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2020年02月24日 星期一

民生加银家盈理财7天B(690212)公告正文

民生加银家盈理财7天:更新招募说明书(2015年第2号)

公告日期 2015-09-17 来源 巨潮网

民生加银家盈理财7天债券型证券投资基金

              更新招募说明书

                2015年第2号




       基金管理人:民生加银基金管理有限公司
       基金托管人:中国建设银行股份有限公司




                  二零一五年九月
                       民生加银家盈理财 7 天债券型证券投资基金更新招募说明书(2015 年第 2 号)




                                      重要提示

     民 生加银家 盈理财 7天债券 型证券投资基金经 2013 年1 月11日中 国证监 会证 监许可
 【2013】29号文核准募集,本基金合同已于2013年2月7日生效。
     基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核
 准,但中国证监会对本基金募集的核准,并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断
 或保证,也不表明投资于本基金没有风险。
     证券投资基金(以下简称“基金”)是一种长期投资工具,其主要功能是分散投资,降
 低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的
 金融工具,投资人购买基金,既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益,也可能承担
 基金投资所带来的损失。
     基金在投资运作过程中可能面临各种风险,既包括市场风险,也包括基金自身的管理风
 险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险,即当单个开放
 日基金的净赎回申请超过上一日基金总份额的百分之十时,投资人将可能无法及时赎回持有
 的全部基金份额。
    本基金为短期理财债券型基金,属证券投资基金中的较低风险收益品种,但投资者购买
本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构。投资者应当认真阅读基金合
同、招募说明书等基金法律文件,了解基金的风险收益特征,根据自身的投资目的、投资期
限、投资经验、资产状况等判断基金是否和自身的风险承受能力相适应,并通过基金管理人
或基金管理人委托的具有基金代销业务资格的其他机构购买基金。
     基金管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产,但不
 保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来
 业绩表现,基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理
 人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则,在做出投资决策后,基金运营状况与基金净值
 变化引致的投资风险,由投资人自行负担。
     除非另有说明,本招募说明书所载内容截止日为2015年8月7日,有关财务数据和净值表
 现截止日为2015年6月30日。(财务数据未经审计)




                                            5-1
                      民生加银家盈理财 7 天债券型证券投资基金更新招募说明书(2015 年第 2 号)




                                     目          录

重要提示 ....................................................................... 1
一、绪言 ....................................................................... 3
二、释义 ....................................................................... 3
三、基金管理人................................................................. 7
四、基金托管人 ................................................................ 19
五、相关服务机构.............................................................. 22
六、基金份额的分类............................................................ 30
七、基金的募集................................................................ 31
八、基金合同的生效............................................................ 32
九、基金份额的申购、赎回...................................................... 32
十、基金的投资 ................................................................ 38
十一、基金的业绩 .............................................................. 46
十二、基金财产 ................................................................ 47
十三、基金资产估值............................................................ 48
十四、基金收益与分配 .......................................................... 52
十五、基金的费用与税收........................................................ 53
十六、基金的会计与审计 ........................................................ 55
十七、基金的信息披露 .......................................................... 55
十八、风险揭示................................................................ 59
十九、基金合同的变更、终止与基金财产清算 ...................................... 61
二十、基金合同内容摘要........................................................ 63
二十一、基金托管协议内容摘要 .................................................. 63
二十二、对基金份额持有人的服务 ................................................ 63
二十三、其他应披露事项 ........................................................ 65
二十四、招募说明书的存放及查阅方式 ............................................ 66
二十五、备查文件 .............................................................. 66
附件一:基金合同内容摘要 ...................................................... 68
附件二:基金托管协议内容摘要 .................................................. 81




                                           5-2
                            民生加银家盈理财 7 天债券型证券投资基金更新招募说明书(2015 年第 2 号)




                                        一、绪言

     《民生加银家盈理财7天债券型证券投资基金招募说明书》(以下简称“招募说明书”或“本
 招募说明书”)依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《证券投资
 基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《证券投资基金运作管理办法》(以下简称
 “《运作办法》”)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)及其他
 有关法律法规与《民生加银家盈理财7天债券型证券投资基金基金合同》(以下简称“基金合
 同”)编写。

     基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其真实
 性、准确性、完整性承担法律责任。

     本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集。本招募说明书由基金管理人解释。本基
 金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息,或对本招募说明书作任
 何解释或者说明。

     本招募说明书根据本基金的基金合同编写,并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当事人
 之间权利、义务的法律文件。投资人自依基金合同、招募说明书取得基金份额,即成为基金份额持
 有人和基金合同的当事人,直至其不再持有本基金的基金份额,其持有基金份额的行为本身即表明
 其对基金合同的完全承认和接受,并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义
 务。基金份额持有人作为基金合同当事人并不以在基金合同上书面签章或签字为必要条件。投资
 人欲了解基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金合同。


                                        二、释义

    在本招募说明书中,除非文意另有所指,下列词语或简称具有如下含义:
    1.基金或本基金:指民生加银家盈理财7天债券型证券投资基金
    2.基金管理人:指民生加银基金管理有限公司
    3.基金托管人:指中国建设银行股份有限公司
    4.基金合同:指《民生加银家盈理财7天债券型证券投资基金基金合同》及对基金合同的任何
有效修订和补充
    5.托管协议:指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《民生加银家盈理财7天债券型证券
投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
    6.招募说明书或本招募说明书:指《民生加银家盈理财7天债券型证券投资基金招募说明书》
及其定期的更新




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                           民生加银家盈理财 7 天债券型证券投资基金更新招募说明书(2015 年第 2 号)



   7.基金份额发售公告:指《民生加银家盈理财7天债券型证券投资基金份额发售公告》
   8.法律法规:指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规
章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
   9.《基金法》:指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过,自
2004年6月1日起实施的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
   10.《销售办法》:指中国证监会2011年6月9日颁布、同年10月1日实施的《证券投资基金销售
管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
   11.《信息披露办法》:指中国证监会2004年6月8日颁布、同年7月1日实施的《证券投资基金
信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
   12.《运作办法》:指中国证监会2004年6月29日颁布、同年7月1日实施的《证券投资基金运作
管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
   13.中国证监会:指中国证券监督管理委员会
   14.银行业监督管理机构:指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会
   15.基金合同当事人:指受基金合同约束,根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体,包
括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
   16.个人投资者:指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
   17.机构投资者:指依法可以投资开放式证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法注册登
记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织
   18.合格境外机构投资者:指符合现实有效的相关法律法规规定可以投资于中国境内证券市场
的中国境外的机构投资者
   19.投资人:指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允
许购买证券投资基金的其他投资人的合称
   20.基金份额持有人:指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人
   21.基金销售业务:指基金管理人或代销机构宣传推介基金,发售基金份额,办理基金份额的
申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
   22.销售机构:指直销机构和代销机构
   23.直销机构:指民生加银基金管理有限公司
   24.代销机构:指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件,取得基金销售业务资格并
与基金管理人签订了基金销售服务代理协议,代为办理基金销售业务的机构
   25.基金销售网点:指直销机构的直销中心及代销机构的代销网点
   26.注册登记业务:指基金登记、存管、过户、清算和结算业务,具体内容包括投资人基金账
户的建立和管理、基金份额注册登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并




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                           民生加银家盈理财 7 天债券型证券投资基金更新招募说明书(2015 年第 2 号)



保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
   27.注册登记机构:指办理注册登记业务的机构。基金的注册登记机构为民生加银基金管理有
限公司或接受民生加银基金管理有限公司委托代为办理注册登记业务的机构
   28.基金账户:指注册登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份
额余额及其变动情况的账户
   29.基金交易账户:指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认购、申
购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务导致的基金份额变动及结余情况的账户
   30.基金合同生效日:指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件,基金管理人向中
国证监会办理基金备案手续完毕,并获得中国证监会书面确认的日期
   31.基金合同终止日:指基金合同规定的基金合同终止事由出现后,基金财产清算完毕,清算
结果报中国证监会备案并予以公告的日期
   32.基金募集期:指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间,最长不得超过3个月
   33.存续期:指基金合同生效至终止之间的不定期期限
   34、运作期起始日:对于每份认购份额的第一个运作期起始日,指基金合同生效日;对于每份
申购份额的第一个运作期起始日,指该基金份额申购确认日;对于上一运作期到期日未赎回的每份
基金份额的下一运作期起始日,指该基金份额上一运作期到期日后的下一工作日
   35、运作期到期日:对于每份基金份额,第一个运作期到期日指基金合同生效日(对认购份额
而言,下同)或基金份额申购申请日(对申购份额而言,下同)对应的次一周对日(如该日为非工
作日,则顺延至下一工作日),第二个运作期到期日为基金合同生效日或基金份额申购申请日对应
的次两周对日(如该日为非工作日,则顺延至下一工作日),以此类推
   36.周对日:指基金合同生效日或基金份额申购申请日在后续日历周中的对应日期
   37.工作日:指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
   38.T日:指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的工作日

   39.T+n日:指自T日起第n个工作日(不包含T日)

   40.开放日:指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
   41.交易时间、开放时间:指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
   42.《业务规则》:指《民生加银基金管理有限公司开放式基金业务规则》,是规范基金管理
人所管理的开放式证券投资基金注册登记方面的业务规则,由基金管理人和投资人共同遵守
   43.认购:指在基金募集期内,投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的
行为
   44.申购:指基金合同生效后,投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的
行为




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                            民生加银家盈理财 7 天债券型证券投资基金更新招募说明书(2015 年第 2 号)



     45.赎回:指基金合同生效后,基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要求将基
金份额兑换为现金的行为
     46.基金转换:指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件,申请
将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行

     47.转托管:指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机
构的操作
     48.定期定额投资计划:指投资人通过有关销售机构提出申请,约定每期申购日、申购金额及
扣款方式,由销售机构于每期约定申购日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受理基金申购申
请的一种投资方式
     49.巨额赎回:指本基金单个开放日,基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出
申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过上一开放日
基金总份额的10%
     50.元:指人民币元
     51.基金收益:指基金投资所得债券利息、票据投资收益、买卖证券价差、银行存款利息以及
其他收入,因运用基金财产带来的成本和费用的节约计入收益
     52.基金资产总值:指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其他资产
的价值总和
     53.基金资产净值:指基金资产总值减去基金负债后的价值
     54.基金资产估值:指计算评估基金资产和负债的价值,以确定基金资产净值、各类基金份额
每万份基金净收益、七日年化收益率的过程
     55.摊余成本法:指估值对象以买入成本列示,按照票面利率或协议利率并考虑其买入时的溢
价与折价,在剩余存续期内按实际利率法摊销,每日计提损益
     56.每万份基金净收益:指按照相关法规计算的每万份基金份额的日收益
     57.七日年化收益率:指最近七个自然日(含节假日)的每万份基金净收益折算出的年收益率
     58.指定媒体:指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒体
     59.销售服务费:指从基金资产中计提的,用于本基金市场推广、销售以及基金份额持有人服
务的费用
     60.基金份额类别:指本基金根据认购/申购金额的不同,将基金份额分为不同的类别。本基金
将设A 类和B 类两类基金份额,两类基金份额单独设置基金代码,并分别公布每万份基金净收益、
七日年化收益率
     61.升级:指当投资人在单个基金账户保留的A 类基金份额达到B类基金份额的最低份额要求




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时,基金的注册登记机构自动将投资人在该基金账户保留的A类基金份额全部升级为B类基金份额
   62.降级:指当投资人在单个基金账户保留的B类基金份额不能满足该类基金份额的最低份额要
求时,基金的注册登记机构自动将投资人在该基金账户保留的B类基金份额全部降级为A类基金份额
   63.不可抗力:指基金合同当事人无法预见、无法避免、无法克服且在基金合同由基金管理
人、基金托管人签署之日后发生的,使基金合同当事人无法全部或部分履行基金合同的任何事件


                                    三、基金管理人

   (一)基金管理人概况
   名称:民生加银基金管理有限公司

   注册地址:深圳市福田区益田路西、福中路北新世界商务中心4201.4202-B.4203-B.4204

   办公地址:深圳市福田区益田路西、福中路北新世界商务中心4201.4202-B.4203-B.4204
   法定代表人:万青元
   成立时间:2008年11月3日
   批准设立机关及批准设立文号:中国证券监督管理委员会证监许可[2008]1187号
   组织形式:有限责任公司(中外合资)
   注册资本:人民币叁亿元
   存续期间:永续经营
   经营范围:基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务。
   股权结构:公司股东为中国民生银行股份有限公司(持股63.33%)、加拿大皇家银行(持股
30%)、三峡财务有限责任公司(持股6.67%)。
   电话:010-88566521
   传真:010-88566500
   联系人:李良翼
   民生加银基金管理有限公司设有股东会、董事会、监事会;董事会下设专门委员会:审计委员
会、合规与风险管理委员会、薪酬与提名委员会;经营管理层下设专门委员会:投资决策委员会、
风险控制委员会,以及设立常设部门。投资决策委员会下设公募投资决策委员会和专户投资决策委
员会;常设部门包括:深圳管理总部、工会办公室、监察稽核部、风险管理部、投资部、研究部、
专户理财一部、专户理财二部、固定收益部、产品部、渠道管理部、市场策划中心、直销部、客户
服务部、电子商务部、运营管理部、交易部、信息技术部、综合管理部、国际业务部、渠道部华
东、华南、华北区。
   基金管理情况:截至 2015 年 8 月 7 日,民生加银基金管理有限公司管理 24 只开放式基金:民
生加银品牌蓝筹灵活配置混合型证券投资基金、民生加银增强收益债券型证券投资基金、民生加银



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精选股票型证券投资基金、民生加银稳健成长股票型证券投资基金、民生加银内需增长股票型证券
投资基金、民生加银景气行业股票型证券投资基金、民生加银中证内地资源主题指数投资基金、民
生加银信用双利债券型证券投资基金、民生加银红利回报灵活配置混合型证券投资基金、民生加银
平稳增利定期开放债券型证券投资基金、民生加银现金增利货币市场基金、民生加银积极成长混合
型发起式证券投资基金、民生加银家盈理财 7 天债券型证券投资基金、民生加银转债优选债券型证
券投资基金、民生加银家盈理财月度债券型证券投资基金、民生加银策略精选灵活配置混合型证券
投资基金、民生加银岁岁增利定期开放债券型证券投资基金、民生加银平稳添利定期开放债券型证

券投资基金、民生加银现金宝货币市场基金、民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金、民生
加银优选股票型证券投资基金、民生加银新动力灵活配置定期开放混合型证券投资基金、民生加银
研究精选灵活配置混合型证券投资基金、民生加银新战略灵活配置混合型证券投资基金。

