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2019年08月20日 星期二

华夏新锦祥混合A(003698)公告正文

华夏新锦祥混合:更新招募说明书摘要(2018年第1号)

公告日期 2018-02-23 来源 巨潮网

    华夏新锦祥灵活配置混合型
证券投资基金招募说明书(更新)摘要

               2018 年第 1 号




        基金管理人:华夏基金管理有限公司
        基金托管人:招商银行股份有限公司
                               华夏新锦祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要



                                      重要提示

    华夏新锦祥灵活配置混合型证券投资基金(以下简称“本基金”)经中国证监会 2016 年

10 月 25 日证监许可[2016]2421 号文准予注册。本基金基金合同于 2017 年 1 月 10 日正式生

效。

    基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注

册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断

或保证,也不表明投资于本基金没有风险。

    本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,投资者根据所

持有的基金份额享受基金收益,同时承担相应的投资风险。本基金投资中的风险包括:因整

体政治、经济、社会等环境因素对证券市场价格产生影响而形成的系统性风险,个别证券特

有的非系统性风险,由于基金份额持有人连续大量赎回基金产生的流动性风险,基金管理人

在基金管理实施过程中产生的积极管理风险,本基金的特定风险等。本基金属于混合型基金,

长期风险收益水平低于股票型基金,高于债券型基金、货币市场基金。本基金可投资中小企

业私募债券,当基金所投资的中小企业私募债券之债务人出现违约,或在交易过程中发生交

收违约,或由于中小企业私募债券信用质量降低导致价格下降等,可能造成基金财产损失。

此外,受市场规模及交易活跃程度的影响,中小企业私募债券可能无法在同一价格水平上进

行较大数量的买入或卖出,存在一定的流动性风险,从而对基金收益造成影响。

    投资有风险,投资者在投资本基金之前,请仔细阅读本基金的招募说明书和基金合同,

全面认识本基金的风险收益特征和产品特性,并充分考虑自身的风险承受能力,理性判断市

场,谨慎做出投资决策。

    基金的过往业绩并不预示其未来表现。

    基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证

基金一定盈利,也不保证最低收益。

    本摘要根据本基金的基金合同和招募说明书编写,并经中国证监会核准。基金合同是约

定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为

基金份额持有人和本基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的

承认和接受,并按照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义

务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金合同。

    本招募说明书所载内容截止日为2018年1月10日,有关财务数据和净值表现数据截止日


                                          1
                                  华夏新锦祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要


为2017年12月31日。(本招募说明书中的财务资料未经审计)


                                    一、基金管理人


    (一)基金管理人概况

    名称:华夏基金管理有限公司

    住所:北京市顺义区天竺空港工业区 A 区

    办公地址:北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 8 层

    设立日期:1998 年 4 月 9 日

    法定代表人:杨明辉

    联系人:李彬

    客户服务电话:400-818-6666

    传真:010-63136700

    华夏基金管理有限公司注册资本为 23800 万元,公司股权结构如下:

                         持股单位                        持股占总股本比例
          中信证券股份有限公司                                 62.2%
          POWER CORPORATION OF CANADA                          13.9%
          MACKENZIE FINANCIAL CORPORATION                      13.9%
          天津海鹏科技咨询有限公司                              10%
                           合计                                100%

    (二)主要人员情况

    1、基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员基本情况

    杨明辉先生:董事长、党委书记,中信证券股份有限公司执行董事、总经理,硕士,高

级经济师。曾任中信证券公司董事、襄理、副总经理,中信控股公司董事、常务副总裁,中

国建银投资证券有限责任公司党委副书记、执行董事、总裁,兼任信诚基金管理有限公司董

事长、证通股份有限公司董事等。

    Barry Sean McInerney 先生:董事,硕士。现任万信投资公司(Mackenzie Financial

Corporation)总裁兼首席执行官。曾在多家北美领先的金融机构担任高级管理职位。

    汤晓东先生:董事、总经理,硕士。曾任职于摩根大通、荷兰银行、苏格兰皇家银行、

中国证监会等。

    杨冰先生:董事,硕士。现任中信证券股份有限公司资产管理业务行政负责人。曾任中


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信证券股份有限公司固定收益部交易员、资产管理业务投资经理、资产管理业务投资主管等。

    胡祖六先生:董事,博士,教授。现任春华资本集团主席。曾任国际货币基金组织高级

经济学家,达沃斯世界经济论坛首席经济学家,高盛集团大中华区主席、合伙人、董事总经

理。

    葛小波先生:董事,硕士。中信证券党委委员、董事总经理。葛先生于 2007 年荣获全

国金融五一劳动奖章。

    朱武祥先生:独立董事,博士,教授。现任清华大学经济管理学院金融系教授、博士生

导师,兼任北京建设(香港上市)、华夏幸福基业、中海油海洋工程、东兴证券、中兴通讯

等五家上市公司独立董事。

    贾建平先生:独立董事,大学本科,高级经济师。现已退休。兼任东莞银行独立董事。

曾任职于北京工艺品进出口公司、美国纽约中国物产有限公司(外派工作),曾担任中国银

行信托咨询公司副处长、处长,中国银行卢森堡公司副总经理,中国银行意大利代表处首席

代表,中银集团投资管理公司副董事长、总经理,中国银行重组上市办公室、董事会秘书办

公室、上市办公室总经理,中银基金管理有限公司董事长。

    谢德仁先生:独立董事,博士,教授。现任清华大学经济管理学院会计学教授、博士生

导师,兼任中华联合人寿保险股份有限公司、博彦科技股份有限公司(上市公司)、朗新科

技股份有限公司独立董事,中国会计学会第八届理事会理事,中国会计学会财务成本分会第

八届理事会副会长。

    张霄岭先生:副总经理,博士。现兼任上海高级金融学院客座教授、清华大学五道口金

融学院特聘教授。曾任中国技术进出口总公司项目经理、美国联邦储备委员会(华盛顿总部)

经济学家、摩根士丹利(纽约总部)信用衍生品交易模型风险主管、中国银监会银行监管三

部副主任等。

    刘义先生:副总经理,硕士。现任华夏基金管理有限公司党委委员。曾任中国人民银行

总行计划资金司副主任科员、主任科员,中国农业发展银行总行信息电脑部信息综合处副处

长(主持工作),华夏基金管理有限公司监事、党办主任、养老金业务总监,华夏资本管理

有限公司执行董事、总经理等。

    阳琨先生:副总经理、投资总监,硕士。现任华夏基金管理有限公司党委委员。曾任中

国对外经济贸易信托投资有限公司财务部部门经理,宝盈基金管理有限公司基金经理助理,

益民基金管理有限公司投资部部门经理,华夏基金管理有限公司股票投资部副总经理等。

    李一梅女士:副总经理,硕士。兼任证通股份有限公司董事。曾任基金营销部总经理、

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                              华夏新锦祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要


