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2019年09月22日 星期天

中国平安(601318)公告正文

中国平安:2010年第一季度报告

公告日期:2010-04-30

    2010年第一季度报告

    目录
    §1 重要提示.....................................................................................................................................................2
    §2 公司基本情况.............................................................................................................................................2
    §3 季度经营分析.............................................................................................................................................3
    §4 重要事项.....................................................................................................................................................4
    §5 附录.............................................................................................................................................................72010年第一季度报告
    2
    §1 重要提示
    1.1 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、
    误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
    1.2 本公司第八届董事会第七次会议于2010 年4月29日审议通过了本公司《2010 年第一季度报告》。
    会议应出席董事19 人,实到董事15人,委托4人(董事王冬胜先生和董事Clive Bannister 先生委托
    董事伍成业先生出席会议并行使表决权,董事郭立民先生委托副董事长陈洪博先生出席会议并行使表
    决权,董事王利平女士委托副董事长孙建一先生出席会议并行使表决权)。
    1.3 本公司第一季度财务报告未经审计。
    1.4 本公司董事长兼首席执行官马明哲,首席财务官兼总精算师姚波,副首席财务执行官麦伟林保证
    本季度报告中财务报告的真实、完整。
    §2 公司基本情况
    2.1 主要会计数据及财务指标
    本报告期末 上年度期末
    本报告期末比上年
    度期末增减(%)
    总资产(人民币百万元) 995,482 935,712 6.4
    归属于母公司股东的权益 (人民币百万元) 89,672 84,970 5.5
    归属于上市公司股东的每股净资产 (人民币元) 12.21 11.57 5.5
    年初至报告期期末
    (1-3月)
    比上年同期增减(1)
    (%)
    经营活动产生的现金流量净额(人民币百万元) 22,684 62.3
    每股经营活动产生的现金流量净额(人民币元) 3.09 62.3
    报告期
    (1-3月)
    年初至报告期
    期末
    (1-3月)
    本报告期比上年同
    期增减(1) (%)
    归属于上市公司股东的净利润 (人民币百万元) 4,551 4,551 94.0
    基本每股收益(人民币元) 0.62 0.62 94.0
    扣除非经常性损益后的基本每股收益(人民币元) 0.62 0.62 96.5
    稀释每股收益(人民币元) 0.62 0.62 94.0
    加权平均净资产收益率(%) 5.2 5.2 上升1.7个百分点
    扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率 (%) 5.2 5.2 上升1.7个百分点
    ⑴ 上年同期数据已根据公司执行《企业会计准则解释第2号》等相关规定后的会计政策进行追溯调整。
    非经常性损益项目(人民币百万元)
    年初至报告期期末金额
    (1-3月)
    非流动资产处置损益 (1)
    计入当期损益的政府补助 3
    除上述各项之外的其他营业外收支净额 24
    所得税影响数 (10)2010年第一季度报告
    3
    少数股东应承担的部分 (3)
