新闻源 财富源

2019年09月17日 星期二

民生银行(600016)公告正文

中国民生银行股份有限公司2006年第三季度报告

公告日期:2006-10-28


             中国民生银行股份有限公司2006年第三季度报告

    重要提示
    本公司董事会及董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
    本季度报告于2006年10月27日公司第四届董事会第四次会议经通讯表决审议通过。向全体董事发出表决表18份,全部董事参加表决并同意。
    本季度财务会计报告未经审计。
    中国民生银行股份有限公司董事会
    本公司董事长董文标、行长王浵世、主管会计工作负责人洪崎、吴透红、会计机构负责人王建平、白丹,保证中期报告中财务报告的真实、完整。
    一、公司基本情况
    (一)公司基本信息
     股票简称         民生银行                  转债简称        民生转债
     股票代码         600016                    转债代码        100016
                                董事会秘书                     证券事务代表
       姓名                       毛晓峰
     联系地址             北京市中关村南大街1号
                              友谊宾馆嘉宾楼
       电话                   010-68946790
       传真                   010-68466796
     电子信箱              cmbc@cmbc.com.cn
    (二)财务资料
    1.主要会计数据及财务指标
                                                                  (单位:人民币千元)
                                                                      本报告期末比上年
                                           本报告期末    上年度期末
                    项   目                                           度期末增减(%)
     总资产                                650,202,318    557,294,108             16.67
     股东权益(不含少数股东权益)              17,403,095    15,353,371             13.35
     每股净资产(元)                              1.71          2.12            -19.34
     调整后每股净资产(元)                          1.68          2.07            -18.84
    
        注:根据《金融工具确认和计量暂行规定(试行)》(财会[2005]14号),本公司对上年度期末数据进行了追溯调整。
    
                                                                          本报告期比上年
                   项     目              2006年7-9月     2006年1-9月
                                                                          同期增减(%)
      经营活动产生的现金流量                                  11,394,494
      每股收益(元)                                 0.08             0.25            -22%
      按最新股本计算每股收益(元)                   0.08             0.25            -22%
      净资产收益率(%)                              4.58            14.54增加1.11百分点
      扣除非经常性损益后净资产收益率(%)            4.59            14.56增加1.14百分点
    
        注:根据本公司“中国民生银行股份有限公司关于可转债转股情况公告”,截止2006年9月29日收盘,已有3,998,221,000元本公司发行的“民生转债”(100016)转成本公司发行的股票“民生银行”(600016),本季度转股数为162,663股,累计转股股数为1,358,085,807股(含送增股),公司总股本达到了10,166,911,772股。
    
                   非经常性损益项目                   金额(人民币千元)
          营业外收入                                                       5,448
            其中:固定资产清理收入                                           765
            罚款收入                                                         168
            其他收入                                                       4,515
          营业外支出                                                     -10,305
            其中:固定资产清理损失                                            -6
            抵债资产折价损失                                                   -
            其他支出                                                     -10,299
          非经常性损益项目所得税影响数                                     1,603
          合计                                                            -3,254
         2.报告期末与上年同期补充财务数据
                                                                  (单位:人民币千元)
            项       目                   2006年9月30日               2005年9月30日
    总负债                                     632,799,223                503,940,362
    存款总额                                   549,132,067                451,728,800
    其中:长期存款                              99,060,992                 79,839,009
    同业拆入                                       500,095                    413,825
    贷款总额                                   431,005,266                355,215,711
    其中:短期贷款                             203,246,774                162,235,296
          进出口押汇                             2,894,104                  2,436,576
          贴现                                  22,968,645                 43,709,674
          中长期贷款                           196,900,323                140,971,808
          逾期贷款                               4,995,420                  5,862,357
    
        注:报告期末,按照五级分类口径,不良贷款余额为52.30亿元,不良贷款率为1.21%。贷款呆账准备金余额65.29亿元;上年同期,贷款呆账准备金余额52.86亿元。
    
