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2019年09月16日 星期一

宁波银行(002142)公告正文

宁波银行:2009年年度报告摘要

公告日期:2010-02-26

    证券代码:002142 证券简称:宁波银行 公告编号:2010-006

    宁波银行股份有限公司2009 年年度报告摘要

    §1 重要提示
    1.1 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、
    误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
    1.2 除下列董事外,其他董事亲自出席了审议本次年报的董事会会议
    未亲自出席董事姓
    名
    未亲自出席董事职
    务 未亲自出席会议原因 被委托人姓名
    孙泽群 董事 因工作原因 陆华裕
    1.3 公司年度财务报告已经安永华明会计师事务所审计并被出具了标准无保留意见的审计报告。
    1.4 公司负责人董事长陆华裕、行长俞凤英、主管会计工作负责人罗维开及会计机构负责人(会计主管
    人员)孙洪波声明:保证年度报告中财务报告的真实、完整。
    §2 公司基本情况简介
    2.1 基本情况简介
    股票简称 宁波银行
    股票代码 002142
    上市交易所 深圳证券交易所
    注册地址 浙江省宁波市中山东路294 号
    注册地址的邮政编码 315040
    办公地址 浙江省宁波市中山东路294 号
    办公地址的邮政编码 315040
    公司国际互联网网址 WWW.NBCB.COM.CN
    电子信箱 DSH@NBCB.COM.CN
    2.2 联系人和联系方式
    董事会秘书 证券事务代表
    姓名 杨 晨 陈 晨
    联系地址 浙江省宁波市中山东路294 号 浙江省宁波市中山东路294 号
    电话 0574-87050028 0574-87050028
    传真 0574-87050027 0574-87050027
    电子信箱 DSH@NBCB.COM.CN DSH@NBCB.COM.CN宁波银行股份有限公司2009 年年度报告摘要
    2
    §3 会计数据和业务数据摘要
    3.1 主要会计数据
    单位:(人民币)千元
    2009 年 2008 年 本年比上年增减(%) 2007 年
    营业总收入 4,175,506 3,403,794 22.67% 2,243,786
    利润总额 1,749,715 1,522,883 14.89% 1,184,804
    归属于上市公司股东
    的净利润
    1,457,446 1,331,737 9.44% 951,073
    归属于上市公司股东
    的扣除非经常性损益
    的净利润
    1,356,903 1,352,636 0.32% 916,339
    经营活动产生的现金
    流量净额
    16,541,919 5,921,029 179.38% 5,629,508
    2009 年末 2008 年末
    本年末比上年末增减
    (%) 2007 年末
    总资产 163,351,866 103,263,191 58.19% 75,510,771
    归属于上市公司股东
    的所有者权益
    9,741,983 8,805,004 10.64% 8,022,317
    股本 2,500,000 2,500,000 0.00% 2,500,000
    3.2 主要财务指标
    单位:(人民币)元
    2009 年 2008 年 本年比上年增减(%) 2007 年
    基本每股收益(元/股) 0.58 0.53 9.44% 0.43
    稀释每股收益(元/股) 0.58 0.53 9.44% 0.43
    扣除非经常性损益后的基本
    每股收益(元/股)
    0.54 0.54 0.32% 0.41
    加权平均净资产收益率(%) 15.79% 15.91% 下降0.12 个百分点 18.15%
    扣除非经常性损益后的加权
    平均净资产收益率(%)
    14.70% 16.16% 下降1.46 个百分点 17.49%
    每股经营活动产生的现金流
    量净额(元/股)
    6.62 2.37 179.38% 2.25
    2009 年末 2008 年末
    本年末比上年末增减
    (%) 2007 年末
    归属于上市公司股东的每股
    净资产(元/股)
    3.90 3.52 10.64% 3.21
    非经常性损益项目
    √ 适用 □ 不适用
    单位:(人民币)千元
    非经常性损益项目 金额
    非流动资产处置损益 204
    采用公允价值模式进行后续计量的投资性房地产公允价值变动产生的损益 140,700宁波银行股份有限公司2009 年年度报告摘要
    3
    单独进行减值测试的应收款项减值准备转回 0
    除上述各项之外的其他营业外收入和支出 -3,259
    所得税影响额 -37,102
    合计 100,543
    3.3 境内外会计准则差异
    □ 适用 √ 不适用
    §4 股本变动及股东情况
    4.1 股份变动情况表
    单位:股
    本次变动前 本次变动增减(+,-) 本次变动后
    数量 比例 发行新股送股
    公积金转
    股 其他 小计 数量 比例
    一、有限售条件股份 1,446,518,
    410 57.86% -67,500 -67,500 1,446,450,
    910 57.86%
    1、国家持股 270,000,00
    0 10.80% 270,000,00
    0 10.80%
    2、国有法人持股 179,000,00
    0 7.16% 179,000,00
    0 7.16%
    3、其他内资持股 716,000,00
    0 28.64% 716,000,00
    0 28.64%
    其中:境内非国有
    法人持股
    716,000,00
    0 28.64% 716,000,00
    0 28.64%
    境内自然人持
    股
    4、外资持股 250,000,00
    0 10.00% 250,000,00
    0 10.00%
    其中:境外法人持
    股
    250,000,00
    0 10.00% 250,000,00
    0 10.00%
    境外自然人持
    股
    5、高管股份 31,518,410 1.26% -67,500 -67,500 31,450,910 1.26%
    二、无限售条件股份 1,053,481,
    590 42.14% 67,500 67,500 1,053,549,
    090 42.14%
    1、人民币普通股 1,053,481,
    590 42.14% 67,500 67,500 1,053,549,
    090 42.14%
    2、境内上市的外资
    股
    3、境外上市的外资
    股
    4、其他
    三、股份总数 2,500,000,
    000 100.00% 0 0 2,500,000,
    000 100.00%
    限售股份变动情况表
    单位:股宁波银行股份有限公司2009 年年度报告摘要
    4
    股东名称 年初限售股数
    本年解除限售股
    数
    本年增加限售股
    数 年末限售股数限售原因 解除限售日期
    宁波市财政局 270,000,000 0 0 270,000,000 股东承诺限售 2010 年7 月19 日
    华侨银行 250,000,000 0 0 250,000,000 股东承诺限售 2010 年7 月19 日
    宁波杉杉股份有
    限公司
    179,000,000 0 0 179,000,000 股东承诺限售 2010 年7 月19 日
    雅戈尔集团股份
    有限公司
    179,000,000 0 0 179,000,000 股东承诺限售 2010 年7 月19 日
    宁波富邦控股集
    团有限公司
    179,000,000 0 0 179,000,000 股东承诺限售 2010 年7 月19 日
    宁波市电力开发
    公司
    179,000,000 0 0 179,000,000 股东承诺限售 2010 年7 月19 日
    华茂集团股份有
    限公司
    179,000,000 0 0 179,000,000 股东承诺限售 2010 年7 月19 日
    公司董事、监事
    及高级管理人员
    持股
    31,518,410 67,500 0 31,450,910 发行限售
    在任董事、监事
    和高级管理人员
    一年内最多转让
    持有股份的25%
    合计 1,446,518,410 67,500 0 1,446,450,910 - -
    4.2 前10 名股东、前10 名无限售条件股东持股情况表
    单位:股
    股东总数 108,099
    前10 名股东持股情况
    股东名称 股东性质 持股比例 持股总数
    持有有限售条件股份
    数量
    质押或冻结的股份数
    量
    宁波市财政局 国家持股 10.80% 270,000,000 270,000,000 24,893,435
    OVERSEA-CHINESE
    BANKING CORPORATION
    LIMITED
    境外法人 10.00% 250,000,000 250,000,000
    宁波富邦控股集团有限公司
    境内非国有法
    人
    7.16% 179,000,000 179,000,000
    宁波杉杉股份有限公司
    境内非国有法
    人
    7.16% 179,000,000 179,000,000
    华茂集团股份有限公司
    境内非国有法
    人
    7.16% 179,000,000 179,000,000
    雅戈尔集团股份有限公司
    境内非国有法
    人
    7.16% 179,000,000 179,000,000
    宁波市电力开发公司 国有法人 7.16% 179,000,000 179,000,000 16,503,425
    卓力电器集团有限公司
