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2019年09月21日 星期六

宁波银行(002142)公告正文

宁波银行:2009年第一季度报告

公告日期:2009-04-29

    宁波银行股份有限公司
    BANK OF NINGBO CO.,LTD.
    (股票代码:002142)
    2009 年第一季度报告
    二○○九年四月二十九日2
    宁波银行股份有限公司2009 年第一季度季度报告全文
    §1 重要提示
    1.1 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、
    误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性负个别及连带责任。
    1.2 没有董事、监事、高级管理人员对本报告内容的真实性、准确性、完整性无法保证或存在异议。
    1.3 公司于2009 年4 月27 日召开了宁波银行股份有限公司2009 年第三届董事会第三次临时会议,以
    通讯表决的方式审议通过了《关于宁波银行股份有限公司2009 年第一季度报告的议案》。
    1.4 公司第一季度财务报告未经会计师事务所审计。
    1.5 公司负责人陆华裕先生、行长俞凤英女士、主管会计工作负责人罗维开先生及会计机构负责人孙
    洪波女士声明:保证季度报告中财务报告的真实、完整。
    §2 公司基本情况
    2.1 主要会计数据及财务指标
    2.1.1 主要会计数据
    单位:(人民币)元
    2009 年3 月31 日 2008 年12 月31 日 增减幅度(%)
    总资产 118,851,889,106.04 103,263,190,620.92 15.10%
    股东权益 9,132,860,763.83 8,805,003,522.09 3.72%
    股本 2,500,000,000.00 2,500,000,000.00 -
    每股净资产 3.65 3.52 3.72%
    2009 年1-3 月 2008 年1-3 月 比上年同期增减(%)
    营业收入 955,215,438.98 803,888,599.41 18.82%
    净利润 353,882,411.80 337,603,481.16 4.82%
    经营活动产生的现金流量净额 6,174,187,553.00 (1,892,980,752.18) -
    每股经营活动产生的现金流量净额 2.47 (0.76) -
    基本每股收益 0.142 0.135 4.82%
    扣除非经常性损益后的基本每股收益 0.110 0.135 -18.50%
    稀释每股收益 0.142 0.135 4.82%
    净资产收益率 3.87% 4.06% 下降0.19 个百分点
    扣除非经常性损益后的净资产收益率 3.01% 3.83% 下降0.82 个百分点
    注:1、净资产收益率、扣除非经常性损益后的净资产收益率按全面摊薄法计算。
    2、每股收益按照《公开发行证券公司信息披露编报规则第9 号――净资产收益率和每股收益的计算及
    披露(2007 年修订)》的规定计算。
    3、按照中国证监会发布《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1 号——非经常性损益(2008)》
    的要求,重述2008 年1-3 月的扣除非经常性损益后的基本每股收益和净资产收益率。
    4、营业收入包括利息净收入、手续费及佣金净收入、投资收益、公允价值变动收益、汇兑收益和其他3
    业务收入。
    非经常性损益项目
    单位:(人民币)元
    非经常性损益项目 2009年1-3 月
    非流动资产处置损益 -
    采用公允价值模式进行后续计量的投资性房地产公允价值变动
    产生的损益
    100,345,574.77
    单独进行减值测试的应收款项减值准备转回 -
    除上述各项之外的其他营业外收入和支出 4,792,443.12
    所得税影响额 -26,284,504.47
    合计 78,853,513.42
    2.1.2 主要财务指标
    监管 2009 年 2008 年 2007 年 2006 年
    监管指标 标准 3 月31 日 12 月31 日 12 月31 日 12 月31 日
    资本充足率(%) ≥8 14.78 16.15 21.00 11.48
    核心资本充足率(%) ≥4 13.44 14.60 18.99 9.71
    人民币 ≥25 52.77 56.44 61.62 62.61
    流动性比率(%) 外币 ≥60 132.73 146.22 61.41 108.91
    拆入资金比例 ≤8 0.91 0.18 1.27 -
    拆借资金比例(%) 拆出资金比例 ≤8 2.07 1.16 - -
    存贷款比例(本外币)(%) ≤75 65.88 64.49 63.95 57.79
    不良贷款比率(%) ≤5 0.91 0.92 0.36 0.33
    拨备覆盖率(%) ≥60 154.92 152.50 359.94 405.28
    单一最大客户贷款比例(%) ≤10 3.69 3.23 2.37 5.55
    最大十家单一客户贷款比例(%) ≤50 26.49 24.54 21.17 48.92
    单一最大集团客户授信比例(%) ≤15 4.20 4.13 2.98 9.10
    正常贷款迁徙率正常类贷款迁徙率 1.51 3.59 7.50 10.38
    (%) 关注类贷款迁徙率 2.00 11.26 1.93 0.02
    不良贷款迁徙率次级类贷款迁徙率 12.10 44.19 52.59 84.13
    (%) 可疑类贷款迁徙率 14.69 68.83 37.96 79.15
    总资产收益率(%) 0.30 1.49 1.44 1.28
    利息收回率(%) 97.88 99.36 99.54 99.81
    成本收入比(%) 46.87 40.23 36.48 37.59
    注:上述监管指标均为上报人民银行(银监会)数据。4
    2.1.3 资本构成情况
    单位:(人民币)千元
    2009 年 2008 年 2007 年 2006 年
    项 目 3 月31 日 12 月31 日 12 月31 日 12 月31 日
    资本净额 9,474,737 9,295,307 8,435,820 3,606,790
    核心资本净额 8,611,847 8,402,845 7,627,470 3,049,470
    附属资本 984,341 954,750 808,470 557,570
    加权风险资产净额 64,093,135 57,561,170 40,173,390 31,417,300
    资本充足率 14.78% 16.15% 21.00% 11.48%
    核心资本充足率 13.44% 14.60% 18.99% 9.71%
    2.2 报告期末股东总数及前十名无限售条件股东持股情况表
    单位:户、股
    股东总数 160663
    股东名称 持有无限售条件股份数量股份种类
    瑞士信贷(香港)有限公司 61200000 人民币普通股
    浙江卓力电器集团有限公司 54000000 人民币普通股
    宁波韵升股份有限公司 36777400 人民币普通股
    宁波经济技术开发区控股有限公司 20109200 人民币普通股
    中国建设银行-博时主题行业股票证券投资基金 20102168 人民币普通股
    全国社保基金一零三组合 14281483 人民币普通股
    中国建设银行-中小企业板交易型开放式指数基金12242592 人民币普通股
    中国工商银行-融通深证100 指数证券投资基金 11286892 人民币普通股
    中信证券-中信-中信理财2 号集合资产管理计划9345908 人民币普通股
    中国银行-嘉实沪深300 指数证券投资基金 8044945 人民币普通股
    2.3 银行业务数据
    2.3.1 分支机构和员工情况
    序号 机构名称 营业地址 机构数 员工数 资产规模
    (单位:万元)
    (一) 总部 宁波市江东区中山东路294 号 1 757 2,311,424
    (二) 上海地区 3 213 1,262,415
    1 上海分行 上海市黄浦区南京西路128 号永新广场1-5
    层
    1 188
    1,172,959
    2 徐汇支行 上海市徐汇区漕溪北路458 号 1 11 48,149
    3 松江支行 上海市松江区人民北路175 号一层 1 14 41,307
    (三) 杭州地区 1 111 449,403
