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2019年09月21日 星期六

宁波银行(002142)公告正文

宁波银行:2012年第一季度报告全文

公告日期:2012-04-26

    宁波银行股份有限公司
    BANK OF NINGBO CO.,LTD.
    (股票代码:     002142)
    2012 年第一季度报告
    2012 年 4 月 26 日
    1
    宁波银行股份有限公司 2012 年第一季度报告全文
    §1 重要提示
    1.1 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、
    误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性负个别及连带责任。
    1.2 没有董事、监事、高级管理人员对本报告内容的真实性、准确性、完整性无法保证或存在异议。
    1.3 公司于 2012 年 4 月 25 日召开了宁波银行股份有限公司第四届董事会 2012 年第二次临时会议,以
    通讯表决的方式审议通过了《关于宁波银行股份有限公司 2012 年第一季度报告的议案》。
    1.4 公司第一季度财务报告未经会计师事务所审计。
    1.5 公司负责人陆华裕先生、行长罗孟波先生、主管会计工作负责人罗维开先生及会计机构负责人孙
    洪波女士声明:保证季度报告中财务报告的真实、完整。
    §2 公司基本情况
    2.1 主要会计数据及财务指标
    2.1.1 主要会计数据
    2012 年 3 月 31 日 2011 年 12 月 31 日       增减幅度
    总资产(千元)                  265,556,642         260,497,637              1.94%
    股东权益(千元)                   19,725,233          18,714,067              5.40%
    股本(千股)                     2,883,821           2,883,821               0.00%
    每股净资产                      6.84                6.49                 5.39%
    2012 年 1-3 月      2011 年 1-3 月       比上年同期增减
    营业收入(千元)                   2,402,595           1,690,859              43.09%
    净利润(千元)                   1,033,639            814,966               26.83%
    经营活动产生的现金流量净额(千元)        (8,915,388)         (43,099,381)            79.31%
    每股经营活动产生的现金流量净额(元)           (3.09)             (14.95)               79.31%
    基本每股收益(元)                    0.36                0.28                26.83%
    扣除非经常性损益后的基本每股收益(元)         0.36                0.23                56.52%
    稀释每股收益(元)                    0.36                0.28                26.83%
    全面摊薄净资产收益率                   5.24%               4.88%           提高 0.36 个百分点
    扣除非经常性损益后的全面摊薄净资产收益率        5.23%               4.03%           提高 1.20 个百分点
    注: 1、按照《公开发行证券公司信息披露编报规则第 9 号――净资产收益率和每股收益的计算及披露》
    (2010 年修订)的规定计算每股收益和净资产收益率。
    2、按照《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号—―非经常性损益》(2008 年修订)的规
    定计算扣除非经常性损益后的净利润。
    3、营业收入包括利息净收入、手续费及佣金净收入、投资收益、公允价值变动收益、汇兑收益和其
    他业务收入。
    2
    非经常性损益项目
    单位:(人民币)千元
    非经常性损益项目                                 2012 年 1-3 月金额
    1、非流动性资产处置损益                                                                1,902
    2、计入当期损益的政府补助                                                               -
    3、采用公允价值模式进行后续计量的投资性房地产公允价值变动产生的损益                     -
    4、除上述各项之外的其他营业外收入和支出                                                917
    合计对利润总额的影响                                                                   2,819
    减:所得税影响额                                                                       705
    合计                                               2,114
    2.1.2 主要财务指标
    监管        2012 年    2011 年       2010 年           2009 年
    监管指标
    标准    3 月 31 日    12 月 31 日   12 月 31 日     12 月 31 日
    资本充足率(%)                         ≥8        14.84       15.36         16.20             10.75
    核心资本充足率(%)                     ≥4        11.85       12.17         12.50               9.58
    流动性比率(本外币)(%)                ≥25        38.71       52.19         46.90             46.69
    拆借资金比例 拆入资金比例             ≤8         2.36        2.76          1.08               6.04
    (人民币)(%)                                        0          0.59          0.21               0.37
    拆出资金比例           ≤8
    存贷款比例(本外币)(%)                ≤75        66.20       66.62         66.22             69.40
    不良贷款比率(%)                       ≤5         0.68        0.68          0.69               0.79
    拨备覆盖率(%)                        ≥150       245.15      240.74        196.15            170.06
    单一最大客户贷款比例(%)              ≤10         3.09        2.17          2.48               4.79
    最大十家单一客户贷款比例(%)          ≤50        19.11       18.31         17.43             33.78
    单一最大集团客户授信比例(%)          ≤15         3.71        3.23          3.67               6.74
    正常贷款迁徙 正常类贷款迁徙率                     0.24        3.96          2.33               4.88
    率(%)                                             3.65        8.80         18.15             74.24
    关注类贷款迁徙率
    不良贷款迁徙 次级类贷款迁徙率                    22.01        4.49         34.27             17.92
    率(%)                                            24.51       36.64         67.08             29.07
    可疑类贷款迁徙率
    利息收回率(%)                                    101.06      99.12         99.42             98.19
    总资产收益率(%)                                   1.57        1.24          1.09               1.09
    成本收入比(%)                                    31.88       36.38         38.14             41.37
    资产负债率(%)                                    92.57       92.82         93.97             94.04
    注:一季度总资产收益率为年化数据。
    3
    2.1.3 资本构成情况
    单位:(人民币)千元
    2012 年            2011 年               2010 年                2009 年
    项     目            3 月 31 日         12 月 31 日           12 月 31 日           12 月 31 日
    资本净额                  24,290,669         23,031,480             20,163,883            10,441,892
    核心资本净额              19,401,561         18,252,616             15,565,457            9,301,489
    附属资本                   4,894,489          4,784,245             4,658,742             1,261,855
    加权风险资产净额          163,667,039        149,993,362           124,484,846            97,105,336
    资本充足率                  14.84%             15.36%                 16.20%                10.75%
    核心资本充足率              11.85%             12.17%                 12.50%                9.58%
    2.2 报告期末股东总数及前十名无限售条件股东持股情况表
    股东总数                                              135,709
    股东名称                  期末持有无限售条件流通股的数量(股)                股份种类
    宁波市财政局                                           270,000,000                         人民币普通股
    OVERSEA-CHINESE              BANKING
    250,000,000
    CORPORATION LIMITED                                                                        人民币普通股
    宁波杉杉股份有限公司                                   179,000,000                         人民币普通股
    华茂集团股份有限公司                                   179,000,000                         人民币普通股
    宁波市电力开发公司                                     179,000,000                         人民币普通股
    雅戈尔集团股份有限公司                                 141,500,000                         人民币普通股
    宁波富邦控股集团有限公司                               134,250,000                         人民币普通股
    卓力电器集团有限公司                                   54,000,000                          人民币普通股
    华侨银行有限公司                                       46,099,471                          人民币普通股
    宁兴(宁波)资产管理有限公司                           44,750,000                          人民币普通股
    2.3 银行业务数据
    2.3.1 分支机构和员工情况
    机构     员工         资产规模
    序号          机构名称                      营业地址
    数       数          (千元)
    1                总行     宁波市鄞州区宁南南路 700 号                     1      1,070       77,433,981
    上海分行      上海市黄浦区南京西路 128 号永新广场 1-5         9      368
    2
