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2020年01月21日 星期二

银华永泰积极债券A(180029)公告正文

银华永泰积极债券:更新招募说明书(2018年第1号)

公告日期 2018-02-10 来源 巨潮网

         银华永泰积极债券更新招募说明书(更新)




银华永泰积极债券型证券投资基金
        更新招募说明书
      (2018 年第 1 号)




   基金管理人:银华基金管理股份有限公司

   基金托管人:上海浦东发展银行股份有限公司
                         银华永泰积极债券更新招募说明书(更新)




                                      重要提示


    本基金经中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证监会”)于2011年10月10日证监
许可2011【1630】号文核准募集。
    本基金基金合同已于2011年12月28日生效。
    基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核
准,但中国证监会对本基金募集的核准,并不表明其对本基金的风险和收益作出实质性判断
或保证,也不表明投资于本基金没有风险。
    证券投资基金(以下简称“基金”)是一种长期投资工具,其主要功能是分散投资,降
低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的
金融工具,投资人购买基金,既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益,也可能承担
基金投资所带来的损失。投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区
别。定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。
但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险,不能保证投资人获得收益,也不是替
代储蓄的等效理财方式。
    基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金等不同类型,投资人投资不同
类型的基金将获得不同的收益预期,也将承担不同程度的风险。一般来说,基金的收益预期
越高,投资人承担的风险也越大。本基金为债券型基金,属于证券投资基金中的较低风险品
种,其预期风险与收益高于货币市场基金,低于混合型基金和股票型基金。
    本基金按照基金份额初始面值1.00元发售,在市场波动等因素的影响下,基金份额净值
可能低于基金份额初始面值。
    本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,投资人在投资
本基金前,需充分了解本基金的产品特性,充分考虑自身的风险承受能力,理性判断市场,
并承担基金投资中出现的各类风险,包括市场风险,也包括基金自身的管理风险、流动性风
险、技术风险、操作风险、合规风险以及本基金特有的风险等。巨额赎回风险是开放式基金
所特有的一种风险,即当单个开放日基金的净赎回申请超过前一开放日基金总份额的百分之
十时,投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。
    投资人在进行投资决策前,请仔细阅读本基金的招募说明书及基金合同,了解本基金的
风险收益特征,并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和
投资人的风险承受能力相适应。
    基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产,但不保


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证本基金一定盈利,也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业
绩表现。基金管理人所管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理
人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则,在做出投资决策后,基金运营状况与基金净值
变化引致的投资风险,由投资人自行负担。
    投资人应当通过基金管理人或具有基金代销业务资格的其他机构购买和赎回基金,基金
代销机构名单详见本招募说明书、本基金的基金份额发售公告以及相关公告。
    本招募说明书(更新)所载内容截止日为2017年12月28日,有关财务数据和净值表现截
止日为2017年12月31日,所披露的投资组合为2017年第4季度的数据(财务数据未经审计)。




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                                                                   目 录


一、绪言 .......................................................................................................................................... 5

二、释义 .......................................................................................................................................... 6

三、基金管理人 ............................................................................................................................ 10

四、基金托管人 ............................................................................................................................ 21

五、相关服务机构 ........................................................................................................................ 21

六、基金的募集 ............................................................................................................................ 46

七、基金合同的生效 .................................................................................................................... 47

八、基金份额的申购、赎回与转换............................................................................................. 48

九、基金的投资 ............................................................................................................................ 59

十、基金的业绩 ............................................................................................................................ 67

十一、基金的财产 ........................................................................................................................ 71

十二、基金资产估值 .................................................................................................................... 73

十三、基金的收益与分配............................................................................................................. 78

十四、基金的费用与税收............................................................................................................. 80

十五、基金的会计和审计............................................................................................................. 82

十六、基金的信息披露................................................................................................................. 83

十七、风险揭示 ............................................................................................................................ 87

十八、基金合同的变更、终止与基金财产的清算..................................................................... 89

十九、基金合同的内容摘要......................................................................................................... 92

二十、基金托管协议的内容摘要................................................................................................. 93

二十一、对基金份额持有人的服务............................................................................................. 94

二十二、其他应披露事项............................................................................................................. 96

二十三、招募说明书的存放及查阅方式..................................................................................... 97

二十四、备查文件 ........................................................................................................................ 98

附件一:基金合同的内容摘要..................................................................................................... 99

附件二:基金托管协议的内容摘要........................................................................................... 114


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                                    一、绪言

    《银华永泰积极债券型证券投资基金招募说明书》(以下简称“招募说明书”或“本招
募说明书”)依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《证
券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《证券投资基金运作管理办法》
(以下简称“《运作办法》”)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信息
披露办法》”)、《银华永泰积极债券型证券投资基金基金合同》(以下简称“基金合同”)
及其他有关法律法规编写。
    本招募说明书阐述了银华永泰积极债券型证券投资基金的投资目标、策略、风险、费率
等与投资人投资决策有关的全部必要事项,投资人在作出投资决策前应仔细阅读本招募说明
书。
    基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其
真实性、准确性、完整性承担法律责任。
    本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本招募说明书由银华基金管理有
限公司解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信
息,或对本招募说明书作任何解释或者说明。
    本招募说明书根据本基金的基金合同编写,并经中国证监会核准。基金合同是约定基金
当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额,即成为基金份
额持有人和本基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和
接受。基金份额持有人作为基金合同当事人并不以在基金合同上书面签章为必要条件。基金
合同当事人应按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人
欲了解基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金合同。




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                                       二、释义

    在本招募说明书中,除非文意另有所指,下列词语或简称具有如下含义:

    1.基金或本基金:指银华永泰积极债券型证券投资基金

    2.基金管理人:指银华基金管理股份有限公司

    3.基金托管人:指上海浦东发展银行股份有限公司

    4.基金合同或本基金合同:指《银华永泰积极债券型证券投资基金基金合同》及对本基

金合同的任何有效修订和补充

    5.托管协议:指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《银华永泰积极债券型证券投

资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

    6.招募说明书或本招募说明书:指《银华永泰积极债券型证券投资基金招募说明书》及

其定期的更新

    7.基金份额发售公告:指《银华永泰积极债券型证券投资基金份额发售公告》

    8.法律法规:指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、部门规章、规范性文件、

司法解释和其制定机构不时做出修改、补充和有权解释,以及其它对基金合同当事人有约束

力的决定、决议、通知等

    9.《基金法》:指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议

通过,自 2004 年 6 月 1 日起实施的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不

时做出的修订

    10.《销售办法》:指中国证监会 2010 年 10 月 25 日修订通过、2011 年 10 月 1 日实施

的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

    11.《信息披露办法》:指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、同年 7 月 1 日实施的《证

券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

    12.《运作办法》:指中国证监会 2004 年 6 月 29 日颁布、同年 7 月 1 日实施的《证券投

资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

    13.中国证监会:指中国证券监督管理委员会

    14.银行业监督管理机构:指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会

    15.基金合同当事人:指受基金合同约束,根据基金合同享有权利并承担义务的法律主

体,包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

    16.个人投资者:指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人


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    17.机构投资者:指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法注册登

记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织

    18.合格境外机构投资者:指符合现行有效的相关法律法规规定可以投资于中国境内证

券市场的中国境外的机构投资者

    19.投资人:指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证

监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

    20.基金份额持有人:指依基金合同和招募说明书合法取得本基金基金份额的投资人

    21.基金销售业务:指基金管理人或代销机构宣传推介基金,发售基金份额,办理基金

份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

    22.销售机构:指直销机构和代销机构

    23.直销机构:指银华基金管理有限公司

    24.代销机构:指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件,取得基金代销业务

资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议,代为办理基金销售业务的机构

    25.基金销售网点:指直销机构的直销中心及代销机构的代销网点

    26.注册登记业务:指基金登记、存管、过户、清算和结算业务,具体内容包括投资人

基金账户的建立和管理、基金份额注册登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放

红利、建立并保管基金份额持有人名册等

    27.注册登记机构:指办理注册登记业务的机构。基金的注册登记机构为银华基金管理

有限公司或接受其委托的其他符合条件的办理基金注册登记业务的机构

    28.基金账户:指注册登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的

基金份额余额及其变动情况的账户

    29.基金交易账户:指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构买卖本基

金的基金份额变动及结余情况的账户

    30.基金合同生效日:指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件,基金管理

人向中国证监会办理基金备案手续完毕,并获得中国证监会书面确认的日期

    31.基金合同终止日:指基金合同规定的基金合同终止事由出现后,基金财产清算完毕,

清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

    32.基金募集期:指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间,最长不得超过 3

个月

    33.存续期:指基金合同生效至终止之间的不定期期限

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    34.工作日:指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

    35.T 日:指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的工作日

    36.T+n 日:指自 T 日起第 n 个工作日(不包含 T 日)

    37.开放日:指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

    38.交易时间:指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

    39.《业务规则》:指《银华基金管理有限公司开放式基金业务规则》,是规范基金管理

人所管理的开放式证券投资基金注册登记方面的业务规则,由基金管理人和投资人共同遵守

    40.认购:指在基金募集期内,投资人申请购买基金份额的行为

    41.申购:指基金合同生效后,投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金

份额的行为

    42.赎回:指基金合同生效后,基金份额持有人按基金合同规定的条件要求将基金份额

兑换为现金的行为

    43.基金转换:指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条

件,申请将其所持有的基金管理人管理的已开通基金转换业务的任一开放式基金(转出基金)

的全部或部分基金份额转换为同一基金管理人管理的且已开通基金转换业务的其他开放式

基金(转入基金)的基金份额的行为

    44.转托管:指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额

销售机构的操作

    45.定期定额投资计划:指投资人通过有关销售机构提出申请,约定每期扣款日、扣款

金额及扣款方式,由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及基

金申购申请的一种投资方式

    46.巨额赎回:指本基金单个开放日,基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换

中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超

过上一开放日基金总份额的 10%

    47.元:指人民币元

    48.基金收益:指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、

已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

    49.基金资产总值:指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其

他资产的价值总和

    50.基金资产净值:指基金资产总值减去基金负债后的价值

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    51.基金份额净值:指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

    52.基金资产估值:指计算评估基金资产和负债的价值,以确定基金资产净值和基金份

额净值的过程

    53.指定媒体:指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒体

    54.不可抗力:指本基金合同当事人无法预见、无法抗拒、无法避免且在本基金合同由

基金管理人、基金托管人签署之日后发生的,使本基金合同当事人无法全部或部分履行本基

金合同的任何事件,包括但不限于洪水、地震及其他自然灾害、战争、骚乱、火灾、政府征

用、没收、恐怖袭击、传染病传播、法律法规变化、突发停电或其他突发事件、证券交易所

非正常暂停或停止交易




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                                     三、基金管理人

       (一)基金管理人概况
  名称            银华基金管理股份有限公司

  注册地址        广东省深圳市深南大道6008号特区报业大厦19层

  办公地址        北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城C2办公楼15层

  法定代表人      王珠林                    设立日期       2001年5月28日

  批准设立机                                批准设立文     中国证监会证监基金字[2001]7
                  中国证监会
  关                                        号             号

  组织形式        股份有限公司              注册资本       2.222亿元人民币

  存续期间        持续经营                  联系人         冯晶

  电话            010-58163000              传真           010-58163090

       银华基金管理有限公司成立于2001年5月28日,是经中国证监会批准(证监基金字
[2001]7号文)设立的全国性资产管理公司。公司注册资本为2.222亿元人民币,公司的股权
结构为西南证券股份有限公司(出资比例44.10%)、第一创业证券股份有限公司(出资比例
26.10%)、东北证券股份有限公司(出资比例18.90%)、山西海鑫实业股份有限公司(出资比
例0.90%)、杭州银华聚义投资合伙企业(有限合伙)(出资比例3.57%)、杭州银华致信投资
合伙企业(有限合伙)(出资比例3.20%)及杭州银华汇玥投资合伙企业(有限合伙)(出资
比例3.22%)。公司的主要业务是基金募集、基金销售、资产管理及中国证监会许可的其他业
务。公司注册地为广东省深圳市。银华基金管理有限公司的法定名称已于2016年8月9日起变
更为“银华基金管理股份有限公司”。
       公司治理结构完善,经营运作规范,能够切实维护基金投资人的利益。公司董事会下设
“战略委员会”、“风险控制委员会”、“薪酬与提名委员会”、“审计委员会”四个专业委员会,
有针对性地研究公司在经营管理和基金运作中的相关情况,制定相应的政策,并充分发挥独
立董事的职能,切实加强对公司运作的监督。
       公司监事会由4位监事组成,主要负责检查公司的财务以及对公司董事、高级管理人员
的行为进行监督。
       公司具体经营管理由总经理负责,公司根据经营运作需要设置投资管理一部、投资管理
二部、投资管理三部、量化投资部、境外投资部、养老金投资部、FOF投资管理部、研究部、
市场营销部、机构业务部、养老金业务部、交易管理部、风险管理部、产品开发部、运作保
障部、信息技术部、互联网金融部、战略发展部、投资银行部、监察稽核部、人力资源部、
公司办公室、行政财务部、内部审计部、深圳管理部等25个职能部门,并设有北京分公司、
青岛分公司和上海分公司。此外,公司设立投资决策委员会作为公司投资业务的最高决策机
构,同时下设“主动型A股投资决策、固定收益投资决策、量化和境外投资决策、养老金投

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资决策及基金中基金投资决策”五个专门委员会。公司投资决策委员会负责确定公司投资业
务理念、投资政策及投资决策流程和风险管理。
    (二)主要人员情况
    1.基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员
    王珠林先生:董事长,经济学博士。曾任甘肃省职工财经学院财会系讲师,甘肃省证券
公司发行部经理,中国蓝星化学工业总公司处长,蓝星清洗股份有限公司董事、副总经理、
董事会秘书,西南证券副总裁,中国银河证券副总裁,西南证券董事、总裁;还曾先后担任
中国证监会发行审核委员会委员、中国证监会上市公司并购重组审核委员会委员、中国证券
业协会投资银行业委员会委员、重庆市证券期货业协会会长。现任公司董事长,兼任中国上
市公司协会并购融资委员会执行主任、中国退役士兵就业创业服务促进会副理事长、中证机
构间报价系统股份有限公司董事、中国航发动力股份有限公司独立董事、中国中材股份有限
公司独立董事、北汽福田汽车股份有限公司独立董事、财政部资产评估准则委员会委员。
    钱龙海先生:董事,经济学硕士。曾任北京京放投资管理顾问公司总经理助理;佛山证
券有限责任公司副总经理。现任第一创业证券股份有限公司党委书记、董事、总裁,兼任第
一创业投资管理有限公司董事长,第一创业摩根大通证券有限责任公司董事;并任中国证券
业协会第五届理事会理事,中国证券业协会投资银行业务委员会第五届副主任委员,深圳市
证券业协会副会长。
    李福春先生:董事,中共党员,研究生,高级工程师。曾任一汽集团公司发展部部长、
吉林省经济贸易委员会副主任、吉林省发展和改革委员会副主任、长春市副市长、吉林省发
展和改革委员会主任、吉林省政府秘书长。现任东北证券股份有限公司董事长、党委书记。
    吴坚先生:董事,中共党员。曾任重庆市经济体制改革委员会主任科员,重庆市证券监
管办公室副处长,重庆证监局上市处处长,重庆渝富资产经营管理集团有限公司党委委员、
副总经理,重庆东源产业投资股份有限公司董事长,重庆机电股份有限公司董事,重庆上市
公司董事长协会秘书长,西南证券有限责任公司董事,安诚财产保险股份有限公司副董事长,
重庆银海融资租赁有限公司董事长,重庆直升机产业投资有限公司副董事长,华融渝富股权
投资基金管理有限公司副董事长,西南药业股份有限公司独立董事,西南证券股份有限公司
董事,西南证券股份有限公司副总裁。现任西南证券股份有限公司董事、总裁、党委副书记,
重庆股份转让中心有限责任公司董事长,西证国际投资有限公司董事长,西证国际证券股份
有限公司董事会主席,重庆仲裁委仲裁员,重庆市证券期货业协会会长。
    王立新先生:董事,总经理,经济学博士。曾就读于北京大学哲学系、中央党校研究生
部、中国社会科学院研究生部、长江商学院EMBA。先后就职于中国工商银行总行、中国农村
发展信托投资公司、南方证券股份有限公司基金部;参与筹建南方基金管理有限公司,并历
任南方基金研究开发部、市场拓展部总监。现任银华基金管理股份有限公司总经理、银华财
富资本管理(北京)有限公司董事长。此外,兼任中国基金业协会理事、香山论坛发起理事、


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秘书长、《中国证券投资基金年鉴》副主编、北京大学校友会理事、北京大学企业家俱乐部
理事、北京大学哲学系系友会秘书长、北京大学金融校友联合会副会长。
    郑秉文先生:独立董事,经济学博士后,教授,博士生导师,曾任中国社会科学院培训
中心主任、院长助理、副院长。现任中国社会科学院美国研究所党委书记、所长,中国社科
院世界社会保障中心主任,中国社科院研究生院教授、博士生导师,政府特殊津贴享受者,
中国人民大学劳动人事学院兼职教授,武汉大学社会保障研究中心兼职研究员,西南财经大
学保险学院暨社会保障研究所兼职教授,辽宁工程技术大学客座教授。
    刘星先生:独立董事,管理学博士,重庆大学经济与工商管理学院会计学教授、博士生
导师、国务院“政府特殊津贴”获得者,全国先进会计(教育)工作者,中国注册会计师协
会非执业会员。现任中国会计学会理事,中国会计学会对外学术交流专业委员会副主任,中
国会计学会教育分会前任会长,中国管理现代化研究会常务理事,中国优选法统筹与经济数
学研究会常务理事。
    邢冬梅女士:独立董事,法律硕士,律师。曾任职于司法部中国法律事务中心(后更名
为信利律师事务所),并历任北京市共和律师事务所合伙人。现任北京天达共和律师事务所
管理合伙人、金融部负责人,同时兼任北京朝阳区律师协会副会长。
    封和平先生:独立董事,会计学硕士,中国注册会计师。曾任职于财政部所属中华财务
会计咨询公司,并历任安达信华强会计师事务所副总经理、合伙人,普华永道会计师事务所
合伙人、北京主管合伙人,摩根士丹利中国区副主席;还曾担任中国证监会发行审核委员会
委员、中国证监会上市公司并购重组审核委员会委员、第29届奥运会北京奥组委财务顾问。
现任普华永道高级顾问,北京注册会计师协会第五届理事会常务理事。
    王芳女士:监事会主席,研究生学历。2000年至2004年任大鹏证券有限责任公司法律支
持部经理,2004年10月起历任第一创业证券有限公司首席律师、法律合规部总经理、合规总
监、副总裁。现任第一创业证券股份有限公司副总裁、合规总监、首席风险官,兼任第一创
业摩根大通证券有限公司董事。
    李军先生:监事,管理学博士。曾任四川省农业管理干部学院教师,西南证券股份有限
公司成都证券营业部咨询部分析师、高级客户经理、总经理助理、业务总监,西南证券股份
有限公司经纪业务部副总经理。此外,还曾先后担任重庆市国有资产监督管理委员会统计评
价处(企业监管三处)副处长、企业管理三处副处长、企业管理二处处长、企业管理三处处长,
并曾兼任重庆渝富资产经营管理集团有限公司外部董事。现任西南证券股份有限公司运营管
理部总经理。
    龚飒女士:监事,硕士学历。曾任湘财证券有限责任公司分支机构财务负责人,泰达荷
银基金管理有限公司基金事业部副总经理,湘财证券有限责任公司稽核经理,交银施罗德基
金管理有限公司运营部总经理。现任公司运作保障部总监。
    杜永军先生:监事,大专学历。曾任五洲大酒店财务部主管,北京赛特饭店财务部主管、


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主任、经理助理、副经理、经理。现任公司行政财务部总监助理。
    周毅先生:副总经理。硕士学位,曾任美国普华永道金融服务部部门经理、巴克莱银行
量化分析部副总裁及巴克莱亚太有限公司副董事等职,曾任银华全球核心优选证券投资基
金、银华沪深300指数证券投资基金(LOF)及银华抗通胀主题证券投资基金(LOF)基金经
理和公司总经理助理职务。现任公司副总经理,兼任公司量化投资总监、量化投资部总监以
及境外投资部总监、银华国际资本管理有限公司总经理,并同时兼任银华深证100指数分级
证券投资基金、银华中证800等权重指数增强分级证券投资基金基金经理职务。
    凌宇翔先生:副总经理,工商管理硕士。曾任职于机械工业部、西南证券有限责任公司;
2001年起任银华基金管理有限公司督察长。现任公司副总经理。

    杨文辉先生,督察长,法学博士。曾任职于北京市水利经济发展有限公司、中国证监会。

现任银华基金管理股份有限公司督察长,兼任银华财富资本管理(北京)有限公司董事、银

华国际资本管理有限公司董事。


    2.本基金基金经理

    孙慧女士,硕士学位。2010 年 6 月至 2012 年 6 月任职中邮人寿保险股份有限公司投资

管理部,任投资经理助理;2012 年 7 月至 2015 年 2 月任职于华夏人寿保险股份有限公司资

产管理中心,任投资经理;2015 年 3 月加盟银华基金管理有限公司,历任基金经理助理职

务。自 2016 年 2 月 6 日至 2017 年 8 月 7 日担任银华永祥保本混合型证券投资基金基金经理;

自 2016 年 2 月 6 日起担任银华保本增值证券投资基金和银华中证转债指数增强分级证券投

资基金基金经理;自 2016 年 10 月 17 日起担任本基金及银华稳利灵活配置混合型证券投资

基金基金经理;自 2016 年 12 月 22 日担任银华远景债券型证券投资基金基金经理;自 2017

年 8 月 8 日起担任银华永祥灵活配置混合型证券投资基金基金经理。。
    本基金历任基金经理:
    姜永康先生,管理本基金的时间为2013年7月8日至2017年1月23日。
    胡娜女士,管理本基金的时间为2015年1月29日至2016年10月18日
    王怀震先生,管理本基金的时间为2011年12月28日至2013年8月26日。
    3.公司投资决策委员会成员
    委员会主席:王立新
    委员:周毅、王华、姜永康、王世伟、倪明、董岚枫、肖侃宁、周可彦
    王立新先生:详见主要人员情况。
    周毅先生:详见主要人员情况。
    王华先生,硕士学位,中国注册会计师协会非执业会员。曾任职于西南证券有限责任公


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司。2000年10月加盟银华基金管理有限公司(筹),先后在研究策划部、基金经理部工作,
曾任银华保本增值证券投资基金、银华货币市场证券投资基金、银华中小盘精选混合型证券
投资基金、银华富裕主题股票型证券投资基金、银华回报灵活配置定期开放混合型发起式证
券投资基金、银华逆向投资灵活配置定期开放混合型发起式证券投资基金、银华优质增长混
合型证券投资基金基金经理。现任公司总经理助理、投资管理一部总监、投资经理及A股基
金投资总监。
    姜永康先生,硕士学位。2001年至2005年曾就职于中国平安保险(集团)股份有限公司,
历任研究员、组合经理等职。2005年9月加盟银华基金管理有限公司,曾任养老金管理部投
资经理职务。曾担任银华货币市场证券投资基金、银华保本增值证券投资基金、银华永祥保
本混合型证券投资基金、银华中证转债指数增强分级证券投资基金、银华增强收益债券型证
券投资基金、银华永泰积极债券型证券投资基金基金经理。现任公司总经理助理、固定收益
基金投资总监及投资管理三部总监、投资经理以及银华财富资本管理(北京)有限公司董事。
    王世伟先生,硕士学位,曾担任吉林大学系统工程研究所讲师;平安证券兴华营业部总
经理;南方基金公司市场部总监;都邦保险股权投资部总经理;金元证券资本市场部总经理。
2013年1月加盟银华基金管理有限公司,曾担任银华财富资本管理(北京)有限公司副总经
理,现任银华财富资本管理(北京)有限公司总经理。
    倪明先生,经济学博士;曾在大成基金管理有限公司从事研究分析工作,历任债券信用
分析师、债券基金助理、行业研究员、股票基金助理等职,并曾任大成创新成长混合型证券
投资基金基金经理职务。2011年4月加盟银华基金管理有限公司。现任投资管理一部副总监
兼基金经理。曾任银华内需精选混合型证券投资基金(LOF)基金经理。现任银华核心价值
优选混合型证券投资基金、银华领先策略混合型证券投资基金、银华战略新兴灵活配置定期
开放混合型发起式证券投资基金、银华明择多策略定期开放混合型证券投资基金、银华估值
优势混合型证券投资基金和银华稳利灵活配置混合型证券投资基金基金经理。
    董岚枫先生,博士学位;曾任五矿工程技术有限责任公司高级业务员。2010年10月加盟
银华基金管理有限公司,历任研究部助理研究员、行业研究员、研究部副总监。现任研究部
总监。
    肖侃宁先生,硕士研究生,曾在南方证券武汉总部任投资理财部投资经理,天同(万家)
基金管理有限公司任天同180指数基金、天同保本基金及万家货币基金基金经理,太平养老
保险股份有限公司投资管理中心任投资经理管理企业年金,在长江养老保险股份有限公司历
任投资管理部副总经理、总经理、投资总监、公司总经理助理(分管投资和研究工作)。2016
年8月加入银华基金管理股份有限公司,现任总经理助理。

    周可彦先生,硕士学位。历任中国银河证券有限公司研究员,申万巴黎基金管理有限公

司高级分析师,工银瑞信基金管理有限公司高级分析师,嘉实基金管理有限公司高级分析师,



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曾担任嘉实泰和价值封闭式基金基金经理职务,华夏基金管理有限公司投资经理,天弘基金

管理有限公司投资部总经理,曾担任天弘精选混合型证券投资基金基金经理职务。2013年8

月加盟银华基金管理有限公司,现任公司银华富裕主题混合型证券投资基金、银华和谐主题

灵活配置混合型证券投资基金及银华沪港深增长股票型证券投资基金基金经理。

    4.上述人员之间均不存在近亲属关系。



    (三)基金管理人的权利与义务

    根据《基金法》及其他有关法律法规,基金管理人的权利为:
    1.自本基金合同生效之日起,依照有关法律法规和本基金合同的规定独立运用基金财
产;
    2.依照基金合同获得基金管理费以及法律法规规定或监管部门批准的其他收入;
    3.销售基金份额;
    4.依照有关规定行使因基金财产投资于证券所产生的权利;
    5.在符合有关法律法规的前提下,制订和调整有关基金认购、申购、赎回、转换、非交
易过户、转托管等业务的规则,在法律法规和本基金合同规定的范围内决定和调整基金的除
调高托管费率和管理费率之外的相关费率结构和收费方式;
    6.根据本基金合同及有关规定监督基金托管人,对于基金托管人违反了本基金合同或有
关法律法规规定的行为,对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形,应及时呈报
中国证监会和其他监管部门,并采取必要措施保护基金及相关当事人的利益;

    7.在基金合同约定的范围内,拒绝或暂停受理申购和赎回申请;