    1 杭州分行 杭州市西湖区保俶路146 号 1 111 449,403
    (四) 南京地区 1 123 503,281
    1 南京分行 南京市鼓楼区汉中路120 号青华大厦 1 123 503,281
    (五) 深圳地区 1 77 139,328
    1 深圳分行 深圳市福田区福华三路中心区东南部时代1 77 139,3285
    财富大厦一层D、二层全层、三层B 号
    (六) 苏州地区 1 61 28,077
    1 苏州分行 苏州市干将东路749 号永鼎大厦 1 61 28,077
    (七) 宁波地区 - 74 1645 7,191,259
    1 营业部 宁波市江东区中山东路294 号 1 63 906,786
    2 海曙支行 宁波市海曙区解放南路135 号 4 72 248,166
    3 江东支行 宁波市江东区中山东路466 号 5 117 603,983
    4 江北支行 宁波市江北区人民路270 号 6 88 409,502
    5 湖东支行 宁波市海曙区广济街4 号 2 54 309,097
    6 西门支行 宁波市海曙区中山西路197 号 5 72 275,093
    7 东门支行 宁波市江东区百丈东路868 号 3 62 188,837
    8 天源支行 宁波市海曙区柳汀街230 号 3 68 380,065
    9 灵桥支行 宁波市江东区彩虹南路275 号 2 58 190,599
    10 国家高新区支行 宁波市江东区江南路651-655 号 3 68 201,388
    11 四明支行 宁波市海曙区蓝天路9 号 4 76 490,115
    12 明州支行 宁波市江东区甬港北路19 号 6 89 354,250
    13 北仑支行 宁波市北仑区新碶镇明州路221 号 3 72 311,246
    14 镇海支行 宁波市镇海区车站路18 号 3 65 245,177
    15 鄞州支行 宁波市鄞州区四明中路788 号 5 87 359,054
    16 宁海支行 宁波市宁海县城关镇人民大道52 号 3 82 249,137
    17 余姚支行 宁波市余姚市阳明西路28 号 4 99 352,905
    18 新建支行 宁波市余姚市阳明西路340-348 号 3 66 160,371
    19 慈溪支行 宁波市慈溪市慈甬路207 号 3 103 388,569
    20 城东支行 宁波市慈溪市新城大道483-495 号 3 68 180,216
    21 象山支行 宁波市象山县丹城靖南路274 号 1 54 197,837
    22 奉化支行 宁波市奉化市中山路16 号 2 62 188,865
    (八) 总计 - 82 2987 11,885,189
    2.3.2 资产总额及构成情况
    单位:(人民币)元
    2009 年 2008 年 2007 年 2006 年
    项目 3 月31 日 12 月31 日 12 月31 日 12 月31 日
    资产总额 118,851,889,106.04 103,263,190,620.92 75,510,771,068.56 56,546,232,890.72
    -现金及存放中央银行款项 15,151,123,200.19 13,346,726,265.07 12,375,865,818.79 7,527,710,802.25
    -存放同业款项 10,996,405,578.10 6,444,372,416.24 2,390,643,963.62 970,791,294.98
    -拆出资金 1,719,830,000.00 880,167,000.00 - -
    -交易性金融资产 1,284,848,650.00 1,575,561,080.00 - -
    -衍生金融资产 287,946,505.45 225,572,210.81 28,345,709.00 -
    -买入返售金融资产 10,091,657,928.72 9,718,457,880.00 4,258,450,324.16 3,337,535,092.90
    -应收利息 539,761,829.67 427,812,841.75 345,470,759.34 251,158,952.51
    -发放贷款和垫款 52,931,523,666.80 48,466,377,755.41 36,034,180,016.59 27,762,605,778.96
    -可供出售金融资产 2,208,393,590.08 113,775,850.00 593,159,545.25 470,910,000.006
    -持有至到期投资 14,050,696,961.03 14,102,996,773.68 16,633,472,614.17 13,715,866,626.75
    -应收款项债券投资 1,000,000,000.00 1,000,000,000.00 - -
    -长期股权投资 13,250,000.00 13,250,000.00 8,250,000.00 8,250,000.00
    -投资性房地产 415,717,940.77 197,047,940.77 197,586,437.00 163,738,463.00
    -固定资产 860,710,098.81 835,962,808.28 672,996,406.66 553,871,966.20
    -无形资产 83,452,920.46 85,900,041.50 19,812,285.67 10,981,401.72
    -递延所得税资产 131,831,211.84 107,205,899.37 43,496,893.29 41,356,159.46
    -其他资产 7,084,739,024.12 5,722,003,858.04 1,909,040,295.02 1,731,456,351.99
    2.3.3 负债总额及构成情况
    单位:(人民币)元
    2009 年 2008 年 2007 年 2006 年
    项目 3 月31 日 12 月31 日 12 月31 日 12 月31 日
    负债总额 109,719,028,342.21 94,458,187,098.83 67,488,454,021.32 53,350,049,192.92
    -同业及其他金融机构存发放款项 32,311,958.51 594,017,350.41 1,688,842,890.45 138,579,995.68
    -拆入资金 758,084,750.00 133,048,500.00 702,174,799.06 -
    -衍生金融负债 193,702,189.73 152,272,011.44 27,346,090.00 -
    -卖出回购金融资产款 15,169,080,000.00 10,621,096,632.00 6,989,873,600.00 5,000,000,000.00
    -吸收存款 85,199,138,896.90 76,221,739,664.41 55,514,044,344.29 46,191,396,397.45
    -应付职工薪酬 10,038,333.00 120,967,161.42 120,967,161.42 129,088,648.17
    -应缴税费 144,892,254.43 151,927,090.83 114,291,314.79 88,939,280.09
    -应付利息 431,686,218.34 461,330,593.89 234,348,349.05 169,791,502.85
    -预计负债 0.00 19,065,928.17 0.00 0.00
    -递延所得税负债 130,360,542.29 88,966,003.87 47,825,286.63 21,006,875.67
    -其他负债 7,649,733,199.01 5,893,756,162.39 2,048,740,185.63 1,611,246,493.01
    2.3.4 贷款总额及构成情况
    单位:(人民币)元
    2009 年 2008 年 2007 年 2006 年
    项目 3 月31 日 12 月31 日 12 月31 日 12 月31 日
    客户贷款及垫款 53,690,177,758.77 49,155,965,919.21 36,502,456,276.61 28,134,899,316.88
    -公司贷款及垫款 36,553,620,339.43 32,807,441,854.68 23,248,488,204.84 20,006,542,923.26
    -个人贷款及垫款 13,281,009,898.21 13,037,705,575.77 12,255,258,314.76 8,128,356,393.62
