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2019年08月22日 星期四

银华内需精选混合(LOF)(161810)公告正文

银华内需精选混合(LOF):更新招募说明书摘要(2018年第1号)

公告日期 2018-02-14 来源 巨潮网

             银华内需精选混合(LOF)更新招募说明书摘要




银华内需精选混合型证券投资基金(LOF)

          更新招募说明书摘要

                 (2018 年第 1 号)




       基金管理人:银华基金管理股份有限公司

       基金托管人:中国农业银行股份有限公司




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                          银华内需精选混合(LOF)更新招募说明书摘要



                                    重要提示

    银华内需精选混合型证券投资基金(LOF)由天华证券投资基金转型而成。依据中国证
监会2009年6月18日证监许可[2009]530号文核准的天华证券投资基金基金份额持有人大会
决议,天华证券投资基金由封闭式基金转为开放式基金、调整存续期限、终止上市、调整投

资目标、范围和策略、修订基金合同,并更名为“银华内需精选股票型证券投资基金(LOF)”。
自2009年7月1日起,由《天华证券投资基金基金合同》修订而成的《银华内需精选股票型证
券投资基金(LOF)基金合同》生效。

    基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核
准,但中国证监会对本基金募集的核准,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断
或保证,也不表明投资于本基金没有风险。

    证券投资基金(以下简称“基金”)是一种长期投资工具,其主要功能是分散投资,降
低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的
金融工具,投资人购买基金,既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益,也可能承担
基金投资所带来的损失。

    基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金等不同类型,投资人投资不同
类型的基金将获得不同的收益预期,也将承担不同程度的风险。一般来说,基金的收益预期
越高,投资人承担的风险也越大。

    本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,投资人在投资
本基金前,需充分了解本基金的产品特性,并承担基金投资中出现的各类风险,包括市场风
险,也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特
有的一种风险,即当单个开放日基金的净赎回申请超过前一开放日基金总份额的百分之十
时,投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。

    投资人在进行投资决策前,请仔细阅读本基金的《招募说明书》及《基金合同》,了解
本基金的风险收益特征,并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基
金是否和投资人的风险承受能力相适应。

    基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证本基金一
定盈利,也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现。基
金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则,在做出投资决策后,基金运营状况与基
金净值变化引致的投资风险,由投资人自行负担。

    本招募说明书(更新)所载内容截止日为 2018 年 1 月 1 日,有关净值表现截止日为 2017
年 12 月 31 日,所披露的投资组合为 2017 年第 4 季度的数据(财务数据未经审计)。



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                           银华内需精选混合(LOF)更新招募说明书摘要



一、基金管理人概况和主要人员情况

    (一)基金管理人概况

     名称            银华基金管理股份有限公司

     住所            广东省深圳市深南大道6008号特区报业大厦19层

     办公地址        北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城C2办公楼15层

     法定代表人      王珠林           设立日期         2001年5月28日

     批准设立机关    中国证监会       批准设立文号     中国证监会证监基金字[2001]7号

     组织形式        股份有限公司     注册资本         2.222亿元人民币
     存续期间        持续经营         联系人           冯晶

     电话            010-58163000     传真             010-58163090

    银华基金管理有限公司成立于2001年5月28日,是经中国证监会批准(证监基金字
[2001]7号文)设立的全国性资产管理公司。公司注册资本为2.222亿元人民币,公司的股权
结构为西南证券股份有限公司(出资比例44.10%)、第一创业证券股份有限公司(出资比例

26.10%)、东北证券股份有限公司(出资比例18.90%)、山西海鑫实业股份有限公司(出资比
例0.90%)、杭州银华聚义投资合伙企业(有限合伙)(出资比例3.57%)、杭州银华致信投资
合伙企业(有限合伙)(出资比例3.20%)及杭州银华汇玥投资合伙企业(有限合伙)(出资
比例3.22%)。公司的主要业务是基金募集、基金销售、资产管理及中国证监会许可的其他业

务。公司注册地为广东省深圳市。银华基金管理有限公司的法定名称已于2016年8月9日起变
更为“银华基金管理股份有限公司”。
    公司治理结构完善,经营运作规范,能够切实维护基金投资人的利益。公司董事会下设
“战略委员会”、“风险控制委员会”、“薪酬与提名委员会”、“审计委员会”四个专业委员会,

有针对性地研究公司在经营管理和基金运作中的相关情况,制定相应的政策,并充分发挥独
立董事的职能,切实加强对公司运作的监督。
    公司监事会由4位监事组成,主要负责检查公司的财务以及对公司董事、高级管理人员
的行为进行监督。

    公司具体经营管理由总经理负责,公司根据经营运作需要设置投资管理一部、投资管理
二部、投资管理三部、量化投资部、境外投资部、养老金投资部、FOF投资管理部、研究部、
市场营销部、机构业务部、养老金业务部、交易管理部、风险管理部、产品开发部、运作保
障部、信息技术部、互联网金融部、战略发展部、投资银行部、监察稽核部、人力资源部、
公司办公室、行政财务部、内部审计部、深圳管理部等25个职能部门,并设有北京分公司、

青岛分公司和上海分公司。此外,公司设立投资决策委员会作为公司投资业务的最高决策机
构,同时下设“主动型A股投资决策、固定收益投资决策、量化和境外投资决策、养老金投
资决策及基金中基金投资决策”五个专门委员会。公司投资决策委员会负责确定公司投资业

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务理念、投资政策及投资决策流程和风险管理。

    (二)主要人员情况
    1.基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员

    王珠林先生:董事长,经济学博士。曾任甘肃省职工财经学院财会系讲师,甘肃省证券
公司发行部经理,中国蓝星化学工业总公司处长,蓝星清洗股份有限公司董事、副总经理、
董事会秘书,西南证券副总裁,中国银河证券副总裁,西南证券董事、总裁;还曾先后担任
中国证监会发行审核委员会委员、中国证监会上市公司并购重组审核委员会委员、中国证券

业协会投资银行业委员会委员、重庆市证券期货业协会会长。现任公司董事长,兼任中国上
市公司协会并购融资委员会执行主任、中国退役士兵就业创业服务促进会副理事长、中证机
构间报价系统股份有限公司董事、中国航发动力股份有限公司独立董事、中国中材股份有限
公司独立董事、北汽福田汽车股份有限公司独立董事、财政部资产评估准则委员会委员。

    钱龙海先生:董事,经济学硕士。曾任北京京放投资管理顾问公司总经理助理;佛山证
券有限责任公司副总经理。现任第一创业证券股份有限公司党委书记、董事、总裁,兼任第
一创业投资管理有限公司董事长,第一创业摩根大通证券有限责任公司董事;并任中国证券
业协会第五届理事会理事,中国证券业协会投资银行业务委员会第五届副主任委员,深圳市
证券业协会副会长。

    李福春先生:董事,中共党员,研究生,高级工程师。曾任一汽集团公司发展部部长、
吉林省经济贸易委员会副主任、吉林省发展和改革委员会副主任、长春市副市长、吉林省发
展和改革委员会主任、吉林省政府秘书长。现任东北证券股份有限公司董事长、党委书记。
    吴坚先生:董事,中共党员。曾任重庆市经济体制改革委员会主任科员,重庆市证券监

管办公室副处长,重庆证监局上市处处长,重庆渝富资产经营管理集团有限公司党委委员、
副总经理,重庆东源产业投资股份有限公司董事长,重庆机电股份有限公司董事,重庆上市
公司董事长协会秘书长,西南证券有限责任公司董事,安诚财产保险股份有限公司副董事长,
重庆银海融资租赁有限公司董事长,重庆直升机产业投资有限公司副董事长,华融渝富股权

投资基金管理有限公司副董事长,西南药业股份有限公司独立董事,西南证券股份有限公司
董事,西南证券股份有限公司副总裁。现任西南证券股份有限公司董事、总裁、党委副书记,
重庆股份转让中心有限责任公司董事长,西证国际投资有限公司董事长,西证国际证券股份
有限公司董事会主席,重庆仲裁委仲裁员,重庆市证券期货业协会会长。

    王立新先生:董事,总经理,经济学博士,中国证券投资行业最早的从业者,已从业20
年。他参与创始的南方基金和目前领导的银华基金是中国优秀的基金管理公司。曾就读于北
京大学哲学系、中央党校研究生部、中国社会科学院研究生部、长江商学院EMBA。先后就职
于中国工商银行总行、中国农村发展信托投资公司、南方证券股份有限公司基金部;参与筹
建南方基金管理有限公司,并历任南方基金研究开发部、市场拓展部总监。现任银华基金管

理股份有限公司总经理、银华财富资本管理(北京)有限公司董事长。此外,兼任中国基金

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业协会理事、香山论坛发起理事、秘书长、《中国证券投资基金年鉴》副主编、北京大学校
友会理事、北京大学企业家俱乐部理事、北京大学哲学系系友会秘书长、北京大学金融校友
联合会副会长。

    郑秉文先生:独立董事,经济学博士后,教授,博士生导师,曾任中国社会科学院培训
中心主任、院长助理、副院长。现任中国社会科学院美国研究所党委书记、所长,中国社科
院世界社会保障中心主任,中国社科院研究生院教授、博士生导师,政府特殊津贴享受者,
中国人民大学劳动人事学院兼职教授,武汉大学社会保障研究中心兼职研究员,西南财经大

学保险学院暨社会保障研究所兼职教授,辽宁工程技术大学客座教授。
    刘星先生:独立董事,管理学博士,重庆大学经济与工商管理学院会计学教授、博士生
导师、国务院“政府特殊津贴”获得者,全国先进会计(教育)工作者,中国注册会计师协
会非执业会员。现任中国会计学会理事,中国会计学会对外学术交流专业委员会副主任,中

