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2019年09月17日 星期二

民生银行(600016)公告正文

民生银行:2011年第一季度报告

公告日期:2011-04-28

               中国民生银行股份有限公司
                 二○一一年第一季度报告
                                 重要提示

   中国民生银行股份有限公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保
证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内
容的真实性、准确性和完整性负个别及连带责任。
   本报告中“本公司”指中国民生银行股份有限公司;“本集团”指中国民生
银行股份有限公司及其附属公司。

   本季度报告于 2011 年 4 月 27 日公司第五届董事会第十七次会议审议通过。


                                           中国民生银行股份有限公司董事会


   本公司董事长董文标、行长洪崎、主管会计工作负责人赵品璋、段青山、会
计机构负责人白丹,保证季度报告中财务报告的真实、完整。


一、基本情况
(一)主要财务数据及指标
                                           (单位:人民币百万元,标注除外)
                                                                 本报告期末
                          本报告期末              上年末
     项        目                                                比上年末增
                       2011 年 3 月 31 日    2010 年 12 月 31 日
                                                                 减(%)
资产总额                   2,042,700            1,823,737            12.01
归 属 于母公司股东的
                            110,381                104,108         6.03
权益
归 属 于母公司股东的
每股净资产(人民币元         4.13                   3.90           5.90
/股)
                                 年初至报告期期末               比上年同期
                                   2011 年 1-3 月               增减(%)
经 营 活动产生的现金
                                          70,778                 1,317.83
流量净额
每 股 经营活动产生的
现金流量净额(人民币                       2.65                  1,104.55
元/股)

                                      1
                                                                      本报告期比
                                本报告期       年初至报告期期末       上年同期增
       项          目
                              2011 年 1-3 月   2011 年 1-3 月         减(%、百分
                                                                          点)
归属于母公司股东的净利
                                  6,210               6,210              45.47

归属于母公司股东的基本
                                  0.23                0.23               43.75
每股收益(人民币元/股)
归属于母公司股东的稀释
                                  0.23                0.23               43.75
每股收益(人民币元/股)
归属于母公司股东的加权                                                增加 1.06 个
                                  5.79                5.79
平均净资产收益率(%)                                                   百分点
归属于母公司股东的扣除
非经常性损益后的加权平            5.81                5.81            增加 1.07 个
均净资产收益率(%)                                                     百分点

非经常性损益项目如下:
              项         目                           2011 年 1-3 月
营业外收入                                                      5
营业外支出                                                     37
营业外收支净额                                                -32
少数股东损益                                                    0
减:非经常性损益项目所得税影响数                               -8
非经常性损益项目净额                                          -24

(二)报告期末与上年末补充财务数据
                                                          (单位:人民币百万元)
         项         目               2011 年 3 月 31 日       2010 年 12 月 31 日

负债总额                                  1,931,092                 1,718,480
客户存款总额                              1,486,335                 1,416,939
其中:公司存款                            1,225,698                 1,184,111
      个人存款                             258,392                   231,215
      其他存款                               2,245                     1,613
同业拆入                                    37,096                    10,975
贷款和垫款总额                            1,088,109                 1,057,571
其中:公司贷款                             792,384                   778,409
      个人贷款                             295,725                   279,162
不良贷款                                     7,136                     7,339
贷款减值准备                                21,457                    19,848


(三)管理层讨论与分析
                                          2
    报告期内,本公司全面推进战略转型,加快业务结构优化和调整,盈利能力
持续增强,资产负债规模稳健增长。截至报告期末,本集团资产总额为人民币
20,427.00亿元,负债总额为人民币19,310.92亿元,分别较上年末增长12.01%
和12.37%。其中,贷款和垫款总额为人民币10,881.09亿元,较上年末增长2.89%;
客户存款总额人民币14,863.35亿元,较上年末增长4.90%。报告期内,本公司“商
贷通”业务继续保持增长态势。截至报告期末,本公司“商贷通”贷款余额为人
民币1,769.28亿元,比上年末增加179.42亿元,较上年末增长11.29%。本公司“商
贷通”贷款的不良率维持在较低水平,截至报告期末,“商贷通”贷款不良率为
0.11%。

