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2019年09月20日 星期五

民生银行(600016)公告正文

民生银行:2010年第三季度报告

公告日期:2010-10-30

    中国民生银行股份有限公司二○一○年第三季度报告

    重要提示
    本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记
    载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性负个别及连带责任。
    本季度报告于2010 年10 月29 日公司第五届董事会第十三次会议审议通过。
    中国民生银行股份有限公司董事会
    本公司董事长董文标、行长洪崎、主管会计工作负责人赵品璋、段青山、会计机构负责人白
    丹,保证季度报告中财务报告的真实、完整。
    一、基本情况
    (一)主要会计数据及财务指标
    (单位:人民币百万元)
    项 目
    本报告期末
    2010 年9 月30 日
    上年度期末
    2009 年12 月31 日
    本报告期末比上
    年度期末增减
    总资产 1,764,395 1,426,392 23.70%
    归属于母公司股东的权益 100,111 88,034 13.72%
    归属于母公司股东的每股净资
    产(元)(注)
    3.75 3.95 降低0.20 元
    注:报告期末,归属于母公司股东的每股净资产有所下降,主要是由于报告期内本公司实施了2009 年度利润分
    配方案,股本增加。
    项 目
    本报告期
    2010 年7-9 月
    年初至报告期期末
    2010 年1-9 月
    本报告期比上
    年同期增减
    经营活动产生的现金流量净额 -15,170 47,297
    去年同期为净
    流入
    每股经营活动产生的现金流量
    净额(元)
    -0.57 1.77
    去年同期为净
    流入
    项 目
    本报告期
    2010 年7-9 月
    年初至报告期期末
    2010 年1-9 月
    本报告期比上年
    同期增减
    归属于母公司股东的净利润 4,141 13,007 46.48%
    归属于母公司股东的基本每股
    收益(元) 0.16 0.49 增加0.03 元
    归属于母公司股东的稀释每股
    收益(元) 0.16 0.49 增加0.03 元2
    归属于母公司股东的加权平均
    净资产收益率(%) 4.22 13.80
    降低0.52 个百分
    点
    归属于母公司股东的扣除非经
    常性损益后的加权平均净资产
    收益率(%) 4.22 13.84
    降低0.58 个百分
    点
    非经常性损益项目如下:
    (单位:人民币百万元)
    年初至报告期期末金额
    项 目
    2010 年1-9 月
    营业外收入 67
    营业外支出 111
    营业外收支净额 -44
    加:少数股东损益 -10
    单独进行减值测试的应收款项和非金融资产
    减值准备的转回
    6
    非经常性损益项目所得税影响数 12
    非经常性损益项目净额 -36
    (二)报告期末与上年期末补充财务数据
    (单位:人民币百万元)
    项 目 2010 年9 月30 日 2009年12 月31 日
    负债总额 1,663,171 1,337,498
    客户存款总额 1,373,025 1,127,938
    其中:公司存款 1,143,345 932,568
    零售存款 226,163 194,104
    其他存款 3,517 1,266
    同业拆入 8,110 7,500
    贷款和垫款总额 992,449 882,979
    其中:公司贷款 751,417 719,099
    零售贷款 241,032 163,880
    不良贷款余额 7,397 7,397
    (三)管理层讨论与分析
    报告期内,本公司积极推进战略转型和业务结构调整,盈利能力持续提升,取得了较好的经
    营业绩。截至报告期末,本集团资产总额为人民币17,643.95 亿元,负债总额为人民币16,631.7
    1 亿元,分别较年初增长23.70%和24.35%。其中,贷款和垫款总额为人民币9,924.49 亿元,较
    年初增长12.40%;客户存款总额人民币13,730.25 亿元,较年初增长21.73%。报告期内,本公3
    司 “商贷通”贷款业务快速增长,截至报告期末,本公司“商贷通”贷款余额人民币1,200.11
    亿元,较年初增加人民币752.02 亿元,增长167.83%。
    2010 年前三季度,本集团业务盈利能力不断提升。实现归属于母公司净利润人民币130.07
    亿元,较上年同期增长27.51%。实现营业收入人民币400.41 亿,较上年同期增加人民币86.92
    亿,增长27.73%。其中,净利息收入人民币330.21 亿元,较上年同期增长45.53%;净非利息
    收入人民币70.20 亿元,占营业收入比重为17.53%;剔除上年同期处置海通股权收益因素的影
    响后,净非利息收入较上年同期增长86.85%,占营业收入比重较上年同期增加3.32 个百分点。
    在业务规模不断增长的同时,本集团资产质量保持稳定。报告期末,本集团不良贷款比率(五
    级分类法)为0.75%,较年初下降0.09 个百分点,拨备覆盖率259.40%,较年初提高53.36 个
    百分点。
    (四)股本情况
    本公司股东总数及前十名无限售股东持股情况
