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2020年02月19日 星期三

民生加银鑫盈债券A(003048)公告正文

民生加银鑫盈债券:更新招募说明书摘要(2018年第1号)

公告日期 2018-03-12 来源 巨潮网

民生加银鑫盈债券型证券投资基金

       更新招募说明书摘要
         (2018年第1号)




 基金管理人:民生加银基金管理有限公司
 基金托管人:中国建设银行股份有限公司




             二零一八年三月




                   1
                       民生加银鑫盈债券型证券投资基金更新招募说明书摘要(2018 年第 1 号)


                                 重要提示

     民生加银鑫盈债券型证券投资基金(以下简称“本基金”)经2016年07月13
日中国证监会证监许可【2016】1604号文注册。基金合同于2016年7月26日生效。
     基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国
证监会注册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的投资价值
及市场前景做出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。
     证券投资基金(以下简称“基金”)是一种长期投资工具,其主要功能是分散
投资,降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提
供固定收益预期的金融工具,投资人购买基金,既可能按其持有份额分享基金投资
所产生的收益,也可能承担基金投资所带来的损失。
     基金在投资运作过程中可能面临各种风险,既包括市场风险,也包括基金自身
的管理风险、技术风险、合规风险以及本基金特有风险等。巨额赎回风险是开放式
基金所特有的一种风险,即当单个开放日基金的净赎回申请超过上一开放日基金总
份额的百分之十时,投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。
    本基金是债券型证券投资基金,是证券投资基金中的中低风险品种。本基金的
预期风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金,高于货币市场基金。投资者应
当认真阅读基金合同、招募说明书等基金信息披露文件,了解基金的风险收益特征,
根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和自身的风
险承受能力相适应,自主判断基金的投资价值,自主做出投资决策,自行承担投资
风险,并通过基金管理人或基金管理人委托的具有基金销售业务资格的其他机构购
买基金。
    本基金的投资范围包括中小企业私募债券,中小企业私募债券是根据相关法律
法规由非上市中小企业采用非公开方式发行的债券。中小企业私募债券的风险主要
包括信用风险、流动性风险、市场风险等。信用风险指发债主体违约的风险,是中
小企业私募债券最大的风险。流动性风险是由于中小企业私募债券交投不活跃导致
的投资者被迫持有到期的风险。市场风险是未来市场价格(利率、汇率、股票价格、
商品价格等)的不确定性带来的风险,它影响债券的实际收益率。这些风险可能会
给基金净值带来一定的负面影响和损失。
    本基金对固定收益类资产的投资中将资产支持证券纳入到投资范围当中,可能
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                         民生加银鑫盈债券型证券投资基金更新招募说明书摘要(2018 年第 1 号)


带来以下风险:
    ①信用风险:基金所投资的资产支持证券之债务人出现违约,或在交易过程中
发生交收违约,或由于资产支持证券信用质量降低导致证券价格下降,造成基金财
产损失。
    ②利率风险:市场利率波动会导致资产支持证券的收益率和价格的变动,一般
而言,如果市场利率上升,本基金持有资产支持证券将面临价格下降、本金损失的
风险,而如果市场利率下降,资产支持证券利息的再投资收益将面临下降的风险。
    ③流动性风险:受资产支持证券市场规模及交易活跃程度的影响,资产支持证
券可能无法在同一价格水平上进行较大数量的买入或卖出,存在一定的流动性风险。
    ④提前偿付风险:债务人可能会由于利率变化等原因进行提前偿付,从而使基
金资产面临再投资风险。
    ⑤操作风险:基金相关当事人在业务各环节操作过程中,因内部控制存在缺陷
或者人为因素造成操作失误或违反操作规程等引致的风险,例如,越权违规交易、
交易错误、IT 系统故障等风险。
    ⑥法律风险:由于法律法规方面的原因,某些市场行为受到限制或合同不能正
常执行,导致基金财产的损失。
    基金管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资
产,但不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净值高低
并不预示其未来业绩表现,基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业
绩表现的保证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则,在做出投资
决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资人自行负担。投资
有风险,投资人认购(或申购)本基金时应认真阅读本招募说明书。
    除非另有说明,本招募说明书所载内容截止日为2018年1月26日,有关财务数
据和净值表现截止日为2017年12月31日(财务数据未经审计)。




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                          民生加银鑫盈债券型证券投资基金更新招募说明书摘要(2018 年第 1 号)



                                       目 录
重要提示 ....................................................................... 1
第一部分 基金管理人 ........................................................... 4
第二部分   基金托管人 ......................................................... 10
第三部分 相关服务机构 ........................................................ 14
第四部分 基金的名称 .......................................................... 25
第五部分 基金的类型 .......................................................... 25
第六部分 基金的投资目标 ...................................................... 25
第七部分 基金的投资方向 ...................................................... 25
第八部分 基金的投资策略 ...................................................... 25
第九部分 业绩比较基准 ........................................................ 27
第十部分 风险收益特征 ........................................................ 28
第十一部分 基金投资组合报告 .................................................. 28
第十二部分 基金的业绩 ........................................................ 30
第十三部分 基金费用与税收 .................................................... 31
第十四部分 对招募说明书更新部分的说明 ........................................ 33




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                         民生加银鑫盈债券型证券投资基金更新招募说明书摘要(2018 年第 1 号)


