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2019年11月23日 星期六

银华优质增长混合(180010)公告正文

银华优质增长混合:更新招募说明书(2016年第1号)

公告日期 2016-01-23 来源 巨潮网

                        银华优质增长混合型基金——更新招募说明书




银华优质增长混合型证券投资基金
         更新招募说明书
            (2016 年第 1 号)




     基金管理人:银华基金管理有限公司
     基金托管人:中国银行股份有限公司
                                                     银华优质增长混合型基金更新招募说明书




                                      重要提示

    本基金经中国证券监督管理委员会 2006 年 4 月 24 日证监基金字[2006]76 号文核准募

集。

    本基金的基金合同生效日期为 2006 年 6 月 9 日。

    基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核

准,但中国证监会对本基金募集的核准,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断

或保证,也不表明投资于本基金没有风险。

    投资有风险,投资者认购或申购基金份额时应认真阅读本招募说明书。

    基金的过往业绩并不预示其未来表现。

    基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产,但不保

证基金一定盈利,也不向投资者保证最低收益。

    本招募说明书(更新)所载内容截止日为 2015 年 12 月 9 日,有关净值表现截止日为

2015 年 9 月 30 日,所披露的投资组合为 2015 年 3 季度的数据(财务数据未经审计)。




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                                                银华优质增长混合型基金更新招募说明书

                                     目 录
一、绪言..................................................................... 4
二、释义..................................................................... 5
三、基金管理人............................................................... 9
四、基金托管人.............................................................. 17
五、相关服务机构............................................................ 18
六、基金的募集.............................................................. 38
七、基金合同的生效.......................................................... 39
八、基金份额的申购、赎回和转换 .............................................. 40
九、基金的投资.............................................................. 47
十、基金的业绩.............................................................. 57
十一、基金的财产............................................................ 58
十二、基金资产估值.......................................................... 59
十三、基金的收益与分配...................................................... 63
十四、基金的费用与税收...................................................... 64
十五、基金的会计与审计...................................................... 67
十六、基金的信息披露........................................................ 68
十七、基金的风险揭示........................................................ 71
十八、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 .................................. 72
十九、基金合同的内容摘要 .................................................... 75
二十、基金托管协议的内容摘要 ................................................ 88
二十一、对基金份额持有人的服务 .............................................. 95
二十二、其他应披露事项...................................................... 97
二十三、招募说明书存放及查阅方式 ............................................ 98
二十四、备查文件............................................................ 99




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                                                 银华优质增长混合型基金更新招募说明书

一、绪言

    本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、

《证券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《证券投资基金运作管理

办法》(以下简称“《运作办法》”)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称《信

息披露办法》)及其他有关法律法规以及《银华优质增长股票型证券投资基金基金合同》(以

下简称“基金合同”)编写。

    本招募说明书阐述了银华优质增长股票型证券投资基金的投资目标、策略、风险、费率

等与投资者投资决策有关的全部必要事项,投资者在作出投资决策前应仔细阅读本招募说明

书。

    基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其

真实性、准确性、完整性承担法律责任。

    本基金根据本招募说明书所载明的资料申请募集。本招募说明书由银华基金管理有限公

司解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息,或

对本招募说明书作任何解释或者说明。

    本招募说明书根据本基金的基金合同编写,并经中国证监会核准。基金合同是约定基金

当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份

额持有人和基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接

受,并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解

基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金合同。




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                                                银华优质增长混合型基金更新招募说明书

二、释义

   在本招募说明书中,除非文意另有所指,下列词语或简称具有如下含义:

    基金或本基金:             指银华优质增长股票型证券投资基金;

    基金合同:                 指《银华优质增长股票型证券投资基金基金合同》及对该

                           合同的任何有效修订和补充;

    招募说明书或本招募说       指《银华优质增长股票型证券投资基金招募说明书》及其

 明书:                    定期更新;

    发售公告:                 指《银华优质增长股票型证券投资基金基金份额发售公

                           告》;

    托管协议                   指《银华优质增长股票型证券投资基金托管协议》及其任

                           何有效修订和补充;

    中国证监会:               指中国证券监督管理委员会;

    《基金法》:               指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员

                           会第五次会议通过的自 2004 年 6 月 1 日起施行的《中华人民共

                           和国证券投资基金法》及不时作出的修订;

    《销售办法》:             指中国证监会 2010 年 10 月 25 日修订通过、2011 年 10 月

                           1 日实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时

                           做出的修订;

    《运作办法》:             指 2004 年 6 月 29 日由中国证监会公布并于 2004 年 7 月 1

                           日起施行的《证券投资基金运作管理办法》及不时作出的修订;

    《信息披露办法》:         指 2004 年 6 月 8 日由中国证监会公布并于 2004 年 7 月 1

                           日起施行的《证券投资基金信息披露管理办法》及不时作出的

                           修订;

    元:                       指人民币元;

    基金管理人:               指银华基金管理有限公司;

    基金托管人:               指中国银行股份有限公司;

    注册登记业务:             指本基金登记、存管、清算和交收业务,具体内容包括投

                           资者基金账户管理、基金份额注册登记、清算及基金交易确认、

                           发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等;


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                                          银华优质增长混合型基金更新招募说明书

注册登记机构:             指办理本基金注册登记业务的机构。本基金的注册登记机

                       构为银华基金管理有限公司或接受银华基金管理有限公司委托

                       代为办理本基金注册登记业务的机构;

投资者:                   指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和法律

                       法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者;

个人投资者:               指依据中华人民共和国有关法律法规可以投资于证券投资

                       基金的自然人;

机构投资者:               指在中国境内合法注册登记或经有权政府部门批准设立和

                       有效存续并依法可以投资于证券投资基金的企业法人、事业法

                       人、社会团体或其他组织;

合格境外机构投资者:       指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理暂行办法》

                       及相关法律法规规定可以投资于在中国境内合法设立的证券投

                       资基金的中国境外的机构投资者;

基金份额持有人大会:       指按照基金合同第九部分之规定召集、召开并由基金份额

                       持有人进行表决的会议;

基金募集期:               指自本招募说明书公告的发售开始之日起到基金合同生效

                       日止的期间,最长不超过 3 个月;

基金合同生效日:           指基金募集期满,基金募集的基金份额总额及募集金额超

                       过核准的最低募集份额总额及最低募集金额,并且基金份额持

                       有人人数符合相关法律法规和基金合同规定的,基金管理人依

                       据《基金法》向中国证监会办理备案手续后,中国证监会的书

                       面确认之日;

存续期:                   指基金合同生效至终止之间的不定期期限;

工作日:                   指上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日;

认购:                     指在基金募集期内,投资者按照基金合同的规定申请购买

                       本基金基金份额的行为;

申购:                     指在基金合同生效后的存续期间,投资者申请购买本基金

                       基金份额的行为;

赎回:                     指在基金合同生效后的存续期间,基金份额持有人按基金


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                 合同规定的条件,要求基金管理人购回本基金基金份额的行为;

转换:               指基金份额持有人按基金管理人规定的条件,将其持有的

                 基金管理人管理的某一基金的基金份额转换为基金管理人管理

                 的另一只基金的基金份额的行为;

转托管:             指基金份额持有人将其基金账户内的某一基金的基金份额

                 从一个销售机构托管到另一销售机构的行为;

投资指令:           指基金管理人在运用基金财产进行投资时,向基金托管人

                 发出的资金划拨及实物券调拨等指令;

代销机构:           指接受基金管理人委托代为办理本基金认购、申购、赎回

                 和其他基金业务的机构;

销售机构:           指基金管理人及本基金代销机构;

基金销售网点:       指基金管理人的直销中心及基金代销机构的代销网点;

指定媒体:           指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊和互联网网

                 站;

基金账户:           指注册登记机构为基金投资者开立的记录其持有的由该注

                 册登记机构办理注册登记的基金份额余额及其变动情况的账

                 户;

交易账户:           指销售机构为投资者开立的记录该投资者通过该销售机构

                 办理认购、申购、赎回、转换及转托管等业务的开放式基金份

                 额的变动及结余情况的账户;

开放日:             指为投资者办理基金申购、赎回等业务的工作日;

T 日:               指销售机构受理投资者申购、赎回或其他业务申请的日期;

T+n 日:             指 T 日后(不包括 T 日)第 n 个工作日,n 指自然数;

基金收益:           指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、

                 银行存款利息及其他合法收入;

基金资产总值:       指基金持有的各类有价证券、银行存款本息、应收申购款

                 以及以其他资产等形式存在的基金财产的价值总和;

基金资产净值:       指基金资产总值减去基金负债后的价值;

基金份额净值         指计算日基金资产净值除以计算日基金份额余额所得的基


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                 金单位份额的价值

基金资产估值:      指计算、评估基金资产和负债的价值,以确定基金资产净

                 值和基金份额净值的过程;

法律法规:          指中华人民共和国现行有效的法律、行政法规、司法解释、

                 地方法规、地方规章、部门规章及其他规范性文件以及对于该

                 等法律法规的不时修改和补充;

不可抗力:          指任何无法预见、无法克服、无法避免的事件和因素,包

                 括但不限于洪水、地震及其他自然灾害、战争、骚乱、火灾、

                 政府征用、没收、法律变化、突发停电或其他突发事件、证券

                 交易场所非正常暂停或停止交易等。




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三、基金管理人

    (一)基金管理人概况
     名称            银华基金管理有限公司
     住所            广东省深圳市深南大道6008号特区报业大厦19层
     办公地址        北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城C2办公楼15层
     法定代表人      王珠林          设立日期         2001年5月28日
     批准设立机关    中国证监会      批准设立文号     中国证监会证监基金字[2001]7号
     组织形式        有限责任公司    注册资本         2亿元人民币
     存续期间        持续经营        联系人           冯晶
     电话            010-85186558    传真             010-58163027
    银华基金管理有限公司成立于2001年5月28日,是经中国证监会批准(证监基金字
[2001]7号文)设立的全国性资产管理公司。公司注册资本为2亿元人民币,公司的股权结构
为西南证券股份有限公司(出资比例:49%)、第一创业证券股份有限公司(出资比例:29%)、
东北证券股份有限公司(出资比例:21%)及山西海鑫实业股份有限公司(出资比例:1%)。
公司的主要业务是基金募集、基金销售、资产管理及中国证监会许可的其他业务。公司注册
地为广东省深圳市。
    公司治理结构完善,经营运作规范,能够切实维护基金投资者的利益。公司董事会下设
风险控制委员会、薪酬与提名委员会2个专业委员会,有针对性地研究公司在经营管理和基
金运作中的相关情况,制定相应的政策,并充分发挥独立董事的职能,切实加强对公司运作
的监督。
    公司监事会由4位监事组成,主要负责检查公司的财务以及对公司董事、高级管理人员
的行为进行监督。
    公司具体经营管理由总经理负责,公司根据经营运作需要设置投资管理一部、投资管理
二部、投资管理三部、量化投资部、研究部、市场营销部、机构业务部、国际合作与产品开
发部、境外投资部、交易管理部、养老金业务部、风险管理部、运作保障部、信息技术部、
互联网金融部、投资银行部、公司办公室、人力资源部、行政财务部、深圳管理部、监察稽
核部、战略发展部等22个职能部门,并设有北京分公司。此外,公司设立投资决策委员会作
为公司投资业务的最高决策机构,同时下设“ 主动型A股投资决策、固定收益投资决策、量
化和境外投资决策”三个专门委员会。公司投资决策委员会负责确定公司投资业务理念、投
资政策及投资决策流程和风险管理。

    (二)主要人员情况
    1.基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员
    王珠林先生:董事长,经济学博士。曾任甘肃省职工财经学院财会系讲师;甘肃省证券


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公司发行部经理;中国蓝星化学工业总公司处长,蓝星清洗股份有限公司董事、副总经理、
董事会秘书,蓝星化工新材料股份公司筹备组组长;西南证券有限责任公司副总裁;中国银
河证券股份有限公司副总裁;西南证券股份有限公司董事、总裁。此外,还曾先后担任中国
证监会发行审核委员会委员、中国证监会上市公司并购重组审核委员会委员、中国证券业协
会投资银行业委员会委员、重庆市证券期货业协会会长、盐田港集团外部董事、国投电力控
股股份有限公司独立董事、上海城投控股股份有限公司独立董事等职务。现任银华基金管理
有限公司董事长、银华国际资本管理有限公司董事长、银华财富资本管理(北京)有限公司
董事、西南证券股份有限公司董事,兼任中国上市公司协会并购融资委员会执行主任、中国
退役士兵就业创业服务促进会副理事长、中证机构间报价系统股份有限公司董事、中航动力
股份有限公司独立董事、财政部资产评估准则委员会委员、北京大学公共经济管理研究中心
研究员。
    钱龙海先生:董事,经济学硕士。曾任北京京放投资管理顾问公司总经理助理;佛山证
券有限责任公司副总经理。现任第一创业证券股份有限公司党委书记、董事、总裁,兼任第
一创业投资管理有限公司董事长、第一创业摩根大通证券有限责任公司董事。还担任中国证
券业协会第五届理事会理事,中国证券业协会投资银行业务委员会第五届副主任委员,深圳
市证券业协会副会长。
    杨树财先生:董事,中共党员,研究生,高级会计师,中国注册会计师,中国证券业协
会创新发展战略委员会副主任委员,吉林省高级专业技术资格评审委员会评委,第十三届长
春市人大代表,长春市特等劳动模范,吉林省五一劳动奖章获得者,全国五一劳动奖章获得
者,吉林省劳动模范,吉林省人民政府第三届、第四届决策咨询委员。曾任职吉林省财政厅、
吉林会计师事务所涉外业务部主任;广西北海吉兴会计师事务所主任会计师;吉林会计师事
务所副所长;东北证券有限责任公司财务总监、副总裁、总裁;东北证券股份有限公司总裁、
党委书记;东方基金管理有限责任公司董事长。现任东北证券股份有限公司董事长、党委副
书记;中证机构间报价系统股份有限公司监事。
    周晓冬先生:董事,金融MBA、国际商务师。曾任中国南光进出口总公司广东分公司总
经理;上海海博鑫惠国际贸易有限公司董事、常务副总经理。现任海鑫钢铁集团有限公司董
事长助理,兼任北京惠宇投资有限公司总经理。
    王立新先生,董事、总经理,经济学博士。曾任中国工商银行总行科员;南方证券股份
有限公司基金部副处长;南方基金管理有限公司研究开发部、市场拓展部总监;银华基金管
理有限公司总经理助理、副总经理、代总经理、代董事长。现任银华基金管理有限公司董事、
总经理、银华财富资本管理(北京)有限公司董事长、银华国际资本管理有限公司董事。
    郑秉文先生:独立董事,经济学博士后,教授,博士生导师。曾任中国社会科学院培训
中心主任,院长助理,副院长。现任中国社会科学院美国研究所党委书记、所长;中国社科
院世界社会保障中心主任;中国社科院研究生院教授,博士生导师,政府特殊津贴享受者,


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中国人民大学劳动人事学院兼职教授,武汉大学社会保障研究中心兼职研究员,西南财经大
学保险学院暨社会保障研究所兼职教授,辽宁工程技术大学客座教授。
    王恬先生:独立董事,大学学历,高级经济师。曾任中国银行深圳分行行长,深圳天骥
基金董事,中国国际财务有限公司(深圳)董事长,首长四方(集团)有限公司执行董事。
现任南方国际租赁有限公司副董事长,首长四方(集团)有限公司副董事总经理。
    陆志芳先生:独立董事,法律硕士,律师。曾任对外经济贸易大学法律系副主任,北京
仲裁委员会仲裁员,北京市律师协会国际业务委员会副主任委员,海问律师事务所律师、合
伙人,浩天信和律师事务所合伙人、律师。现任北京天达共和律师事务所律师、合伙人。
    刘星先生:独立董事,管理学博士,重庆大学经济与工商管理学院会计学教授、博士生
导师,政府特殊津贴享受者、中国注册会计师协会非执业会员、中国会计学会理事、中国会
计学会对外学术交流专业委员会副主任、中国会计学会教育分会前任会长、中国管理现代化
研究会常务理事、中国优选法统筹法与经济数学研究会常务理事。
    周兰女士:监事会主席,中国社会科学院货币银行学专业研究生学历。曾任北京建材研
究院财务科长;北京京放经济发展公司计财部经理;佛山证券有限责任公司监事长及风险控
制委员会委员。现任第一创业证券股份有限公司监事长及风险控制委员会委员。
    王致贤先生,监事,硕士。曾任重庆市地方税务局办公室秘书、重庆市政府办公厅一处
秘书、重庆市国有资产监督管理委员会办公室秘书、重庆市国有资产监督管理委员会企业管
理三处副处长。现任西南证券股份有限公司办公室(党委办公室)主任、证券事务代表。
    杜永军先生:监事,大专学历。曾任五洲大酒店财务部收款主管;北京赛特饭店财务部
收款主管、收款主任、经理助理、副经理、经理。现任银华基金管理有限公司行政财务部总
监助理。
    龚飒女士:监事,硕士学历。曾任湘财证券有限责任公司分支机构财务负责人;泰达荷
银基金管理有限公司基金事业部副总经理;湘财证券有限责任公司稽核经理;交银施罗德基
金管理有限公司运营部总经理。现任银华基金管理有限公司运作保障部总监。
    封树标先生:副总经理,工学硕士。曾任国信证券天津营业部经理、平安证券综合研究
所副所长、平安证券资产管理事业部总经理、平安大华基金管理有限责任公司总经理、广发
基金机构投资部总经理等职。2011年3月加盟银华基金管理有限公司,曾担任公司总经理助
理职务,现任银华基金管理有限公司副总经理,同时兼任公司投资管理二部总监及投资经理。

    周毅先生:副总经理,硕士学位。曾任美国普华永道金融服务部部门经理、巴克莱银行

量化分析部副总裁及巴克莱亚太有限公司副董事等职。2009 年 9 月加盟银华基金管理有限

公司,曾担任银华全球核心优选证券投资基金、银华沪深 300 指数证券投资基金(LOF)、银

华抗通胀主题证券投资基金(LOF)基金经理和公司总经理助理职务。现任银华基金管理有

限公司副总经理,兼任公司量化投资总监、量化投资部总监以及境外投资部总监、银华财富


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资本管理(北京)有限公司董事、银华国际资本管理有限公司总经理,并同时兼任银华深证

100 指数分级证券投资基金、银华中证 800 等权重指数增强分级证券投资基金基金经理职务。
    凌宇翔先生,副总经理,工商管理硕士。曾任机械工业部主任科员;西南证券有限责任
公司基金管理部总经理;银华基金管理有限公司督察长。现任银华基金管理有限公司副总经
理及银华国际资本管理有限公司董事。
    杨文辉先生,督察长,法学博士。曾任职于北京市水利经济发展有限公司、中国证监会。
现任银华基金管理有限公司督察长。
    2.本基金基金经理
    郭建兴先生,学士学位。曾在山西证券股份有限公司(原山西证券有限责任公司)从事
证券自营业务工作,历任交易主管、总经理助理兼监理等职;并曾就职于华商基金管理有限
公司投资管理部,曾在2009年12月3日至2011年4月14日期间担任华商领先企业混合型证券投
资基金基金经理职务。2011年4月加盟银华基金管理有限公司,自2011年9月2日起担任本基
金基金经理。

    本基金历任基金经理:

    况群峰先生,管理本基金时间为 2006 年 9 月 14 日至 2011 年 9 月 13 日;