    报告期末股东总数 1,168,654
    前十名无限售条件流通股股东持股情况
    股东名称(全称) 期末持有无限售条件流通股
    的数量
    种类( A、B、H
    股或其它)
    香港中央结算(代理人)有限公司 4,079,288,888 H
    新希望投资有限公司 1,333,586,825 A
    中国人寿保险股份有限公司-传统-普通保
    险产品-005L-CT001 沪
    1,151,307,314 A
    中国船东互保协会 905,764,505 A
    东方集团股份有限公司 888,970,224 A
    中国中小企业投资有限公司 737,955,031 A
    中国泛海控股集团有限公司 698,939,116 A
    福信集团有限公司 574,503,116 A
    四川南方希望实业有限公司 558,306,938 A
    生命人寿保险股份有限公司-传统-普通保
    险产品
    304,172,571 A4
    二、重要事项
    (一)公司主要会计报表项目、财务指标大幅度变动的情况及原因
    (单位:人民币百万元)
    项 目 报告期末
    与上年度末相比
    增减幅度
    主要原因
    存放同业及其他金
    融机构款项
    148,201 140%
    报告期,本集团根据资金运用需要,提高资
    金使用效益,存放同业规模较年初有所增加
    拆出资金
    34,150 65%
    报告期,本集团根据资金运用安排,加大资
    金运作力度,同业拆借规模较年初有所增加
    买入返售金融资产
    112,497 115%
    报告期,本集团根据资金运用安排,加大资
    金运作力度,同业拆借规模较年初有所增加
    持有至到期投资
    107,075 87% 报告期,本集团增持了短期国债投资
    长期应收款
    28,344 68%
    本集团附属公司金融租赁公司融资租赁应收
    款项增加
    其他资产
    17,920 109%
    本集团附属公司金融租赁公司预付租赁款增
    加
    同业及其他金融机
    构存放款项
    183,874 33% 同业及其他金融机构存放业务增加
    向其他金融机构借
    款
    23,717 71% 本集团附属公司金融租赁公司借款增加
    卖出回购金融资产
    款
    20,388 221% 报告期,本集团卖出回购票据余额增加
    未分配利润
    19,942 59% 报告期,本集团净利润有所增加
    项 目 本报告期
    与上年同期相比
    增减幅度
    主要原因
    利息净收入 11,856 36% 本集团业务规模扩大及净利息收益率提高
    手续费及佣金收入 2,046 52%
    本集团融资顾问、理财业务、贸易融资业务、
    托管及其他受托业务等收入有所增加
    (二)重大事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
    □适用 ..不适用
    (三)公司持有其他上市公司股权情况
    □适用 ..不适用
    (四)公司持有非上市金融企业、拟上市公司股权的情况
    ..适用 □不适用5
    注册资本(百万元) 本公司持股比例
    民生金融租赁股份有限公司(注) 3,200 81.25%
    民生加银基金管理有限公司 200 60%
    彭州民生村镇银行有限责任公司 55 36.36%
    慈溪民生村镇银行股份有限公司 100 35%
    上海松江民生村镇银行股份有限公司 100 35%
    綦江民生村镇银行股份有限公司 60 50%
    潼南民生村镇银行股份有限公司 50 50%
    武汉江夏民生村镇银行股份有限公司 80 51%
    梅河口民生村镇银行股份有限公司 50 51%
    资阳民生村镇银行股份有限公司 80 51%
    注:报告期内,本公司董事会审议通过了《关于本公司控股子公司民生金融租赁股份有限公司增资的议案》。
    根据议案,民生金融租赁股份有限公司采用非公开定向发行的方式发行股份18.95 亿股,民生金融租赁股份有限
    公司股本规模由32 亿股增至50.95 亿股。增资后,本公司在民生金融租赁股份有限公司的持股比例为51.03%。民
    生金融租赁股份有限公司上述增资及由增资引起的其他变更事项尚需报监管部门批准。
    此外,本公司持有中国银联股份有限公司8,000 万股,持股比例约为2.8%。
    (五)公司、股东及实际控制人承诺事项履行情况
    □适用 ..不适用
    (六)预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生大幅度
    变动的警示及原因说明
    □适用 ..不适用
    董事长:董文标
    中国民生银行股份有限公司董事会
    2010 年10 月29 日
    附件:资产负债表、利润表、现金流量表6
    中国民生银行股份有限公司董事、高级管理人员
    关于公司2010 年第三季度报告的书面确认意见
    根据《中华人民共和国证券法》、《公开发行证券的公司信息披露编报规则第13 号<季度报告
    内容与格式特别规定>》(2007 年修订)和《上海证券交易所股票上市规则》等相关规定和要求,
    作为中国民生银行股份有限公司的董事、高级管理人员,我们在全面了解和审核公司2010 年第三
    季度报告后,出具意见如下:
    1、公司严格按照企业会计准则及有关规定规范运作,公司2010 年第三季度报告公允地反映
    了公司本报告期的财务状况和经营成果。
    2、我们保证公司2010 年第三季度报告所披露的信息真实、准确、完整,承诺其所载资料不
    存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别
