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2019年09月20日 星期五

宁波银行(002142)公告正文

宁波银行:2007年年度报告摘要

公告日期:2008-04-23

证券代码:002142                               证券简称:宁波银行                      公告编号:2008-011

                                    宁波银行股份有限公司2007年年度报告摘要

    §1 重要提示
    1.1 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
    1.2 没有董事、监事、高级管理人员对年度报告内容的真实性、准确性、完整性无法保证或存在异议。
    1.3 公司第三届董事会第二次会议于2008年4月21日审议通过了《2007年年度报告》正文及摘要。会议应到董事17名,实际到会董事16名,洪立峰董事委托陆华裕董事表决,公司的4名监事列席了会议。
    1.4 立信会计师事务所有限公司根据国内会计准则为本公司出具了标准无保留意见的审计报告。
    1.5 公司董事长陆华裕先生、行长俞凤英女士、主管会计工作负责人罗维开先生及会计机构负责人孙洪波女士声明:保证年度报告中财务报告的真实、完整。
    §2 公司基本情况简介
    2.1 基本情况简介
    股票简称 宁波银行
    股票代码 002142
    上市交易所 深圳证券交易所
    注册地址 浙江省宁波市中山东路294号
    注册地址的邮政编码 315040
    办公地址 浙江省宁波市中山东路294号
    办公地址的邮政编码 315040
    公司国际互联网网址 WWW.NBCB.COM.CN
    电子信箱 DSH@NBCB.COM.CN
    2.2 联系人和联系方式
     董事会秘书 证券事务代表
    姓名 杨  晨 陈  晨
    联系地址 浙江省宁波市中山东路294号 浙江省宁波市中山东路294号
    电话 0574-87050028 0574-87050028
    传真 0574-87050027 0574-87050027
    电子信箱 DSH@NBCB.COM.CN DSH@NBCB.COM.CN
    §3 会计数据和业务数据摘要
    3.1 主要会计数据
    单位:(人民币)千元
     2007年 2006年 本年比上年增减(%) 2005年
     调整前 调整后 调整后 调整前 调整后
    营业收入 2,243,786 1,600,804 1,600,804 40.17% 1,230,574 1,230,574
    利润总额 1,184,804 814,196 814,196 45.52% 654,627 654,627
    归属于上市公司股东的净利润 951,073 632,085 632,085 50.47% 471,951 471,951
    归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润 950,091 648,499 648,499 46.51% 471,115 471,115
    经营活动产生的现金流量净额 5,629,508 141,410 141,410 3,880.97% 4,583,038 4,583,038
     2007年末 2006年末 本年末比上年末增减(%) 2005年末
     调整前 调整后 调整后 调整前 调整后
    总资产 75,510,771 56,546,233 56,546,233 33.54% 42,429,348 42,429,348
    所有者权益(或股东权益) 8,022,317 3,196,184 3,196,184 151.00% 2,187,172 2,187,172
    股本 2,500,000,000.00 2,050,000,000.00 2,050,000,000.00 21.95% 1,800,000,000.00 1,800,000,000.00
    3.2 主要财务指标
    单位:(人民币)元
     2007年 2006年 本年比上年增减(%) 2005年
     调整前 调整后 调整后 调整前 调整后
    基本每股收益 0.43 0.33 0.33 30.30% 0.26 0.26
    稀释每股收益 0.43 0.33 0.33 30.30% 0.26 0.26
    扣除非经常性损益后的基本每股收益 0.42 0.34 0.34 23.53% 0.26 0.26
    全面摊薄净资产收益率 11.86% 19.78% 19.78% 下降7.92个百分点 21.58% 21.58%
    加权平均净资产收益率 18.15% 23.79% 23.79% 下降5.64个百分点 24.08% 24.08%
    扣除非经常性损益后全面摊薄净资产收益率 11.84% 20.29% 20.29% 下降8.45个百分点 21.54% 21.54%
    扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率 18.13% 24.41% 24.41% 下降6.28个百分点 24.03% 24.03%
    每股经营活动产生的现金流量净额 2.25 0.07 0.07 3,114.29% 2.55 2.55
     2007年末 2006年末 本年末比上年末增减(%) 2005年末
     调整前 调整后 调整后 调整前 调整后
    归属于上市公司股东的每股净资产 3.21 1.56 1.56 105.77% 1.22 1.22
    非经常性损益项目
    √ 适用 □ 不适用
    单位:(人民币)千元
    非经常性损益项目 金额
    1、非流动资产处置损益 3,223
    2、除上述各项之外的其他营业外收支净额 -1,757
    3、所得税影响额 -484
    合计 982
    采用公允价值计量的项目
    √ 适用 □ 不适用
    单位:(人民币)千元
    项目名称 期初余额 期末余额 当期变动 对当期利润的影响金额
    可供出售金融资产 470,910 593,160 122,250 0.00
    投资性房地产 163,738 197,586 33,848 37,567
    衍生金融资产 0.00 28,346 28,346 28,346
    衍生金融负债 0.00 27,346 27,346 -27,346
    合计 634,648 846,438 211,789 38,566
    3.3 境内外会计准则差异
