新闻源 财富源

2019年08月23日 星期五

银华通利灵活配置混合C(003063)公告正文

银华通利灵活配置混合:更新招募说明书摘要(2017年第1号)

公告日期 2017-03-22 来源 巨潮网

                                  更新招募说明书摘要




银华通利灵活配置混合型证券投资基金
         更新招募说明书摘要
          (2017 年第 1 号)




  基金管理人:银华基金管理股份有限公司

  基金托管人:中国工商银行股份有限公司
                                                      更新招募说明书摘要

                                重要提示



    本基金经中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证监会”)于 2016 年
7 月 1 日证监许可【2016】1475 号文准予募集注册。
    本基金的基金合同生效日为 2016 年 8 月 5 日。
    基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经
中国证监会注册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的
风险和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。中国证
监会不对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。
    证券投资基金(以下简称“基金”)是一种长期投资工具,其主要功能是分
散投资,降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等
能够提供固定收益预期的金融工具,投资人购买基金,既可能按其持有份额分
享基金投资所产生的收益,也可能承担基金投资所带来的损失。投资人应当充
分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导
投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。但是定期定
额投资并不能规避基金投资所固有的风险,不能保证投资人获得收益,也不是
替代储蓄的等效理财方式。
    基金分为股票型基金、混合型基金、债券型基金、货币市场基金等不同类型,
投资人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期,也将承担不同程度的收益风
险。一般来说,基金的收益预期越高,投资人承担的收益风险也越大。本基金是
混合型基金,属于证券投资基金中较高预期风险、较高预期收益的品种,其预期
风险、预期收益高于货币市场基金和债券型基金,低于股票型基金。
    本基金按照基金份额初始面值 1.00 元发售,在市场波动等因素的影响下,
基金份额净值可能低于基金份额初始面值。
    本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,
投资人在投资本基金前,需充分了解本基金的产品特性,充分考虑自身的风险
承受能力,理性判断市场,并承担基金投资中出现的各类风险,包括市场风
险、基金运作风险、本基金特有的风险以及其他风险等。巨额赎回风险是开放
式基金所特有的一种风险,即当单个开放日基金的净赎回申请(赎回申请份额总

                                    1
                                                         更新招募说明书摘要

数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转
入申请份额总数后的余额)超过前一开放日基金总份额的百分之十时,投资人将
可能无法及时赎回持有的全部基金份额。
    投资有风险,投资人在进行投资决策前,请仔细阅读本基金的招募说明
书、基金合同等信息披露文件,了解本基金的风险收益特征,并根据自身的投
资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受
能力相适应。
    基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金
资产,但不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。当投资人赎回时,所得
可能会高于或低于投资人先前所支付的金额。投资人应当认真阅读基金合同、
基金招募说明书等信息披露文件,自主判断基金的投资价值,自主做出投资决
策,自行承担投资风险。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩
表现。基金管理人所管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保
证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则,在做出投资决策
后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资人自行负担。
    投资人应当通过基金管理人或具有基金销售业务资格的其他机构购买和赎
回基金,基金销售机构名单详见本招募说明书、本基金的基金份额发售公告以
及相关公告。
    本招募说明书(更新)所载内容截止日为 2017 年 2 月 5 日,有关财务数据
和净值表现截止日为 2016 年 12 月 31 日,所披露的投资组合为 2016 年第 4 季度
的数据(财务数据未经审计)。




                                     2
                                                           更新招募说明书摘要

一、基金管理人
   (一)基金管理人概况
  名称           银华基金管理股份有限公司

  注册地址       广东省深圳市深南大道6008号特区报业大厦19层

                 北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城C2办公楼15
  办公地址
                 层

  法定代表人     王珠林        设立日期      2001年5月28日

  批准设立机                   批准设立文    中国证监会证监基金字
                 中国证监会
  关                           号            [2001]7号

  组织形式       股份有限公司 注册资本       2亿元人民币

  存续期间       持续经营      联系人        冯晶

  电话           010-58163000 传真           010-58163090

       银华基金管理有限公司成立于2001年5月28日,是经中国证监会批准(证监
基金字[2001]7号文)设立的全国性资产管理公司。公司注册资本为2亿元人民币,
公司的股权结构为西南证券股份有限公司(出资比例49%)、第一创业证券股份有
限公司(出资比例29%)、东北证券股份有限公司(出资比例21%)及山西海鑫实
业股份有限公司(出资比例1%)。公司的主要业务是基金募集、基金销售、资产
管理及中国证监会许可的其他业务。公司注册地为广东省深圳市。银华基金管理
有限公司的法定名称已于2016年8月9日起变更为“银华基金管理股份有限公
司”。
       公司治理结构完善,经营运作规范,能够切实维护基金投资人的利益。公司
董事会下设“战略委员会”、“风险控制委员会”、“薪酬与提名委员会”、“审计委
员会”四个专业委员会,有针对性地研究公司在经营管理和基金运作中的相关情
况,制定相应的政策,并充分发挥独立董事的职能,切实加强对公司运作的监督。
       公司监事会由4位监事组成,主要负责检查公司的财务以及对公司董事、高
级管理人员的行为进行监督。

       公司具体经营管理由总经理负责,公司根据经营运作需要设置投资管理一
部、投资管理二部、投资管理三部、量化投资部、研究部、市场营销部、机构
业务部、国际合作与产品开发部、境外投资部、交易管理部、养老金业务部、

