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2019年09月16日 星期一

民生银行(600016)公告正文

中国民生银行股份有限公司2003年第三季度报告

公告日期:2003-10-23


           中国民生银行股份有限公司2003年第三季度报告

    重要提示
    本公司董事会及董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
    本季度财务会计报告未经审计。
    中国民生银行股份有限公司董事会
    本公司董事长经叔平、行长董文标、主管会计工作负责人洪崎、吴透红、会计机构负责人王建平、白丹,保证季度报告中财务报告的真实、完整。
    一、公司基本情况
    (一)公司基本信息
股票简称               民生银行           转债简称               民生转债
股票代码               600016             转债代码                 100016
                       董事会秘书                            证券事务代表
姓名                   毛晓峰                                      陈崇龙
联系地址               北京市东城区正义路4号        北京市东城区正义路4号
电话                   010-65269592                        010-65269592
传真                   010-65229104                        010-65229104
电子信箱              cmbc@cmbc.com.cn                   cmbc@cmbc.com.cn
    (二)财务资料
    1.主要会计数据及财务指标
    (单位:人民币千元)
项目                                      本报告期末           上年度期末
总资产                                    359,019,285         246,280,853
股东权益(不含少数股东权益)                  7,275,026           6,003,810
每股净资产(元)                                 2.15                2.32
调整后每股净资产(元)                             2.06                2.22

项目                                                       本报告期末比上
                                                             年度期末增减
总资产                                                             45.78%
股东权益(不含少数股东权益)                                         21.17%
每股净资产(元)                                                   -7.33%
调整后每股净资产(元)                                               -7.21%
项目                                      2003年1-9月         2002年1-9月
                                          累计数                   累计数
经营活动产生的现金流量                     32,955,825
每股收益(元)                                    0.31                 0.26
净资产收益率(%)                                14.49                11.14
扣除非经常性损益后净资产收益率(%)              14.47                11.04
非经常性损益项目                                                     金额
营业外收入                                                         4,803
营业外支出                                                        (6,332)
合计                                                              (1,529)

项目                                                       本报告期比上年
                                                                 同期增减
经营活动产生的现金流量
每股收益(元)                                                       19.23%
净资产收益率(%)                                                    30.07%
扣除非经常性损益后净资产收益率(%)                                  31.07%
非经常性损益项目
营业外收入
营业外支出
合计
    2.利润表(未经审计)
项目                                 2003年7-9月              2003年1-9月
一、营业收入                         3,218,896                8,132,574
利息收入                             2,014,728                5,281,001
金融企业往来收入                       490,499                1,218,353
手续费收入                              31,269                   73,009
汇兑收益                                56,293                   92,608
投资收益                               614,816                1,434,230
其它营业收入                            11,291                   33,373
二、营业支出                        (2,518,068)              (6,358,633)
利息支出                              (961,049)              (2,510,206)
金融企业往来支出                      (549,191)              (1,176,230)
手续费支出                              (8,666)                 (93,213)
营业费用                              (637,473)              (1,610,754)
其它营业支出                          (361,689)                (968,230)
三、营业税金及附加                    (117,275)                (299,846)
四、营业利润                           583,553                1,474,095
加:营业外收入                           1,7030                   4,803
减:营业外支出                          (2,181)                  (6,332)
五、利润总额                           583,102                1,472,566
减:所得税                            (166,905)                (418,319)
六、净利润                             416,197                1,054,247