    -票据贴现 3,855,547,521.13 3,310,818,488.76 998,709,757.01 -
    减:贷款损失准备 758,654,091.97 689,588,163.80 468,276,260.02 372,293,537.92
    贷款及垫款总额 52,931,523,666.80 48,466,377,755.41 36,034,180,016.59 27,762,605,779.007
    2.3.5 存款总额及构成情况
    单位:(人民币)元
    2009 年 2008 年 2007 年 2006 年
    项目 3 月31 日 12 月31 日 12 月31 日 12 月31 日
    客户存款 85,199,138,896.90 76,221,739,664.41 55,514,044,344.29 46,191,396,397.45
    -个人存款 21,979,038,172.37 18,442,860,117.67 10,236,627,930.97 -
    -公司存款 63,220,100,724.53 57,778,879,546.74 45,277,416,413.32 46,191,396,397.45
    客户存款
    单位:(人民币)元
    2009 年 2008 年 2007 年 2006 年
    项目 3 月31 日 12 月31 日 12 月31 日 12 月31 日
    客户存款 85,199,138,896.90 76,221,739,664.41 55,514,044,344.29 46,191,396,397.45
    -活期存款 40,627,719,313.63 38,602,728,610.76 31,818,956,624.06 26,742,806,163.17
    -定期存款 34,683,498,462.63 29,736,202,632.90 18,432,692,609.65 14,042,974,071.79
    -财政性存款 8,184,186.24 8,692,444.72 6,301,946.95 30,827,636.12
    -其他存款 220,973,801.76 657,545,003.22 63,209,432.01 41,204,204.92
    -存入保证金 9,658,763,132.64 7,216,570,972.81 5,192,883,731.62 5,333,584,321.45
    2.3.6 拆入资金
    单位:(人民币)元
    2009 年 2008 年 2007 年 2006 年
    项目 3 月31 日 12 月31 日 12 月31 日 12 月31 日
    拆入资金 758,084,750.00 133,048,500.00 702,174,799.06 -
    -银行拆入 758,084,750.00 133,048,500.00 702,174,799.06 -
    -非银行金融机构拆入 - - - -
    2.3.7 贷款五级分类情况
    单位:(人民币)元
    项目 2009 年3 月31 日 2008 年12 月31 日 期间变动
    余额 占比 余额 占比 余额 占比(百分点)
    正常类 50,203,707,483.72 93.51% 45,998,713,009.44 93.58% 4,204,994,474.28 -0.07
    关注类 2,996,767,825.09 5.58% 2,705,057,866.01 5.50% 291,709,959.08 0.08
    次级类 251,204,178.17 0.46% 280,548,256.52 0.57% -29,344,078.35 -0.11
    可疑类 143,065,811.17 0.27% 95,004,868.83 0.19% 48,060,942.34 0.08
    损失类 95,432,460.62 0.18% 76,641,918.41 0.16% 18,790,542.21 0.02
    合计 53,690,177,758.77 100.00% 49,155,965,919.21 100.00% 4,534,211,839.56 -8
    2.3.8 报告期内逾期贷款变动情况
    单位:(人民币)元
    项目 2009 年3 月31 日 2008 年12 月31 日 期间变动
    余额 占比 余额 占比 余额 占比(百分点)
    逾期贷款 575,367,513.07 1.07% 379,416,378.06 0.77% 195,951,135.01 0.30
    2.3.9 报告期内,公司无重组贷款。
    2.3.10 贷款呆账准备金计提和核销的情况
    单位:(人民币)元
    项目
    2009 年3 月31 日 2008 年12 月31 日
    期初余额 689,588,163.80 468,276,260.02
    本期计提 69,065,928.17 257,229,169.54
    本期收回 - 225,974.27
    其中:收回以前年度已核销贷款减值准备金 - (425,000.00)
    资产价值回升转回数 - 650,974.27
    本期核销 - 35,515,500.00
    本期转回 - -
    折算差异 - (175,791.49)
    期末余额 758,654,091.97 689,588,163.80
    贷款减值准备金的计提方法:
    贷款损失准备包括专项准备、特种准备两种。专项准备按照贷款资产的风险程度和收回的可能性合理
    确定;特种准备是指对特定国家发放贷款计提的准备。
    期末公司对是否存在客观证据表明贷款已经发生减值损失进行检查。其中,对单笔重大贷款进行逐笔
    检查;对单笔非重大贷款按情况进行逐笔检查或进行组合检查。如果没有客观证据表明进行逐笔检查的贷
    款存在减值情况,无论该贷款是否重大,公司将其与其他信贷风险特征相同的贷款一并进行组合减值检查
    和计量。如有客观证明表明影响该贷款或影响该类贷款组合的未来现金流量的事件已经发生且该等事件的
    财务影响可以可靠计量,公司确认该等贷款或贷款组合发生减值损失,并计提贷款损失准备。贷款减值的
    客观证据包括但不限于借款人逾期支付利息或偿还本金、发生重大财务困难等。
    如果有客观证明表明贷款已经发生减值损失,则其损失将以贷款的账面金额与使用此贷款的原始实际
    利率贴现的预计未来现金流量(不包括还未发生的未来信用损失)的现值之间的差额进行计量,并计入利
    润表。如果贷款合约利率为浮动利率,用于确定贷款减值损失的贴现率则按合同约定的当前实际利率。抵
    押贷款按照执行抵押物值减去获得和出售抵押物成本的金额估计和计算未来现金流量的现值。
    如果在以后的财务报表期间,减值损失的金额减少且该等减少减值与发生的某些事件有客观关联(如
    债务人信用等级提高),公司通过调整准备金金额在先前确认的减值损失金额内予以转回,转回的金额计
    入当期损益。发生的贷款损失在完成必须的程序作核销时冲减已计提的贷款损失准备。已核销的贷款损失,
    以后又收回的应计入当期损益中以冲减当期计提的贷款准备。9
    2.3.11 表内外应收利息及坏帐准备情况
    单位:(人民币)元
    项目 期初余额 本期增加 本期收回 期末余额 坏账准备 计提方法
    表内应收利息 427,812,841.75 1,497,692,841.24 1,385,743,853.32 539,761,829.67 - 个别计提法
    -应收贷款利息 95,918,531.11 768,585,641.68 776,323,200.10 88,180,972.69
    -应收信用卡利息 15,868,843.52 46,440,514.84 44,427,096.10 17,882,262.26
    -应收债券利息 287,215,754.85 616,458,881.83 526,450,777.40 377,223,859.28
    -应收存放同业利
    息 20,486,524.30 37,495,531.23 14,836,351.13 43,145,704.40
    -应收其他利息 8,323,187.97 28,712,271.66 23,706,428.59 13,329,031.04
    注:应收贷款利息本期增加中包括本季度结息日对全部贷款计提本期利息收入,本期收回包括结息日向贷
    款人扣划的本期贷款利息。
    单位:(人民币)元
    项目 期初余额 本期增加 本期收回 期末余额
    表外应收利息 42,725,969.44 129,551,622.54 112,101,744.49 60,175,847.49
    -贷款表外应收未收利息 36,690,266.58 9,840,658.46 310,120.55 46,220,804.49
