新闻源 财富源

2019年11月20日 星期三

银华优质增长混合(180010)公告正文

银华优质增长混合:更新招募说明书摘要(2018年第1号)

公告日期 2018-01-23 来源 巨潮网

         银华优质增长混合型基金——更新招募说明书




银华优质增长混合型证券投资基金
      更新招募说明书摘要
              (2018 年第 1 号)




   基金管理人:银华基金管理股份有限公司
     基金托管人:中国银行股份有限公司
                         银华优质增长混合型基金更新招募说明书




                                      重要提示

    本基金经中国证券监督管理委员会 2006 年 4 月 24 日证监基金字[2006]76 号文核准募

集。

    本基金的基金合同生效日期为 2006 年 6 月 9 日。

    基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会

核准,但中国证监会对本基金募集的核准,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性

判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。

    证券投资基金(以下简称“基金”)是一种长期投资工具,其主要功能是分散投资,

降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预

期的金融工具,投资人购买基金,既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益,也可

能承担基金投资所带来的损失。投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄

方式的区别。定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的

投资方式。但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险,不能保证投资人获得收

益,也不是替代储蓄的等效理财方式。

    基金分为股票型基金、混合型基金、债券型基金、货币市场基金等不同类型,投资人

投资不同类型的基金将获得不同的收益预期,也将承担不同程度的风险。一般来说,基金

的收益预期越高,投资人承担的风险也越大。本基金是混合型证券投资基金,其预期收益

和预期风险水平高于债券型基金产品和货币市场基金,属于中高预期风险、中高预期收益

的基金产品。

    本基金按照基金份额初始面值1.00元发售,在市场波动等因素的影响下,基金份额净

值可能低于基金份额初始面值。

    本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,投资人在投

资本基金前,需充分了解本基金的产品特性,充分考虑自身的风险承受能力,理性判断市

场,并承担基金投资中出现的各类风险,包括市场风险,管理风险、流动性风险、合规性

风险、操作和技术风险以及本基金特有的风险(详见本招募说明书中“风险揭示”章节)

等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险,本基金为定期开放基金,即当单个开

放日基金的净赎回申请超过前一开放日基金总份额的百分之二十时,投资人将可能无法及

时赎回持有的全部基金份额。

    投资有风险,投资人在进行投资决策前,请仔细阅读本基金的招募说明书及基金合同,

                                          2
                         银华优质增长混合型基金更新招募说明书


了解本基金的风险收益特征,并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等

判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。

    基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产,但不

保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。投资者应当认真阅读基金合同、基金招募说明

书等信息披露文件,自主判断基金的投资价值,自主做出投资决策,自行承担投资风险。

本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现。基金管理人所管理的其他基金

的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”

原则,在做出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资人自行

负担。

    投资人应当通过基金管理人或具有基金销售业务资格的其他机构购买和赎回基金,基

金销售机构名单详见本招募说明书、本基金的基金份额发售公告以及相关公告。

    本招募说明书(更新)所载内容截止日为 2017 年 12 月 9 日,有关净值表现截止日为

2017 年 9 月 30 日,所披露的投资组合为 2017 年 3 季度的数据(财务数据未经审计)。




                                          3
                        银华优质增长混合型基金更新招募说明书摘要



一、基金管理人概况和主要人员情况

    (一)基金管理人概况

       名称    银华基金管理股份有限公司

  注册地址     广东省深圳市深南大道6008号特区报业大厦19层

  办公地址     北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城C2办公楼15层

  法定代表人   王珠林                   设立日期       2001年5月28日

  批准设立机                            批准设立文     中国证监会证监基金字
               中国证监会
  关                                    号             [2001]7号

  组织形式     股份有限公司             注册资本       2.222亿元人民币

  存续期间     持续经营                 联系人         冯晶

  电话         010-58163000             传真           010-58163090
    银华基金管理有限公司成立于2001年5月28日,是经中国证监会批准(证监基金字
[2001]7号文)设立的全国性资产管理公司。公司注册资本为2.222亿元人民币,公司的股
权结构为西南证券股份有限公司(出资比例44.10%)、第一创业证券股份有限公司(出资
比例26.10%)、东北证券股份有限公司(出资比例18.90%)、山西海鑫实业股份有限公司
(出资比例0.90%)、杭州银华聚义投资合伙企业(有限合伙)(出资比例3.57%)、杭州
银华致信投资合伙企业(有限合伙)(出资比例3.20%)及杭州银华汇玥投资合伙企业(有
限合伙)(出资比例3.22%)。公司的主要业务是基金募集、基金销售、资产管理及中国证
监会许可的其他业务。公司注册地为广东省深圳市。银华基金管理有限公司的法定名称已
于2016年8月9日起变更为“银华基金管理股份有限公司”。
    公司治理结构完善,经营运作规范,能够切实维护基金投资人的利益。公司董事会下
设“战略委员会”、“风险控制委员会”、“薪酬与提名委员会”、“审计委员会”四个
专业委员会,有针对性地研究公司在经营管理和基金运作中的相关情况,制定相应的政策,
并充分发挥独立董事的职能,切实加强对公司运作的监督。
    公司监事会由4位监事组成,主要负责检查公司的财务以及对公司董事、高级管理人员
的行为进行监督。
    公司具体经营管理由总经理负责,公司根据经营运作需要设置投资管理一部、投资管
理二部、投资管理三部、量化投资部、境外投资部、养老金投资部、FOF投资管理部、研究
部、市场营销部、机构业务部、养老金业务部、交易管理部、风险管理部、产品开发部、
运作保障部、信息技术部、互联网金融部、战略发展部、投资银行部、监察稽核部、人力
资源部、公司办公室、行政财务部、深圳管理部、内部审计部等25个职能部门,并设有北
京分公司、青岛分公司和上海分公司。此外,公司设立投资决策委员会作为公司投资业务
的最高决策机构,同时下设“主动型A股投资决策、固定收益投资决策、量化和境外投资决

                                             4
                         银华优质增长混合型基金更新招募说明书摘要


策、养老金投资决策及基金中基金投资决策”五个专门委员会。公司投资决策委员会负责
确定公司投资业务理念、投资政策及投资决策流程和风险管理。
    (二)主要人员情况
    1.基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员
    王珠林先生:董事长,经济学博士。曾任甘肃省职工财经学院财会系讲师,甘肃省证
券公司发行部经理,中国蓝星化学工业总公司处长,蓝星清洗股份有限公司董事、副总经
理、董事会秘书,西南证券副总裁,中国银河证券副总裁,西南证券董事、总裁;还曾先
后担任中国证监会发行审核委员会委员、中国证监会上市公司并购重组审核委员会委员、
中国证券业协会投资银行业委员会委员、重庆市证券期货业协会会长。现任公司董事长,
兼任中国上市公司协会并购融资委员会执行主任、中国退役士兵就业创业服务促进会副理
事长、中证机构间报价系统股份有限公司董事、中国航发动力股份有限公司独立董事、中
国中材股份有限公司独立董事、北汽福田汽车股份有限公司独立董事、财政部资产评估准
则委员会委员。
    钱龙海先生:董事,经济学硕士。曾任北京京放投资管理顾问公司总经理助理;佛山
证券有限责任公司副总经理。现任第一创业证券股份有限公司党委书记、董事、总裁,兼
任第一创业投资管理有限公司董事长,第一创业摩根大通证券有限责任公司董事;并任中
国证券业协会第五届理事会理事,中国证券业协会投资银行业务委员会第五届副主任委员,
深圳市证券业协会副会长。
    李福春先生:董事,中共党员,研究生,高级工程师。曾任一汽集团公司发展部部长、
吉林省经济贸易委员会副主任、吉林省发展和改革委员会副主任、长春市副市长、吉林省
发展和改革委员会主任、吉林省政府秘书长。现任东北证券股份有限公司董事长、党委书
记。
    吴坚先生:董事,中共党员。曾任重庆市经济体制改革委员会主任科员,重庆市证券
监管办公室副处长,重庆证监局上市处处长,重庆渝富资产经营管理集团有限公司党委委
员、副总经理,重庆东源产业投资股份有限公司董事长,重庆机电股份有限公司董事,重
庆上市公司董事长协会秘书长,西南证券有限责任公司董事,安诚财产保险股份有限公司
副董事长,重庆银海融资租赁有限公司董事长,重庆直升机产业投资有限公司副董事长,
华融渝富股权投资基金管理有限公司副董事长,西南药业股份有限公司独立董事,西南证
券股份有限公司董事,西南证券股份有限公司副总裁。现任西南证券股份有限公司董事、
总裁、党委副书记,重庆股份转让中心有限责任公司董事长,西证国际投资有限公司董事
长,西证国际证券股份有限公司董事会主席,重庆仲裁委仲裁员,重庆市证券期货业协会
会长。
    王立新先生:董事,总经理,经济学博士。曾就读于北京大学哲学系、中央党校研究
生部、中国社会科学院研究生部、长江商学院EMBA。先后就职于中国工商银行总行、中国


