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2019年11月17日 星期天

国泰信用互利分级债券(160217)公告正文

国泰信用互利分级债券:更新招募说明书摘要(2017年第2号)

公告日期 2018-02-10 来源 巨潮网

                        国泰信用互利分级债券型证券投资基金更新招募说明书摘要(2017 年第二号)



     国泰信用互利分级债券型证券投资基金
             更新招募说明书摘要
                            (2017 年第二号)
                    基金管理人:国泰基金管理有限公司

                 基金托管人:中国建设银行股份有限公司

                                         重要提示
    本基金经中国证券监督管理委员会证监许可[2011]1706 号文核准募集,本基金的基金合

同于 2011 年 12 月 29 日成立正式生效。

    基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准,

但中国证监会对本基金募集的核准,并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保

证,也不表明投资于本基金没有风险。

    本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投资人在投资

本基金前,需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性,充分考虑自身的风险承受能

力,理性判断市场,对投资本基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。投资人根

据所持有份额享受基金的收益,但同时也需承担相应的投资风险。基金投资中的风险包括:

因整体政治、经济、社会等环境因素变化对证券价格产生影响而形成的系统性风险,个别证

券特有的非系统性风险,由于基金份额持有人连续大量赎回基金产生的流动性风险,基金管

理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险,本基金的特定风险等。

    信用互利基金份额是本基金基础份额,属于证券投资基金中的中低风险品种,其预期风

险与预期收益高于货币市场基金,低于混合型基金和股票型基金。互利 A 与互利 B 通过场内

的信用互利基金份额按照 7:3 的基金份额配比分拆而来。按照基金合同的约定,具有与信用

互利基金份额不同的风险收益特征。互利 A 风险较低、预期收益较稳定,互利 B 风险较高、

预期收益相对较高。由于互利 B 份额内含杠杆机制的设计,互利 B 份额净值的变动幅度将大

于信用互利基金份额和互利 A 份额净值的变动幅度,即互利 B 的波动性要高于其他两类份额,

其承担的风险也较高。互利 B 份额的持有人会因杠杆倍数的变化而承担不同程度的投资风险。

互利 A 与互利 B 可通过基金合同约定的配对转换方式合并为场内的信用互利基金份额,或通

过基金合同约定的份额折算方式,折算为场内的信用互利基金份额,从而还原为本基金基础

份额的风险收益特征。

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                         国泰信用互利分级债券型证券投资基金更新招募说明书摘要(2017 年第二号)


    投资有风险,投资人认购(或申购)基金时应认真阅读本招募说明书。基金管理人提醒

投资人基金投资的“买者自负”原则,在投资人作出投资决策后,基金运营状况与基金净值

变化导致的投资风险,由投资人自行负担。当投资人赎回时,所得或会高于或低于投资人先

前所支付的金额。

    基金的过往业绩并不预示其未来表现。

    基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产,但不保证

基金一定盈利,也不保证最低收益。

    本招募说明书中涉及的与托管相关的基金信息已经本基金托管人复核。本招募说明书所

载内容截止日为 2017 年 12 月 29 日,投资组合报告为 2017 年 4 季度报告,有关财务数据和

净值表现截止日为 2017 年 12 月 31 日。



一、基金管理人

    (一)基金管理人概况
    名称:国泰基金管理有限公司
    住所:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道 100 号上海环球金融中心 39 楼
    办公地址:上海市虹口区公平路 18 号 8 号楼嘉昱大厦 16 层-19 层
    成立时间:1998 年 3 月 5 日
    法定代表人:陈勇胜
    注册资本:壹亿壹仟万元人民币
    联系人:辛怡
    联系电话:021-31089000,4008888688
    股本结构:

                   股东名称                      股权比例

       中国建银投资有限责任公司                          60%

                 意大利忠利集团                          30%

             中国电力财务有限公司                        10%



    (二)基金管理人管理基金的基本情况

    截至 2017 年 12 月 29 日,本基金管理人共管理 105 只开放式证券投资基金:国泰金鹰增

长灵活配置混合型证券投资基金、国泰金龙系列证券投资基金(包括 2 只子基金,分别为国

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泰金龙行业精选证券投资基金、国泰金龙债券证券投资基金)、国泰金马稳健回报证券投资基

金、国泰货币市场证券投资基金、国泰金鹿保本增值混合证券投资基金、国泰金鹏蓝筹价值

混合型证券投资基金、国泰金鼎价值精选混合型证券投资基金(由金鼎证券投资基金转型而

来)、国泰金牛创新成长混合型证券投资基金、国泰沪深 300 指数证券投资基金(由国泰金象

保本增值混合证券投资基金转型而来)、国泰双利债券证券投资基金、国泰区位优势混合型证

券投资基金、国泰中小盘成长混合型证券投资基金(LOF)(由金盛证券投资基金转型而来)、

国泰纳斯达克 100 指数证券投资基金、国泰价值经典灵活配置混合型证券投资基金(LOF)、

上证 180 金融交易型开放式指数证券投资基金、国泰上证 180 金融交易型开放式指数证券投

资基金联接基金、国泰事件驱动策略混合型证券投资基金、国泰信用互利分级债券型证券投

资基金、国泰成长优选混合型证券投资基金、国泰大宗商品配置证券投资基金(LOF)、国泰信

用债券型证券投资基金、国泰现金管理货币市场基金、国泰金泰灵活配置混合型证券投资基

金(由国泰金泰平衡混合型证券投资基金变更注册而来,国泰金泰平衡混合型证券投资基金

由金泰证券投资基金转型而来)、国泰民安增利债券型发起式证券投资基金、国泰国证房地产

行业指数分级证券投资基金、国泰估值优势混合型证券投资基金(LOF)(由国泰估值优势可

分离交易股票型证券投资基金封闭期届满转换而来)、上证 5 年期国债交易型开放式指数证券

投资基金、国泰上证 5 年期国债交易型开放式指数证券投资基金联接基金、纳斯达克 100 交

易型开放式指数证券投资基金、国泰中国企业境外高收益债券型证券投资基金、国泰黄金交

易型开放式证券投资基金、国泰美国房地产开发股票型证券投资基金、国泰国证医药卫生行

业指数分级证券投资基金、国泰淘金互联网债券型证券投资基金、国泰聚信价值优势灵活配

置混合型证券投资基金、国泰民益灵活配置混合型证券投资基金(LOF)、国泰国策驱动灵活

配置混合型证券投资基金、国泰浓益灵活配置混合型证券投资基金、国泰安康养老定期支付

混合型证券投资基金、国泰结构转型灵活配置混合型证券投资基金、国泰金鑫股票型证券投

资基金(由金鑫证券投资基金转型而来)、国泰新经济灵活配置混合型证券投资基金、国泰国

证食品饮料行业指数分级证券投资基金、国泰策略收益灵活配置混合型证券投资基金(由国

泰目标收益保本混合型证券投资基金转型而来)、国泰深证 TMT50 指数分级证券投资基金、国

泰国证有色金属行业指数分级证券投资基金、国泰睿吉灵活配置混合型证券投资基金、国泰

兴益灵活配置混合型证券投资基金、国泰生益灵活配置混合型证券投资基金、国泰互联网+股

票型证券投资基金、国泰央企改革股票型证券投资基金、国泰新目标收益保本混合型证券投

资基金、国泰全球绝对收益型基金优选证券投资基金、国泰鑫保本混合型证券投资基金、国

泰大健康股票型证券投资基金、国泰民福保本混合型证券投资基金、国泰黄金交易型开放式

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证券投资基金联接基金、国泰融丰外延增长灵活配置混合型证券投资基金(LOF)(由国泰融

丰定增灵活配置混合型证券投资基金转换而来)、国泰国证新能源汽车指数证券投资基金(LOF)