    □ 适用 √ 不适用
    §4 股本变动及股东情况
    4.1 股份变动情况表
    单位:股
     本次变动前 本次变动增减(+,-) 本次变动后
     数量 比例 发行新股 送股 公积金转股 其他 小计 数量 比例
    一、有限售条件股份 2,050,000,000 100.00% 2,050,000,000 82.00%
    1、国家持股 270,000,000 13.17% 270,000,000 10.80%
    2、国有法人持股 201,009,200 9.81% 17,071,300 17,071,300 218,080,500 8.72%
    3、其他内资持股 1,284,026,253 62.64% -17,071,300 -17,071,300 1,266,954,953 50.68%
    其中:境内非国有法人持股 917,806,153 44.77% -17,071,300 -17,071,300 900,734,853 36.03%
    境内自然人持股 366,220,100 17.86% 366,220,100 14.65%
    4、外资持股 250,000,000 12.20% 0 250,000,000 10.00%
    其中:境外法人持股 250,000,000 12.20% 0 250,000,000 10.00%
    境外自然人持股
    5、高管股份 44,964,547 2.19% 44,964,547 1.80%
    二、无限售条件股份 450,000,000 450,000,000 450,000,000 18.00%
    1、人民币普通股 450,000,000 450,000,000 450,000,000 18.00%
    2、境内上市的外资股
    3、境外上市的外资股
    4、其他
    三、股份总数 2,050,000,000 100.00% 450,000,000 450,000,000 2,500,000,000 100.00%
    限售股份变动情况表
    单位:股
    股东名称 年初限售股数 本年解除限售股数 本年增加限售股数 年末限售股数 限售原因 解除限售日期
    宁波市财政局 0 0 270,000,000 270,000,000 发行限售 2010年07月19日
    华侨银行 0 0 250,000,000 250,000,000 发行限售 2010年07月19日
    宁波杉杉股份有限公司 0 0 179,000,000 179,000,000 发行限售 2010年07月19日
    雅戈尔集团股份有限公司 0 0 179,000,000 179,000,000 发行限售 2010年07月19日
    宁波富邦控股集团有限公司 0 0 179,000,000 179,000,000 发行限售 2010年07月19日
    宁波市电力开发公司 0 0 179,000,000 179,000,000 发行限售 2010年07月19日
    华茂集团股份有限公司 0 0 179,000,000 179,000,000 发行限售 2010年07月19日
    其他法人持股 0 0 223,815,353 223,815,353 发行限售 2008年07月19日
    陆华裕等11名董事、监事、高级管理人员持股合计 0 0 47,394,547 47,394,547 发行限售 2008年7月19日,在任董事、监事、高级管理人员一年内最多转让持有股份的25%
    除编号第9项外的自然人持股合计 0 0 363,790,100 363,790,100 发行限售 2008年07月19日
    网下配售股份 0 157,500,000 157,500,000 0 发行限售 2007年10月19日
    合计 0 157,500,000 2,207,500,000 2,050,000,000 - -
    4.2 前10名股东、前10名无限售条件股东持股情况表
    单位:股
    股东总数 164,555
    前10名股东持股情况
    股东名称 股东性质 持股比例 持股总数 持有有限售条件股份数量 质押或冻结的股份数量
    宁波市财政局 国家 10.80% 270,000,000 270,000,000 0
    华侨银行 境外法人 10.00% 250,000,000 250,000,000 0
    宁波富邦控股集团有限公司 境内非国有法人 7.16% 179,000,000 179,000,000 0
    宁波杉杉股份有限公司 境内非国有法人 7.16% 179,000,000 179,000,000 0
    华茂集团股份有限公司 境内非国有法人 7.16% 179,000,000 179,000,000 0
    雅戈尔集团股份有限公司 境内非国有法人 7.16% 179,000,000 179,000,000 0
    宁波市电力开发公司 国有法人 7.16% 179,000,000 179,000,000 0
    宁波韵升股份有限公司 境内非国有法人 2.43% 60,840,000 60,840,000 0
    浙江卓力电器集团有限公司 境内非国有法人 2.16% 54,000,000 54,000,000 0
    宁波经济技术开发区控股有限公司 国有法人 0.88% 22,009,200 22,009,200 0
    前10名无限售条件股东持股情况
    股东名称 持有无限售条件股份数量 股份种类
    中国建设银行-中小企业板交易型开放式指数基金 5,370,169 人民币普通股
    中国工商银行-易方达价值成长混合型证券投资基金 3,350,447 人民币普通股
    中国银行-工银瑞信核心价值股票型证券投资基金 2,999,932 人民币普通股
    中国银行-嘉实沪深300指数证券投资基金 2,712,101 人民币普通股
    交通银行-华安创新证券投资基金 2,500,000 人民币普通股
    全国社保基金一零五组合 2,310,642 人民币普通股
    华夏银行股份有限公司-德盛精选股票证券投资基金 2,051,410 人民币普通股
    交通银行-融通行业景气证券投资基金 1,958,403 人民币普通股
    中国平安人寿保险股份有限公司-分红-团险分红 1,761,255 人民币普通股
    上海贝泽贸易有限公司 1,459,500 人民币普通股
    上述股东关联关系或一致行动的说明 1、前十名股东之间不存在关联关系。2、前十名无限售条件股东之间以及与前十名股东之间未知是否存在关联关系,也未知是否属于《上市公司收购管理办法》规定的一致行动人
    4.3 控股股东及实际控制人情况介绍
    4.3.1 控股股东及实际控制人变更情况
    □ 适用 √ 不适用