         3.利润表(未经审计)
                                                                  (单位:人民币千元)
               项目          2006年7-9月    2006年1-9月    2005年7-9月    2005年1-9月
      一、营业收入               8,721,759     22,992,609     6,005,731      17,246,585
          利息收入               6,346,475     16,560,390     4,419,104      12,776,404
          金融企业往来收入       1,463,135      3,657,946       814,314       2,228,263
         手续费收入               268,813        912,640        113,851        283,127
         汇兑收益                  50,107        143,188         47,469         66,646
         投资收益                 664,734      1,776,903        605,437      1,866,810
         其它营业收入净额         -71,505        -58,458          5,556         25,335
     二、营业支出               -7,171,042    -17,988,732    -4,635,117    -13,433,742
         利息支出              -2,532,417     -7,180,357     -1,994,247     -5,621,828
         金融企业往来支出      -1,760,322     -3,721,067       -736,924     -2,299,693
         手续费支出               -46,596       -139,499        -24,727        -81,981
         营业费用              -2,225,284     -5,403,603     -1,553,821     -4,010,846
         资产减值准备支出        -606,423     -1,544,206       -325,398     -1,419,394
     三、营业税金及附加          -355,066       -975,367       -260,583       -725,652
     四、营业利润               1,195,651      4,028,510      1,110,031      3,087,191
         加:营业外收支净额        -4,150         -4,857            627          2,727
     五、利润总额               1,191,501      4,023,653      1,110,658      3,089,918
         减:所得税              -394,645     -1,493,460       -386,700     -1,097,951
     六、净利润                   796,856      2,530,193        723,958      1,991,967
       4.股本情况
       (1)本公司股东总数及前十名股东持股情况
    报告期末股东总数                                    203,107
    前十名股东持股情况
                                                   持股                     持有有限制条
    股东名称                           股东性质             持股总数
                                                   比例                     件股份数量
    新希望投资有限公司                    其他      5.98%     608,372,562     608,372,562
    中国泛海控股有限公司                  其他      5.64%     573,021,540     573,021,540
    中国中小企业投资有限公司              其他      5.00%     508,016,088     508,016,088
    东方集团股份有限公司                  其他      4.71%     478,867,822     478,867,822
    中国船东互保协会                      其他      4.64%     471,859,937     471,859,937
    厦门福信集团有限公司                  其他      4.08%     414,608,867     414,608,867
    ASIA FINANCIAL HOLDINGS PTE. LTD.   外资股东    3.90%     396,707,220     396,707,220
    上海健特生命科技有限公司              其他      3.11%     315,704,015     315,704,015
    四川南方希望实业有限公司              其他      2.82%     286,422,613     286,422,613
    哈尔滨岁宝热电股份有限公司            其他      2.17%     220,392,900     220,392,900
    前十名无限售条件流通股股东持股情况
                                                         期末持有无限售条    种类(A、B、
    股东名称(全称)
                                                         件流通股的数量      H股或其它)
    中国人寿保险股份有限公司-分红-个人分红-005L-FH002沪     140,115,618          A股
    中国银行-嘉实主题精选混合型证券投资基金                 90,773,324          A股
    中国人寿保险(集团)公司-传统-普通保险产品               82,214,261          A股
    全国社保基金一零六组合                                   68,941,744          A股
    丰和价值证券投资基金                                     64,983,094          A股
    中国银行-嘉实服务增值行业证券投资基金                   46,083,265          A股
    国际金融-渣打-CITIGROUP GLOBAL MARKETS LIMITED           42,026,286          A股
    中国建设银行-交银施罗德稳健配置混合型证券投资基金        39,007,754          A股
    中国工商银行-上证50交易型开放式指数证券投资基金         37,817,189          A股
    中国银行-银华优质增长股票型证券投资基金                 37,499,904          A股
        (2)本公司可转换公司债券持有人总数
    债券持有人总数(户)                                            143
    
