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2020年01月26日 星期天

华夏银行(600015)公告正文

华夏银行:2008年年度报告摘要

公告日期:2009-04-21

    华夏银行股份有限公司2008年年度报告摘要
    §1 重要提示
    1.1 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假
    记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带
    责任。本年度报告摘要摘自年度报告全文,投资者欲了解详细内容,应阅读年度报告全文。
    1.2 公司第五届董事会第十二次会议于2009 年4 月17 日审议通过了《华夏银行股份有限公
    司2008 年年度报告》及摘要。会议应到董事16 名,实际到会董事13 名,李汝革副董事长
    委托丁世龙董事行使表决权,Colin Grassie(高杰麟)董事委托Till Staffeldt(史德廷)董
    事行使表决权,牧新明独立董事委托盛杰民独立董事行使表决权。公司6 名监事列席了本
    次会议。没有董事、监事、高级管理人员对年度报告内容的真实性、准确性、完整性无法
    保证或存在异议。
    1.3 公司年度财务会计报告已经北京京都天华会计师事务所有限责任公司和安永会计师事
    务所分别根据国内和国际审计准则审计,并出具了标准审计报告。
    1.4 公司董事长吴建、行长樊大志、财务负责人刘熙凤及会计机构负责人宋继清、王柏林,
    保证年度报告中财务报告的真实、完整。
    §2 上市公司基本情况简介
    2.1 基本情况简介
    股票简称 华夏银行
    股票代码 600015
    上市交易所 上海证券交易所
    注册地址 北京市东城区建国门内大街22 号
    办公地址 北京市东城区建国门内大街22 号华夏银行大厦
    邮政编码 100005
    公司国际互联网网址 http://www.hxb.com.cn;http://www.95577.com.cn
    电子信箱 zhdb@hxb.com.cn
    2.2 联系人和联系方式
    董事会秘书 证券事务代表
    姓名 赵军学 徐黎鹰
    联系地址 北京市东城区建国门内大街22 号
    华夏银行大厦
    北京市东城区建国门内大街22 号
    华夏银行大厦
    电话 010-85239938,85238570 010-85239938,85238570
    传真 010-85239605 010-85239605
    电子信箱 zhdb@hxb.com.cn zhdb@hxb.com.cn2
    §3 会计数据和财务指标摘要
    3.1 主要会计数据
    (单位:人民币千元)
    项目 境内审计数 境外审计数
    利润总额 4,006,543 4,006,543
    归属于上市公司股东的净利润 3,070,838 3,070,838
    归属于上市公司股东的扣除非经常性损益后的净利润 3,060,301 3,070,838
    营业利润 4,033,889 4,006,543
    投资收益 2,949,754 2,949,754
    营业外收支净额 -27,346 --
    经营活动产生的现金流量净额 49,866,630 52,169,935
    现金及现金等价物净增加额 39,210,648 39,210,648
    (单位:人民币千元)
    2007 年 2006 年
    2008 年
    调整后 调整前
    本年比上年增
    减(%) 调整后 调整前
    营业收入 17,611,366 14,260,282 14,260,282 23.50 10,070,477 10,070,477
    利润总额 4,006,543 3,820,794 3,820,794 4.86 2,411,230 2,411,230
    归属于上市公司股
    东的净利润 3,070,838 2,101,189 2,101,189 46.15 1,457,043 1,457,043
    归属于上市公司股
    东的扣除非经常性
    损益的净利润
    3,060,301 2,000,401 2,102,326 52.98 1,563,090 1,585,781
    经营活动产生的现
    金流量净额 49,866,630 -25,728,570 -25,728,570 293.82 38,106,376 38,106,376
    2007 年末 2006 年末
    2008 年末
    调整后 调整前
    本年末比上年
    末增减(%) 调整后 调整前
    总资产 731,637,186 592,338,274 592,338,274 23.52 444,939,527 444,939,527
    股东权益 27,421,356 13,055,627 13,055,627 110.03 11,642,795 11,642,795
    3.2 主要财务指标
    (单位:人民币元)
    2007 年 2006 年
    2008 年
    调整后调整前
    本年比上年增
    减(%) 调整后调整前
    基本每股收益 0.70 0.50 0.50 40.00 0.35 0.35
    稀释每股收益 0.70 0.50 0.50 40.00 0.35 0.35
    扣除非经常性损益后的基本每股收益 0.70 0.48 0.50 45.83 0.37 0.38
    全面摊薄净资产收益率(%) 11.20 16.09 16.09 减少4.89 个百
    分点 12.51 12.51
    加权平均净资产收益率(%) 18.23 17.12 17.12 增加1.11 个百
    分点
    13.20 13.20
    扣除非经常性损益后全面摊薄净资产
    收益率(%) 11.16 15.32 16.10 减少4.16 个百
    分点
    13.43 13.62
    扣除非经常性损益后加权平均净资产
    收益率(%) 18.17 16.30 17.13 增加1.87 个百
    分点 14.16 14.37
    每股经营活动产生的现金流量净额 9.99 -6.13 -6.13 262.97 9.07 9.07
    2007 年末 2006 年末
    2008 年
    末 调整后调整前
    本年末比上年
    末增减(%) 调整后调整前
    归属于上市公司股东的每股净资产 5.49 3.11 3.11 76.53 2.77 2.773
    非经常性损益项目
    (单位:人民币千元)
    项 目 金额
    非流动资产处置损益 -3,619
    与公司主营业务无关的预计负债产生的损益 -6,985
    除上述各项之外的其他营业外收支净额 -16,723
    除同公司正常经营业务相关的有效套期保值业务外,持有交易性金融资产、
    交易性金融负债产生的公允价值变动损益,以及处置交易性金融资产、交易
    性金融负债和可供出售金融资产取得的投资收益
    21,673
    单独进行减值测试的应收款项减值准备转回 20,843
    非经常性损益对应的所得税 -4,652
    合计 10,537
    采用公允价值计量的项目
    (单位:人民币千元)
    项目名称 期初余额 期末余额 当期变动 对当期利润的影响金额
    贵金属 572 9,500 8,928 -1,453
    交易性金融资产 3,042,194 4,817,684 1,775,490 54,397
    可供出售金融资产 7,853,318 17,946,797 10,093,479 —
    衍生金融工具 -29,957 -15,242 14,715 14,715
    合计 10,866,127 22,758,739 11,892,612 67,658
    3.3 境内外会计准则差异
    (单位:人民币千元)
    境内会计准则 国际会计准则
    净利润 3,070,838 3,070,838
    净资产 27,421,356 27,605,360
    差异说明
    可供出售投资未实现收益差异为境外审计报告未摊销的可供出售投资未实现收益余
    额。因本公司出售尚未到期的持有至到期债券投资,境外审计报告中将全部债券投资
    划分为可供出售债券投资类别,至2006 年度执行财政部《金融工具确认和计量暂行
    规定》已满两个完整的会计年度,重分类至持有至到期债券投资,原直接计入所有者
    权益的利得或损失,在该债券投资的剩余期限内,采用实际利率法摊销,计入当期损
    益。
    3.4 贷款损失准备情况
    (单位:人民币千元)
    境内审计数 境外审计数
    期初余额 7,528,317 7,528,317
    报告期计提 4,507,401 4,507,401
    已减值贷款利息冲转 227,950 227,950
    报告期收回 59,562 59,562
    报告期核销 2,054,485 2,054,485
    报告期转出 2,981 2,981
    期末余额 9,809,864 9,809,8644
    §4 股本变动及股东情况
    4.1 股份变动情况表
    (单位:股)
    本次变动前 本次变动增减(+,-) 本次变动后
    数量
    比例
    (%)
    发行新股 送股
    公积
    金转
    股
    其他 小计 数量
    比例
    (%)
    一、有限售条件股
    份
    1、国家持股
    2、国有法人持股 1,632,497,600 38.87 523,154,855 0 0 -444,558,400 78,596,455 1,711,094,055 34.29
    3、其他内资持股
    其中: 境内非国
    有法人持股
    319,382,400 7.60 0 0 0 -43,661,600 -43,661,600 275,720,800 5.52
    境内自然人持股
    4、外资持股
    其中:境外法人持
    股
    561,520,000 13.37 267,373,461 0 0 -25,680,000 241,693,461 803,213,461 16.09
    境外自然人持股
    有限售条件股份
    合计
    2,513,400,000 59.84 790,528,316 0 0 -513,900,000 276,628,316 2,790,028,316 55.91
    二、无限售条件流
    通股份
    1、人民币普通股 1,686,600,000 40.16 0 0 0 513,900,000 513,900,000 2,200,500,000 44.09
    2、境内上市的外
    资股
    3、境外上市的外
    资股
    4、其他
    无限售条件流通
    股份合计
    1,686,600,000 40.16 0 0 0 513,900,000 513,900,000 2,200,500,000 44.09
    三、股份总数 4,200,000,000 100.00 790,528,316 0 0 0 790,528,316 4,990,528,316 100.00
    注:1、2008 年6 月6 日,公司5.139 亿有限售条件的流通股上市流通。
    2、2008 年10 月15 日,公司非公开发行了7.90528316 亿有限售条件的流通股。本次非
    公开发行股票的发行对象分别为首钢总公司、国家电网公司和德意志银行股份有限公司,认
    购数量分别为2.69634462 亿股、2.53520393 亿股、2.67373461 亿股。前述投资者认购股份
    的锁定期限均为36 个月,锁定期自2008 年10 月20 日开始计算,本公司将向上海证券交易
    所申请本次非公开发行的股票于2011 年10 月20 日上市流通。
    限售股份变动情况表
    (单位:股)
    股东名称 年初限售股数
    本年解除
    限售股数
    本年增加限售
    股数
    年末限售股数 限售原因
    解除限售
    日期
    299,600,000 股改限售股份
    首钢总公司 428,000,000 128,400,000 269,634,462
    269,634,462 (详见注1)
    2008.06.06
    国家电网公司 342,400,000 102,720,000 253,520,393 239,680,000 (详见注2) 2008.06.065
    253,520,393 (详见注1)
    DEUTSCHE BANK 295,000,000 (详见注3)
    AKTIENGESELLSCHAFT
    德意志银行股份有限公司
    295,000,000 0 267,373,461
    267,373,461 (详见注1)
    ——
    红塔烟草(集团)有限责任公司 299,600,000 89,880,000 0 209,720,000 股改限售股份 2008.06.06
    润华集团股份有限公司 200,000,000 60,000,000 40,000,000 180,000,000 (详见注4) 2008.06.06
    SAL.OPPENHEIM JR.&
    CIE.KOMMANDITGESELLSC
    HAFT AUF AKTIEN 萨尔·奥
    彭海姆股份有限合伙企业
    145,520,000 25,680,000 0 119,840,000 股改限售股份 2008.06.06