    4.3.2 控股股东及实际控制人具体情况介绍
    1、公司无控股股东2、公司无实际控制人
    4.3.3 公司与实际控制人之间的产权及控制关系的方框图
    
    §5 董事、监事和高级管理人员
    5.1 董事、监事和高级管理人员持股变动及报酬情况
    姓名 职务 性别 年龄 任期起始日期 任期终止日期 年初持股数 年末持股数 变动原因 报告期内从公司领取的税前报酬总额(万元) 是否在股东单位或其他关联单位领取薪酬
    陆华裕 董事、董事长 男 43 2005年01月15日 2008年01月14日 7,000,000 7,000,000 170.60 否
    俞凤英 董事、副董事长兼行长 女 49 2005年01月15日 2008年01月14日 6,000,000 6,000,000 159.48 否
    孙泽群 董事 男 56 2006年08月15日 2008年01月14日 0 0 0.00 是
    宋汉平 董事 男 44 2005年01月15日 2008年01月14日 0 0 0.00 是
    李如成 董事 男 56 2005年01月15日 2008年01月14日 0 0 0.00 是
    时利众 董事 男 52 2005年01月15日 2008年01月14日 0 0 0.00 是
    郑永刚 董事 男 49 2005年01月15日 2008年01月14日 0 0 0.00 是
    徐万茂 董事 男 62 2005年01月15日 2008年01月14日 0 0 0.00 是
    王峥 董事 男 42 2006年11月06日 2008年01月14日 0 0 0.00 是
    洪立峰 董事兼副行长 男 43 2005年01月15日 2008年01月14日 6,000,000 6,000,000 141.13 否
    罗维开 董事兼副行长、财务负责人 男 42 2006年08月15日 2008年01月14日 5,221,947 5,221,947 125.41 否
    陈永富 独立董事 男 62 2006年08月15日 2008年01月14日 0 0 12.86 否
    万建华 独立董事 男 51 2005年01月15日 2008年01月14日 0 0 12.86 否
    李多森 独立董事 男 67 2005年01月15日 2008年01月14日 0 0 12.86 否
    翁礼华 独立董事 男 62 2005年01月15日 2008年01月14日 0 0 12.86 否
    韩子荣 独立董事 男 44 2005年01月15日 2008年01月14日 0 0 12.86 否
    刘亚 独立董事 男 48 2006年11月06日 2008年01月14日 0 0 12.86 否
    杨晨 董事、董事会秘书 男 46 2005年01月15日 2008年01月14日 2,080,000 2,080,000 101.56 否
    张辉 职工代表监事、监事长 男 47 2005年01月15日 2008年01月14日 6,009,000 6,009,000 151.10 否
    张建杰 监事 男 39 2006年01月06日 2008年01月14日 0 0 0.00 是
    杨雨莳 监事 男 48 2005年04月28日 2008年01月14日 0 0 0.00 是
    郑孟状 外部监事 男 43 2005年01月15日 2008年01月14日 0 0 8.57 否
    罗国芳 外部监事 男 42 2005年01月15日 2008年01月14日 0 0 8.57 否
    王力行 职工代表监事 男 48 2005年01月15日 2008年01月14日 2,080,000 2,080,000 101.56 否
    应林军 职工代表监事 男 34 2006年11月02日 2008年01月14日 350,000 350,000 19.31 否
    陈雪峰 副行长 男 40 2007年12月22日 2008年01月14日 5,203,600 5,203,600 124.69 否
    邱少众 副行长 男 46 2007年12月22日 2008年01月14日 0 0 0.00 否
    任智水 行长助理 男 43 2005年03月24日 2008年01月14日 5,370,000 5,370,000 134.43 否
    罗孟波 行长助理 男 37 2007年12月22日 2008年01月14日 2,080,000 2,080,000 70.52 否
    合计 - - - - - 47,394,547 47,394,547 - 1,376.95 -
    董事、监事、高级管理人员报告期内被授予的股权激励情况
    □ 适用 √ 不适用
    5.2 董事出席董事会会议情况
    董事姓名 具体职务 应出席次数 亲自出席次数 委托出席次数 缺席次数 是否连续两次未亲自出席会议
    陆华裕 董事、董事长 11 11 0 0 否
    俞凤英 董事、副董事长兼行长 11 11 0 0 否
    孙泽群 董事 11 11 0 0 否
    宋汉平 董事 11 9 2 0 否
    李如成 董事 11 11 0 0 否
    时利众 董事 11 10 1 0 否
    郑永刚 董事 11 9 2 0 否
    徐万茂 董事 11 10 1 0 否
    王峥 董事 11 11 0 0 否
    洪立峰 董事兼副行长 11 10 1 0 否
    罗维开 董事兼副行长、财务负责人 11 11 0 0 否
    陈永富 独立董事 11 11 0 0 否
    万建华 独立董事 11 10 1 0 否
    李多森 独立董事 11 11 0 0 否
    翁礼华 独立董事 11 11 0 0 否
    韩子荣 独立董事 11 11 0 0 否
    刘亚 独立董事 11 10 1 0 否
    杨晨 董事、董事会秘书 11 11 0 0 否
    
    §6 董事会报告
    6.1 管理层讨论与分析
