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2019年07月24日 星期三

中银优秀企业混合(000432)公告正文

中银优秀企业:更新招募说明书摘要(2018年第1号)

公告日期 2018-03-10 来源 巨潮网

中银优秀企业混合型证券投资基金

      更新招募说明书摘要
             (2018 年第 1 号)




   基金管理人:中银基金管理有限公司

   基金托管人:招商银行股份有限公司




             二〇一八年三月


                     1
                   中银优秀企业混合型证券投资基金更新招募说明书摘要



                                      重要提示
    本基金经 2013 年 11 月 1 日中国证券监督管理委员会[2013] 1382 号文注册募集,基金

合同于 2014 年 1 月 28 日正式生效。

    基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保

证本基金一定盈利,也不保证最低收益。

    投资有风险,投资者认购(或申购)基金时应认真阅读本招募说明书,全面认识本基

金产品的风险收益特征,并承担基金投资中出现的各类风险,包括:市场风险、管理风险、

流动性风险、本基金的特定风险和其他风险等。本基金为混合型基金,其预期收益及预期

风险水平高于债券型基金与货币市场基金,低于股票型基金,属于中高预期收益和预期风

险水平的投资品种。投资者应充分考虑自身的风险承受能力,并对于认购(或申购)基金

的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。

    基金的过往业绩并不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对

本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则,在投资者作

出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资者自行负责。

    本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写,并经中国证监会核准。基金合同是约定

基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额,即成为

基金份额持有人和本基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同

的承认和接受,并按照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承

担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金合同。

    基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本基金招募说明书经中国证监

会注册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质

性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。

    本更新招募说明书所载内容截止日为 2018 年 1 月 27 日,基金投资组合报告和基金业

绩表现等相关财务数据截止至 2017 年 12 月 31 日(财务数据未经审计)。本基金托管人

招商银行股份有限公司已复核了本次更新的招募说明书。




                                          2
                      中银优秀企业混合型证券投资基金更新招募说明书摘要



一、 基金合同生效日
     2014 年 1 月 28 日

二、 基金管理人
(一) 基金管理人概况

         公司名称:中银基金管理有限公司

         注册地址:上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 45 楼

         办公地址:上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 26 楼、27 楼、45 楼

         法定代表人:章砚

         设立日期:2004 年 8 月 12 日

         电话:(021)38834999

         传真:(021)68872488

         联系人:高爽秋

         注册资本:1 亿元人民币

         股权结构:

               股东                              出资额                  占注册资本的比例
    中国银行股份有限公司                    人民币 8350 万元                  83.5%
贝莱德投资管理(英国)有限公司       相当于人民币 1650 万元的美元             16.5%

    (二) 主要人员情况

    1、董事会成员

    章砚(ZHANG Yan)女士,董事长。国籍:中国。英国伦敦大学伦敦政治经济学院公
共金融政策专业硕士。现任中银基金管理有限公司董事长。历任中国银行总行全球金融市

场部主管、助理总经理、总监,总行金融市场总部、投资银行与资产管理部总经理。
    李道滨(LI Daobin)先生,董事。国籍:中国。清华大学法学博士。中银基金管理有

限公司执行总裁。2000 年 10 月至 2012 年 4 月任职于嘉实基金管理有限公司,历任市场部
副总监、总监、总经理助理和公司副总经理。

    王超(WANG Chao)先生,董事。国籍:中国。美国 Fordham 大学工商管理硕士。
现任中国银行总行人力资源部副总经理。历任中国银行总行人力资源部经理、高级经理、

主管,中银国际证券有限责任公司人力资源部总经理、董事会办公室负责人、董事会秘书
等职。

    宋福宁(SONG Funing)先生,董事。国籍:中国。厦门大学经济学硕士,经济师。



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                  中银优秀企业混合型证券投资基金更新招募说明书摘要


现任中国银行总行投资银行与资产管理部首席产品经理。历任中国银行福建省分行资金计
划处外汇交易科科长、资金计划处副处长、资金业务部负责人、资金业务部总经理,中国

银行总行金融市场总部助理总经理,中国银行总行投资银行与资产管理部助理总经理、副
总经理等职。

    曾仲诚(Paul Tsang)先生,董事。国籍:中国。为贝莱德亚太区首席风险管理总监、
董事总经理,负责领导亚太区的风险管理工作,同时担任贝莱德亚太区执行委员会成员。

曾先生于 2015 年 6 月加入贝莱德。此前,他曾担任摩根士丹利亚洲首席风险管理总监,
以及其亚太区执行委员会成员,带领独立的风险管理团队,专责管理摩根士丹利在亚洲各

经营范围的市场、信贷及营运风险,包括机构销售及交易(股票及固定收益)、资本市场、
投资银行、投资管理及财富管理业务。曾先生过去亦曾于美林的市场风险管理团队效力九

年,并曾于瑞银的利率衍生工具交易\结构部工作两年。曾先生现为中国清华大学及北京大
学的风险管理客座讲师。他拥有美国威斯康辛大学麦迪逊分校工商管理学士学位,以及宾

夕法尼亚大学沃顿商学院工商管理硕士学位。
    荆新(JING Xin)先生,独立董事。国籍:中国。现任中国人民大学商学院副院长、

会计学教授、博士生导师、博士后合作导师,兼任财政部中国会计准则委员会咨询专家、
中国会计学会理事、全国会计专业学位教指委副主任委员、中国青少年发展基金会监事、

安泰科技股份有限公司独立董事、风神轮胎股份有限公司独立董事。曾任中国人民大学会
计系副主任,中国人民大学审计处处长、中国人民大学商学院党委书记等职。
    赵欣舸(ZHAO Xinge)先生,独立董事。国籍:中国。美国西北大学经济学博士。
曾在美国威廉与玛丽学院商学院任教,并曾为美国投资公司协会(美国共同基金业行业协

会)等公司和机构提供咨询。现任中欧国际工商学院金融学与会计学教授、副教务长和金
融 MBA 主任,并在中国的数家上市公司和金融投资公司担任独立董事。

    雷晓波(Edward Radcliffe)先生,独立董事。国籍:英国。法国 INSEAD 工商管理硕
士。曾任白狐技术有限公司总经理,目前仍担任该公司的咨询顾问。在此之前,曾任英国

电信集团零售部部门经理,贝特伯恩顾问公司董事、北京代表处首席代表、总经理,中英
商会财务司库、英中贸易协会理事会成员。现任银硃合伙人有限公司合伙人。

    杜惠芬(DU huifen)女士,独立董事。国籍:中国。山西财经大学经济学学士,美国

俄克拉荷马州梅达斯经济学院工商管理硕士,澳大利亚国立大学高级访问学者,中央财经

大学经济学博士。现任中央财经大学金融学院教授,兼任新时代信托股份有限公司独立董

事。曾任山西财经大学计统系讲师、山西财经大学金融学院副教授、中央财经大学独立学

院(筹)教授、副院长、中央财经大学金融学院副院长等职。

    2、监事


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                    中银优秀企业混合型证券投资基金更新招募说明书摘要


    乐妮(YUE Ni)女士,职工监事。国籍:中国。上海交通大学工商管理硕士。曾分别

就职于上海浦东发展银行、山西证券有限责任公司、友邦华泰基金管理公司。2006 年 7

月加入中银基金管理有限公司,现任基金运营部总经理。

    3、管理层成员

    李道滨(LI Daobin)先生,董事、执行总裁。简历见董事会成员介绍。

    欧阳向军(Jason X. OUYANG)先生,督察长。国籍:加拿大。中国证券业协会-沃顿

商学院高级管理培训班(Wharton-SAC Executive Program)毕业证书,加拿大西部大学毅伟

商学院(Ivey School of Business, Western University)工商管理硕士(MBA)和经济学硕士。

曾在加拿大太平洋集团公司、加拿大帝国商业银行和加拿大伦敦人寿保险公司等海外机构

从事金融工作多年,也曾任蔚深证券有限责任公司(现英大证券)研究发展中心总经理、

融通基金管理公司市场拓展总监、监察稽核总监和上海复旦大学国际金融系国际金融教研

室主任、讲师。

    张家文(ZHANG Jiawen)先生,副执行总裁。国籍:中国。西安交通大学工商管理

硕士。历任中国银行苏州分行太仓支行副行长、苏州分行风险管理处处长、苏州分行工业

园区支行行长、苏州分行副行长、党委委员。

    陈军(CHEN Jun)先生,副执行总裁。国籍:中国。上海交通大学工商管理硕士、

美国伊利诺伊大学金融学硕士。2004年加入中银基金管理有限公司,历任基金经理、权益

投资部总经理、助理执行总裁。

    4、基金经理

    陈军(CHEN Jun)先生,中银基金管理有限公司副执行总裁,金融学硕士。曾任中

信证券股份有限责任公司资产管理部项目经理。2004 年加入中银基金管理有限公司,2006

年 10 月至今任中银收益基金基金经理,2009 年 9 月至 2013 年 10 月任中银中证 100 指数

基金基金经理,2013 年 6 月至 2016 年 1 月任中银美丽中国基金基金经理,2013 年 8 月至

今任中银中国基金基金经理,2018 年至今任中银优秀企业基金基金经理,2018 年至今任

中银移动互联基金基金经理。特许金融分析师(CFA),香港财经分析师学会会员。具有

20 年证券从业年限。具备基金从业资格。

    欧阳力君(OUYANG Lijun)先生,工商管理硕士。曾任中银国际证券助理研究员,

北京高华证券助理研究员。2012 年加入中银基金管理有限公司,曾任研究员。2018 年 3




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                     中银优秀企业混合型证券投资基金更新招募说明书摘要


月至今任中银优秀企业基金经理,2018 年 3 月至今任中银移动互联基金基金经理。具有

10 年证券从业年限。具备基金、证券从业资格。

    曾任基金经理:

    甘霖(GAN Lin)先生。

    赵志华(ZHAO Zhihua)先生。

    5、投资决策委员会成员的姓名及职务

    主席:李道滨(执行总裁)

    成员:陈军(副执行总裁)、奚鹏洲(固定收益投资部总经理)、李建(权益投资部

总经理)

    列席成员:欧阳向军(督察长)

    6、上述人员之间均不存在近亲属关系。

三、 基金托管人
    (一)基金托管人概况

    1、基本情况

    名称:招商银行股份有限公司(以下简称“招商银行”)

    设立日期:1987 年 4 月 8 日

    注册地址:深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦

    办公地址:深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦

    注册资本:252.20 亿元

    法定代表人:李建红

    行长:田惠宇

    资产托管业务批准文号:证监基金字[2002]83 号

    电话:0755—83199084

    传真:0755—83195201

    资产托管部信息披露负责人:张燕

    2、发展概况

    招商银行成立于1987年4月8日,是我国第一家完全由企业法人持股的股份制商业银

行,总行设在深圳。自成立以来,招商银行先后进行了三次增资扩股,并于2002年3月成

功地发行了15亿A股,4月9日在上交所挂牌(股票代码:600036),是国内第一家采用国



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                   中银优秀企业混合型证券投资基金更新招募说明书摘要


际会计标准上市的公司。2006年9月又成功发行了22亿H股,9月22日在香港联交所挂牌交

易(股票代码:3968),10月5日行使H股超额配售,共发行了24.2亿H股。截至2017年9月

30日,本集团总资产61,692.39亿元人民币,高级法下资本充足率15.01%,权重法下资本

充足率12.26%。

    2002年8月,招商银行成立基金托管部;2005年8月,经报中国证监会同意,更名为资

产托管部,下设业务管理室、产品管理室、业务营运室、稽核监察室、基金外包业务室5

个职能处室,现有员工76人。2002年11月,经中国人民银行和中国证监会批准获得证券投

资基金托管业务资格,成为国内第一家获得该项业务资格上市银行;2003年4月,正式办

理基金托管业务。招商银行作为托管业务资质最全的商业银行,拥有证券投资基金托管、

受托投资管理托管、合格境外机构投资者托管(QFII)、合格境内机构投资者托管(QDII)、

全国社会保障基金托管、保险资金托管、企业年金基金托管等业务资格。

    招商银行确立“因势而变、先您所想”的托管理念和“财富所托、信守承诺”的托管

核心价值,独创“6S托管银行”品牌体系,以“保护您的业务、保护您的财富”为历史使

命,不断创新托管系统、服务和产品:在业内率先推出“网上托管银行系统”、托管业务

综合系统和“6心”托管服务标准,首家发布私募基金绩效分析报告,开办国内首个托管

银行网站,成功托管国内第一只券商集合资产管理计划、第一只FOF、第一只信托资金计

划、第一只股权私募基金、第一家实现货币市场基金赎回资金T+1到账、第一只境外银行

QDII基金、第一只红利ETF基金、第一只“1+N”基金专户理财、第一家大小非解禁资产、

第一单TOT保管,实现从单一托管服务商向全面投资者服务机构的转变,得到了同业认可。

    招商银行资产托管业务持续稳健发展,社会影响力不断提升,四度蝉联获《财资》“中

国最佳托管专业银行”。2016 年 6 月招商银行荣膺《财资》“中国最佳托管银行奖”,成

为国内唯一获奖项国内托管银行;“托管通”获得国内《银行家》2016 中国金融创新“十

佳金融产品创新奖”;7 月荣膺 2016 年中国资产管理【金贝奖】“最佳资产托管银行” ;

2017 年 6 月再度荣膺《财资》“中国最佳托管银行奖”, “全功能网上托管银行 2.0”荣

获《银行家》2017 中国金融创新“十佳金融产品创新奖”;8 月荣膺国际财经权威媒体《亚

洲银行家》“中国年度托管银行奖”,进一步扩大我行托管业务在国际资管和托管业界的

影响力。

    (二)主要人员情况

    李建红先生,本行董事长、非执行董事,2014年7月起担任本行董事、董事长。英国



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东伦敦大学工商管理硕士、吉林大学经济管理专业硕士,高级经济师。招商局集团有限公

司董事长,兼任招商局国际有限公司董事会主席、招商局能源运输股份有限公司董事长、

中国国际海运集装箱(集团)股份有限公司董事长、招商局华建公路投资有限公司董事长

和招商局资本投资有限责任公司董事长。曾任中国远洋运输(集团)总公司总裁助理、总

经济师、副总裁,招商局集团有限公司董事、总裁。

    田惠宇先生,本行行长、执行董事,2013年5月起担任本行行长、本行执行董事。美

国哥伦比亚大学公共管理硕士学位,高级经济师。曾于2003 年7 月至2013年5月历任上海

银行副行长、中国建设银行上海市分行副行长、深圳市分行行长、中国建设银行零售业务

总监兼北京市分行行长。

    王良先生,本行副行长,货币银行学硕士,高级经济师。1991年至1995年,在中国科

技国际信托投资公司工作;1995年6月至2001年10月,历任招商银行北京分行展览路支行、

东三环支行行长助理、副行长、行长、北京分行风险控制部总经理;2001年10月至2006年

3月,历任北京分行行长助理、副行长;2006年3月至2008年6月,任北京分行党委书记、

副行长(主持工作);2008年6月至2012年6月,任北京分行行长、党委书记;2012年6月至

2013年11月,任招商银行总行行长助理兼北京分行行长、党委书记;2013年11月至2014年

12月,任招商银行总行行长助理;2015年1月起担任本行副行长;2016年11月起兼任本行

董事会秘书。

    姜然女士,招商银行资产托管部总经理,大学本科毕业,具有基金托管人高级管理人

员任职资格。先后供职于中国农业银行黑龙江省分行,华商银行,中国农业银行深圳市分

行,从事信贷管理、托管工作。2002 年 9 月加盟招商银行至今,历任招商银行总行资产托

管部经理、高级经理、总经理助理等职。是国内首家推出的网上托管银行的主要设计、开

发者之一,具有 20 余年银行信贷及托管专业从业经验。在托管产品创新、服务流程优化、

市场营销及客户关系管理等领域具有深入的研究和丰富的实务经验。

    (三)基金托管业务经营情况

    截至 2017 年 9 月 30 日,招商银行股份有限公司累计托管 316 只开放式基金。

四、 相关服务机构

    (一) 基金份额发售机构

    1、直销机构

    中银基金管理有限公司


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    注册地址:上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 45 楼

    办公地址:上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 26 楼、27 楼、45 楼

    法定代表人:章砚

    电话:(021)38834999

    传真:(021)68872488

    1) 中银基金管理有限公司直销中心柜台

    地址:上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 45 楼

    客户服务电话:021-3883 4788, 400-888-5566

    电子信箱:clientservice@bocim.com

    联系人:周虹

    2) 中银基金管理有限公司电子直销平台

    本公司电子直销平台包括:

    中银基金官方网站(www.bocim.com)

    官方微信服务号(在微信中搜索公众号“中银基金”并选择关注)

    中银基金官方 APP 客户端(在各大手机应用商城搜索“中银基金”下载安装)

    客户服务电话:021-3883 4788, 400-888-5566

    电子信箱:clientservice@bocim.com

    联系人:张磊

    2、其他销售机构

    (1)中国银行股份有限公司

    住所:北京市西城区复兴门内大街 1 号

    办公地址:北京市西城区复兴门内大街 1 号

    法定代表人:陈四清

    客户服务电话:95566

    联系人:陈洪源

网址:http://www.boc.cn

    (2)招商银行股份有限公司

    注册地址:深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦

    办公地址:深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦



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 法定代表人:李建红

 客户服务电话:95555

 联系人:邓炯鹏

 网址:http://www.cmbchina.com

 (3)交通银行股份有限公司

 注册地址:上海市银城中路 188 号

 办公地址:上海市银城中路 188 号

 法定代表人:牛锡明

 客服电话:95559

 联系人:曹榕

 公司网址:http://www.bankcomm.com

(4)中信银行股份有限公司

 注册地址:北京市东城区朝阳门北大街 9 号

 办公地址:北京市东城区朝阳门北大街 9 号

 法定代表人:李庆萍

 联系人:赵树林

 客户服务电话:95558

 网址:http://www.citicbank.com

 (5)中国民生银行股份有限公司

 注册地址:北京市西城区复兴门内大街 2 号

 办公地址:北京市西城区复兴门内大街 2 号

 法定代表人:洪崎

 客服电话:95568

 联系人:姚健英

 公司网址:http://www.cmbc.com.cn

 (6)兴业银行股份有限公司

 兴业银行股份有限公司

 注册地址:福州市湖东路 154 号中山大厦

 办公地址:福州市湖东路 154 号中山大厦



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邮政编码:350003

法定代表人:高建平

联系人:李博

联系电话: 95561
公司网址:http://www.cib.com.cn
(7)中信建投证券股份有限公司

注册地址:北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼

法定代表人:王常青

客服电话: 4008888108

联系人:刘芸

公司网址: www.csc108.com

(8)中信证券股份有限公司

注册地址:广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场(二期)北座

办公地址:北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦

法定代表人:张佑君

联系人:汤迅、侯艳红

客服电话: 95558

网站:www.cs.ecitic.com

9)上海陆金所基金销售有限公司

注册地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元

办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼

法定代表人:胡学勤

客户服务电话: 4008219031

联系人:宁博宇

网址:www.lufunds.com

10)上海天天基金销售有限公司

注册地址:上海市徐汇区宛平南路 88 号金座(东方财富大厦)

办公地址:上海市徐汇区宛平南路 88 号金座(东方财富大厦)

法定代表人:其实

客户服务电话:95021/4001818188


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                     中银优秀企业混合型证券投资基金更新招募说明书摘要


   联系人:唐湘怡

   网址:http://fund.eastmoney.com/

   11)蚂蚁(杭州)基金销售有限公司

   注册地址:杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218 号 1 栋 202 室

   办公地址:浙江省杭州市西湖区万塘路 18 号黄龙时代广场 B 座 6F

   法定代表人:陈柏青

   客户服务电话:4000-766-123

   联系人:韩爱彬

   网址:www.fund123.cn

   12)上海好买基金销售有限公司
注册地址:上海市虹口区欧阳路196号26号楼2楼41号

办公地址:上海市浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903~906室
法定代表人:杨文斌

联系人:刘芸、许梦园
    客服电话:王诗玙

    公司网站:www.ehowbuy.com
   13)珠海盈米财富管理有限公司
   注册地址:珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491
   办公地址:广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔1201-1203室

   法定代表人:肖雯
   联系人:邱湘湘

   客服电话:020-89629066
   公司网站:www.yingmi.cn
    基金管理人可根据有关法律法规的要求,选择其它符合要求的机构销售本基金,并及
时公告。

    (二) 注册登记机构

    名称:             中国证券登记结算有限责任公司

   注册地址:          北京市西城区太平桥大街 17 号

    办公地址:         北京市西城区太平桥大街 17 号

    法定代表人:       周明

    电话:             (010)59378835


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                   中银优秀企业混合型证券投资基金更新招募说明书摘要


    传真:           (010)59378907

    联系人:         任瑞新

    (三) 出具法律意见书的律师事务所

    名称:           上海通力律师事务所

    住所:           上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼

    负责人:         韩炯

    电话:           (021)31358666

    传真:           (021)31358600

    经办律师:       黎明、孙睿

    联系人:         孙睿

    (四) 审计基金财产的会计师事务所

    名称:           安永华明会计师事务所有限公司(特殊普通合伙)

    住所:           北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层

    执行事务合伙人:毛鞍宁

    电话:           010-58153000

    传真:           010-85188298

    联系人:         徐艳

    经办会计师:     徐艳、许培菁

五、 基金名称
    中银优秀企业混合型证券投资基金

六、 基金的类型
    混合型

七、 基金的投资目标
    通过对公司治理结构良好、盈利能力强、具备核心竞争力和成长能力的优秀企业的投
资,在有效控制风险的前提下,追求基金资产的长期稳健增值。

八、 基金的投资范围
    本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股票(包

括中小板、创业板及其它中国证监会核准上市的股票)、债券、股指期货、权证、货币市




                                          13
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场工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相

关规定)。

    本基金为混合型基金,基金投资组合中股票资产占基金资产的 60%-95%,权证投资占

基金资产净值的 0%-3%,债券、货币市场工具以及中国证监会允许基金投资的其他金融工

具占基金资产的 5%-40%;任何交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后,

基金保留的现金或者投资于到期日在一年以内的政府债券的比例不低于基金资产净值的

5%。

    本基金将不低于 80%的非现金基金资产投资于优秀企业股票。本基金定义的优秀企业

股票主要是指公司治理结构良好、盈利能力强、具备核心竞争力和成长能力的上市公司。

    如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,

可以将其纳入投资范围。

九、 投资策略
    (一)投资策略

    1、大类资产配置策略

    在大类资产配置上,在具备足够多本基金所定义的投资标的时,优先考虑股票类资产

的配置,剩余资产将配置于债券和现金等大类资产上。除主要的股票投资策略外,本基金

还可通过债券投资策略以及衍生工具投资策略,进一步为基金组合规避风险、增强收益。

    本基金通过定量与定性相结合的方法分析宏观经济和证券市场发展趋势,评估市场的

系统性风险和各类资产的预期收益与风险,据此合理制定和调整股票、债券等各类资产的

比例,在保持总体风险水平相对稳定的基础上,力争投资组合的稳定增值。此外,本基金

将持续地进行定期与不定期的资产配置风险监控,适时地做出相应的调整。

                                图 1:大类资产配置策略




                                            14
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资料来源:中银基金

    2、股票投资策略

    本基金将以“自下而上”的个股精选策略为主,结合重点行业配置策略,构造和优化组

合,力争为基金份额持有人创造长期超额收益。个股精选的主要方法是:

    (1)优秀企业备选股票库的建立

    在沪深证券交易所市场上市的所有 A 股中,剔除以下股票后的剩余部分即形成本公

司基础股票池。剔除的股票包括:ST、*ST 股票;公司最近一年受到监管部门的公开谴责

或处罚、财务报告有重大问题的公司股票;公司最近一年有重大异常或重大亏损的公司股

票;公司治理存在严重问题的股票;本基金管理人认为有必要剔除的股票。

    在基础股票库的基础上,本基金通过对以下因素的定性和定量分析,形成本基金的备

选股票库:

    1)公司治理结构评估。优良的公司治理是实现公司业绩可持续性增长的前提条件,

本基金管理人通过公司内部的上市公司治理结构评估指标,从公司的制度安排、股东权益、

社会责任、创新能力等方面,选出具有完善的法人治理结构和有效的激励机制的公司。

    2)盈利能力评估。企业的盈利水平,是衡量企业经营业绩的重要指标。本基金管理

人通过对上市公司管理层、发展战略、盈利模式以及销售毛利、销售净率、净资产收益及

总资产收益比率等各项业绩指标的定性和定量分析,选出具备优秀的企业家或管理层、清

晰的发展战略、有效的盈利模式、优良的经营业绩的公司。

    3)核心竞争力和成长能力评估。企业核心竞争力就是一个企业能够长期获得竞争优

势的能力,具有核心竞争力的上市公司才具备持久稳定的盈利能力。成长能力则是衡量上


                                            15
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市公司发展前景的一项重要指标。本基金管理人通过内部企业核心竞争力和成长能力评估

指标体系,从产业维度、资源维度、资本维度、企业家维度、管理维度、成长维度等方面

定性和定量考察上市公司核心竞争力和成长能力,旨在挖掘出那些掌握核心竞争力、身处

上升行业的优秀上市公司。

       (2)优秀企业核心股票库的建立

       在备选股票库的基础上,本基金进一步通过下述流程调整和优化组合,形成核心股票

库:

       1)行业配置。在自下而上个股精选策略的基础上,本基金将主要关注经济结构调整

过程中产业、行业的强弱转换,精选重点行业、优势行业和具备成长潜力的新兴行业中的

“优秀企业”。为避免单个行业的集中度过高,应适度配置其他行业中的“优秀企业”,并通

过动态跟踪行业景气度和估值水平,调整优化个股在行业层面的配置。

       2)估值分析。根据企业所处的行业,本基金管理人将选择适当的估值方法,对所筛

选出来的优秀企业的股票价值进行动态评估,分析该公司的股价是否处于合理的估值区

间,以规避未来业绩增长无法支撑股价的高估值品种。本基金将采用专业的估值模型,包

括市盈率(PE)、市净率(PB)、市销率(PS)、市盈率相对盈利增长的比率(PEG)、

EV/EBITDA、股息贴现模型(DCF)等,选择其中价值被低估或存在估值提升的公司,

从估值层面把握重点投资标的的安全边际。

       3)公司实地调研。对于上述精选出来的优秀企业股票,公司投资研究团队将进行实

地调研,深入了解其治理情况、盈利能力、成长能力以及财务数据真实性等,对上述结论

进行核实。

       经过上述行业配置调整、估值评估和实地调研后所确定的股票组合,将成为本基金所

实际执行的股票组合。

       3、债券投资策略

       依据资产配置结果,本基金将在部分阶段以改善组合风险构成为出发点配置债券资

产。首先根据宏观经济分析、资金面动向分析和投资人行为分析判断未来利率期限结构变

化,并充分考虑组合的流动性管理的实际情况,配置债券组合的久期和期限结构配置;其

次,结合信用分析、流动性分析、税收分析等综合因素确定债券组合的类属配置;再次,

在上述基础上利用债券定价技术,进行个券选择,选择被低估的债券进行投资。

       (1)久期管理



                                              16
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       债券久期是债券组合管理的核心环节,是提高收益、控制风险的有效手段。衡量利率

变化对债券组合资产价值影响的一个重要指标即为债券组合的久期。本基金将在对国内宏

观经济要素变化趋势进行分析和判断的基础上,通过有效控制风险,基于对利率水平的预

测和股票基金中债券投资相对被动的特点,进行以“目标久期”为中心的资产配置,以收益

性和安全性为导向配置债券组合。

       (2)期限结构配置

       在组合久期既定的情况下,债券投资组合的期限配置是债券资产配置的一个重要环

节。由于期限不同,债券对市场利率的敏感程度也不同,本基金将结合对收益率曲线变化

的预测,采取下面的几种策略进行期限结构配置:首先采取主动型策略,直接进行期限结

构配置,通过分析和情景测试,确定长期、中期、短期三种债券的投资比例。然后与数量

化方法相结合,结合对利率走势、收益率曲线的变化情况的判断,适时采用不同投资组合

中债券的期限结构配置。

       (3)确定类属配置

       收益率利差策略是债券资产在类属间的主要配置策略。按照市场的划分,可以将债券

分为银行间债券与交易所债券,按照发行主体划分,又可以将债券分为国债、金融债、企

业债、可转债、资产支持证券等。本基金考察债券品种的相对价值是以其收益为基础,以

其历史价格关系的数量分析为依据,同时兼顾相关类属的基本面分析。本基金在充分考虑

不同类型债券流动性、税收、以及信用风险等因素基础上,进行类属的配置,优化组合收

益。

       (4)个债选择

       本基金在综合考虑上述配置原则基础上,通过对个体券种的价值分析,重点考察各券

种的收益率、流动性、信用等级,选择相应的最优投资对象。本基金还将采取积极主动的

策略,针对市场定价失误和回购套利机会等,在确定存在超额收益的情况下,积极把握市

场机会。本基金在已有组合基础上,根据对未来市场预期的变化,持续运用上述策略对债

券组合进行动态调整。

       4、股指期货投资策略

       本基金将根据风险管理的原则,以套期保值为目的,有选择地投资于股指期货。套期

保值将主要采用流动性好、交易活跃的期货合约。




                                              17
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       本基金在进行股指期货投资时,将通过对证券市场和期货市场运行趋势的研究,并结

合股指期货的定价模型寻求其合理的估值水平。本基金管理人将充分考虑股指期货的收益

性、流动性及风险特征,通过资产配置、品种选择,谨慎进行投资,以降低投资组合的整

体风险。

       5、权证投资策略

       权证为本基金辅助性投资工具。在进行权证投资时,基金管理人将通过对权证标的证

券基本面的研究,并结合权证定价模型寻求其合理估值水平,根据权证的高杠杆性、有限

损失性、灵活性等特性,通过限量投资、趋势投资、优化组合、获利等投资策略进行权证

投资。基金管理人将充分考虑权证资产的收益性、流动性及风险性特征,通过资产配置、

品种与类属选择,谨慎进行投资,追求较稳定的当期收益。

       (二)投资决策依据、机制和程序

    1、投资决策依据

    (1)投资决策须符合有关法律、法规和基金合同的规定;

    (2)宏观经济发展环境、债券市场和证券市场走势

    2、投资决策机制

    本基金管理人实行的投资决策机制是:在投资决策委员会授权范围内,分管投资领导

领导下的基金经理负责制。

    投资决策委员会:根据研究报告,负责制定整体投资策略和原则,审定季度资产配置

调整计划和转持股份产品的投资方案;参考投资报告,审定核心投资对象和范围,并定期

调整投资原则和投资策略。

        基金经理:在投资决策委员会的授权范围内,参考投资决策委员会的资产配置建议、

行业投资比例和整体组合的绝对和相对风险控制水平,关注整个资产组合的风险收益水

平、增值性、稳定性、分散性和流动性等特征,并结合自身对证券市场的分析判断,确定

具体的投资品种、数量和买卖时间,构建和优化投资组合,并进行日常分析和管理。为有

效控制组合风险,基金经理只有获得投资决策委员会的批准,才可以超越权限超配个别证

券。

        基金经理助理/投资分析员:通过内部调研和参考外部研究报告,定期提出宏观分析、

行业分析、公司分析以及数据模拟的各类报告或建议,提交投资决策委员会,作为投资决

策的依据。



                                            18
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      数量分析人员通过数量模型发现潜在投资机会,运用组合业绩评估系统,定期对投

资组合中大类资产配置、行业配置、风格轮动、个股选择、个券选择、买卖成本等对整体

业绩的贡献进行归因分析。风险管理人员对投资组合的风险进行分析、监控和报告。根据

反馈结果,基金经理及时对组合进行必要的调整。

    3、投资决策程序

    本基金具体的投资决策机制与流程为:

    (1)研究支持

    研究人员从基本面对宏观经济、行业、个券、和市场走势提出研究报告,数量小组利

用集成市场预测模型和风险控制模型对市场、行业、个券进行分析和预期收益测算。

    (2)投资决策

    投资决策委员会依据上述研究报告,定期(月)或遇重大事项时召开投资决策会议,

决定相关事项。基金经理根据投资决策委员会的决议,进行基金投资管理的日常决策。

    (3)组合构建

    在投资决策委员会制定的投资原则和资产配置原则下,基金经理根据研究人员和数量

小组的投资建议,结合自身对证券市场的分析判断,制定大类资产配置、行业配置及个股

投资策略,结合优秀企业主题的投资特点,在严格贯彻投资流程和投资纪律的基础上,严

格控制风险构建投资组合,进行投资组合的构建和日常管理,并定期进行组合优化。

    (4)交易执行

    基金经理直接向集中交易室下达交易指令。集中交易室依据基金经理的指令,制定交

易策略,统一执行投资组合计划,进行具体品种的交易,并将执行结果反馈基金经理确认。

交易执行结束后,交易员填写交易回执,经基金经理确认后交给基金行政人员存档。

    (5)业绩评估

    数量小组和风险控制小组利用公司开发的业绩评估系统,对投资组合中整体资产配

置、投资组合、个股选择、个券选择、买卖成本等因素对整体业绩的贡献进行分析。该评

估结果将为基金经理进行积极投资风险的控制和调整提供依据。

    (6)组合维护

    基金经理将根据市场状况,结合行业、个股的基本面情况、流动性状况、基金申购和

赎回的现金流量情况以及组合投资绩效评估的结果,对投资组合进行监控和调整。

    (三)投资限制与禁止行为



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    1、组合限制

    基金的投资组合应遵循以下限制:

    (1)本基金为混合型基金,基金投资组合中股票资产占基金资产的 60%-95%,其中

投资于本基金定义的优秀企业股票不低于非现金基金资产的 80%,债券、货币市场工具以

及中国证监会允许基金投资的其他金融工具占基金资产的 5%-40%;

    (2)任何交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后,基金保留的现金

或者投资于到期日在一年以内的政府债券的比例不低于基金资产净值的 5%;

    (3)本基金持有一家上市公司的股票,其市值不超过基金资产净值的 10%;

    (4)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不超过该证券的 10%;

    (5)本基金持有的全部权证,其市值不得超过基金资产净值的 3%;

    (6)本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证,不得超过该权证的 10%;

    (7)本基金在任何交易日买入权证的总金额,不得超过上一交易日基金资产净值的

0.5%;

    (8)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过基金资产

净值的 10%;

    (9)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的 20%;

    (10)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该资产支

持证券规模的 10%;

    (11)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券,不

得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%;

    (12)本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。基金持

有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评级报告发布之日

起 3 个月内予以全部卖出;

    (13)基金财产参与股票发行申购,本基金所申报的金额不超过本基金的总资产,本

基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量;

    (14)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净

值的 40%,本基金在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为 1 年,债券回购到期后

不得展期;




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    (15)本基金在任何交易日日终,持有的买入股指期货合约价值,不得超过基金资产

净值的 10%;在任何交易日日终,持有的买入期货合约价值与有价证券市值之和,不得超

过基金资产净值的 95%,其中,有价证券指股票、债券(不含到期日在一年以内的政府债

券)、权证、资产支持证券、买入返售金融资产(不含质押式回购)等;在任何交易日日

终,持有的卖出期货合约价值不得超过基金持有的股票总市值的 20%;在任何交易日内交

易(不包括平仓)的股指期货合约的成交金额不得超过上一个交易日基金资产净值的 20%;

基金所持有的股票市值、买入、卖出股指期货合约价值,合计(轧差计算)占基金资产的

60%-95%;

    (16)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。

    因证券、期货市场波动、上市公司合并、基金规模变动、股权分置改革中支付对价等

基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在

10 个交易日内进行调整。法律法规另有规定的,从其规定。

    基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同

的有关约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。

    如果法律法规或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的,以变更后的规定为

准。法律法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,在履行适当程序后本基金投资

不再受相关限制,不需要经过基金份额持有人大会审议。

    2、禁止行为

    为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不得用于下列投资或者活动:

    (1)承销证券;

    (2)违反规定向他人贷款或者提供担保;

    (3)从事承担无限责任的投资;

    (4)买卖其他基金份额,但是中国证监会另有规定的除外;

    (5)向其基金管理人、基金托管人出资;

    (6)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;

    (7)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

    法律法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,则本基金投资不再受相关限制。

十、 业绩比较基准
    本基金的业绩比较基准为:沪深 300 指数收益率×80%+中债综合指数收益率×20%。


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         沪深 300 指数是上海证券交易所和深圳证券交易所共同推出的沪深两个市场第一个统

     一指数;该指数编制合理、透明,有一定市场覆盖率,不易被操纵,并且有较高的知名度

     和市场影响力。中债综合指数由中央国债登记结算有限责任公司编制,样本债券涵盖的范

     围全面,具有广泛的市场代表性,涵盖主要交易市场(银行间市场、交易所市场等)、不

     同发行主体(政府、企业等)和期限(长期、中期、短期等),能够很好地反映中国债券

     市场总体价格水平和变动趋势。

         如果今后证券市场中有其他代表性更强,或者指数编制单位停止编制该指数,或者更

     科学客观的业绩比较基准适用于本基金时,基金管理人可以依据维护基金份额持有人合法

     权益的原则,根据实际情况在履行适当的程序并经基金托管人同意后对业绩比较基准进行

     相应调整,而无需召开基金份额持有人大会。

     十一、风险收益特征
         本基金为混合型基金,其预期收益及预期风险水平高于债券型基金与货币市场基金,

     低于股票型基金,属于中高预期收益和预期风险水平的投资品种。

     十二、投资组合报告
         本基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重

     大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

     本基金的托管人——招商银行股份有限公司根据本基金合同规定,于 2018 年 3 月 8 日复

     核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容,保证复核内容不存在虚假记

     载、误导性陈述或者重大遗漏。

         本投资组合报告所载数据截至 2017 年 12 月 31 日,本报告所列财务数据未经过审计。

     1 报告期末基金资产组合情况
                                                                                占基金总资产的比例
序号                   项目                           金额(元)
                                                                                        (%)
 1      权益投资                                            36,061,878.00                    85.79
        其中:股票                                          36,061,878.00                    85.79
 2      固定收益投资                                                        -                    -
        其中:债券                                                          -                    -
        资产支持证券                                                        -                    -
 3       贵金属投资                                                         -                    -
 4      金融衍生品投资                                                      -                    -
 5      买入返售金融资产                                                    -                    -



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            其中:买断式回购的买入返售金
                                                                                 -                        -
            融资产
  6         银行存款和结算备付金合计                                 5,916,799.80                     14.08
  7         其他各项资产                                               56,462.10                       0.13
  8         合计                                                    42,035,139.90                    100.00
      2 报告期末按行业分类的股票投资组合

      2.1 报告期末按行业分类的境内股票投资组合
                                                                                         占基金资产净值比例
代码                     行业类别                          公允价值(元)
                                                                                               (%)
 A 农、林、牧、渔业                                                                  -                        -
                                                                        2,905,371.00                    6.97
 B     采矿业

 C     制造业                                                          18,541,048.00                  44.45
 D 电力、热力、燃气及水生产和供应业                                                  -                        -
 E     建筑业                                                           2,898,814.00                    6.95
 F     批发和零售业                                                     3,127,353.00                    7.50
 G 交通运输、仓储和邮政业                                               1,445,231.00                    3.46
 H 住宿和餐饮业                                                                      -                        -
 I 信息传输、软件和信息技术服务业                                                    -                        -
 J     金融业                                                           4,151,964.00                    9.95
 K 房地产业                                                             2,992,097.00                    7.17
 L     租赁和商务服务业                                                              -                        -
 M 科学研究和技术服务业                                                              -                        -
 N 水利、环境和公共设施管理业                                                        -                        -
 O 居民服务、修理和其他服务业                                                        -                        -
 P     教育                                                                          -                        -
 Q 卫生和社会工作                                                                    -                        -
 R     文化、体育和娱乐业                                                            -                        -
 S     综合                                                                          -                        -
       合计                                                            36,061,878.00                  86.46
      2.2 报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合

      本基金本报告期末未持有港股通投资股票。

      3 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细

                                                                                               占基金资产净
     序号          股票代码      股票名称          数量(股)             公允价值(元)
                                                                                                 值比例(%)
      1            601636        旗滨集团                 125,900              785,616.00               1.88
      2            000703        恒逸石化                  36,200              780,834.00               1.87
      3            600970        中材国际                  78,900              780,321.00               1.87
      4            600741        华域汽车                  26,200              777,878.00               1.86


                                                     23
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5       002146       荣盛发展                  81,300            774,789.00      1.86
6       002491       通鼎互联                  60,400            761,040.00      1.82
7       600782       新钢股份                 114,100            750,778.00      1.80
8       000036       华联控股                  82,900            749,416.00      1.80
9       600153       建发股份                  67,200            747,264.00      1.79
10      000951       中国重汽                  42,800            746,004.00      1.79
4 报告期末按债券品种分类的债券投资组合

本基金本报告期末未持有债券。

5 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细

本基金本报告期末未持有债券。

6 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细

本基金本报告期末未持有资产支持证券。

7 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细

本基金本报告期末未持有贵金属。

8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细

本基金本报告期末未持有权证。

9 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明

9.1 报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细

本基金本报告期内未参与股指期货投资。

9.2 本基金投资股指期货的投资政策

本基金将根据风险管理的原则,以套期保值为目的,有选择地投资于股指期货。套期保值

将主要采用流动性好、交易活跃的期货合约。

本基金在进行股指期货投资时,将通过对证券市场和期货市场运行趋势的研究,并结合股

指期货的定价模型寻求其合理的估值水平。本基金管理人将充分考虑股指期货的收益性、

流动性及风险特征,通过资产配置、品种选择,谨慎进行投资,以降低投资组合的整体风

险。

10报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明

10.1 本期国债期货投资政策

本基金投资范围未包括国债期货,无相关投资政策。

10.2 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细

本基金报告期内未参与国债期货投资。



                                         24
                    中银优秀企业混合型证券投资基金更新招募说明书摘要


10.3 本期国债期货投资评价

本基金报告期内未参与国债期货投资,无相关投资评价。

11 投资组合报告附注

11.1 中材国际(600970.SH)2017 年 7 月 21 日收到上海证券交易所《纪律处分决定书》。

主要针对公司在信息披露方面违规行为进行处罚,包括重大应收账款债权转让事项以及被

追缴税款事项未及时披露。责令公司改正,对负责人给予通报批评。基金管理人通过对该

发行人进行进一步了解后,认为该处罚不会对中材国际投资价值构成实质性的影响。

报告期内,本基金投资的前十名证券的其余九名的发行主体本期没有出现被监管部门立案

调查,或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。

11.2 本基金投资的前十名股票没有超出基金合同规定的备选股票库。

11.3 其他各项资产构成

   序号                 名称                                金额(元)
     1       存出保证金                                                    21,753.84
     2       应收证券清算款                                                          -
     3       应收股利                                                                -
     4       应收利息                                                       1,480.00
     5       应收申购款                                                    33,228.26
     6       其他应收款                                                              -
     7       待摊费用                                                                -
     8       其他                                                                    -
     9       合计                                                          56,462.10
11.4报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细

本基金本报告期末未持有可转换债券。

11.5报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明

本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况。

11.6投资组合报告附注的其他文字描述部分

由于计算中四舍五入的原因,本报告分项之和与合计项之间可能存在尾差。



十三、基金的业绩
    基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保

证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不预示其未来表现。投资有风险,



                                           25
                             中银优秀企业混合型证券投资基金更新招募说明书摘要


       投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

            本基金合同生效日为 2014 年 1 月 28 日,基金合同生效以来基金投资业绩与同期业绩

       比较基准的比较如下表所示:



                                                                  业绩比较基
                         净值增长   净值增长率     业绩比较基
        阶段                                                      准收益率标     ①-③    ②-④
                         率①       标准差②       准收益率③
                                                                  准差④
2014 年 1 月 28 日(基
金合同生效日)至          32.10%       0.92%             47.28%      0.97%      -15.18%   -0.05%
2014 年 12 月 31 日
2015 年 1 月 1 日至
                          28.01%       2.82%             6.61%       1.99%      21.40%    0.83%
2015 年 12 月 31 日
2016 年 1 月 1 日至
                          -6.27%       1.68%             -9.08%      1.12%      2.81%     0.56%
2016 年 12 月 31 日
2017 年 1 月 1 日至
                          -6.31%       0.96%             16.36%      0.51%      -22.67%   0.45%
2017 年 12 月 31 日
自基金合同生效起
至 2017 年 12 月 31       48.50%       1.78%             66.12%      1.27%      -17.62%   0.51%


       十四、基金的费用概览
            (一) 与基金运作有关的费用

            1、基金费用的种类

            (1)基金管理人的管理费;

            (2)基金托管人的托管费;

            (3)《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用;

            (4)《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费;

            (5)基金份额持有人大会费用;

            (6)基金的相关账户的开户及维护费用;

            (7)基金的证券、期货交易费用;

            (8)基金的银行汇划费用;

            (9)按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费用。

            2、基金费用计提方法、计提标准和支付方式

            (1)基金管理人的管理费

            本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.5%年费率计提。管理费的计算方法如下:


                                                    26
                     中银优秀企业混合型证券投资基金更新招募说明书摘要


    H=E×1.5%÷当年天数

    H 为每日应计提的基金管理费

    E 为前一日的基金资产净值

    基金管理费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人与基金托管人

核对一致后,基金托管人于次月前 3 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。

若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺延。

    (2)基金托管人的托管费

    本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.25%的年费率计提。托管费的计算方法如

下:

    H=E×0.25%÷当年天数

    H 为每日应计提的基金托管费

    E 为前一日的基金资产净值

    基金托管费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人与基金托管人

核对一致后,基金托管人于次月前 3 个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假

日、公休日等,支付日期顺延。

    (3)证券账户开户费用:证券账户开户费经管理人与托管人核对无误后,自产品成

立一个月内由托管人从基金财产中划付,如资产余额不足支付该开户费用,由管理人于产

品成立一个月后的 5 个工作日内进行垫付,托管人不承担垫付开户费用义务。

       上述“1、基金费用的种类中第(3)-(9)项费用”,根据有关法规及相应协议规定,

按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。

    3、不列入基金费用的项目

    下列费用不列入基金费用:

    (1)基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财

产的损失;

    (2)基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;

    (3)《基金合同》生效前的相关费用;

    (4)其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。

(二)与基金销售有关的费用

    1、申购费用



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                    中银优秀企业混合型证券投资基金更新招募说明书摘要


    本基金申购费用由投资人承担,不列入基金财产,主要用于本基金的市场推广、销售、

登记等各项费用。

    本基金的申购费率如下:

                            客户申购金额(M)                           申购费率

                                M<100 万元                               1.5%

      申购费率             100 万元≤M<200 万元                          1.2%

                           200 万元≤M<500 万元                          0.6%

                                M≥500 万元                            1000 元/笔

    2、赎回费用。
    本基金赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担,在基金份额持有人赎回基金
份额时收取。对持续持有期少于 7 日的投资人收取不低于 1.5%的赎回费,对持续持有期少
于 30 日的投资人收取不低于 0.75%的赎回费,并将上述赎回费全额计入基金财产;对持续
持有期少于 3 个月的投资人收取不低于 0.5%的赎回费,并将不低于赎回费总额的 75%计
入基金财产;对持续持有期长于 3 个月但少于 6 个月的投资人收取不低于 0.5%的赎回费,
并将不低于赎回费总额的 50%计入基金财产;对持续持有期长于 6 个月的投资人,应当将
不低于赎回费总额的 25%计入基金财产。赎回费中计入基金财产之余的费用用于支付登记
费和其他必要的手续费。
    本基金的赎回费率如下:

                              持有期限(Y)                            赎回费率

                                  Y<7 天                               1.5%

                               7 天≤Y<30 天                           0.75%

      赎回费率                 30 天≤Y<1 年                           0.50%

                               1 年≤Y<2 年                            0.25%

                                   Y≥2 年                                0

注:上表中,1年按365天计算,2年按730天计算,以此类推。投资人通过日常申购所得基

金份额,持有期限自登记机构确认登记之日起计算。
    3、本基金份额净值的计算,保留到小数点后3位,小数点后第4位四舍五入,由此产
生的收益或损失由基金财产承担。T日的基金份额净值在当天收市后计算,并在T+1日内公
告。遇特殊情况,经中国证监会同意,可以适当延迟计算或公告
    4、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式,并最迟应于新的
费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。


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                  中银优秀企业混合型证券投资基金更新招募说明书摘要


    5、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况制
定基金促销计划,针对以特定交易方式(如网上交易、电话交易等)进行基金交易的投资
人定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间,按相关监管部门要求履行必
要手续后,基金管理人可以适当调低基金申购费率和基金赎回费率。
(三)其他费用
    本基金其他费用根据相关法律法规执行。




十五、对招募说明书更新部分的说明
(一) 在“重要提示”部分,对招募说明书所载内容的截止日进行更新;

(二) 在“基金管理人”部分,对基金管理人简况、主要人员情况(董事会成员、管理

      层成员、基金经理)信息进行了更新;

(三) 在“基金托管人”部分,对基金托管人信息进行了更新;

(四) 在“相关服务机构”部分,对基金份额发售机构等相关信息进行了更新;

(五) 在“投资组合报告”部分,披露了本基金最近一期的投资组合情况;

(六) 在“基金的业绩”部分,披露了本基金自合同生效以来的投资业绩;

(七) 在“基金托管协议的内容摘要”部分,对托管协议当事人的基本信息进行了更新;

(八) 在“其他应披露事项”部分,列明了前次招募说明书公布以来的其他应披露事项。



                                                               中银基金管理有限公司

                                                                     2018 年 3 月 10 日




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