                                     3
                                                     更新招募说明书摘要

风险管理部、运作保障部、信息技术部、互联网金融部、投资银行部、公司办
公室、人力资源部、行政财务部、深圳管理部、监察稽核部、战略发展部、养
老金投资部、FOF 投资管理部等 24 个职能部门,并设有北京分公司、青岛分公
司和上海分公司。此外,公司设立投资决策委员会作为公司投资业务的最高决
策机构,同时下设“主动型 A 股投资决策、固定收益投资决策、量化和境外投
资决策及养老金投资决策”四个专门委员会。公司投资决策委员会负责确定公
司投资业务理念、投资政策及投资决策流程和风险管理。
    (二)主要人员情况
    1. 基金管理人董事、监事、总经理及其他高级管理人员
    王珠林先生:董事长,经济学博士。曾任甘肃省职工财经学院财会系讲
师,甘肃省证券公司发行部经理,中国蓝星化学工业总公司处长,蓝星清洗股
份有限公司董事、副总经理、董事会秘书,西南证券副总裁,中国银河证券副
总裁,西南证券董事、总裁;还曾先后担任中国证监会发行审核委员会委员、
中国证监会上市公司并购重组审核委员会委员、中国证券业协会投资银行业委
员会委员、重庆市证券期货业协会会长。现任公司董事长、西南证券股份有限
公司董事,兼任中国上市公司协会并购融资委员会执行主任、中国退役士兵就
业创业服务促进会副理事长、中证机构间报价系统股份有限公司董事、中航动
力股份有限公司独立董事、中国中材股份有限公司独立董事、财政部资产评估
准则委员会委员。
    钱龙海先生:董事,经济学硕士。曾任北京京放投资管理顾问公司总经理
助理;佛山证券有限责任公司副总经理。现任第一创业证券股份有限公司党委
书记、董事、总裁,兼任第一创业投资管理有限公司董事长,第一创业摩根大
通证券有限责任公司董事;并任中国证券业协会第五届理事会理事,中国证券
业协会投资银行业务委员会第五届副主任委员,深圳市证券业协会副会长。
    李福春先生:董事,中共党员,研究生,高级工程师。曾任一汽集团公司
发展部部长、吉林省经济贸易委员会副主任、吉林省发展和改革委员会副主
任、长春市副市长、吉林省发展和改革委员会主任、吉林省政府秘书长。现任
东北证券股份有限公司董事长、党委书记。
    吴坚先生:董事,中共党员。曾任重庆市经济体制改革委员会主任科员,


                                  4
                                                     更新招募说明书摘要

重庆市证券监管办公室副处长,重庆证监局上市处处长,重庆渝富资产经营管
理集团有限公司党委委员、副总经理,重庆东源产业投资股份有限公司董事
长,重庆机电股份有限公司董事,重庆上市公司董事长协会秘书长,西南证券
有限责任公司董事,安诚财产保险股份有限公司副董事长,重庆银海融资租赁
有限公司董事长,重庆直升机产业投资有限公司副董事长,华融渝富股权投资
基金管理有限公司副董事长,西南药业股份有限公司独立董事,西南证券股份
有限公司董事,西南证券股份有限公司副总裁。现任西南证券股份有限公司总
裁,重庆股份转让中心有限责任公司董事长,西证国际投资有限公司董事,西
证国际证券股份有限公司执行董事,重庆仲裁委仲裁员。
    王立新先生:董事,总经理,经济学博士。曾就读于北京大学哲学系、中
央党校研究生部、中国社会科学院研究生部、长江商学院 EMBA。先后就职于中
国工商银行总行、中国农村发展信托投资公司、南方证券股份有限公司基金
部;参与筹建南方基金管理有限公司,并历任南方基金研究开发部、市场拓展
部总监。现任银华基金管理股份有限公司总经理、银华财富资本管理(北京)有
限公司董事长。此外,兼任中国基金业协会理事、香山论坛发起理事、秘书
长、《中国证券投资基金年鉴》副主编、北京大学校友会理事、北京大学企业家
俱乐部理事、北京大学哲学系系友会秘书长、北京大学金融校友联合会副会
长。
    郑秉文先生:独立董事,经济学博士后,教授,博士生导师,曾任中国社
会科学院培训中心主任、院长助理、副院长。现任中国社会科学院美国研究所
党委书记、所长,中国社科院世界社会保障中心主任,中国社科院研究生院教
授、博士生导师,政府特殊津贴享受者,中国人民大学劳动人事学院兼职教
授,武汉大学社会保障研究中心兼职研究员,西南财经大学保险学院暨社会保
障研究所兼职教授,辽宁工程技术大学客座教授。
    刘星先生:独立董事,管理学博士,重庆大学经济与工商管理学院会计学
教授、博士生导师、国务院“政府特殊津贴”获得者,全国先进会计(教育)工
作者,中国注册会计师协会非执业会员。现任中国会计学会理事,中国会计学
会对外学术交流专业委员会副主任,中国会计学会教育分会前任会长,中国管
理现代化研究会常务理事,中国优选法统筹与经济数学研究会常务理事。


                                  5
                                                      更新招募说明书摘要

    邢冬梅女士:独立董事,法律硕士,律师。曾任职于司法部中国法律事务
中心(后更名为信利律师事务所),并历任北京市共和律师事务所合伙人。现任
北京天达共和律师事务所管理合伙人、金融部负责人,同时兼任北京朝阳区律
师协会副会长。
    封和平先生:独立董事,会计学硕士,中国注册会计师。曾任职于财政部
所属中华财务会计咨询公司,并历任安达信华强会计师事务所副总经理、合伙
人,普华永道会计师事务所合伙人、北京主管合伙人,摩根士丹利中国区副主
席;还曾担任中国证监会发行审核委员会委员、中国证监会上市公司并购重组
审核委员会委员、第 29 届奥运会北京奥组委财务顾问。现任普华永道高级顾
问,北京注册会计师协会第五届理事会常务理事。
    王芳女士:监事会主席,研究生学历。2000 年至 2004 年任大鹏证券有限责
任公司法律支持部经理,2004 年 10 月起历任第一创业证券有限公司首席律师、
法律合规部总经理、合规总监、副总裁。现任第一创业证券股份有限公司副总
裁、合规总监、首席风险官,兼任第一创业摩根大通证券有限公司董事。
    李军先生:监事,管理学博士。曾任四川省农业管理干部学院教师,西南
证券股份有限公司成都证券营业部咨询部分析师、高级客户经理、总经理助
理、业务总监,西南证券股份有限公司经纪业务部副总经理。此外,还曾先后
担任重庆市国有资产监督管理委员会统计评价处(企业监管三处)副处长、企业
管理三处副处长、企业管理二处处长、企业管理三处处长,并曾兼任重庆渝富
资产经营管理集团有限公司外部董事。现任西南证券股份有限公司运营管理部
总经理。
    龚飒女士:监事,硕士学历。曾任湘财证券有限责任公司分支机构财务负
责人,泰达荷银基金管理有限公司基金事业部副总经理,湘财证券有限责任公
司稽核经理,交银施罗德基金管理有限公司运营部总经理。现任公司运作保障
部总监。
    杜永军先生:监事,大专学历。曾任五洲大酒店财务部主管,北京赛特饭
店财务部主管、主任、经理助理、副经理、经理。现任公司行政财务部总监助
理。
    封树标先生:副总经理,工学硕士。曾任国信证券天津营业部经理、平安