                                            5
                      银华优质增长混合型基金更新招募说明书摘要


农村发展信托投资公司、南方证券股份有限公司基金部;参与筹建南方基金管理有限公司,
并历任南方基金研究开发部、市场拓展部总监。现任银华基金管理股份有限公司总经理、
银华财富资本管理(北京)有限公司董事长。此外,兼任中国基金业协会理事、香山论坛
发起理事、秘书长、《中国证券投资基金年鉴》副主编、北京大学校友会理事、北京大学
企业家俱乐部理事、北京大学哲学系系友会秘书长、北京大学金融校友联合会副会长。
    郑秉文先生:独立董事,经济学博士后,教授,博士生导师,曾任中国社会科学院培
训中心主任、院长助理、副院长。现任中国社会科学院美国研究所党委书记、所长,中国
社科院世界社会保障中心主任,中国社科院研究生院教授、博士生导师,政府特殊津贴享
受者,中国人民大学劳动人事学院兼职教授,武汉大学社会保障研究中心兼职研究员,西
南财经大学保险学院暨社会保障研究所兼职教授,辽宁工程技术大学客座教授。
    刘星先生:独立董事,管理学博士,重庆大学经济与工商管理学院会计学教授、博士
生导师、国务院“政府特殊津贴”获得者,全国先进会计(教育)工作者,中国注册会计
师协会非执业会员。现任中国会计学会理事,中国会计学会对外学术交流专业委员会副主
任,中国会计学会教育分会前任会长,中国管理现代化研究会常务理事,中国优选法统筹
与经济数学研究会常务理事。
    邢冬梅女士:独立董事,法律硕士,律师。曾任职于司法部中国法律事务中心(后更名
为信利律师事务所),并历任北京市共和律师事务所合伙人。现任北京天达共和律师事务所
管理合伙人、金融部负责人,同时兼任北京朝阳区律师协会副会长。
    封和平先生:独立董事,会计学硕士,中国注册会计师。曾任职于财政部所属中华财
务会计咨询公司,并历任安达信华强会计师事务所副总经理、合伙人,普华永道会计师事
务所合伙人、北京主管合伙人,摩根士丹利中国区副主席;还曾担任中国证监会发行审核
委员会委员、中国证监会上市公司并购重组审核委员会委员、第29届奥运会北京奥组委财
务顾问。现任普华永道高级顾问,北京注册会计师协会第五届理事会常务理事。
    王芳女士:监事会主席,研究生学历。2000年至2004年任大鹏证券有限责任公司法律
支持部经理,2004年10月起历任第一创业证券有限公司首席律师、法律合规部总经理、合
规总监、副总裁。现任第一创业证券股份有限公司副总裁、合规总监、首席风险官,兼任
第一创业摩根大通证券有限公司董事。
    李军先生:监事,管理学博士。曾任四川省农业管理干部学院教师,西南证券股份有
限公司成都证券营业部咨询部分析师、高级客户经理、总经理助理、业务总监,西南证券
股份有限公司经纪业务部副总经理。此外,还曾先后担任重庆市国有资产监督管理委员会
统计评价处(企业监管三处)副处长、企业管理三处副处长、企业管理二处处长、企业管理
三处处长,并曾兼任重庆渝富资产经营管理集团有限公司外部董事。现任西南证券股份有
限公司运营管理部总经理。
    龚飒女士:监事,硕士学历。曾任湘财证券有限责任公司分支机构财务负责人,泰达


                                         6
                         银华优质增长混合型基金更新招募说明书摘要


荷银基金管理有限公司基金事业部副总经理,湘财证券有限责任公司稽核经理,交银施罗
德基金管理有限公司运营部总经理。现任公司运作保障部总监。
    杜永军先生:监事,大专学历。曾任五洲大酒店财务部主管,北京赛特饭店财务部主
管、主任、经理助理、副经理、经理。现任公司行政财务部总监助理。
    周毅先生:副总经理。硕士学位,曾任美国普华永道金融服务部部门经理、巴克莱银
行量化分析部副总裁及巴克莱亚太有限公司副董事等职,曾任银华全球核心优选证券投资
基金、银华沪深300指数证券投资基金(LOF)及银华抗通胀主题证券投资基金(LOF)基金
经理和公司总经理助理职务。现任公司副总经理,兼任公司量化投资总监、量化投资部总
监以及境外投资部总监、银华国际资本管理有限公司总经理,并同时兼任银华深证100指数
分级证券投资基金、银华中证800等权重指数增强分级证券投资基金基金经理职务。
    凌宇翔先生:副总经理,工商管理硕士。曾任职于机械工业部、西南证券有限责任公
司;2001年起任银华基金管理有限公司督察长。现任公司副总经理。
    杨文辉先生,督察长,法学博士。曾任职于北京市水利经济发展有限公司、中国证监
会。现任银华基金管理股份有限公司督察长,兼任银华财富资本管理(北京)有限公司董
事、银华国际资本管理有限公司董事。
    2.本基金基金经理

    贲兴振先生,硕士学位。历任北京城市系统工程研究中心研究员,新华基金管理股份

有限公司行业分析师、策略分析师、基金经理、基金管理部副总监。2016 年 7 月加盟银华

基金管理股份有限公司。自 2016 年 11 月 2 日起担任本基金基金经理。

    本基金历任基金经理:

    王华先生:管理本基金时间为 2016 年 7 月 8 日至 2017 年 8 月 4 日;

    郭建兴先生,管理本基金时间为 2011 年 9 月 2 日至 2016 年 7 月 8 日;

    李宇家先生,管理本基金时间为 2009 年 5 月 8 日至 2010 年 10 月 7 日;

    况群峰先生,管理本基金时间为 2006 年 9 月 14 日至 2011 年 9 月 13 日;

    蒋伯龙先生,管理本基金时间为 2006 年 6 月 9 日至 2008 年 7 月 11 日。
    3.公司投资决策委员会成员
    委员会主席:王立新
    委员:周毅、王华、姜永康、王世伟、倪明、董岚枫、肖侃宁、周可彦
    王立新先生:详见主要人员情况。
    周毅先生:详见主要人员情况。
    王华先生,硕士学位,中国注册会计师协会非执业会员。曾任职于西南证券有限责任
公司。2000年10月加盟银华基金管理有限公司(筹),先后在研究策划部、基金经理部工


                                            7
                      银华优质增长混合型基金更新招募说明书摘要


作,曾任银华保本增值证券投资基金、银华货币市场证券投资基金、银华中小盘精选混合
型证券投资基金、银华富裕主题股票型证券投资基金、银华回报灵活配置定期开放混合型
发起式证券投资基金、银华逆向投资灵活配置定期开放混合型发起式证券投资基金、银华
优质增长混合型证券投资基金基金经理。现任公司总经理助理、投资管理一部总监、投资
经理及A股基金投资总监。
    姜永康先生,硕士学位。2001年至2005年曾就职于中国平安保险(集团)股份有限公
司,历任研究员、组合经理等职。2005年9月加盟银华基金管理有限公司,曾任养老金管理
部投资经理职务。曾担任银华货币市场证券投资基金、银华保本增值证券投资基金、银华
永祥保本混合型证券投资基金、银华中证转债指数增强分级证券投资基金、银华增强收益
债券型证券投资基金、银华永泰积极债券型证券投资基金基金经理。现任公司总经理助理、
固定收益基金投资总监及投资管理三部总监、投资经理以及银华财富资本管理(北京)有
限公司董事。
    王世伟先生,硕士学位,曾担任吉林大学系统工程研究所讲师;平安证券兴华营业部
总经理;南方基金公司市场部总监;都邦保险股权投资部总经理;金元证券资本市场部总
经理。2013年1月加盟银华基金管理有限公司,曾担任银华财富资本管理(北京)有限公司
副总经理,现任银华财富资本管理(北京)有限公司总经理。
    倪明先生,经济学博士;曾在大成基金管理有限公司从事研究分析工作,历任债券信
用分析师、债券基金助理、行业研究员、股票基金助理等职,并曾任大成创新成长混合型
证券投资基金基金经理职务。2011年4月加盟银华基金管理有限公司。现任投资管理一部副
总监兼基金经理。曾任银华内需精选混合型证券投资基金(LOF)基金经理。现任银华核心
价值优选混合型证券投资基金、银华领先策略混合型证券投资基金、银华战略新兴灵活配
置定期开放混合型发起式证券投资基金、银华明择多策略定期开放混合型证券投资基金、
银华估值优势混合型证券投资基金和银华稳利灵活配置混合型证券投资基金基金经理。
    董岚枫先生,博士学位;曾任五矿工程技术有限责任公司高级业务员。2010年10月加
盟银华基金管理有限公司,历任研究部助理研究员、行业研究员、研究部副总监。现任研
究部总监。
    肖侃宁先生,硕士研究生,曾在南方证券武汉总部任投资理财部投资经理,天同(万
家)基金管理有限公司任天同180指数基金、天同保本基金及万家货币基金基金经理,太平
养老保险股份有限公司投资管理中心任投资经理管理企业年金,在长江养老保险股份有限
公司历任投资管理部副总经理、总经理、投资总监、公司总经理助理(分管投资和研究工
作)。2016年8月加入银华基金管理股份有限公司,现任总经理助理。
    周可彦先生,硕士学位。历任中国银河证券有限公司研究员,申万巴黎基金管理有限
公司高级分析师,工银瑞信基金管理有限公司高级分析师,嘉实基金管理有限公司高级分
析师,曾担任嘉实泰和价值封闭式基金基金经理职务,华夏基金管理有限公司投资经理,


                                         8
                         银华优质增长混合型基金更新招募说明书摘要


天弘基金管理有限公司投资部总经理,曾担任天弘精选混合型证券投资基金基金经理职务。
2013年8月加盟银华基金管理有限公司,现任公司银华富裕主题混合型证券投资基金、银华
和谐主题灵活配置混合型证券投资基金及银华沪港深增长股票型证券投资基金基金经理。
    4.上述人员之间均不存在近亲属关系。


二、基金托管人概况

    (一)基本情况

    名称:中国银行股份有限公司(简称“中国银行”)

    住所及办公地址:北京市西城区复兴门内大街 1 号

    首次注册登记日期:1983 年 10 月 31 日

    注册资本:人民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整

    法定代表人:陈四清

    基金托管业务批准文号:中国证监会证监基字【1998】24 号

    托管部门信息披露联系人:王永民

    传真:(010)66594942

    中国银行客服电话:95566

    (二)基金托管部门及主要人员情况

    中国银行托管业务部设立于 1998 年,现有员工 110 余人,大部分员工具有丰富的银行、

证券、基金、信托从业经验,且具有海外工作、学习或培训经历,60%以上的员工具有硕

士以上学位或高级职称。为给客户提供专业化的托管服务,中国银行已在境内、外分行开

展托管业务。

    作为国内首批开展证券投资基金托管业务的商业银行,中国银行拥有证券投资基金、

基金(一对多、一对一)、社保基金、保险资金、QFII、RQFII、QDII、境外三类机构、券

商资产管理计划、信托计划、企业年金、银行理财产品、股权基金、私募基金、资金托管

等门类齐全、产品丰富的托管业务体系。在国内,中国银行首家开展绩效评估、风险分析

等增值服务,为各类客户提供个性化的托管增值服务,是国内领先的大型中资托管银行。

    (三)证券投资基金托管情况

    截至 2017 年 09 月 30 日,中国银行已托管 637 只证券投资基金,其中境内基金 600 只,

QDII 基金 37 只,覆盖了股票型、债券型、混合型、货币型、指数型等多种类型的基金,

满足了不同客户多元化的投资理财需求,基金托管规模位居同业前列。



                                            9
                         银华优质增长混合型基金更新招募说明书摘要


三、相关服务机构
    (一)基金份额销售机构
    1.直销机构
    (1)银华基金管理股份有限公司北京直销中心
     地址         北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城 C2 办公楼 15 层
     电话         010-58162950                   传真     010-58162951
     联系人       展璐
    (2)银华基金管理股份有限公司网上直销交易系统
     网上交易网址        trade.yhfund.com.cn/etrading
                         请到本公司官方网站或各大移动应用市场下载“银华生利宝”手
     移动端站点
                         机 APP 或关注“银华基金”官方微信
     客户服务电话        010-85186558, 4006783333
    投资人可以通过基金管理人网上直销交易系统办理本基金的开户和认购手续,具体交

