新闻源 财富源

2019年09月15日 星期天

宁波银行(002142)公告正文

宁波银行:2010年第一季度报告全文

公告日期:2010-04-29

    宁波银行股份有限公司2010年第一季度季度报告全文

    §1 重要提示
    1.1 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性负个别及连带责任。
    1.2 没有董事、监事、高级管理人员对本报告内容的真实性、准确性、完整性无法保证或存在异议。
    1.3公司于2010年4月28日召开了宁波银行股份有限公司第三届董事会2010年第三次临时会议,以通讯表决的方式审议通过了《关于宁波银行股份有限公司2010年第一季度报告的议案》。
    1.4 公司第一季度财务报告未经会计师事务所审计。
    1.5 公司负责人陆华裕先生、行长俞凤英女士、主管会计工作负责人罗维开先生及会计机构负责人孙洪波女士声明:保证季度报告中财务报告的真实、完整。
    §2 公司基本情况
    2.1主要会计数据及财务指标
    2.1.1 主要会计数据
    2010年3月31日
    2009年12月31日
    增减幅度(%)
    总资产(千元)
    182,476,263
    163,351,866
    11.71%
    股东权益(千元)
    10,257,235
    9,741,983
    5.29%
    股本(千股)
    2,500,000
    2,500,000
    -
    每股净资产
    4.10
    3.90
    5.29%
    2010年1-3月
    2009年1-3月
    比上年同期增减(%)
    营业收入(千元)
    1,326,158
    955,215
    38.83%
    净利润(千元)
    498,052
    353,882
    40.74%
    经营活动产生的现金流量净额(千元)
    -6,396,137
    6,174,188
    -203.59%
    每股经营活动产生的现金流量净额
    -2.56
    2.47
    -203.59%
    基本每股收益
    0.20
    0.14
    40.74%
    扣除非经常性损益后的基本每股收益
    0.20
    0.11
    78.99%
    稀释每股收益
    0.20
    0.14
    40.74%
    净资产收益率
    4.86%
    3.87%
    上升0.99个百分点
    扣除非经常性损益后的净资产收益率
    4.81%
    3.01%
    上升1.80个百分点
    注:1、净资产收益率、扣除非经常性损益后的净资产收益率按全面摊薄法计算。
    2、每股收益按照《公开发行证券公司信息披露编报规则第9号――净资产收益率和每股收益的计算及披露(2007年修订)》的规定计算。
    3、按照中国证监会《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号—―非经常性损益(2008)》的口径计算扣除非经常性损益后的基本每股收益和净资产收益率。
    4、营业收入包括利息净收入、手续费及佣金净收入、投资收益、公允价值变动收益、汇兑收益和其他业务收入。 2非经常性损益项目
    单位:(人民币)千元
    非经常性损益项目
    2010年1-3月金额
    1、非流动性资产处置损益
    -5
    2、采用公允价值模式进行后续计量的投资性房地产公允价值变动产生的损益
    7,343
    3、除上述各项之外的其他营业外收入和支出
    -552
    合计对利润总额的影响
    6,786
    减:所得税影响额
    1,697
    合计
    5,089
    2.1.2 主要财务指标
    监管
    2010年
    2009年
    2008年
    2007年
    监管指标
    标准
    3月31日
    12月31日
    12月31日
    12月31日
    资本充足率(%)
    ≥8
    10.88
    10.75
    16.15
    21.00
    核心资本充足率(%)
    ≥4
    9.07
    9.58
    14.60
    18.99
    人民币
    ≥25
    41.09
    46.17
    61.62
    62.61
    流动性比率(%)
    外币
    ≥60
    61.37
    68.86
    61.41
    108.91
    拆入资金比例
    ≤8
    5.69
    6.04
    1.27
    -
    拆借资金比例(%)
    拆出资金比例
    ≤8
    0.35
    0.37
    -
    -
    存贷款比例(本外币)(%)
    ≤75
    71.01
    69.40
    64.49
    63.95
    不良贷款比率(%)
    ≤5
    0.71
    0.79
    0.92
    0.36
    拨备覆盖率(%)
    ≥60
    187.47
    170.06
    152.50
    359.94
    单一最大客户贷款比例(%)
    ≤10
    4.37
    4.79
    3.23
    2.37
    最大十家单一客户贷款比例(%)
    ≤50
    31.4
    33.78
    24.54
    21.17
    单一最大集团客户授信比例(%)
    ≤15
    6.89
    6.74
    4.13
    2.98
    正常类贷款迁徙率
    0.26
    4.88
    7.50
    10.38
    正常贷款迁徙率(%)
    关注类贷款迁徙率
    1.57
    74.24
    1.93
    0.02
    次级类贷款迁徙率
    19.06
    17.92
    52.59
    84.13
    不良贷款迁徙率(%)
    可疑类贷款迁徙率
    19.54
    29.07
    37.96
    79.15
    利息收回率(%)
    98.47
    98.19
    99.36
    99.54
    总资产收益率(%)
    1.15
    1.09
    1.49
    1.44
    成本收入比(%)
    40.99
    41.37
    40.23
    36.48
    注:一季末总资产收益率为年化数据。
    2.1.3 资本构成情况
    单位:(人民币)千元
    2010年
    2009年
    2008年
    2007年
    项 目
    3月30日
    12月31日
    12月31日
    12月31日
    资本净额
    11,431,084
    10,441,892
    9,295,307
    8,435,820
    核心资本净额
    9,528,660
    9,301,489
    8,402,845
    7,627,470
    附属资本
    2,023,875
    1,261,855
    954,750
    808,470
    加权风险资产净额
    105,082,799
    97,105,336
    57,561,170
    40,173,390
    3资本充足率
    10.88%
    10.75%
    16.15%
    21.00%
    核心资本充足率
    9.07%
    9.58%
    14.60%
    18.99%
    2.2 报告期末股东总数及前十名无限售条件股东持股情况表
    股东总数
    128869
    股东名称
    期末持有无限售条件流通股的数量(股)
    股份种类
    卓力电器集团有限公司
    54000000
    人民币普通股
    华侨银行有限公司
    46099471
    人民币普通股
    中国银行-大成蓝筹稳健证券投资基金
    27566691
    人民币普通股
    中国工商银行-汇添富成长焦点股票型证券投资基金
    27396090
    人民币普通股
    中国农业银行-大成创新成长混合型证券投资基金(LOF)
    23837226
    人民币普通股
    中国银行-大成财富管理2020生命周期证券投资基金
    20000000
    人民币普通股
    中国银行-易方达深证100交易型开放式指数证券投资基金
    19949327
