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2019年08月21日 星期三

富国强回报定期开放债券C(100073)公告正文

富国强回报:更新招募说明书(2018年第1号)

公告日期 2018-03-08 来源 巨潮网

                                    招募说明书(更新)




富国强回报定期开放债券型证券投资基金招募说
             明书(更新)



              (二0一八年第一号)




    基金管理人: 富国基金管理有限公司

    基金托管人: 中国工商银行股份有限公司
                                                        招募说明书(更新)


                                 重要提示
    本基金的募集申请经中国证监会 2012 年 11 月 9 日证监许可【2012】1479
号文核准。本基金的基金合同于 2013 年 1 月 29 日生效。
    基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中
国证监会核准,但中国证监会对本基金募集的核准,并不表明其对本基金的价值
和收益做出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。
    本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投
资有风险,投资人认购(或申购)基金时应认真阅读本招募说明书,全面认识本
基金产品的风险收益特征和产品特性,充分考虑自身的风险承受能力,理性判断
市场,对认购基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。投资人在获得
基金投资收益的同时,亦承担基金投资中出现的各类风险,可能包括:证券市场
整体环境引发的系统性风险、个别证券特有的非系统性风险、大量赎回或暴跌导
致的流动性风险、基金管理人在投资经营过程中产生的操作风险以及本基金特有
风险等。
    本基金可投资中小企业私募债券,中小企业私募债券是指中小微型企业在中
国境内以非公开方式发行和转让,约定在一定期限还本付息的公司债券,其发行
人是非上市中小微企业,发行方式为面向特定对象的私募发行。因此,中小企业
私募债券较传统企业债的信用风险及流动性风险更大,从而增加了本基金整体的
债券投资风险。
    基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则,在投资者作出投资决
策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资者自行负责。
    本基金为债券型基金,属于证券投资基金中的较低风险品种,其预期风险与
预期收益高于货币市场基金,低于混合型基金和股票型基金。
    基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并
不构成新基金业绩表现的保证。
    本基金为定期开放基金,开放频率为每季度。本基金封闭期内不办理申购赎
回业务。本基金的每个自由开放期为 5 至 20 个工作日,基金份额持有人在自由
开放期可自由申购、赎回基金份额。但本基金的每个受限开放期仅为 1 个工作日,
且在受限开放期,本基金仅有限度地确认申购、赎回申请。因而,基金份额持有
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人可能面临因不能全部赎回基金而产生的流动性风险。
    基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,
但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。
    本招募说明书所载内容截止至 2018 年 1 月 29 日,基金投资组合报告和基金
业绩表现截止至 2017 年 12 月 31 日(财务数据未经审计)。




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                                                      目录


第一部分 绪言...................................................................................................... 1

第二部分 释义...................................................................................................... 2

第三部分 基金管理人.......................................................................................... 7

第四部分 基金托管人........................................................................................ 19

第五部分 相关服务机构.................................................................................... 24

第六部分 基金的募集........................................................................................ 50

第七部分 基金合同的生效................................................................................ 53

第八部分 基金份额的申购与赎回.................................................................... 54

第九部分 基金的投资........................................................................................ 65

第十部分 基金的业绩........................................................................................ 75

第十一部分 基金的财产.................................................................................... 78

第十二部分 基金资产的估值............................................................................ 79

第十三部分 基金的收益与分配........................................................................ 83

第十四部分 基金费用与税收............................................................................ 85

第十五部分 基金的会计与审计........................................................................ 88

第十六部分 基金的信息披露............................................................................ 89

第十七部分 风险揭示........................................................................................ 95

第十八部分 基金合同的变更、终止和基金财产的清算................................ 99

第十九部分 基金合同的内容摘要.................................................................. 101

第二十部分 基金托管协议的内容摘要.......................................................... 116

第二十一部分 对基金份额持有人的服务...................................................... 132

第二十二部分 其他应披露事项...................................................................... 134
                                                       4
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第二十三部分 招募说明书存放及其查阅方式.............................................. 135

第二十四部分 备查文件.................................................................................. 136




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                               第一部分 绪言


    本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金
法》”)、《证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《证券投资基
金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《证券投资基金信息披露管理办法》
(以下简称“《信息披露办法》”)和其他有关法律法规的规定,以及《富国强回
报定期开放债券型证券投资基金基金合同》(以下简称“合同”或“基金合同”)
编写。
    本招募说明书阐述了富国强回报定期开放债券型证券投资基金的投资目标、
策略、风险、费率等与投资者投资决策有关的全部必要事项,投资人在做出投资
决策前应仔细阅读本招募说明书。
    本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假内容、误导性陈述或重大遗
漏,并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。
    本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本招募说明书由富国
基金管理有限公司解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招
募说明书中载明的信息,或对本招募说明书做出任何解释或者说明。
    本招募说明书根据本基金的基金合同编写,并经中国证监会核准。基金合同
是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基
金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本
身即表明其对基金合同的承认和接受,并按照《基金法》、基金合同及其他有关
规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务,应
详细查阅基金合同。




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                            第二部分 释义


     在本招募说明书中,除非文意另有所指,下列词语或简称具有如下含义:
     1、基金或本基金:指富国强回报定期开放债券型证券投资基金
     2、基金管理人:指富国基金管理有限公司
     3、基金托管人:指中国工商银行股份有限公司
     4、基金合同:指《富国强回报定期开放债券型证券投资基金基金合同》及
对基金合同的任何有效修订和补充
     5、托管协议:指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《富国强回报定
期开放债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
     6、招募说明书或本招募说明书:指《富国强回报定期开放债券型证券投资
基金招募说明书》及其定期的更新
     7、基金份额发售公告:指《富国强回报定期开放债券型证券投资基金基金
份额发售公告》
     8、法律法规:指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、
司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
     9、《基金法》:指《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时
做出的修订
     10、《销售办法》:指《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做
出的修订
     11、《信息披露办法》:指《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对
其不时做出的修订
     12、《运作办法》:指《证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做
出的修订
     13、中国证监会:指中国证券监督管理委员会
     14、银行业监督管理机构:指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员

     15、基金合同当事人:指受基金合同约束,根据基金合同享有权利并承担义

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务的法律主体,包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
     16、个人投资者:指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
     17、机构投资者:指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内
合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会
团体或其他组织
     18、合格境外机构投资者:指符合现实有效的相关法律法规规定可以投资于
中国境内证券市场的中国境外的机构投资者
     19、投资人:指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法
规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
     20、基金份额持有人:指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资

     21、基金销售业务:指基金管理人或销售机构宣传推介基金,发售基金份额,
办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务。
     22、销售机构:指富国基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监
会规定的其他条件,取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务
代理协议,代为办理基金销售业务的机构
     23、登记业务:指基金登记、存管、过户、清算和结算业务,具体内容包括
投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结
算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
     24、登记机构:指办理登记业务的机构。基金的登记机构为富国基金管理有
限公司或接受富国基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构
     25、基金账户:指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所
管理的基金份额余额及其变动情况的账户
     26、基金交易账户:指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机
构买卖基金的基金份额变动及结余情况的账户
     27、基金合同生效日:指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件,
基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕,并获得中国证监会书面确认的
日期
     28、基金募集期:指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间,最长

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不得超过 3 个月
    29、存续期:指基金合同生效至终止之间的不定期期限
    30、工作日:指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
    31、T 日:指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的
开放日
    32、T+n 日:指自 T 日起第 n 个工作日(不包含 T 日)
    33、开放日:指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
    34、开放时间:指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
    35、《业务规则》:指《富国基金管理有限公司开放式基金业务规则》,是规
范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则,由基金管理人
和投资人共同遵守
    36、认购:指在基金募集期内,投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
请购买基金份额的行为
    37、申购:指在本基金开放期内,投资人根据基金合同和招募说明书的规定
申请购买基金份额的行为
    38、赎回:指在本基金开放期内的开放日,基金份额持有人按基金合同和招
募说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
    39、基金转换:指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告
规定的条件,申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金
管理人管理的其他基金基金份额的行为
    40、转托管:指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所
持基金份额销售机构的操作
    41、定期定额投资计划:指投资人通过有关销售机构提出申请,约定每期申
购日、扣款金额及扣款方式,由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账
户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式
    42、巨额赎回:指在本基金开放期的单个开放日,基金净赎回申请(赎回申
请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金
转换中转入申请份额总数后的余额)超过上一日基金总份额的 20%
    43、运作周期:本基金以 2 年为一个运作周期,每个运作周期为自基金合同

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生效日(包括基金合同生效日)或每个自由开放期结束之日次日起(包括该日)
至 2 年后的对应日的前一日止。
    44、自由开放期:在每个运作周期结束后进入自由开放期。第一个自由开放
期的首日为基金合同生效日 2 年以后的年度对日,第二个及以后的自由开放期的
首日为上一个自由开放期结束次日的 2 年以后的年度对日。本基金的每个自由开
放期为 5 至 20 个工作日
    45、受限开放期:在首个运作周期中,本基金的受限开放期为本基金基金合
同生效日的季度对日。在第二个及以后的运作周期中,本基金的受限开放期为该
运作周期首日的季度对日。本基金的每个受限开放期为 1 个工作日
    46、年度对日:指某一特定日期在后续日历年度中的对应日期,如该对应日
期为非工作日,则顺延至下一个工作日,若该日历年度中不存在对应日期的,则
顺延至下一工作日
    47、季度对日:指某一特定日期在后续每 3 个日历月中最后一个日历月的对
应日期,如该对应日期为非工作日,则顺延至下一个工作日,若该日历月中不存
在对应日期的,则顺延至下一工作日
    48、封闭期:指本基金在每个运作周期内,除受限开放期以外的期间。在每
个封闭期内本基金采取封闭运作模式,期间基金份额总额保持不变,基金份额持
有人不得申请申购、赎回本基金
    49、销售服务费:指从基金资产中计提的,用于本基金市场推广、销售以及
基金份额持有人服务的费用
    50、基金份额类别:指根据认购费用、申购费用、销售服务费收取方式的不
同将基金份额分为不同的类别,各基金份额类别代码不同,基金份额净值和基金
份额累计净值或有不同
    51、元:指人民币元
    52、基金收益:指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、
已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
    53、基金资产总值:指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收
申购款及其他资产的价值总和
    54、基金资产净值:指基金资产总值减去基金负债后的价值

                                    5
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   55、基金份额净值:指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
   56、基金资产估值:指计算评估基金资产和负债的价值,以确定基金资产净
值和基金份额净值的过程
   57、指定媒体:指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站
及其他媒体
   58、不可抗力:指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事
件。




                                   6
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                               第三部分 基金管理人


    一、 基金管理人概况
    名称:富国基金管理有限公司
    注册地址:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道 8 号上海国金中心二期
16-17 层
    办公地址:上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心二期 16-17 层
    法定代表人:薛爱东
    总经理:陈戈
    成立日期:1999 年 4 月 13 日
    电话:(021)20361818
    传真:(021)20361616
    联系人:赵瑛
    注册资本:3 亿元人民币
    股权结构(截止于 2018 年 01 月 29 日):
                   股东名称                          出资比例

             海通证券股份有限公司                    27.775%

             申万宏源证券有限公司                    27.775%

              加拿大蒙特利尔银行                     27.775%

           山东省国际信托股份有限公司                16.675%

    公司设立了投资决策委员会和风险控制委员会等专业委员会。投资决策委员
会负责制定基金投资的重大决策和投资风险管理。风险控制委员会负责公司日常
运作的风险控制和管理工作,确保公司日常经营活动符合相关法律法规和行业监
管规则,防范和化解运作风险、合规与道德风险。
    公司目前下设二十五个部门、三个分公司和二个子公司,分别是:权益投资
部、固定收益投资部、固定收益专户投资部、固定收益信用研究部、固定收益策
略研究部、多元资产投资部、量化投资部、海外权益投资部、权益专户投资部、
养老金投资部、权益研究部、集中交易部、机构业务部、零售业务部、营销管理
                                        7
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部、客户服务部、电子商务部、战略与产品部、合规稽核部、风险管理部、计划
财务部、人力资源部、综合管理部(董事会办公室)、信息技术部、运营部、北
京分公司、成都分公司、广州分公司、富国资产管理(香港)有限公司、富国资
产管理(上海)有限公司。
    权益投资部:负责权益类基金产品的投资管理;固定收益投资部:负责固定
收益类公募产品和非固定收益类公募产品的债券部分(包括公司自有资金等)的
投资管理;固定收益专户投资部:负责一对一、一对多等非公募固定收益类专户
的投资管理;固定收益信用研究部:建立和完善债券信用评级体系,开展信用研
究等,为公司固定收益类投资决策提供研究支持;固定收益策略研究部:开展固
定收益投资策略研究,统一固定收益投资中台管理,为公司固定收益类投资决策
和执行提供发展建议、 研究支持和风险控制;多元资产投资部:根据法律法规、
公司规章制度、契约要求,在授权范围内,负责 FOF 基金投资运作和跨资产、跨
品种、跨策略的多元资产配置产品的投资管理。量化投资部:负责公司有关量化
投资管理业务;海外权益投资部:负责公司在中国境外(含香港)的权益投资管
理;权益专户投资部:负责社保、保险、QFII、一对一、一对多等非公募权益类
专户的投资管理;养老金投资部:负责养老金(企业年金、职业年金、基本养老
金、社保等)及类养老金专户等产品的投资管理;权益研究部:负责行业研究、
上市公司研究和宏观研究等;集中交易部:负责投资交易和风险控制;机构业务
部:负责年金、专户、社保以及共同基金的机构客户营销工作;零售业务部:管
理华东营销中心、华中营销中心、广东营销中心、深圳营销中心、北京营销中心、
东北营销中心、西部营销中心、华北营销中心,负责公募基金的零售业务;营销
管理部:负责营销计划的拟定和落实、品牌建设和媒介关系管理,为零售和机构
业务团队、子公司等提供一站式销售支持;客户服务部:拟定客户服务策略,制
定客户服务规范,建设客户服务团队,提高客户满意度,收集客户信息,分析客
户需求,支持公司决策;电子商务部:负责基金电子商务发展趋势分析,拟定并
落实公司电子商务发展策略和实施细则,有效推进公司电子商务业务;战略与产
品部:负责开发、维护公募和非公募产品,协助管理层研究、制定、落实、调整
公司发展战略,建立数据搜集、分析平台,为公司投资决策、销售决策、业务发
展、绩效分析等提供整合的数据支持;合规稽核部:履行合规审查、合规检查、

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合规咨询、反洗钱、合规宣导与培训、合规监测等合规管理职责,开展内部审计,
管理信息披露、法律事务等;风险管理部:执行公司整体风险管理策略,牵头拟
定公司风险管理制度与流程,组织开展风险识别、评估、报告、监测与应对,负
责公司旗下各投资组合合规监控等;信息技术部:负责软件开发与系统维护等;
运营部:负责基金会计与清算;计划财务部:负责公司财务计划与管理;人力资
源部:负责人力资源规划与管理;综合管理部(董事会办公室):负责公司董事
会日常事务、公司文秘管理、公司(内部)宣传、信息调研、行政后勤管理等工
作;富国资产管理(香港)有限公司:证券交易、就证券提供意见和提供资产管
理;富国资产管理(上海)有限公司:经营特定客户资产管理以及中国证监会认
可的其他业务。
    截止到 2017 年 12 月 31 日,公司有员工 407 人,其中 65.4%以上具有硕士
以上学历。
       二、 主要人员情况
       (一) 董事会成员
    薛爱东先生,董事长,研究生学历,高级经济师。历任交通银行扬州分行监
察室副主任、办公室主任、会计部经理、证券部经理,海通证券股份有限公司扬
州营业部总经理,兴安证券有限责任公司托管组组长,海通证券股份有限公司黑
龙江管理总部总经理兼党委书记、上海分公司总经理兼党委书记、公司机关党委
书记兼总经理办公室主任。
    陈戈先生,董事,总经理,研究生学历。历任国泰君安证券有限责任公司研
究所研究员,富国基金管理有限公司研究员、基金经理、研究部总经理、总经理
助理、副总经理,2005 年 4 月至 2014 年 4 月任富国天益价值证券投资基金基金
经理。
    麦陈婉芬女士(Constance Mak),董事,文学及商学学士,加拿大注册会计
师。现任 BMO 金融集团亚洲业务总经理(General Manager, Asia, International,
BMO Financial Group),中加贸易理事会董事和加拿大中文电视台顾问团的成员。
历任 St. Margaret’s College 教师,加拿大毕马威 (KPMG) 会计事务所的合伙
人。
    方荣义先生,董事,博士,研究生学历,高级会计师。现任申万宏源证券有

                                      9
                                                         招募说明书(更新)


限公司副总经理、财务总监、董事会秘书。历任北京用友电子财务技术有限公司
研究所信息中心副主任,厦门大学工商管理教育中心副教授,中国人民银行深圳
经济特区分行(深圳市中心支行)会计处副处长,中国人民银行深圳市中心支行非
银行金融机构处处长,中国银行业监督管理委员会深圳监管局财务会计处处长、
国有银行监管处处长,申银万国证券股份有限公司财务总监。
    裴长江先生,董事,研究生学历。现任海通证券股份有限公司副总经理。历
任上海万国证券公司研究部研究员、闸北营业部总经理助理、总经理,申银万国
证券公司闸北营业部总经理、浙江管理总部副总经理、经纪总部副总经理,华宝
信托投资有限责任公司投资总监,华宝兴业基金管理有限公司董事兼总经理。
    Edgar Normund Legzdins 先生,董事,本科学历,加拿大特许会计师。现
任 BMO 金融集团国际业务全球总裁(SVP & Managing Director, International,
BMO Financial Group)。1980 年至 1984 年在 Coopers & Lybrand 担任审计工作;
1984 年加入加拿大 BMO 银行金融集团蒙特利尔银行。
    蒲冰先生,董事,本科学历,中级审计师。现任山东省国际信托股份有限公
司自营业务部总经理。历任山东正源和信会计师事务所审计部、评估部员工,山
东省鲁信置地有限公司计财部业务经理,山东省国际信托有限公司计财部业务经
理,山东省国际信托股份有限公司合规审计部副总经理,山东省国际信托股份有
限公司自营业务部副总经理。
    何宗豪先生,董事,硕士。现任申万宏源证券有限公司计划财务管理总部总
经理。历任人民银行上海市徐汇区办事处计划信贷科、组织科科员;工商银行徐
汇区办事处建国西路分理处党支部代书记、党支部书记兼分理处副主任(主持工
作);上海申银证券公司财会部员工;上海申银证券公司浦东公司财会部筹备负
责人;上海申银证券公司浦东公司财会部副经理、经理;申银万国证券股份有限
公司浦东分公司财会部经理、申银万国证劵股份有限公司财会管理总部部门经
理、总经理助理、申银万国证券股份有限公司计划财会管理总部副总经理、总经
理。
    黄平先生,独立董事,研究生学历。现任上海盛源实业(集团)有限公司董
事局主席。历任上海市劳改局政治处主任;上海华夏立向实业有限公司副总经理;
上海盛源实业(集团)有限公司总经理、总裁。

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                                                       招募说明书(更新)


    季文冠先生,独立董事,研究生学历。现任上海金融业联合会常务副理事长。
历任上海仪器仪表研究所计划科副科长、办公室副主任、办公室主任、副所长;
上海市浦东新区综合规划土地局办公室副主任、办公室主任、局长助理、副局长、
党组副书记;上海市浦东新区政府办公室主任、外事办公室主任、区政府党组成
员;上海市松江区区委常委、副区长;上海市金融服务办公室副主任、中共上海
市金融工作委员会书记;上海市政协常委、上海市政协民族和宗教委员会主任。
    伍时焯 (Cary S. Ng) 先生,独立董事,研究生学历,加拿大特许会计师。
现任圣力嘉学院(Seneca College)工商系会计及财务金融科教授。1976 年加入
加拿大毕马威会计事务所的前身 Thorne Riddell 公司担任审计工作,有 30 余年
财务管理及信息系统项目管理经验,曾任职在 Neo Materials Technologies Inc.
前 身 AMR Technologies Inc., MLJ Global Business Developments Inc.,
UniLink Tele.com Inc. 等国际性公司为首席财务总监(CFO)及财务副总裁。
    李宪明先生,独立董事,研究生学历。现任上海市锦天城律师事务所律师、
高级合伙人。历任吉林大学法学院教师。

    (二) 监事会成员
    付吉广先生,监事长,研究生学历。现任山东省国际信托股份有限公司风控
总监。历任济宁信托投资公司投资部科员;济宁市留庄港运输总公司董事、副总
经理;山东省国际信托投资有限公司投行业务部业务经理、副经理;山东省国际
信托投资有限公司稽核法律部经理;山东省中鲁远洋渔业股份有限公司财务总
监;山东省国际信托有限公司信托业务四部经理。
    沈寅先生,监事,本科学历。现任申万宏源证券有限公司合规与风险管理中
心法律合规总部副总经理,公司律师,兼任上海仲裁委员会仲裁员。历任上海市
高级人民法院助理研究员,上海市中级人民法院、上海市第二中级人民法院助理
审判员、审判员、审判组长,办公室综合科科长。
    张晓燕女士,监事,博士。现任蒙特利尔银行亚洲区和蒙特利尔银行(中国)
有限公司首席风险官。历任美国加州理工学院化学系研究员;加拿大多伦多大学
化学系助理教授;蒙特利尔银行市场风险管理部模型发展和风险审查高级经理;
蒙特利尔银行操作风险资本管理总监;道明证券交易风险管理部副总裁兼总监;
华侨银行集团市场风险控制主管;新加坡交易所高级副总裁和风险管理部主管。

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    侍旭先生,监事,研究生学历。现任海通证券股份有限公司稽核部总经理助
理,历任海通证券股份有限公司稽核部二级部经理等。
    李雪薇女士,监事,研究生学历。现任富国基金管理有限公司运营部运营总
监。历任富国基金管理有限公司资金清算员、登记结算主管、运营总监助理、运
营部运营副总监。
    肖凯先生,监事,博士。现任富国基金管理有限公司集中交易部风控总监。
历任上海金新金融工程研究院部门经理、友联战略管理中心部门经理、富国基金
管理有限公司监察部风控监察员、高级风控监察员、稽核副总监。
    杨轶琴女士,监事,本科学历。现任富国基金管理有限公司零售业务部零售
总监助理。历任辽宁省证券公司北京西路营业部客户经理、富国基金管理有限公
司客户服务经理、营销策划经理、销售支持经理、高级销售支持经理。
    沈詹慧女士,监事,本科学历。现任富国基金管理有限公司人力资源部人力
资源总监助理。历任上海交通大学南洋中学教师、博朗软件开发(上海)有限公司
招聘主管、思源电气股份有限公司人事行政部部长、富国基金管理有限公司人事
经理。

    (三) 督察长
    赵瑛女士,研究生学历,硕士学位。曾任职于海通证券有限公司国际业务部、
上海国盛(集团)有限公司资产管理部/风险管理部、海通证券股份有限公司合
规与风险管理总部、上海海通证券资产管理有限公司合规与风控部;2015 年 7
月加入富国基金管理有限公司,历任监察稽核部总经理,现任富国基金管理有限
公司督察长。

    (四) 经营管理层人员
    陈戈先生,总经理(简历请参见上述关于董事的介绍)。
    林志松先生,本科学历,工商管理硕士学位。曾任漳州进出口商品检验局秘
书、晋江进出口商品检验局办事处负责人、厦门证券公司业务经理;1998 年 10
月参与富国基金管理有限公司筹备,历任监察稽核部稽察员、高级稽察员、部门
副经理、部门经理、督察长,现任富国基金管理有限公司副总经理。
    陆文佳女士,研究生学历,硕士学位。曾任中国建设银行上海市分行职员,
华安基金管理有限公司市场总监、副营销总裁;2014 年 5 月加入富国基金管理

