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2019年09月16日 星期一

民生银行(600016)公告正文

民生银行:2009年第三季度报告

公告日期:2009-10-21

中国民生银行股份有限公司
    二○○九年第三季度报告
    重要提示
    本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何
    虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性负个别及连
    带责任。
    本季度报告于2009 年10 月20 日公司第五届董事会第六次会议审议通过。
    本季度财务会计报告经普华永道中天会计师事务所有限公司审阅。
    中国民生银行股份有限公司董事会
    本公司董事长董文标、行长洪崎、主管会计工作负责人赵品璋、吴透红、会计机构负
    责人白丹,保证季度报告中财务报告的真实、完整。
    一、公司基本情况
    (一)主要会计数据及财务指标 (单位:人民币百万元)
    本报告期末 上年度期末 本报告期末比上年度期
    末增减(%)
    总资产 1,402,936 1,054,350 33.06
    股东权益(归属于上市公司) 59,607 53,880 10.63
    每股净资产(元)(归属于上市公
    司) 3.17 2.86 10.63
    年初至报告期期末 比上年同期增减(%)
    经营活动产生的现金流量净额 1,249 上年同期为负
    每股经营活动产生的现金流量净
    额(元) 0.07 上年同期为负
    报告期 年初至报告期末
    本报告期比上年同期增
    减(%)
    净利润(归属于上市公司) 2,827 10,201 18.11
    基本每股收益(元)(归属于上市
    公司) 0.15 0.54 18.11
    稀释每股收益(元)(归属于上市
    公司) 0.15 0.54 18.11
    净资产收益率(%)(归属于上市
    公司) 4.74 17.11 提高1.96 个百分点
    扣除非经常性损益后的净资产收
    益率(%)(归属于上市公司) 4.80 17.20 提高1.95 个百分点2
    非经常性损益项目 年初至报告期期末金额
    营业外收入 118
    其中:罚款收入 0.19
    其他收入 117.81
    营业外支出 50
    其中:处置固定资产产生的损失 0.01
    其他支出 49.99
    营业外收支净额 68
    加:以前年度计提减值准备的转回 0
    减:非经常性损益项目所得税影响
    数
    17
    合计 51
    注:截止2009 年9 月30 日公司总股本为18,823 百万股。
    (二)报告期末与上年同期补充财务数据 (单位:人民币百万元)
    项 目 2009年9 月30 日2008 年9 月30 日
    总负债 1,342,525 1,006,388
    存款总额 1,099,483 789,218
    其中:长期存款 94,287 133,096
    同业拆入 5,377 19,792
    贷款总额 893,543 631,420
    其中:短期贷款 357,379 278,574
    进出口押汇 1,636 3,527
    贴现 61,352 42,147
    中长期贷款 466,038 299,774
    逾期贷款 7,138 7,397
    注:报告期末,按照五级分类口径,不良贷款余额为72.84 亿元,不良贷款率为0.82%。
    贷款呆账准备金余额135.35 亿元;上年同期,贷款呆账准备金余额95.73 亿元。
    (三)股本情况
    (1)本公司股东总数及前十名无限售股东持股情况
    报告期末股东总数 1088025
    前十名无限售条件流通股股东持股情况
    股东名称(全称)
    期末持有无限售条件流通股
    的数量
    种类( A、B、H
    股或其它)
    新希望投资有限公司 1111322354 A 股
    中国人寿保险股份有限公司-传统-普通保险产品
    -005L-CT001 沪
    959422762 A 股
    中国船东互保协会 754803754 A 股
    东方集团股份有限公司 740808520 A 股
    中国中小企业投资有限公司 614962526 A 股
    福信集团有限公司 586521241 A 股
    中国泛海控股集团有限公司 582449263 A 股
    四川南方希望实业有限公司 474035782 A 股3
    交通银行-易方达 50 指数证券投资基金 282304488 A 股
    中国人寿保险股份有限公司-分红-个人分红-
    005L-FH002 沪
    202273800 A 股
    二、重要事项
    (一)公司主要会计报表项目、财务指标大幅度变动的情况及原因
    (单位:人民币百万元)
    报告期末
    与上年度末相比
    增减幅度(%)
    主要原因
    存放同业及其他金融机构
    款项
    50,086 240% 存放同业及其他金融机构款项增加
