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2019年11月23日 星期六

华商红利优选灵活配置(000279)公告正文

华商红利优选:更新招募说明书(2016年第1号)

公告日期 2016-10-31 来源 巨潮网

华商红利优选灵活配灵活配置混合型证券投资基金

       招 募 说 明 书(更新)

                 (2016 年第 1 号)




        基金管理人:华商基金管理有限公司

      基金托管人:中国工商银行股份有限公司



                二零一六年十月
                               华商红利优选灵活配置混合型证券投资基金招募说明书




      华商红利优选灵活配置混合型证券投资基金


                      招 募 说 明 书



                         【重要提示】



    华商红利优选灵活配置混合型证券投资基金(以下简称“本基金”

)于 2012 年 11 月 9 日经中国证监会证监许可【2012】1475 号文核准

募集,本基金基金合同于 2013 年 09 月 17 日正式生效。

    基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说

明书经中国证监会核准,但中国证监会对本基金募集的核准,并不表

明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证,也不表明投资于

本基金没有风险。

    基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运

用基金财产,基金管理人不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。

基金的过往业绩并不预示未来表现。

    本基金主要投资于红利股票,通过严格执行投资策略来明晰基金

的风格特征,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,投资者

在投资本基金前,应全面了解本基金的产品特性,充分考虑自身的风


                               1
                               华商红利优选灵活配置混合型证券投资基金招募说明书



险承受能力,理性判断市场,对认购基金的意愿、时机、数量等投资

行为作出独立决策,获得基金投资收益,亦承担基金投资中出现的各

类风险,包括:因整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生

影响而形成的系统性风险,个别证券特有的非系统性风险,由于基金

投资人连续大量赎回基金产生的流动性风险,基金管理人在基金管理

实施过程中产生的基金管理风险,本基金由于对红利股票的严格界定

以及运作中的品种选择结果可能带来的业绩偏离风险等特定风险,等

等。

    投资有风险,投资者在进行投资决策前,请仔细阅读本基金的招

募说明书及基金合同。

    本招募说明书所载内容截止日为 2016 年 9 月 17 日,有关财务数据

和净值表现截止日为 2016 年 6 月 30 日(财务数据未经审计)。




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                                                                            华商红利优选灵活配置混合型证券投资基金招募说明书




                                                                      目         录
一、绪        言........................................................................................................................................1

二、释        义........................................................................................................................................1

三、基金管理人................................................................................................................................6

四、基金托管人..............................................................................................................................17

三、相关服务机构..........................................................................................................................21

六、基金的募集..............................................................................................................................44

七、基金合同的生效......................................................................................................................44

八、基金份额的申购与赎回..........................................................................................................45

九、基金的投资..............................................................................................................................53

十、基金的财产..............................................................................................................................67

十一、基金资产的估值..................................................................................................................67

十二、基金的收益与分配..............................................................................................................72

十三、基金的费用与税收..............................................................................................................73

十四、基金的会计与审计..............................................................................................................75

十五、基金的信息披露..................................................................................................................76

十六、风险揭示..............................................................................................................................81

十七、基金合同的变更、终止与基金财产的清算......................................................................83

十八、基金合同的内容摘要..........................................................................................................85

十九、基金托管协议的内容摘要................................................................................................107

二十、对基金份额持有人的服务................................................................................................124

二十一、其他应披露事项............................................................................................................125

二十二、招募说明书存放及查阅方式........................................................................................131

二十三、备查文件........................................................................................................................131




                                                                            3
                             一、绪      言

    《华商红利优选灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》(以下简称
“本招募说明书”)依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金
法》”)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》
”)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《证券投
资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)、其他有关规定
及《华商红利优选灵活配置混合型证券投资基金基金合同》(以下简称“基金
合同”)编写。
    本招募说明书阐述了华商红利优选灵活配置混合型证券投资基金的投资目
标、策略、风险、费率等与投资人投资决策有关的必要事项,投资人在作出投
资决策前应仔细阅读本招募说明书。
    本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重
大遗漏,并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。
    本基金是根据本招募说明书所载明资料申请募集的。本基金管理人没有委
托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息,或对本招募说明书
作出任何解释或者说明。
    本招募说明书根据本基金的基金合同编写,并经中国证监会核准。基金合
同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取
得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人,其持有基金份额的
行为本身即表明其对基金合同的承认和接受,并按照《基金法》、基金合同及
其他有关规定享有权利、承担义务;基金投资人欲了解基金份额持有人的权利
和义务,应详细查阅《基金合同》。


                             二、释      义

    在本招募说明书中,除非文意另有所指,下列词语或简称具有如下含义:
基金或本基金                指华商红利优选灵活配置混合型证券投资基金
基金管理人                  指华商基金管理有限公司
基金托管人                  指中国工商银行股份有限公司


                                   5-1
                                                              招募说明书



基金合同                   指《华商红利优选灵活配置混合型证券投资基
                           金基金合同》及对基金合同的其任何有效修订
                           和补充
托管协议                   指基金管理人与基金托管人就本基金签订之
                           《华商红利优选灵活配置混合型证券投资基金
                           托管协议》及其任何有效修订和补充
招募说明书或本招募说明书   指《华商红利优选灵活配置混合型证券投资基
                           金招募说明书》及对该招募说明书定期更新
基金份额发售公告           指《华商红利优选灵活配置混合型证券投资基
                           金份额发售公告》
法律法规                   指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、
                           规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对
                           基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知
                           等
《基金法》                 指 2012 年 12 月 28 日经第十一届全国人民代表
                           大会常务委员会第三十次会议通过,自 2013 年
                           6 月 1 日起实施的《中华人民共和国证券投资基
                           金法》及颁布机关对其不时做出的修订
《销售办法》               指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年
                           6 月 1 日实施的《证券投资基金销售管理办法》
                           及颁布机关对其不时作出的修订
《信息披露办法》           指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、同年 7 月
                           1 日实施的《证券投资基金信息披露管理办法》
                           及颁布机关对其不时作出的修订
《运作办法》               指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月
                           8 日实施的《公开募集证券投资基金运作管理办
                           法》及颁布机关对其不时作出的修订
中国证监会                 指中国证券监督管理委员会
银行业监督管理机构         指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员


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                                                     招募说明书



                     会
基金合同当事人       指受基金合同约束,根据基金合同享有权利并
                     承担义务的法律主体,包括基金管理人、基金
                     托管人和基金份额持有人
个人投资者           指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基
                     金的自然人
机构投资者           指依法可以投资开放式证券投资基金的、在中
                     华人民共和国境内合法注册登记并存续或经有
                     关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业
                     法人、社会团体或其他组织
合格境外机构投资者   指符合现实有效的相关法律法规规定可以投资
                     于中国境内合法募集的证券投资基金的中国境
                     外的机构投资者
投资人               指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投
                     资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券
                     投资基金的其他投资人的合称
基金份额持有人       指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额
                     的投资人
基金销售业务         指基金管理人或代销机构宣传推介基金,发售
                     基金份额,办理基金份额的申购、赎回、转换、
                     非交易过户、转托管及定期定额投资等业务
销售机构             指华商基金管理有限公司以及符合《销售办法》
                     和中国证监会规定的其他条件,取得基金代销
                     业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务
                     代理协议,代为办理基金销售业务的机构
直销机构             指华商基金管理有限公司
代销机构             指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他
                     条件,取得基金代销业务资格并与基金管理人
                     签订了基金销售服务代理协议,代为办理基金


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                                                  招募说明书



                 销售业务的机构
基金销售网点     指直销机构的直销中心及代销机构的代销网点
登记业务         指基金登记、存管、过户、清算和结算业务,
                 具体内容包括投资人基金账户的建立和管理、
                 基金份额注册登记、基金销售业务的确认、清
                 算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份
                 额持有人名册和办理非交易过户等
注册登记机构     指办理注册登记业务的机构。基金的注册登记
                 机构为华商基金管理有限公司或接受华商基金
                 管理有限公司委托代为办理注册登记业务的机
                 构
基金账户         指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、
                 基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情
                 况的账户
基金交易账户     指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过
                 该销售机构买卖本基金的基金份额变动及结余
                 情况的账户
基金合同生效日   指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定
                 的条件,基金管理人向中国证监会办理基金备
                 案手续完毕,并获得中国证监会书面确认的日
                 期
基金合同终止日   指基金合同规定的基金合同终止事由出现后,
                 基金财产清算完毕,清算结果报中国证监会备
                 案并予以公告的日期
基金募集期       指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的
                 期间,最长不得超过 3 个月
存续期           指基金合同生效至终止之间的不定期期限
工作日           指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交
                 易日


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                                                      招募说明书



T日                指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回
                   或其他业务申请的工作日
T+n 日             指自 T 日起第 n 个工作日(不包含 T 日)
开放日             指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业
                   务的工作日
开放时间           指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时
                   间段
《业务规则》       指《华商基金管理有限公司开放式基金业务规
                   则》,是规范基金管理人所管理的开放式证券
                   投资基金注册登记方面的业务规则,由基金管
                   理人和投资人共同遵守
认购               指在基金募集期间内,投资人申请购买基金份
                   额的行为
申购               指基金合同生效后,投资人根据基金合同和招
                   募说明书的规定申请购买基金份额的行为
赎回               指基金合同生效后,基金份额持有人按基金合
                   同规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行
                   为
基金转换           指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理
                   人届时有效公告规定的条件,申请将其持有基
                   金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为
                   基金管理人管理的其他基金基金份额的行为
转托管             指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之
                   间实施的变更所持基金份额销售机构的操作
定期定额投资计划   指投资人通过有关销售机构提出申请,约定每
                   期扣款日、扣款金额及扣款方式,由销售机构
                   于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自
                   动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式
巨额赎回           本基金单个开放日,基金净赎回申请(赎回申请


                          5
                                                                招募说明书



                              份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后
                              扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请
                              份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额
                              的 10%
元                            指人民币元
基金收益                      指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖
                              证券价差、银行存款利息、已实现的其他合法
                              收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节
                              约
基金资产总值                  指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、
                              基金应收申购款及其他资产的价值总和
基金资产净值                  指基金资产总值减去基金负债后的价值
基金份额净值                  指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总
                              数
基金资产估值                  指计算评估基金资产和负债的价值,以确定基
                              金资产净值和基金份额净值的过程

指定媒体                      指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、
                              互联网网站及其他媒体
不可抗力                      指本合同当事人不能预见、不能避免且不能克
                              服的客观事件。




                             三、基金管理人

     (一)基金管理人概况
     1.名称:华商基金管理有限公司
     2.住所:北京市西城区平安里西大街 28 号中海国际中心 19 层
     3.办公地址:北京市西城区平安里西大街 28 号中海国际中心 19 层
     4.法定代表人:李晓安
     5.成立时间:2005 年 12 月 20 日


                                       6
                                                               招募说明书



    6.注册资本:壹亿元
    7.电话:010-58573600    传真:010-58573520
    8.联系人:周亚红
    9.股权结构
      股东名称                                  出资比例
      华龙证券股份有限公司                      46%
      中国华电集团财务有限公司                  34%
      济钢集团有限公司                          20%
    10.客户服务电话:010-58573300   400-700-8880(免长途费)
    11.管理基金情况:目前管理华商领先企业混合型证券投资基金、华商盛世
成长混合型证券投资基金、华商收益增强债券型证券投资基金、华商动态阿尔
法灵活配置混合型证券投资基金、华商产业升级混合型证券投资基金、华商稳
健双利债券型证券投资基金、华商策略精选灵活配置混合型证券投资基金、华
商稳定增利债券型证券投资基金、华商价值精选混合型证券投资基金、华商主
题精选混合型证券投资基金、华商现金增利货币市场基金、华商价值共享灵活
配置混合型发起式证券投资基金、华商大盘量化精选灵活配置混合型证券投资
基金、华商红利优选灵活配置混合型证券投资基金、华商优势行业灵活配置混
合型证券投资基金、华商双债丰利债券型证券投资基金、华商创新成长灵活配
置混合型发起式证券投资基金、华商新量化灵活配置混合型证券投资基金、华
商新锐产业灵活配置混合型证券投资基金、华商新锐产业灵活配置混合型证券
投资基金、华商未来主题混合型证券投资基金、华商稳固添利债券型证券投资
基金、华商健康生活灵活配置混合型证券投资基金、华商量化进取灵活配置混
合型证券投资基金、华商新趋势优选灵活配置混合型证券投资基金、华商双翼
平衡混合型证券投资基金、华商信用增强债券型证券投资基金、华商新动力灵
活配置混合型证券投资基金、华商新常态灵活配置混合型证券投资基金、华商
双驱优选灵活配置混合型证券投资基金、华商智能生活灵活配置混合型证券投
资基金、华商乐享互联灵活配置混合型证券投资基金、华商新兴活力灵活配置
混合型证券投资基金、华商保本 1 号混合型证券投资基金、华商万众创新灵活
配置混合型证券投资基金、华商瑞鑫定期开放债券型证券投资基金。


                                    7
                                                           招募说明书



    (二)基金管理人主要人员情况
    1.董事会成员
    李晓安:董事长。男,清华大学 EMBA。现任华龙证券股份有限公司董事
长兼党委书记;历任天水市信托投资公司副总经理、总经理、党委书记,天水
市财政局副局长、局长、党组书记。

    田洪宝:董事。男,经济学专业研究生学历,曾就职临沂电业局,任用电
所副主任、副局长、党委委员;潍坊电业局,任副局长;山东潍坊发电厂,任
工会主席、党委委员、副厂长;北京第二热电厂,任厂长、党委委员;华电
(北京)热电有限公司,任总经理、党委委员;中国华电集团公司,任计划发
展部副主任、规划发展部副主任,期间兼任浙江华电三门发电厂筹建处主任;
华电陕西能源有限公司,任执行董事、总经理、党组副书记。现任中国华电集
团资本控股有限公司执行董事、总经理、党组成员,兼任陕西华电安康发电有
限公司董事长。

    张俊芳:董事。男,硕士研究生学历,教授级高级政工师。现任济钢集团

有限公司党委副书记、纪委书记、董事;曾就职于山东省广饶县第六中学、济

南钢铁总厂职工大学、济南钢铁总厂;历任济钢集团有限公司党委委员,党办、

公司办主任,工会主席,副总经理,党委副书记,董事。

    韩鹏:董事。男,工商管理硕士。现任华龙证券股份有限公司总经理,曾
就职于甘肃经济管理干部学院、兰州信托上海武昌路营业部、闽发证券公司,
历任华龙证券有限责任公司资产管理部总经理、总裁助理兼投资总监。

    徐国兴:董事。男,工商管理硕士。现任华龙证券股份有限公司副总经理,
曾就职于招商银行兰州分行、甘肃省国税局、中国化工集团,历任华龙证券有
限责任公司委托投资部总经理、投资副总监。

    刘晖:董事。男,大专学历,经济师。现任中国华电集团资本控股有限公
司副总经理、党组成员;曾就职于黑龙江省火电第二工程公司,历任团委干事、
团委副书记、宣传副部长、办公室副主任、党总支书记;黑龙江电力股份有限
公司,任金融产业部经理;黑龙江龙电典当公司,任总经理;华信保险经纪有
限公司,任副总经理、总经理。

                                   8
                                                           招募说明书



    梁永强:董事。男,经济学博士。现任华商基金管理有限公司总经理、基
金经理,曾就职于华龙证券有限公司,历任华商基金管理有限公司投资管理部
副总经理、量化投资部总经理、公司副总经理。

    曲飞:独立董事。男,硕士研究生学历、高级工程师。现任北京亿路特通
新材料有限公司董事长,北京亿阳汇智通科技股份有限公司副董事长,南京长
江第三大桥有限公司副董事长,亿阳集团股份有限公司董事、副总裁;曾就职
于江苏盐城悦达集团、亿阳集团经贸公司;亿阳交通股份有限公司,任副总裁、
总裁;亿阳信通股份有限公司,任董事、副总裁。

    马光远:独立董事。男,经济学博士。现任北京中视旭晨文化传媒有限公
司法律合规高级战略顾问,中央电视台财经评论员。曾就职于浙江省嘉兴市乡
镇企业局、北京市境外融投资管理中心、北京市国有资产经营有限责任公司。

    戚向东:独立董事。男,本科学历,研究员、高级会计师。现已退休,曾
就职于河北省宣化钢铁公司,任管理干部;河北省冶金工业厅,任经济研究室
主任;冶金工业部经济调节司,任副司长;国家冶金局体改法规司,任副司长;
中国钢铁工业协会,任常务副秘书长;冶金经济发展研究中心,任党委书记。

    2.监事会成员

    苏金奎:监事。男,本科学历,会计师。现任华龙证券股份有限公司总会
计师;曾就职于金昌市农业银行、化工部化工机械研究院、上海恒科科技有限
公司;历任华龙证券有限公司投资银行部职员、计划财务部会计、副总经理、
总经理。
    李亦军:监事。女,会计专业硕士、高级会计师。现任中国华电资本控股
有限公司机构与风险管理部部门经理;曾就职于北京北奥有限公司、中进会计
师事务所(后并入信永中和会计师事务所)、中瑞华恒会计师事务所;历任华
电集团财务有限公司计划财务部部门经理,华电集团资本控股有限公司企业融
资部部门经理。
    徐亮天:监事。男,硕士研究生学历,高级会计师。现任济钢集团有限公
司财务处处长,历任济钢集团有限公司财务处物价科科员、成本科科员、科长、
财务处副处长等职务。


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                                                                招募说明书



    3.总经理及其他高级管理人员
    梁永强:董事、总经理。男,经济学博士。2004 年 7 月加入华商基金管理
公司筹备组,公司成立后历任投资管理部副总经理、量化投资部总经理、公司
副总经理,现任华商动态阿尔法灵活配置混合型证券投资基金基金经理、华商
主题精选混合型证券投资基金基金经理、华商新锐产业灵活配置混合型证券投
资基金基金经理、华商未来主题混合型证券投资基金基金经理。曾就职于华龙
证券有限公司投资银行部,担任研究员、高级研究员。
    周亚红:督察长。女,经济学博士。2011 年 7 月加入华商基金管理有限公
司,曾任云南财经大学金融系副教授,博时基金管理有限公司研究员、TA 主
管、产品设计师、渠道主管、市场部副总经理,国金通用基金管理有限公司
(筹)总经理助理等职务。

    陆涛:副总经理。男,2006 年 5 月加入华商基金管理有限公司,历任运营
保障部总经理、公司总经理助理兼运营总监。曾任裕翔科技有限责任公司系统
管理员,博时基金管理有限公司高级系统管理员。
    刘宏:副总经理。男,特许金融分析师(CFA),2002 年 7 月至 2007 年
2 月,就职于中国移动通信集团公司,任项目经理;2007 年 2 月至 2008 年
3 月,就职于云南国际信托有限公司,担任高级分析员;2008 年 4 月加入华商
基金管理有限公司,历任华商动态阿尔法灵活配置混合型基金基金经理助理,
华商产业升级混合型基金基金经理,投资管理部副总经理。现任华商价值精选
混合型证券投资基金基金经理,华商盛世成长混合型证券投资基金基金经理,
华商创新成长灵活配置混合型发起式证券投资基金基金经理,公司副总经理、
投资管理部总经理。
    4.基金经理
    马国江,男,物理电子学硕士,中国籍,具有基金从业资格,2008 年 7 月
至 2010 年 6 月,就职于天相投资顾问有限公司任研究员;2010 年 6 月至
2011 年 4 月,就职于中再资产管理有限公司,任研究员;2011 年 4 月,加入
华商基金管理有限公司,任行业研究员,2014 年 8 月 1 日至 2015 年 4 月 7 日
担任华商主题精选混合型混合型证券投资基金基金经理助理,2015 年 4 月 8 日
至 2016 年 8 月 19 日担任华商主题精选混合型证券投资基金基金经理,



                                    10
                                                                 招募说明书


2015 年 11 月 13 日起担任华商智能生活灵活配置混合型证券投资基金基金经理,
2016 年 8 月 5 日起担任华商红利优选灵活配置混合型证券投资基金基金经理。
    申艳丽,女,经济学硕士,自 2013 年 9 月 17 日至 2015 年 4 月 27 日担任
本基金的基金经理。
    吴鹏飞,男,经济学博士,自 2015 年 4 月 9 日至 2016 年 8 月 29 日担任
本基金的基金经理。
    5.投资决策委员会成员

    本基金投资采取集体决策制度,投资决策委员会成员的姓名及职务如下:
    梁永强:华商基金管理有限公司董事、总经理、华商动态阿尔法灵活配置
混合型证券投资基金基金经理、华商主题精选混合型证券投资基金基金经理、
华商新锐产业灵活配置混合型证券投资基金基金经理、华商未来主题混合型证
券投资基金基金经理、投资决策委员会主席;

    刘宏:华商基金管理有限公司副总经理、投资管理部总经理、华商盛世成
长混合型证券投资基金基金经理、华商价值精选混合型证券投资基金基金经理,
华商创新成长灵活配置混合型发起式证券投资基金基金经理,;
    梁伟泓:华商基金管理有限公司投资管理部副总经理、华商收益增强债券
型证券投资基金基金经理、华商双债丰利债券型证券投资基金基金经理、华商
双翼平衡混合型证券投资基金基金经理、华商保本 1 号混合型证券投资基金基
金经理、华商稳定增利债券型证券投资基金基金经理;
    蔡建军:华商基金管理有限公司研究发展部副总经理,华商健康生活灵活
配置混合型证券投资基金基金经理;
    张杨:华商基金管理有限公司证券交易部副总经理。
    上述人员之间无近亲属关系。
    (三)基金管理人职责
    1.依法募集基金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基
金份额的发售、申购、赎回和登记事宜;
    2.办理基金备案手续;
    3.自基金合同生效之日起,以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金
财产;



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                                                              招募说明书


    4.配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化的
经营方式管理和运作基金财产;
    5.建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,保
证所管理的基金财产和管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别管理,
分别记账,进行证券投资;
    6.除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外,不得为自己及任何第
三人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产;
    7.依法接受基金托管人的监督;
    8. 计算并公告基金资产净值,确定基金份额申购、赎回价格;
    9.采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方
法符合基金合同等法律文件的规定;
    10.按规定受理申购和赎回申请,及时、足额支付赎回款项;
    11.进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;
    12.编制季度、半年度和年度基金报告;
    13.严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定,履行信息披露及报告
义务;
    14.保守基金商业秘密,不得泄露基金投资计划、投资意向等,除《基金法》
、基金合同及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予保密,不
得向他人泄露;
    15.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分
配收益;
    16.依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或
配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;
    17.保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;
    18.以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其
他法律行为;
    19.组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变
现和分配;
    20.因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益,
应当承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除;

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                                                             招募说明书


    21.基金托管人违反基金合同造成基金财产损失时,应为基金份额持有人利
益向基金托管人追偿;
    22.按规定向基金托管人提供基金份额持有人名册资料;
    23.面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会并
通知基金托管人;
    24.执行生效的基金份额持有人大会决议;
    25.不从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动;
    26.依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利,为基金的利益
行使因基金财产投资于证券所产生的权利,不谋求对上市公司的控股和直接管
理;
    27.法律法规、中国证监会和基金合同规定的其他义务。
    (四)基金管理人的承诺
    1.基金管理人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》(以下简称“《证
券法》”)的行为,并承诺建立健全内部控制制度,采取有效措施,防止违反
《证券法》行为的发生;
    2.基金管理人承诺不从事以下违反《基金法》的行为,并建立健全的内部
控制制度,采取有效措施,防止下列行为的发生:
  (1)将基金管理人固有财产或者其他人财产混同于基金财产从证券投资;
  (2)不公平地对待管理的不同基金财产;
  (3)利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人谋取利益;
  (4)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失;
  (5)依照法律、行政法规有关规定,由中国证监会规定禁止的其他行为。
    3.基金管理人承诺加强人员管理,强化职业操守,督促和约束员工遵守国
家有关法律、法规、规章及行业规范,诚实信用、勤勉尽责,不从事以下活动:


   (1)越权或违规经营;
   (2)违反基金合同或托管协议;
   (3)故意损害基金持有人或其它基金相关机构的合法权益;
   (4)在向中国证监会报送的资料中弄虚作假;
   (5)拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管;

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   (6)玩忽职守、滥用职权;
   (7)泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的
基金投资内容、基金投资计划等信息;
   (8)除按本公司制度进行基金运作投资外,直接或间接进行其它股票投资;


