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2019年09月23日 星期一

民生银行(600016)公告正文

民生银行:2012年第一季度报告

公告日期:2012-04-27

    中国民生银行股份有限公司二○一二年第一季度报告
    重要提示
    中国民生银行股份有限公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证
    本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真
    实性、准确性和完整性负个别及连带责任。
    本报告中“本公司”指中国民生银行股份有限公司;“本集团”指中国民生银行
    股份有限公司及其附属公司。本报告所载财务数据及指标按照中国会计准则编制,
    除特别说明外,为本集团合并数据,以人民币列示。
    本季度报告于 2012 年 4 月 26 日本公司第六届董事会第二次会议审议通过。
    中国民生银行股份有限公司董事会
    本公司董事长董文标、行长洪崎、主管会计工作负责人赵品璋、白丹,保证季度
    报告中财务报告的真实、完整。
    一、基本情况
    (一)主要会计数据及财务指标
    (单位:人民币百万元)
    本报告期末
    本报告期末              上年度末
    项 目                                                       比上年度末
    2012 年 3 月 31 日    2011 年 12 月 31 日
    增减(%)
    资产总额                     2,417,230              2,229,064             8.44
    归属于母公司股东的权益        138,866                129,597              7.15
    归属于母公司股东的每股                                                增加 0.35
    5.20                   4.85
    净资产(人民币元/股)                                                     元/股
    本报告期比
    本报告期            年初至报告期期末
    项 目                                                        上年同期增
    2012 年 1-3 月          2012 年 1-3 月
    减(%)
    经营活动产生的现金流量
    -43,139               -43,139           -160.95
    净额
    每股经营活动产生的现金                                                减少 4.26
    -1.61                 -1.61
    流量净额(人民币元/股)                                                 元/股
    1
    本报告期比
    本报告期            年初至报告期期末        上年同期增
    项 目
    2012 年 1-3 月          2012 年 1-3 月        减(%、百分
    点)
    归属于母公司股东的净利
    9,172                   9,172                47.70
    润
    归属于母公司股东的基本
    0.34                    0.34                47.83
    每股收益(人民币元/股)
    归属于母公司股东的稀释
    0.34                    0.34                47.83
    每股收益(人民币元/股)
    归属于母公司股东的加权
    增加 4.16 个
    平均净资产收益率(%)年                27.32                   27.32
    百分点
    化)
    归属于母公司股东的扣除
    非经常性损益后的加权平                                                          增加 4.76 个
    28.00                   28.00
    均净资产收益率(%)(年                                                           百分点
    化)
    非常性损益项目如下:
    年初至报告期期末
    项 目
    2012 年 1-3 月
    营业外收入                                                                 7
    营业外支出                                                                303
    其中:捐赠支出                                                          301
    营业外收支净额                                                           -296
    减:非经常性损益项目所得税影响数                                          -74
    非经常性损益项目净额                                                     -222
    其中:影响母公司净利润的非经常性损益                                      -224
    影响少数股东净利润的非经常性损益                                       2
    (二)补充财务数据
    (单位:人民币百万元)
    项 目                       2012 年 3 月 31 日      2011 年 12 月 31 日
    负债总额                                             2,273,687              2,094,954
    客户存款总额                                         1,690,125              1,644,738
    其中:公司存款                                       1,381,515              1,352,991
    个人存款                                          305,020               288,622
    其他存款                                            3,590                  3,125
    贷款和垫款总额                                       1,247,735              1,205,221
    其中:公司贷款                                          871,086               841,118
    个人贷款                                          376,649               364,103