    1、公司主营业务范围公司主营业务经营范围为经中国人民银行和中国银行业监督管理委员会批准的下列业务:吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理国内结算;办理票据贴现;发放金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府债券;从事同业拆借;提供担保;代理收付款项及代理保险业务;提供保管箱服务;办理地方财政信用周转使用资金的委托贷款业务;外汇存款、贷款、汇款;外币兑换;国际结算,结汇、售汇;同业外汇拆借;外币票据的承兑和贴现;担保;金融衍生产品交易;经中国人民银行和中国银行业监督管理委员会批准的其他业务。2、报告期内总体经营情况2007年,公司以提高经济资本收益率为目标,以上市和跨区域经营为契机,逐步推进经营方式和管理方式的转型,进一步提升了综合竞争力,同时通过成功上市,补充了资本实力,实现了各项业务全面、快速的发展。报告期末,公司主要经营和管理情况如下:--主要经营指标完成情况:公司资产总额达到755.11亿元,比年初增长33.54%;存款总额达到555.14亿元,比年初增长20.18%;贷款总额达到365.02亿元,比年初增长29.74%。加权平均净资产收益率为18.15%。不良贷款率为0.36%。--盈利水平显著提高。报告期内,公司实现税前利润11.85亿元,同比增长45.52%;实现净利润9.51亿元,同比增长50.47%。--不断提升风险管理水平。成立合规部,加强全行法律风险和合规风险的管理,建立信用风险、流动性风险、操作风险、市场风险管理岗位,形成全面的、专业的风险管理队伍。建立了独立的小企业信用风险管理制度。完善贷后管理制度与程序,实现了小企业贷后管理及大中型企业贷后管理两类模式。加强全行流动性状况的分析和管理,及时制定流动性管理改进方案。继续抓好全行案件专项治理工作,进一步完善了内控制度建设和案件防范机制。--资本规模进一步扩大。报告期内,公司成功实现上市,融资40.27亿元,资本规模进一步扩大,资本充足率也由年初的11.48%增至21.00%,核心资本充足率由年初9.71%率增加为18.99%。--稳步推进分支机构建设。报告期内,公司新开设上海分行1家,宁波地区支行3家。报告期内,公司机构网点总数达72家(包括一家营业部,一家分行)。--报告期内,公司被《银行家》杂志授予2007年度城市商业银行财务评价第一名和中国最佳城市商业银行称号;英国《银行家》杂志2006年"全球银行前1000强"排名第734位,2007年中国银行业百强21位。3、主要业务运作情况(1)公司业务该业务是公司目前主要盈利来源。公司业务重塑组织架构,分设大中企业和小企业业务管理条线,突出组织营销与产品支持职能,进一步提升专业化管理和服务水平。报告期内,全行对公存款余额452.77亿元,占存款总额81.56%;公司贷款总额232.48亿元,占贷款总额63.69%;票据贴现总额9.99亿元,占贷款总额2.74%。大中企业业务以结构调整为主线,结合客户贡献度,着力于优质客户的巩固、培育、发展和壮大,着力于优质客户忠诚度的提升。报告期内,全行大中企业存款424.75亿元,比年初增加67.85亿元。小企业业务是公司业务转型、优化业务结构的重点,从建立和完善业务及考核系统、确定目标市场、产品创新、宣传推广等方面,进行了一些探索,并以"便捷融、贷易融、押余融、友保融、诚信融、专保融"六款产品,以及"即时灵"和网银的服务类产品和账户积分优惠等,推进了"金色池塘"小企业全面金融服务品牌建设和小企业业务发展。报告期内,全行小企业条线存款余额27.91亿元,小企业客户数达25250户。(2)个人业务。报告期内,本公司个人业务存款总额102.37亿元,占存款总额18.44%;个人贷款总额122.55亿元,占贷款总额33.57%。个人存款个人存款产品包括活期存款、定期存款和通知存款。2007年,股票市场的继续繁荣对个人存款的分流产生了一定影响。报告期,个人存款占总存款比例为18.44%,活期存款占个人存款比例为42.39%。个人贷款报告期内,公司加大了对个人贷款的产品创新和营销力度,金算盘业务成为继白领通、贷易通业务之后公司又一个重要个人贷款产品,报告期末,共有金算盘客户33865户,新增26807户,实现关联存款4.26亿元。个人理财产品理财业务有所突破。报告期内,共发行11期理财产品,产品覆盖货币市场和资本市场,金额达8.9亿元。银行卡业务银行卡业务在不断拓展发卡渠道,扩大发卡规模的同时,积极组织开展交易促进活动,实行区域联动,银行卡交易量和业务收入有了大幅上升。报告期内,借记卡累计发卡量162万张,新增56万张;贷记卡发卡量27.63万张,新增17.37万张; POS交易额超过39.51亿元,银行卡各项业务收入达到6016万元,其中信用卡业务收入4846万元。金算盘业务发展较快,成为继白领通、贷易通业务后又一个重要的个人业务产品,报告期内,共有金算盘客户33865户。同时,在此基础上,进一步完善客服中心服务平台,提高客服水平和质量。(3)资金业务公司在积极发展货币市场、债券市场、外汇市场的基础上,以衍生产品为依托,在完善组织架构和团队建设的基础上,努力提高资金业务收入占比。报告期内,实现盈利3301万元,其中实现债券交易盈利442万元,货币市场业务盈利1415万元;外汇交易和货币市场实现盈利1047万元;完成远期结售汇量3.4亿美元,实现销售收入797万元。在保证公司流动性的前提下,加快新产品开发,相继推出远期结售汇、代客远期掉期外汇买卖、结构性产品等新产品,并实现了人民币债券结算代理业务零的突破。并在原有业务基础上,开展了外汇短期利率交易、人民币掉期交易、人民币利率互换等新业务。(4)电子银行业务报告期内,公司电子银行业务稳步发展,网上银行业交易金额达1560.29亿元,网上银行客户数达41090户,其中公司客户8437户,同比增长7014%;个人客户32653户,同比增长57.94%。
    6.2 主营业务分地区情况
    单位:(人民币)万元
    地区 营业收入 营业收入比上年增减(%)
    宁波市 221,632.10 38.45%
    上海市 2,746.50
    6.3 募集资金使用情况
    □ 适用 √ 不适用
    变更项目情况
    □ 适用 √ 不适用
    6.4 非募集资金项目情况
    □ 适用 √ 不适用
    6.5 董事会对会计师事务所"非标准审计报告"的说明
    □ 适用 √ 不适用
    6.6 董事会本次利润分配或资本公积金转增股本预案
    根据立信会计师事务所审定的2007年度会计报表,本公司2007年实现净利润为951,072,767.51元,加上年未分配利润590,391,767.83元,扣除06年度应付普通股股利205,756,164.38元,年末可供分配利润为1,335,708,370.96元。根据上述情况,公司拟定2007年度利润预分配方案如下:1、按2007年度净利润的10%提取法定公积金95,107,276.75元;2、根据财政部《金融企业呆帐准备提取管理办法》(财金[2005]49号)规定,按风险资产1%差额提取一般准备金318,193,849.50元;3、2007年度A股发行后25亿股为基数,每10股派发现金红利2元(含税),累计分配现金红利5亿元;4、本年度不送股、不转增股本。上述分配方案执行后,结余未分配利润为422,407,244.71元。
    公司本报告期内盈利但未提出现金利润分配预案
    □ 适用 √ 不适用
    §7 重要事项
    7.1 收购资产
    □ 适用 √ 不适用
    7.2 出售资产
    □ 适用 √ 不适用
    7.1、7.2所涉及事项对公司业务连续性、管理层稳定性的影响。