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有限公司,现任富国基金管理有限公司副总经理。
    李笑薇女士,研究生学历,博士学位,高级经济师。曾任国家教委外资贷款
办公室项目官员,摩根士丹利资本国际 Barra 公司(MSCI BARRA)BARRA 股票风
险评估部高级研究员,巴克莱国际投资管理公司(Barclays Global Investors)
大中华主动股票投资总监、高级基金经理及高级研究员;2009 年 6 月加入富国
基金管理有限公司,历任基金经理、量化与海外投资部总经理、公司总经理助理,
现任富国基金管理有限公司副总经理兼基金经理。
    朱少醒先生,研究生学历,博士学位。2000 年 6 月加入富国基金管理有限
公司,历任产品开发主管、基金经理助理、基金经理、研究部总经理、权益投资
部总经理、公司总经理助理,现任富国基金管理有限公司副总经理兼权益投资部
总经理兼基金经理。

    (五) 本基金基金经理
    (1)现任基金经理:
    黄纪亮,硕士,曾任国泰君安证券股份有限公司助理研究员;2012 年 11 月
至 2013 年 2 月任富国基金管理有限公司债券研究员;2013 年 2 月起任富国强回
报定期开放债券型证券投资基金基金经理,2014 年 3 月起任富国汇利回报两年
定期开放债券型证券投资基金(原:富国汇利回报分级债券型证券投资基金)基
金经理和富国天利增长债券投资基金基金经理,2014 年 6 月起任富国信用债债
券型证券投资基金基金经理,2016 年 8 月起任富国目标齐利一年期纯债债券型
证券投资基金基金经理,2016 年 9 月起任富国产业债债券型证券投资基金、富
国睿利定期开放混合型发起式证券投资基金基金经理,2017 年 8 月起任富国祥
利一年期定期开放债券型证券投资基金基金经理,2017 年 9 月起任富国兴利增强
债券型发起式证券投资基金基金经理;兼任固定收益策略研究部总经理。具有基
金从业资格。
    (2)历任基金经理:
    郑迎迎自 2013 年 1 月至 2015 年 4 月担任本基金基金经理。

    (六) 投资决策委员会成员
    公司投委会成员:总经理陈戈,分管副总经理朱少醒,分管副总经理李笑薇



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    (七) 其他
   上述人员之间不存在近亲属关系。

    三、 基金管理人的职责
   1、依法募集基金,办理或者委托经国务院证券监督管理机构认定的其他机
构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜;
   2、办理基金备案手续;
   3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账,进行证券投资;
   4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分
配收益;
   5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;
   6、编制季度、半年度和年度基金报告;
   7、计算并公告基金资产净值,确定基金份额申购、赎回价格;
   8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项;
   9、召集基金份额持有人大会;
   10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;
   11、以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其
他法律行为;
   12、法律法规和中国证监会规定的或《基金合同》约定的其他职责。
    四、 基金管理人关于遵守法律法规的承诺
   1、基金管理人承诺不从事违反《证券法》的行为,并承诺建立健全的内部
控制制度,采取有效措施,防止违反《证券法》行为的发生;
   2、基金管理人承诺不从事以下违反《基金法》的行为,并承诺建立健全的
内部风险控制制度,采取有效措施,防止下列行为的发生:
   (1)将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资;
   (2)不公平地对待管理的不同基金财产;
   (3)利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益;
   (4)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失;
   (5)依照法律、行政法规有关规定,由中国证监会规定禁止的其他行为。
   3、基金管理人承诺加强人员管理,强化职业操守,督促和约束员工遵守国

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家有关法律、法规及行业规范,诚实信用、勤勉尽责,不从事以下活动:
   (1)越权或违规经营;
   (2)违反基金合同或托管协议;
   (3)故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益;
   (4)在向中国证监会报送的资料中弄虚作假;
   (5)拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管;
   (6)玩忽职守、滥用职权;
   (7)泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的
基金投资内容、基金投资计划等信息;
   (8)除按基金管理人制度进行基金运作投资外,直接或间接进行其他股票
投资;
   (9)协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易;
   (10)违反证券交易场所业务规则,利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格,
扰乱市场秩序;
   (11)贬损同行,以提高自己;
   (12)在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分;
   (13)以不正当手段谋求业务发展;
   (14)有悖社会公德,损害证券投资基金人员形象;
   (15)其他法律、行政法规禁止的行为。
    五、 基金管理人关于禁止性行为的承诺
   为维护基金份额持有人的合法权益,本基金禁止从事下列行为:
   1、承销证券;
   2、向他人贷款或者提供担保;
   3、从事承担无限责任的投资;
   4、买卖其他基金份额,但是国务院另有规定的除外;
   5、向基金管理人、基金托管人出资或者买卖基金管理人、基金托管人发行
的股票或者债券;
   6、买卖与基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与基金管理人、
基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券;

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    7、从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;
    8、依照法律、行政法规有关规定,由中国证监会规定禁止的其他活动。
       六、 基金经理承诺
    1、依照有关法律法规和《基金合同》的规定,本着谨慎的原则为基金份额
持有人谋取最大利益;
    2、不能利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益;
    3、不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密,尚未依法公开的
基金投资内容、基金投资计划等信息;
    4、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。
       七、 基金管理人的风险管理和内部控制制度
    1、风险管理体系
    本基金在运作过程中面临的风险主要包括市场风险、信用风险、流动性风险、
管理风险、操作或技术风险、合规性风险以及其他风险。
    针对上述各种风险,基金管理人建立了一套完整的风险管理体系,具体包括
以下内容:
    (1)建立风险管理环境。具体包括制定风险管理战略、目标,设置相应的
组织机构,配备相应的人力资源与技术系统,设定风险管理的时间范围与空间范
围等内容。
    (2)识别风险。辨识组织系统与业务流程中存在的风险以及风险存在的原
因。
    (3)分析风险。检查存在的控制措施,分析风险发生的可能性及其引起的
后果。
    (4)度量风险。评估风险水平的高低,既有定性的度量手段,也有定量的
度量手段。定性的度量是把风险水平划分为若干级别,每一种风险按其发生的可
能性与后果的严重程度分别进入相应的级别。定量的方法则是设计一些风险指
标,测量其数值的大小。
    (5)处理风险。将风险水平与既定的标准相对比,对于那些级别较低的风
险,则承担它,但需加以监控。而对较为严重的风险,则实施一定的管理计划,
对于一些后果极其严重的风险,则准备相应的应急处理措施。

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    (6)监视与检查。对已有的风险管理系统要监视及评价其管理绩效,在必
要时加以改变。
    (7)报告与咨询。建立风险管理的报告系统,使公司股东、公司董事会、
公司高级管理人员及监管部门了解公司风险管理状况,并寻求咨询意见。
    2、内部控制制度
    (1)内部控制的原则
    ①全面性原则。内部控制制度覆盖公司的各项业务、各个部门和各级人员,
并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个经营环节。
    ②独立性原则。公司设立独立的督察长与监察稽核部门,并使它们保持高度
的独立性与权威性。
    ③相互制约原则。公司部门和岗位的设置权责分明、相互牵制,并通过切实
可行的相互制衡措施来消除内部控制中的盲点。
    ④重要性原则。公司的发展必须建立在风险控制完善和稳固的基础上,内部
风险控制与公司业务发展同等重要。
    (2)内部控制的主要内容
    ①控制环境
    公司董事会、监事会重视建立完善的公司治理结构与内部控制体系。基金管
理人在董事会下设立有独立董事参加的风险委员会,负责评价与完善公司的内部
控制体系;公司监事会负责审阅外部独立审计机构的审计报告,确保公司财务报
告的真实性、可靠性,督促实施有关审计建议。
    公司管理层在总经理领导下,认真执行董事会确定的内部控制战略,为了有
效贯彻公司董事会制定的经营方针及发展战略,设立了总经理办公会、投资决策
委员会、风险控制委员会等委员会,分别负责公司经营、基金投资、风险管理的
重大决策。
    此外,公司设有督察长,全权负责公司的监察与稽核工作,对公司和基金运
作的合法性、合规性及合理性进行全面检查与监督,参与公司风险控制工作,发
生重大风险事件时向公司董事长和中国证监会报告。
    ②风险评估
    公司内部稽核人员定期评估公司及基金的风险状况,包括所有能对经营目

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标、投资目标产生负面影响的内部和外部因素,对公司总体经营目标产生影响的
可能性及影响程度,并将评估报告报总经理办公会和风险控制委员会。
    ③操作控制
    公司内部组织结构的设计方面,体现部门之间职责有分工,但部门之间又相
互合作与制衡的原则。基金投资管理、基金运作、市场等业务部门有明确的授权
分工,各部门的操作相互独立,并且有独立的报告系统。各业务部门之间相互核
对、相互牵制。
    各业务部门内部工作岗位分工合理、职责明确,形成相互检查、相互制约的
关系,以减少舞弊或差错发生的风险,各工作岗位均制定有相应的书面管理制度。
    在明确的岗位责任制度基础上,设置科学、合理、标准化的业务操作流程,
每项业务操作有清晰、书面化的操作手册,同时,规定完备的处理手续,保存完
整的业务记录,制定严格的检查、复核标准。
    ④信息与沟通
    公司建立了内部办公自动化信息系统与业务汇报体系,通过建立有效的信息
交流渠道,保证公司员工及各级管理人员可以充分了解与其职责相关的信息,保
证信息及时送达适当的人员进行处理。
    ⑤监督与内部稽核
    基金管理人设立了独立于各业务部门的监察稽核部,履行内部稽核职能,检
查、评价公司内部控制制度合理性、完备性和有效性,监督公司内部控制制度的
执行情况,揭示公司内部管理及基金运作中的风险,及时提出改进意见,促进公
司内部管理制度有效地执行。内部稽核人员具有相对的独立性,监察稽核报告提
交全体董事审阅并报送中国证监会。
    3、基金管理人关于内部控制的声明
    (1)基金管理人确知建立、实施和维持内部控制制度是基金管理人董事会
及管理层的责任;
    (2)上述关于内部控制的披露真实、准确;
    (3)基金管理人承诺将根据市场环境的变化及公司的发展不断完善内部控
制制度。



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                            第四部分 基金托管人


    一、 基金托管人基本情况
    名称:中国工商银行股份有限公司
    注册地址:北京市西城区复兴门内大街 55 号
    成立时间:1984 年 1 月 1 日
    法定代表人:易会满
    注册资本:人民币 35,640,625.71 万元
    联系电话:010-66105799
    联系人:郭明
    二、 主要人员情况
    截至 2017 年末,中国工商银行资产托管部共有员工 230 人,平均年龄 33
岁,95%以上员工拥有大学本科以上学历,高管人员均拥有研究生以上学历或高
级技术职称。
    三、 基金托管业务经营情况
    作为中国大陆托管服务的先行者,中国工商银行自 1998 年在国内首家提供
托管服务以来,秉承“诚实信用、勤勉尽责”的宗旨,依靠严密科学的风险管理
和内部控制体系、规范的管理模式、先进的营运系统和专业的服务团队,严格履
行资产托管人职责,为境内外广大投资者、金融资产管理机构和企业客户提供安
全、高效、专业的托管服务,展现优异的市场形象和影响力。建立了国内托管银
行中最丰富、最成熟的产品线。拥有包括证券投资基金、信托资产、保险资产、
社会保障基金、基本养老保险、企业年金基金、QFII 资产、QDII 资产、股权投
资基金、证券公司集合资产管理计划、证券公司定向资产管理计划、商业银行信
贷资产证券化、基金公司特定客户资产管理、QDII 专户资产、ESCROW 等门类
齐全的托管产品体系,同时在国内率先开展绩效评估、风险管理等增值服务,可
以为各类客户提供个性化的托管服务。截至 2017 年末,中国工商银行共托管证
券投资基金 815 只。自 2003 年以来,本行连续十四年获得香港《亚洲货币》、
英国《全球托管人》、香港《财资》、美国《环球金融》、内地《证券时报》、《上

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海证券报》等境内外权威财经媒体评选的 54 项最佳托管银行大奖;是获得奖项
最多的国内托管银行,优良的服务品质获得国内外金融领域的持续认可和广泛好
评。
       四、 基金托管人的内部控制制度
    中国工商银行资产托管部自成立以来,各项业务飞速发展,始终保持在资产
托管行业的优势地位。这些成绩的取得,是与资产托管部“一手抓业务拓展,一
手抓内控建设”的做法是分不开的。资产托管部非常重视改进和加强内部风险管
理工作,在积极拓展各项托管业务的同时,把加强风险防范和控制的力度,精心
培育内控文化,完善风险控制机制,强化业务项目全过程风险管理作为重要工作
来做。继 2005、2007、2009、2010、2011、2012、2013、2014 年八次顺利通过
评估组织内部控制和安全措施是否充分的最权威的 SAS70(审计标准第 70 号)
审阅后,2015 年、2016 年中国工商银行资产托管部均通过 ISAE3402(原 SAS70)
审阅,迄今已第十次获得无保留意见的控制及有效性报告,表明独立第三方对我
行托管服务在风险管理、内部控制方面的健全性和有效性的全面认可,也证明中
国工商银行托管服务的风险控制能力已经与国际大型托管银行接轨,达到国际先
进水平。目前,ISAE3402 审阅已经成为年度化、常规化的内控工作手段。
    1、内部风险控制目标
    保证业务运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则,强化和建立守法
经营、规范运作的经营思想和经营风格,形成一个运作规范化、管理科学化、监
控制度化的内控体系;防范和化解经营风险,保证托管资产的安全完整;维护持
有人的权益;保障资产托管业务安全、有效、稳健运行。
    2、内部风险控制组织结构
    中国工商银行资产托管业务内部风险控制组织结构由中国工商银行稽核监
察部门(内控合规部、内部审计局)、资产托管部内设风险控制处及资产托管部
各业务处室共同组成。总行稽核监察部门负责制定全行风险管理政策,对各业务
部门风险控制工作进行指导、监督。资产托管部内部设置专门负责稽核监察工作
的内部风险控制处,配备专职稽核监察人员,在总经理的直接领导下,依照有关
法律规章,对业务的运行独立行使稽核监察职权。各业务处室在各自职责范围内
实施具体的风险控制措施。

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    3、内部风险控制原则
    (1)合法性原则。内控制度应当符合国家法律法规及监管机构的监管要求,
并贯穿于托管业务经营管理活动的始终。
    (2)完整性原则。托管业务的各项经营管理活动都必须有相应的规范程序
和监督制约;监督制约应渗透到托管业务的全过程和各个操作环节,覆盖所有的
部门、岗位和人员。
    (3)及时性原则。托管业务经营活动必须在发生时能准确及时地记录;按
照“内控优先”的原则,新设机构或新增业务品种时,必须做到已建立相关的规
章制度。
      (4)审慎性原则。各项业务经营活动必须防范风险,审慎经营,保证基
金资产和其他委托资产的安全与完整。
    (5)有效性原则。内控制度应根据国家政策、法律及经营管理的需要适时
修改完善,并保证得到全面落实执行,不得有任何空间、时限及人员的例外。
    (6)独立性原则。设立专门履行托管人职责的管理部门;直接操作人员和
控制人员必须相对独立,适当分离;内控制度的检查、评价部门必须独立于内控
制度的制定和执行部门。
    4、内部风险控制措施实施
    (1)严格的隔离制度。资产托管业务与传统业务实行严格分离,建立了明
确的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手册、严格的人员行为规范等一系
列规章制度,并采取了良好的防火墙隔离制度,能够确保资产独立、环境独立、
人员独立、业务制度和管理独立、网络独立。
    (2)高层检查。主管行领导与部门高级管理层作为工行托管业务政策和策
略的制定者和管理者,要求下级部门及时报告经营管理情况和特别情况,以检查
资产托管部在实现内部控制目标方面的进展,并根据检查情况提出内部控制措
施,督促职能管理部门改进。
    (3)人事控制。资产托管部严格落实岗位责任制,建立“自控防线”、“互
控防线”、“监控防线”三道控制防线,健全绩效考核和激励机制,树立“以人为
本”的内控文化,增强员工的责任心和荣誉感,培育团队精神和核心竞争力。并
通过进行定期、定向的业务与职业道德培训、签订承诺书,使员工树立风险防范

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与控制理念。
    (4)经营控制。资产托管部通过制定计划、编制预算等方法开展各种业务
营销活动、处理各项事务,从而有效地控制和配置组织资源,达到资源利用和效
益最大化目的。
    (5)内部风险管理。资产托管部通过稽核监察、风险评估等方式加强内部
风险管理,定期或不定期地对业务运作状况进行检查、监控,指导业务部门进行
风险识别、评估,制定并实施风险控制措施,排查风险隐患。
    (6)数据安全控制。我们通过业务操作区相对独立、数据和传真加密、数
据传输线路的冗余备份、监控设施的运用和保障等措施来保障数据安全。
    (7)应急准备与响应。资产托管业务建立专门的灾难恢复中心,制定了基
于数据、应用、操作、环境四个层面的完备的灾难恢复方案,并组织员工定期演
练。为使演练更加接近实战,资产托管部不断提高演练标准,从最初的按照预订
时间演练发展到现在的“随机演练”。从演练结果看,资产托管部完全有能力在
发生灾难的情况下两个小时内恢复业务。
    5、资产托管部内部风险控制情况
    (1)资产托管部内部设置专职稽核监察部门,配备专职稽核监察人员,在
总经理的直接领导下,依照有关法律规章,全面贯彻落实全程监控思想,确保资
产托管业务健康、稳定地发展。
    (2)完善组织结构,实施全员风险管理。完善的风险管理体系需要从上至
下每个员工的共同参与,只有这样,风险控制制度和措施才会全面、有效。资产
托管部实施全员风险管理,将风险控制责任落实到具体业务部门和业务岗位,每
位员工对自己岗位职责范围内的风险负责,通过建立纵向双人制、横向多部门制
的内部组织结构,形成不同部门、不同岗位相互制衡的组织结构。
    (3)建立健全规章制度。资产托管部十分重视内控制度的建设,一贯坚持
把风险防范和控制的理念和方法融入岗位职责、制度建设和工作流程中。经过多
年努力,资产托管部已经建立了一整套内部风险控制制度,包括:岗位职责、业
务操作流程、稽核监察制度、信息披露制度等,覆盖所有部门和岗位,渗透各项
业务过程,形成各个业务环节之间的相互制约机制。
    (4)内部风险控制始终是托管部工作重点之一,保持与业务发展同等地位。

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资产托管业务是商业银行新兴的中间业务,资产托管部从成立之日起就特别强调
规范运作,一直将建立一个系统、高效的风险防范和控制体系作为工作重点。随
着市场环境的变化和托管业务的快速发展,新问题、新情况不断出现,资产托管
部始终将风险管理放在与业务发展同等重要的位置,视风险防范和控制为托管业
务生存和发展的生命线。
    五、 基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
    根据《基金法》、基金合同、托管协议和有关基金法规的规定,基金托管人
对基金的投资范围和投资对象、基金投融资比例、基金投资禁止行为、基金参与
银行间债券市场、基金资产净值的计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基
金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登
载基金业绩表现数据等进行监督和核查,其中对基金的投资比例的监督和核查自
基金合同生效之后六个月开始。
    基金托管人发现基金管理人违反《基金法》、基金合同、基金托管协议或有
关基金法律法规规定的行为,应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正,基金
管理人收到通知后应及时核对,并以书面形式对基金托管人发出回函确认。在限
期内,基金托管人有权随时对通知事项进行复查,督促基金管理人改正。基金管
理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的,基金托管人应报告中国
证监会。
    基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,应立即报告中国证监会,同时
通知基金管理人限期纠正。




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                            第五部分 相关服务机构


     一、 基金销售机构
     (一) 直销机构
     名称:富国基金管理有限公司
     住所:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道 8 号上海国金中心二期 16-17

     办公地址:上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心二期 16-17 楼
     法定代表人:薛爱东
     总经理:陈戈
     成立日期:1999 年 4 月 13 日
     直销网点:直销中心
     直销中心地址:上海市杨浦区大连路 588 号宝地广场 A 座 23 楼
     客户服务统一咨询电话:95105686、4008880688(全国统一,免长途话费)
     传真:021-80126257、80126253
     联系人:孙迪
     公司网站:www.fullgoal.com.cn
     (二) 代销机构
     ( 1 )中国工商银行股份有限公司
     注册地址: 北京市西城区复兴门内大街 55 号
     办公地址: 北京市西城区复兴门内大街 55 号
     法人代表: 易会满
     联系电话: 010-95588
     传真电话: 010-95588
     联系人员: 杨先生
     客服电话: 95588
     公司网站: www.icbc.com.cn
     ( 2 )中国农业银行股份有限公司

                                      24
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注册地址: 北京市东城区建国门内大街 69 号
办公地址: 北京市西城区复兴门内大街 28 号凯晨世贸中心东座
法人代表: 周慕冰
联系电话: 010-66060069
传真电话: 010-68121816
联系人员: 林葛
客服电话: 95599
公司网站: www.abchina.com
( 3 )中国建设银行股份有限公司
注册地址: 北京市西城区金融大街 25 号
办公地址: 北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼
法人代表: 田国立
联系电话: 010-66275654
传真电话: 010-66275654
联系人员: 张静
客服电话: 95533
公司网站: www.ccb.com
( 4 )交通银行股份有限公司
注册地址: 上海市浦东新区银城中路 188 号
办公地址: 上海市浦东新区银城中路 188 号
法人代表: 牛锡明
联系电话: 021-58781234
传真电话: 021-58408483
联系人员: 张宏革
客服电话: 95559
公司网站: www.bankcomm.com
( 5 )招商银行股份有限公司
注册地址: 深圳市福田区深南大道 7088 号
办公地址: 深圳市福田区深南大道 7088 号

                                25
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法人代表: 李建红
联系电话: 0755-83198888
传真电话: 0755-83195109
联系人员: 曾里南
客服电话: 95555
公司网站: www.cmbchina.com
( 6 )中信银行股份有限公司
注册地址: 北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦 C 座
办公地址: 北京市东城区朝阳门北大街 9 号文化大厦
法人代表: 李庆萍
联系电话: 010-65550827
传真电话: 010-65550827
联系人员: 常振明
客服电话: 95558
公司网站: bank.ecitic.com
( 7 )上海浦东发展银行股份有限公司
注册地址: 上海市浦东新区浦东南路 500 号
办公地址: 上海市北京东路 689 号
法人代表: 吉晓辉
联系电话: 021-61618888
传真电话: 021-63604199
联系人员: 唐小姐
客服电话: 95528
公司网站: www.spdb.com.cn
( 8 )中国光大银行股份有限公司
注册地址: 北京市西城区太平桥大街 25 号中国光大中心
办公地址: 北京市西城区太平桥大街 25 号中国光大中心
法人代表: 唐双宁
联系电话: 010-63636153

                                  26
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传真电话: 010-63639709
联系人员: 朱红
客服电话: 95595
公司网站: www.cebbank.com
( 9 )中国民生银行股份有限公司
注册地址: 北京市东城区正义路 4 号
办公地址: 北京市西城区复兴门内大街 2 号
法人代表: 董文标
联系电话: 010-58351666
传真电话: 010-57092611
联系人员: 杨成茜
客服电话: 95568
公司网站: www.cmbc.com.cn
( 10 )中国邮政储蓄银行股份有限公司
注册地址: 北京市西城区金融大街 3 号
办公地址: 北京市西城区金融大街 3 号
法人代表: 李国华
联系电话: 010-68858057
传真电话: 010-68858057
联系人员: 王硕
客服电话: 95580
公司网站: www.psbc.com
( 11 )上海银行股份有限公司
注册地址: 上海市浦东新区银城中路 168 号
办公地址: 上海市浦东新区银城中路 168 号
法人代表: 范一飞
联系电话: 021-68475888
传真电话: 021-68476111
联系人员: 龚厚红