    境内非国有法
    人
    2.16% 54,000,000 0
    华侨银行有限公司 QFII 1.84% 46,099,471 0
    中国银行-大成蓝筹稳健证
    券投资基金 其他 1.35% 33,770,583 0
    前10 名无限售条件股东持股情况
    股东名称 持有无限售条件股份数量 股份种类
    卓力电器集团有限公司 54,000,000 人民币普通股宁波银行股份有限公司2009 年年度报告摘要
    5
    华侨银行有限公司 46,099,471 人民币普通股
    中国银行-大成蓝筹稳健证券投资基金 33,770,583 人民币普通股
    瑞士信贷(香港)有限公司 30,600,000 人民币普通股
    中国银行-大成财富管理2020 生命周期证券
    投资基金
    26,161,072 人民币普通股
    中国农业银行-大成创新成长混合型证券投
    资基金(LOF)
    23,837,226 人民币普通股
    宁波经济技术开发区控股有限公司 19,250,000 人民币普通股
    中国工商银行-汇添富成长焦点股票型证券
    投资基金
    18,319,101 人民币普通股
    中国工商银行-易方达价值成长混合型证券
    投资基金
    18,000,000 人民币普通股
    中国建设银行-博时主题行业股票证券投资
    基金
    15,000,000 人民币普通股
    上述股东关联关系或一致行
    动的说明
    1、前十名股东中宁波市财政局和宁波市电力开发公司为一致行动人。2、前十名无限售条件股
    东之间未知是否存在关联关系,也未知是否属于《上市公司收购管理办法》规定的一致行动人。
    前十名无限售条件股东中的华侨银行有限公司是前十名股东中OVERSEA-CHINESE BANKING
    CORPORATION LIMITED 的合格境内机构投资者。____
    4.3 控股股东及实际控制人情况介绍
    4.3.1 控股股东及实际控制人变更情况
    □ 适用 √ 不适用
    4.3.2 控股股东及实际控制人具体情况介绍
    □ 适用 √ 不适用
    4.3.3 公司与实际控制人之间的产权及控制关系的方框图
    □ 适用 √ 不适用
    §5 董事、监事和高级管理人员
    5.1 董事、监事和高级管理人员持股变动及报酬情况
    姓名 职务 性别 年龄 任期起始日期任期终止日期
    年初持股
    数
    年末持股
    数 变动原因
    报告期内
    从公司领
    取的报酬
    总额(万
    元)(税前)
    是否在股
    东单位或
    其他关联
    单位领取
    薪酬
    陆华裕
    董事、董事
    长 男 45 2008 年01 月
    12 日
    2011 年01 月
    11 日
    7,000,000 6,000,000 竞价交易 176.1 否
    俞凤英
    董事、副董
    事长兼行长 女 51 2008 年01 月
    12 日
    2011 年01 月
    11 日
    6,000,000 5,100,000 竞价交易 167.3 否
    孙泽群 董事 男 58 2008 年01 月
    12 日
    2011 年01 月
    11 日
    0 0 是宁波银行股份有限公司2009 年年度报告摘要
    6
    宋汉平 董事 男 46 2008 年01 月
    12 日
    2011 年01 月
    11 日
    0 0 是
    李寒穷 董事 女 32 2008 年01 月
    12 日
    2011 年01 月
    11 日
    0 0 是
    时利众 董事 男 54 2008 年01 月
    12 日
    2011 年01 月
    11 日
    0 0 是
    郑永刚
    董事(已离
    职) 男 51 2008 年01 月
    12 日
    2009 年12 月
    29 日
    0 0 是
    徐万茂 董事 男 64 2008 年01 月
    12 日
    2011 年01 月
    11 日
    0 0 是
    戴志勇 董事 男 38 2008 年05 月
    16 日
    2011 年01 月
    11 日
    0 0 是
    洪立峰
    董事兼副行
    长 男 45 2008 年01 月
    12 日
    2011 年01 月
    11 日
    6,000,000 5,200,000 竞价交易 149.7 否
    罗维开
    董事兼副行
    长、财务负
    责人
    男 45 2008 年01 月
    12 日
    2011 年01 月
    11 日
    5,221,947 4,570,000 竞价交易 149.7 否
    陈永富 独立董事 男 64 2008 年01 月
    12 日
    2011 年01 月
    11 日
    0 0 22.8 否
    王洛林 独立董事 男 71 2008 年01 月
    12 日
    2011 年01 月
    11 日
    0 0 22.8 否
    李多森 独立董事 男 69 2008 年01 月
    12 日
    2011 年01 月
    11 日
    0 0 22.8 否
    翁礼华 独立董事 男 64 2008 年01 月
    12 日
    2011 年01 月
    11 日
    0 0 22.8 否
    韩子荣 独立董事 男 46 2008 年01 月
    12 日
    2011 年01 月
    11 日
    0 0 22.8 否
    刘亚 独立董事 男 50 2008 年01 月
    12 日
    2011 年01 月
    11 日
    0 0 22.8 否
    杨晨
    董事、董事
    会秘书 男 48 2008 年01 月
    12 日
    2011 年01 月
    11 日
    2,080,000 1,880,000 竞价交易 115 否
    张辉
    职工代表监
    事、监事长 男 49 2008 年01 月
    12 日
    2011 年01 月
    11 日
    6,009,000 5,100,000 竞价交易 158.5 否
    许利明 监事 男 47 2008 年01 月
    12 日
    2011 年01 月
    11 日
    0 0 是
    朱黎明 监事 男 36 2009 年05 月
    18 日
    2011 年01 月
    11 日
    0 0 是
    杨雨莳
    监事(已离
    职) 男 50 2008 年01 月
    12 日
    2009 年02 月
    11 日
    0 0 是
    郑孟状 外部监事 男 45 2008 年01 月
    12 日
    2011 年01 月
    11 日
    0 0 10.8 否
    罗国芳 外部监事 男 44 2008 年01 月
    12 日
    2011 年01 月
    11 日
    0 0 10.8 否
    王力行
    职工代表监
    事 男 50 2008 年01 月
    12 日
    2011 年01 月
    11 日
    2,080,000 1,470,000 竞价交易 115 否
    应林军
    职工代表监
    事 男 36 2008 年01 月
    12 日
    2011 年01 月
    11 日
    350,000 247,500 竞价交易 22 否
    邱少众 副行长 男 48 2008 年01 月
    12 日
    2010 年03 月
    31 日
    0 0 616.3 否宁波银行股份有限公司2009 年年度报告摘要
    7
    陈雪峰
    副行长(已
    离职) 男 42 2008 年01 月
    12 日
    2009 年12 月
    28 日
    5,203,600 3,902,700 竞价交易 149.7 否
    罗孟波 副行长 男 39 2008 年01 月
    12 日
    2011 年01 月
    11 日
    2,080,000 1,828,000 竞价交易 149.7 否
    顾颂东 行长助理 男 40 2009 年12 月
    28 日
    2012 年12 月
    28 日
    770,000 50,000 竞价交易 156 否
    合计 - - - - - 42,794,547 35,348,200 - 2283.4 -
    董事、监事、高级管理人员报告期内被授予的股权激励情况
    □ 适用 √ 不适用
    5.2 董事出席董事会会议情况
    董事姓名 具体职务 应出席次数
    现场出席次
    数
    以通讯方式
    参加会议次
    数
    委托出席次
    数 缺席次数
    是否连续两次
    未亲自出席会
    议
    陆华裕 董事、董事长 9 4 5 0 0 否
    俞凤英
    董事、副董事长兼
    行长
    9 4 5 0 0 否
    孙泽群 董事 9 3 5 1 0 否
    宋汉平 董事 9 3 5 1 0 否
    李寒穷 董事 9 3 5 1 0 否
    时利众 董事 9 3 5 1 0 否
    郑永刚 董事(已离职) 9 3 5 1 0 否
    徐万茂 董事 9 2 5 2 0 否
    戴志勇 董事 9 4 5 0 0 否
    洪立峰 董事兼副行长 9 4 5 0 0 否
    罗维开
    董事兼副行长、财
    务负责人
    9 4 5 0 0 否
    陈永富 独立董事 9 4 5 0 0 否
    王洛林 独立董事 9 3 5 1 0 否
    李多森 独立董事 9 4 5 0 0 否
    翁礼华 独立董事 9 4 5 0 0 否
    韩子荣 独立董事 9 4 5 0 0 否
    刘亚 独立董事 9 3 5 1 0 否
    杨晨 董事、董事会秘书 9 4 5 0 0 否
    连续两次未亲自出席董事会会议的说明
    年内召开董事会会议次数 9
    其中:现场会议次数 4
    通讯方式召开会议次数 5
    现场结合通讯方式召开会议次数 0宁波银行股份有限公司2009 年年度报告摘要
    8