    层                                                                 30,871,503
    3           杭州分行      杭州市西湖区保俶路 146 号                       5      274         13,307,797
    4           南京分行      南京市鼓楼区汉中路 120 号                       5      224         14,006,818
    深圳分行      深圳市福田区福华三路市中心区东南部时            3      221
    5
    代财富大厦一层 D、二层全层、三层 B 号                              11,507,483
    6           苏州分行      苏州市沧浪区干将东路 749 号                     4      229         15,981,979
    7           温州分行      温州市鹿城区南浦路 260 号                       2       93         3,049,870
    北京分行      北京市东城区建国门内大街 28 号 B 座 1、2、      1      129
    8
    3、4 层                                                            7,639,081
    4
    9            无锡分行         无锡市北塘区北大街 20 号 1、2 层             1         87        3,858,456
    10           海曙支行         宁波市海曙区解放南路 135 号                  5         97        3,355,987
    11           江东支行         宁波市江东区中山东路 466 号                  6        133        7,070,115
    12           江北支行         宁波市江北区人民路 270 号                    6        114        7,521,232
    13           湖东支行         宁波市海曙区广济街 4 号                      2         63        4,445,354
    14           西门支行         宁波市海曙区中山西路 197 号                  5         89        3,086,943
    15           东门支行         宁波市江东区百丈东路 868 号                  4         77        2,317,319
    16           天源支行         宁波市海曙区柳汀街 230 号                    4         88        2,670,969
    17           灵桥支行         宁波市江东区彩虹南路 275 号                  4         76        2,464,038
    国家高新区支       宁波市高新区江南路 651-655 号                4         95
    18
    行                                                                           3,120,970
    19           四明支行         宁波市海曙区蓝天路 9 号                      5        100        7,279,240
    20           明州支行         宁波市鄞州区嵩江中路 199 号                  7        128        4,952,585
    21           北仑支行         宁波市北仑区新碶镇明州路 221 号              8        107        5,129,279
    22           镇海支行         宁波市镇海车站路 18 号                       5         88        3,861,503
    23           鄞州支行         宁波市鄞州区钟公庙街道四明中路 666 号        4        140        5,901,161
    24           宁海支行         宁波市宁海县桃源街道时代大道 158 号          5        122        3,708,201
    25           余姚支行         宁波余姚市阳明西路 28 号                     6        121        4,805,537
    26           新建支行         宁波余姚市阳明西路 340-348 号                5         89        2,289,381
    27           慈溪支行         宁波慈溪市慈甬路 207 号                      6        140        4,615,192
    28           城东支行         宁波慈溪市新城大道 483-495 号                5        104        3,105,919
    29           象山支行         宁波市象山县丹城靖南路 274 号                3         58        2,952,875
    30           奉化支行         宁波奉化市中山路 16 号                       4         76        3,245,874
    合计                                                                     4,800     265,556,642
    2.3.2         资产总额及构成情况
    单位:(人民币)千元
    2012 年              2011 年          2010 年               2009 年
    项       目
    3 月 31 日       12 月 31 日         12 月 31 日           12 月 31 日
    资产总额                             265,556,642       260,497,637         263,274,332           163,351,866
    -现金及存放中央银行款项             38,844,472        41,582,445          31,560,555            21,106,693
    -存放同业款项                       25,749,421        38,932,780           7,996,156             8,818,769
    -拆出资金                                -             1,000,000           300,000               536,550
    -交易性金融资产                      1,481,702         1,980,194           353,292               622,410
    -衍生金融资产                        1,524,326         1,687,630           2,249,556             1,029,475
    -买入返售金融资产                    4,510,852         3,355,324          83,021,547             8,227,171
    -应收利息                            1,285,981         1,327,836           599,389               477,101
    -发放贷款和垫款                     128,192,192       120,741,933         100,194,454           80,767,830
    -可供出售金融资产                   36,955,496        26,504,955           4,324,763             1,814,759
    -持有至到期投资                     17,619,839        17,555,337           9,838,342            11,735,107
    -应收款项类投资                      4,385,494         2,137,747          19,316,538            25,628,004
    -长期股权投资                          13,250              13,250           13,250                13,250
    -投资性房地产                          22,051              22,051          224,136               456,072
    5
    -固定资产                         1,343,734          1,365,957        1,281,221            926,723
    -无形资产                              84,926         88,641            92,224             97,887
    -递延所得税资产                    542,273            628,352          644,549             314,631
    -其他资产                         3,000,634          1,573,205        1,264,360            779,434
    2.3.3      负债总额及构成情况
    单位:(人民币)千元
    2012 年            2011 年          2010 年            2009 年
    项     目             3 月 31 日         12 月 31 日      12 月 31 日       12 月 31 日
    负债总额                         245,831,408        241,783,570      247,397,693        153,609,883
    - 同 业及 其 他金 融机 构
    11,181,580         16,175,464        7,368,045         18,864,307
    存发放款项
    -拆入资金                       17,788,630         11,924,128        8,805,389          9,035,021
    -衍生金融负债                    1,463,409          1,883,333        2,246,004          1,028,347
    -卖出回购金融资产款             12,679,149         23,067,793        72,772,019         6,952,574
    -吸收存款                       189,390,011        176,736,656      145,827,979        110,752,461
    -应付职工薪酬                     126,445            423,909          284,006            121,367
    -应交税费                         690,759            655,101          360,344            270,219
    -应付利息                        1,931,675          1,790,994        1,107,076           671,544
    -应付债券                        7,475,559          7,474,222        7,467,900          4,971,340
    -递延所得税负债                   417,350            471,072          592,441            314,934
    -其他负债                        2,686,841          1,180,898         566,491            627,769
    注:卖出回购金融资产款中包含系统外转贴现、再贴现。
    2.3.4     贷款总额及构成情况
    单位:(人民币)千元
    2012 年             2011 年           2010 年            2009 年
    项      目            3 月 31 日         12 月 31 日       12 月 31 日         12 月 31 日
    客户贷款及垫款               130,378,065          122,745,110       101,574,407        81,863,849
    -个人贷款及垫款            29,524,745          29,771,984        26,379,887         20,688,055
    -公司贷款及垫款            97,366,555          90,229,454        73,780,801         59,341,420
    -票据贴现                  3,486,765            2,743,672         1,413,719          1,834,374
    减:贷款损失准备              2,185,873            2,003,177         1,379,953          1,096,019