    -委托贷款表外应收未收利息 2,397,129.01 116,188,621.39 110,837,305.76 7,748,444.64
    -信用卡表外应收未收利息 3,638,573.85 3,462,942.69 894,918.18 6,206,598.36
    -银团代理贷款表外利息 0.00 59,400.00 59,400.00 0.00
    注:1、表外应收利息是非应计贷款产生的利息,为不计入资产负债表和利润表的或有权益事项。
    2、本期增加的贷款表外应收未收利息和信用卡表外应收未收利息是指本金逾期90 天以上的表内应收
    利息收入转入部分。
    3、委托贷款表外应收未收利息和银团代理贷款表外利息是本行接受客户委托代为划转的利息。
    2.3.12 营业收入构成变动情况
    单位:(人民币)元
    项目 2009 年1-3 月 2008 年1-3 月 期间变动
    余额 占比 余额 占比 余额 占比
    利息收入 1,140,772,304.40 84.01% 1,070,967,829.62 87.81% 69,804,474.78 50.50%
    -贷款利息收入 858,776,033.56 63.24% 793,511,343.81 65.06% 65,264,689.75 47.21%
    -拆放同业利息收入 6,706,174.41 0.49% 2,056,941.72 0.17% 4,649,232.69 3.36%
    -存放央行款项利息收入 39,060,882.19 2.88% 42,543,730.30 3.49% -3,482,848.11 -2.52%
    -存放同业利息收入 40,124,928.81 2.95% 27,663,915.85 2.27% 12,461,012.96 9.01%
    -债券投资利息收入 158,134,752.03 11.65% 164,600,758.08 13.50% -6,466,006.05 -4.68%
    -其他 37,969,533.40 2.80% 40,591,139.86 3.33% -2,621,606.46 -1.90%
    手续费及佣金收入 107,758,164.73 7.94% 91,908,369.40 7.54% 15,849,795.33 11.47%
    其他业务收入 3,519,941.33 0.26% 2,897,201.41 0.24% 622,739.92 0.45%
    投资收益 5,916,891.19 0.44% 47,960,232.10 3.93% -42,043,340.91 -30.42%
    汇兑损益 977,198.56 0.07% -5,799,999.60 -0.48% 6,777,198.16 4.90%
    公允价值变动 98,961,165.52 7.29% 11,743,260.42 0.96% 87,217,905.10 63.10%
    合计 1,357,905,665.73 100.00% 1,219,676,893.35 100.00% 138,228,772.38 100.00%10
    2.3.13 贷款行业、地区和客户类别集中度分析
    ⑴报告期末,贷款投放前十个行业情况
    单位:(人民币)元
    序号 行业 贷款余额 占贷款总额比例(%)
    1 制造业 18,255,072,722.21 34.00%
    2 批发和零售业 7,723,983,986.69 14.39%
    3 房地产 3,380,447,972.99 6.30%
    4 水利、环境和公共设施管理和投资业2,851,525,000.00 5.31%
    5 租赁和商务服务业 1,677,395,829.63 3.12%
    6 建筑业 1,601,028,819.81 2.98%
    7 交通运输、仓储和邮政业 1,534,461,706.09 2.86%
    8 居民服务和其他服务业 659,056,162.00 1.23%
    9 金融业 561,495,000.00 1.05%
    10 公共管理和社会组织 470,000,000.00 0.88%
    合计 38,714,467,199.43 72.11%
    ⑵报告期末,贷款地区分布情况
    单位:(人民币)元
    2009 年3 月31 日 2008 年12 月31 日
    项目
    余额 占比 余额 占比
    上海地区 4,609,674,165.23 8.59% 3,455,311,461.21 7.03%
    浙江省 45,256,370,314.22 84.29% 43,986,550,187.72 89.48%
    其中:宁波市 42,357,627,675.22 78.89% 40,887,510,738.95 83.18%
    杭州市 2,898,742,639.00 5.40% 3,099,039,448.77 6.30%
    江苏省 3,231,891,722.09 6.02% 1,682,064,270.28 3.42%
    其中:南京市 3,231,891,722.09 6.02% 1,682,064,270.28 3.42%
    广东省 592,241,557.23 1.10% 32,040,000.00 0.07%
    其中:深圳市 592,241,557.23 1.10% 32,040,000.00 0.07%
    贷款和垫款总额 53,690,177,758.77 100.00% 49,155,965,919.21 100.00%
    ⑶报告期末,贷款按担保方式分布情况
    单位:(人民币)元
    2009 年3 月31 日 2008 年12 月31 日
    分类
    金额 比例(%) 金额 比例(%)
    信用贷款 12,058,874,978.51 22.46% 10,991,793,436.71 22.36%
    保证贷款 10,129,450,053.84 18.87% 8,612,445,201.54 17.52%
    抵质押贷款 27,646,305,205.27 51.49% 26,240,908,792.20 53.38%
    其中:抵押贷款 26,839,851,307.50 49.99% 25,532,222,278.82 51.94%11
    质押贷款 806,453,897.77 1.50% 708,686,513.38 1.44%
    银行承兑汇票贴现 3,371,473,339.87 6.28% 2,942,245,137.27 5.99%
    商业承兑汇票贴现 484,074,181.26 0.90% 368,573,351.49 0.75%
    贷款和垫款总额 53,690,177,758.75 100.00% 49,155,965,919.21 100.00%
    ⑷公司最大十家客户贷款情况
    单位:(人民币)元
    客户 行业 贷款余额 占贷款总额比例(%)
    客户1 交通运输、仓储和邮政业 350,000,000.00 0.65%
    客户2 房地产业 350,000,000.00 0.65%
    客户3 公共管理和社会组织 250,000,000.00 0.46%
    客户4 房地产业 250,000,000.00 0.46%
    客户5 批发和零售业 250,000,000.00 0.46%
    客户6 水利、环境和公共设施管理业240,000,000.00 0.44%
    客户7 房地产业 220,000,000.00 0.41%
    客户8 居民服务和其他服务业 200,000,000.00 0.37%
    客户9 居民服务和其他服务业 200,000,000.00 0.37%
    客户10 房地产业 200,000,000.00 0.37%
    合计 — 2,510,000,000.00 4.65%
    2.3.14 抵债资产
    单位:(人民币)元
    项目 2008 年12 月31 日 本期增加 本期减少 2009 年3 月31 日 跌价准备余额
    抵债资产 63,437,915.38 1,646,766.81 - 65,084,682.19 2,063,115.38
    2.3.15 存款结构平均余额和平均利率情况
    单位:(人民币)元
    项目 日平均余额 平均年利率(%)
    企业活期存款 30,706,509,282.61 0.59
    企业定期存款 26,535,162,686.84 2.69
    储蓄活期存款 7,314,628,041.58 0.36
    储蓄定期存款 13,830,997,129.00 2.83
    合计 78,387,297,140.03 1.68
    注:企业活期存款中包括企业协定存款。12
    2.3.16 贷款结构平均余额和平均利率情况
    单位:(人民币)元
