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2019年12月07日 星期六

英大睿鑫灵活C(003447)公告正文

英大睿鑫灵活:更新招募说明书(2017年第2号)

公告日期 2018-01-03 来源 巨潮网

英大睿鑫灵活配置混合型证券投资基金
        招募说明书(更新)
              (2017 年第 2 号)




        基金管理人:英大基金管理有限公司

        基金托管人:平安银行股份有限公司
                                   英大睿鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)



【重要提示】
    本基金于2016年5月18日经中国证监会证监许可[2016]1066号文准予募集注册。
    本基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。
    本招募说明书经中国证监会注册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本
基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。
    投资有风险,投资人认购(或申购)基金时应认真阅读本招募说明书。
    基金管理人管理的其他基金的业绩不构成对本基金业绩表现的保证。
    基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证
基金一定盈利,也不保证最低收益。
    本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,投资者在投资
本基金前,需充分了解本基金的产品特性,并承担基金投资中出现的各类风险,包括:因政
治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险,个别证券特有的非系
统性风险,由于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性风险,基金管理人在基金管理实
施过程中产生的基金管理风险,本基金的特定风险等。
    本基金可投资中小企业私募债券,其发行人是非上市中小微企业,发行方式为面向特定
对象的私募发行。当基金所投资的中小企业私募债券之债务人出现违约,或在交易过程中发
生交收违约,或由于中小企业私募债券信用质量降低导致价格下降等,可能造成基金财产损
失。中小企业私募债券较传统企业债的信用风险及流动性风险更大,从而增加了本基金整体
的债券投资风险。
    投资者在进行投资决策前,请仔细阅读本基金的《招募说明书》及《基金合同》。
    本招募说明书所载内容截止日为2017年11月22日,有关财务数据和净值表现数据截止日
为2017年9月30日(财务数据未经审计)。本招募说明书已经基金托管人复核。
                                 英大睿鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)



                                目      录

第一部分     绪言............................................................ 1
第二部分     释义............................................................ 2

第三部分     基金管理人 ..................................................... 6
第四部分     基金托管人 .................................................... 14

第五部分     相关服务机构 .................................................. 19
第六部分     基金的募集 .................................................... 21

第七部分     基金合同的生效 ................................................ 26
第八部分     基金份额的申购、赎回与转换 .................................... 27

第九部分     基金的投资 .................................................... 37
第十一部分     基金的财产 .................................................. 51

第十二部分     基金资产的估值 .............................................. 52
第十三部分     基金的收益与分配 ............................................ 56

第十四部分     基金费用与税收 .............................................. 58
第十五部分     基金的会计与审计 ............................................ 60

第十六部分     基金的信息披露 .............................................. 61
第十七部分     风险揭示 .................................................... 67

第十八部分     基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ........................ 70
第十九部分     基金合同的内容摘要 .......................................... 72

第二十部分     基金托管协议的内容摘要 ...................................... 92
第二十一部分     对基金份额持有人的服务 ................................... 110

第二十二部分     其他应披露事项 ........................................... 112
第二十三部分     招募说明书存放及查阅方式 ................................. 113

第二十四部分     备查文件 ................................................. 114
                            英大睿鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)



                              第一部分    绪言


    《英大睿鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》(以下简称“招募说明
书”或“本招募说明书”)依照《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基
金法》”)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、
《证券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《证券投资基金信
息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)以及《英大睿鑫灵活配置混
合型证券投资基金基金合同》(以下简称“基金合同”)编写。
    基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,
并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。
    英大睿鑫灵活配置混合型证券投资基金(以下简称“基金”或“本基金”)是
根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其
他人提供未在本招募说明书中载明的信息,或对本招募说明书作任何解释或者说明。
    本招募说明书根据本基金的基金合同编写,并经中国证券监督管理委员会(以
下简称“中国证监会”)注册。基金合同是约定《基金合同》当事人之间权利、义
务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和
本基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接
受,并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资
人欲了解基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金合同。




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                                      英大睿鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)




                                    第二部分   释义


     在本招募说明书中,除非文义另有所指,下列词语具有以下含义:
     1、招募说明书:指《英大睿鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》及其定期的更

     2、基金或本基金:指英大睿鑫灵活配置混合型证券投资基金
     3、基金管理人:指英大基金管理有限公司
     4、基金托管人:指平安银行股份有限公司
     5、基金合同或本基金合同:指《英大睿鑫灵活配置混合型证券投资基金基金合同》及对
本基金合同的任何有效修订和补充
     6、托管协议:指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《英大睿鑫灵活配置混合型证
券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
     7、基金份额发售公告:指《英大睿鑫灵活配置混合型证券投资基金基金份额发售公告》
     8、法律法规:指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、
行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
     9、《基金法》:指 2012 年 12 月 28 日经第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十
次会议通过,自 2013 年 6 月 1 日起实施的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对
其不时做出的修订
     10、《销售办法》:指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实施的《证券
投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
     11、《信息披露办法》:指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、同年 7 月 1 日实施的《证
券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
     12、《运作办法》:指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施的《公开募
集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
     13、中国证监会:指中国证券监督管理委员会
     14、银行业监督管理机构:指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会
     15、基金合同当事人:指受基金合同约束,根据基金合同享有权利并承担义务的法律主
体,包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
     16、个人投资者:指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
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       17、机构投资者:指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并
存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织
       18、合格境外机构投资者:指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相
关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者
       19、投资人:指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证
监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
       20、基金份额持有人:指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人
       21、基金销售业务:指基金管理人或销售机构宣传推介基金,发售基金份额,办理基金
份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务
       22、销售机构:指英大基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其
他条件,取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议,代为办理基
金销售业务的机构
       23、登记业务:指基金登记、存管、过户、清算和结算业务,具体内容包括投资人基金
账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建
立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
       24、登记机构:指办理登记业务的机构。基金的登记机构为英大基金管理有限公司或接
受英大基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构
       25、基金账户:指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金
份额余额及其变动情况的账户
       26、基金交易账户:指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构买卖基金
的基金份额变动及结余情况的账户
       27、基金合同生效日:指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件,基金管理
人向中国证监会办理基金备案手续完毕,并获得中国证监会书面确认的日期
       28、基金合同终止日:指基金合同规定的基金合同终止事由出现后,基金财产清算完毕,
清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
       29、基金募集期:指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间,最长不得超过 3
个月
       30、存续期:指基金合同生效至终止之间的不定期期限
       31、工作日:指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

                                           3
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    32、T 日:指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日
    33、T+n 日:指自 T 日起第 n 个工作日(不包含 T 日)
    34、开放日:指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
    35、开放时间:指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
    36、《业务规则》:指《英大基金管理有限公司开放式基金业务规则》,是规范基金管
理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则,由基金管理人和投资人共同遵守
    37、认购:指在基金募集期内,投资人申请购买基金份额的行为
    38、申购:指基金合同生效后,投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金
份额的行为
    39、赎回:指基金合同生效后,基金份额持有人按基金合同规定的条件要求将基金份额
兑换为现金的行为
    40、基金转换:指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条
件,申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基
金基金份额的行为
    41、转托管:指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额
销售机构的操作
    42、定期定额投资计划:指投资人通过有关销售机构提出申请,约定每期申购日、扣款
金额及扣款方式,由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及基
金申购申请的一种投资方式
    43、巨额赎回:指本基金单个开放日,基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换
中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超
过上一开放日基金总份额的 10%
    44、元:指人民币元
    45、基金收益:指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、
已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
    46、基金资产总值:指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其
他资产的价值总和
    47、基金资产净值:指基金资产总值减去基金负债后的价值
    48、基金份额净值:指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

                                          4
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    49、基金资产估值:指计算评估基金资产和负债的价值,以确定基金资产净值和基金份
额净值的过程
    50、基金份额类别:本基金将基金份额分为 A 类和 C 类不同的类别。在投资者认购、申
购基金时收取认购、申购费用而不计提销售服务费的,称为 A 类基金份额;在投资者认购、
申购基金份额时不收取认购、申购费用而是从本类别基金资产中计提销售服务费的,称为 C
类基金份额
    51、指定媒介:指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒介
    52、不可抗力:指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件。




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                                   第三部分    基金管理人


       一、概况
       1、名称:英大基金管理有限公司
       2、住所:北京市朝阳区东三环中路 1 号环球金融中心西塔 22 楼 2201
       3、办公地址:北京市朝阳区东三环中路 1 号环球金融中心西塔 22 楼 2201
       4、法定代表人:孔旺
       5、设立时间:2012 年 8 月 17 日
       6、电话:010-57835666
       全国统一客服热线:400-890-5288
       7、联系人:马若璞
       8、注册资本:2 亿元人民币
       9、股权结构:英大国际信托有限责任公司、中国交通建设股份有限公司、航天科工财务
有限责任公司共同发起设立,并于 2012 年 8 月 17 日获得开业批文,注册资本 2 亿元人民币,
三家股东出资比例分别为 49%、36%、15%。


       二、主要人员情况
       1、基金管理人董事会成员
       孔旺:董事长,自 2017 年 6 月 14 日起任职,西安交通大学 EMBA 专业硕士学位,高级
会计师。现任国网英大国际控股集团有限公司副总经理(正局级)、党委委员。历任中国电
力财务有限公司副总经理、党组成员,英大期货有限公司总经理、党组副书记,英大国际信
托有限责任公司副总经理(拟任、正局级)、党组成员,国网英大国际控股集团有限公司副
总经理(正局级)、党组成员,英大证券有限责任公司总经理、党组副书记等职务。

       范海荣:董事,自 2017 年 3 月 29 日起任职,挪威管理学院管理学专业硕士学位,经济
师。现任国网英大国际控股集团有限公司计划投资部主任。历任中国农业发展银行江西省分
行办公室副主任科员、主任科员,上海浦东科技创新基金办公室负责人、上海浦东生产力中
心金融部经理、广东证券投资银行部高级经理、亚洲资产(北京)有限公司副总裁,英大长
安保险经纪有限公司发展策划部主任、国网英大国际控股集团有限公司业务协同部主任等职
务。
                                              6
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    王利生:董事,自 2014 年 9 月 18 日起任职,华南理工大学工商管理硕士,高级工程师、
高级经济师、国家注册一级建筑师。现任中交投资有限公司副总经理。历任中交四航局第三
工程公司项目经理、副总经理,中交第四航务工程局有限公司投资事业部总经理。
    刘 星:董事,自 2017 年 5 月 12 日起任职,中央财经大学会计学院会计专业博士学位,
初级会计师。现任航天科工财务有限责任公司投资部部门负责人。历任安永华明会计师事务
所会计师,航天科工财务有限责任公司投资部投资研究员、投资经理等职务。
    杨庆蔚:独立董事,自 2014 年 9 月 18 日起任职,北京师范大学学校教育学士学位,经
济师。自 2009 年 12 月正式离开工作岗位,现已退休。历任国家计委科教局教育处干部,国
家计委文教局综合处副处长,国家计委社会发展司综合处处长,国家计委社会发展司副司长、
国家发展计划委员会社会发展司司长,国家发展改革委员会投资司司长,中国投资有限责任
公司副总经理、副首席投资官,中国建银投资有限责任公司董事长,中国投资协会理事。
    刘少军:独立董事,自 2014 年 9 月 18 日起任职,中国政法大学经济法学博士。现任中
国政法大学金融法研究中心主任、民商经济法学院财税金融法研究所所长,教授、博士生导
师。中国法学会银行法学研究会副会长、学术委员会主任。历任山西财经大学财政金融学院
(原山西财经学院财政金融系)金融业务教研室副主任、副教授。
    尹惠芳:独立董事,自 2014 年 9 月 18 日起任职,专科学历,高级会计师。自 2009 年 3
月正式离开工作岗位,现已退休。历任南京晨光集团有限责任公司财务处会计员、副处长、
处长、副总会计师、总会计师、董事及总会计师;航天晨光股份有限公司董事。
    2、基金管理人监事会成员
    李金明:监事会主席,自 2014 年 9 月 18 日起任职,北京大学会计学硕士,高级会计师。
现任中交投资有限公司董事、总会计师。历任交通部第一公路工程总公司天津高架桥项目经
理部财务科会计员,中国路桥(集团)总公司黄石长江大桥施工指挥部主管会计,中国路桥
(集团)总公司卢旺达基加利办事处主管会计,中国路桥(集团)总公司肯尼亚内罗毕办事
处财务部经理,中国路桥(集团)总公司财务部分部经理,中国路桥(集团)总公司上市工
作办公室项目经理,路桥集团国际建设股份有限公司财务部副经理、经理,中国路桥集团(香
港)有限公司财务部经理、财务总监、副总经理兼财务总监,中交公路规划设计院有限公司
总会计师、总会计师兼总法律顾问。
    松芙蓉:监事,自 2017 年 3 月 29 日起任职,大学本科学历,高级会计师。现任国网英
大国际控股集团有限公司审计部主任。历任贵州省电力建设第一工程公司财务部出纳、核算

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主管,贵州省电力公司财务资产部资金、电价主管,贵州省贵阳市北供电局电费室主任,长
安保险经纪有限公司财务部财务主管,国家电网人寿保险公司筹备组财务会计小组组员,英
大泰和人寿保险股份有限公司财务会计部财务管理处处长、财务会计部主任助理,英大国际
控股集团有限公司财务资产部职员、主任助理,国网英大国际控股集团有限公司财务资产部
主任助理、审计部主任助理、审计部副主任等职务。
    王兴梅:职工监事,自 2015 年 6 月 17 日起任职。江西财经大学经济学硕士,中级审计
师,注册会计师。2013 年 7 月 1 日加入英大基金管理有限公司,现任销售服务部总经理。曾
就职于中国证监会北京证监局。
    3、总经理及其他高级管理人员
    朱志先生,总经理,自 2017 年 7 月 25 日起任职。毕业于复旦大学国际金融系、本科学
士、高级经济师。历任中国电力财务有限公司、国网资产管理有限公司项目经理,国网英大
国际控股集团有限公司发展策划部经理、主任助理、副主任,国网英大国际控股集团有限公
司保险业务部副主任,英大基金管理有限公司副总经理。
    4、督察长
    宗宽广先生,督察长,自 2016 年 3 月 16 日起任职。中国人民大学经济学博士,中级经
济师。曾任广州证券北京西直门外大街营业部交易部主管,华泰证券北京月坛南街营业部客
户服务中心经理助理、宏源证券股份有限公司操作风险组组长、中交投资基金管理(北京)
有限公司投资二部负责人。
    5、基金经理
    袁忠伟先生,武汉工业大学工程学士,北京工业大学管理工程硕士。具备 15 年证券、基
金行业从业经历。历任中国民族证券研究发展中心行业公司部经理,证券投资部总经理助理、
执行总经理;华西证券股份有限公司资产管理总部投资管理部研究总监、投资主办人。2015
年 1 月加入英大基金管理有限公司,历任研究发展部副总经理,现任权益投资部总经理。
    管瑞龙先生,中国人民大学经济学博士,金融学博士后。5 年以上金融从业经历,曾任
深圳利通控股有限公司、深圳鹏元资信有限公司、中国建设银行博士后工作站、中信银行资
产管理业务中心, 从事证券投资与研究工作。2016 年 11 月加盟英大基金管理有限公司权益
投资部,2017 年 2 月起担任英大睿鑫灵活配置混合型证券投资基金、英大睿盛灵活配置混合
型证券投资基金基金经理。
    6、投资决策委员会委员名单

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    公司的投资决策委员会成员姓名及职务如下:
    主任委员:朱志
    执行委员:张琳娜、袁忠伟
    秘     书:   张媛
    委     员:易祺坤、管瑞龙、郑中华、杜信杙、郑娜
    上述人员之间无近亲属关系。
    三、基金管理人的职责
    1、依法募集资金,办理或者委托经国务院证券监督管理机构认定的其他机构代为办理基
金份额的发售、申购、赎回和登记事宜;
    2、办理基金备案手续;
    3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账,进行证券投资;
    4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配收益;
    5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;
    6、编制季度、半年度和年度基金报告;
    7、计算并公告基金资产净值,确定基金份额申购、赎回价格;
    8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项;
    9、召集基金份额持有人大会;
    10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;
    11、以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为;
    12、国务院证券监督管理机构规定的其他职责。


    四、基金管理人承诺
    1、基金管理人承诺:
    (1)严格遵守《基金法》及其他相关法律法规的规定,并建立健全内部控制制度,采取
有效措施,防止违反《基金法》及其他法律法规行为的发生;
    (2)根据基金合同的规定,按照招募说明书列明的投资目标、策略及限制进行基金资产
的投资。
    2、基金管理人严格按照法律、法规、规章的规定,基金资产不得用于下列投资或者活动:
    (1)将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资;

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    (2)不公平地对待其管理的不同基金财产;
    (3)利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益;
    (4)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失;
    (5)法律法规以及中国证监会规定禁止的其他行为。
    3、基金经理承诺:
    (1)依照有关法律、法规和基金合同的规定,本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最
大利益;
    (2)不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人谋取不当利益;
    (3)不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内
容、基金投资计划等信息;
    (4)不协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易。


    五、基金管理人的内部控制制度
    1、风险管理理念与目标
    (1)确保合法合规经营;
    (2)防范和化解风险;
    (3)提高经营效率;
    (4)保护投资者和股东的合法权益。
    2、风险管理措施
    (1)建立健全公司组织架构;
    (2)树立监察稽核功能的权威性和独立性;
    (3)加强内控培训,培养全体员工的风险管理意识和监察文化;
    (4)制定员工行为规范和纪律程序;
    (5)建立岗位分离制度;
    (6)建立危机处理和灾难恢复计划。
    3、风险管理和内部控制的原则
    (1)全面性原则:公司风险管理必须覆盖公司的所有部门和岗位,渗透各项业务过程和
业务环节;
    (2)独立性原则:公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立,公司基金财产、自

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有资产、其他资产的运作应当分离;
    (3)相互制约原则:公司及各部门在内部组织结构的设计上要形成一种相互制约机制,
建立不同岗位之间的制衡体系;
    (4)定性和定量相结合原则:建立完备的风险管理指标体系,使风险管理更具客观性和
操作性;
    (5)防火墙原则:基金财产、公司自有资产、其他资产的运作应当严格分开并独立核算。
    4、内部控制体系
    I、内部控制的组织架构
    1)董事会风险管理委员会:负责对公司经营管理和基金业务运作的合法性、合规性进行
检查和评估;对公司监察稽核制度的有效性进行评价;监督公司的财务状况,审计公司的财
务报表,评估公司的财务表现,保证公司的财务运作符合法律的要求和通行的会计标准;对
公司风险管理制度进行评价,草拟公司风险管理战略,对公司风险管理制度的实施进行检查,
评估公司风险管理状况。
    2)风险控制委员会:负责协助总经理控制公司风险的议事机构,由总经理、市场总监、
运营总监、基金运营部经理、信息技术部经理、交易主管、监察稽核部经理以及公司根据实
际需要确定的其他相关人员组成,督察长列席参加。风险控制委员会在总经理的领导下制定
公司风险管理制度和政策,统一领导和协调公司的风控与合规工作,对监察稽核部提交的风
险评估报告作出全面的讨论和决定,从而使风险政策得到有力的执行。
     3)投资决策委员会: 投资决策委员会是公司投资管理的最高决策机构,由公司总经理、
分管投资的副总经理、投资总监、投资部经理、资深基金经理、研究部经理,督察长列席会
议。投资决策委员会的主要职责为:制定公司的投资决策程序及权限设置;制定基金的投资
原则、投资目标和投资理念;制定基金的资产分配比例,制定并定期调整投资总体方案;审
批基金经理提出的行业配置及超过基金经理和投资总监权限的投资品种;审批基金经理的年
度投资计划及考核其执行情况;定期检查并调整投资限制性指标。
    4)督察长:督察长坚持原则、独立客观,以保护基金份额持有人利益为根本出发点,
公平对待全体投资人。督察长的主要职责为:对公司经营和管理、基金运作遵规守法、风险
控制情况进行内部监控和检查;对公司各项制度的合法合规性及公司内部控制制度的执行情
况进行监控和检查;就以上监控和检查中发现的问题向经营层通报并提出整改和处理意见;
定期向董事会提交工作报告;审核监察稽核部的工作报告。

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       5)监察稽核部:对公司经营层负责,协助督察长开展工作。监察稽核部在各部门自我监
察的基础上依照所规定的职责权限、工作程序进行独立的再监督工作,对公司经营的法律法
规风险进行管理和监察,与公司各部门保持相对独立的关系。监察稽核部主要负责对公司制
度合法合规性的检查,监督各项制度的落实,对可能发生的违法违规风险进行监控,及时报
告,并对发现的问题提出改进意见和建议。
       II、内部控制的原则
       公司的内部控制遵循以下原则:
       (1) 健全性原则:内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员,并
涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节;
       (2) 有效性原则:通过科学的内控手段和方法,建立合理的内控程序,维护内控制度的
有效执行;
       (3) 独立性原则:公司设立独立的法律、监察稽核部,法律、监察稽核部保持高度的独
立性和权威性,负责对公司各部门风险控制工作进行稽核和检查;
       (4) 相互制约原则:公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡;
       (5) 成本效益原则:公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本,提高经济效益,以
合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。
       公司制订内部控制制度遵循以下原则:
       (1)合法合规性原则:公司内控制度应当符合国家法律、法规、规章和各项规定;
       (2)全面性原则:内部控制制度涵盖公司管理的各个环节,不得留有制度上的空白或漏
洞;
       (3)审慎性原则:制定内部控制制度应当以审慎经营、防范和化解风险为出发点;
       (4)适时性原则:内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整和公司经营战略、
经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善。
       III、内部风险控制措施
       建立科学合理、控制严密、运行高效的内部控制体系和完善的内部控制制度。公司成立
以来,根据中国证监会的要求,建立了科学合理的层次分明的内控组织架构、控制程序和控
制措施以及控制职责在内的运行高效、严密的内部控制体系。通过不断地对内部控制制度进
行修改,公司已初步形成了较为完善的内部控制制度。
       建立健全了管理制度和业务规章:公司建立了包括风险管理制度、投资管理制度、基金