    (二)主要人员情况
    1.基金管理人董事会成员
    万青元先生:董事长,硕士,高级编辑。历任中国人民银行金融时报社记者部副主任,中国民
生银行总行办公室公关策划处处长,主任助理、副主任,企业文化部副总经理(主持工作)。现任
中国民生银行董事会秘书、董事会办公室主任、民生加银基金管理有限公司党委书记、董事长、民
生加银资产管理有限公司董事长。
    吴剑飞先生:董事、总经理,硕士。15年证券从业经历。历任长盛基金管理公司研究员;泰达
宏利基金管理有限公司基金经理助理和基金经理;建信基金管理有限公司基金经理、投资决策委员
会委员及投资部副总监;2009年至2011年,任职于平安资产管理公司,担任股票投资部总经理;
2011年9月加入民生加银基金管理有限公司,自2011年9月至2015年5月担任公司副总经理(分管投
研);现任总经理、党委委员、投资决策委员会主席、公募投资决策委员会主席。
    张力女士:董事,副总经理,硕士。历任招商银行北京分行支行行长助理;中国民生银行北京
管理部紫竹支行副行长、北京管理部投资银行处处长、北京管理部公司部总经理;2008年10月加入
民生加银基金管理有限公司,曾任民生加银基金管理公司总经理助理兼渠道一部总监,2012年1月
至2014年4月担任民生加银基金管理有限公司督察长,2013年起担任民生加银基金管理有限公司党
委委员,2014年4月起担任民生加银基金管理有限公司副总经理。
    Clive Brown先生:董事,学士。历任Price Waterhouse审计师、高级经理,JP Morgan 资产
管理亚洲业务、JP Morgan EMEA和JP Morgan资产管理的首席执行官。现任加拿大皇家银行环球资
产管理(英国)有限公司亚洲区和RBC EMEA全球资产管理首席执行官。
    王维绛先生:董事,学士。历任外汇管理局储备管理司副司长及首席投资官、汇丰集团伦敦总
部及香港分行全球市场部董事总经理、加拿大皇家银行香港分行资本市场部董事总经理。现任加拿
大皇家银行中国区董事总经理、北京分行行长。




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                             民生加银家盈理财 7 天债券型证券投资基金更新招募说明书(2015 年第 2 号)



   李镇光先生:董事,博士,高级经济师。历任海口丰信公司总经理、香港景邦经济咨询公司总
经理、三峡财务有限责任公司综合管理部副经理、投资银行部副经理、经理。现任三峡财务有限责
任公司党委书记、副总经理。
   任淮秀,独立董事,经济学博士。历任中国人民大学工业经济系讲师,基本建设经济教研室主
任、党支部书记,投资经济系副系主任,投资经济系副教授,财金学院投资经济系系主任,人民大
学财金学院副院长,现任中国人民大学财政金融学院教授委员会副主席。
   潘敏,独立董事,博士后。历任武汉大学原管理学院金融系助教、讲师,商学院金融系副教
授,武汉大学理论经济学博士后,武汉大学经济与管理学院副院长,金融学教授、博士生导师。
   于学会先生:独立董事,学士。从事过10年企业经营管理工作。历任北京市汉华律师事务所律
师、北京市必浩得律师事务所合伙人、律师。现任北京市众天律师事务所合伙人、律师。
   2.基金管理人监事会成员
   朱晓光先生:监事会主席,硕士,高级经济师。历任中国银行北京分行财会部副科长,中国民
生银行总行财会部会计处处长,中国民生银行福州分行副行长,中国民生银行中小企业金融部副总
经理兼财务总监,民生加银基金管理有限公司督察长。现任民生加银基金管理有限公司监事会主
席、纪委书记、党委委员。
   徐敬文先生:监事,硕士,美国伊利诺州注册会计师,美国注册管理会计师,特许金融分析
师。曾在加拿大皇家银行从事战略发展与财务分析工作,其中包括加拿大皇家银行资产管理公司的
业务发展。现任加皇投资管理(亚洲)有限公司亚洲股票市场研究分析员。
   李君波先生:监事,硕士。历任三峡财务有限责任公司投资银行部研究员,三峡财务有限责任
公司研究发展部研究员、副经理,现任三峡财务有限责任公司股权投资管理部副经理。
   于善辉先生:监事,硕士。曾任职于天相投资顾问有限公司,任分析师、金融创新部经理、总
裁助理、副总经理等职。2012 年加入民生加银基金管理有限公司,曾兼任金融工程与产品部总
监,现任民生加银基金管理有限公司总经理助理兼专户理财二部总监、专户投资总监、投资决策委
员会委员、专户投资决策委员会主席。
   董文艳女士:监事,学士。曾就职于河南叶县教育局办公室从事统计工作,中国人民银行外管
局从事稽核检查工作。2008年加盟民生加银基金管理有限公司,现任民生加银基金管理有限公司深
圳管理总部负责人兼工会办公室主任。
   申晓辉先生:监事,学士。历任长盛基金管理有限公司市场部机构经理,摩根士丹利华鑫基金
管理有限公司市场部总监助理、北京中心总经理,光大保德信基金管理有限公司北京分公司总经理
助理,益民基金管理有限公司机构业务部总经理。2012年加入民生加银基金管理有限公司,现任民
生加银基金管理有限公司直销部(原机构一部)总监。
   3.基金管理人高级管理人员




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   万青元先生:董事长,简历见上。
   吴剑飞先生:董事,总经理,硕士,简历见上。
   张力女士:董事,副总经理,硕士。简历见上。
   林海先生:督察长,硕士。1995年至1999年历任中国民生银行办公室秘书、宣传处副处长;
1999年至2000年,任中国民生银行北京管理部阜成门支行副行长;2000年至2012年,历任中国民生
银行金融同业部处长、公司银行部处长、董事会战略发展与投资管理委员会办公室处长;2012年2
月加入民生加银基金管理有限公司,2012年5月至2014年4月担任民生加银基金管理有限公司副总经
理,现任民生加银基金管理有限公司督察长、党委委员。
   4.本基金基金经理
   王滨先生:中国人民大学工商管理硕士,9年证券从业经历,曾就职于中国工商银行总行国际
业务部担任产品经理、资产管理部固定收益投资经理、中国民生银行总行私人银行部固定收益投资
经理的职位。2014年7月加入民生加银基金管理有限公司,担任基金经理一职。自2014年11月起,
担任民生加银现金增利货币市场基金、民生加银家盈理财7天债券型证券投资基金、民生加银家盈
理财月度债券型证券投资基金基金经理。
   历任基金经理:陈薇薇女士,自2013年2月至2014年4月任民生加银家盈理财7天债券型证券投
资基金基金经理;杨林耘女士,自2014年4月至2015年7月担任民生加银家盈理财7天债券型证券投
资基金基金经理。
   5.投资决策委员会
   投资决策委员会下设公募投资决策委员会和专户投资决策委员会,由7名成员组成。由吴剑飞
先生担任投资决策委员会主席、公募投资决策委员会主席,简历见上;于善辉先生,担任专户投资
决策委员会主席、投资委员会委员,简历见上;杨林耘女士,投资决策委员会委员、公募投资决策
委员会委员,现任公司固定收益部总监;牛洪振先生,投资决策委员会委员、公募投资决策委员会
委员、专户投资委员会委员,现任公司交易部总监;陈薇薇女士,投资决策委员会委员、专户投资
决策委员会委员,现任公司专户理财一部副总监;陈廷国先生,公募投资决策委员会委员,现任研
究部首席分析师;宋磊先生,公募投资决策委员会委员、专户投资决策委员会委员,现任研究部总
监。
   6.上述人员之间不存在亲属关系。
   (三)基金管理人的职责按照《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人必须履
行以下职责:
   1.依法募集基金,办理或者委托经国务院证券监督管理机构认定的其他机构代为办理基金份
额的发售、申购、赎回和登记事宜;
   2.办理基金备案手续;




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   3.对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账,进行证券投资;
   4.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配收益;
   5.进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;
   6.编制季度、半年度和年度基金报告;
   7.计算并公告基金资产净值、各类基金份额的每万份基金净收益和七日年化收益率,确定基
金份额申购、赎回价格;
   8.办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项;
   9.召集基金份额持有人大会;
   10.保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;
   11.以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为;

   12.有关法律法规、中国证监会和基金合同规定的其他职责。
   (四)基金管理人承诺
   1.基金管理人承诺严格遵守《证券法》,并建立健全的内部控制制度,采取有效措施,防止
违反《证券法》行为的发生;
   2.基金管理人承诺严格遵守《基金法》、《运作办法》,建立健全的内部控制制度,采取有
效措施,防止以下《基金法》、《运作办法》禁止的行为发生:
   (1)将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资;
   (2)不公平地对待其管理的不同基金财产;
   (3)利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益;
   (4)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失;
   (5)法律法规和中国证监会禁止的其他行为。
   3.基金管理人承诺加强人员管理,强化职业操守,督促和约束员工遵守国家有关法律法规及
行业规范,诚实信用、勤勉尽责,不从事以下活动:
   (1)越权或违规经营;
   (2)违反基金合同或托管协议;
   (3)损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益;
   (4)在向中国证监会报送的资料中弄虚作假;
   (5)拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管;
   (6)玩忽职守、滥用职权;
   (7)泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密,尚未依法公开的基金投资内容、基
金投资计划等信息;
   (8)除按法律法规、基金管理公司制度进行基金投资外,直接或间接进行其他股票交易;




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    (9)违反证券交易场所业务规则,利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格,扰乱市场秩序;
    (10)故意损害投资人及其他同业机构、人员的合法权益;
    (11)以不正当手段谋求业务发展;
    (12)有悖社会公德,损害证券投资基金人员形象;
    (13)信息披露不真实,有误导、欺诈成分;
    (14)法律法规和中国证监会禁止的其他行为。
    4.本基金管理人将根据基金合同的规定,按照招募说明书列明的投资目标、策略及限制等全
权处理本基金的投资。
    5.本基金管理人不从事违反《基金法》的行为,并建立健全内部控制制度,采取有效措施,
保证基金财产不用于下列投资或者活动:
    (1)承销证券;
    (2)向他人贷款或者提供担保;
    (3)从事承担无限责任的投资;
    (4)买卖其他基金份额,但国务院另有规定的除外;
    (5)向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发行的股票或者
债券;
    (6)买卖与其基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与其基金管理人、基金托管人
有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券;
    (7)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;
    (8)依照法律法规规定,由国务院证券监督管理机构规定禁止的其他活动。
    (五)基金经理承诺
    1.依照有关法律法规和基金合同的规定,本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利益;
    2.不利用职务之便为自己及其被代理人、受雇人或任何第三人谋取利益;
    3.不违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定,泄漏在任职期间知
悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息;
    4.不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。
    (六)基金管理人的内部控制制度
    本基金管理人即民生加银基金管理有限公司(以下简称公司)为保证本公司诚信、合法、有效
经营,防范、化解经营风险和所管理的资产运作风险,充分保护资产委托人、公司和公司股东的合
法权益,依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》等
法律法规和中国证监会的有关文件,以及《民生加银基金管理有限公司章程》,制定《民生加银基
金管理有限公司内部控制大纲》。




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   内部控制体系是指公司为防范和化解风险,保证经营运作符合公司的发展规划,在充分考虑内
外部环境的基础上,通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。
内部控制制度是公司为实现内部控制目标而建立的一系列组织机制、管理办法、操作程序与控制措
施的总称。
   内部控制制度由公司章程、内部控制大纲、基本管理制度、部门管理制度、各项具体业务规则
等部分组成。
   1.内部控制的总体目标
   (1)保护基金投资人利益不受侵犯,维护股东的合法权益。
   (2)保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管
   规则,自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念。
   (3)建立和健全法人治理结构,形成合理的决策、执行和监督机制。
   (4)防范和化解经营风险,提高经营管理效益,确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全
完整,实现公司的持续、稳定、健康发展。
   (5)确保公司经营目标和发展战略的顺利实施。
   (6)确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时。
   2.内部控制遵循以下原则
   (1)健全性原则。内部控制须覆盖公司的各项业务、各个部门和各级岗位,并渗透到各项业
务过程,涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。
   (2)有效性原则。通过科学的内控手段和方法,建立合理适用的内控程序,并适时调整和不
断完善,维护内控制度的有效执行。
   (3)独立性原则。公司各机构、部门和岗位的职责应当保持相对独立,公司基金资产、自有
资产、其他资产的运作应当分离。
   (4)相互制约原则。公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。
   (5)成本效益原则。公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本,提高经济效益,以合理
的控制成本达到最佳的内部控制效果。
   3.制定内部控制制度遵循以下原则
   (1)合法合规性原则。公司内控制度应当符合国家法律、法规、规章和各项规定。
   (2)全面性原则。内部控制制度应当涵盖公司经营管理的各个环节,不得留有制度上的空白
和漏洞。
   (3)审慎性原则。制定内部控制制度应当以审慎经营、防范和化解风险为出发点。
   (4)有效性原则。内部控制制度应当是可操作的,有效的。
   (5)适时性原则。内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营




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方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善。
   4.内部控制的基本要素
   内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控。
   (1)控制环境构成公司内部控制的基础,控制环境包括经营理念和内控文化、公司治理结
构、组织结构、员工道德素质等内容。
   (2)公司管理层应当牢固树立内控优先和风险管理理念,培养全体员工的风险防范意识,营
造一个浓厚的内控文化氛围,保证全体员工及时了解国家法律法规和公司规章制度,使风险意识贯
穿到公司各个部门、各个岗位和各个环节。
   (3)公司按“利益公平、信息透明、信誉可靠、责任到位”的基本原则制定治理结构,充分
发挥独立董事和监事会的监督职能,严禁不正当关联交易、利益输送和内部人控制现象的发生,保
护投资者利益和公司合法权益。
   (4)公司根据健全性、高效性、独立性、制约性、前瞻性及防火墙等原则设计内部组织架
构,建立决策科学、运营规范、管理高效的运行机制,包括民主、透明的决策程序和管理议事规
则,高效、严谨的业务执行系统,以及健全、有效的内部监督和反馈系统。
   各职能部门是公司内部控制的具体实施单位。各部门在公司基本管理制度的基础上,根据具体
情况制订本部门的业务管理规定、操作流程及内部控制规定,加强对业务风险的控制。部门管理层
应定期对部门内风险进行评估,确定风险管理战略并实施,监控风险管理绩效,以不断改进风险管
理能力。
   (5)公司设立顺序递进、权责统一、严密有效的内控防线:
   1)各岗位职责明确,有详细的岗位说明书和业务流程,各岗位人员在上岗前均应知悉并以书
面方式承诺遵守,在授权范围内承担责任。
   2)建立重要业务处理凭据传递和信息沟通机制,相关部门和岗位之间相互监督制衡。
   3)公司督察长和内部监察稽核部门独立于其他部门,对内部控制制度的执行情况实行严格的
检查和反馈。
   (6)内部控制风险评估包括定期和不定期的风险评估、开展新业务之前的风险评估以及违
规、投诉、危机事件发生后的风险评估等。
   (7)风险评估是每个控制主体的责任。
   1)董事会下属的合规与风险管理委员会和督察长对公司制度的合规性和有效性进行评估,并
对公司与基金运作的合法合规性进行监督检查。
   2)投资决策委员会负责对基金投资过程中的市场风险进行评估和控制。
   3)各级部门负责对职责范围内的业务所面临的风险进行识别和评估。
   (8)授权控制是内部控制活动的基本要点,它贯穿于公司经营活动的始终。授权控制的主要