(由国泰国证新能源汽车指数分级证券投资基金转型而来,国泰国证新能源汽车指数分级证

券投资基金由中小板 300 成长交易型开放式指数证券投资基金转型而来)、国泰民利保本混合

型证券投资基金、国泰中证军工交易型开放式指数证券投资基金、国泰中证全指证券公司交

易型开放式指数证券投资基金、国泰添益灵活配置混合型证券投资基金、国泰福益灵活配置

混合型证券投资基金、国泰创业板指数证券投资基金(LOF)、国泰鸿益灵活配置混合型证券

投资基金、国泰景益灵活配置混合型证券投资基金、国泰泽益灵活配置混合型证券投资基金、

国泰丰益灵活配置混合型证券投资基金、国泰鑫益灵活配置混合型证券投资基金、国泰信益

灵活配置混合型证券投资基金、国泰利是宝货币市场基金、国泰安益灵活配置混合型证券投

资基金、国泰普益灵活配置混合型证券投资基金、国泰民惠收益定期开放债券型证券投资基

金、国泰润利纯债债券型证券投资基金、国泰嘉益灵活配置混合型证券投资基金、国泰众益

灵活配置混合型证券投资基金、国泰润泰纯债债券型证券投资基金、国泰融信定增灵活配置

混合型证券投资基金、国泰景气行业灵活配置混合型证券投资基金、国泰国证航天军工指数

证券投资基金(LOF)、国泰中证国有企业改革指数证券投资基金(LOF)、国泰民丰回报定期

开放灵活配置混合型证券投资基金、国泰中证申万证券行业指数证券投资基金(LOF)、国泰

策略价值灵活配置混合型证券投资基金(由国泰保本混合型证券投资基金变更而来)、国泰量

化收益灵活配置混合型证券投资基金、国泰睿信平衡混合型证券投资基金、国泰大农业股票

型证券投资基金、国泰智能装备股票型证券投资基金、国泰融安多策略灵活配置混合型证券

投资基金、国泰润鑫纯债债券型证券投资基金、国泰稳益定期开放灵活配置混合型证券投资

基金、国泰宁益定期开放灵活配置混合型证券投资基金、国泰智能汽车股票型证券投资基金、

上证 10 年期国债交易型开放式指数证券投资基金、国泰瞬利交易型货币市场基金、国泰民安

增益定期开放灵活配置混合型证券投资基金、国泰中国企业信用精选债券型证券投资基金

(QDII)、国泰聚优价值灵活配置混合型证券投资基金、国泰安心回报混合型证券投资基金、

国泰民润纯债债券型证券投资基金、国泰润享纯债债券型证券投资基金、国泰可转债债券型

证券投资基金。另外,本基金管理人于 2004 年获得全国社会保障基金理事会社保基金资产管

理人资格,目前受托管理全国社保基金多个投资组合。2007 年 11 月 19 日,本基金管理人获

得企业年金投资管理人资格。2008 年 2 月 14 日,本基金管理人成为首批获准开展特定客户资

产管理业务(专户理财)的基金公司之一,并于 3 月 24 日经中国证监会批准获得合格境内机

构投资者(QDII)资格,囊括了公募基金、社保、年金、专户理财和 QDII 等管理业务资格。

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    (三)主要人员情况

    1.董事会成员

    陈勇胜,董事长,硕士研究生,高级经济师。1982 年 2 月至 1992 年 10 月在中国建设银

行总行工作,历任综合计划处、资金处副处长、国际结算部副总经理(主持工作)。1992 年 11

月至 1998 年 1 月任国泰证券有限公司国际业务部总经理,公司总经理助理兼北京分公司总经

理。1998 年 2 月至 2015 年 10 月在国泰基金管理有限公司工作,其中 1998 年 2 月至 1999 年

10 月任总经理,1999 年 10 月至 2015 年 8 月任董事长。2015 年 10 月至 2016 年 8 月,在中建

投信托有限责任公司任监事长。2016 年 8 月至 11 月,在建投投资有限责任公司、建投传媒华

文公司任监事长、纪委书记。2016 年 11 月起任公司党委书记,2017 年 3 月起任公司董事长、

法定代表人。

    方志斌,董事,硕士研究生。2005 年 7 月至 2008 年 7 月,任职宝钢国际经营财务部。2008

年 7 月至 2010 年 2 月,任职金茂集团财务总部。2010 年 3 月至今,在中国建银投资管理有限

公司工作,历任长期股权投资部助理业务经理、业务经理,战略发展部业务经理、处长。2014

年 4 月至 2015 年 11 月,任建投华科投资有限责任公司董事。2014 年 2 月至今,任中国投资

咨询有限责任公司董事。2017 年 12 月起任公司董事。

    张瑞兵,董事,博士研究生。2006 年 7 月起在中国建银投资有限责任公司工作,先后任

股权管理部业务副经理、业务经理,资本市场部业务经理,策略投资部助理投资经理,公开

市场投资部助理投资经理,战略发展部业务经理、组负责人,现任战略发展部处长。2014 年

5 月起任公司董事。

    Santo Borsellino,董事,硕士研究生。1994-1995 年在 BANK OF ITALY 负责经济研究;

1995 年在 UNIVERSITY OF BOLOGNA 任金融部助理,1995-1997 年在 ROLOFINANCE

UNICREDITO ITALIANO GROUP – SOFIPA SpA 任金融分析师;1999-2004 年在 LEHMAN

BROTHERS INTERNATIONAL 任股票保险研究员;2004-2005 年任 URWICK CAPITAL LLP

合伙人;2005-2006 年在 CREDIT SUISSE 任副总裁;2006-2008 年在 EURIZONCAPITAL SGR

SpA 历任研究员/基金经理。2009-2013 年任 GENERALI INVESTMENTS EUROPE 权益部总监。

2013 年 6 月起任 GENERALI INVESTMENTS EUROPE 总经理。2013 年 11 月起任公司董事。

    游一冰,董事,大学本科,英国特许保险学会高级会员(FCII)及英国特许保险师(Chartered

Insurer)。1989 年起任中国人民保险公司总公司营业部助理经理;1994 年起任中国保险(欧洲)

控股有限公司总裁助理;1996 年起任忠利保险有限公司英国分公司再保险承保人;1998 年起


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任忠利亚洲中国地区总经理。2002 年起任中意人寿保险有限公司董事。2007 年起任中意财产

保险有限公司董事、总经理。 2010 年 6 月起任公司董事。

    董树梓,董事,大学本科,高级会计师。1983 年 7 月至 2002 年 3 月,在山东临沂电业局

工作,历任会计、科长、副总会计师。2002 年 3 月至 2003 年 2 月,在山西鲁晋王曲发电公司

工作,任党组成员、总会计师。2003 年 2 月至 2008 年 3 月,任鲁能集团经营考核与审计部总

经理。2008 年 3 月至 2011 年 2 月,任英大泰和人寿股份有限公司山东分公司总经理。2011

年 2 月至今,在中国电力财务有限公司工作。历任审计部主任,公司党组成员、总会计师。

2017 年 3 月起任公司董事。

    周向勇,董事,硕士研究生,21 年金融从业经历。1996 年 7 月至 2004 年 12 月在中国建

设银行总行工作,先后任办公室科员、个人银行业务部主任科员。2004 年 12 月至 2011 年 1

月在中国建银投资公司工作,任办公室高级业务经理、业务运营组负责人。2011 年 1 月加入

国泰基金管理有限公司,任总经理助理,2012 年 11 月至 2016 年 7 月 7 日任公司副总经理,

2016 年 7 月 8 日起任公司总经理及公司董事。

    王军,独立董事,博士研究生,教授。1986 年起在对外经济贸易大学法律系、法学院执

教,任助教、讲师、副教授、教授、博士生导师、法学院副院长、院长,兼任全国法律专业

学位研究生教育指导委员会委员、国际贸易和金融法律研究所所长、中国法学会国际经济法

学研究会副会长、中国法学会民法学研究会常务理事、中国法学教育研究会第一届理事会常

务理事、中国国际经济贸易仲裁委员会仲裁员、新加坡国际仲裁中心仲裁员、北京仲裁委员

会仲裁员、大连仲裁委员会仲裁员等职。2013 年起兼任金诚信矿业管理股份有限公司(目前

已上市)独立董事,2015 年 5 月起兼任北京采安律师事务所兼职律师。2010 年 6 月起任公司

独立董事。
    常瑞明,独立董事,大学学历,高级经济师。1980 年起在工商银行河北省工作,历任河

北沧州市支行主任、副行长;河北省分行办公室副主任、信息处处长、副处长;河北保定市

分行行长、党组副书记、书记;河北省分行副行长、行长、党委书记;2004 年起任工商银行

山西省分行行长、党委书记;2007 年起任工商银行工会工作委员会常务副主任;2010 年至 2014

年任北京银泉大厦董事长。2014 年 10 月起任公司独立董事。

    黄晓衡,独立董事,硕士研究生,高级经济师。1975 年 7 月至 1991 年 6 月,在中国建设

银行江苏省分行工作,先后任职于计划处、信贷处、国际业务部,历任副处长、处长。1991

年 6 月至 1993 年 9 月,任中国建设银行伦敦代表处首席代表。1993 年 9 月至 1994 年 7 月,

任中国建设银行纽约代表处首席代表。1994 年 7 月至 1999 年 3 月,在中国建设银行总行工作,


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历任国际部副总经理、资金计划部总经理、会计部总经理。1999 年 3 月至 2010 年 1 月,在中

国国际金融有限公司工作,历任财务总监、公司管委会成员、顾问。2010 年 4 月至 2012 年 3

月,任汉石投资管理有限公司(香港)董事总经理。2013 年 8 月至 2016 年 1 月,任中金基金

管理有限公司独立董事。2017 年 3 月起任公司独立董事。

    吴群,独立董事,博士研究生,高级会计师。1986 年 6 月至 1999 年 1 月在中国财政研究

院研究生部会计教研室工作,历任讲师、副研究员、副主任、主任。1991 年起兼任中国财政

研究院研究生部(财政部财政科研所研究生部)硕士生导师。1999 年 1 月至 2003 年 6 月在沪

江德勤北京分所工作,历任技术部/企业风险管理部高级经理、总监,管理咨询部总监。2003

年 6 月至 2005 年 11 月,在中国电子产业工程有限公司工作,担任财务部总经理。2004 年 9 月

至 2016 年 7 月兼任中国上市公司协会军工委员会副会长,2016 年 8 月起兼任中国上市公司协

会军工委员会顾问。2005 年 11 月至 2016 年 7 月在中国电子信息产业集团有限公司工作,历

任审计部副主任、资产部副主任(主持工作)、主任。2012 年 3 月至 2016 年 7 月,担任中国

电子信息产业集团有限公司总经济师。2003 年 1 月至 2016 年 11 月,在中国电子信息产业集

团有限公司所投资的境内外多个公司担任董事、监事。2017 年 5 月起兼任首约科技(北京)

有限公司独立董事。2017 年 10 月起任公司独立董事。

    2.监事会成员

    梁凤玉,监事会主席,硕士研究生,高级会计师。1994 年 8 月至 2006 年 6 月,先后于建

设银行辽宁分行国际业务部、人力资源部、葫芦岛市分行城内支行、葫芦岛市分行计财部、

葫芦岛市分行国际业务部、建设银行辽宁分行计划财务部工作,任业务经理、副行长、副总

经理等职。2006 年 7 月至 2007 年 3 月在中国建银投资有限责任公司财务会计部工作。2007

年 4 月至 2008 年 2 月在中国投资咨询公司任财务总监。2008 年 3 月至 2012 年 8 月在中国建

银投资有限责任公司财务会计部任高级经理。2012 年 9 月至 2014 年 8 月在建投投资有限责任

公司任副总经理。2014 年 12 月起任公司监事会主席。

    Yezdi Phiroze Chinoy,监事,大学本科。1995 年 12 月至 2000 年 5 月在 Jardine Fleming India

任公司秘书及法务。2000 年 9 月至 2003 年 2 月,在 Dresdner Kleinwort Benson 任合规部主管、

公司秘书兼法务。2003 年 3 月至 2008 年 1 月任 JP Morgan Chase India 合规部副总经理。2008

年 2 月至 2008 年 8 月任 Prudential Property Investment Management Singapore 法律及合规部主

管。2008 年 8 月至 2014 年 3 月任 Allianz Global Investors Singapore Limited 东南亚及南亚合规

部主管。2014 年 3 月 17 日起任 Generali Investments Asia Limited 首席执行官。2016 年 12 月 1

日起任 Generali Investments Asia Limited 执行董事。2014 年 12 月起任公司监事。

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    刘锡忠,监事,研究生。1989 年 2 月至 1995 年 5 月,中国人民银行总行稽核监察局主任