    人民币普通股
    宁波经济技术开发区控股有限公司
    19250000
    人民币普通股
    中国工商银行-易方达价值成长混合型证券投资基金
    18000000
    人民币普通股
    中国农业银行-中邮核心成长股票型证券投资基金
    17299933
    人民币普通股
    2.3 银行业务数据
    2.3.1 分支机构和员工情况
    序号
    机构名称
    营业地址
    机构数
    员工数
    资产规模(千元)
    1
    总行
    宁波市中山东路294号
    1
    851
    50,271,487
    2
    上海分行
    上海市黄浦区南京西路128号永新广场1-5层
    5
    272
    14,683,067
    3
    杭州分行
    杭州市西湖区保俶路146号
    2
    173
    8,068,124
    4
    南京分行
    南京市鼓楼区汉中路120号青华大厦
    2
    154
    17,953,862
    5
    深圳分行
    深圳市福田区福华三路中心区东南部时代财富大厦一层D、二层全层、三层B号
    1
    125
    9,378,674
    6
    苏州分行
    苏州市干将东路749号永鼎大厦
    1
    118
    10,548,922
    7
    海曙支行
    宁波市海曙区解放南路135号
    4
    81
    2,945,026
    8
    江东支行
    宁波市江东区中山东路466号
    5
    132
    7,112,257
    9
    江北支行
    宁波市江北区人民路270号
    6
    107
    5,441,871
    10
    湖东支行
    宁波市海曙区广济街4号
    2
    67
    3,570,034
    11
    西门支行
    宁波市海曙区中山西路197号
    5
    74
    3,027,534
    12
    东门支行
    宁波市江东区百丈东路868号
    4
    72
    1,995,449
    13
    天源支行
    宁波市海曙区柳汀街230号
    3
    71
    2,165,451
    14
    灵桥支行
    宁波市江东区彩虹南路275号
    2
    59
    2,002,137
    15
    国家高新区支行
    宁波市江南路651-655号
    3
    77
    2,303,389
    16
    四明支行
    宁波市海曙区蓝天路9号
    4
    90
    5,147,616
    17
    明州支行
    宁波市鄞州区嵩江中路199号
    7
    120
    3,909,386
    418
    北仑支行
    宁波市北仑新矸镇明州路221号
    4
    91
    3,823,107
    19
    镇海支行
    宁波市镇海车站路18号
    3
    77
    2,542,769
    20
    鄞州支行
    宁波市鄞州区四明中路666号
    6
    113
    4,350,926
    21
    宁海支行
    宁波市宁海县时代大道158号
    3
    109
    3,229,355
    22
    余姚支行
    宁波市余姚市阳明西路28号
    4
    109
    4,017,121
    23
    新建支行
    宁波市余姚阳明西路340-348号
    4
    68
    1,944,229
    24
    慈溪支行
    宁波市慈溪市慈甬路207号
    4
    118
    4,095,587
    25
    城东支行
    宁波市慈溪新城大道483-495号
    3
    87
    2,829,842
    26
    象山支行
    宁波市象山县丹城靖南路274号
    1
    59
    2,520,747
    27
    奉化支行
    宁波市奉化市中山路16号
    2
    68
    2,598,295
    合计
    91
    3542
    182,476,263
    2.3.2 资产总额及构成情况
    单位:(人民币)千元
    2010年
    2009年
    2008年
    2007年
    项 目
    3月31日
    12月31日
    12月31日
    12月31日
    资产总额
    182,476,263
    163,351,866
    103,263,191
    75,510,771
    -现金及存放中央银行款项
    23,461,543
    21,106,693
    13,346,726
    12,375,866
    -存放同业款项
    3,641,151
    8,818,769
    6,444,372
    2,390,644
    -拆出资金
    536,524
    536,550
    880,167
    -
    -交易性金融资产
    403,678
    622,410
    1,575,561
    -
    -衍生金融资产
    1,165,356
    1,029,475
    225,572
    28,346
    -买入返售金融资产
    21,932,654
    8,227,171
    9,718,458
    4,258,450
    -应收利息
    778,485
    477,101
    427,813
    345,471
    -发放贷款和垫款
    86,393,368
    80,767,830
    48,466,378
    36,034,180
    -可供出售金融资产
    1,767,903
    1,814,759
    113,776
    593,160
    -持有至到期投资
    11,285,719
    11,735,107
    14,102,997
    16,633,473
    -应收款项类投资
    27,705,593
    25,628,004
    1,000,000
    -
    -长期股权投资
    13,250
    13,250
    13,250
    8,250
    -投资性房地产
    463,415
    456,072
    197,048
    197,586
    -固定资产
    909,236
    926,723
    835,963
    672,996
    -无形资产
    93,886
    97,887
    85,900
    19,812
    -递延所得税资产
    364,013
    314,631
    107,206
    43,497
    -其他资产
    1,560,490
    779,434
    5,722,004
    1,909,040
    2.3.3 负债总额及构成情况
    单位:(人民币)千元
    2010年
    2009年
    2008年
    2007年
    项 目
    3月31日
    12月31日
    12月31日
    12月31日
    负债总额
    172,219,028
    153,609,883
    94,458,187
    67,488,454
    -同业及其他金融机构存发放款项
    16,463,684
    18,864,307
    594,017
    1,688,843
    -拆入资金
    10,191,828
    9,035,021
    133,049
    702,175
    5-衍生金融负债
    1,241,856
    1,028,347
    152,272
    27,346
    -卖出回购金融资产款
    20,354,838
    6,952,574
    10,621,097
    6,989,874
    -吸收存款
    116,250,554
    110,752,461
    76,221,740
    55,514,044
    -应付职工薪酬
    -
    121,367
    120,967
    120,967
    -应缴税费
    347,695
    270,219
    151,927
    114,291
    -应付利息