                         第一部分 基金管理人

    一、基金管理人概况
    名称:民生加银基金管理有限公司
    住所:深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A
    办公地址:深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A
    法定代表人:张焕南
    成立时间:2008年11月3日
    批准设立机关及批准设立文号:中国证监会证监许可[2008]1187号
    组织形式:有限责任公司(中外合资)
    注册资本:叁亿元人民币
    存续期间:永续经营
    经营范围:基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务
    股权结构:公司股东为中国民生银行股份有限公司(持股63.33%)、加拿大皇
家银行(持股30%)、三峡财务有限责任公司(持股6.67%)。
    电话:010-88566528
    传真:010-88566500
    联系人:李良翼
    民生加银基金管理有限公司设有股东会、董事会、监事会;董事会下设专门委
员会:审计委员会、合规与风险管理委员会、薪酬与提名委员会;经营管理层下设
专门委员会:投资决策委员会、风险控制委员会和产品委员会,以及设立常设部门。
投资决策委员会下设公募投资决策委员会和专户投资决策委员会;常设部门包括:
投资部、研究部、固定收益部、专户理财一部、专户理财二部、资产配置部、产品
部、市场策划中心、渠道管理部、机构一部、机构二部、机构三部、电子商务部、
客户服务部、交易部、监察稽核部、风险管理部、运营管理部、信息技术部、深圳
管理总部、综合管理部、国际业务部(筹)。
    基金管理情况:截至2018年1月26日,民生加银基金管理有限公司管理53只开放
式基金:
    民生加银品牌蓝筹灵活配置混合型证券投资基金、民生加银增强收益债券型证
券投资基金、民生加银精选混合型证券投资基金、民生加银稳健成长混合型证券投
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资基金、民生加银内需增长混合型证券投资基金、民生加银景气行业混合型证券投
资基金、民生加银中证内地资源主题指数型证券投资基金、民生加银信用双利债券
型证券投资基金、民生加银红利回报灵活配置混合型证券投资基金、民生加银平稳
增利定期开放债券型证券投资基金、民生加银现金增利货币市场基金、民生加银积
极成长混合型发起式证券投资基金、民生加银家盈理财7天债券型证券投资基金、民
生加银转债优选债券型证券投资基金、民生加银家盈理财月度债券型证券投资基金、
民生加银策略精选灵活配置混合型证券投资基金、民生加银岁岁增利定期开放债券
型证券投资基金、民生加银平稳添利定期开放债券型证券投资基金、民生加银现金
宝货币市场基金、民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金、民生加银优选股
票型证券投资基金、民生加银研究精选灵活配置混合型证券投资基金、民生加银新
动力灵活配置混合型证券投资基金、民生加银新战略灵活配置混合型证券投资基金、
民生加银新收益债券型证券投资基金、民生加银和鑫债券型证券投资基金、民生加
银量化中国灵活配置混合型证券投资基金、民生加银鑫瑞债券型证券投资基金、民
生加银现金添利货币市场基金、民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金、民生
加银鑫盈债券型证券投资基金、民生加银鑫安纯债债券型证券投资基金,民生加银
养老服务灵活配置混合型证券投资基金,民生加银鑫享债券型证券投资基金,民生
加银前沿科技灵活配置混合型证券投资基金,民生加银腾元宝货币市场基金,民生
加银鑫喜灵活配置混合型证券投资基金、民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金、
民生加银鑫益债券型证券投资基金、民生加银汇鑫一年定期开放债券型证券投资基
金、民生加银中证港股通高股息精选指数型证券投资基金、民生加银鑫元纯债债券
型证券投资基金、民生加银鑫利纯债债券型证券投资基金、民生加银鑫兴纯债债券
型证券投资基金、民生加银鑫成纯债债券型证券投资基金、民生加银鑫顺债券型证
券投资基金、民生加银鑫智纯债债券型证券投资基金、民生加银鑫华债券型证券投
资基金、民生加银鑫信债券型证券投资基金、民生加银鑫弘债券型证券投资基金、
民生加银鑫丰债券型证券投资基金、民生加银鑫泰纯债债券型证券投资基金、民生
加银家盈季度定期宝理财债券型证券投资基金。
    二、主要人员情况
    1、基金管理人董事会成员
    张焕南先生:董事长,硕士。历任宜兴市实验小学校长,无锡市委办公室副主
任,市委副秘书长,江苏省政府办公厅财贸处处长,中国银监会江苏监管局调研员,
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                        民生加银鑫盈债券型证券投资基金更新招募说明书摘要(2018 年第 1 号)


