华夏鼎隆债券C(004062)公告正文

华夏鼎隆债券:招募说明书

公告日期 2017-01-17 来源 巨潮网

           华夏鼎隆债券型证券投资基金招募说明书

基金管理人:华夏基金管理有限公司

基金托管人:中国建设银行股份有限公司

华夏鼎隆债券型证券投资基金招募说明书

2
重要提示

华夏鼎隆债券型证券投资基金(以下简称“本基金”)已经中国证监会

2016 年 11 月 30 日证监许可[2016]2942 号文准予注册。

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书

经中国证监会注册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对

本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没

有风险。

本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,

投资者根据所持有的基金份额享受基金收益,同时承担相应的投资风险。

本基金投资中的风险包括:因整体政治、经济、社会等环境因素对证券

市场价格产生影响而形成的系统性风险,个别证券特有的非系统性风险,

由于基金份额持有人连续大量赎回基金产生的流动性风险,基金管理人

在基金管理实施过程中产生的积极管理风险,本基金的特定风险等。本

基金为债券型基金,其长期平均风险和预期收益率低于股票基金、混合

基金,高于货币市场基金。本基金可投资中小企业私募债券,当基金所

投资的中小企业私募债券之债务人出现违约,或在交易过程中发生交收

违约,或由于中小企业私募债券信用质量降低导致价格下降等,可能造

成基金财产损失。此外,受市场规模及交易活跃程度的影响,中小企业

私募债券可能无法在同一价格水平上进行较大数量的买入或卖出,存在

一定的流动性风险,从而对基金收益造成影响。

投资有风险,投资者在投资本基金之前,请仔细阅读本基金的招募说明

书和基金合同,全面认识本基金的风险收益特征和产品特性,并充分考

虑自身的风险承受能力,理性判断市场,谨慎做出投资决策。

基金的过往业绩并不预示其未来表现。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金

财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。

华夏鼎隆债券型证券投资基金招募说明书

3
目 录

一、绪言.

.................................................................

.................................................................

....... 4
二、释义.

.................................................................

.................................................................

....... 4
三、基金管理人

.................................................................

..............................................................

7
四、基金托管人

.................................................................

............................................................ 14
五、相关服务机构

.................................................................

........................................................ 18
六、基金的募集

.................................................................

............................................................ 19
七、基金合同的生效

.................................................................

.................................................... 23
八、基金份额的申购、赎回与转换

.................................................................

............................ 24
九、基金的投资

.................................................................

............................................................ 31
十、基金的财产

.................................................................

............................................................ 35
十一、基金资产的估值

.................................................................

................................................ 36
十二、基金的收益与分配

.................................................................

............................................ 40
十三、基金的费用与税收

.................................................................

............................................ 41
十四、基金的会计与审计

.................................................................

............................................ 43
十五、基金的信息披露

.................................................................

................................................ 43
十六、风险揭示

.................................................................

............................................................ 48
十七、基金合同的变更、终止与基金财产的清算

.................................................................
.... 51
十八、基金合同的内容摘要

.................................................................

........................................ 53
十九、基金托管协议的内容摘要

.................................................................

................................ 53
二十、对基金份额持有人的服务

.................................................................

................................ 53
二十一、招募说明书存放及查阅方式

.................................................................

........................ 55
二十二、备查文件

.................................................................

........................................................ 55
附件一:基金合同摘要

.................................................................

................................................ 57
附件二:基金托管协议摘要

.................................................................

........................................ 76
华夏鼎隆债券型证券投资基金招募说明书

4
一、绪言

《华夏鼎隆债券型证券投资基金招募说明书》(以下简称“本招募说明

书”)依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》

”)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、

《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》
”)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办

法》”)及其他有关规定以及《华夏鼎隆债券型证券投资基金基金合同》

(以下简称“基金合同”)编写。

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重

大遗漏,并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据

本招募说明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权

任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息,或对本招募说明书作

任何解释或者说明。

本招募说明书根据本基金的基金合同编写,并经中国证监会注册。基金

合同是约定基金合同当事人之间基本权利义务的法律文件,其他与本基

金相关的涉及基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述,均

以基金合同为准。基金合同的当事人包括基金管理人、基金托管人和基

金份额持有人。基金投资者自依基金合同取得本基金基金份额,即成为

基金份额持有人和基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表

明其对基金合同的承认和接受。基金份额持有人作为基金合同当事人并

不以在基金合同上书面签章为必要条件。基金合同当事人按照《基金法》

、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基

金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金合同。

二、释义

本招募说明书中,除非文意另有所指,下列词语或简称具有如下含义:

1、基金或本基金:指华夏鼎隆债券型证券投资基金。

2、基金管理人:指华夏基金管理有限公司。

3、基金托管人:指中国建设银行股份有限公司。

4、基金合同、《基金合同》:指《华夏鼎隆债券型证券投资基金基金合

同》及对基金合同的任何有效修订和补充。

5、托管协议:指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《华夏鼎隆债

券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充。

6、招募说明书:指《华夏鼎隆债券型证券投资基金招募说明书》及其定

期的更新。
华夏鼎隆债券型证券投资基金招募说明书

5
7、基金份额发售公告:指《华夏鼎隆债券型证券投资基金基金份额发售

公告》。

8、法律法规:指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文

件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、

决议、通知等。

9、《基金法》:指《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其

不时做出的修订。

10、《销售办法》:指《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其

不时做出的修订。

11、《信息披露办法》:指《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布

机关对其不时做出的修订。

12、《运作办法》:指《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布

机关对其不时做出的修订。

13、中国证监会:指中国证券监督管理委员会。

14、银行业监督管理机构:指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委

员会。

15、基金合同当事人:指受基金合同约束,根据基金合同享有权利并承

担义务的法律主体,包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。

16、个人投资者:指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自

然人。

17、机构投资者:指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国

境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事

业法人、社会团体或其他组织。

18、合格境外机构投资者:指符合《合格境外机构投资者境内证券投资

管理办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券

投资基金的中国境外的机构投资者。

19、投资人、投资者:指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资
者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合

称。

20、基金份额持有人:指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的

投资人。

21、基金销售业务:指基金管理人或销售机构宣传推介基金,发售基金

份额,办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业

务。

22、销售机构:指华夏基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国

证监会规定的其他条件,取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了

基金销售服务代理协议,代为办理基金销售业务的机构。

23、登记业务:指基金登记、存管、过户、清算和结算业务,具体内容

包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确

认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办

理非交易过户等。

24、登记机构:指办理登记业务的机构。基金的登记机构为华夏基金管

理有限公司或接

华夏鼎隆债券型证券投资基金招募说明书

6
受华夏基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构。

25、基金账户:指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、由该登记

机构登记的基金份额余额及其变动情况的账户。

26、基金交易账户:指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销

售机构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而

引起的基金份额变动及结余情况的账户。

27、基金合同生效日:指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的

条件,基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕,并获得中国证

监会书面确认的日期。

28、基金合同终止日:指基金合同规定的基金合同终止事由出现后,基

金财产清算完毕,清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期。
29、基金募集期:指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间,

最长不得超过三个月。

30、存续期:指基金合同生效至终止之间的不定期期限。

31、工作日:指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日。

32、T 日:指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申

请的开放日。

33、T+n 日:指自 T 日起第 n 个工作日(不包含 T 日)。

34、开放日:指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日。



35、开放时间:指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段。

36、《业务规则》:指《华夏基金管理有限公司开放式基金业务规则》

,是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则,

由基金管理人、销售机构和投资人共同遵守。

37、认购:指在基金募集期内,投资人申请购买基金份额的行为。

38、申购:指基金合同生效后,投资人根据基金合同和招募说明书的规

定申请购买基金份额的行为。

39、赎回:指基金合同生效后,基金份额持有人按基金合同和招募说明

书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为。

40、基金转换:指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效

公告规定的条件,申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份

额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为。

41、转托管:指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变

更所持基金份额销售机构的操作。

华夏鼎隆债券型证券投资基金招募说明书

7
42、定期定额投资计划:指投资人通过有关销售机构提出申请,约定每

期申购日、扣款金额及扣款方式,由销售机构于每期约定扣款日在投资

人指定银行账户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式。

43、巨额赎回:指本基金单个开放日,基金净赎回申请(赎回申请份额
总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金

转换中转入申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的

10%。

44、元:指人民币元。

45、基金收益:指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、

银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和

费用的节约。

46、基金资产总值:指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金

应收申购款及其他资产的价值总和。

47、基金资产净值:指基金资产总值减去基金负债后的价值。

48、基金份额净值:指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数。

49、基金资产估值:指计算评估基金资产和负债的价值,以确定基金资

产净值和基金份额净值的过程。

50、指定媒介:指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网

网站及其他媒介。

51、不可抗力:指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客

观事件。

三、基金管理人

(一)基金管理人概况

名称:华夏基金管理有限公司

住所:北京市顺义区天竺空港工业区 A 区

办公地址:北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 8 层

设立日期:1998 年 4 月 9 日

法定代表人:杨明辉

联系人:张静

客户服务电话:400-818-6666

传真:010-63136700

华夏基金管理有限公司注册资本为 23800 万元,公司股权结构如下:

华夏鼎隆债券型证券投资基金招募说明书
8
持股单位

持股占总股本比例

中信证券股份有限公司

62.2%
山东省农村经济开发投资公司

10%

POWER CORPORATION OF CANADA

10%
青岛海鹏科技投资有限公司

10%
南方工业资产管理有限责任公司

7.8%
合计

100%
(二)主要人员情况

1、基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员基本情况

杨明辉先生:董事长、党委书记,中信证券股份有限公司执行董事、总

经理,硕士,高级经济师。曾任中信证券公司董事、襄理、副总经理,

中信控股公司董事、常务副总裁,中国建银投资证券有限责任公司党委

副书记、执行董事、总裁,兼任信诚基金管理有限公司董事长、证通股

份有限公司董事等。

杨一夫先生:董事,硕士。现任鲍尔太平有限公司总裁,负责总部加拿

大鲍尔公司在中国的投资活动,兼任三川能源开发有限公司董事、中国

投资协会常务理事。曾任国际金融公司(世界银行组织成员)驻中国的

首席代表等。

胡祖六先生:董事,博士,教授。现任春华资本集团主席。曾任国际货

币基金组织高级经济学家,达沃斯世界经济论坛首席经济学家,高盛集

团大中华区主席、合伙人、董事总经理。
沈强先生:董事,硕士,高级经济师。现任中信证券股份有限公司经纪

业务发展与管理委员会主任。曾任浙江省国际信托投资公司证券管理总

部总经理,金通证券股份有限公司总经理,中信证券(浙江)有限责任

公司总经理、党委书记、执行董事,中信证券股份有限公司经纪业务发

展与管理委员会副主任等。

葛小波先生:董事,硕士。中信证券党委委员、董事总经理。葛先生于

2007 年荣获全国金融五一劳动奖章。

汤晓东先生:董事、总经理,硕士。曾任职于摩根大通、荷兰银行、苏

格兰皇家银行、中国证监会等。

朱武祥先生:独立董事,博士,教授。现任清华大学经济管理学院金融

系教授、博士生导师,兼任北京建设(香港上市)、华夏幸福基业、中

海油海洋工程、东兴证券、中兴通讯等五家上市公司独立董事。

贾建平先生:独立董事,大学本科,高级经济师。现已退休。兼任东莞

银行独立董事。

华夏鼎隆债券型证券投资基金招募说明书

9
曾任职于北京工艺品进出口公司、美国纽约中国物产有限公司(外派工

作),曾担任中国银行信托咨询公司副处长、处长,中国银行卢森堡公

司副总经理,中国银行意大利代表处首席代表,中银集团投资管理公司

副董事长、总经理,中国银行重组上市办公室、董事会秘书办公室、上

市办公室总经理,中银基金管理有限公司董事长。

谢德仁先生:独立董事,博士,教授。现任清华大学经济管理学院会计

学教授、博士生导师,兼任中华联合人寿保险股份有限公司、博彦科技

股份有限公司(上市公司)、朗新科技股份有限公司独立董事,中国会

计学会第八届理事会理事,中国会计学会财务成本分会第八届理事会副

会长。

张霄岭先生:副总经理,博士。现兼任上海高级金融学院客座教授、清

华大学五道口金融学院特聘教授。曾任中国技术进出口总公司项目经理、

美国联邦储备委员会(华盛顿总部)经济学家、摩根士丹利(纽约总部)
信用衍生品交易模型风险主管、中国银监会银行监管三部副主任等。

刘义先生:副总经理,硕士。现任华夏基金管理有限公司党委委员,兼

任华夏资本管理有限公司执行董事、总经理。曾任中国人民银行总行计

划资金司副主任科员、主任科员,中国农业发展银行总行信息电脑部信

息综合处副处长(主持工作),华夏基金管理有限公司监事、党办主任、

养老金业务总监等。

阳琨先生:副总经理、投资总监,硕士。现任华夏基金管理有限公司党

委委员。曾任中国对外经济贸易信托投资有限公司财务部部门经理,宝

盈基金管理有限公司基金经理助理,益民基金管理有限公司投资部部门

经理,华夏基金管理有限公司股票投资部副总经理等。

李一梅女士:副总经理,硕士。兼任上海华夏财富投资管理有限公司执

行董事、总经理,证通股份有限公司董事。曾任基金营销部总经理、营

销总监、市场总监等。

周璇女士:督察长,硕士。现任华夏基金管理有限公司纪委书记。曾任

华夏基金管理有限公司总经理助理;曾任职于中国证监会、北京金融街

建设开发公司。

李红源先生:监事长,硕士,研究员级高级工程师。现任南方工业资产

管理有限责任公司总经理。曾任中国北方光学电子总公司信息部职员,

中国兵器工业总公司教育局职员、主任科员、规划处副处长、计划处处

长,中国兵器装备集团公司发展计划部副主任、经济运营部副主任、资

本运营部巡视员兼副主任。

吕翔先生:监事,学士。现任中信证券股份有限公司投资管理部执行总

经理。曾任国家劳动部综合计划与工资司副主任科员,中信证券股份有

限公司人力资源管理部执行总经理。

张伟先生:监事,硕士,高级工程师。现任山东高速投资控股有限公司

党委书记、副总

华夏鼎隆债券型证券投资基金招募说明书

10
经理,兼任山东渤海轮渡股份有限公司董事。曾任山东省济青公路工程
建设指挥部办公室财务科职员,济青高速公路管理局经营财务处副主任

科员,山东基建股份有限公司计划财务部经理,山东高速股份有限公司

董事、党委委员、总会计师。

汪贵华女士:监事,博士。现任华夏基金管理有限公司董事总经理。曾

任财政部科研所助理研究员、中关村证券股份有限公司计划资金部总经

理、华夏基金管理有限公司财务总监等。

李彬女士:监事,硕士。现任华夏基金管理有限公司合规部总监。曾任

中信证券股份有限公司基金管理部项目经理、中信基金管理有限责任公

司监察稽核部高级副总裁、华夏基金管理有限公司法律监察部总监等。

宁晨新先生:监事,博士,高级编辑。现任华夏基金管理有限公司办公

室总监、董事会秘书(兼)。曾任中国证券报社记者、编辑、办公室主

任、副总编辑,中国政法大学讲师。

2、本基金基金经理

祝灿先生,芝加哥大学工商管理硕士。曾任中信证券投资管理部投资经

理、德意志银行新加坡分行交易员等。2013 年 7 月加入华夏基金管理有

限公司,曾任机构债券投资部投资经理等,现任机构债券投资部高级副

总裁,华夏新机遇灵活配置混合型证券投资基金基金经理(2016 年 4 月

14 日起任职)、华夏鼎益债券型证券投资基金基金经理(2016 年 12 月

27 日起任职)。

3、本公司固定收益投资决策委员会

主任:刘鲁旦先生,华夏基金管理有限公司董事总经理、固定收益总监,

基金经理、年金和社保投资经理。

成员:汤晓东先生,华夏基金管理有限公司董事、总经理。

韩会永先生,华夏基金管理有限公司董事总经理,基金经理。

曲波先生,华夏基金管理有限公司现金管理部董事总经理,基金经理。

4、上述人员之间不存在近亲属关系。

(三)基金管理人的职责

1、依法募集资金,办理或者委托经国务院证券监督管理机构认定的其他

机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜。
2、办理基金备案手续。

3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账,进行证券投资。

4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人

分配收益。

华夏鼎隆债券型证券投资基金招募说明书

11
5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告。

6、编制中期和年度基金报告。

7、计算并公告基金资产净值,确定基金份额申购、赎回价格。

8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项。

9、召集基金份额持有人大会。

10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料。

11、以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实

施其他法律行为。

12、国务院证券监督管理机构规定的其他职责。

(四)基金管理人承诺

1、本基金管理人将根据基金合同的规定,按照招募说明书列明的投资目

标、策略及限制等全权处理本基金的投资。

2、本基金管理人不从事违反《中华人民共和国证券法》的行为,并建立

健全内部控制制度,采取有效措施,防止违反《中华人民共和国证券法》

行为的发生。

3、本基金管理人不从事违反《基金法》的行为,并建立健全内部控制制

度,采取有效措施,保证基金财产不用于下列投资或者活动:

