新闻源 财富源

2019年10月19日 星期六

富国富利稳健配置混合型C(003992)公告正文

富国富利稳健配置:更新招募说明书摘要(2018年第1号)

公告日期 2018-03-08 来源 巨潮网

                                   招募说明书(更新)




富国富利稳健配置混合型证券投资基金招募说明
              书(更新)
                 (摘要)

             (二0一八年第一号)
                                                        招募说明书(更新)


                                  重要提示
    富国富利稳健配置混合型证券投资基金(以下简称“本基金”)已于 2016
年 11 月 24 日获得中国证监会准予注册的批复(证监许可【2016】2773 号)。本
基金的基金合同于 2017 年 1 月 25 日生效。
    基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国
证监会注册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的投资价
值、收益和市场前景做出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。
    本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,投
资者在投资本基金前,请认真阅读本招募说明书、基金合同等信息披露文件,自
主判断基金的投资价值,全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性,充分
考虑自身的风险承受能力,理性判断市场,对认购(或申购)基金的意愿、时机、
数量等投资行为作出独立决策,获得基金投资收益,亦自行承担基金投资中出现
的各类风险。投资本基金可能遇到的风险包括:证券市场整体环境引发的系统性
风险,个别证券特有的非系统性风险,大量赎回或暴跌导致的流动性风险,基金
投资过程中产生的操作风险,因交收违约和投资债券引发的信用风险,基金投资
对象与投资策略引致的特有风险等等。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者
自负”原则,在投资者作出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投
资风险,由投资者自行负责。
    本基金的投资范围包括中小企业私募债券,该券种具有较高的流动性风险和
信用风险。中小企业私募债的信用风险是指中小企业私募债券发行人可能由于规
模小、经营历史短、业绩不稳定、内部治理规范性不够、信息透明度低等因素导
致其不能履行还本付息的责任而使预期收益与实际收益发生偏离的可能性,从而
使基金投资收益下降。基金可通过多样化投资来分散这种非系统风险,但不能完
全规避。流动性风险是指中小企业私募债券由于其转让方式及其投资持有人数的
限制,存在变现困难或无法在适当或期望时变现引起损失的可能性。
    本基金为混合型基金,其预期收益及预期风险水平高于债券型基金与货币市
场基金,低于股票型基金,属于中高预期收益和预期风险水平的投资品种。
    投资有风险,投资者认购(或申购)本基金时应认真阅读本招募说明书。
    基金的过往业绩并不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩并
                                      1
                                                           招募说明书(更新)


不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤
勉的原则管理和运用基金财产,但由于证券投资具有一定的风险,因此既不保证
投资本基金一定盈利,也不保证基金份额持有人的最低收益。
    本招募说明书所载内容截止至 2018 年 1 月 25 日,基金投资组合报告和基金
业绩表现截止至 2017 年 12 月 31 日(财务数据未经审计)。




                                      2
                                                        招募说明书(更新)




                               第一部分 基金管理人


    一、 基金管理人概况
    名称:富国基金管理有限公司
    注册地址:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道 8 号上海国金中心二期
16-17 层
    办公地址:上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心二期 16-17 层
    法定代表人:薛爱东
    总经理:陈戈
    成立日期:1999 年 4 月 13 日
    电话:(021)20361818
    传真:(021)20361616
    联系人:赵瑛
    注册资本:3 亿元人民币
    股权结构(截止于 2018 年 01 月 25 日):
                   股东名称                          出资比例

             海通证券股份有限公司                    27.775%

             申万宏源证券有限公司                    27.775%

              加拿大蒙特利尔银行                     27.775%

           山东省国际信托股份有限公司                16.675%

    公司设立了投资决策委员会和风险控制委员会等专业委员会。投资决策委员
会负责制定基金投资的重大决策和投资风险管理。风险控制委员会负责公司日常
运作的风险控制和管理工作,确保公司日常经营活动符合相关法律法规和行业监
管规则,防范和化解运作风险、合规与道德风险。
    公司目前下设二十五个部门、三个分公司和二个子公司,分别是:权益投资
部、固定收益投资部、固定收益专户投资部、固定收益信用研究部、固定收益策
略研究部、多元资产投资部、量化投资部、海外权益投资部、权益专户投资部、
养老金投资部、权益研究部、集中交易部、机构业务部、零售业务部、营销管理
                                        3
                                                      招募说明书(更新)


部、客户服务部、电子商务部、战略与产品部、合规稽核部、风险管理部、计划
财务部、人力资源部、综合管理部(董事会办公室)、信息技术部、运营部、北
京分公司、成都分公司、广州分公司、富国资产管理(香港)有限公司、富国资
产管理(上海)有限公司。
    权益投资部:负责权益类基金产品的投资管理;固定收益投资部:负责固定
收益类公募产品和非固定收益类公募产品的债券部分(包括公司自有资金等)的
投资管理;固定收益专户投资部:负责一对一、一对多等非公募固定收益类专户
的投资管理;固定收益信用研究部:建立和完善债券信用评级体系,开展信用研
究等,为公司固定收益类投资决策提供研究支持;固定收益策略研究部:开展固
定收益投资策略研究,统一固定收益投资中台管理,为公司固定收益类投资决策
和执行提供发展建议、 研究支持和风险控制;多元资产投资部:根据法律法规、
公司规章制度、契约要求,在授权范围内,负责 FOF 基金投资运作和跨资产、跨
品种、跨策略的多元资产配置产品的投资管理。量化投资部:负责公司有关量化
投资管理业务;海外权益投资部:负责公司在中国境外(含香港)的权益投资管
理;权益专户投资部:负责社保、保险、QFII、一对一、一对多等非公募权益类
专户的投资管理;养老金投资部:负责养老金(企业年金、职业年金、基本养老
金、社保等)及类养老金专户等产品的投资管理;权益研究部:负责行业研究、
上市公司研究和宏观研究等;集中交易部:负责投资交易和风险控制;机构业务
部:负责年金、专户、社保以及共同基金的机构客户营销工作;零售业务部:管
理华东营销中心、华中营销中心、广东营销中心、深圳营销中心、北京营销中心、
东北营销中心、西部营销中心、华北营销中心,负责公募基金的零售业务;营销
管理部:负责营销计划的拟定和落实、品牌建设和媒介关系管理,为零售和机构
业务团队、子公司等提供一站式销售支持;客户服务部:拟定客户服务策略,制
定客户服务规范,建设客户服务团队,提高客户满意度,收集客户信息,分析客
户需求,支持公司决策;电子商务部:负责基金电子商务发展趋势分析,拟定并
落实公司电子商务发展策略和实施细则,有效推进公司电子商务业务;战略与产
品部:负责开发、维护公募和非公募产品,协助管理层研究、制定、落实、调整
公司发展战略,建立数据搜集、分析平台,为公司投资决策、销售决策、业务发
展、绩效分析等提供整合的数据支持;合规稽核部:履行合规审查、合规检查、

                                    4
                                                         招募说明书(更新)


