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2019年09月18日 星期三

中国平安(601318)公告正文

中国平安:2012年第一季度报告

公告日期:2012-04-28

    2012年第一季度报告
    (股票代码:601318)
    二〇一二年四月二十七日
    2012 年第一季度报告
    目录
    §1   重要提示 ...................................................................................................................................................... 2
    §2   公司基本情况 .............................................................................................................................................. 2
    §3   季度经营分析 .............................................................................................................................................. 3
    §4   重要事项 ...................................................................................................................................................... 4
    §5   附录 .............................................................................................................................................................. 9
    1
    2012 年第一季度报告
    §1 重要提示
    1.1 本公司董事会、监事会及其董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导
    性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性负个别及连带责任。
    1.2 本公司第八届董事会第二十一次会议于 2012 年 4 月 27 日审议通过了《2012 年第一季度报告》,会议应
    出席董事 18 人,实到董事 16 人,委托 2 人(董事黎哲女士委托董事长马明哲先生出席会议并行使表决权,
    董事郭立民先生委托董事范鸣春先生出席会议并行使表决权)。
    1.3 本公司第一季度财务报告未经审计。
    1.4 本公司董事长兼首席执行官马明哲,首席财务官姚波,总精算师张振堂及副首席财务执行官麦伟林保证
    本季度报告中财务报告的真实、完整。
    §2 公司基本情况
    2.1 主要会计数据及财务指标
    本报告期末比上年度
    本报告期末             上年度末
    末增减(%)
    总资产(人民币百万元)                                   2,450,973               2,285,424                       7.2
    归属于母公司股东权益(人民币百万元)                      140,554                 130,867                        7.4
    归属于母公司股东的每股净资产 (人民币元)                   17.76                   16.53                        7.4
    年初至报告期期末
    比上年同期增减(%)
    (1-3 月)
    经营活动产生的现金流量净额(人民币百万元)                             109,421                                  87.1
    每股经营活动产生的现金流量净额(人民币元)                               13.82                                  80.7
    报告期           年初至报告期期末        本报告期比上年同期
    (1-3 月)           (1-3 月)               增减(%)
    归属于母公司股东的净利润 (人民币百万元)                   6,064                   6,064                        4.3
    基本每股收益(人民币元)                                        0.77                   0.77                      1.3
    扣除非经常性损益后的基本每股收益(人民币元)                    0.77                   0.77                      1.3
    稀释每股收益(人民币元)                                        0.77                   0.77                      1.3
    加权平均净资产收益率 (%)                                       4.5                     4.5       下降 0.5 个百分点
    扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率 (%)                   4.5                     4.5       下降 0.5 个百分点
    年初至报告期期末金额
    非经常性损益项目(人民币百万元)
    (1-3 月)
    非流动资产处置损益                                                                                             (1)
    计入当期损益的政府补助                                                                                          9
    捐赠支出                                                                                                       (1)
    除上述各项之外的其他营业外收支净额                                                                            (16)
    所得税影响数                                                                                                   (1)
    少数股东应承担的部分                                                                                            2
    合计                                                                                                           (8)
    2
    2012 年第一季度报告
    注:本公司对非经常性损益项目的确认依照中国证监会公告【2008】43 号《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号-非经常性损益》的规定
    执行。本公司作为综合性金融集团,投资业务是本公司的主营业务之一,持有或处置以公允价值计量且其变动计入损益的金融资产以及可供出售
    金融资产而产生的公允价值变动损益或投资收益均属于本公司的经常性损益。
    2.2 报告期末股东总数及前十名流通股东(或无限售条件股东)持股情况表
    报告期末股东总数                                  305,912户,其中A股股东300,283户,H股股东5,629户
    前十名无限售条件流通股股东持股情况
    股东名称                                               报告期末持有无限售条件流通股的数量(股)                  股份种类
    汇丰保险控股有限公司                                                                        618,886,334             H股
    香港上海汇丰银行有限公司                                                                    613,929,279             H股
    深圳市投资控股有限公司                                                                      481,359,551             A股
    源信行投资有限公司                                                                          380,000,000             A股
    林芝新豪时投资发展有限公司                                                                  319,094,187             A股
    林芝景傲实业发展有限公司                                                                    273,701,889             A股
