银河回报债券C(519663)公告正文

银河回报债券:更新招募说明书摘要(2015年9月)

公告日期 2015-09-22 来源 巨潮网

             银河岁岁回报定期开放债券型证券投资基金招募说明书(更新摘要)




    银河岁岁回报定期开放债券型
            证券投资基金

     招募说明书(更新摘要)




   基金管理人:银河基金管理有限公司
基金托管人:中国邮政储蓄银行股份有限公司




             二零一五年九月
                         银河岁岁回报定期开放债券型证券投资基金招募说明书(更新摘要)



                              【重要提示】
    本基金根据中国证券监督管理委员会 2013 年 6 月 17 日《关于核准银河岁
岁回报定期开放债券型证券投资基金募集的批复》(证监许可【2013】786 号)
的核准,进行募集。
    基金管理人保证《银河岁岁回报定期开放债券型证券投资基金招募说明书》
(以下简称“招募说明书”或“本招募说明书”)的内容真实、准确、完整。本
招募说明书经中国证监会核准,但中国证监会对本基金募集的核准,并不表明
其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有
风险。
    本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,投
资者在投资本基金前,需充分了解本基金的产品特性,并承担基金投资中出现的
各类风险,包括:因整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形
成的系统性风险,个别证券特有的非系统性风险,由于基金投资人连续大量赎回
基金产生的流动性风险,基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风
险,本基金的特定风险,等等。
    本基金为债券型基金,属于证券投资基金中的较低风险品种,其预期风险
与预期收益高于货币市场基金,低于混合型基金和股票型基金。
   本基金为定期开放债券型证券投资基金,运作周期为 1 年,在一个运作周
期内本基金每季度开放一次,称为受限开放期,本基金的每个受限开放期仅为
1 个工作日,且在受限开放期,本基金仅有限度地确认申购、赎回申请;运作
周期期满后即进入自由开放期,自由开放期为 5 至 20 个工作日,基金份额持有
人在自由开放期可自由申购、赎回基金份额。在一个运作周期内,除受限开放
期外均为封闭期,本基金封闭期内不办理申购赎回业务。因而,基金份额持有
人可能面临因不能全部赎回基金份额而产生的流动性风险。
    基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财
产,但不保证投资于本基金一定盈利,也不保证最低收益。
    基金的过往业绩并不预示其未来表现。投资有风险,投资人认购(或申购)
本基金时应认真阅读本招募说明书。
    本招募说明书所载内容截止日为 2015 年 8 月 9 日,有关财务数据和净值表


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                         银河岁岁回报定期开放债券型证券投资基金招募说明书(更新摘要)



现截止日为 2015 年 6 月 30 日(财务数据未经审计)。
    原招募说明书与本次更新的招募说明书不一致的,以本次更新的招募说明
书为准。




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                             一、基金管理人


    (一)基金管理人概况
    基金管理人:银河基金管理有限公司
    住所:上海市浦东新区世纪大道 1568 号 15 层
    办公地址:上海市浦东新区世纪大道 1568 号 15 层
    法定代表人:许国平
    成立日期:2002 年 6 月 14 日
    注册资本:2 亿元人民币
    电话:(021)38568888
    联系人:罗琼
    股权结构:

           持股单位                  出资额(万元)               占总股本比例
中国银河金融控股有限责任公司                10000                     50%
   中国石油天然气集团公司                   2500                     12.5%
  上海城投(集团)有限公司                  2500                     12.5%
      首都机场集团公司                      2500                     12.5%
  湖南电广传媒股份有限公司                  2500                     12.5%
            合   计                         20000                    100%


    (二)主要人员情况
    1、基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员基本情况
    董事长许国平先生,中共党员,经济学博士。历任中国人民银行国际司处
长、东京代表处代表、研究局调研员、金融稳定局体改处处长,中央汇金投资
有限责任公司建行股权管理部主任,中国银河投资管理有限公司总经理。现任
中国银河金融控股有限责任公司董事、副总经理、党委委员。
    董事刘立达先生,中共党员,英国威尔士大学(班戈)金融 MBA。现任中
国银河金融控股有限责任公司战略发展部总经理、综合管理部总经理。1988 年
至 2008 年在中国人民银行总行工作,历任金融研究所国内金融研究室助理研究
员,研究局金融市场处主任科员、货币政策处副调研员。2008 年 6 月进入中国
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银河金控,曾任股权管理运营部总经理、银河保险经纪公司董事。
    董事王志强先生,中共党员,工商管理硕士。2006 年 3 月被选举为银河基
金管理有限公司第二届董事会董事,第三届董事会连任。历任上海机电(集团)
公司科长、处长、总会计师,上海久事公司计财部副总,上海市城市建设投资
开发总公司计财部副总经理、副总会计师等职。现任上海市城市建设投资开发
总公司副总经理。
    董事熊人杰先生,大学本科学历。2006 年 3 月被选举为银河基金管理有限
公司第二届董事会董事,第三届董事会连任。曾任职于湖南人造板厂进出口公
司、湖南省广电总公司、湖南电广传媒股份有限公司。现任深圳市达晨创业投
资公司副总裁。
    董事唐光明先生,中共党员,硕士研究生学历。2011 年 10 月被选举为银
河基金管理有限公司第三届董事会董事。历任中国船舶工业总公司综合计划司
投资一处科员,金飞民航经济发展中心项目经理,首都机场集团公司业务经理。
现任首都机场集团公司资本运营部副总经理。
    董事周远鸿先生,中共党员,高级会计师,澳大利亚新南威尔士大学国际
商学硕士研究生。历任中国石油天然气股份有限公司天然气与管道分公司财务
处副处长、中国石油天然气股份有限公司资本运营部股权管理处处长。现任中
国石油天然气集团公司(中国石油天然气股份有限公司)专职监事(任中银国
际证券有限责任公司和昆仑信托有限责任公司等董事、昆仑保险经纪股份有限
公司等监事)。
    董事尤象都先生,中共党员,硕士研究生学历。2011 年 10 月被选举为银
河基金管理有限公司第三届董事会董事。历任国家经济体制改革委员会宏观司
财税处、投资处副处长,中信实业银行北京分行(后为总行营业部)办公室副
主任(主持工作)、信贷部副总经理兼综合处处长、资产保全部副总经理、支行
管理处副处长(主持工作)、西单支行负责人,财政部综合司综合处副处长、处
长,兴业银行北京分行月坛支行行长,中国银河金融控股有限责任公司投资部
负责人,银河基金管理有限公司副总经理。现任银河基金管理有限公司总经理。
    独立董事王福山先生,大学本科学历,高级工程师。2002 年 6 月被选举为
银河基金管理有限公司第一届董事会董事,第二届和第三届董事会连任。历任


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北京大学教师,国家地震局副司长,中国人民保险公司部门总经理,中国人保
信托投资公司副董事长,深圳阳光基金管理公司董事长等职。现任中国人寿保
险公司巡视员。
   独立董事沈祥荣先生,中共党员,硕士,工程师。2010 年 11 月被选举为
银河基金管理有限公司第三届董事会董事。历任国家计委、经委、国务院办公
厅副处长、处长、副局长,中国华诚集团董事长,第十届上海市政协委员。现
任上海黄金交易所党委书记、理事长。
   独立董事郭田勇先生,中央财经大学金融学院教授、博士生导师,中央财
经大学中国银行业研究中心主任。亚洲开发银行高级顾问、中国人民银行货币
政策委员会咨询专家、中国银监会外聘专家、中国支付清算协会互联网金融专
家委员会委员、中国国际金融学会理事。
   独立董事李笑明先生,中共党员,经济师。历任中国人民银行国家外汇管
理局办公室副主任、主任;国家外汇管理局办公室副主任、主任;中央汇金投
资有限公司副总经理;中再保、国开行董事。
   监事长李立生先生,中共党员,硕士研究生学历。历任建设部标准定额研
究所助理研究员,中国华融信托投资公司证券总部研究发展部副经理,中国银
河证券有限责任公司研究中心综合研究部副经理,银河基金管理有限公司筹备
组成员,银河基金管理有限公司研究部总监、基金管理部总监、基金经理、金
融工程部总监、产品规划部总监、督察长等职。
   监事朱洪先生,中共党员,经济学硕士,高级经济师。历任中国工商银行
华融信托投资公司华东分部总经理、远东房地产公司总经理;银河证券上海总
部党委书记、总经理、公司纪检委员;亚洲证券(银河证券党委派任)总裁、
党委书记;银河保险经纪公司总经理、董事长等职,现任中国银河投资管理有
限公司董事。
   监事吴磊先生,中共党员,博士研究生学历。2013 年 8 月被选举为银河基
金管理有限公司第三届监事会监事。先后任职于中融基金管理有限公司、银河
基金管理有限公司。现为银河基金管理有限公司员工。
    总经理尤象都先生,中共党员,硕士研究生学历。历任国家经济体制改革
委员会宏观司财税处、投资处副处长,中信实业银行北京分行(后为总行营业