    734,319
    671,544
    461,331
    234,348
    -应付债券
    4,973,272
    4,971,340
    -
    -
    -预计负债
    -
    -
    19,066
    -
    -递延所得税负债
    350,136
    314,934
    88,966
    47,825
    -其他负债
    1,310,846
    627,769
    5,893,756
    2,048,740
    注:卖出回购金融资产款中包含系统外转贴现。
    2.3.4 贷款总额及构成情况
    单位:(人民币)千元
    2010年
    2009年
    2008年
    2007年
    项 目
    3月31日
    12月31日
    12月31日
    12月31日
    客户贷款及垫款
    87,551,452
    81,863,849
    49,155,966
    36,502,456
    -公司贷款及垫款
    65,070,512
    59,341,420
    32,807,442
    23,248,488
    -个人贷款及垫款
    21,411,947
    20,688,055
    13,037,706
    12,255,258
    -票据贴现
    1,068,994
    1,834,374
    3,310,818
    998,710
    减:贷款损失准备
    1,158,084
    1,096,019
    689,588
    468,276
    贷款及垫款总额
    86,393,368
    80,767,830
    48,466,378
    36,034,180
    2.3.5 存款总额及构成情况
    单位:(人民币)千元
    2010年
    2009年
    2008年
    2007年
    项 目
    3月31日
    12月31日
    12月31日
    12月31日
    客户存款
    116,250,554
    110,752,461
    76,221,740
    55,514,044
    -活期存款
    67,530,401
    64,082,786
    46,485,537
    37,081,352
    个人
    8,089,102
    8,058,012
    6,732,831
    4,289,392
    公司
    59,441,299
    56,024,774
    39,752,706
    32,791,960
    -定期存款
    48,720,153
    46,669,675
    29,736,203
    18,432,693
    个人
    17,468,812
    16,073,293
    11,710,000
    5,947,236
    公司
    31,251,340
    30,596,382
    18,026,202
    12,485,457
    2.3.6 拆入资金
    单位:(人民币)千元
    2010年
    2009年
    2008年
    2007年
    项 目
    3月31日
    12月31日
    12月31日
    12月31日
    拆入资金
    10,191,828
    9,035,021
    133,049
    702,175
    -银行拆入
    10,191,828
    9,035,021
    133,049
    702,175
    -非银行金融机构拆入
    -
    -
    -
    -
    62.3.7 贷款五级分类情况
    单位:(人民币)千元
    2010年3月31日
    2009年12月31日
    期间变动
    项目
    余额
    占比
    余额
    占比
    余额
    占比(百分点)
    正常类
    84,815,204
    96.87
    79,088,158
    96.61
    5,727,046
    0.26
    关注类
    2,118,515
    2.42
    2,131,186
    2.60
    -12,671
    -0.18
    次级类
    287,252
    0.33
    383,142
    0.47
    -95,890
    -0.14
    可疑类
    165,147
    0.19
    117,156
    0.14
    47,991
    0.05
    损失类
    165,334
    0.19
    144,207
    0.18
    21,127
    0.01
    合计
    87,551,452
    100.00
    81,863,849
    100.00
    5,687,603
    -
    2.3.8 报告期内逾期贷款变动情况
    单位:(人民币)千元
    2010年3月31日
    2009年12月31日
    期间变动
    项目
    余额
    占比
    余额
    占比
    余额
    占比(百分点)
    逾期贷款
    701,895
    0.80
    696,696
    0.85
    5,199
    -0.05
    2.3.9 报告期内,公司无重组贷款。
    2.3.10 贷款呆账准备金计提和核销的情况
    单位:(人民币)千元
    项目
    2010年3月31日
    2009年12月31日
    期初余额
    1,096,019
    689,588
    本年计提
    61,698
    421,769
    本年核销
    -
    (14,669)
    本年转回
    367
    98
    其中:收回原转销贷款及垫款导致的转回
    367
    98
    已减值贷款利息拨回
    -
    (19,833)
    其他
    -
    19,066
    期末余额
    1,158,084
    1,096,019
    贷款减值准备金的计提方法:
    本公司于资产负债表日对金融资产的账面价值进行检查,有客观证据表明该金融资产发生减值的,计提减值准备。表明金融资产发生减值的客观证据,是指金融资产初始确认后实际发生的、对该金融资产的预计未来现金流量有影响,且企业能够对该影响进行可靠计量的事项。
    如果有客观证据表明该金融资产发生减值,则将该金融资产的账面价值减记至预计未来现金流量(不包括尚未发生的未来信用损失)现值,减记金额计入当期损益。预计未来现金流量现值,按照该金融资产原实际利率折现确定,并考虑相关担保物的价值。
    对单项金额重大的金融资产单独进行减值测试,如有客观证据表明其已发生减值,确认减值损失,计入当期损益。对单项金额不重大的金融资产,包括在具有类似信用风险特征的金融资产组合中进行减值测
    7试。单独测试未发生减值的金融资产(包括单项金额重大和不重大的金融资产),包括在具有类似信用风险特征的金融资产组合中再进行减值测试。已单项确认减值损失的金融资产,不包括在具有类似信用风险特征的金融资产组合中进行减值测试。
    公司对以摊余成本计量的金融资产确认减值损失后,如有客观证据表明该金融资产价值已恢复,且客观上与确认该损失后发生的事项有关,原确认的减值损失予以转回,计入当期损益。但是,该转回后的账面价值不超过假定不计提减值准备情况下该金融资产在转回日的摊余成本。
    2.3.11 表内外应收利息及坏帐准备情况
    单位:(人民币)千元
    项 目
    期初余额
    本期增减
    期末余额
    坏账准备
    计提方法
    表内应收利息
    477,101
    301,384
    778,485
    -
    个别认定
    贷款表外应收利息
    81,876
    10,076
    91,952
    -
    2.3.12 营业总收入构成变动情况
    单位:(人民币)千元
    2010年1-3月
    2009年1-3月
    期间变动
    项目
    余额
    占比
    余额
    占比
    余额
    占比(百分点)
    利息收入
    1,820,890
    90.19%
    1,140,773
    83.73%
    680,117
    6.46
    -贷款利息收入
    1,259,118
    62.37%
    858,776