    蒋伯龙先生,管理本基金时间为 2006 年 6 月 9 日至 2008 年 7 月 11 日。
    3.公司投资决策委员会成员

    委员会主席:王立新
    委员:封树标、周毅、王华、姜永康、王世伟、郭建兴、倪明、董岚枫
    王立新先生:详见主要人员情况。
    封树标先生:详见主要人员情况。
    周毅先生:详见主要人员情况。
    王华先生,硕士学位,中国注册会计师协会非执业会员。曾任职于西南证券有限责任公
司。2000年10月加盟银华基金管理有限公司(筹),先后在研究策划部、基金经理部工作,
曾任银华保本增值证券投资基金、银华货币市场证券投资基金、银华富裕主题股票型证券投
资基金基金经理。现任银华中小盘精选混合型证券投资基金、银华回报灵活配置定期开放混
合型发起式证券投资基金和银华逆向投资灵活配置定期开放混合型发起式证券投资基金基
金经理、公司总经理助理、投资管理一部总监及A股基金投资总监。
    姜永康先生,硕士学位。2001年至2005年曾就职于中国平安保险(集团)股份有限公司,
历任研究员、组合经理等职。2005年9月加盟银华基金管理有限公司,曾任养老金管理部投
资经理职务。曾担任银华货币市场证券投资基金、银华保本增值证券投资基金、银华永祥保
本混合型证券投资基金、银华中证转债指数增强分级证券投资基金基金经理。现任公司总经
理助理、投资管理三部总监及固定收益基金投资总监以及银华财富资本管理(北京)有限公

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                                                 银华优质增长混合型基金更新招募说明书
司董事,并同时担任银华增强收益债券型证券投资基金、银华永泰积极债券型证券投资基金
基金经理。
    王世伟先生,硕士学位,曾担任吉林大学系统工程研究所讲师;平安证券营业部总经理;
南方基金公司市场部总监;都邦保险投资部总经理;金元证券资本市场部总经理。2013年1
月加盟银华基金管理有限公司,曾担任银华财富资本管理(北京)有限公司副总经理,现任
银华财富资本管理(北京)有限公司总经理。
    郭建兴先生,详见本基金基金经理情况。
    倪明先生,经济学博士;曾在大成基金管理有限公司从事研究分析工作,历任债券信用
分析师、债券基金助理、行业研究员、股票基金助理等职,并曾任大成创新成长混合型证券
投资基金基金经理职务。2011年4月加盟银华基金管理有限公司。现任银华核心价值优选混
合型证券投资基金、银华领先策略混合型证券投资基金及银华战略新兴灵活配置定期开放混
合型发起式基金基金经理。
    董岚枫先生,博士学位;曾任五矿工程技术有限责任公司高级业务员。2010年10月加盟
银华基金管理有限公司,历任研究部助理研究员、行业研究员、研究部副总监。现任研究部
总监。
    4.上述人员之间均不存在近亲属关系。

    (三)基金管理人的职责
    1.依法募集基金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发
售、申购、赎回和登记事宜;
    2.办理基金备案手续;
    3.对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账,进行证券投资;
    4.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配收益;
    5.进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;
    6.编制季报、半年报和年度基金报告;
    7.计算并公告基金资产净值,确定基金份额申购、赎回价格;
    8.办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项;
    9.召集基金份额持有人大会;
    10.保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;
    11.以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为;
    12.中国证监会规定的其他职责。

    (四)基金管理人承诺

    1.基金管理人承诺严格遵守《基金法》及相关法律法规,并建立健全内部控制制度,

采取有效措施,防止违反上述法律法规行为的发生;


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                                                 银华优质增长混合型基金更新招募说明书

    2.基金管理人承诺防止以下禁止性行为的发生:

 (1)将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资;

 (2)不公平地对待其管理的不同基金财产;

 (3)利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益;

 (4)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失;

 (5)依照法律、行政法规有关规定,由中国证监会规定禁止的其他行为。

       3.基金经理承诺

 (1)依照有关法律、法规和基金合同的规定,本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最

大利益;

 (2)不利用职务之便为自己及其代理人、代表人、受雇人或任何第三人谋取利益;

 (3)不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内

容、基金投资计划等信息;

 (4)不以任何形式为其它组织或个人进行证券交易。

    (五)基金管理人的内部控制制度

       1.内部控制的原则

  (1)全面性原则。内部控制制度覆盖公司的各项业务、各个部门和各级人员,并渗透到

决策、执行、监督、反馈等各个经营环节。

  (2)独立性原则。公司设立独立的督察长与监察稽核部门,并使它们保持高度的独立性

与权威性。

  (3)相互制约原则。公司部门和岗位的设置权责分明、相互牵制,并通过切实可行的相

互制衡措施来消除内部控制中的盲点。

  (4)有效性原则。公司的内部风险控制工作必须从实际出发,主要通过对工作流程的控

制,进而实现对各项经营风险的控制。

  (5)防火墙原则。公司的投资管理、基金运作、计算机技术系统等相关部门,在物理上

和制度上适当隔离。对因业务需要知悉内幕信息的人员,制定严格的批准程序和监督处罚措

施。

  (6)适时性原则。公司内部风险控制制度的制定,应具有前瞻性,并且必须随着公司经

营战略、经营方针、经营理念等内部环境的变化和国家法律、法规、政策制度等外部环境的

改变及时进行相应的修改和完善。

       2.内部控制的主要内容

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                                                银华优质增长混合型基金更新招募说明书

   (1)控制环境

    公司董事会重视建立完善的公司治理结构与内部控制体系。本公司在董事会下设立了风

险控制委员会,负责针对公司在经营管理和基金运作中的风险进行研究并制定相应的控制制

度。在特殊情况下,风险控制委员会可依据其职权,在上报董事会的同时,对公司业务进行

一定的干预。

    公司管理层在总经理领导下,认真执行董事会确定的内部控制战略,为了有效贯彻公司

董事会制定的经营方针及发展战略,设立了A股基金投资决策委员会,就基金投资等发表专

业意见及建议。

    此外,公司设有督察长,全权负责公司的监察与稽核工作,对公司和基金运作的合法性、

合规性及合理性进行全面检查与监督,参与公司风险控制工作,发生重大风险事件时向公司

董事长和中国证监会报告。

   (2)风险评估

    公司风险控制人员定期评估公司风险状况,范围包括所有能对经营目标产生负面影响的

内部和外部因素,评估这些因素对公司总体经营目标产生影响的程度及可能性,并将评估报

告报公司董事会及高层管理人员。

   (3)操作控制

    公司内部组织结构的设计方面,体现部门之间职责有分工,但部门之间又相互合作与制

衡的原则。基金投资管理、基金运作、市场等业务部门有明确的授权分工,各部门的操作相

互独立,并且有独立的报告系统。各业务部门之间相互核对、相互牵制。

    各业务部门内部工作岗位分工合理、职责明确,形成相互检查、相互制约的关系,以减

少舞弊或差错发生的风险,各工作岗位均制定有相应的书面管理制度。

    在明确的岗位责任制度基础上,设置科学、合理、标准化的业务操作流程,每项业务操

作有清晰、书面化的操作手册,同时,规定完备的处理手续,保存完整的业务记录,制定严

格的检查、复核标准。

   (4)信息与沟通

    公司建立了内部办公自动化信息系统与业务汇报体系,通过建立有效的信息交流渠道,

保证公司员工及各级管理人员可以充分了解与其职责相关的信息,保证信息及时送达适当的

人员进行处理。

   (5)监督与内部稽核

    本公司设立了独立于各业务部门的监察稽核部,其中监察稽核人员履行内部稽核职能,

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                                                银华优质增长混合型基金更新招募说明书

检查、评价公司内部控制制度合理性、完备性和有效性,监督公司内部控制制度的执行情况,

揭示公司内部管理及基金运作中的风险,及时提出改进意见,促进公司内部管理制度有效地

执行。监察稽核人员具有相对的独立性,定期出具监察稽核报告,报公司督察长、董事会及

中国证监会。

    3.基金管理人关于内部控制的声明

   (1)本公司确知建立、实施和维持内部控制制度是本公司董事会及管理层的责任;

   (2)上述关于内部控制的披露真实、准确;

   (3)本公司承诺将根据市场环境的变化及公司的发展不断完善内部控制制度。




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四、基金托管人

    (一)基本情况

    名称:中国银行股份有限公司(简称“中国银行”)

    住所及办公地址:北京市西城区复兴门内大街 1 号

    首次注册登记日期:1983 年 10 月 31 日

    注册资本:人民币贰仟柒佰玖拾壹亿肆仟柒佰贰拾贰万叁仟壹佰玖拾伍元整

    法定代表人:田国立

    基金托管业务批准文号:中国证监会证监基字【1998】24 号

    托管部门信息披露联系人:王永民

    传真:(010)66594942

    中国银行客服电话:95566

    (二)基金托管部门及主要人员情况

    中国银行托管业务部设立于 1998 年,现有员工 110 余人,大部分员工具有丰富的银行、

证券、基金、信托从业经验,且具有海外工作、学习或培训经历,60%以上的员工具有硕士

以上学位或高级职称。为给客户提供专业化的托管服务,中国银行已在境内、外分行开展托

管业务。

    作为国内首批开展证券投资基金托管业务的商业银行,中国银行拥有证券投资基金、基

金(一对多、一对一)、社保基金、保险资金、QFII、RQFII、QDII、境外三类机构、券商资

产管理计划、信托计划、企业年金、银行理财产品、股权基金、私募基金、资金托管等门类

齐全、产品丰富的托管业务体系。在国内,中国银行首家开展绩效评估、风险分析等增值服

务,为各类客户提供个性化的托管增值服务,是国内领先的大型中资托管银行。

    (三)证券投资基金托管情况

    截至 2015 年 9 月 30 日,中国银行已托管 401 只证券投资基金,其中境内基金 375 只,

QDII 基金 26 只,覆盖了股票型、债券型、混合型、货币型、指数型等多种类型的基金,满

足了不同客户多元化的投资理财需求,基金托管规模位居同业前列。

    (四)托管业务的内部控制制度

    中国银行托管业务部风险管理与控制工作是中国银行全面风险控制工作的组成部分,秉

承中国银行风险控制理念,坚持“规范运作、稳健经营”的原则。中国银行托管业务部风险

控制工作贯穿业务各环节,通过风险识别与评估、风险控制措施设定及制度建设、内外部检



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查及审计等措施强化托管业务全员、全面、全程的风险管控。

    2007 年起,中国银行连续聘请外部会计会计师事务所开展托管业务内部控制审阅工作。

先后获得基于 “SAS70”、“AAF01/06” “ISAE3402”和“SSAE16”等国际主流内控审阅准

则的无保留意见的审阅报告。2014 年,中国银行同时获得了基于“ISAE3402”和“SSAE16”

双准则的内部控制审计报告。中国银行托管业务内控制度完善,内控措施严密,能够有效保

证托管资产的安全。

    (五)托管人对管理人运作基金进行监督的方法和程序

    根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》的相

关规定,基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定,或者

违反基金合同约定的,应当拒绝执行,及时通知基金管理人,并及时向国务院证券监督管理

机构报告。基金托管人如发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政

法规和其他有关规定,或者违反基金合同约定的,应当及时通知基金管理人,并及时向国务

院证券监督管理机构报告。




五、相关服务机构

    (一)基金份额销售机构

    1.直销机构

    (1)银华基金管理有限公司北京直销中心
     地址         北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城 C2 办公楼 15 层
     电话         010-58162950                   传真        010-58162951
     联系人       展璐                           网址        www.yhfund.com.cn
     全国统一客户服务电话               400-678-3333
     (2)银华基金管理有限公司网上直销交易系统

     网上交易网址        trade.yhfund.com.cn/etrading
     手机交易网站        m.yhfund.com.cn
     客户服务话          010-85186558, 4006783333
    2、代销机构

    1) 中国银行股份有限公司
     注册地址            北京市西城区复兴门内大街1号
     法定代表人          田国立
     客服电话            95566                     网址         www.boc.cn
    2) 中国建设银行股份有限公司

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 注册地址         北京市西城区金融大街25号
 法定代表人       王洪章
 客服电话         95533                 网址         www.ccb.com
3) 中国工商银行股份有限公司
 注册地址         中国北京复兴门内大街55号
 法定代表人       姜建清
 客服电话         95588                 网址         www.icbc.com.cn
4) 中国农业银行股份有限公司
 注册地址         北京市东城区建国门内大街69号
 法定代表人       蒋超良
 客服电话         95599                 网址         www.abchina.com
5) 交通银行股份有限公司
 注册地址         上海市银城中路188号
 法定代表人       牛锡明
 客服电话         95559                 网址         www.bankcomm.com
6) 招商银行股份有限公司
 注册地址         深圳市福田区深南大道7088号
 法定代表人       李建红
 客服电话         95555                 网址         www.cmbchina.com
7) 中国民生银行股份有限公司
 注册地址         北京市西城区复兴门内大街2号
 法定代表人       洪崎
 客服电话         95568                 网址         www.cmbc.com.cn

8) 平安银行股份有限公司
 注册地址         中国深圳市深南东路5047号
 法定代表人       孙建一
 客服电话         95511-3               网址         bank.pingan.com
9) 上海浦东发展银行股份有限公司
 注册地址         上海市浦东新区浦东南路500号
 法定代表人       吉晓辉
 客服电话         95528                 网址         www.spdb.com.cn
10) 中国光大银行股份有限公司
 注册地址         北京西城区太平桥大街25号中国光大中心
 法定代表人       唐双宁
 客服电话         95595                 网址         www.cebbank.com
11) 广发银行股份有限公司
 注册地址         广州市越秀区东风东路713号

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 法定代表人       董建岳
 客服电话         400-830-8003          网址         www.gdb.com.cn
12) 华夏银行股份有限公司
 注册地址         北京市东城区建国门内大街22号
 法定代表人       吴建
 客服电话         95577                 网址         www.hxb.com.cn
13) 浙江稠州商业银行股份有限公司
 注册地址         浙江省义乌市江滨路义乌乐园东侧
 法定代表人       金子军

                  (0571)96527      ,
 客服电话                               网址          www.czcb.com.cn
                  4008096527

14) 西安银行股份有限公司
 注册地址         陕西省西安市新城区东四路35号
 法定代表人       王西省
 客服电话         96779                 网址         www.xacbank.com
15) 北京银行股份有限公司
 注册地址         北京市西城区金融大街甲17号首层
 法定代表人       闫冰竹                联系人       谢小华
 客服电话         95526                 网址         www.bankofbeijing.com.cn

16) 中信银行股份有限公司
 注册地址         北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦C座
 法定代表人       常振明                联系人       丰靖
 客服电话         95558                 网址         http://bank.ecitic.com

17) 包商银行股份有限公司
 注册地址         内蒙古包头市钢铁大街6号
 法定代表人       李镇西                联系人        刘芳

 客服电话         95352                 网址          www.cbhb.com.cn

18) )渤海银行股份有限公司
 注册地址         天津市河西区马场道201-205号
 法定代表人       李伏安                联系人       王宏
 客服电话         95541                 网址         www.cbhb.com.cn

19) )东莞银行股份有限公司
 注册地址         东莞市莞城区体育路21号



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 法定代表人       廖玉林                 联系人        陈幸
 客服电话         40011-96228            网址          www.dongguanbank.cn

20) 东莞农村商业银行股份有限公司
 注册地址         广东省东莞市东城区鸿福东路2号
 法定代表人       何沛良
 网址             www.drcbank.com

21) 杭州银行股份有限公司
 注册地址         杭州市庆春路46号杭州银行大厦
 法定代表人       吴太普                 联系人       严峻
                  0571-96523        、
 客服电话                                网址         www.hzbank.com.cn
                  400-8888-508

22) 吉林银行股份有限公司
 注册地址         吉林省长春市经开区东南湖大路1817号
 法定代表人       唐国兴                 联系人        孙琦
 客服电话         400-88-96666           网址          www.jlbank.com.cn

23) 宁波银行股份有限公司
 注册地址         宁波市鄞州区宁南南路700号
 法定代表人       陆华裕                 联系人       胡技勋
 客服电话         95574                  网址         www.nbcb.com.cn

24) 青岛银行股份有限公司
 注册地址         青岛市市南区香港中路68号
 法定代表人       郭少泉                 联系人       腾克
                  96588 ( 青 岛 ) 、
 客服电话                                网址         www.qdccb.com
                  400-669-6588(全国)

25) 上海农村商业银行股份有限公司
 注册地址         上海市浦东新区银城中路8号15-20楼、22-27楼
 法定代表人       胡平西                 联系人       施传荣
                  021 - 962999 、
 客服电话                                网址         www.srcb.com
                  4006962999

26) 上海银行股份有限公司
 注册地址         上海市银城中路168号
 法定代表人       范一飞


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 客服电话         021-962888              网址         www.bankofshanghai.com

27) 乌鲁木齐市商业银行股份有限公司
 注册地址         新疆乌鲁木齐市新华北路8号
 法定代表人       农惠臣                  联系人       何佳
 客服电话         96518                   网址         www.uccb.com.cn

28) 大连银行股份有限公司
 注册地址         大连市中山区中山路88号天安国际大厦49楼
 法定代表人       陈占维                  联系人       李格格
 客服电话         400-664-0099            网址         www.bankofdl.com

29) 广东顺德农村商业银行股份有限公司
 注册地址         广东省佛山市顺德大良新城区拥翠路2号
 法定代表人       姚真勇
 网址             www.sdebank.com

30) 哈尔滨银行股份有限公司
 注册地址         哈尔滨市道里区尚志大街160号
 法定代表人       郭志文                  联系人       遇玺
 客服电话         95537;400-609-5537     网址         www.hrbb.com.cn

31) 郑州银行股份有限公司

 注册地址         郑州市郑东新区商务外环路22号

 法定代表人       王天宇                  联系人       张露茜

 客服电话         967585                  网址         www.zzbank.cn

32) 重庆银行股份有限公司
 注册地址         重庆市渝中区邹容路153号
 法定代表人       马千真                  联系人       孔文超
                  96899(重庆地区);
 客服电话         400-709-6899 ( 其他    网址         www.cqcbank.com
                  地区)

33) 渤海证券股份有限公司
 注册地址      天津市经济技术开发区第二大街42号写字楼101室
 法定代表人    王春峰                     联系人        蔡霆
 客服电话      400-6515-988               网址          www.ewww.com.cn

34) 大通证券股份有限公司

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                  辽宁省大连市沙河口区会展路129号大连国际金融中心A座-大连期货
 注册地址
                  大厦38、39层
 法定代表人       张智河                 联系人       谢立军
 客服电话         4008-169-169           网址         www.daton.com.cn

35) 大同证券有限责任公司
 注册地址         大同市城区迎宾街15号桐城中央21层
 法定代表人       董祥                   联系人       薛津
 客服电话         4007121212             网址         http://www.dtsbc.com.cn/

36) 东北证券股份有限公司
 注册地址         长春市自由大路1138号
 法定代表人       杨树财                 联系人       安岩岩
                  400-600-0686    ;
 客服电话                                网址         www.nesc.cn
                  0431-85096733


37) 东兴证券股份有限公司


注册地址         北京市西城区金融大街5号新盛大厦B座12、15层

法定代表人       魏庆华                  联系人       汤漫川

客服电话         4008-888-993            网址         www.dxzq.net
38) 国都证券股份有限公司
 注册地址         北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层、10层
 法定代表人       常喆
 客服电话         400-818-8118           网址         www.guodu.com

39) 恒泰证券股份有限公司
 注册地址         内蒙古呼和浩特市新城区新华东街111号
 法定代表人       庞介民                 联系人       王旭华
 客服电话         0471-4960762           网址         www.cnht.com.cn

40) 申万宏源西部证券有限公司
 注册地址         新疆乌鲁木齐市文艺路233号
 法定代表人       李季                   联系人       李巍
 客服电话         400-800-0562           网址         www.hysec.com

41) 华龙证券股份有限公司
 注册地址         兰州市城关区东岗西路638号财富大厦4楼


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 法定代表人       李晓安               联系人       邓鹏怡
 客服电话         95368                网址         www.hlzqgs.com

42) )华融证券股份有限公司
 注册地址      北京市西城区金融大街8号
 法定代表人    祝献忠                  联系人        李慧灵
 客服电话      400-898-9999            网址          www.hrsec.com.cn

43) 华西证券股份有限公司
 注册地址         四川省成都市青羊区陕西街239号
 法定代表人       杨炯洋               联系人        谢国梅
 客服电话         95584                网址          www.hx168.com.cn

44) 江海证券有限公司
 注册地址         黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路56号
 法定代表人       孙名扬               联系人       周俊
 客服电话         400-666-2288         网址         www.jhzq.com.cn
45) 开源证券股份有限公司
 注册地址         西安市高新区锦业路1号都市之门B座5层
 法定代表人       李刚                 联系人       黄芳
 客服电话         400-860-8866         网址         www.kysec.cn
46) 联讯证券股份有限公司