    项目 日平均余额 平均年利率(%)
    一年以内短期贷款 37,514,038,102.65 7.11
    中长期贷款 6,321,955,982.43 6.31
    合计 43,835,994,085.08 7.00
    注:一年以内短期贷款不包括贴现和垫款。
    2.3.17 报告期末所持金融债券的类别和金额
    单位:(人民币)元
    项目 面值
    金融机构债券 460,000,000.00
    企业债券 1,180,000,000.00
    央行票据 2,810,000,000.00
    政府债券 14,000,836,300.00
    合计 18,450,836,300.00
    2.3.18 报告期末所持重大金融债券情况
    单位:(人民币)元
    债券种类 面值 年利率% 到期日
    2007 年记账式国债 4,160,000,000.00 2.77~4.52 2010-4-16~2037-5-17
    2008 年央行票据 2,710,000,000.00 0~4.56 2009-9-10~2011-4-25
    2008 年记账式国债 2,520,000,000.00 1.77~4.94 2009-6-10~2038-10-23
    2002 年记账式国债 1,660,000,000.00 2~2.93 2009-6-6~2032-5-24
    2003 年记账式国债 1,510,000,000.00 2.66~4.18 2010-2-19~2018-10-24
    2004 年记账式国债 1,280,000,000.00 4.42~4.89 2009-4-20~2014-8-10
    2006 年记账式国债 1,200,000,000.00 2.12~3.7 2009-4-17~2026-6-26
    金融债券 1,000,000,000.00 8.0 2018-4-1~2018-07-03
    2005 年记账式国债 350,000,000.00 2.14~4.11 2010-4-26~2025-5-15
    2007 年凭证式国债 315,066,800.00 3.39~6.01 2010-3-1~2012-12-5
    2006 年凭证式国债 275,397,000.00 3.14~3.81 2009-4-1~2011-11-10
    2008 年国开 220,000,000.00 1.98~2.21 2010-12-18~2011-12-15
    2001 年记账式国债 150,000,000.00 0~3.85 2011-3-23~2021-10-23
    2009 年记账式国债 150,000,000.00 2.76~3.86 2016-2-12~2029-2-19
    2004 年凭证式国债 146,341,300.00 2.83~3 2009-4-1~2009-10-1
    2005 年凭证式国债 131,781,800.00 3.6~3.81 2010-3-1~2010-10-15
    2009 年光明CP01 120,000,000.00 2.1 2010-3-4
    2007 年特别国债 110,000,000.00 4.41~4.46 2017-9-24~2017-12-17
    2002 年国开 100,000,000.00 2.6 2009-7-20
    2007 年央行票据 100,000,000.00 3.24 2010-3-2313
    2.3.19 报告期内委托理财、资产证券化、各项代理、托管等业务的开展和损益情况
    报告期末,财富管理业务不断突破,基金、保险业务发展速度加快。报告期末,公司共发行13 期理财
    产品,累计销售11.5 亿元;基金产品累计销售1.2 亿元;银保产品累计销售0.34 亿元。
    2.3.20 可能对财务状况与经营成果造成重大影响的表外事项
    单位:(人民币)千元
    项目 2009 年3 月31 日 2008 年12 月31 日
    1、主要表外风险资产 30,572,929 25,400,873
    开出信用证 1,765,937 1,323,408
    银行承兑汇票 15,321,650 11,659,781
    开出保函 501,329 513,841
    贷款承诺及其他 11,570,603 10,454,653
    国库券承兑承诺 1,413,411 1,449,190
    2、资本性支出承诺 22,648 81,003
    3、经营性租赁承诺 479,416 475,092
    4、对外资产质押承诺 16,630,000 12,180,000
    2.3.21 衍生金融工具情况
    单位:(人民币)元
    2009 年3 月31 日
    衍生金融工具
    合约/名义金额 资产公允价值 负债公允价值
    外汇掉期合同 3,259,610,597.34 122,180,146.50 54,944,734.27
    利率互换合同 9,400,000,000.00 123,217,970.01 125,115,825.43
    外汇远期合同 10,904,671.76 26,062,167.15 13,422,481.05
    期权合约 533,506,255.01 16,486,221.79 219,148.98
    合计 13,204,021,524.11 287,946,505.45 193,702,189.73
    2.4 公司面临的各种风险及相应对策
    公司在经营中主要面临以下风险:信用风险、流动性风险、市场风险、操作风险和其他风险。
    1、信用风险
    信用风险是指客户(或者交易对象)可能无法或者不愿意履行对公司按约定负有的义务的风险。公司
    承担信用风险的资产包括各项贷款、拆放同业和买入返售资产、存放同业款项、银行账户债券投资、应收
    利息、其他应收款和表外资产。公司信用风险的基本控制流程主要包括以下步骤:信贷政策制订;授信前
    尽职调查;客户信用评级(或测分);担保评估;贷款审查和审批;放款;授信后管理;不良贷款管理。
    公司依据相关政策和规定,参考公司实际情况,按照贷款本金利息收回的可能性,考虑借款人的还款
    能力、还款记录、还款意愿、贷款的担保、贷款偿还的法律责任和银行的信贷管理等因素,把贷款分为正
    常类(包括正常+、正常和正常-)、关注类(包括关注+、关注和关注-)、次级类(包括次级+和次级-)以
    及可疑类、损失类。该十级贷款分类制度以量化的形式揭示了贷款的实际价值和风险程度,有助于公司准
    确的预警贷款中隐藏的风险,发现贷款发放、管理、监控、催收以及不良贷款管理中存在的问题,实施多
    层次的风险监控和管理。同时,公司通过十级贷款分类,对不同类别的贷款提取不同比例的模拟贷款准备
    金,更有针对性地进行基于风险回报的考核。14
    报告期内,公司信用风险集中程度指标
    (1)单一客户贷款集中度
    截止2009 年3 月31 日,公司最大单一客户贷款余额35000 万元,占资本净额(947474 万元)的比例
    为3.69%,低于监管部门10%的规定6.31 个百分点。
    (2)最大单一集团客户授信集中度
    截止2009 年3 月31 日,公司最大单一集团客户授信余额39836 万元,占资本净额(947474 万元)的
    比例为4.20%,低于监管部门15%的规定10.80 个百分点。
    (3)最大十家客户贷款比例
    截止2009 年3 月31 日,公司最大十家客户贷款余额251000 万元,占资本净额(947474 万元)的比
    例为26.49%,低于监管部门50%的规定23.51 个百分点。
    (4)单一关联方授信比例
    截止2009 年3 月31 日,公司最大单一关联方授信敞口29298 万元,占资本净额(947474 万元)的比
    例为3.09%,低于监管部门10%的规定6.91 个百分点。
    (5)全部关联度
    截止2009 年3 月31 日,公司全部关联方实际使用授信敞口108048 万元,占资本净额(947474 万元)
    的比例为11.40%,低于监管部门50%的规定38.60 个百分点。
    2、流动性风险
    流动性风险包括因无法履行还款责任,或者因无法及时和/或以合理的价格为公司资产组合变现提供资
    金所带来的风险。
    报告期末,公司流动性风险指标分析
    (1)流动性比例
    截止2009 年3 月31 日,公司流动性资产余额2876965 万元,流动性负债余额5190032 万元,流动性
    比例55.43%,符合银监会规定的不低于25%的要求。
    (2)核心负债比例
    截止2009 年3 月31 日,公司核心负债余额5370620 万元,全部负债余额10299476 万元,核心负债比
    例52.14%,未达到银监会规定的不低于60%的要求。
    (3)流动性缺口率