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部)办公室副主任(主持工作)、信贷部副总经理兼综合处处长、资产保全部副
总经理、支行管理处副处长(主持工作)、西单支行负责人,财政部综合司综合
处副处长、处长,兴业银行北京分行月坛支行行长,中国银河金融控股有限责
任公司投资部负责人,银河基金管理有限公司副总经理等职。
    副总经理陈勇先生,中共党员,大学本科学历。历任哈尔滨证券公司友谊
路证券交易营业部电脑部经理、副总经理,联合证券有限责任公司哈尔滨和平
路营业部总经理、投资银行总部高级经理,中国银河证券有限责任公司总裁办
公室(党委办公室)副主任,中国银河证券股份有限公司总裁办公室(党委办
公室)副主任(主持工作),中国银河金融控股有限责任公司战略发展部执行总
经理。
    督察长董伯儒先生,中共党员,博士研究生学历。历任中国东方信托投资
公司经理,中国银河证券有限责任公司基金部高级经理,银河基金管理有限公
司支持保障部总监等职。现兼任银河基金管理有限公司监察部总监。


    2、本基金基金经理
    索峰,大学本科学历,20 年证券从业经历。曾就职于润庆期货公司、申银
万国证券公司、原君安证券和中国银河证券有限责任公司,期间主要从事国际
商品期货交易,营业部债券自营业务和证券投资咨询工作。2004 年 6 月加入银
河基金管理有限公司,从事固定收益产品投资工作。历任银河银富货币市场基
金的基金经理、银河收益证券投资基金的基金经理、银河强化收益债券型证券
投资基金(转型前为银河保本混合型证券投资基金)的基金经理,现任总经理
助理、固定收益部总监。2012 年 4 月起担任银河通利债券型证券投资基金(LOF)
(转型前为银河通利分级债券型证券投资基金)的基金经理,2013 年 8 月起担
任银河岁岁回报定期开放债券型证券投资基金的基金经理,2014 年 8 月起担任
银河润利保本混合型证券投资基金的基金经理,2015 年 4 月起担任银河泽利保
本债券型证券投资基金的基金经理。
    孙伟仓,硕士研究生学历,7 年证券从业经历。2008 年 5 月加入银河基金
管理有限公司,历任数量研究员、债券经理,期间主要从事数量研究与债券投
资工作。2012 年 12 月起担任银河强化收益债券型证券投资基金(转型前为银


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河保本混合型证券投资基金)的基金经理,2013 年 7 月起担任银河增利发起式
债券型证券投资基金的基金经理,2013 年 8 月起担任银河岁岁回报定期开放债
券型证券投资基金的基金经理,2014 年 8 月起担任银河润利保本混合型证券投
资基金的基金经理,2015 年 4 月起担任银河泽利保本债券型证券投资基金的基
金经理。


    3、投资决策委员会成员
    总经理尤象都先生、副总经理陈勇先生,总经理助理兼固定收益部总监索峰
先生、股票投资部总监钱睿南先生、研究部总监刘风华女士。
   上述人员之间均无近亲属关系。


    (三)基金管理人职责
    基金管理人应严格依法履行下列职责:
   1、依法募集基金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基
金份额的发售、申购、赎回和登记事宜;
   2、办理基金备案手续;
   3、自基金合同生效之日起,以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金
资产;
   4、配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化的
经营方式管理和运作基金财产;
   5、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,保
证所管理的基金财产和管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别管理,
分别记账,进行证券投资;
   6、除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外,不得为自己及任何第
三人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产;
   7、依法接受基金托管人的监督;
   8、计算并公告基金资产净值,确定基金份额申购、赎回价格;
   9、采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方
法符合基金合同等法律文件的规定;
   10、按规定受理申购和赎回申请,及时、足额支付赎回款项;

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                         银河岁岁回报定期开放债券型证券投资基金招募说明书(更新摘要)



   11、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;
   12、编制季度、半年度和年度基金报告;
   13、严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定,履行信息披露及报告
义务;
   14、保守基金商业秘密,不得泄露基金投资计划、投资意向等,除《基金
法》、基金合同及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予保密,
不得向他人泄露;
   15、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人
分配收益;
   16、依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或
配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;
   17、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;
   18、以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施
其他法律行为;
   19、组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、
变现和分配;
   20、因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益,
应当承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除;
   21、基金托管人违反基金合同造成基金财产损失时,应为基金份额持有人
利益向基金托管人追偿;
   22、按规定向基金托管人提供基金份额持有人名册资料;
   23、面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会
并通知基金托管人;
   24、执行生效的基金份额持有人大会决议;
   25、不从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动;
   26、依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利,为基金的利
益行使因基金财产投资于证券所产生的权利,不谋求对上市公司的控股和直接
管理;
   27、法律法规、中国证监会和基金合同规定的其他义务。


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    (四)基金管理人承诺
   1、基金管理人承诺不从事违反《基金法》的行为,并承诺建立健全内部控
制制度,采取有效措施,防止违反《基金法》行为的发生;
   2、基金管理人承诺不从事以下违反《基金法》的行为,并建立健全内部控
制制度,采取有效措施,防止下列行为的发生:
   (1)将基金管理人固有财产或者其他人财产混同于基金财产从事证券投资;
   (2)不公平地对待管理的不同基金财产;
   (3)利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人谋取利益;
   (4)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失;
   (5)依照法律、行政法规有关规定,由中国证监会规定禁止的其他行为。
   3、基金管理人承诺加强人员管理,强化职业操守,督促和约束员工遵守国
家有关法律、法规、规章及行业规范,诚实信用、勤勉尽责,不从事以下活动:
   (1)越权或违规经营;
   (2)违反基金合同或托管协议;
   (3)故意损害基金持有人或其他基金相关机构的合法权益;
   (4)在向中国证监会报送的资料中弄虚作假;
   (5)拒绝、干扰、阻挠或者严重影响中国证监会依法监管;
   (6)玩忽职守、滥用职权;
   (7)泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基
金投资内容、基金投资计划等信息;
   (8)除按本公司制度进行基金运作投资外,直接或间接进行其他股票投资;
   (9)协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易;
   (10)违反证券交易场所业务规则,利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格,扰
乱市场秩序;
   (11)贬损同行,以提高自己;
   (12)在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分;
   (13)以不正当手段谋求业务发展;
   (14)有悖社会公德,损害证券投资基金人员形象;


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  (15)其他法律、行政法规禁止的行为。
  4、基金管理人关于禁止性行为的承诺
  为维护基金份额持有人的合法权益,本基金禁止从事下列行为:
  (1)承销证券;
  (2)向他人贷款或者提供担保;
  (3)从事承担无限责任的投资;
  (4)买卖其他基金份额,但是国务院另有规定的除外;
  (5)向基金管理人、基金托管人出资或者买卖基金管理人、基金托管人发行
的股票或者债券;
  (6)买卖与基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与基金管理人、
基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券;
  (7)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;
  (8)依照法律、行政法规有关规定,由中国证监会规定禁止的其他活动。


     (五)基金经理承诺
   1、依照有关法律法规和基金合同的规定,本着敬业、诚信和谨慎的原则为
基金份额持有人谋取最大利益;
   2、不协助、接受委托或者以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易,
不利用职务之便为自己、或任何第三者谋取利益;
   3、不违反现行有效法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有关规定,
不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投
资内容、基金投资计划等信息;
   4、不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。


     (六)基金管理人内部控制制度
   1、内部控制制度概述
   为了保证公司规范运作,有效地防范和化解管理风险、经营风险以及操作
风险,确保基金财务和公司财务以及其他信息真实、准确、完整,从而最大程
度地保护基金份额持有人的利益,本基金管理人建立了科学合理、控制严密、
运行高效的内部控制制度。

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                           银河岁岁回报定期开放债券型证券投资基金招募说明书(更新摘要)


    内部控制制度是指公司为实现内部控制目标而建立的一系列组织机制、管
理方法、操作程序与控制措施的总称。内部控制制度由内部控制大纲、基本管
理制度、部门业务规章等组成。
    公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开,是对各项
基本管理制度的总揽和指导,内部控制大纲明确了内控目标、内控原则、控制
环境、内控措施等内容。
    基本管理制度包括内部会计控制制度、风险控制制度、投资管理制度、监
察稽核制度、基金会计制度、信息披露制度、信息技术管理制度、资料档案管
理制度、业绩评估考核制度和紧急应变制度等。
    部门业务规章是在基本管理制度的基础上,对各部门的主要职责、岗位设
置、岗位责任、操作守则等的具体说明。
    2、内部控制原则
    健全性原则。内部控制机制必须覆盖公司的各项业务、各个部门或机构和
各级人员,并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个运作环节。
    有效性原则。通过科学的内控手段和方法,建立合理的内控程序,维护内
控制度的有效执行。
    独立性原则。公司各机构、部门、和岗位在职能上应当保持相对独立,公
司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。
    相互制约原则。公司内部部门和岗位的设置必须权责分明、相互制衡,并
通过切实可行的措施来实行。
    成本效益原则。公司应充分发挥各机构、各部门及各级员工的工作积极性,
运用科学化的方法尽量降低经营运作成本,提高经济效益,以合理的控制成本
达到最佳的内部控制效果。
    3、主要内部控制制度
    (1)内部会计控制制度
    公司依据《中华人民共和国会计法》、《金融企业会计制度》、《证券投资基
金会计核算办法》、《企业财务通则》等国家有关法律、法规制订了基金会计制
度、公司财务会计制度、会计工作操作流程和会计岗位职责,并针对各个风险
控制点建立严密的会计系统控制。
    内部会计控制制度包括凭证制度、复核制度、账务处理程序、基金估值制