合规咨询、反洗钱、合规宣导与培训、合规监测等合规管理职责,开展内部审计,
管理信息披露、法律事务等;风险管理部:执行公司整体风险管理策略,牵头拟
定公司风险管理制度与流程,组织开展风险识别、评估、报告、监测与应对,负
责公司旗下各投资组合合规监控等;信息技术部:负责软件开发与系统维护等;
运营部:负责基金会计与清算;计划财务部:负责公司财务计划与管理;人力资
源部:负责人力资源规划与管理;综合管理部(董事会办公室):负责公司董事
会日常事务、公司文秘管理、公司(内部)宣传、信息调研、行政后勤管理等工
作;富国资产管理(香港)有限公司:证券交易、就证券提供意见和提供资产管
理;富国资产管理(上海)有限公司:经营特定客户资产管理以及中国证监会认
可的其他业务。
    截止到 2017 年 12 月 31 日,公司有员工 407 人,其中 65.4%以上具有硕士
以上学历。
       二、 主要人员情况
       (一) 董事会成员
    薛爱东先生,董事长,研究生学历,高级经济师。历任交通银行扬州分行监
察室副主任、办公室主任、会计部经理、证券部经理,海通证券股份有限公司扬
州营业部总经理,兴安证券有限责任公司托管组组长,海通证券股份有限公司黑
龙江管理总部总经理兼党委书记、上海分公司总经理兼党委书记、公司机关党委
书记兼总经理办公室主任。
    陈戈先生,董事,总经理,研究生学历。历任国泰君安证券有限责任公司研
究所研究员,富国基金管理有限公司研究员、基金经理、研究部总经理、总经理
助理、副总经理,2005 年 4 月至 2014 年 4 月任富国天益价值证券投资基金基金
经理。
    麦陈婉芬女士(Constance Mak),董事,文学及商学学士,加拿大注册会计
师。现任 BMO 金融集团亚洲业务总经理(General Manager, Asia, International,
BMO Financial Group),中加贸易理事会董事和加拿大中文电视台顾问团的成员。
历任 St. Margaret’s College 教师,加拿大毕马威 (KPMG) 会计事务所的合伙
人。
    方荣义先生,董事,博士,研究生学历,高级会计师。现任申万宏源证券有

                                      5
                                                         招募说明书(更新)


限公司副总经理、财务总监、董事会秘书。历任北京用友电子财务技术有限公司
研究所信息中心副主任,厦门大学工商管理教育中心副教授,中国人民银行深圳
经济特区分行(深圳市中心支行)会计处副处长,中国人民银行深圳市中心支行非
银行金融机构处处长,中国银行业监督管理委员会深圳监管局财务会计处处长、
国有银行监管处处长,申银万国证券股份有限公司财务总监。
    裴长江先生,董事,研究生学历。现任海通证券股份有限公司副总经理。历
任上海万国证券公司研究部研究员、闸北营业部总经理助理、总经理,申银万国
证券公司闸北营业部总经理、浙江管理总部副总经理、经纪总部副总经理,华宝
信托投资有限责任公司投资总监,华宝兴业基金管理有限公司董事兼总经理。
    Edgar Normund Legzdins 先生,董事,本科学历,加拿大特许会计师。现
任 BMO 金融集团国际业务全球总裁(SVP & Managing Director, International,
BMO Financial Group)。1980 年至 1984 年在 Coopers & Lybrand 担任审计工作;
1984 年加入加拿大 BMO 银行金融集团蒙特利尔银行。
    蒲冰先生,董事,本科学历,中级审计师。现任山东省国际信托股份有限公
司自营业务部总经理。历任山东正源和信会计师事务所审计部、评估部员工,山
东省鲁信置地有限公司计财部业务经理,山东省国际信托有限公司计财部业务经
理,山东省国际信托股份有限公司合规审计部副总经理,山东省国际信托股份有
限公司自营业务部副总经理。
    何宗豪先生,董事,硕士。现任申万宏源证券有限公司计划财务管理总部总
经理。历任人民银行上海市徐汇区办事处计划信贷科、组织科科员;工商银行徐
汇区办事处建国西路分理处党支部代书记、党支部书记兼分理处副主任(主持工
作);上海申银证券公司财会部员工;上海申银证券公司浦东公司财会部筹备负
责人;上海申银证券公司浦东公司财会部副经理、经理;申银万国证券股份有限
公司浦东分公司财会部经理、申银万国证劵股份有限公司财会管理总部部门经
理、总经理助理、申银万国证券股份有限公司计划财会管理总部副总经理、总经
理。
    黄平先生,独立董事,研究生学历。现任上海盛源实业(集团)有限公司董
事局主席。历任上海市劳改局政治处主任;上海华夏立向实业有限公司副总经理;
上海盛源实业(集团)有限公司总经理、总裁。

                                      6
                                                       招募说明书(更新)


    季文冠先生,独立董事,研究生学历。现任上海金融业联合会常务副理事长。
历任上海仪器仪表研究所计划科副科长、办公室副主任、办公室主任、副所长;
上海市浦东新区综合规划土地局办公室副主任、办公室主任、局长助理、副局长、
党组副书记;上海市浦东新区政府办公室主任、外事办公室主任、区政府党组成
员;上海市松江区区委常委、副区长;上海市金融服务办公室副主任、中共上海
市金融工作委员会书记;上海市政协常委、上海市政协民族和宗教委员会主任。
    伍时焯 (Cary S. Ng) 先生,独立董事,研究生学历,加拿大特许会计师。
现任圣力嘉学院(Seneca College)工商系会计及财务金融科教授。1976 年加入
加拿大毕马威会计事务所的前身 Thorne Riddell 公司担任审计工作,有 30 余年
财务管理及信息系统项目管理经验,曾任职在 Neo Materials Technologies Inc.
前 身 AMR Technologies Inc., MLJ Global Business Developments Inc.,
UniLink Tele.com Inc. 等国际性公司为首席财务总监(CFO)及财务副总裁。
    李宪明先生,独立董事,研究生学历。现任上海市锦天城律师事务所律师、
高级合伙人。历任吉林大学法学院教师。

    (二) 监事会成员
    付吉广先生,监事长,研究生学历。现任山东省国际信托股份有限公司风控
总监。历任济宁信托投资公司投资部科员;济宁市留庄港运输总公司董事、副总
经理;山东省国际信托投资有限公司投行业务部业务经理、副经理;山东省国际
信托投资有限公司稽核法律部经理;山东省中鲁远洋渔业股份有限公司财务总
监;山东省国际信托有限公司信托业务四部经理。
    沈寅先生,监事,本科学历。现任申万宏源证券有限公司合规与风险管理中
心法律合规总部副总经理,公司律师,兼任上海仲裁委员会仲裁员。历任上海市
高级人民法院助理研究员,上海市中级人民法院、上海市第二中级人民法院助理
审判员、审判员、审判组长,办公室综合科科长。
    张晓燕女士,监事,博士。现任蒙特利尔银行亚洲区和蒙特利尔银行(中国)
有限公司首席风险官。历任美国加州理工学院化学系研究员;加拿大多伦多大学
化学系助理教授;蒙特利尔银行市场风险管理部模型发展和风险审查高级经理;
蒙特利尔银行操作风险资本管理总监;道明证券交易风险管理部副总裁兼总监;
华侨银行集团市场风险控制主管;新加坡交易所高级副总裁和风险管理部主管。

                                     7
                                                         招募说明书(更新)


    侍旭先生,监事,研究生学历。现任海通证券股份有限公司稽核部总经理助
理,历任海通证券股份有限公司稽核部二级部经理等。
    李雪薇女士,监事,研究生学历。现任富国基金管理有限公司运营部运营总
监。历任富国基金管理有限公司资金清算员、登记结算主管、运营总监助理、运
营部运营副总监。
    肖凯先生,监事,博士。现任富国基金管理有限公司集中交易部风控总监。
历任上海金新金融工程研究院部门经理、友联战略管理中心部门经理、富国基金
管理有限公司监察部风控监察员、高级风控监察员、稽核副总监。
    杨轶琴女士,监事,本科学历。现任富国基金管理有限公司零售业务部零售
总监助理。历任辽宁省证券公司北京西路营业部客户经理、富国基金管理有限公
司客户服务经理、营销策划经理、销售支持经理、高级销售支持经理。
    沈詹慧女士,监事,本科学历。现任富国基金管理有限公司人力资源部人力
资源总监助理。历任上海交通大学南洋中学教师、博朗软件开发(上海)有限公司
招聘主管、思源电气股份有限公司人事行政部部长、富国基金管理有限公司人事
经理。