科员。1995 年 6 月至 2005 年 6 月,在华北电力集团财务有限公司工作,历任部门经理、副总

经理。2005 年 7 月起在中国电力财务有限公司工作,历任华北分公司副总经理、纪检监察室

主持工作、风险管理部主任、资金管理部主任、河北业务部主任,现任风险管理部主任。2017

年 3 月起任公司监事。

    邓时锋,监事,硕士研究生。曾任职于天同证券。2001 年 9 月加盟国泰基金管理有限公

司,历任行业研究员、社保 111 组合基金经理助理、国泰金鼎价值混合和国泰金泰封闭的基金

经理助理,2008 年 4 月起任国泰金鼎价值精选证券投资基金的基金经理,2009 年 5 月起兼任

国泰区位优势混合型证券投资基金(原国泰区位优势股票型证券投资基金)的基金经理,2013

年 9 月至 2015 年 3 月兼任国泰估值优势股票型证券投资基金(LOF)的基金经理,2015 年 9

月起兼任国泰央企改革股票型证券投资基金的基金经理。2017 年 7 月起任权益投资总监。2015

年 8 月起任公司职工监事。

    倪蓥,监事,硕士研究生。1998 年 7 月至 2001 年 3 月,任新晨信息技术有限责任公司项

目经理。2001 年 3 月加入国泰基金管理有限公司,现任信息技术部总监、运营管理部总监。

2017 年 2 月起任公司职工监事。
    宋凯,监事,大学本科。2008 年 9 月至 2012 年 10 月,任毕马威华振会计师事务所上海

分所助理经理。2012 年 12 月加入国泰基金管理有限公司,现任纪检监察室副主任、审计部总

监助理。2017 年 3 月起任公司职工监事。

    3.高级管理人员

    陈勇胜,董事长,简历情况见董事会成员介绍。

    周向勇,总经理,简历情况见董事会成员介绍。

    陈星德,博士,15 年证券基金从业经历。曾就职于江苏省人大常委会、中国证券监督管

理委员会、瑞士银行环球资产管理香港公司和国投瑞银基金管理有限公司。2009 年 1 月至 2015

年 11 月就职于上投摩根基金管理有限公司,历任督察长、副总经理。2015 年 12 月加入国泰

基金管理有限公司,担任公司副总经理。

    李辉,大学本科,17 年金融从业经历。1997 年 7 月至 2000 年 4 月任职于上海远洋运输

公司,2000 年 4 月至 2002 年 12 月任职于中宏人寿保险有限公司,2003 年 1 月至 2005 年 7

月任职于海康人寿保险有限公司,2005 年 7 月至 2007 年 7 月任职于 AIG 集团,2007 年 7 月

至 2010 年 3 月任职于星展银行。2010 年 4 月加入国泰基金管理有限公司,先后担任财富大学

负责人、总经理办公室负责人、人力资源部(财富大学)及行政管理部负责人,2015 年 8 月

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至 2017 年 2 月任公司总经理助理,2017 年 2 月起担任公司副总经理。
    李永梅,博士研究生学历,硕士学位,18 年证券从业经历。1999 年 7 月至 2014 年 2 月

就职于中国证监会陕西监管局,历任稽查处副主任科员、主任科员、行政办公室副主任、稽

查二处副处长等;2014 年 2 月至 2014 年 12 月就职于中国证监会上海专员办,任副处长;2015

年 1 月至 2015 年 2 月就职于上海申乐实业控股集团有限公司,任副总经理;2015 年 2 月至

2016 年 3 月就职于嘉合基金管理有限公司,2015 年 7 月起任公司督察长;2016 年 3 月加入国

泰基金管理有限公司,2016 年 3 月 25 日起任公司督察长。

    4.本基金的基金经理

    (1)现任基金经理

    吴晨,硕士研究生,CFA,FRM,15 年证券基金从业经历。2001 年 6 月加入国泰基金管理

有限公司,历任股票交易员、债券交易员;2004 年 9 月至 2005 年 10 月,英国城市大学卡斯

商学院金融系学习;2005 年 10 月至 2008 年 3 月在国泰基金管理有限公司任基金经理助理;

2008 年 4 月至 2009 年 3 月在长信基金管理有限公司从事债券研究;2009 年 4 月至 2010 年 3

月在国泰基金管理有限公司任投资经理。2010 年 4 月起担任国泰金龙债券证券投资基金的基

金经理;2010 年 9 月至 2011 年 11 月担任国泰金鹿保本增值混合证券投资基金的基金经理;

2011 年 12 月起任国泰信用互利分级债券型证券投资基金的基金经理;2012 年 9 月至 2013 年

11 月兼任国泰 6 个月短期理财债券型证券投资基金的基金经理;2013 年 10 月起兼任国泰双

利债券证券投资基金的基金经理;2016 年 1 月起兼任国泰新目标收益保本混合型证券投资基

金和国泰鑫保本混合型证券投资基金的基金经理,2016 年 12 月起兼任国泰民惠收益定期开放

债券型证券投资基金的基金经理,2017 年 3 月起兼任国泰民丰回报定期开放灵活配置混合型

证券投资基金的基金经理,2017 年 8 月起兼任国泰民安增益定期开放灵活配置混合型证券投

资基金的基金经理,2017 年 9 月起兼任国泰中国企业信用精选债券型证券投资基金(QDII)

的基金经理,2017 年 11 月起兼任国泰安心回报混合型证券投资基金的基金经理。2014 年 3

月至 2015 年 5 月任绝对收益投资(事业)部总监助理,2015 年 5 月至 2016 年 1 月任绝对收

益投资(事业)部副总监,2016 年 1 月起任绝对收益投资(事业)部副总监(主持工作),2017

年 7 月起任固收投资总监。

    (2)历任基金经理

    本基金自基金成立以来一直由吴晨担任基金经理,无基金经理变更事宜。

    5.本基金投资决策委员会成员

    本基金管理人设有公司投资决策委员会,其成员在公司高级管理人员、投研部门负责人

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及业务骨干等相关人员中产生。公司总经理可以推荐上述人员以外的投资管理相关人员担任

成员,督察长和运营体系负责人列席公司投资决策委员会会议。公司投资决策委员会主要职

责是根据有关法规和基金合同,审议并决策公司投资研究部门提出的公司整体投资策略、基

金大类资产配置原则,以及研究相关投资部门提出的重大投资建议等。

   投资决策委员会成员组成如下:

   主任委员:

   周向勇:总经理

   委员:

   周向勇:总经理

   陈星德:副总经理

   吴晨:固收投资总监、绝对收益投资(事业)部副总监(主持工作)

   邓时锋:权益投资总监、权益投资(事业)部小组负责人

   吴向军:海外投资总监、国际业务部副总监(主持工作)

   6.上述成员之间均不存在近亲属或家属关系。



二、基金托管人


   一、基金托管人情况

   (一)基本情况

   名称:中国建设银行股份有限公司(简称:中国建设银行)

   住所:北京市西城区金融大街 25 号

   办公地址:北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼

   法定代表人:田国立

   成立时间:2004 年 09 月 17 日

   组织形式:股份有限公司

   注册资本:贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整

   存续期间:持续经营

   基金托管资格批文及文号:中国证监会证监基字[1998]12 号

   联系人:田青

   联系电话:(010)6759 5096

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    中国建设银行成立于 1954 年 10 月,是一家国内领先、国际知名的大型股份制商业银行,

总部设在北京。本行于 2005 年 10 月在香港联合交易所挂牌上市(股票代码 939),于 2007 年

9 月在上海证券交易所挂牌上市(股票代码 601939)。

2017年6月末,本集团资产总额216,920.67亿元,较上年末增加7,283.62亿元,增幅3.47%。

上半年,本集团实现利润总额1,720.93亿元,较上年同期增长1.30%;净利润较上年同期增长

3.81%至1,390.09亿元,盈利水平实现平稳增长。

2016 年,本集团先后获得国内外知名机构授予的 100 余项重要奖项。荣获《欧洲货币》“2016

中国最佳银行”,《环球金融》“2016 中国最佳消费者银行”、“2016 亚太区最佳流动性管理银

行”,《机构投资者》“人民币国际化服务钻石奖”,《亚洲银行家》“中国最佳大型零售银行奖”

及中国银行业协会“年度最具社会责任金融机构奖”。本集团在英国《银行家》2016 年“世界

银行 1000 强排名”中,以一级资本总额继续位列全球第 2;在美国《财富》2016 年世界 500

强排名第 22 位。

    中国建设银行总行设资产托管业务部,下设综合处、基金市场处、证券保险资产市场处、

理财信托股权市场处、QFII托管处、养老金托管处、清算处、核算处、跨境托管运营处、监

督稽核处等10个职能处室,在上海设有投资托管服务上海备份中心,共有员工220余人。自2007

年起,托管部连续聘请外部会计师事务所对托管业务进行内部控制审计,并已经成为常规化

的内控工作手段。

    (二)主要人员情况

    纪伟,资产托管业务部总经理,曾先后在中国建设银行南通分行、总行计划财务部、信

贷经营部任职,并在总行公司业务部、投资托管业务部、授信审批部担任领导职务。其拥有

八年托管从业经历,熟悉各项托管业务,具有丰富的客户服务和业务管理经验。

    龚毅,资产托管业务部副总经理,曾就职于中国建设银行北京市分行国际部、营业部并

担任副行长,长期从事信贷业务和集团客户业务等工作,具有丰富的客户服务和业务管理经

验。

    郑绍平,资产托管业务部副总经理,曾就职于中国建设银行总行投资部、委托代理部、

战略客户部,长期从事客户服务、信贷业务管理等工作,具有丰富的客户服务和业务管理经

验。

    黄秀莲,资产托管业务部副总经理,曾就职于中国建设银行总行会计部,长期从事托管

业务管理等工作,具有丰富的客户服务和业务管理经验。

    原玎,资产托管业务部副总经理,曾就职于中国建设银行总行国际业务部,长期从事海

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                              国泰信用互利分级债券型证券投资基金更新招募说明书摘要(2017 年第二号)


外机构及海外业务管理、境内外汇业务管理、国外金融机构客户营销拓展等工作,具有丰富

的客户服务和业务管理经验。

      (三)基金托管业务经营情况

      作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行,中国建设银行一直秉持“以客户

为中心”的经营理念,不断加强风险管理和内部控制,严格履行托管人的各项职责,切实维

护资产持有人的合法权益,为资产委托人提供高质量的托管服务。经过多年稳步发展,中国

建设银行托管资产规模不断扩大,托管业务品种不断增加,已形成包括证券投资基金、社保

基金、保险资金、基本养老个人账户、(R)QFII、(R)QDII、企业年金等产品在内的托管业务

体系,是目前国内托管业务品种最齐全的商业银行之一。截至 2017 年二季度末,中国建设银

行已托管 759 只证券投资基金。中国建设银行专业高效的托管服务能力和业务水平,赢得了

业内的高度认同。中国建设银行连续 11 年获得《全球托管人》、《财资》、《环球金融》“中国

最佳托管银行”、“中国最佳次托管银行”、“最佳托管专家——QFII”等奖项,并在 2016 年被

《环球金融》评为中国市场唯一一家“最佳托管银行”。



三、相关服务机构

      (一)基金份额发售机构
      1.场外发售机构
      (1)直销机构

序号             机构名称                                     机构信息

                                   地址:上海市虹口区公平路 18 号 8 号楼嘉昱大厦 16 层-19 层
             国泰基金管理有限
  1                                客户服务专线:400-888-8688,021-31089000
               公司直销柜台
                                   传真:021-31081861               网址:www.gtfund.com