中国银监会银行监管一部副主任,海南省政府副秘书长、研究室主任,民生银行董
事会战投办主任。现任民生加银基金管理有限公司党委书记、董事长,民生加银资
产管理有限公司党委书记、董事长。
    吴剑飞先生:董事、总经理,硕士。历任长盛基金管理公司研究员;泰达宏利
基金管理有限公司基金经理助理和基金经理;建信基金管理有限公司基金经理、投
资决策委员会委员及投资部副总监;2009 年至 2011 年,任职于平安资产管理公司,
担任股票投资部总经理;2011 年 9 月加入民生加银基金管理有限公司,自 2011 年 9
月至 2015 年 5 月担任公司副总经理(分管投研);现任党委副书记、总经理、投资
决策委员会主席、公募投资决策委员会主席。
    林海先生:董事、副总经理,硕士。1995 年至 1999 年历任中国民生银行办公
室秘书、宣传处副处长;1999 年至 2000 年,任中国民生银行北京管理部阜成门支
行副行长;2000 年至 2012 年,历任中国民生银行金融同业部处长、公司银行部处
长、董事会战略发展与投资管理委员会办公室处长;2012 年 2 月加入民生加银基金
管理有限公司,2012 年 5 月至 2014 年 4 月担任民生加银基金管理有限公司副总经
理,2014 年 4 月至 2017 年 8 月担任民生加银基金管理有限公司督察长;现任民生
加银基金管理有限公司党委委员、副总经理。
    Clive Brown 先生:董事,学士。历任 Price Waterhouse 审计师、高级经理,
JP Morgan 资产管理亚洲业务、JP Morgan EMEA 和 JP Morgan 资产管理的首席执行
官。现任加拿大皇家银行环球资产管理(英国)有限公司亚洲区和 RBC EMEA 全球资
产管理首席执行官。
    王维绛先生:董事,学士。历任外汇管理局储备管理司副司长及首席投资官、
汇丰集团伦敦总部及香港分行全球市场部董事总经理、加拿大皇家银行香港分行资
本市场部董事总经理。现任加拿大皇家银行中国区董事总经理、北京分行行长。
    张星燎先生:董事,硕士。历任葛洲坝电厂会计、中国长江电力股份有限公司
财务主任、财务部副经理、湖北大冶有色金属有限公司副总经理、财务总监、监事
会副主席、湖北清能地产集团有限公司董事、党委委员、副总经理、总会计师、中
国长江三峡集团公司资产财务部主任、三峡财务有限责任公司总经理、党委副书记。
    任淮秀先生:独立董事,经济学博士。历任中国人民大学工业经济系讲师,基
本建设经济教研室主任、党支部书记,投资经济系副系主任,投资经济系副教授,
财金学院投资经济系系主任,人民大学财金学院副院长,现任中国人民大学财政金
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融学院教授委员会副主席。
    于学会先生:独立董事,学士。从事过 10 年企业经营管理工作。历任北京市汉
华律师事务所律师、北京市必浩得律师事务所合伙人、律师。现任北京市众天律师
事务所合伙人、律师。
    杨有红先生:独立董事,会计学博士。1987 年 7 月起至今,先后曾任北京工商
大学商学院讲师、副教授、教授,会计学院副院长、书记、院长,商学院院长,现
任科技处处长。
    2.监事会成员基本情况
    朱晓光先生:监事会主席,硕士,高级经济师。历任中国银行北京分行财会部
副科长,中国民生银行总行财会部会计处处长,中国民生银行福州分行副行长,中
国民生银行中小企业金融部副总经理兼财务总监,民生加银基金管理有限公司督察
长、副总经理。现任民生加银基金管理有限公司党委委员、监事会主席。
    谭伟明先生:监事,香港专业文凭,香港会计师公会会士、香港特许公认会计
师工会资深会员。曾在普华永道国际会计事务所、黛丽斯国际有限公司、怡富集团
从事财务工作,曾任摩根资产管理董事总经理兼北亚区主管、德意志银行资产与财
富管理董事总经理兼全球客户亚太区(日本除外)主管。现任加拿大皇家银行环球
资产管理董事总经理兼亚洲业务总主管。
    陈伟先生:监事,硕士,高级经济师。历任四川雅安印刷厂秘书,私立四川恩
立德学院秘书,三峡财务有限责任公司投资银行部研究员、副经理,研究发展部副
经理(牵头)、经理,现任三峡财务有限责任公司投资银行部经理。
    董文艳女士:监事,学士。曾就职于河南叶县教育局办公室从事统计工作,中
国人民银行外管局从事稽核检查工作。2008 年加入民生加银基金管理有限公司,现
任民生加银基金管理有限公司深圳管理总部负责人兼工会办公室主任。
    申晓辉先生:监事,学士。历任长盛基金管理有限公司市场部机构经理,摩根
士丹利华鑫基金管理有限公司市场部总监助理、北京中心总经理,光大保德信基金
管理有限公司北京分公司总经理助理,益民基金管理有限公司机构业务部总经理。
2012 年加入民生加银基金管理有限公司,现任民生加银基金管理有限公司机构一部
总监。
    刘静女士:监事,博士。曾就职于中国证监会稽查总队、稽查局。2015 年加入
民生加银基金管理有限公司,担任风险管理部总监。
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    3.高级管理人员基本情况
    张焕南先生:董事长,简历见上。
    吴剑飞先生:总经理,简历见上。
    宋永明先生:副总经理,博士。历任中国建设银行山西省分行计划财务部科员,
中国人民银行银行管理司监管制度处主任科员,中国银监会银行监管一部国有银行
改革办公室秘书处主任科员,中国银监会人事部(党委组织部)综合处、机关人事
处副处长,中国银监会办公厅处长,中国银监会城市银行部综合处兼城商行监管处
处长,中国银监会国有重点金融机构监事会副巡视员(副局级)。2017 年 7 月加入
民生加银基金管理有限公司。
    林海先生:副总经理,简历见上。
    于善辉先生:副总经理,硕士。历任天相投资顾问有限公司董事、副总经理。
2012 年加入民生加银基金管理有限公司,曾兼任金融工程与产品部总监、总经理助
理,现任民生加银基金管理有限公司党委委员、副总经理,兼专户理财二部总监、
资产配置部总监、专户投资总监、投资决策委员会委员、专户投资决策委员会主席。
    邢颖女士:督察长,博士。历任中国人民武装警察部队学院法律教研室副教授、
北京观韬律师事务所律师、湘财荷银基金管理有限公司产品部经理及监察稽核部副
总监、大成基金管理有限公司监察稽核部经理、泰达宏利基金管理有限公司法律合
规部总经理、方正富邦基金管理有限公司监察稽核部总监,2012 年 4 月加入民生加
银基金管理有限公司,任监察稽核部总监。
    4、本基金基金经理
    李慧鹏先生:首都经济贸易大学产业经济学硕士,8 年证券从业经历。曾在联
合资信评估有限公司担任高级分析师,在银华基金管理有限公司担任研究员,泰达
宏利基金管理有限公司担任基金经理的职务。2015 年 6 月加入民生加银基金管理有
限公司,担任基金经理一职。自 2015 年 7 月至今担任民生加银平稳添利定期开放债
券型证券投资基金、民生加银平稳增利定期开放债券型证券投资基金基金经理;自
2016 年 7 月至今担任民生加银鑫盈债券型证券投资基金基金经理;2016 年 10 月至
今担任民生加银鑫享债券型证券投资基金基金经理。自 2016 年 12 月至今担任民生
加银岁岁增利定期开放债券型证券投资基金基金经理。自 2017 年 3 月至今担任民生
加银鑫益债券型证券投资基金基金经理。自 2017 年 4 月至今担任民生加银汇鑫一年
定期开放债券型证券投资基金基金经理。自 2017 年 6 月至今担任民生加银鑫元纯债
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债券型证券投资基金基金经理;自 2017 年 7 月至今担任民生加银鑫华债券型证券投
资基金、民生加银鑫智纯债债券型证券投资基金、民生加银鑫兴纯债债券型证券投
资基金、民生加银鑫成纯债债券型证券投资基金基金经理;自 2017 年 8 月至今担任
民生加银鑫信债券型证券投资基金基金经理;自 2016 年 1 月至 2017 年 8 月担任民
生加银新收益债券型证券投资基金基金经理;自 2016 年 6 月至 2017 年 8 月担任民
生加银鑫瑞债券型证券投资基金基金经理;自 2016 年 4 月至 2017 年 9 月担任民生
加银家盈理财 7 天债券型证券投资基金基金经理;自 2016 年 9 月至 2017 年 11 月担
任民生加银鑫安纯债债券型证券投资基金基金经理。
    李文君女士:中国人民大学金融学硕士,11年证券从业经历。自2007年至2011
年在东方基金管理有限公司交易部担任交易员职务,自2011年5月至2013年8月在方
正富邦基金管理有限公司交易部担任交易员职务,自2013年8月至2014年3月在方正
富邦基金管理有限公司投资部担任基金经理助理一职,自2014年3月至2016年1月在
方正富邦基金管理有限公司担任基金经理一职。2016年1月加入民生加银基金管理有
限公司,担任基金经理一职。自2016年4月至今担任民生加银现金增利货币市场基金、
民生加银家盈理财月度债券型证券投资基金、民生加银和鑫债券型证券投资基金基
金经理;自2016年6月至今担任民生加银现金添利货币市场基金基金经理;2016年7
月至今担任民生加银鑫盈债券型证券投资基金基金经理;2016年11月至今担任民生
加银家盈理财7天债券型证券投资基金基金经理;2016年12月至今担任民生加银腾元
宝货币市场基金基金经理;2017年2月担任民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金基
金经理;自2017年7月至今担任民生加银鑫顺债券型证券投资基金基金经理;2017年8
月至今担任民生加银鑫弘债券型证券投资基金、民生加银鑫丰债券型证券投资基金
基金经理;2017年9月至今担任民生加银鑫泰纯债债券型证券投资基金基金经理;自
2017年9月至今担任民生加银家盈季度定期宝理财债券型证券投资基金基金经理。
    5、投资决策委员会
    投资决策委员会下设公募投资决策委员会和专户投资决策委员会,由10名成员
组成。由吴剑飞先生担任投资决策委员会主席、公募投资决策委员会主席,现任董
事、总经理;于善辉先生,担任专户投资决策委员会主席、投资委员会委员,现任
监事、总经理助理兼专户理财二部总监;杨林耘女士,投资决策委员会委员、公募
投资决策委员会委员,现任公司总经理助理兼固定收益部总监;牛洪振先生,投资
决策委员会委员、公募投资决策委员会委员、专户投资委员会委员,现任公司交易
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部总监;陈廷国先生,公募投资决策委员会委员,现任研究部首席分析师;宋磊先
生,公募投资决策委员会委员、专户投资决策委员会委员、投资决策委员会委员,
现任研究部总监;张岗先生,公募投资决策委员会委员、投资决策委员会委员,现
任投资部总监;李宁宁女士,专户投资决策委员会委员、投资决策委员会委员,现
任总经理助理兼专户理财一部总监;赵景亮先生,专户投资决策委员会委员,现任
专户理财一部副总监;尹涛先生,专户投资决策委员会委员。
    6、上述人员之间不存在亲属关系。