    (三) 督察长
    赵瑛女士,研究生学历,硕士学位。曾任职于海通证券有限公司国际业务部、
上海国盛(集团)有限公司资产管理部/风险管理部、海通证券股份有限公司合
规与风险管理总部、上海海通证券资产管理有限公司合规与风控部;2015 年 7
月加入富国基金管理有限公司,历任监察稽核部总经理,现任富国基金管理有限
公司督察长。

    (四) 经营管理层人员
    陈戈先生,总经理(简历请参见上述关于董事的介绍)。
    林志松先生,本科学历,工商管理硕士学位。曾任漳州进出口商品检验局秘
书、晋江进出口商品检验局办事处负责人、厦门证券公司业务经理;1998 年 10
月参与富国基金管理有限公司筹备,历任监察稽核部稽察员、高级稽察员、部门
副经理、部门经理、督察长,现任富国基金管理有限公司副总经理。
    陆文佳女士,研究生学历,硕士学位。曾任中国建设银行上海市分行职员,
华安基金管理有限公司市场总监、副营销总裁;2014 年 5 月加入富国基金管理

                                    8
                                                        招募说明书(更新)


有限公司,现任富国基金管理有限公司副总经理。
    李笑薇女士,研究生学历,博士学位,高级经济师。曾任国家教委外资贷款
办公室项目官员,摩根士丹利资本国际 Barra 公司(MSCI BARRA)BARRA 股票风
险评估部高级研究员,巴克莱国际投资管理公司(Barclays Global Investors)
大中华主动股票投资总监、高级基金经理及高级研究员;2009 年 6 月加入富国
基金管理有限公司,历任基金经理、量化与海外投资部总经理、公司总经理助理,
现任富国基金管理有限公司副总经理兼基金经理。
    朱少醒先生,研究生学历,博士学位。2000 年 6 月加入富国基金管理有限
公司,历任产品开发主管、基金经理助理、基金经理、研究部总经理、权益投资
部总经理、公司总经理助理,现任富国基金管理有限公司副总经理兼权益投资部
总经理兼基金经理。

    (五) 本基金基金经理
    (1)现任基金经理:
    1)钟智伦,硕士,曾任平安证券有限责任公司部门经理;上海新世纪投资
服务有限公司研究员;海通证券股份有限公司投资经理;2005 年 5 月任富国基
金管理有限公司债券研究员;2006 年 6 月至 2009 年 3 月任富国天时货币市场基
金基金经理;2008 年 10 月至今任富国天丰强化收益债券型证券投资基金基金经
理;2009 年 6 月至 2012 年 12 月任富国优化增强债券型证券投资基金基金经理;
2011 年 12 月至 2014 年 6 月任富国产业债债券型证券投资基金基金经理;2015
年 3 月起任富国目标收益一年期纯债债券型证券投资基金、富国目标收益两年期
纯债债券型证券投资基金、富国纯债债券型发起式证券投资基金基金经理;2015
年 5 月起任富国新收益灵活配置混合型证券投资基金基金经理;2016 年 12 月起
任富国新回报灵活配置混合型证券投资基金、富国两年期理财债券型证券投资基
金基金经理;2017 年 3 月起任富国收益增强债券型证券投资基金基金经理;2017
年 6 月起任富国新活力灵活配置混合型发起式证券投资基金、富国鼎利纯债债券
型发起式证券投资基金基金经理;2017 年 7 月起任富国泓利纯债债券型发起式
证券投资基金基金经理;2017 年 8 月起任富国新优享灵活配置混合型证券投资
基金基金经理;2017 年 9 月起任富国祥利定期开放债券型发起式证券投资基金、
富国富利稳健配置混合型证券投资基金、富国嘉利稳健配置定期开放混合型证券

                                     9
                                                         招募说明书(更新)


投资基金基金经理;2017 年 11 月起任富国泰利定期开放债券型发起式证券投资
基金、富国景利纯债债券型发起式证券投资基金、富国新机遇灵活配置混合型发
起式证券投资基金基金经理;2018 年 1 月起任富国新优选灵活配置定期开放混
合型证券投资基金基金经理兼任固定收益投资部总经理。具有基金从业资格。
    (2)历任基金经理
    陈连权自 2017 年 1 月至 2017 年 11 月任本基金基金经理。

    (六) 投资决策委员会成员
    公司投委会成员:总经理陈戈,分管副总经理朱少醒,分管副总经理李笑薇

    (七) 其他
    上述人员之间不存在近亲属关系。




                                     10
                                                         招募说明书(更新)




                            第二部分 基金托管人


    一、 基金托管人基本情况
    名称:中国工商银行股份有限公司
    注册地址:北京市西城区复兴门内大街 55 号
    成立时间:1984 年 1 月 1 日
    法定代表人:易会满
    注册资本:人民币 35,640,625.71 万元
    联系电话:010-66105799
    联系人:郭明
    二、 主要人员情况
    截至 2017 年末,中国工商银行资产托管部共有员工 230 人,平均年龄 33
岁,95%以上员工拥有大学本科以上学历,高管人员均拥有研究生以上学历或高
级技术职称。
    三、 基金托管业务经营情况
    作为中国大陆托管服务的先行者,中国工商银行自 1998 年在国内首家提供
托管服务以来,秉承“诚实信用、勤勉尽责”的宗旨,依靠严密科学的风险管理
和内部控制体系、规范的管理模式、先进的营运系统和专业的服务团队,严格履
行资产托管人职责,为境内外广大投资者、金融资产管理机构和企业客户提供安
全、高效、专业的托管服务,展现优异的市场形象和影响力。建立了国内托管银
行中最丰富、最成熟的产品线。拥有包括证券投资基金、信托资产、保险资产、
社会保障基金、基本养老保险、企业年金基金、QFII 资产、QDII 资产、股权投
资基金、证券公司集合资产管理计划、证券公司定向资产管理计划、商业银行信
贷资产证券化、基金公司特定客户资产管理、QDII 专户资产、ESCROW 等门类
齐全的托管产品体系,同时在国内率先开展绩效评估、风险管理等增值服务,可
以为各类客户提供个性化的托管服务。截至 2017 年末,中国工商银行共托管证
券投资基金 815 只。自 2003 年以来,本行连续十四年获得香港《亚洲货币》、
英国《全球托管人》、香港《财资》、美国《环球金融》、内地《证券时报》、《上

                                     11
                                                      招募说明书(更新)


海证券报》等境内外权威财经媒体评选的 54 项最佳托管银行大奖;是获得奖项
最多的国内托管银行,优良的服务品质获得国内外金融领域的持续认可和广泛好
评。




                                   12
                                                         招募说明书(更新)




                            第三部分 相关服务机构


     一、 基金销售机构
     (一) 直销机构
     名称:富国基金管理有限公司
     住所:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道 8 号上海国金中心二期 16-17