    及连带责任。
    董事、高管人员签名:
    董文标________ 张宏伟________ 卢志强________
    刘永好________ 王玉贵________ 陈 建________
    黄 晞________ 史玉柱________ 王 航________
    王军辉________ 梁金泉________ 王松奇________
    王联章________ 秦荣生________ 王立华________
    韩建旻________ 洪 崎________ 梁玉堂________
    邵 平________ 赵品璋________ 毛晓峰________
    段青山________
    中国民生银行股份有限公司董事会
    2010 年10 月29 日7
    中国民生银行股份有限公司
    2010 年9 月30 日合并及公司资产负债表
    (除特别注明外,金额单位为人民币百万元)
    民生银行集团 民生银行
    2010 年9 月
    30 日
    2009 年12 月
    31 日
    2010 年9 月
    30 日
    2009 年12 月
    31 日
    (未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计)
    现金及存放中央银行款项 237,345 226,054 236,592 224,744
    存放同业及其他金融机构款项 148,201 61,848 147,375 61,841
    贵金属 113 265 113 265
    拆出资金 34,150 20,716 34,160 20,716
    交易性金融资产 16,239 4,747 16,189 4,747
    衍生金融资产 496 465 496 465
    买入返售金融资产 112,497 52,299 112,497 52,299
    应收利息 4,623 4,234 4,580 4,227
    发放贷款和垫款 973,261 867,738 970,800 866,292
    可供出售投资 57,274 48,910 57,274 48,910
    持有至到期投资 107,075 57,142 106,878 57,102
    应收款项类投资 14,645 45,567 14,645 45,567
    长期应收款 28,344 16,874 - -
    长期股权投资 125 125 3,097 2,935
    固定资产 7,610 7,440 7,568 7,412
    无形资产 194 209 179 196
    递延所得税资产 4,283 3,181 4,265 3,166
    其他资产 17,920 8,578 6,191 3,203
    资产总计
    1,764,395
    1,426,392
    1,722,899
    1,404,0878
    中国民生银行股份有限公司
    2010 年9 月30 日合并及公司资产负债表(续)
    (除特别注明外,金额单位为人民币百万元)
    民生银行集团 民生银行
    2010 年9 月
    30 日
    2009 年12 月
    31 日
    2010 年9 月
    30 日
    2009 年12 月
    31 日
    (未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计)
    同业及其他金融机构存放款项 183,874 138,470 184,653 139,882
    拆入资金 8,110 7,500 8,110 7,500
    外国政府借款 353 391 353 391
    向其他金融机构借款 23,717 13,871 - -
    衍生金融负债 430 395 430 395
    卖出回购金融资产款 20,388 6,347 11,090 2,000
    吸收存款 1,373,025 1,127,938 1,369,479 1,125,390
    应付职工薪酬 4,771 2,009 4,678 1,981
    应交税费 5,464 4,982 5,396 4,969
    应付利息 7,583 5,931 7,522 5,827
    预计负债 1,892 1,269 1,892 1,269
    应付债券 22,910 23,060 22,910 23,060
    其他负债 10,654 5,335 6,784 3,550
    负债合计 1,663,171 1,337,498 1,623,297 1,316,214
    股东权益
    股本 26,715 22,262 26,715 22,262
    资本公积 38,364 38,181 38,352 38,169
    法定盈余公积 4,184 4,184 4,184 4,184
    一般风险准备 10,906 10,904 10,900 10,900
    未分配利润 19,942 12,503 19,451 12,358
    归属于母公司的股东权益合计 100,111 88,034 99,602 87,873
    少数股东权益 1,113 860 - -
    股东权益合计 101,224 88,894 99,602 87,873
    负债和股东权益总计 1,764,395 1,426,392 1,722,899 1,404,087
    法定代表人、董事长: 董文标 行长: 洪崎 财务负责人:白丹
    (签字) (签字) (签字)9
    中国民生银行股份有限公司
    2010 年1-9 月合并及公司利润表
    (除特别注明外,金额单位为人民币百万元)
    民生银行集团 民生银行