                                27
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客服电话: 021-962888
公司网站: www.bankofshanghai.com
( 12 )渤海银行股份有限公司
注册地址: 天津市河西区马场道 201-205 号
办公地址: 天津市河西区马场道 201-205 号
法人代表: 刘宝凤
联系电话: 022-58316666
传真电话: 022-58316259
联系人员: 王宏
客服电话: 4008888811
公司网站: www.cbhb.com.cn
( 13 )东莞农村商业银行股份有限公司
注册地址: 东莞市莞城南城路 2 号
办公地址: 东莞市莞城南城路 2 号
法人代表: 何沛良
联系电话: 0769-22866268
传真电话: 0769-22866268
联系人员: 何茂才
客服电话: 0769-961122
公司网站: www.drcbank.com
( 14 )华鑫证券有限责任公司
注册地址: 深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 28 层 A01、B01(b)单元
办公地址: 深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 28 层 A01、B01(b)单元
法人代表: 俞洋
联系电话: 0755-82083788
传真电话: 0755-82083408
联系人员: 杨莉娟
客服电话: 95323
公司网站: http://www.cfsc.com.cn/

                                  28
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( 15 )天相投资顾问有限公司
注册地址: 北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座 701
办公地址: 北京市西城区新街口外大街 28 号 C 座 5 层
法人代表: 林义相
联系电话: 010-66045529
传真电话: 010-66045518
联系人员: 尹伶
客服电话: 010-66045678
公司网站: www.txsec.com
( 16 )国泰君安证券股份有限公司
注册地址: 中国 上海-自由贸易试验区商城路 618 号
办公地址: 上海市浦东新区银城中路 168 号上海银行大厦 29 楼
法人代表: 杨德红
联系电话: 021-38676666
传真电话: 021-38670666
联系人员: 芮敏琪
客服电话: 400-8888-666/ 95521
公司网站: www.gtja.com
( 17 )中信建投证券股份有限公司
注册地址: 北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼
办公地址: 北京市朝阳门内大街 188 号
法人代表: 王常青
联系电话: 010-65183888
传真电话: 010-65182261
联系人员: 权唐
客服电话: 400-8888-108
公司网站: www.csc108.com
( 18 )国信证券股份有限公司
注册地址: 深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦 16-26 层

                                 29
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办公地址: 深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦 16-26 层
法人代表: 何如
联系电话: 0755-82130833
传真电话: 0755-82133952
联系人员: 周杨
客服电话: 95536
公司网站: www.guosen.com.cn
( 19 )招商证券股份有限公司
注册地址: 深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 39—45 层
办公地址: 深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 39—45 层
法人代表: 宫少林
联系电话: 0755-82943666
传真电话: 0755-82943636
联系人员: 林生迎
客服电话: 95565、400-8888-111
公司网站: www.newone.com.cn
( 20 )中信证券股份有限公司
注册地址: 广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场二期北座
办公地址: 北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦
法人代表: 张佑君
联系电话: 010-84588888
传真电话: 010-84865560
联系人员: 顾凌
客服电话: 95558
公司网站: www.cs.ecitic.com
( 21 )中国银河证券股份有限公司
注册地址: 北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座
办公地址: 北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座
法人代表: 陈有安

                                 30
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联系电话: 010-66568292
传真电话: 010-66568990
联系人员: 邓颜
客服电话: 4008-888-888
公司网站: www.chinastock.com.cn
( 22 )海通证券股份有限公司
注册地址: 上海市广东路 689 号
办公地址: 上海市广东路 689 号
法人代表: 周杰
联系电话: 021-23219000
传真电话: 021-23219000
联系人员: 李笑鸣
客服电话: 95553
公司网站: www.htsec.com
( 23 )申万宏源证券有限公司
注册地址: 上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层
办公地址: 上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层
法人代表: 李梅
联系电话: 021-33389888
传真电话: 021-33388224
联系人员: 黄莹
客服电话: 95523 或 4008895523
公司网站: www.swhysc.com
( 24 )西南证券股份有限公司
注册地址: 重庆市江北区桥北苑 8 号
办公地址: 重庆市江北区桥北苑 8 号西南证券大厦
法人代表: 余维佳
联系电话: 023-63786464
传真电话: 023-637862121

                                 31
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联系人员: 张煜
客服电话: 4008096096
公司网站: www.swsc.com.cn
( 25 )渤海证券股份有限公司
注册地址: 天津市经济技术开发区第二大街 42 号写字楼 101 室
办公地址: 天津市南开区宾水西道 8 号
法人代表: 杜庆平
联系电话: 022-28451991
传真电话: 022-28451892
联系人员: 蔡霆
客服电话: 400-651-5988
公司网站: www.bhzq.com
( 26 )中信证券山东有限责任公司
注册地址: 青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼 20 层
办公地址: 青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼 20 层
法人代表: 杨宝林
联系电话: 0532-85022326
传真电话: 0532-85022605
联系人员: 吴忠超
客服电话: 95548
公司网站: www.citicssd.com
( 27 )信达证券股份有限公司
注册地址: 北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼
办公地址: 北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼
法人代表: 张志刚
联系电话: 010-63080985
传真电话: 01063080978
联系人员: 唐静
客服电话: 95321

                                 32
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公司网站: www.cindasc.com
( 28 )东方证券股份有限公司
注册地址: 上海市中山南路 318 号 2 号楼 22 层、23 层、25 层-29 层
办公地址: 上海市中山南路 318 号 2 号楼 21 层-23 层、25 层-29 层
法人代表: 潘鑫军
联系电话: 021-63325888
传真电话: 021-63326729
联系人员: 胡月茹
客服电话: 95503
公司网站: www.dfzq.com.cn
( 29 )长城证券股份有限公司
注册地址: 深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 16、17 层
办公地址: 深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 14、16、17 层
法人代表: 黄耀华
联系电话: 0755-83516289
传真电话: 0755-83515567
联系人员: 刘阳
客服电话: 0755-33680000 深圳-、400-6666-888 非深圳地区-
公司网站: www.cgws.com
( 30 )光大证券股份有限公司
注册地址: 上海市静安区新闸路 1508 号
办公地址: 上海市静安区新闸路 1508 号
法人代表: 薛峰
联系电话: 021-22169999
传真电话: 021-22169134
联系人员: 刘晨、李芳芳
客服电话: 95525
公司网站: www.ebscn.com
( 31 )上海证券有限责任公司

                                 33
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注册地址: 上海市黄浦区西藏中路 336 号
办公地址: 上海市黄浦区西藏中路 336 号
法人代表: 李俊杰
联系电话: 021-53519888
传真电话: 021-53519888
联系人员: 张瑾
客服电话: 021-962518
公司网站: www.962518.com
( 32 )平安证券股份有限公司
注册地址: 深圳市福田区金田路大中华国际交易广场 8 楼
办公地址: 深圳市福田区金田路大中华国际交易广场 8 楼
法人代表: 杨宇翔
联系电话: 95511-8
传真电话: 95511-8
联系人员: 吴琼
客服电话: 95511-8
公司网站: stock.pingan.com
( 33 )国海证券股份有限公司
注册地址: 广西桂林市辅星路 13 号
办公地址: 广东省深圳市福田区竹子林四路光大银行大厦 3F
法人代表: 张雅锋
联系电话: 0755-83709350
传真电话: 0755-83704850
联系人员: 牛孟宇
客服电话: 95563
公司网站: www.ghzq.com.cn
( 34 )国都证券股份有限公司
注册地址: 北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层
办公地址: 北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层

                                   34
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法人代表: 常喆
联系电话: 010-84183333
传真电话: 010-84183311-3389
联系人员: 黄静
客服电话: 400-818-8118
公司网站: www.guodu.com
( 35 )中泰证券股份有限公司
注册地址: 济南市经七路 86 号
办公地址: 济南市经七路 86 号 23 层
法人代表: 李玮
联系电话: 0531-68889155
传真电话: 0531-68889185
联系人员: 吴阳
客服电话: 95538
公司网站: www.qlzq.com.cn
( 36 )第一创业证券股份有限公司
注册地址: 深圳市福田区福华一路 115 号投行大厦 20 楼
办公地址: 深圳市福田区福华一路 115 号投行大厦 18 楼
法人代表: 刘学民
联系电话: 0755-23838751
传真电话: 0755-25838701
联系人员: 吴军
客服电话: 95358
公司网站: www.firstcapital.com.cn
( 37 )金元证券股份有限公司
注册地址: 海口市南宝路 36 号证券大厦 4 楼
办公地址: 深圳市深南大道 4001 号时代金融中心 17 层
法人代表: 陆涛
联系电话: 0755-83025022

                                 35
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传真电话: 0755-83025625
联系人员: 马贤清
客服电话: 400-8888-228
公司网站: www.jyzq.cn
( 38 )华福证券有限责任公司
注册地址: 福州市五四路 157 号新天地大厦 7、8 层
办公地址: 福州市五四路 157 号新天地大厦 7 至 10 层
法人代表: 黄金琳
联系电话: 0591-87383600
传真电话: 0591-87383610
联系人员: 张宗锐
客服电话: 96326 福建省外请先拨 0591-
公司网站: www.hfzq.com.cn
( 39 )华龙证券股份有限公司
注册地址: 甘肃省兰州市城关区东岗西路 638 号财富中心
办公地址: 甘肃省兰州市城关区东岗西路 638 号财富中心
法人代表: 李晓安
联系电话: 0931-4890208
传真电话: 0931-4890628
联系人员: 李昕田
客服电话: 0931-96668、4006898888
公司网站: www.hlzqgs.com
( 40 )瑞银证券有限责任公司
注册地址: 北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 12 层、15 层
办公地址: 北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 12 层、15 层
法人代表: 程宜荪
联系电话: 010-58328888
传真电话: 010-58328112
联系人员: 牟冲

                                 36
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客服电话: 4008878827
公司网站: www.ubssecurities.com
( 41 )江海证券有限公司
注册地址: 黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路 56 号
办公地址: 黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路 56 号
法人代表: 孙名扬
联系电话: 0451-85863719
传真电话: 0451-82287211
联系人员: 刘爽
客服电话: 400-666-2288
公司网站: www.jhzq.com.cn
( 42 )华融证券股份有限公司
注册地址: 北京市西城区金融大街 8 号
办公地址: 北京市朝阳区朝阳门北大街 18 号中国人保寿险大厦 12-18 层
法人代表: 祝献忠
联系电话: 010-85556012
传真电话: 010-85556053
联系人员: 李慧灵
客服电话: 400-898-9999
公司网站: www.hrsec.com.cn
( 43 )天风证券股份有限公司
注册地址: 湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路 2 号高科大厦 4 楼
办公地址: 湖北省武汉市武昌区中南路 99 号保利广场 A 座 37 楼
法人代表: 余磊
联系电话: 027-87610052
传真电话: 027-87618863
联系人员: 杨晨
客服电话: 4008005000
公司网站: www.tfzq.com

                                 37
                                                        招募说明书(更新)


    ( 44 )北京格上富信基金销售有限公司
    注册地址: 北京市朝阳区东三环北路 19 号楼 701 内 09 室
    办公地址: 北京市朝阳区东三环北路 19 号楼 701 内 09 室
    法人代表: 李悦章
    联系电话: 010-65983456
    传真电话: 010-65983333
    联系人员: 张林
    客服电话: 400-066-8586
    公司网站: https://www.igesafe.com/
    ( 45 )深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
    注册地址: 深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋 10 层 1006#
    办公地址: 北京市西城区宣武门外大街 28 号富卓大厦 A 座 7 层
    法人代表: 张彦
    联系电话: 010-83363099
    传真电话: 010-83363010
    联系人员: 张燕
    客服电话: 400-166-1188
    公司网站: http://8.jrj.com.cn
    ( 46 )上海挖财金融信息服务有限公司
    注册地址: 中国(上海)自由贸易试验区杨高南路 799 号 3 号楼 5 层 01、02、
03 室
    办公地址: 上海浦东陆家嘴金融世纪广场 3 号楼 5F
    法人代表: 胡燕亮
    联系电话: 021-50810673
    传真电话: 021-58300279
    联系人员: 李娟
    客服电话: 021-50810673
    公司网站: http://www.wacaijijin.com/
    ( 47 )诺亚正行(上海)基金销售投资顾问有限公司

                                     38
                                                      招募说明书(更新)


注册地址: 上海市金山区廊下镇漕廊公路 7650 号 205 室
办公地址: 上海市浦东新区银城中路 68 号时代金融中心 8 楼
法人代表: 汪静波
联系电话: 021-3860-0672
传真电话: 021-3860-2300
联系人员: 张姚杰
客服电话: 400-821-5399
公司网站: www.noah-fund.com
( 48 )深圳众禄金融控股股份有限公司
注册地址: 深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 楼 I、J 单元
办公地址: 深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 楼 I、J 单元
法人代表: 薛峰
联系电话: 0755-33227950
传真电话: 0755-82080798
联系人员: 汤素娅
客服电话: 4006-788-887
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( 49 )上海天天基金销售有限公司
注册地址: 上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层
办公地址: 上海市徐汇区宛平南路 88 号 26 楼
法人代表: 其实
联系电话: 021-54509998
传真电话: 021-64385308
联系人员: 潘世友
客服电话: 400-1818-188
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( 50 )上海好买基金销售有限公司
注册地址: 上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号
办公地址: 上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯大厦 903~906 室

                                 39
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法人代表: 杨文斌
联系电话: 021-58870011
传真电话: 021-68596916
联系人员: 张茹
客服电话: 4007009665
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( 51 )蚂蚁杭州基金销售有限公司
注册地址: 杭州市余杭区仓前街文一西路 1218 号 1 栋 202 室
办公地址: 杭州市滨江区江南大道 3588 号恒生大厦 12 楼
法人代表: 陈柏青
联系电话: 021- 60897840
传真电话: 0571-26697013
联系人员: 张裕
客服电话: 4000766123
公司网站: www.fund123.cn
( 52 )上海长量基金销售投资顾问有限公司
注册地址: 上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室
办公地址: 上海市浦东新区浦东大道 555 号裕景国际 B 座 16 层
法人代表: 张跃伟
联系电话: 021-58788678 -8201,13585790204
传真电话: 021—58787698
联系人员: 沈雯斌
客服电话: 400-089-1289
公司网站: www.erichfund.com
( 53 )浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址: 杭州市文二西路 1 号 903 室
办公地址: 浙江省杭州市西湖区翠柏路 7 号电子商务产业园 2 号楼 2 楼
法人代表: 凌顺平
联系电话: 0571-88911818

                                 40
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传真电话: 0571-86800423
联系人员: 吴强
客服电话: 4008-773-772
公司网站: www.5ifund.com
( 54 )北京展恒基金销售有限公司
注册地址: 北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号
办公地址: 北京市朝阳区德胜门外华严北里 2 号民建大厦 6 层
法人代表: 闫振杰
联系电话: 010-62020088
传真电话: 010-62020088
联系人员: 宋丽冉
客服电话: 4008886661
公司网站: www.myfund.com
( 55 )上海利得基金销售有限公司
注册地址: 上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室
办公地址: 上海浦东新区峨山路 91 弄 61 号 10 号楼 12 楼
法人代表: 沈继伟
联系电话: 021-50583533
传真电话: 021-50583633
联系人员: 曹怡晨
客服电话: 400-067-6266
公司网站: http://a.leadfund.com.cn
( 56 )嘉实财富管理有限公司
注册地址: 上海市浦东新区世纪大道 8 号 B 座 46 楼 06-10 单元
办公地址: 上海市浦东新区世纪大道 8 号 B 座 46 楼 06-10 单元
法人代表: 赵学军
联系电话: 021-20289890
传真电话: 021-20280110
联系人员: 张倩

                                 41
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客服电话: 400-021-8850
公司网站: www.harvestwm.cn
( 57 )北京创金启富投资管理有限公司
注册地址: 北京市西城区民丰胡同 31 号 5 号楼 215A
办公地址: 北京市西城区民丰胡同 31 号 5 号楼 215A
法人代表: 梁蓉
联系电话: 010-66154828
传真电话: 010-88067526
联系人员: 张旭
客服电话: 400-6262-818
公司网站: www.5irich.com
( 58 )宜信普泽投资顾问北京有限公司
注册地址: 北京市朝阳区建国路 88 号 9 号楼 15 层 1809
办公地址: 北京市朝阳区建国路 88 号 SOHO 现代城 C 座 1809
法人代表: 沈伟桦
联系电话: 010-52855713
传真电话: 010-85894285
联系人员: 程刚
客服电话: 400-609-9200
公司网站: www.yixinfund.com
( 59 )南京苏宁基金销售有限公司
注册地址: 南京市玄武区苏宁大道 1-5 号
办公地址: 南京市玄武区苏宁大道 1-5 号
法人代表: 钱燕飞
联系电话: 025-66996699-887226
传真电话: 025-66996699
联系人员: 王锋
客服电话: 95177
公司网站: www.snjijin.com

                                 42
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    ( 60 )北京汇成基金销售有限公司
    注册地址: 北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108 号
    办公地址: 北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108 号
    法人代表: 王伟刚
    联系电话: 010-56282140
    传真电话: 010-62680827
    联系人员: 丁向坤
    客服电话: 400-619-9059
    公司网站: www.hcjijin.com
    ( 61 )上海大智慧财富管理有限公司
    注册地址: 上海自由贸易试验区杨高南路 428 号 1 号楼
    办公地址: 上海自由贸易试验区杨高南路 428 号 1 号楼 1102、1108 室
    法人代表: 申健
    联系电话: 021-20219188
    传真电话: 021-20219923
    联系人员: 印强明
    客服电话: 021-20292031
    公司网站: https://8.gw.com.cn/
    ( 62 )北京新浪仓石基金销售有限公司
    注册地址: 北京市海淀区北四环西路 58 号理想国际大厦 906 室
    办公地址: 北京市海淀区北四环西路 58 号理想国际大厦 906 室、海淀北二
街 10 号秦鹏大厦 12 层
    法人代表: 张琪
    联系电话: 010-62675369
    传真电话: 010-62675979
    联系人员: 付文红
    客服电话: 010-62675369
    公司网站: www.xincai.com
    ( 63 )北京君德汇富投资咨询有限公司

                                      43
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注册地址: 北京市东城区建国门内大街 18 号 15 层办公楼一座 1502 室
办公地址: 北京市东城区建国门内大街 18 号恒基中心办公楼一座 2202 室
法人代表: 李振
联系电话: 010-65181028
传真电话: 010-65174782/65231189
联系人员: 魏尧
客服电话: 400-057-8855
公司网站: www.kstreasure.com
( 64 )济安财富(北京)资本管理有限公司
注册地址: 北京市朝阳区东三环中路 7 号 4 号楼 40 层 4601 室
办公地址: 北京市朝阳区东三环中路 7 号北京财富中心 A 座 46 层
法人代表: 杨健
联系电话: 010-65309516
传真电话: 010-65330699
联系人员: 李海燕
客服电话: 400-673-7010
公司网站: www.jianfortune.com
( 65 )上海万得投资顾问有限公司
注册地址: 中国 上海-自由贸易试验区福山路 33 号 11 楼 B 座
办公地址: 上海市浦东新区福山路 33 号 8 楼
法人代表: 王廷富
联系电话: 021-51327185
传真电话: 021-50710161
联系人员: 姜吉灵
客服电话: 400-821-0203
公司网站:
( 66 )上海联泰资产管理有限公司
注册地址: 中国 上海-自由贸易试验区富特北路 277 号 3 层 310 室
办公地址: 上海市长宁区福泉北路 518 号 8 座 3 楼

                                 44
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   法人代表: 燕斌
   联系电话: 021-52822063
   传真电话: 021-52975270
   联系人员: 凌秋艳
   客服电话: 400-046-6788
   公司网站: www.66zichan.com
   ( 67 )上海基煜基金销售有限公司
   注册地址: 上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室 上海泰
和经济发展区-
   办公地址: 上海市杨浦区昆明路 518 号 A1002 室
   法人代表: 王翔
   联系电话: 021-65370077
   传真电话: 021-55085991
   联系人员: 蓝杰
   客服电话: 400-820-5369
   公司网站: www.jiyufund.com.cn
   ( 68 )上海凯石财富基金销售有限公司
   注册地址: 上海市黄浦区西藏南路 765 号 602-115 室
   办公地址: 上海市黄浦区延安东路 1 号凯石大厦 4 楼
   法人代表: 陈继武
   联系电话: 021-63333319
   传真电话: 021-63332523
   联系人员: 李晓明
   客服电话: 4000-178-000
   公司网站: www.lingxianfund.com
   ( 69 )上海陆金所资产管理有限公司
   注册地址: 上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元
   办公地址: 上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼
   法人代表: 鲍东华

                                     45
                                                                招募说明书(更新)


   联系电话: 021-20665952
   传真电话: 021-22066653
   联系人员: 宁博宇
   客服电话: 4008219031
   公司网站: www.lufunds.com
   ( 70 )珠海盈米财富管理有限公司
   注册地址: 珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491
   办 公 地 址 : 广 州 市 海 珠 区 琶 洲 大 道 东 1 号 保 利 国 际 广 场 南 塔 12 楼
B1201-1203
   法人代表: 肖雯
   联系电话: 020-89629099
   传真电话: 020-89629011
   联系人员: 黄敏娥
   客服电话: 020-89629066
   公司网站: www.yingmi.cn
   ( 71 )中证金牛(北京)投资咨询有限公司
   注册地址: 北京市丰台区东管头 1 号 2 号楼 2-45 室
   办公地址: 北京市宣武门外大街甲 1 号环球财讯中心 A 座 5 层
   法人代表: 彭运年
   联系电话: 010-59336529
   传真电话: 010-59336510
   联系人员: 陈珍珍
   客服电话: 400-8909-998
   公司网站: www.jnlc.com
   ( 72 )北京肯特瑞财富投资管理有限公司
   注册地址: 北京市海淀区海淀东三街 2 号 4 层 401-15
   办公地址: 北京市亦庄经济开发区科创十一街 18 号院 A 座 17 层
   法人代表: 江卉
   联系电话: 010-89189291

                                         46
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    传真电话: 010-89188000
    联系人员: 徐伯宇
    客服电话: 95118
    公司网站: http://fund.jd.com/
    ( 73 )深圳市金斧子投资咨询有限公司
    注册地址: 深圳市南山区粤海街道科苑路 16 号东方科技大厦 18 楼 18 号东
方科技大厦 18F
    办公地址: 深圳市南山区粤海街道科苑路科兴科学园 B3 单元 7 楼 18 号东方
科技大厦 18F
    法人代表: 赖任军
    联系电话: 0755-66892301
    传真电话: 0755-66892399
    联系人员: 张烨
    客服电话: 400-9500-888
    公司网站: www.jfzinv.com
    ( 74 )北京蛋卷基金销售有限公司
    注册地址: 北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层
    办公地址: 北京市朝阳区望京 SOHO T2 B 座 2507
    法人代表: 钟斐斐
    联系电话: 010-61840688
    传真电话: 010-61840699
    联系人员: 戚晓强
    客服电话: 4000618518
    公司网站: danjuanapp.com
    ( 75 )上海华夏财富投资管理有限公司
    注册地址: 上海市虹口区东大名路 687 号 1 幢 2 楼 268 室
    办公地址: 北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 8 层
    法人代表: 李一梅
    联系电话: 010-88066632

                                     47
                                                        招募说明书(更新)


     传真电话: 010-88066552
     联系人员: 仲秋月
     客服电话: 400-817-5666
     公司网站: www.amcfortune.com
     (三) 其他
     基金管理人可根据有关法律法规的要求,增加或调整本基金销售机构,并及
时公告。


