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2020年04月01日 星期三

银河鑫利混合C(519653)公告正文

银河鑫利混合:更新招募说明书摘要(2015年12月)

公告日期 2015-12-05 来源 巨潮网

                                       银河鑫利灵活招募说明书(更新摘要)


                         银河鑫利灵活配置
                 混合型证券投资基金招募说明书
                            (更新摘要)
                            【重要提示】
    本基金根据中国证券监督管理委员会 2015 年 3 月 26 日《关于准予银河鑫利
灵活配置混合型证券投资基金注册的批复》(证监许可【2015】431 号)的注册,
进行募集。
    基金管理人保证《银河鑫利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》(以
下简称“招募说明书”或“本招募说明书”)的内容真实、准确、完整。本招募
说明书经中国证监会注册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本
基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。
    基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产,
但不保证投资本基金一定盈利,也不保证基金份额持有人的最低收益;因基金价
格可升可跌,亦不保证基金份额持有人能全数取回其原本投资。
    本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投
资人在投资本基金前,需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性,充分
考虑自身的风险承受能力,理性判断市场,对投资本基金的意愿、时机、数量等
投资行为作出独立决策。投资人根据所持有份额享受基金的收益,但同时也需承
担相应的投资风险。投资本基金可能遇到的风险包括:市场风险、管理风险、流
动性风险、信用风险、本基金投资策略所特有的风险、投资股指期货、国债期货
的特定风险和未知价风险等等。
    本基金为混合型基金,属于证券投资基金中的中等风险品种,其预期风险与
预期收益高于债券型基金和货币市场基金,低于股票型基金。
    基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,
但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。
    投资有风险,投资人在投资本基金前应认真阅读本招募说明书。基金的过往
业绩并不代表未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业
绩表现的保证。

    本招募说明书已经本基金基金托管人北京银行股份有限公司复核。本招募说


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                                        银河鑫利灵活招募说明书(更新摘要)

明书所载内容截止日为 2015 年 10 月 22 日,有关财务数据和净值表现截止日为
2015 年 9 月 30 日(财务数据未经审计)。原招募说明书与本次更新的招募说明书
不一致的,以本次更新的招募说明书为准。




                             第一节 基金管理人


一、基金管理人概况


    基金管理人:银河基金管理有限公司
    住所:上海市浦东新区世纪大道 1568 号 15 层
    办公地址:上海市浦东新区世纪大道 1568 号 15 层
    法定代表人:许国平
    成立日期:2002 年 6 月 14 日
    注册资本:2 亿元人民币
    电话:(021)38568888
    联系人:罗琼
    股权结构:

          持股单位                 出资额(万元)           占总股本比例
中国银河金融控股有限责任公司            10000                  50%
  中国石油天然气集团公司                2500                  12.5%
 上海城投(集团)有限公司               2500                  12.5%
     首都机场集团公司                   2500                  12.5%
 湖南电广传媒股份有限公司               2500                  12.5%
           合    计                     20000                  100%


二、主要人员情况


    1、基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员基本情况
    董事长许国平先生,中共党员,经济学博士。2014 年 4 月被选举为银河基
金管理有限公司董事长。历任中国人民银行国际司处长、东京代表处代表、研究
局调研员、金融稳定局体改处处长,中央汇金投资有限责任公司建行股权管理部

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                                       银河鑫利灵活招募说明书(更新摘要)

主任,中国银河投资管理有限公司总经理。现任中国银河金融控股有限责任公司
董事、副总经理、党委委员。
    董事刘立达先生,中共党员,英国威尔士大学(班戈)金融 MBA。2014 年 4
月被选举为银河基金管理有限公司董事。现任中国银河金融控股有限责任公司战
略发展部总经理、综合管理部总经理。1988 年至 2008 年在中国人民银行总行工
作,历任金融研究所国内金融研究室助理研究员,研究局金融市场处主任科员、
货币政策处副调研员。2008 年 6 月进入中国银河金控,曾任股权管理运营部总
经理、银河保险经纪公司董事。
    董事王志强先生,中共党员,工商管理硕士。2006 年 3 月被选举为银河基
金管理有限公司第二届董事会董事,第三届董事会、第四届董事会连任。历任上
海机电(集团)公司科长、处长、总会计师,上海久事公司计财部副总,上海市
城市建设投资开发总公司计财部副总经理、副总会计师等职。现任上海市城市建
设投资开发总公司副总经理。
    董事熊人杰先生,大学本科学历。2006 年 3 月被选举为银河基金管理有限
公司第二届董事会董事,第三届董事会、第四届董事会连任。曾任职于湖南人造
板厂进出口公司、湖南省广电总公司、湖南电广传媒股份有限公司。现任深圳市
达晨创业投资公司副总裁。
    董事唐光明先生,中共党员,硕士研究生学历。2011 年 10 月被选举为银河
基金管理有限公司第三届董事会董事,第四届董事会连任。历任中国船舶工业总
公司综合计划司投资一处科员,金飞民航经济发展中心项目经理,首都机场集团
公司业务经理。现任首都机场集团公司资本运营部副总经理。
    董事卢丽平女士,中共党员,大学本科学历。2015 年 9 月被选举为银河基
金管理有限公司第四届董事会董事。历任中国石油天然气集团公司劳动工资局劳
动组织处副处长、社会保险中心副主任,苏丹大尼罗河石油作业公司人力资源部
高级主管,中油国际(苏丹)劳动工资部部门经理,中国石油天然气集团供公司
人事劳资部劳动组织处处长、中国石油天然气集团公司资本运营部专职董事。
    董事尤象都先生,中共党员,硕士研究生学历。2011 年 10 月被选举为银河
基金管理有限公司第三届董事会董事,第四届董事会连任。历任国家经济体制改
革委员会宏观司财税处、投资处副处长,中信实业银行北京分行(后为总行营业
部)办公室副主任(主持工作)、信贷部副总经理兼综合处处长、资产保全部副

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                                          银河鑫利灵活招募说明书(更新摘要)

总经理、支行管理处副处长(主持工作)、西单支行负责人,财政部综合司综合
处副处长、处长,兴业银行北京分行月坛支行行长,中国银河金融控股有限责任
公司投资部负责人,银河基金管理有限公司副总经理、总经理。
       尤象都先生因个人原因辞去总经理职务,经公司第四届董事会审议通过,由
副总经理陈勇先生代为履行总经理职务。该事项已经于 2015 年 8 月 21 日对外公
告。
       独立董事王福山先生,大学本科学历,高级工程师。2002 年 6 月被选举为
银河基金管理有限公司第一届董事会独立董事,第二届、第三届、第四届董事会
连任。历任北京大学教师,国家地震局副司长,中国人民保险公司部门总经理,
中国人保信托投资公司副董事长,深圳阳光基金管理公司董事长等职。现任中国
人寿保险公司巡视员。
       独立董事沈祥荣先生,中共党员,硕士,工程师。2010 年 11 月被选举为银
河基金管理有限公司第三届董事会独立董事,第四届董事会连任。历任国家计委、
经委、国务院办公厅副处长、处长、副局长,中国华诚集团董事长,第十届上海
市政协委员。现任上海黄金交易所党委书记、理事长。
       独立董事郭田勇先生,2014 年 4 月被选举为银河基金管理有限公司独立董
事。中央财经大学金融学院教授、博士生导师,中央财经大学中国银行业研究中
心主任。亚洲开发银行高级顾问、中国人民银行货币政策委员会咨询专家、中国
银监会外聘专家、中国支付清算协会互联网金融专家委员会委员、中国国际金融
学会理事。
       独立董事李笑明先生,中共党员,经济师。2014 年 4 月被选举为银河基金
管理有限公司独立董事。 历任中国人民银行国家外汇管理局办公室副主任、主
任;国家外汇管理局办公室副主任、主任;中央汇金投资有限公司副总经理;中
再保、国开行董事。
       监事长李立生先生,中共党员,硕士研究生学历。历任建设部标准定额研究
所助理研究员,中国华融信托投资公司证券总部研究发展部副经理,中国银河证
券有限责任公司研究中心综合研究部副经理,银河基金管理有限公司筹备组成
员,银河基金管理有限公司研究部总监、基金管理部总监、基金经理、金融工程
部总监、产品规划部总监、督察长等职。
       监事朱洪先生,中共党员,经济学硕士,高级经济师。历任中国工商银行华