国会计学会教育分会前任会长,中国管理现代化研究会常务理事,中国优选法统筹与经济数
学研究会常务理事。
    邢冬梅女士:独立董事,法律硕士,律师。曾任职于司法部中国法律事务中心(后更名
为信利律师事务所),并历任北京市共和律师事务所合伙人。现任北京天达共和律师事务所

管理合伙人、金融部负责人,同时兼任北京朝阳区律师协会副会长。
    封和平先生:独立董事,会计学硕士,中国注册会计师。曾任职于财政部所属中华财务
会计咨询公司,并历任安达信华强会计师事务所副总经理、合伙人,普华永道会计师事务所
合伙人、北京主管合伙人,摩根士丹利中国区副主席;还曾担任中国证监会发行审核委员会
委员、中国证监会上市公司并购重组审核委员会委员、第29届奥运会北京奥组委财务顾问。

现任普华永道高级顾问,北京注册会计师协会第五届理事会常务理事。
    王芳女士:监事会主席,研究生学历。2000年至2004年任大鹏证券有限责任公司法律支
持部经理,2004年10月起历任第一创业证券有限公司首席律师、法律合规部总经理、合规总
监、副总裁。现任第一创业证券股份有限公司副总裁、合规总监、首席风险官,兼任第一创

业摩根大通证券有限公司董事。
    李军先生:监事,管理学博士。曾任四川省农业管理干部学院教师,西南证券股份有限
公司成都证券营业部咨询部分析师、高级客户经理、总经理助理、业务总监,西南证券股份
有限公司经纪业务部副总经理。此外,还曾先后担任重庆市国有资产监督管理委员会统计评

价处(企业监管三处)副处长、企业管理三处副处长、企业管理二处处长、企业管理三处处长,
并曾兼任重庆渝富资产经营管理集团有限公司外部董事。现任西南证券股份有限公司运营管
理部总经理。
    龚飒女士:监事,硕士学历。曾任湘财证券有限责任公司分支机构财务负责人,泰达荷

银基金管理有限公司基金事业部副总经理,湘财证券有限责任公司稽核经理,交银施罗德基
金管理有限公司运营部总经理。现任公司运作保障部总监。


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    杜永军先生:监事,大专学历。曾任五洲大酒店财务部主管,北京赛特饭店财务部主管、
主任、经理助理、副经理、经理。现任公司行政财务部总监助理。
    周毅先生:副总经理。硕士学位,曾任美国普华永道金融服务部部门经理、巴克莱银行

量化分析部副总裁及巴克莱亚太有限公司副董事等职,曾任银华全球核心优选证券投资基
金、银华沪深300指数证券投资基金(LOF)及银华抗通胀主题证券投资基金(LOF)基金经
理和公司总经理助理职务。现任公司副总经理,兼任公司量化投资总监、量化投资部总监以
及境外投资部总监、银华国际资本管理有限公司总经理,并同时兼任银华深证100指数分级

证券投资基金、银华中证800等权重指数增强分级证券投资基金基金经理职务。
    凌宇翔先生:副总经理,工商管理硕士。曾任职于机械工业部、西南证券有限责任公司;
2001年起任银华基金管理有限公司督察长。现任公司副总经理。

    杨文辉先生,督察长,法学博士。曾任职于北京市水利经济发展有限公司、中国证监

会。现任银华基金管理股份有限公司督察长,兼任银华财富资本管理(北京)有限公司董

事、银华国际资本管理有限公司董事。
    2.本基金基金经理
    刘辉先生,博士学位。曾就职于中信证券股份有限公司、中信基金管理有限公司、北京
嘉数资产管理有限公司,从事投资研究工作。2016年11月加入银华基金,现任职于投资管理

一部。自2017年3月15日起担任本基金及银华-道琼斯88精选证券投资基金基金经理。
    本基金历任基金经理:
    倪明先生,管理本基金时间为2016年7月8日至2017年9月4日;
    邹积建先生,管理本基金时间为2011年11月30日至2016年7月8日;

    徐子涵先生,管理本基金时间为2010年6月21日至2013年6月25日;
    齐海滔先生,管理本基金时间为2009年7月1日起至2010年12月27日。
    3.公司投资决策委员会成员
    委员会主席:王立新

    委员:周毅、王华、姜永康、王世伟、倪明、董岚枫、肖侃宁、周可彦
    王立新先生:详见主要人员情况。
    周毅先生:详见主要人员情况。
    王华先生,硕士学位,中国注册会计师协会非执业会员。曾任职于西南证券有限责任公
司。2000年10月加盟银华基金管理有限公司(筹),先后在研究策划部、基金经理部工作,

曾任银华保本增值证券投资基金、银华货币市场证券投资基金、银华中小盘精选混合型证券
投资基金、银华富裕主题股票型证券投资基金、银华回报灵活配置定期开放混合型发起式证
券投资基金、银华逆向投资灵活配置定期开放混合型发起式证券投资基金、银华优质增长混
合型证券投资基金基金经理。现任公司总经理助理、投资管理一部总监、投资经理及A股基

金投资总监。

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    姜永康先生,硕士学位。2001年至2005年曾就职于中国平安保险(集团)股份有限公司,
历任研究员、组合经理等职。2005年9月加盟银华基金管理有限公司,曾任养老金管理部投
资经理职务。曾担任银华货币市场证券投资基金、银华保本增值证券投资基金、银华永祥保

本混合型证券投资基金、银华中证转债指数增强分级证券投资基金、银华增强收益债券型证
券投资基金、银华永泰积极债券型证券投资基金基金经理。现任公司总经理助理、固定收益
基金投资总监及投资管理三部总监、投资经理以及银华财富资本管理(北京)有限公司董事。
    王世伟先生,硕士学位,曾担任吉林大学系统工程研究所讲师;平安证券兴华营业部总

经理;南方基金公司市场部总监;都邦保险股权投资部总经理;金元证券资本市场部总经理。
2013年1月加盟银华基金管理有限公司,曾担任银华财富资本管理(北京)有限公司副总经
理,现任银华财富资本管理(北京)有限公司总经理。
    倪明先生,经济学博士;曾在大成基金管理有限公司从事研究分析工作,历任债券信用

分析师、债券基金助理、行业研究员、股票基金助理等职,并曾任大成创新成长混合型证券
投资基金基金经理职务。2011年4月加盟银华基金管理有限公司。现任投资管理一部副总监
兼基金经理。曾任银华内需精选混合型证券投资基金(LOF)基金经理。现任银华核心价值
优选混合型证券投资基金、银华领先策略混合型证券投资基金、银华战略新兴灵活配置定期

开放混合型发起式证券投资基金、银华明择多策略定期开放混合型证券投资基金、银华估值
优势混合型证券投资基金和银华稳利灵活配置混合型证券投资基金基金经理。
    董岚枫先生,博士学位;曾任五矿工程技术有限责任公司高级业务员。2010年10月加盟
银华基金管理有限公司,历任研究部助理研究员、行业研究员、研究部副总监。现任研究部
总监。

    肖侃宁先生,硕士研究生,曾在南方证券武汉总部任投资理财部投资经理,天同(万家)
基金管理有限公司任天同180指数基金、天同保本基金及万家货币基金基金经理,太平养老
保险股份有限公司投资管理中心任投资经理管理企业年金,在长江养老保险股份有限公司历
任投资管理部副总经理、总经理、投资总监、公司总经理助理(分管投资和研究工作)。2016

年8月加入银华基金管理股份有限公司,现任总经理助理。
    周可彦先生,硕士学位。历任中国银河证券有限公司研究员,申万巴黎基金管理有限公
司高级分析师,工银瑞信基金管理有限公司高级分析师,嘉实基金管理有限公司高级分析师,
曾担任嘉实泰和价值封闭式基金基金经理职务,华夏基金管理有限公司投资经理,天弘基金

管理有限公司投资部总经理,曾担任天弘精选混合型证券投资基金基金经理职务。2013年8
月加盟银华基金管理有限公司,现任公司银华富裕主题混合型证券投资基金、银华和谐主题
灵活配置混合型证券投资基金及银华沪港深增长股票型证券投资基金基金经理。
    4.上述人员之间均不存在近亲属关系。




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二、基金托管人概况

    (一)    基金托管人情况

1、基本情况

名称:中国农业银行股份有限公司(简称中国农业银行)

住所:北京市东城区建国门内大街 69 号

办公地址:北京市西城区复兴门内大街 28 号凯晨世贸中心东座

法定代表人:周慕冰

成立日期:2009 年 1 月 15 日

批准设立机关和批准设立文号:中国银监会银监复[2009]13 号

基金托管业务批准文号:中国证监会证监基字[1998]23 号

注册资本:32,479,411.7 万元人民币

存续期间:持续经营

联系电话:010-66060069

传真:010-68121816

联系人:贺倩

中国农业银行股份有限公司是中国金融体系的重要组成部分,总行设在北京。经国务院批准,

中国农业银行整体改制为中国农业银行股份有限公司并于 2009 年 1 月 15 日依法成立。中国

农业银行股份有限公司承继原中国农业银行全部资产、负债、业务、机构网点和员工。中国

农业银行网点遍布中国城乡,成为国内网点最多、业务辐射范围最广,服务领域最广,服务

对象最多,业务功能齐全的大型国有商业银行之一。在海外,中国农业银行同样通过自己的

努力赢得了良好的信誉,每年位居《财富》世界 500 强企业之列。作为一家城乡并举、联通

国际、功能齐备的大型国有商业银行,中国农业银行一贯秉承以客户为中心的经营理念,坚

持审慎稳健经营、可持续发展,立足县域和城市两大市场,实施差异化竞争策略,着力打造

“伴你成长”服务品牌,依托覆盖全国的分支机构、庞大的电子化网络和多元化的金融产品,

致力为广大客户提供优质的金融服务,与广大客户共创价值、共同成长。

中国农业银行是中国第一批开展托管业务的国内商业银行,经验丰富,服务优质,业绩突出,

2004 年被英国《全球托管人》评为中国“最佳托管银行”。2007 年中国农业银行通过了美国

SAS70 内部控制审计,并获得无保留意见的 SAS70 审计报告。自 2010 年起中国农业银行连

续通过托管业务国际内控标准(ISAE3402)认证,表明了独立公正第三方对中国农业银行托


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管服务运作流程的风险管理、内部控制的健全有效性的全面认可。中国农业银行着力加强能