     二、 基金登记机构
     名称:富国基金管理有限公司
     住所:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道 8 号上海国金中心二期 16-17

     办公地址:上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心二期 16-17 层
     法定代表人:薛爱东
     成立日期:1999 年 4 月 13 日
     电话:(021)20361818
     传真:(021)20361616
     联系人:徐慧
     三、 出具法律意见书的律师事务所
     名称:上海市通力律师事务所
     住所:上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
     办公地址:上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
     负责人:韩炯
     电话:(021)31358666
     传真:(021)31358600
     联系人:黎明
     经办律师:吕红、黎明
     四、 审计基金财产的会计师事务所
     名称:安永华明会计师事务所

                                       48
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注册地址:北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城安永大楼 16 层
办公地址:上海市浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心 50 楼
法定代表人:葛明
联系电话:021-22288888
传真:021-22280000
联系人:徐艳
经办注册会计师:徐艳、蒋燕华




                                49
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                         第六部分 基金的募集


    本基金为契约型开放式基金,基金存续期限为不定期。本基金由基金管理人
依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他有关规定募集,募
集申请经中国证监会 2012 年 11 月 9 日证监许可【2012】【1479】号文核准。
    一、 基金类型
    债券型
    二、 基金运作方式
    契约型开放式
    本基金以定期开放的方式运作,即本基金以运作周期和自由开放期相结合的
方式运作。
    本基金以 2 年为一个运作周期,每个运作周期为自基金合同生效日(包括基
金合同生效日)或每个自由开放期结束之日次日起(包括该日)至 2 年后的年度
对日的前一日止。
    在每个运作周期结束后进入自由开放期。本基金的每个自由开放期为 5 至
20 个工作日。自由开放期的具体期间由基金管理人在上一个运作周期结束前公
告说明。在自由开放期间本基金采取开放运作模式,投资人可办理基金份额申购、
赎回或其他业务。
    本基金的每个运作周期以封闭期和受限开放期相交替的方式运作,共包含为
8 个封闭期和 7 个受限开放期。
    在首个运作周期中,本基金的受限开放期为本基金基金合同生效日的季度对
日。在第二个及以后的运作周期中,本基金的受限开放期为该运作周期首日的季
度对日。本基金的每个受限开放期为 1 个工作日。
    在每个受限开放期,本基金将对净赎回数量进行控制,确保净赎回数量占该
开放期前一日基金份额总数的比例在[0,特定比例]区间内,该特定比例不超过
10%(含),且该特定比例的数值将在基金发售前或在自由开放期前通过指定媒
体公告。如净赎回数量占比超过特定比例,则对当日的申购申请进行全部确认,
对赎回申请的确认按照该日净赎回额度(即开放期前一日基金份额总数乘以特定

                                     50
                                                             招募说明书(更新)


比例)加计当日的申购申请占该日实际赎回申请的比例进行部分确认。如净赎回
数量小于零,即发生净申购时,则对当日的赎回申请全部确认,按照赎回申请占
申购申请的比例对当日的申购申请进行部分确认。
    在每个运作周期内,除受限开放期以外,均为封闭期。在封闭期内,本基金
不接受基金份额的申购和赎回。
    如封闭期或运作周期结束之日后第一个工作日因不可抗力或其他情形致使
基金无法按时开放申购与赎回业务的,开放期(含自由开放期和受限开放期,下
同)自不可抗力或其他情形的影响因素消除之日起的下一个工作日开始。开放期
内因发生不可抗力或其他情形而发生基金暂停申购与赎回业务的,开放期将按因
不可抗力或其他情形而暂停申购与赎回的期间相应延长。
    在本基金的第一个运作周期内,上述特定比例设定为 10%,即本基金在受限
开放期将对净赎回数量进行控制,确保净赎回数量占该受限开放期前一日基金份
额总数的比例在[0,10%]区间内。适用于第二个运作周期的特定比例的数值将在
第一个自由开放期开始前在指定媒体进行公告,以此类推。
    例 1,假设本基金基金合同于 2012 年 12 月 5 日生效,则本基金的第一个运
作周期为 2012 年 12 月 5 日至 2014 年 12 月 4 日,其中受限开放期分别为 2013
年 3 月 5 日、2013 年 6 月 5 日、2013 年 9 月 5 日、2013 年 12 月 5 日、2014 年
3 月 5 日、2014 年 6 月 5 日和 2014 年 9 月 5 日。在以上每个受限开放期,投资
者可提出基金份额的申购、赎回申请,本基金将对当日的净赎回数量进行控制,
确保净赎回数量占该受限开放期前一日基金份额总数的比例在[0,10%]区间内。
    本基金的首个运作周期结束后即进入首个自由开放期,为 2014 年 12 月 5
日起 5 至 20 个工作日。若基金首次自由开放期确定为 10 个工作日,则自 2014
年 12 月 5 日至 2014 年 12 月 19 日的十个工作日为本基金的自由开放期,在此期
间投资者可以办理本基金的申购、赎回业务。自 2014 年 12 月 23 日起进入本基
金下一个运作周期,以此类推。
    三、 基金存续期限
    不定期
    四、 基金份额类别设置
    本基金根据认购费、申购费、销售服务费收取方式的不同,将基金份额分为

                                        51
                                                        招募说明书(更新)


不同的类别。按前端收费模式收取认购/申购费用和赎回费用的,称为A类基金份
额;按后端收费模式收取申购费用和赎回费用的,称为B类基金份额;不收取认
购/申购费用,但从本类别基金资产中计提销售服务费的,称为C类。本基金C类
基金份额销售服务费按前一日C类基金份额基金资产净值的0.4%年费率计提。
    本基金A类、B类和C类基金份额分别设置代码。由于基金费用的不同,本基
金A\B类基金份额和C类基金份额将分别计算基金份额净值并分别公告,计算公
式为计算日各类别基金资产净值除以计算日发售在外的该类别基金份额总数。
    投资者可自行选择认购/申购的基金份额类别。
    有关基金份额类别的具体设置、费率水平等由基金管理人确定,并在招募说
明书中公告。根据基金销售情况,基金管理人可在不损害已有基金份额持有人权
益的情况下,经与基金托管人协商,在履行适当程序后增加新的基金份额类别、
或者调低现有基金份额类别的申购费率或者停止现有基金份额类别的销售等,调
整实施前基金管理人需依照《信息披露办法》的规定在指定媒体公告并报中国证
监会备案。
    五、 募集情况
    经安永华明会计师事务所验资,本次募集的有效认购户数为 10,166 户,本
次募集期的有效认购份额 1,601,261,525.58 份,利息结转的基金份额 341,248.82
份,两项合计共 1,601,602,774.40 份基金份额。




                                     52
                                                        招募说明书(更新)




                        第七部分 基金合同的生效


    一、 基金备案的条件
    本基金自基金份额发售之日起 3 个月内,在基金募集份额总额不少于 2 亿份,
基金募集金额不少于 2 亿元人民币且基金认购人数不少于 200 人的条件下,基
金管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售,并在 10 日内聘请
法定验资机构验资,自收到验资报告之日起 10 日内,向中国证监会办理基金备
案手续。
    基金募集达到基金备案条件的,自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得
中国证监会书面确认之日起,《基金合同》生效;否则《基金合同》不生效。基
金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告。
基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户,在基金募集行为结束
前,任何人不得动用。
    二、 基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模
    《基金合同》生效后,基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资产净值低
于 5000 万元的,基金管理人应当及时报告中国证监会;连续 20 个工作日出现前
述情形的,基金管理人应当向中国证监会说明原因并报送解决方案。
    若在自由开放期最后一日本基金的份额持有人数量不满 200 人,或者在自由
开放期最后一日基金资产净值加上当日净申购的基金份额对应的资产净值或减
去当日净赎回的基金份额对应的资产净值低于 2 亿元,基金合同将于次日终止并
根据基金合同第十九部分的约定进行基金财产清算。
    三、 基金合同生效
    根据有关规定,本基金满足基金合同生效条件,基金合同于 2013 年 1 月 29
日正式生效。自基金合同生效日起,本基金管理人正式开始管理本基金。




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                                                           招募说明书(更新)




                   第八部分 基金份额的申购与赎回


    一、 申购和赎回场所
    本基金在开放期的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基
金管理人在本招募说明书“五、相关服务机构”或其他相关公告中列明。
    投资人可通过上述场所按照规定的方式进行申购或赎回。基金管理人可根据
情况变更或增减代销机构,并予以公告。若基金管理人或其指定的代销机构开通
电话、传真或网上等交易方式,投资人可以通过上述方式进行申购与赎回,具体
办法由基金管理人另行公告。
    二、 申购和赎回的开放日及时间
    (1)开放日及开放时间
    本基金在开放期内接受投资者的申购和赎回申请。本基金在开放期办理本基
金份额申购、赎回等业务的开放日为开放期内的每个工作日。
    投资人可在开放期内的开放日办理基金份额的申购和赎回,具体办理时间为
上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间,但基金管理人根据
法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。开
放期内开放日的具体业务办理时间在招募说明书中载明。
    基金合同生效后,若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其
他特殊情况,基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整,但
应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。
    本基金第一个运作周期内的第一个受限开放日为 2013 年 5 月 2 日,第一个
运作周期内的第二个受限开放日为 2013 年 7 月 29 日,第一个运作周期内的第三
个受限开放日为 2013 年 10 月 29 日,第一个运作周期内的第四个受限开放日为
2014 年 1 月 29 日,第一个运作周期内的第五个受限开放日为 2014 年 4 月 29 日,
第一个运作周期内的第六个受限开放日为 2014 年 7 月 29 日。本基金自 2015 年
1 月 29 日起进入自由开放期,自 2015 年 1 月 29 日(含该日)至 2015 年 2 月 25
日(含该日)的 20 个工作日期间投资者可以办理本基金的申购、赎回业务。自
2015 年 2 月 26 日起进入本基金的第二个运作周期。

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                                                       招募说明书(更新)


    (2)申购、赎回开始日及业务办理时间
    除法律法规或基金合同另有约定外,自每个封闭期或运作周期结束之后第一
个工作日起(含该日),本基金进入开放期,开始办理申购和赎回等业务。每个
受限开放期为上一封闭期结束后的第 1 个工作日,每个自由开放期为上一个运作
周期结束后的 5 至 20 个工作日,自由开放期的具体期间由基金管理人在上一个
运作周期结束前公告说明。如封闭期或运作周期结束之日后第一个工作日因不可
抗力或其他情形致使基金无法按时开放申购与赎回业务的,开放期自不可抗力或
其他情形的影响因素消除之日起的下一个工作日开始。开放期内因发生不可抗力
或其他情形而发生基金暂停申购与赎回业务的,开放期将按因不可抗力或其他情
形而暂停申购与赎回的期间相应延长。开放期间本基金采取开放运作模式,投资
人可办理基金份额申购、赎回或其他业务。
    基金管理人应在每次开放期前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体
上公告开放期的开始与结束时间。
    基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、
赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换
申请且登记机构确认接受的,其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额
申购、赎回的价格。
    三、 申购与赎回的原则
    (1)“未知价”原则,即开放期内的有效申购、赎回价格以申请当日收市后
计算的各类基金份额的基金份额净值为基准进行计算;
    (2)“金额申购、份额赎回”原则,即申购以金额申请,赎回以份额申请;
    (3)当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销;
    (4)赎回遵循“先进先出”原则,即按照投资人认购、申购的先后次序进行
顺序赎回。
    (5)在每个受限开放期,本基金将对净赎回数量进行控制,确保净赎回数
量占该开放期前一日基金份额总数的比例在[0,特定比例]区间内,该特定比例
不超过 10%(含),且该特定比例的数值将在基金发售前或在自由开放期前通过
指定媒体公告。如净赎回数量占比超过特定比例,则对当日的申购申请进行全部
确认,对赎回申请的确认按照该日净赎回额度(即开放期前一日基金份额总数乘

                                    55
                                                      招募说明书(更新)


以特定比例)加计当日的申购申请占该日实际赎回申请的比例进行部分确认。如
净赎回数量小于零,即发生净申购时,则对当日的赎回申请全部确认,按照赎回
申请占申购申请的比例对当日的申购申请进行部分确认。
    基金管理人可在法律法规允许的情况下,对上述原则进行调整。基金管理人
必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。
    四、 申购与赎回的程序
    (1)申购和赎回的申请方式
    投资人必须根据销售机构规定的程序,在开放日的具体业务办理时间内提出
申购或赎回的申请。
    (2)申购和赎回的款项支付
    投资人申购基金份额时,必须全额交付申购款项,投资人交付款项,申购申
请即为有效。
    投资人赎回申请成功后,基金管理人将在 T+7 日(包括该日)内支付赎回款
项。在发生巨额赎回时,款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。
    (3)申购和赎回申请的确认
    基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购
或赎回申请日(T 日),在正常情况下,本基金登记机构在 T+ 1 日内对该交易的
有效性进行确认。T 日提交的有效申请,投资人可在 T+ 2 日后(包括该日)到销
售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功,
则申购款项退还给投资人。销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一
定成功,而仅代表销售机构确实接收到申购、赎回申请。申购与赎回的确认以登
记机构的确认结果为准。对于申请的确认情况,投资人应及时查询并妥善行使合
法权利。
    五、 申购和赎回的金额
    (1)申购金额的限制基金管理人规定,本基金单笔最低申购金额为人民币
10 元(含申购费),投资者通过代销机构申购本基金时,除需满足基金管理人最低
申购金额限制外,当代理销售机构设定的最低金额高于上述金额限制时,投资者
还应遵循相关代理销售机构的业务规定。



                                    56
                                                         招募说明书(更新)


    直销网点单个账户首次申购的最低金额为 50,000 元(含申购费),追加申购的
最低金额为单笔 20,000 元(含申购费);代销网点的投资者欲转入直销网点进行交
易要受直销网点最低金额的限制。投资者当期分配的基金收益转购基金份额时,
不受最低申购金额的限制。通过本公司网上交易系统办理基金申购业务的不受直
销网点单笔申购最低金额的限制,申购最低金额为单笔 10 元(含申购费)。基金
管理人可根据市场情况,调整本基金首次申购的最低金额。
    投资者可多次申购,对单个投资人的累计持有份额不设上限限制。
    (2)基金份额持有人在销售机构赎回时,每次对本基金的赎回申请不得低
于 10 份基金份额。基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构(网点)保留的
基金份额余额不足 10 份的,在赎回时需一次全部赎回。
    (3)基金管理人可以根据市场情况,在法律法规允许的情况下,调整上述
规定申购金额和赎回份额的数量限制。基金管理人必须在调整前依照《信息披露
办法》的有关规定在指定媒体上公告并报中国证监会备案。
    六、 基金的申购费和赎回费
    (1)申购费用
    本基金的申购费用由投资人承担,不列入基金财产,主要用于本基金的市场
推广、销售、登记等各项费用。投资者可选择在申购本基金或赎回本基金时交纳
申购费用。投资者选择在申购时交纳的称为前端申购费用,投资者选择在赎回时
交纳的称为后端申购费用。
    1)投资人申购A类基金份额时,需交纳前端申购费用,前端申购费率按申
购金额递减。投资人在一天之内如果有多笔申购,适用费率按单笔分别计算。本
基金前端收费模式对通过直销柜台申购的养老金客户与除此之外的其他投资者
实施差别的申购费率。具体费率如下:
    A、前端申购费率
         申购金额(含申购费)                        申购费率
             100 万元以下                              0.8%

       100 万元(含)—500 万元                        0.5%

          500 万元(含)以上                         1000 元/笔
    注:上述前端申购费率适用于除通过本公司直销柜台申购的养老金客户外的
                                     57
                                                          招募说明书(更新)


其他选择前端收费模式的投资者。
    B、特定申购费率:
            购买金额(含申购费)                  特定申购费率
                 100 万元以下                        0.24%

           100 万元(含)—500 万元                  0.15%

             500 万元(含)以上                    1000 元/笔
    注:上述特定申购费率适用于通过本公司直销柜台、以前端收费模式申购本
基金A类基金份额的养老金客户——包括基本养老基金与依法成立的养老计划
筹集的资金及其投资运营收益形成的补充养老基金等,具体包括:全国社会保障
基金;可以投资基金的地方社会保障基金;企业年金单一计划以及集合计划;企
业年金理事会委托的特定客户资产管理计划;企业年金养老金产品。
    如将来出现经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型,本公司将在招募
说明书更新时或发布临时公告将其纳入养老金客户范围,并按规定向中国证监会
备案。
    2)投资者申购B类基金份额需交纳后端申购费,费率按持有时间递减,具
体如下:
               持有时间                    后端申购费率
               1年以内(含)               1%

               1年-3年(含)               0.6%

               3年-5年(含)               0.4%

               5年以上                     0

    本基金的后端收费模式目前仅适用于本公司基金直销系统,如有变更,详见
届时公告或更新的招募说明书。实际办理过程中根据支付渠道不同可能存在限制
办理后端申购模式的情况,具体以实际网上交易页面相关说明为准。
    3)投资者在申购C类基金份额时不需要交纳申购费用。
    因红利自动再投资而产生的基金份额,不收取相应的申购费用。
    (2)赎回费用
    1)本基金A类份额的赎回费率如下表:

    赎回时点                                      赎回费率
                                      58
                                                      招募说明书(更新)


    受限开放期                                  1%

    自由开放期                                  0%

    2)本基金 B 类份额的赎回费率如下表:
                 持有时间                         赎回费率
               1年以内(含)                         0.1%

               1年-2年(含)                         0.05%

                  2年以上                              0

    3)本基金 C 类份额不收取赎回费。本基金 A、B 类份额的赎回费用在投资
者赎回本基金份额时收取,扣除用于市场推广、注册登记费和其他手续费后的余
额归基金财产,赎回费归入基金财产的比例为赎回费总额的 100%。
    (3)基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式,并最
迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒
体上公告。
    (4)基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据
市场情况制定基金促销计划,针对以特定交易方式(如网上交易、电话交易等)等
进行基金交易的投资人定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期
间,按相关监管部门要求履行必要手续后,基金管理人可以适当调低基金申购费
率。
       七、 申购和赎回的数额和价格
    (1)申购和赎回数额、余额的处理方式
    1)申购份额余额的处理方式:申购的有效份额为申购金额除以当日的基金
份额净值,有效份额单位为份,上述计算结果按四舍五入方法,保留到小数点后
2 位,由此产生的收益或损失由基金财产承担。
    2)赎回金额的处理方式:赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日
基金份额净值,赎回金额单位为元。上述计算结果按四舍五入,保留到小数点后
2 位,由此产生的收益或损失由基金财产承担。
    (2)申购份额的计算
    1)A 类基金份额:
    净申购金额 =申购金额/(1+申购费率)
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                                                       招募说明书(更新)


    申购费用=申购金额-净申购金额
    申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值
    例 4:某投资人(非养老金客户)于开放期投资 4 万元申购本基金 A 类基金
份额,申购费率为 0.8%,假设申购当日基金份额净值为 1.040 元,则其可得到的
申购份额为:
    净申购金额=40,000/(1+0.8%)=39,682.54 元
    申购费用=40,000-39,682.54=317.46 元
    申购份额=39,682.54/1.040=38,156.29 份
    2)B 类基金份额:
    申购份额=申购金额/申购当日基金份额净值
    基金份额的后端申购费在投资者申购基金份额时不收取,在投资者赎回或转
换该部分基金份额时收取。
    3)C 类基金份额:
    申购份额=申购金额/T 日基金份额净值
    例 5:某投资人于开放期申购本基金 C 类基金份额 1 万元,假设申购当日基
金份额净值是 1.056 元,则可得到:
    申购份额 = 10,000 / 1.056 = 9,469.70 份
    (3)赎回金额的计算
    1)A 类基金份额:
    赎回总金额=赎回份额×T 日基金份额净值
    赎回费用=赎回总金额×赎回费率
    净赎回金额=赎回总金额—赎回费用
    例 6:某投资者在受限开放期赎回本基金 A 类基金份额 10,000 份,对应的
赎回费率为 1%,假设赎回当日基金份额净值是 1.050 元,则其可得到的赎回金
额为:
    赎回总金额=10,000×1.050=10,500.00元
    赎回费用=10,500.00×1%=105元
    净赎回金额=10,500.00—105=10,395元
    2)B 类基金份额:

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                                                      招募说明书(更新)


    投资者赎回以后端收费模式申购的基金份额时,收取后端赎回费和后端申购
费。后端赎回费率及后端申购费率按照本招募说明书规定的费率标准执行。赎回
金额的计算方法如下:
    赎回总金额=赎回份额×赎回当日基金份额净值
    后端赎回费用=赎回总金额×后端赎回费率
    后端申购费用=赎回份额×申购(或转换入)当日基金份额净值×后端申购
费率
    赎回金额=赎回总金额-后端赎回费用-后端申购费用
    3)C 类基金份额:
    赎回金额=赎回份额×T 日基金份额净值
    (4)本基金基金份额净值的计算
    本基金份额净值的计算,保留到小数点后 3 位,小数点后第 4 位四舍五入,
由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的基金份额净值在当天收市后计
算,并在 T+1 日内公告。遇特殊情况,经中国证监会同意,可以适当延迟计算
或公告。
       八、 拒绝或暂停申购的情形
    在开放期内发生下列情况时,基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申
请:
    (1)因不可抗力导致基金无法正常运作。
    (2)发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接
收投资人的申购申请。
    (3)证券交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金
资产净值。
    (4)基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金
份额持有人利益时。
    (5)基金资产规模过大,使基金管理人无法找到合适的投资品种,或其他
可能对基金业绩产生负面影响,从而损害现有基金份额持有人利益的情形。
    (6)法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
    发生上述除第(4)项外的暂停申购情形时,基金管理人应当根据有关规定

                                    61
                                                      招募说明书(更新)


在指定媒体上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝,被拒绝的申购
款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时,基金管理人应及时恢复申购业
务的办理,且开放期间按暂停申购的期间相应延长。
    九、     暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
    在开放期内发生下列情形时,基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延
缓支付赎回款项:
    (1)因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。
    (2)发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接
收投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。
    (3)证券交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金
资产净值。
    (4)法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
    发生上述情形时,基金管理人应在当日报中国证监会备案,已确认的赎回申
请,基金管理人应足额支付;如暂时不能足额支付,应将可支付部分按单个账户
申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人,未支付部分可延期支付。基金份额
持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回
的情况消除时,基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告,且开放期间按暂
停赎回的期间相应延长。
    十、     巨额赎回的情形及处理方式
    (1)巨额赎回的认定
    若本基金开放期的单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数
加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入
申请份额总数后的余额)超过前一日的基金总份额的 20%,即认为是发生了巨额
赎回。
    (2)巨额赎回的处理方式
    当基金出现巨额赎回时,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定
全额赎回、延缓支付或终止基金合同。
    1)全额赎回:当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时,按
正常赎回程序执行。

                                        62
                                                        招募说明书(更新)


    2)延缓支付:当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支
付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时,
基金管理人应对当日全部赎回申请进行确认,但可以延缓支付赎回款项,最长不
超过 20 个工作日。
    3)终止基金合同:当基金发生大规模净赎回申请(赎回申请总数加上基金
转换中转出申请份额总数大于申购申请总数及基金转换中转入申请份额总数),
且申请确认后因交易成本等因素该等申请将明显损害剩余持有人的利益,基金合
同经中国证监会核准后将终止。
    (3)延缓支付的公告
    当发生上述延缓支付时,基金管理人应当通过在指定媒体上刊登公告或者招
募说明书规定的其他方式在 3 个交易日内通知基金份额持有人,说明有关处理方
法。
       十一、 暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告
    (1)发生上述暂停申购或赎回情况的,基金管理人当日应立即向中国证监
会备案,并在规定期限内在指定媒体上刊登暂停公告。
    (2)基金管理人应于重新开放日,在指定媒体上刊登基金重新开放申购或
赎回公告,并公布最近 1 个开放日的各类基金份额的基金份额净值。
       十二、 基金转换
    基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定在开放期内开
办本基金与基金管理人管理的其他基金之间的转换业务,基金转换可以收取一定
的转换费,相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定
并公告,并提前告知基金托管人与相关机构。
       十三、 基金的非交易过户
    基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形
而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论
在上述何种情况下,接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资
人。
    继承是指基金份额持有人死亡,其持有的基金份额由其合法的继承人继承;
捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社