    §6 董事会报告
    6.1 管理层讨论与分析
    一、公司主营业务范围
    公司主营业务经营范围为经中国人民银行和中国银行业监督管理委员会批准的下列业务:吸收公众存款;发放短期、中
    期和长期贷款;办理国内结算;办理票据贴现;发放金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府债券;从事
    同业拆借;提供担保;代理收付款项及代理保险业务;提供保管箱服务;办理地方财政信用周转使用资金的委托贷款业务;
    外汇存款、贷款、汇款;外币兑换;国际结算,结汇、售汇;同业外汇拆借;外币票据的承兑和贴现;外汇担保;金融衍生
    产品交易;经中国人民银行和中国银行业监督管理委员会批准的其他业务。
    二、报告期内公司主营业务及其经营情况
    ㈠贷款呆账准备金计提和核销的情况
    单位:(人民币)千元
    项目 2009 年度 2008 年度 2007 年度
    期初余额 689,588 468,276 372,294
    本期计提 421,769 256,402 99,010
    本期收回 98 426 -
    其中:资产价值回升转回数 98 426 -
    本期核销 (14,669) (35,516) (2,454)
    已减值贷款利息回拨 (19,833) - (389)
    从预计负债转入 19,066 - -
    折算差异 - - (185)
    期末余额 1,096,019 689,588 468,276
    本公司于资产负债表日对金融资产的账面价值进行检查,有客观证据表明该金融资产发生减值的,计提减值准备。表明
    金融资产发生减值的客观证据,是指金融资产初始确认后实际发生的、对该金融资产的预计未来现金流量有影响,且企业能
    够对该影响进行可靠计量的事项。
    如果有客观证据表明该金融资产发生减值,则将该金融资产的账面价值减记至预计未来现金流量(不包括尚未发生的未
    来信用损失)现值,减记金额计入当期损益。预计未来现金流量现值,按照该金融资产原实际利率折现确定,并考虑相关担
    保物的价值。
    对单项金额重大的金融资产单独进行减值测试,如有客观证据表明其已发生减值,确认减值损失,计入当期损益。对单
    项金额不重大的金融资产,包括在具有类似信用风险特征的金融资产组合中进行减值测试。单独测试未发生减值的金融资产
    (包括单项金额重大和不重大的金融资产),包括在具有类似信用风险特征的金融资产组合中再进行减值测试。已单项确认减
    值损失的金融资产,不包括在具有类似信用风险特征的金融资产组合中进行减值测试。
    公司对以摊余成本计量的金融资产确认减值损失后,如有客观证据表明该金融资产价值已恢复,且客观上与确认该损失
    后发生的事项有关,原确认的减值损失予以转回,计入当期损益。但是,该转回后的账面价值不超过假定不计提减值准备情
    况下该金融资产在转回日的摊余成本。
    ㈡表内外应收利息及坏账准备情况
    单位:(人民币)千元
    项目 期初余额 本期增减 期末余额 坏帐准备余额 计提方法
    表内应收利息 427,813 49,288 477,101 0.00 个别认定
    贷款表外应收利息 36,690 45,186 81,876 0.00 -
    ㈢营业总收入构成变动情况
    单位:(人民币)千元
    项目 2009 年1-12 月 2008 年1-12 月 期间变动宁波银行股份有限公司2009 年年度报告摘要
    9
    余额 占比 余额 占比 金额 占比(百分点)
    利息收入 5,382,437 88.62% 4,959,222 89.74% 423,215 -1.12
    其中:贷款利息收入 4,022,543 66.23% 3,609,710 65.32% 412,833 0.91
    拆放同业利息收入 31,434 0.52% 15,381 0.28% 16,053 0.24
    存放央行款项利息收入 194,575 3.20% 189,742 3.43% 4,833 -0.23
    存放同业利息收入 167,167 2.75% 155,914 2.82% 11,215 -0.07
    债券投资利息收入 609,841 10.04% 626,388 11.33% -16,547 -1.29
    其他收入 356,877 5.88% 362,087 6.55% -5,172 -0.67
    手续费及佣金收入 521,119 8.58% 429,297 7.77% 91,823 0.81
    其他业务收入 15,578 0.26% 10,454 0.19% 5,124 0.07
    投资收益 14,790 0.24% 55,674 1.01% -40,883 -0.77
    公允价值变动收益 37,611 0.62% 94,877 1.72% -57,266 -1.10
    汇兑收益 102,106 1.68% -23,276 -0.42% 125,382 2.10
    合计 6,073,641 100% 5,526,248 100% 547,395 0
    ㈣抵债资产的情况
    单位:(人民币)千元
    项目 2009 年12 月31 日金额 2009 年12 月31 日跌价准备
    抵债资产 65,188 -2,063
    ㈤存款结构平均余额和平均利率情况
    单位:(人民币)千元
    项目 日平均余额 平均存款利率
    企业活期存款 37,565,726 0.59%
    企业定期存款 32,639,768 2.32%
    储蓄活期存款 7,509,942 0.36%
    储蓄定期存款 15,870,034 2.42%
    合计 93,585,470 1.49%
    注:企业活期存款中包括企业协定存款。
    ㈥主要贷款日均余额及平均利率
    单位:(人民币)千元
    项目 日平均余额 平均年利率
    一年以内短期贷款 44,579,215 6.37%
    中长期贷款 13,054,940 5.68%
    合计 57,634,155 6.21%
    注:一年以内短期贷款不包括贴现和垫款。宁波银行股份有限公司2009 年年度报告摘要
    10
    ㈦报告期末所持金融债券的类别和金额
    单位:(人民币)千元
    项目 面值
    政府债券 13,904,868
    金融机构债券 1,340,000
    央行票据 240,000
    企业债券 175,000
    合计 15,659,868
    ㈧报告期末所持的重大金融债券
    单位:(人民币)千元
    债券种类 面值余额 到期日 利率%
    2007 年记账式国债 4,160,000 2010-04-16~2037-05-17 2.77~4.520
    2008 年记账式国债 2,350,000 2011-04-14~2038-10-23 1.77~4.940
    2009 年记账式国债 1,720,000 2010-01-18~2059-11-30 0.00~4.300
    2003 年记账式国债 1,510,000 2010-02-19~2018-10-24 2.66~4.180
    金融债券 1,000,000 2018-07-02 8.00
    2004 年记账式国债 850,000 2011-05-25~2014-08-10 4.71~4.890
    2002 年记账式国债 800,000 2012-03-18~2032-05-24 2.70~2.900
    2006 年记账式国债 730,000 2011-05-16~2026-06-26 2.40~3.700
    ㈨报告期末所持的衍生金融工具
    单位:(人民币)千元
    2009 年12 月31 日
    衍生金融工具
    合约/名义金额 资产公允价值 负债公允价值
    外汇远期 3,984,244 18,648 16,350
    货币掉期 30,005,604 77,891 80,288
    利率互换 22,510,250 932,936 931,709
    合计 56,500,098 1,029,475 1,028,347
    报告期内,公司为交易使用下述衍生金融工具:
    互换合同:互换合同是指在约定期限内交换现金流的承诺。公司主要包括利率互换和货币利率互换。
    利率互换合同是指在约定期限内,交易双方按照约定的利率向对方支付利息的交易。互换双方按同货币同金额以固定利
    率换得浮动利率或一种浮动利率换另一种浮动利率,到期互以约定的利率支付对方利息。
    货币利率互换是以不同的货币不同的利率进行交换,合约到期时本金换回的交易。
    远期合同:远期合同是指在未来某日,以特定价格购置或出售一项金融产品。
    资产负债表日各种衍生金融工具的名义金额仅提供了一个与表内所确认的公允价值资产或负债的对比基础,并不代表所
    涉及的未来现金流量或当前公允价值,因而也不能反映公司所面临的信用风险或市场风险。随着与衍生金融产品合约条款相
    关的外汇汇率、市场利率的波动,衍生金融产品的估值可能产生对银行有利(资产)或不利(负债)的影响,这些影响可能
    在不同期间有较大的波动。
    ㈩对经营成果造成重大影响的表外项目余额
    单位:(人民币)千元宁波银行股份有限公司2009 年年度报告摘要
    11
    项目 2009 年12 月31 日 2008 年12 月31 日 2007 年12 月31 日
    1、主要表外风险资产
    开出信用证 2,519,713 1,323,408 1,812,001
    银行承兑汇票 18,400,294 11,659,781 8,570,330
    开出保函 677,306 513,841 397,684
    贷款承诺及其他 13,965,321 10,454,653 8,109,360
    国库券承兑承诺 1,379,357 1,449,190 1,702,903
    2、资本性支出承诺 682,483 81,003 186,503
    3、经营性租赁承诺 570,844 475,092 277,833
    4、对外资产质押承诺 6,200,120 12,180,000 917,570
    (十一)资产构成变动
    单位:(人民币)千元
    项目 2009 年12 月31 日 2008 年12 月31 日 期间变动
    金额 占比 金额 占比 金额 占比(百分点)
    现金及存放中央银行款项 21,106,693 12.92% 13,346,726 12.92% 7,759,967 0.00