    截止2009 年3 月31 日,公司90 天内到期的表内外资产余额4302131 万元,90 天内到期的表内外负
    债余额3729536 万元,90 天内到期的流动性缺口为572595 万元,流动性缺口率13.31%,符合银监会规定
    的不低于-10%的要求。
    (4)人民币超额备付金率
    截止2009 年3 月31 日,公司人民币超额备付金余额547587 万元,占人民币各项存款余额的比例为
    6.60%。
    (5)存贷款比例
    截止2009 年3 月31 日,公司各项贷款余额536.90 亿元,各项存款余额850.87 亿元,存贷款比例63.10%,
    符合银监会规定的不高于75%的要求。
    3、市场风险
    市场风险是指利率、汇率以及其他市场因素变动而引起金融工具的价值变化,进而对未来收益或者未
    来现金流量可能造成潜在损失的风险。影响公司业务的市场风险主要类别有利率风险与汇率风险。
    报告期内,市场风险指标分析
    截止2009 年3 月31 日,公司累计外汇敞口头寸余额145697 万元,资本净额947474 万元,累计外汇
    敞口头寸比例15.38%,符合银监会规定的不高于20%的要求。
    4、操作风险
    操作风险是由于不完善或失灵的内部程序、人员、系统或外部事件导致损失的风险。
    报告期内,公司通过对各级人员操作风险管理知识的培训以及定期编制操作风险案例,加强对全行操15
    作风险的日常管理、监测、分析和报告;同时,加强全行操作风险的检查评估,成立了案件风险排查工作
    领导小组,对大额资金划转、银票贴现业务、贷款业务等内容做了全面排查,以有效改进内部控制,防范
    操作风险。
    5、其他风险
    其他可能对公司造成严重影响的主要有合规风险和法律风险、反洗钱等。
    报告期内,公司进一步完善合规制度建设,加强全行的授权管理,加强对全行各类业务格式合同的修
    改、非格式合同和新业务的法律合规审查;实施合规系统建设,组织、协调和督促各项业务条线对各项政
    策、程序和操作流程进行梳理和修订,审核有关内控制度,有效的控制合规风险和法律风险。
    反洗钱方面,公司按照《反洗钱法》和《金融机构反洗钱规定》,规范人民币和外币的大额支付交易流
    程,加强实名制审核,严格执行大额和可疑支付报告制度。反洗钱领导小组定期或不定期对分支行的反洗
    钱工作进行检查、监督。
    2.5 内部控制情况
    内部控制制度是商业银行为实现经营目标而制定并实施的全面、系统、成文的政策、制度和程序。公
    司根据《中华人民共和国商业银行法》、《商业银行内部控制指引》(中国银行业监督管理委员会)、《上市公
    司内部控制指引》(深圳证券交易所)等有关法规的要求,建立健全了各项业务规章制度和操作规程,确立
    了职责明晰、分工合理的组织架构,内部控制制度基本覆盖到了公司的各项业务过程和各个操作环节,基
    本涵盖了所有部门和岗位。
    报告期内公司执行了合理的评估程序,主要内容如下:
    ⑴公司针对业务的性质、范围和复杂程度,按照《商业银行资本充足率管理办法》(中国银行业监督管
    理委员会)、《宁波银行资本充足率管理办法》、《宁波银行资本充足率评估暂行办法》等法规、制度的要求,
    执行了合理的资本评估程序,评估程序的范围合理、有效。
    ⑵公司对大额暴露和风险集中进行了有效识别和管理。一是制定了《宁波银行授信业务集中度风险管理
    办法》,确定了授信客户集中度风险管理政策,加强客户集中、抵质押品集中、行业集中、区域集中、业务
    品种和期限集中等形式的授信业务集中风险管理,提高公司授信业务的整体风险管理水平。二是制定了最大
    单一客户贷款集中度、最大单一集团授信集中度和最大十家客户贷款比例等指标限额,确定了各行业的贷款
    比例,定期进行监测和分析,避免单户授信和行业授信的过度集中。
    ⑶公司通过对法人客户实施信用等级评定和对授信业务实施十级分类等手段对风险状况进行评估。从近
    几年的客户评级和内外部审计情况来看,公司对授信客户的评级结果与客户的信用状况相一致,授信业务十
    级分类与审计结果差异很小,评估程序所用参数基本准确、完整、有效。
    ⑷公司根据业务发展和风险状况,运用包括敏感性测试和情景测试的压力测试,了解潜在风险因素,
    分析抵御风险的能力,制定相关应对措施,预防极端事件对公司带来的冲击。
    综上所述,公司已制定了较为完整、合理和有效的内部控制制度,公司内部控制体系健全、完善;公
    司内部控制制度执行的有效性不断提高,分支行内控意识不断增强,各业务条线内部控制措施落实到位,
    未发现重大的内部控制缺陷。公司将根据国家法律法规要求以及自身经营管理的发展需要,持续提高内部
    控制的完整性、合理性和有效性。
    §3 重要事项
    3.1 公司主要会计报表项目、财务指标大幅度变动的情况及原因
    截至2009 年3 月31 日,本公司主要经营情况如下:
    1、 今年1-3 月实现净利润3.54 亿元,同比增长4.82%。基本每股收益0.142 元。
    2、 总资产1188.52 亿元,比年初增加155.89 亿元,增幅15.10%。16
    3、 贷款余额536.90 亿元,比年初增加45.34 亿元,增幅9.22%。
    4、 存款余额851.99 亿元,比年初增加89.77 亿元,增幅11.78%。
    5、 股东权益91.33 亿元,比年初增加3.28 亿元,增幅3.72%。全面摊薄净资产收益率3.87%,比上年同
    期下降0.19 个百分点。
    6、 按照“五级分类”标准,不良贷款率0.91%,比年初下降0.01 个百分点。拨备覆盖率为154.92%。
    7、 至报告期末,中间业务净收入占营业净收入占比9.89%。
    8、 变动幅度在30%以上的报表项目和财务指标及其主要原因
    单位:(人民币)元
    项目 2009 年1-3 月
    比上年同期
    增减
    主要原因
    手续费及佣金支出 13,324,397.50 61.44% 中间业务支出增加
    公允价值变动收益(损失以“-”填列) 98,961,165.52 742.71% 投资性物业公允价值变动增加
    投资收益(损失以“-”填列) 5,916,891.19 -87.66% 金融资产投资交易差价收入增加
    汇兑收益(损失以“-”填列) 977,198.56 - 报表折算差额增加
    业务及管理费 447,752,672.81 36.08% 机构增加、业务规模扩大
    其他业务成本 4,050.00 -98.89% 其他业务成本减少
    营业外收入 5,687,835.58 372.99% 营业外收入增加
    所得税 53,209,605.79 51.29% 所得税费用增加
    项目 2009 年3 月31 日 比年初增减% 主要原因
    存放同业款项 10,996,405,578.10 70.64% 存放同业款项增加
    拆出资金 1,719,830,000.00 95.40% 同业拆出资金增加
    可供出售金融资产 2,208,393,590.08 1841.00% 可供出售金融资产增加
    投资性房地产 415,717,940.77 110.97% 投资性房地产增加
    同业及其他金融机构存放款项 32,311,958.51 -94.56% 同业存放款项减少
    拆入资金 758,084,750.00 469.78% 同业拆入资金增加
    卖出回购金融资产款 15,169,080,000.00 42.82% 卖出回购金融资产款增加
    应付职工薪酬 10,038,333.00 -91.70% 应付职工薪酬减少
    预计负债 0 -100.00% 预计负债减少
    递延所得税负债 130,360,542.29 46.53% 递延所得税负债增加
    3.2 重大事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
    公司不存在向控股股东或其关联方提供资金、违反规定程序对外提供担保的情况。
    3.3 公司、股东及实际控制人承诺事项履行情况
    宁波市财政局、新加坡华侨银行、宁波杉杉股份有限公司、雅戈尔集团股份有限公司、宁波富邦控股
    集团有限公司、宁波市电力开发公司和华茂集团股份有限公司分别承诺,自本行股票在深圳证券交易所上
    市交易之日起36个月内,不转让或者委托他人管理其直接和间接持有的本行股份,也不由本行收购该部分
    股份。
    报告期末,上述承诺得到严格执行。17
    3.4 对2009 年1-6 月经营业绩的预计
    单位:(人民币)元
    净利润比上年同期增长小于30%
    2009 年1-6 月预计的经营业绩
    -
    2008 年1-6 月经营业绩 净利润 729,592,461.46
    业绩变动的原因说明 利差缩小