 注册地址         中国广东省惠州市惠城区江北东江三路广播电视新闻中心

 法定代表人       徐刚                 联系人       郭晴

 客服电话         95564                网址         www.lxzq.com.cn

47) 中泰证券股份有限公司
 注册地址         山东省济南市经七路86号
 法定代表人       李玮                 联系人       马晓男
 客服电话         95538                网址         www.zts.com.cn

48) 日信证券有限责任公司
 注册地址         呼和浩特市新城区锡林南路18号
 法定代表人       孔佑杰               联系人       文思婷
 客服电话         400-660-9839         网址         http://www.rxzq.com.cn

49) 瑞银证券有限责任公司
 注册地址         北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心12层、15层


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 法定代表人       程宜荪
 客服电话         400-887-8827          网址         www.ubssecurities.com

50) 山西证券股份有限公司
 注册地址         太原市府西街69号山西国际贸易中心东塔楼
 法定代表人       侯巍                  联系人       郭熠
                  400-666-1618;
 客服电话                               网址         www.i618.com.cn
                  95573

51) 天相投资顾问有限公司
 注册地址         北京市西城区金融街19号富凯大厦B座701
 法定代表人       林义相                联系人       尹伶
 客服电话         010-66045678          网址         www.jjm.com.cn

52) 西部证券股份有限公司
 注册地址         西安市东新街232号陕西信托大厦16-17层
 法定代表人       刘建武                联系人       梁承华
 客服电话         95582                 网址         www.westsecu.com.cn

53) 新时代证券股份有限公司

 注册地址         北京市海淀区北三环西路99号院1号楼15层1501

 法定代表人       田德军                联系人        田芳芳

 客服电话         4006-98-98-98         网址          www.xsdzq.cn
54) 信达证券股份有限公司
 注册地址         北京市西城区闹市口大街9号院1号楼
 法定代表人       张志刚                联系人       唐静
 客服电话         95321                 网址         www.cindasc.com

55) 中国民族证券有限责任公司

 注册地址         北京市朝阳区北四环中路27号院5号楼

 法定代表人       赵大建                联系人        李微

 客服电话         4008895618            网址          www.e5618.com
56) 中国银河证券股份有限公司
 注册地址         北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座
 法定代表人       陈有安                联系人       邓颜
 客服电话         400-888-8888          网址         www.chinastock.com.cn

57) 中国国际金融股份有限公司

                                   25
                                               银华优质增长混合型基金更新招募说明书

 注册地址         北京市建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层
 法定代表人       金立群                联系人       蔡宇洲
                  010-85679238     ;
 客服电话                               网址         www.ciccs.com.cn
                  010-85679169

58) 中天证券有限责任公司

 注册地址         辽宁省沈阳市和平区光荣街23号甲

 法定代表人       马功勋                联系人       袁劲松

 客服电话         400-6180-315          网址         www.stockren.com
59) 中信建投证券股份有限公司
 注册地址         北京市朝阳区安立路66号4号楼
 法定代表人       王常青                联系人       权唐
 客服电话         400-8888-108          网址         www.csc108.com

60) 中信证券股份有限公司
 注册地址         深圳市深南大道7088号招商银行大厦A层
 法定代表人       王东明                联系人       郑慧
 客服电话         95558                 网址         www.citics.com

61) 中信证券(山东)有限责任公司
 注册地址        青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼20层(266061)
 法定代表人      杨宝林                 联系人        吴忠超
 客服电话        95548                  网址          www.citicssd.com

62) 中原证券股份有限公司
 注册地址         郑州市郑东新区商务外环路10号
 法定代表人       菅明军                联系人       程月艳
 客服电话         95377                 网址         www.ccnew.com

63) 爱建证券有限责任公司
 注册地址         上海市世纪大道1600号32楼
 法定代表人       钱华                  联系人       王薇
 网址             www.ajzq.com

64) 安信证券股份有限公司
 注册地址         深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元
 法定代表人       王连志
 客服电话         400-800-1001          网址         www.essence.com.cn


                                   26
                                               银华优质增长混合型基金更新招募说明书

65) 财通证券股份有限公司
                  杭州市杭大路15号嘉华国际商务中心201、501、502、1103、1601-1615、
 注册地址
                  1701-1716
 法定代表人       沈继宁

                  95336
 客服电话                               网址         www.ctsec.com
                  4008696336

66) 长城证券股份有限公司
 注册地址         深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦16、17层
 法定代表人       黄耀华
                  0755-33680000    ;
 客服电话                               网址         www.cgws.com
                  400-6666-888

67) 长江证券股份有限公司
 注册地址         武汉市新华路特8号长江证券大厦
 法定代表人       杨泽柱                联系人       奚博宇
 客服电话         95579;400-8888-999   网址         www.95579.com

68) 德邦证券有限责任公司
 注册地址         上海市普陀区曹杨路510号南半幢9楼
 法定代表人       姚文平
 客服电话         400-888-8128          网址         www.tebon.com.cn

69) 第一创业证券股份有限公司
 注册地址         深圳市福田区福华一路 115 号投行大厦 20 楼
 法定代表人       刘学民
 客服电话         95358                 网址          www.firstcapital.com.cn

70) 东方证券股份有限公司
 注册地址         上海市中山南路318号2号楼22-29层
 法定代表人       潘鑫军                联系人       胡月茹
 客服电话         95503                 网址         www.dfzq.com.cn

71) 东莞证券有限责任公司
 注册地址         东莞市莞城可园南路1号
 法定代表人       张运勇
 客服电话         0769-961130           网址         www.dgzq.com.cn

72) 东海证券股份有限公司

                                   27
                                                   银华优质增长混合型基金更新招募说明书

 注册地址         江苏省常州市延陵西路23号投资广场18层
 法定代表人       朱科敏                    联系人       梁旭
 客服电话         95531;400-8888-588       网址         http://www.longone.com.cn

73) 东吴证券股份有限公司
 注册地址         苏州工业园区星阳街5号东吴证券大厦
 法定代表人       范力                      联系人       方晓丹
 客服电话         4008-601-555              网址         http://www.dwzq.com.cn

74) 方正证券股份有限公司
 注册地址         北京市西城区丰盛胡同28号太平洋保险大厦11层

 法定代表人       雷杰
 客服电话         95571                     网址         http://www.foundersc.com

75) 光大证券股份有限公司
 注册地址         上海市静安区新闸路1508号
 法定代表人       薛峰                      联系人       刘晨
                  95525 ; 10108998 ;
 客服电话                                   网址         www.ebscn.com
                  400-888-8788

76) 广发证券股份有限公司
 注册地址         广州市天河北路183-187号大都会广场43楼
 法定代表人       孙树明                    联系人       黄岚
                  95575 或 致 电 各 地 营
 客服电话                                   网址         http://www.gf.com.cn
                  业网点

77) 广州证券股份有限公司
 注册地址         广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20层
 法定代表人       邱三发                    联系人       梁微
 客服电话         020-961303                网址         www.gzs.com.cn

78) 国海证券股份有限公司
 注册地址         广西桂林市辅星路13号
 法定代表人       张雅锋                    联系人       牛孟宇
 客服电话         95563                     网址         www.ghzq.com.cn

79) 国金证券股份有限公司

 注册地址         成都市青羊区东城根上街 95 号

 法定代表人       冉云                      联系人       刘婧漪

                                      28
                                                   银华优质增长混合型基金更新招募说明书

 客服电话         4006-600109               网址         www.gjzq.com.cn

80) 国盛证券有限责任公司
 注册地址         江西省南昌市北京西路88号(江信国际金融大厦)
 法定代表人       曾小普                    联系人       俞驰
 客服电话         400-8222-111              网址         www.gsstock.com

81) 国泰君安证券股份有限公司
 注册地址         中国(上海)自由贸易试验区商城路618号
 法定代表人       杨德红
 客服电话         400-8888-666              网址         www.gtja.com

82) 国信证券股份有限公司
 注册地址         深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦16-26层
 法定代表人       何如                      联系人       周杨
 客服电话         95536                     网址         www.guosen.com.cn

83) 国元证券股份有限公司
 注册地址         安徽省合肥市寿春路179号
 法定代表人       蔡咏                      联系人       祝丽萍
 客服电话         400-8888-777              网址         www.gyzq.com.cn

84) 海通证券股份有限公司
 注册地址         上海市广东路689号
 法定代表人       王开国                    联系人       李笑鸣
                  95553 或 拨 打 各 城 市
 客服电话                                   网址         www.htsec.com
                  营业网点咨询电话

85) )红塔证券股份有限公司
 注册地址         云南省昆明市北京路155号附1号红塔大厦9楼
 法定代表人       况雨林                    联系人       高国泽
 客服电话         400-871-8880              网址         www.hongtastock.com

86) 华安证券股份有限公司
 注册地址         安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号
 法定代表人       李工                      联系人       范超
                  96518( 安 徽 )      ;
 客服电话                                   网址         www.hazq.com
                  400-809-6518(全国)

87) 华宝证券有限责任公司

                                      29
                                                 银华优质增长混合型基金更新招募说明书

 注册地址         上海市浦东新区世纪大道100号57层
 法定代表人       陈林
 客服电话         400-820-9898            网址         www.cnhbstock.com

88) 华福证券有限责任公司
 注册地址         福州市五四路157号新天地大厦7、8层
 法定代表人       黄金琳
                  96326(福建省外请先
 客服电话                                 网址         www.hfzq.com.cn
                  拨0591)

89) 华林证券有限责任公司
 注册地址         深圳市福田区民田路 178 号华融大厦 5、6 楼
 法定代表人       薛荣年               联系人      王叶平
                  全国统一客服热线
                  400-188-3888;
 客服电话                                 网址         www.chinalions.com
                  全国统一电话委托号
                  码:400-880-2888

90) 华泰证券股份有限公司
 注册地址         南京市江东中路228号
 法定代表人       吴万善
 客服电话         95597                   网址         www.htsc.com.cn

91) 华鑫证券有限责任公司

 注册地址        深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 28 层 A01、B01(b)单元

 法定代表人      俞洋                     联系人        杨莉娟

                 021-32109999;

 客服电话        029-68918888;           网址          www.cfsc.com.cn

                 400-109-9918

92) 金元证券股份有限公司
 注册地址         海南省海口市南宝路36号证券大厦4层
 法定代表人       陆涛
 客服电话         400-888-8228            网址         www.jyzq.cn

93) 南京证券有限责任公司
 注册地址         江苏省南京市大钟亭8号
 法定代表人       步国旬                  联系人       潘月


                                     30
                                                银华优质增长混合型基金更新招募说明书

 客服电话         400-828-5888           网址         www.njzq.com.cn

94) 平安证券有限责任公司
 注册地址         深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层
 法定代表人       谢永林
 客服电话         95511-8                网址          stock.pingan.com

95) 长城国瑞证券有限公司
 注册地址         厦门市莲前西路2号莲富大厦17楼
 法定代表人       王勇
 客服电话         0592-5163588           网址         www.xmzq.cn

96) 上海证券有限责任公司
 注册地址         上海市西藏中路336号
 法定代表人       龚德雄
 客服电话         021-962518             网址         www.962518.com

97) 申万宏源证券有限公司
 注册地址         上海市徐汇区长乐路989号45层
 法定代表人       李梅
 客服电话         95523;400-889-5523    网址         www.swhysc.com

98) 世纪证券有限责任公司
 注册地址         深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦40-42层
 法定代表人       姜昧军
 网址             www.csco.com.cn


99) 太平洋证券股份有限公司

 注册地址         云南省昆明市青年路389号志远大厦18层
 法定代表人       李长伟                 联系人        唐昌田
 客服电话         400-665-0999           网址          http://www.tpyzq.com

100)    天风证券股份有限公司
 注册地址         湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路2号高科大厦4楼
 法定代表人       余磊                   联系人       刘鑫
                  028-86711410      ;
 客服电话                                网址         www.tfzq.com
                  027-87618882

101)    万联证券有限责任公司
 注册地址         广东省广州市天河区珠江东路11号高德置地广场18、19层


                                    31
                                              银华优质增长混合型基金更新招募说明书

 法定代表人      张建军                联系人       甘蕾
 客服电话        400-8888-133          网址         www.wlzq.com.cn

102)   五矿证券有限公司

 注册地址        深圳市福田区金田路4028号荣超经贸中心办公楼47层01单元

 法定代表人      赵立功                联系人       王鹏宇

 客服电话        400-184-0028          网址         www.wkzq.com.cn

103)   西藏同信证券股份有限公司
 注册地址        西藏自治区拉萨市北京中路101号
 法定代表人      贾绍君                联系人       曹亦思
 客服电话        400-881-1177          网址         www.xzsec.com

104)   西南证券股份有限公司
 注册地址        重庆市江北区桥北苑8号
 法定代表人      余维佳
 客服电话        400-809-6096          网址         www.swsc.com.cn

105)   湘财证券股份有限公司
 注册地址        湖南省长沙市天心区湘府中路198号新南城商务中心A栋11楼
 法定代表人      林俊波                联系人       李欣
 客服电话        400-888-1551          网址         www.xcsc.com

106)   兴业证券股份有限公司
 注册地址        福州市湖东路268号
 法定代表人      兰荣
 客服电话        95562                 网址         www.xyzq.com.cn

107)   英大证券有限责任公司
 注册地址        深圳市福田区深南中路华能大厦30、31层
 法定代表人      吴骏
 客服电话        4008-188-688          网址         www.ydsc.com.cn

108)   招商证券股份有限公司
 注册地址        深圳市福田区益田路江苏大厦A座38-45层
 法定代表人      宫少林                联系人       黄婵君
 客服电话        400-8888-111;95565   网址         www.newone.com.cn

109)   浙商证券股份有限公司



                                  32
                                                   银华优质增长混合型基金更新招募说明书

 注册地址           浙江省杭州市杭大路1号黄龙世纪广场A6/7
 法定代表人         吴承根
 客服电话           0571-967777           网址           www.stocke.com.cn

110)      中国中投证券有限责任公司
                    深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋第18层-21层
 注册地址
                    及第04层01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23单元
 法定代表人         高涛                  联系人         刘毅
 电话               0755-82023442         传真           0755-82026539
 客服电话           95532                 网址           www.china-invs.cn

111)      中航证券有限公司
 注册地址           南昌市红谷滩新区红谷中大道1619号国际金融大厦A座41楼
 法定代表人         王宜四                联系人         戴蕾
 客服电话           400-8866-567          网址           www.avicsec.com

112)      中山证券有限责任公司

 注册地址           深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼 7 层、8 层

 法定代表人         黄扬录                联系人         罗艺

 客服电话           400-1022-011          网址           http://www.zszq.com/

113)      中银国际证券有限责任公司
 注册地址           上海市浦东新区银城中路200号中银大厦39层
 法定代表人         许刚                  联系人         王炜哲
 客服电话           400-620-8888          网址           www.bocichina.com

114)      中信期货有限公司
                   深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座13层1301-1305
 注册地址          室、14层

 法定代表人        张皓                     联系人        洪诚

 客服电话          400-990-8826             网址          www.citicsf.com

115)      深圳众禄金融控股股份有限公司
 办公地址          深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼
 联系人            童彩平
 客服电话          4006-788-887      网址            www.zlfund.cn及www.jjmmw.com

116)      上海长量基金销售投资顾问有限公司
 办公地址          上海市浦东新区浦东大道555号裕景国际B座16层


                                     33
                                              银华优质增长混合型基金更新招募说明书

 联系人            单丙烨
 客服电话          400-820-2899        网址     www.erichfund.com

117)      北京展恒基金销售有限公司
 办公地址          北京市朝阳区德胜门外华严北里2号民建大厦6层
 联系人            朱亚菲
 客服电话          400-888-6661        网址     www.myfund.com

118)      杭州数米基金销售有限公司
 办公地址          浙江省杭州市滨江区江南大道3588号恒生大厦12楼
 联系人            徐昳绯
 客服电话          4000-766-123        网址     www.fund123.cn

119)      上海好买基金销售有限公司
 办公地址          上海市浦东新区浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦9楼(200120)
 联系人            罗梦
 客服电话          400-700-9665        网址     www.ehowbuy.com

120)      浙江同花顺基金销售有限公司
 办公地址          浙江省杭州市西湖区文二西路1号元茂大厦903
 联系人            吴杰
 客服电话          4008-773-772        网址     www.ijijin.cn

121)      上海天天基金销售有限公司
 办公地址          上海市徐汇区龙田路195号3C座9楼
 联系人            潘世友
 客服电话          400-1818-188        网址     www.1234567.com.cn

122)      诺亚正行(上海)基金销售投资顾问有限公司
 办公地址          上海市浦东新区陆家嘴银城中路68号时代金融中心8楼801
 联系人            方成
 客服电话          400-821-5399      网址     www.noah-fund.com

123)      万银财富(北京)基金销售有限公司
 办公地址          北京市朝阳区望京浦项中心A座9层04-08
 联系人            付少帅
 客服电话          400-059-8888        网址     www.wy-fund.com

124)      宜信普泽投资顾问(北京)有限公司
 办公地址          北京市朝阳区建国路88号SOHO现代城C座1809


                                       34
                                                银华优质增长混合型基金更新招募说明书

 联系人             刘梦轩
 客服电话           400-6099-200      网址        www.yixinfund.com

125)       深圳腾元基金销售有限公司
 办公地址           深圳市福田区金田路2028号皇岗商务中心主楼4F(07)单元
 联系人             叶健
 客服电话           4006-877-899      网址        www.tenyuanfund.com

126)       深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
 办公地址
                    北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座9层
 联系人             张燕
 客服电话           4008507771        网址        t.jrj.com

127)       和讯信息科技有限公司
 办公地址           北京市朝外大街22号泛利大厦10层
 联系人             吴卫东
 客服电话           4009200022        网址        licaike.hexun.com

128)       北京增财基金销售有限公司

 办公地址           北京市西城区南礼士路 66 号建威大厦 1208 室

 联系人             王天

 客服电话           400-001-8811      网址        www.zcvc.com.cn

129)       一路财富(北京)信息科技有限公司

 办公地址           北京市西城区车公庄大街 9 号五栋大楼 C 座 702 室

 联系人             苏昊

 客服电话           400-0011-566      网址        www.yilucaifu.com

130)       北京钱景财富投资管理有限公司

 办公地址           北京市海淀区海淀南路 13 号楼 6 层 616 室

 联系人             魏争

 客服电话           400-678-5095      网址        www.niuji.net

131)       嘉实财富管理有限公司

办公地址            北京市朝阳区建国路 91 号金地中心 A 座 6 层

联系人              费勤雯

客服电话            400-021-8850      网址        www.harvestwm.cn


                                      35
                                                 银华优质增长混合型基金更新招募说明书

132)       北京恒天明泽基金销售有限公司

办公地址            北京市朝阳区东三环中路 20 号乐成中心 A 座 23 层

联系人              马鹏程

客服电话            400-786-8868-5      网址       www.chtfund.com

133)       中国国际期货有限公司

办公地址            北京市朝阳区麦子店西路 3 号新恒基国际大厦 15 层

联系人              孟夏

客服电话            400-8888-160        网址       www.cifco.net

134)       北京创金启富投资管理有限公司

办公地址            北京市西城区民丰胡同 31 号 5 号楼 215A

联系人              赵海峰

客服电话            010-88067525        网址       www.5irich.com

135)       海银基金销售有限公司

办公地址            上海市浦东新区东方路 1217 号陆家嘴金融服务广场 16 楼

联系人              刘艳妮

客服电话            400-808-1016        网址       www.fundhaiyin.com

136)       上海联泰资产管理有限公司

办公地址            上海市长宁区金钟路 658 弄 2 号楼 B 座 6 楼

联系人              凌秋艳

客服电话            4000-466-788        网址       www.66zichan.com

137)       北京微动利投资管理有限公司


办公地址            北京市石景山区古城西路 113 号景山财富中心金融商业楼 341 室

联系人              季长军

客服电话            4008-196-665        网址       www.buyforyou.com.cn

138)       北京君德汇富投资咨询有限公司

办公地址            北京市东城区建国门内大街 18 号恒基中心办公楼一座 2202 室

联系人              魏尧

客服电话            400-066-9355          网址     www.kstreasure.com


                                        36
                                                         银华优质增长混合型基金更新招募说明书

   139)       北京乐融多源投资咨询有限公司

   办公地址            北京市朝阳区西大望路 1 号 1 号楼 16 层 1603 室

   联系人              张婷

   客服电话            400-068-1176          网址          www.jimufund.com

   140)       上海陆金所资产管理有限公司

   办公地址            上海市浦东新区陆家嘴 1333 号 14 楼

   联系人              宁博宇

   客服电话            400-821-9031          网址          www.lufunds.com



     基金管理人可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和基金合同等的规定,

选择其他符合要求的机构代理销售本基金,并及时履行公告义务。

    (二)注册登记机构
     名称              银华基金管理有限公司
     注册地址          广东省深圳市深南大道 6008 号特区报业大厦 19 层
     办公地址          北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城 C2 办公楼 15 层
     法定代表人        王珠林                   联系人        伍军辉
     电话              010-58163000             传真          010-58162951
    (三)出具法律意见书的律师事务所
     名称              北京市金杜律师事务所
     住所及办公地址    北京市朝阳区东三环中路 39 号建外 SOHO A 座 31 层
     负责人            王玲                     联系人        宋萍萍
     电话              0755-22163307            传真          0755-22163380
     经办律师          靳庆军、宋萍萍
     (四)会计师事务所和经办注册会计师
     名称              安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)
                       北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城安永大楼(即东 3
     办公地址
                       办公楼)16 层
     执行事务人        吴港平                                 联系人       王珊珊
     电话              010-58153280;010-58152145             传真         010-85188298
     经办注册会计师    李慧民、王珊珊




