新闻源 财富源

2020年02月20日 星期四

民生加银家盈理财7天B(690212)公告正文

民生加银家盈理财7天:更新招募说明书摘要(2017年第2号)

公告日期 2017-09-21 来源 巨潮网

民生加银家盈理财7天债券型证券投资基金

          更新招募说明书摘要

                2017年第2号




       基金管理人:民生加银基金管理有限公司
       基金托管人:中国建设银行股份有限公司




                  二零一七年九月
                    民生加银家盈理财 7 天债券型证券投资基金更新招募说明书摘要(2017 年第 2 号)




                                       重要提示

    民生加银家盈理财 7 天债券型证券投资基金经 2013 年 1 月 11 日中国证监会证监许可
【2013】29 号文核准募集,本基金合同已于 2013 年 2 月 7 日生效。
    投资有风险,投资人申购基金时应认真阅读招募说明书;基金的过往业绩并不预示其未
来表现。
    本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写,并经中国证监会核准。基金合同是约定基
金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额,即成为基金
份额持有人和本基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认
和接受,并按照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基
金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金合同。
    本基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会
审核同意,但中国证监会对本基金做出的任何决定,均不表明其对本基金的价值和收益做出
实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。
    基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定
盈利,也不保证最低收益。
     除非另有说明,本招募说明书所载内容截止日为2017年8月7日,有关财务数据和净值表
 现截止日为2017年6月30日。(财务数据未经审计)




                                             5-1
                   民生加银家盈理财 7 天债券型证券投资基金更新招募说明书摘要(2017 年第 2 号)




                                       目         录

重要提示 ....................................................................... 1
一、基金管理人................................................................. 3
二、基金托管人 ................................................................. 7
三、相关服务机构............................................................... 9
四、基金的名称................................................................ 22
五、基金的类型 ................................................................ 22
六、基金的投资目标 ............................................................ 22
七、基金的投资方向 ............................................................ 22
八、基金的投资策略 ............................................................ 22
九、基金的业绩比较基准 ........................................................ 23
十、基金的风险收益特征 ........................................................ 24
十一、基金投资组合报告........................................................ 24
十二、基金的业绩.............................................................. 27
十三、基金的费用 .............................................................. 28
十四、对招募说明书更新部分的说明 ............................................. 30




                                            5-2
                           民生加银家盈理财 7 天债券型证券投资基金更新招募说明书摘要(2017 年第 2 号)



                                      一、基金管理人

    (一)基金管理人概况
    名称:民生加银基金管理有限公司

    注册地址:深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A

    办公地址:深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A
    法定代表人:张焕南
    成立时间:2008年11月3日
    批准设立机关及批准设立文号:中国证券监督管理委员会证监许可[2008]1187号
    组织形式:有限责任公司(中外合资)
    注册资本:人民币叁亿元
    存续期间:永续经营
    经营范围:基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务。
    股权结构:公司股东为中国民生银行股份有限公司(持股63.33%)、加拿大皇家银行(持股
30%)、三峡财务有限责任公司(持股6.67%)。
    电话:010-88566521
    传真:010-88566500
    联系人:李良翼
    民生加银基金管理有限公司设有股东会、董事会、监事会;董事会下设专门委员会:审计委员
会、合规与风险管理委员会、薪酬与提名委员会;经营管理层下设专门委员会:投资决策委员会、
风险控制委员会和产品委员会,以及设立常设部门。投资决策委员会下设公募投资决策委员会和专
户投资决策委员会;常设部门包括:投资部、研究部、固定收益部、专户理财一部、专户理财二
部、资产配置部、产品部、市场策划中心、渠道管理部、机构一部、机构二部、机构三部、电子商
务部、客户服务部、交易部、监察稽核部、风险管理部、运营管理部、信息技术部、深圳管理总
部、综合管理部、国际业务部(筹)。

    基金管理情况: 截至 2017 年 8 月 7 日,民生加银基金管理有限公司管理 48 只开放式基金:
民生加银品牌蓝筹灵活配置混合型证券投资基金、民生加银增强收益债券型证券投资基金、民生加
银精选混合型证券投资基金、民生加银稳健成长混合型证券投资基金、民生加银内需增长混合型证
券投资基金、民生加银景气行业混合型证券投资基金、民生加银中证内地资源主题指数型证券投资
基金、民生加银信用双利债券型证券投资基金、民生加银红利回报灵活配置混合型证券投资基金、
民生加银平稳增利定期开放债券型证券投资基金、民生加银现金增利货币市场基金、民生加银积极
成长混合型发起式证券投资基金、民生加银家盈理财 7 天债券型证券投资基金、民生加银转债优选
债券型证券投资基金、民生加银家盈理财月度债券型证券投资基金、民生加银策略精选灵活配置混
合型证券投资基金、民生加银岁岁增利定期开放债券型证券投资基金、民生加银平稳添利定期开放
                                                5-3
                           民生加银家盈理财 7 天债券型证券投资基金更新招募说明书摘要(2017 年第 2 号)

债券型证券投资基金、民生加银现金宝货币市场基金、民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基
金、民生加银优选股票型证券投资基金、民生加银研究精选灵活配置混合型证券投资基金、民生加
银新动力灵活配置混合型证券投资基金、民生加银新战略灵活配置混合型证券投资基金、民生加银
新收益债券型证券投资基金、民生加银和鑫债券型证券投资基金、民生加银量化中国灵活配置混合
型证券投资基金、民生加银鑫瑞债券型证券投资基金、民生加银现金添利货币市场基金、民生加银
鑫福灵活配置混合型证券投资基金、民生加银鑫盈债券型证券投资基金、民生加银鑫安纯债债券型
证券投资基金,民生加银养老服务灵活配置混合型证券投资基金,民生加银鑫享债券型证券投资基
金,民生加银前沿科技灵活配置混合型证券投资基金,民生加银腾元宝货币市场基金,民生加银鑫
喜灵活配置混合型证券投资基金、民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金、民生加银鑫益债券型证
券投资基金、民生加银汇鑫一年定期开放债券型证券投资基金、民生加银中证港股通高股息精选指
数型证券投资基金、民生加银鑫元纯债债券型证券投资基金、民生加银鑫利纯债债券型证券投资基
金、民生加银鑫兴纯债债券型证券投资基金、民生加银鑫成纯债债券型证券投资基金、民生加银鑫
顺债券型证券投资基金、民生加银鑫智纯债债券型证券投资基金、民生加银鑫华债券型证券投资基
金。
    (二)主要人员情况
    1.董事会成员基本情况
    张焕南先生:董事长,硕士。历任宜兴市实验小学校长,无锡市委办公室副主任,市委副秘书
长,江苏省政府办公厅财贸处处长,中国银监会江苏监管局调研员,中国银监会银行监管一部副主
任,海南省政府副秘书长、研究室主任,民生银行董事会战投办主任。现任民生加银基金管理有限
公司党委书记、董事长、民生加银资产管理有限公司党委书记、董事长。
    吴剑飞先生:董事、总经理,硕士。历任长盛基金管理公司研究员;泰达宏利基金管理有限公
司基金经理助理和基金经理;建信基金管理有限公司基金经理、投资决策委员会委员及投资部副总
监;2009 年至 2011 年,任职于平安资产管理公司,担任股票投资部总经理;2011 年 9 月加入民生
加银基金管理有限公司,自 2011 年 9 月至 2015 年 5 月担任公司副总经理(分管投研);现任总经
理、党委委员、投资决策委员会主席、公募投资决策委员会主席。
    林海先生:董事、督察长,硕士。1995 年至 1999 年历任中国民生银行办公室秘书、宣传处副
处长;1999 年至 2000 年,任中国民生银行北京管理部阜成门支行副行长;2000 年至 2012 年,历
任中国民生银行金融同业部处长、公司银行部处长、董事会战略发展与投资管理委员会办公室处
长;2012 年 2 月加入民生加银基金管理有限公司,2012 年 5 月至 2014 年 4 月担任民生加银基金管
理有限公司副总经理,现任民生加银基金管理有限公司督察长、党委委员。
    Clive Brown 先生:董事,学士。历任 Price Waterhouse 审计师、高级经理,JP Morgan 资产
管理亚洲业务、JP Morgan EMEA 和 JP Morgan 资产管理的首席执行官。现任加拿大皇家银行环球资
产管理(英国)有限公司亚洲区和 RBC EMEA 全球资产管理首席执行官。
    王维绛先生:董事,学士。历任外汇管理局储备管理司副司长及首席投资官、汇丰集团伦敦总