    2010 年度
    1-9 月
    2009 年度
    1-9 月
    2010 年度
    1-9 月
    2009 年度
    1-9 月
    (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
    一、营业收入
    利息收入 50,004 38,743 48,630 38,245
    利息支出 (16,983) (16,053) (16,292) (15,894)
    利息净收入 33,021 22,690 32,338 22,351
    手续费及佣金收入 6,705 3,785 6,216 3,607
    手续费及佣金支出 (249) (233) (228) (220)
    手续费及佣金净收入 6,456 3,552 5,988 3,387
    投资收益 151 4,919 151 4,919
    公允价值变动收益/(损失) 6 (24) 6 (24)
    汇兑收益 391 193 391 193
    其他业务收入 16 19 8 20
    二、营业支出
    营业税金及附加 (2,795) (2,023) (2,724) (1,994)
    业务及管理费 (15,099) (12,025) (14,784) (11,854)
    资产减值损失 (4,236) (3,383) (4,067) (3,246)
    其他业务支出 (680) (513) (644) (512)
    三、营业利润 17,231 13,405 16,663 13,240
    加:营业外收入 67 118 31 118
    减:营业外支出 (111) (50) (111) (50)
    四、利润总额 17,187 13,473 16,583 13,308
    减:所得税费用 (4,085) (3,260) (3,924) (3,204)
    五、净利润 13,102 10,213 12,659 10,104
    归属于母公司股东的净利润 13,007 10,201
    少数股东损益 95 1210
    中国民生银行股份有限公司
    2010 年1-9 月合并及公司利润表(续)
    (除特别注明外,金额单位为人民币百万元)
    民生银行集团 民生银行
    2010 年度
    1-9 月
    2009 年度
    1-9 月
    2010 年度
    1-9 月
    2009 年度
    1-9 月
    (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
    六、每股收益
    (金额单位为人民币元每股)
    基本每股收益 0.49 0.45
    稀释每股收益 0.49 0.45
    七、其他综合收益 183 (2,968) 183 (2,968)
    八、综合收益总额 13,285 7,245 12,842 7,136
    归属于母公司股东的综合收益 13,190 7,233
    归属于少数股东的综合收益 95 12
    法定代表人、董事长: 董文标 行长:洪崎 财务负责人:白丹
    (签字) (签字) (签字)11
    中国民生银行股份有限公司
    2010 年7-9 月合并及公司利润表
    (除特别注明外,金额单位为人民币百万元)
    民生银行集团 民生银行
    2010 年度
    7-9 月
    2009 年度
    7-9 月
    2010 年度
    7-9 月
    2009 年度
    7-9 月
    (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
    一、营业收入
    利息收入 18,316 14,109 17,678 13,925
    利息支出 (6,460) (5,369) (6,158) (5,310)
    利息净收入 11,856 8,740 11,520 8,615
    手续费及佣金收入 2,046 1,343 1,945 1,245
    手续费及佣金支出 (99) (89) (85) (80)
    手续费及佣金净收入 1,947 1,254 1,860 1,165
    投资收益 7 40 7 40
    公允价值变动收益/(损失) 14 (16) 14 (16)
    汇兑收益 120 82 120 82
    其他业务收入 11 1 3 2
    二、营业支出
    营业税金及附加 (981) (757) (957) (745)
    业务及管理费 (5,326) (4,913) (5,207) (4,847)
    资产减值损失 (1,973) (532) (1,904) (469)
    其他业务支出 (113) (60) (90) (59)
    三、营业利润 5,562 3,839 5,366 3,768
    加:营业外收入 14 60 7 60
    减:营业外支出 (4) (12) (4) (12)
    四、利润总额 5,572 3,887 5,369 3,816
    减:所得税费用 (1,394) (1,053) (1,339) (1,033)
    五、净利润 4,178 2,834 4,030 2,783
    归属于母公司股东的净利润 4,141 2,827
    少数股东损益 37 712
    中国民生银行股份有限公司
    2010 年7-9 月合并及公司利润表(续)
    (除特别注明外,金额单位为人民币百万元)
    民生银行集团 民生银行
    2010 年度
    7-9 月
    2009 年度
    7-9 月
    2010 年度
    7-9 月
    2009 年度
    7-9 月