    63.03%
    400,342
    -0.67
    -拆放同业利息收入
    5,198
    0.26%
    6,706
    0.49%
    -1,508
    -0.23
    -存放央行款项利息收入
    63,869
    3.16%
    39,061
    2.87%
    24,808
    0.30
    -存放同业利息收入
    22,285
    1.10%
    40,125
    2.95%
    -17,840
    -1.84
    -债券投资利息收入
    123,746
    6.13%
    158,135
    11.61%
    -34,389
    -5.48
    -理财产品利息收入
    196,048
    9.71%
    0
    0.00%
    196,048
    9.71
    -其他
    150,626
    7.46%
    37,970
    2.79%
    112,656
    4.67
    手续费及佣金收入
    165,056
    8.18%
    107,758
    7.91%
    57,298
    0.27
    其他业务收入
    4,867
    0.24%
    3,520
    0.26%
    1,347
    -0.02
    投资收益
    -5,954
    -0.29%
    5,917
    0.43%
    -11,871
    -0.73
    汇兑损益
    96,758
    4.79%
    5,546
    0.41%
    91,212
    4.39
    公允价值变动
    -62,685
    -3.10%
    98,961
    7.26%
    -161,646
    -10.37
    合计
    2,018,932
    100.00%
    1,362,474
    100.00%
    656,458
    -
    2.3.13 贷款行业、地区和客户类别集中度分析
    ⑴报告期末,贷款投放前十个行业情况
    单位:(人民币)千元
    序号
    行 业
    贷款余额
    占贷款总额比例(%)
    1
    制造业
    23,088,944
    26.37%
    2
    商业贸易业
    11,179,772
    12.77%
    3
    水利、环境和公共设施管理和投资业
    9,863,570
    11.27%
    4
    房地产
    8,428,883
    9.63%
    5
    租赁和商务服务业
    4,182,491
    4.78%
    86
    交通运输、仓储和邮政业
    2,305,768
    2.63%
    7
    建筑业
    2,039,553
    2.33%
    8
    公共管理和社会组织
    985,200
    1.13%
    9
    电力、燃气及水的生产和供应业
    898,850
    1.03%
    10
    住宿和餐饮业
    718,619
    0.82%
    合 计
    63,691,650
    72.75%
    ⑵报告期末,贷款地区分布情况
    单位:(人民币)千元
    2010年3月31日
    2009年12月31日
    项目
    余额
    占比
    余额
    占比
    浙江省
    64,138,749
    73.26%
    61,222,481
    74.79%
    其中:宁波市
    57,272,868
    65.42%
    54,881,880
    67.04%
    杭州市
    6,865,881
    7.84%
    6,340,602
    7.75%
    上海市
    8,405,280
    9.60%
    7,701,943
    9.41%
    江苏省
    11,532,096
    13.17%
    10,135,752
    12.38%
    其中:南京市
    6,816,736
    7.79%
    6,109,954
    7.46%
    苏州市
    4,715,360
    5.39%
    4,025,798
    4.92%
    广东省
    3,475,327
    3.97%
    2,803,673
    3.42%
    其中:深圳市
    3,475,327
    3.97%
    2,803,673
    3.42%
    贷款和垫款总额
    87,551,452
    100.00%
    81,863,849
    100.00%
    ⑶报告期末,贷款按担保方式分布情况
    单位:(人民币)千元
    2010年3月31日
    2009年12月31日
    分类
    金额
    比例(%)
    金额
    比例(%)
    信用贷款
    17,948,597
    20.50%
    17,393,168
    21.25%
    保证贷款
    24,759,390
    28.28%
    22,141,561
    27.05%
    抵质押贷款
    43,774,471
    50.00%
    40,494,746
    49.47%
    其中:抵押贷款
    41,466,660
    47.36%
    38,528,974
    47.06%
    质押贷款
    2,307,811
    2.64%
    1,965,772
    2.40%
    银行承兑汇票贴现
    985,341
    1.13%
    1,715,674
    2.10%
    商业承兑汇票贴现
    83,653
    0.10%
    118,700
    0.14%
    贷款和垫款总额
    87,551,452
    100.00%
    81,863,849
    100.00%
    ⑷公司最大十家客户贷款情况 9单位:(人民币)千元
    客 户
    行 业
    贷款余额
    占贷款总额比例(%)
    客户1
    房地产业
    500,000
    0.57%
    客户2
    水利、环境和公共设施管理业
    397,950
    0.45%
    客户3
    交通运输、仓储和邮政业
    350,000
    0.40%
    客户4
    水利、环境和公共设施管理业
    350,000
    0.40%
    客户5
    房地产业
    350,000
    0.40%
    客户6
    水利、环境和公共设施管理业
    350,000
    0.40%
    客户7
    水利、环境和公共设施管理业
    350,000
    0.40%
    客户8
    批发和零售业
    341,310
    0.39%
    客户9
    房地产业
    300,000
    0.34%
    客户10
    租赁和商务服务业
    300,000
    0.34%
    合 计
    3,589,260
    4.10%
    2.3.14 抵债资产
    单位:(人民币)千元
    项 目
    2009年12月31日
    本期增减
    2010年3月31日
    跌价准备余额
    抵债资产
    65,188
    22,301
    87,489
    2,063
    2.3.15 存款结构平均余额和平均付息率情况
    单位:(人民币)千元
    项 目
    日平均余额
    平均年化付息率
    企业活期存款
    48,234,180
    0.62
    企业定期存款
    42,490,821
    2.00
    储蓄活期存款
    8,647,971
    0.36
    储蓄定期存款
    17,307,143
    1.99
    合计
    116,680,114
    1.31
    注:企业活期存款中包括企业协定存款。
    2.3.16 贷款结构平均余额和平均收息率情况
    单位:(人民币)千元
    项 目
    日平均余额
    平均年化收息率
    一年以内短期贷款
    56,714,056
    5.88
    中长期贷款
    22,972,754
    5.43
    合计
    79,686,810
    5.75
