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2019年09月23日 星期一

宁波银行(002142)公告正文

宁波银行:2010年第三季度报告全文

公告日期:2010-10-29

    宁波银行股份有限公司2010年第三季度季度报告全文

    §1 重要提示
    1.1 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性负个别及连带责任。
    1.2 没有董事、监事、高级管理人员对本报告内容的真实性、准确性、完整性无法保证或存在异议。
    1.3公司于2010年10月27日召开了宁波银行股份有限公司第三届董事会2010年第五次临时会议,以通讯表决的方式审议通过了《关于宁波银行股份有限公司2010年第三季度报告的议案》。
    1.4 公司第三季度财务报告未经会计师事务所审计。
    1.5 公司负责人陆华裕先生、行长俞凤英女士、主管会计工作负责人罗维开先生及会计机构负责人孙洪波女士声明:保证季度报告中财务报告的真实、完整。
    §2 公司基本情况
    2.1主要会计数据及财务指标
    2.1.1 主要会计数据
    单位:(人民币)千元
    2010年9月30日
    2009年12月31日
    增减幅度(%)
    总资产
    234,968,450
    163,351,866
    43.84%
    股东权益
    11,142,469
    9,741,983
    14.38%
    股本(千股)
    2,500,000
    2,500,000
    -
    每股净资产
    4.46
    3.90
    14.38%
    2010年7-9月
    比上年同期增减(%)
    2010年1-9月
    比上年同期增减(%)
    营业收入
    1,457,875
    43.94%
    4,154,536
    45.13%
    净利润
    615,340
    54.92%
    1,877,886
    70.20%
    经营活动产生的现金流量净额
    -
    -
    -4,117,319
    -221.37%
    每股经营活动产生的现金流量净额
    -
    -
    -1.65
    -221.37%
    基本每股收益(元)
    0.25
    54.92%
    0.75
    70.20%
    扣除非经常性损益后的基本每股收益
    0.25
    54.80%
    0.70
    71.61%
    稀释每股收益
    0.25
    54.92%
    0.75
    70.20%
    净资产收益率
    5.52%
    上升1.29个百分点
    16.85%
    上升5.10个百分点
    扣除非经常性损益后的净资产收益率
    5.53%
    上升1.29个百分点
    15.76%
    上升4.86个百分点
    注:1、净资产收益率、扣除非经常性损益后的净资产收益率按全面摊薄法计算。
    2、每股收益按照《公开发行证券公司信息披露编报规则第9号――净资产收益率和每股收益的计算及披露(2007年修订)》的规定计算。
    3、营业收入包括利息净收入、手续费及佣金净收入、投资收益、公允价值变动收益、汇兑收益和其他业务收入。 2非经常性损益项目
    单位:(人民币)千元
    非经常性损益项目
    2010年1-9月金额
    1、非流动性资产处置损益
    157,618
    2、采用公允价值模式进行后续计量的投资性房地产公允价值变动产生的损益
    7,343
    3、除上述各项之外的其他营业外收入和支出
    -3,158
    合计对利润总额的影响
    161,803
    减:所得税影响额
    40,451
    合计
    121,352
    2.1.2 主要财务指标
    监管
    2010年
    2009年
    2008年
    2007年
    监管指标
    标准
    9月30日
    12月31日
    12月31日
    12月31日
    资本充足率(%)
    ≥8
    10.91
    10.75
    16.15
    21.00
    核心资本充足率(%)
    ≥4
    9.18
    9.58
    14.60
    18.99
    人民币
    ≥25
    37.25
    46.17
    56.44
    61.62
    流动性比率(%)
    外币
    ≥60
    39.32
    68.86
    146.22
    61.41
    拆入资金比例
    ≤8
    3.03
    6.04
    0.18
    1.27
    拆借资金比例(%)
    拆出资金比例
    ≤8
    0.00
    0.37
    1.16
    -
    存贷款比例(本外币)(%)
    ≤75
    66.40
    69.40
    64.49
    63.95
    不良贷款比率(%)
    ≤5
    0.65
    0.79
    0.92
    0.36
    拨备覆盖率(%)
    ≥60
    197.20
    170.06
    152.50
    359.94
    单一最大客户贷款比例(%)
    ≤10
    3.83
    4.79
    3.23
    2.37
    最大十家单一客户贷款比例(%)
    ≤50
    26.48
    33.78
    24.54
    21.17
    单一最大集团客户授信比例(%)
    ≤15
    5.60
    6.74
    4.13
    2.98
    正常类贷款迁徙率
    1.05
    4.88
    3.59
    7.50
    正常贷款迁徙率(%)
    关注类贷款迁徙率
    8.85
    74.24
    11.26
    1.93
    次级类贷款迁徙率
    18.01
    17.92
    44.19
    52.59
    不良贷款迁徙率(%)
    可疑类贷款迁徙率
    24.43
    29.07
    68.83
    37.96
    利息收回率(%)
    99.40
    98.19
    99.36
    99.54
    总资产收益率(年化) (%)
    1.26
    1.09
    1.49
    1.44
    成本收入比(%)
    36.95
    41.37
    40.23
    36.48
    注:上述监管指标中,存贷款比例、拨备覆盖率、总资产收益率和成本收入比为按照监管口径重新计算,其余指标均为上报人民银行(银监会)数据。
    2.1.3 资本构成情况
    单位:(人民币)千元
    2010年
    2009年
    2008年
    2007年
    项 目
    9月30日
    12月31日
    12月31日
    12月31日
    资本净额
    13,049,742
    10,441,892
    9,295,307
    8,435,820
    核心资本净额
    10,982,684
    9,301,489
    8,402,845
    7,627,470
    附属资本
    2,117,938
    1,261,855
    954,750
    808,470
    3加权风险资产净额
    119,659,706
    97,105,336
    57,561,170
    40,173,390
    资本充足率
    10.91%
    10.75%
    16.15%
    21.00%
    核心资本充足率
    9.18%
    9.58%
    14.60%
    18.99%
    2.2 报告期末股东总数及前十名无限售条件股东持股情况表
    单位:户、股
    股东总数
    144868
    股东名称
    期末持有无限售条件流通股的数量(股)
    股份种类
    宁波市财政局
    270000000
    人民币普通股
    OVERSEA-CHINESE BANKING CORPORATION LIMITED
    250000000
    人民币普通股
    宁波富邦控股集团有限公司
    179000000
    人民币普通股
    宁波杉杉股份有限公司
    179000000
    人民币普通股
    华茂集团股份有限公司
    179000000
    人民币普通股
    雅戈尔集团股份有限公司
    179000000
    人民币普通股
    宁波市电力开发公司
    179000000
    人民币普通股
    卓力电器集团有限公司
    54000000
    人民币普通股
    华侨银行有限公司
    46099471
    人民币普通股
    中国银行-易方达深证100交易型开放式指数证券投资基金
    19735416
    人民币普通股
    2.3 银行业务数据
    2.3.1 分支机构和员工情况
    序号
    机构名称
    营业地址
    机构数
    员工数(人)
    资产规模(千元)
    1
    总行
    宁波市鄞州区宁南南路700号
    1
    839
    44,643,730
    2
    上海分行
    上海市黄浦区南京西路128号永新广场1-5层
    6