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                                                       招募说明书(更新)


会团体;司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的
基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基
金登记机构要求提供的相关资料,对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机
构的规定办理,并按基金登记机构规定的标准收费。
    十四、 基金的转托管
    基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管,基金
销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。
    十五、 基金的冻结和解冻
    基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻,以及
登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。




                                   64
                                                      招募说明书(更新)




                         第九部分 基金的投资


    一、 投资目标
    本基金投资目标是在追求本金长期安全的基础上,力争为基金份额持有人创
造超越业绩比较基准的稳定收益。
    二、 投资范围
    本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的
国家债券、金融债券、次级债券、中央银行票据、企业债券、中小企业私募债券、
公司债券、中期票据、短期融资券、可分离交易可转债的纯债部分、质押及买断
式回购、协议存款、通知存款、定期存款、资产支持证券等金融工具以及法律法
规或中国证监会允许基金投资的其他固定收益证券品种(但须符合中国证监会的
相关规定)。
    本基金不直接从二级市场买入股票、权证等权益类资产,也不参与一级市场
的新股申购或增发新股。
    如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当
程序后,可以将其纳入投资范围。
    基金的投资组合比例为:投资于固定收益类资产的比例不低于基金资产的
80%,在每个受限开放期的前 10 个工作日和后 10 个工作日、自由开放期的前 3
个月和后 3 个月以及开放期期间不受前述投资组合比例的限制。本基金在封闭期
内持有现金或者到期日在一年以内的政府债券占基金资产净值的比例不受限制,
但在开放期本基金持有现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产
净值的 5%。
    三、 投资策略
    1、资产配置策略
    本基金将采用自上而下的方法对基金资产进行动态的整体资产配置和类属
资产配置。在认真研判宏观经济运行状况和金融市场运行趋势的基础上,根据整
体资产配置策略动态调整大类金融资产的比例;在充分分析债券市场环境及市场
流动性的基础上,根据类属资产配置策略对投资组合类属资产进行最优化配置和

                                    65
                                                      招募说明书(更新)


调整。
    (1)整体资产配置策略
    通过对国内外宏观经济状况、市场利率走势、市场资金供求情况,以及证券
市场走势、信用风险情况、风险预算和有关法律法规等因素的综合分析,在整体
资产之间进行动态配置,确定资产的最优配置比例和相应的风险水平。
    (2)类属资产配置策略
    在整体资产配置策略的指导下,根据不同类属资产的风险来源、收益率水平、
利息支付方式、利息税务处理、附加选择权价值、类属资产收益差异、市场偏好
以及流动性等因素,采取积极投资策略,定期对投资组合类属资产进行最优化配
置和调整,确定类属资产的最优权数。
    (3)明细资产配置策略
    在明细资产配置上,首先根据明细资产的剩余期限、资产信用等级、流动性
指标决定是否纳入组合;其次,根据个别债券的收益率与剩余期限的配比,对照
基金的收益要求决定是否纳入组合;最后,根据个别债券的流动性指标决定投资
总量。
    2、普通债券投资策略
    本基金在普通债券的投资中主要基于对国家财政政策、货币政策的深入分析
以及对宏观经济的动态跟踪,采用久期控制下的主动性投资策略,主要包括:久
期控制、期限结构配置、信用风险控制、跨市场套利和相对价值判断等管理手段,
对债券市场、债券收益率曲线以及各种债券价格的变化进行预测,相机而动、积
极调整。
    (1)久期控制是根据对宏观经济发展状况、金融市场运行特点等因素的分
析确定组合的整体久期,有效的控制整体资产风险。本基金在久期控制上遵循组
合久期与运作周期的期限适当匹配的原则。
    (2)期限结构配置是在确定组合久期后,针对收益率曲线形态特征确定合
理的组合期限结构,包括采用集中策略、两端策略和梯形策略等,在长期、中期
和短期债券间进行动态调整,从长、中、短期债券的相对价格变化中获利。
    (3)信用风险控制是管理人充分利用现有行业与公司研究力量,根据发债
主体的经营状况和现金流等情况对其信用风险进行评估,以此作为品种选择的基

                                     66
                                                       招募说明书(更新)


本依据。信用产品投资是本基金的重要特点之一。
    本基金认为,信用债市场运行的中枢既取决基准利率的变动,也取决于发行
人的整体信用状况。监管层的相关政策指导、信用债投资群体的投资理念及其行
为等变化决定了信用债收益率的变动区间,整个市场资金面的松紧程度以及信用
债的供求情况等左右市场的短期波动。
    基金管理人将自上而下通过对宏观经济形势、基准利率走势、资金面状况、
行业以及个券信用状况的研判,积极主动发掘收益充分覆盖风险,甚至在覆盖之
余还存在超额收益的投资品种;同时通过行业及个券信用等级限定、久期控制等
方式有效控制投资信用风险、利率风险以及流动性风险,以求得投资组合赢利性、
安全性的中长期有效结合。
    同一信用产品在不同市场状态下往往会有不同的表现,针对不同的表现,管
理人将采取不同的操作方式:如果信用债一二级市场利差高于管理人判断的正常
区间,管理人将在该信用债上市时就寻找适当的时机卖出实现利润;如果一二级
市场利差处于管理人判断的正常区间,管理人将持券一段时间再行卖出,获取该
段时间里的骑乘收益和持有期间的票息收益。本基金信用债投资在操作上主要以
博取骑乘和票息收益为主,这种以时间换空间的操作方式决定了本基金管理人在
具体操作上必须在获取收益和防范信用风险之间取得平衡。
    (4)跨市场套利根据不同债券市场间的运行规律和风险特性,构建和调整
债券组合,提高投资收益,实现跨市场套利。
    (5)相对价值判断是根据对同类债券的相对价值判断,选择合适的交易时
机,增持相对低估、价格将上升的债券,减持相对高估、价格将下降的债券。
    (6)本基金对中小企业私募债的投资主要围绕久期、流动性和信用风险三
方面展开。久期控制方面,根据宏观经济运行状况的分析和预判,灵活调整组合
的久期。信用风险控制方面,对个券信用资质进行详尽的分析,对企业性质、所
处行业、增信措施以及经营情况进行综合考量,尽可能地缩小信用风险暴露。流
动性控制方面,要根据中小企业私募债整体的流动性情况来调整持仓规模,在力
求获取较高收益的同时确保整体组合的流动性安全。
    3、回购套利策略
    回购套利策略是本基金重要的操作策略之一,把信用产品投资和回购交易结

                                     67
                                                       招募说明书(更新)


合起来,管理人根据信用产品的特征,在信用风险和流动性风险可控的前提下,
或者通过回购融资来博取超额收益,或者通过回购的不断滚动来套取信用债收益
率和资金成本的利差。
    4、投资决策与交易机制
    本基金实行投资决策委员会领导下的基金经理负责制。
    投资决策委员会负责确定本基金的大类资产配置比例、组合基准久期、回购
的最高比例等重大投资决策。
    基金经理在投资决策委员会确定的投资范围内制定并实施具体的投资策略,
向集中交易室下达投资指令。
    集中交易室设立债券交易员,负责执行投资指令,就指令执行过程中的问题
及市场面的变化对指令执行的影响等问题及时向基金经理反馈,并可提出基于市
场面的具体建议。集中交易室同时负责各项投资限制的监控以及本基金资产与公
司旗下其他基金之间的公平交易控制。
    5、投资程序
    投资决策委员会负责决定基金投资的重大决策。基金经理在授权范围内,制
定具体的投资组合方案并执行。集中交易室负责执行投资指令。
    (1)基金经理根据市场的趋势、运行的格局和特点,并结合基金合同、投
资风格拟定投资策略报告。
    (2)投资策略报告提交给投资决策委员会。投资决策委员会审批决定基金
的投资比例、大类资产分布比例、组合基准久期、回购比例等重要事项。
    (3)基金经理根据批准后的投资策略确定最终的资产分布比例、组合基准
久期和个券投资分布方式等。
    (4)对已投资品种进行跟踪,对投资组合进行动态调整。
    四、 投资限制
    1、组合限制
    基金的投资组合应遵循以下限制:
    (1)本基金投资于固定收益类资产的比例不低于基金资产的 80%,在每个
受限开放期的前 10 个工作日和后 10 个工作日、自由开放期的前 3 个月和后 3
个月以及开放期期间不受前述投资组合比例的限制;

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                                                      招募说明书(更新)


    (2)本基金在封闭期内持有现金或者到期日在一年以内的政府债券占基金
资产净值的比例不受限制,但在开放期本基金持有现金或者到期日在一年以内的
政府债券不低于基金资产净值的 5%;
    (3)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不超过该证
券的 10%;
    (4)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过
基金资产净值的 10%;
    (5)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的
20%;
    (6)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过
该资产支持证券规模的 10%;
    (7)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持
证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%;
    (8)本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。
基金持有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评
级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出;
    (9)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基
金资产净值的 40%;
    (10)本基金投资中小企业私募债券的剩余期限,不得超过自投资之日起至
本次运作周期结束之日的时间长度;
    (11)本基金持有单只中小企业私募债券,其市值不得超过基金资产净值的
10%。
    (12)本基金投资中小企业私募债的合计市值比例不超过基金净资产的
10%;
    因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例
不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整。
    基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符
合基金合同的有关约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效
之日起开始。

                                    69
                                                               招募说明书(更新)


          法律法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,基金管理人在履行适
      当程序后,则本基金投资不再受相关限制。
          2、禁止行为
          为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不得用于下列投资或者活动:
          (1)承销证券;
          (2)向他人贷款或者提供担保;
          (3)从事承担无限责任的投资;
          (4)买卖其他基金份额,但是国务院另有规定的除外;
          (5)向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管
      人发行的股票或者债券;
          (6)买卖与其基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与其基金管
      理人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证
      券;
          (7)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;
          (8)依照法律法规有关规定,由中国证监会规定禁止的其他活动。
             五、 业绩比较基准
          本基金的业绩比较基准为同期中国人民银行公布的两年期定期存款基准利
      率(税后)+1%。
          如果今后法律法规发生变化,或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩
      比较基准推出,或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准的指数时,本
      基金可以在基金托管人同意、报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公
      告。
             六、 风险收益特征
          本基金为债券型基金,属于证券投资基金中的较低风险品种,其预期风险与
      预期收益高于货币市场基金,低于混合型基金和股票型基金。
             七、 投资组合报告
             (一) 报告期末基金资产组合情况
序号                   项目                金额(元)        占基金总资产的比例(%)

  1      权益投资                                       -                             -

                                               70
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         其中:股票                                      -                                  -

2       固定收益投资                      681,925,295.91                                96.00

         其中:债券                       681,925,295.91                                96.00

                  资产支持证券                           -                                  -

3       贵金属投资                                       -                                  -

4       金融衍生品投资                                   -                                  -

5       买入返售金融资产                                 -                                  -

         其中:买断式回购的买入返售金
                                                         -                                  -
        融资产

6        银行存款和结算备付金合计             10,259,805.20                              1.44

7       其他资产                              18,158,996.85                              2.56

8       合计                              710,344,097.96                              100.00

        (二) 报告期末按行业分类的股票投资组合
        注:本基金本报告期末未持有股票资产。
        (三) 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票
    投资明细
        注:本基金本报告期末未持有股票资产。
        (四) 报告期末按债券品种分类的债券投资组合
 序号                     债券品种      公允价值(元)                 占基金资产

                                                                      净值比例(%)

    1          国家债券                           1,437,750.00                        0.37

    2          央行票据                                       -                        -

    3          金融债券                           3,859,268.80                        0.98

                 其中:政策性金融债               3,859,268.80                        0.98

    4          企业债券                         631,856,277.11                      160.52

    5          企业短期融资券                    15,030,000.00                        3.82

    6          中期票据                          29,742,000.00                        7.56

    7          可转债(可交换债)                             -                        -


                                         71
                                                                       招募说明书(更新)


  8         同业存单                                             -                         -

  9         其他                                                 -                         -

  10        合计                                      681,925,295.91                  173.24

        (五) 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券
 投资明细

                                                                              占基金资产
序号      债券代码     债券名称     数量(张)          公允价值(元)
                                                                            净值比例(%)

 1         122330      13 中企债         210,000.00        20,934,900.00                   5.32

 2         127489      17 六交投         200,000.00        19,908,000.00                   5.06

 3         143103      17 云投 G1        200,000.00        19,790,000.00                   5.03

                       17 云工投
 4       101759019                       200,000.00        19,756,000.00                   5.02
                        MTN001

 5         112523      17 株国 01        200,000.00        19,638,000.00                   4.99

        (六) 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产
 支持证券投资明细
        注:本基金本报告期末未持有资产支持证券。
        (七) 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金
 属投资明细
        注:本基金本报告期末未持有贵金属投资。
        (八) 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证
 投资明细
        注:本基金本报告期末未持有权证。
        (九) 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
        1、报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
      公允价值变动总额合计(元)                                                                    -
      股指期货投资本期收益(元)                                                                    -
      股指期货投资本期公允价值变动(元)                                                            -
        注:本基金本报告期末未投资股指期货。
        2、本基金投资股指期货的投资政策
        本基金根据基金合同的约定,不允许投资股指期货。
                                              72
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       (十) 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
       1、本期国债期货投资政策
       本基金根据基金合同的约定,不允许投资国债期货。
       2、报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
公允价值变动总额合计(元)                                            -
国债期货投资本期收益(元)                                            -
国债期货投资本期公允价值变动(元)                                    -
       注:本基金本报告期末未投资国债期货。
       3、本期国债期货投资评价
       本基金本报告期末未投资国债期货。
       (十一) 投资组合报告附注
       1、申明本基金投资的前十名证券的发行主体本期是否出现被监管部门立案
调查,或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
       报告期内本基金投资的前十名证券的发行主体没有被监管部门立案调查,或
在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
       2、申明基金投资的前十名股票是否超出基金合同规定的备选股票库。
       本基金本报告期末未持有股票资产。
       3、其他资产构成

 序号                     名称                           金额(元)

  1      存出保证金                                                    10,377.57

  2      应收证券清算款                                               124,639.92

  3      应收股利                                                            -

  4      应收利息                                               18,023,979.36

  5      应收申购款                                                          -

  6      其他应收款                                                          -

  7      待摊费用                                                            -

  9      其他                                                                -

  10     合计                                                   18,158,996.85

       4、报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
       注:本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
                                      73
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   5、报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
   注:本基金本报告期末未持有股票。
   6、投资组合报告附注的其他文字描述部分。
   因四舍五入原因,投资组合报告中市值占净值比例的分项之和与合计可能存
在尾差。




                                  74
                                                                     招募说明书(更新)




                                第十部分 基金的业绩


       基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,
   但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表
   现。投资有风险,投资人在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。


       一、 本基金历史各时间段份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益
   率的比较
       (1)A/B 级
                                   净值增长        业绩比较   业绩比较基
                        净值增长
        阶段                       率标准差        基准收益   准收益率标   ①-③    ②-④
                         率①
                                     ②              率③       准差④

2013.01.29-2013.12.31      0.00%      0.11%           4.45%        0.02%   -4.45%    0.09%

2014.01.01-2014.12.31     15.11%      0.14%           4.77%        0.01%   10.34%    0.13%

2015.01.01-2015.12.31     13.21%      0.10%           3.77%        0.01%    9.44%    0.09%

2016.01.01-2016.12.31      4.57%      0.12%           3.15%        0.01%    1.42%    0.11%

2017.01.01-2017.12.31      1.51%      0.08%           3.14%        0.01%   -1.63%    0.07%

2013.01.29-2017.12.31     38.34%      0.11%          19.28%        0.01%   19.06%    0.10%

       (2)C 级
                                   净值增长        业绩比较   业绩比较基
                        净值增长
        阶段                       率标准差        基准收益   准收益率标   ①-③    ②-④
                         率①
                                     ②              率③       准差④

2013.01.29-2013.12.31     -0.50%      0.11%           4.45%        0.02%   -4.95%    0.09%

2014.01.01-2014.12.31     14.28%      0.13%           4.77%        0.01%    9.51%    0.12%

2015.01.01-2015.12.31     12.48%      0.09%           3.77%        0.01%    8.71%    0.08%

2016.01.01-2016.12.31      3.94%      0.12%           3.15%        0.01%    0.79%    0.11%

2017.01.01-2017.12.31      1.08%      0.07%           3.14%        0.01%   -2.06%    0.06%

2013.01.29-2017.12.31     34.37%      0.11%          19.28%        0.01%   15.09%    0.10%
                                              75
                                                          招募说明书(更新)


         二、 自基金合同生效以来基金累计份额净值增长率变动及其与同期
    业绩比较基准收益率变动的比较
    (1)自基金合同生效以来富国强回报定期开放债券 A/B 基金累计净值增长
率变动及其与同期业绩比较基准收益率变动的比较




    注:1、截止日期为 2017 年 12 月 31 日。
    2、本基金于 2013 年 1 月 29 日成立,建仓期 6 个月,从 2013 年 1 月 29 日
起至 2013 年 7 月 28 日,建仓期结束时各项资产配置比例均符合基金合同约定。
    (2)自基金合同生效以来富国强回报定期开放债券 C 基金累计净值增长率
变动及其与同期业绩比较基准收益率变动的比较




                                      76
                                                          招募说明书(更新)




    注:1、截止日期为 2017 年 12 月 31 日。
    2、本基金于 2013 年 1 月 29 日成立,建仓期 6 个月,从 2013 年 1 月 29 日
起至 2013 年 7 月 28 日,建仓期结束时各项资产配置比例均符合基金合同约定。




                                      77
                                                      招募说明书(更新)




                           第十一部分 基金的财产


       一、 基金资产总值
    基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收的
申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。
       二、 基金资产净值
    基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。
       三、 基金财产的账户
    基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账
户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管
人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独
立。
       四、 基金财产的保管和处分
    本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产,并由基
金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自
有的财产承担其自身的法律责任,其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣
押或其他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外,基金财产不得被处
分。
    基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原
因进行清算的,基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产
生的债权,不得与其固有资产产生的债务相互抵销;基金管理人管理运作不同基
金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。




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                       第十二部分 基金资产的估值


       一、 估值日
    本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规
规定需要对外披露基金净值的非交易日。
       二、 估值对象
    基金所拥有的债券、银行存款本息、应收款项、其它投资等资产及负债。
       三、 估值方法
    1、证券交易所上市的有价证券的估值
    (1)交易所上市的有价证券,以其估值日在证券交易所挂牌的市价(收盘
价)估值;估值日无交易的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化,以最近
交易日的市价(收盘价)估值;如最近交易日后经济环境发生了重大变化的,可
参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素,调整最近交易市价,确定公允价
格。
    (2)交易所上市实行净价交易的债券按估值日收盘价估值,估值日没有交
易的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化,按最近交易日的收盘价估值。
如最近交易日后经济环境发生了重大变化的,可参考类似投资品种的现行市价及
重大变化因素,调整最近交易市价,确定公允价格;
    (3)交易所上市未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中
所含的债券应收利息得到的净价进行估值;估值日没有交易的,且最近交易日后
经济环境未发生重大变化,按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债
券应收利息得到的净价进行估值。如最近交易日后经济环境发生了重大变化的,
可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素,调整最近交易市价,确定公允
价格;
    (4)交易所上市不存在活跃市场的有价证券,采用估值技术确定公允价值。
交易所上市的资产支持证券,采用估值技术确定公允价值,在估值技术难以可靠
计量公允价值的情况下,按成本估值。
    2、首次公开发行未上市的债券,采用估值技术确定公允价值,在估值技术

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难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值。
    3、全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种,采用
估值技术确定公允价值。
    4、中小企业私募债采用估值技术确定公允价值,在估值技术难以可靠计量
公允价值的情况下,按成本估值。
    5、同一债券同时在两个或两个以上市场交易的,按债券所处的市场分别估
值。
    6、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的,基
金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估
值。
    7、相关法律法规以及监管部门有强制规定的,从其规定。如有新增事项,
按国家最新规定估值。
    如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程
序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,应立即通知
对方,共同查明原因,双方协商解决。
    根据有关法律法规,基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人
承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任,因此,就与本基金有关的会
计问题,如经相关各方在平等基础上充分讨论后,仍无法达成一致的意见,按照
基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。
       四、 估值程序
    1、基金份额净值是按照每个工作日闭市后,基金资产净值除以当日基金份
额的余额数量计算,精确到 0.001 元,小数点后第 4 位四舍五入。国家另有规定
的,从其规定。
    每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值,并按规定公告。
    2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规
或基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后,
将基金份额净值结果发送基金托管人,经基金托管人复核无误后,由基金管理人
对外公布。



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    五、 估值错误的处理
    基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值
的准确性、及时性。当基金份额净值小数点后 3 位以内(含第 3 位)发生估值错误
时,视为基金份额净值错误。
    基金合同的当事人应按照以下约定处理:
    1、估值错误类型
    本基金运作过程中,如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销
售机构、或投资人自身的过错造成估值错误,导致其他当事人遭受损失的,过错
的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下述
“估值错误处理原则”给予赔偿,承担赔偿责任。
    上述估值错误的主要类型包括但不限于:资料申报差错、数据传输差错、数
据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。
    2、估值错误处理原则
    (1)估值错误已发生,但尚未给当事人造成损失时,估值错误责任方应及
时协调各方,及时进行更正,因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担;
由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误,给当事人造成损失的,由估
值错误责任方对直接损失承担赔偿责任;若估值错误责任方已经积极协调,并且
有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正,则其应当承担相应赔偿责
任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认,确保估值错误已得
到更正。
    (2)估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责,不对间接损失负责,
并且仅对估值错误的有关直接当事人负责,不对第三方负责。
    (3)因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。
但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还
或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”),则估值错误责任
方应赔偿受损方的损失,并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事
人享有要求交付不当得利的权利;如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当
得利返还给受损方,则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得
利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。

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    (4)估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。
    3、估值错误处理程序
    估值错误被发现后,有关的当事人应当及时进行处理,处理的程序如下:
    (1)查明估值错误发生的原因,列明所有的当事人,并根据估值错误发生
的原因确定估值错误的责任方;
    (2)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失
进行评估;
    (3)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行
更正和赔偿损失;
    (4)根据估值错误处理的方法,需要修改基金登记机构交易数据的,由基
金登记机构进行更正,并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。
    4、基金份额净值估值错误处理的方法如下:
    (1)基金份额净值计算出现错误时,基金管理人应当立即予以纠正,通报
基金托管人,并采取合理的措施防止损失进一步扩大。
    (2)错误偏差达到基金份额净值的 0.25%时,基金管理人应当通报基金托
管人并报中国证监会备案;错误偏差达到基金份额净值的 0.5%时,基金管理人
应当公告。
    (3)前述内容如法律法规或监管机关另有规定的,从其规定处理。
    六、 暂停估值的情形
    1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时;
    2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时;
    3、中国证监会和基金合同认定的其它情形。
    七、 基金净值的确认
    用于基金信息披露的基金资产净值和各类基金份额的基金份额净值由基金
管理人负责计算,基金托管人负责进行复核。基金管理人应于每个开放日交易结
束后计算当日的基金资产净值和各类基金份额的基金份额净值并发送给基金托
管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金管理人,由基金管理人
对基金净值予以公布。