                         第二部分        基金托管人



    一、基金托管人情况
    (一)基本情况
    名称:中国建设银行股份有限公司(简称:中国建设银行)
    住所:北京市西城区金融大街 25 号
    办公地址:北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼
    法定代表人:田国立
    成立时间:2004 年 09 月 17 日
    组织形式:股份有限公司
    注册资本:贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整
    存续期间:持续经营
    基金托管资格批文及文号:中国证监会证监基字[1998]12 号
    联系人:田   青
    联系电话:(010)6759 5096
    中国建设银行成立于 1954 年 10 月,是一家国内领先、国际知名的大型股份制
商业银行,总部设在北京。本行于 2005 年 10 月在香港联合交易所挂牌上市(股票代
码 939),于 2007 年 9 月在上海证券交易所挂牌上市(股票代码 601939)。
    2017年6月末,本集团资产总额216,920.67亿元,较上年末增加7,283.62亿元,
增幅3.47%。上半年,本集团实现利润总额1,720.93亿元,较上年同期增长1.30%;
净利润较上年同期增长3.81%至1,390.09亿元,盈利水平实现平稳增长。
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     2016 年,本集团先后获得国内外知名机构授予的 100 余项重要奖项。荣获《欧
洲货币》“2016 中国最佳银行”,《环球金融》“2016 中国最佳消费者银行”、“2016
亚太区最佳流动性管理银行”,《机构投资者》“人民币国际化服务钻石奖”,《亚洲银
行家》“中国最佳大型零售银行奖”及中国银行业协会“年度最具社会责任金融机构
奖”。本集团在英国《银行家》2016 年“世界银行 1000 强排名”中,以一级资本总
额继续位列全球第 2;在美国《财富》2016 年世界 500 强排名第 22 位。
    中国建设银行总行设资产托管业务部,下设综合处、基金市场处、证券保险资
产市场处、理财信托股权市场处、QFII托管处、养老金托管处、清算处、核算处、
跨境托管运营处、监督稽核处等10个职能处室,在上海设有投资托管服务上海备份
中心,共有员工220余人。自2007年起,托管部连续聘请外部会计师事务所对托管业
务进行内部控制审计,并已经成为常规化的内控工作手段。
    (二)主要人员情况
    纪伟,资产托管业务部总经理,曾先后在中国建设银行南通分行、总行计划财
务部、信贷经营部任职,并在总行公司业务部、投资托管业务部、授信审批部担任
领导职务。其拥有八年托管从业经历,熟悉各项托管业务,具有丰富的客户服务和
业务管理经验。
    龚毅,资产托管业务部副总经理,曾就职于中国建设银行北京市分行国际部、
营业部并担任副行长,长期从事信贷业务和集团客户业务等工作,具有丰富的客户
服务和业务管理经验。
    郑绍平,资产托管业务部副总经理,曾就职于中国建设银行总行投资部、委托
代理部、战略客户部,长期从事客户服务、信贷业务管理等工作,具有丰富的客户
服务和业务管理经验。
    黄秀莲,资产托管业务部副总经理,曾就职于中国建设银行总行会计部,长期
从事托管业务管理等工作,具有丰富的客户服务和业务管理经验。
    原玎,资产托管业务部副总经理,曾就职于中国建设银行总行国际业务部,长
期从事海外机构及海外业务管理、境内外汇业务管理、国外金融机构客户营销拓展
等工作,具有丰富的客户服务和业务管理经验。
    (三)基金托管业务经营情况
    作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行,中国建设银行一直秉持
“以客户为中心”的经营理念,不断加强风险管理和内部控制,严格履行托管人的
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                         民生加银鑫盈债券型证券投资基金更新招募说明书摘要(2018 年第 1 号)


各项职责,切实维护资产持有人的合法权益,为资产委托人提供高质量的托管服务。
经过多年稳步发展,中国建设银行托管资产规模不断扩大,托管业务品种不断增加,
已形成包括证券投资基金、社保基金、保险资金、基本养老个人账户、(R)QFII、
(R)QDII、企业年金等产品在内的托管业务体系,是目前国内托管业务品种最齐全的
商业银行之一。截至 2017 年二季度末,中国建设银行已托管 759 只证券投资基金。
中国建设银行专业高效的托管服务能力和业务水平,赢得了业内的高度认同。中国
建设银行连续 11 年获得《全球托管人》、财资》、环球金融》“中国最佳托管银行”、
“中国最佳次托管银行”、“最佳托管专家——QFII”等奖项,并在 2016 年被《环
球金融》评为中国市场唯一一家“最佳托管银行”。
    二、基金托管人的内部控制制度
    (一)内部控制目标
    作为基金托管人,中国建设银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业
监管规章和本行内有关管理规定,守法经营、规范运作、严格监察,确保业务的稳
健运行,保证基金财产的安全完整,确保有关信息的真实、准确、完整、及时,保
护基金份额持有人的合法权益。
    (二)内部控制组织结构
    中国建设银行设有风险与内控管理委员会,负责全行风险管理与内部控制工作,
对托管业务风险控制工作进行检查指导。资产托管业务部配备了专职内控合规人员
负责托管业务的内控合规工作,具有独立行使内控合规工作职权和能力。
    (三)内部控制制度及措施
    资产托管业务部具备系统、完善的制度控制体系,建立了管理制度、控制制度、
岗位职责、业务操作流程,可以保证托管业务的规范操作和顺利进行;业务人员具
备从业资格;业务管理严格实行复核、审核、检查制度,授权工作实行集中控制,
业务印章按规程保管、存放、使用,账户资料严格保管,制约机制严格有效;业务
操作区专门设置,封闭管理,实施音像监控;业务信息由专职信息披露人负责,防
止泄密;业务实现自动化操作,防止人为事故的发生,技术系统完整、独立。
    三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
    (一)监督方法
    依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定,监督所托管基金的投资运作。
利用自行开发的“新一代托管应用监督子系统”,严格按照现行法律法规以及基金合
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                        民生加银鑫盈债券型证券投资基金更新招募说明书摘要(2018 年第 1 号)