    北京三吉利能源股份有限公司 114,920,000 20,280,000 0 94,640,000 股改限售股份 2008.06.06
    DEUTSCHE BANK
    LUXEMBOURG S.A. 德意志
    银行卢森堡股份有限公司
    121,000,000 0 0 121,000,000 (详见注3) ——
    包头华资实业股份有限公司 89,760,000 15,840,000 0 73,920,000 股改限售股份 2008.06.06
    上海健特生命科技有限公司 86,020,000 15,180,000 0 70,840,000 股改限售股份2008.06.06
    上海建工(集团)总公司 67,320,000 11,880,000 0 55,440,000 股改限售股份2008.06.06
    中国进口汽车贸易有限公司 54,570,000 9,630,000 0 44,940,000 股改限售股份2008.06.06
    联大集团有限公司 89,000,000 0 -40,000,000 49,000,000 (详见注4) ——
    中建一局集团建设发展有限公
    司
    26,928,000 4,752,000 0 22,176,000 股改限售股份2008.06.06
    江苏交通控股有限公司 26,928,000 4,752,000 0 22,176,000 股改限售股份2008.06.06
    苏州市营财投资集团公司 21,828,000 3,852,000 0 17,976,000 股改限售股份2008.06.06
    上海上实(集团)有限公司 0 0 11,088,000 11,088,000 (详见注5) ——
    上海市上投投资管理有限公司 13,464,000 2,376,000 -11,088,000 0 (详见注5) 2008.06.06
    北京京恩技术发展有限公司 21,000,000 6,300,000 0 14,700,000 股改限售股份2008.06.06
    中国石化集团江苏石油勘探局 10,914,000 1,926,000 0 8,988,000 股改限售股份2008.06.06
    唐山钢铁集团有限责任公司 8,976,000 1,584,000 0 7,392,000 股改限售股份2008.06.06
    中国石化集团扬子石油化工有
    限责任公司
    8,976,000 1,584,000 0 7,392,000 股改限售股份2008.06.06
    保定长安客车制造有限公司 8,976,000 1,584,000 0 7,392,000 股改限售股份2008.06.06
    珠海振华集团有限公司 8,976,000 1,584,000 0 7,392,000 股改限售股份2008.06.06
    邯郸钢铁集团有限责任公司 7,276,000 1,284,000 0 5,992,000 股改限售股份2008.06.06
    浙江省丝绸集团有限公司 7,276,000 1,284,000 0 5,992,000 股改限售股份2008.06.06
    上海上实投资发展有限公司 5,385,600 950,400 0 4,435,200 股改限售股份2008.06.06
    中国建设银行股份有限公司上
    海市分行 2,692,800 475,200 0 2,217,600 股改限售股份2008.06.06
    北京万年基业建设投资有限公
    司
    693,600 122,400 0 571,200 股改限售股份2008.06.06
    合计 2,513,400,000 513,900,000 790,528,316 2,790,028,316 —— ——
    注:1、2008 年10 月15 日,公司非公开发行7.90528316 亿有限售条件的流通股。本
    次非公开发行股票的发行对象分别为首钢总公司、国家电网公司和德意志银行股份有限公
    司,认购数量分别为2.69634462 亿股、2.53520393 亿股、2.67373461 亿股。前述投资者认购
    股份的锁定期限均为36 个月,锁定期自2008 年10 月20 日开始计算,本公司将向上海证券
    交易所申请本次非公开发行的股票于2011 年10 月20 日上市流通。
    2、国家电网公司行政划转本公司原股东山东电力集团公司持有的本公司3.424 亿限售
    流通股,已于2007 年12 月20 日完成过户。根据公司股权分置改革方案,国家电网公司承
    诺继续履行该部分股份相应的限售义务。
    3、公司股东德意志银行股份有限公司及其关联实体德意志银行卢森堡股份有限公司对6
    其受让的本公司4.16 亿股原非流通股股份的锁定期做出如下承诺:自股份交割日起的5 年内
    不会出售、转让、托管、质押或以其他任何方式处置受让股份的全部和/或任何部分及相关权
    益,或以其他任何方式将受让股份项下的任何权利转让或质押给任何人士,除非有关法律法
    规或监管机构另有相悖要求。
    4、山东省高级人民法院2008 年9 月16 日裁定,将联大集团有限公司名下的本公司
    0.89 亿股限售流通股中的0.4 亿股变更到润华集团股份有限公司名下,并于当月执行完毕。
    润华集团股份有限公司应按照相关法律、法规、规章和证券监管部门的要求履行股份锁定和
    分步流通等义务。
    5、本公司原股东上海市上投投资管理有限公司持有的本公司0.11088 亿限售流通股和
    0.04752 亿无限售流通股无偿划转给上海上实(集团)有限公司,并于2008 年8 月26 日完
    成过户。上海上实(集团)有限公司持有本公司0.11088 亿限售流通股。上海上实(集团)
    有限公司承诺继续履行该部分股份相应的限售义务。
    4.2 股东数量和持股情况
    (单位:股)
    股东总数(户) 220,598
    前10 名股东持股情况
    质押或冻结的股
    份数量
    股东名称 股东性质 报告期内
    增减
    持股
    比例
    (%)
    持股总数
    持有有限
    售条件
    股份数量 股份
    状态
    数量
    首钢总公司 国有法人 269,634,462 13.98 697,646,942 569,234,462
    国家电网公司 国有法人 253,520,393 11.94 595,920,393 493,200,393
    DEUTSCHE BANK AKTIENGESELLSCHAFT
    德意志银行股份有限公司 境外法人 267,373,461 11.27 562,373,461 562,373,461
    红塔烟草(集团)有限责任公司 国有法人 0 6.00 299,600,000 209,720,000
    润华集团股份有限公司 境内非国有法人3,682,488 4.08 203,682,488 180,000,000 质押200,000,000
    SAL.OPPENHEIM JR.&
    CIE.KOMMANDITGESELLSCHAFT AUF
    AKTIEN
    萨尔·奥彭海姆股份有限合伙企业
    境外法人 0 3.43 171,200,000 119,840,000
    北京三吉利能源股份有限公司 国有法人 6,098,272 2.49 124,418,272 94,640,000 质押59,000,000
    DEUTSCHE BANK LUXEMBOURG S.A.
    德意志银行卢森堡股份有限公司 境外法人 0 2.42 121,000,000 121,000,000
    包头华资实业股份有限公司 国有法人 0 2.01 100,360,000 73,920,000 质押39,200,000
    上海健特生命科技有限公司 境内非国有法人-5,000,000 1.93 96,200,000 70,840,000 质押70,840,000
    前10 名无限售条件股东持股情况
    股东名称 持有无限售条件股份数量 股份种类
    首钢总公司 128,412,480 人民币普通股
    国家电网公司 102,720,000 人民币普通股
    红塔烟草(集团)有限责任公司 89,880,000 人民币普通股
    SAL.OPPENHEIM JR.&CIE.KOMMANDITGESELLSCHAFT AUF AKTIEN
    萨尔·奥彭海姆股份有限合伙企业 51,360,000 人民币普通股
    南方成份精选股票型证券投资基金 38,465,464 人民币普通股
    诺安股票证券投资基金 38,218,756 人民币普通股7
    光大保德信量化核心证券投资 37,349,883 人民币普通股
    长城品牌优选股票型证券投资基金 36,208,740 人民币普通股
    华安中小盘成长股票型证券投资基金 33,058,460 人民币普通股
    上证50 交易型开放式指数证券投资基金 32,442,851 人民币普通股
    上述股东关联关系或一致行动的说明 上述前10 名股东中德意志银行卢森堡股份有限公司是德意志银行股份有限公司
    的全资子公司;公司未知上述其他股东之间是否存在关联关系。
    4.3 控股股东及实际控制人情况介绍
    4.3.1 控股股东及实际控制人变更情况
    □适用 √不适用
    4.3.2 第一大股东具体情况介绍
    首钢总公司成立于1992 年10 月15 日,前身是始建于1919 年的石景山钢铁厂,1996
    年9 月改组为首钢集团,首钢总公司作为集团的母公司,对集团所有资产行使资产经营权,
    1999 年8 月2 日,经国家经贸委、北京市人民政府批准,首钢总公司作为北京市人民政府
    授权的国有资产投资实体,改制为国有独资公司。注册资本726,394 万元,法定代表人为
    朱继民。首钢总公司是一家跨行业、跨地区、跨国经营的大型企业集团,主要业务范围包
    括:工业、建筑、地质勘探、交通运输、对外贸易、邮电通讯、金融保险、科学研究和综
    合技术服务业、国内商业、公共饮食、物资供销、仓储、房地产、居民服务、咨询服务、
    租赁、农、林、牧、渔业(未经专项许可的项目除外)、授权经营管理国有资产。
    本公司与第一大股东首钢总公司之间的股权关系图如下:
    100%
    100%
    13.98%
    华夏银行股份有限公司
    首钢总公司
    北京国有资本经营管理中心
    北京市国有资产监督管理委员会8
    §5 董事、监事和高级管理人员
    5.1 董事、监事和高级管理人员持股变动及报酬情况
    姓名 职务
    性
    别
    出生
    年份 任期
    年初
    持股
    年末
    持股
    报
    告
    期
    内
    股
    份
    增
    减
    数
    量
    报告期
    内从公
    司领取
    的报酬
    总额(万
    元) (税
    前)
    报告
    期被
    授予
    的股
    权激
    励情
    况
    是否
    在股
    东单
    位或
    其他
    关联
    单位
    领取
    报酬、
    津贴
    董事长 2008.12.26 起
    吴建 董事 2007.09.28—2010.09.28
    行长
    男 1954
    2007.09.28—2008.12.26
    0 0 0 211 无 否
    方建一 副董事长 男 1953 2007.09.28—2010.09.28 0 0 0 5.7 无 是
    李汝革 副董事长 男 1963 2007.09.28—2010.09.28 0 0 0 4.5 无 是
    孙伟伟 董事 女 1955 2007.09.28—2010.09.28 0 0 0 5.7 无 是
    丁世龙 董事 男 1963 2007.09.28—2010.09.28 0 0 0 4.1 无 是
    Colin
    Grassie
    ( 高杰
    麟)
    董事 男 1961 2007.09.28—2010.09.28 0 0 0 4.9 无 是
    Till
    Staffeldt
    ( 史德
    廷)
    董事 男 1966 2007.09.28—2010.09.28 0 0 0 5.3 无 是
    董事 2007.09.28—2010.09.28
    樊大志 行长 2008.12.26 起
    副行长
    男 1964
    2007.09.28—2008.12.26
    0 0 0 85 无 否
    刘熙凤
    董事
    财务负责人 女 1948 2007.09.28—2009.04.17 0 0 0 147 无 否
    赵军学
    董事
    董事会秘书
    男1958 2007.09.28—2010.09.28 0 0 0 147 无 否
    高培勇 独立董事 男 1959 2007.09.28—2010.09.28 0 0 0 14.7 无 否
    戚聿东 独立董事 男 1966 2007.09.28—2010.09.28 0 0 0 14.7 无 否
    牧新明 独立董事 男 1957 2007.09.28—2010.09.28 0 0 0 9.4 无 否
    张明远 独立董事 男 1956 2007.09.28—2009.03.13 0 0 0 14.7 无 否
    盛杰民 独立董事 男 1941 2007.09.28—2010.09.28 0 0 0 12.9 无 否
    骆小元 独立董事 女 1954 2007.09.28—2010.09.28 0 0 0 12.9 无 否
    卢建平 独立董事 男 1963 2007.09.28—2010.09.28 0 0 0 14.7 无 否
