新闻源 财富源

2020年02月24日 星期一

民生加银灵活配置混合(000408)公告正文

民生加银城镇化混合:更新招募说明书(2017年第2号)

公告日期 2018-01-25 来源 巨潮网

民生加银城镇化灵活配置混合型

证券投资基金更新招募说明书
             2017年第2号




  基金管理人:民生加银基金管理有限公司
  基金托管人:中国建设银行股份有限公司




            二零一八年一月
                     民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)


                                      重要提示

     民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金经2013年7月16日中国证监会证监许可
 【2013】929号文核准募集,基金合同已于2013年12月12日正式生效。
     基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核
 准,但中国证监会对本基金募集的核准,并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断
 或保证,也不表明投资于本基金没有风险。
     证券投资基金(以下简称“基金”)是一种长期投资工具,其主要功能是分散投资,降
 低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的
 金融工具,投资人购买基金,既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益,也可能承担
 基金投资所带来的损失。
     基金在投资运作过程中可能面临各种风险,既包括市场风险,也包括基金自身的管理风
 险、技术风险、合规风险以及本基金特有风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种
 风险,即当单个开放日基金的净赎回申请超过上一日基金总份额的百分之十时,投资人将可能
 无法及时赎回持有的全部基金份额。
     本基金是混合型证券投资基金,预期风险收益水平高于货币市场基金和债券型基金,低
于股票型基金。投资者应当认真阅读基金合同、招募说明书等基金法律文件,了解基金的风
险收益特征,根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和自身
的风险承受能力相适应,并通过基金管理人或基金管理人委托的具有基金销售业务资格的其
他机构购买基金。
     基金管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产,但不
 保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来
 业绩表现,基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理
 人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则,在做出投资决策后,基金运营状况与基金净值
 变化引致的投资风险,由投资人自行负担。
     除非另有说明,本招募说明书所载内容截止日为2017年12月12日,有关财务数据和净值
 表现截止日为2017年9月30日。(财务数据未经审计)




                                           5-1
                     民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)



                                      目         录
重要提示 ....................................................................... 1
一、绪言 ....................................................................... 3
二、释义 ....................................................................... 4
三、基金管理人................................................................. 7
四、基金托管人 ................................................................ 20
五、相关服务机构 .............................................................. 23
六、基金的募集 ................................................................ 40
七、基金合同的生效 ............................................................ 41
八、基金份额的申购、赎回 ...................................................... 42
九、基金的投资 ................................................................ 49
十、基金的业绩 ................................................................ 60
十一、基金财产 ................................................................ 61
十二、基金资产估值 ............................................................ 62
十三、基金的收益与分配 ........................................................ 66
十四、基金的费用与税收 ........................................................ 67
十五、基金的会计与审计 ........................................................ 69
十六、基金的信息披露 .......................................................... 70
十七、风险揭示 ................................................................ 74
十八、基金合同的变更、终止与基金财产清算 ...................................... 76
十九、基金合同内容摘要 ........................................................ 78
二十、基金托管协议内容摘要 .................................................... 78
二十一、对基金份额持有人的服务 ................................................ 78
二十二、其他应披露事项 ........................................................ 80
二十三、招募说明书的存放及查阅方式 ............................................ 81
二十四、备查文件 .............................................................. 82




                                           5-2
                       民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)


                                       一、绪言

    《民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》(以下简称“招募说明书”
或“本招募说明书”)依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、
《证券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《公开募集证券投资基金运作
管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信
息披露办法》”)及其他有关法律法规与《民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金基金
合同》(以下简称“基金合同”)编写。

    基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其真
实性、准确性、完整性承担法律责任。

    本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集。本招募说明书由基金管理人解释。本
基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息,或对本招募说明
书作任何解释或者说明。

    本招募说明书根据本基金的基金合同编写,并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当
事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同、招募说明书取得基金份额,即成为
基金份额持有人和基金合同的当事人,直至其不再持有本基金的基金份额,其持有基金份额的
行为本身即表明其对基金合同的完全承认和接受,并按照《基金法》、基金合同及其他有关规
定享有权利、承担义务。基金份额持有人作为基金合同当事人并不以在基金合同上书面签章或
签字为必要条件。投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金合同。




                                              5-3
                       民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)


                                       二、释义

   在本招募说明书中,除非文意另有所指,下列词语或简称具有如下含义:
   1.基金或本基金:指民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金
   2.基金管理人:指民生加银基金管理有限公司
   3.基金托管人:指中国建设银行股份有限公司
   4.基金合同:指《民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金基金合同》及对基金合同
的任何有效修订和补充
   5.托管协议:指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《民生加银城镇化灵活配置混合
型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
   6.招募说明书或本招募说明书:指《民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金招募说
明书》及其定期的更新
   7.基金份额发售公告:指《民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金份额发售公告》
   8.法律法规:指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行
政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
   9.《基金法》:指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通
过,2012年12月28日经第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订,自2013年6月
1日起实施,并经2015年4月24日第十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人
民代表大会常务委员会关于修改<中华人民共和国港口法>等七部法律的决定》修改的《中华人
民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
   10.《销售办法》:指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施的《证券投资基金
销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
   11.《信息披露办法》:指中国证监会2004年6月8日颁布、同年7月1日实施的《证券投资基
金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
   12.《运作办法》:指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的《公开募集证券投
资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
   13.中国证监会:指中国证券监督管理委员会
   14.银行业监督管理机构:指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会
   15.基金合同当事人:指受基金合同约束,根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体,
包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
   16.个人投资者:指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
   17.机构投资者:指依法可以投资开放式证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记
并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织
   18.合格境外机构投资者:指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相关法


                                              5-4
                         民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)


律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者
   19.投资人:指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者、发起资金提供方以及法律
法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
   20.基金份额持有人:指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人
   21.基金销售业务:指基金管理人或销售机构宣传推介基金,发售基金份额,办理基金份额
的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务
   22.销售机构:指民生加银基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其
他条件,取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议,代为办理基金
销售业务的机构
   23.登记业务:指基金登记、存管、过户、清算和结算业务,具体内容包括投资人基金账户
的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保
管基金份额持有人名册和办理非交易过户业务等
   24.登记机构:指办理登记业务的机构。基金的登记机构为民生加银基金管理有限公司或接
受民生加银基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构
   25.基金账户:指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额
余额及其变动情况的账户
   26.基金交易账户:指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认购、申
购、赎回、转换及转托管等业务导致本基金的基金份额变动及结余情况的账户
   27.基金合同生效日:指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件,基金管理人向
中国证监会办理基金备案手续完毕,并获得中国证监会书面确认的日期
   28.基金合同终止日:指基金合同规定的基金合同终止事由出现后,基金财产清算完毕,清
算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
   29.基金募集期:指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间,最长不得超过3个月
   30.存续期:指基金合同生效至终止之间的不定期期限
   31.工作日:指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
   32.T日:指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务有效申请的工作日
   33.T+n日:指自T日起第n个工作日(不包含T日)
   34.开放日:指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
   35.开放时间:指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
   36.《业务规则》:指《民生加银基金管理有限公司开放式基金业务规则》,是规范基金管
理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则,由基金管理人和投资人共同遵守
   37.认购:指在基金募集期内,投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额
的行为
   38.申购:指基金合同生效后,投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额


                                                5-5
                         民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)


的行为
     39.赎回:指基金合同生效后,基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要求将
基金份额兑换为现金的行为
     40.基金转换:指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件,申
请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份
额的行为
     41.转托管:指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售
机构的操作
     42.定期定额投资计划:指投资人通过有关销售机构提出申请,约定每期申购日、扣款金额
及扣款方式,由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受理基金
申购申请的一种投资方式
     43.巨额赎回:指本基金单个开放日,基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中
转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过上一
开放日基金总份额的10%
     44.元:指人民币元
     45.基金收益:指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已
实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
     46.基金资产总值:指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收款项及其他资产
的价值总和
     47.基金资产净值:指基金资产总值减去基金负债后的价值
     48.基金份额净值:指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数所得每份基金份额的净

     49.基金资产估值:指计算评估基金资产和负债的价值,以确定基金资产净值和基金份额净
值的过程
     50.指定媒体:指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒体
     51.不可抗力:指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件




                                                5-6
                         民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)


                                    三、基金管理人

    (一)基金管理人概况
    名称:民生加银基金管理有限公司
    注册地址:深圳市福田区莲花街道福中三路 2005 号民生金融大厦 13 楼 13A
    办公地址:深圳市福田区莲花街道福中三路 2005 号民生金融大厦 13 楼 13A
    法定代表人:张焕南
    成立时间:2008 年 11 月 3 日
    批准设立机关及批准设立文号:中国证券监督管理委员会证监许可[2008]1187 号
    组织形式:有限责任公司(中外合资)
    注册资本:人民币叁亿元
    存续期间:永续经营
    经营范围:基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务。
    股权结构:公司股东为中国民生银行股份有限公司(持股 63.33%)、加拿大皇家银行(持
股 30%)、三峡财务有限责任公司(持股 6.67%)。
    电话:010-88566528
    传真:010-88566500
    联系人:李良翼
    民生加银基金管理有限公司设有股东会、董事会、监事会;董事会下设专门委员会:审计
委员会、合规与风险管理委员会、薪酬与提名委员会;经营管理层下设专门委员会:投资决策
委员会、风险控制委员会和产品委员会,以及设立常设部门。投资决策委员会下设公募投资决
策委员会和专户投资决策委员会;常设部门包括:投资部、研究部、固定收益部、专户理财一
部、专户理财二部、资产配置部、产品部、市场策划中心、渠道管理部、机构一部、机构二
部、机构三部、电子商务部、客户服务部、交易部、监察稽核部、风险管理部、运营管理部、
信息技术部、深圳管理总部、综合管理部、国际业务部(筹)。
    基金管理情况:截至2017年12月12日,民生加银基金管理有限公司管理53只开放式基金:
民生加银品牌蓝筹灵活配置混合型证券投资基金、民生加银增强收益债券型证券投资基金、民
生加银精选混合型证券投资基金、民生加银稳健成长混合型证券投资基金、民生加银内需增长
混合型证券投资基金、民生加银景气行业混合型证券投资基金、民生加银中证内地资源主题指
数型证券投资基金、民生加银信用双利债券型证券投资基金、民生加银红利回报灵活配置混合
型证券投资基金、民生加银平稳增利定期开放债券型证券投资基金、民生加银现金增利货币市
场基金、民生加银积极成长混合型发起式证券投资基金、民生加银家盈理财7天债券型证券投资
基金、民生加银转债优选债券型证券投资基金、民生加银家盈理财月度债券型证券投资基金、
民生加银策略精选灵活配置混合型证券投资基金、民生加银岁岁增利定期开放债券型证券投资


                                                5-7
                        民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)


基金、民生加银平稳添利定期开放债券型证券投资基金、民生加银现金宝货币市场基金、民生
加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金、民生加银优选股票型证券投资基金、民生加银研究
精选灵活配置混合型证券投资基金、民生加银新动力灵活配置混合型证券投资基金、民生加银
新战略灵活配置混合型证券投资基金、民生加银新收益债券型证券投资基金、民生加银和鑫债
券型证券投资基金、民生加银量化中国灵活配置混合型证券投资基金、民生加银鑫瑞债券型证
券投资基金、民生加银现金添利货币市场基金、民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金、
民生加银鑫盈债券型证券投资基金、民生加银鑫安纯债债券型证券投资基金,民生加银养老服
务灵活配置混合型证券投资基金,民生加银鑫享债券型证券投资基金,民生加银前沿科技灵活
配置混合型证券投资基金,民生加银腾元宝货币市场基金,民生加银鑫喜灵活配置混合型证券
投资基金、民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金、民生加银鑫益债券型证券投资基金、民生
加银汇鑫一年定期开放债券型证券投资基金、民生加银中证港股通高股息精选指数型证券投资
基金、民生加银鑫元纯债债券型证券投资基金、民生加银鑫利纯债债券型证券投资基金、民生
加银鑫兴纯债债券型证券投资基金、民生加银鑫成纯债债券型证券投资基金、民生加银鑫顺债
券型证券投资基金、民生加银鑫智纯债债券型证券投资基金、民生加银鑫华债券型证券投资基
金、民生加银鑫信债券型证券投资基金、民生加银鑫弘债券型证券投资基金、民生加银鑫丰债
券型证券投资基金、民生加银鑫泰纯债债券型证券投资基金、民生加银家盈季度定期宝理财债
券型证券投资基金。
   (二)主要人员情况
   1.董事会成员基本情况
   张焕南先生:董事长,硕士。历任宜兴市实验小学校长,无锡市委办公室副主任,市委副
秘书长,江苏省政府办公厅财贸处处长,中国银监会江苏监管局调研员,中国银监会银行监管
一部副主任,海南省政府副秘书长、研究室主任,民生银行董事会战投办主任。现任民生加银
基金管理有限公司党委书记、董事长,民生加银资产管理有限公司党委书记、董事长。
   吴剑飞先生:董事、总经理,硕士。历任长盛基金管理公司研究员;泰达宏利基金管理有
限公司基金经理助理和基金经理;建信基金管理有限公司基金经理、投资决策委员会委员及投
资部副总监;2009年至2011年,任职于平安资产管理公司,担任股票投资部总经理;2011年9月
加入民生加银基金管理有限公司,自2011年9月至2015年5月担任公司副总经理(分管投研);
现任党委副书记、总经理、投资决策委员会主席、公募投资决策委员会主席。
   林海先生:董事、副总经理,硕士。1995年至1999年历任中国民生银行办公室秘书、宣传
处副处长;1999年至2000年,任中国民生银行北京管理部阜成门支行副行长;2000年至2012
年,历任中国民生银行金融同业部处长、公司银行部处长、董事会战略发展与投资管理委员会
办公室处长;2012年2月加入民生加银基金管理有限公司,2012年5月至2014年4月担任民生加银
基金管理有限公司副总经理,2014年4月至2017年8月担任民生加银基金管理有限公司督察长;
现任民生加银基金管理有限公司党委委员、副总经理。


                                               5-8
                      民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)


   Clive Brown先生:董事,学士。历任Price Waterhouse审计师、高级经理,JP Morgan 资
产管理亚洲业务、JP Morgan EMEA和JP Morgan资产管理的首席执行官。现任加拿大皇家银行环
球资产管理(英国)有限公司亚洲区和RBC EMEA全球资产管理首席执行官。
   王维绛先生:董事,学士。历任外汇管理局储备管理司副司长及首席投资官、汇丰集团伦
敦总部及香港分行全球市场部董事总经理、加拿大皇家银行香港分行资本市场部董事总经理。
现任加拿大皇家银行中国区董事总经理、北京分行行长。
   张星燎先生:董事,硕士。历任葛洲坝电厂会计、中国长江电力股份有限公司财务主任、
财务部副经理、湖北大冶有色金属有限公司副总经理、财务总监、监事会副主席、湖北清能地
产集团有限公司董事、党委委员、副总经理、总会计师、中国长江三峡集团公司资产财务部主
任、三峡财务有限责任公司总经理、党委副书记。
   任淮秀先生:独立董事,经济学博士。历任中国人民大学工业经济系讲师,基本建设经济
教研室主任、党支部书记,投资经济系副系主任,投资经济系副教授,财金学院投资经济系系
主任,人民大学财金学院副院长,现任中国人民大学财政金融学院教授委员会副主席。
   于学会先生:独立董事,学士。从事过10年企业经营管理工作。历任北京市汉华律师事务
所律师、北京市必浩得律师事务所合伙人、律师。现任北京市众天律师事务所合伙人、律师。
   杨有红先生:独立董事,会计学博士。1987年7月起至今,先后曾任北京工商大学商学院讲
师、副教授、教授,会计学院副院长、书记、院长,商学院院长,现任科技处处长。
   2.监事会成员基本情况
   朱晓光先生:监事会主席,硕士,高级经济师。历任中国银行北京分行财会部副科长,中
国民生银行总行财会部会计处处长,中国民生银行福州分行副行长,中国民生银行中小企业金
融部副总经理兼财务总监,民生加银基金管理有限公司督察长、副总经理。现任民生加银基金
管理有限公司党委委员、监事会主席。
   谭伟明先生:监事,香港专业文凭,香港会计师公会会士、香港特许公认会计师工会资深
会员。曾在普华永道国际会计事务所、黛丽斯国际有限公司、怡富集团从事财务工作,曾任摩
根资产管理董事总经理兼北亚区主管、德意志银行资产与财富管理董事总经理兼全球客户亚太
区(日本除外)主管。现任加拿大皇家银行环球资产管理董事总经理兼亚洲业务总主管。
   陈伟先生:监事,硕士,高级经济师。历任四川雅安印刷厂秘书,私立四川恩立德学院秘
书,三峡财务有限责任公司投资银行部研究员、副经理,研究发展部副经理(牵头)、经理,
现任三峡财务有限责任公司投资银行部经理。
   董文艳女士:监事,学士。曾就职于河南叶县教育局办公室从事统计工作,中国人民银行
外管局从事稽核检查工作。2008年加入民生加银基金管理有限公司,现任民生加银基金管理有
限公司深圳管理总部负责人兼工会办公室主任。
   申晓辉先生:监事,学士。历任长盛基金管理有限公司市场部机构经理,摩根士丹利华鑫
基金管理有限公司市场部总监助理、北京中心总经理,光大保德信基金管理有限公司北京分公


                                             5-9
                        民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)


司总经理助理,益民基金管理有限公司机构业务部总经理。2012年加入民生加银基金管理有限
公司,现任民生加银基金管理有限公司机构一部总监。
    刘静女士:监事,博士。曾就职于中国证监会稽查总队、稽查局。2015年加入民生加银基
金管理有限公司,担任风险管理部总监。
    3.高级管理人员基本情况
    张焕南先生:董事长,简历见上。
    吴剑飞先生:总经理,简历见上。
    宋永明先生:副总经理,博士。历任中国建设银行山西省分行计划财务部科员,中国人民
银行银行管理司监管制度处主任科员,中国银监会银行监管一部国有银行改革办公室秘书处主
任科员,中国银监会人事部(党委组织部)综合处、机关人事处副处长,中国银监会办公厅处
长,中国银监会城市银行部综合处兼城商行监管处处长,中国银监会国有重点金融机构监事会
副巡视员(副局级)。2017年7月加入民生加银基金管理有限公司。
    林海先生:副总经理,简历见上。
    于善辉先生:副总经理,硕士。历任天相投资顾问有限公司董事、副总经理。2012 年加入
民生加银基金管理有限公司,曾兼任金融工程与产品部总监、总经理助理,现任民生加银基金
管理有限公司党委委员、副总经理,兼专户理财二部总监、资产配置部总监、专户投资总监、
投资决策委员会委员、专户投资决策委员会主席。
    邢颖女士:督察长,博士。历任中国人民武装警察部队学院法律教研室副教授、北京观韬
律师事务所律师、湘财荷银基金管理有限公司产品部经理及监察稽核部副总监、大成基金管理
有限公司监察稽核部经理、泰达宏利基金管理有限公司法律合规部总经理、方正富邦基金管理
有限公司监察稽核部总监,2012 年 4 月加入民生加银基金管理有限公司,任监察稽核部总监。
4.本基金基金经理
    柳世庆先生:北京大学金融学硕士,10 年证券从业经历,曾就职于安信证券,北京鸿道投
资,担任宏观、金融及地产研究员。2013 年加入民生加银基金管理有限公司。曾任地产及家电
行业研究员、基金经理助理,现担任基金经理。自 2016 年 8 月至今担任民生加银新战略灵活配
置混合型证券投资基金、民生加银鑫瑞债券型证券投资基金基金经理;自 2016 年 11 月至今担
任民生加银内需增长混合型证券投资基金基金经理;自 2017 年 3 月至今担任民生加银城镇化灵
活配置混合型证券投资基金基金经理。
    历任基金经理:蔡锋亮先生自 2013 年 12 月至 2016 年 7 月担任本基金基金经理;黄一明先
生自 2013 年 12 月至 2017 年 3 月担任本基金基金经理。
    5.投资决策委员会
    投资决策委员会下设公募投资决策委员会和专户投资决策委员会,由10名成员组成。由吴剑
飞先生担任投资决策委员会主席、公募投资决策委员会主席,现任董事、总经理;于善辉先生,
担任专户投资决策委员会主席、投资委员会委员,现任公司副总经理兼专户理财二部总监、专户


                                               5-10
                       民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)


投资总监、产品部总监、资产配置部总监;杨林耘女士,投资决策委员会委员、公募投资决策委
员会委员,现任公司总经理助理兼固定收益部总监;牛洪振先生,投资决策委员会委员、公募投
资决策委员会委员、专户投资委员会委员,现任公司交易部总监;陈廷国先生,公募投资决策委
员会委员,现任研究部首席分析师;宋磊先生,公募投资决策委员会委员、专户投资决策委员会
委员、投资决策委员会委员,现任研究部总监;张岗先生,公募投资决策委员会委员、投资决策
委员会委员,现任投资部总监;李宁宁女士,专户投资决策委员会委员、投资决策委员会委员,
现任总经理助理;赵景亮先生,专户投资决策委员会委员,现任专户理财一部总监;尹涛先生,
专户投资决策委员会委员,现任专户理财二部总监助理。
    6.上述人员之间不存在亲属关系。
    (三)基金管理人的职责
    按照《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人必须履行以下职责:
    1.依法募集基金,办理或者委托经国务院证券监督管理机构认定的其他机构代为办理基金
份额的发售、申购、赎回和登记事宜;
    2.办理基金备案手续;
    3.对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账,进行证券投资;
    4.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配收益;
    5.进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;
    6.编制季度、半年度和年度基金报告;
    7.计算并公告基金资产净值,确定基金份额申购、赎回价格;
    8.办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项;
    9.召集基金份额持有人大会;
    10.保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;
    11.以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为;
    12.国务院证券监督管理机构规定的其他职责。
    (四)基金管理人承诺
    1.基金管理人承诺严格遵守《证券法》,并建立健全的内部控制制度,采取有效措施,防
止违反《证券法》行为的发生;
    2.基金管理人承诺严格遵守《基金法》、《运作办法》,建立健全的内部控制制度,采取有效
措施,防止以下《基金法》、《运作办法》禁止的行为发生:
    (1)将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资;
    (2)不公平地对待其管理的不同基金财产;
    (3)利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益;
    (4)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失;
    (5)法律法规和中国证监会禁止的其他行为。


                                              5-11
                         民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)


    3.基金管理人承诺加强人员管理,强化职业操守,督促和约束员工遵守国家有关法律法规
及行业规范,诚实信用、勤勉尽责,不从事以下活动:
    (1)越权或违规经营;
    (2)违反基金合同或托管协议;
    (3)损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益;
    (4)在向中国证监会报送的资料中弄虚作假;
    (5)拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管;
    (6)玩忽职守、滥用职权;
    (7)泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密,尚未依法公开的基金投资内容、
基金投资计划等信息;
    (8)除按法律法规、基金管理公司制度进行基金投资外,直接或间接进行其他股票交易;
    (9)违反证券交易场所业务规则,利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格,扰乱市场秩序;
    (10)故意损害投资人及其他同业机构、人员的合法权益;
    (11)以不正当手段谋求业务发展;
    (12)有悖社会公德,损害证券投资基金人员形象;
    (13)信息披露不真实,有误导、欺诈成分;
    (14)法律法规和中国证监会禁止的其他行为。
    4.本基金管理人将根据基金合同的规定,按照招募说明书列明的投资目标、策略及限制等
全权处理本基金的投资。
    5.本基金管理人不从事违反《基金法》的行为,并建立健全内部控制制度,采取有效措
施,保证基金财产不用于下列投资或者活动:
    (1)承销证券;
    (2)向他人贷款或者提供担保;
    (3)从事承担无限责任的投资;
    (4)买卖其他基金份额,但国务院另有规定的除外;
    (5)向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发行的股票或
者债券;
    (6)买卖与其基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与其基金管理人、基金托管
人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券;
    (7)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;
    (8)依照法律法规规定,由国务院证券监督管理机构规定禁止的其他活动。
    (五)基金经理承诺
    1.依照有关法律法规和基金合同的规定,本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利
益;