     办公地址:上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心二期 16-17 楼
     法定代表人:薛爱东
     总经理:陈戈
     成立日期:1999 年 4 月 13 日
     直销网点:直销中心
     直销中心地址:上海市杨浦区大连路 588 号宝地广场 A 座 23 楼
     客户服务统一咨询电话:95105686、4008880688(全国统一,免长途话费)
     传真:021-80126257、80126253
     联系人:孙迪
     公司网站:www.fullgoal.com.cn
     (二) 代销机构
     ( 1 )中国工商银行股份有限公司
     注册地址: 北京市西城区复兴门内大街 55 号
     办公地址: 北京市西城区复兴门内大街 55 号
     法人代表: 易会满
     联系电话: 010-95588
     传真电话: 010-95588
     联系人员: 杨先生
     客服电话: 95588
     公司网站: www.icbc.com.cn
     ( 2 )中国银行股份有限公司

                                      13
                                                  招募说明书(更新)


注册地址: 北京市西城区复兴门内大街 1 号
办公地址: 北京市西城区复兴门内大街 1 号中国银行总行办公大楼
法人代表: 陈四清
联系电话: 010-66594946
传真电话: 010-66594946
联系人员: 陈洪源
客服电话: 95566
公司网站: www.boc.cn
( 3 )上海浦东发展银行股份有限公司
注册地址: 上海市浦东新区浦东南路 500 号
办公地址: 上海市北京东路 689 号
法人代表: 吉晓辉
联系电话: 021-61618888
传真电话: 021-63604199
联系人员: 唐小姐
客服电话: 95528
公司网站: www.spdb.com.cn
( 4 )深圳平安银行股份有限公司
注册地址: 深圳市深南中路 1099 号平安银行大厦
办公地址: 深圳市深南中路 1099 号平安银行大厦
法人代表: 肖遂宁
联系电话: 0755-22197874
传真电话: 0755-22197874
联系人员: 蔡宇洲
客服电话: 95511-3
公司网站: www.bank.pingan.com
( 5 )东莞银行股份有限公司
注册地址: 东莞市莞城区体育路 21 号
办公地址: 东莞市莞城区体育路 21 号

                                  14
                                                   招募说明书(更新)


法人代表: 廖玉林
联系电话: 0769-22100193
传真电话: 0769-22117730
联系人员: 巫渝峰
客服电话: 0769-96228
公司网站: www.dongguanbank.cn
( 6 )广州农村商业银行股份有限公司
注册地址: 广州市天河区珠江新城华夏路 1 号
办公地址: 广州市天河区珠江新城华夏路 1 号
法人代表: 王继康
联系电话: 020-28019593
传真电话: 020-22389014
联系人员: 黎超雄
客服电话: 020-961111
公司网站: www.grcbank.com
( 7 )国泰君安证券股份有限公司
注册地址: 中国 上海-自由贸易试验区商城路 618 号
办公地址: 上海市浦东新区银城中路 168 号上海银行大厦 29 楼
法人代表: 杨德红
联系电话: 021-38676666
传真电话: 021-38670666
联系人员: 芮敏琪
客服电话: 400-8888-666/ 95521
公司网站: www.gtja.com
( 8 )中信证券股份有限公司
注册地址: 广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场二期北座
办公地址: 北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦
法人代表: 张佑君
联系电话: 010-84588888

                                 15
                                                   招募说明书(更新)


传真电话: 010-84865560
联系人员: 顾凌
客服电话: 95558
公司网站: www.cs.ecitic.com
( 9 )海通证券股份有限公司
注册地址: 上海市广东路 689 号
办公地址: 上海市广东路 689 号
法人代表: 周杰
联系电话: 021-23219000
传真电话: 021-23219000
联系人员: 李笑鸣
客服电话: 95553
公司网站: www.htsec.com
( 10 )申万宏源证券有限公司
注册地址: 上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层
办公地址: 上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层
法人代表: 李梅
联系电话: 021-33389888
传真电话: 021-33388224
联系人员: 黄莹
客服电话: 95523 或 4008895523
公司网站: www.swhysc.com
( 11 )渤海证券股份有限公司
注册地址: 天津市经济技术开发区第二大街 42 号写字楼 101 室
办公地址: 天津市南开区宾水西道 8 号
法人代表: 杜庆平
联系电话: 022-28451991
传真电话: 022-28451892
联系人员: 蔡霆

                                 16
                                                       招募说明书(更新)


    客服电话: 400-651-5988
    公司网站: www.bhzq.com
    ( 12 )中信证券山东有限责任公司
    注册地址: 青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼 20 层
    办公地址: 青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼 20 层
    法人代表: 杨宝林
    联系电话: 0532-85022326
    传真电话: 0532-85022605
    联系人员: 吴忠超
    客服电话: 95548
    公司网站: www.citicssd.com
    ( 13 )光大证券股份有限公司
    注册地址: 上海市静安区新闸路 1508 号
    办公地址: 上海市静安区新闸路 1508 号
    法人代表: 薛峰
    联系电话: 021-22169999
    传真电话: 021-22169134
    联系人员: 刘晨、李芳芳
    客服电话: 95525
    公司网站: www.ebscn.com
    ( 14 )申万宏源西部证券有限公司
    注册地址: 新疆乌鲁木齐市高新区 新市区-北京南路 358 号大成国际大厦
20 楼 2005 室
    办公地址: 新疆乌鲁木齐市高新区 新市区-北京南路 358 号大成国际大厦
20 楼 2005 室
    法人代表: 许建平
    联系电话: 010-88085858
    传真电话: 010-88085858
    联系人员: 李巍

                                     17
                                                         招募说明书(更新)


    客服电话: 4008-000-562
    公司网站: www.hysec.com
    ( 15 )北京格上富信基金销售有限公司
    注册地址: 北京市朝阳区东三环北路 19 号楼 701 内 09 室
    办公地址: 北京市朝阳区东三环北路 19 号楼 701 内 09 室
    法人代表: 李悦章
    联系电话: 010-65983456
    传真电话: 010-65983333
    联系人员: 张林
    客服电话: 400-066-8586
    公司网站: https://www.igesafe.com/
    ( 16 )上海挖财金融信息服务有限公司
    注册地址: 中国(上海)自由贸易试验区杨高南路 799 号 3 号楼 5 层 01、02、
03 室
    办公地址: 上海浦东陆家嘴金融世纪广场 3 号楼 5F
    法人代表: 胡燕亮
    联系电话: 021-50810673
    传真电话: 021-58300279
    联系人员: 李娟
    客服电话: 021-50810673
    公司网站: http://www.wacaijijin.com/
    ( 17 )上海好买基金销售有限公司
    注册地址: 上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号
    办公地址: 上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯大厦 903~906 室
    法人代表: 杨文斌
    联系电话: 021-58870011
    传真电话: 021-68596916
    联系人员: 张茹
    客服电话: 4007009665

                                     18
                                                       招募说明书(更新)


公司网站: www.ehowbuy.com
( 18 )浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址: 杭州市文二西路 1 号 903 室
办公地址: 浙江省杭州市西湖区翠柏路 7 号电子商务产业园 2 号楼 2 楼
法人代表: 凌顺平
联系电话: 0571-88911818
传真电话: 0571-86800423
联系人员: 吴强
客服电话: 4008-773-772
公司网站: www.5ifund.com
( 19 )上海利得基金销售有限公司
注册地址: 上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室
办公地址: 上海浦东新区峨山路 91 弄 61 号 10 号楼 12 楼
法人代表: 沈继伟
联系电话: 021-50583533
传真电话: 021-50583633
联系人员: 曹怡晨
客服电话: 400-067-6266
公司网站: http://a.leadfund.com.cn
( 20 )宜信普泽投资顾问北京有限公司
注册地址: 北京市朝阳区建国路 88 号 9 号楼 15 层 1809
办公地址: 北京市朝阳区建国路 88 号 SOHO 现代城 C 座 1809
法人代表: 沈伟桦
联系电话: 010-52855713
传真电话: 010-85894285
联系人员: 程刚
客服电话: 400-609-9200
公司网站: www.yixinfund.com
( 21 )南京苏宁基金销售有限公司