    8.在法律法规允许的前提下,为基金的利益依法为基金进行融资、融券;

    9.自行担任或选择、更换注册登记机构,获取基金份额持有人名册,并对注册登记机构

的代理行为进行必要的监督和检查;

    10.选择、更换代销机构,并依据基金销售服务代理协议和有关法律法规,对其行为进

行必要的监督和检查;

    11.选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外部

机构;

    12.在基金托管人更换时,提名新的基金托管人;

    13.依法召集基金份额持有人大会;

    14.法律法规和基金合同规定的其他权利。

    根据《基金法》及其他有关法律法规,基金管理人的义务为:

                                          15
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    1.依法募集基金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发

售、申购、赎回和登记事宜;

    2.办理基金备案手续;

    3.自基金合同生效之日起,以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产;

    4.配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化的经营方式管理

和运作基金财产;

    5.建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,保证所管理的基

金财产和管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别管理,分别记账,进行证券投资;

    6.除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外,不得为自己及任何第三人谋取利益,

不得委托第三人运作基金财产;

    7.依法接受基金托管人的监督;

    8.计算并公告基金资产净值、基金份额净值,确定基金份额申购、赎回价格;

    9.采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合基金合

同等法律文件的规定;

    10.按规定受理申购和赎回申请,及时、足额支付赎回款项;

    11.进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;

    12.编制季度、半年度和年度基金报告;

    13.严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定,履行信息披露及报告义务;

    14.保守基金商业秘密,不得泄露基金投资计划、投资意向等,除《基金法》、基金合同

及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予保密,不得向他人泄露;

    15.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配收益;

    16.依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金托管

人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;

    17.保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;

    18.以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为;

    19.组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配;

    20.因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益,应当承担赔

偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除;

    21.基金托管人违反基金合同造成基金财产损失时,应为基金份额持有人利益向基金托

管人追偿;

                                          16
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   22.按规定向基金托管人提供基金份额持有人名册资料;

   23.面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会并通知基金托

管人;

   24.执行生效的基金份额持有人大会决议;

   25.不从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动;

   26.依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利,为基金的利益行使因基金

财产投资于证券所产生的权利,不谋求对上市公司的控股和直接管理;

   27.法律法规、中国证监会和基金合同规定的其他义务。

    (四)基金管理人承诺

   1.本基金管理人将根据基金合同的规定,按照招募说明书列明的投资目标、策略及限制
全权处理本基金的投资。
   2.本基金管理人不从事违反《证券法》的行为,并建立健全内部控制制度,采取有效措
施,防止违反《证券法》行为的发生。
   3.本基金管理人不从事违反《基金法》的行为,并建立健全内部控制制度,采取有效措
施,防止下列行为的发生:
   (1)本基金投资于其他基金;
   (2)以基金的名义使用不属于基金名下的资金买卖证券;
   (3)动用银行信贷资金从事证券买卖;
   (4)将基金资产用于抵押、担保、资金拆借或者贷款;
   (5)从事证券信用交易;
   (6)以基金资产进行房地产投资;
   (7)从事有可能使基金承担无限责任的投资;
   (8)从事证券承销行为;
   (9)将基金资产投资于与基金托管人或基金管理人有利害关系的公司发行的证券;
   (10)违反证券交易业务规则,利用对敲、倒仓等行为来操纵和扰乱市场价格;
   (11)进行高位接盘、利益输送等损害基金持有人利益的行为;
   (12)通过股票投资取得对上市公司的控制权;
   (13)因基金投资股票而参加上市公司股东大会的、与上市公司董事会或其他持有5%
以上投票权的股东恶意串通,致使股东大会表决结果侵犯社会公众股东的合法利益;
   (14)法律、法规及监管机关规定禁止从事的其他行为。
   4.本基金管理人将加强人员管理,强化职业操守,督促和约束员工遵守国家有关法律、
法规及行业规范,诚实信用、勤勉尽责,不从事以下行为:


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    (1)越权或违规经营,违反基金合同或托管协议;
    (2)故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益;
    (3)在向中国证监会报送的材料中弄虚作假;
    (4)拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管;
    (5)玩忽职守、滥用职权;
    (6)泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内
容、基金投资计划等信息;
    (7)其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。
    5.基金经理承诺
    (1)依照有关法律法规和基金合同的规定,本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最
大利益;
    (2)不利用职务之便为自己及其代理人、代表人、受雇人或任何第三人谋取利益;
    (3)不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资
内容、基金投资计划等信息;
    (4)不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。
    (五)基金管理人的风险管理体系和内部控制制度
    1.风险管理体系
    本基金在运作过程中面临的风险主要包括市场风险、信用风险、流动性风险、操作或技
术风险、合规性风险、声誉风险和外部风险。针对上述各种风险,本公司建立了一套完整的
风险管理体系,具体包括以下内容:
    (1)建立风险管理环境。具体包括制定风险管理战略、目标,设置相应的组织机构,
配备相应的人力资源与技术系统,设定风险管理的时间范围与空间范围等内容。
    (2)识别风险。辨识组织系统与业务流程中存在什么样的风险,为什么会存在以及如
何引起风险。
    (3)分析风险。检查存在的控制措施,分析风险发生的可能性及其引起的后果。
    (4)度量风险。评估风险水平的高低,既有定性的度量手段,也有定量的度量手段。
定性的度量是把风险水平划分为若干级别,每一种风险按其发生的可能性与后果的严重程度
分别进入相应的级别。定量的方法则是设计一些风险指标,测量其数值的大小。
    (5)处理风险。将风险水平与既定的标准相对比,对于那些级别较低的风险,则承担
它,但需加以监控。而对较为严重的风险,则实施一定的管理计划,对于一些后果极其严重
的风险,则准备相应的应急处理措施。
    (6)监视与检查。对已有的风险管理系统要监视及评价其管理绩效,在必要时适时加
以改变。
    (7)报告与咨询。建立风险管理的报告系统,使公司股东、公司董事会、公司高级管


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理人员及监管部门了解公司风险管理状况,并寻求咨询意见。
    2.内部控制制度
    (1)内部控制的原则
    A.全面性原则。内部控制制度覆盖公司的各项业务、各个部门和各级人员,并渗透到决
策、执行、监督、反馈等各个经营环节。
    B.独立性原则。公司设立独立的督察长与监察稽核部门,并使它们保持高度的独立性与
权威性。
    C.相互制约原则。公司部门和岗位的设置权责分明、相互牵制,并通过切实可行的相互
制衡措施来消除内部控制中的盲点。
    D.有效性原则。公司的内部风险控制工作必须从实际出发,主要通过对工作流程的控
制,进而达到对各项经营风险的控制。
    E.防火墙原则。公司的投资管理、基金运作、计算机技术系统等相关部门,在物理上和
制度上适当隔离。对因业务需要知悉内幕信息的人员,制定严格的批准程序和监督处罚措施。
    F.适时性原则。公司内部风险控制制度的制定,应具有前瞻性,并且必须随着公司经
营战略、经营方针、经营理念等内部环境的变化和国家法律、法规、政策制度等外部环境的
改变及时进行相应的修改和完善。
    (2)内部控制的主要内容
    A.控制环境
    公司董事会重视建立完善的公司治理结构与内部控制体系。本公司在董事会下设立了风
险控制委员会,负责针对公司在经营管理和基金运作中的风险进行研究并制定相应的控制制
度。在特殊情况下,风险控制委员会可依据其职权,在上报董事会的同时,对公司业务进行
一定的干预。
    公司管理层在总经理领导下,认真执行董事会确定的内部控制战略,为了有效贯彻公司
董事会制定的经营方针及发展战略,设立了投资决策委员会,就基金投资等发表专业意见及
建议。
    此外,公司设有督察长,组织指导公司的监察与稽核工作,对公司和基金运作的合法性、
合规性及合理性进行全面检查与监督,参与公司风险控制工作,发生重大风险事件时向公司
董事长和中国证监会报告。
    B.风险评估
    公司风险控制人员定期评估公司风险状况,范围包括所有能对经营目标产生负面影响的
内部和外部因素,评估这些因素对公司总体经营目标产生影响的程度及可能性,并将评估报
告报公司董事会及高层管理人员。
    C.操作控制
    公司内部组织结构的设计方面,体现部门之间职责有分工,但部门之间又相互合作与制


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衡的原则。基金投资管理、基金运作、市场等业务部门有明确的授权分工,各部门的操作相
互独立,并且有独立的报告系统。各业务部门之间相互核对、相互牵制。
    各业务部门内部工作岗位分工合理、职责明确,形成相互检查、相互制约的关系,以减
少舞弊或差错发生的风险,各工作岗位均制定有相应的书面管理制度。
    在明确的岗位责任制度基础上,设置科学、合理、标准化的业务操作流程,每项业务操
作有清晰、书面化的操作手册,同时,规定完备的处理手续,保存人员进行处理。
    D.信息与沟通
    公司建立了内部办公自动化信息系统与业务汇报体系,通过建立有效的信息交流渠道,
保证公司员工及各级管理人员可以充分了解与其职责相关的信息,保证信息及时送达适当的
人员进行处理。
    E.监督与内部稽核
    本公司设立了独立于各业务部门的监察稽核部,其中监察稽核人员履行内部稽核职能,
检查、评价公司内部控制制度合理性、完备性和有效性,监督公司内部控制制度的执行情况,
揭示公司内部管理及基金运作中的风险,及时提出改进意见,促进公司内部管理制度有效地
执行。监察稽核人员具有相对的独立性,定期出具监察稽核报告,报公司督察长、董事会及
中国证监会。
    (3)基金管理人关于内部控制的声明
    A.本公司确知建立、实施和维持内部控制制度是本公司董事会及管理层的责任;
    B.上述关于内部控制的披露真实、准确;
    C.本公司承诺将根据市场环境的变化及公司的发展不断完善内部控制制度。




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                                   四、基金托管人
    (一)基金托管人概况
    本基金托管人为上海浦东发展银行股份有限公司,基本信息如下:
    名称: 上海浦东发展银行股份有限公司
    注册地址:上海市中山东一路12号
    办公地址:上海市中山东一路12号
    法定代表人:高国富
    成立时间: 1992年10月19日
    经营范围:经中国人民银行和中国银行业监督管理委员会批准,公司主营业务主要包括:
吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理结算;办理票据贴现;发行金融债券;代
理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府债券;同业拆借;提供信用证服务及担保;代
理收付款项及代理保险业务;提供保险箱业务;外汇存款;外汇贷款;外汇汇款;外币兑换;
国际结算;同业外汇拆借;外汇票据的承兑和贴现;外汇借款;外汇担保;结汇、售汇;买
卖和代理买卖股票以外的外币有价证券;自营外汇买卖;代客外汇买卖;资信调查、咨询、
见证业务;离岸银行业务;证券投资基金托管业务;全国社会保障基金托管业务;经中国人
民银行和中国银行业监督管理委员会批准经营的其他业务。
    组织形式: 股份有限公司
    注册资本: 293.52亿元人民币
    存续期间: 持续经营
    基金托管资格批文及文号:中国证监会证监基金字[2003]105号
    联系人:朱萍
    联系电话:(021)61618888
    上海浦东发展银行自2003年开展资产托管业务,是较早开展银行资产托管服务的股份制
商业银行之一。经过二十年来的稳健经营和业务开拓,各项业务发展一直保持较快增长,各
项经营指标在股份制商业银行中处于较好水平。
    上海浦东发展银行总行于2003年设立基金托管部,2005年更名为资产托管部,2013年更
名为资产托管与养老金业务部,2016年进行组织架构优化调整,并更名为资产托管部,目前
下设证券托管处、客户资产托管处、内控管理处、、业务保障处、总行资产托管运营中心(含
合肥分中心)五个职能处室。
    目前,上海浦东发展银行已拥有客户资金托管、资金信托保管、证券投资基金托管、全
球资产托管、保险资金托管、基金专户理财托管、证券公司客户资产托管、期货公司客户资
产托管、私募证券投资基金托管、私募股权托管、银行理财产品托管、企业年金托管等多项
托管产品,形成完备的产品体系,可满足多领域客户、境内外市场的资产托管需求。
    (二)主要人员情况

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    高国富,男,1956年出生,研究生学历,博士学位,高级经济师职称。曾任上海外高桥
保税区开发(控股)公司总经理;上海外高桥保税区管委会副主任;上海万国证券公司代总
裁;上海久事公司总经理;上海市城市建设投资开发总公司总经理;中国太平洋保险(集团)
股份有限公司党委书记、董事长。现任上海浦东发展银行股份有限公司党委书记、董事长。
第十二届全国政协委员。伦敦金融城中国事务顾问委员会委员,中欧国际工商学院理事会成
员、国际顾问委员会委员,上海交通大学安泰经济管理学院顾问委员会委员。
    刘信义,男,1965年出生,硕士研究生,高级经济师。曾任上海浦东发展银行上海地区
总部副总经理,上海市金融服务办挂职任机构处处长、市金融服务办主任助理,上海浦东发
展银行党委委员、副行长、财务总监,上海国盛集团有限公司总裁。现任上海浦东发展银行
党委副书记、副董事长、行长。
    刘长江,男,1966年出生,硕士研究生,经济师。历任工商银行总行教育部主任科员,
工商银行基金托管部综合管理处副处长、处长,上海浦东发展银行总行基金托管部总经理,
上海浦东发展银行公司及投资银行总部资产托管部、企业年金部、期货结算部总经理,上海
浦东发展银行公司及投资银行总部副总经理兼资产托管部、企业年金部、期货结算部总经理,
上海浦东发展银行总行金融机构部总经理。现任上海浦东发展银行总行金融机构部、资产托
管部总经理。
    (三)基金托管业务经营情况
        截止2017年6月30日,上海浦东发展银行证券投资基金托管规模为2456.43亿元,比
去年末增长33.45%。托管证券投资基金共一百一十六只,分别为国泰金龙行业精选基金、国
泰金龙债券基金、天治财富增长基金、广发小盘成长基金、汇添富货币基金、长信金利趋势
基金、嘉实优质企业基金、国联安货币基金、银华永泰债券型基金、长信利众债券基金(LOF)、
华富保本混合型证券投资基金、中海安鑫保本基金、博时安丰18个月基金(LOF)、易方达裕
丰回报基金年、鹏华丰泰定期开放基金、汇添富双利增强债券基金、中信建投稳信债券基金、
华富恒财分级债券基金、汇添富和聚宝货币基金、工银目标收益一年定开债券基金、北信瑞
丰宜投宝货币基金、中海医药健康产业基金、国寿安保尊益信用纯债基金、华富国泰民安灵
活配置混合基金、博时产业债纯债基金、安信动态策略灵活配置基金、东方红稳健精选基金、
国联安鑫享混合基金、国联安鑫富混合基金、长安鑫利优选混合基金、工银瑞信生态环境基
金、天弘新价值混合基金、嘉实机构快线货币基金、鹏华REITs封闭式基金、华富健康文娱
基金、国寿安保稳定回报基金、国寿安保稳健回报基金、国投瑞银新成长基金、金鹰改革红
利基金、易方达裕祥回报债券基金、国联安鑫禧基金、国联安鑫悦基金、中银瑞利灵活配置
混合基金、华夏新活力混合基金、鑫元汇利债券型基金、国联安安稳保本基金、南方转型驱
动灵活配置基金、银华远景债券基金、华富诚鑫灵活配置基金、富安达长盈保本基金、中信
建投稳溢保本基金、工银瑞信恒享纯债基金、长信利发债券基金、博时景发纯债基金、国泰
添益混合基金、鑫元得利债券型基金、中银尊享半年定开基金、鹏华兴盛定期开放基金、华


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富元鑫灵活配置基金、东方红战略沪港深混合基金、博时富发纯债基金、博时利发纯债基金、
银河君信混合基金、鹏华兴锐定期开放基金、汇添富保鑫保本混合基金、景顺长城景颐盛利
债券基金、兴业启元一年定开债券基金、工银瑞信瑞盈18个月定开债券基金、中信建投稳裕
定开债券基金、招商招怡纯债债券基金、中加丰享纯债债券基金、长安泓泽纯债债券基金、
银河君耀灵活配置混合基金、广发汇瑞一年定开债券基金、国联安鑫盛混合基金、汇安嘉汇
纯债债券基金、鹏华普泰债券基金、南方宣利定开债券基金、招商兴福灵活配置混合基金、
博时鑫润灵活配置混合基金、兴业裕华债券基金、易方达瑞通灵活配置混合基金、招商招祥
纯债债券基金、国泰景益灵活配置混合基金、国联安鑫利混合基金、易方达瑞程混合基金、
华福长富一年定开债券基金、中欧骏泰货币基金、招商招华纯债债券基金、汇安丰融灵活配
置混合基金、汇安嘉源纯债债券基金、国泰普益混合基金、汇添富鑫瑞债券基金、鑫元合丰
纯债债券基金、博时鑫惠混合基金、工银瑞信瑞盈半年定开债券基金、国泰润利纯债基金、
华富天益货币基金、汇安丰华混合基金、汇安丰泰灵活配置混合基金、汇安丰恒混合基金、
交银施罗德启通灵活配置混合型证券投资基金、景顺长城中证500指数基金、南方和利定开
债券基金、鹏华丰康债券基金、兴业安润货币基金、兴业瑞丰6个月定开债券基金、兴业裕
丰债券基金、易方达瑞弘混合基金、银河犇利灵活配置混合基金、长安鑫富领先混合基金、
长盛盛泰灵活配置混合基金、万家现金增利货币基金、上银慧增利货币市场基金、易方达瑞
富灵活配置证券投资基金、博时富腾纯债债券型证券投资基金。
    (四)基金托管人的内部控制制度
    1、本行内部控制目标为:确保经营活动中严格遵守国家有关法律法规、监管部门监管
规则和本行规章制度,形成守法经营、规范运作的经营思想。确保经营业务的稳健运行,保
证基金资产的安全和完整,确保业务活动信息的真实、准确、完整,保护基金份额持有人的
合法权益。
    2、本行内部控制组织架构为:总行法律合规部是全行内部控制的牵头管理部门,指导
业务部门建立并维护资产托管业务的内部控制体系。总行风险监控部是全行操作风险的牵头
管理部门。指导业务部门开展资产托管业务的操作风险管控工作。总行资产托管部下设内控
管理处。内控管理处是全行托管业务条线的内部控制具体管理实施机构,并配备专职内控监
督人员负责托管业务的内控监督工作,独立行使监督稽核职责。
    3、内部控制制度及措施: 本行已建立完善的内部控制制度。内控制度贯穿资产托管业
务的决策、执行、监督全过程,渗透到各业务流程和各操作环节,覆盖到从事资产托管各级
组织结构、岗位及人员。内部控制以防范风险、合规经营为出发点,各项业务流程体现“内
控优先”要求。
    具体内控措施包括:培育员工树立内控优先、制度先行、全员化风险控制的风险管理理
念,营造浓厚的内控文化氛围,使风险意识贯穿到组织架构、业务岗位、人员的各个环节。
制定权责清晰的业务授权管理制度、明确岗位职责和各项操作规程、员工职业道德规范、业


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务数据备份和保密等在内的各项业务管理制度;建立严格完善的资产隔离和资产保管制度,
托管资产与托管人资产及不同托管资产之间实行独立运作、分别核算;对各类突发事件或故
障,建立完备有效的应急方案,定期组织灾备演练,建立重大事项报告制度;在基金运作办
公区域建立健全安全监控系统,利用录音、录像等技术手段实现风险控制;定期对业务情况
进行自查、内部稽核等措施进行监控,通过专项/全面审计等措施实施业务监控,排查风险
隐患。
    (五)托管人对管理人运作基金进行监督的方法和程序
    1、监督依据
    托管人严格按照有关政策法规、以及基金合同、托管协议等进行监督。监督依据具体包
括:
    (1)《中华人民共和国证券法》;
    (2)《中华人民共和国证券投资基金法》;
    (3)《公开募集证券投资基金运作管理办法》;;
    (4)《证券投资基金销售管理办法》
    (5)《基金合同》、《基金托管协议》;
    (6)法律、法规、政策的其他规定。
    2、监督内容
         我行根据基金合同及托管协议约定,对基金合同生效之后所托管基金的投资范围、
投资比例、投资限制等进行严格监督,及时提示基金管理人违规风险。
    3、监督方法
    (1)资产托管部设置核算监督岗位,配备相应的业务人员,在授权范围内独立行使对
基金管理人投资交易行为的监督职责,规范基金运作,维护基金投资人的合法权益,不受任
何外界力量的干预;
    (2)在日常运作中,凡可量化的监督指标,由核算监督岗通过托管业务的自动处理程
序进行监督,实现系统的自动跟踪和预警;
    (3)对非量化指标、投资指令、管理人提供的各种报表和报告等,采取人工监督的方
法。
    4、监督结果的处理方式
    (1)基金托管人对基金管理人的投资运作监督结果,采取定期和不定期报告形式向基
金管理人和中国证监会报告。定期报告包括基金监控周报等。不定期报告包括提示函、临时
日报、其他临时报告等;
    (2)若基金托管人发现基金管理人违规违法操作,以电话、邮件、书面提示函的方式
通知基金管理人,指明违规事项,明确纠正期限。在规定期限内基金托管人再对基金管理人
违规事项进行复查,如果基金管理人对违规事项未予纠正,基金托管人将报告中国证监会。


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如果发现基金管理人投资运作有重大违规行为时,基金托管人应立即报告中国证监会,同时
通知基金管理人限期纠正;
    (3)针对中国证监会、中国人民银行对基金投资运作监督情况的检查,应及时提供有
关情况和资料。




                                  五、相关服务机构

    (一)基金份额销售机构

    1.直销机构
    (1)银华基金管理股份有限公司北京直销中心
     地址         北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城 C2 办公楼 15 层
     电话         010-58162950                   传真     010-58162951
     联系人       展璐
    (2)银华基金管理股份有限公司网上直销交易系统
     网上交易网址        trade.yhfund.com.cn/etrading
                         请到本公司官方网站或各大移动应用市场下载“银华生利宝”手
     移动端站点
                         机 APP 或关注“银华基金”官方微信
      客户服务电话    010-85186558, 4006783333
    投资人可以通过基金管理人网上直销交易系统办理本基金的开户和认购手续,具体交
易细则请参阅基金管理人网站公告。
    2.代销机构

    1) 上海浦东发展银行股份有限公司
     注册地址       上海市浦东新区浦东南路 500 号
     法定代表人     吉晓辉
     客服电话       95528                        网址     www.spdb.com.cn
    2) 中国建设银行股份有限公司
     注册地址       北京市西城区金融大街 25 号
     法定代表人     田国立
     客服电话       95533                        网址     www.ccb.com
    3) 中国银行股份有限公司
     注册地址       北京市西城区复兴门内大街 1 号
     法定代表人     陈四清
     客服电话       95566                        网址     www.boc.cn
    4) 中国工商银行股份有限公司
     注册地址       中国北京复兴门内大街 55 号
     法定代表人     易会满
     客服电话       95588                        网址     www.icbc.com.cn

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5) 中国农业银行股份有限公司
 注册地址     北京市东城区建国门内大街 69 号
 法定代表人   周慕冰
 客服电话     95599                        网址     www.abchina.com
6) 交通银行股份有限公司
 注册地址     上海市银城中路 188 号
 法定代表人   牛锡明
 客服电话     95559                        网址     www.bankcomm.com
7) 招商银行股份有限公司
 注册地址     深圳市福田区深南大道 7088 号
 法定代表人   李建红
 客服电话     95555                        网址     www.cmbchina.com
8) 中国民生银行股份有限公司
 注册地址     北京市西城区复兴门内大街 2 号
 法定代表人   洪崎
 客服电话     95568                        网址     www.cmbc.com.cn
9) 平安银行股份有限公司
 注册地址     中国深圳市深南东路5047号
 法定代表人   谢永林
 客服电话     95511-3                        网址     bank.pingan.com

10) 广发银行股份有限公司
 注册地址     广州市越秀区东风东路 713 号
 法定代表人   董建岳
 客服电话     400-830-8003                 网址     www.gdb.com.cn
11) 浙江稠州商业银行股份有限公司
 注册地址      浙江省义乌市江滨路义乌乐园东侧
 法定代表人    金子军
 客服电话      (0571)96527,4008096527              网址      www.czcb.com.cn
12) 西安银行股份有限公司
 注册地址         陕西省西安市新城区东四路35号
 法定代表人       王西省
 客服电话         96779                      网址     www.xacbank.com
13) 北京银行股份有限公司
 注册地址         北京市西城区金融大街甲17号首层
 法定代表人       闫冰竹
 客服电话         95526                      网址     www.bankofbeijing.com.cn


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14) 中信银行股份有限公司
 注册地址         北京市东城区朝阳门北大街9号
 法定代表人       李庆萍
 客服电话         95558                   网址        bank.ecitic.com

15) 包商银行股份有限公司
 注册地址         内蒙古包头市钢铁大街6号
 法定代表人       李镇西
 客服电话         95352                   网址        www.cbhb.com.cn

16) 渤海银行股份有限公司
 注册地址         天津市河东区海河东路218号
 法定代表人       李伏安
 客服电话         95541                   网址        www.cbhb.com.cn

17) 东莞银行股份有限公司
 注册地址         东莞市莞城区体育路21号
 法定代表人       廖玉林
 客服电话         40011-96228             网址        www.dongguanbank.cn

18) 东莞农村商业银行股份有限公司
 注册地址         广东省东莞市东城区鸿福东路2号
 法定代表人       何沛良
 网址             www.drcbank.com

19) 杭州银行股份有限公司
 注册地址         杭州市庆春路46号杭州银行大厦
 法定代表人       吴太普
                  0571-96523         、
 客服电话                                 网址        www.hzbank.com.cn
                  400-8888-508

20) 吉林银行股份有限公司
 注册地址         吉林省长春市经开区东南湖大路1817号
 法定代表人       唐国兴
 客服电话         400-88-96666            网址        www.jlbank.com.cn

21) 宁波银行股份有限公司
 注册地址         宁波市鄞州区宁南南路700号



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 法定代表人       陆华裕
 客服电话         95574                   网址        www.nbcb.com.cn

22) 青岛银行股份有限公司
 注册地址         青岛市市南区香港中路68号
 法定代表人       郭少泉
                  96588 ( 青 岛 ) 、
 客服电话                                 网址        www.qdccb.com
                  400-669-6588(全国)

23) 上海农村商业银行股份有限公司
 注册地址         上海市浦东新区银城中路8号15-20楼、22-27楼
 法定代表人       冀光恒
                  021 - 962999 、
 客服电话                                 网址        www.srcb.com
                  4006962999

24) 上海银行股份有限公司
 注册地址         上海市银城中路168号
 法定代表人       金煜
 客服电话         021-962888              网址        www.bankofshanghai.com

25) 乌鲁木齐市银行股份有限公司
 注册地址         新疆乌鲁木齐市新华北路8号
 法定代表人       杨黎
 客服电话         96518                   网址        www.uccb.com.cn

26) 大连银行股份有限公司
 注册地址         大连市中山区中山路88号天安国际大厦49楼
 法定代表人       陈占维
 客服电话         400-664-0099       网址          www.bankofdl.com

