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2019年11月15日 星期五

华商红利优选灵活配置(000279)公告正文

华商红利:更新招募说明书摘要(2017年第1号)

公告日期 2017-04-29 来源 巨潮网

  华商红利优选灵活配置混合型证券投资基金招募说明书
                             (更新)摘要
                             (2017 年第 1 号)



                    基金管理人:华商基金管理有限公司
                  基金托管人:中国工商银行股份有限公司



                              【重要提示】



    华商红利优选灵活配置混合型证券投资基金(以下简称“本基金”)于 2012
年 11 月 9 日经中国证监会证监许可【2012】1475 号文核准募集,本基金基金合
同于 2013 年 09 月 17 日正式生效。
    投资有风险,投资人申购基金时应当认真阅读招募说明书。
    基金的过往业绩并不预测其未来表现。
    本摘要根据基金合同和招募说明书编写,并经中国证监会核准。基金合同
是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得
基金份额,即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人,其持有基金份额的
行为本身即表明其对基金合同的承认和接受,并按照《基金法》、基金合同及其
他有关规定享有权利、承担义务;基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和
义务,应详细查阅基金合同。
    本招募说明书所载内容截止日为 2017 年 3 月 17 日,有关财务数据和净值表
现截止日为 2016 年 12 月 31 日(财务数据未经审计)。


                             一、基金管理人

    (一)基金管理人概况
    1.名称:华商基金管理有限公司
    2.住所:北京市西城区平安里西大街 28 号中海国际中心 19 层


                                     5-1
                                  华商红利优选灵活配置混合型证券投资基金招募说明书



    3.办公地址:北京市西城区平安里西大街 28 号中海国际中心 19 层
    4.法定代表人:李晓安
    5.成立时间:2005 年 12 月 20 日
    6.注册资本:壹亿元
    7.电话:010-58573600    传真:010-58573520
    8.联系人:周亚红
    9.股权结构
      股东名称                                      出资比例
      华龙证券股份有限公司                          46%
      中国华电集团财务有限公司                      34%
      济钢集团有限公司                              20%
    10.客户服务电话:010-58573300     400-700-8880(免长途费)
    11.管理基金情况:目前管理华商领先企业混合型证券投资基金、华商盛世
成长混合型证券投资基金、华商收益增强债券型证券投资基金、华商动态阿尔
法灵活配置混合型证券投资基金、华商产业升级混合型证券投资基金、华商稳
健双利债券型证券投资基金、华商策略精选灵活配置混合型证券投资基金、华
商稳定增利债券型证券投资基金、华商价值精选混合型证券投资基金、华商主
题精选混合型证券投资基金、华商现金增利货币市场基金、华商价值共享灵活
配置混合型发起式证券投资基金、华商大盘量化精选灵活配置混合型证券投资
基金、华商红利优选灵活配置混合型证券投资基金、华商优势行业灵活配置混
合型证券投资基金、华商双债丰利债券型证券投资基金、华商创新成长灵活配
置混合型发起式证券投资基金、华商新量化灵活配置混合型证券投资基金、华
商新锐产业灵活配置混合型证券投资基金、华商未来主题混合型证券投资基金、
华商稳固添利债券型证券投资基金、华商健康生活灵活配置混合型证券投资基
金、华商量化进取灵活配置混合型证券投资基金、华商新趋势优选灵活配置混
合型证券投资基金、华商双翼平衡混合型证券投资基金、华商信用增强债券型
证券投资基金、华商新动力灵活配置混合型证券投资基金、华商新常态灵活配
置混合型证券投资基金、华商双驱优选灵活配置混合型证券投资基金、华商智
能生活灵活配置混合型证券投资基金、华商乐享互联灵活配置混合型证券投资


                                      2
                               华商红利优选灵活配置混合型证券投资基金招募说明书



基金、华商新兴活力灵活配置混合型证券投资基金、华商保本 1 号混合型证券
投资基金、华商万众创新灵活配置混合型证券投资基金、华商瑞鑫定期开放债
券型证券投资基金、华商丰利增强定期开放债券型证券投资基金、华商润丰灵
活配置混合型证券投资基金、华商元亨灵活配置混合型证券投资基金、华商瑞
丰混合型证券投资基金、华商民营活力灵活配置混合型证券投资基金。
    (二)基金管理人主要人员情况
    1.董事会成员
    李晓安:董事长。男,清华大学 EMBA。现任华龙证券股份有限公司董事
长兼党委书记;历任天水市信托投资公司副总经理、总经理、党委书记,天水
市财政局副局长、局长、党组书记。

    田洪宝:董事。男,经济学专业研究生学历,曾就职临沂电业局,任用电
所副主任、副局长、党委委员;潍坊电业局,任副局长;山东潍坊发电厂,任
工会主席、党委委员、副厂长;北京第二热电厂,任厂长、党委委员;华电(北
京)热电有限公司,任总经理、党委委员;中国华电集团公司,任计划发展部
副主任、规划发展部副主任,期间兼任浙江华电三门发电厂筹建处主任;华电
陕西能源有限公司,任执行董事、总经理、党组副书记。现任中国华电集团资
本控股有限公司执行董事、总经理、党组成员,兼任陕西华电安康发电有限公
司董事长。

    张俊芳:董事。男,硕士研究生学历,教授级高级政工师。现任济钢集团

有限公司党委副书记、纪委书记、董事;曾就职于山东省广饶县第六中学、济

南钢铁总厂职工大学、济南钢铁总厂;历任济钢集团有限公司党委委员,党办、

公司办主任,工会主席,副总经理,党委副书记,董事。

    韩鹏:董事。男,工商管理硕士。现任华龙证券股份有限公司总经理,曾
就职于甘肃经济管理干部学院、兰州信托上海武昌路营业部、闽发证券公司,
历任华龙证券有限责任公司资产管理部总经理、总裁助理兼投资总监。

    徐国兴:董事。男,工商管理硕士。现任华龙证券股份有限公司副总经理,
曾就职于招商银行兰州分行、甘肃省国税局、中国化工集团,历任华龙证券有
限责任公司委托投资部总经理、投资副总监。

                                   3
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    刘晖:董事。男,大专学历,经济师。现任中国华电集团资本控股有限公
司副总经理、党组成员;曾就职于黑龙江省火电第二工程公司,历任团委干事、
团委副书记、宣传副部长、办公室副主任、党总支书记;黑龙江电力股份有限
公司,任金融产业部经理;黑龙江龙电典当公司,任总经理;华信保险经纪有
限公司,任副总经理、总经理。

    梁永强:董事。男,经济学博士。现任华商基金管理有限公司总经理、基
金经理,曾就职于华龙证券有限公司,历任华商基金管理有限公司投资管理部
副总经理、量化投资部总经理、公司副总经理。

    曲飞:独立董事。男,硕士研究生学历、高级工程师。现任北京亿路特通
新材料有限公司董事长,北京亿阳汇智通科技股份有限公司副董事长,南京长
江第三大桥有限公司副董事长,亿阳集团股份有限公司董事、副总裁;曾就职
于江苏盐城悦达集团、亿阳集团经贸公司;亿阳交通股份有限公司,任副总裁、
总裁;亿阳信通股份有限公司,任董事、副总裁。

    马光远:独立董事。男,经济学博士。现任北京中视旭晨文化传媒有限公
司法律合规高级战略顾问,中央电视台财经评论员。曾就职于浙江省嘉兴市乡
镇企业局、北京市境外融投资管理中心、北京市国有资产经营有限责任公司。

    戚向东:独立董事。男,本科学历,研究员、高级会计师。现已退休,曾
就职于河北省宣化钢铁公司,任管理干部;河北省冶金工业厅,任经济研究室
主任;冶金工业部经济调节司,任副司长;国家冶金局体改法规司,任副司长;
中国钢铁工业协会,任常务副秘书长;冶金经济发展研究中心,任党委书记。

    2.监事会成员

    苏金奎:监事。男,本科学历,会计师。现任华龙证券股份有限公司总会
计师;曾就职于金昌市农业银行、化工部化工机械研究院、上海恒科科技有限
公司;历任华龙证券有限公司投资银行部职员、计划财务部会计、副总经理、
总经理。
    李亦军:监事。女,会计专业硕士、高级会计师。现任中国华电资本控股
有限公司机构与风险管理部部门经理;曾就职于北京北奥有限公司、中进会计
师事务所(后并入信永中和会计师事务所)、中瑞华恒会计师事务所;历任华电


                                  4
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集团财务有限公司计划财务部部门经理,华电集团资本控股有限公司企业融资
部部门经理。
    徐亮天:监事。男,硕士研究生学历,高级会计师。现任济钢集团有限公
司财务处处长,历任济钢集团有限公司财务处物价科科员、成本科科员、科长、
财务处副处长等职务。
    3.总经理及其他高级管理人员
    梁永强:董事、总经理。男,经济学博士。2004 年 7 月加入华商基金管理
公司筹备组,公司成立后历任投资管理部副总经理、量化投资部总经理、公司
副总经理,现任华商动态阿尔法灵活配置混合型证券投资基金基金经理、华商
主题精选混合型证券投资基金基金经理、华商新锐产业灵活配置混合型证券投
资基金基金经理、华商未来主题混合型证券投资基金基金经理。曾就职于华龙
证券有限公司投资银行部,担任研究员、高级研究员。
    周亚红:督察长。女,经济学博士。2011 年 7 月加入华商基金管理有限公
司,曾任云南财经大学金融系副教授,博时基金管理有限公司研究员、TA 主管、
产品设计师、渠道主管、市场部副总经理,国金通用基金管理有限公司(筹)
总经理助理等职务。

    陆涛:副总经理。男,2006 年 5 月加入华商基金管理有限公司,历任运营
保障部总经理、公司总经理助理兼运营总监。曾任裕翔科技有限责任公司系统
管理员,博时基金管理有限公司高级系统管理员。
    4.基金经理
    马国江,男,物理电子学硕士,中国籍,具有基金从业资格。2008 年 7 月
至 2010 年 6 月,就职于天相投资顾问有限公司,任研究员;2010 年 6 月至 2011
年 4 月,就职于中再资产管理有限公司,任研究员;2011 年 4 月加入华商基金
管理有限公司,曾任行业研究员;2014 年 8 月 1 日至 2015 年 4 月 7 日担任华商
主题精选混合型混合型证券投资基金基金经理助理;2015 年 4 月 8 日至 2016 年
8 月 19 日担任华商主题精选混合型证券投资基金基金经理;2015 年 11 月 13 日
起至今担任华商智能生活灵活配置混合型证券投资基金基金经理;2016 年 8 月
5 日起至今担任华商红利优选灵活配置混合型证券投资基金基金经理;2016 年
12 月 23 日起至今担任华商盛世成长混合型证券投资基金基金经理。