项目                               2002年7-9月                2002年1-9月
一、营业收入                        1,621,137                  4,654,743
利息收入                            1,243,188                  3,163,860
金融企业往来收入                       75,812                    626,951
手续费收入                              4,239                     45,332
汇兑收益                              (24,112)                        14
投资收益                              309,736                    801,577
其它营业收入                           12,274                     17,009
二、营业支出                       (1,150,514)                (3,551,559)
利息支出                             (567,635)                (1,475,752)
金融企业往来支出                      (11,618)                  (438,653)
手续费支出                             (5,306)                   (12,817)
营业费用                             (413,856)                (1,081,067)
其它营业支出                         (152,099)                  (543,270)
三、营业税金及附加                    (83,263)                  (220,645)
四、营业利润                          387,360                    882,539
加:营业外收入                          7,234                     10,095
减:营业外支出                         (1,694)                    (3,921)
五、利润总额                          392,900                    888,713
减:所得税                           (163,273)                  (228,390)
六、净利润                            229,627                    660,323
    3.股本情况
    1、本公司股东总数及前十名股东持股情况如下表:          (单位:万股)
报告期末股东总数(户)                             267,673
前十名股东持股情况
股东名称(全称)                            期末持有股份       期初持有股份
新希望投资有限公司                           26,824.19          26,824.19
中国泛海控股有限公司                         25,265.50          25,265.50
东方集团股份有限公司                         25,265.50          25,265.50
中国船东互保协会                             21,378.50          21,378.50
中国中小企业投资有限公司                     19,450.55          19,450.55
厦门福信集团有限公司                         18,521.56          18,521.56
中国煤炭工业进出口集团公司                   17,491.50          17,491.50
中国有色金属建设股份有限公司                 14,891.50          14,891.50
四川南方希望有限公司                         12,628.86          12,628.86
哈尔滨岁宝热电股份有限公司                    9,717.50           9,717.50
北京万通实业股份有限公司                      6,893.56          14,393.56
前十名股东关联关系的说明      新希望投资有限公司法人代表刘永好与四川南方
                              希望有限公司法人代表刘畅为父女关系。