                                 19
                                                     招募说明书(更新)


注册地址: 南京市玄武区苏宁大道 1-5 号
办公地址: 南京市玄武区苏宁大道 1-5 号
法人代表: 钱燕飞
联系电话: 025-66996699-887226
传真电话: 025-66996699
联系人员: 王锋
客服电话: 95177
公司网站: www.snjijin.com
( 22 )济安财富(北京)资本管理有限公司
注册地址: 北京市朝阳区东三环中路 7 号 4 号楼 40 层 4601 室
办公地址: 北京市朝阳区东三环中路 7 号北京财富中心 A 座 46 层
法人代表: 杨健
联系电话: 010-65309516
传真电话: 010-65330699
联系人员: 李海燕
客服电话: 400-673-7010
公司网站: www.jianfortune.com
( 23 )上海万得投资顾问有限公司
注册地址: 中国 上海-自由贸易试验区福山路 33 号 11 楼 B 座
办公地址: 上海市浦东新区福山路 33 号 8 楼
法人代表: 王廷富
联系电话: 021-51327185
传真电话: 021-50710161
联系人员: 姜吉灵
客服电话: 400-821-0203
公司网站:
( 24 )北京肯特瑞财富投资管理有限公司
注册地址: 北京市海淀区海淀东三街 2 号 4 层 401-15
办公地址: 北京市亦庄经济开发区科创十一街 18 号院 A 座 17 层

                                 20
                                                          招募说明书(更新)


     法人代表: 江卉
     联系电话: 010-89189291
     传真电话: 010-89188000
     联系人员: 徐伯宇
     客服电话: 95118
     公司网站: http://fund.jd.com/
     ( 25 )北京蛋卷基金销售有限公司
     注册地址: 北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层
     办公地址: 北京市朝阳区望京 SOHO T2 B 座 2507
     法人代表: 钟斐斐
     联系电话: 010-61840688
     传真电话: 010-61840699
     联系人员: 戚晓强
     客服电话: 4000618518
     公司网站: danjuanapp.com
     二、 基金登记机构
     名称:富国基金管理有限公司
     住所:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道 8 号上海国金中心二期 16-17

     办公地址:上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心二期 16-17 层
     法定代表人:薛爱东
     成立日期:1999 年 4 月 13 日
     电话:(021)20361818
     传真:(021)20361616
     联系人:徐慧
     三、 出具法律意见书的律师事务所
     名称:上海市通力律师事务所
     注册地址:上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
     办公地址:上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼

                                       21
                                                   招募说明书(更新)


负责人:俞卫锋
经办律师:黎明、陈颖华
联系人:陈颖华
电话:(021)31358666
传真:(021)31358666
四、 审计基金财产的会计师事务所
名称:安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)
注册地址:北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城安永大楼 16 层
办公地址:上海市浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心 50 楼
法定代表人:葛明
联系电话:021-22288888
传真:021-22280000
联系人:徐艳
经办注册会计师:徐艳、蒋燕华




                                  22
                                        招募说明书(更新)




                    第四部分 基金名称


富国富利稳健配置混合型证券投资基金




                               23
                             招募说明书(更新)




         第五部分 基金类型


混合型




                  24
                                                     招募说明书(更新)




                       第六部分 投资目标


   通过合理运用投资组合优化策略,在严格控制风险的基础上,力争实现基金
收益的稳步提升。




                                  25
                                                      招募说明书(更新)




                      第七部分 基金投资方向


    本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法公开发行上
市交易的股票(包括中小板、创业板及其他中国证监会核准上市的股票)、国家
债券、央行票据、金融债券、地方政府债券、企业债券、公司债券、次级债券、
可转换债券、可交换债券、可分离交易可转债、短期融资券(含超短期融资券)、
中期票据、中小企业私募债券、资产支持证券、债券回购、银行存款(包括定期
存款、协议存款、通知存款等)、同业存单、衍生工具(权证)以及法律法规或
中国证监会允许投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。
    如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当
程序后,可以将其纳入投资范围。
    基金的投资组合比例为:股票投资占基金资产的比例为 0%–30%,权证投
资占基金资产净值的比例为 0%–3%,现金或者到期日在一年以内的政府债券不
低于基金资产净值的 5%。




                                    26
                                                           招募说明书(更新)




                         第八部分 基金投资策略


    1、大类资产配置策略
    本基金在大类资产配置中,根据对宏观经济、市场面、政策面等因素进行定
量与定性相结合的分析研究,采用稳健配置的策略,以时间不变性投资组合保险
策略(Time Invariant Portfolio Protection,以下简称“TIPP 策略”)为基本框架,
将固定收益资产作为组合的基础,通过控制权益资产的上限并对其进行动态止
盈,力争实现控制组合波动性、获得稳健收益的目的。
    在运用 TIPP 策略时,首先需要设定一个保险底线,保险底线为一个目标价
值,基金管理人将力争基金资产价值不低于该目标。在投资运作过程中,基金管
理人通过定量分析,以已经实现的超过保险底线的收益为基础,对此乘以一定的
放大倍数(即乘数),形成权益资产的配置比例。基金管理人将根据投资组合价
值变动动态调整保险底线。
    在传统 TIPP 策略中,固定收益资产将组合的剩余期限作为贴现期进行贴现。
在产品运作初期,组合剩余期限较长,固定收益资产的贴现期较长,从而权益资
产的占比较高。随着组合剩余期限的减少,固定收益资产的贴现期不断减少,权
益资产的占比不断降低。
    本基金无剩余期限的限制,将采用动态重置贴现期的方法,保持贴现期在一
个合理且稳定的范围内,从而保持相对稳定的权益弹性,努力减少期限对安全垫
的放大作用,从而实现固定收益资产和权益资产的比例相对稳定的目标。
    本基金在大类资产配置中,将
    (1)严格控制权益资产的比例,通过设置较低的权益资产上限,力争降低
组合的整体风险。
    (2)基于固定收益资产的静态收益率设定合理的贴现率,并根据动态设置
的贴现期计算投资组合的保险底线,并以其作为权益资产的安全垫。
    (3)对权益资产下行风险进行充分评估,合理确定权益资产相对于安全垫
的放大倍数并做动态调整,力争控制组合的回撤。
    (4)基于动态止盈的操作思路,及时兑现组合收益,合理控制权益资产的

                                       27
                                                       招募说明书(更新)