易细则请参阅基金管理人网站公告。

    2、代销机构

    1)   中国银行股份有限公司
     注册地址            北京市西城区复兴门内大街1号
     法定代表人          陈四清
     客服电话            95566                     网址     www.boc.cn
    2)   中国建设银行股份有限公司
     注册地址            北京市西城区金融大街25号
     法定代表人          田国立
     客服电话            95533                     网址     www.ccb.com
    3)   中国工商银行股份有限公司
     注册地址            中国北京复兴门内大街55号
     法定代表人          易会满
     客服电话            95588                     网址     www.icbc.com.cn
    4)   中国农业银行股份有限公司
     注册地址            北京市东城区建国门内大街69号
     法定代表人          周慕冰
     客服电话            95599                     网址     www.abchina.com
    5)   交通银行股份有限公司
     注册地址            上海市银城中路188号
     法定代表人          牛锡明
     客服电话            95559                     网址     www.bankcomm.com
    6)   招商银行股份有限公司



                                            10
                   银华优质增长混合型基金更新招募说明书摘要


 注册地址          深圳市福田区深南大道7088号
 法定代表人        李建红
 客服电话          95555                  网址        www.cmbchina.com
7)   中国民生银行股份有限公司
 注册地址          北京市西城区复兴门内大街2号
 法定代表人        洪崎
 客服电话          95568                  网址        www.cmbc.com.cn

8)   平安银行股份有限公司
 注册地址          中国深圳市深南东路5047号
 法定代表人        孙建一
 客服电话          95511-3                网址        bank.pingan.com
9)   上海浦东发展银行股份有限公司
 注册地址          上海市浦东新区浦东南路500号
 法定代表人        吉晓辉
 客服电话          95528                  网址        www.spdb.com.cn
10) 中国光大银行股份有限公司
 注册地址          北京西城区太平桥大街25号中国光大中心
 法定代表人        唐双宁
 客服电话          95595                  网址        www.cebbank.com
11) 广发银行股份有限公司
 注册地址          广州市越秀区东风东路713号
 法定代表人        董建岳
 客服电话          400-830-8003           网址        www.gdb.com.cn
12) 华夏银行股份有限公司
 注册地址          北京市东城区建国门内大街22号
 法定代表人        吴建
 客服电话          95577                  网址        www.hxb.com.cn
13) 河北银行股份有限公司

 注册地址         石家庄市平安北大街28号

 法定代表人       乔志强

 客服电话         400-612-9999        网址         www.hebbank.com

14) 浙江稠州商业银行股份有限公司
 注册地址          浙江省义乌市江滨路义乌乐园东侧
 法定代表人        金子军
                   (0571)96527,
 客服电话                                 网址         www.czcb.com.cn
                   4008096527

                                     11
                  银华优质增长混合型基金更新招募说明书摘要


15) 西安银行股份有限公司
 注册地址         陕西省西安市新城区东四路35号
 法定代表人       王西省
 客服电话         96779                   网址       www.xacbank.com
16) 北京银行股份有限公司
 注册地址         北京市西城区金融大街甲17号首层
 法定代表人       闫冰竹
 客服电话         95526                   网址       www.bankofbeijing.com.cn

17) 中信银行股份有限公司
 注册地址         北京市东城区朝阳门北大街9号
 法定代表人       李庆萍
 客服电话         95558                   网址       http://bank.ecitic.com

18) 包商银行股份有限公司
 注册地址         内蒙古包头市钢铁大街6号
 法定代表人       李镇西

 客服电话         95352                   网址        www.bsb.com.cn

19) )渤海银行股份有限公司
 注册地址         天津市河西区马场道201-205号
 法定代表人       李伏安
 客服电话         95541                   网址       www.cbhb.com.cn

20) )东莞银行股份有限公司
 注册地址         东莞市莞城区体育路21号
 法定代表人       廖玉林
 客服电话         40011-96228             网址        www.dongguanbank.cn

21) 东莞农村商业银行股份有限公司
 注册地址         广东省东莞市东城区鸿福东路2号
 法定代表人       何沛良
 网址             www.drcbank.com

22) 杭州银行股份有限公司
 注册地址         杭州市庆春路46号杭州银行大厦
 法定代表人       吴太普
 客服电话         0571-96523、400-        网址       www.hzbank.com.cn



                                     12
                  银华优质增长混合型基金更新招募说明书摘要


                  8888-508

23) 吉林银行股份有限公司
 注册地址         吉林省长春市经开区东南湖大路1817号
 法定代表人       唐国兴

 客服电话         400-88-96666           网址         www.jlbank.com.cn

24) 宁波银行股份有限公司
 注册地址         宁波市鄞州区宁南南路700号
 法定代表人       陆华裕
 客服电话         95574                  网址        www.nbcb.com.cn

25) 青岛银行股份有限公司
 注册地址         青岛市市南区香港中路68号
 法定代表人       郭少泉
                  96588(青岛)、
 客服电话         400-669-6588(全国) 网址          www.qdccb.com



26) 上海农村商业银行股份有限公司
 注册地址         上海市浦东新区银城中路8号15-20楼、22-27楼
 法定代表人       冀光恒
                  021-962999、
 客服电话                                网址        www.srcb.com
                  4006962999

27) 上海银行股份有限公司
 注册地址         上海市银城中路168号
 法定代表人       金煜
 客服电话         021-962888             网址        www.bankofshanghai.com

28) 乌鲁木齐银行股份有限公司
 注册地址         新疆乌鲁木齐市新华北路8号
 法定代表人       杨黎
 客服电话         96518                  网址        www.uccb.com.cn

29) 大连银行股份有限公司
 注册地址         大连市中山区中山路88号天安国际大厦49楼
 法定代表人       陈占维
 客服电话         400-664-0099           网址        www.bankofdl.com


                                    13
                  银华优质增长混合型基金更新招募说明书摘要


30) 广东顺德农村商业银行股份有限公司
 注册地址         广东省佛山市顺德大良新城区拥翠路2号
 法定代表人       姚真勇
 网址             www.sdebank.com

31) 哈尔滨银行股份有限公司
 注册地址         哈尔滨市道里区尚志大街160号
 法定代表人       郭志文
                  95537;400-609-
 客服电话                                网址        www.hrbb.com.cn
                  5537

32) 郑州银行股份有限公司

 注册地址         郑州市郑东新区商务外环路22号

 法定代表人       王天宇

 客服电话         967585                 网址        www.zzbank.cn

33) 重庆银行股份有限公司
 注册地址         重庆市渝中区邹容路153号
 法定代表人       马千真
                  96899(重庆地区);
 客服电话         400-709-6899(其他     网址        www.cqcbank.com
                  地区)

34) 渤海证券股份有限公司
 注册地址         天津市经济技术开发区第二大街42号写字楼101室
 法定代表人       王春峰
 客服电话         400-6515-988           网址         www.ewww.com.cn

35) 大通证券股份有限公司
                  辽宁省大连市沙河口区会展路129号大连国际金融中心A座-大连期货
 注册地址
                  大厦38、39层
 法定代表人       赵玺
 客服电话         4008-169-169           网址        www.daton.com.cn

36) 大同证券有限责任公司
 注册地址         大同市城区迎宾街15号桐城中央21层
 法定代表人       董祥
 客服电话         4007121212             网址        http://www.dtsbc.com.cn/

                                    14
                  银华优质增长混合型基金更新招募说明书摘要


37) 东北证券股份有限公司
 注册地址         长春市自由大路1138号
 法定代表人       李福春
 客服电话         95360                  网址        www.nesc.cn

38) 东兴证券股份有限公司

注册地址         北京市西城区金融大街5号新盛大厦B座12、15层

法定代表人       魏庆华

客服电话         4008-888-993            网址        www.dxzq.net

39) 国都证券股份有限公司
 注册地址         北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层、10层
 法定代表人       王少华
 客服电话         400-818-8118           网址        www.guodu.com

40) 恒泰证券股份有限公司
 注册地址       内蒙古呼和浩特赛罕区敕勒川大街东方君座D座
 法定代表人     庞介民
 客服电话       4001966188                  网址       www.cnht.com.cn

41) 申万宏源西部证券有限公司
                  新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路358号大成国际大厦20楼
 注册地址
                  2005室
 法定代表人       韩志谦
 客服电话         400-800-0562           网址        www.hysec.com

42) 华龙证券股份有限公司
 注册地址         兰州市城关区东岗西路638号财富大厦4楼
 法定代表人       李晓安
 客服电话         95368                  网址        www.hlzqgs.com

43) )华融证券股份有限公司
 注册地址         北京市西城区金融大街8号
 法定代表人       祝献忠
 客服电话         400-898-9999           网址         www.hrsec.com.cn