    贵金属 33 -70% 贵金属减少
    拆出资金 23,343 37% 拆出资金增加
    衍生金融资产 420 -65% 衍生金融资产公允价值减少
    买入返售金融资产 91,038 158% 买入返售票据增加
    发放贷款和垫款,净额 880,008 36% 贷款和垫款增加
    持有至到期投资 53,671 38% 持有至到期债券增加
    长期应收款 13,930 165% 金融租赁业务长期应收款增加
    递延所得税资产 3,002 178% 递延所得税资产增加
    其他资产 8,434 92% 其他资产增加
    同业及其他金融机构存放
    款项
    172,891 44% 同业及其他金融机构存放款项增加
    拆入资金 5,377 -83% 拆入资金减少
    向其他金融机构借款 11,850 356% 子公司向其他金融机构借款增加
    衍生金融负债 404 -67% 衍生金融负债公允价值减少
    卖出回购金融资产款 4,461 -44% 卖出回购票据和卖出回购证券减少
    吸收存款 1,099,483 40% 吸收存款增加
    应付职工薪酬 2,943 203% 计提的应付职工薪酬增加
    应交税费 4,384 75% 计税基数增加,应交税费增加
    预计负债 1,118 84% 表外资产减值准备增加
    未分配利润 14,704 145% 当期实现净利润增加
    项 目 报告期
    与上年同期相比
    增减幅度(%)
    主要原因
    投资收益 4,919 上年同期为负 处置海通证券投资收益增加
    公允价值变动收益/(损失) -24 -108%
    交易性金融资产及衍生金融资产公
    允价值减少
    其他业务收入 19 375% 其他业务收入增加
    其他业务支出 -513 3846% 预计负债支出增加
    营业外收入 118 84% 营业外收入增加
    营业外支出 -50 -64% 营业外支出减少
    少数股东损益 12 -67% 子公司净利润减少
    (二)重大事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明4
    □适用 ..不适用
    (三)公司持有其他上市公司股权情况
    ..适用 □不适用
    (单位:万元)
    序
    号
    证券代
    码
    简称 期末持有数量
    初始投资
    金额
    期末账面值期初账面值
    会计核算科
    目
    1 UCBH
    holdings
    Inc.
    1,154.60 88,743 6,307 54,292 可供出售投
    资
    注:UCBH holdings Inc.联合银行控股公司(美国)是纳斯达克上市公司。
    (四)公司持有非上市金融企业、拟上市公司股权的情况
    ..适用 □不适用
    (1)发起设立民生金融租赁股份有限公司
    本公司出资人民币26亿元人民币,占注册资本的81.25%。民生金融租赁股份有限公司
    已于2008年4月18日正式开业。
    (2)发起设立民生加银基金管理有限公司
    本公司出资人民币1.2亿元人民币,占注册资本的60%。民生加银基金管理有限公司已
    于2008年11月18日正式开业。
    (3)发起设立彭州民生村镇银行
    本公司出资人民币2,000万元,占注册资本的36.36%。彭州民生村镇银行已于2008年9
    月12日正式开业。
    (4)发起设立慈溪民生村镇银行
    本公司出资人民币3,500万元人民币,占注册资本的35%。慈溪民生村镇银行已于2008
    年12月30日正式开业。
    (5)参股中国银联股份有限公司
    本公司持有中国银联股份有限公司8,000万股,持股比例约为2.8%。
    (6)投资成立信用卡公司
    2008 年1 月28 日,本公司第四届董事会第十五次会议表决通过了《关于成立中国民生
    银行信用卡有限公司的议案》,同意投资成立全资信用卡公司,注册资金16 亿元人民币,
    注册地在北京,目前本事项正提交监管部门审批。
    (五)公司、股东及实际控制人承诺事项履行情况
    □适用 ..不适用
    (六)预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生大5
    幅度变动的警示及原因说明
    □适用 ..不适用
    董事长:董文标
    中国民生银行股份有限公司董事会
    2009 年10 月20 日
    附件:资产负债表、利润表、现金流量表6
    附件: 资产负债表(未经审计)
    2009 年9 月30 日
    单位名称:中国民生银行股份有限公司 (单位:人民币百万元)
    资产 民生集团 民生银行
    2009 年9 月30 日2008 年12 月31 日2009 年9 月30 日 2008 年12 月31 日
    未经审计 未经审计 经审计
    现金及存放中央银行
    款项
    167,970 184,778 167,912 184,772
    存放同业及其他金融
    机构款项
    50,086 14,748 50,021 14,732
    贵金属 33 110 33 110