    合计 13
    注: 本公司对非经常性损益项目的确认依照中国证监会公告【2008】43 号《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1 号-非经常性损
    益》的规定执行。本公司作为综合性金融集团,投资业务是本公司的主营业务之一,持有或处置交易性金融资产及可供出售金融资产而产生
    的公允价值变动损益或投资收益均属于本公司的经常性损益。
    2.2 报告期末股东总数及前十名流通股东(或无限售条件股东)持股情况表
    报告期末股东总数(户)
    股东总数为384,733户,其中境内A股378,715户,境外H股6,018
    户。
    前十名无限售条件流通股股东持股情况
    股东名称(全称) 期末持有无限售条件流通股的数量(股) 种类
    汇丰保险控股有限公司 618,886,334 H 股
    香港上海汇丰银行有限公司 613,929,279 H 股
    深圳市投资控股有限公司 481,359,551 A股
    深圳市新豪时投资发展有限公司 389,592,366 A股
    源信行投资有限公司 380,000,000 A股
    深圳市景傲实业发展有限公司 331,117,788 A股
    深业集团有限公司 207,478,860 A股
    深圳市武新裕福实业有限公司 178,802,104 A股
    深圳市江南实业发展有限公司 139,112,886 A股
    深圳市立业集团有限公司 123,687,001 A股
    §3 季度经营分析
    2010 年第一季度,中国经济继续保持回升向好的势头,经济基础进一步巩固,市场信心不断增
    强。本公司积极把握机遇,充分利用有利条件,保险、银行和投资三大业务均取得良好的发展势头。
    得益于经营环境的好转,公司整体盈利能力提升显著。截至2010 年3 月31 日止3 个月期间,本公司
    实现净利润46.17 亿元,较去年同期大幅增长89.6%。
    保险业务取得开门红,第一季度保费增速超越市场。寿险业务总规模保费达到523.45 亿元,同
    比增长30.4%。其中,盈利能力较高的个人寿险业务实现规模保费400.22亿元,同比增长43.0%。产
    险业务实现保费收入153.07 亿元,同比增长70.9%,市场份额较上年提高1.9 个百分点至14.8%。养
    老险受托管理资产及投资管理资产规模继续保持市场领先地位,两者合计的管理资产规模突破500 亿
    元。
    银行业务稳健发展。总资产规模达到2,360.22 亿元,较年初增长7.0%,存、贷款余额较年初增
    幅分别为12.7%和6.3%。不良贷款率为0.43%,资产质量保持行业领先水平。信用卡累计流通卡量
    达386 万张,总交易金额持续提升。东莞分行正式开业,珠三角经济区域布局进一步加强。
    投资业务证券投行和信托资产管理成绩显著。平安证券充分发挥在中小企业板、创业板的领先优2010年第一季度报告
    4
    势,第一季度完成11 家IPO、2 家再融资项目的主承销发行,发行家数行业排名第一。平安信托在扩
    大业务规模的同时,着力于业务品质的提升,在产品研发和渠道销售的双重带动下,高管理费率产品
    业务规模稳步增长。
    展望未来三个季度,世界经济有望恢复性增长,国际金融市场渐趋稳定,中国经济和社会发展将
    继续向好。但同时我们也看到,世界经济复苏的基础仍然脆弱,各国刺激政策退出决策艰难,中国经
    济也面临更为复杂的局面,国内市场不确定、不稳定的因素依然存在。宏观调控政策的调整变化、股
    票市场获利更加困难,以及通胀预期下的成本上涨都将为公司经营带来较大压力,也对公司未来三个
    季度业绩的持续性带来一定变数。本公司将密切关注外部环境变化,积极部署,沉着应对,牢牢把握
    中国金融业的发展机遇,通过持续有序地强化公司基础平台建设和提升综合金融的优势,保持各项业
    务的健康快速增长。
    §4 重要事项
    4.1 公司主要会计报表项目、财务指标大幅度变动的情况及原因
    √适用 □不适用
    单位:人民币百万元
    资产负债表项目 2010年3月31日 2009年12月31日
    变动幅度
    (%)
    主要变动原因
    结算备付金 4,577 1,852 147.1
    结算备付金受结算时间及客户交易行
    为影响,变化较大
    拆出资金 950 4,468 (78.7) 平安银行拆出资金规模减少
    买入返售金融资产 28,280 14,748 91.8 短期资金融出业务增加
    拆入资金 1,423 5,039 (71.8) 平安银行拆入资金减少
    预收保费 1,835 3,388 (45.8) 预收保费已转实收
    应付手续费及佣金 2,263 1,422 59.1 保险业务增长
    利润表项目 2010年1—3月
    2009年1—3月
    (已重述)
    变动幅度
    (%)
    主要变动原因
    保险业务收入 48,091 30,790 56.2 保险业务大幅增长