44) 华西证券股份有限公司
 注册地址         四川省成都市高新区天府二街198号华西证券大厦



                                    15
                  银华优质增长混合型基金更新招募说明书摘要


 法定代表人       杨炯洋
 客服电话         95584                  网址         www.hx168.com.cn

45) 江海证券有限公司
 注册地址         黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路56号
 法定代表人       孙名扬
 客服电话         400-666-2288           网址        www.jhzq.com.cn
46) 开源证券股份有限公司
 注册地址         西安市高新区锦业路1号都市之门B座5层
 法定代表人       李刚
 客服电话         400-860-8866           网址        www.kysec.cn
47) 联讯证券股份有限公司

 注册地址         中国广东省惠州市惠城区江北东江三路广播电视新闻中心

 法定代表人       徐刚

 客服电话         95564                  网址        www.lxzq.com.cn

48) 联储证券有限责任公司

 注册地址         广东省深圳市福田区华强北路圣廷苑酒店B座26楼

 法定代表人       沙常明

 客服电话         400-620-6868           网址         www.lczq.com

49) 中泰证券股份有限公司
 注册地址         山东省济南市经七路86号
 法定代表人       李玮
 客服电话         95538                  网址        www.zts.com.cn

50) 国融证券股份有限公司
 注册地址         呼和浩特市新城区锡林南路18号
 法定代表人       张智河
 客服电话         400-660-9839           网址        www.grzq.com

51) 瑞银证券有限责任公司
 注册地址         北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心12层、15层
 法定代表人       程宜荪
 客服电话         400-887-8827           网址        www.ubssecurities.com

52) 山西证券股份有限公司


                                    16
                  银华优质增长混合型基金更新招募说明书摘要


 注册地址         太原市府西街69号山西国际贸易中心东塔楼
 法定代表人       侯巍
                  400-666-1618;
 客服电话                                网址        www.i618.com.cn
                  95573

53) 天相投资顾问有限公司
 注册地址         北京市西城区金融街19号富凯大厦B座701
 法定代表人       林义相
 客服电话         010-66045678           网址        www.jjm.com.cn

54) 西部证券股份有限公司
 注册地址         西安市东新街232号陕西信托大厦16-17层
 法定代表人       刘建武
 客服电话         95582                  网址        www.westsecu.com.cn

55) 新时代证券股份有限公司

 注册地址         北京市海淀区北三环西路99号院1号楼15层1501

 法定代表人       叶顺德

 客服电话         4006-98-98-98          网址         www.xsdzq.cn

56) 信达证券股份有限公司
 注册地址         北京市西城区闹市口大街9号院1号楼
 法定代表人       张志刚
 客服电话         95321                  网址        www.cindasc.com

57) 中国民族证券有限责任公司

 注册地址         北京市朝阳区北四环中路27号院5号楼

 法定代表人       何亚刚

 客服电话         4008895618             网址         www.e5618.com

58) 中国银河证券股份有限公司
 注册地址         北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座
 法定代表人       陈共炎
 客服电话         400-888-8888           网址        www.chinastock.com.cn

59) 中国国际金融股份有限公司
 注册地址         北京市建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层
 法定代表人       丁学东


                                    17
                  银华优质增长混合型基金更新招募说明书摘要


 客服电话         400-910-1166           网址        www.ciccs.com.cn

60) 中天证券股份有限公司

 注册地址         辽宁省沈阳市和平区光荣街23号甲

 法定代表人       马功勋

 客服电话         95346                  网址        www.izqzq.com

61) 中信建投证券股份有限公司
 注册地址         北京市朝阳区安立路66号4号楼
 法定代表人       王常青
 客服电话         400-8888-108           网址        www.csc108.com

62) 中信证券股份有限公司
 注册地址         深圳市深南大道7088号招商银行大厦A层
 法定代表人       张佑君
 客服电话         95558                  网址        www.citics.com

63) 中信证券(山东)有限责任公司
 注册地址        青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼20层(266061)
 法定代表人      杨宝林
 客服电话        95548                   网址         www.citicssd.com

64) 中原证券股份有限公司
 注册地址         郑州市郑东新区商务外环路10号
 法定代表人       菅明军
 客服电话         95377                  网址        www.ccnew.com

65) 爱建证券有限责任公司
 注册地址         上海市世纪大道1600号32楼
 法定代表人       钱华
 网址             www.ajzq.com

66) 安信证券股份有限公司
 注册地址         深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元
 法定代表人       王连志
 客服电话         400-800-1001           网址        www.essence.com.cn

67) 财通证券股份有限公司
 注册地址         杭州市杭大路15号嘉华国际商务中心201、501、502、1103、1601-



                                    18
                  银华优质增长混合型基金更新招募说明书摘要


                  1615、1701-1716
 法定代表人       沈继宁

 客服电话         95336;4008696336        网址      www.ctsec.com

68) 长城证券股份有限公司
 注册地址         深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦16、17层
 法定代表人       丁益
                  0755-33680000;
 客服电话                                  网址      www.cgws.com
                  400-6666-888

69) 长江证券股份有限公司
 注册地址         武汉市新华路特8号长江证券大厦
 法定代表人       尤习贵
                  95579;400-8888-
 客服电话                                  网址      www.95579.com
                  999

70) 德邦证券股份有限公司
 注册地址         上海市普陀区曹杨路510号南半幢9楼

 法定代表人       姚文平

 客服电话         400-888-8128             网址      www.tebon.com.cn

71) 第一创业证券股份有限公司
 注册地址         深圳市福田区福华一路 115 号投行大厦 20 楼
 法定代表人       刘学民
 客服电话         95358                    网址       www.firstcapital.com.cn

72) 东方证券股份有限公司
 注册地址         上海市中山南路318号2号楼22-29层
 法定代表人       潘鑫军
 客服电话         95503                    网址      www.dfzq.com.cn

73) 东莞证券股份有限公司
 注册地址         东莞市莞城区可园南路一号
 法定代表人       张运勇

 客服电话         95328                   网址     www.dgzq.com.cn



74) 东海证券股份有限公司



                                     19
                  银华优质增长混合型基金更新招募说明书摘要


 注册地址         江苏省常州市延陵西路23号投资广场18层
 法定代表人       赵俊
                  95531;400-8888-
 客服电话                                 网址       http://www.longone.com.cn
                  588

75) 东吴证券股份有限公司
 注册地址         苏州工业园区星阳街5号东吴证券大厦
 法定代表人       范力
 客服电话         95330                   网址       http://www.dwzq.com.cn

76) 方正证券股份有限公司
 注册地址         北京市西城区丰盛胡同28号太平洋保险大厦11层

 法定代表人       高利
 客服电话         95571                   网址       http://www.foundersc.com

77) 光大证券股份有限公司
 注册地址         上海市静安区新闸路1508号
 法定代表人       薛峰
                  95525;     400-888-
 客服电话                                 网址       www.ebscn.com
                  8788

78) 广发证券股份有限公司
 注册地址         广州市天河北路183-187号大都会广场43楼
 法定代表人       孙树明
                  95575或致电各地营
 客服电话                                 网址       http://www.gf.com.cn
                  业网点

79) 广州证券股份有限公司
 注册地址         广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20层
 法定代表人       邱三发
 客服电话         95396                   网址       www.gzs.com.cn

80) 国海证券股份有限公司
 注册地址         广西桂林市辅星路13号
 法定代表人       张雅锋
 客服电话         95563                   网址       www.ghzq.com.cn

81) 国金证券股份有限公司

 注册地址         成都市青羊区东城根上街 95 号


                                     20
                  银华优质增长混合型基金更新招募说明书摘要



 法定代表人       冉云

 客服电话         95310                   网址       www.gjzq.com.cn

82) 国盛证券有限责任公司
 注册地址         江西省南昌市北京西路88号(江信国际金融大厦)
 法定代表人       徐丽峰
 客服电话         400-8222-111            网址       www.gszq.com

83) 国泰君安证券股份有限公司
 注册地址         中国(上海)自由贸易试验区商城路618号
 法定代表人       杨德红
 客服电话         95521                   网址       www.gtja.com

84) 国信证券股份有限公司
 注册地址         深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦16-26层
 法定代表人       何如
 客服电话         95536                   网址       www.guosen.com.cn

85) 国元证券股份有限公司
 注册地址         安徽省合肥市寿春路179号
 法定代表人       蔡咏
 客服电话         400-8888-777            网址       www.gyzq.com.cn

86) 海通证券股份有限公司
 注册地址         上海市广东路689号
 法定代表人       周杰
                  95553或拨打各城市
 客服电话                                 网址       www.htsec.com
                  营业网点咨询电话

87) 红塔证券股份有限公司
 注册地址         云南省昆明市北京路155号附1号红塔大厦9楼
 法定代表人       况雨林
 客服电话         400-871-8880            网址       www.hongtastock.com

88) 华安证券股份有限公司
 注册地址         安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号
 法定代表人       李工
 客服电话         95318                   网址       www.hazq.com

89) 华宝证券有限责任公司

                                     21
                  银华优质增长混合型基金更新招募说明书摘要


 注册地址         中国(上海)自由贸易试验区世纪大道100号57层
 法定代表人       陈林
 客服电话         400-820-9898            网址       www.cnhbstock.com

90) 华福证券有限责任公司
 注册地址         福州市五四路157号新天地大厦7、8层
 法定代表人       黄金琳
                  96326(福建省外请
 客服电话                                 网址       www.hfzq.com.cn
                  先拨0591)

91) 华林证券股份有限公司

 注册地址         深圳市福田区民田路 178 号华融大厦 5、6 楼
 法定代表人       林立
                  全国统一客服热线
                  400-188-3888;
 客服电话                                 网址       www.chinalions.com
                  全国统一电话委托号
                  码:400-880-2888

92) 华泰证券股份有限公司
 注册地址         南京市江东中路228号
 法定代表人       周易
 客服电话         95597                   网址       www.htsc.com.cn

93) 华鑫证券有限责任公司

 注册地址        深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 28 层 A01、B01(b)单元

 法定代表人      俞洋

                 021-32109999;

 客服电话        029-68918888;           网址        www.cfsc.com.cn

                 400-109-9918

94) 金元证券股份有限公司
 注册地址         海南省海口市南宝路36号证券大厦4层
 法定代表人       王作义
 客服电话         400-888-8228            网址       www.jyzq.cn