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    申艳丽,女,经济学硕士,自 2013 年 9 月 17 日至 2015 年 4 月 27 日担任
本基金的基金经理。
    吴鹏飞,男,经济学博士,自 2015 年 4 月 9 日至 2016 年 8 月 29 日担任本
基金的基金经理。
    5.投资决策委员会成员

    本基金投资采取集体决策制度,投资决策委员会成员的姓名及职务如下:
    梁永强:华商基金管理有限公司董事、总经理、华商动态阿尔法灵活配置
混合型证券投资基金基金经理、华商主题精选混合型证券投资基金基金经理、
华商新锐产业灵活配置混合型证券投资基金基金经理、华商未来主题混合型证
券投资基金基金经理、投资决策委员会主席;

    梁伟泓:华商基金管理有限公司总经理助理兼投资总监、投资管理部副总
经理、华商收益增强债券型证券投资基金基金经理、华商双债丰利债券型证券
投资基金基金经理、华商双翼平衡混合型证券投资基金基金经理、华商保本 1
号混合型证券投资基金基金经理、华商稳定增利债券型证券投资基金基金经理;
    周海栋:华商基金管理有限公司投资管理部副总经理、华商策略精选灵活
配置混合型证券投资基金基金经理、华商新趋势优选灵活配置混合型证券投资
基金基金经理、华商新动力灵活配置混合型证券投资基金基金经理、华商优势
行业灵活配置混合型证券投资基金基金经理。
    李双全:华商基金管理有限公司投资管理部副总经理、华商领先企业混合
型证券投资基金基金经理、华商双驱优选灵活配置混合型证券投资基金基金经
理。
    邓默:华商基金管理有限公司量化投资部总经理、华商大盘量化精选灵活
配置混合型证券投资基金基金经理、华商新量化灵活配置混合型证券投资基金
基金经理、华商量化进取灵活配置混合型证券投资基金基金经理。
    蔡建军:华商基金管理有限公司研究发展部副总经理、华商健康生活灵活
配置混合型证券投资基金基金经理、华商价值精选混合型证券投资基金基金经
理;
    高兵:华商乐享互联灵活配置混合型证券投资基金基金经理、华商产业升
级混合型证券投资基金基金经理、华商新常态灵活配置混合型证券投资基金基
金经理、华商创新成长灵活配置混合型发起式证券投资基金基金经理。
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   张杨:华商基金管理有限公司证券交易部副总经理。
   上述人员之间无近亲属关系。
   (三)基金管理人职责
   1.依法募集基金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金
份额的发售、申购、赎回和登记事宜;
   2.办理基金备案手续;
   3.自基金合同生效之日起,以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财
产;
   4.配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化的经
营方式管理和运作基金财产;
   5.建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,保证
所管理的基金财产和管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别管理,
分别记账,进行证券投资;
   6.除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外,不得为自己及任何第三
人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产;
   7.依法接受基金托管人的监督;
   8. 计算并公告基金资产净值,确定基金份额申购、赎回价格;
   9.采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法
符合基金合同等法律文件的规定;
   10.按规定受理申购和赎回申请,及时、足额支付赎回款项;
   11.进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;
   12.编制季度、半年度和年度基金报告;
   13.严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定,履行信息披露及报告
义务;
   14.保守基金商业秘密,不得泄露基金投资计划、投资意向等,除《基金法》、
基金合同及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予保密,不得
向他人泄露;
   15.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分
配收益;



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    16.依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或
配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;
    17.保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;
    18.以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其
他法律行为;
    19.组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变
现和分配;
    20.因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益,
应当承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除;
    21.基金托管人违反基金合同造成基金财产损失时,应为基金份额持有人利
益向基金托管人追偿;
    22.按规定向基金托管人提供基金份额持有人名册资料;
    23.面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会并
通知基金托管人;
    24.执行生效的基金份额持有人大会决议;
    25.不从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动;
    26.依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利,为基金的利益
行使因基金财产投资于证券所产生的权利,不谋求对上市公司的控股和直接管
理;
    27.法律法规、中国证监会和基金合同规定的其他义务。
    (四)基金管理人的承诺
    1.基金管理人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》(以下简称“《证
券法》”)的行为,并承诺建立健全内部控制制度,采取有效措施,防止违反《证
券法》行为的发生;
    2.基金管理人承诺不从事以下违反《基金法》的行为,并建立健全的内部控
制制度,采取有效措施,防止下列行为的发生:
  (1)将基金管理人固有财产或者其他人财产混同于基金财产从证券投资;
  (2)不公平地对待管理的不同基金财产;
  (3)利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人谋取利益;
  (4)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失;

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  (5)依照法律、行政法规有关规定,由中国证监会规定禁止的其他行为。
   3.基金管理人承诺加强人员管理,强化职业操守,督促和约束员工遵守国家
有关法律、法规、规章及行业规范,诚实信用、勤勉尽责,不从事以下活动:
  (1)越权或违规经营;
  (2)违反基金合同或托管协议;
  (3)故意损害基金持有人或其它基金相关机构的合法权益;
  (4)在向中国证监会报送的资料中弄虚作假;
  (5)拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管;
  (6)玩忽职守、滥用职权;
  (7)泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的
基金投资内容、基金投资计划等信息;
  (8)除按本公司制度进行基金运作投资外,直接或间接进行其它股票投资;
  (9)协助、接受委托或以其它任何形式为其它组织或个人进行证券交易;
  (10)违反交易场所业务规则,利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格,扰乱
市场秩序;
  (11)贬损同行,以提高自己;
  (12)在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分;
  (13)以不正当手段谋求业务发展;
  (14)有悖社会公德,损害证券投资基金人员形象;
  (15)其它法律、行政法规禁止的行为。
   4、基金管理人关于禁止行为的承诺
   为维护基金份额持有人的合法权益,本基金禁止从事下列行为:
  (1)承销证券;
  (2)向他人贷款或者提供担保;
  (3)从事承担无限责任的投资;
  (4)买卖其他基金份额,但是国务院另有规定的除外;
  (5)向基金管理人、基金托管人出资或者买卖基金管理人、基金托管人发
行的股票或者债券;
  (6)买卖与基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与基金管理人、
基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券;

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  (7)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;
  (8)依照法律、行政法规有关规定,由中国证监会规定禁止的其他活动。
  (9)法律法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,则本基金投资
不再受相关限制。
   (五)基金经理承诺
   1.依照有关法律法规和基金合同的规定,本着敬业、诚信和谨慎的原则为基
金份额持有人谋取最大利益;
   2.不协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易,不
利用职务之便为自己、或任何第三者谋取利益;
   3.不违反现行有效的法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有关规定,
不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投
资内容、基金投资计划等信息;
   4.不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。
   (六)基金管理人的内部风险控制制度
   1.内部控制制度
   (1)内部控制的原则
   1)健全性原则:内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级
人员,并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。
   2)有效性原则:通过科学的内控手段和方法,建立合理的内控程序,维护内
控制度的有效执行。
   3)独立性原则:公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立,基金资产、
自有资产、其他资产的运作应当分离。
   4)相互制约原则:公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。
   5)成本效益原则:公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本,提高经济
效益,以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。
   (2)内部控制的主要内容
   1)控制环境
   ①控制环境构成公司内部控制的基础,环境控制包括管理思想、经营理念、
控制文化、公司治理结构、组织结构和员工道德素质等内容。



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   ②管理层通过定期学习、讨论、检讨内控制度,组织内控设计并以身作则、
积极执行,牢固树立诚实信用和内控优先的思想,自觉形成风险管理观念;通
过营造公司内控文化氛围,增进员工风险防范意识,使其贯穿于公司各部分、
岗位和业务环节。
   ③董事会负责公司内部控制基本制度的制定和内控工作的评估审查,对公
司建立有效的内部控制系统承担最终责任;同时,通过充分发挥独立董事和监
事会的监督职能,避免不正当关联交易、利益输送和内部人控制现象的发生,
建立健全符合现代企业制度要求的法人治理结构。
   ④建立决策科学、运营规范、管理高效的运行机制,包括民主透明的决策
程序和管理议事规则、高效严谨的业务执行系统、以及健全有效的内部监督和
反馈系统。
   ⑤建立科学的聘用、培训、轮岗、考评、晋升、淘汰等人事管理制度,严
格制定单位业绩和个人工作表现挂钩的薪酬制度,确保公司职员具备和保持正
直、诚实、公正、廉洁的品质与应有的专业能力。
   2)风险评估
   内部稽核人员定期评估公司风险状况,范围包括所有可能对经营目标产生
负面影响的内部和外部因素,评估这些因素对公司总体经营目标产生影响的程
度及可能性,并将评估报告报公司董事会及高级管理人员。
   3)组织体系
   内部控制组织体系包括三个层次:
   ①第一层次风险控制
   在董事会层面设立风险控制委员会,对公司规章制度、经营管理、基金运
作、固有资金投资等方面的合法、合规性进行全面的分析检查,对各种风险预
测报告进行审议,提出相应的意见和建议。
   公司设督察长。督察长作为风险控制委员会的执行机构,对董事会负责,
按照中国证监会的规定和风险控制委员会的授权进行工作。
   ②第二层次风险控制
   第二层次风险控制是指公司经营层层面的风险控制,具体为在风险管理小
组、投资决策委员会和监察稽核部层次对公司的风险进行的预防和控制。