                                                5-4
                           民生加银家盈理财 7 天债券型证券投资基金更新招募说明书摘要(2017 年第 2 号)

部及香港分行全球市场部董事总经理、加拿大皇家银行香港分行资本市场部董事总经理。现任加拿
大皇家银行中国区董事总经理、北京分行行长。
    张星燎先生:董事,硕士。历任葛洲坝电厂会计、中国长江电力股份有限公司财务主任、财务
部副经理、湖北大冶有色金属有限公司副总经理、财务总监、监事会副主席、湖北清能地产集团有
限公司董事、党委委员、副总经理、总会计师、中国长江三峡集团公司资产财务部主任、三峡财务
有限责任公司总经理、党委副书记。
    任淮秀:独立董事,经济学博士。历任中国人民大学工业经济系讲师,基本建设经济教研室主
任、党支部书记,投资经济系副系主任,投资经济系副教授,财金学院投资经济系系主任,人民大
学财金学院副院长,现任中国人民大学财政金融学院教授委员会副主席。
    于学会先生:独立董事,学士。从事过 10 年企业经营管理工作。历任北京市汉华律师事务所
律师、北京市必浩得律师事务所合伙人、律师。现任北京市众天律师事务所合伙人、律师。
    杨有红先生:独立董事,会计学博士。1987 年 7 月起至今,先后曾任北京工商大学商学院讲
师、副教授、教授,会计学院副院长、书记、院长,商学院院长,现任科技处处长。
    2.监事会成员基本情况
    朱晓光先生:监事会主席,硕士,高级经济师。历任中国银行北京分行财会部副科长,中国民
生银行总行财会部会计处处长,中国民生银行福州分行副行长,中国民生银行中小企业金融部副总
经理兼财务总监,民生加银基金管理有限公司督察长、副总经理。现任民生加银基金管理有限公司
监事会主席、党委委员。
    谭伟明先生:监事,香港专业文凭,香港会计师公会会士、香港特许公认会计师工会资深会
员。曾在普华永道国际会计事务所、黛丽斯国际有限公司、怡富集团从事财务工作,曾任摩根资产
管理董事总经理兼北亚区主管、德意志银行资产与财富管理董事总经理兼全球客户亚太区(日本除
外)主管。现任加拿大皇家银行环球资产管理董事总经理兼亚洲业务总主管。
    陈伟先生:监事,硕士,高级经济师。历任四川雅安印刷厂秘书,私立四川恩立德学院秘书,
三峡财务有限责任公司投资银行部研究员、副经理,研究发展部副经理(牵头)、经理,现任三峡
财务有限责任公司投资银行部经理。
    于善辉先生:监事,硕士。曾任职于天相投资顾问有限公司,任分析师、金融创新部经理、总
裁助理、副总经理等职。2012 年加入民生加银基金管理有限公司,曾兼任金融工程与产品部总
监,现任民生加银基金管理有限公司总经理助理兼专户理财二部总监、产品部总监、专户投资总
监、投资决策委员会委员、专户投资决策委员会主席。
    董文艳女士:监事,学士。曾就职于河南叶县教育局办公室从事统计工作,中国人民银行外管
局从事稽核检查工作。2008 年加盟民生加银基金管理有限公司,现任民生加银基金管理有限公司深
圳管理总部负责人兼工会办公室主任。
    申晓辉先生:监事,学士。历任长盛基金管理有限公司市场部机构经理,摩根士丹利华鑫基金
管理有限公司市场部总监助理、北京中心总经理,光大保德信基金管理有限公司北京分公司总经理

                                                5-5
                        民生加银家盈理财 7 天债券型证券投资基金更新招募说明书摘要(2017 年第 2 号)

助理,益民基金管理有限公司机构业务部总经理。2012 年加入民生加银基金管理有限公司,现任民
生加银基金管理有限公司机构一部总监。
    3.高级管理人员基本情况
    张焕南先生:董事长,简历见上。
    吴剑飞先生:总经理,简历见上。
    林海先生:督察长,简历见上。
    4.本基金基金经理
    李慧鹏先生:首都经济贸易大学产业经济学硕士,7年证券从业经历。曾在联合资信评估有限
公司担任高级分析师,在银华基金管理有限公司担任研究员,泰达宏利基金管理有限公司担任基金
经理的职务。2015年6月加入民生加银基金管理有限公司,自2015年7月至今担任民生加银平稳添利
定期开放债券型证券投资基金、民生加银平稳增利定期开放债券型证券投资基金基金经理;自2016
年1月至今担任民生加银新收益债券型证券投资基金基金经理;自2016年4月至今担任民生加银家盈
理财7天债券型证券投资基金基金经理;自2016年6月至今担任民生加银鑫瑞债券型证券投资基金基
金经理;自2016年7月至今担任民生加银鑫盈债券型证券投资基金基金经理;2016年9月至今担任民
生加银鑫安纯债债券型证券投资基金基金经理;2016年10月至今担任民生加银鑫享债券型证券投资
基金基金经理。自2016年12月至今担任民生加银岁岁增利定期开放债券型证券投资基金基金经理。
自2017年3月至今担任民生加银鑫益债券型证券投资基金基金经理。自2017年4月至今担任民生加银
汇鑫一年定期开放债券型证券投资基金基金经理。自2017年6月至今担任民生加银鑫元纯债债券型
证券投资基金基金经理;自2017年7月至今担任民生加银鑫华债券型证券投资基金、民生加银鑫智
纯债债券型证券投资基金、民生加银鑫兴纯债债券型证券投资基金、民生加银鑫成纯债债券型证券
投资基金基金经理。
    历任基金经理:陈薇薇女士,自2013年2月至2014年4月任民生加银家盈理财7天债券型证券投
资基金基金经理;杨林耘女士,自2014年4月至2015年7月担任民生加银家盈理财7天债券型证券投
资基金基金经理。王滨先生,自2014年11月至2016年4月担任民生加银家盈理财7天债券型证券投资
基金基金经理。
    5.投资决策委员会
    投资决策委员会下设公募投资决策委员会和专户投资决策委员会,由10名成员组成。由吴剑飞
先生担任投资决策委员会主席、公募投资决策委员会主席,现任董事、总经理;于善辉先生,担任
专户投资决策委员会主席、投资委员会委员,现任监事、总经理助理兼专户理财二部总监;杨林耘
女士,投资决策委员会委员、公募投资决策委员会委员,现任公司总经理助理兼固定收益部总监;
牛洪振先生,投资决策委员会委员、公募投资决策委员会委员、专户投资委员会委员,现任公司交
易部总监;陈廷国先生,公募投资决策委员会委员,现任研究部首席分析师;宋磊先生,公募投资
决策委员会委员、专户投资决策委员会委员、投资决策委员会委员,现任研究部总监;张岗先生,
公募投资决策委员会委员、投资决策委员会委员,现任投资部总监;李宁宁女士,专户投资决策委