    拆出资金 23,343 17,095 23,343 17,095
    交易性金融资产 5,534 4,405 5,534 4,405
    衍生金融资产 420 1,216 420 1,216
    买入返售金融资产 91,038 35,313 91,038 35,313
    应收利息 3,624 3,402 3,619 3,399
    发放贷款和垫款 880,008 646,475 879,503 646,443
    可供出售投资 52,140 53,472 52,140 53,472
    持有至到期投资 53,671 38,716 53,671 38,716
    应收款项类投资 42,587 37,066 42,548 37,066
    长期应收款 13,930 5,253 - -
    长期股权投资 125 125 2,900 2,900
    固定资产 6,790 6,496 6,731 6,472
    无形资产 201 198 188 187
    递延所得税资产 3,002 1,079 3,000 1,078
    其他资产 8,434 4,403 3,603 2,765
    资产总计 1,402,936 1,054,350 1,386,204 1,050,141
    法定代表人:董文标 行长:洪崎 财务负责人:白丹
    (签字) (签字) (签字)7
    资产负债表(未经审计)
    2008 年9 月30 日
    单位名称:中国民生银行股份有限公司 (单位:人民币百万元)
    负债及股东权益 民生集团 民生银行
    2009 年9 月30 日2008 年12 月31 日2009 年9 月30 日 2008 年12 月31 日
    未经审计 未经审计 经审计
    负债
    同业及其他金融
    机构存放款项
    172,891 120,244 173,210 120,516
    拆入资金 5,377 31,992 5,377 31,992
    外国政府借款 396 391 396 391
    向其他金融机构
    借款
    11,850 2,600
    衍生金融负债 404 1,239 404 1,239
    卖出回购金融资
    产款
    4,461 8,012 2,114 7,445
    吸收存款 1,099,483 785,786 1,098,981 785,814
    应付职工薪酬 2,943 972 2,927 972
    应交税费 4,384 2,512 4,356 2,516
    应付利息 6,268 6,999 6,223 6,953
    预计负债 1,118 609 1,118 609
    应付债券 29,171 33,999 29,171 33,999
    其他负债 3,779 4,323 2,487 3,885
    负债合计 1,342,525 999,678 1,326,764 996,331
    股东权益
    股本 18,823 18,823 18,823 18,823
    资本公积 15,096 18,064 15,080 18,048
    法定盈余公积 2,983 2,983 2,983 2,983
    一般风险准备 8,001 8,001 8,000 8,000
    未分配利润 14,704 6,009 14,554 5,956
    归属于母公司的
    股东权益合计
    59,607 53,880 59,440 53,810
    少数股东权益 804 792
    负债和股东权益
    总计
    1,402,936 1,054,350 1,386,204 1,050,141
    法定代表人:董文标 行长:洪崎 财务负责人:白丹
    (签字) (签字) (签字)8
    利润表(未经审计)
    单位名称:中国民生银行股份有限公司 (单位:人民币百万元)
    民生集团 民生银行
    2009 年7-9 月 2008年7-9 月 2009年7-9 月 2008 年7-9 月
    未经审计 未经审计 未经审计
    一、营业收入
    利息收入 14,109 15,027 13,925 14,951
    利息支出 -5,369 -6,917 -5,310 -6,908
    利息净收入 8,740 8,110 8,615 8,043
    手续费及佣金收入 1,343 1,284 1,245 1,160
    手续费及佣金支出 -89 -74 -80 -74
    手续费及佣金净收入 1,254 1,210 1,165 1,086
    投资收益 40 124 40 124
    公允价值变动收益/(损
    失)
    -16 323 -16 323
    汇兑收益 82 -211 82 -211
    其他业务收入 1 0 2 0
    二、营业支出 0 0 0 0
    营业税金及附加 -757 -757 -745 -747
    业务及管理费 -4,913 -3,637 -4,847 -3,621
    资产减值损失 -532 -1,413 -469 -1,380
    其他业务支出 -60 23 -59 23
    三、营业利润 3,839 3,772 3,768 3,640