    注:一年以内短期贷款不包括贴现和垫款。
    2.3.17 报告期末所持金融债券的类别和金额
    单位:(人民币)千元
    10项 目
    面值
    政府债券
    13,417,562
    央行票据
    -
    金融机构债券
    1,350,000
    企业债券
    190,000
    合计
    14,957,562
    2.3.18 报告期末所持重大金融债券情况
    单位:(人民币)千元
    债券种类
    面值
    年利率%
    到期日
    减值准备
    2002年记账式国债
    800,000
    2.70~2.900
    2012-03-18~2032-05-24
    2003年记账式国债
    1,130,000
    2.66~4.18
    2010-08-20~2018-10-24
    2004年记账式国债
    840,000
    4.71~4.89
    2011-05-25~2014-08-10
    2006年记账式国债
    730,000
    2.40~3.70
    2011-05-16~2026-06-26
    2007年记账式国债
    4,160,000
    2.77~4.52
    2010-04-16~2037-05-17
    2008年记账式国债
    2,240,000
    2.64~4.94
    2011-04-14~2038-10-23
    2009年记账式国债
    1,600,000
    0.89~4.3
    2010-05-14~2059-11-30
    金融债券
    1,000,000
    8.00
    2018-07-02
    2.3.19 报告期内委托理财、资产证券化、各项代理、托管等业务的开展和损益情况
    报告期末,公司财富管理业务保持稳定发展。报告期末,公司共发行14期理财产品,累计销售12.1亿元,基金产品累计销售0.7亿元;银保类产品累计销售0.65亿元。
    2.3.20 可能对财务状况与经营成果造成重大影响的表外事项
    单位:(人民币)千元
    项 目
    2010年3月31日
    2009年12月31日
    1、主要表外风险资产
    开出信用证
    3,039,550
    2,519,713
    银行承兑汇票
    21,154,826
    18,400,294
    开出保函
    788,600
    677,306
    国库券承兑承诺
    1,430,299
    1,379,357
    贷款承诺及其他
    15,712,456
    13,965,321
    2、资本性支出承诺
    133,885
    682,483
    3、经营性租赁承诺
    632,328
    570,844
    4、对外资产质押承诺
    5,100,000
    6,200,120
    2.3.21 衍生金融工具情况
    单位:(人民币)千元
    衍生金融工具
    2010年3月31日 11合约/名义金额
    资产公允价值
    负债公允价值
    货币掉期合同
    71,429,609
    100,320
    175,008
    利率互换合同
    50,022,751
    1,050,078
    1,051,658
    外汇远期合同
    10,492,510
    14,958
    15,190
    合计
    131,944,871
    1,165,356
    1,241,856
    2.4 公司面临的各种风险及相应对策
    公司在经营中主要面临以下风险:信用风险、流动性风险、市场风险、操作风险和其他风险。
    1、信用风险
    信用风险是指客户(或者交易对象)可能无法或者不愿意履行对公司按约定负有的义务的风险。公司承担信用风险的资产包括各项贷款、拆放同业、买入返售资产、存放同业款项、银行账户债券投资、应收利息、其他应收款和表外资产。公司信用风险的基本控制流程主要包括以下步骤:信贷政策制订;授信前尽职调查;客户信用评级(或测分);担保评估;贷款审查和审批;放款;授信后管理;不良贷款管理。
    公司依据相关政策和规定,参考公司实际情况,按照贷款本金利息收回的可能性,考虑借款人的还款能力、还款记录、还款意愿、贷款的担保、贷款偿还的法律责任和银行的信贷管理等因素,把贷款分为正常类(包括正常+、正常和正常-)、关注类(包括关注+、关注和关注-)、次级类(包括次级+和次级-)以及可疑类、损失类。该十级贷款分类制度以量化的形式揭示了贷款的实际价值和风险程度,有助于公司准确的预警贷款中隐藏的风险,发现贷款发放、管理、监控、催收以及不良贷款管理中存在的问题,实施多层次的风险监控和管理。同时,公司通过十级贷款分类,对不同类别的贷款提取不同比例的模拟贷款准备金,更有针对性地进行基于风险回报的考核。
    报告期内,公司加强对市场的分析和预测,研究主要授信行业的变化情况,及时制定了2010年授信业务指导意见,实现授信业务的前瞻性控制。继续完善信贷系统黑名单库,实现信贷系统黑名单库与信用卡中心信审系统的接口对接,进一步发挥我行信贷系统黑名单库的预警作用,从源头上防止风险客户的进入。做好信贷资金违规流入股市自查工作,确保银行合规经营。加强个人大额不良贷款预警监控,制定了信用卡存量资产风险排查方案并将做好相应排查工作,防止信用卡资产质量的下降。
    报告期末,公司信用风险集中程度主要指标如下:
    (1)单一客户贷款集中度
    截止2010年3月31日,公司最大单一客户贷款余额50000万元,占资本净额(1143108万元)的比例为4.37%,低于监管部门10%的规定5.63个百分点。
    (2)最大单一集团客户授信集中度
    截止2010年3月31日,公司最大单一集团客户授信余额78719万元,占资本净额(1143108万元)的比例为6.89%,低于监管部门15%的规定8.11个百分点。
    (3)最大十家客户贷款比例
    截止2010年3月31日,公司最大十家客户贷款余额358926万元,占资本净额(1143108万元)的比例为31.40%,低于监管部门50%的规定18.60个百分点。
    (4)单一关联方授信比例
    截止2010年3月31日,公司最大单一关联方授信敞口33990万元,占资本净额(1143108万元)的比例为2.97%,低于监管部门10%的规定7.03个百分点。
    (5)全部关联度
    截止2010年3月31日,公司全部关联方实际使用授信敞口148294万元,占资本净额(1143108万元)的比例为12.97%,低于监管部门50%的规定37.03个百分点。 122、流动性风险
    流动性风险包括因无法履行还款责任,或者因无法及时或以合理的价格为公司资产组合变现提供资金所带来的风险。
    报告期内,公司加强了对资产负债运行情况及流动性指标的监控,并每月召开资产负债会议,分析国内外经济金融形势,审议全行的资产负债运行情况,及时调整全行的信贷投放进度和资产配置策略。开发完成了历史数据模拟模型,积极探索回溯检验方法,完善现金流量管理合同模式,改进流动性风险压力测试方法,设置金融市场部流动性指标限额,进一步提升了流动性管理水平。
    报告期末,公司主要流动性风险指标如下:
    (1)流动性比例
    截止2010年3月31日,公司流动性资产余额3476009万元,流动性负债余额8353186万元,流动性比例41.61%,符合银监会规定的不低于25%的要求。
    (2)存贷款比例
    截止2010年3月31日,公司各项贷款余额875.51亿元,其中金融债关联贷款50亿元,各项存款余额1162.51亿元,存贷款比例(不含金融债关联贷款)71.01%,符合银监会规定的不高于75%的要求。
    3、市场风险
    市场风险是指利率、汇率以及其他市场因素变动而引起金融工具的价值变化,进而对未来收益或者未来现金流量可能造成潜在损失的风险。影响公司业务的市场风险主要类别有利率风险与汇率风险。
    报告期内,公司根据资金业务发展状况,修订完善了市场风险管理政策和制度,逐步添加并完善了交易帐户银行帐户管理规定、新产品市场风险管理规定和市场参数管理规定等管理制度。启动了市场风险管理平台和市场风险定量模型建设,在整合全行的前、中、后台资金业务数据的基础上,不断提升公司的市场风险计量水平。
    报告期末,公司主要市场风险指标如下:
    截止2010年3月31日,公司累计外汇敞口头寸余额35642万元,资本净额1143108万元,累计外汇敞口头寸比例3.12%,符合银监会规定的不高于20%的要求。
    4、操作风险
    操作风险是由于不完善或失灵的内部程序、人员、系统或外部事件导致损失的风险。