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                        银河岁岁回报定期开放债券型证券投资基金招募说明书(更新摘要)


度和程序、基金财务清算制度和程序、成本控制制度、财务收支审批制度和费
用报销管理办法、财产登记保管和实物资产盘点制度、会计档案保管和财务交
接制度等。
    (2)风险管理控制制度
    风险控制制度由风险控制委员会组织各部门制定,风险控制制度由风险控
制的目标和原则、风险控制的机构设置、风险控制的程序、风险类型的界定、
风险控制的主要措施、风险控制的具体制度、风险控制制度的监督与评价等部
分组成。
    风险控制的具体制度主要包括投资风险管理制度、交易风险管理制度、财
务风险控制制度以及岗位分离制度、防火墙制度、岗位职责、反馈制度、保密
制度、员工行为准则等程序性风险管理制度。
   (3)监察稽核制度
   公司设立督察长,负责监督检查基金和公司运作的合法合规情况及公司内
部风险控制情况。督察长由总经理提名,董事会聘任,并经全体独立董事同意。
    督察长负责组织指导公司监察稽核工作。除应当回避的情况外,督察长享
有充分的知情权和独立的调查权。督察长根据履行职责的需要,有权参加或者
列席公司董事会以及公司业务、投资决策、风险管理等相关会议,有权调阅公
司相关文件、档案。督察长应当定期或者不定期向全体董事报送工作报告,并
在董事会及董事会下设的相关专门委员会定期会议上报告基金及公司运作的合
法合规情况及公司内部风险控制情况。
   公司设立监察稽核部门,具体执行监察稽核工作。公司配备了充足合格的
监察稽核人员,明确规定了监察稽核部门及内部各岗位的职责和工作流程。
   监察稽核制度包括内部稽核管理办法、内部稽核工作准则等。通过这些制
度的建立,检查公司各业务部门和人员遵守有关法律、法规和规章的情况;检
查公司各业务部门和人员执行公司内部控制制度、各项管理制度和业务规章的
情况。




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                            二、基金托管人

   (一)、基金托管人概况
    1、基本情况
    名称:中国邮政储蓄银行股份有限公司
    住所:北京市西城区金融大街 3 号
    办公地址:北京市西城区金融街 3 号 A 座
    邮政编码:100808
    法定代表人:李国华
    成立时间:2007 年 3 月 6 日
    批准设立机关及批准设立文号:中国银监会银监复【2006】484 号
    组织形式:股份有限公司
    注册资金:570 亿元人民币
    存续期间:持续经营
    基金托管业务批准文号:证监许可【2009】673 号
    联系人:王瑛
    联系电话:010-68858126
    经营范围:吸收公众存款;发放短期、中期、长期贷款;办理国内外结算;
办理票据承兑和贴现;发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买
卖政府债券、金融债券;从事同业拆借;买卖、代理买卖外汇;从事银行卡业务;
提供信用证服务及担保;代理收付款项及代理保险业务;提供保险箱服务;经中
国银行业监督管理机构等监管部门批准的其他业务。
    经国务院同意并经中国银行业监督管理委员会批准,中国邮政储蓄银行有
限责任公司(成立于 2007 年 3 月 6 日)于 2012 年 1 月 21 日依法整体变更为中
国邮政储蓄银行股份有限公司。中国邮政储蓄银行股份有限公司依法承继原中
国邮政储蓄银行有限责任公司全部资产、负债、机构、业务和人员,依法承担
和履行原中国邮政储蓄银行有限责任公司在有关具有法律效力的合同或协议中
的权利、义务,以及相应的债权债务关系和法律责任。中国邮政储蓄银行股份
有限公司坚持服务“三农”、服务中小企业、服务城乡居民的大型零售商业银行

                                     5-13
                         银河岁岁回报定期开放债券型证券投资基金招募说明书(更新摘要)



定位,发挥邮政网络优势,强化内部控制,合规稳健经营,为广大城乡居民及
企业提供优质金融服务,实现股东价值最大化,支持国民经济发展和社会进步。
    2、主要人员情况
    中国邮政储蓄银行股份有限公司总行设托管业务部,下设资产托管处、风
险管理处、运营管理处等处室。共有员工 20 人,100%员工拥有大学本科以上学
历及三年以上基金从业经历,全部人员具有基金从业资格,具有丰富的托管服
务经验。
    3、基金托管业务经营情况
    2009 年 7 月 23 日,中国邮政储蓄银行经中国证券监督管理委员会和中国
银行业监督管理委员会联合批准,获得证券投资基金托管资格,是我国第 16 家
托管银行。2012 年 7 月 19 日,中国邮政储蓄银行经中国保险业监督管理委员
会批准,获得保险资金托管资格。中国邮政储蓄银行坚持以客户为中心、以服
务为基础的经营理念,依托专业的托管团队、灵活的托管业务系统、规范的托
管管理制度、健全的内控体系、运作高效的业务处理模式,为广大基金份额持
有人和众多资产管理机构提供安全、高效、专业、全面的托管服务,并获得了
合作伙伴一致好评。
   截至 2015 年 6 月 30 日,中国邮政储蓄银行托管的证券投资基金共 42 只,
包括中欧行业成长混合型证券投资基金(LOF)(原中欧中小盘股票型证券投资基
金(LOF))(166006)、长信纯债壹号债券型证券投资基金(原长信中短债证券
投资基金)(519985)、东方保本混合型开放式证券投资基金(400013)、万家添
利债券型证券投资基金(LOF)(161908)、长信利鑫分级债券型证券投资基金
(163003)、天弘丰利债券型证券投资基金(LOF)(164208)、鹏华丰泽债券型
证券投资基金(LOF)(160618)、东方增长中小盘混合型开放式证券投资基金
(400015)、长安宏观策略股票型证券投资基金(740001)、金鹰持久增利债券
型证券投资基金(LOF)(162105)、中欧信用增利债券型证券投资基金(LOF)
(166012)、农银汇理消费主题股票型证券投资基金(660012)、浦银安盛中证
锐联基本面 400 指数证券投资基金(519117)、天弘现金管家货币市场基金
(420006)、汇丰晋信恒生 A 股行业龙头指数证券投资基金(540012)、华安安
心收益债券型证券投资基金(040036)、东方强化收益债券型证券投资基金


                                    5-14
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(400016)、中欧纯债分级债券型证券投资基金(166016)、东方安心收益保本
混合型证券投资基金(400020)、银河岁岁回报定期开放债券型证券投资基金
(519662)、中欧纯债添利分级债券型证券投资基金(166021)、银河灵活配置
混合型证券投资基金(519656)、天弘通利混合型证券投资基金(000573)、中
加纯债一年定期开放债券型证券投资基金(000552)、南方通利债券型证券投资
基金(000563)、中邮货币市场基金(000576)、易方达财富快线货币市场基金
(000647)、天弘瑞利分级债券型证券投资基金(000774)、中邮核心科技创新
灵活配置混合证券投资基金(000966)、中信建投凤凰货币市场基金(001006)、
景顺长城稳健回报灵活配置混合型证券投资基金(001194)、南方利淘灵活配置
混合型证券投资基金(001183)、易方达新收益灵活配置混合型证券投资基金
(001216)、易方达改革红利混合型证券投资基金(001076)、天弘新活力灵活
配置混合型发起式证券投资基金(001250)、易方达新利灵活配置混合型证券投
资基金(001249)、易方达新鑫灵活配置混合型证券投资基金(001285)、天弘
互联网灵活配置混合型证券投资基金(001210)、天弘惠利灵活配置混合型证券
投资基金(001447)、易方达新益灵活配置混合型证券投资基金(001314)、方
正富邦优选灵活配置混合型证券投资基金(001431)、易方达瑞景灵活配置混合
型证券投资基金(001433)。至今,中国邮政储蓄银行已形成涵盖证券投资基金、
基金公司特定客户资产管理计划、信托计划、银行理财产品(本外币)、私募基
金、证券公司资产管理计划、保险资金、保险资产管理计划等多种资产类型的
托管产品体系,托管规模达 12,919.41 亿元。