同规定,对基金管理人运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情况进行监督。
在日常为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中,对基金管理人发送的
投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与开支情况进行检查监督。
    (二)监督流程
    1.每工作日按时通过新一代托管应用监督子系统,对各基金投资运作比例控制
等情况进行监控,如发现投资异常情况,向基金管理人进行风险提示,与基金管理
人进行情况核实,督促其纠正,如有重大异常事项及时报告中国证监会。
    2.收到基金管理人的划款指令后,对指令要素等内容进行核查。
    3.根据基金投资运作监督情况,定期编写基金投资运作监督报告,对各基金投
资运作的合法合规性和投资独立性等方面进行评价,报送中国证监会。
    4.通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易,电话或书面要求基金管理人
进行解释或举证,并及时报告中国证监会。




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                     第三部分 相关服务机构

一、销售机构及联系人
1、直销机构
民生加银基金管理有限公司
住所:深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A
办公地址:深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A

法定代表人:张焕南
客服电话:400-8888-388
联系人:林泳江
电话: 0755-23999809
传真: 0755-23999810
网址:www.msjyfund.com.cn
 2、其他销售机构
(1)上海好买基金销售有限公司
注册地址:上海市虹口区场中路685弄37号4号楼449室
办公地址:上海市浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903~906室
法定代表人:杨文斌
客服电话:400-700-9665
联系人:陆敏
电话:021-20613600
传真:021-68596916
网址:www.ehowbuy.com
(2)深圳众禄基金销售股份有限公司
注册地址:深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼
办公地址:深圳市罗湖区梨园路8号HALO广场4楼
法定代表人:薛峰
客服电话:400-6788-887
联系人:黄欣欣
电话:0755-33092861
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传真:0755-33227951
公司网站:www.zlfund.cn 及 www.jjmmw.com
(3)蚂蚁(杭州)基金销售有限公司
注册地址:杭州市余杭区仓前街道文一西路1218号1栋202室
办公地址:浙江省杭州市滨江区江南大道3588号恒生大厦12楼
法定代表人:陈柏青
客服电话:4000-766-123
联系人:徐昳绯
电话: 021-60897840
传真:0571-26698533
公司网站:www.fund123.cn
(4)上海天天基金销售有限公司
注册地址:上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层
办公地址:上海市徐汇区龙田路195号3C座10楼
法定代表人:其实
客服电话:400-1818-188
联系人:高莉莉
电话:020-87599121
传真:020-87597505
公司网站:www.1234567.com.cn
(5)和讯信息科技有限公司
公司地址:北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层
法定代表人:王莉
客服电话:400-920-0022
联系人:刘洋
电话:0755-82721106
网站:http://licaike.hexun.com/
(6)深圳腾元基金销售有限公司
公司地址:深圳市福田区金田路卓越世纪中心1号楼1806-1808单元
法定代表人:曾革
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客户电话:400-6887-7899
联系人:姚庆荣
网站:www.tenyuanfund.com/
(7)浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址:浙江省杭州市文二西路1号元茂大厦903
办公地址:浙江省杭州市西湖区翠柏路7号电子商务产业园2号楼 2楼
法定代表人: 凌顺平
联系人: 刘晓倩
电话:0571-88911818
传真:0571-86800423
网站:www.10jqka.com.cn/
(8) 北京展恒基金销售有限公司
注册地址:北京市顺义区后沙峪镇安富街6号
办公地址:北京市朝阳区华严北里2号民建大厦6层
法定代表人:闫振杰
联系人:张云
电话:010- 59601366-7024
传真:010-62020355
网站:www.myfund.com/
(9)上海汇付金融服务有限公司
注册地址: 上海市黄浦区中山南路100号19层
办公地址: 上海市黄浦区中山南路100号金外滩国际广场19层
法定代表人:冯修敏
联系人: 陈云卉
电话:021-33323999-5611
传真:021-33323830
网站:www.bundwealth.com/
(10)北京微动利投资管理有限公司
注册地址:北京市石景山区古城西路113号景山财富中心341
办公地址:北京市石景山区古城西路113号景山财富中心341
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法定代表人:梁洪军
客服电话:400-819-6665
联系人:季长军
电话:010-68854005
传真:010-38854009
网站:www.buyforyou.com
(11)上海陆金所资产管理有限公司
注册地址:上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元
办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元
法定代表人:郭坚
客服电话:4008-2190-31
联系人:宁博宇
电话:021-20665952
传真:021-22066653
网站:www.lufunds.com
(12)北京钱景基金销售有限公司
注册地址:北京市海淀区丹棱街6号丹棱SOHO 1008-1012
办公地址:北京市海淀区丹棱街6号丹棱SOHO 1008-1012
法定代表人:赵荣春
客服电话:400-893-6885
联系人:高静
电话:010-57418813
传真:010-57569671
网站:www.qianjing.com
(13)珠海盈米财富管理有限公司
注册地址:珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491
办公地址:广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼B1201-1203
法定代表人:肖雯
客服电话:020-89629066
联系人:吴煜浩
                                    17
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电话:020-89629021
传真:020-89629011
网站:www.yingmi.cn
(14)北京虹点基金销售有限公司
注册地址:北京市朝阳区西大望路1号1号楼16层1603室
办公地址:北京市朝阳区西大望路1号1号楼16层1603室
法定代表人:董浩
客服电话:400-068-1176
联系人:牛亚楠
网站:www.jimufund.com
(15)诺亚正行(上海)基金销售投资顾问有限公司
注册地址:上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室
办公地址:上海市杨浦区昆明路508号北美广场B座12楼
法定代表人:汪静波
客服电话:400-821-5399
联系人:张裕
电话:021-38509735
传真:021-38509777
网站:www.noah-fund.com
(16)深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
注册地址:深圳市福田区华强北路赛格科技园4栋10层1006#
办公地址:北京市西城区宣武门外大街28号富卓大厦16层
法定代表人:杨懿
客服电话:400-166-1188
联系人:张燕
电话:010-83363099
传真:010-83363072
网站:http://8.jrj.com.cn
(17)北京广源达信投资管理有限公司
注册地址:北京市西城区新街口外大街28号C座六层605室
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办公地址:北京市朝阳区望京东园四区浦项中心B座19层
法定代表人:齐剑辉
客服电话:4006236060
联系人:王永霞
电话:4006236060
传真:010-8205586061
网址:https://www.niuniufund.com/
(18)中民财富基金销售(上海)有限公司
注册地址:上海市黄浦区中山南路100号7层05单元
办公地址:上海市黄浦区中山南路100号17层
法定代表人:弭洪军
客服电话:400-9655-365
联系人:茅旦青
电话:021-33355392
传真:021-33355288
网址:www.cmiwm.com
(19)北京肯特瑞财富投资管理有限公司
注册地址:北京市海淀区海淀东三街2号4层401-15
法定代表人:陈超
客服电话:95118,400 098 8511
联系人:万容
电话:010-89189297
传真:010-89188000
网址:http://fund.jd.com
(21)深圳市金斧子基金销售有限公司
注册地址:深圳市南山区粤海街道科苑路16号东方科技大厦18楼
办公地址:深圳市南山区粤海街道科苑路科兴科学园B3单元7楼
法定代表人:赖任军
客服电话:4009-500-888
联系人:张烨
                                     19
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   电话:0755-84034499
   传真:0755-84034477
   网址:www.jfz.com
   (22)奕丰金融服务(深圳)有限公司
   注册地址:深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室
   办公地址:深圳市南山区海德三道航天科技广场A座17楼1704室
   法定代表人:TAN YIK KUAN
   客服电话:400-684-0500
   联系人:叶健
   电话:0755-89460500
   传真:0755-21674453
   网址: www.ifastps.com.cn
   (23)上海基煜基金销售有限公司
   注册地址:上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室(上海泰和经济
发展区)
   办公地址:上海市杨浦区昆明路518号A1002室
   法定代表人:王翔
   客服电话: 400-820-5369
   联系人: 吴鸿飞
   电话:021-65370077
   传真:021-55085991
   网址: www.jiyufund.com.cn
   (24)北京汇成基金销售有限公司
   注册地址:北京市海淀区中关村大街11号11层1108
   办公地址:北京市海淀区中关村大街11号11层1108
   法定代表人:王伟刚
   客服电话: 400-619-9059
   联系人:丁向坤
   电话:010-56282140
   传真:010-62680827
                                        20
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网址:www.hcjijin.com
(25)北京晟视天下投资管理有限公司
注册地址:北京市怀柔区九渡河镇黄坎村735号03室
办公地址:北京市朝阳区万通中心D座21层
法定代表人:蒋煜
客服电话: 400-818-8866
联系人:宋志强
电话:010-58170932
传真:010-58170840
网址:www.gscaifu.com
(26)北京植信基金销售有限公司
注册地址:北京市密云县兴盛南路8号院2号楼106室-67
办公地址:北京市朝阳区惠河南路盛世龙源10号
法定代表人:杨纪峰
客服电话: 4006-802-123
联系人:吴鹏
电话:010-56075718
传真:010-67767615
网址:www.zhixin-inv.com
(27)上海华夏财富投资管理有限公司
注册地址:上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室
办公地址:北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层
法定代表人:李一梅
客服电话:400-817-5666
联系人:仲秋玥
电话:010-88066632
传真:010-88066552
网址:www.amcfortune.com
(28)北京蛋卷基金销售有限公司
注册地址:北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507
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办公地址:北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507
法定代表人: 钟斐斐
客服电话:400-0618-518
联系人: 戚晓强
电话:15810005516
传真:010-61840699
网址:https://danjuanapp.com
(29)上海万得基金销售有限公司
注册地址:中国(上海)自由贸易试验区福山路33号11楼B座
办公地址:上海市浦东新区福山路33号8楼
法定代表人: 王廷富
客服电话:400-821-0203
联系人: 徐亚丹
电话:021-51327185
传真:021-50710161
网址:www.520fund.com.cn
(30)南京苏宁基金销售有限公司
注册地址:南京市玄武区苏宁大道1-5号
办公地址:南京市玄武区苏宁大道1-5号
法定代表人: 刘汉青
客服电话:95177
联系人: 赵耶
电话:18551602256
传真:025-66996699-884131
网址:www.snjijin.com
(31)泰诚财富基金销售有限公司
注册地址:辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号
办公地址:辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号
上海市徐汇区中山南二路107号美奂大厦裙楼
法定代表人: 林卓
                                     22
                      民生加银鑫盈债券型证券投资基金更新招募说明书摘要(2018 年第 1 号)