                                             5-6
                          民生加银家盈理财 7 天债券型证券投资基金更新招募说明书摘要(2017 年第 2 号)

员会委员、投资决策委员会委员,现任总经理助理兼专户理财一部总监;赵景亮先生,专户投资决
策委员会委员,现任专户理财一部副总监;尹涛先生,专户投资决策委员会委员。
    6.上述人员之间不存在亲属关系。


                                     二、基金托管人

    一、基金托管人情况
    (一)基本情况
    名称:中国建设银行股份有限公司(简称:中国建设银行)
    住所:北京市西城区金融大街 25 号
    办公地址:北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼
    法定代表人:王洪章
    成立时间:2004 年 09 月 17 日
    组织形式:股份有限公司
    注册资本:贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整
    存续期间:持续经营
    基金托管资格批文及文号:中国证监会证监基字[1998]12 号
    联系人:田 青
    联系电话:(010)6759 5096
    中国建设银行成立于 1954 年 10 月,是一家国内领先、国际知名的大型股份制商业银行,总部
设在北京。本行于 2005 年 10 月在香港联合交易所挂牌上市(股票代码 939),于 2007 年 9 月在上海
证券交易所挂牌上市(股票代码 601939)。
    资产负债稳步增长。2016年末,本集团资产总额20.96万亿元,较上年增加2.61万亿元,增幅
14.25%,其中客户贷款总额11.76万亿元,较上年增加1.27万亿元,增幅12.13%。负债总额19.37万
亿元,较上年增加2.47万亿元,增幅14.61%,其中客户存款总额15.40万亿元,较上年增加1.73万
亿元,增幅12.69%。
    核心财务指标表现良好。积极消化五次降息、利率市场化等因素影响,本集团实现净利润
2,323.89亿元,较上年增长1.53%。手续费及佣金净收入1,185.09亿元,在营业收入中的占比较上
年提升0.83个百分点。平均资产回报率1.18%,加权平均净资产收益率15.44%,净利息收益率
2.20%,成本收入比为27.49%,资本充足率14.94%,均居同业领先水平。
     2016 年,本集团先后获得国内外知名机构授予的 100 余项重要奖项。荣获《欧洲货币》“2016
中国最佳银行”,《环球金融》“2016 中国最佳消费者银行”、“2016 亚太区最佳流动性管理银行”,
《机构投资者》“人民币国际化服务钻石奖”,《亚洲银行家》“中国最佳大型零售银行奖”及中国银
行业协会“年度最具社会责任金融机构奖”。本集团在英国《银行家》2016 年“世界银行 1000 强排
名”中,以一级资本总额继续位列全球第 2;在美国《财富》2016 年世界 500 强排名第 22 位。
                                               5-7
                          民生加银家盈理财 7 天债券型证券投资基金更新招募说明书摘要(2017 年第 2 号)

    中国建设银行总行设资产托管业务部,下设综合处、基金市场处、证券保险资产市场处、理财
信托股权市场处、QFII托管处、养老金托管处、清算处、核算处、跨境托管运营处、监督稽核处等
10个职能处室,在上海设有投资托管服务上海备份中心,共有员工220余人。自2007年起,托管部
连续聘请外部会计师事务所对托管业务进行内部控制审计,并已经成为常规化的内控工作手段。
    (二)主要人员情况
    赵观甫,资产托管业务部总经理,曾先后在中国建设银行郑州市分行、总行信贷部、总行信贷
二部、行长办公室工作,并在中国建设银行河北省分行营业部、总行个人银行业务部、总行审计部
担任领导职务,长期从事信贷业务、个人银行业务和内部审计等工作,具有丰富的客户服务和业务
管理经验。
    龚毅,资产托管业务部副总经理,曾就职于中国建设银行北京市分行国际部、营业部并担任副
行长,长期从事信贷业务和集团客户业务等工作,具有丰富的客户服务和业务管理经验。
    黄秀莲,资产托管业务部副总经理,曾就职于中国建设银行总行会计部,长期从事托管业务管
理等工作,具有丰富的客户服务和业务管理经验。
    原玎,资产托管业务部副总经理,曾就职于中国建设银行总行国际业务部,长期从事海外机构
及海外业务管理、境内外汇业务管理、国外金融机构客户营销拓展等工作,具有丰富的客户服务和
业务管理经验。
    (三)基金托管业务经营情况
    作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行,中国建设银行一直秉持“以客户为中
心”的经营理念,不断加强风险管理和内部控制,严格履行托管人的各项职责,切实维护资产持有
人的合法权益,为资产委托人提供高质量的托管服务。经过多年稳步发展,中国建设银行托管资产
规模不断扩大,托管业务品种不断增加,已形成包括证券投资基金、社保基金、保险资金、基本养
老个人账户、(R)QFII、(R)QDII、企业年金等产品在内的托管业务体系,是目前国内托管业务品种
最齐全的商业银行之一。截至 2017 年一季度末,中国建设银行已托管 719 只证券投资基金。中国
建设银行专业高效的托管服务能力和业务水平,赢得了业内的高度认同。中国建设银行连续 11 年
获得《全球托管人》、《财资》、《环球金融》“中国最佳托管银行”、“中国最佳次托管银行”、“最佳
托管专家——QFII”等奖项,并在 2016 年被《环球金融》评为中国市场唯一一家“最佳托管银
行”。
    二、基金托管人的内部控制制度
    (一)内部控制目标
    作为基金托管人,中国建设银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章和本行
内有关管理规定,守法经营、规范运作、严格监察,确保业务的稳健运行,保证基金财产的安全完
整,确保有关信息的真实、准确、完整、及时,保护基金份额持有人的合法权益。
    (二)内部控制组织结构
    中国建设银行设有风险与内控管理委员会,负责全行风险管理与内部控制工作,对托管业务风

                                               5-8
                        民生加银家盈理财 7 天债券型证券投资基金更新招募说明书摘要(2017 年第 2 号)