    7.3 重大担保
    □ 适用 √ 不适用
    7.4 重大关联交易
    7.4.1 与日常经营相关的关联交易
    □ 适用 √ 不适用
    7.4.2 关联债权债务往来
    □ 适用 √ 不适用
    7.4.3 2007年非经营性资金占用及清欠进展情况
    □ 适用 √ 不适用
    7.5 委托理财
    □ 适用 √ 不适用
    7.6 承诺事项履行情况
    √ 适用 □ 不适用
    报告期内,重大合同履行事项公司或持股5%以上股东对承诺事项的履行情况1、_报告期内,公司各项业务合同履行情况正常。2、_公司发行时相关承诺及履行情况。_宁波市财政局、宁波杉杉股份有限公司、雅戈尔集团股份有限公司、宁波富邦控股集团有限公司、宁波市电力开发公司和华茂集团股份有限公司分别承诺,自本行股票在上海证券交易所上市交易之日起36个月内,不转让或者委托他人管理其直接和间接持有的本行股份,也不由本行收购该部分股份。报告期末,上述承诺得到严格执行。3、  资本性支出承诺                    (单位:人民币千元) 年末数 年初数
    已签约但未计提 186,503 29,496
    已批准但未签约 - 2,035
    合计 186,503 31,531
    4、经营性租赁承诺                                                 (单位:人民币千元) 年末数 年初数
    一年以内 36,269 24,868
    一至二年 35,725 26,287
    二至三年 34,106 24,927
    三至四年 33,296 22,263
    四至五年 32,043 20,925
    五年以上 106,394 88,744
    合计 277,833 208,013
    注:以上为至各资产负债表日,本公司就不可撤销之营业场所及办公楼租赁协议未来需缴付的最低租金。5、对外资产质押承诺:                                               (单位:人民币千元)项目 年末数 质押到期日
    邮政储蓄存款项下 2,200,000 2009年5月11日~2012年12月17日
    卖出回购证券协议 6,975,700 2008年1月2日~2008年6月10日
    注:以上为本公司部分国债被用作个人理财产品项下存款、邮政储蓄存款及同业间卖出回购等业务的质押物。
    7.7 重大诉讼仲裁事项
    √ 适用 □ 不适用
    报告期内,公司作为原告的诉讼案件的标的金额为5135.3万元,公司作为被告的诉讼案件的标的金额为130万元和20万股宁波银行股份有限公司股权。
    7.8 其他重大事项及其影响和解决方案的分析说明
    7.8.1 证券投资情况
    □ 适用 √ 不适用
    7.8.2 持有其他上市公司股权情况
    √ 适用 □ 不适用
    单位:(人民币)千元
    证券代码 证券简称 初始投资金额 占该公司股权比例 期末账面值 报告期损益 报告期所有者权益变动 会计核算科目 股份来源
    600830 大红鹰 3,866 0.89% 73,280 0.00 69,414 可供出售金融资产 债转股
    合计 3,866 0.89% 73,280 0.00 69,414 - -
    7.8.3 持有非上市金融企业股权情况
    □ 适用 √ 不适用
    7.8.4 买卖其他上市公司股份的情况
    □ 适用 √ 不适用
    §8 监事会报告
    √ 适用 □ 不适用
    一、监事会会议情况报告期内监事会共召开了四次会议,具体情况如下:(一)2007年3月23日,第二届监事会第十次会议在宁波召开,会议应到监事7名,实到6名。会议审议通过了关于确认本公司2006年度审计报告的议案;关于聘请本公司外部审计机构的议案;关于监事会2006年度工作总结和2007年度工作计划的议案;关于监事会和监事履职评价报告的议案;关于本公司2006年度利润分配预案的议案。(二)2007年8月2日,第二届监事会第十一次会议在上海召开,会议应到监事7名,实到5名。会议审议通过了关于《本公司2006年下半年和2007年上半年财务执行情况检查报告》和《监事会检查监督意见书》的议案;关于《本公司内部审计履职评价试行办法》的议案;关于确认本公司2007年半年度报告的议案。(三)2007年10月15日,第二届监事会第十二次会议在宁波召开,会议应到监事7名,实到5名。会议审议通过了关于《本公司2007年风险管理和风险控制情况的检查报告》和《监事会检查监督意见书》的议案;关于《本公司2007年内部控制评价报告》和《监事会检查监督意见书》的议案;关于确认本公司2007年第三季度报告的议案。(四)2007年12月22日,第二届监事会第十三次会议在宁波召开,会议应到监事7名,实到6名。会议审议通过了关于本公司监事会换届选举的议案;关于提名张辉为本公司第三届监事会监事的议案;关于提名郑孟状为本公司第三届监事会外部监事的议案;关于提名罗国芳为本公司第三届监事会外部监事的议案;关于提名杨雨莳为本公司第三届监事会监事的议案;关于提名许利明为本公司第三届监事会监事的议案;关于提名王力行为本公司第三届监事会监事的议案;关于提名应林军为本公司第三届监事会监事的议案;关于《本公司2007年经营决策及执行情况检查报告》和《监事会检查监督意见书》的议案。二、监事会就有关事项发表的独立意见(一)依法经营情况报告期内,公司的经营活动符合《公司法》、《商业银行法》和《公司章程》的规定,决策程序合法有效。没有发现公司董事、高级管理层执行公司职务时有违反法律法规、《公司章程》或损害公司及股东利益的行为。(二)财务报告的真实性公司本年度财务报告已经上海立信会计师事务所和安永会计师事务所,分别根据国内和国际审计准则,出具了标准无保留意见的审计报告。财务报告真实、客观、准确地反映了公司的财务状况和经营效果。(三)募集资金使用情况报告期内,募集资金实际投入项目与募集说明书承诺一致。(四)公司收购、出售资产情况报告期内,公司无其它收购及出售资产、吸收合并事项。(五)关联交易情况报告期内,公司关联交易公平合理,没有发现损害本公司和股东利益的行为。(六)内部控制制度情况报告期内,公司建立了较为完整、合理、有效的内部控制制度。(七)股东大会决议执行情况监事会对报告期内董事会提交股东大会审议的各项报告和提案没有异议。监事会对股东大会决议的执行情况进行了监督,认为公司董事会认真履行了股东大会的有关决议。
    §9 财务报告
    9.1 审计意见
    审计报告 标准无保留审计意见
    审计报告正文