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内容包括:
   1)股东会、董事会、监事会和管理层必须充分了解和履行各自的职权,建立健全公司授权标
准和程序,确保授权制度的贯彻执行。
   2)公司各业务部门、分支机构和公司员工必须在规定的授权范围内行使相应的职责。
   3)公司业务实行分级授权管理,任何部门和个人不得越级越权办理业务。
   4)公司重大业务的授权必须采取书面形式,授权书须明确授权内容和时效,经授权人签章确
认后下达到被授权人,并报有关部门备案。
   5)公司授权要适当,对已获授权的部门和人员须建立有效的评价和反馈机制,对已不适用的
授权须及时修改或取消。
  (9)建立完善的资产分离制度,基金资产与公司资产、不同基金的资产和其他委托资产要实行
独立运作,单独核算。
  (10)建立科学、严格的岗位分离制度,业务授权、业务执行、业务记录和业务监督严格分
离,投资和交易、交易和清算、基金会计和公司会计等重要岗位不得有人员的重叠。重要业务部门
和岗位须实行物理隔离。
  (11)制定切实有效的应急应变措施,建立危机处理机制和程序。
  (12)采用适当、有效的信息系统,识别、采集、加工并相互交流经营活动所需的一切信息。
信息系统须保证业务经营信息和财务会计资料的真实性、准确性和完整性,必须能实现公司内部信
息的沟通和共享,促进公司内部管理顺畅实施。
  (13)根据组织架构和授权制度,建立清晰的业务报告系统,凡是属于超越权限的任何决策必
须履行规定的请示报告程序。
  (14)内部控制的监督完善由公司合规与风险管理委员会、督察长和监察稽核部等部门在各自
的职权范围内开展。必要时,公司董事会、监事会、合规与风险管理委员会、总经理等均可聘请外
部专家对公司内部控制进行检查和评价。
  (15)根据市场环境、新的金融工具、新的技术应用和新的法律法规等情况,公司须组织专门
部门对原有的内部控制进行全面的检讨,审查其合法合规性、合理性和有效性,适时改进。
   5.内部控制的主要内容
  (1)研究业务控制主要内容包括:
   1)研究工作应保持独立、客观。
   2)建立严密的研究工作业务流程,形成科学、有效的研究方法。
   3)建立投资对象备选库制度,研究部门根据基金合同要求,在充分研究的基础上建立和维护
备选库。
   4)建立研究与投资的业务交流制度,保持通畅的交流渠道。




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   5)建立研究报告质量评价体系。
(2)投资决策业务控制主要内容包括:
   1)投资决策应当严格遵守法律法规的有关规定,符合基金合同所规定的投资目标、投资范
围、投资策略、投资组合和投资限制等要求。
   2)健全投资决策授权制度,明确界定投资权限,严格遵守投资限制,防止越权决策。
   3)投资决策应当有充分的投资依据,重要投资要有详细的研究报告和风险分析支持,并有决
策记录。
   4)建立投资风险评估与管理制度,在设定的风险权限额度内进行投资决策。
   5)建立科学的投资管理业绩评价体系,包括投资组合情况、是否符合基金产品特征和决策程
序、基金绩效归因分析等内容。
(3)基金交易业务控制主要内容包括:
   1)基金交易实行集中交易制度,基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交
易。
   2)公司应当建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统,完善相关的安全设施。
   3)投资指令应进行审核,确认其合法、合规与完整后方可执行,如出现指令违法违规或者其
他异常情况,应当及时报告相应部门与人员。
   4)公司应当执行公平的交易分配制度,确保不同投资者的利益能够得到公平对待。
   5)建立完善的交易记录制度,交易记录应当及时进行反馈、核对并存档保管。
   6)建立科学的交易绩效评价体系。
   7)场外交易、网下申购等特殊交易应当根据内部控制的原则制定相应的流程和规则。
   8)建立严格有效的制度,防止不正当关联交易损害基金持有人利益。基金投资涉及关联交易
的,应在相关投资研究报告中特别说明,并报公司相关部门批准。
 (4)基金清算和基金会计业务控制主要内容包括:
   1)规范基金清算交割和会计核算工作,在授权范围内,及时准确地完成基金清算,确保基金
资产的安全。
   2)基金会计与公司会计在人员、空间、制度上严格分离。
   3)对所管理的基金以基金作为会计核算主体,每只基金分别设立不同的独立帐户,进行单独
核算,保证不同基金在名册登记、帐户设置、资金划转、帐簿记录等方面相互独立。
   4)公司应当采取合理的估值方法和科学的估值程序,公允反映基金所投资的有价证券在估值
时点的价值。
   5)与托管银行间的业务往来严格按《托管协议》进行,分清权责,协调合作,互相监督。
(5)基金营销业务控制主要内容包括:




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   1)新产品开发前应进行充分的市场调研和可行性论证,进行风险识别,提出风险控制措施。
   2)以竭诚服务于基金投资者为宗旨,开展市场营销、基金销售及客户服务等各项业务,严禁
误导和欺骗投资者。
   3)注重对市场的开发和培育,统一部署基金的营销战略计划,建立客户服务体系,为投资者
提供周到的售前、售中和售后服务。
   4)以诚信为原则进行基金和公司的对外宣传,自觉维护公司形象。。
(6)信息披露控制主要内容包括:
   1)严格按照法律、法规和中国证监会的有关规定,建立完善的信息披露制度,保证公开披露
的信息真实、准确、完整、及时。
   2)公司设立信息披露负责人,负责信息披露工作,进行信息的组织、审核和发布。
   3)公司对信息披露应当进行持续检查和评价,对存在的问题及时提出改进办法,对信息披露
出现的失误提出处理意见,并追究相关人员的责任。
   4)公司掌握内幕信息的人员在信息公开披露前不得泄露其内容。
(7)信息技术系统控制主要内容包括:
   1)根据国家有关法律法规的要求,遵循安全性、实用性、可操作性原则,严格制定信息系统
的管理规章、操作流程、岗位手册和风险控制制度。
   2)信息技术系统的设计开发应符合国家、金融行业软件工程标准的要求,编写完整的技术资
料;在实现业务电子化时,应设置保密系统和相应控制机制,并保证计算机系统的可稽性。
   3)对信息系统的项目立项、设计、开发、测试、运行和维护整个过程实施明确的责任管理,
信息技术系统投入运行前,必须经过业务、运营、监察稽核等部门的联合验收。
   4)公司应当通过严格的授权制度、岗位责任制度、门禁制度、内外网分离制度等管理措施,
确保系统安全运行。
   5)计算机机房、设备、网络等硬件要求应当符合有关标准,设备运行和维护整个过程实施明
确的责任管理,严格划分业务操作、技术维护等方面的职责。
   6)公司软件的使用应充分考虑软件的安全性、可靠性、稳定性和可扩展性,应具备身份验
证、访问控制、故障恢复、安全保护、分权制约等功能。
   7)信息技术系统设计、软件开发等技术人员不得介入实际的业务操作。
   8)建立计算机系统的日常维护和管理,数据库和操作系统的密码口令应当分别由不同人员保
管。用户使用的密码口令要定期更换,不得向他人透露。
   9)对信息数据实行严格的管理,保证信息数据的安全、真实和完整,并能及时、准确地传递
到各职能部门。
   10)严格计算机交易数据的授权修改程序,建立电子信息数据的定期查验制度。




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   11)建立电子信息数据的即时保存和备份制度,重要数据应当异地备份并且长期保存。
   12)指定专人负责计算机病毒防范工作,建立定期病毒检测制度。
   13)信息技术系统应当定期稽核检查,完善业务数据保管等安全措施,进行排除故障、灾难恢
复演习,确保系统可靠、稳定、安全地运行。
(8)公司财务管理控制主要内容包括:
   1)公司根据国家颁布的会计准则和财务通则,严格按照公司财务和基金财务相互独立的原则
制定公司会计制度、财务制度、会计工作操作流程和会计岗位工作手册,并针对各个风险控制点建
立严密的会计系统控制。
   2)公司应当明确职责划分,在岗位分工的基础上明确各会计岗位职责,严禁需要相互监督的
岗位由一人独自操作全过程。
   3)建立凭证制度,通过凭证设计、登录、传递、归档等一系列凭证管理制度,确保正确记载
经济业务,明确经济责任。
   4)建立帐务组织和帐务处理体系,正确设置会计帐簿,有效控制会计记帐程序。
   5)建立复核制度,通过会计复核和业务复核防止会计差错的产生。
   6)建立严格的成本控制和业绩考核制度,强化会计的事前、事中和事后监督。
   7)制定财务收支审批制度和费用报销管理办法,自觉遵守国家财税制度和财经纪律。
   8)制定完善的会计档案保管和财务交接制度,财会部门应妥善保管密押、业务用章、支票等
重要凭据和会计档案,严格会计资料的调阅手续,防止会计数据的毁损、散失和泄密。
   9)强化财产登记保管和实物资产盘点制度。
  (9)监察稽核控制主要内容包括:
   1)公司设立督察长,对董事会负责。根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权,督察长可
以列席公司相关会议,调阅公司相关档案,就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报
告、建议职能。
   2)督察长应当定期和不定期向董事会报告公司内部控制执行情况,董事会应当对督察长的报
告进行审议。
   3)公司设立监察稽核部门,对公司经营层负责,开展监察稽核工作,公司应保证监察稽核部
门的独立性和权威性。
   4)全面推行监察稽核工作的责任管理制度,明确监察稽核部门各岗位的具体职责,配备充足
的监察稽核人员,严格监察稽核人员的专业任职条件,严格监察稽核的操作程序和组织纪律。
   5)公司应当强化内部检查制度,通过定期或不定期检查内部控制制度的执行情况,确保公司
各项经营管理活动的有效运行。
   6)公司董事会和管理层应当重视和支持监察稽核工作,对违反法律、法规和公司内部控制制




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度的,应当追究有关部门和人员的责任。
    6.基金管理人关于内部控制制度的声明
   (1)公司承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确。
   (2)公司承诺根据市场变化和公司业务发展不断完善内部控制制度。


                                    四、基金托管人

    一、基金托管人情况
    (一)基本情况
    名称:中国建设银行股份有限公司(简称:中国建设银行)
    住所:北京市西城区金融大街 25 号
    办公地址:北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼
    法定代表人:王洪章
    成立时间:2004 年 09 月 17 日
    组织形式:股份有限公司
    注册资本:贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整
    存续期间:持续经营
    基金托管资格批文及文号:中国证监会证监基字[1998]12 号
    联系人:田 青
    联系电话:(010)6759 5096
    中国建设银行成立于 1954 年 10 月,是一家国内领先、国际知名的大型股份制商业银行,总部
设在北京。中国建设银行于 2005 年 10 月在香港联合交易所挂牌上市(股票代码 939),于 2007 年 9
月在上海证券交易所挂牌上市(股票代码 601939)。于 2014 年末,中国建设银行市值约为 2,079 亿
美元,居全球上市银行第四位。
    于 2014 年末,本集团资产总额 167,441.30 亿元,较上年增长 8.99%;客户贷款和垫款总额
94,745.23 亿元,增长 10.30%;客户存款总额 128,986.75 亿元,增长 5.53%。营业收入 5,704.70
亿元,较上年增长 12.16%;其中,利息净收入增长 12.28%,净利息收益率(NIM)2.80%;手续费及
佣金净收入占营业收入比重为 19.02%;成本收入比为 28.85%。利润总额 2,990.86 亿元,较上年增
长 6.89%;净利润 2,282.47 亿元,增长 6.10%。资本充足率 14.87%,不良贷款率 1.19%,拨备覆盖
率 222.33%。
    客户基础进一步夯实,全年公司机构有效客户和单位人民币结算账户分别新增11万户和68万
户,个人有效客户新增1,188万户。网点“三综合”覆盖面进一步扩大,综合性网点达到1.37万
个,综合柜员占比达到80%,综合营销团队1.75万个,网点功能逐步向客户营销平台、体验平台和



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产品展示平台转变。深化网点柜面业务前后台分离,全行超过1.45万个营业网点30类柜面实时性业
务产品实现总行集中处理,处理效率提高60%。总分行之间、总分行与子公司之间、境内外以及各
分行之间的业务联动和交叉营销取得重要进展,集团综合性、多功能优势逐步显现。
   债务融资工具累计承销3,989.83亿元,承销额连续四年同业排名第一。以“养颐”为主品牌的
养老金融产品体系进一步丰富,养老金受托资产规模、账户管理规模分别新增188.32亿元和62.34
万户。投资托管业务规模增幅38.06%,新增证券投资基金托管只数和首发份额市场领先。跨境人民
币客户数突破1万个、结算量达1.46万亿元。信用卡累计发卡量6,593万张,消费交易额16,580.81
亿元,多项核心指标同业第一。私人银行业务持续推进,客户数量增长14.18%,金融资产增长
18.21%。
   2014年,本集团各方面良好表现,得到市场与业界广泛认可,先后荣获国内外知名机构授予的
100余项重要奖项。在英国《银行家》杂志2014年“世界银行1000强排名”中,以一级资本总额位
列全球第2;在英国《金融时报》全球500强排名第29位,新兴市场500强排名第3位;在美国《福布
斯》杂志2014年全球上市公司2000强排名中位列第2;在美国《财富》杂志世界500强排名第38位。
此外,本集团还荣获国内外重要媒体评出的诸多重要奖项,覆盖公司治理、社会责任、风险管理、
公司信贷、零售业务、投资托管、债券承销、信用卡、住房金融和信息科技等多个领域。
   中国建设银行总行设投资托管业务部,下设综合处、基金市场处、证券保险资产市场处、理财
信托股权市场处、QFII托管处、养老金托管处、清算处、核算处、监督稽核处等9个职能处室,在
上海设有投资托管服务上海备份中心,共有员工220余人。自2007年起,托管部连续聘请外部会计
师事务所对托管业务进行内部控制审计,并已经成为常规化的内控工作手段。
   (二)主要人员情况
   赵观甫,投资托管业务部总经理,曾先后在中国建设银行郑州市分行、总行信贷部、总行信贷
二部、行长办公室工作,并在中国建设银行河北省分行营业部、总行个人银行业务部、总行审计部
担任领导职务,长期从事信贷业务、个人银行业务和内部审计等工作,具有丰富的客户服务和业务
管理经验。
   纪伟,投资托管业务部副总经理,曾就职于中国建设银行南通分行、中国建设银行总行计划财
务部、信贷经营部、公司业务部,长期从事大客户的客户管理及服务工作,具有丰富的客户服务和
业务管理经验。
   张军红,投资托管业务部副总经理,曾就职于中国建设银行青岛分行、中国建设银行总行零售
业务部、个人银行业务部、行长办公室,长期从事零售业务和个人存款业务管理等工作,具有丰富
的客户服务和业务管理经验。
   张力铮,投资托管业务部副总经理,曾就职于中国建设银行总行建筑经济部、信贷二部、信贷
部、信贷管理部、信贷经营部、公司业务部,并在总行集团客户部和中国建设银行北京市分行担任