    成燕红 监事会主席 女 1958 2007.09.27—2010.09.27 0 0 0 211 无 否
    张萌 监事 女 1958 2007.09.28—2010.09.28 0 0 0 2.9 无 是
    田英 监事 女 1965 2007.09.28—2010.09.28 0 0 0 4.9 无 是
    郭建荣 监事 男 1962 2007.09.28—2010.09.28 0 0 0 4.9 无 是
    刘国林 监事 男 1951 2007.09.28—2010.09.28 0 0 0 3.3 无 是
    程晨 监事 女 1975 2007.09.28—2010.09.28 0 0 0 3.7 无 是
    何德旭 外部监事 男 1962 2007.09.28—2010.09.28 0 0 0 12.1 无 否
    陈雨露 外部监事 男 1966 2007.09.28—2010.09.28 0 0 0 10.3 无 否
    李国鹏 工会主席 男 1955 2007.10.13 起 0 0 0 147 无 否9
    职工代表监事 2007.09.27—2010.09.27
    李琦 职工代表监事 男 1958 2007.09.27—2010.09.27 0 0 0 132 无 否
    张国伟 职工代表监事 男 1959 2007.09.27—2010.09.27 0 0 0 116 无 否
    王耀庭 副行长 男 1963 2007.09.28—2010.09.28 0 0 0 140 无 否
    李翔 副行长 男 1957 2007.09.28—2010.09.28 0 0 0 140 无 否
    翟鸿祥 原董事长 女 1946 2007.09.28—2008.12.26 0 0 0 150 无 否
    乔瑞 原副行长 男 1954 2007.09.28—2008.12.30 0 0 0 147 无 否
    合计 / / / / / / / 1939.3 / /
    注:1、根据《华夏银行股份有限公司董、监事津贴制度》的规定,凡在本公司领取工
    薪的董、监事不再领取本制度规定的津贴;公司董、监事津贴由劳务报酬、委员会职务津
    贴和会议补助三部分组成。劳务报酬指独立董事、外部监事参与董、监事会工作的基本报
    酬,每人每年5 万元人民币(税后);委员会职务津贴指董、监事参与专门委员会工作的职
    务津贴,标准为每人每月1000 元(每年1.2 万元)(税后),参加多个专门委员会工作的董、
    监事,其委员会职务津贴按其所任职的委员会数量发放;会议补助指董、监事参加董、监
    事会会议的补助,标准为每次3000 元(税后)。
    2、公司高级管理人员薪酬根据《华夏银行总行级高管人员薪酬管理试行办法》进行核
    定与发放。
    3、在本公司领取工薪的董事、监事、高级管理人员2008 年薪酬总额含2008 年工资性
    收入和2008 年发放的2007 年度的年度奖金。
    4、樊大志行长2007 年9 月在公司起薪,翟鸿祥同志2007 年6 月在公司起薪;其2008
    年发放的2007 年度的年度奖金按月核定。
    5、王耀庭副行长和李翔副行长均于2007 年9 月28 日被董事会聘为副行长,其2008
    年发放的2007 年度的年度奖金分段核定。
    6、工会主席李国鹏同志收入比照副行长标准执行。
    7、李琦2007 年10 月从重庆分行调入总行。
    8、张国伟2007 年9 月晋升,被聘为部门总经理,其2008 年收入为任部门总经理的收
    入。
    §6 董事会报告
    6.1 管理层讨论与分析
    (一)报告期内经营情况的回顾
    公司主营业务范围包括:吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理国内外结
    算;办理票据承兑与贴现;发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政
    府债券、金融债券;从事同业拆借;买卖、代理买卖外汇;从事银行卡业务;提供信用证
    服务及担保;代理收付款项;提供保管箱服务;结汇、售汇业务;经中国银行业监督管理
    委员会批准的其他业务。
    1、公司总体经营情况
    2008 年,公司坚决贯彻国家宏观调控政策和监管部门要求,全面执行发展规划纲要,
    以科学发展观为统领,加强计划调控,提高服务水平和创新能力,积极开拓市场,深化结
    构调整,转变发展方式,加强合规建设和过程管理,不断提高资产质量,实现质量、效益、
    速度、结构的协调发展,取得了较好的经营业绩,被社会权威媒体和研究机构评为“年度最
    佳成长性银行”。
    (1)经营状况良好
    截至2008 年末,公司资产总规模达到7316.37 亿元,比上年末增加1392.99 亿元,增
    长23.52%,完成年度计划的107.28%;各项存款余额4853.50 亿元,比上年末增加465.6810
    亿元,增长10.61%;各项贷款余额3554.78 亿元,比上年末增加494 亿元,增长16.14%;
    不良贷款率1.82%,比上年末下降0.43 个百分点,低于年度计划0.33 个百分点;2008 年
    实现营业收入176.11 亿元,比上年增加33.51 亿元,增长23.50%;实现利润总额40.07 亿
    元,比上年增加1.86 亿元,增长4.86%;实现净利润30.71 亿元,比上年增加9.7 亿元,
    增长46.15%;资本充足率达到11.40%,比上年末提高3.13 个百分点。
    2008 年,公司经营成果是在消化多种减利因素基础上实现的,主要减利因素有:一
    是2008 年央行连续5 次降息减少当年利息净收入;二是政策性增提贷款损失准备,确保拨
    备覆盖率符合监管要求;三是受美国次贷危机和全球金融风暴影响,公司持有的外币债券
    出现减值,计提外币债券减值准备。
    (2)全面实施发展规划,突出加强战略管理
    公司完善规划体系,全面落实重大战略措施,认真执行重点区域发展战略,重点地区
    分行的战略作用开始显现。与德意志银行的战略合作取得成果,信用卡业务合作快速发展;
    引进了先进的经营理念和管理方法,提高了公司流动性管理和风险管理水平。在资本市场
    持续低迷情况下顺利完成非公开发行工作,为拓展未来发展空间提供了强有力的资本保证,
    增强了投资者对公司发展的信心。
    (3)适时实施综合调控,有效保证平稳运行
    面对2008 年复杂多变的形势,公司把存款稳定增长作为经营运行的关键,灵活调控
    流动性,保持了资产负债的总体平衡和结构合理。存贷款和中间业务平稳增长,一般性存
    款余额4853.50 亿元,增长10.61%;信贷投放保持较好的节奏,年末贷款余额3554.78 亿
    元,增长16.14%;日均存贷比控制在监管要求以内;中间业务收入增长49.22%,占比达
    到7.63%,比上年提高1.32 个百分点。流动性管理全面加强,保证了全行的流动性和支付
    能力。经营成本有效降低,存款结构得到改善,保障了效益的增长;加强固定费用控制,
    强化成本考核;规范利率管理,提高贷款收益水平。
    (4)全面实施营销策略,突出提高存款稳定性
    公司高度重视营销工作,制定务实有效的营销策略,营销组织推动力度不断加大,
    使存款的稳定性明显增强。强化对全国性、战略性高端客户的直接营销,形成多层次营销
    体系,组织资金的能力明显增强。产品品牌开始树立,公司还被评为“全国支持中小企业发
    展十佳商业银行”。服务渠道不断拓宽,电子银行产品丰富,网上交易增长较快,“华夏卡
    支付宝卡通”、“汇款一线通”、“网上银行3.0 版”受到社会好评;搭建了金融同业业务交流
    平台,服务功能和服务能力得到提升。
    (5)继续强化风险管理,重点加强风险预警和处置
    基本建立了垂直集中的信用风险管理体系,形成了信用风险管理条线与营销条线的沟
    通机制。初步建立了市场风险和操作风险管理框架,市场风险和操作风险识别、计量、监
    测、控制、报告的各项工作有序开展。建立了合规管理新体制,初步形成横向到边、纵向
    到底的合规管理体系。稽核垂直管理体制运行良好,有力保障了业务健康发展。强化授信
    业务全过程风险管理,合理把握信贷投向,加强集团客户、关联互保业务风险管理,及时
    果断退出一批潜在风险客户。及时进行重点行业、重点地区、重点风险企业的风险预警,
    对防止新增不良贷款反弹起到积极作用。11
    2、公司营业收入、营业利润的构成情况
    2008 年,公司实现营业收入17,611,366 千元,营业利润4,033,889 千元。
    (1)按业务种类划分
    (单位:人民币千元)
    业务种类 业务收入
    贷款 13,033,955
    拆借 -60,731
    存放央行及同业 -1,536,298
    买入返售卖出回购业务 2,054,831
    债券投资 2,947,049
    手续费、佣金 822,800
    其他业务 349,760
    合计 17,611,366
    (2)按地区划分
    (单位:人民币千元)
    营业收入 营业利润
    华北、东北地区 6,409,485 198,863
    华东地区 5,345,174 2,024,321
    华中、华南地区 3,117,520 809,537
    西部地区 2,739,187 1,001,168
    合计 17,611,366 4,033,889
    (3)报告期内主营业务及其结构与前一报告期比较情况
    公司根据中国人民银行及中国银行业监督管理委员会批准的经营范围开展各项业务
    活动,其中存贷款业务、债券投资业务、存放拆放同业业务以及结算、代理等业务为公司
    收入的主要来源。报告期内不存在对利润产生重大影响的其他业务经营活动。
    3、公司财务状况和经营成果
    (1)主要财务指标增减变动幅度及其原因
    (单位:人民币千元)
    主要财务指标 报告期末 较上年度期末(%) 主要原因
    总资产 731,637,186 23.52 贷款等资产业务增长
    总负债 704,215,830 21.57 存款等负债业务增长
    股东权益 27,421,356 110.03 非公开发行股票、净利润增加
    主要财务指标 报告期 较上年同期(%) 主要原因
    营业收入 17,611,366 23.50 业务规模增长、收入增加
    营业利润 4,033,889 4.62 业务规模增长、资产盈利能力提高
    净利润 3,070,838 46.15 业务规模增长、法定税率下降、资产盈利能力提高
    (2)比较式会计报表中变化幅度超过30%以上项目的情况
    (单位:人民币千元)
    主要会计科目 报告期末 增减幅度(%) 主要原因
    现金及存放中央银行款项 126,433,353 52.27 存放中央银行款项增加
    贵金属 9,500 1560.84 柜台销售实物金业务量增加12
    主要会计科目 报告期末 增减幅度(%) 主要原因
    拆出资金 16,160,000 60.84 拆出资金增加
    交易性金融资产 4,817,684 58.36 交易性金融资产增加
    衍生金融资产 443,131 7063.45 衍生金融资产业务增加
    可供出售金融资产 17,946,797 128.53 可供出售金融资产增加
    长期股权投资 81,818 54.01 认购中国银联股份
    递延所得税资产 1,042,651 57.16 递延所得税资产增加
    同业及其他金融机构存放款项 87,014,157 46.54 开拓同业业务
    拆入资金 7,688,164 - 拆入资金增加
    衍生金融负债 458,373 1168.22 衍生金融负债业务增加
    卖出回购金融资产款 85,987,088 76.93 卖出回购业务增加
    应付利息 4,509,784 56.17 存款规模增长及央行加息的时滞因素
    递延所得税负债 221,738 14242.69 递延所得税负债增加
    其他负债 6,675,940 79.24 其他负债增加
    资本公积 14,655,269 297.28 非公开发行股票股本溢价计入资本公积
    一般风险准备 5,406,956 62.57 增提一般风险准备
    利息收入 34,401,686 50.38 资产规模增长
    利息支出 20,909,929 79.79 负债规模增长
    手续费及佣金收入 1,063,496 49.12 中间业务增长,收入增加
    公允价值变动收益 67,658 234.93 公允价值变动
    汇兑收益 135,930 40.83 汇兑收益增加
    其他业务收入 143,466 59.78 其他业务收入增加
    资产减值损失 4,894,309 38.13 减值准备计提增加
    所得税费用 935,705 -45.59 法定税率下降、所得税费用减少
    4、公司现金流量情况分析
    2008 年公司现金及现金等价物净流量为现金净流入392.11 亿元。其中,经营活动产
    生的现金净流入498.67 亿元,主要原因是面对复杂多变的形势,公司把存款稳定增长作为
    经营运行的关键,灵活调控流动性,保持了资产负债的总体平衡和结构合理。投资活动产
    生的现金净流出203.86 亿元,主要是债券投资增加较多。筹资活动产生的现金流量净额为
    现金净流入97.37 亿元,主要是公司2008 年非公开发行股票募集资金所致。
    5、非财务信息的讨论分析
    报告期内,公司坚持有组织地开展营销,营销策略务实有效,营销组织推动力度不断
    加大。
    开发客户的组织性和有序性得到加强。全行点线面结合,总分支联动,全方位开展营