                                           37
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六、基金的募集

   (一)基金募集的依据

   本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他

法律法规的有关规定募集。

   本基金募集申请已经中国证监会2006年4月24日证监基金字[2006]76号文核准。募集期

募集的基金份额及利息转份额共计9,834,925,970.23份,有效认购总户数为211,897户。

   (二)基金类型

   股票型基金

   (三)基金的运作方式

   契约型开放式

   (四)基金存续期间

   不定期




                                      38
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七、基金合同的生效

   本基金的基金合同于2006年6月9日正式生效。




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八、基金份额的申购、赎回和转换

    (一)申购、赎回和转换办理的场所

    投资者应当在基金管理人、代销机构办理开放式基金业务的营业场所或按基金管理人、

代销机构提供的其他方式办理基金的申购与赎回。销售机构名单和联系方式见本招募说明书

第五章第(一)条。基金管理人可以根据情况增加或者减少代销机构,并另行公告。

    基金转换业务适用的销售渠道以基金管理人的相关公告为准。

    (二)申购与赎回办理的开放日及时间

    1、开放日及时间

    投资者可办理申购、赎回等业务的开放日为上海证券交易所、深圳证券交易所的交易日,

具体业务办理时间以销售机构公布的时间为准。

    在基金开放日,投资者提出的有效申购、赎回申请时间在上海证券交易所与深圳证券交

易所当日收市时间(目前为下午3:00)之前,其基金份额申购、赎回的价格为当日的价格;

如果投资者提出的有效申购、赎回申请时间在上海证券交易所与深圳证券交易所当日收市时

间之后,其基金份额申购、赎回的价格为下一开放日的价格。

    若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况,基金管理人将视

情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整并公告。

    2、申购的开始时间

    本基金自2006年7月20日起开始办理申购。

    3、赎回的开始时间

    本基金自2006年9月8日起开始办理赎回。

    4、转换的开始时间

    本基金自2007年6月12日起开始办理转换。

    (三)申购与赎回的原则

    1、“未知价”原则,即本基金的申购、赎回价格以受理申请当日收市后计算的基金份

额净值为基准进行计算。

    2、本基金采用金额申购和份额赎回的方式,即申购以金额申请,赎回以份额申请。

    3、基金份额持有人在赎回基金份额时,基金管理人按先进先出的原则,即对该基金份

额持有人在该销售机构托管的基金份额进行处理,申购确认日期在先的基金份额先赎回,申

购确认日期在后的基金份额后赎回,以确定所适用的赎回费率。



                                         40
                                                银华优质增长混合型基金更新招募说明书

    4、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以前撤销,在当日的交易时间

结束后不得撤销。

    5、基金管理人在不损害基金份额持有人权益的情况下可更改上述原则。基金管理人最

迟须于新规则开始实施日前3个工作日在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。

    (四)申购与赎回的程序

    1、申购与赎回申请的提出

    基金投资者须按销售机构规定的手续,在开放日的业务办理时间提出申购或赎回的申

请。

    投资者申购本基金时,须按销售机构规定的方式全额交付申购款项。

    投资者提交赎回申请时,其在销售机构(网点)必须有足够的基金份额余额。

    2、申购与赎回申请的确认

    对投资者在T日规定时间内被受理的申请,正常情况下,本基金注册登记人在T+1日内

为投资者对该交易的有效性进行确认,投资者应在T+2日到销售网点或销售机构规定的其他

方式查询申购、赎回的确认情况。

    3、申购与赎回申请的款项支付

    申购采用全额交款方式,若资金在规定时间内未全额到账则申购不成功,申购不成功或

无效,申购款项将退回投资者账户。

    投资者T日赎回申请成功后,基金管理人应通过注册登记机构按规定向投资者支付赎回

款项,赎回款项T+7日内划往投资者银行账户。在发生巨额赎回时,赎回款项的支付办法按

基金合同有关规定处理。

    (五)申购与赎回的数额限制

    1.每个基金账户首笔申购的最低金额为人民币10元,每笔追加申购的最低金额为10元。

    直销中心或各代销机构对最低申购限额及交易级差有其他规定的,以其业务规定为准。

    2.基金份额持有人在销售机构赎回时,单笔赎回申请不得低于500份基金份额。基金份

额持有人赎回时或赎回后在销售机构(网点)单个交易账户保留的基金份额余额不足500份

的,余额部分基金份额在赎回时需同时全部赎回。

    3.投资人将当期分配的基金收益转为基金份额时,不受最低申购金额的限制。

    4.本基金不对单个投资人累计持有的基金份额上限进行限制。

    5.基金管理人可以根据市场情况,在法律法规允许的情况下,调整上述限制。基金管理

人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告并报中国证监会备案。

                                       41
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    (六)申购费与赎回费

    1、申购费

    本基金的申购费用由投资者承担,不列入基金资产,用于基金的市场推广、销售、注册

登记等各项费用。本基金采用前端收费的形式收取申购费用,申购费率按申购金额的大小分

为五档,具体如下表所示:

                       申购金额≥500万                       固定收取1000元/笔

                       200万元≤申购金额<500万元               0.6%

    申购费率           100万元≤申购金额<200万元               1.0%

                       50万元≤申购金额<100万元                1.2%

                       申购金额<50万元                         1.5%



    自2013年1月25日起,本基金在直销业务中对于养老金客户的前端收费模式实施特定申

购费率,具体如下表所示:

                           申购金额≥500万                   固定收取1000元/笔

                           200万元≤申购金额<500万元              0.18%

    特定申购费率           100万元≤申购金额<200万元              0.3%

                           50万元≤申购金额<100万元               0.36%

                           申购金额<50万元                        0.45%



    2.赎回费率

    本基金的赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担,赎回费总额的25%归基金财

产,75%用于支付注册登记费和其他必要的手续费。赎回费率随投资者持有本基金的时间的

增加而递减,具体如下表所示:

                            持有期< 1年                               0.5%

       赎回费率             1年≤持有期< 2年                          0.2%

                            持有期≥2年                               0

    注:1年指365天。



    自2013年1月25日起,本基金在直销业务中对于养老金客户实施特定赎回费率。对养老


                                          42
                                                银华优质增长混合型基金更新招募说明书

金客户实施特定赎回费率而收取的赎回费全额归入基金财产。具体如下表所示:

                             持有期< 1年                              0.125%

       特定赎回费率          1年≤持有期< 2年                         0.05%

                             持有期≥2年                              0%

    注:1年指365天。



    3.基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式,基金管理人最迟应于

新的费率或收费方式实施日2日前在至少一种指定媒体上刊登公告。

    4.各销售机构在技术条件许可的情况下,可开通各类电子交易方式(如网上交易、电话

交易)。电子交易方式适用的申购、赎回费率可不受上述费率结构限制,具体费率由基金管

理人与各销售机构约定。

   5. 本基金采用前端收费申购方式时,申购费用及申购份额的计算方法如下:

   净申购金额=申购金额/(1+申购费率)

   申购费用=申购金额–净申购金额

   申购份额=净申购金额/T 日基金份额净值

   申购的有效份额计算保留到小数点后两位,剩余部分舍去,舍去部分所代表的资产归基

金所有。

    6.本基金的赎回金额由赎回总额扣除赎回费用后确定,计算公式如下:

    赎回总额=赎回份额×T日基金份额净值

    赎回费用=赎回总额×赎回费率

    赎回金额=赎回总额-赎回费用

    赎回金额的计算保留到小数点后两位,剩余部分舍去,舍去部分所代表的资产归基金所

有。

    7.T日的基金份额净值在当天收市后计算,并在T+1日公告。遇特殊情况,可以适当延

迟计算或公告并报中国证监会备案。

    (七)申购与赎回的注册登记

    1、投资者T日申购基金成功后,基金注册登记机构在T+1日为投资者增加权益并办理注

册登记手续,投资者自T+2日起有权赎回该部分基金份额。

    2、投资者T日赎回基金成功后,基金注册登记机构在T+1日为投资者扣除权益并办理相

应的注册登记手续。

                                         43
                                                 银华优质增长混合型基金更新招募说明书

    3、基金管理人可在法律法规允许的范围内,对上述注册登记办理时间进行调整,并最

迟于开始实施3个工作日前予以公告。

   (八)巨额赎回的认定及处理方式

   1、巨额赎回的认定

   单个开放日基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣

除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过上一日基金总份额的

10%时,为巨额赎回。

   2、巨额赎回的处理方式

   出现巨额赎回时,基金管理人可以根据本基金当时的资产组合状况决定接受全额赎回或

部分延期赎回。

 (1)接受全额赎回:当基金管理人认为有能力兑付投资者的全部赎回申请时,按正常赎

回程序执行。

 (2)部分延期赎回:当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难,或认为兑付投资

者的赎回申请进行的资产变现可能使基金资产净值发生较大波动时,基金管理人在当日接受

赎回比例不低于上一日基金总份额 10%的前提下,对其余赎回申请延期办理。对于当日的

赎回申请,应当按单个基金份额持有人申请赎回份额占当日申请赎回总份额的比例,确定该

单个基金份额持有人当日办理的赎回份额;未受理部分除投资者在提交赎回申请时选择将当

日未获受理部分予以撤销者外,延迟至下一开放日办理,赎回价格为下一个开放日的价格。

转入下一开放日的赎回申请不享有赎回优先权,以此类推,直到全部赎回为止。

 (3)当发生巨额赎回并延期办理时,基金管理人应当通过邮寄、传真或招募说明书规定

的其他方式,在 3 个交易日内通知基金份额持有人,说明有关处理方法,同时在至少一种中

国证监会指定媒体予以公告。

 (4)暂停接受和延缓支付:本基金连续两个开放日以上发生巨额赎回,如基金管理人认

为有必要,可暂停接受赎回申请;已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项,但不得超过

正常支付时间 20 个工作日,并应当在至少一种中国证监会指定媒体公告。

   (九)拒绝或暂停申购、暂停赎回的情形及处理

   1、在如下情况下,基金管理人可以拒绝或暂停接受投资者的申购申请:

 (1)因不可抗力导致基金管理人无法接受投资者的申购申请;

 (2)证券交易场所交易时间临时停市,导致基金管理人无法计算当日基金资产净值;

 (3)发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况;

                                       44
                                                 银华优质增长混合型基金更新招募说明书

 (4)基金财产规模过大,使基金管理人无法找到合适的投资品种,或其他可能对基金业

绩产生负面影响,从而损害现有基金份额持有人的利益的情形;

 (5)基金管理人认为会有损于现有基金份额持有人利益的某笔申购;

 (6)法律法规规定或经中国证监会认定的其他情形。

 基金管理人决定暂停接受申购申请时,应当在当日向中国证监会备案,并及时公告。

   发生基金合同或招募说明书中未予载明的事项,但基金管理人有正当理由认为需要拒绝

或暂停基金份额申购时,应在当日报中国证监会备案并在指定媒体上刊登公告。

   基金管理人决定拒绝或暂停接受某些投资者的申购申请时,申购款项将退回投资者账

户。

   在暂停申购的情形消除时,基金管理人应及时恢复申购业务的办理并予以公告。

   2、在如下情况下,基金管理人可以暂停接受投资者的赎回申请:

 (1)因不可抗力导致基金管理人无法支付赎回款项;

 (2)证券交易场所交易时间临时停市,导致基金管理人无法计算当日基金资产净值;

 (3)基金发生巨额赎回,根据基金合同规定,可以暂停接受赎回申请的情况;

 (4)发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况;

 (5)法律法规规定或经中国证监会认定的其他情形。

   发生上述情形之一的,基金管理人应当在当日向中国证监会备案,并及时公告。

   发生基金合同或招募说明书中未予载明的事项,但基金管理人有正当理由认为需要拒绝

或暂停基金份额赎回时,应在当日报中国证监会备案并在指定媒体上刊登公告。

   已接受的赎回申请,基金管理人应当足额支付;如暂时不能足额支付,应当按单个赎回

申请人已被接受的赎回申请量占已接受的赎回申请总量的比例分配给赎回申请人,其余部分

在后续开放日予以支付。

   在暂停赎回的情况消除时,基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并及时公告。

   3、暂停基金的申购、赎回,基金管理人应按规定公告并报中国证监会备案。

   4、暂停期间结束,基金重新开放时,基金管理人应按规定公告并报中国证监会备案。

 (1)如果发生暂停的时间为一天,基金管理人将于重新开放日,在中国证监会指定报刊

或其他相关媒体,刊登基金重新开放申购或赎回的公告,并公告最近一个工作日的基金份额

净值。

 (2)如果发生暂停的时间超过一天但少于两周,暂停结束,基金重新开放申购或赎回时,

基金管理人将提前一个工作日,在中国证监会指定报刊或其他相关媒体,刊登基金重新开放

                                       45
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申购或赎回的公告,并在重新开放申购或赎回日公告最近一个工作日的基金份额净值。

 (3)如果发生暂停的时间超过两周,暂停期间,基金管理人应每两周至少重复刊登暂停

公告一次;当连续暂停时间超过两个月时,可对重复刊登暂停公告的频率进行调整。暂停结

束,基金重新开放申购或赎回时,基金管理人应提前 3 个工作日,在中国证监会指定报刊或

其他相关媒体连续刊登基金重新开放申购或赎回的公告,并在重新开放申购或赎回日公告最

近一个工作日的基金份额净值。

   (十)基金转换

    基金管理人已根据相关法律法规以及基金合同的规定,开通本基金与基金管理人管理的

其他部分基金之间的转换业务。基金转换业务规则已由基金管理人根据相关法律法规及基金

合同的规定制定并已公告。基金转换可以收取一定的转换费,基金管理人有权根据相关法律

法规及基金合同的规定更新基金转换业务规则并及时公告。




                                       46
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九、基金的投资

    (一)投资目标

    通过投资于兼具优质增长性和估值吸引力的股票,在严格控制投资组合风险的前提下力

求取得基金资产的长期快速增值。

    (二)投资范围

    本基金投资于具有良好流动性的金融工具。在正常市场条件下,投资组合的范围:股票

(A 股及监管机构授权投资的其他市场股票资产)、债券(国债、金融债、企业债 、可转

债等)、短期金融工具(含央行票据、债券回购等)以及现金资产;如法律法规或监管机构

以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。

    本基金的投资比例浮动范围:股票资产为 60%-95%;除股票资产以外的其他资产为

5%-40%,其中现金及到期日在一年以内的政府债券不低于 5%。

    本基金的非现金基金资产中,不低于 80%的资产将投资于具有优质增长特征或处于优质

增长阶段的公司。

    (三)投资理念

    “优质增长是超额收益的实质性驱动力”。

    秉承和深化价值投资理念,本基金管理人认为:企业增长可以区分为不同的类型和阶段,

不同类型和阶段的增长对股票价格的驱动具有不同的效力。通过有效识别增长的类型和所处

的不同阶段,在准确评估投资价值的基础上,遴选出适于投资的股票,并适时投资、严格风

险控制,可最大化投资收益。

    (四)投资策略

    本基金为股票型基金,在一般情况下,股票投资在基金资产中将保持相对较高的比例。

    在投资中,本基金首先选取质地良好、估值合理的公司,并从中精选具备优质增长特征

或处于优质增长阶段的公司进行投资;在债券投资中,重点关注到期收益率、流动性较高以

及价值被低估的债券。

    1、股票投资策略

    目前,我国经济正处于城镇化进程加快、居民消费结构升级、经济全球化和工业化推动

的产业结构升级的过程中。本基金管理人认为,在未来较长时期内,我国经济仍将保持稳定、

良好的发展趋势。

    在宏观经济长期增长的大背景下,将有大量的企业从中受益并获得快速增长。本基金将

                                       47
                                                   银华优质增长混合型基金更新招募说明书

投资对象锁定为具有“优质增长性”的上市公司,以分享中国经济成长带来的巨大投资机会。

    根据企业生命周期理论,企业在运营和发展过程中将历经产生、成长、成熟和衰退等几

个不同性质的阶段,同时表现出各自不同的业绩增长特征。不同类型企业的业绩具备不同的

中长期发展趋势、短期波动特征以及同宏观经济和行业景气的联动特征。

    传统上,企业的增长被划分为“周期类”、“成长类”和“稳定类”等三种类型。在实

践中,因该划分法考察的维度过于单一,即只考虑了业绩增长与宏观经济、行业景气的联动

性,因而在指导股票投资方面难以达到预期效果。

    为此,本基金管理人经过长期研究和实践,引入两个维度对企业类型进行划分:(1)

企业生命周期;(2)同宏观经济的联动性。

    从上述两个维度出发,根据定性和定量指标,将企业增长划分为以下五种类型:超常增

长/反转类、增长-稳定类、增长-周期类、成熟-周期类、成熟-防御类。

    股票价格表现并不同步于企业业绩表现,企业业绩增长也未必相应推动股票价格上升。

本基金管理人认为,只有如下四种类型增长方式或增长阶段,才会对股票价格形成实质性的

驱动:(1)“超常增长/反转类”企业; (2)“稳定-增长类”企业;当经济或行业处于

高涨阶段时的:(3)“增长-周期类”企业及(4)“成熟-周期类”企业。

    经评估和划分,纳入上述增长类型或阶段的企业即被定义为“优质增长”企业。

    本基金的目标即在于有效识别和选择具备优质增长特征或处于优质增长阶段的企业,准

确评估其价值,进行投资,在严格控制风险的基础上取得基金资产的长期增值。

    本基金在构建投资组合时,在强调企业价值和成长因素的基础上,尤其注重公司增长的

优质性和持续性。

    本基金股票投资的具体流程下图所示:

                                    股票投资流程

                                              调用本基金管理人根据自身研究投资经
             调用基础股票库
                                              验和优势所建立和维护的银华基础股票
                                              库,确定本基金股票投资的基本范围。


          识别“优质增长”                    根据上市公司增长的阶段特性,将股票划
                                              分为 5 类,其中 4 类纳入继续研究的视野。


        “三步曲”式分析和评级,              对应每一类股票,运用相应的评估体系,
            构建基金股票库                    从基本面(F)、估值(V)和市场预期(E)
                                              三个层面进行深入分析,形成综合评级,


                                         48
           构建股票投资组合
                                                 银华优质增长混合型基金更新招募说明书

                                             进而构建基金投资股票库。


                                             根据股票投资组合构建原则和相关风险
                                             管理指标,形成基金的股票投资组合。

    (1)调用基础股票库

    本基金管理人的研究团队进行针对性的实地调研、集中研讨、委托课题、实证分析等多

种形式的系统研究,结合卖方研究机构的覆盖调查,根据股票的流动性和估值指标,运用数

量化的方法对 A 股所有股票进行筛选,经过风险管理组审核无异议后形成股票基础库,并经

由上述程序和标准对股票库进行管理和维护。

    本基金通过调用该基础股票库,既可有效分享本基金管理人投资、研究资源,充分利用

多年投资管理的成功经验和技能,又能有效提高股票选择的针对性和投资运作的效率。

    (2)“优质增长”的识别

    通过深入分析企业增长阶段的本质特征,本基金管理人根据定性和定量分析体系对企业

增长类别进行动态评估和划分,包括如下五类:增长-稳定类、增长-周期类、成熟-周期

类、超常增长/反转类、成熟-防御类。

    在进行企业类型划分时,引入关系企业基本面的两个重要维度:(1)企业所处的生命周

期;(2)企业业绩同宏观经济的联动性。

    在生命周期维度上,根据定性和定量指标评估,企业可被划分为“超常增长/反转”、“增

长”、“成熟”和“衰退”等四种类型,其中,“衰退”类企业由于不具备投资价值而被排除

在研究视野之外。

    在联动性维度上,根据定性和定量指标评估,企业可被划分为“稳定”、“周期”和“防

御”等三种类型。

    通过引入上述两个维度以及相应的分析指标,对企业进行综合评估,确定企业所属的增

长类型和所处的增长阶段。

   (3)“三步曲”式分析和评级,构建基金股票库

    经过识别和选取“优质增长的公司”以后,将对其股票投资价值进行定性、定量评估和

评级。

    在该阶段,本基金将严格遵循“基本面(F)—>估值(V)->市场预期(E)”层级式分析和


                                        49
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研究,即依次经过基本面增长趋势识别和评估、估值分析、市场对本基金管理人评估结论的

认同程度三个层次的考察,确认具备优质增长特征或处于优质增长阶段的企业。当然,所考

察层次的次序并非一成不变,而是一个动态的、紧密衔接的过程。

    本基金管理人认为,基本面是公司价值的基础,这是任何投资分析的前提,必须做详尽

分析;估值是否具有吸引力是投资决策的核心,必须做出合理的评估;之所以选择市场预期

这一指标,是因为本基金管理人认为股票价格表现并不同步于企业业绩表现,企业业绩增长

也未必相应推动股票价格上升,而其中的关键是股价是否已经对此作出了反应,因此评价市

场预期成为衡量公司估值是否到位的先行指标。

    本基金管理人将综合这三个指标做投资决策,这样有助于避免“价值陷阱”,即避免仅

根据单一的估值过程作出买入或卖出的决策。

    (4)构建股票投资组合

    基于基金股票库的确定,本基金将遵循自下而上的选股原则,根据股票增长类别的评估

和划分,及其综合评级结果,进行股票组合的构建。本基金将重点投资于增长-稳定类、增

长-周期类、成熟周期类和超常增长/反转类“优质增长”的企业股票。

    2、债券投资策略

    在个券选择方面,本基金将基于对信用质量、期限和流动性等因素的深入研究,重点关

注具备以下特征的债券:较高到期收益率、较高当期收入、价值被低估、预期信用质量将改

善、期权和债权突出,或者属于创新品种而价值尚未被市场充分发现。

    本基金的债券投资策略:采取久期调整、收益率曲线配置和类属配置等积极投资策略,

发现、确认和利用市场失衡所蕴含的组合增值机会。

    (1)久期调整

    久期调整的依据是对基准利率水平的预期:当预期基准利率下降时,适当增加组合久期,

以有效获得债券价格上升收益,并获得较高利息收入;在预期基准利率上升时,缩短组合久

期,以规避债券价格下降的风险。由于基准利率变动对债券组合投资业绩具有决定性的作用,

本基金将久期调整视为获取稳定债券收益的关键。

    本基金将深入分析和研究利率走势和收益率期限结构,为积极债券投资提供依据。市场

利率的变化与宏观经济和货币政策息息相关,研究利率走势具有很强的客观性和现实可行


                                       50
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性。这是债券投资组合的战略配置基础。

    (2)组合策略

    收益率曲线配置是指在确定组合久期后,进一步预测未来收益率曲线可能的变化形态,

进而确定采用集中策略、哑铃策略或梯形策略等,在长期、中期和短期债券间进行配置,以

从不同期限债券的相对价格变化中获利。一般而言,当预期收益率曲线变陡时,将采用集中

策略;而当预期收益率曲线变平时,将采用两端策略;梯形策略则是将组合平均分配在收益

率曲线不同的点上,一般在预测收益率曲线不变或平行移动时采用。

    (3)类属配置

    类属配置是指各市场债券及各债券种类之间的比例分配和调整。

    本基金将根据各市场、各券种的相对投资价值、流动性及信用风险,增持相对低估、价

格将上升的类属,减持相对高估、价格将下降的类属,借以取得较高的总回报。

    债券投资组合构建与调整,包括自上而下确定投资策略和自下而上个券选择相互结合的

动态过程。

    3、大类资产配置策略

    本基金为股票型基金,以股票投资为主,大类资产配置并非本基金的核心策略。

    但是,鉴于我国股市现仍具备新兴市场波动性仍然较大的特征,本基金将进行适度的主

动性大类资产配置,在股票类资产系统性风险水平显著变动时进行相应的配置调整,以降低

股市系统性风险的影响。

    在实施大类资产的配置时,考察的因素主要包括:宏观面趋势、股市估值水平、市场预

期以及制度因素。

    除以上考虑因素外,本基金在进行大类资产配置时,也将利用基金管理人在长期投资管

理过程中所累积的经验,有效应对突发事件、财报季节效应以及市场非有效例外效应所形成

的短期市场波动。

    4、风险-收益匹配

    本基金管理人借鉴国外风险管理的成功经验,采用国际通行的风险管理方法实现风险的

识别、度量和控制,通过调整风险结构,突出股票选择能力,并将投资管理的主动性风险控

制在合理的水平。

                                       51
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    本基金在投资中将利用 Barra 多因子模型优化投资组合,将与行业、投资风格密切相关

的非主观的风险因素控制在最低程度,借助主动投资于“优质增长”的企业股票获得超额收

益。

    (五)业绩比较基准

    本基金的业绩比较基准选定为:沪深 300 指数收益率×80%+中国债券总指数收益率×

20%。

    由于本基金属于股票型基金,一般情况下股票投资比例大约为 80%,本基金采用业界较

为公认的、市场代表性较好的沪深 300 指数和中国债券总指数加权作为本基金的业绩评价基

准。

    若法律法规发生变化,或者证券市场中有其他代表性更强的业绩比较基准推出,本基金

管理人可以依据保护基金份额持有人合法权益的原则,对业绩比较基准进行相应调整。

    若本基金因以上原因调整业绩比较基准,应经由投资决策委员会批准后报中国证监会备

案,本基金管理人将在调整前 3 个工作日在中国证监会指定的信息披露媒体上刊登公告。

    (六)风险收益特征

    本基金属于证券投资基金中较高风险、较高收益的基金产品。

    (七)投资禁止行为与限制

    1、禁止用本基金财产从事以下行为

    (1)承销证券;

    (2)向他人贷款或者提供担保;

    (3)从事承担无限责任的投资;

    (4)买卖其他基金份额,但是国务院另有规定的除外;

    (5)向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发行的股

票或者债券;

    (6)买卖与其基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与其基金管理人、基金

托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券;

    (7)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;



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    (8)依照法律、行政法规有关规定,由国务院证券监督管理机构规定禁止的其他活动。

    2、基金投资组合比例限制

    (1)股票资产投资比例范围为 60%-95%;除股票资产以外的其他资产投资比例范围为

5%-40%,其中现金及到期日在一年以内的政府债券不低于 5%。

    (2)非现金基金资产中,不低于 80%的资产将投资于具有优质增长特征或处于优质增

长阶段的公司。

    (3)持有一家上市公司的股票,其市值不超过基金资产净值的 10%;

    (4)本基金与基金管理人管理的其他基金持有一家公司发行的证券总和,不超过该证

券的 10%;

    (5)基金财产参与股票发行申购,本基金所申报的金额不超过基金总资产,本基金所

申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量;

    (6)法律法规和基金合同规定的其他限制。

    3、如果法律法规对基金合同约定的投资禁止行为和投资组合比例限制进行变更的,以

变更后的规定为准。

    (八)投资组合比例调整

    基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同

的约定。因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金

投资不符合基金合同约定的投资比例规定的,基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整。

    (九)基金管理人代表基金行使股东权利处理原则和方法

    1、不谋求对上市公司的控股,不参与所投资上市公司的经营管理;

    2、有利于基金财产的安全与增值;

    3、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东权利,保护基金投资者的利益。

    (十)基金的融资政策

    本基金可以按照法律法规的有关规定进行融资。

    (十一)投资组合报告

    基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗

漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

    基金托管人中国银行股份有限公司对本招募说明书中的基金投资组合报告和基金业绩

中的数据进行了复核。



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     本投资组合报告所载数据截至 2015 年 9 月 30 日(财务数据未经审计)。

1. 报告期末基金资产组合情况
序号                项目                      金额(元)           占基金总资产的比例(%)
 1     权益投资                                3,984,263,191.07                           77.89
       其中:股票                              3,984,263,191.07                           77.89
 2     基金投资                                                -                              -
 3     固定收益投资                                            -                              -
       其中:债券                                              -                              -
              资产支持证券                                     -                              -
 4     贵金属投资                                              -                              -
 5     金融衍生品投资                                          -                              -
 6     买入返售金融资产                                        -                              -
       其中:买断式回购的买入返售
                                                               -                              -
       金融资产
 7     银行存款和结算备付金合计                1,129,118,169.83                           22.07
 8     其他资产                                    2,138,255.45                             0.04
 9     合计                                    5,115,519,616.35                           100.00



2. 报告期末按行业分类的股票投资组合
                                                                       占基金资产净值比例
代码                行业类别                  公允价值(元)
                                                                               (%)
 A     农、林、牧、渔业                                            -                          -
 B     采矿业                                      327,270,186.51                          6.44
 C     制造业                                    2,555,897,473.59                         50.31
       电力、热力、燃气及水生产和供应
 D                                                                 -                          -
       业
 E     建筑业                                      306,876,841.44                          6.04
 F     批发和零售业                                                -                          -
 G     交通运输、仓储和邮政业                      656,772,685.60                         12.93
 H     住宿和餐饮业                                                -                          -
 I     信息传输、软件和信息技术服务业               81,347,165.23                          1.60
 J     金融业                                                      -                          -
 K     房地产业                                                    -                          -
 L     租赁和商务服务业                                            -                          -
 M     科学研究和技术服务业                         43,168,838.70                          0.85
 N       水利、环境和公共设施管理业                                -                          -
 O       居民服务、修理和其他服务业                                -                          -
 P                    教育                                         -                          -
 Q              卫生和社会工作                                     -                          -


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 R          文化、体育和娱乐业                                    -                           -
 S                 综合                             12,930,000.00                           0.25
                   合计                           3,984,263,191.07                         78.43



3. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细

序                                                                      占基金资产净值
      股票代码      股票名称       数量(股)       公允价值(元)
号                                                                        比例(%)
 1     002595       豪迈科技         18,000,000      342,000,000.00                 6.73
 2     300072       三聚环保         10,650,000      335,581,500.00                 6.61
 3     002202       金风科技         22,000,000      297,220,000.00                 5.85
 4     600818       中路股份          5,021,881      265,858,380.14                 5.23
 5     002683       宏大爆破         29,081,645      259,117,456.95                 5.10
 6     600115       东方航空         34,100,000      248,589,000.00                 4.89
 7     002475       立讯精密          6,900,000      204,033,000.00                 4.02
 8     002081       金 螳 螂         15,047,124      197,869,680.60                 3.90
 9     600498       烽火通信          9,000,000      191,430,000.00                 3.77
10     601877       正泰电器          6,500,000      133,055,000.00                 2.62



4. 报告期末按债券品种分类的债券投资组合

注:本基金本报告期末未持有债券。

5. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细

注:本基金本报告期末未持有债券。

6. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券
   投资明细

注:本基金本报告期末未持有资产支持证券。

7. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明
   细
注:本基金本报告期末未持有贵金属。

8. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细

注:本基金本报告期末未持有权证。

9. 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明

注:本基金本报告期末未持有股指期货。


                                         55
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10. 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明

注:本基金本报告期末未投资国债期货。

11. 投资组合报告附注
11.1 本基金投资的前十名证券的发行主体本期不存在被监管部门立案调查,
    或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
11.2        本基金投资的前十名股票没有超出基金合同规定的备选股票库之外的
            情形。
11.3        其他资产构成
 序号                    名称                               金额(元)
     1      存出保证金                                                       1,774,463.43
     2      应收证券清算款                                                                -
     3      应收股利                                                                      -
     4      应收利息                                                            172,017.36
     5      应收申购款                                                          191,774.66
     6      其他应收款                                                                    -
     7      待摊费用                                                                      -
     8      其他                                                                          -
     9      合计                                                             2,138,255.45



11.4        报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细

注:本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。

11.5        报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明

                                                            占基金资产
序                                         流通受限部分的                 流通受限情况说
             股票代码           股票名称                      净值比例
号                                           公允价值(元)                       明
                                                                (%)
 1            002683            宏大爆破   259,117,456.95          5.10       重大事项
 2            601877            正泰电器   133,055,000.00          2.62       重大事项



11.6        投资组合报告附注的其他文字描述部分

         由于四舍五入的原因,各比例的分项之和与合计可能有尾差。




                                              56
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 十、基金的业绩

     基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证

 基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投

 资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

     本基金份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较表:
                       净值增长 净值增长率 业绩比较基准 业 绩 比 较 基 准 收
          阶段                                                               ①-③      ②-④
                       率①     标准差② 收益率③       益率标准差④
2006.6.9—2006.12.31      57.40%       1.03%        46.17%            1.10%    11.23%     -0.07%
2007 年                  125.18%       2.03%       107.13%            1.82%    18.05%        0.21%
2008 年                  -52.43%       2.08%       -56.29%            2.40%     3.86%     -0.32%
2009 年                   84.40%       1.79%        68.71%            1.63%    15.69%        0.16%
2010 年                    6.83%       1.50%        -9.86%            1.24%    16.69%        0.26%
2011 年                  -26.23%       1.12%       -19.41%             1.04    -6.82%        0.08%
2012 年                    2.17%       1.06%         6.87%            1.02%    -4.70%        0.04%
2013 年                   32.32%       1.28%        -6.22%            1.12%    38.54%        0.16%
2014 年                   11.17%       1.10%        42.96%            0.97% -31.79%          0.13%
2015.1.1-2015.6.30        50.97%       2.21%        21.98%            1.81%    28.99%        0.40%
2015.7.1-2015.9.30       -24.18%       3.72%       -22.66%            2.68%    -1.52%        1.04%
自基金合同生效日         321.47%       1.67%       119.23%            1.54% 202.24%          0.13%
( 2006.6.9 ) 至
2015.9.30




                                            57
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十一、基金的财产

    (一)基金资产总值

    本基金基金资产总值包括基金所持有的各类有价证券、银行存款本息、基金的应收款项

和其他投资所形成的价值总和。

    (二)基金资产净值

    本基金基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。

    (三)基金财产的账户

    本基金根据相关法律法规、规范性文件开立基金资金账户以及证券账户,与基金管理人

和基金托管人自有的财产账户以及其他基金财产账户独立。

    (四)基金财产的保管及处分

    1、本基金财产独立于基金管理人及基金托管人的固有财产,并由基金托管人保管。基

金管理人、基金托管人不得将基金财产归入其固有财产。

    2、基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收

益,归基金财产。

    3、基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行

清算的,基金财产不属于其清算范围。

    4、基金财产的债权不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销;不同基金

财产的债权债务,不得相互抵销。非因基金财产本身承担的债务,不得对基金财产强制执行。




                                       58
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十二、基金资产估值

    (一)估值目的

    基金估值的目的是为了准确、真实地反映基金相关金融资产和金融负债的公允价值。开

放式基金份额申购、赎回价格应按基金估值后确定的基金份额净值计算。

    (二)估值日

    本基金合同生效后,每个交易日对基金财产进行估值。

    (三)估值对象

    基金所持有的金融资产和金融负债。

    (四)估值方法

    1、股票估值方法

    (1)上市流通股票的估值

    上市流通股票按估值日其所在证券交易所的收盘价估值;估值日无交易的,且最近交易

日后经济环境未发生重大变化,以最近交易日的收盘价估值;如最近交易日后经济环境发生

了重大变化的,可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素,调整最近交易市价,确定

公允价格。

    (2)未上市股票的估值

    送股、转增股、配股和公开增发新股等发行未上市的股票,按估值日在交易所挂牌的同

一股票的收盘价估值;估值日无交易的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化,以最近

交易日的收盘价估值;如最近交易日后经济环境发生了重大变化的,可参考类似投资品种的

现行市价及重大变化因素,调整最近交易市价,确定公允价格。

    首次发行未上市的股票,采用估值技术确定公允价值,在估值技术难以可靠计量的情况

下,按成本估值。

    (3)有明确锁定期股票的估值

    首次公开发行有明确锁定期的股票,同一股票在交易所上市后,按交易所上市的同一股

票的收盘价估值;非公开发行且处于明确锁定期的股票,按监管机构或行业协会的有关规定

确定公允价值。

    2、固定收益证券的估值办法

    (1)证券交易所市场实行净价交易的债券按估值日收盘净价估值,估值日没有交易的,

且最近交易日后经济环境未发生重大变化,按最近交易日的收盘净价估值;如最近交易日后



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经济环境发生了重大变化的,可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素,调整最近交

易市价,确定公允价格。

    (2)证券交易所市场未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所含的

债券应收利息(自债券计息起始日或上一起息日至估值当日的利息)得到的净价进行估值,估

值日没有交易的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化,按最近交易日所采用的净价估

值;如最近交易日后经济环境发生了重大变化的,可参考类似投资品种的现行市价及重大变

化因素,调整最近交易市价,确定公允价格。

    (3)未上市债券采用估值技术确定公允价值,在估值技术难以可靠计量的情况下,按

成本估值。

    (4)在银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种,采用估值技术确

定公允价值。

    (5)交易所以大宗交易方式转让的资产支持证券,采用估值技术确定公允价值,在估

值技术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本进行后续计量。

    (6)同一债券同时在两个或两个以上市场交易的,按债券所处的市场分别估值。

    3、权证估值:

    (1)配股权证的估值:

    因持有股票而享有的配股权,类同权证处理方式的,采用估值技术进行估值。

    (2)认沽/认购权证的估值:

    从持有确认日起到卖出日或行权日止,上市交易的认沽/认购权证按估值日的收盘价估

值,估值日没有交易的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化,按最近交易日的收盘价

估值;如最近交易日后经济环境发生了重大变化的,可参考类似投资品种的现行市价及重大

变化因素,调整最近交易市价,确定公允价格。未上市交易的认沽/认购权证采用估值技术

确定公允价值,在估值技术难以可靠计量的情况下,按成本估值;因持有股票而享有的配股

权,停止交易、但未行权的权证,采用估值技术确定公允价值。

    4、其他资产的估值方法

    其他资产按照国家有关规定或行业约定进行估值。

    5、在任何情况下,基金管理人采用上述 1-4 项规定的方法对基金财产进行估值,均应

被认为采用了适当的估值方法。但是,如果基金管理人有充足的理由认为按上述方法对基金

财产进行估值不能客观反映其公允价值的,基金管理人可在综合考虑市场成交价、市场报价、

流动性、收益率曲线等多种因素的基础上与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格

                                       60
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估值。

    6、国家有最新规定的,按其规定进行估值。

    (五)估值程序

    基金日常估值由基金管理人同基金托管人一同进行。基金份额净值由基金管理人完成估

值后,将估值结果以书面形式报给基金托管人,基金托管人按《基金合同》规定的估值方法、

时间、程序进行复核,基金托管人复核无误后签章返回给基金管理人,由基金管理人对外公

布。月末、年中和年末估值复核与基金会计账目的核对同时进行。

    (六)暂停估值的情形

    1、基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时;

    2、占基金相当比例的投资品种的价值出现重大转变,而基金管理人为保障投资者的利

益,决定延迟估值;

    3、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、托管人无法准确评估基金财产价值时;

    4、中国证监会认定的其他情形。

    (七)基金份额净值的确认

    基金份额净值的计算,精确到 0.0001 元,小数点后第五位四舍五入。国家另有规定的,

从其规定。

    (八)估值错误的处理

    当基金资产的估值导致基金份额净值小数点后四位(含第四位)内发生差错时,视为基

金份额净值估值错误。

    差错处理的原则和方法如下:

    1、基金管理人和基金托管人将采取必要、适当合理的措施确保基金资产估值的准确性、

及时性。当基金份额净值出现错误时,基金管理人应当立即予以纠正,并采取合理的措施防

止损失进一步扩大;当计价错误达到或超过基金份额净值的 0.25%时,基金管理人应当报中

国证监会备案;当计价错误达到或超过基金份额净值的 0.5%时,基金管理人应当公告,并

同时报中国证监会备案。

    2、因基金份额净值计算错误,给基金或基金份额持有人造成损失的,应由基金管理人

先行赔付,基金管理人按差错情形,有权向其他当事人追偿;

    3、基金管理人和基金托管人由于各自技术系统设置而产生的净值计算尾差,以基金管

理人计算结果为准;

    4、前述内容如法律法规或监管机关另有规定的,按其规定处理。

                                       61
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    (九)特殊情形的处理

    1、基金管理人按本条第(四)款有关估值方法规定的第 5 项条款进行估值时,所造成

的误差不作为基金份额净值错误处理。

    2、由于不可抗力原因,或由于证券交易所及登记结算公司发送的数据错误,基金管理

人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查,但未能发现错误的,由此

造成的基金资产估值错误,基金管理人和基金托管人可以免除赔偿责任。但基金管理人应当

积极采取必要的措施消除由此造成的影响。

    (注:根据中国证监会证监公告[2008]38 号《关于进一步规范证券投资基金估值业务

的指导意见》,自 2008 年 9 月 16 日起本基金对长期停牌股票等估值日无市价的投资品种的

公允价值,参照《中国证券业协会基金估值工作小组关于停牌股票估值的参考方法》确定。)




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十三、基金的收益与分配

    (一)收益的构成

    基金收益包括:基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券差价、银行存款利息以

及其他收入。因运用基金财产带来的成本或费用的节约应计入收益。

    基金净收益为基金收益扣除按照有关法律法规规定可以在基金收益中扣除的费用等项

目后的余额。

    (二)收益分配原则

    1、基金收益分配采用现金方式或红利再投资方式,基金份额持有人可选择现金方式或

红利再投资方式;基金份额持有人事先未做出选择的,默认的分红方式为现金红利;

    2、每一基金份额享有同等分配权;

    3、基金当期收益先弥补上期亏损后,方可进行当期收益分配;

    4、基金收益分配后每份基金份额的净值不能低于面值;

    5、如果基金当期出现亏损,则不进行收益分配;

    6、在符合有关基金分红条件的前提下,基金收益分配每年至多 6 次;

    7、全年基金收益分配比例不得低于年度基金已实现净收益的 60%。基金合同生效不满 3

个月,收益可不分配;

    8、法律法规或监管机构另有规定的,从其规定。

    (三)收益分配方案

    基金收益分配方案中载明基金收益的范围、基金收益分配对象、分配原则、分配时间、

分配数额及比例、分配方式及有关手续费等内容。

    (四)收益分配方案的确定与公告

    基金收益分配方案由基金管理人拟定,并由基金托管人核实后确定,基金管理人按法律

法规的规定向中国证监会备案并公告。

    (五)收益分配中发生的费用

    1、收益分配采用红利再投资方式免收再投资的费用。

    2、收益分配时发生的银行转账等手续费用由基金份额持有人自行承担;如果基金份额

持有人所获现金红利不足支付前述银行转账等手续费用,注册登记机构自动将该基金份额持

有人的现金红利按分红实施日的基金份额净值转为基金份额。




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十四、基金的费用与税收

    (一)基金费用的种类

    1、基金管理人的管理费;

    2、基金托管人的托管费;

    3、基金的证券交易费用;

    4、基金合同生效以后的信息披露费用;

    5、基金份额持有人大会费用;

    6、基金合同生效以后的会计师费和律师费;

    7、按照国家有关法律法规规定可以列入的其他费用。

    (二)基金费用计提方法、计提标准和支付方式

    1、基金管理人的管理费

    基金管理人的基金管理费按基金资产净值的1.5%年费率计提。

    在通常情况下,基金管理费按前一日基金资产净值的1.5%年费率计提。计算方法如下:

    H=E×1.5%÷当年天数

    H为每日应计提的管理费

    E为前一日基金资产净值

    管理费每日计提,逐日累计。

    对于已确认的管理费,由基金托管人按月划付。基金管理人应于次月前5个工作日内将

上月已确认管理费的计算结果通知基金托管人并做出划付指令;基金托管人应在次月前10

个工作日内完成复核,并从该基金财产中一次性支付已确认管理费给该基金管理人。

    在首期支付管理费前,基金管理人应向托管人出具正式函件指定管理费的收款账户。此

账户原则上一旦指定不可变更。如确有需要变更,基金管理人应提前10个工作日向托管人出

具书面的收款账户变更通知。

    2、基金托管人的基金托管费

    基金托管人的基金托管费按基金资产净值的 0.25%年费率计提。

    在通常情况下,基金托管费按前一日基金资产净值的 0.25%年费率计提。计算方法如下:

    H=E×0.25%÷当年天数

    H 为每日应计提的基金托管费

    E 为前一日的基金资产净值



                                       64
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    基金托管费每日计算,逐日累计至每个月月末,按月支付,基金管理人应于次月前 5

个工作日内将上月基金托管费的计算结果书面通知基金托管人并做出划付指令;基金托管人

应在次月前 10 个工作日内完成复核,并从该基金财产中一次性支付托管费给该基金托管人。

    3、本条第(一)款第 3 至第 7 项费用由基金管理人和基金托管人根据有关法规及相应

协议的规定,列入当期基金费用。

    (三)不列入基金费用的项目

    本条第(一)款约定以外的其他费用,以及基金管理人和基金托管人因未履行或未完全

履行义务导致的费用支出或基金财产的损失等不列入基金费用。

    (四)基金管理费和基金托管费的调整

    基金管理人和基金托管人可协商酌情调低基金管理费和基金托管费,无须召开基金份额

持有人大会。基金管理人必须最迟于新的费率实施日前三个工作日在至少一种指定媒体上刊

登公告。

    (五)与基金销售有关的费用

    1.申购费

    本基金采用前端收费的形式收取申购费用,申购费率按申购金额的大小分为五档,具体

如下表所示:

                           申购金额≥500万                  固定收取1000元/笔

                           200万元≤申购金额<500万元             0.6%

    申购费率               100万元≤申购金额<200万元             1.0%

                           50万元≤申购金额<100万元              1.2%

                           申购金额<50万元                       1.5%



    2、赎回费
    本基金的赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担,赎回费总额的25%归基金财
产,75%用于支付注册登记费和其他必要的手续费。赎回费率随投资者持有本基金的时间的
增加而递减,如下表所示:



                              持有期< 1年                               0.5%

    赎回费率                  1年≤持有期< 2年                          0.2%

                              持有期≥2年                               0


                                         65
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    3.基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式,基金管理人最迟应于
新的费率或收费方式实施日前2日在至少一种指定媒体上刊登公告。

    4.自 2013 年 1 月 25 日起,本基金在直销业务中对于养老金客户的前端收费模式实施特

定申购、赎回费率,详见“八、基金份额的申购、赎回和转换”章节。

    5.各销售机构在技术条件许可的情况下,可开通各类电子交易方式(如网上交易、电话

交易)。电子交易方式适用的申购、赎回费率可不受上述费率结构限制,具体费率由基金管

理人与各销售机构约定。

    6.转换费用

    基金转换时所需要的费用由转出基金赎回费用及基金管理人根据公平合理原则所确定

的转换费用构成。

    转出基金时,如涉及的转出基金有赎回费用,收取该基金的赎回费用。

    转入基金时,原则上从申购费用低的基金向申购费用高的基金转换时,每次收取确定的

转换费用;从申购费用高的基金向申购费用低的基金转换时,不收取转换费用。基金管理人

在不同基金间设置固定的转换费率。

    不同转换方向的转换费率设置以基金管理人的相关公告为准。

    7.申购费用与赎回费用的计算方式

    本基金采用前端收费申购方式时,申购费用的计算方法如下:

    净申购金额=申购金额/(1+申购费率)

    申购费用=申购金额–净申购金额

    赎回费用=赎回份额 × T日基金份额净值×赎回费率

    8.T 日的基金份额净值在当天收市后计算,并在 T+1 日公告。遇特殊情况,经中国证

监会同意,可以适当延迟计算或公告。

    (六)税收

    本基金运作过程中涉及的各纳税主体,依照国家法律法规的规定履行纳税义务。




                                        66
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十五、基金的会计与审计

    (一)基金会计政策

    1、基金的会计年度为公历每年 1 月 1 日至 12 月 31 日。

    2、基金核算以人民币为记账本位币,以人民币元为记账单位。

    3、会计核算制度按国家有关的会计核算制度执行。

    4、本基金独立建账、独立核算。

    5、本基金会计责任人为基金管理人。

    6、基金管理人应保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会计核算,按照有关法律法

规规定编制基金会计报表,基金托管人定期与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进

行核对并以书面方式确认。

    (二)基金年度审计

    1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相独立的、具有从事证券业务资格的会

计师事务所及其注册会计师等对基金年度财务报表及其他规定事项进行审计;

    2、会计师事务所更换经办注册会计师,应事先征得基金管理人同意;

    3、基金管理人(或基金托管人)认为有充足理由更换会计师事务所,须经基金托管人

(或基金管理人)同意,并报中国证监会备案。基金管理人应在更换会计师事务所后两日内

公告。




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十六、基金的信息披露

    基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内,将应予披露的基金信息通过中国证

监会指定的全国性报刊和基金管理人、基金托管人的互联网网站等媒介披露,并保证投资者

能够按照基金合同约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。

    (一)基金招募说明书、基金合同、基金托管协议

    基金募集申请经中国证监会核准后,基金管理人应当在基金份额发售的 3 日前,将招募

说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和网站上;基金管理人、基金托管人应当将基金合同、

基金托管协议登载在各自公司网站上。

    基金合同生效后,基金管理人应当在每 6 个月结束之日起 45 日内,更新招募说明书并

登载在网站上,将更新后的招募说明书摘要登载在指定报刊上。基金管理人应当在公告的

15 日前向中国证监会报送更新的招募说明书,并就有关更新内容提供书面说明。

    (二)基金份额发售公告

    基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告,并在披露招募说明

书的当日登载于指定报刊和网站上。

    (三)基金合同生效公告

    基金管理人应当在基金合同生效的次日在指定报刊和网站上登载基金合同生效公告。

    (四)基金资产净值、基金份额净值公告

    基金合同生效后,在开始办理基金份额申购或者赎回前,基金管理人应当至少每周公告

一次基金资产净值和基金份额净值。

    在开始办理基金份额申购或者赎回之后,基金管理人应当在每个开放日的次日,通过网

站、基金份额发售网点以及其他媒介,披露开放日的基金份额净值和基金份额累计净值。

    基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值和基金份额净值。

基金管理人应当在前述最后一个市场交易日的次日,将基金资产净值、基金份额净值和基金

份额累计净值登载在指定报刊和网站上。

    (五)定期报告

    基金定期报告由基金管理人按照法律法规和中国证监会颁布的有关证券投资基金信息

披露内容与格式的相关文件的规定单独编制,由基金托管人按照法律法规的规定对相关内容

进行复核。基金定期报告,包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告。基金管理

人应当在每个开放日的次日,通过网站、基金份额发售网点以及其他媒介,披露开放日的基



                                       68
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金份额净值和基金份额累计净值。基金管理人应当在中国证监会指定的信息披露媒体公告半

年度和年度最后一个市场交易日的基金资产净值和基金份额净值。

    1、基金年度报告:基金管理人应当在每年结束之日起 90 日内,编制完成基金年度报告,

并将年度报告正文登载于网站上,将年度报告摘要登载在指定报刊上。基金年度报告的财务

会计报告应当经过审计后方可披露。

    2、基金半年度报告:基金管理人应当在上半年结束之日起 60 日内,编制完成基金半年

度报告,并将半年度报告正文登载在网站上,将半年度报告摘要登载在指定报刊上。

    3、基金季度报告:基金管理人应当在每个季度结束之日起 15 个工作日内,编制完成基

金季度报告,并将季度报告登载在指定报刊和网站上。

    基金合同生效不足两个月的,基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或者年

度报告。

    (六)临时报告与公告

    基金发生重大事件,有关信息披露义务人应当在两日内编制临时报告书,予以公告,并

在公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地中国证监会派出机构备

案。

    前款所称重大事件,是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响

的下列事件:

    1、基金份额持有人大会的召开;

    2、终止基金合同;

    3、转换基金运作方式;

    4、更换基金管理人、基金托管人;

    5、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更;

    6、基金管理人股东及其出资比例发生变更;

    7、基金募集期延长;

    8、基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人基金托

管部门负责人发生变动;

    9、基金管理人的董事在一年内变更超过 50%;

    10、基金管理人、基金托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动超过 30%;

    11、涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼;

    12、基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查;

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    13、基金管理人及其董事、总经理及其他高级管理人员、基金经理受到严重行政处罚,

基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚;

    14、重大关联交易事项;

    15、基金收益分配事项;

    16、管理费、托管费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更;

    17、基金份额净值计价错误达基金份额净值 0.5%;

    18、基金改聘会计师事务所;

    19、基金变更、增加、减少基金代销机构;

    20、基金更换基金注册登记机构;

    21、基金开始办理申购、赎回;

    22、基金申购、赎回费率及其收费方式发生变更;

    23、基金发生巨额赎回并延期支付;

    24、基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请;

    25、基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回;

    26、基金份额上市交易;

    27、中国证监会规定的其他事项。

    (七)公开澄清

    在基金合同期限内,任何公共媒体中出现的或者在市场上流传的消息可能对基金份额价

格产生误导性影响或者引起较大波动的,相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行

公开澄清,并将有关情况立即报告中国证监会。

    (八)信息披露文件的存放与查阅

    招募说明书公布后,应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金代销机构的住所,

投资者可免费查阅。在支付工本费后,可在合理时间内取得上述文件复印件。

    基金定期报告公布后,应当分别置备于基金管理人和基金托管人的住所, 投资者可免

费查阅。在支付工本费后,可在合理时间内取得上述文件复印件。




                                       70
                                                银华优质增长混合型基金更新招募说明书

十七、基金的风险揭示

    (一)市场风险

    本基金主要投资于证券市场,而各种证券的市场价格受到经济因素、政治因素、投资者

心理和交易制度等各种因素的影响,导致基金收益的不确定性。市场风险主要包括:政策风

险、利率风险、上市公司经营风险、购买力风险。

    (二)管理风险

    在基金管理运作过程中基金管理人的知识、经验、判断、决策、技能等,会影响其对信

息的占有和对经济形势、证券价格走势的判断,从而影响基金收益水平。因此,本基金可能

因为基金管理人的管理水平、管理手段和管理技术等因素影响基金收益水平。

    (三)流动性风险

    本基金投资组合的证券可能会因为各种原因使交易的执行难度提高,买入成本或变现成

本增加。出现部分品种的交投不活跃、成交量不足的情形,此时如果基金赎回金额较大,可

能因流动性风险的存在导致基金净值出现波动。本基金产品设计时充分考虑了基金流动性问

题。针对巨额申购和赎回设定限制条款,在资产配置中适当加大期限短、流动性好的资产配

置比例。通过上述管理措施,最大限度地减低本基金的流动性风险。

    (四)其他风险

    除以上主要风险以外,基金还可能遇到以下风险:

    1.技术因素而产生的风险,如基金在交易时所采用的电脑系统可能因突发性事件或不可

抗原因出现故障,由此给基金投资带来风险;

    2.因人为因素而产生的风险,如基金经理违反职业操守的道德风险,以及因内幕交易、

欺诈等行为产生的违规风险;

    3.人才流失风险,公司主要业务人员的离职如基金经理的离职等可能会在一定程度上影

响工作的连续性,并可能对基金运作产生影响;

    4.因为业务竞争压力可能产生的风险;

    5.其他不可预见或不可抗力因素导致的风险,如战争、自然灾害等会导致基金资产损失,

影响基金收益水平。

    (五)本基金的特定风险

    本基金作为积极型的股票基金,在投资理念上以企业优质增长方式或阶段为出发点,通

过严格的评估流程构造投资组合。在具体投资管理中,可能会由于股票投资比例较高而带来



                                         71
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较高的系统性风险。鉴于我国股市目前仍处于发展阶段,仍具有波动性较大的特征,因而本

基金管理人在必要时将通过辅助性的类别资产配置,力求降低系统性风险。



十八、基金合同的变更、终止与基金财产的清算

    (一)基金合同的变更

    1、基金合同变更涉及基金合同第九节第(二)项规定的对基金合同当事人权利、义务

产生重大影响的事项,应经基金份额持有人大会决议同意。

    2、变更基金合同的基金份额持有人大会决议应报中国证监会核准或备案,并自中国证

监会核准或出具无异议意见之日起生效。

    3、但如因相应的法律法规发生变动并属于基金合同必须遵照进行修改的情形,或者基

金合同的修改不涉及基金合同当事人权利义务关系发生变化或对基金份额持有人利益无实

质性不利影响的,可不经基金份额持有人大会决议,而经基金管理人和基金托管人同意修改

后对基金合同进行变更,该等变更应当在两日内由基金管理人进行公告并报中国证监会备

案。

    (二)基金合同的终止

    有下列情形之一的,基金合同终止:

    1、基金份额持有人大会决定终止;

    2、因重大违法、违规行为,被中国证监会责令终止的;

    3、基金管理人、基金托管人职责终止,在 6 个月内没有新基金管理人、基金托管人承

接的;

    4、法律法规和基金合同规定的其他情形。

    基金合同终止后,基金管理人和基金托管人有权依照《基金法》、《运作办法》、《销

售办法》、基金合同及其他有关法律法规的规定,行使请求给付报酬、从基金资产中获得补

偿的权利。

    (三)基金财产的清算

    1、基金合同终止,应当按法律法规和基金合同的有关法律法规规定对基金财产进行清

算。

    2、基金财产清算组

    (1)自基金合同终止事由之日起 30 个工作日内由基金管理人组织成立基金财产清算


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组,在基金财产清算组接管基金财产之前,基金管理人和基金托管人应按照基金合同和托管

协议的规定继续履行保护基金财产安全的职责。

    (2)基金财产清算组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证券相关业务资格的

注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算组可以聘用必要的工作人

员。

    (3)基金财产清算组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金财产清算

组可以依法进行必要的民事活动。

    3、清算程序

    (1)基金合同终止情形发生后,由基金财产清算组统一接管基金财产;

    (2)基金财产清算组根据基金财产的情况确定清算期限;

    (3)基金财产清算组对基金财产进行清理和确认;

    (4)对基金财产进行评估和变现;

    (5)制作清算报告;

    (6)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算报告出具法

律意见书;

    (7)将清算报告报中国证监会备案并公告;

    (8)对基金财产进行分配。

    4、清算费用

    清算费用是指基金财产清算组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用,清算费用由

基金财产清算组优先从基金财产中支付。

    5、基金剩余财产的分配

    基金财产按下列顺序清偿:

    (1)支付清算费用;

    (2)交纳所欠税款;

    (3)清偿基金债务;

    (4)按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。

    基金财产未按前款(1)、(2)、(3)项规定清偿前,不分配给基金份额持有人。

    6、基金财产清算的公告

    基金财产清算组做出的清算报告经会计师事务所审计,律师事务所出具法律意见书后,

报中国证监会备案并公告。

                                        73
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7、基金财产清算账册及文件由基金托管人保存 15 年以上。




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十九、基金合同的内容摘要

    (一)基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务

    1、基金管理人

    (1)基金管理人的权利

    1)依法募集基金,办理基金备案手续;

    2)自基金合同生效之日起,依照法律法规和基金合同独立管理基金财产;

    3)根据法律法规和基金合同的规定,制订、修改并公布有关基金认购、申购、赎回、

转托管、基金转换、非交易过户、冻结、收益分配等方面的业务规则;

    4)根据法律法规和基金合同的规定决定本基金的相关费率结构和收费方式,获得基金

管理费,收取认购费、申购费、赎回费及其他事先批准或公告的合理费用以及法律法规规定

的其他费用;

    5)根据法律法规和基金合同之规定销售基金份额;

    6)依据法律法规和基金合同的规定监督基金托管人,如认为基金托管人违反了法律法

规或基金合同规定对基金财产、其他基金合同当事人的利益造成重大损失的,应及时呈报中

国证监会和中国银监会,以及采取其他必要措施以保护本基金及相关基金合同当事人的利

益;

    7)根据基金合同的规定选择适当的基金代销机构并有权依照代销协议对基金代销机构

行为进行必要的监督和检查;

    8)自行担任基金注册登记机构或选择、更换基金注册登记代理机构,办理基金注册登

记业务,并按照基金合同规定对基金注册登记代理机构进行必要的监督和检查;

    9)在基金合同约定的范围内,拒绝或暂停受理申购和赎回的申请;

    10)在法律法规允许的前提下,为基金份额持有人的利益依法为基金进行融资;

    11)依据法律法规和基金合同的规定,制订基金收益分配方案;

    12)按照法律法规,代表基金对被投资企业行使股东权利,代表基金行使因投资于其他

证券所产生的权利;

    13)在基金托管人职责终止时,提名新的基金托管人;

    14)依据法律法规和基金合同的规定,召集基金份额持有人大会;

    15)以基金管理人的名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行

为;



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    16)选择、更换律师、审计师、证券经纪商或其他为基金提供服务的外部机构并确定有

关费率;

    17)法律法规、基金合同以及依据基金合同制订的其他法律文件所规定的其他权利。

    (2)基金管理人的义务

    1)依法募集基金,办理基金备案手续;

    2)自基金合同生效之日起,以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产;

    3)配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化的经营方式管

理和运作基金财产;

    4)配备足够的专业人员办理基金份额的认购、申购和赎回业务或委托其他机构代理该

项业务;

    5)配备足够的专业人员和相应的技术设施进行基金的注册登记或委托其他机构代理该

项业务;

    6)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,保证所管理的

基金财产和基金管理人的资产相互独立,对所管理的不同基金分别管理、分别记账,进行证

券投资;

    7)除依据《基金法》、基金合同及其他有关法律法规规定外,不得以基金财产为自己

及任何第三人谋取不当利益,不得委托第三人运作基金财产;

    8)接受基金托管人依法进行的监督;

    9)采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回价格的方法符合基金合同等

法律文件的规定,按照有关法律法规规定计算并公告基金份额净值,确定基金份额申购、赎

回的价格;

    10)严格按照《基金法》、基金合同及其他有关法律法规规定,履行信息披露及报告义

务;

    11)保守基金商业秘密,不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、基金合同

及其他有关法律法规规定另有规定外,在基金信息公开披露前,应予以保密,不得向他人泄

露;

    12)按基金合同确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配基金收益;

    13)按照法律法规和本基金合同的规定受理申购和赎回申请,及时、足额支付赎回和分

红款项;

    14)不谋求对上市公司的控股和直接管理;

                                        76
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    15)依据《基金法》、基金合同及其他有关法律法规规定召集基金份额持有人大会,或

配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;

    16)按规定保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;

    17)进行基金会计核算并编制基金的财务会计报告,编制中期和年度基金报告;

    18)确保需要向基金份额持有人提供的各项文件或资料在规定时间内发出,保证投资者

能够按照基金合同约定的时间和方式,随时查阅到与基金有关的公开资料,并得到有关资料

的复印件;

    19)组织并参加基金财产清算组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配;

    20)面临解散、依法被撤销、破产或者由接管人接管其资产时,及时报告中国证监会并

通知基金托管人;

    21)因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人的合法权益,应承担赔

偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除;

    22)基金托管人违反基金合同造成基金财产损失时,应为基金份额持有人利益向基金托

管人追偿;

    23)不从事任何有损基金财产及本基金其他当事人利益的活动;

    24)公平对待所管理的不同基金,防止在不同基金间进行有损本基金份额持有人利益的

资源分配;

    25)以基金管理人的名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为;

    26)法律法规及基金合同规定的其他义务。

    2、基金托管人

    (1)基金托管人的权利

    1)依据法律法规和基金合同的规定安全保管基金财产;

    2)依照基金合同的约定获得基金托管费;

    3)监督本基金的投资运作,如托管人发现基金管理人的投资指令违反基金合同或有关

法律法规的规定的,不予执行并向中国证监会报告;

    4)在基金管理人职责终止时,提名新的基金管理人;

    5)依据法律法规和基金合同的规定召集基金份额持有人大会;

    6)法律法规、基金合同规定的其他权利。

    (2)基金托管人的义务

    1)以诚实信用、勤勉尽责的原则安全保管基金财产;

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    2)设立专门的基金托管部门,具有符合要求的营业场所,配备足够的、合格的熟悉基

金托管业务的专职人员,负责基金财产托管事宜;

    3)确保基金财产的安全,保证所托管的基金财产与基金托管人自有资产以及不同的基

金财产相互独立;对不同的基金分别设置账户,独立核算,分账管理,保证不同基金之间在

名册登记、账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立;

    4)除依据《基金法》、本基金合同及其他有关法律法规规定外,不以基金财产为自己

及任何第三人谋取不当利益,不得委托第三人托管基金财产;

    5)保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证;

    6)按规定开设基金财产的资金账户和证券账户;

    7)按照基金合同的约定,根据基金管理人的投资指令,及时办理清算、交割事宜;

    8)保守基金商业秘密。除《基金法》、基金合同及其他有关法律法规规定另有规定外,

在基金信息公开披露前应予以保密,不得向他人泄露;

    9)复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值及基金份额申购、赎回

价格;

    10)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;

    11)按照法律法规的规定对基金财务会计报告、中期和年度基金报告的相关内容出具意

见,说明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照基金合同的规定进行;如果基金管理

人有未执行基金合同规定的行为,还应说明基金托管人是否采取了适当的措施;

    12)按法律法规妥善保存基金份额持有人名册以及有关基金托管业务活动的记录、账册、

报表和其他相关资料;

    13)按规定制作相关账册并与基金管理人核对;

    14)依据基金管理人的指令或有关法律法规规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回

款项;

    15)按照规定召集基金份额持有人大会或配合基金份额持有人依法自行召集基金份额持

有人大会;

    16)按照法律法规的规定监督基金管理人的投资运作;

    17)参加基金财产清算组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配;

    18)面临解散、依法被撤销、破产或者由接管人接管其资产时,及时报告中国证监会和

银行监管机构,并通知基金管理人;

    19)基金管理人因违反基金合同造成基金财产损失时,基金托管人应为基金向基金管理

                                       78
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人追偿;

    20)因违反基金合同导致基金财产的损失,应承担赔偿责任,其责任不因其退任而免除;

    21)不从事任何有损基金及基金其他当事人利益的活动;

    22)法律法规、本基金合同和依据本基金合同制定的其他法律文件所规定的其他义务。

    3、基金份额持有人

    (1)基金投资者购买本基金基金份额的行为即视为对基金合同的承认和接受,基金投

资者自依据基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同当事人。基金份额持

有人作为当事人并不以在基金合同上书面签章为必要条件。每份基金份额具有同等的合法权

益。

    (2)基金份额持有人的权利

    1)分享基金财产收益;

    2)参与分配清算后的剩余基金财产;

    3)依法转让或者申请赎回其持有的基金份额;

    4)按照规定要求召开基金份额持有人大会;

    5)出席或者委派代表出席基金份额持有人大会,对基金份额持有人大会审议事项行使

表决权;

    6)查阅或者复制公开披露的基金信息资料;

    7)对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法要求赔

偿;

    8)法律法规、基金合同规定的其他权利。

    (3)基金份额持有人的义务

    1)遵守法律法规、基金合同及其他有关规定;

    2)缴纳基金认购、申购款项及基金合同规定的费用;

    3)在持有的基金份额范围内,承担基金亏损或者基金合同终止的有限责任;

    4)不从事任何有损基金及其他基金份额持有人合法利益的活动;

    5)执行基金份额持有人大会的决议;

    6)返还在基金交易过程中因任何原因,自基金管理人、基金托管人及基金管理人的代

理人处获得的不当得利;

    7)法律法规及基金合同规定的其他义务。

    (二)基金份额持有人大会

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    1、本基金的基金份额持有人大会,由本基金的基金份额持有人组成。

    2、有以下事由情形之一时,应召开基金份额持有人大会:

    (1)修改或终止基金合同,但基金合同另有约定的除外;

    (2)转换基金运作方式,但基金合同另有约定的除外;

    (3)更换基金托管人;

    (4)更换基金管理人;

    (5)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准,但根据法律法规的要求提高该等报酬

标准的除外;

    (6)本基金与其他基金的合并;

    (7)变更基金类别;

    (8)变更基金投资目标、范围或策略;

    (9)变更基金份额持有人大会程序;

    (10)法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有人大会的事

项。

    3、以下情况不需召开基金份额持有人大会:

    (1)调低基金管理费率、基金托管费率;

    (2)在法律法规和基金合同规定的范围内变更本基金的申购费率、赎回费率或收费方

式;

    (3)因相应的法律法规发生变动而应当对基金合同进行修改;

    (4)对基金合同的修改不涉及基金合同当事人权利义务关系发生变化;

    (5)对基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响;

    (6)除法律法规或基金合同规定应当召开基金份额持有人大会以外的其他情形。

    4、召集方式

    (1)除法律法规或基金合同另有约定外,基金份额持有人大会由基金管理人召集。

    (2)基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的,应当向基金管理人提出书面

提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集,并书面告知基金托管

人。

    基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起 60 日内召开;基金管理人决定不

召集,基金托管人仍认为有必要召开的,应当自行召集。

    (3)代表基金份额 10%以上的基金份额持有人(该比例以提出提议之时提请人所持有

                                        80
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的基金份额与基金总份额之比例计算,下同)认为有必要召开基金份额持有人大会的,应当

向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集,

并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。

    基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起 60 日内召开;基金管理人决定不

召集,代表基金份额 10%以上的基金份额持有人仍认为有必要召开的,应当向基金托管人

提出书面提议。

    基金托管人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集,并书面告知提出提议的

基金份额持有人代表和基金管理人;基金托管人决定召集的,应当自出具书面决定之日起

60 日内召开。

    (4)代表基金份额 10%以上的基金份额持有人就同一事项书面要求召开基金份额持有

人大会,而基金管理人、基金托管人都不召集的,代表基金份额 10%以上的基金份额持有

人有权自行召集,并至少提前 30 日报中国证监会备案。

    (5)基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的,基金管理人、基金托管人

应当配合,不得阻碍、干扰。

    (6)基金份额持有人大会的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记日。

    5、通知

    召开基金份额持有人大会,召集人应当于会议召开前 30 天,在中国证监会指定的信息

披露媒体公告通知。基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决。基金份额持有人

大会通知将至少载明以下内容:

    (1)会议召开的时间、地点、方式;

    (2)会议拟审议的主要事项、议事程序和表决方式;

    (3)代理投票授权委托书送达时间和地点;

    (4)会务常设联系人姓名、电话;

    (5)权益登记日;

    (6)如采用通讯表决方式,还应载明具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和

联系人、书面表达意见的寄交和收取方式、投票表决的截止日以及表决票的送达地址等内容。

    6、开会方式

    基金份额持有人大会的召开方式包括现场开会和通讯方式开会。现场开会由基金份额持

有人本人出席或通过授权委派其代理人出席,现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代

表应当出席;通讯方式开会指按照基金合同的相关规定以通讯的书面方式进行表决。会议的

                                        81
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召开方式由召集人确定,但决定基金管理人更换或基金托管人的更换、转换基金运作方式和

终止基金合同事宜必须以现场开会方式召开基金份额持有人大会。

    现场开会同时符合以下条件时,可以进行基金份额持有人大会议程:

    (1)亲自出席会议者持有基金份额的凭证和受托出席会议者出具的委托人持有基金份

额的凭证和授权委托书等文件符合法律法规、本基金合同和会议通知的规定;

    (2)经核对,汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示,全部有效的

基金份额不少于权益登记日基金总份额的 50%(含 50%)。

    在符合以下条件时,通讯开会的方式视为有效:

    (1)召集人按基金合同规定公布会议通知后,在两个工作日内连续公布相关提示性公

告;

    (2)召集人按照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见;

    (3)本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的基金份额持有人所代表的

基金份额不少于权益登记日基金总份额的 50%(含 50%);

    (4)直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面意见的其他代表,

同时提交的持有基金份额的凭证和受托出席会议者出具的委托人持有基金份额的凭证和授

权委托书等文件符合法律法规、基金合同和会议通知的规定;

    (5)会议通知公布前已报中国证监会备案。

    采取通讯方式进行表决时,除非在计票时有充分的相反证据证明,否则表明符合法律法

规、基金合同和会议通知规定的书面表决意见即视为有效的表决;表决意见模糊不清或相互

矛盾的视为弃权表决,但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。

    7、议事内容与程序

    (1)议事内容及提案权

    1)议事内容限为本条前述第(2)款规定的基金份额持有人大会召开事由范围内的事项

及召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其他事项。

    2)基金管理人、基金托管人、单独或合并持有权益登记日本基金总份额 10%或以上的

基金份额持有人可以在大会召集人发出会议通知前向大会召集人提交需由基金份额持有人

大会审议表决的提案。

    3)对于基金份额持有人提交的提案,大会召集人应当按照以下原则对提案进行审核:

    a、关联性。大会召集人对于基金份额持有人提案涉及事项与基金有直接关系,并且不

超出法律法规和基金合同规定的基金份额持有人大会职权范围的,应提交大会审议;对于不

                                       82
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符合上述要求的,不提交基金份额持有人大会审议。如果召集人决定不将基金份额持有人提

案提交大会表决,应当在该次基金份额持有人大会上进行解释和说明。

    b、程序性。大会召集人可以对基金份额持有人的提案涉及的程序性问题作出决定。如

将其提案进行分拆或合并表决,需征得原提案人同意;原提案人不同意变更的,大会主持人

可以就程序性问题提请基金份额持有人大会作出决定,并按照基金份额持有人大会决定的程

序进行审议。

    4)单独或合并持有权益登记日基金总份额 10%或以上的基金份额持有人提交基金份额

持有人大会审议表决的提案,或基金管理人或基金托管人提交基金份额持有人大会审议表决

的提案,未获得基金份额持有人大会审议通过,就同一提案再次提请基金份额持有人大会审

议,其时间间隔不少于 6 个月。法律法规另有规定的除外。

    5)基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。

    (2)议事程序

    在现场开会的方式下,首先由召集人宣读提案,经讨论后进行表决,并形成大会决议,

报中国证监会批准或备案;在通讯表决开会的方式下,首先由召集人提前 30 天公布提案,

在所通知的表决截止日期第 2 个工作日在公证机构监督下由召集人统计全部有效表决并形

成决议,报经中国证监会批准或备案后生效。

    8、表决

    (1)基金份额持有人所持每份基金份额享有平等的表决权。

    (2)基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议:

    1)特别决议

    对于特别决议应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的三分之二以上(含三分之

二)通过。

    2)一般决议

    对于一般决议应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的 50%以上(含 50%)通

过。

    更换基金管理人或者基金托管人、转换基金运作方式或终止基金合同应当以特别决议通

过方为有效。

    基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。

    采取通讯方式进行表决时,符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决。

    基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项表

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决。

    9、计票

    (1)现场开会

    1)基金份额持有人大会的主持人为召集人授权出席大会的代表,如大会由基金管理人

或基金托管人召集,基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金

份额持有人和代理人中推举两名基金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同

担任监票人;如大会由基金份额持有人自行召集,基金份额持有人大会的主持人应当在会议

开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中推举 3 名基金份额持有人担任监票人。

    2)监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公布计票结

果。

    3)如果大会主持人对于提交的表决结果有怀疑,可以对所投票数进行重新清点;如果

大会主持人未进行重新清点,而出席大会的基金份额持有人或者基金份额持有人代理人对大

会主持人宣布的表决结果有异议,其有权在宣布表决结果后立即要求重新清点,大会主持人

应当立即重新清点并公布重新清点结果。重新清点仅限一次。

    (2)通讯方式开会

    在通讯方式开会的情况下,计票方式为:由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人

授权代表(如果基金托管人为召集人,则为基金管理人授权代表)的监督下进行计票,并由

公证机关对其计票过程予以公证。如基金管理人或基金托管人经通知但拒绝到场监督,则大

会召集人可自行授权 3 名监督员进行计票,并由公证机构对其计票过程予以公证。

    10、生效与公告

    (1)基金份额持有人大会按照《基金法》有关法律法规规定表决通过的事项,召集人

应当自通过之日起 5 日内报中国证监会核准或者备案。基金份额持有人大会决定的事项自中

国证监会依法核准或者出具无异议意见之日起生效。

    (2)生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管

人均有法律约束力。基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持

有人大会的决定。

    (3)基金份额持有人大会决议应当自生效后两日内,由基金份额持有人大会召集人在

中国证监会指定的信息披露媒体公告。

    (三)基金合同解除和终止的事由、程序

    1、基金合同的终止

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    有下列情形之一的,本基金合同终止:

    (1)基金份额持有人大会决定终止;

    (2)因重大违法、违规行为,被中国证监会责令终止的;

    (3)基金管理人、基金托管人职责终止,在 6 个月内没有新基金管理人、基金托管人

承接的;

    (4)法律法规和基金合同规定的其他情形。

    基金合同终止后,基金管理人和基金托管人有权依照《基金法》、《运作办法》、《销

售办法》、基金合同及其他有关法律法规的规定,行使请求给付报酬、从基金资产中获得补

偿的权利。

    2、基金财产的清算

    (1)基金合同终止,应当按法律法规和本基金合同的有关法律法规规定对基金财产进

行清算。

    (2)基金财产清算组

    1)自基金合同终止事由之日起 30 个工作日内由基金管理人组织成立基金财产清算组,

在基金财产清算组接管基金财产之前,基金管理人和基金托管人应按照基金合同和托管协议

的规定继续履行保护基金财产安全的职责。

    2)基金财产清算组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证券相关业务资格的注

册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算组可以聘用必要的工作人员。

    3)基金财产清算组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金财产清算组

可以依法进行必要的民事活动。

    (3)清算程序

    1)基金合同终止情形发生后,由基金财产清算组统一接管基金财产;

    2)基金财产清算组根据基金财产的情况确定清算期限;

    3)基金财产清算组对基金财产进行清理和确认;

    4)对基金财产进行评估和变现;

    5)制作清算报告;

    6)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算报告出具法律

意见书;

    7)将清算报告报中国证监会备案并公告;

    8)对基金财产进行分配。

                                         85
                                                 银华优质增长混合型基金更新招募说明书

    (4)清算费用

    清算费用是指基金财产清算组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用,清算费用由

基金财产清算组优先从基金财产中支付。

    (5)基金剩余财产的分配

    基金财产按下列顺序清偿:

    1)支付清算费用;

    2)交纳所欠税款;

    3)清偿基金债务;