    深业集团有限公司                                                                            179,675,070             A股
    深圳市武新裕福实业有限公司                                                                  178,802,104             A股
    工布江达江南实业发展有限公司                                                                139,112,886             A股
    全国社会保障基金理事会转持二户                                                              111,007,892             A股
    §3 季度经营分析
    2012 年一季度,美国和欧洲经济缓慢复苏,国内经济受需求放缓与中长期潜在增长率下降叠加影响, 增
    速趋于放缓。面对国内外复杂的金融环境,本公司积极应对市场变化及挑战,稳步推动综合金融战略。由
    于 2012 年一季度公司投资组合部署调整,实现了部分浮亏,公司实现归属于母公司股东的净利润人民币
    60.64 亿元,同比增长 4.3%。展望全年,公司有信心实现保险、银行和投资三大业务的平稳持续增长。
    保险业务平稳增长。寿险业务总规模保费达人民币 665.83 亿元,其中盈利能力较高的个人寿险业务实
    现规模保费人民币 592.89 亿元,同比增长 8.0%。平安产险实现保费收入人民币 242.32 亿元,同比增长 19.3%,
    其中来自于交叉销售和电话销售的保费贡献占比提升至 42.2%,业务品质保持良好。养老险受托管理资产及
    投资管理资产规模合计突破人民币 1,000 亿元,保持市场前列。
    银行业务利润贡献持续提升,存款规模突破人民币 9,000 亿元。按归属于母公司股东利润口径,一季度
    本公司银行业务为集团贡献利润人民币 17.66 亿元。在两行整合继续稳步推进的同时,业务节奏保持良好。
    截至 2012 年 3 月 31 日,银行业务总资产突破人民币 1.3 万亿元;存款规模跃上人民币 9,000 亿元平台,较
    年初增长 7.5%,增速位于市场前列。非利息收入占比提升至 18.6%,业务结构得到进一步优化。
    投资业务保持稳定的发展态势。平安信托稳健经营,交易性资产管理规模超过人民币2,800亿元。平安
    证券固定收益业务完成10家债券的主承销发行,发行家数位于行业前列。平安大华基金的第三支基金产品
    已正式获批并开始募集。平安资产管理(香港)一季度在香港市场推出三支上市ETF基金,进一步丰富了资
    产管理产品线。
    3
    2012 年第一季度报告
    展望未来,随着中国经济结构调整的不断深入,产业优化升级加速、社会财富快速积累、客户金融需
    求呈多元化发展态势,将为金融业发展带来更多机遇;但国内外经济环境仍存在较多的不确定性、金融监
    管力度日益加大、同业竞争加剧等,均对金融行业的经营管理提出了更高的要求。本公司将密切关注外部
    环境和经济形势的变化,积极应对,在保持业务稳定增长的基础上,不断打造新的竞争优势,提升公司的
    可持续发展能力;同时进一步夯实经营基础,加强风险管理,确保各项业务稳健发展。
    §4 重要事项
    4.1 主要子公司、联营公司及合营公司的变化
    2011 年 11 月 15 日,上海市国有资产监督管理委员会(以下简称“上海国资委”)与本集团的子公司上
    海平浦投资有限公司(以下简称“上海平浦”)签署《产权交易合同》,上海国资委将其持有的上海家化(集
    团)有限公司(以下简称“上海家化”)100%的股权以人民币 51.09 亿元的对价转让予上海平浦。该股权转
    让交易已于 2012 年 2 月 16 日完成,上海家化成为本集团子公司。
    本季度报告中,上海家化已纳入本集团财务报表的合并范围,本集团按照财政部颁布的《企业会计准
    则》进行相关会计处理。
    4.2 公司主要会计报表项目、财务指标大幅度变动的情况及原因
    √适用 □不适用
    单位:人民币百万元
    变动幅度
    资产负债表项目              2012 年 3 月 31 日 2011 年 12 月 31 日                  主要变动原因
    (%)
    拆出资金                                18,452               8,447          118.4 银行同业业务结构调整
    衍生金融资产                               524                   818        (35.9) 汇率变动导致外币远期合约公允价值减少
    银行业务投资结构调整,保险业务债权计划
    应收款项类投资                          47,713              31,826           49.9
    投资规模扩大
    商誉                                    12,864               9,203           39.8 合并上海家化
    银行同业及其他金融机
    247,952            154,157            60.8 银行同业业务结构调整
    构存放款项
    拆入资金                                13,979              26,279          (46.8) 银行同业业务结构调整
    衍生金融负债                               434                   732        (40.7) 汇率变动导致外币远期合约公允价值减少
    应付账款                                49,013              70,639          (30.6) 银行代付业务规模减少
    预收保费                                 4,236               7,320          (42.1) 部分预收保费已转实收
    变动幅度
    利润表项目                   2012 年 1—3 月     2011 年 1—3 月                    主要变动原因
    (%)
    深发展并表因素影响,2012 年一季度包含深
    银行业务利息净收入                       8,608               1,670          415.4
    发展一季度业绩,2011 年同期未包含
    非保险业务手续费及佣金                                                              深发展并表因素影响,2012 年一季度包含深
    2,184               1,637           33.4
    净收入                                                                              发展一季度业绩,2011 年同期未包含
    公允价值变动收益/(损失)                   95               (271)         不适用 交易性金融资产及衍生工具公允价值波动
    汇兑收益/(损失)                           93                   (58)      不适用 银行业务实现汇兑收益
    4
    2012 年第一季度报告
    其他业务收入                    1,493               895     66.8 合并上海家化
    保险业务增长,寿险业务满期给付增加以及
    保险合同赔付支出               19,348          13,097       47.7
    产险业务赔款支出增加
    保单红利支出                    2,384           1,588       50.1 公司销售的分红保险产品规模持续扩大
    营业税金及附加                  2,484           1,512       64.3 除深发展并表因素影响外,保费收入增长
    除深发展并表因素影响外,公司业务增长、
    业务及管理费                   12,138           7,746       56.7
    市场投入和战略投入加大
    合并上海家化以及寿险万能账户利息支出增
    其他业务成本                    2,958           2,114       39.9
    加
    除深发展并表因素外,其他子公司应税利润
    所得税                          2,537           1,320       92.2
    增加
    对深发展 2012 年一季度业绩确认少数股东损
    少数股东损益                    1,739               132   1,217.4
    益
    其他综合收益                    3,710           1,051      253.0 可供出售金融资产公允价值变动
    4.3 重大事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
    √ 适用 □不适用
    2011 年 12 月 20 日,本公司公告提及本公司拟发行总额不超过人民币 260 亿元的 A 股可转换公司债券,
    该可转债及未来经可转债转换的 A 股股票将在上海证券交易所上市(以下简称“本次债券发行”)。
    截至本报告发布日,本次债券发行尚需取得有关监管部门的批准。
    详细内容请查阅本公司于 2011 年 12 月 21 日在《上海证券报》、《中国证券报》、《证券时报》、《证
    券日报》以及上海证券交易所网站(www.sse.com.cn)发布的相关公告。
    4.4 公司、股东及实际控制人承诺事项履行情况
    √ 适用 □不适用
    股东承诺
    本公司于 2010 年 2 月 22 日接获林芝新豪时投资发展有限公司、林芝景傲实业发展有限公司和工布江