    销工作。营销的模式和方式得到改进。强化针对全国性、战略性高端客户的直接营销,形
    成多层次营销体系。对公有效户增长快于往年,增长18.41%,其中无贷户成为新的存款增
    长点;个人贵宾客户增长55.5%。存款日均增长23.64%,其中储蓄日均比上年增长37.36%。
    产品品牌开始树立。强化产品培训,精心组织产品推介,加快产品创新,推出支付宝
    卡通、远期结售汇等新产品。在资本市场持续低迷的情况下,非基金类托管业务产品增加
    了60 多只,成为新的业务亮点。公司、个人和理财业务一大批产品相继获奖,融资共赢链
    成为优质品牌。
    6、主要控股公司及参股公司的经营情况及业绩分析13
    截至2008 年末,公司对中国银联股份有限公司的投资余额为人民币8,125 万元,占
    该公司股权的2.16%,该公司自2002 年3 月成立以来,业务发展迅速。
    2008 年3 月,VISA 国际组织重组后,在美国证券交易所公开上市。根据VISA 国际
    组织董事会通过的办法,上市前公司向其缴纳的会员费、服务费、交易转接费等各项费用
    共19 万美元,折合成对VISA 国际组织的股权4,563 股。根据VISA 国际组织要求,公司
    本年度出售2,564 股。截止2008 年12 月31 日,公司持有VISA 国际组织股权1,999 股,
    该部分股权在3 年内不能转让。
    7、同公允价值计量相关的内部控制制度、与公允价值计量相关的项目
    2008 年,公司对交易性金融资产和可供出售金融资产采用公允价值计量,公允价值
    采取报价、成交价或收益率曲线法确定。其中:人民币债券收益率曲线采用中央国债登记
    结算有限责任公司编制公布的收益率曲线,外币债券收益率曲线采用彭博系统提供的收益
    率曲线。
    与公允价值计量相关的项目
    (单位1:万元)
    注:1、单位统一折算成人民币列示。2、含衍生金融资产。3、其他中金额重大的项目,可
    以在表中单独列示。4、直接计入权益的累计公允价值变动。5、本表不存在必然的勾稽关
    系。6、“合计”不含“金融负债”。
    8、公司控制的特殊目的主体情况
    不适用。
    项目
    (1)
    期初金额
    (2)
    本期公允价值
    变动损益
    (3)
    计入权益的累
    计公允价值变
    动(4)
    本期计提
    的减值
    (5)
    期末金额
    (6)
    金融资产
    其中:1.以公允价值计量且其
    变动计入当期损益的金融资产2 304,895.23 48,988.85 527,031.50
    其中:衍生金融资产 618.58 43,694.49 44,313.07
    2.可供出售金融资产 785,331.82 30,614.60 13,956.00 1,794,679.65
    金融资产小计 1,090,227.05 48,988.85 30,614.60 13,956.00 2,321,711.15
    金融负债 3,614.26 -42,223.03 45,837.29
    投资性房地产
    生产性生物资产
    其他3
    合计 1,090,227.05 48,988.85 30,614.60 13,956.00 2,321,711.1514
    9、持有外币金融资产、金融负债情况
    (单位1:万元)
    注:1、单位统一折算成人民币列示。2、含衍生金融资产。3、不按公允价值计量的金融资
    产无需填写第3、4 两列。4、直接计入权益的累计公允价值变动。5、本表不存在必然的勾
    稽关系。
    (二)对公司未来发展的展望
    1、未来经营环境变化
    (1)国际金融危机的影响进一步蔓延,经济呈下行趋势。由于国际金融危机的影响,
    全球经济面临的不确定性日益增加,全球主要经济体已经步入下滑通道,受此影响,我国
    经济呈下行趋势。这对商业银行应对经济波动的能力提出挑战,要求坚持稳健经营,加强
    风险管理。
    (2)积极的财政政策和适度宽松的货币政策仍将持续。为抵御国际经济环境对我国的
    不利影响,促进国家经济平稳较快增长,2008 年年末宏观调控政策作出了重大调整,将实
    行积极的财政政策和适度宽松的货币政策,并取消了商业银行贷款规模的限制。同时,国
    家在今后两年多时间内安排4 万亿元资金强力启动内需,促进经济稳定增长。2008 年11
    月5 日温家宝总理主持召开国务院常务会议,研究并确定了当前进一步扩大内需、促进经
    济增长的十项措施,部署了落实中央政策措施的七项工作。2008 年12 月结束的中央经济
    工作会议,明确提出了明年应对危机和经济发展的五项重点任务,“保增长、扩内需、调结
    构”成为会议的主题。这就要求商业银行必须落实中央政策,保增长、调结构、控风险、创
    效益,服务经济社会发展。
    (3)国内金融业的发展给商业银行带来新的机遇和挑战。主要表现为银行信贷利差收
    窄、议价能力减弱,将带来银行利差收窄和信贷成本的上升,以净利差收入为主的传统盈
    利模式将面临很大挑战。同时,资本市场的恢复需要时间,银行中间业务收入面临增长困
    境。这对商业银行风险管理能力、定价能力和盈利模式提出了新的要求。
    (4)贷款需求增长与贷款投放将呈现结构性差异。一方面贷款需求旺盛将以政府主导
    的基础设施项目为主,其投资周期较长。另一方面,中小企业特别是民营中小企业受国内
    外经济形势影响,贷款需求减弱,经营困难,风险加大,从而对商业银行的贷款投放和资
    产质量带来考验。
    2、新年度经营计划及公司采取的主要措施
    (1)新年度公司经营目标
    ――资产总额8000 亿元
    项目
    (1)
    期初金额
    (2)
    本期公允价
    值变动损益
    (3)
    计入权益的
    累计公允价
    值变动(4)
    本期计提的
    减值
    (5)
    期末金额
    (6)
    金融资产
    其中:1.以公允价值计量且其变
    动计入当期损益的金融资产2 58,976.72 -8,343.62 47,652.47
    其中:衍生金融资产 618.58 -369.20 1201.04
    2.贷款和应收款3 560,810.07 1,523.72 384,082.29
    3.可供出售金融资产 38,644.50 13,956.00 16,110.15
    4.持有至到期投资3 208,480.07 10,526.80 115,544.76
    金融资产小计 867,317.31 -8,343.62 26,006.52 563,389.67
    金融负债 3,614.26 1,840.66 2,725.2615
    ――年末不良贷款率控制在1.82%以内
    (2)新年度公司主要措施
    公司将深入学习实践科学发展观,认真贯彻中央扩大内需保持经济平稳较快增长的政
    策,坚持“存款立行、风控保行、服务兴行”的经营原则,坚决落实发展规划纲要,持续
    拓展和完善银行功能,把保增长、调结构、控风险、创效益作为核心目标,把深化机制改
    革作为主要抓手,把加强班子和员工队伍建设作为基本保障,加快转变发展方式,增强综
    合调控能力,确保安全健康发展。公司将着重抓好以下几方面的工作:
    ① 深化投入产出机制改革,提高资源使用效益
    加强综合调控,健全收入增长机制,在利差收窄条件下不断挖掘新的利润增长点;优
    化机构资源配置,根据区位特点把分行划分为战略重点型、盈利贡献型和战略支点型,分
    别实施不同的最大机构数量配置;尽早安排落实分支机构发展计划,做到早投产、早见效;
    优化人力资源配置,集约使用人力资源,人员配置向效益贡献倾斜;优化费用资源配置,
    实行有保有压,费用配置向经营一线和增量业务倾斜,推进成本精细化管理;优化激励资
    源配置,强化正向激励。
    ② 深化营销机制和授信体制改革,确保总量增长和质量提高
    营销机制改革的重点是建立对客户的综合服务机制、产品部门与销售部门的联动机制
    和各业务部门的联动机制,处理好营销条线与信用风险管理条线的关系、短期效益与长期
    效益的关系;营销组织更贴近市场,针对不同类型客户的需求特点,制定细分市场拓展服
    务指引;利用当前我国经济结构优化升级的有利时机,以客户开发带动结构调整。
    突出加强信用风险防控,切实做好存量信贷资产的质量管理,加强增量资产的风险控
    制;新增贷款客户选择更加精细化,提高新增授信准入门坎,强化担保措施,按照国家产
    业政策,逐户进行风险评估,坚持审慎稳健,避免盲目跟风和非理性冲动;完善风险预警
    机制,全方位建立信用风险管理长效机制。
    ③ 深化产品创新推广机制改革,增强服务能力和竞争能力
    建立产品专业化开发机制,在不同层面建立研发团队,加大产品研发投入,不断开发
    新产品,完善产品组合;对于新产品可能连带的风险,建立相应的风险评估和对冲机制;
    建立产品联动营销机制,实行产品经理制,提高产品营销支持和推广的专业化水平;拓展
    完善服务领域,抓住国家扩大内需政策带来的机遇,大力开展投资银行业务;争取在年内
    完成基金公司筹建工作;加大与各类非银行金融机构的业务合作,提高综合服务能力。
    ④ 深化合规运行机制改革,提高合规管理和内控水平
    合规运行机制改革的关键是理顺合规管理部门与专业管理部门、监督部门的关系,强
    化前中后台的内控职责,实现主动合规、全员合规、全过程合规,形成全面的合规风险管
    理体系;完善合规管理,完善市场风险和操作风险管理体制,借助技援,强化中台职责,
    落实市场风险监测;加强稽核、监察和安全工作。
    3、为实现未来发展战略所需资金需求及使用计划、资金来源情况
    资本约束不仅是银行业监管的刚性要求,更是商业银行持续健康发展的内在需要。公
    司将继续完善资本补充机制,不断提升资本实力,增强抵御风险能力和业务发展能力,在
    确保资本充足率满足监管要求的前提下,合理扩大业务规模。一是通过内部积累,不断充
    实资本实力;二是充分运用次级债、混合资本债券和股票增发等工具,适时实施资本融资;
    三是积极研究国家允许的其他资本补充工具,拓宽资本补充渠道。
    4、能对公司未来发展战略和经营目标的实现产生不利影响的所有风险因素
    2009 年,公司面临的形势更为复杂,不确定性因素很多。全球金融危机蔓延以及国内16
    经济增长放缓导致区域性、行业性风险扩大;贷款利率呈下降趋势,存贷利差将不断收窄;
    出口下降使国际结算业务受到较大影响,外汇市场剧烈波动使汇率风险加大。
    6.2 银行业务数据摘要
    6.2.1 商业银行前三年主要财务会计数据
    (单位:人民币千元)
    2008 年 2007 年 2006 年
    项目
    境内审计数 境外审计数 境内审计数 境内审计数
    资产总额 731,637,186 731,599,452 592,338,274 444,939,527
    负债总额 704,215,830 703,994,092 579,282,647 433,296,732
    存款总额 485,349,577 485,349,577 438,782,259 371,062,055
    其中:企业活期存款 179,633,066 179,633,066 173,640,863 125,022,581
    企业定期存款 144,485,251 144,485,251 150,443,321 135,674,698
    储蓄活期存款 19,701,769 19,701,769 19,057,192 16,078,034
    储蓄定期存款 43,916,985 43,916,985 35,233,557 29,255,066
    其他存款 97,612,506 97,612,506 60,407,326 65,031,676
    贷款总额 355,477,838 355,477,838 306,077,670 259,767,145
    其中:正常贷款 348,990,658 348,990,658 299,188,163 252,680,144
    不良贷款 6,487,180 6,487,180 6,889,507 7,087,001
    同业拆入 7,688,164 7,688,164 -- 1,936,363
    贷款损失准备 9,809,864 9,809,864 7,528,317 5,964,160
    资本构成及其变化情况:
    (单位:人民币亿元)
    项目 2008 年 2007 年 2006 年
    资本净额 403.46 242.04 191.79
    其中:核心资本净额 264.16 125.94 111.81
    附属资本净额 139.30 116.10 79.98
    加权风险资产净额 3,540.01 2,926.51 2,317.68
    资本充足率(%) 11.40 8.27 8.28
    核心资本充足率(%) 7.46 4.30 4.82
    6.2.2 商业银行前三年主要财务指标
    2008 年 2007 年 2006 年 主要指标(%)
    标准值 期末 平均 期末 平均 期末 平均
    资产利润率 0.46 0.54 0.41 0.41 0.36 0.40
    资本利润率 11.20 20.79 16.09 15.57 12.51 13.48
    资本充足率 ≥8% 11.40 9.03 8.27 8.47 8.28 8.14
    核心资本充足率 ≥4% 7.46 5.33 4.30 4.48 4.82 5.12
    不良贷款率 ≤15% 1.82 2.04 2.25 2.50 2.73 2.89
    人民币 ≤75% 71.64 71.77 64.62 74.74 64.38 65.19