    贷款及垫款净额               128,192,192          120,741,933       100,194,454        80,767,830
    2.3.5      存款总额及构成情况
    单位:(人民币)千元
    2012 年              2011 年            2010 年             2009 年
    项     目         3 月 31 日             12 月 31 日        12 月 31 日         12 月 31 日
    客户存款                189,390,011             176,736,656        145,827,979         110,752,461
    -活期存款              102,831,691             98,623,268         86,343,536          64,082,786
    个人             12,931,103              11,485,119          9,446,277           8,058,012
    公司             89,900,588              87,138,149         76,897,259          56,024,774
    6
    -定期存款                  86,558,320        78,113,388               59,484,443               46,669,675
    个人                  25,190,053        22,658,084               19,283,867               16,073,293
    公司                  61,368,267        55,455,304               40,200,576               30,596,382
    2.3.6 拆入资金
    单位:(人民币)千元
    2012 年           2011 年                  2010 年                  2009 年
    项   目                  3 月 31 日       12 月 31 日               12 月 31 日           12 月 31 日
    拆入资金                         17,788,630        11,924,128                8,805,389             9,035,021
    -银行拆入                       17,788,630        11,924,128                8,805,389             9,035,021
    2.3.7 贷款五级分类情况
    单位:(人民币)千元
    项目                2012 年 3 月 31 日           2011 年 12 月 31 日                         期间变动
    余额           占比(%)      余额         占比(%)            余额          占比(百分点)
    正常类        127,170,380            97.54     119,411,229           97.28       7,759,151               0.26
    关注类         2,316,055             1.78      2,501,779             2.04        (185,724)              (0.26)
    次级类             499,841           0.38       543,217              0.44         (43,376)              (0.06)
    可疑类             186,985           0.14       100,459              0.08          86,526                0.06
    损失类             204,804           0.16       188,426              0.15          16,378                0.01
    合计          130,378,065             100      122,745,110       100.00          7,632,955                 0
    2.3.8 报告期内,公司无重组贷款。
    2.3.9 贷款减值准备金计提和核销的情况
    单位:(人民币)千元
    项目                             2012 年 3 月 31 日                 2011 年 12 月 31 日
    期初余额                                                   2,003,177                           1,379,953
    本年计提                                                     180,000                            636,286
    本年核销                                                         0                                 0
    本年转回                                                      2,696                              2,467
    其中:收回原转销贷款及垫款导致的转回                          2,696                              2,467
    已减值贷款利息拨回                                               0                             (15,529)
    其他                                                             0                                 0
    期末余额                                                   2,185,873                           2,003,177
    贷款减值准备金的计提方法:
    本公司于资产负债表日对金融资产的账面价值进行检查,有客观证据表明该金融资产发生减值的,计
    提减值准备。表明金融资产发生减值的客观证据,是指金融资产初始确认后实际发生的、对该金融资产的
    预计未来现金流量有影响,且企业能够对该影响进行可靠计量的事项。
    如果有客观证据表明该金融资产发生减值,则将该金融资产的账面价值减记至预计未来现金流量(不包
    7
    括尚未发生的未来信用损失)现值,减记金额计入当期损益。预计未来现金流量现值,按照该金融资产原实
    际利率折现确定,并考虑相关担保物的价值。
    对单项金额重大的金融资产单独进行减值测试,如有客观证据表明其已发生减值,确认减值损失,计
    入当期损益。对单项金额不重大的金融资产,包括在具有类似信用风险特征的金融资产组合中进行减值测
    试。单独测试未发生减值的金融资产(包括单项金额重大和不重大的金融资产),包括在具有类似信用风险
    特征的金融资产组合中再进行减值测试。已单项确认减值损失的金融资产,不包括在具有类似信用风险特
    征的金融资产组合中进行减值测试。
    公司对以摊余成本计量的金融资产确认减值损失后,如有客观证据表明该金融资产价值已恢复,且客
    观上与确认该损失后发生的事项有关,原确认的减值损失予以转回,计入当期损益。但是,该转回后的账
    面价值不超过假定不计提减值准备情况下该金融资产在转回日的摊余成本。
    2.3.10 表内外应收利息及坏帐准备情况
    单位:(人民币)千元
    项   目            期初余额            本期增减           期末余额        坏账准备        计提方法
    表内应收利息                1,327,836           (41,855)          1,285,981              0         个别认定
    贷款表外应收利息             144,063            (1,532)            142,531               0
    2.3.11 营业总收入构成变动情况
    单位:(人民币)千元
    项目            2012 年 1-3 月         2011 年 1-3 月                      期间变动
    余额        占比           余额        占比         余额         占比(百分点)
    利息收入                  4,078,587    91.48%     3,170,374       93.01%       908,213          (1.53)
    -贷款利息收入            2,608,987    58.52%     1,751,698       51.39%       857,289             7.13
    -拆放同业利息收入         1,892        0.04%          1,317       0.04%        575                0.00
    -存放央行款项利息收入    134,149       3.01%      93,114          2.73%       41,035              0.28
    -存放同业利息收入        340,335       7.63%      109,361         3.21%       230,974             4.42
    -债券投资利息收入        287,369       6.45%      173,931         5.10%       113,438             1.35
    -理财产品利息收入        321,571       7.21%      143,193         4.20%       178,378             3.01
    —买入返售金融资产        384,247       8.62%      897,713        26.34%      (513,466)         (17.72)
    -其他                       37         0.00%           48         0.00%        (11)            (0.00)
    手续费及佣金收入          280,874       6.30%      204,376         6.00%       76,498              0.30
    其他业务收入               12,777       0.29%          7,494       0.22%        5,283              0.07
    投资收益                   16,247       0.36%      (3,563)        (0.10%)      19,810              0.46
    汇兑损益                  (180,193) (4.04%)        42,255          1.24%      (222,448)         (5.28)
    公允价值变动              250,023       5.61%     (12,369)        (0.36%)      262,392             5.97
    合计                      4,458,315 100.00%       3,408,567       100.00%     1,049,748            0.00
    2.3.12 贷款行业、地区和客户类别集中度分析
    ⑴报告期末,贷款投放前十个行业情况
    单位:(人民币)千元
    序号                 行     业                                 贷款余额                   占贷款总额比例
    1       制造业                                                   33,854,608                   25.97%
    8
    2       商业贸易业                                                      20,749,485                 15.91%
    3       租赁和商务服务业                                                13,327,119                 10.22%
    4       房地产开发                                                       7,618,430                    5.84%
    5       建筑业                                                           5,210,649                    4.00%
    6       水利、环境和公共设施管理和投资业                                 4,769,493                    3.66%
    7       公司经营性物业贷款                                               3,365,790                    2.58%
    8       交通运输、仓储和邮政业                                           2,919,336                    2.24%
    9       公共管理和社会组织                                               1,576,150                    1.21%