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   风险管理小组对公司在经营管理和基金运作中的风险进行全面的研究、分
析、评估,全面、及时、有效地防范公司经营过程中可能面临的各种风险。
   投资决策委员会研究并制定基金资产的投资策略,对基金的总体投资情况
提出指导性意见,从而达到分散投资风险,提高基金资产的安全性的目的。
   监察稽核部独立于公司各业务部门和各分支机构,对各岗位、各部门、各
机构、各项业务中的风险控制情况实施监督。
   ③第三层次风险控制
   第三层次风险控制是指公司各部门对自身业务工作中的风险进行的自我检
查和控制。
   公司各部门根据经营计划、业务规则及本部门具体情况制定本部门的工作
流程及风险控制措施,相关部门、相关岗位之间相互监督制衡。
   4)制度体系
   制度是内部控制的指引和规范,制度缜密是内部控制体系的基础。
   ①内部控制制度包括内部控制大纲、业务控制制度、基金会计制度、信息
披露制度、监察稽核制度等。
   ②内部管理控制制度包括财务管理制度、人力资源及业绩考核制度、行政
管理制度、员工行为规范、纪律程序。
   ③业务控制制度包括投资管理制度、基金销售管理制度、风险控制制度、
资料档案管理制度、信息技术管理制度和突发事件管理制度。
   5)信息与沟通
   建立内部办公自动化信息系统与业务汇报体系,通过建立有效的信息交流
渠道,保证公司员工及各级管理人员可以充分了解与其职责相关的信息,保证
信息及时送达适当的人员进行处理。
   2.基金管理人关于内部控制的声明
   (1)本公司确知建立、实施和维持内部控制制度是本公司董事会及管理层的
责任,董事会承担最终责任;
   (2)上述关于内部控制的披露真实、准确;
   (3)本公司承诺将根据市场环境的变化及公司的发展不断完善内部控制制
度。



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                             二、基金托管人

    (一)基金托管人基本情况
    名称:中国工商银行股份有限公司
    注册地址:北京市西城区复兴门内大街 55 号
    成立时间:1984 年 1 月 1 日
    法定代表人:易会满
    注册资本:人民币 35,640,625.71 万元
    联系电话:010-66105799
    联系人:郭明
    (二)主要人员情况
    截至 2016 年 9 月末,中国工商银行资产托管部共有员工 210 人,平均年龄
30 岁,95%以上员工拥有大学本科以上学历,高管人员均拥有研究生以上学历
或高级技术职称。
  (三)基金托管业务经营情况
  作为中国大陆托管服务的先行者,中国工商银行自 1998 年在国内首家提供托
管服务以来,秉承“诚实信用、勤勉尽责”的宗旨,依靠严密科学的风险管理和内
部控制体系、规范的管理模式、先进的营运系统和专业的服务团队,严格履行
资产托管人职责,为境内外广大投资者、金融资产管理机构和企业客户提供安
全、高效、专业的托管服务,展现优异的市场形象和影响力。建立了国内托管
银行中最丰富、最成熟的产品线。拥有包括证券投资基金、信托资产、保险资
产、社会保障基金、企业年金基金、QFII 资产、QDII 资产、股权投资基金、证
券公司集合资产管理计划、证券公司定向资产管理计划、商业银行信贷资产证
券化、基金公司特定客户资产管理、QDII 专户资产、ESCROW 等门类齐全的托
管产品体系,同时在国内率先开展绩效评估、风险管理等增值服务,可以为各
类客户提供个性化的托管服务。截至 2016 年 9 月,中国工商银行共托管证券投
资基金 624 只。自 2003 年以来,本行连续十一年获得香港《亚洲货币》、英国
《全球托管人》、香港《财资》、美国《环球金融》、内地《证券时报》、《上
海证券报》等境内外权威财经媒体评选的 51 项最佳托管银行大奖;是获得奖项




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最多的国内托管银行,优良的服务品质获得国内外金融领域的持续认可和广泛
好评。
  (四)基金托管人的内部控制制度
  中国工商银行资产托管部自成立以来,各项业务飞速发展,始终保持在资产
托管行业的优势地位。这些成绩的取得,是与资产托管部“一手抓业务拓展,一
手抓内控建设”的做法是分不开的。资产托管部非常重视改进和加强内部风险管
理工作,在积极拓展各项托管业务的同时,把加强风险防范和控制的力度,精
心培育内控文化,完善风险控制机制,强化业务项目全过程风险管理作为重要
工作来做。继 2005、2007、2009、2010、2011、2012、2013、2014 年八次顺利
通过评估组织内部控制和安全措施是否充分的最权威的 SAS70(审计标准第 70
号)审阅后,2015 年中国工商银行资产托管部第九次通过 ISAE3402(原 SAS70)
审阅获得无保留意见的控制及有效性报告,表明独立第三方对我行托管服务在
风险管理、内部控制方面的健全性和有效性的全面认可。也证明中国工商银行
托管服务的风险控制能力已经与国际大型托管银行接轨,达到国际先进水平。
目前,ISAE3402 审阅已经成为年度化、常规化的内控工作手段。
  1、内部风险控制目标
  保证业务运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则,强化和建立守法
经营、规范运作的经营思想和经营风格,形成一个运作规范化、管理科学化、
监控制度化的内控体系;防范和化解经营风险,保证托管资产的安全完整;维
护持有人的权益;保障资产托管业务安全、有效、稳健运行。
  2、内部风险控制组织结构
  中国工商银行资产托管业务内部风险控制组织结构由中国工商银行稽核监察
部门(内控合规部、内部审计局)、资产托管部内设风险控制处及资产托管部
各业务处室共同组成。总行稽核监察部门负责制定全行风险管理政策,对各业
务部门风险控制工作进行指导、监督。资产托管部内部设置专门负责稽核监察
工作的内部风险控制处,配备专职稽核监察人员,在总经理的直接领导下,依
照有关法律规章,对业务的运行独立行使稽核监察职权。各业务处室在各自职
责范围内实施具体的风险控制措施。
  3、内部风险控制原则



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  (1)合法性原则。内控制度应当符合国家法律法规及监管机构的监管要求,
并贯穿于托管业务经营管理活动的始终。
  (2)完整性原则。托管业务的各项经营管理活动都必须有相应的规范程序和
监督制约;监督制约应渗透到托管业务的全过程和各个操作环节,覆盖所有的
部门、岗位和人员。
  (3)及时性原则。托管业务经营活动必须在发生时能准确及时地记录;按照
“内控优先”的原则,新设机构或新增业务品种时,必须做到已建立相关的规章制
度。
  (4)审慎性原则。各项业务经营活动必须防范风险,审慎经营,保证基金资
产和其他委托资产的安全与完整。
  (5)有效性原则。内控制度应根据国家政策、法律及经营管理的需要适时修
改完善,并保证得到全面落实执行,不得有任何空间、时限及人员的例外。
  (6)独立性原则。设立专门履行托管人职责的管理部门;直接操作人员和控
制人员必须相对独立,适当分离;内控制度的检查、评价部门必须独立于内控
制度的制定和执行部门。
  4、内部风险控制措施实施
  (1)严格的隔离制度。资产托管业务与传统业务实行严格分离,建立了明确
的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手册、严格的人员行为规范等一系
列规章制度,并采取了良好的防火墙隔离制度,能够确保资产独立、环境独立、
人员独立、业务制度和管理独立、网络独立。
  (2)高层检查。主管行领导与部门高级管理层作为工行托管业务政策和策略
的制定者和管理者,要求下级部门及时报告经营管理情况和特别情况,以检查
资产托管部在实现内部控制目标方面的进展,并根据检查情况提出内部控制措
施,督促职能管理部门改进。
  (3)人事控制。资产托管部严格落实岗位责任制,建立“自控防线”、“互控防
线”、“监控防线”三道控制防线,健全绩效考核和激励机制,树立“以人为本”的
内控文化,增强员工的责任心和荣誉感,培育团队精神和核心竞争力。并通过
进行定期、定向的业务与职业道德培训、签订承诺书,使员工树立风险防范与
控制理念。



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  (4)经营控制。资产托管部通过制定计划、编制预算等方法开展各种业务营
销活动、处理各项事务,从而有效地控制和配置组织资源,达到资源利用和效
益最大化目的。
  (5)内部风险管理。资产托管部通过稽核监察、风险评估等方式加强内部风
险管理,定期或不定期地对业务运作状况进行检查、监控,指导业务部门进行
风险识别、评估,制定并实施风险控制措施,排查风险隐患。
  (6)数据安全控制。我们通过业务操作区相对独立、数据和传真加密、数据
传输线路的冗余备份、监控设施的运用和保障等措施来保障数据安全。
  (7)应急准备与响应。资产托管业务建立专门的灾难恢复中心,制定了基于
数据、应用、操作、环境四个层面的完备的灾难恢复方案,并组织员工定期演
练。为使演练更加接近实战,资产托管部不断提高演练标准,从最初的按照预
订时间演练发展到现在的“随机演练”。从演练结果看,资产托管部完全有能力在
发生灾难的情况下两个小时内恢复业务。
  5、资产托管部内部风险控制情况
  (1)资产托管部内部设置专职稽核监察部门,配备专职稽核监察人员,在总
经理的直接领导下,依照有关法律规章,全面贯彻落实全程监控思想,确保资
产托管业务健康、稳定地发展。
  (2)完善组织结构,实施全员风险管理。完善的风险管理体系需要从上至下
每个员工的共同参与,只有这样,风险控制制度和措施才会全面、有效。资产
托管部实施全员风险管理,将风险控制责任落实到具体业务部门和业务岗位,
每位员工对自己岗位职责范围内的风险负责,通过建立纵向双人制、横向多部
门制的内部组织结构,形成不同部门、不同岗位相互制衡的组织结构。
  (3)建立健全规章制度。资产托管部十分重视内控制度的建设,一贯坚持把
风险防范和控制的理念和方法融入岗位职责、制度建设和工作流程中。经过多
年努力,资产托管部已经建立了一整套内部风险控制制度,包括:岗位职责、
业务操作流程、稽核监察制度、信息披露制度等,覆盖所有部门和岗位,渗透
各项业务过程,形成各个业务环节之间的相互制约机制。
  (4)内部风险控制始终是托管部工作重点之一,保持与业务发展同等地位。
资产托管业务是商业银行新兴的中间业务,资产托管部从成立之日起就特别强
调规范运作,一直将建立一个系统、高效的风险防范和控制体系作为工作重点。