    达江南实业发展有限公司三家股东的书面通知。根据该等书面通知,林芝新豪时投资发展有限公司和林芝
    景傲实业发展有限公司将在 5 年内以在二级市场公开出售和大宗交易相结合的方式减持,每年减持本公司
    的股份将分别不超过 389,592,366 股 A 股股份及 331,117,788 股 A 股股份的 30%。工布江达江南实业发展有
    限公司拥有本公司 A 股股份中的 88,112,886 股在 5 年内也将以在二级市场公开出售和大宗交易相结合的方
    式进行减持,每年减持本公司的股份将不超过 88,112,886 股 A 股股份的 30%。截至 2012 年 3 月 31 日,上
    述三家股东均严格履行了其承诺。
    投资深发展所作出的承诺
    (1)平安寿险就认购深发展非公开发行 379,580,000 股新股承诺:自上述认购的股份上市之日起(即 2010
    年 9 月 17 日)36 个月内不得转让本次认购股份,但是,在法律许可及相关监管部门同意的前提下,在
    平安寿险与其关联机构(包括平安寿险的控股股东、实际控制人以及与平安寿险同一实际控制人控制的
    不同主体)之间进行转让不受此限。平安寿险如有违反上述承诺的卖出交易,将授权中国证券登记结算
    5
    2012 年第一季度报告
    有限责任公司深圳分公司将卖出本次认购股份的所得资金划入深发展上市公司账户归深发展全体股东
    所有。
    (2)本公司承诺将严格按照相关法律法规和监管机构的规定,采取合法、可行的措施,在本次交易完成后的
    三年内,以包括但不限于合并的方式整合深发展和平安银行,以避免实质性同业竞争情形的发生。
    截至 2012 年 3 月 31 日,上述承诺均在履行中。
    与深发展重大资产重组所作出的承诺
    (1)本公司承诺,将严格按照相关法规和监管机构的要求,尽快启动平安银行和深发展的整合工作,履行必
    要的内部决策程序,并上报监管部门审批,争取一年内完成两行整合。由于监管审批的不确定性,完成
    整合的具体时间取决于监管部门的审批进度等因素,本公司将积极与相关监管部门进行沟通,争取尽快
    完成监管审批和整合工作。
    (2)本公司承诺,自本次深发展非公开发行股份发行结束之日起 36 个月内不得转让本公司及子公司持有的
    深发展全部股份。但是,在适用法律许可的前提下,在本公司与本公司关联机构(即在任何直接或间接
    控制本公司、直接或间接受本公司控制、与本公司共同受他人控制的人)之间进行转让不受此限。上述
    期限届满之后本公司可按中国证监会及深圳证券交易所的有关规定处置该等新发行股份。
    (3)根据本公司与深发展于 2010 年 9 月 14 日签署的《盈利预测补偿协议》的约定,本公司应于本次深发展
    发行股份购买资产实施完毕后的 3 年内(“补偿期间”),在每一年度结束后的 4 个月内,根据中国会
    计准则编制平安银行在该等年度的备考净利润数值(“已实现盈利数”),并促使本公司聘请的会计师
    事务所尽快就该等已实现盈利数以及该等已实现盈利数与相应的利润预测数(“利润预测数”)之间的
    差异金额(“差异金额”)出具专项审核意见(“专项审核意见”)。如果根据该专项审核意见,补偿
    期间的任何一年度内的实际盈利数低于相应的利润预测数,则本公司应以现金方式向深发展支付前述实
    际盈利数与利润预测数之间的差额部份的 90.75%(“补偿金额”)。本公司应在针对该年度的专项审核
    意见出具后的 20 个营业日内将该等金额全额支付至深发展指定的银行账户。
    (4)就平安银行两处尚未办理房产证的房产,本公司出具了《中国平安保险(集团)股份有限公司关于为平
    安银行股份有限公司潜在房产权属纠纷提供补偿的承诺函》。根据该承诺函,本公司承诺,如果未来平
    安银行的上述房产产生权属纠纷,本公司将尽力协调各方,争取妥善解决纠纷,避免对银行正常经营秩
    序造成不利影响。如果因房产权属纠纷导致上述分支机构需要承担额外的成本或者发生收入下降的情
    形,本公司承诺将以现金方式补偿给深发展因平安银行处理房产纠纷而产生的盈利损失。
    此外,本公司还就上述两处尚未办理房产证的房产出具了《中国平安保险(集团)股份有限公司关于平
    安银行股份有限公司存在权属瑕疵的房产的解决方案的承诺函》。根据该承诺函,本公司承诺,在本次
    交易完成后的三年内,如果深发展未能就该两处房产办理房产证且未能妥善处置该等房产,则本公司将
    在该三年的期限届满后的三个月内以公平合理的价格购买或者指定第三方购买该等房产。
    (5)本公司承诺,与深发展重大资产重组完成后,在本公司作为深发展的控股股东期间,针对本公司以及本
    公司控制的其他企业未来拟从事或实质性获得深发展同类业务或商业机会,且该等业务或商业机会所形
    成的资产和业务与深发展可能构成潜在同业竞争的情况,本公司以及本公司控制的其他企业将不从事与
    深发展相同或相近的业务,以避免与深发展的业务经营构成直接或间接的竞争。
    (6)本公司承诺,在与深发展重大资产重组完成后,就本公司及本公司控制的其他企业与深发展之间发生的
    构成深发展关联交易的事项,本公司及本公司控制的其他企业将遵循市场交易的公开、公平、公正的原
    则,按照公允、合理的市场价格与深发展进行交易,并依据有关法律、法规及规范性文件的规定履行决
    6
    2012 年第一季度报告
    策程序,依法履行信息披露义务。本公司保证本公司及本公司控制的其他企业将不通过与深发展的交易
    取得任何不正当的利益或使深发展承担任何不正当的义务。
    (7)本公司承诺,本次重大资产重组完成后,在本公司作为深发展的控股股东期间,将维护深发展的独立性,
    保证深发展在人员、资产、财务、机构、业务等方面与本公司以及本公司控制的其他企业彼此间独立。
    截至 2012 年 3 月 31 日,上述承诺均在履行中。
    4.5 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生大幅度变动的警示及原
    因说明
    □ 适用 √ 不适用
    4.6 报告期内现金分红政策的执行情况
    2012 年 3 月 15 日,本公司董事会建议,以总股本 7,916,142,092 股为基数,派发公司 2011 年末期股息,
    每股派发现金股息人民币 0.25 元(含税),共计人民币 1,979,035,523.00 元。
    该利润分配方案须经 2012 年 6 月 27 日举行的 2011 年年度股东大会审议通过后实施。
    4.7 担保情况
    单位: 人民币百万元
    公司对外担保情况(不包括对控股子公司的担保)
    报告期内对外担保发生额合计                                                                                                      -
    报告期末对外担保余额合计                                                                                                        -
    公司对控股子公司的担保情况
    报告期内对控股子公司担保发生额合计                                                                                          315
    报告期末对控股子公司担保余额合计                                                                                          5,907
    公司担保总额情况(包括对控股子公司的担保)
    担保总额                                                                                                                  5,907
    担保总额占公司净资产的比例(%)                                                                                                4.2
    注:本公司控股子公司深圳发展银行、平安银行的对外担保业务是经中国人民银行和中国银监会批准的常规银行业务之一,其在开展对外担保业务时,
    严格按照监管部门批准的经营范围开展金融担保业务。因此,上表中的数据未包含深圳发展银行、平安银行的对外担保数据。
    4.8 内部控制评价工作进展情况
    2011 年度公司内控评价工作已按计划顺利完成。公司已经根据《企业内部控制基本规范》、《企业内部
    控制评价指引》、《关于做好深圳辖区上市公司内部控制规范试点有关工作的通知》及其他相关法律法规的
    要求,对公司 2011 年的内部控制设计与运行的有效性进行了自我评价,《公司 2011 年度内部控制评价报告》
    已于 2012 年 3 月 15 日经董事会审议批准并对外披露。安永华明会计师事务所已对公司 2011 年 12 月 31 日
    的财务报告内部控制有效性进行了审计,并认为:于 2011 年 12 月 31 日公司按照《企业内部控制基本规范》
    和相关规定在所有重大方面保持了有效的财务报告内部控制。
    2012 年,为更好地贯彻落实监管对内控工作的要求,进一步提升风险管控的水平,公司在一季度制定
    并发布《关于启动 2012 年内控评价工作通知》,明确了 2012 年内控评价工作的具体行动计划,组织召开启
    7
    2012 年第一季度报告
    动会议进行整体部署和推动实施,并多次组织专题讨论、培训和宣导。通过公司管理层的高度重视与部署,
    内控牵头部门的高效组织与推动,业务部门的积极参与及落实,截至目前公司 2012 年内控评价各项工作正
    按计划逐步推进,进展顺利。
    中国平安保险(集团)股份有限公司
    董事长兼首席执行官 马明哲
    二〇一二年四月二十七日
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    2012 年第一季度报告
    §5 附录
    中国平安保险(集团)股份有限公司
    合并资产负债表
    2012 年 3 月 31 日
    单位:百万元     币种:人民币   审计类型:未经审计
    2012 年 3 月 31 日          2011 年 12 月 31 日
    (未审计)                  (经审计)
    资产