(1)承销证券。

(2)向他人贷款或者提供担保。

(3)从事承担无限责任的投资。

(4)向其基金管理人、基金托管人出资。

(5)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动。

(6)依照法律法规有关规定,由中国证监会规定禁止的其他活动。
法律法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,则本基金投资不

再受相关限制。

4、本基金管理人将加强人员管理,强化职业操守,督促和约束员工遵守

国家有关法律、法规及行业规范,诚实信用、勤勉尽责,不从事以下行

为:

(1)将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资。

(2)不公平地对待其管理的不同基金财产。

(3)利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益。

(4)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失。

(5)依照法律、行政法规有关规定,由国务院证券监督管理机构规定禁

止的其他行为。

5、基金经理承诺

华夏鼎隆债券型证券投资基金招募说明书

12
(1)依照有关法律、法规和基金合同的规定,本着谨慎的原则为基金份

额持有人谋取利益。

(2)不利用职务之便为自己、被代理人、被代表人、受雇人或任何其他

第三人谋取不当利益。

(3)不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密,尚未依法公

开的基金投资内容、基金投资计划等信息。

(五)基金管理人的内部控制制度

基金管理人根据全面性原则、有效性原则、独立性原则、相互制约原则、

防火墙原则和成本收益原则建立了一套比较完整的内部控制体系。该内

部控制体系由一系列业务管理制度及相应的业务处理、控制程序组成,

具体包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通、内部监控等要素。

公司已经通过了 ISAE3402(《鉴证业务国际准则第 3402 号》)认证,

获得无保留意见的控制设计合理性及运行有效性的报告。

1、控制环境

良好的控制环境包括科学的公司治理、有效的监督管理、合理的组织结
构和有力的控制文化。

(1)公司引入了独立董事制度,目前有独立董事 3 名。董事会下设审计

委员会等专门委员会。公司管理层设立了投资决策委员会、风险管理委

员会等专业委员会。

(2)公司各部门之间有明确的授权分工,既互相合作,又互相核对和制

衡,形成了合理的组织结构。

(3)公司坚持稳健经营和规范运作,重视员工的合规守法意识和职业道

德的培养,并进行持续教育。

2、风险评估

公司各层面和各业务部门在确定各自的目标后,对影响目标实现的风险

因素进行分析。对于不可控风险,风险评估的目的是决定是否承担该风

险或减少相关业务;对于可控风险,风险评估的目的是分析如何通过制

度安排来控制风险程度。风险评估还包括各业务部门对日常工作中新出

现的风险进行再评估并完善相应的制度,以及新业务设计过程中评估相

关风险并制定风险控制制度。

3、控制活动

公司对投资、会计、技术系统和人力资源等主要业务制定了严格的控制

制度。在业务管

华夏鼎隆债券型证券投资基金招募说明书

13
理制度上,做到了业务操作流程的科学、合理和标准化,并要求完整的

记录、保存和严格的检查、复核;在岗位责任制度上,内部岗位分工合

理、职责明确,不相容的职务、岗位分离设置,相互检查、相互制约。

(1)投资控制制度

①投资决策与执行相分离。投资管理决策职能和交易执行职能严格隔离,

实行集中交易制度,建立和完善公平的交易分配制度,确保各投资组合

享有公平的交易执行机会。

②投资授权控制。建立明确的投资决策授权制度,防止越权决策。投资

决策委员会负责制定投资原则并审定资产配置比例;基金经理在投资决
策委员会确定的范围内,负责确定与实施投资策略、建立和调整投资组

合并下达投资指令,对于超过投资权限的操作需要经过严格的审批程序;

交易管理部负责交易执行。

③警示性控制。按照法规或公司规定设置各类资产投资比例的预警线,

交易系统在投资比例达到接近限制比例前的某一数值时自动预警。

④禁止性控制。根据法律、法规和公司相关规定,基金禁止投资受限制

的证券并禁止从事受限制的行为。交易系统通过预先的设定,对上述禁

止进行自动提示和限制。

⑤多重监控和反馈。交易管理部对投资行为进行一线监控;风险管理部

进行事中的监控;监察稽核部门进行事后的监控。在监控中如发现异常

情况将及时反馈并督促调整。

(2)会计控制制度

①建立了基金会计的工作制度及相应的操作和控制规程,确保会计业务

有章可循。

②按照相互制约原则,建立了基金会计业务的复核制度以及与托管人相

关业务的相互核查监督制度。

③为了防范基金会计在资金头寸管理上出现透支风险,制定了资金头寸

管理制度。

④制定了完善的档案保管和财务交接制度。

(3)技术系统控制制度

为保证技术系统的安全稳定运行,公司对硬件设备的安全运行、数据传

输与网络安全管理、软硬件的维护、数据的备份、信息技术人员操作管

理、危机处理等方面都制定了完善的制度。

(4)人力资源管理制度

公司建立了科学的招聘解聘制度、培训制度、考核制度、薪酬制度等人

事管理制度,确保人力资源的有效管理。

华夏鼎隆债券型证券投资基金招募说明书

14
(5)监察制度
公司设立了监察部门,负责公司的法律事务和监察工作。监察制度包括

违规行为的调查程序和处理制度,以及对员工行为的监察。

(6)反洗钱制度

公司设立了反洗钱工作小组作为反洗钱工作的专门机构,指定专门人员

负责反洗钱和反恐融资合规管理工作;各相关部门设立了反洗钱岗位,

配备反洗钱负责人员。除建立健全反洗钱组织体系外,公司还制定了

《反洗钱工作内部控制制度》及相关业务操作规程,确保依法切实履行

金融机构反洗钱义务。

4、信息沟通

公司建立了内部办公自动化信息系统与业务汇报体系,通过建立有效的

信息交流渠道,公司员工及各级管理人员可以充分了解与其职责相关的

信息,信息及时送交适当的人员进行处理。目前公司业务均已做到了办

公自动化,不同的人员根据其业务性质及层级具有不同的权限。

5、内部监控

公司设立了独立于各业务部门的稽核部门,通过定期或不定期检查,评

价公司内部控制制度合理性、完备性和有效性,监督公司各项内部控制

制度的执行情况,确保公司各项经营管理活动的有效运行。

6、基金管理人关于内部控制的声明

(1)本公司确知建立、实施和维持内部控制制度是本公司董事会及管理

层的责任。

(2)上述关于内部控制的披露真实、准确。

(3)本公司承诺将根据市场环境的变化及公司的发展不断完善内部控制

制度。

四、基金托管人

(一)基金托管人基本情况

1、基本情况

名称:中国建设银行股份有限公司(简称“中国建设银行”)

住所:北京市西城区金融大街 25 号

华夏鼎隆债券型证券投资基金招募说明书
15
办公地址:北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼

法定代表人:王洪章

成立时间:2004 年 9 月 17 日

组织形式:股份有限公司

注册资本:贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整

存续期间:持续经营

基金托管资格批文及文号:中国证监会证监基字[1998]12 号

联系人:田青

联系电话:010-67595096

中国建设银行成立于 1954 年 10 月,是一家国内领先、国际知名的大型

股份制商业银行,总部设在北京。中国建设银行于 2005 年 10 月在香港

联合交易所挂牌上市(股票代码 939),于 2007 年 9 月在上海证券交易

所挂牌上市(股票代码 601939)。

2015 年末,本集团资产总额 18.35 万亿元,较上年增长 9.59%;客户贷

款和垫款总额 10.49 万亿元,增长 10.67%;客户存款总额 13.67 万亿元,

增长 5.96%。净利润 2,289 亿元,增长 0.28%;营业收入 6,052 亿元,增

长 6.09%,其中,利息净收入增长 4.65%,手续费及佣金净收入增长

4.62%。平均资产回报率 1.30%,加权平均净资产收益率 17.27%,成本收

入比 26.98%,资本充足率 15.39%,主要财务指标领先同业。

物理与电子渠道协同发展。营业网点“三综合”建设取得新进展,综合

性网点数量达 1.45 万个,综合营销团队 2.15 万个,综合柜员占比达到

88%。启动深圳等 8 家分行物理渠道全面转型创新试点,智慧网点、旗舰

型、综合型和轻型网点建设有序推进。电子银行主渠道作用进一步凸显,

电子银行和自助渠道账务性交易量占比达 95.58%,较上年提升 7.55 个

百分点;同时推广账号支付、手机支付、跨行付、龙卡云支付、快捷付

等五种在线支付方式,成功实现绝大多数主要快捷支付业务的全行集中

处理。

转型业务快速增长。信用卡累计发卡量 8,074 万张,消费交易额 2.22 万
亿元,多项核心指标继续保持同业领先。金融资产 1,000 万以上的私人

银行客户数量增长 23.08%,客户金融资产总量增长 32.94%。非金融企业

债务融资工具累计承销 5,316 亿元,承销额市场领先。资产托管业务规

模 7.17 万亿元,增长 67.36%;托管证券投资基金数量和新增只数均为

市场第一。人民币国际清算网络建设再获突破,继伦敦之后,再获任瑞

士、智利人民币清算行资格;上海自贸区、新疆霍尔果斯特殊经济区主

要业务指标居同业首位。

2015 年,本集团先后获得国内外各类荣誉总计 122 项,并独家荣获美国

《环球金融》杂

华夏鼎隆债券型证券投资基金招募说明书

16
志“中国最佳银行”、香港《财资》杂志“中国最佳银行”及香港《企

业财资》杂志“中国最佳银行”等大奖。本集团在英国《银行家》杂志

2015 年“世界银行品牌 1000 强”中,以一级资本总额位列全球第二;

在美国《福布斯》杂志 2015 年度全球企业 2000 强中位列第二。

中国建设银行总行设资产托管业务部,下设综合处、基金市场处、证券

保险资产市场处、理财信托股权市场处、QFII 托管处、养老金托管处、

清算处、核算处、跨境托管运营处、监督稽核处等 10 个职能处室,在上

海设有投资托管服务上海备份中心,共有员工 220 余人。自 2007 年起,

托管部连续聘请外部会计师事务所对托管业务进行内部控制审计,并已

经成为常规化的内控工作手段。

2、主要人员情况

赵观甫,资产托管业务部总经理,曾先后在中国建设银行郑州市分行、

总行信贷部、总行信贷二部、行长办公室工作,并在中国建设银行河北

省分行营业部、总行个人银行业务部、总行审计部担任领导职务,长期

从事信贷业务、个人银行业务和内部审计等工作,具有丰富的客户服务

和业务管理经验。

张军红,资产托管业务部副总经理,曾就职于中国建设银行青岛分行、

中国建设银行总行零售业务部、个人银行业务部、行长办公室,长期从
事零售业务和个人存款业务管理等工作,具有丰富的客户服务和业务管

理经验。

张力铮,资产托管业务部副总经理,曾就职于中国建设银行总行建筑经

济部、信贷二部、信贷部、信贷管理部、信贷经营部、公司业务部,并

在总行集团客户部和中国建设银行北京市分行担任领导职务,长期从事

信贷业务和集团客户业务等工作,具有丰富的客户服务和业务管理经验。



黄秀莲,资产托管业务部副总经理,曾就职于中国建设银行总行会计部,

长期从事托管业务管理等工作,具有丰富的客户服务和业务管理经验。

3、基金托管业务经营情况

作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行,中国建设银行一

直秉持“以客户为中心”的经营理念,不断加强风险管理和内部控制,

严格履行托管人的各项职责,切实维护资产持有人的合法权益,为资产

委托人提供高质量的托管服务。经过多年稳步发展,中国建设银行托管

资产规模不断扩大,托管业务品种不断增加,已形成包括证券投资基金、

社保基金、保险资金、基本养老个人账户、QFII、企业年金等产品在内

的托管业务体系,是目前国内托管业务品种最齐全的商业银行之一。截

至 2016 年一季度末,中国建设银行已托管 584 只证券投资基金。中国建

设银行专业高效的托管服务能力和业务水平,赢得了业内的高度认

华夏鼎隆债券型证券投资基金招募说明书

17
同。中国建设银行自 2009 年至今连续六年被国际权威杂志《全球托管人》

评为“中国最佳托管银行”。

(二)基金托管人的内部控制制度

1、内部控制目标

作为基金托管人,中国建设银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、

行业监管规章和本行内有关管理规定,守法经营、规范运作、严格监察,

确保业务的稳健运行,保证基金财产的安全完整,确保有关信息的真实、

准确、完整、及时,保护基金份额持有人的合法权益。
2、内部控制组织结构

中国建设银行设有风险与内控管理委员会,负责全行风险管理与内部控

制工作,对托管业务风险控制工作进行检查指导。资产托管业务部专门

设置了监督稽核处,配备了专职内控监督人员负责托管业务的内控监督

工作,具有独立行使监督稽核工作职权和能力。

3、内部控制制度及措施

资产托管业务部具备系统、完善的制度控制体系,建立了管理制度、控

制制度、岗位职责、业务操作流程,可以保证托管业务的规范操作和顺

利进行;业务人员具备从业资格;业务管理严格实行复核、审核、检查

制度,授权工作实行集中控制,业务印章按规程保管、存放、使用,账

户资料严格保管,制约机制严格有效;业务操作区专门设置,封闭管理,

实施音像监控;业务信息由专职信息披露人负责,防止泄密;业务实现

自动化操作,防止人为事故的发生,技术系统完整、独立。

(三)基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序

1、监督方法

依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定,监督所托管基金的投

资运作。利用自行开发的“托管业务综合系统——基金监督子系统”,

严格按照现行法律法规以及基金合同规定,对基金管理人运作基金的投

资比例、投资范围、投资组合等情况进行监督,并定期编写基金投资运

作监督报告,报送中国证监会。在日常为基金投资运作所提供的基金清

算和核算服务环节中,对基金管理人发送的投资指令、基金管理人对各

基金费用的提取与开支情况进行检查监督。

2、监督流程

(1)每工作日按时通过基金监督子系统,对各基金投资运作比例控制等

情况进行监控,如发现投资异常情况,向基金管理人进行风险提示,与

基金管理人进行情况核实,督促其纠

华夏鼎隆债券型证券投资基金招募说明书

18
正,并及时报告中国证监会。
(2)收到基金管理人的划款指令后,对指令要素等内容进行核查。

(3)根据基金投资运作监督情况,定期编写基金投资运作监督报告,对

各基金投资运作的合法合规性和投资独立性等方面进行评价,报送中国

证监会。

(4)通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易,电话或书面要求基

金管理人进行解释或举证,并及时报告中国证监会。

五、相关服务机构

(一)销售机构

1、直销机构

名称:华夏基金管理有限公司

住所:北京市顺义区天竺空港工业区 A 区

办公地址:北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 8 层

法定代表人:杨明辉

客户服务电话:400-818-6666

传真:010-63136700

联系人:李一梅

网址:www.ChinaAMC.com

2、代销机构

名称:上海华夏财富投资管理有限公司

住所:上海市虹口区东大名路 687 号一幢二楼 268 室

办公地址:北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 8 层

法定代表人:李一梅

电话:010-88066632

联系人:仲秋玥

客户服务电话:400-817-5666

3、本公司可以根据情况变化增加或者减少基金销售机构,并另行公告。

基金销售机构可以根据情况增加或者减少其销售城市、网点。

(二)登记机构

华夏鼎隆债券型证券投资基金招募说明书
19
名称:华夏基金管理有限公司

住所:北京市顺义区天竺空港工业区 A 区

办公地址:北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 8 层

法定代表人:杨明辉

客户服务电话:400-818-6666

传真:010-63136700

联系人:朱威

(三)律师事务所

名称:北京市天元律师事务所

住所:北京市西城区丰盛胡同 28 号太平洋保险大厦 10 层

办公地址:北京市西城区丰盛胡同 28 号太平洋保险大厦 10 层

法定代表人:朱小辉

联系电话:010-57763888

传真:010-57763777

联系人:李晗

经办律师:吴冠雄、李晗

(四)会计师事务所

本公司聘请的法定验资机构为安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)。



名称:安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)