    2011年第一季度,本集团盈利能力大幅提升。实现归属于母公司股东的净利
润为人民币62.10亿元,较上年同期增长45.47%。实现营业收入为人民币171.57
亿元,较上年同期增加人民币47.78亿元,增长38.60%。其中,净利息收入为人
民币134.04亿元,较上年同期增长32.80%;净非利息收入为人民币37.53亿元,
占营业收入比重为21.87%,较上年同期增加3.4个百分点。

     在业务规模稳步增长的同时,本集团资产质量保持稳定。报告期末,本集
团不良贷款率(五级分类法)为0.66%,较上年末下降0.03个百分点,拨备覆盖
率为300.69%,较上年末提高30.24个百分点。


(四)股本情况
    本公司股东总数及前十名无限售股东持股情况
报告期末股东总数                                           1,014,063
前十名无限售条件流通股股东持股情况
                                       期末持有无限售条件流   种类( A、B、H
          股东名称(全称)
                                             通股的数量         股或其它)
香港中央结算(代理人)有限公司             4,080,838,248            H
新希望投资有限公司                         1,333,586,825            A
中国人寿保险股份有限公司-传统-
                                           1,151,307,314            A
普通保险产品-005L-CT001 沪
中国船东互保协会                            905,764,505             A
东方集团股份有限公司                        888,970,224             A
中国中小企业投资有限公司                    737,955,031             A
中国泛海控股集团有限公司                    698,939,116             A
福信集团有限公司                            574,603,116             A
四川南方希望实业有限公司                    558,306,938             A
                                   3
中国人寿保险股份有限公司-分红-
                                            242,728,560             A
个人分红-005L-FH002 沪


二、重要事项



(一)本集团主要会计报表项目、财务指标大幅度变动的情况及原因


                                                    (单位:人民币百万元)

主要项目                本报告期   与上年末相比
                                                             主要原因
资产负债表                末       增减幅度(%)
                                                   本集团根据资金余缺及市场利率变
存放同业款项            229,410         82.85
                                                   化情况,增加存放同业款项。
                                                   本集团根据资金余缺及市场利率变
买入返售金融资产        195,631         73.23
                                                   化情况,增加买入返售资产。
同业及其他金融机构                                 由于本集团同业客户不断增加,业
                        304,413         59.97
存放款项                                           务规模不断扩大。
                                   与上年度同期
损益表                  本报告期   相比增减幅度              主要原因
                                   (%)
                                                   由于基准利率提高及本集团生息资
利息收入                 22,972         52.64      产日均规模扩大和战略业务定价水
                                                   平提高。
                                                   由于基准利率提高及本集团计息负
利息支出                 9,568          93.02
                                                   债日均规模扩大。
                                                   由于本集团理财业务、贸易融资业
手续费及佣金收入         3,054          42.51
                                                   务、资产托管业务等收入增加。
营业税金及附加           1,259          48.12      由于本集团营业收入增加。
资产减值损失             1,788          53.48      由于本集团贷款减值准备增加。
所得税费用               1,950          46.73      由于本集团应纳税所得额的增长。


(二)重大事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
    □适用     不适用


(三)本公司持有其他上市公司股权情况
    □适用     不适用


(四)本公司持有非上市金融企业、拟上市公司股权的情况

                                    4
     适用    □不适用
                                   注册资本(人民       本公司持股比例
                                     币百万元)
民生金融租赁股份有限公司               3,200                 81.25%
民生加银基金管理有限公司                 200                   60%
彭州民生村镇银行有限责任公司              55                 36.36%
慈溪民生村镇银行股份有限公司             100                   35%
上海松江民生村镇银行股份有限公司         100                   35%
綦江民生村镇银行股份有限公司              60                   50%
潼南民生村镇银行股份有限公司              50                   50%
资阳民生村镇银行股份有限公司              80                   51%
梅河口民生村镇银行股份有限公司            50                   51%
武汉江夏民生村镇银行股份有限公司          80                   51%
长垣民生村镇银行股份有限公司              50                   51%
宜都民生村镇银行股份有限公司              50                   51%