27) 广东顺德农村商业银行股份有限公司
 注册地址         广东省佛山市顺德大良新城区拥翠路2号
 法定代表人       姚真勇
 网址             www.sdebank.com

28) 哈尔滨银行股份有限公司
 注册地址        哈尔滨市道里区尚志大街160号
 法定代表人      郭志文
 客服电话        95537;400-609-5537        网址      www.hrbb.com.cn


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29) 郑州银行股份有限公司

 注册地址         郑州市郑东新区商务外环路22号

 法定代表人       王天宇

 客服电话         967585                  网址        www.zzbank.cn

30) 昆仑银行股份有限公司

注册地址         克拉玛依市世纪大道7号

法定代表人       蒋尚君

客服电话         40066-96869              网址        www.klb.com

31) 渤海证券股份有限公司
 注册地址         天津市经济技术开发区第二大街42号写字楼101室
 法定代表人       王春峰
 客服电话         400-6515-988            网址        www.ewww.com.cn

32) 大通证券股份有限公司
                  辽宁省大连市沙河口区会展路129号大连国际金融中心A座-大连期货
 注册地址
                  大厦38、39层
 法定代表人       赵玺
 客服电话         4008-169-169            网址        www.daton.com.cn

33) 大同证券有限责任公司
 注册地址         大同市城区迎宾街15号桐城中央21层
 法定代表人       董祥
 客服电话         4007121212              网址        www.dtsbc.com.cn/

34) 东北证券股份有限公司
 注册地址        长春市自由大路1138号
 法定代表人      李福春
 客服电话        95360                     网址        www.nesc.cn

35) 东兴证券股份有限公司

 注册地址         北京市西城区金融大街5号新盛大厦B座12、15层

 法定代表人       魏庆华

 客服电话         4008-888-993            网址       www.dxzq.net
36) 国都证券股份有限公司


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 注册地址         北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层
 法定代表人       王少华
 客服电话         400-818-8118            网址        www.guodu.com

37) 恒泰证券股份有限公司
 注册地址       内蒙古呼和浩特赛罕区敕勒川大街东方君座D座
 法定代表人     庞介民
 客服电话       4001966188                  网址       www.cnht.com.cn

38) 申万宏源西部证券有限公司

                  新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路358号大成国际大厦20楼
 注册地址
                  2005室

 法定代表人       韩志谦
 客服电话         400-800-0562            网址        www.hysec.com

39) 华龙证券股份有限公司
 注册地址         兰州市城关区东岗西路638号兰州财富中心21楼
 法定代表人       李晓安
 客服电话         95368                   网址        www.hlzqgs.com

40) 华融证券股份有限公司
 注册地址        北京市西城区金融大街8号
 法定代表人      祝献忠
 客服电话        400-898-9999             网址        www.hrsec.com.cn

41) 华西证券股份有限公司
 注册地址         四川省成都市高新区天府二街198号华西证券大厦
 法定代表人       杨炯洋
 客服电话         95584                   网址        www.hx168.com.cn

42) 江海证券有限公司
 注册地址         黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路56号
 法定代表人       孙名扬
 客服电话         400-666-2288            网址        www.jhzq.com.cn

43) 开源证券股份有限公司
 注册地址         西安市高新区锦业路1号都市之门B座5层
 法定代表人       李刚
 客服电话         400-860-8866            网址        www.kysec.cn


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44) 联讯证券股份有限公司

 注册地址         中国广东省惠州市惠城区江北东江三路广播电视新闻中心

 法定代表人       徐刚

 客服电话         95564                   网址        www.lxzq.com.cn

45) 联储证券有限责任公司

 注册地址         广东省深圳市福田区华强北路圣廷苑酒店B座26楼

 法定代表人       沙常明

 客服电话         400-620-6868       网址        www.lczq.com
46) 中泰证券股份有限公司
 注册地址         山东省济南市经七路86号
 法定代表人       李玮
 客服电话         95538                   网址        www.zts.com.cn

47) 国融证券股份有限公司
 注册地址         呼和浩特市新城区锡林南路18号
 法定代表人       张智河
 客服电话         400-660-9839            网址        www.grzq.com

48) 瑞银证券有限责任公司
 注册地址         北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心12层、15层
 法定代表人       程宜荪
 客服电话         400-887-8827            网址        www.ubssecurities.com

49) 山西证券股份有限公司
 注册地址         太原市府西街69号山西国际贸易中心东塔楼
 法定代表人       侯巍
 客服电话         400-666-1618;95573     网址        www.i618.com.cn

50) 天相投资顾问有限公司
 注册地址         北京市西城区金融街19号富凯大厦B座701
 法定代表人       林义相
 客服电话         010-66045678            网址        www.jjm.com.cn

51) 西部证券股份有限公司
 注册地址         西安市东新街232号陕西信托大厦16-17层
 法定代表人       刘建武



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 客服电话         95582                   网址        www.westsecu.com.cn

52) 新时代证券股份有限公司

 注册地址         北京市海淀区北三环西路99号院1号楼15层1501

 法定代表人       叶顺德

 客服电话         4006-98-98-98           网址        www.xsdzq.cn
53) 信达证券股份有限公司
 注册地址         北京市西城区闹市口大街9号院1号楼
 法定代表人       张志刚
 客服电话         95321                   网址        www.cindasc.com

54) 中国民族证券有限责任公司

 注册地址         北京市朝阳区北四环中路27号院5号楼

 法定代表人       何亚刚

 客服电话         4008895618              网址        www.e5618.com
55) 中国银河证券股份有限公司
 注册地址         北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座
 法定代表人       陈共炎
 客服电话         400-888-8888            网址        www.chinastock.com.cn

56) 中国国际金融股份有限公司
 注册地址         北京市建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层
 法定代表人       丁学东
 客服电话         400-910-1166            网址        www.ciccs.com.cn

57) 中天证券股份有限公司

 注册地址         辽宁省沈阳市和平区光荣街23号甲

 法定代表人       马功勋

 客服电话         95346                   网址        www.izqzq.com

58) 中信建投证券股份有限公司
 注册地址         北京市朝阳区安立路66号4号楼
 法定代表人       王常青
 客服电话         400-8888-108            网址        www.csc108.com

59) 中信证券股份有限公司
 注册地址         深圳市深南大道7088号招商银行大厦A层


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 法定代表人       张佑君
 客服电话         95558                   网址        www.citics.com

60) 中信证券(山东)有限责任公司
 注册地址         青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼20层(266061)
 法定代表人       杨宝林
 客服电话         95548                   网址       www.citicssd.com

61) 中原证券股份有限公司
 注册地址         郑州市郑东新区商务外环路10号
 法定代表人       菅明军
 客服电话         95377                   网址        www.ccnew.com

62) 爱建证券有限责任公司
 注册地址         上海市世纪大道1600号32楼
 法定代表人       钱华
 网址             www.ajzq.com

63) 安信证券股份有限公司
 注册地址         深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元
 法定代表人       王连志
 客服电话         400-800-1001            网址        www.essence.com.cn

64) 财通证券股份有限公司
                  杭州市杭大路15号嘉华国际商务中心201、501、502、1103、1601-1615、
 注册地址
                  1701-1716
 法定代表人       沈继宁

 客服电话         95336;4008696336        网址        www.ctsec.com

65) 长城证券股份有限公司
 注册地址         深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦16、17层
 法定代表人       丁益
                  0755-33680000      ;
 客服电话                                 网址        www.cgws.com
                  400-6666-888

66) 长江证券股份有限公司
 注册地址         武汉市新华路特8号长江证券大厦
 法定代表人       尤习贵
 客服电话         95579;400-8888-999     网址        www.95579.com


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67) 德邦证券股份有限公司
 注册地址         上海市普陀区曹杨路510号南半幢9楼
 法定代表人       姚文平
 客服电话         400-888-8128            网址        www.tebon.com.cn

68) 第一创业证券股份有限公司
 注册地址         深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼
 法定代表人       刘学民
 客服电话         95358                   网址        www.firstcapital.com.cn

69) 东方证券股份有限公司
 注册地址         上海市中山南路318号2号楼22-29层
 法定代表人       潘鑫军
 客服电话         95503                   网址        www.dfzq.com.cn

70) 东莞证券股份有限公司
 注册地址         东莞市莞城可园南路1号
 法定代表人       张运勇
                                                      www.dgzq.com.cn           ;
 客服电话         95328                   网址
                                                      www.dfzq.com.cn

71) 东吴证券股份有限公司
 注册地址         苏州工业园区星阳街5号东吴证券大厦
 法定代表人       范力
 客服电话         4008-601-555            网址        www.dwzq.com.cn

72) 方正证券股份有限公司
 注册地址         北京市西城区丰盛胡同28号太平洋保险大厦11层
 法定代表人       高利
 客服电话         95571                   网址        www.foundersc.com

73) 光大证券股份有限公司
 注册地址         上海市静安区新闸路1508号
 法定代表人       薛峰
                  95525 ; 10108998 ;
 客服电话                                 网址        www.ebscn.com
                  400-888-8788

74) 广发证券股份有限公司
 注册地址         广州市天河北路183-187号大都会广场43楼


                                     34
                  银华永泰积极债券更新招募说明书(更新)


 法定代表人       孙树明
                  95575 或 致 电 各 地 营
 客服电话                                   网址      www.gf.com.cn
                  业网点

75) 广州证券股份有限公司
 注册地址         广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20层
 法定代表人       邱三发
 客服电话         95396                     网址      www.gzs.com.cn

76) 国海证券股份有限公司
 注册地址         广西桂林市辅星路13号
 法定代表人       张雅锋
 客服电话         95563                     网址      www.ghzq.com.cn

77) 国金证券股份有限公司

 注册地址         成都市青羊区东城根上街 95 号

 法定代表人       冉云

 客服电话         95310                     网址      www.gjzq.com.cn

78) 国盛证券有限责任公司
 注册地址         江西省南昌市北京西路88号(江信国际金融大厦)
 法定代表人       徐丽峰
 客服电话         400-8222-111              网址      www.guosen.com.cn

79) 国泰君安证券股份有限公司
 注册地址         中国(上海)自由贸易试验区商城路618号
 法定代表人       杨德红
 客服电话         95521                     网址      www.gtja.com

80) 国信证券股份有限公司
 注册地址         深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦16-26层
 法定代表人       何如
 客服电话         95536                     网址      www.guosen.com.cn

81) 国元证券股份有限公司
 注册地址         安徽省合肥市寿春路179号
 法定代表人       蔡咏
 客服电话         400-8888-777              网址      www.gyzq.com.cn

82) 海通证券股份有限公司

                                      35
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 注册地址         上海市广东路689号
 法定代表人       周杰
                  95553 或 拨 打 各 城 市
 客服电话                                   网址      www.htsec.com
                  营业网点咨询电话

83) 红塔证券股份有限公司
 注册地址         云南省昆明市北京路155号附1号红塔大厦9楼
 法定代表人       况雨林
 客服电话         400-871-8880              网址      www.hongtastock.com

84) 华安证券股份有限公司
 注册地址         安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号
 法定代表人       李工
 客服电话         95318                     网址      www.hazq.com

85) 华宝证券有限责任公司
 注册地址         中国(上海)自由贸易试验区世纪大道100号57层
 法定代表人       陈林
 客服电话         400-820-9898              网址      www.cnhbstock.com

86) 华福证券有限责任公司
 注册地址         福州市五四路157号新天地大厦7、8层
 法定代表人       黄金琳
                  96326(福建省外请先
 客服电话                                   网址      www.hfzq.com.cn
                  拨0591)

87) 华林证券股份有限公司
 注册地址         深圳市福田区民田路178号华融大厦5、6楼
 法定代表人       林立
                  全国统一客服热线
                  400-188-3888;
 客服电话                                   网址      www.chinalions.com
                  全国统一电话委托号
                  码:400-880-2888

88) 华泰证券股份有限公司
 注册地址         南京市江东中路228号
 法定代表人       周易
 客服电话         95597                     网址      www.htsc.com.cn



                                      36
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89) 华鑫证券有限责任公司

 注册地址            深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 28 层 A01、B01(b)单元

 法定代表人          俞洋

                     021-32109999       ;

 客服电话            029-68918888;            网址           www.cfsc.com.cn

                     400-109-9918

90) 金元证券股份有限公司
 注册地址            海南省海口市南宝路36号证券大厦4层
 法定代表人          王作义
 客服电话            400-888-8228            网址        www.jyzq.cn

91) 民生证券股份有限公司

 注册地址     北京市东城区建国门内大街28号民生金融中心A座16-18层

 法定代表人   余政

 客服电话     400-619-8888              网址          www.mszq.com

92) 南京证券股份有限公司
 注册地址            南京市江东中路389号
 法定代表人          步国旬
 客服电话            95386                   网址        www.njzq.com.cn

93) 平安证券股份有限公司
 注册地址            深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层
 法定代表人          刘世安
 客服电话            95511-8                   网址       stock.pingan.com

94) 长城国瑞证券有限公司
 注册地址            厦门市莲前西路2号莲富大厦17楼
 法定代表人          王勇
 客服电话            0592-5163588            网址        www.xmzq.cn

95) 上海证券有限责任公司
 注册地址            上海市黄浦区四川中路213号7楼
 法定代表人          李俊杰
 客服电话            021-962518              网址        www.962518.com

96) 上海华信证券有限责任公司


                                        37
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 注册地址         上海市浦东新区世纪大道100号环球金融中心9楼

 法定代表人       郭林

 客服电话         400-820-5999            网址        www.shhxzq.com

97) 申万宏源证券有限公司
 注册地址         海市徐汇区长乐路989号45层
 法定代表人       李梅
 客服电话         95523;400-889-5523     网址        www.swhysc.com

98) 太平洋证券股份有限公司
 注册地址         云南省昆明市青年路389号志远大厦18层
 法定代表人       李长伟
 客服电话         400-665-0999            网址        http://www.tpyzq.com

99) 天风证券股份有限公司
 注册地址         湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路2号高科大厦4楼
 法定代表人       余磊
                  028-86711410       ;
 客服电话                                 网址        www.tfzq.com
                  027-87618882

100)   万联证券有限责任公司
 注册地址         广东省广州市天河区珠江东路11号高德置地广场18、19层
 法定代表人       张建军
 客服电话         400-8888-133            网址        www.wlzq.com.cn

101)   五矿证券有限公司

 注册地址         深圳市福田区金田路4028号荣超经贸中心办公楼47层01单元

 法定代表人       赵立功

 客服电话         400-184-0028            网址        www.wkzq.com.cn

102)   西藏东方财富证券股份有限公司
 注册地址         西藏自治区拉萨市北京中路101号
 法定代表人       陈宏
 客服电话         400-911-2233            网址        www.xzsec.com

103)   西南证券股份有限公司
 注册地址         重庆市江北区桥北苑8号
 法定代表人       吴坚
 客服电话         400-809-6096            网址        www.swsc.com.cn


                                     38
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104) 兴业证券股份有限公司
 注册地址         福州市湖东路268号
 法定代表人       兰荣
 客服电话         95562                   网址        www.xyzq.com.cn

105) 招商证券股份有限公司
 注册地址         深圳市福田区益田路江苏大厦A座38-45层
 法定代表人       宫少林
 客服电话         400-8888-111;95565     网址        www.newone.com.cn

106) 中国中投证券有限责任公司
                  深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋第18层-21层
 注册地址
                  及第04层01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23单元
 法定代表人       高涛
 客服电话         95532                   网址        www.china-invs.cn

107) 中航证券有限公司
 注册地址         南昌市红谷滩新区红谷中大道1619号国际金融大厦A座41楼
 法定代表人       王宜四
 客服电话         400-8866-567            网址        www.avicsec.com

108) 中山证券有限责任公司

 注册地址         深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼 7 层、8 层

 法定代表人       黄扬录

 客服电话         95329                   网址        www.zszq.com

109) 中银国际证券有限责任公司
 注册地址         上海市浦东新区银城中路200号中银大厦39层
 法定代表人       宁敏
 客服电话         400-620-8888            网址        www.bocichina.com

110) 首创证券有限责任公司

 注册地址          北京市西城区德胜门外大街115号

 法定代表人        吴涛

 客服电话          4006200620             网址        www.sczq.com.cn
111) 民生证券股份有限公司

注册地址         北京市东城区建国门内大街28号民生金融中心A座16-18层


                                     39
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法定代表人        余政

客服电话          400-619-8888               网址       www.mszq.com

112) 中信期货有限公司
                   深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座13层1301-1305
 注册地址          室、14层

 法定代表人        张皓

 客服电话          400-990-8826              网址           www.citicsf.com

113) 深圳众禄金融控股股份有限公司
 办公地址          深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼
 联系人            童彩平
 客服电话          4006-788-887       网址          www.zlfund.cn及www.jjmmw.com

114) 上海长量基金销售投资顾问有限公司
 办公地址          上海市浦东新区浦东大道555号裕景国际B座16层
 联系人            单丙烨
 客服电话          400-820-2899            网址       www.erichfund.com

115) 北京展恒基金销售有限公司
 办公地址          北京市朝阳区德胜门外华严北里2号民建大厦6层
 联系人            朱亚菲
 客服电话          400-888-6661            网址       www.myfund.com

116) 上海好买基金销售有限公司
 办公地址          上海市浦东新区浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦9楼(200120)
 联系人            罗梦
 客服电话          400-700-9665       网址          www.ehowbuy.com

117) 浙江同花顺基金销售有限公司
 办公地址          浙江省杭州市西湖区文二西路1号元茂大厦903
 联系人            吴杰
 客服电话          4008-773-772       网址          www.ijijin.cn

118) 上海天天基金销售有限公司
 办公地址          上海市徐汇区龙田路195号3C座9楼
 联系人            潘世友
 客服电话          400-1818-188       网址          www.1234567.com.cn

119) 诺亚正行(上海)基金销售投资顾问有限公司


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 办公地址          上海市杨浦区昆明路508号北美广场B座12F
 联系人            张裕
 客服电话          400-821-5399    网址        www.noah-fund.com

120) 众升财富(北京)基金销售有限公司
 办公地址          北京市朝阳区望京东园四区 13 号楼 A 座 9 层 908 室
 联系人            李艳
 客服电话          400-059-8888      网址        www.zscffund.com

121) 宜信普泽投资顾问(北京)有限公司
 办公地址          北京市朝阳区建国路88号SOHO现代城C座1809
 联系人            刘梦轩
 客服电话          400-6099-200      网址        www.yixinfund.com

122) 深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
 办公地址
                   北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座9层
 联系人            张燕
 客服电话          4008507771        网址        t.jrj.com

123) 和讯信息科技有限公司
 办公地址          北京市朝外大街22号泛利大厦10层
 联系人            吴卫东
 客服电话          4009200022        网址        licaike.hexun.com

124) 北京增财基金销售有限公司

 办公地址          北京市西城区南礼士路 66 号建威大厦 1208 室

 联系人            王天

 客服电话          400-001-8811      网址        www.zcvc.com.cn

125) 一路财富(北京)信息科技有限公司

 办公地址          北京市西城区车公庄大街 9 号五栋大楼 C 座 702 室

 联系人            苏昊

 客服电话          400-0011-566      网址        www.yilucaifu.com

126) 北京钱景基金销售有限公司

 办公地址          北京市海淀区海淀南路 13 号楼 6 层 616 室

 联系人            博乐



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 客服电话          400-678-5095      网址        www.niuji.net

127) 嘉实财富管理有限公司

 办公地址          北京市朝阳区建国路 91 号金地中心 A 座 6 层

 联系人            费勤雯

 客服电话          400-021-8850      网址        www.harvestwm.cn

128) 北京恒天明泽基金销售有限公司

 办公地址          北京市朝阳区东三环中路 20 号乐成中心 A 座 23 层

 联系人            马鹏程

 客服电话          400-786-8868-5    网址        www.chtfund.com

129) 中国国际期货有限公司

 办公地址          北京市朝阳区麦子店西路 3 号新恒基国际大厦 15 层

 联系人            孟夏

 客服电话          400-8888-160      网址        www.cifco.net

130) 北京创金启富投资管理有限公司

 办公地址         北京市西城区白纸坊东街 2 号经济日报社 A 座综合楼 712 号

 联系人           齐廷君

 客服电话         010-66154828-801    网址        www.5irich.com

131) 海银基金销售有限公司

 办公地址          上海市浦东新区东方路 1217 号陆家嘴金融服务广场 16 楼

 联系人            刘艳妮

 客服电话          400-808-1016      网址        www.fundhaiyin.com

132) 上海联泰资产管理有限公司

 办公地址          上海市长宁区金钟路 658 弄 2 号楼 B 座 6 楼

 联系人            凌秋艳

 客服电话          4000-466-788      网址        www.66zichan.com

133) 北京微动利投资管理有限公司

 办公地址          北京市石景山区古城西路 113 号景山财富中心金融商业楼 341 室

 联系人            季长军

 客服电话          4008-196-665      网址        www.buyforyou.com.cn


                                     42
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134) 北京君德汇富基金销售有限公司

 办公地址          北京市东城区建国门内大街 18 号恒基中心办公楼一座 2202 室

 联系人            魏尧

 客服电话          400-066-9355       网址       www.kstreasure.com

135) 北京虹点基金销售有限公司

 办公地址          北京市朝阳区工人体育馆北路甲 2 号盈科中心 B 座裙楼二层

 联系人            牛亚楠

 客服电话          400-068-1176       网址       www.hongdianfund.com

136) 上海陆金所资产管理有限公司

 办公地址          上海市浦东新区陆家嘴 1333 号 14 楼

 联系人            宁博宇

 客服电话          400-821-9031       网址       www.lufunds.com

137) 大泰金石基金销售有限公司

 办公地址       江苏省南京市建邺区江东中路 222 号奥体中心(西便门)文体创业中心

 联系人         朱海涛

 客服电话       400-928-2266          网址       www.dtfunds.com

138) 珠海盈米财富管理有限公司

 办公地址    广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 12 楼 B1201-1203

 联系人      黄敏嫦

 客服电话    020-89629066             网址       www.yingmi.cn

139) 上海凯石财富基金销售有限公司

 办公地址          上海市黄浦区延安东路 1 号凯石大厦 4 楼

 联系人            李晓明

 客服电话          4000-178-000       网址       www.lingxianfund.com

140) 北京汇成基金销售有限公司

 办公地址          北京市海淀区中关村大街 11 号 1108

 联系人            丁向坤

 客服电话          400-619-9059       网址       www.fundzone.cn

141)北京肯特瑞财富投资管理有限公司


                                     43
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办公地址      北京市大兴区亦庄经济开发区科创十一街 18 号院 A 座 4 层 A428 室

联系人        万容

客服电话      4000988511                    网址          keterui.jd.com

 142) 上海基煜基金销售公司

办公地址      上海市杨浦区昆明路 518 号北美广场 A1002-A1003 室

联系人        李鑫

客服电话      021-65370077                  网址          www.jiyufund.com.cn
143) 天津国美基金销售有限公司
办公地址      北京市朝阳区霄云路 26 号鹏润大厦 B 座 19 层

联系人        丁东华

客服电话      400-111-0889              网址              www.gomefund.com
144)凤凰金信(银川)基金销售有限公司
办公地址      北京市朝阳区紫月路 18 号院朝来高科技产业园 18 号楼

联系人        张旭

客服电话      4008105919             网址           http://www.fengfd.com/service.html
145)蚂蚁(杭州)基金销售有限公司
办公地址      浙江省杭州市西湖区万塘路 18 号黄龙时代广场 B 座 6F

联系人        韩爱彬

客服电话      0571-26888888-37494       网址                 www.fund123.cn

146)上海华夏财富投资管理有限公司
办公地址      北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 8 层

联系人        张静怡

客服电话      400-817-5666                  网址          www.amcfortune.com
147)通华财富(上海)基金销售有限公司
办公地址      上海市浦东新区陆家嘴世纪金融广场杨高南路799号3号楼9楼
联系人        云澎

客服电话      95156转6 或 400-66-95156             网址         www.tonghuafund.com
              转6


148) 深圳市前海排排网基金销售有限责任公司
办公地址      深圳市福田区福强路 4001 号深圳市世纪工艺品文化市场 313 栋 E-403



                                        44
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   联系人         华荣杰

   客服电话       400-680-3928                      网址    http://www.simuwang.com/


  149)北京蛋卷基金销售有限公司
   办公地址       北京市朝阳区阜通东大街 1 号院望京 SOHOT3A 座 19 层

   联系人         戚晓强

   客服电话       400-061-8518                      网址    www.danjuanapp.com




   (以上排名不分先后)
   基金管理人可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和基金合同等的规定,选择其
他符合要求的机构代理销售本基金,并及时履行公告义务。

    (二)注册登记机构

     名称             银华基金管理股份有限公司
     注册地址         广东省深圳市深南大道 6008 号特区报业大厦 19 层
     办公地址         北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城 C2 办公楼 15 层
     法定代表人       王珠林                     联系人     伍军辉
     电话             010-58163000               传真       010-58162951

    (三)出具法律意见书的律师事务所




     名称             北京市道可特律师事务所
     住所及办公地址   北京市朝阳区东三环中路 5 号财富金融中心 56 层
     负责人           刘光超                     联系人     云大慧
     电话             010-85861018               传真       010-85863605
     经办律师         云大慧



    (四)会计师事务所及经办注册会计师

     名称                  安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)
     住所及办公地址        北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室
     执行事务合伙人        毛鞍宁                           联系人     马剑英
     电话                  (010)58153000                  传真       (010)85188298
     经办注册会计师        徐艳、马剑英



                                            45
                            银华永泰积极债券更新招募说明书(更新)



                                        六、基金的募集

     (一)基金募集的依据

     本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》、
基金合同及其他有关规定,经中国证监会2011年10月10日证监许可2011【1630】号文核准募
集 。 本 基 金 已 于 2011 年 12 月 23 日 结 束 募 集 , A 类 份 额 和 C 类 份 额 合 计 募 集 金 额 为
1,193,576,477.72元,募集份额为1,193,576,477.72份,合计认购户数为2,858户。

     (二)基金类型

     债券型证券投资基金

     (三)基金的运作方式

     契约型开放式

     (四)基金存续期限

     不定期




                                                 46
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                              七、基金合同的生效

    本基金基金合同已于2011年12月28日生效。
    基金合同生效后的存续期内,基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于
5000万元,基金管理人应当及时报告中国证监会;基金份额持有人数量连续20个工作日达不
到200人,或连续20个工作日基金资产净值低于5000万元,基金管理人应当向中国证监会说
明出现上述情况的原因并提出解决方案。
    法律法规或监管部门另有规定的,按其规定办理。




                                         47
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                         八、基金份额的申购、赎回与转换

    (一)申购和赎回的场所


    本基金的申购与赎回将通过销售机构(包括直销机构和代销机构)进行。具体的销售网

点名单参见本招募说明书“五、相关服务机构”部分相关内容及基金份额发售公告或其他公

告。基金管理人可根据情况变更或增减代销机构,并予以公告。投资人应当在销售机构办理

基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。若基金

管理人或其指定的代销机构开通电话、传真或网上等交易方式,投资人可以通过上述方式进

行申购与赎回。

    (二)基金销售对象

    符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者和合格境外机构
投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人。