报告期末股东总数(户)
前十名股东持股情况
股东名称(全称)                                   增减              占比例
新希望投资有限公司                                 0                7.91%
中国泛海控股有限公司                               0                7.45%
东方集团股份有限公司                               0                7.45%
中国船东互保协会                                   0                6.30%
中国中小企业投资有限公司                           0                5.74%
厦门福信集团有限公司                               0                5.46%
中国煤炭工业进出口集团公司                         0                5.16%
中国有色金属建设股份有限公司                       0                4.39%
四川南方希望有限公司                               0                3.72%
哈尔滨岁宝热电股份有限公司                         0                2.87%
北京万通实业股份有限公司                      -7,500.00             2.03%
前十名股东关联关系的说明
    注:2003年9月9日,本公司原第九大股东“北京万通实业股份有限公司”将其持有的本公司股票7,500万股转让给“上海健特生物科技有限公司”。
    哈尔滨岁宝热电股份有限公司原为本公司第十一大股东,由于本次股份变动,报告期末成为本公司第十大股东。该公司成立于1994年8月12日,注册地:哈尔滨南岗区隆顺街27号;注册资本:13,659.5万元,法定代表人:邢继军;公司经营范围:热力电力供应。
    2、本公司可转换公司债券持有人总数及前十名持有人情况如下表:
债券持有人总数(户)                                      3,694
可转换公司债券持有人名称             期末持有数量(万元)      占总债券比例
北京北信东方实业发展有限公司                  43,700.00            10.93%
鹏华行业成长证券投资基金                      20,574.40             5.14%
上海市原水股份有限公司                        15,646.90             3.91%
中信证券股份有限公司                          14,444.20             3.61%
融鑫证券投资基金                              10,177.20             2.54%
厦门国际信托投资公司                           9,632.30             2.41%
北京香海会展房地产开发有限公司                 9,623.00             2.41%
开元证券投资基金                               8,324.10             2.08%
天元证券投资基金                               8,053.20             2.01%
深圳市天瑞工贸有限公司                         8,043.00             2.01%
    3.可转换公司债券转股情况:
    根据公司可转换公司债券募集说明书规定,可转换公司债券初始转股价格为10.11元,2003年4月14日实施2003年利润分配及公积金转增方案后,转股价格调整为7.73元。至报告期末,转股价格未有调整。
    公司可转换公司债券从2003年8月27日起开始转股,至报告期末,已有216,969,064.39元面值公司发行的"民生转债"转成公司发行的股票"民生银行",转股股数为28,068,443股,占公司发行可转换公司债券开始转股前发行人已发行普通股总数(33.62亿股)的0.83%,尚有3,783,030,935元面值的"民生转债"未转换,占"民生转债"发行总量的94.58%;至报告期末,担保人中国工商银行的盈利能力、资产状况和信用状况未发生重大变化。
    二、管理层讨论与分析
    (一)报告期经营活动总体状况简要分析
    1.占主营收入或主营业务利润总额10%以上的主营行业或产品情况
    (单位:人民币千元)
                                报告期末              报告期初       增长
总资产                       359,019,285           246,280,853     45.78%
各项贷款                     192,232,614           128,346,279     49.78%
其中:个人贷款                16,511,223             5,249,199    214.55%
各项存款                     252,697,878           184,704,752     36.81%
其中:储蓄存款                20,113,929            13,609,958     47.79%
    注:由于原规定表格不适合商业银行,上表根据证监会和人民银行有关商业银行信息披露规定披露。
    2.公司经营的季节性或周期性特征
    适用                不适用
    3. 报告期利润构成情况
    (单位:人民币千元)
项目                      2003年1-9月份                     2002年1-9月份
                         金额              占比         金额         占比
营业利润            1,474,095            100.10%     882,539       99.31%
其中:投资收益      1,434,230             97.40%     801,577       90.20%
营业外收支净额        (1,529)             -0.10%       6,174        0.69%
利润总额            1,472,566            100.00%     888,713      100.00%
    4.主营业务收入及其结构变动情况
    (单位:人民币千元)
业务种类                     2003年1-9月份      2002年1-9月份        增减
贷款                             5,281,001          3,163,860      66.92%
拆借、存放等同业业务             1,218,353            626,951      94.33%
债券投资                         1,434,230            801,577      78.93%
其他业务                           198,990             62,355     219.12%
合计                             8,132,574          4,654,743      74.72%
    报告期,由于业务规模的增加导致各项收入均有较大幅度的增加,中间业务收入有较大幅度增长,导致其他业务收入增长较快。
    5.主营业务盈利能力变动情况
    (单位:人民币千元)
                     2003年1-9月份           2002年1-9月份           增减
营业利润             1,474,095                 882,539             67.03%
营业收入             8,132,574               4,654,743             74.72%
毛利率                  18.13%                  18.96%
    报告期内,毛利率有所下降主要是2002年2月降息后对本公司本报告期收入影响的体现,另由于银行间市场竞争的加剧,银行业贷款的整体收益率下降所致。
    (二)重大事项及其影响和解决方案的分析说明
    2003年9月9日,本公司原第九大股东“北京万通实业股份有限公司”将其持有的本公司股票7,500万股转让给“上海健特生物科技有限公司”。
    我公司上海分行黄谨刑事一案,已于2003年9月8日由上海市高级人民法院做出终审判决,黄谨犯票据诈骗等罪,判处死刑,缓期两年执行。
    (三)会计政策、会计估计、合并范围变化以及重大会计差错的情况及原因说明报告期内,本公司会计政策、会计估计以及财务报表合并范围未发生变化。
    (四)经审计且被出具“非标意见”情况下董事会和监事会出具的相关说明
    □适用                    不适用
    (五)预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生大幅度变动的警示及原因说明
    □适用                    不适用
    (六)公司对已披露的年度经营计划或预算的滚动调整情况
    □适用                    不适用
    中国民生银行股份有限公司董事会
    2003年10月21日
    资产负债表(未经审计)
    2003年9月30日
    单位名称:中国民生银行股份有限公司               金额单位:人民币千元
                                             期初数             期末数
流动资产:
现金及银行存款                               543,923           1,359,712
存放中央银行款项                          37,678,987          27,101,453
存放同业款项                              19,576,221          29,260,098
拆放同业                                   3,303,847           6,596,344