    存贷款比例 外币 ≤85% 29.23 55.62 54.17 55.00 34.37 40.24
    折人民币 ≤75% 70.44 71.41 64.36 74.17 63.42 64.38
    资产流动性人民币 ≥25% 52.90 45.32 48.15 45.83 64.29 41.76
    比例 外币 ≥25% 67.87 60.55 80.83 77.19 79.96 110.5617
    单一最大客户贷款比例 ≤10% 3.72 5.01 5.58 5.87 7.04 6.45
    最大十家客户贷款比例 ≤50% 27.48 36.56 41.70 40.07 36.31 36.06
    拨备覆盖率 151.22 125.77 109.27 94.94 84.15 74.47
    成本收入比 41.41 39.21 40.39 40.35 42.74 42.88
    注:不良贷款率按“五级分类”口径,不良贷款率 =(次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款)
    ÷各项贷款余额×100%
    迁徙率数据列表:
    项目(%) 2008 年 2007 年 2006 年
    正常类贷款迁徙率 5.92 12.02 4.40
    关注类贷款迁徙率 14.41 17.06 16.65
    次级类贷款迁徙率 62.61 30.54 53.57
    可疑类贷款迁徙率 41.08 15.45 38.06
    6.2.3 分支机构情况
    机构名称 营业地址 机构数 职员数
    资产规模
    (人民币万元)
    总行 北京市东城区建国门内大街22 号 906 20,693,578
    北京分行 北京市西城区金融大街11 号 38 1257 10,178,152
    南京分行 南京市中山路81 号 16 502 3,618,799
    杭州分行 杭州市庆春路73 号 19 656 4,004,385
    上海分行 上海市浦东南路256 号 20 549 3,523,415
    济南分行 济南市纬二路138 号 24 727 2,616,338
    昆明分行 昆明市威远街98 号 20 534 1,932,944
    深圳分行 深圳市福田区深南中路3037 号南光捷佳大厦裙楼1-4 层16 452 1,922,042
    沈阳分行 沈阳市和平区中山路112 号 9 309 1,596,879
    广州分行 广州市越秀区五羊新城广场寺右新马路113 号 9 380 1,497,626
    武汉分行 武汉市武昌区民主路786 号 14 433 2,112,045
    重庆分行 重庆市渝中区上清寺路6 号 13 401 2,513,392
    成都分行 成都市武侯区航空路1 号1 栋 9 301 1,111,544
    西安分行 西安市碑林区和平路22 号盛唐国际大厦 7 247 1,283,045
    乌鲁木齐分行 乌鲁木齐市东风路15 号 5 180 709,002
    大连分行 大连市中山区同兴街25 号 9 286 1,949,684
    青岛分行 青岛市市南区东海西路5 号甲1 层 12 307 1,196,417
    太原分行 太原市迎泽大街113 号 10 389 2,215,073
    温州分行 温州市车站大道神力大厦 10 276 891,107
    福州分行 福州市鼓楼区东大路92 号 6 214 592,260
    呼和浩特分行 呼和浩特市回民区中山西路1 号首府广场 4 179 1,227,888
    天津分行 天津市河西区宾水道增9 号环渤海发展中心E 座 7 269 753,907
    石家庄分行 石家庄市辖区中山西路48 号 11 337 1,412,393
    宁波分行 宁波市江东区百丈东路787 号 2 137 754,506
    绍兴分行 绍兴市延安路260 号 2 119 265,83718
    南宁分行 南宁市市民族大道85 号南丰大厦 1 80 126,384
    常州分行 常州市和平北路162 号 1 124 229,821
    苏州分行 苏州市干将西路1296 号 10 287 1,036,133
    无锡分行 无锡市新生路105 号 9 271 1,199,123
    总 计 313 11109 73,163,719
    6.2.4 报告期贷款资产质量情况
    1、报告期内贷款资产质量情况:
    (单位:人民币千元)
    五级分类 金额 占比(%) 与上年同期相比增减(%)
    正常贷款 329,134,249 92.59 18.47
    关注贷款 19,856,409 5.59 -7.07
    次级贷款 1,960,965 0.55 -31.60
    可疑贷款 3,260,331 0.91 11.90
    损失贷款 1,265,884 0.36 14.18
    合 计 355,477,838 100.00 16.14
    2、重组贷款、逾期贷款情况:
    (单位:人民币千元)
    分类 期初余额 期末余额 所占比例(%)
    重组贷款 1,042,471 684,518 0.19
    逾期贷款 6,922,353 6,452,457 1.82
    6.2.5 贷款减值准备金的计提和核销情况
    (单位:人民币千元)
    境内审计数 境外审计数
    期初余额 7,528,317 7,528,317
    报告期计提 4,507,401 4,507,401
    已减值贷款利息冲转 227,950 227,950
    报告期收回 59,562 59,562
    报告期核销 2,054,485 2,054,485
    报告期转出 2,981 2,981
    期末余额 9,809,864 9,809,864
    贷款减值准备金的计提方法:
    公司在资产负债表日按照个别评估和组合评估两种方式对各项贷款的减值损失进行评
    估。
    对于单笔金额重大的贷款,公司采用个别评估方式进行减值测试。有客观证据表明贷
    款发生减值损失的,损失金额以贷款账面价值与预计未来现金流量折现值之间的差额计量,
    计提贷款损失准备并计入当期损失;减值测试时充分考虑借款人的还贷能力、抵(质)押
    物的合理价值、担保人的代偿能力等因素。
    对于单笔金额不重大的贷款,及按个别评估方式测试未发生减值的贷款,将包含在具
    有类似特征的贷款组合中,以组合为单位评估其减值损失,计提相应减值准备并计入当期
    损益。
    6.2.6 应收利息情况19
    (单位:人民币千元)
    项 目 期初余额 本期增加 本期收回 期末余额
    应收利息 1,528,977 17,004,882 16,700,378 1,833,481
    应收利息坏账准备的提取情况:
    2008 年,公司对应收利息进行检查,不存在减值,因此未计提坏账准备。
    坏账核销程序与政策:
    对符合核销条件的项目,公司按分行申报、总行审批的程序办理:分行相关部门组织
    坏账核销申报、审查,提交分行资产负债管理委员会审议同意后上报总行;经总行相关部
    门审查、提交资产负债管理委员会审批同意后,进行核销。
    公司在坏账核销中遵循严格认定核销条件,提供确凿证据,严肃追究责任,逐户、逐
    级上报、审核和审批,对外保密,“账销案存权在”的原则。坏账核销后,严格落实核销后
    管理责任,采取多种手段继续追索。
    6.2.7 营业收入
    (单位:人民币千元)
    业务种类 数额 所占比例(%) 与上年同期相比增减(%)
    贷款利息收入 23,791,101 61.38 26.89
    拆放同业利息收入 315,045 0.81 228.80
    存放中央银行款项利息收入 1,284,973 3.32 67.90
    存放同业利息收入 49,615 0.13 -19.73
    债券投资利息收入 2,947,049 7.60 21.49
    手续费收入 1,063,496 2.74 49.12
    其他业务 9,310,712 24.02 178.69
    合计 38,761,991 100.00 48.22
    6.2.8 贷款投放情况
    1、贷款投放按行业分布情况
    报告期末,公司对公贷款行业分布前10 位为制造业,批发和零售业,建筑业,租赁
    和商务服务业,房地产业,电力、燃气及水的生产和供应业,交通运输、仓储和邮政业,
    采矿业,住宿和餐饮业,水利、环境和公共设施管理业,余额合计281,371,718 千元,占贷
    款总额的79.15%。
    2、贷款投放按地区分布情况
    (单位:人民币千元)
    年末 年初
    地区分布
    账面余额 比例(%) 账面余额 比例(%)
    华北及东北地区 128,883,332 36.25 113,519,346 37.08
    华东地区 118,228,496 33.26 98,065,393 32.04
    华南及华中地区 58,720,194 16.52 52,694,890 17.22
    西部地区 49,645,816 13.97 41,798,041 13.66
    合 计 355,477,838 100.00 306,077,670 100.00
    3、前十名贷款客户情况
    报告期末,公司前十大客户贷款余额合计110.88 亿元,比年初增加9.96 亿元;占期末
    贷款余额的3.12%,比年初降低0.18 个百分点。20
    4、贷款担保方式分类及占比
    (单位:人民币千元)
    2008 年 2007 年
    担保方式
    账面余额 占比(%) 账面余额 占比(%)
    信用贷款 50,952,332 14.33 28,996,523 9.48
    保证贷款 116,701,835 32.83 110,069,907 35.96
    附担保物贷款 187,823,671 52.84 167,011,240 54.56
    —抵押贷款 131,484,151 36.99 111,728,998 36.50
    —质押贷款 56,339,520 15.85 55,282,242 18.06
    合计 355,477,838 100.00 306,077,670 100.00
    6.2.9 抵债资产
    (单位:人民币万元)
    期末数 期初数
    类别
    金额 计提减值准备金额金额 计提减值准备金额
    房产 74588.73 25025.04 63691.44 21282.11
    土地使用权 - - 9687.85 1937.57
    股权 6641.69 4318.86 11159.97 6595.79
    汽车 - - - -
    其他 3779.95 2566.56 4038.65 1304.56
    合计 85010.37 31910.46 88577.91 31120.03
    6.2.10 主要存款与贷款结构情况
    1、主要存款及利率情况
    (单位:人民币千元)
    项目 平均余额 平均利率(%)
    企业活期存款 124,850,849 1.14
    企业定期存款 245,719,628 3.27
    储蓄活期存款 16,144,714 0.66
    储蓄定期存款 44,242,659 2.73
    合计 430,957,850 2.50
    2、主要贷款及利率情况
    (单位:人民币千元)
    项目 平均余额 平均利率(%)
    一年以内短期贷款 227,626,544 7.10
    中长期贷款 108,775,894 6.80
    合计 336,402,438 7.00
    注:一年以内短期贷款包括贴现。
    6.2.11 持有的金融债券情况
    (单位:人民币万元)
    类别 金额
    政策性金融债 1,581,036
    商业银行金融债 228,852
    证券公司金融债 46,72321
    类别 金额
    财务公司金融债 35,253
    国际金融公司金融债 5,000
    商业银行次级债 136,000
    保险公司次级债 30,000
    商业银行混合资本债券 50,000
    合计 2,112,864
    其中,重大金融债券的情况:
    (单位:万元)
    债券发行人 类别 币种
    面值
    (原币)
    年利率
    (%)
    到期日 计提减值
    准备(原币)
    雷曼兄弟公司 证券公司金融债 美元1000 - 2009.11.16 1000
    摩根士丹利 证券公司金融债 美元1000 4.84 2010.01.15 543
    摩根士丹利 证券公司金融债 美元500 2.91 2009.02.09 271
    摩根士丹利 证券公司金融债 美元500 3.04 2011.01.18 271
    美联集团 商业银行金融债 美元800 4.88 2011.10.15 434
    高盛公司 证券公司金融债 欧元500 4.67 2011.05.11 268
    通用电气金融服务公司 财务公司金融债 美元600 2.32 2017.02.15 175
    花旗集团 商业银行金融债 美元1000 2.32 2014.03.07 293
    原贝尔斯登有限公司 证券公司金融债 美元700 - 2012.02.01 203
    合计折人民币 46,440 24,351
    6.2.12 报告期委托理财、资产证券化、各项代理、托管等业务的开展和损益情况
    1、委托理财业务的开展和损益情况
    2008 年,公司累计发行资金类理财产品87 期,比上年增加76 期;发行金额168.89