    10      电力、燃气及水的生产和供应业                                     1,385,399                    1.06%
    合    计                                           94,776,460                 72.69%
    ⑵报告期末,贷款地区分布情况
    单位:(人民币)千元
    2012 年 3 月 31 日                            2011 年 12 月 31 日
    项目
    余额                     占比                          余额                  占比
    北京市                          3,778,896               2.90%                    3,023,403                  2.46%
    上海市                       13,430,098                 10.30%                   12,390,101                 10.09%
    浙江省                       85,218,998                 65.36%                   83,492,570                 68.03%
    其中:宁波市                 71,977,291                 55.21%                   71,144,698                 57.96%
    江苏省                       21,299,189                 16.34%                   18,228,707                 14.85%
    广东省                          6,650,884               5.10%                    5,610,329                  4.57%
    贷款和垫款总额              130,378,065                100.00%                  122,745,110              100.00%
    ⑶报告期末,贷款按担保方式分布情况
    单位:(人民币)千元
    2012 年 3 月 31 日                         2011 年 12 月 31 日
    分类
    金额                  比例              金额                     比例
    信用贷款                     23,919,417             18.35%          23,942,868                 19.51%
    保证贷款                     41,499,686             31.83%          37,176,577                 30.29%
    抵押贷款                     57,045,648             43.75%          54,067,030                 44.05%
    质押贷款                     7,913,314              6.07%            7,558,635                 6.16%
    贷款和垫款总额                 130,378,065             100.00%          122,745,110                   100%
    ⑷公司最大十家客户贷款情况
    单位:(人民币)千元
    客 户                    行     业                          贷款余额                   占贷款总额比例
    客户 1                    房地产开发                    750,000                               0.58%
    客户 2                     城建类                       500,000                               0.38%
    客户 3                     建筑业                       500,000                               0.38%
    9
    客户 4                租赁和商务服务业          498,000                            0.38%
    客户 5        水利、环境和公共设施管理业        489,000                            0.38%
    客户 6                租赁和商务服务业          400,000                            0.31%
    客户 7                     房地产开发           390,000                            0.30%
    客户 8          交通运输、仓储和邮政业          388,000                            0.30%
    客户 9                租赁和商务服务业          378,000                            0.29%
    客户 10      公共管理、社会保障和社会组织       350,000                            0.27%
    合    计                  4,643,000                           3.56%
    2.3.13     抵债资产
    单位:(人民币)千元
    项 目               2011 年 12 月 31 日     本期增减         2012 年 3 月 31 日       跌价准备余额
    抵债资产                       127,193          -                 127,193                   2,063
    2.3.14     存款结构平均余额和平均付息率情况
    单位:(人民币)千元
    项     目                          日平均余额                 平均年化付息率%
    企业活期存款                            84,474,000                         1.28
    企业定期存款                            59,361,620                         3.51
    储蓄活期存款                            12,088,200                         0.54
    储蓄定期存款                            24,546,590                         3.14
    合计                              180,470,410                        2.18
    注:企业活期存款中包括企业协定存款。
    2.3.15     贷款结构平均余额和平均收息率情况
    单位:(人民币)千元
    项     目                           日平均余额                       平均年化收息率%
    一年以内短期贷款                                     87,554,800                              7.67
    中长期贷款                                           31,611,150                              6.93
    合计                               119,165,950                             7.47
    注:一年以内短期贷款不包括贴现和垫款。
    2.3.16     报告期末所持金融债券的类别和金额
    单位:(人民币)千元
    项       目                                          面值
    政府债券                                         27,282,882
    金融机构债券                                        1,952,510
    央行票据                                             402,540
    企业债券                                             660,000
    地方政府债券                                           100,000
    10
    铁道部债券                                                 80,000
    合计                                                 30,477,932
    2.3.17   报告期末所持重大金融债券情况
    单位:(人民币)千元
    债券种类                   面值             年利率%                   到期日                减值准备
    2002 年记账式国债              670,000           2.70~2.90            2002-5-24~2032-5-24               0
    2003 年记账式国债              530,000           2.80~4.18            2003-4-9~2018-10-24               0
    2007 年记账式国债             2,650,000          2.93~4.52             2007-2-6~2037-5-17               0
    2008 年记账式国债             1,470,000          1.77~4.94            2008-2-13~2038-10-23              0
    2008 年金融债券              1,000,000             8.00                2008-4-1~2018-7-3               0
    2009 年记账式国债             1,440,000          1.55~4.30            2009-2-12~2059-11-30              0
    2010 年记账式国债             4,418,000          2.23~3.83            2010-2-3~2020-12-16               0
    2011 年记账式国债             14,405,000         2.82~3.99            2011-1-19~2021-8-18               0
    2.3.18 报告期内委托理财、资产证券化、各项代理、托管等业务的开展和损益情况
    报告期末,公司财富管理业务保持稳定发展。报告期末,公司共发行 52 期理财产品,累计销售 134.17
    亿元,基金产品累计销售 1.54 亿元;银保类产品累计销售 0.2 亿元。
    2.3.19 可能对财务状况与经营成果造成重大影响的表外事项
    单位:(人民币)千元
    项    目                          2012 年 3 月 31 日                     2011 年 12 月 31 日
    1、主要表外风险资产
    开出信用证                              7,232,334                               6,420,927
    银行承兑汇票                            32,659,261                              31,544,959
    开出保函                                2,239,913                               2,126,602
    贷款承诺                                19,202,872                              16,210,347
    2、资本性支出承诺                                 311,617                                 309,383
    3、经营性租赁承诺                                1,287,603                               1,119,655
    4、对外资产质押承诺                              12,180,000                              24,201,000
    2.3.20   衍生金融工具情况
    单位:(人民币)千元
    2012 年 3 月 31 日
    衍生金融工具
    合约/名义金额                    资产公允价值                  负债公允价值
    外汇远期合同                 24,265,734                       47,047                        33,706
    货币掉期合同                 66,795,998                      259,354                       216,922
    利率互换合同                 32,465,152                     1,203,941                     1,204,214
    期权合同                    373,580                         13,984                         8,567