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随着市场环境的变化和托管业务的快速发展,新问题、新情况不断出现,资产
托管部始终将风险管理放在与业务发展同等重要的位置,视风险防范和控制为
托管业务生存和发展的生命线。
  (五)基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
  根据《基金法》、《运作办法》、《基金合同》和有关基金法律法规的规定,
对基金的投融资、基金的禁止投资行为、基金的投资范围、投资对象、基金资
产的核算、基金资产净值的计算、基金管理人报酬的计提和支付、基金托管人
报酬的计提和支付、基金申购资金的到账和赎回资金的划付、基金收益分配等
行为的合法性、合规性进行监督和核查。
    基金托管人发现基金管理人的违反《基金法》、《运作办法》、《基金合
同》和有关基金法律法规规定的行为,基金托管人有权要求基金管理人在规定的
期限内进行整改,并且有权向中国证监会报告。基金托管人如果对基金实际投资
是否符合有关法律法规的规定及基金合同的相关约定存在疑义,应及时向基金管
理人提出,基金管理人应及时做出解释、澄清或纠正。


                           三、相关服务机构

    (一)基金份额发售机构
    1.直销机构:
    名称:华商基金管理有限公司
    住所:北京市西城区平安里西大街 28 号中海国际中心 19 层
    办公地址:北京市西城区平安里西大街 28 号中海国际中心 19 层
    法定代表人:李晓安
    直销中心:华商基金管理有限公司
    电话:010-58573768
    传真:010-58573737
    网址:www.hsfund.com
    2.代销机构:

    (1) 中国工商银行股份有限公司
    注册地址:北京市西城区复兴门内大街 55 号


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办公地址:北京市西城区复兴门内大街 55 号
法定代表人:易会满
联系人:郭明
客服电话:95588
网址:www.icbc.com.cn
(2) 中国建设银行股份有限公司
注册地址:北京市西城区金融大街 25 号
办公地址:北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼
法定代表人:王洪章
客服电话:95533
网址:www.ccb.com
(3) 中国农业银行股份有限公司
注册地址:北京市东城区建国门内大街 69 号
办公地址:北京市东城区建国门内大街 69 号
法定代表人:蒋超良
联系人:滕涛
客服电话:95599
网址:www.abchina.com
(4) 交通银行股份有限公司
办公地址:上海市银城中路 188 号
法定代表人:牛锡明
联系人:张宏革
联系电话:021—58781234
客服电话:95599
公司网址:www.spdb.com.cn
(5) 招商银行股份有限公司
注册地点:深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦
办公地址:深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦
法定代表人:李建红


                               18
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联系人:邓炯鹏
电话:0755-83198888
传真:0755-83195109
客服电话:95555
网址:www.cmbchina.com
(6) 中信银行股份有限公司
注册地点:北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦 C 座
办公地址:北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦 C 座
法定代表人:常振明
联系人:郭伟
电话:010-65558888
传真:010-65550827
客服电话:95558
公司网址:bank.ecitic.com
(7) 上海浦东发展银行股份有限公司
注册地址:上海市浦东新区浦东南路 500 号
办公地址:上海市中山东一路 12 号
法定代表人:吉晓辉
客服电话:95528
网站:www.spdb.com.cn
(8) 中国民生银行股份有限公司
注册地址:北京市西城区复兴门内大街 2 号
办公地址:北京市西城区复兴门内大街 2 号
法定代表人:洪崎
电话:010-58560666
客户服务咨询电话:95568
网址:www.cmbc.com.cn
(9) 北京银行股份有限公司
注册地址:北京市西城区金融大街 17 号首层


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办公地址:北京市西城区金融大街丙 17 号
法定代表人:闫冰竹
联系人:谢小华
电话:010-66223587
传真:010-66226045
客户服务电话:95526
网址:www.bankofbeijing.com.cn
(10) 平安银行股份有限公司
注册地址:深圳市深南东路 5047 号
法定代表人:孙建一
联系人:张莉
客户服务热线:95511-3
公司网站:bank.pingan.com
(11) 温州银行股份有限公司
住所:温州市车站大道 196 号
法定代表人:邢增福
客服电话:浙江省内 96699,上海地区 962699
公司网址:www.wzbank.com.cn
(12) 乌鲁木齐银行股份有限公司
注册地址:乌鲁木齐市新华北路 8 号
办公地址:乌鲁木齐市新华北路 8 号
法定代表人:杨黎
电话:0991-4525212
联系人:余戈
客服电话:0991-96518
网址:www.uccb.com.cn
(13) 华龙证券股份有限公司
注册地址:甘肃省兰州市城关区东岗西路 638 号兰州财富中心
办公地址:兰州市城关区东岗西路 638 号兰州财富中心


                                   20
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法定代表人:李晓安
电话:0931-4890208
传真:0931-4890628
联系人:李昕田
客服热线:400-689-8888、0931-96668
网址:www.hlzqgs.com
(14) 国泰君安证券股份有限公司
注册地址:中国(上海)自由贸易试验区商城路 618 号
办公地址:上海市银城中路 168 号上海银行大厦 29 层
法定代表人:杨德红
电话:021-38676666
传真:021-38670666
联系人:芮敏祺、朱雅崴
客服电话:400-8888-666、95521
网址:www.gtja.com
(15) 中信建投证券股份有限公司
注册地址:北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼
办公地址:北京市朝阳门内大街 188 号
法定代表人:王常青
开放式基金业务传真:(010)65182261
联系人:权唐
客服电话:400-8888-108
网址:www.csc108.com
(16) 国信证券股份有限公司
注册地址:深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证劵大厦十六层至二十六层
办公地址:深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证劵大厦十六层至二十六层
法定代表人:何如
电话:0755-82130833
传真:0755-82133952


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联系人:周杨
客服热线:95536
网址:www.guosen.com.cn
(17) 招商证券股份有限公司
注册地址:深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38—45 层
办公地址:深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38—45 层
法定代表人:宫少林
电话:0755-82960167
传真:0755-82943636
联系人:黄婵君
客服电话:955654008888111
网址:www.newone.com.cn
(18) 中信证券(浙江)有限责任公司
注册地址:浙江省杭州市解放东路 29 号迪凯银座 22 层
办公地址:浙江省杭州市解放东路 29 号迪凯银座 22 层
法定代表人:沈强
联系电话:0571-85776114
传真:0571-86078823
联系人:李珊
公司网站:www.bigsun.com.cn
客户服务中心电话:0571-95548
(19) 中国银河证券股份有限公司
注册地址:北京市西城区金融大街 35 号 2-6 层
办公地址:北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座
法定代表人:陈共炎
电话:010-66568450
传真:010-66568990
联系人:邓颜
客服电话:4008-888-888


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网址:www.chinastock.com.cn
(20) 海通证券股份有限公司
注册地址:上海市广东路 689 号
办公地址:上海市广东路 689 号
法定代表人:王开国
电话:021-23219000
传真:021-23219100
联系人:金芸、李笑鸣
客服电话:95553、400-8888-001
网址:www.htsec.com
(21) 申万宏源证券有限公司
注册地址:上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层
办公地址:上海市徐汇区长乐路 989 号 40 层
法定代表人:李梅
电话:021-33389888
传真:021-33388224
联系人:李玉婷
客服电话:95523 或 4008895523
网址:www.swhysc.com
(22) 长江证券股份有限公司
注册地址:武汉市新华路特 8 号长江证券大厦
办公地址:武汉市新华路特 8 号长江证券大厦
法定代表人:杨泽柱
客户服务热线:95579 或 4008-888-999
联系人:奚博宇
电话:027-65799999
传真:027-85481900
网址:www.95579.com
(23) 安信证券股份有限公司


                                23
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注册地址:深圳市福田区金田路 2222 号安联大厦 35 层、28 层 A02 单元
办公地址:深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层、28 层 A02 单元
法定代表人:王连志
电话:0755-82825551
传真:0755-82558355
联系人:陈剑红
客服电话:95517
网址:www.essence.com.cn
(24) 中信证券股份有限公司
注册地址:广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场(二期)北座
法定代表人:张佑君
联系电话:010-60838888
传真:010-60833739
联系人:顾凌
网址:www.cs.ecitic.com
(25) 民生证券股份有限公司
注册地址:北京市东城区建国门内大街 28 号民生金融中心 A 座 16-18 层
办公地址:北京市东城区建国门内大街 28 号民生金融中心 A 座 16-18 层
法定代表人:余政
联系人:赵明
电话:010-85127622
传真: 010-85127917
客服电话:4006198888
公司网址:www.mszq.com
(26) 华泰证券股份有限公司
注册地址:南京市江东中路 228 号
办公地址:南京市建邺区江东中路 228 号华泰证券广场
法定代表人:周易
联系电话:0755-82492193


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  联系人:庞晓芸
  传真:0755-82492962(深圳)
  客服电话:95597
  网址:www.htsc.com.cn
  (27) 山西证券股份有限公司
  注册地址:山西省太原市府西街 69 号山西国贸中心东塔楼
  办公地址:山西省太原市府西街 69 号山西国贸中心东塔楼
  法定代表人:侯巍
  客服电话:400-666-1618,95573
  网址:www.i618.com.cn
(28)中信证券(山东)有限责任公司
  注册地址:青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼 20 层
  办公地址:青岛市市南区东海西路 28 号龙翔广场东座 5 层
  法定代表人:杨宝林
  电话:0532-85023924
  传真:0532-85022605
  联系人:赵艳青
  客服电话:95548
  网址:www.citicssd.com
  (29) 信达证券股份有限公司
  注册地址:北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼
  办公地址:北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼
  法定代表人:张志刚
  联系人:尹旭航
  联系电话:010-63081000
  传真:010-63081344
  客服电话:95321
  公司网址:www.cindasc.com
  (30) 东方证券股份有限公司


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注册地址:上海市中山南路 318 号 2 号楼 22 层-29 层
办公地址:上海市中山南路 318 号 2 号楼 21 层-29 层
法定代表人:潘鑫军
电话:021-63325888
传真:021-63326173
联系人:吴宇
客服电话:021-95503
网址:www.dfzq.com.cn
(31) 方正证券股份有限公司
注册地址:湖南省长沙市芙蓉中路二段华侨国际大厦 22-24 层
办公地址:湖南省长沙市芙蓉中路二段华侨国际大厦 22-24 层
法定代表人:雷杰
客户服务电话: 95571
网址:www.foundersc.com
(32) 光大证券股份有限公司
注册地址:上海市静安区新闸路 1508 号
办公地址:上海市静安区新闸路 1508 号
法定代表人:薛峰
电话:021-22169999
传真:021-22169134
联系人:刘晨、李芳芳
客服电话:95525、4008888788、10108998
网址:www.ebscn.com
(33) 东北证券股份有限公司
注册地址:长春市自由大路 1138 号
办公地址:长春市自由大路 1138 号
法定代表人:杨树财
客户服务电话:4006000686
网址:www.nesc.cn