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领导职务,长期从事信贷业务和集团客户业务等工作,具有丰富的客户服务和业务管理经验。
    黄秀莲,投资托管业务部副总经理,曾就职于中国建设银行总行会计部,长期从事托管业务管
理等工作,具有丰富的客户服务和业务管理经验。
    (三)基金托管业务经营情况
    作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行,中国建设银行一直秉持“以客户为中
心”的经营理念,不断加强风险管理和内部控制,严格履行托管人的各项职责,切实维护资产持有
人的合法权益,为资产委托人提供高质量的托管服务。经过多年稳步发展,中国建设银行托管资产
规模不断扩大,托管业务品种不断增加,已形成包括证券投资基金、社保基金、保险资金、基本养
老个人账户、QFII、企业年金等产品在内的托管业务体系,是目前国内托管业务品种最齐全的商业
银行之一。截至 2015 年 6 月末,中国建设银行已托管 514 只证券投资基金。中国建设银行专业高
效的托管服务能力和业务水平,赢得了业内的高度认同。中国建设银行自 2009 年至今连续五年被
国际权威杂志《全球托管人》评为“中国最佳托管银行”。
    二、基金托管人的内部控制制度
    (一)内部控制目标
    作为基金托管人,中国建设银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章和本行
内有关管理规定,守法经营、规范运作、严格监察,确保业务的稳健运行,保证基金财产的安全完
整,确保有关信息的真实、准确、完整、及时,保护基金份额持有人的合法权益。
    (二)内部控制组织结构
    中国建设银行设有风险与内控管理委员会,负责全行风险管理与内部控制工作,对托管业务风
险控制工作进行检查指导。投资托管业务部专门设置了监督稽核处,配备了专职内控监督人员负责
托管业务的内控监督工作,具有独立行使监督稽核工作职权和能力。
    (三)内部控制制度及措施
    投资托管业务部具备系统、完善的制度控制体系,建立了管理制度、控制制度、岗位职责、业
务操作流程,可以保证托管业务的规范操作和顺利进行;业务人员具备从业资格;业务管理严格实
行复核、审核、检查制度,授权工作实行集中控制,业务印章按规程保管、存放、使用,账户资料
严格保管,制约机制严格有效;业务操作区专门设置,封闭管理,实施音像监控;业务信息由专职
信息披露人负责,防止泄密;业务实现自动化操作,防止人为事故的发生,技术系统完整、独立。
    三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
    (一)监督方法
    依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定,监督所托管基金的投资运作。利用自行开发
的“托管业务综合系统——基金监督子系统”,严格按照现行法律法规以及基金合同规定,对基金
管理人运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情况进行监督,并定期编写基金投资运作监督




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报告,报送中国证监会。在日常为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中,对基金管理
人发送的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与开支情况进行检查监督。
   (二)监督流程
   1.每工作日按时通过基金监督子系统,对各基金投资运作比例控制指标进行例行监控,发现投
资比例超标等异常情况,向基金管理人发出书面通知,与基金管理人进行情况核实,督促其纠正,
并及时报告中国证监会。
   2.收到基金管理人的划款指令后,对涉及各基金的投资范围、投资对象及交易对手等内容进行
合法合规性监督。
   3.根据基金投资运作监督情况,定期编写基金投资运作监督报告,对各基金投资运作的合法合
规性、投资独立性和风格显著性等方面进行评价,报送中国证监会。
   4.通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易,电话或书面要求基金管理人进行解释或举
证,并及时报告中国证监会。


                                   五、相关服务机构

   (一)销售机构及联系人
   1.直销机构
   民生加银基金管理有限公司
   注册地址:深圳市福田区益田路西、福中路北新世界商务中心4201.4202-B.4203-B.4204
   办公地址:深圳市福田区益田路西、福中路北新世界商务中心4201.4202-B.4203-B.4204
   法定代表人:万青元
   客服电话:400-8888-388
   联系人:汤敏
   电话:0755-23999809
   传真:0755-23999810
   网址:www.msjyfund.com.cn
   2.代销机构
   (1)中国建设银行股份有限公司
   注册地址:北京市西城区金融大街25号
   办公地址:北京市西城区闹市口大街1号院1号楼
   法定代表人:王洪章
   电话:010-66275654
   传真:010-66275654



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联系人:张静
客服电话:95533
网址:www.ccb.com
(2)中国民生银行股份有限公司
注册地址:北京市西城区复兴门内大街2号
办公地址:北京市西城区复兴门内大街2号
法定代表人:洪崎
客服电话:95568
联系人:穆婷
电话:010-58560666
传真:010-57092611
网址:www.cmbc.com.cn
(3)渤海银行股份有限公司
注册地址:天津市河西区马场道201-205号
办公地址:天津市河西区马场道201-205号
法定代表人:刘宝凤
客服电话:400-888-8811
联系人:王宏
网址:www.cbhb.com.cn
(4)国泰君安证券股份有限公司
注册地址:上海市浦东新区商城路618号
办公地址:上海市浦东新区银城中路168号上海银行大厦29层
法定代表人:万建华
客户服务热线:400-8888-666
联系人:芮敏祺
电话:021-38676666
传真:021-38670666
网址:www.gtja.com
(5)国信证券股份有限公司
注册地址:深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层
办公地址:深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层
法定代表人:何如




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客服电话:95536
联系人:齐晓燕
电话:0755-82130833
传真:0755-82133952
网址:www.guosen.com.cn
(6)招商证券股份有限公司
注册地址:深圳市福田区益田路江苏大厦A座38-45楼
办公地址:深圳市福田区益田路江苏大厦A座38-45楼
法定代表人:宫少林
客户服务热线:95565,400-8888-111
联系人:林生迎
电话:0755-82943666
传真:0755-82943636
网址:www.newone.com.cn
(7)中国银河证券股份有限公司
注册地址:北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座
办公地址:北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座
法定代表人:陈有安
客服电话: 400-888-8888
联系人:田薇
电话:010-66568430
传真:010-665688990
网址:www.chinastock.com.cn
(8)海通证券股份有限公司
注册地址:上海市淮海中路98号
办公地址:上海市广东路689号
法定代表人:王开国
电话:021-23219000
传真:021-23219100
联系人:李笑鸣
客服电话:95553或拨打各城市营业网点咨询电话
公司网址:www.htsec.com




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   (9)申万宏源证券有限公司
   注册地址:上海市常熟路171号
   办公地址:上海市常熟路171号
   法定代表人:李梅
   客服电话:021-962505
   联系人:曹晔
   电话:021-54033888-2653
   传真:021-54038844
   网址:www.sywg.com
   (10)安信证券股份有限公司
   注册地址:深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元
   办公地址:深圳市福田区深南大道凤凰大厦1栋9层
   法定代表人:牛冠兴
   开放式基金咨询电话:4008-001-001
   联系人:陈剑虹
   联系电话:0755-82558305
   开放式基金业务传真:0755-82558355
   网址:www.essence.com.cn
   (11)平安证券有限责任公司
   注册地址:深圳市福田区金田路大中华国际交易广场8楼
   办公地址:深圳市福田区金田路大中华国际交易广场8楼
   法定代表人:谢永林
   联系人:石静武业务咨询电话:95511转8
   开放式基金业务传真:0755-82400862
   网站:http://www.pingan.com
   (12)中国中投证券有限责任公司
   注册地址:深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋第18层—21层及第04层01、
02、03、05、11、12、13、15、16、18、19、20、21、22、23单元
   办公地址:深圳市福田区益田路6003号荣超商务中心A栋第04、18层至21层
   法定代表人:龙增来
   客服电话:400-600-8008、95532
   联系人:刘毅




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电话:0755-82023442
传真:0755-82026539
网址:www.china-invs.cn
(13)中信证券股份有限公司
注册地址:广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座
办公地址:北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦
法定代表人:王东明
客服电话:95558
联系人:陈忠
电话:010-60838888
传真:010-60836221
网址:www.citics.com
(14)中信证券(山东)有限责任公司
法定代表人:杨宝林
注册地址:青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼20层
办公地址:青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼20层
联系人:吴忠超
电话:0532-85022326
传真:0532-85022605
客户服务电话:95548

网址:www.citicssd.com

(15)中信证券(浙江)有限责任公司
注册地址:浙江省杭州市滨江区江南大道588号恒鑫大厦主楼19、20层
办公地址:浙江省杭州市滨江区江南大道588号恒鑫大厦主楼19、20层
法定代表人:沈强
客服电话:0571-95548
联系人:王霈霈
电话:0571-87112507
传真:0571-86065161
网址:www.bigsun.com.cn
(16)上海好买基金销售有限公司
注册地址:上海市虹口区场中路685弄37号4号楼449室




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办公地址:上海市浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903~906室
法定代表人:杨文斌
客服电话: 400-700-9665
联系人:张茹
电话:021-20613600
传真:021-68596916
公司网站:www.ehowbuy.com
(17)深圳众禄基金销售有限公司
注册地址:深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼
办公地址:深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼
法定代表人:薛峰
客服电话:400-6788-887
联系人:童彩平
电话:0755-33227950
传真:0755-82080798
公司网站:www.zlfund.cn 及 www.jjmmw.com
(18)杭州数米基金销售有限公司
注册地址:杭州市余杭区仓前街道海曙路东2号
办公地址:浙江省杭州市滨江区江南大道3588号恒生大厦12楼
法定代表人:陈柏青
客服电话:4000-766-123
联系人:徐昳绯
电话: 021-60897840
传真:0571-26698533
数米网站:www.fund123.cn
(19)上海天天基金销售有限公司
注册地址:上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层
办公地址:上海市徐汇区龙田路195号3C座10楼
法定代表人:其实
客服电话:400-1818-188
联系人:高莉莉
电话:020-87599121




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传真:020-87597505
公司网站:www.1234567.com.cn
(20)和讯信息科技有限公司
公司地址:北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层
法定代表人:王莉
客服电话:400-920-0022
联系人:吴阿婷
电话:0755-82721106
网站:http://licaike.hexun.com/
(21)深圳腾元基金销售有限公司
公司地址:深圳市福田区金田路卓越世纪中心 1 号楼 1806-1808 单元
法定代表人:曾革
客户电话:40068877899
网站:http://www.tenyuanfund.com/
(22)英大证券有限责任公司
注册地址:深圳市福田区深南中路华能大厦三十、三十一层
办公地址:深圳市福田区深南中路华能大厦三十、三十一层
法定代表人:吴骏
客服电话:400-018-8688
联系人:吴尔晖
电话:0755-83007159
传真:0755-83007034
公司网站:http://www.ydsc.com.cn
(23) 日发资产管理(上海)有限公司
注册地址:上海市花园石桥路 66 号 1307 室
办公地址:上海市花园石桥路 66 号 1307 室
法定代表人:周泉恭
联系人:杨迎雪
电话:021-61600500
传真:021-61600502
网站:http://www.rffund.com
(24) 浙江同花顺基金销售有限公司




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注册地址:浙江省杭州市文二西路 1 号元茂大厦 903
办公地址:浙江省杭州市西湖区翠柏路 7 号电子商务产业园 2 号楼 2 楼
法定代表人: 凌顺平
联系人: 吴强
电话:0571-88911818
传真:0571-86800423
网站:http://www.10jqka.com.cn/
(25) 北京展恒基金销售有限公司
注册地址:北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号
办公地址:北京市朝阳区华严北里 2 号民建大厦 6 层
法定代表人:闫振杰
联系人:朱亚菲
电话:010-62020088
传真:010-62020355
网站:http://www.myfund.com/
(26)上海汇付金融服务有限公司
注册地址: 上海市黄浦区中山南路 100 号 19 层
办公地址: 上海市黄浦区中山南路 100 号金外滩国际广场 19 层
法定代表人:冯修敏
联系人: 陈云卉
电话:021-33323999-5611
传真:021-33323830
网站:https://www.bundwealth.com/


(二)基金注册登记机构
名称:民生加银基金管理有限公司
注册地址:深圳市福田区益田路西、福中路北新世界商务中心4201.4202-B.4203-B.4204
办公地址:深圳市福田区益田路西、福中路北新世界商务中心4201.4202-B.4203-B.4204
法定代表人:万青元
电话:0755-23999888
传真:0755-23999833
联系人:蔡海峰




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   (三)出具法律意见书的律师事务所和经办律师
   名称:上海市通力律师事务所
   注册地址:上海市浦东新区银城中路68号时代金融中心19楼
   办公地址:上海市浦东新区银城中路68号时代金融中心19楼
   负责人:韩炯
   经办律师:吕红、孙睿
   电话:021-31358666
   传真:021-31358600
   联系人:孙睿
   (四)审计基金财产的会计师事务所和经办注册会计师
   名称:安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)
   注册地址:北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室
   办公地址:北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室
   执行事务合伙人:Ng Albert Kong Ping 吴港平
   经办注册会计师:吴翠蓉、乌爱莉
   电话:010-58153000 0755-25028288
   传真:010-85188298 0755-25026188
   联系人:吴翠蓉


                                六、基金份额的分类

   (一)基金份额分类
   本基金根据投资者认购、申购本基金的金额,对投资者持有的基金份额按照不同的费率计提销
售服务费用,因此形成不同的基金份额类别。本基金将设A类和B类两类基金份额,两类基金份额单
独设置基金代码,并分别公布每万份基金净收益、七日年化收益率。
   A类基金份额的代码为:690012;B类基金份额的代码为:690212。
   (二)基金份额类别的限制
   投资者可自行选择认购、申购的基金份额类别,不同基金份额类别之间不得互相转换,但依据
招募说明书约定因认购、申购、赎回、基金转换等交易而发生基金份额自动升级或者降级的除外。
   本基金A类基金份额和B类基金份额的金额限制如下:

        份额类别                A 类基金份额                       B 类基金份额




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                                                        5,000,000 元(但已持有本基金 B
首次认/申购最低金额         1,000 元                    类份额的投资者可以适用首次申购
                                                        单笔最低限额人民币 1,000 元)

追加认/申购最低金额         1,000 元                    1,000 元
单笔赎回最低份额            100 份                      100 份