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                                         银河鑫利灵活招募说明书(更新摘要)

融信托投资公司华东分部总经理、远东房地产公司总经理;银河证券上海总部党
委书记、总经理、公司纪检委员;亚洲证券(银河证券党委派任)总裁、党委书
记;银河保险经纪公司总经理、董事长等职,现任中国银河投资管理有限公司董
事。
       监事吴磊先生,中共党员,博士研究生学历。2013 年 8 月被选举为银河基
金管理有限公司第三届监事会监事。先后任职于中融基金管理有限公司、银河基
金管理有限公司。现为银河基金管理有限公司员工。
       副总经理陈勇先生(代为履行总经理职务),中共党员,大学本科学历。历
任哈尔滨证券公司友谊路证券交易营业部电脑部经理、和平路营业部副总经理,
联合证券有限责任公司哈尔滨和平路营业部总经理、联合证券公司投资银行总部
高级经理,中国银河证券有限责任公司总裁办公室秘书处副处长、处长、(党委
办公室)副主任,中国银河证券股份有限公司总裁办公室(党委办公室)副主任
(主持工作),期间任北京证券业协会秘书长(兼),中国银河金融控股有限责任
公司战略发展部执行总经理,现兼任银河资本资产管理有限公司董事长、法定代
表人。
       原总经理尤象都先生因个人原因辞职,经公司第四届董事会审议通过,由副
总经理陈勇先生代为履行总经理职务。该事项已经于 2015 年 8 月 21 日对外公告。
       督察长董伯儒先生,中共党员,博士研究生学历。历任中国东方信托投资公
司经理,中国银河证券有限责任公司基金部高级经理,银河基金管理有限公司支
持保障部总监等职。现兼任银河基金管理有限公司监察部总监。
    2、本基金基金经理
    韩晶先生,中共党员,本科学历,13 年证券从业经历,先后就职于中国民
族证券有限责任公司上海证券营业部、固定收益部,期间从事交易清算、产品设
计、投资管理等工作。2008 年 6 月加入银河基金管理有限公司,从事固定收益
产品研究工作,历任债券经理助理、债券经理、银河收益证券投资基金的基金经
理,2011 年 8 月起担任银河银信添利债券型证券投资基金的基金经理,2012 年
11 月起担任银河领先债券型证券投资基金的基金经理,2014 年 7 月起担任银河
收益证券投资基金的基金经理,2015 年 4 月起担任银河鑫利灵活配置混合型证
券投资基金的基金经理,2015 年 6 月起担任银河鸿利灵活配置混合型证券投资
基金的基金经理。

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                                         银河鑫利灵活招募说明书(更新摘要)

    杨鑫先生,硕士研究生学历,5 年证券从业经历,2010 年 9 月加入银河基金
管理有限公司,主要从事债券配置和头寸管理工作,历任研究部债券研究员、固
定收益部债券经理,2015 年 6 月起担任银河鑫利灵活配置混合型证券投资基金
的基金经理。
    3、投资决策委员会成员
    副总经理陈勇先生,总经理助理兼固定收益部总监索峰先生,总经理助理兼
股票投资部总监钱睿南先生,副总经理兼市场部总监兼战略规划部总监吴磊先
生,研究部总监刘风华女士,股票投资部副总监王培先生,股票投资部基金经理
张杨先生,股票投资部基金经理神玉飞先生,固定收益部总监助理韩晶先生。
   上述人员之间均无近亲属关系。




                               第二节 基金托管人

一、 基本情况

    名称:北京银行股份有限公司(简称:北京银行)
    注册地址:北京市西城区金融大街甲 17 号首层
    办公地址:北京市西城区金融大街丙 17 号
    法定代表人:闫冰竹
    成立时间:1996 年 01 月 29 日
    组织形式:股份有限公司(上市)
    注册资本:人民币 88 亿元
    存续期间:持续经营
    基金托管资格批文及文号:中国证监会证监许可[2008]776 号
    联系人:刘晔
    联系电话:010-6622 3586
    传    真:010-6622 6045
    北京银行成立于 1996 年,是一家中外资本融合的新型股份制银行。成立 19
年来,北京银行依托中国经济腾飞崛起的大好形势,先后实现引资、上市、跨区
域、综合化等战略突破。目前,已在北京、天津、上海、西安、深圳、杭州、长

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                                         银河鑫利灵活招募说明书(更新摘要)

沙、南京、济南及南昌等 10 大中心城市设立 300 多家分支机构,发起设立北京
延庆、浙江文成及吉林农安村镇银行,成立香港和荷兰阿姆斯特丹代表处,发起
设立国内首家消费金融公司——北银消费金融公司,首批试点合资设立中荷人寿
保险公司,设立第三批首家银行系基金公司——中加基金管理公司,设立北银金
融租赁公司,开辟和探索了中小银行创新发展的经典模式。
    截至 2015 年 6 月末,北京银行资产达到 1.62 万亿元,实现净利润约为 100.62
亿元,成本收入比仅 19.79%。ROA1.28%,ROE20.16%,不良贷款率 0.92%,拨备
覆盖率为 306.97%,资本充足率 11.51%,品牌价值超过 260 亿元,一级资本排名
全球千家大银行 87 位,较去年提升 12 位,连续两年跻身全球百强银行,各项经
营指标均达到国际银行业先进水平,打造了人均效益和资产质量“双优银行”。
    19 年来,北京银行积极履行社会责任,在医疗、教育、慈善、赈灾等方面
向社会捐助超过 1 亿元,充分彰显了企业社会责任。凭借优异的经营业绩和优质
的金融服务,北京银行赢得了社会各界的高度赞誉,先后荣获“全国文明单位”、
“亚洲十大最佳上市银行”、“中国最佳城市商业零售银行”、“最佳区域性银行”、
“最佳支持中小企业贡献奖”、“最佳便民服务银行”、“中国上市公司百强企业”、
“中国社会责任优秀企业”、“最具持续投资价值上市公司”、“最受尊敬银行”、
“最值得百姓信赖的银行机构”及“中国优秀企业公民”等称号。


二、主要人员情况


    刘晔女士,北京银行资产托管部总经理,硕士研究生学历。1994年毕业于中
国人民大学财政金融系,1997年毕业于中国人民银行总行研究生部,具有十多年
银行和证券行业从业经验。曾就职于证券公司从事债券市场和股票研究工作。在
北京银行工作期间,先后从事贷款审查、短期融资券承销、基金销售及资产托管
等工作。2008年7月至2012年9月任北京银行资产托管部总经理助理,2012年9月
至2014年12月任北京银行资产托管部副总经理,2014年12月起至今任北京银行资
产托管部总经理。
    北京银行总行资产托管部充分发挥作为新兴托管银行的高起点优势,搭建了
由高素质人才组成的专业团队,内设核算估值岗、资金清算岗、投资运作监督岗、
系统运行保障岗及风险内控岗,各岗位人员均分别具有相应的会计核算、资产估
值、资金清算、投资监督、风险控制等方面的专业知识和丰富的业务经验,70%
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                                        银河鑫利灵活招募说明书(更新摘要)