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会计制度、信息披露制度、监察稽核制度、信息技术管理制度、公司财务制度等基本管理制
度以及包括岗位设置、岗位职责、操作流程手册在内的业务流程、规章等,从基本管理制度
和业务流程上进行风险控制。
    建立了岗位分离、相互制衡的内控机制:公司在岗位设置上采取了严格的分离制度,实
现了基金投资与交易,交易与清算,公司会计与基金会计等业务岗位的分离制度,形成了不
同岗位之间的相互制衡机制,从岗位设置上减少和防范操作及操守风险。
    建立健全了岗位责任制:公司通过建立健全了岗位责任制使每位员工都能明确自己的岗
位职责和风险管理责任。
    构建风险管理系统:公司通过建立风险评估、预警、报告和控制以及监督程序,并经过
适当的控制流程,定期或实时对风险进行评估、预警、监督,从而确认、评估和预警与公司
管理及基金运作有关的风险,通过顺畅的报告渠道,对风险问题进行层层监督、管理、控制,
使部门和管理层及时把握风险状况并快速做出风险控制决策。建立自动化监督控制系统:公
司启用了电子化投资、交易系统,对投资比例进行限制,将有效地防止合规性运作风险和操
作风险。
    使用数量化的风险管理手段:采用数量化、技术化的风险控制手段,建立数量化的风险
管理模型,以便公司及时采取有效的措施,对风险进行分散、规避和控制,尽可能减少损失。
    提供足够的培训:制定了完整的培训计划,为所有员工提供足够和适当的培训,使员工
具有较高的职业水准,从培养职业化专业理财队伍角度控制职业化问题带来的风险。
    5、基金管理人关于内部合规控制声明书
    本公司承诺以上关于内部控制的披露真实、准确;
    本公司承诺根据市场变化和公司发展不断完善内部控制体系和内部控制制度。




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                                  第四部分   基金托管人


    一、基金托管人情况
    1、基本情况
    名称:平安银行股份有限公司
    住所:广东省深圳市罗湖区深南东路 5047 号
    办公地址:广东省深圳市罗湖区深南东路 5047 号
    法定代表人:谢永林
    成立日期:1987 年 12 月 22 日
    组织形式:股份有限公司
    注册资本:17,170,411,366 元
    存续期间:持续经营
    基金托管资格批文及文号:中国证监会证监许可[2008]1037 号
    联系人:高希泉
    联系电话:(0755) 2219 7701
    1、平安银行基本情况
    平安银行股份有限公司是一家总部设在深圳的全国性股份制商业银行(深圳证券交易所
简称:平安银行,证券代码 000001)。其前身是深圳发展银行股份有限公司,于 2012 年 6
月吸收合并原平安银行并于同年 7 月更名为平安银行。中国平安保险(集团)股份有限公司
及其子公司合计持有平安银行 58%的股份,为平安银行的控股股东。截至 2017 年 6 月末,在
职员工 31721 人,通过全国 64 家分行、1081 家营业机构为客户提供多种金融服务。
    截至 2017 年上半年,平安银行收入、利润、规模保持稳健发展。营业收入 540.73 亿元、
准备前营业利润 401.84 亿元(同比增长 11.14%)、净利润 125.54 亿元(同比增长 2.13%)、
资产总额 30,921.42 亿元(较上年末增长 4.70%)、吸收存款余额 19,123.33 亿元、发放贷款
和垫款总额(含贴现)15,942.81 亿元(较上年末增幅 8.03%)。
    平安银行总行设资产托管事业部,下设市场拓展处、创新发展处、估值核算处、资金清
算处、规划发展处、IT 系统支持处、督察合规处、基金服务中心 8 个处室,目前部门人员为
60 人。
    2、主要人员情况
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    陈正涛,男,中共党员,经济学硕士、高级经济师、高级理财规划师、国际注册私人银行家,
具备《中国证券业执业证书》。长期从事商业银行工作,具有本外币资金清算,银行经营管
理及基金托管业务的经营管理经验。1985 年 7 月至 1993 年 2 月在武汉金融高等专科学校任
教;1993 年 3 月至 1993 年 7 月在招商银行武汉分行任客户经理;1993 年 8 月至 1999 年 2 月
在招行武汉分行武昌支行任计划信贷部经理、行长助理;1999 年 3 月-2000 年 1 月在招行武
汉分行青山支行任行长助理;2000 年 2 月至 2001 年 7 月在招行武汉分行公司银行部任副总
经理;2001 年 8 月至 2003 年 2 月在招行武汉分行解放公园支行任行长;2003 年 3 月至 2005
年 4 月在招行武汉分行机构业务部任总经理;2005 年 5 月至 2007 年 6 月在招行武汉分行硚
口支行任行长;2007 年 7 月至 2008 年 1 月在招行武汉分行同业银行部任总经理;自 2008 年
2 月加盟平安银行先后任公司业务部总经理助理、产品及交易银行部副总经理,一直负责公
司银行产品开发与管理,全面掌握银行产品包括托管业务产品的运作、营销和管理,尤其是
对商业银行有关的各项监管政策比较熟悉。2011 年 12 月任平安银行资产托管部副总经理;
2013 年 5 月起任平安银行资产托管事业部副总裁(主持工作);2015 年 3 月 5 日起任平安银
行资产托管事业部总裁。
    3、基金托管业务经营情况
    2008 年 8 月 15 日获得中国证监会、银监会核准开办证券投资基金托管业务。
    截至 2017 年 6 月底,平安银行股份有限公司托管净值规模合计 5.68 万亿,托管证券投
资基金共 105 只,具体包括华富价值增长灵活配置混合型证券投资基金、华富量子生命力股
票型证券投资基金、长信可转债债券型证券投资基金、招商保证金快线货币市场基金、平安
大华日增利货币市场基金、新华鑫益灵活配置混合型证券投资基金、东吴中证可转换债券指
数分级证券投资基金、平安大华财富宝货币市场基金、红塔红土盛世普益灵活配置混合型发
起式证券投资基金、新华活期添利货币市场证券投资基金、民生加银优选股票型证券投资基
金、新华阿鑫一号保本混合型证券投资基金、新华增盈回报债券型证券投资基金、鹏华安盈
宝货币市场基金、平安大华新鑫先锋混合型证券投资基金、新华万银多元策略灵活配置混合
型证券投资基金、中海进取收益灵活配置混合型证券投资基金、东吴移动互联灵活配置混合
型证券投资基金、平安大华智慧中国灵活配置混合型证券投资基金、国金通用鑫新灵活配置
混合型证券投资基金(LOF)、嘉合磐石混合型证券投资基金、平安大华鑫享混合型证券投
资基金、广发聚盛灵活配置混合型证券投资基金、新华阿鑫二号保本混合型证券投资基金、
鹏华弘安灵活配置混合型证券投资基金、博时裕泰纯债债券型证券投资基金、德邦增利货币

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市场基金、中海顺鑫保本混合型证券投资基金、民生加银新收益债券型证券投资基金、东方
红睿轩沪港深灵活配置混合型证券投资基金、浙商汇金转型升级灵活配置混合型证券投资基
金、广发安泽回报纯债债券型证券投资基金、博时裕景纯债债券型证券投资基金、平安大华
惠盈纯债债券型证券投资基金、长城久源保本混合型证券投资基金、平安大华安盈保本混合
型证券投资基金、嘉实稳丰债券型证券投资基金、嘉实稳盛债券型证券投资基金、长信先锐
债券型证券投资基金、华润元大现金通货币市场基金、平安大华鼎信定期开放债券型证券投
资基金、平安大华鼎泰灵活配置混合型证券投资基金、南方荣欢定期开放混合型发起式证券
投资基金、长信富平纯债一年定期开放债券型证券投资基金、中海合嘉增强收益债券型证券
投资基金、鹏华丰安债券型证券投资基金、富兰克林国海新活力灵活配置混合型证券投资基
金、南方颐元债券型发起式证券投资基金、鹏华弘惠灵活配置混合型证券投资基金、鹏华兴
安定期开放灵活配置混合型证券投资基金、西部利得天添利货币市场基金、鹏华弘腾灵活配
置混合型证券投资基金、博时安祺一年定期开放债券型证券投资基金、安信活期宝货币市场
基金、广发鑫源灵活配置混合型证券投资基金、平安大华惠享纯债债券型证券投资基金、广
发安悦回报灵活配置混合型证券投资基金、平安大华惠融纯债债券型证券投资基金、广发沪
港深新起点股票型证券投资基金、平安大华惠金定期开放债券型证券投资基金、平安大华量
化成长多策略灵活配置混合型证券投资基金、博时丰达纯债 6 个月定期开放债券型发起式证
券投资基金、英大睿鑫灵活配置混合型证券投资基金、西部利得新动力灵活配置混合型证券
投资基金、天弘安盈灵活配置混合型证券投资基金、平安大华惠利纯债债券型证券投资基金、
广发鑫盛 18 个月定期开放混合型证券投资基金、长盛盛丰灵活配置混合型证券投资基金、鹏
华丰盈债券型证券投资基金、平安大华惠隆纯债债券型证券投资基金、广发新常态灵活配置
混合型证券投资基金、平安大华金管家货币市场基金、平安大华鑫利定期开放灵活配置混合
型证券投资基金、博时泰安债券型证券投资基金、新华鑫盛灵活配置混合型证券投资基金、
国联安睿智定期开放混合型证券投资基金、华泰柏瑞享利灵活配置混合型证券投资基金、广
发汇平一年定期开放债券型证券投资基金、华安新安平灵活配置混合型证券投资基金、平安
大华量化灵活配置混合型证券投资基金、平安大华中证沪港深高股息精选指数型证券投资基
金、前海开源聚财宝货币市场基金、招商招弘纯债债券型证券投资基金、招商稳阳定期开放
灵活配置混合型证券投资基金、长盛盛瑞灵活配置混合型证券投资基金、前海开源沪港深隆
鑫灵活配置混合型证券投资基金、平安大华惠益纯债债券型证券投资基金、金鹰添荣纯债债
券型证券投资基金、西部利得汇享债券型证券投资基金、鹏华丰玉债券型证券投资基金、华

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安睿安定期开放混合型证券投资基金、西部利得久安回报灵活配置混合型证券投资基金、广
发汇安 18 个月定期开放债券型证券投资基金、上投摩根岁岁金定期开放债券型证券投资基
金、平安大华转型创新灵活配置混合型证券投资基金、新华鑫丰灵活配置混合型证券投资基
金、天弘天盈灵活配置混合型证券投资基金、南方和元债券型证券投资基金、长盛盛通纯债
债券型证券投资基金、平安大华添益债券型证券投资基金、平安大华惠元纯债债券型证券投
资基金、中金丰沃灵活配置混合型证券投资基金、兴银消费新趋势灵活配置混合型证券投资
基金、南方高元债券型发起式证券投资基金、易方达瑞智灵活配置混合型证券投资基金。
    二、基金托管人的内部风险控制制度说明
    1、内部控制目标
    作为基金托管人,平安银行股份有限公司严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业
监管要求,自觉形成守法经营、规范运作的经营理念和经营风格;确保基金财产的安全完整,
确保有关信息的真实、准确、完整、及时,保护基金份额持有人的合法权益;确保内部控制
和风险管理体系的有效性;防范和化解经营风险,确保业务的安全、稳健运行,促进经营目
标的实现。
    2、内部控制组织结构
    平安银行股份有限公司设有总行独立一级部门资产托管事业部,是全行资产托管业务的
管理和运营部门,专门配备了专职内部监察稽核人员负责托管业务的内部控制和风险管理工
作,具有独立行使监督稽核工作的职权和能力。
    3、内部控制制度及措施
    资产托管事业部具备系统、完善的制度控制体系,建立了管理制度、控制制度、岗位职
责、业务操作流程,可以保证托管业务的规范操作和顺利进行;取得基金从业资格的人员符
合监管要求;业务管理严格实行复核、审核、检查制度,授权工作实行集中控制,业务印章
按规程保管、存放、使用,账户资料严格保管,制约机制严格有效;业务操作区专门设置,
封闭管理,实施音像监控;业务信息由专职信息披露人负责,防止泄密;业务实现自动化操
作,防止人为事故的发生,技术系统完整、独立。
    三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
    1、监督方法
    依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定,监督所托管基金的投资运作。利用行
业普遍使用的“资产托管业务系统——监控子系统”,严格按照现行法律法规以及基金合同

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规定,对基金管理人运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情况进行监督,并定期编
写基金投资运作监督报告,报送中国证监会。在日常为基金投资运作所提供的基金清算和核
算服务环节中,对基金管理人发送的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与开支情况
进行检查监督。
    2、监督流程
    (1)每工作日按时通过监控子系统,对各基金投资运作比例控制指标进行例行监控,发
现投资比例超标等异常情况,向基金管理人发出书面通知,与基金管理人进行情况核实,督
促其纠正,并及时报告中国证监会。
    (2)收到基金管理人的投资指令后,对涉及各基金的投资范围、投资对象及交易对手等
内容进行合法合规性监督。
    (3)根据基金投资运作监督情况,定期编写基金投资运作监督报告,对各基金投资运作
的合法合规性、投资独立性和风格显著性等方面进行评价,报送中国证监会。
    (4)通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易,电话或书面要求管理人进行解释或
举证,并及时报告中国证监会。




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                           第五部分   相关服务机构


一、基金份额发售机构
1、直销机构
名称:英大基金管理有限公司
公司住所:北京市朝阳区东三环中路 1 号环球金融中心西塔 22 楼 2201
办公地址:北京市朝阳区东三环中路 1 号环球金融中心西塔 22 楼 2201
邮政编码:100020
法定代表人:孔旺
成立时间:2012 年 8 月 17 日
批准设立机关及批准设立文号:中国证监会证监许可【2012】759 号
组织形式:有限责任公司
注册资本: 2 亿元
存续期间:持续经营
电话:(010)57835666,400-890-5288
传真:(010)59112222
联系人:马若璞
网址:www.ydamc.com
2、代销机构
(1)北京懒猫金融信息服务有限公司
注册地址:北京市朝阳区通惠河畔产业园区 1111 号国投尚科大厦 5 层
法定代表人:许现良
客户服务电话: 4001-500-882
懒猫金服官网:www.lanmao.com
(2)北京汇成基金销售有限公司
注册地址:北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108
法定代表人:王伟刚
客户服务电话: 400-619-9059
汇成基金官网:www.hcjijin.com
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本基金将根据业务发展需要及时增加代销机构并进行公告。


二、注册登记人
名称:英大基金管理有限公司
住所:北京市朝阳区环球金融中心西塔 22 楼 2201
法定代表人:孔旺
办公地址:北京市朝阳区环球金融中心西塔 22 楼 2201
电话:010-57835666,400-890-5288
传真:010-59112222
联系人:马若璞


三、出具法律意见书的律师事务所

名称:兰台律师事务所

住所:北京朝阳区曙光西里甲 1 号第三置业大厦 B 座 29 层

负责人:杨光

电话:010-52287676;010-52287799;

传真:010-58220039;

经办律师:姚晓敏,王清


四、审计基金资产的会计师事务所
名称:瑞华会计师事务所有限责任公司
办公地址:北京市海淀区西四环中路 16 号院 2 号楼 4 层
法人代表:杨剑涛
电话:(010) 88095588
传真:(010)88091190
经办注册会计师:张琴、石文余




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                              第六部分   基金的募集


    基金管理人按照《基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基
金销售管理办法》、基金合同及其他有关规定募集本基金,并于2016年5月18日经中国证监会
证监许可[2016]1066号文准予募集注册。
    一、基金运作方式
    契约型开放式。


    二、基金类型
    混合型证券投资基金。


    三、基金存续期限
    不定期。


    四、募集方式与募集期限
    本基金通过基金销售网点(包括基金管理人的直销中心及其他销售机构的销售网点,具体
名单见基金份额发售公告以及基金管理人届时发布的调整销售机构的相关公告)向投资者公
开发售。除法律法规另有规定外,任何与基金份额发售有关的当事人不得提前发售基金份额。
    本基金的募集期限自本招募说明书公告之日起不超过3个月,具体发售时间见基金份额发
售公告。


    五、募集场所
    本基金将通过基金管理人的直销网点向社会公开募集。办理开放式基金业务的城市(网
点)的具体情况和联系方法,请参见本基金之发售公告。




    六、募集对象
    本基金募集对象为符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资
者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人。
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    七、基金的最低募集份额总额
    本基金的最低募集份额总额为2亿份。


    八、基金份额类别
    本基金根据认购/申购费用收取方式的不同,将基金份额分为不同的类别。在投资者认购
/申购基金时收取认购/申购费用,而不计提销售服务费的,称为A类基金份额;在投资者认购、
申购基金份额时不收取认购、申购费用,而是从本类别基金资产中计提销售服务费的,称为C
类基金份额。
    本基金A类、C类基金份额分别设置代码。由于基金费用的不同,本基金A类基金份额和C
类基金份额将分别计算基金份额净值。计算公式为:
    计算日某类基金份额净值=计算日该类基金份额的基金资产净值/计算日该类基金份额
余额总数
    投资者在认购、申购基金份额时可自行选择基金份额类别。
    有关基金份额类别的具体设置、费率水平等由基金管理人确定,并在招募说明书中公告。
根据基金销售情况,在符合法律法规且不损害已有基金份额持有人权益的情况下,基金管理
人在履行适当程序后可以增加新的基金份额类别、或者在法律法规和基金合同规定的范围内
变更现有基金份额类别的申购费率、调低赎回费率或变更收费方式、或者停止现有基金份额
类别的销售等,调整前基金管理人需及时公告并报中国证监会备案。本基金不同基金份额类
别之间不得互相转换。


   九、基金份额发售面值、认购价格和认购费用
   1、份额发售面值:人民币1.00元
   2、认购价格:人民币1.00元
   3、认购费用:
           本基金A类基金份额在认购时收取基金认购费用。C类基金份额不收取认购费用,但
    从本类别基金资产中计提销售服务费。
           本基金A类基金份额对认购设置级差费率,认购费率随认购金额的增加而递减,最高
    认购费率不超过1.00%,投资者在一天之内如果有多笔认购,适用费率按单笔分别计算,

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    具体费率如下:
                     认购金额(M)                认购费率
                     100 万元以下                 0.6%

                     100 万元(含)-500 万元      0.4%

                     500 万元(含)以上           1000 元/笔

    本基金A类基金份额认购费用不列入基金财产,主要用于基金的市场推广、销售、注册登
记等基金募集期间发生的各项费用。
   4、认购份额的计算
    (1) 若投资者选择认购本基金A类份额,认购份额的计算方法如下:
   净认购金额 = 认购金额/(1+认购费率)
   或,净认购金额=认购金额-固定认购费金额
   认购费用 = 认购金额-净认购金额
   或,认购费用 =固定认购费金额
   认购份额 = (净认购金额+认购期利息)/ 基金份额发售面值
    认购费用以人民币元为单位,计算结果按照四舍五入方法,保留小数点后两位;认购份
额计算结果按照四舍五入方法,保留小数点后两位, 由此误差产生的收益或损失由基金财产
承担。
    例:某投资人投资10,000元认购本基金A类份额,认购费率为0.6%,假定募集期产生的利
息为5.50元,则可认购A类基金份额为:
    认购金额=10,000元
    认购净金额=10,000/(1+0.6%)=9,940.36元
    认购费用=10,000-9,940.36=59.64元
    认购份额=(10,000-59.64+5.50)/1.00=9,945.86份
    即:该投资人投资10,000元认购本基金A类份额,假定募集期产生的利息为5.50元,可得
到9,945.86份A类基金份额。
    (2)若投资者选择认购本基金C类份额,则认购份额的计算公式为:
    认购份额=(认购金额+认购期利息)/基金份额发售面值
    例:某投资者投资10,000认购本基金C类份额,该笔认购产生利息5.50元。则其可得到的
认购份额为:

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    认购份额 =(10,000+5.50)/1.00=10,005.50份


    十、投资人对基金份额的认购
    1、本基金的认购时间安排、认购者认购应提交的文件和办理的手续请详细查阅本基金的
基金份额发售公告。
    2、认购方式
    本基金认购采取金额认购的方式。
    (1)投资者认购前,需按销售机构规定的方式备足认购的金额。
    (2)基金投资者在募集期内可多次认购,认购一旦被注册登记机构确认,就不再接受撤
销申请。
    3、认购确认
    基金发售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定生效,而仅代表发售机构确实接收
到认购申请。认购的确认以注册登记机构的确认结果为准。投资者可在基金正式宣告成立后
到各销售网点查询最终成交确认情况和认购的份额。若投资者的认购申请被确认为无效,基
金管理人应当将投资者已支付的认购金额本金退还投资者。
    4、认购限制
    在募集期内,除《发售公告》另有规定,每一基金投资者通过本公司网上交易系统和代销
机构销售网点每个基金账户首次认购的最低额为人民币 10 元(含认购费),追加认购最低金
额为 10 元(含认购费);直销机构销售网点(非网上交易系统)每个基金账户首次认购的最
低限额为 1,000 元(含认购费),追加认购的最低限额为 1,000 元(含认购费)。各销售机
构对最低认购限额及交易级差有其他规定的,以各销售机构的业务规定为准。已在基金管理
人销售网点有认购本基金记录的投资者不受首次认购最低金额的限制,但受追加认购最低金
额的限制。本基金募集期间对单个基金份额持有人不设置最高认购金额限制。