                                   6
                                                         更新招募说明书摘要

证券综合研究所副所长、平安证券资产管理事业部总经理、平安大华基金管理
有限责任公司总经理、广发基金机构投资部总经理等职,2011 年 3 月加盟银华
基金管理有限公司任公司总经理助理。现任公司副总经理,兼任投资管理二部
总监及投资经理。
    周毅先生:副总经理。硕士学位,曾任美国普华永道金融服务部部门经
理、巴克莱银行量化分析部副总裁及巴克莱亚太有限公司副董事等职。2009 年
9 月加盟银华基金管理有限公司,曾担任银华全球核心优选证券投资基金、银
华沪深 300 指数证券投资基金(LOF)及银华抗通胀主题证券投资基金(LOF)基
金经理和公司总经理助理职务。现任公司副总经理,兼任公司量化投资总监、
量化投资部总监以及境外投资部总监、银华国际资本管理有限公司总经理,并
同时兼任银华深证 100 指数分级证券投资基金、银华中证 800 等权重指数增强分
级证券投资基金基金经理职务。
    凌宇翔先生:副总经理,工商管理硕士。曾任机械工业部主任科员;西南
证券有限责任公司基金管理部总经理;自 2001 年起任银华基金管理有限公司督
察长。现任公司副总经理,兼任银华国际资本管理有限公司董事。
    杨文辉先生,督察长,法学博士。曾任职于北京市水利经济发展有限公
司、中国证监会。现任银华基金管理股份有限公司督察长,兼任银华财富资本
管理(北京)有限公司董事。
    2.本基金基金经理
    葛鹤军先生,博士学位;2008 年至 2011 年就职于中诚信证券评估有限公
司、中诚信国际信用评级有限公司。2011 年 11 月加盟银华基金管理有限公司,
历任研究员、基金经理助理。自 2014 年 10 月 8 日起担任银华信用债券型证券投
资基金(LOF)及银华中证中票 50 指数债券型证券投资基金(LOF)基金经理,
2014 年 10 月 8 日至 2016 年 4 月 25 日兼任银华中证成长股债恒定组合 30/70 指
数证券投资基金基金经理,自 2015 年 4 月 24 日起兼任银华泰利灵活配置混合型
证券投资基金基金经理,自 2015 年 5 月 6 日起兼任银华恒利灵活配置混合型证
券投资基金基金经理,自 2015 年 6 月 17 日起兼任银华信用双利债券型证券投资
基金基金经理,自 2016 年 8 月 5 日起兼任本基金基金经理,自 2016 年 12 月 5
日起兼任银华上证 5 年期国债指数证券投资基金基金经理和银华上证 10 年期国


                                     7
                                                      更新招募说明书摘要

债指数证券投资基金基金经理。
    3.公司投资决策委员会成员
    委员会主席:王立新
    委员:封树标、周毅、王华、姜永康、王世伟、倪明、董岚枫、肖侃宁
    王立新先生:详见主要人员情况。
    封树标先生:详见主要人员情况。
    周毅先生:详见主要人员情况。
    王华先生,硕士学位,中国注册会计师协会非执业会员。曾任职于西南证
券有限责任公司。2000 年 10 月加盟银华基金管理有限公司(筹),先后在研究
策划部、基金经理部工作,曾任银华保本增值证券投资基金、银华货币市场证
券投资基金、银华中小盘精选混合型证券投资基金、银华富裕主题混合型证券
投资基金、银华回报灵活配置定期开放混合型发起式证券投资基金基金经理。
现任银华逆向投资灵活配置定期开放混合型发起式证券投资基金和银华优质增
长混合型证券投资基金基金经理、公司总经理助理、投资管理一部总监及 A 股
基金投资总监。
    姜永康先生,硕士学位。2001 年至 2005 年曾就职于中国平安保险(集团)
股份有限公司,历任研究员、组合经理等职。2005 年 9 月加盟银华基金管理有
限公司,曾任养老金管理部投资经理职务。曾担任银华货币市场证券投资基
金、银华保本增值证券投资基金、银华永祥保本混合型证券投资基金、银华中
证转债指数增强分级证券投资基金、银华增强收益债券型证券投资基金、银华
永泰积极债券型证券投资基金基金经理。现任公司总经理助理、投资管理三部
总监及固定收益基金投资总监、投资经理以及银华财富资本管理(北京)有限公
司董事。
    王世伟先生,硕士学位,曾担任吉林大学系统工程研究所讲师;平安证券
营业部总经理;南方基金公司市场部总监;都邦保险投资部总经理;金元证券
资本市场部总经理。2013 年 1 月加盟银华基金管理有限公司,曾担任银华财富
资本管理(北京)有限公司副总经理,现任银华财富资本管理(北京)有限公司
总经理。
    倪明先生,经济学博士;曾在大成基金管理有限公司从事研究分析工作,


                                     8
                                                      更新招募说明书摘要
历任债券信用分析师、债券基金助理、行业研究员、股票基金助理等职,并曾
任大成创新成长混合型证券投资基金基金经理职务。2011 年 4 月加盟银华基金
管理有限公司。现任银华核心价值优选混合型证券投资基金、银华领先策略混
合型证券投资基金、银华战略新兴灵活配置定期开放混合型发起式证券投资基
金和银华内需精选混合型证券投资基金(LOF)基金经理。
    董岚枫先生,博士学位;曾任五矿工程技术有限责任公司高级业务员。
2010 年 10 月加盟银华基金管理有限公司,历任研究部助理研究员、行业研究
员、研究部副总监。现任研究部总监。

   肖侃宁先生,硕士研究生,曾在南方证券武汉总部任投资理财部投资经
理,天同(万家)基金管理有限公司任天同 180 指数基金、天同保本基金及万家
货币基金基金经理,太平养老保险股份有限公司投资管理中心任投资经理管理
企业年金,在长江养老保险股份有限公司历任投资管理部副总经理、总经理、
投资总监、公司总经理助理(分管投资和研究工作)。2016 年 8 月加入银华基
金管理股份有限公司,现任总经理助理。