住所:北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室

办公地址:北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室

法定代表人:毛鞍宁

联系电话:010-58153000

传真:010-85188298

联系人:汤骏

六、基金的募集

(一)基金募集的依据
华夏鼎隆债券型证券投资基金招募说明书

20
本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、

基金合同及其他有关规定募集。本基金募集申请已经中国证监会

2016 年 11 月 30 日证监许可[2016]2942 号文注册。

(二)基金类型和存续期间

1、基金的类别:债券型证券投资基金。

2、基金的运作方式:契约型开放式。

3、基金存续期间:不定期。

(三)基金的份额类别

本基金根据认购费、申购费、销售服务费收取方式的不同,将基金份额

分为不同的类别。在投资者认购/申购时收取前端认购/申购费的,称为

A 类;不收取前后端认购/申购费,而从本类别基金资产中计提销售服务

费的,称为 C 类。A 类、C 类基金份额分别设置代码,分别计算和公告基

金份额净值和基金份额累计净值。

根据基金销售情况,基金管理人可在对已有基金份额持有人利益无实质

性不利影响的前提下,经与基金托管人协商,增加新的基金份额类别、

或者调整现有基金份额类别的费率水平、或者停止现有基金份额类别的

销售等,不需召开基金份额持有人大会,调整前基金管理人需及时公告

并报中国证监会备案。

(四)募集方式

本基金通过基金份额发售机构向投资者公开发售。具体基金份额发售机

构名单见本基金发售公告。

基金管理人可以根据具体情况调整基金的发售方式,并在基金份额发售

公告中列明。

(五)募集期限

本基金的募集期限不超过 3 个月,自基金份额开始发售之日起计算。

本基金自 2017 年 1 月 20 日至 2017 年 2 月 16 日进行发售。如果在此期

间未达到本招募说明书第七条第(一)款规定的基金备案条件,基金可
在募集期限内继续销售,直到达到基金备案条件。基金管理人也可根据

基金销售情况在募集期限内适当延长或缩短基金发售时间,并及时公告。



(六)募集对象

符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者

和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基

金的其他投资人。

(七)募集场所

华夏鼎隆债券型证券投资基金招募说明书

21
投资者应当在本基金的基金份额发售机构办理基金发售业务的营业场所

或按其提供的其他方式办理基金的认购。基金份额发售机构名单和联系

方式等,请参见本基金基金份额发售公告以及当地基金份额发售机构的

公告。

基金管理人可以根据情况调整基金份额发售机构,并另行公告。

(八)认购安排

1、认购时间:自 2017 年 1 月 20 日至 2017 年 2 月 16 日。具体业务办理

时间参见本基金的基金份额发售公告。

2、认购程序:投资者在首次认购本基金时,需按销售机构的规定,提出

开立华夏基金管理有限公司基金账户和销售机构交易账户的申请。一个

投资者只能开立和使用一个基金账户,已经开立华夏基金管理有限公司

基金账户的投资者可免予申请。

3、认购原则:认购以金额申请。投资者认购基金份额时,需按销售机构

规定的方式全额交付认购款项。投资者可以多次认购本基金份额,每次

认购金额不得低于 10.00 元(含认购费),累计认购金额不设上限。销

售机构可调整每次最低认购金额并进行公告。认购申请受理完成后,投

资者不得撤销。

4、认购申请的确认:销售网点受理认购申请并不表示对该申请是否成功

的确认,而仅代表销售网点确实收到了认购申请。申请是否成功应以登
记机构的确认为准。投资者应在基金合同生效后到其办理认购业务的销

售网点查询最终确认情况和有效认购份额。基金管理人不承担对确认结

果的通知义务,投资者本人应主动查询认购申请的确认结果。

5、认购款项的退还:若投资者的认购申请被全部或部分确认为无效,基

金管理人应当将无效申请部分对应的认购款项退还给投资者。

投资者开户和认购所需提交的文件和办理的具体手续由基金管理人和销

售机构约定,请投资者参阅本基金发售公告。

(九)认购费用

1、投资者在认购 A 类基金份额时需交纳前端认购费,费率按认购金额递

减,具体如下:

认购金额(含认购费)

前端认购费率

50 万元以下

0.6%
50 万元以上(含 50 万元)-200 万元以下

0.4%
200 万元以上(含 200 万元)-500 万元以下

0.2%
500 万元以上(含 500 万元)

每笔 1,000.00 元

2、投资者认购 C 类基金份额不收取认购费。

华夏鼎隆债券型证券投资基金招募说明书

22
3、本基金认购费由认购人承担,认购费不列入基金财产,主要用于基金

的市场推广、销售、登记结算等募集期间发生的各项费用。

4、投资者重复认购时,需按单笔认购金额对应的费率分别计算认购费用。



(十)募集资金利息的处理方式

有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额(份额类型为投
资者认购时选择的相应类别)归基金份额持有人所有,其中利息转份额

以登记机构的记录为准。

(十一)认购份额的计算

1、当投资者认购 A 类基金份额时,认购份额的计算方法如下:

认购费用适用比例费率时,认购份额的计算方法如下:

净认购金额=认购金额/(1+前端认购费率)

前端认购费用=认购金额-净认购金额

认购份额=(净认购金额+认购资金利息)/1.00 元

认购费用为固定金额时,认购份额的计算方法如下:

前端认购费用=固定金额

净认购金额=认购金额-前端认购费用

认购份额=(净认购金额+认购资金利息)/1.00 元

2、当投资者认购 C 类基金份额时,认购份额的计算方法如下:

认购份额=(认购金额+认购资金利息)/1.00 元

3、认购份额的计算按照四舍五入方法,保留小数点后两位,由此误差产

生的损失由基金财产承担,产生的收益归基金财产所有。

例一:某投资者投资 1,000.00 元认购本基金 A 类基金份额,假设这

1,000.00 元在募集期间产生的利息为 0.46 元,则其可得到的 A 类基金

份额计算如下:

净认购金额=1,000.00/(1+0.6%)=994.04 元

前端认购费用=1,000.00-994.04=5.96 元

认购份额=(994.04+0.46)/1.00=994.50 份

即投资者投资 1,000.00 元认购本基金 A 类基金份额,加上募集期间利息

后一共可以得到 994.50 份 A 类基金份额。

例二:某投资者投资 1,000.00 元认购本基金 C 类基金份额,假设这

1,000.00 元在募集期间产生的利息为 0.46 元,则其可得到的 C 类基金

份额计算如下:

认购份额=(1,000.00+0.46)/1.00=1,000.46 份

华夏鼎隆债券型证券投资基金招募说明书
23
即投资者投资 1,000.00 元认购本基金 C 类基金份额,加上募集期间利息

后一共可以得到 1,000.46 份 C 类基金份额。

(十二)募集期间的资金与费用

基金募集期间募集的资金应当存入专门账户,在基金募集行为结束前,

任何人不得动用。

基金募集期间的信息披露费、会计师费、律师费以及其他费用,不得从

基金财产中列支。

七、基金合同的生效

(一)基金备案的条件

本基金自基金份额发售之日起 3 个月内,在基金募集份额总额不少于

2 亿份,基金募集金额不少于 2 亿元人民币且基金认购人数不少于

200 人,基金管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售,

并在 10 日内聘请法定验资机构验资,自收到验资报告之日起 10 日内,

向中国证监会办理基金备案手续。

基金募集达到基金备案条件的,自基金管理人办理完毕基金备案手续并

取得中国证监会书面确认之日起,《基金合同》生效;否则《基金合同》

不生效。基金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同》

生效事宜予以公告。基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门

账户,在基金募集行为结束前,任何人不得动用。

(二)基金合同不能生效时募集资金的处理方式

如果募集期限届满,未满足募集生效条件,基金管理人应当承担下列责

任:

1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用。

2、在基金募集期限届满后 30 日内返还投资者已缴纳的款项,并加计银

行同期存款利息。

3、如基金募集失败,基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。

基金管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各

方各自承担。
(三)基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模

《基金合同》生效后,连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满

200 人或者基金资产净值低于 5000 万元情形的,基金管理人应当在定期

报告中予以披露;连续 60 个工作日出现前述情形的,基金管理人应当向

中国证监会报告并提出解决方案,如转换运作方式、与其他基金合并或

者终止基金合同等,并召开基金份额持有人大会进行表决。

法律法规另有规定时,从其规定。

华夏鼎隆债券型证券投资基金招募说明书

24
八、基金份额的申购、赎回与转换

(一)申购和赎回场所

本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管

理人在招募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更

或增减销售机构,并予以公告。基金投资者应当在销售机构办理基金销

售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与

赎回。

(二)申购和赎回的开放日及时间

1、开放日及开放时间

投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回,具体办理时间为上海证券

交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间,但基金管理人根据

法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时

除外。

基金合同生效后,若出现新的证券/期货交易市场、证券/期货交易所交

易时间变更或其他特殊情况,基金管理人将视情况对前述开放日及开放

时间进行相应的调整,但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规

定在指定媒介上公告。

2、申购、赎回开始日及业务办理时间

基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理申购,具体业

务办理时间在申购开始公告中规定。
基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理赎回,具体业

务办理时间在赎回开始公告中规定。

在确定申购开始与赎回开始时间后,基金管理人应在申购、赎回开放日

前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开

始时间。

基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申

购、赎回或转换业务。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申

购、赎回或转换申请且登记机构确认接受的,其基金份额申购、赎回价

格为下一开放日基金份额申购、赎回的价格。

(三)申购和赎回的原则

1、“未知价”原则,即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份

额净值为基准进行计算。

2、“金额申购、份额赎回”原则,即申购以金额申请,赎回以份额申请。



3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销。

华夏鼎隆债券型证券投资基金招募说明书

25
4、赎回遵循“先进先出”原则,即按照投资人认购、申购的先后次序进

行顺序赎回。

5、投资者办理申购、赎回等业务时应提交的文件和办理手续、办理时间、

处理规则等在遵守基金合同和招募说明书规定的前提下,以各销售机构

的具体规定为准。

基金管理人可在法律法规允许的情况下,对上述原则进行调整。基金管

理人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定

媒介上公告。

(四)申购和赎回的数额限制

1、投资者通过销售机构办理本基金的申购业务,每次最低申购金额为

10.00 元(含申购费)。具体业务办理请遵循各销售机构的相关规定。

2、基金份额持有人在销售机构赎回时,每次赎回申请不得低于 10.00 份
基金份额。基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构(网点)保留的

基金份额余额不足 10.00 份的,在赎回时需一次全部赎回。具体业务办

理请遵循各销售机构的相关规定。

3、基金管理人可在法律法规允许的情况下,调整上述规定申购金额和赎

回份额的数量限制。基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的

有关规定在指定媒介上公告并报中国证监会备案。

(五)申购和赎回的程序

1、申购和赎回的申请方式

投资人必须根据销售机构规定的程序,在开放日的具体业务办理时间内

提出申购或赎回的申请。

2、申购和赎回的款项支付

投资人申购基金份额时,必须全额交付申购款项,投资人交付款项,申

购成立,申购是否生效以基金登记机构确认为准。

基金份额持有人递交赎回申请,赎回成立,赎回是否生效以基金登记机

构确认为准。基金份额持有人赎回申请成功后,基金管理人将在 T+7 日

(包括该日)内支付赎回款项。在发生巨额赎回时,款项的支付办法参

照基金合同有关条款处理。

3、申购和赎回申请的确认

基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申

购或赎回申请日(T 日),在正常情况下,本基金登记机构在 T+1 日内

对该交易的有效性进行确认。T 日提交的有效申请,投资人可在 T+2 日

后(包括该日)到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请

的确认情况。若申购不成功,则申购款项退还给投资人。

基金销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功,而仅代

表销售机构确实

华夏鼎隆债券型证券投资基金招募说明书

26
接收到申请。申请的确认以登记机构或基金管理人的确认结果为准。

4、基金管理人可以在不违反法律法规的前提下,对上述业务办理时间进
行调整,并提前公告。

(六)申购费与赎回费

1、申购费用

(1)本基金 A 类基金份额申购费由申购人承担,用于市场推广、销售、

登记结算等各项费用。投资者在申购本基金 A 类基金份额时需交纳前端

申购费,费率按申购金额递减,具体如下:

申购金额(含申购费)

前端申购费率

50 万元以下

0.8%
50 万元以上(含 50 万元)-200 万元以下

0.6%
200 万元以上(含 200 万元)-500 万元以下

0.4%
500 万元以上(含 500 万元)

每笔 1,000.00 元

(2)本基金 C 类基金份额不收取申购费。

2、赎回费用

本基金 A 类、C 类基金份额均收取赎回费,赎回费由赎回人承担,在投

资者赎回基金份额时收取,所收取赎回费全部归入基金资产。

A 类、C 类基金份额赎回费率如下:

持有期限

赎回费率

7 天以内

0.5%
7 天以上(含 7 天)-30 天以内

0.1%
30 天以上(含 30 天)

0
3、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式,并最

迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定

在指定媒介上公告。

4、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据

市场情况制定基金促销计划,针对以特定交易方式(如网上交易、移动

客户端交易)等进行基金交易的投资者定期或不定期地开展基金促销活

动。在基金促销活动期间,按相关监管部门要求履行必要手续后,基金

管理人可以适当调低基金申购费率。

(七)申购份额与赎回金额的计算方式

华夏鼎隆债券型证券投资基金招募说明书

27
1、申购份额的计算

(1)当投资者选择申购 A 类基金份额时,申购份额的计算方法如下:

申购费用适用比例费率时,申购份额的计算方法如下:

净申购金额=申购金额/(1+前端申购费率)

前端申购费用=申购金额-净申购金额

申购份额=净申购金额/T 日 A 类基金份额净值

申购费用为固定金额时,申购份额的计算方法如下:

前端申购费用=固定金额

净申购金额=申购金额-前端申购费用

申购份额=净申购金额/T 日 A 类基金份额净值

(2)当投资者选择申购 C 类基金份额时,申购份额的计算方法如下:

申购份额=申购金额/T 日 C 类基金份额净值

(3)基金份额按照四舍五入方法,保留小数点后两位,由此误差产生的

损失由基金财产承担,产生的收益归基金财产所有。

例三:假定 T 日的 A 类基金份额净值为 1.2300 元,四笔申购金额分别为

1,000.00 元、50 万元、200 万元和 500 万元,则各笔申购负担的前端申

购费用和获得的 A 类基金份额计算如下:

申购 1
申购 2

申购 3

申购金额(元,a)

1,000.00

500,000.00

2,000,000.00
适用前端申购费率(b)

0.8%

0.6%

0.4%
净申购金额(c=a/(1+b))

992.06

497,017.89

1,992,031.87
前端申购费(d=a-c)

7.94

2,982.11

7,968.13
该类基金份额净值(e)

1.2300

1.2300

1.2300
申购份额(f=c/e)

806.55

404,079.59

1,619,538.11
若该投资者申购金额为 500 万元,则申购负担的前端申购费用和获得的

A 类基金份额计算如下:

申购 4
申购金额(元,a)

5,000,000.00
前端申购费(b)

1,000.00
净申购金额(c=a-b)

4,999,000.00
华夏鼎隆债券型证券投资基金招募说明书

28
该类基金份额净值(d)

1.2300
申购份额(e=c/d)

4,064,227.64
例四:假定 T 日的 C 类基金份额净值为 1.2000 元,某投资者申购金额为

10 万元,则申购获得的基金份额计算如下:

申购份额=100,000.00/1.2000=83,333.33 份

2、赎回金额的计算

投资者赎回 A 类/C 类基金份额时,赎回金额的计算方法如下:

赎回金额=赎回份额×T 日该类基金份额净值

赎回费用=赎回金额×赎回费率

净赎回金额=赎回金额-赎回费用

例五:假定某投资者在 T 日赎回 10,000.00 份 A 类基金份额,持有期限

20 天,该日 A 类基金份额净值为 1.2500 元,则其获得的赎回金额计算

如下:

赎回金额=10,000.00×1.2500=12,500.00 元

赎回费用=12,500.00×0.1% =12.50 元

净赎回金额=12,500.00-12.50=12,487.50 元

例六:假定某投资者在 T 日赎回 10,000.00 份 C 类基金份额,持有期限

半年,该日 C 类基金份额净值为 1.2500 元,则其获得的净赎回金额计算

如下:
赎回金额=10,000.00×1.2500=12,500.00 元

3、T 日的基金份额净值在当日收市后计算,并在 T+1 日公告。各个基金

份额类别单独计算基金份额净值,计算公式为计算日该类别基金资产净

值除以计算日发售在外的该类别基金份额总数。遇特殊情况,经中国证

监会同意,可以适当延迟计算或公告。本基金基金份额净值的计算,保

留到小数点后 4 位,小数点后第 5 位四舍五入,由此产生的误差计入基

金财产。

(八)拒绝或暂停申购的情形

发生下列情况时,基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请:

1、因不可抗力导致基金无法正常运作。

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接

收投资人的申购申请。

3、证券/期货交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当

日基金资产净值。

4、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益

时。

华夏鼎隆债券型证券投资基金招募说明书

29
5、基金资产规模过大,使基金管理人无法找到合适的投资品种,或其他

可能对基金业绩产生负面影响,从而损害现有基金份额持有人利益的情

形。

6、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

发生上述第 1、2、3、5、6 项暂停申购情形时,基金管理人应当根据有

关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝,

被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时,基金管

理人应及时恢复申购业务的办理。

(九)暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形

发生下列情形时,基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付

赎回款项:
1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接

收投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。

3、证券/期货交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当

日基金资产净值。

4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。

5、继续接受赎回申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。

6、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

发生上述情形时,基金管理人应在当日报中国证监会备案,已确认的赎

回申请,基金管理人应足额支付;如暂时不能足额支付,应将可支付部

分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人,未支付部分

可延期支付,并以后续开放日的基金份额净值为依据计算赎回金额。若

出现上述第 4 项所述情形,按基金合同的相关条款处理。基金份额持有

人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停

赎回的情况消除时,基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。

(十)巨额赎回的情形及处理方式

1、巨额赎回的认定

若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上

基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转

入申请份额总数后的余额)超过前一开放日的基金总份额的 10%,即认

为是发生了巨额赎回。

2、巨额赎回的处理方式

当基金出现巨额赎回时,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况

决定全额赎回或部分延期赎回。

(1)全额赎回:当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时,

按正常赎回

华夏鼎隆债券型证券投资基金招募说明书

30
程序执行。
(2)部分延期赎回:当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或

认为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值

造成较大波动时,基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基

金总份额的 10%的前提下,可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎

回申请,应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例,确定当日

受理的赎回份额;对于未能赎回部分,投资人在提交赎回申请时可以选

择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的,将自动转入下一个开放日继

续赎回,直到全部赎回为止;选择取消赎回的,当日未获受理的部分赎

回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理,无

优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额,以此类推,

直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择,投资人

未能赎回部分作自动延期赎回处理。

(3)暂停赎回:连续 2 个开放日以上(含本数)发生巨额赎回,如基金

管理人认为有必要,可暂停接受基金的赎回申请;已经接受的赎回申请

可以延缓支付赎回款项,但不得超过 20 个工作日,并应当在指定媒介上

进行公告。

3、巨额赎回的公告

当发生上述延期赎回并延期办理时,基金管理人应当通过邮寄、传真或

者招募说明书规定的其他方式在 3 个交易日内通知基金份额持有人,说

明有关处理方法,同时在指定媒介上刊登公告。

(十一)暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告

1、发生上述暂停申购或赎回情况的,基金管理人当日应立即向中国证监

会备案,并在规定期限内在指定媒介上刊登暂停公告。

2、上述暂停申购或赎回情况消除的,基金管理人应于重新开放日公布最

近 1 个开放日的基金份额净值。

3、基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时间,最迟于重新开放日在指

定媒介上刊登重新开放申购或赎回的公告;也可以根据实际情况在暂停

公告中明确重新开放申购或赎回的时间,届时不再另行发布重新开放的

公告。
(十二)基金转换

基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金

与基金管理人管理的其他基金之间的转换业务,基金转换可以收取一定

的转换费,相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的

规定制定并公告,并提前告知基金托管人与相关机构。

(十三)基金的非交易过户

华夏鼎隆债券型证券投资基金招募说明书

31
基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等

情形而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交

易过户。无论在上述何种情况下,接受划转的主体必须是依法可以持有

本基金基金份额的投资人。

继承是指基金份额持有人死亡,其持有的基金份额由其合法的继承人继

承;捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的

基金会或社会团体;司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基

金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。

办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相关资料,对于符合

条件的非交易过户申请按基金登记机构的规定办理,并按基金登记机构

规定的标准收费。

(十四)基金的转托管

基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管,

基金销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。

(十五)定期定额投资计划

基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划,具体规则由基金管理

人另行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金

额,每期扣款金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明

书中所规定的定期定额投资计划最低申购金额。

(十六)基金的冻结和解冻

基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻,
以及登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。

(十七)基金份额的转让

基金份额可以按照法律法规规定和基金合同约定在中国证监会认可的交

易场所或者通过其他方式进行转让。

(十八)基金管理人可在法律法规允许的范围内,在不影响基金份额持

有人实质利益的前提下,根据市场情况对上述申购和赎回的安排进行补

充和调整并提前公告。

九、基金的投资

(一)投资目标

在严格控制风险的前提下,追求持续、稳定的收益。

(二)投资范围

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上

市的债券(国债、

华夏鼎隆债券型证券投资基金招募说明书

32
央行票据、金融债、次级债、地方政府债、企业债、公司债、中小企业

私募债、中期票据、短期融资券、分离交易可转换债券的纯债部分、可

交换债券)、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、货币市

场工具、国债期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融

工具(但须符合中国证监会相关规定)。

基金不直接买入股票、权证等资产,可转债仅投资可分离交易可转债的

纯债部分。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行

适当程序后,可以将其纳入投资范围。

基金的投资组合比例为:本基金投资债券的比例不低于基金资产的

80%,每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后,保持

不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券。

(三)投资策略

1、债券类属配置策略
本基金将根据对政府债券、信用债等不同债券板块之间的相对投资价值

分析,确定债券类属配置策略,并根据市场变化及时进行调整,从而选

择既能匹配目标久期、同时又能获得较高持有期收益的类属债券配置比

例。

2、久期管理策略

本基金将根据对利率水平的预期,在预期利率下降时,增加组合久期,

以较多地获得债券价格上升带来的收益,在预期利率上升时,减小组合

久期,以规避债券价格下降的风险。

3、收益率曲线策略

本基金资产组合中的长、中、短期债券主要根据收益率曲线形状的变化

进行合理配置。本基金在确定固定收益资产组合平均久期的基础上,将

结合收益率曲线变化的预测,适时采用跟踪收益率曲线的骑乘策略或者

基于收益率曲线变化的子弹、杠铃及梯形策略构造组合,并进行动态调

整。

4、信用债券投资策略

本基金将主要通过买入并持有信用风险可承担、期限与收益率相对合理

的信用债券产品,获取票息收益。此外,本基金还将通过对内外部评级、

利差曲线研究和经济周期的判断,主动采用信用利差投资策略,获取利

差收益。

5、中小企业私募债券投资策略

由于中小企业私募债券采取非公开方式发行和交易,并限制投资者数量

上限,整体流动性相对较差。同时,受到发债主体资产规模较小、经营

波动性较高、信用基本面稳定性较差

华夏鼎隆债券型证券投资基金招募说明书

33
的影响,整体的信用风险相对较高。中小企业私募债券的这两个特点要

求在具体的投资过程中,应采取更为谨慎的投资策略。

本基金将分析和跟踪该类债券发债主体的信用基本面,并综合考虑信用

基本面、债券收益率和流动性等要素,确定最终的投资决策。作为开放
式基金,本基金将严格控制该类债券占基金净资产的比例,对于有一定

信用风险隐患的个券,基于流动性风险的考虑,本基金将及时减仓。

6、国债期货投资策略

本基金投资国债期货,将根据风险管理的原则,充分考虑国债期货的流

动性和风险收益特征,在风险可控的前提下,适度参与国债期货投资。

此外,在严格控制风险的前提下,本基金将适度参与回购交易等投资,

以增加收益。

未来,随着证券市场投资工具的发展和丰富,本基金可相应调整和更新

相关投资策略,并在招募说明书更新中公告。

(四)投资限制

1、组合限制

基金的投资组合应遵循以下限制:

(1)本基金投资债券资产的投资比例不低于基金资产的 80%;

(2)每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后,保持

不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券;

(3)本基金持有一家公司发行的证券,其市值不超过基金资产净值的

10%;

(4)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不超过该

证券的 10%;

(5)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超

过基金资产净值的 10%;

(6)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的

20%;

(7)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得

超过该资产支持证券规模的 10%;

(8)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支

持证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%;

(9)本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证

券。基金持有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资
标准,应在评级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出;

华夏鼎隆债券型证券投资基金招募说明书

34
(10)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超

过基金资产净值的 40%,在全国银行间同业市场的债券回购最长期限为

1 年,债券回购到期后不得展期;

(11)本基金总资产不得超过基金净资产的 140%;

(12)本基金持有单只中小企业私募债券,其市值不得超过该基金资产

净值的 10%;

(13)基金在任何交易日日终,持有的买入国债期货合约价值,不得超

过基金资产净值的 15%;基金在任何交易日日终,持有的卖出国债期货

合约价值不得超过基金持有的债券总市值的 30%;基金在任何交易日内

交易(不包括平仓)的国债期货合约的成交金额不得超过上一交易日基

金资产净值的 30%;基金所持有的债券(不含到期日在一年以内的政府

债券)市值和买入、卖出国债期货合约价值,合计(轧差计算)符合基

金合同关于债券投资比例的有关约定。

(14)法律法规及中国证监会规定的其他投资比例限制。

因证券期货市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外

的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当

在 10 个交易日内进行调整,上述第(9)条除外。

基金管理人应当自基金合同生效之日起六个月内使基金的投资组合比例

符合基金合同的有关约定。期间,本基金的投资范围、投资策略应当符

合本基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金

合同生效之日起开始。

法律法规或监管部门变更或取消上述限制,如适用于本基金,基金管理

人在履行适当程序后,则本基金投资不再受相关限制,遵守届时有效的

法律法规或监管规定,不需另行召开基金份额持有人大会。

2、禁止行为

为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不得用于下列投资或者活
动:

(1)承销证券;

(2)违反规定向他人贷款或者提供担保;

(3)从事承担无限责任的投资;

(4)向其基金管理人、基金托管人出资;

(5)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;

(6)依照法律法规有关规定,由中国证监会规定禁止的其他活动。

基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、

实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承

销的证券,或者从事其他重大关联交

华夏鼎隆债券型证券投资基金招募说明书

35
易的,应当符合基金的投资目标和投资策略,遵循持有人利益优先原则,

防范利益冲突,建立健全内部审批机制和评估机制,按照市场公平合理

价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意,并按法律法规予

以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议,并经过三分之二

以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项

进行审查。

法律法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,则本基金投资不

再受相关限制。

(五)业绩比较基准

中债综合指数收益率。

中债综合指数由中央国债登记结算有限公司编制,该指数旨在综合反映

债券全市场整体价格和投资回报情况。指数涵盖了银行间市场和交易所

市场,具有广泛的市场代表性,适合作为本基金的业绩比较基准。

如果指数编制机构变更或停止中债综合指数的编制及发布,或者中债综

合指数由其他指数替代,或者由于指数编制方法发生重大变更等原因导

致中债综合指数不宜继续作为基准指数,或者有更权威的、更能为市场

普遍接受的业绩比较基准推出,或者市场上出现更加适合用于本基金的
业绩基准时,经与基金托管人协商一致,本基金可变更业绩比较基准并

及时公告。

(六)风险收益特征

本基金为债券型基金,其长期平均风险和预期收益率低于股票基金、混

合基金,高于货币市场基金。

十、基金的财产

(一)基金资产总值

基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应

收的申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。

(二)基金资产净值

基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。

(三)基金财产的账户

基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证

券账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理

人、基金托管人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其

他基金财产账户相独立。

华夏鼎隆债券型证券投资基金招募说明书

36
(四)基金财产的保管和处分

本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产,并

由基金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销

售机构以其自有的财产承担其自身的法律责任,其债权人不得对本基金

财产行使请求冻结、扣押或其他权利。除依法律法规和《基金合同》的

规定处分外,基金财产不得被处分。

基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产

等原因进行清算的,基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作

基金财产所产生的债权,不得与其固有资产产生的债务相互抵销;基金

管理人管理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。

十一、基金资产的估值
(一)估值日

本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法

规规定需要对外披露基金净值的非交易日。

(二)估值对象

基金所拥有的债券和银行存款本息、应收款项、其它投资等资产及负债。



(三)估值方法

本基金所持有的投资品种,按如下原则进行估值:

1、证券交易所上市的有价证券的估值

(1)交易所上市的有价证券,以其估值日在证券交易所挂牌的市价(收

盘价)估值;估值日无交易的,且最近交易日后经济环境未发生重大变

化或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的,以最近交易日的

市价(收盘价)估值;如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券

发行机构发生影响证券价格的重大事件的,可参考类似投资品种的现行

市价及重大变化因素,调整最近交易市价,确定公允价格。

(2)交易所上市实行净价交易的债券按估值日第三方估值机构提供的相

应品种当日的估值净价进行估值;

(3)交易所上市未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘价

中所含的债券应收利息得到的净价进行估值;估值日没有交易的,且最

近交易日后经济环境未发生重大变化,按最近交易日债券收盘价减去债

券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。

华夏鼎隆债券型证券投资基金招募说明书

37
如最近交易日后经济环境发生了重大变化的,可参考类似投资品种的现

行市价及重大变化因素,调整最近交易市价,确定公允价格;

(4)交易所上市不存在活跃市场的有价证券,采用估值技术确定公允价

值。交易所上市的资产支持证券,采用估值技术确定公允价值,在估值

技术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值。

2、首次公开发行未上市的债券,采用估值技术确定公允价值,在估值技
术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值。

3、全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种,采

用第三方估值机构提供的价格数据进行估值。

4、同一债券同时在两个或两个以上市场交易的,按债券所处的市场分别

估值。

5、中小企业私募债券,采用估值技术确定公允价值,在估值技术难以可

靠计量公允价值的情况下,按成本估值。

6、本基金投资国债期货合约,一般以估值当日结算价进行估值,估值当

日无结算价的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化的,采用最近

交易日结算价估值。

7、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的,

基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值

的价格估值。

8、其他资产按法律法规或监管机构有关规定进行估值。

9、相关法律法规以及监管部门有强制规定的,从其规定。如有新增事项,

按国家最新规定估值。

如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、

程序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,

应立即通知对方,共同查明原因,双方协商解决。

根据有关法律法规,基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管

理人承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任,因此,就与本

基金有关的会计问题,如经相关各方在平等基础上充分讨论后,仍无法

达成一致的意见,按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以

公布,由此给基金份额持有人和基金造成的损失以及因该交易日基金资

产净值计算顺延错误而引起的损失,基金托管人不承担责任。

(四)估值程序

1、两类基金份额净值是按照每个工作日闭市后,基金资产净值除以当日

该类基金份额的余额数量计算,A 类和 C 类基金份额净值均精确到

0.0001 元,小数点后第 5 位四舍五入。
华夏鼎隆债券型证券投资基金招募说明书

38
国家另有规定的,从其规定。

每个工作日计算基金资产净值及两类基金份额净值,并按规定公告。

2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法

规或基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资

产估值后,将两类基金份额净值结果发送基金托管人,经基金托管人复

核无误后,由基金管理人按规定对外公布。

(五)估值错误的处理

基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产

估值的准确性、及时性。当 A 类或 C 类基金份额净值小数点后 4 位以内

(含第 4 位)发生估值错误时,视为基金份额净值错误。

基金合同的当事人应按照以下约定处理:

1、估值错误类型

本基金运作过程中,如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、

或销售机构、或投资人自身的过错造成估值错误,导致其他当事人遭受

损失的,过错的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人(“受损

方”)的直接损失按下述“估值错误处理原则”给予赔偿,承担赔偿责

任。

上述估值错误的主要类型包括但不限于:资料申报差错、数据传输差错、

数据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。

2、估值错误处理原则

(1)估值错误已发生,但尚未给当事人造成损失时,估值错误责任方应

及时协调各方,及时进行更正,因更正估值错误发生的费用由估值错误

责任方承担;由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误,给当

事人造成损失的,由估值错误责任方对直接损失承担赔偿责任;若估值

错误责任方已经积极协调,并且有协助义务的当事人有足够的时间进行

更正而未更正,则其应当承担相应赔偿责任。

(2)估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责,不对间接损失负
责,并且仅对估值错误的有关直接当事人负责,不对第三方负责。

(3)因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。

但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事

人不返还或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”

),则估值错误责任方应赔偿受损方的损失,并在其支付的赔偿金额的

范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利;如果获

得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方,则受损方应

当将其已经获得的赔

华夏鼎隆债券型证券投资基金招募说明书

39
偿额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支

付给估值错误责任方。

(4)估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方

式。

3、估值错误处理程序

估值错误被发现后,有关的当事人应当及时进行处理,处理的程序如下:



(1)查明估值错误发生的原因,列明所有的当事人,并根据估值错误发

生的原因确定估值错误的责任方。

(2)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损

失进行评估。

(3)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进

行更正和赔偿损失。

(4)根据估值错误处理的方法,需要修改基金登记机构交易数据的,由

基金登记机构进行更正。

4、基金份额净值估值错误处理的方法如下:

(1)基金份额净值计算出现错误时,基金管理人应当立即予以纠正,通

报基金托管人,并采取合理的措施防止损失进一步扩大。

(2)错误偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时,基金管理人应当通报
基金托管人并报中国证监会备案;错误偏差达到该类基金份额净值的

0.5%时,基金管理人应当公告。

(3)前述内容如法律法规或监管机关另有规定的,从其规定处理。

(六)暂停估值的情形

1、基金投资所涉及的证券/期货交易市场遇法定节假日或因其他原因暂

停营业时。

2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值

时。

3、中国证监会和基金合同认定的其它情形。

(七)基金净值的确认

用于基金信息披露的基金资产净值和两类基金份额净值由基金管理人负

责计算,基金托管人负责进行复核。基金管理人应于每个开放日交易结

束后计算当日的基金资产净值和两类基金份额净值并发送给基金托管人。

基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金管理人,由基金管理

人对基金净值予以公布。

(八)特殊情况的处理

1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第 7 项进行估值时,所造成的

误差不作为基金资产估值错误处理。

华夏鼎隆债券型证券投资基金招募说明书

40
2、由于证券交易所、期货交易所及登记结算公司发送的数据错误或由于

其他不可抗力原因,基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、

合理的措施进行检查,但是未能发现该错误而造成的基金份额净值计算

错误,基金管理人、基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人、基金托

管人应积极采取必要的措施减轻或消除由此造成的影响。

十二、基金的收益与分配

(一)基金利润的构成

基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣

除相关费用后的余额,基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收
益后的余额。

(二)基金可供分配利润

基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润

中已实现收益的孰低数。

(三)基金收益分配原则

1、在符合有关基金分红条件的前提下,本基金每年收益分配次数最多为

12 次,每次收益分配比例不得低于该次可供分配利润的 20%,若《基金

合同》生效不满 3 个月可不进行收益分配;