                                                5-12
                         民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)


    2.不利用职务之便为自己及其被代理人、受雇人或任何第三人谋取利益;
    3.不违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定,泄漏在任职期间
知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息;
    4.不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。
    (六)基金管理人的内部控制制度
    本基金管理人即民生加银基金管理有限公司(以下简称公司)为保证本公司诚信、合法、
有效经营,防范、化解经营风险和所管理的资产运作风险,充分保护资产委托人、公司和公司
股东的合法权益,依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金管理公司内部控
制指导意见》等法律法规和中国证监会的有关文件,以及《民生加银基金管理有限公司章
程》,制定《民生加银基金管理有限公司内部控制大纲》。
    内部控制体系是指公司为防范和化解风险,保证经营运作符合公司的发展规划,在充分考
虑内外部环境的基础上,通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成
的系统。内部控制制度是公司为实现内部控制目标而建立的一系列组织机制、管理办法、操作
程序与控制措施的总称。
    内部控制制度由公司章程、内部控制大纲、基本管理制度、部门管理制度、各项具体业务
规则等部分组成。
    1.内部控制的总体目标
    (1)保护基金投资人利益不受侵犯,维护股东的合法权益。
    (2)保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管
    规则,自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念。
    (3)建立和健全法人治理结构,形成合理的决策、执行和监督机制。
    (4)防范和化解经营风险,提高经营管理效益,确保经营业务的稳健运行和受托资产的安
全完整,实现公司的持续、稳定、健康发展。
    (5)确保公司经营目标和发展战略的顺利实施。
    (6)确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时。
    2.内部控制遵循以下原则
    (1)健全性原则。内部控制须覆盖公司的各项业务、各个部门和各级岗位,并渗透到各项
业务过程,涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。
    (2)有效性原则。通过科学的内控手段和方法,建立合理适用的内控程序,并适时调整和
不断完善,维护内控制度的有效执行。
    (3)独立性原则。公司各机构、部门和岗位的职责应当保持相对独立,公司基金资产、自
有资产、其他资产的运作应当分离。
    (4)相互制约原则。公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。
    (5)成本效益原则。公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本,提高经济效益,以合


                                                5-13
                       民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)


理的控制成本达到最佳的内部控制效果。
   3.制定内部控制制度遵循以下原则
   (1)合法合规性原则。公司内控制度应当符合国家法律、法规、规章和各项规定。
   (2)全面性原则。内部控制制度应当涵盖公司经营管理的各个环节,不得留有制度上的空
白和漏洞。
   (3)审慎性原则。制定内部控制制度应当以审慎经营、防范和化解风险为出发点。
   (4)有效性原则。内部控制制度应当是可操作的,有效的。
   (5)适时性原则。内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经
营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善。
   4.内部控制的基本要素
   内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控。
   (1)控制环境构成公司内部控制的基础,控制环境包括经营理念和内控文化、公司治理结
构、组织结构、员工道德素质等内容。
   (2)公司管理层应当牢固树立内控优先和风险管理理念,培养全体员工的风险防范意识,
营造一个浓厚的内控文化氛围,保证全体员工及时了解国家法律法规和公司规章制度,使风险
意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个环节。
   (3)公司按“利益公平、信息透明、信誉可靠、责任到位”的基本原则制定治理结构,充
分发挥独立董事和监事会的监督职能,严禁不正当关联交易、利益输送和内部人控制现象的发
生,保护投资者利益和公司合法权益。
   (4)公司根据健全性、高效性、独立性、制约性、前瞻性及防火墙等原则设计内部组织架
构,建立决策科学、运营规范、管理高效的运行机制,包括民主、透明的决策程序和管理议事
规则,高效、严谨的业务执行系统,以及健全、有效的内部监督和反馈系统。
   各职能部门是公司内部控制的具体实施单位。各部门在公司基本管理制度的基础上,根据
具体情况制订本部门的业务管理规定、操作流程及内部控制规定,加强对业务风险的控制。部
门管理层应定期对部门内风险进行评估,确定风险管理战略并实施,监控风险管理绩效,以不
断改进风险管理能力。
   (5)公司设立顺序递进、权责统一、严密有效的内控防线:
   1)各岗位职责明确,有详细的岗位说明书和业务流程,各岗位人员在上岗前均应知悉并以
书面方式承诺遵守,在授权范围内承担责任。
   2)建立重要业务处理凭据传递和信息沟通机制,相关部门和岗位之间相互监督制衡。
   3)公司督察长和内部监察稽核部门独立于其他部门,对内部控制制度的执行情况实行严格
的检查和反馈。
   (6)内部控制风险评估包括定期和不定期的风险评估、开展新业务之前的风险评估以及违
规、投诉、危机事件发生后的风险评估等。


                                              5-14
                      民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)


   (7)风险评估是每个控制主体的责任。
   1)董事会下属的合规与风险管理委员会和督察长对公司制度的合规性和有效性进行评估,
并对公司与基金运作的合法合规性进行监督检查。
   2)投资决策委员会负责对基金投资过程中的市场风险进行评估和控制。
   3)各级部门负责对职责范围内的业务所面临的风险进行识别和评估。
   (8)授权控制是内部控制活动的基本要点,它贯穿于公司经营活动的始终。授权控制的主
要内容包括:
   1)股东会、董事会、监事会和管理层必须充分了解和履行各自的职权,建立健全公司授权
标准和程序,确保授权制度的贯彻执行。
   2)公司各业务部门、分支机构和公司员工必须在规定的授权范围内行使相应的职责。
   3)公司业务实行分级授权管理,任何部门和个人不得越级越权办理业务。
   4)公司重大业务的授权必须采取书面形式,授权书须明确授权内容和时效,经授权人签章
确认后下达到被授权人,并报有关部门备案。
   5)公司授权要适当,对已获授权的部门和人员须建立有效的评价和反馈机制,对已不适用
的授权须及时修改或取消。
   (9)建立完善的资产分离制度,基金资产与公司资产、不同基金的资产和其他委托资产要
实行独立运作,单独核算。
   (10)建立科学、严格的岗位分离制度,业务授权、业务执行、业务记录和业务监督严格
分离,投资和交易、交易和清算、基金会计和公司会计等重要岗位不得有人员的重叠。重要业
务部门和岗位须实行物理隔离。
   (11)制定切实有效的应急应变措施,建立危机处理机制和程序。
   (12)采用适当、有效的信息系统,识别、采集、加工并相互交流经营活动所需的一切信
息。信息系统须保证业务经营信息和财务会计资料的真实性、准确性和完整性,必须能实现公
司内部信息的沟通和共享,促进公司内部管理顺畅实施。
   (13)根据组织架构和授权制度,建立清晰的业务报告系统,凡是属于超越权限的任何决
策必须履行规定的请示报告程序。
   (14)内部控制的监督完善由公司合规与风险管理委员会、督察长和监察稽核部等部门在
各自的职权范围内开展。必要时,公司董事会、监事会、合规与风险管理委员会、总经理等均
可聘请外部专家对公司内部控制进行检查和评价。
   (15)根据市场环境、新的金融工具、新的技术应用和新的法律法规等情况,公司须组织
专门部门对原有的内部控制进行全面的检讨,审查其合法合规性、合理性和有效性,适时改
进。
   5.内部控制的主要内容
   (1)研究业务控制主要内容包括:


                                             5-15
                       民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)


   1)研究工作应保持独立、客观。
   2)建立严密的研究工作业务流程,形成科学、有效的研究方法。
   3)建立投资对象备选库制度,研究部门根据基金合同要求,在充分研究的基础上建立和维
护备选库。
   4)建立研究与投资的业务交流制度,保持通畅的交流渠道。
   5)建立研究报告质量评价体系。
       (2)投资决策业务控制主要内容包括:
   1)投资决策应当严格遵守法律法规的有关规定,符合基金合同所规定的投资目标、投资范
围、投资策略、投资组合和投资限制等要求。
   2)健全投资决策授权制度,明确界定投资权限,严格遵守投资限制,防止越权决策。
   3)投资决策应当有充分的投资依据,重要投资要有详细的研究报告和风险分析支持,并有
决策记录。
   4)建立投资风险评估与管理制度,在设定的风险权限额度内进行投资决策。
   5)建立科学的投资管理业绩评价体系,包括投资组合情况、是否符合基金产品特征和决策
程序、基金绩效归因分析等内容。
       (3)基金交易业务控制主要内容包括:
   1)基金交易实行集中交易制度,基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交
易。
   2)公司应当建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统,完善相关的安全设施。
   3)投资指令应进行审核,确认其合法、合规与完整后方可执行,如出现指令违法违规或者
其他异常情况,应当及时报告相应部门与人员。
   4)公司应当执行公平的交易分配制度,确保不同投资者的利益能够得到公平对待。
   5)建立完善的交易记录制度,交易记录应当及时进行反馈、核对并存档保管。
   6)建立科学的交易绩效评价体系。
   7)场外交易、网下申购等特殊交易应当根据内部控制的原则制定相应的流程和规则。
   8)建立严格有效的制度,防止不正当关联交易损害基金持有人利益。基金投资涉及关联交
易的,应在相关投资研究报告中特别说明,并报公司相关部门批准。
        (4)基金清算和基金会计业务控制主要内容包括:
   1)规范基金清算交割和会计核算工作,在授权范围内,及时准确地完成基金清算,确保基
金资产的安全。
   2)基金会计与公司会计在人员、空间、制度上严格分离。
   3)对所管理的基金以基金作为会计核算主体,每只基金分别设立不同的独立帐户,进行单
独核算,保证不同基金在名册登记、帐户设置、资金划转、帐簿记录等方面相互独立。
   4)公司应当采取合理的估值方法和科学的估值程序,公允反映基金所投资的有价证券在估


                                              5-16
                         民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)


值时点的价值。
   5)与托管银行间的业务往来严格按《托管协议》进行,分清权责,协调合作,互相监督。
       (5)基金营销业务控制主要内容包括:
   1)新产品开发前应进行充分的市场调研和可行性论证,进行风险识别,提出风险控制措
施。
   2)以竭诚服务于基金投资者为宗旨,开展市场营销、基金销售及客户服务等各项业务,严
禁误导和欺骗投资者。
   3)注重对市场的开发和培育,统一部署基金的营销战略计划,建立客户服务体系,为投资
者提供周到的售前、售中和售后服务。
   4)以诚信为原则进行基金和公司的对外宣传,自觉维护公司形象。。
       (6)信息披露控制主要内容包括:
   1)严格按照法律、法规和中国证监会的有关规定,建立完善的信息披露制度,保证公开披
露的信息真实、准确、完整、及时。
   2)公司设立信息披露负责人,负责信息披露工作,进行信息的组织、审核和发布。
   3)公司对信息披露应当进行持续检查和评价,对存在的问题及时提出改进办法,对信息披
露出现的失误提出处理意见,并追究相关人员的责任。
   4)公司掌握内幕信息的人员在信息公开披露前不得泄露其内容。
       (7)信息技术系统控制主要内容包括:
   1)根据国家有关法律法规的要求,遵循安全性、实用性、可操作性原则,严格制定信息系
统的管理规章、操作流程、岗位手册和风险控制制度。
   2)信息技术系统的设计开发应符合国家、金融行业软件工程标准的要求,编写完整的技术
资料;在实现业务电子化时,应设置保密系统和相应控制机制,并保证计算机系统的可稽性。
   3)对信息系统的项目立项、设计、开发、测试、运行和维护整个过程实施明确的责任管
理,信息技术系统投入运行前,必须经过业务、运营、监察稽核等部门的联合验收。
   4)公司应当通过严格的授权制度、岗位责任制度、门禁制度、内外网分离制度等管理措
施,确保系统安全运行。
   5)计算机机房、设备、网络等硬件要求应当符合有关标准,设备运行和维护整个过程实施
明确的责任管理,严格划分业务操作、技术维护等方面的职责。
   6)公司软件的使用应充分考虑软件的安全性、可靠性、稳定性和可扩展性,应具备身份验
证、访问控制、故障恢复、安全保护、分权制约等功能。
   7)信息技术系统设计、软件开发等技术人员不得介入实际的业务操作。
   8)建立计算机系统的日常维护和管理,数据库和操作系统的密码口令应当分别由不同人员
保管。用户使用的密码口令要定期更换,不得向他人透露。
   9)对信息数据实行严格的管理,保证信息数据的安全、真实和完整,并能及时、准确地传


                                                5-17
                         民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)


递到各职能部门。
   10)严格计算机交易数据的授权修改程序,建立电子信息数据的定期查验制度。
   11)建立电子信息数据的即时保存和备份制度,重要数据应当异地备份并且长期保存。
   12)指定专人负责计算机病毒防范工作,建立定期病毒检测制度。
   13)信息技术系统应当定期稽核检查,完善业务数据保管等安全措施,进行排除故障、灾
难恢复演习,确保系统可靠、稳定、安全地运行。
       (8)公司财务管理控制主要内容包括:
   1)公司根据国家颁布的会计准则和财务通则,严格按照公司财务和基金财务相互独立的原
则制定公司会计制度、财务制度、会计工作操作流程和会计岗位工作手册,并针对各个风险控
制点建立严密的会计系统控制。
   2)公司应当明确职责划分,在岗位分工的基础上明确各会计岗位职责,严禁需要相互监督
的岗位由一人独自操作全过程。
   3)建立凭证制度,通过凭证设计、登录、传递、归档等一系列凭证管理制度,确保正确记
载经济业务,明确经济责任。
   4)建立帐务组织和帐务处理体系,正确设置会计帐簿,有效控制会计记帐程序。
   5)建立复核制度,通过会计复核和业务复核防止会计差错的产生。
   6)建立严格的成本控制和业绩考核制度,强化会计的事前、事中和事后监督。
   7)制定财务收支审批制度和费用报销管理办法,自觉遵守国家财税制度和财经纪律。
   8)制定完善的会计档案保管和财务交接制度,财会部门应妥善保管密押、业务用章、支票
等重要凭据和会计档案,严格会计资料的调阅手续,防止会计数据的毁损、散失和泄密。
   9)强化财产登记保管和实物资产盘点制度。
   (9)监察稽核控制主要内容包括:
   1)公司设立督察长,对董事会负责。根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权,督察长
可以列席公司相关会议,调阅公司相关档案,就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评
价、报告、建议职能。
   2)督察长应当定期和不定期向董事会报告公司内部控制执行情况,董事会应当对督察长的
报告进行审议。
   3)公司设立监察稽核部门,对公司经营层负责,开展监察稽核工作,公司应保证监察稽核
部门的独立性和权威性。
   4)全面推行监察稽核工作的责任管理制度,明确监察稽核部门各岗位的具体职责,配备充
足的监察稽核人员,严格监察稽核人员的专业任职条件,严格监察稽核的操作程序和组织纪
律。
   5)公司应当强化内部检查制度,通过定期或不定期检查内部控制制度的执行情况,确保公
司各项经营管理活动的有效运行。


                                                5-18
                      民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)


   6)公司董事会和管理层应当重视和支持监察稽核工作,对违反法律、法规和公司内部控制
制度的,应当追究有关部门和人员的责任。
   6.基金管理人关于内部控制制度的声明
   (1)公司承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确。
   (2)公司承诺根据市场变化和公司业务发展不断完善内部控制制度。




                                             5-19
                          民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)


                                     四、基金托管人

    一、基金托管人情况
    (一)基本情况
    名称:中国建设银行股份有限公司(简称:中国建设银行)
    住所:北京市西城区金融大街 25 号
    办公地址:北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼
    法定代表人:田国立
    成立时间:2004 年 09 月 17 日
    组织形式:股份有限公司
    注册资本:贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整
    存续期间:持续经营
    基金托管资格批文及文号:中国证监会证监基字[1998]12 号
    联系人:田 青
    联系电话:(010)6759 5096
    中国建设银行成立于 1954 年 10 月,是一家国内领先、国际知名的大型股份制商业银行,
总部设在北京。本行于 2005 年 10 月在香港联合交易所挂牌上市(股票代码 939),于 2007 年 9
月在上海证券交易所挂牌上市(股票代码 601939)。
    2017年6月末,本集团资产总额216,920.67亿元,较上年末增加7,283.62亿元,增幅
3.47%。上半年,本集团实现利润总额1,720.93亿元,较上年同期增长1.30%;净利润较上年同
期增长3.81%至1,390.09亿元,盈利水平实现平稳增长。
     2016 年,本集团先后获得国内外知名机构授予的 100 余项重要奖项。荣获《欧洲货币》
“2016 中国最佳银行”,《环球金融》“2016 中国最佳消费者银行”、“2016 亚太区最佳流动性
管理银行”,《机构投资者》“人民币国际化服务钻石奖”,《亚洲银行家》“中国最佳大型零售银
行奖”及中国银行业协会“年度最具社会责任金融机构奖”。本集团在英国《银行家》2016 年
“世界银行 1000 强排名”中,以一级资本总额继续位列全球第 2;在美国《财富》2016 年世
界 500 强排名第 22 位。
    中国建设银行总行设资产托管业务部,下设综合处、基金市场处、证券保险资产市场处、
理财信托股权市场处、QFII托管处、养老金托管处、清算处、核算处、跨境托管运营处、监督
稽核处等10个职能处室,在上海设有投资托管服务上海备份中心,共有员工220余人。自2007
年起,托管部连续聘请外部会计师事务所对托管业务进行内部控制审计,并已经成为常规化的
内控工作手段。
    (二)主要人员情况
    纪伟,资产托管业务部总经理,曾先后在中国建设银行南通分行、总行计划财务部、信贷

                                               5-20
                      民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)


经营部任职,并在总行公司业务部、投资托管业务部、授信审批部担任领导职务。其拥有八年
托管从业经历,熟悉各项托管业务,具有丰富的客户服务和业务管理经验。
    龚毅,资产托管业务部副总经理,曾就职于中国建设银行北京市分行国际部、营业部并担
任副行长,长期从事信贷业务和集团客户业务等工作,具有丰富的客户服务和业务管理经验。
    郑绍平,资产托管业务部副总经理,曾就职于中国建设银行总行投资部、委托代理部、战
略客户部,长期从事客户服务、信贷业务管理等工作,具有丰富的客户服务和业务管理经验。
    黄秀莲,资产托管业务部副总经理,曾就职于中国建设银行总行会计部,长期从事托管业
务管理等工作,具有丰富的客户服务和业务管理经验。
    原玎,资产托管业务部副总经理,曾就职于中国建设银行总行国际业务部,长期从事海外
机构及海外业务管理、境内外汇业务管理、国外金融机构客户营销拓展等工作,具有丰富的客
户服务和业务管理经验。
    (三)基金托管业务经营情况
    作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行,中国建设银行一直秉持“以客户为
中心”的经营理念,不断加强风险管理和内部控制,严格履行托管人的各项职责,切实维护资
产持有人的合法权益,为资产委托人提供高质量的托管服务。经过多年稳步发展,中国建设银
行托管资产规模不断扩大,托管业务品种不断增加,已形成包括证券投资基金、社保基金、保
险资金、基本养老个人账户、(R)QFII、(R)QDII、企业年金等产品在内的托管业务体系,是目
前国内托管业务品种最齐全的商业银行之一。截至 2017 年二季度末,中国建设银行已托管
759 只证券投资基金。中国建设银行专业高效的托管服务能力和业务水平,赢得了业内的高度
认同。中国建设银行连续 11 年获得《全球托管人》、《财资》、《环球金融》“中国最佳托管银
行”、“中国最佳次托管银行”、“最佳托管专家——QFII”等奖项,并在 2016 年被《环球金
融》评为中国市场唯一一家“最佳托管银行”。
    二、基金托管人的内部控制制度
    (一)内部控制目标
    作为基金托管人,中国建设银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章和
本行内有关管理规定,守法经营、规范运作、严格监察,确保业务的稳健运行,保证基金财产
的安全完整,确保有关信息的真实、准确、完整、及时,保护基金份额持有人的合法权益。
    (二)内部控制组织结构
    中国建设银行设有风险与内控管理委员会,负责全行风险管理与内部控制工作,对托管业
务风险控制工作进行检查指导。资产托管业务部配备了专职内控合规人员负责托管业务的内控
合规工作,具有独立行使内控合规工作职权和能力。
    (三)内部控制制度及措施
    资产托管业务部具备系统、完善的制度控制体系,建立了管理制度、控制制度、岗位职
责、业务操作流程,可以保证托管业务的规范操作和顺利进行;业务人员具备从业资格;业务

                                           5-21
                     民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)


管理严格实行复核、审核、检查制度,授权工作实行集中控制,业务印章按规程保管、存放、
使用,账户资料严格保管,制约机制严格有效;业务操作区专门设置,封闭管理,实施音像监
控;业务信息由专职信息披露人负责,防止泄密;业务实现自动化操作,防止人为事故的发
生,技术系统完整、独立。
   三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
   (一)监督方法
   依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定,监督所托管基金的投资运作。利用自行
开发的“新一代托管应用监督子系统”,严格按照现行法律法规以及基金合同规定,对基金管
理人运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情况进行监督。在日常为基金投资运作所提
供的基金清算和核算服务环节中,对基金管理人发送的投资指令、基金管理人对各基金费用的
提取与开支情况进行检查监督。
   (二)监督流程
   1.每工作日按时通过新一代托管应用监督子系统,对各基金投资运作比例控制等情况进行
监控,如发现投资异常情况,向基金管理人进行风险提示,与基金管理人进行情况核实,督促
其纠正,如有重大异常事项及时报告中国证监会。
   2.收到基金管理人的划款指令后,对指令要素等内容进行核查。
   3.根据基金投资运作监督情况,定期编写基金投资运作监督报告,对各基金投资运作的合
法合规性和投资独立性等方面进行评价,报送中国证监会。
   4.通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易,电话或书面要求基金管理人进行解释或
举证,并及时报告中国证监会。




                                          5-22
                    民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)


                              五、相关服务机构

(一)销售机构及联系人
1.直销机构
民生加银基金管理有限公司
注册地址:深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A
办公地址:深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A

法定代表人:张焕南
客服电话:400-8888-388
联系人:林泳江
电话:0755-23999809
传真:0755-23999810
网址:www.msjyfund.com.cn
2.代销机构
(1)中国建设银行股份有限公司
注册地址:北京市西城区金融大街25号
办公地址:北京市西城区闹市口大街1号院1号楼
法定代表人:王洪章
电话:010-66275654
传真:010-66275654
联系人:张静
客服电话:95533
网址:www.ccb.com
(2)中国民生银行股份有限公司
注册地址:北京市西城区复兴门内大街2号
办公地址:北京市西城区复兴门内大街2号
法定代表人:洪崎
客服电话:95568
联系人:穆婷
电话:010-58560666
传真:010-57092611
网址:www.cmbc.com.cn
(3)渤海银行股份有限公司
注册地址:天津市河西区马场道 201-205 号
办公地址:天津市河东区海河东路 218 号渤海银行大厦
                                          5-23
                   民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)