    十一、首次募集期间认购资金利息的处理方式
    本基金合同生效前,基金投资者的认购款项只能存入专用账户,任何人不得动用。认购
资金在募集期形成的利息在本基金合同生效后折成投资人认购的基金份额,归投资人所有。
利息转份额的具体数额以注册登记机构的记录为准。



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       十二、基金募集期间募集的资金存入专用账户,在基金募集行为结束前,任何人不得动
用。




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                            第七部分    基金合同的生效


    一、基金备案的条件
    本基金自基金份额发售之日起 3 个月内,在基金募集份额总额不少于 2 亿份,基金募集
金额不少于 2 亿元人民币且基金认购人数不少于 200 人的条件下,基金管理人依据法律法规
及招募说明书可以决定停止基金发售,并在 10 日内聘请法定验资机构验资,自收到验资报告
之日起 10 日内,向中国证监会办理基金备案手续。
    基金募集达到基金备案条件的,自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得中国证监会
书面确认之日起,《基金合同》生效;否则《基金合同》不生效。基金管理人在收到中国证
监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告。基金管理人应将基金募集期间募集
的资金存入专门账户,在基金募集行为结束前,任何人不得动用。
    二、基金合同不能生效时募集资金的处理方式
    如果募集期限届满,未满足募集生效条件,基金管理人应当承担下列责任:
    1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用;
    2、在基金募集期限届满后 30 日内返还投资者已缴纳的款项,并加计银行同期活期存款
利息;
    3、如基金募集失败,基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。基金管理人、
基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承担。
    三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资金数额
    《基金合同》生效后,连续二十个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者基金
资产净值低于 5,000 万元人民币情形的,基金管理人应在定期报告中予以披露;连续六十个
工作日出现前述情形的,基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方案,如转换运作方
式、与其他基金合并或者终止基金合同等,并召开基金份额持有人大会进行表决。
    法律法规另有规定时,从其规定。




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                      第八部分   基金份额的申购、赎回与转换


    一、申购与赎回的场所
    本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管理人在招募说明
书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构,并予以公告。基金
投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金
份额的申购与赎回。本基金的销售机构包括:
    1、本公司直销机构;
    2、代销机构:经本公司委托,具有销售本基金资格的商业银行或其他机构的营业网点。


    二、申购与赎回的开放日及时间
    1、开放日及开放时间
    投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回,具体办理时间为上海证券交易所、深圳证
券交易所的正常交易日的交易时间,但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或本基
金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。
    基金合同生效后,若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况,
基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整,但应在实施日前依照《信息
披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
    2、申购、赎回开始日及业务办理时间
    基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理申购,具体业务办理时间在申
购开始公告中规定。
    基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理赎回,具体业务办理时间在赎
回开始公告中规定。
    在确定申购开始与赎回开始时间后,基金管理人应在申购、赎回开放日前依照《信息披
露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。
    基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购或者赎回或者
转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确认
接受的,其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额申购、赎回的价格。


    三、申购与赎回的原则
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    1、“未知价”原则,即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进
行计算;
    2、“金额申购、份额赎回”原则,即申购以金额申请,赎回以份额申请;
    3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销;
    4、赎回遵循“先进先出”原则,即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回。
    基金管理人可在法律法规允许的情况下,对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规
则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。


    四、申购与赎回的数额限制
    1、通过代销机构或基金管理人网上交易系统(目前仅对个人投资人开通)每个基金账户
首次最低申购金额为 10 元(含申购费)人民币;投资人追加申购时最低申购限额及投资金额级
差详见各销售机构网点公告。
    2、直销中心每个账户首次申购的最低金额为 50,000 元(含申购费)人民币;已在直销
中心有认购本基金记录的投资人不受申购最低金额的限制。
    3、基金份额持有人在各代销机构的最低赎回、转换转出及最低持有份额为 1 份基金份额,
基金份额持有人当日持有份额减少导致在销售机构同一交易账户保留的基金份额不足 1 份基
金份额时,注册登记机构有权将全部剩余份额自动赎回。各基金代理销售机构有不同规定的,
投资者在该销售机构办理上述业务时,需同时遵循销售机构的相关业务规定。
    4、基金管理人可以根据市场情况,在法律法规允许的情况下,调整上述规定的数量或比
例限制。基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。



    五、申购与赎回的程序
    1、申购和赎回的申请方式
    投资人必须根据销售机构规定的程序,在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回
的申请。
    2、申购和赎回的款项支付
    投资人申购基金份额时,必须全额交付申购款项,投资人交付申购款项,申购成立;本
基金登记机构确认基金份额时,申购生效。
    基金份额持有人递交赎回申请,赎回成立;本基金登记机构确认赎回时,赎回生效。投

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资人赎回申请生效后,基金管理人将在 T+7 日(包括该日)内支付赎回款项。在发生巨额赎回
时,款项的支付办法参照本基金合同有关条款处理。
    3、申购和赎回申请的确认
    基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日
(T 日),在正常情况下,本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的有效性进行确认。T 日提交的
有效申请,投资人可在 T+2 日后(包括该日)到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查
询申请的确认情况。销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定生效,而仅代表销
售机构确实接收到申请。申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请的确认情
况,投资者应及时查询。因投资者怠于履行该项查询等各项义务,致使其相关权益受损的,
基金管理人、基金托管人、基金销售机构不承担由此造成的损失或不利后果。若申购不生效,
则申购款项退还给投资人。


    六、申购费率、赎回费率
    1、申购费率
    (1)本基金 A 类基金份额在申购时收取申购费用,C 类基金份额不收取申购费用,但从
本类别基金资产中计提销售服务费。
    本基金 A 类基金份额对申购设置级差费率。投资者在一天之内如果有多笔申购,适用费
率按单笔分别计算。具体费率如下:
                  申购金额(M)                         申购费率
                  100 万元以下                          0.80%

                  100 万元(含)—500 万元              0.50%

                  500 万元(含)以上                    1000 元/笔

    (2)本基金 A 类基金份额的申购费用由基金申购人承担,不列入基金财产,主要用于
本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。
    (3)基金管理人对部分基金持有人费用的减免不构成对其他投资者的同等义务。
    2、赎回费率
    赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担,在基金份额持有人赎回基金份额时收
取。赎回费计入基金财产的比例见下表,未计入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要
的手续费。赎回费率随赎回基金份额持有年份的增加而递减,具体费率如下:
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                                持有期限(N 为日历日)       赎回费率

                                       N<7 日                1.50%

                A 类份额            7 日≤N<30 日            0.75%

                                  30 日≤N<180 日            0.50%

                                      N≥180 日                 0%

                                持有期限(N 为日历日)       赎回费率

                C 类份额              N<30 日                0.50%

                                      N≥30 日                0.00%

    投资者可将其持有的全部或部分基金份额赎回。本基金的赎回费用在投资者赎回基金份
额时收取,对持续持有期少于 30 日的投资人收取的赎回费,将全额计入基金财产;对持续持
有期长于 30 日但少于 3 个月的投资人收取的赎回费,将不低于赎回费总额的 75%计入基金财
产;对持续持有期长于 3 个月但少于 6 个月的投资人收取的赎回费,将不低于赎回费总额的
50%计入基金财产;对持续持有期长于 6 个月,将不低于赎回费总额的 25%归入基金财产。
未归入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续费。
    3、基金管理人可以在履行相关手续后,在基金合同约定的范围内调整申购、赎回费率或
调整收费方式,基金管理人依照有关规定于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办
法》有关规定在指定媒介上公告。
    4、对特定交易方式(如网上交易、电话交易等),在不违背法律法规规定的情况下,基
金管理人可以适当调低基金申购费率和基金赎回费率。
    5、基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定的情况下根据市场情况制定基
金促销计划,针对基金投资者定期和不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间,基
金管理人可以按中国证监会要求履行必要手续后,对基金投资者适当调低基金申购费率、赎
回费率和转换费率。


    七、申购份额与赎回金额的计算方式
    1、本基金申购份额的计算:
    (1)若投资者选择 A 类基金份额,则申购份额的计算公式为:
    净申购金额 =申购金额/(1+申购费率)
    或,净申购金额=申购金额-固定申购费金额

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    申购费用=申购金额-净申购金额
    或,申购费用=固定申购费金额
    申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值
    例:某投资人投资 4 万元申购本基金 A 类份额,申购费率为 0.80%,假设申购当日 A 类
基金份额净值为 1.040 元,则其可得到的申购份额为:
    净申购金额=40,000/(1+0.80%)=39,682.54 元
    申购费用=40,000-39,682.54=317.46 元
    申购份额=(40,000-317.46)/1.040=38,156.29 份
    即:投资人投资 4 万元申购本基金 A 类份额,假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.040
元,则其可得到的申购份额为 38,156.29 份。
    (2)C 类基金份额的申购份额计算
    申购份额=申购金额/申购当日 C 类基金份额净值
    例四:某投资人投资 4 万元申购本基金 C 类份额,假设申购当日 C 类基金份额净值为 1.040
元,则其可得到的申购份额为:
    申购份额=40,000/1.040=38,461.54 份
    即:投资人投资 4 万元申购本基金 C 类份额,假设申购当日 C 类基金份额净值为 1.040
元,则其可得到的申购份额为 38,461.54 份。
    2、本基金赎回金额的计算:
    采用“份额赎回“方式,赎回价格以 T 日的基金份额净值为基准进行计算,计算公式:
    赎回总金额=赎回份额T 日基金份额净值
    赎回费用=赎回总金额赎回费率
    净赎回金额=赎回总金额赎回费用
    例:某投资人赎回 1 万份基金 A 类基金份额,持有时间为半年,对应的赎回费率为 0%,
假设赎回当日 A 类基金份额净值是 1.016 元,则其可得到的赎回金额为:
    赎回费用 = 10,000×1.016×0% = 0 元
    赎回金额 = 10,000×1.016-0= 10,160 元
    即:投资人赎回本基金 1 万份 A 类基金份额,假设赎回当日 A 类基金份额净值是 1.016
元,则其可得到的赎回金额为 10,160 元。
    例:某投资者赎回 10 万份 C 类基金份额,份额持有期限 10 天,对应赎回费率为 0.50%,

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假设赎回当日 C 类基金份额净值是 1.100 元,则其可得到的赎回金额为:
    赎回金额=100,000×1.100=110,000.00 元
    赎回费用=110,000.00×0.50%=550.00 元
    净赎回金额=110,000.00-550.00=109,450.00 元
    即:投资者赎回 10 万份 C 类基金份额,份额持有期限 10 天,对应赎回费率为 0.50%,
假设赎回当日 C 类基金份额净值是 1.100 元,则其可得到的净赎回金额为 109,450.00 元。
    3、本基金基金份额净值的计算:
    计算公式为:T 日某类基金份额净值=T 日该类基金份额的基金资产净值/T 日该类别基
金份额的余额数量。
    本基金份额净值的计算,保留到小数点后 4 位,小数点后第 5 位四舍五入,由此产生的
收益或损失由基金财产承担。T 日的基金份额净值在当天收市后计算,并在 T+1 日内公告。
遇特殊情况,经中国证监会同意,可以适当延迟计算或公告。
    4、申购份额、余额的处理方式:
    申购的有效份额为净申购金额除以当日的基金份额净值,有效份额单位为份,上述计算
结果均按四舍五入方法,保留到小数点后 2 位,由此产生的收益或损失由基金财产承担。
    5、赎回金额的处理方式:
    赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日基金份额净值并扣除相应的费用,赎回
金额单位为元。上述计算结果均按四舍五入方法,保留到小数点后 2 位,由此产生的收益或
损失由基金财产承担。


    八、申购与赎回的注册登记
    1、投资者 T 日申购基金成功后,正常情况下,基金注册登记机构在 T+1 日为投资者增
加权益并办理注册登记手续,投资者自 T+2 日起有权赎回该部分基金份额。
    2、投资者 T 日赎回基金成功后,正常情况下,基金注册登记机构在 T+1 日为投资者扣
除权益并办理相应的注册登记手续。
    3、基金管理人可在法律法规允许的范围内,对上述注册登记办理时间进行调整,并最迟
于开始实施前 3 个工作日在指定媒介上公告。


    九、拒绝或暂停申购的情形及处理

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    发生下列情况时,基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请:
    1、因不可抗力导致基金无法正常运作。
    2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接收投资人的申购
申请。
    3、证券交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。
    4、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。
    5、基金资产规模过大,使基金管理人无法找到合适的投资品种,或其他可能对基金业绩
产生负面影响,从而损害现有基金份额持有人利益的情形。
    6、基金管理人、基金托管人、销售机构或登记机构的技术故障等异常情况导致基金销售
系统、基金注册登记系统或基金会计系统无法正常运行。
    7、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
    发生上述第 1、2、3、5、6、7 项暂停申购情形且基金管理人决定拒绝或暂停接受投资者
的申购申请时,基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资人
的申购申请被拒绝,被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时,基金管
理人应及时恢复申购业务的办理。


    十、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形及处理
    发生下列情形时,基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项:
    1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。
    2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接收投资人的赎回
申请或延缓支付赎回款项。
    3、证券交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。
    4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。
    5、基金管理人、基金托管人、销售机构或登记机构的技术故障等异常情况导致基金销售
系统、基金注册登记系统或基金会计系统无法正常运行。
    6、接受某笔或某些赎回申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。
    7、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
    发生上述情形且基金管理人决定暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项时,基
金管理人应在当日报中国证监会备案,已确认的赎回申请,基金管理人应足额支付;如暂时

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不能足额支付,应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人,未
支付部分可延期支付,并以后续开放日的基金份额净值为依据计算赎回金额。若出现上述第
4 项所述情形,按基金合同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当
日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时,基金管理人应及时恢复赎回业务
的办理并公告。


    十一、巨额赎回的情形及处理方式
    1、巨额赎回的认定
    若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出
申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过前一
开放日的基金总份额的 10%,即认为是发生了巨额赎回。
    2、巨额赎回的处理方式
    当基金出现巨额赎回时,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回或
部分延期赎回。
    (1)全额赎回:当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时,按正常赎回程
序执行。
    (2)部分延期赎回:当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付投资
人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时,基金管理人在当日
接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10%的前提下,可对其余赎回申请延期办理。
对于当日的赎回申请,应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例,确定当日受理的
赎回份额;对于未能赎回部分,投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选
择延期赎回的,将自动转入下一个开放日继续赎回,直到全部赎回为止;选择取消赎回的,
当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理,
无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额,以此类推,直到全部赎回为
止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择,投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。
    (3)暂停赎回:连续 2 个开放日以上(含本数)发生巨额赎回,如基金管理人认为有必要,
可暂停接受基金的赎回申请;已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项,但不得超过 20 个
工作日,并应当在指定媒介上进行公告。
    3、巨额赎回的公告

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    当发生上述延期赎回并延期办理时,基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募说明书规
定的其他方式在 3 个交易日内通知基金份额持有人,说明有关处理方法,同时在指定媒介上
刊登公告。


    十二、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告
    1、发生上述暂停申购或赎回情况的,基金管理人当日应立即向中国证监会备案,并在规
定期限内在指定媒介上刊登暂停公告。
    2、如发生暂停的时间为1日,基金管理人应于重新开放日,在指定媒介上刊登基金重新
开放申购或赎回公告,并公布最近1个开放日的基金份额净值。
    3、如果发生暂停的时间超过一天但少于两周,暂停结束基金重新开放申购或赎回时,基
金管理人应提前2个工作日在至少一家指定媒介刊登基金重新开放申购或赎回的公告,并在重
新开始办理申购或赎回的开放日公告最近一个工作日的基金份额净值。
    4、如果发生暂停的时间超过两周,暂停期间,基金管理人应每两周至少重复刊登暂停公
告一次。暂停结束基金重新开放申购或赎回时,基金管理人应提前 2 个工作日在至少一家指
定媒介连续刊登基金重新开放申购或赎回的公告,并在重新开放申购或赎回日公告最近一个
工作日的基金份额净值。


    十三、 基金的转换
    基金管理人可以根据相关法律法规以及本基金合同的规定决定开办本基金与基金管理人
管理的其他基金之间的转换业务,基金转换可以收取一定的转换费,相关规则由基金管理人
届时根据相关法律法规及本基金合同的规定制定并公告,并提前告知基金托管人与相关机构。
但本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额之间暂不允许进行相互转换。


    十四、基金份额的转让
    在法律法规允许且条件具备的情况下,基金管理人可受理基金份额持有人通过中国证监
会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构办理基金份额的过户登
记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的,将提前公告,基金份额持有人应根据基金管理
人公告的业务规则办理基金份额转让业务。



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    十五、基金的非交易过户
    基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而产生的非
交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论在上述何种情况下,接
受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人。
    继承是指基金份额持有人死亡,其持有的基金份额由其合法的继承人继承;捐赠指基金
份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体;司法强制执行是
指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法
人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相关资料,对于符合条件
的非交易过户申请按基金登记机构的规定办理,并按基金登记机构规定的标准收费。


    十六、 转托管
    基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管,基金销售机构可
以按照规定的标准收取转托管费。


    十七、 定期定额投资计划
    基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划,具体规则由基金管理人另行规定。投
资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额,每期扣款金额必须不低于基金管
理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投资计划最低申购金额。


    十八、 基金的冻结与解冻与质押
    基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻,以及登记机构认
可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。
    如相关法律法规允许基金管理人办理基金份额的质押业务或其他基金业务,基金管理人
将制定和实施相应的业务规则。




                                         36
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                                 第九部分   基金的投资


    一、投资目标
    在严格控制风险和保持资产流动性的基础上,本基金通过灵活的资产配置,在股票、固
定收益证券和现金等大类资产中充分挖掘和利用潜在的投资机会,力求实现基金资产的持续
稳定增值。
    二、投资范围
    本基金的投资对象是具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股票(包括
中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票)、权证、股指期货等权益类金融工具、
债券等固定收益类金融工具(包括国债、央行票据、金融债、企业债、公司债、次级债、中
小企业私募债、 地方政府债券、 政府支持机构债券、政府支持债券、中期票据、可转换债
券(含分离交易可转债)、可交换债券、短期融资券、超短期融资券、资产支持证券、债券
回购、大额存单、银行存款等)及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但
须符合中国证监会的相关规定)。
    如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可
以将其纳入投资范围。
    本基金投资组合资产配置比例:股票资产占基金资产的 0%-95%;权证投资占基金资产
净值的比例为 0%–3%;投资于债券、债券回购、货币市场工具、银行存款以及法律法规或中
国证监会允许基金投资的其他金融工具不低于基金资产的 5%;每个交易日日终在扣除股指期
货保证金以后,本基金保留的现金及到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的
5%。
    如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种或对投资比例要求有变更的,基金管
理人在履行适当程序后,可以做出相应调整。
    三、投资策略
    1、大类资产配置策略
    本基金首先是进行大类资产配置,尽可能地降低证券市场的系统性风险,把握各类资产
的稳健投资机会;其次是采取自下而上的分析方法,从定量和定性两个方面,通过深入的基
本面研究分析,精选具有良好投资价值的个股和个债券,构建股票组合和债券组合。
    2、股票投资策略
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    在新股投资方面,本基金管理人将全面深入地把握上市公司基本面,运用基金管理人的
研究平台和股票估值体系,深入发掘新股内在价值,结合市场估值水平和股市投资环境,充
分考虑中签率、锁定期等因素,有效识别并防范风险,以获取较好收益。
    本基金二级市场股票投资以定性和定量分析为基础,从基本面分析入手。根据个股的估
值水平优选个股,重点配置当前业绩优良、市场认同度较高、在可预见的未来其行业处于景
气周期中的股票。
    1)定量分析
    本基金管理人结合案头分析与实地调研,对列入研究范畴的股票进行全面系统地分析和
评价。
    ①成长能力较强
    本基金认为,企业以往的成长性能够在一定程度上反映企业未来的增长潜力,因此,本
基金利用主营业务收入增长率、净利润增长率、经营性现金流量增长率指标来考量公司的历
史成长性,作为判断公司未来成长性的依据。
    主营业务收入增长率是考察公司成长性最重要的指标,主营业务收入的增长所隐含的往
往是企业市场份额的扩大,体现公司未来盈利潜力的提高,盈利稳定性的加大,公司未来持
续成长能力的提升。本基金主要考察公司最新报告期的主营业务收入与上年同期的比较,并
与同行业相比较。
    净利润是一个企业经营的最终成果,是衡量企业经营效益的主要指标,净利润的增长反
映的是公司的盈利能力和盈利增长情况。本基金主要考察公司最新报告期的净利润与上年同
期的比较,并与同行业相比较。
    经营性现金流量反映的是公司的营运能力,体现了公司的偿债能力和抗风险能力。本基
金主要考察公司最新报告期的经营性现金流量与上年同期的比较,并与同行业相比较。
    ②盈利质量较高
    本基金利用总资产报酬率、净资产收益率、盈利现金比率(经营现金净流量/净利润)指
标来考量公司的盈利能力和质量。
    总资产报酬率是反映企业资产综合利用效果的核心指标,也是衡量企业总资产盈利能力
的重要指标;净资产收益率反映企业利用股东资本盈利的效率,净资产收益率较高且保持增
长的公司,能为股东带来较高回报。本基金考察公司过去两年的总资产报酬率和净资产收益
率,并与同行业平均水平进行比较。