    318
    22,382,492
    3
    杭州分行
    杭州市西湖区保俶路146号
    3
    209
    14,955,657
    4
    南京分行
    南京市鼓楼区汉中路120号青华大厦
    3
    199
    16,640,958
    5
    深圳分行
    深圳市福田区福华三路中心区东南部时代财富大厦一层D、二层全层、三层B号
    1
    147
    33,486,307
    6
    苏州分行
    苏州市干将东路749号永鼎大厦
    2
    147
    23,742,527
    7
    温州分行
    温州市鹿城区南浦路260号
    1
    43
    1,456,287
    8
    海曙支行
    宁波市海曙区解放南路135号
    4
    82
    3,024,238
    9
    江东支行
    宁波市江东区中山东路466号
    5
    128
    6,733,099
    10
    江北支行
    宁波市江北区人民路270号
    6
    103
    6,093,159
    11
    湖东支行
    宁波市广济街4号
    2
    63
    3,767,738
    12
    西门支行
    宁波市海曙区中山西路197号
    5
    76
    3,238,891
    13
    东门支行
    宁波市江东区百丈东路868号
    4
    70
    1,923,276
    14
    天源支行
    宁波市海曙区柳汀街230号
    3
    68
    2,401,992
    15
    灵桥支行
    宁波市江东区彩虹南路275号
    2
    55
    2,252,639
    16
    国家高新区支行
    宁波市江南路651-655号
    4
    70
    2,668,044
    17
    四明支行
    宁波市海曙区蓝天路9号
    4
    88
    5,664,927
    418
    明州支行
    宁波市鄞州区嵩江中路199号
    7
    109
    4,496,954
    19
    北仑支行
    宁波市北仑新矸镇明州路221号
    4
    87
    4,315,253
    20
    镇海支行
    宁波市镇海车站路18号
    3
    78
    3,294,315
    21
    鄞州支行
    宁波市鄞州区四明中路788号
    6
    107
    4,923,435
    22
    宁海支行
    宁海县时代大道158号
    4
    74
    3,382,193
    23
    余姚支行
    宁波余姚市阳明西路28号
    4
    105
    4,345,169
    24
    新建支行
    宁波余姚阳明西路340-348号
    4
    71
    2,169,246
    25
    慈溪支行
    宁波慈溪市慈甬路207号
    4
    117
    4,638,039
    26
    城东支行
    宁波慈溪新城大道483-495号
    3
    67
    2,918,357
    27
    象山支行
    宁波象山县丹城靖南路274号
    1
    38
    2,679,010
    28
    奉化支行
    宁波奉化市中山路16号
    3
    48
    2,730,518
    合计:
    3606
    234,968,450
    2.3.2 资产总额及构成情况
    单位:(人民币)千元
    2010年
    2009年
    2008年
    2007年
    项 目
    9月30日
    12月31日
    12月31日
    12月31日
    资产总额
    234,968,450
    163,351,866
    103,263,191
    75,510,771
    -现金及存放中央银行款项
    28,565,252
    21,106,693
    13,346,726
    12,375,866
    -存放同业款项
    8,475,135
    8,818,769
    6,444,372
    2,390,644
    -拆出资金
    -
    536,550
    880,167
    -
    -交易性金融资产
    459,942
    622,410
    1,575,561
    -
    -衍生金融资产
    1,961,777
    1,029,475
    225,572
    28,346
    -买入返售金融资产
    56,538,712
    8,227,171
    9,718,458
    4,258,450
    -应收利息
    839,726
    477,101
    427,813
    345,471
    -发放贷款和垫款
    95,715,276
    80,767,830
    48,466,378
    36,034,180
    -可供出售金融资产
    3,770,762
    1,814,759
    113,776
    593,160
    -持有至到期投资
    9,416,704
    11,735,107
    14,102,997
    16,633,473
    -应收款项类投资
    25,455,676
    25,628,004
    1,000,000
    -
    -长期股权投资
    13,250
    13,250
    13,250
    8,250
    -投资性房地产
    198,344
    456,072
    197,048
    197,586
    -固定资产
    896,124
    926,723
    835,963
    672,996
    -无形资产
    89,870
    97,887
    85,900
    19,812
    -递延所得税资产
    561,607
    314,631
    107,206
    43,497
    -其他资产
    2,010,293
    779,434
    5,722,004
    1,909,040
    2.3.3 负债总额及构成情况
    单位:(人民币)千元
    2010年
    2009年
    2008年
    2007年
    项 目
    9月30日
    12月31日
    12月31日
    12月31日
    负债总额
    223,825,981
    153,609,883
    94,458,187
    67,488,454
    -同业及其他金融机构存发放款项
    12,089,575
    18,864,307
    594,017
    1,688,843
    5-拆入资金
    8,260,723
    9,035,021
    133,049
    702,175
    -衍生金融负债
    2,072,819
    1,028,347
    152,272
    27,346
    -卖出回购金融资产款
    55,309,476
    6,952,574
    10,621,097
    6,989,874
    -吸收存款
    138,504,996
    110,752,461
    76,221,740
    55,514,044
    -应付职工薪酬
    148,602
    121,367
    120,967
    120,967
    -应缴税费
    306,623
    270,219
    151,927
    114,291
    -应付利息
    964,487
    671,544
    461,331
    234,348
    -应付债券
    4,976,077
    4,971,340
    -
    -
    -预计负债
    -
    -
    19,066
    -
    -递延所得税负债
    510,117
    314,934
    88,966
    47,825
    -其他负债
    682,486
    627,769
    5,893,756
    2,048,740
    2.3.4 贷款总额及构成情况
    单位:(人民币)千元
    2010年
    2009年
    2008年
    2007年
    项 目
    9月30日
    12月31日
    12月31日
    12月31日
    客户贷款及垫款
    96,967,431
    81,863,849
    49,155,966
    36,502,456
    -公司贷款及垫款
    71,424,097
    59,341,420
    32,807,442
    23,248,488
    -个人贷款及垫款
    24,085,965
    20,688,055
    13,037,706
    12,255,258
    -票据贴现
    1,457,369
    1,834,374
    3,310,818
    998,710
    减:贷款损失准备
    1,252,155
    1,096,019
    689,588
    468,276
    贷款及垫款总额