营销总监、市场总监,上海华夏财富投资管理有限公司执行董事、总经理等。

    周璇女士:督察长,硕士。现任华夏基金管理有限公司纪委书记。曾任华夏基金管理有

限公司总经理助理;曾任职于中国证监会、北京金融街建设开发公司。

    杨一夫先生:监事长,硕士。现任鲍尔太平有限公司总裁,负责总部加拿大鲍尔公司在

中国的投资活动,兼任三川能源开发有限公司董事、中国投资协会常务理事。曾任国际金融

公司(世界银行组织成员)驻中国的首席代表,华夏基金管理有限公司董事等。

    史本良先生:监事,硕士,注册会计师。现任中信证券股份有限公司计划财务部 B 角。

曾任中信证券股份有限公司计划财务部总监等。

    杨维华先生:监事,硕士。现任中信证券股份有限公司风险管理部 B 角。曾任中信证

券股份有限公司风险管理部总监等。

    宁晨新先生:监事,博士,高级编辑。现任华夏基金管理有限公司办公室总监、董事会

秘书(兼)。曾任中国证券报社记者、编辑、办公室主任、副总编辑,中国政法大学讲师。

    汪贵华女士:监事,博士。现任华夏基金管理有限公司党委委员。曾任财政部科研所助

理研究员、中关村证券股份有限公司计划资金部总经理、华夏基金管理有限公司财务总监等。

    李彬女士:监事,硕士。现任华夏基金管理有限公司合规部执行总经理、信息披露负责

人。曾任中信证券股份有限公司基金管理部项目经理、中信基金管理有限责任公司监察稽核

部高级副总裁、华夏基金管理有限公司法律监察部总监等。

    2、本基金基金经理

    祝灿先生,芝加哥大学工商管理硕士。曾任中信证券投资管理部投资经理、德意志银

行新加坡分行交易员等。2013年7月加入华夏基金管理有限公司,曾任机构债券投资部投资

经理、华夏鼎益债券型证券投资基金基金经理(2016年12月27日至2017年12月28日期间)等,

现任机构债券投资部总监,华夏新机遇灵活配置混合型证券投资基金基金经理(2016年4月

14日起任职)、华夏鼎智债券型证券投资基金基金经理(2017年1月20日起任职)、华夏鼎隆

债券型证券投资基金基金经理(2017年2月16日起任职)、华夏鼎茂债券型证券投资基金基金

经理(2017年3月15日起任职)、华夏鼎实债券型证券投资基金基金经理(2017年6月15日起

任职)、华夏新锦汇灵活配置混合型证券投资基金基金经理(2017年9月8日起任职)、华夏大

中华信用精选债券型证券投资基金(QDII)基金经理(2017年9月8日起任职)、华夏海外收

益债券型证券投资基金基金经理(2017年9月8日起任职)、华夏新锦祥灵活配置混合型证券

投资基金基金经理(2017年9月8日起任职)、华夏鼎盛债券型证券投资基金基金经理(2017

年12月6日起任职)、华夏鼎兴债券型证券投资基金基金经理(2018年1月12日起任职)、华夏

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                               华夏新锦祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要


鼎旺三个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理(2018年2月1日起任职)。

    历任基金经理:2017 年 1 月 10 日至 2017 年 9 月 8 日期间,刘鲁旦先生任基金经理。

    3、本公司固定收益投资决策委员会

    主任:阳琨先生,华夏基金管理有限公司副总经理、投资总监,基金经理。

    成员:汤晓东先生,华夏基金管理有限公司董事、总经理。

    王劲松先生,华夏基金管理有限公司董事总经理,机构投资总监,投资经理。

    孙彬先生,华夏基金管理有限公司董事总经理,基金经理。

    曲波先生,华夏基金管理有限公司董事总经理,基金经理。

    范义先生,华夏基金管理有限公司董事总经理,投资经理。

    刘明宇先生,华夏基金管理有限公司固定收益部总监,基金经理。

    柳万军先生,华夏基金管理有限公司固定收益部总监,基金经理。

    张驰先生,华夏基金管理有限公司机构债券投资部总监。

    4、上述人员之间不存在近亲属关系。


                                  二、基金托管人


    (一)基金托管人概况

    1、基本情况

    名称:招商银行股份有限公司(以下简称“招商银行”)

    设立日期:1987年4月8日

    注册地址:深圳市深南大道7088号招商银行大厦

    办公地址:深圳市深南大道7088号招商银行大厦

    注册资本:252.20亿元

    法定代表人:李建红

    行长:田惠宇

    资产托管业务批准文号:证监基金字[2002]83号

    电话:0755—83199084

    传真:0755—83195201

    资产托管部信息披露负责人:张燕

    2、发展概况


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    招商银行成立于1987年4月8日,是我国第一家完全由企业法人持股的股份制商业银行,

总行设在深圳。自成立以来,招商银行先后进行了三次增资扩股,并于2002年3月成功地发

行了15亿A股,4月9日在上交所挂牌(股票代码:600036),是国内第一家采用国际会计标

准上市的公司。2006年9月又成功发行了22亿H股,9月22日在香港联交所挂牌交易(股票代

码:3968),10月5日行使H股超额配售,共发行了24.2亿H股。截至2017年9月30日,本集

团总资产61,692.39亿元人民币,高级法下资本充足率15.01%,权重法下资本充足率12.26%。

    2002年8月,招商银行成立基金托管部;2005年8月,经报中国证监会同意,更名为资产

托管部,下设业务管理室、产品管理室、业务营运室、稽核监察室、基金外包业务室5个职

能处室,现有员工76人。2002年11月,经中国人民银行和中国证监会批准获得证券投资基金

托管业务资格,成为国内第一家获得该项业务资格上市银行;2003年4月,正式办理基金托

管业务。招商银行作为托管业务资质最全的商业银行,拥有证券投资基金托管、受托投资管

理托管、合格境外机构投资者托管(QFII)、合格境内机构投资者托管(QDII)、全国社

会保障基金托管、保险资金托管、企业年金基金托管等业务资格。

    招商银行确立“因势而变、先您所想”的托管理念和“财富所托、信守承诺”的托管核心价

值,独创“6S托管银行”品牌体系,以“保护您的业务、保护您的财富”为历史使命,不断创新

托管系统、服务和产品:在业内率先推出“网上托管银行系统”、托管业务综合系统和“6心”