    存放同业款项 8,818,769 5.40% 6,444,372 6.24% 2,374,397 -0.84
    拆出资金 536,550 0.33% 880,167 0.85% -343,617 -0.52
    交易性金融资产 622,410 0.38% 1,575,561 1.53% -953,151 -1.14
    衍生金融资产 1,029,475 0.63% 225,572 0.22% 803,903 0.41
    买入返售金融资产 8,227,171 5.04% 9,718,458 9.41% -1,491,287 -4.37
    应收利息 477,101 0.29% 427,813 0.41% 49,288 -0.12
    发放贷款及垫款 80,767,830 49.44% 48,466,378 46.93% 32,301,452 2.51
    可供出售金融资产 1,814,759 1.11% 113,776 0.11% 1,700,983 1.00
    持有至到期投资 11,735,107 7.18% 14,102,997 13.66% -2,367,890 -6.47
    应收款项类投资 25,628,004 15.69% 1,000,000 0.97% 24,628,004 14.72
    长期股权投资 13,250 0.01% 13,250 0.01% 0 0.00
    投资性房地产 456,072 0.28% 197,048 0.19% 259,024 0.09
    固定资产 926,723 0.57% 835,963 0.81% 90,760 -0.24
    无形资产 97,887 0.06% 85,900 0.08% 11,987 -0.02
    递延所得税资产 314,631 0.19% 107,206 0.10% 207,425 0.09
    其他资产 779,434 0.48% 5,722,004 5.54% -4,942,570 -5.06
    资产总计 163,351,866 100.00% 103,263,191 100.00% 60,088,675 0.00
    (十二)现金流量情况说明
    1、现金及现金等价物
    单位:(人民币)千元
    项 目 年末余额 年初余额
    (1)现金 9,228,438 7,132,375
    其中:库存现金 453,564 441,465宁波银行股份有限公司2009 年年度报告摘要
    12
    活期存放同业款项 1,392,370 2,061,106
    可用于支付的存放中央银行款项 7,382,504 4,629,804
    (2)现金等价物 6,370,500 10,157,263
    三个月内到期的存放同业款项 3,600,000 234,115
    三个月内到期的拆放同业款项 - 204,690
    三个月内到期的买入返售证券 2,770,500 9,718,458
    (3)年末现金及现金等价物余额 15,598,938 17,289,638
    2、收到其他与经营活动有关的现金
    单位:(人民币)千元
    项目 本年金额 上年金额
    暂收待划转款 - 4,034,502
    租金收入 14,754 10,329
    其他收入 15,569 1,969
    合 计 30,323 4,046,799
    3、支付其他与经营活动有关的现金
    单位:(人民币)千元
    项 目 本年金额 上年金额
    暂付待结算清算款 115,122 4,027,302
    业务宣传及广告费 79,111 79,591
    业务招待费 145,541 93,429
    办公及管理 351,314 452,867
    合 计 691,088 4,653,189
    (十三)公允价值计量情况
    单位:(人民币)千元
    项目 期初金额 本期公允价值变
    动损益
    计入权益的累计公允
    价值变动
    本期计提的
    减值
    期末金额
    金融资产
    其中:
    1.以公允价值计量且其变动
    计入当期损益的金融资产 1,801,133 772,986 0 0 1,651,885
    其中:衍生金融资产 225,572 803,903 0 0 1,029,475
    2.可供出售金融资产 113,776 0 -24,405 0 1,814,759
    金融资产小计 1,914,909 772,986 -24,405 0 3,466,644
    3.金融负债 -152,272 -876,075 0 0 -1,028,347
    4.投资性房地产 197,048 140,700 0 0 456,072
    5.生产性生物资产 0 0 0 0 0
    6.其他 0 0 0 0 0宁波银行股份有限公司2009 年年度报告摘要
    13
    合计 1,959,685 37,611 -24,405 2,894,369
    关于公司公允价值计量的说明
    1、以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产包括为交易性金融资产,或是初始确认时就被管理层指定为以公
    允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产。交易性金融资产包括为在短期内出售而持有的金融资产和衍生金融工具。这
    类金融资产在持有期间将取得的收益和期末以公允价值计量的公允价值变动计入当期投资损益。处置时,其公允价值与初始
    入账金额之间的差额确认为投资收益,同时调整公允价值变动损益。
    2、可供出售金融资产指那些被指定为可供出售的非衍生金融资产,或未划分为贷款和应收款项类投资、持有至到期投
    资或以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产这三类的其他金融资产。在后续计量期间,该类金融资产以公允价值
    计量。可供出售金融资产的公允价值变动所带来的未实现损益,在该金融资产被终止确认或发生减值之前,列入资本公积(其
    他资本公积)。在该金融资产被终止确认或发生减值时,以前计入在资本公积中的累计公允价值变动应转入当期损益。与可
    供出售金融资产相关的利息收入计入当期损益。
    3、公司以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债分成为交易性金融负债和初始确认时管理层就指定为以公允
    价值计量且其变动计入当期损益的金融负债。交易性金融负债包括为交易而持有的金融负债和衍生金融工具。这类金融负债
    按以公允价值作为初始确认金额相关费用计入当期损益;持有期间将支付的成本和期末按公允价值计量的所有公允价值的变
    动均计入当期损益。处置时,其公允价值与初始入账金额之间的差额确认为投资收益,同时调整公允价值变动损益。
    4、投资性房地产是指为赚取租金或资本增值,或两者兼有而持有的房地产。公司的投资性房地产所在地有活跃的房地
    产交易市场,能够从房地产交易市场取得同类或类似房地产的市场价格及其他相关信息,从而能对投资性房地产的公允价值
    进行估计,故公司对投资性房地产采用公允价值模式进行计量。外购、自行建造等取得的投资性房地产,按成本价确认投资
    性房地产的初始金额。将固定资产转换为投资性房地产的,按其在转换日的公允价值确认投资性房地产的初始金额,公允价
    与大于账面价值的,差额计入资本公积(其他资本公积),公允价小于账面价值的计入当期损益。之后,每个资产负债表日,
    投资性房地产按公允价值计量。公允价值的增减变动均计入当期损益。
    (十四)外币金融资产情况
    单位:(人民币)千元
    项目 期初金额 本期公允价值变
    动损益
    计入权益的累计
    公允价值变动
    本期计提
    的减值
    期末金额
    金融资产
    其中:1.以公允价值计量且其变动计
    入当期损益的金融资产
    82,093 -63,742 0 0 18,351
    其中:衍生金融资产 82,093 -63,742 0 0 18,351
    2.贷款和应收款 778,342 0 0 0 1,521,052
    3.可供出售金融资产 0 0 0 0 0
    4.持有至到期投资 0 0 0 0 0
    金融资产小计 860,435 -63,742 1,539,403
    金融负债 -40,820 23,254 0 0 -17,566
    (十五)会计报表中变动超过30%以上项目及原因
    单位:(人民币)千元
    项目 2009 年12 月31 日 较年初变动 原因
    现金及存放中央银行款项 21,106,693 58.14% 存放中央银行款项增加
    存放同业款项 8,818,769 36.84% 存放同业款项增加
    拆出资金 536,550 -39.04% 同业拆出资金减少
    交易性金融资产 622,410 -60.50% 交易性金融资产业务减少
    衍生金融资产 1,029,475 356.38% 衍生金融资产增加
    发放贷款及垫款 80,767,830 66.65% 发放贷款和垫款增加宁波银行股份有限公司2009 年年度报告摘要
    14
    可供出售金融资产 1,814,759 1495.03% 可供出售金融资产增加
    应收款项类投资 25,628,004 2462.80% 新增应收款项类投资
    投资性房地产 456,072 131.45% 投资性房地产增加
    递延所得税资产 314,631 193.48% 递延所得税资产增加
    其他资产 779,434 -86.38% 其他资产减少
    同业及其他金融机构存放款项 18,864,307 3075.72% 同业存放款项增加
    拆入资金 9,035,021 6690.75% 拆入资金增加
    衍生金融负债 1,028,347 575.34% 衍生金融负债增加
    卖出回购金融资产款 6,952,574 -34.54% 卖出回购金融资产款减少
    吸收存款 110,752,461 45.30% 吸收存款增加
    应交税费 270,219 77.86% 应缴税费增加
    应付利息 671,544 45.57% 应付利息增加
    应付债券 4,971,340 - 发行金融债券
    递延所得税负债 314,934 253.99% 递延所得税负债增加
    其他负债 627,769 -89.35% 其他负债减少
    盈余公积 521,938 38.74% 法定盈余公积增加
    一般风险准备 558,168 43.43% 一般风险准备增加