95) 南京证券股份有限公司
 注册地址         江苏省南京市大钟亭8号



                                     22
                  银华优质增长混合型基金更新招募说明书摘要


 法定代表人       步国旬
 客服电话         95386                  网址        www.njzq.com.cn

96) 平安证券股份有限公司
 注册地址         深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层
 法定代表人       刘世安
 客服电话         95511-8                网址         stock.pingan.com

97) 长城国瑞证券有限公司
 注册地址         厦门市莲前西路2号莲富大厦17楼
 法定代表人       王勇
 客服电话         0592-5163588           网址        www.xmzq.cn

98) 上海证券有限责任公司
 注册地址         上海市黄浦区四川中路213号7楼
 法定代表人       李俊杰
 客服电话         021-962518             网址        www.962518.com

99) 上海华信证券有限责任公司

 注册地址         上海市浦东新区世纪大道100号环球金融中心9楼

 法定代表人       郭林

 客服电话         400-820-5999           网址         www.shhxzq.com

100)    申万宏源证券有限公司
 注册地址         上海市徐汇区长乐路989号45层
 法定代表人       李梅
                  95523;400-889-
 客服电话                                网址        www.swhysc.com
                  5523

101)    世纪证券有限责任公司
 注册地址         深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦40-42层
 法定代表人       姜昧军
 网址             www.csco.com.cn

102)    太平洋证券股份有限公司
 注册地址         云南省昆明市青年路389号志远大厦18层
 法定代表人       李长伟
 客服电话         400-665-0999           网址         http://www.tpyzq.com
                  联系人
103)    天风证券股份有限公司
                  唐昌田


                                    23
                 银华优质增长混合型基金更新招募说明书摘要


 注册地址        湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路2号高科大厦4楼
 法定代表人      余磊
                 028-86711410;027-
 客服电话                               网址        www.tfzq.com
                 87618882

104)   万联证券有限责任公司
 注册地址        广东省广州市天河区珠江东路11号高德置地广场18、19层
 法定代表人      张建军
 客服电话        400-8888-133           网址        www.wlzq.com.cn

105)   五矿证券有限公司

 注册地址        深圳市福田区金田路4028号荣超经贸中心办公楼47层01单元

 法定代表人      赵立功

 客服电话        400-184-0028           网址        www.wkzq.com.cn

106)   西藏东方财富证券股份有限公司
 注册地址        西藏自治区拉萨市北京中路101号
 法定代表人      陈宏
 客服电话        400-911-2233           网址        www.xzsec.com

107)   西南证券股份有限公司
 注册地址        重庆市江北区桥北苑8号
 法定代表人      吴坚
 客服电话        400-809-6096           网址        www.swsc.com.cn

108)   湘财证券股份有限公司
 注册地址        湖南省长沙市天心区湘府中路198号新南城商务中心A栋11楼
 法定代表人      林俊波
 客服电话        400-888-1551           网址        www.xcsc.com

109)   兴业证券股份有限公司
 注册地址        福州市湖东路268号
 法定代表人      兰荣
 客服电话        95562                  网址        www.xyzq.com.cn

110)   英大证券有限责任公司
 注册地址        深圳市福田区深南中路华能大厦30、31层
 法定代表人      吴骏



                                   24
                 银华优质增长混合型基金更新招募说明书摘要


 客服电话        4008-188-688           网址        www.ydsc.com.cn

111)   招商证券股份有限公司
 注册地址        深圳市福田区益田路江苏大厦A座38-45层
 法定代表人      宫少林
                 400-8888-111;
 客服电话                               网址        www.newone.com.cn
                 95565

112)   浙商证券股份有限公司
 注册地址        浙江省杭州市杭大路1号黄龙世纪广场A6/7
 法定代表人      吴承根
 客服电话        95345                  网址        www.stocke.com.cn

113)   中国中投证券有限责任公司
                 深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋第18层-21层
 注册地址
                 及第04层01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23单元
 法定代表人      高涛
 客服电话        95532                  网址        www.china-invs.cn

114)   中航证券有限公司
 注册地址        南昌市红谷滩新区红谷中大道1619号国际金融大厦A座41楼
 法定代表人      王宜四
 客服电话        400-8866-567           网址        www.avicsec.com

115)   中山证券有限责任公司

 注册地址        深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼 7 层、8 层

 法定代表人      黄扬录

 客服电话        95329                  网址        http://www.zszq.com/

116)   中银国际证券有限责任公司
 注册地址        上海市浦东新区银城中路200号中银大厦39层
 法定代表人      宁敏
 客服电话        400-620-8888           网址        www.bocichina.com

117)   首创证券有限责任公司

 注册地址        北京市西城区德胜门外大街115号

 法定代表人      吴涛

 客服电话        4006200620         网址        www.sczq.com.cn


                                   25
                    银华优质增长混合型基金更新招募说明书摘要


118)      中信期货有限公司

                   深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座13层1301-
 注册地址
                   1305室、14层

 法定代表人        张皓

 客服电话          400-990-8826               网址       www.citicsf.com

119)      深圳众禄金融控股股份有限公司
 办公地址          深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼
 联系人            童彩平
 客服电话          4006-788-887        网址          www.zlfund.cn及www.jjmmw.com

120)      上海长量基金销售投资顾问有限公司
 办公地址          上海市浦东新区浦东大道555号裕景国际B座16层
 联系人            单丙烨
 客服电话          400-820-2899        网址          www.erichfund.com

121)      北京展恒基金销售有限公司
 办公地址          北京市朝阳区德胜门外华严北里2号民建大厦6层
 联系人            朱亚菲
 客服电话          400-888-6661        网址          www.myfund.com

122)      上海好买基金销售有限公司
 办公地址          上海市浦东新区浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦9楼(200120)
 联系人            罗梦
 客服电话          400-700-9665        网址          www.ehowbuy.com

123)      浙江同花顺基金销售有限公司
 办公地址          浙江省杭州市西湖区文二西路1号元茂大厦903

 联系人            吴杰
 客服电话          4008-773-772        网址          www.ijijin.cn

124)      上海天天基金销售有限公司
 办公地址          上海市徐汇区龙田路195号3C座9楼

 联系人            潘世友
 客服电话          400-1818-188        网址          www.1234567.com.cn

125)      诺亚正行(上海)基金销售投资顾问有限公司
 办公地址          上海市杨浦区昆明路508号北美广场B座12F


                                       26
                    银华优质增长混合型基金更新招募说明书摘要


 联系人            张裕
 客服电话          400-821-5399      网址        www.noah-fund.com

126)      众升财富(北京)基金销售有限公司
 办公地址          北京市朝阳区望京东园四区13号楼A座9层908室

 联系人            李艳
 客服电话          400-059-8888        网址        www.zscffund.com

127)      宜信普泽投资顾问(北京)有限公司
 办公地址          北京市朝阳区建国路88号SOHO现代城C座1809

 联系人            刘梦轩
 客服电话          400-6099-200        网址        www.yixinfund.com

128)      深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
 办公地址          北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座9层
 联系人            张燕
 客服电话          4008507771          网址        t.jrj.com

129)      和讯信息科技有限公司
 办公地址          北京市朝外大街22号泛利大厦10层

 联系人            吴卫东
 客服电话          4009200022          网址        licaike.hexun.com

130)      北京增财基金销售有限公司

 办公地址          北京市西城区南礼士路 66 号建威大厦 1208 室

 联系人            王天

 客服电话          400-001-8811        网址        www.zcvc.com.cn

131)      一路财富(北京)信息科技有限公司

 办公地址          北京市西城区车公庄大街 9 号五栋大楼 C 座 702 室

 联系人            苏昊

 客服电话          400-0011-566        网址        www.yilucaifu.com

132)      北京钱景基金销售有限公司

 办公地址          北京市海淀区海淀南路 13 号楼 6 层 616 室

 联系人            博乐

 客服电话          400-678-5095        网址        www.niuji.net


                                      27
                     银华优质增长混合型基金更新招募说明书摘要


133)       嘉实财富管理有限公司

办公地址            北京市朝阳区建国路 91 号金地中心 A 座 6 层

联系人              费勤雯

客服电话            400-021-8850        网址        www.harvestwm.cn

134)       北京恒天明泽基金销售有限公司

办公地址            北京市朝阳区东三环中路 20 号乐成中心 A 座 23 层

联系人              李洋

客服电话            400-786-8868-5      网址        www.chtfund.com

135)       中国国际期货有限公司

办公地址            北京市朝阳区麦子店西路 3 号新恒基国际大厦 15 层

联系人              孟夏

客服电话            400-8888-160        网址        www.cifco.net

136)       北京创金启富投资管理有限公司

办公地址            北京市西城区白纸坊东街 2 号经济日报社 A 座综合楼 712 号

联系人              齐廷君

客服电话            010-66154828-801    网址         www.5irich.com

137)       海银基金销售有限公司

办公地址            上海市浦东新区东方路 1217 号陆家嘴金融服务广场 16 楼

联系人              刘艳妮

客服电话            400-808-1016        网址        www.fundhaiyin.com

138)       上海联泰资产管理有限公司

办公地址            上海市长宁区金钟路 658 弄 2 号楼 B 座 6 楼

联系人              凌秋艳

客服电话            4000-466-788        网址        www.66zichan.com

139)       北京微动利投资管理有限公司

办公地址            北京市石景山区古城西路 113 号景山财富中心金融商业楼 341 室

联系人              季长军

客服电话            4008-196-665        网址        www.buyforyou.com.cn

140)       北京君德汇富基金销售有限公司


                                        28
                       银华优质增长混合型基金更新招募说明书摘要



办公地址              北京市东城区建国门内大街 18 号恒基中心办公楼一座 2202 室

联系人                魏尧

客服电话              400-066-9355         网址       www.kstreasure.com

141)       北京虹点基金销售有限公司

办公地址              北京市朝阳区工人体育馆北路甲 2 号盈科中心 B 座裙楼二层

联系人                牛亚楠

客服电话              400-068-1176         网址       www.hongdianfund.com

142)       上海陆金所资产管理有限公司

办公地址          上海市浦东新区陆家嘴 1333 号 14 楼

联系人            宁博宇

客服电话          400-821-9031             网址       www.lufunds.com

143)       大泰金石基金销售有限公司

                 江苏省南京市建邺区江东中路 222 号奥体中心(西便门)文体创业中
办公地址
                 心

联系人           朱海涛

客服电话         400-928-2266              网址       www.dtfunds.com

144)       珠海盈米财富管理有限公司

办公地址         广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 12 楼 B1201-1203