的员工拥有研究生及以上学历。


三、基金托管业务情况


   北京银行资产托管部秉持“严谨、专业、高效”的经营理念,严格履行托管
人的各项职责,切实维护基金持有人的合法权益,为基金提供高质量的托管服务。
经过多年稳步发展,北京银行托管资产规模不断扩大,托管业务品种不断增加,
已形成包括证券投资基金、基金专户理财、证券公司资产管理计划、信托计划、
银行理财、保险资金、股权投资基金等产品在内的托管产品体系,北京银行专业
高效的托管服务赢得了客户的广泛高度认同。




                           第三节 相关服务机构


一、基金份额销售机构


   1、直销机构
    (1) 银河基金管理有限公司
    办公地址:上海市浦东新区世纪大道 1568 号 15 层
    法定代表人:许国平
    公司网站:www.galaxyasset.com(支持网上交易)
    客户服务电话:400-820-0860
    直销业务电话:(021)38568981/ 38568507
    传真交易电话:(021)38568985
    联系人:赵冉、郑夫桦、张鸿
    (2)银河基金管理有限公司北京分公司
   地址:北京市西城区月坛西街 6 号 A-F 座 3 楼(邮编:100045)
   电话:(010)56086900
   传真:(010) 56086939
    联系人:孙妍
    (3)银河基金管理有限公司广州分公司


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                                     银河鑫利灵活招募说明书(更新摘要)

地址:广州市越秀区天河路 1 号锦绣联合商务大厦 25 楼 2515 室(邮
编:510075)
电话:(020)37602205
传真:(020)37602384
联系人:史忠民
(4)银河基金管理有限公司哈尔滨分公司
地址:哈尔滨市南岗区果戈里大街 206 号
电话:(0451)82812867
传真:(0451)82812869
联系人:崔勇
(5)银河基金管理有限公司南京分公司
地址:南京市太平南路 1 号新世纪广场 B 座 805 室(邮编:210002)
电话:(025)84671299
传真:(025)84523725
联系人:李晓舟
(6)银河基金管理有限公司深圳分公司
地址:深圳市福田区景田西路 17 号赛格景苑 2 楼(邮编:518048)
电话:(0755)82707511
传真:(0755)82707599
联系人:史忠民


2、场外代销机构
(1)北京银行股份有限公司
住所:北京市西城区金融大街甲 17 号首层
办公地址:北京市西城区金融大街丙 17 号
法定代表人:闫冰竹
客户服务电话:95526
网址:www.bankofbeijing.com.cn
(2)中国建设银行股份有限公司
住所:北京市西城区金融大街 25 号

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办公地址:北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼
法定代表人:王洪章
联系人:张静
客户服务电话:95533
网址:www.ccb.com
(3)东莞农村商业银行股份有限公司
住所:东莞市南城路 2 号
法定代表人:何沛良
客户服务电话:961122
网址:www.drcbank.com
(4)中国银河证券股份有限公司
住所:北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座
法定代表人:陈有安
电话:(010)66568430
传真:(010)66568990
联系人:田薇
客户服务电话:400-888-8888
网址:www.chinastock.com.cn
(5) 天相投资顾问有限公司
住所:北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座 701
办公地址:北京市西城区金融街 5 号新盛大厦 B 座 4 层
法定代表人:林义相
电话:(010)66045566
传真:(010)66045500
联系人:林爽
客户服务电话: 010-66045678
网址:www.txsec.com/ jijin.txsec.com
(6)信达证券股份有限公司
住所:北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼
办公地址:北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼

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                                   银河鑫利灵活招募说明书(更新摘要)

法定代表人:高冠江
电话:(010)63081000
传真:(010) 63080978
联系人:唐静
客户服务电话:400-800-8899
网址:www.cindasc.com
(7)光大证券股份有限公司
住所:上海市静安区新闸路 1508 号
法定代表人:薛峰
电话:(021)22169999
传真:(021)22169134
联系人:李芳芳
客户服务电话:95525
网址:www.ebscn.com
(8)平安证券有限责任公司
住所:深圳市福田区金田路大中华国际交易广场 8 楼
办公地址:深圳市福田区金田路大中华国际交易广场 8 楼
法定代表人:杨宇翔
电话:(0755)22626391
传真:(0755)82400862
客户服务电话:95511-8
联系人:郑舒丽
网址: www.pingan.com
(9)中信证券股份有限公司
住所:广东省深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦第 A 层
办公地址:北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦 20 层经纪业务管理

法定代表人: 王东明
电话:(010)84683893
传真:(010)84685560

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                                    银河鑫利灵活招募说明书(更新摘要)

联系人:陈忠
客服电话:95558
网址:www.cs.ecitic.com
(10)中信证券(山东)有限责任公司
住所:青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼第 20 层
办公地址:青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼第 20 层
法定代表人:杨宝林
电话:(0532)85022326
传真:(0532)85022605
联系人:吴忠超
客户服务电话:(0532)96577
网址:www.zxwt.com.cn
(11)中信证券(浙江)有限责任公司
住所:浙江省杭州市滨江区江南大道 588 号恒鑫大厦主楼 19、20 层
法定代表人:沈强
电话:(0571)87112510
传真:(0571) 85783771
联系人:丁思聪
客户服务电话:95558
网址:www.cs.ecitic.com
(12)中山证券有限责任公司
住所:深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼 7 层、8 层
法定代表人:吴永良
电话:(0755)82943755
传真:(0755)82940511
联系人:刘军
客户服务电话:400-102-2011
网址:www.zszq.com.cn
(13)东海证券股份有限公司
住所:江苏省常州市延陵西路 23 号投资广场 18-19 楼

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                                     银河鑫利灵活招募说明书(更新摘要)

办公地址:上海市浦东新区东方路 1928 号东海证券大厦
法定代表人:朱科敏
电话:(021)20333333
传真:(021)50498851
联系人:王一彦
客户服务电话:95531;400-8888-588
网址: www.longone.com.cn
(14)申万宏源证券有限公司
住所:上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层
法定代表人:李梅
电话:(021)33389888
传真:(021)33388224
联系人:黄莹
客服电话:95523 或 4008895523
网址: www.swhysc.com
(15)申万宏源西部证券有限公司
住所:新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路 358 号大成国际大厦 20
楼 2005 室
法定代表人:许建平
电话:(010)88085858
传真:(010)88085195
联系人:李巍
客户服务电话:400-800-0562
网址:www.hysec.com
(16)东海证券股份有限公司
住所:江苏省常州市延陵西路 23 号投资广场 18-19 楼
办公地址:上海市浦东新区东方路 1928 号东海证券大厦
法定代表人:朱科敏
电话:(021)20333333
传真:(021)50498851

                                13
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联系人:王一彦
客户服务电话:95531;400-8888-588
网址: www.longone.com.cn
(17)金元证券股份有限公司
住所:海口市南宝路 36 号证券大厦 4 楼
办公地址:深圳市深南大道 4001 号时代金融中心 17 层
法定代表人:陆涛
电话:(0755)83025666
传真:(0755)83025625
联系人:蒋浩
客户服务电话:400-8888-228
网址:www.jyzq.cn
(18)招商证券股份有限公司
住所:深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38-45 层
法定代表人:宫少林
电话:(0755)82943666
传真:(0755)82943636
联系人:林生迎
客户服务电话:95565、4008888111
网址: www.newone.com.cn
(19)华龙证券股份有限公司
住所:甘肃省兰州市城关区静宁路 308 号
办公地址:甘肃省兰州市城关区东岗西路 638 号
法定代表人:李晓安
电话:(0931)4890208
传真:(0931)4890628
联系人:邓鹏怡
客户服务电话:96668、4006898888
网址:www.hlzqgs.com
(20)中航证券有限公司

                               14
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住所:江西省南昌市抚河北路 291 号
办公地址:南昌市红谷滩新区红谷中大道 1619 号国际金融大厦 A 座 41 楼
法定代表人:杜航
电话:(0791)6768763
传真:(0791)6789414
联系人:余雅娜
客户服务电话:400-8866-567
网址:www.scstock.com
(21)中泰证券股份有限公司
住所:山东省济南市市中区经七路 86 号
法定代表人:李玮
电话:(0531)68889155
传真:(0531)68889752
联系人:吴阳
客户服务电话:95538
网址:www.qlzq.com.cn
(22)山西证券股份有限公司
住所:山西省太原市府西街 69 号山西国贸中心东塔楼
办公地址:山西省太原市府西街 69 号山西国贸中心东塔楼
法定代表人:侯巍
电话:(0351)8686703
传真:(0351)8686619
联系人:邓颖云
客户服务电话:400-666-1618
网址:www.i618.com.cn
(23)海通证券股份有限公司
住所: 上海市淮海中路 98 号
办公地址:上海市广东路 689 号海通证券大厦
法定代表人:王开国
电话:(021)23219000

                               15
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传真:(021)23219100
联系人:金芸、李笑鸣
客服服务电话:95553 或拨打各城市营业网点咨询电话
网址:www.htsec.com
(24)长江证券股份有限公司
住所:湖北省武汉市新华路特8号长江证券大厦
法人代表:胡运钊
电话:(027)65799999
传真:(027)85481900
联系人:李良
客户服务电话:4008-888-999 或 95579
网址:www.95579.com
(25)国泰君安证券股份有限公司
住所:中国(上海)自由贸易试验区商城路 618 号
办公地址:上海市浦东新区银城中路 168 号上海银行大厦 29 楼
法定代表人:杨德红
电话:(021)38676767
传真:(021)38670666
联系人:芮敏祺、朱雅崴
客户服务电话: 400-8888-666
网址:www.gtja.com/
(26)上海证券有限责任公司
住所:上海市西藏中路 336 号
法定代表人:龚德雄
联系人:许曼华
电话:(021)53519888
传真:(021)53519888
客户服务电话:4008918918、021-962518
网址:www.962518.com
(27) 华安证券股份有限公司

                              16
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住所:安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号
办公地址:安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号财智中心 B1 座
法定代表人:李工
电话:(0551)65161666
传真:(0551)65161600
联系人:钱欢
客户服务电话:96518(安徽),4008096518(全国)
网址:www.hazq.com
(28) 中信期货有限公司
住所:广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场(二期)北座 13 层
1301-1305 室、14 层
法定代表人:张皓
联系人:洪诚
电话:(0755)23953913
传真:(0755)83217421
客户服务电话:4009908826
网址:www.citicsf.com


3、第三方销售机构
(1)上海天天基金销售有限公司
住所: 浦东新区峨山路 613 号 6 幢 551 室
法定代表人:其实
客户服务电话:400-1818-188
网址: www.1234567.com.cn
(2)杭州数米基金销售有限公司
住所:杭州市江南大道 3588 号
法定代表人:陈柏青
客户服务电话:400-0766-123
网址: www.fund123.cn
(3)深圳众禄基金销售有限公司

                                17
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住所:深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 楼 I、J 单元
法定代表人:薛峰
客户服务电话:400-6788-887
网址:www.zlfund.cn 或 www.jjmmw.com
(4)浙江同花顺基金销售有限公司
住所:浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室
办公地址:浙江省杭州市翠柏路 7 号杭州电子商务产业园 2 楼
法定代表人:凌顺平
客户服务电话:4008-773-772
网址:www.5ifund.com
(5)上海好买基金销售有限公司
住所:上海市虹口区场中路 685 弄 37 号 4 号楼 449 室
办公地址:上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903~906 室
法定代表人:杨文斌
客户服务电话:400-8850-099
网址: www.howbuy.com
 (6)北京钱景财富投资管理有限公司
住所:北京市海淀区丹棱街 6 号 1 幢 9 层 1008-1012
法定代表人:赵荣春
联系人:魏争
联系人电话:(010)57418829
传真:(010)57569671
网址:www.niuji.net
客户服务电话:400-678-5095
(7)诺亚正行(上海)基金销售投资顾问有限公司
住所:上海市金山区廊下镇漕廊公路 7650 号 205 室
办公地址:上海市浦东新区陆家嘴银城中路 68 号时代金融中心 8 楼 801
法定代表人:汪静波
客户服务电话:400-821-5399
网址:www.noah-fund.com

                                18
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(8)日发资产管理(上海)有限公司
住所:上海市陆家嘴花园石桥路 66 号东亚银行大厦 1307 室
法定代表人:周泉恭
客户服务电话:(021)61600500
网址: www.rffund.com
(9)上海汇付金融服务有限公司
住所:上海市黄浦区中山南路 100 号 19 层
办公地址:上海市虹梅路 1801 号凯科国际大厦 7 层
法定代表人:冯修敏
客户服务电话:400-820-2819
网址: fund.bundtrade.com
(10)上海联泰资产管理有限公司
住所:中国(上海)自由贸易试验区富特北路 277 号 3 层 310 室
办公地址:上海市长宁区金钟路 658 弄 2 号楼 B 座 6 楼
法定代表人:燕斌
客户服务电话:4000-466-788
网址: www.91fund.com.cn
(11)北京展恒基金销售有限公司
住所:北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号
办公地址:北京市朝阳区德胜门外华严北里 2 号 民建大厦 6 层
法定代表人:闫振杰
客服服务电话:400-888-6661
网址:www.myfund.com
(12)海银基金销售有限公司
住所:上海市浦东新区东方路 1217 号 16 楼 B 单元
法定代表人:刘惠
客户服务电话:400-808-1016
网址: www.fundhaiyin.com
(13)珠海盈米财富管理有限公司
住所:珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491

                                19
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    办公地址:广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 12 楼 1201-1203
    室
    法定代表人:肖雯
    客户服务电话:020-89629066
    网址: www.yingmi.cn
    基金管理人可根据有关法律法规的要求,选择其他符合要求的机构代理销售
本基金,并及时公告。


   4、场内代销机构
    通过上海证券交易所开放式基金销售系统办理开放式基金的认购、申购、赎
回和转托管等业务的上海证券交易所会员。具体以上海证券交易所最新公布名单
为准。




二、基金登记结算机构


    名称:中国证券登记结算有限责任公司
    注册地址:北京市西城区太平桥大街 17 号
    法定代表人:周明
    电话:(010)50938839
    传真:(010)50938907
    联系人:朱立元




三、律师事务所


    名称:上海源泰律师事务所
    地址:上海市浦东南路 256 号华夏银行大厦 1405 室
    负责人:廖海
    电话:021-51150298
    传真:021-51150398


                                   20
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    经办律师:廖海、刘佳




四、会计师事务所


    名称:安永华明会计师事务所 (特殊普通合伙)
   住所:北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城安永大楼 16 层
   办公地址:上海市浦东新区世纪大道 100 号上海环球金融中心 50 楼
   法定代表人:葛明
   经办会计师:徐艳、濮晓达
   电话:(021)22288888
   传真:(021)22280000
   联系人:蒋燕华



                             第四节        基金概况

    基金名称:银河鑫利灵活配置混合型证券投资基金
    基金简称:银河鑫利混合
    基金类型: 混合型基金
    基金运作方式:契约型开放式




                             第五节    基金的投资

    (一)投资目标
    本基金在合理控制风险的前提下,在深入的基本面研究的基础上,通过灵活
的资产配置、策略配置与严谨的风险管理,分享中国在加快转变经济发展方式的
过程中所孕育的投资机遇,追求实现基金资产的持续稳定增值。
    (二)投资范围
    本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的
股票(包含中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票)、债券、货币

                                      21
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市场工具、权证、资产支持证券、股指期货、国债期货以及法律法规或中国证监
会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。
    如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当
程序后,可以将其纳入投资范围。
    本基金股票资产投资比例为基金资产的 0%-95%;债券资产投资占基金资产
的比例不低于 5%。本基金每个交易日日终在扣除股指期货、国债期货合约需缴
纳的交易保证金后,保持不低于基金资产净值的 5%的现金或者到期日在一年以
内的政府债券。权证的投资比例不超过基金资产净值的 3%,股指期货、国债期
货及其他金融工具的投资比例依照法律法规或监管机构的规定执行。
    (三)投资策略
    本基金通过合理稳健的资产配置策略,将基金资产在权益类资产和固定收益
类资产之间灵活配置,同时采取积极主动的股票投资和债券投资策略,把握中国
经济增长和资本市场发展机遇,严格控制下行风险,力争实现基金份额净值的长
期平稳增长。
    本基金投资策略主要包括资产配置策略、股票投资策略、固定收益类资产投
资策略、股指期货和国债期货投资策略、权证投资策略等。
    1、资产配置策略
    本基金管理人在大类资产配置过程中,结合定量和定性分析,从宏观、中观、
微观等多个角度考虑宏观经济面、政策面、市场面等多种因素,综合分析评判证
券市场的特点及其演化趋势,重点分析股票、债券等资产的预期收益风险的匹配
关系,在此基础上,在投资比例限制范围内,确定或调整投资组合中股票和债券
的比例,以争取降低单一行业投资的系统性风险冲击。
    本基金考虑的宏观经济指标包括 GDP 增长率,居民消费价格指数(CPI),生
产者价格指数(PPI),货币供应量(M0,M1,M2)的增长率等指标。
    本基金考虑的政策面因素包括但不限于货币政策、财政政策、产业政策的变
化趋势等。
    本基金考虑的市场因素包括但不限于市场的资金供求变化、上市公司的盈利
增长情况、市场总体 P/E、P/B 等指标相对于长期均值水平的偏离度等。
     2、股票投资策略
    (1)行业配置策略

                                  22
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    本基金管理人在进行行业配置时,将采用自上而下与自下而上相结合的方式
确定行业权重。在投资组合管理过程中,基金管理人也将根据宏观经济形势以及
各个行业的基本面特征对行业配置进行持续动态地调整。自上而下的行业配置策
略是指通过深入分析宏观经济指标和不同行业自身的周期变化特征以及在国民
经济中所处的位置,确定在当前宏观背景下适宜投资的重点行业,主要包括:
    1)宏观政策影响分析:根据政府产业政策、财政税收政策、货币政策等变
化,分析各项政策对各行业及其子行业的影响,前瞻性的布局受益于国家政策较
大的行业及子行业。
    2)市场需求变化:不同行业及子行业在技术优势、定价策略、销售渠道等
方面的差异,影响到其盈利水平。本基金将前瞻性的配置市场需求预期比较稳定
或预期保持较高增长的行业或子行业。
    3)本基金将综合研究社会发展趋势、经济发展趋势、科学技术发展趋势、
消费者需求变化趋势等因素,采取“自上而下”的研究方法,对各个子行业的基
本面进行深入分析,通过行业评级及行业估值与轮动等因素确定各行业的配置比
例。
    自下而上的行业配置策略是指从行业的成长能力、盈利趋势、价格动量、市
场估值等因素来确定基金重点投资的行业。对行业的具体分析主要包括以下方
面:
    1)景气分析
    行业的景气程度可通过观测销量、价格、产能利用率、库存、毛利率等关键
指标进行跟踪。行业的景气程度与宏观经济、产业政策、竞争格局、科技发展与
技术进步等因素密切相关。
    2)财务分析
    行业财务分析的主要目的是评价行业的成长性、成长的可持续性以及盈利质
量,同时也是对行业景气分析结论的进一步确认。财务分析考量的关键指标主要
包括净资产收益率、主营业务收入增长率、毛利率、净利率、存货周转率、应收
账款周转率、经营性现金流状况、债务结构等等。
    3)估值分析
    结合上述分析,本基金管理人将根据各行业的不同特点确定适合该行业的估
值方法,同时参考可比国家类似行业的估值水平,来确定该行业的合理估值水平,

                                  23
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并将合理估值水平与市场估值水平相比较,从而得出该行业高估、低估或中性的
判断。估值分析中还将运用行业估值历史比较、行业间估值比较等相对估值方法
进行辅助判断。
    此外,本基金还将运用数量化方法对上述行业配置策略进行辅助,并在适当
情形下对行业配置进行战术性调整,使用的方法包括行业动量与反转策略,行业
间相关性跟踪与分析等。
    (2)精选个股策略
    本基金采用定性与定量相结合的方式,对上市公司的投资价值进行综合评
估,精选具有较强竞争优势的上市公司作为投资标的。
    1)定性分析
    本基金将通过定性分析,深入分析企业的基本面以及国家相关政策、人口结
构变化等因素,确定具有比较竞争优势的上市公司。
    ①研发能力
    研发能力的强弱关乎着公司的长期生命力。本基金将重点投资具有明确的产
品开发战略、良好的研发团队、有保障的研发开支和激励机制的上市公司;
    ②市场能力
    本基金将重点考察上市公司是否建立相应的营销体系,公司的销售能力,市
场占有率情况等。
    ③企业的产品线
    公司是否有完善的产品线布局,能否推出具有高市场容量的品种并使短、中
长期的产品有效衔接。
    ④公司治理结构
    本基金将重点考察公司的法人治理结构,实际控制人的发展战略,关联交易
等事项。
    ⑤公司管理
    公司的管理团队是否和谐高效,能够在公司战略、作业与成本、质量与安全、
营销等方面具有同业中居前的管理水平。
    ⑥政府政策
    本基金将密切关注政府社会保障政策、行政管制等政策的调整对各行业及其
子行业的影响。

                                  24
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    ⑦人口及经济结构变迁
    人口以及因经济发展而导致的人均收入水平的提高及需求变化,都会对社会
经济发展产生深远的影响。本基金将动态的跟踪这些变化,并分析其影响。
    2)定量分析
    本基金在定量指标方面,重点考察企业的成长性、盈利能力的估值水平,选
择财务健康,成长性好,估值合理的股票。
    成长性指标方面,本基金主要考虑(不限于)主营业务收入、主营业务利润
增长率及其增长变动的方向和速率;盈利指标方面,本基金主要考虑(不限于)
毛利率、净利率、净资产收益率等;价值指标方面,本基金主要考虑 PE、PB、
PEG、PS 等。
    3、固定收益类资产投资策略
    在进行固定收益类资产投资时,本基金将会考量利率预期策略、信用债券投
资策略、套利交易策略、可转换债券投资策略和资产支持证券投资策略,选择合
适时机投资于低估的债券品种,通过积极主动管理,获得超额收益。
    (1)利率预期策略
    本基金通过全面研究 GDP、物价、就业以及国际收支等主要经济变量,分
析宏观经济运行的可能情景,并预测财政政策、货币政策等宏观经济政策取向,
分析金融市场资金供求状况变化趋势及结构。在此基础上,预测金融市场利率水
平变动趋势,以及金融市场收益率曲线斜度变化趋势。
    组合久期是反映利率风险最重要的指标。本基金将根据对市场利率变化趋势
的预期,制定出组合的目标久期:预期市场利率水平将上升时,降低组合的久期;
预期市场利率将下降时,提高组合的久期。
    (2)信用债券投资策略
    根据国民经济运行周期阶段,分析企业债券、公司债券等发行人所处行业发
展前景、业务发展状况、市场竞争地位、财务状况、管理水平和债务水平等因素,
评价债券发行人的信用风险,并根据特定债券的发行契约,评价债券的信用级别,
确定企业债券、公司债券的信用风险利差。
    债券信用风险评定需要重点分析企业财务结构、偿债能力、经营效益等财务
信息,同时需要考虑企业的经营环境等外部因素,着重分析企业未来的偿债能力,
评估其违约风险水平。

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    (3)套利交易策略
    在预测和分析同一市场不同板块之间(比如国债与金融债)、不同市场的同
一品种、不同市场的不同板块之间的收益率利差基础上,基金管理人采取积极策
略选择合适品种进行交易来获取投资收益。在正常条件下它们之间的收益率利差
是稳定的。但是在某种情况下,比如若某个行业在经济周期的某一时期面临信用
风险改变或者市场供求发生变化时这种稳定关系便被打破,若能提前预测并进行
交易,就可进行套利或减少损失。
    (4)可转换债券投资策略
    本基金着重对可转换债券对应的基础股票的分析与研究,同时兼顾其债券价
值和转换期权价值,对那些有着较强的盈利能力或成长潜力的上市公司的可转换
债券进行重点投资。
    本基金管理人将对可转换债券对应的基础股票的基本面进行分析,包括所处
行业的景气度、成长性、核心竞争力等,并参考同类公司的估值水平,研判发行
公司的投资价值;基于对利率水平、票息率及派息频率、信用风险等因素的分析,
判断其债券投资价值;采用期权定价模型,估算可转换债券的转换期权价值。综
合以上因素,对可转换债券进行定价分析,制定可转换债券的投资策略。
    (5)资产支持证券投资
    本基金将分析资产支持证券的资产特征,估计违约率和提前偿付比率,并利
用收益率曲线和期权定价模型,对资产支持证券进行估值。本基金将严格控制资
产支持证券的总体投资规模并进行分散投资,以降低流动性风险。
    4、股指期货投资策略
    本基金参与股指期货交易,以套期保值为目的。基金管理人根据对指数点位
区间判断,在符合法律法规的前提下,决定套保比例。再根据基金股票投资组合
的贝塔值,具体得出参与股指期货交易的买卖张数。基金管理人根据股指期货当
时的成交金额、持仓量和基差等数据,选择和基金组合相关性高的股指期货合约
为交易标的。
    5、国债期货投资策略
    本基金参与国债期货交易以套期保值为目的,根据风险管理的原则,在风险
可控的前提下,投资于国债期货合约,有效管理投资组合的系统性风险,积极改
善组合的风险收益特征。

                                  26
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    本基金通过对宏观经济和利率市场走势的分析与判断,并充分考虑国债期货
的收益性、流动性及风险特征,通过资产配置,谨慎进行投资,以调整债券组合
的久期,降低投资组合的整体风险。具体而言,本基金的国债期货投资策略包括
套期保值时机选择策略、期货合约选择和头寸选择策略、展期策略、保证金管理
策略、流动性管理策略等。
    本基金在运用国债期货投资控制风险的基础上,将审慎地获取相应的超额收
益,通过国债期货对债券的多头替代和稳健资产仓位的增加,以及国债期货与债
券的多空比例调整,获取组合的稳定收益。
    本基金管理人针对国债期货交易制订严格的授权管理制度和投资决策流程,
确保研究分析、投资决策、交易执行及风险控制各环节的独立运作,并明确相关
岗位职责。此外,基金管理人建立国债期货交易决策部门或小组,并授权特定的
管理人员负责国债期货的投资审批事项。
    6、权证投资策略
    本基金采用数量化期权定价公式对权证价值进行计算,并结合行业研究员对
权证标的证券的估值分析结果,选择具有良好流动性和较高投资价值的权证进行
投资。采用的策略包括但不限于下列策略或策略组合:
    本基金采取现金套利策略,兑现部分标的证券的投资收益,并通过购买该证
券认购权证的方式,保留未来股票上涨所带来的获利空间。
    根据权证与标的证券的内在价值联系,合理配置权证与标的证券的投资比
例,构建权证与标的证券的避险组合,控制投资组合的下跌风险。同时,本基金
积极发现可能存在的套利机会,构建权证与标的证券的套利组合,获取较高的投
资收益。
    (四)投资限制
    1、组合限制
    (1)本基金的股票资产投资比例为基金资产的 0%-95%;
    (2)债券资产投资占基金资产的比例不低于 5%;
    (3)本基金每个交易日日终在扣除股指期货合约、国债期货合约需缴纳的
交易保证金后,保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政
府债券;
    (4)本基金持有一家公司发行的证券,其市值不超过基金资产净值的 10%;

                                  27
                                        银河鑫利灵活招募说明书(更新摘要)

    (5)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不超过该证
券的 10%;
    (6)基金总资产不超过基金净资产的 140%;
    (7)本基金持有的全部权证,其市值不得超过基金资产净值的 3%;
    (8)本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证,不得超过该权证的
10%;
    (9)本基金在任何交易日买入权证的总金额,不得超过上一交易日基金资
产净值的 0.5%;
    (10)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过
基金资产净值的 10%;
    (11)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的
20%;
    (12)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过
该资产支持证券规模的 10%;
    (13)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持
证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%;
    (14)本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。
基金持有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评
级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出;
    (15)基金财产参与股票发行申购,本基金所申报的金额不超过本基金的总
资产,本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量;
    (16)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基
金资产净值的 40%;债券回购最长期限为 1 年,债券回购到期后不得展期;
    (17)本基金参与股指期货交易和国债期货交易依据下列标准建构组合:
   1)本基金在任何交易日日终,持有的买入股指期货合约价值,不得超过基金
资产净值的 10%;基金在任何交易日日终,持有的买入国债期货合约价值,不得
超过基金资产净值的 15%;
   2)本基金在任何交易日日终,持有的买入国债期货和股指期货合约价值与有
价证券市值之和不得超过基金资产净值的 95%,其中,有价证券指股票、债券(不
含到期日在一年以内的政府债券)、权证、资产支持证券、买入返售金融资产(不

                                   28
                                       银河鑫利灵活招募说明书(更新摘要)

含质押式回购)等;
   3)本基金在任何交易日日终,持有的卖出期货合约价值不得超过本基金持有
的股票总市值的 20%;在任何交易日日终,持有的卖出国债期货合约价值不得超
过基金持有的债券总市值的 30%;
   4)本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值,合计(轧差计
算)应当符合基金合同关于股票投资比例的有关约定,即 0%-95%;本基金所持
有的债券(不含到期日在一年以内的政府债券)市值和买入、卖出国债期货合约
价值,合计(轧差计算)应当符合基金合同关于债券投资比例的有关约定,即不
低于 5%;
    5)本基金在任何交易日内交易(不包括平仓)的股指期货合约的成交金额不
得超过上一交易日基金资产净值的20%;本基金在任何交易日内交易(不包括平
仓)的国债期货合约的成交金额不得超过上一交易日基金资产净值的30%;
    (18)本基金投资流通受限证券,基金管理人应事先根据中国证监会相关规
定,与基金托管人在本基金托管协议中明确基金投资流通受限证券的比例,根据
比例进行投资。基金管理人应制订严格的投资决策流程和风险控制制度,防范流
动性风险、法律风险和操作风险等各种风险;
    (19)法律法规和中国证监会规定的其他投资比例限制。
    因证券、期货市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外
的因素致使基金投资不符合基金合同约定的投资比例的,基金管理人应当在十个
交易日内进行调整,但中国证监会规定的特殊情形除外。
    基金管理人应当自基金合同生效之日起六个月内使基金的投资组合比例符
合基金合同的有关约定。期间,基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的
约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日起开始。
    法律法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,则本基金投资不再受
相关限制。如果法律法规或监管部门对本基金合同约定投资组合比例限制进行变
更的,以变更后的规定为准,不需要经基金份额持有人大会审议。
    2、禁止行为
    为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不得用于下列投资或者活动:
    (1)承销证券;
    (2)违反规定向他人贷款或者提供担保;

                                  29
                                         银河鑫利灵活招募说明书(更新摘要)

    (3)从事承担无限责任的投资;
    (4)向其基金管理人、基金托管人出资;
    (5)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;
    (6)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
    基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际
控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券,或
者从事其他重大关联交易的,应当符合基金的投资目标和投资策略,遵循持有人
利益优先原则,防范利益冲突,建立健全内部审批机制和评估机制,按照市场公
平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意,并按法律法规予以
披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议,并经过三分之二以上的独立
董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。基金托管
人对基金管理人的违法违规投资等上述事项不承担任何责任和由此造成的任何
损失。
    法律法规或监管部门取消上述限制,基金管理人在履行适当程序后,则本基
金投资不再受相关限制。
    (五)业绩比较基准
    本基金的业绩比较基准是:
    中国人民银行公布的3年期定期存款利率(税后)+1%。
    本基金主要通过不同资产配置及组合精选,以实现绝对收益作为投资目标,
争取基金资产的稳健增值,以中国人民银行公布的3年期定期存款利率(税后)
+1%作为业绩比较基准,符合本基金的风险收益特征。
    在本基金的运作过程中,在不对份额持有人利益产生实质性不利影响的情况
下,如果法律法规变化或者出现更有代表性、更权威、更为市场普遍接受的业绩
比较基准,则基金管理人与基金托管人协商一致,并报中国证监会备案后公告,
对业绩比较基准进行变更,无需召开基金份额持有人大会,基金管理人应在调整
前在中国证监会指定的信息披露媒介上刊登公告。
    (六)风险收益特征
    本基金为混合型基金,属于证券投资基金中预期风险与预期收益中等的投资
品种,其风险收益水平高于货币基金和债券型基金,低于股票型基金。
    (七)基金管理人代表基金行使相关权利的处理原则及方法

                                    30
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      1、有利于基金资产的安全与增值;
      2、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使相关权利,保护基金份
额持有人的利益;
      3、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三
人牟取任何不当利益。
      (八)基金的融资、融券
      本基金可以根据届时有效的有关法律法规和政策的规定进行融资、融券。
      (九)基金投资组合报告
      本基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性
陈述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
      本基金托管人北京银行根据本基金合同规定,复核了本报告中的财务指标、
净值表现和投资组合报告等内容,保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或
者重大遗漏。
      本投资组合报告所载数据截止 2015 年 9 月 30 日,本报告所列数据未经审计。

1.1 报告期末基金资产组合情况

 序                                                      占基金总资产的比例
                   项目              金额(元)
 号                                                             (%)
  1     权益投资                      20,949,911.72                       0.77
        其中:股票                    20,949,911.72                       0.77
  2     固定收益投资               1,078,497,899.90                      39.43
        其中:债券                 1,078,497,899.90                      39.43
               资产支持证券                         -                           -
  3     贵金属投资                                  -                           -
  4     金融衍生品投资                              -                           -
  5     买入返售金融资产           1,199,502,459.25                      43.85
        其中:买断式回购的买
                                                    -                           -
        入返售金融资产
        银行存款和结算备付金
  6                                  417,508,272.26                      15.26
        合计


                                      31
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  7    其他资产                    18,923,537.41                        0.69
  8    合计                     2,735,382,080.54                      100.00



1.2 报告期末按行业分类的股票投资组合

                                                       占基金资产净值比例
代码             行业类别       公允价值(元)
                                                               (%)
  A    农、林、牧、渔业                            -                          -
  B    采矿业                                      -                          -
  C    制造业                      15,577,411.72                        0.64
       电力、热力、燃气及水生
  D                                                -                          -
       产和供应业
  E    建筑业                                      -                          -
  F    批发和零售业                                -                          -
  G    交通运输、仓储和邮政业                      -                          -
  H    住宿和餐饮业                                -                          -
       信息传输、软件和信息技
  I                                                -                          -
       术服务业
  J    金融业                                      -                          -
  K    房地产业                        5,372,500.00                     0.22
  L    租赁和商务服务业                            -                          -
  M    科学研究和技术服务业                        -                          -
  N    水利、环境和公共设施管
                                                   -                          -
                   理业
  O    居民服务、修理和其他服
                                                   -                          -
                   务业
  P                教育                            -                          -
  Q           卫生和社会工作                       -                          -
  R      文化、体育和娱乐业                        -                          -
  S                综合                            -                          -

                                  32
                                                   银河鑫利灵活招募说明书(更新摘要)

                      合计                  20,949,911.72                          0.86



1.3 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细

                                                                           占基金资产
 序
                股票代码      股票名称    数量(股) 公允价值(元)         净值比例
 号
                                                                             (%)
     1           600271       航天信息       129,982      6,978,733.58             0.28
     2           600185       格力地产       350,000      5,372,500.00             0.22
     3           600519       贵州茅台           21,994   4,185,678.14             0.17
     4           002450        康得新        100,000      3,029,000.00             0.12
     5           002406       远东传动       200,000      1,384,000.00             0.06



1.4 报告期末按债券品种分类的债券投资组合

序                                                                占基金资产净值比例
                 债券品种                公允价值(元)
号                                                                       (%)
 1       国家债券                                             -                         -
 2       央行票据                                             -                         -
 3       金融债券                                99,995,000.00                     4.08
         其中:政策性金融债                      99,995,000.00                     4.08
 4       企业债券                           144,722,000.00                         5.91
 5       企业短期融资券                     652,154,000.00                        26.62
 6       中期票据                                             -                         -
 7       可转债                                               -                         -
 8       其他                               181,626,899.90                         7.41
 9       合计                             1,078,497,899.90                        44.02



1.5 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细

 序        债券代码         债券名称    数量(张)     公允价值(元)     占基金资产


                                            33
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 号                                                               净值比例
                                                                   (%)
  1        018001      国开 1301   1,799,890 181,626,899.90              7.41
                       15 中电投
  2      011510001                 1,000,000 100,690,000.00              4.11
                        SCP001
                       15 国电
  3      011519006                  600,000    59,982,000.00             2.45
                        SCP006
  4        122602      12 松城投    700,000    54,467,000.00             2.22
                       15 光明
  5      041561012                  500,000    50,590,000.00             2.06
                          CP001



1.6 投资组合报告附注
1.6.1

      注:本基金投资的前十名证券中,没有发行主体被监管部门立案调查的情形,
在报告编制日前一年内也没有受到公开谴责、处罚的情形。

1.6.2

      注:本基金投资的前十名股票中,没有超出基金合同规定备选股票库之外的
股票。

1.6.3 其他资产构成

序号            名称                            金额(元)
  1      存出保证金                                               220,868.38
  2      应收证券清算款                                                        -
  3      应收股利                                                              -
  4      应收利息                                              18,699,569.03
  5      应收申购款                                                 3,100.00
  6      其他应收款                                                            -
  7      待摊费用                                                              -
  8      其他                                                                  -


                                     34
                                                银河鑫利灵活招募说明书(更新摘要)

  9     合计                                                             18,923,537.41



1.6.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细

注:本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。

1.6.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明

注:期末前十名股票中未存在流通受限情况。
1.7 开放式基金份额变动
      本基金 2015 年第 3 季度基金份额变动情况如下表:
                                                                          单位:份
               项目                        银河鑫利混合 A             银河鑫利混合 C
报告期期初基金份额总额                      7,401,485,663.36            137,458,898.88
报告期期间基金总申购份额                            303,275.29              348,638.04
减:报告期期间基金总赎回份额                 5,029,476,208.42             93,550,964.84
报告期期间基金拆分变动份额(份额
                                                               -                         -
减少以"-"填列)
报告期期末基金份额总额                      2,372,312,730.23             44,256,572.08



                                 第六节     基金的业绩

      基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,
但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不预示其未来表
现。投资有风险,投资人申购基金时应认真阅读本招募说明书。有关业绩数据经
托管人复核,但未经审计(截止 2015 年 9 月 30 日)。
                                   银河鑫利混合 A

                      净值     净值增长                  业绩比较基准

                      增长率 率标准差 业绩比较基 收益率标准差

        阶段             ○1       ○2     准收益率○3       ○4         ○1 -○3 ○2 -○4

15.04.22—15.09.30     1.40%       0.09%        1.92%              0.01% -0.52% 0.08%
 自基金成立起至今      1.40%       0.09%        1.92%              0.01% -0.52% 0.08%


                                           35
                                                 银河鑫利灵活招募说明书(更新摘要)

                                   银河鑫利混合 C

                       净值      净值增长                 业绩比较基准

                                 率标准差 业绩比较基 收益率标准差

         阶段        增长率○1     ○2      准收益率○3       ○4        ○1 -○3 ○2 -○4

15.04.22—15.09.30      1.40%       0.09%        1.92%              0.01% -0.52% 0.08%
自基金成立起至今        1.40%       0.09%        1.92%              0.01% -0.52% 0.08%




                                   第七节 基金的费用

    (一)基金费用的种类
    1、基金管理人的管理费;
    2、基金托管人的托管费;
    3、销售服务费:本基金从 C 类基金份额的基金资产中计提销售服务费;
    4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用;
    5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费;
    6、基金份额持有人大会费用;
    7、基金的证券、期货交易费用;
    8、基金的银行汇划费用;
    9、证券、期货账户开户费用、银行账户维护费用;
    10、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他
费用。
    (二)基金费用计提方法、计提标准和支付方式
    1、基金管理人的管理费
    本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.0%年费率计提。管理费的计算
方法如下:
    H=E×1.0%÷当年天数
    H 为每日应计提的基金管理费
    E 为前一日的基金资产净值
    基金管理费自基金合同生效之日起每日计提,逐日累计至每月月末,按月支

                                            36
                                        银河鑫利灵活招募说明书(更新摘要)

付,由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划款指令,基金托管人复核后于
次月首日起 5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假
日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的,顺延至法定节假日、休息日结束之
日起 5 个工作日内或不可抗力情形消除之日起 5 个工作日内支付。
    2、基金托管人的托管费
    本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.25%的年费率计提。托管费的计
算方法如下:
    H=E×0.25%÷当年天数
    H 为每日应计提的基金托管费
    E 为前一日的基金资产净值
    基金托管费自基金合同生效之日起每日计提,逐日累计至每月月末,按月支
付,由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划款指令,基金托管人复核后于
次月首日起 5 个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、休息日或
不可抗力致使无法按时支付的,顺延至法定节假日、休息日结束之日起 5 个工作
日内或不可抗力情形消除之日起 5 个工作日内支付。
    3、销售服务费
    本基金A 类基金份额不收取销售服务费,C 类基金份额的销售服务费年费
率为0.6%。销售服务费主要用于本基金持续销售以及基金份额持有人服务等各项
费用。
    C类基金份额的销售服务费计提的计算公式如下:
    H=E×0.6%÷当年天数
    H为每日应计提的C类基金份额销售服务费
    E 为前一日的 C 类基金份额的基金资产净值
    销售服务费自基金合同生效之日起每日计算,逐日累计至每月月末,按月支
付,由基金管理人向基金托管人发送基金销售服务费划款指令,基金托管人复核
后于次月前 5 个工作日内从基金财产中划出,由基金管理人按照相关合同规定
支付给基金销售机构。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的,
顺延至支付法定节假日、休息日结束之日起 5 个工作日内或不可抗力情形消除之
日起 5 个工作日内支付。
    4、上述“一、基金费用的种类中第 4-10 项费用”,根据有关法律法规及相

                                   37
                                         银河鑫利灵活招募说明书(更新摘要)

应协议规定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支
付。
       (三)不列入基金费用的项目
    下列费用不列入基金费用:
    1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或
基金财产的损失;
    2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;
    3、基金合同生效前的相关费用;
    4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项
目。
       (四)费用调整
    基金管理人和基金托管人可根据基金规模等因素协商一致,酌情调低基金管
理费率、基金托管费率、销售服务费率,无须召开基金份额持有人大会。提高上
述费率需经基金份额持有人大会决议通过。基金管理人必须按照《信息披露办法》
或其他相关规定最迟于新的费率实施日前在指定媒介上刊登公告。



                        第八节 对招募说明书更新部分的说明

    银河鑫利灵活配置混合型证券投资基金本次更新招募说明书依据《中华人民
共和国证券投资基金法》、《证券投资基金信息披露管理办法》、《公开募集证券投
资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》等有关法规及《银河鑫利
灵活配置混合型证券投资基金基金合同》进行更新编写,更新的内容主要包括以
下几部分:
       1、“重要提示”日期根据实际情况进行了相应更新,本招募说明书所载内
容截止日为 2015 年 10 月 22 日,有关财务数据和净值表现截止日为 2015 年 9 月
30 日(财务数据未经审计),定于 2015 年 12 月 5 日前公告。
    2、“三、基金管理人”之“(二)主要人员情况”,原总经理尤象都先生因个
人原因辞职,经公司第四届董事会审议通过,由副总经理陈勇先生代为履行总经
理职务;董事、投资决策委员会成员、基金经理情况根据实际情况进行了更新;
增聘杨鑫先生为本基金的基金经理。


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                                         银河鑫利灵活招募说明书(更新摘要)

    3、“四、基金托管人”部分,“基金托管人概况”根据实际情况进行了更新。
    4、“五、相关服务机构”增加了相关代销机构,对原有销售机构进行了更新,
各新增代销机构均在指定媒体上公告列示。
    5、“十、基金的投资”中更新了“(九)基金投资组合报告”,本报告截止日
为 2015 年 9 月 30 日,该部分内容均按有关规定编制,并经基金托管人复核,但
未经审计。更新了“(十)基金的业绩”,对基金成立以来至 2015 年 9 月 30 日的
基金业绩表现进行了披露。该部分内容均按有关规定编制,并经基金托管人复核,
但相关财务数据未经审计。
    6、“二十三、其他应披露事项” 中列示了本报告期内本基金及本基金管理
公司在指定报纸上披露的公告。




                                                      银河基金管理有限公司
                                                      二○一五年十二月五日




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