托管服务标准,首家发布私募基金绩效分析报告,开办国内首个托管银行网站,成功托管国

内第一只券商集合资产管理计划、第一只FOF、第一只信托资金计划、第一只股权私募基金、

第一家实现货币市场基金赎回资金T+1到账、第一只境外银行QDII基金、第一只红利ETF基

金、第一只“1+N”基金专户理财、第一家大小非解禁资产、第一单TOT保管,实现从单一托

管服务商向全面投资者服务机构的转变,得到了同业认可。

    招商银行资产托管业务持续稳健发展,社会影响力不断提升,四度蝉联获《财资》“中国

最佳托管专业银行”。2016年6月招商银行荣膺《财资》“中国最佳托管银行奖”,成为国内唯

一获奖项国内托管银行;“托管通”获得国内《银行家》2016中国金融创新“十佳金融产品创

新奖”;7月荣膺2016年中国资产管理【金贝奖】“最佳资产托管银行”;2017年6月再度荣膺

《财资》“中国最佳托管银行奖”,“全功能网上托管银行2.0”荣获《银行家》2017中国

金融创新“十佳金融产品创新奖”;8月荣膺国际财经权威媒体《亚洲银行家》“中国年度托

管银行奖”,进一步扩大我行托管业务在国际资管和托管业界的影响力。

    (二)主要人员情况

    李建红先生,本行董事长、非执行董事,2014年7月起担任本行董事、董事长。英国东

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伦敦大学工商管理硕士、吉林大学经济管理专业硕士,高级经济师。招商局集团有限公司董

事长,兼任招商局国际有限公司董事会主席、招商局能源运输股份有限公司董事长、中国国

际海运集装箱(集团)股份有限公司董事长、招商局华建公路投资有限公司董事长和招商局

资本投资有限责任公司董事长。曾任中国远洋运输(集团)总公司总裁助理、总经济师、副

总裁,招商局集团有限公司董事、总裁。

    田惠宇先生,本行行长、执行董事,2013年5月起担任本行行长、本行执行董事。美国

哥伦比亚大学公共管理硕士学位,高级经济师。曾于2003 年7 月至2013年5月历任上海银行

副行长、中国建设银行上海市分行副行长、深圳市分行行长、中国建设银行零售业务总监兼

北京市分行行长。

    王良先生,本行副行长,货币银行学硕士,高级经济师。1991年至1995年,在中国科技

国际信托投资公司工作;1995年6月至2001年10月,历任招商银行北京分行展览路支行、东

三环支行行长助理、副行长、行长、北京分行风险控制部总经理;2001年10月至2006年3月,

历任北京分行行长助理、副行长;2006年3月至2008年6月,任北京分行党委书记、副行长(主

持工作);2008年6月至2012年6月,任北京分行行长、党委书记;2012年6月至2013年11月,

任招商银行总行行长助理兼北京分行行长、党委书记;2013年11月至2014年12月,任招商银

行总行行长助理;2015年1月起担任本行副行长;2016年11月起兼任本行董事会秘书。

    姜然女士,招商银行资产托管部总经理,大学本科毕业,具有基金托管人高级管理人员

任职资格。先后供职于中国农业银行黑龙江省分行,华商银行,中国农业银行深圳市分行,

从事信贷管理、托管工作。2002年9月加盟招商银行至今,历任招商银行总行资产托管部经

理、高级经理、总经理助理等职。是国内首家推出的网上托管银行的主要设计、开发者之一,

具有20余年银行信贷及托管专业从业经验。在托管产品创新、服务流程优化、市场营销及客

户关系管理等领域具有深入的研究和丰富的实务经验。

    (三)基金托管业务经营情况

    截至2017年9月30日,招商银行股份有限公司累计托管316只开放式基金。

    (四)托管人的内部控制制度

    1、内部控制目标

    确保托管业务严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则,自觉形成守法经营、规范运

作的经营思想和经营理念;形成科学合理的决策机制、执行机制和监督机制,防范和化解经

营风险,确保托管业务的稳健运行和托管资产的安全完整;建立有利于查错防弊、堵塞漏洞、

消除隐患,保证业务稳健运行的风险控制制度,确保托管业务信息真实、准确、完整、及时;

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                              华夏新锦祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要


确保内控机制、体制的不断改进和各项业务制度、流程的不断完善。

    2、内部控制组织结构

    招商银行资产托管业务建立三级内控风险防范体系:

    一级风险防范是在总行层面对风险进行预防和控制。

    二级防范是总行资产托管部设立稽核监察室,负责部门内部风险预防和控制。稽核监察

室在总经理室直接领导下,独立于部门内其他业务室和托管分部、分行资产托管业务主管部

门,对各岗位、各业务室、各分部、各项业务中的风险控制情况实施监督,及时发现内部控

制缺陷,提出整改方案,跟踪整改情况。

    三级风险防范是总行资产托管部在专业岗位设置时,必须遵循内控制衡原则,监督制衡

的形式和方式视业务的风险程度决定。

    3、内部控制原则

    (1)全面性原则。内部控制应覆盖各项业务过程和操作环节、覆盖所有室和岗位,并

由全部人员参与。

    (2)审慎性原则。内部控制的核心是有效防范各种风险,托管组织体系的构成、内部

管理制度的建立都要以防范风险、审慎经营为出发点,应当体现“内控优先”的要求。

    (3)独立性原则。各室、各岗位职责应当保持相对独立,不同托管资产之间、托管资

产和自有资产之间应当分离。内部控制的检查、评价部门应当独立于内部控制的建立和执行

部门,稽核监察室应保持高度的独立性和权威性,负责对部门内部控制工作进行评价和检查。

    (4)有效性原则。内部控制应当具有高度的权威性,任何人不得拥有不受内部控制约

束的权利,内部控制存在的问题应当能够得到及时的反馈和纠正。

    (5)适应性原则。内部控制应适应我行托管业务风险管理的需要,并能随着托管业务

经营战略、经营方针、经营理念等内部环境的变化和国家法律、法规、政策制度等外部环境

的改变及时进行修订和完善。内部控制应随着托管业务经营战略、经营方针、经营理念等内

部环境的变化和国家法律、法规、政策制度等外部环境的改变及时进行相应的修订和完善。

    (6)防火墙原则。业务营运、稽核监察等相关室,应当在制度上和人员上适当分离,

办公网和业务网分离,部门业务网和全行业务网分离,以达到风险防范的目的。

    (7)重要性原则。内部控制应当在全面控制的基础上,关注重要托管业务事项和高风

险领域。

    (8)制衡性原则。内部控制应当在托管组织体系、机构设置及权责分配、业务流程等

方面形成相互制约、相互监督,同时兼顾运营效率。

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                               华夏新锦祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要