   (二)、基金托管人的内部控制制度
    1.内部控制目标
    作为基金托管人,中国邮政储蓄银行严格遵守国家有关托管业务的法律法
规、行业监管规章和行内有关管理规定,守法经营、规范运作、严格监察,确
保业务的稳健运行,保证基金财产的安全完整,确保有关信息的真实、准确、
完整、及时,保护基金份额持有人的合法权益。
    2.内部控制组织结构
    中国邮政储蓄银行设有风险与内控管理委员会,负责全行风险管理与内部


                                    5-15
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控制工作,对托管业务风险控制工作进行检查指导。托管业务部专门设置内部
风险控制处室,配备专职内控监督人员负责托管业务的内控监督工作,具有独
立行使监督稽核的工作职权和能力。
   3.内部控制制度及措施
   托管业务部具备系统、完善的制度控制体系,建立了管理制度、控制制度、
岗位职责、业务操作流程,可以保证托管业务的规范操作和顺利进行;业务人
员具备从业资格;业务管理严格实行复核、审核、检查制度,授权工作实行集
中控制,业务印章按规程保管、存放、使用,账户资料严格保管,制约机制严
格有效;业务操作区专门设置,封闭管理,实施音像监控;业务信息由专职信
息披露人员负责,防止泄密;业务实现自动化操作,防止人为事故的发生,技
术系统完整、独立。


   (三)、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
   1.监督方法
   依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定,监督所托管基金的投资
运作。严格按照现行法律法规以及基金合同规定,对基金管理人运作基金的投
资比例、投资范围、投资组合等情况进行监督,对违法违规行为及时予以风险
提示,要求其限期纠正,同时报告中国证监会。在日常为基金投资运作所提供
的基金清算和核算服务环节中,对基金管理人发送的投资指令、基金管理人对
各基金费用的提取与开支情况进行检查监督。
   2.监督流程
   (1)每工作日按时通过基金监督子系统,对各基金投资运作比例控制指标进
行例行监控,发现投资比例超标等异常情况,向基金管理人发出书面通知,与
基金管理人进行情况核实,督促其纠正,并及时报告中国证监会。
   (2)收到基金管理人的划款指令后,对涉及各基金的投资范围、投资对象及
交易对手等内容进行合法合规性监督。
   (3)通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易,电话或书面要求管理人
进行解释或举证,要求限期纠正,并及时报告中国证监会。




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                        三、相关服务机构

(一)基金份额发售机构
1、直销机构
(1)银河基金管理有限公司

办公地址:上海市浦东新区世纪大道 1568 号 15 层
法定代表人:许国平
公司网站:www.galaxyasset.com(支持网上交易)
客户服务电话:400-820-0860
直销业务电话:(021)38568981/ 38568507
传真交易电话:(021)38568985
联系人:郑夫桦、张鸿、赵冉
(2)银河基金管理有限公司北京分公司

地址:北京市西城区月坛西街6号院A-F座三层(邮编:100045)
电话:(010)56086900
传真:(010)56086939
联系人:孙妍
(3)银河基金管理有限公司广州分公司
地址:广州市越秀区天河路 1 号锦绣联合商务大厦 25 楼 2515 室(邮
编:510075)
电话:(020)37602205
传真:(020)37602384
联系人:史忠民
(4)银河基金管理有限公司哈尔滨分公司
地址:哈尔滨市南岗区果戈里大街 206 号三层(邮编:150001)
电话:(0451)82812867

传真:(0451)82812869
联系人:崔勇
(5)银河基金管理有限公司南京分公司
地址:南京市太平南路 1 号新世纪广场 B 座 805 室(邮编:210002)

                                   5-17
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电话:(025)84671299 传真:(025)84523725
联系人:李晓舟
(6)银河基金管理有限公司深圳分公司
地址:深圳市福田区景田西路 17 号赛格景苑 2 楼(邮编:518048)
电话:(0755)82707511
传真:(0755)82707599
联系人:史忠民



2、场外代销机构
(1)中国邮政储蓄银行股份有限公司
住所:北京市西城区金融大街 3 号
办公地址:北京市西城区金融大街 3 号 A 座
法定代表人:李国华
客户服务电话:95580

网址:www.psbc.com
(2)交通银行股份有限公司
住所:上海市仙霞路 18 号
法定代表人:牛锡明
客户服务电话:95559
网址:www.bankcomm.com
(3)东莞农村商业银行股份有限公司
住所:东莞市南城路 2 号东莞农商银行大厦
法定代表人:何沛良
客户服务电话:961122
网址:www.drcbank.com
(4)中国银河证券股份有限公司
住所:北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座
法定代表人:陈有安
电话:(010)66568430
传真:(010)66568990
                                   5-18
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联系人:田薇
客户服务电话:400-888-8888
网址:www.chinastock.com.cn
(5)齐鲁证券有限公司
住所:山东省济南市市中区经七路 86 号
法定代表人:李炜
电话:(0531)68889155
传真:(0531)68889752
联系人:吴阳
客户服务电话:95538
网址:www.qlzq.com.cn
(6)招商证券股份有限公司
住所:深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38-45 层
法定代表人:宫少林
电话:(0755)82943666
传真:(0755)82943636
联系人:林生迎
客户服务电话:95565、4008888111

网址: www.newone.com.cn
(7)光大证券股份有限公司
住所:上海市静安区新闸路 1508 号
法定代表人:薛峰
电话:(021)22169999
传真: (021)22169134
联系人:李芳芳
客户服务电话:95525
网址:www.ebscn.com
(8)海通证券股份有限公司
住所: 上海市淮海中路 98 号
办公地址:上海市广东路 689 号海通证券大厦

                                  5-19
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法定代表人:王开国
电话:(021) 23219000
传真:(021)23219100
联系人:金芸、李笑鸣
客户服务电话:95553 或拨打各城市营业网点咨询电话
网址:www.htsec.com
(9)长江证券股份有限公司
住所:湖北省武汉市新华路特8号长江证券大厦
法人代表:胡运钊
电话:(027)65799999
传真:(027)85481900
联系人:李良
客户服务电话:4008-888-999 或 95579
网址:www.95579.com
(10)申银万国证券股份有限公司
住所: 上海市常熟路 171 号
法定代表人:丁国荣
电话:(021)54033888
传真:(021)54038844
联系人:李清怡
客户服务电话:(021)962505
网址:www.sw2000.com.cn
(11)中信证券股份有限公司
住所:广东省深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦第 A 层
办公地址:北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦 20 层经纪业务管理部
法定代表人: 王东明
电话:(010)84683893
传真:(010)84685560
联系人:陈忠
客户服务电话:95558

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网址:www.cs.ecitic.com
(12)安信证券股份有限公司
住所: 深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层、28 层 A02 单元
办公地址:深圳市福田区深南大道 2008 号中国凤凰大厦 1 栋 9 层
法定代表人:牛冠兴
电话:(0755)82825551
传真:(0755)82558355
联系人:朱贤
客户服务电话:4008-001-001
网址:www.essence.com.cn
(13)中航证券有限公司
住所:江西省南昌市抚河北路 291 号
办公地址:南昌市红谷滩新区红谷中大道 1619 号国际金融大厦 A 座 41 楼
法定代表人:杜航
电话:(0791)6768763
传真:(0791)6789414
联系人:余雅娜
客户服务电话:400-8866-567
网址:www.scstock.com
(14)国海证券股份有限公司
住所:广西桂林市辅星路 13 号
办公地址:深圳市福田区竹子林四路光大银行大厦 3 楼
法定代表人:张雅锋
电话:(0755)83709350
传真:(0755)83700205
联系人:牛孟宇
客户服务电话:95563
网址:www.ghzq.com.cn
(15)中信证券(山东)有限责任公司
住所:山东省青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 20 层

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办公地址:山东省青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 20 层
法定代表人:杨宝林
联系人:吴忠超
电话:(0532)85022326
传真:(0532)85022605
客户服务电话:0532-96577
网址:www.zxwt.com.cn
(16)中信证券(浙江)有限责任公司
住所: 浙江省杭州市滨江区江南大道 588 号恒鑫大厦主楼 19、20 层
法定代表人: 沈强
电话:(0571)87112510
传真:(0571) 85783771
联系人:丁思聪
客户服务电话:95558
网址:www.cs.ecitic.com

(17)江海证券有限公司
住所:黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路 56 号
法定代表人:孙名扬
电话:(0451)82269280-225
传真:(0451)82287211
联系人:张宇宏
客户服务电话:400-666-2288
网址:www.jhzq.com.cn
(18)天相投资顾问有限公司
住所:北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座 701
办公地址:北京市西城区金融街 5 号新盛大厦 B 座 4 层
法定代表人:林义相
电话:(010)66045566
传真:(010)66045500
联系人:林爽
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客户服务电话:(010)66045678
网址:www.txsec.com/ jijin.txsec.com
(19)中国国际金融有限公司
住所:北京建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层
办公地址:北京市建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 6 层
法定代表人:金立群
电话:010-65051166
传真:010-65058065
联系人:肖婷
客户服务电话:(010)65051166
网址:www.cicc.com.cn
(20)中信建投证券股份有限公司
住所:北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼
办公地址:北京市朝阳门内大街 188 号
法定代表人:王常青
电话:(010)85130588
传真:(010)65182261