    报告期内,公司在做好全行操作风险的日常管理、监测、分析和报告的基础上,建立了操作风险事件、因素、影响分类标准和风险级别评定标准,形成了统一的操作风险管理语言。制定了《操作风险事件报告与评价奖罚规定》等相关制度,进一步完善操作风险管理制度。积极与外部咨询机构沟通,为实施操作风险管理咨询和系统开发做好准备。
    5、其他风险
    其他可能对公司造成严重影响的主要有合规风险和法律风险等。
    报告期内,公司全面推进全行员工合规评价工作,以进一步强化各项内部控制制度的执行力度,规范业务操作行为,有效提高全行员工的合规意识。同时,进一步加强全行的授权管理,审核有关内控制度,加强对全行各类业务格式合同的修改、非格式合同和新业务的法律合规审查,加大检查力度,有效地控制了合规风险和法律风险。
    2.5内部控制情况
    内部控制制度是商业银行为实现经营目标而制定并实施的全面、系统、成文的政策、制度和程序。公司根据《中华人民共和国商业银行法》、《商业银行内部控制指引》(中国银行业监督管理委员会)、《上市公司内部控制指引》(深圳证券交易所)等有关法规的要求,建立健全了各项业务规章制度和操作规程,确立了职责明晰、分工合理的组织架构,内部控制制度基本覆盖到了公司的各项业务过程和各个操作环节,基本涵盖了所有部门和岗位。
    对公司内部控制制度的完整性、合理性与有效性的说明如下:
    13⑴公司针对业务的性质、范围和复杂程度,按照《商业银行资本充足率管理办法》(中国银行业监督管理委员会)、《宁波银行资本充足率管理办法》、《宁波银行资本充足率评价管理规定》等法规、制度的要求,执行了合理的资本评估程序,评估程序的范围合理、有效。
    ⑵公司对大额暴露和集中风险进行了有效识别和管理。报告期内,公司根据《宁波银行授信业务集中度风险管理办法》关于授信客户集中度风险管理政策的规定,加强客户集中、抵质押品集中、行业集中、区域集中、业务品种和期限集中等形式的授信业务集中风险管理,提高授信业务的整体风险管理水平。制定了最大单一客户贷款集中度、最大单一集团授信集中度和最大十家客户贷款比例等指标限额,并定期进行监测和分析,避免单户授信和行业授信的过度集中。
    ⑶公司通过对法人客户实施信用等级评定和对授信业务实施十级分类等手段对风险状况进行评估。报告期内,公司对授信客户的评级结果与客户的信用状况相一致,评估程序所用参数基本准确、完整、有效。
    ⑷报告期内,公司根据业务发展和风险状况,运用包括敏感性测试和情景测试在内的测试方法,对公司流动性状况和市场风险状况等内容实施了多次压力测试,了解潜在风险因素,分析抵御风险的能力,制定相关应对措施,预防极端事件对公司带来的冲击。
    综上所述,公司已制定了较为完整、合理和有效的内部控制制度,公司内部控制体系健全、完善;公司内部控制制度执行的有效性不断提高,分支行内控意识不断增强,各业务条线内部控制措施落实到位,未发现重大的内部控制缺陷。
    公司将根据国家法律法规要求以及自身经营管理的发展需要,持续提高内部控制的完整性、合理性和有效性。
    §3 重要事项
    3.1 公司主要会计报表项目、财务指标大幅度变动的情况及原因
    截至2010年3月31日,本公司主要经营情况如下:
    1、
    今年1-3月实现净利润4.98亿元,同比上升40.74%。基本每股收益0.20元,比上年同期上升0.06元。
    2、
    总资产1824.76亿元,比年初增加191.24亿元,增幅11.71%。
    3、
    贷款余额875.51亿元,比年初增加56.88亿元,增幅6.95%。
    4、
    存款余额1162.51亿元,比年初增加54.99亿元,增幅4.96%。
    5、
    股东权益102.57亿元,比年初增加5.15亿元,增幅5.29%。全面摊薄净资产收益率4.86%,比上年同期上升0.99个百分点。
    6、
    按照“五级分类”标准,不良贷款余额6.18亿元,不良贷款率0.71%,比年初下降0.08个百分点。拨备覆盖率为187.47%,比年初提高17.41个百分点。
    7、
    至报告期末,中间业务净收入占营业净收入占比10.97%,比年初增加了0.16个百分点。
    8、
    变动幅度在30%以上的报表项目和财务指标及其主要原因。
    单位:(人民币)千元
    项 目
    2010年1-3月
    比上年同期增减
    主要原因
    利息收入
    1,820,890
    59.62%
    贷款规模扩大
    利息支出
    673,160
    72.89%
    存款规模扩大
    手续费及佣金收入
    165,056
    53.17%
    手续费及佣金收入增加
    公允价值变动损益
    -62,685
    -163.34%
    公允价值变动影响损益
    投资收益
    -5,954
    -200.62%
    交易性金融资产亏损
    汇兑收益
    96,758
    1644.64%
    汇率变动影响衍生金融工具汇兑损益
    其他业务收入
    4,867
    38.28%
    其他业务收入增加
    营业税费
    95,856
    73.78%
    营业收入增加
    营业外收入
    984
    -82.70%
    营业外收入减少
    14营业外支出
    1,542
    72.18%
    营业外支出增加
    所得税费用
    124,071
    133.17%
    所得税费用增加
    其他综合收益
    17,201
    -166.09%
    可供出售金融资产价值变动
    单位:(人民币)千元
    项目
    2010年3月31日
    比年初增减%
    主要原因
    存放同业款项
    3,641,151
    -58.71%
    存放同业款项减少
    交易性金融资产
    403,678
    -35.14%
    交易性金融资产减少
    买入返售金融资产
    21,932,654
    166.59%
    买入返售金融资产增加
    应收利息
    778,485
    63.17%
    应收利息增加
    卖出回购金融资产款
    20,354,838
    192.77%
    卖出回购金融资产款增加
    应付职工薪酬
    -
    -100.00%
    员工薪酬余额减少
    注:卖出回购金融资产款中包含系统外转贴现。
    3.2 重大事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
    公司不存在向控股股东或其关联方提供资金、违反规定程序对外提供担保的情况。
    3.3 公司、股东及实际控制人承诺事项履行情况
    宁波市财政局、新加坡华侨银行、宁波杉杉股份有限公司、雅戈尔集团股份有限公司、宁波富邦控股集团有限公司、宁波市电力开发公司和华茂集团股份有限公司分别承诺,自本行股票在深圳证券交易所上市交易之日起36 个月内,不转让或者委托他人管理其直接和间接持有的本行股份,也不由本行收购该部分股份。
    报告期内,上述承诺得到严格执行。
    3.4 对2010年1-6月经营业绩的预计
    单位:(人民币)千元
    归属于上市公司股东的净利润比上年同期增长幅度小于50%
    2010年1-6月预计的经营业绩
    -
    2009年1-6月经营业绩
    净利润
    706,103
    业绩变动的原因说明
    业务规模扩大,分行盈利能力增强
    3.5 证券投资情况
    序
    号
    证券
    品种
    证券
    代码
    证券
    简称
    期末持
    有数量
    会计核
    算科目
    期初
    账面值
    期末
    账面值
    报告期
    所有者权益变动
    1
    A股
    600830
    香溢融通
    750,000
    可供出售金融资产
    6,113
    8,895
    2,782
    期末持有的其他证券投资
    -
    -
    0
    0
    0
    报告期内已全部出售的证券投资
    -
    -
    0
    0
    0
    合 计
    6,113
    8,895
    2,782
    3.6 董事会关联交易管理执行情况
    151、内部自然人及其近亲属在本行授信实施情况
    本次内部自然人统计口径包括了董事会、监事会、高级管理人员、有权决定或者参与商业银行授信和资产转移的其他人员。根据2010年3月底本行关联自然人授信业务统计数据,抵押项下贷款业务敞口余额为10547.41万元,质押项下为0万元,保证项下为185.3万元,无信用项下业务,做到了未对本行董事会、监事会、高级管理人员、有权决定或者参与商业银行授信和资产转移的其他人员及其近亲属发放信用贷款。
    担保方式