    加:营业外收入 60 43 60 19
    减:营业外支出 -12 -121 -12 -121
    四、利润总额 3,887 3,694 3,816 3,538
    减:所得税费用 -1,053 -1,067 -1,033 -1,032
    五、净利润 2,834 2,627 2,783 2,506
    少数股东损益 7 31
    归属于母公司的利润 2,827 2,596
    法定代表人:董文标 行长:洪崎 财务负责人:白丹
    (签字) (签字) (签字)9
    利润表(未经审计)
    单位名称:中国民生银行股份有限公司 (单位:人民币百万元)
    民生集团 民生银行
    2009 年1-9 月 2008年1-9 月 2009年1-9 月 2008 年1-9 月
    未经审计 未经审计 未经审计
    一、营业收入
    利息收入 38,743 42,286 38,245 42,175
    利息支出 (16,053) (19,480) (15,894) (19,471)
    利息净收入 22,690 22,806 22,351 22,704
    手续费及佣金收入 3,785 4,495 3,607 4,335
    手续费及佣金支出 (233) (213) (220) (213)
    手续费及佣金净收
    入
    3,552 4,282 3,387 4,122
    投资收益 4,919 (175) 4,919 (175)
    公允价值变动收益
    /(损失)
    (24) 310 (24) 310
    汇兑收益 193 - 193 -
    其他业务收入 19 4 20 4
    二、营业支出
    营业税金及附加 (2,023) (2,170) (1,994) (2,157)
    业务及管理费 (12,025) (10,092) (11,854) (10,060)
    资产减值损失 (3,383) (3,028) (3,246) (2,971)
    其他业务支出 (513) (13) (512) (13)
    三、营业利润 13,405 11,924 13,240 11,764
    加:营业外收入 118 64 118 34
    减:营业外支出 (50) (138) (50) (138)
    四、利润总额 13,473 11,850 13,308 11,660
    减:所得税费用 (3,260) (3,177) (3,204) (3,134)
    五、净利润 10,213 8,673 10,104 8,526
    少数股东损益 12 36
    归属于母公司的利
    润
    10,201 8,637
    六、每股收益
    (金额单位为人民币元
    每股)
    基本每股收益 0.54 0.46 0.54 0.45
    稀释每股收益 0.54 0.46 0.54 0.45
    法定代表人:董文标 行长:洪崎 财务负责人:白丹
    (签字) (签字) (签字)10
    现金流量表(未经审计)
    单位名称:中国民生银行股份有限公司 (单位:人民币百万元)
    民生集团 民生银行
    项目 2009 年三季度末2008 年三季度末2009 年三季度末 2008 年三季度末
    未经审计 未经审计 未经审计 未经审计
    一、经营活动产生的现金
    流量:
    客户存款和同业存放
    款项净增加额
    366,344
    130,576
    365,861
    130,651
    向中央银行借款净增
    加额 - - - -
    收取利息、手续费及
    佣金的现金
    38,524
    41,708
    37,850
    41,456
    收到其他与经营活动
    有关的现金
    1,237
    813
    328
    492
    经营活动现金流入小计
    406,105
    173,097
    404,039
    172,599
    客户贷款及垫款净增
    加额
    (236,334)
    (76,490)
    (235,856)
    (76,489)
    存放中央银行和同业
    款项净增加额
    (30,771)
    (24,904)
    (30,720)
    (24,904)
    向其他金融机构拆入
    资金净增加额
    (92,081)
    (42,098)
    (93,861)
    (42,098)
    支付利息、手续费及
    佣金的现金
    (15,961)
    (16,998)
    (15,789)
    (16,998)
    支付给职工以及为职
    工支付的现金
    (4,788)
    (4,292)
    (4,732)
    (4,278)
    支付的各项税费
    (4,438)
    (4,973)
    (4,368)
    (4,955)
    从事租赁业务子公司
    购买租赁设备支付的
    现金
    (13,137)
    (5,117) - -
    支付其他与经营活动
    有关的现金
    (7,346)
    (9,312)