基金账户最低基金份额余额    100 份                      5,000,000 份

销售服务费 (年费率)       0.30%                       0.01%

    (三)基金份额的自动升降级
    1、若A 类基金份额持有人在单个基金账户保留的基金份额达到或超过500万份时,本基金的注
册登记机构自动将其在该基金账户持有的A 类基金份额升级为B 类基金份额。
    2、若B 类基金份额持有人在单个基金账户保留的基金份额低于500万份时,本基金的注册登记
机构自动将其在该基金账户持有的B 类基金份额降级为A 类基金份额。
    3、投资者在提交认/申购等交易申请时,应正确填写基金份额的代码(A类、B 类基金份额的
基金代码不同),否则,因错误填写基金代码所造成的认/申购等交易申请无效的后果由投资者自
行承担。投资者认/申购申请确认成交后,实际获得的基金份额类别以本基金的注册登记机构根据
上述规则确认的基金份额类别为准。
    (四)基金份额分类及规则的调整
    1、根据基金实际运作情况,在履行适当程序后,基金管理人可对基金份额分类进行调整并公
告。
    2、基金管理人在与基金托管人协商一致并在履行相关程序后,可以调整认(申)购各类基金
份额的最低金额限制及规则。基金管理人必须至少在开始调整之日前2 日在指定媒体上刊登公告。
    3、基金管理人在与基金托管人协商一致并在履行相关程序后,可以调整基金份额升降级的数
量限制及规则。基金管理人在开始调整前应当依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公
告。


                                     七、基金的募集

    (一)募集的依据
    本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》、基金合同
及其他有关规定,经2013年1月11日中国证监会证监许可【2013】29号文核准募集。
    (二)基金类型及存续期限
    基金类型:债券型证券投资基金
   存续期限:不定期



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   运作方式:契约型开放式
   1.每个运作期到期日前,基金份额持有人不能提出赎回申请
   对于每份基金份额,第一个运作期指基金合同生效日(对认购份额而言,下同)或基金份额申
购确认日(对申购份额而言,下同)起(即第一个运作起始日)至基金合同生效日或基金份额申购
申请日次一周的对日(即第一个运作期到期日。如该对应日为非工作日,则顺延到下一工作日)
止。第二个运作期指第一个运作期到期日的次一工作日起,至基金合同生效日或基金份额申购申请
日对应的次两周对日(如该日为非工作日,则顺延至下一工作日)止。以此类推。
   2.每个运作期到期日,基金份额持有人可提出赎回申请
   每个运作期到期日,基金份额持有人可提出赎回申请。如果基金份额持有人在当期运作期到期
日未申请赎回,则自该运作期到期日下一工作日起该基金份额进入下一个运作期。在基金份额对应
的每个运作期期满,基金管理人办理该基金份额对应的未支付收益的结转。
   (三)募集情况

   本基金的发售募集期共募集7,816,411,023.56份基金份额,募集有效认购总户数为12183户。


                                八、基金合同的生效

   (一)基金合同的生效
   根据相关法规和基金合同的有关规定,本基金合同已于2013年2月7日正式生效,自本基金合同
生效之日起,本基金管理人正式开始管理本基金。
   (二)基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模

     基金合同生效后的存续期内,基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万
 元,基金管理人应当及时报告中国证监会;基金份额持有人数量连续20个工作日达不到200人,
 或连续20个工作日基金资产净值低于5000万元,基金管理人应当向中国证监会说明出现上述情况
 的原因并提出解决方案。

     法律法规或监管部门另有规定时,从其规定。


                            九、基金份额的申购、赎回

     (一)申购和赎回场所
   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行,具体的销售机构将由基金管理人在招募说明书或其
他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减代销机构,并予以公告。投资人应当在销售
机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。若基
金管理人或其指定的代销机构开通电话、传真或网上等交易方式,投资人可以通过上述方式进行申




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购与赎回,具体办法由基金管理人另行公告。
       (二)申购和赎回的开放日及时间
   1.开放日及开放时间
   投资人在开放日办理基金份额的申购,在每个运作期到期日办理基金份额赎回,具体办理时间
为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间,上午9:30-11:30,下午13:00-
15:00,但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时
除外。
   基金合同生效后,若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况,基金
管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整,但应在实施日前依照《信息披露办法》
的有关规定在指定媒体上公告。
   2.申购、赎回开始日及业务办理时间
   本基金已于2013年2月18日起开始办理日常申购和赎回业务。基金管理人不得在基金合同约定
之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时
间提出申购、赎回或转换申请并被注册登记机构确认接受的,视为下一开放日的有效申购、赎回或
转换申请。
       (三)申购与赎回的原则
   1.“确定价”原则,即本基金的申购、赎回的价格为每份基金份额人民币1.00元;
   2.“金额申购、份额赎回”原则,即申购以金额申请,赎回以份额申请;
   3. 赎回遵循“先进先出”原则,即注册登记机构按照投资人基金份额持有人在该销售机构因
认购、申购的先后次序持有的基金份额认购、申购的先后次序进行顺序赎回;注册登记机构只办理
在赎回申请提交当日即运作期到期日对应的到期份额。若提交赎回申请的份额超出到期份额,注册
登记机构对超出到期份额的部分将确认为失败;
   4. 当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销;
   5.基金份额持有人赎回其持有的本基金基金份额时,基金管理人在结算该基金份额对应的待支
付收益后,向该基金份额持有人支付赎回款项。
   基金管理人有权决定单个基金份额持有人持有本基金的最高限额或最高比例和本基金的总规模
限额,但应最迟在新的限额实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。
   基金管理人在不损害基金份额持有人权益的情况下可根据基金运作的实际情况依法对上述原则
进行调整。基金管理人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公
告。
   (四)申购与赎回的程序
   1.申购和赎回的申请方式




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   投资人必须根据销售机构规定的程序,在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回的申
请。
   投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金,投资人在提交赎回申请时须
持有足够的基金份额余额,否则所提交的申购、赎回申请无效。
   2.申购和赎回申请的确认
   基金管理人应以交易时间结束前受理申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日(T日),在
正常情况下,本基金注册登记机构在T+1日内对该交易的有效性进行确认。T日提交的有效申请,投
资人应在T+2日后(包括该日)到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。
基金销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功,而仅代表销售机构确实接收到申
请。申购、赎回的确认以注册登记机构或基金管理人的确认结果为准。因投资人怠于履行该项查询
等各项义务,致使其相关权益受损的,基金管理人、基金托管人、基金销售机构不承担由此造成的
损失或不利后果。
   在法律法规允许的范围内,本基金注册登记机构可根据相关业务规则,对上述业务办理时间进
行调整,本基金管理人将于开始实施前按照有关规定予以公告。
   3.申购和赎回的款项支付
   申购采用全额缴款方式,若申购资金在规定时间内未全额到账则申购不成功。若申购不成功或
无效,基金管理人或基金管理人指定的代销机构将投资人已缴付的申购款项退还给投资人,由此产
生的利息或损失由投资人自行承担。
   投资人赎回申请成功后,基金管理人将在T+7日(包括该日)内将赎回款项划往基金份额持有人
银行账户。如遇证券交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或其
他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程,则赎回款项在该等故障消除后及
时划往投资人银行账户。在发生巨额赎回时,款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。
   (五)申购和赎回的金额
   1.申请申购基金的金额
   根据本基金管理人2013年9月16发布的公告,自2013年9月17日起,投资者通过直销机构(包括
本公司直销柜台、网上直销系统)办理本基金的申购业务,其单笔申购申请最低限额调整为100
元,追加申购最低金额亦调整为100元。已有认购基金记录的投资人不受首次申购最低金额的限
制。
   投资人首次申购B类基金份额的最低金额为500万元人民币,追加申购的最低金额为1000元人民
币,已有认购基金记录的投资人不受首次申购最低金额的限制。基金管理人可根据市场情况,调整
首次申购的最低金额。
   投资人将当期分配的基金收益转购基金份额时,不受最低申购金额的限制。




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    投资人可多次申购,对单个投资人累计持有份额不设上限限制。法律法规、中国证监会另有规
定的除外。
    2.申请赎回基金的份额
    投资人可将其全部或部分基金份额赎回。本基金按照份额进行赎回,申请赎回份额精确到小数
点后两位,单笔赎回份额不得低于100份。基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构保留的基金
份额余额不足100份的,在赎回时需一次全部赎回。实际操作中,以各销售机构的具体规定为准。
    3.在销售机构保留的各级基金份额数量限制及基金份额的升级和降级
    投资人在销售机构保留的A类基金份额超过500万份(含)时,本基金的注册登记机构自动将其
在该销售机构持有的A类基金份额升级为B类基金份额,并将其未结转份额结转成B类基金份额。
    投资人在销售机构保留的B类基金份额最低余额不足500万份时,本基金的注册登记机构自动将
其在该销售机构持有的B类基金份额降级为A类基金份额,并将其结转成A类份额。
    4.基金管理人可以根据市场情况,调整上述规定申购金额和赎回份额的数量限制,并在调整前
依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上予以公告。
    (六)申购费与赎回费
    1.本基金的基金份额净值保持为人民币 1.00 元。
    2.本基金不收取申购费用和赎回费用。
    3.申购份额的计算
    申购份额=申购金额/基金份额净值
    例:某投资人投资 100,000.00 元申购 A 类基金份额,则其可得到的申购份额为:
    申购份额=100,000/1.00=100,000 份。
    4.赎回金额的计算
    赎回金额=赎回份额×基金份额净值+该运作期内的待支付收益
    例:某投资人赎回 10,000 份所持有的 A 类基金份额,在运作期内的待支付收益为 7.84 元,则
其可得到的赎回金额为:
    赎回金额=10,000×1.00+7.84=10,007.84 元。
    5.本基金申购份额、余额的处理方式为:申购份额计算结果保留到小数点后 2 位,小数点后第
3 位四舍五入,由此产生的误差计入基金财产。
    6.本基金赎回金额的处理方式为:赎回金额计算结果保留到小数点后2位,小数点后第3位四舍
五入,由此产生的误差计入基金财产。
    (七)申购与赎回的注册登记
    1.投资者T 日申购基金成功后,正常情况下,基金注册登记机构在T+1 日为投资者增加权益
并办理注册登记手续。




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   2.投资者T 日赎回基金成功后,正常情况下,基金注册登记机构在T+1 日为投资者扣除权益
并办理相应的注册登记手续。
   3.基金管理人可在法律法规允许的范围内,对上述注册登记办理时间进行调整,并最迟于开
始实施前按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。
   (八)拒绝或暂停申购的情形
   发生下列情况时,基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请:
   1.因不可抗力导致基金无法正常运作。
   2.证券交易所交易时间临时停市,导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。
   3.发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况。
   4.基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。
   5.基金资产规模过大,使基金管理人无法找到合适的投资品种,或其他可能对基金业绩产生负
面影响,从而损害现有基金份额持有人利益的情形。
   6.基金管理人、基金托管人、基金销售机构或注册登记机构的异常情况导致基金销售系统、基
金注册登记系统或基金会计系统无法正常运行。
   7.法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
   发生上述除第4项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停申购时,基金管理人应当根据有关
规定在指定媒体上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝,被拒绝的申购款项将退还给
投资人。在暂停申购的情况消除时,基金管理人应及时恢复申购业务的办理。
   (九)暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
   发生下列情形时,基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项:
   1.因不可抗力导致基金无法正常运作。
   2.证券交易所交易时间临时停市,导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。
   3.连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。
   4.发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况。
   5.法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
   发生上述情形之一且基金管理人决定暂停赎回时,基金管理人应在当日报中国证监会备案,已
接受的赎回申请,基金管理人应足额支付;如暂时不能足额支付,应将可支付部分按单个账户申请
量占申请总量的比例分配给赎回申请人,未支付部分可延期支付。若连续两个或两个以上开放日发
生巨额赎回,延期支付最长不得超过20个工作日,并在指定媒体上公告。投资人在申请赎回时可事
先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时,基金管理人应及时恢复赎回
业务的办理并予以公告。
   (十)巨额赎回的情形及处理方式




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   1.巨额赎回的认定
   若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份
额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过前一开放日的基金
总份额的10%,即认为是发生了巨额赎回。
   2.巨额赎回的处理方式
   当基金出现巨额赎回时,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回或部分延
期赎回。
   (1)全额赎回:当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时,按正常赎回程序执
行。
   (2)部分延期赎回:当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付投资人的赎
回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时,基金管理人在当日接受赎回比例
不低于上一开放日基金总份额的10%的前提下,可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申
请,应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例,确定当日受理的赎回份额;对于未能赎回
部分,投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的,将自动转入下一
个开放日继续赎回,直到全部赎回为止;选择取消赎回的,当日未获受理的部分赎回申请将被撤
销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理,无优先权,以此类推,直到全部赎回为止。
如投资人在提交赎回申请时未作明确选择,投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。
   (3)暂停赎回:连续2日以上(含本数)发生巨额赎回,如基金管理人认为有必要,可暂停接受基
金的赎回申请;已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项,但不得超过20个工作日,并应当在指
定媒体上进行公告。
   3.巨额赎回的公告
   当发生上述延期赎回并延期办理时,基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募说明书规定的其
他方式在3个交易日内通知基金份额持有人,说明有关处理方法,同时在指定媒体上刊登公告。
   (十一)暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告
   1.发生上述暂停申购或赎回情况的,基金管理人当日应立即向中国证监会备案,并在规定期限
内在指定媒体上刊登暂停公告。
   2. 上述暂停申购或赎回情况消除的,基金管理人应于重新开放日公布最近1个开放日的各类基
金份额的每万份基金净收益、七日年化收益率。
   3. 基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时间,依照《信息披露办法》的有关规定,最迟于
重新开放日在指定媒体上刊登重新开放申购或赎回的公告;也可以根据实际情况在暂停公告中明确
重新开放申购或赎回的时间,届时不再另行发布重新开放的公告。
       (十二)基金转换




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   基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与基金管理人管理的其
他基金之间的转换业务,基金转换可以收取一定的转换费,相关规则由基金管理人届时根据相关法
律法规及基金合同的规定制定并公告,并提前告知基金托管人与相关机构。
   (十三)基金的非交易过户
   基金的非交易过户是指基金注册登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行而产生的非交易过户
以及注册登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论在上述何种情况下,接受划转的主
体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人。
   继承是指基金份额持有人死亡,其持有的基金份额由其合法的继承人继承;捐赠指基金份额持
有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体;司法强制执行是指司法机构依
据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理
非交易过户必须提供基金注册登记机构要求提供的相关资料,对于符合条件的非交易过户申请按基
金注册登记机构的规定办理,并按基金注册登记机构规定的标准收费。
   (十四)基金的转托管
   基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管,基金销售机构可以按照
规定的标准收取转托管费。
   (十五)定期定额投资计划
   基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划,具体规则由基金管理人在届时发布公告或更
新的招募说明书中确定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额,每期扣款金
额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投资计划最低申购金
额。
   (十六)基金的冻结和解冻
   基金注册登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻,以及注册登记机构
认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的,被冻结基金份额所产生的权
益一并冻结,被冻结部分仍然参与收益分配,法律法规或监管部门另有规定的除外。


                                   十、基金的投资

   (一)投资目标
   在综合考虑基金资产收益性、安全性和流动性的基础上,通过积极主动的投资管理,力争实现
超过业绩比较基准的投资收益。
   (二)投资范围
   本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括现金、通知存款、一年以内(含一年)
的银行定期存款和大额存单、剩余期限(或回售期限)在397 天以内(含397 天)的债券、资产支