力建设,品牌声誉进一步提升,在 2010 年首届“‘金牌理财’TOP10 颁奖盛典”中成绩突出,

获“最佳托管银行”奖。2010 年再次荣获《首席财务官》杂志颁发的“最佳资产托管奖”。

2012 年荣获第十届中国财经风云榜“最佳资产托管银行”称号;2013 年至 2016 年连续荣获

上海清算所授予的“托管银行优秀奖”和中央国债登记结算有限责任公司授予的“优秀托管

机构奖”称号;2015 年、2016 年荣获中国银行业协会授予的“养老金业务最佳发展奖”称

号。

中国农业银行证券投资基金托管部于 1998 年 5 月经中国证监会和中国人民银行批准成立,

2014 年更名为托管业务部/养老金管理中心,内设综合管理部、业务管理部、客户一部、客

户二部、客户三部、客户四部、风险合规部、产品研发与信息技术部、营运一部、营运二部、

市场营销部、内控监管部、账户管理部,拥有先进的安全防范设施和基金托管业务系统。

2、主要人员情况

中国农业银行托管业务部现有员工近 240 名,其中具有高级职称的专家 30 余名,服务团队

成员专业水平高、业务素质好、服务能力强,高级管理层均有 20 年以上金融从业经验和高

级技术职称,精通国内外证券市场的运作。

    3、基金托管业务经营情况

    截止到 2017 年 12 月 31 日,中国农业银行托管的封闭式证券投资基金和开放式证券投

资基金共 397 只。



    (二)   基金托管人的内部风险控制制度说明

    1、内部控制目标

    严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章和行内有关管理规定,守法经营、

规范运作、严格监察,确保业务的稳健运行,保证基金财产的安全完整,确保有关信息的真实、

准确、完整、及时,保护基金份额持有人的合法权益。

    2、内部控制组织结构

    风险管理委员会总体负责中国农业银行的风险管理与内部控制工作,对托管业务风险管

理和内部控制工作进行监督和评价。托管业务部专门设置了风险管理处,配备了专职内控监

督人员负责托管业务的内控监督工作,独立行使监督稽核职权。

    3、内部控制制度及措施

    具备系统、完善的制度控制体系,建立了管理制度、控制制度、岗位职责、业务操作流

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                           银华内需精选混合(LOF)更新招募说明书摘要



程,可以保证托管业务的规范操作和顺利进行;业务人员具备从业资格;业务管理实行严格

的复核、审核、检查制度,授权工作实行集中控制,业务印章按规程保管、存放、使用,账

户资料严格保管,制约机制严格有效;业务操作区专门设置,封闭管理,实施音像监控;业

务信息由专职信息披露人负责,防止泄密;业务实现自动化操作,防止人为事故的发生,技

术系统完整、独立。

    (三)    基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序

   基金托管人通过参数设置将《基金法》、《运作办法》、基金合同、托管协议规定的投资

比例和禁止投资品种输入监控系统,每日登录监控系统监督基金管理人的投资运作,并通过

基金资金账户、基金管理人的投资指令等监督基金管理人的其他行为。

   当基金出现异常交易行为时,基金托管人应当针对不同情况进行以下方式的处理:

    1、电话提示。对媒体和舆论反映集中的问题,电话提示基金管理人;

    2、书面警示。对本基金投资比例接近超标、资金头寸不足等问题,以书面方式对基金

    管理人进行提示;

    3、书面报告。对投资比例超标、清算资金透支以及其他涉嫌违规交易等行为,书面提

    示有关基金管理人并报中国证监会。




三、相关服务机构

    (一)基金份额销售机构
    1.直销机构
    (1)银华基金管理股份有限公司北京直销中心
     地址         北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城 C2 办公楼 15 层
     电话         010-58162950                   传真    010-58162951
     联系人       展璐
    (2)银华基金管理股份有限公司网上直销交易系统
     网上交易网址        trade.yhfund.com.cn/etrading
                         请到本公司官方网站或各大移动应用市场下载“银华生利宝”手
     移动端站点
                         机 APP 或关注“银华基金”官方微信
      客户服务电话    010-85186558, 4006783333
    投资人可以通过基金管理人网上直销交易系统办理本基金的开户和认购手续,具体交
易细则请参阅基金管理人网站公告。
    2.代销机构
    (1)场外代销机构

    1)   中国建设银行股份有限公司

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 注册地址      北京市西城区金融大街 25 号
 法定代表人    田国立
 客服电话      95533                         网址     www.ccb.com
2)   中国银行股份有限公司

 注册地址      北京市西城区复兴门内大街 1 号
 法定代表人    陈四清
 客服电话      95566                         网址     www.boc.cn
3)   中国工商银行股份有限公司

 注册地址      中国北京复兴门内大街 55 号
 法定代表人    易会满
 客服电话      95588                         网址     www.icbc.com.cn
4)   中国农业银行股份有限公司

 注册地址      北京市东城区建国门内大街 69 号
 法定代表人    蒋超良
 客服电话    95599                           网址     www.abchina.com
5) 交通银行股份有限公司

 注册地址      上海市银城中路 188 号
 法定代表人    牛锡明
 客服电话      95559                         网址     www.bankcomm.com
6)   招商银行股份有限公司

 注册地址      深圳市福田区深南大道 7088 号
 法定代表人    李建红
 客服电话      95555                         网址     www.cmbchina.com
7)   中国民生银行股份有限公司

 注册地址      北京市西城区复兴门内大街 2 号
 法定代表人    洪崎
 客服电话      95568                         网址     www.cmbc.com.cn
8)   平安银行股份有限公司
 注册地址      中国深圳市深南东路5047号

 法定代表人    谢永林

 客服电话      95511-3                   网址         http://bank.pingan.com/

9)   上海浦东发展银行股份有限公司

 注册地址      上海市浦东新区浦东南路 500 号
 法定代表人    吉晓辉
 客服电话      95528                         网址     www.spdb.com.cn
10) 中国光大银行股份有限公司

 注册地址      北京西城区太平桥大街 25 号中国光大中心
 法定代表人    唐双宁


                                        11
                       银华内需精选混合(LOF)更新招募说明书摘要


 客服电话     95595                           网址   www.cebbank.com
11) 广发银行股份有限公司

 注册地址     广州市越秀区东风东路 713 号
 法定代表人   董建岳
 客服电话     400-830-8003                    网址   www.gdb.com.cn
12) 华夏银行股份有限公司

 注册地址     北京市东城区建国门内大街 22 号
 法定代表人   吴建
 客服电话     95577                           网址   www.hxb.com.cn
13) 中国邮政储蓄银行有限责任公司

 注册地址     北京市西城区宣武门西大街 131 号
 法定代表人   刘安东
 客服电话     95580                           网址   www.psbc.com
14) 北京银行股份有限公司

 注册地址     北京市西城区金融大街甲17号首层

 法定代表人   闫冰竹

 客服电话     95526                       网址       www.bankofbeijing.com.cn

15) 中信银行股份有限公司

 注册地址     北京市东城区朝阳门北大街9号
 法定代表人   李庆萍

 客服电话     95558                       网址       http://bank.ecitic.com

16) 东莞农村商业银行股份有限公司

 注册地址     广东省东莞市东城区鸿福东路2号

 法定代表人   何沛良

 网址         www.drcbank.com

17) 杭州银行股份有限公司

 注册地址     杭州市庆春路46号杭州银行大厦

 法定代表人   吴太普

              0571-96523            、
 客服电话                                 网址       www.hzbank.com.cn
              400-8888-508

18) 宁波银行股份有限公司

 注册地址     宁波市鄞州区宁南南路700号
 法定代表人   陆华裕

 客服电话     95574                       网址       www.nbcb.com.cn

19) 上海农村商业银行股份有限公司


                                         12
                       银华内需精选混合(LOF)更新招募说明书摘要


 注册地址     上海市浦东新区银城中路8号15-20楼、22-27楼

 法定代表人   冀光恒
 客服电话     021-962999、4006962999          网址     www.srcb.com

20) 乌鲁木齐银行股份有限公司

 注册地址         新疆乌鲁木齐市新华北路8号

 法定代表人       杨黎

 客服电话         96518                     网址        www.uccb.com.cn

21) 重庆银行股份有限公司

 注册地址         重庆市渝中区邹容路153号

 法定代表人       马千真

                  96899(重庆地区);
 客服电话         400-709-6899(其他        网址        www.cqcbank.com
                  地区)

22) 厦门银行股份有限公司

 注册地址        厦门市湖滨北路101号商业银行大厦

 法定代表人      吴世群

 客服电话         400-858-8888              网址        http://www.xmccb.com
23) 河北银行股份有限公司