联系人:权唐
客户服务电话:400-888-8108
网址:www.csc108.com
(21)国泰君安证券股份有限公司
住所:上海市浦东新区商城路 618 号
办公地址:上海市浦东新区银城中路 168 号上海银行大厦 29 楼
法定代表人:万建华
电话:(021)38676767
传真:(021)38670666
联系人:吴倩
客户服务电话: 400-8888-666
网址:www.gtja.com
(22)东海证券有限责任公司

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住所:江苏省常州市延陵西路 23 号投资广场 18 楼
办公地址:上海市浦东新区东方路 1928 号东海证券大厦
法定代表人:朱科敏

电话:(021)20333333
传真:(021)50498851
联系人:王一彦
客户服务电话:95531;400-8888-588
网址: www.longone.com.cn
(23)山西证券股份有限公司
住所:山西省太原市府西街 69 号山西国贸中心东塔楼
法定代表人:侯巍
电话:(0351)8686703
传真:(0351)8686619
联系人:张治国
客户服务电话:400-666-1618
网址:www.i618.com.cn
(24)国联证券股份有限公司
住所:无锡市县前东街 168 号
住所:江苏省无锡市太湖新城金融一街 8 号
法定代表人:雷建辉
电话:(0510)82831662
传真:(0510)82830162
联系人:沈刚
客户服务热线:95570
网址:www.glsc.com.cn
(25)平安证券有限责任公司
住所:深圳市福田区金田路大中华国际交易广场 8 楼
法定代表人:杨宇翔
电话:(0755)22626391
传真:(0755)82400862

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客户服务电话:95511-8
联系人:郑舒丽
网址: www.pingan.com

(26)华龙证券有限责任公司
住所:甘肃省兰州市城关区静宁路 308 号
办公地址:甘肃省兰州市城关区东岗西路 638 号
法定代表人:李晓安
电话:(0931)4890100、(0931)4890619
传真:(0931)4890628
联系人:李昕田、杨晓天

客户服务电话:96668、4006898888
网址:www.hlzqgs.com
(27)华安证券股份有限公司

住所:安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号
办公地址:安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号财智中心 B1 座
法定代表人:李工

电话:(0551)65161666
传真:(0551)65161600
联系人:甘霖
客户服务电话:96518(安徽),4008096518(全国)
网址:www.hazq.com

(28)广州证券有限责任公司
住所:广州市天河区珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19 层、20 层
法定代表人: 邱三发
电话:(020)88836999
传真:(020)88836654
联系人:林洁茹
客户服务电话:020-961303
网址: www.gzs.com.cn
(29)华福证券有限责任公司
                                   5-25
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住所:福州市五四路 157 号新天地大厦 7、8 层
办公地址:福州市五四路 157 号新天地大厦 7 至 10 层
法定代表人:黄金琳
电话:(0591)87841160
传真:(0591)87841150
联系人:张腾
客户服务电话:(0591)96326
网址:www.hfzq.com.cn
(30)方正证券股份有限公司
住所:湖南省长沙市芙蓉中路二段华侨国际大厦 22-24 层
法人代表:雷杰
电话:(010)57398059
传真:(010)57398058
联系人:刘丹
客户服务电话:95571
网址:www.foundersc.com
(31)中山证券有限责任公司
住所:深圳市福田区益田路 6009 号新世界中山 29 层
法定代表人:吴永良
电话:(0755)82943755
传真:(0755)82940511
联系人:刘军
客户服务电话:400-102-2011
网址:www.zszq.com.cn
(32)信达证券股份有限公司
住所:北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼
法定代表人:高冠江
电话:(010)63081000
传真:(010)63080978


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联系人:唐静
客户服务电话:400-800-8899
网址:www.cindasc.com
(33)中国中投证券有限责任公司
住所:深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心 A 栋第 18 层-21
层及第 04 层 01、02、03、05、11、12、13、15、16、18、19、20、21、
22、23 单元
办公地址:深圳市福田区益田路 6003 号荣超商务中心 A 栋第 04、18 层
至 21 层
法定代表人:龙增来
联系人:刘毅
电话:0755-82023442
传真:0755-82026539
网址:www.china-invs.cn
客户服务电话:400-600-8008、95532
(34)第一创业证券股份有限公司
住所、办公地址 广东省深圳罗湖区笋岗路 12 号中民时代广场 B 座 25、
26 层
法定代表人: 刘学民
联系人: 崔国良
电话:(0755)25832852
传真:(0755)82485081
网址:www.firstcapital.com.cn
客服服务电话:4008881888
(35)上海证券有限责任公司
住所:上海市西藏中路 336 号
法定代表人:龚德雄
联系人:许曼华
电话:(021)53519888


                                   5-27
                           银河岁岁回报定期开放债券型证券投资基金招募说明书(更新摘要)



   传真:(021)53519888
   客户服务电话:4008918918、021-962518
   网址:www.962518.com


   基金管理人可根据有关法律法规的要求,选择其他符合要求的机构代理销
售本基金,并及时公告。


   3、第三方独立销售机构
   (1)上海天天基金销售有限公司
   住所: 浦东新区峨山路 613 号 6 幢 551 室
   办公地址: 浦东新区峨山路 613 号 6 幢 551 室
   法定代表人:其实
   客户服务电话:400-1818-188
   网址: www.1234567.com.cn
   (2)上海好买基金销售有限公司
   住所:上海市虹口区场中路 685 弄 37 号 4 号楼 449 室
   办公地址:上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903~906 室
   法定代表人:杨文斌
   客户服务电话:400-8850-099
   网址: www.howbuy.com
   (3)杭州数米基金销售有限公司
   住所:杭州市江南大道 3588 号
   办公地址:杭州市江南大道 3588 号
   法定代表人:陈柏青
   客户服务电话:400-0766-123
   网址: www.fund123.cn
   (4)深圳众禄基金销售有限公司
   住所:深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 楼 I、J 单元
   办公地址:深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 楼 I、J 单元


                                      5-28
                       银河岁岁回报定期开放债券型证券投资基金招募说明书(更新摘要)



法定代表人:薛峰
客户服务电话:400-6788-887
网址:www.zlfund.cn 或 www.jjmmw.com
(5)上海长量基金销售投资顾问有限公司
住所:上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室
办公地址:上海市浦东新区浦东大道 555 号裕景国际 B 座 16 层
法定代表人:张跃伟
客户服务电话:400-089-1289
网址: www.erichfund.com
(6)和讯信息科技有限公司
住所: 北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 1002 室
办公地址: 上海市浦东新区东方路 18 号保利广场 18 层
法定代表人:王莉
全国统一客服电话:400-920-0022/ 021-20835588
网址:licaike.hexun.com
(7)深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
住所:深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋 10 层 1006#
办公地址:北京市西城区金融大街 35 号国企大厦 C 座 9 层
法定代表人:马令海
客户服务电话:400-850-7771
网址: t.jrj.com.cn
(8)北京展恒基金销售有限公司
住所:北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号
办公地址:北京市朝阳区德胜门外华严北里 2 号 民建大厦 6 层
法定代表人:闫振杰
全国统一客服电话:400-888-6661
网址:www.myfund.com
(9)北京万银财富投资有限公司
住所:北京市朝阳区北四环中路 27 号院 5 号楼 3201 内


                                  5-29
                        银河岁岁回报定期开放债券型证券投资基金招募说明书(更新摘要)



办公地址:北京市朝阳区北四环中路 27 号院 5 号楼 3201 内
法定代表人:李招弟
客户服务电话:400-808-0069
网址:www.wy-fund.com
(10)浙江同花顺基金销售有限公司
住所:浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室
办公地址:浙江省杭州市翠柏路 7 号杭州电子商务产业园 2 楼
法定代表人:凌顺平
客户服务电话:4008-773-772
网址:www.5ifund.com
(11)北京钱景财富投资管理有限公司
住所:北京市海淀区丹棱街 6 号 1 幢 9 层 1008-1012
法定代表人:赵荣春
联系人:魏争
联系人电话:(010)57418829
传真:(010)57569671
网址:www.niuji.net
客户服务电话:400-678-5095
(12)一路财富(北京)信息科技有限公司
住所:北京市西城区车公庄大街 9 号五栋大楼 C 座 702 室
法定代表人:吴雪秀
客户服务电话:400-001-1566
网址:www.yilucaifu.com
(13)上海利得基金销售有限公司
住所:上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室
办公地址:上海市浦东新区东方路 989 号中达广场 201 室
法定代表人:盛大
客户服务电话:400-067-6266
网址: www. leadfund.com.cn
(14)日发资产管理(上海)有限公司