    4)按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。

    基金财产未按前款 1)、2)、3)项规定清偿前,不分配给基金份额持有人。

    (6)基金财产清算的公告

    基金财产清算组做出的清算报告经会计师事务所审计,律师事务所出具法律意见书后,

报中国证监会备案并公告。

    (7)基金财产清算账册及文件由基金托管人保存 15 年以上。

    (四)争议解决方式

    1、本基金合同适用中华人民共和国法律并从其解释。

    2、本基金合同的当事人之间因本基金合同产生的或与本基金合同有关的争议可通过友

好协商解决,但若自一方书面提出协商解决争议之日起 60 日内争议未能以协商方式解决的,

则任何一方有权将争议提交位于北京的中国国际经济贸易仲裁委员会,根据提交仲裁时该会

的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的,对仲裁各方当事人均具有约束力。

    3、除争议所涉内容之外,本基金合同的其他部分应当由本基金合同当事人继续履行。

    (五)基金合同的效力、存放地和存放方式

    1、本基金合同是基金合同当事人之间的法律文件。基金合同于投资者缴纳认购的基金

份额的款项时成立,自基金募集结束报中国证监会备案并获中国证监会书面确认后生效。

    2、本基金合同的有效期自其生效之日起至本基金财产清算结果报中国证监会批准并公

告之日止。

    3、本基金合同自生效之日起对包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人在内的

基金合同各方当事人具有同等的法律约束力。

    4、本基金合同正本一式六份,除上报有关监管机构一式二份外,基金管理人、基金托

管人各持有二份,每份具有同等的法律效力。

                                        86
                                              银华优质增长混合型基金更新招募说明书

   5、基金合同可印制成册,存放在基金管理人和基金托管人住所,供投资者查阅,基金

合同条款及内容应以基金合同正本为准。




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                                                 银华优质增长混合型基金更新招募说明书

二十、基金托管协议的内容摘要

    (一)托管协议当事人

    1、基金管理人(或简称“管理人”)

    名称:银华基金管理有限公司

    住所:深圳市深南大道 6008 号报业大厦 19 层

    法定代表人: 王立新(代)

    成立时间:2001 年 5 月 28 日

    批准设立机关:中国证券监督管理委员会

    批准设立文号:证监基字[2001]7 号

    组织形式:有限责任公司

    注册资本:2 亿元人民币

    经营范围:基金募集、基金销售、资产管理及中国证监会许可的其他业务

    存续期间:持续经营

    2、基金托管人(或简称“托管人”)

    名称:中国银行股份有限公司

    住所及办公地址:北京市西城区复兴门内大街 1 号

    首次注册登记日期:1983 年 10 月 31 日

    变更注册登记日期:2004 年 8 月 26 日

    注册资本:人民币贰仟柒佰玖拾壹亿肆仟柒佰贰拾贰万叁仟壹佰玖拾伍元整

    法定代表人:肖 钢

    基金托管业务批准文号:中国证监会证监基字【1998】24 号

    托管及投资者服务部总经理:李爱华

    托管部门信息披露联系人:唐州徽

    电话:(010)66594855

    传真:(010)66594942

    经营范围:吸收人民币存款;发放短期、中期和长期贷款;办理结算;办理票据贴现;

发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府债券;从事同业拆借;提供

信用证服务及担保;代理收付款项及代理保险业务;提供保险箱服务;外汇存款;外汇贷款;

外汇汇款;外汇兑换;国际结算;同业外汇拆借;外汇票据的承兑和贴现;外汇借款;外汇



                                            88
                                                 银华优质增长混合型基金更新招募说明书

担保;结汇、售汇;发行和代理发行股票以外的外币有价证券;买卖和代理买卖股票以外的

外币有价证券;自营外汇买卖;代客外汇买卖;外汇信用卡的发行和代理国外信用卡的发行

及付款;资信调查、咨询、见证业务;组织或参加银团贷款;国际贵金属买卖;海外分支机

构经营与当地法律许可的一切银行业务;在港澳地区的分行依据当地法令可发行或参与代理

发行当地货币;经中国人民银行批准的其他业务。

    存续期间:持续经营
    (二)基金托管人与基金管理人之间的业务监督、核查
    1、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
    (1)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,建立相关的技术系统,
对基金管理人的投资运作进行监督。主要包括以下方面:
    1)对基金的投资范围、投资对象进行监督;
    2)对基金投融资比例进行监督;
    3)对基金投资禁止行为进行监督。为对基金禁止从事的关联交易进行监督,基金管理
人和基金托管人应相互提供与本机构有控股关系的股东或与本机构有其他重大利害关系的
公司名单;

    4)基金管理人向基金托管人提供其银行间债券市场交易的交易对手库,交易对手库由

银行间交易会员中财务状况较好、实力雄厚、信用等级高的交易对手组成。基金管理人可以

根据实际情况的变化,及时对交易对手库予以更新和调整,并通知基金托管人。基金管理人

参与银行间债券市场交易的交易对手应符合交易对手库的范围。基金托管人对基金管理人参

与银行间债券市场交易的交易对手是否符合交易对手库进行监督;

    5)基金托管人对银行间市场交易的交易方式的控制按如下约定进行监督。

    基金管理人在银行间市场交易的交易方式主要包括以下几种:

    a.银行间现券买卖,买入时实行见券付款、卖出时实行见款付券;

    b. 银行间回购交易,正回购时实行见款押券,逆回购时实行先押券后付款;

    c. 如遇特殊情况无法按照以上方式执行交易,基金经理需报本基金管理人的投资总监

批准。
    6)基金如投资银行存款,基金管理人应根据法律法规的规定及基金合同的约定,事先
确定符合条件的所有存款银行的名单,并及时提供给基金托管人,基金托管人据以对基金投
资银行存款的交易对手是否符合上述名单进行监督;
    7)对法律法规规定及基金合同约定的基金投资的其他方面进行监督。
    (2)基金托管人应根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金资产净值计算、
基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披

                                       89
                                                银华优质增长混合型基金更新招募说明书
露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查。
    (3)基金托管人在上述第(1)、(2)项的监督和核查中发现基金管理人违反法律法规
的规定及基金合同的约定,应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正,基金管理人收到通
知后应及时核对确认并以书面形式对基金托管人发出回函。在限期内,基金托管人有权随时
对通知事项进行复查,督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能
在限期内纠正的,基金托管人应及时向中国证监会报告。
    (4)基金托管人发现基金管理人的投资指令违反《基金法》、基金合同、基金托管协议
及其他有关规定,应当拒绝执行,立即通知基金管理人,并及时向中国证监会报告。基金托
管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、行政法规和其他有关规定,或
者违反基金合同约定的,应当立即通知基金管理人,并及时向中国证监会报告。

    (5)基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查,包括但不限于:在规定

时间内答复基金托管人并改正,就基金托管人的疑义进行解释或举证,对基金托管人按照法

规要求需向中国证监会报送基金监督报告的,基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制

度等。
    2、基金管理人对基金托管人的业务核查
    (1)基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查,核查事项包括但不限于基
金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复核基金管理人计算的
基金资产净值和基金份额净值、根据基金管理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基
金投资运作等行为。
    (2)基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、未
执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反《基金法》、基金
合同、本托管协议及其他有关规定时,应及时以书面形式通知基金托管人限期纠正,基金托
管人收到通知后应及时核对并以书面形式对基金管理人发出回函。在限期内,基金管理人有
权随时对通知事项进行复查,督促基金托管人改正。基金托管人对基金管理人通知的违规事
项未能在限期内纠正的,基金管理人应报告中国证监会。
    (3)基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为,包括但不限于:提交相关资料以
供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性,在规定时间内答复基金管理人并改正。
    (三)基金财产的保管
    1、基金财产保管的原则
    (1)基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。
    (2)基金托管人应安全保管基金财产,未经基金管理人的合法合规指令或法律法规、
基金合同及本协议另有规定,不得自行运用、处分、分配基金的任何财产。
    (3)基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户。


                                       90
                                                    银华优质增长混合型基金更新招募说明书
    (4)基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户,确保基金财产的完整与独立。
    (5)除依据《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关法律法规规定外,基金托管
人不得委托第三人托管基金财产。
    2、基金合同生效前募集资金的验证和入账
    (1)基金募集期满或基金管理人宣布停止募集,募集的基金份额总额、基金募集金额、
基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后,由基金管理人在法定期限
内聘请具有从事相关业务资格的会计师事务所对基金进行验资,并出具验资报告,出具的验
资报告应由参加验资的两名以上(含两名)中国注册会计师签字方为有效。
    (2)基金管理人应将属于本基金财产的全部资金划入在基金托管人处开立的基金银行
账户中,并确保划入的资金与验资确认金额相一致。
    3、基金的银行账户的开设和管理
    (1)基金托管人应负责本基金的银行账户的开设和管理。
    (2)基金托管人以本基金的名义开设本基金的银行账户。本基金的银行预留印鉴,由
基金托管人保管和使用。本基金的一切货币收支活动,包括但不限于投资、支付赎回金额、
支付基金收益、收取申购款,均需通过本基金的银行账户进行。
    (3)本基金银行账户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和
基金管理人不得假借本基金的名义开立其他任何银行账户;亦不得使用基金的银行账户进行
本基金业务以外的活动。
    (4)基金银行账户的管理应符合《中华人民共和国票据法》、《人民币结算银行账户管
理办法》、《现金管理条例》、《人民币利率管理规定》、《关于大额现金支付管理的通知》、《支
付结算办法》以及其他有关规定。
    4、基金进行定期存款投资的账户开设和管理
    基金托管人根据基金管理人的指令以基金名义在基金托管人认可的存款银行的指定营
业网点开立存款账户,并负责该账户的日常管理以及银行预留印鉴的保管和使用。基金管理
人应派专人协助办理开户事宜。在上述账户开立和账户相关信息变更过程中,基金管理人应
提前向基金托管人提供开户或账户变更所需的相关资料,并对基金托管人给予积极配合和协
助。
    5、基金证券账户和资金账户的开设和管理
    (1)基金托管人应当代表本基金,以基金托管人和本基金联名的方式在中国证券登记
结算有限责任公司开设证券账户。
    (2)本基金证券账户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和
基金管理人不得出借和未经另一方同意擅自转让本基金的证券账户;亦不得使用本基金的证
券账户进行本基金业务以外的活动。
    (3)基金托管人以自身法人名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结算备付金账


                                           91
                                                  银华优质增长混合型基金更新招募说明书
户,用于办理基金托管人所托管的包括本基金在内的全部基金在证券交易所进行证券投资所
涉及的资金结算业务。结算备付金的收取按照中国证券登记结算有限责任公司的规定执行。
    (4)基金证券账户和资金账户的开设和管理可以根据当时相关规定或市场的通行做法
办理,而不限于上述关于账户开设、使用的规定。
    (5)在本托管协议生效日之后,本基金被允许从事其他投资品种的投资业务的,涉及
相关账户的开设、使用的,若无相关规定,则基金托管人应当比照并遵守上述关于账户开设、
使用的规定。
    6、债券托管专户的开设和管理
    基金合同生效后,基金管理人负责以基金的名义申请并取得进入全国银行间同业拆借市
场的交易资格,并代表基金进行交易;基金托管人负责以基金的名义在中央国债登记结算有
限责任公司开设银行间债券市场债券托管账户,并代表基金进行债券和资金的清算。在上述
手续办理完毕之后,由基金托管人负责向中国人民银行报备。
    7、基金财产投资的有关有价凭证的保管
    实物证券、银行定期存款存单等有价凭证由基金托管人存放于托管银行的保管库,但要
与非本基金的其他有价凭证分开保管。保管凭证由基金托管人持有。
    8、与基金财产有关的重大合同及有关凭证的保管
    基金托管人按照法律法规保管由基金管理人代表基金签署的与基金有关的重大合同及
有关凭证。基金管理人代表基金签署有关重大合同后应及时将合同正本提交给基金托管人。
除本协议另有规定外,基金管理人在代表基金签署与基金有关的重大合同时应保证基金一方
持有两份以上的正本,以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。

    (四)基金资产净值的计算和复核

    1、基金资产净值是指基金财产总值减去负债后的价值。基金份额净值是指计算日基金

资产净值除以计算日该基金份额总数后的价值。

    2、基金管理人应每开放日对基金财产估值。估值原则应符合基金合同、《证券投资基金

会计核算办法》及其他法律法规的规定。用于基金信息披露的基金资产净值和基金份额净值

由基金管理人负责计算,基金托管人复核。基金管理人应于每个开放日结束后计算得出当日

的该基金份额净值,并在盖章后以传真方式发送给基金托管人。基金托管人应在收到上述传

真后对净值计算结果进行复核,并在盖章后以传真方式将复核结果传送给相应的基金管理

人,由基金管理人对外公布。月末、年中和年末估值复核与基金会计账目的核对同时进行。

    3、当相关法律法规或基金合同规定的估值方法不能客观反映基金财产公允价值时,基

金管理人可根据具体情况,并与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估值。

    4、基金管理人、基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序以及相


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                                                银华优质增长混合型基金更新招募说明书

关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,双方应及时进行协商和纠正。

    5、当基金资产的估值导致基金份额净值小数点后四位内发生差错时,视为基金份额净

值估值错误。当基金份额净值出现错误时,基金管理人应当立即予以纠正,并采取合理的措

施防止损失进一步扩大;当计价错误达到或超过基金份额净值的 0.25%时,基金管理人应当

报中国证监会备案;当计价错误达到基金份额净值的 0.5%时,基金管理人应当公告,并同

时报中国证监会备案。前述内容如法律法规或监管机关另有规定的,按其规定处理。

    6、由于基金管理人对外公布的任何基金净值数据错误,导致该基金财产或基金份额持

有人的实际损失,基金管理人应对此承担责任。若基金托管人计算的净值数据正确,则基金

托管人对该损失不承担责任;若基金托管人的净值数据也不正确,则基金托管人也应承担部

分未正确履行复核义务的责任。如果上述错误造成了基金财产或基金份额持有人的不当得

利,且基金管理人及基金托管人已各自承担了赔偿责任,则基金管理人应负责向不当得利之

主体主张返还不当得利。如果返还金额不足以弥补基金管理人和基金托管人已承担的赔偿金

额,则双方按照各自赔偿金额的比例对返还金额进行分配。

    7、 由于证券交易所及其登记结算公司发送的数据错误,或由于其他不可抗力原因,基

金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查,但是未能发现该错

误的,由此造成的基金资产估值错误,基金管理人和基金托管人可以免除赔偿责任。但基金管

理人和基金托管人应当积极采取必要的措施消除由此造成的影响。

    8、如果基金托管人的复核结果与基金管理人的计算结果存在差异,且双方经协商未能

达成一致,基金管理人可以按照其对基金份额净值的计算结果对外予以公布,基金托管人可

以将相关情况报中国证监会备案。

    (五)基金份额持有人名册的登记与保管

    1、基金份额持有人名册的内容

    基金份额持有人名册的内容包括但不限于基金份额持有人的名称和持有的基金分额。

    基金份额持有人名册包括以下几类:

    (1)基金募集期结束时的基金份额持有人名册

    (2)基金权益登记日的基金份额持有人名册

    (3)基金份额持有人大会登记日的基金份额持有人名册

    (4)每月最后一个交易日的基金份额持有人名册。

    2、基金份额持有人名册的提供

    对于每月最后一个交易日的基金份额持有人名册,基金管理人应在每月结束后 5 个工作

                                       93
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日内定期向基金托管人提供。对于基金募集期结束时的基金份额持有人名册、基金权益登记

日的基金份额持有人名册以及基金份额持有人大会登记日的基金份额持有人名册,基金管理

人应在相关的名册生成后 5 个工作日内向基金托管人提供。

    3、基金份额持有人名册的保管

    基金托管人应妥善保管基金份额持有人名册。如基金托管人无法妥善保存持有人名册,

基金管理人应及时向中国证监会报告,并代为履行保管基金份额持有人名册的职责。基金托

管人应对基金管理人由此产生的合理费用给予补偿。

    (六)争议解决方式

    本协议适用中华人民共和国法律并从其解释。

    基金管理人与基金托管人之间因本协议产生的或与本协议有关的争议可通过友好协商

解决,但若自一方书面提出协商解决争议之日起 60 日内争议未能以协商方式解决的,则任

何一方有权将争议提交位于北京的中国国际经济贸易仲裁委员会,根据提交仲裁时该会的仲

裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的,对仲裁各方当事人均具有约束力。除提交仲裁的争议

之外,各方当事人仍应履行本协议的其他规定。

    争议处理期间,双方当事人应恪守基金/基金管理人和基金/基金托管人职责,各自继续

忠实、勤勉、尽责地履行基金合同和托管协议规定的义务,维护各基金份额持有人的合法权

益。

    (七)托管协议的变更与终止

    1、托管协议的变更

    本协议双方当事人经协商一致,可以对协议进行变更。变更后的新协议,其内容不得与

基金合同的规定有任何冲突。变更后的新协议,应当报中国证监会核准。

    2、托管协议的终止

    发生以下情况,本托管协议终止:

    (1)基金合同终止;

    (2)本基金更换基金托管人;

    (3)本基金更换基金管理人;

    (4)发生《基金法》、《运作办法》或其他法律法规规定的终止事项。




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二十一、对基金份额持有人的服务

    基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。基金管理人将根据基金份额持有

人的需要和市场的变化,增加或变更服务项目。主要服务内容如下:

    (一)资料寄送

    1.基金投资人对账单

    对账单服务采取定制方式,未定制此服务的投资人可通过互联网站、语音电话、手机网

站等途径自助查询账户情况。纸质对账单按季度提供,在每季度结束后的 10 个工作日内向

该季度内有交易的持有人寄送。电子对账单按月度和季度提供,包括彩信、电子邮件等电子

方式,持有人可根据需要自行选择。

    2.其他相关的信息资料

    (二)红利再投资

    本基金收益分配时,基金份额持有人可以选择将所获红利再投资于本基金,注册登记机

构将其所获红利按除息日的基金份额净值自动转为基金份额。红利再投资免收申购费用。

    (三)定期定额投资计划

    本基金于 2006 年 12 月 1 日开通定期定额业务。投资者通过本基金管理人指定的销售机

构申请,约定每月扣款时间、扣款金额、扣款方式,由指定销售机构于每月约定扣款日在投

资者指定银行账户内自动完成扣款和基金申购申请。定期定额申购费率与普通申购费率相

同。本基金的最低定期定额投资金额不少于人民币 100 元(含 100 元),具体金额遵从代销

机构相关规定。

    (四)咨询、查询服务

    1、信息查询密码

    基金查询密码用于投资人查询基金账户下的账户和交易信息。投资人请在知晓基金账号

后,及时登录公司网站 www.yhfund.com.cn 修改基金查询密码,为充分保障投资人信息安全,

新密码应为 6-18 位数字加字母组合。

    2、信息咨询、查询

    投资人如果想了解认购、申购和赎回等交易情况、基金账户余额、基金产品与服务等信

息,请拨打银华基金管理有限公司客户服务中心电话或登录公司网站进行咨询、查询。

    客户服务中心:4006783333     010-85186558

    公司网址:http://www.yhfund.com.cn

                                         95
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    (五)在线服务

   基金管理人利用自已的网站定期或不定期为基金投资者提供投资资讯及基金经理(或投

资顾问)交流服务。

    (六)电子交易与服务

   投资者可通过基金管理人的网上交易系统、手机交易系统进行基金交易,详情请查看公

司网站或相关公告。




                                      96
                                                  银华优质增长混合型基金更新招募说明书


二十二、其他应披露事项


    2015 年 9 月 30 日,本基金管理人发布公告,自 2015 年 10 月 12 日起调整本基金申购
的最低金额为 10 元人民币。




                                        97
                                                银华优质增长混合型基金更新招募说明书


二十三、招募说明书存放及查阅方式

    招募说明书存放在基金管理人的办公场所,投资者可在办公时间查阅;投资者在支付工

本费后,可在合理时间内取得上述文件复制件或复印件。对投资者按此种方式所获得的文件

及其复印件,基金管理人保证文本的内容与所公告的内容完全一致。

    投资者还可以直接登录基金管理人的网站 http://www.yhfund.com.cn 查阅和下载招募

说明书。




                                       98
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二十四、备查文件

    1、中国证监会核准银华优质增长股票型证券投资基金募集的文件;

    2、《银华优质增长股票型证券投资基金基金合同》;

    3、《银华优质增长股票型证券投资基金托管协议》;

    4、法律意见书;

    5、基金管理人业务资格批件和营业执照;

    6、基金托管人业务资格批件和营业执照;

    7、中国证监会要求的其他文件。

    《基金合同》、《托管协议》存放在基金管理人和基金托管人处;基金托管人业务资格

批件、营业执照存放在基金托管人处;其余备查文件存放在基金管理人处。投资者可在营业

时间免费到存放地点查阅,也可按工本费购买复印件。




                                       99