                                   电子交易网站:www.gtfund.com 登录网上交易页面
                 国泰基金          智能手机 APP 平台:iphone 交易客户端、Android 交易客户端
  2                                “国泰基金”微信交易平台
               电子交易平台
                                   电话:021-31081738               联系人:李静姝
      (2)其它销售机构
          ①销售银行及券商

序号          机 构 名 称                                 机 构 信 息

      1       中国工商银行股      注册地址:北京市西城区复兴门内大街 55 号(100005)


                                                  12
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      份有限公司       办公地址:北京市西城区复兴门内大街 55 号(100005)

                       法定代表人:易会满               电话:95588

                       网址:www.icbc.com.cn

                       注册地址:北京市东城区建国门内大街 69 号

                       办公地址:北京市东城区建国门内大街 69 号
    中国农业银行股
2                      法定代表人:周慕冰               客户服务电话:95599
      份有限公司
                       联系人:客户服务中心             传真:010-85109219

                       网址:www.95599.cn

                       注册地址:北京市西城区复兴门内大街 1 号
    中国银行股份
3                      法定代表人:陈四清               联系人:客户服务中心
      有限公司
                       客服电话:95566                  网址:www.boc.cn

                       注册地址:北京市西城区金融大街 25 号
    中国建设银行股     办公地址:北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼
4
      份有限公司       法定代表人:田国立               客服电话:95533

                       网址:www.ccb.com

                       注册地址:上海市银城中路 188 号
    交通银行股份有     法定代表人:牛锡明               客服电话:95559
5
       限公司          联系人:张宏革                   电话:021-58781234

                       网址:www.bankcomm.com

                       注册地址:深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦

    招商银行股份有     法定代表人:李建红               联系人:邓炯鹏
6
       限公司          电话:0755-83198888              传真:0755-83195109

                       客户服务热线:95555              网址:www.cmbchina.com

                       注册地址:上海市中山东一路 12 号
    上海浦东发展银     办公地址:上海市中山东一路 12 号
7
    行股份有限公司     法定代表人:高国富               电话:021-61618888

                       联系人:高天、虞谷云             客户服务热线:95528

                       注册地址:北京市东城区建国门内大街 22 号
    华夏银行股份有
8                      办公地址:北京市东城区建国门内大街 22 号
       限公司
                       法定代表人:吴建                 客户服务热线:95577



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                      网址:www.hxb.com.cn

                      注册地址:北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦 C 座

                      法定代表人:孔丹                联系人:丰靖
     中信银行股份有
9
         限公司       电话:010-65550827              传真:010-65550827

                      客服电话:95558                 网址:www.bank.ecitic.com

                      注册地址:北京市西城区复兴门内大街 2 号

     中国民生银行股   法定代表人:洪崎                联系人:王志刚、穆婷
10
       份有限公司     电话:010-58560666              传真:010-83914283

                      客服电话:95568                 网址:www.cmbc.com.cn

                      注册地址:北京市西城区金融大街甲 17 号首层

                      法定代表人:闫冰竹              联系人:谢小华
     北京银行股份有
11                    电话:010-66223587              传真:010-66226045
         限公司
                      客服电话:010-95526

                      网址:www.bankofbeijing.com.cn

                      注册地址:上海市浦东新区浦东大道 981 号

     上海农村商业银   法定代表人:胡平西              联系人:吴海平
12
     行股份有限公司   电话:021-38576977              传真:021-50105124

                      客服电话:021-962999            网址:www.srcb.com

                      注册地址:杭州市庆春路 46 号杭州银行大厦

     杭州银行股份有   法定代表人:吴太普              联系人:严峻
13
         限公司       电话:0571-85163127             传真:0571-85179591

                      客服电话:400-888-8508          网址:www.hzbank.com.cn

                      注册地址:洛阳市新区开元大道与通济街交叉口

                      法定代表人:王建甫              联系人:胡艳丽
     洛阳银行股份有
14                    电话:0379-65921977             传真:0379-65920155
         限公司
                      客服电话:0379-96699

                      网址:www.bankofluoyang.com.cn

                      注册地址:广东省深圳市深南东路 5047 号深圳发展银行大厦
     平安银行股份有
15                    法定代表人:肖遂宁              联系人:王昕
         限公司
                      电话:0755-22168032             客服电话:95511-3 或 95501


                                     14
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                      网址:www.bank.pingan.com

                      注册地址:广东省东莞市东城区鸿福东路 2 号

                      法定代表:何沛良                联系人:林培珊、杨亢
     东莞农村商业银
16
     行股份有限公司   客服电话:0769-961122           电话:0769-22866254

                      网址:www.drcbank.com

                      注册地址:中国(上海)自由贸易试验区商城路 618 号

     国泰君安证券股   法定代表人:杨德红              联系人:芮敏祺
17
       份有限公司     电话:021-38676161              传真:021-38670161

                      客服电话:95521                 网址:www.gtja.com

                      注册地址:北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼

                      法定代表人:王常青              联系人:许梦园
     中信建投证券股
18                    电话:010-85156398              传真:010-65182261
       份有限公司
                      客服电话:95587
                                                      网址:www.csc108.com
                      4008-888-108
                      注册地址:深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦
                      16-26 楼
     国信证券股份有   法定代表人:何如                联系人:周杨
19
         限公司
                      电话:0755-82130833             传真:0755-82133952

                      客服电话:95536                 网址:www.guosen.com.cn

                      注册地址:深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38-45 层

                      法定代表人:宫少林              联系人:黄婵君
     招商证券股份有
20                    电话:0755-82960167             传真:0755-83734343
         限公司
                      网址:www.newone.com.cn

                      客服电话:400-888-8111/95565

                      注册地址:北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座

                      法定代表人:陈有安              联系人:邓颜
     中国银河证券股
21                    电话:010-66568292              传真:010-66568990
       份有限公司
                      客服电话:400-8888-888

                      网址:www.chinastock.com.cn

     海通证券股份有   注册地址:上海市广东路 689 号
22
         限公司       法定代表人:王开国              联系人:李笑鸣


                                     15
                 国泰信用互利分级债券型证券投资基金更新招募说明书摘要(2017 年第二号)


                      电话:021-23219000              传真:021-63602722

                      客服电话:95553

                      网址:www.htsec.com

                      注册地址:上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层

                      法定代表人:李梅                联系人:黄莹
     申万宏源证券有
23                                                    客服电话:95523
         限公司       电话:021-33388211
                                                      4008895523
                      网址:www.swhysc.com

                      注册地址:福建省福州市湖东路 268 号证券大厦

     兴业证券股份有   法定代表人:兰荣                联系人:谢高得
24
         限公司       电话:021-38565785              传真:021-38565783

                      客服电话:400-888-8123          网址:www.xyzq.com.cn

                      注册地址:广州市天河区珠江东路 11 号高德置地广场 F 栋
                      18、19 层
     万联证券有限责   法定代表人:张建军              联系人:甘蕾
25
         任公司
                      电话:020-38286026              传真:020-38286588

                      客服电话:400-888-8133          网址:www.wlzq.com.cn
                      注册地址:北京市东城区建国门内大街 28 号民生金融中心 A
                      座 16-18 层
     民生证券股份有   法定代表人:余政                联系人:赵明
26
         限公司
                      电话:010-85127622              传真:010-85127917

                      客服电话:400-619-8888          网址:www.mszq.com

                      注册地址:苏州工业园区星阳街 5 号

     东吴证券股份有   法定代表人:范力                联系人:陆晓
27
         限公司       电话:0512-62938521             传真:0512-65588021

                      全国客服电话:95330             网址:www.dwzq.com.cn

                      注册地址:上海市中山南路 318 号 2 号楼 22 层-29 层

     东方证券股份有   法定代表人:潘鑫军              联系人:吴宇
28
         限公司       电话:021-63325888              传真:021-63326173

                      客服电话:95503                 网址:www.dfzq.com.cn

     上海证券有限责   注册地址:上海市西藏中路 336 号
29
         任公司       法定代表人:郁忠民              联系人:张瑾


                                     16
                  国泰信用互利分级债券型证券投资基金更新招募说明书摘要(2017 年第二号)


                      电话:021-53519888               传真:021-53519888

                      客服电话:021-962518             网址:www.962518.com

                      注册地址:江西省南昌市永叔路 15 号
                      办公地址:江西省南昌市北京西路 88 号江信国际金融大厦 4
                      楼
     国盛证券有限责
30
         任公司       法定代表人:徐丽峰               联系人:周欣玲

                      电话:0791-86281305              传真:0791-86281305

                      网址:www.gsstock.com

                      注册地址:上海市静安区新闸路 1508 号

                      法定代表人:薛峰                 联系人:刘晨、李芳芳
     光大证券股份有
31                    电话:021-22169999               传真:021-22169134
         限公司
                      客服电话:95525、10108998、400-888-8788
                      网址:www.ebscn.com

                      注册地址:广州市黄埔区中新广州知识城腾飞一街 2 号 618
                      室
                      办公地址:广东省广州天河北路大都会广场 5、18、19、36、
     广发证券股份有   38、39、41、42、43、44 楼
32
         限公司       法定代表人:孙树明               联系人:黄岚

                      电话:020-87555888               传真:020-87555305

                      客服电话:95575                  网址:www.gf.com.cn
                      注册地址:广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场
                      (二期)北座
     中信证券股份有   法定代表人:张佑君               联系人:侯艳红
33
         限公司
                      电话:010-60838888               传真:010-60836029

                      网址:www.cs.ecitic.com
                      注册地址:天津市经济技术开发区第二大街 42 号写字楼 101
                      室
                      办公地址:天津市河西区宾水道 8 号
     渤海证券股份有
34                    法定代表人:杜庆平               联系人:王兆权
         限公司
                      电话:022-28451861               传真:022-28451892

                      客服电话:400-651-5988           网址:www.bhzq.com

     中信证券(山东) 注册地址:青岛市崂山区苗岭路 29 号澳柯玛大厦 15 层
35
       有限责任公司   1507-1510 室



                                      17
                 国泰信用互利分级债券型证券投资基金更新招募说明书摘要(2017 年第二号)


                      办公地址:青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1
                      号楼第 20 层(266061)
                      法定代表人:杨宝林              联系人:赵艳青

                      电话:0532-85023924             传真:0532-85022605

                      客服电话:95548                 网址:www.citicssd.com

                      注册地址:南京市江东中路 228 号

                      办公地址:南京市建邺区江东中路 228 号华泰证券广场、深
                      圳市福田区深南大道 4011 号港中旅大厦 18 楼
     华泰证券股份有
36
         限公司       法定代表人:周易                联系人:庞晓芸

                      电话:0755-82492193             网址:www.htzq.com.cn

                      客服电话:95597

                      注册地址:武汉市新华路特 8 号长江证券大厦

     长江证券股份有   法定代表人:崔少华              联系人:奚博宇
37
         限公司       电话:027-65799999              传真:027-85481900