二、基金托管人概况

   (一)基金托管人基本情况

    名称:中国工商银行股份有限公司

    注册地址:北京市西城区复兴门内大街 55 号

    成立时间:1984 年 1 月 1 日

    法定代表人:易会满

    注册资本:人民币 35,640,625.71 万元

    联系电话:010-66105799

    联系人:郭明

    (二)主要人员情况

    截至 2016 年 9 月末,中国工商银行资产托管部共有员工 210 人,平均年龄
30 岁,95%以上员工拥有大学本科以上学历,高管人员均拥有研究生以上学历
或高级技术职称。



                                     9
                                                      更新招募说明书摘要
    (三)基金托管业务经营情况

    作为中国大陆托管服务的先行者,中国工商银行自 1998 年在国内首家提供
托管服务以来,秉承“诚实信用、勤勉尽责”的宗旨,依靠严密科学的风险管
理和内部控制体系、规范的管理模式、先进的营运系统和专业的服务团队,严
格履行资产托管人职责,为境内外广大投资者、金融资产管理机构和企业客户
提供安全、高效、专业的托管服务,展现优异的市场形象和影响力。建立了国
内托管银行中最丰富、最成熟的产品线。拥有包括证券投资基金、信托资产、
保险资产、社会保障基金、企业年金基金、QFII 资产、QDII 资产、股权投资基
金、证券公司集合资产管理计划、证券公司定向资产管理计划、商业银行信贷
资产证券化、基金公司特定客户资产管理、QDII 专户资产、ESCROW 等门类齐全
的托管产品体系,同时在国内率先开展绩效评估、风险管理等增值服务,可以
为各类客户提供个性化的托管服务。截至 2016 年 9 月,中国工商银行共托管证
券投资基金 624 只。自 2003 年以来,本行连续十三年获得香港《亚洲货币》、
英国《全球托管人》、香港《财资》、美国《环球金融》、内地《证券时报》、
《上海证券报》等境内外权威财经媒体评选的 51 项最佳托管银行大奖;是获得
奖项最多的国内托管银行,优良的服务品质获得国内外金融领域的持续认可和
广泛好评。(四)基金托管人的内部控制制度
    中国工商银行资产托管部自成立以来,各项业务飞速发展,始终保持在资
产托管行业的优势地位。这些成绩的取得,是与资产托管部“一手抓业务拓
展,一手抓内控建设”的做法是分不开的。资产托管部非常重视改进和加强内
部风险管理工作,在积极拓展各项托管业务的同时,把加强风险防范和控制的
力度,精心培育内控文化,完善风险控制机制,强化业务项目全过程风险管理
作为重要工作来做。继 2005、2007、2009、2010、2011、2012、2013 年七次顺
利通过评估组织内部控制和安全措施是否充分的最权威的 SAS70(审计标准第 70
号)审阅后,2014 年中国工商银行资产托管部第八次通过 ISAE3402(原 SAS70)
审阅获得无保留意见的控制及有效性报告,表明独立第三方对我行托管服务在
风险管理、内部控制方面的健全性和有效性的全面认可。也证明中国工商银行
托管服务的风险控制能力已经与国际大型托管银行接轨,达到国际先进水平。
目前,ISAE3402 审阅已经成为年度化、常规化的内控工作手段。

                                  10
                                                     更新招募说明书摘要

    1、内部风险控制目标
    保证业务运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则,强化和建立守
法经营、规范运作的经营思想和经营风格,形成一个运作规范化、管理科学
化、监控制度化的内控体系;防范和化解经营风险,保证托管资产的安全完
整;维护持有人的权益;保障资产托管业务安全、有效、稳健运行。
    2、内部风险控制组织结构
    中国工商银行资产托管业务内部风险控制组织结构由中国工商银行稽核监
察部门(内控合规部、内部审计局)、资产托管部内设风险控制处及资产托管部
各业务处室共同组成。总行稽核监察部门负责制定全行风险管理政策,对各业
务部门风险控制工作进行指导、监督。资产托管部内部设置专门负责稽核监察
工作的内部风险控制处,配备专职稽核监察人员,在总经理的直接领导下,依
照有关法律规章,对业务的运行独立行使稽核监察职权。各业务处室在各自职
责范围内实施具体的风险控制措施。
    3、内部风险控制原则
    (1)合法性原则。内控制度应当符合国家法律法规及监管机构的监管要
求,并贯穿于托管业务经营管理活动的始终。
    (2)完整性原则。托管业务的各项经营管理活动都必须有相应的规范程序
和监督制约;监督制约应渗透到托管业务的全过程和各个操作环节,覆盖所有
的部门、岗位和人员。
    (3)及时性原则。托管业务经营活动必须在发生时能准确及时地记录;按
照“内控优先”的原则,新设机构或新增业务品种时,必须做到已建立相关的
规章制度。
    (4)审慎性原则。各项业务经营活动必须防范风险,审慎经营,保证基金
资产和其他委托资产的安全与完整。
    (5)有效性原则。内控制度应根据国家政策、法律及经营管理的需要适时
修改完善,并保证得到全面落实执行,不得有任何空间、时限及人员的例外。
    (6)独立性原则。设立专门履行托管人职责的管理部门;直接操作人员和
控制人员必须相对独立,适当分离;内控制度的检查、评价部门必须独立于内
控制度的制定和执行部门。