    审  计  报  告信会师报字(2008)第11368号宁波银行股份有限公司全体股东:我们审计了后附的宁波银行股份有限公司(以下简称贵行)财务报表,包括2007年12月31日的资产负债表,2007年度的利润表、所有制权益变动表和现金流量表以及财务报表附注。一、_管理层对财务报表的责任 按照企业会计准则的规定编制财务报表是贵行管理层的责任。这种责任包括:(1)设计、实施和维护与财务报表编制相关的内部控制,以使财务报表不存在由于舞弊或错误而导致的重大错报;(2)选择和运用恰当的会计政策;(3)作出合理的会计估计。 二、_注册会计师的责任 我们的责任是在实施审计工作的基础上对财务报表发表审计意见。我们按照中国注册会计师审计准则的规定执行了审计工作。中国注册会计师审计准则要求我们遵守职业道德规范,计划和实施审计工作以对财务报表是否不存在重大错报获取合理保证。 审计工作涉及实施审计程序,以获取有关财务报表金额和披露的审计证据。选择的审计程序取决于注册会计师的判断,包括对由于舞弊或错误导致的财务报表重大错报风险的评估。在进行风险评估时,我们考虑与财务报表编制相关的内部控制,以设计恰当的审计程序,但目的并非对内部控制的有效性发表意见。审计工作还包括评价管理层选用会计政策的恰当性和作出会计估计的合理性,以及评价财务报表的总体列报。 我们相信,我们获取的审计证据是充分、适当的,为发表审计意见提供了基础。 三、审计意见 我们认为,宁波银行股份有限公司财务报表已经按照《企业会计准则-基本准则》和其他各项具体会计准则的规定编制,在所有重大方面公允反映了 贵行2007年12月31日的财务状况以及2007年度的经营成果和现金流量。 立信会计师事务所                   中国注册会计师:康吉言       有限公司                                                       中国注册会计师:童冰薇
    9.2 财务报表
    9.2.1 资产负债表
    编制单位:宁波银行股份有限公司                      2007年12月31日                      单位:(人民币)元
    资   产 附注六 年末数       年初数
    现金及存放中央银行款项 (一) 12,375,865,818.79 7,527,710,802.25 
    存放同业款项   (二) 2,390,643,963.62 970,791,294.98 
    衍生金融资产 (三) 28,345,709.00  
    买入返售金融资产 (四) 4,258,450,324.16 3,337,535,092.90 
    应收利息 (五) 345,470,759.34 251,158,952.51 
    发放贷款和垫款 (六) 36,034,180,016.59 27,762,605,778.96 
    可供出售金融资产 (七) 593,159,545.25 470,910,000.00 
    持有至到期投资 (八) 16,633,472,614.17 13,715,866,626.75 
    长期股权投资 (九) 8,250,000.00 8,250,000.00 
    投资性房地产 (十) 197,586,437.00 163,738,463.00 
    固定资产 (十一) 672,996,406.66 553,871,966.20
    无形资产 (十二) 19,812,285.67 10,981,401.72 
    递延所得税资产 (十三) 43,496,893.29 41,356,159.46 
    其他资产 (十四) 1,909,040,295.02 1,731,456,351.99
    资产总计 75,510,771,068.56 56,546,232,890.72 
    负债和股东权益  
     同业及其他金融机构存放款项 (十五) 1,688,842,890.45 138,579,995.68 
     拆入资金 (十六) 702,174,799.06  
    衍生金融负债 (三) 27,346,090.00
     卖出回购金融资产款 (十七) 6,989,873,600.00 5,000,000,000.00 
     吸收存款 (十八) 55,514,044,344.29 46,191,396,397.45 
     应付职工薪酬 (十九) 120,967,161.42 129,088,648.17 
     应交税费 (二十) 114,291,314.79 88,939,280.09 
     应付利息 (二十一) 234,348,349.05 169,791,502.85 
     递延所得税负债 (二十二) 47,825,286.63 21,006,875.67 
     其他负债 (二十三) 2,048,740,185.63 1,611,246,493.01 
     负债合计 67,488,454,021.32 53,350,049,192.92 
    股东权益:  
     股本 (二十四) 2,500,000,000.00 2,050,000,000.00 
     资本公积 (二十五) 3,967,722,491.93 336,905,745.62 
     盈余公积 (二十六) 243,020,066.48 147,912,789.73  
     一般风险准备 (二十七) 70,973,394.62 70,973,394.62 
     未分配利润 (二十八) 1,240,601,094.21 590,391,767.83 
    股东权益合计 8,022,317,047.24 3,196,183,697.80 
    负债和股东权益总计 75,510,771,068.56 56,546,232,890.72 
    法定代表人:陆华裕          行长:俞凤英       主管会计工作的负责人:罗维开         会计机构负责人:孙洪波
    
    9.2.2 利润表
    编制单位:宁波银行股份有限公司                       2007年1-12月                       单位:(人民币)元
    项       目 附注六 本年发生数 上年发生数
    一、营业收入 (二十九) 2,243,785,809.63 1,600,803,720.58 
    利息净收入 2,061,826,518.07 1,483,132,995.57 
    利息收入 3,120,572,649.00 2,218,734,534.81 
    利息支出 1,058,746,130.93 735,601,539.24 
    手续费及佣金净收入 171,297,625.78 112,115,966.75 
    手续费及佣金收入 192,525,909.78 128,457,875.48 