    (9)成本效益原则。内部控制应当权衡托管业务的实施成本与预期效益,以适当的成

本实现有效控制。

    4、内部控制措施

    (1)完善的制度建设。招商银行资产托管部制定了《招商银行证券投资基金托管业务

管理办法》、《招商银行资产托管业务内控管理办法》、《招商银行基金托管业务操作规程》和

等一系列规章制度,从资产托管业务操作流程、会计核算、岗位管理、档案管理、保密管理

和信息管理等方面,保证资产托管业务科学化、制度化、规范化运作。为保障托管资产安全

和托管业务正常运作,切实维护托管业务各当事人的利益,避免托管业务危机事件发生或确

保危机事件发生后能够及时、准确、有效地处理,招商银行还制定了《招商银行托管业务危

机事件应急处理办法》,并建立了灾难备份中心,各种业务数据能及时在灾难备份中心进行

备份,确保灾难发生时,托管业务能迅速恢复和不间断运行。

    (2)经营风险控制。招商银行资产托管部托管项目审批、资金清算与会计核算双人双

岗、大额资金专人跟踪、凭证管理、差错处理等一系列完整的操作规程,有效地控制业务运

作过程中的风险。

    (3)业务信息风险控制。招商银行资产托管部采用加密方式传输数据。数据执行异地

同步灾备,同时,每日实时对托管业务数据库进行备份,托管业务数据每日进行备份,所有

的业务信息须经过严格的授权才能进行访问。

    (4)客户资料风险控制。招商银行资产托管部对业务办理过程中形成的客户资料,视

同会计资料保管。客户资料不得泄露,有关人员如需调用,须经总经理室成员审批,并做好

调用登记。

    (5)信息技术系统风险控制。招商银行对信息技术系统管理实行双人双岗双责、机房

24小时值班并设置门禁管理、电脑密码设置及权限管理、业务网和办公网、与全行业务网双

分离制度,与外部业务机构实行防火墙保护等,保证信息技术系统的安全。

    (6)人力资源控制。招商银行资产托管部通过建立良好的企业文化和员工培训、激励

机制、加强人力资源管理及建立人才梯级队伍及人才储备机制,有效的进行人力资源控制。

    (五)基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序

    根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》等有

关证券法律法规的规定及基金合同的约定,对基金投资范围、投资对象、基金投融资比例、

基金投资禁止行为、基金管理人参与银行间债券市场、基金管理人选择存款银行、基金资产

净值计算、基金份额净值计算、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、

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                                 华夏新锦祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要


基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等的合法性、合规性进行监督和核查。

    基金托管人对上述事项的监督与核查中发现基金管理人的实际投资运作违反《基金法》、

《运作办法》、基金合同、托管协议、上述监督内容的约定和其他有关法律法规的规定,应

及时以书面形式通知基金管理人进行整改,整改的时限应符合法规允许的投资比例调整期限。

基金管理人收到通知后应及时核对确认并以书面形式向基金托管人发出回函并改正。在规定

时间内,基金托管人有权随时对通知事项进行复查,督促基金管理人改正。基金管理人对基

金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的,基金托管人应报告中国证监会。

    基金托管人发现基金管理人的投资指令违反《基金法》、《运作办法》、基金合同和有

关法律法规规定,应当拒绝执行,立即通知基金管理人限期改正,如基金管理人未能在通知

期限内纠正的,基金托管人应向中国证监会报告。

    基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规基金合同和托管协议对基金业

务执行核查。对基金托管人发出的书面提示,基金管理人应在规定时间内答复并改正,或就

基金托管人的疑义进行解释或举证;对基金托管人按照法律法规、基金合同和托管协议的要

求需向中国证监会报送基金监督报告的事项,基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制

度等。

    基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,应及时报告中国证监会,同时通知基金管

理人限期纠正,并将纠正结果报告中国证监会。基金管理人无正当理由,拒绝、阻挠对方根

据托管协议规定行使监督权,或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督,情节严重或

经基金托管人提出警告仍不改正的,基金托管人应报告中国证监会。


                                   三、相关服务机构


    (一)销售机构

    1、直销机构:华夏基金管理有限公司

    住所:北京市顺义区天竺空港工业区 A 区

    办公地址:北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 8 层

    法定代表人:杨明辉

    客户服务电话:400-818-6666

    传真:010-63136700

    联系人:李一梅


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                                华夏新锦祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要


   网址:www.ChinaAMC.com

   2、代销机构:上海华夏财富投资管理有限公司

   住所:上海市虹口区东大名路 687 号一幢二楼 268 室

   办公地址:北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 8 层

   法定代表人:李一梅

   电话:010-88066632

   传真:010-88066214

   联系人:仲秋玥

   网址:www.amcfortune.com

   客户服务电话:400-817-5666

   3、本公司可以根据情况变化增加或者减少基金销售机构,并另行公告。基金销售机构

可以根据情况增加或者减少其销售城市、网点。

   (二)登记机构

   名称:华夏基金管理有限公司

   住所:北京市顺义区天竺空港工业区A区

   办公地址:北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层

   法定代表人:杨明辉

   客户服务电话:400-818-6666

   传真:010-63136700

   联系人:朱威

   (三)律师事务所

   名称:北京市天元律师事务所

   住所:北京市西城区丰盛胡同 28 号太平洋保险大厦 10 层

   办公地址:北京市西城区丰盛胡同 28 号太平洋保险大厦 10 层

   法定代表人:朱小辉

   联系电话:010-57763888

   传真:010-57763777

   联系人:李晗

   经办律师:吴冠雄、李晗

   (四)会计师事务所

                                          11
                              华夏新锦祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要


    本公司聘请的法定验资机构为安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)。

    名称:安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)