联系人           黄敏嫦

客服电话         020-89629066              网址       www.yingmi.cn

145)       上海凯石财富基金销售有限公司

办公地址              上海市黄浦区延安东路 1 号凯石大厦 4 楼

联系人                李晓明

客服电话              4000-178-000         网址       www.lingxianfund.com

146)       北京汇成基金销售有限公司

办公地址              北京市海淀区中关村大街 11 号 1108

联系人                丁向坤

客服电话              400-619-9059         网址       www.fundzone.cn

147)       上海基煜基金销售有限公司


                                         29
                        银华优质增长混合型基金更新招募说明书摘要



办公地址               上海市陆家嘴银城中路 488 号太平金融大厦 1503-1504

联系人                 蓝杰

客服电话               021-65370077           网址          www.fofund.com.cn

148)       天津国美基金销售有限公司

办公地址        北京市朝阳区霄云路 26 号鹏润大厦 B 座 19 层

联系人          丁东华

客服电话        400-111-0889               网址             www.gomefund.com

149)       凤凰金信(银川)基金销售有限公司

办公地址        北京市朝阳区紫月路 18 号院朝来高科技产业园 18 号楼

联系人          张旭

客服电话        4008105919             网址           http://www.fengfd.com/service.html

150)       蚂蚁(杭州)基金销售有限公司

办公地址        浙江省杭州市西湖区万塘路 18 号黄龙时代广场 B 座 6F

联系人          韩爱彬

客服电话        0571-26888888-37494        网址                www.fund123.cn

151)       北京肯特瑞财富投资管理有限公司

办公地址        北京市大兴区亦庄经济开发区科创十一街 18 号院 A 座 4 层 A428 室

联系人          万容

客服电话        4000988511                    网址          keterui.jd.com

152) 上海华夏财富投资管理有限公司

办公地址        北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 8 层

联系人          张静怡

客服电话        400-817-5666                  网址          www.amcfortune.com

153) 通华财富(上海)基金销售有限公司

办公地址        上海市浦东新区陆家嘴世纪金融广场杨高南路799号3号楼9楼

联系人          云澎

客服电话        95156转6 或 400-66-                  网址         www.tonghuafund.com

                95156转6

154) 上海挖财金融信息服务有限公司


                                          30
                         银华优质增长混合型基金更新招募说明书摘要



     办公地址    上海自由贸易试验区杨高南路799号5楼01、02、03室

     联系人      李娟

     客服电话    021-50810673                     网址     www.wacaijijin.com

    155) 上海利得基金销售有限公司

     办公地址    上海宝山区蕴川路5475号1033室

     联系人      陈孜明

     客服电话    400-921-7755                     网址     www.leadbank.com.cn

    156) 南京苏宁基金销售有限公司

     办公地址    江苏省南京市玄武区苏宁大道1-5号

     联系人      王旋

     客服电话    95177                            网址     www.suning.com

    157) 上海万得基金销售有限公司

     办公地址    上海自由贸易试验区福山路33号11楼B座

     联系人      徐亚丹

     客服电话    400-821-0203                     网址     www.520fund.com.cn

    158) 深圳市前海排排网基金销售有限责任公司

     办公地址    深圳市福田区福强路 4001 号深圳市世纪工艺品文化市场 313 栋 E-403

     联系人      华荣杰

     客服电话    400-680-3928                     网址     http://www.simuwang.com/

    159) 北京蛋卷基金销售有限公司

     办公地址    北京市朝阳区阜通东大街 1 号院望京 SOHOT3A 座 19 层

     联系人      戚晓强

     客服电话    400-061-8518                     网址     www.danjuanapp.com




     基金管理人可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和基金合同等的规定,

选择其他符合要求的机构代理销售本基金,并及时履行公告义务。

    (二)注册登记机构
     名称               银华基金管理股份有限公司


                                           31
                   银华优质增长混合型基金更新招募说明书摘要


 注册地址         广东省深圳市深南大道 6008 号特区报业大厦 19 层
 办公地址         北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城 C2 办公楼 15 层
 法定代表人       王珠林                   联系人    伍军辉
 电话             010-58163000             传真      010-58162951
(三)出具法律意见书的律师事务所
 名称             北京市金杜律师事务所
 住所及办公地址   北京市朝阳区东三环中路 39 号建外 SOHO A 座 31 层
 负责人           王玲                     联系人    宋萍萍
 电话             0755-22163307            传真      0755-22163380
 经办律师         靳庆军、宋萍萍
 (四)会计师事务所和经办注册会计师

 名称               安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)
 住所及办公地址     北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室
 执行事务合伙人     毛鞍宁                           联系人     马剑英
 电话               (010)58153000                  传真       (010)85188298
 经办注册会计师     徐艳、马剑英




                                      32
                         银华优质增长混合型基金更新招募说明书摘要


四、基金的名称

    银华优质增长混合型证券投资基金

五、基金的类型:

    混合型基金


六、基金的投资目标

    通过投资于兼具优质增长性和估值吸引力的股票,在严格控制投资组合风险的前提下

力求取得基金资产的长期快速增值。


七、基金的投资方向

    本基金投资于具有良好流动性的金融工具。在正常市场条件下,投资组合的范围:股

票(A 股及监管机构授权投资的其他市场股票资产)、债券(国债、金融债、企业债 、可

转债等)、短期金融工具(含央行票据、债券回购等)以及现金资产;如法律法规或监管

机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。




八、基金的投资策略

    本基金为混合型基金,在一般情况下,股票投资在基金资产中将保持相对较高的比例。



    在投资中,本基金首先选取质地良好、估值合理的公司,并从中精选具备优质增长特

征或处于优质增长阶段的公司进行投资;在债券投资中,重点关注到期收益率、流动性较

高以及价值被低估的债券。

    1、股票投资策略

    目前,我国经济正处于城镇化进程加快、居民消费结构升级、经济全球化和工业化推

动的产业结构升级的过程中。本基金管理人认为,在未来较长时期内,我国经济仍将保持

稳定、良好的发展趋势。

    在宏观经济长期增长的大背景下,将有大量的企业从中受益并获得快速增长。本基金

将投资对象锁定为具有“优质增长性”的上市公司,以分享中国经济成长带来的巨大投资

机会。

    根据企业生命周期理论,企业在运营和发展过程中将历经产生、成长、成熟和衰退等


                                           33
                      银华优质增长混合型基金更新招募说明书摘要


几个不同性质的阶段,同时表现出各自不同的业绩增长特征。不同类型企业的业绩具备不

同的中长期发展趋势、短期波动特征以及同宏观经济和行业景气的联动特征。

    传统上,企业的增长被划分为“周期类”、“成长类”和“稳定类”等三种类型。在

实践中,因该划分法考察的维度过于单一,即只考虑了业绩增长与宏观经济、行业景气的

联动性,因而在指导股票投资方面难以达到预期效果。

    为此,本基金管理人经过长期研究和实践,引入两个维度对企业类型进行划分:(1)

企业生命周期;(2)同宏观经济的联动性。

    从上述两个维度出发,根据定性和定量指标,将企业增长划分为以下五种类型:超常

增长/反转类、增长-稳定类、增长-周期类、成熟-周期类、成熟-防御类。

    股票价格表现并不同步于企业业绩表现,企业业绩增长也未必相应推动股票价格上升。

本基金管理人认为,只有如下四种类型增长方式或增长阶段,才会对股票价格形成实质性

的驱动:(1)“超常增长/反转类”企业;    (2)“稳定-增长类”企业;当经济或行业

处于高涨阶段时的:(3)“增长-周期类”企业及(4)“成熟-周期类”企业。

    经评估和划分,纳入上述增长类型或阶段的企业即被定义为“优质增长”企业。

    本基金的目标即在于有效识别和选择具备优质增长特征或处于优质增长阶段的企业,

准确评估其价值,进行投资,在严格控制风险的基础上取得基金资产的长期增值。

    本基金在构建投资组合时,在强调企业价值和成长因素的基础上,尤其注重公司增长

的优质性和持续性。

    本基金股票投资的具体流程下图所示:

                                     股票投资流程

                                              调用本基金管理人根据自身研究投资经
            调用基础股票库
                                              验和优势所建立和维护的银华基础股票
                                              库,确定本基金股票投资的基本范围。


         识别“优质增长”                     根据上市公司增长的阶段特性,将股票
                                              划分为 5 类,其中 4 类纳入继续研究的
                                              视野。

        “三步曲”式分析和评级,
            构建基金股票库                    对应每一类股票,运用相应的评估体系,
                                              从基本面(F)、估值(V)和市场预期
                                              (E)三个层面进行深入分析,形成综合
                                              评级,进而构建基金投资股票库。
           构建股票投资组合

                                         34
                       银华优质增长混合型基金更新招募说明书摘要


                                               根据股票投资组合构建原则和相关风险
                                               管理指标,形成基金的股票投资组合。