        注:截止2006年9月29日收盘,已有3,998,221,000元本公司发行的“民生转债”(100016)转成本公司发行的股票“民生银行”(600016),本季度转股数为162,663股,累计转股股数为1,358,085,807股(含送增股),占本公司总股本13.36%;尚有1,779,000元的“民生转债”未转股,占民生转债发行总量的0.044%。
        (3)可转换公司债券转股情况
        根据“民生转债”募集说明书发行条款及中国证监会关于可转债发行的有关规定,公司在2003年4月14日实施2002年度每10股派发现金0.60元、送红股2股、资本公积金转增1股的分配方案,民生转债初始转股价格相应由原来的每股人民币10.11元调整为每股人民币7.73元,详见2003年4月8日《中国证券报》、《上海证券报》和《证券时报》。
        公司在2004年4月16日实施2003年度每10股派发现金1.20元(含税)、送红股2股、资本公积金转增1.5股的分配方案,民生转债转股价格相应由原来的每股人民币7.73元调整为每股人民币5.64元(详见2004年4月13日《中国证券报》、《上海证券报》和《证券时报》)。
        公司在2005年4月15日实施2004年度每10股派发现金0.70元(含税)、送红股2股的分配方案,民生转债转股价格相应由原来的每股人民币5.64元调整为每股人民币4.64元(详见2005年4月12日《中国证券报》、《上海证券报》和《证券时报》)。
        公司在2005年10月24日实施公司股权分置改革方案,资本公积金每10股转增1.55股,民生转债转股价格相应由原来的每股人民币4.64元调整为每股人民币4.02元(详见2005年10月21日《中国证券报》、《上海证券报》和《证券时报》)。
        公司在2006年4月17日实施2005年度每10股派发现金0.50元(含税)、送红股1.5股、资本公积金转增2.5股的分配方案,民生转债转股价格相应由原来的每股人民币4.02元调整为每股人民币2.84元(详见2006年4月11日《中国证券报》、《上海证券报》和《证券时报》)。
        二、管理层讨论与分析
        (一)报告期经营活动总体状况简要分析
        截止2006年9月30日,本公司总资产达到6,502亿元,比2005年12月31日增加929亿元,增长17%。各项贷款余额4,310亿元,比2005年12月31日增加529亿元,增长14%。各项存款余额5,491亿元,比2005年12月31日增加603亿元,增长12%。股东权益174亿元,每股净资产1.71元,每股收益0.25元。按照五级分类口径,不良贷款余额为52.30亿元,不良贷款率为1.21%。
        1.占主营收入或主营业务利润总额10%以上的主营行业或产品情况
    
                                                                  (单位:人民币千元)
                               期末数                年初数              增长(%)
    总资产                       650,202,318          557,294,108               16.67%
    各项贷款                     431,005,266          378,071,845               14.00%
      其中:个人贷款              64,406,014           57,167,479               12.66%
    各项存款                     549,132,067          488,832,763               12.34%
      其中:储蓄存款              90,882,206           74,093,636               22.66%
    
        注:由于原规定表格不适合商业银行,上表根据证监会和人民银行有关商业银行信息披露规定披露。
        2.公司经营的季节性或周期性特征
        适用     不适用
        3.报告期利润构成情况
    
                                                               (单位:人民币千元)
                                   2006年1-9月份               2005年1-9月份
               项   目
                                 金额        占比(%)         金额         占比(%)
          营业利润              4,028,510      100.00%      3,087,191        100.00
          其中:投资收益        1,776,903       44.11%      1,866,810         60.47
          营业外收支净额           -4,857       -0.12%          2,727          0.14
          利润总额              4,023,653       99.88%      3,089,918        100.00
         4.主营业务收入及其结构变动情况
                                                               (单位:人民币千元)
                 业务种类           2006年1-9月份      2005年1-9月份     增减(%)
          贷款                            16,560,390       12,776,404       29.62%
          拆借、存放等同业业务             3,657,946        2,228,263       64.16%
          债券投资                         1,821,354        1,866,810       -2.43%
          其他业务                           952,919          375,108      154.04%
          合计                            22,992,609       17,246,585       33.32%
        报告期内,由于业务规模的增加导致主营业务收入增长较快。
        5.主营业务盈利能力变动情况
                                                     (单位:人民币千元)
                                    2006年1-9月份      2005年1-9月份    增减(%)
           营业利润                        4,028,510        3,087,191    30.49%
           营业收入                       22,992,609       17,246,585    33.32%
           毛利率(%)                           17.52            17.90    -2.12%
    