    亿元,比上年增加116.71 亿元。其中: 发行“增盈”序列标准化产品22 期,发行金额34.90
    亿元;发行“增盈”序列产品个性化产品56 期,发行金额82.67 亿元;发行“慧盈”序列标准
    化产品7 期,发行金额50.52 亿元;发行“慧盈”个性化产品2 期,发行金额0.8 亿元。理财
    业务实现收入4886 万元,比上年增加1045 万元。
    2、资产证券化业务的开展和损益情况
    不适用。
    3、各项代理业务的开展和损益情况
    人民币债券结算代理和黄金代理业务有了一定的发展规模。
    2008 年,公司累计办理债券结算代理业务67 笔,券面总额114.06 亿元,手续费收入
    94.98 万元;新增债券结算代理客户5 户。
    2008 年,公司累计办理代理黄金交易20086 笔,交易金额14.17 亿元,比上年增加5.41
    亿元。新增黄金代理客户17162 户,其中个人客户新增17146 户,机构客户新增16 户。实
    现收入231.62 万元,比上年增加143.44 万元。
    4、托管业务的开展和损益情况
    2008 年,公司基金代销和托管业务取得较好业绩。主要体现在:一是托管规模继续较
    快发展,总托管规模达到272.23 亿元,比年初增加122.23 亿元,增长80%,实现托管费
    收入3062.72 万元,比上年增长358%;二是公司基金托管规模达140.57 亿元,比年初增22
    加45 亿元,增长48%。三是公司代销基金类产品达到133 只,比上年末增加104 只。基
    金代销额50.8 亿元,实现基金代销收入6441.11 万元。
    6.2.13 持有的衍生金融工具情况
    (单位:人民币千元)
    公允价值 类别 合约/名义金额
    资产 负债
    利率掉期合约 6,667,378 -- 440,637
    货币掉期合约 5,418,414 -- 17,736
    未交割即期外汇合约 9,671,144 1,591 --
    远期合约 803,258 903 --
    利率期权 6,667,378 440,637 --
    合计 443,131 458,373
    1、名义金额仅指在资产负债日尚未完成的交易量,并不代表风险数额。公允价值是指
    在公平交易中,熟悉情况的当事人自愿据以进行资产交换或负债清偿的金额。
    2、公司将衍生金融工具用于对资产及负债的管理,例如,公司对于吸收的结构性存款,
    通过利率掉期降低利率风险。
    6.2.14 可能对财务状况与经营成果造成重大影响的表外项目情况
    报告期末,可能对财务状况与经营成果造成重大影响的主要表外业务情况如下:
    (单位:人民币千元)
    项目 年末 年初
    信贷承诺 154,646,583 116,922,788
    其中:
    不可撤销的贷款承诺 - -
    银行承兑汇票 137,072,956 103,302,091
    开出保函 4,936,118 3,146,203
    开出信用证 6,034,874 8,143,507
    未使用的信用卡额度 6,602,635 2,330,987
    租赁承诺 1,983,848 1,825,682
    资本性支出承诺 - -
    6.2.15 各类风险和风险管理情况
    1、信用风险管理
    (1)产生信用风险的主要业务。信用风险是指商业银行在经营信贷、拆借、投资等业
    务时,由于客户违约或资信下降而给银行造成损失的可能性和收益的不确定性。本公司信
    用风险主要存在于贷款、同业拆借、债券投资、票据承兑、信用证、银行保函等表内、表
    外业务。
    (2)信用风险管理组织架构和职责划分。本公司建立了分工合理、职责明确、相互制
    约的信用风险管理组织架构:公司董事会下设关联交易控制委员会和风险管理委员会,分
    别负责关联交易管理、全行风险管理战略的制定;总行信贷政策委员会负责重大信用风险
    管理政策的制定并组织实施;总行、地区信用风险管理部分别负责全行、所在地分行信用
    风险管理;公司根据授权体系和业务风险状况,实施授信审批委员会集体审批与专职审批
    人授权审批相结合的授信审批模式;公司按照授信业务风险控制环节,设置了职责明确、
    相互制约的工作岗位。23
    (3)报告期内信用风险管理措施。报告期内,面对外部复杂多变的经济形势,本公司
    认真贯彻执行国家宏观调控政策,不断强化信用风险管理水平,确保资产结构和质量的优
    化、提高。一是制定信用风险管理战略规划,明确信用风险管理目标和方向;二是全面建
    立垂直集中的信用风险管理体制,实现信用风险管理与业务经营相分离;三是适时调整授
    信政策,强化授信组合管理,按照“有保有压”的原则调整、优化资产结构;四是强化授信
    全过程管理,重点强化授信分析岗、实地见证岗、贷后预警岗规范性管理;五是完善风险
    预警和贷后检查机制建设,加强存量业务动态监控与潜在风险业务处置;六是实施同一债
    务人管理,防范集团客户、关联互保风险;七是建立授信制度按季评价机制,完善授信工
    作质量管理评价体系;八是完善信用评级体系,提高风险识别、评估能力;九是强化风险
    迁徙管理,充足计提资产减值准备,提高风险抵补水平;十是实施问题授信集中管理,加
    大呆账核销力度,多渠道处置不良贷款;十一是强化信息系统建设,优化授信业务流程与
    系统功能。
    (4)信贷资产风险分类方法和程序。本公司信贷资产风险分类方法与程序如下:本公
    司根据中国银监会《贷款风险分类指引》规定的标准,综合考虑借款人的还贷能力、还款
    意愿、还款记录、担保状况及借款人内部管理等因素对信贷资产进行分类;本公司信贷资
    产风险分类实施客户经理初分、客户经理主管审核、地区信用风险管理部复审、认定的逐
    级分类认定程序。
    (5)信用风险基本情况
    信用敞口。报告期末,在不考虑可利用的担保物或其他信用增级的情况下,本公司表
    内外信用风险敞口合计为8782.16 亿元。其中,表内业务风险敞口7235.69 亿元,占比
    82.39%;表外业务风险敞口1546.47 亿元,占比17.61%。
    风险集中度。报告期末,公司最大单一法人客户贷款余额15 亿元,占资本净额的3.72%;
    最大十家单一法人客户贷款余额110.88 亿元,占资本净额的27.48%。贷款行业、地区分
    布情况见6.2.8 贷款投向分布。
    不良贷款行业、地区分布。报告期末,公司各行业不良贷款率超过对公不良贷款平均
    比例(1.94%)的主要是农林牧渔业6.49%、居民服务和其他服务业6.37%、信息传输、计
    算机服务和软件业5.52%、房地产业3.68%、租赁和商务服务业3.65%、批发和零售业3.39%、
    教育3.04%。公司各地区不良贷款率超过全行不良贷款平均比例(1.82%)的是华南及华中
    地区4.61%、华北及东北地区1.86%,华东地区、西部地区不良贷款率低于全行不良贷款
    总体比例。
    (6)2009 年信用风险管理措施。2009 年,受全球金融危机蔓延及国内经济增长放缓
    影响,银行面临的区域性、行业性风险有进一步扩大的可能,公司在信用风险管理方面面
    临更为严峻的形势。公司将紧紧围绕“保增长、调结构、控风险、创效益”的核心目标,切
    实提高信用风险管理政策研究能力、应变反应能力、系统执行能力、服务发展能力,深化、
    完善信贷政策研究机制、信贷组合管理机制、合规运行管理机制、风险预警排查机制、资
    产保全工作机制、专业运行管理机制、专业队伍建设机制,按照“有保有压、区别对待”的
    原则不断调整、优化资产结构,提高当前形势下信用风险识别、评估、计量、控制能力,
    确保授信业务健康发展,实现风险控制与业务发展的协调统一。
    2、流动性风险管理
    公司一直高度关注流动性风险,持续推动流动性管理方法和技术手段的发展完善,不断
    提高流动性风险管理能力。2008年,借助德意志银行流动性风险技援项目,公司逐步建立了
    以缺口分析为基础,头寸管理、指标管理、缺口管理相结合、压力测试和应急管理相配套的
    流动性管理体系,流动性管理水平明显提高。
    2008年,影响公司流动性的因素主要有:一是受全球金融危机和我国经济增长变缓影响,24
    部分企业盈利能力下降,现金流量减少;二是我国实施适度宽松的货币政策,有利于公司确
    保流动性安全。
    公司根据国家宏观调控政策和市场走势变化,结合自身资金来源运用匹配情况,动态
    调整资产负债结构,资产负债业务实现健康、协调发展,流动性持续保持充足。2008年末,
    公司本币、外币流动性比例分别为52.90%、67.87%;本外币存贷比为70.44%,符合监管要
    求。
    3、市场风险管理
    (1)本公司承担的市场风险类别。
    由于公司拆借/回购期限缺口集中在1 个月内,利率衍生产品主要用于理财产品的风险
    对冲,公司利率风险主要集中于债券投资业务。
    由于外汇资本金和外汇利润结汇受外管政策限制不能自主调节,且本公司黄金自营业
    务规模较小,公司汇率风险主要集中于外汇交易业务。
    (2)市场风险水平和风险头寸。报告期末,本公司债券投资面值为868.85 亿元,基
    点价值为3194 万元人民币,平均待偿期限为4.52 年,平均久期3.50 年。交易账户总头寸
    为64.52 亿元人民币,累计外汇敞口头寸比例为4.07%。
    (3)市场风险的识别、计量、控制方法和敏感性分析。公司每日监测债券业务和外汇
    业务的敞口,计量敏感性指标和损益,采用历史模拟法进行了市场风险模拟压力测试,评
    估了本公司在极端情况下可能的最大损失。
    (4)市场风险管理政策和程序。公司设立了独立的市场风险管理部门负责市场风险识
    别、计量、监测和控制,并进行风险信息报告。按照市场风险管理指引要求,制定了市场
    风险管理政策和程序。
    (5)市场风险资本状况。本公司未达到市场风险资本计提标准,无需计提市场风险资
    本。
    (6)2009 年市场风险管理措施。2009 年,公司将进一步提高市场风险识别能力,逐
    步运用敏感性指标、风险价值和压力测试等计量方法和工具,加强对债券投资和外汇交易
    等重点业务的市场风险管理。
    4、操作风险管理
    (1)操作风险管理情况。报告期内,为加强操作风险管理,公司采取了以下措施:
    一是根据《商业银行操作风险管理指引》,借鉴德银风险管理技援经验,总行设立了市
    场与操作风险管理部,独立履行全行操作风险管理职责,总行各专业部门设立了操作风险
    控制岗,负责本专业条线的操作风险控制,初步建立了符合监管要求,且与公司业务性质、
    规模和复杂程度相适应的操作风险管理体系。
    二是制定实施了操作风险管理规划、总体政策、年度策略,操作风险识别、计量、监
    测、控制、报告的各项工作有序展开。
    三是运用业务风险评估、关键风险指标监测和损失数据收集等标准化管理工具,对全
    行操作风险进行识别、评估与量化。
    四是针对新业务、新产品管理,对其操作风险识别充分性和控制措施的完整有效性进
    行审核,减少操作风险发生的可能性。
    报告期内,公司未发生重大操作风险事件,操作风险识别与控制能力日益增强,操作
    风险得到有效控制。
    (2)2009 年可能出现的风险。受国际金融危机加速蔓延和经济增长明显减缓的影响,
    国内经济实体出现增长下滑,企业经营困难加大的情况,特别是出口型及劳动密集型中小
    企业面临较大的经营困难,中小企业的生存状况将进一步恶化,在困难的经济环境下,伪
    造信息骗取银行资金与个人客户信用卡恶意透支、套现等诈骗银行资金的操作风险将增加。25
    (3)2009 年操作风险管理措施。一是牢固树立“风控保行”的经营理念,完成操作风
    险管理体系的建设,统一并规范操作风险管理方法与工具,提升全行识别与控制风险能力;
    二是强化操作风险预警与提示,开展操作风险管理技能培训;三是提高新产品、新业务领
    域中操作风险识别与控制审核的效果;四是完善、统一各专业运用风险评估、关键指标监
    测、数据收集等先进的标准化管理方法与工具,对操作风险实施事前识别与防范、事中监
    测与预警、事后总结经验教训与整改的全过程管理。
    6.3 报告期内投资情况
    6.3.1募集资金使用情况
    根据公司2008年第一次临时股东大会,并经中国证券监督管理委员会(证监许可[2008]
    1042号 )文核准,公司非公开发行股票790,528,316股,实际募集资金净额113.8亿元已使用
    完毕,全部用于补充资本金。
    6.3.2 变更项目情况
    □适用 √ 不适用
    6.4 非募集资金项目情况
    □适用 √不适用
    6.5 董事会对会计师事务所“非标准审计报告”的说明
    □适用 √不适用
    6.6 董事会本次利润分配或资本公积金转增预案
    公司前三年现金分红的数额、与净利润的比率:
    (单位:人民币千元)
    项目 2007 年 2006 年 2005 年
    现金分红额度 462,000 462,000 462,000
    归属于上市公司股东的净利润 2,101,189 1,457,043 1,279,594
    与净利润比率(%) 21.99 31.71 36.11
    公司聘请的北京京都天华会计师事务所、安永会计师事务所出具了标准无保留意见的
    审计报告。公司2008 年度经境内外会计师事务所审计后的净利润为3,070,838,346.40 元。
    根据中国证监会《公开发行证券的公司信息披露规范问答第4 号---金融类公司境内外
    审计差异及利润分配基准》(证监会计字[2001]58 号)、《金融企业呆账准备提取管理办法》