险控制工作进行检查指导。资产托管业务部配备了专职内控合规人员负责托管业务的内控合规工
作,具有独立行使内控合规工作职权和能力。
   (三)内部控制制度及措施
   资产托管业务部具备系统、完善的制度控制体系,建立了管理制度、控制制度、岗位职责、业
务操作流程,可以保证托管业务的规范操作和顺利进行;业务人员具备从业资格;业务管理严格实
行复核、审核、检查制度,授权工作实行集中控制,业务印章按规程保管、存放、使用,账户资料
严格保管,制约机制严格有效;业务操作区专门设置,封闭管理,实施音像监控;业务信息由专职
信息披露人负责,防止泄密;业务实现自动化操作,防止人为事故的发生,技术系统完整、独立。
   三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
   (一)监督方法
   依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定,监督所托管基金的投资运作。利用自行开发
的“新一代托管应用监督子系统”,严格按照现行法律法规以及基金合同规定,对基金管理人运作
基金的投资比例、投资范围、投资组合等情况进行监督。在日常为基金投资运作所提供的基金清算
和核算服务环节中,对基金管理人发送的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与开支情况进
行检查监督。
   (二)监督流程
   1.每工作日按时通过新一代托管应用监督子系统,对各基金投资运作比例控制等情况进行监
控,如发现投资异常情况,向基金管理人进行风险提示,与基金管理人进行情况核实,督促其纠
正,如有重大异常事项及时报告中国证监会。
   2.收到基金管理人的划款指令后,对指令要素等内容进行核查。
   3.根据基金投资运作监督情况,定期编写基金投资运作监督报告,对各基金投资运作的合法合
规性和投资独立性等方面进行评价,报送中国证监会。
   4.通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易,电话或书面要求基金管理人进行解释或举
证,并及时报告中国证监会。




                                 三、相关服务机构

   (一)销售机构及联系人
   1.直销机构
   民生加银基金管理有限公司
   注册地址:深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A
   办公地址:深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A
   法定代表人:张焕南
                                             5-9
                      民生加银家盈理财 7 天债券型证券投资基金更新招募说明书摘要(2017 年第 2 号)

客服电话:400-8888-388
联系人:汤敏
电话:0755-23999809
传真:0755-23999810
网址:www.msjyfund.com.cn
2.代销机构
(1)中国建设银行股份有限公司
注册地址:北京市西城区金融大街25号
办公地址:北京市西城区闹市口大街1号院1号楼
法定代表人:王洪章
电话:010-66275654
传真:010-66275654
联系人:张静
客服电话:95533
网址:www.ccb.com
(2)中国民生银行股份有限公司
注册地址:北京市西城区复兴门内大街2号
办公地址:北京市西城区复兴门内大街2号
法定代表人:洪崎
客服电话:95568
联系人:穆婷
电话:010-58560666
传真:010-57092611
网址:www.cmbc.com.cn
(3)渤海银行股份有限公司
注册地址:天津市河西区马场道201-205号
办公地址:天津市河东区海河东路218号渤海银行大厦
法定代表人:李伏安
客服电话:95541
联系人:王宏
网址:www.cbhb.com.cn
(4)国泰君安证券股份有限公司
注册地址:中国(上海)自由贸易试验区商城路618号
办公地址:上海市浦东新区银城中路168号上海银行大厦29层

                                           5-10
                      民生加银家盈理财 7 天债券型证券投资基金更新招募说明书摘要(2017 年第 2 号)

法定代表人:杨德红
客户服务热线:95521
联系人:芮敏祺
电话:021-38676666
传真:021-38670666
网址:www.gtja.com
(5)国信证券股份有限公司
注册地址:深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层
办公地址:深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层
法定代表人:何如
客服电话:95536
联系人:齐晓燕
电话:0755-82130833
传真:0755-82133952
网址:www.guosen.com.cn
(6)招商证券股份有限公司
注册地址:深圳市福田区益田路江苏大厦A座38-45楼
办公地址:深圳市福田区益田路江苏大厦A座38-45楼
法定代表人:霍达
客户服务热线:95565,400-8888-111
联系人:林生迎
电话:0755-82943666
传真:0755-82943636
网址:www.newone.com.cn
(7)中国银河证券股份有限公司
注册地址:北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座
办公地址:北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座
法定代表人:陈共炎
客服电话: 400-888-8888
联系人:田薇
电话:010-66568430
传真:010-665688990
网址:www.chinastock.com.cn
(8)海通证券股份有限公司

                                           5-11
                       民生加银家盈理财 7 天债券型证券投资基金更新招募说明书摘要(2017 年第 2 号)

注册地址:上海市淮海中路98号
办公地址:上海市广东路689号
法定代表人:周杰
电话:021-23219000
传真:021-23219100
联系人:李笑鸣
客服电话:95553或拨打各城市营业网点咨询电话
公司网址:www.htsec.com
(9)申万宏源证券有限公司
注册地址:上海市常熟路171号
办公地址:上海市常熟路171号
法定代表人:李梅
客服电话:021-962505
联系人:曹晔
电话:021-54033888-2653
传真:021-54038844
网址:www.sywg.com
(10)安信证券股份有限公司
注册地址:深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元
办公地址:深圳市福田区深南大道凤凰大厦1栋9层
法定代表人:王连志
开放式基金咨询电话:4008-001-001
联系人:陈剑虹
联系电话:0755-82558305
开放式基金业务传真:0755-82558355
网址:www.essence.com.cn
(11)平安证券股份有限公司
注册地址:深圳市福田区金田路大中华国际交易广场8楼
办公地址:深圳市福田区金田路大中华国际交易广场8楼
法定代表人:曹实凡
联系人:石静武
业务咨询电话:95511转8
开放式基金业务传真:0755-82400862
网站:stock.pingan.com

                                            5-12
                          民生加银家盈理财 7 天债券型证券投资基金更新招募说明书摘要(2017 年第 2 号)

   (12)中国中投证券有限责任公司
   注册地址:深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋第18层—21层及第04层01、
02、03、05、11、12、13、15、16、18、19、20、21、22、23单元
   办公地址:深圳市福田区益田路6003号荣超商务中心A栋第04、18层至21层
   法定代表人:高涛
   客服电话:400-600-8008、95532
   联系人:刘毅
   电话:0755-82023442
   传真:0755-82026539
   网址:www.china-invs.cn
   (13)中信证券股份有限公司
   注册地址:广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座
   办公地址:北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦
   法定代表人:张佑君
   客服电话:95558
   联系人:陈忠
   电话:010-60838888
   传真:010-60836221
   网址:www.citics.com
   (14)中信证券(山东)有限责任公司
   注册地址:青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼20层
   办公地址:青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼20层
   法定代表人:姜晓林
   联系人:吴忠超
   电话:0532-85022026
   传真:0532-85022605
   客户服务电话:95548
   网址:www.citicssd.com
   (15)英大证券有限责任公司
   注册地址:深圳市福田区深南中路华能大厦三十、三十一层
   办公地址:深圳市福田区深南中路华能大厦三十、三十一层
   法定代表人:吴骏
   客服电话:400-018-8688
   联系人:吴尔晖

                                               5-13
                       民生加银家盈理财 7 天债券型证券投资基金更新招募说明书摘要(2017 年第 2 号)

电话:0755-83007159
传真:0755-83007034
公司网站:www.ydsc.com.cn
(16)上海好买基金销售有限公司
注册地址:上海市虹口区场中路685弄37号4号楼449室
办公地址:上海市浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903~906室
法定代表人:杨文斌
客服电话: 400-700-9665
联系人:张茹
电话:021-20613600
传真:021-68596916
公司网站:www.ehowbuy.com
(17)深圳众禄金融控股股份有限公司
注册地址:深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼
办公地址:深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼
法定代表人:薛峰
客服电话:400-6788-887
联系人:童彩平
电话:0755-33227950
传真:0755-33227951
公司网站:www.zlfund.cn 及 www.jjmmw.com
(18)蚂蚁(杭州)基金销售有限公司
注册地址:杭州市余杭区仓前街道海曙路东2号
办公地址:浙江省杭州市滨江区江南大道3588号恒生大厦12楼
法定代表人:陈柏青
客服电话:4000-766-123
联系人:徐昳绯
电话: 021-60897840
传真:0571-26698533
网站:www.fund123.cn
(19)上海天天基金销售有限公司
注册地址:上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层
办公地址:上海市徐汇区龙田路195号3C座10楼
法定代表人:其实