    (三)申购和赎回的开放日及时间


    1.开放日及开放时间

    投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回,具体办理时间为上海证券交易所、深圳证

券交易所的正常交易日的交易时间,但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或本基

金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。具体业务办理时间以销售机构公布时间为准。

    基金合同生效后,若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况,

基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整,但应在实施日前依照《信息

披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。

    2. 申购、赎回开始日及业务办理时间

    本基金已于 2012 年 1 月 12 日开始办理日常申购、赎回业务。

    基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转

换。基金管理人可与销售机构约定,在开放日的其他时间或非开放日受理或者拒绝投资人的

申购、赎回申请,届时以基金管理人或者销售机构的公告为准。如果本基金接受投资人在非

开放时间提出申购、赎回或转换申请的,其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额

申购、赎回的价格。

     (四)申购与赎回的原则


    1.“未知价”原则,即申购、赎回价格以受理申请当日收市后计算的基金份额净值为基

                                            48
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准进行计算;

    2.“金额申购、份额赎回”原则,即申购以金额申请,赎回以份额申请;

    3.投资人申购基金份额时,必须全额交付申购款项,投资人交付款项后,申购申请方为

有效;

    4.赎回遵循“先进先出”原则,即按照投资人份额登记日期的先后次序进行顺序赎回;

    5.当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销。

    基金管理人可根据基金运作的实际情况依法对上述原则进行调整。基金管理人必须在新

规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。

     (五)申购与赎回的程序


    1.申购和赎回的申请方式

    投资人必须根据销售机构规定的程序,在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回

的申请。

    投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金,投资人在提交赎回申

请时须持有足够的基金份额余额,否则所提交的申购、赎回申请无效。

    投资人办理申购、赎回等业务时应提交的文件和办理手续、办理时间、处理规则等在遵

守基金合同和招募说明书规定的前提下,以各销售机构的具体规定为准。

    2.申购和赎回申请的确认

    基金管理人应以交易时间结束前受理申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日(T

日),在正常情况下,本基金注册登记机构在 T+1 日内对该交易的有效性进行确认。T 日提

交的有效申请,投资人应在 T+2 日后(包括该日)及时到销售网点柜台或以销售机构规定的其

他方式查询申购与赎回的成交确认情况。基金销售机构对申购申请的受理并不代表申请一定

成功,而仅代表销售机构确实接收到申请。申购、赎回的确认以注册登记机构或基金管理人

的确认结果为准。

    在法律法规允许的范围内,基金管理人可根据业务规则,对上述业务办理时间进行调整

并按有关规定公告。

    3.申购和赎回的款项支付

    申购采用全额缴款方式,若申购资金在规定时间内未全额到账则申购不成功。若申购不

成功或无效,基金管理人或基金管理人指定的代销机构将投资人已缴付的申购款项退还给投

资人。


                                         49
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    投资人赎回申请成功后,基金管理人将在 T+7 日(包括该日)内将赎回款项划往基金份

额持有人银行账户。在发生巨额赎回时,款项的支付办法参照本基金合同有关条款处理。

    4.申购与赎回的注册登记

    (1)投资人 T 日申购基金成功后,注册登记机构在 T+1 日为投资人增加权益并办理登

记结算手续,投资人自 T+2 日起有权赎回该部分基金份额。

    (2)投资人 T 日赎回基金成功后,注册登记机构在 T+1 日为投资人扣除权益并办理相

应的登记结算手续。

    (3)在法律法规允许的范围内,本基金注册登记机构可对上述登记结算办理时间进行
调整,本基金管理人将于开始实施前按照《信息披露办法》有关规定予以公告。

    (六)申购和赎回的数额限制

    1.在本基金代销机构的代销网点及网上直销交易系统进行申购时,投资人以金额申请,
每个基金账户首笔申购的最低金额为人民币10元,每笔追加申购的最低金额为人民币10元。
直销机构的直销中心仅对机构投资者办理基金业务,基金管理人直销机构的直销中心或各代
销机构对最低申购限额及交易级差有其他规定的,以其业务规定为准。
    2. 基金份额持有人在销售机构赎回基金份额时,每笔赎回申请的最低份额为10份基金
份额。基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构(网点)单个交易账户保留的基金份额余
额不足10份的,余额部分基金份额必须全部一同赎回。
    3.投资人将申购的基金份额当期分配的基金收益转为基金份额时,不受最低申购金额的
限制。
    4.本基金不对单个投资人累计持有的基金份额上限进行限制。
    5.基金管理人可以根据市场情况,在法律法规允许的情况下,调整上述规定申购金额和
赎回份额的数量限制。基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒
体上公告并报中国证监会备案。

    (七)申购和赎回的费用及其用途

    1.申购费率
    本基金基金份额分为A类和C类两类不同的类别。投资人申购A类基金份额收取前端申购
费用,即在申购时支付申购费用。本基金A类基金份额的申购费率按申购金额的大小划分为
五档,且随申购金额的增加而递减;投资人申购C类基金份额不收取申购费用,而是从该类
别基金资产中计提销售服务费。具体费率如下表所示:

                          申购金额 M
A 类基金份额                                                   前端申购费率
                      (含申购费,下同)


                                         50
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                          M<50 万元                                0.8%

                     50 万元≤M<100 万元                           0.6%

                     100 万元≤M<200 万元                          0.5%

                     200 万元≤M<500 万元                          0.3%

                          M≥500 万元                     按笔固定收取,1000 元/笔

C 类基金份额                                       0

    自2013年1月25日起,本基金A类份额在直销业务中对于养老金客户的前端收费模式实施

特定申购费率,具体如下表所示:

                          申购金额 M
                                                               前端特定申购费率
                      (含申购费,下同)
                          M<50 万元                                0.24%

                     50 万元≤M<100 万元                           0.18%
A 类基金份额
                     100 万元≤M<200 万元                          0.15%

                     200 万元≤M<500 万元                          0.09%

                          M≥500 万元                     按笔固定收取,1000 元/笔


    2.赎回费率
    投资人赎回A类基金份额收取赎回费用,该费用随基金份额的持有期限的增加而递减;
本基金管理人对持有C类基金份额期限少于30日的该类别基金份额的赎回收取赎回费,对于
持有期限不少于30日的该类别基金份额不收取赎回费。
    本基金A类和C类基金份额的赎回费率见下表:

                        持有期限(Y)                             费率

                            Y<1 年                                0.1%
 A类基金份额
                         1 年≤Y<2 年                            0.05%

                            Y≥2 年                                 0

                        持有期限(Y)                             费率
 C类基金份额
                           Y<30 天                               0.75%

                           Y≥30 天                                 0



    自2013年1月25日起,本基金A类份额在直销业务中对于养老金客户实施特定赎回费率。

对养老金客户实施特定赎回费率而收取的赎回费全额归入基金财产。具体如下表所示:

                                         51
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                         持有期限(Y)                         特定赎回费率

                            Y<1 年                              0.025%
 A类基金份额
                         1 年≤Y<2 年                           0.0125%

                            Y≥2 年                                 0

    注:1年指365天,2年指730天。
    3.投资人申购A类基金份额时,若在一天之内有多笔申购,适用费率按单笔分别计算。
    4.投资人申购A类基金份额的申购费用由投资人承担,不列入基金财产,主要用于本基
金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。
    5.本基金的赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担,对于所收取的A类基金份
额赎回费,基金管理人将其总额的25%计入基金财产,其余部分用于支付注册登记费和其他
必要的手续费。对于持有期限少于30日的C类基金份额所收取的赎回费全额计入基金财产。
    6.基金管理人可以在法律法规和基金合同约定的范围内调整申购费率、赎回费率或收费
方式,并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒
体上公告。
    7.基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况制定
基金促销计划,针对以特定交易方式(如网上交易、电话交易等)等进行基金交易的投资人定
期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间,按相关监管部门要求履行必要手续
后,基金管理人可以适当调低基金申购费率和基金赎回费率,并另行公告。

    8. 在不提高现有基金份额持有人适用的费率的前提下,基金管理人可以对于持续持有

期少于 7 日、30 日的 A 类基金份额的短期交易收取短期交易赎回费,对持续持有期少于 7

日的 C 类基金份额的短期交易收取短期交易赎回费。收取短期交易赎回费的标准如下:

    (1)对于持续持有期少于 7 日的投资人,收取不低于赎回金额 1.5%的赎回费;

    (2)对于持续持有期少于 30 日的投资人,收取不低于赎回金额 0.75%的赎回费。
    按上述标准收取基金短期交易赎回费应全额计入基金财产,基金管理人将于实施时,在
更新的招募说明书或相关公告中载明。

    (八)申购份额与赎回金额的计算方式

    1.本基金申购份额的计算方式:

    申购的有效份额为净申购金额除以受理申请当日的基金份额净值,有效份额单位为份,
上述计算结果均保留到小数点后两位,小数点后两位以后的部分舍去,舍去部分所代表的资
产归基金所有。
    (1)本基金A类基金份额,即前端收费模式下基金申购份额的计算方式。具体申购份额

的计算方法如下:

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    基金的申购金额包括申购费用和净申购金额,其中:

    净申购金额=申购金额/(1+申购费率)

    (注:对于适用固定金额申购费的申购,净申购金额=申购金额-固定申购费金额)
    申购费用=申购金额-净申购金额

    (注:对于适用固定金额申购费的申购,申购费用=固定申购费金额)
    申购份额=净申购金额/T日基金份额净值

    例 1:某投资人投资 500,000 元申购本基金的 A 类基金份额,其对应的申购费率为 0.6%,

假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.060 元,则可得到的申购份额为:

    净申购金额=500,000/(1+0.6%)=497,017.89 元

    申购费用=500,000-497,017.89=2,982.11 元

    申购份额=497,017.89/1.060=468,884.80 份

    即:投资人投资 500,000 元申购本基金的 A 类基金份额,假设申购当日 A 类基金份额净

值为 1.060 元,则其可得到 A 类基金份额 468,884.80 份基金份额。

    (2)本基金 C 类基金份额的申购份额的计算方法如下:

    申购份额=申购金额/申购当日 C 类基金份额净值

    例 2:某投资人投资 100,000 元申购本基金的 C 类基金份额,假设申购当日 C 类基金份

额净值为 1.060 元,则可得到的申购份额为:

    申购份额=100,000/1.060=94,339.62 份

    即:投资人投资 100,000 元申购本基金的 C 类基金份额,假设申购当日 C 类基金份额净

值为 1.060 元,则其可得到 C 类基金份额 94,339.62 份基金份额。

    2.本基金赎回金额的计算:
    赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日基金份额净值并扣除相应的费用后的
余额,赎回金额计算结果保留到小数点后两位,小数点后两位以后的部分舍去,舍去部分所
代表的资产归基金所有。
    本基金赎回采用“份额赎回”方式,赎回价格以T日的基金份额净值为基准进行计算,
计算公式如下:
    (1)A类基金份额赎回金额计算方法
    赎回总金额=赎回份额×T日基金份额净值
    赎回费用=赎回总金额×赎回费率
    净赎回金额=赎回总金额—赎回费用

    例 3:某投资人赎回本基金 10,000 份 A 类基金份额,持有时间为一年三个月,对应的


                                            53
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赎回费率为 0.05%,假设赎回当日 A 类基金份额净值是 1.250 元,则其可得到的净赎回金额

为:

    赎回总金额=10,000×1.250=12,500 元

    赎回费用=12,500×0.05%=6.25 元

    净赎回金额=12,500-6.25=12,493.75 元

    即:投资人赎回本基金 10,000 份 A 类基金份额,持有期限为一年三个月,假设赎回当

日 A 类基金份额净值是 1.250 元,则其可得到的净赎回金额为 12,493.75 元。

    (2)C 类基金份额赎回金额计算方法

    赎回总金额=赎回份数×T 日 C 类基金份额净值

    赎回费用=赎回总金额×赎回费率

    净赎回金额=赎回总金额-赎回费用

    例 4:某投资人赎回本基金 10,000 份 C 类基金份额,持有时间为 15 天,假设赎回当日

C 类基金份额净值是 1.250 元,对应的赎回费率为 0.75%,则其可得到的净赎回金额为:

    赎回总金额=10,000×1.250=12,500 元

    赎回费用=12,500×0.75%=93.75 元

    净赎回金额=12,500-93.75=12,406.25 元

    即:投资人赎回本基金 10,000 份 C 类基金份额,持有时间为 15 天,假设赎回当日 C

类基金份额净值是 1.250 元,则其可得到的净赎回金额为 12,406.25 元。
    3.本基金基金份额净值的计算:
    T日的基金份额净值在当天收市后计算,并在T+1日内公告。遇特殊情况,经中国证监会
同意,可以适当延迟计算或公告。本基金基金份额净值的计算,保留到小数点后3位,小数
点后第4位四舍五入,由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。

    (九) 基金份额的注册登记


    本基金的注册登记业务指基金登记、存管、过户、清算和结算业务,具体内容包括投资

人基金账户建立和管理、基金份额注册登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放

红利、建立并保管基金份额持有人名册等。

    本基金的注册登记业务由基金管理人或基金管理人委托的其他符合条件的机构负责办

理。基金管理人委托其他机构代为办理本基金注册登记业务的,应与有关机构签订委托代理

协议,以明确基金管理人和代理机构在注册登记业务中的权利义务,保护基金份额持有人的

合法权益。

                                          54
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    注册登记机构享有如下权利:

    1.建立和管理投资人基金账户;

    2.取得注册登记费;

    3.保管基金份额持有人开户资料、交易资料、基金份额持有人名册等;

    4.在法律法规允许的范围内,制定和调整注册登记业务的相关规则;

    5.法律法规规定的其他权利。

    注册登记机构承担如下义务:

    1.配备足够的专业人员办理本基金的注册登记业务;

    2.严格按照法律法规和基金合同规定的条件办理基金的注册登记业务;

    3.保存基金份额持有人名册及相关的申购、赎回业务记录 15 年以上;

    4.对基金份额持有人的基金账户信息负有保密义务,因违反该保密义务对投资人或基金

带来的损失,须承担相应的赔偿责任,但司法强制检查情形除外;

    5.按基金合同和招募说明书规定为投资人办理转托管、非交易过户等业务,并提供其他

必要服务;

    6.接受基金管理人的监督;

    7.法律法规规定的其他义务。

     (十) 拒绝或暂停申购的情形


    发生下列情况时,基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请:

    1.因不可抗力导致基金无法正常运作。

    2.证券交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。

    3.发生本基金合同规定的暂停基金资产估值情况。

    4.基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利

益时。

    5.基金资产规模过大,使基金管理人无法找到合适的投资品种,或其他可能对基金业绩

产生负面影响,从而损害现有基金份额持有人利益的情形。

    6.法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

    发生除上述第 4 项以外的暂停申购情形且基金管理人决定暂停申购的,基金管理人应当

根据有关规定在指定媒体上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝,被拒绝的申

购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时,基金管理人应及时恢复申购业务的办理。


                                            55
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     (十一) 暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形


    发生下列情形时,基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项:

    1.因不可抗力导致基金无法正常运作。

    2.证券交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。

    3.连续 2 个或 2 个以上开放日发生巨额赎回。

    4.发生本基金合同规定的暂停基金资产估值情况。

    5.法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
    发生上述情形且基金管理人决定暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项时,基
金管理人应在当日报中国证监会备案,已接受的赎回申请,基金管理人应足额支付;如暂时
不能足额支付,应将可支付部分按单个账户申请赎回基金份额占当日申请赎回总份额的比例
分配给赎回申请人,未支付部分可延期支付,并以后续开放日的基金份额净值为依据计算赎
回金额。若连续2个或2个以上开放日发生巨额赎回,延期支付最长不得超过20个工作日,并
在指定报刊及其他相关媒体上公告。投资人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部
分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时,基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并予以公告。

    (十二) 巨额赎回的情形及处理方式


    1.巨额赎回的认定

    若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出

申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过前一

开放日的基金总份额的 10%,即认为是发生了巨额赎回。

    2.巨额赎回的处理方式

    当基金出现巨额赎回时,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回或

部分延期赎回。

    (1)全额赎回:当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时,按正常赎回程

序执行。

    (2)部分延期赎回:当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付投资

人的赎回申请而进行的基金财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时,基金管理人在

当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10%的前提下,可对其余赎回申请延期

办理。对于当日的赎回申请,应当按单个账户赎回申请赎回基金份额占当日申请赎回总份额

的比例,确定当日受理的赎回份额;对于未能赎回部分,投资人在提交赎回申请时可以选择

延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的,将自动转入下一个开放日继续赎回,直到全部赎回

                                          56
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为止;选择取消赎回的,当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开

放日赎回申请一并处理,无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额,以

此类推,直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择,投资人未能赎回部

分作自动延期赎回处理。

    (3)暂停赎回:连续 2 个开放日以上(含本数)发生巨额赎回,如基金管理人认为有必要,

可暂停接受基金的赎回申请;已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项,但不得超过 20

个工作日,并应当在指定报刊及其他相关媒体上进行公告。

    3.巨额赎回的公告

    当发生上述巨额赎回并延期办理时,基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募说明书规

定的其他方式在 3 个交易日内通知基金份额持有人,说明有关处理方法,同时在指定报刊及

其他相关媒体上刊登公告。

        (十三) 暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告

    1.发生上述暂停申购或赎回情况的,基金管理人当日应立即向中国证监会备案,并按照
《信息披露办法》的有关规定在规定期限内在指定报刊及其他相关媒体上刊登暂停公告。
    2.如发生暂停的时间为1日,基金管理人应于重新开放日,在指定报刊及其他相关媒体
上刊登基金重新开放申购或赎回公告,并公布最近1个开放日的基金份额净值。
    3.如发生暂停的时间超过1日但少于2周,暂停结束,基金重新开放申购或赎回时,基金
管理人应按照《信息披露办法》的有关规定在指定报刊及其他相关媒体上刊登基金重新开放
申购或赎回公告,并公告最近1个开放日的基金份额净值。
    4.如发生暂停的时间超过2周,暂停期间,基金管理人应每2周至少刊登暂停公告1次。
当连续暂停时间超过2个月的,基金管理人应每月至少重复刊登暂停公告1次。暂停结束,基
金重新开放申购或赎回时,基金管理人应按照《信息披露办法》的有关规定在指定报刊及其
他相关媒体上连续刊登基金重新开放申购或赎回公告,并公告最近1个开放日的基金份额净
值。

        (十四) 基金转换


    本基金已于 2012 年 1 月 12 日开始办理转换业务。

       (十五)基金的非交易过户


    基金的非交易过户是指基金注册登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行而产生的非交

易过户以及注册登记机构认可、符合法律法规的其他非交易过户。无论在上述何种情况下,



                                             57
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接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人。

    继承是指基金份额持有人死亡,其持有的基金份额由其合法的继承人继承;捐赠指基金

份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体;司法强制执行是

指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法

人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金注册登记机构要求提供的相关资料,对于符合

条件的非交易过户申请按基金注册登记机构的规定办理,并按基金注册登记机构规定的标准

收费。

     (十六)基金转托管


    基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管,基金销售机构可

以按照规定的标准收取转托管费。

    (十七)基金的冻结与解冻


    基金注册登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻以及注册登

记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的,被冻结部分产

生的权益按照我国法律法规、监管规章以及国家有权机关的要求来决定是否冻结。在国家有

权机关作出决定之前,被冻结的基金份额产生的权益(权益为现金红利部分,按照按红利再

投日的基金份额净值自动转为基金份额)先行一并冻结。被冻结基金份额仍然参与收益分配

与支付。

    (十八)定期定额投资计划


    本基金已于 2012 年 1 月 12 日开始办理定期定额投资业务。

    投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额,每期扣款金额必须不低于

基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投资计划最低申购金额。




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                                   九、基金的投资

     (一)投资目标


    在严格控制基金资产风险和确保投资组合流动性的前提下,通过积极主动的可转换债券

投资管理,力争为投资者提供最优的当期收益和稳定的长期投资回报。

    (二)投资理念

    本基金充分利用可转债兼具“债性”和“股性”的特征,以价值分析为基础,通过自上
而下的宏观分析和自下而上的个券精选,优化投资组合的当期风险收益,并谋求基金资产的
长期稳定增值。

    (三)投资范围


    本基金的投资对象为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的债券、股

票(包括中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票)、权证以及法律法规或中国

证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。

    本基金主要投资于固定收益类金融工具,包括可转债(含可分离交易的可转换债)、国

债、中央银行票据、金融债、企业债、公司债、短期融资券、地方政府债、正回购、逆回购、

次级债、资产支持证券、银行存款,以及法律法规或监管部门允许基金投资的其他固定收益

类金融工具。

    本基金也可投资股票、权证以及法律法规或监管部门允许基金投资的其他权益类金融工

具。本基金可参与一级市场股票首次公开发行或新股增发,也可从二级市场买入股票、权证

等权益类金融工具,并可持有因可转债转股所形成的股票、因持仓股票所派发或因投资可分

离交易的可转换债而产生的权证。

    如法律法规或中国证监会以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,

可以将其纳入投资范围。

    本基金的投资组合比例为:本基金投资于固定收益类金融工具的资产占基金资产的比例
不低于80%,其中可转债(含可分离交易的可转换债)的投资比例为基金资产的20%-95%;本
基金投资于权益类金融工具的资产占基金资产的比例不超过20%;本基金持有现金或到期日
在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%。

    (四)投资策略




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    本基金将充分发挥基金管理人的研究分析和投资管理优势,采取自上而下的宏观分析和

自下而上的个券精选相结合的投资策略,在挖掘可转债及其它固定收益类金融工具的债券特

性,获取债券组合稳健收益的基础上,通过积极主动的研究分析挖掘可转债及其他权益类金

融工具的股票特性,以优化投资组合的整体风险收益特征,追求基金资产的风险调整后收益。

    1、资产配置策略

    本基金将通过对国内外宏观经济形势、通货膨胀趋势、市场利率走势、经济环境、政策

取向以及市场资金面等因素的深入研究分析,采取定性和定量结合的方法,确定上述因素对

各大类资产预期风险收益的影响,对各类资产在不同持有时间区间的风险收益特征进行前瞻

性预测,采用自上而下的方法将基金资产在固定收益类资产和权益类资产之间进行合理配置

并动态调整。

    本基金在整体资产配置策略的框架下,还将根据各个大类资产的收益水平、风险情况以

及流动性等因素,自上而下地识别固定收益类金融工具中不同券种的风险收益特征,并寻求

投资组合最佳的风险收益平衡点。

    2、固定收益类资产投资策略

    (1)可转债投资策略

    本基金将综合运用多种可转债投资策略进行二级市场投资操作,在锁定组合下行风险的

前提下追求较高的投资回报。同时,本基金将重点关注盈利能力较强或成长性较好的行业或

上市公司的可转债,通过一级市场积极申购预期收益较高、发行条款较好、公司基本面优秀

的可转债。

    可转债的理论价值等于作为普通公司债券的基础价值加上内含的转股期权价值。投资者

可在约定的期限内按照事先确定的价格将所持可转债转换为公司普通股,因此,可转债同时

具备“债性”和“股性”两大特征。

    ① 持有配置策略

    在组合下行风险可控的前提下,本基金综合分析可转债的债性特征、股性特征、流动性、

摊薄率等因素,并采用 Black-Scholes 期权定价模型和二叉树期权定价模型等数量化估值工

具评定其投资价值,选择安全边际较高、发行条款相对优惠、流动性良好,并且基础股票基

本面优良、具有较强盈利能力、成长前景好、股性活跃且有一定上涨潜力的可转债,以合理

价格买入并持有。同时,综合考虑内含收益率、折溢价比率、久期和凸性等因素,构建可转

债投资组合。

    ② 基于基础股票分析的个券精选策略

                                         60
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    本基金将重点研究可转债所对应的基础股票,结合定性和定量的分析方法,自下而上精

选盈利能力较强、成长性良好且估值合理的正股,并通过可转债的转债条款、对应利率曲线

以及隐含波动率等因素判断可转债的估值情况,重点投资于对应正股未来上涨潜力较大、且

估值具有吸引力的可转债。

    ③ 相对价值套利策略

    本基金将通过分析不同市场环境下可转债“债性”与“股性”的相对价值,通过对目标

转债债性与股性的合理估值以及目标转债与其基础股票之间的替换操作,以期在现有的市场

条件下把握套利机会。

    即当可转债隐含较高波动率,且正股股价出现低估情形时,本基金将可转债转换为股票;

而当可转债的隐含波动率较低且有较好的债性保护时,转债与正股相比具有明显优势,本基

金将买入或者将所持该正股售出后购买相应可转债。

    ④ 条款获利策略

    与普通债券相比,可转债一般均设有修正、回售、赎回等特殊条款,本基金在深入研究

上述条款属性的基础上,预测上述条款执行给可转债投资价值带来的可能影响,从而在控制

风险的前提下,把握可转债进入转股期后可能出现的套利机会。

    (2)普通债券投资策略

    本基金将通过对宏观经济、利率走势、资金供求、货币政策、信用风险状况等因素的分

析和预测,灵活运用久期调整策略、收益率曲线配置策略、类属配置策略等多种投资策略,

在保证基金资产流动性的前提下,积极挖掘固定收益资产的投资机会,获取各类债券的超额

投资收益。

    ①久期调整策略

    组合久期是反映利率风险最重要的指标。本基金将通过对宏观经济走势、经济周期波动

以及国家财政货币政策等因素的深入研究分析,判断未来市场利率变化的方向和时间,确定

债券组合的目标久期,并动态调整。

    当预期收益率曲线下移时,本基金将适当延长所持有债券组合的久期值,以在市场利率

实际下降时获得债券价格上涨的收益;当预期收益率曲线上移时,则适当降低组合久期,以

规避债券价格下跌的风险所带来的资本损失,并获得较高的再投资收益。

    ②收益率曲线配置策略

    在组合久期确定的基础上,本基金通过分析和预测收益率曲线可能发生的形状变化,在

期限结构配置上适时采取子弹型策略、哑铃型策略或者阶梯型等策略,以从收益率曲线的形

                                          61
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变中获利;其次,本基金还通过不同期限间债券当前利差与历史利差的比较,进行增陡、减