    手续费及佣金支出 21,228,284.00 16,341,908.73 
    投资收益(损失以"-"号填列) (27,226,099.93) 8,093,128.69 
    公允价值变动收益(损失以"-"号填列) 38,566,393.00  
    汇兑收益(损失以"-"号填列) (10,010,620.00) (5,330,000.07)
    其他业务收入 9,331,992.71 2,791,629.64 
    二、营业支出 (三十) 1,060,446,989.07 762,107,823.84 
    营业税金及附加 139,784,653.51 100,006,392.99 
    业务及管理费 818,472,003.34 601,779,025.30 
    资产减值损失 98,992,352.67 59,655,765.47 
    其他业务成本 3,197,979.55 666,640.08 
    三、营业利润(亏损以"-"号填列) 1,183,338,820.56 838,695,896.74 
    加:营业外收入 (三十一) 9,431,609.82 11,067,276.07 
    减:营业外支出 (三十二) 7,966,300.35 35,567,241.65 
    四、利润总额(亏损总额以"-"号填列) 1,184,804,130.03 814,195,931.16 
    减:所得税费用 (三十三) 233,731,362.52 182,111,419.78 
    五、净利润(净亏损以"-"号填列) 951,072,767.51 632,084,511.38 
    六、每股收益:  
    (一)基本每股收益 0.43 0.33 
    (二)稀释每股收益 0.43 0.33 
    法定代表人:陆华裕          行长:俞凤英       主管会计工作的负责人:罗维开         会计机构负责人:孙洪波
    9.2.3 现金流量表
    编制单位:宁波银行股份有限公司               2007年1-12月               单位:(人民币)元
    项       目 附注六 本年发生数 上年发生数
    一、经营活动产生的现金流量:    
    客户存款和同业存放款项净增加额 10,872,910,841.61 8,769,904,957.36 
    向其他金融机构拆入资金净增加额 5,879,583,491.96 181,092,322.55 
    收取利息、手续费及佣金的现金 2,797,823,243.09 1,936,573,401.31 
    收到其他与经营活动有关的现金 (三十四) 810,413,617.83 71,383,704.97 
    经营活动现金流入小计 20,360,731,194.49 10,958,954,386.19 
    客户贷款及垫款净增加额 8,370,195,272.30 8,544,222,986.07 
    向中央银行借款净减少额  
    存放中央银行和同业款项净增加额 3,800,933,835.11 631,646,870.61 
    向其他金融机构拆入资金净减少额  
    支付利息、手续费及佣金的现金 1,015,417,568.73 691,737,254.30 
    支付给职工及为职工支付的现金 369,951,488.31 290,021,649.78 
    支付的各项税费 351,604,197.99 340,623,617.89 
    支付其他与经营活动有关的现金 (三十四)       823,120,919.41  319,291,512.09 
    经营活动现金流出小计    14,731,223,281.85  10,817,543,890.74 
    经营活动产生的现金流量净额     5,629,507,912.64  141,410,495.45  
    二、投资活动产生的现金流量:  
    收回投资所收到的现金 18,834,641,816.78 11,592,113,803.00 
    取得投资收益收到的现金 421,227,508.86 334,033,045.61 
    收到其他与投资活动有关的现金 7,173,425.31 40,957,580.93 
    投资活动现金流入小计 19,263,042,750.95 11,967,104,429.54 
    投资支付的现金 20,475,061,954.44 12,455,969,559.89 
    购建固定资产、无形资产和其他长期资产所支付的现金       284,397,649.04  146,932,747.07 
    投资活动现金流出小计    20,759,459,603.48  12,602,902,306.96 
    投资活动产生的现金流量净额   (1,496,416,852.53)  (635,797,877.42)
    三、筹资活动产生的现金流量:  
    吸收投资收到的现金 4,026,960,000.00 570,000,000.00 
    筹资活动现金流入小计 4,026,960,000.00 570,000,000.00 
    分配股利、利润或偿付利息支付的现金 205,756,164.38 210,000,000.00 
    筹资活动现金流出小计 205,756,164.38 210,000,000.00 
    筹资活动产生的现金流量净额 3,821,203,835.62 360,000,000.00 
    四、汇率变动对现金的影响 (20,962,759.64) (8,830,575.00)
    五、现金及现金等价物净增加额 7,933,332,136.09 (143,217,956.97)
    加:期初现金及现金等价物余额 (三十四) 5,249,506,154.44 5,392,724,111.41 
    六、期末现金及现金等价物余额 (三十四) 13,182,838,290.53 5,249,506,154.44 
    法定代表人:陆华裕          行长:俞凤英       主管会计工作的负责人:罗维开         会计机构负责人:孙洪波
    
    9.2.4 所有者权益变动表
    编制单位:宁波市银行股份有限公司                            2007年度                    金额单位:人民币元
    项 目 本年发生数
          股 本    资本公积    盈余公积     一般风险准备    未分配利润     股东权益合计
    一、上年年末余额 2,050,000,000.00  336,905,745.62  147,912,789.73  70,973,394.62  590,391,767.83  3,196,183,697.80 
    加:会计政策变更
    前期差错更正
    二、本年年初余额 2,050,000,000.00  336,905,745.62 147,912,789.73 70,973,394.62 590,391,767.83 3,196,183,697.80
    三、本年增减变动金额(减少以"-"号填列) 450,000,000.00 3,630,816,746.31 95,107,276.75 650,209,326.38 4,826,133,349.44
    (一)净利润 951,072,767.51 951,072,767.51
    (二)直接计入股东权益的利得和损失 53,856,746.31 53,856,746.31
    1.可供出售金融资产公允价值变动净额 69,117,533.09 69,117,533.09
    (1)计入股东权益的金额 68,284,990.85 68,284,990.85
    (2)转入当期损益的金额 832,542.24 832,542.24
    2.与计入股东权益项目相关的所得税影响 (15,260,786.78) (15,260,786.78)
    3.其他
    上述(一)和(二)小计 53,856,746.31 951,072,767.51 1,004,929,513.82
    (三)股东投入和减少资本 450,000,000.00 3,576,960,000.00 4,026,960,000.00
    1.股东投入资本 450,000,000.00 3,576,960,000.00 4,026,960,000.00
    2.股份支付计入股东权益的金额
    3.其他
    (四)利润分配 95,107,276.75 (300,863,441.13) (205,756,164.38)
    1.提取盈余公积 95,107,276.75 (95,107,276.75)
    2.提取一般风险准备
    3.对股东的分配 (205,756,164.38) (205,756,164.38)
    4.其他
    四、本年年末余额 2,500,000,000.0 3,967,722,491.93 243,020,066.48 70,973,394.62 1,240,601,094.21 8,022,317,047.24
    法定代表人:陆华裕          行长:俞凤英       主管会计工作的负责人:罗维开         会计机构负责人:孙洪波
    
    编制单位:宁波市银行股份有限公司          2007年度                   金额单位:人民币元
    项 目 上年发生数
          股 本    资本公积    盈余公积     一般风险准备    未分配利润     股东权益合计
    一、上年年末余额 1,800,000,000.00 (21,373.95) 84,704,338.59    302,489,102.21  2,187,172,066.85 
    加:会计政策变更          
    前期差错更正          
    二、本年年初余额 1,800,000,000.00 (21,373.95) 84,704,338.59    302,489,102.21  2,187,172,066.85 
    三、本年增减变动金额(减少以"-"号填列) 250,000,000.00  336,927,119.57  63,208,451.14  70,973,394.62  287,902,665.62  1,009,011,630.95 
    (一)净利润         632,084,511.38  632,084,511.38 
    (二)直接计入股东权益的利得和损失   16,927,119.57        16,927,119.57 
    1.可供出售金融资产公允价值变动净额   (800,640.83)       (800,640.83)
    (1)计入股东权益的金额   (832,542.24)       (832,542.24)
    (2)转入当期损益的金额   31,901.41        31,901.41 
    2.与计入股东权益项目相关的所得税影响   (8,337,237.99)       (8,337,237.99)
    3.其他   26,064,998.39        26,064,998.39 
    上述(一)和(二)小计   16,927,119.57      632,084,511.38  649,011,630.95 
    (三)所有者投入和减少资本 250,000,000.00  320,000,000.00        570,000,000.00 
    1.股东投入资本 250,000,000.00  320,000,000.00        570,000,000.00 
    2.股份支付计入股东权益的金额            
    3.其他            
    (四)利润分配     63,208,451.14  70,973,394.62  (344,181,845.76) (210,000,000.00)
    1.提取盈余公积     63,208,451.14    (63,208,451.14)  
    2.提取一般风险准备       70,973,394.62  (70,973,394.62)  
    3.对股东的分配         (210,000,000.00) (210,000,000.00)
    4.其他            
    四、本年年末余额 2,050,000,000.00  336,905,745.62  147,912,789.73  70,973,394.62  590,391,767.83  3,196,183,697.80 
    法定代表人:陆华裕          行长:俞凤英       主管会计工作的负责人:罗维开         会计机构负责人:孙洪波
    9.3 与最近一期年度报告相比,会计政策、会计估计和核算方法发生变化的具体说明
    □ 适用 √ 不适用
    9.4 重大会计差错的内容、更正金额、原因及其影响
    □ 适用 √ 不适用
    9.5 与最近一期年度报告相比,合并范围发生变化的具体说明
    □ 适用 √ 不适用
    
    
    
    
    
                         宁波银行股份有限公司
     董事长:陆华裕
    二○○八年四月二十三日