法定代表人:李伏安
客服电话:95541
联系人:王宏
网址:www.cbhb.com.cn
(4)哈尔滨银行股份有限公司
注册地址:哈尔滨市道里区尚志大街160号
办公地址:哈尔滨市道里区尚志大街160号
法定代表人:郭志文
客服电话:95537 或 400-60-95537
联系人:王超
电话:0451-86779007
传真:0451-86779218
公司网站:www.hrbb.com.cn
(5)包商银行股份有限公司
注册地址:内蒙古包头市钢铁大街6号
办公地址:内蒙古包头市青山区钢铁大街10号中环大厦B座1804室
法定代表人:李镇西
客服电话:96016 或010-96016或各城市分行咨询电话
联系人:刘芳
电话:0472-5189051
传真:0472-5188086

公司网站:www.bsb.com.cn

(6)和讯信息科技有限公司
公司地址:北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层
法定代表人:王莉
客服电话:400-920-0022
联系人:吴阿婷
电话:0755-82721106
网站:http://licaike.hexun.com
(7)深圳众禄金融控股股份有限公司
注册地址:深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼
办公地址:深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼
法定代表人:薛峰
客服电话:400-6788-887

                                         5-24
                   民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)

联系人:童彩平
电话:0755-33227950
传真:0755-33227951
公司网站:www.zlfund.cn 及 www.jjmmw.com
(8)上海天天基金销售有限公司
注册地址:上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层
办公地址:上海市徐汇区龙田路195号3C座10楼
法定代表人:其实
客服电话:400-1818-188
联系人:高莉莉
电话:020-87599121
传真:020-87597505
公司网站:www.1234567.com.cn
(9)上海好买基金销售有限公司
注册地址:上海市虹口区场中路685弄37号4号楼449室
办公地址:上海市浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903~906室
法定代表人:杨文斌
客服电话: 400-700-9665
联系人:张茹
电话:021-20613600
传真:021-68596916
公司网站:www.ehowbuy.com
(10)蚂蚁(杭州)基金销售有限公司
注册地址:杭州市余杭区仓前街道文一西路1218号1栋202室
办公地址:浙江省杭州市滨江区江南大道3588号恒生大厦12楼
法定代表人:陈柏青
客服电话:4000-766-123
联系人:徐昳绯
电话: 021-60897840
传真:0571-26698533
公司网站:www.fund123.cn

(11)国泰君安证券股份有限公司
注册地址:中国(上海)自由贸易试验区商城路 618 号
办公地址:上海市浦东新区银城中路 168 号上海银行大厦 29 层

                                         5-25
                   民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)

法定代表人:杨德红
客户服务热线:95521
联系人:芮敏祺
电话:021-38676666
传真:021-38670666
网址:www.gtja.com
(12)中信建投证券有限责任公司
注册地址:北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼
办公地址:北京市东城区朝阳门内大街 188 号
法定代表人:王常青
开放式基金咨询电话:400-8888-108
联系人:魏明
电话:010-85130579
传真:010-65182261
网址:www.csc108.com
(13)招商证券股份有限公司
注册地址:深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38-45 楼
办公地址:深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38-45 楼
法定代表人:霍达
客户服务热线:95565,400-8888-111
联系人:林生迎
电话:0755-82943666
传真:0755-82943636
网址:www.newone.com.cn
(14)中国银河证券股份有限公司
注册地址:北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座
办公地址:北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座
法定代表人:陈共炎
客服电话: 400-888-8888
联系人:田薇
电话:010-66568430
传真:010-665688990
网址:www.chinastock.com.cn
(15)申万宏源证券有限公司


                                         5-26
                   民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)

注册地址:上海市常熟路 171 号
办公地址:上海市常熟路 171 号
法定代表人:李梅
客服电话:021-962505
联系人:曹晔
电话:021-54033888-2653
传真:021-54038844
网址:www.sywg.com
(16)长江证券股份有限公司
注册地址:湖北省武汉市新华路特 8 号长江证券大厦
办公地址:湖北省武汉市新华路特 8 号长江证券大厦
法人代表人:尤习贵
客户服务电话:95579 或 4008-888-999
联系人:奚博宇
电话:027-65799999
传真:027-85481900
网址:www.95579.com
(17)安信证券股份有限公司
注册地址:深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层、28 层 A02 单元
办公地址:深圳市福田区深南大道凤凰大厦 1 栋 9 层
法定代表人:王连志
开放式基金咨询电话:4008-001-001
联系人:陈剑虹
联系电话:0755-82558305
开放式基金业务传真:0755-82558355
网址:www.essence.com.cn
(18)中信证券股份有限公司
注册地址:广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场(二期)北座
办公地址:北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦
法定代表人:马静懿
客服电话:95558
联系人:陈忠
电话:010-60838888
传真:010-60836221


                                         5-27
                       民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)

    网址:www.citics.com
    (19)中信证券(山东)有限责任公司
    法定代表人:姜晓林
    注册地址:青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼 20 层
    办公地址:青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼 20 层
    注册时间:2004 年 4 月 29 日
    注册资本:8 亿元人民币
    营业期限:永久
    基金业务联系人:孙秋月
    电话:0532-85022326
    传真:0532-85022605
    客户服务电话:95548
    网址:www.citicssd.com
    (20)光大证券股份有限公司
    注册地址:上海市静安区新闸路 1508 号
    办公地址:上海市静安区新闸路 1508 号
    法定代表人:薛峰
    客服电话:4008888788,10108998
    联系人:刘晨、李芳芳
    电话:021-22169999
    传真:021-22169134
    网址:www.ebscn.com
    (21)平安证券股份有限公司
    注册地址:深圳市福田区金田路大中华国际交易广场 8 楼
    办公地址:深圳市福田区金田路大中华国际交易广场 8 楼
    法定代表人:曹实凡
    联系人:石静武
    业务咨询电话:95511 转 8
    开放式基金业务传真:0755-82400862
    网站:stock.pingan.com
    (22)中国中投证券有限责任公司
    注册地址:深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心 A 栋第 18 层—21 层及第
04 层 01、02、03、05、11、12、13、15、16、18、19、20、21、22、23 单元
    办公地址:深圳市福田区益田路 6003 号荣超商务中心 A 栋第 04、18 层至 21 层


                                             5-28
                   民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)

法定代表人:高涛
客服电话:400-600-8008,95532
联系人:刘毅
电话:0755-82023442
传真:0755-82026539
网址:www.china-invs.cn
(23)深圳腾元基金销售有限公司
公司地址:深圳市福田区金田路卓越世纪中心 1 号楼 1806-1808 单元
法定代表人:曾革
客户电话:400-6887-7899
联系人:姚庆荣
网站:www.tenyuanfund.com
(24)英大证券有限责任公司
注册地址:深圳市福田区深南中路华能大厦三十、三十一层
办公地址:深圳市福田区深南中路华能大厦三十、三十一层
法定代表人:吴骏
客服电话:400-018-8688
联系人:吴尔晖
电话:0755-83007159
传真:0755-83007034
公司网站:www.ydsc.com.cn
(25) 日发资产管理(上海)有限公司
注册地址:上海市花园石桥路 66 号 1307 室
办公地址:上海市花园石桥路 66 号 1307 室
法定代表人:周泉恭
联系人:杨迎雪
电话:021-61600500
传真:021-61600502
网站:www.rffund.com
(26)兴业银行股份有限公司
注册地址:福州市湖东路 154 号
办公地址:福州市湖东路 154 号
法定代表人:高建平
电话:021-52629999


                                         5-29
                   民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)

联系人:刘玲
客服电话:95561
网址:www.cib.com.cn
(27)浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址:浙江省杭州市文二西路 1 号元茂大厦 903
办公地址:浙江省杭州市西湖区翠柏路 7 号电子商务产业园 2 号楼 2 楼
法定代表人:凌顺平
客服电话:4008-773-772
联系人:吴强
电话:0571-88911818
传真:0571-86800423
网站:www.10jqka.com.cn
(28)北京展恒基金销售股份有限公司
注册地址:北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号
办公地址:北京市朝阳区华严北里 2 号民建大厦 6 层
法定代表人:闫振杰
客服电话:400-888-6661
联系人:朱亚菲
电话:010-62020088
传真:010-62020355
网站:www.myfund.com
(29)上海汇付金融服务有限公司
注册地址:上海市黄浦区中山南路 100 号 19 层
办公地址:上海市黄浦区中山南路 100 号金外滩国际广场 19 层
法定代表人:冯修敏
客服电话:400-820-2819
联系人:陈云卉
电话:021-33323999-5611
传真:021-33323830
网站:www.bundwealth.com
(30)上海陆金所资产管理有限公司
注册地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元
办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元
法定代表人:郭坚


                                         5-30
                   民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)

客服电话:4008-2190-31
联系人:宁博宇
电话:021-20665952
传真:021-22066653
网站:www.lufunds.com
(31)北京微动利投资管理有限公司
注册地址:北京市石景山区古城西路 113 号景山财富中心 341
办公地址:北京市石景山区古城西路 113 号景山财富中心 341
法定代表人:梁洪军
客服电话:400-819-6665
联系人:季长军
电话:010-68854005
传真:010-38854009
网站:www.buyforyou.com
(32)北京钱景基金销售有限公司
注册地址:北京市海淀区丹棱街 6 号丹棱 SOHO 1008-1012
办公地址:北京市海淀区丹棱街 6 号丹棱 SOHO 1008-1012
法定代表人:赵荣春
客服电话:400-893-6885
联系人:高静
电话:010-57418813
传真:010-57569671
网站:www.qianjing.com
(33)珠海盈米财富管理有限公司
注册地址:珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491
办公地址:广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 12 楼 B1201-1203
法定代表人:肖雯
客服电话:020-89629066
联系人:吴煜浩
电话:020-89629021
传真:020-89629011
网站:www.yingmi.cn
(34)北京虹点基金销售有限公司
注册地址:北京市朝阳区西大望路 1 号 1 号楼 16 层 1603 室


                                         5-31
                   民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)

办公地址:北京市朝阳区工人体育馆北路甲 2 号盈科中心 B 座裙楼二层
法定代表人:董浩
客服电话:400-068-1176
联系人:牛亚楠
网站:www.jimufund.com
(35)诺亚正行(上海)基金销售投资顾问有限公司
注册地址:上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室
办公地址:上海市杨浦区昆明路 508 号北美广场 B 座 12 楼
法定代表人:汪静波
客服电话:400-821-5399
联系人:张裕
电话:021-38509735
传真:021-38509777
网站:www.noah-fund.com
(36)国信证券股份有限公司
注册地址:深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层
办公地址:深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层
法定代表人:何如
客服电话:95536
联系人:齐晓燕
电话:0755-82130833
传真:0755-82133952
网址:www.guosen.com.cn
(37)深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
注册地址:深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋 10 层 1006#
办公地址:北京市西城区宣武门外大街 28 号富卓大厦 16 层
法定代表人:杨懿
客服电话:400-166-1188
联系人:张燕
电话:010-83363099
传真:010-83363072
网站:http://8.jrj.com.cn
(38)深圳前海微众银行股份有限公司
注册地址:深圳市前海深港合作区前湾一路 A 栋 201


                                         5-32
                   民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)

办公地址:深圳市南山区田厦国际中心 36 楼、37 楼
法定代表人:顾敏
客服电话:400-999-8800
传真:0755-86700688
网站:www.webank.com
(39)北京广源达信投资管理有限公司
注册地址:北京市西城区新街口外大街 28 号 C 座六层 605 室
办公地址:北京市朝阳区望京东园四区浦项中心 B 座 19 层
法定代表人:齐剑辉
客服电话:4006236060
联系人:王永霞
电话:4006236060
传真:010-8205586061
网址:https://www.niuniufund.com/
(40)中民财富管理(上海)有限公司
注册地址:上海市黄浦区中山南路 100 号 7 层 05 单元
办公地址:上海市黄浦区中山南路 100 号 17 层
法定代表人:弭洪军
客服电话:
联系人:茅旦青
电话:021-33355392
传真:021-33355288
网址:www.cmiwm.com
(41)北京肯特瑞财富投资管理有限公司
注册地址:北京市海淀区海淀东三街 2 号 4 层 401-15
法定代表人:陈超
客服电话:95118,400 098 8511
联系人:万容
电话:010-89189297
传真:010-89188000
网址:http://fund.jd.com
(42)深圳市金斧子投资咨询有限公司
注册地址:深圳市南山区南山街道科苑路 18 号东方科技大厦 18F
办公地址:深圳市南山区南山街道科苑路 18 号东方科技大厦 18F


                                         5-33
                      民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)

   法定代表人:赖任军
   客服电话:4009-500-888
   联系人:张烨
   电话:0755-84034499
   传真:0755-84034477
   网址:www.jfzinv.com/
   (43)奕丰金融服务(深圳)有限公司
   注册地址:深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室
   办公地址:深圳市南山区海德三路海岸大厦东座 1115-1116 室
   法定代表人:TAN YIK KUAN
   客服电话:400-684-0500
   联系人:叶健
   电话:0755-89460500
   传真:0755-21674453
   网址: www.ifastps.com.cn
   (44)上海基煜基金销售有限公司
   注册地址:上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室(上海泰和经济发展
区)
   办公地址:上海市杨浦区昆明路 518 号 A1002 室
   法定代表人:王翔
   客服电话: 400-820-5369
   联系人: 吴鸿飞
   电话:021-65370077
   传真:021-55085991
   网址: www.jiyufund.com.cn
   (45)北京汇成基金销售有限公司
   注册地址:北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108
   办公地址:北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108
   法定代表人:王伟刚
   客服电话: 400-619-9059
   联系人:丁向坤
   电话:010-56282140
   传真:010-62680827
   网址:http://www.fundzone.cn


                                            5-34
                   民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)

(46)北京晟视天下投资管理有限公司
注册地址:北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735 号 03 室
办公地址:北京市朝阳区万通中心 D 座 21 层
法定代表人:蒋煜
客服电话: 400-818-8866
联系人:宋志强
电话:010-58170932
传真:010-58170840
网址:www.gscaifu.com
(47)北京唐鼎耀华投资咨询有限公司
注册地址:北京市延庆县延庆经济开发区百泉街 10 号 2 栋 236 室
办公地址:北京市朝阳区东三环北路 38 号院 1 号泰康金融中心 38 层
法定代表人:张冠宇
客服电话: 400-819-9868
联系人:刘美薇
电话:010-85870662
传真:010-59200800
网址:www.tdyhfund.com
(48)北京植信基金销售有限公司
注册地址:北京市密云县兴盛南路 8 号院 2 号楼 106 室-67
办公地址:北京市朝阳区惠河南路盛世龙源 10 号
法定代表人:杨纪峰
客服电话: 4006-802-123
联系人:吴鹏
电话:010-56075718
传真:010-67767615
网址:www.zhixin-inv.com
(49)交通银行股份有限公司
注册地址:上海市浦东新区银城中路188号
办公地址:上海市浦东新区银城中路188号
法定代表人:牛锡明
客服电话:95559
联系人:曹榕
电话:021-58781234


                                         5-35
                    民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)

传真:021-58408483
网址:www.bankcomm.com
(50)平安银行股份有限公司
注册地址:广东省深圳市深南东路5047号
办公地址:广东省深圳市深南东路5047号
法定代表人:谢永林
客服电话:95511
联系人:施艺帆
电话:021-50979384
传真:021-50979507
网址:www.pingan.com.cn
(51)上海华夏财富投资管理有限公司
注册地址:上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室
办公地址:北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层
法定代表人:李一梅
客服电话:400-817-5666
联系人:仲秋玥
电话:010-88066632
传真:010-88066552
网址:www.amcfortune.com
(52)北京蛋卷基金销售有限公司
注册地址:北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507
办公地址:北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507
法定代表人: 钟斐斐
客服电话:400-0618-518
联系人: 戚晓强
电话:15810005516
传真:010-61840699
网址:https://danjuanapp.com
(53)上海万得基金销售有限公司
注册地址:中国(上海)自由贸易试验区福山路33号11楼B座
办公地址:上海市浦东新区福山路33号8楼
法定代表人: 王廷富
客服电话:400-821-0203


                                          5-36
                         民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)

      联系人: 徐亚丹
      电话:021-51327185
      传真:021-50710161
      网址:www.520fund.com.cn
      (54)武汉市伯嘉基金销售有限公司
      注册地址:湖北省武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际SOHO城(一期)第七幢23层1号
4号
      办公地址:湖北省武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际SOHO城(一期)第七幢23层1号
4号
      法定代表人:陶捷
      电话:027-87006009
      传真:027-97006010
      网址:www.buyfunds.cn
      (55)中信期货有限公司
      注册地址:深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座13层1301-1305室、14

      办公地址:深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座13层1301-1305室、14

      法定代表人:张皓
      电话:010-60833754
      传真:0755-83217421
      网址:www.citicsf.com
      (56)弘业期货股份有限公司
      注册地址: 南京市中华路50号
      办公地址:南京市中华路50号弘业大厦
      法定代表人: 周剑秋
      电话:025-52278870
      传真:025-52313068
      网址:www.ftol.com.cn
      (57)南京苏宁基金销售有限公司
      注册地址:南京市玄武区苏宁大道1-5号
      办公地址:南京市玄武区苏宁大道1-5号
      法定代表人: 刘汉青
      客服电话:95177


                                               5-37
                    民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)

联系人: 赵耶
电话:18551602256
传真:025-66996699-884131
网址:www.snjijin.com
(58)泰诚财富基金销售有限公司
注册地址:辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号
办公地址:辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号
上海市徐汇区中山南二路107号美奂大厦裙楼
法定代表人: 林卓
客服电话:400-0411-001
联系人: 姜奕竹
电话:15840969093
网址:www.haojiyoujijin.com
(59)上海联泰资产管理有限公司
注册地址:中国(上海)自由贸易试验区富特北路277号3层310室
办公地址:上海市长宁区福泉北路518号8座3层
法定代表人:燕斌
联系人:陈东
联系电话:021-52822063
客服电话:400-166-6788
传真:021-52975270
网址:www.66zichan.com
(60)北京恒天明泽基金销售有限公司
注册地址:北京市经济技术开发区宏达北路10号五层5122室
办公地址:北京市朝阳区东三环北路甲19号SOHO嘉盛中心30层3001室
法定代表人:周斌
联系人:张鼎
电话:18641514414
客服电话:400-898-0618
传真:010-53509643
网址:www.chtwm.com
(61)喜鹊财富基金销售有限公司
注册地址:西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦1513室
办公地址:西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦1513室


                                          5-38
                   民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)

法定代表人:陈皓
联系人:曹砚财
电话:010-58349088
客服电话:400-699-7719
传真:010-88371180
网址:www.xiquefund.com
(二)基金登记机构
名称:民生加银基金管理有限公司
注册地址:深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A
办公地址:深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A
法定代表人:张焕南
电话:0755-23999888
传真:0755-23999833
联系人:蔡海峰
(三)出具法律意见书的律师事务所和经办律师
名称:上海市通力律师事务所
注册地址:上海市浦东新区银城中路68号时代金融中心19楼
办公地址:上海市浦东新区银城中路68号时代金融中心19楼
负责人:韩炯
经办律师:吕红、孙睿
电话:021-31358666
传真:021-31358600
联系人:孙睿
(四)审计基金财产的会计师事务所和经办注册会计师
名称:安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)
注册地址:北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室
办公地址:北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室
执行事务合伙人:Tony Mao 毛鞍宁
经办注册会计师:吴翠蓉、乌爱莉
电话:010-58153000 0755-25028288
传真:010-85188298 0755-25026188
联系人:吴翠蓉




                                         5-39
                       民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)


                                   六、基金的募集

    (一)募集的依据
    本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》、基金
合同及其他有关规定,经2013年7月16日中国证监会证监许可【2013】929号文核准募集。
    (二)基金类型及存续期限
    基金类型:混合型
   存续期限:不定期
   运作方式:契约型开放式
    (三)募集情况
    本基金的发售募集期共募集235,923,426.05份基金份额,募集有效认购总户数为1382
户。




                                             5-40
                     民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)



                             七、基金合同的生效

   (一)基金合同的生效
   根据相关法规和基金合同的有关规定,本基金合同已于2013年12月12日正式生效,自本基
金合同生效之日起,本基金管理人正式开始管理本基金。
   (二)基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模
   基金合同生效后,基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元的,基
金管理人应当及时报告中国证监会;连续20个工作日出现前述情形的,基金管理人应当向中国
证监会说明原因并报送解决方案。

     法律法规另有规定时,从其规定。




                                          5-41
                        民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)


                            八、基金份额的申购、赎回

     (一)申购和赎回场所
   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行,具体的销售网点将由基金管理人在招募说明书
或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减代销机构,并予以公告。投资人应
当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购
与赎回。
     (二)申购和赎回的开放日及时间
   1.开放日及开放时间
   投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回,具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券
交易所的正常交易日的交易时间,上午9:30-11:30,下午13:00-15:00,但基金管理人根据法律
法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。
   基金合同生效后,若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况,
基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整,但应在实施日前依照《信息披
露办法》的有关规定在指定媒体上公告。
   2.申购、赎回开始日及业务办理时间
   本基金已于 2014 年 1 月 6 日起开始办理日常申购和赎回业务。
   基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转
换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确认接受
的,其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额申购、赎回的价格。
     (三)申购与赎回的原则
   1.“未知价”原则,即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行
计算;
   2.“金额申购、份额赎回”原则,即申购以金额申请,赎回以份额申请;
   3. 当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销;
   4. 赎回遵循“先进先出”原则,即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回;
   基金管理人可根据基金运作的实际情况依法对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规
则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。
     (四)申购与赎回的程序
   1.申购和赎回的申请方式
   投资人必须根据销售机构规定的程序,在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回的
申请。
   2.申购和赎回的款项支付
   投资人申购基金份额时,必须全额交付申购款项,投资人交付款项,申购申请即为有效。


                                            5-42
                      民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)


   投资人赎回申请成功后,基金管理人将在 T+7 日(包括该日)内支付赎回款项。在发生巨
额赎回时,款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。
   3.申购和赎回申请的确认
   基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日(T
日),在正常情况下,本基金登记机构在T+1日内对该交易的有效性进行确认。T日提交的有效申
请,投资人可在T+2日后(包括该日)到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确
认情况。若申购不成功,则申购款项退还给投资人。
   在法律法规允许的范围内,本基金登记机构可根据相关业务规则,对上述业务办理时间进
行调整,本基金管理人将于开始实施前按照有关规定予以公告。
   (五)申购和赎回的数额限制
   1.申请申购基金的最低金额限制
   投资者申购本基金份额时,每笔申购金额不得低于10元(含申购费),超过最低申购金额的
部分不设金额级差;定期定额投资计划、比例配售和红利再投资不受此最低申购金额规定限
制;投资者可以多次申购,累计申购金额不设上限;销售机构若有不同规定,以销售机构规定
为准。
   2.申请赎回基金的份额
   投资者赎回本基金份额时,可申请将其持有的部分或全部基金份额赎回。
   3.在销售机构保留的基金份额数量限制
   本基金的投资者每个交易账户的最低基金份额余额和每笔最低赎回份额均为1份,本基金不
对单个投资者累计持有的基金份额上限进行限制;销售机构若有不同规定,以销售机构规定为
准,但不得低于1份的最低限额规定。
   4. 基金管理人可在法律法规允许的情况下,调整上述规定申购金额和赎回份额的数量限
制。基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告并报中国证
监会备案。
   (六)申购、赎回费用
   1.申购费用
   本基金申购费用由投资人承担,不列入基金财产,主要用于本基金的市场推广、销售、注
册登记等各项费用。本基金的申购费率如下:

                          单次申购金额M                 申购费率

                             M<100万                  1.50%

                          100万≤M<200万              1.00%

                          200万≤M<500万              0.50%

                             M≥500万                 每笔1,000元

                                            5-43
                        民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)


    投资人同日或异日多次申购,须按每次申购所对应的费率档次分别计费。当需要采取比例
配售方式对有效申购金额进行部分确认时,投资人申购费率按照申购申请确认金额所对应的费
率计算,申购申请确认金额不受申购最低限额的限制。
    2. 赎回费用
    投资人可将其持有的全部或部分基金份额赎回。赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有
人承担,在基金份额持有人赎回基金份额时收取。不低于赎回费总额的 25%应归入基金财产,
其余用于支付登记费和其他必要的手续费。
    本基金的赎回费率如下:

                        持有基金时间 T                  赎回费率

                             T<1 年                     0.50%

                        1 年≤T<2 年                    0.30%

                             T≥2 年                        0
                    注:上表中,1年按365天计算。


    投资人通过日常申购所得基金份额,持有期限自登记机构确认登记之日起计算。
    3.基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式,并最迟于新的费率或收
费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。
    4.基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况制定基金
促销计划,针对以特定交易方式(如网上交易、电话交易等)等进行基金交易的投资人定期或
不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间,按相关监管部门要求履行必要手续后,基
金管理人可以适当调低基金申购费率和基金赎回费率。
    (七)申购份额与赎回金额的计算及处理方式
    1.基金份额净值的计算
    本基金份额净值的计算,保留到小数点后 3 位,小数点后第 4 位四舍五入,由此产生的收
益或损失由基金财产承担。T 日的基金份额净值在当天收市后计算,并在 T+1 日内公告。遇特
殊情况,经中国证监会备案,可以适当延迟计算或公告。
    2.申购份额的计算
    (1)计算公式
    1)申购费用适用比例费率时,申购份额的计算方法如下:申购费用=(申购金额×申购费
率)/(1+申购费率)
    净申购金额=申购金额-申购费用
    申购份额=净申购金额÷T 日基金份额净值
    2)申购费用为固定金额时,申购份额的计算方法如下:
    申购费用=固定金额

                                            5-44
                        民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)


    净申购金额=申购金额-申购费用
    申购份额=净申购金额÷T 日基金份额净值
    例:假设某投资人投资 100,000 元申购本基金,适用的申购费率为 1.50%,T 日基金份额净
值为 2.000 元,则该投资人申购可得到的基金份额为:
    申购费用=(100,000×1.50%)÷(1+1.50%)=1,477.83(元)
    净申购金额=100,000-1,477.83=98,522.17(元)
    申购份额=98,522.17÷2.000=49,261.09(份)
    (2)上述计算结果均按四舍五入方法,保留到小数点后 2 位,由此产生的收益或损失由基
金财产承担。
    3.赎回金额的计算
    (1)计算公式
    赎回总额=赎回份数×T 日基金份额净值
    赎回费用=赎回总额×赎回费率
    赎回金额=赎回总额-赎回费用
    例:假设某投资人在 T 日赎回 10,000 份基金份额,持有时间为 100 天,适用的赎回费率为
0.50%,T 日基金份额净值为 2.000 元,则其获得的赎回金额计算如下:
    赎回总额=10,000×2.000=20,000.00(元)
    赎回费用=20,000.00×0.50%=100.00(元)
    赎回金额=20,000.00-100.00=19,900.00(元)
    (2)上述计算结果均按四舍五入方法,保留到小数点后 2 位,由此产生的收益或损失由基
金财产承担。
       (八)拒绝或暂停申购的情形及处理方式
    发生下列情况时,基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请:
    1.因不可抗力导致基金无法正常运作。
    2.证券交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。
    3.发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接受投资人的申购申
请。
    4.基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益
时。
    5.基金资产规模过大,使基金管理人无法找到合适的投资品种,或其他可能对基金业绩产
生负面影响,从而损害现有基金份额持有人利益的情形。
    6. 基金管理人、基金托管人、基金销售机构或登记机构的异常情况导致基金销售系统、基
金登记系统或基金会计系统无法正常运行。
    7.法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。


                                            5-45
                         民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)


   发生上述第1、2、3、5、6、7项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停或拒绝基金投资
人的申购申请时,基金管理人应当根据有关规定在指定媒体上刊登暂停申购公告。如果投资人
的申购申请被拒绝,被拒绝的申购款项将退还给投资人,在暂停申购的情况消除时,基金管理
人应及时恢复申购业务的办理。基金管理人不承担该退回款项产生的利息等损失。
       (九)暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形及处理方式
   发生下列情形时,基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项:
   1.因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。
   2.发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接受投资人的赎回申
请或延缓支付赎回款项。
   3.证券交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。
   4.连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。
   5.法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
   发生上述情形之一且基金管理人决定拒绝接受或暂停基金份额持有人的赎回申请或延缓支
付赎回款项时,基金管理人应在当日报中国证监会备案,已确认的赎回申请,基金管理人应足
额支付;如暂时不能足额支付,应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎
回申请人,未支付部分可延期支付,并以接受赎回申请日的基金份额净值为依据计算赎回金
额。若出现上述第4项所述情形,按基金合同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可
事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时,基金管理人应及时恢
复赎回业务的办理并予以公告。
   (十)巨额赎回的情形及处理方式
   1.巨额赎回的认定
   若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请
份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过前一开放日的
基金总份额的10%,即认为是发生了巨额赎回。
   2.巨额赎回的处理方式
   当基金出现巨额赎回时,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回或部
分延期赎回。
   (1)全额赎回:当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时,按正常赎回程序执
行。
   (2)部分延期赎回:当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付投资人的
赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时,基金管理人在当日接受赎
回比例不低于上一开放日基金总份额的10%的前提下,可对其余赎回申请延期办理。对于当日的
赎回申请,应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例,确定当日受理的赎回份额;对
于未能赎回部分,投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的,


                                             5-46
                      民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)


将自动转入下一个开放日继续赎回,直到全部赎回为止;选择取消赎回的,当日未获受理的部
分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理,无优先权并以下一开
放日的基金份额净值为基础计算赎回金额,以此类推,直到全部赎回为止。如投资人在提交赎
回申请时未作明确选择,投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。
   (3)暂停赎回:连续2日以上(含本数)发生巨额赎回,如基金管理人认为有必要,可暂停接
受基金的赎回申请;已经确认的赎回申请可以延缓支付赎回款项,但不得超过20个工作日,并
应当在指定媒体上进行公告。
   3.巨额赎回的公告
   当发生上述延期赎回并延期办理时,基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募说明书规定
的其他方式在3个交易日内通知基金份额持有人,说明有关处理方法,同时在指定媒体上刊登公
告。
   (十一)暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告
   1.发生上述暂停申购或赎回情况的,基金管理人当日应立即向中国证监会备案,并在规定
期限内在指定媒体上刊登暂停公告。
   2.如发生暂停的时间为1日,基金管理人应于重新开放日,在指定媒体上刊登基金重新开放
申购或赎回公告,并公布最近1个开放日的基金份额净值。
   3. 如果发生暂停的时间为2日,暂停结束,基金重新开放申购或赎回时,基金管理人应提
前1个工作日在指定媒体上刊登基金重新开放申购或赎回公告,并公告最近1个开放日的基金份
额净值。
   4.如发生暂停的时间超过2日但少于2周,暂停结束,基金重新开放申购或赎回时,基金管
理人应提前2日在指定媒体上刊登基金重新开放申购或赎回公告,并公告最近1个开放日的基金
份额净值。
   5.如发生暂停的时间超过2周,暂停期间,基金管理人应每2周至少刊登暂停公告1次。暂停
结束,基金重新开放申购或赎回时,基金管理人应提前2日在指定媒体上刊登基金重新开放申购
或赎回公告,并公告最近1个开放日的基金份额净值。
   (十二)基金转换
   基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与基金管理人管理
的其他基金之间的转换业务,基金转换可以收取一定的转换费,相关规则由基金管理人届时根
据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告,并提前告知基金托管人与相关机构。
   (十三)基金的非交易过户
   基金的非交易过户是指登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行而产生的非交易过户以及
登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论在上述何种情况下,接受划转的主体必
须是依法可以持有本基金基金份额的投资人。
   继承是指基金份额持有人死亡,其持有的基金份额由其合法的继承人继承;捐赠指基金份


                                          5-47
                        民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)


额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体;司法强制执行是指司
法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法人或其
他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相关资料,对于符合条件的非交易
过户申请按基金登记机构的规定办理,并按基金登记机构规定的标准收费。
   (十四)基金的转托管
   基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管,基金销售机构可以
按照规定的标准收取转托管费。
   (十五)定期定额投资计划
   基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划,具体规则由基金管理人在届时发布公告
或更新的招募说明书中确定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额,每
期扣款金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投资计
划最低申购金额。
   (十六)基金的冻结和解冻
   登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金账户或基金份额的冻结与解冻,以及登记机
构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。




                                            5-48
                       民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)


                                   九、基金的投资

   (一)投资目标
   本基金通过相对灵活的资产配置,重点投资于在城镇化建设过程中将有突出贡献并因此
受益的上市公司,在充分控制基金资产风险和保持基金资产流动性的基础上,追求超越业绩
比较基准的投资回报,争取实现基金资产的长期稳健增值。
   (二)投资范围
   本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股票(含中
小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票)、债券、货币市场工具、权证、股指期
货、中期票据、资产支持证券以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。本
基金持有受益于城镇化建设的股票净值及债券净值不低于本基金非现金基金资产的80%。
   如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可
以将其纳入投资范围。
   基金的投资组合比例为:股票、权证、股指期货等权益类资产占基金资产的0%-95%;债
券、货币市场工具、现金、中期票据、资产支持证券以及法律法规或中国证监会允许基金投
资的其他金融工具不低于基金资产的5%。本基金持有全部权证的市值不超过基金资产净值的
3%。本基金应当保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券。本基
金持有受益于城镇化建设的股票净值及债券净值不低于本基金非现金基金资产的80%。
   (三)投资策略
   1.投资决策依据
   (1)本基金的任何投资决策和行为都将遵循国家有关法律法规和基金合同的有关规定;
   (2)本基金在制定投资策略时,将充分考虑国家财政政策、货币政策以及产业政策,并
及时依据政策的变化而对投资策略进行相应的调整;
   (3)本基金的大类资产配置将在对股票、债券等资产的预期收益率及风险水平进行充分
评估的基础上进行;
   (4)本基金在进行股票配置时,将重点考虑城镇化建设所处于的阶段,筛选出在所处阶
段对城镇化建设贡献更为突出的上市公司进行重点配置。
   2.资产配置策略
   本基金将结合国内外宏观经济环境、货币财政政策形势、证券市场走势的综合分析,主
动判断市场时机,着重分析进行积极的资产配置,确定在不同时期和阶段基金在股票、债券
等各类资产的投资比列,以最大限度地降低投资组合的风险、提高投资组合的收益。
   3.行业配置策略
   本基金综合考虑国内外宏观经济形势、中国经济发展趋势、中国政府政策等宏观因素,
在分析城镇化建设所处阶段的基础上,选择合适的行业进行重点配置。配置的思路具体如


                                             5-49
                     民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)


下:
   (1)在城镇化建设初级阶段,重点投资于具有精细化、智能化、绿色节能等特性的基础
设施行业,具体包括公用事业、环保、农业、交运设备、机械设备、房地产、建筑建材等行
业;
   (2)在城镇化建设的第二个阶段,重点投资于内需相关的行业,具体包括医疗保健、家
用电器、食品饮料、消费电子、汽车等行业;
   (3)城镇化成型期,该阶段重点配置能反映民众精神文化需求和日常需求的行业,包括
文化传媒、旅游酒店、商业零售、电子、纺织服装、金融服务等行业。
   4.个股选择策略
   本基金在个股选择上,将针对不同类型的行业,自下而上地采取相适应的选股策略:对
于传统型的行业,本基金将重点优选具备业绩弹性大、收益质量高,且具备估值优势的行业
龙头股。对于新兴行业,本基金将重点关注上市公司的发展速度和发展可持续性,优选发展
速度快、可持续性强,且估值水平合理的上市公司,既分享上市公司高速发展阶段带来的丰
厚回报,又控制由于公司经营管理不善等原因造成投资损失的风险;
   对于以上两类优选出的上市公司,本基金还将进行流动性分析,筛选出具有足够流动性
的投资标的,作为本基金股票资产的投资对象。
   此外,本基金为对上市公司进行更详细的分析以控制投资风险,将通过更多的维度来考
察上市公司,具体要求上市公司还具有以下特征:
   (1)良好的公司治理:企业具有良好的公司治理,是保证公司业绩稳定长期增长的必要条
件。本基金将从股权结构、股东权益、董事会治理、监事会治理、经理层治理、信息披露、
利益相关者治理等方面分析公司治理情况。
   (2)良好的财务状况:本基金在全面分析营业业务增长率、营业业务利润增长率、净利润
增长率等财务指标基础上,将特别关注盈利能力、偿债能力的财务指标分析。本基金在关注
企业成长性的同时,也兼顾企业的资产利用效率,将通过资产收益类、权益收益率进一步筛
选出运营效率高、盈利能力强的公司进行投资。偿债能力和变现能力是影响公司长期增长性
的一个重要因素,公司的偿债能力越强,成长的长期性也就越有保证。本基金将通过分析流
动比率、速动比率、资产负债率等指标分析企业的偿债能力,从中筛选出能长期保证稳定成
长的上市公司。
   (3)强大竞争优势:企业只有具备强大的竞争优势,才有可能获得持续的盈利机会,进而
才能保证成长的稳定性和长期性。本基金将运用波特五力竞争分析理论,即分析新加入者的
威胁、购买者(客户)的议价力量、取代品(或服务)的威胁、供货商的议价力量及现有竞
争者之竞争态势,研究判断企业的竞争优势强弱程度、企业的获利潜力;同时,分析企业的
竞争战略与企业特点、行业环境等匹配程度,分析企业的竞争优势的可持续性。
   (4)估值水平、流动性的筛选


                                           5-50
                       民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)


   本基金在精选上述成长股的基础上,将运用绝对估值法和相对估值法相结合的方法对于
企业进行合理估值;同时,从流通市值、市场交易情况等评估其流动性,筛选出流动性良
好、具有足够安全边际的上市公司,最终构建股票投资组合。
   5.债券投资策略
   本基金的债券投资策略主要包括债券投资组合策略和个券选择策略。
   (1)债券投资组合策略
   本基金的投资组合策略采用自上而下进行分析,从宏观经济和货币政策等方面,判断未
来的利率走势,从而确定债券资产的配置策略;同时,在日常的操作中综合运用久期管理、
收益率曲线形变预测等组合管理手段进行债券日常管理。
   1)久期管理
   本基金通过宏观经济及政策形势分析,对未来利率走势进行判断,在充分保证流动性的
前提下,确定债券组合久期以及可以调整的范围。
   2)收益率曲线形变预测
   收益率曲线形状的变化将直接影响本基金债券组合的收益情况。本基金将根据宏观面、
货币政策面等综合因素,对收益率曲线变化进行预测,在保证债券流动性的前提下,适时采
用子弹、杠铃或梯形策略构造组合。
   (2)个券选择策略
   在个券选择上,本基金重点考虑个券的流动性,包括是否可以进行质押融资回购等要
素,还将根据对未来利率走势的判断,综合运用收益率曲线估值、信用风险分析等方法来评
估个券的投资价值。此外,对于可转换债券等内嵌期权的债券,还将通过运用金融工程的方
法对期权价值进行判断,最终确定其投资策略。
   本基金将重点关注具有以下一项或者多项特征的债券:
   1)信用等级高、流动性好;
   2)资信状况良好、未来信用评级趋于稳定或有明显改善的企业发行的债券;
   3)在剩余期限和信用等级等因素基本一致的前提下,运用收益率曲线模型或其他相关估
值模型进行估值后,市场交易价格被低估的债券;
   4)公司基本面良好,具备良好的成长空间与潜力,转股溢价率合理、有一定下行保护的
可转债。
   6.其他金融工具投资策略
   本基金的权证投资将以保值为主要投资策略,以充分利用权证来达到控制下跌风险、实
现保值和锁定收益的目的。本基金在权证投资中以对应的标的证券的基本面为基础,结合权
证定价模型、市场供求关系、交易制度设计等多种因素对权证进行定价;利用权证衍生工具
的特性,通过权证与证券的组合投资,来达到改善组合风险收益特征的目的,包括但不限于
杠杆交易策略、看跌保护组合策略、保护组合成本策略、获利保护策略、买入跨式投资策略


                                             5-51
                       民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)


等。
   本基金以避险保值和有效管理为目标,在控制风险的前提下,谨慎适当参与股指期货的
投资。本基金在进行股指期货投资中,将分析股指期货的收益性、流动性及风险特征,主要
选择流动性好、交易活跃的期货合约,通过研究现货和期货市场的发展趋势,运用定价模型
对其进行合理估值,谨慎利用股指期货,调整投资组合的风险暴露,及时调整投资组合仓
位,以降低组合风险、提高组合的运作效率。基金管理人将建立股指期货交易决策部门或小
组,授权特定的管理人员负责股指期货的投资审批事项,同时针对股指期货交易制定投资决
策流程和风险控制等制度并报董事会批准。
   对于监管机构允许基金投资的其他金融工具,本基金将在谨慎分析收益性、风险水平、
流动性和金融工具自身特征的基础上进行稳健投资,以降低组合风险,实现基金资产的保值
增值。
   7.风险管理、收益锁定策略
   为实现稳定投资回报的目标,本基金在从资产配置、股票的行业配置与个股选择、债券
的投资组合和个券选择的投资全流程实施严格的风险管理,运用数量化风险管理工具,进行
风险预算和风险控制。此外,本基金在达到预期投资回报后,本基金会适度锁定投资收益,
综合考虑证券市场趋势、投资组合计划、收益分配计划等因素,及时调整资产配置比例,保
证基金表现持续平稳,以达到控制投资组合下行风险、优化投资组合风险水平的目的,便于
本基金实施积极的收益分配政策。
   (四)投资决策制度和投资管理流程
   严格的投资决策制度和投资管理流程可以保证本基金投资组合的投资目标、投资理念和
投资策略等贯彻实施。
   1.投资决策制度
   本基金实行投资决策团队制,强调团队合作,充分发挥集体智慧。本基金管理人的行业
研究员、基金经理等立足本职工作,充分发挥主观能动性,深入到投资研究的关键环节中,
群策群力,争取为基金份额持有人谋取中长期稳定的较高投资回报。
   本基金的投资决策主要依靠严格的投资决策委员会制度来开展工作,定期或不定期召开
投资决策委员会,讨论基金大类资产、股票组合以及重点个股配置,审议基金的绩效和风
险、资产配置建议以及基金经理的基金投资报告,监督基金经理对基金投资报告的执行。
   2.投资管理程序
   本基金采用投资决策委员会领导下的基金经理负责制。本基金的投资管理程序如下:
   (1)研究员提供研究报告,以研究驱动投资
   本基金严格实行研究支持投资决策机制,加强研究对投资决策的支持工作,防止投资决
策的随意性。研究员在熟悉基金的投资目标和投资策略基础上,对其分工的行业和上市公司
进行综合研究、深度分析,广泛参考和利用外部研究成果,拜访政府机构、行业协会等,了


                                             5-52
                       民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)


解国家宏观经济政策及行业发展状况,调查上市公司和相关的供应商、终端销售商,考察上
市公司真实经营状况,并向投资决策委员会和基金经理定期或不定期撰写提供宏观经济分析
报告、证券市场行情报告、行业分析报告和发债主体及上市公司研究报告等。
   (2)投资决策委员会审议并决定基金投资重大事项
   投资决策委员会将定期分析投资研究团队所提供的研究报告,在充分讨论宏观经济、股
票和债券市场的基础上,根据基金合同规定的投资目标、投资范围和投资策略,依据基金管
理人的投资管理制度,确定基金的总体投资计划,包括基金在股票、债券等大类资产的投资
比例等重大事项。
   (3)基金经理构建具体的投资组合
   基金经理根据投资决策委员会的资产投资比例等决议,参考研究团队的研究成果,根据
基金合同,依据专业经验进行分析判断,在授权范围内构建具体的投资组合,进行组合的日
常管理。
   (4)交易部独立执行投资交易指令
   基金管理人设置独立的交易部,由基金经理根据投资方案的要求和授权以及市场的运行
特点,作出投资操作的相关决定,向交易部发出交易委托。交易部接到基金经理的投资指令
后,根据有关规定对投资指令的合规性、合理性和有效性进行检查,确保投资指令在合法、
合规的前提下得到高效的执行,对交易情况及时反馈,对投资指令进行监督;如果市场和个
股交易出现异常情况,及时提示基金经理。
   (5)基金绩效评估
   基金经理对投资管理策略进行评估,出具自我评估报告。金融工程小组就投资管理进行
持续评估,定期提出评估报告,如发现原有的投资分析和投资决策同市场情况有较大的偏
离,立即向主管领导和投资决策委员会报告。投资决策委员会根据基金经理和金融工程小组
的评估报告,对于基金业绩进行评估。基金经理根据投资决策委员会的意见对投资组合进行
调整。
   (6)基金风险监控
   监察稽核部对投资组合计划的执行过程进行日常监督和实时风险控制,包括投资集中
度、投资组合比例、投资限制、投资权限等交易情况,风险控制委员会根据市场变化对基金
投资组合进行风险评估,并提出风险防范措施。
   (7)投资管理程序的调整
   基金管理人在保证基金份额持有人利益的前提下,有权根据投资需要和环境变化,对投
资管理的职责分工和程序进行调整,并在招募说明书或其更新中予以公告。
   (五)投资限制
   (1)股票、权证、股指期货等权益类资产占基金资产的0%-95%;债券、货币市场工具、
现金、中期票据、资产支持证券以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具不


                                             5-53
                     民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)


低于基金资产的5%;本基金持有受益于城镇化建设的股票净值及债券净值不低于本基金非现
金基金资产的80%;
   (2)本基金每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后,保持不低于基
金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券;
   (3)本基金持有一家上市公司的股票,其市值不超过基金资产净值的10%;
   (4)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不超过该证券的10%;
   (5)本基金持有的全部权证,其市值不得超过基金资产净值的3%;
   (6)本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证,不得超过该权证的10%;
   (7)本基金在任何交易日买入权证的总金额,不得超过上一交易日基金资产净值的
0.5%;
   (8)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过基金资产净值
的10%;
   (9)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的20%;
   (10)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该资产支持
证券规模的10%;
   (11)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券,不得
超过其各类资产支持证券合计规模的10%;
   (12)本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券。基金持有资产
支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评级报告发布之日起3个月内
予以全部卖出;
   (13)基金财产参与股票发行申购,本基金所申报的金额不超过本基金的总资产,本基
金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量;
   (14)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值
的40%;
     (15) 本基金投资流通受限证券,基金管理人应根据中国证监会相关规定,与基金托管
人在本基金托管协议中明确基金投资流通受限证券的比例,根据比例进行投资。基金管理人
应制订严格的投资决策流程和风险控制制度,防范流动性风险、法律风险和操作风险等各种
风险;
   (16)本基金在任何交易日日终,持有的买入股指期货合约价值,不得超过基金资产净
值的10%;
   (17)本基金在任何交易日日终,持有的买入期货合约价值与有价证券市值之和,不得
超过基金资产净值的95%。其中,有价证券指股票、债券(不含到期日在一年以内的政府债
券)、权证、资产支持证券、买入返售金融资产(不含质押式回购)等;
   (18)本基金在任何交易日日终,持有的卖出期货合约价值不得超过基金持有的股票总


