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2019年11月17日 星期天

兴业14天理财A(003430)公告正文

兴业14天理财:招募说明书

公告日期 2016-10-13 来源 巨潮网

兴业 14 天理财债券型证券投资基金                        招募说明书




    兴业 14 天理财债券型证券投资基金招募说明书




                    基金管理人:兴业基金管理有限公司

                 基金托管人:中国民生银行股份有限公司
兴业 14 天理财债券型证券投资基金                           招募说明书



                                   重要提示



     本基金经 2016 年 8 月 26 日中国证券监督管理委员会证监许可[2016]1945
号文准予募集注册。
     基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国
证监会注册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的投资价
值和市场前景作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。
     基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,
但不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。
     本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投
资有风险,投资者认购(或申购)基金时应认真阅读基金合同、本招募说明书等
信息披露文件,全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性,自主判断基金
的投资价值,充分考虑自身的风险承受能力,理性判断市场,对认购基金的意愿、
时机、数量等投资行为作出独立决策。投资者在获得基金投资收益的同时,亦承
担基金投资中出现的各类风险,可能包括:市场风险、信用风险、流动性风险、
本基金特定风险、管理风险、其他风险等。本基金属于短期理财债券型证券投资
基金,长期风险收益水平低于股票型基金、混合型基金及普通债券型证券投资基
金,高于货币市场基金。
     基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则,在投资人作出投资决
策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资人自行负责。
     基金的过往业绩并不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩并
不构成对本基金业绩表现的保证。投资人在认购(或申购)本基金时应认真阅读
本基金的招募说明书和基金合同。




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兴业 14 天理财债券型证券投资基金                                                                                         招募说明书



                                                               目             录
一、绪言 ........................................................................................................................................ 3

二、释义 ........................................................................................................................................ 4

三、基金管理人 ............................................................................................................................. 9

四、基金托管人 ........................................................................................................................... 19

五、相关服务机构 ....................................................................................................................... 26

六、基金份额的分类 .................................................................................................................... 28

七、基金的募集 ........................................................................................................................... 29

八、基金合同的生效 .................................................................................................................... 33

九、基金份额的申购与赎回......................................................................................................... 34

十、基金的投资 ........................................................................................................................... 43

十一、基金的财产 ....................................................................................................................... 50

十二、基金资产的估值 ................................................................................................................ 51

十三、基金的收益与分配 ............................................................................................................ 55

十四、基金的费用与税收 ............................................................................................................ 57

十五、基金的会计与审计 ............................................................................................................ 60

十六、基金的信息披露 ................................................................................................................ 61

十七、风险揭示 ........................................................................................................................... 67

十八、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ....................................................................... 70

十九、基金合同的内容摘要......................................................................................................... 72

二十、基金托管协议的内容摘要 ................................................................................................. 88

二十一、对基金份额持有人的服务 ............................................................................................. 99

二十二、招募说明书的存放及查阅方式 .................................................................................... 101

二十三、备查文件 ..................................................................................................................... 102




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兴业 14 天理财债券型证券投资基金                               招募说明书



一、绪言

     本基金经中国证监会 2016 年 8 月 26 日证监许可[2016]1945 号文准予募集
注册。
     本《招募说明书》依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基
金法》”)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、
《证券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《证券投资基金信息
披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)等有关法律法规以及《兴业 14
天理财债券型证券投资基金基金合同》编写。
     基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗
漏,并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书
所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本
招募说明书中载明的信息,或对本招募说明书作任何解释或者说明。
     本招募说明书根据本基金的基金合同编写,并经中国证监会注册。基金合同
是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取得基
金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本
身即表明其对基金合同的承认和接受,并按照《基金法》、基金合同及其他有关
规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务,应
详细查阅基金合同。




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二、释义

     在本招募说明书中,除非文意另有所指,下列词语或简称具有如下含义:
     1、基金或本基金:指兴业 14 天理财债券型证券投资基金
     2、基金管理人:指兴业基金管理有限公司
     3、基金托管人:指中国民生银行股份有限公司
     4、基金合同:指《兴业 14 天理财债券型证券投资基金基金合同》及对基金
合同的任何有效修订和补充
     5、托管协议:指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《兴业 14 天理财
债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
     6、招募说明书或本招募说明书:指《兴业 14 天理财债券型证券投资基金招
募说明书》及其定期的更新
     7、基金份额发售公告:指《兴业 14 天理财债券型证券投资基金基金份额发
售公告》
     8、法律法规:指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、
司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
     9、《基金法》:指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员会
第五次会议通过,2012 年 12 月 28 日经第十一届全国人民代表大会常务委员会
第三十次会议修订,自 2013 年 6 月 1 日起实施, 并经 2015 年 4 月 24 日第十二
届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关
于修改〈中华人民共和国港口法>等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国
证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
     10、《销售办法》:指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实施
的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
     11、《信息披露办法》:指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、同年 7 月 1 日
实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
     12、《运作办法》:指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布,同年 8 月 8 日实施
的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
     13、中国证监会:指中国证券监督管理委员会
     14、银行业监督管理机构:指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员

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     15、基金合同当事人:指受基金合同约束,根据基金合同享有权利并承担义
务的法律主体,包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
     16、个人投资者:指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
     17、机构投资者:指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内
合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会
团体或其他组织
     18、合格境外机构投资者:指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理
办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中
国境外的机构投资者
     19、投资人或投资者:指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以
及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
     20、基金份额持有人:指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资

     21、基金销售业务:指基金管理人或销售机构宣传推介基金,发售基金份额,
办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
     22、销售机构:指兴业基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监
会规定的其他条件,取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务
代理协议,代为办理基金销售业务的机构
     23、登记业务:指基金登记、存管、过户、清算和结算业务,具体内容包括
投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结
算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
     24、登记机构:指办理登记业务的机构。基金的登记机构为兴业基金管理有
限公司或接受兴业基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构
     25、基金账户:指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所
管理的基金份额余额及其变动情况的账户
     26、基金交易账户:指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机
构办理认购、申购、赎回、转换及转托管等业务导致的基金份额变动及结余情况
的账户
     27、基金合同生效日:指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件,

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基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕,并获得中国证监会书面确认的
日期
       28、基金合同终止日:指基金合同规定的基金合同终止事由出现后,基金财
产清算完毕,清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
       29、基金募集期:指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间,最长
不得超过 3 个月
       30、存续期:指基金合同生效至终止之间的不定期期限
       31、运作期起始日:对于每份认购份额的第一个运作期起始日,指基金合同
生效日;对于每份申购份额的第一个运作期起始日,指该基金份额申购确认日;
对于上一运作期到期日未赎回的每份基金份额的下一运作期起始日,指该基金份
额上一运作期到期日后的下一工作日
       32、运作期到期日:对于每份基金份额,第一个运作期到期日指基金合同生
效日(对认购份额而言,下同)或基金份额申购申请日(对申购份额而言,下同)
对应的次两周对日(如该日为非工作日,则顺延至下一工作日),第二个运作期
到期日为基金合同生效日或基金份额申购申请日对应的次四周对日(如该日为非
工作日,则顺延至下一工作日),以此类推
       33、周对日:指基金合同生效日(对认购份额而言,下同)或基金份额申购
申请日(对申购份额而言,下同)在后续日历周中的对应日期
       34、工作日:指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
       35、T 日:指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的
开放日
       36、T+n 日:指自 T 日起第 n 个工作日(不包含 T 日)
       37、开放日:指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
       38、开放时间:指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
       39、《业务规则》:指《兴业基金管理有限公司开放式基金业务规则》,是规
范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则,由基金管理人
和投资人共同遵守
       40、认购:指在基金募集期内,投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
请购买基金份额的行为
       41、申购:指基金合同生效后,投资人根据基金合同和招募说明书的规定申

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请购买基金份额的行为
     42、赎回:指基金合同生效后,基金份额持有人按基金合同和招募说明书规
定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
     43、基金转换:指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公
告规定的条件,申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基
金管理人管理的其他基金基金份额的行为
     44、转托管:指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所
持基金份额销售机构的操作
     45、定期定额投资计划:指投资人通过有关销售机构提出申请,约定每期申
购日、扣款金额及扣款方式,由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账
户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式
     46、巨额赎回:指本基金单个开放日,基金净赎回申请(赎回申请份额总数
加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入
申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的 10%
     47、元:指人民币元
     48、基金收益:指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、
已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
     49、基金资产总值:指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收
申购款及其他资产的价值总和
     50、基金资产净值:指基金资产总值减去基金负债后的价值
     51、基金份额净值:指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
     52、基金资产估值:指计算评估基金资产和负债的价值,以确定基金资产净
值、各类基金份额每万份基金净收益和 7 日年化收益率的过程
     53、摊余成本法:指计价对象以买入成本列示,按照票面利率或协议利率并
考虑其买入时的溢价与折价,在剩余存续期内按实际利率法摊销,每日计提损益
     54、每万份基金净收益:指按照相关法规计算的每万份基金份额的日收益
     55、7 日年化收益率:指最近 7 个自然日(含节假日)的每万份基金净收益
折算出的年收益率
     56、销售服务费:指从基金资产中计提的,用于本基金市场推广、销售以及
基金份额持有人服务的费用

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     57、基金份额类别:指本基金根据认购/申购金额的不同,将基金份额分为
不同的类别。本基金将设 A 类、B 类两类基金份额,两类基金份额单独设置不
同的基金代码,并分别公布每万份基金净收益、7 日年化收益率
     58、升级:指当投资人在单个基金账户保留的 A 类基金份额达到 B 类基金
份额的最低份额要求时,基金的登记机构自动将投资人在该基金账户保留的 A 类
基金份额全部升级为 B 类基金份额
     59、降级:指当投资人在单个基金账户保留的 B 类基金份额不能满足该类基
金份额的最低份额要求时,基金的登记机构自动将投资人在该基金账户保留的 B
类基金份额全部降级为 A 类基金份额
     60、指定媒介:指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站
及其他媒介
     61、不可抗力:指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事





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三、基金管理人

     (一)基金管理人情况
     名称:兴业基金管理有限公司
     住所:福建省福州市鼓楼区五四路 137 号信和广场 25 楼
     办公地址:上海市浦东新区浦明路 198 号财富金融广场 7 号楼
     法定代表人:卓新章
     设立日期:2013 年 4 月 17 日
     批准设立机关及批准设立文号:中国证监会证监许可[2013]288 号
     组织形式:有限责任公司
     注册资本:7 亿元人民币
     存续期限:持续经营
     联系电话:021-22211888
     联系人:郭玲燕
     股权结构:

                 股东名称                          出资比例

                 兴业银行股份有限公司              90%

                 中海集团投资有限公司              10%

                 合计                              100%


     (二)主要人员情况
     1、董事会成员
     卓新章先生,董事长,本科学历。曾任兴业银行宁德分行副行长、行长,兴
业银行总行信贷审查部总经理,兴业银行福州分行副行长,兴业银行济南分行行
长,兴业银行基金业务筹建工作小组负责人,兴业银行总行基金金融部总经理,
兴业银行总行资产管理部总经理等职。现任兴业基金管理有限公司董事长,兴业
财富资产管理有限公司执行董事,兴业银行金融市场总部副总裁。
     王大雄先生,董事,硕士学位。曾任广州海运局财务处科长、处长、总会计
师,中国海运(集团)总公司副总裁、总会计师、党组成员,中海集装箱运输股


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份有限公司非执行董事等职。现任中远海运发展股份有限公司执行董事兼 CEO、
中远海运金融控股有限公司董事长。
       汤夕生先生,董事,硕士学位。曾任建设银行浦东分行办公室负责人,兴业
银行上海分行南市支行行长,兴业银行上海分行副行长等职。现任兴业基金管理
有限公司总经理。
       朱利民先生,独立董事,硕士学位。曾任国家体改委试点司主任科员、副处
长、处长,国家体改委下属中华股份制咨询公司副总经理,中国证监会稽查局副
局长、中国证监会派出机构工作协调部主任、兼投资者教育办公室主任,中信建
投证券股份有限公司合规总监、监事会主席等职。
       黄泽民先生,独立董事,博士学位。曾任华东师范大学商学院院长,第十届、
十一届全国政协委员等职。现任华东师范大学终身教授、博导、国际金融研究所
所长,兼任上海世界经济学会副会长,中国金融学会学术委员,中国国际金融学
会理事,中国国际经济关系学会常务理事,全国日本经济学会副会长,第十二届
全国政协委员,上海市人民政府参事。
       曹和平先生,独立董事,博士学位。曾任中共中央书记处农研室国务院农村
发展研究中心农业部研究室副主任,北京大学经济学院副院长,云南大学副校长,
北京大学供应链研究中心主任,北京大学中国都市经济研究基地首席专家等职。
现任北京大学经济学院资源、环境与产业经济学系主任,兼任北京大学数字中国
研究院副院长,中国环境科学学会绿色金融分会主任,中央电视台财经频道评论
员,北京大学供应链研究中心顾问,互联网普惠金融研究院院长,广州市、西安
市、哈尔滨市、厦门市和青岛市金融咨询决策专家委员,云南省政府经济顾问。
       2、监事会成员
       顾卫平先生,监事会主席,硕士学位。曾任上海农学院农业经济系金融教研
室主任、系副主任,兴业银行上海分行副行长,兴业银行天津分行行长,兴业银
行广州分行行长等职。现任兴业银行金融市场总部副总裁、总行资产管理部总经
理。
       刘冲先生,监事,本科学历。曾任中海集团物流有限公司财务总监、副总经
理,中海(海南)海盛船务股份有限公司总会计师,中国海运(集团)总公司资
金管理部主任,中海集装箱运输股份有限公司总会计师等职。现任中海集团投资



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有限公司总经理、中海集团租赁有限公司总经理、中远海运发展股份有限公司执
行董事、总经理。
       李骏先生,职工监事,硕士学位。曾任渣打银行全球金融市场部主任,海富
通基金管理有限公司机构业务部副总经理。现任兴业基金管理有限公司综合管理
部副总经理。
       赵正义女士,职工监事,硕士学位。曾任上海上会会计师事务所审计员,生
命人寿保险股份有限公司稽核审计部助理总经理,海富通基金管理有限公司监察
稽核部稽核经理、财务部高级财务经理。现任兴业基金管理有限公司监察稽核部
副总经理。
       3、公司高级管理人员
       卓新章先生,董事长,简历同上。
       汤夕生先生,总经理,简历同上。
       张银华女士,督察长,本科学历。历任中信银行杭州天水支行行长,中信银
行杭州分行信用审查部、风险管理部总经理,兴业银行杭州分行副行长。现任兴
业基金管理有限公司党委委员、督察长。
       黄文锋先生,副总经理,硕士学位。历任兴业银行厦门分行鹭江支行行长、
集美支行行长,兴业银行厦门分行公司业务部兼同业部、国际业务部总经理,兴
业银行厦门分行党委委员、行长助理,兴业银行总行投资银行部副总经理,兴业
银行沈阳分行党委委员、副行长。现任兴业基金管理有限公司党委委员、副总经
理。
       庄孝强先生,总经理助理,本科学历。历任兴业银行宁德分行计划财会部副
总经理,兴业银行总行审计部福州分部业务二处副处长、上海分部业务二处副处
长,兴业银行总行资产管理部总经理助理。现任兴业基金管理有限公司党委委员、
总经理助理,兼任兴业财富资产管理有限公司总经理、上海兴晟股权投资管理有
限公司执行董事。
       张顺国先生,总经理助理,本科学历。历任泰阳证券上海管理总部总经理助
理,深圳发展银行上海分行金融机构部副总经理、商人银行部副总经理,深圳发
展银行上海分行宝山支行副行长,兴业银行上海分行漕河泾支行行长、静安支行
行长、上海分行营销管理部总经理。现任兴业基金管理有限公司党委委员、总经



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兴业 14 天理财债券型证券投资基金                               招募说明书



理助理、上海分公司总经理,兼任兴业财富资产管理有限公司投资总监、上海兴
晟股权投资管理有限公司总经理。
     4、本基金拟任基金经理
     徐莹女士,硕士学位,CFA。8 年证券投资经历。2008 年 7 月至 2012 年 5 月,
在兴业银行总行资金营运中心从事债券交易、债券投资;2012 年 5 月至 2013 年
6 月,在兴业银行总行资产管理部从事组合投资管理;2013 年 6 月加入兴业基金
管理有限公司,2014 年 3 月 13 日至 2015 年 7 月 24 日担任兴业定期开放债券型
证券投资基金基金经理,2015 年 2 月 12 日至 2016 年 3 月 30 日起担任兴业年年
利定期开放债券型证券投资基金基金经理,2015 年 6 月 10 日起担任兴业稳固收
益一年理财债券型证券投资基金基金经理,2015 年 6 月 10 日起担任兴业稳固收
益两年理财债券型证券投资基金基金经理,2015 年 7 月 6 日起担任兴业添利债
券型证券投资基金基金经理,2015 年 7 月 23 日起担任兴业添天盈货币市场基金
基金经理,2015 年 11 月 2 日起担任兴业鑫天盈货币市场基金基金经理,2015 年
12 月 28 日起担任兴业丰利债券型证券投资基金基金经理。
     5、投资决策委员会成员
     汤夕生先生,总经理。
     黄文锋先生,副总经理。
     周鸣女士,固定收益投资部投资总监。
     杨志清先生,研究总监。
     6、上述人员之间均不存在近亲属关系。
     (三)基金管理人的职责按照《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基
金管理人必须履行以下职责:
     1、依法募集资金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基
金份额的发售、申购、赎回和登记事宜;
     2、办理基金备案手续;
     3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账,进行证券投资;
     4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分
配收益;
     5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;