客服电话:400-0411-001
联系人: 姜奕竹
电话:15840969093
网址:www.haojiyoujijin.com
(32)上海联泰资产管理有限公司
注册地址:中国(上海)自由贸易试验区富特北路277号3层310室
办公地址:上海市长宁区福泉北路518号8座3层
法定代表人:燕斌
联系人:陈东
联系电话:021-52822063
客服电话:400-166-6788
传真:021-52975270
网址:www.66zichan.com
(33)北京恒天明泽基金销售有限公司
注册地址:北京市经济技术开发区宏达北路10号五层5122室
办公地址:北京市朝阳区东三环北路甲19号SOHO嘉盛中心30层3001室
法定代表人:周斌
联系人:张鼎
电话:18641514414
客服电话:400-898-0618
传真:010-53509643
网址:www.chtwm.com
(34)喜鹊财富基金销售有限公司
注册地址:西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦1513室
办公地址:西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦1513室
法定代表人:陈皓
联系人:曹砚财
电话:010-58349088
客服电话:400-699-7719
传真:010-88371180
                                     23
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网址:www.xiquefund.com
二、基金登记机构
名称:民生加银基金管理有限公司
住所:深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A
办公地址:深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A

法定代表人:张焕南
电话:0755-23999888
传真:0755-23999833
联系人:蔡海峰
三、出具法律意见书的律师事务所和经办律师
名称:上海市通力律师事务所
住所:上海市浦东新区银城中路68号时代金融中心19楼
办公地址:上海市浦东新区银城中路68号时代金融中心19楼
负责人:俞卫锋
经办律师:黎明、陈颖华
电话:021-31358666
传真:021-31358600
联系人:陈颖华
四、审计基金财产的会计师事务所和经办注册会计师
名称:安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)
住所:北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室
办公地址:北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室
执行事务合伙人: Tony Mao        毛鞍宁
经办注册会计师:吴翠蓉、乌爱莉
电话:010-58153000     0755-25028288
传真:010-85188298     0755-25026188
联系人:吴翠蓉




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                         第四部分 基金的名称

    民生加银鑫盈债券型证券投资基金



                         第五部分 基金的类型

    债券型证券投资基金

                      第六部分 基金的投资目标

    本基金在综合考虑基金资产收益性、安全性、流动性和严格控制风险的基础上,
通过积极主动的投资管理,追求绝对收益,力争实现超过业绩比较基准的投资收益。



                         第七部分 基金的投资方向

    本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国债、金融债券、中央
银行票据、企业债券、公司债券、中期票据、中小企业私募债券、短期融资券及超
级短期融资券、次级债、政府机构债、地方政府债、可转换债券(含分离交易可转
债)、可交换债券、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、货币市场工具、
现金等金融工具,以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他固定收益类证券
(但须符合中国证监会的相关规定)。
    本基金不直接买入股票、权证等权益类资产。因所持可转换公司债券转股形成
的股票、因投资于分离交易可转债而产生的权证,在其可上市交易后不超过 10 个交
易日的时间内卖出。
    如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程
序后,可以将其纳入投资范围。
    基金的投资组合比例为:本基金投资于债券占基金资产比例不低于 80%,保持
现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例合计不低于基金资产净值的 5%。