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持证券、中期票据;期限在一年以内(含一年)的债券回购、期限在一年以内(含一年)的中央银
行票据、短期融资券,及法律法规或中国证监会允许本基金投资的其他固定收益类金融工具(但须
符合中国证监会相关规定)。
   本基金不直接在二级市场上买入股票、权证等权益类资产,也不参与一级市场新股申购和新股
增发。
   如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其
纳入投资范围。
   (三)投资策略
   本基金的投资将以保证资产的安全性和流动性为基本原则,在对国内外宏观经济走势、财政政
策、货币政策变动等因素充分评估的基础上,判断金融市场利率的走势,择优筛选并优化配置投资
范围内的各种金融工具,进行积极的投资组合管理,将组合的平均剩余期限控制在合理的水平,提
高基金的收益。
   1、利率策略
   通过对各种宏观经济指标、资金市场供求状况等因素的分析,判断政府宏观经济政策取向和资
金市场供求变化趋势,以此为依据判断金融市场利率变化趋势。在对利率变动趋势做出充分评估的
基础上,结合历史及经验数据,确定资金的时间价值、流动性溢价等要素,动态调整投资组合平均
剩余期限。
   2、信用策略
   本基金将适时跟踪发债主体的经营能力、偿债能力、盈利能力等,运用定性与定量相结合的内
部信用评级方法,对发债主体的信用风险进行全面有效的分析,从而降低因信用风险所带来的投资
损失。内部的信用评级将结合行业所处的生命周期、公司的发展状况以及未来的发展战略等,从公
司的短期偿债能力、长期偿债能力、营运能力、盈利能力四个方面进行定量分析,并对公司的发展
战略、内部控制、外部支持等方面进行定性分析,对定量分析进行补充,从而提高内部信用评级的
有效性,挑选出信用风险低、具有超额收益的投资品种。同时,本基金将结合宏观经济环境、行业
发展来适时跟踪发债主体的发展状况,对发债主体的信用风险进行适时评价,从而有效的抓住市场
的交易机会。
   3、个券选择策略
   选择个券时,本基金将首先考虑安全性,优先配置央票、短期国债等高信用等级的债券品种。
此外,本基金也将配置外部信用评级等级较高(符合法规规定的级别)的企业债、短期融资券等信用
类债券。除安全性因素之外,在具体的券种选择上,本基金将正确拟合收益率曲线,从而找出收益
率出现明显偏高的券种,并客观分析收益率出现偏高的原因。若出现因市场原因所导致的收益率高
于公允水平,则该券种价格出现低估,本基金将对此类低估品种进行重点关注。




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   4、流动性管理策略
   本基金作为现金管理工具,必须具备较高的流动性。基金管理人将在遵循流动性优先的原则
下,综合平衡基金资产在流动性资产和收益性资产之间的配置比例,通过现金留存、持有高流动性
债券种、正向回购、降低组合久期等方式提高基金资产整体的流动性。同时,基金管理人将密切关
注投资者大额申购和赎回的需求变化,根据投资者的流动性需求提前做好资金准备。
   (四)业绩比较基准
   本基金的业绩比较基准为:人民币七天通知存款税后利率。
   通知存款是一种不约定存期,支取时需提前通知银行,约定支取日期和金额方能支取的存款,
具有存期灵活、存取方便的特征,同时可获得高于活期存款利息的收益。
   如果今后法律法规发生变化,或证券市场中有其他代表性更强或者更科学客观的业绩比较基准
适用于本基金时,本基金管理人可以依据维护基金份额持有人合法权益的原则,根据实际情况对业
绩比较基准进行相应调整。调整业绩比较基准应经基金托管人同意,并报中国证监会备案。基金管
理人应在调整前2个工作日在指定媒体上予以公告,而无需基金份额持有人大会审议。
   (五)风险收益特征
   本基金为短期理财债券型基金,属于证券投资基金中的较低风险品种,其预期收益和预期风险
水平低于混合型基金、股票型基金和普通债券型基金,高于货币市场基金。
   (六)投资限制
   1. 本基金不得投资于以下金融工具:
   (1)股票、权证;
   (2)可转换债券;
   (3)剩余期限(或回售期限)超过397天的债券、资产支持证券、中期票据;
   (4)信用等级在AAA级以下的企业债券;
   (5)以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券,但市场条件发生变化后另有规定的,从其
规定;
   (6)非在全国银行间债券交易市场或证券交易所交易的资产支持证券;
   (7)中国证监会禁止投资的其他金融工具。
   法律法规或监管部门取消上述限制后,本基金不受上述规定的限制。
   2.组合限制
   本基金在投资策略上兼顾投资原则以及开放式基金的固有特点,通过分散投资降低基金财产的
非系统性风险,保持基金组合良好的流动性。基金的投资组合将遵循以下限制:
   (1)本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过127天;
   (2)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不超过该证券的10%;




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   (3)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的
40%;债券回购最长期限为1年,债券回购到期后不得展期;
   (4)存款银行仅限于有基金托管资格、基金代销资格以及合格境外机构投资者托管人资格的
商业银行。存放在具有基金托管资格的同一商业银行的存款,不得超过基金资产净值的30%;存放
在不具有基金托管资格的同一商业银行的存款,不得超过基金资产净值的5%;
   (5)本基金持有的剩余期限不超过397天但剩余存续期超过397天的浮动利率债券摊余成本总
计不得超过当日基金资产净值的20%;
   (6)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该资产支持证券规
模的10%;本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过基金资产净值的
10%;本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的20%,但中国证监会规定
的特殊品种除外;本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券,不得
超过其各类资产支持证券合计规模的10%;本基金应投资于信用级别评级为AAA以上(含AAA)的资产
支持证券。基金持有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评级报告
发布之日起3个月内予以全部卖出;
   (7)本基金投资的短期融资券的信用评级,应不低于以下标准:
   1)国内信用评级机构评定的A-1级或相当于A-1级的短期信用级别;
   2)根据有关规定予以豁免信用评级的短期融资券,其发行人最近三年的信用评级和跟踪评级
具备下列条件之一:
   i)国内信用评级机构评定的AAA级或相当于AAA级的长期信用级别;
   ii)国际信用评级机构评定的低于中国主权评级一个级别的信用级别(例如,若中国主权评级
为A-级,则低于中国主权评级一个级别的为BBB+级);
   3)同一发行人同时具有国内信用评级和国际信用评级的,以国内信用级别为准;
   4)本基金持有短期融资券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评级报告发
布之日起20个交易日内予以全部减持。
   (8)投资于同一公司发行的短期企业债券及短期融资券的比例,合计不得超过基金资产净值
的10%;
   (9)中国证监会规定的其他比例限制。
   如果法律法规对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的,以变更后的规定为准。法律法规
或监管部门变更或取消上述限制,如适用于本基金,基金管理人在履行适当程序后,则本基金投资
不再受相关限制。
   因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例
不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在10个交易日内进行调整。




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   基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约
定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。法律法规另有规定的除
外。
   3.禁止行为
   为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不得用于下列投资或者活动:
   (1)承销证券;
   (2)向他人贷款或者提供担保;
   (3)从事承担无限责任的投资;
   (4)买卖其他基金份额,但是国务院另有规定的除外;
   (5)向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发行的股票或者债
券;
   (6)买卖与其基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与其基金管理人、基金托管人有
其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券;
   (7)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;
   (8)依照法律法规有关规定,由中国证监会规定禁止的其他活动;
   (9)法律法规或监管部门变更或取消上述限制,如适用于本基金,则本基金投资不再受相关限
制。
   (七)投资组合平均剩余期限计算方法
   1.平均剩余期限(天)的计算公式如下:
   投资组合平均剩余期限=(Σ投资于金融工具产生的资产×剩余期限-Σ投资于金融工具产生
的负债×剩余期限+债券正回购×剩余期限)/(投资于金融工具产生的资产-投资于金融工具产生
的负债+债券正回购)
   其中:投资于金融工具产生的资产包括现金类资产(含银行存款、清算备付金、交易保证金、
证券清算款、买断式回购履约金)、一年以内(含一年)的银行定期存款、大额存单、剩余期限在397
天以内(含397天)的债券、剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券、期限在一年以内(含一
年)的逆回购、期限在一年以内(含一年)的中央银行票据、买断式回购产生的待回购债券、中国证
监会及中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。
   投资于金融工具产生的负债包括期限在一年以内(含一年)正回购、买断式回购产生的待返售债
券等。
   采用“摊余成本法”计算的附息债券成本包括债券的面值和折溢价;贴现式债券成本包括债券
投资成本和内在应收利息。
   2.各类资产和负债剩余期限的确定




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   (1)银行存款、清算备付金、交易保证金的剩余期限为0天;证券清算款的剩余期限以计算日至
交收日的剩余交易日天数计算;买断式回购履约金的剩余期限以计算日至协议到期日的实际剩余天
数计算。
   (2)一年以内(含一年)银行定期存款、大额存单的剩余期限以计算日至协议到期日的实际剩余
天数计算。
   (3)组合中债券的剩余期限是指计算日至债券到期日为止所剩余的天数,以下情况除外:允许
投资的浮动利率债券的剩余期限以计算日至下一个利率调整日的实际剩余天数计算。
   (4)回购(包括正回购和逆回购)的剩余期限以计算日至回购协议到期日的实际剩余天数计算。
   (5)中央银行票据、资产支持证券的剩余期限以计算日至中央银行票据、资产支持证券到期日
的实际剩余天数计算。
   (6)买断式回购产生的待回购债券的剩余期限为该基础债券的剩余期限。
   (7)买断式回购产生的待返售债券的剩余期限以计算日至回购协议到期日的实际剩余天数计
算。
   (8)短期融资券的剩余期限以计算日至短期融资券到期日所剩余的天数计算;
   (9) 对其它金融工具,本基金管理人将基于审慎原则,根据法律法规或中国证监会的规定、或
参照行业公认的方法计算其剩余期限。
   平均剩余期限的计算结果保留至整数位,小数点后四舍五入。
   如法律法规或中国证监会对剩余期限计算方法另有规定的,从其规定。
   (八)基金管理人代表基金行使债权人权利的处理原则及方法
   1.基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使债权人权利,保护基金份额持有人的利益;
   2.有利于基金财产的安全与增值;
   3.不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三人牟取任何不当利
益。
       (九)基金的融资、融券
   本基金可以按照国家的有关规定进行融资、融券。
   (十)基金投资组合报告
   基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并
对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
   基金托管人中国建设银行股份有限公司根据本基金合同规定复核了本投资组合报告内容,保证
复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
   基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利。
   基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基




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金的招募说明书。
      本投资组合报告截至时间为2015年6月30日,本报告中所列财务数据未经审计。
1、报告期末基金资产组合情况
 序号                项目                     金额(元)          占基金总资产的比例(%)
   1     固定收益投资                           7,007,275.21                          9.95
         其中:债券                             7,007,275.21                          9.95
               资产支持证券                                -                             -
  2    买入返售金融资产                        27,500,281.25                             39.05
       其中:买断式回购的买入返售
                                                             -                               -
       金融资产
   3   银行存款和结算备付金合计                35,398,230.58                            50.26
   4   其他资产                                   517,906.29                             0.74
   5   合计                                    70,423,693.33                           100.00
2、报告期债券回购融资情况

 序号              项目                           占基金资产净值的比例(%)
  1    报告期内债券回购融资余额                                               2.83
       其中:买断式回购融资                                                   0.00
  序号            项目                  金额          占基金资产净值的比例(%)
    2 报告期末债券回购融资余额                      -                            -
       其中:买断式回购融资                         -                            -
注:报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每日融资余额占资产净值比例的
简单平均值。
债券正回购的资金余额占基金资产净值比例的说明
      本基金基金合同中未对债券正回购的资金余额超占基金资产净值的比例进行限制。根据《基金
管理公司进入银行间同业市场管理规定》第八条规定“进入全国银行间同业市场进行债券回购的资
金余额不得超过基金资产净值的 40%”,本报告期内,本基金未发生上述比例超过 40%的情况。
3、基金投资组合平均剩余期限
(1) 投资组合平均剩余期限基本情况
                项目                                              天数
报告期末投资组合平均剩余期限                                                                76
报告期内投资组合平均剩余期限最高值                                                         128
报告期内投资组合平均剩余期限最低值                                                          42
报告期内投资组合平均剩余期限超过180天情况说明

序号        发生日期        平均剩余期限          原因                调整期
  1     2015 年 4 月 21 日              128       赎回          发生后十个工作日内
    注:本基金合同约定:“本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过 127 天”,
本报告期内本基金发生投资组合平均剩余期限超过 127 天的情况详见上表。
(2) 报告期末投资组合平均剩余期限分布比例




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                                   各期限资产占基金资产净值          各期限负债占基金资产净值
序号         平均剩余期限
                                         的比例(%)                       的比例(%)
  1              30 天以内                             12.62                                 -
        其中:剩余存续期超过 397
                                                                 -                            -
             天的浮动利率债
  2          30 天(含)-60 天                              24.21                               -
        其中:剩余存续期超过 397
                                                                 -                            -
             天的浮动利率债
  3          60 天(含)-90 天                                     -                            -
        其中:剩余存续期超过 397
                                                                 -                            -
             天的浮动利率债
  4         90 天(含)-180 天                              58.42                               -
        其中:剩余存续期超过 397
                                                                 -                            -
             天的浮动利率债
  5     180 天(含)-397 天(含)                           4.27                                -
        其中:剩余存续期超过 397
                                                                 -                            -
             天的浮动利率债
               合计                                       99.52                               -
 4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合
 序号          债券品种                摊余成本(元)        占基金资产净值比例(%)
   1   国家债券                                           -                         -
   2   央行票据                                           -                         -
   3   金融债券                                4,011,238.34                      5.71
       其中:政策性金融债                      4,011,238.34                      5.71
   4   企业债券                                           -                         -
   5   企业短期融资券                          2,996,036.87                      4.27
   6   中期票据                                           -                         -
   7   其他                                               -                         -
   8   合计                                    7,007,275.21                      9.98
         剩余存续期超过 397 天的                          -                         -
   9
             浮动利率债券
5、报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十名债券投资明细
                                                                                 占基金资产净
序号    债券代码        债券名称          债券数量(张)      摊余成本(元)
                                                                                 值比例(%)
  1       130424          13 农发 24            40,000           4,011,238.34            5.71
  2     041562040       15 峨胜 CP002           10,000             999,698.03            1.42
  3     041556002     15 天山电力 CP001         10,000             999,440.02            1.42
  4     011599418      15 瑞水泥 SCP002         10,000             996,898.82            1.42
 6、“影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离
                       项目                                    偏离情况
 报告期内偏离度的绝对值在 0.25(含)-0.5%间的次数                                 25
 报告期内偏离度的最高值                                                    0.4349%
 报告期内偏离度的最低值                                                    0.0258%
 报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值                              0.2196%
7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细