 注册地址         石家庄市平安大街8号

 法定代表人       乔志强

 客服电话         400-612-9999              网址        www.hebbank.com


24) 渤海证券股份有限公司

 注册地址         天津市经济技术开发区第二大街42号写字楼101室

 法定代表人       王春峰

 客服电话         400-6515-988              网址        http://www.bhzq.com

25) 大通证券股份有限公司

                  辽宁省大连市沙河口区会展路129号大连国际金融中心A座-大连期货
 注册地址
                  大厦38、39层

 法定代表人       赵玺

 客服电话         4008-169-169              网址        www.daton.com.cn

26) 大同证券有限责任公司



                                       13
                    银华内需精选混合(LOF)更新招募说明书摘要


 注册地址         大同市城区迎宾街15号桐城中央21层

 法定代表人       董祥
 客服电话         4007121212             网址        http://www.dtsbc.com.cn/

27) 东北证券股份有限公司

 注册地址        长春市自由大路1138号

 法定代表人      李福春

 客服电话        95360                    网址        www.nesc.cn

28) 东兴证券股份有限公司

 注册地址         北京市西城区金融大街5号新盛大厦B座12、15层

 法定代表人       魏庆华

 客服电话         4008-888-993           网址        www.dxzq.net
29) 国都证券股份有限公司

 注册地址         北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层

 法定代表人       王少华

 客服电话         400-818-8118           网址        www.guodu.com
30) 国开证券有限责任公司

 注册地址         北京市朝阳区安华外馆斜街甲1号泰利明苑写字楼A座二区4层

 法定代表人       张宝荣

 客服电话         400-88-95593           网址        www.gkzq.com.cn

31) 恒泰证券股份有限公司

 注册地址       内蒙古呼和浩特赛罕区敕勒川大街东方君座D座

 法定代表人     庞介民

 客服电话       4001966188                 网址       www.cnht.com.cn

32) 申万宏源西部证券有限公司

                  新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路358号大成国际大厦20楼
 注册地址
                  2005室

 法定代表人       韩志谦

 客服电话         400-800-0562           网址        www.hysec.com

33) 华龙证券股份有限公司
 注册地址         兰州市城关区东岗西路638号兰州财富中心21楼

 法定代表人       李晓安

 客服电话         95368                  网址        www.hlzqgs.com

34) 华融证券股份有限公司


                                    14
                       银华内需精选混合(LOF)更新招募说明书摘要


 注册地址        北京市西城区金融大街8号

 法定代表人      祝献忠
 客服电话        400-898-999                网址        www.hrsec.com.cn

35) 华西证券股份有限公司

 注册地址         四川省成都市高新区天府二街198号华西证券大厦
 法定代表人       杨炯洋
 客服电话         95584                     网址        www.hx168.com.cn
36) 江海证券有限公司

 注册地址         黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路56号

 法定代表人       孙名扬

 客服电话         400-666-2288              网址        www.jhzq.com.cn

37) 开源证券股份有限公司
 注册地址         西安市高新区锦业路1号都市之门B座5层

 法定代表人       李刚

 客服电话         400-860-8866              网址        www.kysec.cn

38) 联讯证券股份有限公司

 注册地址         中国广东省惠州市惠城区江北东江三路广播电视新闻中心

 法定代表人       徐刚

 客服电话         95564                     网址        www.lxzq.com.cn
39) 联储证券有限责任公司

 注册地址         广东省深圳市福田区华强北路圣廷苑酒店B座26楼

 法定代表人       沙常明

 客服电话         400-620-6868         网址        www.lczq.com
40) 中泰证券股份有限公司

 注册地址         山东省济南市经七路86号

 法定代表人       李玮

 客服电话         95538                     网址        www.zts.com.cn

41) 国融证券股份有限公司
 注册地址         呼和浩特市新城区锡林南路18号

 法定代表人       张智河

 客服电话         400-660-9839              网址        www.grzq.com

42) 瑞银证券有限责任公司



                                       15
                    银华内需精选混合(LOF)更新招募说明书摘要


 注册地址         北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心12层、15层

 法定代表人       程宜荪
 客服电话         400-887-8827           网址        www.ubssecurities.com

43) 山西证券股份有限公司

 注册地址         太原市府西街69号山西国际贸易中心东塔楼

 法定代表人       侯巍

 客服电话         400-666-1618;95573    网址        www.i618.com.cn

44) 天相投资顾问有限公司

 注册地址         北京市西城区金融街19号富凯大厦B座701

 法定代表人       林义相

 客服电话         010-66045678           网址        www.jjm.com.cn

45) 西部证券股份有限公司
 注册地址         西安市东新街232号陕西信托大厦16-17层

 法定代表人       刘建武

 客服电话         95582                  网址        www.westsecu.com.cn

46) 新时代证券股份有限公司

 注册地址         北京市海淀区北三环西路99号院1号楼15层1501

 法定代表人       叶顺德

 客服电话         4006-98-98-98          网址        www.xsdzq.cn
47) 信达证券股份有限公司

 注册地址         北京市西城区闹市口大街9号院1号楼

 法定代表人       张志刚

 客服电话         95321                  网址        www.cindasc.com

48) 中国民族证券有限责任公司

 注册地址         北京市朝阳区北四环中路27号院5号楼

 法定代表人       何亚刚

 客服电话         4008895618             网址        www.e5618.com
49) 中国银河证券股份有限公司
 注册地址         北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座

 法定代表人       陈共炎

 客服电话         400-888-8888           网址        www.chinastock.com.cn

50) 中国国际金融股份有限公司



                                    16
                    银华内需精选混合(LOF)更新招募说明书摘要


 注册地址      北京市建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层

 法定代表人    丁学东
 客服电话      400-910-1166                     网址      www.ciccs.com.cn

51) 中天证券股份有限公司

 注册地址         辽宁省沈阳市和平区光荣街23号甲

 法定代表人       马功勋

 客服电话         95346                  网址          www.izqzq.com
52) 中信建投证券股份有限公司

 注册地址         北京市朝阳区安立路66号4号楼

 法定代表人       王常青

 客服电话         400-8888-108           网址          www.csc108.com

53) 中信证券股份有限公司

 注册地址         深圳市深南大道7088号招商银行大厦A层

 法定代表人       张佑君

 客服电话         95558                  网址          www.citics.com
54) 中信证券(山东)有限责任公司

 注册地址        青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼20层(266061)

 法定代表人      杨宝林

 客服电话        95548                   网址          www.citicssd.com

55) 中原证券股份有限公司

 注册地址         郑州市郑东新区商务外环路10号

 法定代表人       菅明军

 客服电话         95377                  网址          www.ccnew.com

56) 爱建证券有限责任公司

 注册地址         上海市世纪大道1600号32楼
 法定代表人       钱华

 网址             www.ajzq.com

57) 安信证券股份有限公司

 注册地址         深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元

 法定代表人       王连志

 客服电话         400-800-1001           网址          www.essence.com.cn

58) 财通证券股份有限公司



                                    17
                    银华内需精选混合(LOF)更新招募说明书摘要


                  杭州市杭大路15号嘉华国际商务中心201、501、502、1103、1601-1615、
 注册地址
                  1701-1716

 法定代表人       沈继宁

 客服电话         95336;4008696336      网址        www.ctsec.com

59) 长城证券股份有限公司
 注册地址         深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦14、16、17层

 法定代表人       丁益

                  0755-33680000     ;
 客服电话                                网址        www.cgws.com
                  400-6666-888
60) 长江证券股份有限公司

 注册地址         武汉市新华路特8号长江证券大厦

 法定代表人       尤习贵

 客服电话         95579;400-8888-999    网址        www.95579.com

61) 德邦证券股份有限公司

 注册地址         上海市普陀区曹杨路510号南半幢9楼

 法定代表人       姚文平
 客服电话         400-888-8128           网址        www.tebon.com.cn

62) 第一创业证券股份有限公司

 注册地址         深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼

 法定代表人       刘学民

 客服电话         95358                  网址       www.firstcapital.com.cn

63) 东方证券股份有限公司

 注册地址         上海市中山南路318号2号楼22-29层

 法定代表人       潘鑫军

 客服电话         95503                  网址        www.dfzq.com.cn

64) 东莞证券股份有限公司
 注册地址         东莞市莞城可园南路1号

 法定代表人       张运勇

                                                     www.dgzq.com.cn          ;
 客服电话         95328                  网址
                                                     www.dfzq.com.cn
65) 东海证券股份有限公司

 注册地址         江苏省常州市延陵西路23号投资广场18层

 法定代表人       赵俊


                                    18
                     银华内需精选混合(LOF)更新招募说明书摘要


 客服电话         95531;400-8888-588       网址      http://www.longone.com.cn

66) 东吴证券股份有限公司
 注册地址         苏州工业园区星阳街5号东吴证券大厦

 法定代表人       范力

 客服电话         95330                     网址      http://www.dwzq.com.cn

67) 方正证券股份有限公司

 注册地址         北京市西城区丰盛胡同28号太平洋保险大厦11层

 法定代表人       高利

 客服电话         95571                     网址      http://www.foundersc.com

68) 光大证券股份有限公司

 注册地址         上海市静安区新闸路1508号

 法定代表人       薛峰
 客服电话         95525;400-888-8788       网址      www.ebscn.com

69) 广发证券股份有限公司

 注册地址         广州市天河北路183-187号大都会广场43楼

 法定代表人       孙树明

                  95575 或 致 电 各 地 营
 客服电话                                   网址      http://www.gf.com.cn
                  业网点