    不良贷款余额                                              8,385                  7,539
    贷款减值准备                                             30,223                 26,936
    注:按监管口径计算,报告期期末本公司境内余额存贷比(汇总人民币)72.1%,日均存贷比(汇总人民币)74%。
    2
    (三)管理层讨论与分析
    2012 年第一季度,本集团积极推进 “民营企业银行、小微企业银行、高端客户
    银行”战略业务发展,紧密围绕“特色银行”和“效益银行”经营目标,按照深化
    特色、突破难点、夯实基础、提升管理的总体思想,稳健提高公司价值,不断提升
    盈利能力,取得了良好的经营业绩。
    1、盈利能力持续提升,股东回报率不断增长
    2012年第一季度,本集团实现归属于母公司股东的净利润91.72亿元,比上年同
    期增加29.62亿元,增幅47.7%;实现营业收入250.35亿元,比上年同期增加78.78亿
    元,增幅45.92%;归属于母公司股东的加权平均净资产收益率(年化)为27.32%,
    比2011年提高3.37个百分点;归属于母公司股东的基本每股收益(未年化)为0.34
    元,比上年同期增加0.11元,增幅47.83%。
    2012年第一季度,本公司净息差为3.29%,比2011年增加0.15个百分点。
    2、资产负债业务协调发展,战略业务持续发展
    报告期末,本集团资产总额 24,172.3 亿元,比上年末增加 1,881.66 亿元,增
    幅 8.44%;负债总额 22,736.87 亿元,比上年末增加 1,787.33 亿元,增幅 8.53%。
    贷款和垫款总额 12,477.35 亿元,比上年末增加 425.14 亿元,增幅 3.53%;客户存
    款总额 16,901.25 亿元,比上年末增加 453.87 亿元,增幅 2.76%。报告期末,作为
    本公司战略业务的小微金融企业贷款余额达到 2,450.4 亿元,比上年末增加 125.45
    亿元,增幅 5.4%,小微客户数量达到 52.5 万户;私人银行客户数量达到 5,274 户,
    管理金融资产规模达到 799 亿元,分别比上年末增加 624 户和 115 亿元。
    3、资产质量保持基本稳定,抵御风险能力增强
    报告期末,本集团不良贷款率为0.67%,比上年末上升0.04个百分点;本集团拨
    备覆盖率为360.44%,比上年末提高3.15个百分点,抵御风险能力进一步增强。
    (四)股本情况
    本公司股东总数及前十名无限售股东持股情况
    报告期末股东总数                                      821,146
    前十名无限售条件流通股股东持股情况
    期末持有无限售条件流   种类( A、B、
    股东名称(全称)
    通股的数量       H 股或其它)
    3
    香港中央结算(代理人)有限公司                  4,127,130,600          H
    新希望投资有限公司                              1,333,586,825          A
    中国人寿保险股份有限公司-传统-
    1,151,307,314          A
    普通保险产品-005L-CT001 沪
    中国船东互保协会                                   905,764,505         A
    东方集团股份有限公司                               888,970,224         A
    上海健特生命科技有限公司                           805,600,038         A
    中国中小企业投资有限公司                           737,955,031         A
    中国泛海控股集团有限公司                           698,939,116         A
    南方希望实业有限公司                               558,306,938         A
    福信集团有限公司                                   550,151,500         A
    二、重要事项
    (一)主要会计报表项目、财务指标大幅度变动的情况及原因
    (单位:人民币百万元)
    与上年度末
    本报告期末
    资产负债表项目                       相比增减幅            主要原因
    2012 年 3 月 31 日
    度(%)
    主要是由于本集团积极
    买入返售金融资产       218,249             54.76      拓展同业渠道,买入返售
    票据增加。
    主要是由于本集团积极
    同业及其他金融机
    354,778             34.95      参与同业融资业务,同业
    构存放款项
    存放款项增加。
    与上年同期
    本报告期
    损益表项目                            相比增减幅         主要原因
    2012 年 1-3 月
    度(%)
    主要由于本集团生息资
    利息收入            35,859             56.10      产收益率提升和规模扩
    大。
    主要由于本集团付息负
    利息支出            16,889             76.52      债成本率上升和规模扩
    大。
    主要是由本集团理财、信
    用卡、贸易金融等业务快
    手续费及佣金收入        5,440              78.13
    速增长带动手续费及佣
    金收入增长。
    主要由于本集团营业收
    营业税金及附加         1,872              48.69
    入的增长。
    主要由于本集团贷款减
    资产减值损失          3,335              86.52      值损失增加。
    4
    主要由于本集团应纳税
    所得税费用             2,963           51.95
    所得额的增长。
    (二)重大事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
    适用   □不适用
    本公司获得中国证券监督管理委员会《关于核准中国民生银行股份有限公司增
    发境外上市外资股的批复》(证监许可[2012]211 号)。根据该批复,本公司于 2012
    年 3 月 26 日与配售代理签署了《配售协议》。本次配售 H 股数量为 1,650,852,240
    股,配售价为每股 6.79 港元。具体公告详见 2012 年 3 月 31 日《中国证券报》、《上
    海证券报》和《证券时报》。此次配售 H 股于 2012 年 4 月 2 日上市交易。
    (三)本公司持有其他上市公司股权情况
    □适用       不适用
    (四)本公司持有非上市金融企业、拟上市公司股权的情况
    适用   □不适用
    注册资本(人民       本公司持股比例
    币百万元)
    民生金融租赁股份有限公司           5,095                51.03%