2、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择

现金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资;若投资者不选择,

本基金默认的收益分配方式是现金分红;

3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值;即基金收益分配基准日

的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值;

4、本基金同一类别的每一基金份额享有同等分配权;

5、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。

在不违反法律法规的情况下,基金管理人、登记机构与基金托管人协商

一致后可对基金收益分配原则进行调整,不需召开基金份额持有人大会。



(四)收益分配方案

基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金

收益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。

(五)收益分配方案的确定、公告与实施

华夏鼎隆债券型证券投资基金招募说明书

41
本基金收益分配方案由基金管理人拟定,并由基金托管人复核,在 2 日

内在指定媒介公告并报中国证监会备案。

基金红利发放日距离收益分配基准日(即可供分配利润计算截止日)的

时间不得超过 15 个工作日。

(六)基金收益分配中发生的费用
基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。

当投资者的现金红利小于一定金额,不足于支付银行转账或其他手续费

用时,基金登记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为基金份额。

红利再投资的计算方法,依照《业务规则》执行。

十三、基金的费用与税收

(一)基金运作费用

1、基金费用的种类

(1)基金管理人的管理费。

(2)基金托管人的托管费。

(3)销售服务费。

(4)《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用。

(5)《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费。

(6)基金份额持有人大会费用。

(7)基金的证券/期货交易费用(包括但不限于经手费、印花税、证管

费、过户费、手续费、券商佣金、证券账户相关费用及其他类似性质的

费用等)。

(8)基金的银行汇划费用。

(9)按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的

其他费用。

2、基金费用计提方法、计提标准和支付方式

(1)基金管理人的管理费

本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.40%年费率计提。管理费的

计算方法如下:

H=E×0.40%÷当年天数

H 为每日应计提的基金管理费

E 为前一日的基金资产净值

基金管理费每日计提,按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对

一致的财务数据,

华夏鼎隆债券型证券投资基金招募说明书
42
自动在月初 5 个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付,基金管

理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日等,支付日期

顺延。费用自动扣划后,基金管理人应进行核对,如发现数据不符,及

时联系基金托管人协商解决。

(2)基金托管人的托管费

本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%的年费率计提。托管费

的计算方法如下:

H=E×0.10%÷当年天数

H 为每日应计提的基金托管费

E 为前一日的基金资产净值

基金托管费每日计提,按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对

一致的财务数据,自动在月初 5 个工作日内、按照指定的账户路径进行

资金支付,基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休

息日等,支付日期顺延。费用自动扣划后,基金管理人应进行核对,如

发现数据不符,及时联系基金托管人协商解决。

(3)基金销售服务费

本基金 A 类基金份额不收取销售服务费,C 类基金份额销售服务费年费

率为 0.10%。各类别基金份额的基金销售服务费计提的计算公式具体如

下:

H=E×年销售服务费率÷当年天数

H 为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费

E 为前一日该类基金份额的基金资产净值

基金销售服务费每日计提,按月支付。由基金托管人根据与基金管理人

核对一致的财务数据,自动在月初 5 个工作日内从基金财产中一次性支

付给登记机构,由登记机构代付给销售机构。若遇法定节假日、休息日

等,支付日期顺延。

上述“(一)1、基金费用的种类”中第(4)-(9)项费用,根据有关

法规及相应协议规定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管
人从基金财产中支付。

(二)基金销售费用

本基金认购费的费率水平、计算公式、收取方式和使用方式请详见本招

募说明书“六、基金的募集”中“(九)认购费用”以及“(十一)认

购份额的计算”中的相关规定。

本基金申购费、赎回费的费率水平、计算公式、收取方式和使用方式请

详见本招募说明书“八、基金份额的申购、赎回与转换”中的“(六)

申购费与赎回费”与“(七)申购份额与赎回金额的计算方式”中的相

关规定。

(三)不列入基金费用的项目

华夏鼎隆债券型证券投资基金招募说明书

43
下列费用不列入基金费用:

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出

或基金财产的损失。

2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用。

3、《基金合同》生效前的相关费用。

4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的

项目。

(四)税收

本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法

规执行。

十四、基金的会计与审计

(一)基金会计政策

1、基金管理人为本基金的基金会计责任方。

2、基金的会计年度为公历年度的 1 月 1 日至 12 月 31 日。

3、基金核算以人民币为记账本位币,以人民币元为记账单位。

4、会计制度执行国家有关会计制度。

5、本基金独立建账、独立核算。
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常

的会计核算,按照有关规定编制基金会计报表。

7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核

对并以书面方式确认。

(二)基金的年度审计

1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券从业

资格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。



2、会计师事务所更换经办注册会计师,应事先征得基金管理人同意。

3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所,须通报基金托管人。

更换会计师事务所需在 2 日内在指定媒介公告并报中国证监会备案。

十五、基金的信息披露

(一)本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披

露办法》、《基金合同》及其他有关规定。

(二)信息披露义务人

华夏鼎隆债券型证券投资基金招募说明书

44
本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持

有人大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法

人和其他组织。

本基金信息披露义务人按照法律法规和中国证监会的规定披露基金信息,

并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。

本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内,将应予披露的基

金信息通过中国证监会指定的媒介披露,并保证基金投资者能够按照

《基金合同》约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。

(三)本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息,不得有下列行

为:

1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

2、对证券投资业绩进行预测。
3、违规承诺收益或者承担损失。

4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构。

5、登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文

字。

6、中国证监会禁止的其他行为。

(四)本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的,

基金信息披露义务人应保证两种文本的内容一致。两种文本发生歧义的,

以中文文本为准。

本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字;除特别说明外,货币单位为人

民币元。

(五)公开披露的基金信息

公开披露的基金信息包括:

1、基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议

(1)《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系,

明确基金份额持有人大会召开的规则及具体程序,说明基金产品的特性

等涉及基金投资者重大利益的事项的法律文件。

(2)基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事

项,说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险

揭示、信息披露及基金份额持有人服务等内容。《基金合同》生效后,

基金管理人在每 6 个月结束之日起 45 日内,更新招募说明书并登载在网

站上,将更新后的招募说明书摘要登载在指定媒介上;基金管理人在公

告的 15 日前向主要办公场所所在地的中国证监会派出机构报送更新的招

募说明书,并就有关更新内容提供书面说明。

(3)基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基

金运作监督等

华夏鼎隆债券型证券投资基金招募说明书

45
活动中的权利、义务关系的法律文件。

基金募集申请经中国证监会注册后,基金管理人在基金份额发售的 3 日
前,将基金招募说明书、《基金合同》摘要登载在指定媒介上;基金管

理人、基金托管人应当将《基金合同》、基金托管协议登载在网站上。

2、基金份额发售公告

基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告,并

在披露招募说明书的当日登载于指定媒介上。

3、《基金合同》生效公告

基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒介上登载

《基金合同》生效公告。

4、基金资产净值、基金份额净值

《基金合同》生效后,在开始办理基金份额申购或者赎回前,基金管理

人应当至少每周公告一次基金资产净值和基金份额净值。

在开始办理基金份额申购或者赎回后,基金管理人应当在每个开放日的

次日,通过网站、基金份额发售网点以及其他媒介,披露开放日的基金

份额净值和基金份额累计净值。

基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值和

基金份额净值。基金管理人应当在前款规定的市场交易日的次日,将基

金资产净值、基金份额净值和基金份额累计净值登载在指定媒介上。

5、基金份额申购、赎回价格

基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基

金份额申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率,并保证投资

者能够在基金份额发售网点查阅或者复制前述信息资料。

6、基金定期报告,包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告

基金管理人应当在每年结束之日起 90 日内,编制完成基金年度报告,并

将年度报告正文登载于网站上,将年度报告摘要登载在指定媒介上。基

金年度报告的财务会计报告应当经过审计。

基金管理人应当在上半年结束之日起 60 日内,编制完成基金半年度报告,

并将半年度报告正文登载在网站上,将半年度报告摘要登载在指定媒介

上。

基金管理人应当在每个季度结束之日起 15 个工作日内,编制完成基金季
度报告,并将季度报告登载在指定媒介上。

华夏鼎隆债券型证券投资基金招募说明书

46
《基金合同》生效不足 2 个月的,基金管理人可以不编制当期季度报告、

半年度报告或者年度报告。

基金定期报告在公开披露的第 2 个工作日,分别报中国证监会和基金管

理人主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。报备应当采用电子

文本或书面报告方式。

7、临时报告

本基金发生重大事件,有关信息披露义务人应当在 2 日内编制临时报告

书,予以公告,并在公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办

公场所所在地的中国证监会派出机构备案。

前款所称重大事件,是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价

格产生重大影响的下列事件:

(1)基金份额持有人大会的召开。

(2)终止《基金合同》。

(3)转换基金运作方式。

(4)更换基金管理人、基金托管人。

(5)基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更。

(6)基金管理人股东及其出资比例发生变更。

(7)基金募集期延长。

(8)基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基

金托管人基金托管部门负责人发生变动。

(9)基金管理人的董事在一年内变更超过百分之五十。

(10)基金管理人、基金托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内

变动超过百分之三十。

(11)涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼。

(12)基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查。

(13)基金管理人及其董事、总经理及其他高级管理人员、基金经理受
到严重行政处罚,基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处

罚。

(14)重大关联交易事项。

(15)基金收益分配事项。

(16)管理费、托管费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更。

(17)基金份额净值计价错误达基金份额净值百分之零点五。

华夏鼎隆债券型证券投资基金招募说明书

47
(18)基金改聘会计师事务所。

(19)变更基金销售机构。

(20)更换基金登记机构。

(21)本基金开始办理申购、赎回。

(22)本基金申购、赎回费率、销售服务费率及其收费方式发生变更。

(23)本基金发生巨额赎回并延期支付。

(24)本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请。

(25)本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回。

(26)基金份额的拆分。

(27)基金变更份额类别设置。

(28)中国证监会规定的其他事项。

8、澄清公告

在《基金合同》存续期限内,任何公共媒介中出现的或者在市场上流传

的消息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的,相关

信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清,并将有关情况

立即报告中国证监会。

9、基金份额持有人大会决议

基金份额持有人大会决定的事项,应当依法报国务院证券监督管理机构

备案,并予以公告。

10、投资中小企业私募债券的相关公告

基金管理人在本基金投资中小企业私募债券后两个交易日内,在中国证
监会指定媒介披露所投资中小企业私募债券的名称、数量、期限、收益

率等信息。

本基金应当在季度报告、半年度报告、年度报告等定期报告和招募说明

书(更新)等文件中披露中小企业私募债券的投资情况。

11、投资国债期货的相关公告

在季度报告、半年度报告、年度报告等定期报告和招募说明书(更新)

等文件中披露的国债期货交易情况,应当包括投资政策、持仓情况、损

益情况、风险指标等,并充分揭示国债期货交易对本基金总体风险的影

响以及是否符合既定的投资政策和投资目标等。

12、投资资产支持证券的相关公告

在半年度报告、年度报告等定期报告中披露本基金持有的资产支持证券

总额、资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支

持证券明细。

华夏鼎隆债券型证券投资基金招募说明书

48
在季度报告中披露本基金持有的资产支持证券总额、资产支持证券市值

占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序的前

10 名资产支持证券明细。

13、中国证监会规定的其他信息。

(六)信息披露事务管理

基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度,指定专人负

责管理信息披露事务。

基金信息披露义务人公开披露基金信息,应当符合中国证监会相关基金

信息披露内容与格式准则的规定。

基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》

的约定,对基金管理人编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额

申购赎回价格、基金定期报告和定期更新的招募说明书等公开披露的相

关基金信息进行复核、审查,并向基金管理人出具书面文件或者 XBRL 电

子方式复核确认。
基金管理人、基金托管人应当在指定媒介中选择披露信息的媒介。

基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外,还可以根据

需要在其他公共媒介披露信息,但是其他公共媒介不得早于指定媒介披

露信息,并且在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。

为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书

的专业机构,应当制作工作底稿,并将相关档案至少保存到《基金合同》

终止后 10 年。

(七)信息披露文件的存放与查阅

招募说明书公布后,应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销

售机构的住所,供公众查阅、复制。

基金定期报告公布后,应当分别置备于基金管理人和基金托管人的住所,

以供公众查阅、复制。

(八)法律法规或监管部门对信息披露另有规定的,从其规定。

十六、风险揭示

(一)投资于本基金的主要风险

1、市场风险

证券市场价格因受各种因素的影响而引起的波动,将使本基金资产面临

潜在的风险。主

华夏鼎隆债券型证券投资基金招募说明书

49
要包括:

(1)信用风险

基金在交易过程中发生交收违约,或者基金所投资债券之发行人出现违

约、拒绝支付到期本息,或由于债券发行人信用质量降低导致债券价格

下降,或者债券回购交易到期时交易对手方不能履行付款或结算义务等,

造成基金资产损失的风险。

(2)利率风险

市场利率波动会导致债券市场的收益率和价格的变动,如果市场利率上

升,本基金持有债券将面临价格下降、本金损失的风险,而如果市场利
率下降,债券利息的再投资收益将面临下降的风险。

(3)收益率曲线风险

如果基金对长、中、短期债券的持有结构与基准存在差异,长、中、短

期债券的相对价格发生变化时,基金资产的收益可能低于基准。

(4)利差风险

债券市场不同期限、不同类属债券之间的利差变动导致相应期限和类属

债券价格变化的风险。

(5)市场供需风险

如果宏观经济环境、政府财政政策、市场监管政策、市场参与主体经营

环境等发生变化,债券市场参与主体可用资金数量和债券市场可供投资

的债券数量可能发生相应的变化,最终影响债券市场的供需关系,造成

基金资产投资收益的变化。

(6)购买力风险

基金投资所取得的收益率有可能低于通货膨胀率,从而导致投资者持有

本基金资产实际购买力下降。

2、流动性风险

在市场或个券流动性不足的情况下,基金管理人可能无法迅速、低成本

地调整基金投资组合,从而对基金收益造成不利影响。

由于开放式基金的特殊要求,本基金必须保持一定的现金比例以应对赎

回要求,在管理现金头寸时,有可能存在现金不足的风险和现金过多带

来的收益下降风险。

3、积极管理风险

在实际投资操作过程中,基金管理人可能限于知识、技术、经验等因素

而影响其对相关信息、经济形势和证券价格走势的判断,其精选出的投

资品种的业绩表现不一定持续优于其

华夏鼎隆债券型证券投资基金招募说明书

50
他品种。

4、中小企业私募债券投资风险
基金所投资的中小企业私募债券之债务人出现违约,或在交易过程中发

生交收违约,或由于中小企业私募债券信用质量降低导致价格下降,可

能造成基金财产损失。此外,受市场规模及交易活跃程度的影响,中小

企业私募债券可能无法在同一价格水平上进行较大数量的买入或卖出,

存在一定的流动性风险,从而对基金收益造成影响。

5、资产支持证券投资风险

(1)流动性风险:即证券的流动性下降从而给证券持有人带来损失(如

证券不能卖出或贬值出售等)的可能性。

(2)证券提前赎回风险:若某些交易赋予 SPV 在资产支持证券发行后一

定期限内以一定价格向投资者收购部分或全部证券的权利,则在市场条

件许可的情况下,SPV 有可能行驶这一权利从而使投资者受到不利影响。



(3)再投资风险:指证券因某种原因被提前清偿,投资者不得不将证券

提前偿付资金再做其他投资时面临的再投资收益率低于证券收益率导致

投资者不能实现其参与证券化交易所预计的投资收益目标的可能性。

(4)SPV 违约风险:在以债务工具(债券、票据等)作为证券化交易载

体,也即交易所发行的证券系债权凭证的情况下,SPV 系投资者的债务

人,其应就证券的本息偿付对投资者负责。

6、国债期货投资风险

本基金可投资于国债期货,国债期货作为一种金融衍生品,具备一些特

有的风险点。投资国债期货主要存在以下风险:

(1)市场风险:是指由于国债期货价格变动而给投资者带来的风险。

(2)流动性风险:是指由于国债期货合约无法及时变现所带来的风险。

(3)基差风险:是指国债期货合约价格和标的价格之间的价格差的波动

所造成的风险,以及不同国债期货合约价格之间价格差的波动所造成的

期现价差风险。

(4)保证金风险:是指由于无法及时筹措资金满足建立或者维持国债期

货合约头寸所要求的保证金而带来的风险。

(5)信用风险:是指期货经纪公司违约而产生损失的风险。
(6)操作风险:是指由于内部流程的不完善,业务人员出现差错或者疏

漏,或者系统出现故障等原因造成损失的风险。

华夏鼎隆债券型证券投资基金招募说明书

51
7、操作或技术风险

相关当事人在业务各环节操作过程中,因内部控制存在缺陷或者人为因

素造成操作失误或违反操作规程等引致的风险,例如,越权违规交易、

会计部门欺诈、交易错误、IT 系统故障等风险。

在开放式基金的各种交易行为或者后台运作中,可能因为技术系统的故

障或者差错而影响交易的正常进行或者导致投资者的利益受到影响。这

种技术风险可能来自基金管理公司、登记机构、销售机构、证券交易所、

证券登记结算机构等。

8、政策变更风险

因相关法律法规或监管机构政策修改等基金管理人无法控制的因素的变

化,使基金或投资者利益受到影响的风险,例如,监管机构基金估值政

策的修改导致基金估值方法的调整而引起基金净值波动的风险、相关法

规的修改导致基金投资范围变化,基金管理人为调整投资组合而引起基

金净值波动的风险等。

9、其他风险

战争、自然灾害等不可抗力因素的出现,将会严重影响证券市场的运行,

可能导致基金资产的损失。金融市场危机、行业竞争、代理机构违约、

托管行违约等超出基金管理人自身直接控制能力之外的风险,可能导致

基金或者基金份额持有人利益受损。

(二)声明

1、本基金未经任何一级政府、机构及部门担保。投资者自愿投资于本基

金,须自行承担投资风险。

2、除基金管理人直接办理本基金的销售外,本基金或还通过代销机构销

售,但是,本基金并不是代销机构的存款或负债,也没有经代销机构担

保或者背书,代销机构并不能保证其收益或本金安全。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但

不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净

值高低并不预示其未来业绩表现。基金管理人提醒投资者基金投资的

“买者自负”原则,在做出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化

引致的投资风险,由投资者自行负担。

十七、基金合同的变更、终止与基金财产的清算

(一)《基金合同》的变更

华夏鼎隆债券型证券投资基金招募说明书

52
1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人

大会决议通过的事项的,应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可

不经基金份额持有人大会决议通过的事项,由基金管理人和基金托管人

同意后变更并公告,并报中国证监会备案。

2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自表决通过之日起

生效,自决议生效后两日内在指定媒介公告。

(二)《基金合同》的终止事由

有下列情形之一的,《基金合同》应当终止:

1、基金份额持有人大会决定终止的。

2、基金管理人、基金托管人职责终止,在 6 个月内没有新基金管理人、

新基金托管人承接的。

3、《基金合同》约定的其他情形。

4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。

(三)基金财产的清算

1、基金财产清算小组:自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工作

日内成立清算小组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会

的监督下进行基金清算。

2、基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金

托管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监

会指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
3、基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清

理、估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活

动。

4、基金财产清算程序

(1)《基金合同》终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金。



(2)对基金财产和债权债务进行清理和确认。

(3)对基金财产进行估值和变现。

(4)制作清算报告。

(5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清

算报告出具法律意见书。

(6)将清算报告报中国证监会备案并公告。

(7)对基金财产进行分配。

5、基金财产清算的期限为 6 个月。

华夏鼎隆债券型证券投资基金招募说明书

53
(四)清算费用

清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理

费用,清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。

(五)基金财产清算剩余资产的分配

依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除

基金财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有

人持有的基金份额比例进行分配。

(六)基金财产清算的公告

清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经会计师事

务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。

基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日

内由基金财产清算小组进行公告。

(七)基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。

十八、基金合同的内容摘要

基金合同的内容摘要见附件一。

十九、基金托管协议的内容摘要

基金托管协议的内容摘要见附件二。

二十、对基金份额持有人的服务

对本基金份额持有人的服务主要由基金管理人和代销机构提供。

基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。基金管理人将根

据基金份额持有人的需要和市场的变化,增加或变更服务项目。主要服

务内容如下:

(一)资料发送

1、基金交易对账单

基金管理人根据持有人账单订制情况向账单期内发生交易或账单期末仍

持有本公司基金份额的基金份额持有人定期或不定期发送对账单,但由

于基金份额持有人在本公司未详实填写或更新客户资料(含姓名、手机

号码、电子邮箱、邮寄地址、邮政编码等)导致基金管

华夏鼎隆债券型证券投资基金招募说明书

54
理人无法送出的除外。

2、其他相关的信息资料

指随基金交易对账单不定期发送的基金资讯材料,如基金新产品或新服

务的相关材料、客户服务问答等。

(二)电子交易

持有中国建设银行储蓄卡、中国农业银行金穗借记卡、中国工商银行借

记卡、中国银行借记卡、招商银行储蓄卡、交通银行太平洋借记卡、兴

业银行借记卡、民生银行借记卡、浦发银行东方卡/活期账户一本通、广

发银行借记卡、上海银行借记卡、平安银行借记卡、中国邮政储蓄银行

借记卡、华夏银行借记卡等银行卡的个人投资者,开通天天盈账户等第

三方支付账户的个人投资者,以及在华夏基金投资理财中心开户的个人
投资者,在登录本公司网站(www.ChinaAMC.com)或本公司移动客户端,

与本公司达成电子交易的相关协议,接受本公司有关服务条款并办理相

关手续后,即可办理基金账户开立、基金申购、赎回、转换、资料变更、

分红方式变更、信息查询等各项业务,具体业务办理情况及业务规则请

登录本公司网站查询。

机构投资者(不包括已在华夏基金投资理财中心开户的机构投资者)与

本公司达成机构网上交易的相关协议,接受本公司有关服务条款并办理

相关手续后,即可登录本公司网站(www.ChinaAMC.com),办理基金账

户开立、基金申购、赎回、转换、密码修改、信息查询等业务。具体业

务办理规则请登录本公司网站查询。

(三)电子邮件及短信服务

投资者在申请开立本公司基金账户时如预留准确的电子邮箱地址、手机

号码,将不定期通过邮件、短信形式获得市场资讯、产品信息、公司动

态等服务提示;同时,如需订制个性化服务,可通过本公司网站、邮件、

短信、人工等方式操作。

(四)呼叫中心

1、自动语音服务

提供每周 7 天、每天 24 小时的自动语音服务,客户可通过电话查询最新

热点问题、基金份额净值、基金账户余额等信息。

2、人工电话服务

提供每周 7 天的人工服务。周一至周五的人工电话服务时间为 8:

30~21:00,周六至周日的人工电话服务时间为 8:30~17:00,法定节

假日除外。

客户服务电话:400-818-6666

华夏鼎隆债券型证券投资基金招募说明书

55
客户服务传真:010-63136700

(五)在线服务

通过本公司网站,投资者可获得如下服务:
1、查询服务

投资者可登录本公司网站“基金账户查询”,查询基金账户情况、更改

个人信息、订制个性化服务。

2、在线客服

投资者可点击本公司网站“在线客服”,进行咨询。周一至周五的在线

客服人工服务时间为 8:30~21:00,周六至周日的在线客服人工服务时

间为 8:30~17:00,法定节假日除外。

3、资讯服务

投资者可通过本公司网站获取基金和基金管理人各类信息,包括基金法

律文件、基金管理人最新动态、热点问题等。

公司网址:www.ChinaAMC.com

电子信箱:service@ChinaAMC.com

(六)客户投诉和建议处理

投资者可以通过基金管理人提供的呼叫中心人工电话、在线客服、书信、

电子邮件、传真等渠道对基金管理人和销售机构所提供的服务进行投诉

或提出建议。投资者还可以通过代销机构的服务电话对该代销机构提供

的服务进行投诉或提出建议。

二十一、招募说明书存放及查阅方式

本基金招募说明书公布后,分别置备于基金管理人、基金托管人和基金

销售机构的住所,投资者可免费查阅。投资者在支付工本费后,可在合

理时间内取得上述文件复印件。

二十二、备查文件

(一)备查文件目录

1、中国证监会准予华夏鼎隆债券型证券投资基金注册的批复。

2、《华夏鼎隆债券型证券投资基金基金合同》。

3、《华夏鼎隆债券型证券投资基金托管协议》。

4、法律意见书。

5、基金管理人业务资格批件、营业执照。

华夏鼎隆债券型证券投资基金招募说明书
56
6、基金托管人业务资格批件、营业执照。

(二)存放地点

备查文件存放于基金管理人和/或基金托管人处。

(三)查阅方式

投资者可在营业时间免费查阅备查文件。在支付工本费后,可在合理时

间内取得备查文件的复制件或复印件。

华夏基金管理有限公司

二〇一七年一月十七日

华夏鼎隆债券型证券投资基金招募说明书

57
附件一:基金合同摘要

第一部分 基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务

一、基金管理人

(一)基金管理人简况

名称:华夏基金管理有限公司

住所:北京市顺义区天竺空港工业区 A 区

法定代表人:杨明辉

设立日期:1998 年 4 月 9 日

批准设立机关及批准设立文号:中国证监会证监基字[1998]16 号文

组织形式:有限责任公司

注册资本:2.38 亿元人民币

存续期限:100 年

联系电话:400-818-6666

(二)基金管理人的权利与义务

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的权利

包括但不限于:

(1)依法募集资金;

(2)自《基金合同》生效之日起,根据法律法规和《基金合同》独立运
用并管理基金财产;

(3)依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会

批准的其他费用;

(4)销售基金份额;

(5)召集基金份额持有人大会;

(6)依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人,如认为基金托

管人违反了《基金合同》及国家有关法律规定,应呈报中国证监会和其

他监管部门,并采取必要措施保护基金投资者的利益;

(7)在基金托管人更换时,提名新的基金托管人;

(8)选择、更换基金销售机构,对基金销售机构的相关行为进行监督和

处理;

(9)担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业

务并获得《基金合同》规定的费用;

华夏鼎隆债券型证券投资基金招募说明书

58
(10)依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案;

(11)在《基金合同》约定的范围内,拒绝或暂停受理申购与赎回申请;



(12)依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利,为基金

的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利;

(13)在法律法规允许的前提下,为基金的利益依法为基金进行融资;

(14)以基金管理人的名义,代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利

或者实施其他法律行为;

(15)选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基

金提供服务的外部机构;

(16)在符合有关法律、法规的前提下,制订和调整有关基金认购、申

购、赎回、转换和非交易过户的业务规则;

(17)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的义务
包括但不限于:

(1)依法募集资金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办

理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜;

(2)办理基金备案手续;

(3)自《基金合同》生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和

运用基金财产;

(4)配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业

化的经营方式管理和运作基金财产;

(5)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,

保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基

金分别管理,分别记账,进行证券投资;

(6)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基

金财产为自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产;

(7)依法接受基金托管人的监督;

(8)采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格

的方法符合《基金合同》等法律文件的规定,按有关规定计算并公告基

金资产净值,确定基金份额申购、赎回的价格;

(9)进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;

(10)编制季度、半年度和年度基金报告;

(11) 严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,履行信息

披露及报告义务;

华夏鼎隆债券型证券投资基金招募说明书

59
(12)保守基金商业秘密,不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基

金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披

露前应予保密,不向他人泄露;

(13)按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额

持有人分配基金收益;

(14)按规定受理申购与赎回申请,及时、足额支付赎回款项;
(15)依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持

有人大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人

大会;

(16)按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其

他相关资料 15 年以上;

(17)确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出,

并且保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式,随时查阅到

与基金有关的公开资料,并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复

印件;

(18)组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、

变现和分配;

(19)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证

监会并通知基金托管人;

(20)因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人

合法权益时,应当承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除;

(21)监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务,

基金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时,基金管理人应为基

金份额持有人利益向基金托管人追偿;

(22)当基金管理人将其义务委托第三方处理时,应当对第三方处理有

关基金事务的行为承担责任;

(23)以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实

施其他法律行为;

(24)基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件,《基金合同》

不能生效,基金管理人承担全部募集费用,将已募集资金并加计银行同

期存款利息在基金募集期结束后 30 日内退还基金认购人;

(25)执行生效的基金份额持有人大会的决议;

(26)建立并保存基金份额持有人名册;

(27)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

二、基金托管人
华夏鼎隆债券型证券投资基金招募说明书

60
(一)基金托管人简况

名称:中国建设银行股份有限公司

住所:北京市西城区金融大街 25 号

法定代表人:王洪章

成立时间:2004 年 9 月 17 日

批准设立机关和批准设立文号:中国银行业监督管理委员会复

【2004】143 号

组织形式:股份有限公司

注册资本:贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整

存续期间:持续经营

基金托管资格批文及文号:中国证监会证监基字[1998]12 号

(二)基金托管人的权利与义务

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的权利

包括但不限于:

(1)自《基金合同》生效之日起,依法律法规和《基金合同》的规定安

全保管基金财产。

(2)依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门

批准的其他费用。

(3)监督基金管理人对本基金的投资运作,如发现基金管理人有违反

《基金合同》及国家法律法规行为,对基金财产、其他当事人的利益造

成重大损失的情形,应呈报中国证监会,并采取必要措施保护基金投资

者的利益。

(4)根据相关市场规则,为基金开设证券账户、为基金办理证券交易资

金清算。

(5)提议召开或召集基金份额持有人大会。

(6)在基金管理人更换时,提名新的基金管理人。

(7)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的义务

包括但不限于:

(1)以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产。

(2)设立专门的基金托管部门,具有符合要求的营业场所,配备足够的、

合格的熟悉基金托管业务的专职人员,负责基金财产托管事宜。

(3)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,

确保基金财产的安全,保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以

及不同的基金财产相互独立;对所托管的不同的基金分别设置账户,独

立核算,分账管理,保证不同基金之间在账户设置、

华夏鼎隆债券型证券投资基金招募说明书

61
资金划拨、账册记录等方面相互独立。

(4)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基

金财产为自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人托管基金财产。

(5)保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭

证。

(6)按规定开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户,按照

《基金合同》的约定,根据基金管理人的投资指令,及时办理清算、交

割事宜。

(7)保守基金商业秘密,除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定

另有规定外,在基金信息公开披露前予以保密,不得向他人泄露。

(8)复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额申购、赎回

价格。

(9)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项。

(10)对基金财务会计报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见,

说明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定

进行;如果基金管理人有未执行《基金合同》规定的行为,还应当说明

基金托管人是否采取了适当的措施。

(11)保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15 年
以上。

(12)从基金管理人处接收并保存基金份额持有人名册。

(13)按规定制作相关账册并与基金管理人核对。

(14)依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收

益和赎回款项。

(15)依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,召集基金份额

持有人大会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有

人大会。

(16)按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作。



(17)参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变

现和分配。

(18)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证

监会和银行监管机构,并通知基金管理人。

(19)因违反《基金合同》导致基金财产损失时,应承担赔偿责任,其

赔偿责任不因其退任而免除。

(20)按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己

的义务,基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时,应为基

金份额持有人利益向基金管理人追偿。

(21)执行生效的基金份额持有人大会的决定。

(22)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

三、基金份额持有人

华夏鼎隆债券型证券投资基金招募说明书

62
基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和

接受,基金投资者自依据《基金合同》取得的基金份额,即成为本基金

份额持有人和《基金合同》的当事人,直至其不再持有本基金的基金份

额。基金份额持有人作为《基金合同》当事人并不以在《基金合同》上

书面签章或签字为必要条件。
同一类别每份基金份额具有同等的合法权益。

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金份额持有人的

权利包括但不限于:

(1)分享基金财产收益;

(2)参与分配清算后的剩余基金财产;

(3)依法申请赎回其持有的基金份额;

(4)按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大

会;

(5)出席或者委派代表出席基金份额持有人大会,对基金份额持有人大

会审议事项行使表决权;

(6)查阅或者复制公开披露的基金信息资料;

(7)监督基金管理人的投资运作;

(8)对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为

依法提起诉讼或仲裁;

(9)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金份额持有人的

义务包括但不限于:

(1)认真阅读并遵守《基金合同》、《招募说明书》等信息披露文件。;



(2)了解所投资基金产品,了解自身风险承受能力,自主判断基金的投

资价值,自主做出投资决策,自行承担投资风险;

(3)关注基金信息披露,及时行使权利和履行义务;

(4)缴纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用;



(5)在其持有的基金份额范围内,承担基金亏损或者《基金合同》终止

的有限责任;

(6)不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动;

(7)执行生效的基金份额持有人大会的决定;

(8)返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利;
(9)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

华夏鼎隆债券型证券投资基金招募说明书

63
第二部分 基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则

基金份额持有人大会由基金份额持有人组成,基金份额持有人的合法授

权代表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有

的每一基金份额拥有平等的投票权。基金份额持有人大会不设立日常机

构。

一、召开事由

1、当出现或需要决定下列事由之一的,应当召开基金份额持有人大会,

法律法规、基金合同和中国证监会另有规定的除外:

(1)终止《基金合同》;

(2)更换基金管理人;

(3)更换基金托管人;

(4)转换基金运作方式;

(5)调整基金管理人、基金托管人的报酬标准,但法律法规或中国证监

会另有规定的除外;

(6)变更基金类别;

(7)本基金与其他基金的合并;

(8)变更基金投资目标、范围或策略;

(9)变更基金份额持有人大会程序;

(10)基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会;

(11)单独或合计持有本基金总份额 10%以上(含 10%)基金份额的基金

份额持有人(以基金管理人收到提议当日的基金份额计算,下同)就同

一事项书面要求召开基金份额持有人大会;

(12)对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项;

(13)法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金

份额持有人大会的事项。

2、以下情况在不违反法律法规规定和《基金合同》约定,且对现有基金
份额持有人利益无实质性不利影响的前提下,可由基金管理人和基金托

管人协商后修改,不需召开基金份额持有人大会:

(1)法律法规要求增加的基金费用的收取;