70) 广州证券股份有限公司

 注册地址         广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20层

 法定代表人       邱三发

 客服电话         95396                     网址      www.gzs.com.cn

71) 国海证券股份有限公司

 注册地址         广西桂林市辅星路13号

 法定代表人       张雅锋

 客服电话         95563                     网址      www.ghzq.com.cn

72) 国金证券股份有限公司

 注册地址         成都市青羊区东城根上街 95 号

 法定代表人       冉云

 客服电话         95310                     网址      www.gjzq.com.cn
73) 国盛证券有限责任公司

 注册地址         江西省南昌市北京西路88号(江信国际金融大厦)



                                      19
                     银华内需精选混合(LOF)更新招募说明书摘要


 法定代表人       徐丽峰

 客服电话         400-8222-111              网址      www.gszq.com
74) 国泰君安证券股份有限公司

 注册地址         中国(上海)自由贸易试验区商城路618号

 法定代表人       杨德红

 客服电话         95521                     网址      www.gtja.com

75) 国信证券股份有限公司

 注册地址         深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦16-26层

 法定代表人       何如

 客服电话         95536                     网址      www.guosen.com.cn

76) 国元证券股份有限公司

 注册地址         安徽省合肥市寿春路179号
 法定代表人       蔡咏

 客服电话         400-8888-777              网址      www.gyzq.com.cn

77) 海通证券股份有限公司

 注册地址         上海市广东路689号

 法定代表人       周杰

                  95553 或 拨 打 各 城 市
 客服电话                                   网址      www.htsec.com
                  营业网点咨询电话

78) 红塔证券股份有限公司

 注册地址         云南省昆明市北京路155号附1号红塔大厦9楼

 法定代表人       况雨林

 客服电话         400-871-8880              网址      www.hongtastock.com

79) 华安证券股份有限公司

 注册地址         安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号

 法定代表人       李工
 客服电话         95318                     网址      www.hazq.com

80) 华宝证券有限责任公司

 注册地址         中国(上海)自由贸易试验区世纪大道100号57层

 法定代表人       陈林

 客服电话         400-820-9898              网址      www.cnhbstock.com

81) 华福证券有限责任公司

 注册地址         福州市五四路157号新天地大厦7、8层


                                      20
                     银华内需精选混合(LOF)更新招募说明书摘要


 法定代表人       黄金琳

                  96326(福建省外请先
 客服电话                                 网址        www.hfzq.com.cn
                  拨0591)

82) 华林证券股份有限公司
 注册地址         深圳市福田区民田路178号华融大厦5、6楼
 法定代表人       林立

                  全 国 统 一客 服热 线

                  400-188-3888;
 客服电话                                 网址        www.chinalions.com
                  全国统一电话委托号
                  码:400-880-2888

83) 华泰证券股份有限公司

 注册地址         南京市江东中路228号

 法定代表人       周易

 客服电话         95597                   网址        www.htsc.com.cn

84) 华鑫证券有限责任公司

 注册地址       深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 28 层 A01、B01(b)单元

 法定代表人     俞洋

                021-32109999;

 客服电话       029-68918888;            网址        www.cfsc.com.cn

                400-109-9918
85) 金元证券股份有限公司

 注册地址         海南省海口市南宝路36号证券大厦4层

 法定代表人       王作义

 客服电话         400-888-8228            网址        www.jyzq.cn

86) 南京证券股份有限公司

 注册地址         南京市江东中路389号

 法定代表人       步国旬

 客服电话         95386                   网址        www.njzq.com.cn

87) 平安证券股份有限公司

 注册地址         深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层
 法定代表人       刘世安

 客服电话         95511-8                 网址       stock.pingan.com


                                     21
                       银华内需精选混合(LOF)更新招募说明书摘要


88) 长城国瑞证券有限公司

 注册地址         厦门市莲前西路2号莲富大厦17楼

 法定代表人       王勇

 客服电话         0592-5163588              网址        www.xmzq.cn

89) 上海证券有限责任公司

 注册地址         上海市黄浦区四川中路213号7楼
 法定代表人       李俊杰

 客服电话         021-962518                网址        www.962518.com

90) 申万宏源证券有限公司

 注册地址         上海市徐汇区长乐路989号45层

 法定代表人       李梅

 客服电话         95523;400-889-5523       网址        www.swhysc.com
91) 世纪证券有限责任公司

 注册地址         深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦40-42层

 法定代表人       姜昧军
 网址             www.csco.com.cn

92) 太平洋证券股份有限公司

 注册地址         云南省昆明市青年路389号志远大厦18层

 法定代表人       李长伟
 客服电话         400-665-0999              网址        http://www.tpyzq.com

93) 天风证券股份有限公司

 注册地址         湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路2号高科大厦4楼

 法定代表人       余磊

                  028-86711410         ;
 客服电话                                   网址        www.tfzq.com
                  027-87618882

94) 万联证券有限责任公司

 注册地址         广东省广州市天河区珠江东路11号高德置地广场18、19层

 法定代表人       张建军

 客服电话         400-8888-133              网址        www.wlzq.com.cn

95) 五矿证券有限公司

 注册地址         深圳市福田区金田路4028号荣超经贸中心办公楼47层01单元

 法定代表人       赵立功


                                       22
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 客服电话         400-184-0028           网址        www.wkzq.com.cn
96) 西藏东方财富证券股份有限公司
 注册地址         西藏自治区拉萨市北京中路101号

 法定代表人       陈宏

 客服电话         400-911-2233           网址        www.xzsec.com

97) 西南证券股份有限公司

 注册地址         重庆市江北区桥北苑8号

 法定代表人       吴坚

 客服电话         400-809-6096           网址        www.swsc.com.cn

98) 湘财证券股份有限公司

 注册地址         湖南省长沙市天心区湘府中路198号新南城商务中心A栋11楼

 法定代表人       林俊波
 客服电话         400-888-1551           网址        www.xcsc.com

99) 兴业证券股份有限公司

 注册地址         福州市湖东路268号

 法定代表人       兰荣

 客服电话         95562                  网址        www.xyzq.com.cn

100)   英大证券有限责任公司

 注册地址         深圳市福田区深南中路华能大厦30、31层

 法定代表人       吴骏

 客服电话         4000-188-688           网址        www.ydsc.com.cn

101) 招商证券股份有限公司
 注册地址         深圳市福田区益田路江苏大厦A座38-45层

 法定代表人       宫少林

 客服电话         400-8888-111;95565    网址        www.newone.com.cn

102) 浙商证券股份有限公司

 注册地址         浙江省杭州市杭大路1号黄龙世纪广场A6/7

 法定代表人       吴承根

 客服电话         0571-967777            网址        www.stocke.com.cn

103) 中国中投证券有限责任公司

                  深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋第18层-21层
 注册地址
                  及第04层01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23单元

 法定代表人       高涛


                                    23
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 客服电话         95532                   网址        www.china-invs.cn

104) 中山证券有限责任公司

 注册地址         深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼 7 层、8 层

 法定代表人       黄扬录

 客服电话         95329                   网址        http://www.zszq.com/
105) 中银国际证券有限责任公司

 注册地址         上海市浦东新区银城中路200号中银大厦39层

 法定代表人       宁敏

 客服电话         400-620-8888            网址        www.bocichina.com

106) 首创证券有限责任公司

 注册地址         北京市西城区德胜门外大街115号

 法定代表人       吴涛

 客服电话          4006200620        网址          www.sczq.com.cn
107) 中信期货有限公司

                  深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座13层1301-1305
 注册地址         室、14层

 法定代表人       张皓                    联系人       洪诚

 客服电话          400-990-8826           网址         www.citicsf.com
108) 上海天天基金销售有限公司

 办公地址         上海市徐汇区龙田路195号3C座9楼

 联系人           潘世友
 客服电话         400-1818-188            网址        www.1234567.com.cn

109) 北京钱景基金销售有限公司

 办公地址         北京市海淀区海淀南路13号楼6层616室

 联系人           博乐

 客服电话         400-678-5095            网址         www.niuji.net

110) 嘉实财富管理有限公司

 办公地址         北京市朝阳区建国路91号金地中心A座6层

 联系人           费勤雯

 客服电话         400-021-8850            网址         www.harvestwm.cn

111) 深圳众禄金融控股股份有限公司
 办公地址         深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼

 联系人           童彩平

                                     24
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 客服电话        4006-788-887            网址        www.zlfund.cn及www.jjmmw.com

112) 蚂蚁(杭州)基金销售有限公司
 办公地址        浙江省杭州市西湖区万塘路18号黄龙时代广场B座6F

 联系人          韩爱彬
 客服电话        0571-26888888-37494        网址     www.fund123.cn

113) 上海好买基金销售有限公司

 办公地址        上海市浦东新区浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦9楼(200120)

 联系人          罗梦

 客服电话        400-700-9665            网址        www.ehowbuy.com

114) 浙江同花顺基金销售有限公司

 办公地址        浙江省杭州市西湖区文二西路1号元茂大厦903

 联系人          吴杰
 客服电话        4008-773-772            网址        www.ijijin.cn

115) 北京恒天明泽基金销售有限公司

 办公地址       北京市朝阳区东三环中路 20 号乐成中心 A 座 23 层

 联系人         马鹏程

 客服电话       400-786-8868-5           网址        www.chtfund.com/
116) 上海长量基金销售投资顾问有限公司

 办公地址        上海市浦东新区浦东大道555号裕景国际B座16层

 联系人          单丙烨

 客服电话        400-820-2899            网址        www.erichfund.com
117) 深圳市新兰德证券投资咨询有限公司

 办公地址
                 北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座9层
 联系人          张燕
 客服电话        4008507771              网址        t.jrj.com