                                   11
                                                    更新招募说明书摘要

   4、内部风险控制措施实施
   (1)严格的隔离制度。资产托管业务与传统业务实行严格分离,建立了明
确的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手册、严格的人员行为规范等一
系列规章制度,并采取了良好的防火墙隔离制度,能够确保资产独立、环境独
立、人员独立、业务制度和管理独立、网络独立。
   (2)高层检查。主管行领导与部门高级管理层作为工行托管业务政策和策
略的制定者和管理者,要求下级部门及时报告经营管理情况和特别情况,以检
查资产托管部在实现内部控制目标方面的进展,并根据检查情况提出内部控制
措施,督促职能管理部门改进。
   (3)人事控制。资产托管部严格落实岗位责任制,建立“自控防线”、
“互控防线”、“监控防线”三道控制防线,健全绩效考核和激励机制,树立
“以人为本”的内控文化,增强员工的责任心和荣誉感,培育团队精神和核心
竞争力。并通过进行定期、定向的业务与职业道德培训、签订承诺书,使员工
树立风险防范与控制理念。
   (4)经营控制。资产托管部通过制定计划、编制预算等方法开展各种业务
营销活动、处理各项事务,从而有效地控制和配置组织资源,达到资源利用和
效益最大化目的。
   (5)内部风险管理。资产托管部通过稽核监察、风险评估等方式加强内部
风险管理,定期或不定期地对业务运作状况进行检查、监控,指导业务部门进
行风险识别、评估,制定并实施风险控制措施,排查风险隐患。
   (6)数据安全控制。我们通过业务操作区相对独立、数据和传真加密、数
据传输线路的冗余备份、监控设施的运用和保障等措施来保障数据安全。
   (7)应急准备与响应。资产托管业务建立专门的灾难恢复中心,制定了基
于数据、应用、操作、环境四个层面的完备的灾难恢复方案,并组织员工定期
演练。为使演练更加接近实战,资产托管部不断提高演练标准,从最初的按照
预订时间演练发展到现在的“随机演练”。从演练结果看,资产托管部完全有
能力在发生灾难的情况下两个小时内恢复业务。
   5、资产托管部内部风险控制情况
   (1)资产托管部内部设置专职稽核监察部门,配备专职稽核监察人员,在


                                   12
                                                       更新招募说明书摘要

总经理的直接领导下,依照有关法律规章,全面贯彻落实全程监控思想,确保
资产托管业务健康、稳定地发展。
    (2)完善组织结构,实施全员风险管理。完善的风险管理体系需要从上至
下每个员工的共同参与,只有这样,风险控制制度和措施才会全面、有效。资
产托管部实施全员风险管理,将风险控制责任落实到具体业务部门和业务岗
位,每位员工对自己岗位职责范围内的风险负责,通过建立纵向双人制、横向
多部门制的内部组织结构,形成不同部门、不同岗位相互制衡的组织结构。
    (3)建立健全规章制度。资产托管部十分重视内控制度的建设,一贯坚持
把风险防范和控制的理念和方法融入岗位职责、制度建设和工作流程中。经过
多年努力,资产托管部已经建立了一整套内部风险控制制度,包括:岗位职
责、业务操作流程、稽核监察制度、信息披露制度等,覆盖所有部门和岗位,
渗透各项业务过程,形成各个业务环节之间的相互制约机制。
    (4)内部风险控制始终是托管部工作重点之一,保持与业务发展同等地位。
资产托管业务是商业银行新兴的中间业务,资产托管部从成立之日起就特别强调
规范运作,一直将建立一个系统、高效的风险防范和控制体系作为工作重点。随
着市场环境的变化和托管业务的快速发展,新问题、新情况不断出现,资产托管
部始终将风险管理放在与业务发展同等重要的位置,视风险防范和控制为托管业
务生存和发展的生命线。
    三、相关服务机构
    (一)基金份额发售机构
    1.直销机构
    (1)银华基金管理股份有限公司北京直销中心
    地址      北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城 C2 办公楼 15 层
    电话           010-58162950         传真       010-58162951
    联系人         展璐
    (2)银华基金管理股份有限公司网上直销交易系统

    网上交易网址    trade.yhfund.com.cn/etrading

                    请到本公司官方网站或各大移动应用市场下载“银华生
    移动端站点
                    利宝”手机 APP 或关注“银华基金”官方微信

                                   13
                                                             更新招募说明书摘要

    客户服务电话      010-85186558, 4006783333

   投资人可以通过基金管理人网上直销交易系统办理本基金的开户和认购手
续,具体交易细则请参阅基金管理人网站公告。
   2.其他销售机构
   基金管理人可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和基金合同等
的规定,选择其他符合要求的机构销售本基金,并及时履行公告义务。
    (二)登记机构

    名称             银华基金管理股份有限公司

    注册地址         广东省深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 19 层

                     北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城 C2 办公楼
    办公地址
                     15 层

    法定代表人       王珠林                         联系人      伍军辉

    电话             010-58163000                   传真        010-58162824

    (三)出具法律意见书的律师事务所

    名称               上海市通力律师事务所

    住所及办公地址     上海市银城中路 68 号时代金融中心 16 楼和 19 楼

    负责人             俞卫峰              联系人   陈颖华

    电话               021-31358666        传真     021-31358600

    经办律师           黎明、陈颖华

    (四)审计基金财产的会计师事务所

    名称               安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)

                       北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层
    住所及办公地址
                       01-12 室

    执行事务合伙人     毛鞍宁                       联系人      马剑英

                                                                (010)
    电话               (010)58153000              传真
                                                                85188298

    经办注册会计师     徐艳、马剑英




                                      14
                                                      更新招募说明书摘要

    四、基金类型
   混合型证券投资基金
    五、基金的运作方式
   契约型开放式
    六、基金存续期限
   不定期
    七、投资目标
   通过把握股票市场、债券市场等不同市场的收益率变化,力争在严格控制
风险的前提下为投资人获取长期稳健的投资收益。
    八、投资范围
    本基金的投资对象是具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的
股票(包括中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票)、衍生工具(权
证、股指期货、国债期货等)、债券(包括国债、央行票据、金融债、企业债、
公司债、次级债、地方政府债券、中期票据、可转换公司债券(含分离交易的可
转换公司债券)、可交换债券、短期融资券)、资产支持证券、债券回购、银行存
款、同业存单等以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须
符合中国证监会相关规定)。
    如法律法规或中国证监会以后允许基金投资于其他品种,基金管理人在履行
适当程序后,可以将其纳入投资范围。
    本基金投资组合比例为:股票投资占基金资产的比例为 0%–95%,权证投资
占基金资产净值的比例为 0%–3%,每个交易日日终在扣除股指期货、国债期货
合约需缴纳的交易保证金后,现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金
资产净值的 5%。
   如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制,基金管理人在
履行适当程序后,可以调整上述投资品种的投资比例。
    九、投资策略
    1、大类资产配置策略
    本基金将采用定量和定性相结合的分析方法,结合对宏观经济环境、国家
经济政策、行业发展状况、股票市场风险、债券市场整体收益率曲线变化和资