(五)本公司、股东及实际控制人承诺事项履行情况
    □适用     不适用


(六)预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比
发生大幅度变动的警示及原因说明
    □适用     不适用


 (七)报告期内现金分红政策的执行情况
    □适用     不适用




                                             董事长:董文标

                                        中国民生银行股份有限公司董事会

                                              2011 年 4 月 27 日

附件:资产负债表、利润表、现金流量表




                                   5
                   中国民生银行股份有限公司董事、高级管理人员
                    关于公司 2011 年第一季度报告的书面确认意见

    根据《中华人民共和国证券法》、《公开发行证券的公司信息披露编报规则第 13 号<季度

报告内容与格式特别规定>》(2007 年修订)和《上海证券交易所股票上市规则》等相关规

定和要求,作为中国民生银行股份有限公司的董事、高级管理人员,我们在全面了解和审核

公司 2011 年第一季度报告后,出具意见如下:

    1、公司严格按照企业会计准则及有关规定规范运作,公司 2011 年第一季度报告公允地

反映了公司本报告期的财务状况和经营成果。

    2、我们保证公司 2011 年第一季度报告所披露的信息真实、准确、完整,承诺其所载资

料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性

承担个别及连带责任。

    董事、高管人员签名:


    董文标________    张宏伟________    卢志强________


    刘永好________    王玉贵________    陈   建________


    黄   晞________   史玉柱________    王   航________


    王军辉________    梁金泉________    王松奇________


    王联章________    秦荣生________    王立华________


    韩建旻________    洪   崎________   梁玉堂________


    邢本秀________    邵 平________     赵品璋________


    毛晓峰________    段青山________


                                                    中国民生银行股份有限公司董事会
                                                                2011 年 4 月 27 日




                                          6
中国民生银行股份有限公司
2011 年 3 月 31 日合并及公司资产负债表
(除特别注明外,金额单位为人民币百万元)

                          民生银行集团                          民生银行
                    2011 年              2010 年      2011 年              2010 年
资产
                   3 月 31 日       12 月 31 日      3 月 31 日        12 月 31 日
                   (未经审计)           (经审计)     (未经审计)            (经审计)
现金及存放中央银
行款项                  262,264            266,835       260,145             265,624
存放同业款项            229,410            125,462       229,068             124,857
贵金属                        299              279           299                 279
拆出资金                 32,609             36,453        32,609              36,453
交易性金融资产            8,021              6,024         8,021               6,024
衍生金融资产                  420              476           420                 476
买入返售金融资产        195,631            112,932       197,810             112,932
应收利息                  5,669              5,169         5,599               5,089
发放贷款和垫款        1,066,652          1,037,723     1,062,777           1,034,260
可供出售金融资产         36,891             35,067        36,891              35,067
持有至到期投资          121,421            128,610       121,271             128,235
应收款项类投资           11,235             11,117        11,233              11,117
长期应收款               32,507             29,288                -                   -
长期股权投资                  125              125         3,148               3,123
固定资产                 11,184              8,119        10,844               7,747
无形资产                  1,547              1,519           219                 182
递延所得税资产            4,903              4,455         4,863               4,413
其他资产                 21,912             14,084        11,266               4,432


资产总计              2,042,700          1,823,737     1,996,483           1,780,310




                                    7
中国民生银行股份有限公司
2011 年 3 月 31 日合并及公司资产负债表(续)
(除特别注明外,金额单位为人民币百万元)

                                  民生银行集团                          民生银行
                           2011 年           2010 年        2011 年                2010 年
负债及股东权益
                          3 月 31 日       12 月 31 日     3 月 31 日          12 月 31 日
                         (未经审计)          (经审计)      (未经审计)              (经审计)
负债
同业及其他金融机构存放
款项                         304,413             190,296      276,784                 191,385
拆入资金                      37,096              10,975        36,296                 10,975
外国政府借款                      345               333            345                    333
向其他金融机构借款                 56             25,211                 -                    -
衍生金融负债                      347               368            347                    368
卖出回购金融资产款            33,983              23,873        27,835                 15,247
吸收存款                   1,486,335         1,416,939       1,480,953              1,411,725
应付职工薪酬                   3,903               3,199         3,868                  3,142
应交税费                       5,445               6,242         5,325                  6,171
应付利息                      11,511               8,774        11,274                  8,567
预计负债                       2,426               1,966         2,426                  1,966
应付债券                      31,446              21,496        31,446                 21,496
其他负债                      13,786               8,808         9,918                  5,376