118) 诺亚正行(上海)基金销售投资顾问有限公司

 办公地址        上海市杨浦区昆明路508号北美广场B座12F

 联系人          张裕
 客服电话        400-821-5399          网址        www.noah-fund.com
119) 珠海盈米财富管理有限公司

                 广州 市 海珠 区 琶洲 大 道东 1 号保 利 国际 广 场南 塔 12 楼
 办公地址
                 B1201-1203


                                    25
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     联系人            黄敏嫦

     客服电话          020-89629066              网址      www.yingmi.cn
   120) 上海陆金所资产管理有限公司

     办公地址          上海市浦东新区陆家嘴 1333 号 14 楼

     联系人            宁博宇

     客服电话          400-821-9031              网址        www.lufunds.com

   121)北京汇成基金销售有限公司

     办公地址          北京市海淀区中关村大街 11 号 1108

     联系人            丁向坤

     客服电话          400-619-9059        网址          www.fundzone.cn

   122)北京肯特瑞财富投资管理有限公司

     办公地址          北京市海淀区中关村东路 66 号 1 号楼 22 层 2603-06

     联系人            赵德赛

     客服电话          400-098-8511       网址           keterui.jd.com
   (2)场内代销机构
   具有基金代销资格的深圳证券交易所会员单位(具体名单可在深交所网站查询)。
   基金管理人可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和基金合同等的规定,选择其

他符合要求的机构代理销售本基金,并及时履行公告义务。
   (二)注册登记机构

     名称              中国证券登记结算有限责任公司
     住所及办公地址    北京市西城区太平桥大街 17 号
     法定代表人        周明                             联系人    徐一文
     电话              010-50938888,010-59378888       传真      010-66210938
   (三)出具法律意见书的律师事务所

     名称              上海市通力律师事务所
     住所及办公地址    上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
     负责人            俞卫峰                  联系人      陈颖华
     电话            021-31358666              传真        021-31358600
     经办律师        黎明、陈颖华
   (四)会计师事务所及经办注册会计师

     名称                安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)
     住所及办公地址      北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室
     执行事务合伙人      毛鞍宁                            联系人      马剑英
     电话                (010)58153000                   传真        (010)85188298


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经办注册会计师   徐艳、马剑英




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四、基金的名称

    银华内需精选混合型证券投资基金(LOF)


五、基金的类型

    混合型基金


六、基金的运作方式

    上市契约型开放式


七、基金的投资目标

    本基金通过重点投资于内需增长背景下具有持续竞争力的优势企业,在控制投资组合风
险的前提下,追求基金资产的长期持续增值。


八、基金的投资方向

    本基金可投资于具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行、上市交易的股票、债
券、资产支持证券、权证、货币市场工具及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融

工具。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其它品种,基金管理人在履行适当程序后,
可以将其纳入投资范围。
    本基金的投资组合比例范围为:股票投资占基金资产的比例为60%-95%,现金、债券资
产、权证以及中国证监会允许基金投资的其他证券品种占基金资产的5%-40%,其中,基金持

有全部权证的市值不得超过基金资产净值的3%,基金应当保持不低于基金资产净值百分之五
的现金或者到期日在一年以内的政府债券。


九、基金的投资策略

    本基金将采取积极、主动的资产配置策略,重点投资内需增长背景下具有持续竞争力的
优势企业,力求实现基金资产的长期稳定增值。
    1、资产配置策略
    (1)大类资产配置

    本基金为混合型基金,以股票投资为主,一般市场情况下,基金管理人不会积极追求大
类资产配置,但为进一步控制投资风险,优化组合流动性管理,本基金将适度从事防御性资
产配置,进行债券、货币市场工具等品种投资。
    在权益类资产投资操作方面,本基金在分析内需驱动行业利润增长情况的基础上,遴选

具备综合竞争实力、估值吸引力和增长潜力显著的优势公司完成投资组合的构建,并结合宏
观经济形势、政策环境以及市场因素变化,进行主动的资产配置。


                                         28
                         银华内需精选混合(LOF)更新招募说明书摘要


    (2)行业配置
    中国经济预期仍将保持较快的增长态势,不过,由于世界经济减速,发达经济体需求减
弱,其产业结构也将发生巨大变化,由此引发对我国出口产品需求的减弱以及我国出口产品

结构的变化。在外需减弱的背景下,我国的经济增长模式调整已经迫在眉睫,消费以及由此
引发的投资需求将成为拉动我国经济持续快速增长的主要动力。
    以地方为单位的大规模出口制造业的发展是我国二十世纪九十年代以来经济增长的重
要推动因素,但随着国际经济形势的变化,产能过剩与退出是我国经济面临的重大挑战,未

来我国经济增长模式将向内需主导、节能降耗的可持续发展道路转变,未来一个较长时期的
投资策略应该是以经济转型为主线来进行行业配置,内需驱动的行业和公司是本基金的重点
投资标的。本基金将采取“自上而下”与“自下而上”相结合的方法,在内需驱动行业分析
的基础上,选择具有可持续竞争力和增长前景的优势企业,综合考虑企业的估值水平以及市

场预期变化,挖掘投资机会,在严格控制风险的基础上实现基金资产的长期增值。
    内需驱动行业可以分为以下三大类型:
    ①内需增长
    由于居民可支配收入增长从而自然产生消费需求的内需受益行业可以定义为“内需增

长”行业。
    与陷入金融危机中的发达国家相比,中国的刚性需求空间巨大。在目前我国GDP构成中,
消费支出占比远低于其他国家,随着我国经济结构的调整,经济发展重点将转为内需,消费
支出比例也必然随之逐渐上升。伴随着我国经济的快速增长、居民可支配收入提高,我国城
镇居民存在明显的消费升级倾向,农村市场则提供了另外一个巨大的潜在消费市场。通过降

息、扶持“三农”、推进社会主义新农村建设、深化收入分配制度改革、逐步完善城乡社会
保障体系建设以及进一步完善消费政策、拓宽服务消费领域等政策和措施,提升了居民的消
费能力,而消费能力的提升将对相关行业的上市公司形成业绩驱动,进而为本基金提供投资
机会。

    根据申银万国行业分类标准,本基金定义的“内需增长”行业包括:房地产、交运设备、
食品饮料、家用电器、纺织服装、餐饮旅游、医药生物。
    ②内需服务
    居民可支配收入增长,带来消费能力和水平的提高,必然要求一些行业为“内需增长”

行业提供配套服务,本基金将这部分行业定义为“内需服务”行业。
    例如,为提高我国居民消费水平,必然要加快农村基础设施建设;必然要加快铁路、公
路和机场等重大基础设施建设;必然要加强生态环境建设和节能环保投入;为了支持系统性
的升级,必然要提高软件投入;必然要加大金融对内需增长的支持力度等等。这些为支持内

需增长而加强的投入,将对相关行业的上市公司提供业绩驱动,进而为本基金带来投资机会。
    根据申银万国行业分类标准,本基金定义的“内需服务”行业包括:金融服务、公用事业、


                                         29
                               银华内需精选混合(LOF)更新招募说明书摘要


信息服务、交通运输、商业贸易。
    ③内需拉动
    由于居民可支配收入增长带来的消费需求增长以及为支持“内需增长”而形成的“内需

服务”,必然会拉动为之配套的上游产业,本基金将这些上游产业定义为“内需拉动”行业。
    这些行业基本是“内需增长”以及“内需服务”的上游行业,根据申银万国行业分类标
准,本基金定义的“内需拉动”行业包括:采掘、化工、机械设备、建筑建材、黑色金属、有
色金属、电子元器件、信息设备。

    2、权益类资产投资策略
    (1)股票投资策略
    本基金股票投资的具体流程如下图所示:



   (1)宏观机会/风险判断             股票投资流程

              调用基础股票库                        调用本基金管理人根据自身研究投资经验和优势
                                                    所建立和维护的银华基础股票库,确定本基金股
                                                    票投资的基本范围。



          选择内需驱动范围的股票                    在基础股票库内,根据行业配置策略,选择属于
                                                    内需驱动范围的股票,作为本基金继续研究的对
                                                    象。



     “基本面—>估值->市场预期”评级               依次经过基本面增长趋势识别和评估、估值分析、
                                                    市场对本基金管理人评估结论的认同程度三个层
                                                    次的考察,确认成长性与估值。



             构建股票投资组合                       根据行业配置策略确定的行业配置比例和核心股
                                                    票库的流动性、行业分布、市值比例等构建投资
                                                    组合。


    ①调用基础股票库、选择属于内需增长范围的股票
    本基金管理人的研究团队进行针对性的实地调研、集中研讨、委托课题、实证分析等多

种形式的系统研究,结合卖方研究机构的覆盖调查,根据股票的流动性和估值指标,运用数
量化的方法对A股所有股票进行筛选,经过风险管理组审核无异议后形成股票基础库,并经
由上述程序和标准对股票库进行管理和维护。
    本基金通过调用该基础股票库,既可有效分享本基金管理人投资、研究资源,充分利用

多年投资管理的成功经验和技能,又可以有效提高股票选择的针对性和投资运作的效率。
    在基础股票库的范围内,本基金将选择其中属于内需驱动范围的股票,以其为基础建立


                                               30
                         银华内需精选混合(LOF)更新招募说明书摘要


初级股票库,构成本基金股票投资的基本范围。
    ②“基本面—>估值->市场预期”层级式分析和和评级
    在该阶段,本基金将严格遵循“基本面—>估值->市场预期”层级式分析和研究,即依