    95,715,276
    80,767,830
    48,466,378
    36,034,180
    2.3.5 存款总额及构成情况
    单位:(人民币)千元
    2010年
    2009年
    2008年
    2007年
    项 目
    9月30日
    12月31日
    12月31日
    12月31日
    客户存款
    138,504,996
    110,752,461
    76,221,740
    55,514,044
    -个人存款
    29,095,435
    24,131,305
    18,442,831
    10,236,628
    -公司存款
    109,409,561
    86,621,156
    57,778,908
    45,277,416
    2.3.6 拆入资金
    单位:(人民币)千元
    2010年
    2009年
    2008年
    2007年
    项 目
    9月30日
    12月31日
    12月31日
    12月31日
    拆入资金
    8,260,723
    9,035,021
    133,049
    702,175
    -银行拆入
    8,260,723
    9,035,021
    133,049
    702,175
    62.3.7 贷款五级分类情况
    单位:(人民币)千元 %
    2010年9月30日
    2009年12月31日
    期间变动
    项目
    余额
    占比
    余额
    占比
    余额
    占比(百分点)
    正常类
    94,116,089
    97.06
    79,088,158
    96.61
    15,027,931
    0.45
    关注类
    2,216,383
    2.29
    2,131,186
    2.60
    85,197
    -0.31
    次级类
    338,805
    0.35
    383,142
    0.47
    -44,337
    -0.12
    可疑类
    140,133
    0.14
    117,156
    0.14
    22,977
    0.00
    损失类
    156,020
    0.16
    144,207
    0.18
    11,813
    -0.02
    合计
    96,967,431
    100.00
    81,863,849
    100.00
    15,103,582
    0.00
    2.3.8 报告期内逾期贷款变动情况
    单位:(人民币)千元 %
    2010年9月30日
    2009年12月31日
    期间变动
    项目
    余额
    占比
    余额
    占比
    余额
    占比(百分点)
    逾期贷款
    435,048
    0.45
    696,696
    0.85
    -261,648
    -0.40
    2.3.9 报告期内,公司无重组贷款。
    2.3.10 贷款呆账准备金计提和核销的情况
    单位:(人民币)千元
    项目
    2010年9月30日
    2009年12月31日
    期初余额
    1,096,019
    689,588
    本年计提
    191,469
    421,769
    本年收回
    1,742
    98
    本年核销
    37,075
    -14,669
    已减值贷款利息回拨
    -
    -19,833
    其他转入
    -
    19,066
    期末余额
    1,252,155
    1,096,019
    本公司于资产负债表日对金融资产的账面价值进行检查,有客观证据表明该金融资产发生减值的,计提减值准备。表明金融资产发生减值的客观证据,是指金融资产初始确认后实际发生的、对该金融资产的预计未来现金流量有影响,且企业能够对该影响进行可靠计量的事项。
    如果有客观证据表明该金融资产发生减值,则将该金融资产的账面价值减记至预计未来现金流量(不包括尚未发生的未来信用损失)现值,减记金额计入当期损益。预计未来现金流量现值,按照该金融资产原实际利率折现确定,并考虑相关担保物的价值。
    对单项金额重大的金融资产单独进行减值测试,如有客观证据表明其已发生减值,确认减值损失,计入当期损益。对单项金额不重大的金融资产,包括在具有类似信用风险特征的金融资产组合中进行减值测试。单独测试未发生减值的金融资产(包括单项金额重大和不重大的金融资产),包括在具有类似信用风险特征的金融资产组合中再进行减值测试。已单项确认减值损失的金融资产,不包括在具有类似信用风险特征的金融资产组合中进行减值测试。 7公司对以摊余成本计量的金融资产确认减值损失后,如有客观证据表明该金融资产价值已恢复,且客观上与确认该损失后发生的事项有关,原确认的减值损失予以转回,计入当期损益。但是,该转回后的账面价值不超过假定不计提减值准备情况下该金融资产在转回日的摊余成本。
    2.3.11 表内外应收利息及坏帐准备情况
    单位:人民币千元
    项 目
    期初余额
    本期增减
    期末余额
    坏帐准备
    计提方法
    表内应收利息
    477,101
    362,625
    839,726
    -
    个别认定
    表外应收利息*
    81,876
    8,617
    90,493
    -
    -
    注:表内应收利息包括应收贷款利息、应收信用卡利息、应收债券利息、应收存放金融机构利息和其他应收利息等。表外应收利息指贷款表外应收利息。
    2.3.12 营业总收入构成变动情况
    单位:(人民币)千元 %
    2010年1-9月
    2009年1-9月
    期间变动
    项目
    余额
    占比
    余额
    占比
    余额
    占比(百分点)
    利息收入
    6,281,532
    92.02
    3,749,056
    89.86
    2,532,476
    2.16
    -贷款利息收入
    4,077,037
    59.72
    2,851,913
    68.35
    1,225,124
    -8.63
    -拆放同业利息收入
    12,200
    0.18
    25,178
    0.60
    -12,978
    -0.42
    -存放央行款项利息收入
    214,608
    3.14
    136,516
    3.27
    78,092
    -0.13
    -存放同业利息收入
    74,501
    1.09
    129,740
    3.11
    -55,239
    -2.02
    -债券投资利息收入
    430,210
    6.30
    460,500
    11.04
    -30,290
    -4.74
    -理财产品
    649,382
    9.51
    17,437
    0.42
    631,945
    9.09
    -其他
    823,593
    12.06
    127,771
    3.06
    695,822
    9.00
    手续费及佣金收入
    434,075
    6.36
    321,110
    7.70
    112,965
    -1.34
    其他业务收入
    134,989
    1.98
    10,364
    0.25
    124,625
    1.73
    投资收益
    -11,499
    -0.17
    15,154
    0.36
    -26,653
    -0.53
    汇兑损益
    209,842
    3.07
    51,458
    1.23
    158,384
    1.84
    公允价值变动
    -222,418
    -3.26
    25,070
    0.60
    -247,488
    -3.86
    合计
    6,826,519
    100.00
    4,172,212
    100.00
    2,654,307
    0.00
    2.3.13 贷款行业、地区和客户类别集中度分析
    ⑴报告期末,贷款投放前十个行业情况
    单位:(人民币)千元
    序号
    行 业
    贷款余额
    占贷款总额比例(%)
    1
    制造业
    25,740,874
    26.55%
    2
    商业贸易业
    12,661,897
    13.06%
    3
    房地产
    8,964,220
    9.24%
    4
    租赁和商务服务业
    8,484,415
    8.75%
    5
    水利、环境和公共设施管理和投资业
    8,079,891
    8.33%
    6
    建筑业
    2,372,136
    2.45%
    87
    交通运输、仓储和邮政业
    1,970,836
    2.03%
    8
    电力、燃气及水的生产和供应业
    763,030
    0.79%
    9
    住宿和餐饮业
    625,382
    0.64%
    10
    信息传输、计算机服务和软件业
    592,172
    0.61%
    合 计