                                           5-54
                       民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)


市值的20%;本基金管理人应当按照中国金融期货交易所要求的内容、格式与时限向交易所报
告所交易和持有的卖出期货合约情况、交易目的及对应的证券资产情况等;
   (19)本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值,合计(轧差计算)应
当符合基金合同关于权益类资产投资比例的有关约定;
   (20)本基金在任何交易日内交易(不包括平仓)的股指期货合约的成交金额不得超过
上一交易日基金资产净值的20%;
   (21)法律法规、基金合同规定的其他比例限制。
   因证券期货市场波动、上市公司合并、基金规模变动、股权分置改革中支付对价等基金
管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在10个交
易日内进行调整。法律法规另有规定的,从其规定。
   基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有
关约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。
   如果法律法规对上述投资组合比例限制进行变更的,以变更后的规定为准。法律法规或
监管部门变更或取消上述限制,如适用于本基金,基金管理人在履行适当程序后,则本基金
投资不再受相关限制。
   2、禁止行为
   为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不得用于下列投资或者活动:
   (1)承销证券;
   (2)向他人贷款或者提供担保;
   (3)从事承担无限责任的投资;
   (4)买卖其他基金份额,但是国务院另有规定的除外;
   (5)向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发行的股票
或者债券;
   (6)买卖与其基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与其基金管理人、基金托
管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券;
   (7)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;
   (8)依照法律法规有关规定,由中国证监会规定禁止的其他活动。
   (六)业绩比较基准
   沪深300指数收益率×60%+中证国债指数收益率×40%。
   沪深300指数是中证指数有限公司于2005年4月8日发布的反映A股市场整体走势走势的指
数。沪深300指数编制目标是反映中国证券市场股票价格变动的概貌和运行状况,因此可以作
为本基金股票投资部分的基准。
   中证国债指数是由中证指数公司编制,于2008年推出的覆盖银行间市场和交易所市场的
国债指数。中证国债指数通过对银行间市场和交易所市场交易、剩余期限在一年以上的国


                                             5-55
                         民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)


债,采用发行量派许加权计算的综合价格指数,可以准确反映高信用固定收益债券的价格走
势,具有较强的代表性,可以作为本基金债券投资部分的基准。
     如果今后法律法规发生变化,或证券市场中有其他代表性更强或者更科学客观的业绩比
较基准适用于本基金时,本基金管理人可以依据维护基金份额持有人合法权益的原则,根据
实际情况对业绩比较基准进行相应调整。调整业绩比较基准应经基金托管人同意,并报中国
证监会备案。基金管理人应在调整前2个工作日在指定媒体上予以公告,而无需基金份额持有
人大会审议。
     (七)风险收益特征
     本基金属于混合型证券投资基金,预期风险收益水平高于货币市场基金、债券型基金,
低于股票型基金。
     (八)基金管理人代表基金行使股东权利的处理原则及方法
     1.基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东权利,保护基金份额持有人的利
益;
     2.不谋求对上市公司的控股,不参与所投资上市公司的经营管理;
     3.有利于基金财产的安全与增值;
     4.不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三人牟取任何不
当利益。
     (九)基金的融资、融券
     本基金可以按照国家的有关规定进行融资、融券。
     (十)基金投资组合报告
     基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗
漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
     基金托管人中国建设银行股份有限公司根据本基金合同规定复核了本投资组合报告内
容,保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
     基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定
盈利。
     基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投资者在作出投资决策前应仔细阅
读本基金的招募说明书。
     本投资组合报告截至时间为2017年9月30日,本报告中所列财务数据未经审计。
1、 报告期末基金资产组合情况

序号                  项目                       金额(元)             占基金总资产的比例(%)
  1      权益投资                                    243,988,462.57                       92.26
         其中:股票                                   243,988,462.57                          92.26
 2       基金投资                                                   -                               -
 3       固定收益投资                                               -                               -

                                               5-56
                        民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)


       其中:债券                                                  -                               -
             资产支持证券                                          -                               -
 4     贵金属投资                                                  -                               -
 5     金融衍生品投资                                              -                               -
 6     买入返售金融资产                                            -                               -
       其中:买断式回购的买入返售
                                                                   -                               -
       金融资产
 7     银行存款和结算备付金合计                       18,295,937.37                           6.92
 8     其他资产                                        2,168,740.33                           0.82
 9     合计                                          264,453,140.27                         100.00
2、 报告期末按行业分类的股票投资组合

(1)报告期末按行业分类的境内股票投资组合
                                                                            占基金资产净值比例
代码                行业类别                      公允价值(元)
                                                                                    (%)
 A     农、林、牧、渔业                                             -                            -
 B     采矿业                                               39,793.60                         0.02
 C     制造业                                          195,771,042.76                        75.14
       电力、热力、燃气及水生产和供
 D                                                           31,093.44                        0.01
       应业
 E     建筑业                                                        -                           -
 F     批发和零售业                                         224,618.10                        0.09
 G     交通运输、仓储和邮政业                                25,571.91                        0.01
 H     住宿和餐饮业                                                  -                           -
       信息传输、软件和信息技术服务
 I                                                           17,468.03                        0.01
       业
 J     金融业                                           28,502,314.00                        10.94
 K     房地产业                                         16,732,060.24                         6.42
 L     租赁和商务服务业                                                -                           -
 M     科学研究和技术服务业                                            -                           -
 N     水利、环境和公共设施管理业                        2,485,200.00                         0.95
 O     居民服务、修理和其他服务业                                      -                           -
 P     教育                                                            -                           -
 Q     卫生和社会工作                                       115,299.99                        0.04
 R     文化、体育和娱乐业                                    44,000.50                        0.02
 S     综合                                                            -                           -
                     合计                              243,988,462.57                        93.65


3、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
                                                                                     占基金资

       股票代码      股票名称      数量(股)             公允价值(元)             产净值比

                                                                                     例(%)
1       601318       中国平安           312,800                    16,941,248.00         6.50
2       600622       嘉宝集团           845,908                    16,732,060.24           6.42
                                              5-57
                       民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)


3        600809     山西汾酒           299,400                    16,481,970.00           6.33
4        002035     华帝股份           600,035                    16,170,943.25           6.21
5        600298     安琪酵母           627,984                    16,001,032.32           6.14
6        002508     老板电器           376,424                    15,903,914.00           6.10
7        600519     贵州茅台             30,059                   15,559,740.76           5.97
8        002635     安洁科技           366,041                    14,883,227.06           5.71
9        000651     格力电器           367,177                    13,916,008.30           5.34
10       000488     晨鸣纸业           690,100                    13,532,861.00           5.19


4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合

     本基金本报告期末未持有债券。
5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细

      本基金本报告期末未持有债券。

6、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细
      本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细
      本基金本报告期末未持有贵金属。
8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细
      本基金本报告期末未持有权证。
9、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
      (1)报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
      本基金本报告期末未持有股指期货。
      (2)本基金投资股指期货的投资政策
      本基金以避险保值和有效管理为目标,在控制风险的前提下,谨慎适当参与股指期货的
投资。本基金在进行股指期货投资中,将分析股指期货的收益性、流动性及风险特征,主要
选择流动性好、交易活跃的期货合约,通过研究现货和期货市场的发展趋势,运用定价模型
对其进行合理估值,谨慎利用股指期货,调整投资组合的风险暴露,及时调整投资组合仓
位,以降低组合风险、提高组合的运作效率。基金管理人将建立股指期货交易决策部门或小
组,授权特定的管理人员负责股指期货的投资审批事项,同时针对股指期货交易制定投资决
策流程和风险控制等制度并报董事会批准。
10、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
     (1)本期国债期货投资政策
      本基金尚未在基金合同中明确国债期货的投资策略、比例限制、信息披露等,本基金暂
不参与国债期货交易。
      (2)报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细

                                             5-58
                          民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)


      本基金本报告期末未持有国债期货。
      (3)本期国债期货投资评价
      本基金本报告期末未持有国债期货。
11、投资组合报告附注
      (1)本基金投资的前十名证券的发行主体本期没有出现被监管部门立案调查,或在报告
编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
      (2)本基金投资的前十名股票没有超出基金合同规定的备选股票库。
      (3)其他资产构成

 序号                 名称                                      金额(元)
   1     存出保证金                                                                   145,688.04
  2      应收证券清算款                                                            1,399,747.77
  3      应收股利                                                                               -
  4      应收利息                                                                       3,939.75
  5      应收申购款                                                                   619,364.77
  6      其他应收款                                                                             -
  7      待摊费用                                                                               -
  8      其他                                                                                   -
  9      合计                                                                      2,168,740.33
      (4)报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
           本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
      (5)报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
           本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况。
      (6)投资组合报告附注的其他文字描述部分
      由于四舍五入的原因,分项之和与合计项之间可能存在尾差。




                                                5-59
                       民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)


                                    十、基金的业绩

       基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证
  基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投
  资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

      基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
                           份额净值增                    业绩比较基
                份额净值                  业绩比较基
    阶段                   长率标准差                    准收益率标       ①-③        ②-④
                增长率①                  准收益率③
                               ②                          准差④
2013 年度
(自 2013 年 12
月 12 日至 2013    0.20%      0.04%       -1.85%       0.70%       2.05%                -0.66%
年 12 月 31
日)
2014 年度         16.34%      0.99%       34.48%       0.73%      -18.14%               0.26%
2015 年度         93.20%      2.69%        8.48%       1.49%      84.72%                1.20%
2016 年度         -0.63%      1.27%       -5.44%       0.84%       4.81%                0.43%
2017 年
(2017 年 1 月
                  12.26%      0.74%        8.69%       0.35%       3.57%                0.39%
1 日至 9 月 30
日)
自基金合同生
效起至今
(2013 年 12 月 151.23%       1.64%       47.16%       0.97%      104.07%               0.67%
12 日至 2017 年
9 月 30 日)
  注:业绩比较基准=沪深 300 指数收益率*60%+中证国债指数收益率*40%




                                             5-60
                      民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)



                                 十一、基金财产

   (一)基金资产总值

   基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收的申购基金款以
及其他投资所形成的价值总和。
   (二)基金资产净值
   基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。
   (三)基金财产的账户
   本基金财产以基金名义开立银行存款账户,以基金托管人的名义开立证券交易清算资金的
结算备付金账户,以基金托管人和本基金联名的方式开立基金证券账户,以本基金的名义开立
银行间债券托管账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、基金销售机构和登记
机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。
   (四)基金财产的保管和处分
   基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产,并由基金托管人保管。
基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的法律责
任,其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣押或其他权利。除依法律法规和基金合同的
规定处分外,基金财产不得被处分。
   非因基金财产本身承担的债务,不得对基金财产强制执行。
   基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益,归
入基金财产。

   基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算
的,基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产生的债权,不得与其固有
资产产生的债务相互抵销;基金管理人管理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不得相
互抵销。




                                           5-61
                     民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)


                              十二、基金资产估值

     (一)估值日
   本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规规定需要对外
披露基金净值的非交易日。
   (二) 估值对象
   基金所拥有的股票、权证、债券和银行存款本息、应收款项、股指期货、其它投资等资
产及负债。
     (三)估值方法
   1、证券交易所上市的有价证券的估值
   (1)交易所上市的有价证券(包括股票、权证等),以其估值日在证券交易所挂牌的市
价(收盘价)估值;估值日无交易的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化,以最近交
易日的市价(收盘价)估值;如最近交易日后经济环境发生了重大变化的,可参考类似投资
品种的现行市价及重大变化因素,调整最近交易市价,确定公允价格。
   (2)交易所上市实行净价交易的债券按估值日收盘价估值,估值日没有交易的,且最近
交易日后经济环境未发生重大变化,按最近交易日的收盘价估值。如最近交易日后经济环境
发生了重大变化的,可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素,调整最近交易市价,
确定公允价格;
   (3)交易所上市未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所含的债券应
收利息得到的净价进行估值;估值日没有交易的,且最近交易日后经济环境未发生重大变
化,按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。
如最近交易日后经济环境发生了重大变化的,可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因
素,调整最近交易市价,确定公允价格;
   (4)交易所上市不存在活跃市场的有价证券,采用估值技术确定公允价值。交易所上市
的资产支持证券,采用估值技术确定公允价值,在估值技术难以可靠计量公允价值的情况
下,按成本估值。
   2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理:
   (1)送股、转增股、配股和公开增发的新股,按估值日在证券交易所挂牌的同一股票的
估值方法估值;该日无交易的,以最近一日的市价(收盘价)估值;
   (2)首次公开发行未上市的股票、债券和权证,采用估值技术确定公允价值,在估值技
术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值。
   (3)首次公开发行有明确锁定期的股票,同一股票在交易所上市后,按交易所上市的同
一股票的估值方法估值;非公开发行有明确锁定期的股票,按监管机构或行业协会有关规定
确定公允价值。


                                           5-62
                     民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)


   3、全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种,采用估值技术确定
公允价值。
   4、本基金投资股指期货合约,一般以估值当日结算价进行估值,估值当日无结算价的,
且最近交易日后经济环境未发生重大变化的,采用最近交易日结算价估值。
   5、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的,基金管理人可根
据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估值。
   6、相关法律法规以及监管部门有强制规定的,从其规定。如有新增事项,按国家最新规
定估值。
   如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相关法
律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,应立即通知对方,共同查明原因,
双方协商解决。
   根据有关法律法规,基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本基
金的基金会计责任方由基金管理人担任,因此,就与本基金有关的会计问题,如经相关各方
在平等基础上充分讨论后,仍无法达成一致的意见,按照基金管理人对基金资产净值的计算
结果对外予以公布。
     (四)估值程序
   1.基金份额净值是按照每个工作日闭市后,基金资产净值除以当日基金份额的余额数量
计算,精确到0.001元,小数点后第四位四舍五入。国家另有规定的,从其规定。
   每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值,并按规定公告。
   2.基金管理人应每个估值日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或基金合同的
规定暂停估值时除外。基金管理人每个估值日对基金资产估值后,将基金份额净值结果发送
基金托管人,经基金托管人复核无误后,由基金管理人对外公布。月末、年中和年末估值复
核与基金会计账目的核对同时进行。
     (五)估值错误的处理
   基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、
及时性。当基金份额净值小数点后3位以内(含第3位)发生错误时,视为基金份额净值错误。
   基金合同的当事人应按照以下约定处理:
   1.估值错误类型
   本基金运作过程中,如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销售机构、或
投资者自身的过错造成估值错误,导致其他当事人遭受损失的,过错的责任人应当对由于该
估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下述“估值错误处理原则”给予赔偿,
承担赔偿责任。
   上述估值错误的主要类型包括但不限于:资料申报差错、数据传输差错、数据计算差
错、系统故障差错、下达指令差错等。


                                           5-63
                     民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)


   2.估值错误处理原则
   (1)估值错误已发生,但尚未给当事人造成损失时,估值错误责任方应及时协调各方,及
时进行更正,因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担;由于估值错误责任方未及
时更正已产生的估值错误,给当事人造成损失的,由估值错误责任方对直接损失承担赔偿责
任;若估值错误责任方已经积极协调,并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未
更正,则其应当承担相应赔偿责任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确
认,确保估值错误已得到更正。
   (2)估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责,不对间接损失负责,并且仅对估值
错误的有关直接当事人负责,不对第三方负责。
   (3)因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但估值错误责任
方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得利造成
其他当事人的利益损失(“受损方”),则估值错误责任方应赔偿受损方的损失,并在其支付
的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利;如果获得不当
得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方,则受损方应当将其已经获得的赔偿额加
上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。
   (4)估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。
   3.估值错误处理程序
   估值错误被发现后,有关的当事人应当及时进行处理,处理的程序如下:
   (1)查明估值错误发生的原因,列明所有的当事人,并根据估值错误发生的原因确定估
值错误的责任方;
   (2)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进行评估;
   (3)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更正和赔偿损
失;
   (4)根据估值错误处理的方法,需要修改基金登记机构交易数据的,由基金登记机构进
行更正,并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。
   4.基金份额净值估值错误处理的方法如下:
   (1)基金份额净值计算出现错误时,基金管理人应当立即予以纠正,通报基金托管人,
并采取合理的措施防止损失进一步扩大。
   (2)错误偏差达到基金份额净值的0.25%时,基金管理人应当通报基金托管人并报中国
证监会备案;错误偏差达到基金份额净值的0.5%时,基金管理人应当公告。
   (3)前述内容如法律法规或监管机关另有规定的,从其规定处理。
   (六)暂停估值的情形
   1.基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时;
   2.因不可抗力或其它情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时;


                                           5-64
                    民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)


   3.中国证监会和基金合同认定的其它情形。

   (七) 基金净值的确认
   用于基金信息披露的基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算,基金托管人
负责进行复核。基金管理人应于每个估值日交易结束后计算当日的基金净值并发送给基金托
管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金管理人,由基金管理人对基金净值
予以公布。




                                          5-65
                       民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)


                             十三、基金的收益与分配

    (一) 基金利润的构成
    基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用后的
余额;基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。
    (二)基金可供分配利润
    基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实现收益的
孰低数。
    (三)收益分配原则
    1.在符合有关基金分红条件的前提下,本基金收益每年最多分配4次,每次收益分配比例
不得低于该次可供分配利润的40%,若基金合同生效不满3个月则可不进行收益分配;
    2.本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择现金红利或将现
金红利自动转为基金份额进行再投资;若投资者不选择,本基金默认的收益分配方式是现金
分红;
    3.基金收益分配后基金份额净值不能低于面值;即基金收益分配基准日的基金份额净值
减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值;
    4.每一基金份额享有同等分配权;
    5.法律法规另有规定的,从其规定。
    在遵守法律法规的前提下,基金管理人、登记机构可对基金收益分配的有关业务规则进
行调整,并及时公告。
    (四)收益分配方案
    基金收益分配方案中应载明收益分配基准日可供分配利润、基金收益分配对象、分配时
间、分配数额及比例、分配方式等内容。

    (五) 收益分配方案的确定、公告与实施
    本基金收益分配方案由基金管理人拟订,并由基金托管人复核,在 2 个工作日内在指定
媒体上公告并报中国证监会备案。基金红利发放日距离收益分配基准日(即可供分配利润计
算截止日)的时间不得超过 15 个工作日。
    在收益分配方案公布后,基金管理人依据具体方案的规定就支付的现金红利向基金托管
人发送划款指令,基金托管人按照基金管理人的指令及时进行分红资金的划付。
    (六) 基金收益分配中发生的费用
    基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投资者的现金
红利小于一定金额,不足于支付银行转账或其他手续费用时,基金登记机构可将基金份额持
有人的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的计算方法,依照《业务规则》执行。




                                             5-66
                     民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)


                            十四、基金的费用与税收


   (一)基金费用的种类
   1、基金管理人的管理费;
   2、基金托管人的托管费;
   3、基金合同生效后与基金相关的信息披露费用;
   4、基金合同生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费;
   5、基金份额持有人大会费用;
   6、基金的证券交易费用;
   7、基金的银行汇划费用;
   8、基金的开户费用、账户维护费用
   9、按照国家有关规定和基金合同约定,可以在基金财产中列支的其他费用。
   10、在中国证监会规定允许的前提下,本基金可以从基金财产中计提销售服务费,具体计
提方法、计提标准在招募说明书或相关公告中载明。
     (二)基金费用计提方法、计提标准和支付方式
   1.基金管理人的基金管理费
   在通常情况下,基金管理费按前一日基金资产净值的 1.5%年费率计提。计算方法如下:
   H=E×1.5% ÷当年天数
   H 为每日应计提的基金管理费
   E 为前一日基金资产净值
   基金管理费每日计提,按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对一致的财务数据,
自动在月初五个工作日内、按照指定的帐户路径进行资金支付,基金管理人无需再出具资金划
拨指令。若遇法定节假日、休息日等,支付日期顺延。费用自动扣划后,基金管理人应进行核
对,如发现数据不符,及时联系托管人协商解决。
   2.基金托管人的基金托管费
   在通常情况下,基金托管费按前一日基金资产净值的 0.25%年费率计提。计算方法如下:
   H=E×0.25%÷当年天数
   H 为每日应计提的基金托管费
   E 为前一日基金资产净值
   基金托管费每日计提,按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对一致的财务数据,
自动在月初五个工作日内、按照指定的帐户路径进行资金支付,基金管理人无需再出具资金划
拨指令。若遇法定节假日、休息日等,支付日期顺延。费用自动扣划后,基金管理人应进行核
对,如发现数据不符,及时联系托管人协商解决。
   上述“(一)基金费用的种类中第3-8项费用”,根据有关法规及相应协议规定,按费用实

                                          5-67
                       民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)


际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。
       (三)不列入基金费用的项目
   下列费用不列入基金费用:
   1.基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损
失;
   2. 基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;
   3. 基金合同生效前的相关费用;
   4. 其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
   基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况酌情调低基金管理费和基金托管费,无须召
开基金份额持有人大会。基金管理人必须最迟于新的费率实施日 2 日前在指定媒体上刊登公
告。
       (四)基金税收
   本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执行。




                                            5-68
                        民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)



                             十五、基金的会计与审计


   (一)基金的会计政策
   1.基金管理人为本基金的会计责任方;
   2.本基金的会计年度为公历每年的1月1日至12月31日;
   3.本基金的会计核算以人民币为记账本位币,以人民币元为记账单位;
   4.会计制度执行国家有关的会计制度;
   5.本基金独立建账、独立核算;
   6.基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会计核算,按照
有关规定编制基金会计报表;
   7.基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对并书面确认。
   (二)基金的年度审计
   1. 基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有从事证券相关业务资格的
会计师事务所及其注册会计师对本基金年度财务报表及其他规定事项进行审计。
   2.会计师事务所更换经办注册会计师时,应事先征得基金管理人同意。
   3. 基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所,须通报基金托管人。更换会计师事务
所需在2个工作日内在指定媒体公告并报中国证监会备案。




                                             5-69
                     民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)


                           十六、基金的信息披露

   (一)本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、基金合
同及其他有关规定。
    (二)信息披露义务人
   本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金份
额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他组织。
   本基金信息披露义务人按照法律法规和中国证监会的规定披露基金信息,并保证所披露信
息的真实性、准确性和完整性。
   本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内,将应予披露的基金信息通过中国证
监会指定的媒体和基金管理人、基金托管人的互联网网站(以下简称“网站”)等媒介披露,
并保证基金投资者能够按照基金合同约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。
   (三)本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息,不得有下列行为:
    1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;
    2、对证券投资业绩进行预测;
    3、违规承诺收益或者承担损失;
    4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构;
    5、登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字;
    6、中国证监会禁止的其他行为。
   (四)本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的,基金信息披露义
务人应保证两种文本的内容一致。两种文本发生歧义的,以中文文本为准。
    本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字;除特别说明外,货币单位为人民币元。
   (五)公开披露的基金信息包括:
   1、基金招募说明书、基金合同、基金托管协议
   (1)基金合同是界定基金合同当事人的各项权利、义务关系,明确基金份额持有人大会
召开的规则及具体程序,说明基金产品的特性等涉及基金投资者重大利益的事项的法律文件。
   (2)基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项,说明基金认
购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露及基金份额持有人服务
等内容。基金合同生效后,基金管理人在每6个月结束之日起45日内,更新招募说明书并登载
在网站上,将更新后的招募说明书摘要登载在指定媒体上;基金管理人在公告的15日前向主要
办公场所所在地的中国证监会派出机构报送更新的招募说明书,并就有关更新内容提供书面说
明。
   (3)基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运作监督等活
动中的权利、义务关系的法律文件。