    民生加银基金管理有限公司             200                  60%
    彭州民生村镇银行有限责任公司            55                36.36%
    慈溪民生村镇银行股份有限公司           100                  35%
    上海松江民生村镇银行股份有限公司           150                  35%
    綦江民生村镇银行股份有限公司            60                  50%
    潼南民生村镇银行股份有限公司            50                  50%
    资阳民生村镇银行股份有限公司            80                  51%
    梅河口民生村镇银行股份有限公司            50                  51%
    武汉江夏民生村镇银行股份有限公司            80                  51%
    长垣民生村镇银行股份有限公司            50                  51%
    宜都民生村镇银行股份有限公司            50                  51%
    上海嘉定民生村镇银行股份有限公司           200                  51%
    钟祥民生村镇银行股份有限公司            70                  51%
    蓬莱民生村镇银行股份有限公司           100                  51%
    安溪民生村镇银行股份有限公司           100                  51%
    阜宁民生村镇银行股份有限公司            60                  51%
    太仓民生村镇银行股份有限公司           100                  51%
    宁晋民生村镇银行股份有限公司            40                  51%
    漳浦民生村镇银行股份有限公司            50                  51%
    5
    (五)本公司、股东及实际控制人承诺事项履行情况
    □适用    不适用
    (六)预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比
    发生大幅度变动的警示及原因说明
    □适用    不适用
    (七)报告期内现金分红政策的执行情况
    □适用    不适用
    董事长:董文标
    中国民生银行股份有限公司董事会
    2012 年 4 月 26 日
    附件:资产负债表、利润表、现金流量表
    6
    中国民生银行股份有限公司董事、高级管理人员
    关于公司 2012 年第一季度报告的书面确认意见
    根据《中华人民共和国证券法》、《公开发行证券的公司信息披露编报规则第 13 号<季度报告
    内容与格式特别规定>》(2007 年修订)和《上海证券交易所股票上市规则》等相关规定和要求,
    作为中国民生银行股份有限公司的董事、高级管理人员,我们在全面了解和审核公司 2012 年第
    一季度报告后,出具意见如下:
    1、公司严格按照企业会计准则及有关规定规范运作,公司 2012 年第一季度报告公允地反映
    了公司本报告期的财务状况和经营成果。
    2、我们保证公司 2012 年第一季度报告所披露的信息真实、准确、完整,承诺其所载资料不
    存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别
    及连带责任。
    董事、高管人员签名:
    董文标________    张宏伟________     卢志强________
    刘永好________     王玉贵________    陈     建________
    黄   晞________   史玉柱________     王     航________
    王军辉________    梁金泉________     王松奇________
    王联章________    秦荣生________     王立华________
    韩建旻________     洪   崎________   梁玉堂________
    邢本秀________     邵 平________     赵品璋________
    毛晓峰________    万青元 ________ 白        丹________
    中国民生银行股份有限公司董事会
    2012 年 4 月 26 日
    7
    中国民生银行股份有限公司
    2012 年 3 月 31 日合并及公司资产负债表
    (除特别注明外,金额单位为人民币百万元)
    民生银行集团                    民生银行
    资产                           2012 年        2011 年       2012 年          2011 年
    3 月 31 日   12 月 31 日     3 月 31 日   12 月 31 日
    (未经审计)       (经审计)   (未经审计)         (经审计)
    现金及存放中央银行款项         336,272        332,805      334,053          330,898
    存放同业及其他金融机构款项     270,957        232,336      267,082          230,190
    贵金属                             886            527           886             527
    拆出资金                        50,220         37,745        50,220          37,745
    交易性金融资产                  25,219         20,423        25,219          20,423
    衍生金融资产                       345            587           345             587
    买入返售金融资产               218,249        141,022      218,249          141,022
    应收利息                         7,516          7,210         7,417            7,093
    发放贷款和垫款               1,217,512     1,178,285      1,210,038     1,171,516
    可供出售金融资产                81,487         64,732        81,457          64,702
    持有至到期投资                 102,164        117,886      102,164          117,886
    应收款项类投资                   7,642          8,319         7,642           8,319
    长期应收款                      47,531         44,895              -               -
    长期股权投资                       125            125         3,550           3,550