                                   15
                                                    更新招募说明书摘要

金供求关系等因素的定性分析,综合评价各类资产的市场趋势、预期风险收益
水平和配置时机。在此基础上,本基金将积极主动地对权益类资产、固定收益
类资产和现金等各类金融资产的配置比例进行实时动态调整。
   2、股票投资策略
   在股票的选择上,本基金将运用定量与定性的指标相结合的方法,采取
“自下而上”的选股策略,以价值选股、组合投资为原则,选择具备估值吸引
力、增长潜力显著的公司股票。通过选择高流动性股票,保证组合的高流动
性;通过选择具有上涨或分红潜力的股票,保证组合的收益性;通过分散投
资、组合投资,降低个股风险与集中度风险。通过“自下而上”精选个股,强
调动态择时选股的主动管理策略,关注具有高成长性和估值优势的个股,并在
此基础上运用动态调整的资产配置技术及相应的数量化方法进行组合管理,提
高投资组合绩效。
   3、固定收益品种投资策略
   本基金将在分析和判断国内外宏观经济形势、市场利率走势、信用利差状
况和债券市场供求关系等因素的基础上,动态调整组合久期和债券的结构,并
通过自下而上精选债券,获取优化收益。
   (1)债券类金融工具类属配置策略
   类属配置是指对各市场及各种类的债券类金融工具之间的比例进行适时、
动态的分配和调整,确定最能符合本基金风险收益特征的资产组合。具体包括
市场配置和品种选择两个层面。
   在市场配置层面,本基金将在控制市场风险与流动性风险的前提下,根据
交易所市场和银行间市场等市场债券类金融工具的到期收益率变化、流动性变
化和市场规模等情况,相机调整不同市场中债券类金融工具所占的投资比例。
   在品种选择层面,本基金将基于各品种债券类金融工具收益率水平的变化
特征、宏观经济预测分析以及税收因素的影响,综合考虑流动性、收益性等因
素,采取定量分析和定性分析结合的方法,在各种债券类金融工具之间进行优
化配置。
   (2)久期调整策略
   债券投资受利率风险的影响。本基金将根据对影响债券投资的宏观经济状


                                 16
                                                     更新招募说明书摘要

况和货币政策等因素的分析判断,形成对未来市场利率变动方向的预期,进而
主动调整所持有的债券资产组合的久期值,达到增加收益或减少损失的目的。
    当预期市场总体利率水平降低时,本基金将延长所持有的债券组合的久
期,从而可以在市场利率实际下降时获得债券价格上升收益;反之,当预期市
场总体利率水平上升时,则缩短组合久期,以规避债券价格下降的风险带来的
资本损失,获得较高的再投资收益。
    (3)收益率曲线配置策略
    本基金将综合考察收益率曲线和信用利差曲线,通过预期收益率曲线形态
变化和信用利差曲线走势来调整投资组合的头寸。
    在考察收益率曲线的基础上,本基金将确定采用集中策略、哑铃策略或梯
形策略等,以从收益率曲线的形变和不同期限信用债券的相对价格变化中获
利。一般而言,当预期收益率曲线变陡时,本基金将采用集中策略;当预期收
益率曲线变平时,将采用哑铃策略;在预期收益率曲线不变或平行移动时,则
采用梯形策略。
    本基金还将通过研究影响信用利差曲线的经济周期、市场供求关系和流动
性变化等因素,确定信用债券的行业配置和各信用级别信用债券所占投资比
例。
    (4)基于信用变化策略
    信用债券的信用利差与债券发行人所在行业特征和自身情况密切相关。本
基金将通过行业分析、公司资产负债分析、公司现金流分析、公司运营管理分
析和公司发展前景分析等细致的调查研究,依靠本基金内部信用评级系统建立
信用债券的内部评级,分析违约风险及合理的信用利差水平,对信用债券进行
独立、客观的价值评估。
    (5)息差策略
    当回购利率低于债券收益率时,本基金将实施正回购并将所融入的资金投
资于债券,从而获取债券收益率超出回购资金成本(即回购利率)的套利价值。
    (6)信用债券精选策略
    本基金将根据信用债券市场的收益率水平,在综合考虑信用等级、期限、
流动性、市场分割、息票率、税赋特点、提前偿还和赎回等因素的基础上,建


                                   17
                                                     更新招募说明书摘要

立不同品种的收益率曲线预测模型和信用利差曲线预测模型,并通过这些模型
进行估值,重点选择具备以下特征的信用债券:较高到期收益率、较高当期收
入、价值被低估、预期信用质量将改善、期权和债权突出、属于创新品种而价
值尚未被市场充分发现。
    (7)可转换公司债券投资策略
    本基金在综合分析可转换公司债券的股性特征、债性特征、流动性、摊薄
率等因素的基础上,采用 Black-Scholes 期权定价模型和二叉树期权定价模型
等数量化估值工具评定其投资价值,选择其中安全边际较高、发行条款相对优
惠、流动性良好,并且基础股票基本面优良、具有较强盈利能力、成长前景
好、股性活跃并具有较高上涨潜力的品种,以合理价格买入并持有,根据内含
收益率、折溢价比率、久期、凸性等因素构建可转换公司债券投资组合,获取
稳健的投资回报。此外,本基金将通过分析不同市场环境下可转换公司债券股
性和债性的相对价值,通过对标的转债股性与债性的合理定价,力求选择被市
场低估的品种,进而构建本基金可转换公司债券的投资组合。
    当本基金所持有的可转换公司债券与正股之间存在套利机会或者可转换公
司债券流动性暂时不足时,为实现投资收益最大化,本基金将把所持有的可转
换公司债券转股并择机抛售。
    (8)资产支持证券投资策略
    本基金将深入分析资产支持证券的市场利率、发行条款、支持资产的构成
及质量、提前偿还率、风险补偿收益和市场流动性等基本面因素,估计资产违
约风险和提前偿付风险,并根据资产证券化的收益结构安排,模拟资产支持证
券的本金偿还和利息收益的现金流过程,辅助采用蒙特卡洛方法等数量化定价
模型,评估其内在价值。
    4、金融衍生工具投资策略
    本基金将在风险可控的前提下,本着谨慎原则,适度参与股指期货、国债期
货、权证等衍生品投资。通过对现货市场和衍生品市场运行趋势的研究,结合基
金组合的实际情况及对衍生品的估值水平、基差水平、流动性等因素的分析,在
采用数量化模型分析其合理定价的基础上,选择合适的合约构建相应的头寸,以
调整投资组合的风险暴露,降低系统性风险。基金还将利用衍生品作为组合流动