负债合计                   1,931,092         1,718,480       1,886,817              1,676,751


股东权益
股本                          26,715              26,715        26,715                 26,715
资本公积                      37,850              37,787        37,838                 37,775
盈余公积                       5,903               5,903         5,903                  5,903
一般风险准备                  13,822              13,822        13,800                 13,800
未分配利润                    26,091              19,881        25,410                 19,366
归属于母公司的股东权益
合计                         110,381             104,108      109,666                 103,559


少数股东权益                   1,227               1,149                 -                    -


股东权益合计                 111,608             105,257      109,666                 103,559


负债和股东权益总计         2,042,700         1,823,737       1,996,483              1,780,310




  法定代表人、董事长:   董文标           行长:洪崎                    财务负责人:白丹
              (签字)                  (签字)                          (签字)
                                             8
    中国民生银行股份有限公司
    2011 年 1-3 月合并及公司利润表
    (除特别注明外,金额单位为人民币百万元)

                                         民生银行集团                          民生银行
                                  2011 年度        2010 年度        2011 年度        2010 年度
                                    1-3 月           1-3 月           1-3 月              1-3 月
                                  (未经审计)       (未经审计)       (未经审计)       (未经审计)
    一、营业收入
    利息收入                          22,972            15,050          22,188              14,719
    利息支出                          (9,568)           (4,957)         (9,177)            (4,819)
    利息净收入                        13,404            10,093          13,011               9,900


    手续费及佣金收入                   3,054             2,143            2,903              2,056
    手续费及佣金支出                    (103)              (84)            (94)                (68)
    手续费及佣金净收入                 2,951             2,059            2,809              1,988


    投资收益 注1
                                         743                  69           743                     68
    公允价值变动收益/(损失)               (7)                 55            (7)                    55
    汇兑收益                                 54            102                 55              102
    其他业务收入                             12                1                3                    -


    二、营业支出
    营业税金及附加                    (1,259)            (850)          (1,217)              (834)
    业务及管理费                      (5,379)           (4,729)         (5,311)            (4,656)
    资产减值损失                      (1,788)           (1,165)         (1,649)            (1,120)
    其他业务支出                        (485)              (14)           (485)                    (1)


    三、营业利润                       8,246             5,621            7,952              5,502
    加:营业外收入                            5               28                4                  28
    减:营业外支出                       (37)              (37)            (37)                (37)


    四、利润总额                       8,214             5,612            7,919              5,493
    减:所得税费用                    (1,950)           (1,329)         (1,875)            (1,294)


    五、净利润                         6,264             4,283            6,044              4,199


    归属于母公司股东的净利润           6,210             4,269
    少数股东损益                             54               14




1
  注:本行于 2011 年第一季度对票据系统中票据卖断价差的核算进行了改造。改造后,买断式贴现票据转
出时,未摊销贴现利息收入与转贴现成本之间的差额作为价差收益核算,而改造前作为利差收益核算。
                                                9
 中国民生银行股份有限公司
 2011 年 1-3 月合并及公司利润表(续)
 (除特别注明外,金额单位为人民币百万元)
                                     民生银行集团                         民生银行
                              2011 年度        2010 年度       2011 年度        2010 年度
                                1-3 月           1-3 月          1-3 月              1-3 月
                              (未经审计)       (未经审计)      (未经审计)       (未经审计)
 六、每股收益
 (金额单位为人民币元每股)


 基本每股收益                       0.23               0.16
 稀释每股收益                       0.23               0.16


 七、其他综合收益                        63            378            63                 378


 八、综合收益总额                  6,327              4,661        6,107               4,577


 归属于母公司股东的综合收益        6,273              4,647
 归属于少数股东的综合收益                54               14