    固定资产                         8,829          8,823         8,489           8,477
    无形资产                         4,814          4,770         3,515           3,464
    递延所得税资产                   8,121          6,982         7,982           6,842
    其他资产                        29,341         21,592        14,122           9,219
    资产总计                     2,417,230     2,229,064      2,342,430     2,162,460
    8
    中国民生银行股份有限公司
    2012 年 3 月 31 日合并及公司资产负债表(续)
    (除特别注明外,金额单位为人民币百万元)
    民生银行集团                   民生银行
    负债及股东权益                 2012 年        2011 年      2012 年         2011 年
    3 月 31 日   12 月 31 日    3 月 31 日   12 月 31 日
    (未经审计)       (经审计)   (未经审计)        (经审计)
    负债
    向中央银行借款                     160            160             -               -
    同业及其他金融机构存放款项     354,778        262,891      357,111         266,187
    拆入资金                        11,171         16,450       11,171          16,250
    向其他金融机构借款              47,591         40,825             -               -
    衍生金融负债                       346            787          346             787
    卖出回购金融资产款              55,219         53,794       49,838          47,391
    吸收存款                     1,690,125     1,644,738     1,679,970     1,634,712
    应付职工薪酬                     6,471          5,335        6,414           5,224
    应交税费                         8,651          8,414        8,444           8,202
    应付利息                        18,996         14,894       18,466          14,455
    预计负债                         3,813          3,061        3,813           3,061
    应付债券                        60,980         31,030       60,980          31,030
    其他负债                        15,386         12,575        8,264           6,660
    负债合计                     2,273,687     2,094,954     2,204,817     2,033,959
    9
    中国民生银行股份有限公司
    2012 年 3 月 31 日合并及公司资产负债表(续)
    (除特别注明外,金额单位为人民币百万元)
    民生银行集团                      民生银行
    2012 年     2011 年            2012 年         2011 年
    负债及股东权益(续)
    3 月 31 日   12 月 31 日       3 月 31 日   12 月 31 日
    (未经审计)     (经审计)        (未经审计)        (经审计)
    股东权益
    股本                           26,715         26,715          26,715          26,715
    资本公积                       38,347         38,250          38,050          37,953
    盈余公积                        8,647          8,647           8,647           8,647
    一般风险准备                   16,742         16,740          16,700          16,700
    未分配利润                     48,415         39,245          47,501          38,486
    归属于母公司股东权益合计      138,866      129,597           137,613         128,501
    少数股东权益                    4,677          4,513                -               -
    股东权益合计                  143,543      134,110           137,613         128,501
    负债和股东权益总计          2,417,230    2,229,064         2,342,430     2,162,460
    _________________________                 _________________________
    董文标                                    洪崎
    法定代表人、董事长                        行长
    _________________________
    白丹                                          (公司盖章)
    财务负责人
    10
    中国民生银行股份有限公司
    2012 年 1 季度合并及公司利润表
    (除特别注明外,金额单位为人民币百万元)
    民生银行集团                  民生银行
    2012 年        2011 年      2012 年       2011 年
    1-3 月         1-3 月       1-3 月        1-3 月
    (未经审计)   (未经审计)     (未经审计)   (未经审计)
    一、营业收入
    利息收入                       35,859         22,972       34,489        22,188