                                            5-14
                       民生加银家盈理财 7 天债券型证券投资基金更新招募说明书摘要(2017 年第 2 号)

客服电话:400-1818-188
联系人:高莉莉
电话:020-87599121
传真:020-87597505
公司网站:www.1234567.com.cn
(20)和讯信息科技有限公司
公司地址:北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层
法定代表人:王莉
客服电话:400-920-0022
联系人:吴阿婷
电话:0755-82721106
网站:http://licaike.hexun.com/
(21)深圳腾元基金销售有限公司
公司地址:深圳市福田区金田路卓越世纪中心 1 号楼 1806-1808 单元
法定代表人:曾革
客户电话:40068877899
网站:www.tenyuanfund.com
 (22)日发资产管理(上海)有限公司
注册地址:上海市花园石桥路 66 号 1307 室
办公地址:上海市花园石桥路 66 号 1307 室
法定代表人:周泉恭
联系人:蔡小威
电话:021-61600500
传真:021-61600502
网站:www.rffund.com
(23) 浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址:浙江省杭州市文二西路 1 号元茂大厦 903
办公地址:浙江省杭州市西湖区翠柏路 7 号电子商务产业园 2 号楼 2 楼
法定代表人: 凌顺平
联系人: 吴强
电话:0571-88911818
传真:0571-86800423
网站:www.10jqka.com.cn/
(24) 北京展恒基金销售有限公司

                                            5-15
                     民生加银家盈理财 7 天债券型证券投资基金更新招募说明书摘要(2017 年第 2 号)

注册地址:北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号
办公地址:北京市朝阳区华严北里 2 号民建大厦 6 层
法定代表人:闫振杰
联系人:张云
电话:010-59601366-7024
传真:010-62020355
网站:www.myfund.com/
(25)上海汇付金融服务有限公司
注册地址: 上海市黄浦区中山南路 100 号 19 层
办公地址: 上海市黄浦区中山南路 100 号金外滩国际广场 19 层
法定代表人:冯修敏
联系人: 陈云卉
电话:021-33323999-5611
传真:021-33323830
网站:www.bundwealth.com/
(26)北京钱景财富投资管理有限公司
注册地址:北京市海淀区丹棱街 6 号丹棱 SOHO 1008-1012
办公地址:北京市海淀区丹棱街 6 号丹棱 SOHO 1008-1012
法定代表人:赵荣春
客服电话:400-893-6885
联系人:高静
电话:010-57418813
传真:010-57569671
网站:www.qianjing.com
(27)北京乐融多源投资咨询有限公司
注册地址:北京市朝阳区西大望路 1 号 1 号楼 16 层 1603 室
办公地址:北京市朝阳区工人体育馆北路甲 2 号盈科中心 B 座裙楼二层
法定代表人:董浩
客服电话:400-068-1176
联系人:张婷婷
网站:www.jimufund.com
(28)诺亚正行(上海)基金销售投资顾问有限公司
注册地址:上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室
办公地址:上海市杨浦区昆明路 508 号北美广场 B 座 12 楼

                                          5-16
                       民生加银家盈理财 7 天债券型证券投资基金更新招募说明书摘要(2017 年第 2 号)

法定代表人:汪静波
客服电话:400-821-5399
联系人:张裕
电话:021-38509735
传真:021-38509777
网站:www.noah-fund.com
(29)深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
注册地址:深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋 10 层 1006#
办公地址:北京市西城区宣武门外大街 28 号富卓大厦 16 层
法定代表人:杨懿
客服电话:400-166-1188
联系人:张燕
电话:010-83363099
传真:010-83363072
网站:http://8.jrj.com.cn
(30)北京广源达信投资管理有限公司
注册地址:北京市西城区新街口外大街 28 号 C 座六层 605 室
办公地址:北京市朝阳区望京东园四区浦项中心 B 座 19 层
法定代表人:齐剑辉
客服电话:4006236060
联系人:王永霞
电话:4006236060
传真:010-8205586061
网址:https://www.niuniufund.com/
(31)中民财富管理(上海)有限公司
注册地址:上海市黄浦区中山南路 100 号 7 层 05 单元
办公地址:上海市黄浦区中山南路 100 号 17 层
法定代表人:弭洪军
客服电话:400-9655-365
联系人:茅旦青
电话:021-33355392
传真:021-33355288
网址:www.cmiwm.com
(32)深圳市金斧子投资咨询有限公司

                                            5-17
                       民生加银家盈理财 7 天债券型证券投资基金更新招募说明书摘要(2017 年第 2 号)

注册地址:深圳市南山区南山街道科苑路 18 号东方科技大厦 18F
办公地址:深圳市南山区南山街道科苑路 18 号东方科技大厦 18F
法定代表人:赖任军
客服电话:4009-500-888
联系人:张烨
电话:0755-84034499
传真:0755-84034477
网址:www.jfzinv.com
(33)中信建投证券股份有限公司
注册地址:北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼
办公地址:北京市东城区朝阳门内大街 188 号
法定代表人:王常青
开放式基金咨询电话:400-8888-108
联系人:魏明
电话:010-85130579
传真:010-65182261
网址:www.csc108.com
(34)北京汇成基金销售有限公司
注册地址:北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108
办公地址:北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108
法定代表人:王伟刚
客服电话: 400-619-9059
联系人:丁向坤
电话:010-56282140
传真:010-62680827
网址:http://www.fundzone.cn
(35)弘业期货股份有限公司
注册地址: 南京市中华路 50 号
办公地址:南京市中华路 50 号弘业大厦
法定代表人: 周剑秋
电话:025-52278870
传真:025-52313068
网址:www.ftol.com.cn
(36)武汉市伯嘉基金销售有限公司

                                            5-18
                            民生加银家盈理财 7 天债券型证券投资基金更新招募说明书摘要(2017 年第 2 号)

     注册地址:湖北省武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际 SOHO 城(一期)第七幢 23 层 1 号 4

     办公地址:湖北省武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际 SOHO 城(一期)第七幢 23 层 1 号 4

     法定代表人:陶捷
     电话:027-87006009
     传真:027-97006010
     网址:www.buyfunds.cn
     (37)中信期货有限公司
     注册地址:深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场(二期)北座 13 层 1301-1305 室、14 层
     办公地址:深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场(二期)北座 13 层 1301-1305 室、14 层
     法定代表人:张皓
     电话:010-60833754
     传真:0755-83217421
     网址:www.citicsf.com
     (38)天津万家财富资产管理有限公司
     注册地址:天津自贸区(中心商务区)迎宾大道 1988 号滨海浙商大厦公寓 2-2413 室
     办公地址:北京市西城区丰盛胡同 28 号太平洋保险大厦 5 层
     法定代表人:李修辞
     电话:400-888-0800
     (39)北京晟视天下投资管理有限公司
     注册地址:北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735 号 03 室
     办公地址:北京市朝阳区万通中心 D 座 21 层
     法定代表人:蒋煜
     客服电话: 400-818-8866
     联系人:宋志强
     电话:010-58170932
     传真:010-58170840
     网址:www.gscaifu.com
      (40)和谐保险销售有限公司
     注册地址:北京市朝阳区东三环中路 55 号楼 20 层 2302
     办公地址:北京市朝阳区建外大街 6 号 安邦保险大厦 10 层
     法定代表人:蒋洪
     客服电话:400-819-5569