    分保费收入 80 33 142.4 平安产险再保险业务增长
    提取未到期责任准备金 3,428 1,649 107.9 非寿险业务增长
    银行业务利息净收入 1,328 926 43.4 平安银行资产负债规模大幅增长
    非保险业务手续费及佣金
    净收入
    988 367 169.2 平安证券承销业务大幅增长
    投资收益 6,198 4,323 43.4
    债券投资利息收入及权益性投资股息
    收入增加
    公允价值变动收益/(损失) (182) 1,263 不适用 交易性金融资产公允价值下降
    退保金 808 1,208 (33.1) 团险产品退保金有所减少
    提取保险责任准备金净额 22,162 12,589 76.0 保险业务快速增长
    分保费用 12 8 50.0 平安产险再保险业务增长
    保险业务手续费及佣金支
    出
    4,682 2,986 56.8 保险业务增长2010年第一季度报告
    5
    营业税金及附加 1,072 690 55.4 保险业务增长
    业务及管理费 6,862 4,357 57.5 业务增长,市场投入和战略投入加大
    其他业务成本 2,361 1,729 36.6 万能利息支出增加
    资产减值损失 80 372 (78.5) 可供出售金融资产减值损失减少
    净利润 4,617 2,435 89.6
    保险、银行、投资三大业务良好发展,
    整体盈利能力提高
    其他综合收益 177 2,379 (92.6) 受资本市场波动影响
    4.2 重大事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
    □适用 √不适用
    本报告期内公司无需披露的重大事项。
    4.3 公司、股东及实际控制人承诺事项履行情况
    √适用 □不适用
    2007 年2 月本公司首次公开发行A 股时,本公司股东深圳市新豪时投资发展有限公司、深圳市
    景傲实业发展有限公司和深圳市江南实业发展有限公司承诺:自本公司股票在上海证券交易所上市交
    易之日起三十六个月内,不转让也不委托他人管理已直接或间接持有的本公司A 股股份,也不由本
    公司收购其持有的本公司A 股股份。上述承诺已于2010 年3 月1 日期满。截至2010 年3 月1 日,
    上述三家股东均严格履行了其承诺。
    本公司于2010 年2月22 日接获股东深圳市新豪时投资发展有限公司、深圳市景傲实业发展有限
    公司和深圳市江南实业发展有限公司的书面通知。根据该等书面通知,深圳市新豪时投资发展有限公
    司和深圳市景傲实业发展有限公司将在5 年内以在二级市场公开出售和大宗交易相结合的方式进行
    减持,每年减持本公司的股份将分别不超过389,592,366 股 A 股股份及331,117,788 股 A 股股份的
    30%。深圳市江南实业发展有限公司拥有本公司A股股份中的88,112,886 股在5 年内也将以在二级市
    场公开出售和大宗交易相结合的方式进行减持,每年减持本公司的股份将不超过88,112,886 股A 股
    股份的30%。截至2010 年3 月31 日,上述三家股东均严格履行了其在书面通知中作出的承诺。
    4.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生大幅度变动的警示
    及原因说明
    □适用 √不适用
    4.5 报告期内现金分红政策的执行情况
    2010 年4 月16 日,本公司董事会建议,以总股本7,345,053,334 股为基数,派发公司2009 年末
    期股息,每股派发现金股息人民币0.30 元(含税),共计人民币2,203,516,000.20 元。该利润分配方
    案须经2010年6 月29 日举行的2009 年度股东大会审议通过后实施。2010年第一季度报告
    6
    4.6 担保情况
    单位: 人民币百万元
    公司对外担保情况(不包括对控股子公司的担保)
    报告期内担保发生额合计 -
    报告期末担保余额合计(1) 309
    公司对控股子公司的担保情况
    报告期内对控股子公司担保发生额合计 341
    报告期末对控股子公司担保余额合计 7,953
    公司担保总额情况(包括对控股子公司的担保)
    担保总额 8,262
    担保总额占公司净资产的比例(%) 9.2
    (1) 本报告期公司对外担保余额为本公司控股子公司许继集团有限公司及其子公司许继电气股份有限公司的对外担保。
    董事长兼首席执行官 马明哲
    中国平安保险(集团)股份有限公司董事会
    二〇一〇年四月二十九日2010年第一季度报告
    7
    §5 附录
    中国平安保险(集团)股份有限公司
    合并资产负债表
    2010年3月31日
    单位:百万元 币种:人民币 审计类型:未经审计
    项目 2010年3月31日 2009年12月31日
    资产
    货币资金 108,151 102,775
    结算备付金 4,577 1,852