                      客服电话:95579                 网址:www.95579.com

                      注册地址:郑州市郑东新区商务外环路 10 号

                      办公地址:郑州市郑东新区商务外环路 10 号 17 层

     中原证券股份有   法定代表人:菅明军              联系人:程月艳、耿铭
38
         限公司       电话:0371-65585670             传真:0371-65585665

                      客服电话:400-813-9666/0371-967218

                      网址:www.ccnew.com

                      注册地址:山东省济南市市中区经七路 86 号

                      办公地址:山东省济南市市中区经七路 86 号
     中泰证券股份有
39                    法定代表人:李玮                联系人:吴阳
         限公司
                      电话:0531-68889155             传真:0531-68889185

                      客服电话:95538                 网址:www.zts.com.cn
                      注册地址:深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层、28
                      层 A02 单元
                      法定代表人:王连志              联系人:陈剑虹
     安信证券股份有
40                    联系电话:0755-82825551         传真:0755-82558355
         限公司
                      客服电话:400-800-1001

                      网址:www.essence.com.cn

                                     18
                 国泰信用互利分级债券型证券投资基金更新招募说明书摘要(2017 年第二号)


                      注册地址:内蒙古呼和浩特市新城区新华东街 111 号

     恒泰证券股份有   法定代表人:庞介民              联系人:王旭华
41
         限公司       电话:0471-4972343              传真:0471-4961259

                      客服电话:0471-4961259          网址:www.cnht.com.cn

                      注册地址:东莞市莞城区可园南路 1 号金源中心 30 楼

     东莞证券有限责   法定代表人:游锦辉              联系人:梁健伟
42
         任公司       电话:0769-22119341             传真:0769-22116999

                      客服电话:0769-961130           网址:www.dgzq.com.cn
                      注册地址:深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中
                      心 A 栋 第 18 层 -21 层 及 第 04 层
                      01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23 单元

     中国中投证券有   法定代表人:高涛                联系人:张鹏
43
       限责任公司
                      电话:0755-82023442             传真:0755-82026539

                      网址:www.china-invs.cn

                      客服电话:400-600-8008、95532

                      注册地址:厦门市莲前西路二号莲富大厦十七楼

     长城国瑞证券有   法定代表人:王勇                联系人:赵钦
44
         限公司       电话:0592-5161642              传真:0592-5161140

                      客服电话:0592-5163588          网址:www.xmzq.cn
                      注册地址:上海市浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心 57
                      层
     华宝证券有限责   法定代表人:陈林                联系人:刘闻川
45
         任公司
                      电话:021-68778081              传真 021-68778117

                      客服电话:400-820-9898          网址:www.cnhbstock.com
                      注册地址:北京市建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及
                      28 层
     中国国际金融股   法定代表人:李剑阁              联系人:罗文雯
46
       份有限公司
                      电话:010-65051166              传真:010-65051156

                      网址:www.cicc.com.cn

                      注册地址:福州市五四路 157 号新天地大厦 7、8 层
     华福证券有限责
47                    法定代表人:黄金琳              联系人:张腾
         任公司
                      电话:0591-87278701             传真:0591-87841150



                                     19
                 国泰信用互利分级债券型证券投资基金更新招募说明书摘要(2017 年第二号)


                      客服电话:0591-96326            网址:www.hfzq.com.cn

                      注册地址:北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座 701

     天相投资顾问有   法定代表人:林义相              联系人:林爽
48
         限公司       电话:010-66045608              传真:010-66045527

                      客服电话:010-66045678          网址:www.txsec.com

                      注册地址:北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼

     信达证券股份有   法定代表人:高冠江              联系人:唐静
49
         限公司       电话:010-88656100              传真:010-88656290

                      客服电话:400-800-8899          网址:www.cindasc.com

                      注册地址:北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 A 座 6-9 层

     中国民族证券有   法定代表人:赵大建              联系人:李微
50
       限责任公司     电话:010-59355941              传真:010-66553791

                      客服电话:400-889-5618          网址:www.e5618.com

                      注册地址:甘肃省兰州市静宁路 308 号

                      法定代表人:李晓安              联系人:李昕田
     华龙证券有限责
51                    电话:0931-8888088              传真:0931-4890515
         任公司
                      客服电话:0931-4890100、4890619、4890618

                      网址:www.hlzqgs.com

                      注册地址:安徽省合肥市寿春路 179 号

     国元证券股份有   法定代表人:凤良志              联系人:祝丽萍
52
         限公司       电话:0551-2257012              传真:0551-2272100

                      客服电话:95578                 网址:www.gyzq.com.cn

                      注册地址:陕西省西安市东新街 232 号信托大厦 16-17 楼

     西部证券股份有   法定代表人:刘建武              联系人:冯萍
53
         限公司       电话:029-87406488              传真:029-87406387

                      客服电话:95582                 网址:www.westsecu.com

                      注册地址:深圳市福田中心区金田路 4036 号荣超大厦 16-20
                      层
     平安证券股份有   法定代表人:谢永林              联系人:周一涵
54
         限公司
                      电话:021-38637436              传真:021-33830395

                      客服电话:95511-8               网址:stock.pingan.com

                                     20
                 国泰信用互利分级债券型证券投资基金更新招募说明书摘要(2017 年第二号)


                      注册地址:上海市普陀区曹杨路 510 号南半幢 9 楼

     德邦证券股份有   法定代表人:姚文平              联系人:朱磊
55
         限公司       电话:021-68761616              传真: 021-68767880

                      客服电话:4008888128            网址:www.tebon.com.cn
                      注册地址:南昌市红谷滩新区红谷中大道 1619 号国际金融大
                      厦 A 座 41 楼
     中航证券有限公   法定代表人:王宜四              联系人:史江蕊
56
           司
                      电话:010-64818301              传真:010-64818443

                      客服电话:400-88-95335          网址:www.avicsec.com
                      注册地址:湖南省长沙市芙蓉中路二段华侨国际大厦 22-24
                      层
     方正证券股份有   法定代表人:雷杰                联系人:郭瑞军
57
         限公司
                      电话:0731-85832503             传真:0731-85832214

                      客服电话:95571                 网址:www.foundersc.com

                      注册地址:太原市府西街 69 号山西国际贸易中心东塔楼

                      法定代表人:侯巍                联系人:郭熠
     山西证券股份有
58                    电话:0351-8686659              传真:0351-8686619
         限公司
                      客服电话:400-666-1618、95573

                      网址:www.i618.com.cn

                      注册地址:湖南省长沙市黄兴中路 63 号中山国际大厦 12 楼

     湘财证券有限责   法定代表人:林俊波              联系人:钟康莺
59
         任公司       电话:021-68634518              传真:021-68865680

                      客服电话:400-888-1551          网址:www.xcsc.com

                      注册地址:北京市西城区金融大街 8 号

     华融证券股份有   法定代表人:宋德清              联系人:黄恒
60
         限公司       电话:010-58568235              传真:010-58568062

                      客服电话:010-58568118          网址:www.hrsec.com.cn

                      注册地址:呼和浩特市新城区锡林南路 18 号

     日信证券有限责   法定代表人:孔佑杰              联系人:陈韦杉
61
         任公司       电话:010-66413306              传真:010-66412537

                      客服电话:010-88086830          网址:www.rxzq.com.cn



                                     21
                 国泰信用互利分级债券型证券投资基金更新招募说明书摘要(2017 年第二号)


                      注册地址:黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路 56 号

     江海证券有限公   法定代表人:孙名扬              联系人:张宇宏
62
           司         电话:0451-82336863             传真:0451-82287211

                      客服电话:400-666-2288          网址:www.jhzq.com.cn

                      注册地址:广州市天河区珠江西路 5 号广州国际金融中心主
                      塔 19 楼、20 楼
     广州证券有限责   法定代表人:刘东                联系人:林洁茹
63
         任公司
                      电话:020-88836655              传真:020-88836654

                      客服电话:020-961303            网址:www.gzs.com.cn

                      注册地址: 浙江省杭州市杭大路 1 号黄龙世纪广场 A 座 6/7

     浙商证券股份有   法定代表人:吴承根              联系人:毛亚莉
64
         限公司       电话:021-64318893              传真:021-64713795

                      客服电话:967777                网址:www.stocke.com.cn

                      注册地址:上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 39 层

     中银国际证券有   法定代表人:许刚                联系人:王炜哲
65
       限责任公司     电话:021-20328309              传真:021-50372474

                      客服电话:4006208888            网址:www.bocichina.com

                      注册地址: 北京市西城区金融大街 1 号 A 座 8 层

     新时代证券有限   法定代表人:马金声              联系人:孙恺
66
       责任公司       电话:010-83561149              传真:010-83561094

                      客服电话:4006989898            网址: www.xsdzq.cn

                      注册地址: 重庆市江北区桥北苑 8 号

     西南证券股份有   法定代表人:余维佳              联系人:张煜
67
         限公司       电话:023-63786141              传真:023-63786212

                      网址:www.swsc.com.cn

                      注册地址:北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9
                      层 10 层
     国都证券股份有   法定代表人:常喆                联系人:黄静
68
         限公司
                      电话:010-84183333              传真:010-84183311-3389

                      客服电话:4008188118            网址:www.guodu.com




                                     22
                  国泰信用互利分级债券型证券投资基金更新招募说明书摘要(2017 年第二号)


                        注册地址:安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号财智
                        中心 B1 座
     华安证券股份有限 法定代表人:李工                 联系人:汪燕
69
           公司
                      电话:0551-65161675              传真:0551-65161600

                        客服电话:4008096518           网址:www.huaan.com
                        注册地址:深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 28 层 A01、
                        B01(b)单元
                      法定代表人:俞洋                 联系人:王逍
     华鑫证券有限责任
70                    电话:021-64339000
           公司
                        客服电话:021-32109999;029-68918888;4001099918

                        网址:www.cfsc.com.cn

                        注册地址:四川省成都市东城根上街 95 号

                        办公地址:四川省成都市东城根上街 95 号
     国金证券股份有限
71                    法定代表人:冉云                 联系人:贾鹏
           公司
                        电话:028-86690058             传真:028-86690126

                        客户服务电话: 4006600109       网址:www.gjzq.com.cn
                        注册地址:广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场
                        (二期)北座 13 层 1301-1305 室、14 层
                        办公地址:广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场
                        (二期)北座 13 层 1301-1305 室、14 层
72   中信期货有限公司
                        法定代表人:张皓               联系人:洪诚

                        电话:0755-23953913            传真:0755-83217421

                         网址:www.citicsf.com
                        注册地址:新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路 358
                        号大成国际大厦 20 楼 2005 室
     申万宏源西部证     法定代表人:李季               联系人:王怀春
73
       券有限公司
                        电话:0991-2307105             传真:0991-2301927