斜和凸度变化的交易,从而进一步优化债券组合的期限结构。

    ③类属配置策略

    本基金对不同类型债券品种的市场流动性、市场风险、信用风险和税赋水平等因素进行

综合分析,深入研究不同类型和不同市场上债券品种的利差和变化趋势,制定债券类属配置

策略,以获取不同债券类属之间利差变化所带来的投资收益。

    ④基于信用变化的策略

    本基金管理人将通过深入研究债券发行人所处行业的市场地位、竞争情况、公司管理水

平和公司财务状况,并结合债券担保条款、抵押品估值及债券其他要素,对债券发行人信用

风险和债券的信用级别进行细致调研,并做出综合评价。

    ⑤息差策略

    当回购利率低于债券收益率时,本基金将通过正回购,融资买入收益率高于回购成本的

债券,从而获得杠杆放大收益。

    ⑥利差策略

    利差策略是指对两个期限相近的债券的利差进行分析,从而对利差水平的未来走势做出

判断,通过同时买进涨多(跌少)、卖出涨少(跌多)的债券,达到不受市场涨跌的直接影

响、规避市场风险的效果。

    ⑦个券选择策略

    在债券目标久期、债券类属配置比例确定基础上,本基金将根据宏观经济运行、市场资

金面和债券市场收益率数据,并结合债券的信用评级、息票率、流动性和税赋等因素,对单

个债券进行估值分析,遴选并重点投资具有以下特征的债券品种:较高到期收益率、较高当

期收入、价值被低估、预期信用质量将改善、期权和债权突出、属于创新品种而价值尚未被

市场充分发现。

    ⑧资产支持证券投资策略

    本基金将深入分析资产支持证券的市场利率、发行条款、支持资产的构成及质量、提前

偿还率、风险补偿收益和市场流动性等基本面因素,估计资产违约风险和提前偿付风险,并

根据资产证券化的收益结构安排,模拟资产支持证券的本金偿还和利息收益的现金流过程,

辅助采用蒙特卡洛方法等数量化定价模型,评估其内在价值。

     3、股票投资策略

    (1)新股申购投资策略

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    本基金将通过对发行人基本面的深入研究分析,对首次发行股票及增发新股的上市公司

的基本面进行深入分析,并充分考虑当前资本市场情况以及拟发行上市新股的基本面因素,

结合市场资金面和预期中签率等关键参数,同时参考股票一级市场资金供求关系,在此基础

上谨慎参与新股申购,以获得稳定的投资收益。

    (2)股票二级市场投资策略

    本基金股票二级市场的投资策略,将主要采用定量与定性分析相结合的方法,通过有针

对性的实地调研和深入细致的草根研究,自下而上挖掘出盈利增长能力良好且估值合理的上

市公司股票,以增强本基金的投资回报。

    ①盈利增长能力评价

    本基金将重点对上市公司的公司治理结构、管理层经营管理情况、公司短期和长期发展

战略、公司所处行业的市场地位和市场份额、成本控制、技术水平及创新能力、政策因素等

多方面,考察企业在行业中的竞争优势。

    在上述分析的基础上,本基金还将对企业的现金流、主营业务利润率、资产负债结构、

净资产收益率等财务指标进行量化分析,从中挑选出指标值优于同行业平均水平的上市公

司。

    ②相对价值评估

    相对价值评估主要包括国内市场整体估值比较和国际估值比较两个纬度。通过上述两个

纬度的估值比较,同时结合特定行业的历史估值水平,对所处不同行业的上市公司的合理动

态估值水平进行评估,重点选择估值水平相对较低的个股进行投资。具体采用的方法包括股

息贴现模型、自由现金流贴现模型、市盈率法、市净率法、PEG、EV/EBITDA 等方法。

    ③综合评估

    本基金管理人将综合对上市公司盈利能力和估值水平的分析研究,对上市公司股票的投

资价值进行综合评估,挖掘盈利性良好、且估值合理的上市公司进行投资。同时,本基金还

将把握由于特殊产业政策、行业整合、市场需求、技术进步等因素带来的投资机会。

    4、权证投资策略

    本基金在深入研究权证行权价格、标的证券价格和权证价格之间的内在联系,发掘无风
险套利机会的同时,以标的证券基本面分析为基础,辅助运用期权定价模型,根据标的证券
估值水平、价格走势以及权证的隐含波动率、剩余期限,进行权证投资,力求取得稳健收益。

    (五)投资决策依据和投资管理程序



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    1.决策依据
    (1)国家有关法律、法规和基金合同的规定;
    (2)国家宏观经济环境及其对债券市场的影响;
    (3)国家货币政策、财政政策以及证券市场政策;
    (4)债券发行人财务状况、行业处境、经济和市场需求状况;
    (5)货币市场、资本市场资金供求状况及未来走势。
    2.投资管理程序
    本基金实行A股基金投资决策委员会领导下的基金经理负责制。A股基金投资决策委员会
负责确定本基金的重大投资决策。基金经理在A股基金投资决策委员会确定的投资范围内制
定并实施具体的投资策略,向交易管理部下达投资指令。交易管理部负责执行投资指令。
    具体投资管理程序如下:
    (1)基金经理根据市场的趋势、运行的格局和特点,结合本基金的基金合同和投资风
格拟定投资策略报告,并提交给A股基金投资决策委员会。
    (2)A股基金投资决策委员会审批决定基金的投资比例、大类资产分布比例、组合基准
久期和回购比例等重要事项。
    (3)基金经理根据批准后的投资策略确定最终的资产分布比例、组合基准久期和个券
投资分布方式等事项。
    (4)基金经理对已投资品种进行跟踪,对投资组合进行动态调整。

    (六)业绩比较基准


    本基金的业绩比较基准为:天相可转债指数收益率×60%+中债综合指数收益率×40%

    天相可转债指数是国内较早编制的可转债指数,编制原则客观、清晰,能够较好的反映

目前国内可转债市场变化。中债综合指数由中央国债登记结算有限责任公司编制并发布,该

指数样本具有广泛的市场代表性,涵盖主要交易市场、不同发行主体和期限的债券,是中国

目前最权威、应用最广的债券指数之一。上述两个指数具有广泛的市场代表性,覆盖了本基

金主要的投资范围。

    如果今后法律法规发生变化,或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推

出,或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准的指数时,本基金经基金管理人和基

金托管人协商一致,可以在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告。

    (七)风险收益特征


    本基金为债券型基金,属于证券投资基金中的较低风险品种,其预期风险与预期收益

高于货币市场基金,低于混合型基金和股票型基金。

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    (八)投资限制


    1.组合限制

    本基金在投资策略上兼顾投资原则以及开放式基金的固有特点,通过分散投资降低基金

财产的非系统性风险,保持基金组合良好的流动性。基金的投资组合将遵循以下限制:

    (1)本基金持有一家上市公司的股票,其市值不超过基金资产净值的 10%;

    (2)本基金持有的全部权证,其市值不得超过基金资产净值的 3%,本基金在任何交易日

买入权证的总金额不得超过上一交易日基金资产净值的 0.5%,本基金管理人管理的全部基

金持有的同一权证,不得超过该权证的 10%;

    (3)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不超过该证券的 10%;

    (4)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的

40%;本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为 1 年,债券回购到期后不

得展期;

    (5) 本基金投资于固定收益类金融工具的资产占基金资产的比例不低于 80%,其中可

转债(含可分离交易的可转换债)的投资比例为基金资产的 20%-95%;本基金投资于权益

类金融工具的资产占基金资产的比例不超过 20%;

    (6)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过基金资产净值

的 10%;

    (7)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的 20%;

    (8)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该资产支持证

券规模的 10%;

    (9)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券,不得超

过其各类资产支持证券合计规模的 10%;

    (10)本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。基金持有资产

支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评级报告发布之日起 3 个月

内予以全部卖出;

    (11)本基金财产参与股票发行申购,本基金所申报的金额不超过本基金的总资产,本基

金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量;

    (12)保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券;

    如果法律法规及监管政策等对本基金的基金合同所约定的投资组合比例限制进行变更,



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本基金在履行适当程序后,可相应调整禁止行为和投资比例限制规定。法律法规或监管部门

取消上述限制,如适用于本基金,本基金在履行适当程序后投资不再受相关限制。

    因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资

比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整。

    基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同

的有关约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日起开始。

    2.禁止行为

    为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不得用于下列投资或者活动:

    (1)承销证券;

    (2)向他人贷款或者提供担保;

    (3)从事承担无限责任的投资;

    (4)买卖其他基金份额,但是法律法规或中国证监会另有规定的除外;

    (5)向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发行的股票

或者债券;

    (6)买卖与其基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与其基金管理人、基金托

管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券;

    (7)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;

    (8)依照法律法规有关规定,由中国证监会规定及基金合同约定禁止的其他活动;

    如法律法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,则本基金投资不再受相关限

制。

    (九)基金管理人代表基金行使股东权利的处理原则及方法


    1.基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东权利,保护基金份额持有人的利

益;

    2.不谋求对上市公司的控股,不参与所投资上市公司的经营管理;

    3.有利于基金财产的安全与增值;

    4.不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三人牟取任何

不当利益。

    (十)基金的融资、融券




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      本基金可以按照国家的有关规定进行融资、融券。

      (十一)投资组合报告

      基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗

漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

      基金托管人上海浦东发展银行股份有限公司对本招募说明书中的基金投资组合报告和

基金业绩中的数据进行了复核。

      本投资组合报告所载数据截至 2017 年 12 月 31 日(财务数据未经审计)。



1. 报告期末基金资产组合情况

 序号                项目                     金额(元)             占基金总资产的比例(%)
  1      权益投资                                      359,513.00                       2.40
         其中:股票                                    359,513.00                       2.40
  2      基金投资                                              -                           -
  3      固定收益投资                               12,454,886.40                      83.31
         其中:债券                                 12,454,886.40                      83.31
         资产支持证券                                          -                           -
  4      贵金属投资                                            -                           -
  5      金融衍生品投资                                        -                           -
  6      买入返售金融资产                                      -                           -
         其中:买断式回购的买入返
                                                               -                           -
         售金融资产
         银行存款和结算备付金合
  7                                                  1,877,713.19                      12.56
         计
  8      其他资产                                      257,899.80                       1.73
  9      合计                                       14,950,012.39                     100.00



2. 报告期末按行业分类的股票投资组合
2.1 报告期末按行业分类的境内股票投资组合
 代码               行业类别                 公允价值(元)           占基金资产净值比例(%)
  A      农、林、牧、渔业                                       -                          -
  B      采矿业                                                 -                          -
  C      制造业                                        359,513.00                       2.49
         电力、热力、燃气及水生产和
  D                                                             -                          -
         供应业
  E      建筑业                                                 -                          -
  F      批发和零售业                                           -                          -
  G      交通运输、仓储和邮政业                                 -                          -

                                               67
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      H    住宿和餐饮业                                           -                            -
           信息传输、软件和信息技术服
      I                                                           -                            -
           务业
      J    金融业                                                 -                            -
      K    房地产业                                               -                            -
      L    租赁和商务服务业                                       -                            -
      M    科学研究和技术服务业                                   -                            -
      N    水利、环境和公共设施管理业                             -                            -
      O    居民服务、修理和其他服务业                             -                            -
      P    教育                                                   -                            -
      Q    卫生和社会工作                                         -                            -
      R    文化、体育和娱乐业                                     -                            -
      S    综合                                                   -                            -
           合计                                        359,513.00                          2.49



 2.2 报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合
注:本基金本报告期末未持有港股通股票投资。



 3. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
                                                                                   占基金资产净
  序号           股票代码         股票名称     数量(股)      公允价值(元)
                                                                                   值比例(%)
      1               601600       中国铝业           53,900          359,513.00           2.49
注:本基金本报告期末仅持有上述股票。



 4. 报告期末按债券品种分类的债券投资组合
  序                                                                      占基金资产净值比例
                   债券品种                   公允价值(元)
  号                                                                            (%)
  1       国家债券                                     8,546,018.80                       59.11
  2       央行票据                                                    -                        -
  3       金融债券                                                    -                        -
          其中:政策性金融债                                          -                        -
  4       企业债券                                                    -                        -
  5       企业短期融资券                                              -                        -
  6       中期票据                                                    -                        -
  7       可转债(可交换债)                           3,908,867.60                       27.04
  8       同业存单                                                    -                        -
  9       其他                                                        -                        -
  10      合计                                        12,454,886.40                       86.15



                                                 68
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5. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
                                                                            占基金资产净值
 序号        债券代码      债券名称      数量(张)        公允价值(元)
                                                                              比例(%)
  1              019557    17 国债 03          85,580        8,546,018.80            59.11
  2              132004    15 国盛 EB          12,500        1,142,375.00             7.90
  3              132007    16 凤凰 EB          12,000        1,092,000.00             7.55
  4              110030     格力转债               6,000       631,560.00             4.37
  5              113008     电气转债               5,670       560,082.60             3.87



6. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券
   投资明细
注:本基金本报告期末未持有资产支持证券。

7. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明
   细
注:本基金本报告期末未持有贵金属。

8. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细
注:本基金本报告期末未持有权证。

9. 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
      注:本基金本报告期末未持有国债期货。

10. 投资组合报告附注
10.1 本基金投资的前十名证券的发行主体本期不存在被监管部门立案调查,
      或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
10.2 本基金投资的前十名股票没有超出基金合同规定的备选股票库之外的情
      形。
10.3 其他资产构成
 序号               名称                                     金额(元)
  1      存出保证金                                                              33,717.34
  2      应收证券清算款                                                                  -
  3      应收股利                                                                        -
  4      应收利息                                                               221,284.01
  5      应收申购款                                                               2,898.45
  6      其他应收款                                                                      -
  7      待摊费用                                                                        -
  8      其他                                                                            -


                                              69
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     9      合计                                                                       257,899.80



10.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
                                                                               占基金资产净值比例
    序号       债券代码           债券名称              公允价值(元)
                                                                                   (%)
1                     110030         格力转债               631,560.00                         4.37
2                     113008         电气转债               560,082.60                         3.87
3                     123001         蓝标转债               482,850.00                         3.34



10.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
                                                 流通受限部        占基金资
序号           股票代码           股票名称       分的公允价        产净值比      流通受限情况说明
                                                   值(元)          例(%)
1                     601600        中国铝业         359,513.00         2.49         重大事项停牌



10.6 投资组合报告附注的其他文字描述部分
      由于四舍五入的原因,比例的分项之和与合计可能有尾差。




                                         十、基金的业绩

         基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证

基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投

资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

     (一) 本基金 A 类基金份额净值增长率与业绩比较基准收益率比较表
                                                              业绩比较基准
                               净值增长 净值增长率 业绩比较基
             阶段                                             收益率标准差            ①-③      ②-④
                                 率①     标准差② 准收益率③
                                                                  ④
                                0.00%        0.00%        0.63%          0.13%        -0.63%    -0.13%
            2011 年

                                0.60%        0.40%        3.60%          0.21%        -3.00%     0.19%
            2012 年

            2013 年             4.57%        0.45%        -0.43%         0.39%        5.00%      0.06%

            2014 年             10.17%       0.47%        36.33%         0.63%       -26.16%    -0.16%
            2015 年             13.63%       0.44%       -11.21%         1.84%        24.84%    -1.40%
            2016 年             0.84%        0.14%        -5.34%         0.44%        6.18%     -0.30%
            2017 年             -2.71%       0.32%        -0.38%         0.25%        -2.33%     0.07%

                                                  70
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   自基金合同生效日    29.20%         0.39%       18.49%          0.84%   10.71%    -0.45%
(2011.12.28)至 2017.
         12.31
  (二)本基金 C 类基金份额净值增长率与业绩比较基准收益率比较表
                                                        业绩比较基准
                         净值增长 净值增长率 业绩比较基
        阶段                                            收益率标准差       ①-③    ②-④
                           率①     标准差② 准收益率③
                                                            ④
                          0.00%       0.00%        0.63%          0.13%   -0.63%    -0.13%
       2011 年

                          -0.20%      0.39%        3.60%          0.21%   -3.80%    0.18%
       2012 年


       2013 年            4.11%       0.45%       -0.43%          0.39%    4.54%    0.06%

       2014 年            8.95%       0.47%       36.33%          0.63%   -27.38%   -0.16%
       2015 年            12.90%      0.44%       -11.21%         1.84%   24.11%    -1.40%
       2016 年            0.47%       0.14%       -5.34%          0.44%    5.81%    -0.30%
       2017 年            -3.19%      0.32%       -0.38%          0.25%   -2.81%    0.07%
   自基金合同生效日    24.30%         0.39%       18.49%          0.84%    5.81%    -0.45%
(2011.12.28)至 2017.
         12.31



                                   十一、基金的财产

    (一)基金资产总值


    基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款以及其他

资产的价值总和。

    (二)基金资产净值


    基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。

    (三)基金财产的账户


    本基金财产以基金名义开立银行存款账户,以基金托管人的名义开立证券交易清算资金

的结算备付金账户,以基金托管人和本基金联名的方式开立基金证券账户,以本基金的名义

开立银行间债券托管账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、基金销售机构

和注册登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。

    (四)基金财产的处分


                                            71
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    基金财产独立于基金管理人、基金托管人和代销机构的固有财产,并由基金托管人保管。

基金管理人、基金托管人不得将基金财产归入其固有财产。基金管理人、基金托管人因基金

财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益归入基金财产。基金管理人、基金托管

人可以按基金合同的约定收取管理费、托管费以及其他基金合同约定的费用。基金财产的债

权、不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销,不同基金财产的债权债务,不

得相互抵销。基金管理人、基金托管人以其自有资产承担法律责任,其债权人不得对基金财

产行使请求冻结、扣押和其他权利。

    基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算

的,基金财产不属于其清算财产。
    除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定处分外,基金财产不得被处分。非因基金
财产本身承担的债务,不得对基金财产强制执行。




                                         72
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                              十二、基金资产估值

     (一)估值日

    本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的正常工作日以及国家法律法规规定需

要对外披露基金净值的非工作日。

    (二)估值方法

    1、证券交易所上市的有价证券的估值

    (1)交易所上市的有价证券(包括股票、权证等),以其估值日在证券交易所挂牌的市

价(收盘价)估值;估值日无交易的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化,以最近交

易日的市价(收盘价)估值;如最近交易日后经济环境发生了重大变化的,可参考类似投资

品种的现行市价及重大变化因素,调整最近交易市价,确定公允价格。

    (2)交易所上市实行净价交易的债券按估值日收盘价估值,估值日没有交易的,且最

近交易日后经济环境未发生重大变化,按最近交易日的收盘价估值。如最近交易日后经济环

境发生了重大变化的,可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素,调整最近交易市价,

确定公允价格;

    (3)交易所上市未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所含的债券

应收利息得到的净价进行估值;估值日没有交易的,且最近交易日后经济环境未发生重大变

化,按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。

如最近交易日后经济环境发生了重大变化的,可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因

素,调整最近交易市价,确定公允价格;

    (4)交易所上市不存在活跃市场的有价证券,采用估值技术确定公允价值。交易所上

市的资产支持证券,采用估值技术确定公允价值,在估值技术难以可靠计量公允价值的情况

下,按成本估值。

    2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理:

    (1)送股、转增股、配股和公开增发的新股,按估值日在证券交易所挂牌的同一股票

的估值方法估值;

    (2)首次公开发行未上市的股票、债券和权证,采用估值技术确定公允价值,在估值

技术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值;

    (3)首次公开发行有明确锁定期的股票,同一股票在交易所上市后,按交易所上市的


                                         73
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同一股票的估值方法估值;非公开发行有明确锁定期的股票,按监管机构或行业协会有关规

定确定公允价值。

    3、全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种,采用估值技术确

定公允价值。在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值。

    4、同一债券同时在两个或两个以上市场交易的,按债券所处的市场分别估值。

    5、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的,基金管理人可

根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估值。

    6、相关法律法规以及监管部门有强制规定的,从其规定。如有新增事项,按国家最新

规定估值。

    如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相关法

律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,应立即通知对方,共同查明原因,

双方协商解决。

    根据有关法律法规,基金资产净值、基金份额净值计算和基金会计核算的义务由基金管

理人承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任,因此,就与本基金有关的会计问题,

如经相关各方在平等基础上充分讨论后,仍无法达成一致的意见,按照基金管理人对基金资

产净值、基金份额净值的计算结果对外予以公布。

    (三)估值对象

    基金所拥有的股票、权证、债券和银行存款本息、应收款项、其它投资等资产和负债。

    (四)估值程序

    1.基金份额净值是按照每个工作日闭市后,基金资产净值除以当日基金份额的余额数量

计算,精确到 0.001 元,小数点后第四位四舍五入。国家另有规定的,从其规定。

    每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值,并按规定公告。

    2.基金管理人应每个工作日对基金资产估值。基金管理人每个工作日对基金资产估值

后,将基金份额净值结果发送基金托管人,经基金托管人复核无误后,由基金管理人对外公

布。月末、年中和年末估值复核与基金会计账目的核对同时进行。

    (五)估值错误的处理

    基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、

及时性。当基金份额净值小数点后 3 位以内(含第 3 位)发生差错时,视为基金份额净值错误。

    本基金合同的当事人应按照以下约定处理:

    1.差错类型

                                            74
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    本基金运作过程中,如果由于基金管理人或基金托管人、或注册登记机构、或代销机构、

或投资人自身的原因造成差错,导致其他当事人遭受损失的,差错的责任人应当对由于该差

错遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下述“差错处理原则”给予赔偿,承担赔偿责

任。

    上述差错的主要类型包括但不限于:资料申报差错、数据传输差错、数据计算差错、系

统故障差错、下达指令差错等;对于因技术原因引起的差错,若系同行业现有技术水平不能

预见、不能避免、不能克服,则属不可抗力,按照下述规定执行。

    由于不可抗力原因造成投资人的交易资料灭失或被错误处理或造成其他差错,因不可抗

力原因出现差错的当事人不对其他当事人承担赔偿责任,但因该差错取得不当得利的当事人

仍应负有返还不当得利的义务。

    2.差错处理原则

    (1)差错已发生,但尚未给当事人造成损失时,差错责任方应及时协调各方,及时进行

更正,因更正差错发生的费用由差错责任方承担;由于差错责任方未及时更正已产生的差错,

给当事人造成损失的,由差错责任方对直接损失承担赔偿责任;若差错责任方已经积极协调,

并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正,则其应当承担相应赔偿责任。差

错责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认,确保差错已得到更正。

    (2)差错的责任方对有关当事人的直接损失负责,不对间接损失负责,并且仅对差错的

有关直接当事人负责,不对第三方负责。

    (3)因差错而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但差错责任方仍应

对差错负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得利造成其他当事人

的利益损失(“受损方”),则差错责任方应赔偿受损方的损失,并在其支付的赔偿金额的范

围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利;如果获得不当得利的当事人已

经将此部分不当得利返还给受损方,则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不

当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给差错责任方。

    (4)差错调整采用尽量恢复至假设未发生差错的正确情形的方式。

    (5)差错责任方拒绝进行赔偿时,如果因基金管理人原因造成基金财产损失时,基金托

管人应为基金的利益向基金管理人追偿,如果因基金托管人原因造成基金财产损失时,基金

管理人应为基金的利益向基金托管人追偿。基金管理人和托管人之外的第三方造成基金财产

的损失,并拒绝进行赔偿时,由基金管理人负责向差错方追偿;追偿过程中产生的有关费用,

应列入基金费用,从基金资产中支付。

                                         75
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    (6)如果出现差错的当事人未按规定对受损方进行赔偿,并且依据法律法规、基金合同

或其他规定,基金管理人自行或依据法院判决、仲裁裁决对受损方承担了赔偿责任,则基金

管理人有权向出现过错的当事人进行追索,并有权要求其赔偿或补偿由此发生的费用和遭受

的直接损失。

    (7)按法律法规规定的其他原则处理差错。

    3.差错处理程序

    差错被发现后,有关的当事人应当及时进行处理,处理的程序如下:

    (1)查明差错发生的原因,列明所有的当事人,并根据差错发生的原因确定差错的责任

方;

    (2)根据差错处理原则或当事人协商的方法对因差错造成的损失进行评估;

    (3)根据差错处理原则或当事人协商的方法由差错的责任方进行更正和赔偿损失;

    (4)根据差错处理的方法,需要修改基金注册登记机构交易数据的,由基金注册登记机

构进行更正,并就差错的更正向有关当事人进行确认。

    4.基金份额净值差错处理的原则和方法如下:

    (1)基金份额净值计算出现错误时,基金管理人应当立即予以纠正,通报基金托管人,

并采取合理的措施防止损失进一步扩大。

    (2)错误偏差达到基金份额净值的 0.25%时,基金管理人应当通报基金托管人并报中国

证监会备案;错误偏差达到基金份额净值的 0.5%时,基金管理人应当公告并报中国证监会

备案。

    (3)因基金份额净值计算错误,给基金或基金份额持有人造成损失的,应由基金管理人

先行赔付,基金管理人按差错情形,有权向其他当事人追偿。

    (4)基金管理人和基金托管人由于各自技术系统设置而产生的净值计算尾差,以基金管

理人计算结果为准。

    (5)前述内容如法律法规或监管机关另有规定的,从其规定处理。

    (六)暂停估值的情形

    1.基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时;

    2.因不可抗力或其它情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时;

    3.占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变,而基金管理人为保障投资人的利

益,已决定延迟估值;

    4.中国证监会和基金合同认定的其它情形。

                                            76
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    (七)基金净值的确认

    用于基金信息披露的基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算,基金托管人

负责进行复核。基金管理人应于每个开放日交易结束后计算当日的基金资产净值并发送给基

金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金管理人,由基金管理人对基金

净值予以公布。

    (八)特殊情况的处理

    1.基金管理人或基金托管人按估值方法的第 5 项进行估值时,所造成的误差不作为基金

资产估值错误处理。

    2.由于不可抗力原因,或由于证券交易所及登记结算公司发送的数据错误,或国家会计

政策变更、市场规则变更等,基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措

施进行检查,但未能发现错误的,由此造成的基金资产估值错误,基金管理人和基金托管人

免除赔偿责任。但基金管理人和基金托管人应当积极采取必要的措施消除由此造成的影响。




                                            77
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                              十三、基金的收益与分配

    (一)基金利润的构成


    基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用后的

余额;基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。

    (二)基金可供分配利润


    基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实现收益

的孰低数。

    (三)收益分配原则


    本基金收益分配应遵循下列原则:

    1. 由于本基金 A 类基金份额不收取销售服务费,而 C 类基金份额收取销售服务费,各

基金份额类别对应的可供分配利润将有所不同,本基金同一类别的每一基金份额享有同等分

配权;

    2.收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由份额持有人自行承担。当份额持有人

的现金红利小于一定金额,不足以支付银行转账或其他手续费用时,基金注册登记机构可将

份额持有人的现金红利按红利再投日的份额净值自动转为基金份额;

    3.在符合有关基金分红条件的前提下,本基金收益每年最多分配 12 次,每次基金收益

分配比例不低于收益分配基准日可供分配利润的 10%;

    4.若基金合同生效不满 3 个月则可不进行收益分配;

    5.本基金收益分配方式分为两种:现金分红与红利再投资,投资人可选择现金红利或将

现金红利按红利再投日的份额净值自动转为基金份额进行再投资;若投资人不选择,本基金

默认的收益分配方式是现金分红;

    6.基金红利发放日距离收益分配基准日的时间不得超过 15 个工作日;

    7. 基金收益分配后基金份额净值不能低于面值,即基金收益分配基准日的基金份额净

值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值;