次经过基本面增长趋势识别和评估、估值分析、市场对本基金评估结论的认同程度三个层次
的考察,确认成长性与估值。
    基本面是公司价值的基础,这是任何投资分析的前提。在这一层次,本基金将主要考察
企业的质地(包括企业盈利能力分析、公司治理结构、公司战略以及财务分析)和公司的成

长性(公司竞争优势和盈利能力的持续性)。
    估值是否具有吸引力是投资决策的核心,必须对此做出合理的评估。在这一层次,本基
金将综合使用P/E、P/B、PEG、P/S以及利润/营运现金流等估值指标。
    之所以选择市场预期这一指标,是因为股票价格表现并不同步于企业业绩表现,企业业

绩增长也未必相应推动股票价格上升,而其中的关键是股价是否已经对业绩增长或业绩增长
预期作出了反映,因此评价市场预期成为衡量公司估值是否到位的先行指标。
    本基金将在综合评估上述三个指标的基础上进行投资决策,这样有助于避免“价值陷
阱”,即避免仅根据单一估值过程而作出买入或卖出决策。

    ③构建股票投资组合
    通过对本基金初级股票库公司的基本面、估值和市场预期变化的分析,筛选出质地优良、
盈利持续增长、估值具备吸引力和市场预期持续改善的公司,结合本基金行业配置策略确定
的行业配置比例,确定本基金投资组合的构建。
    (2)权证及其他品种的投资策略

    权证为本基金的辅助性投资工具,投资原则为有利于基金资产增值、控制下跌风险、实
现保值和锁定收益。本基金除了运用B-S模型、二叉树模型、隐含波动率等方法对权证估
值进行测算之外,还在对发行权证上市公司基本面进行深入研究的基础上,分析评估权证的
内在价值,在有效控制权证投资风险的前提下,进行权证的投资。对于法律法规或者监管部

门允许投资的其他品种,本基金按照有关规定进行投资。
    3、固定收益类资产投资策略
    本基金的债券投资采取自上而下的久期配置、组合期限配置、类属配置策略和自下而上
的个券精选相结合的积极投资策略,发现、确认并利用市场失衡实现组合增值。

    (1)久期配置策略
    利率是债券价格变化的核心驱动因素,久期是衡量纯债价格对利率敏感性的指标,久期
配置策略就是在利率分析和预测的基础上对债券组合久期做出调整,在预期利率下降时,适
当增加组合久期,以较多地获得债券价格上升带来的收益,同时获得比较高的利息收入;在

预期利率上升时,缩短组合久期,以规避债券价格下降的风险。
    本基金通过深入分析宏观经济变量、宏观经济政策(货币政策、财政政策、汇率政策等)


                                         31
                         银华内需精选混合(LOF)更新招募说明书摘要


以及资金供求关系,预测未来的市场利率趋势,据此积极调整债券组合的久期,以及固息债、
浮息债和含权债的配置。
    (2)组合期限配置策略

    组合期限配置策略是在确定组合久期后,运用统计和数量分析技术,预测收益率期限结
构的变化方式,通过对收益率曲线形状变化的预期选择债券组合类型(子弹型、哑铃型和阶
梯型),确定短、中、长期债券的配置比例,以期在收益率曲线形状变化过程中获得债券价
格变化带来的收益。

    (3)类属配置策略
    类属配置指国债、金融债和企业债等不同类属债券间的配置。本基金通过对流动性利差、
税赋水平、信用利差分析来评估不同类属债券(同期限的国债、金融债、企业债以及交易所
和银行间市场投资品种)的相对投资价值,增持相对价值高的类属债券,减持相对价值低的

类属债券,从而获取不同固定收益类属之间利差变化所带来的投资收益。
    (4)个券精选策略
    个券精选策略指基于对信用质量、期限和流动性等因素的考察,重点关注具有以下特征
的债券:较高到期收益率、较高当期收入、预期信用质量将改善、期权价值被低估,或者属

于创新品种而价值尚未被市场充分发现。通过深入研究,发掘这些具有较高当期收益率或者
较高升值潜力的债券,可为投资者创造超额投资回报。
    (5)可转换公司债券投资策略
    本基金在综合分析可转换公司债券的股性特征、债性特征、流动性、摊薄率等因素的基
础上,采用Black-Scholes期权定价模型和二叉树期权定价模型等数量化估值工具评定其投

资价值,选择其中安全边际较高、发行条款相对优惠、流动性良好,并且其基础股票的基本
面优良、具有较好盈利能力或成长前景、股性活跃并具有较高上涨潜力的品种,以合理价格
买入并持有,根据内含收益率、折溢价比率、久期、凸性等因素构建可转换公司债券投资组
合,获取稳健的投资回报。此外,本基金将通过分析不同市场环境下可转换公司债券股性和

债性的相对价值,通过对标的转债股性与债性的合理定价,力求选择被市场低估的品种,来
构建本基金可转换公司债券的投资组合。
    (6)资产支持证券投资策略
    本基金将深入分析资产支持证券的市场利率、发行条款、支持资产的构成及质量、提前

偿还率、风险补偿收益和市场流动性等基本面因素,估计资产违约风险和提前偿付风险,并
根据资产证券化的收益结构安排,模拟资产支持证券的本金偿还和利息收益的现金流过程,
辅助采用蒙特卡洛方法等数量化定价模型,评估其内在价值。


十、基金的业绩比较基准

    本基金的业绩比较基准为:沪深300指数收益率×80%+上证国债指数收益率×20%。


                                         32
                         银华内需精选混合(LOF)更新招募说明书摘要


    若法律法规发生变化,或者基金管理人认为市场中出现其他代表性更强的、更权威的或
更能为市场普遍接受的业绩比较基准,基金管理人可以依据保护基金份额持有人合法权益的
原则,对业绩比较基准进行相应调整。业绩比较基准的变更须经基金管理人和基金托管人协

商一致,在更新的招募说明书中列示,并报证监会备案。
    本基金选择业绩比较基准的理由:
    1.公允性
    本基金属于混合型基金。为公允体现基金管理人的投资管理能力,在分析本基金投资范

围和资产配置比例的基础上,本基金采取复合业绩比较基准,选用市场代表性较好的沪深300
指数收益率和上证国债指数收益率加权作为业绩比较基准。
    由于本基金投资于股票等权益类资产占基金资产比例为60%-95%,在实际投资运作中,
其中间值80%为本基金在均衡市场情况下的股票投资比例,在此基础上本基金再根据不同市

场情况下各项大类资产的预期风险和收益水平对该比例进行动态调整,故本基金采取80%作
为复合业绩比较基准中衡量股票投资部分业绩表现的权重,相应将20%作为衡量债券投资部
分业绩表现的权重。
    总体而言,本基金业绩比较基准所选择的指数及其权重与本基金的投资范围和资产配置

具有较好的一致性,可以比较公允地反映基金管理人的投资管理能力。
    2.易于观测性
    本基金的业绩比较基准所采用的指数是在市场上公开披露的,相关的数据能够以合理的
频率获取。其中,沪深300指数通过沪深两个证券交易所的卫星行情系统进行实时发布;上
证国债指数则通过上海证券交易所的行情系统进行发布。上述两个指数都易于观察,任何投

资人都可以使用公开的数据经过简单的算术运算获得比较基准,这保证了基金业绩评价的透
明性。
    3.指数发布主体的权威性
    沪深300指数是由上海证券交易所和深圳证券交易所联合编制、共同开发的中国A股市场

指数,它是中国第一支由权威机构编制、发布的全市场指数,流动性高,可投资性强,综合
反映了中国证券市场最具市场影响力的一批优质大盘企业的整体状况,其中包括的上市公司
对中国经济的发展具有举足轻重的作用。2005年9月至今,沪深300指数由沪深证券交易所共
同出资设立的中证指数有限公司接手管理。

    上证国债指数的发布主体是上海证券交易所。上证国债指数是以上海证券交易所上市的
所有固定利率国债为样本,按照国债发行量加权而成。上证国债指数是上证指数系列的第一
只债券指数,它的推出使我国证券市场股票、债券、基金三位一体的指数体系基本形成。上
证国债指数的目的是反映我国债券市场整体变动状况,是我国债券市场价格变动的“指示

器”。目前,该指数由中证指数有限公司受托管理。
    由此可见,上述两个指数的发布主体在证券市场上具有较高权威和中立性。


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     4.指数的知名度和认同程度
     沪深300指数和上证国债指数在市场上具有较高的知名度及市场影响力,被广大投资人
所认同,并且已被越来越多的证券投资基金使用。

     5.指数的市场代表性
     沪深300指数是沪深证券交易所第一次联合发布的反映A股市场整体走势的指数,它覆盖
了沪深市场六成左右的市值,其走势与交易所主要指数相关性高,具有良好的市场代表性。
此外,该指数行业比重与沪深两市高度一致,体现出较强的行业代表性,能有效分散指数组

合的行业风险。
     上证国债指数是目前国内涵盖范围最广的国债指数之一,具有良好的市场代表性。
     6.不可操纵性
     由于本基金业绩比较基准所采用指数具有较高的市场代表性,遵循客观的编制规则,具

有较强的知名度和权威性,指数的编制规则合理、科学、透明,也保证了该指数的不可操纵
性。


十一、基金的风险收益特征

     本基金为混合型证券投资基金,预期风险与收益水平高于债券基金与货币市场基金,低
于股票型基金,在证券投资基金中属于较高风险、较高预期收益的基金品种。


十二、投资组合报告

     基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗
漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
     基金托管人中国农业银行股份有限公司对本招募说明书中的基金投资组合报告和基金
业绩中的数据进行了复核。