                                                 5-19
                      民生加银家盈理财 7 天债券型证券投资基金更新招募说明书摘要(2017 年第 2 号)

联系人:张楠
电话:010-85256214
网址:http://www.hx-sales.com/
(41)北京植信基金销售有限公司
注册地址:北京市密云县兴盛南路 8 号院 2 号楼 106 室-67
办公地址:北京市朝阳区惠河南路盛世龙源 10 号
法定代表人:杨纪峰
客服电话: 4006-802-123
联系人:吴鹏
电话:010-56075718
传真:010-67767615
网址:www.zhixin-inv.com
(42)上海华夏财富投资管理有限公司
注册地址:上海市虹口区东大名路 687 号 1 幢 2 楼 268 室
办公地址:北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 8 层
法定代表人:李一梅
客服电话:400-817-5666
联系人:仲秋玥
电话:010-88066632
传真:010-88066552
网址:www.amcfortune.com
(43)北京蛋卷基金销售有限公司
注册地址:北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507
办公地址:北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507
法定代表人: 钟斐斐
客服电话:400-0618-518
联系人: 戚晓强
电话:15810005516
传真:010-61840699
网址:https://danjuanapp.com
(44)上海万得投资顾问有限公司
注册地址:中国(上海)自由贸易试验区福山路 33 号 11 楼 B 座
办公地址:上海市浦东新区福山路 33 号 8 楼
法定代表人: 王廷富

                                           5-20
                       民生加银家盈理财 7 天债券型证券投资基金更新招募说明书摘要(2017 年第 2 号)

客服电话:400-821-0203
联系人: 徐亚丹
电话:021-51327185
传真:021-50710161
网址:www.520fund.com.cn
(45)南京苏宁基金销售有限公司
注册地址:南京市玄武区苏宁大道 1-5 号
办公地址:南京市玄武区苏宁大道 1-5 号
法定代表人: 刘汉青
客服电话:95177
联系人: 赵耶
电话:18551602256
传真:025-66996699-884131
网址:www.snjijin.com
(二)基金注册登记机构
名称:民生加银基金管理有限公司
注册地址:深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A
办公地址:深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A
法定代表人:张焕南
电话:0755-23999888
传真:0755-23999833
联系人:蔡海峰
(三)出具法律意见书的律师事务所和经办律师
名称:上海市通力律师事务所
注册地址:上海市浦东新区银城中路68号时代金融中心19楼
办公地址:上海市浦东新区银城中路68号时代金融中心19楼
负责人:韩炯
经办律师:吕红、孙睿
电话:021-31358666
传真:021-31358600
联系人:孙睿
(四)审计基金财产的会计师事务所和经办注册会计师
名称:安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)
注册地址:北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室

                                            5-21
                        民生加银家盈理财 7 天债券型证券投资基金更新招募说明书摘要(2017 年第 2 号)

   办公地址:北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室
   执行事务合伙人:Tony Mao 毛鞍宁
   经办注册会计师:吴翠蓉、乌爱莉
   电话:010-58153000 0755-25028288
   传真:010-85188298 0755-25026188
   联系人:吴翠蓉


                                   四、基金的名称

   民生加银加盈理财 7 天债券型证券投资基金



                                   五、基金的类型

   债券型

                                六、基金的投资目标

   在综合考虑基金资产收益性、安全性和流动性的基础上,通过积极主动的投资管理,力争实现
超过业绩比较基准的投资收益。


                                七、基金的投资方向

   本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括现金、通知存款、一年以内(含一年)
的银行定期存款和大额存单、剩余期限(或回售期限)在397 天以内(含397 天)的债券、资产支
持证券、中期票据;期限在一年以内(含一年)的债券回购、期限在一年以内(含一年)的中央银
行票据、短期融资券,及法律法规或中国证监会允许本基金投资的其他固定收益类金融工具(但须
符合中国证监会相关规定)。
   本基金不直接在二级市场上买入股票、权证等权益类资产,也不参与一级市场新股申购和新股
增发。
   如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其
纳入投资范围。


                                八、基金的投资策略

   本基金的投资将以保证资产的安全性和流动性为基本原则,在对国内外宏观经济走势、财政政
策、货币政策变动等因素充分评估的基础上,判断金融市场利率的走势,择优筛选并优化配置投资
范围内的各种金融工具,进行积极的投资组合管理,将组合的平均剩余期限控制在合理的水平,提
                                             5-22
                        民生加银家盈理财 7 天债券型证券投资基金更新招募说明书摘要(2017 年第 2 号)

高基金的收益。
   1、利率策略
   通过对各种宏观经济指标、资金市场供求状况等因素的分析,判断政府宏观经济政策取向和资
金市场供求变化趋势,以此为依据判断金融市场利率变化趋势。在对利率变动趋势做出充分评估的
基础上,结合历史及经验数据,确定资金的时间价值、流动性溢价等要素,动态调整投资组合平均
剩余期限。
   2、信用策略
   本基金将适时跟踪发债主体的经营能力、偿债能力、盈利能力等,运用定性与定量相结合的内
部信用评级方法,对发债主体的信用风险进行全面有效的分析,从而降低因信用风险所带来的投资
损失。内部的信用评级将结合行业所处的生命周期、公司的发展状况以及未来的发展战略等,从公
司的短期偿债能力、长期偿债能力、营运能力、盈利能力四个方面进行定量分析,并对公司的发展
战略、内部控制、外部支持等方面进行定性分析,对定量分析进行补充,从而提高内部信用评级的
有效性,挑选出信用风险低、具有超额收益的投资品种。同时,本基金将结合宏观经济环境、行业
发展来适时跟踪发债主体的发展状况,对发债主体的信用风险进行适时评价,从而有效的抓住市场
的交易机会。
   3、个券选择策略
   选择个券时,本基金将首先考虑安全性,优先配置央票、短期国债等高信用等级的债券品种。
此外,本基金也将配置外部信用评级等级较高(符合法规规定的级别)的企业债、短期融资券等信用
类债券。除安全性因素之外,在具体的券种选择上,本基金将正确拟合收益率曲线,从而找出收益
率出现明显偏高的券种,并客观分析收益率出现偏高的原因。若出现因市场原因所导致的收益率高
于公允水平,则该券种价格出现低估,本基金将对此类低估品种进行重点关注。
   4、流动性管理策略
   本基金作为现金管理工具,必须具备较高的流动性。基金管理人将在遵循流动性优先的原则
下,综合平衡基金资产在流动性资产和收益性资产之间的配置比例,通过现金留存、持有高流动性
债券种、正向回购、降低组合久期等方式提高基金资产整体的流动性。同时,基金管理人将密切关
注投资者大额申购和赎回的需求变化,根据投资者的流动性需求提前做好资金准备。


                             九、基金的业绩比较基准

   本基金的业绩比较基准为:人民币七天通知存款税后利率。
   通知存款是一种不约定存期,支取时需提前通知银行,约定支取日期和金额方能支取的存款,
具有存期灵活、存取方便的特征,同时可获得高于活期存款利息的收益。
   如果今后法律法规发生变化,或证券市场中有其他代表性更强或者更科学客观的业绩比较基准
适用于本基金时,本基金管理人可以依据维护基金份额持有人合法权益的原则,根据实际情况对业
绩比较基准进行相应调整。调整业绩比较基准应经基金托管人同意,并报中国证监会备案。基金管
                                             5-23
                            民生加银家盈理财 7 天债券型证券投资基金更新招募说明书摘要(2017 年第 2 号)