   (9)协助、接受委托或以其它任何形式为其它组织或个人进行证券交易;
   (10)违反交易场所业务规则,利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格,扰
乱市场秩序;
   (11)贬损同行,以提高自己;
   (12)在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分;
   (13)以不正当手段谋求业务发展;
   (14)有悖社会公德,损害证券投资基金人员形象;
   (15)其它法律、行政法规禁止的行为。
    4、基金管理人关于禁止行为的承诺
    为维护基金份额持有人的合法权益,本基金禁止从事下列行为:
   (1)承销证券;
   (2)向他人贷款或者提供担保;
   (3)从事承担无限责任的投资;
   (4)买卖其他基金份额,但是国务院另有规定的除外;
   (5)向基金管理人、基金托管人出资或者买卖基金管理人、基金托管人发
行的股票或者债券;
   (6)买卖与基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与基金管理人、
基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券;
   (7)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;
   (8)依照法律、行政法规有关规定,由中国证监会规定禁止的其他活动。
   (9)法律法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,则本基金投资
不再受相关限制。
    (五)基金经理承诺
    1.依照有关法律法规和基金合同的规定,本着敬业、诚信和谨慎的原则为
基金份额持有人谋取最大利益;

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    2.不协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易,
不利用职务之便为自己、或任何第三者谋取利益;
    3.不违反现行有效的法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有关规
定,不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基
金投资内容、基金投资计划等信息;
    4.不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。
    (六)基金管理人的内部风险控制制度
    1.内部控制制度
    (1)内部控制的原则
    1)健全性原则:内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各
级人员,并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。
    2)有效性原则:通过科学的内控手段和方法,建立合理的内控程序,维护
内控制度的有效执行。
    3)独立性原则:公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立,基金资
产、自有资产、其他资产的运作应当分离。
    4)相互制约原则:公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。
    5)成本效益原则:公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本,提高经
济效益,以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。
    (2)内部控制的主要内容
    1)控制环境
    ①控制环境构成公司内部控制的基础,环境控制包括管理思想、经营理念、
控制文化、公司治理结构、组织结构和员工道德素质等内容。
    ②管理层通过定期学习、讨论、检讨内控制度,组织内控设计并以身作则、
积极执行,牢固树立诚实信用和内控优先的思想,自觉形成风险管理观念;通
过营造公司内控文化氛围,增进员工风险防范意识,使其贯穿于公司各部分、
岗位和业务环节。
    ③董事会负责公司内部控制基本制度的制定和内控工作的评估审查,对公
司建立有效的内部控制系统承担最终责任;同时,通过充分发挥独立董事和监
事会的监督职能,避免不正当关联交易、利益输送和内部人控制现象的发生,
建立健全符合现代企业制度要求的法人治理结构。

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                                                           招募说明书


    ④建立决策科学、运营规范、管理高效的运行机制,包括民主透明的决策
程序和管理议事规则、高效严谨的业务执行系统、以及健全有效的内部监督和
反馈系统。
    ⑤建立科学的聘用、培训、轮岗、考评、晋升、淘汰等人事管理制度,严
格制定单位业绩和个人工作表现挂钩的薪酬制度,确保公司职员具备和保持正
直、诚实、公正、廉洁的品质与应有的专业能力。
    2)风险评估
    内部稽核人员定期评估公司风险状况,范围包括所有可能对经营目标产生
负面影响的内部和外部因素,评估这些因素对公司总体经营目标产生影响的程
度及可能性,并将评估报告报公司董事会及高级管理人员。
    3)组织体系
    内部控制组织体系包括三个层次:
    ①第一层次风险控制
    在董事会层面设立风险控制委员会,对公司规章制度、经营管理、基金运
作、固有资金投资等方面的合法、合规性进行全面的分析检查,对各种风险预
测报告进行审议,提出相应的意见和建议。
    公司设督察长。督察长作为风险控制委员会的执行机构,对董事会负责,
按照中国证监会的规定和风险控制委员会的授权进行工作。
    ②第二层次风险控制
    第二层次风险控制是指公司经营层层面的风险控制,具体为在风险管理小
组、投资决策委员会和监察稽核部层次对公司的风险进行的预防和控制。
    风险管理小组对公司在经营管理和基金运作中的风险进行全面的研究、分
析、评估,全面、及时、有效地防范公司经营过程中可能面临的各种风险。
    投资决策委员会研究并制定基金资产的投资策略,对基金的总体投资情况
提出指导性意见,从而达到分散投资风险,提高基金资产的安全性的目的。
    监察稽核部独立于公司各业务部门和各分支机构,对各岗位、各部门、各
机构、各项业务中的风险控制情况实施监督。
    ③第三层次风险控制
    第三层次风险控制是指公司各部门对自身业务工作中的风险进行的自我检
查和控制。

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                                                            招募说明书


    公司各部门根据经营计划、业务规则及本部门具体情况制定本部门的工作
流程及风险控制措施,相关部门、相关岗位之间相互监督制衡。
    4)制度体系
    制度是内部控制的指引和规范,制度缜密是内部控制体系的基础。
    ①内部控制制度包括内部控制大纲、业务控制制度、基金会计制度、信息
披露制度、监察稽核制度等。
    ②内部管理控制制度包括财务管理制度、人力资源及业绩考核制度、行政
管理制度、员工行为规范、纪律程序。
    ③业务控制制度包括投资管理制度、基金销售管理制度、风险控制制度、
资料档案管理制度、信息技术管理制度和突发事件管理制度。
    5)信息与沟通
    建立内部办公自动化信息系统与业务汇报体系,通过建立有效的信息交流
渠道,保证公司员工及各级管理人员可以充分了解与其职责相关的信息,保证
信息及时送达适当的人员进行处理。
    2.基金管理人关于内部控制的声明
    (1)本公司确知建立、实施和维持内部控制制度是本公司董事会及管理层的
责任,董事会承担最终责任;
    (2)上述关于内部控制的披露真实、准确;
    (3)本公司承诺将根据市场环境的变化及公司的发展不断完善内部控制制度。




                             四、基金托管人

    (一)基金托管人基本情况
    名称:中国工商银行股份有限公司
    注册地址:北京市西城区复兴门内大街 55 号
    成立时间:1984 年 1 月 1 日
    法定代表人:易会满
    注册资本:人民币 35,640,625.71 万元
    联系电话:010-66105799
    联系人:洪渊

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                                                              招募说明书


    (二)主要人员情况
    截至 2016 年 6 月末,中国工商银行资产托管部共有员工 190 人,平均年
龄 30 岁,95%以上员工拥有大学本科以上学历,高管人员均拥有研究生以上学
历或高级技术职称。
    (三)基金托管业务经营情况
    作为中国大陆托管服务的先行者,中国工商银行自 1998 年在国内首家提
供托管服务以来,秉承“诚实信用、勤勉尽责”的宗旨,依靠严密科学的风险管
理和内部控制体系、规范的管理模式、先进的营运系统和专业的服务团队,严
格履行资产托管人职责,为境内外广大投资者、金融资产管理机构和企业客户
提供安全、高效、专业的托管服务,展现优异的市场形象和影响力。建立了国
内托管银行中最丰富、最成熟的产品线。拥有包括证券投资基金、信托资产、
保险资产、社会保障基金、企业年金基金、QFII 资产、QDII 资产、股权投资
基金、证券公司集合资产管理计划、证券公司定向资产管理计划、商业银行信
贷资产证券化、基金公司特定客户资产管理、QDII 专户资产、ESCROW 等门
类齐全的托管产品体系,同时在国内率先开展绩效评估、风险管理等增值服务,
可以为各类客户提供个性化的托管服务。截至 2016 年 6 月,中国工商银行共
托管证券投资基金 587 只。自 2003   年以来,本行连续十一年获得香港《亚洲
货币》、英国《全球托管人》、香港《财资》、美国《环球金融》、内地《证
券时报》、《上海证券报》等境内外权威财经媒体评选的 51 项最佳托管银行
大奖;是获得奖项最多的国内托管银行,优良的服务品质获得国内外金融领域
的持续认可和广泛好评。
    (四)基金托管人的内部控制制度
    中国工商银行资产托管部自成立以来,各项业务飞速发展,始终保持在资
产托管行业的优势地位。这些成绩的取得,是与资产托管部“一手抓业务拓展,
一手抓内控建设”的做法是分不开的。资产托管部非常重视改进和加强内部风
险管理工作,在积极拓展各项托管业务的同时,把加强风险防范和控制的力度,
精心培育内控文化,完善风险控制机制,强化业务项目全过程风险管理作为重
要工作来做。继 2005、2007、2009、2010、2011、2012、2013、2014 年八次
顺利通过评估组织内部控制和安全措施是否充分的最权威的 SAS70(审计标准
第 70 号)审阅后,2015 年中国工商银行资产托管部第九次通过 ISAE3402(原

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                                                             招募说明书


SAS70)审阅获得无保留意见的控制及有效性报告,表明独立第三方对我行托
管服务在风险管理、内部控制方面的健全性和有效性的全面认可。也证明中国
工商银行托管服务的风险控制能力已经与国际大型托管银行接轨,达到国际先
进水平。目前,ISAE3402 审阅已经成为年度化、常规化的内控工作手段。
    1、内部风险控制目标
    保证业务运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则,强化和建立守
法经营、规范运作的经营思想和经营风格,形成一个运作规范化、管理科学化、
监控制度化的内控体系;防范和化解经营风险,保证托管资产的安全完整;维
护持有人的权益;保障资产托管业务安全、有效、稳健运行。
    2、内部风险控制组织结构
    中国工商银行资产托管业务内部风险控制组织结构由中国工商银行稽核监
察部门(内控合规部、内部审计局)、资产托管部内设风险控制处及资产托管
部各业务处室共同组成。总行稽核监察部门负责制定全行风险管理政策,对各
业务部门风险控制工作进行指导、监督。资产托管部内部设置专门负责稽核监
察工作的内部风险控制处,配备专职稽核监察人员,在总经理的直接领导下,
依照有关法律规章,对业务的运行独立行使稽核监察职权。各业务处室在各自
职责范围内实施具体的风险控制措施。
    3、内部风险控制原则
    (1)合法性原则。内控制度应当符合国家法律法规及监管机构的监管要
求,并贯穿于托管业务经营管理活动的始终。
    (2)完整性原则。托管业务的各项经营管理活动都必须有相应的规范程
序和监督制约;监督制约应渗透到托管业务的全过程和各个操作环节,覆盖所
有的部门、岗位和人员。
    (3)及时性原则。托管业务经营活动必须在发生时能准确及时地记录;
按照“内控优先”的原则,新设机构或新增业务品种时,必须做到已建立相关的
规章制度。
    (4)审慎性原则。各项业务经营活动必须防范风险,审慎经营,保证基
金资产和其他委托资产的安全与完整。




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                                                               招募说明书


    (5)有效性原则。内控制度应根据国家政策、法律及经营管理的需要适
时修改完善,并保证得到全面落实执行,不得有任何空间、时限及人员的例外。


    (6)独立性原则。设立专门履行托管人职责的管理部门;直接操作人员
和控制人员必须相对独立,适当分离;内控制度的检查、评价部门必须独立于
内控制度的制定和执行部门。
    4、内部风险控制措施实施
    (1)严格的隔离制度。资产托管业务与传统业务实行严格分离,建立了
明确的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手册、严格的人员行为规范等
一系列规章制度,并采取了良好的防火墙隔离制度,能够确保资产独立、环境
独立、人员独立、业务制度和管理独立、网络独立。
    (2)高层检查。主管行领导与部门高级管理层作为工行托管业务政策和
策略的制定者和管理者,要求下级部门及时报告经营管理情况和特别情况,以
检查资产托管部在实现内部控制目标方面的进展,并根据检查情况提出内部控
制措施,督促职能管理部门改进。
    (3)人事控制。资产托管部严格落实岗位责任制,建立“自控防线”、“互
控防线”、“监控防线”三道控制防线,健全绩效考核和激励机制,树立“以人为
本”的内控文化,增强员工的责任心和荣誉感,培育团队精神和核心竞争力。
并通过进行定期、定向的业务与职业道德培训、签订承诺书,使员工树立风险
防范与控制理念。
    (4)经营控制。资产托管部通过制定计划、编制预算等方法开展各种业
务营销活动、处理各项事务,从而有效地控制和配置组织资源,达到资源利用
和效益最大化目的。
    (5)内部风险管理。资产托管部通过稽核监察、风险评估等方式加强内
部风险管理,定期或不定期地对业务运作状况进行检查、监控,指导业务部门
进行风险识别、评估,制定并实施风险控制措施,排查风险隐患。
    (6)数据安全控制。我们通过业务操作区相对独立、数据和传真加密、
数据传输线路的冗余备份、监控设施的运用和保障等措施来保障数据安全。
    (7)应急准备与响应。资产托管业务建立专门的灾难恢复中心,制定了
基于数据、应用、操作、环境四个层面的完备的灾难恢复方案,并组织员工定

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                                                             招募说明书


期演练。为使演练更加接近实战,资产托管部不断提高演练标准,从最初的按
照预订时间演练发展到现在的“随机演练”。从演练结果看,资产托管部完全有
能力在发生灾难的情况下两个小时内恢复业务。
    5、资产托管部内部风险控制情况
    (1)资产托管部内部设置专职稽核监察部门,配备专职稽核监察人员,
在总经理的直接领导下,依照有关法律规章,全面贯彻落实全程监控思想,确
保资产托管业务健康、稳定地发展。
    (2)完善组织结构,实施全员风险管理。完善的风险管理体系需要从上
至下每个员工的共同参与,只有这样,风险控制制度和措施才会全面、有效。
资产托管部实施全员风险管理,将风险控制责任落实到具体业务部门和业务岗
位,每位员工对自己岗位职责范围内的风险负责,通过建立纵向双人制、横向
多部门制的内部组织结构,形成不同部门、不同岗位相互制衡的组织结构。
    (3)建立健全规章制度。资产托管部十分重视内控制度的建设,一贯坚
持把风险防范和控制的理念和方法融入岗位职责、制度建设和工作流程中。经
过多年努力,资产托管部已经建立了一整套内部风险控制制度,包括:岗位职
责、业务操作流程、稽核监察制度、信息披露制度等,覆盖所有部门和岗位,
渗透各项业务过程,形成各个业务环节之间的相互制约机制。
    (4)内部风险控制始终是托管部工作重点之一,保持与业务发展同等地
位。资产托管业务是商业银行新兴的中间业务,资产托管部从成立之日起就特
别强调规范运作,一直将建立一个系统、高效的风险防范和控制体系作为工作
重点。随着市场环境的变化和托管业务的快速发展,新问题、新情况不断出现,
资产托管部始终将风险管理放在与业务发展同等重要的位置,视风险防范和控
制为托管业务生存和发展的生命线。
    (五)基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
    根据《基金法》、《运作办法》、《基金合同》和有关基金法律法规的规
定,对基金的投融资、基金的禁止投资行为、基金的投资范围、投资对象、基金
资产的核算、基金资产净值的计算、基金管理人报酬的计提和支付、基金托管
人报酬的计提和支付、基金申购资金的到账和赎回资金的划付、基金收益分配
等行为的合法性、合规性进行监督和核查。



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                                                             招募说明书


    基金托管人发现基金管理人的违反《基金法》、《运作办法》、《基金合
同》和有关基金法律法规规定的行为,基金托管人有权要求基金管理人在规定的
期限内进行整改,并且有权向中国证监会报告。基金托管人如果对基金实际投资
是否符合有关法律法规的规定及基金合同的相关约定存在疑义,应及时向基金管
理人提出,基金管理人应及时做出解释、澄清或纠正。


                            三、相关服务机构

    (一)基金份额发售机构
    1.直销机构:
    名称:华商基金管理有限公司
    住所:北京市西城区平安里西大街 28 号中海国际中心 19 层
    办公地址:北京市西城区平安里西大街 28 号中海国际中心 19 层
    法定代表人:李晓安
    直销中心:华商基金管理有限公司
    电话:010-58573768
    传真:010-58573737
    网址:www.hsfund.com
    2.代销机构:

    (1) 中国工商银行股份有限公司
    注册地址:北京市西城区复兴门内大街 55 号
    办公地址:北京市西城区复兴门内大街 55 号
    法定代表人:易会满
    联系人:洪渊
    客服电话:95588
    网址:www.icbc.com.cn
    (2) 中国建设银行股份有限公司
    注册地址:北京市西城区金融大街 25 号
    办公地址:北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼
    法定代表人:王洪章


                                   22
                                                       招募说明书



客服电话:95533
网址:www.ccb.com
(3) 中国农业银行股份有限公司
注册地址:北京市东城区建国门内大街 69 号
办公地址:北京市东城区建国门内大街 69 号
法定代表人:蒋超良
联系人:滕涛
客服电话:95599
网址:www.abchina.com
(4) 交通银行股份有限公司
注册地址:上海市银城中路 188 号
法定代表人:牛锡明
电话:021-58781234
传真:021-58408483
联系人:曹榕
客户服务电话:95559
网址:www.bankcomm.com
(5) 招商银行股份有限公司
注册地点:深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦
办公地址:深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦
法定代表人:李建红
联系人:邓炯鹏
电话:0755-83198888
传真:0755-83195109
客服电话:95555
网址:www.cmbchina.com
(6) 中信银行股份有限公司
注册地点:北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦 C 座
办公地址:北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦 C 座


                               23
                                           招募说明书



法定代表人:常振明
联系人:郭伟
电话:010-65558888
传真:010-65550827
客服电话:95558
公司网址:bank.ecitic.com
(7) 上海浦东发展银行股份有限公司
注册地址:上海市浦东新区浦东南路 500 号
办公地址:上海市中山东一路 12 号
法定代表人:吉晓辉
客服电话:95528
网站:www.spdb.com.cn
(8) 中国民生银行股份有限公司
注册地址:北京市西城区复兴门内大街 2 号
办公地址:北京市西城区复兴门内大街 2 号
法定代表人:洪崎
电话:010-58560666
客户服务咨询电话:95568
网址:www.cmbc.com.cn
(9) 北京银行股份有限公司
注册地址:北京市西城区金融大街 17 号首层
办公地址:北京市西城区金融大街丙 17 号
法定代表人:闫冰竹
联系人:谢小华
电话:010-66223587
传真:010-66226045
客户服务电话:95526
网址:www.bankofbeijing.com.cn
(10)平安银行股份有限公司


                                 24
                                                            招募说明书



注册地址:深圳市深南东路 5047 号
法定代表人:孙建一
联系人:张莉
客户服务热线:95511-3
公司网站:bank.pingan.com
(11)温州银行股份有限公司
住所:温州市车站大道 196 号
法定代表人:邢增福
客服电话:浙江省内 96699,上海地区 962699
公司网址:www.wzbank.com.cn
(12)乌鲁木齐市商业银行股份有限公司
注册地址:乌鲁木齐市新华北路 8 号 
办公地址:乌鲁木齐市扬子江路 339 号商行科技大厦 7 楼   
法定代表人:农惠臣
电话:0991-8824667
联系人:何佳
客服电话:96518  
网址:www.uccb.com.cn
(13)华龙证券股份有限公司
注册地址:甘肃省兰州市城关区东岗西路 638 号兰州财富中心
办公地址:兰州市城关区东岗西路 638 号兰州财富中心
法定代表人:李晓安
电话:0931-4890208
传真:0931-4890628
联系人:李昕田
客服热线:400-689-8888、0931-96668
网址:www.hlzqgs.com
(14)国泰君安证券股份有限公司
注册地址:上海市浦东新区商城路 618 号


                               25
                                                                 招募说明书



     办公地址:上海市浦东新区银城中路 168 号上海银行大厦 29 层
     法定代表人:杨德红
     电话:021-38676666
     传真:021-38670666
     联系人:芮敏祺、朱雅崴
     客服电话:400-8888-666、95521
     网址:www.gtja.com
     (15)中信建投证券股份有限公司
     注册地址:北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼
     办公地址:北京市朝阳门内大街 188 号
     法定代表人:王常青
     开放式基金业务传真:(010)65182261
     联系人:权唐
     客服电话:400-8888-108
     网址:www.csc108.com
     (16)国信证券股份有限公司
     注册地址:深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证劵大厦十六层至二十六

     办公地址:深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证劵大厦十六层至二十六

     法定代表人:何如
     电话:0755-82130833
     传真:0755-82133952
     联系人:周杨
     客服热线:95536
     网址:www.guosen.com.cn
     (17)招商证券股份有限公司
     注册地址:深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38—45 层
     办公地址:深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38—45 层


                                     26
                                                        招募说明书



法定代表人:宫少林
电话:0755-82943666
传真:0755-82943636
联系人:林生迎
客服电话:955654008888111
网址:www.newone.com.cn
(18)中信证券(浙江)有限责任公司
注册地址:浙江省杭州市解放东路 29 号迪凯银座 22 层
办公地址:浙江省杭州市解放东路 29 号迪凯银座 22 层
法定代表人:沈强
联系电话:0571-85776114
传真:0571-86078823
联系人:李珊
公司网站:www.bigsun.com.cn
客户服务中心电话:0571-95548
(19)中国银河证券股份有限公司
注册地址:北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座
办公地址:北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座
法定代表人:陈有安
电话:010-66568450
传真:010-66568990
联系人:邓颜
客服电话:4008-888-888
网址:www.chinastock.com.cn
(20)海通证券股份有限公司
注册地址:上海市广东路 689 号
办公地址:上海市广东路 689 号
法定代表人:王开国
电话:021-23219000


                                27
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传真:021-23219100
联系人:金芸、李笑鸣
客服电话:95553、400-8888-001
网址:www.htsec.com
(21)申万宏源证券有限公司
注册地址:上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层
办公地址:上海市徐汇区长乐路 989 号 40 层
法定代表人:李梅
电话:021-33388215
传真:021-33388224
联系人:王叔胤
客服电话:95523 或 4008895523
网址:www.swhysc.com
(22)长江证券股份有限公司
注册地址:武汉市新华路特 8 号长江证券大厦
办公地址:武汉市新华路特 8 号长江证券大厦
法定代表人:杨泽柱
客户服务热线:95579 或 4008-888-999
联系人:奚博宇
电话:027-65799999
传真:027-85481900
网址:www.95579.com
(23)安信证券股份有限公司
注册地址:深圳市福田区金田路 2222 号安联大厦 35 层、28 层 A02 单元
办公地址:深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层、28 层 A02 单元
法定代表人:王连志
开放式基金咨询电话:4008001001
开放式基金业务传真:0755-82558355
联系人:陈剑虹


                                28
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联系电话:0755-82825551
网址:www.essence.com.cn
 (24)中信证券股份有限公司
注册地址:广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场(二期)北座
法定代表人:张佑君
联系电话:010-60838888
传真:010-60833739
联系人:顾凌
网址:www.cs.ecitic.com
 (25)民生证券股份有限公司
注册地址:北京市东城区建国门内大街 28 号民生金融中心 A 座 16-18 层
办公地址:北京市东城区建国门内大街 28 号民生金融中心 A 座 16-18 层
法定代表人:余政
联系人:赵明
电话:010-85127622
传真: 010-85127917
客服电话:4006198888
公司网址:www.mszq.com
 (26)华泰证券股份有限公司
注册地址:南京市江东中路 228 号
办公地址:南京市建邺区江东中路 228 号华泰证券广场、深圳市福田区深
南大道 4011 号港中旅大厦 18 楼
法定代表人:周易
电话:025-84457777
联系人:庞晓芸
服务热线:95597
网址:www.htsc.com.cn
 (27)山西证券股份有限公司
注册地址:山西省太原市府西街 69 号山西国贸中心东塔楼


                                 29
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  办公地址:山西省太原市府西街 69 号山西国贸中心东塔楼
  法定代表人:侯巍
  客服电话:400-666-1618,95573
  网址:www.i618.com.cn
(28)中信证券(山东)有限责任公司
  注册地址:青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼 20 层
  办公地址:青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼 20 层
  法定代表人:杨宝林
  电话:0532-85023924
  传真:0532-85022605
  联系人:赵艳青
  客服电话:95548
  网址:www.citicssd.com
  (29)信达证券股份有限公司
  注册地址:北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼  
  办公地址:北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼
  法定代表人:张志刚
  联系人:唐静
  联系电话:010-63081000
  传真:010-63080978
  客服电话:95321
  公司网址:www.cindasc.com
  (30)东方证券股份有限公司
  注册地址:上海市中山南路 318 号 2 号楼 22 层-29 层
  办公地址:上海市中山南路 318 号 2 号楼 21 层-29 层
  法定代表人:潘鑫军
  电话:021-63325888
  传真:021-63326173
  联系人:吴宇


                                  30
                                                           招募说明书



客服电话:021-95503
网址:www.dfzq.com.cn
(31)方正证券股份有限公司
注册地址:湖南省长沙市芙蓉中路二段华侨国际大厦 22-24 层
办公地址:湖南省长沙市芙蓉中路二段华侨国际大厦 22-24 层
法定代表人:雷杰
客户服务电话: 95571
网址:www.foundersc.com
(32)光大证券股份有限公司
注册地址:上海市静安区新闸路 1508 号
办公地址:上海市静安区新闸路 1508 号
法定代表人:薛峰
电话:021-22169999
传真:021-22169134
联系人:刘晨、李芳芳
客服电话:95525、4008888788、10108998
网址:www.ebscn.com
(33)东北证券股份有限公司
注册地址:长春市自由大路 1138 号
办公地址:长春市自由大路 1138 号
法定代表人:杨树财
客户服务电话:4006000686
网址:www.nesc.cn
(34)国联证券股份有限公司
注册地址:无锡市县前东街 168 号国联大厦   
办公地址:无锡太湖新城金融一街 8 号国联金融大厦 
法定代表人:雷建辉
电话:0510-82831662
联系人:沈刚


                              31
                                                            招募说明书



   客服电话:95570
   网址:www.glsc.com.cn
    (35)浙商证券股份有限公司
   注册地址:浙江省杭州市杭大路 1 号黄龙世纪广场 A 座
   办公地址:浙江省杭州市杭大路 1 号黄龙世纪广场
   法定代表人:吴承根
   电话:0571-87901963
   传真:0571-87901955
   联系人:李婷
   客服热线:4006-967777
   网址:www.stocke.com.cn
    (36)平安证券有限责任公司
   注册地址:深圳市福田中心区金田路 4036 号荣超大厦 16—20 层
   办公地址:深圳市福田中心区金田路 4036 号荣超大厦 16—20 层
(518048)
   法定代表人:谢永林
   电话:021-38637436
   传真:021-58991896
   联系人:周一涵
   客服电话:95511-8
   网址:stock.pingan.com
    (37)华安证券股份有限公司
   注册地址:安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号
   办公地址:安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号财智中心 B1 座
   法定代表人:李工
   电话:0551-65161666
   传真:0551-65161600
   客户服务电话: 96518(安徽省内)、4008096518(全国)
   网址: www.hazq.com


                                 32
                                                          招募说明书



(38)国海证券股份有限公司
注册地址:广西桂林市辅星路 13 号
办公地址:广西南宁市滨湖路 46 号
法定代表人:张雅锋
电话:0755-83709350
传真:0755-83704850
联系人:牛孟宇
客户服务电话: 95563
网址:http://www.ghzq.com.cn
(39)东莞证券股份有限公司
注册地址:东莞市莞城区可园南路 1 号金源中心 30 楼
办公地址:东莞市莞城区可园南路 1 号金源中心 30 楼
法定代表人:张运勇
联系人:乔芳
电话:0769-22100155
传真:0769-22100155
服务热线:0769-961130
网址:www.dgzq.com.cn
(40)国都证券股份有限公司
注册地址:北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层
办公地址:北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层
法定代表人:王少华
电话:010-84183333
传真:010-84183311-3389
联系人:黄静
客户服务电话:400-818-8118
网址:www.guodu.com
(41)东海证券股份有限公司
注册地址:江苏省常州市延陵西路 23 号投资广场 18 楼  


                               33
                                                               招募说明书



    办公地址:上海市浦东新区东方路 1928 号东海证券大厦
    法定代表人:赵俊
    电话:021-20333333
    传真:021-50498825
    联系人:王一彦
    客服电话:95531;400-888-8588
    网址:www.longone.com.cn
     (42)国盛证券有限责任公司
    注册地址:江西省南昌市北京西路 88 号(江信国际金融大厦)
    办公地址:江西省南昌市北京西路 88 号(江信国际金融大厦)
    法定代表人:马跃进
    电话 0791-86289667
    传真 0791-86281485
    客服电话:4008222111
    公司网址:www.gsstock.com
     (43)申万宏源西部证券有限公司
    注册地址:新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路 358 号大成国际大
厦 20 楼 2005 室 
    办公地址:新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路 358 号大成国际大
厦 20 楼 2005 室(邮编:830002)  
    法定代表人:韩志谦
    联系人:王怀春
    客服电话:4008-000-562   
    网址:www.hysec.com
     (44)中泰证券股份有限公司
    办公地址:山东省济南市经七路 86 号
    法定代表人:李 玮
    联系人:吴阳
    电话:0531-68889155


                                      34
                                                              招募说明书



    传真:0531-68889752
    客服电话:95538
    公司网址:www.ats.com.cn
    (45)世纪证券有限责任公司
    注册地址:深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 40-42 层  
    办公地址:深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 40-42 层
    法定代表人:姜昧军
    电话:0755-83199599
    传真:0755-83199545
    联系人:袁媛
    客服电话:4008-323-000
    网址:www.csco.com.cn
    (46)华福证券有限责任公司
    注册地址:福州市五四路 157 号新天地大厦 7、8 层  
    办公地址:福州市五四路 157 号新天地大厦 7 至 10 层 
    法定代表人:黄金琳
    电话:0591-87841160
    传真:0591-87841150
    联系人:张宗锐
    客服电话:96326(福建省外请加拨 0591)
    网址:www.hfzq.com.cn
    (47)财通证券股份有限公司
    注册地点:杭州市杭大路 15 号嘉华国际商务中心 201、501、502、1103、
1601-1615、1701-1716
    办公地址:杭州市杭大路 15 号嘉华国际商务中心 201、501、502、1103、
1601-1615、1701-1716
    法定代表人:沈继宁
    联系人:章力彬
    联系电话:0571-87825100


                                   35
                                                              招募说明书



    传真:0571-87818329
    客服电话:95336 ,4008696336
    网址:www.ctsec.com
        (48)中国中投证券有限责任公司
    注册地址:深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心 A 栋第
18 层-21 层及第 04 层 01.02.03.05.11.12.13.15.16.
    18.19.20.21.22.23 单元
    办公地址:深圳市福田区益田路 6003 号荣超商务中心 A 栋第 04、18 层至
21 层
    法定代表人:高涛
    电话:0755-82023442
    传真:0755-82026539
    联系人:刘毅
    客户服务电话: 95532
    网址:www.china-invs.cn
        (49)国融证券股份有限公司
    注册地址:呼和浩特市新城区锡林南路 18 号
    办公地址:北京市西城区闹市口大街 1 号长安兴融中心西楼 11 层
(100031)
    法定代表人:孔佑杰
    联系人:陈文彬
    客服电话:010-83991716
    网址: www.rxzq.com.cn
        (50)江海证券有限公司
    注册地址:黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路 56 号
    办公地址:黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路 56 号
    法定代表人:孙名扬
    联系人:周俊
    电话:0451-85863719


                                       36
                                                             招募说明书



    传真:0451-82287211
    客户服务热线:400-666-2288
    网址:www.jhzq.com.cn
        (51)国金证券股份有限公司
    注册地址:成都市青羊区东城根上街 95 号
    办公地址:成都市青羊区东城根上街 95 号
    法定代表人:冉云
    电话:028-86690057、028-86690058
    传真:028-86690126
    联系人:刘婧漪、贾鹏
    客服电话:95310
    网址:www.gjzq.com.cn
        (52)华宝证券有限责任公司
    办公地址:上海市浦东新区世纪大道 100 号上海环球金融中心 57 层
    法定代表人:陈林
    联系人:刘闻川
    电话:(021)68778790
    传真:(021)68777992
    服务热线:4008209898
    网址:www.cnhbstock.com
        (53)长城国瑞证券有限公司
    注册地址:福建省厦门市莲前西路 2 号莲富大厦十七层
    办公地址:福建省厦门市莲前西路 2 号莲富大厦十七层
    法定代表人:王勇
    客服电话:0592-5163588
    公司网址:www.xmzq.com.cn
        (54)广州证券股份有限公司
    注册地址:广州市天河区珠江新城珠江西路 5 号广州国际金融中心 19、
20 楼


                                   37
                                                                  招募说明书



     办公地址:广州市天河区珠江新城珠江西路 5 号广州国际金融中心 19、
20 楼
     法定代表人:邱三发
     电话:020-88836999
     传真:020-88836654
     联系人:梁微
     客服电话:95396
     公司网址:www.gzs.com.cn
        (55)华鑫证券有限责任公司
     注册地址:深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 28 层 A01、B01(b)单

     办公地址:上海市徐汇区宛平南路 8 号
     法定代表人:俞洋
     电话:021-64339000
     联系人:王逍
     客服电话:4001099918、021-32109999, 029-68918888
     网址:www.cfsc.com.cn
        (56)东吴证券股份有限公司
     注册地址:苏州市工业园区星阳街 5 号东吴证券大厦
     办公地址:苏州市工业园区星阳街 5 号东吴证券大厦
     法定代表人:范力
     电话:0512-65581136
     传真:0512-65588021
     联系人:方晓
     客服电话:4008601555
     网址:www.dwzq.com.cn
        (57)东兴证券股份有限公司
     注册地址:北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 B 座 12、15 层
     办公地址:北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 B 座 12、15 层


                                   38
                                                        招募说明书



法定代表人:魏庆华
电话:010-66555316
传真:010-66555133
联系人:汤漫川
客服电话:400-8888-993
网址:www.dxzq.net.cn
(58)天相投资顾问有限公司
注册地址:北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座 701
办公地址:北京市西城区新街口外大街 28 号 C 座 505
法定代表人:林义相
联系人:谭磊
联系电话:010-66045182
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传真: 010-66045518
天相投顾网址: http://www.txsec.com
天相基金网网址: www.jjm.com.cn
(59)深圳众禄金融控股股份有限公司
注册地址:深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼 801
办公地址:深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼 801
法定代表人:薛峰
电话:0755-33227950
传真:0755-33227951
联系人:童彩平
客户服务电话: 4006788887
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(60)杭州数米基金销售有限公司
注册地址:杭州市余杭区仓前街文一西路 1218 号 1 栋 202
办公地址:浙江省杭州市西湖区黄龙时代广场 B 座 6 楼
法定代表人:陈柏青


                                 39
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电话:0571-81147394
传真:0571-26698533
联系人:韩爱彬
客服电话:4000-766-123
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(61)上海长量基金销售投资顾问有限公司
注册地址:上海市高翔路 526 弄 2 幢 220 室
办公地址:上海市浦东新区浦东大道 555 号裕景国际 B 座 16 层
法定代表人:张跃伟
电话:021-20691832
传真:021—20691861
联系人:单丙烨
客服电话:400-820-2899
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(62)上海好买基金销售有限公司
注册地址:上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号
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           上海市虹口区欧阳路 196 号(法兰桥创意园)26 号楼 2 楼
法定代表人:杨文斌
电话:021-20613999
传真:021-68596916
联系人:张茹
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(63)诺亚正行(上海)基金销售投资顾问有限公司
注册地址:上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室
办公地址:上海市杨浦区秦皇岛路 32 号(杨树浦路 340 号)C 栋 2 楼
法定代表人:汪静波
联系电话:021-38509639


                               40
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传真:021-38509777
联系人:徐诚
客户服务电话: 400-821-5399
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(64)中期资产管理有限公司
注册地址:北京市朝阳区建国门外光华路 14 号 1 幢 11 层 1103 号
办公地址:北京市朝阳区建国门外光华路 14 号 1 幢 11 层
法定代表人:姜新
客户服务电话: 95162
网址: www.cifcofund.com
(65)北京展恒基金销售股份有限公司
注册地址:北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号
办公地址:北京市朝阳区德胜门外华严北里 2 号民建大厦 6 层
法定代表人:闫振杰
联系电话:010-59601366-7024
传真:010-62020355
联系人:马林
客服电话: 400-818-8000
网址:www.myfund.com
(66)上海天天基金销售有限公司
注册地址:上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层
办公地址:上海市徐汇区龙田路 195 号 3C 座 9 楼
法定代表人:其实
联系电话:021-54509998
传真:021-64385308
联系人:潘世友
客服电话: 400-1818-188
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(67)众升财富(北京)基金销售有限公司


                               41
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注册地址:北京市朝阳区望京东园四区 13 号楼 A 座 9 层 908 室
办公地址:北京市朝阳区望京浦项中心 A 座 9 层 04-08
法定代表人:李招弟
联系电话:010-59497361
传真:010-64788016
联系人:李艳
客服电话:400-059-8888
网址:www.wy-fund.com
(68)浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址:浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室
办公地址:浙江省杭州市余杭区五常街道同顺路 18 号同花顺大楼
法定代表人:凌顺平
电话:0571-88911818
传真:0571-86800423
联系人:吴强
客户服务电话: 4008-773-772
网址:www.5ifund.com
(69)宜信普泽投资顾问(北京)有限公司
注册地址:北京市朝阳区建国路 88 号 9 号楼 15 层 1809
办公地址:北京市朝阳区建国路 88 号 SOHO 现代城 C 座 1809
法定代表人:沈伟桦
电话: 010-52855713
传真:010-85894285
联系人:王巨明
客服电话:400 6099 200
网址:www.yixinfund.com
(70)一路财富(北京)信息科技有限公司
注册地址:北京市西城区车公庄大街 9 号五栋大楼 C 座 702 室
办公地址:北京市西城区阜成门大街 2 号万通新世界广场 A 座 2208


                               42
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法定代表人:吴雪秀
电话:010-88312877
传真:010-88312099
联系人:段京璐
客服电话:400-0011-566
网址:www.yilucaifu.com
(71)北京唐鼎耀华投资咨询有限公司
注册地址:北京市延庆县延庆经济开发区百泉街 10 号 2 栋 236 室
办公地址:北京市朝阳区亮马桥路甲 40 号二十一世纪大厦 A303
法人代表:王岩
联系人:胡明会
电话:010-59200855
传真:010-59200800
网址:www.tdyhfund.com
客服电话:400-819-9868
(72)北京创金启富投资管理有限公司
注册地址:北京市西城区民丰胡同 31 号 5 号楼 215A
办公地址:北京市西城区民丰胡同 31 号 5 号楼 215A
法人代表:梁蓉
联系人:张旭
电话:010-66154828
传真:010-88067526
客服电话:400-6262-818
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(二)注册登记机构
名称:华商基金管理有限公司
注册地址:北京市西城区平安里西大街 28 号中海国际中心 19 层
法定代表人:李晓安
电话:010-58573572
传真:010-58573580

                               43
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    联系人:马砚峰
    网址:www.hsfund.com
    (三)律师事务所和经办律师
    名称:上海源泰律师事务所
    注册地:上海市浦东南路 256 号华夏银行大厦 1405 室
    办公地:上海市浦东南路 256 号华夏银行大厦 1405 室
    负责人:廖海
    电话:021-51150298
    传真:021-51150398
    经办律师:刘佳 张兰
    (四)会计师事务所和经办注册会计师

    名称:普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)
    住所:上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6 楼
    办公地址:上海市黄浦区湖滨路 202 号企业天地 2 号楼普华永道中心
11 楼
    法人代表:杨绍信
    电话:(021)23238888
    传真:(021)23238800
    经办注册会计师:单峰、周祎
    联系人:周祎


                            六、基金的募集



    华商红利优选灵活配置混合型证券投资基金经中国证监会证监许可

[2012]1475 号文核准募集,经中国证监会基金监管部基金部函[2013]632 号文确

认,自 2013 年 8 月 19 日至 2013 年 9 月 13 日向全社会公开募集。截止至

2013 年 9 月 13 日,基金募集工作已顺利结束。

    本次募集有效认购总户数为 5,307 户。按照每份基金份额 1.00 元人民币计

算,设立募集期间募集的有效份额为 539,922,984.82 份基金份额,利息结转的

                                    44
                                                               招募说明书



基金份额为 47,824.14 份基金份额,两项合计共 539,970,808.96 份基金份额。其

中,华商基金管理有限公司未运用固有资金认购本基金基金份额,华商基金管

理有限公司员工持有的基金份额总额为 247,055.57 份(含募集期利息结转的份

额),占华商红利优选灵活配置混合型证券投资基金总份额的比例为 0.05%。



                         七、基金合同的生效

    根据《基金法》及其配套法规和基金合同的有关规定,本基金的募集情况

已符合基金合同生效的条件。本基金于2013年9月17日得到中国证监会书面确

认,基金备案手续办理完毕,基金合同自该日起正式生效。自基金合同生效之

日起,本基金管理人正式开始管理本基金。
    发起式基金基金合同生效三年后(自基金合同生效之日起至 3 年后年度对
日止,若该日为非工作日则顺延至下一工作日),若基金资产规模低于 2 亿元
的,基金合同自动终止,同时不得通过召开基金份额持有人大会的方式延续。
若届时的法律法规或中国证监会规定发生变化,上述终止规定被取消、更改或
补充时,则本基金可以参照届时有效的法律法规或中国证监会规定执行。
    法律法规或监管部门另有规定的,按其规定办理。



                     八、基金份额的申购与赎回

    (一)申购和赎回场所
    本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管理
人在其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构,并予
以公告。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机
构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。若基金管理人或其指定的代销
机构开通电话、传真或网上等交易方式,投资人可以通过上述方式进行申购与
赎回,具体办法由基金管理人另行公告。
    (二)申购和赎回的开放日及时间
    1.开放日及开放时间


                                   45
                                                              招募说明书



    投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回,具体办理时间为上海证券交
易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间,但基金管理人根据法律法规、
中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。
    基金合同生效后,若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或
其他特殊情况,基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整,
但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。
    2.申购、赎回开始日及业务办理时间
    基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理申购,具体业务
办理时间在申购开始公告中规定。
    基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理赎回,具体业务
办理时间在赎回开始公告中规定。
    在确定申购开始与赎回开始时间后,基金管理人应在申购、赎回开放日前
2 日依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告申购与赎回的开始时
间。
    基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购
或者赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回
或转换申请且登记机构确认接收的,其基金份额申购、赎回价格为下一开放日
基金份额申购、赎回的价格。
    (三)申购与赎回的原则
    1.“未知价”原则,即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净
值为基准进行计算;
    2. “金额申购、份额赎回”原则,即申购以金额申请,赎回以份额申请;
    3.当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销;
    4.赎回遵循“先进先出”原则,即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺
序赎回。
    基金管理人可在法律法规允许的情况下,对上述原则进行调整。基金管理
人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公
告。
    (四)申购与赎回的程序


                                   46
                                                             招募说明书



    1.申购和赎回的申请方式
    投资人必须根据销售机构规定的程序,在开放日的具体业务办理时间内提
出申购或赎回的申请。
    2.申购和赎回的款项支付
    投资人申购基金份额时,必须全额交付申购款项,投资人交付款项,申购
申请即为有效。
    投资人赎回申请成功后,基金管理人将在 T+7 日(包括该日)内将赎回款项
划往基金份额持有人的银行账户。在发生巨额赎回时,款项的支付办法参照基
金合同有关条款处理。
    3.申购和赎回申请的确认
    基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购
或赎回申请日(T 日),在正常情况下,本基金登记机构在 T+ 1 日内对该交易的
有效性进行确认。T 日提交的有效申请,投资人可在 T+ 2 日后(包括该日)到销
售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功,
则申购款项退还给投资人。
    (五)申购和赎回的费率
    1.申购费率
    申购采用前端收费模式,投资人缴纳申购费用时,按单次认购金额采用比例
费率,    投资人在一天之内如果有多笔申购,适用费率按单笔分别计算。具体费
率如下:
        申购金额区间                      申购费率
        50 万元以下                       1.5%
        50 万元(含)以上 200 万元以下    1.2%
        200 万元(含)以上 500 万元以下   0.8%
        500 万元(含)以上                1000 元/笔
    投资者选择红利自动再投资所转成的份额不收取申购费用。
    本基金的申购费用由申购人承担,可用于市场推广、销售、注册登记等各
项费用,不列入基金资产。




                                     47
                                                              招募说明书



    基金管理人对部分基金持有人费用的减免不构成对其他投资人的同等义务。


    2.赎回费率
    投资人在赎回基金份额时,应交纳赎回费。不低于赎回费总额的 25%计入
基金财产,扣除计入基金财产部分,赎回费的其他部分用于支付注册登记费和必
要的手续费。赎回费率随赎回基金份额持有年份的增加而递减。具体费率如下:




     持有基金份额期限                    赎回费率
     1 年以内                            0.5%
     1 年(含)以上 2 年以内             0.25%
     2 年(含)以上                      0%
    3.基金管理人可以根据法律法规规定及基金合同约定的范围内调整申购费
率、赎回费率或收费方式,最新的申购费率、赎回费率或收费方式在招募说明
书(更新)或相关公告中列示。费率或收费方式如发生变更,基金管理人最迟
应于新的费率或收费方式开始实施日前依照《信息披露办法》有关规定在至少
一种中国证监会指定的媒体上公告。
    4.基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市
场情况制定基金促销计划,针对以特定交易方式(如网上交易、电话交易等)等
进行基金交易的投资人定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期
间,按相关监管部门要求履行必要手续后,基金管理人可以适当调低基金申购
费率和基金赎回费率。
    (六)申购和赎回的数额和价格
    1.申购和赎回的数额、余额的处理方式
    (1)在直销机构销售网点首次申购的最低金额为人民币 1,000 元,超过部分
不设最低级差限制;追加申购的最低金额为人民币 1,000 元,超过 1,000 元的
部分不设最低级差限制;已在直销机构销售网点有认购基金记录的基金投资人
不受首次申购最低金额的限制,但受追加申购最低金额的限制;在代销机构销
售网点首次申购的最低金额为人民币 1,000 元,超过 1,000 元的部分不设最低


                                   48
                                                              招募说明书



级差限制;追加申购的最低金额为人民币 1,000 元,超过 1,000 元的部分不设
最低级差限制;
    (2)赎回的最低份额为 500 份基金份额,基金份额持有人可将其全部或部分
基金份额赎回,但某笔赎回导致在一个销售机构的基金份额余额少于 500 份时,
余额部分基金份额必须一并赎回;
    (3)单个基金份额持有人持有本基金的最低限额为 500 份;
    (4)基金管理人可根据市场情况,在不损害基金份额持有人权益的情况下,
调整首次申购的金额和赎回的份额的数量限制,调整前的 3 个工作日内基金管
理人必须依照《信息披露办法》的有关规定在至少一种中国证监会指定的媒体
上刊登公告;
    (5)申购份额、余额的处理方式:申购的有效份额为净申购金额除以当日的
基金份额净值,有效份额单位为份。上述计算结果均按四舍五入方法,保留到
小数点后 2 位,由此误差产生的收益或损失由基金财产承担;
    (6)赎回金额的处理方式:赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日
基金份额净值,并扣除相应的赎回费用,赎回金额单位为元。上述计算结果均
按四舍五入方法,保留到小数点后 2 位,由此误差产生的收益或损失由基金财
产承担。
    2.申购份额的计算
    本基金的申购金额包括申购费用和净申购金额。其中:
    申购份额的计算方式如下:
    净申购金额 = 申购金额/(1+申购费率)
    申购费用 = 申购金额-净申购金额
    申购份额 = 净申购金额/T 日基金份额净值
    例:某投资人投资 10,000 元申购本基金,假设申购当日基金份额净值为
1.050 元,则可得到的申购份额为:
    净申购金额=10,000/(1+1.5%)=9,852.22 元
    申购费用=10,000-9,852.22=147.78 元
    申购份额=9,852.22/1.050=9,383.07 份
    即:投资人投资 10,000 元申购本基金,其对应费率为 1.5%,假设申购当


                                    49
                                                               招募说明书



日基金份额净值为 1.050 元,则其可得到 9,383.07 份基金份额。
    3.赎回金额的计算
    本基金的赎回金额为赎回总额扣减赎回费用。其中:
    赎回总额=赎回份数×T 日基金份额净值
    赎回费用=赎回总额×赎回费率
    赎回金额=赎回总额-赎回费用
    例:某投资人赎回本基金 10,000 份基金份额,持有时间为一年三个月,对
应的赎回费率为 0.25%,假设赎回当日基金份额净值是 1.050 元,则其可得到
的赎回金额为:
    赎回总额=10,000×1.050=10,500 元
    赎回费用=10,500×0.25%=26.25 元
    赎回金额=10,500-26.25=10,473.75 元
    即:投资人赎回本基金 1 万份基金份额,假设赎回当日基金份额净值是
1.050 元,则其可得到的赎回金额为 10,473.75 元。
    4.T 日基金份额净值的计算
    T 日基金份额净值 = T 日基金资产净值 / T 日基金份额总数。
    T 日的基金份额净值在当天收市后计算,精确到 0.001 元,小数点后第四
位四舍五入,由此产生的收益或损失由基金财产承担。
    T 日的基金份额净值在当天收市后计算,并在 T+1 日内公告。遇特殊情
况,经中国证监会同意,可以适当延迟计算或公告。
    (七)拒绝或暂停申购的情形
    发生下列情况时,基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请:
    1.因不可抗力导致基金无法正常运作。
    2.发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接收
投资人的申购申请。
    3.证券交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资
产净值。
    4.基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份
额持有人利益时。


                                       50
                                                            招募说明书



    5.基金资产规模过大,使基金管理人无法找到合适的投资品种,或其他可
能对基金业绩产生负面影响,从而损害现有基金份额持有人利益的情形。
    6.法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
    发生上述第 1、2、3、5、6 项暂停申购情形时,基金管理人应当根据有关
规定在指定媒体上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝,被拒绝
的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时,基金管理人应及时恢
复申购业务的办理。
    (八)暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
    发生下列情形时,基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎
回款项:
    1.因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。
    2.发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接收
投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。
    3.证券交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资
产净值。
    4.连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。
    5.法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
    发生上述情形时,基金管理人应在当日报中国证监会备案,已确认的赎回
申请,基金管理人应足额支付;如暂时不能足额支付,应将可支付部分按单个
账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人,未支付部分可延期支付,并
以后续开放日的基金份额净值为依据计算赎回金额。若出现上述第 4 项所述情
形,按基金合同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将
当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时,基金管理人应及
时恢复赎回业务的办理并公告。
    (九)巨额赎回的情形及处理方式
    1.巨额赎回的认定
    若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金
转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额
总数后的余额)超过前一开放日的基金总份额的 10%,即认为是发生了巨额赎回。


                                  51
                                                             招募说明书



    2.巨额赎回的处理方式
    当基金出现巨额赎回时,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决
定全额赎回或部分延期赎回。
    (1)全额赎回:当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时,
按正常赎回程序执行。
    (2)部分延期赎回:当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或
认为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较
大波动时,基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额
10%的前提下,可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请,应当按单
个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例,确定当日受理的赎回份额;对于未
能赎回部分,投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延
期赎回的,将自动转入下一个开放日继续赎回,直到全部赎回为止;选择取消
赎回的,当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放
日赎回申请一并处理,无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎
回金额,以此类推,直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确
选择,投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。
    (3)暂停赎回:连续 2 日以上(含本数)发生巨额赎回,如基金管理人认为
有必要,可暂停接受基金的赎回申请;已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回
款项,但不得超过 20 个工作日,并应当在指定媒体上进行公告。
    3.巨额赎回的公告
    当发生上述延期赎回并延期办理时,基金管理人应当通过邮寄、传真或者
本招募说明书规定的其他方式在 3 个交易日内通知基金份额持有人,说明有关
处理方法,同时在指定媒体上刊登公告。
    (十)暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告
    1.发生上述暂停申购或赎回情况的,基金管理人当日应立即向中国证监会
备案,并在规定期限内在指定媒体上刊登暂停公告。
    2.如发生暂停的时间为 1 日,基金管理人应于重新开放日,在指定媒体上
刊登基金重新开放申购或赎回公告,并公布最近 1 个开放日的基金份额净值。
    3.如果发生暂停的时间超过一天但少于两周,暂停结束基金重新开放申购


                                  52
                                                            招募说明书



或赎回时,基金管理人应提前 2 个工作日在指定媒体刊登基金重新开放申购或
赎回的公告,并在重新开始办理申购或赎回的开放日公告最近一个开放日的基
金份额净值。
    4.如果发生暂停的时间超过两周,暂停期间,基金管理人每两周需要刊登
暂停公告。暂停结束基金重新开放申购或赎回时,基金管理人应提前 2 个工作
日在指定媒体连续刊登基金重新开放申购或赎回的公告,并在重新开放申购或
赎回日公告最近一个开放日的基金份额净值。
    (十一)基金转换
    基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与
基金管理人管理的其他基金之间的转换业务,基金转换可以收取一定的转换费,
相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告,
并提前告知基金托管人与相关机构。
    (十二)基金的非交易过户
    基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情
形而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。
无论在上述何种情况下,接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额
的投资人。
    继承是指基金份额持有人死亡,其持有的基金份额由其合法的继承人继承;
捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社
会团体;司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有
的基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提
供基金登记机构要求提供的相关资料,对于符合条件的非交易过户申请按基金
登记机构的规定办理,并按基金登记机构规定的标准收费。
    (十三)基金的转托管
    基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管,基
金销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。
    (十四)定期定额投资计划
    基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划,具体规则由基金管理人
另行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额,每期


                                   53
                                                               招募说明书



扣款金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定
期定额投资计划最低申购金额。
    (十五)基金的冻结和解冻
    基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻,以
及登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。
    基金账户或基金份额被冻结的,被冻结基金份额所产生的权益一并冻结,
被冻结部分份额仍然参与收益分配,法律法规另有规定的除外。


                           九、基金的投资

    (一)投资目标
    本基金以获取中国股票市场红利回报及长期资产增值为投资目标,在严格
控制风险的前提下,追求超越业绩比较基准的投资回报。
    (二)投资范围
    本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市
的股票(包含中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票)、债券、
货币市场工具、权证、资产支持证券及法律法规或中国证监会允许基金投资的
其他金融工具,但须符合中国证监会的相关规定。
    如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适
当程序后,可以将其纳入投资范围。
    本基金为混合型基金,基金的投资组合比例为:股票资产占基金资产的 30%-
80%,权证占基金资产净值的 0%-3%,债券、现金、货币市场工具和资产支持
证券占基金资产的 20%-70%,并保持现金和到期日在一年以内的政府债券的比
例合计不低于基金资产净值的 5%。本基金投资于基本面健康的、盈利能力较
高、分红稳定或分红潜力大的快速及长期稳定增长的上市公司配置比例不低于
权益类资产的 80%。
    (三)投资策略
    本基金坚持“自上而下”为主、“自下而上”为辅的投资视角,重点投资于基
本面健康的、盈利能力较高、分红稳定或分红潜力大的快速及长期稳定增长的
上市公司。


                                   54
                                                            招募说明书



    1. 大类资产配置策略
    本基金将综合考量中国宏观经济发展前景、国内股票市场的估值、国内债
券市场收益率的期限结构、CPI 与 PPI 变动趋势、外围主要经济体宏观经济与
资本市场的运行状况等因素,分析研判货币市场、债券市场与股票市场的预期
收益与风险,并据此进行大类资产的配置与组合构建,合理确定本基金在股票、
债券、现金等金融工具上的投资比例,并随着各类金融工具风险收益特征的相
对变化,适时动态地调整各金融工具的投资比例。
    2. 股票投资策略
    本基金的股票投资中将以红利股票投资为主导,以分红能力作为选择投资
对象的核心标准,本基金备选股票库由定量筛选股票池和定性筛选股票池两部
分组成。
    (1)定量筛选
    本基金主要根据过去 5 年上市公司的历史分红状况建立定量筛选股票池。
定量筛选股票池包括具有以下一项或多项特征的股票:
    1)在过去 5 年进行过 2 次以上分红的个股。
    2)根据华商分红预测模型预期将会推出较优厚红利分配方案的个股。华
商分红预测模型主要包括分红能力评价及红利政策评价两大因子。其中分红能
力评价因子主要从盈利能力、资产累计状况、盈利质量、现金流状况筛选出具
有较强的分红能力的个股,主要应用的财务指标有近三年净资产增长率、每股
未分配利润、每股主营业务收入、每股现金流含量等。红利政策评价因子主要
从上市公司股利政策的连续性进行评价,主要应用的评价指标有上一年度的现
金股息率、最近三年以现金方式累计分配的利润占最近三年实现的年均可分配
利润的比例等。
    在上述初选的基础上,本基金按照预期股息率对初选股票进行排序,选取
排名前 70%的股票构成最终的红利风格股票池。其中,预期股息率采用一致预
期净利润增长率和前三年上市公司历史平均现金股利发放率作为测算依据。
    (2)定性筛选
    作为定量筛选的重要补充,本基金将通过基金经理和研究员定性研究分析,
进一步补充和完善备选股票池。定性筛选的股票一般具有如下标准:


                                  55
                                                           招募说明书



    1)行业竞争优势明显,企业属于国民经济增长中的重点支柱行业,或受
国家政策鼓励扶持的优势行业,具有较强的核心竞争优势;
    2)行业发展状况良好,企业经营在相对稳健的同时能够保持较高的持续
成长能力;主营业务收入、主营业务利润、息税前收益保持较高的成长性;
    3)企业盈利能力较强,主营业务盈利水平较高,现金流创造能力强,资
产盈利水平较高。企业的盈利能力是企业进行红利分配的基础,盈利能力强的
公司分红的潜力也越强;
    4)企业盈利稳定,财务状况良好,各项指标健康。公司的现金红利政策
很大程度上受其盈利稳定性的影响,一般情况下,企业盈利越稳定,其现金红
利支付率就越高且红利政策也会越稳定。
    5)企业分红派息率较高,企业历年的分红派息率较高,特别是现金分红
能力强且分红频率较高。
    此外,研究团队还将关注上市公司的红利分配计划,了解上市公司的红利
分配意愿。对于具备良好红利分配能力且具有红利分配意愿的上市公司,本基
金将予以重点关注。未来,在政策允许的条件下,本基金还将关注将采取回购
股票、股权分红等创新方式,作为现金分红的替代措施,以提高股东回报的上
市公司股票。
    (3)投资组合管理
    基金经理将综合考虑研究团队的建议、把握市场时机和个股流动性情况,
建立投资组合,并根据市场节奏及上市公司的基本面变化动态优化投资组合。
    3.债券投资策略
    本基金债券投资以降低组合总体波动性从而改善组合风险构成为目的,采
取自上而下的投资策略;通过对宏观经济和金融市场运行趋势深入研究和分析,
把握货币政策和财政政策取向,对未来利率变动趋势和债券市场投资环境做出
科学、合理判断;主要关注指标包括国民生产总值、固定资产投资、物价指数、
货币供应量、信贷投放和汇率变动等宏观经济指标。
    本基金债券投资采用主动性投资策略,主要包括久期管理、期限结构配置、
个券信用风险管理等策略,通过持有国债、央行票据、金融债、企业债、公司
债、可转债(含分离债)、短期融资券、回购以及资产证券化产品和其他固定


                                 56
                                                           招募说明书



收益类证券,确定和构造能够提供稳定收益、流动性较高的债券组合,在获取
较高的利息收入的同时兼顾资本利得。具体策略如下:
    (1)久期管理是根据对宏观经济发展状况、债券市场运行特点等因素的
分析确定组合的整体久期,有效地控制整体债券资产利率风险。
    (2)期限结构配置是在确定组合久期后,针对收益率曲线形态特征确定
合理的组合期限结构,包括采用集中策略、两端策略和梯形策略等,在长期、
中期和短期债券间进行动态调整,从不同期限债券的相对价格变化中获得收益。


    (3)个券信用风险管理是指本基金将依靠公司的行业与企业研究力量,
根据发债主体的各方面经营状况进行评估,确定发行人信用状况,以此作为品
种选择的基本依据。
    4.其他投资品种投资策略
    权证投资策略:本基金将在严格控制风险的前提下,进行权证投资。基金
权证投资将以价值分析为基础,在采用数量化模型分析其合理定价的基础上,
追求在风险可控的前提下实现稳健的超额收益。
    资产支持证券投资策略:在控制风险的前提下,本基金对资产支持证券从
五个方面综合定价,选择低估的品种进行投资。五个方面包括信用因素、流动
性因素、利率因素、税收因素和提前还款因素。
    5. 投资程序
 本基金投资管理程序包括以下内容:投资分析与研究;投资策略的制定;资
产配置方案和投资计划的制定;投资对象的选择、论证、审批;投资授权、方
案的实施;投资执行情况的反馈与投资计划的调整;投资评估和风险管理。以
上内容可以归纳为研究、决策、执行和评估四个部分。
   (1).投资研究
   1) 研究部通过自身研究及借助外部研究报告形成有关宏观经济、投资策
略、债券市场、行业发展、上市公司分析等的各类报告,为本基金的投资管理
提供决策依据;
   2) 投资研究联席会议是投资部与研究部的业务联席会议,定期或不定期
地召开,在对宏观经济、投资策略、债券市场、行业发展、上市公司深入研究


                                 57
                                                           招募说明书



的基础上充分讨论,协助基金经理制订投资计划。
   (2)投资决策
   3) 投资决策委员会是本基金投资管理的最高决策机构,可以授予基金经
理一定范围内的决策权;
   4) 投资决策委员会定期召开会议,依据基金合同、研究报告以及基金经
理制订的投资计划对基金投资中的资产配置比例、重点投资对象、投资限制等
进行讨论并形成决议。如遇重大事项,投资决策委员会及时召开临时会议做出
决策。
   (3)投资执行
   1) 基金经理根据投资决策委员会的决议和授权,具体执行基金投资组合
的构建工作,通过电子系统、书面指令、OA 指令或录音电话向证券交易部发
出交易委托指令,并每日以交易日志形式予以确认;
   2) 证券交易部在审核基金经理交易指令的合规性后,按基金经理交易委
托确定的种类、价格、数量、时间,执行交易指令,实施投资操作;将交易情
况及时反馈给基金经理;若发现基金经理指令涉嫌违规,及时与基金经理、投
资总监或监察稽核部沟通。证券交易部每日需将当天交易记录汇总基金经理处
予以确认。
   3) 基金经理在授权范围内,负责构建、优化和调整基金投资组合的日常
管理,包括基金资产的流动性管理;如果出现重大政策变动、市场突发事件或
资金流动异常等重大情况,基金经理及时报告投资决策委员会,并提出相应对
策,对投资组合进行调整,化解投资风险。
   (4)投资评估
   1) 投资管理的评估主要包含以下几个方面:投资业绩归因分析;与业绩
基准及同类基金的比较;对基金资产配置、选股策略、基金资产流动性管理等
进行评估;
   2) 基金经理对投资管理策略进行月度评估,出具简洁的评估报告;基金
业绩评价小组就投资管理进行持续评估,并按月提出评估报告,将结果及时反
馈给基金经理,并报告投资决策委员会;
   3) 投资决策委员会根据基金业绩评估报告,针对基金业绩与业绩基准、


                                 58
                                                            招募说明书



同类基金平均业绩偏离较大的情况,制订解决问题的方案,并授权基金经理实
施执行;
   4) 风险管理小组根据市场变化情况对投资组合计划提出风险防范措施,
监察稽核部对投资组合计划的执行过程进行日常监督和实时风险控制。
   5) 基金管理人在确保基金持有人利益的前提下有权根据环境变化和实际
需要对上述投资程序做出调整。
    (四) 投资限制
    1.组合限制
    本基金在投资策略上兼顾投资原则以及开放式基金的固有特点,通过分散
投资降低基金财产的非系统性风险,保持基金组合良好的流动性。基金的投资
组合将遵循以下限制:
    (1)本基金持有一家上市公司的股票,其市值不超过基金资产净值的
10%;
    (2)本基金持有的全部权证,其市值不得超过基金资产净值的 3%;
    (3)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不超过该
证券的 10%;
    (4)本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证,不得超过该权证的
10%;
    (5)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过
基金资产净值的 40%;债券回购最长期限为 1 年,债券回购到期后不得展期;


    (6)本基金股票投资占基金资产的比例为 30%~80%,权证占基金资产净
值的 0%~3%,债券、现金、货币市场工具和资产支持证券占基金资产的比例
为 20%~70%;
    (7)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超
过基金资产净值的 10%;
    (8)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的
20%;
    (9)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过


                                  59
                                                             招募说明书



该资产支持证券规模的 10%;
    (10)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支
持证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%;
    (11)本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。
基金持有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在
评级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出;
    (12)基金财产参与股票发行申购,本基金所申报的金额不超过本基金的
总资产,本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量;


    (13)本基金在任何交易日买入权证的总金额,不得超过上一交易日基金
资产净值的 0.5%;
    (14)本基金投资流通受限证券,基金管理人应根据中国证监会相关规定,
与基金托管人在基金托管协议中明确基金投资流通受限证券的比例,根据比例
进行投资。基金管理人应制订严格的投资决策流程和风险控制制度,防范流动
性风险、法律风险和操作风险等各种风险;
    (15)保持不低于基金资产净值 5%的现金和到期日在一年以内的政府债
券;
    (16)法律法规、监管部门或基金合同规定的其他比例限制。
    如果法律法规对本基金合同约定投资组合比例限制进行变更的,以变更后
的规定为准。法律法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,则本基金
履行适当程序后,投资不再受相关限制。
    因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动、股权分置改革中支付对
价等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的,基
金管理人应当在 10 个交易日内进行调整。
    基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符
合基金合同的有关约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同
生效之日起开始。
    法律法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,基金管理人在履行
适当程序后,则本基金投资不再受相关限制。


                                  60
                                                             招募说明书



    2.禁止行为
    为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不得用于下列投资或者活动:


    (1)承销证券;
    (2)向他人贷款或者提供担保;
    (3)从事承担无限责任的投资;
    (4)买卖其他基金份额,但是国务院另有规定的除外;
    (5)向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托
管人发行的股票或者债券;
    (6)买卖与其基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与其基金
管理人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销
的证券;
    (7)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;
    (8)依照法律法规有关规定,由中国证监会规定禁止的其他活动。
    (9)法律法规或监管部门取消上述限制,履行适当程序后,如适用于本
基金,则本基金投资不再受相关限制。
    (五)业绩比较基准
    本基金的业绩比较基准是:
    中证红利指数收益率×55%+上证国债指数收益率×45%
    本基金为混合型证券投资基金,股票投资比例为 30%-80%,因此在业绩比
较基准中股票投资部分权重为 55%,其余为债券投资部分。本基金主要通过投
资市场中现金股息率高、分红比较稳定的上市公司为投资者谋取高于市场平均
水平的回报,中证红利指数挑选了上海、深圳交易所中现金股息率高、分红比
较稳定、具有一定规模及流动性较好的 100 只股票作为样本,以反映 A 股市场
高红利股票的整体状况和走势,因此作为股票投资部分的业绩比较基准具有较
好的代表性。同时,上证国债指数以国债为样本,按照发行量加权而成,反映
我国债券市场的整体变动情况,具有良好的债券市场代表性,因此选取上证国
债指数作为债券投资部分的比较基准。
    如果上述基准指数停止计算编制或更改名称,或者今后法律法规发生变化,


                                    61
                                                                   招募说明书



或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出,或者是市场中出
现更适用于本基金的指数,本基金可以在征得基金托管人同意后报中国证监会
备案后变更业绩比较基准,并及时公告。
      (六)风险收益特征
      本基金是混合型证券投资基金,其预期收益和风险水平低于股票型基金,
高于债券型基金和货币市场基金,属于证券投资基金中的中高风险和中高预期
收益产品。
      (七)基金管理人代表基金行使权利的处理原则及方法
      1.基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使有关权利,保护基金份
额持有人的利益;
      2.有利于基金财产的安全与增值;
      3.不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三
人牟取任何不当利益。
      (八)基金的融资、融券
      本基金可以按照国家的有关规定进行融资、融券。
      (九)基金投资组合报告
      本基金按照《基金法》、《信息披露办法》及中国证监会的其他规定中关
于投资组合报告的要求披露基金的投资组合。
      1.报告期末基金资产组合情况
      截至 2016 年 6 月 30 日,华商红利优选混合型证券投资基金资产净值为
1,117,669,433.90 元,份额净值为 1.024 元,累计份额净值为 1.827 元。
      其投资组合情况如下:
                                                               占基金总资产的
序号              项目                      金额
                                                                 比例(%)

  1             权益投资                      432,994,982.64              38.47

               其中:股票                     432,994,982.64              38.47

  2           固定收益投资                                 -                    -

               其中:债券                                  -                    -



                                       62
                                                                             招募说明书



                    资产支持证券                                    -                     -

     3            贵金属投资                                        -                     -

     4           金融衍生品投资                                     -                     -

     5          买入返售金融资产                      600,000,000.00                53.31

            其中:买断式回购的买入返
                                                                    -                     -
                   售金融资产

     6      银行存款和结算备付金合计                   90,694,723.51                 8.06

     7           其他各项资产                           1,795,275.92                 0.16

     8               合计                           1,125,484,982.07              100.00

         2.报告期末按行业分类的股票投资组合
                                                                        2016 年 6 月 30 日
代码                 行业类别                公允价值(元)       占基金资产净值比例(%)

 A               农、林、牧、渔业                 21,846,300.00                       1.95

 B                    采矿业                                  -                               -

 C                    制造业                     210,468,751.08                     18.83

 D       电力、热力、燃气及水生产和供应业         23,476,906.08                       2.10

 E                    建筑业                      43,001,335.54                       3.85

 F                 批发和零售业                   29,813,247.76                       2.67

 G            交通运输、仓储和邮政业              47,521,669.95                       4.25

 H                 住宿和餐饮业                               -                               -

 I        信息传输、软件和信息技术服务业           8,858,810.10                       0.79

 J                    金融业                                  -                               -

 K                   房地产业                     23,167,242.00                       2.07

 L               租赁和商务服务业                 11,828,636.00                       1.06

 M             科学研究和技术服务业                   20,126.10                       0.00

 N          水利、环境和公共设施管理业                        -                               -

 O          居民服务、修理和其他服务业                        -                               -


                                            63
                                                                                 招募说明书



     P                   教育                                      -                          -

     Q             卫生和社会工作                                  -                          -

     R           文化、体育和娱乐业                     9,252,660.00                      0.83

     S                   综合                           3,739,298.03                      0.33

                         合计                        432,994,982.64                     38.74



         3. 报告期末按行业分类的沪港通投资股票投资组合
         本基金本报告期末未持有沪港通股票。


         4.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
                                                                2016 年 6 月 30 日
                                                                                 占基金资产净
序号          股票代码    股票名称      数量(股)          公允价值
                                                                                 值比例(%)

1             300142      沃森生物           3,736,125           30,412,057.50            2.72

2             603885      吉祥航空                951,575        24,978,843.75            2.23

3             300262      巴安水务           1,617,917           24,786,488.44            2.22

4             600323      瀚蓝环境           1,850,032           23,476,906.08            2.10

5             600240      华业资本           2,312,100           23,167,242.00            2.07

6             601021      春秋航空                470,230        22,542,826.20            2.02

7             300090      盛运环保           2,759,284           22,322,607.56            2.00

8             600108      亚盛集团           4,326,000           21,846,300.00            1.95

9             603001      奥康国际           1,003,459           21,333,538.34            1.91

10            603883      老百姓                  370,874        18,447,272.76            1.65

         5.报告期末按债券品种分类的债券投资组合
         本基金本报告期末未持有债券。

         6.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名债券投资明
    细
         本基金本报告期末未持有债券。

         7.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证

                                             64
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券投资明细

       本基金本报告期末未持有资产支持证券。
       8.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资
明细
       本基金本报告期末未持有贵金属投资。
       9.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名权证投资明

       本基金本报告期末未持有权证。
       10. 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
       (1)报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
            本基金本报告期末未持有股指期货。
       (2)本基金投资股指期货的投资政策
            根据本基金的基金合同约定,本基金的投资范围不包括股指期货。
       11. 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
       (1)本期国债期货投资政策
            根据本基金的基金合同约定,本基金的投资范围不包括国债期货。
       (2)报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
            本基金本报告期末未持有国债期货。
       (3)本期国债期货投资评价
            本基金本报告期未投资国债期货。
       12.投资组合报告附注
     (1) 本基金投资的前十名证券的发行主体本期未被监管部门立案调查,且在
本报告编制日前一年内未受到公开谴责、处罚。

       (2)本基金投资的前十名股票未超出基金合同规定的备选股票库。

       (3)其他资产构成

                                                         2016 年 6 月 30 日

序号        名称                      金额

1                  存出保证金                     671,151.84



                                      65
                                                                                 招募说明书



  2               应收证券清算款                            542,677.48

  3                  应收股利                                    -

  4                  应收利息                               211,201.38

  5                 应收申购款                              370,245.22

  6                 其他应收款                                   -

  7                  待摊费用                                    -

  8                    其他                                      -

  9                    合计                                1,795,275.92



       (4)报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
      本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。

       (5)报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
      本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况。

       (6)由于四舍五入的原因,分项之和与合计项之间可能存在尾差。

        (十)基金净值表现

       1.本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
                                                      (截止至 2015 年 12 月 31 日)
                                                      业绩比较
                              份额净值
                 份额净值                业绩比较基   基准收益
      阶段                    增长率标                               ①-③         ②-④
                 增长率①                准收益率③   率标准差
                                准差②
                                                          ④
基金成立日至
                    -1.80%       0.74%       -4.25%      0.61%           2.45%        0.13%
  2013/12/31
2014/01/01 至
                    34.75%       1.43%      28.73%       0.63%           6.02%        0.80%
  2014/12/31
2015/01/01 至
                    66.48%       1.89%      19.59%       1.46%        46.89%          0.43%
  2015/12/31
2016/01/01 至
                    -6.40%       1.27%       -7.43%      1.03%           1.03%        0.24%
  2016/06/30

       2.自基金合同生效以来基金份额累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基

 准收益率变动的比较




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注:①本基金合同生效日为 2013 年 09 月 17 日。
    ②根据《华商红利优选灵活配置混合型证券投资基金基金合同》的规定,本基金主要
投资于具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股票(包含中小板、创业板
及其他经中国证监会核准上市的股票)、债券、货币市场工具、权证、资产支持证券及法
律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具,但须符合中国证监会的相关规定。本
基金的投资组合比例为:股票资产占基金资产的 30%-80%,权证占基金资产净值的 0%-3%,
债券、现金、货币市场工具和资产支持证券占基金资产的 20%-70%,并保持现金和到期日
在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的 5%。本基金投资于基本面健康
的、盈利能力较高、分红稳定或分红潜力大的快速及长期稳定增长的上市公司配置比例不
低于权益类资产的 80%。根据基金合同的规定,自基金合同生效之日起 6 个月内基金各项资
产配置比例需符合基金合同要求。本基金在建仓期结束时,各项资产配置比例符合基金合
同有关投资比例的约定。


                             十、基金的财产

    (一)基金资产总值
    基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收款
项以及其他资产的价值总和。
    (二)基金资产净值
    基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。

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    (三)基金财产的账户
    基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券
账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金
托管人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户
相独立。
    (四)基金财产的保管和处分
    本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产,并由
基金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以
其自有的财产承担其自身的法律责任,其债权人不得对本基金财产行使请求冻
结、扣押或其他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外,基金财产
不得被处分。
    基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等
原因进行清算的,基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产
所产生的债权,不得与其固有资产产生的债务相互抵销;基金管理人管理运作
不同基金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。




                         十一、基金资产的估值

    (一)估值日
    本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规
规定需要对外披露基金净值的非交易日。
    (二)估值方法
    1.证券交易所上市的有价证券的估值
    (1)交易所上市的有价证券(包括股票、权证等),以其估值日在证券
交易所挂牌的市价(收盘价)估值;估值日无交易的,且最近交易日后经济环
境未发生重大变化,以最近交易日的市价(收盘价)估值;如最近交易日后经
济环境发生了重大变化的,可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素,
调整最近交易市价,确定公允价格;
    (2)交易所上市实行净价交易的债券按估值日收盘价估值,估值日没有


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交易的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化,按最近交易日的收盘价估
值。如最近交易日后经济环境发生了重大变化的,可参考类似投资品种的现行
市价及重大变化因素,调整最近交易市价,确定公允价格;
    (3)交易所上市未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘价
中所含的债券应收利息得到的净价进行估值;估值日没有交易的,且最近交易
日后经济环境未发生重大变化,按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所
含的债券应收利息得到的净价进行估值。如最近交易日后经济环境发生了重大
变化的,可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素,调整最近交易市价,
确定公允价格;
    (4)交易所上市不存在活跃市场的有价证券,采用估值技术确定公允价
值。交易所上市的资产支持证券,采用估值技术确定公允价值,在估值技术难
以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值。
    2.处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理:
    (1)送股、转增股、配股和公开增发的新股,按估值日在证券交易所挂
牌的同一股票的估值方法估值;该日无交易的,以最近一日的市价(收盘价)
估值;
    (2)首次公开发行未上市的股票、债券和权证,采用估值技术确定公允
价值,在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值;
    (3)首次公开发行有明确锁定期的股票,同一股票在交易所上市后,按
交易所上市的同一股票的估值方法估值;非公开发行有明确锁定期的股票,按
监管机构或行业协会有关规定确定公允价值。
    3.全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种,采用
估值技术确定公允价值。
    4.因持有股票而享有的配股权,采用估值技术确定公允价值,在估值技术
难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值。
    5.同一债券同时在两个或两个以上市场交易的,按债券所处的市场分别估
值。
    6.如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的,基
金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估


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值。
    7.相关法律法规以及监管部门有强制规定的,从其规定。如有新增事项,
按国家最新规定估值。
    如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、
程序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,应立即
通知对方,共同查明原因,双方协商解决。
    根据有关法律法规,基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理
人承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任,因此,就与本基金有关
的会计问题,如经相关各方在平等基础上充分讨论后,仍无法达成一致的意见,
按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。
    (三)估值对象
    基金所拥有的股票、权证、债券和银行存款本息、应收款项、其它投资等
资产及负债。
    (四)估值程序
    1.基金份额净值是按照每个工作日闭市后,基金资产净值除以当日基金份
额的余额数量计算,精确到 0.001 元,小数点后第 4 位四舍五入。国家另有规
定的,从其规定。
    每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值,并按规定公告。
    2.基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规
或基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后,
将基金份额净值结果发送基金托管人,经基金托管人复核无误后,由基金管理
人对外公布。
    (五)估值错误的处理
    基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估
值的准确性、及时性。当基金份额净值小数点后 3 位以内(含第 3 位)发生估值
错误时,视为基金份额净值错误。
    基金合同的当事人应按照以下约定处理:
    1.估值错误类型
    本基金运作过程中,如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或


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                                                              招募说明书



销售机构、或投资人自身的过错造成估值错误,导致其他当事人遭受损失的,
过错的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按
下述“估值错误处理原则”给予赔偿,承担赔偿责任。
    上述估值错误的主要类型包括但不限于:资料申报差错、数据传输差错、
数据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。
    2.估值错误处理原则
    (1)估值错误已发生,但尚未给当事人造成损失时,估值错误责任方应
及时协调各方,及时进行更正,因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方
承担;由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误,给当事人造成损失
的,由估值错误责任方对直接损失承担赔偿责任;若估值错误责任方已经积极
协调,并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正,则其应当承
担相应赔偿责任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认,确
保估值错误已得到更正。
    (2)估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责,不对间接损失负
责,并且仅对估值错误的有关直接当事人负责,不对第三方负责。
    (3)因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。
但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返
还或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”),则估值错误
责任方应赔偿受损方的损失,并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利
的当事人享有要求交付不当得利的权利;如果获得不当得利的当事人已经将此
部分不当得利返还给受损方,则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获
得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。
    (4)估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方
式。
    3.估值错误处理程序
    估值错误被发现后,有关的当事人应当及时进行处理,处理的程序如下:
    (1)查明估值错误发生的原因,列明所有的当事人,并根据估值错误发
生的原因确定估值错误的责任方;
    (2)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损


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                                                             招募说明书



失进行评估;
    (3)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进
行更正和赔偿损失;
    (4)根据估值错误处理的方法,需要修改基金登记机构交易数据的,由
基金登记机构进行更正,并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。
    4.基金份额净值估值错误处理的方法如下:
    (1)基金份额净值计算出现错误时,基金管理人应当立即予以纠正,通
报基金托管人,并采取合理的措施防止损失进一步扩大。
    (2)错误偏差达到基金份额净值的 0.25%时,基金管理人应当通报基金托
管人并报中国证监会备案;错误偏差达到基金份额净值的 0.5%时,基金管理人
应当公告。
    (3)前述内容如法律法规或监管机关另有规定的,从其规定处理。
    (六)暂停估值的情形
    1.基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时;


    2.因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时;


    3.中国证监会和基金合同认定的其它情形。
    (七)基金净值的确认
    用于基金信息披露的基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算,
基金托管人负责进行复核。基金管理人应于每个开放日交易结束后计算当日的
基金资产净值和基金份额净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结
果复核确认后发送给基金管理人,由基金管理人对基金净值予以公布。
    (八)特殊情况的处理
    1.基金管理人或基金托管人按估值方法的第 6 项进行估值时,所造成的误
差不作为基金资产估值错误处理。
    2.由于不可抗力原因,或由于证券交易所及登记机构发送的数据错误,或
国家会计政策变更、市场规则变更等,基金管理人和基金托管人虽然已经采取
必要、适当、合理的措施进行检查,但未能发现错误的,由此造成的基金资产


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估值错误,基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管
人应当积极采取必要的措施消除由此造成的影响。




                         十二、基金的收益与分配

    (一)基金收益的构成
    基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除
相关费用后的余额,基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余
额。
    (二) 基金可供分配利润
    基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中
已实现收益的孰低数。
    (三)收益分配原则
       1.当本基金在连续十个交易日,每份额可分配收益超过基金份额面值的 5%时,
本基金管理人将确定第十个交易日为收益分配基准日,届时见基金管理人公告。


       2.在符合有关基金分红条件的前提下,本基金每年收益分配次数最多不超
过 12 次,每次收益分配比例不得低于该次可供分配收益的 90 %;年度分红 12
次后,如本基金再次达到分红条件,则可分配收益滚存到下一年度实施;若
《基金合同》生效不满 3 个月可不进行收益分配;
       3.本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择现
金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资;若投资者不选择,本基金
默认的收益分配方式是现金分红;
       4.基金收益分配后基金份额净值不能低于面值;即基金收益分配基准日的
基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值。
       5.每一基金份额享有同等分配权;
       6.法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。
    (四)收益分配方案
    基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收


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益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。
   (五) 收益分配方案的确定、公告与实施

    本基金收益分配方案由基金管理人拟定,并由基金托管人复核,在 2 个工
作日内在指定媒体公告并报中国证监会备案。
    基金红利发放日距离收益分配基准日(即可供分配利润计算截止日)的时
间不得超过15个工作日。
    (六) 基金收益分配中发生的费用
    基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当
投资者的现金红利小于一定金额,不足于支付银行转账或其他手续费用时,基
金登记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的
计算方法,依照《业务规则》执行。




                         十三、基金的费用与税收

    (一)基金费用的种类
    1. 基金管理人的管理费;
    2. 基金托管人的托管费;
    3. 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用;
    4. 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费;
    5. 基金份额持有人大会费用;
    6. 基金的证券交易费用;
    7. 基金的银行汇划费用;
    8. 基金的开户费用、账户维护费用;
    9. 按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他
      费用。
    (二)基金费用计提方法、计提标准和支付方式
    1.基金管理人的基金管理费
    基金管理人的基金管理费按基金资产净值的 1.5%年费率计提。
    在通常情况下,基金管理费按前一日基金资产净值的 1.5%年费率计提。计


                                    74
                                                               招募说明书



算方法如下:
    H=E×1.5%÷当年天数
    H 为每日应计提的基金管理费
    E 为前一日基金资产净值
    基金管理费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向
基金托管人发送基金管理费划款指令,基金托管人复核后于次月前 5 个工作日
内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等,支付
日期顺延。
    2.基金托管人的基金托管费
    基金托管人的基金托管费按基金资产净值的 0.25%年费率计提。
    在通常情况下,基金托管费按前一日基金资产净值的 0.25%年费率计提。
计算方法如下:
    H=E×0.25%÷当年天数
    H 为每日应计提的基金托管费
    E 为前一日的基金资产净值
    基金托管费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向
基金托管人发送基金托管费划款指令,基金托管人复核后于次月前 5 个工作日
内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。
    上述“(一)基金费用的种类中第 3-8 项费用”,根据有关法规及相应协议规
定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。
    (三)不列入基金费用的项目
    下列费用不列入基金费用:
    1.基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或
基金财产的损失;
    2.基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;

    3.《基金合同》生效前的相关费用;

    4.其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项
目。
    (四)基金管理费、基金托管费的调整


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                                                               招募说明书



    基金管理人和基金托管人可根据基金规模等因素协商一致,酌情调低基金
管理费率、基金托管费率,无须召开基金份额持有人大会。提高上述费率需经
基金份额持有人大会决议通过。基金管理人必须最迟于新的费率实施日 2 日前
在指定媒体上刊登公告。
    (五)基金税收
    本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规
执行。


                         十四、基金的会计与审计

    (一)基金的会计政策
    1.基金管理人为本基金的会计责任方;
    2.本基金的会计年度为公历每年的 1 月 1 日至 12 月 31 日;基金首次募集
的会计年度按如下原则:如果《基金合同》生效少于 2 个月,可以并入下一个
会计年度;
    3.本基金的会计核算以人民币为记账本位币,以人民币元为记账单位;
    4.会计制度执行国家有关的会计制度;
    5.本基金独立建账、独立核算;
    6.基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的
会计核算,按照有关规定编制基金会计报表;
    7.基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对
并书面确认。
    (二)基金的年度审计
    1.基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券从业资
格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。
    2.会计师事务所更换经办注册会计师,应事先征得基金管理人同意。
    3.基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所,须通报基金托管人。更
换会计师事务所需在 2 个工作日内在指定媒体公告并报中国证监会备案。




                                   76
                                                             招募说明书



                       十五、基金的信息披露

    (一)本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露
办法》、《基金合同》及其他有关规定。
    (二)信息披露义务人
    本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有
人大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他
组织。
    本基金信息披露义务人按照法律法规和中国证监会的规定披露基金信息,
并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。
    本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内,将应予披露的基金
信息通过中国证监会指定的媒体和基金管理人、基金托管人的互联网网站(以
下简称“网站”)等媒介披露,并保证基金投资者能够按照《基金合同》约定的
时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。
    (三)本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息,不得有下列行为:


    1. 虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;
    2. 对证券投资业绩进行预测;
    3. 违规承诺收益或者承担损失;
    4. 诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构;
    5. 登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文
    字;
    6. 中国证监会禁止的其他行为。
    (四)本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的,
基金信息披露义务人应保证两种文本的内容一致。两种文本发生歧义的,以中
文文本为准。
    本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字;除特别说明外,货币单位为人民
币元。
    (五)公开披露的基金信息
    公开披露的基金信息包括:

                                    77
                                                             招募说明书



    1.基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议
    (1)《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系,
明确基金份额持有人大会召开的规则及具体程序,说明基金产品的特性等涉及
基金投资者重大利益的事项的法律文件。
    (2)基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事
项,说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、
信息披露及基金份额持有人服务等内容。《基金合同》生效后,基金管理人在
每 6 个月结束之日起 45 日内,更新招募说明书并登载在网站上,将更新后的
招募说明书摘要登载在指定媒体上;基金管理人在公告的 15 日前向主要办公
场所所在地的中国证监会派出机构报送更新的招募说明书,并就有关更新内容
提供书面说明。
    (3)基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基
金运作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。
    基金募集申请经中国证监会核准后,基金管理人在基金份额发售的 3 日前,
将基金招募说明书、《基金合同》摘要登载在指定媒体上;基金管理人、基金
托管人应当将《基金合同》、基金托管协议登载在网站上。
    2.基金份额发售公告
    基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告,并在
披露招募说明书的当日登载于指定媒体上。

    3.《基金合同》生效公告

    基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒体上登载《基
金合同》生效公告。
    4.基金资产净值、基金份额净值
    《基金合同》生效后,在开始办理基金份额申购或者赎回前,基金管理人
应当至少每周公告一次基金资产净值和基金份额净值。
    在开始办理基金份额申购或者赎回后,基金管理人应当在每个开放日的次
日,通过网站、基金份额发售网点以及其他媒介,披露开放日的基金份额净值
和基金份额累计净值。
    基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值和基


                                   78
                                                            招募说明书



金份额净值。基金管理人应当在前款规定的市场交易日的的次日,将基金资产
净值、基金份额净值和基金份额累计净值登载在指定媒体上。
    5.基金份额申购、赎回价格
    基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金
份额申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率,并保证投资者能够在
基金份额发售网点查阅或者复制前述信息资料。
    6.基金定期报告,包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告
    基金管理人应当在每年结束之日起 90 日内,编制完成基金年度报告,并
将年度报告正文登载于网站上,将年度报告摘要登载在指定媒体上。基金年度
报告的财务会计报告应当经过审计。
    基金管理人应当在上半年结束之日起 60 日内,编制完成基金半年度报告,
并将半年度报告正文登载在网站上,将半年度报告摘要登载在指定媒体上。
    基金管理人应当在每个季度结束之日起 15 个工作日内,编制完成基金季
度报告,并将季度报告登载在指定媒体上。
    《基金合同》生效不足 2 个月的,基金管理人可以不编制当期季度报告、
半年度报告或者年度报告。
    基金定期报告在公开披露的第 2 个工作日,分别报中国证监会和基金管理
人主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。报备应当采用电子文本或书
面报告方式。
    7.临时报告
    本基金发生重大事件,有关信息披露义务人应当在 2 个工作日内编制临时
报告书,予以公告,并在公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公
场所所在地的中国证监会派出机构备案。
    前款所称重大事件,是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格
产生重大影响的下列事件:
    (1) 基金份额持有人大会的召开;
    (2) 终止《基金合同》;
    (3) 转换基金运作方式;
    (4) 更换基金管理人、基金托管人;


                                     79
                                                              招募说明书



    (5) 基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更;
    (6) 基金管理人股东及其出资比例发生变更;
    (7) 基金募集期延长;
    (8) 基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金
托管人基金托管部门负责人发生变动;
    (9) 基金管理人的董事在一年内变更超过百分之五十;
    (10) 基金管理人、基金托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动
超过百分之三十;
    (11) 涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼;
    (12) 基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查;
    (13) 基金管理人及其董事、总经理及其他高级管理人员、基金经理受到严
重行政处罚,基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚;
    (14) 重大关联交易事项;
    (15) 基金收益分配事项;
    (16) 管理费、托管费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更;
    (17) 基金份额净值计价错误达基金份额净值百分之零点五;
    (18) 基金改聘会计师事务所;
    (19) 变更基金销售机构;
    (20) 更换基金登记机构;
    (21) 本基金开始办理申购、赎回;
    (22) 本基金申购、赎回费率及其收费方式发生变更;
    (23) 本基金发生巨额赎回并延期支付;
    (24) 本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请;
    (25) 本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回;
    (26) 中国证监会规定的其他事项。
    8.澄清公告
    在《基金合同》存续期限内,任何公共媒体中出现的或者在市场上流传的
消息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的,相关信息披露
义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清,并将有关情况立即报告中国证


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                                                            招募说明书



监会。
    9.基金份额持有人大会决议
    基金份额持有人大会决定的事项,应当依法报中国证监会核准或者备案,
并予以公告。
    10.中国证监会规定的其他信息。
    (六)信息披露事务管理
    基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度,指定专人负责
管理信息披露事务。
    基金信息披露义务人公开披露基金信息,应当符合中国证监会相关基金信
息披露内容与格式准则的规定。
    基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的
约定,对基金管理人编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回
价格、基金定期报告和定期更新的招募说明书等公开披露的相关基金信息进行
复核、审查,并向基金管理人出具书面文件或者盖章确认。
    基金管理人、基金托管人应当在指定媒体中选择披露信息的报刊。
    基金管理人、基金托管人除依法在指定媒体上披露信息外,还可以根据需
要在其他公共媒体披露信息,但是其他公共媒体不得早于指定媒体披露信息,
并且在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。
    为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的
专业机构,应当制作工作底稿,并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后
10 年。
    (七)信息披露文件的存放与查阅
    招募说明书公布后,应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售
机构的住所,供公众查阅、复制。
    基金定期报告公布后,应当分别置备于基金管理人和基金托管人的住所,
以供公众查阅、复制。
    (八)暂停或延迟信息披露的情形
     1. 基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时;




                                    81
                                                             招募说明书



    2. 因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基
    金资产价值时;
    3. 占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变,而基金管理人为保
    障基金份额持有人的利益,已决定延迟估值;
    4. 出现基金管理人认为属于会导致基金管理人不能出售或评估基金资产
    的紧急事故的任何情况;
    5. 法律法规规定、中国证监会或《基金合同》认定的其他情形。


                          十六、风险揭示

    基金风险表现为基金收益的波动,基金管理过程中任何影响基金收益的因
素都是基金风险的来源。作为代理基金投资人进行投资的工具,科学严谨的风
险管理对于基金投资管理成功与否至关重要。因此在基金管理过程中,对风险
的识别、评估和控制应贯穿基金投资管理的全过程。基金的风险按来源可以分
为市场风险、管理风险、流动性风险、投资策略风险和其他风险。
    (一)市场风险
    金融资产价格受经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素的
影响,资产价格的变化导致基金收益水平变化,产生风险。
    1、政策风险
    货币政策、财政政策、产业政策和证券市场监管政策等国家政策的变化对
证券市场产生一定的影响,可能导致市场价格波动,从而影响基金收益。
    2、利率风险
    金融市场利率波动会导致股票市场价格及利息收益的变动,同时直接影响
企业的融资成本和利润水平。基金投资于股票和债券,收益水平会受到利率变
化的影响。
    3、信用风险
    指基金在交易过程发生交收违约,或者基金所投资债券之发行人出现违约、
拒绝支付到期本息,或者上市公司信息披露不真实、不完整,都可能导致基金
资产损失和收益变化。
    4、通货膨胀风险


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                                                           招募说明书



    由于通货膨胀率提高,基金的实际投资价值会因此降低。
    5、再投资风险
    再投资风险反映了利率下降对固定收益证券和回购等利息收入再投资收益
的影响。当利率下降时,基金从投资的固定收益证券和回购所得的利息收入进
行再投资时,将获得比以前少的收益率。
    6、法律风险
    由于法律法规方面的原因,某些市场行为受到限制或合同不能正常执行,
导致了基金资产损失的风险。
    (二)管理风险
    在基金管理运作过程中基金管理人的知识、经验、判断、决策、技能等,
会影响其对信息的占有和对经济形势、证券价格走势的判断,从而影响基金收
益水平。因此,本基金可能因为基金管理人的管理水平、管理手段和管理技术
等因素影响基金收益水平。
    (三)流动性风险
    1、大额赎回风险
    本基金是开放式基金,基金规模将随着投资者对基金份额的申购与赎回而
不断变化,若是由于投资者的连续大量赎回而导致基金管理人被迫抛售持有投
资品种以应付基金赎回的现金需要,则可能使基金资产净值受到不利影响。
    2、顺延或暂停赎回风险
    因为市场剧烈波动或其他原因而连续出现巨额赎回,并导致基金管理人的
现金支付出现困难,基金投资者在赎回基金份额时,可能会遇到部分顺延赎回
或暂停赎回等风险。
    (四)本基金特定投资策略带来的风险
    本基金的股票投资中将以红利股票投资为主导,以分红能力作为选择投资
对象的核心标准,由于本基金对红利股票的严格界定以及运作中的品种选择结
果可能带来的业绩偏离风险是本基金产品的一个特定投资策略风险来源。另外,
在精选个股的实际操作过程中,基金管理人可能限于知识、技术、经验等因素
而影响其对相关信息、经济形势和证券价格走势的判断,其精选出的个股的业
绩表现不一定持续优于其他股票。此外,由于本基金还可以投资其它品种,这
些品种的价格也可能因市场中的变化而出现一定幅度的波动,并影响到基金的
整体投资收益。


                                 83
                                                            招募说明书



    (五)其他风险
    1、技术风险
    计算机、通讯系统、交易网络等技术保障系统或信息网络支持出现异常情
况,可能导致基金日常的申购赎回无法按正常时限完成、注册登记系统瘫痪、
核算系统无法按正常时限显示产生净值、基金的投资交易指令无法及时传输等
风险。
    2、战争、自然灾害等不可抗力因素的出现,将会严重影响证券市场的运
行,可能导致基金资产的损失。
    3、金融市场危机、行业竞争、代理机构违约、托管行违约等超出基金管
理人自身直接控制能力之外的风险,可能导致基金或者基金份额持有人的利益
受损。


          十七、基金合同的变更、终止与基金财产的清算

    (一)《基金合同》的变更
      1、变更基金合同涉及法律法规规定或本合同约定应经基金份额持有人
大会决议通过的事项的,应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基
金份额持有人大会决议通过的事项,由基金管理人和基金托管人同意后变更并
公告,并报中国证监会备案。
     2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议经中国证监会核准
生效后方可执行,自决议生效之日起在指定媒体公告。
    (二)《基金合同》的终止事由
    有下列情形之一的,在履行相关程序后,《基金合同》应当终止:
    1、基金份额持有人大会决定终止的;
    2、基金管理人、基金托管人职责终止,在 6 个月内没有新基金管理人、
新基金托管人承接的;
    3、《基金合同》约定的其他情形;
    4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
    (三)基金财产的清算
    1、基金财产清算小组:自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工作日
内成立清算小组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下
进行基金清算。

                                  84
                                                            招募说明书



    2、基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金
托管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定
的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
    3、基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清
理、估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
    4、基金财产清算程序:
    (1)《基金合同》终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金;


    (2)对基金财产和债权债务进行清理和确认;
    (3)对基金财产进行估值和变现;
    (4)制作清算报告;
    (5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清
算报告出具法律意见书;
    (6)将清算报告报中国证监会备案并公告;
    (7)对基金财产进行分配。
    5、基金财产清算的期限为 6 个月。
    (四)清算费用
    清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用,清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
    (五)基金财产清算剩余资产的分配
    依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基
金财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有人持有的
基金份额比例进行分配。
    (六)基金财产清算的公告
    清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经会计师事务
所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产
清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清
算小组进行公告。
    (七)基金财产清算账册及文件的保存


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                                                             招募说明书



    基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。


                     十八、基金合同的内容摘要

    (一)基金管理人、基金托管人和基金份额持有人的权利、义务
     1、基金管理人的权利与义务
   (1)根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的权利
包括但不限于:
   1)依法募集基金;
   2)自《基金合同》生效之日起,根据法律法规和《基金合同》独立运用并
管理基金财产;
   3)依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准
的其他费用;
   4)销售基金份额;
   5)召集基金份额持有人大会;
   6)依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人,如认为基金托管人
违反了《基金合同》及国家有关法律规定,应呈报中国证监会和其他监管部门,
并采取必要措施保护基金投资者的利益;
   7)在基金托管人更换时,提名新的基金托管人;
   8)选择、更换基金销售机构,对基金销售机构的相关行为进行监督和处理;


   9)担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并
获得《基金合同》规定的费用;
   10)依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案;
   11)在《基金合同》约定的范围内,拒绝或暂停受理申购与赎回申请;
   12)依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利,为基金的利
益行使因基金财产投资于证券所产生的权利;
   13)在法律法规允许的前提下,为基金的利益依法为基金进行融资;
   14)以基金管理人的名义,代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者
实施其他法律行为;


                                  86
                                                             招募说明书



   15)选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提
供服务的外部机构;
   16)在符合有关法律、法规的前提下,制订和调整有关基金认购、申购、
赎回、转换和非交易过户的业务规则;
   17)法律法规和《基金合同》规定的其他权利。
   (2)根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的义务
包括但不限于:
   1)依法募集基金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基
金份额的发售、申购、赎回和登记事宜;
   2)办理基金备案手续;
   3)自《基金合同》生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用
基金财产;
   4)配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化的
经营方式管理和运作基金财产;
   5)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,保
证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别管
理,分别记账,进行证券投资;
   6)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财
产为自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产;
   7)依法接受基金托管人的监督;
   8)采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方
法符合《基金合同》等法律文件的规定,按有关规定计算并公告基金资产净值,
确定基金份额申购、赎回的价格;
   9)进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;
   10)编制季度、半年度和年度基金报告;
   11)严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,履行信息披露
及报告义务;
   12)保守基金商业秘密,不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》
、《基金合同》及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予保密,


                                   87
                                                             招募说明书



不向他人泄露;
   13)按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有
人分配基金收益;
   14)按规定受理申购与赎回申请,及时、足额支付赎回款项;
   15)依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人
大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;
   16)按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相
关资料 15 年以上;
   17)确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出,并且
保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式,随时查阅到与基金有关
的公开资料,并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件;
   18)组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变
现和分配;
   19)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会
并通知基金托管人;
   20)因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法
权益时,应当承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除;
   21)监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务,基
金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时,基金管理人应为基金份额持
有人利益向基金托管人追偿;
   22)当基金管理人将其义务委托第三方处理时,应当对第三方处理有关基
金事务的行为承担责任;
   23)以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其
他法律行为;
   24)基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件,《基金合同》不能
生效,基金管理人承担全部募集费用,将已募集资金并加计银行同期存款利息
在基金募集期结束后 30 日内退还基金认购人;
   25)执行生效的基金份额持有人大会的决议;
   26)建立并保存基金份额持有人名册;


                                  88
                                                             招募说明书



   27)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
    2、基金托管人的权利与义务
   (1)根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的权利
包括但不限于:
   1)自《基金合同》生效之日起,依法律法规和《基金合同》的规定安全保
管基金财产;
   2)依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准
的其他费用;
   3)监督基金管理人对本基金的投资运作,如发现基金管理人有违反《基金
合同》及国家法律法规行为,对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的
情形,应呈报中国证监会,并采取必要措施保护基金投资者的利益;
   4)根据相关市场规则,为基金开设证券账户、为基金办理证券交易资金清
算。
   5)提议召开或召集基金份额持有人大会;
   6)在基金管理人更换时,提名新的基金管理人;
   7)法律法规和《基金合同》规定的其他权利。
   (2)根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的义务
包括但不限于:
   1)以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产;
   2)设立专门的基金托管部门,具有符合要求的营业场所,配备足够的、合
格的熟悉基金托管业务的专职人员,负责基金财产托管事宜;
   3)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,确
保基金财产的安全,保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的
基金财产相互独立;对所托管的不同的基金分别设置账户,独立核算,分账管
理,保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立;
   4)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财
产为自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人托管基金财产;
   5)保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证;
   6)按规定开设基金财产的资金账户和证券账户,按照《基金合同》的约定,


                                 89
                                                            招募说明书



根据基金管理人的投资指令,及时办理清算、交割事宜;
   7)保守基金商业秘密,除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有
规定外,在基金信息公开披露前予以保密,不得向他人泄露;
   8)复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额申购、赎回价格;


   9)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;
   10)对基金财务会计报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见,说明
基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行;如果
基金管理人有未执行《基金合同》规定的行为,还应当说明基金托管人是否采
取了适当的措施;
   11)保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15 年以上;


   12)建立并保存基金份额持有人名册;
   13)按规定制作相关账册并与基金管理人核对;
   14)依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和
赎回款项;
   15)依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,召集基金份额持有
人大会或配合基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;
   16)按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作;
   17)参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和
分配;
   18)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会
和银行监管机构,并通知基金管理人;
   19)因违反《基金合同》导致基金财产损失时,应承担赔偿责任,其赔偿
责任不因其退任而免除;
   20)按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义
务,基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时,应为基金份额持有
人利益向基金管理人追偿;
   21)执行生效的基金份额持有人大会的决定;


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   22)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
    3、基金份额持有人的权利与义务
   (1)根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金份额持有人的
权利包括但不限于:
   1)分享基金财产收益;
   2)参与分配清算后的剩余基金财产;
   3)依法申请赎回其持有的基金份额;
   4)按照规定要求召开基金份额持有人大会;
   5)出席或者委派代表出席基金份额持有人大会,对基金份额持有人大会审
议事项行使表决权;
   6)查阅或者复制公开披露的基金信息资料;
   7)监督基金管理人的投资运作;
   8)对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法
提起诉讼或仲裁;
   9)法律法规和《基金合同》规定的其他权利。
   (2)根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金份额持有人的
义务包括但不限于:
   1)认真阅读并遵守《基金合同》;
   2)了解所投资基金产品,了解自身风险承受能力,自行承担投资风险;
   3)关注基金信息披露,及时行使权利和履行义务;
   4)缴纳基金认购、申购、赎回款项及法律法规和《基金合同》所规定的费
用;
   5)在其持有的基金份额范围内,承担基金亏损或者《基金合同》终止的有
限责任;
   6)不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动;
   7)执行生效的基金份额持有人大会的决定;
   8)返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利;
   9)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。




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   (二)基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则
   基金份额持有人大会由基金份额持有人组成,基金份额持有人的合法授权
代表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基
金份额拥有平等的投票权。
   1、召开事由
   (1)当出现或需要决定下列事由之一的,应当召开基金份额持有人大会:
   1)终止《基金合同》;
   2)更换基金管理人;
   3)更换基金托管人;
   4)转换基金运作方式;
   5)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准;
   6)变更基金类别;
   7)本基金与其他基金的合并;
   8)变更基金投资目标、范围或策略;
   9)变更基金份额持有人大会程序;
   10)基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会;
   11)单独或合计持有本基金总份额 10%以上(含 10%)基金份额的基金份
额持有人(以基金管理人收到提议当日的基金份额计算,下同)就同一事项书
面要求召开基金份额持有人大会;
   12)对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项;
   13)法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额
持有人大会的事项。
   (2)以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改,不需召开基金份
额持有人大会:
   1)调低基金管理费、基金托管费;
   2)法律法规要求增加的基金费用的收取;
   3)在法律法规和《基金合同》规定的范围内调整本基金的申购费率、调低
赎回费率;
   4)因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改;


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   5)对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改
不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生变化;
   6)按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的以外
的其他情形。
   2、会议召集人及召集方式
   (1)除法律法规规定或《基金合同》另有约定外,基金份额持有人大会由
基金管理人召集;
   (2)基金管理人未按规定召集或不能召集时,由基金托管人召集;
   (3)基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的,应当向基金管理
人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召
集,并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之
日起
60 日内召开;基金管理人决定不召集,基金托管人仍认为有必要召开的,应当
由基金托管人自行召集。
   (4)代表基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人就同一事项书面
要求召开基金份额持有人大会,应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人
应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基
金份额持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决
定之日起 60 日内召开;基金管理人决定不召集,代表基金份额 10%以上(含
10%)的基金份额持有人仍认为有必要召开的,应当向基金托管人提出书面提
议。基金托管人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集,并书面告
知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人;基金托管人决定召集的,应
当自出具书面决定之日起 60 日内召开。
   (5)代表基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人就同一事项要求
召开基金份额持有人大会,而基金管理人、基金托管人都不召集的,单独或合
计代表基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人有权自行召集,并至少
提前 30 日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人
大会的,基金管理人、基金托管人应当配合,不得阻碍、干扰。
   (6)基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和


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权益登记日。
   3、召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式
   (1)召开基金份额持有人大会,召集人应于会议召开前 30 日,在指定媒
体公告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容:
   1)会议召开的时间、地点和会议形式;
   2)会议拟审议的事项、议事程序和表决方式;
   3)有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日;
   4)授权委托证明的内容要求(包括但不限于代理人身份,代理权限和代理
有效期限等)、送达时间和地点;
   5)会务常设联系人姓名及联系电话;
   6)出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续;
   7)召集人需要通知的其他事项。
   (2)采取通讯开会方式并进行表决的情况下,由会议召集人决定在会议通
知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及
其联系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。
   (3)如召集人为基金管理人,还应另行书面通知基金托管人到指定地点对
表决意见的计票进行监督;如召集人为基金托管人,则应另行书面通知基金管
理人到指定地点对表决意见的计票进行监督;如召集人为基金份额持有人,则
应另行书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监
督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对书面表决意见的计票进行监督的,
不影响表决意见的计票效力。
   4、基金份额持有人出席会议的方式
   基金份额持有人大会可通过现场开会方式或通讯开会方式召开,会议的召
开方式由会议召集人确定。
   (1)现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委
派代表出席,现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份
额持有人大会,基金管理人或托管人不派代表列席的,不影响表决效力。现场
开会同时符合以下条件时,可以进行基金份额持有人大会议程:
   1)亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持


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有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合
同》和会议通知的规定,并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资
料相符;
   2)经核对,汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示,有
效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的 50%(含 50%)。
   (2)通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书
面形式在表决截至日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式进
行表决。
   在同时符合以下条件时,通讯开会的方式视为有效:
   1)会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后,在 2 个工作日内连续
公布相关提示性公告;
   2)召集人按基金合同约定通知基金托管人(如果基金托管人为召集人,则
为基金管理人)到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在基
金托管人(如果基金托管人为召集人,则为基金管理人)和公证机关的监督下
按照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见;基金托管人或
基金管理人经通知不参加收取书面表决意见的,不影响表决效力;
   3)本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的,基金份额持有
人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的 50%(含 50%);
   4)上述第 3)项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出
具书面意见的代理人,同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的
代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符
合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定,并与基金登记机构记录相符;
   5)会议通知公布前报中国证监会备案。
   5、议事内容与程序
   (1)议事内容及提案权
   议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项,如《基金合同》的重大
修改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基
金合并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交
基金份额持有人大会讨论的其他事项。


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   基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后,对原有提案的修改
应当在基金份额持有人大会召开前及时公告。
   基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
   (2)议事程序
   1)现场开会
   在现场开会的方式下,首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和
公布监票人,然后由大会主持人宣读提案,经讨论后进行表决,并形成大会决
议。大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表,在基金管理人授权代表未
能主持大会的情况下,由基金托管人授权其出席会议的代表主持;如果基金管
理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会,则由出席大会的基金份
额持有人和代理人所持表决权的 50%以上(含 50%)选举产生一名基金份额持
有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出
席或主持基金份额持有人大会,不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。


   会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓
名(或单位名称)、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委
托人姓名(或单位名称)和联系方式等事项。
   2)通讯开会
   在通讯开会的情况下,首先由召集人提前 30 日公布提案,在所通知的表决
截止日期后 2 个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决,在公
证机关监督下形成决议。
   6、表决
   基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。
   基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议:
   (1)一般决议,一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持
表决权的 50%以上(含 50%)通过方为有效;除下列第 2 项所规定的须以特别
决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。
   (2)特别决议,特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所
持表决权的三分之二以上(含三分之二)通过方可做出。转换基金运作方式、


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更换基金管理人或者基金托管人、终止《基金合同》以特别决议通过方为有效。


   基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。
   采取通讯方式进行表决时,除非在计票时有充分的相反证据证明,否则提
交符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者,
表面符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决,表决意见模糊不清或相
互矛盾的视为弃权表决,但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的
基金份额总数。
   基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开
审议、逐项表决。
   7、计票
   (1)现场开会
   1)如大会由基金管理人或基金托管人召集,基金份额持有人大会的主持人
应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金
份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人;如大会由基
金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集,但是基金
管理人或基金托管人未出席大会的,基金份额持有人大会的主持人应当在会议
开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任
监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的,不影响计票的效力。
   2)监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场
公布计票结果。
   3)如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀疑,
可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重
新清点,重新清点以一次为限。重新清点后,大会主持人应当当场公布重新清
点结果。
   4)计票过程应由公证机关予以公证,基金管理人或基金托管人拒不出席大
会的,不影响计票的效力。
   (2)通讯开会
   在通讯开会的情况下,计票方式为:由大会召集人授权的两名监督员在基


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金托管人授权代表(若由基金托管人召集,则为基金管理人授权代表)的监督
下进行计票,并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人
拒派代表对书面表决意见的计票进行监督的,不影响计票和表决结果。
   8、生效与公告
   基金份额持有人大会的决议,召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监
会核准或者备案。
   基金份额持有人大会的决议自中国证监会依法核准或者出具无异议意见之
日起生效。
   基金份额持有人大会决议自生效之日起 2 个工作日内在指定媒体上公告。
如果采用通讯方式进行表决,在公告基金份额持有人大会决议时,必须将公证
书全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。
   基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有
人大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金
管理人、基金托管人均有约束力。


   (三)基金收益分配原则、执行方式
       1、基金利润的构成
       基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除
相关费用后的余额,基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余
额。
       2、基金可供分配利润
基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实
现收益的孰低数。
    3、基金收益分配原则
   (1)当本基金在连续十个交易日,每份额可分配收益超过基金份额面值的
5%时,本基金管理人将确定第十个交易日为收益分配基准日,届时见基金管理
人公告。
   (2)在符合有关基金分红条件的前提下,本基金每年收益分配次数最多不
超过 12 次,每次收益分配比例不得低于该次可供分配收益的 90 %;年度分红


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12    次后,如本基金再次达到分红条件,则可分配收益滚存到下一年度实施;
若《基金合同》生效不满 3 个月可不进行收益分配;
     (3)本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择
现金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资;若投资者不选择,本基
金默认的收益分配方式是现金分红;
     (4)基金收益分配后基金份额净值不能低于面值;即基金收益分配基准日
的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值。
     (5)每一基金份额享有同等分配权;
     (6)法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。
     4、收益分配方案
     基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收
益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。
     5、收益分配方案的确定、公告与实施
     本基金收益分配方案由基金管理人拟定,并由基金托管人复核,在 2 个工
作日内在指定媒体公告并报中国证监会备案。
     基金红利发放日距离收益分配基准日(即可供分配利润计算截止日)的时
间不得超过 15 个工作日。
     6、基金收益分配中发生的费用
     基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当
投资者的现金红利小于一定金额,不足于支付银行转账或其他手续费用时,基
金登记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的
计算方法,依照《业务规则》执行。


  (四)与基金财产管理、运作有关费用的提取、支付方式与比例
     1、基金费用的种类
     (1)基金管理人的管理费;
     (2)基金托管人的托管费;
     (3)《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用;
     (4)《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费;


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    (5)基金份额持有人大会费用;
    (6)基金的证券交易费用;
    (7)基金的银行汇划费用;
    (8)基金的开户费用、账户维护费用;
    (9)按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的
其他费用。
    2、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
    (1)基金管理人的管理费
    本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.5%年费率计提。管理费的计算
方法如下:
    H=E×1.5 %÷当年天数
    H 为每日应计提的基金管理费
    E 为前一日的基金资产净值
    基金管理费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向
基金托管人发送基金管理费划款指令,基金托管人复核后于次月前 5 个工作日
内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等,支付
日期顺延。
    (2)基金托管人的托管费
    本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.25%的年费率计提。托管费的
计算方法如下:
    H=E×0.25%÷当年天数
    H 为每日应计提的基金托管费
    E 为前一日的基金资产净值
    基金托管费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向
基金托管人发送基金托管费划款指令,基金托管人复核后于次月前 5 个工作日
内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。
    上述“1、基金费用的种类中第(3)-(8)项费用”,根据有关法规及相应
协议规定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支
付。


                                    100
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    3、不列入基金费用的项目
    下列费用不列入基金费用:
    (1)基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支
出或基金财产的损失;
    (2)基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;
    (3)《基金合同》生效前的相关费用;
    (4)其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用
的项目。
    4、基金税收
    本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规
执行。
    5、基金管理费、基金托管费的调整
基金管理人和基金托管人可根据基金规模等因素协商一致,酌情调低基金管理
费率、基金托管费率,无须召开基金份额持有人大会。提高上述费率需经基金
份额持有人大会决议通过。基金管理人必须最迟于新的费率实施日 2 日前在指
定媒体上刊登公告。
    (五)基金资产的投资方向和投资限制
    1、投资目标
    本基金以获取中国股票市场红利回报及长期资产增值为投资目标,在严格
控制风险的前提下,追求超越业绩比较基准的投资回报。
    2、投资范围
    本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市
的股票(包含中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票)、债券、
货币市场工具、权证、资产支持证券及法律法规或中国证监会允许基金投资的
其他金融工具,但须符合中国证监会的相关规定。
    如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适
当程序后,可以将其纳入投资范围。
    本基金为混合型基金,基金的投资组合比例为:股票资产占基金资产的 30%-
80%,权证占基金资产净值的 0%-3%,债券、现金、货币市场工具和资产支持


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证券占基金资产的 20%-70%,并保持现金和到期日在一年以内的政府债券的比
例合计不低于基金资产净值的 5%。本基金投资于基本面健康的、盈利能力较
高、分红稳定或分红潜力大的快速及长期稳定增长的上市公司配置比例不低于
权益类资产的 80%。
    3、投资限制
    (1)组合限制
    本基金在投资策略上兼顾投资原则以及开放式基金的固有特点,通过分散
投资降低基金财产的非系统性风险,保持基金组合良好的流动性。基金的投资
组合将遵循以下限制:
    1)本基金持有一家上市公司的股票,其市值不超过基金资产净值的 10%;


    2)本基金持有的全部权证,其市值不得超过基金资产净值的 3%;
    3)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不超过该证
券的 10%;
    4)本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证,不得超过该权证的
10%;
    5)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基
金资产净值的 40%;债券回购最长期限为 1 年,债券回购到期后不得展期;
    6)本基金股票投资占基金资产的比例为 30%-80%,权证占基金资产净值
的 0%-3%,债券、现金、货币市场工具和资产支持证券占基金资产的比例为
20%-70%;
    7)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过
基金资产净值的 10%;
    8)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的
20%;
    9)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该
资产支持证券规模的 10%;
    10)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持
证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%;


                                 102
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    11)本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。
基金持有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在
评级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出;
    12)基金财产参与股票发行申购,本基金所申报的金额不超过本基金的总
资产,本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量;
    13)本基金在任何交易日买入权证的总金额,不得超过上一交易日基金资
产净值的 0.5%;
    14)本基金投资流通受限证券,基金管理人应根据中国证监会相关规定,
与基金托管人在基金托管协议中明确基金投资流通受限证券的比例,根据比例
进行投资。基金管理人应制订严格的投资决策流程和风险控制制度,防范流动
性风险、法律风险和操作风险等各种风险;
    15)保持不低于基金资产净值 5%的现金和到期日在一年以内的政府债券;


    16)法律法规、监管部门或基金合同规定的其他比例限制。
    如果法律法规对本基金合同约定投资组合比例限制进行变更的,以变更后
的规定为准。法律法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,则本基金
履行适当程序后,投资不再受相关限制。
    因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动、股权分置改革中支付对
价等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的,基
金管理人应当在 10 个交易日内进行调整。
    基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符
合基金合同的有关约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同
生效之日起开始。
    法律法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,基金管理人在履行
适当程序后,则本基金投资不再受相关限制。
    (2)禁止行为
    为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不得用于下列投资或者活动:


    1)承销证券;


                                  103
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    2)向他人贷款或者提供担保;
    3)从事承担无限责任的投资;
    4)买卖其他基金份额,但是国务院另有规定的除外;
    5)向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管
人发行的股票或者债券;
    6)买卖与其基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与其基金管
理人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的
证券;
    7)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;
    8)依照法律法规有关规定,由中国证监会规定禁止的其他活动。
    9)法律法规或监管部门取消上述限制,履行适当程序后,如适用于本基
金,则本基金投资不再受相关限制。


    (6)基金资产净值的计算方法和公告方式
     1、基金资产净值的计算方法
     基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。
     2、估值方法
     (1)证券交易所上市的有价证券的估值
   1)交易所上市的有价证券(包括股票、权证等),以其估值日在证券交易
所挂牌的市价(收盘价)估值;估值日无交易的,且最近交易日后经济环境未
发生重大变化,以最近交易日的市价(收盘价)估值;如最近交易日后经济环
境发生了重大变化的,可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素,调整
最近交易市价,确定公允价格;
   2)交易所上市实行净价交易的债券按估值日收盘价估值,估值日没有交易
的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化,按最近交易日的收盘价估值。
如最近交易日后经济环境发生了重大变化的,可参考类似投资品种的现行市价
及重大变化因素,调整最近交易市价,确定公允价格;
   3)交易所上市未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所
含的债券应收利息得到的净价进行估值;估值日没有交易的,且最近交易日后


                                   104
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经济环境未发生重大变化,按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的
债券应收利息得到的净价进行估值。如最近交易日后经济环境发生了重大变化
的,可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素,调整最近交易市价,确
定公允价格;
   4)交易所上市不存在活跃市场的有价证券,采用估值技术确定公允价值。
交易所上市的资产支持证券,采用估值技术确定公允价值,在估值技术难以可
靠计量公允价值的情况下,按成本估值。
   (2)处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理:
   1)送股、转增股、配股和公开增发的新股,按估值日在证券交易所挂牌的
同一股票的估值方法估值;该日无交易的,以最近一日的市价(收盘价)估值;


   2)首次公开发行未上市的股票、债券和权证,采用估值技术确定公允价值,
在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值;
   3)首次公开发行有明确锁定期的股票,同一股票在交易所上市后,按交易
所上市的同一股票的估值方法估值;非公开发行有明确锁定期的股票,按监管
机构或行业协会有关规定确定公允价值。
   (3)全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种,采
用估值技术确定公允价值。
   (4)因持有股票而享有的配股权,采用估值技术确定公允价值,在估值技
术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值。
   (5)同一债券同时在两个或两个以上市场交易的,按债券所处的市场分别
估值。
   (6)如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的,
基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格
估值。
   (7)相关法律法规以及监管部门有强制规定的,从其规定。如有新增事项,
按国家最新规定估值。
   如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、
程序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,应立即


                                 105
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通知对方,共同查明原因,双方协商解决。
    根据有关法律法规,基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理
人承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任,因此,就与本基金有关
的会计问题,如经相关各方在平等基础上充分讨论后,仍无法达成一致的意见,
按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。
   3、 基金资产净值、基金份额净值的公告
   《基金合同》生效后,在开始办理基金份额申购或者赎回前,基金管理人
应当至少每周公告一次基金资产净值和基金份额净值。
   在开始办理基金份额申购或者赎回后,基金管理人应当在每个开放日的次
日,通过网站、基金份额发售网点以及其他媒介,披露开放日的基金份额净值
和基金份额累计净值。
   基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值和基
金份额净值。基金管理人应当在前款规定的市场交易日的次日,将基金资产净
值、基金份额净值和基金份额累计净值登载在指定媒体上。


   (七)基金合同的变更、终止与基金财产的清算
    1、《基金合同》的变更
   (1)变更基金合同涉及法律法规规定或本合同约定应经基金份额持有人大
会决议通过的事项的,应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金
份额持有人大会决议通过的事项,由基金管理人和基金托管人同意后变更并公
告,并报中国证监会备案。
    (2)关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议经中国证监会核
准生效后方可执行,自决议生效之日起在指定媒体公告。
   2、《基金合同》的终止事由
   有下列情形之一的,在履行相关程序后,《基金合同》应当终止:
   (1)基金份额持有人大会决定终止的;
   (2)基金管理人、基金托管人职责终止,在 6 个月内没有新基金管理人、
新基金托管人承接的;
   (3)《基金合同》约定的其他情形;
   (4)相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。