        (二)重大事项及其影响和解决方案的分析说明
        1、2006年7月16日,公司2006年第二次临时股东大会进行了董事会换届选举,产生第四届董事会,会议同时通过《关于公司监事会延期换届的决议》,详见2006年7月18日《上海证券报》、《中国证券报》和《证券时报》。
        2006年7月16日,本公司第四届董事会第一次会议推选董文标先生为本公司第四届董事会董事长,选举张宏伟先生、卢志强先生为本公司第四届董事会副董事长;推举经叔平先生为本公司第四届董事会名誉董事长;聘任王浵世先生为本公司行长;聘任吴透红女士为本公司财务总监;聘任毛晓峰先生为本公司董事会秘书;聘任洪崎、梁玉堂、邵平先生为本公司副行长、赵品璋先生为本公司行长助理。详见2006年7月18日《上海证券报》、《中国证券报》和《证券时报》。
        2、经中国银行业监督管理委员会厦门监管局厦银监复[2006]48号文件批准,本公司厦门分行于2006年7月28日开业。
        3、2006年8月9日,本公司2006年第三次临时股东大会审议通过了《关于公司2006年非公开发行股票方案的决议》和《关于股东大会授权董事会办理本次非公开发行股票具体事宜的决议》。详见2006年8月9日《上海证券报》、《中国证券报》和《证券时报》。
        4、经中国银行业监督管理委员会银监复[2006]280号《中国银行业监督管理委员会关于中国民生银行非公开发行股票的批复》批准,同意公司非公开发行不超过35亿股境内上市人民币普通股股票,用于补充核心资本。详见2006年9月9日《上海证券报》、《中国证券报》和《证券时报》。
        5、经公司接到中国银行业监督管理委员会银监复[2006]298号《中国银行业监督管理委员会关于民生银行开办代客境外理财业务的批复》批准,同意公司开办代客境外理财业务。详见2006年9月28日《上海证券报》、《中国证券报》和《证券时报》。
        (三)会计政策、会计估计、合并范围变化以及重大会计差错的情况及原因说明
        根据财政部规定,《金融工具确认和计量暂行规定(试行)》(财会[2005]14号)自2006年1月1日起在上市和拟上市的商业银行范围内试行。执行该规定,对本公司的主要影响如下:
        1、与原核算办法相比,执行新规定,报告期内减少净利润98,397千元,为短期债券投资转为按权责发生制原则计提投资收益、长期债券投资计提减值准备政策改变、在表内确认衍生金融工具未实现损益及调整递延所得税所致;减少资本公积166,797千元,为确认可供出售投资未实现损益所致。以上追溯调整合计减少报告期末总资产22,760千元,增加报告期末总负债301,576千元。
        2、经追溯调整,减少报告期初未分配利润59,141千元,为计提短期债券投资利息收入、冲回投资减值准备、在表内确认衍生金融工具未实现损益及调整递延所得税所致;减少报告期初资本公积46,967千元,为确认可供出售投资未实现损益所致。以上追溯调整合计增加报告期初总资产158,017千元,增加报告期初总负债264,125千元。
        (四)经审计且被出具“非标意见”情况下董事会和监事会出具的相关说明
        □适用            不适用
        (五)预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生大幅度变动的警示及原因说明
        □适用            不适用
        (六)公司对已披露的年度经营计划或预算的滚动调整情况
        □适用            不适用
    