    未分配利润 2,263,672 39.65% 本年利润增加
    项目 2009 年1-12 月 较去年变动 原因
    投资收益 14,790 -73.43% 金融资产投资交易差价收入减少
    公允价值变动收益 37,611 -60.36% 公允价值变动收益减少
    汇兑收益 102,106 -538.68% 汇兑收益增加
    其他业务收入 15,578 49.01% 其他业务收入增加
    资产减值损失 421,769 64.38% 贷款规模扩大
    其他业务成本 906 136.55% 其他业务成本增加
    营业外收入 15,915 329.21% 营业外收入增加
    营业外支出 18,970 -40.20% 营业外支出减少
    所得税费用 292,269 52.90% 所得税费用增加
    (十六)贷款行业、地区和客户集中度分析
    1、报告期末,公司贷款按行业划占比情况
    单位:(人民币)千元
    年末数
    行业
    金额 比例(%)
    农、林、牧、渔业 313,745 0.38
    采矿业 6,710 0.01
    制造业 21,804,147 26.64
    电力、燃气及水的生产和供应业 939,774 1.15
    建筑业 1,717,236 2.1
    交通运输、仓储及邮政业 2,137,193 2.61
    信息传输、计算机服务和软件业 364,066 0.45宁波银行股份有限公司2009 年年度报告摘要
    15
    商业贸易业 10,715,314 13.09
    住宿和餐饮业 518,799 0.63
    金融业 115,993 0.14
    房地产业 7,317,241 8.94
    租赁和商务服务业 3,973,134 4.85
    科学研究、技术服务和地质勘察业 170,730 0.21
    水利、环境和公共设施管理和投资业 9,144,630 11.17
    居民服务和其他服务业 383,925 0.47
    教育 477,150 0.58
    卫生、社会保障和社会福利业 67,460 0.08
    文化、体育和娱乐业 63,847 0.08
    公共管理和社会组织 944,700 1.15
    合计 61,175,794 74.73
    2、报告期末,公司贷款按地区划分占比情况
    单位:(人民币)千元
    年末数
    地区
    金额 比例(%)
    浙江省 61,222,481 74.79
    其中:宁波市 54,881,880 67.04
    上海市 7,701,943 9.41
    江苏省 10,135,752 12.38
    广东省 2,803,673 3.42
    贷款和垫款总额 81,863,849 100.00
    3、报告期末,公司贷款按担保方式划分占比情况
    单位:(人民币)千元
    年末数
    担保方式
    金额 比例(%)
    信用贷款 17,393,168 21.25
    保证贷款 22,141,561 27.05
    抵押贷款 38,528,974 47.06
    质押贷款 3,800,146 4.64
    贷款和垫款总额 81,863,849 100.00
    4、报告期末,公司最大十家客户贷款情况
    单位:(人民币)千元
    所属行业 贷款余额 占资本净额比例
    房地产业 500,000 4.79
    水利、环境和公共设施管理业 397,950 3.81
    交通运输、仓储和邮政业 350,000 3.35
    交通运输、仓储和邮政业 350,000 3.35宁波银行股份有限公司2009 年年度报告摘要
    16
    水利、环境和公共设施管理业 350,000 3.35
    电力、燃气及水的生产和供应业 350,000 3.35
    批发和零售业 341,375 3.27
    水利、环境和公共设施管理业 300,000 2.87
    房地产业 300,000 2.87
    租赁和商务服务业 287,500 2.75
    合计 3,526,825 33.78
    资本净额 10,441,892
    三、各层级分支机构数量和地区分布情况
    序
    号 网点名称
    地址
    员工人数
    (人) 资产(千元)
    总行 宁波市江东区中山东路294 号 813 40,499,706
    1 上海分行 上海市黄浦区南京西路128 号永新广场1-5 层 177 14,868,876
    2 上海徐汇支行 上海市徐汇区漕溪北路458 号 17 873,052
    3 上海松江支行 上海市松江区人民北路175 号一层 18 1,263,091
    4 上海闵行支行 上海市闵行区莘松路355 号3 幢 15 288,753
    5 上海静安支行 上海市静安区北京西路1788 号 17 106,342
    6 杭州分行 杭州市西湖区保俶路146 号 132 6,694,081
    7 杭州萧山支行 杭州市萧山区金惠路342.344.346.348.350.352 号 22 1,217,506
    8 南京分行 南京市鼓楼区汉中路120 号青华大厦 156 11,962,604
    9 深圳分行
    深圳市福田区福华三路中心区东南部时代财富大厦一层D、二
    层全层、三层B 号 109
    4,399,770
    10 苏州分行 苏州市干将东路749 号 84 5,019,277
    11 营业部 宁波市江东区中山东路294 号 77 8,960,920
    12 海曙支行 宁波市海曙区解放南路135 号 48 2,797,707
    13 高塘支行 宁波市海曙区高塘路29 弄15-21 号 10 475,896
    14 翠柏支行 宁波市海曙区翠柏路68 号 9 506,362
    15 镇明支行 宁波市海曙区镇明路137 号 13 459,690
    16 江东支行 宁波市江东区中山东路466 号 75 7,164,957
    17 华东城支行 宁波市江东区桑田路441-445 号 13 661,174
    18 宁穿支行 宁波市江东区宁穿路196 号 11 651,943
    19 曙光支行 宁波市江东区惊驾路43-47 号 17 1,076,656
    20 兴宁支行 宁波市江东区兴宁路118 号 11 574,001
    21 江北支行 宁波市江北区人民路270 号 43 5,386,899
    22 庄桥支行 宁波市江北区庄桥街道新都路99-117 号,丽庄路315-323 号 11 377,655
    23 孔浦支行 宁波市江北区大庆北路43 号 10 414,240
    24 双东坊支行 宁波市江北区环城北路西段767.769.771 号 12 677,897
    25 清河支行 宁波市江北区清河路99 号 10 459,210
    26 洪塘支行 宁波市江北区洪塘街道洪塘南路(西)39-2.39-3 号 10 466,749
    27 湖东支行 宁波市海曙区广济街4 号 52 3,242,616宁波银行股份有限公司2009 年年度报告摘要
    17
    28 南门支行 宁波市海曙区环城西路南段552 号 10 460,657
    29 西门支行 宁波市海曙区中山西路197 号 46 3,466,718
    30 月湖支行 宁波市海曙区解放南路315 号 9 823,762
    31 马园支行 宁波市海曙区马园路128 号 6 398,824
    32 浩河支行 宁波市海曙区灵桥路529、531 号 5 335,918
    33 中环支行 宁波市海曙区中山西路820-828 号 8 356,188
    34 东门支行 宁波市江东区百丈东路868 号 47 2,115,644
    35 华侨城支行 宁波市江东区中兴路60-70 号 15 563,887
    36 望湖支行 宁波市江东区王隘路238.236 号 11 349,826
    37 天源支行 宁波市海曙区柳汀街230 号 46 2,928,383
    38 天封支行 宁波市海曙区矸闸街2 号 14 416,681
    39 三江支行 宁波市鄞州区钱湖北路71 号 10 275,735
    40 灵桥支行 宁波市江东区彩虹南路275 号 47 2,146,180
    41 江厦支行 宁波市海曙区灵桥路183 号 12 550,868
    42 国家高新区支行 宁波市高新区江南路651-655 号 45 2,253,789
    43 联丰支行 宁波市海曙区联丰路62 号 16 685,143
    44 云龙支行 宁波市鄞州区云龙镇荻江村673 号 11 336,602
    45 四明支行 宁波市海曙区蓝天路9 号 53 5,554,768
    46 浙东支行 宁波市海曙区中山东路134-136 号 10 1,320,652
    47 鼓楼支行 宁波市海曙区呼童街146 号 15 657,787
    48 南苑支行 宁波市海曙区云霞路5-15 号(单号) 14 349,820
    49 明州支行 宁波市鄞州区嵩江中路199 号 45 4,172,974
    50 中兴支行 宁波市江东区中兴路363-367 号 12 649,873
    51 华光城支行 宁波市江东区福明路819 号 14 426,056
    52 石矸支行 宁波市鄞州区石矸镇雅戈尔大道173 号 13 639,012
    53 下应支行 宁波市鄞州区下应街道东村宁横公路天工大楼 10 415,992
    54 集仕港支行 宁波市鄞州区集仕港镇集仕东路128 号 11 199,014
    55 甬港支行 宁波市江东区甬港北路19 号 11 40,794
    56 北仑支行 宁波市北仑区新碶镇明州路221 号 48 3,338,910
    57
    经济技术开发区
    支行
    宁波市小港东海路159-169(单号)
    13
    618,499
    58 大碶支行 宁波市北仑区大碶坝头西路4-12 号(双号) 13 360,649
    59 大榭支行 宁波市大榭开发区行政商务区 15 527,768
    60 镇海支行 宁波市镇海车站路18 号 46 3,185,766
    61 骆驼支行 宁波市镇海区骆驼街道慈海南路516 号 16 557,652
    62 庄市支行 宁波市镇海区庄市街道兴庄路393-403 号(单号) 14 581,276
    63 鄞州支行 宁波市鄞州区四明中路788 号 42 4,447,203
    64 百丈支行 宁波市江东区彩虹南路72 号 22 1,499,601