    11
    合计                 123,900,465                1,524,326                1,463,409
    2.4 公司面临的各种风险及相应对策
    公司在经营中主要面临以下风险:信用风险、流动性风险、市场风险、操作风险和其他风险。
    1、信用风险
    信用风险,又称违约风险,是指交易对手因各种原因未能履行契约中约定的可能性和由于交易对手信
    用等级下降所产生的损失,从交易对手的行为特征上可以分为信用能力和信用意愿。公司承担信用风险的
    资产包括各项贷款、拆放同业、买入返售资产、存放同业款项、银行账户债券投资、应收利息、其他应收
    款和表外资产。
    公司按照监管部门的要求,对信用风险实行有效管理,通过对信用风险的识别、计量、监测、控制/
    缓释、报告来实现管理目标。公司通过设计合理的制度和控制流程来保证信用风险在贷前、贷中和贷后能
    够得到有效识别,并采取适当的措施来控制信用风险。
    公司通过制定授信政策,对行业、产品、地域等风险进行整体上的识别,根据风险大小执行差异化的
    政策,提出指导性和指令性的准入意见,对风险加大的行业或产品采取更为审慎的态度,增加风险控制措
    施或上收权限。公司严格执行客户信用评级制度,并以此作为客户准入的重要参考依据,通过对客户经营
    情况的系统评估,识别客户的核心偿债能力,确定其违约概率。
    公司建立了合理的贷款审查、审批制度,设立了独立的审查、审批人员。在业务上报后,专业的风险
    管理人员从信用风险管理角度对客户的相关情况进行细致地调查和分析,独立出具风险审查意见;各级审
    批官严格按照授信审批制度,执行授信政策,在其授权范围内作出审批意见,并提出放款及贷后管理要求。
    公司持续建设完善的信用风险监测体系、授信客户风险预警体系和授信后风险管理体系,确保信用风
    险能够得到及时识别和控制。风险监测范围为授信客户的内外部信息,包括客户自身经营情况、行业发展
    趋势、客户信用行为、其他金融机构评价与态度等;风险预警做法是从各种渠道收集客户预警信息,从业
    务条线到管理部门,从管理部门到业务条线,执行双线双向预警机制,构建全面、全员的新型风险预警机
    制,确保预警信息能够及时发现和报告,并迅速采取适当的预警行动方案,在早期控制信用风险。
    公司按照监管部门的要求,对贷款风险进行计量,根据贷款本金和利息收回的可能性,对信贷资产进
    行风险分类,并在五级分类的基础上实施十级分类制度,把贷款分为正常类(包括正常+、正常和正常-)、
    关注类(包括关注+、关注和关注-)、次级类(包括次级+和次级-)以及可疑类、损失类,该十级贷款分类
    制度以量化的形式揭示了贷款的实际价值和风险程度。公司根据分类的不同计提不同比例的拨备,确保信
    用风险抵御能力的有效性。
    报告期内,公司在认真分析研究国内外经济形势及银行业面临风险的基础上,制定了 2012 年授信政策
    和行业准入细则,从客户投向、行业、产品、地域、担保等多个维度提出了具体的管理目标和策略,对授
    信业务实施前瞻性控制。制定及修订了《同业交易对手风险评级管理办法》、《同业授信管理办法》,通过定
    量信用风险、规范准入标准、过程管理等措施,加强对同业交易对手的信用风险管理。下发了《公司银行
    授信后督导管理办法》,从组织管理、现场督导、风险专项检查、督导管理检查、落实整改等方面对授信后
    管理工作予以进一步规范,确保授信后管理的有效落实。优化零售业务出账流程、个贷申请流程和信用卡
    申请评分卡,在确保风险可控的前提下提高业务效率。开展了授信企业工资发放及招工开工情况、担保情
    况、钢贸企业等专项排查,及时发现和应对潜在风险,确保信用风险可控。
    报告期末,公司信用风险集中程度主要指标如下:
    (1)单一客户贷款集中度
    截止 2012 年 3 月 31 日,公司最大单一客户贷款余额 75000 万元,占资本净额(2429067 万元)的比
    例为 3.09%,符合银监会规定的不高于 10%的要求。
    (2)最大单一集团客户授信集中度
    截止 2012 年 3 月 31 日,公司最大单一集团客户授信敞口 87705 万元,占资本净额(2429067 万元)
    的比例为 3.61%,符合银监会规定的不高于 15%的要求。
    (3)最大十家客户贷款比例
    12
    截止 2012 年 3 月 31 日,公司最大十家客户贷款余额 464300 万元,占资本净额(2429067 万元)的比
    例为 19.11%。
    (4)单一关联方授信比例
    截止 2012 年 3 月 31 日,公司最大单一关联方授信敞口 69499 万元,占资本净额(2429067 万元)的
    比例为 2.86%,符合银监会规定的不高于 10%的要求。
    (5)全部关联度
    截止 2012 年 3 月 31 日,公司全部关联方实际使用授信敞口 236719 万元,占资本净额(2429067 万元)
    的比例为 9.75%,符合银监会规定的不高于 50%的要求。
    2、流动性风险
    流动性风险是指因无法履行还款责任,或者因无法及时或以合理的价格为公司资产组合变现提供资金
    所带来的风险。
    公司结合宏观经济形势和金融监管政策变化,按照银监会《商业银行流动性风险管理指引》及相关要
    求,不断加强流动性风险制度建设,完善和加强流动性风险管理的政策体系;改进流动性风险管理技术,
    完善流动性风险限额指标体系,加强各项先进流动性风险管理技术的应用;实现现金流量管理系统的升级,
    实施现金流量管理的每日监测;开展压力测试和应急演练,切实提高流动性风险管理能力和应急能力。
    报告期内,公司密切跟踪货币市场流动性状况,持续监控公司的资产结构和期限,并每月召开资产负
    债管理委员会会议,动态调整流动性管理策略和资金运用策略。根据会议审议结果,及时调整利率政策和
    MCO限额,在满足流动性状况的前提下提高资金使用效率。合理控制全行信贷投放进度和节奏,指导分支机
    构合理开展资产业务。优化资金头寸划拨电子审批流程和头寸监控系统,进一步加强资金头寸管理。监控
    各项流动性指标,研究改进LCR/NSFR指标需求,确保相关指标的准确计量和监测,提高流动性风险管理水
    平。
    报告期末,公司主要流动性风险指标如下:
    (1)流动性比例
    截止 2012 年 3 月 31 日,公司流动性资产余额 4513478 万元,流动性负债余额 11659478 万元,流动性
    比例 38.71%,符合银监会规定的不低于 25%的要求。
    (2)流动性缺口率
    截止 2012 年 3 月 31 日,公司 90 天内到期的流动性缺口为-23707 万元,流动性缺口率-0.28%,符合
    银监会规定的不低于-10%的要求。
    (3)人民币超额备付金率
    截止 2012 年 3 月 31 日,公司人民币超额备付金余额 607506 万元,与人民币各项存款余额的比例为
    3.39%。
    (4)存贷款比例
    截止 2012 年 3 月 31 日,公司各项贷款余额 1303.78 亿元,其中金融债关联贷款 50 亿元,各项存款余
    额 1893.90 亿元,存贷款比例(不含金融债关联贷款)66.20%,符合银监会规定的不高于 75%的要求。
    3、市场风险
    市场风险是指利率、汇率以及其他市场因素变动而引起金融工具的价值变化,进而对未来收益或者未
    来现金流量可能造成潜在损失的风险。影响公司业务的市场风险主要类别有利率风险与汇率风险。
    公司对市场风险实行限额管理,根据市场环境和资金业务的发展状况,及时调整利率敏感性指标限额、
    止损限额、风险价值限额、流动性限额等市场风险限额并每日进行监控。积极实施市场风险压力测试,除
    月末执行外,凡遇市场重大波动等紧急情况将进行紧急场景压力测试并发布预警信息。通过交易期限调整、
    同类产品之间对冲以及利用利率衍生产品进行对冲等方式,保证利率风险合理、可控。通过交易日日间管
    控、代客交易日终头寸管控等手段,确保汇率风险合理、可控。
    报告期内,公司根据资金业务发展计划和市场状况,及时调整了 2012 年市场风险限额,确保在市场风
    险可控的前提下资金业务的健康发展。加强系统建设,实施 Summit 新资金一体化系统和理财资产池系统
    的开发,提高市场风险管控水平。加强交易账户风险监控与报告,市场风险管理部每日对交易账户限额执
    行情况进行监测,对交易账户进行市值重估和 VaR 计量,并定期向高级管理层、风险管理委员会、董事会
    13
    和监管部门报告市场风险状况。
    报告期末,公司主要市场风险指标如下:
    截止 2012 年 3 月 31 日,公司累计外汇敞口头寸余额 52862 万元,资本净额 2429067 万元,累计外汇
    敞口头寸比例 2.18%,符合银监会规定的不高于 20%的要求。
    4、操作风险
    操作风险是由于不完善或失灵的内部程序、人员、系统或外部事件导致损失的风险。操作风险主要来
    源于四类风险因素:人员风险、流程风险、系统风险、外部事件风险。
    公司加强各级员工的思想教育、合规教育、风险意识教育、业务知识和技能培训,实行持证上岗制度,
    实施前中后台以及不相容岗位严格的职责分离,建立并实施中高级管理人员和重要岗位轮岗和强制休假制
    度,实行员工谈话、家访、重大事项报告以及行为排查制度,积极防范员工操作风险和道德风险。加强制
    度建设,逐步建立一整套涵盖所有业务经营和管理活动的内控制度和流程,并通过实施制度后评价、新产
    品审批、RCSA 评估、各级监督检查、全员合规评价、分支行内控评级等措施,及时完善和改进制度流程,
    强化制度执行力,在流程上防范操作风险。加强信息科技管理,通过实行系统开发和运行分离、OA 办公
    系统与因特网物理隔离、程序开发和上线审批、程序更新控制、加强系统监控预警和审计、建设异地灾备、
    制定重要信息系统应急预案并定期演练等措施,确保信息系统安全。建立案件防控工作目标管理责任制,
    完善案防工作制度,实施案件问责和员工违规失职行为责任追究,同时通过采取定期排查和不定期排查以
    及年度案件专项治理等方式,多方位、多渠道排查案件风险,及时发现和消除风险隐患,不断提升案件防
    控能力。
    报告期内,针对银行案件更加多样化、复杂化、高科技化等特点,公司在做好全行操作风险的日常管
    理、监测、分析和报告的基础上,加强了风险提示,针对内外部发生的操作风险事件,及时发布风险提示,
    督促相关单位及时整改或加强关注。建立案防评估机制,评估公司对不同案例作案手段的防御力。印发了
    《宁波银行员工道德风险管理工作手册》,从员工入职管理、日常管理、道德风险信息管理、案(事)件处
    置等方面对员工道德风险管理工作进行了规范,确保员工道德风险管理工作实效。制定了《宁波银行上门
    服务业务管理办法》和《柜面从业人员“十禁”规定》,以有效遏制因柜员违规操作引发的重大案件风险。
    制定及修订了《重要信息系统突发事件应急管理办法》、《信息系统突发事件应急预案》和《信息系统灾难
    恢复预案》等制度,逐步建立 IT 应急管理与灾备恢复制度体系架构。出台了《宁波银行微博管理规定》,
    规范我行各级机构、员工个人开设的微博管理。组织开展全行范围的案件防控及声誉风险管理知识学习和
    考试,普及案件防控和声誉风险管理知识,提高全员案防意识,积极防范声誉风险。
    5、其他风险
    其他可能对公司造成严重影响的主要有合规风险和法律风险等。
    报告期内,公司继续做好全行授权管理、法律合规审查、合规咨询、合规风险提示、法律合规培训等
    工作,加强与监管部门的有效互动,及时传达监管政策信息,落实监管要求,有效防范合规风险和法律风
    险。继续推进合规工作,加强机构、员工合规考核和合规检查,进一步提升全行员工的合规意识。梳理和
    完善总分支三级内部控制制度体系,确保内控制度的完整、规范、科学,覆盖业务经营和管理活动的全过
    程。开展“不规范经营问题”专项整治工作,进一步规范业务经营行为,促进全行各项业务健康有序发展。
    2.5 内部控制情况
    1、对大额暴露和风险集中的识别
    报告期内,公司按照《宁波银行授信业务集中度风险管理办法》关于授信客户集中度风险管理政策的规
    定,加强客户集中、抵质押品集中、行业集中、区域集中、业务品种和期限集中等形式的授信业务集中风
    险管理,对大额暴露和集中风险进行有效识别和管理。通过定期分析和监测贷款集中度、行业集中度等指
    标,避免单户授信和行业授信的过度集中。
    2、银行评估程序所用参数的准确性和完整性
    公司通过对法人客户实施信用等级评定、对授信业务实施十级分类、对利率风险和流动性风险实施缺
    口、久期、市值分析等手段对相关风险状况进行评估,并对评估参数的选取、配置、维护、评估和更新进
    14
    行规范管理。报告期内,公司各类评估结果与实际情况基本一致,评估程序所用参数基本准确、完整、有
    效。
    3、银行评估程序在范围界定方面的合理性和有效性
    报告期内,公司严格按照银监会的规定,执行了合理的资本评估和风险评估程序,评估程序的范围合
    理、有效。
    4、压力测试和对各种假设及参数的分析
    报告期内,公司根据行业形势和业务风险状况,运用包括敏感性测试和情景测试在内的测试方法,继
    续对公司流动性状况、市场风险状况以及房地产贷款信用风险状况等内容实施了压力测试,了解潜在风险
    因素,分析抵御风险的能力,制定相关应对措施,预防极端事件对公司带来的冲击。
    5、风险预警
    报告期内,公司进一步完善预警监控机制,制定了授信客户预警管理规程和信用卡预警调控管理办法,
    切实加强对预警信息的管理。已完成授信客户风险预警管理系统的开发,从多种渠道收集预警信息,实现
    自下往上和自上往下两种预警联动管理模式,并加强了行业和客户信息跟踪工作,对出现预警信号行业和
    客户及时组织分支机构排查,确保全行的资产质量。
    综上所述,公司已制定了较为完整、合理和有效的内部控制制度,公司内部控制体系健全、完善;公
    司内部控制制度执行的有效性不断提高,分支行内控意识不断增强,各业务条线内部控制措施落实到位,
    未发现重大的内部控制缺陷。公司将根据国家法律法规要求以及自身经营管理的发展需要,持续提高内部
    控制的完整性、合理性和有效性。
    §3 重要事项
    3.1 公司主要会计报表项目、财务指标大幅度变动的情况及原因
    截至 2012 年 3 月 31 日,本公司主要经营情况如下:
    1、 今年 1-3 月实现净利润 10.33 亿元,同比上升 26.83%。基本每股收益 0.36 元,比上年同期上升 0.08
    元。
    2、 总资产 2655.57 亿元,比年初增加 50.59 亿元,增幅 1.94%。
    3、 贷款余额 1303.78 亿元,比年初增加 76.33 亿元,增幅 6.22%。
    4、 存款余额 1893.90 亿元,比年初增加 126.53 亿元,增幅 7.16%。
    5、 股东权益 197.25 亿元,比年初增加 10.11 亿元,增幅 5.40%。全面摊薄净资产收益率 5.24%,比上年
    同期上升 0.36 个百分点。
    6、 按照“五级分类”标准, 不良贷款余额 8.92 亿元,不良贷款率 0.68%,与年初持平。拨备覆盖率为
    245.15%,比年初提高 4.41 个百分点。
    7、 变动幅度在 30%以上的报表项目和财务指标及其主要原因。
    单位:(人民币)千元
    项 目               2012 年 1-3 月    比上年同期增减                  主要原因