    (7,335)
    (8,472)
    经营活动现金流出小计
    (404,856)
    (184,184)
    (392,661)
    (178,194)
    经营活动产生的现金流
    量净额
    1,249
    (11,087)
    11,378
    (5,595)
    二、投资活动产生的现金
    流量:
    收回投资收到的现金11
    87,116 53,960 87,115 53,960
    取得投资收益收到的
    现金
    8,766
    4,767
    8,766
    4,767
    收到其他与投资活动
    有关的现金
    2
    3
    2
    3
    投资活动现金流入小计
    95,884
    58,730
    95,883
    58,730
    投资支付的现金
    (108,834)
    (32,921)
    (108,795)
    (32,941)
    购建固定资产、无形
    资产和其他长期资产
    支付的现金
    (1,991)
    (1,218)
    (1,346)
    (1,207)
    支付其他与投资活动
    有关的现金 - - - -
    投资活动现金流出小计
    (110,825)
    (34,139)
    (110,141)
    (34,148)
    投资活动产生的现金流
    量净额
    (14,941)
    24,591
    (14,258)
    24,582
    三、筹资活动产生的现金
    流量:
    吸收投资收到的现金 -
    35 - -
    发行债券收到的现金
    4,983 -
    4,983 -
    向其他金融机构借款
    所收到的现金
    14,267
    2,250 - -
    收到其他与筹资活动
    有关的现金 - - - -
    筹资活动现金流入小计
    19,250
    2,285
    4,983 -
    偿还债务支付的现金
    (13,236) -
    (10,000) -
    分配股利、利润或偿
    付利息支付的现金
    (2,541)
    (1,282)
    (2,372)
    (1,282)
    支付其他与筹资活动
    有关的现金 - - - -
    筹资活动现金流出小计
    (15,777)
    (1,282)
    (12,372)
    (1,282)
    筹资活动产生的现金流
    量净额
    3,473
    1,003
    (7,389)
    (1,282)12
    四、汇率变动对现金及现
    金等价物的影响
    100
    (324)
    100
    (324)
    五、现金及现金等价物净
    增加额
    (10,119)
    14,183
    (10,169)
    17,381
    加:期初现金及现金等价
    物余额
    112,302
    37,020
    112,284
    37,020
    六、期末现金及现金等价
    物余额
    102,183
    51,203
    102,115
    54,401
    法定代表人:董文标 行长:洪崎 财务负责人:白丹
    (签字) (签字) (签字)13
    中国民生银行股份有限公司董事、高级管理人员
    关于公司2009 年第三季度报告的书面确认意见
    根据《证券法》、《公开发行证券的公司信息披露编报规则第13 号<季度报告内容与格式
    特别规定>》(2007 年修订)和《上海证券交易所股票上市规则》等相关规定和要求,作为
    中国民生银行股份有限公司的董事、高级管理人员,我们在全面了解和审核公司2009 年第
    三季度报告后,出具意见如下:
    1、公司严格按照企业会计准则及有关规定规范运作,公司2009 年第三季度报告公允地
    反映了公司本报告期的财务状况和经营成果。
    2、公司2009 年第三季度财务报告经普华永道中天会计师事务所有限公司审阅。
    3、我们保证公司2009 年第三季度报告所披露的信息真实、准确、完整,承诺其所载资
    料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性
    承担个别及连带责任。
    董事、高管人员签名:
    董文标________ 张宏伟________ 卢志强________
    刘永好________ 王玉贵________ 陈 建________
    黄 晞________ 史玉柱________ 王 航________
    王军辉________ 梁金泉________ 王松奇________
    王联章________ 秦荣生________ 王立华________
    韩建旻________ 洪 崎________ 梁玉堂________
    邵 平________ 赵品璋________ 毛晓峰________
    吴透红________
    中国民生银行股份有限公司董事会
    2009 年10 月20 日