    货币资金                                                                    311,857                    242,009
    结算备付金                                                                    2,670                      2,438
    拆出资金                                                                     18,452                      8,447
    以公允价值计量且其变动计入损益的金融资产                                     22,197                     29,880
    衍生金融资产                                                                    524                        818
    买入返售金融资产                                                             41,436                     37,312
    应收利息                                                                     26,626                     22,735
    应收保费                                                                     12,629                     12,089
    应收账款                                                                     160,374                    170,727
    应收分保账款                                                                  4,505                      4,369
    应收分保合同准备金                                                             9,116                     7,892
    保户质押贷款                                                                 15,326                     14,105
    发放贷款及垫款                                                              641,421                    611,731
    存出保证金                                                                      258                        302
    定期存款                                                                    181,580                    152,943
    可供出售金融资产                                                            309,061                    306,691
    持有至到期投资                                                              489,179                    480,005
    应收款项类投资                                                               47,713                     31,826
    长期股权投资                                                                 15,603                     14,623
    商誉                                                                         12,864                      9,203
    存出资本保证金                                                               10,966                      9,966
    投资性房地产                                                                  9,360                      9,206
    固定资产                                                                     15,332                     14,423
    无形资产                                                                     25,465                     24,251
    递延所得税资产                                                               12,359                     13,383
    其他资产                                                                     16,814                     16,598
    独立账户资产                                                                 37,286                     37,452
    资产总计                                                                   2,450,973                 2,285,424
    负债及股东权益
    9
    2012 年第一季度报告
    负债
    短期借款                                                       2,981                      2,994
    向中央银行借款                                                 1,257                      1,131
    银行同业及其他金融机构存放款项                               247,952                    154,157
    拆入资金                                                      13,979                     26,279
    衍生金融负债                                                     434                        732
    卖出回购金融资产款                                            87,861                     99,734
    吸收存款                                                     883,735                    827,819
    代理买卖证券款                                                  8,511                     8,230
    应付账款                                                      49,013                     70,639
    预收款项                                                       2,901                      3,210
    预收保费                                                       4,236                      7,320
    应付手续费及佣金                                               2,901                      2,706
    应付分保账款                                                   5,480                      4,689
    应付职工薪酬                                                   6,105                      7,649
    应交税费                                                       8,268                      7,267
    应付利息                                                      10,503                      9,645
    应付赔付款                                                    15,294                     13,256
    应付保单红利                                                  19,477                     17,979