比例,力争减少基金净值随市场大幅波动。
    2、债券投资策略
    债券投资是本基金的投资重点,是实现组合收益的主要来源。本基金通过价
值分析,采用自上而下确定投资策略,采取久期管理、类属配置和现金流管理策
略等积极投资策略,发现、确认并利用细分市场失衡,实现组合增值。
    1)久期管理策略。根据投资组合优化策略的需要,适当兼顾收益性和流动
性,并根据对利率水平的预期,确定组合的平均剩余期限。
    2)结合收益率曲线策略进行利率期限结构管理,确定组合期限结构的分布
方式,合理配置不同期限品种的配置比例。通过合理期限安排,保持组合较高的
流动性,既能满足投资者的流动性需求,又能避免组合规模的变化对投资策略实
施的影响。
    3)类属配置策略。类属配置包括现金、各市场及各品种间的配置。在确定
组合剩余期限和期限结构分布的基础上,根据各品种的流动性、收益性以及信用
风险等确定各子类资产的配置权重,即确定不同市场、不同期限及不同品种的债
券之间的比例。
    类属配置主要根据各部分的相对投资价值确定,增持相对低估、价格将上升
的类属,减持相对高估、价格将下降的类属,借以取得较高的总回报。
    4)现金流管理策略。在动态分析、规划、测算组合内生现金流、申购赎回
净现金流的基础上,合理配置和动态调整组合现金流。在满足日常流动性要求的
基础上,最大限度减少冲击成本,实现组合流动性要求和收益率期望的合理配置。
    5)债券市场的套利策略
    债券市场的套利策略包括跨市场套利策略、跨品种套利策略等策略,以实现
在同等风险程度下的更高收益。跨市场套利策略是指由于不同市场上债券价格存
在差异,根据债券在各市场上的流动性和收益特征,进行跨市场操作而套利;跨
品种套利策略是指根据各细分市场中不同品种的风险参数、流动性补偿和收益特
征,进行跨品种操作而套利。
    3、股票投资策略
    (1)行业配置策略
    在行业配置层面,本基金将运用“自上而下”的行业配置方法,通过对国内

                                    28
                                                       招募说明书(更新)


外宏观经济走势、经济结构转型的方向、国家经济与产业政策导向及改革进程和
经济周期调整的深入研究,采用价值理念与成长理念相结合的方法来对行业进行
筛选。
    (2)个股投资策略
    本基金主要采取“自下而上”的选股策略。基金依据约定的投资范围,通过
定量筛选和基本面分析,挑选出优质的上市公司股票进行投资,在有效控制风险
前提下,争取实现基金资产的长期稳健增值。
    4、中小企业私募债券投资策略
    本基金对中小企业私募债券的投资主要围绕久期、流动性和信用风险三方面
展开。久期控制方面,根据宏观经济运行状况的分析和预判,灵活调整组合的久
期。信用风险控制方面,对个券信用资质进行详尽的分析,对企业性质、所处行
业、增信措施以及经营情况进行综合考量,尽可能地缩小信用风险暴露。流动性
控制方面,要根据中小企业私募债券整体的流动性情况来调整持仓规模,在力求
获取较高收益的同时确保本基金整体的流动性安全。
    5、资产支持证券投资策略
    本基金将在宏观经济和基本面分析的基础上,对资产证券化产品的质量和构
成、利率风险、信用风险、流动性风险和提前偿付风险等进行定性和定量的全方
面分析,评估其相对投资价值并作出相应的投资决策,力求在控制投资风险的前
提下尽可能的提高本基金的收益。
    6、其他
    未来,随着市场的发展和基金管理运作的需要,基金管理人可以在不改变投
资目标的前提下,遵循法律法规对基金投资的规定,相应调整或更新投资策略,
并在招募说明书中更新,而无需召开基金份额持有人大会。




                                   29
                                                         招募说明书(更新)




                    第九部分 基金业绩比较基准


    中债综合全价指数收益率*85%+沪深 300 指数收益率*15%
    本基金的投资目标为通过合理运用投资组合优化策略,在严格控制风险的基
础上,力争实现基金收益的稳步提升。上述业绩比较基准能够较好的反映本基金
的投资目标,符合本基金的产品定位,易于广泛地被投资者理解,因而较为适当。
    如果今后法律法规发生变化,或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩
比较基准推出,或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准的指数时,本
基金可以在基金托管人同意、报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公
告。




                                    30
                                                      招募说明书(更新)




                   第十部分 基金的风险收益特征


    本基金为混合型基金,在通常情况下其预期收益及预期风险水平高于债券型
基金与货币市场基金,低于股票型基金,属于中高预期收益和预期风险水平的投
资品种。




                                   31
                                                                         招募说明书(更新)




                               第十一部分 投资组合报告


        一、 报告期末基金资产组合情况
序号                  项目                金额(元)                   占基金总资产的比例(%)

  1    权益投资                                     92,751.00                                  0.24

         其中:股票                                 92,751.00                                  0.24

  2    固定收益投资                             34,498,901.70                                 90.18

         其中:债券                             34,498,901.70                                 90.18

                资产支持证券                                -                                   -

  3    贵金属投资                                           -                                   -

  4    金融衍生品投资                                       -                                   -

  5    买入返售金融资产                            2,200,000.00                                5.75

         其中:买断式回购的买入返售金
                                                            -                                   -
       融资产

  6      银行存款和结算备付金合计                  126,210.30                                  0.33

  7    其他资产                                  1,338,949.02                                  3.50

  8    合计                                     38,256,812.02                              100.00

        二、 报告期末按行业分类的股票投资组合

代码                    行业类别                公允价值(元)            占基金资产净值比例(%)

 A     农、林、牧、渔业                                           -                           -

 B     采矿业                                                     -                           -

 C     制造业                                          92,751.00                              0.24

 D     电力、热力、燃气及水生产和供应业                           -                           -

 E     建筑业                                                     -                           -

 F     批发和零售业                                               -                           -

 G     交通运输、仓储和邮政业                                     -                           -

 H     住宿和餐饮业                                               -                           -

                                           32
                                                                           招募说明书(更新)


I       信息传输、软件和信息技术服务业                              -                            -

J       金融业                                                      -                            -

K       房地产业                                                    -                            -

L       租赁和商务服务业                                            -                            -

M       科学研究和技术服务业                                        -                            -

N       水利、环境和公共设施管理业                                  -                            -

O       居民服务、修理和其他服务业                                  -                            -

P       教育                                                        -                            -

Q       卫生和社会工作                                              -                            -

R       文化、体育和娱乐业                                          -                            -

S       综合                                                        -                            -

        合计                                                92,751.00                           0.24

           三、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投
    资明细

                                                                                   占基金资产
序号       股票代码       股票名称    数量(股)          公允价值(元)
                                                                                  净值比例(%)

 1          000703        恒逸石化        4,300.00                  92,751.00                 0.24

           四、 报告期末按债券品种分类的债券投资组合
    序号                  债券品种                 公允价值(元)               占基金资产

                                                                              净值比例(%)

    1          国家债券                                             -                           -

    2          央行票据                                             -                           -

    3          金融债券                                  12,946,700.00                       34.20

                 其中:政策性金融债                      12,946,700.00                       34.20

    4          企业债券                                  21,552,201.70                       56.93

    5          企业短期融资券                                       -                           -

    6          中期票据                                             -                           -

    7          可转债(可交换债)                                   -                           -

                                                    33
                                                                      招募说明书(更新)


  8         同业存单                                            -                         -

  9         其他                                                -                         -

  10        合计                                      34,498,901.70                     91.12

        五、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投
 资明细

                                                                          占基金资产净值比例
序号      债券代码     债券名称     数量(张)         公允价值(元)
                                                                                (%)

 1         170204      17 国开 04        100,000.00        9,980,000.00                 26.36

 2         018005      国开 1701          30,000.00        2,966,700.00                  7.84

 3         112167      12 莱士债          27,390.00        2,738,452.20                  7.23

 4         122846      11 渝富债          27,280.00        2,728,272.80                  7.21

 5         122833      11 赣城债          27,260.00        2,727,908.20                  7.21

        六、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支
 持证券投资明细
        注:本基金本报告期末未持有资产支持证券。
        七、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属
 投资明细
        注:本基金本报告期末未持有贵金属投资。
        八、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投
 资明细
        注:本基金本报告期末未持有权证。
        九、 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
        (一) 报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
      公允价值变动总额合计(元)                                                                  -
      股指期货投资本期收益(元)                                                                  -
      股指期货投资本期公允价值变动(元)                                                          -
        注:本基金本报告期末未投资股指期货。
        (二) 本基金投资股指期货的投资政策
        本基金根据基金合同的约定,不允许投资股指期货。