    70,254,852
    72.45%
    ⑵报告期末,贷款地区分布情况
    单位:(人民币)千元
    2010年9月30日
    2009年12月31日
    项目
    余额
    占比
    余额
    占比
    上海市
    9,604,283
    9.90
    7,701,943
    9.41%
    浙江省
    69,743,416
    71.92
    61,222,481
    74.79%
    其中:宁波市
    61,332,341
    63.25
    54,881,880
    67.04%
    杭州市
    7,930,247
    8.18
    6,340,601
    7.75%
    温州市
    480,828
    0.50
    -
    0.00%
    江苏省
    13,388,411
    13.81
    10,135,752
    12.38%
    其中:南京市
    7,790,960
    8.03
    6,109,954
    7.46%
    苏州市
    5,597,450
    5.77
    4,025,798
    4.92%
    广东省
    4,231,321
    4.36
    2,803,673
    3.42%
    其中:深圳市
    4,231,321
    4.36
    2,803,673
    3.42%
    贷款和垫款总额
    96,967,431
    100.00
    81,863,849
    100.00%
    ⑶报告期末,贷款按担保方式分布情况
    单位:(人民币)千元
    2010年9月30日
    2009年12月31日
    分类
    金额
    比例(%)
    金额
    比例(%)
    信用贷款
    19,003,487
    19.60
    17,393,168
    21.25
    保证贷款
    28,439,655
    29.33
    22,141,561
    27.05
    抵押贷款
    45,817,421
    47.25
    38,528,974
    47.06
    质押贷款
    3,706,868
    3.82
    3,800,146
    4.64
    贷款和垫款总额
    96,967,431
    100.00
    81,863,849
    100.00
    ⑷公司最大十家客户贷款情况
    单位:(人民币)千元
    客 户
    行 业
    贷款余额
    占资本净额比例(%)
    客户1
    租赁和商务服务业
    500,000
    3.83%
    客户2
    租赁和商务服务业
    397,950
    3.05%
    9客户3
    交通运输、仓储和邮政业
    350,000
    2.68%
    客户4
    租赁和商务服务业
    350,000
    2.68%
    客户5
    租赁和商务服务业
    350,000
    2.68%
    客户6
    批发和零售业
    327,578
    2.51%
    客户7
    租赁和商务服务业
    300,000
    2.30%
    客户8
    房地产
    300,000
    2.30%
    客户9
    房地产
    290,000
    2.22%
    客户10
    水利、环境和公共设施管理业
    290,000
    2.22%
    合 计
    3,455,528
    26.48%
    2.3.14 抵债资产
    单位:(人民币)千元
    项 目
    2009年12月31日
    本期增减
    2010年9月30日
    跌价准备余额
    抵债资产
    65,189
    -
    65,189
    2,063
    2.3.15 存款结构平均余额和平均付息率情况
    单位:(人民币)千元
    项 目
    日平均余额
    平均付息率
    企业活期存款
    50,844,889
    0.62%
    企业定期存款
    47,931,837
    2.17%
    储蓄活期存款
    8,724,980
    0.36%
    储蓄定期存款
    18,161,604
    2.01%
    合计
    125,663,310
    1.40%
    注:企业活期存款中包括企业协定存款。
    2.3.16 贷款结构平均余额和平均收息率情况
    单位:(人民币)千元
    项 目
    日平均余额
    平均收息率
    一年以内短期贷款
    59,370,322
    6.01%
    中长期贷款
    24,703,925
    5.60%
    合计
    84,074,247
    5.89%
    注:一年以内短期贷款不包括贴现和垫款。
    2.3.17 报告期末所持金融债券的类别和金额
    单位:(人民币)千元
    项 目
    面值
    政府债券
    14,150,810
    金融机构债券
    1,390,000
    10央行票据
    20,230
    企业债券
    -
    合计
    15,561,040
    2.3.18 报告期末所持重大金融债券情况
    单位:(人民币)千元
    债券种类
    面值
    年利率%
    到期日
    减值准备
    2002年记帐式国债
    800,000
    2.70~2.90
    2012-3-18~2032-5-24
    -
    2003年记帐式国债
    930,000
    2.80~4.18
    2010-11-19~2018-10-24
    -
    2004年记帐式国债
    850,000
    4.71~4.89
    2011-5-25~2014-8-10
    -
    2006年记帐式国债
    780,000
    2.40~3.70
    2011-5-16~2026-6-26
    -
    2007年记帐式国债
    2,540,000
    2.93~4.52
    2012-4-23~2037-5-17
    -
    2008年记帐式国债
    2,620,000
    1.77~4.94
    2011-4-14~2038-10-23
    -
    2009年记帐式国债
    1,490,000
    1.44~4.30
    2010-11-12~2059-11-30
    -
    2010年记帐式国债
    2,260,000
    浮动利率+2.23~3.41
    2013-3-18~2020-9-16
    -
    金融债券
    1,000,000.00
    8.00
    2018-7-2
    -
    2.3.19 报告期内委托理财、资产证券化、各项代理、托管等业务的开展和损益情况
    报告期内,公司财富管理业务保持稳定发展。报告期末,公司共发行24期理财产品,累计销售22.4亿元,基金产品累计销售2.6亿元;银保类产品累计销售1.5亿元。
    2.3.20 可能对财务状况与经营成果造成重大影响的表外事项
    单位:(人民币)千元
    项 目
    2010年9月30日
    2009年12月31日
    1、主要表外风险资产
    开出信用证
    2,925,715
    2,519,713
    银行承兑汇票
    26,126,937
    18,400,294
    开出保函
    1,241,130
    677,306
    国库券承兑承诺
    1,335,401
    1,379,357
    贷款承诺及其他
    17,962,484
    13,965,321
    2、资本性支出承诺
    116,849
    682,483
    3、经营性租赁承诺
    691,489
    570,844
    4、对外资产质押承诺
    3,620,000
    6,200,120
    2.3.21 衍生金融工具情况
    单位:(人民币)千元
    2010年9月30日
    衍生金融工具
    合约/名义金额
    资产公允价值
    负债公允价值
    外汇远期
    6,869,828
    45,588
    46,657
    货币掉期
    42,858,581
    402,807
    521,059
    利率互换
    35,929,593
    1,513,382
    1,505,103
    11合计
    85,658,002
    1,961,777
    2,072,819
    2.4 公司面临的各种风险及相应对策
    公司在经营中主要面临以下风险:信用风险、流动性风险、市场风险、操作风险和其他风险。
    1、信用风险
    信用风险是指客户(或者交易对象)可能无法或者不愿意履行对公司按约定负有的义务的风险。公司承担信用风险的资产包括各项贷款、拆放同业、买入返售资产、存放同业款项、银行账户债券投资、应收利息、其他应收款和表外资产。公司信用风险的基本控制流程主要包括以下步骤:信贷政策制订;授信前尽职调查;客户信用评级(或测分);担保评估;贷款审查和审批;放款;授信后管理;不良贷款管理。