    住所:北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室

    办公地址:北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层

    法定代表人:毛鞍宁

    联系电话:010-58153000

    传真:010-85188298

    联系人:徐艳


                                 四、基金的名称


    本基金名称:华夏新锦祥灵活配置混合型证券投资基金。



                                 五、基金的类型



    本基金类型:契约型开放式基金。


                               六、基金的投资目标


    在控制风险的前提下,把握市场机会,追求资产的稳健增值。

                               七、基金的投资方向

    本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股票(包括

中小板、创业板及其他中国证监会核准上市的股票)、债券(包括国债、央行票据、金融债

券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、公开发行的次级债券、

政府支持机构债券、政府支持债券、地方政府债券、中小企业私募债券、可转换债券及其他

经中国证监会允许投资的债券)、衍生品(包括权证、股指期货、国债期货、股票期权等)、

货币市场工具(含同业存单)、资产支持证券以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其

他金融工具。

    本基金投资组合比例为:股票投资占基金资产的比例为 0%–95%,每个交易日日终在

扣除股指期货、国债期货、期权合约需缴纳的交易保证金后,现金或者到期日在一年以内的


                                        12
                             华夏新锦祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要


政府债券不低于基金资产净值的 5%。

    如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可

以将其纳入投资范围。


                                 八、基金的投资策略


    (一)资产配置策略

    本基金通过定性分析与定量分析相结合的方法分析宏观经济和资本市场发展趋势,采用

“自上而下”的分析视角,综合考量宏观经济发展前景,评估各类资产的预期收益与风险,

合理确定本基金在股票、债券、现金等各类别资产上的投资比例,并随着各类资产风险收益

特征的相对变化,适时做出动态调整。

    (二)股票投资策略

    在深入研究的基础上,通过对经济发展趋势进行分析,把握经济发展过程中所蕴含的投

资机会,挖掘优势个股。定性分析包括公司在行业中的地位、竞争优势、经营理念及战略、

公司治理等。定量分析包括盈利能力分析、财务能力分析、估值分析等。

    (三)固定收益品种投资策略

    本基金将在分析和判断国际、国内宏观经济形势、资金供求曲线、市场利率走势、信用

利差状况和债券市场供求关系等因素的基础上,动态调整组合久期和债券的配置结构,精选

债券,获取收益。

    1、类属配置策略

    类属配置是指对各市场及各种类的固定收益类金融工具之间的比例进行适时、动态的分

配和调整,确定最能符合本基金风险收益特征的资产组合。具体包括市场配置和品种选择两

个层面。

    在市场配置层面,本基金将在控制市场风险与流动性风险的前提下,根据交易所市场和

银行间市场等市场债券类金融工具的到期收益率变化、流动性变化和市场规模等情况,相机

调整不同市场中债券类金融工具所占的投资比例。

    在品种选择层面,本基金将在控制信用风险的前提下,基于各品种债券类金融工具收益

率水平的变化特征、宏观经济预测分析以及税收因素的影响,综合考虑流动性、收益性等因

素,采取定量分析和定性分析结合的方法,在各种债券类金融工具之间进行优化配置。

    2、久期调整策略


                                         13
                                华夏新锦祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要


    债券投资受利率风险的影响。本基金将根据对影响债券投资的宏观经济状况和货币政策

等因素的分析判断,形成对未来市场利率变动方向的预期,进而主动调整所持有的债券资产

组合的久期,达到增加收益或减少损失的目的。

    当预期市场总体利率水平降低时,本基金将延长所持有的债券组合的久期,从而可以在

市场利率实际下降时获得债券价格上升收益;反之,当预期市场总体利率水平上升时,则缩

短组合久期,以规避债券价格下降的风险带来的资本损失,获得较高的再投资收益。

    3、收益率曲线配置策略

    本基金将综合考察收益率曲线和信用利差曲线,通过预期收益率曲线形态变化和信用利

差曲线走势来调整投资组合的头寸。在考察收益率曲线的基础上,本基金将确定采用集中策

略、哑铃策略或梯形策略等,以从收益率曲线的形变和不同期限信用债券的相对价格变化中

获利。本基金还将通过研究影响信用利差曲线的经济周期、市场供求关系和流动性变化等因

素,确定信用债券的行业配置和各信用级别信用债券所占投资比例。

    4、可转换公司债券投资策略

    本基金将着重对可转债对应的基础股票的分析与研究,对那些有着较好盈利能力或成长

前景的上市公司的可转债进行重点选择,并在对应可转债估值合理的前提下集中投资,以分

享正股上涨带来的收益。同时,本基金还将密切跟踪上市公司的经营状况,从财务压力、融

资安排、未来的投资计划等方面推测、并通过实地调研等方式确认上市公司对转股价的修正

和转股意愿。

    5、中小企业私募债券投资策略

    在严格控制风险的前提下,通过严谨的研究,综合考虑中小企业私募债券的安全性、收

益性和流动性等特征,并与其他投资品种进行对比后,选择具有相对优势的类属和个券进行

投资。同时,通过期限和品种的分散投资降低基金投资中小企业私募债券的信用风险、利率

风险和流动性风险。

    (四)资产支持证券投资策略

    本基金将深入分析资产支持证券的市场利率、发行条款、支持资产的构成及质量、提前

偿还率、风险补偿收益和市场流动性等基本面因素,估计资产违约风险和提前偿付风险,并

根据资产证券化的收益结构安排,模拟资产支持证券的本金偿还和利息收益的现金流过程,

辅助采用定价模型,评估其内在价值。

    (五)权证投资策略

    本基金将在严格控制风险的前提下,主动进行权证投资。基金权证投资将以价值分析为

                                          14
                              华夏新锦祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要