理人应在调整前2个工作日在指定媒体上予以公告,而无需基金份额持有人大会审议。


                                 十、基金的风险收益特征

      本基金为短期理财债券型基金,属于证券投资基金中的较低风险品种,其预期收益和预期风险
水平低于混合型基金、股票型基金和普通债券型基金,高于货币市场基金。



                                   十一、基金投资组合报告

      基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并
对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
      基金托管人中国建设银行股份有限公司根据本基金合同规定复核了本投资组合报告内容,保证
复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
      基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利。
      基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基
金的招募说明书。
      本投资组合报告截至时间为2017年6月30日,本报告中所列财务数据未经审计。
1、报告期末基金资产组合情况
序号               项目                      金额(元)              占基金总资产的比例(%)
  1      固定收益投资                            39,983,861.81                           23.23
         其中:债券                              39,983,861.81                           23.23
                                                             -
               资产支持证券                                                                       -
                                                               -
 2       买入返售金融资产                                                                         -
         其中:买断式回购的买入
                                                               -                                  -
         返售金融资产
         银行存款和结算备付金合
 3                                              130,970,458.54                               76.10
         计
 4       其他资产                                 1,159,014.50                                0.67
 5       合计                                   172,113,334.85                              100.00


2、报告期债券回购融资情况

 序号               项目                                占基金资产净值的比例(%)
  1    报告期内债券回购融资余额                                              3.42
       其中:买断式回购融资                                                      -
  序号             项目                 金额(元)         占基金资产净值的比例(%)
    2  报告期末债券回购融资余额               4,999,872.50                       2.99
       其中:买断式回购融资                              -                          -
注:报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每日融资余额占资产净值比例的

                                                 5-24
                          民生加银家盈理财 7 天债券型证券投资基金更新招募说明书摘要(2017 年第 2 号)

简单平均值。
债券正回购的资金余额占基金资产净值比例的说明
      本基金基金合同中未对债券正回购的资金余额超占基金资产净值的比例进行限制。根据《基金
管理公司进入银行间同业市场管理规定》第八条规定“进入全国银行间同业市场进行债券回购的资
金余额不得超过基金资产净值的 40%”,本报告期内,本基金未发生上述比例超过 40%的情况。
3、基金投资组合平均剩余期限
(1) 投资组合平均剩余期限基本情况
               项目                                                   天数
   报告期末投资组合平均剩余期限                                       116
 报告期内投资组合平均剩余期限最高值                                   117
 报告期内投资组合平均剩余期限最低值                                   27
   报告期内投资组合平均剩余期限超过180天情况说明
      本基金合同约定:“本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过 127 天”,本基
金本报告期内未发生投资组合平均剩余期限超过 127 天的情况。
(2) 报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
                                    各期限资产占基金资产净值          各期限负债占基金资产净值
序号           平均剩余期限
                                          的比例(%)                       的比例(%)
  1               30 天以内                             12.57                             2.99
         其中:剩余存续期超过 397
                                                                  -                             -
              天的浮动利率债
  2           30 天(含)-60 天                                5.99                               -
         其中:剩余存续期超过 397
                                                             5.99                               -
              天的浮动利率债
  3           60 天(含)-90 天                              65.89                                -
         其中:剩余存续期超过 397
                                                                  -                             -
              天的浮动利率债
  4          90 天(含)-120 天                                     -                             -
         其中:剩余存续期超过 397
                                                                  -                             -
              天的浮动利率债
  5      120 天(含)-397 天(含)                          17.95                                 -
         其中:剩余存续期超过 397
                                                                  -                             -
              天的浮动利率债
                合计                                      102.40                            2.99


4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合
 序号           债券品种                   摊余成本(元)               占基金资产净值比例(%)
   1            国家债券                          -                                 -
   2            央行票据                          -                                 -
   3            金融债券                   30,019,508.43                        17.98
            其中:政策性金融债             30,019,508.43                        17.98
  4             企业债券                          -                                 -
  5           企业短期融资券                 9,964,353.38                         5.97
  6             中期票据                          -                                 -
  7             同业存单                          -                                 -
                                               5-25
                          民生加银家盈理财 7 天债券型证券投资基金更新招募说明书摘要(2017 年第 2 号)

  8              其他                        -                                    -
  9              合计                  39,983,861.81                            23.95
         剩余存续期超过 397 天的
   10                                  10,008,256.33                             5.99
             浮动利率债券
5、报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十名债券投资明细
                                                债券数量                          占基金资产净
序号      债券代码          债券名称                           摊余成本(元)
                                                (张)                            值比例(%)
  1        140438           14 农发 38          200,000       20,011,252.10           11.99
  2        150315           15 进出 15          100,000       10,008,256.33            5.99
  3      041761009       17 河钢集 CP003        100,000       9,964,353.38             5.97


 6、“影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离
                      项目                                             偏离情况
  报告期内偏离度的绝对值在 0.25(含)-0.5%间的次数                           0
              报告期内偏离度的最高值                                   0.0534%
              报告期内偏离度的最低值                                   0.0036%
  报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值                         0.0275%


7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细
      本基金本报告期末未持有资产支持证券。
8、投资组合报告附注
(1)基金计价方法说明
      本基金估值采用“摊余成本法”,即估值对象以买入成本列示,按票面利率或协议利率并考虑
其买入时的溢价与折价,在剩余存续期内平均摊销,每日计提损益。本基金不采用市场利率和上市
交易的债券和票据的市价计算基金资产净值。
      为了避免采用“摊余成本法”计算的基金资产净值与按市场利率和交易市价计算的基金资产净
值发生重大偏离,从而对基金份额持有人的利益产生稀释和不公平的结果,基金管理人于每一估值
日,采用估值技术,对基金持有的估值对象进行重新评估,即“影子定价”。当“摊余成本法”计
算的基金资产净值与“影子定价”确定的基金资产净值偏离达到或超过 0.25%时,基金管理人应根
据风险控制的需要调整组合,其中,对于偏离程度达到或超过 0.5%的情形,基金管理人应与基金托
管人协商一致后,参考成交价、市场利率等信息对投资组合进行价值重估,使基金资产净值更能公
允地反映基金资产价值。
      如有确凿证据表明按上述规定不能客观反映基金资产公允价值的,基金管理人可根据具体情
况,在与基金托管人商议后,按最能反映基金资产公允价值的方法估值。
(2)本基金本报告期内持有的剩余期限小于397天但剩余存续期超过397天的浮动利率债券未发生
其摊余成本超过当日基金资产净值的20%的情况。
(3)本基金投资的前十名证券的发行主体本期没有出现被监管部门立案调查,或在报告编制日前
一年内受到公开谴责、处罚的情形。
(4)其他资产构成
                                               5-26
                              民生加银家盈理财 7 天债券型证券投资基金更新招募说明书摘要(2017 年第 2 号)

   序号                名称                                         金额(元)
     1             存出保证金                                           -
     2           应收证券清算款                                         -
     3               应收利息                                      1,158,914.26
     4             应收申购款                                         100.24
     5             其他应收款                                           -
     6               待摊费用                                           -
     7                 其他                                             -
     8                 合计                                        1,159,014.50
 (5) 投资组合报告附注的其他文字描述部分
      由于四舍五入的原因,分项之和与合计项之间可能存在尾差。