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       盈利现金比率,即经营现金净流量与净利润的比值,反映公司本期经营活动产生的现金
净流量与净利润之间的比率关系。该比率越大,一般说明公司盈利质量就越高。本基金考察
公司过去两年的盈利现金比率,并与同行业平均水平进行比较。
       此外,本基金还将关注公司盈利的构成、盈利的主要来源等,全面分析其盈利能力和质
量。
       ③未来增长潜力强
       公司未来盈利增长的预期决定股票价格的变化。因此,在关注公司历史成长性的同时,
本基金尤其关注其未来盈利的增长潜力。本基金将对公司未来一至三年的主营业务收入增长
率、净利润增长率进行预测,并对其可能性进行判断。
       ④估值水平合理
       本基金将根据公司所处的行业,采用市盈率、市净率等估值指标,对公司股票价值进行
动态评估,分析该公司的股价是否处于合理的估值区间,以规避股票价值被过分高估所隐含
的投资风险。
       2)定性分析
       在定量分析的基础上,本基金结合定性分析筛选优质股票,定性分析主要判断公司的业
务是否符合经济发展规律、产业政策方向,是否具有较强的竞争力和良好的治理结构。
       根据定性分析结果,选择具有以下特征的公司股票重点投资:
       ①符合经济结构调整、产业升级发展方向;
       ②具备一定竞争壁垒的核心竞争力;
       ③具有良好的公司治理结构,规范的内部管理;
       ④具有高效灵活的经营机制。
       3、固定收益品种投资策略
       本基金采用的固定收益品种主要投资策略包括:久期策略、期限结构策略和个券选择策
略等。
       (1)久期策略
       根据国内外的宏观经济形势、经济周期、国家的货币政策、汇率政策等经济因素,对未
来利率走势做出准确预测,并确定本基金投资组合久期的长短。
       考虑到收益率变动对久期的影响,若预期利率将持续下行,则增加信用投资组合的久期;
相反,则缩短信用投资组合的久期。组合久期选定之后,要根据各相关经济因素的实时变化,

                                           39
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及时调整组合久期。
    考虑信用溢价对久期的影响,若经济下行,预期利率将持续下行的同时,长久期产品比
短久期产品将面临更多的信用风险,信用溢价要求更高。因此应缩短久期,并尽量配置更多
的信用级别较高的产品。
    (2)期限结构策略
    根据国际国内经济形势、国家的货币政策、汇率政策、货币市场的供需关系、
投资者对未来利率的预期等因素,对收益率曲线的变动趋势及变动幅度做出预测,收益率曲
线的变动趋势包括:向上平行移动、向下平行移动、曲线趋缓转折、曲线陡峭转折、曲线正
蝶式移动、曲线反蝶式移动,并根据变动趋势及变动幅度预测来决定信用投资产品组合的期
限结构,然后选择采取相应期限结构策略:子弹策略、杠铃策略或梯式策略。
    若预期收益曲线平行移动,且幅度较大,宜采用杠铃策略;若幅度较小,宜采用子弹策
略,具体的幅度临界点运用测算模型进行测算。若预期收益曲线做趋缓转折,宜采用杠铃策
略。若预期收益曲线做陡峭转折,且幅度较大,宜采用杠铃策略;若幅度较小宜采用子弹策
略;用做判断依据的具体正向及负向变动幅度临界点,需要运用测算模型进行测算。
    (3)个券选择策略
    1)特定跟踪策略
    特定是指某类或某个信用产品具有某种特别的特点,这种特点会造成此类信用产品的价
值被高估或者低估。特定跟踪策略,就是要根据特定信用产品的特定特点,进行跟踪和选择。
在所有的信用产品中,寻找在持有期内级别上调可能性比较大的产品,并进行配置;对在持
有期内级别下调可能性比较大的产品,要进行规避。判断的基础就是对信用产品进行持续内
部跟踪评级及对信用评级要素进行持续跟踪与判断,简单的做法就是跟踪特定事件:国家特
定政策及特定事件变动态势、行业特定政策及特定事件变动态势、公司特定事件变动态势,
并对特定政策及事件对于信用产品的级别变化影响程度进行评估,从而决定对于特定信用产
品的取舍。
    2)相对价值策略
    本策略的宗旨是要找到价值被低估的信用产品。属于同一个行业、类属同一个信用级别
且具有相近期限的不同债券,由于息票因素、流动性因素及其他因素的影响程度不同,可能
具有不同的收益水平和收益变动趋势,对同类债券的利差收益进行分析,找到影响利差的因
素,并对利差水平的未来走势做出判断,找到价值被低估的个券,进而相应地进行债券置换。

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本策略实际上是某种形式上的债券互换,也是寻求相对价值的一种投资选择策略。
    这种投资策略的一个切实可行的操作方法是:在一级市场上,寻找并配置在同等行业、
同等期限、同等信用级别下拥有较高票面利率的信用产品;在二级市场上,寻找并配置同等
行业、同等信用级别、同等票面利率下具有较低二级市场信用溢价(价值低估)的信用产品
并进行配置。
    4、中小企业私募债券的投资
    本基金对中小企业私募债券的投资主要围绕久期、流动性和信用风险三方面展开。久期
控制方面,根据宏观经济运行状况的分析和预判,灵活调整组合的久期。信用风险控制方面,
对个券信用资质进行详尽的分析,对企业性质、所处行业、增信措施以及经营情况进行综合
考量,尽可能地缩小信用风险暴露。流动性控制方面,要根据中小企业私募债券整体的流动
性情况来调整持仓规模,在力求获取较高收益的同时确保整体组合的流动性安全。
    5、股指期货投资策略
    本基金管理人将充分考虑股指期货的收益性、流动性及风险特征,通过资产配置、品种
选择,谨慎进行投资,旨在通过股指期货实现基金的套期保值。
    1)套保时机选择策略
    根据本基金对经济周期运行不同阶段的预测和对市场情绪、估值指标的跟踪分析,决定
是否对投资组合进行套期保值以及套期保值的现货标的及其比例。
    2)期货合约选择和头寸选择策略
    在套期保值的现货标的确认之后,根据期货合约的基差水平、流动性等因素选择合适的
期货合约;运用多种量化模型计算套期保值所需的期货合约头寸;对套期保值的现货标的 Beta
值进行动态的跟踪,动态的调整套期保值的期货头寸。
    3)展期策略
    当套期保值的时间较长时,需要对期货合约进行展期。理论上,不同交割时间的期货合
约价差是一个确定值;现实中,价差是不断波动的。本基金将动态的跟踪不同交割时间的期
货合约的价差,选择合适的交易时机进行展仓。
    4)保证金管理
    本基金将根据套期保值的时间、现货标的的波动性动态地计算所需的结算准备金,避免
因保证金不足被迫平仓导致的套保失败。
    5)流动性管理策略

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    利用股指期货的现货替代功能和其金融衍生品交易成本低廉的特点,可以作为管理现货
流动性风险的工具,降低现货市场流动性不足导致的交易成本过高的风险。在基金建仓期或
面临大规模赎回时,大规模的股票现货买进或卖出交易会造成市场的剧烈动荡产生较大的冲
击成本,此时基金管理人将考虑运用股指期货来化解冲击成本的风险。
    基金管理人应在季度报告、半年度报告、年度报告等定期报告和招募说明书(更新)等
文件中披露股指期货交易情况,包括投资政策、持仓情况、损益情况、风险指标等,并充分
揭示股指期货交易对基金总体风险的影响以及是否符合既定的投资政策和投资目标。
    基金管理人将建立股指期货交易决策部门或小组,授权特定的管理人员负责股指期货的
投资审批事项,同时针对股指期货交易制定投资决策流程和风险控制等制度并报董事会批准。
    6、权证投资策略
    权证为本基金辅助性投资工具,其投资原则为有利于基金资产增值。本基金在权证投资
方面将以价值分析为基础,在采用数量化模型分析其合理定价的基础上,立足于无风险套利,
尽力减少组合净值波动率,力求稳健的超额收益。
    7、资产支持证券投资策略
    本基金将通过对宏观经济、提前偿还率、资产池结构以及资产池资产所在行业景气变化
等因素的研究,预测资产池未来现金流变化,并通过研究标的证券发行条款,预测提前偿还
率变化对标的证券的久期与收益率的影响。同时,基金管理人将密切关注流动性对标的证券
收益率的影响,综合运用久期管理、收益率曲线、个券选择以及把握市场交易机会等积极策
略,在严格控制风险的情况下,结合信用研究和流动性管理,选择风险调整后收益高的品种
进行投资,以期获得长期稳定收益。
    四、投资限制
    基金的投资组合应遵循以下限制:
    (1)股票投资占基金资产的比例为 0%–95%;
    (2)每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后,保持不低于基金资产
净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券;
    (3)本基金持有一家公司的证券,其市值不超过基金资产净值的 10%;
    (4)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不超过该证券的 10%;
    (5)本基金持有的全部权证,其市值不得超过基金资产净值的 3%;
    (6)本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证,不得超过该权证的          10%;

                                          42
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    (7)本基金在任何交易日买入权证的总金额,不得超过上一交易日基金资产净值的
0.5%;
    (8)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过基金资产净值
的 10%;
    (9)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的 20%;
    (10)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该资产支持
证券规模的 10%;
    (11)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券,不得
超过其各类资产支持证券合计规模的 10%;
    (12)本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。基金持有资
产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评级报告发布之日起 3 个
月内予以全部卖出;
    (13)基金财产参与股票发行申购,本基金所申报的金额不超过本基金的总资产,本基
金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量;
    (14)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值
的 40%,债券回购最长期限为 1 年,债券回购到期后不得展期;
    (15) 本基金的基金资产总值不得超过基金资产净值的 140%;
    (16)本基金持有单只中小企业私募债券,其市值不得超过本基金资产净值的 10%;
    (17)本基金投资中小企业私募债的合计市值比例不超过基金资产净值的 10%;
    (18)本基金参与股指期货交易依据下列标准建构组合:
    1)本基金在任何交易日日终,持有的买入股指期货合约价值,不得超过基金资产净值的
10%;
    2)本基金在任何交易日日终,持有的买入股指期货合约价值与有价证券市 值之和不得
超过基金资产净值的 95%,其中,有价证券指股票、债券(不含到期日在一年以内的政府债
券)、权证、资产支持证券、买入返售金融资产(不含质 押式回购)等;
    3)本基金在任何交易日日终,持有的卖出期货合约价值不得超过本基金持 有的股票总
市值的 20%;
    4)本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值,合计(轧差计算)应当符
合基金合同关于股票投资比例的有关约定;

                                          43
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    5)本基金在任何交易日内交易(不包括平仓)的股指期货合约的成交金额不得超过上一
交易日基金资产净值的 20%;
   (19)本基金投资流通受限证券,基金管理人应事先根据中国证监会相关规定,与基金托

管人在本基金托管协议或补充协议中明确基金投资流通受限证券的比例,根据比例进行投资。
基金管理人应制订严格的投资决策流程和风险控制制度,防范流动性风险、法律风险和操作
风险等各种风险;
    (20)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。
    因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动、股权分置改革中支付对价等基金管理
人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在 10 个交易日
内进行调整。法律法规另有规定的,从其规定。

    基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的
有关约定。在上述期间内,本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金托
管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日起开始。
    法律法规或监管部门取消或调整上述限制,如适用于本基金,基金管理人在履行适当程
序后,则本基金投资不再受相关限制或以调整后的规定为准。
    2、禁止行为
    为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不得用于下列投资或者活动:
    (1)承销证券;
    (2)违反规定向他人贷款或者提供担保;
    (3)从事承担无限责任的投资;
    (4)买卖其他基金份额,但是中国证监会另有规定的除外;
    (5)向其基金管理人、基金托管人出资;
    (6)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;
    (7)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
    基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者
与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销的证券,或者从事其他重大关联交易的,
应当符合基金的投资目标和投资策略,遵循基金份额持有人利益优先原则,防范利益冲突,
建立健全内部审批机制和评估机制,按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基
金托管人的同意,并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议,并

                                         44
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经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审
查。
       法律、行政法规或监管部门取消或调整上述限制,如适用于本基金,基金管理人在履行
适当程序后,则本基金投资不受上述限制或按调整后的规定执行。
       五、业绩比较基准
       本基金业绩比较基准: 50%×中证全指指数收益率+50%×中证全债指数收益率
       本基金为混合型基金,股票资产占基金资产的 0-95%,从长期看,本基金股票资产平均
配置比例为 50%,债券资产的平均配置比例为 50%。因此,业绩比较基准中的资产配置比例
基本可反映出本基金的风险收益特征。
       中证全指指数是中证指数有限公司编制的,由剔除 ST、 *ST 股票,以及上市时间不足
3 个月等股票后的剩余 A 股股票作为样本股指数,是目前中国证券市场中代表性较高的股票
指数,适合作为本基金所持有股票头寸的比较基准。中证全债指数是中证指数公司编制的综
合反映银行间债券市场和沪深交易所债券市场的跨市场债券指数,具有很高的代表性。综合
考虑本基金资产配置与市场指数代表性等因素,本基金选用中证全指指数和中证全债指数加
权作为本基金的投资业绩比较基准。
       如果上述基准指数停止计算编制或更改名称,或者今后法律法规发生变化,或者有更权
威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出,或者是市场上出现更加适合用于本基金的
业绩比较基准的基准指数时,本基金管理人可以根据市场 发展状况及本基金的投资范围和投
资策略,依据维护投资者合法权益的原则,在 与基金托管人协商一致并按照监管部门要求履
行适当程序后变更业绩比较基准 并及时公告,但不需要召开基金份额持有人大会。
       六、风险收益特征
       本基金为混合型基金,其预期风险、预期收益高于货币市场基金和债券型基金,低于股
票型基金。
       七、基金管理人代表基金行使相关权利的处理原则及方法
       1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使相关权利,保护基金份额持有人的利
益;
       2、不谋求对上市公司的控股,不参与所投资上市公司的经营管理;
       3、有利于基金财产的安全与增值;
       4、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三人牟取任何不
当利益。
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      八、投资组合报告
本投资组合报告所载数据截至 2017 年 9 月 30 日,本报告所列财务数据未经审计。
报告期末基金资产组合情况
 序号                项目               金额(元)           占基金总资产的比例(%)
                                         141,418,930.23                        60.99
  1     权益投资

                                         141,418,930.23                        60.99
        其中:股票

  2     基金投资                                        -                             -
  3     固定收益投资                                    -                             -
        其中:债券                                      -                             -
        资产支持证券                                    -                             -
  4     贵金属投资                                      -                             -
  5     金融衍生品投资                                  -                             -
                                          78,000,000.00                        33.64
  6     买入返售金融资产

        其中:买断式回购的买入返售
                                                        -                             -
        金融资产
                                          11,997,757.91                         5.17
  7     银行存款和结算备付金合计

                                             448,007.25                         0.19
  8     其他资产

                                         231,864,695.39
  9     合计                                                                  100.00




报告期末按行业分类的股票投资组合


1.1.1 报告期末按行业分类的境内股票投资组合
 代码              行业类别            公允价值(元)         占基金资产净值比例(%)
  A     农、林、牧、渔业                                 -                            -
  B     采矿业                             6,321,793.60                         2.75
  C     制造业                            48,709,630.15                        21.16
        电力、热力、燃气及水生产和供             31,093.44                      0.01
  D
        应业
  E     建筑业                             9,796,000.00                         4.26
  F     批发和零售业                             26,385.45                      0.01
  G     交通运输、仓储和邮政业            18,567,816.91                         8.07
  H     住宿和餐饮业                                     -                            -
        信息传输、软件和信息技术服务             17,468.03                      0.01
  I
        业
                                            46
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  J     金融业                                37,643,054.16                      16.35
  K     房地产业                               7,301,197.00                       3.17
  L     租赁和商务服务业                       1,045,516.00                       0.45
  M     科学研究和技术服务业                              -                          -
  N     水利、环境和公共设施管理业             5,126,675.00                       2.23
  O     居民服务、修理和其他服务业                        -                          -
  P     教育                                              -                          -
  Q     卫生和社会工作                           115,299.99                       0.05
  R     文化、体育和娱乐业                     6,717,000.50                       2.92
  S     综合                                              -                          -
        合计                                 141,418,930.23                      61.43




报告期末按行业分类的沪港通投资股票投资组合




报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
                                                                          占基金资产净
 序号          股票代码       股票名称     数量(股)    公允价值(元)
                                                                          值比例(%)
  1                  000651    格力电器        350,000    13,265,000.00           5.76
  2                  601166    兴业银行        700,000    12,103,000.00           5.26
  3                  600104    上汽集团        350,000    10,566,500.00           4.59
  4                  600015    华夏银行      1,000,000     9,270,000.00           4.03
  5                  600000    浦发银行        600,000     7,722,000.00           3.35
  6                  601668    中国建筑        800,000     7,424,000.00           3.22
  7                  600270    外运发展        400,000     7,168,000.00           3.11
  8                  000900    现代投资      1,156,900     6,999,245.00           3.04
  9                  601088    中国神华        300,000     6,282,000.00           2.73
  10                 000069    华侨城 A        627,500     5,126,675.00           2.23




报告期末按债券品种分类的债券投资组合
注:本基金本报告期末未持有债券投资组合。


报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
注:本基金本报告期末未持有债券投资组合。




                                               47
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报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细
注:本基金本报告期末未持有资产支持证券。


报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细
注:本基金本报告期末未持有贵金属。


报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细
注:本基金本报告期末未持有权证。


报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明


报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
注:本基金本报告期末无股指期货投资。



本基金投资股指期货的投资政策
本基金本报告期末无股指期货投资。


报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明


本期国债期货投资政策
   本基金无国债期货投资。



报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
注:本基金无国债期货投资。



本期国债期货投资评价
   本基金无国债期货投资。

投资组合报告附注




其他资产构成
 序号            名称                               金额(元)

                                            48
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  1      存出保证金                                                       141,714.33
  2      应收证券清算款                                                   390,085.57
  3      应收股利                                                                  -
  4      应收利息                                                         -83,792.65
  5      应收申购款                                                                -
  6      其他应收款                                                                -
  7      待摊费用                                                                  -
  8      其他                                                                      -
  9      合计                                                             448,007.25




报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
注:本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。

报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
注:本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况。

投资组合报告附注的其他文字描述部分
      由于四舍五入的原因,分项之和与合计项之间可能存在尾差。




                                               49
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                                第十部分     基金的业绩
       基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产,但不保证
    基金一定盈利,也不向投资者保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有
    风险,投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
        本基金合同生效日为2016年11月23日,基金合同生效以来(截至2017年9月30日)的投资
    业绩及同期基准的比较如下表所示:

                                        英大睿鑫 A
                                净值增长
                     净值增长             业绩比较基    业绩比较基准收
       阶段                     率标准差                                  ①-③    ②-④
                       率①               准收益率③      益率标准差④
                                    ②
2017.1.1-2017.6.30   18.56%       0.57%     -0.18%           0.36%        18.74%    0.21%
2017.7.1-2017.9.30    5.29%       0.45%      2.71%           0.34%         2.58%    0.11%
                                        英大睿鑫 C
                                净值增长
                     净值增长             业绩比较基    业绩比较基准收
       阶段                     率标准差                                  ①-③    ②-④
                       率①               准收益率③      益率标准差④
                                    ②
2017.1.1-2017.6.30   16.41%       0.54%     -0.18%           0.36%        16.59%    0.18%
2017.7.1-2017.9.30    5.25%       0.45%      2.71%           0.34%         2.54%    0.11%




                                            50
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                               第十一部分        基金的财产


    一、基金资产总值
    基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收的申购基金款
以及其他投资所形成的价值总和。


    二、基金资产净值
    基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。


    三、基金财产的账户
    基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账户以及投资
所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、基金销售机构和基
金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。


    四、基金财产的保管和处分
    本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产,并由基金托管人保
管。基金管理人、基金托管人不得将基金财产归入其固有财产。基金管理人、基金托管人因
基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益,归入基金财产。非因基金财产本
身承担的债务,不得对基金财产强制执行。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金
销售机构以其自有的财产承担其自身的法律责任,其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、
扣押或其他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外,基金财产不得被处分。
    基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算
的,基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产生的债权,不得与其固
有资产产生的债务相互抵销;基金管理人管理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不
得相互抵销。




                                            51
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                             第十二部分   基金资产的估值