     本投资组合报告所载数据截至2017年12月31日(财务数据未经审计)。



1. 报告期末基金资产组合情况

序号                项目                        金额(元)             占基金总资产的比例(%)
 1     权益投资                                    432,428,525.10                        93.02
       其中:股票                                  432,428,525.10                        93.02
 2     基金投资                                                  -                           -
 3     固定收益投资                                              -                           -
       其中:债券                                                -                           -
       资产支持证券                                              -                           -
 4     贵金属投资                                                -                           -
 5     金融衍生品投资                                            -                           -


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  6     买入返售金融资产                               4,500,000.00                         0.97
        其中:买断式回购的买入返售
                                                                   -                              -
        金融资产
  7     银行存款和结算备付金合计                     26,743,662.41                          5.75
  8     其他资产                                       1,187,649.10                         0.26
  9     合计                                        464,859,836.61                        100.00



 2. 报告期末按行业分类的股票投资组合

 2.1 报告期末按行业分类的境内股票投资组合
                                                                             占基金资产净值比例
 代码              行业类别                       公允价值(元)
                                                                                    (%)
  A     农、林、牧、渔业                                40,106,750.00                       8.71
  B     采矿业                                          71,690,008.00                      15.56
  C     制造业                                         320,322,777.10                      69.54
        电力、热力、燃气及水生产和供应
  D                                                                      -                        -
        业
  E     建筑业                                               62,700.00                      0.01
  F     批发和零售业                                                     -                        -
  G     交通运输、仓储和邮政业                                           -                        -
  H     住宿和餐饮业                                                     -                        -
  I     信息传输、软件和信息技术服务业                                   -                        -
  J     金融业                                              178,100.00                      0.04
  K     房地产业                                                         -                        -
  L     租赁和商务服务业                                                 -                        -
  M     科学研究和技术服务业                                             -                        -
  N     水利、环境和公共设施管理业                           68,190.00                      0.01
  O     居民服务、修理和其他服务业                                       -                        -
  P     教育                                                             -                        -
  Q     卫生和社会工作                                                   -                        -
  R     文化、体育和娱乐业                                               -                        -
  S     综合                                                             -                        -
        合计                                           432,428,525.10                      93.87



 2.2 报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合
注:本基金本报告期末未持有港股通股票投资。




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 3. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
  序                                                                  占基金资产净值
        股票代码     股票名称        数量(股)     公允价值(元)
  号                                                                    比例(%)
  1         600549     厦门钨业        1,353,400      34,836,516.00             7.56
  2         601899     紫金矿业        6,600,000      30,294,000.00             6.58
  3         603589       口子窖          600,000      27,630,000.00             6.00
  4         000408     藏格控股        1,406,600      24,896,820.00             5.40
  5         600392     盛和资源        1,142,800      21,713,200.00             4.71
  6         600563     法拉电子          420,000      21,340,200.00             4.63
  7         000807     云铝股份        2,060,000      21,073,800.00             4.57
  8         600362     江西铜业        1,040,800      20,992,936.00             4.56
  9         002192     融捷股份          630,000      20,871,900.00             4.53
  10        601600     中国铝业        3,092,216      20,625,080.72             4.48



 4. 报告期末按债券品种分类的债券投资组合
注:本基金本报告期末未持有债券。


  5. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
注:本基金本报告期末未持有债券。

  6. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券
       投资明细
注:本基金本报告期末未持有资产支持证券。

  7. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明

       细
注:本基金本报告期末未持有贵金属。

  8. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细
注:本基金本报告期末未持有权证。

  9. 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
 9.1 报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
注:本基金本报告期末未持有股指期货。

 10. 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
注:本基金本报告期末未持有国债期货。




                                          36
                                 银华内需精选混合(LOF)更新招募说明书摘要



    11. 投资组合报告附注
    11.1 本基金投资的前十名证券的发行主体本期不存在被监管部门立案调查,或
    在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。

11.2 本基金投资的前十名股票没有超出基金合同规定的备选股票库之外的情
          形。
11.3 其他资产构成
    序号                 名称                                    金额(元)
     1      存出保证金                      206,346.11
     2      应收证券清算款                  794,088.88
     3      应收股利                        -
     4      应收利息                        5,751.41
     5      应收申购款                      181,462.70
     6      其他应收款                      -
     7      待摊费用                        -
     8      其他                            -
     9      合计                            1,187,649.10




11.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细

注:本基金本报告期末未持有可转换债券。



11.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
                                                                 占基金资产
序                                              流通受限部分的                流通受限情况说
             股票代码           股票名称                           净值比例
号                                                公允价值(元)                      明
                                                                      (%)
1                  601600        中国铝业       20,625,080.72          4.48         重大事项



11.6 投资组合报告附注的其他文字描述部分
         由于四舍五入的原因,各比例的分项之和与合计可能有尾差。

十三、基金的业绩

         基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证
基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投
资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

         本基金份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较表:


                                                   37
                         银华内需精选混合(LOF)更新招募说明书摘要


                                                           业绩比较
                                   净值增     业绩比较
                         净值增                            基准收益
         阶段                      长率标     基准收益                 ①-③    ②-④
                         长率①                            率标准差
                                   准差②       率③
                                                              ④
 2009.07.01-2009.12.31   9.53%      1.32%      10.92%       1.70%     -1.39%    -0.38%
 2010.01.01-2010.12.31    5.96%     1.58%      -9.12%       1.26%      15.08%   0.32%
 2011.01.01-2011.12.31   -41.78%    1.42%      -19.67%      1.04%     -22.11%   0.38%
 2012.01.01-2012.12.31   2.27%      1.24%       7.04%       1.02%     -4.77%    0.22%
 2013.01.01-2013.12.31   20.38%     1.32%      -5.30%       1.11%     25.68%    0.21%
 2014.01.01-2014.12.31   25.03%     1.14%      41.16%       0.97%     -16.13%   0.17%
 2015.01.01-2015.12.31   86.95%     2.78%       6.98%       1.99%     79.97%    0.79%
 2016.01.01-2016.12.31   -13.70%    1.74%      -8.16%       1.12%     -5.54%    0.62%
 2017.01.01-2017.12.31   -0.12%     1.06%      17.32%       0.51%     -17.44%   0.55%
 自基金合同生效日至      67.61%     1.60%      33.55%       1.23%     34.06%    0.37%
      2017.12.31




十四、基金的费用



   (一)与基金运作有关的费用

   1、基金费用的种类
   (1)基金管理人的管理费;
   (2)基金托管人的托管费;
   (3)基金合同生效后的信息披露费用;

   (4)基金份额持有人大会费用;
   (5)基金合同生效后与基金有关的会计师费和律师费;
   (6)基金的证券交易费用;
   (7)基金财产拨划支付的银行费用;
   (8)基金上市初费和上市月费;

   (9)按照国家有关规定可以在基金财产中列支的其他费用。
   2、上述基金费用由基金管理人在法律法规规定的范围内按照公允的市场价格确定,法
律法规另有规定时从其规定。
   3、基金费用计提方法、计提标准和支付方式

   (1)基金管理人的管理费
   在通常情况下,基金管理费按前一日基金资产净值的年费率计提。计算方法如下:
   H=E×年管理费率÷当年天数,本基金年管理费率为1.5%
   H为每日应计提的基金管理费

                                         38
                           银华内需精选混合(LOF)更新招募说明书摘要


    E为前一日基金资产净值
    基金管理费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划付指令,
经基金托管人复核后于次月首日起5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人,若

遇法定节假日、休息日,支付日期顺延。
    (2)基金托管人的托管费
    在通常情况下,基金托管费按前一日基金资产净值的年费率计提。计算方法如下:
    H=E×年托管费率÷当年天数,本基金年托管费率为0.25%

    H为每日应计提的基金托管费
    E为前一日基金资产净值
    基金托管费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划付指令,
经基金托管人复核后于次月首日起5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管人,若

遇法定节假日、休息日,支付日期顺延。
    (3)上述(一)中3到9项费用由基金托管人根据其他有关法律法规及相应协议的规定,
按费用支出金额支付,列入或摊入当期基金费用。
    4、不列入基金费用的项目

    基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损
失,以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。
    5、基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况调整基金管理费率和基金托管费率。
降低基金管理费率和基金托管费率,无须召开基金份额持有人大会。基金管理人必须依照有
关规定最迟于新的费率实施日前在指定媒体和基金管理人网站上刊登公告。

    (二)与基金销售有关的费用
    与基金销售有关的费用主要包括基金的认购费、申购费、赎回费、转换费等,上述费用
具体的费率、计算公式、收取使用方式等内容请参见本招募说明书“八、基金的集中申购”、
“九、基金份额的上市交易、申购、赎回与转换”。




十五、对招募说明书更新部分的说明

       银华内需精选混合型证券投资基金(LOF)招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基

金法》、《证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息

披露管理办法》及其它有关法律法规的要求,对本基金原招募说明书进行了更新,主要更新

内容如下:

    1、在“重要提示”部分,更新了招募说明书内容的截止日期及相关财务数据的截止日

期。


                                           39
                        银华内需精选混合(LOF)更新招募说明书摘要



    2、在“三、基金管理人”中,对基金管理人的概况及主要人员情况进行了更新。

    3、在“四、基金托管人”部分,对基金托管人的基本情况进行了更新。

    4、在“五、相关服务机构”部分,增加部分代销机构,并更新了律师事务所及部分代

销机构的资料。

    5、在“十、基金的投资”部分,更新了最近一期投资组合报告的内容。

    6、在“十一、基金的业绩”部分,更新了截至2017年12月31日的基金投资业绩。

    7、对部分表述进行了更新。




                                                           银华基金管理股份有限公司
                                                                    2018年2月14日




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