法定代表人、董事长:董文标               行长:洪崎            财务负责人:白丹
            (签字)                     (签字)                (签字)
                                         10
中国民生银行股份有限公司
2011 年度 1-3 月合并及公司现金流量表
(除特别注明外,金额单位为人民币百万元)
                                              民生银行集团                        民生银行
                                       2011 年度       2010 年度        2011 年度            2010 年度
                                         1-3 月          1-3 月          1-3 月               1-3 月
一、经营活动产生的现金流量             (未经审计)      (未经审计)      (未经审计)        (未经审计)

客户存款和同业存放款项净增加额           154,763             42,126      154,627               41,831

收取利息、手续费及佣金的现金              24,603             14,428        23,822              14,005

向其他金融机构拆入资金净增加额                    -          28,143               -            27,218

收到其他与经营活动有关的现金                9,078             1,738           746                386

经营活动现金流入小计                     188,444             86,435      179,195               83,440

客户贷款及垫款净增加额                   (30,535)        (53,505)        (30,122)            (53,078)

存放中央银行和同业款项净增加额           (17,638)        (13,563)        (17,263)            (13,399)

向其他金融机构拆出资金净增加额           (42,997)                  -     (43,125)                -

支付利息、手续费及佣金的现金              (6,634)            (4,101)      (6,312)             (4,046)

支付给职工以及为职工支付的现金            (2,561)            (1,869)      (2,504)             (1,832)

支付的各项税费                            (4,493)            (3,833)      (4,422)             (3,811)

支付其他与经营活动有关的现金             (12,808)            (4,572)      (6,236)                491

经营活动现金流出小计                    (117,666)        (81,443)       (109,984)            (75,675)


经营活动产生的现金流量净额                70,778              4,992        69,211               7,765


二、投资活动产生的现金流量
收回投资收到的现金                        37,765             22,899        37,510              22,899

取得投资收益收到的现金                       944              1,592           943               1,592

处置固定资产、无形资产和其他长期资产
                                                  -             104               -              104
收到的现金
投资活动现金流入小计                      38,709             24,595        38,453              24,595

投资支付的现金                           (32,432)        (28,333)        (32,402)            (28,133)

取得子公司及其他营业单位支付的现金
                                                  -                -         (25)                      -
净值
购建固定资产、无形资产和其他长期资产
                                          (4,642)             (554)       (3,417)               (553)
支付的现金
投资活动现金流出小计                     (37,074)        (28,887)        (35,844)            (28,686)




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 投资活动产生的现金流量净额             1,635          (4,292)        2,609              (4,091)


 中国民生银行股份有限公司
 2011 年度 1-3 月合并及公司现金流量表(续)
 (除特别注明外,金额单位为人民币百万元)
                                        民生银行集团                          民生银行
                                  2011 年度      2010 年度         2011 年度         2010 年度
                                    1-3 月         1-3 月            1-3 月               1-3 月
 三、筹资活动产生的现金流量       (未经审计)     (未经审计)        (未经审计)        (未经审计)


 吸收投资收到的现金                      25                 -                   -                  -
 其中:子公司吸收少数股东投资收
                                         25                 -                   -                  -
 到的现金
 发行债券收到的现金                   9,975                 -            9,975                     -
 收到其他与筹资活动有关的现金                -         6,574                    -                  -
 筹资活动现金流入小计                10,000            6,574             9,975                     -


 偿还债务支付的现金                          -      (2,000)                     -                  -
 分配股利、利润或偿付利息支付的
                                       (277)           (383)             (277)                (277)
 现金
 支付其他与筹资活动有关的现金                -              -                   -                  -
 筹资活动现金流出小计                  (277)        (2,383)              (277)                (277)


 筹资活动产生的现金流量净额           9,723            4,191             9,698                (277)


 四、汇率变动对现金及现金等价物
                                        (29)            (62)              (29)                 (62)
 的影响


 五、现金及现金等价物净增加额        82,107            4,829            81,489               3,335


 加:期初现金及现金等价物余额       172,217        161,750            170,924             160,512


 六、期末现金及现金等价物余额       254,324        166,579            252,413             163,847




法定代表人、董事长:董文标        行长:洪崎                     财务负责人:白丹
            (签字)              (签字)                       (签字)




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