    拆出资金 950 4,468
    交易性金融资产 24,978 29,126
    衍生金融资产 11 9
    买入返售金融资产 28,280 14,748
    应收利息 11,376 9,268
    应收保费 5,461 4,576
    应收账款 3,435 3,284
    应收分保账款 2,958 2,483
    应收分保合同准备金 6,192 4,983
    保户质押贷款 6,028 5,434
    发放贷款及垫款 116,418 109,060
    存出保证金 281 325
    存货 1,689 1,562
    定期存款 78,809 73,605
    可供出售金融资产 246,316 241,436
    持有至到期投资 240,366 218,598
    长期股权投资 13,586 13,254
    商誉 914 914
    存出资本保证金 6,600 6,200
    投资性房地产 6,862 6,549
    固定资产 9,633 9,742
    无形资产 11,724 11,841
    递延所得税资产 6,313 7,001
    其他资产 7,573 5,697
    独立账户资产 46,001 46,922
    资产总计 995,482 935,7122010年第一季度报告
    8
    负债及股东权益
    负债
    短期借款 5,199 5,011
    同业及其他金融机构存放款项 32,111 24,924
    存入保证金 9,244 11,007
    拆入资金 1,423 5,039
    衍生金融负债 10 10
    卖出回购金融资产款 57,954 60,364
    吸收存款 123,710 116,045
    代理买卖证券款 13,837 13,492
    应付账款 1,643 1,614
    预收款项 782 693
    预收保费 1,835 3,388
    应付手续费及佣金 2,263 1,422
    应付分保账款 3,928 2,991
    应付职工薪酬 3,328 3,033
    应交税费 1,226 1,391
    应付利息 1,555 1,378
    应付赔付款 7,447 6,976
    应付保单红利 16,281 15,196
    保户储金及投资款 145,886 130,343
    保险合同准备金 393,278 365,963
    长期借款 14,002 13,148
    应付次级债 5,009 4,990
    递延所得税负债 933 1,007
    其他负债 10,052 7,622
    独立账户负债 46,001 46,922
    负债合计 898,937 843,969
    股东权益
    股本 7,345 7,345
    资本公积 56,241 56,087
    盈余公积 6,208 6,208
    一般风险准备 395 395
    未分配利润 19,443 14,892
    外币报表折算差额 40 43
    归属于母公司股东权益合计 89,672 84,970
    少数股东权益 6,873 6,773
    股东权益合计 96,545 91,743
    负债和股东权益总计 995,482 935,712
    法定代表人: 马明哲 主管会计工作负责人: 姚波 会计机构负责人: 麦伟林2010年第一季度报告
    9
    中国平安保险(集团)股份有限公司
    合并利润表
    2010年1—3月
    单位:百万元 币种:人民币 审计类型:未经审计
    项目 2010年1-3月
    2009年1-3月
    (已重述)
    一、营业收入
    保险业务收入 48,091 30,790
    其中:分保费收入 80 33
    减:分出保费 (2,372) (1,984)
    提取未到期责任准备金 (3,428) (1,649)
    已赚保费 42,291 27,157
    银行业务利息收入 2,106 1,501
    银行业务利息支出 (778) (575)
    银行业务利息净收入 1,328 926
    非保险业务手续费及佣金收入 1,089 431
    非保险业务手续费及佣金支出 (101) (64)
    非保险业务手续费及佣金净收入 988 367
    投资收益 6,198 4,323
    公允价值变动损益 (182) 1,263
    汇兑损益 2 (3)
    其他业务收入 1,523 1,240
    营业收入合计 52,148 35,273
    二、营业支出
    退保金 (808) (1,208)
    保险合同赔付支出 (8,712) (7,840)
    减:摊回保险合同赔付支出 955 806
    提取保险责任准备金 (22,712) (12,685)
    减:摊回保险责任准备金 550 96
    保单红利支出 (1,205) (989)
    分保费用 (12) (8)
    保险业务手续费及佣金支出 (4,682) (2,986)