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     6、编制季度、半年度和年度基金报告;
     7、计算并公告基金资产净值,各类基金份额的每万份基金净收益和 7 日年
化收益率;
     8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项;
     9、按照规定召集基金份额持有人大会;
     10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;
     11、以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其
他法律行为;
     12、法律、行政法规和中国证监会规定的或《基金合同》约定的其他职责。
     (四)基金管理人承诺
     1、基金管理人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》(以下简称“《证
券法》”)的行为,并承诺建立健全的内部控制制度,采取有效措施,防止违反《证
券法》行为的发生;
     2、基金管理人承诺不从事以下违反《基金法》的行为,并承诺建立健全的
内部风险控制制度,采取有效措施,防止下列行为的发生:
     (1)将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资;
     (2)不公平地对待管理的不同基金财产;
     (3)利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益;
     (4)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失;
     (5)依照法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。
     3、基金管理人承诺加强人员管理,强化职业操守,督促和约束员工遵守国
家有关法律、法规及行业规范,诚实信用、勤勉尽责,不从事以下活动:
     (1)越权或违规经营;
     (2)违反基金合同或托管协议;
     (3)故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益;
     (4)在向中国证监会报送的资料中弄虚作假;
     (5)侵占、挪用基金财产;
     (6)泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示
他人从事相关的交易活动;



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     (7)玩忽职守,不按照规定履行职责;
     (8)拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管;
     (9)玩忽职守、滥用职权,不按照规定履行职责;
     (10)泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的
基金投资内容、基金投资计划等信息,或利用该信息从事或者明示、暗示他人从
事相关的交易活动;

     (11)违反证券交易场所业务规则,利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格,
扰乱市场秩序;
     (12)故意损害投资人及其他同业机构、人员的合法权益;
     (13)以不正当手段谋求业务发展;
     (14)有悖社会公德,损害证券投资基金人员形象;
     (15)信息披露不真实,有误导、欺诈成分;
     (16)法律、行政法规和中国证监会禁止的其他行为。
     4、本基金管理人将根据基金合同的规定,按照招募说明书列明的投资目标、
策略及限制等全权处理本基金的投资。
     5、本基金管理人不从事违反《基金法》的行为,并建立健全内部控制制度,
采取有效措施,保证基金财产不用于下列投资或者活动:
     (1)承销证券;
     (2)违反规定向他人贷款或者提供担保;
     (3)从事承担无限责任的投资;
     (4)买卖其他基金份额,但中国证监会另有规定的除外;
     (5)向其基金管理人、基金托管人出资;
     (6)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;
     (7)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
     (五)基金经理承诺
     1、依照有关法律法规和基金合同的规定,本着谨慎的原则为基金份额持有
人谋取最大利益;
     2、不利用职务之便为自己及其被代理人、受雇人或任何第三人谋取利益;
     3、不违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定,



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泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内
容、基金投资计划等信息,或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易
活动;

     4、不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。
     (六)基金管理人的风险管理制度
     投资业务风险可以分为基本风险和操作风险。基本风险包括投资对象的市场
风险和流动性风险;操作风险包括交易过程风险和投资纪律执行风险等。
     本公司建立健全了的风险管理体系,针对基金运作各个环节构建了相应的风
险管理方法,并加以有效执行。
     1、风险管理体系
    本基金的风险管理体系包括风险控制决策体系、风险控制监控体系、风险控
制执行体系、风险控制保障体系及自律体系。其中,风险控制执行体系是在风险
控制决策、监控、保障和自律体系共同支持下完成的,各个风险控制环节的关系
如图 1 所示:
                               图 1:风险控制体系示意图




    风险控制决策由投资决策委员会负责,风险控制监控由风险管理总部负责,
风险控制执行由各业务部门和职能部门负责,风险控制保障包括财务保障、屏蔽
保障和技术保障,自律体系包括法制教育和道德培养等。
    督察长全面介入各个风险控制环节之中。
    2、投资风险管理
    本基金的投资风险控制包括事前风险控制、事中风险控制和事后风险控制。



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事前风险控制主要指投资分析和投资决策中的风险控制;事中风险控制主要指交
易实施过程中的风险控制;事后风险控制主要指投资组合构建之后的风险评估与
跟踪。
     (1)投资分析的风险控制
    投资分析风险主要指投资研究人员在收集信息、处理信息过程中可能存在的
致使基金份额持有人遭受损失的风险因素。对此,本公司建立了从研究初选库到
投资备选库的严格研究流程和制度,并有效执行,以防范投资分析风险。
    (2)投资决策的风险控制
    投资决策风险主要是指因投资决策失误所导致的可能使投资遭受损失的风
险。对此,本公司制定了详细的投资决策流程和制度,以防范投资决策风险。如
建立严格的投资备选库制度,严格的投资权限审批制度,定期或不定期绩效和风
险评估等。
    (3)基金交易的风险控制
    交易风险是指基金投资交易实施过程中可能产生的风险。本公司严格执行集
中交易制度,确保交易执行过程的公平独立。为了确保交易过程的独立性与公平
性,交易部独立于基金管理部门,以有效控制交易风险。
    (4)投资风险的事后控制
    本公司对基金投资进行实时监控,并按月、按季进行风险定期评估,以加强
投资风险的事后控制。风险管理总部每月对基金投资风险进行评估,并将评估报
告提交投资决策委员会讨论和审议;每季度分析市场环境变化和重大事件影响,
报告面临的各项风险暴露情况,对基金投资风险提出建议和警告;根据投资决策
委员会或投资主管的要求,不定期对基金投资的特定风险进行评估,并提交相关
报告。
     (七)基金管理人的风险管理和内部控制制度
    1、内部控制的原则
    (1)全面性原则。内部控制制度覆盖公司的各项业务、各个部门和各级人
员,并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个经营环节。
    (2)独立性原则。公司设立独立的督察长与监察稽核部门,并使它们保持
高度的独立性与权威性。



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    (3)相互制约原则。公司部门和岗位的设置权责分明、相互牵制,并通过
切实可行的相互制衡措施来消除内部控制中的盲点。
    (4)重要性原则:公司的发展必须建立在风险控制完善和稳固的基础上,
内部风险控制与公司业务发展同等重要。
    2、内部控制的主要内容
    (1)控制环境
    公司董事会、监事会重视建立完善的公司治理结构与内部控制体系。基金管
理人在董事会下设立有独立董事参加的审计与风险管理委员会,负责评价与完善
公司的内部控制体系;公司监事会负责审阅外部独立审计机构的审计报告,确保
公司财务报告的真实性、可靠性,督促实施有关审计建议。
    公司管理层在总经理领导下,认真执行董事会确定的内部控制战略,为了有
效贯彻公司董事会制定的经营方针及发展战略,设立了总经理办公会、投资决策
委员会、风险控制委员会等委员会,分别负责公司经营、基金投资、风险管理的
重大决策。
    此外,公司设有督察长,全权负责公司的监察与稽核工作,对公司和基金运
作的合法性、合规性及合理性进行全面检查与监督,参与公司风险控制工作,发
生重大风险事件时向公司董事长和中国证监会报告。
    (2)风险评估
    公司内部稽核人员定期评估公司及基金的风险状况,包括所有能对经营目标、
投资目标产生负面影响的内部和外部因素,对公司总体经营目标产生影响的可能
性及影响程度,并将评估报告报总经理办公会和风险控制委员会。
    (3)操作控制
    公司内部组织结构的设计方面,体现部门之间职责有分工,但部门之间又相
互合作与制衡的原则。基金投资管理、基金运作、市场等业务部门有明确的授权
分工,各部门的操作相互独立,并且有独立的报告系统。各业务部门之间相互核
对、相互牵制。
    各业务部门内部工作岗位分工合理、职责明确,形成相互检查、相互制约的
关系,以减少舞弊或差错发生的风险,各工作岗位均制定有相应的书面管理制度。
    在明确的岗位责任制度基础上,设置科学、合理、标准化的业务操作流程,



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每项业务操作有清晰、书面化的操作手册,同时,规定完备的处理手续,保存完
整的业务记录,制定严格的检查、复核标准。
    (4)信息与沟通
    公司建立了内部办公自动化信息系统与业务汇报体系,通过建立有效的信息
交流渠道,保证公司员工及各级管理人员可以充分了解与其职责相关的信息,保
证信息及时送达适当的人员进行处理。
    (5)监督与内部稽核
    基金管理人设立了独立于各业务部门的监察稽核部,履行内部稽核职能,检
查、评价公司内部控制制度合理性、完备性和有效性,监督公司内部控制制度的
执行情况,揭示公司内部管理及基金运作中的风险,及时提出改进意见,促进公
司内部管理制度有效地执行。内部稽核人员具有相对的独立性,监察稽核报告提
交全体董事审阅并报送中国证监会。




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四、基金托管人

     (一)基本情况
     名称:中国民生银行股份有限公司(以下简称“中国民生银行”)
     住所:北京市西城区复兴门内大街 2 号
     办公地址:北京市西城区复兴门内大街 2 号
     法定代表人:洪崎
     成立时间:1996 年 2 月 7 日
     基金托管业务批准文号:证监基金字[2004]101 号
     组织形式:其他股份有限公司(上市)
     注册资本:28,365,585,227 元人民币
     存续期间:持续经营
     电话:010-58560666
     联系人:罗菲菲
     中国民生银行于 1996 年 1 月 12 日在北京正式成立,是我国首家主要由非公
有制企业入股的全国性股份制商业银行,同时又是严格按照《公司法》和《商业
银行法》建立的规范的股份制金融企业。多种经济成份在中国金融业的涉足和实
现规范的现代企业制度,使中国民生银行有别于国有银行和其他商业银行,而为
国内外经济界、金融界所关注。中国民生银行成立二十年来,业务不断拓展,规
模不断扩大,效益逐年递增,并保持了快速健康的发展势头。
     2000 年 12 月 19 日,中国民生银行 A 股股票(600016)在上海证券交易所
挂牌上市。 2003 年 3 月 18 日,中国民生银行 40 亿可转换公司债券在上交所正
式挂牌交易。2004 年 11 月 8 日,中国民生银行通过银行间债券市场成功发行了
58 亿元人民币次级债券,成为中国第一家在全国银行间债券市场成功私募发行
次级债券的商业银行。2005 年 10 月 26 日,民生银行成功完成股权分置改革,
成为国内首家完成股权分置改革的商业银行,为中国资本市场股权分置改革提供
了成功范例。 2009 年 11 月 26 日,中国民生银行在香港交易所挂牌上市。
     中国民生银行自上市以来,按照“团结奋进,开拓创新,培育人才;严格管
理,规范行为,敬业守法;讲究质量,提高效益,健康发展”的经营发展方针,
在改革发展与管理等方面进行了有益探索,先后推出了“大集中”科技平台、“两

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率”考核机制、“三卡”工程、独立评审制度、八大基础管理系统、集中处理商
业模式及事业部改革等制度创新,实现了低风险、快增长、高效益的战略目标,
树立了充满生机与活力的崭新的商业银行形象。
       2009 年 6 月,民生银行在 “2009 年中国本土银行网站竞争力评测活动”中
获 2009 年中国本土银行网站“最佳服务质量奖”。
       2009 年 9 月,在大连召开的第二届中国中小企业融资论坛上,中国民生银
行被评为“2009 中国中小企业金融服务十佳机构”。在“第十届中国优秀财经证
券网站评选”中,民生银行荣膺“最佳安全性能奖”和“2009 年度最佳银行网
站”两项大奖。
       2009 年 11 月 21 日,在第四届“21 世纪亚洲金融年会”上,民生银行被评
为“2009 年亚洲最佳风险管理银行”。
       2009 年 12 月 9 日,在由《理财周报》主办的“2009 年第二届最受尊敬银行
评选暨 2009 年第三届中国最佳银行理财产品评选”中,民生银行获得了“2009
年中国最受尊敬银行”、“最佳服务私人银行”、“2009 年最佳零售银行”多个奖
项。
       2010 年 2 月 3 日,在“卓越 2009 年度金融理财排行榜”评选活动中,中国
民生银行一流的电子银行产品和服务获得了专业评测公司、网友和专家的一致好
评,荣获卓越 2009 年度金融理财排行榜“十佳电子银行”奖。
       2010 年 10 月,在经济观察报主办的“2009 年度中国最佳银行评选”中,民
生银行获得评委会奖——“中国银行业十年改革创新奖”。这一奖项是评委会为
表彰在公司治理、激励机制、风险管理、产品创新、管理架构、商业模式六个方
面创新表现卓著的银行而特别设立的。
       2011 年 12 月,在由中国金融认证中心(CFCA)联合近 40 家成员行共同举
办的 2011 中国电子银行年会上,民生银行荣获“2011 年中国网上银行最佳网银
安全奖”。这是继 2009 年、2010 年荣获“中国网上银行最佳网银安全奖”后,
民生银行第三次获此殊荣,是第三方权威安全认证机构对民生银行网上银行安全
性的高度肯定。
       2012 年 6 月 20 日,在国际经济高峰论坛上,民生银行贸易金融业务以其
2011-2012 年度的出色业绩和产品创新最终荣获“2012 年中国卓越贸易金融银行”
奖项。这也是民生银行继 2010 年荣获英国《金融时报》“中国银行业成就奖—最

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佳贸易金融银行奖”之后第三次获此殊荣。
     2012 年 11 月 29 日,民生银行在《The Asset》杂志举办的 2012 年度 AAA
国家奖项评选中获得“中国最佳银行-新秀奖”。
     2013 年度,民生银行荣获中国投资协会股权和创业投资专业委员会年度中国
优秀股权和创业投资中介机构“最佳资金托管银行”及由 21 世纪传媒颁发的 2013
年 PE/VC 最佳金融服务托管银行奖。
     2013 年荣获中国内部审计协会民营企业内部审计优秀企业。
     在第八届“21 世纪亚洲金融年会”上,民生银行荣获“2013亚洲最佳投资
金融服务银行”大奖。
     在“2013 第五届卓越竞争力金融机构评选”中,民生银行荣获“2013 卓越
竞争力品牌建设银行”奖。
     在中国社科院发布的《中国企业社会责任蓝皮书(2013)》中,民生银行荣
获“中国企业上市公司社会责任指数第一名”、“中国民营企业社会责任指数第一
名”、“中国银行业社会责任指数第一名”。
     在 2013 年第十届中国最佳企业公民评选中,民生银行荣获“2013 年度中国
最佳企业公民大奖”。
     2013 年还获得年度品牌金博奖“品牌贡献奖”。
     2014 年获评中国银行业协会“最佳民生金融奖”、“年度公益慈善优秀项
目奖”。
     2014 年荣获《亚洲企业管治》“第四届最佳投资者关系公司”大奖和“2014
亚洲企业管治典范奖”。
     2014 年被英国《金融时报》、《博鳌观察》联合授予“亚洲贸易金融创新服
务”称号。
     2014 年还荣获《亚洲银行家》“中国最佳中小企业贸易金融银行奖”,获
得《21 世纪经济报道》颁发的“最佳资产管理私人银行”奖,获评《经济观察》
报“年度卓越私人银行”等。
     2015 年度,民生银行在《金融理财》举办的 2015 年度金融理财金貔貅奖评
选中荣获“金牌创新力托管银行奖”。
     2015 年度,民生银行荣获《EUROMONEY》2015 年度“中国最佳实物黄金投资
银行”称号。

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       2015 年度,民生银行连续第四次获评《企业社会责任蓝皮书(2015)》“中
国银行业社会责任发展指数第一名”。
       2015 年度,民生银行在《经济观察报》主办的 2014-2015 年度中国卓越金
融奖评选中荣获“年度卓越创新战略创新银行”和“年度卓越直销银行”两项大
奖。
       (二)主要人员情况
       杨春萍:女,北京大学本科、硕士。资产托管部副总经理。曾就职于中国投
资银行总行,意大利联合信贷银行北京代表处,中国民生银行金融市场部和资产
托管部。历任中国投资银行总行业务经理,意大利联合信贷银行北京代表处代表,
中国民生银行金融市场部处长、资产托管部总经理助理、副总经理等职务。具有
近三十年的金融从业经历,丰富的外资银行工作经验,具有广阔的视野和前瞻性
的战略眼光。
       (三)基金托管业务经营情况
       中国民生银行股份有限公司于 2004 年 7 月 9 日获得基金托管资格,成为《中
华人民共和国证券投资基金法》颁布后首家获批从事基金托管业务的银行。为了
更好地发挥后发优势,大力发展托管业务,中国民生银行股份有限公司资产托管
部从成立伊始就本着充分保护基金持有人的利益、为客户提供高品质托管服务的
原则,高起点地建立系统、完善制度、组织人员。资产托管部目前共有员工 70
人,平均年龄 36 岁,100%员工拥有大学本科以上学历,80%以上员工具有硕士以
上文凭。基金业务人员 100%都具有基金从业资格。
       中国民生银行坚持以客户需求为导向,秉承“诚信、严谨、高效、务实”的
经营理念,依托丰富的资产托管经验、专业的托管业务服务和先进的托管业务平
台,为境内外客户提供安全、准确、及时、高效的专业托管服务。截至 2016 年
6 月 30 日,中国民生银行已托管 99 只证券投资基金,托管的证券投资基金总净
值达到 2386.24 亿元。中国民生银行于 2007 年推出“托付民生安享财富”托
管业务品牌,塑造产品创新、服务专业、效益优异、流程先进、践行社会责任的
托管行形象,赢得了业界的高度认可和客户的广泛好评,深化了与客户的战略合
作。自 2010 年至今,中国民生银行荣获《金融理财》杂志颁发的“最具潜力托
管银行”、“最佳创新托管银行”和“金牌创新力托管银行”奖,荣获《21 世纪
经济报道》颁发的“最佳金融服务托管银行”奖。

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     (四)基金托管人的内部控制制度
     1、内部风险控制目标
     强化内部管理,保障国家的金融方针政策及相关法律法规贯彻执行,保证自
觉合规依法经营,形成一个运作规范化、管理科学化、监控制度化的内控体系,
保障业务正常运行,维护基金份额持有人及基金托管人的合法权益。
     2、内部风险控制组织结构
     中国民生银行股份有限公司基金托管业务内部风险控制组织结构由中国民
生银行股份有限公司审计部、资产托管部内设风险监督中心及资产托管部各业务
中心共同组成。总行审计部对各业务部门风险控制工作进行指导、监督。资产托
管部内设独立、专职的风险监督中心,负责拟定托管业务风险控制工作总体思路
与计划,组织、指导、协调、监督各业务中心风险控制工作的实施。各业务中心
在各自职责范围内实施具体的风险控制措施。
     3、内部风险控制原则
     (1)全面性原则:风险控制必须覆盖资产托管部的所有中心和岗位,渗透
各项业务过程和业务环节;风险控制责任应落实到每一业务部门和业务岗位,每
位员工对自己岗位职责范围内的风险负责。
     (2)独立性原则:资产托管部设立独立的风险监督中心,该中心保持高度
的独立性和权威性,负责对托管业务风险控制工作进行指导和监督。
     (3)相互制约原则:各中心在内部组织结构的设计上要形成一种相互制约
的机制,建立不同岗位之间的制衡体系。
     (4)定性和定量相结合原则:建立完备的风险管理指标体系,使风险管理
更具客观性和操作性。
     (5)防火墙原则:托管部自身财务与基金财务严格分开;托管业务日常操
作部门与行政、研发和营销等部门严格分离。
     4、内部风险控制制度和措施
     (1)制度建设:建立了明确的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手
册、严格的人员行为规范等一系列规章制度。
     (2)建立健全的组织管理结构:前后台分离,不同部门、岗位相互牵制。
     (3)风险识别与评估:风险监督中心指导业务中心进行风险识别、评估,
制定并实施风险控制措施。

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     (4)相对独立的业务操作空间:业务操作区相对独立,实施门禁管理和音
像监控。
     (5)人员管理:进行定期的业务与职业道德培训,使员工树立风险防范与
控制理念,并签订承诺书。
     (6)应急预案:制定完备的《应急预案》,并组织员工定期演练;建立异地
灾备中心,保证业务不中断。
     5、资产托管部内部风险控制
     中国民生银行股份有限公司从控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通、
监控等五个方面构建了托管业务风险控制体系。
     (1)坚持风险管理与业务发展同等重要的理念。托管业务是商业银行新兴
的中间业务,中国民生银行股份有限公司资产托管部从成立之日起就特别强调规
范运作,一直将建立一个系统、高效的风险防范和控制体系作为工作重点。随着
市场环境的变化和托管业务的快速发展,新问题新情况不断出现,中国民生银行
股份有限公司资产托管部始终将风险管理放在与业务发展同等重要的位置,视风
险防范和控制为托管业务生存和发展的生命线。
     (2)实施全员风险管理。完善的风险管理体系需要从上至下每个员工的共
同参与,只有这样,风险控制制度和措施才会全面、有效。中国民生银行股份有
限公司资产托管部实施全员风险管理,将风险控制责任落实到具体业务中心和业
务岗位,每位员工对自己岗位职责范围内的风险负责。
     (3)建立分工明确、相互牵制的风险控制组织结构。托管部通过建立纵向
双人制,横向多中心制的内部组织结构,形成不同中心、不同岗位相互制衡的组
织结构。
     (4)以制度建设作为风险管理的核心。中国民生银行股份有限公司资产托
管部十分重视内部控制制度的建设,已经建立了一整套内部风险控制制度,包括
业务管理办法、内部控制制度、员工行为规范、岗位职责及涵括所有后台运作环
节的操作手册。以上制度随着外部环境和业务的发展还会不断增加和完善。
     (5)制度的执行和监督是风险控制的关键。制度执行比编写制度更重要,
制度落实检查是风险控制管理的有力保证。中国民生银行股份有限公司资产托管
部内部设置专职风险监督中心,依照有关法律规章,每两个月对业务的运行进行
一次稽核检查。总行审计部也不定期对资产托管部进行稽核检查。

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     (6)将先进的技术手段运用于风险控制中。在风险管理中,技术控制风险
比制度控制风险更加可靠,可将人为不确定因素降至最低。托管业务系统需求不
仅从业务方面而且从风险控制方面都要经过多方论证,托管业务技术系统具有较
强的自动风险控制功能。
     (五)基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
     根据《基金法》、《运作办法》、基金合同和有关法律法规的规定,对基金的
投资对象、基金资产的投资组合比例、基金资产的核算、基金资产净值的计算、
基金管理人报酬的计提和支付、基金托管人报酬的计提和支付、基金申购资金的
到账和赎回资金的划付、基金收益分配等行为的合法性、合规性进行监督和核查。
     基金托管人发现基金管理人的违反《基金法》、《运作办法》、基金合同和有
关法律法规规定的行为,应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正,基金管理
人收到通知后应及时核对确认并以书面形式对基金托管人发出回函。在限期内,
基金托管人有权随时对通知事项进行复查,督促基金管理人改正。基金管理人对
基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的,基金托管人应报告中国证监会。

     基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,应立即报告中国证监会,同时
通知基金管理人限期纠正。




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五、相关服务机构

     (一)基金份额发售机构
     1、直销机构
     (1)名称:兴业基金管理有限公司直销中心
     住所: 福建省福州市鼓楼区五四路 137 号信和广场 25 楼
     法定代表人:卓新章
     地址:上海市浦东新区浦明路 198 号财富金融广场 7 号楼
     联系人:徐湘芸
     电话:021-22211975
     传真:021-22211997
     网址:http://www.cib-fund.com.cn/
     (2)名称:网上直销系统
     网址:https://trade.cib-fund.com.cn/etrading/
     (3)名称:兴业基金微信公众号
     微信号:“兴业基金”或者“cibfund”
     2、其他销售机构具体名单详见基金份额发售公告以及基金管理人届时发布
的调整销售机构的相关公告。
     基金管理人可根据情况变更或增减销售机构,并予以公告。
     (二)登记机构
     名称:兴业基金管理有限公司
     住所:福建省福州市鼓楼区五四路 137 号信和广场 25 楼
     办公地址:上海市浦东新区浦明路 198 号财富金融广场 7 号楼
     法定代表人:卓新章
     设立日期:2013 年 4 月 17 日
     联系电话:021-22211899
     联系人:金晨
     (三)出具法律意见书的律师事务所
     名称:上海市通力律师事务所



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     住所:上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
     办公场所:上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
     负责人:俞卫锋
     电话:021-31358666
     传真:021-31358600
     联系人:陈颖华
     经办律师:黎明、陈颖华
     (四)审计基金财产的会计师事务所
     名称:德勤华永会计师事务所(特殊普通合伙)
     主要经营场所:上海市延安东路 222 号外滩中心 30 楼
     法定代表人:曾顺福
     电话:021-6141 8888
     传真:021-6335 0177/0377
     联系人:曾浩
     经办注册会计师:曾浩、吴凌志




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六、基金份额的分类

     (一)基金份额分类
     本基金根据投资者认购、申购金额的不同,对投资者持有的基金份额按照不
同的费率计提销售服务费用,因此形成不同的基金份额类别。本基金将设 A 类、
B 类两类基金份额,两类基金份额单独设置不同的基金代码,并分别公布每万份
基金净收益、7 日年化收益率。
     根据基金实际运作情况,在履行适当程序后,基金管理人可对基金份额分类
进行调整并公告。
     (二)基金份额类别的限制
     投资者可自行选择认购、申购的基金份额类别,不同基金份额类别之间不得
互相转换,但依据招募说明书约定因认购、申购、赎回、基金转换等交易而发生
基金份额自动升级或者降级的除外。
                  份额类别         A 类基金份额        B 类基金份额
            首次认/申购最低金额        0.01 元            500 万元

            追加认/申购最低金额        0.01 元             0.01 元

            销售服务费(年费率)       0.05%               0.01%

              注:已保有 B 类基金份额的投资者不受首次申购最低金额的限制。

     基金管理人可以与基金托管人协商一致并在履行相关程序后,调整认(申)
购各类基金份额的具体限制及规则,基金管理人必须至少在开始调整之日前依照
《信息披露办法》的规定在指定媒介上刊登公告。
     (三)基金份额的自动升降级
     投资人在销售机构保留的 A 类基金份额超过 500 万份(含)时,本基金的登
记机构自动将其在该销售机构持有的 A 类基金份额升级为 B 类基金份额,并将其
未结转份额结转成 B 类基金份额。
     投资人在销售机构保留的 B 类基金份额最低余额不足 500 万份时,本基金的
登记机构自动将其在该销售机构持有的 B 类基金份额降级为 A 类基金份额,并将
其未结转份额结转成 A 类份额。




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七、基金的募集

       (一)基金募集的依据
       本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露
办法》等有关法律法规及基金合同,经 2016 年 8 月 26 日中国证监会证监许可
[2016]1945 号文件准予募集注册。
       (二)基金类型及存续期限
       基金类型:债券型基金
       存续期限:不定期
       运作方式:契约型开放式
       对于每份基金份额,第一个运作期指基金合同生效日(对认购份额而言,下
同)或基金份额申购确认日(对申购份额而言,下同)起(即第一个运作期起始
日),至基金合同生效日或基金份额申购申请日对应的次两周对日(即第一个运
作期到期日。如该对应日为非工作日,则顺延到下一工作日)止。第二个运作期
指第一个运作期到期日的次一工作日(即第二个运作期起始日)起,至基金合同
生效日或基金份额申购申请日对应的次四周对日(如该日为非工作日,则顺延至
下一工作日)止。以此类推。
       对于每份基金份额,本基金在其每个运作期到期日接受基金份额持有人对该
基金份额的赎回申请。如果基金份额持有人在当期运作期到期日未申请赎回或被
确认赎回失败的,则自该运作期到期日下一工作日起该基金份额进入下一个运作
期。
       基金份额持有人在运作期到期日申请赎回的,基金管理人按照本招募说明书
“九、基金份额的申购、赎回”的约定为基金份额持有人办理赎回事宜。
       在不违背法律法规的相关规定及基金合同的相关约定、且对基金份额持有人
利益没有实质性不利影响的前提下,在条件允许时,基金管理人可以调整基金申
购赎回的时间或方式,或开通预约赎回及其他服务功能,并提前公告。具体业务
规则参见届时公告或者更新的招募说明书。此调整涉及的基金合同的修改无需召
开基金份额持有人大会。
       (三)募集期限



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     自基金份额发售之日起,最长不得超过 3 个月,具体发售时间见基金份额发
售公告。
     在发售期内,本基金面向个人投资者、机构投资者及合格境外机构投资者同
时发售。基金管理人可根据基金销售情况在募集期限内适当延长或缩短基金发售
时间,并及时公告。
     (四)募集对象
     符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者和合
格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投
资人。
     (五)基金的最低募集份额总额
     本基金最低募集份额总额为 2 亿份。
     (六)发售方式及场所
     通过各销售机构的基金销售网点公开发售,各销售机构的具体名单见基金份
额发售公告以及基金管理人届时发布的调整销售机构的相关公告。
     本基金认购采取全额缴款认购的方式。若资金未全额到账则认购不成立,基
金管理人将认购不成立或无效的款项退回。
     (七)基金份额发售面值和认购价格
     本基金基金份额发售面值为人民币 1.00 元。本基金按面值发售,认购价格
为每份基金份额人民币 1.00 元。
     (八)基金份额的认购费用
     本基金不收取认购费用。
     (九)基金认购份额的计算:
     认购份额=(认购金额+认购资金利息)/1.00 元
     其中:认购份额的计算结果保留小数点后 2 位,小数点后 2 位以后的部分四
舍五入,由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。
     例 1:某投资者投资 10,000 元认购本基金 A 类基金份额,如果其认购资金
的利息为 10 元,则其可得到的基金份额计算如下:
     认购份额=(10,000 + 10)/1.00=10,010.00 份
     即投资者投资 10,000 元认购 A 类基金份额,如果该笔认购资金在募集期间



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产生利息为 10.00 元,则其可得到 10,010.00 份 A 类基金份额。
     (十)认购时间
     本基金募集期间每天的具体业务办理时间,由本基金份额发售公告或各销售
机构的相关公告或者通知规定。
     各个销售机构在本基金募集期内对于个人投资者或机构投资者的具体业务
办理时间可能不同,若本招募说明书或基金份额发售公告没有明确规定,则由各
销售机构自行决定每天的业务办理时间。
     (十一)认购的方式及确认
     (1)投资者认购时,需按销售机构规定的方式全额缴款;
     (2)募集期内,投资者可多次认购基金份额。已受理的认购申请不得撤销;
     (3)销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功,而仅代表销售
机构确实接收到认购申请,申请的成功与否应以基金登记机构的确认结果为准。
对于认购申请及认购份额的确认情况,投资者应及时查询并妥善行使合法权利。
基金管理人及销售机构不承担对确认结果的通知义务,认购的确认以登记机构的
确认结果为准。
     投资者开户和认购所需提交的文件和办理的具体手续由基金管理人和销售
机构约定,请投资者参阅本基金基金份额发售公告。
     (十二)认购的限额
     投资者通过销售网点首次认购本基金 A 类基金份额,单笔最低金额为人民币
0.01 元;首次认购 B 类基金份额的单笔最低金额为人民币 500 万元。追加认购
的单笔最低金额为人民币 0.01 元。各销售机构对最低认购限额及交易级差有其
他规定的,以各销售机构的业务规定为准。投资者将当期分配的基金收益转为基
金份额时,不受最低申购金额的限制。
     投资人可多次认购,本基金募集期间对单个基金份额持有人最高累计认购金
额不设限制。法律法规、中国证监会另有规定的除外。基金管理人可根据市场情
况,调整本基金认购和追加认购的最低金额或累计认购金额。
     (十三)募集资金及利息的处理方式
     基金合同生效前,投资者的认购款项只能存入商业银行的专门账户,任何人
在基金募集期满前不得动用。



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     若本基金的基金合同生效,则有效认购款项在基金合同生效前产生的利息将
折算为基金份额归基金份额持有人所有,其中利息及利息转份额以登记机构的记
录为准。利息转份额保留到小数点后两位,小数点两位以后的部分舍去,舍去部
分所代表的资产归基金所有。




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八、基金合同的生效

     (一)基金备案的条件
     本基金自基金份额发售之日起 3 个月内,在基金募集份额总额不少于 2 亿份,
基金募集金额不少于 2 亿元人民币且基金认购人数不少于 200 人的条件下,基金
募集期届满或基金管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售,并
在 10 日内聘请法定验资机构验资,自收到验资报告之日起 10 日内,向中国证监
会办理基金备案手续。
     基金募集达到基金备案条件的,自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得
中国证监会书面确认之日起,《基金合同》生效;否则《基金合同》不生效。基
金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告。
基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户,在基金募集行为结束前,
任何人不得动用。
     (二)基金合同不能生效时募集资金的处理方式
     如果募集期限届满,未满足基金备案条件,基金管理人应当承担下列责任:
     1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用;
     2、在基金募集期限届满后 30 日内返还投资者已缴纳的款项,并加计银行同
期活期存款利息;
     3、如募集期限届满,未满足基金备案条件,则基金募集失败,基金管理人、
基金托管人及销售机构不得请求报酬。基金管理人、基金托管人和销售机构为基
金募集支付之一切费用应由各方各自承担。
     (三)基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模
     《基金合同》生效后,连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200
人或者基金资产净值低于 5000 万元情形的,基金管理人应当在定期报告中予以
披露;连续 60 个工作日出现前述情形的,基金管理人应当向中国证监会报告并
提出解决方案,如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等,并召开
基金份额持有人大会进行表决。
     法律法规另有规定时,从其规定。




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九、基金份额的申购与赎回

     (一)申购和赎回场所
     本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构详见本招募说明
书或其他相关公告。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构,并予以公告。
基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的
其他方式办理基金份额的申购与赎回。
     (二)申购和赎回的开放日及时间
     1、开放日及开放时间
     基金管理人在开放日办理基金份额的申购,在基金份额的每个运作期的到期
日办理基金份额赎回。具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常
交易日的交易时间,但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同
的规定公告暂停申购、赎回时除外。
     基金合同生效后,若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其
他特殊情况,基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整,但
应在实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
     2、申购、赎回开始日及业务办理时间
     基金管理人自基金合同生效之日起不超过 1 个月开始办理申购,具体业务办
理时间在申购开始公告中规定。
     对于每份基金份额,基金管理人仅在该基金份额的运作期到期日为基金份额
持有人办理赎回。基金管理人自基金合同生效之日的次两周对日起开始办理赎回,
具体业务办理时间在赎回开始公告中规定。
     在确定申购开始与赎回开始时间后,基金管理人应在申购、赎回开放日前依
照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。
     基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、
赎回或者转换转入。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购或转换转
入申请且登记机构确认接受的,其基金份额申购或转换转入申请视为下一开放日
提出的有效申购或转换转入申请。
     在法律法规允许及在销售机构支持预约功能的情况下,本基金可以办理集中



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赎回预约,赎回预约的具体业务规则参见届时销售机构公告或者更新的招募说明
书。
       (三)申购和赎回的原则
       1、“确定价”原则,即本基金的申购、赎回价格为每份基金份额人民币 1.00
元;
       2、“金额申购、份额赎回”原则,即申购以金额申请,赎回以份额申请;
       3、基金份额持有人在赎回基金份额时,登记机构对到期日可用份额按“先
进先出”的原则,对该基金份额持有人在该销售机构持有的该类基金份额进行处
理;
       4、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销;
       5、基金份额持有人在全部赎回其持有的本基金到期基金份额余额时,基金
管理人在支付赎回款时自动将该基金份额持有人的未付收益一并结算并与赎回
款一起支付给该基金份额持有人;基金份额持有人部分赎回其持有的到期基金份
额时,未付收益为正时,未付收益不进行支付;未付收益为负时,其剩余的基金
份额需足以弥补其当前未付收益为负时的损益,否则将自动按比例结转当前未付
收益,再进行赎回款项结算;
       6、基金管理人有权决定基金份额持有人持有本基金的最高限额和本基金的
总规模限额,但应最迟在新的限额实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指
定媒介上公告。
       7、投资者办理申购、赎回等业务时应提交的文件和办理手续、办理时间、
处理规则等在遵守基金合同和招募说明书规定的前提下,以各销售机构的具体规
定为准。
       基金管理人在不违反法律法规且对基金份额持有人利益无实质性不利影响
的前提下,可对上述原则进行调整,无需经基金份额持有人大会审议通过。基金
管理人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上
公告。
       (四)申购和赎回的程序
       1、申购和赎回的申请方式
       投资人必须根据销售机构规定的程序,在开放日的具体业务办理时间内提出



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申购或赎回的申请。
     2、申购和赎回的款项支付
     投资人申购基金份额时,必须全额交付申购款项,投资人交付申购款项,申
购申请即为成立;登记机构确认基金份额时,申购生效。
     基金份额持有人递交赎回申请,赎回成立;登记机构确认赎回时,赎回生效。
     投资人赎回申请成功后,基金管理人将在 T+7 日(包括该日)内支付赎回
款项。遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故
障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程,则赎回
款顺延至上述情形消除后的下一个工作日划往投资者银行账户。在发生巨额赎回
或基金合同载明的其他暂停赎回或延期支付赎回款项的情形时,款项的支付办法
参照基金合同有关条款处理。
     基金管理人可以在法律法规和基金合同允许的范围内,对上述业务办理时间
进行调整,基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指
定媒介上公告。
     3、申购和赎回申请的确认
     基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购
或赎回申请日(T 日),在正常情况下,本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的
有效性进行确认。T 日提交的有效申请,投资人应在 T+2 日后(包括该日)到销
售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功,
则申购款项退还给投资人。
     基金销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功,而仅代表销
售机构确实接收到申请。申购、赎回申请的确认以登记机构或基金管理人的确认
结果为准。对于申购、赎回申请的确认情况,投资人应及时查询并妥善行使合法
权利。
     (五)申购和赎回的数量限制
     1、申请申购基金的金额
     投资者通过销售网点首次申购本基金 A 类基金份额,单笔最低金额为人民币
0.01 元;首次申购 B 类基金份额的单笔最低金额为人民币 500 万元。追加申购
的单笔最低金额为人民币 0.01 元,已保有 B 类基金份额的投资者不受首次申购



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最低金额的限制。各销售机构对最低申购限额及交易级差有其他规定的,以各销
售机构的业务规定为准。投资者将当期分配的基金收益转购基金份额时,不受最
低申购金额的限制。
     投资者可多次申购,对单个投资者累计持有份额不设上限。法律法规、中国
证监会另有规定的除外。基金管理人可根据市场情况,调整本基金申购和追加申
购的最低金额或累计认购金额。
     2、申请赎回基金的份额
     基金份额持有人在销售机构赎回时,基金份额持有人可将其全部或部分基金
份额赎回。
     3、在销售机构保留的各级基金份额数量限制
     本基金 A 类基金份额在销售机构保留的最低基金份额余额为 0.01 份。本基
金 B 类基金份额在销售机构保留的最低基金份额余额为余额为 500 万份。
     4、基金管理人可在法律法规允许的情况下,调整上述规定申购金额和赎回
份额的数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规
定在指定媒介上公告并报中国证监会备案。
     (六)基金的申购费和赎回费
     1、本基金不收取申购费用和赎回费用。
     2、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式,并最迟
应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介
上公告。
     3、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市
场情况制定基金促销计划,针对投资者定期或不定期地开展基金促销活动。在基
金促销活动期间,按相关监管部门要求履行必要手续后,基金管理人可以适当调
低基金申购费率和基金赎回费率。
     (七)申购和赎回的数额和价格
     本基金的申购、赎回价格为每份基金份额净值 1.00 元。
     1、申购份额的计算
     采用“金额申购”方式,申购价格为每份基金份额净值 1.00 元,计算公式:
     申购金额=申购金额/1.00 元



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       申购份额的计算结果按四舍五入方法,保留到小数点后 2 位,由此产生的
收益或损失由基金财产承担。
       例 2:某投资者在 T 日投资 5 万元申购本基金 A 类基金份额,则其可得到的
申购份额为:
       申购份额=50,000/1.00=50,000.00 份
       2、赎回金额的计算
       赎回金额的计算采用“份额赎回”方式,赎回价格为每份基金份额净值 1.00
元。
       赎回金额=赎回份额×基金份额净值
       基金份额持有人在全部赎回其持有的本基金到期基金份额余额时,基金管理
人在支付赎回款时自动将该基金份额持有人的未付收益一并结算并与赎回款一
起支付给该基金份额持有人;
       基金份额持有人部分赎回其持有的到期基金份额时,未付收益为正时,未付
收益不进行支付;未付收益为负时,其剩余的基金份额需足以弥补其当前未付收
益为负时的损益,否则将自动按比例结转当前未付收益,再进行赎回款项结算;
       赎回金额计算结果按四舍五入方法,保留到小数点后 2 位,由此产生的收益
或损失由基金财产承担。
       例 3:某投资者赎回其部分到期基金份额即 1 万份的 A 类基金份额,结转收
益为正,则其可得到的赎回金额为:
       赎回金额=10,000×1.00=10,000.OO 元
       即:投资者赎回基金份额 1 万份 A 类基金份额,其可得到的净赎回金额为
10,000.OO 元。
       例 4:某投资者赎回其全部到期基金份额即 1 万份的 A 类基金份额,该投资
者所持有基金的未支付收益为 25 元,则其可得到的赎回金额为:
       赎回金额=10,000×1.00+25=10,025.OO 元
       即:某投资者赎回其全部 1 万份 A 类基金份额,其可得到的净赎回金额为
10,025.OO 元。
       (八)拒绝或暂停申购的情形
       发生下列情形时,基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请:



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     1、因不可抗力导致基金无法正常运作。
     2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接受
投资人的申购申请。
     3、证券交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资
产净值。
     4、基金管理人接受某笔或某些申购申请会影响或损害现有基金份额持有人
利益时。
     5、基金资产规模过大,使基金管理人无法找到合适的投资品种,或其他可
能对基金业绩产生负面影响,或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。
     6、当影子定价确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值的正
偏离度绝对值达到 0.5%时。
     7、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
     发生上述第 1、2、3、5、6、7 项情形之一且基金管理人决定暂停申购时,
基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资人的申
购申请被拒绝,被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时,
基金管理人应及时恢复申购业务的办理。
     (九)暂停赎回或者延缓支付赎回款项的情形及处理方式
     发生下列情形时,基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回
款项:
     1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。
     2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接受
投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。
     3、证券交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资
产净值或无法办理赎回业务。
     4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。
     5、发生继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时,基金
管理人可暂停接受投资人的赎回申请。
     6、当影子定价确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值的负
偏离度绝对值连续两个交易日超过 0.5%时,基金管理人决定终止基金合同的。



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     7、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
     发生上述情形之一且基金管理人决定暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款
项时,基金管理人应在当日报中国证监会备案,已确认的赎回申请,基金管理人
应足额支付;如暂时不能足额支付,应将可支付部分按单个账户申请量占申请总
量的比例分配给赎回申请人,未支付部分可延期支付。若出现上述第 4 项所述情
形,按基金合同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当
日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时,基金管理人应及时恢
复赎回业务的办理并公告。
     (十)巨额赎回的情形及处理方式
     1、巨额赎回的认定
     若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金
转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额
总数后的余额)超过上一开放日的基金总份额的 10%,即认为是发生了巨额赎回。
     2、巨额赎回的处理方式
     当基金出现巨额赎回时,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定
全额赎回或部分延期赎回。
     (1)全额赎回:当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时,
按正常赎回程序执行。
     (2)部分延期赎回:当基金管理人认为支付投资者的赎回申请有困难或认
为因支付投资者的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大
波动时,基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10%的
前提下,可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请,应当按单个账户赎
回申请量占赎回申请总量的比例,确定当日受理的赎回份额;对于未能赎回部分,
投资者在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的,将自
动转入下一个开放日继续赎回,直到全部赎回为止;选择取消赎回的,当日未获
受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理,
无优先权,以此类推,直到全部赎回为止。如投资者在提交赎回申请时未作明确
选择,投资者未能赎回部分作自动延期赎回处理。
     (3)暂停赎回:连续 2 个工作日以上(含本数)发生巨额赎回,如基金管



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理人认为有必要,可暂停接受基金的赎回申请;已经接受的赎回申请可以延缓支
付赎回款项,但不得超过 20 个工作日,并应当在指定媒介上进行公告。
     3、巨额赎回的公告
     当发生上述延期赎回并延期办理时,基金管理人应当通过邮寄、传真或者招
募说明书规定的其他方式在 3 个交易日内通知基金份额持有人,说明有关处理方
法,同时在指定媒介上刊登公告。
     (十一)暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告
     1、发生上述暂停申购或赎回情况的,基金管理人当日应立即向中国证监会
备案,并在规定期限内在指定媒介上刊登暂停公告。
     2、如发生暂停的时间为 1 日,基金管理人应于重新开放日,在指定媒介上
刊登基金重新开放申购或赎回公告,并公布最近 1 个开放日的各类基金份额的每
万份基金净收益和 7 日年化收益率。
     3、如发生暂停的时间超过 1 日,基金管理人应提前 1 个工作日在指定媒介
刊登基金重新开放申购或赎回的公告,并在重新开始办理申购或赎回的开放日公
告最近 1 个工作日的各类基金份额的每万份基金净收益和 7 日年化收益率。
     (十二)基金转换
     基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与
基金管理人管理的其他基金之间的转换业务,基金转换可以收取一定的转换费,
相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告,并
提前告知基金托管人与相关机构。
     (十三) 基金份额的转让
     在法律法规允许且条件具备的情况下,基金管理人可受理基金份额持有人通
过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构
办理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的,将提前公告,
基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。
     (十四)基金的非交易过户
     基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形
而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论
在上述何种情况下,接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资



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人。
       继承是指基金份额持有人死亡,其持有的基金份额由其合法的继承人继承;
捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社
会团体;司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的
基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基
金登记机构要求提供的相关资料,对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机
构的规定办理,并按基金登记机构规定的标准收费。
       (十五)基金的转托管
       基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管,基金
销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。
       (十六)定期定额投资计划
       基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划,具体规则由基金管理人另
行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额,每期扣款
金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定
额投资计划最低申购金额。
       (十七)基金份额的冻结和解冻
       基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻,以及
登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。
       基金份额被冻结的,被冻结部分产生的权益一并冻结,被冻结部分份额仍然
参与收益分配。法律法规或监管机构另有规定的除外。




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十、基金的投资

     (一)投资目标
     在追求本金安全、保持资产流动性的基础上,力争实现超过业绩比较基准的
投资收益。
     (二)投资范围
     本基金投资于法律法规允许的金融工具包括:现金;期限在一年以内(含一
年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单;剩余期限在 397 天以
内(含 397 天)的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券;以及法律
法规或中国证监会允许本基金投资的其他固定收益类金融工具。
     如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当
程序后,可以将其纳入投资范围,并可依据届时有效的法律法规适时合理地调整
投资范围。
     (三)投资策略
     本基金将采用积极管理型的投资策略,在深入研究国内外的宏观经济走势、
货币政策变化趋势、市场资金供求状况的基础上,通过债券类属配置和收益率曲
线配置等方法,实施积极的债券投资组合管理。
     1、利率策略
     首先通过对各种宏观经济指标、资金市场供求状况等因素的分析,判断宏观
经济与流动性状况及其变化趋势,进而对财政政策、货币政策等宏观经济政策取
向进行研判,从而判断金融市场利率水平变动趋势。在此基础上,结合期限利差
与凸度的综合分析,确定投资组合的久期配置,制定出具体的投资策略。
     2、信用策略
     本基金依靠内部信用评级系统跟踪发债主体的经营状况、财务指标、偿债能
力等情况,对其信用风险进行全面有效的评估,并根据特定债券的发行契约,评
价债券的信用级别,确定企业债券的信用风险利差。对企业债券信用级别的研判
与投资,主要是发现信用风险利差上的相对投资机会,而不是绝对收益率的高低。
     3、债券回购投资策略

     本基金将适时运用多种回购交易套利策略以增强静态组合的收益率。比如运
用跨市场套利、回购与现券的套利、不同回购期限之间的套利进行相对低风险套

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利操作等。
     4、个券选择策略
     根据单个债券到期收益率相对于市场收益率曲线的偏离程度,结合其信用等
级、流动性、选择权条款、税赋特点等因素,确定其投资价值,若出现因市场原
因所导致的收益率高于公允水平,则该券种价格出现低估,本基金将对此类低估
品种进行重点关注。
     5、现金流管理策略
     根据对市场资金面以及本基金申购赎回的动态预测,通过所投资债券品种的
期限结构和债券回购的滚动操作,动态调整并有效分配本基金的现金流,在充分
保证本基金流动性的前提下力争获取较高收益。
     (四)基金的投资管理流程
     1、决策依据
     1)国家有关法律、法规和《基金合同》的规定;
     2)以维护基金份额持有人利益为基金投资决策的准则;
     3)国内宏观经济发展态势、微观经济运行环境;
     4)国家货币政策及债券市场政策;
     5)企业信用评级;
     2、投资管理程序
     1)资产配置会议
     本基金管理人定期召开资产配置会议,讨论基金的资产组合以及个券配置,
形成资产配置建议。
     2)备选库的形成与维护
     对于债券投资,分析师通过宏观经济、货币政策和债券市场的分析判断,采
用利率模型、信用风险模型及期权调整利差(OAS)对普通债券进行分析,在此
基础上形成基金债券投资的信用债备选库。
     3)构建投资组合
     投资决策委员会在基金合同规定的投资框架下,审议并确定基金资产配置方
案,并审批重大单项投资决定。
     基金经理在投资决策委员会的授权下,根据本基金的资产配置要求,参考资



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产配置会议、投研会议讨论结果,制定基金的投资策略,在其权限范围进行基金
的日常投资组合管理工作。
     4)交易执行
     基金经理制定具体的操作计划并通过交易系统或书面指令形式向交易部发
出交易指令。交易部依据投资指令具体执行买卖操作,并将指令的执行情况反馈
给基金经理。
     5)投资组合监控与调整
     基金经理负责向投资决策委员会汇报基金投资执行情况,监察稽核部对基金
投资进行日常监督,风险管理员负责完成内部的基金业绩和风险评估。基金经理
定期对证券市场变化和基金投资阶段成果和经验进行总结评估,对基金投资组合
不断进行调整和优化。
     (五)投资限制
     1、本基金不得投资于以下金融工具:
     (1)股票;
     (2)可转换债券、可交换债券;
     (3)信用等级在AA+以下的债券与非金融企业债务融资工具;
     (4)以定期存款为基准利率的浮动利率债券,已进入最后一个利率调整期
的除外;
     (5)中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。
     法律法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,则本基金投资不再受
相关限制。
     2、组合限制
     基金的投资组合应遵循以下限制:
     (1)本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过 134 天,投
资组合的平均剩余存续期不得超过 254 天;
     (2)现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券占基金资产净值的比例
合计不得低于 5%;
     (3)现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及五个交易日内到期
的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于 10%;
     (4)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不超过该证

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券的 10%;
     (5)同一机构发行的债券、非金融企业债务融资工具及其作为原始权益人
的资产支持证券占基金资产净值的比例合计不得超过 10%,国债、中央银行票据、
政策性金融债券除外;
     (6)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基
金资产净值的 40%;进入全国银行间同业市场进行债券回购最长期限为1年,债
券回购到期后不得展期;
     (7)本基金存放在具有基金托管资格的同一商业银行的银行存款、同业存
单,合计不得超过基金资产净值的 20%;存放在不具有基金托管资格的同一商业
银行的银行存款、同业存单,合计不得超过基金资产净值的 5%;
     (8)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的 20%;
本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该资产支
持证券规模的 10%;本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各
类资产支持证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%;本基金应投
资于信用级别评级为 AAA 以上(含 AAA)的资产支持证券。基金持有资产支持证
券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评级报告发布之日起 3
个月内予以全部卖出;
     (9)本基金投资于有固定期限银行存款的比例,不得超过基金资产净值的
30%,但投资于有存款期限,根据协议可提前支取的银行存款不受该比例限制;
     (10)本基金投资于到期日在 10 个交易日以上的逆回购、银行定期存款等
流动性受限资产投资占基金资产净值的比例合计不得超过 30%;
     (11)除发生巨额赎回、连续 3 个交易日累计赎回 20%以上或者连续 5 个交
易日累计赎回 30%以上的情形外,债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例
不得超过 20%;
     (12)中国证监会规定的其他比例限制。
     除上述另有约定外,因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因
素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在 10 个交易
日内进行调整,但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的,从其
规定。
     基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符

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合基金合同的有关约定。在上述期间内,本基金的投资范围、投资策略应当符合
基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起
开始。
     法律法规或监管部门变更或取消上述限制,如适用于本基金,基金管理人在
履行适当程序后,则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准。
     3、禁止行为
     为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不得用于下列投资或者活动:
     (1)承销证券;
     (2)违反规定向他人贷款或者提供担保;
     (3)从事承担无限责任的投资;
     (4)买卖其他基金份额,但是中国证监会另有规定的除外;
     (5)向其基金管理人、基金托管人出资;
     (6)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;
     (7)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
     基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际
控制人或者与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证
券,或者从事其他重大关联交易的,应当符合基金的投资目标和投资策略,遵循
基金份额持有人利益优先的原则,防范利益冲突,建立健全内部审批机制和评估
机制,按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意,
并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议,并经过三
分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进
行审查。
     如法律、行政法规或监管部门取消上述禁止规定,履行适当程序后,如适用
于本基金,则本基金投资不再受相关限制。

     (六)业绩比较基准
     本基金的业绩比较基准为:中国人民银行公告的金融机构人民币七天通知存
款基准利率(税后)。
     通知存款是一种不约定存期,支取时需提前通知银行,约定支取日期和金额
方能支取的存款,具有存期灵活、存取方便的特征,同时可获得高于活期存款利
息的收益。

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     随着法律法规和市场环境发生变化,如果上述业绩比较基准不适用本基金、
或者本基金业绩比较基准中所使用的利率暂停或终止发布,或者推出更权威的能
够表征本基金风险收益特征的利率或指数,本基金管理人可以依据维护基金份额
持有人合法权益的原则,根据实际情况对业绩比较基准进行相应调整。调整业绩
比较基准应经基金托管人同意,报中国证监会备案并公告,而无需经基金份额持
有人大会审议。
     (七)风险收益特征
     本基金属于短期理财债券型证券投资基金,长期风险收益水平低于股票型基
金、混合型基金及普通债券型证券投资基金,高于货币市场基金。
     (八)投资组合平均剩余期限与平均剩余存续期的计算方法
     1、计算公式
     平均剩余期限(天)的计算公式如下:
     投资组合平均剩余期限=(Σ投资于金融工具产生的资产×剩余期限-Σ投
资于金融工具产生的负债×剩余期限+债券正回购×剩余期限)/(投资于金融
工具产生的资产-投资于金融工具产生的负债+债券正回购)
     平均剩余存续期限的计算公式如下:
     投资组合平均剩余存续期限=(Σ投资于金融工具产生的资产×剩余存续期
限-Σ投资于金融工具产生的负债×剩余存续期限+债券正回购×剩余存续期
限)(投资于金融工具产生的资产-投资于金融工具产生的负债+债券正回购)
     其中:投资于金融工具产生的资产包括现金、期限在 1 年以内(含 1 年)的
银行存款、同业存单、剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的债券、非金融企业
债务融资工具、资产支持证券,以及中国证监会、中国人民银行认可的其他固定
收益类金融工具。
     投资于金融工具产生的负债包括期限在一年以内(含一年)正回购、买断式
回购产生的待返售债券等。
     2、各类资产和负债剩余期限的确定
     (1)银行存款、清算备付金、交易保证金的剩余期限和剩余存续期限为 0
天;证券清算款的剩余期限和剩余存续期限以计算日至交收日的剩余交易日天数
计算;买断式回购履约金的剩余期限以计算日至协议到期日的实际剩余天数计算。
     (2)银行定期存款、同业存单的剩余期限的剩余期限和剩余存续期限以计

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算日至协议到期日的实际剩余天数计算;有存款期限,根据协议可提前支取且没
有利息损失的银行存款,剩余期限和剩余存续期限以计算日至协议到期日的实际
剩余天数计算。银行通知存款的剩余期限和剩余存续期限以存款协议中约定的通
知期计算。
     (3)组合中债券的剩余期限和剩余存续期限是指计算日至债券到期日为止
所剩余的天数,以下情况除外:允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩余期限
以计算日至下一个利率调整日的实际剩余天数计算。允许投资的可变利率或浮动
利率债券的剩余存续期限以计算日至债券到期日的实际剩余天数计算。
     (4)回购(包括正回购和逆回购)的剩余期限和剩余存续期限以计算日至
回购协议到期日的实际剩余天数计算。
     (5)中央银行票据、资产支持证券的剩余期限和剩余存续期限以计算日至
中央银行票据、资产支持证券到期日的实际剩余天数计算。
     (6)买断式回购产生的待回购债券的剩余期限和剩余存续期限为该基础债
券的剩余期限。
     (7)买断式回购产生的待返售债券的剩余期限和剩余存续期限以计算日至
回购协议到期日的实际剩余天数计算。
     (8)对其它金融工具,本基金管理人将基于审慎原则,根据法律法规或中
国证监会的规定、或参照行业公认的方法计算其剩余期限和剩余存续期限。
     平均剩余期限和剩余存续期限的计算结果保留至整数位,小数点后四舍五入。
如法律法规或中国证监会对剩余期限和剩余存续期限计算方法另有规定的,从其
规定。




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十一、基金的财产

       (一)基金资产总值
       基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收的
申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。
       (二)基金资产净值
       基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。
       (三)基金财产的账户
       基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账
户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管
人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。
       (四)基金财产的保管和处分
       本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产,并由基
金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自
有的财产承担其自身的法律责任,其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣
押或其他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外,基金财产不得被处
分。
       基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原
因进行清算的,基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产
生的债权,不得与其固有资产产生的债务相互抵销;基金管理人管理运作不同基
金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。




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十二、基金资产的估值

     (一)估值日
     本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规
规定需要对外披露基金净值、每万份基金净收益和 7 日年化收益率的非交易日。
     (二)估值对象
     基金所拥有的各类有价证券以及银行存款本息、应收款项、其它投资等资产
及负债。
     (三)估值方法
     1、本基金估值采用摊余成本法,即估值对象以买入成本列示,按票面利率
或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价,在其剩余存续期内摊销,每日计提损
益。本基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的市价计算基金资产净值。
     2、为了避免采用“摊余成本法”计算的基金资产净值与按市场利率和交易
市价计算的基金资产净值发生重大偏离,从而对基金份额持有人的利益产生稀释
和不公平的结果,基金管理人于每一估值日,采用估值技术,对基金持有的估值
对象进行重新评估,即“影子定价”。 投资组合的摊余成本与其他可参考公允价
值指标产生重大偏离的,应按其他公允指标对组合的账面价值进行调整。当“影
子定价”确定的基金资产净值与“摊余成本法”计算的基金资产净值的偏离度的
负绝对值达到 0.25%时,基金管理人应当在 5 个交易日内将负偏离度绝对值调整
到 0.25%以内。当正偏离度绝对值达到 0.5%时,基金管理人应当暂停接受申购并
在 5 个交易日内将正偏离度绝对值调整到 0.5%以内。当负偏离度绝对值达到 0.5%
时,基金管理人应当使用风险准备金或者固有资金弥补潜在资产损失,将负偏离
度绝对值控制在 0.5%以内。当负偏离度绝对值连续两个交易日超过 0.5%时,基
金管理人应当采用公允价值估值方法对持有投资组合的账面价值进行调整,或者
采取暂停接受所有赎回申请并终止基金合同进行财产清算等措施。
     3、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的,基
金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估值。
     4、相关法律法规以及监管部门有强制规定的,从其规定。如有新增事项,
按国家最新规定估值。



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     如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程
序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,应立即通知
对方,共同查明原因,双方协商解决。
     根据有关法律法规,基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人
承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任,因此,就与本基金有关的会
计问题,如经相关各方在平等基础上充分讨论后,仍无法达成一致的意见,按照
基金管理人对基金资产净值、各类基金份额的每万份基金净收益和 7 日年化收益
率的计算结果对外予以公布。
     (四)估值程序
     1、每万份基金净收益是按照相关法规计算的每万份基金份额的日净收益,
精确到小数点后 4 位,小数点后第 5 位开始舍去。7 日年化收益率是指最近 7 个
自然日(含节假日)的每万份基金净收益折算出的年收益率,精确到百分号内小
数点后 3 位,小数点后第 4 位四舍五入。国家另有规定的,从其规定。
     2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规
或基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后,
将基金份额净值、各类基金份额的每万份基金净收益和 7 日年化收益率结果发
送基金托管人,经基金托管人复核无误后,由基金管理人按规定对外公布。
     (五)估值错误的处理
     基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值
的准确性、及时性。当基金资产的估值导致本基金每万份基金净收益小数点后 4
位以内(含第 4 位) 或 7 日年化收益率百分号内小数点后 3 位以内发生差错时,
视为估值错误。
     基金合同的当事人应按照以下约定处理:
     1、估值错误类型
     本基金运作过程中,如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销
售机构、或投资人自身的过错造成估值错误,导致其他当事人遭受损失的,过错
的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下
述“估值错误处理原则”给予赔偿,承担赔偿责任。
     上述估值错误的主要类型包括但不限于:资料申报差错、数据传输差错、数
据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。

                                    52
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     2、估值错误处理原则
     (1)估值错误已发生,但尚未给当事人造成损失时,估值错误责任方应及
时协调各方,及时进行更正,因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担;
由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误,给当事人造成损失的,由估
值错误责任方对直接损失承担赔偿责任;若估值错误责任方已经积极协调,并且
有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正,则其应当承担相应赔偿责
任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认,确保估值错误已得
到更正。
     (2)估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责,不对间接损失负责,
并且仅对估值错误的有关直接当事人负责,不对第三方负责。
     (3)因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。
但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还
或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”),则估值错误
责任方应赔偿受损方的损失,并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的
当事人享有要求交付不当得利的权利;如果获得不当得利的当事人已经将此部分
不当得利返还给受损方,则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不
当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。
     (4)估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。
     3、估值错误处理程序
     估值错误被发现后,有关的当事人应当及时进行处理,处理的程序如下:
     (1)查明估值错误发生的原因,列明所有的当事人,并根据估值错误发生
的原因确定估值错误的责任方;
     (2)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失
进行评估;
     (3)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行
更正和赔偿损失;
     (4)根据估值错误处理的方法,需要修改基金登记机构交易数据的,由基
金登记机构进行更正,并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。
     4、基金资产净值估值错误处理的方法如下:
     (1)基金资产净值计算出现错误时,基金管理人应当立即予以纠正,通报

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基金托管人,并采取合理的措施防止损失进一步扩大。
     (2)错误偏差达到基金资产净值的 0.25%时,基金管理人应当通报基金托
管人并报中国证监会备案;错误偏差达到基金资产净值的 0.5%时,基金管理人
应当公告。
     (3)前述内容如法律法规或监管机关另有规定的,从其规定处理。
     (六)暂停估值的情形
     1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时;
     2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时;
     3、中国证监会和基金合同认定的其它情形。
     (七)基金净值的确认
     用于基金信息披露的基金资产净值、各类基金份额的每万份基金净收益和 7
日年化收益率由基金管理人负责计算,基金托管人负责进行复核。基金管理人应
于每个工作日交易结束后计算当日的基金资产净值、各类基金份额的每万份基金
净收益和 7 日年化收益率并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核
确认后发送给基金管理人,由基金管理人按规定对基金净值予以公布。
     (八)特殊情况的处理
     1、基金管理人或基金托管人按基金合同规定的估值方法的第 3 项进行估值
时,所造成的误差不作为基金资产估值错误处理。
     2、由于不可抗力原因,或由于证券交易所及登记结算公司发送的数据错误
等原因,基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检
查,但未能发现错误的,由此造成的基金资产估值错误,基金管理人和基金托管
人免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应当积极采取必要的措施减轻或消
除由此造成的影响。




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十三、基金的收益与分配

     (一)基金利润的构成
     基金收益指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现
的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约。基金净收益指基金
收益扣除相关规定可以在基金收益中扣除的费用后的余额。
     (二)基金收益分配原则
     本基金收益分配应遵循下列原则:
     1、本基金同一类别的每份基金份额享有同等分配权;
     2、本基金收益分配方式为红利再投资,免收再投资的费用;
     3、本基金根据每日基金收益情况,以基金净收益为基准,为投资人每日计
算当日收益并分配,并在运作期期末集中支付。投资人当日收益分配的计算保留
到小数点后 2 位,小数点后第 3 位按去尾原则处理,因去尾形成的余额进行再次
分配,直到分完为止;
     4、本基金根据每日收益情况,将当日收益全部分配,若当日净收益大于零
时,为投资人记正收益;若当日净收益小于零时,为投资人记负收益;若当日净
收益等于零时,当日投资人不记收益;
     5、本基金每日进行收益计算并分配时,累计收益支付方式只采用红利再投
资(即红利转基金份额)方式;若投资者在运作期期末累计收益支付时,其累计
收益为正值,则为投资人增加相应的基金份额,其累计收益为负值,则缩减投资
人基金份额;
     6、当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的收益分配权益;当日
赎回的基金份额自下一个工作日起,不享有基金的收益分配权益;
     7、法律法规或监管机构另有规定的从其规定。
     8、在不影响投资者利益情况下,基金管理人可酌情调整基金收益分配原则,
此项调整不需要基金份额持有人大会决议通过。
     (三)收益分配方案
     本基金按日计算并分配收益,基金管理人不另行公告基金收益分配方案。

     (四)收益分配的时间和程序
     本基金每个工作日进行收益分配。每个开放日公告前一个开放日各类基金份

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额每万份基金净收益和 7 日年化收益率。若遇法定节假日,应于节假日结束后第
二个自然日,披露节假日期间的每万份基金已实现收益和节假日最后一日的 7 日
年化收益率,以及节假日后首个开放日的各类基金份额每万份基金净收益和 7 日
年化收益率。在履行适当程序后,可以适当延迟计算或公告。法律法规另有规定
的,从其规定。
     本基金每个运作期例行收益结转(如遇节假日顺延),不再另行公告。




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十四、基金的费用与税收

     (一)基金费用的种类
     1、基金管理人的管理费;
     2、基金托管人的托管费;
     3、基金的销售服务费;
     4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用;
     5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费;
     6、基金份额持有人大会费用;
     7、基金的证券交易费用;
     8、基金的银行汇划费用;
     9、证券账户开户费用、账户维护费用;
     10、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他
费用。
     (二)基金费用计提方法、计提标准和支付方式
     1、基金管理人的管理费
     本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.25%年费率计提。管理费的计算
方法如下:
     H=E×0.25%÷当年天数
     H 为每日应计提的基金管理费
     E 为前一日的基金资产净值
     基金管理费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,经基金管理人与基
金托管人双方核对无误后,基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月
首日起 5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、
公休假等,支付日期顺延。
     2、基金托管人的托管费
     本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.08%的年费率计提。托管费的计
算方法如下:
     H=E×0.08%÷当年天数
     H 为每日应计提的基金托管费

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       E 为前一日的基金资产净值
       基金托管费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,经基金管理人与基
金托管人双方核对无误后,基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月
首日起 5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管人。若遇法定节假日、
公休日等,支付日期顺延。
       3、基金的销售服务费
       本基金 A 类基金份额的销售服务费年费率为 0.05%,对于由 B 类降级为 A 类
的基金份额持有人,年基金销售服务费率应自其降级后的下一个工作日起适用 A
类基金份额持有人的费率。
       B 类基金份额的销售服务费年费率为 0.01%,对于由 A 类升级为 B 类的基金
份额持有人,年基金销售服务费率应自其升级后的下一个工作日起享受 B 类基金
份额持有人的费率。两类基金份额的销售服务费计提的计算公式如下:
       H=E×销售服务费年费率÷当年天数
       H 为每日应计提的销售服务费
       E 为前一日该类基金资产净值
       基金销售服务费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付。经基金管理人
与基金托管人双方核对无误后,基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于
次月首日起 5 个工作日内从基金财产中一次性划出,由登记机构代收,登记机构
收到后按相关合同规定支付给基金销售机构等。若遇法定节假日、公休日等,支
付日期顺延。
       上述“(一)基金费用的种类”中第 4-10 项费用,根据有关法规及相应协
议规定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。
       (三)不列入基金费用的项目
       1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或
基金财产的损失;
       2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;
       3、《基金合同》生效前的相关费用;
       4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项
目。
       (四)基金税收

                                      58
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       本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执
行。




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十五、基金的会计与审计

     (一)基金会计政策
     1、基金管理人为本基金的基金会计责任方;
     2、基金的会计年度为公历年度的 1 月 1 日至 12 月 31 日;基金首次募集的
会计年度按如下原则:如果《基金合同》生效少于 2 个月,可以并入下一个会计
年度披露;
     3、基金核算以人民币为记账本位币,以人民币元为记账单位;
     4、会计制度执行国家有关会计制度;
     5、本基金独立建账、独立核算;
     6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的
会计核算,按照有关规定编制基金会计报表;
     7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对
并以书面方式确认。
     (二)基金的年度审计
     1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券从业资
格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。
     2、会计师事务所更换经办注册会计师,应事先征得基金管理人同意。
     3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所,须通报基金托管人。更
换会计师事务所需在 2 日内在指定媒介公告并报中国证监会备案。




                                     60
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十六、基金的信息披露

       (一)本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、
《基金合同》及其他有关规定。相关法律法规关于信息披露的规定发生变化时,
本基金从其最新规定。
       (二)信息披露义务人
       本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人
大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他组织。
       本基金信息披露义务人按照法律法规和中国证监会的规定披露基金信息,并
保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。
       本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内,将应予披露的基金信
息通过中国证监会指定媒介披露,并保证基金投资者能够按照《基金合同》约定
的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。
       (三)本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息,不得有下列行为:
       1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;
       2、对证券投资业绩进行预测;
       3、违规承诺收益或者承担损失;
       4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构;
       5、登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字;
       6、中国证监会禁止的其他行为。
       (四)本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的,基
金信息披露义务人应保证两种文本的内容一致。两种文本发生歧义的,以中文文
本为准。
       本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字;除特别说明外,货币单位为人民币
元。
       (五)公开披露的基金信息
       公开披露的基金信息包括:
       1、基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议
       (1)《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系,明确
基金份额持有人大会召开的规则及具体程序,说明基金产品的特性等涉及基金投

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资者重大利益的事项的法律文件。
     (2)基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项,
说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披
露及基金份额持有人服务等内容。《基金合同》生效后,基金管理人在每 6 个月
结束之日起 45 日内,更新招募说明书并登载在其网站上,将更新后的招募说明
书摘要登载在指定媒介上;基金管理人在公告的 15 日前向主要办公场所所在地
的中国证监会派出机构报送更新的招募说明书,并就有关更新内容提供书面说明。
     (3)基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金
运作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。
     基金募集申请经中国证监会注册后,基金管理人在基金份额发售的 3 日前,
将基金招募说明书、《基金合同》摘要登载在指定媒介上;基金管理人、基金托
管人应当将《基金合同》、基金托管协议登载在各自网站上。
     2、基金份额发售公告
     基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告,并在披
露招募说明书的当日登载于指定媒介上。
     3、《基金合同》生效公告
     基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒介上登载《基金
合同》生效公告。
     4、基金资产净值、各类基金份额的每万份基金净收益和 7 日年化收益率
     《基金合同》生效后,在开始办理基金份额申购或者赎回前,基金管理人应
当至少每周公告一次基金资产净值、各类基金份额的每万份基金净收益和 7 日年
化收益率。
     在开始办理基金份额申购或者赎回当日,披露截止前一日的基金资产净值、
基金合同生效至前一日期间的各类基金份额的每万份基金净收益、前一日的 7 日
年化收益率。
     在开始办理基金份额申购或者赎回后,基金管理人应当在每个开放日的次日,
通过网站、基金份额销售网点以及其他媒介,披露开放日各类基金份额每万份基
金净收益和 7 日年化收益率,若遇法定节假日,于节假日结束后第 2 个自然日,
公告节假日期间的各类基金份额每万份基金净收益、节假日最后一日的基金 7 日
年化收益率,以及节假日后首个开放日的各类基金份额每万份基金净收益和基金

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7 日年化收益率。

     每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率的计算方法如下:
     各类基金份额每万份基金净收益=当日该类基金净收益/当日该类基金份额
总额×10000
     每万份基金净收益采用舍去尾数的方法保留至小数点后第 4 位。

                            7      Ri  
                                         365/7
                                                 
                            1+                  1 100%
     7 日年化收益率(%)=   i=1  10000           

     其中,Ri 为最近第 i 个公历日(i=1,2……7)的每万份基金净收益。
     7 日年化收益率采用四舍五入保留百分号内小数点后第 3 位,如不足 7 日,
则采取上述公式类似计算。
     基金管理人将公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值、各类基
金份额每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率。基金管理人应当在上述市场交
易日的次日,将基金资产净值、各类基金份额每万份基金净收益和 7 日年化收益
率登载在指定媒介上。
     5、基金定期报告,包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告
     基金管理人应当在每年结束之日起 90 日内,编制完成基金年度报告,并将
年度报告正文登载于其网站上,将年度报告摘要登载在指定媒介上。基金年度报
告的财务会计报告应当经过审计。
     基金管理人应当在上半年结束之日起 60 日内,编制完成基金半年度报告,
并将半年度报告正文登载在其网站上,将半年度报告摘要登载在指定媒介上。
     基金管理人应当在每个季度结束之日起 15 个工作日内,编制完成基金季度
报告,并将季度报告登载在指定媒介上。
     《基金合同》生效不足 2 个月的,基金管理人可以不编制当期季度报告、半
年度报告或者年度报告。
     基金定期报告在公开披露的第 2 个工作日,分别报中国证监会和基金管理人
主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。报备应当采用电子文本或书面报
告方式。
     6、临时报告
     本基金发生重大事件,有关信息披露义务人应当在 2 日内编制临时报告书,


                                   63
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予以公告,并在公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地
的中国证监会派出机构备案。
     前款所称重大事件,是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产
生重大影响的下列事件:
     (1)基金份额持有人大会的召开;
     (2)终止《基金合同》;
     (3)转换基金运作方式;
     (4)更换基金管理人、基金托管人;
     (5)基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更;
     (6)基金管理人股东及其出资比例发生变更;
     (7)基金募集期延长;
     (8)基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金
托管人基金托管部门负责人发生变动;
     (9)基金管理人的董事在一年内变更超过百分之五十;
     (10)基金管理人、基金托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动
超过百分之三十;
     (11)涉及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或者仲裁;
     (12)基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查;
     (13)基金管理人及其董事、总经理及其他高级管理人员、基金经理受到严
重行政处罚,基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚;
     (14)重大关联交易事项;
     (15)基金收益分配事项;
     (16)管理费、托管费、销售服务费等费用计提标准、计提方式和费率发生
变更;
     (17)当“影子定价”确定的基金资产净值与“摊余成本法”计算的基金资
产净值的负偏离度绝对值达到 0.25%,正负偏离度绝对值达到 0.5%时的情形,以
及负偏离度绝对值连续两个交易日超过 0.50%的情形;
     (18)基金改聘会计师事务所;
     (19)变更基金销售机构;
     (20)更换基金登记机构;

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     (21)本基金开始办理申购、赎回;
     (22)本基金申购、赎回费率及其收费方式发生变更;
     (23)本基金发生巨额赎回并延期办理;
     (24)本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请;
     (25)本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回;
     (26)调整基金份额类别;
     (27)中国证监会规定的其他事项。
     7、澄清公告
     在《基金合同》存续期限内,任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消
息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的,相关信息披露义务
人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清,并将有关情况立即报告中国证监会。
     8、基金份额持有人大会决议
     基金份额持有人大会决定的事项,应当依法报中国证监会备案,并予以公告。
     9、投资资产支持证券的信息披露
     基金管理人应在基金年报及半年报中披露其持有的资产支持证券总额、资产
支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明细。
     基金管理人应在基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支持
证券市值占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序的
前 10 名资产支持证券明细。
     10、中国证监会规定的其他信息。
     (六)信息披露事务管理
     基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度,指定专人负责管
理信息披露事务。
     基金信息披露义务人公开披露基金信息,应当符合中国证监会相关基金信息
披露内容与格式准则的规定。
     基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约
定,对基金管理人编制的基金资产净值、各类基金份额的每万份基金净收益、7
日年化收益率、基金定期报告和定期更新的招募说明书等公开披露的相关基金信
息进行复核、审查,并向基金管理人出具书面文件或者盖章确认。
     基金管理人、基金托管人应当在指定媒介中选择披露信息的报刊。

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       基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外,还可以根据需要
在其他公共媒介披露信息,但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息,并且
在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。
       为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专
业机构,应当制作工作底稿,并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后 10
年。
       (七)信息披露文件的存放与查阅
       招募说明书公布后,应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售机
构的住所,供公众查阅、复制。
       基金定期报告公布后,应当分别置备于基金管理人和基金托管人的住所,以
供公众查阅、复制。
       (八)暂停或延迟信息披露的情形
       当出现下述情况时,基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金信息:
       1、基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时;
       2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金
资产价值时;
       3、法律法规规定、中国证监会或基金合同认定的其他情形。




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十七、风险揭示

     (一)投资于本基金的主要风险
     1、市场风险
     证券市场价格受到各种因素的影响,导致基金收益水平变化而产生风险,主
要包括:
     (1)政策风险。因国家宏观政策(如货币政策、财政政策、行业政策、地
区发展政策等)发生变化,导致市场价格波动而产生风险。
     (2)经济周期风险。随着经济运行的周期性变化,证券市场的收益水平也
呈周期性变化。基金投资于债券,收益水平也会随之变化,从而产生风险。
     (3)利率风险。金融市场利率的波动会导致证券市场价格和收益率的变动。
利率直接影响着债券的价格和收益率,影响着企业的融资成本和利润,并通过对
股票市场走势变化等方面的影响,引起基金收益水平的变化。
     (4)通货膨胀风险。如果发生通货膨胀,基金投资于证券所获得的收益可
能会被通货膨胀抵消,从而影响基金资产的保值增值。
     (5)再投资风险。再投资风险反映了利率下降对固定收益证券利息收入再
投资收益的影响,这与利率上升所带来的价格风险(即利率风险)互为消长。
     2、信用风险
     信用风险主要指债券、资产支持证券、短期融资券等信用证券发行主体信用
状况恶化,到期不能履行合约进行兑付的风险,另外,信用风险也包括证券交易
对手因违约而产生的证券交割风险。
     3、流动性风险
     流动性风险是指因证券市场交易量不足,导致证券不能迅速、低成本地变现
的风险。流动性风险还包括基金出现巨额赎回,致使没有足够的现金应付赎回支
付所引致的风险。
     4、本基金的特有风险
     (1)流动性风险
     对于每份基金份额,第一个运作期指基金合同生效日(对认购份额而言,下
同)或基金份额申购确认日(对申购份额而言,下同)起(即第一个运作期起始



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日),至基金合同生效日或基金份额申购申请日对应的次两周对日(即第一个运
作期到期日。如该对应日为非工作日,则顺延到下一工作日)止。第二个运作期
指第一个运作期到期日的次一工作日(即第二个运作期起始日)起,至基金合同
生效日或基金份额申购申请日对应的次四周对日(如该日为非工作日,则顺延至
下一工作日)止。以此类推。每个运作期到期日前,基金份额持有人不能提出赎
回申请,因此面临流动性风险。
     (2)运作期到期日未赎回,自动进入下一运作期风险
     如果基金份额持有人在当期运作期到期日未申请赎回,则自该运作期到期日
下一工作日起该基金份额进入下一个运作期。
     (3)运作期期限或有变化风险
     本基金名称为兴业 14 天理财债券型证券投资基金,但是考虑到周末、法定
节假日等原因,每份基金份额的实际运作期期限或有不同,可能长于或短于 14 天。
     (4)本基金投资资产支持证券,资产支持证券是一种债券性质的金融工具。
资产支持证券的风险主要包括资产风险及证券化风险。资产风险源于资产本身,
包括价格波动风险、流动性风险等。证券化风险主要表现为信用评级风险、法律
风险等。
     5、管理风险
     在基金管理运作过程中,基金管理人的研究水平、投资管理水平直接影响基
金收益水平,如果基金管理人对经济形势和证券市场判断不准确、获取的信息不
充分、投资操作出现失误等,都会影响基金的收益水平。
     6、其他风险
     (1)操作风险
     操作风险是指基金运作过程中,因内部控制存在缺陷或者人为因素造成操作
失误或违反操作规程等引致的风险,例如,越权违规交易、会计部门欺诈、交易
错误、IT 系统故障等风险。
     (2)技术风险
     因技术因素而产生的风险。这种技术风险可能来自基金管理公司、登记机构、
销售机构、证券交易所、证券登记结算机构等等。;
     (3)法律风险



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       由于法律法规方面的原因,某些市场行为受到限制或合同不能正常执行,导
致基金资产的损失。
       (4)其他风险:
       战争、自然灾害等不可抗力可能导致基金资产的损失,影响基金收益水平,
从而带来风险;金融市场危机、行业竞争、代理商违约、托管行违约等超出基金
管理人自身直接控制能力之外的风险,可能导致基金或者基金份额持有人利益受
损。
       (5)其他意外导致的风险。
       (二)声明
       1、投资者投资于本基金,须自行承担投资风险;
       2、本基金通过基金管理人直销机构和指定的基金销售机构公开发售,基金
管理人与基金销售机构都不能保证其收益或本金安全。




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十八、基金合同的变更、终止与基金财产的清算

     (一)《基金合同》的变更
     1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大
会决议通过的事项的,应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份
额持有人大会决议通过的事项,由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告,
并报中国证监会备案。
     2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议生效后方可执行,自
决议生效后 2 日内在指定媒介公告。
     (二)《基金合同》的终止事由
     有下列情形之一的,《基金合同》应当终止:
     1、基金份额持有人大会决定终止的;
     2、基金管理人因解散、破产、撤销等事由,不能继续担任基金管理人的职
务,而在 6 个月内无其他适当的基金管理公司承接其原有权利义务;
     3、基金托管人因解散、破产、撤销等事由,不能继续担任基金托管人的职
务,而在 6 个月内无其他适当的托管机构承接其原有权利义务;
     4、《基金合同》约定的其他情形;
     5、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
     (三)基金财产的清算
     1、基金财产清算小组:自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工作日内
成立清算小组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行
基金清算。
     2、基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托
管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人
员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
     3、基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
     4、基金财产清算程序:
     (1)《基金合同》终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金;



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     (2)对基金财产和债权债务进行清理和确认;
     (3)对基金财产进行估值和变现;
     (4)制作清算报告;
     (5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算
报告出具法律意见书;
     (6)将清算报告报中国证监会备案并公告;
     (7)对基金剩余财产进行分配。
     5、基金财产清算的期限为 6 个月。
     (四)清算费用
     清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用,清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
     (五)基金财产清算剩余资产的分配
     依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。
     (六)基金财产清算的公告
     清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经会计师事务所
审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算
公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小
组进行公告。
     (七)基金财产清算账册及文件的保存
     基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。




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十九、基金合同的内容摘要

     (一)基金管理人、基金托管人和基金份额持有人的权利、义务
     1、基金管理人的权利与义务
     (1)根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的权利包
括但不限于:
     1)依法募集资金;
     2)自《基金合同》生效之日起,根据法律法规和《基金合同》独立运用并
管理基金财产;
     3)依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准
的其他费用;
     4)销售基金份额;
     5)按照规定召集基金份额持有人大会;
     6)依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人,如认为基金托管人
违反了《基金合同》及国家有关法律规定,应呈报中国证监会和其他监管部门,
并采取必要措施保护基金投资者的利益;
     7)在基金托管人更换时,提名新的基金托管人;
     8)选择、更换基金销售机构,对基金销售机构的相关行为进行监督和处理;
     9)担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并
获得《基金合同》规定的费用;
     10)依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案;
     11)在《基金合同》约定的范围内,拒绝或暂停受理申购、赎回或转换申请;
     12)依照法律法规为基金的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利;
     13)在法律法规允许的前提下,为基金的利益依法为基金进行融资;
     14)以基金管理人的名义,代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实
施其他法律行为;
     15)选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供
服务的外部机构;
     16)在符合有关法律、法规的前提下,制订和调整有关基金认购、申购、赎
回、转换和非交易过户等业务规则;

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     17)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
     (2)根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的义务包
括但不限于:
     1)依法募集资金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基
金份额的发售、申购、赎回和登记事宜;
     2)办理基金备案手续;
     3)自《基金合同》生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基
金财产;
     4)配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化的
经营方式管理和运作基金财产;
     5)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,保
证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别管
理,分别记账,进行证券投资;
     6)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财产为
自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产;
     7)依法接受基金托管人的监督;
     8)采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方
法符合《基金合同》等法律文件的规定,按有关规定计算并公告基金资产净值,
各类基金份额的每万份基金净收益和 7 日年化收益率;
     9)进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;
     10)编制季度、半年度和年度基金报告;
     11)严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,履行信息披露及报
告义务;
     12)保守基金商业秘密,不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、
《基金合同》及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予保密,不
向他人泄露;
     13)按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人
分配基金收益;
     14)按规定受理申购与赎回申请,及时、足额支付赎回款项;
     15)依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会

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或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;
     16)按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关
资料 15 年以上;
     17)确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出,并且保
证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式,随时查阅到与基金有关的公
开资料,并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件;
     18)组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变
现和分配;
     19)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会并
通知基金托管人;
     20)因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权
益时,应当承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除;
     21)监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务,基金
托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时,基金管理人应为基金份额持有人
利益向基金托管人追偿;
     22)当基金管理人将其义务委托第三方处理时,应当对第三方处理有关基金
事务的行为承担责任;
     23)以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他
法律行为;
     24)基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件,《基金合同》不能生
效,基金管理人承担全部募集费用,将已募集资金并加计银行同期活期存款利息
在基金募集期结束后 30 日内退还基金认购人;
     25)执行生效的基金份额持有人大会的决议;
     26)建立并保存基金份额持有人名册;
     27)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
     2、基金托管人的权利与义务
     (1)根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的权利包
括但不限于:
     1)自《基金合同》生效之日起,依法律法规和《基金合同》的规定安全保
管基金财产;

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     2)依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准
的其他费用;
     3)监督基金管理人对本基金的投资运作,如发现基金管理人有违反《基金
合同》及国家法律法规行为,对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情
形,应呈报中国证监会,并采取必要措施保护基金投资者的利益;
     4)根据相关市场规则,为基金开设资金账户、证券账户、为基金办理证券
交易资金清算;
     5)提议召开或召集基金份额持有人大会;
     6)在基金管理人更换时,提名新的基金管理人;
     7)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

     (2)根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的义务包
括但不限于:
     1)以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产;
     2)设立专门的基金托管部门,具有符合要求的营业场所,配备足够的、合
格的熟悉基金托管业务的专职人员,负责基金财产托管事宜;
     3)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,确
保基金财产的安全,保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基
金财产相互独立;对所托管的不同的基金分别设置账户,独立核算,分账管理,
保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立;
     4)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财产
为自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人托管基金财产;
     5)保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证;
     6)按规定开设基金财产的资金账户和证券账户,按照《基金合同》的约定,
根据基金管理人的投资指令,及时办理清算、交割事宜;
     7)保守基金商业秘密,除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规
定外,在基金信息公开披露前予以保密,不得向他人泄露;
     8)复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、各类基金份额的每万份基
金净收益和 7 日年化收益率;
     9)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;
     10)对基金财务会计报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见,说明基

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金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行;如果基金
管理人有未执行《基金合同》规定的行为,还应当说明基金托管人是否采取了适
当的措施;
       11)保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15 年以上;
       12)建立并保存基金份额持有人名册;
       13)按规定制作相关账册并与基金管理人核对;
       14)依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎
回款项;
       15)依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,召集基金份额持有人大
会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;
       16)按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作;
       17)参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分
配;
       18)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会和
银行监管机构,并通知基金管理人;
       19)因违反《基金合同》导致基金财产损失时,应承担赔偿责任,其赔偿责
任不因其退任而免除;
       20)按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务,
基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时,应为基金份额持有人利益
向基金管理人追偿;
       21)执行生效的基金份额持有人大会的决议;
       22)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
       3、基金份额持有人的权利与义务
       基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受,
基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额,即成为本基金份额持有人和《基
金合同》的当事人,直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为《基
金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。
       同一类别内每份基金份额具有同等的合法权益。
       (1)根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金份额持有人的权
利包括但不限于:

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     1)分享基金财产收益;
     2)参与分配清算后的剩余基金财产;
     3)根据基金合同的约定,依法申请赎回或转让其持有的基金份额;
     4)按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会;
     5)出席或者委派代表出席基金份额持有人大会,对基金份额持有人大会审
议事项行使表决权;
     6)查阅或者复制公开披露的基金信息资料;
     7)监督基金管理人的投资运作;
     8)对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法
提起诉讼或仲裁;
     9)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

     (2)根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金份额持有人的义
务包括但不限于:
     1)认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件;
     2)了解所投资基金产品,了解自身风险承受能力,自主判断基金的投资价
值,自主做出投资决策,自行承担投资风险;
     3)关注基金信息披露,及时行使权利和履行义务;
     4)缴纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用;
     5)在其持有的基金份额范围内,承担基金亏损或者《基金合同》终止的有
限责任;
     6)不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动;
     7)执行生效的基金份额持有人大会的决议;
     8)返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利;
     9)提供基金管理人和监管机构依法要求提供的信息,以及不时的更新和补
充,并保证其真实性;
     10)关注基金份额的运作期安排,赎回及转换转出的申请应于基金合同及招
募说明书规定的运作期到期日提出;
     11)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。



     (二)基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则

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     基金份额持有人大会由基金份额持有人组成,基金份额持有人的合法授权代
表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份
额拥有平等的投票权。
     本基金份额持有人大会不设日常机构。
     1、召开事由
     (1)当出现或需要决定下列事由之一的,应当召开基金份额持有人大会:
     1)终止《基金合同》;
     2)更换基金管理人;
     3)更换基金托管人;
     4)转换基金运作方式;
     5)调整基金管理人、基金托管人的报酬标准或提高销售服务费率;
     6)变更基金类别;
     7)本基金与其他基金的合并;
     8)变更基金投资目标、范围或策略;
     9)变更基金份额持有人大会程序;
     10)基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会;
     11)单独或合计持有本基金总份额 10%以上(含 10%)基金份额的基金份额
持有人(以基金管理人收到提议当日的基金份额计算,下同)就同一事项书面要
求召开基金份额持有人大会;
     12)对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项;
     13)法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持
有人大会的事项。
     (2)在法律法规和《基金合同》规定的范围内且对基金份额持有人利益无
实质性不利影响的前提下,以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改,
不需召开基金份额持有人大会:
     1)法律法规要求增加的基金费用的收取;
     2)调整本基金的申购费率、调低赎回费率和销售服务费或变更收费方式;
     3)增加或调整基金份额类别、分类规则或变更收费方式;
     4)因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改;
     5)对《基金合同》的修改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重

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大变化;
     6)在法律法规规定或中国证监会许可的范围内基金推出新业务或服务;
     7)基金管理人、登记机构、基金销售机构在法律法规规定或中国证监会许
可的范围内调整有关申购、赎回、转换、基金交易、非交易过户、转托管、质押
等业务规则;
     8)按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其他
情形。
     2、会议召集人及召集方式
     (1)除法律法规规定或《基金合同》另有约定外,基金份额持有人大会由
基金管理人召集。
     (2)基金管理人未按规定召集或不能召集时,由基金托管人召集。
     (3)基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的,应当向基金管理
人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集,
并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起
60 日内召开;基金管理人决定不召集,基金托管人仍认为有必要召开的,应当
由基金托管人自行召集,并自出具书面决定之日起 60 日内召开并告知基金管理
人,基金管理人应当配合。
     (4)代表基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人就同一事项书面要
求召开基金份额持有人大会,应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当
自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份额
持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起
60 日内召开;基金管理人决定不召集,代表基金份额 10%以上(含 10%)的基金
份额持有人仍认为有必要召开的,应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人
应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金
份额持有人代表和基金管理人;基金托管人决定召集的,应当自出具书面决定之
日起 60 日内召开并告知基金管理人,基金管理人应当配合。
     (5)代表基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人就同一事项要求召
开基金份额持有人大会,而基金管理人、基金托管人都不召集的,单独或合计代
表基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人有权自行召集,并至少提前 30
日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的,基

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金管理人、基金托管人应当配合,不得阻碍、干扰。
     (6)基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和
权益登记日。
     3、召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式
     (1)召开基金份额持有人大会,召集人应于会议召开前 30 日,在指定媒介
公告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容:
     1)会议召开的时间、地点和会议形式;
     2)会议拟审议的事项、议事程序和表决方式;
     3)有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日;
     4)授权委托证明的内容要求(包括但不限于代理人身份,代理权限和代理
有效期限等)、送达时间和地点;
     5)会务常设联系人姓名及联系电话;
     6)出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续;
     7)召集人需要通知的其他事项。
     (2)采取通讯开会方式并进行表决的情况下,由会议召集人决定在会议通
知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其
联系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。
     (3)如召集人为基金管理人,还应另行书面通知基金托管人到指定地点对
表决意见的计票进行监督;如召集人为基金托管人,则应另行书面通知基金管理
人到指定地点对表决意见的计票进行监督;如召集人为基金份额持有人,则应另
行书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基
金管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的,不影响表决意
见的计票效力。
     4、基金份额持有人出席会议的方式
     基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式等法律法规或监管
机构允许的其他方式召开,会议的召开方式由会议召集人确定。
     (1)现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委
派代表出席,现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额
持有人大会,基金管理人或基金托管人不派代表列席的,不影响表决效力。现场
开会同时符合以下条件时,可以进行基金份额持有人大会议程:

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     1)亲自出席会议者持有基金份额的凭证及本人身份证明、受托出席会议者
出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律
法规、《基金合同》和会议通知的规定,并且持有基金份额的凭证与基金管理人
持有的登记资料相符;
     2)经核对,汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示,有
效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一(含二分之一)。
若到会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基金总
份额的二分之一,召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的三个月
以后、六个月以内,就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的
基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于本基
金在权益登记日基金总份额的三分之一(含三分之一)。
     (2)通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书
面形式在表决截至日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式进行
表决。
     在同时符合以下条件时,通讯开会的方式视为有效:
     1)会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后,在 2 个工作日内连续
公布相关提示性公告;
     2)召集人按基金合同约定通知基金托管人(如果基金托管人为召集人,则
为基金管理人)到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金
托管人(如果基金托管人为召集人,则为基金管理人)和公证机关的监督下按照
会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见;基金托管人或基金管
理人经通知不参加收取书面表决意见的,不影响表决效力;

     3)本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的,基金份额持有
人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一(含二分之一);
若本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见基金份额持有人所持有
的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一,召集人可以在原公告的基
金份额持有人大会召开时间的三个月以后、六个月以内,就原定审议事项重新召
集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之一以
上(含三分之一)基金份额的持有人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面
意见;

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     4)上述第(3)项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出
具书面意见的代理人,同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的代
理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合
法律法规、《基金合同》和会议通知的规定,并与基金登记机构记录相符。
     (3)在法律法规和监管机关允许的情况下,本基金的基金份额持有人亦可
采用其他非书面方式授权其代理人出席基金份额持有人大会;在会议召开方式上,
本基金亦可采用其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相结合的方式召
开基金份额持有人大会,会议程序比照现场开会和通讯方式开会的程序进行。
     5、议事内容与程序
     (1)议事内容及提案权
     议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项,如《基金合同》的重大修
改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合
并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份
额持有人大会讨论的其他事项。
     基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后,对原有提案的修改应
当在基金份额持有人大会召开前及时公告。
     基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
     (2)议事程序
     1)现场开会
     在现场开会的方式下,首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公
布监票人,然后由大会主持人宣读提案,经讨论后进行表决,并形成大会决议。
大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表,在基金管理人授权代表未能主持
大会的情况下,由基金托管人授权其出席会议的代表主持;如果基金管理人授权
代表和基金托管人授权代表均未能主持大会,则由出席大会的基金份额持有人和
代理人所持表决权的二分之一以上(含二分之一)选举产生一名基金份额持有人
作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主
持基金份额持有人大会,不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。
     会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名
(或单位名称)、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人
姓名(或单位名称)和联系方式等事项。

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     2)通讯开会
     在通讯开会的情况下,首先由召集人提前 30 日公布提案,在所通知的表决
截止日期后 2 个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决,在公证
机关监督下形成决议。
     (3)在法律法规或监管机构允许的情况下,经会议通知载明,基金份额持
有人也可以采用网络、电话或其他方式进行表决,或者采用网络、电话或其他方
式授权他人代为出席会议并表决。
     6、表决
     基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。
     基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议:
     (1)一般决议,一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持
表决权的二分之一以上(含二分之一)通过方为有效;除下列第 2 项所规定的须
以特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。
     (2)特别决议,特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所
持表决权的三分之二以上(含三分之二)通过方可做出。转换基金运作方式、更
换基金管理人或者基金托管人、终止《基金合同》、本基金与其他基金合并以特
别决议通过方为有效。
     基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。
     采取通讯方式进行表决时,除非在计票时有充分的相反证据证明,否则提交
符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者,表面
符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决,表决意见模糊不清或相互矛盾
的视为弃权表决,但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额
总数。
     基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开
审议、逐项表决。
     7、计票
     (1)现场开会
     1)如大会由基金管理人或基金托管人召集,基金份额持有人大会的主持人
应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金
份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人;如大会由基金

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份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集,但是基金管理
人或基金托管人未出席大会的,基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后
宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票人。
基金管理人或基金托管人不出席大会的,不影响计票的效力。
       2)监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场
公布计票结果。
       3)如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀疑,
可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新
清点,重新清点以一次为限。重新清点后,大会主持人应当当场公布重新清点结
果。
       4)计票过程应由公证机关予以公证,基金管理人或基金托管人拒不出席大
会的,不影响计票的效力。
       (2)通讯开会
       在通讯开会的情况下,计票方式为:由大会召集人授权的两名监督员在基金
托管人授权代表(若由基金托管人召集,则为基金管理人授权代表)的监督下进
行计票,并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代
表对书面表决意见的计票进行监督的,不影响计票和表决结果。
       8、生效与公告
       基金份额持有人大会的决议,召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监会
备案。
       基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。
       基金份额持有人大会决议自生效之日起 2 日内在指定媒介上公告。如果采用
通讯方式进行表决,在公告基金份额持有人大会决议时,必须将公证书全文、公
证机构、公证员姓名等一同公告。
       基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人
大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理
人、基金托管人均有约束力。
       9、本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决
条件等规定,凡是直接引用法律法规的部分,如将来法律法规修改导致相关内容
被取消或变更的,基金管理人提前公告后,可直接对本部分内容进行修改和调整,

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无需召开基金份额持有人大会审议。


     (三)基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产清算方式
     1、《基金合同》的变更
     (1)变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有
人大会决议通过的事项的,应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基
金份额持有人大会决议通过的事项,由基金管理人和基金托管人同意后变更并公
告,并报中国证监会备案。
     (2)关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议生效后方可执行,
自决议生效后 2 日内在指定媒介公告。
     2、《基金合同》的终止事由
     有下列情形之一的,《基金合同》应当终止:
     (1)基金份额持有人大会决定终止的;
     (2)基金管理人因解散、破产、撤销等事由,不能继续担任基金管理人的
职务,而在 6 个月内无其他适当的基金管理公司承接其原有权利义务;
     (3)基金托管人因解散、破产、撤销等事由,不能继续担任基金托管人的
职务,而在 6 个月内无其他适当的托管机构承接其原有权利义务;
     (4)《基金合同》约定的其他情形;
     (5)相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
     3、基金财产的清算
     (1)基金财产清算小组:自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工作日
内成立清算小组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进
行基金清算。
     (2)基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金
托管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的
人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
     (3)基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清
理、估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
     (4)基金财产清算程序:
     1)《基金合同》终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金;

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     2)对基金财产和债权债务进行清理和确认;
     3)对基金财产进行估值和变现;
     4)制作清算报告;
     5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算报
告出具法律意见书;
     6)将清算报告报中国证监会备案并公告;
     7)对基金剩余财产进行分配。
     (5)基金财产清算的期限为 6 个月。
     4、清算费用
     清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用,清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
     5、基金财产清算剩余资产的分配
     依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。
     6、基金财产清算的公告
     清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经会计师事务所
审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算
公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小
组进行公告。
     7、基金财产清算账册及文件的保存
     基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。



     (四)争议解决方式
     各方当事人同意,因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争
议,如经友好协商未能解决的,应提交中国国际经济贸易仲裁委员会,按照中国
国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为北京市。仲
裁裁决是终局的,对各方当事人均有约束力,仲裁费用由败诉方承担。
     争议处理期间,基金合同当事人应恪守各自的职责,继续忠实、勤勉、尽责
地履行基金合同规定的义务,维护基金份额持有人的合法权益。

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     《基金合同》受中国法律管辖。



     (五)基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式
     《基金合同》可印制成册,供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构
的办公场所和营业场所查阅。




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二十、基金托管协议的内容摘要

     (一)托管协议当事人
     1、基金管理人
     名称:兴业基金管理有限公司
     注册地址:福建省福州市鼓楼区五四路 137 号信和广场 25 楼
     办公地址:上海市浦东新区浦明路 198 号财富金融广场 7 号楼
     邮政编码:200120
     法定代表人:卓新章
     成立日期:2013 年 4 月 17 日
     批准设立机关及批准设立文号:中国证监会证监许可[2013]288 号
     组织形式:有限责任公司
     注册资本: 7 亿元人民币
     存续期间:持续经营
     经营范围:基金募集、基金销售、资产管理、特定资产管理和中国证监会许
可的其他业务
     2、基金托管人
     名称:中国民生银行股份有限公司
     注册地址:北京市西城区复兴门内大街 2 号
     办公地址:北京市西城区复兴门内大街 2 号
     邮政编码:100031
     法定代表人:洪崎
     成立日期:1996 年 2 月 7 日
     基金托管业务批准文号:证监基金字[2004]101 号
     组织形式:其他股份有限公司(上市)
     注册资本:28,365,585,227 元人民币
     存续期间:持续经营
     经营范围:吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理国内外结算;
办理票据承兑与贴现、发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买
卖政府债券、金融债券;从事同业拆借;买卖、代理买卖外汇;从事结汇、售汇

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业务;从事银行卡业务;提供信用证服务及担保;代理收付款项;保险兼业代理
业务(有效期至 2017 年 02 月 18 日);提供保管箱服务;经国务院银行业监督管
理机构批准的其他业务。


     (二)基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
     1、基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金投资范
围、投资对象进行监督。基金合同明确约定基金投资风格或证券选择标准的,基
金管理人应按照基金托管人要求的格式提供投资品种池,以便基金托管人运用相
关技术系统,对基金实际投资是否符合基金合同关于证券选择标准的约定进行监
督,对存在疑义的事项进行核查。
     本基金投资于法律法规允许的金融工具包括:现金;期限在一年以内(含一
年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单;剩余期限在 397 天以内
(含 397 天)的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券;以及法律法规
或中国证监会允许本基金投资的其他固定收益类金融工具。
     如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当
程序后,可以将其纳入投资范围,并可依据届时有效的法律法规适时合理地调整
投资范围。
     2、基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金投资、
融资比例进行监督。基金托管人按下述比例和调整期限进行监督:
     (1)本基金不得投资于以下金融工具:
     1)股票;
     2)可转换债券、可交换债券;
     3)信用等级在 AA+以下的债券与非金融企业债务融资工具;
     4)以定期存款为基准利率的浮动利率债券,已进入最后一个利率调整期的
除外;
     5)中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。
     法律法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,则本基金投资不再受
相关限制。
     (2)组合限制
     基金的投资组合应遵循以下限制:

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     1)本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过 134 天,投资
组合的平均剩余存续期不得超过 254 天;
     2)现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券占基金资产净值的比例合
计不得低于 5%;
     3)现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及五个交易日内到期的
其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于 10%;
     4)本基金管理人管理且本基金托管人托管的全部基金持有一家公司发行的
证券,不超过该证券的 10%;
     5)同一机构发行的债券、非金融企业债务融资工具及其作为原始权益人的
资产支持证券占基金资产净值的比例合计不得超过 10%,国债、中央银行票据、
政策性金融债券除外;
     6)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金
资产净值的 40%;进入全国银行间同业市场进行债券回购最长期限为1年,债券
回购到期后不得展期;
     7)本基金存放在具有基金托管资格的同一商业银行的银行存款、同业存单,
合计不得超过基金资产净值的 20%;存放在不具有基金托管资格的同一商业银行
的银行存款、同业存单,合计不得超过基金资产净值的 5%;
     8)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的 20%;
本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该资产支持
证券规模的 10%;本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类
资产支持证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%;本基金应投资
于信用级别评级为 AAA 以上(含 AAA)的资产支持证券。基金持有资产支持证券期
间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评级报告发布之日起 3 个月
内予以全部卖出;
     9)本基金投资于有固定期限银行存款的比例,不得超过基金资产净值的 30%,
但投资于有存款期限,根据协议可提前支取的银行存款不受该比例限制;
     10)本基金投资于到期日在 10 个交易日以上的逆回购、银行定期存款等流
动性受限资产投资占基金资产净值的比例合计不得超过 30%;
     11)除发生巨额赎回、连续 3 个交易日累计赎回 20%以上或者连续 5 个交易
日累计赎回 30%以上的情形外,债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例不

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得超过 20%;
     12)中国证监会规定的其他比例限制。
     除上述另有约定外,因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因
素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在 10 个交易
日内进行调整,但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的,从其
规定。
     基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符
合基金合同的有关约定。在上述期间内,本基金的投资范围、投资策略应当符合
基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起
开始。
     法律法规或监管部门变更或取消上述限制,如适用于本基金,基金管理人在
履行适当程序后,则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准。
     3、基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对本托管协议
第十五条第(九)款基金投资禁止行为进行监督。基金托管人通过事后监督方式
对基金管理人基金投资禁止行为进行监督。
     4、基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金管理人
参与银行间债券市场进行监督。基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人
提供符合法律法规及行业标准的、经慎重选择的、本基金适用的银行间债券市场
交易对手名单,并约定各交易对手所适用的交易结算方式。基金管理人应严格按
照交易对手名单的范围在银行间债券市场选择交易对手。基金托管人监督基金管
理人是否按事前提供的银行间债券市场交易对手名单进行交易。基金管理人可以
每半年对银行间债券市场交易对手名单及结算方式进行更新,新名单确定前已与
本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易,仍应按照协议进行结算。如基金
管理人根据市场情况需要临时调整银行间债券市场交易对手名单及结算方式的,
应及时向基金托管人说明理由,协商解决。
     基金管理人负责对交易对手的资信控制,按银行间债券市场的交易规则进行
交易,并负责解决因交易对手不履行合同而造成的纠纷及损失,基金托管人不承
担由此造成的任何法律责任及损失。若未履约的交易对手在基金托管人与基金管
理人确定的时间前仍未承担违约责任及其他相关法律责任的,基金管理人可以对
相应损失先行予以承担,然后再向相关交易对手追偿。基金托管人则根据银行间

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债券市场成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管人事后发现基金管理人没
有按照事先约定的交易对手或交易方式进行交易时,基金托管人应及时提醒基金
管理人,基金托管人不承担由此造成的任何损失和责任。
     5、基金管理人应当对投资中期票据业务进行研究,认真评估中期票据投资
业务的风险,本着审慎、勤勉尽责的原则进行中期票据的投资业务。基金管理人
根据法律、法规、监管部门的规定,制定了经公司董事会批准的基金投资中期票
据相关制度(以下简称“《制度》”),以规范对中期票据的投资决策流程、风险控
制。基金管理人《制度》的内容与本协议不一致的,以本协议的约定为准。
     (1)基金投资中期票据应遵循以下投资限制:
     1)中期票据属于固定收益类证券,基金投资中期票据应符合法律、法规及
《基金合同》中关于该基金投资固定收益类证券的相关比例及期限限制;
     2)基金管理人管理的全部公募基金投资于一家企业发行的单期中期票据合
计不超过该期证券的 10%。
     (2)基金托管人对基金管理人流动性风险处置的监督职责限于:
     基金托管人对基金投资中期票据是否符合比例限制进行事后监督,如发现异
常情况,应及时以电话或书面形式通知基金管理人。基金管理人应积极配合和协
助基金托管人的监督和核查。基金管理人接到通知后应及时核对并向基金托管人
说明原因和解决措施。基金托管人有权随时对所通知事项进行复查, 督促基金管
理人改正。基金管理人违规事项未能在限期内纠正的,基金托管人应报告中国证
监会。
     (3)如因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之
外的因素,基金管理人投资的中期票据超过投资比例的,基金托管人有权要求基
金管理人在 10 个交易日内将中期票据调整至规定的比例要求,但中国证监会规
定的特殊情形除外。
     6、基金如投资银行存款,基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同
的约定,对基金投资银行存款的交易对手范围是否符合有关规定进行监督;基金
管理人在签署银行存款协议前,应将草拟的银行存款协议送基金托管人审核。
     7、基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金资产净
值计算、各类基金份额的每万份基金净收益和 7 日年化收益率计算、应收资金到
账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材

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料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查。
     8、基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作违反
法律法规、基金合同和本托管协议的规定,应及时以电话提醒或书面提示等方式
通知基金管理人限期纠正,并及时向中国证监会报告。基金管理人应积极配合和
协助基金托管人的监督和核查。就基金托管人的疑义进行解释或举证,说明违规
原因及纠正期限,并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内,基金托管
人有权随时对通知事项进行复查,督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管
人通知的违规事项未能在限期内纠正的,基金托管人应报告中国证监会。
     9、基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、基金合同和本
托管协议对基金业务执行核查。对基金托管人发出的书面提示,基金管理人应在
规定时间内答复并改正,或就基金托管人的疑义进行解释或举证;对基金托管人
按照法律法规、基金合同和本托管协议的要求需向中国证监会报送基金监督报告
的事项,基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。
     10、若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、
行政法规和其他有关规定,或者违反基金合同约定的,应当立即通知基金管理人,
由此造成的损失由基金管理人承担,并及时向中国证监会报告。
     11、基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,应及时报告中国证监会,
同时通知基金管理人限期纠正,并将纠正结果报告中国证监会。基金管理人无正
当理由,拒绝、阻挠对方根据本托管协议规定行使监督权,或采取拖延、欺诈等
手段妨碍对方进行有效监督,情节严重或经基金托管人提出警告仍不改正的,基
金托管人应报告中国证监会。



     (三)基金管理人对基金托管人的业务核查
     1、基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查,核查事项包括基
金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账
户、复核基金管理人计算的基金资产净值、各类基金份额的每万份基金净收益及
7 日年化收益率、根据基金管理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金
投资运作等行为。
     2、基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账
管理、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违

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反《基金法》、基金合同、本协议及其他有关规定时,应及时以书面形式通知基
金托管人限期纠正。基金托管人收到通知后应在下一工作日及时核对并以书面形
式给基金管理人发出回函,说明违规原因及纠正期限,并保证在规定期限内及时
改正。在上述规定期限内,基金管理人有权随时对通知事项进行复查,督促基金
托管人改正。基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为,包括但不限于:提
交相关资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性,在规定时间内答复
基金管理人并改正。
     3、基金管理人发现基金托管人有重大违规行为,应及时报告中国证监会,
同时通知基金托管人限期纠正,并将纠正结果报告中国证监会。基金托管人无正
当理由,拒绝、阻挠对方根据本协议规定行使监督权,或采取拖延、欺诈等手段
妨碍对方进行有效监督,情节严重或经基金管理人提出警告仍不改正的,基金管
理人应报告中国证监会。


     (四)基金财产保管的原则
     1、基金财产保管的原则
     (1)基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。基金财产的
债权、不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销,不同基金财产的
债权债务,不得相互抵销。基金管理人、基金托管人以其自有资产承担法律责任,
其债权人不得对基金财产行使请求冻结、扣押和其他权利。
     (2)基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破
产等原因进行清算的,基金财产不属于其清算财产。
     (3)基金托管人应安全保管基金财产。未经基金管理人依据合法程序作出
的合法合规指令,基金托管人不得自行运用、处分、分配基金的任何财产。非因
基金财产本身承担的债务,不得对基金财产强制执行。
     (4)基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需
账户。
     (5)基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户,独立核算,分账
管理,确保基金财产的完整与独立。
     (6)基金托管人根据基金管理人的指令,按照基金合同和本协议的约定保
管基金财产,如有特殊情况双方可另行协商解决。

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     (7)对于因为基金投资产生的应收资产,应由基金管理人负责与有关当事
人确定到账日期并通知基金托管人,到账日基金财产没有到达基金账户的,基金
托管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。由此给基金财产造成损失的,
基金管理人应负责向有关当事人追偿基金财产的损失,基金托管人对此不承担任
何责任。
     (8)除依据法律法规和基金合同的规定外,基金托管人不得委托第三人托
管基金财产。
     2、基金募集期间及募集资金的验资
     (1)基金募集期间应开立“基金募集专户”,用于存放募集的资金。该账户
由基金管理人开立。
     (2)基金募集期满或基金停止募集时,募集的基金份额总额、基金募集金
额、基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后,基金管理
人应将属于基金财产的全部资金划入基金托管人开立的基金银行账户,同时在规
定时间内,聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所进行验资,出具验资
报告。出具的验资报告由参加验资的 2 名或 2 名以上中国注册会计师签字并加盖
会计师事务所公章方为有效。
     (3)若基金募集期限届满,未能达到基金合同生效的条件,由基金管理人
按规定办理退款等事宜,基金托管人应提供充分协助。
     3、基金资金账户的开立和管理
     (1)基金托管人应负责本基金的银行账户的开设和管理。
     (2)基金托管人应以本基金名义在其营业机构开立基金的银行账户,并根
据基金管理人合法合规的指令办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管
人保管和使用。
     (3)基金银行账户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要。基金
托管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户;亦不得使用
基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。
     (4)基金银行账户的开立和管理应符合银行业监督管理机构的有关规定。
     (5)在符合法律法规规定的条件下,基金托管人可以通过基金托管人专用
账户办理基金资产的支付。
     4、基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理

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     (1)基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公
司为本基金开立基金托管人与本基金联名的证券账户。
     (2)基金证券账户的开立和使用,仅限于满足开展本基金业务的需要。基
金托管人和基金管理人不得出借或未经对方书面同意擅自转让基金的任何证券
账户,亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。
     (3)基金证券账户的开立由基金托管人负责,账户资产的管理和运用由基
金管理人负责。
     (4)基金托管人以自身法人名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结
算备付金账户,并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的一
级法人清算工作,基金管理人应予以积极协助。结算备付金、证券结算保证金等
的收取按照中国证券登记结算有限责任公司的规定执行。
     (5)若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从事
其他投资品种的投资业务,涉及相关账户的开立、使用的,若无相关规定,则基
金托管人比照上述关于账户开立、使用的规定执行。
     5、债券托管账户的开设和管理
     基金合同生效后,基金托管人根据中国人民银行、中央国债登记结算有限责
任公司的有关规定,以本基金名义在中央国债登记结算有限责任公司、银行间市
场清算所股份有限公司开立债券托管账户,并代表基金进行银行间市场债券的结
算。基金管理人和基金托管人共同代表基金签订全国银行间债券市场债券回购主
协议。
     6、其他账户的开立和管理
     (1)因业务发展需要而开立的其他账户,可以根据法律法规和基金合同的
规定开立,在基金管理人和基金托管人商议后由基金托管人负责开立。新账户按
有关规定使用并管理。
     (2)法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的,从其规定
办理。
     7、基金财产投资的有关有价凭证等的保管
     基金财产投资的有关实物证券等有价凭证由基金托管人存放于基金托管人
的保管库,也可存入中央国债登记结算有限责任公司、中国证券登记结算有限责
任公司上海分公司/深圳分公司或票据营业中心的代保管库,保管凭证由基金托

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管人持有。实物证券等有价凭证的购买和转让,由基金管理人和基金托管人共同
办理。基金托管人对由基金托管人以外机构实际有效控制的证券不承担保管责任,
但基金托管人应妥善保管保管凭证。
     8、与基金财产有关的重大合同的保管
     与基金财产有关的重大合同的签署,由基金管理人负责。由基金管理人代表
基金签署的、与基金财产有关的重大合同的原件分别由基金管理人、基金托管人
保管。除本协议另有规定外,基金管理人代表基金签署的与基金财产有关的重大
合同包括但不限于基金年度审计合同、基金信息披露协议及基金投资业务中产生
的重大合同,基金管理人应保证基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的
原件。重大合同的保管期限为基金合同终止后 15 年。


     (五)基金资产净值计算与复核
     1、基金资产净值
     基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。
     基金份额净值是指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数,本基金基
金份额净值保持为 1.00 元。
     基金管理人每个工作日计算基金资产净值、各类基金份额的每万份基金净收
益及 7 日年化收益率,经基金托管人复核,按规定公告。
     2、复核程序
     基金管理人每工作日对基金资产进行估值后,将各类基金份额的每万份基金
净收益和 7 日年化收益率结果以双方约定的方式提交给基金托管人,经基金托管
人复核无误后,以约定的方式将复核结果提交给基金管理人,由基金管理人按规
定对外公布。
     3、根据有关法律法规,基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管
理人承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任,因此,就与本基金有关
的会计问题,如经相关各方在平等基础上充分讨论后,仍无法达成一致意见的,
按照基金管理人对基金资产净值、每万份基金净收益和 7 日年化收益率的计算结
果对外予以公布。


     (六)基金份额持有人名册的保管

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       基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。
基金份额持有人名册由基金登记机构根据基金管理人的指令编制和保管,保存期
不少于 20 年。基金管理人和基金托管人应分别保管基金份额持有人名册,保存
期不少于 15 年。如不能妥善保管,则按相关法规承担责任。
       在基金托管人要求或编制半年报和年报前,基金管理人应将有关资料送交基
金托管人,不得无故拒绝或延误提供,并保证其的真实性、准确性和完整性。基
金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他用
途,并应遵守保密义务。


       (七)争议解决方式
       各方当事人同意,因本托管协议产生或与之相关的争议,如经友好协商未能
解决的,应提交中国国际经济贸易仲裁委员会,按照中国国际经济贸易仲裁委员
会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终局的,对各
方当事人均有约束力,仲裁费用由败诉方承担。
       争议处理期间,本托管协议双方当事人应恪守各自的职责,继续忠实、勤勉、
尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务,维护基金份额持有人的合法权益。
       本协议受中国法律管辖。


       (八)基金托管协议的变更、终止
       1、托管协议的变更程序
       本托管协议双方当事人经协商一致,可以对本托管协议进行修改。修改后的
新托管协议,其内容不得与基金合同的规定有任何冲突。基金托管协议的变更报
中国证监会备案。
       2、基金托管协议终止出现的情形
       (1)基金合同终止;
       (2)基金托管人解散、依法被撤销、破产或由其他基金托管人接管基金资
产;
       (3)基金管理人解散、依法被撤销、破产或由其他基金管理人接管基金管
理权;
       (4)发生法律法规、监管部门或基金合同规定的终止事项。

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二十一、对基金份额持有人的服务

     基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务,并将根据基金份额持
有人的需要和市场的变化,增加或变更服务项目。主要服务内容如下:
     (一)资料寄送
     1、基金份额持有人对账单
     基金管理人每月向定制电子对账单服务的份额持有人发送电子对账单。
     2、由于投资者提供的电子邮箱不详、错误、未及时变更、通讯故障等原因
有可能造成对账单无法按时或准确送达。因上述原因无法正常收取对账单的投资
者,敬请及时拨打基金管理人客服热线查询、核对、变更预留的联系方式。
     (二)红利再投资服务
     若基金份额持有人选择红利再投资形式进行基金收益分配,该基金份额持有
人当期分配所得基金收益将按除息日的基金份额净值自动转为基金份额,且不收
取申购费用。
     (三)在线服务
     通过基金管理人网站 www.cib-fund.com.cn,基金份额持有人还可获得如下
服务:
     1、查询服务
     基金份额持有人均可通过基金管理人网站实现基金交易查询、账户信息查询
和基金信息查询。
     2、信息资讯服务
     投资者可以利用基金管理人网站获取基金和基金管理人的各类信息,包括基
金的法律文件、业绩报告及基金管理人最新动态等资料。
     (四)咨询服务
     1、投资者或基金份额持有人如果想了解申购与赎回的交易情况、基金账户
余额、基金产品与服务等信息,可拨打基金管理人全国统一客服电话:
40000-95561。
     2、网站和电子信箱
     公司网址:http://www.cib-fund.com.cn



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     电子信箱:service@cib-fund.com.cn


     如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容,请通过上述方式联系
基金管理人。请确保投资前,您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。




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二十二、招募说明书的存放及查阅方式

     招募说明书公布后,应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售机
构的住所,供公众查阅、复制。在支付工本费后,可在合理时间内取得上述文件
的复制件或复印件。投资者还可以直接登录基金管理人的网站
(www.cib-fund.com.cn)查阅和下载招募说明书。
     基金管理人和基金托管人保证文本的内容与公告的内容完全一致。




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二十三、备查文件

     (一)中国证监会准予兴业 14 天理财债券型证券投资基金募集注册的文件
     (二)《兴业 14 天理财债券型证券投资基金基金合同》
     (三)《兴业 14 天理财债券型证券投资基金托管协议》
     (四)法律意见书
     (五)基金管理人业务资格批件和营业执照
     (六)基金托管人业务资格批件和营业执照
     (七)中国证监会要求的其他文件
     除上述第(六)项文件存放于基金托管人处外,其他备查文件等文本存放于
基金管理人处,投资人在办公时间内可供免费查阅。




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