    手续费及佣金收入                       280,874              37.43%      手续费收入增加
    公允价值变动收益(损失以“-”填列)      250,023             2121.37%     公允价值变动收入增加
    投资收益(损失以“-”填列)               16,247             555.99%      金融资产投资增加
    汇兑收益(损失以“-”填列)             (180,193)            (526.44%)    外汇业务损益
    营业税费                               153,458              36.81%      营业收入增加
    资产减值损失                           180,000             128.50%      贷款拨备计提增加
    营业外收入                              4,512              (96.91%)     营业外收入减少
    营业外支出                              1,694              (41.55%)     营业外支出减少
    所得税                                 272,284              47.69%      利润总额增加
    15
    单位:(人民币)千元
    项目           2012 年 3 月 31 日           比年初增减                   主要原因
    存放同业款项                              25,749,421            (33.86%)     存放境内同业款项减少
    买入返售金融资产                          4,510,852             34.44%       买入返售金融资产增加
    可供出售金融资产                          36,955,496            39.43%       可供出售金融资产增加
    应收款项类投资                            4,385,494             105.15%      应收款项类投资增加
    其他资产                                  3,000,633             90.73%       其他应收款增加
    同业及其他金融机构存放款项                11,181,580            (30.87%)     同业存放款项减少
    拆入资金                                  17,788,630            49.18%       拆入资金增加
    卖出回购金融资产款                        12,679,149            (45.04%)     卖出回购金融资产款减少
    应付职工薪酬                               126,445              (70.17%)     应付职工薪酬减少
    3.2 重大事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
    公司不存在向控股股东或其关联方提供资金、违反规定程序对外提供担保的情况。
    3.3 公司、股东及实际控制人承诺事项履行情况
    公司非公开发行认购对象承诺及履行情况:
    宁波市电力开发公司、新加坡华侨银行有限公司、雅戈尔集团股份有限公司、宁波富邦控股集团有限
    公司、宁波华茂集团股份有限公司承诺自发行结束之日起,三十六个月内不转让本次认购的股份。
    报告期末,上述承诺得到严格执行。
    3.4 对2012年1-6月经营业绩的预计
    单位:(人民币)千元
    2012 年 1-6 月预计的经营业绩              归属于上市公司股东的净利润比上年同期增长幅度小于 50%
    2012 年 1-6 月净利润同比变动幅度的        归属于上市公司股东的净利润比上年同期
    20%          ~       30%
    预计范围                                  增长幅度为:
    2011 年 1-6 月经营业绩                    归属于上市公司股东的净利润:                                1,655,043
    业绩变动的原因说明                        业务规模扩大、盈利能力增强
    3.5 证券投资情况
    报告期所有者
    序    证券        证券   证券   期末持          会计核         期初账面值      期末账面值
    权益变动
    号    品种        代码   简称   有数量          算科目          (千元)        (千元)
    (千元)
    香溢                  可供出售
    1     A股     600830            750,000                           4,830          5,925                821
    融通                  金融资产
    期末持有的其他证券投资           -               -              0              0                      0
    报告期内已全部出售
    -               -              0              0                      0
    的证券投资
    合    计                -               -            4,830          5,925                821
    16
    3.6 董事会关联交易管理执行情况
    1、内部自然人及其近亲属在本行授信实施情况
    内部自然人统计口径包括了董事会、监事会、高级管理人员、有权决定或者参与商业银行授信和资产
    转移的其他人员。根据 2012 年 3 月底本行关联自然人授信业务统计数据,抵押项下贷款业务敞口余额为
    16463.52 万元,保证项下为 100 万元,无信用项下业务,做到了未对本行董事会、监事会、高级管理人员、
    有权决定或者参与商业银行授信和资产转移的其他人员及其近亲属发放信用贷款。
    单位:万元
    担保方式                                             目前在本行贷款业务敞口余额
    抵押                                                 16463.52
    质押                                                 0
    保证                                                 100
    信用                                                 0
    合计                                                 16563.52
    2、关联自然人在本行发生 30 万元以上交易情况
    报告期内,公司关联自然人与本行金额在 30 万元以上的交易共 119 笔,发生日合计业务余额 7393.8
    万元,扣除保证金后敞口 6863 万元,截至 3 月底扣除保证金后敞口 5044.65 万元。
    3、持股 5%以上股东关联方的授信实施情况
    (1)宁波市财政局
    报告期内,公司未授信。
    (2)OVERSEA-CHINESE BANKING CORPORATION LIMITED(新加坡华侨银行有限公司)
    报告期末,公司给予新加坡华侨银行授信额度为人民币 12 亿元,其中预清算 10.5 亿、利率互换 0.5
    亿、期权 1 亿,目前在本行风险敞口 7.66 亿元,其中预清算 7.45 亿元,期权 0.21 亿元;我行给予华侨银
    行(中国)有限公司授信额度为人民币 10 亿元,其中预清算 4 亿、利率互换 1 亿,信用拆借/同业存款 4
    亿、期权 1 亿元。实际风险敞口为 2.91 亿元,其中预清算 2.14 亿元、利率互换 0.77 亿元。
    (3)宁波杉杉股份有限公司及关联体
    单位:万元
    扣除保证金后实      备注
    序号             企业名称           周转额度         实际业务余额
    际业务余额
    2100         流贷 2100            2100
    1         杉杉集团有限公司
    中长期贷款 7900      7900
    宁波杉杉新材料科技有限
    2                                   4000         银承 1260.66         682.87
    公司
    宁波贝儿森孕婴用品有限
    3                                   0            流贷 700             700
    公司
    4         宁波杉杉股份有限公司      4900         0                    0
    5         宁波杉杉物产有限公司      9950         银承 1380            966
    流贷 5000
    6         宁波顺诺贸易有限公司      10000                             10000
    国内采购 9000
    银承单项周
    7         宁波尤利卡太阳能科技发    8000         银承 3712.00         1856.00
    转额度
    17
    展有限公司                           国内采购 6000
    15000                         9000
    流贷 3000
    2000        开证 157.25       109.65
    流贷 1880
    4200                          3280
    国内采购 1400
    宁波经济技术开发区汇星
    开证 884.50                       进口周转额
    8         贸易有限公司             USD400                        965.72
    进口代付 81.22                    度
    出口周转额
    USD80       0                 0
    度
    3000        流贷 1000         1000
    宁波杉杉实业发展有限公                                                 进口周转额
    9                                  USD1000     开证 4703.32      4488.30
    司                                                                     度
    出口周转额
    USD500      0                 0
    度
    宁波杉工结构监测与控制
    10                                             保函 413.68       256.52
    工程中心有限公司
    11        上海杉杉科技有限公司                 银承 1483.74      1038.62
    流贷 350
    12        宁波意丹奴服饰有限公司                                 480
    银承 260
    国内采购 1800
    13        宁波新明达针织有限公司                                 2230
    国内开证 800
    合计                                 55266.37          47053.68
    (4)雅戈尔集团股份有限公司及关联体
    单位:万元
    序                                                               扣除保证金后
    企业名称           周转额度        实际业务额                      备注
    号                                                               实际业务余额
    开证 28966.37
    94000                         61480.45       进口周转额度
    代付 32514.08
    中基宁波集团股份有限公
    1                                              贷款 5000         5000           银团贷款
    司
    金融衍生产品
    1000        678.16            678.16
    交易周转额度
    宁波中基凯丰汽车销售服
    2                                   1600       流贷 1600         1600
    务有限公司
    宁波雅华丰田汽车销售服
    3                                  2000        流贷 1900         1900
    务有限公司
    宁波鸿达汽车销售服务有
    4                                  2000        0                 0
    限公司
    宁波保税区华东进口商品     1000        贷款 950          950
    5
    市场开发有限公司           4500        开证 946.94       946.94         进口周转额度
    宁波经济技术开发区中基     USD680      开证 3648.11      3648.11        进口周转额度
    6
    进出口有限公司             USD35       押汇 58.55        58.55          出口周转额度
    宁波雅戈尔国际贸易运输     500         0                 0              流贷周转额度
    7