拆放金融性公司                             4,403,722           3,406,250
短期贷款                                  70,140,618          93,895,559
进出口押汇                                   513,371           1,212,340
应收利息                                     708,614             938,522
其他应收款净额                               199,072             759,631
贴现                                      25,147,868          33,716,345
短期投资                                   4,865,626           1,277,934
委托贷款及委托投资                         4,852,688          10,868,517
买入返售                                  14,396,832          16,128,963
一年内到期的长期债券投资                   1,942,767           2,950,299
其他流动资产                                       -
流动资产合计                             188,274,156         229,471,967
长期资产:
中长期贷款                                29,711,811          60,440,597
逾期贷款                                   1,587,532           1,345,384
呆滞贷款                                   1,172,021           1,615,899
呆账贷款                                      73,058               6,490
减:贷款呆账准备                          (2,455,193)         (3,175,945)
长期债券投资                              25,260,696          66,432,358
长期股权投资                                  50,000              50,000
固定资产原价                               1,681,789           1,902,680
减:累计折旧                                (351,105)           (465,329)
固定资产净值                               1,330,684           1,437,351
在建工程                                     775,965             817,995
长期资产合计                              57,506,574         128,970,129
无形资产及其他资产:
无形资产                                       6,354              22,708
长期待摊费用                                 261,864             255,660
待处理抵债资产                               231,905             298,821
其它长期资产                                       -                   -
无形资产及其他资产合计                       500,123             577,189
资产总计                                 246,280,853         359,019,285
                                                  期初数          期末数
流动负债:
短期存款                                 134,770,629         163,560,701
短期储蓄存款                              12,560,953          18,407,095
财政性存款                                 1,618,604           3,057,737
向中央银行借款                                     -             370,000
同业存放款项                              36,312,124          36,596,206
同业拆入                                   1,269,868           1,855,338
卖出回购                                   8,983,128          40,430,718
汇出汇款                                     544,376             459,581
应解汇款及临时存款                         1,413,729           1,331,024
委托资金及转贷款资金                       4,852,688          10,909,657
存入短期保证金                            11,896,508          19,530,184
应付利息                                     722,894           1,119,035
应付工资                                      81,767              87,205
应付福利费                                    14,485              25,075
应交税金                                     250,619             247,436
其他应付款                                 2,297,002           3,045,624
应付股利                                     155,423                 732
预提费用                                      16,017              20,416
流动负债合计                             217,760,814         301,053,764
长期负债:
长期存款                                  21,421,689          44,186,848
长期储蓄存款                               1,049,005           1,706,834
存入长期保证金                                45,535             979,782
转贷款资金                                         -                   -
发行长期债券                                       -           3,817,031
长期负债合计                              22,516,229          50,690,495
负债合计                                 240,277,043         351,744,259
股东权益:
股本                                       2,586,721           3,390,805
资本公积                                   2,532,123           2,462,352
盈余公积                                     263,005             263,005
其中:法定公益金                             109,214             109,214
未分配利润                                   624,851           1,161,754
资本折算差额                                  (2,890)             (2,890)
股东权益合计                               6,003,810           7,275,026
负债与股东权益合计                       246,280,853         359,019,285
    法定代表人:经叔平       行长:董文标             财务负责人:王建平
    利润表(未经审计)
    单位名称:中国民生银行股份有限公司    金额单位:人民币千元
项目                  2003年7-9月  2003年1-9月   2002年7-9月  2002年1-9月
一、营业收入            3,218,896    8,132,574    1,621,137    4,654,743
利息收入                2,014,728    5,281,001    1,243,188    3,163,860
金融企业往来收入          490,499    1,218,353       75,812      626,951
手续费收入                 31,269       73,009        4,239       45,332
汇兑收益                   56,293       92,608      (24,112)     14