    保户储金及投资款                                             234,402                    224,200
    保险合同准备金                                               565,279                    529,563
    长期借款                                                      11,156                     11,134
    应付债券                                                      26,670                     26,633
    递延所得税负债                                                 5,106                      4,612
    其他负债                                                      14,032                     15,052
    独立账户负债                                                  37,286                     37,452
    负债合计                                                    2,264,819                  2,114,082
    股东权益
    股本                                                           7,916                      7,916
    资本公积                                                      75,788                     72,226
    盈余公积                                                       6,982                      6,982
    一般风险准备                                                     395                        395
    未分配利润                                                    49,283                     43,219
    外币报表折算差额                                                 190                        129
    归属于母公司股东权益合计                                     140,554                    130,867
    少数股东权益                                                  45,600                     40,475
    股东权益合计                                                 186,154                    171,342
    负债和股东权益合计                                          2,450,973                  2,285,424
    公司法定代表人: 马明哲              主管会计工作负责人: 姚波     会计机构负责人: 麦伟林
    10
    2012 年第一季度报告
    中国平安保险(集团)股份有限公司
    合并利润表
    2012 年 1—3 月
    单位:百万元   币种:人民币   审计类型:未经审计
    2012 年 1-3 月            2011 年 1-3 月
    (未审计)                 (未审计)
    一、营业收入
    保险业务收入                                                            74,677                    69,600
    其中:分保费收入                                                         36                         34
    减:分出保费                                                            (3,931)                  (3,358)
    提取未到期责任准备金                                                (2,876)                  (3,818)
    已赚保费                                                                67,870                    62,424
    银行业务利息收入                                                        18,450                     2,931
    银行业务利息支出                                                        (9,842)                  (1,261)
    银行业务利息净收入                                                       8,608                     1,670
    非保险业务手续费及佣金收入                                               2,427                     1,809
    非保险业务手续费及佣金支出                                               (243)                     (172)
    非保险业务手续费及佣金净收入                                             2,184                     1,637
    投资收益                                                                 6,161                     7,618
    公允价值变动损益                                                             95                    (271)
    汇兑损益                                                                     93                     (58)
    其他业务收入                                                             1,493                      895
    营业收入合计                                                            86,504                    73,915
    二、营业支出
    退保金                                                                  (1,260)                  (1,051)
    保险合同赔付支出                                                       (19,348)                 (13,097)
    减:摊回保险合同赔付支出                                                 1,028                     1,013
    提取保险责任准备金                                                     (30,968)                 (35,139)
    减:摊回保险责任准备金                                                     551                      319
    保单红利支出                                                            (2,384)                  (1,588)
    分保费用                                                                      -                         (6)
    保险业务手续费及佣金支出                                                (6,147)                  (5,740)
    营业税金及附加                                                          (2,484)                  (1,512)
    业务及管理费                                                           (12,138)                  (7,746)
    减:摊回分保费用                                                         1,253                      973
    11
    2012 年第一季度报告
    财务费用                                                     (355)                    (210)
    其他业务成本                                               (2,958)                  (2,114)