    (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
    六、每股收益
    (金额单位为人民币元每股)
    基本每股收益 0.16 0.13
    稀释每股收益 0.16 0.13
    七、其他综合收益 (6) (475) (6) (475)
    八、综合收益总额 4,172 2,359 4,024 2,308
    归属于母公司股东的综合收益 4,135 2,352
    归属于少数股东的综合收益 37 7
    法定代表人、董事长: 董文标 行长: 洪崎 财务负责人:白丹
    (签字) (签字) (签字)13
    中国民生银行股份有限公司
    2010 年度1-9 月合并及公司现金流量表
    (除特别注明外,金额单位为人民币百万元)
    民生银行集团 民生银行
    2010 年度
    1-9 月
    2009 年度
    1-9 月
    2010 年度
    1-9 月
    2009 年度
    1-9 月
    一、经营活动产生的现金流量 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
    客户存款和同业存放款项净增加额 290,522 366,344 288,860 365,861
    收取利息、手续费及佣金的现金 52,621 38,524 50,666 37,850
    收到其他与经营活动有关的现金 19,291 15,504 1,422 328
    经营活动现金流入小计 362,434 420,372 340,948 404,039
    客户贷款及垫款净增加额 (109,704) (236,334) (108,681) (235,856)
    存放中央银行和同业款项净增加额 (80,036) (30,771) (79,716) (30,720)
    向其他金融机构拆入资金净增加额 (58,994) (92,081) (63,942) (93,861)
    支付利息、手续费及佣金的现金 (14,920) (15,961) (14,117) (15,789)
    支付给职工以及为职工支付的现金 (4,872) (4,788) (4,751) (4,732)
    支付的各项税费 (7,662) (4,438) (7,459) (4,368)
    融资出租支付的现金净额 (22,141) (13,137) - -
    支付其他与经营活动有关的现金 (16,808) (7,346) (16,658) (7,335)
    经营活动现金流出小计 (315,137) (404,856) (295,324) (392,661)
    经营活动产生的现金流量净额 47,297 15,516 45,624 11,378
    二、投资活动产生的现金流量
    收回投资收到的现金 98,961 87,116 98,918 87,115
    取得投资收益收到的现金 3,722 8,766 3,722 8,766
    处置固定资产、无形资产和其他长期
    资产收到的现金 22 2 22 2
    投资活动现金流入小计 102,705 95,884 102,662 95,883
    投资支付的现金 (107,933) (108,834) (107,733) (108,795)
    取得子公司及其他营业单位支付的
    现金净值 - - (162) -
    购建固定资产、无形资产和其他长期
    资产支付的现金 (2,948) (1,991) (1,072) (1,346)
    投资活动现金流出小计 (110,881) (110,825) (108,967) (110,141)
    投资活动产生的现金流量净额 (8,176) (14,941) (6,305) (14,258)14
    中国民生银行股份有限公司
    2010 年度1-9 月合并及公司现金流量表(续)
    (除特别注明外,金额单位为人民币百万元)
    民生银行集团 民生银行
    2010 年度
    1-9 月
    2009 年度
    1-9 月
    2010 年度
    1-9 月
    2009 年度
    1-9 月
    三、筹资活动产生的现金流量 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
    吸收投资收到的现金 158 - - -
    其中:子公司吸收少数股东投资收
    到的现金
    158 - -
    -
    发行债券收到的现金 5,771 4,983 5,771 4,983
    收到其他与筹资活动有关的现金 - - - -
    筹资活动现金流入小计 5,929 4,983 5,771 4,983
    偿还债务支付的现金 (6,000) (13,236) (6,000) (10,000)
    分配股利、利润或偿付利息支付的
    现金 (1,743) (2,541) (1,743)
    (2,372)
    支付其他与筹资活动有关的现金 - - - -
    筹资活动现金流出小计 (7,743) (15,777) (7,743) (12,372)
    筹资活动产生的现金流量净额 (1,814) (10,794) (1,972) (7,389)
    四、汇率变动对现金及现金等价物
    的影响 (370) 100 (370) 100
    五、现金及现金等价物净增加额 36,937 (10,119) 36,977 (10,169)
    加:期初现金及现金等价物余额 161,750 112,302 160,512 112,284
    六、期末现金及现金等价物余额 198,687 102,183 197,489 102,115
    法定代表人、董事长: 董文标 行长: 洪崎 财务负责人: 白丹
    (签字) (签字) (签字)