    营业税金及附加 (1,072) (690)
    业务及管理费 (6,862) (4,357)
    减:摊回分保费用 541 4432010年第一季度报告
    10
    财务费用 (193) (153)
    其他业务成本 (2,361) (1,729)
    资产减值损失 (80) (372)
    营业支出合计 (46,653) (31,672)
    三、营业利润 5,495 3,601
    加:营业外收入 27 69
    减:营业外支出 (1) (20)
    四、利润总额 5,521 3,650
    减:所得税 (904) (1,215)
    五、净利润 4,617 2,435
    归属于母公司股东的净利润 4,551 2,346
    少数股东损益 66 89
    六、每股收益(人民币元)
    基本每股收益 0.62 0.32
    稀释每股收益 0.62 0.32
    七、其他综合收益 177 2,379
    八、综合收益总额 4,794 4,814
    归属母公司股东的综合收益总额 4,702 4,740
    归属少数股东的综合收益总额 92 74
    法定代表人: 马明哲 主管会计工作负责人: 姚波 会计机构负责人: 麦伟林2010年第一季度报告
    11
    中国平安保险(集团)股份有限公司
    合并现金流量表
    2010年1—3月
    单位:百万元 币种:人民币 审计类型:未经审计
    项目 2010年1-3月
    2009年1-3月
    (已重述)
    一、经营活动产生的现金流量
    收到原保险合同保费取得的现金 45,572 29,543
    客户存款和同业存放款项净增加额 13,089 9,005
    保户储金及投资款净增加额 14,213 13,744
    收取利息、手续费及佣金的现金 3,000 1,652
    银行业务及证券业务拆借资金净增加额 - 372
    银行业务及证券业务卖出回购业务资金净增加额 - 1,059
    收到的其他与经营活动有关的现金 356 2,096
    经营活动现金流入小计 76,230 57,471
    支付原保险合同赔付款项的现金 (8,234) (7,483)
    再保业务产生的现金净额 (355) (143)
    支付保单红利的现金 (120) (277)
    发放贷款及垫款净增加额 (7,406) (16,825)
    存放中央银行和同业款项净增加额 (10,506) (3,758)
    支付利息、手续费及佣金的现金 (4,543) (3,387)
    支付给职工以及为职工支付的现金 (2,554) (2,356)
    支付的各项税费 (1,694) (853)
    银行业务及证券业务拆借资金净减少额 (3,616) -
    银行业务及证券业务买入返售业务资金净增加额 (2,724) (2,031)
    银行业务及证券业务卖出回购业务资金净减少额 (9,259) -
    支付的其他与经营活动有关的现金 (2,535) (6,383)
    经营活动现金流出小计 (53,546) (43,496)
    经营活动产生的现金流量净额 22,684 13,975
    二、投资活动产生的现金流量
    收回投资所收到的现金 87,052 88,580
    取得投资收益收到的现金 3,987 3,026
    处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额 4 17
    收购子公司收到的现金净额 - 2,154
    收到的其他与投资活动有关的现金 103 -2010年第一季度报告
    12
    投资活动现金流入小计 91,146 93,777
    投资支付的现金 (122,611) (79,026)
    购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 (522) (204)
    保户质押贷款净增加额 (594) (272)
    投资活动现金流出小计 (123,727) (79,502)
    投资活动产生的现金流量净额 (32,581) 14,275
    三、筹资活动产生的现金流量
    吸收投资收到的现金 34 -
    其中:子公司吸收少数股东投资收到的现金 34 -
    取得借款收到的现金 2,167 2,069
    发行次级债券收到的现金 19 840
    保险业务卖出回购业务资金净增加额 6,849 -
    筹资活动现金流入小计 9,069 2,909
    偿还债务所支付的现金 (1,058) (719)
    分配股利及偿付利息支付的现金 (302) (222)
    其中:子公司支付给少数股东的股利 - -
    保险业务卖出回购业务资金净减少额 - (21,813)
    筹资活动现金流出小计 (1,360) (22,754)
    筹资活动产生的现金流量净额 7,709 (19,845)
    四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 (11) (7)