    公司依据相关政策和规定,参考公司实际情况,按照贷款本金利息收回的可能性,考虑借款人的还款能力、还款记录、还款意愿、贷款的担保、贷款偿还的法律责任和银行的信贷管理等因素,把贷款分为正常类(包括正常+、正常和正常-)、关注类(包括关注+、关注和关注-)、次级类(包括次级+和次级-)以及可疑类、损失类。该十级贷款分类制度以量化的形式揭示了贷款的实际价值和风险程度,有助于公司准确的预警贷款中隐藏的风险,发现贷款发放、管理、监控、催收以及不良贷款管理中存在的问题,实施多层次的风险监控和管理。同时,公司通过十级贷款分类,对不同类别的贷款提取不同比例的模拟贷款准备金,更有针对性地进行基于风险回报的考核。
    报告期内,公司进一步梳理授信制度,及时制定或修订了《低风险业务管理办法》、《个人贷款限额管理办法》等有关授信政策。加强授信业务风险排查,实施了经营性物业贷款、房地产行业压力测试、银监局风险系统涉及预警客户等多项风险自查和整改工作,切实防范授信风险。加强了总行层面的预警监控工作,总行风险管理部通过对客户数据的分析,每月将预警客户下发分支机构进行排查,对确认不良的授信客户,及时调整分类,尽快实施信贷退出。同时,加强行业信息的跟踪工作,对预警行业及时组织分支机构排查,防止出现不良。进一步发挥信贷系统黑名单库的预警作用,从源头上防止风险客户的进入。建立了贷款业务预警调控机制,通过业务预警与审批权限相挂钩的方式,促进分支机构加强风险管理,进一步提高全行的资产质量。
    报告期末,公司信用风险集中程度主要指标如下:
    (1)单一客户贷款集中度
    截止2010年9月30日,公司最大单一客户贷款余额50000万元,占资本净额(1304974万元)的比例为3.83%,低于监管部门10%的规定6.17个百分点。
    (2)最大单一集团客户授信集中度
    截止2010年9月30日,公司最大单一集团客户授信敞口73031万元,占资本净额(1304974万元)的比例为5.60%,低于监管部门15%的规定9.40个百分点。
    (3)最大十家客户贷款比例
    截止2010年9月30日,公司最大十家客户贷款余额345553万元,占资本净额(1304974万元)的比例为26.48%,低于监管部门50%的规定23.52个百分点。
    (4)单一关联方授信比例
    截止2010年9月30日,公司最大单一关联方授信敞口33481万元,占资本净额(1304974万元)的比例为2.57%,低于监管部门10%的规定7.43个百分点。
    (5)全部关联度
    截止2010年9月30日,公司全部关联方实际使用授信敞口134979万元,占资本净额(1304974万元)
    12的比例为10.34%,低于监管部门50%的规定39.66个百分点。
    2、流动性风险
    流动性风险包括因无法履行还款责任,或者因无法及时或以合理的价格为公司资产组合变现提供资金所带来的风险。
    报告期内,公司密切跟踪货币市场流动性状况,持续监控公司的资产结构和期限,合理安排负债来源、融资规模和期限结构,确保满足公司未来的流动性需求。监控各项流动性指标,以满足监管要求以及内部控制规定。通过内部资金转移定价机制引导分支机构调整资产负债期限、品种和机构。制定和修订了《非金融企业信用债券投资管理办法》、《关于规范银信理财合作业务的通知》等制度,为信用债券的投资管理提供了相关政策依据,规范了银信理财合作业务。
    报告期末,公司主要流动性风险指标如下:
    (1)流动性比例
    截止2010年9月30日,公司流动性资产余额3467422万元,流动性负债余额9282895万元,流动性比例37.35%,符合银监会规定的不低于25%的要求。
    (2)流动性缺口率
    截止2010年9月30日,公司90天内到期的流动性缺口为-1328万元,流动性缺口率-0.01%,符合银监会规定的不低于-10%的要求。
    (3)人民币超额备付金率
    截止2010年9月30日,公司人民币超额备付金余额645553万元,与人民币各项存款余额的比例为4.80%。
    (4)存贷款比例
    截止2010年9月30日,公司各项贷款余额969.67亿元,其中金融债关联贷款50亿元,各项存款余额1385.05亿元,存贷款比例(不含金融债关联贷款)66.40%,符合银监会规定的不高于75%的要求。
    3、市场风险
    市场风险是指利率、汇率以及其他市场因素变动而引起金融工具的价值变化,进而对未来收益或者未来现金流量可能造成潜在损失的风险。影响公司业务的市场风险主要类别有利率风险与汇率风险。
    报告期内,公司制定了《市场风险VaR计量管理办法》、《市场风险Kondor系统User Folder管理规程》等制度,进一步完善了市场风险政策体系。加强市场风险模型和系统的建设,完善了CRE(信用风险敞口)模型改进及相关文档整理,开发完成市场风险资本计量系统,同时对外汇掉期交易的VaR模型进行了改进,丰富了外汇币种的汇率风险因子,结合了隐含收益率曲线重新计算VaR。开展对复杂类型的结构型产品定价估值研究的工作,完成了对区间累计型结构型产品的定价估值研究。强化交易账户风险监控与报告体系,公司市场风险管理部每日对交易账户限额执行情况进行监测,对交易账户进行市值重估和VaR计量,并定期向高级管理层、风险管理委员会、董事会和监管部门报告市场风险状况。
    报告期末,公司主要市场风险指标如下:
    截止2010年9月30日,公司累计外汇敞口头寸余额39971万元,资本净额1304974万元,累计外汇敞口头寸比例3.06%,符合银监会规定的不高于20%的要求。
    4、操作风险
    操作风险是由于不完善或失灵的内部程序、人员、系统或外部事件导致损失的风险。
    报告期内,公司在做好全行操作风险的日常管理、监测、分析和报告的基础上,组织实施了年度案件专项治理暨“内控和案防制度执行年”活动,通过分支行自查、总行各部门重点检查、专项检查等多种方
    13式,对全行业务和管理活动各个环节的案件防控、操作风险等内容进行了全面排查,并就检查过程中暴露出的各类问题和不足实施有针对性地整改。推进信用卡中心RCSA工作,做好信用卡业务的风险识别、评估以及控制的符合性测试等工作,为加强信用卡业务风险控制提供依据。积极与外部咨询机构沟通,确定了操作风险咨询合作机构,拟于四季度起正式启动操作风险管理咨询项目。
    5、其他风险
    其他可能对公司造成严重影响的主要有合规风险和法律风险等。
    报告期内,公司推进全行员工合规评价工作,根据开展情况适时调整和优化了年初制定的方案,同时开展合规检查,加强对分支行合规工作的督促力度。加强对合同文本的整合,根据三个办法一个指引的要求,对全行公司、个人条线的合同文本进行全面整合和修改,确保新的合同文本和公司制定的相关执行政策相一致。继续加强全行授权管理、法律合规审查、合规咨询、合规风险提示、法律合规培训等工作,加强与监管部门的有效互动,及时传达监管政策信息,落实监管要求,有效防范合规风险和法律风险。进一步完善合规系统,开发完成道德风险信息管理、内控制度学习和测试等模块,提升了合规系统合规管理的作用。
    2.5内部控制情况
    1、对大额暴露和风险集中的识别
    报告期内,公司按照《宁波银行授信业务集中度风险管理办法》关于授信客户集中度风险管理政策的规定,加强客户集中、抵质押品集中、行业集中、区域集中、业务品种和期限集中等形式的授信业务集中风险管理,对大额暴露和集中风险进行有效识别和管理。通过定期分析和监测贷款集中度、行业集中度等指标,避免单户授信和行业授信的过度集中。
    2、银行评估程序所用参数的准确性和完整性
    公司通过对法人客户实施信用等级评定、对授信业务实施十级分类、对利率风险和流动性风险实施缺口、久期、市值分析等手段对相关风险状况进行评估,并对评估参数的选取、配置、维护、评估和更新进行规范管理。报告期内,公司各类评估结果与实际情况基本一致,评估程序所用参数基本准确、完整、有效。
    3、银行评估程序在范围界定方面的合理性和有效性
    报告期内,公司严格按照银监会的规定,执行了合理的资本评估和风险评估程序,评估程序的范围合理、有效。
    4、压力测试和对各种假设及参数的分析
    报告期内,公司根据行业形势和业务风险状况,运用包括敏感性测试和情景测试在内的测试方法,对公司流动性状况、市场风险状况以及房地产贷款信用风险状况等内容实施了压力测试,了解潜在风险因素,分析抵御风险的能力,制定相关应对措施,预防极端事件对公司带来的冲击。
    5、风险预警
    报告期内,公司进一步完善预警监控机制,建立健全总行对分支机构重大风险的调控手段。公司加强了总行层面的预警监控工作,建立了授信业务预警调控机制,从源头上防止风险客户的进入,及时调整风险分类,实施信贷退出。同时,公司加强行业信息的跟踪工作,对预警行业及时组织分支机构排查,确保全行的资产质量。
    综上所述,公司已制定了较为完整、合理和有效的内部控制制度,公司内部控制体系健全、完善;公司内部控制制度执行的有效性不断提高,分支行内控意识不断增强,各业务条线内部控制措施落实到位,
    14未发现重大的内部控制缺陷。公司将根据国家法律法规要求以及自身经营管理的发展需要,持续提高内部控制的完整性、合理性和有效性。
    §3 重要事项
    3.1 公司主要会计报表项目、财务指标大幅度变动的情况及原因
    截至2010年9月30日,本公司主要经营情况如下:
    1、 今年1-9月实现净利润18.79亿元,同比增幅70.20%。基本每股收益0.75元,比上年同期增加0.31元。
    2、 总资产2,349.68亿元,比年初增加716.17亿元,增幅43.84%。
    3、 贷款余额 969.67 亿元,比年初增加 151.04 亿元,增幅18.45%。
    4、 存款余额 1,385.05 亿元,比年初增加 277.53亿元,增幅25.06%。
    5、 股东权益111.42亿元,比年初增加14.00亿元,增幅14.38%。净资产收益率16.85%,比上年同期上升5.10个百分点。
    6、 按照“五级分类”标准,不良贷款余额6.35亿元,不良贷款率0.65%,比年初下降0.14个百分点。拨备覆盖率为197.20%,比年初提高27.14个百分点。