                                       十二、基金的业绩

      基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一
 定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投资者在做出投
 资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
      本报告期基金份额净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
                                           民生加银加盈理财 7 天 A
                   净值收益     净值收益率      业绩比较基     业绩比较基准收
     阶段                                                                              ①-③          ②-④
                     率①         标准差②      准收益率③       益率标准差④
2013 年度
(自 2013 年 2
                   3.5117%       0.0041%          1.2132%           0.0000%           2.2985%          0.0041%
月 7 日至 12 月
31 日)
2014 年度          4.2572%       0.0043%          1.3500%           0.0000%           2.9072%          0.0043%
2015 年度          3.8761%       0.0224%          1.3500%           0.0000%           2.5261%          0.0224%
2016 年度          2.4283%       0.0044%          1.3537%           0.0000%           1.0746%          0.0044%
2017 年
(2017 年 1 月 1
                   1.7143%       0.0007%          0.6695%           0.0000%           1.0448%          0.0007%
日至 6 月 30
日)
自基金合同生效
起至今(2017       16.7919%      0.0114%          5.9363%           0.0000%           10.8556%         0.0114%
年 6 月 30 日)

                                           民生加银加盈理财 7 天 B
                   净值收     净值收益率标      业绩比较基     业绩比较基准收
     阶段                                                                              ①-③          ②-④
                   益率①       准差②          准收益率③       益率标准差④
2013 年度
(自 2013 年 2
                   2.8896%       0.0060%          1.2132%           0.0000%           1.6764%          0.0060%
月 7 日至 12 月
31 日)

                                                   5-27
                             民生加银家盈理财 7 天债券型证券投资基金更新招募说明书摘要(2017 年第 2 号)

2014 年度        3.2248%        0.0067%          1.3500%           0.0000%           1.8748%          0.0067%
2015 年度        3.3625%        0.0151%          1.3500%           0.0000%           2.0125%          0.0151%
2016 年度        2.7259%        0.0044%          1.3537%           0.0000%           1.3722%          0.0044%
2017 年
(2017 年 1 月 1
                 1.8610%        0.0007%          0.6695%           0.0000%           1.1916%          0.0007%
日至 6 月 30
日)
自基金合同生效
                 14.8700
起至今(2017                    0.0086%          5.9363%           0.0000%           8.9337%          0.0086%
                    %
年 6 月 30 日)
  注:本基金按日结转份额。




                                      十三、基金的费用


     (一)基金费用的种类
     1.基金管理人的管理费;
     2.基金托管人的托管费;
     3.基金财产拨划支付的银行费用;
     4.基金合同生效后的基金信息披露费用;
     5.基金份额持有人大会费用;
     6.基金合同生效后与基金有关的会计师费和律师费;
     7.基金的证券交易费用;
     8.基金的开户费用、账户维护费用
     9.基金的销售服务费;
     10.依法可以在基金财产中列支的其他费用。
     (二)上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内参照公允的市场价格确定,法律法规另有
 规定时从其规定。
     (三)基金费用计提方法、计提标准和支付方式
     1.基金管理人的管理费
     在通常情况下,基金管理费按前一日基金资产净值的0.27%年费率计提。计算方法如下:
     H=E×年管理费率÷当年天数
     H为每日应计提的基金管理费
     E为前一日基金资产净值
     基金管理费每日计提,按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对一致的财务数据,自动
 在月初5个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付,基金管理人无需再出具资金划拨指令。
 若遇法定节假日、休息日等,支付日期顺延。费用自动扣划后,基金管理人应进行核对,如发现数

                                                  5-28
                          民生加银家盈理财 7 天债券型证券投资基金更新招募说明书摘要(2017 年第 2 号)

据不符,及时联系基金托管人协商解决。
   2.基金托管人的托管费
   在通常情况下,基金托管费按前一日基金资产净值的0.08%年费率计提。计算方法如下:
   H=E×年托管费率÷当年天数
   H为每日应计提的基金托管费
   E为前一日基金资产净值
   基金托管费每日计提,按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对一致的财务数据,自动
在月初5个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付,基金管理人无需再出具资金划拨指令。
若遇法定节假日、休息日等,支付日期顺延。费用自动扣划后,基金管理人应进行核对,如发现数
据不符,及时联系基金托管人协商解决。
   3. 本基金A类基金份额的销售服务费年费率为0.30%,对于由B类降级为A类的基金份额持有
人,年基金销售服务费率应自其降级后的下一个工作日起适用A类基金份额持有人的费率。
   B类基金份额的销售服务费年费率为0.01%,对于由A类升级为B类的基金份额持有人,年基金销
售服务费率应自其达到B类条件的开放日后的下一个工作日起享受B类基金份额持有人的费率。各类
基金份额的销售服务费计提的计算公式如下:
   H=E×销售服务费年费率÷当年天数
   H 为每日应计提的销售服务费
   E 为前一日的基金资产净值
   基金销售服务费每日计提,按月支付。经基金管理人与基金托管人复核后于次月首日起5个工
作日内从基金资产中划出,经注册登记机构分别支付给各个基金销售机构。若遇法定节假日、休息
日等,支付日期顺延。
   4.除管理费、托管费和销售服务费之外的基金费用,由基金托管人根据其他有关法规及相应协
议的规定,按费用支出金额支付,列入或摊入当期基金费用。
   (四)不列入基金费用的项目
   基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失,以及
处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。基金合同生效前所发生的信息披露费、
律师费和会计师费以及其他费用不从基金财产中支付。
   (五)基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况调低基金管理费率、基金托管费率和销售服
务费率。基金管理人必须最迟于新的费率实施日2日前在指定媒体上刊登公告。
   (六)基金税收
   基金和基金份额持有人根据国家法律法规的规定,履行纳税义务。




                                               5-29
                         民生加银家盈理财 7 天债券型证券投资基金更新招募说明书摘要(2017 年第 2 号)


                       十四、对招募说明书更新部分的说明

    本更新招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理
办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》及其他有关法律法规的
要求,对 2017 年 3 月 24 日公布的《民生加银家盈理财 7 天债券型证券投资基金招募说明书(2017
年第 1 号)》进行了更新,本招募说明书所载内容截止日为 2017 年 8 月 7 日,有关财务数据和净值
表现截止日为 2017 年 6 月 30 日。主要修改内容如下:
    1、    在“重要提示”中,对招募说明书所载内容截止日期以及有关财务数据和净值表现截
           止日期进行了更新。
    2、    在“绪言”部分,更新了《运作办法》法规全称。
    3、    在“释义”部分,更新了《基金法》、《销售办法》、《运作办法》的释义。
    4、    在“三、基金管理人”部分,更新了基金管理人的概况和主要人员情况相关信息。
    5、    在“四、基金托管人”部分,更新了基金托管人的相关信息。
    6、    在“五、相关服务机构”中,对销售机构相关信息进行了更新。
    7、    在“十、基金的投资”中,更新了“(十)基金投资组合报告”的相关信息。
    8、    在“十一、基金业绩”中,对基金的业绩进行了更新。
    在“二十三、其他应披露事项”中,更新了本次更新内容期间的历次公告等信息。




                                                                       民生加银基金管理有限公司
                                                                         二〇一七年九月二十一日




                                              5-30