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    本基金本报告期末未持有资产支持证券。
8、投资组合报告附注
(1)基金计价方法说明
    本基金估值采用“摊余成本法”,即估值对象以买入成本列示,按票面利率或协议利率并考虑
其买入时的溢价与折价,在剩余存续期内平均摊销,每日计提损益。本基金不采用市场利率和上市
交易的债券和票据的市价计算基金资产净值。
    为了避免采用“摊余成本法”计算的基金资产净值与按市场利率和交易市价计算的基金资产净
值发生重大偏离,从而对基金份额持有人的利益产生稀释和不公平的结果,基金管理人于每一估值
日,采用估值技术,对基金持有的估值对象进行重新评估,即“影子定价”。当“摊余成本法”计
算的基金资产净值与“影子定价”确定的基金资产净值偏离达到或超过 0.25%时,基金管理人应根
据风险控制的需要调整组合,其中,对于偏离程度达到或超过 0.5%的情形,基金管理人应与基金
托管人协商一致后,参考成交价、市场利率等信息对投资组合进行价值重估,使基金资产净值更能
公允地反映基金资产价值。
    如有确凿证据表明按上述规定不能客观反映基金资产公允价值的,基金管理人可根据具体情
况,在与基金托管人商议后,按最能反映基金资产公允价值的方法估值。
(2)本基金本报告期内持有的剩余期限小于397天但剩余存续期超过397天的浮动利率债券未发生
其摊余成本超过当日基金资产净值的20%的情况。
(3)本基金投资的前十名证券的发行主体本期没有出现被监管部门立案调查,或在报告编制日前
一年内受到公开谴责、处罚的情形。
(4)其他资产构成
  序号               名称                                    金额(元)
    1  存出保证金                                                                        -
    2  应收证券清算款                                                                    -
    3  应收利息                                                                 172,373.23
    4  应收申购款                                                               345,533.06
    5  其他应收款                                                                        -
    6  待摊费用                                                                          -
    7  其他                                                                              -
    8  合计                                                                     517,906.29
(5) 投资组合报告附注的其他文字描述部分
    由于四舍五入的原因,分项之和与合计项之间可能存在尾差。


                                   十一、基金的业绩

    基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一
定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投资者在做出投



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资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
    本报告期基金份额净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较

                                       民生加银加盈理财 7 天 A

                                                              业绩比较
                                     净值收     业绩比较
                          净值收益                            基准收益
         阶段                        益率标     基准收益                    ①-③      ②-④
                            率①                              率标准差
                                     准差②       率③
                                                                ④
       2013 年度
 (自 2013 年 2 月 7 日    3.5117%   0.0041%      1.2132%       0.0000%     2.2985%    0.0041%
   至 12 月 31 日)
       2014 年度           4.2572%   0.0043%      1.3500%       0.0000%     2.9072%    0.0043%
2015 年(2015 年 1 月
                           2.4320%   0.0315%      0.6695%       0.0000%     1.7625%    0.0315%
1 日至 6 月 30 日)
 自基金合同生效至今
   (2015 年 6 月 30      10.5430%   0.0148%      3.2326%       0.0000%     7.3104%    0.0148%
         日)

                                     民生加银加盈理财 7 天 B
                                     净值收    业绩比较 业绩比较基
                           净值收
         阶段                        益率标    基准收益 准收益率标          ①-③     ②-④
                           益率①
                                     准差②      率③        准差④
       2013 年度
 (自 2013 年 2 月 7 日   2.8896%    0.0060%      1.2132%       0.0000%     1.6764%    0.0060%
   至 12 月 31 日)
       2014 年度          3.2248%    0.0067%      1.3500%       0.0000%     1.8748%    0.0067%
  2015 年(2015 年 1 月
                        1.7761%      0.0215%      0.6695%       0.0000%     1.1066%    0.0215%
   1 日至 6 月 30 日)
   自基金合同生效至今
                        8.0940%      0.0113%      3.2326%       0.0000%     4.8614%    0.0113%
(2015 年 6 月 30 日)
注:本基金按日结转份额。


                                      十二、基金财产

    (一)基金资产总值
    基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款以及其他资产的
价值总和。
    (二)基金资产净值
    基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。
    (三)基金财产的账户
    本基金财产以本基金名义开立银行存款账户,以基金托管人的名义开立证券交易清算资金的结




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算备付金账户,以基金托管人和本基金联名的方式开立基金证券账户,以本基金的名义开立银行间
债券托管账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、基金销售机构和注册登记机构自
有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。
   (四)基金财产的处分
   基金财产独立于基金管理人、基金托管人和代销机构的固有财产,并由基金托管人保管。基金
管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益归入基金财产。基
金管理人、基金托管人可以按基金合同的约定收取管理费、托管费以及其他基金合同约定的费用。
基金财产的债权、不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销,不同基金财产的债权债
务,不得相互抵销。基金管理人、基金托管人以其自有资产承担法律责任,其债权人不得对基金财
产行使请求冻结、扣押和其他权利。
   基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的,基
金财产不属于其清算财产。
   除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定处分外,基金财产不得被处分。非因基金财产本
身承担的债务,不得对基金财产强制执行。



                               十三、基金资产估值

   本基金通过每日计算基金收益并分配的方式,使基金份额净值保持在1.00元。该基金份额净值
是计算基金申购与赎回价格的基础。
   (一)估值日
   本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规规定需要对外披露基
金净值的非交易日。
   (二)估值方法
   1.本基金估值采用“摊余成本法”,即估值对象以买入成本列示,按票面利率或协议利率并考
虑其买入时的溢价与折价,在剩余存续期内平均摊销,每日计提损益。本基金不采用市场利率和上
市交易的债券和票据的市价计算基金资产净值。
   2.为了避免采用“摊余成本法”计算的基金资产净值与按市场利率和交易市价计算的基金资产
净值发生重大偏离,从而对基金份额持有人的利益产生稀释和不公平的结果,基金管理人于每一估
值日,采用估值技术,对基金持有的估值对象进行重新评估,即“影子定价”。当“摊余成本法”
计算的基金资产净值与“影子定价”确定的基金资产净值偏离达到或超过0.25%时,基金管理人应
根据风险控制的需要调整组合,其中,对于偏离程度达到或超过0.5%的情形,基金管理人应与基金
托管人协商一致后,参考成交价、市场利率等信息对投资组合进行价值重估,使基金资产净值更能




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公允地反映基金资产价值,并披露临时报告。
   3、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的,基金管理人可根据具
体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估值。
   4、相关法律法规以及监管部门有强制规定的,从其规定。如有新增事项,按国家最新规定估
值。
   如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相关法律法规
的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,应立即通知对方,共同查明原因,双方协商解
决。
   根据有关法律法规,基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本基金的基
金会计责任方由基金管理人担任,因此,就与本基金有关的会计问题,如经相关各方在平等基础上
充分讨论后,仍无法达成一致的意见,按照基金管理人的计算结果对外予以公布。
   (三)估值对象
   基金所拥有的各类有价证券和银行存款本息、备付金、保证金和其它资产及负债。
   (四)估值程序
   1. 每万份基金净收益指按照相关法规计算的每万份基金份额的日净收益,精确到小数点后4
位,小数点后第5位四舍五入。七日年化收益率指以日结转份额方式将最近七个自然日(含节假日)
的每万份基金净收益折算出的年收益率,精确到百分号内小数点后3位,百分号内小数点后第4位四
舍五入。国家另有规定的,从其规定。
   2.基金管理人应于每个工作日对基金资产估值,但基金管理人根据法律法规或基金合同的规定
暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后,将各类基金份额的每万份基金净收益
和七日年化收益率结果发送基金托管人,经基金托管人复核无误后,由基金管理人对外公布。月
末、年中和年末估值复核与基金会计账目的核对同时进行。
   (五)估值错误的处理
   基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、及时
性。当基金资产的估值导致本基金每万份基金净收益小数点后4位以内(含第4位),或者基金七日年
化收益率百分号内小数点后3 位以内(含第3 位)发生差错时,视为估值错误。
   基金合同的当事人应按照以下约定处理:
   1.差错类型
   本基金运作过程中,如果由于基金管理人或基金托管人、或注册登记机构、或代销机构、或投
资人自身的过错造成差错,导致其他当事人遭受损失的,过错的责任人应当对由于该差错遭受损失
当事人(“受损方”)的直接损失按下述“差错处理原则”给予赔偿,承担赔偿责任。
   上述差错的主要类型包括但不限于:资料申报差错、数据传输差错、数据计算差错、系统故障




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差错、下达指令差错等;对于因技术原因引起的差错,若系同行业现有技术水平不能预见、不能避
免、不能克服,则属不可抗力,按照下述规定执行。
   由于不可抗力原因造成投资人的交易资料灭失或被错误处理或造成其他差错,因不可抗力原因
出现差错的当事人不对其他当事人承担赔偿责任,但因该差错取得不当得利的当事人仍应负有返还
不当得利的义务。
   2.差错处理原则
   (1)差错已发生,但尚未给当事人造成损失时,差错责任方应及时协调各方,及时进行更正,
因更正差错发生的费用由差错责任方承担;由于差错责任方未及时更正已产生的差错,给当事人造
成损失的,由差错责任方对直接损失承担赔偿责任;若差错责任方已经积极协调,并且有协助义务
的当事人有足够的时间进行更正而未更正,则其应当承担相应赔偿责任。差错责任方应对更正的情
况向有关当事人进行确认,确保差错已得到更正。
   (2)差错的责任方对有关当事人的直接损失负责,不对间接损失负责,并且仅对差错的有关直
接当事人负责,不对第三方负责。
   (3)因差错而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但差错责任方仍应对差错
负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失
(“受损方”),则差错责任方应赔偿受损方的损失,并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得
利的当事人享有要求交付不当得利的权利;如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还
给受损方,则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损
失的差额部分支付给差错责任方。
   (4)差错调整采用尽量恢复至假设未发生差错的正确情形的方式。
   (5)差错责任方拒绝进行赔偿时,如果因基金管理人过错造成基金财产损失时,基金托管人应
为基金的利益向基金管理人追偿,如果因基金托管人过错造成基金财产损失时,基金管理人应为基
金的利益向基金托管人追偿。基金管理人和托管人之外的第三方造成基金财产的损失,并拒绝进行
赔偿时,由基金管理人负责向差错方追偿;追偿过程中产生的有关费用,应列入基金费用,从基金
资产中支付。
   (6)如果出现差错的当事人未按规定对受损方进行赔偿,并且依据法律法规、基金合同或其他
规定,基金管理人自行或依据法院判决、仲裁裁决对受损方承担了赔偿责任,则基金管理人有权向
出现过错的当事人进行追索,并有权要求其赔偿或补偿由此发生的费用和遭受的直接损失。
   (7)按法律法规规定的其他原则处理差错。
   3.差错处理程序
   差错被发现后,有关的当事人应当及时进行处理,处理的程序如下:
   (1)查明差错发生的原因,列明所有的当事人,并根据差错发生的原因确定差错的责任方;




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   (2)根据差错处理原则或当事人协商的方法对因差错造成的损失进行评估;
   (3)根据差错处理原则或当事人协商的方法由差错的责任方进行更正和赔偿损失;
   (4)根据差错处理的方法,需要修改基金注册登记机构交易数据的,由基金注册登记机构进行
更正,并就差错的更正向有关当事人进行确认。
   4.估值差错处理的原则和方法如下:
   (1)基金估值计算出现错误时,基金管理人应当立即予以纠正,通报基金托管人,并采取合理
的措施防止损失进一步扩大。
   (2)错误偏差达到基金资产净值的0.25%时,基金管理人应当通报基金托管人并报中国证监会备
案;错误偏差达到基金资产净值的0.5%时,基金管理人应当公告。
   (3)因估值计算错误,给基金或基金份额持有人造成损失的,应由基金管理人先行赔付,基金
管理人按差错情形,有权向其他当事人追偿。
   (4)基金管理人和基金托管人由于各自技术系统设置而产生的净值计算尾差,以基金管理人计
算结果为准。
   (5)前述内容如法律法规或监管机关另有规定的,从其规定处理。
   (六)暂停估值的情形
   1.基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时;
   2.因不可抗力或其它情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时;
   3.占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变,而基金管理人为保障投资人的利益,决定
延迟估值;
   4.中国证监会和基金合同认定的其它情形。
   (七) 基金资产净值、每万份基金净收益和七日年化收益率的确认
   本基金通过每日计算基金收益并分配的方式,使基金份额净值保持在人民币1.00 元。
   该基金份额净值是计算基金申购与赎回价格的基础。
   用于基金信息披露的基金资产净值、各类基金份额的每万份基金净收益和七日年化收益率由基
金管理人负责计算,基金托管人负责进行复核。基金管理人应于每个开放日交易结束后计算当日的
基金资产净值、各类基金份额的每万份基金净收益和七日年化收益率并发送给基金托管人。基金托
管人对净值计算结果复核确认后发送给基金管理人,由基金管理人对各类基金份额的每万份基金净
收益和七日年化收益率予以公布。
   (八)特殊情况的处理
   1.基金管理人或基金托管人按估值方法的第2、3项进行估值时,所造成的误差不作为基金资产
估值错误处理。
   2.由于不可抗力原因,或由于证券交易所及登记结算公司发送的数据错误,或国家会计政策变




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更、市场规则变更等,基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查,
但未能发现错误的,由此造成的基金资产估值错误,基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。但基
金管理人应当积极采取必要的措施消除或减轻由此造成的影响。


                             十四、基金收益与分配

  (一)基金收益的构成

  基金收益包括:基金投资所得债券利息、票据投资收益、买卖证券价差、银行存款利息以及其
他收入。因运用基金财产带来的成本或费用的节约计入收益。基金净收益为基金收益扣除按照有
关规定可以在基金收益中扣除的费用后的余额。

   (二)收益分配原则

  本基金收益分配应遵循下列原则:

  1.本基金同一类别的每份基金份额享有同等分配权;

  2.本基金根据每日各类基金份额收益情况,以基金净收益为基准,为投资者每日计算当日各类
基金份额的收益并分配,并在运作期期末集中支付。投资者当日收益分配的计算保留到小数点后2
位;收益分配保留到小数后2位,第三位截位。截位部分收益,按截位尾数大小排序依次分配0.01
元,直至实际分配收益与当日基金总收益一致,如果尾数相同则由注册登记系统随机分配。

  3.本基金的收益分配的方式约定为红利再投资,不收取再投资费用。

  4.本基金根据各类基金份额每日收益情况,按当日收益全部分配,若当日净收益大于零时,为
投资者记正收益;若当日净收益小于零时,为投资者记负收益;若当日净收益等于零时,当日投
资者不记收益;