    7、 变动幅度在30%以上的报表项目和财务指标及其主要原因。
    单位:(人民币)千元
    项 目
    2010年1-9月
    比上年同期增减
    主要原因
    利息收入
    6,281,532
    67.55%
    贷款规模扩大
    利息支出
    2,598,974
    105.62%
    存款规模扩大
    手续费收入
    434,075
    35.18%
    手续费收入增加
    手续费支出
    73,009
    60.26%
    手续费支出增加
    公允价值变动收益
    -222,418
    -987.18%
    公允价值变动影响损益
    投资收益
    -11,499
    -175.88%
    金融资产投资损失
    汇兑收益
    209,842
    307.79%
    外汇业务损益
    营业税费
    299,638
    64.49%
    营业收入增加
    业务及管理费
    1,535,059
    32.88%
    业务及管理费用增加
    资产减值损失
    191,469
    -38.05%
    资产减值损失减少
    营业外收入
    162,036
    1545.46%
    营业外收入增加
    营业外支出
    7,576
    94.60%
    营业外支出增加
    所得税
    404,852
    241.34%
    所得税费用增加
    单位:(人民币)千元
    项目
    2010年9月30日
    比年初增减%
    主要原因
    现金及存放中央银行款项
    28,565,252
    35.34%
    存放央行款项增加
    拆出资金
    -
    -100.00%
    拆出资金减少
    衍生金融资产
    1,961,777
    90.56%
    衍生金融资产增加
    买入返售金融资产
    56,538,712
    587.22%
    买入返售金融资产增加
    应收利息
    839,726
    76.01%
    应收利息增加
    可供出售金融资产
    3,770,762
    107.78%
    可供出售金融资产增加
    投资性房地产
    198,344
    -56.51%
    投资性房地产减少
    15递延所得税资产
    561,607
    78.50%
    递延所得税资产增加
    同业及其他金融机构存放款项
    12,089,575
    -35.91%
    同业存放款项减少
    衍生金融负债
    2,072,819
    101.57%
    衍生金融负债增加
    卖出回购金融资产款
    55,309,476
    695.53%
    卖出回购金融资产款增加
    应付利息
    964,487
    43.62%
    应付利息增加
    递延所得税负债
    510,117
    61.98%
    递延所得税负债增加
    一般风险准备
    971,054
    73.97%
    提取一般风险准备
    单位:(人民币)千元
    项目
    2010年7-9月
    比上年同期增减
    主要原因
    利息收入
    2,415,615
    72.52%
    贷款规模扩大
    利息支出
    1,107,010
    126.85%
    存款规模扩大
    手续费支出
    23,956
    43.16%
    手续费支出增加
    公允价值变动收益
    79,849
    -813.70%
    公允价值变动影响损益
    投资收益
    -7,135
    129.35%
    金融资产投资损失
    汇兑收益
    -27,384
    -267.37%
    外汇业务损益
    营业税费
    100,515
    49.41%
    营业收入增加
    业务及管理费
    532,216
    39.42%
    业务及管理费用增加
    资产减值损失
    61,942
    -57.33%
    资产减值损失减少
    营业外收入
    1,227
    44.35%
    营业外收入增加
    所得税
    146,786
    630.35%
    所得税费用增加
    3.2 重大事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
    公司不存在向控股股东或其关联方提供资金、违反规定程序对外提供担保的情况。
    3.3 公司、股东及实际控制人承诺事项履行情况
    宁波市财政局、新加坡华侨银行、宁波杉杉股份有限公司、雅戈尔集团股份有限公司、宁波富邦控股集团有限公司、宁波市电力开发公司和华茂集团股份有限公司分别承诺,自本行股票在深圳证券交易所上市交易之日起36个月内,不转让或者委托他人管理其直接和间接持有的本行股份,也不由本行收购该部分股份。限售期内,上述承诺得到严格履行。
    上述限售股份可上市流通日为2010年7月19日。2010 年7月19日,上述股东持有的1,415,000,000限售股份上市流通。
    3.4 对2010年1-12月经营业绩的预计
    单位:(人民币)千元
    2010年1-12月预计的经营业绩
    归属于上市公司股东的净利润比上年同期增长50%以上
    归属于上市公司股东的净利润比上年同期增长幅度为:
    50.00%
    ~~
    70.00%
    2010年1-12月净利润同比变动幅度的预计范围
    2009年度经营业绩
    归属于上市公司股东的净利润:
    1,457,446
    业绩变动的原因说明
    资产规模不断扩大,提升盈利能力
    163.5 证券投资情况
    序
    号
    证券
    品种
    证券
    代码
    证券
    简称
    期末持
    有数量
    会计核
    算科目
    期初
    账面值
    期末
    账面值
    报告期
    所有者权益变动
    1
    A股
    600830
    香溢融通
    750,000
    可供出售金融资产
    6,112,500
    9,225,000
    3,112,500
    期末持有的其他证券投资
    -
    -
    0
    0
    0
    报告期内已全部出售的证券投资
    -
    -
    0
    0
    0
    合 计
    6,112,500
    9,225,000
    3,112,500
    3.6 董事会关联交易管理执行情况
    1、内部自然人及其近亲属在本行授信实施情况
    内部自然人统计口径包括了董事会、监事会、高级管理人员、有权决定或者参与商业银行授信和资产转移的其他人员。根据2010年9月底本行关联自然人授信业务统计数据,抵押项下贷款业务敞口余额为14469.59万元,质押项下为0万元,保证项下为291万元,无信用项下业务,做到了未对本行董事会、监事会、高级管理人员、有权决定或者参与商业银行授信和资产转移的其他人员及其近亲属发放信用贷款。
    单位:万元
    2、关联自然人在本行发生30万元以上交易情况
    根据证监会商业银行信息披露特别规定,2010年三季度关联自然人与本行金额在30万元以上的交易共131笔,截至9月底扣除保证金后敞口2794.90万元。
    3、持股5%以上股东关联方的授信实施情况
    (1)宁波杉杉股份有限公司及关联体(G001)
    单位:万元
    序号
    企业名称
    周转额度
    实际业务余额
    扣除保证金后实际业务余额
    备注
    1
    杉杉集团有限公司
    10000
    贷款10000
    10000
    2
    宁波杉杉新材料科技有限公司
    3310
    承兑2111.45
    1161.30
    USD100
    0
    0
    进口开证周转额度
    3
    宁波贝儿森孕婴用品有限
    0
    贷款200
    200
    担保方式
    目前在本行贷款业务敞口余额
    抵押
    14469.59
    质押
    0
    保证
    291
    信用
    0
    合计
    14760.59
    17公司
    4
    宁波经济技术开发区汇星贸易有限公司
    4200
    贷款2200
    2200
    承兑960
    768
    USD330
    322.78
    322.78
    进口开证周转额度
    USD150
    0
    0
    出口押汇周转额度
    5
    上海杉杉科技有限公司
    贴现1552.57
    1552.57
    6
    宁波尤利卡太阳能科技发展有限公司
    5000
    贷款1390
    1390
    承兑781.82
    685.18
    开证3887.94
    2304.56
    7
    宁波杉杉服饰开发有限公司
    承兑2800
    0
    8
    宁波工艺品进出口有限公司
    贴现1572.88
    1572.88
    合计
    27779.44
    22157.28
    (2)雅戈尔集团股份有限公司及关联体(G002)
    单位:万元
    序号
    企业名称
    周转额度
    实际业务额
    扣除保证金后实际业务余额
    备注
    1
    中基宁波集团股份有限公司