    (财金[2005]49 号)及《华夏银行股份有限公司章程》的规定,公司以经境内会计师事务
    所审计后的净利润为基础提取法定盈余公积;年度终了从净利润中提取一般准备,用于弥
    补尚未识别的可能性损失;以经境内外会计师事务所审计后的可供股东分配利润为基础向
    股东分配普通股股利。现提出公司2008 年度利润分配预案如下:
    (一)按境内会计师事务所审计后2008 年度净利润3,070,838,346.40 元的10%提取法
    定盈余公积307,083,834.64 元。
    (二)根据财政部《金融企业呆账准备提取管理办法》(财金[2005]49 号)的规定,
    2008 年度拟根据承担风险和损失的资产余额的0.385%提取一般准备2,080,956,315.68 元。
    (三)向股东分配普通股股利:2008 年度股利分配按总股本4,990,528,316 股为基数,
    每10 股现金分红1.30 元(含税),分配股利648,768,681.08 元。2008 年度利润分配后剩余
    的未分配利润留待以后年度进行分配。26
    以上利润分配预案须经公司2008 年度股东大会审议通过后两个月内实施。
    §7 监事会报告
    监事会认为公司依法运作、财务情况、募集资金使用、收购与出售资产交易和关联交易
    不存在问题。
    §8 重要事项
    8.1 收购资产
    □适用 √不适用
    8.2 持有其他上市公司股权、参股商业银行、证券公司、保险公司、信托公司和期货公司
    等金融企业股权情况
    (一)公司持有其他上市公司发行的股票情况
    证券代码 证券简称 初始投资金额
    (人民币元)
    占该公司股权
    比例(%)
    期末账面价值
    (人民币元)
    V Visa Inc. 1,296,655 0.0004 567,934.89
    (二)公司持有非上市金融企业、拟上市公司股权的情况
    持有对象名称 初始投资金额
    (人民币元)
    持股数量 占该公司股
    权比例(%)
    期末账面价值
    (人民币元)
    中国银联股份有限公司 81,250,000 62,500,000 2.16 81,250,000
    8.3 出售资产
    □适用 √不适用
    8.4 重大担保
    □适用 √不适用
    报告期内,公司除中国银监会批准的经营范围内的金融担保业务外,没有其他需要披
    露的重大担保事项。
    8.5 重大关联交易
    (一)报告期末,公司向持有公司5%以上股份股东发放贷款情况如下:
    (单位:人民币千元)
    股东名称 持有股权(万股) 2008 年末贷款余额 2007 年末贷款余额
    首钢总公司 69,764.69 900,000 0
    (二)报告期末,公司仍在履行的3000 万元以上关联贷款余额1,252,780千元,占贷
    款总额的0.35%。
    (三)报告期末,公司持有本行股东国家电网公司关联企业中国电力财务有限公司债券
    3 亿元人民币。
    (四)报告期末,公司与本行股东德意志银行股份有限公司办理利率掉期业务余额
    40.90 亿元人民币。
    2008 年,根据中国银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》,公司进一
    步强化关联交易风险管理与控制,合理控制关联交易额度,积极调整关联交易结构,促进27
    了公司进一步完善关联交易管理,有效地控制关联交易风险。
    8.6 委托理财
    □适用 √不适用
    8.7 承诺事项履行情况
    1、报告期内,公司或持有公司5%以上的股东没有做出对公司经营成果、财务状况可
    能产生重大影响的承诺事项。
    2、股权分置改革过程中的承诺事项
    (1)原非流通股股东在股权分置改革过程中做出的特殊承诺及其履行情况
    股东名称 承诺事项 承诺履行情况备注
    首钢总公司
    山东电力集团公司
    红塔烟草(集团)有限责任公司
    联大集团有限公司
    在实施股权分置改革后,在
    二十四个月内不出售有限
    售条件的股份;在三十六个
    月内出售有限售条件的股
    份不超过其持有有限售条
    件股份总数的30%。
    未违反做出的
    承诺
    萨尔·奥彭海姆股份有限合伙企业
    北京三吉利能源股份有限公司
    包头华资实业股份有限公司
    上海健特生命科技有限公司
    上海建工(集团)总公司
    中国进口汽车贸易有限公司(原中国进口
    汽车贸易中心)
    中建一局集团建设发展有限公司(原中建
    一局建设发展公司)
    江苏交通控股有限公司
    苏州市营财投资集团公司
    上海市上投投资管理有限公司
    中国石化集团江苏石油勘探局
    珠海振华集团有限公司
    唐山钢铁集团有限责任公司
    中国石化集团扬子石油化工有限责任公司
    保定长安客车制造有限公司
    邯郸钢铁集团有限责任公司
    信远控股集团有限公司
    浙江省丝绸集团有限公司
    上海上实投资发展有限公司
    中国建设银行股份有限公司上海市分行
    在实施股权分置改革后,在
    二十四个月内出售有限售
    条件的股份不超过其持有
    有限售条件股份总数的
    15%,在三十六个月内累计
    不超过其持有有限售条件
    股份总数的30%。
    未违反做出的
    承诺28
    北京万年基业建设投资有限公司(原北京
    万年永隆房地产开发有限责任公司)
    注:<1>联大集团有限公司所持2100 万股有限售条件的流通股(国有法人持股)于2006
    年9 月16 日被司法拍卖,买受人为北京京恩技术发展有限公司(境内法人持股),并于2006
    年9 月29 日办理完过户手续。买受人北京京恩技术发展有限公司做出承诺:同意按照相关
    法律、法规、规章和证券监管部门的要求履行股份锁定和分步流通等义务。
    <2>因股权分置改革中公司股东上海健特生命科技有限公司曾代信远控股集团有限公
    司支付对价,公司原股东信远控股集团有限公司将其所持1000 万股有限售条件的流通股(国
    有法人持股)偿还给上海健特生命科技有限公司(境内法人持股)并于2006 年11 月27 日
    办理完过户手续。
    <3>2007 年6 月6 日,公司1.266 亿限售流通股上市流通。详见2007 年6 月1 日刊登
    于《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》及上海证券交易所网站的《华夏银行股份有
    限公司有限售条件的流通股上市流通的公告》。
    <4>山东省高级人民法院2007 年11 月6 日裁定,将联大集团有限公司名下的本公司
    2.89 亿股限售流通股中的2 亿股变更到润华集团股份有限公司名下,该2 亿股已于2007 年
    11 月9 日由山东省高级人民法院执行完毕。润华集团股份有限公司应按照相关法律、法规、
    规章和证券监管部门的要求履行股份锁定和分步流通等义务。
    <5>国家电网公司行政划转本公司原股东山东电力集团公司持有的本公司3.424 亿限售
    流通股,已于2007 年12 月20 日完成过户。根据公司股权分置改革方案,国家电网公司承
    诺继续履行该部分股份相应的限售义务。
    <6>2008 年6 月6 日,公司5.139 亿限售流通股上市流通。详见2008 年6 月2 日刊登
    于《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》及上海证券交易所网站的《华夏银行股份有
    限公司有限售条件的流通股上市流通的公告》。
    <7>本公司原股东上海市上投投资管理有限公司持有的本公司0.11088 亿限售流通股和
    0.04752 亿无限售流通股无偿划转给上海上实(集团)有限公司,并于2008 年8 月26 日完
    成过户。上海上实(集团)有限公司持有本公司0.11088 亿限售流通股。上海上实(集团)
    有限公司承诺继续履行该部分股份相应的限售义务。
    <8>山东省高级人民法院2008 年9 月16 日裁定,将联大集团有限公司名下的本公司
    0.89 亿股限售流通股中的0.4 亿股变更到润华集团股份有限公司名下,并于当月执行完毕。
    润华集团股份有限公司应按照相关法律、法规、规章和证券监管部门的要求履行股份锁定和
    分步流通等义务。
    (2)报告期末持股5%以上的原非流通股股东持有的无限售条件流通股数量增减变动
    情况
    □适用 √不适用
    3、公司股东德意志银行股份有限公司及其关联实体德意志银行卢森堡股份有限公司对
    其受让的本公司4.16亿股原非流通股股份的锁定期做出如下承诺:自股份交割日起的5年内
    不会出售、转让、托管、质押或以其他任何方式处置受让股份的全部和/或任何部分及相关
    权益,或以其他任何方式将受让股份项下的任何权利转让或质押给任何人士,除非有关法律
    法规或监管机构另有相悖要求。
    8.8 重大诉讼仲裁事项
    报告期内,公司未发生对经营活动产生重大影响的诉讼仲裁事项。截至2008 年12 月29
    31 日,公司存在人民币1000 万元以上的未决诉讼案件65 件,涉及标的人民币161525.37
    万元,其中作为被告的未决诉讼案件7 件,涉及标的人民币10268.02 万元。在公司未决诉
    讼案件中被法院冻结国债面值人民币2000 万元。
    §9 财务报告
    9.1 审计意见
    公司2008 年度财务会计报告经北京京都天华会计师事务所有限责任公司审计,注册会
    计师李欣、郭立颖签字,出具了“北京京都天华审字(2009)0599 号”标准无保留意见审计
    报告。安永会计师事务所对公司按国际财务报告准则编制的本年度补充财务报告根据国际
    审计准则审计,并出具了标准无保留意见审计报告。
    9.2 资产负债表、利润表、现金流量表、股东权益变动表(见附件)
    9.3 会计政策变更及影响
    报告期内,本公司不存在会计政策、会计估计变更以及重要的前期差错更正。
    附件:资产负债表、利润表、现金流量表、股东权益变动表
    董事长: 吴建
    华夏银行股份有限公司董事会
    二○○九年四月十七日1
    资产负债表
    编制单位:华夏银行股份有限公司 单位:人民币元
    项 目 附注 2008 年12 月31 日 2007 年12 月31 日
    资产:
    现金及存放中央银行款项 七、1
    126,433,352,681.84
    83,031,499,599.41
    存放同业款项 七、2
    6,744,270,266.41
    5,451,984,417.06
    贵金属
    9,499,910.26
    572,190.00
    拆出资金 七、3
    16,160,000,000.00
    10,047,469,955.20
    交易性金融资产 七、4
    4,817,684,347.61
    3,042,194,314.80
    衍生金融资产 七、5
    443,130,737.17
    6,185,797.51
    买入返售金融资产 七、6
    135,341,883,856.87
    117,553,440,181.30
    应收利息 七、7
    1,833,481,421.15
    1,528,977,254.09
    发放贷款和垫款 七、8
    345,667,973,916.52
    298,549,352,807.21
    可供出售金融资产 七、9
    17,946,796,549.07
    7,853,318,187.60
    持有至到期投资 七、10
    69,097,348,530.39
    58,978,336,272.52
    长期股权投资 七、11
    81,817,934.89
    53,125,000.00
    投资性房地产 七、12
    267,792,844.04
    319,756,714.28
    固定资产 七、13
    4,110,343,223.15
    3,606,242,535.16
    递延所得税资产 七、14
    1,042,650,630.73
    663,430,398.01
    其他资产 七、15
    1,639,159,646.98
    1,652,388,873.04
    资产总计
    731,637,186,497.08
    592,338,274,497.192
    资产负债表(续)
    编制单位:华夏银行股份有限公司 单位:人民币元
    项 目 附注 2008 年12 月31 日 2007 年12 月31 日
    负债:
    同业及其他金融机构存放款
    项
    七、17
    87,014,157,041.08 59,379,807,597.22
    拆入资金 七、18
    7,688,163,560.07
    衍生金融负债 七、19
    458,372,890.02
    36,142,605.34
    卖出回购金融资产款 七、20
    85,987,087,588.81 48,599,535,733.27
    吸收存款 七、21
    485,349,576,757.88 438,782,259,453.55
    应付职工薪酬 七、22
    975,774,103.90
    779,147,322.17
    应交税费 七、23
    1,403,358,241.70
    1,166,963,907.82
    应付利息 七、24
    4,509,783,812.88