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                     第十三部分 基金的收益与分配


    一、 基金利润的构成
    基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相
关费用后的余额,基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。
    二、 基金可供分配利润
    基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中
已实现收益的孰低数。
    三、 基金收益分配原则
    1、在符合有关基金分红条件的前提下,本基金每年收益分配次数最多为 12
次,每次收益分配比例不得低于该次可供分配利润的 20%,若《基金合同》生效
不满 3 个月可不进行收益分配;
    2、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择现
金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资;若投资者不选择,本基金默
认的收益分配方式是现金分红;
    3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值,即基金收益分配基准日的
基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值;
    4、同一类别的每一基金份额享有同等分配权;
    5、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。
    四、 收益分配方案
    基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益
分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。
    由于不同基金份额类别对应的可供分配利润不同,基金管理人可相应制定不
同的收益分配方案。
    五、 收益分配方案的确定、公告与实施
    本基金收益分配方案由基金管理人拟定,并由基金托管人复核,在 2 个工作
日内在指定媒体公告并报中国证监会备案。
    基金红利发放日距离收益分配基准日(即可供分配利润计算截止日)的时间

                                    83
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不得超过 15 个工作日。
    六、 基金收益分配中发生的费用
    基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投
资者的现金红利小于一定金额,不足于支付银行转账或其他手续费用时,基金注
册登记机构可将投资人的现金红利按红利发放日投资人所持有的、实施收益分配
的各类基金份额类别的基金份额净值自动转为相应类别的基金份额。红利再投资
的计算方法,依照《业务规则》执行。




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                      第十四部分 基金费用与税收


       一、 与基金运作有关的费用
       (一) 基金费用的种类
    1、基金管理人的管理费;
    2、基金托管人的托管费;
    3、本基金从 C 类基金份额的基金财产中计提的销售服务费;
    4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用;
    5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费;
    6、基金份额持有人大会费用;
    7、基金的证券交易费用;
    8、基金的银行汇划费用;
    9、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他
费用。
       (二) 基金费用计提方法、计提标准和支付方式
    1、基金管理人的管理费
    本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.6 %年费率计提。管理费的计算
方法如下:
    H=E×0.6 %÷当年天数
    H 为每日应计提的基金管理费
    E 为前一日的基金资产净值
    基金管理费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基
金托管人发送基金管理费划款指令,基金托管人复核后于次月前 2 个工作日内从
基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺
延。
    2、基金托管人的托管费
    本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.18%的年费率计提。托管费的计
算方法如下:

                                      85
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    H=E× 0.18 %÷当年天数
    H 为每日应计提的基金托管费
    E 为前一日的基金资产净值
    基金托管费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基
金托管人发送基金托管费划款指令,基金托管人复核后于次月前 2 个工作日内
从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。
    3、销售服务费
    本基金 A 类基金份额不收取销售服务费,C 类基金份额的销售服务费将专
门用于本基金 C 类基金份额的销售与基金份额持有人服务。
    在通常情况下,销售服务费按前一日 C 类基金份额基金资产净值的 0.4%年
费率计提。计算方法如下:
    H=E×年销售服务费率÷当年天数
    H 为 C 类基金份额每日应计提的销售服务费
    E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值
    基金销售服务费每日计算,按月支付,由基金管理人向基金托管人发送基金
销售服务费划款指令,基金托管人复核后于次月前 2 个工作日内从基金财产中划
出,由基金管理人按相关合同规定支付给基金销售机构。若遇法定节假日、公休
日或不可抗力等,顺延至法定节假日、公休日结束之日起 2 个工作日内或不可抗
力情形消除之日起 2 个工作日内支付。
    上述“一、基金费用的种类中第 4-9 项费用”,根据有关法规及相应协议规
定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。
       (三) 不列入基金费用的项目
    下列费用不列入基金费用:
    1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或
基金财产的损失;
    2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;
    3、《基金合同》生效前的相关费用;
    4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项
目。

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       二、 与基金销售有关的费用
   1、申购费用
   基金申购费的费率水平、计算公式、收取方式和使用方式参见本招募说明书
“第八部分 基金份额的申购与赎回”相应部分。
   2、赎回费用
   基金赎回费的费率水平、计算公式、收取方式和使用方式参见本招募说明书
“第八部分 基金份额的申购与赎回”相应部分。


       三、 基金税收
   本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执
行。




                                   87
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                     第十五部分 基金的会计与审计


    一、 基金会计政策
    1、基金管理人为本基金的基金会计责任方;
    2、基金的会计年度为公历年度的 1 月 1 日至 12 月 31 日;基金首次募集的
会计年度按如下原则:如果《基金合同》生效少于 2 个月,可以并入下一个会计
年度;
    3、基金核算以人民币为记账本位币,以人民币元为记账单位;
    4、会计制度执行国家有关会计制度;
    5、本基金独立建账、独立核算;
    6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的
会计核算,按照有关规定编制基金会计报表;
    7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对
并以书面方式确认。
    二、 基金的年度审计
    1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券从业资
格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。
    2、会计师事务所更换经办注册会计师,应事先征得基金管理人同意。
    3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所,须通报基金托管人。更
换会计师事务所需在 2 个工作日内在指定媒体公告并报中国证监会备案。




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                      第十六部分 基金的信息披露


       一、 本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办
法》、《基金合同》及其他有关规定。
       二、 信息披露义务人
    本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人
大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他组
织。
    本基金信息披露义务人按照法律法规和中国证监会的规定披露基金信息,并
保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。
    本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内,将应予披露的基金信
息通过中国证监会指定的媒体和基金管理人、基金托管人的互联网网站(以下简
称“网站”)等媒介披露,并保证基金投资者能够按照《基金合同》约定的时间和
方式查阅或者复制公开披露的信息资料。
       三、 本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息,不得有下列行
为:
    1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;
    2、对证券投资业绩进行预测;
    3、违规承诺收益或者承担损失;
    4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构;
    5、登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字;
    6、中国证监会禁止的其他行为。
       四、 本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的,
基金信息披露义务人应保证两种文本的内容一致。两种文本发生歧义的,以中
文文本为准。
    本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字;除特别说明外,货币单位为人民币
元。



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                                                      招募说明书(更新)


       五、 公开披露的基金信息
    公开披露的基金信息包括:
    1、基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议
    (1)《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系,明确
基金份额持有人大会召开的规则及具体程序,说明基金产品的特性等涉及基金投
资者重大利益的事项的法律文件。
    (2)基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项,
说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披
露及基金份额持有人服务等内容。《基金合同》生效后,基金管理人在每 6 个月
结束之日起 45 日内,更新招募说明书并登载在网站上,将更新后的招募说明书
摘要登载在指定媒体上;基金管理人在公告的 15 日前向主要办公场所所在地的
中国证监会派出机构报送更新的招募说明书,并就有关更新内容提供书面说明。
    (3)基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金
运作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。
    基金募集申请经中国证监会核准后,基金管理人在基金份额发售的 3 日前,
将基金招募说明书、《基金合同》摘要登载在指定媒体上;基金管理人、基金托
管人应当将《基金合同》、基金托管协议登载在网站上。
    2、基金份额发售公告
    基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告,并在披
露招募说明书的当日登载于指定媒体上。
    3、《基金合同》生效公告
    基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒体上登载《基金
合同》生效公告。
    4、基金资产净值、基金份额净值
    封闭期内,基金管理人应当至少每周公告一次基金资产净值和基金份额净
值。
    在开放期内,基金管理人应当在每个工作日的次日,通过网站、基金份额发
售网点以及其他媒介,披露前一日基金份额净值和基金份额累计净值。
    基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值和基

                                    90
                                                      招募说明书(更新)


金份额净值。基金管理人应当在前款规定的市场交易日的次日,将基金资产净值、
基金份额净值和基金份额累计净值登载在指定媒体上。
    5、基金份额申购、赎回价格
    基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金份
额申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率,并保证投资者能够在基金
份额发售网点查阅或者复制前述信息资料。
    6、基金定期报告,包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告
    基金管理人应当在每年结束之日起 90 日内,编制完成基金年度报告,并将
年度报告正文登载于网站上,将年度报告摘要登载在指定媒体上。基金年度报告
的财务会计报告应当经过审计。
    基金管理人应当在上半年结束之日起 60 日内,编制完成基金半年度报告,
并将半年度报告正文登载在网站上,将半年度报告摘要登载在指定媒体上。
    基金管理人应当在每个季度结束之日起 15 个工作日内,编制完成基金季度
报告,并将季度报告登载在指定媒体上。《基金合同》生效不足 2 个月的,基金
管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或者年度报告。
    基金定期报告在公开披露的第 2 个工作日,分别报中国证监会和基金管理人
主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。报备应当采用电子文本或书面报
告方式。
    7、临时报告
    本基金发生重大事件,有关信息披露义务人应当在 2 个工作日内编制临时报
告书,予以公告,并在公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所
所在地的中国证监会派出机构备案。
    前款所称重大事件,是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产
生重大影响的下列事件:
    (1)基金份额持有人大会的召开;
    (2)终止《基金合同》;
    (3)转换基金运作方式;
    (4)更换基金管理人、基金托管人;
    (5)基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更;

                                      91
                                                       招募说明书(更新)


   (6)基金管理人股东及其出资比例发生变更;
   (7)基金募集期延长;
   (8)基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金
托管人基金托管部门负责人发生变动;
   (9)基金管理人的董事在一年内变更超过百分之五十;
   (10)基金管理人、基金托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动
超过百分之三十;
   (11)涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼;
   (12)基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查;
   (13)基金管理人及其董事、总经理及其他高级管理人员、基金经理受到严
重行政处罚,基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚;
   (14)重大关联交易事项;
   (15)基金收益分配事项;
   (16)管理费、托管费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更;
   (17)基金份额净值计价错误达基金份额净值百分之零点五;
   (18)基金改聘会计师事务所;
   (19)变更基金销售机构;
   (20)更换基金登记机构;
   (21)在受限开放期,本基金可确认的净赎回数额占该开放期前一日基金份
额的比例区间;
   (22)本基金进入开放期;
   (23)本基金申购、赎回费率及其收费方式发生变更;
   (24)调整本基金份额类别设置;
   (25)本基金发生巨额赎回并延期支付;
   (26)本基金暂停接受申购、赎回申请;
   (27)本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回;
   (28)中国证监会规定的其他事项。
   8、澄清公告
   在《基金合同》存续期限内,任何公共媒体中出现的或者在市场上流传的消

                                     92
                                                      招募说明书(更新)


息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的,相关信息披露义务
人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清,并将有关情况立即报告中国证监会。
    9、基金份额持有人大会决议
    基金份额持有人大会决定的事项,应当依法报国务院证券监督管理机构核准
或者备案,并予以公告。
    10、投资于中小企业私募债券的信息披露
    (1)基金管理人应当在基金投资中小企业私募债券后两个交易日内,在中
国证监会指定媒体披露所投资中小企业私募债券的名称、数量、期限、收益率等
信息。
    (2)基金管理人应当在季度报告、半年度报告、年度报告等定期报告和招
募说明书(更新)等文件中披露中小企业私募债券的投资情况。
    11、中国证监会规定的其他信息。
       六、 信息披露事务管理
    基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度,指定专人负责管
理信息披露事务。
    基金信息披露义务人公开披露基金信息,应当符合中国证监会相关基金信息
披露内容与格式准则的规定。
    基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约
定,对基金管理人编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价格、
基金定期报告和定期更新的招募说明书等公开披露的相关基金信息进行复核、审
查,并向基金管理人出具书面文件或者盖章确认。
    基金管理人、基金托管人应当在指定媒体中选择披露信息的报刊。
    基金管理人、基金托管人除依法在指定媒体上披露信息外,还可以根据需要
在其他公共媒体披露信息,但是其他公共媒体不得早于指定媒体披露信息,并且
在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。
    为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专
业机构,应当制作工作底稿,并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后 10
年。



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    七、 信息披露文件的存放与查阅
   招募说明书公布后,应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售机
构的住所,供公众查阅、复制。
   基金定期报告公布后,应当分别置备于基金管理人和基金托管人的住所,以
供公众查阅、复制。




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                         第十七部分 风险揭示


    本基金为债券型基金,属于证券投资基金中的较低风险品种,其预期风险与
预期收益高于货币市场基金,低于混合型基金和股票型基金。本基金在追求本金
长期安全的基础上,力争为基金份额持有人创造追求超越业绩比较基准的稳定收
益。
       一、 投资于本基金的主要风险
    1、市场风险
    证券市场价格因受经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素的
影响而引起的波动,将对本基金资产产生潜在风险,主要包括:
    (1)政策风险
    货币政策、财政政策、产业政策等国家政策的变化对证券市场产生一定的影
响,导致市场价格波动,影响基金收益而产生风险。
    (2)经济周期风险
    证券市场是国民经济的晴雨表,而经济运行具有周期性的特点。宏观经济运
行状况将对证券市场的收益水平产生影响,从而产生风险。
    (3)利率风险
    金融市场利率波动会导致股票市场及债券市场的价格和收益率的变动,同时
直接影响企业的融资成本和利润水平。因此基金投资收益水平会受到利率变化的
影响。
    (4)上市公司经营风险
    上市公司的经营状况受多种因素影响,如市场、技术、竞争、管理、财务等
都会导致公司盈利发生变化,从而导致基金投资收益变化。
    (5)购买力风险
    如果发生通货膨胀,基金投资于证券所获得的收益可能会被通货膨胀抵消,
从而影响基金资产的保值增值。
    2、信用风险
    指基金在交易过程发生交收违约,或者基金所投资债券之发行人出现违约、

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拒绝支付到期本息,导致基金资产损失。
    3、债券收益率曲线变动风险。债券收益率曲线变动风险是指与收益率曲线
非平行移动有关的风险,单一的久期指标并不能充分反映这一风险的存在。
    4、再投资风险。再投资风险反映了利率下降对固定收益证券利息收入再投
资收益的影响,这与利率上升所带来的价格风险(即前面所提到的利率风险)互
为消长。具体为当利率下降时,基金从投资的固定收益证券所得的利息收入进行
再投资时,将获得较少的收益率
    5、流动性风险
    指基金资产不能迅速转变成现金,或者不能应付可能出现的投资者大额赎回
的风险。
    在本基金交易过程中,可能会发生巨额赎回的情形。巨额赎回可能会产生基
金仓位调整的困难,导致流动性风险,甚至影响基金份额净值。
    6、管理风险
    在基金管理运作过程中,可能因基金管理人对经济形势和证券市场等判断有
误、获取的信息不全等影响基金的收益水平。基金管理人和基金托管人的管理水
平、管理手段和管理技术等对基金收益水平存在影响。
    7、操作或技术风险
    指相关当事人在业务各环节操作过程中,因内部控制存在缺陷或者人为因素
造成操作失误或违反操作规程等引致的风险,例如,越权违规交易、会计部门欺
诈、交易错误、IT 系统故障等风险。
    在本基金的各种交易行为或者后台运作中,可能因为技术系统的故障或者差
错而影响交易的正常进行或者导致投资者的利益受到影响。这种技术风险可能来
自基金管理公司、登记机构、销售机构、证券交易所、证券登记结算机构等等。
    8、合规性风险
    指基金管理或运作过程中,违反国家法律、法规的规定,或者基金投资违反
法规及基金合同有关规定的风险。
    9、基金估值风险
    指每日基金估值可能发生错误的风险。
    10、本基金的特有风险

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    (1)特定投资对象风险
    本基金为债券型基金,在具体投资管理中,本基金主要投资债券类资产,因
此,本基金可能因投资债券类资产而面临较高的市场系统性风险。
    (2)信用违约风险
    本基金以信用债券为重点投资对象,尽管基金管理人力图通过良好的研究与
投资流程来尽量规避基金资产中信用违约事件的发生,然而期间一旦出现信用违
约事件,基金净值将产生较大波动。
    (3)投资于中小企业私募债券的风险
    中小企业私募债的发行主体一般是信用资质相对较差的中小企业,其经营
状况稳定性较低、外部融资的可得性较差,信用风险高于大中型企业;同时由
于其财务数据相对不透明,提高了及时跟踪并识别所蕴含的潜在风险的难度。
其违约风险高于现有的其他信用品种,极端情况下会给投资组合带来较大的损
失。
    (4)流动性风险
    ①本基金封闭期内不办理申购赎回业务。本基金的每个自由开放期为 5 至
20 个工作日,基金份额持有人在自由开放期可自由申购、赎回基金份额。但本
基金的每个受限开放期仅为 1 个工作日,且在受限开放期,本基金仅有限确认申
购、赎回申请。因而基金份额持有人可能面临因不能全部赎回基金而出现的流动
性风险。
    ②如开放期本基金发生巨额赎回,即基金单个开放日内的基金份额净赎回申
请超过前一开放日的基金总份额的 20%时,如基金管理人认为支付投资人的赎回
申请有困难或认为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资
产净值造成较大波动时,基金管理人在对当日全部赎回申请进行确认时,可以延
缓支付(不超过 20 个工作日)赎回款项。因此,持有人此时将面临其赎回款项
被延缓支付的风险。
    (5)基金合同终止风险
    当发生以下情况时,本基金基金合同经中国证监会核准后将终止:
    ①在自由开放期最后一日本基金的份额持有人数量不满 200 人,或者在自由
开放期最后一日基金资产净值加上当日净申购的基金份额对应的资产净值或减

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去当日净赎回的基金份额对应的资产净值低于 2 亿元;
    ②在自由开放期,基金发生大规模净赎回申请(赎回申请总数加上基金转换
中转出申请份额总数大于申购申请总数及基金转换中转入申请份额总数),且申
请确认后因交易成本等因素该等申请将明显损害剩余持有人的利益。
    因此,本基金存在基金合同在开放期终止的风险。
    11、其他风险
    战争、自然灾害等不可抗力因素的出现,将会严重影响证券市场的运行,可
能导致基金资产的损失。
    二、 声明
    1.本基金未经任何一级政府、机构及部门担保。投资人自愿投资于本基金,
须自行承担投资风险。
    2.本基金通过基金管理人直销网点和指定的基金代销机构公开发售,基金
管理人与基金代销机构都不能保证其收益或本金安全。




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       第十八部分 基金合同的变更、终止和基金财产的清算


    一、 基金合同的变更
    1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大
会决议通过的事项的,应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份
额持有人大会决议通过的事项,由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告,
并报中国证监会备案。
    2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议经中国证监会核准或
出具无异议意见后方可执行,自决议生效之日起 2 日内在指定媒体公告。
    二、 《基金合同》的终止事由
    有下列情形之一的,《基金合同》应当终止:
    1、基金份额持有人大会决定终止的;
    2、基金管理人、基金托管人职责终止,在 6 个月内没有新基金管理人、新
基金托管人承接的;
    3、在自由开放期最后一日本基金的份额持有人数量不满 200 人,或者自由
开放期基金资产净值加上当日净申购的基金份额对应的资产净值或减去当日净
赎回的基金份额对应的资产净值低于 2 亿元;
    4、在自由开放期,基金发生大规模净赎回申请(赎回申请总数加上基金转
换中转出申请份额总数大于申购申请总数及基金转换中转入申请份额总数),且
申请确认后因交易成本等因素该等申请将明显损害剩余持有人的利益;
    5、《基金合同》约定的其他情形;
    6、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
    三、 基金财产的清算
    1、基金财产清算小组:自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工作日内
成立清算小组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行
基金清算。
    2、基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托
管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人

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                                                       招募说明书(更新)


员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
    3、基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
    4、基金财产清算程序:
    (1)《基金合同》终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金;
    (2)对基金财产和债权债务进行清理和确认;
    (3)对基金财产进行估值和变现;
    (4)制作清算报告;
    (5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算
报告出具法律意见书;
    (6)将清算报告报中国证监会备案并公告。
    (7)对基金财产进行分配;
    5、基金财产清算的期限为 6 个月。
    四、 清算费用
    清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用,清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
    五、 基金财产清算剩余资产的分配
    依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。
    六、 基金财产清算的公告
    清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经会计师事务所
审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算
公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小
组进行公告。
    七、 基金财产清算账册及文件的保存
    基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。




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                    第十九部分 基金合同的内容摘要


       一、 基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务
   1.基金份额持有人的权利与义务
   (1)根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金份额持有人的权
利包括但不限于:
   1)分享基金财产收益;
   2)参与分配清算后的剩余基金财产;
   3)依法申请赎回其持有的基金份额;
   4)按照规定要求召开基金份额持有人大会;
   5)出席或者委派代表出席基金份额持有人大会,对基金份额持有人大会审
议事项行使表决权;
   6)查阅或者复制公开披露的基金信息资料;
   7)监督基金管理人的投资运作;
   8)对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法
提起诉讼或仲裁;
   9)法律法规和《基金合同》规定的其他权利。
   (2)根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金份额持有人的义
务包括但不限于:
   1)认真阅读并遵守《基金合同》;
   2)了解所投资基金产品,了解自身风险承受能力,自行承担投资风险;
   3)关注基金信息披露,及时行使权利和履行义务;
   4)缴纳基金认购、申购、赎回款项及法律法规和《基金合同》所规定的费
用;
   5)在其持有的基金份额范围内,承担基金亏损或者《基金合同》终止的有
限责任;
   6)不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动;
   7)执行生效的基金份额持有人大会的决定;

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                                                        招募说明书(更新)


    8)返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利;
    9)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
    2. 基金管理人的权利与义务
    (1)根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的权利包
括但不限于:
    1)依法募集基金;
    2)自《基金合同》生效之日起,根据法律法规和《基金合同》独立运用并
管理基金财产;
    3)依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准
的其他费用;
    4)销售基金份额;
    5)召集基金份额持有人大会;
    6)依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人,如认为基金托管人
违反了《基金合同》及国家有关法律规定,应呈报中国证监会和其他监管部门,
并采取必要措施保护基金投资者的利益;
    7)在基金托管人更换时,提名新的基金托管人;
    8)选择、更换基金销售机构,对基金销售机构的相关行为进行监督和处理;
    9)担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并
获得《基金合同》规定的费用;
    10)依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案;
    11)在《基金合同》约定的范围内,拒绝或暂停受理申购与赎回申请;
    12)依照法律法规为基金的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利;
    13)在法律法规允许的前提下,为基金的利益依法为基金进行融资融券;
    14)以基金管理人的名义,代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实
施其他法律行为;
    15)选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供
服务的外部机构;
    16)在符合有关法律、法规的前提下,制订和调整有关基金认购、申购、赎
回、转换和非交易过户的业务规则,决定和调整除调高管理费率、托管费率和销

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售服务费率之外的基金相关费率结构和收费方式(但依据基金合同应当与基金托
管人协商的,基金管理人应与基金托管人协商一致后方可决定和调整);
    17)法律法规和《基金合同》规定的其他权利。
    (2)根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的义务包
括但不限于:
    1)依法募集基金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基
金份额的发售、申购、赎回和登记事宜;
    2)办理基金备案手续;
    3)自《基金合同》生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基
金财产;
    4)配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化的
经营方式管理和运作基金财产;
    5)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,保
证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别管
理,分别记账,进行证券投资;
    6)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财产为
自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产;
    7)依法接受基金托管人的监督;
    8)采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方
法符合《基金合同》等法律文件的规定,按有关规定计算并公告基金资产净值,
确定基金份额申购、赎回的价格;
    9)进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;
    10)编制季度、半年度和年度基金报告;
    11)严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,履行信息披露及报
告义务;
    12)保守基金商业秘密,不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、
《基金合同》及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予保密,不
向他人泄露;
    13)按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人