                                              34
                                                           招募说明书(更新)


       十、 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
       (一) 本期国债期货投资政策
       本基金根据基金合同的约定,不允许投资国债期货。
       (二) 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
公允价值变动总额合计(元)                                            -
国债期货投资本期收益(元)                                            -
国债期货投资本期公允价值变动(元)                                    -
       注:本基金本报告期末未投资国债期货。
       (三) 本期国债期货投资评价
       本基金本报告期末未投资国债期货。
       十一、 投资组合报告附注
       (一) 申明本基金投资的前十名证券的发行主体本期是否出现被监管部
门立案调查,或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
       报告期内本基金投资的前十名证券的发行主体没有被监管部门立案调查,或
在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
       (二) 申明基金投资的前十名股票是否超出基金合同规定的备选股票库。
       报告期内本基金投资的前十名股票中没有在备选股票库之外的股票。
       (三) 其他资产构成

 序号                     名称                           金额(元)

  1      存出保证金                                                     5,417.57

  2      应收证券清算款                                               203,945.21

  3      应收股利                                                             -

  4      应收利息                                                1,129,089.22

  5      应收申购款                                                        497.02

  6      其他应收款                                                           -

  7      待摊费用                                                             -

  9      其他                                                                 -

  10     合计                                                    1,338,949.02

       (四) 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
       注:本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
                                      35
                                                        招募说明书(更新)


    (五) 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
   注:本基金本报告期末前十名股票中未持有流通受限的股票。
    (六) 投资组合报告附注的其他文字描述部分。
   因四舍五入原因,投资组合报告中市值占净值比例的分项之和与合计可能存
在尾差。




                                   36
                                                                   招募说明书(更新)




                             第十二部分 基金的业绩


       基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,
   但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表
   现。投资有风险,投资人在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。


       一、 本基金历史各时间段份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益
   率的比较
       (1)A 级
                                   净值增长    业绩比较     业绩比较基
                        净值增长
        阶段                       率标准差    基准收益     准收益率标   ①-③    ②-④
                         率①
                                     ②            率③      准差④

2017.01.25-2017.12.31     1.46%       0.03%         0.16%        0.12%    1.30%   -0.09%

2017.01.25-2017.12.31     1.46%       0.03%         0.16%        0.12%    1.30%   -0.09%

       (2)C 级
                                   净值增长    业绩比较     业绩比较基
                        净值增长
        阶段                       率标准差    基准收益     准收益率标   ①-③    ②-④
                         率①
                                     ②            率③      准差④

2017.01.25-2017.12.31     1.43%       0.03%         0.16%        0.12%    1.27%   -0.09%

2017.01.25-2017.12.31     1.43%       0.03%         0.16%        0.12%    1.27%   -0.09%

               二、 自基金合同生效以来基金累计份额净值增长率变动及其与同期
        业绩比较基准收益率变动的比较
       (1)自基金合同生效以来富国富利稳健配置混合型 A 级基金累计净值增长
   率变动及其与同期业绩比较基准收益率变动的比较




                                              37
                                                           招募说明书(更新)




    注:1、截止日期为 2017 年 12 月 31 日。
    2、本基金于 2017 年 1 月 25 日成立,自合同生效日起至本报告期末不足一
年。本基金建仓期 6 个月,从 2017 年 1 月 25 日起至 2017 年 7 月 24 日,建仓期
结束时各项资产配置比例均符合基金合同约定。
    (2)自基金合同生效以来富国富利稳健配置混合型 C 级基金累计净值增长
率变动及其与同期业绩比较基准收益率变动的比较




                                       38
                                                           招募说明书(更新)




    注:1、截止日期为 2017 年 12 月 31 日。
    2、本基金于 2017 年 1 月 25 日成立,自合同生效日起至本报告期末不足一
年。本基金建仓期 6 个月,从 2017 年 1 月 25 日起至 2017 年 7 月 24 日,建仓期
结束时各项资产配置比例均符合基金合同约定。




                                       39
                                                      招募说明书(更新)




                          第十三部分 费用概览


    一、 基金费用的种类
    1、基金管理人的管理费;
    2、基金托管人的托管费;
    3、C 类基金份额的销售服务费;
    4、基金合同生效后与基金相关的信息披露费用;
    5、基金合同生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费;
    6、基金份额持有人大会费用;
    7、基金的证券交易费用;
    8、基金的银行汇划费用;
    9、基金合同生效后基金的证券账户开户费用,银行账户维护费用;
    10、按照国家有关规定和基金合同约定,可以在基金财产中列支的其他费用。
    二、 基金费用计提方法、计提标准和支付方式
    1、基金管理人的管理费
    本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.00%年费率计提。管理费的计算
方法如下:
    H=E×1.00%÷当年天数
    H 为每日应计提的基金管理费
    E 为前一日的基金资产净值
    基金管理费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金管理
费划付指令,经基金托管人复核后于次月首日起 2 个工作日内从基金财产中一次
性支付给基金管理人。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的,
顺延至法定节假日、休息日结束之日起 2 个工作日内或不可抗力情形消除之日起
2 个工作日内支付。
    2、基金托管人的托管费
    本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.20%的年费率计提。托管费的计
算方法如下:

                                    40
                                                      招募说明书(更新)


    H=E×0.20%÷当年天数
    H 为每日应计提的基金托管费
    E 为前一日的基金资产净值
    基金托管费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管
费划付指令,基金托管人复核后于次月首日起 2 个工作日内从基金财产中一次性
支付给基金托管人。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的,
顺延至法定节假日、休息日结束之日起 2 个工作日内或不可抗力情形消除之日起
2 个工作日内支付。
    3、C 类基金份额的销售服务费
    基金销售服务费用于支付销售机构佣金、基金的营销费用以及基金份额持有
人服务费等。本基金 A 类基金份额不收取销售服务费,C 类基金份额的销售服
务费率为年费率 0.4%。
    在通常情况下,C 类基金份额的销售服务费按前一日 C 类基金份额的基金资
产净值的 0.4%年费率计提。计算方法如下:
    H=E×0.4%÷当年天数
    H 为 C 类基金份额每日应计提的销售服务费
    E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值
    销售服务费每日计提,按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对一致
的财务数据,自动在月初 5 个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付,基
金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日等,支付日期顺延。
费用自动扣划后,基金管理人应进行核对,如发现数据不符,及时联系基金托管
人协商解决。
    上述“一、基金费用的种类”中第 4-10 项费用,根据有关法规及相应协议
规定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。
    三、 不列入基金费用的项目
    下列费用不列入基金费用:
    1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或
基金财产的损失;
    2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;

                                    41
                                                      招募说明书(更新)


    3、基金合同生效前的相关费用;
    4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项
目。
    四、 基金税收
    本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执
行。
       五、 与基金销售有关的费用
       (一)申购费用和赎回费用
    1、申购费率
    投资者申购本基金份额时,需交纳申购费用。投资者在一天之内如果有多笔
申购,适用费率按单笔分别计算。
    本基金 A 类基金份额在投资者申购时收取申购费。C 类基金份额不收取申
购费,而是从本类别基金资产中计提销售服务费。各销售机构销售的份额类别以
其业务规定为准,敬请投资者留意。
    本基金对通过直销柜台申购本基金 A 类基金份额的养老金客户与除此之外
的其他投资者实施差别的申购费率。具体如下:
    通过基金管理人的直销中心申购本基金 A 类基金份额的养老金客户认购费
率见下表:

             申购金额(M)                       申购费率

               M<100 万元                        0.24%

          100 万元≤M<500 万元                   0.18%

               M≥500 万元                      1000 元/笔

    注:上述特定申购费率适用于通过本公司直销柜台申购本基金份额的养老金
客户,包括基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资运营收益形
成的补充养老基金等,具体包括:全国社会保障基金;可以投资基金的地方社会
保障基金;企业年金单一计划以及集合计划;企业年金理事会委托的特定客户资
产管理计划;企业年金养老金产品。
    如将来出现经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型,本公司将在招募
说明书更新时或发布临时公告将其纳入养老金客户范围,并按规定向中国证监会
                                    42
                                                           招募说明书(更新)


备案。
    除上述养老金客户外,其他投资者申购本基金 A 类基金份额的认购费率见
下表:

            申购金额(M)                          申购费率

             M<100 万元                             0.80%

         100 万元≤M<500 万元                       0.60%

             M≥500 万元                           1000 元/笔

    基金申购费用不列入基金财产,主要用于基金的市场推广、销售、登记等募
集期间发生的各项费用。
    2、赎回费率
    (1)赎回费用由基金赎回人承担。投资者认(申)购本基金所对应的赎回
费率随持有时间递减。具体如下:
    1)对于本基金 A 类基金份额,赎回费率见下表:
           持有期限(N)                           赎回费率
               N<7 日                               1.50%

           7 日≤N<30 日                            0.75%

          30 日≤N<180 日                           0.50%

              N≥180 日                                0

    2)对于本基金 C 类基金份额,赎回费率见下表:
           持有期限(N)                           赎回费率
              N<30 日                               0.50%

          30 日≤N<180 日                           0.30%

              N≥180 日                                0

    (2)投资者可将其持有的全部或部分基金份额赎回。本基金的赎回费用在
投资者赎回本基金份额时收取。
    对持续持有期少于 30 日的投资者收取的赎回费,将全额计入基金财产;对
持续持有期长于 30 日但少于 90 日的投资者收取的赎回费,将赎回费总额的 75%
计入基金财产;对持续持有期长于 90 日但少于 180 日的投资者收取的赎回费,
将赎回费总额的 50%计入基金财产;对持续持有期长于 180 日的投资者,将赎回
                                    43
                                                       招募说明书(更新)


费总额的 25%归入基金财产,未归入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要
的手续费。
    3、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式,并最迟
应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介
上公告。
    4、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市
场情况制定基金促销计划,针对投资者定期或不定期地开展基金促销活动。在基
金促销活动期间,按相关监管部门要求履行必要手续后,基金管理人可以适当调
低本基金的申购费率和赎回费率。
    (二)申购份额与赎回金额的计算
    1、申购份额的计算
    (1)投资者申购本基金 A 类基金份额的计算方式
    当申购费用适用比例费率时,申购份额的计算方法如下:
    净申购金额=申购金额/(1+申购费率)
    申购费用=申购金额-净申购金额
    申购份额=净申购金额/申购日 A 类基金份额净值
    当申购费用为固定金额时,申购份额的计算方法如下:
    申购费用=固定金额
    净申购金额=申购金额-申购费用
    申购份额=净申购金额/申购日 A 类基金份额净值
    (2)投资者申购本基金 C 类基金份额的计算方式
    申购份额=申购金额/申购当日 C 类基金份额净值
    例:某投资者(非养老金客户)投资 40,000 元申购本基金 A 类基金份额,
对应的申购费率为 0.80%,假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.0400 元,则其
可得到的申购份额为:
    净申购金额=40,000/(1+0.80%)=39,682.54 元
    申购费用=40,000-39,682.54=317.46 元
    申购份额=39,682.54/1.0400=38,156.29 份
    即:该投资者投资 40,000 元申购本基金 A 类基金份额,假设申购当日 A 类

                                      44
                                                         招募说明书(更新)


基金份额净值为 1.0400 元,可得到 38,156.29 份 A 类基金份额。
    例:某投资者投资 40,000 元申购本基金 C 类基金份额,对应的申购费率为
0,假设申购当日 C 类基金份额净值为 1.0400 元,则其可得到的申购份额为:
    申购份额=40,000/1.0400=38,461.54 份
    即:投资者投资 40,000 元申购本基金 C 类份额,假设申购当日 C 类基金份
额净值为 1.0400 元,则其可得到的申购份额为 38,461.54 份。
    2、赎回金额的计算
    赎回金额的计算方法如下:
    赎回总金额=赎回份额赎回日该类基金份额净值
    赎回费用=赎回总金额×赎回费率
    净赎回金额=赎回总金额赎回费用
    例:某投资者在 T 日赎回 10,000 份 A 类基金份额,假设赎回当日 A 类基金
份额净值为 1.2500 元,持有时间为 20 日,则其获得的赎回金额计算如下:
    赎回总金额=1.2500×10,000=12500.00 元
    赎回费用=12500.00×0.50%=62.50 元
    赎回金额=12500.00-62.50=12437.50 元
    即:投资者赎回本基金 10,000 份 A 类基金份额,则其可得到的赎回金额为
12437.50 元。
    例:某投资者在 T 日赎回 10,000 份 C 类基金份额,假设赎回当日 C 类基金
份额净值为 1.2500 元,持有时间为 20 日,则其获得的赎回金额计算如下:
    赎回总金额=1.2500×10,000=12500.00 元
    赎回费用=12500.00×0.50%=62.50 元
    赎回金额=12500.00-62.50=12437.50 元
    即:投资者赎回本基金 10,000 份 C 类基金份额,则其可得到的赎回金额为
12437.50 元。
    3、本基金基金份额净值的计算:
    本基金份额净值的计算,保留到小数点后 3 位,小数点后第 4 位四舍五入,
由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的基金份额净值在当天收市后计
算,并在 T+1 日内公告。遇特殊情况,经中国证监会同意,可以适当延迟计算

                                      45
                                                      招募说明书(更新)


或公告。
    4、申购份额、余额的处理方式:
    申购的有效份额为净申购金额除以当日的基金份额净值,有效份额单位为
份,上述计算结果均按四舍五入方法,保留到小数点后 2 位,由此产生的收益或
损失由基金财产承担。
    5、赎回金额的处理方式:
    赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日基金份额净值并扣除相应
的费用,赎回金额单位为元。上述计算结果均按四舍五入方法,保留到小数点后
2 位,由此产生的收益或损失由基金财产承担。




                                    46
                                                        招募说明书(更新)




              第十四部分 对招募说明书更新部分的说明


    本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金运作
管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》
及其它有关法律法规的要求,对本基金原招募说明书进行了更新,主要更新内容
如下:
    1、“重要提示”部分,更新了招募说明书内容的截止日期及相关财务数据的
截止日期。
    2、“第三部分 基金管理人”中,对基金管理人信息进行了更新。
    3、“第四部分 基金托管人”中,对基金托管人信息进行了更新。
    4、“第五部分 相关服务机构”中,对相关服务机构信息进行了更新。
    5、“第九部分 基金的投资”中,基金投资组合报告内容更新截止至 2017
年 12 月 31 日。
    6、“第十部分 基金的业绩”中,内容截止至 2017 年 12 月 31 日。
    7、“第二十二部分 其他应披露事项”中,对本报告期内的其他事项进行披
露。




                                                    富国基金管理有限公司
                                                       2018 年 03 月 08 日




                                     47