    47695.8
    开证
    29327.82
    29327.82
    进口开证周转额度
    进口押汇
    3972.26
    3972.26
    USD45
    0
    0
    出口押汇周转额度
    500
    180.74
    180.74
    金融衍生产品交易减免保证金周转额度
    2
    宁波经济技术开发区中基进出口有限公司
    USD480
    开证
    2451.89
    2451.89
    进口开证周转额度
    USD20
    押汇
    105.65
    105.65
    出口押汇周转额度
    3
    宁波鸿达汽车销售服务有限公司
    银承1000
    700
    4
    宁波中基凯丰汽车销售服务有限公司
    贷款2100
    2100
    5
    宁波雅华丰田汽车销售服务有限公司
    贷款300
    300
    6
    宁波保税区华东进口商品
    1000
    贷款1000
    1000
    18市场开发有限公司
    6000
    开证
    155.69
    155.69
    进口开证周转额度
    合计
    40594.06
    40294.06
    (3)宁波富邦控股集团有限公司及关联体(G003)
    单位:万元
    序号
    企业名称
    周转额度
    实际余额
    扣除保证金后实际业务余额
    备注
    1
    宁波富邦国际贸易有限公司
    贷款5000
    5000
    2
    宁波玻力玛国际贸易有限公司
    押汇2194.07
    2194.07
    3
    宁波市家电日用品进出口有限公司
    8800
    贷款8800
    8800
    4
    宁波家私有限公司
    3000
    贷款3000
    3000
    5
    宁波亨润聚合有限公司
    7300
    贷款6300
    6300
    贴现105
    105
    USD390
    开证
    1606.10
    1524.41
    进口开证周转额度
    6
    宁波富邦家具有限公司
    2000
    贷款2000
    2000
    USD250
    开证245.10
    192.88
    进口开证周转额度
    进口押汇330.43
    280.06
    7
    宁波亨润家具有限公司
    3500
    贷款3500
    3500
    USD100
    开证142.21
    74.87
    进口开证周转额度
    8
    宁波富邦格林家具有限公司
    2000
    承兑3300
    1980
    合计
    36522.91
    34951.28
    (4)宁波市电力开发公司及关联体(G004)
    单位:万元
    序号
    企业名称
    周转额度
    实际余额
    扣除保证金后实际业务余额
    备注
    1
    宁波市电力开发公司
    0
    0
    0
    2
    宁波庆丰热电有限公司
    0
    0
    0
    3
    宁波开发投资集团有限公司
    0
    10000
    10000
    4
    宁波热电股份有限公司
    0
    0
    0
    5
    宁波久丰热电有限公司
    0
    0
    0
    合计
    10000
    10000
    (5)华茂集团股份有限公司及关联体(G005)
    单位:万元
    序号
    企业名称
    周转额度
    实际业务余额
    扣除保证金后实际业务余额
    备注
    191
    华茂集团股份有限公司
    0
    0
    0
    2
    宁波茂煊国际贸易有限公司
    18000
    承兑7060
    5648
    3
    浙江华茂国际贸易有限公司
    30000
    贷款0
    0
    承兑6421.68
    5137.35
    开证1117.58
    1117.58
    2000
    远期结汇913.17
    913.17
    金融衍生产品交易周转额度
    4
    宁波华茂教育书店
    0
    0
    合计
    15512.43
    12816.01
    4、一般关联交易、重大关联交易和特别重大关联交易执行情况
    根据证监会商业银行信息披露特别规定和《宁波银行股份有限公司关联交易管理实施办法》:
    一般关联交易是指银行与一个关联方之间单笔交易金额占银行资本净额或最近一期经审计净资产(采取孰低原则,取两者较小值,下同)1%(含)以下,且该笔交易发生后银行与该关联方的交易余额占银行资本净额5%(含)以下的交易;
    重大关联交易是指银行与一个关联方之间单笔交易金额在3000万元(不含)以上,且占银行资本净额或最近一期经审计净资产1%(不含)以上,或银行与一个关联方发生交易后,与该关联方的交易余额占银行资本净额5%(不含)以上的交易;
    特别重大关联交易是指银行与一个关联方之间单笔交易金额占银行资本净额或最近一期经审计净资产5%(不含)以上,或银行与一个关联方发生交易后,与该关联方的交易余额占银行资本净额10%的交易。
    根据上述定义:
    (1)报告期末,发生一般关联交易共3笔;
    (2)报告期末,发生重大关联交易1笔;
    (3)报告期末,未发生特别重大关联交易。
    根据报告期末一般关联交易、重大关联交易和特别重大关联交易统计情况,关联授信业务的审批程序符合董事会对关联授信控制要求。
    5、与新加坡华侨银行及其关联体的交易情况
    报告期内,我行给予新加坡华侨银行授信额度为人民币8亿元,其中预清算9000万元、利率互换1000万元、期权/结构性产品7亿元。实际风险敞口为零。我行给予华侨银行(中国)有限公司授信额度为人民币10亿元,其中预清算2亿元、利率互换1亿元,信用拆借/同业存款6亿元、期权1亿元。实际风险敞口为1.6547亿元,其中预清算8544万元、利率互换2403万元、期权5600万元。
    3.7 报告期内公司无重大对外担保事项
    3.8 重大诉讼事项
    性质
    涉案金额(万元)
    件数
    1、主诉案件
    31,777
    136
    其中:今年起诉的案件
    7,534
    10
    2、被诉案件
    0
    0
    其中:今年起诉的案件
    0
    0
    3.9 报告期内无重大投资、收购、出售资产、设备采购事项
    203.10 报告期内公司无重大突发事项。
    宁波银行股份有限公司
    董事长:陆华裕
    二○一○年十月二十七日
    21资产负债表
    编制单位:宁波银行股份有限公司 (未经审计) 单位:(人民币)千元
    2010年9月30日
    2009年12月31日
    资 产
    现金及存放中央银行款项
    28,565,252
    21,106,693
    存放同业款项
    8,475,135
    8,818,769
    拆出资金
    -
    536,550
    交易性金融资产
    459,942
    622,410
    衍生金融资产
    1,961,777
    1,029,475
    买入返售金融资产
    56,538,712
    8,227,171
    应收利息
    839,726
    477,101
    发放贷款和垫款
    95,715,276
    80,767,830
    可供出售金融资产
    3,770,762
    1,814,759
    持有至到期投资
    9,416,704
    11,735,107
    应收款项类投资
    25,455,676
    25,628,004
    长期股权投资
    13,250
    13,250
    投资性房地产
    198,344
    456,072
    固定资产
    896,124
    926,723
    无形资产
    89,870
    97,887
    递延所得税资产
    561,607
    314,631
    其他资产
    2,010,293
    779,434
    资产总计
    234,968,450
    163,351,866
    负债及所有者权益
    同业及其他金融机构存放款项
    12,089,575
    18,864,307
    拆入资金
    8,260,723
    9,035,021
    衍生金融负债
    2,072,819
    1,028,347
    卖出回购金融资产款
    55,309,476
    6,952,574
    吸收存款
    138,504,996
    110,752,461
    应付职工薪酬
    148,602
    121,367
    应交税费
    306,623
    270,219
    应付利息
    964,487
    671,544
    应付债券
    4,976,077
    4,971,340
    递延所得税负债
    510,117
    314,934
    其他负债
    682,486
    627,769
    负债合计
    223,825,981
    153,609,883
    股本
    2,500,000