    利息支出                      (16,889)        (9,568)     (16,050)       (9,177)
    利息净收入                     18,970         13,404       18,439        13,011
    手续费及佣金收入                5,440          3,054        5,382         2,903
    手续费及佣金支出                (302)          (103)        (286)           (94)
    手续费及佣金净收入              5,138          2,951        5,096         2,809
    投资收益                          545            743          545           743
    公允价值变动收益/(损失)            65             (7)          65            (7)
    汇兑收益                          300             54          293            55
    其他业务收入                       17             12            7             3
    营业收入合计                   25,035         17,157       24,445        16,614
    二、营业支出
    营业税金及附加                 (1,872)        (1,259)      (1,826)       (1,217)
    业务及管理费                   (6,476)        (5,379)      (6,391)       (5,311)
    资产减值损失                   (3,335)        (1,788)      (3,299)       (1,649)
    其他业务成本                    (757)          (485)        (757)         (485)
    营业支出合计                  (12,440)        (8,911)     (12,273)       (8,662)
    三、营业利润                   12,595          8,246       12,172         7,952
    加:营业外收入                      7              5            5             4
    减:营业外支出                  (303)            (37)       (303)           (37)
    四、利润总额                   12,299          8,214       11,874         7,919
    减:所得税费用                 (2,963)        (1,950)      (2,859)       (1,875)
    五、净利润                      9,336          6,264        9,015         6,044
    归属于母公司股东的净利润        9,172          6,210        9,015         6,044
    少数股东损益                      164             54             -             -
    11
    中国民生银行股份有限公司
    2012 年 1 季度合并及公司利润表(续)
    (除特别注明外,金额单位为人民币百万元)
    民生银行集团                  民生银行
    2012 年        2011 年      2012 年       2011 年
    1-3 月         1-3 月       1-3 月        1-3 月
    (未经审计)     (未经审计)   (未经审计)   (未经审计)
    六、每股收益
    (金额单位为人民币元每股)
    基本每股收益                       0.34           0.23
    稀释每股收益                       0.34           0.23
    七、其他综合收益                     97             63           97            63
    八、综合收益总额                  9,433          6,327        9,112         6,107
    归属于母公司股东的综合收益        9,269          6,273        9,112         6,107
    归属于少数股东的综合收益            164             54
    _________________________              _________________________
    董文标                                 洪崎
    法定代表人、董事长                     行长
    _________________________
    白丹                                       (公司盖章)
    财务负责人
    12
    中国民生银行股份有限公司
    2012 年 1 季度合并及公司现金流量表
    (除特别注明外,金额单位为人民币百万元)
    民生银行集团                  民生银行
    2012 年        2011 年      2012 年        2011 年
    1-3 月         1-3 月       1-3 月         1-3 月
    (未经审计)     (未经审计)   (未经审计)   (未经审计)
    一、经营活动产生的现金流量
    吸收存款和同业及其他金融机构存
    放款项净增加额                       137,274        154,729      136,182        154,627
    收取利息、手续费及佣金的现金          39,693         24,603       38,274         23,822
    拆入资金净增加额                              -      26,121             -        25,321
    拆出资金净减少额                              -       3,844             -         3,844
    卖出回购金融资产款净增加额             1,425         10,110        2,447         12,588
    收到其他与经营活动有关的现金          15,877          9,112        2,442            746
    经营活动现金流入小计                 194,269        228,519      179,345        220,948