    一、估值日
      本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规规定需要对
外披露基金净值的非交易日。
    二、估值对象
    基金所拥有的股票、权证、债券、股指期货合约、国债期货合约和银行存款本息、应收
款项、其它投资等资产及负债。
    三、估值方法
    本基金所持有的投资品种,按如下原则进行估值:
    1、对存在活跃市场的投资品种,如估值日有市价的,采用市价确定公允价值;估值日无
市价,但最近交易日后经济环境未发生重大变化且证券发行机构未发生影响证券价格的重大
事件的,采用最近交易市价确定公允价值。
    2、对存在活跃市场的投资品种,如估值日无市价,且最近交易日后经济环境发生了重大
变化或证券发行机构发生了影响证券价格的重大事件的,可参考类似投资品种的现行市价及
重大变化等因素,调整最近交易市价,确定公允价值。
    3、当投资品种不存在活跃市场,采用市场参与者普遍认同,或被以往市场实际交易价格
验证的估值技术,确定投资品种的公允价值。
    4、在不违背上述公允价值确定原则的前提下,本基金可以采用第三方估值机构提供的相
关数据。
    5、如有充足理由认为按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的,基金管理人可根
据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估值。
    6、存在相关法律法规以及监管部门有相关规范且适用于本基金的,从其规定。如有新增
事项,按国家最新规定估值。
    如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相关法
律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,应立即通知对方,共同查明原因,
双方协商解决。
    根据有关法律法规,基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本基
                                          52
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金的基金会计责任方由基金管理人担任,因此,就与本基金有关的会计问题,如经相关各方
在平等基础上充分讨论后,仍无法达成一致的意见,按照基金管理人对基金资产净值的计算
结果对外予以公布。
    四、估值程序
    1、基金份额净值是按照每个工作日闭市后,基金资产净值除以当日基金份额的余额数量
计算,精确到 0.0001 元,小数点后第 5 位四舍五入。国家另有规定的,从其规定。
    每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值,并按规定公告。
    2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或本基金合同
的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后,将基金份额净值结果发
送基金托管人,经基金托管人复核无误后,由基金管理人对外公布。
    五、估值错误的处理
    基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、
及时性。当基金份额净值小数点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值错误时,视为基金份额净值
错误。
    本基金合同的当事人应按照以下约定处理:
    1、估值错误类型
    本基金运作过程中,如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销售机构、或
投资人自身的过错造成估值错误,导致其他当事人遭受损失的,过错的责任人应当对由于该
估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下述“估值错误处理原则”给予赔偿,
承担赔偿责任。
    上述估值错误的主要类型包括但不限于:资料申报差错、数据传输差错、数据计算差错、
系统故障差错、下达指令差错等。
    2、估值错误处理原则
    (1)估值错误已发生,但尚未给当事人造成损失时,估值错误责任方应及时协调各方,
及时进行更正,因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担;由于估值错误责任方未
及时更正已产生的估值错误,给当事人造成损失的,由估值错误责任方对直接损失承担赔偿
责任;若估值错误责任方已经积极协调,并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而
未更正,则其应当承担相应赔偿责任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确
认,确保估值错误已得到更正。

                                         53
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       (2)估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责,不对间接损失负责,并且仅对估
值错误的有关直接当事人负责,不对第三方负责。
       (3)因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但估值错误责
任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得利造
成其他当事人的利益损失(“受损方”),则估值错误责任方应赔偿受损方的损失,并在其支
付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利;如果获得不
当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方,则受损方应当将其已经获得的赔偿额
加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。
       (4)估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。
       3、估值错误处理程序
       估值错误被发现后,有关的当事人应当及时进行处理,处理的程序如下:
       (1)查明估值错误发生的原因,列明所有的当事人,并根据估值错误发生的原因确定估
值错误的责任方;
       (2)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进行评估;
       (3)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更正和赔偿损
失;
       (4)根据估值错误处理的方法,需要修改基金登记机构交易数据的,由基金登记机构进
行更正,并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。
       4、基金份额净值估值错误处理的方法如下:
       (1)基金份额净值计算出现错误时,基金管理人应当立即予以纠正,通报基金托管人,
并采取合理的措施防止损失进一步扩大。
       (2)错误偏差达到基金份额净值的 0.25%时,基金管理人应当通报基金托管人并报中国
证监会备案;错误偏差达到基金份额净值的 0.5%时,基金管理人应当公告,并报中国证监会
备案。
       (3)前述内容如法律法规或监管机关另有规定的,从其规定处理。
       六、暂停估值的情形
       1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时;
       2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时;
       3、占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变,而基金管理人为保障投资人的利益,

                                           54
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决定延迟估值时;出现基金管理人认为属于紧急事故的情况,导致基金管理人不能出售或评
估基金资产时;
    4、中国证监会和基金合同认定的其它情形。
    七、基金净值的确认
    用于基金信息披露的基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算,基金托管人
负责进行复核。基金管理人应于每个开放日交易结束后计算当日的基金资产净值和基金份额
净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金管理人,由基
金管理人对基金净值予以公布。
    八、特殊情况的处理
    1、基金管理人、基金托管人按估值方法的第 5 项进行估值时,所造成的误差不作为基金
资产估值错误处理;
     2、由于证券交易所及其登记结算公司发送的数据错误,或由于其他不可抗力原因,基
金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查,但是未能发现该错
误的,由此造成的基金资产估值错误,基金管理人和基金托管人可以免除赔偿责任。但基金
管理人、基金托管人应当积极采取必要的措施减轻或消除由此造成的影响。




                                        55
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                           第十三部分   基金的收益与分配


    一、基金利润的构成
    基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用后的
余额,基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。


    二、基金可供分配利润
    基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实现收益
的孰低数。


    三、收益分配原则
    1、在符合有关基金分红条件的前提下,本基金每年收益分配次数最多为 6 次,每份基
金份额每次收益分配比例不得低于收益分配基准日每份基金份额该次可供分配利润的 10%,
若《基金合同》生效不满 3 个月可不进行收益分配;
    2、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择现金红利或将
现金红利自动转为基金份额进行再投资;若投资者不选择,本基金默认的收益分配方式是现
金分红;
    3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值;即基金收益分配基准日的基金份额净
值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值。
    4、由于本基金 A 类基金份额不收取销售服务费,C 类基金份额收取销售服务费,各基
金份额类别对应的可分配收益将有所不同。本基金同一类别的每一基金份额享有同等分配权;
    5、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。


    四、收益分配方案
    基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分配对象、
分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。


    五、收益分配方案的确定、公告与实施
    本基金收益分配方案由基金管理人拟定,托管人不承担对于收益分配方案的复核义务,
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在 2 个工作日内在指定媒介公告并报中国证监会备案。
    基金红利发放日距离收益分配基准日(即可供分配利润计算截止日)的时间不得超过 15
个工作日。
    法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。


    六、基金收益分配中发生的费用
    基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投资者的现金
红利小于一定金额,不足于支付银行转账或其他手续费用时,基金登记机构可将基金份额持
有人的现金红利自动转为同一类别的基金份额。红利再投资的计算方法,依照《业务规则》
执行。




                                        57
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                              第十四部分   基金费用与税收


    一、基金费用的种类
    1、基金管理人的管理费;
    2、基金托管人的托管费;
    3、C 类基金份额的销售服务费;
    4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用;
    5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费;
    6、基金份额持有人大会费用;
    7、基金的证券交易费用;
    8、基金的银行汇划费用;
    9、证券账户开户费用及维护费用;
    10、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费用。
    本基金终止清算时所发生费用,按实际支出额从基金财产总值中扣除。
    二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
    1、基金管理人的管理费
    本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.75%年费率计提。管理费的计算方法如下:
    H=E×0.75%÷当年天数
    H 为每日应计提的基金管理费
    E 为前一日的基金资产净值
    基金管理费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基金托管人发
送基金管理费划款指令,基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从基金财产中一次性支付
给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺延。
    2、基金托管人的托管费
    本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.15%的年费率计提。托管费的计算方法如下:
    H=E×0.15%÷当年天数
    H 为每日应计提的基金托管费
    E 为前一日的基金资产净值
    基金托管费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基金托管人发
                                           58
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送基金托管费划款指令,基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从基金财产中一次性支取。
若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。
       3、C 类基金份额的销售服务费
       本基金 A 类基金份额不收取销售服务费, C 类基金份额的销售服务费按前一日 C 类基
金份额资产净值的 0.20%年费率计提。计算方法如下:
       H=E×0.20%÷当年天数
       H 为 C 类基金份额每日应计提的销售服务费
       E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值
       基金销售服务费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金销售服务费
划付指令,经基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从基金财产中一次性划出,由注册登
记机构代收,注册登记机构收到后按相关合同规定支付给基金销售机构等。若遇法定节假日、
公休日等,支付日期顺延。
       销售服务费主要用于支付销售机构佣金、以及基金管理人的基金行销广告费、促销活动
费、基金份额持有人服务费等。
       销售服务费使用范围不包括基金募集期间的上述费用。
       上述“一、基金费用的种类中第 4-10 项费用”,根据有关法规及相应协议规定,按费
用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。
       本基金认购费的费率水平、计算公式、收取方式和使用方式等事项请参考本招募说明书
第六部分相关内容。本基金申购费、赎回费、转换费的费率水平、计算公式、收取方式和使
用方式等事项请参考本招募说明书第八部分相关内容。
       三、不列入基金费用的项目
       下列费用不列入基金费用:
       1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损
失;
       2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;
       3、《基金合同》生效前的相关费用;
       4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
       四、基金税收
       本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执行。

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                           第十五部分   基金的会计与审计


    一、基金的会计政策
    1、基金管理人为本基金的基金会计责任方;
    2、基金的会计年度为公历年度的 1 月 1 日至 12 月 31 日;基金首次募集的会计年度按如
下原则:如果《基金合同》在首次募集的会计年度内的生效时间少于 2 个月,可以并入下一
个会计年度;
    3、基金核算以人民币为记账本位币,以人民币元为记账单位;
    4、会计制度执行国家有关会计制度;
    5、本基金独立建账、独立核算;
    6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会计核算,按
照有关规定编制基金会计报表;
    7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对并以书面方式
确认。


    二、基金的审计
    1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券从业资格的会计师事
务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。
    2、会计师事务所更换经办注册会计师,应事先征得基金管理人同意。
    3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所,须通报基金托管人。更换会计师事务
所需在 2 个工作日内在指定媒介公告并报中国证监会备案。




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                             第十六部分   基金的信息披露


    一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、《基金
合同》及其他有关规定。相关法律对信息披露的方式、登载媒介、报备方式等规定发生变化
时,本基金从其最新规定。


    二、信息披露义务人
    本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金
份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他组织。
    本基金信息披露义务人按照法律法规和中国证监会的规定披露基金信息,并保证所披露
信息的真实性、准确性和完整性。
    本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内,将应予披露的基金信息通过中国
证监会指定的媒介和基金管理人、基金托管人的互联网网站(以下简称“网站”)等媒介披
露,并保证基金投资者能够按照《基金合同》约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信
息资料。


    三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息,不得有下列行为:
    1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;
    2、对证券投资业绩进行预测;
    3、违规承诺收益或者承担损失;
    4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构;
    5、登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字;
    6、中国证监会禁止的其他行为。


    四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的,基金信息披露义
务人应保证两种文本的内容一致。两种文本发生歧义的,以中文文本为准。
    本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字;除特别说明外,货币单位为人民币元。


    五、公开披露的基金信息
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    公开披露的基金信息包括:
    (一)基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议
    1、《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系,明确基金份额持有
人大会召开的规则及具体程序,说明基金产品的特性等涉及基金投资者重大利益的事项的法
律文件。
    2、基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项,说明基金认购、
申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露及基金份额持有人服务等
内容。《基金合同》生效后,基金管理人在每 6 个月结束之日起 45 日内,更新招募说明书并
登载在网站上,将更新后的招募说明书摘要登载在指定媒介上;基金管理人在公告的 15 日前
向主要办公场所所在地的中国证监会派出机构报送更新的招募说明书,并就有关更新内容提
供书面说明。
    3、基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运作监督等活动
中的权利、义务关系的法律文件。
    基金募集申请经中国证监会注册后,基金管理人在基金份额发售的 3 日前,将基金招募
说明书、《基金合同》摘要登载在指定媒介上;基金管理人、基金托管人应当将《基金合同》、
基金托管协议登载在网站上。
    (二)基金份额发售公告
    基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告,并在披露招募说明
书的当日登载于指定媒介上。
    (三)《基金合同》生效公告
    基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒介上登载《基金合同》生效
公告。
    (四)基金资产净值、基金份额净值
    《基金合同》生效后,在开始办理基金份额申购或者赎回前,基金管理人应当至少每周
公告一次基金资产净值和基金份额净值。
    在开始办理基金份额申购或者赎回后,基金管理人应当在每个开放日的次日,通过网站、
基金份额发售网点以及其他媒介,披露开放日的基金份额净值和基金份额累计净值。
    基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值和基金份额净值。
基金管理人应当在前款规定的市场交易日的次日,将基金资产净值、基金份额净值和基金份

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额累计净值登载在指定媒介上。
    (五)基金份额申购、赎回价格
    基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金份额申购、赎
回价格的计算方式及有关申购、赎回费率,并保证投资者能够在基金份额发售网点查阅或者
复制前述信息资料。
    (六)基金定期报告,包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告
    基金管理人应当在每年结束之日起 90 日内,编制完成基金年度报告,并将年度报告正文
登载于网站上,将年度报告摘要登载在指定媒介上。基金年度报告的财务会计报告应当经过
审计。
    基金管理人应当在上半年结束之日起 60 日内,编制完成基金半年度报告,并将半年度报
告正文登载在网站上,将半年度报告摘要登载在指定媒介上。
    基金管理人应当在每个季度结束之日起 15 个工作日内,编制完成基金季度报告,并将季
度报告登载在指定媒介上。
    《基金合同》生效不足 2 个月的,基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或
者年度报告。
    基金定期报告在公开披露的第 2 个工作日,分别报中国证监会和基金管理人主要办公场
所所在地中国证监会派出机构备案。报备应当采用电子文本或书面报告方式。
    (七)临时报告
    本基金发生重大事件,有关信息披露义务人应当按照相关法律法规、中国证监会规定的
期限日内编制临时报告书,予以公告,并在公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要
办公场所所在地的中国证监会派出机构备案。
    前款所称重大事件,是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响
的下列事件:
    1、基金份额持有人大会的召开;
    2、终止《基金合同》;
    3、转换基金运作方式;
    4、更换基金管理人、基金托管人;
    5、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更;
    6、基金管理人股东及其出资比例发生变更;

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       7、基金募集期延长;
       8、基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人基金托管
部门负责人发生变动;
       9、基金管理人的董事在一年内变更超过百分之五十;
       10、基金管理人、基金托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动超过百分之三
十;
       11、涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼;
       12、基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查;
       13、基金管理人及其董事、总经理及其他高级管理人员、基金经理受到严重行政处罚,
基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚;
       14、重大关联交易事项;
       15、基金收益分配事项;
       16、管理费、托管费、销售服务费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更;
       17、基金份额净值计价错误达基金份额净值百分之零点五;
       18、基金改聘会计师事务所;
       19、变更基金销售机构;
       20、更换基金登记机构;
       21、本基金开始办理申购、赎回;
       22、本基金申购、赎回费率及其收费方式发生变更;
       23、本基金发生巨额赎回并延期支付;
       24、本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请;
       25、本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回;
       26、基金份额取消分类或类别发生变化;
       27、基金推出新业务或服务;
       28、中国证监会或本基金合同规定的其他事项。
       (八)澄清公告
       在《基金合同》存续期限内,任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消息可能对基
金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的,相关信息披露义务人知悉后应当立即对该
消息进行公开澄清,并将有关情况立即报告中国证监会。

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       (九)基金份额持有人大会决议
       基金份额持有人大会决定的事项,应当依法报国务院证券监督管理机构备案,并予以公
告。
       (十)投资于中小企业私募债券的信息披露
       基金管理人应当在基金投资中小企业私募债券后两个交易日内,在中国证监会指定媒介
披露所投资中小企业私募债券的名称、数量、期限、收益率等信息。
       基金管理人应当在季度报告、半年度报告、年度报告等定期报告和招募说明书(更新)
等文件中披露中小企业私募债券的投资情况。
       (十一)投资资产支持证券信息披露
       基金管理人应在基金年报及半年报中披露其持有的资产支持证券总额、资产支持证券市
值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明细。
       基金管理人应在基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支持证券市值占
基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产支持证券明
细。
       (十二)投资股指期货相关公告
       基金管理人应在季度报告、半年度报告、年度报告等定期报告和招募说明书(更新)等
文件中披露股指期货交易情况,包括投资政策、持仓情况、损益情况、风险指标等,并充分
揭示股指期货交易对基金总体风险的影响以及是否符合既定的投资政策和投资目标等。
       (十三)投资国债期货相关公告
       基金管理人应在季度报告、半年度报告、年度报告等定期报告和招募说明书(更新)等
文件中披露国债期货交易情况,包括投资政策、持仓情况、损益情况、风险指标等,并充分
揭示国债期货交易对基金总体风险的影响以及是否符合既定的投资政策和投资目标等。
       (十四)中国证监会规定的其他信息。


       六、信息披露事务管理
       基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度,指定专人负责管理信息披露
事务。
       基金信息披露义务人公开披露基金信息,应当符合中国证监会相关基金信息披露内容与
格式准则的规定。

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    基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约定,对基金
管理人编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价格、基金定期报告和定期
更新的招募说明书等公开披露的相关基金信息进行复核、审查,并向基金管理人出具书面文
件或者盖章确认。
    基金管理人、基金托管人应当在指定媒介中选择披露信息的报刊。
    基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外,还可以根据需要在其他公共
媒介披露信息,但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息,并且在不同媒介上披露同一
信息的内容应当一致。
    为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专业机构,应
当制作工作底稿,并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后 10 年。


    七、信息披露文件的存放与查阅
    招募说明书公布后,应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的住所,
供公众查阅、复制。
    基金定期报告公布后,应当分别置备于基金管理人和基金托管人的住所,以供公众查阅、
复制。
    基金管理人和基金托管人应保证文本的内容与所公告的内容完全一致。


    八、暂停或延迟披露基金信息的情形
    当出现下述情况时,基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金信息:
    (1)不可抗力;
    (2)基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时;
    (3)出现基金管理人认为属于会导致基金管理人不能出售或评估基金资产的紧急事故的
任何情况;
    (4)法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的情况。




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                                 第十七部分    风险揭示


    一、投资于本基金的主要风险
    1、市场风险
    证券市场价格受到经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素的影响,导致
基金收益水平变化而产生风险,主要包括:
    (1)政策风险。因国家宏观政策(如货币政策、财政政策、行业政策、地区发展政策等)
发生变化,导致市场价格波动而产生风险。
    (2)经济周期风险。随经济运行的周期性变化,证券市场的收益水平也呈周期性变化。
基金投资于债券,收益水平也会随之变化,从而产生风险。
    (3)利率风险。金融市场利率的波动会导致证券市场价格和收益率的变动。利率直接影
响着债券的价格和收益率,影响着企业的融资成本和利润。基金投资于债券,其收益水平会
受到利率变化的影响。
    (4)上市公司经营风险。上市公司的经营好坏受多种因素影响,如管理能力、财务状况、
市场前景、行业竞争、人员素质等,这些都会导致企业的盈利发生变化。如果基金所投资的
上市公司经营不善,其股票价格可能下跌,或者能够用于分配的利润减少,使基金投资收益
下降。虽然基金可以通过投资多样化来分散这种非系统风险,但不能完全规避。
    (5)债券市场流动性风险。由于银行间债券市场深度和宽度相对较低,交易相对较不活
跃,可能增大银行间债券变现难度,从而影响基金资产变现能力的风险。
    (6)购买力风险。基金的利润将主要通过现金形式来分配,而现金可能因为通货膨胀的
影响而导致购买力下降,从而使基金的实际收益下降。
    (7)再投资风险。再投资风险反映了利率下降对固定收益证券利息收入再投资收益的影
响,这与利率上升所带来的价格风险(即利率风险)互为消长。具体为当利率下降时,基金
从投资的固定收益证券所得的利息收入进行再投资时,将获得比以前较少的收益率。
    (8)信用风险。基金所投资债券的发行人如出现违约、无法支付到期本息,或由于债券
发行人信用等级降低导致债券价格下降,将造成基金资产损失。
    2、管理风险
    基金运作过程中由于基金投资策略、人为因素、管理系统设置不当造成操作失误或公司
内部失控而可能产生的损失。管理风险包括:
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       (1)决策风险:指基金投资的投资策略制定、投资决策执行和投资绩效监督检查过程中,
由于决策失误而给基金资产造成的可能的损失;
       (2)操作风险:指基金投资决策执行中,由于投资指令不明晰、交易操作失误等人为因
素而可能导致的损失;
       (3)技术风险:是指公司管理信息系统设置不当等因素而可能造成的损失。
       3、职业道德风险:是指公司员工不遵守职业操守,发生违法、违规行为而可能导致的损
失。
       4、流动性风险
       在开放式基金交易过程中,可能会发生巨额赎回的情形。巨额赎回可能会产生基金仓位
调整的困难,导致流动性风险,甚至影响基金份额净值。
       5、合规性风险
       指基金管理或运作过程中,违反国家法律、法规的规定,或者基金投资违反法规及基金
合同有关规定的风险。
       6、投资管理风险:(1)本基金为混合型基金,其预期收益和风险均高于货币型基金、
债券型基金,而低于股票型基金,属于证券投资基金中的较高风险、较高收益的基金类型;
(2)选股方法、选股模型风险;(3)基金经理主观判断错误的风险;(4)其他风险。
       7、投资股指期货的风险
       (1)基差风险。标的股票指数价格与股指期货价格之间的价差被称为基差。在股指期货
交易中因基差波动的不确定性而导致的风险被称为基差风险。
       (2)合约品种差异造成的风险。合约品种差异造成的风险,是指类似的合约品种,在相
同因素的影响下,价格变动不同。表现为两种情况:1)价格变动的方向相反;2)价格变动
的幅度不同。类似合约品种的价格,在相同因素作用下变动幅度上的差异,也构成了合约品
种差异的风险。
       (3)标的物风险。股指期货交易中,标的物风险是由于投资组合与股指期货的标的指数
的结构不完全一致,导致投资组合特定风险无法完全锁定所带来的风险。
       (4)衍生品模型风险。本基金在构建股指期货组合时,可能借助模型进行期货合约的选
择。由于模型设计、资本市场的剧烈波动或不可抗力,按模型结果调整股指期货合约或者持
仓比例也可能将给本基金的收益带来影响。
       8、投资国债期货的风险