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分配基金收益;
    14)按规定受理申购与赎回申请,及时、足额支付赎回款项;
    15)依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会
或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;
    16)按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关
资料 15 年以上;
    17)确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出,并且保
证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式,随时查阅到与基金有关的公
开资料,并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件;
    18)组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变
现和分配;
    19)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会并
通知基金托管人;
    20)因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权
益时,应当承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除;
    21)监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务,基金
托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时,基金管理人应为基金份额持有人
利益向基金托管人追偿;
    22)当基金管理人将其义务委托第三方处理时,应当对第三方处理有关基金
事务的行为承担责任;
    23)以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他
法律行为;
    24)基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件,《基金合同》不能生
效,基金管理人承担全部募集费用,将已募集资金并加计银行同期存款利息在基
金募集期结束后 30 日内退还基金认购人;
    25)执行生效的基金份额持有人大会的决议;
    26)建立并保存基金份额持有人名册;
    27)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
    3.基金托管人的权利与义务

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    (1)根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的权利包
括但不限于:
    1)自《基金合同》生效之日起,依法律法规和《基金合同》的规定安全保
管基金财产;
    2)依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准
的其他费用;
    3)监督基金管理人对本基金的投资运作,如发现基金管理人有违反《基金
合同》及国家法律法规行为,对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情
形,应呈报中国证监会,并采取必要措施保护基金投资者的利益;
    4)根据相关市场规则,为基金开设证券账户、为基金办理证券交易资金清
算。
    5)提议召开或召集基金份额持有人大会;
    6)在基金管理人更换时,提名新的基金管理人;
    7)法律法规和《基金合同》规定的其他权利。
    (2)根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的义务包
括但不限于:
    1)以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产;
    2)设立专门的基金托管部门,具有符合要求的营业场所,配备足够的、合
格的熟悉基金托管业务的专职人员,负责基金财产托管事宜;
    3)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,确
保基金财产的安全,保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基
金财产相互独立;对所托管的不同的基金分别设置账户,独立核算,分账管理,
保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立;
    4)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财产
为自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人托管基金财产;
    5)保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证;
    6)按规定开设基金财产的资金账户和证券账户,按照《基金合同》的约定,
根据基金管理人的投资指令,及时办理清算、交割事宜;
    7)保守基金商业秘密,除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规

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定外,在基金信息公开披露前予以保密,不得向他人泄露;
    8)复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额申购、赎回价格;
    9)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;
    10)对基金财务会计报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见,说明基
金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行;如果基金
管理人有未执行《基金合同》规定的行为,还应当说明基金托管人是否采取了适
当的措施;
    11)保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15 年以上;
    12)建立并保存基金份额持有人名册;
    13)按规定制作相关账册并与基金管理人核对;
    14)依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎
回款项;
    15)依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,召集基金份额持有人大
会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;
    16)按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作;
    17)参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分
配;
    18)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会和
银行监管机构,并通知基金管理人;
    19)因违反《基金合同》导致基金财产损失时,应承担赔偿责任,其赔偿责
任不因其退任而免除;
    20)按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务,
基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时,应为基金份额持有人利益
向基金管理人追偿;
    21)执行生效的基金份额持有人大会的决定;
    22)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
       二、 基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则
    基金份额持有人大会由基金份额持有人组成,基金份额持有人的合法授权代
表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份

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额拥有平等的投票权。
    1、召开事由
    (1)当出现或需要决定下列事由之一的,应当召开基金份额持有人大会:
    1)终止《基金合同》,本基金合同另有约定的除外;
    2)更换基金管理人;
    3)更换基金托管人;
    4)转换基金运作方式;
    5)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准和提高销售服务费;
    6)变更基金类别;
    7)本基金与其他基金的合并;
    8)变更基金投资目标、范围或策略;
    9)变更基金份额持有人大会程序;
    10)基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会;
    11)单独或合计持有本基金总份额 10%以上(含 10%)基金份额的基金份
额持有人(以基金管理人收到提议当日的基金份额计算,下同)就同一事项书面
要求召开基金份额持有人大会;
    12)对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项;
    13)法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持
有人大会的事项。
    (2)以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改,不需召开基金份
额持有人大会:
    1)调低基金管理费、基金托管费和销售服务费;
    2)法律法规要求增加的基金费用的收取;
    3)在法律法规和《基金合同》规定的范围内调整本基金的申购费率、调低
赎回费率、调整基金份额类别的设置;
    4)因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改;
    5)对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改
不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化;
    6)按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的以外

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                                                       招募说明书(更新)


的其他情形。
    2、会议召集人及召集方式
    (1)除法律法规规定或《基金合同》另有约定外,基金份额持有人大会由
基金管理人召集;
    (2)基金管理人未按规定召集或不能召集时,由基金托管人召集;
    (3)基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的,应当向基金管理
人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集,
并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起
    60 日内召开;基金管理人决定不召集,基金托管人仍认为有必要召开的,
应当由基金托管人自行召集。
    (4)代表基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人就同一事项书面
要求召开基金份额持有人大会,应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应
当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份
额持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日
起 60 日内召开;基金管理人决定不召集,代表基金份额 10%以上(含 10%)的
基金份额持有人仍认为有必要召开的,应当向基金托管人提出书面提议。基金托
管人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集,并书面告知提出提议的
基金份额持有人代表和基金管理人;基金托管人决定召集的,应当自出具书面决
定之日起 60 日内召开。
    (5)代表基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人就同一事项要求
召开基金份额持有人大会,而基金管理人、基金托管人都不召集的,单独或合计
代表基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人有权自行召集,并至少提
前 30 日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会
的,基金管理人、基金托管人应当配合,不得阻碍、干扰。
    (6)基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和
权益登记日。
    3、召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式
    (1)召开基金份额持有人大会,召集人应于会议召开前 30 日,在指定媒体
公告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容:

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    1)会议召开的时间、地点和会议形式;
    2)会议拟审议的事项、议事程序和表决方式;
    3)有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日;
    4)授权委托证明的内容要求(包括但不限于代理人身份,代理权限和代理
有效期限等)、送达时间和地点;
    5)会务常设联系人姓名及联系电话;
    6)出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续;
    7)召集人需要通知的其他事项。
    (2)采取通讯开会方式并进行表决的情况下,由会议召集人决定在会议通
知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其
联系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。
    (3)如召集人为基金管理人,还应另行书面通知基金托管人到指定地点对
表决意见的计票进行监督;如召集人为基金托管人,则应另行书面通知基金管理
人到指定地点对表决意见的计票进行监督;如召集人为基金份额持有人,则应另
行书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基
金管理人或基金托管人拒不派代表对书面表决意见的计票进行监督的,不影响表
决意见的计票效力。
    4、基金份额持有人出席会议的方式
    基金份额持有人大会可通过现场开会方式或通讯开会方式召开,会议的召开
方式由会议召集人确定。
    (1)现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委
派代表出席,现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额
持有人大会,基金管理人或托管人不派代表列席的,不影响表决效力。现场开会
同时符合以下条件时,可以进行基金份额持有人大会议程:
    1)亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持
有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》
和会议通知的规定,并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相
符;
    2)经核对,汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示,有

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效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的 50%(含 50%)。
    (2)通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书
面形式在表决截至日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式进行
表决。
    在同时符合以下条件时,通讯开会的方式视为有效:
    1)会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后,在 2 个工作日内连续
公布相关提示性公告;
    2)召集人按基金合同约定通知基金托管人(如果基金托管人为召集人,则
为基金管理人)到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金
托管人(如果基金托管人为召集人,则为基金管理人)和公证机关的监督下按照
会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见;基金托管人或基金管
理人经通知不参加收取书面表决意见的,不影响表决效力;
    3)本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的,基金份额持有
人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的 50%(含 50%);
    4)上述第 3)项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出
具书面意见的代理人,同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的代
理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合
法律法规、《基金合同》和会议通知的规定,并与基金登记机构记录相符;
    5)会议通知公布前报中国证监会备案。
    5、议事内容与程序
    (1)议事内容及提案权
    议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项,如《基金合同》的重大修
改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合
并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份
额持有人大会讨论的其他事项。
    基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后,对原有提案的修改应
当在基金份额持有人大会召开前及时公告。
    基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
    (2)议事程序

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    1)现场开会
    在现场开会的方式下,首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公
布监票人,然后由大会主持人宣读提案,经讨论后进行表决,并形成大会决议。
大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表,在基金管理人授权代表未能主持
大会的情况下,由基金托管人授权其出席会议的代表主持;如果基金管理人授权
代表和基金托管人授权代表均未能主持大会,则由出席大会的基金份额持有人和
代理人所持表决权的 50%以上(含 50%)选举产生一名基金份额持有人作为该
次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金
份额持有人大会,不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。
    会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名
(或单位名称)、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人
姓名(或单位名称)和联系方式等事项。
    2)通讯开会
    在通讯开会的情况下,首先由召集人提前 30 日公布提案,在所通知的表决
截止日期后 2 个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决,在公证
机关监督下形成决议。
    6、表决
    基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。
    基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议:
    (1)一般决议,一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持
表决权的 50%以上(含 50%)通过方为有效;除下列第 2 项所规定的须以特别
决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。
    (2)特别决议,特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所
持表决权的三分之二以上(含三分之二)通过方可做出。转换基金运作方式、更
换基金管理人或者基金托管人、终止《基金合同》以特别决议通过方为有效。
    基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。
    采取通讯方式进行表决时,除非在计票时有充分的相反证据证明,否则提交
符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者,表面
符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决,表决意见模糊不清或相互矛盾

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的视为弃权表决,但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额
总数。
    基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开
审议、逐项表决。
    7、计票
    (1)现场开会
    1)如大会由基金管理人或基金托管人召集,基金份额持有人大会的主持人
应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金
份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人;如大会由基金
份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集,但是基金管理
人或基金托管人未出席大会的,基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后
宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票人。
基金管理人或基金托管人不出席大会的,不影响计票的效力。
    2)监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场
公布计票结果。
    3)如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀疑,
可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新
清点,重新清点以一次为限。重新清点后,大会主持人应当当场公布重新清点结
果。
    4)计票过程应由公证机关予以公证,基金管理人或基金托管人拒不出席大会
的,不影响计票的效力。
    (2)通讯开会
    在通讯开会的情况下,计票方式为:由大会召集人授权的两名监督员在基金
托管人授权代表(若由基金托管人召集,则为基金管理人授权代表)的监督下进
行计票,并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代
表对书面表决意见的计票进行监督的,不影响计票和表决结果。
    8、生效与公告
    基金份额持有人大会的决议,召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监会
核准或者备案。

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    基金份额持有人大会的决议自中国证监会依法核准或者出具无异议意见之
日起生效。
    基金份额持有人大会决议自生效之日起 2 个工作日内在指定媒体上公告。如
果采用通讯方式进行表决,在公告基金份额持有人大会决议时,必须将公证书全
文、公证机构、公证员姓名等一同公告。
    基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人
大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理
人、基金托管人均有约束力。
    三、 基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产的清算方式
    1.基金合同的终止
    有下列情形之一的,《基金合同》应当终止:
    (1)基金份额持有人大会决定终止的;
    (2)基金管理人、基金托管人职责终止,在 6 个月内没有新基金管理人、
新基金托管人承接的;
    (3)在自由开放期最后一日本基金的份额持有人数量不满 200 人,或者基
金资产净值加上当日净申购的基金份额对应的资产净值或减去当日净赎回的基
金份额对应的资产净值低于 2 亿元;
    (4)在自由开放期,基金发生大规模净赎回申请(赎回申请总数加上基金
转换中转出申请份额总数大于申购申请总数及基金转换中转入申请份额总数),
且申请确认后因交易成本等因素该等申请将明显损害剩余持有人的利益;
    (5)《基金合同》约定的其他情形;
    (6)相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
    2.基金财产的清算
    (1)基金财产清算小组:自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工作日
内成立清算小组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进
行基金清算。
    (2)基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金
托管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的
人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。

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    (3)基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清
理、估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
    (4)基金财产清算程序:
    1)《基金合同》终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金;
    2)对基金财产和债权债务进行清理和确认;
    3)对基金财产进行估值和变现;
    4)制作清算报告;
    5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算报
告出具法律意见书;
    6)将清算报告报中国证监会备案并公告。
    7)对基金财产进行分配;
    (5)基金财产清算的期限为 6 个月。
    4、清算费用
    清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用,清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
    5、基金财产清算剩余资产的分配
    依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。
    6、基金财产清算的公告
    清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经会计师事务所
审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算
公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小
组进行公告。
    7、基金财产清算账册及文件的保存
    基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。
    四、 争议的处理
    各方当事人同意,因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争
议,如经友好协商未能解决的,应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会当

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时有效的仲裁规则进行仲裁,仲裁地点为北京,仲裁裁决是终局性的并对各方当
事人具有约束力,仲裁费由败诉方承担。
    《基金合同》受中国法律管辖。
    五、 基金合同存放地和投资者取得合同的方式
    《基金合同》可印制成册,供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构
的办公场所和营业场所查阅。




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               第二十部分 基金托管协议的内容摘要


    一、 基金托管协议当事人
   1.基金管理人
   名称:富国基金基金管理有限公司
   住所:上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心二期 16、17 层
   法定代表人:薛爱东
   成立时间:1999 年 4 月 13 日
   批准设立机关及批准设立文号:中国证监会证监基字[1999]11 号
   注册资本: 1.8 亿元
   组织形式: 有限责任公司
   经营范围:基金管理业务、发起设立基金及中国证券监督管理委员会批准的
其他业务
   存续期间:持续经营
   电话:(021)20361818
   传真:(021)20361616
   联系人:范伟隽
   2.基金托管人
   名称:中国工商银行股份有限公司
   住所:北京市西城区复兴门内大街 55 号(100032)
   法定代表人:姜建清
   电话:(010)66105799
   传真:(010)66105798
   联系人:赵会军
   成立时间:1984 年 1 月 1 日
   组织形式:股份有限公司
   注册资本:人民币 349,018,545,827 元
   批准设立机关和设立文号:国务院《关于中国人民银行专门行使中央银行职

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能的决定》(国发[1983]146 号)
    存续期间:持续经营
    经营范围:办理人民币存款、贷款、同业拆借业务;国内外结算;办理票据
承兑、贴现、转贴现、各类汇兑业务;代理资金清算;提供信用证服务及担保;
代理销售业务;代理发行、代理承销、代理兑付政府债券;代收代付业务;代理
证券投资基金清算业务(银证转账);保险代理业务;代理政策性银行、外国政
府和国际金融机构贷款业务;保管箱服务;发行金融债券;买卖政府债券、金融
债券;证券投资基金、企业年金托管业务;企业年金受托管理服务;年金账户管
理服务;开放式基金的注册登记、认购、申购和赎回业务;资信调查、咨询、见
证业务;贷款承诺;企业、个人财务顾问服务;组织或参加银团贷款;外汇存款;
外汇贷款;外币兑换;出口托收及进口代收;外汇票据承兑和贴现;外汇借款;
外汇担保;发行、代理发行、买卖或代理买卖股票以外的外币有价证券;自营、
代客外汇买卖;外汇金融衍生业务;银行卡业务;电话银行、网上银行、手机银
行业务;办理结汇、售汇业务;经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。
    二、 基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
    1、基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权
    (1)基金托管人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定,对下述
基金投资范围、投资对象进行监督。
    本基金将投资于以下金融工具:
    本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的
国家债券、金融债券、次级债券、中央银行票据、企业债券、中小企业私募债券、
公司债券、中期票据、短期融资券、可分离交易可转债的纯债部分、质押及买断
式回购、协议存款、通知存款、定期存款、资产支持证券等金融工具以及法律法
规或中国证监会允许基金投资的其他固定收益证券品种(但须符合中国证监会的
相关规定)。
    本基金不直接从二级市场买入股票、权证等权益类资产,也不参与一级市场
的新股申购或增发新股。
    本基金不得投资于相关法律、法规、部门规章及《基金合同》禁止投资的投
资工具。

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    (2)基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对下述基
金投融资比例进行监督:
    1)按法律法规的规定及《基金合同》的约定,本基金的投资资产配置比例
为:投资于固定收益类资产的比例不低于基金资产的 80%,在每个受限开放期的
前 10 个工作日和后 10 个工作日、自由开放期的前 3 个月和后 3 个月以及开放期
期间不受前述投资组合比例的限制。本基金在封闭期内持有现金或者到期日在一
年以内的政府债券占基金资产净值的比例不受限制,但在开放期本基金持有现金
或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%。
    因基金规模或市场变化等因素导致投资组合不符合上述规定的,基金管理人
应在合理的期限内调整基金的投资组合,以符合上述比例限定。法律法规另有规
定时,从其规定。
    如法律法规或监管机构以后允许本基金投资其他品种,基金管理人在履行适
当程序后,可以将其纳入投资范围,并可依据届时有效的法律法规适时合理地调
整投资范围。
    2)根据法律法规的规定及《基金合同》的约定,本基金投资组合遵循以下
投资限制:
    a、本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金
资产净值的 40%;
    b、本基金在封闭期内持有现金或者到期日在一年以内的政府债券占基金资
产净值的比例不受限制,但在开放期本基金持有现金或者到期日在一年以内的政
府债券不低于基金资产净值的 5%;
    c、本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的 20%;
    d、本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过
该资产支持证券规模的 10%;
    e、本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。基
金持有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评级
报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出;
    f、本基金投资中小企业私募债券的剩余期限,不得超过自投资之日起至本
次运作周期结束之日的时间长度;

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    g、本基金持有单只中小企业私募债券,其市值不得超过基金资产净值的
10%;
    h、本基金投资中小企业私募债的合计市值比例不超过基金净资产的 10%。
    《基金法》及其他有关法律法规或监管部门取消上述限制的,履行适当程序
后,基金不受上述限制。
    3)法规允许的基金投资比例调整期限
    由于证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的原因导致的投资组合
不符合上述约定的比例,不在限制之内,但基金管理人应在 10 个交易日内进行
调整,以达到规定的投资比例限制要求。法律法规另有规定的从其规定。
    基金管理人应在出现可预见资产规模大幅变动的情况下,至少提前 2 个工作
日正式向基金托管人发函说明基金可能变动规模和公司应对措施,便于托管人实
施交易监督。
    4)本基金可以按照国家的有关规定进行融资融券。
    5)相关法律、法规或部门规章规定的其他比例限制。
    基金托管人对基金投资的监督和检查自《基金合同》生效之日起开始。
    (3)基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对下述基
金投资禁止行为进行监督:
    根据法律法规的规定及《基金合同》的约定,本基金禁止从事下列行为:
    1)承销证券;
    2)向他人贷款或提供担保;
    3)从事可能使基金承担无限责任的投资;
    4)买卖其他基金份额,但法律法规或中国证监会另有规定的除外;
    5)向基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发
行的股票或债券;
    6)买卖与基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与基金管理人、
基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券;
    7)当时有效的法律法规、中国证监会及《基金合同》规定禁止从事的其他
行为。
    如法律法规或监管部门取消上述禁止性规定,基金管理人在履行适当程序后

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可不受上述规定的限制。
    (4)基金托管人依据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定对于基金
关联投资限制进行监督。
    根据法律法规有关基金禁止从事的关联交易的规定,基金管理人和基金托管
人应事先相互提供与本机构有控股关系的股东或与本机构有其他重大利害关系
的公司名单及其更新,加盖公章并书面提交,并确保所提供的关联交易名单的真
实性、完整性、全面性。基金管理人有责任保管真实、完整、全面的关联交易名
单,并负责及时更新该名单。名单变更后基金管理人应及时发送基金托管人,基
金托管人于 2 个工作日内进行回函确认已知名单的变更。如果基金托管人在运作
中严格遵循了监督流程,基金管理人仍违规进行关联交易,并造成基金资产损失
的,由基金管理人承担责任。
    若基金托管人发现基金管理人与关联交易名单中列示的关联方进行法律法
规禁止基金从事的关联交易时,基金托管人应及时提醒并协助基金管理人采取必
要措施阻止该关联交易的发生,若基金托管人采取必要措施后仍无法阻止关联交
易发生时,基金托管人有权向中国证监会报告。对于交易所场内已成交的违规关
联交易,基金托管人应按相关法律法规和交易所规则的规定进行结算,同时向中
国证监会报告。
    (5)基金托管人依据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定对基金管
理人参与银行间债券市场进行监督。
    1)基金托管人按以下方式对基金管理人参与银行间市场交易的交易对手资
信风险控制措施进行监督。
    基金管理人向基金托管人提供符合法律法规及行业标准的银行间市场交易
对手的名单,并按照审慎的风险控制原则在该名单中约定各交易对手所适用的交
易结算方式。基金托管人在收到名单后 2 个工作日内回函确认收到该名单。基金
管理人应定期或不定期对银行间市场现券及回购交易对手的名单进行更新,名单
中增加或减少银行间市场交易对手时须提前书面通知基金托管人,基金托管人于
2 个工作日内回函确认收到后,对名单进行更新。基金管理人收到基金托管人书
面确认后,被确认调整的名单开始生效,新名单生效前已与本次剔除的交易对手
所进行但尚未结算的交易,仍应按照协议进行结算。

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    如果基金托管人发现基金管理人与不在名单内的银行间市场交易对手进行
交易,应及时提醒基金管理人撤销交易,经提醒后基金管理人仍执行交易并造成
基金资产损失的,基金托管人不承担责任,发生此种情形时,托管人有权报告中
国证监会。
    2)基金托管人对于基金管理人参与银行间市场交易的交易方式的控制
    基金管理人在银行间市场进行现券买卖和回购交易时,需按交易对手名单中
约定的该交易对手所适用的交易结算方式进行交易。如果基金托管人发现基金管
理人没有按照事先约定的交易方式进行交易时,基金托管人应及时提醒基金管理
人与交易对手重新确定交易方式,如果基金托管人在运作中严格遵循了监督流
程,基金管理人仍未改正,并造成基金资产损失的,基金托管人免责,由基金管
理人承担责任。
    3)基金管理人参与银行间市场交易的核心交易对手为中国工商银行、中国
银行、中国建设银行、中国农业银行和交通银行,基金管理人在通知基金托管人
后,可以根据当时的市场情况调整核心交易对手名单。基金管理人有责任控制交
易对手的资信风险,在与核心交易对手以外的交易对手进行交易时,由于交易对
手资信风险引起的损失先由基金管理人承担,其后有权要求相关责任人进行赔
偿。基金托管人的监督责任仅限于根据已提供的名单,审核交易对手是否在名单
内列明。
    (6)基金托管人对基金管理人选择存款银行进行监督。
    本基金投资银行存款的信用风险主要包括存款银行的信用等级、存款银行的
支付能力等涉及到存款银行选择方面的风险。本基金核心存款银行名单为中国工
商银行、中国银行、中国建设银行、中国农业银行和交通银行,本基金投资除核
心存款银行以外的银行存款出现由于存款银行信用风险而造成的损失时,先由基
金管理人负责赔偿,之后有权要求相关责任人进行赔偿。基金管理人在通知基金
托管人后,可以根据当时的市场情况对于核心存款银行名单进行调整。基金托管
人的监督责任仅限于根据已提供的名单,审核核心存款银行是否在名单内列明。
    (7)基金托管人对基金投资中小企业私募债券的监督
    基金托管人对于基金管理人是否遵守相关制度、流动性风险和信用风险处置
预案以及相关投资额度和比例的情况进行监督等内容。如果基金托管人没有切实