                        客服电话:4008000562           网址:www.hysec.com
                        注册地址:四川省成都市高新区天府二街 198 号华西证券大
                        厦
     华西证券股份有     办公地址:四川省成都市高新区天府二街 198 号华西证券大
74
         限公司         厦
                        法定代表人:杨炯洋             联系人:谢国梅



                                      23
                         国泰信用互利分级债券型证券投资基金更新招募说明书摘要(2017 年第二号)


                             联系电话:010-52723273           传真:028-86150040

                             客户服务电话:95584              网址:www.hx168.com.cn

                             注册地址:青海省西宁市中区西大街 11 号工商银行 3 楼
          九州证券股份有
 75                          法定代表人:曲国辉              客服电话:95305
              限公司
                             网址:www.jzsec.com

                             注册地址:宁波市鄞州区宁南南路 700 号

          宁波银行股份有     法定代表人:陆华裕
 76
              限公司         客服电话:95574

                             网址:www.nbcb.com.cn

                             注册地址:常州市和平中路 413 号

                             法定代表:陆向阳                 联系人:包静
         江苏江南农村商业
 77                       电话:0519-89995170                 传真:0519-89995170
         银行股份有限公司
                             客服电话:(0519)96005

                             网址:www.jnbank.com.cn.
      ②第三方销售机构

序号       机 构 名 称                               机 构 信 息

                             注册地址:上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室

                             办公地址:上海市杨浦区秦皇岛路 32 号 c 栋
         诺亚正行(上海)
  1      基金销售投资顾问    法定代表人:汪静波               联系人:李娟
             有限公司
                             电话:021-38602377               传真:021-38509777

                             客服电话:400-821-5399           网址:www.noah-fund.com

                             注册地址:上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号
                             办公地址:上海市浦东新区浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大
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         上海好买基金销售
  2                          法定代表人:杨文斌               联系人:薛年
             有限公司
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                             客服电话:400-700-9665           网址:www.ehowbuy.com
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         蚂蚁(杭州)基金    室
  3
           销售有限公司      办公地址:浙江省杭州市西湖区万塘路 18 号黄龙时代广场 B
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                                             24
                  国泰信用互利分级债券型证券投资基金更新招募说明书摘要(2017 年第二号)


                       法定代表人:陈柏青              联系人:韩爱彬

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                       客服电话:4000-766-123          网址:www.fund123.cn

                       注册地址:深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼 801

                       办公地址:深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼 801

    深圳众禄基金销售   法定代表人:薛峰                联系人:童彩平
4
      股份有限公司     电话:0755-33227950             传真:0755-82080798

                       客服电话:4006-788-887

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                       注册地址:上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室
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    上海长量基金销售
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                       客服电话:400-820-2899          网址:www.erichfund.com

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                       法定代表人:闫振杰              联系人:焦琳
    北京展恒基金销售
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        有限公司
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                       办公地址:杭州市余杭区五常街道同顺街 18 号同花顺大楼
    浙江同花顺基金销   法定代表人:凌顺平              联系人:杨翼
7
        售公司
                       电话:0571-88911818-8653        传真:0571-86800423
                       客服电话:4008-773-772
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                       0571-88920897
                       注册地址:上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼二层

    上海天天基金销售   办公地址:上海市徐汇区宛平南路 88 号金座
8
        有限公司       法定代表:其实                  联系人:朱钰

                       电话:021-54509977              传真:021-64383798



                                      25
                   国泰信用互利分级债券型证券投资基金更新招募说明书摘要(2017 年第二号)


                        客服电话:4001818188            网址:www.1234567.com.cn
                        注册地址:北京市朝阳区望京东园四区 13 号楼 A 座 9 层 908
                        室
                        办公地址:北京市朝阳区望京浦项中心 A 座 9 层 04-08
     众升财富(北京)
9                       法定代表:李招弟                联系人:李艳
     基金销售有限公司
                        电话:010-59497361              传真:010-64788016

                        客服电话:400-876-9988          网址:www.zscffund.com

                        注册地址:上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室

                        法定代表:李兴春                联系人:叶志杰
     上海利得基金销售
10                      电话:021-50583533              传真:021-50583633
         有限公司
                        客服电话:400-921-7755

                        网址:www.leadfund.com.cn
                        注册地址:杭州市拱墅区登云路 45 号(锦昌大厦)1 幢 10
                        楼 1001 室
                        办公地址:杭州市拱墅区登云路 45 号锦昌大厦一楼金观诚财
                        富
     浙江金观诚财富管   法定代表:徐黎云                联系人:孙成岩
11
       理有限公司
                        电话:0571-88337888             传真:0571-56899710

                        客服电话:400-068-0058

                        网址:www.jincheng-fund.com
                        注册地址:上海市浦东新区世纪大道 8 号 B 座 46 楼 06-10 单
                        元
                        法定代表:赵学军                联系人:张倩
     嘉实财富管理有限
12                      电话:021-20289890              客服电话:400-021-8850
           公司
                        传真: 021-20280110、010-85097308

                        网址:www.harvestwm.cn

                        注册地址:北京市朝阳区建国路 88 号 9 号楼 15 层 1809

     宜信普泽投资顾问   法定代表:沈伟桦                联系人:王巨明
13
     (北京)有限公司   电话:010-52858244              传真:010-85894285

                        客服电话:400-6099-200          网址:www.yixinfund.com
                        办公地址:北京西城区阜成门大街 2 号万通新世界广场 A 座
14   一路财富(北京)   22 层 2208


                                       26
                   国泰信用互利分级债券型证券投资基金更新招募说明书摘要(2017 年第二号)


     信息科技有限公司   办公地址:北京市西城区阜成门大街 2 号万通新世界广场 A
                        座 2208
                        法定代表人:吴雪秀             联系人:徐越

                        客服电话:400-001-1566         联系电话:010-88312877

                        网址:www.yilucaifu.com

                        办公地址:北京市西城区南礼士路66号1号楼12层1208号
     北京增财基金销售
15                      客户服务热线:400-001-8811
         有限公司
                        公司网站:www.zcvc.com.cn
                        注册地址:中国(上海)自由贸易试验区富特北路 277 号 3
                        层 310 室
                        办公地址:上海市长宁区福泉北路 518 号 8 座 3 层
     上海联泰资产管理
16                      法定代表人:燕斌                联系人:兰敏
         有限公司
                        电话:021-52822063              传真:021-52975270

                        客服电话:400-166-6788          网址:www.66zichan.com

                        注册地址:上海市黄浦区中山南路100号19层

                        办公地址:上海市徐汇区虹梅路1801号凯科国际大厦7楼
     上海汇付金融服务
17                      法定代表人:金佶               联系人:陈云卉
         有限公司
                        客服电话:400-821-3999

                        手机客户端:天天盈基金

                        注册地址:上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元

                        办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路1333号15楼
     上海陆金所资产管
18                      法定代表人:鲍东华
       理有限公司
                        客户服务电话:400-821-9031

                        网站:www.lufunds.com

                        注册地址:辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号

                        法定代表人:林卓
     泰诚财富基金销售
19                      电话:0411-88891212             传真:0411-84396536
     (大连)有限公司
                        客服电话:4006411999

                        网址:www.taichengcaifu.com



                                       27
                   国泰信用互利分级债券型证券投资基金更新招募说明书摘要(2017 年第二号)



                        注册地址:北京市海淀区丹棱街 6 号 1 幢 9 层 1008-1012

                        法定代表人:赵荣春
     北京钱景基金销售
20                      电话:010-57418829              传真:010-57569671
         有限公司
                        客服电话:400-893-6885

                        网址:www.qianjing.com

                        注册地址:北京市朝阳区工人体育场北路甲 2 号裙楼 2 层 222
                        单元
                        办公地址:北京市朝阳区工人体育馆北路甲 2 号盈科中心 B
                        座裙楼二层
     北京虹点基金销售
21
         有限公司       法定代表人:胡伟

                        客户服务电话:400-618-0707

                        网址:www.hongdianfund.com

                        注册地址:深圳市福田区福田街道民田路 178 号华融大厦 27
                        层 2704
                        公司地址:北京市西城区宣武门外大街 28 号富卓大厦 A 座 7
                        层

     深圳市新兰德证券   客户服务电话:400-166-1188
22
     投资咨询有限公司
                        法定代表人:张彦                联系人:文雯

                        电话:010-83363101

                        网址:8.jrj.com.cn

                        注册地址:上海市黄浦区西藏南路 765 号 602-115 室

                        法定代表:陈继武                联系人: 李晓明
     上海凯石财富基金
23                      电话:021-63333319              传真:021-63333390
       销售有限公司
                        客服电话:4006-433-389

                        网址:www.lingxianfund.com
                        注册地址:深圳市福田区福田街道金田路中洲大厦 35 层 01B、
                        02、03、04 单位
                        办公地址:深圳市福田区福田街道金田路中洲大厦 35 层 01B、
     深圳富济财富管理
24                      02、03、04 单位
         有限公司
                        法定代表:刘鹏宇                联系人:杨涛

                        电话:0755-83999907-815         传真:0755-83999926



                                       28
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                        客服电话:0755-83999907

                        网址:www.jinqianwo.cn

                        注册地址:珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491
                        办公地址:广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔
                        12 楼 1201-1203 单元
     珠海盈米财富管理   法定代表:肖雯                  联系人:李孟军
25
         有限公司
                        电话:18500050725               传真:021-63333390

                        客服电话:020-89629099

                        网址:www.yingmi.cn
                        注册地址:北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西
                        扩)N-1、N-2 地块新浪总部科研楼 5 层 518 室
                        办公地址:北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西
                        扩)N-1、N-2 地块新浪总部科研楼 5 层 518 室
     北京新浪仓石基金   法定代表:李昭琛                联系人:付文红
26
       销售有限公司
                        电话:010-62676405              传真:010-82607151

                        客服电话:010-62675369

                        网址:www.xincai.com

                        注册地址:南京市玄武区苏宁大道 1-5 号

                        办公地址:南京市玄武区苏宁大道 1-5 号(苏宁总部)

     南京苏宁基金销售   法定代表:钱燕飞                联系人:喻明明
27   2
         有限公司       电话:025-66996699-884131       传真:025-66008800-884131

                        客服电话:95177

                        网址:www.snjijin.com

                        注册地址:北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108

                        法定代表:王伟刚                联系人:丁向坤
     北京汇成基金销售
28   3                  电话:010-56282140              传真:010-62680827
         有限公司
                        客服电话:400-619-9059

                        网址:www.hcjijin.com

                        办公地址:北京市西城区丰盛胡同 28 号太平洋大厦 A 座 5 层
     天津万家财富资产
29   3                  法定代表:李修辞                联系人:邵玉磊
       管理有限公司
                        电话:010-59013795