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    国债期货的投资可能面临市场风险、基差风险、流动性风险。市场风险是因期货市场价
格波动使所持有的期货合约价值发生变化的风险。基差风险是期货市场的特有风险之一,是
指由于期货与现货间的价差的波动,影响套期保值或套利效果,使之发生意外损益的风险。
流动性风险可分为两类:一类为流通量风险,是指期货合约无法及时以所希望的价格建立或
了结头寸的风险,此类风险往往是由市场缺乏广度或深度导致的;另一类为资金量风险,是
指资金量无法满足保证金要求,使得所持有的头寸面临被强制平仓的风险。
    9、其他风险
    (1)随着符合本基金投资理念的新投资工具的出现和发展,如果投资于这些工具,基金
可能会面临一些特殊的风险;
    (2)因技术因素而产生的风险,如计算机系统不可靠产生的风险;
    (3)因基金业务快速发展而在制度建设、人员配备、内控制度建立等方面不完善而产生
的风险;
    (4)因人为因素而产生的风险、如内幕交易、欺诈行为等产生的风险;
    (5)对主要业务人员如基金经理的依赖而可能产生的风险;
    (6)战争、自然灾害等不可抗力可能导致基金资产的损失,影响基金收益水平,从而带
来风险;
    (7)其他意外导致的风险。


    二、声明
    1、投资人投资于本基金,须自行承担投资风险;
    2、除基金管理人直接办理本基金的销售外,本基金还通过基金管理人指定的基金代销机
构代理销售,基金管理人与基金代销机构都不能保证其收益或本金安全。




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                第十八部分   基金合同的变更、终止与基金财产的清算


    一、《基金合同》的变更
    1、变更基金合同涉及法律法规规定或本合同约定应经基金份额持有人大会决议通过的事
项的,应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份额持有人大会决议通过的事
项,由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告,并报中国证监会备案。
     2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议报中国证监会备案后方可执行,
自决议生效后两日内在指定媒介公告。
    二、《基金合同》的终止事由
    有下列情形之一的,《基金合同》应当终止:
    1、基金份额持有人大会决定终止的;
    2、基金管理人、基金托管人职责终止,在 6 个月内没有新基金管理人、新基金托管人承
接的;
    3、、《基金合同》约定的其他情形;
    4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
    三、基金财产的清算
    1、基金财产清算小组:自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工作日内成立清算小
组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。
    2、基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有从
事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算小
组可以聘用必要的工作人员。
    3、基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变现
和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
    4、基金财产清算程序:
    (1)《基金合同》终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金;
    (2)对基金财产和债权债务进行清理和确认;
    (3)对基金财产进行估值和变现;
    (4)制作清算报告;
    (5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算报告出具法律
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意见书;
    (6)将清算报告报中国证监会备案并公告;
    (7)对基金剩余财产进行分配。
    5、基金财产清算的期限为 6 个月,但因基金所持证券流动性受限等客观因素影响情形下,
基金财产清算小组可根据清算的具体情况适当延长清算期限,并提前公告。
    四、清算费用
    清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用,清算费用
由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
    五、基金财产清算剩余资产的分配
    依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费
用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。
    六、基金财产清算的公告
    清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经会计师事务所审计并由律
师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报
告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小组进行公告。
    七、基金财产清算账册及文件的保存
    基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。




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                             第十九部分    基金合同的内容摘要



       一、   基金合同当事人的权利与义务
       (一) 基金管理人的权利与义务
       1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的权利包括但不限于:
       (1)依法募集资金;
       (2)自《基金合同》生效之日起,根据法律法规和《基金合同》独立运用并管理基金财
产;
       (3)依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其他费用;
       (4)销售基金份额;
       (5)按照规定召集基金份额持有人大会;
       (6)依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人,如认为基金托管人违反了《基
金合同》及国家有关法律规定,应呈报中国证监会和其他监管部门,并采取必要措施保护基
金投资者的利益;
       (7)在基金托管人更换时,提名新的基金托管人;
       (8)选择、更换基金销售机构,对基金销售机构的相关行为进行监督和处理;
       (9)担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获得《基金
合同》规定的费用;
       (10)依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案;
       (11)在《基金合同》约定的范围内,拒绝或暂停受理申购与赎回申请;
       (12)依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利,为基金的利益行使因基
金财产投资于证券所产生的权利;
       (13)以基金管理人的名义,代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施其他法
律行为;
       (14)选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外
部机构;
       (15)在符合有关法律、法规的前提下,制订和调整有关基金认购、申购、赎回、转换
和非交易过户的业务规则;
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    (16)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
    2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的义务包括但不限于:
    (1)依法募集资金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发
售、申购、赎回和登记事宜;
    (2)办理基金备案手续;
    (3)自《基金合同》生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产;
    (4)配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化的经营方式管
理和运作基金财产;
    (5)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,保证所管理的
基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别管理,分别记账,进行证
券投资;
    (6)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财产为自己及
任何第三人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产;
    (7)依法接受基金托管人的监督;
    (8)采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合《基
金合同》等法律文件的规定,按有关规定计算并公告基金资产净值,确定基金份额申购、赎
回的价格;
    (9)进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;
    (10)编制季度、半年度和年度基金报告;
    (11) 严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,履行信息披露及报告义务;
    (12)保守基金商业秘密,不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、《基金
合同》及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予保密,不向他人泄露;
    (13)按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配基金
收益;
    (14)按规定受理申购与赎回申请,及时、足额支付赎回款项;
    (15)依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合
基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;
    (16)按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料 15 年
以上;

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       (17)确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出,并且保证投资者
能够按照《基金合同》规定的时间和方式,随时查阅到与基金有关的公开资料,并在支付合
理成本的条件下得到有关资料的复印件;
       (18)组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配;
       (19)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会并通知基金
托管人;
       (20)因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时,应
当承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除;
       (21)监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务,基金托管人违
反《基金合同》造成基金财产损失时,基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追
偿;
       (22)当基金管理人将其义务委托第三方处理时,应当对第三方处理有关基金事务的行
为承担责任;
       (23)以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为;


       (24)基金在募集期间未能达到基金的备案条件,《基金合同》不能生效,基金管理人
承担全部募集费用,将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基金募集期结束后 30 日内
退还基金认购人;
       (25)执行生效的基金份额持有人大会的决议;
       (26)建立并保存基金份额持有人名册;
       (27)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
       (二) 基金托管人的权利与义务
       1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的权利包括但不限于:
       (1)自《基金合同》生效之日起,依法律法规和《基金合同》的规定安全保管基金财产;
       (2)依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他费用;
       (3)监督基金管理人对本基金的投资运作,如发现基金管理人有违反《基金合同》及国
家法律法规行为,对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形,应呈报中国证监会,
并采取必要措施保护基金投资者的利益;
       (4)根据相关市场规则,为基金开设证券账户、为基金办理证券交易资金清算;

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    (5)提议召开或召集基金份额持有人大会;
    (6)在基金管理人更换时,提名新的基金管理人;
    (7)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
    2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的义务包括但不限于:
    (1)以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产;
    (2)设立专门的基金托管部门,具有符合要求的营业场所,配备足够的、合格的熟悉基
金托管业务的专职人员,负责基金财产托管事宜;
    (3)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,确保基金财产
的安全,保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互独立;对所
托管的不同的基金分别设置账户,独立核算,分账管理,保证不同基金之间在账户设置、资
金划拨、账册记录等方面相互独立;
    (4)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财产为自己及
任何第三人谋取利益,不得委托第三人托管基金财产;
    (5)保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证;
    (6)按规定开设基金财产的资金账户和证券账户,按照《基金合同》的约定,根据基金
管理人的投资指令,及时办理清算、交割事宜;
    (7)保守基金商业秘密,除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外,在
基金信息公开披露前予以保密,不得向他人泄露;
    (8)复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额申购、赎回价格;
    (9)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;
    (10)对基金财务会计报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见,说明基金管理人
在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行;如果基金管理人有未执行《基
金合同》规定的行为,还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施;
    (11)保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15 年以上;
    (12)建立并保存基金份额持有人名册;
    (13)按规定制作相关账册并与基金管理人核对;
    (14)依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项;
    (15)依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,召集基金份额持有人大会或配
合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;

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       (16)按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作;
       (17)参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配;
       (18)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会和银行监管
机构,并通知基金管理人;
       (19)因违反《基金合同》导致基金财产损失时,应承担赔偿责任,其赔偿责任不因其
退任而免除;
       (20)按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务,基金管
理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时,应为基金份额持有人利益向基金管理人追偿;
       (21)执行生效的基金份额持有人大会的决定;
       (22)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
       (三)基金份额持有人
       基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受,基金投资
者自依据《基金合同》取得的基金份额,即成为本基金份额持有人和《基金合同》的当事人,
直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为《基金合同》当事人并不以在《基
金合同》上书面签章或签字为必要条件。
       同一类别每份基金份额具有同等的合法权益。本基金 A 类基金份额与 C 类基金份额由于
基金份额净值的不同,基金收益分配的金额以及参与清算后的剩余基金财产分配的数量将可
能有所不同。
       1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金份额持有人的权利包括但不限
于:
       (1)分享基金财产收益;
       (2)参与分配清算后的剩余基金财产;
       (3)依法申请赎回其持有的基金份额;
       (4)按照规定要求召开基金份额持有人大会;
       (5)出席或者委派代表出席基金份额持有人大会,对基金份额持有人大会审议事项行使
表决权;
       (6)查阅或者复制公开披露的基金信息资料;
       (7)监督基金管理人的投资运作;
       (8)对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼或

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仲裁;
       (9)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
       2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金份额持有人的义务包括但不限
于:
       (1)认真阅读并遵守《基金合同》;
       (2)了解所投资基金产品,了解自身风险承受能力,自行承担投资风险;
       (3)关注基金信息披露,及时行使权利和履行义务;
       (4)缴纳基金认购、申购、赎回款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用;
       (5)在其持有的基金份额范围内,承担基金亏损或者《基金合同》终止的有限责任;
       (6)不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动;
       (7)执行生效的基金份额持有人大会的决定;
       (8)返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利;
       (9)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。


       二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序规则
       基金份额持有人大会由基金份额持有人组成,基金份额持有人的合法授权代表有权代表
基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的投票权。
       本基金份额持有人大会暂不设立日常机构。在本基金存续期内,基金份额持有人大会可
以设立日常机构,日常机构的设立与运作应当根据相关法律法规和中国证监会的规定进行。
       (一)召开事由
       1、除法律法规,或中国证监会另有规定外,当出现或需要决定下列事由之一的,应当召
开基金份额持有人大会:
       (1)终止《基金合同》;
       (2)更换基金管理人;
       (3)更换基金托管人;
       (4)转换基金运作方式;
       (5)调整基金管理人、基金托管人的报酬标准或提高销售服务费率,但法律法规要求调
整该等报酬标准或销售服务费率的除外;
       (6)变更基金类别;

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    (7)本基金与其他基金的合并;
    (8)变更基金投资目标、范围或策略;
    (9)变更基金份额持有人大会程序;
    (10)基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会;
    (11)单独或合计持有本基金总份额 10%以上(含 10%)基金份额的基金份额持有人(以
基金管理人收到提议当日的基金份额计算,下同)就同一事项书面要求召开基金份额持有人
大会;
    (12)对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项;
    (13)法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有人大会
的事项。
    2、在不违反有关法律法规和《基金合同》约定,并对基金份额持有人利益无实质性不利
影响的前提下,以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改,不需召开基金份额持有
人大会:
    (1)调低基金销售服务费;
    (2)法律法规要求增加的基金费用的收取;
    (3)在法律法规和《基金合同》规定的范围内调整本基金的申购费率、调低赎回费率或
变更收费方式;
    (4)因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改;
    (5)对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉及《基
金合同》当事人权利义务关系发生变化;
    (6)基金管理人、登记机构、基金销售机构在法律法规规定或中国证监会许可的范围内
调整有关认购、申购、赎回、转换、基金交易、非交易过户、转托管等业务规则;
    (7)基金推出新业务或服务;
    (8)按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的以外的其他情形。
    (二)会议召集人及召集方式
    1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外,基金份额持有人大会由基金管理人召集。
    2、基金管理人未按规定召集或不能召集时,由基金托管人召集。
    3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的,应当向基金管理人提出书面提议。
基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集,并书面告知基金托管人。基金

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管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起 60 日内召开;基金管理人决定不召集,基
金托管人仍认为有必要召开的,应当由基金托管人自行召集。
       4、代表基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人就同一事项书面要求召开基金
份额持有人大会,应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起
10 日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。基金管理
人决定召集的,应当自出具书面决定之日起 60 日内召开;基金管理人决定不召集,代表基金
份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人仍认为有必要召开的,应当向基金托管人提出书
面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集,并书面告知提出提议
的基金份额持有人代表和基金管理人;基金托管人决定召集的,应当自出具书面决定之日起
60 日内召开。
       5、代表基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额
持有人大会,而基金管理人、基金托管人都不召集的,单独或合计代表基金份额 10%以上(含
10%)的基金份额持有人有权自行召集,并至少提前 30 日报中国证监会备案。基金份额持有
人依法自行召集基金份额持有人大会的,基金管理人、基金托管人应当配合,不得阻碍、干
扰。
       6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记日。
       (三)召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式
       1、召开基金份额持有人大会,召集人应于会议召开前 30 日,在指定媒介公告。基金份
额持有人大会通知应至少载明以下内容:
       (1)会议召开的时间、地点和会议形式;
       (2)会议拟审议的事项、议事程序和表决方式;
       (3)有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日;
       (4)授权委托证明的内容要求(包括但不限于代理人身份,代理权限和代理有效期限等)、
送达时间和地点;
       (5)会务常设联系人姓名及联系电话;
       (6)出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续;
       (7)召集人需要通知的其他事项。
       2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下,由会议召集人决定在会议通知中说明本次基
金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、书面表

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决意见寄交的截止时间和收取方式。
    3、如召集人为基金管理人,还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表决意见的计票
进行监督;如召集人为基金托管人,则应另行书面通知基金管理人到指定地点对表决意见的
计票进行监督;如召集人为基金份额持有人,则应另行书面通知基金管理人和基金托管人到
指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对书面表决意见
的计票进行监督的,不影响表决意见的计票效力。
    (四)基金份额持有人出席会议的方式
    基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规和监管机关允许的
其他方式召开,会议的召开方式由会议召集人确定。
    1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派代表出席,现
场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人大会,基金管理人或
托管人不派代表列席的,不影响表决效力。现场开会同时符合以下条件时,可以进行基金份
额持有人大会议程:
    (1)亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持有基金份额
的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定,
并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符;
    (2)经核对,汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示,有效的基金份
额不少于本基金在权益登记日基金总份额的 50%(含 50%)。
    2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面形式在表决截
至日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式进行表决。
    在同时符合以下条件时,通讯开会的方式视为有效:
    (1)会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后,在 2 个工作日内连续公布相关提
示性公告;
    (2)召集人按基金合同约定通知基金托管人(如果基金托管人为召集人,则为基金管理
人)到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托管人(如果基金托管
人为召集人,则为基金管理人)和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取基金份额
持有人的书面表决意见;基金托管人或基金管理人经通知不参加收取书面表决意见的,不影
响表决效力;
    (3)本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的,基金份额持有人所持有的

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基金份额不小于在权益登记日基金总份额的 50%(含 50%);
    (4)上述第(3)项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面意
见的代理人,同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的代理人出具的委托人持
有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通
知的规定,并与基金登记注册机构记录相符;
    (5)会议通知公布前报中国证监会备案。
    参加基金份额持有人大会的持有人的基金份额低于第 1 款第(2)项、或者第 2 款第(3)
项规定比例的,召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的三个月以后、六个月
以内,就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当
有代表三分之一以上基金份额的持有人参加,方可召开。
    3、在不与法律法规冲突的前提下,基金份额持有人大会可通过网络、电话或其他方式召
开,基金份额持有人可以采用书面、网络、电话、短信或其他方式进行表决,具体方式由会
议召集人确定并在会议通知中列明。
    4、基金份额持有人授权他人代为出席会议并表决的,授权方式可以采用书面、网络、电
话、短信或其他方式,具体方式在会议通知中列明。
    (五)议事内容与程序
    1、议事内容及提案权
    议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项,如《基金合同》的重大修改、决定终
止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、法律法规及《基金
合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其他事项。
    基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后,对原有提案的修改应当在基金份
额持有人大会召开前及时公告。
    基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
    2、议事程序
    (1)现场开会
    在现场开会的方式下,首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公布监票人,
然后由大会主持人宣读提案,经讨论后进行表决,并形成大会决议。大会主持人为基金管理
人授权出席会议的代表,在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下,由基金托管人授权
其出席会议的代表主持;如果基金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会,

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则由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的 50%以上(含 50%)选举产生一名基
金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或
主持基金份额持有人大会,不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。
       会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名(或单位名
称)、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名(或单位名称)和
联系方式等事项。
       (2)通讯开会
       在通讯开会的情况下,首先由召集人提前 30 日公布提案,在所通知的表决截止日期后 2
个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决,在公证机关监督下形成决议。
       (六)表决
       基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。
       基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议:
       1、一般决议,一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的 50%
以上(含 50%)通过方为有效;除下列第 2 项所规定的须以特别决议通过事项以外的其他事
项均以一般决议的方式通过。
       2、特别决议,特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三分
之二以上(含三分之二)通过方可做出。除基金合同另有约定外,转换基金运作方式、更换
基金管理人或者基金托管人、终止《基金合同》、与其他基金合并以特别决议通过方为有效。
       基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。
       采取通讯方式进行表决时,除非在计票时有充分的相反证据证明,否则提交符合会议通
知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者,表面符合会议通知规定的书
面表决意见视为有效表决,表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决,但应当计入出具
书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。
       基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项表
决。
       (七)计票
       1、现场开会
       (1)如大会由基金管理人或基金托管人召集,基金份额持有人大会的主持人应当在会议
开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额持有人代表与大会召

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集人授权的一名监督员共同担任监票人;如大会由基金份额持有人自行召集或大会虽然由基
金管理人或基金托管人召集,但是基金管理人或基金托管人未出席大会的,基金份额持有人
大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有
人代表担任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的,不影响计票的效力。
       (2)监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公布计票结
果。
       (3)如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀疑,可以在宣
布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新清点,重新清点以一
次为限。重新清点后,大会主持人应当当场公布重新清点结果。
       (4)计票过程应由公证机关予以公证,基金管理人或基金托管人拒不出席大会的,不影
响计票的效力。
       2、通讯开会
       在通讯开会的情况下,计票方式为:由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人授权
代表(若由基金托管人召集,则为基金管理人授权代表)的监督下进行计票,并由公证机关
对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代表对书面表决意见的计票进行监督
的,不影响计票和表决结果。
       (八)生效与公告
       基金份额持有人大会的决议,召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。
       基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。
       基金份额持有人大会决议自生效之日起 2 个工作日内在指定媒介上公告。如果采用通讯
方式进行表决,在公告基金份额持有人大会决议时,必须将公证书全文、公证机构、公证员
姓名等一同公告。
       基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会的决议。
生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均有约束
力。
       (九)本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决条件等规
定,凡是直接引用法律法规或监管规则的部分,如将来法律法规或监管规则修改导致相关内
容被取消或变更的,基金管理人经与基金托管人协商一致报监管机关并提前公告后,可直接
对本部分内容进行修改和调整,无需召开基金份额持有人大会审议。

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       三、   基金收益分配原则、执行方式
       (一) 基金收益分配原则
       1、在符合有关基金分红条件的前提下,本基金每年收益分配次数最多为 6 次,每份基金
份额每次收益分配比例不得低于收益分配基准日每份基金份额该次可供分配利润的 10%,若
《基金合同》生效不满 3 个月可不进行收益分配;
       2、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择现金红利或将现
金红利自动转为基金份额进行再投资;若投资者不选择,本基金默认的收益分配方式是现金
分红;
       3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值;即基金收益分配基准日的基金份额净值
减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值。
       4、由于本基金 A 类基金份额不收取销售服务费,而 C 类基金份额收取销售服务费,各
基金份额类别对应的可分配收益将有所不同。本基金同一类别的每一基金份额享有同等分配
权;
       5、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。
       (二) 收益分配方案
       基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分配对象、
分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。
       (三)收益分配方案的确定、公告与实施
       本基金收益分配方案由基金管理人拟定,托管人不承担对于收益分配方案的复核义务,
在 2 个工作日内在指定媒介公告并报中国证监会备案。
       基金红利发放日距离收益分配基准日(即可供分配利润计算截止日)的时间不得超过 15
个工作日。
       法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。
       a) 基金收益分配中发生的费用
       基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投资者的现金
红利小于一定金额,不足于支付银行转账或其他手续费用时,基金登记机构可将基金份额持
有人的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的计算方法,依照《业务规则》执行。



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    四、   与基金财产管理、运作有关费用的提取、支付方式与比例
    (一) 基金管理人的管理费
    本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.75%年费率计提。管理费的计算方法如下:
    H=E×0.75%÷当年天数
    H 为每日应计提的基金管理费
    E 为前一日的基金资产净值
    基金管理费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基金托管人发
送基金管理费划款指令,基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从基金财产中一次性支付
给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺延。
    (二) 基金托管人的托管费
    本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.15%的年费率计提。托管费的计算方法如下:
    H=E×0.15%÷当年天数
    H 为每日应计提的基金托管费
    E 为前一日的基金资产净值
    基金托管费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基金托管人发
送基金托管费划款指令,基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从基金财产中一次性支取。
若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。
    (三) 销售服务费
    本基金 A 类基金份额不收取销售服务费, C 类基金份额的销售服务费按前一日 C 类基
金份额资产净值的 0.20%年费率计提。计算方法如下:
    H=E×0.20%÷当年天数
    H 为 C 类基金份额每日应计提的销售服务费
    E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值
    基金销售服务费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金销售服务费
划付指令,经基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从基金财产中一次性划出,由注册登
记机构代收,注册登记机构收到后按相关合同规定支付给基金销售机构等。若遇法定节假日、
公休日等,支付日期顺延。
    销售服务费主要用于支付销售机构佣金、以及基金管理人的基金行销广告费、促销活动
费、基金份额持有人服务费等。