                                          5-70
                     民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)


   基金募集申请经中国证监会核准后,基金管理人在基金份额发售的3日前,将基金招募说
明书、基金合同摘要登载在指定媒体上;基金管理人、基金托管人应当将基金合同、基金托管
协议登载在网站上。
   2、基金份额发售公告
   基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告,并在披露招募说明书
的当日登载于指定媒体上。
   3、基金合同生效公告
   基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒体上登载基金合同生效公告。
   4、基金资产净值、基金份额净值
   基金合同生效后,在开始办理基金份额申购或者赎回前,基金管理人应当至少每周公告一
次基金资产净值和基金份额净值。
   在开始办理基金份额申购或者赎回后,基金管理人应当在每个开放日的次日,通过网站、
基金份额发售网点以及其他媒介,披露开放日的基金份额净值和基金份额累计净值。
   基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值和基金份额净值。基
金管理人应当在前款规定的市场交易日的次日,将基金资产净值、基金份额净值和基金份额累
计净值登载在指定媒体上。
   5、基金份额申购、赎回价格
   基金管理人应当在基金合同、招募说明书等信息披露文件上载明基金份额申购、赎回价格
的计算方式及有关申购、赎回费率,并保证投资者能够在基金份额发售网点查阅或者复制前述
信息资料。
   6、基金定期报告,包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告
   基金管理人应当在每年结束之日起90日内,编制完成基金年度报告,并将年度报告正文登
载于网站上,将年度报告摘要登载在指定媒体上。基金年度报告的财务会计报告应当经过审
计。
   基金管理人应当在上半年结束之日起60日内,编制完成基金半年度报告,并将半年度报告
正文登载在网站上,将半年度报告摘要登载在指定媒体上。
   基金管理人应当在每个季度结束之日起15个工作日内,编制完成基金季度报告,并将季度
报告登载在指定媒体上。
   基金合同生效不足2个月的,基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或者年度
报告。
   基金定期报告在公开披露的第2个工作日,分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所
所在地中国证监会派出机构备案。报备应当采用电子文本或书面报告方式。
   7、临时报告
   本基金发生重大事件,有关信息披露义务人应当在2个工作日内编制临时报告书,予以公


                                          5-71
                     民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)


告,并在公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地的中国证监会派出机
构备案。
   前款所称重大事件,是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响的
下列事件:
   (1)基金份额持有人大会的召开;
   (2)终止基金合同;
   (3)转换基金运作方式;
   (4)更换基金管理人、基金托管人;
   (5)基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更;
   (6)基金管理人股东及其出资比例发生变更;
   (7)基金募集期延长;
   (8)基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人基金托
管部门负责人发生变动;
   (9)基金管理人的董事在一年内变更超过百分之五十;
   (10)基金管理人、基金托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动超过百分之三
十;
   (11)涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼;
   (12)基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查;
   (13)基金管理人及其董事、总经理及其他高级管理人员、基金经理受到严重行政处罚,
基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚;
   (14)重大关联交易事项;
   (15)基金收益分配事项;
   (16)管理费、托管费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更;
   (17)基金份额净值计价错误达基金份额净值百分之零点五;
   (18)基金改聘会计师事务所;
   (19)变更基金销售机构;
   (20)更换基金登记机构;
   (21)本基金开始办理申购、赎回;
   (22)本基金申购、赎回费率及其收费方式发生变更;
   (23)本基金发生巨额赎回并延期支付;
   (24)本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请;
   (25)本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回;
   (26)基金推出新业务或服务
   (27)中国证监会规定的其他事项。


                                          5-72
                     民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)


       8、澄清公告
   在基金合同存续期限内,任何公共媒体中出现的或者在市场上流传的消息可能对基金份额
价格产生误导性影响或者引起较大波动的,相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行
公开澄清,并将有关情况立即报告中国证监会。
   9、基金份额持有人大会决议
   基金份额持有人大会决定的事项,应当依法报国务院证券监督管理机构核准或者备案,并
予以公告。
   10、 中国证监会规定的其他信息
   本基金在季度报告、半年度报告、年度报告等定期报告和招募说明书(更新)等文件中披
露股指期货交易情况,包括投资政策、持仓情况、损益情况、风险指标等,并充分揭示股指期
货交易对基金总体风险的影响以及是否符合既定的投资政策和投资目标等。
   (六)信息披露事务管理
   基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度,指定专人负责管理信息披露事
务。
   基金信息披露义务人公开披露基金信息,应当符合中国证监会相关基金信息披露内容与格
式准则的规定。
   基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和基金合同的约定,对基金管理人
编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价格、基金定期报告和定期更新的招
募说明书等公开披露的相关基金信息进行复核、审查,并向基金管理人出具书面文件或者盖章
确认。
   基金管理人、基金托管人应当在指定媒体中选择披露信息的报刊。
   基金管理人、基金托管人除依法在指定媒体上披露信息外,还可以根据需要在其他公共媒
体披露信息,但是其他公共媒体不得早于指定媒体披露信息,并且在不同媒介上披露同一信息
的内容应当一致。
   为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专业机构,应当
制作工作底稿,并将相关档案至少保存到基金合同终止后10 年。
   (七)信息披露文件的存放与查阅
   招募说明书公布后,应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的住所,供
公众查阅、复制。
   基金定期报告公布后,应当分别置备于基金管理人和基金托管人的住所,供公众查阅。投
资人在支付工本费后,可在合理时间内取得上述文件复制件或复印件。
   投资人也可在基金管理人指定的网站上进行查阅。本基金的信息披露事项将在指定媒体上
公告。
   本基金的信息披露将严格按照法律法规和基金合同的规定进行。

                                          5-73
                     民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)


                                十七、风险揭示

   (一)市场风险
   本基金主要投资于证券市场,而证券市场价格受政治、经济、投资心理和交易制度等各种
因素的影响会产生波动,从而对本基金投资产生潜在风险,导致基金收益水平发生波动。
   1、政策风险
   货币政策、财政政策、产业政策等国家宏观经济政策的变化对证券市场产生一定影响,从
而导致投资对象价格波动,影响基金收益而产生的风险。
   2、经济周期风险
   证券市场是国民经济的晴雨表,而经济运行则具有周期性的特点。随着宏观经济运行的周
期性变化,基金所投资于证券的收益水平也会随之变化,从而产生风险。
   3、利率风险
   金融市场利率的变化直接影响着债券的价格和收益率,也会影响企业的融资成本和利润,
进而影响基金持仓证券的收益水平。
   4、购买力风险
   基金收益的一部分将通过现金形式来分配,而现金可能因为通货膨胀的影响而使购买力下
降,从而使基金的实际投资收益下降。
   5、上市公司经营风险
   上市公司的经营状况受多种因素的影响,如管理能力、行业竞争、市场前景、技术更新、
财务状况、新产品研究开发等都会导致公司盈利发生变化。如果基金所投资的上市公司经营不
善,其股票价格可能下跌,或者能够用于分配的利润减少,使基金投资收益下降。上市公司还
可能出现难以预见的变化。虽然基金可以通过投资多样化来分散这种非系统风险,但不能完全
避免。
   (二)管理风险
   基金运作过程中由于基金投资策略、人为因素、管理系统设置不当造成操作失误或公司内
部失控而可能产生的损失。管理风险包括:
   1、决策风险:指在基金投资的投资策略制定、投资决策执行和投资绩效监督检查过程
中,由于决策失误可能给基金资产造成的损失;
   2、操作风险:指在基金投资决策执行中,由于投资指令不明晰、交易操作失误等人为因
素可能导致的损失;
   3、技术风险:是指由于信息系统设置不当等因素可能造成的损失。
   (三)本基金特有风险
   本基金作为灵活配置的混合型基金,股票等权益类资产占基金资产的 0%-95%,在资产配
置上可能存在以下风险:本基金在灵活调整资产配置比例时,可能由于基金经理的预判与市场


                                          5-74
                      民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)


的实际表现存在较大差异,出现资产配置不合理的风险,从而对基金收益造成不利影响。
   本基金股票和债券资产重点投资在城镇化建设中有突出贡献的上市公司,在投资策略上可
能存在以下风险:其一,城镇化建设进度不及预期;其二,本基金资产大部分投资于在城镇化
建设中有突出贡献的上市公司,将无法完全规避此类企业面临的其他风险。
   (四)职业道德风险
   职业道德风险是指员工不遵守职业操守,发生违法、违规行为从而可能导致的损失。
   (五)流动性风险
   因市场交易量不足,导致证券不能迅速、低成本地转变为现金的风险。同时在开放式基金
申购赎回过程中,可能会发生巨额赎回的情形。巨额赎回可能会产生基金仓位调整的困难,导
致流动性风险,甚至影响基金份额净值。
   (六)合规性风险
   合规性风险是指在基金管理或运作过程中,违反国家法律、法规的规定,或者基金投资违
反法规及基金合同有关规定的风险。
   (七)其他风险
    1.战争、自然灾害等不可抗力因素的出现,将会严重影响证券市场的运行,可能导致基
金资产的损失。
    2.金融市场危机、行业竞争、代理商违约、托管人违约等超出基金管理人自身直接控制
能力之外的风险,也可能导致基金或者基金份额持有人利益受损。




                                           5-75
                        民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)


              十八、基金合同的变更、终止与基金财产清算

   (一)基金合同的变更
   1. 变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大会决议通过的
事项的,应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份额持有人大会决议通过的事
项,由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告,并报中国证监会备案。
   2. 关于基金合同变更的基金份额持有人大会决议经中国证监会核准生效后方可执行,自
决议生效之日起在指定媒体公告。
   (二)基金合同的终止
   有下列情形之一的,基金合同经中国证监会核准后将终止:
   1.基金份额持有人大会决定终止的;
    2.基金管理人、基金托管人职责终止,在 6 个月内没有新基金管理人、新基金托管人承接
的;
    3.基金合同约定的其他情形;
    4.相关法律法规和中国证监会规定的其他情况
   (三)基金财产的清算
   1.基金财产清算小组:自出现基金合同终止事由之日起30个工作日内成立清算小组,基金
管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。
   2.基金财产清算小组组成:基金财产清算组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证
券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算组可以聘
用必要的工作人员。
   3.基金财产清算小组职责:基金财产清算组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分
配。基金财产清算组可以依法进行必要的民事活动。
   4.基金财产清算程序
   (1)基金合同终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金;
   (2)对基金财产和债权债务进行清理和确认;
   (3)对基金财产进行估值和变现;
   (4)制作清算报告;
   (5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算报告出具法律
意见书;
   (6)将清算报告报中国证监会备案并公告;
   (7)对基金财产进行分配。
   5.基金财产清算的期限为6个月。
   (四)清算费用


                                             5-76
                      民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)


   清算费用是指基金财产清算组在进行基金财产清算过程中发生的所有合理费用,清算费用
由基金财产清算组优先从基金财产中支付。
   (五)基金财产清算剩余资产的分配
   依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费
用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。
   (六)基金财产清算的公告
   清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算结果经会计师事务所审计,律师事
务所出具法律意见书后,由基金财产清算组报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基
金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清算小组进行公告。
   (七)基金财产清算账册及文件的保存
   基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。




                                           5-77
                       民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)



                            十九、基金合同内容摘要
     基金合同内容摘要,请见附件一。



                         二十、基金托管协议内容摘要
     基金托管协议内容摘要,请见附件二。



                       二十一、对基金份额持有人的服务
    (一)基金管理人承诺为基金份额持有人提供以下一系列服务:
   1、基金份额持有人登记服务
    基金管理人或者委托基金登记机构为基金份额持有人提供登记服务。基金登记机构配备安
全、完善的电脑系统及通讯系统,准确、及时地为基金份额持有人办理基金账户与基金份额的
登记、管理、托管与转托管,基金份额持有人名册的管理,权益分配时红利的登记、派发,基
金交易份额的清算过户和基金交易资金的交收等服务。
   2、红利再投资服务
    若基金份额持有人选择红利再投资形式进行基金收益分配,该基金份额持有人当期分配所
得基金收益将按除息日的基金份额净值自动转为基金份额,且不收取申购费用。
   3、网上交易服务
    基金管理人为基金份额持有人提供网上交易平台。通过先进的网络通讯技术,为基金份额
持有人提供高效安全的基金交易服务、及时迅捷的基金信息和理财服务。
   4、主动通知服务
    基金管理人可以通过电子邮件、短信、主动致电等方式为基金份额持有人提供各项主动通
知服务;基金管理人公告及重要信息将通过指定媒体发布。基金管理人可以为基金份额持有人
提供以电子形式为主的确认单、对账单等基金信息服务,如果基金份额持有人需要提供纸质的
确认单、对账单的服务,请致电基金管理人客户服务中心索取。
   5、查询服务
    为方便基金份额持有人随时了解基金管理人相关信息及投资资讯,基金管理人开通24小时
自动语音服务、网上查询等方式。通过以上方式可进行基金管理人信息查询和基金份额持有人
账户信息查询。
   6、在线客服
    基金份额持有人可以访问基金管理人网站www.msjyfund.com.cn,登陆在线客服,实现基金
管理人与投资人网上面对面答疑解惑。
   7、多元资料索取


                                            5-78
                       民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)


    基金管理人为基金份额持有人提供详细的专业基金投资资料,便于办理各种交易手续,同
时为方便基金份额持有人索取,基金管理人提供了多元化的资料索取服务,索取途径多样,资
料内容丰富详尽。
    所有对外公布文件及各种相关历史文件均可向客户服务人员索取,客户服务人员可通过传
真、Email提供;同时,基金管理人网站上提供各种资料、业务表单及公告下载。
   8、资讯服务定制
    为进一步提高基金运作的透明度,提升服务品质,使基金份额持有人及时了解基金投资资
讯,基金管理人推出全方位资讯服务定制项目。基金份额持有人可通过客服热线、基金管理人
网站、短信定制各种资讯,基金管理人通过传真、Email、短信等多渠道发送资讯定制服务。
   9、投资业务咨询
    基金管理人拥有一支训练有素、专业知识全面的投资顾问队伍,基金管理人的专业客户服
务代表将在规定的工作时间内回答客户提出的问题,提供关于基金投资全方位的咨询服务。
    10、投诉与建议的受理
    基金管理人认为基金份额持有人的合理建议是基金管理人发展的动力与方向。如果对基金
管理人提供的各种服务感到不满意或有其他需求,可通过电话、来信、传真、Email、手机短
信等各种方式随时向基金管理人提出,也可直接与客户服务人员联系,基金管理人将采用限期
处理、分级管理的原则,及时处理客户的投诉与建议。
    11、客户互动活动
    基金管理人为基金份额持有人举办各种互动活动,如基金份额持有人见面会、理财讲座
等,以加强基金份额持有人与基金管理人之间的互动联系。
    基金管理人有权根据基金份额持有人的需要、市场状况以及基金管理人服务能力的变化,
增加、修改上述服务项目。
    (二)基金管理人客户服务中心联系方式
    客户服务电话:400-8888-388
    网址:www.msjyfund.com.cn
    客户服务电子信箱:services@msjyfund.com.cn




                                            5-79
                       民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)




                             二十二、其他应披露事项
     (一)本基金管理人目前无重大诉讼事项。
     (二)最近 3 年本基金管理人的高级管理人员没有受到任何处罚。
     (三)本基金 2017 年 6 月 13 日至 2017 年 12 月 12 日发布的公告:

   公告日期                              公告名称                              公告媒体

                     关于旗下基金持有的股票停牌后估值方法变更的提示        中国证监会指定报
2017 年 6 月 20 日
                     性公告                                                  刊及本公司网站
                     关于旗下部分开放式基金增加弘业期货并参加费率优        中国证监会指定报
2017 年 6 月 24 日
                     惠活动的公告                                            刊及本公司网站
                     关于旗下部分开放式基金增加南京苏宁基金销售有限        中国证监会指定报
2017 年 6 月 24 日   公司并开通基金转换业务、同时参加费率优惠活动的          刊及本公司网站
                     公告
                     关于旗下部分开放式基金增加中信期货并开通基金定        中国证监会指定报
2017 年 6 月 28 日   期定额投资和转换业务、同时参加费率优惠活动的公          刊及本公司网站
                     告
                     关于旗下部分开放式基金参与交通银行股份有限公司        中国证监会指定报
2017 年 7 月 1 日
                     手机银行和网上银行费率优惠活动的公告                    刊及本公司网站
                     关于执行《证券期货投资者适当性管理办法》《非居        中国证监会指定报
2017 年 7 月 1 日
                     民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》的公告              刊及本公司网站
                     民生加银基金管理有限公司旗下基金 2017 年 6 月 30      中国证监会指定报
2017 年 7 月 3 日
                     日基金资产净值公告                                      刊及本公司网站
                     民生加银基金管理有限公司关于旗下部分开放式基金        中国证监会指定报
2017 年 7 月 18 日
                     增加伯嘉基金并参加费率优惠活动的公告                    刊及本公司网站
                     民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金 2017         中国证监会指定报
2017 年 7 月 20 日
                     年第二季度报告                                          刊及本公司网站
                     民生加银城镇化灵活配置混合型基金更新招募说明书        中国证监会指定报
2017 年 7 月 27 日
                     及摘要(2017 年第 1 号)                                刊及本公司网站
                     贵州民生加银围棋俱乐部有限公司法定代表人变更的        中国证监会指定报
2017 年 7 月 27 日
                     公告                                                    刊及本公司网站
                     关于旗下部分开放式基金增加天津万家财富资产管理
                                                                           中国证监会指定报
2017 年 7 月 28 日   有限公司为代销机构并开通基金定期定额投资和转换
                                                                             刊及本公司网站
                     业务、同时参加费率优惠活动的公告
                     民生加银基金管理有限公司关于旗下部分开放式在代
                                                                           中国证监会指定报
2017 年 8 月 19 日   销机构华夏财富开通基金定期定额投资和转换业务、
                                                                             刊及本公司网站
                     同时参加费率优惠活动的公告
                     民生加银基金管理有限公司关于高级管理人员变更的        中国证监会指定报
2017 年 8 月 22 日
                     公告                                                    刊及本公司网站
                     民生加银基金管理有限公司关于高级管理人员变更的        中国证监会指定报
2017 年 8 月 22 日
                     公告                                                    刊及本公司网站
                     民生加银基金管理有限公司关于高级管理人员变更的        中国证监会指定报
2017 年 8 月 22 日
                     公告                                                    刊及本公司网站
                     民生加银基金管理有限公司关于高级管理人员变更的        中国证监会指定报
2017 年 8 月 22 日
                     公告                                                    刊及本公司网站



                                             5-80
                        民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)



                      民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金 2017         中国证监会指定报
2017 年 8 月 28 日
                      年半年度报告                                            刊及本公司网站
                      关于旗下部分开放式基金增加泰诚财富基金销售(大
                                                                            中国证监会指定报
2017 年 9 月 25 日    连)有限公司并开通基金定期定额投资和转换业务的
                                                                              刊及本公司网站
                      公告
                      关于旗下基金增加上海联泰资产管理有限公司为代销
                                                                            中国证监会指定报
2017 年 9 月 26 日    机构并开通基金定期定额投资和转换业务、同时参加
                                                                              刊及本公司网站
                      费率优惠活动的公告
                      民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金 2017         中国证监会指定报
2017 年 10 月 25 日
                      年第三季度报告                                          刊及本公司网站
                      关于旗下基金增加北京恒天明泽基金销售有限公司为
                                                                            中国证监会指定报
2017 年 11 月 10 日   代销机构并开通基金定期定额投资和转换业务、同时
                                                                              刊及本公司网站
                      参加费率优惠活动的公告
                      关于旗下基金增加喜鹊财富基金销售有限公司为代销
                                                                            中国证监会指定报
2017 年 11 月 22 日   机构并开通基金定期定额投资和转换业务同时参加费
                                                                              刊及本公司网站
                      率优惠活动的公告


       (四)招募说明书与本更新招募说明书内容若有不一致之处,以本更新招募说明书为
   准。本更新招募说明书未尽事宜,请查阅本基金的招募说明书。


                      二十三、招募说明书的存放及查阅方式
    (一)招募说明书的存放地点
    本招募说明书存放在基金管理人、基金托管人、代销机构和基金登记机构的办公场所,
并刊登在基金管理人、基金托管人的网站上。
    (二)招募说明书的查阅方式
    投资人可在办公时间免费查阅本基金的招募说明书,也可按工本费购买本招募说明书的
复印件,但应以本基金招募说明书的正本为准。




                                              5-81
                     民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)




                               二十四、备查文件
    备查文件等文本存放在基金管理人、基金托管人和销售机构的办公场所、营业场所,在
办公时间内可供免费查阅。
    (一)中国证监会核准民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金募集的文件;
    (二)《民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金基金合同》;
    (三)《民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金托管协议》;
    (四)法律意见书;
    (五)基金管理人业务资格批件、营业执照;
    (六)基金托管人业务资格批件、营业执照;
    (七)中国证监会要求的其他文件。


                                                                民生加银基金管理有限公司
                                                                  二〇一八年一月二十五日




                                           5-82
                      民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)

附件一:基金合同内容摘要
一、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务
(一)基金份额持有人的权利与义务
    基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受,基金投资
者自依基金合同、招募说明书取得基金份额即成为基金份额持有人和《基金合同》当事人,
直至其不再持有本基金的基金份额,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的完全
承认和接受。基金份额持有人作为基金合同当事人并不以在基金合同上书面签章或签字为必
要条件。
   每份基金份额具有同等的合法权益。
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金份额持有人的权利包括但不限于:
(1)分享基金财产收益;
(2)参与分配清算后的剩余基金财产;
(3)依法申请赎回其持有的基金份额;
(4)按照规定要求召开基金份额持有人大会;

(5)出席或者委派代表出席基金份额持有人大会,对基金份额持有人大会审议事项行使表决
权;
(6)查阅或者复制公开披露的基金信息资料;
(7)监督基金管理人的投资运作;
(8)对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼或仲
裁;
(9)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
2、根据《基金法》及其他有关法律法规,基金份额持有人的义务为:
(1)认真阅读并遵守《基金合同》;
(2)了解所投资基金产品,了解自身风险承受能力,自行承担投资风险;

(3)关注基金信息披露,及时行使权利和履行义务;
(4)缴纳基金认购、申购、赎回款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用;
(5)在其持有的基金份额范围内,承担基金亏损或者《基金合同》终止的有限责任;
(6)不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动;
(7)执行生效的基金份额持有人大会的决定;

(8)返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利;
(9)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
(二)基金管理人的权利与义务
1、根据《基金法》及其他有关法律法规,基金管理人的权利包括但不限于:
(1)依法募集基金;
                                           5-83
                       民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)

(2)自《基金合同》生效之日起,根据法律法规和《基金合同》独立运用并管理基金财产;
(3)依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其他费用;
(4)销售基金份额;

(5)召集基金份额持有人大会;
(6)依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人,如认为基金托管人违反了《基金合
同》及国家有关法律规定,应呈报中国证监会和其他监管部门,并采取必要措施保护基金投
资者的利益;
(7)在基金托管人更换时,提名新的基金托管人;