    有限公司                   4500        0                 0              进口周转额度
    合计                                   76262.21          76262.21
    (5)宁波富邦控股集团有限公司及关联体
    18
    金额单位:万元
    序                                                                    扣除保证金后实际
    企业名称                周转额度         实际余额                                备注
    号                                                                           业务余额
    1         宁波富邦控股集团有限公司      8500           流贷 8500          8500
    8800           流贷 8800          8800
    流贷 2500          2500
    进口周转额
    宁波市家电日用品进出口有限                   开证 994.92        989.67
    2                                       USD858.49                                                度
    公司
    金融衍生产
    0                  0                      品交易周转
    500                                                      额度
    7300           流贷 7300          7300
    贴现 771           0
    3         宁波亨润聚合有限公司
    进口周转额
    USD420         开证 2585.21       2455.72
    度
    单项周转额
    国内采购 5200      5200
    度
    4         宁波富邦家具有限公司                         开证 44.35
    进口周转额
    USD100         代付 175.93        271.50
    度
    押汇 100.36
    5         宁波亨润塑机有限公司          2000           流贷 1500          1500
    国内采购 9800      9800
    6         宁波亨润家具有限公司                         开证 34.99
    进口周转额
    USD250         代付 458.75        1051.84
    度
    押汇 735.26
    7         宁波家私有限公司              3000           贷款 3000          3000
    8         宁波富邦格林家具有限公司      4000           银承 8000          4000
    9         宁波富邦精业贸易有限公司      4500           银承 300           180
    10        宁波富邦电池有限公司          1400           0                  0
    合计                                         60800.78           55548.73
    (6)宁波市电力开发公司及关联体
    金额单位:万元
    序                                                                        扣除保证金后实际
    企业名称                周转额度            实际余额                                 备注
    号                                                                               业务余额
    1    宁波开发投资集团有限公司                         流贷 10000          10000
    开证 104.48                                 进口周转额
    USD1000                            552.19
    代付 447.71                                 度
    2    宁波宁电进出口有限公司
    金融衍生品
    1000           0                   0
    周转额度
    合计                                             10552.19            10552.19
    (7)华茂集团股份有限公司及关联体
    金额单位:万元
    扣除保证金后实际
    序号               企业名称             周转额度           实际业务余额                               备注
    业务余额
    19
    1        华茂集团股份有限公司           15000      贷款 15000         15000                  行内银团
    开证 87.10
    2        宁波茂煊国际贸易有限公司       18000                         1086.08
    银承 1248.72
    流贷 830
    30000      银承 892.44        2623.95
    国内采购 1200
    开证 76.05
    3        浙江华茂国际贸易有限公司                  代付 158.51        560.54
    押汇 325.98
    金融衍生
    2000       765.40             765.40                 品周转额
    度
    4        宁波华茂科技股份有限公司       10000      流贷 10000         10000
    合计                                      30584.20           30035.97
    4、一般关联交易、重大关联交易和特别重大关联交易执行情况
    根据证监会商业银行信息披露特别规定和《宁波银行股份有限公司关联交易管理实施办法》:
    一般关联交易是指银行与一个关联方之间单笔交易金额占银行资本净额或最近一期经审计净资产(采
    取孰低原则,取两者较小值,下同)1%(含)以下,且该笔交易发生后银行与该关联方的交易余额占银行
    资本净额 5%(含)以下的交易;
    重大关联交易是指银行与一个关联方之间单笔交易金额在 3000 万元(不含)以上,且占银行资本净额
    或最近一期经审计净资产 1%(不含)以上,或银行与一个关联方发生交易后,与该关联方的交易余额占银
    行资本净额 5%(不含)以上的交易;
    特别重大关联交易是指银行与一个关联方之间单笔交易金额占银行资本净额或最近一期经审计净资产
    5%(不含)以上,或银行与一个关联方发生交易后,与该关联方的交易余额占银行资本净额 10%的交易。
    根据上述定义,报告期末:
    公司发生一般关联交易共 2 笔,未发生重大关联交易和特别重大关联交易。
    根据报告期末公司对一般关联交易、重大关联交易和特别重大关联交易统计情况,关联授信业务的审
    批程序符合董事会对关联授信控制要求。
    3.7 报告期内公司无重大对外担保事项
    3.8 重大诉讼事项
    性质                    涉案金额(万元)                           件数
    1、主诉案件                          62,269                                 312
    其中:今年起诉的案件                 15,783                                 41
    2、被诉案件                            0                                     0
    其中:今年起诉的案件                   0                                     0
    3.9 报告期内无重大投资、收购、出售资产、设备采购事项
    20
    3.10 报告期内公司无重大突发事项。
    宁波银行股份有限公司
    董事长:陆华裕
    二○一二年四月二十六日
    21
    资产负债表
    编制单位:宁波银行股份有限公司            (未经审计)                     金额单位:人民币千元
    项目                                                  2012 年 3 月 31 日        2011 年 12 月 31 日
    资产
    现金及存放中央银行款项                                   38,844,472                41,582,445
    存放同业款项                                             25,749,421                38,932,780
    拆出资金                                                      -                     1,000,000
    交易性金融资产                                           1,481,702                  1,980,194
    衍生金融资产                                             1,524,326                  1,687,630
    买入返售金融资产                                         4,510,852                  3,355,324
    应收利息                                                 1,285,981                  1,327,836
    发放贷款和垫款                                          128,192,192                120,741,933
    可供出售金融资产                                         36,955,496                26,504,955
    持有至到期投资                                           17,619,839                17,555,337
    应收款项类投资                                           4,385,494                  2,137,747
    长期股权投资                                                13,250                    13,250
    投资性房地产                                                22,051                    22,051
    固定资产                                                 1,343,734                  1,365,957
    无形资产                                                    84,926                    88,641
    递延所得税资产                                            542,273                    628,352
    其他资产                                                 3,000,633                  1,573,205
    资产总计                                                265,556,642                260,497,637
    负债及所有者权益
    同业及其他金融机构存放款项                               11,181,580                16,175,464
    拆入资金                                                 17,788,630                11,924,128
    衍生金融负债                                             1,463,409                  1,883,333
    卖出回购金融资产款                                       12,679,149                23,067,793
    吸收存款                                                189,390,011                176,736,656
    应付职工薪酬                                              126,445                    423,909
    应交税费                                                  690,759                    655,101
    应付利息                                                 1,931,675                  1,790,994
    应付债券                                                 7,475,559                  7,474,222
    递延所得税负债                                            417,350                    471,072
    其他负债                                                 2,686,842                  1,180,898