    已审批通过的额度业务(VIP、贷易通、白领通等)
    已审批通过的额度业务未使用额
    目前在本行贷款业务敞口余额(包括额度项下业务)
    抵押
    10547.41
    质押
    0
    保证
    185.3
    信用
    0
    合计
    7503
    930.9
    10732.71
    2、关联自然人在本行发生30万元以上交易情况
    根据证监会商业银行信息披露特别规定,2010年第一季度关联自然人与本行金额在30万元以上的交易共233笔,发生日合计业务余额15841.5万元,扣除保证金后敞口15588.5万元。
    3、持股5%以上股东关联方的授信实施情况
    (1)宁波市财政局
    报告期内,公司未授信。
    (2)OVERSEA-CHINESE BANKING CORPORATION LIMITED(新加坡华侨银行有限公司)
    截至2010年3月底,我行给予新加坡华侨银行授信额度为人民币8亿元,其中预清算9000万、利率互换1000万、期权/结构性产品7亿。实际风险敞口为人民币433万元,全部为预清算。我行给予华侨银行(中国)有限公司授信额度为人民币10亿元,其中预清算2亿、利率互换1亿,信用拆借/同业存款7亿。实际风险敞口为1.17亿元,其中预清算3850万元、利率互换2228万元、期权5600万元。
    (3)宁波杉杉股份有限公司及关联体(G001)
    金额单位:万元
    序号
    企业名称
    周转额度
    实际业务余额
    扣除保证金后实际业务余额
    备注
    1
    杉杉集团有限公司
    10000
    贷款10000
    10000
    2
    宁波杉杉新材料科技有限公司
    3310
    承兑831.42
    457.28
    贴现80
    80
    USD100
    开证385.54
    346.99
    进口开证周转额度
    3
    宁波贝儿森孕婴用品有限公司
    0
    贷款100
    100
    4
    宁波经济技术开发区汇星贸易有限公司
    4200
    贷款3600
    3600
    USD330
    635.64
    635.64
    进口开证周转额度
    16USD150
    0
    0
    出口押汇周转额度
    5
    上海杉杉科技有限公司
    承兑618.5
    618.5
    合计
    16251.10
    15838.41
    (4)雅戈尔集团股份有限公司及关联体(G002)
    金额单位:万元
    序号
    企业名称
    周转额度
    实际业务额
    扣除保证金后实际业务余额
    备注
    1
    中基宁波对外贸易股份有限公司
    34189.5
    开证
    20459.55
    20459.55
    进口代付
    13530.04
    13530.04
    USD45
    0
    0
    出口押汇周转额度
    500
    0
    0
    金融衍生产品交易减免保证金周转额度
    2
    宁波经济技术开发区中基进出口有限公司
    USD330
    开证
    1764.49
    1764.49
    进口开证周转额度
    USD20
    押汇
    85.70
    85.70
    出口押汇周转额度
    3
    宁波鸿达汽车销售服务有限公司
    1800
    贷款520
    520
    银承400
    280
    4
    宁波中基凯丰汽车销售服务有限公司
    2100
    贷款2100
    2100
    5
    宁波雅华丰田汽车销售服务有限公司
    1400
    贷款2000
    2000
    6
    宁波保税区华东进口商品市场开发有限公司
    1000
    贷款1000
    1000
    6000
    开证
    266.02
    266.02
    进口开证周转额度
    合计
    42125.8
    42005.8
    (5)宁波富邦控股集团有限公司及关联体(G003)
    金额单位:万元
    序号
    企业名称
    周转额度
    实际余额
    扣除保证金后实际业务余额
    备注
    1
    宁波富邦国际贸易有限公司
    贷款5000
    5000
    2
    宁波玻力玛国际贸易有限公司
    押汇577.25
    577.25
    3
    宁波市家电日用品进出口有限
    8800
    贷款8800
    8800
    17公司
    贴现118.60
    118.60
    4
    宁波家私有限公司
    0
    贷款3000
    3000
    5
    宁波亨润聚合有限公司
    7300
    贷款7300
    7300
    贴现1257.45
    1257.45
    USD390
    开证
    1974.14
    1864.35
    进口开证周转额度
    进口代付
    1481.26
    1.3
    6
    宁波富邦家具有限公司
    2000
    贷款2000
    2000
    USD250
    开证670.70
    569.45
    进口开证周转额度
    7
    宁波亨润家具有限公司
    3500
    贷款3500
    3500
    USD100
    开证438.87
    352.67
    进口开证周转额度
    进口代付100.32
    100.32
    8
    宁波富邦格林家具有限公司
    贷款2000
    2000
    合计
    38218.58
    36441.39
    (6)宁波市电力开发公司及关联体(G004)
    金额单位:万元
    序号
    企业名称
    周转额度
    实际余额
    扣除保证金后实际业务余额
    备注
    1
    宁波市电力开发公司
    0
    0
    0
    2
    宁波庆丰热电有限公司
    0
    0
    0
    3
    宁波开发投资集团有限公司
    0
    10000
    10000
    4
    宁波热电股份有限公司
    0
    0
    0
    5
    宁波久丰热电有限公司
    0
    0
    0
    合计
    10000
    10000
    (7)华茂集团股份有限公司及关联体(G005)
    金额单位:万元
    序号
    企业名称
    周转额度
    实际业务余额
    扣除保证金后实际业务余额
    备注
    1
    华茂集团股份有限公司
    0
    贷款15000
    15000
    2
    浙江华茂国际贸易有限公司
    30000
    贷款0
    0
    承兑14308.37
    11446.70
    开证6778.95
    6778.95
    2000
    远期结汇64.77
    64.77
    金融衍生产品交易周转额度
    3
    宁波华茂教育书店
    贷款50
    50
    合计
    36202.09
    33340.42
    183.7 报告期内公司无重大对外担保事项
    3.8 重大诉讼事项
    性质
    涉案金额(万元)
    件数
    1、主诉案件
    29,666
    142
    其中:今年起诉的案件
    302
    3
    2、被诉案件
    0
    0
    其中:今年起诉的案件
    0
    0
    3.9 报告期内无重大投资、收购、出售资产、设备采购事项
    3.10 报告期内公司无重大突发事项。
    宁波银行股份有限公司
    董事长:陆华裕
    二○一○年四月二十九日
    19资产负债表
    编制单位:宁波银行股份有限公司 (未经审计) 金额单位:人民币千元
    项目
    2010年3月31日
    2009年12月31日
    资产
    现金及存放中央银行款项
    23,461,543
    21,106,693
    存放同业款项
    3,641,151
    8,818,769
    拆出资金
    536,524
    536,550
    交易性金融资产
    403,678
    622,410
    衍生金融资产
    1,165,356
    1,029,475