                                26
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(34) 国联证券股份有限公司
注册地址:江苏省无锡滨湖区太湖新城金融一街 8 号 7-9 层
办公地址:江苏省无锡滨湖区太湖新城金融一街 8 号 7-9 层
法定代表人:姚志勇
电话:0510-82831662
联系人:沈刚
客服电话:95570
网址:www.glsc.com.cn
(35) 浙商证券股份有限公司
注册地址:浙江省杭州市杭大路 1 号黄龙世纪广场 A 座
办公地址:浙江省杭州市杭大路 1 号黄龙世纪广场
法定代表人:吴承根
电话:0571-87901963
传真:0571-87901955
联系人:李婷
客服热线:95345
网址:www.stocke.com.cn
(36) 平安证券股份有限公司
注册地址:深圳市福田中心区金田路 4036 号荣超大厦 16—20 层
办公地址:深圳市福田中心区金田路 4036 号荣超大厦 16—20 层(518048)
法定代表人:詹露阳
电话:021-38631117
传真:021-58991896
联系人:石静武
客服电话:95511-8
网址:stock.pingan.com
(37)华安证券股份有限公司
注册地址:安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号
办公地址:安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号财智中心 B1 座


                              27
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法定代表人:李工
电话:0551-65161666
传真:0551-65161600
客户服务电话: 95318
网址: www.hazq.com
(38) 国海证券股份有限公司
注册地址:广西桂林市辅星路 13 号
办公地址:广西南宁市滨湖路 46 号
法定代表人:张雅锋
电话:0755-83709350
传真:0755-83704850
联系人:牛孟宇
客户服务电话: 95563
网址:http://www.ghzq.com.cn
(39) 东莞证券股份有限公司
注册地址:东莞市莞城区可园南路 1 号金源中心 30 楼
办公地址:东莞市莞城区可园南路 1 号金源中心 30 楼
法定代表人:张运勇
联系人:乔芳
电话:0769-22100155
传真:0769-22100155
服务热线:0769-961130
网址:www.dgzq.com.cn
(40) 国都证券股份有限公司
注册地址:北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层
办公地址:北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层
法定代表人:王少华
电话:010-84183333
传真:010-84183311-3389


                                 28
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    联系人:黄静
    客户服务电话:400-818-8118
    网址:www.guodu.com
     (41) 东海证券股份有限公司
    注册地址:江苏省常州市延陵西路 23 号投资广场 18 楼
    办公地址:上海市浦东新区东方路 1928 号东海证券大厦
    法定代表人:赵俊
    电话:021-20333333
    传真:021-50498825
    联系人:王一彦
    客服电话:95531;400-888-8588
    网址:www.longone.com.cn
     (42) 国盛证券有限责任公司
    注册地址:南昌市北京西路 88 号(江信国际金融大厦)
    办公地址:南昌市北京西路 88 号(江信国际金融大厦)
    法定代表人:马跃进
    联系人:俞驰
    联系电话:0791-86283080
    传真:0791-86281485
    客服电话:4008222111
    公司网址:www.gszq.com
     (43) 申万宏源西部证券有限公司
    注册地址:新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路 358 号大成国际大
厦 20 楼 2005 室
    办公地址:新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路 358 号大成国际大
厦 20 楼 2005 室(邮编:830002)
    法定代表人:韩志谦
    联系人:李玉婷
    联系电话:010-88085858


                                     29
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客服电话:4008-000-562
网址:www.hysec.com
(44) 中泰证券股份有限公司
办公地址:山东省济南市经七路 86 号
法定代表人:李玮
联系人:许曼华
电话:021-20315290
传真:021-20315137
客服电话:95538
网址:www.zts.com.cn
(45) 世纪证券有限责任公司
注册地址:深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 40-42 层
办公地址:深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 40-42 层
法定代表人:姜昧军
电话:0755-83199599
传真:0755-83199545
联系人:袁媛
客服电话:4008-323-000
网址:www.csco.com.cn
(46) 华福证券有限责任公司
注册地址:福州市五四路 157 号新天地大厦 7、8 层
办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 1088 号招商银行大厦 18 楼
法定代表人:黄金琳
电话:021-20655175
传真:021-20655196
联系人:王虹
客服电话:96326(福建省外请加拨 0591)
网址:www.hfzq.com.cn
(47) 财通证券股份有限公司


                              30
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    注册地点:杭州市杭大路 15 号嘉华国际商务中心 201、501、502、1103、
1601-1615、1701-1716
    办公地址:杭州市杭大路 15 号嘉华国际商务中心 201、501、502、1103、
1601-1615、1701-1716
    法定代表人:沈继宁
    联系人:章力彬
    联系电话:0571-87825100
    传真:0571-87818329
    客服电话:95336 ,4008696336
    网址:www.ctsec.com
        (48) 中国中投证券有限责任公司
    注册地址:深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心 A 栋第 18 层
-21 层及第 04 层 01.02.03.05.11.12.13.15.16.
    18.19.20.21.22.23 单元
    办公地址:深圳市福田区益田路 6003 号荣超商务中心 A 栋第 04、18 层至
21 层
    法定代表人:高涛
    电话:0755-82026907
    传真:0755-82026539
    联系人:万玉琳
    客户服务电话: 95532
    网址:www.china-invs.cn
        (49) 国融证券股份有限公司
    注册地址:呼和浩特市新城区锡林南路 18 号
    办公地址:北京市西城区闹市口大街 1 号长安兴融中心西楼 11 层(100031)
    法定代表人:孔佑杰
    联系人:陈文彬
    客服电话:010-83991716
    网址: www.rxzq.com.cn


                                        31
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(50) 江海证券有限公司
注册地址:黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路 56 号
办公地址:黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路 56 号
法定代表人:孙名扬
联系人:周俊
电话:0451-85863719
传真:0451-82287211
客户服务热线:400-666-2288
网址:www.jhzq.com.cn
(51) 国金证券股份有限公司
注册地址:成都市青羊区东城根上街 95 号
办公地址:成都市青羊区东城根上街 95 号
法定代表人:冉云
电话:028-86690057、028-86690058
传真:028-86690126
联系人:刘婧漪、贾鹏
客服电话:95310
网址:www.gjzq.com.cn
(52) 华宝证券有限责任公司
办公地址:上海市浦东新区世纪大道 100 号上海环球金融中心 57 层
法定代表人:陈林
联系人:刘闻川
电话:(021)68778790
传真:(021)68777992
服务热线:4008209898
网址:www.cnhbstock.com
(53) 长城国瑞证券有限公司
注册地址:福建省厦门市莲前西路 2 号莲富大厦十七层
办公地址:福建省厦门市莲前西路 2 号莲富大厦十七层


                               32
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     法定代表人:王勇
     客服电话:0592-5163588
     公司网址:www.xmzq.com.cn
     (54) 广州证券股份有限公司
     注册地址:广州市天河区珠江新城珠江西路 5 号广州国际金融中心 19、20

     办公地址:广州市天河区珠江新城珠江西路 5 号广州国际金融中心 19、20

     法定代表人:邱三发
     电话:020-88836999
     传真:020-88836654
     联系人:梁微
     客服电话:95396
     公司网址:www.gzs.com.cn
     (55) 华鑫证券有限责任公司
     注册地址:深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 28 层 A01、B01(b)单

     办公地址:上海市徐汇区宛平南路 8 号
     法定代表人:俞洋
     电话:021-64339000
     联系人:王逍
     客服电话:4001099918、021-32109999, 029-68918888
     网址:www.cfsc.com.cn
     (56) 东吴证券股份有限公司
     注册地址:苏州市工业园区星阳街 5 号东吴证券大厦
     办公地址:苏州市工业园区星阳街 5 号东吴证券大厦
     法定代表人:范力
     电话:0512-65581136
     传真:0512-65588021


                                   33
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联系人:方晓
客服电话:4008601555
网址:www.dwzq.com.cn
(57) 东兴证券股份有限公司
注册地址:北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 B 座 12、15 层
办公地址:北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 B 座 12、15 层
法定代表人:魏庆华
电话:010-66555316
传真:010-66555133
联系人:汤漫川
客服电话:400-8888-993
网址:www.dxzq.net.cn
(58) 天相投资顾问有限公司
注册地址:北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座 701
办公地址:北京市西城区新街口外大街 28 号 C 座 505
法定代表人:林义相
联系人:谭磊
联系电话:010-66045182
客服电话: 010-66045678
传真: 010-66045518
天相投顾网址: http://www.txsec.com
天相基金网网址: www.jjm.com.cn
(59) 深圳众禄金融控股股份有限公司
注册地址:深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼 801
办公地址:深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼 801
法定代表人:薛峰
电话:0755-33227950
传真:0755-33227951
联系人:童彩平


                                 34
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客户服务电话: 4006788887
网址:www.zlfund.cn 及 www.jjmmw.com
 (60) 蚂蚁(杭州)基金销售有限公司
住所:杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218 号 1 栋 202 室
办公地址:浙江省杭州市西湖区万塘路 18 号黄龙时代广场 B 座 6F
法定代表人:陈柏青
联系人:韩爱彬
客服电话:4000-766-123
公司网址:www.fund123.cn
 (61) 上海长量基金销售投资顾问有限公司
注册地址:上海市高翔路 526 弄 2 幢 220 室
办公地址:上海市浦东新区东方路 1267 号 11 层
法定代表人:张跃伟
电话:021-20691832
传真:021—20691861
联系人:黄辉
客服电话:400-820-2899
网址:www.erichfund.com
 (62) 上海好买基金销售有限公司
注册地址:上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号
办公地址:上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903-906 室
           上海市虹口区欧阳路 196 号(法兰桥创意园)26 号楼 2 楼
法定代表人:杨文斌
电话:021-20613999
传真:021-68596916
联系人:张茹
客服电话:400-700-9665
网址:www.ehowbuy.com
 (63) 诺亚正行(上海)基金销售投资顾问有限公司