                                   5-30
                           银河岁岁回报定期开放债券型证券投资基金招募说明书(更新摘要)


   住所:上海市陆家嘴花园石桥路 66 号东亚银行大厦 1307 室
   办公地址:上海市陆家嘴花园石桥路 66 号东亚银行大厦 1307 室
   法定代表人:周泉恭
   客户服务电话:021-61600500
   网址: www.rffund.com
   (15)上海汇付金融服务有限公司
   住所:上海市黄浦区中山南路 100 号 19 层
   办公地址:上海市虹梅路 1801 号凯科国际大厦 7 层
   法定代表人:冯修敏
   客户服务电话:400-820-2819
   网址: fund.bundtrade.com
   (16)上海联泰资产管理有限公司
   住所:中国(上海)自由贸易试验区富特北路 277 号 3 层 310 室
   办公地址:上海市长宁区金钟路 658 弄 2 号楼 B 座 6 楼
   法定代表人:燕斌
   客户服务电话:4000-466-788
   网址: www.91fund.com.cn



   基金管理人可根据有关法律法规的要求,选择其他符合要求的机构代理销
售本基金,并及时公告。


   4、场内代销机构:
   通过上海证券交易所开放式基金销售系统办理开放式基金的认购、申购、
赎回和转托管等业务的上海证券交易所会员。具体以上海证券交易所最新公布
名单为准。


    (二)基金登记结算机构

   名称:中国证券登记结算有限责任公司
   注册地址:北京市西城区太平桥大街 17 号
   法定代表人:周明
                                      5-31
                       银河岁岁回报定期开放债券型证券投资基金招募说明书(更新摘要)



 电话:(010)50938839
 传真:(010)50938907
 联系人:朱立元


(三)律师事务所和经办律师
 名称:上海源泰律师事务所
 地址:上海市浦东南路 256 号华夏银行大厦 1405 室
 负责人:廖海
 电话:021-51150298
 传真:021-51150398
 经办律师:刘佳 、张兰



(四)会计师事务所和经办注册会计师:
名称:安永华明会计师事务所 (特殊普通合伙)
住所:北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城安永大楼 16 层
办公地址:上海市浦东新区世纪大道 100 号上海环球金融中心 50 楼
法定代表人:葛明
经办会计师:徐艳、濮晓达
电话:(021)22288888
传真:(021)22280000
联系人:蒋燕华




                                  5-32
                        银河岁岁回报定期开放债券型证券投资基金招募说明书(更新摘要)




                            四、基金的名称

   基金名称:银河岁岁回报定期开放债券型证券投资基金
   基金简称:银河回报债券



                            五、基金的类型

    1、基金类型:定期开放债券型基金
    2、基金的运作方式:契约型开放式


                            六、基金的投资

    (一)投资目标
   本基金主要投资于债券等固定收益类金融工具,通过严谨的风险管理与主动
管理,力求实现基金资产持续稳定增值。
   (二)投资理念
    本基金以债券等固定收益类资产投资为主,获取平稳收益;通过灵活的资
产配置,提升基金整体收益能力,实现基金资产的持续稳定增值。
    (三)投资范围
    本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,主要投资于固定收益类
品种,包括国债、央行票据、金融债、企业债、公司债、短期融资券、可转债、
中期票据、分离交易可转债、中小企业集合债、资产支持证券、债券回购、银
行定期存款等,以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他固定收益证券
品种 (但须符合中国证监会相关规定)。
    本基金不直接从二级市场买入股票、权证等权益类资产,也不参与一级市场
的新股申购或增发新股,仅可持有因可转债形成的股票、因所持股票所派发的权
证以及因投资可分离债券而产生的权证等。因上述原因持有的股票和权证等资
产,本基金应在其可交易之日起的30个交易日内卖出。
    如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适
当程序后,可以将其纳入投资范围。
    基金的投资组合比例为:本基金债券的投资比例不低于基金资产的 80%,

                                   5-33
                        银河岁岁回报定期开放债券型证券投资基金招募说明书(更新摘要)



投资于非固定收益类资产的比例不高于基金资产的 20%;可转债投资比例不高
于基金资产净值的 30%;但在每个受限开放期的前 10 个工作日和后 10 个工作
日、自由开放期的前 3 个月和后 3 个月以及开放期期间不受前述投资组合比例
的限制;本基金在封闭期内持有现金或者到期日在一年以内的政府债券占基金
资产净值的比例不受限制,但在开放期本基金持有现金或者到期日在一年以内
的政府债券不低于基金资产净值的 5%。
    (四)投资策略
    本基金以自上而下的分析方法为基础,依据国内外宏观经济、物价、利率、
汇率、流动性、风险偏好等变化趋势,拟定债券资产配置策略。
    本基金通过对宏观经济运行状况、国家财政和货币政策、国家产业政策以
及资本市场资金环境、证券市场走势的分析,预测判断宏观经济的发展趋势,
并据此评价未来一段时间债券市场相对收益率,进行主动动态配置,以使基金
在保持总体风险水平相对稳定的基础上,优化投资组合。
    在对宏观经济环境判断的基础上,综合考虑整体资产组合的风险、收益、
流动性及各类资产相关性等因素,对上述资产配置比例进行优化,在规避风险
的前提下,为本基金的资产配置提供支持。本基金考虑的宏观经济指标包括 GDP
增长率,居民消费价格指数(CPI),生产者价格指数(PPI),货币供应量(M0,M1,
M2)的增长率等指标。本基金考虑的政策面因素包括但不限于货币政策、财政政
策、产业政策的变化趋势等。
    本基金依据各固定收益品种绝对收益率水平、流动性、供求关系、信用风
险环境和利差波动趋势、利率敏感性、机构投资者行为倾向等进行综合分析,
在严格控制风险的前提下,通过积极主动的管理构建及调整固定收益投资组合。
    本基金债券投资以久期管理为核心,采取久期配置、利率预期、收益率曲
线估值、类属配置、单券选择、附权债、回购杠杆、资产支持证券等投资策略。
    本基金在对可转换债券条款和发行债券公司基本面进行深入分析研究的基
础上,利用可转换债券定价模型进行估值,并结合市场流动性,投资具有较高
预期投资价值的可转换债券。
    本基金在对资产支持证券进行信用风险、利率风险、流动性风险、提前偿
付风险、操作风险和法律风险等综合评估的基础上,利用合理的收益率曲线对


                                   5-34
                        银河岁岁回报定期开放债券型证券投资基金招募说明书(更新摘要)



资产支持证券进行估值,通过信用研究和流动性分析,并运用久期管理、类属
配置和单券选择等积极策略,选择风险调整后收益较高的品种进行投资,控制
资产支持证券投资的风险,寻求获取长期稳定的风险收益。
   1、久期选择
   本基金根据中长期的宏观经济走势和经济周期波动趋势,判断债券市场的未
来走势,并形成对未来市场利率变动方向的预期,动态调整组合的久期。当预期
收益率曲线下移时,适当提高组合久期,以分享债券市场上涨的收益;当预期收
益率曲线上移时,适当降低组合久期,以规避债券市场下跌的风险。
   考虑信用溢价对久期的影响,若经济下行,预期利率将持续下行的同时,长
久期产品比短久期产品将面临更多的信用风险,信用溢价要求更高。因此应缩短
久期,并尽量配置更多的信用级别较高的产品。
   2、收益率曲线分析
   本基金除考虑系统性的利率风险对收益率曲线形状的影响之外,还将考虑债
券市场微观因素对收益率曲线的影响,如历史期限结构、新债发行、回购及市场
拆借利率等,形成一定阶段内的收益率曲线变动趋势的预期,并适时调整基金的
债券投资组合。
    3、债券类属选择
    本基金依据宏观经济层面的信用风险周期和代表性行业的信用风险结构变
化,做出信用风险收缩或扩张的基本判断。根据对金融债、企业债、公司债、
中期票据等债券品种与同期限国债之间收益率利差的扩大和收窄的预期,主动
调整债券类属品种的投资比例,获取不同债券类属之间利差变化所带来的投资
收益。
    4、个债选择
   本基金根据债券市场收益率数据,运用利率模型对单个债券进行估值分析,
并结合债券的信用评级、流动性、息票率、税赋等因素,选择具有良好投资价值
的债券品种进行投资。对于含权类债券品种,如可转债等,本基金还将结合公司
基本面分析,综合运用衍生工具定价模型分析债券的内在价值。
   1)流动性策略
    为合理控制本基金的流动性风险,并满足本基金流动性需求,本基金在投资