                                                                                        董事长:董文标
                                                                                中国民生银行股份有限公司董事会
                                                                                              2006年10月28日
    附件:资产负债表、利润表、现金流量表
    附件:
                                  资产负债表(未经审计)
                                     2006年9月30日
    单位名称:中国民生银行股份有限公司                                  货币单位:千元
                                            2005年12月31日          2006年9月30日
      资产
      现金及银行存款                                 1,918,715              2,924,669
      存放中央银行款项                              54,860,062             82,926,205
      存放同业款项                                  10,639,246              9,280,238
      拆放同业及金融性公司净额                       8,192,844              9,642,292
      各项贷款                                     378,071,845            431,005,266
      减:贷款呆账准备                              -4,991,491             -6,528,529
      应收利息                                       1,664,285              2,058,605
      其他应收款净额                                   745,168              2,789,953
      买入返售                                      20,009,640             14,469,235
      衍生金融工具                                      41,694                 25,527
      待出售投资                                    40,639,827             50,665,799
      持有到期投资                                  38,960,515             44,179,692
      固定资产净额                                   3,192,923              3,057,331
      在建工程                                       1,705,659              1,920,370
      无形资产                                         117,957                136,436
      长期待摊费用                                     363,755                366,019
      待处理抵债资产                                   813,125                827,385
      递延税款借项                                     348,339                455,825
      资产总计                                     557,294,108            650,202,318
      负债
      各项存款                                     488,832,763            549,132,067
      同业存放款项                                  33,893,169             51,322,820
      同业拆入                                               -                500,095
      卖出回购                                       5,422,664              4,185,640
      汇出汇款                                         495,475                229,570
      衍生金融工具                                     264,125                301,576
      应付利息                                       2,313,278              2,933,517
      应付工资                                         480,325                673,581
      应付福利费                                       107,499                183,362
      应交税金                                         946,145              1,340,335
      其他应付款                                     1,525,112              3,342,253
      应付股利                                          58,020                 77,165
      预提费用                                          31,538                 52,131
      发行可转换公司债券                                15,207                  1,796
      发行次级债券                                   7,248,671              7,503,073
      发行金融债券                                           -             10,104,153
      其他长期负债                                     306,746                916,089
      负债合计                                     541,940,737            632,799,223
    法定代表人:董文标               行长:王浵世                  财务负责人:王建平
                                  资产负债表(未经审计)
                                     2006年9月30日
    单位名称:中国民生银行股份有限公司                                  货币单位:千元
                                            2005年12月31日          2006年9月30日
      股东权益
      股本                                           7,258,779             10,166,912
      资本公积                                       4,207,435              2,401,484
      盈余公积                                       1,182,831              1,182,831
      一般准备                                       1,200,000              1,200,000
      待出售投资未实现损失、税后                       -46,967               -166,798
      未分配利润                                     1,637,719              2,715,645
      资本折算差额                                     -86,426                -96,979
      股东权益合计                                 15,353,371              17,403,095
      负债和股东权益总计                           557,294,108            650,202,318
    法定代表人:董文标               行长:王浵世                  财务负责人:王建平
                                   利润表(未经审计)
    单位名称:中国民生银行股份有限公司                                 货币单位:千元
               项目          2006年7-9月    2006年1-9月    2005年7-9月    2005年1-9月
      一、营业收入                8,721,759     22,992,609     6,005,731     17,246,585
          利息收入                6,346,475     16,560,390     4,419,104     12,776,404
          金融企业往来收入        1,463,135      3,657,946       814,314      2,228,263
          手续费收入                268,813        912,640       113,851        283,127
          汇兑收益                   50,107        143,188        47,469         66,646
          投资收益                  664,734      1,776,903       605,437      1,866,810
          其它营业收入净额          -71,505       -58,458          5,556         25,335
      二、营业支出               -7,171,042    -17,988,732    -4,635,117    -13,433,742
          利息支出               -2,532,417     -7,180,357    -1,994,247     -5,621,828
          金融企业往来支出       -1,760,322     -3,721,067      -736,924     -2,299,693
          手续费支出                -46,596       -139,499       -24,727        -81,981
          营业费用               -2,225,284     -5,403,603    -1,553,821     -4,010,846
          资产减值准备支出         -606,423     -1,544,206      -325,398     -1,419,394