    65 邱隘支行 宁波市鄞州区邱隘镇青年路68-80 号 11 605,688
    66 飞虹支行 宁波市鄞州区天童北路56 号 10 558,351
    67 姜山支行 宁波市鄞州区姜山镇人民路38 号 11 421,708
    68 古林支行 宁波市鄞州区古林镇中心路188 号 4 143,709
    69 宁海支行 宁波市宁海县城关镇时代大道158 号 69 3,166,906宁波银行股份有限公司2009 年年度报告摘要
    18
    70 北斗支行 宁波市宁海县城关镇人民大道52 号 20 579,410
    71 跃龙支行 宁波市宁海县城关镇人民大道77 号 18 445,611
    72 余姚支行 宁波市余姚市阳明西路28 号 53 4,029,344
    73 仙桥支行 宁波市余姚市新建北路385 号 20 931,375
    74 江南支行 宁波市余姚市世南西路100 号 19 1,375,602
    75 三七市支行 宁波市余姚市三七市镇安捷东路45.47.49 号 6 262,287
    76 新建支行 宁波市余姚市阳明西路340-348 号 36 1,862,172
    77 阳明支行 宁波市余姚市四明西路394-404 号(双号) 11 294,331
    78 泗门支行 宁波市余姚市泗门镇固北中路1 号 13 319,565
    79 低塘支行 宁波市余姚市低塘街道镇中路 8 113,132
    80 慈溪支行 宁波市慈溪市慈甬路207 号 78 4,258,747
    81 周巷支行 宁波市慈溪市周巷镇开发大道418 号 15 542,269
    82 观海卫支行 宁波市慈溪市观海卫镇三北中路680 号 17 769,181
    83 城东支行 宁波市慈溪市新城大道483-495 号 59 2,704,411
    84 逍林支行 宁波市慈溪市逍林镇樟新南路1000-1006 号 12 383,550
    85 横河支行
    宁波市慈溪市横河镇龙泉西路2、4、6、8 号,杨梅大道62、
    64、66、68、70 号 14
    276,456
    86 象山支行 宁波市象山县丹城靖南路274 号 57 2,474,008
    87 奉化支行 宁波市奉化市中山路16 号 57 2,569,393
    88 莼湖支行 宁波市奉化市莼湖镇奉松路5 号 7 163,473
    合计 3,412 163,351,866
    四、经营环境及宏观政策的变化及影响
    根据内外部环境分析,下一步我国银行业可能会有以下一些明显的变化:一是随着我国经济复苏,扩张性政策逐步退出,
    降息周期结束,银行利差见底。二是居民金融消费需求升级,中高端个人财富管理成为银行竞争的热点。三是银行竞争日趋
    激烈,这种竞争不仅限于战略性大客户,而且迅速延伸至中小企业和个人银行市场。四是中小银行跨区域扩张步伐加快,未
    来几年内市场可能面临重新洗牌。五是由于去年大规模资金投放,银行信贷风险管理压力将上升。六是随着风险资产增加及
    监管要求更加严格,银行将普遍面临资本约束压力。
    总体而言,尽管银行业同质化竞争日趋激烈,但由于我国经济发展基础良好,利率市场化不会一步到位,银行业仍处于
    较好的发展机遇期。与同业相比,公司虽然规模较小,而且目前正在实施战略转型,成本收入比较高、人均单产较低,但是
    只要发挥公司特有优势,提高核心竞争力,就一定能够把握发展机遇,持续发展。
    公司竞争力主要体现在以下几方面:一是从业务结构看,五大利润中心齐头并进,利润来源多样化;每个利润中心都有
    自己的基础客户和核心产品;每个业务条线都有适应市场和客户的创新能力,都有不断调整和变化的能力。二是从风险管理
    看,公司有完善的风险管理体系,在严控风险的前提下,具有自觉保证业务发展所需的效率机制,具有前中后台顺畅联动的
    机制;流程和品质有不断改进和提升的机制;具有科学的绩效核算和管理体系,支撑公司战略的实施;全体员工具有风险合
    规意识,合规成为自觉的行动。三是从企业文化看,有科学的绩效考评体系,保证公司战略和文化能够落实到每个员工的考
    评体系中;有完整的人才培养体系,使银行在业务发展中有足够的人才保证;有高效的管理,形成有凝聚力、战斗力的团队
    和公正、公平的机制;有良好的精神风貌,敬业、诚信、激情、奉献、进取,在每个员工中都有体现。
    6.2 主营业务分行业、产品情况表
    单位:(人民币)万元
    主营业务分行业情况
    分行业或分产品 营业收入 营业成本 毛利率(%)
    营业收入比上
    年增减(%)
    营业成本比上
    年增减(%)
    毛利率比上年增
    减(%)
    主营业务分产品情况宁波银行股份有限公司2009 年年度报告摘要
    19
    利息收入 538,243.70 182,853.70 66.03% 8.53% -11.60% 7.74%
    手续费收入 52,111.90 6,959.80 86.64% 21.39% 28.96% -0.78%
    投资收益 1,479.00 0.00 100.00% -73.43%
    汇兑收益 10,210.60 0.00 100.00% -538.68%
    其他业务收入 1,557.80 0.00 100.00% 49.01%
    注:无法计算投资收益、汇兑损益、其他业务收入项目的成本。
    6.3 主营业务分地区情况
    单位:(人民币)万元
    地区 营业收入 营业收入比上年增减(%)
    宁波地区 337,802.00 8.23%
    上海地区 29,590.00 69.03%
    其他地区 50,158.00 366.02%
    合计 417,551.00 22.67%
    6.4 采用公允价值计量的项目
    √ 适用 □ 不适用
    单位:(人民币)千元
    项目 期初金额
    本期公允价值变
    动损益
    计入权益的累计
    公允价值变动 本期计提的减值 期末金额
    金融资产:
    其中:1.以公允价值计量且其
    变动计入当期损益的金融资
    产
    1,801,133 772,986 0 0 1,651,885
    其中:衍生金融资产 225,572 803,903 0 0 1,029,475
    2.可供出售金融资产 113,776 0 -24,405 0 1,814,759
    金融资产小计 1,914,909 772,986 -24,405 0 3,466,644
    金融负债 -152,272 -876,075 0 0 -1,028,347
    投资性房地产 197,048 140,700 0 0 456,072
    生产性生物资产 0 0 0 0 0
    其他 0 0 0 0 0
    合计 1,959,685 37,611 -24,405 0 2,894,369
    6.5 募集资金使用情况
    □ 适用 √ 不适用
    变更项目情况
    □ 适用 √ 不适用
    6.6 非募集资金项目情况
    □ 适用 √ 不适用宁波银行股份有限公司2009 年年度报告摘要
    20
    6.7 董事会对公司会计政策、会计估计变更或重大会计差错更正的原因及影响的说明
    □ 适用 √ 不适用
    6.8 董事会对会计师事务所“非标准审计报告”的说明
    □ 适用 √ 不适用
    6.9 董事会本次利润分配或资本公积金转增股本预案
    根据安永华明会计师事务所审定的2009 年度财务报表,本公司2009 年实现净利润为1,457,446 千元,加上年未分配利润
    1,620,971 千元,扣除2008 年度应付普通股股利500,000 千元,扣除2009 年度提取的一般风险准备金169,001 千元,年末可供
    分配利润为2,409,416 千元。根据上述情况,公司拟定2009 年度利润预分配方案如下:
    1、按2009 年度净利润的10%提取法定公积金145,744 千元;
    2、根据财政部《金融企业呆帐准备提取管理办法》(财金[2005]49 号)规定,按表内外风险资产1%差额提取一般准备金412,886
    千元;
    3、以2009 年度25 亿股为基数,每10 股派发现金红利2 元(含税),累计分配现金红利500,000 千元;
    4、本年度不送股、不转增股本。
    上述分配方案执行后,结余未分配利润为1,350,786 千元。
    公司最近三年现金分红情况表
    单位:(人民币)千元
    分红年度 现金分红金额(含税)
    分红年度合并报表中归属于上市
    公司股东的净利润
    占合并报表中归属于上市公司股
    东的净利润的比率
    2008 年 500,000 1,331,737 37.54%
    2007 年 500,000 951,073 52.57%
    2006 年 205,756 632,085 32.55%
    最近三年累计现金分红金额占最近年均净利润的比例(%) 124.10%
    公司本报告期内盈利但未提出现金利润分配预案
    □ 适用 √ 不适用
    §7 重要事项
    7.1 收购资产
    □ 适用 √ 不适用
    7.2 出售资产
    □ 适用 √ 不适用
    7.1、7.2 所涉及事项对公司业务连续性、管理层稳定性的影响。
    7.3 重大担保
    □ 适用 √ 不适用宁波银行股份有限公司2009 年年度报告摘要
    21
    7.4 重大关联交易
    7.4.1 与日常经营相关的关联交易
    □ 适用 √ 不适用
    7.4.2 关联债权债务往来
    □ 适用 √ 不适用
    7.4.3 2009 年资金被占用情况及清欠进展情况
    □ 适用 √ 不适用
    7.5 委托理财
    □ 适用 √ 不适用
    7.6 承诺事项履行情况
    √ 适用 □ 不适用
    1、报告期内,公司各项业务合同履行情况正常。
    2、公司发行时相关承诺及履行情况。
    上市公司及其董事、监事和高级管理人员、公司持股5%以上股东及其实际控制人等有关方在报告期内或持续到报告期内的
    以下承诺事项
    √ 适用 □ 不适用
    承诺事项 承诺人 承诺内容 履行情况
    股改承诺 - - -
    股份限售承诺 - - -
    收购报告书或权益变动报告书中所作承
    诺
    - - -
    重大资产重组时所作承诺 - - -
    发行时所作承诺
    宁波市财政局、
    华侨银行、宁波
    杉杉股份有限公
    司、雅戈尔集团
    股份有限公司、
    宁波富邦控股集