基础,在采用数量化模型分析其合理定价的基础上,把握市场的短期波动,进行积极操作,

追求在风险可控的前提下实现稳健的超额收益。

    (六)股指期货投资策略

    本基金将在风险可控的前提下,本着谨慎原则,适度参与股指期货投资。通过对现货市

场和期货市场运行趋势的研究,结合基金股票组合的实际情况及对股指期货的估值水平、基

差水平、流动性等因素的分析,选择合适的期货合约构建相应的头寸,以调整投资组合的风

险暴露,降低系统性风险。基金还将利用股指期货作为组合流动性管理工具,降低现货市场

流动性不足导致的冲击成本过高的风险,提高基金的建仓或变现效率。

    (七)股票期权投资策略

    本基金按照风险管理的原则,在严格控制风险的前提下,选择流动性好、交易活跃的股

票期权合约进行投资。本基金基于对证券市场的判断,结合期权定价模型,选择估值合理的

股票期权合约。

    本基金投资股票期权,基金管理人将根据审慎原则,建立期权交易决策部门或小组,授

权特定的管理人员负责股票期权的投资审批事项,以防范股票期权投资的风险。

    (八)国债期货投资策略

    本基金投资国债期货,将根据风险管理的原则,充分考虑国债期货的流动性和风险收益

特征,在风险可控的前提下,适度参与国债期货投资。

    未来,根据市场情况,基金可相应调整和更新相关投资策略,并在招募说明书更新中公

告。


                             九、基金的业绩比较基准


    本基金的业绩比较基准:沪深 300 指数收益率×50%+上证国债指数收益率×50%。

    沪深 300 指数是中证指数有限公司编制的沪深两市统一指数,具有良好的市场代表性和

市场影响力,适合作为本基金股票投资的业绩基准。

    上证国债指数由中证指数有限公司编制,以上海证券交易所上市的固定利率国债为样本,

具有良好的市场代表性和较高的知名度,适合作为本基金债券投资的业绩基准。

    如果中证指数有限公司变更或停止沪深 300 指数或上证国债指数的编制及发布、或沪深

300 指数或上证国债指数由其他指数替代、或由于指数编制方法发生重大变更等原因导致沪

深 300 指数或上证国债指数不宜继续作为基准指数,或市场有其他代表性更强、更适合投资


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                                 华夏新锦祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要


的指数推出时,本基金管理人可以依据维护投资者合法权益的原则,取得基金托管人同意后,

变更本基金的基准指数,无需召开基金份额持有人大会。


                                 十、基金的风险收益特征


    本基金属于混合基金,风险与收益高于债券基金与货币市场基金,属于较高风险、较高

收益的品种。


                                十一、基金的投资组合报告


    以下内容摘自本基金 2017 年第 4 季度报告:

“5.1报告期末基金资产组合情况

                                                                               占基金总资产的
 序号                  项目                             金额(元)
                                                                                  比例(%)

   1    权益投资                                               5,327,658.12                   3.47

        其中:股票                                             5,327,658.12                   3.47

   2    固定收益投资                                         141,543,774.30              92.17

        其中:债券                                           107,931,774.30              70.28

               资产支持证券                                   33,612,000.00              21.89

   3    贵金属投资                                                         -                     -

   4    金融衍生品投资                                                     -                     -

   5    买入返售金融资产                                       2,700,000.00                   1.76

        其中:买断式回购的买入返售金融
                                                                           -                     -
        资产

   6    银行存款和结算备付金合计                               1,334,289.65                   0.87

   7    其他各项资产                                           2,657,391.26                   1.73

   8    合计                                                 153,563,113.33             100.00

5.2报告期末按行业分类的股票投资组合

5.2.1报告期末按行业分类的境内股票投资组合



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                                  华夏新锦祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要



                                                                                      占基金资产净值
 代码                  行业类别                            公允价值(元)
                                                                                       比例(%)

  A     农、林、牧、渔业                                                          -                       -
                                                                      107,184.00                   0.07
  B     采矿业

  C     制造业                                                       4,120,712.41                  2.69

  D     电力、热力、燃气及水生产和供应业                               18,638.20                   0.01

  E     建筑业                                                                 0.00                0.00

  F     批发和零售业                                                  105,812.00                   0.07

  G     交通运输、仓储和邮政业                                        100,474.76                   0.07

  H     住宿和餐饮业                                                           0.00                0.00

   I    信息传输、软件和信息技术服务业                                222,616.55                   0.15

  J     金融业                                                                 0.00                0.00

  K     房地产业                                                      248,430.00                   0.16

  L     租赁和商务服务业                                               43,615.00                   0.03

  M     科学研究和技术服务业                                                   0.00                0.00

  N     水利、环境和公共设施管理业                                     32,323.20                   0.02

  O     居民服务、修理和其他服务业                                             0.00                0.00

  P     教育                                                                   0.00                0.00

  Q     卫生和社会工作                                                         0.00                0.00

  R     文化、体育和娱乐业                                            327,852.00                   0.21

  S     综合                                                                   0.00                0.00

        合计                                                         5,327,658.12                  3.48

5.3报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细

                                                                                  占基金资产净值
 序号      股票代码        股票名称         数量(股)          公允价值(元)
                                                                                        比例(%)
   1       601989          中国重工              106,200          640,386.00                       0.42
   2       002466          天齐锂业               11,385          605,795.85                       0.40
   3       600309          万华化学               15,580          591,105.20                       0.39
   4       601600          中国铝业               86,700          577,422.00                       0.38
   5       002739          万达电影                6,300          327,852.00                       0.21
   6       002916          深南电路                3,068          267,621.64                       0.17
   7       000540          中天金融               33,800          248,430.00                       0.16
   8       002470            金正大               23,700          216,855.00                       0.14


                                            17
                                    华夏新锦祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要


   9          600666           奥瑞德               10,880             209,222.40                   0.14
  10          002920          德赛西威               4,569             178,784.97                   0.12
5.4报告期末按债券品种分类的债券投资组合

                                                                                    占基金资产净值
 序号                    债券品种                        公允价值(元)
                                                                                         比例(%)

   1        国家债券                                               2,882,600.00                     1.88

   2        央行票据                                                            -                      -

   3        金融债券                                              12,933,600.00                     8.44

            其中:政策性金融债                                    12,933,600.00                     8.44

   4        企业债券                                              10,690,520.00                     6.98

   5        企业短期融资券                                        81,022,000.00                 52.88

   6        中期票据                                                            -                      -

   7        可转债(可交换债)                                         403,054.30                   0.26

   8        同业存单                                                            -                      -

   9        其他                                                                -                      -

  10        合计                                                 107,931,774.30                 70.44

5.5报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细

                                                                                         占基金资产
       序号            债券代码         债券名称      数量(张)        公允价值(元)      净值比例
                                                                                            (%)
                                     17 幸福基业
        1              011778003                             150,000     15,073,500.00              9.84
                                       SCP002
                                        17 云能投
        2              011754084                             100,000     10,050,000.00              6.56
                                         SCP003
                                     17 太湖新发
        3              011771030                             100,000      9,995,000.00              6.52
                                       SCP002
                                     17 昆自来水
        4              011758093                             100,000      9,982,000.00              6.51
                                       SCP001
                                     17 昆山国创
        5              041759022                             100,000      9,956,000.00              6.50
                                        CP001
                                     17 淮安新城
        6              041763008                             100,000      9,956,000.00              6.50
                                        CP001
5.6报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细



                                               18
                              华夏新锦祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要