(8)选择、更换基金销售机构,对基金销售机构的相关行为进行监督和处理;
(9)担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获得《基金合
同》规定的费用;
(10)依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案;
(11)在《基金合同》约定的范围内,拒绝或暂停受理申购与赎回申请;
(12)依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利,为基金的利益行使因基金财
产投资于证券所产生的权利;
(13)在法律法规允许的前提下,为基金的利益依法为基金进行融资;
(14)以基金管理人的名义,代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施其他法律行
为;
(15)选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外部机
构;
(16)在符合有关法律、法规的前提下,制订和调整有关基金认购、申购、赎回、转换和非
交易过户的业务规则;
(17)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
2、根据《基金法》及其他有关法律法规,基金管理人的义务包括但不限于:
(1)依法募集基金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、
申购、赎回和登记事宜;
(2)办理基金备案手续;
(3)自《基金合同》生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产;
(4)配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化的经营方式管理和
运作基金财产;
(5)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,保证所管理的基金
财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别管理,分别记账,进行证券投
资;
(6)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财产为自己及任何第
                                            5-84
                     民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)

三人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产;
(7) 依法接受基金托管人的监督;
(8)采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合《基金合
同》等法律文件的规定,按有关规定计算并公告基金资产净值,确定基金份额申购、赎回的
价格;
(9)进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;
(10)编制季度、半年度和年度基金报告;
(11)严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,履行信息披露及报告义务;

(12)保守基金商业秘密,不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、《基金合同》
及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予保密,不向他人泄露;
(13)按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配基金收
益;
(14)按规定受理申购与赎回申请,及时、足额支付赎回款项;
(15)依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金托
管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;
(16)按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料15年以
上;
(17)确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出,并且保证投资者能够
按照《基金合同》规定的时间和方式,随时查阅到与基金有关的公开资料,并在支付合理成
本的条件下得到有关资料的复印件;
(18)组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配;
(19)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会并通知基金托管
人;
(20)因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时,应当承
担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除;
(21)监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务,基金托管人违反
《基金合同》造成基金财产损失时,基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追
偿;
(22)当基金管理人将其义务委托第三方处理时,应当对第三方处理有关基金事务的行为承
担责任;
(23)以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为;
(24)基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件,《基金合同》不能生效,基金管理人
承担全部募集费用,将已募集资金并加计银行同期存款利息在基金募集期结束后30日内退还
基金认购人;
                                          5-85
                     民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)

(25)执行生效的基金份额持有人大会的决议;
(26)建立并保存基金份额持有人名册;
(27)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

(三)基金托管人的权利与义务
1、根据《基金法》及其他有关法律法规,基金托管人的权利包括但不限于:
(1)自《基金合同》生效之日起,依法律法规和《基金合同》的规定安全保管基金财产;
(2)依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他费用;
(3)监督基金管理人对本基金的投资运作,如发现基金管理人有违反《基金合同》及国家法
律法规行为,对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形,应呈报中国证监会,并
采取必要措施保护基金投资者的利益;
(4)根据相关市场规则,为基金开设证券账户、为基金办理证券交易资金清算。
(5)提议召开或召集基金份额持有人大会;
(6)在基金管理人更换时,提名新的基金管理人;

(7)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
2、根据《基金法》及其他有关法律法规,基金托管人的义务包括但不限于:
(1)以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产;
(2)设立专门的基金托管部门,具有符合要求的营业场所,配备足够的、合格的熟悉基金托
管业务的专职人员,负责基金财产托管事宜;
(3)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,确保基金财产的安
全,保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互独立;对所托管
的不同的基金分别设置账户,独立核算,分账管理,保证不同基金之间在账户设置、资金划
拨、账册记录等方面相互独立;
(4)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财产为自己及任何第
三人谋取利益,不得委托第三人托管基金财产;
(5)保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证;
(6)按规定开设基金财产的资金账户和证券账户,按照《基金合同》的约定,根据基金管理
人的投资指令,及时办理清算、交割事宜;
(7)保守基金商业秘密,除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外,在基金信
息公开披露前予以保密,不得向他人泄露;
(8)复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额申购、赎回价格;
(9)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;
(10)对基金财务会计报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见,说明基金管理人在各
重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行;如果基金管理人有未执行《基金合
同》规定的行为,还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施;
                                          5-86
                       民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)

 (11)保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料15年以上;
 (12)建立并保存基金份额持有人名册;
 (13)按规定制作相关账册并与基金管理人核对;

 (14)依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项;
 (15)依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,召集基金份额持有人大会或配合基金
 份额持有人依法召集基金份额持有人大会;
 (16)按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作;
 (17)参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配;
 (18)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会和银行监管机
 构,并通知基金管理人;
 (19)因违反《基金合同》导致基金财产损失时,应承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任
 而免除;
 (20)按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务,基金管理人
 因违反《基金合同》造成基金财产损失时,应为基金份额持有人利益向基金管理人追偿;
 (21)执行生效的基金份额持有人大会的决定;
 (22)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
 二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则
   基金份额持有人大会由基金份额持有人组成,基金份额持有人的合法授权代表有权代表基
金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的投票权。
 (一)召开事由
 1、当出现或需要决定下列事由之一的,应当召开基金份额持有人大会:

 (1)终止《基金合同》;
 (2)更换基金管理人;
 (3)更换基金托管人;
 (4)转换基金运作方式;
 (5)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准;

 (6)变更基金类别;
 (7)本基金与其他基金的合并;
 (8)变更基金投资目标、范围或策略;
 (9)变更基金份额持有人大会程序;
 (10)基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会;

 (11)单独或合计持有本基金总份额10%以上(含10%)基金份额的基金份额持有人(以基金
 管理人收到提议当日的基金份额计算,下同)就同一事项书面要求召开基金份额持有人大
 会;
                                            5-87
                    民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)

(12)对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项;
(13)法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有人大会的事
项。
2、以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改,不需召开基金份额持有人大会:
(1)调低基金管理费、基金托管费;
(2)法律法规要求增加的基金费用的收取;
(3)在法律法规和《基金合同》规定的范围内调整本基金的申购费率、调低赎回费率;
(4)因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改;
(5)对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉及《基金合
同》当事人权利义务关系发生变化;
(6)按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的以外的其他情形。
(二)会议召集人及召集方式
1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外,基金份额持有人大会由基金管理人召集;

2、基金管理人未按规定召集或不能召集时,由基金托管人召集;
3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的,应当向基金管理人提出书面提议。基
金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集,并书面告知基金托管人。基金管
理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起60日内召开;基金管理人决定不召集,基金托
管人仍认为有必要召开的,应当由基金托管人自行召集。
4、代表基金份额10%以上(含10%)的基金份额持有人就同一事项书面要求召开基金份额持有
人大会,应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决
定是否召集,并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召
集的,应当自出具书面决定之日起60日内召开;基金管理人决定不召集,代表基金份额10%以
上(含10%)的基金份额持有人仍认为有必要召开的,应当向基金托管人提出书面提议。基金
托管人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份额持
有人代表和基金管理人;基金托管人决定召集的,应当自出具书面决定之日起60日内召开。
5、代表基金份额10%以上(含10%)的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大
会,而基金管理人、基金托管人都不召集的,单独或合计代表基金份额10%以上(含10%)的
基金份额持有人有权自行召集,并至少提前30日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自
行召集基金份额持有人大会的,基金管理人、基金托管人应当配合,不得阻碍、干扰。
6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记日。
(三)召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式
1、召开基金份额持有人大会,召集人应于会议召开前30日,在指定媒体公告。基金份额持有
人大会通知应至少载明以下内容:
(1)会议召开的时间、地点和会议形式;
                                         5-88
                     民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)

(2)会议拟审议的事项、议事程序和表决方式;
(3)有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日;
(4)授权委托证明的内容要求(包括但不限于代理人身份,代理权限和代理有效期限等)、
送达时间和地点;
(5)会务常设联系人姓名及联系电话;
(6)出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续;
(7)召集人需要通知的其他事项。
2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下,由会议召集人决定在会议通知中说明本次基金份
额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、书面表决意
见寄交的截止时间和收取方式。
3、如召集人为基金管理人,还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行
监督;如召集人为基金托管人,则应另行书面通知基金管理人到指定地点对表决意见的计票
进行监督;如召集人为基金份额持有人,则应另行书面通知基金管理人和基金托管人到指定
地点对表决意见的计票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对书面表决意见的计
票进行监督的,不影响表决意见的计票效力。
(四)基金份额持有人出席会议的方式
    基金份额持有人大会可通过现场开会方式或通讯开会方式召开,会议的召开方式由会议
召集人确定。
1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派代表出席,现场开
会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人大会,基金管理人或托管
人不派代表列席的,不影响表决效力。现场开会同时符合以下条件时,可以进行基金份额持
有人大会议程:
(1)亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持有基金份额的凭
证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定,并且持
有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符;
(2)经核对,汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示,有效的基金份额不
少于本基金在权益登记日基金总份额的 50%(含50%)。
2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面形式在表决截至日
以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式进行表决。
在同时符合以下条件时,通讯开会的方式视为有效:

(1)会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后,在2个工作日内连续公布相关提示性
公告;
(2)召集人按基金合同约定通知基金托管人(如果基金托管人为召集人,则为基金管理人)
到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托管人(如果基金托管人为
                                          5-89
                       民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)

召集人,则为基金管理人)和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取基金份额持有
人的书面表决意见;基金托管人或基金管理人经通知不参加收取书面表决意见的,不影响表
决效力;
(3)本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的,基金份额持有人所持有的基金
份额不小于在权益登记日基金总份额的50%(含50%);
(4)上述第(3)项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面意见的
代理人,同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的代理人出具的委托人持有基
金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规
定,并与基金登记注册机构记录相符;
(5)会议通知公布前报中国证监会备案。

3、在法律法规或监管机构允许的情况下,经会议通知载明,基金份额持有人也可以采用网
络、电话或其他方式进行表决,或者采用网络、电话或其他方式授权他人代为出席会议并表
决。
(五)议事内容与程序
1、议事内容及提案权
    议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项,如《基金合同》的重大修改、决定终
止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、法律法规及《基金
合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其他事项。
基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后,对原有提案的修改应当在基金份额持
有人大会召开前及时公告。
    基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
2、议事程序
(1)现场开会
    在现场开会的方式下,首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公布监票人,
然后由大会主持人宣读提案,经讨论后进行表决,并形成大会决议。大会主持人为基金管理
人授权出席会议的代表,在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下,由基金托管人授权
其出席会议的代表主持;如果基金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会,
则由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的50%以上(含50%)选举产生一名基金
份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主
持基金份额持有人大会,不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。
    会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名(或单位名
称)、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名(或单位名称)和
联系方式等事项。
(2)通讯开会
                                            5-90
                       民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)

    在通讯开会的情况下,首先由召集人提前30日公布提案,在所通知的表决截止日期后2
个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决,在公证机关监督下形成决议。
(六)表决
   基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。
   基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议:
1、一般决议,一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的50%以上
(含50%)通过方为有效;除下列第2项所规定的须以特别决议通过事项以外的其他事项均以
一般决议的方式通过。
2、特别决议,特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三分之二
以上(含三分之二)通过方可做出。转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、
终止《基金合同》以特别决议通过方为有效。
    基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。
    采取通讯方式进行表决时,除非在计票时有充分的相反证据证明,否则提交符合会议通
知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者,表面符合会议通知规定的书
面表决意见视为有效表决,表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决,但应当计入出具
书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。
    基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项表
决。
(七)计票
1、现场开会
(1)如大会由基金管理人或基金托管人召集,基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始
后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额持有人代表与大会召集人
授权的一名监督员共同担任监票人;如大会由基金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管
理人或基金托管人召集,但是基金管理人或基金托管人未出席大会的,基金份额持有人大会
的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代
表担任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的,不影响计票的效力。
(2)监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公布计票结果。

(3)如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀疑,可以在宣布表
决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新清点,重新清点以一次为
限。重新清点后,大会主持人应当当场公布重新清点结果。
(4)计票过程应由公证机关予以公证,基金管理人或基金托管人拒不出席大会的,不影响计
票的效力。
2、通讯开会
    在通讯开会的情况下,计票方式为:由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人授权
                                            5-91
                       民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)

代表(若由基金托管人召集,则为基金管理人授权代表)的监督下进行计票,并由公证机关
对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代表对书面表决意见的计票进行监督
的,不影响计票和表决结果。
(八)生效与公告
    基金份额持有人大会的决议,召集人应当自通过之日起5日内报中国证监会核准或者备
案。
    基金份额持有人大会的决议自中国证监会依法核准或者出具无异议意见之日起生效。
    基金份额持有人大会决议自生效之日起2个工作日内在指定媒体上公告。如果采用通讯
方式进行表决,在公告基金份额持有人大会决议时,必须将公证书全文、公证机构、公证员
姓名等一同公告。
    基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会的决
议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均有
约束力。
(九)法律法规或监管部门对基金份额持有人大会另有规定的,从其规定。
三、基金合同的变更、终止与基金财产清算
(一)基金合同的变更
1、变更基金合同涉及法律法规规定或本合同约定应经基金份额持有人大会决议通过的事项
的,应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份额持有人大会决议通过的事
项,由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告,并报中国证监会备案。
 2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议经中国证监会核准生效后方可执行,
自决议生效后两日内在指定媒体公告。
(二)基金合同的终止事由
有下列情形之一的,《基金合同》应当终止:
1、基金份额持有人大会决定终止的;
2、基金管理人、基金托管人职责终止,在6个月内没有新基金管理人、新基金托管人承接
的;
3、《基金合同》约定的其他情形;
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
(三)基金财产的清算

1、基金财产清算小组:自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内成立清算小组,基
金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。
2、基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证
券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算小组可
以聘用必要的工作人员。
                                            5-92
                       民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)

 3、基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分
 配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
 4、基金财产清算程序:
 (1)《基金合同》终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金;
 (2)对基金财产和债权债务进行清理和确认;
 (3)对基金财产进行估值和变现;
 (4)制作清算报告;
 (5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算报告出具法律意见
 书;
 (6)将清算报告报中国证监会备案并公告。
 (7)对基金财产进行分配;
 5、基金财产清算的期限为6个月。
 (四)清算费用

     清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用,清算费用
 由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
 (五)基金财产清算剩余资产的分配

     依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费
 用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。
 (六)基金财产清算的公告

     清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经会计师事务所审计并由律
 师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报
 告报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清算小组进行公告。
 (七)基金财产清算账册及文件的保存
     基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。

 四、争议解决方式
     对于因基金合同的订立、内容、履行和解释或与基金合同有关的争议,基金合同当事人
 应尽量通过协商、调解途径解决。不愿或者不能通过协商、调解解决的,任何一方均有权将
 争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会,按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁
 规则进行仲裁。仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终局的,对各方当事人均有约束力,仲裁费
 用由败诉方承担。
     争议处理期间,基金合同当事人应恪守各自的职责,继续忠实、勤勉、尽责地履行基金
合同规定的义务,维护基金份额持有人的合法权益。
    《基金合同》受中国法律管辖。
 五、基金合同存放地和投资人取得基金合同的方式
                                            5-93
                    民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)

   《基金合同》可印制成册,供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构的办公场所和
营业场所查阅。




                                         5-94
                      民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)

附件二:基金托管协议内容摘要
   一、托管协议当事人
   (一)基金管理人
   名称:民生加银基金管理有限公司
   住所:深圳市福田区益田路新世界商务中心42楼
   法定代表人:万青元
   成立日期: 2008年11月3日
   批准设立机关及批准设立文号:中国证券监督管理委员会证监许可[2008]1187号
   组织形式:有限责任公司(中外合资)
   注册资本:叁亿元
   存续期限:永续经营
   联系电话:0755-23999888
   经营范围:基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务
   (二)基金托管人
   名称:中国建设银行股份有限公司(简称:中国建设银行)
   住所:北京市西城区金融大街25号
   办公地址:北京市西城区闹市口大街1号院1号楼
   邮政编码:100033
   法定代表人:王洪章
   成立日期:2004年09月17日
   基金托管业务批准文号:中国证监会证监基字[1998]12号
   组织形式:股份有限公司
   注册资本:贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整
   存续期间:持续经营
   经营范围:吸收公众存款;发放短期、中期、长期贷款;办理国内外结算;办理票据承兑
与贴现;发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府债券、金融债券;从
事同业拆借;买卖、代理买卖外汇;从事银行卡业务;提供信用证服务及担保;代理收付款项
及代理保险业务;提供保管箱服务;经中国银行业监督管理机构等监管部门批准的其他业务。
   二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
   (一)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金投资范围、投资对
象进行监督。基金合同明确约定基金投资风格或证券选择标准的,基金管理人应按照基金托管
人要求的格式提供投资品种池,以便基金托管人运用相关技术系统,对基金实际投资是否符合
基金合同关于证券选择标准的约定进行监督,对存在疑义的事项进行核查。
   本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股票(含中小

                                           5-95
                      民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)

板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票)、债券、货币市场工具、权证、股指期货、
中期票据、资产支持证券以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合
中国证监会相关规定)。本基金持有受益于城镇化建设的股票净值及债券净值不低于本基金非
现金基金资产的80%。
   如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以
将其纳入投资范围。
   基金的投资组合比例为:股票、权证、股指期货等权益类资产占基金资产的0%-95%;债
券、货币市场工具、现金、中期票据、资产支持证券以及法律法规或中国证监会允许基金投资
的其他金融工具不低于基金资产的5%。本基金持有全部权证的市值不超过基金资产净值的3%;
本基金每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后,应当保持不低于基金资产
净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券。本基金持有受益于城镇化建设的股票净值及
债券净值不低于本基金非现金基金资产的80%。
   (二)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金投资、融资比例进
行监督。基金托管人按下述比例和调整期限进行监督:
   (1)本基金持有一家上市公司的股票,其市值不超过基金资产净值的10%;
   (2)本基金持有的全部权证,其市值不得超过基金资产净值的3%;
   (3)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的
40%;
   (4) 股票、权证、股指期货等权益类资产占基金资产的0%-95%;债券、货币市场工具、现
金、中期票据、支持证券以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具不低于基金
资产的5%;本基金持有受益于城镇化建设的股票净值及债券净值不低于本基金非现金基金资产
的80%;;
   (5)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过基金资产净值的
10%;
   (6)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的20%;
   (7)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该资产支持证券
规模的10%;
   (8)本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券。基金持有资产支持
证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评级报告发布之日起3个月内予以
全部卖出;
   (9)基金财产参与股票发行申购,本基金所申报的金额不超过本基金的总资产,本基金所
申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量;
   (10)本基金在任何交易日买入权 证的总金额,不得超过上一交易日基金资产净值的
0.5%;

                                           5-96
                        民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)

   (11) 本基金每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后,保持不低于基
金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券;
   (12)本基金持有的所有流通受限证券,其公允价值不得超过本基金资产净值的10%;本基
金持有的同一流通受限证券,其公允价值不得超过本基金资产净值的3%;
   (13)本基金在任何交易日日终,持有的买入股指期货合约价值,不得超过基金资产净值
的10%。
   (14)本基金在任何交易日日终,持有的买入期货合约价值与有价证券市值之和,不得超
过基金资产净值的95%。
   其中,有价证券指股票、债券(不含到期日在一年以内的政府债券)、权证、资产支持证
券、买入返售金融资产(不含质押式回购)等。
   (15)本基金在任何交易日日终,持有的卖出期货合约价值不得超过基金持有的股票总市
值的20%。
   (16)本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值,合计(轧差计算)应当
符合基金合同关于股票投资比例的有关约定。
   (17)本基金在任何交易日内交易(不包括平仓)的股指期货合约的成交金额不得超过上
一交易日基金资产净值的20%。
   (18)法律法规、基金合同规定的其他比例限制。。
   本基金在开始进行股指期货投资之前,应与基金托管人就股指期货开户、清算、估值、交
收等事宜另行具体协商。
   如果法律法规对上述投资组合比例限制进行变更的,以变更后的规定为准。法律法规或监
管部门变更或取消上述限制,如适用于本基金,基金管理人在履行适当程序后,则本基金投资
不再受相关限制。
   因证券期货市场波动、上市公司合并、基金规模变动、股权分置改革中支付对价等基金管
理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在10个交易日
内进行调整,法律法规另有规定的除外。。
   (三)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对本托管协议第十五条第
九款基金投资禁止行为进行监督。基金托管人通过事后监督方式对基金管理人基金投资禁止行
为和关联交易进行监督。根据法律法规有关基金禁止从事关联交易的规定,基金管理人和基金
托管人应事先相互提供与本机构有控股关系的股东、与本机构有其他重大利害关系的公司名单
及有关关联方发行的证券名单。基金管理人和基金托管人有责任确保关联交易名单的真实性、
准确性、完整性,并负责及时将更新后的名单发送给对方。
   若基金托管人发现基金管理人与关联交易名单中列示的关联方进行法律法规禁止基金从事
的关联交易时,基金托管人应及时提醒基金管理人采取必要措施阻止该关联交易的发生,如基
金托管人采取必要措施后仍无法阻止关联交易发生时,基金托管人有权向中国证监会报告。对

                                             5-97
                     民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)

于基金管理人已成交的关联交易,基金托管人事前无法阻止该关联交易的发生,只能进行事后
结算,基金托管人不承担由此造成的损失,并向中国证监会报告。
   (四)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金管理人参与银行间
债券市场进行监督。基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人提供符合法律法规及行业
标准的、经慎重选择的、本基金适用的银行间债券市场交易对手名单,并约定各交易对手所适
用的交易结算方式。基金管理人应严格按照交易对手名单的范围在银行间债券市场选择交易对
手。基金托管人监督基金管理人是否按事前提供的银行间债券市场交易对手名单进行交易。基
金管理人可以每半年对银行间债券市场交易对手名单及结算方式进行更新,新名单确定前已与
本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易,仍应按照协议进行结算。如基金管理人根据市
场情况需要临时调整银行间债券市场交易对手名单及结算方式的,应向基金托管人说明理由,
并在与交易对手发生交易前3个工作日内与基金托管人协商解决。
   基金管理人负责对交易对手的资信控制,按银行间债券市场的交易规则进行交易,并负责
解决因交易对手不履行合同而造成的纠纷及损失,基金托管人不承担由此造成的任何法律责任
及损失。若未履约的交易对手在基金托管人与基金管理人确定的时间前仍未承担违约责任及其
他相关法律责任的,基金管理人可以对相应损失先行予以承担,然后再向相关交易对手追偿。
基金托管人则根据银行间债券市场成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管人事后发现基
金管理人没有按照事先约定的交易对手或交易方式进行交易时,基金托管人应及时提醒基金管
理人,基金托管人不承担由此造成的任何损失和责任。
   (五)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金管理人投资流通受
限证券进行监督。
   基金管理人投资流通受限证券,应事先根据中国证监会相关规定,明确基金投资流通受限
证券的比例,制订严格的投资决策流程和风险控制制度,防范流动性风险、法律风险和操作风
险等各种风险。基金托管人对基金管理人是否遵守相关制度、流动性风险处置预案以及相关投
资额度和比例等的情况进行监督。
   1.本基金投资的受限证券须为经中国证监会批准的非公开发行股票、公开发行股票网下配
售部分等在发行时明确一定期限锁定期的可交易证券,不包括由于发布重大消息或其他原因而
临时停牌的证券、已发行未上市证券、回购交易中的质押券等流通受限证券。本基金不投资有
锁定期但锁定期不明确的证券。
   本基金投资的受限证券限于可由中国证券登记结算有限责任公司或中央国债登记结算有限
责任公司负责登记和存管,并可在证券交易所或全国银行间债券市场交易的证券。
   本基金投资的受限证券应保证登记存管在本基金名下,基金管理人负责相关工作的落实和
协调,并确保基金托管人能够正常查询。因基金管理人原因产生的受限证券登记存管问题,造
成基金托管人无法安全保管本基金资产的责任与损失,及因受限证券存管直接影响本基金安全
的责任及损失,由基金管理人承担。

                                          5-98
                     民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)