    8.法律法规或监管机构另有规定的从其规定。




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    (四)收益分配方案


   基金收益分配方案中应载明收益分配基准日以及该日的可供分配利润、基金收益分配对

象、分配原则、分配时间、分配数额及比例、分配方式、支付方式等内容。

    (五)收益分配的时间和程序


   1.基金收益分配方案由基金管理人拟定,由基金托管人复核,报中国证监会备案并依照

《信息披露办法》的有关规定在指定报刊及其他相关媒体上公告;

   2.在收益分配方案公布后,基金管理人依据具体方案的规定就支付的现金红利向基金托

管人发送划款指令,基金托管人按照基金管理人的指令及时进行分红资金的划付。




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                             十四、基金的费用与税收

    (一)基金费用的种类


    1.基金管理人的管理费;

    2.基金托管人的托管费;

    3.C 类基金份额的销售服务费;

    4.基金财产拨划支付的银行费用;

    5.基金合同生效后的基金信息披露费用;

    6.基金份额持有人大会费用;

    7.基金合同生效后与基金有关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费;

    8.基金的证券交易费用;

    9.证券账户开户费用、银行账户维护费;

    10.依法可以在基金财产中列支的其他费用。

    (二)上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内参照公允的市场价格确定,法
律法规另有规定时从其规定。

    (三)基金费用计提方法、计提标准和支付方式


    1.基金管理人的管理费

    在通常情况下,基金管理费按前一日基金资产净值的 0.8%年费率计提。计算方法如下:

    H=E×年管理费率÷当年天数

    H 为每日应计提的基金管理费

    E 为前一日基金资产净值

    基金管理费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划付指令,

经基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人,若

遇法定节假日、休息日,支付日期顺延。

    2.基金托管人的托管费

    在通常情况下,基金托管费按前一日基金资产净值的 0.2%年费率计提。计算方法如下:

    H=E×年托管费率÷当年天数

    H 为每日应计提的基金托管费


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    E 为前一日基金资产净值

    基金托管费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划付指令,

经基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管人,若

遇法定节假日、休息日,支付日期顺延。

    3.C 类基金份额的销售服务费

    本基金 C 类基金份额的销售服务费率为年费率 0.4%。

    在通常情况下,C 类基金份额的销售服务费按前一日 C 类基金份额资产净值的年费率计

提。计算方法如下:

    H=E×年销售服务费率÷当年天数

    H 为 C 类基金份额每日应计提的销售服务费

    E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值

    销售服务费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送销售服务费划付指令,

经基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人,

若遇法定节假日、休息日,支付日期顺延。

    C 类基金份额销售服务费主要用于本基金持续销售以及基金份额持有人服务等各项费

用。

    4.除管理费、托管费和 C 类基金份额的销售服务费之外的基金费用,由基金托管人根据

其他有关法规及相应协议的规定,按费用支出金额支付,列入或摊入当期基金费用。

    (四)不列入基金费用的项目


    基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损

失,以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。基金合同生效前所发生

的信息披露费、律师费和会计师费以及其他费用不从基金财产中支付。

    (五)基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况调整基金管理费率和基金托管费
率。基金管理人必须最迟于新的费率实施日2日前在指定报刊及其他相关媒体上刊登公告。

    (六)基金税收


    基金和基金份额持有人根据国家法律法规的规定,履行纳税义务。




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                              十五、基金的会计和审计

    (一)基金的会计政策

    1.基金管理人为本基金的会计责任方;

    2.本基金的会计年度为公历每年的 1 月 1 日至 12 月 31 日;

    3.本基金的会计核算以人民币为记账本位币,以人民币元为记账单位;

    4.会计制度执行国家有关的会计制度;

    5.本基金独立建账、独立核算;

    6.基金管理人保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会计核算,按照有关规定编制基

金会计报表;

    7.基金托管人定期与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对并书面确认。

    (二)基金的审计

    1.基金管理人聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所及其注册会计师对本基

金年度财务报表及其他规定事项进行审计。会计师事务所及其注册会计师与基金管理人、基

金托管人相互独立。

    2.会计师事务所更换经办注册会计师时,应事先征得基金管理人同意。

    3.基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所,并报中国证监会备案后可以更换。基

金管理人应当依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告并报中国证监会备案。




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                               十六、基金的信息披露

    基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、基金合同及其他有

关规定。基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息,并保

证所披露信息的真实性、准确性和完整性。

    本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金

份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他组织。基金管理人、基金托

管人和其他基金信息披露义务人应按规定将应予披露的基金信息披露事项在规定时间内通

过中国证监会指定的全国性报刊(以下简称“指定报刊”)和基金管理人、基金托管人的互联

网网站(以下简称“网站”)等媒介披露。

    本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息,不得有下列行为:

    1.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;

    2.对证券投资业绩进行预测;

    3.违规承诺收益或者承担损失;

    4.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金份额发售机构;

    5.登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字;

    6.中国证监会禁止的其他行为。

    本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的,基金信息披露义务人

应保证两种文本的内容一致。两种文本发生歧义的,以中文文本为准。

    本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字;除特别说明外,货币单位为人民币元。

    公开披露的基金信息包括:

    (一)招募说明书


    招募说明书是基金向社会公开发售时对基金情况进行说明的法律文件。

    基金管理人按照《基金法》、《信息披露办法》、基金合同编制并在基金份额发售的 3 日

前,将基金招募说明书登载在指定报刊和网站上。基金合同生效后,基金管理人应当在每 6

个月结束之日起 45 日内,更新招募说明书并登载在网站上,将更新的招募说明书摘要登载

在指定报刊上。基金管理人将在公告的 15 日前向中国证监会报送更新的招募说明书,并就

有关更新内容提供书面说明。更新后的招募说明书公告内容的截止日为每 6 个月的最后 1



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日。

    (二)基金合同、托管协议


    基金管理人应在基金份额发售的 3 日前,将基金合同摘要登载在指定报刊和网站上;基

金管理人、基金托管人应将基金合同、托管协议登载在各自网站上。

    (三)基金份额发售公告


    基金管理人将按照《基金法》、《信息披露办法》的有关规定,就基金份额发售的具体事

宜编制基金份额发售公告,并在披露招募说明书的当日登载于指定报刊和网站上。

    (四)基金合同生效公告


    基金管理人将在基金合同生效的次日在指定报刊和网站上登载基金合同生效公告。基金

合同生效公告中将说明基金募集情况。

    (五)基金资产净值公告、基金份额净值公告、基金份额累计净值公告


    1.本基金的基金合同生效后,在开始办理基金份额申购或者赎回前,基金管理人将至少

每周公告一次基金资产净值和基金份额净值;

    2.在开始办理基金份额申购或者赎回后,基金管理人将在每个开放日的次日,通过网站、

基金份额发售网点以及其他媒介,披露开放日的基金份额净值和基金份额累计净值;

    3.基金管理人将公告半年度和年度最后一个市场交易日(或自然日)基金资产净值和基

金份额净值。基金管理人应当在上述市场交易日(或自然日)的次日,将基金资产净值、基

金份额净值和基金份额累计净值登载在指定报刊和网站上。

    (六)基金份额申购、赎回价格公告


    基金管理人应当在本基金的基金合同、招募说明书等信息披露文件上载明基金份额申

购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率,并保证投资人能够在基金份额发售网点查

阅或者复制前述信息资料。

    (七)基金年度报告、基金半年度报告、基金季度报告


    1.基金管理人应当在每年结束之日起 90 日内,编制完成基金年度报告,并将年度报告

正文登载于网站上,将年度报告摘要登载在指定报刊上。基金年度报告需经具有从事证券相

关业务资格的会计师事务所审计后,方可披露;


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    2.基金管理人应当在上半年结束之日起 60 日内,编制完成基金半年度报告,并将半年

度报告正文登载在网站上,将半年度报告摘要登载在指定报刊上;

    3.基金管理人应当在每个季度结束之日起 15 个工作日内,编制完成基金季度报告,并

将季度报告登载在指定报刊和网站上;

    4.基金合同生效不足 2 个月的,本基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或

者年度报告。

    5.基金定期报告应当按有关规定分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地

中国证监会派出机构备案。

    (八)临时报告与公告


    在基金运作过程中发生如下可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大

影响的事件时,有关信息披露义务人应当在 2 日内编制临时报告书,予以公告,并在公开披

露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案:

    1.基金份额持有人大会的召开及决议;

    2.终止基金合同;

    3.转换基金运作方式;

    4.更换基金管理人、基金托管人;

    5.基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更;

    6.基金管理人股东及其出资比例发生变更;

    7.基金募集期延长;

    8.基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人基金托管

部门负责人发生变动;

    9.基金管理人的董事在一年内变更超过 50%;

    10.基金管理人、基金托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动超过 30%;

    11.涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼;

    12.基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查;

    13.基金管理人及其董事、总经理及其他高级管理人员、基金经理受到严重行政处罚,

基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚;

    14.重大关联交易事项;

    15.基金收益分配事项;


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    16.管理费、托管费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更;

    17.基金份额净值计价错误达基金份额净值 0.5%;

    18.基金改聘会计师事务所;

    19.基金变更、增加或减少代销机构;

    20.基金更换注册登记机构;

    21.本基金开始办理申购、赎回;

    22.本基金申购、赎回费率及其收费方式发生变更;

    23.本基金发生巨额赎回并延期支付;

    24.本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请;

    25.本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回;

    26.中国证监会规定或本基金合同约定的其他事项。

    (九)澄清公告


    在本基金合同存续期限内,任何公共媒体中出现的或者在市场上流传的消息可能对基金

份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的,相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消

息进行公开澄清,并将有关情况立即报告中国证监会。

    (十)基金份额持有人大会决议


    基金份额持有人大会决定的事项,应当依法报中国证监会核准或者备案,并予以公告。

召开基金份额持有人大会的,召集人应当至少提前 30 日公告基金份额持有人大会的召开时

间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

    (十一)中国证监会规定的其他信息

    (十二)信息披露文件的存放与查阅


    基金合同、托管协议、招募说明书或更新后的招募说明书、年度报告、半年度报告、季

度报告和基金份额净值公告等文本文件在编制完成后,将存放于基金管理人所在地、基金托

管人所在地,供公众查阅。投资人在支付工本费后,可在合理时间内取得上述文件复制件或

复印件。

    投资人也可在基金管理人指定的网站上进行查阅。本基金的信息披露事项将在指定媒体

上公告。

    本基金的信息披露将严格按照法律法规和基金合同的规定进行。

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                                十七、风险揭示

    基金业绩受证券市场价格波动的影响,投资人持有本基金可能盈利,也可能亏损。本基
金主要投资于债券等固定收益类金融工具,同时适度参与股票及权证等权益类金融工具。
    本基金面临的风险主要有以下五种:

    (一)市场风险

    证券市场价格受到经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素的影响,导致
基金收益水平变化,产生风险,主要包括:
    1.政策风险。因国家宏观经济政策(如货币政策、财政政策、产业政策、地区发展政策
等)发生变化,导致证券价格波动,影响基金收益。
    2.经济周期风险。随着经济运行的周期性变化,证券市场也呈现出周期性变化,从而引
起债券价格波动并影响股票和权证的投资收益,基金的收益水平也会随之发生变化。
    3.利率风险。当金融市场利率水平变化时,将会引起债券的价格和收益率变化,同时也
直接影响企业的融资成本和利润水平,造成股票和权证市场走势变化,进而影响基金的净值
表现。例如当市场利率上升时,基金所持有的债券价格将下降,若基金组合久期较长,则基
金资产面临损失。
    4.信用风险。基金所投资债券的发行人如果不能或拒绝支付到期本息,或者不能履行合
约规定的其他义务,或者其信用等级降低,将会导致债券价格下降,进而造成基金资产损失。
    5.购买力风险。基金投资于债券所获得的收益将主要通过现金形式来分配,而现金可能
受通货膨胀的影响以致购买力下降,从而使基金的实际收益下降。
    6.债券收益率曲线变动风险。该种风险是指收益率曲线没有按预期变化导致基金投资决
策出现偏差。
    7.再投资风险。该风险与利率风险互为消长。当市场利率下降时,基金所持有的债券价
格会上涨,而基金将投资于固定收益类金融工具所得的利息收入进行再投资将获得较低的收
益率,再投资的风险加大;反之,当市场利率上升时,基金所持有的债券价格会下降,利率
风险加大,但是利息的再投资收益会上升。
    8.经营风险。此类风险与基金所投资债券的发行人的经营活动所引起的收入现金流的不
确定性有关。债券发行人期间运营收入变化越大,经营风险就越大;反之,运营收入越稳定,
经营风险就越小。此外,本基金可投资于新股申购,如果基金所投资的上市公司经营不善,
可能导致其新股上市价格涨幅收窄甚至股价下跌,从而影响本基金参与股票投资的收益水
平。

    (二)管理风险


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    在基金管理运作过程中,基金管理人的知识、经验、判断、决策、技能等会影响其对信
息的占有和对经济形势、证券价格走势的判断,从而影响基金收益水平,造成管理风险。基
金管理人的管理水平、管理手段和管理技术等对基金收益水平也存在影响。

    (三)流动性风险

    流动性风险表现在两个方面。一是在某种情况下因市场交易量不足,某些投资品种的流
动性不佳,可能导致证券不能迅速、低成本地转变为现金,进而影响到基金投资收益的实现;
二是在本基金的开放期内投资人的连续大量赎回将会导致基金的现金支付出现困难,或迫使
基金以不适当的价格大量抛售证券,使基金的净值增长率受到不利影响。

    (四)本基金特有的风险

    本基金以可转债为主要投资对象,其中某些债券流动性较差,可能会影响本基金构建投
资组合和及时实现资产变现。本基金可能对部分看好的可转债进行集中投资和长期持有,因
流动性、交易价格波动等原因,基金净值可能发生短期波动。可转债正股价格的波动可能会
影响可转债的内在价值,从而影响其市场价格,导致收益的不确定性。另外,作为债券基金
的持有人,投资者还要承担债券发行人出现违约引起的信用风险等等。

    (五)其他风险

    1.因技术因素而产生的风险,如基金在交易时所采用的电脑系统可能因突发性事件或不
可抗原因出现故障,由此给基金投资带来风险;
    2.因业务快速发展而在制度建设、人员配备、内控制度建立等方面不完善而产生的风险;
    3.其他不可预见或不可抗力因素导致的风险,如战争、自然灾害等会导致基金财产损失,
影响基金收益水平。




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               十八、基金合同的变更、终止与基金财产的清算

    (一)基金合同的变更


   1.基金合同变更内容对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的,应召开基金份额持

有人大会,基金合同变更的内容应经基金份额持有人大会决议同意。

   (1)转换基金运作方式;

   (2)变更基金类别;

   (3)变更基金投资目标、投资范围或投资策略(法律法规和中国证监会另有规定的除外);

   (4)变更基金份额持有人大会程序;

   (5)更换基金管理人、基金托管人;

   (6)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准,提高销售服务费率,但根据适用的相关

规定提高该等报酬标准的除外;

   (7)本基金与其他基金的合并(本条第二款所列三种情形除外);

   (8)对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的其他事项;

   (9)法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他情形。

   但出现下列情况时,可不经基金份额持有人大会决议,由基金管理人和基金托管人同意

变更后公布,并报中国证监会备案:

   (1)调低基金管理费、基金托管费、销售服务费和其他应由基金承担的费用;

   (2)在法律法规和本基金合同规定的范围内变更基金的申购费率、收费方式或调低赎回

费率;

   (3)因相应的法律法规发生变动必须对基金合同进行修改;

   (4)在法律法规和基金合同规定的范围内,在不提高现有基金份额持有人适用的费率的

前提下,设立新的基金份额级别,增加新的收费方式;

   (5)对基金合同的修改不涉及本基金合同当事人权利义务关系发生重大变化;

   (6)基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响;

   (7)按照法律法规或本基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形。

   2.基金合同生效后的存续期内,出现以下情形之一的,可不经基金份额持有人大会决议,

本基金终止或与其他基金合并:

   (1)基金份额持有人数量连续 60 个工作日达不到 200 人;

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    (2)基金资产净值连续 60 个工作日低于 3000 万元;

    (3)本基金前十大基金份额持有人所持份额数之和在本基金总份额数中所占比例连续

60 个工作日达到百分之九十以上。

    3.关于变更基金合同的基金份额持有人大会决议应报中国证监会核准或备案,并于中国

证监会核准或出具无异议意见后生效执行,基金管理人应在中国证监会核准后依照《信息披

露办法》的有关规定在指定报刊及其他相关媒体公告。

    (二)本基金合同的终止


    有下列情形之一的,本基金合同将终止:

    1.基金份额持有人大会决定终止的;

    2.基金管理人因解散、破产、撤销等事由,不能继续担任基金管理人的职务,而在 6

个月内无其他适当的基金管理公司承接其原有权利义务;

    3.基金托管人因解散、破产、撤销等事由,不能继续担任基金托管人的职务,而在 6

个月内无其他适当的托管机构承接其原有权利义务;

    4.中国证监会规定的其他情况。

    (三)基金财产的清算


    1.基金财产清算组

    (1)基金合同终止时,成立基金财产清算组,基金财产清算组在中国证监会的监督下进

行基金清算。

    (2)基金财产清算组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证券相关业务资格的注

册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算组可以聘用必要的工作人员。

    (3)基金财产清算组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金财产清算组

可以依法进行必要的民事活动。

    2.基金财产清算程序

    基金合同终止,应当按法律法规的有关规定和本基金合同的约定对基金财产进行清算。

基金财产清算程序主要包括:

    (1)基金合同终止后,发布基金财产清算公告;

    (2)基金合同终止时,由基金财产清算组统一接管基金财产;

    (3)对基金财产进行清理和确认;



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    (4)对基金财产进行估价和变现;

    (5)聘请会计师事务所对清算报告进行审计;

    (6)聘请律师事务所出具法律意见书;

    (7)将基金财产清算结果报告中国证监会;

    (8)参加与基金财产有关的民事诉讼;

    (9)公布基金财产清算结果;

    (10)对基金剩余财产进行分配。

    3.清算费用

    清算费用是指基金财产清算组在进行基金财产清算过程中发生的所有合理费用,清算费

用由基金财产清算组优先从基金财产中支付。

    4.基金财产按下列顺序清偿:

    (1)支付清算费用;

    (2)交纳所欠税款;

    (3)清偿基金债务;

    (4)按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。

    基金财产未按前款(1)-(3)项规定清偿前,不分配给基金份额持有人。

    5.基金财产清算的公告

    基金财产清算公告于基金合同终止并报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清

算组公告;清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算结果经会计师事务所审计,

律师事务所出具法律意见书后,由基金财产清算组报中国证监会备案并公告。

    6.基金财产清算账册及文件的保存

    基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。




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                      十九、基金合同的内容摘要

基金合同的内容摘要见附件一。




                                     92
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                   二十、基金托管协议的内容摘要

基金托管协议的内容摘要见附件二。




                                     93
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                         二十一、对基金份额持有人的服务


    基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务,并将根据基金份额持有人的需要
和市场的变化增加、修订这些服务项目。
    主要服务内容如下:

    (一)资料寄送

        1.基金投资人对账单
       对账单服务采取定制方式,未定制此服务的投资人可通过互联网站、语音电话、手机
网站等途径自助查询账户情况。纸质对账单按季度提供,在每季度结束后的10个工作日内
向该季度内有交易的持有人寄送。电子对账单按月度和季度提供,包括微信、电子邮件等
电子方式,持有人可根据需要自行选择。
    2.其他相关的信息资料
(二)红利再投资

    本基金收益分配时,基金份额持有人可以选择将所获红利再投资于本基金,注册登记机
构将其所获红利按红利再投日的基金份额净值自动转为基金份额。红利再投资免收申购费
用。

    (三)咨询、查询服务


    1.信息查询密码

    基金查询密码用于投资人查询基金账户下的账户和交易信息。投资人请在知晓基金账号

后,及时登录公司网站 www.yhfund.com.cn 修改基金查询密码,为充分保障投资人信息安全,

新密码应为 6-18 位数字加字母组合。
    2.信息咨询、查询
    投资者如果想了解认购、申购和赎回等交易情况、基金账户余额、基金产品与服务等信
息,请拨打基金管理人客户服务中心电话或登录公司网站进行咨询、查询。
    客户服务中心:400-678-3333、010-85186558
    公司网址:www.yhfund.com.cn

    (四)在线服务


    基金管理人利用自已的线上平台定期或不定期为基金投资人提供投资资讯及基金经理

(或投资顾问)交流服务。



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    (五)电子交易与服务


   投资者可通过基金管理人的线上交易系统进行基金交易,详情请查看公司网站或相关公

告。

   (六)如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容,请通过上述方式联系基金

管理人。请确保投资前,您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。




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                            二十二、其他应披露事项

    自上次更新招募说明书以来的基金资产净值预警说明:本基金存在连续二十个工作日基

金资产净值低于五千万元的情形,出现该情况的时间范围为 2017 年 11 月 21 日至 2017 年

12 月 31 日。




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                    二十三、招募说明书的存放及查阅方式


    本基金招募说明书存放在基金管理人的办公场所和营业场所,投资人可免费查阅。在支
付工本费后,可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件,但应以本基金招募说明书的
正本为准。
    投资人还可以直接登录基金管理人的网站(www.yhfund.com.cn)查阅和下载招募说明
书。




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                               二十四、备查文件


    1.中国证监会核准银华永泰积极债券型证券投资基金募集的文件;
    2.《银华永泰积极债券型证券投资基金基金合同》;
    3.《银华永泰积极债券型证券投资基金托管协议》;
    4.《关于银华永泰积极债券型证券投资基金募集的法律意见书》;
    5.基金管理人业务资格批件和营业执照;
    6.基金托管人业务资格批件和营业执照;
    7.中国证监会要求的其他文件。
    基金托管人业务资格批件和营业执照存放在基金托管人处;基金合同、托管协议及其余
备查文件存放在基金管理人处。投资人可在营业时间免费到存放地点查阅,也可按工本费购
买复印件。




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                           附件一:基金合同的内容摘要

一、基金合同当事人及权利义务

    (一)基金管理人的权利

    根据《基金法》及其他有关法律法规,基金管理人的权利为:

    1.自本基金合同生效之日起,依照有关法律法规和本基金合同的规定独立运用基金财

产;

    2.依照基金合同获得基金管理费以及法律法规规定或监管部门批准的其他收入;

    3.销售基金份额;

    4.依照有关规定行使因基金财产投资于证券所产生的权利;

    5.在符合有关法律法规的前提下,制订和调整有关基金认购、申购、赎回、转换、非交

易过户、转托管等业务的规则,在法律法规和本基金合同规定的范围内决定和调整基金的除

调高托管费率和管理费率之外的相关费率结构和收费方式;

    6.根据本基金合同及有关规定监督基金托管人,对于基金托管人违反了本基金合同或有

关法律法规规定的行为,对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形,应及时呈报

中国证监会和其他监管部门,并采取必要措施保护基金及相关当事人的利益;

    7.在基金合同约定的范围内,拒绝或暂停受理申购和赎回申请;

    8.在法律法规允许的前提下,为基金的利益依法为基金进行融资、融券;

    9.自行担任或选择、更换注册登记机构,获取基金份额持有人名册,并对注册登记机构

的代理行为进行必要的监督和检查;

    10.选择、更换代销机构,并依据基金销售服务代理协议和有关法律法规,对其行为进

行必要的监督和检查;

    11.选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外部

机构;

    12.在基金托管人更换时,提名新的基金托管人;

    13.依法召集基金份额持有人大会;

    14.法律法规和基金合同规定的其他权利。

       (二)基金管理人的义务

    根据《基金法》及其他有关法律法规,基金管理人的义务为:

    1.依法募集基金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发


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售、申购、赎回和登记事宜;

    2.办理基金备案手续;

    3.自基金合同生效之日起,以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产;

    4.配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化的经营方式管理

和运作基金财产;

    5.建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,保证所管理的基

金财产和管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别管理,分别记账,进行证券投资;

    6.除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外,不得为自己及任何第三人谋取利益,

不得委托第三人运作基金财产;

    7.依法接受基金托管人的监督;

    8.计算并公告基金资产净值、基金份额净值,确定基金份额申购、赎回价格;

    9.采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合基金合

同等法律文件的规定;

    10.按规定受理申购和赎回申请,及时、足额支付赎回款项;

    11.进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;

    12.编制季度、半年度和年度基金报告;

    13.严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定,履行信息披露及报告义务;

    14.保守基金商业秘密,不得泄露基金投资计划、投资意向等,除《基金法》、基金合同

及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予保密,不得向他人泄露;

    15.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配收益;

    16.依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金托管

人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;

    17.保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;

    18.以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为;

    19.组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配;

    20.因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益,应当承担赔

偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除;

    21.基金托管人违反基金合同造成基金财产损失时,应为基金份额持有人利益向基金托

管人追偿;

    22.按规定向基金托管人提供基金份额持有人名册资料;

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    23.面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会并通知基金托

管人;

    24.执行生效的基金份额持有人大会决议;

    25.不从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动;

    26.依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利,为基金的利益行使因基金

财产投资于证券所产生的权利,不谋求对上市公司的控股和直接管理;

    27.法律法规、中国证监会和基金合同规定的其他义务。

     (三)基金托管人的权利

    根据《基金法》及其他有关法律法规,基金托管人的权利为:

    1.依基金合同约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他收入;

    2.监督基金管理人对本基金的投资运作;

    3.自本基金合同生效之日起,依法保管基金资产;

    4.在基金管理人更换时,提名新任基金管理人;

    5.根据本基金合同及有关规定监督基金管理人,对于基金管理人违反本基金合同或有关

法律法规规定的行为,对基金资产、其他当事人的利益造成重大损失的情形,应及时呈报中

国证监会,并采取必要措施保护基金及相关当事人的利益;

    6.依法召集基金份额持有人大会;

    7.按规定取得基金份额持有人名册资料;

    8.法律法规和基金合同规定的其他权利。

     (四)基金托管人的义务

    根据《基金法》及其他有关法律法规,基金托管人的义务为:

    1.安全保管基金财产;

    2.设立专门的基金托管部,具有符合要求的营业场所,配备足够的、合格的熟悉基金托

管业务的专职人员,负责基金财产托管事宜;

    3.对所托管的不同基金财产分别设置账户,确保基金财产的完整与独立;

    4.除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外,不得为自己及任何第三人谋取利益,

不得委托第三人托管基金财产;

    5.保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证;

    6.按规定开设基金财产的资金账户和证券账户;

    7.保守基金商业秘密,除《基金法》、基金合同及其他有关规定另有规定外,在基金信

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息公开披露前应予保密,不得向他人泄露;

   8.对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见,说明基金管理人在各重要方面

的运作是否严格按照基金合同的规定进行;如果基金管理人有未执行基金合同规定的行为,

还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施;

   9.保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;

   10.按照基金合同的约定,根据基金管理人的投资指令,及时办理清算、交割事宜;

   11.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;

   12.复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格;

   13.按照规定监督基金管理人的投资运作;

   14.按规定制作相关账册并与基金管理人核对;

   15.依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项;

   16.按照规定召集基金份额持有人大会或配合基金份额持有人依法自行召集基金份额持

有人大会;

   17.因违反基金合同导致基金财产损失,应承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免

除;

   18.基金管理人因违反基金合同造成基金财产损失时,应为基金向基金管理人追偿;

   19.参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配;

   20.面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会和银行业监督

管理机构,并通知基金管理人;

   21.执行生效的基金份额持有人大会决议;

   22.不从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动;

   23.建立并保存基金份额持有人名册;

   24.法律法规、中国证监会和基金合同规定的其他义务。

       (五)基金份额持有人的权利

   根据《基金法》及其他有关法律法规,基金份额持有人的权利为:

   1.分享基金财产收益;

   2.参与分配清算后的剩余基金财产;

   3.依法申请赎回其持有的基金份额;

   4.按照规定要求召开基金份额持有人大会;

   5.出席或者委派代表出席基金份额持有人大会,对基金份额持有人大会审议事项行使表

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决权;

    6.查阅或者复制公开披露的基金信息资料;

    7.监督基金管理人的投资运作;

    8.对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼;

    9.法律法规和基金合同规定的其他权利。

    本基金同一类别的每一基金份额享有同等的合法权益。

    (六)基金份额持有人的义务

    根据《基金法》及其他有关法律法规,基金份额持有人的义务为:

    1.遵守法律法规、基金合同及其他有关规定;

    2.交纳基金认购、申购款项及法律法规和基金合同所规定的费用;

    3.在持有的基金份额范围内,承担基金亏损或者基金合同终止的有限责任;

    4.不从事任何有损基金及其他基金份额持有人合法权益的活动;

    5.执行生效的基金份额持有人大会决议;

    6.返还在基金交易过程中因任何原因,自基金管理人及基金管理人的代理人、基金托管

人、代销机构、其他基金份额持有人处获得的不当得利;

    7.法律法规和基金合同规定的其他义务。
    二、基金份额持有人大会

    (一)基金份额持有人大会由基金份额持有人组成。基金份额持有人持有的每一基金份额

具有同等的投票权。

    (二)召开事由

    1.当出现或需要决定下列事由之一的,经基金管理人、基金托管人或持有基金份额 10%

以上(含 10%,下同)的基金份额持有人(以基金管理人收到提议当日的基金份额计算,下同)

提议时,应当召开基金份额持有人大会:

    (1)终止基金合同;

    (2)转换基金运作方式;

    (3)变更基金类别;

    (4)变更基金投资目标、投资范围或投资策略(法律法规、中国证监会和基金合同另有

规定的除外);

    (5)变更基金份额持有人大会程序;

    (6)更换基金管理人、基金托管人;

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    (7)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准,提高销售服务费率,但法律法规要求提

高该等报酬标准的除外;

    (8)本基金与其他基金的合并(本条第三款所列三种情形除外);

    (9)对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的其他事项;

    (10)法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他情形。

    2.出现以下情形之一的,可由基金管理人和基金托管人协商后修改基金合同,不需召开

基金份额持有人大会:

    (1)调低基金管理费、基金托管费、销售服务费和其他应由基金承担的费用;

    (2)在法律法规和本基金合同规定的范围内变更基金的申购费率、收费方式或调低赎回

费率;

    (3)因相应的法律法规发生变动必须对基金合同进行修改;

    (4)在法律法规和基金合同规定的范围内,在不提高现有基金份额持有人适用的费率的

前提下,增加新的收费方式;

    (5)对基金合同的修改不涉及本基金合同当事人权利义务关系发生重大变化;

    (6)基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响;

    (7)按照法律法规或本基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形。

    3.基金合同生效后的存续期内,出现以下情形之一的,可不经基金份额持有人大会决议,

本基金终止或与其他基金合并:

    (1)基金份额持有人数量连续 60 个工作日达不到 200 人;

    (2)基金资产净值连续 60 个工作日低于 3000 万元;

    (3)本基金前十大基金份额持有人所持份额数之和在本基金总份额数中所占比例连续

60 个工作日达到百分之九十以上。

    (三)召集人和召集方式

    1.除法律法规或本基金合同另有约定外,基金份额持有人大会由基金管理人召集。基金

管理人未按规定召集或者不能召集时,由基金托管人召集。

    2.基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的,应当向基金管理人提出书面提

议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集,并书面告知基金托管人。

基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起 60 日内召开;基金管理人决定不召集,

基金托管人仍认为有必要召开的,应当自行召集。

    3.代表基金份额 10%以上的基金份额持有人认为有必要召开基金份额持有人大会的,应

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当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召

集,并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的,应

当自出具书面决定之日起 60 日内召开;基金管理人决定不召集,代表基金份额 10%以上的

基金份额持有人仍认为有必要召开的,应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当自

收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和

基金管理人;基金托管人决定召集的,应当自出具书面决定之日起 60 日内召开。

    4.代表基金份额 10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会,

而基金管理人、基金托管人都不召集的,代表基金份额 10%以上的基金份额持有人有权自行

召集基金份额持有人大会,但应当至少提前 30 日报中国证监会备案。

    5.基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的,基金管理人、基金托管人应当

配合,不得阻碍、干扰。

    (四)召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式

    1.基金份额持有人大会的召集人(以下简称“召集人”)负责选择确定开会时间、地点、

方式和权益登记日。召开基金份额持有人大会,召集人必须于会议召开日前 30 日在指定报

刊及其他相关媒体公告。基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决。基金份额持

有人大会通知须至少载明以下内容:

    (1)会议召开的时间、地点和出席方式;

    (2)会议拟审议的主要事项;

    (3)会议形式;

    (4)议事程序;

    (5)有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人权益登记日;

    (6)代理投票的授权委托书的内容要求(包括但不限于代理人身份、代理权限和代理有效

期限等)、送达时间和地点;

    (7)表决方式;

    (8)会务常设联系人姓名、电话;

    (9)出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续;

    (10)召集人需要通知的其他事项。

    2.采用通讯方式开会并进行表决的情况下,由召集人决定通讯方式和表决方式,并在会

议通知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方

式和联系人、表决意见提交的截止时间和收取方式。

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    3.如召集人为基金管理人,还应另行通知基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行

监督;如召集人为基金托管人,则应另行通知基金管理人到指定地点对表决意见的计票进行

监督;如召集人为基金份额持有人,则应另行通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表

决意见的计票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督

的,不影响计票和表决结果。

    (五)基金份额持有人出席会议的方式

    1.会议方式

    (1)基金份额持有人大会的召开方式包括现场开会和通讯方式开会。

    (2)现场开会由基金份额持有人本人出席或通过授权委托书委派其代理人出席,现场开

会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当出席,如基金管理人或基金托管人拒不派代表

出席的,不影响表决效力。

    (3)通讯方式开会指按照本基金合同的相关规定进行表决。

    (4)会议的召开方式由召集人确定。

    2.召开基金份额持有人大会的条件

    (1)现场开会方式

    在同时符合以下条件时,现场会议方可举行:

    1)对到会者在权益登记日持有基金份额的统计显示,全部有效凭证所对应的基金份额应

占权益登记日基金总份额的 50%以上(含 50%,下同);

    2)到会的基金份额持有人身份证明及持有基金份额的凭证、代理人身份证明、委托人持

有基金份额的凭证及授权委托代理手续完备,到会者出具的相关文件符合有关法律法规和基

金合同及会议通知的规定,并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的注册登记资料相

符。

    (2)通讯开会方式

    在同时符合以下条件时,通讯会议方可举行:

    1)召集人按本基金合同规定公布会议通知后,在 2 个工作日内连续公布相关提示性公

告;

    2)召集人按基金合同规定通知基金托管人或/和基金管理人(分别或共同称为“监督人”

到指定地点对表决意见的计票进行监督;

    3)召集人在监督人和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取和统计基金份额

持有人的表决意见,如基金管理人或基金托管人经通知拒不到场监督的,不影响表决效力;

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    4)本人直接出具意见和授权他人代表出具意见的基金份额持有人所代表的基金份额占

权益登记日基金总份额的 50%以上;

    5)直接出具意见的基金份额持有人或受托代表他人出具意见的代理人提交的持有基金

份额的凭证、授权委托书等文件符合法律法规、基金合同和会议通知的规定,并与注册登记

机构记录相符。

    (六)议事内容与程序

    1.议事内容及提案权

    (1)议事内容为本基金合同规定的召开基金份额持有人大会事由所涉及的内容。

    (2)基金管理人、基金托管人、单独或合并持有权益登记日本基金总份额 10%以上的基

金份额持有人可以在大会召集人发出会议通知前就召开事由向大会召集人提交需由基金份

额持有人大会审议表决的提案。

    (3)对于基金份额持有人提交的提案,大会召集人应当按照以下原则对提案进行审核:

    关联性。大会召集人对于基金份额持有人提案涉及事项与基金有直接关系,并且不超出

法律法规和基金合同规定的基金份额持有人大会职权范围的,应提交大会审议;对于不符合

上述要求的,不提交基金份额持有人大会审议。如果召集人决定不将基金份额持有人提案提

交大会表决,应当在该次基金份额持有人大会上进行解释和说明。

    程序性。大会召集人可以对基金份额持有人的提案涉及的程序性问题做出决定。如将其

提案进行分拆或合并表决,需征得原提案人同意;原提案人不同意变更的,大会主持人可以

就程序性问题提请基金份额持有人大会做出决定,并按照基金份额持有人大会决定的程序进

行审议。

    (4)单独或合并持有权益登记日基金总份额 10%以上的基金份额持有人提交基金份额持

有人大会审议表决的提案,基金管理人或基金托管人提交基金份额持有人大会审议表决的提

案,未获基金份额持有人大会审议通过,就同一提案再次提请基金份额持有人大会审议,其

时间间隔不少于 6 个月。法律法规另有规定的除外。

    (5)基金份额持有人大会的召集人发出召开会议的通知后,如果需要对原有提案进行修

改,应当在基金份额持有人大会召开前 30 日及时公告。否则,会议的召开日期应当顺延并

保证至少与公告日期有 30 日的间隔期。

    2.议事程序

    (1)现场开会

    在现场开会的方式下,首先由大会主持人按照规定程序宣布会议议事程序及注意事项,

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确定和公布监票人,然后由大会主持人宣读提案,经讨论后进行表决,经合法执业的律师见

证后形成大会决议。

    大会由召集人授权代表主持。基金管理人为召集人的,其授权代表未能主持大会的情况

下,由基金托管人授权代表主持;如果基金管理人和基金托管人授权代表均未能主持大会,

则由出席大会的基金份额持有人和代理人以所代表的基金份额 50%以上多数选举产生一名

代表作为该次基金份额持有人大会的主持人。

    召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名(或单位名称)、

身份证号码、持有或代表有表决权的基金份额数量、委托人姓名(或单位名称)等事项。

    (2)通讯方式开会

    在通讯表决开会的方式下,首先由召集人提前 30 日公布提案,在所通知的表决截止日

期后第 2 个工作日在公证机关及监督人的监督下由召集人统计全部有效表决并形成决议。如

监督人经通知但拒绝到场监督,则在公证机关监督下形成的决议有效。

    3.基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。

    (七)决议形成的条件、表决方式、程序

    1.基金份额持有人所持每一基金份额享有平等的表决权。

    2.基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议:

    (1)一般决议

    一般决议须经出席会议的基金份额持有人(或其代理人)所持表决权的 50%以上通过方

为有效,除下列(2)所规定的须以特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通

过;

    (2)特别决议

    特别决议须经出席会议的基金份额持有人(或其代理人)所持表决权的三分之二以上(含

三分之二)通过方为有效;涉及更换基金管理人、更换基金托管人、转换基金运作方式、终

止基金合同必须以特别决议通过方为有效。

    3.基金份额持有人大会决定的事项,应当依法报中国证监会核准或者备案,并予以公告。

    4.采取通讯方式进行表决时,除非在计票时有充分的相反证据证明,否则表面符合法律

法规和会议通知规定的书面表决意见即视为有效的表决,表决意见模糊不清或相互矛盾的视

为弃权表决,但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。

    5.基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。

    6.基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项

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表决。

    (八)计票

    1.现场开会

    (1)如基金份额持有人大会由基金管理人或基金托管人召集,则基金份额持有人大会的

主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中推举两名基金份额

持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人;如大会由基金份额持有人自行

召集,基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和

代理人中推举两名基金份额持有人代表与基金管理人、基金托管人授权的一名监督员共同担

任监票人;但如果基金管理人和基金托管人的授权代表未出席,则大会主持人可自行选举三

名基金份额持有人代表担任监票人。

    (2)监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点,由大会主持人当场公布计票结

果。

    (3)如大会主持人对于提交的表决结果有异议,可以对投票数进行重新清点;如大会主

持人未进行重新清点,而出席大会的基金份额持有人或代理人对大会主持人宣布的表决结果

有异议,其有权在宣布表决结果后立即要求重新清点,大会主持人应当立即重新清点并公布

重新清点结果。重新清点仅限一次。

    2.通讯方式开会

    在通讯方式开会的情况下,计票方式为:由大会召集人授权的两名监票人在监督人派出

的授权代表的监督下进行计票,并由公证机关对其计票过程予以公证;如监督人经通知但拒

绝到场监督,则大会召集人可自行授权 3 名监票人进行计票,并由公证机关对其计票过程予

以公证。

    (九)基金份额持有人大会决议报中国证监会核准或备案后的公告时间、方式

    1.基金份额持有人大会通过的一般决议和特别决议,召集人应当自通过之日起 5 日内报

中国证监会核准或者备案。基金份额持有人大会决定的事项自中国证监会依法核准或者出具

无异议意见之日起生效。关于本章第(二)条所规定的召开事由的基金份额持有人大会决议

经中国证监会核准或者出具无异议意见后方可执行。

    2.生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均

有约束力。基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会

决议。

    3.基金份额持有人大会决议应自生效之日起 2 日内在指定媒体公告。

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   (十)法律法规或监管部门对基金份额持有人大会另有规定的,从其规定。
    三、基金合同的变更、终止与基金财产的清算

   (一)基金合同的变更

   1.基金合同变更内容对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的,应召开基金份额持

有人大会,基金合同变更的内容应经基金份额持有人大会决议同意。

   (1)转换基金运作方式;

   (2)变更基金类别;

   (3)变更基金投资目标、投资范围或投资策略(法律法规和中国证监会另有规定的除外);

   (4)变更基金份额持有人大会程序;

   (5)更换基金管理人、基金托管人;

   (6)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准,提高销售服务费率。但根据适用的相关

规定提高该等报酬标准的除外;

   (7)本基金与其他基金的合并(本条第二款所列三种情形除外);

   (8)对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的其他事项;

   (9)法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他情形。

   但出现下列情况时,可不经基金份额持有人大会决议,由基金管理人和基金托管人同意

变更后公布,并报中国证监会备案:

   (1)调低基金管理费、基金托管费、销售服务费和其他应由基金承担的费用;

   (2)在法律法规和本基金合同规定的范围内变更基金的申购费率、收费方式或调低赎回

费率;

   (3)因相应的法律法规发生变动必须对基金合同进行修改;

   (4)在法律法规和《基金合同》规定的范围内,在不提高现有基金份额持有人适用的费

率的前提下,设立新的基金份额级别,增加新的收费方式;

   (5)对基金合同的修改不涉及本基金合同当事人权利义务关系发生重大变化;

   (6)基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响;

   (7)按照法律法规或本基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形。

   2.基金合同生效后的存续期内,出现以下情形之一的,可不经基金份额持有人大会决议,
本基金终止或与其他基金合并:
   (1)基金份额持有人数量连续 60 个工作日达不到 200 人;
   (2)基金资产净值连续 60 个工作日低于 3000 万元;


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    (3)本基金前十大基金份额持有人所持份额数之和在本基金总份额数中所占比例连续
60 个工作日达到百分之九十以上。
    3.关于变更基金合同的基金份额持有人大会决议应报中国证监会核准或备案,并于中国

证监会核准或出具无异议意见后生效执行,基金管理人应在中国证监会核准后依照《信息披

露办法》的有关规定在指定报刊及其他相关媒体公告。

    (二)本基金合同的终止

    有下列情形之一的,本基金合同将终止:

    1.基金份额持有人大会决定终止的;

    2.基金管理人因解散、破产、撤销等事由,不能继续担任基金管理人的职务,而在 6

个月内无其他适当的基金管理公司承接其原有权利义务;

    3.基金托管人因解散、破产、撤销等事由,不能继续担任基金托管人的职务,而在 6

个月内无其他适当的托管机构承接其原有权利义务;

    4.中国证监会规定的其他情况。

     (三)基金财产的清算

    1.基金财产清算组

    (1)基金合同终止时,成立基金财产清算组,基金财产清算组在中国证监会的监督下进

行基金清算。

    (2)基金财产清算组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证券相关业务资格的注

册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算组可以聘用必要的工作人员。

    (3)基金财产清算组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金财产清算组

可以依法进行必要的民事活动。

    2.基金财产清算程序

    基金合同终止,应当按法律法规的有关规定和本基金合同的约定对基金财产进行清算。

基金财产清算程序主要包括:

    (1)基金合同终止后,发布基金财产清算公告;

    (2)基金合同终止时,由基金财产清算组统一接管基金财产;

    (3)对基金财产进行清理和确认;

    (4)对基金财产进行估价和变现;

    (5)聘请会计师事务所对清算报告进行审计;

    (6)聘请律师事务所出具法律意见书;

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    (7)将基金财产清算结果报告中国证监会;

    (8)参加与基金财产有关的民事诉讼;

    (9)公布基金财产清算结果;

    (10)对基金剩余财产进行分配。

    3.清算费用

    清算费用是指基金财产清算组在进行基金财产清算过程中发生的所有合理费用,清算费

用由基金财产清算组优先从基金财产中支付。

    4.基金财产按下列顺序清偿:

    (1)支付清算费用;

    (2)交纳所欠税款;

    (3)清偿基金债务;

    (4)按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。

    基金财产未按前款(1)-(3)项规定清偿前,不分配给基金份额持有人。

    5.基金财产清算的公告

    基金财产清算公告于基金合同终止并报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清

算组公告;清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算结果经会计师事务所审计,

律师事务所出具法律意见书后,由基金财产清算组报中国证监会备案并公告。

    6.基金财产清算账册及文件的保存

    基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。
    四、争议的处理

    对于因基金合同的订立、内容、履行和解释或与基金合同有关的争议,基金合同当事人

应尽量通过协商、调解途径解决。不愿或者不能通过协商、调解解决的,任何一方均有权将

争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会,按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁

规则进行仲裁。仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终局的,对各方当事人均有约束力,仲裁费

用由败诉方承担。

    争议处理期间,基金合同当事人应恪守各自的职责,继续忠实、勤勉、尽责地履行基金

合同规定的义务,维护基金份额持有人的合法权益。

    本基金合同受中国法律管辖。
    五、基金的信息披露

    基金合同、托管协议、招募说明书或更新后的招募说明书、年度报告、半年度报告、季

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度报告和基金份额净值公告等文本文件在编制完成后,将存放于基金管理人所在地、基金托

管人所在地,供公众查阅。投资人在支付工本费后,可在合理时间内取得上述文件复制件或

复印件。

    投资人也可在基金管理人指定的网站上进行查阅。本基金的信息披露事项将在指定媒体

上公告。

    本基金的信息披露将严格按照法律法规和基金合同的规定进行。




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                         附件二:基金托管协议的内容摘要

    一、基金托管协议当事人
    (一)基金管理人
    名称:银华基金管理有限公司
    注册地址:深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 19 层
    办公地址:北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城 C2 办公楼 15 层
    邮政编码:100738
    法定代表人:王珠林
    成立日期:2001 年 5 月 28 日
    批准设立机关及批准设立文号:中国证监会证监基字[2001]7 号
    组织形式:有限责任公司
    注册资本:2 亿元人民币
    存续期间:持续经营
    经营范围:基金募集、基金销售、资产管理、中国证监会许可的其他业务
    (二)基金托管人

    名称:上海浦东发展银行股份有限公司

    注册地址:上海市浦东新区浦东南路 500 号

    办公地址:上海市北京东路 689 号

    法定代表人:吉晓辉

    成立日期:1992 年 10 月 19 日

    基金托管业务资格批准机关:中国证监会

    基金托管业务资格文号:证监基金字[2003]105 号

    组织形式:股份有限公司(上市)

    注册资本:186.53 亿元人民币

    经营期限:永久存续

    经营范围:吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理结算;办理票据贴现;发

行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府债券;同业拆借;提供信用证

服务及担保;代理收付款项及代理保险业务;提供保险箱业务;外汇存款;外汇贷款;外汇

汇款;外币兑换;国际结算;同业外汇拆借;外汇票据的承兑和贴现;外汇借款;外汇担保;

结汇、售汇;买卖和代理买卖股票以外的外币有价证券;自营外汇买卖;代客外汇买卖;资

信调查、咨询、见证业务;离岸银行业务;证券投资基金托管业务;信托投资公司资金信托

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托管业务;专项委托资金托管业务;中比产业投资基金托管业务;全国社会保障基金托管业

务;农村养老保险基金托管;合格境外机构投资者(QFII)境内证券投资托管业务;企业年

金账户管理业务;短期融资券承销业务;中央单位预算外资金收入收缴代理业务;网上银行

业务;网上支付税费业务;产业(创业)投资基金托管业务;网上银行(外汇)结售付汇业

务;信贷资产证券化业务;保险资产托管业务;保险资本金存款行业务;企业年金托管业务;

经中国人民银行批准的其他业务。
    二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查

    (一)基金托管人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定,对下述基金投资

范围、投资对象进行监督。

    本基金投资于法律法规允许投资的金融工具,具体如下:

    本基金的投资对象为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的债券、股

票(包括中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票)、权证以及法律法规或中国

证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。

    本基金主要投资于固定收益类金融工具,包括可转债(含可分离交易的可转换债)、国

债、中央银行票据、金融债、企业债、公司债、短期融资券、地方政府债、正回购、逆回购、

次级债、资产支持证券、银行存款,以及法律法规或监管部门允许基金投资的其他固定收益

类金融工具。

    本基金也可投资股票、权证以及法律法规或监管部门允许基金投资的其他权益类金融工

具。本基金可参与一级市场股票首次公开发行或新股增发,也可从二级市场买入股票、权证

等权益类金融工具,并可持有因可转债转股所形成的股票、因持仓股票所派发或因投资可分

离交易的可转换债而产生的权证。

    如法律法规或中国证监会以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,

可以将其纳入投资范围。
    基金托管人自《基金合同》生效之日起对本基金的投资范围和投资对象进行监督。其中
对于基金的银行间债券市场投资,基金托管人通过审核基金管理人发送的指令进行监督。对
于基金的证券交易所市场投资,基金托管人在每个交易日对交易数据完成核算后进行监督。
    (二)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金投资、融资比例
进行监督。基金托管人按下述比例和调整期限进行监督:

   1、组合限制

   本基金在投资策略上兼顾投资原则以及开放式基金的固有特点,通过分散投资降低基金


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财产的非系统性风险,保持基金组合良好的流动性。基金的投资组合将遵循以下限制:

    2、按法律法规的规定及《基金合同》的约定,本基金的投资资产配置比例为:

    (1)本基金持有一家上市公司的股票,其市值不超过基金资产净值的 10%;
    (2)本基金持有的全部权证,其市值不得超过基金资产净值的 3%,本基金在任何交易
日买入权证的总金额不得超过上一交易日基金资产净值的 0.5%,本基金管理人管理的全部
基金持有的同一权证,不得超过该权证的 10%;
    (3)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不超过该证券的 10%;
    (4)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的
40%;本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为 1 年,债券回购到期后不
得展期;
    (5) 本基金投资于固定收益类金融工具的资产占基金资产的比例不低于 80%,其中可

转债(含可分离交易的可转换债)的投资比例为基金资产的 20%-95%;本基金投资于权益

类金融工具的资产占基金资产的比例不超过 20%;

    (6)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过基金资产净值

的 10%;

    (7)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的 20%;

    (8)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该资产支持证

券规模的 10%;

    (9)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券,不得超

过其各类资产支持证券合计规模的 10%;

    (10)本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。基金持有资产

支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评级报告发布之日起 3 个月

内予以全部卖出;

    (11)本基金财产参与股票发行申购,本基金所申报的金额不超过本基金的总资产,本基

金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量;

    (12)保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券;

    如果法律法规及监管政策等对本基金的基金合同所约定的投资组合比例限制进行变更,

以变更后的规定为准。本基金在履行适当程序后,可相应调整禁止行为和投资比例限制规定。

法律法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,本基金在履行适当程序后投资不再受

相关限制。

    因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资

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比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整。

   基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同

的有关约定。除投资资产配置外,基金托管人对基金的投资的监督和检查自本《基金合同》

生效之日起开始。

   3、法规允许的基金投资比例调整期限

    因证券市场波动、上市公司合并或基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资

比例不符合上述规定投资比例的,不在限制之内,基金管理人应当在 10 个交易日内进行调

整,以达到规定的投资比例限制要求。法律法规另有规定的从其规定。

   4、本基金可以按照国家的有关规定进行融资融券。

   5、相关法律、法规或部门规章规定的其他比例限制。

   基金管理人自《基金合同》生效之日起 6 个月内使基金投资符合上述投资组合限制的规

定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自本《基金合同》生效之日起开始。

   对上述事项,法律法规有新的规定时,基金管理人与基金托管人相互协商后,有权按新

的规定作出调整。

   基金托管人根据国家有关法规政策规定以及《基金合同》的约定对本基金的融资进行监

督。

    (三)对基金投资禁止行为的监督

    为维护基金份额持有人的合法权益,根据法律法规的规定及《基金合同》的约定,本基

金禁止从事下列行为:

    1、承销证券;

    2、向他人贷款或者提供担保;

    3、从事承担无限责任的投资;

    4、买卖其他基金份额,但是法律法规或中国证监会另有规定的除外;

    5、向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发行的股票

或者债券;

    6、买卖与其基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与其基金管理人、基金托

管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券;

    7、从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;

    8、依照法律法规有关规定,由中国证监会规定及基金合同约定禁止的其他活动;