    发放贷款和垫款净增加额               (42,515)       (30,535)     (41,796)       (30,122)
    存放中央银行和同业及其他金融机
    构款项净增加额                       (55,669)       (17,638)     (55,522)       (17,263)
    拆入资金净减少额                      (5,279)              -      (5,079)              -
    拆出资金净增加额                     (12,475)              -     (12,475)              -
    买入返售金融资产净增加额             (77,227)       (82,699)     (77,227)       (84,878)
    支付利息、手续费及佣金的现金         (12,237)        (6,634)     (11,473)        (6,312)
    支付给职工以及为职工支付的现金        (2,942)        (2,561)      (2,841)        (2,504)
    支付的各项税费                        (5,764)        (4,493)      (5,608)        (4,422)
    支付其他与经营活动有关的现金         (23,300)       (13,181)     (12,367)        (6,236)
    经营活动现金流出小计                (237,408)     (157,741)    (224,388)    (151,737)
    经营活动产生的现金流量净额           (43,139)        70,778      (45,043)        69,211
    13
    中国民生银行股份有限公司
    2012 年 1 季度合并及公司现金流量表(续)
    (除特别注明外,金额单位为人民币百万元)
    民生银行集团                  民生银行
    2012 年      2011 年        2012 年        2011 年
    1-3 月         1-3 月       1-3 月         1-3 月
    (未经审计)   (未经审计)     (未经审计)   (未经审计)
    二、投资活动产生的现金流量
    收回投资收到的现金                  31,076       37,765         31,076         37,510
    取得投资收益收到的现金               1,211            944        1,207            943
    处置固定资产、无形资产和其他长
    期资产收到的现金                         2               -           2               -
    投资活动现金流入小计                32,289       38,709         32,285         38,453
    投资支付的现金                     (33,153)     (32,432)       (33,153)       (32,402)
    取得子公司及其他营业单位支付的
    现金                                      -              -            -           (25)
    购建固定资产、无形资产和其他长
    期资产支付的现金                     (531)       (4,642)         (517)         (3,417)
    投资活动现金流出小计               (33,684)     (37,074)       (33,670)       (35,844)
    投资活动产生的现金流量净额          (1,395)         1,635       (1,385)         2,609
    三、筹资活动产生的现金流量
    吸收投资收到的现金                        -            25             -              -
    其中:子公司吸收少数股东投资收
    到的现金                                  -            25             -              -
    发行债券收到的现金                  29,947          9,975       29,947          9,975
    筹资活动现金流入小计                29,947       10,000         29,947          9,975
    分配股利、利润或偿付应付债券利
    息支付的现金                         (849)          (277)        (849)          (277)
    筹资活动现金流出小计                 (849)          (277)        (849)          (277)
    筹资活动产生的现金流量净额          29,098          9,723       29,098          9,698
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    中国民生银行股份有限公司
    2012 年 1 季度合并及公司现金流量表(续)
    (除特别注明外,金额单位为人民币百万元)
    民生银行集团                  民生银行
    2012 年      2011 年        2012 年       2011 年
    1-3 月         1-3 月       1-3 月        1-3 月
    (未经审计)   (未经审计)     (未经审计)   (未经审计)
    四、汇率变动对现金及现金等价物
    的影响                                  (4)           (29)          (4)          (29)
    五、现金及现金等价物净增加额       (15,440)      82,107        (17,334)        81,489
    加:年初现金及现金等价物余额       268,262      172,217        265,968        170,924
    六、期末现金及现金等价物余额       252,822      254,324        248,634        252,413
    _________________________                _________________________
    董文标                                   洪崎
    法定代表人、董事长                       行长
    _________________________
    白丹                                      (公司盖章)
    财务负责人
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