    负债合计                                                245,831,409                241,783,570
    股本                                                     2,883,821                  2,883,821
    资本公积                                                 7,965,265                  7,987,736
    盈余公积                                                 1,079,488                  1,079,489
    一般风险准备                                             1,244,847                  1,244,847
    未分配利润                                               6,551,812                  5,518,174
    股东权益合计                                             19,725,233                18,714,067
    负债和股东权益总计                                      265,556,642                260,497,637
    法定代表人:陆华裕         行长:罗孟波      主管会计工作的负责人:罗维开    会计机构负责人:孙洪波
    22
    利 润 表
    (未经审计)
    编制单位:宁波银行股份有限公司                                             金额单位:人民币千元
    项目                             2012 年 1-3 月           2011 年 1-3 月
    一、营业收入                                              2,402,595                 1,690,859
    利息净收入                                            2,053,475                 1,480,436
    利息收入                                           4,078,587                 3,170,374
    利息支出                                           2,025,112                 1,689,938
    手续费及佣金净收入                                      250,266                  176,606
    手续费及佣金收入                                     280,874                  204,376
    手续费及佣金支出                                     30,608                    27,770
    公允价值变动收益(损失以“-”填列)                       250,023                  (12,369)
    投资收益(损失以“-”填列)                               16,247                   (3,563)
    汇兑收益(损失以“-”填列)                             (180,193)                   42,255
    其他业务收入                                            12,777                    7,494
    二、营业支出及损失                                        1,099,491                  834,858
    营业税费                                             153,458                  112,167
    业务及管理费                                         766,030                  642,837
    资产减值损失                                         180,000                   78,773
    其他业务成本                                            3                      1,082
    三、营业利润                                              1,303,105                  856,001
    加:营业外收入                                        4,512                   146,226
    减:营业外支出                                        1,694                    2,897
    四、以前年度损益调整                                                                    0
    五、利润总额                                              1,305,923                  999,330
    减:所得税                                           272,284                  184,364
    六、净利润                                                1,033,639                  814,966
    0
    七、每股收益:                                                                          0
    (一)基本每股收益                                        0.36                      0.28
    (二)稀释每股收益                                        0.36                      0.28
    八、其他综合收益                                           (22,473)                   3,254
    九、综合收益总额                                          1,011,166                  818,220
    其中:归属于母公司所有者的综合收益总额                1,011,166                  818,220
    归属于少数股东的综合收益总额                      0                        0
    法定代表人:陆华裕           行长:罗孟波   主管会计工作的负责人:罗维开   会计机构负责人:孙洪波
    23
    现金流量表
    (未经审计)
    编制单位:宁波银行股份有限公司                                                     金额单位:人民币千元
    项     目                            2012 年 1-3 月           2011 年 1-3 月
    一、经营活动产生的现金流量:
    客户存款和同业存放款项净增加额                                 7,659,471                9,659,288
    向其他金融机构拆入资金净增加额                                      0                        0
    收取利息、手续费及佣金的现金                                   3,755,925                2,835,630
    收到其他与经营活动有关的现金                                   1,523,964                  700,192
    经营活动现金流入小计                                       12,939,360               13,195,109
    客户贷款及垫款净增加额                                         7,632,955                5,765,378
    存放中央银行和同业款项净增加额                                 3,711,397                8,326,172
    向其他金融机构拆入资金净减少额                                 5,679,670                38,797,270
    支付利息、手续费及佣金的现金                                   1,915,038                1,594,488
    支付给职工及为职工支付的现金                                     721,017                  563,361
    支付的各项税费                                                   355,635                  292,284
    支付其他与经营活动有关的现金                                   1,839,036                  955,537
    经营活动现金流出小计                                       21,854,748               56,294,490
    经营活动产生的现金流量净额                                (8,915,388)              (43,099,381)
    二、投资活动产生的现金流量:
    收回投资所收到的现金                                           3,832,956                6,189,379
    取得投资收益收到的现金                                           645,391                  76,043
    收到其他与投资活动有关的现金                                       259                    164,401
    投资活动现金流入小计                                       4,478,606                6,429,823
    投资支付的现金                                                 16,119,489               10,306,433
    购建固定资产、无形资产和其他长期资产所支付的现金                 76,862                   45,429
    支付其他与投资活动有关的现金                                        0                        0
    投资活动现金流出小计                                       16,196,351               10,351,862
    投资活动产生的现金流量净额                                (11,717,745)             (3,922,039)
    三、筹资活动产生的现金流量:
    吸收投资收到的现金                                                  0                        0
    发行债券收到的现金                                                  0                        0
    收到其他与筹资活动有关的现金                                        0                        0
    筹资活动现金流入小计                                            0                        0
    分配股利、利润或偿付利息支付的现金                                  0                        0
    支付其他与筹资活动有关的现金                                        0                        0
    筹资活动现金流出小计                                            0                        0
    筹资活动产生的现金流量净额                                      0                        0
    四、汇率变动对现金的影响                                           403                    (8,461)
    五、现金及现金等价物净增加额                                  (20,632,730)             (47,029,881)
    加:期初现金及现金等价物余额                                   46,272,013               83,773,057
    六、期末现金及现金等价物余额                                   25,639,283               36,743,176
    法定代表人:陆华裕             行长:罗孟波         主管会计工作的负责人:罗维开      会计机构负责人:孙洪波
    24