    资产减值损失                                                 (945)                    (768)
    营业支出合计                                              (76,155)                 (66,666)
    三、营业利润                                                   10,349                     7,249
    加:营业外收入                                                 30                       46
    减:营业外支出                                                (39)                     (29)
    四、利润总额                                                   10,340                     7,266
    减:所得税                                                 (2,537)                  (1,320)
    五、净利润                                                      7,803                     5,946
    归属于母公司股东的净利润                                    6,064                     5,814
    少数股东损益                                                1,739                      132
    六、每股收益 (人民币元)
    基本每股收益                                                 0.77                      0.76
    稀释每股收益                                                 0.77                      0.76
    七、其他综合收益                                                3,710                     1,051
    八、综合收益总额                                               11,513                     6,997
    归属母公司股东的综合收益总额                                9,687                     6,863
    归属少数股东的综合收益总额                                  1,826                      134
    公司法定代表人: 马明哲             主管会计工作负责人: 姚波   会计机构负责人: 麦伟林
    12
    2012 年第一季度报告
    中国平安保险(集团)股份有限公司
    合并现金流量表
    2012 年 1—3 月
    单位:百万元    币种:人民币   审计类型:未经审计
    2012 年 1-3 月           2011 年 1-3 月
    (未审计)              (未审计)
    一、经营活动产生的现金流量
    收到原保险合同保费取得的现金                                                     71,488                  66,403
    客户存款和同业存放款项净增加额                                                  149,712                  11,609
    保户储金及投资款净增加额                                                          8,053                  11,105
    收取利息、手续费及佣金的现金                                                     17,167                   3,867
    银行业务及证券业务买入返售业务资金净减少额                                        6,514                        -
    银行业务及证券业务卖出回购业务资金净增加额                                             -                 11,868
    银行业务应收账款净减少额                                                         10,746                        -
    收到的其他与经营活动有关的现金                                                      788                     429
    经营活动现金流入小计                                                            264,468                 105,281
    支付原保险合同赔付款项的现金                                                    (17,263)                (11,816)
    再保业务产生的现金净额                                                             (956)                   (459)
    支付保单红利的现金                                                               (1,049)                   (505)
    发放贷款及垫款净增加额                                                          (30,365)                 (7,369)
    存放中央银行和同业款项净增加额                                                  (16,131)                   (568)
    支付利息、手续费及佣金的现金                                                    (15,278)                 (6,437)
    支付给职工以及为职工支付的现金                                                   (7,742)                 (4,765)
    支付的各项税费                                                                   (4,580)                 (2,290)
    银行业务及证券业务拆借资金净减少额                                              (11,669)                   (955)
    银行业务及证券业务买入返售业务资金净增加额                                             -                 (5,635)
    银行业务及证券业务卖出回购业务资金净减少额                                      (17,460)                       -
    银行业务应付账款净减少额                                                        (21,986)                       -
    支付的其他与经营活动有关的现金                                                  (10,568)                 (5,995)
    经营活动现金流出小计                                                           (155,047)                (46,794)
    经营活动产生的现金流量净额                                                      109,421                  58,487
    二、投资活动产生的现金流量
    收回投资所收到的现金                                                            130,824                 137,181
    取得投资收益收到的现金                                                            7,625                   4,868
    处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额                                    4                       7
    13
    2012 年第一季度报告
    处置子公司收到的现金净额                                          172                     201
    收到的其他与投资活动有关的现金                                  1,588                      86
    投资活动现金流入小计                                          140,213                 142,343