    (1)调用基础股票库

    本基金管理人的研究团队进行针对性的实地调研、集中研讨、委托课题、实证分析等

多种形式的系统研究,结合卖方研究机构的覆盖调查,根据股票的流动性和估值指标,运

用数量化的方法对 A 股所有股票进行筛选,经过风险管理组审核无异议后形成股票基础库,

并经由上述程序和标准对股票库进行管理和维护。

    本基金通过调用该基础股票库,既可有效分享本基金管理人投资、研究资源,充分利

用多年投资管理的成功经验和技能,又能有效提高股票选择的针对性和投资运作的效率。

    (2)“优质增长”的识别

    通过深入分析企业增长阶段的本质特征,本基金管理人根据定性和定量分析体系对企

业增长类别进行动态评估和划分,包括如下五类:增长-稳定类、增长-周期类、成熟-

周期类、超常增长/反转类、成熟-防御类。

    在进行企业类型划分时,引入关系企业基本面的两个重要维度:(1)企业所处的生命

周期;(2)企业业绩同宏观经济的联动性。

    在生命周期维度上,根据定性和定量指标评估,企业可被划分为“超常增长/反转”、

“增长”、“成熟”和“衰退”等四种类型,其中,“衰退”类企业由于不具备投资价值

而被排除在研究视野之外。

    在联动性维度上,根据定性和定量指标评估,企业可被划分为“稳定”、“周期”和

“防御”等三种类型。

    通过引入上述两个维度以及相应的分析指标,对企业进行综合评估,确定企业所属的

增长类型和所处的增长阶段。

   (3)“三步曲”式分析和评级,构建基金股票库

    经过识别和选取“优质增长的公司”以后,将对其股票投资价值进行定性、定量评估

和评级。

    在该阶段,本基金将严格遵循“基本面(F)—>估值(V)->市场预期(E)”层级式分析和

研究,即依次经过基本面增长趋势识别和评估、估值分析、市场对本基金管理人评估结论

的认同程度三个层次的考察,确认具备优质增长特征或处于优质增长阶段的企业。当然,

                                         35
                      银华优质增长混合型基金更新招募说明书摘要



所考察层次的次序并非一成不变,而是一个动态的、紧密衔接的过程。

    本基金管理人认为,基本面是公司价值的基础,这是任何投资分析的前提,必须做详

尽分析;估值是否具有吸引力是投资决策的核心,必须做出合理的评估;之所以选择市场

预期这一指标,是因为本基金管理人认为股票价格表现并不同步于企业业绩表现,企业业

绩增长也未必相应推动股票价格上升,而其中的关键是股价是否已经对此作出了反应,因

此评价市场预期成为衡量公司估值是否到位的先行指标。

    本基金管理人将综合这三个指标做投资决策,这样有助于避免“价值陷阱”,即避免

仅根据单一的估值过程作出买入或卖出的决策。

    (4)构建股票投资组合

    基于基金股票库的确定,本基金将遵循自下而上的选股原则,根据股票增长类别的评

估和划分,及其综合评级结果,进行股票组合的构建。本基金将重点投资于增长-稳定类、

增长-周期类、成熟周期类和超常增长/反转类“优质增长”的企业股票。

    2、债券投资策略

    在个券选择方面,本基金将基于对信用质量、期限和流动性等因素的深入研究,重点

关注具备以下特征的债券:较高到期收益率、较高当期收入、价值被低估、预期信用质量

将改善、期权和债权突出,或者属于创新品种而价值尚未被市场充分发现。

    本基金的债券投资策略:采取久期调整、收益率曲线配置和类属配置等积极投资策略,

发现、确认和利用市场失衡所蕴含的组合增值机会。

    (1)久期调整

    久期调整的依据是对基准利率水平的预期:当预期基准利率下降时,适当增加组合久

期,以有效获得债券价格上升收益,并获得较高利息收入;在预期基准利率上升时,缩短

组合久期,以规避债券价格下降的风险。由于基准利率变动对债券组合投资业绩具有决定

性的作用,本基金将久期调整视为获取稳定债券收益的关键。

    本基金将深入分析和研究利率走势和收益率期限结构,为积极债券投资提供依据。市

场利率的变化与宏观经济和货币政策息息相关,研究利率走势具有很强的客观性和现实可

行性。这是债券投资组合的战略配置基础。

    (2)组合策略


                                         36
                       银华优质增长混合型基金更新招募说明书摘要



    收益率曲线配置是指在确定组合久期后,进一步预测未来收益率曲线可能的变化形态,

进而确定采用集中策略、哑铃策略或梯形策略等,在长期、中期和短期债券间进行配置,

以从不同期限债券的相对价格变化中获利。一般而言,当预期收益率曲线变陡时,将采用

集中策略;而当预期收益率曲线变平时,将采用两端策略;梯形策略则是将组合平均分配

在收益率曲线不同的点上,一般在预测收益率曲线不变或平行移动时采用。

    (3)类属配置

    类属配置是指各市场债券及各债券种类之间的比例分配和调整。

    本基金将根据各市场、各券种的相对投资价值、流动性及信用风险,增持相对低估、

价格将上升的类属,减持相对高估、价格将下降的类属,借以取得较高的总回报。

    债券投资组合构建与调整,包括自上而下确定投资策略和自下而上个券选择相互结合

的动态过程。

    3、大类资产配置策略

    本基金为混合型基金,以股票投资为主,大类资产配置并非本基金的核心策略。

    但是,鉴于我国股市现仍具备新兴市场波动性仍然较大的特征,本基金将进行适度的

主动性大类资产配置,在股票类资产系统性风险水平显著变动时进行相应的配置调整,以

降低股市系统性风险的影响。

    在实施大类资产的配置时,考察的因素主要包括:宏观面趋势、股市估值水平、市场

预期以及制度因素。

    除以上考虑因素外,本基金在进行大类资产配置时,也将利用基金管理人在长期投资

管理过程中所累积的经验,有效应对突发事件、财报季节效应以及市场非有效例外效应所

形成的短期市场波动。

    4、风险-收益匹配

    本基金管理人借鉴国外风险管理的成功经验,采用国际通行的风险管理方法实现风险

的识别、度量和控制,通过调整风险结构,突出股票选择能力,并将投资管理的主动性风

险控制在合理的水平。

    本基金在投资中将利用 Barra 多因子模型优化投资组合,将与行业、投资风格密切相

关的非主观的风险因素控制在最低程度,借助主动投资于“优质增长”的企业股票获得超


                                         37
                           银华优质增长混合型基金更新招募说明书摘要



额收益。


九、业绩比较基准

     本基金的业绩比较基准选定为:沪深 300 指数收益率×80%+中国债券总指数收益率

×20%。

     由于本基金属于混合型基金,一般情况下股票投资比例大约为 80%,本基金采用业界

较为公认的、市场代表性较好的沪深 300 指数和中国债券总指数加权作为本基金的业绩评

价基准。

     若法律法规发生变化,或者证券市场中有其他代表性更强的业绩比较基准推出,本基

金管理人可以依据保护基金份额持有人合法权益的原则,对业绩比较基准进行相应调整。

     若本基金因以上原因调整业绩比较基准,应经由投资决策委员会批准后报中国证监会

备案,本基金管理人将在调整前 3 个工作日在中国证监会指定的信息披露媒体上刊登公告。




十、基金的风险收益特征

     本基金属于证券投资基金中较高风险、较高收益的基金产品。


十一、投资组合报告

     基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大

遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

     基金托管人中国银行股份有限公司对本招募说明书中的基金投资组合报告和基金业绩

中的数据进行了复核。

     本投资组合报告所载数据截至 2017 年 9 月 30 日(财务数据未经审计)。



1. 报告期末基金资产组合情况

序号                项目                          金额(元)              占基金总资产的比例(%)
 1     权益投资                                    2,233,759,038.74                         80.30
       其中:股票                                  2,233,759,038.74                         80.30
 2     基金投资                                                       -                         -
 3     固定收益投资                                                   -                         -
       其中:债券                                                     -                         -

                                             38
                          银华优质增长混合型基金更新招募说明书摘要


       资产支持证券                                                  -                            -
 4     贵金属投资                                                    -                            -
 5     金融衍生品投资                                                -                            -
 6     买入返售金融资产                             357,700,000.00                         12.86
       其中:买断式回购的买入返售
                                                                     -                            -
       金融资产
 7     银行存款和结算备付金合计                     174,945,855.50                          6.29
 8     其他资产                                      15,247,468.86                          0.55
 9     合计                                       2,781,652,363.10                        100.00



2. 报告期末按行业分类的股票投资组合

2.1报告期末按行业分类的境内股票投资组合

                                                                             占基金资产净值比例
代码                行业类别                     公允价值(元)
                                                                                    (%)
 A     农、林、牧、渔业                                                  -                        -
 B     采矿业                                           72,414,958.01                       2.63
 C     制造业                                       1,335,904,462.00                       48.47
       电力、热力、燃气及水生产和供
 D                                                                       -                        -
       应业
 E     建筑业                                          133,759,081.46                       4.85
 F     批发和零售业                                    199,434,740.63                       7.24
 G     交通运输、仓储和邮政业                           40,566,510.19                       1.47
 H     住宿和餐饮业                                                      -                        -
       信息传输、软件和信息技术服务
 I                                                      31,560,943.83                       1.15
       业
 J     金融业                                          317,130,336.61                      11.51
 K     房地产业                                         52,228,018.40                       1.90
 L     租赁和商务服务业                                 35,754,573.45                       1.30
 M     科学研究和技术服务业                                              -                        -
 N     水利、环境和公共设施管理业                       15,005,414.16                       0.54
 O     居民服务、修理和其他服务业                                        -                        -
 P     教育                                                              -                        -
 Q     卫生和社会工作                                                    -                        -
 R     文化、体育和娱乐业                                                -                        -
 S     综合                                                              -                        -
       合计                                         2,233,759,038.74                       81.05




                                            39
                       银华优质增长混合型基金更新招募说明书摘要



 2.2报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合

注:本基金本报告期末未持有港股通股票投资。

 3. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细

  序                                                                  占基金资产净值
        股票代码     股票名称        数量(股)     公允价值(元)
  号                                                                    比例(%)
  1         000858       五粮液        2,208,043     126,476,703.04             4.59
  2         000651     格力电器        3,266,965     123,817,973.50             4.49
  3         600030     中信证券        5,680,257     103,323,874.83             3.75
  4         002074     国轩高科        2,404,985      76,238,024.50             2.77
  5         000568     泸州老窖        1,338,349      75,081,378.90             2.72
  6         601668     中国建筑        7,668,467      71,163,373.76             2.58
  7         600702     沱牌舍得        1,724,245      67,400,737.05             2.45
  8         600068       葛洲坝        6,030,415      62,595,707.70             2.27
  9         600104     上汽集团        2,003,208      60,476,849.52             2.19
  10        601899     紫金矿业       15,325,713      59,310,509.31             2.15



 4. 报告期末按债券品种分类的债券投资组合
注:本基金本报告期末未持有债券。

 5. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
注:本基金本报告期末未持有债券。

 6. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券
 投资明细
注:本基金本报告期末未持有资产支持证券。