(2)在对现有基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下,增加、

减少、调整本基金份额类别设置或调整本基金的申购费率、赎回费率、

销售服务费率或收费方式;

(3)在对现有基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下,基金管

理人、登记机

华夏鼎隆债券型证券投资基金招募说明书

64
构、代销机构调整有关基金认购、申购、赎回、转换、收益分配、非交

易过户、转托管等业务的规则;

(4)在不违反法律法规的前提下,基金推出新业务或服务;

(5)因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改;

(6)对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或

修改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生变化;

(7)按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的

其他情形。

二、会议召集人及召集方式

1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外,基金份额持有人大会由

基金管理人召集;

2、基金管理人未按规定召集或不能召集时,由基金托管人召集;

3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的,应当向基金管理

人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是

否召集,并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的,应当自出具

书面决定之日起 60 日内召开;基金管理人决定不召集,基金托管人仍认

为有必要召开的,应当由基金托管人自行召集。

4、代表基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人就同一事项书面

要求召开基金份额持有人大会,应当向基金管理人提出书面提议。基金
管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集,并书面告知提

出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的,

应当自出具书面决定之日起 60 日内召开;基金管理人决定不召集,代表

基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人仍认为有必要召开的,应

当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起

10 日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基

金管理人;基金托管人决定召集的,应当自出具书面决定之日起 60 日内

召开。

5、代表基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人就同一事项要求

召开基金份额持有人大会,而基金管理人、基金托管人都不召集的,单

独或合计代表基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人有权自行召

集,并至少提前 30 日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集

基金份额持有人大会的,基金管理人、基金托管人应当配合,不得阻碍、

干扰。

6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和

权益登记日。

三、召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式

华夏鼎隆债券型证券投资基金招募说明书

65
1、召开基金份额持有人大会,召集人应于会议召开前 30 日,在指定媒

介公告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容:

(1)会议召开的时间、地点和会议形式;

(2)会议拟审议的事项、议事程序和表决方式;

(3)有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日;

(4)授权委托证明的内容要求(包括但不限于代理人身份,代理权限和

代理有效期限等)、送达时间和地点;

(5)会务常设联系人姓名及联系电话;

(6)出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续;

(7)召集人需要通知的其他事项。
2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下,由会议召集人决定在会议通

知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证

机关及其联系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。



3、如召集人为基金管理人,还应另行书面通知基金托管人到指定地点对

表决意见的计票进行监督;如召集人为基金托管人,则应另行书面通知

基金管理人到指定地点对表决意见的计票进行监督;如召集人为基金份

额持有人,则应另行书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表

决意见的计票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对书面表

决意见的计票进行监督的,不影响表决意见的计票效力。

四、基金份额持有人出席会议的方式

基金份额持有人大会可通过现场开会或通讯开会等方式召开,会议的召

开方式由会议召集人确定。

1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委

派代表出席,现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席

基金份额持有人大会,基金管理人或托管人不派代表列席的,不影响表

决效力。现场开会同时符合以下条件时,可以进行基金份额持有人大会

议程:

(1)亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托

人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、

《基金合同》和会议通知的规定,并且持有基金份额的凭证与基金管理

人持有的登记资料相符;

(2)经核对,汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示,

有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的 1/2(含 1/2)。



华夏鼎隆债券型证券投资基金招募说明书

66
参加基金份额持有人大会的基金份额持有人的基金份额低于上述规定比

例的,召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的三个月以
后、六个月以内,就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新

召集的基金份额持有人大会,应当有代表 1/3 以上(含 1/3)基金份额

的基金份额持有人或其代理人参加,方可召开。2、通讯开会。通讯开会

系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面形式在表决截至日以

前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式进行表决。

在同时符合以下条件时,通讯开会的方式视为有效:

(1)会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后,在 2 个工作日

内连续公布相关提示性公告;

(2)召集人按基金合同约定通知基金托管人(如果基金托管人为召集人,

则为基金管理人)到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召

集人在基金托管人(如果基金托管人为召集人,则为基金管理人)和公

证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表

决意见;基金托管人或基金管理人经通知不参加收取书面表决意见的,

不影响表决效力;

(3)本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的,基金份额

持有人所持有的基金份额不少于在权益登记日基金总份额的 1/2(含

1/2);

参加基金份额持有人大会的基金份额持有人的基金份额低于上述规定比

例的,召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的三个月以

后、六个月以内,就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新

召集的基金份额持有人大会,应当有代表 1/3 以上(含 1/3)基金份额

的基金份额持有人或其代理人参加,方可召开。

(4)上述第(3)项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表

他人出具书面意见的代理人,同时提交的持有基金份额的凭证、受托出

具书面意见的代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理

投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定,并

与基金登记注册机构记录相符;

(5)会议通知公布前报中国证监会备案。

3、在法律法规或监管机构允许的情况下,经会议通知载明,基金份额持
有人也可以采用网络、电话或其他方式进行表决,或者采用网络、电话

或其他方式授权他人代为出席会议并表决。

五、议事内容与程序

1、议事内容及提案权

华夏鼎隆债券型证券投资基金招募说明书

67
议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项,如《基金合同》的重

大修改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、

与其他基金合并(法律法规、基金合同和中国证监会另有规定的除外)、

法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基

金份额持有人大会讨论的其他事项。

基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后,对原有提案的修

改应当在基金份额持有人大会召开前及时公告。

基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。

2、议事程序

(1)现场开会

在现场开会的方式下,首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定

和公布监票人,然后由大会主持人宣读提案,经讨论后进行表决,并形

成大会决议。大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表,在基金管

理人授权代表未能主持大会的情况下,由基金托管人授权其出席会议的

代表主持;如果基金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持

大会,则由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的 50%以上

(含 50%)选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会

的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金份额持有人大

会,不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。

会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员

姓名(或单位名称)、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金

份额、委托人姓名(或单位名称)和联系方式等事项。

(2)通讯开会
在通讯开会的情况下,首先由召集人提前 30 日公布提案,在所通知的表

决截止日期后 2 个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表

决,在公证机关监督下形成决议。

六、表决

基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。

基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议:

1、一般决议,一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持

表决权的 50%以上(含 50%)通过方为有效;除下列第 2 项所规定的须以

特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。

2、特别决议,特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所

持表决权的 2/3 以上(含 2/3)通过方可做出。转换基金运作方式、更

换基金管理人或者基金托管人、终止

华夏鼎隆债券型证券投资基金招募说明书

68
《基金合同》,本基金与其他基金合并以特别决议通过方为有效。

基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。

采取通讯方式进行表决时,除非在计票时有充分的相反证据证明,否则

提交符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的

投资者,表面符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决,表决意

见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决,但应当计入出具书面意见的基

金份额持有人所代表的基金份额总数。

基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分

开审议、逐项表决。

七、计票

1、现场开会

(1)如大会由基金管理人或基金托管人召集,基金份额持有人大会的主

持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选

举两名基金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监

票人;如大会由基金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基
金托管人召集,但是基金管理人或基金托管人未出席大会的,基金份额

持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有

人中选举三名基金份额持有人代表担任监票人。基金管理人或基金托管

人不出席大会的,不影响计票的效力。

(2)监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人

当场公布计票结果。

(3)如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有

怀疑,可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票

人应当进行重新清点,重新清点以一次为限。重新清点后,大会主持人

应当当场公布重新清点结果。

(4)计票过程应由公证机关予以公证,基金管理人或基金托管人拒不出

席大会的,不影响计票的效力。

2、通讯开会

在通讯开会的情况下,计票方式为:由大会召集人授权的两名监督员在

基金托管人授权代表(若由基金托管人召集,则为基金管理人授权代表)

的监督下进行计票,并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人

或基金托管人拒派代表对书面表决意见的计票进行监督的,不影响计票

和表决结果。

八、生效与公告

基金份额持有人大会的决议,召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证

监会备案。

华夏鼎隆债券型证券投资基金招募说明书

69
基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。

基金份额持有人大会决议自生效之日起 2 个工作日内按照法律法规和中

国证监会相关规定的要求在指定媒介上公告。

基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持

有人大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有

人、基金管理人、基金托管人均有约束力。
九、法律法规或监管部门对基金份额持有人大会另有规定的,从其规定。



第三部分 基金收益分配原则、执行方式

一、基金利润的构成

基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣

除相关费用后的余额,基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收

益后的余额。

二、基金可供分配利润

基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润

中已实现收益的孰低数。

三、基金收益分配原则

1、在符合有关基金分红条件的前提下,本基金每年收益分配次数最多为

12 次,每次收益分配比例不得低于该次可供分配利润的 20%,若《基金

合同》生效不满 3 个月可不进行收益分配;

2、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择

现金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资;若投资者不选择,

本基金默认的收益分配方式是现金分红;

3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值;即基金收益分配基准日

的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值;

4、本基金同一类别的每一基金份额享有同等分配权;

5、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。

在不违反法律法规的情况下,基金管理人、登记机构可对基金收益分配

原则进行调整,不需召开基金份额持有人大会。

四、收益分配方案

基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金

收益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。

华夏鼎隆债券型证券投资基金招募说明书

70
五、收益分配方案的确定、公告与实施
本基金收益分配方案由基金管理人拟定,并由基金托管人复核,在 2 日

内在指定媒介公告并报中国证监会备案。

基金红利发放日距离收益分配基准日(即可供分配利润计算截止日)的

时间不得超过 15 个工作日。

六、基金收益分配中发生的费用

基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。

当投资者的现金红利小于一定金额,不足于支付银行转账或其他手续费

用时,基金登记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为基金份额。

红利再投资的计算方法,依照《业务规则》执行。

第四部分 与基金财产管理、运用有关费用的提取、支付方式与比例

一、基金费用的种类

1、基金管理人的管理费;

2、基金托管人的托管费;

3、销售服务费;

4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用;

5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费;

6、基金份额持有人大会费用;

7、基金的证券、期货交易费用(包括但不限于经手费、印花税、证管费、

过户费、手续费、券商佣金、证券账户相关费用及其他类似性质的费用

等);

8、基金的银行汇划费用;

9、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其

他费用。

二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式

1、基金管理人的管理费

在通常情况下,基金管理费按前一日基金资产净值的 0.40%年费率计提。



管理费的计算方法如下:

H=E×0.40%÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费

E 为前一日基金资产净值

基金管理费每日计提,按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对

一致的财务数据,自动在月初 5 个工作日内、按照指定的账户路径进行

资金支付,基金管理人无需再出具资金

华夏鼎隆债券型证券投资基金招募说明书

71
划拨指令。若遇法定节假日、休息日等,支付日期顺延。费用自动扣划

后,基金管理人应进行核对,如发现数据不符,及时联系基金托管人协

商解决。

2、基金托管人的托管费

本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%的年费率计提。托管费

的计算方法如下:

H=E×0.10%÷当年天数

H 为每日应计提的基金托管费

E 为前一日的基金资产净值

基金托管费每日计提,按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对

一致的财务数据,自动在月初 5 个工作日内、按照指定的账户路径进行

资金支付,基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休

息日等,支付日期顺延。费用自动扣划后,基金管理人应进行核对,如

发现数据不符,及时联系基金托管人协商解决。

3、基金销售服务费

本基金 A 类基金份额不收取销售服务费,C 类基金份额销售服务费年费

率为 0.10%。各类别基金份额的基金销售服务费计提的计算公式具体如

下:

H=E×年销售服务费率÷当年天数

H 为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费

E 为前一日该类基金份额的基金资产净值

基金销售服务费每日计提,按月支付。由基金托管人根据与基金管理人
核对一致的财务数据,自动在月初 5 个工作日内从基金财产中一次性支

付给登记机构,由登记机构代付给销售机构。若遇法定节假日、休息日

等,支付日期顺延。

上述“一、基金费用的种类中第 4-9 项费用”,根据有关法规及相应协

议规定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产

中支付。

三、不列入基金费用的项目

下列费用不列入基金费用:

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出

或基金财产的损失;

2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;

3、《基金合同》生效前的相关费用;

4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的

项目。

四、基金税收

华夏鼎隆债券型证券投资基金招募说明书

72
本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法

规执行。

第五部分 基金财产的投资方向和投资限制

一、投资方向

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上

市的债券(国债、央行票据、金融债、次级债、地方政府债、企业债、

公司债、中小企业私募债、中期票据、短期融资券、分离交易可转换债

券的纯债部分、可交换债券)、资产支持证券、债券回购、银行存款、

同业存单、货币市场工具、国债期货以及法律法规或中国证监会允许基

金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。

基金不直接买入股票、权证等资产,可转债仅投资可分离交易可转债的

纯债部分。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行

适当程序后,可以将其纳入投资范围。

基金的投资组合比例为:本基金投资债券的比例不低于基金资产的

80%,每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后,保持

不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券。

二、投资限制

1、组合限制

基金的投资组合应遵循以下限制:

(1)本基金投资债券资产的投资比例不低于基金资产的 80%;

(2)每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后,保持

不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券;

(3)本基金持有一家公司发行的证券,其市值不超过基金资产净值的

10%;

(4)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不超过该

证券的 10%;

(5)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超

过基金资产净值的 10%;

(6)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的

20%;

(7)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得

超过该资产支持证券规模的 10%;

(8)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支

持证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%;

(9)本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证

券。基金持

华夏鼎隆债券型证券投资基金招募说明书

73
有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在

评级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出;
(10)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超

过基金资产净值的 40%,在全国银行间同业市场的债券回购最长期限为

1 年,债券回购到期后不得展期;

(11)本基金总资产不得超过基金净资产的 140%;

(12)本基金持有单只中小企业私募债券,其市值不得超过该基金资产

净值的 10%;

(13)基金在任何交易日日终,持有的买入国债期货合约价值,不得超

过基金资产净值的 15%;基金在任何交易日日终,持有的卖出国债期货

合约价值不得超过基金持有的债券总市值的 30%;基金在任何交易日内

交易(不包括平仓)的国债期货合约的成交金额不得超过上一交易日基

金资产净值的 30%;基金所持有的债券(不含到期日在一年以内的政府

债券)市值和买入、卖出国债期货合约价值,合计(轧差计算)符合基

金合同关于债券投资比例的有关约定。

(14)法律法规及中国证监会规定的其他投资比例限制。

因证券期货市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外

的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当

在 10 个交易日内进行调整,上述第(9)条除外。

基金管理人应当自基金合同生效之日起六个月内使基金的投资组合比例

符合基金合同的有关约定。期间,本基金的投资范围、投资策略应当符

合本基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金

合同生效之日起开始。

法律法规或监管部门变更或取消上述限制,如适用于本基金,基金管理

人在履行适当程序后,则本基金投资不再受相关限制,遵守届时有效的

法律法规或监管规定,不需另行召开基金份额持有人大会。

2、禁止行为

为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不得用于下列投资或者活

动:

(1)承销证券;

(2)违反规定向他人贷款或者提供担保;
(3)从事承担无限责任的投资;

(4)向其基金管理人、基金托管人出资;

(5)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;

(6)依照法律法规有关规定,由中国证监会规定禁止的其他活动。

华夏鼎隆债券型证券投资基金招募说明书

74
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、

实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承

销的证券,或者从事其他重大关联交易的,应当符合基金的投资目标和

投资策略,遵循持有人利益优先原则,防范利益冲突,建立健全内部审

批机制和评估机制,按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得

到基金托管人的同意,并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基

金管理人董事会审议,并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理

人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。

法律法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,则本基金投资不

再受相关限制。

第六部分 基金资产净值的计算方法和公告方式

基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。

《基金合同》生效后,在开始办理基金份额申购或者赎回前,基金管理

人应当至少每周公告一次基金资产净值和基金份额净值。

在开始办理基金份额申购或者赎回后,基金管理人应当在每个开放日的

次日,通过网站、基金份额发售网点以及其他媒介,披露开放日的基金

份额净值和基金份额累计净值。

基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值和

基金份额净值。基金管理人应当在前款规定的市场交易日的次日,将基

金资产净值、基金份额净值和基金份额累计净值登载在指定媒介上。

第七部分 基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产清算方式

一、《基金合同》的变更

1、变更基金合同涉及法律法规规定或本合同约定应经基金份额持有人大
会决议通过的事项的,应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不

经基金份额持有人大会决议通过的事项,由基金管理人和基金托管人同

意后变更并公告,并报中国证监会备案。

2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议,自表决通过之日

起生效,自决议生效后两日内在指定媒介公告。

二、《基金合同》的终止事由

有下列情形之一的,《基金合同》应当终止:

1、基金份额持有人大会决定终止的;

2、基金管理人、基金托管人职责终止,在 6 个月内没有新基金管理人、

新基金托管人承接的;

3、《基金合同》约定的其他情形;

4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。

华夏鼎隆债券型证券投资基金招募说明书

75
三、基金财产的清算

1、基金财产清算小组:自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工作

日内成立清算小组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会

的监督下进行基金清算。

2、基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金

托管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监

会指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。

3、基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清

理、估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活

动。

4、基金财产清算程序:

(1)《基金合同》终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金;



(2)对基金财产和债权债务进行清理和确认;

(3)对基金财产进行估值和变现;
(4)制作清算报告;

(5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清

算报告出具法律意见书;