                                  18
                                                       更新招募说明书摘要

性管理工具,降低现货市场流动性不足导致的冲击成本过高的风险,提高基金的
建仓或变现效率。
    十、业绩比较基准
    本基金的业绩比较基准为:沪深 300 指数收益率*30%+中证综合债指数收益
率*70%
    沪深 300 指数选样科学客观,行业代表性好,流动性高,抗操纵性强,是
目前市场上较有影响力的股票投资业绩比较基准。中证综合债指数由中证指数
有限公司编制,样本由银行间市场和沪深交易所市场的国债、金融债、企业
债、央票及短融组成,是综合反映银行间债券市场和沪深交易所债券市场的跨
市场债券指数。基于本基金的投资范围和投资比例限制,选用上述业绩比较基
准能够忠实反映本基金的风险收益特征。
   如果今后法律法规发生变化,或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业
绩比较基准推出,或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩比较基准,经
基金管理人和基金托管人协商一致并履行相关程序后,本基金可以在报中国证
监会备案后变更业绩比较基准并及时公告,且无需召开基金份额持有人大会。
    十一、风险收益特征
   本基金为混合型基金,属于证券投资基金中较高预期风险、较高预期收益
的品种,其预期风险、预期收益高于货币市场基金和债券型基金,低于股票型
基金。
    十二、投资组合报告
    基金管理人银华基金管理股份有限公司的董事会及董事保证本报告所载资
料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和
完整性承担个别及连带责任。
    基金托管人中国工商银行股份有限公司根据本基金合同规定复核了本报告
中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容,保证复核内容不存在虚假记
载、误导性陈述或者重大遗漏。
    本投资组合报告所载数据截至 2016 年 12 月 31 日(财务数据未经审计)。

1.报告期末基金资产组合情况
 序号          项目                金额(元)      占基金总资产的比例(%)


                                   19
                                                              更新招募说明书摘要
  1      权益投资                          63,595,746.02                       5.12
         其中:股票                        63,595,746.02                       5.12
  2      基金投资                                      -                           -
  3      固定收益投资                 1,098,915,316.30                        88.43
         其中:债券                   1,098,915,316.30                        88.43
                资产支持证券                           -                           -
  4      贵金属投资                                    -                           -
  5      金融衍生品投资                                -                           -
  6      买入返售金融资产                  48,800,150.00                       3.93
         其中:买断式回购的买入返
                                                       -                           -
         售金融资产
         银行存款和结算备付金合
  7                                         9,635,990.02                       0.78
         计
  8      其他资产                          21,744,289.00                       1.75
  9      合计                         1,242,691,491.34                      100.00



      2. 报告期末按行业分类的股票投资组合
2.1 报告期末按行业分类的境内股票投资组合
 代码               行业类别          公允价值(元)       占基金资产净值比例(%)
  A      农、林、牧、渔业                   3,803,800.00                       0.31
  B      采矿业                             8,540,864.50                       0.69
  C      制造业                            28,457,407.05                       2.29
         电力、热力、燃气及水生产和
  D                                         2,380,080.00                       0.19
         供应业
  E      建筑业                                15,592.23                       0.00
  F      批发和零售业                       1,873,200.00                       0.15
  G      交通运输、仓储和邮政业             9,194,222.24                       0.74
  H      住宿和餐饮业                                  -                           -
         信息传输、软件和信息技术服
  I                                                    -                           -
         务业
  J      金融业                             9,330,580.00                       0.75
  K      房地产业                                      -                           -
  L      租赁和商务服务业                              -                           -
  M      科学研究和技术服务业                          -                           -
  N      水利、环境和公共设施管理业                    -                           -
  O      居民服务、修理和其他服务业                    -                           -
  P                   教育                             -                           -
  Q             卫生和社会工作                         -                           -
  R         文化、体育和娱乐业                         -                           -
  S                   综合                             -                           -
                      合计                 63,595,746.02                       5.12

                                      20
                                                                       更新招募说明书摘要




2.2 报告期末按行业分类的沪港通投资股票投资组合

注:本基金本报告期末未持有沪港通股票投资。

3.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
                                                                                占基金资产净
 序号           股票代码       股票名称     数量(股)       公允价值(元)
                                                                                值比例(%)
     1           002385         大北农            725,000       5,147,500.00             0.41
     2           000651        格力电器           189,944       4,676,421.28             0.38
     3           600028        中国石化           820,000       4,436,200.00             0.36
     4           601006        大秦铁路           613,916       4,346,525.28             0.35
     5           601328        交通银行           750,000       4,327,500.00             0.35
     6           601857        中国石油           516,310       4,104,664.50             0.33
     7           600108        亚盛集团           665,000       3,803,800.00             0.31
     8           600221        海南航空       1,083,000         3,530,580.00             0.28
     9           600887        伊利股份           198,600       3,495,360.00             0.28
  10             002007        华兰生物           85,000        3,038,750.00             0.24



4.报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序                                                                    占基金资产净值比例
                  债券品种                公允价值(元)
号                                                                          (%)
 1       国家债券                                  80,233,650.00                         6.46
 2       央行票据                                                -                          -
 3       金融债券                                                -                          -
         其中:政策性金融债                                      -                          -
 4       企业债券                                 626,907,666.30                        50.49
 5       企业短期融资券                           214,147,000.00                        17.25
 6       中期票据                                  78,607,000.00                         6.33
 7       可转债(可交换债)                                      -                          -
 8       同业存单                                  99,020,000.00                         7.97
 9       其他                                                    -                          -
10       合计                                 1,098,915,316.30                          88.50



5.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细

                                                                               占基金资产净值
 序号       债券代码         债券名称     数量(张)        公允价值(元)
                                                                                 比例(%)
                             16 平安
     1      111611447                       1,000,000        99,020,000.00               7.97
                              CD447

                                             21
                                                            更新招募说明书摘要
                            16 联通
  2      011698886                      900,000   89,766,000.00              7.23
                            SCP007
  3        019546          16 国债 18   770,000   76,738,200.00              6.18
                           14 汉车都
  4       1480086                       600,000   63,786,000.00              5.14
                              债
                           16 鲁能源
  5      011698793                      500,000   49,735,000.00              4.01
                            SCP007