    2,887,755,014.56
    预计负债 七、25
    61,876,900.00
    54,891,900.00
    应付债券 七、26
    23,870,000,000.00 23,870,000,000.00
    递延所得税负债 七、27
    221,738,424.55
    1,546,449.38
    其他负债 七、28
    6,675,940,286.49
    3,724,596,978.53
    负债合计
    704,215,829,607.38 579,282,646,961.84
    股东权益:
    股本 七、29
    4,990,528,316.00
    4,200,000,000.00
    资本公积 七、30
    14,655,269,410.18
    3,688,906,718.23
    减:库存股
    盈余公积 七、31
    1,407,326,332.14
    1,100,242,497.50
    一般风险准备 七、32
    5,406,956,315.68
    3,326,000,000.00
    未分配利润 七、33
    961,276,515.70
    740,478,319.62
    股东权益合计
    27,421,356,889.70 13,055,627,535.35
    负债及股东权益总计
    731,637,186,497.08 592,338,274,497.19
    法定代表人: 行长: 财务负责人:3
    利 润 表
    编制单位:华夏银行股份有限公司 单位:人民币元
    项 目 附注 2008年度 2007年度
    一、营业收入 17,611,365,856.00 14,260,281,552.60
    利息净收入 七、34 13,491,756,742.81 11,247,091,158.13
    利息收入 34,401,685,949.68 22,877,082,815.09
    利息支出 20,909,929,206.87 11,629,991,656.96
    手续费及佣金净收入 七、35 822,799,697.54 451,252,356.29
    手续费及佣金收入 1,063,495,557.00 713,195,298.32
    手续费及佣金支出 240,695,859.46 261,942,942.03
    投资收益 七、36 2,949,754,389.31 2,425,771,661.27
    公允价值变动收益 七、37 67,658,230.79 (50,142,171.79)
    汇兑收益 135,930,299.69 96,518,426.40
    其他业务收入 七、38 143,466,495.86 89,790,122.30
    二、营业支出 13,577,476,425.27 10,404,512,317.11
    营业税金及附加 七、39 1,382,358,887.24 1,092,581,189.53
    业务及管理费 七、40 7,292,068,938.23 5,759,730,867.87
    资产减值损失 七、41 4,894,309,282.58 3,543,352,226.61
    其他业务成本 8,739,317.22 8,848,033.10
    三、营业利润 4,033,889,430.73 3,855,769,235.49
    加:营业外收入 七、42 23,245,410.64 32,407,733.60
    减:营业外支出 七、43 50,591,886.13 67,382,246.51
    四、利润总额 4,006,542,955.24 3,820,794,722.58
    减:所得税费用 七、44 935,704,608.84 1,719,605,493.90
    五、净利润 3,070,838,346.40 2,101,189,228.68
    归属于母公司所有者的净利润 3,070,838,346.40 2,101,189,228.68
    少数股东损益
    六、每股收益
    (一)基本每股收益 七、45 0.7036 0.5003
    (二)稀释每股收益 七、45 0.7036 0.5003
    法定代表人: 行长: 财务负责人:4
    现金流量表
    编制单位:华夏银行股份有限公司 单位:人民币元
    项 目 附注 2008 年度 2007 年度
    一、经营活动产生的现金流量:
    客户存款和同业存放款项净增加额 74,201,666,748.19 103,900,402,549.17
    向中央银行借款净增加额
    向其他金融机构拆入资金净增加额 40,393,139,679.02 20,777,092,443.94
    收取利息、手续费及佣金的现金 16,998,030,646.95 12,590,577,026.56
    收到其他与经营活动有关的现金 502,049,319.98 215,195,121.79
    经营活动现金流入小计 132,094,886,394.14 137,483,267,141.46
    客户贷款及垫款净增加额 69,205,880,432.02 135,893,558,229.86
    存放中央银行和同业款项净增加额 6,906,361,757.10 21,485,007,325.20
    支付手续费及佣金的现金 240,695,859.46 261,942,942.03
    支付给职工以及为职工支付的现金 3,272,476,228.26 2,312,021,322.56
    支付的各项税费 2,434,902,026.35 2,493,526,432.01
    支付其他与经营活动有关的现金 167,940,051.45 765,781,328.01
    经营活动现金流出小计 82,228,256,354.64 163,211,837,579.67
    经营活动产生的现金流量净额 49,866,630,039.50 (25,728,570,438.21)
    二、投资活动产生的现金流量:
    收回投资收到的现金 888,103,422,863.01 312,678,451,664.49
    取得投资收益收到的现金 2,791,927,875.90 2,454,858,075.17
    收到其他与投资活动有关的现金 117,776,503.71 13,049,270.88
    投资活动现金流入小计 891,013,127,242.62 315,146,359,010.54
    投资支付的现金 910,009,361,805.22 302,447,573,076.99
    购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 1,389,400,460.98 1,085,507,516.97
    支付其他与投资活动有关的现金
    投资活动现金流出小计 911,398,762,266.20 303,533,080,593.96
    投资活动产生的现金流量净额 (20,385,635,023.58) 11,613,278,416.58
    三、筹资活动产生的现金流量:
    吸收投资收到的现金 11,380,032,077.80
    发行债券收到的现金 17,620,000,000.00
    收到其他与筹资活动有关的现金
    筹资活动现金流入小计 11,380,032,077.80 17,620,000,000.00
    偿还债务支付的现金
    分配股利、利润或偿付利息支付的现金 453,560,000.00 430,210,000.00
    支付其他与筹资活动有关的现金 1,189,401,866.56 332,974,450.15
    筹资活动现金流出小计 1,642,961,866.56 763,184,450.15
    筹资活动产生的现金流量净额 9,737,070,211.24 16,856,815,549.85
    四、汇率变动对现金的影响额 (7,416,852.48) 8,510,309.78
    五、现金及现金等价物净增加额 39,210,648,374.68 2,750,033,838.00
    加:期初现金及现金等价物余额 53,069,631,029.82 50,319,597,191.82
    六、期末现金及现金等价物余额 92,280,279,404.50 53,069,631,029.82
    法定代表人: 行长: 财务负责人:5
    股东权益变动表
    编制单位:华夏银行股份有限公司 单位:元
    2008 年度 2007 年度
    项目
    股本 资本公积 盈余公积 一般风险准备 未分配利润 所有者权益合计 股本 资本公积 盈余公积 一般风险准备 未分配利润 所有者
    权益合计
    一、上年年末余额 4,200,000,000.00 3,688,906,718.23 1,100,242,497.50 3,326,000,000.00 740,478,319.62
    13,055,627,535.35 4,200,000,000.00 3,915,263,523.69 890,123,574.63 1,900,000,000.00 737,408,013.81
    11,642,795,112.13
    加:会计政策变更
    前期差错更正
    二、本年年初余额 4,200,000,000.00 3,688,906,718.23 1,100,242,497.50 3,326,000,000.00 740,478,319.62
    13,055,627,535.35 4,200,000,000.00 3,915,263,523.69 890,123,574.63 1,900,000,000.00 737,408,013.81
    11,642,795,112.13
    三、本年增减变动金额(减少以“-”号填列) 790,528,316.00 10,966,362,691.95 307,083,834.64 2,080,956,315.68
    220,798,196.08 14,365,729,354.35 (226,356,805.46) 210,118,922.87 1,426,000,000.00 3,070,305.81 1,412,832,423.22
    (一)净利润 3,070,838,346.40 3,070,838,346.40 2,101,189,228.68 2,101,189,228.68
    (二)直接计入所有者权益的利得和损失 376,858,930.15 376,858,930.15 (226,356,805.46) (226,356,805.46)
    1.可供出售金融资产公允价值变动净额 502,478,573.63 502,478,573.63 (326,588,203.11) (326,588,203.11)
    (1)计入所有者权益的金额 489,150,665.18 489,150,665.18 (105,313,588.87) (105,313,588.87)
    (2)转入当期损益的金额 (13,327,908.45) (13,327,908.45) 221,274,614.24 221,274,614.24
    2.现金流量套期工具公允价值变动净额
    (1)计入所有者权益的金额
    (2)转入当期损益的金额
    3.权益法下被投资单位其他所有者权益变动的影响
    4.与计入所有者权益项目相关的所得税影响 (125,619,643.48) (125,619,643.48) 100,231,397.65 100,231,397.65
    5.其他
    (三)所有者投入和减少资本 790,528,316.00 10,589,503,761.80 11,380,032,077.80
    1.所有者投入资本 790,528,316.00 10,589,503,761.80 11,380,032,077.80
    2.股份支付计入所有者权益的金额
    3.其他
    (四)利润分配 307,083,834.64 2,080,956,315.68 (2,850,040,150.32) (462,000,000.00) 210,118,922.87
    1,426,000,000.00 (2,098,118,922.87) (462,000,000.00)
    1.提取盈余公积 307,083,834.64 (307,083,834.64) 210,118,922.87 (210,118,922.87)
    2.提取一般风险准备 2,080,956,315.68 (2,080,956,315.68) 1,426,000,000.00 (1,426,000,000.00)
    3.对所有者(或股东)的分配 (462,000,000.00) (462,000,000.00) (462,000,000.00) (462,000,000.00)
    4.其他
    (五)所有制者权益内部结转
    1.资本公积转增资本(或股本)
    2.盈余公积转增资本(或股本)
    3.盈余公积弥补亏损
    4.一般风险准备弥补亏损
    5.其他
    四、本年末余额 4,990,528,316.00 14,655,269,410.18 1,407,326,332.14 5,406,956,315.68 961,276,515.70
    27,421,356,889.70 4,200,000,000.00 3,688,906,718.23 1,100,242,497.50 3,326,000,000.00 740,478,319.62
    13,055,627,535.35
    法定代表人: 行长: 财务负责人: