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2019年11月13日 星期三

融通通瑞债券A/B(000466)公告正文

融通通瑞:更新招募说明书(2016年第2号)

公告日期 2016-12-26 来源 巨潮网

     融通通瑞债券型证券投资基金
           更新招募说明书
         (2016 年第 2 号)




  基金管理人:融通基金管理有限公司
基金托管人:中国建设银行股份有限公司
        日期:二○一六年十二月
                                融通通瑞债券型证券投资基金更新招募说明书(2016 年第 2 号)




                                      重要提示


   融通通瑞债券型证券投资基金(以下简称“本基金”)由融通通瑞一年目标触发式债券
型证券投资基金转型而成。融通通瑞一年目标触发式债券型证券投资基金经中国证监会《关
于核准融通通瑞一年目标触发式债券型证券投资基金募集的批复》(证监许可[2013]1515
号)和《关于融通通瑞一年目标触发式债券型证券投资基金募集时间安排的确认函》(基金
部函[2014]61 号)注册。《融通通瑞债券型证券投资基金基金合同》于 2014 年 11 月 14 日
正式生效。

   基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。中国证监会对本基金募集的注册,

并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风

险。中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。基金合同是约

定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者依基金合同取得基金份额,即成为基

金份额持有人和本基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承

认和接受,并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者

欲了解基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金合同。

   投资有风险,投资者认购(或申购)基金时应认真阅读本招募说明书。

   基金的过往业绩并不预示其未来表现;基金管理人管理的其他基金的业绩不构成对本基

金业绩表现的保证。

   基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产,但不保证

基金一定盈利,也不保证最低收益。

   本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,投资者根据所

持有的基金份额享受基金收益,同时承担相应的投资风险。本基金投资中的风险包括:因整

体政治、经济、社会等环境因素对证券市场价格产生影响而形成的系统性风险、个别证券特

有的非系统性风险、由于基金份额持有人连续大量赎回基金产生的流动性风险、基金管理人

在基金管理实施过程中产生的积极管理风险、债券市场的特殊风险等。

   本基金是债券型基金,其预期风险和预期收益高于货币市场基金,低于混合型基金、股

票型基金。

   投资者在投资本基金之前,请仔细阅读本基金的招募说明书和基金合同,全面认识本基

金的风险收益特征和产品特性,并充分考虑自身的风险承受能力,理性判断市场,谨慎做出

投资决策。
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   本招募说明书所载内容截止日为2016年11月13日,有关财务数据截止日为2016年9月30

日(本招募说明书中的财务数据未经审计),基金业绩表现数据截止日为2016年6月30日。




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                                      目   录



一   绪言............................................................... 4

二   释义............................................................... 4

三   基金管理人 ......................................................... 8

四   基金托管人 ........................................................ 16

五   相关服务机构 ...................................................... 19

六   基金的历史沿革 .................................................... 34

七   基金的存续 ........................................................ 35

八   基金份额的申购、赎回与转换 ........................................ 35

九   基金的投资 ........................................................ 48

十   基金的业绩 ........................................................ 57

十一 基金的财产 ....................................................... 58

十二 基金资产的估值 ................................................... 59

十三 基金的收益分配 ................................................... 63

十四 基金费用与税收 ................................................... 64

十五 基金的会计与审计 ................................................. 66

十六 基金的信息披露 ................................................... 67

十七 风险揭示......................................................... 72

十八 基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ............................. 74

十九 基金合同的内容摘要 ............................................... 76

二十 基金托管协议的内容摘要 ........................................... 90

二十一 对基金份额持有人的服务 ........................................ 104

二十二 其他应披露事项 ................................................ 105

二十三 招募说明书存放及查阅方式 ...................................... 106

二十四 备查文件 ...................................................... 107




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                                       一   绪言


    本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称《基金法》)、《公开

募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称《运作办法》)、《证券投资基金销售管理办法》

(以下简称《销售办法》)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称《信息披露办法》)

和其他有关法律法规以及《融通通瑞债券型证券投资基金基金合同》编写。

    基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对

其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募

集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息,或对

本招募说明书作任何解释或者说明。

    本招募说明书根据本基金的基金合同编写,并经中国证监会注册。基金合同是约定基

金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金

份额持有人和本基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认

和接受,并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲

了解基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金合同。


                                       二   释义


    在本招募说明书中,除非文义另有所指,下列词语代表如下含义:

    在本基金合同中,除非文意另有所指,下列词语或简称具有如下含义:

    1、基金或本基金:指融通通瑞债券型证券投资基金;本基金由“融通通瑞一年目标触

发式债券型证券投资基金”转型而成

    2、基金管理人:指融通基金管理有限公司

    3、基金托管人:指中国建设银行股份有限公司

    4、基金合同或本基金合同:指《融通通瑞债券型证券投资基金基金合同》及对本基金

合同的任何有效修订和补充

    5、托管协议:指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《融通通瑞债券型证券投资

基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

    6、招募说明书:指《融通通瑞债券型证券投资基金招募说明书》及其定期的更新

    7、集中申购公告:指《融通通瑞债券型证券投资基金开放集中申购的公告》
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    8、法律法规:指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、

行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

    9、《基金法》:指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议

通过,2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订,自 2013

年 6 月 1 日起实施,并经 2015 年 4 月 24 日第十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次

会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改<中华人民共和国港口法>等七部法律的决定》

修改的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

    10、《销售办法》:指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实施的《证券投

资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

    11、《信息披露办法》:指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、同年 7 月 1 日实施的《证

券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

    12、《运作办法》:指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施的《公开募

集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

    13、中国证监会:指中国证券监督管理委员会

    14、银行业监督管理机构:指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会

    15、基金合同当事人:指受基金合同约束,根据基金合同享有权利并承担义务的法律主

体,包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

    16、个人投资者:指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

    17、机构投资者:指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并

存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织

    18、合格境外机构投资者:指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相

关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者

    19、投资人:指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证

监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

    20、基金份额持有人:指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人

    21、基金销售业务:指基金管理人或销售机构宣传推介基金,发售基金份额,办理基金

份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务

    22、销售机构:指融通基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其

他条件,取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议,代为办理基


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金销售业务的机构

    23、登记业务:指基金登记、存管、过户、清算和结算业务,具体内容包括投资人基金

账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建

立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

    24、登记机构:指办理登记业务的机构。基金的登记机构为融通基金管理有限公司或接

受融通基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构。本基金的注册登记机构为融通基金

管理有限公司

    25、基金账户:指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金

份额余额及其变动情况的账户

    26、基金交易账户:指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构买卖基金

的基金份额变动及结余情况的账户

    27、基金合同生效日:指《融通通瑞债券型证券投资基金基金合同》生效起始日(2014

年 11 月 14 日),原《融通通瑞一年目标触发式债券型证券投资基金基金合同》自同一日起

失效

    28、基金合同终止日:指基金合同规定的基金合同终止事由出现后,基金财产清算完毕,

清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

    29、基金集中申购期:指自基金合同生效后仅开放申购、不开放赎回的一段时间,最长

不得超过 1 个月

    30、存续期:指基金合同生效至终止之间的不定期期限

    31、通瑞 A:指“融通通瑞债券型证券投资基金”之 A 类份额,指在投资者申购时收取

前端申购费用,在赎回时根据持有期限收取赎回费用的基金份额;该类份额由“融通通瑞一

年目标触发式债券型证券投资基金”基金份额转型而成

    32、通瑞 B:指“融通通瑞债券型证券投资基金”之 B 类份额,指在投资者赎回时收取

后端申购费用和赎回费用的基金份额

    33、通瑞 C:指“融通通瑞债券型证券投资基金”之 C 类份额,该类份额在基金资产中

计提销售服务费、不收取申购费用,对于持有期限不少于 30 日的本类别基金份额的赎回亦

不收取赎回费,但对持有期限少于 30 日的本类别基金份额的赎回收取赎回费

    34、工作日:指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

    35、T 日:指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日


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    36、T+n 日:指自 T 日起第 n 个工作日(不包含 T 日)

    37、开放日:指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

    38、开放时间:指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

    39、《业务规则》:指《融通基金管理有限公司开放式基金业务规则》,是规范基金管理

人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则,由基金管理人和投资人共同遵守

    40、认购:指在基金募集期内,投资人根据《基金合同》和招募说明书的规定申请购买

基金份额的行为

    41、申购:指基金合同生效后,投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金

份额的行为

    42、赎回:指基金合同生效后,基金份额持有人按基金合同规定的条件要求将基金份额

兑换为现金的行为

    43、基金转换:指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条

件,申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基

金基金份额的行为

    44、转托管:指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额

销售机构的操作

    45、定期定额投资计划:指投资人通过有关销售机构提出申请,约定每期申购日、扣款

金额及扣款方式,由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及基

金申购申请的一种投资方式

    46、巨额赎回:指本基金单个开放日,基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转

换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)

超过上一开放日基金总份额的 20%

    47、元:指人民币元

    48、基金收益:指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、

已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

    49、基金资产总值:指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其

他资产的价值总和

    50、基金资产净值:指基金资产总值减去基金负债后的价值

    51、基金份额净值:指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数


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    52、基金资产估值:指计算评估基金资产和负债的价值,以确定基金资产净值和基金份

额净值的过程

    53、指定媒介:指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒介

    54、不可抗力:指本合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件


                                  三   基金管理人


    (一)基金管理人概况

   名称: 融通基金管理有限公司

   注册地址:深圳市南山区华侨城汉唐大厦13、14层

   设立日期:2001年5月22日

   法定代表人:高峰

   办公地址:深圳市南山区华侨城汉唐大厦13、14层

   电话:(0755)26947517

   联系人:赖亮亮

    目前公司股东及出资比例为:新时代证券股份有限公司 60%、日兴资产管理有限公司

(Nikko Asset Management Co.,Ltd.)40%。

    (二)主要人员情况

    1、现任董事情况

    董事长高峰先生,金融学博士,现任融通基金管理有限公司董事长。历任大鹏证券投行

部高级经理、业务董事,平安证券投行部副总经理,北京远略投资咨询有限公司总经理,深

圳新华富时资产管理有限公司总经理。2015 年 7 月起至今,任公司董事长。

    独立董事杜婕女士,经济学博士,民进会员,注册会计师,现任吉林大学经济学院教授。

历任电力部第一工程局一处主管会计,吉林大学教师、讲师、教授。2011 年 1 月至今,任

公司独立董事。

    独立董事田利辉先生,金融学博士后、执业律师,现任南开大学金融发展研究院教授。

历任密歇根大学戴维德森研究所博士后研究员、北京大学光华管理学院副教授、南开大学金

融发展研究院教授。2011 年 1 月至今,任公司独立董事。

    独立董事施天涛先生,法学博士,现任清华大学法学院教授、法学院副院长、博士研究

生导师、中国证券法学研究会和中国保险法学研究会副会长。2012 年 1 月至今,任公司独

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立董事。

    董事马金声先生,高级经济师,现任新时代证券股份有限公司名誉董事长。历任中国人

民银行办公厅副主任、主任,金银管理司司长,中国农业发展银行副行长,国泰君安证券股

份有限公司党委书记兼副董事长,华林证券有限责任公司党委书记。2007 年 1 月至今,任

公司董事。

    董事黄庆华先生,工科学士,现任上海宜利实业有限公司总裁助理兼投资管理部总经理。

历任上海宜利实业有限公司投资管理部经理助理、新时代证券股份有限公司经纪事业部综合

管理处主管。2015 年 2 月至今,任公司董事。

    董事 David Semaya(薛迈雅)先生,教育学硕士,现任日兴资产管理有限公司执行董

事长,三井住友信托银行有限公司顾问。历任日本美林副总,纽约美林总监,美林投资管理

有限公司首席运营官、代表董事和副总、代表董事和主席,巴克莱全球投资者日本信托银行

有限公司总裁及首席执行官,巴克莱全球投资者(英国)首席执行官,巴克莱集团、财富管理

(英国)董事及总经理。2015 年 6 月至今,任公司董事。

    董事 Allen   Yan(颜锡廉)先生,工商管理硕士,现任融通基金管理有限公司常务副

总经理兼融通国际资产管理有限公司总经理。历任富达投资公司(美国波士顿)分析员、富

达投资公司(日本东京)经理、日兴资产管理有限公司部长。2015 年 6 月至今,任公司董事。

    董事孟朝霞女士,经济学硕士,现任融通基金管理有限公司总经理。历任新华人寿保险

股份有限公司企业年金管理中心总经理、泰康养老保险股份有限公司副总经理、富国基金管

理有限公司副总经理。2015 年 2 月至今,任公司董事。

    2、现任监事情况

    监事刘宇先生,金融学硕士、计算机科学硕士,现任公司监察稽核部总经理。历任国信

证券股份有限公司投资银行部项目助理、安永会计师事务所高级审计员、景顺长城基金管理

有限公司法律监察稽核部副总监。2015 年 8 月起至今,任公司监事。

    3、公司高级管理人员情况

    董事长高峰先生,简历同上。

    总经理孟朝霞女士,经济学硕士。历任新华人寿保险股份有限公司企业年金管理中心总

经理、泰康养老保险股份有限公司副总经理、富国基金管理有限公司副总经理。2014 年 9

月至今,任公司总经理。

    常务副总经理 Allen   Yan(颜锡廉)先生,工商管理硕士。历任富达投资公司(美国


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波士顿)分析员、富达投资公司(日本东京)经理、日兴资产管理有限公司部长。2011 年 3

月至今,任公司常务副总经理。

    副总经理刘晓玲女士,金融学学士。历任博时基金管理有限公司零售业务部渠道总监,

富国基金管理有限公司零售业务部负责人,泰康资产管理有限责任公司公募事业部市场总

监。2015 年 9 月起至今,任公司副总经理。

    督察长涂卫东先生,法学硕士。历任国务院法制办公室(原国务院法制局)财金司公务员,

曾在中国证监会法律部和基金监管部工作,曾是中国证监会公职律师。2011 年 3 月至今,

任公司督察长。

    4、基金经理

    (1)现任基金经理情况

    张一格,中国人民银行研究生部经济学硕士、南开大学法学学士,美国特许金融分析师

(CFA)。10 年证券投资从业经历,具有基金从业资格,现任融通基金管理有限公司固定收

益部总经理。历任兴业银行资金营运中心投资经理、国泰基金管理有限公司国泰民安增利债

券型发起式证券投资基金、国泰上证 5 年期国债交易型开放式指数证券投资基金联接基金、

国泰信用债券型证券投资基金、国泰民益灵活配置混合型证券投资基金(LOF)、国泰浓益灵

活配置混合型证券投资基金、国泰安康养老定期支付混合型证券投资基金基金经理。2015

年 6 月加入融通基金管理有限公司,2015 年 11 月 17 日起至今任“融通易支付货币市场证

券投资基金”基金经理,2016 年 3 月 15 日起至今任“融通通盈保本混合型证券投资基金”

基金经理,2016 年 4 月 28 日起至今任“融通增裕债券型证券投资基金”基金经理,2016

年 5 月 13 日起至今任“融通增祥债券型证券投资基金”基金经理,2016 年 7 月 19 日起至

今任“融通增丰债券型证券投资基金”基金经理,2016 年 7 月 28 日起至今任“融通通瑞债

券型证券投资基金”基金经理,2016 年 8 月 9 日起至今任“融通通优债券型证券投资基金”

基金经理,2016 年 8 月 24 日起至今任“融通月月添利定期开放债券型证券投资基金”基金

经理,2016 年 8 月 30 日起至今任“融通通景灵活配置混合型证券投资基金”基金经理,2016

年 9 月 22 日起至今任“融通通鑫灵活配置混合型证券投资基金”、“融通新机遇灵活配置

混合型证券投资基金”基金经理,2016 年 11 月 2 日起至今任“融通通裕债券型证券投资基

金”基金经理。

    王超,金融工程硕士,经济学、数学双学士,9 年证券投资从业经历,具有基金从业资

格,现任融通基金管理有限公司固定收益部副总监。历任深圳发展银行(现更名为平安银行)


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债券自营交易盘投资与理财投资管理经理。2012 年 8 月加入融通基金管理有限公司,2013

年 12 月 27 日起至今任“融通标普中国可转债指数型证券投资基金”、“融通债券投资基金”

基金经理,2014 年 11 月 7 日起至今任“融通通源短融债券型证券投资基金”基金经理,2015

年 3 月 14 日起至今任“融通四季添利债券证券投资基金(LOF)”、“融通岁岁添利定期开放

债券证券投资基金”基金经理,2015 年 6 月 23 日起至今任“融通通瑞债券型证券投资基金”

基金经理,2016 年 5 月 5 日起至今任“融通增鑫债券型证券投资基金”基金经理,2016 年

5 月 11 日起至今任“融通增益债券型证券投资基金”基金经理,2016 年 5 月 13 日起至今任

“融通增裕债券型证券投资基金”、“融通通泰保本混合型证券投资基金”基金经理,2016

年 8 月 2 日起至今任“融通增丰债券型证券投资基金”基金经理,2016 年 11 月 10 日起至

今任“融通现金宝货币市场基金”基金经理。

    (2)历任基金经理情况

    自 2014 年 3 月 21 日起至 2015 年 6 月 22 日,由韩海平担任本基金的基金经理。

    自 2015 年 6 月 23 日起至 2015 年 7 月 16 日,由王超担任本基金的基金经理。

    自 2015 年 7 月 17 日起至 2016 年 7 月 27 日,由王超先生和汪曦女生共同担任本基金的

基金经理。

    自 2016 年 7 月 28 日起至 2016 年 9 月 2 日,由王超先生、汪曦女生和张一格先生共同

担任本基金的基金经理。

    自 2016 年 9 月 3 日起至今,由王超先生和张一格先生共同担任本基金的基金经理。

    5、投资决策委员会成员

    公司固定收益投资决策委员会成员:固定收益投资总监孙海忠先生,固定收益部总经理、

基金经理张一格先生,固定收益部副总监、基金经理王超先生,基金交易部总经理谭奕舟先

生,风险管理部总经理马洪元先生。

    6、上述人员之间不存在近亲属关系。

    (三)基金管理人的职责

    1、依法募集资金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发

售、申购、赎回和登记事宜;

    2、办理基金备案手续;

    3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账,进行证券投资;

    4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配收益;


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   5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;

   6、编制季度、半年度和年度基金报告;

   7、计算并公告基金资产净值,确定基金份额申购、赎回价格;

   8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项;

   9、召集基金份额持有人大会;

   10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;

   11、以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为;

   12、有关法律、法规和中国证监会规定的其他职责。

   (四)基金管理人关于遵守法律法规的承诺

   1、基金管理人承诺不从事违反《证券法》的行为,并承诺建立健全的内部控制制度,

采取有效措施,防止违反《证券法》行为的发生;

   2、基金管理人承诺不从事以下违反《基金法》的行为,并承诺建立健全的内部风险控

制制度,采取有效措施,防止下列行为的发生:

   (1)将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资;

   (2)不公平地对待其管理的不同基金财产;

   (3)利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的人牟取利益;

   (4)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失;

   (5)侵占、挪用基金财产;

   (6)泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相

关的交易活动;

   (7)玩忽职守,不按照规定履行职责;

   (8)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。

   3、基金管理人承诺加强人员管理,强化职业操守,督促和约束员工遵守国家有关法律、

法规及行业规范,诚实信用、勤勉尽责,不从事以下活动:

   (1)越权或违规经营;

   (2)违反基金合同或托管协议;

   (3)故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益;

   (4)在向中国证监会报送的资料中弄虚作假;

   (5)拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管;


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   (6)玩忽职守、滥用职权;

   (7)泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内

容、基金投资计划等信息;

   (8)除按本公司制度进行基金运作投资外,直接或间接进行其他股票投资;

   (9)协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易;

   (10)违反证券交易场所业务规则,利用对敲、对仓等手段操纵市场价格,扰乱市场秩

序;

   (11)贬损同行,以提高自己;

   (12)在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分;

   (13)以不正当手段谋求业务发展;

   (14)有悖社会公德,损害证券投资基金人员形象;

   (15)其他法律、行政法规禁止的行为。

   (五)基金管理人关于禁止性行为的承诺

   为维护基金份额持有人的合法权益,本基金禁止从事下列行为:

    1、承销证券;

    2、违反规定向他人贷款或提供担保;

    3、从事承担无限责任的投资;

    4、买卖其他基金份额,但中国证监会另有规定的除外;

    5、向基金管理人、基金托管人出资;

    6、从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;

    7、法律、行政法规和中国证监会规定禁止从事的其他活动。

    如法律法规或监管部门取消上述禁止性规定,本基金管理人在履行适当程序后可不受上

述规定的限制。

   (六)基金经理承诺

   1、依照有关法律、法规和基金合同的规定,本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最

大利益;

   2、不利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益;

   3、不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密,尚未依法公开的基金投资内

容、基金投资计划等信息;


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    4、不以任何形式为其他机构或个人进行证券交易。

    (七)基金管理人的内部控制制度

    1、内部控制制度概述

    为了保证公司规范运作,有效地防范和化解管理风险、经营风险以及操作风险,确保基

金财务和公司财务以及其他信息真实、准确、完整,从而最大程度地保护基金份额持有人的

利益,本基金管理人建立了科学合理、控制严密、运行高效的内部控制制度。

    内部控制制度是指公司为实现内部控制目标而建立的一系列组织机制、管理方法、操作

程序与控制措施的总称。内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章等组

成。

    公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开,是对各项基本管理制度

的总揽和指导,内部控制大纲明确了内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内容。

    基本管理制度包括内部会计控制制度、风险控制制度、投资管理制度、监察稽核制度、

基金会计制度、信息披露制度、信息技术管理制度、资料档案管理制度、业绩评估考核制度

和紧急应变制度等。

    部门业务规章是在基本管理制度的基础上,对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、

操作守则等的具体说明。

    2、内部控制原则

    健全性原则。内部控制机制必须覆盖公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员,并

涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个运作环节。

    有效性原则。通过科学的内控手段和方法,建立合理的内控程序,维护内控制度的有效

执行。

    独立性原则。公司各机构、部门和岗位在职能上应当保持相对独立,公司基金资产、自

有资产、其他资产的运作应当分离。

    相互制约原则。公司内部部门和岗位的设置必须权责分明、相互制衡,并通过切实可行

的措施来实行。

    成本效益原则。公司应充分发挥各机构、各部门及各级员工的工作积极性,运用科学化

的方法尽量降低经营运作成本,提高经济效益,以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。

    3、主要内部控制制度

    (1)内部会计控制制度


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    公司依据《中华人民共和国会计法》、《金融企业会计制度》、《证券投资基金核算业务指

引》、《企业财务通则》等国家有关法律、法规制订了基金会计制度、公司财务会计制度、会

计工作操作流程和会计岗位职责,并针对各个风险控制点建立严密的会计系统控制。

    内部会计控制制度包括凭证制度、复核制度、账务处理程序、基金估值制度和程序、基

金财务清算制度和程序、成本控制制度、财务收支审批制度和费用报销管理办法、财产登记

保管和实物资产盘点制度、会计档案保管和财务交接制度等。

    (2)风险管理控制制度

    风险控制制度由风险控制委员会组织各部门制定,风险控制制度由风险控制的目标和原

则、风险控制的机构设置、风险控制的程序、风险类型的界定、风险控制的主要措施、风险

控制的具体制度、风险控制制度的监督与评价等部分组成。

    风险控制的具体制度主要包括投资风险管理制度、交易风险管理制度、财务风险控制制

度以及岗位分离制度、防火墙制度、岗位职责、反馈制度、保密制度、员工行为准则等程序

性风险管理制度。

    (3)监察稽核制度

    公司设立督察长,负责监察稽核工作,督察长由总经理提名,经董事会聘任,报中国证

监会核准。

    除应当回避的情况外,督察长可以列席公司任何会议,调阅公司相关档案,就内部控制

制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能。督察长应当定期和不定期向董事

会报告公司内部控制执行情况,董事会应当对督察长的报告进行审议。

    公司设立监察稽核部门,具体执行监察稽核工作。公司配备了充足合格的监察稽核人员,

明确规定了监察稽核部门及内部各岗位的职责和工作流程。

    监察稽核制度包括内部监察稽核管理办法、内部监察稽核工作准则等。通过这些制度的

建立,检查公司各业务部门和人员遵守有关法律、法规和规章的有关情况;检查公司各业务

部门和人员执行公司内部控制制度、各项管理制度和业务规章的情况。

    4、基金管理人关于内部控制制度的声明

    (1)本公司承诺以上关于内部控制的披露真实、准确;

    (2)本公司承诺根据市场变化和公司发展不断完善内部合规控制。




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                                       四    基金托管人


    一、基金托管人情况

    (一)基本情况

    名称:中国建设银行股份有限公司(简称:中国建设银行)

    住所:北京市西城区金融大街 25 号

    办公地址:北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼

    法定代表人:王洪章

    成立时间:2004 年 09 月 17 日

    组织形式:股份有限公司

    注册资本:贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整

    存续期间:持续经营

    基金托管资格批文及文号:中国证监会证监基字[1998]12 号

    联系人:田青

    联系电话:(010)67595096

    中国建设银行成立于 1954 年 10 月,是一家国内领先、国际知名的大型股份制商业银行,

总部设在北京。中国建设银行于 2005 年 10 月在香港联合交易所挂牌上市(股票代码 939),

于 2007 年 9 月在上海证券交易所挂牌上市(股票代码 601939)。

    2015 年末,本集团资产总额 18.35 万亿元,较上年增长 9.59%;客户贷款和垫款总额

10.49 万亿元,增长 10.67%;客户存款总额 13.67 万亿元,增长 5.96%。净利润 2,289 亿元,

增长 0.28%;营业收入 6,052 亿元,增长 6.09%,其中,利息净收入增长 4.65%,手续费及

佣金净收入增长 4.62%。平均资产回报率 1.30%,加权平均净资产收益率 17.27%,成本收入

比 26.98%,资本充足率 15.39%,主要财务指标领先同业。

    物理与电子渠道协同发展。营业网点“三综合”建设取得新进展,综合性网点数量达1.45

万个,综合营销团队2.15万个,综合柜员占比达到88%。启动深圳等8家分行物理渠道全面转

型创新试点,智慧网点、旗舰型、综合型和轻型网点建设有序推进。电子银行主渠道作用进

一步凸显,电子银行和自助渠道账务性交易量占比达95.58%,较上年提升7.55个百分点;同

时推广账号支付、手机支付、跨行付、龙卡云支付、快捷付等五种在线支付方式,成功实现

绝大多数主要快捷支付业务的全行集中处理。

    转型业务快速增长。信用卡累计发卡量8,074万张,消费交易额2.22万亿元,多项核心
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指标继续保持同业领先。金融资产1,000万以上的私人银行客户数量增长23.08%,客户金融

资产总量增长32.94%。非金融企业债务融资工具累计承销5,316亿元,承销额市场领先。资

产托管业务规模7.17万亿元,增长67.36%;托管证券投资基金数量和新增只数均为市场第一。

人民币国际清算网络建设再获突破,继伦敦之后,再获任瑞士、智利人民币清算行资格;上

海自贸区、新疆霍尔果斯特殊经济区主要业务指标居同业首位。

    2015年,本集团先后获得国内外各类荣誉总计122项,并独家荣获美国《环球金融》杂

志“中国最佳银行”、香港《财资》杂志“中国最佳银行”及香港《企业财资》杂志“中国

最佳银行”等大奖。本集团在英国《银行家》杂志2015年“世界银行品牌1000强”中,以一

级资本总额位列全球第二;在美国《福布斯》杂志2015年度全球企业2000强中位列第二。

    中国建设银行总行设资产托管业务部,下设综合处、基金市场处、证券保险资产市场处、

理财信托股权市场处、QFII托管处、养老金托管处、清算处、核算处、跨境托管运营处、监

督稽核处等10个职能处室,在上海设有投资托管服务上海备份中心,共有员工220余人。自

2007年起,托管部连续聘请外部会计师事务所对托管业务进行内部控制审计,并已经成为常

规化的内控工作手段。

    (二)主要人员情况

    赵观甫,资产托管业务部总经理,曾先后在中国建设银行郑州市分行、总行信贷部、总

行信贷二部、行长办公室工作,并在中国建设银行河北省分行营业部、总行个人银行业务部、

总行审计部担任领导职务,长期从事信贷业务、个人银行业务和内部审计等工作,具有丰富

的客户服务和业务管理经验。

    张军红,资产托管业务部副总经理,曾就职于中国建设银行青岛分行、中国建设银行总

行零售业务部、个人银行业务部、行长办公室,长期从事零售业务和个人存款业务管理等工

作,具有丰富的客户服务和业务管理经验。

    张力铮,资产托管业务部副总经理,曾就职于中国建设银行总行建筑经济部、信贷二部、

信贷部、信贷管理部、信贷经营部、公司业务部,并在总行集团客户部和中国建设银行北京

市分行担任领导职务,长期从事信贷业务和集团客户业务等工作,具有丰富的客户服务和业

务管理经验。

    黄秀莲,资产托管业务部副总经理,曾就职于中国建设银行总行会计部,长期从事托管

业务管理等工作,具有丰富的客户服务和业务管理经验。

    (三)基金托管业务经营情况


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    作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行,中国建设银行一直秉持“以客户

为中心”的经营理念,不断加强风险管理和内部控制,严格履行托管人的各项职责,切实维

护资产持有人的合法权益,为资产委托人提供高质量的托管服务。经过多年稳步发展,中国

建设银行托管资产规模不断扩大,托管业务品种不断增加,已形成包括证券投资基金、社保

基金、保险资金、基本养老个人账户、QFII、企业年金等产品在内的托管业务体系,是目前

国内托管业务品种最齐全的商业银行之一。截至 2016 年一季度末,中国建设银行已托管 584

只证券投资基金。中国建设银行专业高效的托管服务能力和业务水平,赢得了业内的高度认

同。中国建设银行自 2009 年至今连续六年被国际权威杂志《全球托管人》评为“中国最佳

托管银行”。

    二、基金托管人的内部控制制度

    (一)内部控制目标

    作为基金托管人,中国建设银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章

和本行内有关管理规定,守法经营、规范运作、严格监察,确保业务的稳健运行,保证基金

财产的安全完整,确保有关信息的真实、准确、完整、及时,保护基金份额持有人的合法权

益。

    (二)内部控制组织结构

    中国建设银行设有风险与内控管理委员会,负责全行风险管理与内部控制工作,对托管

业务风险控制工作进行检查指导。资产托管业务部专门设置了监督稽核处,配备了专职内控

监督人员负责托管业务的内控监督工作,具有独立行使监督稽核工作职权和能力。

    (三)内部控制制度及措施

    资产托管业务部具备系统、完善的制度控制体系,建立了管理制度、控制制度、岗位职

责、业务操作流程,可以保证托管业务的规范操作和顺利进行;业务人员具备从业资格;业

务管理严格实行复核、审核、检查制度,授权工作实行集中控制,业务印章按规程保管、存

放、使用,账户资料严格保管,制约机制严格有效;业务操作区专门设置,封闭管理,实施

音像监控;业务信息由专职信息披露人负责,防止泄密;业务实现自动化操作,防止人为事

故的发生,技术系统完整、独立。

    三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序

    (一)监督方法

    依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定,监督所托管基金的投资运作。利用自


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行开发的“托管业务综合系统——基金监督子系统”,严格按照现行法律法规以及基金合同

规定,对基金管理人运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情况进行监督,并定期编

写基金投资运作监督报告,报送中国证监会。在日常为基金投资运作所提供的基金清算和核

算服务环节中,对基金管理人发送的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与开支情况

进行检查监督。

    (二)监督流程

    1.每工作日按时通过基金监督子系统,对各基金投资运作比例控制等情况进行监控,如

发现投资异常情况,向基金管理人进行风险提示,与基金管理人进行情况核实,督促其纠正,

并及时报告中国证监会。

    2.收到基金管理人的划款指令后,对指令要素等内容进行核查。

    3.根据基金投资运作监督情况,定期编写基金投资运作监督报告,对各基金投资运作的

合法合规性和投资独立性等方面进行评价,报送中国证监会。

    4.通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易,电话或书面要求基金管理人进行解释

或举证,并及时报告中国证监会。


                                   五   相关服务机构


    (一)基金销售机构

    1、直销机构情况

    (1) 融通基金管理有限公司机构理财部机构销售及服务深圳小组

    办公地址:深圳市南山区华侨城汉唐大厦 13、14 层

    邮政编码:518053

    联系人:陈思辰

    电话:(0755)26948034

    客户服务中心电话:400-883-8088(免长途通话费用)、(0755)26948088

    (2) 融通基金管理有限公司机构理财部机构销售及服务北京小组

    办公地址:北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座 1241-1243 单元

    邮政编码:100140

    联系人:魏艳薇

    电话:(010)66190989

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(3) 融通基金管理有限公司机构理财部机构销售及服务上海小组

办公地址:上海市世纪大道 8 号国金中心汇丰银行大楼 6 楼 601-602

邮政编码:200120

联系人:刘佳佳

联系电话:(021)38424889

(4) 融通基金管理有限公司网上直销

办公地址:深圳市南山区华侨城汉唐大厦 13、14 层

邮政编码:518053

联系人:殷洁

联系电话:(0755)26947856

2、代销机构

(1)中国建设银行股份有限公司

注册地址:北京市西城区金融大街 25 号

法定代表人:王洪章

联系人:王琳

客服电话: 95533

(2)渤海银行股份有限公司

办公地址:天津市河西区马场道 201-205 号

法定代表人:刘宝凤

电话:(022)58316666

联系人:王宏

客户服务电话:400-888-8811

(3)宁波银行股份有限公司

办公地址:宁波市鄞州区宁南南路 700 号 24 层

法定代表人:陆华裕

客户服务电话:95574

联系人:邱艇

电话:0574-87050397

(4)深圳市新兰德证券投资咨询有限公司


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注册地址:深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋 10 层 1006#

办公地址:北京市西城区宣武门外大街 28 号富卓大厦 16 层

法定代表人: 杨懿

联系人:文雯

电话:010-83363101

(5)厦门市鑫鼎盛控股有限公司

办公地址:厦门市思明区鹭江道 2 号第一广场 1501-1504

法定代表人:陈洪生

联系人:李智磊

联系电话:0592-3122679

传真:0592-3122701

客服热线:0592-3122716

公司网站:www.xds.com.cn

(6)诺亚正行(上海)基金销售投资顾问有限公司

注册地址:上海市金山区廊下镇漕廊公路 7650 号 205 室

法定代表人:汪静波

联系人:方成

电话:021-38602377

传真:021-38509777

(7)浙江同花顺基金销售有限公司

注册地址:浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903

法定代表人:凌顺平

电话:0571-88911818

传真:0571-88911818-8001

(8)北京钱景财富投资管理有限公司

注册地址:北京市海淀区丹棱街 6 号 1 幢 9 层 1008-1012

法定代表人:赵荣春

客服电话:400-893-6885

(9)上海汇付金融服务有限公司


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注册地址:上海市黄浦区中山南路 100 号 19 层

办公地址:上海市黄浦区中山南路 100 号金外滩国际广场 19 层

法定代表人:冯修敏

电话:021-33323999

传真:021-33323830

联系人:陈云卉

客服热线:400-820-2819

公司网站:www.fund.bundtrade.com

(10)深圳富济财富管理有限公司

办公地址:深圳市南山区高新南七道 12 号惠恒集团二期 418 室

法定代表人: 齐小贺

电话: 0755-83999907

联系人:马力佳

公司网站:www.jinqianwo.cn

(11)上海陆金所资产管理有限公司(仅代销前端)

办公地址: 上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼

法定代表人: 郭坚

联系人: 宁博宇

电   话: 021-20665952

客户服务电话: 4008219031

(12)珠海盈米财富管理有限公司(仅代销前端)

注册地址:珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491

办公地址:广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 12 楼 B1201-1203

法定代表人:肖雯

传真:020-89629011

联系人:黄敏嫦

电话:020-89629099

客服热线:020-89629066

(13)上海长量基金销售投资顾问有限公司


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注册地址:上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室

办公地址:上海市浦东新区浦东大道 555 号裕景国际 B 座 16 层

法定代表人:张跃伟

传真:021-20691861

联系人: 单丙烨

客服电话:400-089-1289

(14)蚂蚁(杭州)基金销售有限公司

注册地址: 杭州市余杭区仓前街文一西路 1218 号 1 栋 202 室

办公地址: 浙江省杭州市滨江区江南大道 3588 号恒生大厦 12

法定代表人:陈柏青

传真:0571-26698533

联系人: 张裕

客服电话:4000-766-123

(15)深圳众禄基金销售有限公司

注册地址:深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行 25 层 IJ 单元

办公地址:深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行 25 层 IJ 单元

法定代表人:薛峰

传真:0755-82080798

联系人:童彩平

客服电话:4006-788-887

(16)北京展恒基金销售有限公司

注册地址:北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号

办公地址:北京市朝阳区华严北里 2 号民建大厦 6 层

法定代表人:闫振杰

传真:01062020355

联系人:翟飞飞

客服电话:4008886661

(17)上海天天基金销售有限公司

注册地址:上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层


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办公地址:上海市徐汇区龙田路 195 号 3C 座 7 楼

法定代表人:其实

联系人:高莉莉、刘若云

电话:(021)54509988

网址:www.1234567.com.cn

(18)天相投资顾问有限公司

注册地址: 北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座 701

办公地址: 北京市西城区新街口外大街 28 号 C 座 505

法定代表人:林义相

传真:010-66045518

联系人: 尹伶

客服电话: 010-66045678

(19)北京增财基金销售有限公司

注册地址: 北京市西城区南礼士路 66 号建威大厦 1208 室

办公地址:北京市西城区南礼士路 66 号建威大厦 1208 室

法定代表人:罗细安

传真:010-67000988-6000

联系人:罗细安

客服电话:400-001-8811

(20)上海好买基金销售有限公司

注册地址:上海市虹口区场中路 685 弄 37 号 4 号楼 449 室

办公地址:上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯大厦 903~906 室

法定代表人:杨文斌

客服电话:400-700-9665

联系人:张茹

联系电话:(021)58870011

传真:(021)68596916

(21)苏州银行股份有限公司

注册地址:江苏省苏州市工业园区钟园路 728 号


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办公地址:江苏省苏州市工业园区钟园路 728 号

法定代表人:王兰凤

传真:0512-69868370

联系人:葛晓亮

电话:0512-69868519

客服热线:96067

网址:www.suzhoubank.com。

(22)上海利得基金销售有限公司

公司地址:上海市浦东新区东方路 989 号中达大厦 2 楼

联系电话:021-50583533

传真:86-021-50583633

客服热线:4000676266

公司网站:www.leadfund.com.cn

(23)北京汇成基金销售有限公司

地址:北京市海淀区中关村 e 世界 A 座 1108 室

法人代表人:王伟刚

联系人:丁向坤

北京汇成客户服务电话:400-619-9059 ;

网址:www.fundzone.cn

(24)一路财富(北京)信息科技有限公司

注册地址:北京市西城区车公庄大街 9 号五栋大楼 C 座 702 室

办公地址:北京市阜成门大街 2 号万通新世界广场 A 座 2208

法定代表人:吴雪秀

联系人:段京璐

电话:010-88312599

传真:010-88312099

客户服务电话:400-001-1566

(25)上海万得投资顾问有限公司

注册地址:中国(上海)自由贸易试验区福山路 33 号 11 楼 B 座


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    办公地址: 上海市浦东新区福山路 33 号 8 楼

    法定代表人: 王廷富

    电话:021-5132 7185

    传真:021-5071 0161

    联系人: 姜吉灵

    客服热线:400-821-0203

    (26)上海汇付金融服务有限公司

    注册地址:上海市黄浦区中山南路 100 号 19 层

    办公地址:上海市黄浦区中山南路 100 号金外滩国际广场 19 层

    法定代表人:冯修敏

    电话:021-33323999

    传真:021-33323830

    联系人:陈云卉

    客服热线:400-820-2819

    公司网站:www.fund.bundtrade.com

    (27)大泰金石基金销售有限公司

    办公地址:南京市建邺区江东中路 222 号南京奥体中心现代五项馆 2105 室

    法定代表人:袁顾明

    联系人:何庭宇

    电话:021-20324153

    (28)奕丰金融服务(深圳)有限公司

    注册地址:深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室(入住深圳市前海商务秘书

有限公司)

    办公地址:深圳市南山区海德三路海岸大厦东座 1115 室,1116 室及 1307 室

    法定代表人:TAN YIK KUAN

    电话:0755-8946 0500

    传真:0755-2167 4453

    联系人: 叶健

    客服热线:400-684-0500


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    公司网站: www.ifastps.com.cn

    (29)深圳前海凯恩斯基金销售有限公司

    注册地址:深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室(入驻深圳市前海商务秘书

有限公司)

    办公地址:深圳市福田区深南大道 6019 号金润大厦 23A

    法定代表人:高锋

    电话:0755-83655588

    传真:0755-83655518

    联系人:廖苑兰

    客服热线:4008048688

    公司网站:www.keynesasset.com

   (30)国泰君安证券股份有限公司

   注册地址:中国(上海)自由贸易试验区商城路 618 号

   法定代表人:杨德红

   联系人:朱雅崴

   电话:(021)38676161

   客服电话:4008888666

   (31)中信建投证券股份有限公司

   注册地址:北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼

   法定代表人:王常青

   联系人:许梦园

   电话:(010)85130236

   客户服务电话:400-8888-108 或 95587

   (32)中信证券股份有限公司

   注册地址:深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场(二期)北座

   法定代表人:王东明

   联系人:侯艳红

   电话:(010)60838995

   客服热线:0755-23835888


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(33)中信证券(山东)有限责任公司

注册地址:山东省青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001

法人代表:杨宝林

联系人: 赵艳青

电话:(0532)85023924

客服电话:95548

(34)中国银河证券股份有限公司

注册地址:北京市西城区金融大街 35 号 2-6 层

法定代表人:陈有安

联系人:邓颜

电话:(010)66568292

客服热线:400-8888-888

(35)申万宏源证券股份有限公司

注册地址:上海市徐汇区长乐路 989 号世纪商贸广场 45 层

法定代表人:李梅

联系人:李玉婷

电话:(021)33388215

客服热线:(021)96250500

(36)长江证券股份有限公司

注册地址:湖北省武汉市江汉区新华路特 8 号长江证券大厦

法定代表人:杨泽柱

联系人:奚博宇

电话:(021)68751860

客服热线:400-8888-999、95579

(37)安信证券股份有限公司

注册地址:深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层、28 层 A02 单元

法定代表人:王连志

联系人:杨天枝

电话:(0755)82558038


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客服热线:4008001001

(38)渤海证券股份有限公司

注册地址:天津市经济技术开发区第二大街 42 号写字楼 101 室

法定代表人: 杜庆平

联系人:胡天彤

电话:(022)28451709

客服热线:400-651-5988

(39)华泰证券股份有限公司

注册地址:江苏省南京市江东中路 228 号

法定代表人:吴万善

联系人:庞晓芸

电话:(0755)82492193

客服电话:95597

(40)东吴证券股份有限公司

注册地址:江苏省苏州市工业园区星阳街 5 号

法定代表人:范力

电话:(0512)65581136

联系人:方晓丹

客服热线:(0512)65588066 或 4008601555

(41)信达证券股份有限公司

注册地址:北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼

法定代表人:张志刚

联系人:鹿馨方

电话:(010)63080994

客户服务电话:400-800-8899

(42)招商证券股份有限公司

注册地址:深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38-45 层

法定代表人:宫少林

联系人:黄蝉君


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    电话:(0755)82943511

    客服热线:95565、400-8888-111

    (43)中国国际金融股份有限公司

    注册地址:北京市建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层

    法定代表人:丁学东

    联系人:秦朗

    电话:010-85679888-6035

    客服电话:4009101166

    (44)国金证券股份有限公司

    注册地址:成都市东城根上街 95 号

    法定代表人:冉云

    联系人:刘婧漪

    电话:028-86690057

    客服电话:4006-600109

    (45)中信期货有限公司

    注册地址:深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场(二期)北座 13 层 1301-1305 室、

14 层

    法定代表人:张皓

    联系人:吴川

    电话:0755-82791065

    客服热线:4009908826

    (46)光大证券股份有限公司

    注册地址:上海市静安区新闸路 1508 号

    法定代表人:薛峰

    联系人:刘晨

    电话:(021)22169081

    客服电话:95525

    (47)长城证券股份有限公司

    注册地址:深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 14、16、17 层


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法定代表人:黄耀华

联系人:胡永君

电话:(0755)83516094

客服热线:400-6666-888、(0755)82288968

(48)东北证券股份有限公司

注册地址:吉林省长春市自由大路 1138 号

法定代表人:李福春

电话:(0431)5096710

联系人:安岩岩

客服电话:4006000686

(49)新时代证券股份有限公司

注册地址:北京市海淀区北三环西路 99 号院 1 号楼 15 层 1501

法定代表人:田德军

联系人:田芳芳

电话:(010)83561146

客服热线:400-6989-898

(50)平安证券有限责任公司

注册地址:深圳市福田中心区金田路荣超大厦 4036 号 16-20

法定代表人:谢永林

联系人:周一涵

电话:(021)38637436

客服热线:95511-8

(51)华安证券股份有限公司

注册地址:合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号

法定代表人:李工

联系人: 范超

电话:(0551)65161821

客服电话:95318,4008096518

(52)国都证券有限责任公司


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注册地址:北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层

法定代表人:王少华

业务联系人:黄静

电话:(010)84183389

客服热线:400-818-8118

(53)国盛证券有限责任公司

注册地址:南昌市北京西路 88 号江信国际金融大厦

法定代表人:马跃进

联系人:俞驰

联系:0791-86281305

客服热线:4008222111

(54)第一创业证券股份有限公司

注册地址:广东省深圳市罗湖区笋岗路 12 号中民时代广场 B 座 25、26 层

法定代表人:刘学民

联系人:毛诗莉

电话:(0755)25831754

客服热线:4008881888

(55)中泰证券股份有限公司

注册地址:山东省济南市经七路 86 号

法定代表人:李玮

电话:021-20315290

联系人:许曼华

客服电话:95538

(56)西南证券股份有限公司

注册地址:重庆市江北区桥北苑 8 号

法定代表人:余维佳

电话:023-63786141

联系人: 张煜

客服电话:4008096096


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   (57)国信证券股份有限公司

   办公地址:深圳市红岭中路 1012 号国信证券大厦 16-26 层

   法定代表人:何如

   联系人:李颖

   电话:0755-82130833

   客服电话: 95536

   (58)北京晟视天下投资管理有限公司

   注册地址:北京市朝阳区朝外大街甲六号万通中心 D 座 28 层

   法定代表人: 蒋煜

   联系人:尚瑾

   电话: 010-58170925

   客服电话: 4008188866

    基金管理人可根据有关法律法规的要求,选择其他符合要求的机构代理销售本基金,并

及时公告。

   (二)注册登记机构

   融通基金管理有限公司

   办公地址:深圳市南山区华侨城汉唐大厦 13、14 层

   设立日期:2001 年 5 月 22 日

   法定代表人:高峰

   电话:(0755)26948075

   联系人:杜嘉

   (三)律师事务所

   名称:广东嘉得信律师事务所

   注册地址: 深圳市罗湖区笋岗东路中民时代广场 A 座 201

   办公地址:深圳市罗湖区笋岗东路中民时代广场 A 座 201

   法定代表人:闵齐双

   联系人: 崔卫群

   经办律师: 闵齐双     崔卫群

   电话:(0755)33382888(总机)      (0755)33033936(直线) 13480989076


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    传真:(0755)33033086

    (四)会计师事务所

    名称:普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)

    住所:上海市湖滨路 202 号普华永道中心 11 楼

    办公地址:上海市湖滨路 202 号普华永道中心 11 楼

    执行事务合伙人:李丹

    联系电话:(021)23238888

    传真:(021)23238800

    联系人:俞伟敏

    经办注册会计师:陈玲、俞伟敏


                                   六   基金的历史沿革


     本基金由融通通瑞一年目标触发式债券型证券投资基金转型而成。融通通瑞一年目标

触发式债券型证券投资基金经中国证监会《关于核准融通通瑞一年目标触发式债券型证券投

资基金募集的批复》(证监许可[2013]1515 号)和《关于融通通瑞一年目标触发式债券型证

券投资基金募集时间安排的确认函》(基金部函[2014]61 号)注册。《融通通瑞一年目标触

发式债券型证券投资基金基金合同》于 2014 年 3 月 21 日正式生效。

     融通通瑞一年目标触发式债券型证券投资基金基金管理人为融通基金管理有限公司、

基金托管人为中国建设银行股份有限公司。融通通瑞一年目标触发式债券型证券投资基金

2014 年 11 月 3 日、2014 年 11 月 4 日及 2014 年 11 月 5 日的份额累计净值分别为 1.072 元、

1.075 元及 1.075 元,即融通通瑞债券型证券投资基金份额累计净值已于 2014 年 11 月 5 日

触发“连续 3 个工作日不低于 1.07 元”的封闭期提前到期条件,基金管理人按照基金合同

的约定,提前结束融通通瑞一年目标触发式债券型证券投资基金的封闭运作并进入过渡期,

过渡期结束后的下一日(2014 年 11 月 14 日)起,本基金转型为“融通通瑞债券型证券投

资基金”。

    根据《融通通瑞一年目标触发式债券型证券投资基金基金合同》的约定,转型后基金合

同、托管协议和招募说明书分别变更为《融通通瑞债券型证券投资基金基金合同》、《融通通

瑞债券型证券投资基金托管协议》和《融通通瑞债券型证券投资基金招募说明书》,调整的

内容包括但不限于转型后的基金名称、投资目标以及基金费率等。自过渡期结束后的下一日

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                                 融通通瑞债券型证券投资基金更新招募说明书(2016 年第 2 号)


(2014 年 11 月 14 日)起,《融通通瑞一年目标触发式债券型证券投资基金基金合同》失效,

《融通通瑞债券型证券投资基金基金合同》生效,本基金转型为融通通瑞债券型证券投资基

金。


                                    七    基金的存续


    一、基金份额的变更登记

    《基金合同》生效后,由融通通瑞一年目标触发式债券型证券投资基金转换而来的基金

份额将登记为融通通瑞债券型证券投资基金之通瑞 A 份额。本基金管理人作为本基金的注册

登记机构,负责对融通通瑞一年目标触发式债券型证券投资基金转入的基金份额持有人的基

金份额实施变更登记。

    二、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模

    《基金合同》生效后,连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者基金

资产净值低于 5000 万元情形的,基金管理人应当在定期报告中予以披露;连续 60 个工作日

出现前述情形的,基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方案,如转换运作方式、与

其他基金合并或者终止基金合同等,并召开基金份额持有人大会进行表决。

    法律法规另有规定时,从其规定。


                           八   基金份额的申购、赎回与转换


    (一)申购、赎回与转换场所

    本基金的申购、赎回与转换将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管理人在招

募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构,并予以公告。

基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办

理基金份额的申购与赎回。

    (二)申购、赎回与转换的开放日及时间

    1、开放日及开放时间

    投资人在开放日办理基金份额的申购、赎回与转换,具体办理时间为上海证券交易所、

深圳证券交易所的正常交易日的交易时间,但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求

或本基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。

    基金合同生效后,若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况,
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基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整,但应在实施日前依照《信息

披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

    2、申购、赎回开始日及业务办理时间

    本基金由融通通瑞一年目标触发式债券型证券投资基金转型而来,本基金基金合同生效

后,已于 2014 年 12 月 1 日起开放日常申购、赎回业务,已于 2014 年 12 月 30 日及后续公

告的相关日期起,开放通过农业银行、直销机构及部分代理销售机构办理本基金与本基金管

理人管理的其他基金之间的转换业务。具体详情请查看公司网站或相关公告。

    基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购或者赎回或

者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确

认接受的,其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额申购、赎回的价格。

    (三)申购和赎回的原则

    1、“未知价”原则,即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进

行计算;

    2、“金额申购、份额赎回”原则,即申购以金额申请,赎回以份额申请;

    3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销;

    4、赎回遵循“先进先出”原则,即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回;

    基金管理人可在法律法规允许的情况下,对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规

则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

    (四)基金转换的原则

    1、“未知价”原则,即基金转换价格以受理申请当日收市后计算的转出及转入基金的

基金份额净值为基准进行计算;

    2、采用份额转换的方式,即基金转换以份额申请;

    3、基金转换无基金份额持有时间限制;

    4、基金转换转出的基金在申请日有权益,确认日开始无权益;基金转换转入的基金在

申请日无权益,确认日开始记权益;

    5、转入的基金份额的持有时间自转入的基金份额被确认之日起重新开始计算;

    6、在发生基金转换时,转出基金必须为允许赎回状态,转入基金必须为允许申购状态;

    7、在发生限制申购或巨额赎回的情况下,所涉及到的基金转换按比例确认。如果发生

连续巨额赎回,基金转换不顺延;
    8、由于前端费用和后端费用的费率结构差异较大,因此,本基金的转换只允许在缴纳
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前端认购(申购)费用的基金份额之间或者缴纳后端认购(申购)费用的基金份额之间进行。
不能将缴纳前端认购(申购)费用的基金份额转换为缴纳后端认购(申购)费用的基金份额,
或将缴纳后端认购(申购)费用的基金份额转换为缴纳前端认购(申购)费用的基金份额;

    9、基金转换收取适当的基金转换费和补差费;

    10、转换费:按转出基金正常赎回时的赎回费率收取费用;

    11、补差费:转出基金的申购费率(或认购费率)高于转入基金的申购费率(或认购费

率)时,补差费为 0;转出基金的申购费率(或认购费率)低于转入基金的申购费率(或认

购费率)时,按申购费率(或认购费率)的差额收取补差费;

    12、基金补差费的收取以该基金份额曾经有过的最高申(认)购费率为基础计算,累计

不超过最高认购(申购)费率与最低认购(申购)费率的差额;

    13、基金管理人可在法律法规允许的情况下,对上述原则进行调整。基金管理人必须在

新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。

    (五)申购、赎回与转换的程序

    1、申购、赎回与转换的申请方式

    投资人必须根据销售机构规定的程序,在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回

或转换的申请。

    2、申购和赎回的款项支付

    投资人申购基金份额时,必须全额交付申购款项,投资人交付申购款项,申购成立;基

金份额登记机构确认基金份额时,申购生效。

    基金份额持有人递交赎回申请,赎回成立;基金份额登记机构确认赎回时,赎回生效。

投资人赎回申请成功后,基金管理人将在 T+7 日(包括该日)内支付赎回款项。在发生巨

额赎回时,款项的支付办法参照基金合同的有关条款处理。

    3、申购、赎回与转换申请的确认

    基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购、赎回或转换申请的当天作为申请日(T

日),在正常情况下,本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的有效性进行确认。T 日提交的

有效申请,投资人可在 T+2 日后(包括该日)到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式

查询申请的确认情况。若申购不成功,则申购款项退还给投资人。

    基金销售机构对于申请的受理并不代表该申请一定成功,而仅代表销售机构确实接收到

该申请。申购、赎回或转换的确认以基金注册登记机构或基金管理公司的确认结果为准。

    (六)申购、赎回与转换的数量限制
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   1、投资者通过代销机构和直销机构网上直销申购本基金,单笔最低申购金额(含申购

费)为10 元,各销售机构可以根据自己的业务情况在上述最低金额限制基础上设置本基金

的最低申购金额及交易级差,投资者在销售机构办理本基金申购业务时,需遵循销售机构的

相关规定。投资者追加申购时最低申购限额及投资金额级差详见各代销机构网点公告。通过

直销机构直销网点申购本基金,单笔最低申购金额(含申购费)为10万元,追加申购单笔最

低金额(含申购费)为10万元。

   2、投资者可将其持有的全部或部分基金份额赎回或转换,本基金不设最低赎回、转换

份额限制和最低持有份额限制。
    3、本公司暂不开通本基金 A 类份额、B 类份额、C 类份额之间的相互转换业务;

   4、基金管理人可根据市场情况,调整申购、赎回与转换份额的数量限制,调整前的2个

工作日基金管理人必须在指定媒介上刊登公告。

   5、申购或转换入份额及余额的处理方式:本基金的申购或转换入有效份额为按实际确

认的申购或转换入金额在扣除相应的费用后,以当日基金份额净值为基准计算并保留小数点

后两位,小数点两位以后的部分四舍五入,由此产生的误差计入基金财产。

   6、赎回或转换出金额的处理方式:本基金的赎回或转换出金额按实际确认的有效赎回

或转换出份额乘以当日基金份额净值并扣除相应的费用。计算结果保留小数点后两位,小数

点两位以后的部分四舍五入,由此产生的误差计入基金财产。

   7、基金管理人可在法律法规允许的情况下,调整上述规定申购金额和赎回或转换份额

的数量限制。基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告

并报中国证监会备案。

    (六)申购、赎回与转换的价格、费用及其用途

   1、申购费率

   (1)投资者在申购“融通通瑞债券型证券投资基金”之通瑞A份额时,需交纳前端申购

费,申购费率最高不高于0.6%,并随申购金额的增加而递减。

   通瑞A对通过基金管理人的直销柜台申购的养老金客户与除此之外的非养老金客户实施

差别的申购费率。

   上述养老金客户包括基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资运营收

益形成的补充养老基金等,具体包括:

   1)全国社会保障基金;

   2)可以投资基金的地方社会保障基金;
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                                    融通通瑞债券型证券投资基金更新招募说明书(2016 年第 2 号)


   3)企业年金单一计划以及集合计划;

   4)企业年金理事会委托的特定客户资产管理计划。

   如将来出现经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型,本公司将在招募说明书更新

时或发布临时公告将其纳入养老金客户范围,并按规定向中国证监会备案。

   1) 通过基金管理人的直销柜台申购的养老金客户的申购费为每笔100元。
    2)非养老金客户的申购费率如下:

              申购金额(M)                                  申购费率

                  M<100 万元                                   0.6%

          100 万元≤M<500 万元                                 0.3%

                  M≥500 万元                              单笔 1000 元

    注:M 为申购金额
    (2)投资者在申购“融通通瑞债券型证券投资基金”之通瑞 B 份额时不需交纳前端申
购费,但在赎回通瑞 B 时需交纳后端申购费,申购费率不高于 1%,随持有时间的增加而递
减。申购费率如下:

                       持有期限(Y)                     后端申购费率

                          Y<1 年                             1.0%

                       1 年≤Y<2 年                          0.8%

                       2 年≤Y<3 年                          0.6%

                       3 年≤Y<4 年                          0.4%

                       4 年≤Y<5 年                          0.2%

                          Y≥5 年                               0

           注:1 年指 365 天
    (3)投资者在申购“融通通瑞债券型证券投资基金”之通瑞 C 份额时不收取申购费用。
    申购费用由基金申购人承担,不列入基金财产,主要用于本基金的市场推广、销售、注
册登记等各项费用。

    2、赎回费率

    基金管理人按照融通通瑞债券型证券投资基金之通瑞 A 和通瑞 B 份额投资者持有的年

限收取赎回费用。同时区分普通客户赎回和通过直销柜台赎回的养老金客户。

    上述养老金客户包括基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资运营收

益形成的补充养老基金等,包括:

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    1)全国社会保障基金;

    2)可以投资基金的地方社会保障基金;

    3)企业年金单一计划以及集合计划;

    如将来出现经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型,基金管理人届时将发布临时

公告将其纳入养老金客户范围,在招募说明书更新时对其进行更新,并按规定向中国证监会

备案。

    普通客户指除通过直销柜台赎回的养老金客户以外的其他客户。普通客户的通瑞A和通

瑞B的赎回具体费率如下:
                   持有期限                                赎回费率

                    Y<1 年                                   0.1%

                 1 年≤Y<2 年                               0.05%

                    Y≥2 年                                    0

   养老金客户的通瑞 A 和通瑞 B 的特定赎回费率为原赎回费率的 25%,即特定赎回费 100%
计入基金财产。
   注:1 年指 365 天

    对于持有期限不少于30日的通瑞C份额的赎回不收取赎回费,但对持有期限少于30日的

本类别基金份额的赎回收取赎回费,具体费率如下:
                   持有期限                                赎回费率

                 0—29 天(含)                              0.1%

              30 天以上(含)                                  0

   基金管理人可以在法律法规和基金合同规定范围内调整费率。费率如发生变更,基金管

理人应在调整实施日前2个工作日在至少一家指定媒介及基金管理人网站上刊登公告。

   基金管理人可以在不违背法律法规规定及《基金合同》约定的情形下根据市场情况制定

基金促销计划,针对特定地域范围、特定行业、特定职业的投资者以及以特定交易方式(如

网上交易、电话交易等)等进行基金交易的投资者定期或不定期地开展基金促销活动。在基

金促销活动期间,基金管理人可以适当调低基金申购费率。

   3、申购份额的计算

   本基金的申购金额包括净申购金额和申购费用。

   (1)若投资者选择申购通瑞A份额,即缴纳前端申购费用,申购费用适用比例费率时,

申购份额的计算方法如下:
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   净申购金额=申购金额/ (1+前端申购费率)

   前端申购费用=申购金额-净申购金额

   申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值

   例:某投资(非养老金客户)者投资10万元申购本基金通瑞A份额,对应费率为0.6%,

假设申购当日基金份额净值为1.017元,则其可得到的申购份额为:

   净申购金额=100,000/(1+0.6%)=99,403.58元

   前端申购费用=100,000-99,403.58=596.42元

   申购份额=99,403.58/1.017=97,741.97份

   申购费用为固定金额时,申购份额的计算方法如下:

   申购费用=固定金额

   净申购金额=申购金额-申购费用

   申购份额=净申购金额/申购日基金份额净值

   例:某投资者在本基金开放期申购本基金通瑞 A 份额 6,000,000 元,基金份额净值为

1.017 元,则其获得的基金份额计算如下:

   申购费用=1,000 元

   净申购金额=6,000,000-1,000=5,999,000 元

   申购份额=5,999,000/1.017=5,898,721.73 份

   即投资者缴纳申购款 6,000,000 元,获得 5,898,721.73 份本基金通瑞 A 份额。

   某养老金客户通过直销柜台申购本基金 A 类基金份额 100,000 元,对应申购费率为 100

元,基金份额净值为 1.200 元,则其获得的基金份额计算如下:

   净申购金额=100,000-100=99,900 元

   申购份额=99,900/1.200=83,250 份

   即养老金客户缴纳申购款 100,000 元,获得 83,250 份本基金的 A 类基金份额。

   (2)若投资者选择申购通瑞B份额,即缴纳后端申购费用,则申购份额的计算公式为:

   申购份额=申购金额/申购当日基金份额净值

   当投资者提出赎回时,后端申购费用的计算公式为:

   后端申购费用=赎回份额×申购当日基金份额净值×后端申购费率

   例:某投资者投资10万元申购本基金通瑞B份额,假设申购当日基金份额净值为1.017元,

则其可得到的申购份额为:


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   申购份额 =100,000/1.017 =98,328.41份

   假定投资者持有1.5年后赎回上述份额,则其应缴纳的后端申购费为:

   后端申购费用=98,328.41×1.017×0.8%=800.00元

   (3)若投资人选择申购通瑞C类份额,则申购份额的计算公式为:

   申购份额=申购金额/申购当日C类基金份额净值

   例:某投资者投资5万元申购通瑞C份额,假设申购当日通瑞C份额净值为1.050元,则可

得到的申购份额为:

   申购份额=50,000/1.050=47,619.04份

   4、赎回金额的计算

   本基金通瑞 A、通瑞 B、通瑞 C 的赎回金额计算方式如下:

   (1)若投资者赎回通瑞 A 份额,即缴纳前端申购费用,则赎回金额的计算公式为:

   赎回费用=赎回份额×赎回当日基金份额净值×赎回费率

   赎回金额=赎回份额×赎回当日基金份额净值-赎回费用

   例:某投资者(普通客户)申购通瑞 A 份额,持有三个月赎回 10 万份,赎回费率为 0.1%,

假设赎回当日基金份额净值是 1.017 元,则其可得到的赎回金额为:

   赎回费用=100,000×1.017×0.1%=101.70 元

   赎回金额=100,000×1.017-101.7=101,598.30 元

   某养老金客户申购通瑞 A 份额,持有三个月赎回 10 万份,赎回费率为 0.025%,假设赎

回当日基金份额净值是 1.017 元,则其可得到的赎回金额为:

   赎回费用=100,000×1.017×0.025%=25.43 元

   赎回金额=100,000×1.017-25.43=101,674.57 元

   (2)若投资者赎回通瑞 B 份额,即缴纳后端申购费用,则赎回金额的计算公式为:

   后端申购费用=赎回份额×申购当日基金份额净值×后端申购费率

   赎回费用=赎回份额×赎回当日基金份额净值×赎回费率

   赎回金额=赎回份额×赎回当日基金份额净值-后端申购费用-赎回费用

   例:某投资者申购通瑞 B 份额,三个月赎回 10 万份基金份额,对应的赎回费率为 0.1%,

对应的后端申购费率是 1.0%,假设赎回当日基金份额净值是 1.037 元,申购当日基金份额

净值为 1.017 元,则其可得到的赎回金额为:

   后端申购费用=100,000×1.017×1.0%=1,017 元


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   赎回费用=100,000×1.037×0.1%=103.7 元

   赎回金额=100,000×1.037-1,017-103.7=102,579.30 元

   (3)若投资者赎回通瑞 C 份额,则赎回金额的计算公式为:

   赎回费用=赎回份额×赎回当日基金份额净值×赎回费率

   赎回金额=赎回份额×赎回当日基金份额净值-赎回费用

   例:某投资者申购本基金 C 类基金份额,30 天内赎回 10 万份,赎回费率为 0.1%,假设

赎回当日基金份额净值是 1.017 元,则其可得到的赎回金额为:

   赎回费用=100,000×1.017×0.1%=101.70 元

   赎回金额=100,000×1.017-101.70=101,598.30 元

    5、转换份额的计算

    转换份额计算方法如下:

    转换金额=转出份数×T 日转出基金份额净值

    转换费=转换金额×转换费率

    补差费=[(转换金额-转换费)/(1+补差费率)]×补差费率

    转入份数=(转换金额-转换费-补差费)/T 日转入基金份额净值

    (1)转入情况的计算

    例:投资者转换 1 万份基金 X 至本基金通瑞 A 份额,则其可得到转换入的通瑞 A 份额为:

    基金 X 转换份额 10,000 份;

    基金 X 转换申请日份额净值(NAV) 1.20 元;

    通瑞 A 的份额净值(NAV) 1.000 元;

    假设基金 X 转换至通瑞 A 份额的转换费率 0.3%,补差费率为 0.2%;

    转换金额=10,000×1.20=12,000 元;

    转换费=12,000×0.3%=36 元;

    补差费=[(12,000-36)/(1+0.2%)]×0.2%=23.88 元;

    转入份数=(12,000-36-23.88)/1=11,940.12 份。

    即投资者转换 1 万份基金 X 至本基金通瑞 A,获得通瑞 A 份额为 11,940.12 份。

    (2)转出情况的计算

    例:投资者转换 1 万份本基金通瑞 A 份额至基金 X,则其可得到的转换入的基金 X 份额

为:


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    本基金通瑞 A 份额转换份额 10,000 份;

    基金 X 转换申请日份额净值(NAV) 1.20 元;

    本基金通瑞 A 份额净值(NAV) 1.000 元;

    假设通瑞 A 份额转换至基金 X 的转换费率 0.1%,补差费率为 0.2%;

    转换金额=10,000×1=10,000 元;

    转换费=10,000×0.1%=10 元;

    补差费=[(10,000-10)/(1+0.2%)]×0.2%=19.94 元;

    转入基金 X 的份数=(10,000-10-19.94)/1.20=8,308.38 份。

    即投资者转换 1 万份本基金通瑞 A 份额至基金 X,获得基金 X 份额为 8,308.38 份。

    注:由于转换基金所对应的费率不相同,上述示例仅作参考。

   6、基金份额净值的计算公式

   本基金份额净值的计算,保留到小数点后3位,小数点后第4位四舍五入,由此产生的收

益或损失由基金财产承担。《基金合同》生效后,基金管理人应当在每个交易日的次日,通

过网站、基金份额发售网点以及其他媒介,披露交易日的基金份额净值和基金份额累计净值。

   本基金的基金份额净值计算公式如下:

   T日基金份额净值=T日的基金资产净值/T日基金份额的总额

   T日的基金份额净值在当天收市后计算,并在T+1日内公告。遇特殊情况,经中国证监会

同意,可以适当延迟计算或公告。

   7、申购份额、余额的处理方式

   申购或转换入的有效份额为按实际确认的申购或转换入金额在扣除相应的费用后,净申

购金额除以当日的基金份额净值,有效份额单位为份,上述计算结果均按四舍五入方法,保

留到小数点后 2 位,由此产生的收益或损失由基金财产承担。

   8、赎回或转换出金额的处理方式

   赎回或转换出金额为按实际确认的有效赎回或转换出份额乘以当日基金份额净值并扣

除相应的费用,赎回或转换出金额单位为元。上述计算结果均按四舍五入,保留到小数点后

2 位,由此产生的收益或损失由基金财产承担。

   9、申购费用由投资人承担,不列入基金财产

   10、赎回或转换出费用由赎回或转换出基金份额的基金份额持有人承担,在基金份额持

有人赎回或转换出基金份额时收取。不低于赎回费总额的25%应归基金财产,其余用于支付


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登记费和其他必要的手续费。

   11、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式,并最迟应于新的费

率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

   12、基金管理人可以在不违背法律法规规定及《基金合同》约定的情形下根据市场情况

制定基金促销计划,针对特定地域范围、特定行业、特定职业的投资者以及以特定交易方式

(如网上交易、电话交易等)等进行基金交易的投资者定期或不定期地开展基金促销活动。

在基金促销活动期间,按相关监管部门要求履行相关手续后基金管理人可以适当调低基金申

购费率和基金赎回费率。

    (七)申购、赎回与转换的注册登记

    投资者申购或转换入基金成功后,基金注册登记机构在 T+1 日为投资者登记权益并办理

注册登记手续,投资者自 T+2 日(含该日)后有权赎回该部分基金份额。

    投资者赎回或转换出基金成功后,基金注册登记机构在 T+1 日为投资者办理扣除权益的

注册登记手续。

    基金管理人可以在法律法规允许的范围内,对上述注册登记办理时间进行调整,但不得

实质影响投资者的合法权益,并最迟于开始实施前 3 个工作日在指定媒介公告。

    (八)拒绝或暂停申购的情形及处理方式

    发生下列情况时,基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请:

    1、因不可抗力导致基金无法正常运作。

    2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接收投资人的申

购申请。

    3、证券交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。

    4、基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利

益时。

    5、基金资产规模过大,使基金管理人无法找到合适的投资品种,或其他可能对基金业

绩产生负面影响,或基金管理人认定的其他从而损害现有基金份额持有人利益的情形。

    6、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

    发生上述第 1、2、3、5、6 项暂停申购情形时,基金管理人应当根据有关规定在指定媒

介上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝,被拒绝的申购款项将退还给投资人。

在暂停申购的情况消除时,基金管理人应及时恢复申购业务的办理。


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    (九)暂停赎回或延续支付赎回款项的情形及处理方式

    发生下列情形时,基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项:

    1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。

    2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接收投资人的赎

回申请或延缓支付赎回款项。

    3、证券交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。

    4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。

    5、基金管理人认为继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时,可暂

停接受投资人的赎回申请。

    6、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

    发生上述情形时,基金管理人应在当日报中国证监会备案,已确认的赎回申请,基金管

理人应足额支付;如暂时不能足额支付,应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比

例分配给赎回申请人,未支付部分可延期支付,并以后续开放日的基金份额净值为依据计算

赎回金额。若出现上述第 4 项所述情形,按基金合同的相关条款处理。基金份额持有人在申

请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时,基金管

理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。
    (十)拒绝或暂停转换的情形及处理方式
    当转出基金暂停赎回,或转入基金暂停申购时,基金管理人暂停接受基金投资者的转换
申请;当转入基金拒绝申购时,基金管理人拒绝接受基金投资者的转换申请。

    (十一)巨额赎回的情形及处理方式

    1、巨额赎回的认定

    若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出

申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过前一

开放日的基金总份额的 20%,即认为是发生了巨额赎回。

    2、巨额赎回的处理方式

    当基金出现巨额赎回时,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回或

部分延期赎回。

    (1)全额赎回:当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时,按正常赎回

程序执行。

    (2)部分延期赎回:基金管理人对符合法律法规及基金合同约定的赎回申请应于当日
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全部予以办理和确认。但对于已接受的赎回申请,如基金管理人认为全额支付投资人的赎回

款项有困难或认为全额支付投资人的赎回款项可能会对基金的资产净值造成较大波动的,基

金管理人可对赎回款项进行延缓支付,但不得超过 20 个工作日。延缓支付的赎回申请以赎

回申请确认当日的基金份额净值为基础计算赎回金额。

    (3)暂停赎回:连续两日以上(含本数)发生巨额赎回,如基金管理人认为有必要,

可暂停接受基金的赎回申请;已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项,但不得超过 20

个工作日,并应当在指定媒介上进行公告。

    3、巨额赎回的公告

    当发生上述延期赎回并延期办理时,基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募说明书规

定的其他方式在 3 个交易日内通知基金份额持有人,说明有关处理方法,同时在指定媒介上

刊登公告。

    (十二)暂停申购、赎回或转换的公告和重新开放申购、赎回或转换的公告

    1、发生上述暂停申购、赎回或转换情况的,基金管理人当日应立即向中国证监会备案,

并在规定期限内在指定媒介上刊登暂停公告。

    2、如发生暂停的时间为 1 日,基金管理人应于重新开放日,在指定媒介上刊登基金重

新开放申购、赎回或转换公告,并公布最近 1 个开放日的基金份额净值。

    3、如果发生暂停的时间超过一天但少于两周,暂停结束基金重新开放申购、赎回或转

换时,基金管理人应提前 2 个工作日在至少一家指定媒介刊登基金重新开放申购、赎回或转

换的公告,并在重新开始办理申购、赎回或转换的开放日公告最近一个工作日的基金份额净

值。

    4、如果发生暂停的时间超过两周,暂停期间,基金管理人应每两周至少重复刊登暂停

公告一次。暂停结束基金重新开放申购、赎回或转换时,基金管理人应提前 2 个工作日在至

少一家指定媒介连续刊登基金重新开放申购、赎回或转换的公告,并在重新开放申购、赎回

或转换日公告最近一个工作日的基金份额净值。

    5、如果连续暂停时间超过两个月,基金管理人可以调整刊登公告的频率。

    如果投资人的申购申请被拒绝,被拒绝的申购款项将全额退还给投资人。在暂停申购的

情况消除时,基金管理人应及时恢复申购业务的办理。

    (十三)转托管

    基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管,基金销售机构可


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以按照规定的标准收取转托管费。

    (十四)定期定额投资计划

    本基金已于 2014 年 12 月 1 日起,开放通过直销机构及部分代理销售机构办理本基金的

定期定额投资计划。具体详情请查看公司网站或相关公告。

    (十五)基金的非交易过户

       基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而产生的非

交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论在上述何种情况下,接

受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人。

       继承是指基金份额持有人死亡,其持有的基金份额由其合法的继承人继承;捐赠指基金

份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体;司法强制执行是

指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法

人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相关资料,对于符合条件

的非交易过户申请按基金登记机构的规定办理,并按基金登记机构规定的标准收费。

    (十六)基金的冻结与解冻

       基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻,以及登记机构认

可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的,被冻结部分产生的权益

按照我国法律法规、监管规章以及国家有权机关的要求来决定是否冻结。在国家有权机关作

出决定之前,被冻结部分产生的权益先行一并冻结。被冻结部分份额仍然参与收益分配与支

付。


                                     九    基金的投资


    (一)投资目标

       本基金将在严格控制风险和保持资产流动性的基础上,通过积极主动的投资管理,追

求较高的当期收益和长期回报,力争实现基金资产的长期稳健增值。

    (二)投资范围
    本基金主要投资于具有良好流动性的固定收益类金融工具,包括国内依法发行、上市的
国债、央行票据、金融债、企业债、中期票据、短期融资券、公司债、可转换债券(含分离
型可转换债券)、资产支持证券、债券回购、银行存款及中国证监会允许基金投资的其他固
定收益类金融工具。

       本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%。本基金还可投资于股票(含中小
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板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票)、权证等中国证监会允许基金投资的其它

金融工具,但上述权益类金融工具的投资比例合计不超过基金资产的 20%。本基金持有的现

金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%。

    基金管理人应当自转型为“融通通瑞债券型证券投资基金”起 6 个月内使基金的投资

组合比例符合基金合同的有关规定。
    如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可
以将其纳入投资范围。

    (三)投资策略
    基金将坚持稳健投资,在严格控制风险的基础上,追求目标回报。具体投资策略如下:
    1、稳健资产配置
    本基金 80%以上的基金资产投资于债券资产,本基金权益类金融工具的投资比例上限不
超过基金资产的 20%,以便控制市场波动风险。随着股票市场的波动,基金管理人还将采取
风险预算策略,在市场上涨幅度较大时采用止盈策略,在市场下跌较快时采用止损策略,以
追求绝对回报为目标。
    2、债券投资策略
    本基金将在保持组合低波动性的前提下,运用多种积极管理增值策略,追求绝对回报。
绝对回报投资组合的目标在于资本金保值、持续性地以绝对正回报的方式实现增值。
    (1)久期调整策略
    本基金将根据对利率水平的预期,在预期利率下降时,增加组合久期,以较多地获得债
券价格上升带来的收益,在预期利率上升时,降低组合久期,以规避债券价格下降的风险。
    (2)收益率曲线策略
    在久期确定的基础上,根据对收益率曲线形状变化的预测,采用子弹型策略、哑铃型策
略或梯形策略,在长期、中期和短期债券间进行配置,以从长、中、短期债券的相对价格变
化中获利。
    (3)债券类属配置策略
    根据国债、金融债、企业债等不同债券板块之间的相对投资价值分析,增持价值被相对
低估的债券板块,减持价值被相对高估的债券板块,借以取得较高收益。
    (4)骑乘策略
    通过分析收益率曲线各期限段的利差情况(通常是收益率曲线短端的 1-3 年,买入收益
率曲线最陡峭处所对应的期限债券,随着基金持有债券时间的延长,债券的剩余期限将缩短,
到期收益率将下降,基金从而可获得资本利得收入。
    (5)相对价值策略
    相对价值策略包括研究国债与金融债之间的信用利差、交易所与银行间的市场利差等。

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金融债与国债的利差由税收因素形成,利差的大小主要受市场资金供给充裕程度决定,资金
供给越充分上述利差将越小。交易所与银行间的联动性随着市场改革势必渐渐加强,两市之
间的利差能够提供一些增值机会。
    (6)信用利差策略
    企业债与国债的利差曲线理论上受经济波动与企业生命周期影响,相同资信等级的公司
债在利差期限结构上服从凸性回归均衡的规律。内外部评级的差别与信用等级的变动会造成
相对利差的波动,另外在经济上升或下降的周期中企业债利差将缩小或扩大。管理人可以通
过对内外部评级、利差曲线研究和经济周期的判断主动采用相对利差投资策略。
    (7)回购放大策略
    该策略在资金相对充裕的情况下是风险很低的投资策略。即在基础组合的基础上,使用
基础组合持有的债券进行回购放大融入短期资金滚动操作,同时选择 2 年以下的交易所和银
行间品种进行投资以获取骑乘及短期债券与货币市场利率的利差。
    (8)可转债投资策略
    可转债不同于一般的企业债券,其投资人具有在一定条件下转股、回售的权利,因此其
理论价值等于作为普通债券的基础价值加上可转债内含选择权的价值。本基金投资于可转
债,主要目标是降低基金净值的下行风险,基金投资的可转债可以转股,以保留参与股票升
值的收益潜力。
○积极管理策略
    可转债内含选择权定价是决定可转债投资价值的关键因素。本基金将采取积极管理策
略,重视对可转债对应股票的分析与研究,选择那些公司行业景气趋势回升、成长性好、估
值水平偏低或合理的转债进行投资,以获取收益。
○一级市场申购策略
    目前,可转债均采取定价发行,对于那些发行条款优惠、期权价值较高、公司基本面优
良的可转债,因供求不平衡,会产生较大的一、二级市场价差。因此,为增加组合收益,本
基金将在充分研究的基础上,参与可转换债券的一级市场申购,在严格控制风险的前提下获
得稳定收益。
    (9)资产支持证券投资策略
    对于资产抵押贷款支持证券(ABS)、住房抵押贷款支持证券(MBS)等资产支持证券,
其定价受多种因素影响,包括市场利率、发行条款、支持资产的构成及质量、提前偿还率等。
本基金将深入分析上述基本面因素,并辅助采用蒙特卡洛方法等数量化定价模型,评估其内
在价值。
    3、股票投资策略
    (1)个股精选策略
    本基金将主要采取自下而上的个股精选策略,投资于具备稳定内生增长、能给股东创造
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经济价值(EVA)的股票。基金将以超额收益(α值)为目标,利用“多因素选股模型”,综
合考察股票所属行业发展前景、上市公司行业地位、竞争优势、盈利能力、成长性、估值水
平等多种因素,挑选出预期表现将超过大盘的个股,构建核心组合。
    (2)组合动态调整策略
    本基金将根据市场波动性及其走向趋势,采用时间平均法调整建仓节奏,控制建仓成本,
同时设置止赢止损点,在组合获利达到既定目标时及时兑现,以实现基金每年的绝对收益目
标。
    基金在构建股票组合时,会根据最近一段时间市场走势,预先设定建仓节奏。如市场振
荡较大时,基金将放慢建仓节奏,如市场趋势明显、振荡不大时,基金将加快建仓节奏。时
间平均法可有效控制建仓成本,降低组合波动。另外,基金将监控股票组合的表现,根据对
市场走势和宏观经济的预期,预先设定组合止赢点,在止赢点附近,基金将部分变现,降低
股票仓位,以兑现收益。
    4、权证投资策略
    本基金将在严格控制风险的前提下,主动进行权证投资。基金权证投资将以价值分析为
基础,在采用数量化模型分析其合理定价的基础上,把握市场的短期波动,进行积极操作,
追求在风险可控的前提下实现稳健的超额收益。
    未来,随着证券市场的发展、金融工具的丰富和交易方式的创新等,基金还将积极寻求
其他投资机会,履行适当程序后更新和丰富组合投资策略。

    (四)投资决策及投资操作程序
    1、投资决策依据
    (1)须符合有关法律、法规和基金合同的规定;
    (2)以维护基金份额持有人利益为基金投资决策的准则;
    (3)国内宏观经济发展态势、微观经济运行环境、政策指向及全球经济因素分析;
    2、投资操作程序
    投资决策委员会是公司投资方面最高层决策机构,定期就投资管理重大问题进行讨论,
确定基金投资策略。
    (1)固定收益研究团队根据宏观经济形势和债券市场投资策略的研究结果,结合基金
特点向投资决策委员会和基金经理提供债券投资策略和资产配置方案建议;
    (2)基金经理参考固定收益研究团队投资建议,拟定下一阶段基金投资债券配置方案,
报投资决策委员会讨论;
    (3)投资决策委员会根据上报的投资策略建议和资产配置方案,进行久期决策并形成
决议;
    (4)根据投资决策委员会批准的的资产配置决议,基金经理综合流动性、收益和久期
策略构建资产组合和进行个券选择,并负责债券组合日常管理和动态优化;
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    (5)债券交易员接受指令进行询价和反馈后达成交易,并且跟踪券款交割情况;
    (6)风险管理部负责完成基金内部业绩和风险评估,提交评价报告。

    投资决策委员会有权根据市场变化和实际情况,对上述管理程序作出调整。

    (五)业绩比较基准

    融通通瑞债券型证券投资基金的业绩比较基准为:中债综合(全价)指数收益率。

    使用上述业绩比较基准的主要理由为:

    1、市场代表性

    中证综合债指数在市场上具有较高的知名度,该指数是综合反映银行间和交易所市场国

债、金融债、企业债、央票及短融整体走势的跨市场债券指数,其选样包括银行间市场和沪

深交易所市场的国债、金融债券及企业债券,央行票据、短期融资券以及一年期以下的国债、

金融债和企业债。

    2、指数样本与本基金投资范围的一致性

    该业绩比较基准所采用指数的成分与本基金投资范围具有较高一致性,能够比较贴切地

体现本基金的投资目标和风险收益特征。

    3、公允性和不可操纵性

    本基金业绩比较基准所采用指数具有较高的市场代表性,遵循客观的编制规则,具有较

强的知名度和权威性,保证了该指数的公允性和不可操纵性。

    4、易于观测性

    本基金的比较基准易于观察,任何投资人都可以获得和使用公开的指数数据,保证了基

金业绩评价的透明性。
    如果今后法律法规发生变化,或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推
出,或者是市场上出现更加适合用于本基金业绩基准时,经与基金托管人协商一致,本基金
可以在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告。

    (六)投资限制

    (1)本基金投资于债券资产占基金资产的比例不低于 80%;

    (2)本基金持有的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%;

    (3)本基金投资于权益类金融工具的资产占基金资产的比例不超过 20%;

    (4)本基金持有一家上市公司的股票,其市值不超过基金资产净值的 10%;

    (5)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不超过该证券的 10%;

    (6)本基金持有的全部权证,其市值不得超过基金资产净值的 3%;

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    (7)本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证,不得超过该权证的           10%;

    (8)本基金在任何交易日买入权证的总金额,不得超过上一交易日基金资产净值的

0.5%;

    (9)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过基金资产净

值的 10%;

    (10)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的 20%;

    (11)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该资产支

持证券规模的 10%;

    (12)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券,不得

超过其各类资产支持证券合计规模的 10%;

    (13)本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。基金持有

资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评级报告发布之日起 3

个月内予以全部卖出;

    (14)基金财产参与股票发行申购,本基金所申报的金额不超过本基金的总资产,本基

金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量;

    (15)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值

的 40%;在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为 1 年,债券回购到期后不展期;

    (16)基金管理人管理的全部公募基金投资于一家企业发行的单期中期票据合计不超过

该期证券的 10%;

    (17)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。

    因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动、股权分置改革中支付对价等基金管理

人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在 10 个交易

日内进行调整,但中国证监会规定的特殊情形除外。

    基金管理人应当自转型为“融通通瑞债券型证券投资基金”起 6 个月内使基金的投资组

合比例符合基金合同的有关约定。在上述期间内,本基金的投资范围、投资策略应当符合基

金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日起开始。

    法律法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,基金管理人在履行适当程序后,

则本基金投资不再受相关限制。

    2、禁止行为


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     为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不得用于下列投资或者活动:

     (1)承销证券;

     (2)违反规定向他人贷款或者提供担保;

     (3)从事承担无限责任的投资;

     (4)买卖其他基金份额,但是中国证监会另有规定的除外;

     (5)向基金管理人、基金托管人出资;

     (6)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;

     (7)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

     基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者

与其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券,或者从事其他重大关联交

易的,应当符合基金的投资目标和投资策略,遵循基金份额持有人利益优先的原则,防范利

益冲突,相关交易必须事先得到基金托管人的同意,并履行信息披露义务。

     (七)风险收益特征

     本基金为债券型基金,其长期平均风险和预期收益率低于股票基金、混合基金,高于货

币市场基金。

     (八)基金管理人代表基金行使股东权利的处理原则及方法

     1、不谋求对上市公司的控股,不参与所投资上市公司的经营管理;

     2、有利于基金资产的安全与增值;

     3、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东权利,保护基金份额持有人的

利益;

     4、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使债权人权利,保护基金份额持有人

的利益。

     (九)基金投资组合报告

     本基金托管人中国建设银行股份有限公司根据本基金合同规定,于 2016 年 10 月 24 日

复核了本基金投资组合报告等内容,保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗

漏。

1.1 报告期末基金资产组合情况

序号                   项目                   金额(元)        占基金总资产的比例(%)
  1      权益投资                            298,361,493.42                     14.16
         其中:股票                          298,361,493.42                     14.16
 2       基金投资                                         -                          -
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 3       固定收益投资                        1,744,610,445.36                         82.81
         其中:债券                          1,744,610,445.36                         82.81
               资产支持证券                                 -                             -
 4       贵金属投资                                         -                             -
 5       金融衍生品投资                                     -                             -
 6       买入返售金融资产                       30,000,245.00                          1.42
         其中:买断式回购的买入返售金融资
                                                              -                           -
         产
 7       银行存款和结算备付金合计                5,296,861.67                         0.25
 8       其他资产                               28,578,382.81                         1.36
 9       合计                                2,106,847,428.26                       100.00

1.2 报告期末按行业分类的股票投资组合

1.2.1 报告期末按行业分类的境内股票投资组合

 代码                 行业类别                公允价值(元)      占基金资产净值比例(%)
   A      农、林、牧、渔业                        2,443,000.00                      0.13
   B      采矿业                                             -                         -
   C      制造业                                74,603,137.81                       3.93
          电力、热力、燃气及水生产和供应
     D                                                        -                           -
          业
     E    建筑业                                17,241,525.20                          0.91
     F    批发和零售业                           3,946,000.00                          0.21
     G    交通运输、仓储和邮政业                10,737,599.65                          0.57
     H    住宿和餐饮业                                      -                             -
     I    信息传输、软件和信息技术服务业                    -                             -
     J    金融业                               180,576,930.76                          9.51
     K    房地产业                               5,111,300.00                          0.27
     L    租赁和商务服务业                                  -                             -
     M    科学研究和技术服务业                              -                             -
     N    水利、环境和公共设施管理业             3,702,000.00                          0.19
     O    居民服务、修理和其他服务业                        -                             -
     P    教育                                              -                             -
     Q    卫生和社会工作                                    -                             -
     R    文化、体育和娱乐业                                -                             -
     S    综合                                              -                             -
          合计                                 298,361,493.42                         15.72

1.3 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细

                                                                             占基金资产净
 序号         股票代码      股票名称       数量(股)    公允价值(元)
                                                                             值比例(%)
     1         601166       兴业银行        3,019,908      48,227,930.76             2.54
     2         601318       中国平安        1,400,000      47,824,000.00             2.52
     3         601601       中国太保        1,500,000      43,125,000.00             2.27
     4         600036       招商银行        2,300,000      41,400,000.00             2.18
     5         002043       兔 宝 宝          799,950      10,919,317.50             0.58
     6         600491       龙元建设          800,000      10,120,000.00             0.53
     7         000910       大亚科技          499,906       9,438,225.28             0.50

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   8             000895          双汇发展            343,950       8,113,780.50               0.43
   9             002271          东方雨虹            299,991       7,700,768.97               0.41
  10             300197          铁汉生态            599,960       7,121,525.20               0.38

1.4 报告期末按债券品种分类的债券投资组合


                  债券品种                     公允价值(元)            占基金资产净值比例(%)

1         国家债券                                   150,385,000.00                           7.92
 2        央行票据                                                   -                           -
 3        金融债券                                   623,009,000.00                          32.82
          其中:政策性金融债                         623,009,000.00                          32.82
 4        企业债券                                   619,617,445.36                          32.64
 5        企业短期融资券                             250,285,000.00                          13.18
 6        中期票据                                   101,314,000.00                           5.34
 7        可转债(可交换债)                                         -                           -
 8        同业存单                                                   -                           -
 9        其他                                                       -                           -
10        合计                                     1,744,610,445.36                          91.89

1.5 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细

                                                                                  占基金资产净值
 序号       债券代码       债券名称         数量(张)       公允价值(元)
                                                                                    比例(%)
     1       160210        16 国开 10          4,300,000       431,677,000.00                22.74
     2       0980185      09 国网债 04         1,100,000       117,700,000.00                 6.20
     3       160302        16 进出 02          1,000,000       100,550,000.00                 5.30
     4       019533        16 国债 05          1,000,000       100,120,000.00                 5.27
     5       136164        16 中油 01          1,000,000       99,450,000.00                  5.24

1.6 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细

         本基金本报告期末未持有资产支持证券。

1.7 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细

         本基金本报告期末未持有贵金属。

1.8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细

         本基金本报告期末未持有权证。

1.9 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明

1.9.1 本期国债期货投资政策

         本基金本报告期未投资国债期货。


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1.9.2 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细

    本基金本报告期末未持有国债期货。

1.9.3 本期国债期货投资评价

    本基金本报告期未投资国债期货。

1.10 投资组合报告附注

1.10.1 本基金投资的前十名证券的发行主体报告期内没有被监管部门立案调查,没有在报
      告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。

1.10.2 本基金投资的前十名股票未超出本基金合同规定的备选股票库。

1.10.3 其他资产构成

 序号             名称                                金额(元)
   1    存出保证金                                                           62,514.23
   2    应收证券清算款                                                    4,269,388.70
   3    应收股利                                                                     -
   4    应收利息                                                         24,245,579.94
   5    应收申购款                                                              899.94
   6    其他应收款                                                                   -
   7    待摊费用                                                                     -
   8    其他                                                                         -
   9    合计                                                             28,578,382.81

1.10.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细

    本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。

1.10.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明

    本基金本报告期末前十名股票不存在流通受限情况。

    (十)基金的融资融券

    本基金可以根据届时有效的有关法律法规和政策的规定进行融资融券。


                                  十    基金的业绩


    基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证

基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投

资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

    基金份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较表
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                                   融通通瑞债券 A/B
                                                          业绩比较基
                净值增长     净值增长率    业绩比较基
    阶段                                                  准收益率标     ①-③     ②-④
                  率①        标准差②     准收益率③
                                                            准差④
 2014 年度        -1.70%          0.30%         -0.91%          0.19%     -0.79%      0.11%

 2015 年度           9.46%        0.56%          4.19%          0.08%      5.27%      0.48%

2016 年半年度     -4.18%          0.33%         -0.21%          0.07%     -3.97%      0.26%

                                    融通通瑞债券 C
                                                          业绩比较基
                净值增长     净值增长率    业绩比较基
    阶段                                                  准收益率标     ①-③     ②-④
                  率①       标准差②      准收益率③
                                                            准差④

 2014 年度        -1.80%          0.30%         -0.91%          0.19%     -0.89%      0.11%
 2015 年度           8.66%        0.56%          4.19%          0.08%      4.47%      0.48%

2016 年半年度     -4.40%          0.34%         -0.21%          0.07%     -4.19%      0.27%



                                    十一 基金的财产


    (一)基金财产的构成

    基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金的申购基金款以及

其他投资所形成的价值总和。

    其构成主要有:

    1、银行存款及其应计利息;

    2、清算备付金及其应计利息;

    3、根据有关规定缴纳的保证金及其应收利息;

    4、应收证券交易清算款;

    5、应收申购款;

    6、股票投资及其估值调整;

    7、债券投资及其估值调整和应计利息;

    8、权证投资及其估值调整;

    9、其他投资及其估值调整;

    10、其他资产等。


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    基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。

    (二)基金财产的账户

    基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账户以及投资

所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、基金销售机构和基

金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。

    (三)基金财产的保管与处分

    本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产,并由基金托管人保

管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的

法律责任,其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣押或其他权利。除依法律法规和《基

金合同》的规定处分外,基金财产不得被处分。

    基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算

的,基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产生的债权,不得与其固

有资产产生的债务相互抵销;基金管理人管理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不

得相互抵销。


                                 十二 基金资产的估值


    (一)估值目的

    基金资产估值的目的是客观、准确地反映基金资产是否保值、增值,依据经基金资产估

值后确定的基金资产净值而计算出的基金份额净值,是计算基金申购与赎回价格的基础。

    (二)估值日

    本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规规定需要对

外披露基金净值的非交易日。

    (三)估值对象

    基金所拥有的股票、权证、债券和银行存款本息、应收款项、其它投资等资产及负债。

    (四)估值程序

    1、基金份额净值是按照每个工作日闭市后,基金资产净值除以当日基金份额的余额数

量计算,精确到 0.001 元,小数点后第四位四舍五入。国家另有规定的,从其规定。

    每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值,并按规定公告。

    2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或本基金合

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同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后,将基金份额净值结果

发送基金托管人,经基金托管人复核无误后,由基金管理人对外公布。

    (五)估值方法

    1、证券交易所上市的有价证券的估值

    (1)交易所上市的有价证券(包括股票、权证等),以其估值日在证券交易所挂牌的市

价(收盘价)估值;估值日无交易的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化或证券发行

机构未发生影响证券价格的重大事件的,以最近交易日的市价(收盘价)估值;如最近交易

日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生影响证券价格的重大事件的,可参考类似

投资品种的现行市价及重大变化因素,调整最近交易市价,确定公允价格。

    (2)交易所上市实行净价交易的债券按估值日收盘价估值,估值日没有交易的,且最

近交易日后经济环境未发生重大变化,按最近交易日的收盘价估值。如最近交易日后经济环

境发生了重大变化的,可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素,调整最近交易市价,

确定公允价格;

    (3)交易所上市未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所含的债券

应收利息得到的净价进行估值;估值日没有交易的,且最近交易日后经济环境未发生重大变

化,按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。

如最近交易日后经济环境发生了重大变化的,可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因

素,调整最近交易市价,确定公允价格;

    (4)交易所上市不存在活跃市场的有价证券,采用估值技术确定公允价值。交易所上

市的资产支持证券,采用估值技术确定公允价值,在估值技术难以可靠计量公允价值的情况

下,按成本估值。

    2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理:

    (1)送股、转增股、配股和公开增发的新股,按估值日在证券交易所挂牌的同一股票

的估值方法估值;该日无交易的,以最近一日的市价(收盘价)估值;

    (2)首次公开发行未上市的股票、债券和权证,采用估值技术确定公允价值,在估值

技术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值;

    (3)首次公开发行有明确锁定期的股票,同一股票在交易所上市后,按交易所上市的

同一股票的估值方法估值;非公开发行有明确锁定期的股票,按监管机构或行业协会有关规

定确定公允价值。


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    3、全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种,采用估值技术确

定公允价值。

    4、同一债券同时在两个或两个以上市场交易的,按债券所处的市场分别估值;

    5、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的,基金管理人可

根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估值。

    6、相关法律法规以及监管部门有强制规定的,从其规定。如有新增事项,按国家最新

规定估值。

    如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相关法

律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,应立即通知对方,共同查明原因,

双方协商解决。

    根据有关法律法规,基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本基

金的基金会计责任方由基金管理人担任,因此,就与本基金有关的会计问题,如经相关各方

在平等基础上充分讨论后,仍无法达成一致的意见,按照基金管理人对基金资产净值的计算

结果对外予以公布。

    (六)基金份额净值的确认和估值错误的处理

    基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、

及时性。当基金份额净值小数点后 3 位以内(含第 3 位)发生估值错误时,视为基金份额净

值错误。

    本基金合同的当事人应按照以下约定处理:

    1、估值错误类型

    本基金运作过程中,如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销售机构、或

投资人自身的过错造成估值错误,导致其他当事人遭受损失的,过错的责任人应当对由于该

估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下述“估值错误处理原则”给予赔偿,

承担赔偿责任。

    上述估值错误的主要类型包括但不限于:资料申报差错、数据传输差错、数据计算差错、

系统故障差错、下达指令差错等。

    2、估值错误处理原则

    (1)估值错误已发生,但尚未给当事人造成损失时,估值错误责任方应及时协调各方,

及时进行更正,因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担;由于估值错误责任方未


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及时更正已产生的估值错误,给当事人造成损失的,由估值错误责任方对直接损失承担赔偿

责任;若估值错误责任方已经积极协调,并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而

未更正,则其应当承担相应赔偿责任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确

认,确保估值错误已得到更正。

    (2)估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责,不对间接损失负责,并且仅对

估值错误的有关直接当事人负责,不对第三方负责。

    (3)因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但估值错误

责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得利

造成其他当事人的利益损失(“受损方”),则估值错误责任方应赔偿受损方的损失,并在其

支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利;如果获得

不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方,则受损方应当将其已经获得的赔偿

额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。

    (4)估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。

    3、估值错误处理程序

    估值错误被发现后,有关的当事人应当及时进行处理,处理的程序如下:

    (1)查明估值错误发生的原因,列明所有的当事人,并根据估值错误发生的原因确定

估值错误的责任方;

    (2)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进行评估;

    (3)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更正和赔偿

损失;

    (4)根据估值错误处理的方法,需要修改基金登记机构交易数据的,由基金登记机构

进行更正,并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。

    4、基金份额净值估值错误处理的方法如下:

    (1)基金份额净值计算出现错误时,基金管理人应当立即予以纠正,通报基金托管人,

并采取合理的措施防止损失进一步扩大。

    (2)错误偏差达到基金份额净值的 0.25%时,基金管理人应当通报基金托管人并报中

国证监会备案;错误偏差达到基金份额净值的 0.5%时,基金管理人应当公告。

    (3)前述内容如法律法规或监管机关另有规定的,从其规定处理。

    (七)暂停估值的情形


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    1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时;

    2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时;

    3、中国证监会和基金合同认定的其它情形。

    (八)基金净值的确认

    用于基金信息披露的基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算,基金托管人

负责进行复核。基金管理人应于每个开放日交易结束后计算当日的基金资产净值和基金份额

净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金管理人,由基

金管理人对基金净值予以公布。

    (九)特殊情形的处理

    1、基金管理人按估值方法的第 5 项进行估值时,所造成的误差不作为基金资产估值错

误处理;

    2、由于证券交易所及其登记结算公司发送的数据错误,或由于其他不可抗力原因,基

金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查,但是未能发现该错

误的,由此造成的基金资产估值错误,基金管理人和基金托管人可以免除赔偿责任。但基金

管理人、基金托管人应当积极采取必要的措施减轻或消除由此造成的影响。


                               十三 基金的收益分配


    (一)基金利润的构成

    基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用后

的余额,基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。

     (二)基金可供分配利润

    基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实现收益

的孰低数。

    (三)收益分配原则

    1、在符合有关基金分红条件的前提下,本基金每年收益分配次数最多为 12 次,每次

收益分配比例不得低于该次可供分配利润的 20%,若《基金合同》生效不满 3 个月可不进行

收益分配;

    2、融通通瑞债券型证券投资基金的收益分配方式为现金分红;基金份额持有人可以事

先选择将所获分配的现金收益,按照基金合同有关基金份额申购的约定转为基金份额;基金

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份额持有人事先未做出选择的,基金管理人应当支付现金;

    3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值;即基金收益分配基准日的基金份额净

值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值。

    4、本基金各类基金份额在费用收取上不同,其对应的可分配收益将有所不同,但同一

类别的每一基金份额享有同等分配权;

    5、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。

    在不影响基金份额持有人利益的情况下,基金管理人可在法律法规允许的前提下酌情

调整以上基金收益分配原则,此项调整不需要召开基金份额持有人大会,但应于变更实施日

前在指定媒介和基金管理人网站公告。

    (四)收益分配方案的确定与公告

    基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分配对象、

分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。

    本基金收益分配方案由基金管理人拟定,并由基金托管人复核。基金收益分配方案确

定后,由基金管理人在 2 日内在指定媒介公告并报中国证监会备案。

    基金红利发放日距离收益分配基准日(即可供分配利润计算截止日)的时间不得超过

15 个工作日。

    (五)基金收益分配中发生的费用

    收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。


                                  十四 基金费用与税收


    (一)基金费用的种类

    1、基金管理人的管理费;

    2、基金托管人的托管费;

    3、基金的销售服务费;

    4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用;

    5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费;

    6、基金份额持有人大会费用;

    7、基金的证券交易费用;

    8、基金的银行汇划费用;

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    9、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费用。

    本基金终止清算时所发生费用,按实际支出额从基金财产总值中扣除。

    (二)基金费用计提方法、计提标准和支付方式

    1、基金管理人的管理费

    本基金管理费按前一日基金资产净值的 0.7%年费率计提。管理费的计算方法如下:

    H=E×0.7%÷当年天数

    H 为每日应计提的基金管理费

    E 为前一日的基金资产净值

    本基金管理费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基金托管人

发送基金管理费划款指令,基金托管人复核后于次月前 3 个工作日内从基金财产中一次性支

付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺延。

    2、基金托管人的托管费

    本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.20%的年费率计提。托管费的计算方法如

下:

    H=E×0.20%÷当年天数

    H 为每日应计提的基金托管费

    E 为前一日的基金资产净值

    基金托管费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基金托管人发

送基金托管费划款指令,基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从基金财产中一次性支

取。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。

    3、基金的销售服务费

    融通通瑞债券型证券投资基金之通瑞 A、通瑞 B 份额不收取销售服务费,通瑞 C 份额收

取销售服务费,其销售服务费将专门用于本基金通瑞 C 份额的销售与基金份额持有人服务。

    在通常情况下,销售服务费按前一日通瑞 C 份额基金资产净值的 0.4%年费率计提。计

算方法如下:

    H=E×基金销售服务费年费率÷当年天数

    H 为通瑞 C 份额每日应计提的销售服务费

    E 为通瑞 C 份额前一日基金资产净值

    基金销售服务费每日计提,按月支付。由托管人根据与管理人核对一致的财务数据,自


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动在月初 5 个工作日内从基金资产中划出,分别支付给各个基金销售机构。管理人无需再出

具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日等,支付日期顺延。费用自动扣划后,管理人应

进行核对,如发现数据不符,及时联系托管人协商解决。

    上述(一)基金费用的种类中第 4-8 项费用,根据有关法规及相应协议规定,按费用

实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。

    (三)不列入基金费用的项目

    下列费用不列入基金费用:

    1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的

损失;

    2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;

    3、《基金合同》生效前的相关费用,包括但不限于验资费、会计师和律师费、信息披露

费用等费用;

    4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。

    (四)费用调整

    基金管理人和基金托管人协商一致后,可根据基金发展情况调整基金管理费率、基金托

管费率、基金销售服务费率等相关费率。

    调高基金管理费率、基金托管费率、基金销售服务费率(但根据法律法规的要求提高该

等报酬费率标准的除外),须召开基金份额持有人大会审议;调低基金管理费率、基金托管

费率或基金销售服务费率等费率,无须召开基金份额持有人大会。

    基金管理人必须最迟于新的费率实施日前按照《信息披露办法》的有关规定在至少一种

指定媒介上公告。

    (五)基金税收

    本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执行。

    基金财产投资的相关税收,由基金份额持有人承担,基金管理人或者其他扣缴义务人按

照国家有关税收征收的规定代扣代缴。


                                 十五 基金的会计与审计


    (一)基金会计政策

    1、基金管理人为本基金的基金会计责任方;

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    2、基金的会计年度为公历年度的 1 月 1 日至 12 月 31 日;基金首次募集的会计年度按

如下原则:如果《基金合同》生效少于 2 个月,可以并入下一个会计年度;

    3、基金核算以人民币为记账本位币,以人民币元为记账单位;

    4、会计制度执行国家有关会计制度;

    5、本基金独立建账、独立核算;

    6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会计核算,

按照有关规定编制基金会计报表;

    7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对并以书面方

式确认。

    (二)基金的年度审计

    1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券从业资格的会计师

事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。

    2、会计师事务所更换经办注册会计师,应事先征得基金管理人和基金托管人同意。

    3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所,须通报基金托管人。更换会计师事

务所需在 2 日内在至少一家指定媒介及基金管理人网站公告并报中国证监会备案。


                                 十六 基金的信息披露


    (一)披露原则

    本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、《基金合同》及其

他有关规定。

    (二)信息披露义务人

    本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金

份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他组织。

    本基金信息披露义务人按照法律法规和中国证监会的规定披露基金信息,并保证所披露

信息的真实性、准确性和完整性。

    本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内,将应予披露的基金信息通过中国

证监会指定的媒介和基金管理人、基金托管人的互联网网站(以下简称“网站”)等媒介披

露,并保证基金投资者能够按照《基金合同》约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信

息资料。

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    (三)本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息,不得有下列行为:

    1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;

    2、对证券投资业绩进行预测;

    3、违规承诺收益或者承担损失;

    4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构;

    5、登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字;

    6、法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。

    (四)信息披露的文字

    本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的,基金信息披露义务人

应保证两种文本的内容一致。两种文本发生歧义的,以中文文本为准。

    本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字;除特别说明外,货币单位为人民币元。

    (五)公开披露的基金信息

    公开披露的基金信息包括:

    1、基金招募说明书、基金合同、基金托管协议

    基金募集申请经中国证监会注册后,基金管理人在基金份额发售的 3 日前,将基金招募

说明书、《基金合同》摘要登载在指定媒介和基金管理人网站上;基金管理人、基金托管人

应当将《基金合同》、基金托管协议登载在网站上。

    (1)《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系,明确基金份额持

有人大会召开的规则及具体程序,说明基金产品的特性等涉及基金投资者重大利益的事项的

法律文件。

    (2)基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项,说明基金

认购、申购、赎回与转换安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露及基金份额

持有人服务等内容。《基金合同》生效后,基金管理人在每 6 个月结束之日起 45 日内,更新

招募说明书并登载在网站上,将更新后的招募说明书摘要登载在指定媒介上;基金管理人在

公告的 15 日前向主要办公场所所在地的中国证监会派出机构报送更新的招募说明书,并就

有关更新内容提供书面说明。

    (3)基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运作监督等

活动中的权利、义务关系的法律文件。

    基金募集申请经中国证监会注册后,基金管理人在基金份额发售的 3 日前,将基金招募


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说明书、《基金合同》摘要登载在指定媒介上;基金管理人、基金托管人应当将《基金合同》、

基金托管协议登载在网站上。

    2、基金份额的集中申购公告

    基金管理人应当就基金份额集中申购的具体事宜编制公告。

    3、基金资产净值、基金份额净值

    《基金合同》生效后,在开始办理基金份额申购或者赎回前,基金管理人应当至少每周

公告一次基金资产净值和基金份额净值。

    在开始办理基金份额申购或者赎回后,基金管理人应当在每个交易日的次日,通过网站、

基金份额发售网点以及其他媒介,披露交易日的基金份额净值和基金份额累计净值。

    基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值和基金份额净值。

基金管理人应当在前款规定的市场交易日的次日,将基金资产净值、基金份额净值和基金份

额累计净值登载在指定媒介和基金管理人网站上。

    4、基金份额申购、赎回价格

    基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金份额申购、赎

回价格的计算方式及有关申购、赎回费率,并保证投资者能够在基金份额发售网点查阅或者

复制前述信息资料。

    5、基金定期报告,包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告

    基金管理人应当在每年结束之日起 90 日内,编制完成基金年度报告,并将年度报告正

文登载于网站上,将年度报告摘要登载在指定媒介上。基金年度报告的财务会计报告应当经

过审计。

    基金管理人应当在上半年结束之日起 60 日内,编制完成基金半年度报告,并将半年度

报告正文登载在网站上,将半年度报告摘要登载在指定媒介上。

    基金管理人应当在每个季度结束之日起 15 个工作日内,编制完成基金季度报告,并将

季度报告登载在指定媒介和基金管理人网站上。

    《基金合同》生效不足 2 个月的,基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或

者年度报告。

    基金定期报告在公开披露的第 2 个工作日,分别报中国证监会和基金管理人主要办公场

所所在地中国证监会派出机构备案。报备应当采用电子文本和书面报告两种方式。

    6、临时报告


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    本基金发生重大事件,有关信息披露义务人应当在 2 日内编制临时报告书,予以公告,

并在公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地的中国证监会派出机

构备案。

    前款所称重大事件,是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响

的下列事件:

    (1)基金份额持有人大会的召开;

    (2)终止《基金合同》;

    (3)转换基金运作方式(不包括本基金封闭期与开放期运作方式的转换);

    (4)更换基金管理人、基金托管人;

    (5)基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更;

    (6)基金管理人股东及其出资比例发生变更;

    (7)基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人基金

托管部门负责人发生变动;

    (8)基金管理人的董事在一年内变更超过百分之五十;

    (9)基金管理人、基金托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动超过百分之

三十;

    (10)涉及基金管理人、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或者仲裁;

    (11)基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查;

    (12)基金管理人及其董事、总经理及其他高级管理人员、基金经理受到严重行政处罚,

基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚;

    (13)重大关联交易事项;

    (14)基金收益分配事项;

    (15)管理费、托管费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更;

    (16)基金份额净值计价错误达基金份额净值百分之零点五;

    (17)基金改聘会计师事务所;

    (18)变更基金销售机构;

    (19)更换基金注册登记机构;

    (20)本基金开始办理申购、赎回;

    (21)本基金申购、赎回费率及其收费方式发生变更;


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    (22)本基金发生巨额赎回并延期支付;

    (23)本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请;

    (24)本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回;

    (25)中国证监会规定的其他事项。

    7、澄清公告

    在《基金合同》存续期限内,任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消息可能对基

金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的,相关信息披露义务人知悉后应当立即对该

消息进行公开澄清,并将有关情况立即报告中国证监会。

    8、基金份额持有人大会决议

    基金份额持有人大会决定的事项,应当依法报中国证监会备案,并予以公告。

    9、中国证监会规定的其他信息。

    (六)信息披露事务管理

    基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度,指定专人负责管理信息披露

事务。

    基金信息披露义务人公开披露基金信息,应当符合中国证监会相关基金信息披露内容与

格式准则的规定。

    基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约定,对基金

管理人编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价格、基金定期报告和定期

更新的招募说明书等公开披露的相关基金信息进行复核、审查,并向基金管理人出具书面文

件或者盖章确认。

    基金管理人、基金托管人应当在指定媒介中选择披露信息的报刊。

    基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介和基金管理人网站上披露信息外,还可以根

据需要在其他公共媒介披露信息,但是其他公共媒介不得早于指定媒介和基金管理人网站披

露信息,并且在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。

    为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专业机构,应

当制作工作底稿,并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后 10 年。

    (七)信息披露文件的存放与查阅

    招募说明书公布后,应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的住所,

供公众查阅、复制。


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    基金定期报告公布后,应当分别置备于基金管理人和基金托管人的住所,以供公众查阅、

复制。


                                     十七 风险揭示


    (一)市场风险

    基金主要投资于证券市场,而证券市场价格因受到经济因素、政治因素、投资心理和交

易制度等各种因素的影响而产生波动,从而导致基金收益水平发生变化,产生风险。主要的

风险因素包括:

    1、政策风险

    因财政政策、货币政策、产业政策、地区发展政策等国家宏观政策发生变化,导致市场

价格波动,影响基金收益而产生风险。

    2、经济周期风险

    随着经济运行的周期性变化,证券市场的收益水平也呈周期性变化,基金投资的收益水

平也会随之变化,从而产生风险。

    3、利率风险

    金融市场利率的波动会导致证券市场价格和收益率的变动。利率直接影响着债券的价格

和收益率,影响着企业的融资成本和利润。基金投资于债券和股票,其收益水平可能会受到

利率变化的影响。

    4、上市公司经营风险

    上市公司的经营状况受多种因素的影响,如管理能力、行业竞争、市场前景、技术更新、

财务状况、新产品研究开发等都会导致公司盈利发生变化。如果基金所投资的上市公司经营

不善,其股票价格可能下跌,或者能够用于分配的利润减少,使基金投资收益下降。上市公

司还可能出现难以预见的变化。虽然基金可以通过投资多样化来分散这种非系统风险,但不

能完全避免。

    5、通货膨胀风险

    基金投资的目的是基金资产的保值增值,如果发生通货膨胀,基金投资于证券所获得的

收益可能会被通货膨胀抵消,从而影响基金资产的保值增值。

    6、债券收益率曲线变动的风险

    债券收益率曲线变动风险是指与收益率曲线非平行移动有关的风险,单一的久期指标并

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不能充分反映这一风险的存在。

    7、再投资风险

    市场利率下降将影响固定收益类证券利息收入的再投资收益率,这与利率上升所带来的

价格风险互为消长。

    (二)信用风险

    基金在交易过程中可能发生交收违约或者所投资债券的发行人违约、拒绝支付到期本息

等情况,从而导致基金资产损失。

    (三)管理风险

    基金管理人的专业技能、研究能力及投资管理水平直接影响到其对信息的占有、分析和

对经济形势、证券价格走势的判断,进而影响基金的投资收益水平。同时,基金管理人的投

资管理制度、风险管理和内部控制制度是否健全,能否有效防范道德风险和其他合规性风险,

以及基金管理人的职业道德水平等,也会对基金的风险收益水平造成影响。

    (四)流动性风险

    我国证券市场作为新兴转轨市场,市场整体流动性风险较高。基金投资组合中的各类金

融工具会因各种原因面临较高的流动性风险,使证券交易的执行难度提高,买入成本或变现

成本增加。此外,基金投资者的赎回需求可能造成基金仓位调整和资产变现困难,加剧流动

性风险。

    为了克服流动性风险,本基金将在坚持分散化投资和精选券种原则的基础上,通过一系

列风险控制指标加强对流动性风险的跟踪、防范和控制,但基金管理人并不保证完全避免此

类风险。

    基金存在巨额赎回风险,即当单个交易日基金的净赎回申请(赎回申请总数加上基金转

换中转出申请份额总数后扣除申购申请总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过

上一日本基金总份额的 20%时,投资者将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。

    (五)操作和技术风险

    基金的相关当事人在各业务环节的操作过程中,可能因内部控制不到位或者人为因素造

成操作失误或违反操作规程而引致风险,如越权交易、内幕交易、交易错误和欺诈等。

    此外,在开放式基金的后台运作中,可能因为技术系统的故障或者差错而影响交易的正

常进行甚至导致基金份额持有人利益受到影响。这种技术风险可能来自基金管理人、基金托

管人、注册登记机构、销售机构、证券交易所和证券登记结算机构等。


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    (六)合规性风险

    指基金管理或运作过程中,违反国家法律、法规或基金合同有关规定的风险。

    (七)其他风险

    1、因基金业务快速发展而在制度建设、人员配备、风险管理和内控制度等方面不完善

而产生的风险;

    2、因金融市场危机、行业竞争压力可能产生的风险;

    3、战争、自然灾害等不可抗力因素的出现,可能严重影响证券市场运行,导致基金资

产损失;
    4、其他意外导致的风险。


                       十八 基金合同的变更、终止与基金财产的清算


    (一)基金合同的变更

    1、变更基金合同涉及法律法规规定或本合同约定应经基金份额持有人大会决议通过的

事项的,应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份额持有人大会决议通过的

事项,由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告,并报中国证监会备案。

    以下变更《基金合同》的事项应经基金份额持有人大会决议通过:

    (1)更换基金管理人;

    (2)更换基金托管人;

    (3)转换基金运作方式(不包括本基金封闭期与开放期运作方式的转变);

    (4)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准;

    (5)变更基金类别;

    (6)变更基金投资目标、范围或策略(法律法规和中国证监会另有规定的除外);

    (7)本基金与其他基金的合并;

    (8)变更基金份额持有人大会召开程序;

    (9)终止《基金合同》,但依据基金合同约定的直接终止基金合同的情形除外;

    (10)其他可能对基金当事人权利和义务产生重大影响的事项。

    但出现下列情况时,可不经基金份额持有人大会决议,由基金管理人和基金托管人同

意后变更并公告,并报中国证监会备案:

    (1)调低基金管理费、基金托管费;


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    (2)法律法规要求增加的基金费用的收取;

    (3)在法律法规和《基金合同》规定的范围内调整本基金的申购费率、调低赎回费率;

    (4)因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改;

    (5)对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉及《基

金合同》当事人权利义务关系发生变化;

    (6)除按照法律法规和《基金合同》规定应当召开基金份额持有人大会的以外的其他

情形。

    2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行,并自决议生

效后两个工作日内在指定媒介公告。

    (二)基金合同的终止

    有下列情形之一的,《基金合同》应当终止:

    1、基金份额持有人大会决定终止;

    2、基金管理人、基金托管人职责终止,在 6 个月内没有新基金管理人、新基金托管人

承接;

    3、《基金合同》约定的其他情形;

    4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。

    (三)基金财产的清算

    1、基金财产清算小组:自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工作日内成立清算小

组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。

    2、基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有

从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算

小组可以聘用必要的工作人员。

    3、基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变

现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。

    4、基金财产清算程序:

    (1)《基金合同》终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金;

    (2)对基金财产和债权债务进行清理和确认;

    (3)对基金财产进行估值和变现;

    (4)制作清算报告;


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    (5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算报告出具法

律意见书;

    (6)将清算报告报中国证监会备案并公告。

    (7)对基金财产进行分配;

    5、基金财产清算的期限为 6 个月。

    (四)清算费用

    清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用,清算费用

由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。

    (五)基金财产清算剩余资产的分配

    依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费

用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。

    (六)基金财产清算的公告

    清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经会计师事务所审计并由律

师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于《基金合同》终

止并报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小组进行公告。

    (七)基金财产清算账册及文件的保存

    基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。


                                十九 基金合同的内容摘要


    一、基金合同当事人的权利、义务

    (一)基金管理人的权利与义务

    1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的权利包括但不限于:

    (1)依法募集资金;

    (2)自《基金合同》生效之日起,根据法律法规和《基金合同》独立运用并管理基金

财产;

    (3)依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其他费

用;

    (4)销售基金份额;

    (5)按照规定召集基金份额持有人大会;

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    (6)依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人,如认为基金托管人违反了《基

金合同》及国家有关法律规定,应呈报中国证监会和其他监管部门,并采取必要措施保护基

金投资者的利益;

    (7)在基金托管人更换时,提名新的基金托管人;

    (8)选择、更换基金销售机构,对基金销售机构的相关行为进行监督和处理;

    (9)担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获得《基

金合同》规定的费用;

    (10)依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案;

    (11)在《基金合同》约定的范围内,拒绝或暂停受理申购与赎回申请;

    (12)依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利,为基金的利益行使因基

金财产投资于证券所产生的权利;

    (13)在法律法规允许的前提下,为基金的利益依法为基金进行融资;

    (14)以基金管理人的名义,代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施其他法

律行为;

    (15)选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外

部机构;

    (16)在符合有关法律、法规的前提下,制订和调整有关基金认购、申购、赎回、转换

和非交易过户的业务规则;

    (17)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

    2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的义务包括但不限于:

    (1)依法募集资金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的

发售、申购、赎回和登记事宜;

    (2)办理基金备案手续;

    (3)自《基金合同》生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产;

    (4)配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化的经营方式

管理和运作基金财产;

    (5)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,保证所管理

的基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别管理,分别记账,进行

证券投资;


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    (6)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财产为自己及任

何第三人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产;

    (7)依法接受基金托管人的监督;

    (8)采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合《基

金合同》等法律文件的规定,按有关规定计算并公告基金资产净值,确定基金份额申购、赎

回的价格;

    (9)进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;

    (10)编制季度、半年度和年度基金报告;

    (11) 严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,履行信息披露及报告义务;

    (12)保守基金商业秘密,不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、《基金合

同》及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予保密,不向他人泄露;

    (13)按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配基金

收益;

    (14)按规定受理申购与赎回申请,及时、足额支付赎回款项;

    (15)依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基

金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;

    (16)按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料 15

年以上;

    (17)确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出,并且保证投资者

能够按照《基金合同》规定的时间和方式,随时查阅到与基金有关的公开资料,并在支付合

理成本的条件下得到有关资料的复印件;

    (18)组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配;

    (19)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会并通知基金

托管人;

    (20)因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时,应

当承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除;

    (21)监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务,基金托管人违

反《基金合同》造成基金财产损失时,基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追

偿;


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    (22)当基金管理人将其义务委托第三方处理时,应当对第三方处理有关基金事务的行

为承担责任;

    (23)以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为;



    (24)基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件,《基金合同》不能生效,基金

管理人承担全部募集费用,将已募集资金并加计银行同期存款利息在基金募集期结束后 30

日内退还基金认购人;

    (25)执行生效的基金份额持有人大会的决议;

    (26)建立并保存基金份额持有人名册;

    (27)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

    (二)基金托管人的权利与义务

    1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的权利包括但不限于:

    (1)自《基金合同》生效之日起,依法律法规和《基金合同》的规定安全保管基金财

产;

    (2)依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他费

用;

    (3)监督基金管理人对本基金的投资运作,如发现基金管理人有违反《基金合同》及

国家法律法规行为,对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形,应呈报中国证监

会,并采取必要措施保护基金投资者的利益;

    (4)根据相关市场规则,为基金开设证券账户、为基金办理证券交易资金清算。

    (5)提议召开或召集基金份额持有人大会;

    (6)在基金管理人更换时,提名新的基金管理人;

    (7)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

    2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的义务包括但不限于:

    (1)以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产;

    (2)设立专门的基金托管部门,具有符合要求的营业场所,配备足够的、合格的熟悉

基金托管业务的专职人员,负责基金财产托管事宜;

    (3)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,确保基金财

产的安全,保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互独立;对


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所托管的不同的基金分别设置账户,独立核算,分账管理,保证不同基金之间在账户设置、

资金划拨、账册记录等方面相互独立;

    (4)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财产为自己及

任何第三人谋取利益,不得委托第三人托管基金财产;

    (5)保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证;

    (6)按规定开设基金财产的资金账户和证券账户,按照《基金合同》的约定,根据基金

管理人的投资指令,及时办理清算、交割事宜;

    (7)保守基金商业秘密,除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外,在

基金信息公开披露前予以保密,不得向他人泄露;

    (8)复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额申购、赎回价格;

    (9)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;

    (10)对基金财务会计报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见,说明基金管理人

在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行;如果基金管理人有未执行《基

金合同》规定的行为,还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施;

    (11)保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15 年以上;

    (12)建立并保存基金份额持有人名册;

    (13)按规定制作相关账册并与基金管理人核对;

    (14)依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项;

    (15)依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,召集基金份额持有人大会或配合

基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;

    (16)按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作;

    (17)参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配;

    (18)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会和银行监管

机构,并通知基金管理人;

    (19)因违反《基金合同》导致基金财产损失时,应承担赔偿责任,其赔偿责任不因其

退任而免除;

    (20)按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务,基金管

理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时,应为基金份额持有人利益向基金管理人追偿;

    (21)执行生效的基金份额持有人大会的决定;


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    (22)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

    (三)基金份额持有人的权利与义务

    基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受,基金投资

者自依据《基金合同》取得的基金份额,即成为本基金份额持有人和《基金合同》的当事人,

直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为《基金合同》当事人并不以在《基

金合同》上书面签章或签字为必要条件。

    本基金每份基金份额具有同等的合法权益。

    1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金份额持有人的权利包括但不限

于:

    (1)分享基金财产收益;

    (2)参与分配清算后的剩余基金财产;

    (3)依法申请赎回或转让其持有的基金份额;

    (4)按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会;

    (5)出席或者委派代表出席基金份额持有人大会,对基金份额持有人大会审议事项行

使表决权;

    (6)查阅或者复制公开披露的基金信息资料;

    (7)监督基金管理人的投资运作;

    (8)对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼

或仲裁;

    (9)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

    2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金份额持有人的义务包括但不限

于:

    (1)认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件;

    (2)了解所投资基金产品,了解自身风险承受能力,自主判断基金的投资价值,自主

做出投资决策,自行承担投资风险;

    (3)关注基金信息披露,及时行使权利和履行义务;

    (4)交纳基金认购、申购、赎回款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用;

    (5)在其持有的基金份额范围内,承担基金亏损或者《基金合同》终止的有限责任;

    (6)不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动;


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    (7)执行生效的基金份额持有人大会的决定;

    (8)返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利;

    (9)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

    二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则

    基金份额持有人大会由全体基金份额持有人组成,基金份额持有人的合法授权代表有权

代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的投票

权。

    本基金份额持有人大会未设日常机构。

    (一)召开事由

    1、当出现或需要决定下列事由之一的,应当召开基金份额持有人大会:

    (1)终止《基金合同》;

    (2)更换基金管理人;

    (3)更换基金托管人;

    (4)转换基金运作方式;

    (5)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准;

    (6)变更基金类别;

    (7)本基金与其他基金的合并;

    (8)变更基金投资目标、范围或策略;

    (9)变更基金份额持有人大会程序;

    (10)基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会;

    (11)单独或合计持有本基金总份额 10%以上(含 10%)基金份额的基金份额持有人(以

基金管理人收到提议当日的基金份额计算,下同)就同一事项书面要求召开基金份额持有人

大会;

    (12)对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项;

    (13)法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有人大会

的事项。

    2、以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改,不需召开基金份额持有人大会:

    (1)调低基金管理费、基金托管费;

    (2)法律法规要求增加的基金费用的收取;


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    (3)在法律法规和《基金合同》规定的范围内调整本基金的申购费率、调低赎回费率;

    (4)因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改;

    (5)对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉及《基

金合同》当事人权利义务关系发生变化;

    (6)按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的以外的其他情

形。

    (二)会议召集人及召集方式

    1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外,基金份额持有人大会由基金管理人召

集;

    2、基金管理人未按规定召集或不能召开的,由基金托管人召集;

    3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的,应当向基金管理人提出书面提

议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集,并书面告知基金托管人。

基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起

60 日内召开;基金管理人决定不召集,基金托管人仍认为有必要召开的,应当由基金托管

人自行召集,并自出具书面决定之日起 60 日内召开并告知基金管理人,基金管理人应当配

合。

    4、代表基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人就同一事项书面要求召开基金份

额持有人大会,应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起

10 日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。基金管

理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起

60 日内召开;基金管理人决定不召集,代表基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人

仍认为有必要召开的,应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之

日起 10 日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人;基

金托管人决定召集的,应当自出具书面决定之日起 60 日内召开并告知基金管理人,基金管

理人应当配合。

    5、代表基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持

有人大会,而基金管理人、基金托管人都不召集的,单独或合计代表基金份额 10%以上(含

10%)的基金份额持有人有权自行召集,并至少提前 30 日报中国证监会备案。基金份额持有

人依法自行召集基金份额持有人大会的,基金管理人、基金托管人应当配合,不得阻碍、干


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扰。

    6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记日。

    (三)召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式

    1、召开基金份额持有人大会,召集人应于会议召开前 30 日,在指定媒介公告。基金份

额持有人大会通知应至少载明以下内容:

    (1)会议召开的时间、地点和会议形式;

    (2)会议拟审议的事项、议事程序和表决方式;

    (3)有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日;

    (4)授权委托证明的内容要求(包括但不限于代理人身份,代理权限和代理有效期限

等)、送达时间和地点;

    (5)会务常设联系人姓名及联系电话;

    (6)出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续;

    (7)召集人需要通知的其他事项。

    2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下,由会议召集人决定在会议通知中说明本次

基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、书面

表决意见寄交的截止时间和收取方式。

    3、如召集人为基金管理人,还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表决意见的计

票进行监督;如召集人为基金托管人,则应另行书面通知基金管理人到指定地点对表决意见

的计票进行监督;如召集人为基金份额持有人,则应另行书面通知基金管理人和基金托管人

到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对书面表决意

见的计票进行监督的,不影响表决意见的计票效力。

    (四)基金份额持有人出席会议的方式

    基金份额持有人大会可通过现场开会方式或通讯开会方式召开,会议的召开方式由会议

召集人确定。

    1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派代表出席,

现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人大会,基金管理人

或托管人不派代表列席的,不影响表决效力。现场开会同时符合以下条件时,可以进行基金

份额持有人大会议程:

    (1)亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持有基金份


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额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定,

并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符;

    (2)经核对,汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示,有效的基金

份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一(含二分之一)。

    参加基金份额持有人大会的持有人的基金份额低于上述规定比例的,召集人可以在原公

告的基金份额持有人大会召开时间的三个月以后、六个月以内,就原定审议事项重新召集基

金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之一以上基金份额的持

有人参加,方可召开。

    2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面形式在表决

截至日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式进行表决。

    在同时符合以下条件时,通讯开会的方式视为有效:

    (1)会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后,在 2 个工作日内连续公布相关

提示性公告;

    (2)召集人按基金合同约定通知基金托管人(如果基金托管人为召集人,则为基金管

理人)到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托管人(如果基金托

管人为召集人,则为基金管理人)和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取基金份

额持有人的书面表决意见;基金托管人或基金管理人经通知不参加收取书面表决意见的,不

影响表决效力;

    (3)本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的,基金份额持有人所持有

的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一(含二分之一);

    参加基金份额持有人大会的持有人的基金份额低于上述规定比例的,召集人可以在原

公告的基金份额持有人大会召开时间的三个月以后、六个月以内,就原定审议事项重新召集

基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之一以上基金份额的

持有人参加,方可召开;

    (4)上述第(3)项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面意

见的代理人,同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的代理人出具的委托人持

有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通

知的规定,并与基金登记注册机构记录相符;

    (5)会议通知公布前报中国证监会备案。


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    (五)议事内容与程序

    1、议事内容及提案权

    议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项,如《基金合同》的重大修改、决定终

止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、法律法规及《基金

合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其他事项。

    基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后,对原有提案的修改应当在基金份

额持有人大会召开前及时公告。

    基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。

    2、议事程序

    (1)现场开会

    在现场开会的方式下,首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公布监票人,

然后由大会主持人宣读提案,经讨论后进行表决,并形成大会决议。大会主持人为基金管理

人授权出席会议的代表,在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下,由基金托管人授权

其出席会议的代表主持;如果基金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会,

则由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的二分之一以上(含二分之一)选举产

生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒

不出席或主持基金份额持有人大会,不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。

    会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名(或单位名

称)、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名(或单位名称)和

联系方式等事项。

    (2)通讯开会

    在通讯开会的情况下,首先由召集人提前 30 日公布提案,在所通知的表决截止日期后

30 个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决,在公证机关监督下形成决议。

    (六)表决

    基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。

    基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议:

    1、一般决议,一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二分

之一以上(含二分之一)通过方为有效;除下列第 2 项所规定的须以特别决议通过事项以外

的其他事项均以一般决议的方式通过。


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    2、特别决议,特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三

分之二以上(含三分之二)通过方可做出。转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托

管人、终止《基金合同》、与其他基金合并以特别决议通过方为有效。

    基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。

    采取通讯方式进行表决时,除非在计票时有充分的相反证据证明,否则提交符合会议通

知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者,表面符合会议通知规定的书

面表决意见视为有效表决,表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决,但应当计入出具

书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。

    基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项表

决。

    (七)计票

    1、现场开会

    (1)如大会由基金管理人或基金托管人召集,基金份额持有人大会的主持人应当在会

议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额持有人代表与大

会召集人授权的一名监督员共同担任监票人;如大会由基金份额持有人自行召集或大会虽然

由基金管理人或基金托管人召集,但是基金管理人或基金托管人未出席大会的,基金份额持

有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份

额持有人代表担任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的,不影响计票的效力。

    (2)监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公布计票

结果。

    (3)如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀疑,可以在

宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新清点,重新清点以

一次为限。重新清点后,大会主持人应当当场公布重新清点结果。

    (4)计票过程应由公证机关予以公证,基金管理人或基金托管人拒不出席大会的,不影

响计票的效力。

    2、通讯开会

    在通讯开会的情况下,计票方式为:由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人授权

代表(若由基金托管人召集,则为基金管理人授权代表)的监督下进行计票,并由公证机关

对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代表对书面表决意见的计票进行监督


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的,不影响计票和表决结果。

    (八)生效与公告

    基金份额持有人大会的决议,召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。

    基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。

    基金份额持有人大会决议自生效之日起 2 个工作日内在指定媒介上公告。如果采用通讯

方式进行表决,在公告基金份额持有人大会决议时,必须将公证书全文、公证机构、公证员

姓名等一同公告。

    基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会的决

议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均有

约束力。

    (九)本部分关于份额持有人大会的召开事由、召开条件、议事程序和表决条件等内容,

凡是直接引用法律法规的部分,如法律法规修改导致相关内容被取消或变更的,基金管理人

可直接对该部分内容进行修改或调整,无需召开份额持有人大会。

    三、基金合同的变更、终止与基金财产的清算

    (一)《基金合同》的变更

    1、变更基金合同涉及法律法规规定或本合同约定应经基金份额持有人大会决议通过的

事项的,应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份额持有人大会决议通过的

事项,由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告,并报中国证监会备案。

    2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行,并自决议生

效后两个工作日内在指定媒介公告。

    (二)《基金合同》的终止事由

    有下列情形之一的,《基金合同》应当终止:

    1、基金份额持有人大会决定终止;

    2、基金管理人、基金托管人职责终止,在 6 个月内没有新基金管理人、新基金托管人

承接;

    3、《基金合同》约定的其他情形;

    4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。

    (三)基金财产的清算

    1、基金财产清算小组:自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工作日内成立清算小


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组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。

    2、基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有

从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算

小组可以聘用必要的工作人员。

    3、基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变

现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。

    4、基金财产清算程序:

    (1)《基金合同》终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金;

    (2)对基金财产和债权债务进行清理和确认;

    (3)对基金财产进行估值和变现;

    (4)制作清算报告;

    (5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算报告出具法

律意见书;

    (6)将清算报告报中国证监会备案并公告。

    (7)对基金财产进行分配;

    5、基金财产清算的期限为 6 个月。

    (四)清算费用

    清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用,清算费用

由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。

    (五)基金财产清算剩余资产的分配

    依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费

用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。

    (六)基金财产清算的公告

    清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经会计师事务所审计并由律

师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报

告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小组进行公告。

    (七)基金财产清算账册及文件的保存

    基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。

    四、争议解决方式


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    各方当事人同意,因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议,如经友

好协商未能解决的,应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会当时有效的仲裁规则进

行,仲裁地点为北京,仲裁裁决是终局性的并对各方当事人具有约束力,仲裁费由败诉方承

担。

    《基金合同》受中国法律管辖。

    五、基金合同存放地和投资者取得合同的方式

    《基金合同》可印制成册,供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构的办公场所

和营业场所查阅。


                             二十 基金托管协议的内容摘要


    一、托管协议当事人

    (一)基金管理人

    名称:融通基金管理有限公司

    注册地址:深圳市南山区华侨城汉唐大厦 13、14 层

    办公地址:深圳市南山区华侨城汉唐大厦 13、14 层

    邮政编码:518053

    法定代表人:高峰

    成立日期:2001 年 5 月 22 日

    批准设立机关及批准设立文号:中国证监会证监基字[2001]8 号

    组织形式:有限责任公司

    注册资本:1.25 亿元

    存续期间:持续经营

    经营范围:发起设立基金,基金管理

    (二)基金托管人

    名称:中国建设银行股份有限公司(简称:中国建设银行)

    住所:北京市西城区金融大街 25 号

    办公地址:北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼

    邮政编码:100033

    法定代表人:王洪章

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    成立日期:2004 年 09 月 17 日

    基金托管业务批准文号:中国证监会证监基字[1998]12 号

    组织形式:股份有限公司

    注册资本:贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整

    存续期间:持续经营

    经营范围:吸收公众存款;发放短期、中期、长期贷款;办理国内外结算;办理票据承

兑与贴现;发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府债券、金融债券;

从事同业拆借;买卖、代理买卖外汇;从事银行卡业务;提供信用证服务及担保;代理收付

款项及代理保险业务;提供保管箱服务;经中国银行业监督管理机构等监管部门批准的其他

业务。

    二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查

    (一)基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定,对基金投资范围、

投资对象进行监督。《基金合同》明确约定基金投资风格或证券选择标准的,基金管理人应

按照基金托管人要求的格式提供投资品种池,以便基金托管人运用相关技术系统,对基金实

际投资是否符合《基金合同》关于证券选择标准的约定进行监督,对存在疑义的事项进行核

查。

    本基金主要投资于具有良好流动性的固定收益类金融工具,包括国内依法发行、上市的

国债、央行票据、金融债、企业债、中期票据、短期融资券、公司债、可转换债券(含分离

型可转换债券)、资产支持证券、债券回购、银行存款及中国证监会允许基金投资的其他固

定收益类金融工具。

       本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%。本基金还可投资于股票(含中小

板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票)、权证等中国证监会允许基金投资的其它

金融工具,但上述权益类金融工具的投资比例合计不超过基金资产的 20%。本基金持有的现

金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%。

    如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可

以将其纳入投资范围。

    (二)基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定,对基金投资、融资

比例进行监督。基金托管人按下述比例和调整期限进行监督:

    1.本基金投资于债券资产占基金资产的比例不低于 80%;


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    2. 本基金保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券;

    3.本基金投资于权益类金融工具的资产占基金资产的比例不超过 20%;

    4.本基金持有一家上市公司的股票,其市值不超过基金资产净值的 10%;

    5.本基金持有的全部权证,其市值不得超过基金资产净值的 3%;

    6.本基金在任何交易日买入权证的总金额,不得超过上一交易日基金资产净值的

0.5%;

    7.本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过基金资产净值的

10%;

    8.本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的 20%;

    9.本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该资产支持证券

规模的 10%;

    10.本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。基金持有资产

支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评级报告发布之日起 3 个月

内予以全部卖出;

    11.基金财产参与股票发行申购,本基金所申报的金额不超过本基金的总资产,本基金

所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量;

    12.本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的

40%;在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为 1 年,债券回购到期后不展期;

    13.本基金持有的所有流通受限证券,其公允价值不得超过本基金资产净值的 10%;本

基金持有的同一流通受限证券,其公允价值不得超过本基金资产净值的 2%;

    基金管理人应当自转型为“融通通瑞债券型证券投资基金”起 6 个月内使基金的投资组

合比例符合基金合同的有关约定。

    如果法律法规对上述投资组合比例限制进行变更的,以变更后的规定为准。法律法规或

监管部门取消上述限制,如适用于本基金,则本基金投资不再受相关限制。

    因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动、股权分置改革中支付对价等基金管理

人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在 10 个交易

日内进行调整,但中国证监会规定的特殊情形除外。

    (三)基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定,对本托管协议第十

五条第九款基金投资禁止行为通过事后监督方式进行监督。


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    基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者

与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券,或者从事其他重大关联交

易的,应当符合基金的投资目标和投资策略,遵循基金份额持有人利益优先的原则,防范利

益冲突,相关交易必须事先得到基金托管人的同意,并履行信息披露义务。

    (四)基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定,对基金管理人参与

银行间债券市场进行监督。基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人提供符合法律法

规及行业标准的、经慎重选择的、本基金适用的银行间债券市场交易对手名单,并约定各交

易对手所适用的交易结算方式。基金管理人应严格按照交易对手名单的范围在银行间债券市

场选择交易对手。基金托管人监督基金管理人是否按事前提供的银行间债券市场交易对手名

单进行交易。基金管理人可以每半年对银行间债券市场交易对手名单及结算方式进行更新,

新名单确定前已与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易,仍应按照协议进行结算。

如基金管理人根据市场情况需要临时调整银行间债券市场交易对手名单及结算方式的,应向

基金托管人说明理由,并在与交易对手发生交易前 3 个工作日内与基金托管人协商解决。

    基金管理人负责对交易对手的资信控制,按银行间债券市场的交易规则进行交易,并负

责解决因交易对手不履行合同而造成的纠纷及损失,基金托管人不承担由此造成的任何法律

责任及损失。若未履约的交易对手在基金托管人与基金管理人确定的时间前仍未承担违约责

任及其他相关法律责任的,基金管理人可以对相应损失先行予以承担,然后再向相关交易对

手追偿。基金托管人则根据银行间债券市场成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管人

事后发现基金管理人没有按照事先约定的交易对手或交易方式进行交易时,基金托管人应及

时提醒基金管理人,基金托管人不承担由此造成的任何损失和责任。

    (五)基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定,对基金管理人投资

流通受限证券进行监督。

    基金管理人投资流通受限证券,应事先根据中国证监会相关规定,明确基金投资流通受

限证券的比例,制订严格的投资决策流程和风险控制制度,防范流动性风险、法律风险和操

作风险等各种风险。基金托管人对基金管理人是否遵守相关制度、流动性风险处置预案以及

相关投资额度和比例等的情况进行监督。

    1.本基金投资的受限证券须为经中国证监会批准的非公开发行股票、公开发行股票网下

配售部分等在发行时明确一定期限锁定期的可交易证券,不包括由于发布重大消息或其他原

因而临时停牌的证券、已发行未上市证券、回购交易中的质押券等流通受限证券。本基金不


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投资有锁定期但锁定期不明确的证券。

    本基金投资的受限证券限于可由中国证券登记结算有限责任公司或中央国债登记结算

有限责任公司负责登记和存管,并可在证券交易所或全国银行间债券市场交易的证券。

    本基金投资的受限证券应保证登记存管在本基金名下,基金管理人负责相关工作的落实

和协调,并确保基金托管人能够正常查询。因基金管理人原因产生的受限证券登记存管问题,

造成基金托管人无法安全保管本基金资产的责任与损失,及因受限证券存管直接影响本基金

安全的责任及损失,由基金管理人承担。

    本基金投资受限证券,不得预付任何形式的保证金。

    2.基金管理人投资非公开发行股票,应制订流动性风险处置预案并经其董事会批准。风

险处置预案应包括但不限于因投资受限证券需要解决的基金投资比例限制失调、基金流动性

困难以及相关损失的应对解决措施,以及有关异常情况的处置。基金管理人应在首次投资流

通受限证券前向基金托管人提供基金投资非公开发行股票相关流动性风险处置预案。

    基金管理人对本基金投资受限证券的流动性风险负责,确保对相关风险采取积极有效的

措施,在合理的时间内有效解决基金运作的流动性问题。如因基金巨额赎回或市场发生剧烈

变动等原因而导致基金现金周转困难时,基金管理人应保证提供足额现金确保基金的支付结

算,并承担所有损失。对本基金因投资受限证券导致的流动性风险,基金托管人不承担任何

责任。如因基金管理人原因导致本基金出现损失致使基金托管人承担连带赔偿责任的,基金

管理人应赔偿基金托管人由此遭受的损失。

    3.本基金投资非公开发行股票,基金管理人应至少于投资前三个工作日向基金托管人提

交有关书面资料,并保证向基金托管人提供的有关资料真实、准确、完整。有关资料如有调

整,基金管理人应及时提供调整后的资料。上述书面资料包括但不限于:

    (1)中国证监会批准发行非公开发行股票的批准文件。

    (2)非公开发行股票有关发行数量、发行价格、锁定期等发行资料。

    (3)非公开发行股票发行人与中国证券登记结算有限责任公司或中央国债登记结算有

限责任公司签订的证券登记及服务协议。

    (4)基金拟认购的数量、价格、总成本、账面价值。

    4.基金管理人应在本基金投资非公开发行股票后两个交易日内,在中国证监会指定媒介

披露所投资非公开发行股票的名称、数量、总成本、账面价值,以及总成本和账面价值占基

金资产净值的比例、锁定期等信息。


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    本基金有关投资受限证券比例如违反有关限制规定,在合理期限内未能进行及时调整,

基金管理人应在两个工作日内编制临时报告书,予以公告。

    5.基金托管人根据有关规定有权对基金管理人进行以下事项监督:

    (1)本基金投资受限证券时的法律法规遵守情况。

    (2)在基金投资受限证券管理工作方面有关制度、流动性风险处置预案的建立与完善

情况。

    (3)有关比例限制的执行情况。

    (4)信息披露情况。

    6.相关法律法规对基金投资受限证券有新规定的,从其规定。

    (六)基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定,对基金资产净值计

算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信

息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查。

    (七)基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作违反法律法

规、《基金合同》和本托管协议的规定,应及时以电话提醒或书面提示等方式通知基金管理

人限期纠正。基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查。基金管理人收到书面

通知后应在下一工作日前及时核对并以书面形式给基金托管人发出回函,就基金托管人的疑

义进行解释或举证,说明违规原因及纠正期限,并保证在规定期限内及时改正。在上述规定

期限内,基金托管人有权随时对通知事项进行复查,督促基金管理人改正。基金管理人对基

金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的,基金托管人应报告中国证监会。

    (八)基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、《基金合同》和本托管

协议对基金业务执行核查。对基金托管人发出的书面提示,基金管理人应在规定时间内答复

并改正,或就基金托管人的疑义进行解释或举证;对基金托管人按照法律法规、《基金合同》

和本托管协议的要求需向中国证监会报送基金监督报告的事项,基金管理人应积极配合提供

相关数据资料和制度等。

    (九)若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、行政法规

和其他有关规定,或者违反《基金合同》约定的,应当立即通知基金管理人,由此造成的损

失由基金管理人承担。

    (十)基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,应及时报告中国证监会,同时通知

基金管理人限期纠正,并将纠正结果报告中国证监会。基金管理人无正当理由,拒绝、阻挠


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对方根据本托管协议规定行使监督权,或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督,情

节严重或经基金托管人提出警告仍不改正的,基金托管人应报告中国证监会。

    三、基金管理人对基金托管人的业务核查

    (一)基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查,核查事项包括基金托管人

安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复核基金管理人计算的基金资产

净值和基金份额净值、根据基金管理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运

作等行为。

    (二)基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、未

执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反《基金法》、《基金

合同》、本协议及其他有关规定时,应及时以书面形式通知基金托管人限期纠正。基金托管

人收到通知后应及时核对并以书面形式给基金管理人发出回函,说明违规原因及纠正期限,

并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内,基金管理人有权随时对通知事项进行复

查,督促基金托管人改正。基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为,包括但不限于:

提交相关资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性,在规定时间内答复基金管理

人并改正。

    (三)基金管理人发现基金托管人有重大违规行为,应及时报告中国证监会,同时通知

基金托管人限期纠正,并将纠正结果报告中国证监会。基金托管人无正当理由,拒绝、阻挠

对方根据本协议规定行使监督权,或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督,情节严

重或经基金管理人提出警告仍不改正的,基金管理人应报告中国证监会。

    四、基金财产的保管

    (一)基金财产保管的原则

    1.基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。

    2.基金托管人应安全保管基金财产。

    3.基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户。

    4.基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户,确保基金财产的完整与独立。

    5.基金托管人按照《基金合同》和本协议的约定保管基金财产,如有特殊情况双方可另

行协商解决。基金托管人未经基金管理人的指令,不得自行运用、处分、分配本基金的任何

资产(不包含基金托管人依据中国结算公司结算数据完成场内交易交收、托管资产开户银行

扣收结算费和账户维护费等费用)。


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    6.对于因为基金投资产生的应收资产,应由基金管理人负责与有关当事人确定到账日期

并通知基金托管人,到账日基金财产没有到达基金账户的,基金托管人应及时通知基金管理

人采取措施进行催收。由此给基金财产造成损失的,基金管理人应负责向有关当事人追偿基

金财产的损失,基金托管人对此不承担任何责任。

    7.除依据法律法规和《基金合同》的规定外,基金托管人不得委托第三人托管基金财产。

    (二)基金募集期间及募集资金的验资

    1.基金募集期间募集的资金应存于基金管理人在基金托管人的营业机构开立的“基金募

集专户”。该账户由基金管理人开立并管理。

    2.基金募集期满或基金停止募集时,募集的基金份额总额、基金募集金额、基金份额持

有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后,基金管理人应将属于基金财产的全部

资金划入基金托管人开立的基金银行账户,同时在规定时间内,聘请具有从事证券相关业务

资格的会计师事务所进行验资,出具验资报告。出具的验资报告由参加验资的 2 名或 2 名以

上中国注册会计师签字方为有效。

    3.若基金募集期限届满,未能达到《基金合同》生效的条件,由基金管理人按规定办理

退款等事宜。

    (三)基金银行账户的开立和管理

    1.基金托管人可以基金的名义在其营业机构开立基金的银行账户,并根据基金管理人合

法合规的指令办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管人保管和使用。

    2.基金银行账户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金管

理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户;亦不得使用基金的任何账户进行本基金

业务以外的活动。

    3.基金银行账户的开立和管理应符合银行业监督管理机构的有关规定。

    4.在符合法律法规规定的条件下,基金托管人可以通过基金托管人专用账户办理基金资

产的支付。

    (四)基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理

    1.基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司为基金开立基

金托管人与基金联名的证券账户。

    2.基金证券账户的开立和使用,仅限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金

管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户,亦不得使用基金的任何账户


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进行本基金业务以外的活动。

    3.基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责,账户资产的管理和运用

由基金管理人负责。
    证券账户开户费用的归还:证券账户开户费由本托管产品承担,于证券账户开立次月第
七个工作日由托管人从本托管产品银行存款账户中直接扣收;若因托管产品银行存款余额不
足导致证券账户开户费无法扣收,托管人顺延至次月第七个工作日进行扣收;证券账户开立
后连续六个月内,因本托管产品银行存款余额一直不足导致证券账户开户费无法扣收的,资
产管理人有义务归还托管人垫付的开户费用。

    4.基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结算备付金

账户,并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的一级法人清算工作,基

金管理人应予以积极协助。结算备付金、结算互保基金、交收价差资金等的收取按照中国证

券登记结算有限责任公司的规定执行。

    5.若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从事其他投资品种

的投资业务,涉及相关账户的开立、使用的,若无相关规定,则基金托管人比照上述关于账

户开立、使用的规定执行。

    (五)债券托管专户的开设和管理

    《基金合同》生效后,基金管理人负责以基金的名义申请并取得进入全国银行间同业拆

借市场的交易资格,并代表基金进行交易;基金托管人根据中国人民银行、银行间市场登记

结算机构的有关规定,在银行间市场登记结算机构开立债券托管账户,持有人账户和资金结

算账户,并代表基金进行银行间市场债券的结算。基金管理人和基金托管人共同代表基金签

订全国银行间债券市场债券回购主协议。

    (六)其他账户的开立和管理

    1. 在本托管协议订立日之后,本基金被允许从事符合法律法规规定和《基金合同》约

定的其他投资品种的投资业务时,如果涉及相关账户的开设和使用,由基金管理人协助托管

人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定,开立有关账户。该账户按有关规则使用

并管理。

    2.法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的,从其规定办理。

    (七)基金财产投资的有关有价凭证等的保管

    基金财产投资的有关实物证券、银行存款开户证实书等有价凭证由基金托管人存放于基

金托管人的保管库,也可存入中央国债登记结算有限责任公司、中国证券登记结算有限责任

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公司上海分公司/深圳分公司或票据营业中心的代保管库,保管凭证由基金托管人持有。实

物证券、银行定期存款证实书等有价凭证的购买和转让,按基金管理人和基金托管人双方约

定办理。基金托管人对由基金托管人以外机构实际有效控制的资产不承担保管责任。

    (八)与基金财产有关的重大合同的保管

    与基金财产有关的重大合同的签署,由基金管理人负责。由基金管理人代表基金签署的、

与基金财产有关的重大合同的原件分别由基金管理人、基金托管人保管。除本协议另有规定

外,基金管理人代表基金签署的与基金财产有关的重大合同包括但不限于基金年度审计合

同、基金信息披露协议及基金投资业务中产生的重大合同,基金管理人应保证基金管理人和

基金托管人至少各持有一份正本的原件。基金管理人应在重大合同签署后及时以加密方式将

重大合同传真给基金托管人,并在三十个工作日内将正本送达基金托管人处。重大合同的保

管期限为《基金合同》终止后 15 年。

    五、基金资产净值计算与复核

    (一)基金资产净值的计算、复核与完成的时间及程序

    1.基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的金额。基金份额净值是按照每个交易日

闭市后,基金资产净值除以当日基金份额的余额数量计算,精确到 0.001 元,小数点后第四

位四舍五入。国家另有规定的,从其规定。

    每个交易日计算基金资产净值及基金份额净值,并按规定公告。

    2.基金管理人应每交易日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或《基金合同》

的规定暂停估值时除外。基金管理人每个交易日对基金资产估值后,将基金份额净值结果发

送基金托管人,经基金托管人复核无误后,由基金管理人对外公布。

    (二)基金资产估值方法和特殊情形的处理

    1.估值对象

    基金所拥有的股票、权证、债券和银行存款本息、应收款项、其它投资等资产及负债。

    2.估值方法

    (1)证券交易所上市的有价证券的估值

    1)交易所上市的有价证券(包括股票、权证等),以其估值日在证券交易所挂牌的市价

(收盘价)估值;估值日无交易的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化或证券发行机

构未发生影响证券价格的重大事件的,以最近交易日的市价(收盘价)估值;如最近交易日

后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生影响证券价格的重大事件的,可参考类似投


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资品种的现行市价及重大变化因素,调整最近交易市价,确定公允价格;

    2)交易所上市实行净价交易的债券按估值日收盘价估值,估值日没有交易的,且最近交

易日后经济环境未发生重大变化,按最近交易日的收盘价估值。如最近交易日后经济环境发

生了重大变化的,可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素,调整最近交易市价,确

定公允价格;

    3)交易所上市未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所含的债券应

收利息得到的净价进行估值;估值日没有交易的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化,

按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。如最

近交易日后经济环境发生了重大变化的,可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素,

调整最近交易市价,确定公允价格;

    4)交易所上市不存在活跃市场的有价证券,采用估值技术确定公允价值。交易所上市的

资产支持证券,采用估值技术确定公允价值,在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下,

按成本估值。

    (2)处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理:

    1)送股、转增股、配股和公开增发的新股,按估值日在证券交易所挂牌的同一股票的估

值方法估值;该日无交易的,以最近一日的市价(收盘价)估值;

    2)首次公开发行未上市的股票、债券和权证,采用估值技术确定公允价值,在估值技术

难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值;

    3)首次公开发行有明确锁定期的股票,同一股票在交易所上市后,按交易所上市的同一

股票的估值方法估值;非公开发行有明确锁定期的股票,按监管机构或行业协会有关规定确

定公允价值。

    (3)全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种,采用估值技术确

定公允价值。

    (4)同一债券同时在两个或两个以上市场交易的,按债券所处的市场分别估值。

    (5)如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的,基金管理人可

根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估值。

    (6)相关法律法规以及监管部门有强制规定的,从其规定。如有新增事项,按国家最新

规定估值。

    如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反《基金合同》订明的估值方法、程序及相


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关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,应立即通知对方,共同查明原

因,双方协商解决。

    根据有关法律法规,基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本基

金的基金会计责任方由基金管理人担任,因此,就与本基金有关的会计问题,如经相关各方

在平等基础上充分讨论后,仍无法达成一致意见的,基金管理人向基金托管人出具加盖公章

的书面说明后,按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。

    3.特殊情形的处理

    基金管理人、基金托管人按估值方法的第(5)项进行估值时,所造成的误差不作为基金

份额净值错误处理。

    (三)基金份额净值错误的处理方式

    1.当基金份额净值小数点后 3 位以内(含第 3 位)发生差错时,视为基金份额净值错误;

基金份额净值出现错误时,基金管理人应当立即予以纠正,通报基金托管人,并采取合理的

措施防止损失进一步扩大;错误偏差达到基金份额净值的 0.25%时,基金管理人应当通报基

金托管人并报中国证监会备案;错误偏差达到基金份额净值的 0.5%时,基金管理人应当公

告;当发生净值计算错误时,由基金管理人负责处理,由此给基金份额持有人和基金造成损

失的,应由基金管理人先行赔付,基金管理人按差错情形,有权向其他当事人追偿。

    2.当基金份额净值计算差错给基金和基金份额持有人造成损失需要进行赔偿时,基金管

理人和基金托管人应根据实际情况界定双方承担的责任,经确认后按以下条款进行赔偿:

    (1)本基金的基金会计责任方由基金管理人担任,与本基金有关的会计问题,如经双方

在平等基础上充分讨论后,尚不能达成一致时,按基金管理人的建议执行,由此给基金份额

持有人和基金财产造成的损失,由基金管理人负责赔付。

    (2)若基金管理人计算的基金份额净值已由基金托管人复核确认后公告,而且基金托管

人未对计算过程提出疑义或要求基金管理人书面说明,基金份额净值出错且造成基金份额持

有人损失的,应根据法律法规的规定对投资者或基金支付赔偿金,就实际向投资者或基金支

付的赔偿金额,基金管理人与基金托管人按照管理费和托管费的比例各自承担相应的责任;

若差错发生时本封闭期适用的年管理费率低于 0.7%,则基金管理人与基金托管人按照 7:2

比例各自承担相应的责任。

    (3)如基金管理人和基金托管人对基金份额净值的计算结果,虽然多次重新计算和核对,

尚不能达成一致时,为避免不能按时公布基金份额净值的情形,以基金管理人的计算结果对


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外公布,由此给基金份额持有人和基金造成的损失,由基金管理人负责赔付。

    (4)由于基金管理人提供的信息错误(包括但不限于基金申购或赎回金额等),进而导致

基金份额净值计算错误而引起的基金份额持有人和基金财产的损失,由基金管理人负责赔

付。

    3.由于证券交易所及登记结算公司发送的数据错误,有关会计制度变化或由于其他不可

抗力原因,基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查,但是

未能发现该错误而造成的基金份额净值计算错误,基金管理人、基金托管人免除赔偿责任。

但基金管理人、基金托管人应积极采取必要的措施消除由此造成的影响。

    4.基金管理人和基金托管人由于各自技术系统设置而产生的净值计算尾差,以基金管理

人计算结果为准。

    5.前述内容如法律法规或者监管部门另有规定的,从其规定。如果行业另有通行做法,

双方当事人应本着平等和保护基金份额持有人利益的原则进行协商。

    (四)暂停估值与公告基金份额净值的情形

    1.基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时;

    2.因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时;

    3.占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变,而基金管理人为保障投资人的利

益,已决定延迟估值;如果出现基金管理人认为属于紧急事故的任何情况,导致基金管理人

不能出售或评估基金资产时;

    4.中国证监会和《基金合同》认定的其他情形。

    (五)基金会计制度

    按国家有关部门规定的会计制度执行。

    (六)基金账册的建立

    基金管理人进行基金会计核算并编制基金财务会计报告。基金管理人独立地设置、记录

和保管本基金的全套账册。若基金管理人和基金托管人对会计处理方法存在分歧,应以基金

管理人的处理方法为准。若当日核对不符,暂时无法查找到错账的原因而影响到基金资产净

值的计算和公告的,以基金管理人的账册为准。

    (七)基金财务报表与报告的编制和复核

    1.财务报表的编制

    基金财务报表由基金管理人编制,基金托管人复核。


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    2.报表复核

    基金托管人在收到基金管理人编制的基金财务报表后,进行独立的复核。核对不符时,

应及时通知基金管理人共同查出原因,进行调整,直至双方数据完全一致。

    3.财务报表的编制与复核时间安排

    (1)报表的编制

    基金管理人应当在每月结束后 5 个工作日内完成月度报表的编制;在每个季度结束之日

起 15 个工作日内完成基金季度报告的编制;在上半年结束之日起 60 日内完成基金半年度报

告的编制;在每年结束之日起 90 日内完成基金年度报告的编制。基金年度报告的财务会计

报告应当经过审计。《基金合同》生效不足两个月的,基金管理人可以不编制当期季度报告、

半年度报告或者年度报告。

    (2)报表的复核

    基金管理人应及时完成报表编制,将有关报表提供基金托管人复核;基金托管人在复核

过程中,发现双方的报表存在不符时,基金管理人和基金托管人应共同查明原因,进行调整,

调整以国家有关规定为准。

    基金管理人应留足充分的时间,便于基金托管人复核相关报表及报告。

    (八)基金管理人应在编制季度报告、半年度报告或者年度报告之前及时向基金托管人

提供基金业绩比较基准的基础数据和编制结果。

    六、基金份额持有人名册的保管

    基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。基金份额持

有人名册由基金注册登记机构根据基金管理人的指令编制和保管,基金管理人和基金托管人

应分别保管基金份额持有人名册,保存期不少于 15 年。如不能妥善保管,则按相关法规承

担责任。

    在基金托管人要求或编制半年报和年报前,基金管理人应将有关资料送交基金托管人,

不得无故拒绝或延误提供,并保证其的真实性、准确性和完整性。基金托管人不得将所保管

的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他用途,并应遵守保密义务。

    七、争议解决方式

    因本协议产生或与之相关的争议,双方当事人应通过协商、调解解决,协商、调解不能

解决的,任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会,仲裁地点为北京市,按

照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的,对当事


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人均有约束力,仲裁费用由败诉方承担。

    争议处理期间,双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责,各自继续忠实、勤勉、

尽责地履行《基金合同》和本托管协议规定的义务,维护基金份额持有人的合法权益。

    本协议受中国法律管辖。

    八、托管协议的变更和终止

    (一)托管协议的变更程序

    本协议双方当事人经协商一致,可以对协议进行修改。修改后的新协议,其内容不得与

《基金合同》的规定有任何冲突。基金托管协议的变更报中国证监会备案后生效。

    (二)基金托管协议终止出现的情形

    1.《基金合同》终止;

    2.基金托管人解散、依法被撤销、破产或由其他基金托管人接管基金资产;

    3.基金管理人解散、依法被撤销、破产或由其他基金管理人接管基金管理权;

    4.发生法律法规或《基金合同》规定的终止事项。


                             二十一 对基金份额持有人的服务


    基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。以下是主要的服务内容,基金管

理人将根据基金份额持有人的需要和市场的变化,增加或变更服务项目。主要服务内容如下:

    一、    客户服务中心电话服务

    持有人拨打基金管理人客服热线 400-883-8088(国内免长途话费)、0755-26948088 可

享有如下服务:

    A、自助语音服务:提供 7×24 小时电话自助语音服务,可进行账户查询、基金净值、

信息定制等自助服务。

    B、人工坐席服务:提供工作日人工坐席服务(法定节假日除外)。持有人可以通过该热

线获得业务咨询、账户查询、服务投诉及建议、信息定制、资料修改等专项服务。

    二、    综合对账单服务

    基金管理人为基金份额持有人提供综合对账单服务,服务形式包括网站自助查询、电子

邮件账单、手机短信账单、客服热线查询、纸质对账单邮寄等。其中,纸质对账单邮寄仅限

给已定制纸质对账单的持有人邮寄。

    三、    网站自助服务

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      基金管理人网站(www.rtfund.com)为持有人提供基金账户及交易情况查询、资料修改、

手机短信和电子邮件信息定制等自助服务,提供公司公告、热点问答、市场评述等资讯服务。

同时,网站还设有电子邮箱服务(客户服务邮箱:service@mail.rtfund.com)。

      四、    网上交易服务

      基金管理人提供开放式基金网上直销服务。投资者通过基金管理人网站

www.rtfund.com 可以办理基金认购、申购、赎回、转换、撤单、基金定投、分红方式修改、

账户资料修改、交易密码修改、交易情况查询、积分查询和账户信息查询等各类业务。

      五、    客户投诉建议受理服务

      持有人可以通过基金管理人客服热线、网站、电子邮件及信函等渠道进行投诉或提出建

议。对于工作日受理的投诉,原则上当日答复,当日未能答复的,我们也会在当日将处理进

展情况及时告知持有人。

      六、    联系方式

      1、融通基金管理有限公司客户服务热线:

      400-883-8088(国内免长途电话费)、0755-26948088

      2、融通基金管理有限公司互联网站

      公司网址:http://www.rtfund.com

      电子信箱:service@mail.rtfund.com

      3、客户服务传真:0755-26948079

      4、邮寄地址:深圳市南山区华侨城汉唐大厦13楼融通基金管理有限公司客户服务中心

(邮编:518053)。


                                  二十二 其他应披露事项


序号                         公告事项                          披露方式          披露日期
         关于融通基金管理有限公司旗下部分开放式基金
                                                            中国证券报、管
  1      在深圳市新兰德证券投资咨询有限公司开通定期                             2016-5-24
                                                            理人网站
         定额投资业务及参加基金申购费率优惠的公告
         关于融通基金管理有限公司旗下部分开放式基
                                                            中国证券报、管
  2      金新增苏州银行股份有限公司为代销机构并参                               2016-6-17
                                                            理人网站
         加其申购费率优惠活动的公告
         金管理有限公司旗下开放式基金在上海陆金所
                                                            中国证券报、管
  3      资产管理有限公司开通定期定额投资业务并参                               2016-6-24
                                                            理人网站
         加其申购费率优惠活动的公告

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         融通基金管理有限公司关于旗下部分开放式基
                                                         中国证券报、管
  4      金新增一路财富(北京)信息科技有限公司为                             2016-7-4
                                                         理人网站
         代销机构并参加其申购费率优惠的公告
         融通基金管理有限公司关于旗下部分开放式基
                                                         中国证券报、管
  5      金参加珠海盈米财富管理有限公司转换费率优                             2016-7-4
                                                         理人网站
         惠活动的公告
         融通基金管理有限公司关于旗下部分开放式基
                                                         中国证券报、管
  6      金参加诺亚正行(上海)基金销售投资顾问有                            2016-7-15
                                                         理人网站
         限公司申购费率优惠的公告

         融通通瑞债券型证券投资基金基金经理增聘公        中国证券报、管
  7                                                                          2016-7-28
         告                                              理人网站


         融通基金管理有限公司关于新增上海万得投资        中国证券报、管
  8                                                                           2016-8-5
         顾问有限公司为代销机构的公告                    理人网站

         融通基金管理有限公司关于新增深圳前海凯恩
                                                         中国证券报、管
  9      斯基金销售有限公司为代销机构并参加其申购                             2016-8-6
                                                         理人网站
         费率优惠活动的公告
         融通基金管理有限公司关于旗下基金新增大泰
                                                         中国证券报、管
 10      金石投资管理有限公司为代销机构并开通转换                             2016-8-8
                                                         理人网站
         业务的公告
         融通基金管理有限公司关于新增北京汇成基金
                                                         中国证券报、管
 11      销售有限公司为代销机构并参加其申购费率优                            2016-8-24
                                                         理人网站
         惠活动的公告

         融通通瑞债券型证券投资基金基金经理变更公        中国证券报、管
 12                                                                           2016-9-2
         告                                              理人网站


         融通基金管理有限公司旗下部分开放式基金在        中国证券报、管
 13                                                                         2016-10-27
         渤海银行开通基金转换业务的公告                  理人网站


         融通基金关于调整工商银行卡网上直销基金费        中国证券报、管
 14                                                                          2016-11-1
         率优惠的公告                                    理人网站



                           二十三 招募说明书存放及查阅方式


      本基金招募说明书存放在基金管理人、基金托管人和代销机构的办公场所和营业场所,

投资者可免费查阅。在支付工本费后,可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件。

      基金管理人和基金托管人保证上述文本的内容与公告的内容完全一致。




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                                   二十四 备查文件


    (一)中国证监会准予注册融通通瑞一年目标触发式债券型证券投资基金募集的文件;

    (二)《融通通瑞债券型证券投资基金基金合同》;

    (三)《融通通瑞债券型证券投资基金托管协议》;

    (四)法律意见书;

    (五)基金管理人业务资格批件、营业执照;

    (六)基金托管人业务资格批件和营业执照;

    (七)中国证监会要求的其它文件。

    存放地点:基金管理人、基金托管人处

    查阅方式:投资者可在营业时间免费查阅,也可按工本费购买复印件,或登陆本基金管

理人网站 www.rtfund.com 查询。




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