                         第八部分 基金的投资策略

    本基金奉行“自上而下”和“自下而上”相结合的主动式投资管理理念,采用
                                        25
                        民生加银鑫盈债券型证券投资基金更新招募说明书摘要(2018 年第 1 号)


价值分析方法,在分析和判断财政、货币、利率、通货膨胀等宏观经济运行指标的
基础上,自上而下确定和动态调整大类资产比例和债券的组合目标久期、期限结构
配置及类属配置;同时,采用“自下而上”的投资理念,在研究分析信用风险、流
动性风险、供求关系、收益率水平、税收水平等因素基础上,自下而上的精选个券,
把握固定收益类金融工具投资机会。
    1、资产配置策略
    本基金将结合国内外宏观经济环境、货币财政政策形势、证券市场走势的综合
分析,主动判断市场时机,着重分析进行积极的资产配置,确定在不同时期和阶段
基金在各类固定收益类证券的投资比例,以最大限度地降低投资组合的风险、提高
投资组合的收益。
    2、债券投资策略
    本基金的债券投资策略主要包括债券投资组合策略和个券选择策略。
    (1)债券投资组合策略
    本基金的投资组合策略采用自上而下进行分析,从宏观经济和货币政策等方面,
判断未来的利率走势,从而确定债券资产的配置策略;同时,在日常的操作中综合
运用久期管理、收益率曲线形变预测等组合管理手段进行债券日常管理。
    1)久期管理
    本基金通过宏观经济及政策形势分析,对未来利率走势进行判断,在充分保证
流动性的前提下,确定债券组合久期以及可以调整的范围。
    2)收益率曲线形变预测收益率曲线形状的变化将直接影响本基金债券组合的收
益情况。本基金将根据宏观面、货币政策面等综合因素,对收益率曲线变化进行预
测,在保证债券流动性的前提下,适时采用子弹、杠铃或梯形策略构造组合。
    (2)个券选择策略
    在个券选择上,本基金重点考虑个券的流动性,包括是否可以进行质押融资回
购等要素,还将根据对未来利率走势的判断,综合运用收益率曲线估值、信用风险
分析等方法来评估个券的投资价值。此外,对于可转换债券等内嵌期权的债券,还
将通过运用金融工程的方法对期权价值进行判断,最终确定其投资策略。
    本基金将重点关注具有以下一项或者多项特征的债券:
    1)信用等级高、流动性好;
    2)资信状况良好、未来信用评级趋于稳定或有明显改善的企业发行的债券;
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                       民生加银鑫盈债券型证券投资基金更新招募说明书摘要(2018 年第 1 号)


    3)在剩余期限和信用等级等因素基本一致的前提下,运用收益率曲线模型或其
他相关估值模型进行估值后,市场交易价格被低估的债券;
    4)公司基本面良好,具备良好的成长空间与潜力,转股溢价率合理、有一定下
行保护的可转债。
    3、中小企业私募债券投资策略
    本基金投资中小企业私募债券,基金管理人将根据审慎原则,制定严格的投资
决策流程、风险控制制度和信用风险、流动性风险处置预案,并经董事会批准,以
防范信用风险、流动性风险等各种风险。本基金将适时跟踪和分析中小企业私募债
券发债主体的财务状况以及营业模式对偿债能力的影响,做好风险控制,并综合考
虑信用基本面、债券收益率和流动性等要素,根据债券市场的收益率数据,对单个
债券进行估值分析,选择具有良好投资价值的私募债券品种进行投资。尽量选择有
担保或其他内外部增信措施来提高偿债能力控制风险的私募债券,从而降低资产管
理计划的风险。
    4、资产支持证券投资策略
    在有效控制风险的前提下,本基金对资产支持证券从以下方面综合定价,选择
低估的品种进行投资。主要包括信用因素、流动性因素、利率因素、税收因素和提
前还款因素。



                      第九部分 业绩比较基准

    本基金的业绩比较基准为:中国债券综合指数收益率。
    中国债券综合指数是由中央国债登记结算有限责任公司编制的中国全市场债券
指数,是目前市场上专业、权威和稳定的,且能够较好地反映债券市场整体状况的
债券指数。由于本基金的投资范围与中国债券综合指数所覆盖的市场范围基本一致,
因此该指数能够真实反映本基金的风险收益特征,同时也能较恰当衡量本基金的投
资业绩。
    如果今后法律法规发生变化,或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比
较基准推出,或者是市场上出现更加适合用于本基金业绩比较基准,经与基金托管
人协商一致,本基金可以在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告,而
无需召开基金份额持有人大会。
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                      第十部分 风险收益特征

   本基金为债券型基金,属于证券投资基金中的中低风险品种,其预期风险与预
期收益高于货币市场基金,低于混合型基金和股票型基金。



                     第十一部分 基金投资组合报告

   基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述
或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
   基金托管人中国建设银行股份有限公司根据本基金合同规定复核了本投资组合
报告内容,保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
   基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证
基金一定盈利。
   基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投资者在作出投资决策前
应仔细阅读本基金的招募说明书。
   本投资组合报告截至时间为2017年12月31日,本报告中所列财务数据未经审计。

1、报告期末基金资产组合情况
 序号           项目                 金额(元)            占基金总资产的比例(%)
   1  权益投资                                    -                             -
      其中:股票                                  -                             -
   2  基金投资                                    -                             -
   3  固定收益投资                    11,259,406.80                        81.93
      其中:债券                      11,259,406.80                        81.93
            资产支持证券                          -                             -
   4  贵金属投资                                  -                             -
   5  金融衍生品投资                              -                             -
   6  买入返售金融资产                            -                             -
      其中:买断式回购的买入                      -                             -
      返售金融资产
      银行存款和结算备付金
   7                                    2,205,134.28                             16.05
      合计
   8  其他资产                           277,437.53                              2.02
   9  合计                            13,741,978.61                            100.00


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2、报告期末按行业分类的股票投资组合

      本基金本报告期末未持有股票。

3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细

     本基金本报告期末未持有股票。
4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序                                                                    占基金资产净值比例
                债券品种                 公允价值(元)
号                                                                          (%)
1      国家债券                                             -                           -
2      央行票据                                             -                           -
3      金融债券                                  9,970,000.00                       73.46
       其中:政策性金融债                        9,970,000.00                       73.46
 4     企业债券                                  1,264,120.00                        9.31
 5     企业短期融资券                                       -                           -
 6     中期票据                                             -                           -
 7     可转债(可交换债)                           25,286.80                        0.19
 8     同业存单                                             -                           -
 9     其他                                                 -                           -
10     合计                                     11,259,406.80                       82.96


5、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
                                                                                        占基金资

        债券代码           债券名称         数量(张)         公允价值(元)           产净值比

                                                                                        例(%)
 1          170408         17 农发 08              100,000           9,970,000.00           73.46
 2          136272         16 国控 01               13,000           1,264,120.00            9.31
 3          132010         17 桐昆 EB                  130              16,708.90            0.12
 4          132012         17 巨化 EB                   90               8,577.90            0.06
6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资
     明细
      本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细
      本基金本报告期末未持有贵金属。
8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细
      本基金本报告期末未持有权证。
9、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
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                        民生加银鑫盈债券型证券投资基金更新招募说明书摘要(2018 年第 1 号)


   (1)本期国债期货投资政策
    本基金尚未在基金合同中明确国债期货的投资策略、比例限制、信息披露等,
本基金暂不参与国债期货交易。
   (2)报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
    本基金本报告期末未持有国债期货。
    (3)本期国债期货投资评价
    本基金本报告期末未持有国债期货。
10、投资组合报告附注
  (1)本基金投资的前十名证券的发行主体本期没有出现被监管部门立案调查,或
在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
  (2)本基金投资的前十名股票没有超出基金合同规定的备选股票库。


  (3)其他资产构成


序号            名称                          金额(元)
  1    存出保证金                                                              139.97
  2    应收证券清算款                                                               -
  3    应收股利                                                                     -
  4    应收利息                                                            277,297.56
  5    应收申购款                                                                   -
  6    其他应收款                                                                   -
  7    待摊费用                                                                     -
  8    其他                                                                         -
  9    合计                                                                277,437.53
(4)报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
     本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
(5)报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
     本基金本报告期末未持有股票。
(6)投资组合报告附注的其他文字描述部分
     由于四舍五入的原因,分项之和与合计项之间可能存在尾差。



                       第十二部分 基金的业绩

    本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
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                         民生加银鑫盈债券型证券投资基金更新招募说明书摘要(2018 年第 1 号)


                                      A类
                          份额净      业绩比      业绩比较
               份额净
                          值增长      较基准      基准收益
   阶段        值增长                                              ①-③        ②-④
                          率标准      收益率      率标准差
                 率①
                            差②        ③            ④
2016年(2016
年7月26日至    0.73%      0.01%       -1.87%        0.12%           2.60%        -0.11%
12月31日)
2017年度       2.39%      0.01%       -3.38%        0.06%           5.77%        -0.05%
自基金合同
生效起至今
               3.14%      0.01%       -5.19%        0.08%           8.33%        -0.07%
(2017年12
月31日)

                                      C类
                          份额净      业绩比      业绩比较
               份额净
                          值增长      较基准      基准收益
    阶段       值增长                                              ①-③        ②-④
                          率标准      收益率      率标准差
                 率①
                            差②        ③            ④
2016年
(2016年7月
               0.55%    0.01%   -1.87%    0.12%                 2.42%           -0.11%
26日至12月31
日)
2017年度       1.99%    0.01%   -3.38%    0.06%                 5.37%           -0.05%
自基金合同生
效起至今
               2.55%    0.01%   -5.19%    0.08%                 7.74%           -0.07%
(2017年12月
31日)
     注:业绩比较基准=中国债券综合指数收益率。



                       第十三部分 基金费用与税收


   一、基金费用的种类
   1、基金管理人的管理费;
   2、基金托管人的托管费;
   3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用;
   4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费;
   5、基金份额持有人大会费用;

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                         民生加银鑫盈债券型证券投资基金更新招募说明书摘要(2018 年第 1 号)


    6、基金的证券交易费用;
    7、基金的银行汇划费用;
    8、本基金 C 类基金份额的基金财产中计提的销售服务费;
    9、基金的开户费用、账户维护费用;
    10、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费
用。
    二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
    1、基金管理人的管理费
    本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.40%年费率计提。管理费的计算方
法如下:
    H=E×0.40%÷当年天数
    H 为每日应计提的基金管理费
    E 为前一日的基金资产净值
    基金管理费每日计提,按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对一致的
财务数据,自动在月初 5 个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付,基金管
理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日等,支付日期顺延。
    2、基金托管人的托管费
    本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%的年费率计提。托管费的计算
方法如下:
    H=E×0.10%÷当年天数
    H 为每日应计提的基金托管费
    E 为前一日的基金资产净值
    基金托管费每日计提,按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对一致的
财务数据,自动在月初 5 个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付,基金管
理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日等,支付日期顺延。
    3、基金销售服务费
    本基金 A 类基金份额不收取销售服务费,C 类基金份额的销售服务费将专门用
于本基金 C 类基金份额的销售与基金份额持有人服务。
    在通常情况下,销售服务费按前一日 C 类基金份额基金资产净值的 0.40%年费
率计提。计算方法如下:
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                         民生加银鑫盈债券型证券投资基金更新招募说明书摘要(2018 年第 1 号)


    H=G×0.40%÷当年天数
    H 为 C 类基金份额每日应计提的销售服务费
    G 为 C 类基金份额前一日基金资产净值
    基金销售服务费每日计提,按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对一
致的财务数据,自动在月初 5 个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付,基
金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日等,支付日期顺延。
    上述“一、基金费用的种类”中第 3-7、9-10 项费用,根据有关法规及相应协
议规定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。
    三、不列入基金费用的项目
    下列费用不列入基金费用:
    1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金
财产的损失;
    2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;
    3、《基金合同》生效前的相关费用;
    4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
    四、基金税收
    本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执行。



               第十四部分 对招募说明书更新部分的说明

    本更新招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投
资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管
理办法》及其他有关法律法规的要求,对 2017 年 9 月 8 日公布的《民生加银鑫盈债
券型证券投资基金招募说明书(2017 年第 2 号)》进行了更新,本招募说明书所载
内容截止日为 2018 年 1 月 26 日,有关财务数据和净值表现截止日为 2017 年 12 月
31 日。主要修改内容如下:
   1、    在“重要提示”中,对招募书说明书所载内容截止日期以及有关财务数
          据和净值表现截止日期进行了更新。
   2、    在“三、基金管理人”部分,更新了基金管理人的相关信息。
   3、    在“四、基金托管人”部分,更新了基金托管人的相关信息。
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                    民生加银鑫盈债券型证券投资基金更新招募说明书摘要(2018 年第 1 号)


4、   在“五、相关服务机构”中,对销售机构相关信息进行了更新。
5、   在“九、基金的投资”中,更新了“(九)基金投资组合报告”的相关信
      息。
6、   在“十、基金业绩”中,对基金的业绩进行了更新。
7、   在“二十二、其他应披露事项”中,更新了本次更新内容期间的历次公
      告等信息。




                                                     民生加银基金管理有限公司
                                                                    2018年3月12日




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