 7. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明
 细
注:本基金本报告期末未持有贵金属。
 8. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细
注:本基金本报告期末未持有权证。

 9. 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
注:本基金本报告期末未持有股指期货。

 10. 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
 注:本基金本报告期末未投资国债期货。



                                           40
                              银华优质增长混合型基金更新招募说明书摘要



11. 投资组合报告附注
11.1 本基金投资的前十名证券包括中信证券(证券代码:600030)。
        根据中信证券股份有限公司于 2017 年 5 月 24 日发布的公告,该上市公司
        收到中国证监会调查通知书(稽查总队调查通字 153121 号),中信证券
        在融资融券业务开展过程中,违反了《证券公司融资融券业务管理办法》
        (证监会公告[2011]31 号)第十一条“对未按照要求提供有关情况、在
        本公司及与本公司具有控制关系的其他证券公司从事证券交易的时间连续
        计算不足半年……证券公司不得向其融资、融券”的规定,构成《证券公
        司监督管理条例》第八十四条第(七)项“未按照规定与客户签订业务合
        同”所述行为。
        在上述公告公布后,本基金管理人对上述上市公司进行了进一步了解和分
        析,认为上述处罚不会对投资价值构成实质性负面影响,因此本基金管理
        人对上述上市公司的投资判断未发生改变。
        报告期内,本基金投资的前十名证券的其余证券的发行主体没有被监管部
        门立案调查或在本报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情况。

11.2 本基金投资的前十名股票没有超出基金合同规定的备选股票库之外的情形。



11.3 其他资产构成

 序号                  名称                                     金额(元)
  1       存出保证金                       663,423.87
  2       应收证券清算款                   14,525,066.17
  3       应收股利                         -
  4       应收利息                         -505,462.22
  5       应收申购款                       564,441.04
  6       其他应收款                       -
  7       待摊费用                         -
  8       其他                             -
  9       合计                             15,247,468.86



11.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细

注:本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。


                                                41
                          银华优质增长混合型基金更新招募说明书摘要



 11.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明

注:本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限的情况。


 11.6 投资组合报告附注的其他文字描述部分

     由于四舍五入的原因,各比例的分项之和与合计可能有尾差。


 十二、基金的业绩

     基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保

 证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,

 投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

     本基金份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较表:



                       净值增长 净值增长率 业绩比较基准 业绩比较基准收
          阶段                                                         ①-③          ②-④
                       率①     标准差② 收益率③       益率标准差④
2006.6.9—2006.12.31      57.40%       1.03%        46.17%           1.10%   11.23%     -0.07%
2007 年                  125.18%       2.03%       107.13%           1.82%   18.05%      0.21%
2008 年                  -52.43%       2.08%       -56.29%           2.40%    3.86%     -0.32%
2009 年                   84.40%       1.79%        68.71%           1.63%   15.69%      0.16%
2010 年                    6.83%       1.50%        -9.86%           1.24%   16.69%      0.26%
2011 年                  -26.23%       1.12%       -19.41%           1.04%   -6.82%      0.08%
2012 年                    2.17%       1.06%         6.87%           1.02%   -4.70%      0.04%
2013 年                   32.32%       1.28%        -6.22%           1.12%   38.54%      0.16%
2014 年                   11.17%       1.10%        42.96%           0.97% -31.79%       0.13%
2015 年                   35.61%       2.60%        10.04%           1.99%   25.57%      0.61%
2016 年                   -8.92%       1.60%        -8.54%           1.12%   -0.38%      0.48%
2017.1.1-2017.6.30         5.21%       0.57%         8.42%           0.46%   -3.21%      0.11%
2017.7.1-2017.9.30         3.11%       0.64%         3.77%           0.47%   -0.66%      0.17%
自基金合同生效日         393.32%       1.61%       156.81%           1.45% 236.51%       0.16%
(2006.6.9)至
2017.9.30




                                            42
                      银华优质增长混合型基金更新招募说明书摘要


十三、基金的费用

    (一)基金费用的种类

    1、基金管理人的管理费;

    2、基金托管人的托管费;

    3、基金的证券交易费用;

    4、基金合同生效以后的信息披露费用;

    5、基金份额持有人大会费用;

    6、基金合同生效以后的会计师费和律师费;

    7、按照国家有关法律法规规定可以列入的其他费用。

    (二)基金费用计提方法、计提标准和支付方式

    1、基金管理人的管理费

    基金管理人的基金管理费按基金资产净值的1.5%年费率计提。

    在通常情况下,基金管理费按前一日基金资产净值的1.5%年费率计提。计算方法如下:



    H=E×1.5%÷当年天数

    H为每日应计提的管理费

    E为前一日基金资产净值

    管理费每日计提,逐日累计。

    对于已确认的管理费,由基金托管人按月划付。基金管理人应于次月前5个工作日内将

上月已确认管理费的计算结果通知基金托管人并做出划付指令;基金托管人应在次月前

10个工作日内完成复核,并从该基金财产中一次性支付已确认管理费给该基金管理人。

    在首期支付管理费前,基金管理人应向托管人出具正式函件指定管理费的收款账户。

此账户原则上一旦指定不可变更。如确有需要变更,基金管理人应提前10个工作日向托管

人出具书面的收款账户变更通知。

    2、基金托管人的基金托管费

    基金托管人的基金托管费按基金资产净值的 0.25%年费率计提。

    在通常情况下,基金托管费按前一日基金资产净值的 0.25%年费率计提。计算方法如

下:

    H=E×0.25%÷当年天数



                                        43
                      银华优质增长混合型基金更新招募说明书摘要


    H 为每日应计提的基金托管费

    E 为前一日的基金资产净值

    基金托管费每日计算,逐日累计至每个月月末,按月支付,基金管理人应于次月前

5 个工作日内将上月基金托管费的计算结果书面通知基金托管人并做出划付指令;基金托

管人应在次月前 10 个工作日内完成复核,并从该基金财产中一次性支付托管费给该基金托

管人。

    3、本条第(一)款第 3    至第 7 项费用由基金管理人和基金托管人根据有关法规及相

应协议的规定,列入当期基金费用。

    (三)不列入基金费用的项目

    本条第(一)款约定以外的其他费用,以及基金管理人和基金托管人因未履行或未完

全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失等不列入基金费用。

    (四)基金管理费和基金托管费的调整

    基金管理人和基金托管人可协商酌情调低基金管理费和基金托管费,无须召开基金份

额持有人大会。基金管理人必须最迟于新的费率实施日前三个工作日在至少一种指定媒体

上刊登公告。

    (五)与基金销售有关的费用

    1.申购费

    本基金采用前端收费的形式收取申购费用,申购费率按申购金额的大小分为五档,具

体如下表所示:

                            申购金额≥500万                      固定收取1000元/笔

                            200万元≤申购金额<500万元               0.6%

    申购费率                100万元≤申购金额<200万元               1.0%

                            50万元≤申购金额<100万元                1.2%

                            申购金额<50万元                         1.5%


    2、赎回费
    本基金的赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担,赎回费总额的25%归基金财
产,75%用于支付注册登记费和其他必要的手续费。赎回费率随投资者持有本基金的时间的
增加而递减,如下表所示:




                                         44
                       银华优质增长混合型基金更新招募说明书摘要



                              持有期< 1年                            0.5%

    赎回费率                  1年≤持有期< 2年                       0.2%

                              持有期≥2年                            0


    3.基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式,基金管理人最迟应
于新的费率或收费方式实施日前2日在至少一种指定媒体上刊登公告。

    4.自 2013 年 1 月 25 日起,本基金在直销业务中对于养老金客户的前端收费模式实施

特定申购、赎回费率,详见“八、基金份额的申购、赎回和转换”章节。

    5.各销售机构在技术条件许可的情况下,可开通各类电子交易方式(如网上交易、电

话交易)。电子交易方式适用的申购、赎回费率可不受上述费率结构限制,具体费率由基

金管理人与各销售机构约定。

    6.转换费用

    基金转换时所需要的费用由转出基金赎回费用及基金管理人根据公平合理原则所确定

的转换费用构成。

    转出基金时,如涉及的转出基金有赎回费用,收取该基金的赎回费用。

    转入基金时,原则上从申购费用低的基金向申购费用高的基金转换时,每次收取确定的

转换费用;从申购费用高的基金向申购费用低的基金转换时,不收取转换费用。基金管理人

在不同基金间设置固定的转换费率。

    不同转换方向的转换费率设置以基金管理人的相关公告为准。

    7.申购费用与赎回费用的计算方式

    本基金采用前端收费申购方式时,申购费用的计算方法如下:

    净申购金额=申购金额/(1+申购费率)

    申购费用=申购金额–净申购金额

    赎回费用=赎回份额 × T日基金份额净值×赎回费率

    8.T 日的基金份额净值在当天收市后计算,并在 T+1 日公告。遇特殊情况,经中国证

监会同意,可以适当延迟计算或公告。


十四、对招募说明书更新部分的说明

    银华优质增长混合型证券投资基金招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》

、《证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信


                                         45
                      银华优质增长混合型基金更新招募说明书摘要


息披露管理办法》及其它有关法律法规的要求,对本基金原招募说明书进行了更新,主要

更新内容如下:

    1、在“重要提示”部分,更新了招募说明书内容的截止日期及相关财务数据的截止日

期。

    2、在“三、基金管理人”中,对基金管理人的概况及主要人员情况进行了更新。
    3、在“四、基金托管人”中,对基金托管人的基本情况及相关业务经营情况进行了更
新;
    4、在“五、相关服务机构”部分,增加了部分代销机构,并更新了部分代销机构的资
料。
    5、在“九、基金的投资”部分,更新了最近一期投资组合报告的内容。
    6、在“十、基金的业绩”部分,更新了截至2017年9月30日的基金投资业绩。
    7、在“二十二、其他应披露事项”部分,更新了自上次招募说明书披露以来涉及本基
金的重要公告。
    8、对部分表述进行了更新。




                                                            银华基金管理股份有限公司

                                                                    2018 年 1 月 23 日




                                        46