                                 35
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注册地址:上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室
办公地址:上海市杨浦区秦皇岛路 32 号(杨树浦路 340 号)C 栋 2 楼
法定代表人:汪静波
联系电话:021-38509639
传真:021-38509777
联系人:徐诚
客户服务电话: 400-821-5399
网址:www.noah-fund.com
(64) 中期资产管理有限公司
注册地址:北京市朝阳区建国门外光华路 14 号 1 幢 11 层 1103 号
办公地址:北京市朝阳区建国门外光华路 14 号 1 幢 11 层
法定代表人:姜新
客户服务电话: 95162
网址: www.cifcofund.com
(65) 北京展恒基金销售股份有限公司
注册地址:北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号
办公地址:北京市朝阳区安苑路 15-1 号邮电新闻大厦 2 层
法定代表人:闫振杰
联系电话:010-59601366-7024
传真:010-62020355
联系人:马林
客服电话: 400-818-8000
网址:www.myfund.com
(66) 上海天天基金销售有限公司
注册地址:上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层
办公地址:上海市徐汇区龙田路 195 号 3 号楼 C 座 7 楼
法定代表人:其实
联系电话:021-54509998
传真:021-64385308


                                 36
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联系人:黄妮娟
客服电话: 400-1818-188
公司网址:www.1234567.com.cn
(67) 众升财富(北京)基金销售有限公司
注册地址:北京市朝阳区望京东园四区 13 号楼 A 座 9 层 908 室
办公地址:北京市朝阳区望京浦项中心 A 座 9 层 04-08
法定代表人:李招弟
联系电话:010-59497361
传真:010-64788105
联系人:李艳
客服电话:400-059-8888
网址:www.ascffund.com
(68) 浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址:浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室
办公地址:浙江省杭州市余杭区五常街道同顺路 18 号同花顺大楼
法定代表人:凌顺平
电话:0571-88911818
传真:0571-86800423
联系人:吴强
客户服务电话: 4008-773-772
网址:www.5ifund.com
(69) 宜信普泽投资顾问(北京)有限公司
注册地址:北京市朝阳区建国路 88 号 9 号楼 15 层 1809
办公地址:北京市朝阳区建国路 88 号 SOHO 现代城 C 座 1809
法定代表人:戎兵
电话: 010-52855713
传真:010-85894285
联系人:魏晨
客服电话:400 6099 200


                               37
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网址:www.yixinfund.com
(70) 一路财富(北京)信息科技有限公司
注册地址:北京市西城区车公庄大街 9 号五栋大楼 C 座 702 室
办公地址:北京市西城区阜成门大街 2 号万通新世界广场 A 座 2208
法定代表人:吴雪秀
电话:010-88312877
传真:010-88312099
联系人:段京璐
客服电话:400-0011-566
网址:www.yilucaifu.com
(71) 北京唐鼎耀华投资咨询有限公司
注册地址:北京市延庆县延庆经济开发区百泉街 10 号 2 栋 236 室
办公地址:北京市朝阳区亮马桥路甲 40 号二十一世纪大厦 A303
法人代表:王岩
联系人:胡明会
电话:010-59200855
传真:010-59200800
网址:www.tdyhfund.com
客服电话:400-819-9868
(72) 北京创金启富投资管理有限公司
注册地址:北京市西城区民丰胡同 31 号 5 号楼 215A
办公地址:北京市西城区白纸坊东街 2 号经济日报社综合楼 A 座 712 室
法人代表:梁蓉
联系人:魏素清
电话:010-66154828
传真:010-63583991
客服电话:400-6262-818
网址:www.5irich.com
(二)注册登记机构
名称:华商基金管理有限公司

                               38
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注册地址:北京市西城区平安里西大街 28 号中海国际中心 19 层
法定代表人:李晓安
电话:010-58573572
传真:010-58573580
联系人:马砚峰
网址:www.hsfund.com
(三)律师事务所和经办律师
名称:上海源泰律师事务所
注册地:上海市浦东南路 256 号华夏银行大厦 1405 室
办公地:上海市浦东南路 256 号华夏银行大厦 1405 室
负责人:廖海
电话:021-51150298
传真:021-51150398
经办律师:刘佳 张兰
(四)会计师事务所和经办注册会计师

名称:普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)
住所:上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6 楼
办公地址:上海市黄浦区湖滨路 202 号企业天地 2 号楼普华永道中心 11 楼
法人代表:杨绍信
电话:(021)23238888
传真:(021)23238800
经办注册会计师:单峰、周祎
联系人:周祎

                           四、基金的名称

本基金名称:华商红利优选灵活配置混合型证券投资基金



                         五、基金的类型
基金类型:契约型开放式


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                          六、基金的投资目标
    本基金以获取中国股票市场红利回报及长期资产增值为投资目标,在严格
控制风险的前提下,追求超越业绩比较基准的投资回报。



                           七、基金的投资方向
    股票资产占基金资产的 30%-80%,权证占基金资产净值的 0%-3%,债券、
现金、货币市场工具和资产支持证券占基金资产的 20%-70%,并保持现金和到
期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的 5%。本基金投资
于基本面健康的、盈利能力较高、分红稳定或分红潜力大的快速及长期稳定增
长的上市公司配置比例不低于权益类资产的 80%。



                           八、基金的投资策略
    本基金坚持“自上而下”为主、“自下而上”为辅的投资视角,重点投资于基本
面健康的、盈利能力较高、分红稳定或分红潜力大的快速及长期稳定增长的上
市公司。
    1. 大类资产配置策略
    本基金将综合考量中国宏观经济发展前景、国内股票市场的估值、国内债
券市场收益率的期限结构、CPI 与 PPI 变动趋势、外围主要经济体宏观经济与
资本市场的运行状况等因素,分析研判货币市场、债券市场与股票市场的预期
收益与风险,并据此进行大类资产的配置与组合构建,合理确定本基金在股票、
债券、现金等金融工具上的投资比例,并随着各类金融工具风险收益特征的相
对变化,适时动态地调整各金融工具的投资比例。
    2. 股票投资策略
    本基金的股票投资中将以红利股票投资为主导,以分红能力作为选择投资
对象的核心标准,本基金备选股票库由定量筛选股票池和定性筛选股票池两部
分组成。
    (1)定量筛选


                                   40
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   本基金主要根据过去 5 年上市公司的历史分红状况建立定量筛选股票池。
定量筛选股票池包括具有以下一项或多项特征的股票:
   1)在过去 5 年进行过 2 次以上分红的个股。
   2)根据华商分红预测模型预期将会推出较优厚红利分配方案的个股。华商
分红预测模型主要包括分红能力评价及红利政策评价两大因子。其中分红能力
评价因子主要从盈利能力、资产累计状况、盈利质量、现金流状况筛选出具有
较强的分红能力的个股,主要应用的财务指标有近三年净资产增长率、每股未
分配利润、每股主营业务收入、每股现金流含量等。红利政策评价因子主要从
上市公司股利政策的连续性进行评价,主要应用的评价指标有上一年度的现金
股息率、最近三年以现金方式累计分配的利润占最近三年实现的年均可分配利
润的比例等。
   在上述初选的基础上,本基金按照预期股息率对初选股票进行排序,选取
排名前 70%的股票构成最终的红利风格股票池。其中,预期股息率采用一致预
期净利润增长率和前三年上市公司历史平均现金股利发放率作为测算依据。
   (2)定性筛选
   作为定量筛选的重要补充,本基金将通过基金经理和研究员定性研究分析,
进一步补充和完善备选股票池。定性筛选的股票一般具有如下标准:
   1)行业竞争优势明显,企业属于国民经济增长中的重点支柱行业,或受国
家政策鼓励扶持的优势行业,具有较强的核心竞争优势;
   2)行业发展状况良好,企业经营在相对稳健的同时能够保持较高的持续成
长能力;主营业务收入、主营业务利润、息税前收益保持较高的成长性;
   3)企业盈利能力较强,主营业务盈利水平较高,现金流创造能力强,资产
盈利水平较高。企业的盈利能力是企业进行红利分配的基础,盈利能力强的公
司分红的潜力也越强;
   4)企业盈利稳定,财务状况良好,各项指标健康。公司的现金红利政策很
大程度上受其盈利稳定性的影响,一般情况下,企业盈利越稳定,其现金红利
支付率就越高且红利政策也会越稳定。
   5)企业分红派息率较高,企业历年的分红派息率较高,特别是现金分红能
力强且分红频率较高。


                                 41
                               华商红利优选灵活配置混合型证券投资基金招募说明书



    此外,研究团队还将关注上市公司的红利分配计划,了解上市公司的红利
分配意愿。对于具备良好红利分配能力且具有红利分配意愿的上市公司,本基
金将予以重点关注。未来,在政策允许的条件下,本基金还将关注将采取回购
股票、股权分红等创新方式,作为现金分红的替代措施,以提高股东回报的上
市公司股票。
    (3)投资组合管理
    基金经理将综合考虑研究团队的建议、把握市场时机和个股流动性情况,
建立投资组合,并根据市场节奏及上市公司的基本面变化动态优化投资组合。
    3.债券投资策略
    本基金债券投资以降低组合总体波动性从而改善组合风险构成为目的,采
取自上而下的投资策略;通过对宏观经济和金融市场运行趋势深入研究和分析,
把握货币政策和财政政策取向,对未来利率变动趋势和债券市场投资环境做出
科学、合理判断;主要关注指标包括国民生产总值、固定资产投资、物价指数、
货币供应量、信贷投放和汇率变动等宏观经济指标。
    本基金债券投资采用主动性投资策略,主要包括久期管理、期限结构配置、
个券信用风险管理等策略,通过持有国债、央行票据、金融债、企业债、公司
债、可转债(含分离债)、短期融资券、回购以及资产证券化产品和其他固定收
益类证券,确定和构造能够提供稳定收益、流动性较高的债券组合,在获取较
高的利息收入的同时兼顾资本利得。具体策略如下:
    (1)久期管理是根据对宏观经济发展状况、债券市场运行特点等因素的分
析确定组合的整体久期,有效地控制整体债券资产利率风险。
    (2)期限结构配置是在确定组合久期后,针对收益率曲线形态特征确定合
理的组合期限结构,包括采用集中策略、两端策略和梯形策略等,在长期、中
期和短期债券间进行动态调整,从不同期限债券的相对价格变化中获得收益。
    (3)个券信用风险管理是指本基金将依靠公司的行业与企业研究力量,根
据发债主体的各方面经营状况进行评估,确定发行人信用状况,以此作为品种
选择的基本依据。
    4.其他投资品种投资策略
    权证投资策略:本基金将在严格控制风险的前提下,进行权证投资。基金