    买入返售金融资产
    21,932,654
    8,227,171
    应收利息
    778,485
    477,101
    发放贷款和垫款
    86,393,368
    80,767,830
    可供出售金融资产
    1,767,903
    1,814,759
    持有至到期投资
    11,285,719
    11,735,107
    应收款项类投资
    27,705,593
    25,628,004
    长期股权投资
    13,250
    13,250
    投资性房地产
    463,415
    456,072
    固定资产
    909,236
    926,723
    无形资产
    93,886
    97,887
    递延所得税资产
    364,013
    314,631
    其他资产
    1,560,489
    779,434
    资产总计
    182,476,263
    163,351,866
    负债及所有者权益
    同业及其他金融机构存放款项
    16,463,684
    18,864,307
    拆入资金
    10,191,828
    9,035,021
    衍生金融负债
    1,241,856
    1,028,347
    卖出回购金融资产款
    20,354,838
    6,952,574
    吸收存款
    116,250,554
    110,752,461
    应付职工薪酬
    -
    121,367
    应交税费
    347,695
    270,219
    应付利息
    734,319
    671,544
    应付债券
    4,973,272
    4,971,340
    递延所得税负债
    350,136
    314,934
    其他负债
    1,310,846
    627,768
    负债合计
    172,219,028
    153,609,883
    股本
    2,500,000
    2,500,000
    资本公积
    3,915,406
    3,898,205
    盈余公积
    521,938
    521,938
    一般风险准备
    558,168
    558,168
    未分配利润
    2,761,723
    2,263,671
    股东权益合计
    10,257,235
    9,741,983
    负债和股东权益总计
    182,476,263
    163,351,866
    法定代表人:陆华裕 行长:俞凤英 主管会计工作的负责人:罗维开 会计机构负责人:孙洪波 20利 润 表
    (未经审计)
    编制单位:宁波银行股份有限公司 金额单位:人民币千元
    项目
    2010年1-3月
    2009年1-3月
    一、营业收入
    1,326,158
    955,215
    利息净收入
    1,147,730
    751,406
    利息收入
    1,820,890
    1,140,772
    利息支出
    673,160
    389,366
    手续费及佣金净收入
    145,442
    89,865
    手续费及佣金收入
    165,056
    107,758
    手续费及佣金支出
    19,614
    17,893
    公允价值变动收益(损失以“-”填列)
    (62,685)
    98,961
    投资收益(损失以“-”填列)
    (5,954)
    5,917
    汇兑收益(损失以“-”填列)
    96,758
    5,546
    其他业务收入
    4,867
    3,520
    二、营业支出及损失
    703,477
    552,916
    营业税费
    95,856
    55,159
    业务及管理费
    543,636
    447,753
    资产减值损失
    61,698
    50,000
    其他业务成本
    2,287
    4
    三、营业利润
    622,681
    402,300
    加:营业外收入
    984
    5,688
    减:营业外支出
    1,542
    895
    四、以前年度损益调整
    -
    -
    五、利润总额
    622,123
    407,092
    减:所得税
    124,071
    53,210
    六、净利润
    498,052
    353,882
    七、每股收益:
    (一)基本每股收益
    0.20
    0.14
    (二)稀释每股收益
    0.20
    0.14
    八、其他综合收益
    17,201
    (26,025)
    九、综合收益总额
    515,253
    327,857
    其中:归属于母公司所有者的综合收益总额
    515,253
    327,857
    归属于少数股东的综合收益总额
    0
    0
    法定代表人:陆华裕 行长:俞凤英 主管会计工作的负责人:罗维开 会计机构负责人:孙洪波 21现金流量表
    (未经审计)
    编制单位:宁波银行股份有限公司 金额单位:人民币千元
    项 目
    2010年1-3月
    2009年1-3月
    一、经营活动产生的现金流量:
    客户存款和同业存放款项净增加额
    3,097,469
    8,415,694
    向其他金融机构拆入资金净增加额
    -
    4,960,142
    收取利息、手续费及佣金的现金
    1,600,734
    1,068,455
    收到其他与经营活动有关的现金
    885,116
    455,897
    经营活动现金流入小计
    5,583,319
    14,900,188
    客户贷款及垫款净增加额
    5,687,236
    4,515,146
    存放中央银行和同业款项净增加额
    2,364,925
    3,052,098
    向其他金融机构拆入资金净减少额
    1,916,886
    -
    支付利息、手续费及佣金的现金
    629,999
    432,335
    支付给职工及为职工支付的现金
    429,941
    342,421
    支付的各项税费
    170,160
    93,372
    支付其他与经营活动有关的现金
    780,309
    290,628
    经营活动现金流出小计
    11,979,456
    8,726,000
    经营活动产生的现金流量净额
    -6,396,137
    6,174,188
    二、投资活动产生的现金流量:
    收回投资所收到的现金
    14,164,038
    3,647,836
    取得投资收益收到的现金
    83,828
    68,127
    收到其他与投资活动有关的现金
    -
    71,702
    投资活动现金流入小计
    14,247,866
    3,787,665
    投资支付的现金
    15,175,451
    4,046,769
    购建固定资产、无形资产和其他长期资产所支付的现金
    510,042
    216,507
    支付其他与投资活动有关的现金
    4,005
    -
    投资活动现金流出小计
    15,689,498
    4,263,276
    投资活动产生的现金流量净额
    -1,441,632
    -475,611
    三、筹资活动产生的现金流量:
    吸收投资收到的现金
    发行债券收到的现金
    收到其他与筹资活动有关的现金
    筹资活动现金流入小计
    分配股利、利润或偿付利息支付的现金
    支付其他与筹资活动有关的现金
    筹资活动现金流出小计
    筹资活动产生的现金流量净额
    四、汇率变动对现金的影响
    -436
    3,446
    五、现金及现金等价物净增加额
    -7,838,205
    5,702,023
    加:期初现金及现金等价物余额
    15,598,938
    17,289,638
    六、期末现金及现金等价物余额
    7,760,733
    22,991,661
    法定代表人:陆华裕 行长:俞凤英 主管会计工作的负责人:罗维开 会计机构负责人:孙洪波 22