   本基金投资受限证券,不得预付任何形式的保证金。
   2. 基金管理人投资非公开发行股票,应制订流动性风险处置预案并经其董事会批准。风
险处置预案应包括但不限于因投资受限证券需要解决的基金投资比例限制失调、基金流动性困
难以及相关损失的应对解决措施,以及有关异常情况的处置。基金管理人应在首次投资流通受
限证券前向基金托管人提供基金投资非公开发行股票相关流动性风险处置预案。
   基金管理人对本基金投资受限证券的流动性风险负责,确保对相关风险采取积极有效的措
施,在合理的时间内有效解决基金运作的流动性问题。如因基金巨额赎回或市场发生剧烈变动
等原因而导致基金现金周转困难时,基金管理人应保证提供足额现金确保基金的支付结算,并
承担所有损失。对本基金因投资受限证券导致的流动性风险,基金托管人不承担任何责任。如
因基金管理人原因导致本基金出现损失致使基金托管人承担连带赔偿责任的,基金管理人应赔
偿基金托管人由此遭受的损失。
   3.本基金投资非公开发行股票,基金管理人应至少于投资前三个工作日向基金托管人提交
有关书面资料,并保证向基金托管人提供的有关资料真实、准确、完整。有关资料如有调整,
基金管理人应及时提供调整后的资料。上述书面资料包括但不限于:
   (1)中国证监会批准发行非公开发行股票的批准文件。
   (2)非公开发行股票有关发行数量、发行价格、锁定期等发行资料。
   (3)非公开发行股票发行人与中国证券登记结算有限责任公司或中央国债登记结算有限
责任公司签订的证券登记及服务协议。
   (4)基金拟认购的数量、价格、总成本、账面价值。
   4. 基金管理人应在本基金投资非公开发行股票后两个交易日内,在中国证监会指定媒体
披露所投资非公开发行股票的名称、数量、总成本、账面价值,以及总成本和账面价值占基金
资产净值的比例、锁定期等信息。
   本基金有关投资受限证券比例如违反有关限制规定,在合理期限内未能进行及时调整,基
金管理人应在两个工作日内编制临时报告书,予以公告。
   5. 基金托管人根据有关规定有权对基金管理人进行以下事项监督:
   (1)本基金投资受限证券时的法律法规遵守情况。
   (2)在基金投资受限证券管理工作方面有关制度、流动性风险处置预案的建立与完善情
况。
   (3)有关比例限制的执行情况。
   (4)信息披露情况。
   6.相关法律法规对基金投资受限证券有新规定的,从其规定。
   (六)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金资产净值计算、基
金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、
基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查。

                                          5-99
                        民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)

   (七)基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作违反法律法规、
基金合同和本托管协议的规定,应及时以电话提醒或书面提示等方式通知基金管理人限期纠
正。基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查。基金管理人收到书面通知后应在
下一工作日前及时核对并以书面形式给基金托管人发出回函,就基金托管人的疑义进行解释或
举证,说明违规原因及纠正期限,并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内,基金托
管人有权随时对通知事项进行复查,督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违
规事项未能在限期内纠正的,基金托管人应报告中国证监会。
   (八)基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、基金合同和本托管协议对
基金业务执行核查。对基金托管人发出的书面提示,基金管理人应在规定时间内答复并改正,
或就基金托管人的疑义进行解释或举证;对基金托管人按照法律法规、基金合同和本托管协议
的要求需向中国证监会报送基金监督报告的事项,基金管理人应积极配合提供相关数据资料和
制度等。
   (九)若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、行政法规和
其他有关规定,或者违反基金合同约定的,应当立即通知基金管理人,由此造成的损失由基金
管理人承担。
   (十)基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,应及时报告中国证监会,同时通知基
金管理人限期纠正,并将纠正结果报告中国证监会。基金管理人无正当理由,拒绝、阻挠对方
根据本托管协议规定行使监督权,或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督,情节严重
或经基金托管人提出警告仍不改正的,基金托管人应报告中国证监会。
       三、基金管理人对基金托管人的业务核查
   (一)基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查,核查事项包括基金托管人安
全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复核基金管理人计算的基金资产净值
和基金份额净值、根据基金管理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行
为。
   (二)基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、未执
行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反《基金法》、基金合
同、本协议及其他有关规定时,应及时以书面形式通知基金托管人限期纠正。基金托管人收到
通知后应及时核对并以书面形式给基金管理人发出回函,说明违规原因及纠正期限,并保证在
规定期限内及时改正。在上述规定期限内,基金管理人有权随时对通知事项进行复查,督促基
金托管人改正。基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为,包括但不限于:提交相关资料
以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性,在规定时间内答复基金管理人并改正。
   (三)基金管理人发现基金托管人有重大违规行为,应及时报告中国证监会,同时通知基
金托管人限期纠正,并将纠正结果报告中国证监会。基金托管人无正当理由,拒绝、阻挠对方
根据本协议规定行使监督权,或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督,情节严重或经

                                             5-100
                       民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)

基金管理人提出警告仍不改正的,基金管理人应报告中国证监会。
     四、基金财产的保管
   (一)基金财产保管的原则
   1.基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。
   2.基金托管人应安全保管基金财产。
   3.基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户。
   4.基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户,确保基金财产的完整与独立。
   5.基金托管人按照基金合同和本协议的约定保管基金财产,如有特殊情况双方可另行协商
解决。基金托管人未经基金管理人的指令,不得自行运用、处分、分配本基金的任何资产(不
包含基金托管人依据中国证券登记结算有限责任公司结算数据完成场内交易交收、托管资产开
户银行扣收结算费和账户维护费等费用)。
   6.对于因为基金投资产生的应收资产,应由基金管理人负责与有关当事人确定到账日期并
通知基金托管人,到账日基金财产没有到达基金账户的,基金托管人应及时通知基金管理人采
取措施进行催收。由此给基金财产造成损失的,基金管理人应负责向有关当事人追偿基金财产
的损失,基金托管人对此不承担任何责任。
   7.除依据法律法规和基金合同的规定外,基金托管人不得委托第三人托管基金财产。
   (二)基金募集期间及募集资金的验资
   1. 基金募集期间募集的认购款项应存于基金管理人在具备基金销售业务资格的商业银行
或者从事客户交易结算资金存管的商业银行等营业机构开立的“基金募集专户”,该账户由基
金管理人开立并管理。
   2. 基金募集期满或基金停止募集时,募集的基金份额总额、基金募集金额、基金份额持
有人人数符合《基金法》、《运作办法》及等有关规定后,基金管理人应将属于基金财产的全
部资金划入基金托管人开立的基金银行账户,同时在规定时间内,聘请具有从事证券相关业务
资格的会计师事务所进行验资,出具验资报告。出具的验资报告由参加验资的2名或2名以上中
国注册会计师签字方为有效。
   3.若基金募集期限届满,未能达到基金合同生效的条件,由基金管理人按规定办理退款等
事宜。
   (三)基金银行账户的开立和管理
   1.基金托管人可以基金的名义在其营业机构开立基金的银行账户,并根据基金管理人合法
合规的指令办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管人保管和使用。
   2.基金银行账户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金管理
人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户;亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务
以外的活动。
   3.基金银行账户的开立和管理应符合银行业监督管理机构的有关规定。

                                            5-101
                       民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)

   4.在符合法律法规规定的条件下,基金托管人可以通过基金托管人专用账户办理基金资产
的支付。
   (四)基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理
   1.基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司为基金开立基金
托管人与本基金联名的证券账户。
   2.基金证券账户的开立和使用,仅限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金管
理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户,亦不得使用基金的任何账户进行
本基金业务以外的活动。
   3.基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责,账户资产的管理和运用由
基金管理人负责。
   4.基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结算备付金账
户,并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的一级法人清算工作,基金管
理人应予以积极协助。结算备付金、结算互保基金、交收价差资金等的收取按照中国证券登记
结算有限责任公司的规定执行。
   5.若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从事其他投资品种的投
资业务,涉及相关账户的开立、使用的,若无相关规定,则基金托管人比照上述关于账户开
立、使用的规定执行。
   (五)债券托管专户的开设和管理
   基金合同生效后,基金托管人根据中国人民银行、银行间市场登记结算机构的有关规定,
以本基金的名义在银行间市场登记结算机构开立债券托管账户、持有人账户和资金结算账户,
并代表基金进行银行间市场债券的结算。基金管理人和基金托管人共同代表基金签订全国银行
间债券市场债券回购主协议。
   (六)其他账户的开立和管理
   1.因业务发展需要而开立的其他账户,可以根据法律法规和基金合同的规定,由基金托管
人负责开立。新账户按有关规定使用并管理。
   2.法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的,从其规定办理。
   (七)基金财产投资的有关有价凭证等的保管
   基金财产投资的有关实物证券、银行存款开户证实书等有价凭证由基金托管人存放于基金
托管人的保管库,也可存入中央国债登记结算有限责任公司、中国证券登记结算有限责任公司
上海分公司/深圳分公司或票据营业中心的代保管库,保管凭证由基金托管人持有。有价凭证
的购买和转让,由基金管理人和基金托管人共同办理。基金托管人对由基金托管人以外机构实
际有效控制的资产不承担保管责任。
   (八)与基金财产有关的重大合同的保管
   与基金财产有关的重大合同的签署,由基金管理人负责。由基金管理人代表基金签署的、

                                            5-102
                       民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)

与基金财产有关的重大合同的原件分别由基金管理人、基金托管人保管。除本协议另有规定
外,基金管理人代表基金签署的与基金财产有关的重大合同包括但不限于基金年度审计合同、
基金信息披露协议及基金投资业务中产生的重大合同,基金管理人应保证基金管理人和基金托
管人至少各持有一份正本的原件。基金管理人应在重大合同签署后及时以加密方式将重大合同
传真给基金托管人,并在三十个工作日内将正本送达基金托管人处。重大合同的保管期限为基
金合同终止后 15 年。
    五、基金资产净值计算和会计核算
    (一)基金资产净值的计算、复核与完成的时间及程序
    1.基金资产净值
    基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的金额。
    基金份额净值是指基金资产净值除以基金份额总数,基金份额净值的计算,精确到 0.001
元,小数点后第四位四舍五入,国家另有规定的,从其规定。
    基金管理人每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值,经基金托管人复核,按规定公
告。
    2.复核程序
    基金管理人每工作日对基金资产进行估值后,将基金份额净值结果发送基金托管人,经基
金托管人复核无误后,由基金管理人对外公布。
    3. 根据有关法律法规,基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本
基金的基金会计责任方由基金管理人担任,因此,就与本基金有关的会计问题,如经相关各方
在平等基础上充分讨论后,仍无法达成一致意见的,按照基金管理人对基金资产净值的计算结
果对外予以公布。
    (二)基金资产估值方法和特殊情形的处理
    1.估值对象
    基金所拥有的股票、权证、债券和银行存款本息、应收款项、股指期货、其它投资等资产
及负债。
    2.估值方法
    a、证券交易所上市的有价证券的估值
    (1)交易所上市的有价证券(包括股票、权证等),以其估值日在证券交易所挂牌的市
价(收盘价)估值;估值日无交易的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化,以最近交易
日的市价(收盘价)估值;如最近交易日后经济环境发生了重大变化的,可参考类似投资品种
的现行市价及重大变化因素,调整最近交易市价,确定公允价格。
    (2)交易所上市实行净价交易的债券按估值日收盘价估值,估值日没有交易的,且最近
交易日后经济环境未发生重大变化,按最近交易日的收盘价估值。如最近交易日后经济环境发
生了重大变化的,可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素,调整最近交易市价,确定

                                            5-103
                      民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)

公允价格;
   (3)交易所上市未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所含的债券应
收利息得到的净价进行估值;估值日没有交易的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化,
按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。如最近
交易日后经济环境发生了重大变化的,可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素,调整
最近交易市价,确定公允价格;
   (4)交易所上市不存在活跃市场的有价证券,采用估值技术确定公允价值。交易所上市
的资产支持证券,采用估值技术确定公允价值,在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下,
按成本估值。
   b、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理:
   (1)送股、转增股、配股和公开增发的新股,按估值日在证券交易所挂牌的同一股票的
估值方法估值;该日无交易的,以最近一日的市价(收盘价)估值;
   (2)首次公开发行未上市的股票、债券和权证,采用估值技术确定公允价值,在估值技
术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值。
   (3)首次公开发行有明确锁定期的股票,同一股票在交易所上市后,按交易所上市的同
一股票的估值方法估值;非公开发行有明确锁定期的股票,按监管机构或行业协会有关规定确
定公允价值。
   c、全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种,采用估值技术确定
公允价值。
   d、本基金投资股指期货合约,一般以估值当日结算价进行估值,估值当日无结算价的,
且最近交易日后经济环境未发生重大变化的,采用最近交易日结算价估值。
   e、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的,基金管理人可根
据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估值。
   f、相关法律法规以及监管部门有强制规定的,从其规定。如有新增事项,按国家最新规
定估值。
   如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相关法律
法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,应立即通知对方,共同查明原因,双方
协商解决。
   3.特殊情形的处理
   基金管理人、基金托管人按估值方法的第e项进行估值时,所造成的误差不作为基金份额
净值错误处理。
   (三)基金份额净值错误的处理方式
   1.当基金份额净值小数点后 3 位以内(含第 3 位)发生差错时,视为基金份额净值错误;基
金份额净值出现错误时,基金管理人应当立即予以纠正,通报基金托管人,并采取合理的措施

                                           5-104
                     民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)

防止损失进一步扩大;错误偏差达到基金份额净值的 0.25%时,基金管理人应当通报基金托管
人并报中国证监会备案;错误偏差达到基金份额净值的 0.5%时,基金管理人应当公告;当发
生净值计算错误时,由基金管理人负责处理,由此给基金份额持有人和基金造成损失的,应由
基金管理人先行赔付,基金管理人按差错情形,有权向其他当事人追偿。
   2.当基金份额净值计算差错给基金和基金份额持有人造成损失需要进行赔偿时,基金管理
人和基金托管人应根据实际情况界定双方承担的责任,经确认后按以下条款进行赔偿:
   (1)本基金的基金会计责任方由基金管理人担任,与本基金有关的会计问题,如经双方
在平等基础上充分讨论后,尚不能达成一致时,按基金管理人的建议执行,由此给基金份额持
有人和基金财产造成的损失,由基金管理人负责赔付。
   (2)若基金管理人计算的基金份额净值已由基金托管人复核确认后公告,而且基金托管
人未对计算过程提出疑义或要求基金管理人书面说明,基金份额净值出错且造成基金份额持有
人损失的,应根据法律法规的规定对投资者或基金支付赔偿金,就实际向投资者或基金支付的
赔偿金额,基金管理人与基金托管人按照管理费和托管费的比例各自承担相应的责任。
   (3)如基金管理人和基金托管人对基金份额净值的计算结果,虽然多次重新计算和核
对,尚不能达成一致时,为避免不能按时公布基金份额净值的情形,以基金管理人的计算结果
对外公布,由此给基金份额持有人和基金造成的损失,由基金管理人负责赔付。
   (4)由于基金管理人提供的信息错误(包括但不限于基金申购或赎回金额等),进而导
致基金份额净值计算错误而引起的基金份额持有人和基金财产的损失,由基金管理人负责赔
付。
   3.由于证券交易所及登记结算公司发送的数据错误,有关会计制度变化或由于其他不可抗
力原因,基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查,但是未能
发现该错误而造成的基金份额净值计算错误,基金管理人、基金托管人免除赔偿责任。但基金
管理人、基金托管人应积极采取必要的措施消除由此造成的影响。
   4.基金管理人和基金托管人由于各自技术系统设置而产生的净值计算尾差,以基金管理人
计算结果为准。
   5.前述内容如法律法规或者监管部门另有规定的,从其规定。如果行业另有通行做法,双
方当事人应本着平等和保护基金份额持有人利益的原则进行协商。
   (四)暂停估值与公告基金份额净值的情形
   1.基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时;
   2.因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时;
   3.占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变,而基金管理人为保障投资者的利益,
决定延迟估值;
   4.中国证监会和基金合同认定的其他情形。
   (五)基金会计制度

                                          5-105
                      民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)

   按国家有关部门规定的会计制度执行。
   (六)基金账册的建立
   基金管理人进行基金会计核算并编制基金财务会计报告。基金管理人独立地设置、记录和
保管本基金的全套账册。若基金管理人和基金托管人对会计处理方法存在分歧,应以基金管理
人的处理方法为准。若当日核对不符,暂时无法查找到错账的原因而影响到基金资产净值的计
算和公告的,以基金管理人的账册为准。
   (七)基金财务报表与报告的编制和复核
   1.财务报表的编制
   基金财务报表由基金管理人编制,基金托管人复核。
   2.报表复核
   基金托管人在收到基金管理人编制的基金财务报表后,进行独立的复核。核对不符时,应
及时通知基金管理人共同查出原因,进行调整,直至双方数据完全一致。
   3.财务报表的编制与复核时间安排
   (1)报表的编制
   基金管理人应当在每月结束后5个工作日内完成月度报表的编制;在每个季度结束之日起
15个工作日内完成基金季度报告的编制;在上半年结束之日起60日内完成基金半年度报告的编
制;在每年结束之日起90日内完成基金年度报告的编制。基金年度报告的财务会计报告应当经
过审计。基金合同生效不足两个月的,基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或者
年度报告。
   (2)报表的复核
   基金管理人应及时完成报表编制,将有关报表提供基金托管人复核;基金托管人在复核过
程中,发现双方的报表存在不符时,基金管理人和基金托管人应共同查明原因,进行调整,调
整以国家有关规定为准。
   基金管理人应留足充分的时间,便于基金托管人复核相关报表及报告。
   (八)基金管理人应在编制季度报告、半年度报告或者年度报告之前及时向基金托管人提
供基金业绩比较基准的基础数据和编制结果。
   六、基金份额持有人名册的保管
   (一)基金财产保管的原则
   1.基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。
   2.基金托管人应安全保管基金财产。
   3.基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户。
   4.基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户,确保基金财产的完整与独立。
   5.基金托管人按照基金合同和本协议的约定保管基金财产,如有特殊情况双方可另行协商
解决。基金托管人未经基金管理人的指令,不得自行运用、处分、分配本基金的任何资产(不

                                           5-106
                     民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)

包含基金托管人依据中国结算公司结算数据完成场内交易交收、托管资产开户银行扣收结算费
和账户维护费等费用)。
   6.对于因为基金投资产生的应收资产,应由基金管理人负责与有关当事人确定到账日期并
通知基金托管人,到账日基金财产没有到达基金账户的,基金托管人应及时通知基金管理人采
取措施进行催收。由此给基金财产造成损失的,基金管理人应负责向有关当事人追偿基金财产
的损失,基金托管人对此不承担任何责任。
   7.除依据法律法规和基金合同的规定外,基金托管人不得委托第三人托管基金财产。
   (二)基金募集期间及募集资金的验资
   1.基金募集期间募集的资金应存于基金管理人在具备基金销售业务资格的商业银行或者从
事客户交易结算交易资金存管的商业银行等营业机构开立的“基金募集专户”。该账户由基金
管理人开立并管理。
   2.基金募集期满或基金停止募集时,募集的基金份额总额、基金募集金额、基金份额持有
人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后,基金管理人应将属于基金财产的全部资
金划入基金托管人开立的基金银行账户,同时在规定时间内,聘请具有从事证券相关业务资格
的会计师事务所进行验资,出具验资报告。出具的验资报告由参加验资的2名或2名以上中国注
册会计师签字方为有效。
   3.若基金募集期限届满,未能达到基金合同生效的条件,由基金管理人按规定办理退款等
事宜。
   (三)基金银行账户的开立和管理
   1.基金托管人可以基金的名义在其营业机构开立基金的银行账户,并根据基金管理人合法
合规的指令办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管人保管和使用。
   2.基金银行账户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金管理
人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户;亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务
以外的活动。
   3.基金银行账户的开立和管理应符合银行业监督管理机构的有关规定。
   4.在符合法律法规规定的条件下,基金托管人可以通过基金托管人专用账户办理基金资产
的支付。
   (四)基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理
   1.基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司为基金开立基金
托管人与本基金联名的证券账户。
   2.基金证券账户的开立和使用,仅限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金管
理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户,亦不得使用基金的任何账户进行
本基金业务以外的活动。
   3.基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责,账户资产的管理和运用由

                                          5-107
                       民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)

基金管理人负责。
   4.基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结算备付金账
户,并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的一级法人清算工作,基金管
理人应予以积极协助。结算备付金、结算互保基金、交收价差资金等的收取按照中国证券登记
结算有限责任公司的规定执行。
   5.若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从事其他投资品种的投
资业务,涉及相关账户的开立、使用的,若无相关规定,则基金托管人比照上述关于账户开
立、使用的规定执行。
   (五)债券托管专户的开设和管理
   基金合同生效后,基金托管人根据中国人民银行、银行间市场登记结算机构的有关规定,
以本基金的名义在银行间市场登记结算机构开立债券托管账户,持有人账户和资金结算账户,
并代表基金进行银行间市场债券的结算。基金管理人和基金托管人共同代表基金签订全国银行
间债券市场债券回购主协议。
   (六)其他账户的开立和管理
   1.因业务发展需要而开立的其他账户,可以根据法律法规和基金合同的规定,由基金托管
人负责开立。新账户按有关规定使用并管理。
   2.法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的,从其规定办理。
   (七)基金财产投资的有关有价凭证等的保管
   基金财产投资的有关实物证券、银行存款开户证实书等有价凭证由基金托管人存放于基金
托管人的保管库,也可存入中央国债登记结算有限责任公司、中国证券登记结算有限责任公司
上海分公司/深圳分公司或票据营业中心的代保管库,保管凭证由基金托管人持有。有价凭证
的购买和转让,由基金管理人和基金托管人共同办理。基金托管人对由基金托管人以外机构实
际有效控制的资产不承担保管责任。
   (八)与基金财产有关的重大合同的保管
   与基金财产有关的重大合同的签署,由基金管理人负责。由基金管理人代表基金签署的、
与基金财产有关的重大合同的原件分别由基金管理人、基金托管人保管。除本协议另有规定
外,基金管理人代表基金签署的与基金财产有关的重大合同包括但不限于基金年度审计合同、
基金信息披露协议及基金投资业务中产生的重大合同,基金管理人应保证基金管理人和基金托
管人至少各持有一份正本的原件。基金管理人应在重大合同签署后及时以加密方式将重大合同
传真给基金托管人,并在三十个工作日内将正本送达基金托管人处。重大合同的保管期限为基
金合同终止后15年。
   七、争议解决方式
   因本协议产生或与之相关的争议,双方当事人应通过协商、调解解决,协商、调解不能解
决的,任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会,仲裁地点为北京市,按照中

                                            5-108
                      民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)

国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的,对当事人均有
约束力,仲裁费用由败诉方承担。
   争议处理期间,双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责,各自继续忠实、勤勉、
尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务,维护基金份额持有人的合法权益。
   本协议受中国法律管辖。
   八、托管协议的变更和终止
   (一)托管协议的变更程序
   本协议双方当事人经协商一致,可以对协议进行修改。修改后的新协议,其内容不得与基
金合同的规定有任何冲突。基金托管协议的变更报中国证监会核准或备案后生效。
   (二)基金托管协议终止出现的情形
   1.基金合同终止;
   2.基金托管人解散、依法被撤销、破产或由其他基金托管人接管基金资产;
   3.基金管理人解散、依法被撤销、破产或由其他基金管理人接管基金管理权;
   4.发生法律法规或基金合同规定的终止事项。




                                           5-109