    团有限公司、宁
    波市电力开发公
    司和华茂集团股
    份有限公司
    自公司股票在深圳证券
    交易所上市交易之日起
    36 个月内,不转让或者
    委托他人管理其直接和
    间接持有的公司股份,
    也不由公司收购该部分
    股份。
    报告期末,上述承诺得到严格执行。
    其他承诺(含追加承诺) - - -
    7.7 重大诉讼仲裁事项
    √ 适用 □ 不适用
    报告期内,公司作为原告的诉讼案件的标的金额为31683 万元,公司作为被告的诉讼案件的标的金额为71 万元。宁波银行股份有限公司2009 年年度报告摘要
    22
    7.8 其他重大事项及其影响和解决方案的分析说明
    7.8.1 证券投资情况
    √ 适用 □ 不适用
    序号 证券品种 证券代码 证券简称
    初始投资金
    额(千元)
    期末持有数
    量(股)
    期末账面值
    (千元)
    占期末证券
    总投资比例
    (%)
    报告期损益
    1 A 股 600830 香溢融通 73,280 750,000 6,113 100.00% 0.00
    期末持有的其他证券投资 0.00 - 0.00 0.00% 0.00
    报告期已出售证券投资损益 - - - - 0.00
    合计 73,280 - 6,113 100% 0.00
    7.8.2 持有其他上市公司股权情况
    □ 适用 √ 不适用
    7.8.3 持有拟上市公司及非上市金融企业股权情况
    □ 适用 √ 不适用
    7.8.4 买卖其他上市公司股份的情况
    □ 适用 √ 不适用
    7.8.5 其他综合收益细目
    单位:(人民币)千元
    项目 本期发生额 上期发生额
    1.可供出售金融资产产生的利得(损失)金额 -27,289 521
    减:可供出售金融资产产生的所得税影响 6,822 16,350
    前期计入其他综合收益当期转入损益的净额 0 -65,922
    小计 -20,467 -49,051
    2.按照权益法核算的在被投资单位其他综合收益中所
    享有的份额
    0 0
    减:按照权益法核算的在被投资单位其他综合收益中所
    享有的份额产生的所得税影响
    0 0
    前期计入其他综合收益当期转入损益的净额 0 0
    小计 0 0
    3.现金流量套期工具产生的利得(或损失)金额 0 0
    减:现金流量套期工具产生的所得税影响 0 0
    前期计入其他综合收益当期转入损益的净额 0 0
    转为被套期项目初始确认金额的调整额 0 0
    小计 0 0
    4.外币财务报表折算差额 0 0
    减:处置境外经营当期转入损益的净额 0 0宁波银行股份有限公司2009 年年度报告摘要
    23
    小计 0 0
    5.其他 0 0
    减:由其他计入其他综合收益产生的所得税影响 0 0
    前期其他计入其他综合收益当期转入损益的净额 0 0
    小计 0 0
    合计 -20,467 -49,051
    §8 监事会报告
    √ 适用 □ 不适用
    一、监事会会议情况
    报告期内监事会共召开了五次会议,其中四次例会,一次临时会议,具体情况如下:
    ㈠2009 年4 月26 日,第三届监事会第五次会议在宁波召开,会议应到监事7 名,实到6 名。会议审议通过了《关于调
    整监事的议案》;《关于监事会2008 年度工作总结和2009 年工作计划(讨论稿)》;《2008 年度监事会报告(讨论稿)》;《关
    于宁波银行股份有限公司聘请外部审计机构的议案》;《宁波银行股份有限公司2008 年年度报告》;《宁波银行股份有限公司
    内部审计履职评价报告》;《监事会和监事2008 年度履职评价报告》;《宁波银行股份有限公司2008 年经营决策及执行情况的
    检查报告》;审议《宁波银行股份有限公司2008 年度利润分配预案》的议案;《宁波银行股份有限公司2008 年度内部控制自
    我评价报告》;《宁波银行股份有限公司2008 年度董事履职评价报告》;听取了《宁波银行股份有限公司高级管理层和高级管
    理人员绩效评价报告》。
    ㈡2009 年4 月27 日,第三届监事会2009 年第一次临时会议以通讯方式召开,会议应表决监事7 名,实际表决监事7
    名。会议审议通过了《宁波银行股份有限公司2009 年第一季度报告》。
    ㈢2009 年8 月19 日,第三届监事会第六次会议在宁波召开,会议应到监事7 名,实到6 名。会议审议通过了《关于宁
    波银行股份有限公司2008 年下半年和2009 年上半年财务执行情况检查报告的议案》;《关于宁波银行股份有限公司2009 年
    半年度报告的议案》。
    ㈣2009 年10 月29 日,第三届监事会第七次会议在宁波召开,会议应到监事7 名,实到6 名。会议审议通过了《关于
    宁波银行股份有限公司2009 年风险管理和风险控制情况的检查报告》;《关于宁波银行股份有限公司2009 年内部控制评价报
    告》;《关于宁波银行股份有限公司2009 年第三季度报告》。
    ㈤2009 年12 月3 日,第三届监事会第八次会议在宁波召开,会议应到监事7 名,实到7 名。会议审议通过了《关于宁
    波银行股份有限公司2009 年经营决策及执行情况的检查报告》;学习《中国银监会办公厅关于进一步完善中小商业银行公司
    治理的指导意见》。
    二、监事会就有关事项发表的独立意见
    ㈠依法经营情况
    报告期内,公司的经营活动符合《公司法》、《商业银行法》和《公司章程》的规定,决策程序合法有效。没有发现公司
    董事、高级管理层执行公司职务时有违反法律法规、《公司章程》或损害公司及股东利益的行为。
    ㈡财务报告的真实性
    公司2009 年度财务报告已经安永会计师事务所、安永华明会计师事务所,分别根据国内和国际审计准则,出具了标准
    无保留意见的审计报告。财务报告真实、客观、准确地反映了公司的财务状况和经营效果。
    ㈢募集资金使用情况
    报告期内,公司发行50 亿元金融债券,用于优化资产负债结构和支持新业务发展需要,公司的募集资金实际用途与承
    诺的一致。
    ㈣公司收购、出售资产情况
    报告期内,公司无其它收购及出售资产、吸收合并事项。
    ㈤关联交易情况
    报告期内,公司关联交易公平合理,没有发现损害本公司和股东利益的行为。
    ㈥风险管理情况
    报告期内,公司不断改进风险管理组织架构,完善风险管理政策与流程,落实风险控制措施,加强内控制度建设,进一
    步提升了风险管理水平。
    ㈦内部控制制度情况
    报告期内,公司建立了较为完整、合理、有效的内部控制制度。
    ㈧股东大会决议执行情况
    监事会对报告期内董事会提交股东大会审议的各项报告和提案没有异议。监事会对股东大会决议的执行情况进行了监宁波银行股份有限公司2009 年年度报告摘要
    24
    督,认为公司董事会认真履行了股东大会的有关决议。
    §9 财务报告
    9.1 审计意见
    是否审计 是
    审计意见 标准无保留审计意见
    审计报告编号 安永华明(2010)审字第60466992_B01 号
    审计报告标题 审计报告
    审计报告收件人 宁波银行股份有限公司全体股东
    引言段
    我们审计了后附的宁波银行股份有限公司(“贵公司”)财务报表,包括2009 年12 月31 日的资产
    负债表,2009 年度的利润表、股东权益变动表和现金流量表以及财务报表附注。
    管理层对财务报表的责任
    段
    按照企业会计准则的规定编制财务报表是贵公司管理层的责任。这种责任包括:(1)设计、实施和
    维护与财务报表编制相关的内部控制,以使财务报表不存在由于舞弊或错误而导致的重大错报;
    (2)选择和运用恰当的会计政策;(3)作出合理的会计估计。
    注册会计师责任段
    我们的责任是在实施审计工作的基础上对财务报表发表审计意见。我们按照中国注册会计师审计
    准则的规定执行了审计工作。中国注册会计师审计准则要求我们遵守职业道德规范,计划和实施
    审计工作以对财务报表是否不存在重大错报获取合理保证。
    审计工作涉及实施审计程序,以获取有关财务报表金额和披露的审计证据。选择的审计程序取决
    于注册会计师的判断,包括对由于舞弊或错误导致的财务报表重大错报风险的评估。在进行风险
    评估时,我们考虑与财务报表编制相关的内部控制,以设计恰当的审计程序,但目的并非对内部
    控制的有效性发表意见。审计工作还包括评价管理层选用会计政策的恰当性和作出会计估计的合
    理性,以及评价财务报表的总体列报。
    我们相信,我们获取的审计证据是充分、适当的,为发表审计意见提供了基础
    审计意见段
    我们认为,上述财务报表已经按照企业会计准则的规定编制,在所有重大方面公允地反映了贵公
    司2009 年12 月31 日的财务状况以及2009 年度的经营成果和现金流量。
    非标意见
    审计机构名称 安永华明会计师事务所
    审计机构地址 上海市长乐路989 号世纪商贸广场23 楼
    审计报告日期 2010年02 月24 日
    注册会计师姓名
    严盛炜,张路
    9.2 财务报表
    9.2.1 资产负债表
    编制单位:宁波银行股份有限公司 2009 年12 月31 日 单位:(人民币)千元
    资产 附注 2009 年12 月31 日 2008 年12 月31 日
    现金及存放中央银行款项 1 21,106,693 13,346,726
    存放同业款项 2 8,818,769 6,444,372
    拆出资金 3 536,550 880,167
    交易性金融资产 4 622,410 1,575,561
    衍生金融资产 5 1,029,475 225,572
    买入返售金融资产 6 8,227,171 9,718,458宁波银行股份有限公司2009 年年度报告摘要
    25
    应收利息 7 477,101 427,813
    发放贷款及垫款 8 80,767,830 48,466,378
    可供出售金融资产 9 1,814,759 113,776
    持有至到期投资 10 11,735,107 14,102,997
    应收款项类投资 11 25,628,004 1,000,000
    长期股权投资 12 13,250 13,250
    投资性房地产 13 456,072 197,048