    2,500,000
    资本公积
    3,920,805
    3,898,205
    盈余公积
    521,938
    521,938
    一般风险准备
    971,054
    558,168
    未分配利润
    3,228,671
    2,263,672
    股东权益合计
    11,142,469
    9,741,983
    负债和股东权益总计
    234,968,450
    163,351,866
    法定代表人:陆华裕 行长:俞凤英 主管会计工作的负责人:罗维开 会计机构负责人:孙洪波 22利 润 表
    (未经审计)
    编制单位:宁波银行股份有限公司 单位:(人民币)千元
    项目
    2010年1-9月
    2009年1-9月
    一、营业收入
    4,154,536
    2,862,687
    利息净收入
    3,682,558
    2,485,089
    利息收入
    6,281,532
    3,749,056
    利息支出
    2,598,974
    1,263,967
    手续费及佣金净收入
    361,066
    275,552
    手续费及佣金收入
    434,075
    321,110
    手续费及佣金支出
    73,009
    45,558
    公允价值变动收益(损失以“-”填列)
    -222,418
    25,070
    投资收益(损失以“-”填列)
    -11,499
    15,154
    汇兑收益(损失以“-”填列)
    209,842
    51,458
    其他业务收入
    134,989
    10,364
    二、营业支出及损失
    2,026,258
    1,646,724
    营业税费
    299,638
    182,157
    业务及管理费
    1,535,059
    1,155,201
    资产减值损失
    191,469
    309,060
    其他业务成本
    92
    306
    三、营业利润
    2,128,278
    1,215,963
    加:营业外收入
    162,036
    9,847
    减:营业外支出
    7,576
    3,893
    四、以前年度损益调整
    -
    -
    五、利润总额
    2,282,738
    1,221,917
    减:所得税
    404,852
    118,605
    六、净利润
    1,877,886
    1,103,312
    -
    七、每股收益:
    -
    (一)基本每股收益
    0.75
    0.44
    (二)稀释每股收益
    0.75
    0.44
    八、其他综合收益
    22,600
    -19,583
    九、综合收益总额
    1,900,486
    1,083,729
    其中:归属于母公司所有者的综合收益总额
    1,900,486
    1,083,729
    归属于少数股东的综合收益总额
    -
    -
    法定代表人:陆华裕 行长:俞凤英 主管会计工作的负责人:罗维开 会计机构负责人:孙洪波 23利 润 表
    (未经审计)
    编制单位:宁波银行股份有限公司 单位:(人民币)千元
    项目
    2010年7-9月
    2009年7-9月
    一、营业收入
    1,457,875
    1,012,815
    利息净收入
    1,308,605
    912,182
    利息收入
    2,415,615
    1,400,178
    利息支出
    1,107,010
    487,995
    手续费及佣金净收入
    100,791
    94,030
    手续费及佣金收入
    124,746
    110,763
    手续费及佣金支出
    23,956
    16,734
    公允价值变动收益(损失以“-”填列)
    79,849
    -11,188
    投资收益(损失以“-”填列)
    -7,135
    -3,111
    汇兑收益(损失以“-”填列)
    -27,384
    16,361
    其他业务收入
    3,151
    4,541
    二、营业支出及损失
    694,753
    594,462
    营业税费
    100,515
    67,274
    业务及管理费
    532,216
    381,736
    资产减值损失
    61,942
    145,151
    其他业务成本
    80
    300
    三、营业利润
    763,123
    418,353
    加:营业外收入
    1,227
    850
    减:营业外支出
    2,224
    1,896
    四、以前年度损益调整
    -
    -
    五、利润总额
    762,126
    417,307
    减:所得税
    146,786
    20,098
    六、净利润
    615,340
    397,209
    七、每股收益:
    (一)基本每股收益
    0.25
    0.16
    (二)稀释每股收益
    0.25
    0.16
    八、其他综合收益
    -9,049
    -16,608
    九、综合收益总额
    606,291
    380,601
    其中:归属于母公司所有者的综合收益总额
    606,291
    380,601
    归属于少数股东的综合收益总额
    0
    0
    法定代表人:陆华裕 行长:俞凤英 主管会计工作的负责人:罗维开 会计机构负责人:孙洪波
    24现金流量表
    (未经审计)
    编制单位:宁波银行股份有限公司 单位:(人民币)千元
    项 目
    2010年1-9月
    2009年1-9月
    一、经营活动产生的现金流量:
    客户存款和同业存放款项净增加额
    20,977,803
    32,922,110
    向其他金融机构拆入资金净增加额
    -
    2,630,088
    收取利息、手续费及佣金的现金
    5,846,313
    3,470,265
    收到其他与经营活动有关的现金
    1,120,566
    2,100,712
    经营活动现金流入小计
    27,944,681
    41,123,175
    客户贷款及垫款净增加额
    15,138,915
    30,392,389
    存放中央银行和同业款项净增加额
    8,190,264
    2,668,143
    向其他金融机构拆入资金净减少额
    2,962,887
    -
    支付利息、手续费及佣金的现金
    2,379,040
    1,197,442
    支付给职工及为职工支付的现金
    782,372
    614,296
    支付的各项税费
    764,831
    370,418
    支付其他与经营活动有关的现金
    1,843,692
    2,488,082
    经营活动现金流出小计
    32,062,000
    37,730,771
    经营活动产生的现金流量净额
    -4,117,319
    3,392,404
    二、投资活动产生的现金流量:
    收回投资所收到的现金
    22,540,726
    3,210,748
    取得投资收益收到的现金
    506,668
    483,081
    收到其他与投资活动有关的现金
    294,425
    10,551
    投资活动现金流入小计
    23,341,820
    3,704,380
    投资支付的现金
    21,796,379
    10,860,941
    购建固定资产、无形资产和其他长期资产所支付的现金
    576,015
    275,882
    支付其他与投资活动有关的现金
    -
    -
    投资活动现金流出小计
    22,372,395
    11,136,823
    投资活动产生的现金流量净额
    969,425
    -7,432,443
    三、筹资活动产生的现金流量:
    吸收投资收到的现金
    -
    -
    发行债券收到的现金
    -
    5,000,000
    收到其他与筹资活动有关的现金
    -
    -
    筹资活动现金流入小计
    -
    5,000,000
    分配股利、利润或偿付利息支付的现金
    652,500
    500,000
    支付其他与筹资活动有关的现金
    30,000
    筹资活动现金流出小计
    652,500
    530,000
    筹资活动产生的现金流量净额
    -652,500
    4,470,000
    四、汇率变动对现金的影响
    -45,445
    1,247
    五、现金及现金等价物净增加额
    -3,845,840
    431,208
    加:期初现金及现金等价物余额
    15,598,938
    17,289,638
    六、期末现金及现金等价物余额
    11,753,099
    17,720,846
    法定代表人:陆华裕 行长:俞凤英 主管会计工作的负责人:罗维开 会计机构负责人:孙洪波 25