                                                                               占基金资产净
    序号        证券代码      证券名称          数量(张)       公允价值(元)
                                                                                值比(%)
      1          142914       花呗 21A1         100,000.00     10,000,000.00               6.53
      2          116516       徐工 2A8          100,000.00     10,000,000.00               6.53
      3          116539      京东 7 优 A        100,000.00     10,000,000.00               6.53
      4          142793      PR 弘优 02         100,000.00      2,612,000.00               1.70
      5          142761      17 聚 01A2          10,000.00      1,000,000.00               0.65
      6                -            -                      -               -                  -
      7                -            -                      -               -                  -
      8                -            -                      -               -                  -
      9                -            -                      -               -                  -
     10                -            -                      -               -                  -
5.7报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细

    本基金本报告期末未持有贵金属。

5.8报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细

    本基金本报告期末未持有权证。

5.9报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明

5.9.1报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细

    本基金本报告期末无股指期货投资。

5.9.2本基金投资股指期货的投资政策

    本基金本报告期末无股指期货投资。

5.10报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明

5.10.1本期国债期货投资政策

    本基金本报告期末无国债期货投资。

5.10.2报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细

    本基金本报告期末无国债期货投资。

5.10.3本期国债期货投资评价

    本基金本报告期末无国债期货投资。

5.11投资组合报告附注

5.11.1 报告期内,本基金投资决策程序符合相关法律法规的要求,未发现本基金投资的前十

名证券的发行主体本期出现被监管部门立案调查,或在报告编制日前一年内受到公开谴责、

处罚的情形。

5.11.2 基金投资的前十名股票未超出基金合同规定的备选股票库。


                                           19
                                   华夏新锦祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要


5.11.3其他资产构成

   序号                 名称                                   金额(元)

    1       存出保证金                                                               9,919.06

    2       应收证券清算款                                                         405,115.62

    3       应收股利                                                                           -

    4       应收利息                                                              2,242,356.58

    5       应收申购款                                                                         -

    6       其他应收款                                                                         -

    7       待摊费用                                                                           -

    8       其他                                                                               -

    9       合计                                                                  2,657,391.26

5.11.4报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细

                                                                                    占基金资产净
   序号              债券代码                 债券名称          公允价值(元)
                                                                                     值比例(%)
     1                 113012                 骆驼转债                75,302.80                    0.05
5.11.5报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明

                                           流通受限部分的       占基金资产净       流通受限情况
   序号      股票代码          股票名称
                                             公允价值(元)        值比例(%)              说明
    1         600309           万华化学           591,105.20              0.39          重大事项
    2         601600           中国铝业           577,422.00              0.38          重大事项
    3         002739           万达电影           327,852.00              0.21          重大事项
    4         000540           中天金融           248,430.00              0.16          重大事项
    5         002470           金正大             216,855.00              0.14          重大事项
    6         600666           奥瑞德             209,222.40              0.14          重大事项
    7         002466           天齐锂业            79,016.85              0.05      增发流通受限
5.11.6投资组合报告附注的其他文字描述部分

    由于四舍五入的原因,分项之和与合计项之间可能存在尾差。”


                                     十二、基金的业绩


    基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证

基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投

                                             20
                                    华夏新锦祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要


   资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

        下述基金业绩指标不包括持有人认购或交易基金的各项费用,计入费用后实际收益水平

   要低于所列数字。

        华夏新锦祥混合 A:
                                                             业绩比较基
                         净值     净值增长率   业绩比较基
       阶段                                                  准收益率标     ①-③    ②-④
                       增长率①     标准差②   准收益率③
                                                               准差④
2017 年 1 月 10 日至
                          9.21%       0.23%         9.98%         0.32%      -0.77%   -0.09%
2017 年 12 月 31 日
         华夏新锦祥混合 C:

        2017 年 1 月 10 日至 2017 年 12 月 31 日期间,华夏新锦祥混合 C 类基金份额为零。

                                       十三、费用概览

        (一)基金运作费用

        1、基金费用的种类

        (1)基金管理人的管理费。

        (2)基金托管人的托管费。

        (3)基金的销售服务费。

        (4)《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用。

        (5)《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费。

        (6)基金份额持有人大会费用。

        (7)基金的证券、期货交易费用(包括但不限于经手费、印花税、证管费、过户费、

   手续费、券商佣金、权证交易的结算费、相关账户费用等)。

        (8)基金的银行汇划费用。

        (9)按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费用。

        2、基金费用计提方法、计提标准和支付方式

        (1)基金管理人的管理费

        本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.60%年费率计提。管理费的计算方法如下:

        H=E×0.60%÷当年天数

        H 为每日应计提的基金管理费

        E 为前一日的基金资产净值

        基金管理费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,经基金管理人与基金托管人双

                                               21
                               华夏新锦祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要


方核对无误后,基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月前 5 个工作日内从基金

财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺延。

    (2)基金托管人的托管费

    本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%的年费率计提。托管费的计算方法如下:

    H=E× 0.10%÷当年天数

    H 为每日应计提的基金托管费

    E 为前一日的基金资产净值

    基金托管费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,经基金管理人与基金托管人双

方核对无误后,基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月前 5 个工作日内从基金

财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺延。

    (3)基金的销售服务费

    销售服务费可用于本基金市场推广、销售以及基金份额持有人服务等各项费用。本基金

份额分为不同的类别,适用不同的销售服务费率。其中,A 类不收取销售服务费,C 类销售

服务费年费率为 0.10%。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。

    各类别基金份额的销售服务费计算方法如下:

    H=E×R÷当年天数

    H 为各类别基金份额每日应计提的销售服务费

    E 为各类别基金份额前一日基金资产净值

    R 为各类别基金份额适用的销售服务费率

    销售服务费每日计提,按月支付。经基金管理人与基金托管人核对一致后,由基金托管

人于次月首日起 5 个工作日内从基金财产中一次性支付给登记机构,经登记机构分别支付给

各个基金销售机构。

    上述“1、基金费用的种类”中第(4)-(9)项费用,根据有关法规及相应协议规定,

按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。

    3、不列入基金费用的项目

    下列费用不列入基金费用:

    (1)基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产

的损失。

    (2)基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用。

    (3)《基金合同》生效前的相关费用。

                                          22
                               华夏新锦祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要


    (4)其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。

    (二)基金销售费用

    1、申购费与赎回费

    (1)申购费

    ①投资者在申购A类基金份额时需交纳前端申购费。

    A类份额申购费率如下:

                         申购金额(含申购费)            前端申购费率

                              50万元以下                      1.5%

                  50万元以上(含50万元)-200万元以下          1.2%

                 200万元以上(含200万元)-500万元以下         0.8%

                      500万元以上(含500万元)            1,000.00元/笔

    ②本基金C类份额不收取申购费。

    ③申购费由申购人承担,用于市场推广、销售、登记等各项费用。

    (2)本基金 A 类、C 类收取赎回费,赎回费由赎回人承担,在投资者赎回基金份额时

收取。

    ①A 类份额赎回费率如下:

                                 持有期限                     赎回费率

                                 7 天以内                       1.5%

                             7 天(含)-30 天                   0.75%

                             30天(含)-365天                   0.5%

                             365 天(含)以上                     0

    对于赎回时份额持有不满 30 天的,收取的赎回费全额计入基金财产;对于赎回时份额

持有满 30 天不满 90 天收取的赎回费,将不低于赎回费总额的 75%计入基金财产;对于赎

回时份额持有满 90 天不满 180 天收取的赎回费,将不低于赎回费总额的 50%计入基金财产;

对赎回时份额持有期长于 180 天(含 180 天)收取的赎回费,将不低于赎回费总额的 25%

计入基金财产。

    ②C 类份额的赎回费率如下:

                                 持有期限                     赎回费率

                                 7 天以内                       1.5%


                                            23
                                华夏新锦祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要



                              7 天(含)-30 天                   0.5%

                              30 天(含)以上                      0

    对于赎回时份额持有不满 30 天的,收取的赎回费全额计入基金财产。

    ③基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式,并最迟应于新的费率

或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

    ④基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况制定

基金促销计划,针对以特定交易方式(如网上交易、移动客户端交易)等进行基金交易的投

资者定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间,按相关监管部门要求履行必

要手续后,基金管理人可以适当调低基金申购费率、赎回费率。

    2、申购份额与赎回金额的计算方式

    (1)申购份额的计算

    ①当投资者选择申购 A 类基金份额时,申购份额的计算方法如下:

    申购费用适用比例费率时,申购份额的计算方法如下:

            净申购金额=申购金额/(1+前端申购费率)

            前端申购费用=申购金额-净申购金额

            申购份额=净申购金额/T日A类基金份额净值

    申购费用为固定金额时,申购份额的计算方法如下:

            前端申购费用=固定金额

            净申购金额=申购金额-前端申购费用

            申购份额=净申购金额/T日A类基金份额净值

    ②当投资者选择申购C类基金份额时,申购份额的计算方法如下:

            申购份额=申购金额/T日C类基金份额净值

    基金份额按照四舍五入方法,保留小数点后两位,由此误差产生的损失由基金财产承担,

产生的收益归基金财产所有。

    例一:假定 T 日的 A 类基金份额净值为 1.2300 元。四笔申购金额分别为 1,000 元、50

万元、200 万元和 500 万元,则各笔申购负担的前端申购费用和获得的 A 类基金份额计算如

下:

                                      申购1           申购2             申购3

          申购金额(元,a)          1,000.00      500,000.00       2,000,000.00


                                          24
                                   华夏新锦祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要



           适用前端申购费率(b)         1.5%            1.2%             0.8%

       净申购金额(c=a/(1+b))         985.22       494,071.15       1,984,126.98

            前端申购费(d=a-c)          14.78          5,928.85        15,873.02

           该类基金份额净值(e)         1.2300         1.2300            1.2300

             申购份额(=c/e)            800.99       401,683.86       1,613,111.37

    若该投资者申购金额为500万元,则申购负担的前端申购费用和获得的A类基金份额计

算如下:

                                                       申购4

                        申购金额(元,a)              5,000,000.00

                        前端申购费(b)                    1,000.00

                        净申购金额(c=a-b)            4,999,000.00

                        该类基金份额净值(d)               1.2300

                        申购份额(e=c/d)              4,064,227.64

    例二:假定 T 日的 C 类基金份额净值为 1.2500 元,投资者申购金额为 5,000,000.00 元,

则申购获得的 C 类基金份额计算如下:

              申购份额=5,000,000.00/1.2500=4,000,000.00份

    (2)赎回金额的计算

    当投资者赎回基金份额时,赎回金额的计算方法如下:

              赎回总金额=赎回份额×T日该类基金份额净值

              赎回费用=赎回总金额×赎回费率

              净赎回金额=赎回总金额-赎回费用

    例三:假定某投资者在 T 日赎回 10,000 份 A 类基金份额,持有期限半年,该日基金份

额净值为 1.2500 元,则其获得的赎回金额计算如下:

              赎回总金额=10,000.00×1.250=12,500.00元

              赎回费用=12,500.00×0.5%=62.50元

              净赎回金额=12,500.00-62.50=12,437.50元

    例四:假定某投资者在 T 日赎回 10,000 份 C 类基金份额,持有期限 30 天,该日基金份

额净值为 1.2500 元,则其获得的赎回金额计算如下:

              净赎回金额=10,000.00×1.2500=12,500.00元


                                             25
                               华夏新锦祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要


    (3)T 日的基金份额净值在当天收市后计算,并在 T+1 日内公告。各个基金份额类别

单独计算基金份额净值,计算公式为计算日该类别基金资产净值除以计算日发售在外的该类

别基金份额总数。遇特殊情况,经中国证监会同意,可以适当延迟计算或公告。本基金基金

份额净值的计算,保留到小数点后 4 位,小数点后第 5 位四舍五入,由此产生的误差计入基

金财产。


                         十四、对招募说明书更新部分的说明


    华夏新锦祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)依据《基金法》、《运作办

法》、《销售办法》、《信息披露办法》、基金合同及其他法律法规的要求,对本基金管理人于

2017年8月23日刊登的本基金招募说明书(更新)进行了更新,主要更新内容如下:

    (一)更新了“三、基金管理人”中相关内容。

    (二)更新了“四、基金托管人”中相关内容。

    (三)更新了“五、相关服务机构”中相关内容。

    (四)更新了“八、基金份额的申购、赎回与转换”中相关内容。

    (五)更新了“九、基金的投资”中“基金投资组合报告”相关内容,该部分内容均按

有关规定编制。

    (六)更新了“十、基金的业绩”的相关内容,该部分内容均按有关规定编制,并经托

管人复核。

    (七)更新了“二十一、基金份额持有人的服务”中相关内容。

    (八)更新了“二十二、其他应披露事项”,披露了自上次招募说明书更新截止日以来

涉及本基金的相关公告。




                                                                 华夏基金管理有限公司

                                                               二〇一八年二月二十三日




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