    投资支付的现金                                               (173,049)               (197,081)
    购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金                   (810)                   (931)
    保户质押贷款净增加额                                           (1,221)                 (1,554)
    收购子公司支付的现金净额                                       (1,477)                   (583)
    投资活动现金流出小计                                         (176,557)               (200,149)
    投资活动产生的现金流量净额                                    (36,344)                (57,806)
    三、筹资活动产生的现金流量
    吸收投资收到的现金                                                 38                     108
    其中:子公司吸收少数股东投资收到的现金                           38                     108
    取得借款收到的现金                                                 18                     715
    保险业务卖出回购业务资金净增加额                                5,587                        -
    筹资活动现金流入小计                                            5,643                     823
    偿还债务所支付的现金                                           (1,430)                   (604)
    分配股利及偿付利息支付的现金                                     (721)                   (863)
    保险业务卖出回购业务资金净减少额                                     -                (21,757)
    筹资活动现金流出小计                                           (2,151)                (23,224)
    筹资活动产生的现金流量净额                                      3,492                 (22,401)
    四、汇率变动对现金及现金等价物的影响                                   44                     (53)
    五、现金及现金等价物净增加╱(减少)额                               76,613                 (21,773)
    加:期初现金及现金等价物余额                                  110,481                  80,938
    六、期末现金及现金等价物余额                                      187,094                  59,165
    公司法定代表人: 马明哲               主管会计工作负责人: 姚波   会计机构负责人: 麦伟林
    14
    2012 年第一季度报告
    中国平安保险(集团)股份有限公司
    母公司资产负债表
    2012 年 3 月 31 日
    单位:百万元     币种:人民币   审计类型:未经审计
    2012 年 3 月 31 日           2011 年 12 月 31 日
    (未审计)                    (经审计)
    资产
    货币资金                                                                    8,640                        453
    以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产                                5,444                      13,307
    买入返售金融资产                                                             580                            -
    应收利息                                                                     115                          68
    存出保证金                                                                     1                           2
    定期存款                                                                     204                           4
    可供出售金融资产                                                            2,513                       3,248
    应收款项类投资                                                               100                         100
    长期股权投资                                                              110,808                     110,808
    固定资产                                                                      48                          53
    无形资产                                                                      15                          17
    其他资产                                                                     337                          66
    资产总计                                                              128,805                        128,126
    负债及股东权益
    负债
    卖出回购金融资产款                                                           450                              -
    应付职工薪酬                                                                 402                         412
    应交税费                                                                      14                           6
    应付利息                                                                       9                           9
    长期借款                                                                    5,230                       5,230
    其他负债                                                                     105                         103
    负债合计                                                                    6,210                       5,760
    股东权益
    股本                                                                        7,916                       7,916
    资本公积                                                                  83,709                       83,575
    盈余公积                                                                    6,982                       6,982
    一般风险准备                                                                 395                         395
    未分配利润                                                                23,593                       23,498