6.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投
资明细

注:本基金本报告期末未持有资产支持证券。

7.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细
注:本基金本报告期末未持有贵金属。

8.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细

注:本基金本报告期末未持有权证。

9.报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明

注:本基金本报告期末未持有股指期货。

10.报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明

注:本基金本报告期末未持有国债期货。

11.投资组合报告附注
11.1 本基金投资的前十名证券的发行主体本期不存在被监管部门立案调查,
或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
11.2 本基金投资的前十名股票没有超出基金合同规定的备选股票库之外的情
形。
11.3 其他资产构成
 序号               名称                          金额(元)
  1     存出保证金                                                     59,074.06
  2     应收证券清算款                                             2,236,289.51
  3     应收股利                                                                 -
  4     应收利息                                                  19,448,925.43
  5     应收申购款                                                               -
  6     其他应收款                                                               -
  7     待摊费用                                                                 -


                                        22
                                                                  更新招募说明书摘要
   8      其他                                                                         -
   9      合计                                                          21,744,289.00



 11.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细

 注:本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。

 11.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明

 注:本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况。

 11.6 投资组合报告附注的其他文字描述部分

       由于四舍五入的原因,各比例的分项之和与合计可能有尾差。

 十三、基金的业绩
       基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财
 产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其
 未来表现。投资有风险,投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说
 明书。
       本基金基金份额净值收益率与业绩比较基准收益率比较表:
       A 类基金份额:
                          净 值 增 净值增长率 业 绩 比 较 基业绩比较基准收
             阶段                                                              ①-③ ②-④
                          长率① 标准差②      准收益率③ 益率标准差④

自 基 金 合 同 生 效 日 -0.69% 0.08%           0.71%      0.26%                -1.40% -0.18%

(2016 年 8 月 5 日)起
至 2016 年 12 月 31 日
       C 类基金份额:

                          净 值 增 净值增长率 业 绩 比 较 基业绩比较基准收
             阶段                                                              ①-③ ②-④
                          长率① 标准差②      准收益率③ 益率标准差④

自 基 金 合 同 生 效 日 -0.81% 0.08%           0.71%      0.26%                -1.52% -0.18%

(2016 年 8 月 5 日)起
至 2016 年 12 月 31 日


 十四、基金的费用与税收

                                          23
                                                      更新招募说明书摘要

    (一)基金费用的种类
    1、基金管理人的管理费;
    2、基金托管人的托管费;
    3、C 类基金份额的销售服务费;
    4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用;
    5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、审计费、律师费和诉讼费、
仲裁费等法律费用;
    6、基金份额持有人大会费用;
    7、基金的证券/期货交易费用;
    8、基金的银行汇划费用;
    9、基金的开户费用、账户维护费用;
    10、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他
费用。
    本基金终止清算时所发生费用,按实际支出额从基金财产总值中扣除。
    (二)基金费用计提方法、计提标准和支付方式
    1、基金管理人的管理费
    本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.60%年费率计提。管理费的计算
方法如下:
    H=E×0.60%÷当年天数
    H 为每日应计提的基金管理费
    E 为前一日的基金资产净值
    基金管理费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金管理
费划付指令,经基金托管人复核后于次月首日起 2 个工作日内从基金财产中一次
性支付给基金管理人。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的,
顺延至法定节假日、休息日结束之日起 2 个工作日内或不可抗力情形消除之日起
2 个工作日内支付。
    2、基金托管人的托管费
    本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.15%的年费率计提。托管费的计
算方法如下:


                                    24
                                                      更新招募说明书摘要

    H=E×0.15%÷当年天数
    H 为每日应计提的基金托管费
    E 为前一日的基金资产净值
    基金托管费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管
费划付指令,经基金托管人复核后于次月首日起 2 个工作日内从基金财产中一次
性支付给基金托管人。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的,
顺延至法定节假日、休息日结束之日起 2 个工作日内或不可抗力情形消除之日起
2 个工作日内支付。
    3、基金销售服务费
    本基金 C 类基金份额的销售服务费年费率为 0.30%,销售服务费计提的计算
公式如下:
    H=E×年销售服务费率÷当年天数
    H 为 C 类基金份额每日应计提的基金销售服务费
    E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值
    基金销售服务费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金
销售服务费划付指令,经基金托管人复核后于次月首日起 2 个工作日内从基金财
产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按
时支付的,顺延至法定节假日、休息日结束之日起 2 个工作日内或不可抗力情形
消除之日起 2 个工作日内支付。
    上述“(一)基金费用的种类中”第 4-10 项费用,根据有关法规及相应协
议规定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。
    (三)不列入基金费用的项目
    下列费用不列入基金费用:
    1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或
基金财产的损失;
    2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;
    3、《基金合同》生效前的相关费用;
    4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项
目。


                                   25
                                                        更新招募说明书摘要

    (四)基金税收
    本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执
行。基金财产投资的相关税收,由基金份额持有人承担,基金管理人或者其他扣
缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。
十五、对招募说明书更新部分的说明
    银华通利灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书依据《中华人民共和
国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销
售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》及其它有关法律法规的要求,
对本基金原招募说明书进行了更新,主要更新内容如下:
    1、在"重要提示"部分,更新了招募说明书更新内容的截止日期及相关财务
数据的截止日期。
    2、在“三、基金管理人”中,对基金管理人的概况及主要人员情况进行了
更新。
    3、在“四、基金托管人”中,对基金托管人的相关情况进行了更新。

    4、在“五、相关服务机构”中,更新了直销机构的资料,更新了审计基金
财产的会计师事务所的资料。
    5、在“六、基金的募集”部分,更新了本基金的募集结果,并删去了认购
期相关信息。
    6、在“七、基金合同的生效”部分,删去基金备案条件相关信息,新增基
金合同生效日。
    7、在“九、基金的投资”部分,增加了最近一期的投资组合报告。
    8、增加“十、基金的业绩” 部分,说明了基金合同生效至2016年12月31
日的基金投资业绩。
    9、对部分表述进行了更新。


                                                银华基金管理股份有限公司

                                                         2017 年 3 月 22 日




                                    26