                                   5-35
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管理中将持有债券的组合久期进行动态调整。
    2)信用分析策略
   为了确保本金安全的基础上获得稳定的收益,本基金通过对信用债券发行人
基本面的深入调研分析,结合流动性、信用利差、信用评级、违约风险等的综合
评估结果,选取具有价格优势和套利机会的优质信用债券产品进行投资。
    5、债券回购杠杆策略
    本基金将密切跟踪债券市场收益率情况及资金成本水平,实时把握不同市场
和不同期限品种之间的收益率差异,在控制流动性风险的基础上,采取适度的回
购杠杆操作,有效增厚基金资产收益。
    6、附权债券投资
    附权债券指对债券发行体授予某种期权,或者赋予债券投资者某种期权,
从而使债券发行体或投资者有了某种灵活的选择余地,从而增强该种金融工具
对不同发行体融资的灵活性,也增强对各类投资者的吸引力。
    1)可转换公司债券投资策略
    可转换公司债券不同于一般的企业(公司)债券,其投资人具有在一定条
件下转股和回售的权利,因此其理论价值应当等于作为普通债券的基础价值加
上可转换公司债内含期权价值,是一种既具有债性,又具有股性的混合债券产
品,具有抵御价格下行风险,分享股票价格上涨收益的特点。
    2)其他附权债券投资策略
    本基金利用债券市场收益率数据,运用利率模型,计算含赎回或回售选择
权的债券的期权调整利差(OAS),作为此类债券投资估值的主要依据。
    7、资产支持证券投资策略
    本基金通过对资产支持证券的资产池的资产特征进行分析,估计资产违约
风险和提前偿付风险,并根据资产证券化的收益结构安排,模拟资产支持证券
的本金偿还和利息收益的现金流过程,利用合理的收益率曲线对资产支持证券
进行估值。本基金投资资产支持证券时,还将充分考虑该投资品种的风险补偿
收益和市场流动性,控制资产支持证券投资的风险,获取较高的投资收益。
     (五)业绩比较基准
   本基金的业绩比较基准为:每个封闭期起始日的三年期银行定期存款税后


                                     5-36
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收益率+1.5%。
   比较基准中的“每个封闭期起始日的三年期银行定期存款税后收益率”为适
用于封闭期起始日的中国人民银行公布的三年期银行定期存款利率(税后);并
随着中国人民银行对三年期银行定期存款利率的调整,在每个封闭期起始日动态
调整。
   本基金选择三年期银行定期存款税后收益率+1.5%作为业绩比较基准的原因
如下: 本基金是定期开放式债券型基金产品,每个运作周期为一年。为满足开
放期的流动性需求,本基金在投资管理中将持有债券的组合久期与运作周期进行
适当的匹配。以三年期银行定期存款税后收益率+1.5%作为本基金的业绩比较基
准,能够使本基金投资人理性判断本基金产品的风险收益特征,合理地衡量比较
本基金的业绩表现。
    如果法律法规发生变化,或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比
较基准推出,基金管理人可以依据维护基金份额持有人合法权益的原则,根据
实际情况对业绩比较基准进行相应调整。调整业绩比较基准无需召开基金持有
人大会,但应经基金托管人同意,报中国证监会备案,基金管理人应在调整前
3 个工作日在中国证监会指定的信息披露媒体上刊登公告。
    (六)风险收益特征
    本基金是以债券等固定收益类资产投资为主的债券型投资基金,属于中低
风险、中低收益预期的基金品种,其风险收益预期高于货币市场基金,低于混
合型基金和股票型基金。
    (七)投资决策依据和投资程序
    1、投资决策依据
    (1)国家有关法律、法规和基金合同的有关规定;
    (2)国内外宏观经济发展状况、宏观经济政策导向、微观经济运行环境和
证券市场发展态势;
    (3)投资资产的预期收益率及风险水平等。
    2、投资程序
    (1)研究与分析
    本基金管理人内设研究部,通过对宏观、政策、行业、公司、市场等方面


                                    5-37
                          银河岁岁回报定期开放债券型证券投资基金招募说明书(更新摘要)



的分析,制定投资策略建议和投资建议。
    本基金管理人内设绩效与风险评估小组,运用风险模型及监测指标定期或
根据需要对基金绩效进行评估,并向基金经理反馈。
    (2)构建投资组合
    投资决策委员会在基金合同规定的投资框架下,审批确定基金资产配置和
行业配置方案,并审批重大单项投资决定。
    基金经理在投资决策委员会的授权下,参考研究部和绩效与风险评估小组
的研究分析,制定基金的投资策略,在其权限范围进行基金的日常投资组合管
理工作。
    (3)交易
    基金经理制定具体的操作计划并通过交易系统或书面指令形式向中央交易
室发出交易指令。中央交易室依据投资指令具体执行买卖操作,并将指令的执
行情况反馈给基金经理。
    (4)组合监控与调整
    基金经理负责向投资决策委员会汇报基金投资执行情况。监察部对基金投
资进行日常监督。绩效与风险评估小组定期对基金投资进行绩效评估和风险分
析,并通过监察部呈报给合规审查与风险控制委员会及督察长办公室、投资决
策委员会、基金经理及相关人员。在监察部和绩效与风险评估小组提供的绩效
评估和风险分析报告的基础上,基金经理定期对证券市场变化和基金投资阶段
成果和经验进行反思,对基金投资组合不断进行调整和优化。
     (八)投资限制
    1、组合限制
    基金的投资组合将遵循以下限制:
    (1)本基金债券的投资比例不低于基金资产的 80%,投资于非固定收益类
资产的比例不高于基金资产的 20%;可转债投资比例不高于基金资产净值的
30%;但在每个受限开放期的前 10 个工作日和后 10 个工作日、自由开放期的前
3 个月和后 3 个月以及开放期期间不受前述投资组合比例的限制;
    (2)本基金在封闭期内持有现金或者到期日在一年以内的政府债券占基金
资产净值的比例不受限制,但在开放期保持不低于基金资产净值 5%的现金或


                                     5-38
                        银河岁岁回报定期开放债券型证券投资基金招募说明书(更新摘要)



者到期日在一年以内的政府债券;
    (3)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不超过该证
券的 10%;
    (4)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过
基金资产净值的 10%;
    (5)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的
20%;
    (6)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过
该资产支持证券规模的 10%;
    (7)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持
证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%;
    (8)本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。
基金持有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在
评级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出;
    (9)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基
金资产净值的 40%;债券回购最长期限为 1 年,债券回购到期后不得展期;
    (10)本基金可转债投资比例不高于基金资产净值的 30%;
    (11)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。
    因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比
例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整。法
律法规或监管部门另有规定的从其规定。
    基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符
合基金合同的有关约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生
效之日起开始。
    如果法律法规对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的,以变更后的
规定为准。法律法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,则本基金投
资不再受相关限制,但须提前公告,不需要经基金份额持有人大会审议。
    2、禁止行为
    为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不得用于下列投资或者活动:


                                   5-39
                              银河岁岁回报定期开放债券型证券投资基金招募说明书(更新摘要)



      (1)承销证券;
      (2)向他人贷款或者提供担保;
      (3)从事承担无限责任的投资;
      (4)买卖其他基金份额,但是国务院另有规定的除外;
      (5)向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管
人发行的股票或者债券;
      (6)买卖与其基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与其基金管
理人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的
证券;
      (7)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;
      (8)依照法律法规有关规定,由中国证监会规定禁止的其他活动。
      法律法规或监管部门调整上述限制的,本基金投资按照调整后的规定执行。
      (九)基金管理人代表基金行使股东权利的处理原则及方法
      1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使相应权利,保护基金份
额持有人的利益;
      2、有利于基金财产的安全与增值;
      3、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三
人牟取任何不当利益。
        (十)基金的融资、融券
      本基金可以按照国家的有关规定进行融资、融券。
        (十一)基金投资组合报告(截止 2015 年 6 月 30 日)
      本投资组合报告已经基金托管人复核,保证复核内容不存在虚假记载、误
导性陈述或者重大遗漏。本报告中所列财务数据未经审计。

1.报告期末基金资产组合情况
 序号               项目                  金额(元)           占基金总资产的比例(%)
  1      权益投资                                          -                            -
         其中:股票                                        -                            -
  2      固定收益投资                       204,906,429.70                          92.17
         其中:债券                         204,906,429.70                          92.17
               资产支持证券                                -                            -
  3      贵金属投资                                        -                            -


                                         5-40
                                  银河岁岁回报定期开放债券型证券投资基金招募说明书(更新摘要)


     4    金融衍生品投资                                       -                            -
     5    买入返售金融资产                                     -                            -
          其中:买断式回购的买入返
                                                               -                            -
          售金融资产
          银行存款和结算备付金合
     6                                           11,492,540.32                           5.17
          计
     7    其他资产                                  5,916,601.30                         2.66
     8    合计                                  222,315,571.32                        100.00



2.报告期末按行业分类的股票投资组合

注:本基金本报告期末未持有股票类资产。

3.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细

注:本基金本报告期末未持有股票类资产。

4.报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序                                                                     占基金资产净值比例
                  债券品种                 公允价值(元)
号                                                                           (%)
 1       国家债券                                                  -                        -
 2       央行票据                                                  -                        -
 3       金融债券                                                  -                        -
         其中:政策性金融债                                        -                        -
 4       企业债券                                   188,053,429.70                    134.37
 5       企业短期融资券                              10,087,000.00                       7.21
 6       中期票据                                                  -                        -
 7       可转债                                       6,766,000.00                       4.83
 8       其他                                                      -                        -
 9       合计                                       204,906,429.70                    146.41