    3.5 证券投资情况
    序
    号
    证券
    品种
    证券
    代码
    证券
    简称
    期末持
    有数量
    会计核
    算科目
    期初
    账面值
    期末
    账面值
    报告期
    损益
    报告期所有
    者权益变动
    1 A股 600830 香溢融通 750,000
    可供出售
    金融资产
    3,255,000
    .00
    5,392,500
    .00
    1,603,125.00
    期末持有的其他证券投资 - -
    报告期内已全部出售的证券投资 - -
    合计 750,000
    3,255,000
    .00
    5,392,500
    .00
    1,603,125.00
    3.6 董事会关联交易管理执行情况
    1、内部自然人及其近亲属在公司授信实施情况
    本次内部自然人统计口径包括了董事会、监事会、高级管理人员、有权决定或者参与商业银行授信和
    资产转移的其他人员。根据公司关联自然人授信业务统计数据,报告期末,抵押项下贷款业务敞口余额为
    19548.93 万元,质押项下为0 万元,保证项下为1235.2 万元,无信用项下业务,做到了未对公司董事会、
    监事会、高级管理人员、有权决定或者参与商业银行授信和资产转移的其他人员及其近亲属发放信用贷款。
    金额单位:万元
    担保方式
    已审批通过的额度业
    务(VIP、贷易通、白
    领通等)
    已审批通过的额度业
    务未使用额
    目前在本行贷款业务敞口
    余额(包括额度项下业务)
    抵押 19548.93
    质押 0
    保证 1235.2
    信用 0
    合计 5805.8 590.15 20784.13
    2、关联自然人在本行发生30 万元以上交易情况
    报告期末,关联自然人与本行金额在30 万元以上的交易共109 笔,发生日合计业务余额7380.45 万元,
    扣除保证金后敞口7295.45 万元。
    3、持股5%以上股东关联方的授信实施情况
    (1)宁波杉杉股份有限公司及关联体(G001)18
    金额单位:万元
    序号 企业名称 周转额度 实际业务余额
    扣除保证金后实际
    业务余额
    备注
    1 杉杉集团有限公司 8000 贷款8000 8000
    2 宁波杉杉新材料科技有限公司 4290 承兑4500.07 2475.04
    贷款0 0
    贴现0 0
    USD100 135.3 121.77
    进口开证周
    转额度
    3 宁波贝儿森孕婴用品有限公司 0 贷款100 100
    4 宁波市工艺品进出口有限公司 0 0 0
    5 宁波杉杉股份有限公司 7000 贷款7000 7000
    6
    宁波经济技术开发区汇星贸易
    有限公司
    2200 承兑950 760
    贷款1200 1200
    USD330 0 0
    进口开证周
    转额度
    USD150 0 0
    出口押汇周
    转额度
    合计 21885.37 19656.81
    (2)雅戈尔集团股份有限公司及关联体(G002)
    金额单位:万元
    序号 企业名称 周转额度 实际业务额
    扣除保证金后
    实际业务余额
    备注
    1
    中基宁波对外贸易股份有限
    公司
    35000 开证24633.73 24633.73
    贴现8 8
    进口代付0 0
    押汇4656.25 4656.25
    220 71.32 71.32
    金融衍生产
    品交易周转
    额度
    2
    宁波经济技术开发区中基进
    出口有限公司
    USD350 开证934.34 934.34
    进口开证周
    转额度
    押汇0 0
    3
    新马制衣(宁波)有限公司
    2600 保函797 797
    国内保函周
    转额度
    4
    宁波中基凯丰汽车销售服务
    有限公司
    900 贷款900 900
    5
    宁波雅华丰田汽车销售服务
    有限公司
    2000 贷款0 0
    6
    宁波保税区华东进口商品市
    场开发有限公司
    1000 贷款1000 1000
    6000 2786.32 2786.32
    进口开证周
    转额度
    合计 35786.96 35786.9619
    (3)宁波富邦控股集团有限公司及关联体(G003)
    金额单位:万元
    序号 企业名称 周转额度 实际余额
    扣除保证金后实
    际业务余额
    备注
    1
    宁波市家电日用品进出口有限
    公司
    8800
    贷款8800 8800
    贴现135.66 135.66
    USD100
    59.81 59.81
    出口押汇周
    转额度
    300
    14.02 14.02
    金融衍生产
    品交易周转
    额度
    2 宁波亨润集团有限公司 0 贷款0 0
    3 宁波亨润聚合有限公司 7300 贷款7300 7300
    贴现806.6 806.6
    USD390 开证1758.48 1666.58
    进口开证周
    转额度
    5 宁波富邦家具有限公司 0 贷款2000 2000
    6 宁波亨润家具有限公司 3500 贷款3500 3500
    合计 24374.57 24282.66
    (4)宁波市电力开发公司及关联体(G004)
    金额单位:万元
    序
    号
    企业名称 周转额度 实际余额
    扣除保证金后实
    际业务余额
    备注
    1 宁波市电力开发公司 0 0 0
    2 宁波庆丰热电有限公司 0 0 0
    3 宁波开发投资集团有限公司 0 0 0
    4 宁波热电股份有限公司 0 贷款1000 1000
    5 宁波久丰热电有限公司 0 0 0
    合计 1000 1000
    (5)华茂集团股份有限公司及关联体(G005)
    金额单位:万元
    序号 企业名称 周转额度 实际业务余额
    扣除保证金后实
    际业务余额
    备注
    1 宁波华茂文教股份有限公司 0 贷款4000 4000
    2 浙江华茂国际贸易有限公司 21500 贷款0 0
    承兑1945.82 1556.66
    开证4966.33 4966.33
    5000 1566.16 1566.16
    金融衍生产
    品交易周转
    额度
    3
    宁波华茂教育书店
    贷款100 100
    合计 8578.31 8189.1520
    3.7 报告期内公司无重大对外担保事项
    3.8 重大诉讼事项
    性质 涉案金额(万元) 件数
    1、主诉案件 36,016 190
    其中:今年起诉的案件 7,681 20
    2、被诉案件 20 1
    其中:今年起诉的案件 0 0
    3.9 报告期内无重大投资、收购、出售资产、设备采购事项
    3.10 报告期内公司无重大突发事项。
    宁波银行股份有限公司
    董事长:陆华裕
    二○○九年四月二十九日21
    资产负债表
    (未经审计)
    编制单位:宁波银行股份有限公司 金额单位:人民币元
    资产 2009 年3 月31 日 2008 年12 月31 日
    资产
    现金及存放中央银行款项 15,151,123,200.19 13,346,726,265.07
    存放同业款项 10,996,405,578.10 6,444,372,416.24
    拆出资金 1,719,830,000.00 880,167,000.00
    交易性金融资产 1,284,848,650.00 1,575,561,080.00
    衍生金融资产 287,946,505.45 225,572,210.81
    买入返售金融资产 10,091,657,928.72 9,718,457,880.00
    应收利息 539,761,829.67 427,812,841.75
    发放贷款和垫款 52,931,523,666.80 48,466,377,755.41
    可供出售金融资产 2,208,393,590.08 113,775,850.00
    持有至到期投资 14,050,696,961.03 14,102,996,773.68
    应收款项债券投资 1,000,000,000.00 1,000,000,000.00