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    销售服务费使用范围不包括基金募集期间的上述费用。


    五、   基金资产的投资方向和投资限制
    (一) 投资范围
    本基金的投资对象是具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股票(包括
中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票)、权证、股指期货等权益类金融工具、
债券等固定收益类金融工具(包括国债、央行票据、金融债、企业债、公司债、次级债、中
小企业私募债、 地方政府债券、 政府支持机构债券、政府支持债券、中期票据、可转换债
券(含分离交易可转债)、可交换债券、短期融资券、超短期融资券、资产支持证券、债券
回购、大额存单、银行存款等)及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但
须符合中国证监会的相关规定)。
    如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可
以将其纳入投资范围。
    本基金投资组合资产配置比例:股票资产占基金资产的 0%-95%;权证投资占基金资产
净值的比例为 0%–3%;投资于债券、债券回购、货币市场工具、银行存款以及法律法规或中
国证监会允许基金投资的其他金融工具不低于基金资产的 5%;每个交易日日终在扣除股指期
货保证金以后,本基金保留的现金及到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的
5%。
    如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种或对投资比例要求有变更的,基金管
理人在履行适当程序后,可以做出相应调整。
    (二) 投资限制
    1、组合限制
    基金的投资组合应遵循以下限制:
    (1)股票投资占基金资产的比例为 0%–95%;
    (2)每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后,保持不低于基金资产
净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券;
    (3)本基金持有一家公司的证券,其市值不超过基金资产净值的 10%;
    (4)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不超过该证券的 10%;
    (5)本基金持有的全部权证,其市值不得超过基金资产净值的 3%;

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    (6)本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证,不得超过该权证的        10%;
    (7)本基金在任何交易日买入权证的总金额,不得超过上一交易日基金资产净值的
0.5%;
    (8)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过基金资产净值
的 10%;
    (9)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的 20%;
    (10)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该资产支持
证券规模的 10%;
    (11)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券,不得
超过其各类资产支持证券合计规模的 10%;
    (12)本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。基金持有资
产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评级报告发布之日起 3 个
月内予以全部卖出;
    (13)基金财产参与股票发行申购,本基金所申报的金额不超过本基金的总资产,本基
金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量;
    (14)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值
的 40%,债券回购最长期限为 1 年,债券回购到期后不得展期;
    (15) 本基金的基金资产总值不得超过基金资产净值的 140%;
    (16)本基金持有单只中小企业私募债券,其市值不得超过本基金资产净值的 10%;
    (17)本基金投资中小企业私募债的合计市值比例不超过基金资产净值的 10%;
    (18)本基金参与股指期货交易依据下列标准建构组合:
    1)本基金在任何交易日日终,持有的买入股指期货合约价值,不得超过基金资产净值的
10%;
    2)本基金在任何交易日日终,持有的买入股指期货合约价值与有价证券市 值之和不得
超过基金资产净值的 95%,其中,有价证券指股票、债券(不含到期日在一年以内的政府债
券)、权证、资产支持证券、买入返售金融资产(不含质 押式回购)等;
    3)本基金在任何交易日日终,持有的卖出期货合约价值不得超过本基金持 有的股票总
市值的 20%;
    4)本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值,合计(轧差计算)应当符

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合基金合同关于股票投资比例的有关约定;
    5)本基金在任何交易日内交易(不包括平仓)的股指期货合约的成交金额不得超过上一
交易日基金资产净值的 20%;
   (19)本基金投资流通受限证券,基金管理人应事先根据中国证监会相关规定,与基金托

管人在本基金托管协议或补充协议中明确基金投资流通受限证券的比例,根据比例进行投资。
基金管理人应制订严格的投资决策流程和风险控制制度,防范流动性风险、法律风险和操作
风险等各种风险;
    (20)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。因证券市场
波动、上市公司合并、基金规模变动、股权分置改革中支付对价等基金管理人之外的因素致
使基金投资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整。
    基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的
有关约定。在上述期间内,本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金托
管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日起开始。
    法律法规或监管部门取消或调整上述限制,如适用于本基金,基金管理人在履行适当程
序后,则本基金投资不再受相关限制或以调整后的规定为准。
    2、禁止行为
    为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不得用于下列投资或者活动:
    (1)承销证券;
    (2)违反规定向他人贷款或者提供担保;
    (3)从事承担无限责任的投资;
    (4)买卖其他基金份额,但是中国证监会另有规定的除外;
    (5)向其基金管理人、基金托管人出资;
    (6)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;
    (7)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
    基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者
与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销的证券,或者从事其他重大关联交易的,
应当符合基金的投资目标和投资策略,遵循基金份额持有人利益优先原则,防范利益冲突,
建立健全内部审批机制和评估机制,按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基
金托管人的同意,并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议,并

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经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审
查。
       法律、行政法规或监管部门取消或调整上述限制,如适用于本基金,基金管理人在履行
适当程序后,则本基金投资不受上述限制或按调整后的规定执行。


       六、   基金资产净值的计算方法和公告方式
       (一)基金资产净值的计算方法
       基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。
       (二)基金资产净值、基金份额净值的公告方式
       《基金合同》生效后,在开始办理基金份额申购或者赎回前,基金管理人应当至少每周
公告一次基金资产净值和基金份额净值。
       在开始办理基金份额申购或者赎回后,基金管理人应当在每个开放日的次日,通过网站、
基金份额发售网点以及其他媒介,披露开放日的基金份额净值和基金份额累计净值。
       基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值和基金份额净值。
基金管理人应当在前款规定的市场交易日的次日,将基金资产净值、基金份额净值和基金份
额累计净值登载在指定媒介上。


       七、   基金合同的变更、终止与基金财产的清算
       (一) 《基金合同》的变更
       1、变更基金合同涉及法律法规规定或本合同约定应经基金份额持有人大会决议通过的事
项的,应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份额持有人大会决议通过的事
项,由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告,并报中国证监会备案。
        2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议报中国证监会备案后方可执行,
自决议生效后两日内在指定媒介公告。
       (二) 《基金合同》的终止事由
       有下列情形之一的,《基金合同》应当终止:
       1、基金份额持有人大会决定终止的;
       2、基金管理人、基金托管人职责终止,在 6 个月内没有新基金管理人、新基金托管人承
接的;

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    3、《基金合同》约定的其他情形;
    4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
    (三) 基金财产的清算
    1、基金财产清算小组:自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工作日内成立清算小
组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。
    2、基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有从
事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算小
组可以聘用必要的工作人员。
    3、基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变现
和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
    4、基金财产清算程序:
    (1)《基金合同》终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金;
    (2)对基金财产和债权债务进行清理和确认;
    (3)对基金财产进行估值和变现;
    (4)制作清算报告;
    (5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算报告出具法律
意见书;
    (6)将清算报告报中国证监会备案并公告;
    (7)对基金财产进行分配。
    5、基金财产清算的期限为 6 个月,但因基金所持证券流动性受限等客观因素影响情形下,
基金财产清算小组可根据清算的具体情况适当延长清算期限,并提前公告。
    (四) 清算费用
    清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用,清算费用
由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
    (五) 基金财产清算剩余资产的分配
    依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费
用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。
    (六) 基金财产清算的公告
    清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经会计师事务所审计并由律

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师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报
告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小组进行公告。
    (七) 基金财产清算账册及文件的保存
    基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。


    八、     争议的处理和适用的法律
    各方当事人同意,因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议,如经友
好协商未能解决的,应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会当时有效的仲裁规则进行
仲裁,仲裁地点为北京,仲裁裁决是终局性的并对各方当事人具有约束力,仲裁费由败诉方
承担。
    《基金合同》受中国(为本合同之目的,不包括香港、澳门特别行政区和中国台湾地区)
法律管辖。


    九、     基金合同存放地和投资者取得合同的方式
    《基金合同》可印制成册,供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构的办公场所
和营业场所查阅。




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                        第二十部分   基金托管协议的内容摘要


    一、基金托管协议当事人
   (一)基金管理人
   名称:英大基金管理有限公司
   住所:北京市朝阳区东三环中路 1 号环球金融中心西塔 22 楼 2201
   法定代表人:张传良
   成立时间:2012 年 8 月 17 日
   批准设立机关及批准设立文号:国证监会证监许可【2012】759 号
   注册资本:2 亿元
   组织形式: 有限责任公司
   经营范围:基金募集、基金销售、资产管理、中国证监会许可的其他业务
   存续期间:持续经营
   电话:010-57835666
   全国统一客服热线:400-890-5288
   联系人:马若璞
   (二)基金托管人
   名称:平安银行股份有限公司
   住所:广东省深圳市深南东路 5047 号
   法定代表人:孙建一
   成立时间:1987 年 12 月 22 日
   组织形式:股份有限公司
   注册资本:伍拾壹亿贰仟叁百叁拾伍万零肆佰壹拾陆元整
   存续期间:持续经营
   基金托管资格批文及文号:证监许可[2008]1037 号
   托管部门联系人:李玉彬
   电话:(0755) 2216 8677
   经营范围:办理人民币存、贷、结算、汇兑业务;人民币票据承兑和贴现各项信托业务;
经监管机构批准发行或买卖人民币有价证券;发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政

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府债券;买卖政府债券;外汇存款、汇款;境内境外借款;从事同业拆借;外汇借款;外汇
担保;在境内境外发行或代理发行外币有价证券;买卖或代客买卖外汇及外币有价证券、自
营外汇买卖;贸易、非贸易结算;办理国内结算;国际结算;外币票据的承兑和贴现;外汇
贷款;资信调查、咨询、见证业务;保险兼业代理业务;代理收付款项;黄金进口业务;提
供信用证服务及担保;提供保管箱服务;外币兑换;结汇、售汇;信用卡业务;经有关监管
机构批准或允许的其他业务。



       二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
       (一)基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定,对基金投资范围、
投资对象进行监督。《基金合同》明确约定基金投资风格或证券选择标准的,基金管理人应
按照基金托管人要求的格式提供投资品种池,以便基金托管人运用相关技术系统,对基金实
际投资是否符合《基金合同》关于证券选择标准的约定进行监督,对存在疑义的事项进行核
查。
       本基金的投资对象是具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股票(包括
中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票)、权证、股指期货等权益类金融工具、
债券等固定收益类金融工具(包括国债、央行票据、金融债、企业债、公司债、次级债、中
小企业私募债、 地方政府债券、 政府支持机构债券、政府支持债券、中期票据、可转换债
券(含分离交易可转债)、可交换债券、短期融资券、超短期融资券、资产支持证券、债券
回购、大额存单、银行存款等)及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但
须符合中国证监会的相关规定)。
       如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可
以将其纳入投资范围。
       本基金投资组合资产配置比例:股票资产占基金资产的 0%-95%;权证投资占基金资产净
值的比例为 0%–3%;投资于债券、债券回购、货币市场工具、银行存款以及法律法规或中国
证监会允许基金投资的其他金融工具不低于基金资产的 5%;每个交易日日终在扣除股指期货
保证金以后,本基金保留的现金及到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%。
       如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种或对投资比例要求有变更的,基金管
理人在履行适当程序后,可以做出相应调整。
       (二)基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定,对基金投资、融资

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比例进行监督。基金托管人按下述比例和调整期限进行监督:
    基金的投资组合应遵循以下限制:
    (1)股票投资占基金资产的比例为 0%–95%;
    (2)每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后,保持不低于基金资产
净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券;
    (3)本基金持有一家公司的证券,其市值不超过基金资产净值的 10%;
    (4)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不超过该证券的 10%;
    (5)本基金持有的全部权证,其市值不得超过基金资产净值的 3%;
    (6)本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证,不得超过该权证的          10%;
    (7)本基金在任何交易日买入权证的总金额,不得超过上一交易日基金资产净值的
0.5%;
    (8)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过基金资产净值
的 10%;
    (9)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的 20%;
    (10)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该资产支持
证券规模的 10%;
    (11)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券,不得
超过其各类资产支持证券合计规模的 10%;
    (12)本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。基金持有资
产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评级报告发布之日起 3 个
月内予以全部卖出;
    (13)基金财产参与股票发行申购,本基金所申报的金额不超过本基金的总资产,本基
金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量;
    (14)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值
的 40%,债券回购最长期限为 1 年,债券回购到期后不得展期;
    (15) 本基金的基金资产总值不得超过基金资产净值的 140%;
    (16)本基金持有单只中小企业私募债券,其市值不得超过本基金资产净值的 10%;
    (17)本基金投资中小企业私募债的合计市值比例不超过基金资产净值的 10%;
    (18)本基金参与股指期货交易依据下列标准建构组合:

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    1)本基金在任何交易日日终,持有的买入股指期货合约价值,不得超过基金资产净值的
10%;
    2)本基金在任何交易日日终,持有的买入股指期货合约价值与有价证券市 值之和不得
超过基金资产净值的 95%,其中,有价证券指股票、债券(不含到期日在一年以内的政府债
券)、权证、资产支持证券、买入返售金融资产(不含质 押式回购)等;
    3)本基金在任何交易日日终,持有的卖出期货合约价值不得超过本基金持 有的股票总
市值的 20%;
    4)本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值,合计(轧差计算)应当符
合基金合同关于股票投资比例的有关约定;
    5)本基金在任何交易日内交易(不包括平仓)的股指期货合约的成交金额不得超过上一
交易日基金资产净值的 20%;
   (19)本基金投资流通受限证券,基金管理人应事先根据中国证监会相关规定,与基金托

管人在本基金托管协议或补充协议中明确基金投资流通受限证券的比例,根据比例进行投资。
基金管理人应制订严格的投资决策流程和风险控制制度,防范流动性风险、法律风险和操作
风险等各种风险;
    (20)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。
    因证券市场波动、期货市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因
素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在 10 个交易日内进行调
整,但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的,从其规定。
    基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的
有关约定。在上述期间内,本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金托
管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。
    法律法规或监管部门取消或调整上述限制,如适用于本基金,基金管理人在履行适当程
序后,则本基金投资不再受相关限制或按调整后的规定执行。
    (三)基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定,对本托管协议第十
五条第九款基金投资禁止行为通过事后监督方式进行监督。
    基金托管人通过事后监督方式对基金管理人基金投资禁止行为进行监督。
    根据法律法规有关基金从事关联交易的规定,基金管理人和基金托管人应事先相互提供
与本机构有控股关系的股东、与本机构有其他重大利害关系的公司名单及有关关联方发行的

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证券名单。基金管理人和基金托管人有责任确保关联交易名单的真实性、准确性、完整性,
并负责及时将更新后的名单发送给对方。
    (四)基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定,对基金管理人参与
银行间债券市场进行监督。
    基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人提供符合法律法规及行业标准的、经慎
重选择的、本基金适用的银行间债券市场交易对手名单。基金管理人应严格按照交易对手名
单的范围在银行间债券市场选择交易对手。基金托管人监督基金管理人是否按事前提供的银
行间债券市场交易对手名单进行交易。基金管理人可以每半年对银行间债券市场交易对手名
单进行更新,新名单确定前已与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易,仍应按照协
议进行结算。如基金管理人根据市场情况需要临时调整银行间债券市场交易对手名单的,应
向基金托管人说明理由,并在与交易对手发生交易前 3 个工作日内与基金托管人协商解决。
    基金管理人负责对交易对手的资信控制,按银行间债券市场的交易规则进行交易,并承
担交易对手不履行合同造成的损失,基金托管人则根据银行间债券市场成交单对合同履行情
况进行监督。如基金托管人事后发现基金管理人没有按照事先约定的交易对手进行交易时,
基金托管人应及时提醒基金管理人,基金托管人不承担由此造成的任何损失和责任。
    (五)基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定,对基金管理人选择
存款银行进行监督。
    基金投资银行定期存款的,基金管理人应根据法律法规的规定及《基金合同》的约定,
确定符合条件的所有存款银行的名单,并及时提供给基金托管人,基金托管人应据以对基金
投资银行存款的交易对手是否符合有关规定进行监督。
    本基金投资银行存款应符合如下规定:
    1、基金管理人、基金托管人应当与存款银行建立定期对账机制,确保基金银行存款业务
账目及核算的真实、准确。
    2、基金管理人与基金托管人应根据相关规定,就本基金银行存款业务另行签订书面协议,
明确双方在相关协议签署、账户开设与管理、投资指令传达与执行、资金划拨、账目核对、
到期兑付、文件保管以及存款证实书的开立、传递、保管等流程中的权利、义务和职责,以
确保基金财产的安全,保护基金份额持有人的合法权益。
    3、基金托管人应加强对基金银行存款业务的监督与核查,严格审查、复核相关协议、账
户资料、投资指令、存款证实书等有关文件,切实履行托管职责。

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       4、基金管理人与基金托管人在开展基金存款业务时,应严格遵守《基金法》、《运作办
法》等有关法律法规,以及国家有关账户管理、利率管理、支付结算等的各项规定。 基金托
管人发现基金管理人在选择存款银行时有违反有关法律法规的规定及《基金合同》的约定的
行为,应及时以书面形式通知基金管理人在 10 个工作日内纠正。基金管理人对基金托管人通
知的违规事项未能在 10 个工作日内纠正的,基金托管人应报告中国证监会。基金托管人发现
基金管理人有重大违规行为,应立即报告中国证监会,同时通知基金管理人在 10 个工作日内
纠正或拒绝结算,若基金管理人拒不执行造成基金财产的损失,基金托管人不承担任何责任。
       (六)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金投资流通受限证
券进行监督。
       1.基金投资流通受限证券,应遵守《关于规范基金投资非公开发行证券行为的紧急通知》、
《关于基金投资非公开发行股票等流通受限证券有关问题的通知》等有关法律法规规定。
       2.流通受限证券,包括由《上市公司证券发行管理办法》规范的非公开发行股票、公开
发行股票网下配售部分等在发行时明确一定期限锁定期的可交易证券,不包括由于发布重大
消息或其他原因而临时停牌的证券、已发行未上市证券、回购交易中的质押券等流通受限证
券。
       3.在首次投资流通受限证券之前,基金管理人应当制定相关投资决策流程、风险控制等
规章制度。基金管理人应当根据基金的投资风格和流动性的需要合理安排流通受限证券的投
资比例,并在相关制度中明确具体比例,避免基金出现流动性风险。基金投资非公开发行股
票,基金管理人还应提供流动性风险处置预案。上述资料应包括但不限于基金投资流通受限
证券的投资额度和投资比例控制情况。
       上述规章制度须经基金管理人董事会批准。上述规章制度经董事会通过之后,基金管理
人应至少于首次投资流通受限证券之前两个工作日将上述资料书面发至基金托管人,保证基
金托管人有足够的时间进行审核。
       4.在投资流通受限证券之前,基金管理人应按约定时间向基金托管人提供符合法律法规
要求的有关流通受限证券的信息,具体应当包括但不限于如下文件(如有):拟发行证券主
体的中国证监会批准文件、拟发行数量、定价依据、锁定期、基金拟认购的数量、价格、总
成本、总成本占基金资产净值的比例、已持有流通受限证券市值占基金资产净值的比例、划
款账号、划款金额、划款时间文件等。基金管理人应保证上述信息的真实、完整。
       5.基金投资流通受限证券,基金管理人应根据本协议的规定与基金托管银行签订风险控

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制补充协议。协议应包括基金托管人对于基金管理人是否遵守相关制度、流动型风险处置预
案以及相关投资额度和比例的情况进行监督等内容。
       6.基金管理人应在基金投资非公开发行股票后两个交易日内,在中国证监会制定媒介披
露所投资非公开发行股票的名称、数量、总成本、账面价值,以及总成本和账面价值占基金
资产净值的比例、锁定期等信息。
       7.基金托管人应对基金管理人是否遵守法律法规、投资决策流程、风险控制制度、流动
性风险处置预案情况进行监督,并审核基金管理人提供的有关书面信息。基金托管人认为上
述资料可能导致基金出现风险的,有权要求基金管理人在投资流通受限证券前就该风险的消
除或防范措施进行补充书面说明,并保留查看基金管理人风险管理部门就基金投资流通受限
证券出具的风险评估报告等备查资料的权利。否则,基金托管人有权拒绝执行有关指令。因
拒绝执行该指令造成基金财产损失的,基金托管人不承担任何责任,并有权报告中国证监会。
       如基金管理人和基金托管人无法达成一致,应及时上报中国证监会请求解决。如果基金
托管人切实履行监督职责,则不承担任何责任。如果基金托管人没有切实履行监督职责,导
致基金出现风险,基金托管人应承担连带责任。
       (七)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金资产净值计算、
基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披
露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查。
       (八)基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作违反法律法规、
基金合同和本托管协议的规定,应及时以电话提醒或书面提示等方式通知基金管理人限期纠
正。
       基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查。基金管理人收到书面通知后应
在两个工作日内及时核对并以书面形式给基金托管人发出回函,就基金托管人的疑义进行解
释或举证,说明违规原因及纠正期限,并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内,
基金托管人有权随时对通知事项进行复查,督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人
通知的违规事项未能在限期内纠正的,基金托管人应报告中国证监会。
       (九)基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、基金合同和本托管协议
对基金业务执行核查。
       对基金托管人发出的书面提示,基金管理人应在规定时间内答复并改正,或就基金托管
人的疑义进行解释或举证;对基金托管人按照法律法规、基金合同和本托管协议的要求需向