(6)将清算报告报中国证监会备案并公告;

(7)对基金财产进行分配。

5、基金财产清算的期限为 6 个月。

第八部分 争议解决方式

各方当事人同意,因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一

切争议,如经友好协商未能解决的,应提交北京仲裁委员会,根据该会

当时有效的仲裁规则进行仲裁,仲裁地点为北京,仲裁裁决是终局性的

并对各方当事人具有约束力,仲裁费由败诉方承担。

争议处理期间,各方当事人应恪守各自的职责,继续忠实、勤勉、尽责

地履行基金合同规定的义务,维护基金份额持有人的合法权益。

《基金合同》受中国法律管辖。

第九部分 基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式

《基金合同》正本一式六份,除上报有关监管机构一式二份外,基金管

理人、基金托管人各持有二份,每份具有同等的法律效力。

《基金合同》可印制成册,供投资者在基金管理人、基金托管人、销售

机构的办公场所和营业场所查阅。

华夏鼎隆债券型证券投资基金招募说明书

76
附件二:基金托管协议摘要

一、托管协议当事人

(一)基金管理人

名称:华夏基金管理有限公司

注册地址:北京市顺义区天竺空港工业区 A 区

办公地址:北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 8 层

邮政编码:100033

法定代表人:杨明辉
成立日期:1998 年 4 月 9 日

批准设立机关及批准设立文号:中国证监会证监基字[1998]16 号

组织形式:有限责任公司

注册资本:2.38 亿元人民币

存续期间:100 年

经营范围:(一)基金募集;(二)基金销售;(三)资产管理;(四)

中国证监会核准的其他业务

(二)基金托管人

名称:中国建设银行股份有限公司(简称:中国建设银行)

住所:北京市西城区金融大街 25 号

办公地址:北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼

邮政编码:100033

法定代表人:王洪章

成立日期:2004 年 9 月 17 日

基金托管业务批准文号:中国证监会证监基字[1998]12 号

组织形式:股份有限公司

注册资本:人民币贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整

存续期间:持续经营

经营范围:吸收公众存款;发放短期、中期、长期贷款;办理国内外结

算;办理票据承兑与贴现;发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销

政府债券;买卖政府债券、金融债券;从事同业拆借;买卖、代理买卖

外汇;从事银行卡业务;提供信用证服务及担保;代理收付

华夏鼎隆债券型证券投资基金招募说明书

77
款项及代理保险业务;提供保管箱服务;经中国银行业监督管理机构等

监管部门批准的其他业务。

二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查

(一)基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定,对

基金投资范围、投资对象进行监督。《基金合同》明确约定基金投资风
格或证券选择标准的,基金管理人应按照基金托管人要求的格式提供投

资品种池,以便基金托管人运用相关技术系统,对基金实际投资是否符

合《基金合同》关于证券选择标准的约定进行监督,对存在疑义的事项

进行核查。

本基金投资范围、投资对象如下:

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上

市的债券(国债、央行票据、金融债、次级债、地方政府债、企业债、

公司债、中小企业私募债、中期票据、短期融资券、分离交易可转换债

券的纯债部分、可交换债券)、资产支持证券、债券回购、银行存款、

同业存单、货币市场工具、国债期货以及法律法规或中国证监会允许基

金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。

基金不直接买入股票、权证等资产,可转债仅投资可分离交易可转债的

纯债部分。

基金的投资组合比例为:本基金投资债券的比例不低于基金资产的

80%,每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后,保持

不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券。

(二)基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定,对

基金投资、融资比例进行监督。基金托管人按下述比例和调整期限进行

监督:

(1)本基金投资债券资产的投资比例不低于基金资产的 80%;

(2)每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后,保持

不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券;

(3)本基金持有一家公司发行的证券,其市值不超过基金资产净值的

10%;

(4)本基金管理人管理的且在本基金托管人处托管的全部基金持有一家

公司发行的证券,不超过该证券的 10%;

(5)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超

过基金资产净值的 10%;

(6)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的
20%;

(7)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得

超过该资产支

华夏鼎隆债券型证券投资基金招募说明书

78
持证券规模的 10%;

(8)本基金管理人管理的且在本基金托管人处托管的全部基金投资于同

一原始权益人的各类资产支持证券,不得超过其各类资产支持证券合计

规模的 10%;

(9)本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证

券。基金持有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资

标准,应在评级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出;

(10)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超

过基金资产净值的 40%,在全国银行间同业市场的债券回购最长期限为

1 年,债券回购到期后不得展期;

(11)本基金总资产不得超过基金净资产的 140%;

(12)本基金持有单只中小企业私募债券,其市值不得超过该基金资产

净值的 10%;

(13)基金在任何交易日日终,持有的买入国债期货合约价值,不得超

过基金资产净值的 15%;基金在任何交易日日终,持有的卖出国债期货

合约价值不得超过基金持有的债券总市值的 30%;基金在任何交易日内

交易(不包括平仓)的国债期货合约的成交金额不得超过上一交易日基

金资产净值的 30%;基金所持有的债券(不含到期日在一年以内的政府

债券)市值和买入、卖出国债期货合约价值,合计(轧差计算)应当符

合基金合同关于债券投资比例的有关约定。

(14)法律法规及中国证监会规定的其他投资比例限制。

本基金在开始进行期货投资之前,应与基金托管人、期货公司三方一同

就期货开户、清算、估值、交收等事宜另行签署协议《期货投资托管操

作三方备忘录》。
基金所持有的债券(不含到期日在一年以内的政府债券)市值和买入、

卖出国债期货合约价值,合计(轧差计算)应当符合基金合同关于债券

投资比例的有关约定。

法律法规或监管部门变更或取消上述限制,如适用于本基金,基金管理

人在履行适当程序后,则本基金投资不再受相关限制,遵守届时有效的

法律法规或监管规定,不需另行召开基金份额持有人大会。

因证券、期货市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人

之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人

应当在 10 个交易日内进行调整,上述第(9)条除外,中国证监会规定

的特殊情形除外。

基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例

符合基金合同的有关约定。在上述期间内,本基金的投资范围、投资策

略应当符合基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自

基金合同生效之日起开始。

华夏鼎隆债券型证券投资基金招募说明书

79
(三)基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定,对

本托管协议第十五条第九款基金投资禁止行为通过事后监督方式进行监

督。

基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、

实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承

销的证券,或者从事其他重大关联交易的,应当符合基金的投资目标和

投资策略,遵循基金份额持有人利益优先的原则,防范利益冲突,相关

交易必须事先得到基金托管人的同意,并履行信息披露义务。

(四)基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定,对

基金管理人参与银行间债券市场进行监督。基金管理人应在基金投资运

作之前向基金托管人提供符合法律法规及行业标准的、经慎重选择的、

本基金适用的银行间债券市场交易对手名单,并约定各交易对手所适用

的交易结算方式。基金管理人应严格按照交易对手名单的范围在银行间
债券市场选择交易对手。基金托管人监督基金管理人是否按事前提供的

银行间债券市场交易对手名单进行交易。基金管理人可以每半年对银行

间债券市场交易对手名单及结算方式进行更新,新名单确定前已与本次

剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易,仍应按照协议进行结算。如

基金管理人根据市场情况需要临时调整银行间债券市场交易对手名单及

结算方式的,应向基金托管人说明理由,并在与交易对手发生交易前

3 个工作日内与基金托管人协商解决。

基金管理人负责对交易对手的资信控制,按银行间债券市场的交易规则

进行交易,并负责解决因交易对手不履行合同而造成的纠纷及损失,基

金托管人不承担由此造成的任何法律责任及损失。若未履约的交易对手

在基金托管人与基金管理人确定的时间前仍未承担违约责任及其他相关

法律责任的,基金管理人可以对相应损失先行予以承担,然后再向相关

交易对手追偿。基金托管人则根据银行间债券市场成交单对合同履行情

况进行监督。如基金托管人事后发现基金管理人没有按照事先约定的交

易对手或交易方式进行交易时,基金托管人应及时提醒基金管理人,基

金托管人不承担由此造成的任何损失和责任。

(五)基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定,对

基金管理人投资流通受限证券进行监督。

基金管理人投资流通受限证券,应事先根据中国证监会相关规定,明确

基金投资流通受限证券的比例,制订严格的投资决策流程和风险控制制

度,防范流动性风险、法律风险和操作风险等各种风险。基金托管人对

基金管理人是否遵守相关制度、流动性风险处置预案以及相关投资额度

和比例等的情况进行监督。

1、本基金投资的流通受限证券须为经中国证监会批准的非公开发行

本基金不投资有锁定期但锁定期不明确的证券。

华夏鼎隆债券型证券投资基金招募说明书

80
本基金投资的流通受限证券限于可由中国证券登记结算有限责任公司或

中央国债登记结算有限责任公司负责登记和存管,并可在证券交易所或
全国银行间债券市场交易的证券。

本基金投资的流通受限证券应保证登记存管在本基金名下,基金管理人

负责相关工作的落实和协调,并确保基金托管人能够正常查询。因基金

管理人原因产生的流通受限证券登记存管问题,造成基金托管人无法安

全保管本基金资产的责任与损失,及因流通受限证券存管直接影响本基

金安全的责任及损失,由基金管理人承担。

本基金投资流通受限证券,不得预付任何形式的保证金。

2、基金管理人对本基金投资流通受限证券的流动性风险负责,确保对相

关风险采取积极有效的措施,在合理的时间内有效解决基金运作的流动

性问题。如因基金巨额赎回或市场发生剧烈变动等原因而导致基金现金

周转困难时,基金管理人按照基金合同及托管协议的有关规定做出合理

资金安排并承担相应责任, 不得影响基金资产的清算交收,基金托管人

不承担由此产生的损失。对本基金因投资流通受限证券导致的流动性风

险,基金托管人不承担任何责任。如因基金管理人原因导致本基金出现

损失致使基金托管人承担连带赔偿责任的,基金管理人应赔偿基金托管

人由此遭受的损失。

3、基金托管人根据有关规定有权对基金管理人进行以下事项监督:

(1)本基金投资流通受限证券时的法律法规遵守情况。

(2)在基金投资流通受限证券管理工作方面有关制度、流动性风险处置

预案的建立与完善情况。

(3)有关比例限制的执行情况。

(4)信息披露情况。

4、相关法律法规对基金投资流通受限证券有新规定的,从其规定。

(六)基金投资中小企业私募债券,基金管理人应根据审慎原则,制定

严格的投资决策流程、风险控制制度和信用风险、流动性风险处置预案,

并经董事会批准,以防范信用风险、流动性风险等各种风险。

基金托管人对基金投资中小企业私募债券是否符合比例限制进行事后监

督,如发现异常情况,应及时以书面形式通知基金管理人。基金管理人

应积极配合和协助基金托管人的监督和核查。基金因投资中小企业私募
债券导致的信用风险、流动性风险,基金托管人不承担任何责任。如因

基金管理人原因导致基金出现损失致使基金托管人承担连带赔偿责任的,

基金管理人应赔偿基金托管人由此遭受的损失。

(七)基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定,对

基金资产净值计

华夏鼎隆债券型证券投资基金招募说明书

81
算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基

金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数

据等进行监督和核查。

(八)基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运

作违反法律法规、《基金合同》和本托管协议的规定,应及时以电话提

醒或书面提示等方式通知基金管理人限期纠正。基金管理人应积极配合

和协助基金托管人的监督和核查。基金管理人收到书面通知后应在下一

工作日前及时核对并以书面形式给基金托管人发出回函,就基金托管人

的疑义进行解释或举证,说明违规原因及纠正期限,并保证在规定期限

内及时改正。在上述规定期限内,基金托管人有权随时对通知事项进行

复查,督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项

未能在限期内纠正的,基金托管人应报告中国证监会。

(九)基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、《基金

合同》和本托管协议对基金业务执行核查。对基金托管人发出的书面提

示,基金管理人应在规定时间内答复并改正,或就基金托管人的疑义进

行解释或举证;对基金托管人按照法律法规、《基金合同》和本托管协

议的要求需向中国证监会报送基金监督报告的事项,基金管理人应积极

配合提供相关数据资料和制度等。

(十)若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反

法律、行政法规和其他有关规定,或者违反《基金合同》约定的,应当

立即通知基金管理人,由此造成的损失由基金管理人承担。

(十一)基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,应及时报告中国
证监会,同时通知基金管理人限期纠正,并将纠正结果报告中国证监会。

基金管理人无正当理由,拒绝、阻挠对方根据本托管协议规定行使监督

权,或采取拖延、欺诈等手段妨碍基金托管人进行有效监督,情节严重

或经基金托管人提出警告仍不改正的,基金托管人应报告中国证监会。

三、基金管理人对基金托管人的业务核查

(一)基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查,核查事项

包括基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账

户、复核基金管理人计算的基金资产净值和基金份额净值、根据基金管

理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。

(二)基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实

行分账管理、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基

金投资信息等违反《基金法》、《基金合同》、本协议及其他有关规定

时,应及时以书面形式通知基金托管人限期纠正。基金托管人收到通知

后应及时核对并以书面形式给基金管理人发出回函,说明违规原因及纠

正期限,

华夏鼎隆债券型证券投资基金招募说明书

82
并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内,基金管理人有权随

时对通知事项进行复查,督促基金托管人改正。基金托管人应积极配合

基金管理人的核查行为,包括但不限于:提交相关资料以供基金管理人

核查托管财产的完整性和真实性,在规定时间内答复基金管理人并改正。



(三)基金管理人发现基金托管人有重大违规行为,应及时报告中国证

监会,同时通知基金托管人限期纠正,并将纠正结果报告中国证监会。

基金托管人无正当理由,拒绝、阻挠基金管理人根据本协议规定行使监

督权,或采取拖延、欺诈等手段妨碍基金管理人进行有效监督,情节严

重或经基金管理人提出警告仍不改正的,基金管理人应报告中国证监会。



四、基金财产的保管
(一)基金财产保管的原则

1、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。

2、基金托管人应安全保管基金财产,未经基金管理人的合法合规指令或

法律法规、《基金合同》及本协议另有规定,不得自行运用、处分、分

配基金的任何财产。

3、基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户、证券账户。

4、基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户,确保基金财产的

完整与独立。

5、基金托管人按照《基金合同》和本协议的约定保管基金财产,如有特

殊情况双方可另行协商解决。基金托管人未经基金管理人的指令,不得

自行运用、处分、分配本基金的任何资产(不包含基金托管人依据中国

证券登记结算有限责任公司结算数据完成场内交易交收、开户银行或登

记结算机构扣收结算费和账户维护费等费用)。

6、对于因为基金投资产生的应收资产,到账日基金财产没有到达基金账

户的,基金托管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。由此给基

金财产造成损失的,基金管理人应负责向有关当事人追偿基金财产的损

失,基金托管人对此不承担任何责任。

7、除依据法律法规和《基金合同》的规定外,基金托管人不得委托第三

人托管基金财产。

五、基金资产净值计算与复核

(一)基金资产净值的计算、复核与完成的时间及程序

1、基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的金额。基金份额净值是

按照每个交易日闭市后,基金资产净值除以当日基金份额的余额数量计

算,精确到 0.0001 元,小数点后第五位四舍五入。国家另有规定的,从

其规定。

每个交易日计算基金资产净值及基金份额净值,并按规定公告。

华夏鼎隆债券型证券投资基金招募说明书

83
2、基金管理人应每交易日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规
或《基金合同》的规定暂停估值时除外。基金管理人每个交易日对基金

资产估值后,将基金份额净值结果发送基金托管人,经基金托管人复核

无误后,由基金管理人对外公布。

六、基金份额持有人名册的保管

基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称和持有的基金份

额。基金份额持有人名册由基金注册登记机构根据基金管理人的指令编

制和保管,基金管理人和基金托管人应分别保管基金份额持有人名册,

保存期不少于 15 年。如不能妥善保管,则按相关法规承担责任。

在基金托管人要求或编制半年报和年报前,基金管理人应将有关资料送

交基金托管人,不得无故拒绝或延误提供,并保证其真实性、准确性和

完整性。基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管

业务以外的其他用途,并应遵守保密义务。

七、争议解决方式

因本协议产生或与之相关的争议,双方当事人应通过协商、调解解决,

协商、调解不能解决的,任何一方均有权将争议提交北京仲裁委员会,

仲裁地点为北京市,按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁

规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的,对当事人均有约束力,仲裁费用由

败诉方承担。

争议处理期间,双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责,各自

继续忠实、勤勉、尽责地履行《基金合同》和本托管协议规定的义务,

维护基金份额持有人的合法权益。

本协议受中国法律管辖。

八、托管协议的修改与终止

(一)托管协议的变更程序

本协议双方当事人经协商一致,可以对协议进行修改。修改后的新协议,

其内容不得与《基金合同》的规定有任何冲突。基金托管协议的变更报

中国证监会备案后生效。

(二)托管协议终止的情形

1、《基金合同》终止。
2、基金托管人解散、依法被撤销、破产或由其他基金托管人接管基金资

产。

3、基金管理人解散、依法被撤销、破产或由其他基金管理人接管基金管

理权。

4、发生法律法规或《基金合同》规定的终止事项。