    五、现金及现金等价物净增加/(减少)额 (2,199) 8,398
    加:期初现金及现金等价物余额 88,965 61,675
    六、期末现金及现金等价物余额 86,766 70,073
    法定代表人: 马明哲 主管会计工作负责人: 姚波 会计机构负责人: 麦伟林2010年第一季度报告
    13
    中国平安保险(集团)股份有限公司
    母公司资产负债表
    2010年3月31日
    单位:百万元 币种:人民币 审计类型:未经审计
    项目 2010年3月31日 2009年12月31日
    资产
    货币资金 5,844 4,522
    交易性金融资产 1,947 3,224
    买入返售金融资产 1,258 -
    应收利息 128 318
    定期存款 524 3,225
    可供出售金融资产 13,182 13,642
    长期股权投资 52,514 52,514
    固定资产 61 66
    无形资产 21 26
    其他资产 86 51
    资产总计 75,565 77,588
    负债及股东权益
    负债
    卖出回购金融资产款 - 2,000
    应付职工薪酬 391 376
    应交税费 3 4
    应付利息 7 7
    长期借款 4,730 4,430
    其他负债 107 236
    负债合计 5,238 7,053
    股东权益
    股本 7,345 7,345
    资本公积 52,094 52,266
    盈余公积 6,208 6,208
    一般风险准备 395 395
    未分配利润 4,285 4,321
    股东权益合计 70,327 70,535
    负债和股东权益总计 75,565 77,588
    法定代表人: 马明哲 主管会计工作负责人: 姚波 会计机构负责人: 麦伟林2010年第一季度报告
    14
    中国平安保险(集团)股份有限公司
    母公司利润表
    2010年1—3月
    单位:百万元 币种:人民币 审计类型:未经审计
    项目 2010年1-3月 2009年1-3月
    一、营业收入
    投资收益 154 (767)
    公允价值变动损益 (37) (37)
    营业收入合计 117 (804)
    二、营业支出
    业务及管理费 (86) (56)
    财务费用 (57) -
    资产减值损失 - (38)
    营业支出合计 (143) (94)
    三、营业利润 (26) (898)
    四、利润总额 (26) (898)
    减:所得税 (10) (38)
    五、净利润 (36) (936)
    六、其他综合收益 (172) 1,185
    七、综合收益总额 (208) 249
    法定代表人: 马明哲 主管会计工作负责人: 姚波 会计机构负责人: 麦伟林2010年第一季度报告
    15
    中国平安保险(集团)股份有限公司
    母公司现金流量表
    2010年1—3月
    单位:百万元 币种:人民币 审计类型:未经审计
    项目 2010年1-3月 2009年1-3月
    一、经营活动产生的现金流量
    支付给职工以及为职工支付的现金 (27) (143)
    支付的各项税费 - (13)
    支付的其他与经营活动有关的现金 (70) (53)
    经营活动现金流出小计 (97) (209)
    经营活动产生的现金流量净额 (97) (209)
    二、投资活动产生的现金流量
    收回投资所收到的现金 7,916 9,735
    取得投资收益收到的现金 408 382
    投资活动现金流入小计 8,324 10,117
    投资支付的现金 (4,247) (9,589)
    购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 - (8)
    支付其他与投资活动有关的现金 (8) -
    投资活动现金流出小计 (4,255) (9,597)
    投资活动产生的现金流量净额 4,069 520
    三、筹资活动产生的现金流量
    取得借款收到的现金 300 -
    筹资活动现金流入小计 300 -
    分配股利及偿付利息支付的现金 (61) (3)
    卖出回购业务资金净减少额 (2,000) (6,400)
    筹资活动现金流出小计 (2,061) (6,403)
    筹资活动产生的现金流量净额 (1,761) (6,403)
    四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 - -
    五、现金及现金等价物净增加/(减少)额 2,211 (6,092)
    加:期初现金及现金等价物余额 4,992 9,120
    六、期末现金及现金等价物余额 7,203 3,028
    法定代表人: 马明哲 主管会计工作负责人: 姚波 会计机构负责人: 麦伟林