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中国证监会报送基金监督报告的事项,基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。
    (十)若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、行政法规
和其他有关规定,或者违反基金合同约定的,应当立即通知基金管理人。
    (十一)基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,应及时报告中国证监会,同时通
知基金管理人限期纠正,并将纠正结果报告中国证监会。
    基金管理人无正当理由,拒绝、阻挠对方根据本托管协议规定行使监督权,或采取拖延、
欺诈等手段妨碍对方进行有效监督,情节严重或经基金托管人提出警告仍不改正的,基金托
管人应报告中国证监会。


    三、基金管理人对基金托管人的业务核查
    (一)基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查,核查事项包括基金托管人
安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户、复核基金管理人
计算的基金资产净值和基金份额净值、根据基金管理人指令办理清算交收、相关信息披露和
监督基金投资运作等行为。
    (二)基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、未
执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反《基金法》、基金
合同、本协议及其他有关规定时,应及时以书面形式通知基金托管人限期纠正。
    基金托管人收到通知后应及时核对并以书面形式给基金管理人发出回函,说明违规原因
及纠正期限,并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内,基金管理人有权随时对通
知事项进行复查,督促基金托管人改正。基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为,包
括但不限于:提交相关资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性,在规定时间内
答复基金管理人并改正。
    (三)基金管理人发现基金托管人有重大违规行为,应及时报告中国证监会,同时通知
基金托管人限期纠正,并将纠正结果报告中国证监会。
    基金托管人无正当理由,拒绝、阻挠对方根据本协议规定行使监督权,或采取拖延、欺
诈等手段妨碍对方进行有效监督,情节严重或经基金管理人提出警告仍不改正的,基金管理
人应报告中国证监会。


   四、   基金财产保管

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    (一)基金财产保管的原则
    1.基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产;
    2.基金托管人应安全保管基金财产;
    3.基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户;
    4.基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户,确保基金财产的完整与独立;
    5.基金托管人根据基金管理人的指令,按照基金合同和本协议的约定保管基金财产,如
有特殊情况双方可另行协商解决;
    6.对于因为基金投资产生的应收资产,应由基金管理人负责与有关当事人确定到账日期
并通知基金托管人,到账日基金财产没有到达基金账户的,基金托管人应及时通知基金管理
人采取措施进行催收。由此给基金财产造成损失的,基金管理人应负责向有关当事人追偿基
金财产的损失,基金托管人对此不承担任何责任;
    7.除依据法律法规和基金合同的规定外,基金托管人不得委托第三人托管基金财产。
    (二)基金募集期间及募集资金的验资
    1.基金募集期间募集的资金应存于基金募集专户,该账户由基金管理人开立并管理。
    2.基金募集期满或基金停止募集时,募集的基金份额总额、基金募集金额、基金份额持
有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后,基金管理人应将属于基金财产的全
部资金划入基金托管人开立的基金托管专户,同时在规定时间内,聘请具有从事证券相关业
务资格的会计师事务所进行验资,出具验资报告。出具的验资报告由参加验资的 2 名或 2 名
以上中国注册会计师签字方为有效。
    3.若基金募集期限届满,未能达到基金合同生效的条件,由基金管理人按规定办理退款
等事宜。
    (三)基金银行账户的开立和管理
    1.基金托管人以本基金的名义在其营业机构开设基金托管专户,保管基金的银行存款。
本基金的一切货币收支活动,包括但不限于投资、支付赎回金额、支付基金收益、收取申购
款,均需通过基金托管专户进行。基金管理人授权基金托管人办理托管专户的开立、销户、
变更工作,本基金托管账户无需预留印鉴,具体按基金托管人要求办理。
    2.基金托管专户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金管
理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户;亦不得使用基金的任何账户进行本基金
业务以外的活动。

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    3.基金托管专户的开立和管理应符合有关法律法规以及银行业监督管理机构的其他有关
规定。
    (四)基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理
    1.基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司为基金开立基
金托管人与本基金联名的证券账户。
    2.基金证券账户的开立和使用,仅限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金
管理人不得出借或转让基金的任何证券账户,亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务以
外的活动。
    3.基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责,账户资产的管理和运用
由基金管理人负责。
    4.基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳
分公司开立结算备付金账户,并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的
一级法人清算工作,基金管理人应予以积极协助。结算备付金、交收价差资金等的收取按照
中国证券登记结算有限责任公司的规定执行。
    5.若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从事其他投资品种的
投资业务,涉及相关账户的开立、使用的,若无相关规定,则基金托管人比照上述关于账户
开立、使用的规定执行。
    (五)银行间债券托管专户的开设和管理
    基金合同生效后,基金管理人负责以本基金的名义申请并取得进入全国银行间同业拆借
市场的交易资格,并代表基金进行交易;基金托管人负责以本基金的名义在中央国债登记结
算有限责任公司开设银行间债券市场债券托管账户,并代表基金进行银行间市场债券的结算。
基金管理人和基金托管人共同代表基金签订全国银行间债券市场债券回购主协议,基金托管
人保管协议正本,基金管理人保存协议副本。
    (六)其他账户的开立和管理
    在本托管协议签订日之后,本基金被允许从事符合法律法规规定和《基金合同》约定的
其他投资品种的投资业务时,如果涉及相关账户的开设和使用,由基金管理人协助基金托管
人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定,开立有关账户。该账户按有关规则使用
并管理。
    (七)基金财产投资的有关有价凭证等的保管

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    基金财产投资的有关实物证券等有价凭证由基金托管人存放于基金托管人的保管库,也
可存入中央国债登记结算有限责任公司、中国证券登记结算有限责任公司上海分公司/深圳分
公司或票据营业中心的代保管库,保管凭证由基金托管人持有。实物证券等有价凭证的购买
和转让,由基金管理人和基金托管人共同办理。基金托管人对由基金托管人以外机构实际有
效控制的证券不承担保管责任。
    (八)与基金财产有关的重大合同的保管
    与基金财产有关的重大合同的签署,由基金管理人负责。由基金管理人代表基金签署的、
与基金财产有关的重大合同的原件分别由基金管理人、基金托管人保管。除本协议另有规定
外,基金管理人代表基金签署的与基金财产有关的重大合同包括但不限于基金年度审计合同、
基金信息披露协议及基金投资业务中产生的重大合同,基金管理人应保证基金管理人和基金
托管人至少各持有一份正本的原件。基金管理人应在重大合同签署后及时将重大合同传真给
基金托管人,并在 30 个工作日内将正本送达基金托管人处。重大合同的保管期限为基金合同
终止后 15 年。


   五、    基金资产净值计算和会计核算
    (一)基金资产净值的计算、复核与完成的时间及程序

    1.基金资产净值
    基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的金额。
    基金份额净值是指基金资产净值除以基金份额总数,基金份额净值的计算,精确到 0.0001
元,小数点后第 5 位四舍五入,国家另有规定的,从其规定。
    基金管理人每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值,经基金托管人复核,按规定
公告。
    2.复核程序
    基金管理人每工作日对基金资产进行估值后,将基金份额净值结果发送基金托管人,经
基金托管人复核无误后,由基金管理人对外公布。
    3.根据有关法律法规,基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本
基金的基金会计责任方由基金管理人担任,因此,就与本基金有关的会计问题,如经相关各
方在平等基础上充分讨论后,仍无法达成一致意见的,按照基金管理人对基金资产净值的计
算结果对外予以公布。
    (二)基金资产估值方法和特殊情形的处理
                                        102
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    1.估值对象

    基金所拥有的股票、权证、债券、股指期货合约、国债期货合约和银行存款本息、应收
款项、其它投资等资产及负债。
    2.估值方法

    本基金所持有的投资品种,按如下原则进行估值:
    (1)、对存在活跃市场的投资品种,如估值日有市价的,采用市价确定公允价值;估值日
无市价,但最近交易日后经济环境未发生重大变化且证券发行机构未发生影响证券价格的重
大事件的,采用最近交易市价确定公允价值。
    (2)、对存在活跃市场的投资品种,如估值日无市价,且最近交易日后经济环境发生了重
大变化或证券发行机构发生了影响证券价格的重大事件的,可参考类似投资品种的现行市价
及重大变化等因素,调整最近交易市价,确定公允价值。
    (3)、当投资品种不存在活跃市场,采用市场参与者普遍认同,或被以往市场实际交易价
格验证的估值技术,确定投资品种的公允价值。
    (4)、在不违背上述公允价值确定原则的前提下,本基金可以采用第三方估值机构提供的
相关数据。
    (5)、如有充足理由认为按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的,基金管理人可
根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估值。
    (6)、存在相关法律法规以及监管部门有相关规范且适用于本基金的,从其规定。如有新
增事项,按国家最新规定估值。
    如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相关法
律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,应立即通知对方,共同查明原因,
双方协商解决。
    根据有关法律法规,基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本基
金的基金会计责任方由基金管理人担任,因此,就与本基金有关的会计问题,如经相关各方
在平等基础上充分讨论后,仍无法达成一致的意见,按照基金管理人对基金资产净值的计算
结果对外予以公布。
    3.特殊情形的处理
    基金管理人、基金托管人按估值方法的第(5)项进行估值时,所造成的误差不作为基金
资产估值错误处理。


                                       103
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       由于不可抗力原因,或由于证券交易所及登记结算公司发送的数据错误,或国家会计政
策变更、市场规则变更等,基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施
进行检查,但未能发现错误的,由此造成的基金资产估值错误,基金管理人和基金托管人免
除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应当积极采取必要的措施减轻或消除由此造成的影
响。
       (三)基金份额净值错误的处理方式

       基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、
及时性。当基金份额净值小数点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值错误时,视为基金份额净值
错误。
       基金合同的当事人应按照以下约定处理:
       1、估值错误类型
       本基金运作过程中,如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销售机构、或
投资人自身的过错造成估值错误,导致其他当事人遭受损失的,过错的责任人应当对由于该
估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下述“估值错误处理原则”给予赔偿,承担赔
偿责任。
       上述估值错误的主要类型包括但不限于:资料申报差错、数据传输差错、数据计算差错、
系统故障差错、下达指令差错等。
       2、估值错误处理原则
       (1)估值错误已发生,但尚未给当事人造成损失时,估值错误责任方应及时协调各方,
及时进行更正,因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担;由于估值错误责任方未
及时更正已产生的估值错误,给当事人造成损失的,由估值错误责任方对直接损失承担赔偿
责任;若估值错误责任方已经积极协调,并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而
未更正,则其应当承担相应赔偿责任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确
认,确保估值错误已得到更正。
       (2)估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责,不对间接损失负责,并且仅对估
值错误的有关直接当事人负责,不对第三方负责。
       (3)因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但估值错误责
任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得利造
成其他当事人的利益损失(“受损方”),则估值错误责任方应赔偿受损方的损失,并在其支付的

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赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利;如果获得不当得
利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方,则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上
已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。
       (4)估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。
       3、估值错误处理程序
       估值错误被发现后,有关的当事人应当及时进行处理,处理的程序如下:
       (1)查明估值错误发生的原因,列明所有的当事人,并根据估值错误发生的原因确定估
值错误的责任方;
       (2)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进行评估;
       (3)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更正和赔偿损
失;
       (4)根据估值错误处理的方法,需要修改基金登记机构交易数据的,由基金登记机构进
行更正,并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。
       4、基金份额净值估值错误处理的方法如下:
       (1)基金份额净值计算出现错误时,基金管理人应当立即予以纠正,通报基金托管人,
并采取合理的措施防止损失进一步扩大。
       (2)错误偏差达到或超过基金份额净值 0.25%时,基金管理人应当通报基金托管人并报
中国证监会备案;错误偏差达到或超过基金份额净值的 0.5%时,基金管理人应当公告。
       (3)前述内容如法律法规或监管机关另有规定的,从其规定处理。
       (四)暂停估值的情形

       1.基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时;
       2.因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时;
       3.占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变,而基金管理人为保障投资人的利益,
决定延迟估值;出现基金管理人认为属于紧急事故的情况,导致基金管理人不能出售或评估
基金资产时;
       4. 中国证监会和基金合同认定的其他情形。
       (五)基金会计制度
       按国家有关部门规定的会计制度执行。
       (六)基金账册的建立


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    基金管理人进行基金会计核算并编制基金财务会计报告。基金管理人、基金托管人独立
地设置、记录和保管本基金的全套账册。若基金管理人和基金托管人对会计处理方法存在分
歧,应以基金管理人的处理方法为准。若当日核对不符,暂时无法查找到错账的原因而影响
到基金资产净值的计算和公告的,以基金管理人的账册为准。
    (七)基金财务报表与报告的编制和复核
    1.财务报表的编制
    基金财务报表由基金管理人编制,基金托管人复核。
    2.报表复核
    基金托管人在收到基金管理人编制的基金财务报表后,进行独立的复核。核对不符时,
应及时通知基金管理人共同查出原因,进行调整,直至双方数据完全一致。
    3.财务报表的编制与复核时间安排
    (1)报表的编制
    基金管理人应当在每月结束后 5 个工作日内完成月度报表的编制;在每个季度结束之日
起 15 个工作日内完成基金季度报告的编制;在上半年结束之日起 60 日内完成基金半年度报
告的编制;在每年结束之日起 90 日内完成基金年度报告的编制。基金年度报告的财务会计报
告应当经过审计。基金合同生效不足两个月的,基金管理人可以不编制当期季度报告、半年
度报告或者年度报告。
    (2)报表的复核
    基金管理人应及时完成报表编制,将有关报表提供基金托管人复核;基金托管人在复核
过程中,发现双方的报表存在不符时,基金管理人和基金托管人应共同查明原因,进行调整,
调整以国家有关规定为准。
    基金管理人应留足充分的时间,便于基金托管人复核相关报表及报告。


   六、   基金份额持有人名册的保管
    基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。基金份额持
有人名册由基金登记机构根据基金管理人的指令编制和保管,基金管理人和基金托管人应分
别保管基金份额持有人名册。保管方式可以采用电子或文档的形式,保存期不少于 15 年。如
不能妥善保管,则按相关法规承担责任。
    基金托管人因编制基金定期报告等合理原因要求基金管理人提供相关资料时,基金管理

                                         106
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人应将有关资料送交基金托管人,不得无故拒绝或延误提供,并保证其真实性、准确性和完
整性。基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他用途,
并应遵守保密义务。


   七、   争议解决方式
    因本协议产生或与之相关的争议,双方当事人应通过协商、调解解决,协商、调解不能
解决的,任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会,仲裁地点为北京,按照
中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的,对当事人
均有约束力,仲裁费用由败诉方承担。
    争议处理期间,双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责,各自继续忠实、勤勉、
尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务,维护基金份额持有人的合法权益。
    本协议受中国法律管辖。


   八、   托管协议的变更、终止与基金财产的清算
    (一)托管协议的变更程序
    本协议双方当事人经协商一致,可以对协议进行修改。修改后的新协议,其内容不得与
基金合同的规定有任何冲突。基金托管协议的变更报中国证监会备案。
    (二)基金托管协议终止出现的情形
    1.基金合同终止;
    2.基金托管人解散、依法被撤销、破产或由其他基金托管人接管基金资产;
    3.基金管理人解散、依法被撤销、破产或由其他基金管理人接管基金管理权;
    4.发生法律法规或基金合同规定的终止事项。
    (三)基金财产的清算
    1.基金财产清算组
    (1)自出现基金合同终止事由之日起 30 个工作日内成立清算小组,基金管理人组织基
金财产清算组在中国证监会的监督下进行基金清算。
    (2)基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证券相关业务资格的
注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作
人员。

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    (3)在基金财产清算过程中,基金管理人和基金托管人应各自履行职责,继续忠实、勤
勉、尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务,维护基金份额持有人的合法权益。
    (4)基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金财产清算
小组可以依法进行必要的民事活动。
    2.基金财产清算程序
    基金合同终止,应当按法律法规和基金合同的有关规定对基金财产进行清算。基金财产
清算程序主要包括:
    (1)《基金合同》终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金;
    (2)对基金财产和债权债务进行清理和确认;
    (3)对基金财产进行估值和变现;
    (4)制作清算报告;
    (5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算报告出具法律
意见书;
    (6)将清算报告报中国证监会备案并公告;
    (7)对基金剩余财产进行分配。
    3、基金财产清算的期限为 6 个月,但因基金所持证券流动性受限等客观因素影响情形下,
基金财产清算小组可根据清算的具体情况适当延长清算期限,并提前公告。
    (四)清算费用
    清算费用是指基金财产清算组在进行基金财产清算过程中发生的所有合理费用,清算费
用由基金财产清算组优先从基金财产中支付。
    (五)基金财产按下列顺序清偿:
    (1)支付清算费用;
    (2)交纳所欠税款;
    (3)清偿基金债务;
    (4)按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。
    基金财产未按前款(1)-(3)项规定清偿前,不分配给基金份额持有人。
    (六)基金财产清算的公告
    基金财产清算报告于基金合同终止并报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算
组公告;清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算结果经会计师事务所审计,

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律师事务所出具法律意见书后,由基金财产清算组报中国证监会备案并公告。
    (七)基金财产清算账册及文件的保存
    基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。




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                         第二十一部分    对基金份额持有人的服务


       基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务,以下是主要的服务内容,基金管
理人根据基金份额持有人的需要和市场的变化,有权增加和修改以下服务项目:
       (一)持有人对账单服务
       1、公司官方网站、热线电话提供对账单自助查询服务。
       2、公司将按照份额持有人的需求,提供纸质、电子邮件对账单。上述对账单需持有人通
过电话、邮件、网站等方式向公司主动定制。其中:
       (1)纸质对账单:公司为定制纸质对账单的持有人寄送交易发生期间的季度纸质账单。
季度内无交易发生,公司将不邮寄该季度纸质对账单。定制纸质对账单的持有人将获得年度
对账单。寄送时间为每季度或年度结束后的 10 个工作日内。提示:由于持有人提供的邮寄地
址、手机号码、电子邮箱不详或因邮局投递差错、通讯故障、延误等原因造成对账单无法按
时准确送达,请及时到原销售机构或致电本公司客服中心办理相关信息变更。如需补发对账
单,敬请拨打客户服务热线电话。
       (2)电子邮件账单:公司为定制电子邮件对账单的持有人提供月度、季度和年度电子对
账单。电子对账单在每月、季、年度结束后 10 个工作日内向份额持有人指定的电子邮箱发送。
       (二)红利再投资服务
       若基金份额持有人选择将基金收益以基金份额形式进行分配,该持有人当期分配所得的
红利将按照红利发放日前一日的基金份额净值自动转为同一类别的基金份额,并免收申购费
用。
       (三)定期定额投资计划
       基金管理人为投资者提供定期定额投资的服务。通过定期定额投资计划,投资者可以通
过固定的渠道,定期定额申购基金份额。
       定期定额投资计划的有关规则另行公告。
       (四)电子化交易服务及网站查询服务
       公司官方网站为客户提供网上交易系统自助办理基金交易服务,包括:基金认购/申购、
赎回、转换、撤单、分红方式变更、定期定额投资业务及查询等服务。
       公司网站为持有人提供账户查询、产品信息查询、产品净值查询、公告信息查询、交易
状态查询、投资策略报告等服务内容。
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    (五)客户服务中心(Call Center)电话服务
    投资者想要了解交易情况、基金账户余额、基金产品与服务信息或进行投诉等,可拨打
英大基金管理有限公司客户服务电话:(010)57835666 或 400-890-5288(免长途费)


    (六)客户意见、建议或投诉
    持有人可以通过本公司客户服务中心热线电话、书信、电子邮件、传真等渠道对基金管
理人和销售网点所提供的服务提出意见、建议或投诉。
    对于工作日期间受理的投诉,原则上是及时回复,对于不能及时回复的投诉,基金管理
人承诺在 24 小时之内做出回复。对于非工作日提出的投诉,将在顺延的工作日进行回复。




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                           第二十二部分    其他应披露事项


    1、2017 年 6 月 16 日发布英大基金管理有限公司董事长及总经理变更公告。
    2、2017 年 7 月 3 日发布英大基金管理有限公司高级管理人员变更公告。
    3、2017 年 7 月 3 日发布英大基金关于旗下基金 2017 年半年度最后一个市场交易日资产
净值的公告。
    4、2017 年 7 月 4 日发布英大睿鑫灵活配置混合型发起式证券投资基金招募说明书(更
新)及摘要公告。
    5、2017 年 7 月 13 日发布英大基金管理有限公司高级管理人员变更公告。
    6、2017 年 7 月 21 日发布英大睿鑫灵活配置混合型证券投资基金 2017 年第 2 季度报告。
    7、2017 年 7 月 28 日发布英大基金管理有限公司高级管理人员变更公告。
    8、2017 年 8 月 29 日发布英大睿鑫灵活配置混合型证券投资基金 2017 年半年度报告及
摘要。
    9、2017 年 10 月 26 日发布英大睿鑫灵活配置混合型证券投资基金 2017 年第 3 季度报告。




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                     第二十三部分   招募说明书存放及查阅方式


    本基金招募说明书存放在基金管理人、基金托管人的办公场所和营业场所,投资人可免
费查阅。在支付工本费后,可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件。




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                         第二十四部分    备查文件


(一)中国证监会批准英大睿鑫灵活配置混合型证券投资基金募集的文件
(二)《英大睿鑫灵活配置混合型证券投资基金基金合同》
(三)《英大基金管理有限公司开放式基金业务规则》
(四)《英大睿鑫灵活配置混合型证券投资基金托管协议》
(五)法律意见书
(六)基金管理人业务资格批件、营业执照
(七)基金托管人业务资格批件、营业执照




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