    股东权益合计                                                           122,595                        122,366
    负债和股东权益总计                                                     128,805                        128,126
    公司法定代表人: 马明哲             主管会计工作负责人: 姚波                     会计机构负责人: 麦伟林
    15
    2012 年第一季度报告
    中国平安保险(集团)股份有限公司
    母公司利润表
    2012 年 1—3 月
    单位:百万元    币种:人民币   审计类型:未经审计
    2012 年 1-3 月              2011 年 1-3 月
    (未审计)                    (未审计)
    一、营业收入
    投资收益                                                           204                         325
    公允价值变动损益                                                        -                           2
    汇兑损益                                                              (1)                          (3)
    其他业务收入                                                          49                           48
    营业收入合计                                                       252                         372
    二、营业支出
    营业税金及附加                                                        (3)                          (4)
    业务及管理费                                                       (80)                        (66)
    财务费用                                                           (72)                        (66)
    资产减值损失                                                            -                          (7)
    营业支出合计                                                      (155)                       (143)
    三、营业利润                                                              97                       229
    四、利润总额                                                              97                       229
    减:所得税                                                            (2)                            -
    五、净利润                                                                95                       229
    六、其他综合收益                                                       134                             15
    七、综合收益总额                                                       229                         244
    公司法定代表人: 马明哲   主管会计工作负责人: 姚波                    会计机构负责人: 麦伟林
    16
    2012 年第一季度报告
    中国平安保险(集团)股份有限公司
    母公司现金流量表
    2012 年 1—3 月
    单位:百万元   币种:人民币   审计类型:未经审计
    2012 年 1-3 月             2011 年 1-3 月
    (未审计)                   (未审计)
    一、经营活动产生的现金流量
    收到的其他与经营活动有关的现金                                                   46                          48
    经营活动现金流入小计                                                             46                          48
    支付给职工以及为职工支付的现金                                               (41)                        (46)
    支付的各项税费                                                                   (9)                          -
    支付的其他与经营活动有关的现金                                              (115)                        (63)
    经营活动现金流出小计                                                        (165)                       (109)
    经营活动产生的现金流量净额                                                  (119)                        (61)
    二、投资活动产生的现金流量
    收回投资所收到的现金                                                        8,966                       9,079
    取得投资收益收到的现金                                                           24                         711
    投资活动现金流入小计                                                        8,990                       9,790
    投资支付的现金                                                              (231)                     (6,096)
    投资活动现金流出小计                                                        (231)                     (6,096)
    投资活动产生的现金流量净额                                                  8,759                       3,694
    三、筹资活动产生的现金流量
    保险业务卖出回购业务资金净变动额                                             450                              -
    筹资活动现金流入小计                                                         450                              -
    分配股利及偿付利息支付的现金                                                 (74)                        (69)
    筹资活动现金流出小计                                                         (74)                        (69)
    筹资活动产生的现金流量净额                                                   376                         (69)
    四、汇率变动对现金及现金等价物的影响                                                 (1)                          -
    五、现金及现金等价物净增加额                                                    9,015                       3,564
    加:期初现金及现金等价物余额                                                 453                        1,797
    六、期末现金及现金等价物余额                                                    9,468                       5,361
    公司法定代表人: 马明哲               主管会计工作负责人: 姚波                   会计机构负责人: 麦伟林
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