    若法律法规或监管部门取消上述禁止性规定,基金管理人在履行适当程序后,本基金投

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资可不受上述规定限制。

    基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定,对本托管协议基金投资禁

止行为进行监督。基金托管人通过事后监督方式对基金管理人基金投资禁止行为和关联交易

进行监督。根据法律法规有关基金禁止从事关联交易的规定,基金管理人和基金托管人应事

先相互提供与本机构有控股关系的股东、与本机构有其他重大利害关系的公司名单及有关关

联方发行的证券名单,加盖公章或托管部章并书面提交。基金管理人和基金托管人有责任确

保关联交易名单的真实性、准确性、完整性,并负责及时将更新后的名单发送给对方。

    若基金托管人发现基金管理人与关联交易名单中列示的关联方进行法律法规禁止基金

从事的关联交易时,基金托管人应及时提醒基金管理人采取必要措施阻止该关联交易的发

生,如基金托管人采取必要措施后仍无法阻止关联交易发生时,基金托管人有权向中国证监

会报告。对于基金管理人交易所场内已成交的关联交易,基金托管人应按相关法律法规和交

易所规则的规定进行结算,基金托管人不承担由此造成的损失,并向中国证监会报告。

    (四)银行间债券市场信用风险控制

    基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定,对基金管理人参与银行间

债券市场进行监督。基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人提供符合法律法规及行

业标准的、经慎重选择的、本基金适用的银行间债券市场交易对手名单,并约定各交易对手

所适用的交易结算方式。基金托管人通过电话与管理人确认收到该名单。基金管理人应严格

按照交易对手名单的范围在银行间债券市场选择交易对手。基金托管人监督基金管理人是否

按事前提供的银行间债券市场交易对手名单进行交易。基金管理人可以每半年对银行间债券

市场交易对手名单及结算方式进行更新,新名单确定前已与本次剔除的交易对手所进行但尚

未结算的交易,仍应按照协议进行结算。如基金管理人根据市场情况需要临时调整银行间债

券市场交易对手名单及结算方式的,应向基金托管人说明理由,并在与交易对手发生交易前

3 个工作日内与基金托管人协商解决。

    基金管理人负责对交易对手的资信控制,按银行间债券市场的交易规则进行交易,并负

责解决因交易对手不履行合同而造成的纠纷及损失,基金托管人不承担由此造成的任何法律

责任及损失。若未履约的交易对手在基金托管人与基金管理人确定的时间前仍未承担违约责

任及其他相关法律责任的,基金管理人可以对相应损失先行予以承担,然后再向相关交易对

手追偿。基金托管人则根据银行间债券市场成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管人

事后发现基金管理人没有按照事先约定的交易对手或交易方式进行交易时,基金托管人应及

时提醒基金管理人,基金托管人不承担由此造成的任何损失和责任。

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    (五)对基金管理人选择存款银行的监督

    基金管理人应根据法律法规的规定及《基金合同》的约定,确定符合条件的所有存款银

行的名单,并于每季度前五个工作日内向基金托管人提供符合条件的所有存款银行名单,基

金托管人应据以对基金投资银行存款的交易对手是否符合有关规定进行监督。

    (六)对基金投资流通受限证券的监督

    1、基金投资流通受限证券,应遵守《关于规范基金投资非公开发行证券行为的紧急通

知》、关于基金投资非公开发行股票等流通受限证券有关问题的通知》等有关法律法规规定。

    2、流通受限证券,包括由《上市公司证券发行管理办法》规范的非公开发行股票、公

开发行股票网下配售部分等在发行时明确一定期限锁定期的可交易证券,不包括由于发布重

大消息或其他原因而临时停牌的证券、已发行未上市证券、回购交易中的质押券等流通受限

证券。

    3、基金管理人应在基金首次投资流通受限证券前,向基金托管人提供经基金管理人董

事会批准的有关基金投资流通受限证券的投资决策流程、风险控制制度。基金投资非公开发

行股票,基金管理人还应提供基金管理人董事会批准的流动性风险处置预案。上述资料应包

括但不限于基金投资流通受限证券的投资额度和投资比例控制情况。

    基金管理人应至少于首次执行投资指令之前两个工作日将上述资料书面发至基金托管

人,保证基金托管人有足够的时间进行审核。基金托管人应在收到上述资料后两个工作日内,

以书面或其他双方约定的方式确认收到上述资料。

    4、基金投资流通受限证券前,基金管理人应向基金托管人提供符合法律法规要求的有

关书面信息,包括但不限于拟发行证券主体的中国证监会批准文件、发行证券数量、发行价

格、锁定期,基金拟认购的数量、价格、总成本、总成本占基金资产净值的比例、已持有流

通受限证券市值占资产净值的比例、资金划付时间等。基金管理人应保证上述信息的真实、

完整,并应至少于拟执行投资指令前两个工作日将上述信息书面发至基金托管人,保证基金

托管人有足够的时间进行审核。

    5、基金托管人应对基金管理人是否遵守法律法规、投资决策流程、风险控制制度、流

动性风险处置预案情况进行监督,并审核基金管理人提供的有关书面信息。基金托管人认为

上述资料可能导致基金出现风险的,有权要求基金管理人在投资流通受限证券前就该风险的

消除或防范措施进行补充书面说明,并保留查看基金管理人风险管理部门就基金投资流通受

限证券出具的风险评估报告等备查资料的权利。否则,基金托管人有权拒绝执行有关指令。

因拒绝执行该指令造成基金财产损失的,基金托管人不承担任何责任,并有权报告中国证监

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会。

    如基金管理人和基金托管人无法达成一致,应及时上报中国证监会请求解决。如果基金

托管人切实履行监督职责,则不承担任何责任。如果基金托管人没有切实履行监督职责,导

致基金出现风险,基金托管人应承担连带责任。

    (七)基金托管人的其他监督事项

    基金托管人根据《基金法》等法律法规及《基金合同》的规定,对基金资产净值计算、

基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披

露、基金宣传推介材料中登载的基金业绩表现数据等事项的合法、合规性进行监督和核查。

    若基金宣传推介材料中需登载本基金业绩表现,基金管理人应根据《销售办法》等相关

法规编制本基金业绩表现,并及时提交基金托管人复核,基金托管人按照《销售办法》第二

十一条对本基金业绩表现的真实性和准确性进行复核。

    (八)基金托管人发现基金管理人投资运作违规时的处理方式和程序

    基金托管人发现基金管理人的指令或其实际投资运作违反《基金法》、《基金合同》、基

金托管协议及其他有关规定时,应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正,基金管理人收

到通知后应及时核对并以书面形式给基金托管人发出回函,说明违规原因及纠正期限,并保

证在规定期限内及时改正。在限期内,基金托管人有权随时对通知事项进行复查,督促基金

管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的,基金托管人有

权报告中国证监会。

    基金托管人发现基金管理人的指令违反法律、行政法规和其他有关规定,或者违反《基

金合同》约定的,应当拒绝执行,立即通知基金管理人,并及时向中国证监会报告。

    基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、行政法规和其他有

关规定,或者违反《基金合同》约定的,应当立即通知基金管理人。
    基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查,包括但不限于在规定时间内答
复基金托管人并改正,就基金托管人的疑义进行解释或举证,对基金托管人按照法规要求需
向中国证监会报送基金监督报告以及其他履行基金托管人监督职责的行为,基金管理人应积
极配合提供相关数据资料和制度等。
    三、基金管理人对基金托管人的业务核查
    (一)根据《基金法》、《基金合同》及其它有关规定,基金管理人对基金托管人履行托
管职责情况进行核查,核查事项包括但不限于基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产
的资金账户和证券账户、复核基金管理人计算的基金资产净值和基金份额净值、根据基金管
理人的合法合规指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。

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    (二)基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、未
执行或无故延迟执行基金管理人的合法合规的资金划拨等指令、泄露基金投资信息等违反
《基金法》、《基金合同》、本托管协议及其他有关规定时,应及时以书面形式通知基金托管
人限期纠正。基金托管人收到通知后应及时核对并以书面形式给基金管理人发出回函,说明
违规原因及纠正期限,并保证在规定期限内及时改正。在限期内,基金管理人有权随时对通
知事项进行复查,督促基金托管人改正。基金托管人对基金管理人通知的违规事项未能在限
期内纠正的,基金管理人有权报告中国证监会。基金管理人发现基金托管人有重大违法违规
行为,有权立即报告中国证监会,同时,通知基金托管人限期纠正,并将纠正结果报告中国
证监会。基金管理人有权利要求基金托管人赔偿基金因此所遭受的损失。

    基金管理人发现基金托管人有重大违规行为,应立即报告中国证监会和银行业监督管理

机构,同时通知基金托管人限期纠正。

    基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为,包括但不限于:提交相关资料以供基金

管理人核查托管财产的完整性和真实性,在规定时间内答复基金管理人并改正。
    基金托管人无正当理由,拒绝、阻挠基金管理人根据相关法规、《基金合同》及本协议
规定行使监督权,或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督,情节严重或经监督方提
出警告仍不改正的,监督方有权报告中国证监会。
    四、基金财产的保管

    (一)基金财产保管的原则

    1、本基金财产应独立于基金管理人、基金托管人和基金代销机构的固有财产。

    2、基金托管人应按本协议规定安全保管本基金的财产。未经基金管理人的正当指令,

不得自行运用、处分、分配基金的任何财产。

    3、基金托管人按照相关法律法规以及本协议的规定开设基金的资金账户和证券账户。

    4、基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户,与基金托管人的其他业务和其

他基金的托管业务实行严格的分账管理,确保基金财产的完整与独立。

    5、对于因基金认(申)购、基金投资过程中产生的应收财产,应由基金管理人负责与

有关当事人确定到账日期并通知基金托管人,到账日基金财产没有到达基金账户的,基金托

管人应及时通知基金管理人,由基金管理人负责催收,因基金应收资产未及时到账给基金造

成的损失,基金管理人负责向有关当事人追偿。

    (二)基金募集期间及募集资金的验证

    1、基金募集期间募集的资金应存于基金管理人开立的“基金募集专户”。该账户由基金

管理人开立并管理。


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    2、基金募集结束,由基金管理人聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所进行

验资,出具验资报告。出具的验资报告应由参加验资的 2 名或 2 名以上中国注册会计师签字

方为有效。

    3、基金募集结束,募集的基金份额总额、基金募集金额、基金份额持有人人数符合《基

金法》、《运作办法》等有关规定和《基金合同》的约定后,基金管理人应及时将属于本基金

资产的全部有效认购资金划入托管专户中,并确保划入的资金与验资金额相一致。基金托管

人收到有效认购资金当日以书面形式确认资产到账情况,并及时将资金到账凭证传真给基金

管理人,双方进行账务处理。

    4、基金募集期届满且未能达到基金备案条件,《基金合同》不生效,由基金管理人按
规定办理退款事宜。
    (三)基金的资产托管专户的开立和管理

    1、基金托管人负责按相关规定以基金托管人的名义在基金托管人的营业机构开立资产

托管专户。该资产托管专户是指基金托管人在集中托管模式下,代表所托管的基金与中国证

券登记结算有限责任公司进行一级结算的专用账户。该账户的开设和管理由基金托管人承

担。本基金的一切货币收支活动,均需通过基金托管人的资产托管专户进行。基金管理人应

及时向基金托管人提供开户所需资料并提供其他协助。基金托管人根据基金管理人合法合规

的指令办理基金银行存款账户的资金划付。

    2、基金的资产托管专户印章由基金托管人保管和使用。基金银行存款账户的开立和使

用,限于满足开展基金业务的需要。基金托管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立任

何其他银行账户,亦不得使用基金的任何账户进行基金业务以外的活动。

    3、基金资产托管专户的开立和管理应符合《人民币银行结算账户管理办法》、《现金管

理条例》、《人民币利率管理规定》、《利率管理暂行规定》、《关于大额现金支付管理的通知》、

《支付结算办法》以及银行业监督管理机构的其他相关规定。

    (四)基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理

    1、本基金在中国证券登记结算有限责任公司(以下简称“中登公司”)上海分公司、深

圳分公司以本基金和基金托管人联名的名义开立证券账户,该账户用于本基金证券投资的交

割和存管。基金托管人负责办理证券账户的开立事宜,并对证券账户业务发生情况根据中登

公司上海分公司、深圳分公司发送数据进行如实记录。

    2、基金证券账户的开立和使用,限于满足开展该基金业务的需要。基金托管人和基金

管理人不得出借或未经对方同意擅自转让本基金的任何证券账户,亦不得使用本基金的任何

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账户进行本基金业务以外的活动。

    3、基金证券账户的开立由基金托管人负责,管理和运用由基金管理人负责。

    4、基金托管人保管证券账户卡原件。

    5、基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结算备付金

账户,并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的一级法人清算工作,基

金管理人应予以积极协助。结算备付金、结算互保基金、交收价差资金等的收取按照中国证

券登记结算有限责任公司的规定和基金托管人为履行特别结算参与人的义务所制定的业务

规则执行。

    6、若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从事其他投资品种

的投资业务,涉及相关账户的开立、使用的,若无相关规定,则基金托管人比照上述关于账

户开立、使用的规定执行。

    (五)银行间债券托管专户的开立和管理

    《基金合同》生效后,基金托管人根据中国人民银行、中央国债登记结算有限责任公司

的有关规定,在中央国债登记结算有限责任公司开立债券托管账户,并代表基金进行银行间

市场债券的结算。

    (六)其它账户的开立和管理

    1、因业务发展而需要开立的其它账户,可以根据《基金合同》或有关法律法规的规定,

经基金管理人和基金托管人协商一致后,由基金托管人负责为基金开立。新账户按有关规则

使用并管理。

    2、法律、法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的,从其规定办理。

        (七)基金资产投资的有关有价凭证的保管

    实物证券、银行存款定期存单等有价凭证由基金托管人存放于托管银行的保管库,

也可以存入中央国债登记结算有限责任公司、中国证券登记结算有限责任公司上海分

公司/深圳分公司或票据营业中心及其他有权保管机构的代保管库中。保管凭证由基金

托管人持有。实物证券等有价凭证的购买和转让,由基金管理人和基金托管人共同办

理。基金托管人对由基金托管人以外机构实际有效控制的证券不承担保管责任。

       (八)与基金资产有关的重大合同的保管

    基金管理人代表基金签署与基金投资有关的各类合同并及时通知基金托管人。由基金管

理人代表基金签署的、与基金财产有关的重大合同的原件由基金管理人保管。除本协议另有

规定外,基金管理人代表基金签署的与基金财产有关的重大合同包括但不限于基金年度审计

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合同、基金信息披露协议及基金投资业务中产生的重大合同。重大合同由基金管理人按规定

保管 15 年。由于合同产生的问题,由合同签署方负责处理。


    五、基金资产净值计算和会计核算

    (一)基金资产净值的计算

    1、基金资产净值的计算、复核的时间和程序
    基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。
    基金份额净值是指基金资产净值除以基金份额总数,基金份额净值的计算,精确到
0.001 元,小数点后第四位四舍五入,国家另有规定的,从其规定。
    基金管理人每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值,经基金托管人复核,按规定
公告。
    2.复核程序
    基金管理人每个工作日对基金资产进行估值后,将基金份额净值结果发送基金托管人,
经基金托管人复核无误后,由基金管理人对外公布。
    3.根据有关法律法规,基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本
基金的基金会计责任方由基金管理人担任,因此,就与本基金有关的会计问题,如经相关各
方在平等基础上充分讨论后,仍无法达成一致意见的,按照基金管理人对基金资产净值的计
算结果对外予以公布。

    (二)基金资产估值和特殊情形的处理

    1.估值对象

    基金所拥有的股票、债券、权证、银行存款本息、应收款项和其他投资等资产和负债。

    2.估值方法

    (1)证券交易所上市的有价证券的估值

    1)交易所上市的有价证券(包括股票、权证等),以其估值日在证券交易所挂牌的市价

(收盘价)估值;估值日无交易的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化,以最近交易

日的市价(收盘价)估值;如最近交易日后经济环境发生了重大变化的,可参考类似投资品

种的现行市价及重大变化因素,调整最近交易市价,确定公允价格。

    2)交易所上市实行净价交易的债券按估值日收盘价估值,估值日没有交易的,且最近

交易日后经济环境未发生重大变化,按最近交易日的收盘价估值。如最近交易日后经济环境

发生了重大变化的,可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素,调整最近交易市价,

确定公允价格;



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    3)交易所上市未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所含的债券应

收利息得到的净价进行估值;估值日没有交易的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化,

按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。如最

近交易日后经济环境发生了重大变化的,可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素,

调整最近交易市价,确定公允价格;

    4)交易所上市不存在活跃市场的有价证券,采用估值技术确定公允价值。交易所上市

的资产支持证券,采用估值技术确定公允价值,在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下,

按成本估值。

    (2)处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理:

    1)送股、转增股、配股和公开增发的新股,按估值日在证券交易所挂牌的同一股票的

估值方法估值;

    2)首次公开发行未上市的股票、债券和权证,采用估值技术确定公允价值,在估值技

术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值;

    3)首次公开发行有明确锁定期的股票,同一股票在交易所上市后,按交易所上市的同

一股票的估值方法估值;非公开发行有明确锁定期的股票,按监管机构或行业协会有关规定

确定公允价值;

    (3)全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种,采用估值技术

确定公允价值,在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值。

    (4)同一债券同时在两个或两个以上市场交易的,按债券所处的市场分别估值。

    (5)如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的,基金管理人

可根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估值。

    (6)相关法律法规以及监管部门有强制规定的,从其规定。如有新增事项,按国家最
新规定估值。
    如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相关法
律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,应立即通知对方,共同查明原因,
双方协商解决。
    根据有关法律法规,基金资产净值、基金份额净值计算和基金会计核算的义务由基金管
理人承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任,因此,就与本基金有关的会计问题,
如经相关各方在平等基础上充分讨论后,仍无法达成一致的意见,按照基金管理人对基金资
产净值、基金份额净值的计算结果对外予以公布。
    (三)基金份额净值错误的处理方式

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    基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、

及时性。当基金份额净值小数点后 3 位以内(含第 3 位)发生差错时,视为基金份额净值错误。

    基金份额净值出现错误时,基金管理人应当立即予以纠正,通报基金托管人,并采取合

理的措施防止损失进一步扩大。

    当基金份额净值计算差错给基金和基金份额持有人造成损失需要进行赔偿时,基金管理

人和基金托管人应根据实际情况界定双方承担的责任,经确认后按以下条款进行赔偿:

    ①本基金的基金会计责任方由基金管理人担任,与本基金有关的会计问题,如经双方在

平等基础上充分讨论后,尚不能达成一致时,按基金管理人的建议执行,由此给基金份额持

有人和基金财产造成的损失,由基金管理人负责赔付。

    ②若基金管理人计算的基金份额净值已由基金托管人复核确认后公告,而且基金托管人

未对计算过程提出疑义或要求基金管理人书面说明,基金份额净值出错且造成基金份额持有

人损失的,应根据法律法规的规定对基金份额持有人或基金支付赔偿金,就实际向基金份额

持有人或基金支付的赔偿金额,基金管理人与基金托管人按照管理费和托管费的比例承担相

关责任。

    ③如基金管理人和基金托管人对基金份额净值的计算结果,虽然多次重新计算和核对,

尚不能达成一致时,为避免不能按时公布基金份额净值的情形,以基金管理人的计算结果对

外公布,由此给基金份额持有人和基金造成的损失,由基金管理人负责赔付。

    ④由于基金管理人提供的信息错误(包括但不限于基金申购或赎回金额等),进而导致

基金份额净值计算错误而引起的基金份额持有人和基金财产的损失,由基金管理人负责赔

付。

    (3)由于证券交易所及登记结算公司发送的数据错误,有关会计制度变化或由于其他

不可抗力原因,基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查,

但是未能发现该错误而造成的基金份额净值计算错误,基金管理人、基金托管人免除赔偿责

任。但基金管理人、基金托管人应积极采取必要的措施消除由此造成的影响。

    (4)基金管理人和基金托管人由于各自技术系统设置而产生的净值计算尾差,以基金

管理人计算结果为准。

    (5)前述内容如法律法规或者监管部门另有规定的,从其规定。

    (四)暂停估值与公告基金份额净值的情形

    1.基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时;

    2.因不可抗力或其它情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时;

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    3.占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变,而基金管理人为保障投资人的利

益,已决定延迟估值;

    4.中国证监会和基金合同认定的其它情形。

    (五)基金会计制度

    按国家有关部门规定的会计制度执行。

    (六)基金会计核算

    1、基金账册的建立

    基金会计核算由基金管理人承担,基金托管人复核。基金托管人也应按双方约定的同一

记账方法和会计处理原则,独立地设置、登录和保管本基金的全套账册;双方管理或托管的

不同基金的会计账册,应完全分开,单独编制和保管。

    若基金管理人和基金托管人对会计处理方法存在分歧,应以基金管理人的处理方法为

准。若当日核对不符,暂时无法查找到错账的原因而影响到基金资产净值的计算和公告的,

以基金管理人的账册为准。

    2、会计数据和财务指标的核对

    基金管理人和基金托管人应定期就会计数据和财务指标进行核对。如发现存在不符,双

方应及时查明原因并纠正。

    证券交易凭证由基金托管人和基金管理人分别保管并据此核算。

    基金管理人按日编制基金估值表,与基金托管人核对,从而核对证券交易账目。

    基金托管人办理基金的资金收付、证券实物出入库所获得的凭证,由基金托管人保管原

件并记账,每日将指令回执和单据复印件传真给基金管理人。

    基金管理人与基金托管人对基金账册每月核对一次。经对账发现双方的账目存在不符

的,基金管理人和基金托管人应及时查明原因并纠正,保持双方的账册记录完全相符。

    3、基金财务报表与定期报告的编制和复核

    (1)财务报表的编制

    基金财务报表由基金管理人、基金托管人分别负责按有关规定编制,基金托管人负责复

核基金管理人编制的基金财务报表。

    (2)报表复核

    基金托管人在收到基金管理人编制的基金财务报表后,进行独立的复核。核对不符时,

应及时通知基金管理人共同查出原因,进行调整,直至双方数据完全一致。核对无误后,在

核对过的基金财务报表上加盖基金托管人和基金管理人的业务章,各留存一份。

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    (3)报表报告的编制与复核时间安排

    月度报表的编制,应于每月结束后 5 个工作日内完成;季度报告在《基金合同》生效后

每季度结束之日起 15 个工作日内编制完成并公告;招募说明书应当在本《基金合同》生效

后每六个月结束之日起 45 日内更新并公告;半年度报告应当在上半年结束之日起 60 日内编

制完成并公告;年度报告在每年结束之日起 90 日内编制完成并公告。基金年度报告的财务

会计报告应当经过审计。《基金合同》生效不足两个月的,基金管理人可以不编制当期季度

报告、半年度报告或者年度报告。以上报告的具体公告时间以证监会的要求为准。

    基金管理人应留足充分的时间,便于基金托管人复核相关报表及报告。基金托管人在复

核过程中,发现双方的报表存在不符时,基金管理人和基金托管人应共同查明原因,进行调

整,调整以国家有关规定为准。核对无误后,基金托管人在基金管理人提供的报告上加盖公

章,双方各留存一份。
    六、基金份额持有人名册的保管

    (一)基金份额持有人名册的内容

    基金份额持有人名册的内容包括但不限于持有人的名称和持有的基金份额。

    基金份额持有人名册包括以下几类:

    1、《基金合同》生效日的基金份额持有人名册

    2、基金权益登记日的基金份额持有人名册

    3、基金份额持有人大会登记日的基金份额持有人名册

    4、每季度最后一个交易日的基金份额持有人名册。

    (二)基金份额持有人名册的提供

    基金份额持有人名册由基金注册登记机构根据基金管理人的指令编制和保管,开放式基

金的管理人应于每季度前 3 个工作日内以双方约定的方式向基金托管人提供上季度最后一

个交易日的基金份额持有人名册电子数据。在《基金合同》生效日、基金权益登记日、基金

份额持有人大会登记日等日期,基金管理人应向基金托管人提供上述日期的基金份额持有人

名册。基金管理人对基金份额持有人名册的真实性和完整性负责。

    (三)基金份额持有人名册的保管

    基金管理人和基金托管人应分别保管基金份额持有人名册,保存期不少于 15 年。保管


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方式可以采用电子或文档的形式。如不能妥善保管,则按相关法规承担责任。在基金托管人

要求或编制半年报和年报前,基金管理人应将有关资料送交基金托管人,不得无故拒绝或延

误提供,并保证其的真实性、准确性和完整性。基金托管人不得将所保管的基金份额持有人

名册用于基金托管业务以外的其他用途,并应遵守保密义务。

    基金托管人应当根据有关法律法规以及本协议的规定妥善保管基金份额持有人名册。如
基金托管人无法妥善保存持有人名册,基金管理人有权向中国证监会报告,并应代为履行保
管基金份额持有人名册的职责。基金托管人应对基金管理人由此产生的合理费用给予补偿。
    为基金托管人履行有关法律法规、《基金合同》规定的职责之目的,基金管理人以及基

金管理人委托的注册登记机构应当提供任何必要的协助。
    七、托管协议的变更、终止与基金财产的清算

    (一)基金托管协议的变更程序

    本协议双方当事人经协商一致,在符合法律法规和《基金合同》的前提下,可以对协议

进行变更。修改后的新协议,其内容不得与《基金合同》的规定有任何冲突。基金托管协议

的变更应当报中国证监会核准后生效。

    (二)发生以下情况,本协议终止:

    1、本基金的《基金合同》终止;

    2、基金托管人解散、依法被撤销、破产或由其它基金托管人接管基金资产;

    3、基金管理人解散、依法被撤销、破产或由其它基金管理人接管其基金管理权;

    4、发生《基金法》、《基金合同》或其它法律法规规定的终止事项。

    (三)基金财产的清算

    1.基金财产清算组

    (1)基金合同终止时,成立基金财产清算组,基金财产清算组在中国证监会的监督下进

行基金清算。

    (2)基金财产清算组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证券相关业务资格的注

册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算组可以聘用必要的工作人员。

    (3)基金财产清算组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金财产清算组

可以依法进行必要的民事活动。

    2.基金财产清算程序

    基金合同终止,应当按法律法规和本基金合同的有关规定对基金财产进行清算。基金财



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产清算程序主要包括:

    (1)基金合同终止后,发布基金财产清算公告;

    (2)基金合同终止时,由基金财产清算组统一接管基金财产;

    (3)对基金财产进行清理和确认;

    (4)对基金财产进行估价和变现;

    (5)聘请会计师事务所对清算报告进行审计;

    (6)聘请律师事务所出具法律意见书;

    (7)将基金财产清算结果报告中国证监会;

    (8)参加与基金财产有关的民事诉讼;

    (9)公布基金财产清算结果;

    (10)对基金剩余财产进行分配。

    3.清算费用

    清算费用是指基金财产清算组在进行基金财产清算过程中发生的所有合理费用,清算费

用由基金财产清算组优先从基金财产中支付。

    4.基金财产按下列顺序清偿:

    (1)支付清算费用;

    (2)交纳所欠税款;

    (3)清偿基金债务;

    (4)按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。

    基金财产未按前款(1)-(3)项规定清偿前,不分配给基金份额持有人。

    5.基金财产清算的公告

    基金财产清算公告于基金合同终止并报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清

算组公告;清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算结果经会计师事务所审计,

律师事务所出具法律意见书后,由基金财产清算组报中国证监会备案并公告。

    6.基金财产清算账册及文件的保存

    基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。
    八、争议解决方式

    本协议适用中华人民共和国法律并从其解释。

    双方当事人同意,因本协议而产生的或与本协议有关的一切争议,双方当事人应通过协

商、调解解决,协商、调解不能解决的,任何一方均应将争议提交中国国际经济贸易仲裁委

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员会根据该会当时有效的仲裁规则进行仲裁,仲裁地点为北京市,仲裁裁决是终局性的,并

对双方均有约束力,仲裁费用由败诉方承担。

    争议处理期间,双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责,各自继续忠实、勤勉、

尽责地履行《基金合同》和本协议规定的义务,维护基金份额持有人的合法权益。




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