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权证投资将以价值分析为基础,在采用数量化模型分析其合理定价的基础上,
追求在风险可控的前提下实现稳健的超额收益。
    资产支持证券投资策略:在控制风险的前提下,本基金对资产支持证券从
五个方面综合定价,选择低估的品种进行投资。五个方面包括信用因素、流动
性因素、利率因素、税收因素和提前还款因素。
    5. 投资程序
 本基金投资管理程序包括以下内容:投资分析与研究;投资策略的制定;资产
配置方案和投资计划的制定;投资对象的选择、论证、审批;投资授权、方案
的实施;投资执行情况的反馈与投资计划的调整;投资评估和风险管理。以上
内容可以归纳为研究、决策、执行和评估四个部分。
   (1).投资研究
   1) 研究部通过自身研究及借助外部研究报告形成有关宏观经济、投资策
略、债券市场、行业发展、上市公司分析等的各类报告,为本基金的投资管理
提供决策依据;
   2) 投资研究联席会议是投资部与研究部的业务联席会议,定期或不定期地
召开,在对宏观经济、投资策略、债券市场、行业发展、上市公司深入研究的
基础上充分讨论,协助基金经理制订投资计划。
   (2)投资决策
   3) 投资决策委员会是本基金投资管理的最高决策机构,可以授予基金经理
一定范围内的决策权;
   4) 投资决策委员会定期召开会议,依据基金合同、研究报告以及基金经理
制订的投资计划对基金投资中的资产配置比例、重点投资对象、投资限制等进
行讨论并形成决议。如遇重大事项,投资决策委员会及时召开临时会议做出决
策。
   (3)投资执行
   1) 基金经理根据投资决策委员会的决议和授权,具体执行基金投资组合的
构建工作,通过电子系统、书面指令、OA 指令或录音电话向证券交易部发出交
易委托指令,并每日以交易日志形式予以确认;
   2) 证券交易部在审核基金经理交易指令的合规性后,按基金经理交易委托


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确定的种类、价格、数量、时间,执行交易指令,实施投资操作;将交易情况
及时反馈给基金经理;若发现基金经理指令涉嫌违规,及时与基金经理、投资
总监或监察稽核部沟通。证券交易部每日需将当天交易记录汇总基金经理处予
以确认。
   3) 基金经理在授权范围内,负责构建、优化和调整基金投资组合的日常管
理,包括基金资产的流动性管理;如果出现重大政策变动、市场突发事件或资
金流动异常等重大情况,基金经理及时报告投资决策委员会,并提出相应对策,
对投资组合进行调整,化解投资风险。
   (4)投资评估
   1) 投资管理的评估主要包含以下几个方面:投资业绩归因分析;与业绩基
准及同类基金的比较;对基金资产配置、选股策略、基金资产流动性管理等进
行评估;
   2) 基金经理对投资管理策略进行月度评估,出具简洁的评估报告;基金业
绩评价小组就投资管理进行持续评估,并按月提出评估报告,将结果及时反馈
给基金经理,并报告投资决策委员会;
   3) 投资决策委员会根据基金业绩评估报告,针对基金业绩与业绩基准、同
类基金平均业绩偏离较大的情况,制订解决问题的方案,并授权基金经理实施
执行;
   4) 风险管理小组根据市场变化情况对投资组合计划提出风险防范措施,监
察稽核部对投资组合计划的执行过程进行日常监督和实时风险控制。
   5) 基金管理人在确保基金持有人利益的前提下有权根据环境变化和实际
需要对上述投资程序做出调整。
    (四) 投资限制
    1.组合限制
    本基金在投资策略上兼顾投资原则以及开放式基金的固有特点,通过分散
投资降低基金财产的非系统性风险,保持基金组合良好的流动性。基金的投资
组合将遵循以下限制:
    (1)本基金持有一家上市公司的股票,其市值不超过基金资产净值的 10%;
    (2)本基金持有的全部权证,其市值不得超过基金资产净值的 3%;


                                  44
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    (3)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不超过该证
券的 10%;
    (4)本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证,不得超过该权证的
10%;
    (5)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基
金资产净值的 40%;债券回购最长期限为 1 年,债券回购到期后不得展期;
    (6)本基金股票投资占基金资产的比例为 30%~80%,权证占基金资产净
值的 0%~3%,债券、现金、货币市场工具和资产支持证券占基金资产的比例为
20%~70%;
    (7)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过
基金资产净值的 10%;
    (8)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的
20%;
    (9)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过
该资产支持证券规模的 10%;
    (10)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支
持证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%;
    (11)本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。
基金持有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在
评级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出;
    (12)基金财产参与股票发行申购,本基金所申报的金额不超过本基金的
总资产,本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量;
    (13)本基金在任何交易日买入权证的总金额,不得超过上一交易日基金
资产净值的 0.5%;
    (14)本基金投资流通受限证券,基金管理人应根据中国证监会相关规定,
与基金托管人在基金托管协议中明确基金投资流通受限证券的比例,根据比例
进行投资。基金管理人应制订严格的投资决策流程和风险控制制度,防范流动
性风险、法律风险和操作风险等各种风险;
    (15)保持不低于基金资产净值 5%的现金和到期日在一年以内的政府债


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券;
    (16)法律法规、监管部门或基金合同规定的其他比例限制。
    如果法律法规对本基金合同约定投资组合比例限制进行变更的,以变更后
的规定为准。法律法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,则本基金
履行适当程序后,投资不再受相关限制。
    因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动、股权分置改革中支付对
价等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的,基
金管理人应当在 10 个交易日内进行调整。
    基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符
合基金合同的有关约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同
生效之日起开始。
    法律法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,基金管理人在履行
适当程序后,则本基金投资不再受相关限制。
    2.禁止行为
    为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不得用于下列投资或者活动:
    (1)承销证券;
    (2)向他人贷款或者提供担保;
    (3)从事承担无限责任的投资;
    (4)买卖其他基金份额,但是国务院另有规定的除外;
    (5)向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管
人发行的股票或者债券;
    (6)买卖与其基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与其基金管
理人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的
证券;
    (7)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;
    (8)依照法律法规有关规定,由中国证监会规定禁止的其他活动。
    (9)法律法规或监管部门取消上述限制,履行适当程序后,如适用于本基
金,则本基金投资不再受相关限制。

                      九、基金的业绩比较基准

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    中证红利指数收益率×55%+上证国债指数收益率×45%
    本基金为混合型证券投资基金,股票投资比例为 30%-80%,因此在业绩比
较基准中股票投资部分权重为 55%,其余为债券投资部分。本基金主要通过投
资市场中现金股息率高、分红比较稳定的上市公司为投资者谋取高于市场平均
水平的回报,中证红利指数挑选了上海、深圳交易所中现金股息率高、分红比
较稳定、具有一定规模及流动性较好的 100 只股票作为样本,以反映 A 股市场
高红利股票的整体状况和走势,因此作为股票投资部分的业绩比较基准具有较
好的代表性。同时,上证国债指数以国债为样本,按照发行量加权而成,反映
我国债券市场的整体变动情况,具有良好的债券市场代表性,因此选取上证国
债指数作为债券投资部分的比较基准。
    如果上述基准指数停止计算编制或更改名称,或者今后法律法规发生变化,
或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出,或者是市场中出
现更适用于本基金的指数,本基金可以在征得基金托管人同意后报中国证监会
备案后变更业绩比较基准,并及时公告。

                      十、基金的风险收益特征
    本基金是混合型证券投资基金,其预期收益和风险水平低于股票型基金,
高于债券型基金和货币市场基金,属于证券投资基金中的中高风险和中高预期
收益产品。
    (七)基金管理人代表基金行使权利的处理原则及方法
    1.基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使有关权利,保护基金份额
持有人的利益;
    2.有利于基金财产的安全与增值;
    3.不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三人
牟取任何不当利益。
    (八)基金的融资、融券
    本基金可以按照国家的有关规定进行融资、融券。

                       十一、基金的投资组合报告
    本基金按照《基金法》、《信息披露办法》及中国证监会的其他规定中关于
投资组合报告的要求披露基金的投资组合。

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       1.报告期末基金资产组合情况
       截至 2016 年 12 月 31 日,华商红利优选混合型证券投资基金资产净值为
504,754,869.07 元,份额净值为 1.037 元,累计份额净值为 1.840 元。

       其投资组合情况如下:
序号                 项目                     金额(元)             占基金总资产的比例(%)
 1      权益投资                                   401,599,259.29                          79.13
        其中:股票                                 401,599,259.29                          79.13
 2      基金投资                                                 -                                -
 3      固定收益投资                                             -                                -
        其中:债券                                               -                                -
               资产支持证券                                      -                                -
 4      贵金属投资                                               -                                -
 5      金融衍生品投资                                           -                                -
 6      买入返售金融资产                                         -                                -
        其中:买断式回购的买入返售
                                                                 -                                -
        金融资产
 7      银行存款和结算备付金合计                   105,165,719.31                          20.72
 8      其他资产                                       740,728.22                              0.15
 9      合计                                       507,505,706.82                         100.00



       2.报告期末按行业分类的股票投资组合
                                                                         2016 年 12 月 31 日
                                                                            占基金资产净值比例
代码                 行业类别                  公允价值(元)
                                                                                    (%)
 A      农、林、牧、渔业                               46,706,401.80                           9.25
 B      采矿业                                         10,812,000.00                           2.14
 C      制造业                                        301,539,785.87                       59.74
        电力、热力、燃气及水生产和供应
 D                                                                   -                            -
        业
 E      建筑业                                             118,924.74                          0.02
 F      批发和零售业                                   26,170,216.00                           5.18
 G      交通运输、仓储和邮政业                               9,458.68                          0.00
 H      住宿和餐饮业                                                 -                            -
 I      信息传输、软件和信息技术服务业                 16,135,692.20                           3.20
 J      金融业                                             106,780.00                          0.02
 K      房地产业                                                     -                            -
 L      租赁和商务服务业                                             -                            -
 M      科学研究和技术服务业                                         -                            -
 N        水利、环境和公共设施管理业                                 -                            -