    固定资产 14 926,723 835,963
    无形资产 15 97,887 85,900
    递延所得税资产 16 314,631 107,206
    其他资产 17 779,434 5,722,004
    资产总计 163,351,866 103,263,191
    负债
    同业及其他金融机构存放款项 19 18,864,307 594,017
    拆入资金 20 9,035,021 133,049
    衍生金融负债 5 1,028,347 152,272
    卖出回购金融资产款 21 6,952,574 10,621,097
    吸收存款 22 110,752,461 76,221,740
    应付职工薪酬 23 121,367 120,967
    应交税费 24 270,219 151,927
    应付利息 25 671,544 461,331
    预计负债 26 - 19,066
    应付债券 27 4,971,340 -
    递延所得税负债 16 314,934 88,966
    其他负债 28 627,769 5,893,755
    负债合计 153,609,883 94,458,187
    股东权益
    股本 29 2,500,000 2,500,000
    资本公积 30 3,898,205 3,918,672
    盈余公积 31 521,938 376,194
    一般风险准备 32 558,168 389,167
    未分配利润 33 2,263,672 1,620,971
    股东权益合计 9,741,983 8,805,004
    负债及股东权益总计 163,351,866 103,263,191
    9.2.2 利润表
    编制单位:宁波银行股份有限公司 2009 年1-12 月 单位:(人民币)千元宁波银行股份有限公司2009 年年度报告摘要
    26
    附注 2009 年度 2008 年度
    一、营业收入 4,175,506 3,403,795
    利息净收入 34 3,553,900 2,890,738
    利息收入 5,382,437 4,959,222
    利息支出 1,828,537 2,068,484
    手续费及佣金净收入 35 451,521 375,328
    手续费及佣金收入 521,119 429,297
    手续费及佣金支出 69,598 53,969
    投资收益 36 14,790 55,674
    公允价值变动收益 37 37,611 94,877
    汇兑收益 102,106 -23,276
    其他业务收入 38 15,578 10,454
    二、营业支出 2,422,736 1,852,897
    营业税金及附加 39 272,466 226,685
    业务及管理费 40 1,727,595 1,369,251
    资产减值损失 41 421,769 256,578
    其他业务成本 906 383
    三、营业利润 1,752,770 1,550,898
    加:营业外收入 42 15,915 3,708
    减:营业外支出 43 18,970 31,723
    四、利润总额 1,749,715 1,522,883
    减:所得税费用 44 292,269 191,146
    五、净利润 1,457,446 1,331,737
    六、其他综合收益 45 -20,467 -49,051
    七、综合收益总额 1,436,979 1,282,686
    八、每股收益
    基本每股收益 46 0.58 0.53
    稀释每股收益 46 0.58 0.53
    9.2.3 现金流量表
    编制单位:宁波银行股份有限公司 2009 年1-12 月 单位:(人民币)千元宁波银行股份有限公司2009 年年度报告摘要
    27
    项目 附注 2009 年度 2008 年度
    一、经营活动产生的现金流量
    客户存款和同业存放款项净增加额 52,715,626 19,612,870
    向其他金融机构拆入资金净增加额 - 2,386,620
    收取利息、手续费及佣金的现金 5,025,257 4,639,636
    收到其他与经营活动有关的现金 48 30,323 4,046,799
    经营活动现金流入小计 57,771,206 30,685,925
    客户贷款及垫款净增加额 32,709,735 12,688,776
    存放中央银行和同业款项净增加额 4,672,416 4,579,897
    拆放其他金融机构净增加额 84,294 -
    支付利息、手续费及佣金的现金 1,738,779 1,895,470
    支付给职工以及为职工支付的现金 884,921 547,601
    支付的各项税费 448,054 399,963
    支付其他与经营活动有关的现金 49 691,088 4,653,189
    经营活动现金流出小计 41,229,287 24,764,896
    经营活动产生的现金流量净额 50 16,541,919 5,921,029
    二、投资活动产生的现金流量
    收回投资收到的现金 86,508,675 10,207,281
    取得投资收益收到的现金 660,906 666,700
    收到其他与投资活动有关的现金 258 3,624
    投资活动现金流入小计 87,169,839 10,877,605
    投资支付的现金 109,314,442 11,820,328
    购建固定资产、无形资产
    和其他长期资产支付的现金 588,801 348,497
    投资活动现金流出小计 109,903,243 12,168,825
    投资活动产生的现金流量净额 -22,733,404 -1,291,220
    三、筹资活动产生的现金流量
    发行债券所收到的现金 4,970,000 -
    筹资活动现金流入小计 4,970,000 -
    分配股利、利润或偿付利息支付的现金 500,000 500,000
    筹资活动现金流出小计 500,000 500,000宁波银行股份有限公司2009 年年度报告摘要
    28
    筹资活动产生的现金流量净额 4,470,000 -500,000
    四、汇率变动对现金的影响额 30,785 -23,009
    五、本期现金及现金等价物净增加额 -1,690,700 4,106,800
    加:年初现金及现金等价物余额 17,289,638 13,182,838
    六、期末现金及现金等价物余额 47 15,598,938 17,289,638宁波银行股份有限公司2009 年年度报告摘要
    29
    9.2.4 所有者权益变动表
    编制单位:宁波银行股份有限公司 2009 年度 单位:(人民币)千元
    项目 2009年12月31日
    股本资本公积盈余公积一般风险准备未分配利润股东权益合计
    一、 上年年末余额 2,500,000 3,918,672 376,194 389,167 1,620,971 8,805,004
    二、 本年增减变动金额 - (20,467) 145,744 169,001 642,701 936,979
    (一)、净利润 - - - - 1,457,446 1,457,446
    (二)、其他综合收益 - (20,467 - - - (20,467)
    1、 可供出售金融资产公允价值变动净额 - (27,289 - - - (27,289)
    (1) 计入股东权益的金额 - (27,289) - - - (27,289)
    (2) 转入当期损益的金额 - - - - - -
    2、 与计入股东权益项目相关的所得税影响- 6,822 - - - 6,822
    上述(一)和(二)小计 - (20,467) - - 1,457,446 1,436,979
    (三)、利润分配 - - 145,744 169,001 (814,745) (500,000)
    1、 提取盈余公积 - - 145,744 - (145,744) -
    2、 提取一般风险准备 - - - 169,001 (169,001) -
    3、 对股东的分配 - - - - (500,000) (500,000)
    三、 本年年末余额 2,500,000 3,898,205 521,938 558,168 2,263,672 9,741,983
    项目 2008年12月31日
    股本资本公积盈余公积一般风险准备未分配利润股东权益合计
    一、 上年年末余额 2,500,000 3,967,723 243,020 70,973 1,240,602 8,022,318
    二、 本年增减变动金额 - (49,051) 133,174 318,194 380,369 782,686
    (一)、净利润 - - - - 1,331,737 1,331,737
    (二)、其他综合收益 - (49,051) - - - (49,051)
    1、 可供出售金融资产公允价值变动净额 - (65,401) - - - (65,401)宁波银行股份有限公司2009 年年度报告摘要
    30
    (1) 计入股东权益的金额 - 521 - - - 521
    (2) 转入当期损益的金额 - (65,922) - - - (65,922)
    2、 与计入股东权益项目相关的所得税影响- 16,350 - - - 16,350
    上述(一)和(二)小计 - (49,051) - - 1,331,737 1,282,686
    (三)、利润分配 - - 133,174 318,194 (951,368) (500,000)
    1、 提取盈余公积 - - 133,174 - (133,174) -
    2、 提取一般风险准备 - - - 318,194 (318,194) -
    3、 对股东的分配 - - - - (500,000) (500,000)
    三、 本年年末余额 2,500,000 3,918,672 376,194 389,167 1,620,971 8,805,004宁波银行股份有限公司2009 年年度报告摘要
    31
    9.3 与最近一期年度报告相比,会计政策、会计估计和核算方法发生变化的具体说明
    □ 适用 √ 不适用
    9.4 重大会计差错的内容、更正金额、原因及其影响
    □ 适用 √ 不适用
    9.5 与最近一期年度报告相比,合并范围发生变化的具体说明
    □ 适用 √ 不适用