5.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细

                                                                             占基金资产净值
 序号       债券代码         债券名称     数量(张)      公允价值(元)
                                                                               比例(%)
     1          124435       13 邯城投        121,000       12,969,990.00                9.27
     2          124429       13 亭公投        120,010       12,957,479.70                9.26
     3          122965       09 潍投债        110,020       11,591,707.20                8.28
     4          124707       14 渝江 01       103,790       11,019,384.30                7.87
     5          124761       14 深业团        102,900       10,684,107.00                7.63




                                             5-41
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6.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投
    资明细

注:本基金本报告期末未持有资产支持证券。

7.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细
注:本基金本报告期末未持有贵金属。

8.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细

注:本基金本报告期末未持有权证。

9.报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明

9.1 本期国债期货投资政策

注:国债期货不在本基金投资范围之内,报告期间本基金没有参与国债期货投资,也没有

持有相关头寸。


9.2 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细

注:国债期货不在本基金投资范围之内,报告期间本基金没有参与国债期货投资,也没有

持有相关头寸。


9.3 本期国债期货投资评价

注:国债期货不在本基金投资范围之内,报告期间本基金没有参与国债期货投资,也没有

持有相关头寸。

10.投资组合报告附注

10.1

      报告期内本基金投资的前十名证券的发行主体没有被监管部门立案调查,或在本报告

编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情况。


10.2

      报告期内本基金投资的前十名股票中没有在基金合同规定备选股票库之外的股票。


10.3 其他资产构成
 序号               名称                               金额(元)
  1      存出保证金                                                           64,903.04
  2      应收证券清算款                                                      819,288.05
  3      应收股利                                                                      -

                                        5-42
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  4      应收利息                                                         5,032,410.21
  5      应收申购款                                                                     -
  6      其他应收款                                                                     -
  7      待摊费用                                                                       -
  8      其他                                                                           -
  9      合计                                                             5,916,601.30




10.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
                                                                   占基金资产净值比例
 序号       债券代码       债券名称         公允价值(元)
                                                                         (%)
  1          113007        吉视转债              4,955,600.00                       3.54




10.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明

      注:本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况。

      (十二)基金的业绩
      基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财
产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其
未来表现。投资有风险,投资人申购基金时应认真阅读本招募说明书。有关业
绩数据经托管人复核,但未经审计。
                                  银河回报债券 A
                                               业绩比    业绩比较
                                   净值增
                         净值增                较基准    基准收益
          阶段                     长率标                              ①-③    ②-④
                         长率①                收益率    率标准差
                                   准差②
                                                 ③        ④
2013.08.09-2013.12.31    1.20%     0.12%       2.28%       0.02%       -1.08%    0.10%
2014.01.01-2014.12.31    32.81%    0.44%       5.72%       0.02%       27.09%    0.42%
2015.01.01-2015.06.30    8.56%     0.81%       2.68%       0.02%       5.88%     0.79%
自基金合同生效起至今     45.90%    0.52%       10.69%      0.02%       35.21%    0.50%
                                  银河回报债券 C
                                               业绩比    业绩比较
                                   净值增
                         净值增                较基准    基准收益
          阶段                     长率标                              ①-③    ②-④
                         长率①                收益率    率标准差
                                   准差②
                                                 ③        ④
2013.08.09-2013.12.31     1.00%    0.11%       2.28%       0.02%       -1.28%    0.09%
2014.01.01-2014.12.31    32.28%    0.43%       5.72%       0.02%       26.56%    0.41%
2015.01.01-2015.06.30     8.31%    0.81%       2.68%       0.02%       5.63%     0.79%
自基金合同生效起至今     44.70%    0.52%       10.69%      0.02%       34.01%    0.50%

                                        5-43
                            银河岁岁回报定期开放债券型证券投资基金招募说明书(更新摘要)


注:本基金的业绩比较基准为:每个封闭期起始日的三年期银行定期存款税后收益率+1.5%。




                                       5-44
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                              七、基金的费用

    (一)基金费用的种类
    1、基金管理人的管理费;
    2、基金托管人的托管费;
    3、销售服务费:本基金从 C 类基金份额的基金资产中计提销售服务费;
    4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用;
    5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费;
    6、基金份额持有人大会费用;
    7、基金的证券交易费用;
    8、基金的银行汇划费用;
    9、证券账户开户费用、银行账户维护费用;
    10、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其
他费用。
    (二)上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内参照公允的市场价
格确定,法律法规另有规定时从其规定。


    (三)基金费用计提方法、计提标准和支付方式
    1、基金管理人的管理费
    本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.7%年费率计提。管理费的计算
方法如下:
    H=E×0.7 %÷当年天数
    H 为每日应计提的基金管理费
    E 为前一日的基金资产净值
    基金管理费自基金合同生效之日起每日计算,逐日累计至每月月末,按月
支付,由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划款指令,基金托管人复核
后于次月前 5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节
假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的,顺延至法定节假日、休息日结
束之日起 5 个工作日内或不可抗力情形消除之日起 5 个工作日内支付。

                                       5-45
                           银河岁岁回报定期开放债券型证券投资基金招募说明书(更新摘要)



    2、基金托管人的托管费
    本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.2%的年费率计提。托管费的计
算方法如下:
    H=E×0.2%÷当年天数
    H 为每日应计提的基金托管费
    E 为前一日的基金资产净值
    基金托管费自基金合同生效之日起每日计算,逐日累计至每月月末,按月
支付,由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划款指令,基金托管人复核
后于次月前 5 个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、、休息日
或不可抗力致使无法按时支付的,顺延至法定节假日、休息日结束之日起 5 个
工作日内或不可抗力情形消除之日起 5 个工作日内支付。
    3、销售服务费
    本基金A 类基金份额不收取销售服务费,C 类基金份额的销售服务费年费
率为0.4%。销售服务费主要用于本基金持续销售以及基金份额持有人服务等各项
费用。
    C类基金份额的销售服务费计提的计算公式如下:
    H=E×0.4%÷当年天数
    H为每日应计提的C类基金份额销售服务费
    E为前一日的C类基金份额的基金资产净值
   销售服务费自基金合同生效之日起每日计算,逐日累计至每月月末,按月
支付,由基金管理人向基金托管人发送基金销售服务费划款指令,基金托管人
复核后于次月前 5 个工作日内从基金财产中划出,由基金管理人按照相关合同
规定支付给基金销售机构。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时
支付的,顺延至支付法定节假日、休息日结束之日起 5 个工作日内或不可抗力
情形消除之日起 5 个工作日内支付。
    上述“一、基金费用的种类中第 4-10 项费用”,根据有关法规及相应协议规
定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。
     (四)不列入基金费用的项目
    下列费用不列入基金费用:


                                      5-46
                        银河岁岁回报定期开放债券型证券投资基金招募说明书(更新摘要)



   1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或
基金财产的损失;
   2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;
   3、《基金合同》生效前的相关费用;
   4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项
目。
       (五)费用调整
   基金管理人和基金托管人可协商酌情降低基金管理费、基金托管费或销售
服务费,此项调整不需要基金份额持有人大会决议通过。基金管理人必须依照
有关规定最迟于新的费率实施日前在指定媒体和基金管理人网站上刊登公告。




                                   5-47
                           银河岁岁回报定期开放债券型证券投资基金招募说明书(更新摘要)



                   八、对招募说明书更新部分的说明
    银河岁岁回报定期开放债券型证券投资基金本次更新招募说明书依据《中
华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金信息披露管理办法》、《公开募
集证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》等有关法规及
《银河岁岁回报定期开放债券型证券投资基金基金合同》进行更新编写,更新
的内容主要包括以下几部分:
    1、在“三、基金管理人”部分,持股单位上海市城市建设投资开发总公司
更名为上海城投(集团)有限公司。对基金经理的信息进行了更新。
    2、在“四、基金托管人”部分,对“基金托管人概况”根据实际情况进行
了更新。
    3、在“五、相关服务机构”部分,根据实际情况对直销及代销机构的相关
信息进行了更新。对登记结算机构的信息进行了更新。
    4、在 “十、基金的投资”之“(十一)基金投资组合报告”更新为数据截
止日为 2015 年 6 月 30 日的报告,该部分内容均按有关规定编制,并经基金托
管人复核,但未经审计。“(十二)基金的业绩”中对基金成立以来至 2015 年 6
月 30 日的基金业绩表现进行了披露。该部分内容均按有关规定编制,并经基金
托管人复核,但未经审计。
    5、“二十三、其他应披露事项”中列示了本报告期内本基金及本基金管理
公司在指定报纸上进行的信息披露。




                                                       银河基金管理有限公司
                                                      二○一五年九月二十二日




                                      5-48