    长期股权投资 13,250,000.00 13,250,000.00
    投资性房地产 415,717,940.77 197,047,940.77
    固定资产 860,710,098.81 835,962,808.28
    无形资产 83,452,920.46 85,900,041.50
    递延所得税资产 131,831,211.84 107,205,899.37
    其他资产 7,084,739,024.12 5,722,003,858.04
    资产总计 118,851,889,106.04 103,263,190,620.92
    负债及所有者权益
    向中央银行借款 - -
    同业及其他金融机构存放款项 32,311,958.51 594,017,350.41
    拆入资金 758,084,750.00 133,048,500.00
    交易性金融负债 - -
    衍生金融负债 193,702,189.73 152,272,011.44
    卖出回购金融资产款 15,169,080,000.00 10,621,096,632.00
    吸收存款 85,199,138,896.90 76,221,739,664.41
    应付职工薪酬 10,038,333.00 120,967,161.42
    应交税费 144,892,254.43 151,927,090.83
    应付利息 431,686,218.34 461,330,593.89
    预计负债 - 19,065,928.17
    递延所得税负债 130,360,542.29 88,966,003.87
    其他负债 7,649,733,199.01 5,893,756,162.39
    负债合计 109,719,028,342.21 94,458,187,098.83
    股东权益
    股本 2,500,000,000.00 2,500,000,000.00
    资本公积 3,892,646,384.17 3,918,671,554.23
    盈余公积 376,193,807.74 376,193,807.74
    一般风险准备 389,167,244.12 389,167,244.1222
    未分配利润 1,974,853,327.80 1,620,970,916.00
    股东权益合计 9,132,860,763.83 8,805,003,522.09
    负债和股东权益总计 118,851,889,106.04 103,263,190,620.92
    法定代表人:陆华裕 行长:俞凤英 主管会计工作的负责人:罗维开 会计机构负责人:孙洪波23
    利润表
    (未经审计)
    编制单位:宁波银行股份有限公司 金额单位:人民币元
    项目 2009 年1-3 月 2008 年1-3 月
    一、营业收入 955,215,438.98 803,888,599.41
    利息净收入 751,406,475.15 663,432,995.72
    利息收入 1,140,772,304.40 1,070,967,829.62
    利息支出 389,365,829.25 407,534,833.90
    手续费及佣金净收入 94,433,767.23 83,654,909.36
    手续费及佣金收入 107,758,164.73 91,908,369.40
    手续费及佣金支出 13,324,397.50 8,253,460.04
    投资收益(损失以“-”号填列) 5,916,891.19 47,960,232.10
    公允价值变动收益(损失以“-”号填列) 98,961,165.52 11,743,260.42
    汇兑收益(损失以“-”号填列) 977,198.56 (5,799,999.60)
    其他业务收入 3,519,941.33 2,897,201.41
    二、营业支出 552,915,864.51 431,280,617.76
    营业税金及附加 55,159,141.70 48,008,797.46
    业务及管理费 447,752,672.81 329,047,399.88
    资产减值损失 50,000,000.00 53,859,185.36
    其他业务成本 4,050.00 365,235.06
    三、营业利润(亏损以“-”号填列) 402,299,574.47 372,607,981.65
    加:营业外收入 5,687,835.58 1,202,537.29
    减:营业外支出 895,392.46 1,036,343.84
    四、利润总额(亏损总额以“-”号填列) 407,092,017.59 372,774,175.10
    减:所得税费用 53,209,605.79 35,170,693.94
    五、净利润(净亏损以“-”号填列) 353,882,411.80 337,603,481.16
    六、每股收益:
    (一)基本每股收益 0.142 0.135
    (二)稀释每股收益 0.142 0.135
    法定代表人:陆华裕 行长:俞凤英 主管会计工作的负责人:罗维开 会计机构负责人:孙洪波24
    现金流量表
    (未经审计)
    编制单位:宁波银行股份有限公司 金额单位:人民币元
    项目 2009 年1-3 月 2008 年1-3 月
    一、经营活动产生的现金流量:
    客户存款和同业存放款项净增加额 8,415,693,840.59 3,097,275,759.59
    向其他金融机构拆入资金净增加额 4,960,141,618.00 3,375,952,695.45
    收取利息、手续费及佣金的现金 1,068,454,833.61 967,545,240.93
    收到其他与经营活动有关的现金 455,896,902.23 313,621,509.34
    经营活动现金流入小计 14,900,187,194.43 7,754,395,205.31
    客户贷款及垫款净增加额 4,515,145,911.39 4,150,245,837.84
    存放中央银行和同业款项净增加额 3,052,098,486.04 4,137,136,857.67
    支付利息、手续费及佣金的现金 432,334,602.72 391,863,724.76
    支付给职工及为职工支付的现金 342,421,320.19 256,689,157.83
    支付的各项税费 93,371,713.87 153,833,164.43
    支付其他与经营活动有关的现金 290,627,607.22 557,607,214.96
    经营活动现金流出小计 8,725,999,641.43 9,647,375,957.49
    经营活动产生的现金流量净额 6,174,187,553.00 (1,892,980,752.18)
    二、投资活动产生的现金流量:
    收回投资所收到的现金 3,647,836,140.76 787,443,207.75
    取得投资收益收到的现金 68,126,647.60 451,991,246.00
    收到其他与投资活动有关的现金 71,702,366.97 1,204,124.21
    投资活动现金流入小计 3,787,665,155.33 1,240,638,577.96
    投资支付的现金 4,046,768,590.92 319,884,500.00
    购建固定资产、无形资产和其他长期资
    产所支付的现金
    216,506,810.27 33,384,571.54
    支付其他与投资活动有关的现金 - -
    投资活动现金流出小计 4,263,275,401.19 353,269,071.54
    投资活动产生的现金流量净额 -475,610,245.86 887,369,506.42
    三、筹资活动产生的现金流量:
    吸收投资收到的现金 - -
    发行债券收到的现金 - -
    收到其他与筹资活动有关的现金 - -
    筹资活动现金流入小计 - -
    分配股利、利润或偿付利息支付的现金 - -
    支付其他与筹资活动有关的现金 - -
    筹资活动现金流出小计 - -
    筹资活动产生的现金流量净额 - -
    四、汇率变动对现金的影响 3,445,833.84 (14,085,921.99)
    五、现金及现金等价物净增加额 5,702,023,140.98 (1,019,697,167.75)
    加:期初现金及现金等价物余额 17,289,638,190.50 13,182,838,290.53
    六、期末现金及现金等价物余额 22,991,661,331.48 12,163,141,122.78
    法定代表人:陆华裕 行长:俞凤英 主管会计工作的负责人:罗维开 会计机构负责人:孙洪波