投资收益                  614,816    1,434,230      309,736      801,577
其它营业收入               11,291       33,373       12,274       17,009
二、营业支出           (2,518,068)  (6,358,633)  (1,150,514)  (3,551,559)
利息支出                 (961,049)  (2,510,206)    (567,635)  (1,475,752)
金融企业往来支出         (549,191)  (1,176,230)     (11,618)    (438,653)
手续费支出                 (8,666)     (93,213)      (5,306)     (12,817)
营业费用                 (637,473)  (1,610,754)    (413,856)  (1,081,067)
其它营业支出             (361,689)    (968,230)    (152,099)    (543,270)
三、营业税金及附加       (117,275)    (299,846)     (83,263)    (220,645)
四、营业利润              583,553    1,474,095      387,360      882,539
加:营业外收入              1,730        4,803        7,234       10,095
减:营业外支出             (2,181)      (6,332)      (1,694)      (3,921)
五、利润总额              583,102    1,472,566      392,900      888,713
减:所得税               (166,905)    (418,319)    (163,273)    (228,390)
六、净利润                416,197    1,054,247      229,627      660,323
    法定代表人:经叔平         行长:董文标       财务负责人:王建平
    现金流量表(未经审计)
    单位名称:中国民生银行股份有限公司        金额单位:人民币千元
                                                              2003年1-9月
一、经营活动产生的现金流量
收回的中长期贷款                                              20,666,847
吸收的活期存款净额                                            16,657,988
吸收的活期存款以外的其他存款                                 202,269,274
吸收的委托投资款净额                                           6,056,969
同业存放款项净额                                                 284,082
向其他金融机构拆入的资金净额                                  32,033,060
收取的利息                                                     7,064,297
收取的手续费                                                      73,009
收到的其他与经营活动有关的现金                                   130,784
现金流入小计                                                 285,236,310
对外发放的中长期贷款                                         (51,597,711)
对外发放的短期贷款净额                                       (33,022,387)
对外发放的委托贷款净额                                        (6,015,829)
支付的活期存款以外的其他存款本金                            (153,386,731)
一般存款准备金净额                                            (4,051,448)
存放同业款项净额                                               5,277,955
拆放其他金融机构资金净额                                      (4,027,156)
支付的利息                                                    (3,290,295)
支付的手续费                                                     (93,213)
支付给职工以及为职工支付的现金                                  (659,689)
支付的所得税款                                                  (483,092)
支付的除所得税以外的其他税费                                    (238,256)
支付的其他与经营活动有关的现金                                  (692,632)
现金流出小计                                                (252,280,484)
经营活动产生的现金流量净额                                    32,955,826
二、投资活动产生的现金流量
出售及收回投资所收到的现金                                    43,843,293
取得债券利息收入所收到的现金                                     992,176
处置固定资产、无形资产和其他长期资产所收到的现金                   1,769
现金流入小计                                                  44,837,238
购建固定资产、无形资产和其他长期资产所支付的现金                (369,319)
股权投资所支付的现金                                                   -
债券投资所支付的现金                                         (80,059,364)
现金流出小计                                                 (80,428,683)
投资活动产生的现金流量净额                                   (35,591,445)
三、筹资活动产生的现金流量
分配股利或利润所支付的现金                                      (154,691)
发行可转换公司债收到的现金                                     3,938,950
筹资活动产生的现金流量净额                                     3,784,259
四、汇率变动对现金的影响额                                             -
五、现金及现金等价物净增加额                                   1,148,639
    法定代表人:经叔平         行长:董文标        财务负责人:王建平
    现金流量表(续)(未经审计)
    单位名称:中国民生银行股份有限公司               金额单位:人民币千元
    2003年1-9月
1. 将净利润调节为经营活动现金流量:
净利润                                                         1,054,247
加:计提的坏帐准备                                                     -
计提的贷款呆帐准备                                               720,752
固定资产折旧                                                     112,740
无形资产摊销                                                       3,135
长期待摊费用摊销                                                  92,828
处置固定资产、无形资产和其他长期资产损失(减:收益)                     -
投资损失(减:收益)                                            (1,434,230)
经营性应收项目的减少(减:增加)                               (73,135,345)
经营性应付项目的增加(减:减少)                               105,541,699
经营活动产生的现金流量净额                                    32,955,826
2.不涉及现金收支的投资和筹资活动:                                     -
3.现金及现金等价物净增加情况
现金的期末余额                                                 1,359,712
减:现金的期初余额                                              (543,923)
加:现金等价物的期末余额                                      42,461,451
减:现金等价物的期初余额                                     (42,128,601)
现金及现金等价物净增加额                                       1,148,639
    法定代表人:经叔平             行长:董文标        财务负责人:王建平