                                       29
                   国泰信用互利分级债券型证券投资基金更新招募说明书摘要(2017 年第二号)


                        网址:www.wanjiawealth.com

                        注册地址:北京市西城区民丰胡同 31 号 5 号楼 215A
                        法定代表:梁蓉                  联系人:李婷婷
     北京创金启富投资
30   3                  电话:010-66154828              传真:010-63583991
       管理有限公司
                        客服电话:400-6262-818

                        网址:www.5irich.com

                        注册地址:北京市朝阳区东三环北路 19 号楼 701 内 09 室

                        办公地址:北京市朝阳区东三环北路 19 号楼 701 内 09 室

     北京格上富信基金   法定代表:李悦章                联系人:曹庆展
31   3
       销售有限公司     电话:010-68983311              传真:010-65983333

                        客服电话:400-066-8586

                        网址:www.igesafe.com
                        注册地址:北京市海淀区中关村东路 66 号 1 号楼 22 层
                        2603-06
                        办公地址:北京市亦庄经济开发区科创十一街 18 号院
     北京肯特瑞财富投
32   3                  法定代表:江卉                  联系人:赵德赛
       资管理有限公司
                        电话:010-89188343              客服电话:95118

                        网址:fund.jd.com
                        注册地址:北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21
                        层 222507
                        办公地址:北京市朝阳区望京 SOHO T2 B 座 2507

     北京蛋卷基金销售   法定代表:钟斐斐                联系人:戚晓强
33   3
         有限公司
                        电话:010-61840688              传真:010-61840699

                        客服电话:4000618518

                        APP 下载网址:danjuanapp.com
                        注册地址:北京市经济技术开发区宏达北路 10 号五层 5122
                        室
                        办公地址:北京市朝阳区东三环北路甲 19 号 SOHO 嘉盛中心
     北京恒天明泽基金   30 层 3001 室
34   3
       销售有限公司     法定代表:周斌                  联系人:张鼎

                        电话:010-59313555              传真:010-59313586

                        客服电话:4008980618

                                       30
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                             网址:www.chtfund.com

                             注册地址:上海市虹口区东大名路 687 号 1 幢 2 楼 268 室

                             办公地址:北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 16 层

        上海华夏财富投资     法定代表:李一梅                 联系人:仲秋玥
   35   3
          管理有限公司       电话:010-88066632               传真:010-88066552

                             客服电话:400-817-5666

                             网址:www.amcfortune.com
    2.场内销售机构
    信用互利基金需通过具有基金代销业务资格且符合深圳证券交易所风险控制要求的深圳
证券交易所会员单位办理场内申购、赎回业务。投资人需使用深圳证券账户,通过深圳证券
交易所交易系统办理信用互利基金份额的场内申购、赎回业务。本基金互利 A 份额(场内简
称:互利 A;交易代码:150066)与互利 B 份额(场内简称:互利 B;交易代码 150067)于
2012 年 1 月 17 日在深圳证券交易所上市交易。


    (二)登记结算机构
    名称:中国证券登记结算有限责任公司
    地址:北京市西城区太平桥大街 17 号
    法定代表人:金颖
    联系人:朱立元
    电话:010-59378839
    传真:010-59378907


    (三)出具法律意见书的律师事务所

    名称:上海市通力律师事务所

    住所:上海市浦东新区银城中路 68 号时代金融中心 19 楼

    办公地址:上海市浦东新区银城中路 68 号时代金融中心 19 楼

    负责人:俞卫锋

    联系电话:021-31358666

    传真:021-31358600

    经办律师:黎明、丁媛

    联系人:丁媛



                                             31
                         国泰信用互利分级债券型证券投资基金更新招募说明书摘要(2017 年第二号)


    (四)审计基金财产的会计师事务所

    名称:普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)

    住所:中国(上海)自由贸易试验区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 507 单元

    办公地址:上海市湖滨路 202 号普华永道中心 11 楼

    执行事务合伙人:李丹

    联系电话:021-23238888

    传真:021-23238800

    联系人:李一
    经办注册会计师:许康玮、李一



四、基金的名称

    国泰信用互利分级债券型证券投资基金



五、基金类型和存续期限

    1.基金类型:债券型
    2.基金运作方式:契约型开放式
    3.基金的存续期间:不定期



六、投资目标

    在有效控制投资风险的前提下,通过积极主动的投资管理,力争获取超越业绩比较基准
的投资收益。



七、投资范围

    本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的债券、股票
(包含中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票)、货币市场工具、权证、资产支
持证券及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具,但须符合中国证监会的相关
规定。

                                             32
                         国泰信用互利分级债券型证券投资基金更新招募说明书摘要(2017 年第二号)


    如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种,基金管理人在履行适当程序后,
可以将其纳入投资范围。
    本基金不从二级市场买入股票、权证等权益类金融工具,但可以参与一级市场股票首次
公开发行或增发,还可持有因所持可转换公司债券转股形成的股票、因持有股票被派发的权
证、因投资于可分离交易可转债而产生的权证。因上述原因持有的股票和权证等资产,本基
金应在其可交易之日起的 6 个月内卖出。
    基金的投资组合比例为:本基金投资于债券等固定收益类资产的比例不低于基金资产的
80%,其中,投资于信用债券的比例不低于固定收益类资产的 80%;本基金投资于股票等权益
类资产的比例不超过基金资产的 20%。同时本基金还应保留不低于基金资产净值 5%的现金或
到期日在一年以内的政府债券。
    本基金投资的信用债券指金融债、政策性金融债、公司债、企业债、短期融资券、地方
政府债、可转换公司债券(含可分离交易的可转换债券)、资产支持证券等除国债和央行票据
外的非国家信用的债券资产。



八、投资策略

    1.大类资产配置
    本基金将主要根据对宏观经济运行周期和国内外经济形势的分析和判断,结合国家财政
货币政策、证券市场走势、资金面状况、各类资产流动性等其他多方面因素,自上而下确定
本基金的大类资产配置策略,并通过严格的风险评估,在充分分析市场环境和流动性的基础
上,对投资组合进行动态的优化调整,力求保持基金的总体风险水平相对稳定。
    2. 债券投资策略
    本基金债券投资将根据对经济周期和市场环境的把握,基于对财政政策、货币政策的深
入分析以及对宏观经济的持续跟踪,灵活运用久期策略、收益率曲线策略、信用债策略、可
转债策略、回购交易套利策略等多种投资策略,构建债券资产组合,并根据对债券收益率曲
线形变、息差变化的预测,动态的对债券投资组合进行调整。
    (1)久期策略
    本基金将基于对宏观经济政策和通货膨胀状况的分析,预测未来的利率变化趋势,并确
定相应的久期目标,合理控制利率风险。在预期利率整体上升时,降低组合的平均久期;在
预期利率整体下降时,提高组合的平均久期。在通胀预期较为强烈的时期,提高短久期、高
收益债券的配置比例,以有效应对加息预期,降低组合风险。
    (2)收益率曲线策略
    在组合的久期配置确定以后,本基金将通过对收益率曲线的研究,分析和预测收益率曲
线可能发生的形状变化,采用子弹型策略、哑铃型策略或梯形策略,在长期、中期和短期债

                                             33
                       国泰信用互利分级债券型证券投资基金更新招募说明书摘要(2017 年第二号)


券间进行配置,以从长、中、短期债券的相对价格变化中获利。
   (3)信用债策略
   信用债策略是本基金债券投资的核心策略。本基金将通过分析宏观经济周期、市场资金
结构和流向、信用利差的历史水平等因素,判断当前信用债市场信用利差的合理性、相对投
资价值和风险以及信用利差曲线的未来走势,确定信用债券的配置。具体的投资策略包括:
   1)自上而下与自下而上的分析相结合的策略:自上而下即从宏观经济、债券市场、机构
行为等角度分析,制定久期、类属配置策略,选择投资时点;自下而上即寻找相对有优势和
评级上调概率较大的公司,制定个券选择策略。本基金通过将两种分析方式相结合来确定信
用债的行业配置,经济上升期选择周期性行业,经济回落期选择防御型行业;
   2)相对投资价值判断策略:根据对同类债券的相对价值判断,选择合适的交易时机,增
持相对低估、价格将上升的债券,减持相对高估、价格将下降的债券。由于利差水平受流动
性和信用水平的影响,因此该策略也可扩展到新老券置换、流动性和信用的置换,即在相同
收益率下买入近期发行的债券或是流动性更好的债券,或在相同外部信用级别和收益率下,
买入内部信用评级更高的债券;
   3)信用风险评估:信用债收益率是在基准收益率基础上加上反映信用风险收益的信用利
差。基准收益率主要受宏观经济政策环境的影响,而信用利差收益率主要受该信用债对应信
用水平的市场信用利差曲线以及该信用债本身的信用变化的影响。债券发行人自身素质的变
化,包括公司产权状况、法人治理结构、管理水平、经营状况、财务质量、抗风险能力等的
变化将对信用级别产生影响。
   本基金管理人将利用内部评级系统来对信用债的相对信用水平、违约风险及理论信用利
差进行全面的分析。该系统包含定性评级、定量打分以及条款分析等多个不同层面。定性评
级主要关注股权结构、股东实力、行业风险、历史违约及或有负债等;定量打分系统主要考
察发债主体的财务实力;条款分析系统主要针对有担保的长期债券,通过分析担保条款、担
保主体的长期信用水平,并结合担保的情况下对债项做出综合分析。
   (4)可转债策略
   可转换公司债券兼具股票与债券的特性。本基金也将充分利用可转债具有安全边际和进
攻性的双重特征,在对可转换公司债券条款和发行债券公司基本面进行深入分析研究的基础
上,配置溢价率低、具有一定安全边际的可转债进行投资。
   (5)回购套利策略
   回购套利策略也是本基金重要的投资策略之一,把信用债投资和回购交易结合起来,在
信用风险和流动性风险可控的前提下,或者通过回购融资来博取超额收益,或者通过回购的
不断滚动来套取信用债收益率和资金成本的利差。
   3.新股投资策略
   本基金的股票投资包括新股申购、增发等一级市场投资。在参与股票一级市场投资的过


                                           34
                      国泰信用互利分级债券型证券投资基金更新招募说明书摘要(2017 年第二号)