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履行监督职责,导致基金出现风险,基金托管人须承担连带责任。
    2、基金托管人应根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定,对基金
资产净值计算、各类基金份额的基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开
支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业
绩表现数据等进行监督和核查。
    3、基金托管人发现基金管理人的投资运作及其他运作违反《基金法》、《基
金合同》、基金托管协议有关规定时,应及时以书面形式通知基金管理人限期纠
正,基金管理人收到通知后应在下一个工作日及时核对,并以书面形式向基金托
管人发出回函,进行解释或举证。
    在限期内,基金托管人有权随时对通知事项进行复查,督促基金管理人改正。
基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的,基金托管人应报
告中国证监会。基金托管人有义务要求基金管理人赔偿因其违反《基金合同》而
致使投资者遭受的损失。
    对于依据交易程序尚未成交的且基金托管人在交易前能够监控的投资指
令,基金托管人发现该投资指令违反关法律法规规定或者违反《基金合同》约定
的,应当拒绝执行,立即通知基金管理人,并向中国证监会报告。
    对于必须于估值完成后方可获知的监控指标或依据交易程序已经成交的投
资指令,基金托管人发现该投资指令违反法律法规或者违反《基金合同》约定
的,应当立即通知基金管理人,并报告中国证监会。
    基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查,必须在规定时间内
答复基金托管人并改正,就基金托管人的疑义进行解释或举证,对基金托管人按
照法规要求需向中国证监会报送基金监督报告的,基金管理人应积极配合提供相
关数据资料和制度等。
    基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,应立即报告中国证监会,同时
通知基金管理人限期纠正。
    基金管理人无正当理由,拒绝、阻挠基金托管人根据本协议规定行使监督权,
或采取拖延、欺诈等手段妨碍基金托管人进行有效监督,情节严重或经基金托管
人提出警告仍不改正的,基金托管人应报告中国证监会。



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    三、 基金管理人对基金托管人的业务核查
    基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查,核查事项包括但不限
于基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复核基
金管理人计算的基金资产净值和各类基金份额的基金份额净值、根据基金管理人
指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。
    基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管
理、无故未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等
违反《基金法》、《基金合同》、本托管协议及其他有关规定时,基金管理人应及
时以书面形式通知基金托管人限期纠正,基金托管人收到通知后应及时核对确认
并以书面形式向基金管理人发出回函。在限期内,基金管理人有权随时对通知事
项进行复查,督促基金托管人改正,并予协助配合。基金托管人对基金管理人通
知的违规事项未能在限期内纠正的,基金管理人应报告中国证监会。基金管理人
有义务要求基金托管人赔偿基金因此所遭受的损失。
    基金管理人发现基金托管人有重大违规行为,应立即报告中国证监会和银行
业监督管理机构,同时通知基金托管人限期纠正。
    基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为,包括但不限于:提交相关资
料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性,在规定时间内答复基金管理
人并改正。
    基金托管人无正当理由,拒绝、阻挠基金管理人根据本协议规定行使监督权,
或采取拖延、欺诈等手段妨碍基金管理人进行有效监督,情节严重或经基金管理
人提出警告仍不改正的,基金管理人应报告中国证监会。
    四、 基金财产保管
    1.基金财产保管的原则
    (1)基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。
    (2)基金托管人应安全保管基金财产。未经基金管理人的正当指令,不得
自行运用、处分、分配基金的任何财产。
    (3)基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户。
    (4)基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户,与基金托管人的
其他业务和其他基金的托管业务实行严格的分账管理,确保基金财产的完整与独

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立。
       (5)对于因基金认(申)购、基金投资过程中产生的应收财产,应由基金
管理人负责与有关当事人确定到账日期并通知基金托管人,到账日基金财产没有
到达基金托管人处的,基金托管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。由
此给基金造成损失的,基金管理人应负责向有关当事人追偿基金的损失,基金托
管人对此不承担责任。
       2、募集资金的验证
       募集期内销售机构按销售与服务代理协议的约定,将认购资金划入基金管理
人开设的富国基金管理有限公司基金认购专户。该账户由基金管理人开立并管
理。基金募集期满,募集的基金份额总额、基金募集金额、基金份额持有人人数
符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后,由基金管理人聘请具有从事证券业
务资格的会计师事务所进行验资,出具验资报告,出具的验资报告应由参加验资
的 2 名以上(含 2 名)中国注册会计师签字有效。验资完成,基金管理人应将募
集的属于本基金财产的全部资金划入基金托管人为基金开立的资产托管专户中,
基金托管人在收到资金当日出具确认文件。

       若基金募集期限届满,未能达到《基金合同》生效的条件,由基金管理人按规定办理退款事

宜。

       3、基金的银行账户的开立和管理

       基金托管人以基金托管人的名义在其营业机构开设资产托管专户,保管基金
的银行存款。该账户的开设和管理由基金托管人承担。本基金的一切货币收支活
动,均需通过基金托管人的资产托管专户进行。
       资产托管专户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人
和基金管理人不得假借本基金的名义开立其他任何银行账户;亦不得使用基金的
任何银行账户进行本基金业务以外的活动。
       资产托管专户的管理应符合《人民币银行结算账户管理办法》、《现金管理暂
行条例》、《人民币利率管理规定》、《利率管理暂行规定》、《支付结算办法》以及
银行业监督管理机构的其他规定。
       4、基金证券账户与证券交易资金账户的开设和管理
       基金托管人以基金托管人和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限公
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司上海分公司/深圳分公司开设证券账户。
    基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司上海分
公司/深圳分公司开立基金证券交易资金账户,用于证券清算。
    基金证券账户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人
和基金管理人不得出借和未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户;亦不得使
用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。
    5、债券托管账户的开立和管理
    (1)《基金合同》生效后,基金管理人负责以本基金的名义申请并取得进入
全国银行间同业拆借市场的交易资格,并代表基金进行交易;基金托管人负责以
基金的名义在中央国债登记结算有限责任公司开设银行间债券市场债券托管自
营账户,并由基金托管人负责基金的债券的后台匹配及资金的清算。
    (2)基金管理人和基金托管人应一起负责为基金对外签订全国银行间国债
市场回购主协议,正本由基金托管人保管,基金管理人保存副本。
    6、其他账户的开设和管理
    在本托管协议订立日之后,本基金被允许从事符合法律法规规定和《基金合
同》约定的其他投资品种的投资业务时,如果涉及相关账户的开设和使用,由基
金管理人协助托管人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定,开立有关
账户。该账户按有关规则使用并管理。
    7、基金财产投资的有关实物证券、银行定期存款存单等有价凭证的保管
    基金财产投资的有关实物证券由基金托管人存放于基金托管人的保管库;其
中实物证券也可存入中央国债登记结算有限责任公司或中国证券登记结算有限
责任公司上海分公司/深圳分公司或票据营业中心的代保管库。实物证券的购买
和转让,由基金托管人根据基金管理人的指令办理。属于基金托管人实际有效控
制下的实物证券在基金托管人保管期间的损坏、灭失,由此产生的责任应由基金
托管人承担。基金托管人对基金托管人以外机构实际有效控制或保管的证券不承
担保管责任。
    8、与基金财产有关的重大合同的保管
    由基金管理人代表基金签署的与基金有关的重大合同的原件分别应由基金
托管人、基金管理人保管。除本协议另有规定外,基金管理人在代表基金签署与

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基金有关的重大合同时应保证基金一方持有两份以上的正本,以便基金管理人和
基金托管人至少各持有一份正本的原件。基金管理人在合同签署后 5 个工作日内
通过专人送达、挂号邮寄等安全方式将合同原件送达基金托管人处。合同原件应
存放于基金管理人和基金托管人各自文件保管部门 15 年以上。
       五、 基金资产净值计算和会计核算
    1、基金资产净值的计算
    (1)基金资产净值的计算、复核的时间和程序
    基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。基金份额净值是指计算
日基金资产净值除以该计算日基金份额总份额后的数值。基金份额净值的计算保
留到小数点后 3 位,小数点后第 4 位四舍五入,由此产生的误差计入基金财产。
    本基金根据认购费、申购费、销售服务费收取方式的不同将基金份额分为不
同的类别,各基金份额类别分别设置代码,分别计算和公告基金份额净值;基金
份额净值计算公式为计算日该类别基金资产净值除以计算日发售在外的该类别
基金份额总数。
    基金管理人应每工作日对基金资产估值。估值原则应符合《基金合同》、《证
券投资基金会计核算办法》及其他法律、法规的规定。用于基金信息披露的基金
资产净值和各类基金份额的基金份额净值由基金管理人负责计算,基金托管人复
核。基金管理人应于每个工作日交易结束后计算当日的基金资产净值并以双方认
可的方式发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核后以双方认可的方
式发送给基金管理人,由基金管理人对基金净值予以公布。
    根据《基金法》,基金管理人计算并公告基金资产净值,基金托管人复核、
审查基金管理人计算的基金资产净值。因此,本基金的会计责任方是基金管理人,
就与本基金有关的会计问题,如经相关各方在平等基础上充分讨论后,仍无法达
成一致的意见,按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。法律
法规以及监管部门有强制规定的,从其规定。如有新增事项,按国家最新规定估
值。
    2、基金资产估值方法
    (1)估值对象
    基金所拥有的债券、银行存款本息、应收款项、其它投资等资产及负债。

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    (2)估值方法
    本基金的估值方法为:
    1)证券交易所上市的有价证券的估值
    ①交易所上市的有价证券,以其估值日在证券交易所挂牌的市价(收盘价)
估值;估值日无交易的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化,以最近交易
日的市价(收盘价)估值;如最近交易日后经济环境发生了重大变化的,可参考
类似投资品种的现行市价及重大变化因素,调整最近交易市价,确定公允价格。
    ②交易所上市实行净价交易的债券按估值日收盘价估值,估值日没有交易
的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化,按最近交易日的收盘价估值。如
最近交易日后经济环境发生了重大变化的,可参考类似投资品种的现行市价及重
大变化因素,调整最近交易市价,确定公允价格;
    ③交易所上市未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所
含的债券应收利息得到的净价进行估值;估值日没有交易的,且最近交易日后经
济环境未发生重大变化,按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券
应收利息得到的净价进行估值。如最近交易日后经济环境发生了重大变化的,可
参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素,调整最近交易市价,确定公允价
格;
    ④交易所上市不存在活跃市场的有价证券,采用估值技术确定公允价值。交
易所上市的资产支持证券,采用估值技术确定公允价值,在估值技术难以可靠计
量公允价值的情况下,按成本估值。
    2)首次公开发行未上市的债券,采用估值技术确定公允价值,在估值技术
难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值。
    3)全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种,采用
估值技术确定公允价值。
    4)中小企业私募债采用估值技术确定公允价值,在估值技术难以可靠计量
公允价值的情况下,按成本估值。
    5)同一债券同时在两个或两个以上市场交易的,按债券所处的市场分别估
值。
    6)如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的,基

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金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估
值。
    7)相关法律法规以及监管部门有强制规定的,从其规定。如有新增事项,
按国家最新规定估值。
    3、估值差错处理
    因基金估值错误给投资者造成损失的应先由基金管理人承担,基金管理人对
不应由其承担的责任,有权向过错人追偿。
    当基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值已由基金托管人复核确认
后公告的,由此造成的投资者或基金的损失,应根据法律法规的规定对投资者或
基金支付赔偿金,就实际向投资者或基金支付的赔偿金额,由基金管理人与基金
托管人按照管理费率和托管费率的比例各自承担相应的责任。
    由于一方当事人提供的信息错误,另一方当事人在采取了必要合理的措施后
仍不能发现该错误,进而导致基金资产净值、基金份额净值计算错误造成投资者
或基金的损失,以及由此造成以后交易日基金资产净值、基金份额净值计算顺延
错误而引起的投资者或基金的损失,由提供错误信息的当事人一方负责赔偿。
    由于证券交易所及其登记结算公司发送的数据错误,或由于其他不可抗力原
因,基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查,
但是未能发现该错误的,由此造成的基金资产估值错误,基金管理人和基金托管
人可以免除赔偿责任。但基金管理人和基金托管人应当积极采取必要的措施消除
由此造成的影响。
    当基金管理人计算的基金资产净值与基金托管人的计算结果不一致时,相关
各方应本着勤勉尽责的态度重新计算核对,如果最后仍无法达成一致,应以基金
管理人的计算结果为准对外公布,由此造成的损失以及因该交易日基金资产净值
计算顺延错误而引起的损失由基金管理人承担赔偿责任,基金托管人不负赔偿责
任。
    4、基金账册的建立
    基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后,应按照相关各方约定的同
一记账方法和会计处理原则,分别独立地设置、登录和保管本基金的全套账册,
对相关各方各自的账册定期进行核对,互相监督,以保证基金资产的安全。若双

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方对会计处理方法存在分歧,应以基金管理人的处理方法为准。
    经对账发现相关各方的账目存在不符的,基金管理人和基金托管人必须及时
查明原因并纠正,保证相关各方平行登录的账册记录完全相符。若当日核对不符,
暂时无法查找到错账的原因而影响到基金资产净值的计算和公告的,以基金管理
人的账册为准。
    5、基金定期报告的编制和复核
    基金财务报表由基金管理人和基金托管人每月分别独立编制。月度报表的编
制,应于每月终了后 5 个工作日内完成。
    在《基金合同》生效后每六个月结束之日起 45 日内,基金管理人对招募说
明书更新一次并登载在网站上,并将更新后的招募说明书摘要登载在指定媒体
上。基金管理人在每个季度结束之日起 15 个工作日内完成季度报告编制并公告;
在会计年度半年终了后 60 日内完成半年报告编制并公告;在会计年度结束后 90
日内完成年度报告编制并公告。
    基金管理人在 5 个工作日内完成月度报告,在月度报告完成当日,对报告加
盖公章后,以加密传真方式将有关报告提供基金托管人复核;基金托管人在 3
个工作日内进行复核,并将复核结果及时书面通知基金管理人。基金管理人在 7
个工作日内完成季度报告,在季度报告完成当日,将有关报告提供基金托管人复
核,基金托管人在收到后 7 个工作日内进行复核,并将复核结果书面通知基金管
理人。基金管理人在 30 日内完成半年度报告,在半年报完成当日,将有关报告
提供基金托管人复核,基金托管人在收到后 30 日内进行复核,并将复核结果书
面通知基金管理人。基金管理人在 45 日内完成年度报告,在年度报告完成当日,
将有关报告提供基金托管人复核,基金托管人在收到后 45 日内复核,并将复核
结果书面通知基金管理人。
    基金托管人在复核过程中,发现相关各方的报表存在不符时,基金管理人和
基金托管人应共同查明原因,进行调整,调整以相关各方认可的账务处理方式为
准。核对无误后,基金托管人在基金管理人提供的报告上加盖业务印鉴或者出具
加盖托管业务部门公章的复核意见书,相关各方各自留存一份。如果基金管理人
与基金托管人不能于应当发布公告之日之前就相关报表达成一致,基金管理人有
权按照其编制的报表对外发布公告,基金托管人有权就相关情况报证监会备案。

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    基金托管人在对财务会计报告、半年报告或年度报告复核完毕后,需盖章确
认或出具相应的复核确认书,以备有权机构对相关文件审核时提示。
    基金定期报告应当在公开披露的第 2 个工作日,分别报中国证监会和基金管
理人主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。
    六、 基金份额持有人名册的保管
    基金管理人和基金托管人须分别妥善保管的基金份额持有人名册,包括《基
金合同》生效日、《基金合同》终止日、基金份额持有人大会权益登记日、每年
6 月 30 日、12 月 31 日的基金份额持有人名册。基金份额持有人名册的内容必须
包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。
    基金份额持有人名册由基金的基金登记机构根据基金管理人的指令编制和
保管,基金管理人和基金托管人应按照目前相关规则分别保管基金份额持有人名
册。保管方式可以采用电子或文档的形式。保管期限为 15 年。
    基金管理人应当及时向基金托管人提交下列日期的基金份额持有人名册:
《基金合同》生效日、《基金合同》终止日、基金份额持有人大会权益登记日、
每年 6 月 30 日、每年 12 月 31 日的基金份额持有人名册。基金份额持有人名册
的内容必须包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。其中每年 12 月 31
日的基金份额持有人名册应于下月前十个工作日内提交;《基金合同》生效日、
《基金合同》终止日等涉及到基金重要事项日期的基金份额持有人名册应于发生
日后十个工作日内提交。
    基金托管人以电子版形式妥善保管基金份额持有人名册,并定期刻成光盘备
份,保存期限为 15 年。基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基
金托管业务以外的其他用途,并应遵守保密义务。
    若基金管理人或基金托管人由于自身原因无法妥善保管基金份额持有人名
册,应按有关法规规定各自承担相应的责任。
    七、 争议解决方式
    双方当事人同意,因本协议而产生的或与本协议有关的一切争议,除经友好
协商可以解决的,应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会当时有效的仲裁
规则进行仲裁,仲裁的地点在北京,仲裁裁决是终局性的并对相关各方均有约束
力,仲裁费用由败诉方承担。

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    争议处理期间,相关各方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责,继续
忠实、勤勉、尽责地履行《基金合同》和托管协议规定的义务,维护基金份额持
有人的合法权益。
    本协议受中国法律管辖。
    八、 托管协议的变更与终止
    1、托管协议的变更程序
    本协议双方当事人经协商一致,可以对协议的内容进行变更。变更后的
托管协议,其内容不得与《基金合同》的规定有任何冲突。基金托管协议的
变更报中国证监会核准或备案后生效。
    2、基金托管协议终止的情形
    发生以下情况,本托管协议终止:
    (1)《基金合同》终止;
    (2)基金托管人解散、依法被撤销、破产或有其他基金托管人接管基
金资产;
    (3)基金管理人解散、依法被撤销、破产或有其他基金管理人接管基
金管理权;
    (4)发生法律法规或《基金合同》规定的终止事项。




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              第二十一部分 对基金份额持有人的服务


    基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。基金管理人将根据基
金份额持有人的需要和市场的变化,增加或变更服务项目。主要服务内容如下:
    一、 基金份额持有人交易资料服务
    每次交易结束后,投资者可在 T+2 个工作日后通过销售机构的网点查询和
打印确认单;基金管理人将根据持有人账单订制情况向账单期内发生交易或账单
期末仍持有本公司基金份额的基金份额持有人定期或不定期发送对账单。由于基
金份额持有人提供的手机号码、电子邮箱不详、错误、未及时变更等原因有可能
造成对账单无法按时或准确送达。因上述原因无法正常收取对账单的投资者,敬
请及时通过本公司网站,或拨打本公司客服热线查询、核对、变更您的预留联系
方式。若基金份额持有人需要获取指定期间的纸质对账单,可拨打本公司客服电
话 400-888-0688 或 95105686(均免长途话费),提供姓名、开户证件号码或基
金账号、邮寄地址、邮政编码、联系电话,经本公司客服人员核实相关信息后,
将为基金份额持有人免费邮寄纸质对账单。
    二、 网上交易服务
    投资者除可通过基金管理人的直销网点和代销机构的代销网点办理申购、赎
回及信息查询外,还可通过基金管理人的网站(www.fullgoal.com.cn)享受网
上交易服务。具体业务规则详见基金管理人网站说明。
    三、 定期定额投资计划
    通过定期定额投资计划,投资者可以通过固定的渠道,定期定额申购基金份
额。定期定额投资计划的有关规则和开放时间另行公告。
    四、 免费信息定制服务
    基金客户可以通过拨打电话、发送邮件或者发短信 3 种方式定制每日基金净
值、交易确认信息、富国周刊、公告信息、浮动盈亏、月度、季度电子对账单等,
基金管理公司通过手机短讯、E-MAIL 定期为客户发送所定制的信息。
    五、 网络在线服务
    客户通过基金账户号和查询密码登录基金公司网站“客户服务”栏目,可享

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有账户查询,信息定制,资料修改,投资刊物查阅,在线咨询等多项在线服务。
    六、 客户服务中心电话服务
    客户服务中心自动语音系统提供 7×24 小时基金净值信息、账户交易情况、
基金产品与服务等信息查询。
    客户服务中心人工坐席提供每周 5 天、每天不少于 8 小时的座席服务,投资
者可以通过该热线获得业务咨询、信息查询、服务投诉、信息定制、资料修改等
专项服务,节假日除外。
    七、 客户投诉受理服务
    投资者可以通过各销售机构网点柜台、基金公司网站投诉栏目、客户服务中
心人工热线、书信、电子邮件等 5 种不同的渠道对基金管理人和销售网点所提供
的服务以及公司的政策规定进行投诉。
    八、 基金管理人客户服务联络方式
    客户服务热线:95105686,4008880688(全国统一,免长途话费),工作时
间内可转人工坐席。
    传真:(021)80126256
    公司网址:http://www.fullgoal.com.cn
    电子信箱:public@fullgoal.com.cn




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                          第二十二部分 其他应披露事项


序号                    公告事项                     信息披露方式               公告日期
       富国基金管理有限公司关于开通浦发银行 中国证券报、证券时报、
 1     借记卡基金电子直销交易业务并实行费率 上海证券报、证券日报 2017 年 8 月 14 日
       优惠活动的公告                            和公司网站

       富国强回报定期开放债券型证券投资基金 中国证券报、上海证券
 2                                                                         2017 年 9 月 21 日
       开放申购、赎回业务公告                    报和公司网站
       富国基金管理有限公司关于旗下部分开放 中国证券报、上海证券
 3                                                                         2017 年 9 月 22 日
       式基金在直销开通转换业务的公告            报和公司网站
       富国强回报定期开放债券型证券投资基金 中国证券报、上海证券
 4                                                                         2017 年 9 月 27 日
       受限开放日申购赎回结果公告                报和公司网站
       富国基金管理有限公司关于开通中信银行 中国证券报、上海证券
 5     借记卡基金电子直销交易业务并实行费率 报、证券时报、证券日 2017 年 9 月 30 日
       优惠活动的公告                            报和公司网站
                                                 中国证券报、上海证券
       富国基金管理有限公司关于旗下基金调整                                2017 年 10 月 30
 6                                               报、证券时报、证券日
       流通受限股票估值方法的公告                                          日
                                                 报和公司网站
       富国强回报定期开放债券型证券投资基金 中国证券报、上海证券 2017 年 12 月 21
 7
       开放申购、赎回业务公告                    报和公司网站              日

       富国强回报定期开放债券型证券投资基金 中国证券报、上海证券 2017 年 12 月 27
 8
       受限开放日申购赎回结果公告                报和公司网站              日
                                                 中国证券报、上海证券
       富国基金管理有限公司关于旗下产品实施                                2017 年 12 月 30
 9                                               报、证券时报、证券日
       增值税政策的提示性公告                                              日
                                                 报和公司网站
       富国基金管理有限公司旗下基金 2017 年 12
 10                                              公司网站                  2018 年 1 月 2 日
       月 31 日基金资产净值和基金份额净值公告


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                                                      招募说明书(更新)




           第二十三部分 招募说明书存放及其查阅方式


    本基金招募说明书存放在基金管理人、基金托管人、销售代理人和登记机构
的办公场所,投资者可在办公时间查阅。在支付工本费后,可在合理时间内取得
上述文件的复制件或复印件。
    基金管理人和基金托管人保证文本的内容与公告的内容完全一致。




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                                                     招募说明书(更新)




                     第二十四部分 备查文件


   以下备查文件存放在基金管理人的办公场所,在办公时间可供免费查阅。
   一、 中国证监会核准富国强回报定期开放债券型证券投资基金募集的文件
   二、 《富国强回报定期开放债券型证券投资基金基金合同》
   三、 《富国强回报定期开放债券型证券投资基金托管协议》
   四、 基金管理人业务资格批件、营业执照
   五、 基金托管人业务资格批件、营业执照
   六、 关于申请募集富国富国强回报定期开放债券型证券投资基金之法律意
见书
   七、 基金销售代理人业务资格批件和营业执照
   八、 《富国基金管理有限公司开放式基金业务规则》
   九、 中国证监会要求的其他文件




                                                富国基金管理有限公司
                                                     2018 年 03 月 08 日




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