      三、营业税金及附加           -355,066       -975,367      -260,583       -725,652
      四、营业利润               1,195,651      4,028,510     1,110,031      3,087,191
          加:营业外收支净额         -4,150         -4,857           627          2,727
      五、利润总额               1,191,501      4,023,653     1,110,658      3,089,918
          减:所得税               -394,645     -1,493,460      -386,700     -1,097,951
      六、净利润                    796,856      2,530,193       723,958      1,991,967
    法定代表人:董文标               行长:王浵世                  财务负责人:王建平
                                现金流量表(未经审计)
     单位名称:中国民生银行股份有限公司                               货币单位:千元
                        项  目                                       2006年1-9月
    一、经营活动产生的现金流量
        收回的中长期贷款                                                  38,602,648
        收回的贴现净额                                                    40,117,009
        吸收的活期存款净额                                                16,357,266
        吸收的活期存款以外的其他存款                                     501,620,086
        收取的利息                                                        20,044,635
        收取的手续费                                                         912,640
        同业存放款项净额                                                  17,429,651
        收到的其他与经营活动有关的现金                                       644,000
            现金流入小计                                                 635,727,935
        对外发放的中长期贷款                                             -87,494,131
        对外发放的短期贷款净额                                           -44,166,115
        支付的活期存款以外的其他存款                                    -457,678,048
        一般存款准备金净额                                                -8,746,503
        向其他金融机构拆入的资金净额                                        -736,929
        到期日超过三个月的存放同业款项净额                                  -419,870
        到期日超过三个月买入返售净额                                      -4,619,595
        到期日超过三个月的拆放同业及其他金融机构款项净额                  -3,077,215
        汇出汇款净额                                                        -265,905
        未解付本票净额                                                      -364,314
        支付的利息                                                        -9,922,560
        支付的手续费                                                        -139,499
        支付给职工以及为职工支付的现金                                    -1,914,029
        支付的所得税款                                                    -1,423,052
        支付的除所得税以外的其他税费                                        -786,843
        支付的其他与经营活动有关的现金                                    -2,578,833
            现金流出小计                                                -624,333,441
         经营活动产生的现金流量净额                                       11,394,494
    二、投资活动产生的现金流量
        收回投资所收到的现金                                              50,359,485
        取得长期债券利息收入所收到的现金                                   1,452,693
        处置固定资产、无形资产和其他长期资产所收到的现金                         765
            现金流入小计                                                  51,812,943
        债券投资所支付的现金                                             -64,776,442
        购建固定资产、无形资产和其他长期资产所支付的现金                    -570,709
            现金流出小计                                                 -65,347,151
         投资活动产生的现金流量净额                                      -13,534,208
    三、筹资活动产生的现金流量
        可转换公司债券付息所支付的现金                                          -484
        发行次级债券付息所支付的现金                                        -104,168
        发行长期金融债券所收到的现金                                      10,104,153
        分配股利所支付的现金                                                -343,922
         筹资活动产生的现金流量净额                                        9,655,579
    四、汇率变化对现金及现金等价物的影响额                                   -10,553
    五、现金及现金等价物净增加额                                           7,505,312
    法定代表人:董文标                行长:王浵世                 财务负责人:王建平
                                 现金流量表(续)(未经审计)
          单位名称:中国民生银行股份有限公司                               货币单位:千元
                            补充资料:                                    2006年1-9月
    1、将净利润调节为经营活动现金流量:
       净利润                                                                   2,530,193
       加:计提的坏账准备                                                               -
            计提的贷款损失准备                                                  1,544,206
            转回的抵债资产减值准备                                                      -
            固定资产折旧                                                          294,191
            无形资产摊销                                                           18,141
            长期待摊费用摊销及转出                                                144,255
            处置固定资产、无形资产和其他长期资产的损失                               -765
            投资收益                                                           -1,821,354
            可转换公司债券利息费用                                                     55
            次级债券利息费用                                                      358,570
            递延所得税                                                           -107,486
            经营性应收项目的增加                                              -72,015,090
            经营性应付项目的增加                                               80,449,578
    经营活动产生的现金流量净额                                                 11,394,494
    2、不涉及现金收支的投资和筹资活动:
           债务转为资本                                                            13,281
    3、现金及现金等价物净增加情况:
        现金的年末余额                                                          2,924,669
        减:现金的年初余额                                                     -1,918,715
        加:现金等价物的年末余额                                               53,236,358
        减:现金等价物的年初余额                                              -46,737,000
        现金及现金等价物净增加额                                                7,505,312
         法定代表人:董文标               行长:王浵世                  财务负责人:王建平