程中,本基金管理人将全面深入地研究企业的基本面,发掘新股内在价值,结合市场估值水
平,并充分考虑中签率、锁定期等因素,有效识别并防范风险,以获取较好收益。



九、业绩比较基准

   本基金的业绩比较基准为:中证全债指数收益率。
   中证全债指数作为中证指数有限公司提供的中证系列指数之一,具有一定的优势和市场
影响力。中证全债指数从上海证券交易所、深圳证券交易所和银行间市场选择国债、金融债
及企业债组成样本券,能够较好的反映债券市场变动的全貌,市场代表性较强,比较适合作
为本基金的业绩比较基准。
   如果出现市场情况发生变化等情形导致此业绩比较基准不再适用或者出现更加适合的业
绩比较基准,基金管理人有权根据市场发展状况及本基金的投资范围和投资策略,调整本基
金的业绩比较基准。基金管理人对业绩比较基准的调整或变更须与基金托管人协商一致后报
中国证监会备案并及时公告。



十、风险收益特征

   从基金资产整体运作来看,本基金为债券型基金,属于证券投资基金中的中低风险品种,
其预期风险与预期收益高于货币市场基金,低于混合型基金和股票型基金。
   从本基金的两类基金份额来看,由于本基金资产及收益的分配安排,优先类份额将表现
出低风险、收益相对稳定的特征;进取类份额则表现出较高风险、收益相对较高的特征。



十一、基金投资组合报告


   本基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大

遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

   基金托管人中国建设银行股份有限公司根据本基金合同规定,于 2018 年 1 月 18 日复核

了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容,保证复核内容不存在虚假记载、

误导性陈述或者重大遗漏。

   本投资组合报告所载数据截止 2017 年 12 月 31 日,本报告所列财务数据未经审计。

   1. 报告期末基金资产组合情况


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                             国泰信用互利分级债券型证券投资基金更新招募说明书摘要(2017 年第二号)


序号                 项目                         金额(元)            占基金总资产的比例(%)

 1      权益投资                                          -                           -

        其中:股票                                        -                           -

 2      固定收益投资                           302,384,115.57                     94.84

        其中:债券                             302,384,115.57                     94.84

        资产支持证券                                      -                           -

 3      贵金属投资                                        -                           -

 4      金融衍生品投资                                    -                           -

 5      买入返售金融资产                                  -                           -
        其中:买断式回购的买入返售
                                                          -                           -
        金融资产
 6      银行存款和结算备付金合计                9,181,239.31                      2.88

 7      其他各项资产                            7,286,266.88                      2.29

 8      合计                                   318,851,621.76                    100.00

      2.报告期末按行业分类的股票投资组合

      本基金本报告期末未持有股票。

      3.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细

      本基金本报告期末未持有股票。

      4.报告期末按债券品种分类的债券投资组合

序号              债券品种                  公允价值(元)           占基金资产净值比例(%)

 1                国家债券                  12,477,550.00                        5.15

 2                央行票据                            -                           -

 3                金融债券                  38,220,000.00                       15.77

          其中:政策性金融债                38,220,000.00                       15.77

 4                企业债券                  211,372,628.50                      87.24

 5             企业短期融资券               10,084,000.00                        4.16

 6                中期票据                   9,571,000.00                        3.95

 7        可转债(可交换债)                20,658,937.07                        8.53

 8                同业存单                            -                           -

 9                 其他                               -                           -

 10                合计                     302,384,115.57                     124.80


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                       国泰信用互利分级债券型证券投资基金更新招募说明书摘要(2017 年第二号)


     5.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名债券投资明细

                                                                        占基金资产净值比
序号    债券代码      债券名称        数量(张)    公允价值(元)
                                                                            例(%)

 1       170215       17 国开 15       400,000      38,220,000.00             15.77

 2       122849       11 新余债        200,000      20,006,000.00              8.26

 3       122821       11 吉城建        150,000      15,013,500.00              6.20

 4       122834       11 牡国投        150,000      14,998,500.00              6.19

 5       122444       15 冠城债        149,990      14,871,508.50              6.14

     6.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细

     本基金本报告期末未持有资产支持证券。

     7.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细

     本基金本报告期末未持有贵金属。

     8.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名权证投资明细

     本基金本报告期末未持有权证。

     9. 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明

     (1)报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细

     本基金本报告期末未持有股指期货。

     (2)本基金投资股指期货的投资政策

     本基金本报告期未投资股指期货。若本基金投资股指期货,本基金将根据风险管理的原

则,以套期保值为主要目的,有选择地投资于股指期货。套期保值将主要采用流动性好、交

易活跃的期货合约。

     本基金在进行股指期货投资时,将通过对证券市场和期货市场运行趋势的研究,并结合

股指期货的定价模型寻求其合理的估值水平。

     本基金管理人将充分考虑股指期货的收益性、流动性及风险特征,通过资产配置、品种

选择,谨慎进行投资,以降低投资组合的整体风险。

     法律法规对于基金投资股指期货的投资策略另有规定的,本基金将按法律法规的规定执

行。

     10.报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明

     根据本基金基金合同,本基金不能投资于国债期货。

     11.投资组合报告附注


                                           37
                           国泰信用互利分级债券型证券投资基金更新招募说明书摘要(2017 年第二号)


      (1)本报告期内基金投资的前十名证券的发行主体没有被监管部门立案调查或在报告编

制日前一年受到公开谴责、处罚的情况。

      (2)基金投资的前十名股票中,没有投资于超出基金合同规定备选股票库之外的情况。

      (3)其他各项资产构成

 序号                      名称                                    金额(元)

  1                     存出保证金                                  1,297.23

  2                应收证券清算款                                  277,446.05

  3                      应收股利                                       -

  4                      应收利息                                  7,007,423.70

  5                     应收申购款                                    99.90

  6                     其他应收款                                      -

  7                      待摊费用                                       -

  8                        其他                                         -

  9                        合计                                    7,286,266.88

      (4)报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细

 序号         债券代码            债券名称          公允价值(元)     占基金资产净值比例(%)

   1           113011             光大转债          5,557,702.50               2.29

   2           110032             三一转债          5,459,400.00               2.25

   3           127004             模塑转债          4,067,178.57               1.68

   4           113009             广汽转债          864,080.10                 0.36

   5           128015             久其转债          476,850.00                 0.20

   6           128013             洪涛转债          162,536.00                 0.07

      (5)报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明

      本基金本报告期末未持有股票。



十二、基金的业绩


      基金业绩截止日为 2017 年 12 月 31 日,并经基金托管人复核。

      基金管理人依照恪守职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证

基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投

                                               38
                        国泰信用互利分级债券型证券投资基金更新招募说明书摘要(2017 年第二号)


资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

                     净值增 净值增长率 业绩比较基 业绩比较基准收
       阶段                                                                ①-③     ②-④
                     长率① 标准差② 准收益率③ 益率标准差④
2011 年 12 月 29 日至
                      0.00%     0.00%        0.19%           0.09%        -0.19%    -0.09%
 2011 年 12 月 31 日

     2012 年度       7.30%      0.06%        3.52%           0.07%         3.78%    -0.01%

     2013 年度       2.94%      0.09%        -1.07%          0.10%         4.01%    -0.01%

     2014 年度       12.47%     0.15%        10.82%          0.09%         1.65%     0.06%

     2015 年度       9.80%      0.12%        8.74%           0.08%         1.06%     0.04%

     2016 年度       3.99%      0.08%        2.00%           0.09%         1.99%    -0.01%

     2017 年度       1.62%      0.07%        -0.34%          0.06%         1.96%     0.01%

2011 年 12 月 29 日至
                      44.15%    0.10%        25.68%          0.09%        18.47%     0.01%
 2017 年 12 月 31 日



十三、基金的费用与税收

    (一)基金费用的种类
    1.基金管理人的管理费;
    2.基金托管人的托管费;
    3.基金财产拨划支付的银行费用;
    4.基金合同生效后的基金信息披露费用;
    5.基金份额持有人大会费用;
    6.基金合同生效后与基金有关的会计师费和律师费;
    7.基金的证券交易费用;
    8.基金上市费及年费;
    9.在中国证监会规定允许的前提下,本基金可以从基金财产中计提销售服务费,具体计
提方法、计提标准在招募说明书或相关公告中载明;
    10.依法可以在基金财产中列支的其他费用。


    (二)上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内参照公允的市场价格确定,法律
法规另有规定时从其规定。


    (三)基金费用计提方法、计提标准和支付方式


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                       国泰信用互利分级债券型证券投资基金更新招募说明书摘要(2017 年第二号)


    1.基金管理人的管理费
    在通常情况下,基金管理费按前一日基金资产净值的 0.7%年费率计提。计算方法如下:
    H=E×年管理费率÷当年天数
    H 为每日应计提的基金管理费
    E 为前一日基金资产净值
    基金管理费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划付指令,
经基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人,若
遇法定节假日、休息日,支付日期顺延。
    2.基金托管人的托管费
    在通常情况下,基金托管费按前一日基金资产净值的 0.2%年费率计提。计算方法如下:
    H=E×年托管费率÷当年天数
    H 为每日应计提的基金托管费
    E 为前一日基金资产净值
    基金托管费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划付指令,
经基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管人,若
遇法定节假日、休息日,支付日期顺延。
    3.除管理费和托管费之外的基金费用,由基金托管人根据其他有关法规及相应协议的规
定,按费用支出金额支付,列入或摊入当期基金费用。


    (四)不列入基金费用的项目
    基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失,
以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。基金合同生效前所发生的信
息披露费、律师费和会计师费以及其他费用不从基金财产中支付。


    (五)基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况调整基金管理费率和基金托管费率。
基金管理人必须最迟于新的费率实施日 2 日前在指定媒体上刊登公告。


    (六)基金税收
    基金和基金份额持有人根据国家法律法规的规定,履行纳税义务。



十四、对基金招募说明书更新部分的说明

    本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管
理办法》、《证券投资基金销售管理方法》、《证券投资基金信息披露管理办法》及其他有关法

                                           40
                      国泰信用互利分级债券型证券投资基金更新招募说明书摘要(2017 年第二号)


律法规的要求,结合本基金管理人对本基金实施的投资管理活动,对 2017 年 8 月 12 日刊登
的本基金招募说明书进行了更新,更新的主要内容如下:
    1、在“重要提示”部分,更新了招募说明书内容的截止日期;
    2、更新了“三、基金管理人”中的相关内容;
    3、更新了“四、基金托管人”中的相关内容;
    4、更新了“五、相关服务机构” 中销售机构的相关信息;
    5、更新了“十二、基金的投资”中基金投资组合报告,更新至2017年12月31日;
    6、更新了“十三、基金的业绩”,更新至2017年12月31日;
    7、更新了“二十七、其他应披露的事项”,披露了自上次招募说明书披露以来涉及本基
金的相关公告。
    上述内容仅为本更新招募说明书的摘要,详细资料须以本更新招募说明书正文所载的内
容为准。欲查询本更新招募说明书正文,可登录国泰基金管理有限公司网站 www.gtfund.com。




                                                       国泰基金管理有限公司
                                                          二○一八年二月十日




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