                                 106
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   3、基金财产的清算
   (1)基金财产清算小组:自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工作
日内成立清算小组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督
下进行基金清算。
   (2)基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金
托管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定
的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
   (3)基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清
理、估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
   (4)基金财产清算程序:
   1)《基金合同》终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金;
   2)对基金财产和债权债务进行清理和确认;
   3)对基金财产进行估值和变现;
   4)制作清算报告;
   5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算报
告出具法律意见书;
   6)将清算报告报中国证监会备案并公告;
   7)对基金财产进行分配。
   (5)基金财产清算的期限为 6 个月。
   4、清算费用
   清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用,清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
   5、基金财产清算剩余资产的分配
   依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基
金财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有人持有的
基金份额比例进行分配。
   6、基金财产清算的公告
   清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经会计师事务
所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产


                                   107
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清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清
算小组进行公告。
   7、基金财产清算账册及文件的保存
   基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。


   (八)争议的处理和适用的法律
    各方当事人同意,因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切
争议,如经友好协商未能解决的,应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该
会当时有效的仲裁规则进行仲裁,仲裁地点为北京,仲裁裁决是终局性的并对
各方当事人具有约束力,仲裁费、律师费用由败诉方承担。
   争议处理期间,基金合同当事人应恪守各自的职责,继续忠实、勤勉、尽
责地履行基金合同规定的义务,维护基金份额持有人的合法权益。
   《基金合同》受中国法律管辖。


   (九)基金合同存放地和投资者取得合同的方式
    《基金合同》可印制成册,供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机
构的办公场所和营业场所查阅。


                   十九、基金托管协议的内容摘要

    (一)托管协议当事人
    1.基金管理人
    名称:华商基金基金管理有限公司
    住所:北京市西城区平安里西大街 28 号中海国际中心 19 层
    法定代表人:李晓安
    成立时间:2005 年 12 月 20 日
    批准设立机关及批准设立文号:中国证监会证监基金字【2005】160 号
    注册资本:壹亿元人民币
    组织形式: 有限责任公司
    经营范围:基金管理业务;发起设立基金


                                    108
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    存续期间:持续经营
    电话: 010-58573600
    2.基金托管人
    名称:中国工商银行股份有限公司
    住所:北京市西城区复兴门内大街 55 号(100032)
    法定代表人:姜建清
    电话:(010)66105799
    传真:(010)66105798
    联系人:赵会军
    成立时间:1984 年 1 月 1 日
    组织形式:股份有限公司
    注册资本:人民币 349,018,545,827 元
    批准设立机关和设立文号:国务院《关于中国人民银行专门行使中央银行
职能的决定》(国发[1983]146 号)
    存续期间:持续经营
    经营范围:办理人民币存款、贷款、同业拆借业务;国内外结算;办理票
据承兑、贴现、转贴现、各类汇兑业务;代理资金清算;提供信用证服务及担
保;代理销售业务;代理发行、代理承销、代理兑付政府债券;代收代付业务;
代理证券投资基金清算业务(银证转账);保险代理业务;代理政策性银行、
外国政府和国际金融机构贷款业务;保管箱服务;发行金融债券;买卖政府债
券、金融债券;证券投资基金、企业年金托管业务;企业年金受托管理服务;
年金账户管理服务;开放式基金的注册登记、认购、申购和赎回业务;资信调
查、咨询、见证业务;贷款承诺;企业、个人财务顾问服务;组织或参加银团
贷款;外汇存款;外汇贷款;外币兑换;出口托收及进口代收;外汇票据承兑
和贴现;外汇借款;外汇担保;发行、代理发行、买卖或代理买卖股票以外的
外币有价证券;自营、代客外汇买卖;外汇金融衍生业务;银行卡业务;电话
银行、网上银行、手机银行业务;办理结汇、售汇业务;经国务院银行业监督
管理机构批准的其他业务。
    (二)基金托管人与基金管理人之间的业务监督和核查


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    1、基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权
    (1)基金托管人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定,对下
述基金投资范围、投资对象进行监督。
    本基金将投资于以下金融工具:
    本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市
的股票(包含中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票)、债券、
货币市场工具、权证、资产支持证券及法律法规或中国证监会允许基金投资的
其他金融工具,但须符合中国证监会的相关规定。
    如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种的,基金管理人在履行
适当程序后,可以将其纳入投资范围。
    本基金不得投资于相关法律、法规、部门规章及《基金合同》禁止投资的
投资工具。
    基金管理人应定期将红利股票库提供给托管人,由其对投资比例进行监督。


    (2)基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对下述
基金投融资比例进行监督:
    1)按法律法规的规定及《基金合同》的约定,本基金的投资资产配置比
例为:股票资产占基金资产的 30%-80%,权证占基金资产净值的 0%-3%,债
券、现金、货币市场工具和资产支持证券占基金资产的 20%-70%,并保持现金
和到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的 5%。本基
金投资于基本面健康的、盈利能力较高、分红稳定或分红潜力大的快速及长期
稳定增长的上市公司配置比例不低于权益类资产的 80%。
    因基金规模或市场变化等因素导致投资组合不符合上述规定的,基金管理
人应在合理的期限内调整基金的投资组合,以符合上述比例限定。法律法规另
有规定时,从其规定。
    如法律法规或监管机构以后允许本基金投资其他品种,基金管理人在履行
适当程序后,可以将其纳入投资范围,并可依据届时有效的法律法规适时合理
地调整投资范围。
    2)根据法律法规的规定及《基金合同》的约定,本基金投资组合遵循以


                                   110
                                                               招募说明书



下投资限制:
    本基金持有一家上市公司的股票,其市值不超过基金资产净值的 10%;
    本基金持有的全部权证,其市值不得超过基金资产净值的 3%;
    本托管人托管下的基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,
不超过该证券的 10%;
    本托管人托管下的基金管理人管理的全部基金持有的同一权证,不得超过
该权证的 10%;
    本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资
产净值的 40%;债券回购最长期限为 1 年,债券回购到期后不得展期;
    本基金股票投资占基金资产的比例为 30%-80%,权证占基金资产净值的 0%-
3%,债券、现金、货币市场工具和资产支持证券占基金资产的比例为 20%-70%;


    本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过基金
资产净值的 10%;
    本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的 20%;
    本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该资
产支持证券规模的 10%;
    本托管人托管下的基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各
类资产支持证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%;
    本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。基金
持有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评级
报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出;
    基金财产参与股票发行申购,本基金所申报的金额不超过本基金的总资产,
本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量;
    本基金在任何交易日买入权证的总金额,不得超过上一交易日基金资产净
值的 0.5%;
    本基金持有一家公司发行的流通受限证券,其市值不得超过基金资产净值
的 10%;本基金持有的所有流通受限证券,其市值不得超过基金资产净值的 20%;
经基金管理人和基金托管人协商,可对以上比例进行调整;


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    保持不低于基金资产净值 5%的现金和到期日在一年以内的政府债券;法
律法规、监管部门或基金合同规定的其他比例限制。
    如果法律法规对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的,以变更后的
规定为准。法律法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,则本基金履
行适当程序后,投资不再受相关限制。
    3)法规允许的基金投资比例调整期限
    由于证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动或股权分置改革中支付
对价等基金管理人之外的原因导致的投资组合不符合上述约定的比例,不在限
制之内,但基金管理人应在 10 个交易日内进行调整,以达到规定的投资比例
限制要求。法律法规另有规定的从其规定。
    基金管理人应在出现可预见资产规模大幅变动的情况下,至少提前 2 个工
作日正式向基金托管人发函说明基金可能变动规模和公司应对措施,便于基金
托管人实施交易监督。
    基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符
合基金合同的有关约定。
    4)本基金可以按照国家的有关规定进行融资融券。
    5)相关法律、法规或部门规章规定的其他比例限制。
    基金托管人对基金投资的监督和检查自《基金合同》生效之日起开始。
    (3)基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对下述
基金投资禁止行为进行监督:
       根据法律法规的规定及《基金合同》的约定,本基金禁止从事下列行
为:
       1)承销证券;
       2)向他人贷款或提供担保;
       3)从事可能使基金承担无限责任的投资;
       4)买卖其他基金份额,但法律法规或中国证监会另有规定的除外;
       5)向基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管
人发行的股票或债券;
       6)买卖与基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与基金管理


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人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证
券;
       7)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;
       8)当时有效的法律法规、中国证监会及《基金合同》规定禁止从事的
其他行为。
    如法律法规或监管部门取消上述禁止性规定,基金管理人在履行适当程序
后可不受上述规定的限制。
    (4)基金托管人依据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定对于基
金关联投资限制进行监督。
    根据法律法规有关基金禁止从事的关联交易的规定,基金管理人和基金托
管人应事先相互提供与本机构有控股关系的股东或与本机构有其他重大利害关
系的公司名单及其更新,加盖公章并书面提交,并确保所提供的关联交易名单
的真实性、完整性、全面性。基金管理人有责任保管真实、完整、全面的关联
交易名单,并负责及时更新该名单。名单变更后基金管理人应及时发送基金托
管人,基金托管人于 2 个工作日内进行回函确认已知名单的变更。如果基金托
管人在运作中严格遵循了监督流程,基金管理人仍违规进行关联交易,并造成
基金资产损失的,由基金管理人承担责任。
    若基金托管人发现基金管理人与关联交易名单中列示的关联方进行法律法
规禁止基金从事的关联交易时,基金托管人应及时提醒并协助基金管理人采取
必要措施阻止该关联交易的发生,若基金托管人采取必要措施后仍无法阻止关
联交易发生时,基金托管人有权向中国证监会报告。对于交易所场内已成交的
违规关联交易,基金托管人应按相关法律法规和交易所规则的规定进行结算,
同时向中国证监会报告。
    (5)基金托管人依据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定对基金
管理人参与银行间债券市场进行监督。
    1)基金托管人按以下方式对基金管理人参与银行间市场交易的交易对手
资信风险控制措施进行监督。
    基金管理人向基金托管人提供符合法律法规及行业标准的银行间市场交易
对手的名单,并按照审慎的风险控制原则在该名单中约定各交易对手所适用的


                                 113
                                                            招募说明书



交易结算方式。基金托管人在收到名单后 2 个工作日内回函确认收到该名单。
基金管理人应定期或不定期对银行间市场现券及回购交易对手的名单进行更新,
名单中增加或减少银行间市场交易对手时须提前书面通知基金托管人,基金托
管人于 2 个工作日内回函确认收到后,对名单进行更新。基金管理人收到基金
托管人书面确认后,被确认调整的名单开始生效,新名单生效前已与本次剔除
的交易对手所进行但尚未结算的交易,仍应按照协议进行结算。
    如果基金托管人发现基金管理人与不在名单内的银行间市场交易对手进行
交易,应及时提醒基金管理人撤销交易,经提醒后基金管理人仍执行交易并造
成基金资产损失的,基金托管人不承担责任,发生此种情形时,基金托管人有
权报告中国证监会。
    2)基金托管人对于基金管理人参与银行间市场交易的交易方式的控制
     基金管理人在银行间市场进行现券买卖和回购交易时,需按交易对手名
单中约定的该交易对手所适用的交易结算方式进行交易。如果基金托管人发现
基金管理人没有按照事先约定的交易方式进行交易时,基金托管人应及时提醒
基金管理人与交易对手重新确定交易方式,经提醒后仍未改正时造成基金资产
损失的,基金托管人不承担责任。
    3)基金管理人参与银行间市场交易的核心交易对手为中国工商银行、中
国银行、中国建设银行、中国农业银行和交通银行,基金管理人在通知基金托
管人后,可以根据当时的市场情况调整核心交易对手名单。基金管理人有责任
控制交易对手的资信风险,在与核心交易对手以外的交易对手进行交易时,由
于交易对手资信风险引起的损失先由基金管理人承担,其后有权要求相关责任
人进行赔偿。基金托管人的监督责任仅限于根据已提供的名单,审核交易对手
是否在名单内列明。
    (6)基金托管人对基金管理人选择存款银行进行监督。
    本基金投资银行存款的信用风险主要包括存款银行的信用等级、存款银行
的支付能力等涉及到存款银行选择方面的风险。本基金核心存款银行名单为中
国工商银行、中国银行、中国建设银行、中国农业银行和交通银行,本基金投
资除核心存款银行以外的银行存款出现由于存款银行信用风险而造成的损失时,
先由基金管理人负责赔偿,之后有权要求相关责任人进行赔偿。基金管理人在


                                 114
                                                            招募说明书



通知基金托管人后,可以根据当时的市场情况对于核心存款银行名单进行调整。
基金托管人的监督责任仅限于根据已提供的名单,审核核心存款银行是否在名
单内列明。
    (7)基金托管人对基金投资流通受限证券的监督
    1)基金投资流通受限证券,应遵守《关于规范基金投资非公开发行证券
行为的紧急通知》、《关于基金投资非公开发行股票等流通受限证券有关问题
的通知》等有关法律法规规定。
    2)流通受限证券,包括由《上市公司证券发行管理办法》规范的非公开
发行股票、公开发行股票网下配售部分等在发行时明确一定期限锁定期的可交
易证券,不包括由于发布重大消息或其他原因而临时停牌的证券、已发行未上市
证券、回购交易中的质押券等流通受限证券。
    3)基金管理人应在基金首次投资流通受限证券前,向基金托管人提供经
基金管理人董事会批准的有关基金投资流通受限证券的投资决策流程、风险控
制制度。基金投资非公开发行股票,基金管理人还应提供基金管理人董事会批
准的流动性风险处置预案。上述资料应包括但不限于基金投资流通受限证券的
投资额度和投资比例控制情况。
    基金管理人应至少于首次执行投资指令之前两个工作日将上述资料书面发
至基金托管人,保证基金托管人有足够的时间进行审核。基金托管人应在收到
上述资料后两个工作日内,以书面或其他双方认可的方式确认收到上述资料。
    4)基金投资流通受限证券前,基金管理人应向基金托管人提供符合法律
法规要求的有关书面信息,包括但不限于拟发行证券主体的中国证监会批准文
件、发行证券数量、发行价格、锁定期,基金拟认购的数量、价格、总成本、
总成本占基金资产净值的比例、已持有流通受限证券市值占基金资产净值的比
例、资金划付时间等。基金管理人应保证上述信息的真实、完整,并应至少于
拟执行投资指令前两个工作日将上述信息书面发至基金托管人,保证基金托管
人有足够的时间进行审核。
    5)基金托管人应对基金管理人是否遵守法律法规、投资决策流程、风险
控制制度、流动性风险处置预案情况进行监督,并审核基金管理人提供的有关
书面信息。基金托管人认为上述资料可能导致基金出现风险的,有权要求基金


                                 115
                                                           招募说明书



管理人在投资流通受限证券前就该风险的消除或防范措施进行补充书面说明,
并保留查看基金管理人风险管理部门就基金投资流通受限证券出具的风险评估
报告等备查资料的权利。否则,基金托管人有权拒绝执行有关指令。因拒绝执
行该指令造成基金财产损失的,基金托管人不承担任何责任,并有权报告中国
证监会。
    如基金管理人和基金托管人无法达成一致,应及时上报中国证监会请求解
决。如果基金托管人切实履行监督职责,则不承担任何责任。如果基金托管人
没有切实履行监督职责,导致基金出现风险,基金托管人应承担连带责任。
    2、基金托管人应根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定,对基
金资产净值计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确
定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数
据等进行监督和核查。
    3、基金托管人发现基金管理人的投资运作及其他运作违反《基金法》、
《基金合同》、基金托管协议有关规定时,应及时以书面形式通知基金管理人
限期纠正,基金管理人收到通知后应在下一个工作日及时核对,并以书面形式
向基金托管人发出回函,进行解释或举证。
    在限期内,基金托管人有权随时对通知事项进行复查,督促基金管理人改
正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的,基金托管
人应报告中国证监会。基金托管人有义务要求基金管理人赔偿因其违反《基金
合同》而致使投资者遭受的损失。
    对于依据交易程序尚未成交的且基金托管人在交易前能够监控的投资指令,
基金托管人发现该投资指令违反关法律法规规定或者违反《基金合同》约定的,
应当拒绝执行,立即通知基金管理人,并向中国证监会报告。
    对于必须于估值完成后方可获知的监控指标或依据交易程序已经成交的投
资指令,基金托管人发现该投资指令违反法律法规或者违反《基金合同》约定
的,应当立即通知基金管理人,并报告中国证监会。
    基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查,必须在规定时间
内答复基金托管人并改正,就基金托管人的疑义进行解释或举证,对基金托管
人按照法规要求需向中国证监会报送基金监督报告的,基金管理人应积极配合


                                 116
                                                           招募说明书



提供相关数据资料和制度等。
    基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,应立即报告中国证监会,同
时通知基金管理人限期纠正。
    基金管理人无正当理由,拒绝、阻挠基金托管人根据本协议规定行使监督
权,或采取拖延、欺诈等手段妨碍基金托管人进行有效监督,情节严重或经基
金托管人提出警告仍不改正的,基金托管人应报告中国证监会。
    (三)基金管理人对基金托管人的业务核查
    基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查,核查事项包括但不
限于基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复
核基金管理人计算的基金资产净值和基金份额净值、根据管理人指令办理清算
交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。
    基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管
理、无故未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息
等违反《基金法》、《基金合同》、本托管协议及其他有关规定时,基金管理
人应及时以书面形式通知基金托管人限期纠正,基金托管人收到通知后应及时
核对确认并以书面形式向基金管理人发出回函。在限期内,基金管理人有权随
时对通知事项进行复查,督促基金托管人改正,并予协助配合。基金托管人对
基金管理人通知的违规事项未能在限期内纠正的,基金管理人应报告中国证监
会。基金管理人有义务要求基金托管人赔偿基金因此所遭受的损失。
    基金管理人发现基金托管人有重大违规行为,应立即报告中国证监会和银
行业监督管理机构,同时通知基金托管人限期纠正。
    基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为,包括但不限于:提交相关
资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性,在规定时间内答复基金
管理人并改正。
    基金托管人无正当理由,拒绝、阻挠基金管理人根据本协议规定行使监督
权,或采取拖延、欺诈等手段妨碍基金管理人进行有效监督,情节严重或经基
金管理人提出警告仍不改正的,基金管理人应报告中国证监会。
    (四)基金财产的保管
    1、基金财产保管的原则


                                 117
                                                              招募说明书



    (1)基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。
    (2)基金托管人应安全保管基金财产。未经基金管理人的正当指令,不
得自行运用、处分、分配基金的任何财产。
    (3)基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户。
    (4)基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户,与基金托管人
的其他业务和其他基金的托管业务实行严格的分账管理,确保基金财产的完整
与独立。
    (5)对于因基金认(申)购、基金投资过程中产生的应收财产,应由基
金管理人负责与有关当事人确定到账日期并通知基金托管人,到账日基金财产
没有到达基金托管人处的,基金托管人应及时通知基金管理人采取措施进行催
收。由此给基金造成损失的,基金管理人应负责向有关当事人追偿基金的损失,
基金托管人有义务配合基金管理人进行追偿,对此不承担责任。
    2、募集资金的验证
    募集期内销售机构按销售与服务代理协议的约定,将认购资金划入基金管
理人在具有托管资格的商业银行开设的华商基金管理有限公司基金认购专户。
该账户由基金管理人开立并管理。基金募集期满,募集的基金份额总额、基金
募集金额、基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后,
由基金管理人聘请具有从事证券业务资格的会计师事务所进行验资,出具验资
报告,出具的验资报告应由参加验资的 2 名以上(含 2 名)中国注册会计师签
字有效。验资完成,基金管理人应将募集的属于本基金财产的全部资金划入基
金托管人为基金开立的资产托管专户中,基金托管人在收到资金当日出具确认
文件。
    若基金募集期限届满,未能达到《基金合同》生效的条件,由基金管理人
按规定办理退款事宜。
    3、基金的银行账户的开立和管理
    基金托管人以基金托管人的名义在其营业机构开设资产托管专户,保管基
金的银行存款。该账户的开设和管理由基金托管人承担。本基金的一切货币收
支活动,均需通过基金托管人的资产托管专户进行。
    资产托管专户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要。基金托管


                                    118
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人和基金管理人不得假借本基金的名义开立其他任何银行账户;亦不得使用基
金的任何银行账户进行本基金业务以外的活动。
    资产托管专户的管理应符合《人民币银行结算账户管理办法》、《现金管
理暂行条例》、《人民币利率管理规定》、《利率管理暂行规定》、《支付结
算办法》以及银行业监督管理机构的其他规定。
   4、基金证券账户与证券交易资金账户的开设和管理
    基金托管人以基金托管人和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限责
任公司上海分公司/深圳分公司开设证券账户。
    基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司上海分
公司/深圳分公司开立基金证券交易资金账户,用于证券清算。
    基金证券账户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要。基金托管
人和基金管理人不得出借和未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户;亦不
得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。
    5、债券托管账户的开立和管理
    (1)《基金合同》生效后,基金管理人负责以基金的名义申请并取得进
入全国银行间同业拆借市场的交易资格,并代表基金进行交易;基金托管人负
责以基金的名义在中央国债登记结算有限责任公司开设银行间债券市场债券托
管自营账户,并由基金托管人负责基金的债券的后台匹配及资金的清算。
    (2)基金管理人和基金托管人应一起负责为基金对外签订全国银行间国
债市场回购主协议,正本由基金托管人保管,基金管理人保存副本。
    6、其他账户的开设和管理
    在本托管协议订立日之后,本基金被允许从事符合法律法规规定和《基金
合同》约定的其他投资品种的投资业务时,如果涉及相关账户的开设和使用,
由基金管理人协助托管人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定,开
立有关账户。该账户按有关规则使用并管理。
    7、基金财产投资的有关实物证券、银行定期存款存单等有价凭证的保管
    基金财产投资的有关实物证券由基金托管人存放于基金托管人的保管库;
其中实物证券也可存入中央国债登记结算有限责任公司或中国证券登记结算有
限责任公司上海分公司/深圳分公司或票据营业中心的代保管库。实物证券的购


                                  119
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买和转让,由基金托管人根据基金管理人的指令办理。属于基金托管人实际有
效控制下的实物证券在基金托管人保管期间的损坏、灭失,由此产生的责任应
由基金托管人承担。基金托管人对基金托管人以外机构实际有效控制或保管的
证券不承担保管责任。
    8、与基金财产有关的重大合同的保管
    由基金管理人代表基金签署的与基金有关的重大合同的原件分别应由基金
托管人、基金管理人保管。除本协议另有规定外,基金管理人在代表基金签署
与基金有关的重大合同时应保证基金一方持有两份以上的正本,以便基金管理
人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。基金管理人在合同签署后 5 个工
作日内通过专人送达、挂号邮寄等安全方式将合同原件送达基金托管人处。合
同原件应存放于基金管理人和基金托管人各自文件保管部门 15 年以上。
    (五)基金资产净值计算和会计核算
    1、基金资产净值的计算
    (1)基金资产净值的计算、复核的时间和程序
    基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。基金份额净值是指计
算日基金资产净值除以该计算日基金份额总份额后的数值。基金份额净值的计
算保留到小数点后 3 位,小数点后第 4 位四舍五入,由此产生的误差计入基金
财产。
    基金管理人应每工作日对基金资产估值。估值原则应符合《基金合同》、
《证券投资基金会计核算办法》及其他法律、法规的规定。用于基金信息披露
的基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算,基金托管人复核。基
金管理人应于每个工作日交易结束后计算当日的基金份额资产净值并以双方认
可的方式发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核后以双方认可的
方式发送给基金管理人,由基金管理人对基金净值予以公布。
    根据《基金法》,基金管理人计算并公告基金资产净值,基金托管人复核、
审查基金管理人计算的基金资产净值。因此,本基金的会计责任方是基金管理
人,就与本基金有关的会计问题,如经双方在平等基础上充分讨论后,仍无法
达成一致的意见,按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。
法律法规以及监管部门有强制规定的,从其规定。如有新增事项,按国家最新


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                                                           招募说明书



规定估值。
    2、基金资产估值方法
    (1)估值对象
    基金所拥有的股票、债券、权证和银行存款本息、应收款项、其它投资等
资产及负债。
    (2)估值方法
    本基金的估值方法为:
    1)证券交易所上市的有价证券的估值
    ①交易所上市的有价证券(包括股票、权证等),以其估值日在证券交易
所挂牌的市价(收盘价)估值;估值日无交易的,且最近交易日后经济环境未
发生重大变化,以最近交易日的市价(收盘价)估值;如最近交易日后经济环
境发生了重大变化的,可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素,调整
最近交易市价,确定公允价格;
    ②交易所上市实行净价交易的债券按估值日收盘价估值,估值日没有交易
的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化,按最近交易日的收盘价估值。
如最近交易日后经济环境发生了重大变化的,可参考类似投资品种的现行市价
及重大变化因素,调整最近交易市价,确定公允价格;
    ③交易所上市未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所
含的债券应收利息得到的净价进行估值;估值日没有交易的,且最近交易日后
经济环境未发生重大变化,按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的
债券应收利息得到的净价进行估值。如最近交易日后经济环境发生了重大变化
的,可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素,调整最近交易市价,确
定公允价格;
    ④交易所上市不存在活跃市场的有价证券,采用估值技术确定公允价值。
交易所上市的资产支持证券,采用估值技术确定公允价值,在估值技术难以可
靠计量公允价值的情况下,按成本估值。
    2)处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理:
    ①送股、转增股、配股和公开增发的新股,按估值日在证券交易所挂牌的
同一股票的估值方法估值;该日无交易的,以最近一日的市价(收盘价)估值;


                                 121
                                                           招募说明书



    ②首次公开发行未上市的股票、债券和权证,采用估值技术确定公允价值,
在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值;
    ③首次公开发行有明确锁定期的股票,同一股票在交易所上市后,按交易
所上市的同一股票的估值方法估值;非公开发行有明确锁定期的股票,按监管
机构或行业协会有关规定确定公允价值。
    3)全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种,采
用估值技术确定公允价值。
    4)因持有股票而享有的配股权,采用估值技术确定公允价值,在估值技
术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值。
    5)同一债券同时在两个或两个以上市场交易的,按债券所处的市场分别
估值。
    6)如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的,
基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格
估值。
    7)相关法律法规以及监管部门有强制规定的,从其规定。如有新增事项,
按国家最新规定估值。
    3、估值差错处理
    因基金估值错误给投资者造成损失的应先由基金管理人承担,基金管理人
对不应由其承担的责任,有权向过错人追偿。
    当基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值已由基金托管人复核确
认后公告的,由此造成的投资者或基金的损失,应根据法律法规的规定对投资
者或基金支付赔偿金,就实际向投资者或基金支付的赔偿金额,由基金管理人
与基金托管人按照管理费率和托管费率的比例各自承担相应的责任。
    由于一方当事人提供的信息错误,另一方当事人在采取了必要合理的措施
后仍不能发现该错误,进而导致基金资产净值、基金份额净值计算错误造成投
资者或基金的损失,以及由此造成以后交易日基金资产净值、基金份额净值计
算顺延错误而引起的投资者或基金的损失,由提供错误信息的当事人一方负责
赔偿。
    由于证券交易所及其登记结算公司发送的数据错误,或由于其他不可抗力


                                 122
                                                            招募说明书



原因,基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检
查,但是未能发现该错误的,由此造成的基金资产估值错误,基金管理人和基
金托管人可以免除赔偿责任。但基金管理人和基金托管人应当积极采取必要的
措施消除由此造成的影响。
    当基金管理人计算的基金资产净值与基金托管人的计算结果不一致时,双
方应本着勤勉尽责的态度重新计算核对,如果最后仍无法达成一致,应以基金
管理人的计算结果为准对外公布,由此造成的损失以及因该交易日基金资产净
值计算顺延错误而引起的损失由基金管理人承担赔偿责任,基金托管人不负赔
偿责任。
    4、基金账册的建立
    基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后,应按照双方约定的同一
记账方法和会计处理原则,分别独立地设置、登录和保管本基金的全套账册,
对双方各自的账册定期进行核对,互相监督,以保证基金资产的安全。若双方
对会计处理方法存在分歧,应以基金管理人的处理方法为准。
    经对账发现双方的账目存在不符的,基金管理人和基金托管人必须及时查
明原因并纠正,保证双方平行登录的账册记录完全相符。若当日核对不符,暂
时无法查找到错账的原因而影响到基金资产净值的计算和公告的,以基金管理
人的账册为准。
    5、基金定期报告的编制和复核
    基金财务报表由基金管理人和基金托管人每月分别独立编制。月度报表的
编制,应于每月终了后 5 个工作日内完成。
    在《基金合同》生效后每六个月结束之日起 45 日内,基金管理人对招募
说明书更新一次并登载在网站上,并将更新后的招募说明书摘要登载在指定媒
体上。基金管理人在每个季度结束之日起 15 个工作日内完成季度报告编制并
公告;在会计年度半年终了后 60 日内完成半年报告编制并公告;在会计年度
结束后 90 日内完成年度报告编制并公告。
    基金管理人在 5 个工作日内完成月度报告,在月度报告完成当日,对报告
加盖公章后,以加密传真方式将有关报告提供基金托管人复核;基金托管人在
3 个工作日内进行复核,并将复核结果及时书面通知基金管理人。基金管理人


                                  123
                                                              招募说明书



在 7 个工作日内完成季度报告,在季度报告完成当日,将有关报告提供基金托
管人复核,基金托管人在收到后 7 个工作日内进行复核,并将复核结果书面通
知基金管理人。基金管理人在 30 日内完成半年度报告,在半年报完成当日,
将有关报告提供基金托管人复核,基金托管人在收到后 30 日内进行复核,并
将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人在 45 日内完成年度报告,在年
度报告完成当日,将有关报告提供基金托管人复核,基金托管人在收到后
45 日内复核,并将复核结果书面通知基金管理人。
    基金托管人在复核过程中,发现双方的报表存在不符时,基金管理人和基
金托管人应共同查明原因,进行调整,调整以双方认可的账务处理方式为准。
核对无误后,基金托管人在基金管理人提供的报告上加盖业务印鉴或者出具加
盖托管业务部门公章的复核意见书,双方各自留存一份。如果基金管理人与基
金托管人不能于应当发布公告之日之前就相关报表达成一致,基金管理人有权
按照其编制的报表对外发布公告,基金托管人有权就相关情况报证监会备案。
    基金托管人在对财务会计报告、半年报告或年度报告复核完毕后,需盖章
确认或出具相应的复核确认书,以备有权机构对相关文件审核时提示。
    基金定期报告应当在公开披露的第 2 个工作日,分别报中国证监会和基金
管理人主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。
    6、暂停估值的情形
       (1)基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停
营业时;
       (2)因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产
价值时;
    (3)中国证监会和基金合同认定的其它情形。
    (六)基金份额持有人名册的保管
    基金管理人和基金托管人须分别妥善保管的基金份额持有人名册,包括
《基金合同》生效日、《基金合同》终止日、基金份额持有人大会权益登记日、
每年 6 月 30 日、12 月 31 日的基金份额持有人名册。基金份额持有人名册的内
容必须包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。
    基金份额持有人名册由基金的基金登记机构根据基金管理人的指令编制和


                                  124
                                                               招募说明书



保管,基金管理人和基金托管人应按照目前相关规则分别保管基金份额持有人
名册。保管方式可以采用电子或文档的形式。保管期限为 15 年。
    基金管理人应当及时向基金托管人提交下列日期的基金份额持有人名册:
《基金合同》生效日、《基金合同》终止日、基金份额持有人大会权益登记日、
每年 6 月 30 日、每年 12 月 31 日的基金份额持有人名册。基金份额持有人名
册的内容必须包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。其中每年 12 月
31 日的基金份额持有人名册应于下月前十个工作日内提交;《基金合同》生效
日、《基金合同》终止日等涉及到基金重要事项日期的基金份额持有人名册应
于发生日后十个工作日内提交。
    基金托管人以电子版形式妥善保管基金份额持有人名册,并定期刻成光盘
备份,保存期限为 15 年。基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用
于基金托管业务以外的其他用途,并应遵守保密义务。
    若基金管理人或基金托管人由于自身原因无法妥善保管基金份额持有人名
册,应按有关法规规定各自承担相应的责任。
    (七)争议解决方式
    双方当事人同意,因本协议而产生的或与本协议有关的一切争议,除经友
好协商可以解决的,应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会当时有效的
仲裁规则进行仲裁,仲裁的地点在北京,仲裁裁决是终局性的并对双方均有约
束力,仲裁费用由败诉方承担。
    争议处理期间,双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责,继续忠
实、勤勉、尽责地履行《基金合同》和托管协议规定的义务,维护基金份额持
有人的合法权益。
    本协议受中国法律管辖。
    (八)托管协议的变更和终止
    1、托管协议的变更程序
    本协议双方当事人经协商一致,可以对协议的内容进行变更。变更后的托
管协议,其内容不得与《基金合同》的规定有任何冲突。基金托管协议的变更
报中国证监会核准后生效。
    2、基金托管协议终止的情形


                                   125
                                                            招募说明书



    发生以下情况,本托管协议终止:
    (1)《基金合同》终止;
    (2)基金托管人解散、依法被撤销、破产或有其他基金托管人接管基金
资产;
    (3)基金管理人解散、依法被撤销、破产或有其他基金管理人接管基金
管理权;
    (4)发生法律法规或《基金合同》规定的终止事项。


                     二十、对基金份额持有人的服务

    基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。基金管理人将根据
基金份额持有人的需要和市场的变化,增加或变更服务项目。主要服务内容如
下:
    (一)持有人交易资料的寄送服务
    1.注册登记人保留持有人名册上列明的所有持有人的基金交易记录;
    2.基金管理人向账单期内发生交易、或账单期末仍持有本公司基金份额的
基金份额持有人按其成功定制的对账单形式,通过书面或电子形式定期或不定
期发送对账单,但由于基金份额持有人未详实填写或更新客户资料(含姓名、
地址、手机号码、电子邮箱等)导致基金管理人无法发送,或基金份额持有人
未定制或主动取消发送的除外。
    3.其他相关的信息资料。
    (二)定期定额投资计划
    本基金管理人为基金投资人提供普通定期定额投资计划和网上直销智能定
投服务,投资人可以通过固定的渠道,定期定额申购基金份额。
    定期定额投资计划的有关规则另行公告。
    (三)在线客服
    基金管理人利用自己的网站为基金投资人提供在线交流咨询与留言服务。
本基金管理人还可提供网上交易服务。
    (四)信息定制服务
    本基金管理公司通过手机短信(因相关方技术系统原因,小灵通用户暂不


                                 126
                                                                         招募说明书



享有短信服务)、Email等方式为客户发送所定制的信息,内容包括:每笔交易
确认信息、每周基金净值信息、月度短信对账单提示信息、月度电子邮件对账
单信息、最新产品及公司公告信息、生日祝福信息等。
       (五)资讯服务
       1.投资人如果想了解申购与赎回的交易情况、基金账户余额、基金产品与
服务等信息,可拨打华商基金管理有限公司客服电话:
       电话呼叫中心:4007008880(免长途费),010-58573300
       传真:010-58573780
       2.互联网站
       公司网址:www.hsfund.com
       电子信箱:services@hsfund.com


                               二十一、其他应披露事项

       (一)在本基金存续期内,本基金管理人的内部机构设置、职能划分可能
会发生变化,职能也会相应地做出调整,但不会影响本基金的投资理念、投资
目标、投资范围和投资运作。
       (二)基金管理人和基金份额持有人应遵守《华商基金管理有限公司开放
式基金业务规则》等有关规定(包括本基金管理人对上述规则的任何修订和补
充)。上述规则由本基金管理人制定,并由其解释与修改,但规则的修改若实
质性地修改了基金合同,应召开基金份额持有人大会,对基金合同的修改达成
决议。本基金托管人不受《华商基金管理有限公司开放式基金业务规则》的限
定。
       (三)本招募说明书将按中国证监会有关规定定期进行更新;招募说明书
解释与基金合同不一致时,以基金合同为准。
       (四)报告期内本基金及基金管理人的有关更新公告:
序号                公告事项                   法定披露方式         法定披露日期
         华商基金管理有限公司关于旗
         下基金新增开源证券股份有限    中国证券报、上海证券报、
1                                                               2016 年 3 月 29 日
         公司为代销机构并开通基金转    证券时报、公司网站
         换、定期定额投资业务的公告
2        华商基金管理有限公司关于旗    中国证券报、上海证券报、 2016 年 3 月 29 日


                                         127
                                                                     招募说明书


     下基金新增北京钱景财富投资    证券时报、公司网站
     管理有限公司为代销机构并开
     通基金转换、定期定额投资业
     务的公告
     华商基金管理有限公司关于旗
     下部分基金参加北京钱景财富    中国证券报、上海证券报、
3                                                           2016 年 3 月 29 日
     投资管理有限公司费率优惠活    证券时报、公司网站
     动的公告
     华商基金管理有限公司关于旗
     下基金新增奕丰金融服务(深
                                   中国证券报、上海证券报、
4    圳)有限公司为代销机构并开                             2016 年 3 月 29 日
                                   证券时报、公司网站
     通基金转换、定期定额投资业
     务的公告
     华商基金管理有限公司关于旗
     下部分基金参加奕丰金融服务    中国证券报、上海证券报、
5                                                           2016 年 3 月 29 日
     (深圳)有限公司费率优惠活    证券时报、公司网站
     动的公告
     华商红利优选灵活配置混合型
                                   中国证券报、上海证券报、
6    证券投资基金 2015 年度报告                             2016 年 3 月 29 日
                                   证券时报、公司网站
     摘要
     华商红利优选灵活配置混合型    中国证券报、上海证券报、
7                                                           2016 年 3 月 29 日
     证券投资基金 2015 年度报告    证券时报、公司网站
     华商基金管理有限公司关于旗
     下部分基金参加中国工商银行    中国证券报、上海证券报、
8                                                           2016 年 4 月 1 日
     股份有限公司费率优惠活动的    证券时报、公司网站
     公告
     华商基金管理有限公司关于旗
     下部分基金参加深圳新兰德证    中国证券报、上海证券报、
9                                                           2016 年 4 月 5 日
     券投资咨询有限公司费率优惠    证券时报、公司网站
     活动的公告
     华商红利优选灵活配置混合型
                                   中国证券报、上海证券报、
10   证券投资基金 2016 年第 1 季                            2016 年 4 月 20 日
                                   证券时报、公司网站
     度报告
     华商红利优选灵活配置混合型    中国证券报、上海证券报、
11                                                          2016 年 4 月 30 日
     证券投资基金招募说明书        证券时报、公司网站
     华商红利优选灵活配置混合型    中国证券报、上海证券报、
12                                                          2016 年 4 月 30 日
     证券投资基金招募说明书摘要    证券时报、公司网站
     华商基金管理有限公司关于旗
     下部分基金参加上海好买基金    中国证券报、上海证券报、
13                                                          2016 年 5 月 9 日
     销售有限公司费率优惠活动的    证券时报、公司网站
     公告
     华商基金管理有限公司关于旗
                                   中国证券报、上海证券报、
14   下部分基金参加诺亚正行(上                             2016 年 5 月 9 日
                                   证券时报、公司网站
     海)基金销售投资顾问有限公

                                     128
                                                                    招募说明书


     司费率优惠活动的公告
     华商基金管理有限公司关于旗
     下部分基金参加中证金牛(北   中国证券报、上海证券报、
15                                                         2016 年 5 月 13 日
     京)投资咨询有限公司费率优   证券时报、公司网站
     惠活动的公告
     华商基金管理有限公司关于旗
     下部分基金参加中国民生银行   中国证券报、上海证券报、
16                                                         2016 年 5 月 13 日
     直销银行基金通费率优惠活动   证券时报、公司网站
     的公告
     华商基金管理有限公司关于旗
     下基金新增大连网金金融信息
                                  中国证券报、上海证券报、
17   服务有限公司为代销机构并开                            2016 年 5 月 16 日
                                  证券时报、公司网站
     通基金转换、定期定额投资业
     务的公告
     华商基金管理有限公司关于旗
     下部分基金参加大连网金金融   中国证券报、上海证券报、
18                                                         2016 年 5 月 16 日
     信息服务有限公司费率优惠活   证券时报、公司网站
     动的公告
     华商基金管理有限公司关于旗
     下部分基金参加珠海盈米财富   中国证券报、上海证券报、
19                                                         2016 年 6 月 1 日
     管理有限公司基金转换费率优   证券时报、公司网站
     惠活动的公告
     华商基金管理有限公司关于旗
     下部分基金参加北京广源达信   中国证券报、上海证券报、
20                                                         2016 年 6 月 15 日
     投资管理有限公司费率优惠活   证券时报、公司网站
     动的公告
     华商基金管理有限公司关于旗
     下基金新增北京广源达信投资
                                  中国证券报、上海证券报、
21   管理有限公司为代销机构并开                            2016 年 6 月 15 日
                                  证券时报、公司网站
     通基金转换、定期定额投资业
     务的公告
     华商基金管理有限公司关于旗
     下部分基金参加上海联泰资产   中国证券报、上海证券报、
22                                                         2016 年 6 月 20 日
     管理有限公司费率优惠活动的   证券时报、公司网站
     公告
     华商基金管理有限公司关于旗
     下基金新增东莞农村商业银行
                                  中国证券报、上海证券报、
23   股份有限公司为代销机构并开                            2016 年 6 月 24 日
                                  证券时报、公司网站
     通基金转换、定期定额投资业
     务的公告
     华商基金管理有限公司关于旗
     下部分基金参加上海陆金所资   中国证券报、上海证券报、
24                                                         2016 年 6 月 24 日
     产管理有限公司定期定额投资   证券时报、公司网站
     业务及定期定额投资业务费率

                                    129
                                                                     招募说明书


     优惠的公告
     华商基金管理有限公司关于旗
     下部分基金新增深圳市金斧子
                                   中国证券报、上海证券报、
25   投资咨询有限公司为代销机构                             2016 年 6 月 28 日
                                   证券时报、公司网站
     并开通基金转换、定期定额投
     资业务的公告
     华商基金管理有限公司关于旗
     下部分基金参加深圳市金斧子    中国证券报、上海证券报、
26                                                          2016 年 6 月 28 日
     投资咨询有限公司费率优惠活    证券时报、公司网站
     动的公告
     华商基金管理有限公司关于旗
                                   中国证券报、上海证券报、
27   下部分基金参加交通银行股份                             2016 年 6 月 30 日
                                   证券时报、公司网站
     有限公司费率优惠活动的公告
     华商基金 2016 半年度最后一    中国证券报、上海证券报、
28                                                          2016 年 6 月 30 日
     日基金净值表                  证券时报、公司网站
     华商基金管理有限公司关于旗
     下部分基金参加上海云湾投资    中国证券报、上海证券报、
29                                                          2016 年 7 月 1 日
     管理有限公司费率优惠活动的    证券时报、公司网站
     公告
     华商基金管理有限公司关于旗
     下部分基金参加泰信财富投资    中国证券报、上海证券报、
30                                                          2016 年 7 月 7 日
     管理有限公司费率优惠活动的    证券时报、公司网站
     公告
     华商基金管理有限公司关于旗
     下部分基金参加北京格上富信    中国证券报、上海证券报、
31                                                          2016 年 7 月 19 日
     投资顾问有限公司费率优惠活    证券时报、公司网站
     动的公告
     华商基金管理有限公司关于旗
     下基金新增北京格上富信投资
                                   中国证券报、上海证券报、
32   顾问有限公司为代销机构并开                             2016 年 7 月 19 日
                                   证券时报、公司网站
     通基金转换、定期定额投资业
     务的公告
     华商红利优选灵活配置混合型
                                   中国证券报、上海证券报、
33   证券投资基金 2016 年第 2 季                            2016 年 7 月 21 日
                                   证券时报、公司网站
     度报告
     华商基金管理有限公司关于旗
     下部分基金参加上海万得投资    中国证券报、上海证券报、
34                                                          2016 年 7 月 29 日
     顾问有限公司费率优惠活动的    证券时报、公司网站
     公告
     华商基金管理有限公司关于旗
     下基金新增上海万得投资顾问
                                   中国证券报、上海证券报、
35   有限公司为代销机构并开通基                             2016 年 7 月 29 日
                                   证券时报、公司网站
     金转换、定期定额投资业务的
     公告

                                     130
                                                                    招募说明书


     华商基金管理有限公司关于旗
     下部分基金参加北京新浪仓石   中国证券报、上海证券报、
36                                                         2016 年 8 月 3 日
     基金销售有限公司费率优惠活   证券时报、公司网站
     动的公告
     华商基金管理有限公司关于旗
     下基金新增北京新浪仓石基金
                                  中国证券报、上海证券报、
37   销售有限公司为代销机构并开                            2016 年 8 月 3 日
                                  证券时报、公司网站
     通基金转换、定期定额投资业
     务的公告
     华商基金管理有限公司关于华
     商红利优选灵活配置混合型证   中国证券报、上海证券报、
38                                                         2016 年 8 月 6 日
     券投资基金基金经理变更的公   证券时报、公司网站
     告
     华商基金管理有限公司关于旗
     下部分基金参加浙江金观诚财   中国证券报、上海证券报、
39                                                         2016 年 8 月 12 日
     富管理有限公司费率优惠活动   证券时报、公司网站
     的公告
     华商基金管理有限公司关于旗
     下基金新增浙江金观诚财富管
                                  中国证券报、上海证券报、
40   理有限公司为代销机构并开通                            2016 年 8 月 12 日
                                  证券时报、公司网站
     基金转换、定期定额投资业务
     的公告
     华商基金管理有限公司关于旗
     下部分基金参加北京恒天明泽   中国证券报、上海证券报、
41                                                         2016 年 8 月 15 日
     基金销售有限公司费率优惠活   证券时报、公司网站
     动的公告
     华商基金管理有限公司关于旗
     下基金新增深圳前海凯恩斯基
                                  中国证券报、上海证券报、
42   金销售有限公司为代销机构并                            2016 年 8 月 15 日
                                  证券时报、公司网站
     开通基金转换、定期定额投资
     业务的公告
     华商基金管理有限公司关于旗
     下基金新增北京恒天明泽基金
                                  中国证券报、上海证券报、
43   销售有限公司为代销机构并开                            2016 年 8 月 15 日
                                  证券时报、公司网站
     通基金转换、定期定额投资业
     务的公告
     华商基金管理有限公司关于旗
     下部分基金参加深圳前海凯恩   中国证券报、上海证券报、
44                                                         2016 年 8 月 15 日
     斯基金销售有限公司费率优惠   证券时报、公司网站
     活动的公告
     华商基金管理有限公司关于旗
     下部分基金参加北京增财基金   中国证券报、上海证券报、
45                                                         2016 年 8 月 16 日
     销售有限公司费率优惠活动的   证券时报、公司网站
     公告

                                    131
                                                                      招募说明书


       华商基金管理有限公司关于旗
       下基金新增北京增财基金销售
                                    中国证券报、上海证券报、
46     有限公司为代销机构并开通基                            2016 年 8 月 16 日
                                    证券时报、公司网站
       金转换、定期定额投资业务的
       公告
       华商基金管理有限公司关于旗
       下基金新增武汉市伯嘉基金销
                                    中国证券报、上海证券报、
47     售有限公司为代销机构并开通                            2016 年 8 月 19 日
                                    证券时报、公司网站
       基金转换、定期定额投资业务
       的公告
       华商红利优选灵活配置混合型
                                    中国证券报、上海证券报、
48     证券投资基金 2016 年半年度                            2016 年 8 月 26 日
                                    证券时报、公司网站
       报告
       华商红利优选灵活配置混合型
                                    中国证券报、上海证券报、
49     证券投资基金 2016 年半年度                            2016 年 8 月 26 日
                                    证券时报、公司网站
       报告摘要
       华商基金管理有限公司关于华
       商红利优选灵活配置混合型证
       券投资基金、华商新常态灵活
                                    中国证券报、上海证券报、
50     配置混合型证券投资基金、华                            2016 年 8 月 30 日
                                    证券时报、公司网站
       商优势行业灵活配置混合型证
       券投资基金基金经理变更的公
       告
       华商基金管理有限公司关于旗
       下基金新增北京汇成基金销售
                                    中国证券报、上海证券报、
51     有限公司为代销机构并开通基                            2016 年 8 月 31 日
                                    证券时报、公司网站
       金转换、定期定额投资业务的
       公告
       华商基金管理有限公司关于旗
       下部分基金参加北京汇成基金   中国证券报、上海证券报、
52                                                           2016 年 8 月 31 日
       销售有限公司费率优惠活动的   证券时报、公司网站
       公告




                  二十二、招募说明书存放及查阅方式

     本招募说明书公布后,置备于基金管理人的住所,供公众查阅、复制。
基金管理人和基金托管人保证文本的内容与公告的内容完全一致。


                            二十三、备查文件

     (一)中国证监会批准华商红利优选灵活配置混合型证券投资基金募集的

                                      132
                                                             招募说明书



文件
    (二)《华商红利优选灵活配置混合型证券投资基金基金合同》
    (三)《华商红利优选灵活配置混合型证券投资基金托管协议》
    (四)法律意见书
    (五)基金管理人业务资格批件、营业执照
    (六)基金托管人业务资格批件和营业执照
    (七)中国证监会要求的其他文件
                                                华商基金管理有限公司
                                                    2016 年 10 月 31 日




                                 133