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 O      居民服务、修理和其他服务业                                -                          -
 P                   教育                                         -                          -
 Q               卫生和社会工作                                   -                          -
 R          文化、体育和娱乐业                                    -                          -
 S                   综合                                         -                          -
                     合计                           401,599,259.29                       79.56




     3. 报告期末按行业分类的沪港通投资股票投资组合
     本基金本报告期末未持有沪港通股票。


     4.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
                                                               2016 年 12 月 31 日
序                                                                    占基金资产净值
       股票代码        股票名称   数量(股)      公允价值(元)
号                                                                      比例(%)
 1      000901         航天科技        999,965        32,858,849.90               6.51
 2      300433         蓝思科技      1,000,246        27,616,792.06               5.47
 3      600267         海正药业      1,999,913        26,298,855.95               5.21
 4      002546         新联电子      2,800,079        25,396,716.53               5.03
 5      600598          北大荒       1,999,869        24,398,401.80               4.83
 6      600108         亚盛集团      3,900,000        22,308,000.00               4.42
 7      002038         双鹭药业        800,085        21,370,270.35               4.23
 8      000411         英特集团        950,960        21,016,216.00               4.16
 9      300360         炬华科技      1,050,000        20,202,000.00               4.00
10      002387         黑牛食品      1,100,000        19,151,000.00               3.79




     5.报告期末按债券品种分类的债券投资组合
     本基金本报告期末未持有债券。
     6.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名债券投资明

     本基金本报告期末未持有债券。

     7.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证

                                       49
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券投资明细

     本基金本报告期末未持有资产支持证券。
     8.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资
明细
     本基金本报告期末未持有贵金属投资。
     9.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名权证投资明

     本基金本报告期末未持有权证。
     10. 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
     (1)报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
           本基金本报告期末未持有股指期货。
     (2)本基金投资股指期货的投资政策
           根据本基金的基金合同约定,本基金的投资范围不包括股指期货。
     11.   报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
     (1)本期国债期货投资政策
           根据本基金的基金合同约定,本基金的投资范围不包括国债期货。
     (2)报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
           本基金本报告期末未持有国债期货。
     (3)本期国债期货投资评价
           本基金本报告期未投资国债期货。
     12.投资组合报告附注
     (1)
     北大荒于 2016 年 8 月 18 日收到《中国证券监督管理委员会行政处罚决定书》[2016]102

号),处罚对象为黑龙江北大荒农业股份有限公司、杨忠诚、白石等 16 名责任人员。指出

公司主要存在:虚假陈述问题。对北大荒公司以及相关责任人员处罚如下:一、对北大荒

给予警告,并处以 50 万元罚款。二、对杨忠诚给予警告,并处以 20 万元罚款。三、对白

石给予警告,并处以 15 万元罚款。四、对丁晓枫、刘艳明给予警告,并处以 10 万元罚款。

五、对赵幸福、赵亚光给予警告,并处以 5 万元罚款。六、对刘长友、王贵、陶喜军、于

金友、宋颀年、朱小平、于逸生、李一军、赵世君给予警告。


                                         50
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       亚盛集团于 2016 年 7 月 1 日收到上海证券交易所上市公司监管一部的《关于对甘肃亚

盛实业(集团)股份有限公司和董事会秘书殷图廷予以监管关注的决定》(上证公监函

[2016]0044 号),指出公司主要存在:投资项目的盈利预测事实依据以及预测基础披露不充

分,对投资者产生误导,公司董事会秘书殷图廷作为信息披露负责人,未能勤勉尽职。对公

司以及董事会秘书予以监管关注。

       本公司对以上证券的投资决策程序符合法律法规及公司制度的相关规定,不存在损害

基金份额持有人利益的行为。除此之外,本基金投资的其他前十名证券的发行主体本期未

被监管部门立案调查, 且在本报告编制日前一年内未受到公开谴责、处罚。




       (2)本基金投资的前十名股票未超出基金合同规定的备选股票库。

       (3)其他资产构成

                                                                         2016 年 12 月 31
                                                                                       日

 序号                   名称                                    金额

   1                存出保证金                               406,239.43

   2              应收证券清算款                             143,745.92

   3                 应收股利                                     -

   4                 应收利息                                24,400.54

   5                应收申购款                               166,342.33

   6                其他应收款                                    -

   7                 待摊费用                                     -

   8                    其他                                      -

   9                    合计                                 740,728.22



   (4)报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
   本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
   (5)报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明



                                          51
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                                                             占基金资产
  序                                      流通受限部分的                     流通受限情况说
           股票代码       股票名称                             净值比例
  号                                        公允价值(元)                           明
                                                                 (%)
   1        000411        英特集团          21,016,216.00            4.16     重大事项停牌



 (6)由于四舍五入的原因,分项之和与合计项之间可能存在尾差。

        十)基金净值表现

       1.本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
                                                              (截止至 2016 年 12 月 31
                                                                                       日)
                                                          业绩比较
                               份额净值     业绩比较
                 份额净值                                 基准收益
    阶段                       增长率标     基准收益                   ①-③        ②-④
                 增长率①                                 率标准差
                               准差②         率③
                                                            ④
基金成立日至
                      -1.80%     0.74%          -4.25%      0.61%           2.45%     0.13%
  2013/12/31
2014/01/01 至
                      34.75%     1.43%         28.73%       0.63%           6.02%     0.80%
 2014/12/31
2015/01/01 至
                      66.48%     1.89%         19.59%       1.46%           46.89%    0.43%
 2015/12/31
2016/01/01 至
                      -6.40%     1.27%          -7.43%      1.03%           1.03%     0.24%
 2016/06/30
20160701 至
                      0.68%      0.40%            3.91%     0.45%           -3.23%    -0.05%
 20160930
20161001 至
                      0.58%      0.77%            1.66%     0.41%           -1.08%    0.36%
 20161231

    2.自基金合同生效以来基金份额累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基

 准收益率变动的比较




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                                      华商红利优选灵活配置混合型证券投资基金招募说明书




注:①本基金合同生效日为 2013 年 09 月 17 日。

    ②根据《华商红利优选灵活配置混合型证券投资基金基金合同》的规定,本基金主要

投资于具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股票(包含中小板、创业板

及其他经中国证监会核准上市的股票)、债券、货币市场工具、权证、资产支持证券及法律

法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具,但须符合中国证监会的相关规定。本基

金的投资组合比例为:股票资产占基金资产的 30%-80%,权证占基金资产净值的 0%-3%,

债券、现金、货币市场工具和资产支持证券占基金资产的 20%-70%,并保持现金和到期日

在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的 5%。本基金投资于基本面健康

的、盈利能力较高、分红稳定或分红潜力大的快速及长期稳定增长的上市公司配置比例不

低于权益类资产的 80%。根据基金合同的规定,自基金合同生效之日起 6 个月内基金各项资

产配置比例需符合基金合同要求。本基金在建仓期结束时,各项资产配置比例符合基金合

同有关投资比例的约定。

                          十二、基金的费用与税收




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                                 华商红利优选灵活配置混合型证券投资基金招募说明书



    1、基金费用的种类
    (1)基金管理人的管理费;
    (2)基金托管人的托管费;
    (3)《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用;
    (4)《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费;
    (5)基金份额持有人大会费用;
    (6)基金的证券交易费用;
    (7)基金的银行汇划费用;
    (8)基金的开户费用、账户维护费用;
    (9)按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其
他费用。
    2、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
    (1)基金管理人的管理费
    本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.5%年费率计提。管理费的计算
方法如下:
    H=E×1.5 %÷当年天数
    H 为每日应计提的基金管理费
    E 为前一日的基金资产净值
    基金管理费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向
基金托管人发送基金管理费划款指令,基金托管人复核后于次月前 5 个工作日
内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等,支付
日期顺延。
    (2)基金托管人的托管费
    本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.25%的年费率计提。托管费的计
算方法如下:
    H=E×0.25%÷当年天数
    H 为每日应计提的基金托管费
    E 为前一日的基金资产净值
    基金托管费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向


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                                 华商红利优选灵活配置混合型证券投资基金招募说明书



基金托管人发送基金托管费划款指令,基金托管人复核后于次月前 5 个工作日
内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。
    上述“1、基金费用的种类中第(3)-(8)项费用”,根据有关法规及相应
协议规定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支
付。
    3、不列入基金费用的项目
    下列费用不列入基金费用:
    (1)基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出
或基金财产的损失;
    (2)基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;
    (3)《基金合同》生效前的相关费用;
    (4)其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的
项目。
    4、基金税收
    本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规
执行。
    5、基金管理费、基金托管费的调整
    基金管理人和基金托管人可根据基金规模等因素协商一致,酌情调低基金
管理费率、基金托管费率,无须召开基金份额持有人大会。提高上述费率需经
基金份额持有人大会决议通过。基金管理人必须最迟于新的费率实施日 2 日前
在指定媒体上刊登公告。

                  十三、对招募说明书更新部分的说明
    依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管
理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》
及其他有关法律法规的要求,结合本基金的运行情况,对其原招募说明书进行
了更新,主要更新的内容说明如下:
    一、 更新了“重要提示”部分相关内容。
    二、 更新了“三、基金管理人”的相关信息。
    三、 更新了“四、基金托管人”的相关信息。


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                                 华商红利优选灵活配置混合型证券投资基金招募说明书



    四、 更新了“五、相关服务机构”中代销机构信息。
    五、 在“九、基金的投资”中根据本基金的实际运作情况,更新了最近一期
投资组合报告的内容,及最近一期基金业绩和同期业绩比较基准的表现。
    六、 在“二十一、其他应披露事项”中披露了本期已刊登的公告内容。
上述内容仅为摘要,须与本《招募说明书》(正文)所载之详细资料一并阅读。


                                                        华商基金管理有限公司
                                                            2017 年 4 月 29 日




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