  5.本基金每日进行收益计算并分配,累计收益支付方式只采用红利再投资(即红利转基金份
额)方式。若投资者在运作期期末累计收益支付时,累计收益为正值,则为投资者增加相应的基
金份额,其累计收益为负值,则缩减投资者基金份额。投资者可通过在基金份额运作期到期日赎
回基金份额获得当期运作期的基金未支付收益;

  6.当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益;当日赎回的基金份额自下一工
作日起,不享有基金的分配权益;

  7.法律法规或监管机构另有规定的从其规定。

  在不影响基金份额持有人利益的情况下,基金管理人可在法律法规允许的前提下酌情调整以上
基金收益分配原则,并于变更实施日前在指定媒体上公告。

  (三)收益分配方案



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  基金收益分配方案由基金管理人拟订、基金托管人复核。本基金按日计算并分配收益,基金管
理人不另行公告基金收益分配方案。

  (四)收益分配的时间和程序

  本基金每个工作日进行收益分配。每个开放日公告前一个开放日各类基金份额每万份基金净收
益及七日年化收益率。若遇法定节假日,应于节假日结束后第二个自然日,披露节假日期间的各
类基金份额每万份基金净收益和节假日最后一日的七日年化收益率,以及节假日后首个开放日的
各类基金份额每万份基金净收益和七日年化收益率。在履行适当程序后,可以适当延迟计算或公
告。法律法规另有规定的,从其规定。

  本基金每个运作期到期日例行进行收益结转确认(如遇节假日顺延),不再另行公告。


                              十五、基金的费用与税收


   (一)基金费用的种类
   1.基金管理人的管理费;
   2.基金托管人的托管费;
   3.基金财产拨划支付的银行费用;
   4.基金合同生效后的基金信息披露费用;
   5.基金份额持有人大会费用;
   6.基金合同生效后与基金有关的会计师费和律师费;
   7.基金的证券交易费用;
   8.基金的开户费用、账户维护费用
   9.基金的销售服务费;
   10.依法可以在基金财产中列支的其他费用。
   (二)上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内参照公允的市场价格确定,法律法规另有
规定时从其规定。
   (三)基金费用计提方法、计提标准和支付方式
   1.基金管理人的管理费
   在通常情况下,基金管理费按前一日基金资产净值的0.27%年费率计提。计算方法如下:
   H=E×年管理费率÷当年天数
   H为每日应计提的基金管理费
   E为前一日基金资产净值
   基金管理费每日计提,按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对一致的财务数据,自动



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在月初5个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付,基金管理人无需再出具资金划拨指令。
若遇法定节假日、休息日等,支付日期顺延。费用自动扣划后,基金管理人应进行核对,如发现数
据不符,及时联系基金托管人协商解决。
   2.基金托管人的托管费
   在通常情况下,基金托管费按前一日基金资产净值的0.08%年费率计提。计算方法如下:
   H=E×年托管费率÷当年天数
   H为每日应计提的基金托管费
   E为前一日基金资产净值
   基金托管费每日计提,按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对一致的财务数据,自动
在月初5个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付,基金管理人无需再出具资金划拨指令。
若遇法定节假日、休息日等,支付日期顺延。费用自动扣划后,基金管理人应进行核对,如发现数
据不符,及时联系基金托管人协商解决。
   3. 本基金A类基金份额的销售服务费年费率为0.30%,对于由B类降级为A类的基金份额持有
人,年基金销售服务费率应自其降级后的下一个工作日起适用A类基金份额持有人的费率。
   B类基金份额的销售服务费年费率为0.01%,对于由A类升级为B类的基金份额持有人,年基金销
售服务费率应自其达到B类条件的开放日后的下一个工作日起享受B类基金份额持有人的费率。各类
基金份额的销售服务费计提的计算公式如下:
   H=E×销售服务费年费率÷当年天数
   H 为每日应计提的销售服务费
   E 为前一日的基金资产净值
   基金销售服务费每日计提,按月支付。经基金管理人与基金托管人复核后于次月首日起5个工
作日内从基金资产中划出,经注册登记机构分别支付给各个基金销售机构。若遇法定节假日、休息
日等,支付日期顺延。
   4.除管理费、托管费和销售服务费之外的基金费用,由基金托管人根据其他有关法规及相应协
议的规定,按费用支出金额支付,列入或摊入当期基金费用。
   (四)不列入基金费用的项目
   基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失,以及
处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。基金合同生效前所发生的信息披露费、
律师费和会计师费以及其他费用不从基金财产中支付。
   (五)基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况调低基金管理费率、基金托管费率和销售服
务费率。基金管理人必须最迟于新的费率实施日2日前在指定媒体上刊登公告。
   (六)基金税收




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    基金和基金份额持有人根据国家法律法规的规定,履行纳税义务。


                            十六、基金的会计与审计


   (一)基金的会计政策
   1.基金管理人为本基金的会计责任方;
   2.本基金的会计年度为公历每年的1月1日至12月31日;
   3.本基金的会计核算以人民币为记账本位币,以人民币元为记账单位;
   4.会计制度执行国家有关的会计制度;
   5.本基金独立建账、独立核算;
   6.基金管理人、基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会计核算,按照有关
规定编制基金会计报表;
   7.基金托管人定期与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对并书面确认。
   (二)基金的审计
   1.基金管理人聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所及其注册会计师对本基金年度财
务报表及其他规定事项进行审计。会计师事务所及其注册会计师与基金管理人、基金托管人相互独
立。
   2.会计师事务所更换经办注册会计师时,应事先征得基金管理人同意。
   3. 基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所,经通报基金托管人,并报中国证监会备案
后可以更换。就更换会计师事务所,基金管理人应当依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体
上公告。


                             十七、基金的信息披露

    基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、基金合同及其他有关
规定。基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息,并保证所披露
信息的真实性、准确性和完整性。
    本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金份额持
有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他组织。基金管理人、基金托管人和其他基
金信息披露义务人应按规定将应予披露的基金信息披露事项在规定时间内通过中国证监会指定的全
国性报刊(以下简称“指定报刊”)和基金管理人、基金托管人的互联网网站(以下简称“网站”)等
媒介披露。
    本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息,不得有下列行为:



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   1.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;
   2.对证券投资业绩进行预测;
   3.违规承诺收益或者承担损失;
   4.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金份额发售机构;
   5.登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字;
   6.中国证监会禁止的其他行为。
   本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的,基金信息披露义务人应保证
两种文本的内容一致。两种文本发生歧义的,以中文文本为准。
   本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字;除特别说明外,货币单位为人民币元。
   公开披露的基金信息包括:
   (一)招募说明书
   招募说明书是基金向社会公开发售时对基金情况进行说明的法律文件。
   基金管理人按照《基金法》、《信息披露办法》、基金合同编制并在基金份额发售的3日前,
将基金招募说明书登载在指定报刊和网站上。基金合同生效后,基金管理人应当在每6个月结束之
日起45日内,更新招募说明书并登载在网站上,将更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上。基金
管理人将在公告的15日前向中国证监会报送更新的招募说明书,并就有关更新内容提供书面说明。
更新后的招募说明书公告内容的截止日为每6个月的最后1日。
   (二)基金合同、托管协议
   基金管理人应在基金份额发售的3日前,将基金合同摘要登载在指定报刊和网站上;基金管理
人、基金托管人应将基金合同、托管协议登载在各自网站上。
   (三)基金份额发售公告
   基金管理人将按照《基金法》、《信息披露办法》的有关规定,就基金份额发售的具体事宜编
制基金份额发售公告,并在披露招募说明书的当日登载于指定报刊和网站上。
   (四)基金合同生效公告
   基金管理人将在收到中国证监会确认文件的次日在指定报刊和网站上登载基金合同生效公告。
基金合同生效公告中将说明基金募集情况。
   (五)基金资产净值公告、各类基金份额的每万份基金净收益、七日年化收益率
   1.本基金的基金合同生效后,在开始办理基金份额申购或者赎回前,基金管理人将至少每周公
告一次基金资产净值、各类基金份额的每万份基金净收益和七日年化收益率;
   2.在开始办理基金份额申购或者赎回后,基金管理人将在每个开放日的次日,通过网站、基金
份额发售网点以及其他媒介,披露开放日的各类基金份额每万份基金净收益及基金七日年化收益
率;若遇法定节假日,应于节假日结束后第二个自然日,披露节假日期间的各类基金份额每万份基




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金净收益和节假日最后一日的七日年化收益率,以及节假日后首个开放日的各类基金份额每万份基
金净收益和七日年化收益率。
   日每万份基金份额净收益=当日基金的净收益  当日基金总份额×10000
   上述收益的精度为以四舍五入的方法保留至小数点后4位。
   按日结转份额的七日年化收益率

               365
                     
          Ri   7     
 i 1 1 
  7
                    1  100%
        10000        
                     
   其中:Ri 为最近第i 公历日(i=1,27)的每万份基金已实现收益,基金七日年化收益率采
取四舍五入方式保留小数点后3位,如不足7日,则采取上述公式类似计算。
   3.基金管理人将公告半年度和年度最后一个市场交易日(或自然日)基金资产净值、各类基金
份额每万份基金净收益、基金七日年化收益率。基金管理人应当在上述市场交易日(或自然日)的
次日,将基金资产净值、各类基金份额每万份基金净收益、基金七日年化收益率登载在指定报刊和
网站上。
   (六)基金份额申购、赎回价格公告
   基金管理人应当在本基金的基金合同、招募说明书等信息披露文件上载明基金份额申购、赎回
价格的计算方式及有关申购、赎回费率,并保证投资人能够在基金份额发售网点查阅或者复制前述
信息资料。
   (七)基金年度报告、基金半年度报告、基金季度报告
   1.基金管理人应当在每年结束之日起90日内,编制完成基金年度报告,并将年度报告正文登载
于网站上,将年度报告摘要登载在指定报刊上。基金年度报告需经具有从事证券相关业务资格的会
计师事务所审计后,方可披露;
   2.基金管理人应当在上半年结束之日起60日内,编制完成基金半年度报告,并将半年度报告正
文登载在网站上,将半年度报告摘要登载在指定报刊上;
   3.基金管理人应当在每个季度结束之日起15个工作日内,编制完成基金季度报告,并将季度报
告登载在指定报刊和网站上;
   4.基金合同生效不足2个月的,本基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或者年度
报告。
   5.基金定期报告应当按有关规定分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地中国证监
会派出机构备案。
   (八)临时报告与公告
   在基金运作过程中发生如下可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响的事



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件时,有关信息披露义务人应当在2日内编制临时报告书,予以公告,并在公开披露日分别报中国
证监会和基金管理人主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案:
   1.基金份额持有人大会的召开;
   2.终止基金合同;
   3.转换基金运作方式;
   4.更换基金管理人、基金托管人;
   5.基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更;
   6.基金管理人股东及其出资比例发生变更;
   7.基金募集期延长;
   8.基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人基金托管部门负
责人发生变动;
   9.基金管理人的董事在一年内变更超过50%;
   10.基金管理人、基金托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动超过30%;
   11.涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼;
   12.基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查;
   13.基金管理人及其董事、总经理及其他高级管理人员、基金经理受到严重行政处罚,基金托
管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚;
   14.重大关联交易事项;
   15.基金收益分配事项;
   16.管理费、托管费、销售服务费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更;
   17.基金资产净值计价错误达基金资产净值0.5%;
   18.基金改聘会计师事务所;
   19.基金变更、增加或减少代销机构;
   20.基金更换注册登记机构;
   21.本基金开始办理申购、赎回;
   22.本基金申购、赎回费率及其收费方式发生变更;
   23.本基金发生巨额赎回并延期办理;
   24.本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请;
   25.本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回;
   26.当“摊余成本法”计算的基金资产净值与“影子定价”确定的基金资产净值偏离程度达到
或超过0.5%的情形;
   27.本基金调整基金份额类别设置、基金份额升降级规则;




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    28.中国证监会或基金合同规定的其他事项。
    (九)澄清公告
    在本基金合同存续期限内,任何公共媒体中出现的或者在市场上流传的消息可能对基金份额价
格产生误导性影响或者引起较大波动的,相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄
清,并将有关情况立即报告中国证监会。
    (十)基金份额持有人大会决议
    (十一)中国证监会规定的其他信息
       (十二)信息披露文件的存放与查阅
    基金合同、托管协议、招募说明书或更新后的招募说明书、年度报告、半年度报告、季度报告
和基金资产净值、各类基金份额每万份基金净收益、七日年化收益率公告等文本文件在编制完成
后,将存放于基金管理人所在地、基金托管人所在地,供公众查阅。投资人在支付工本费后,可在
合理时间内取得上述文件复制件或复印件。
    投资人也可在基金管理人指定的网站上进行查阅。本基金的信息披露事项将在指定媒体上公
告。
    本基金的信息披露将严格按照法律法规和基金合同的规定进行。
    (十三)暂停或延迟信息披露的情形
    1.不可抗力;
    2.基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时;
    3.法律法规、基金合同或中国证监会规定的情况。




                                    十八、风险揭示

(一)市场风险
    1.政策风险
    货币政策、财政政策、产业政策等国家宏观经济政策的变化对货币市场产生一定影响,从而导
致市场价格波动,影响基金收益,从而产生风险。
    2.经济周期风险
    货币市场受宏观经济运行的影响,而经济运行具有周期性的特点,从而对基金收益产生影响。
    3.利率风险
    金融市场利率波动会导致货币市场的价格和收益率的变动,基金投资于货币市场工具,收益水
平会受到利率变化的影响。
    4. 购买力风险



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   本基金投资的目的是使基金财产保值增值,如果发生通货膨胀,基金投资于货币市场工具所获
得的收益可能会被通货膨胀抵消,从而影响基金财产的保值增值。
   (二)信用风险
   指基金在交易过程发生交收违约,或者基金所投资债券之发行人出现违约、拒绝支付到期本
息,或者发行债券公司信息披露不真实、不完整,都可能导致基金财产损失和收益变化。
   (三)管理风险
   基金运作过程中由于基金投资策略、人为因素、管理系统设置不当造成操作失误或公司内部失
控从而可能产生风险。管理风险包括:
   1.决策风险:指在基金投资的投资策略制定、投资决策执行和投资绩效监督检查过程中,由
于决策失误而给基金资产造成的可能的损失;
   2.操作风险:指在基金投资决策执行中,由于投资指令不明晰、交易操作失误等人为因素而
可能导致的损失;
   3.技术风险:是指公司管理信息系统设置不当等因素而可能造成的损失。
   (四)职业道德风险
   职业道德风险是指公司员工不遵守职业操守,发生违法、违规行为而可能导致的损失。
   (五)流动性风险
   因市场交易量不足,导致证券不能迅速、低成本地转变为现金的风险。有可能会影响基金份额
净值。
   (六)合规性风险
   指基金在管理或运作过程中,违反国家法律、法规的规定,或者基金投资违反法规及基金合同
有关规定而产生的风险。
   (七)本基金特有风险
   1.对于每份基金份额,每个运作期到期日前,基金份额持有人不能提出赎回申请,因此面临流
动性风险。
   2. 每个运作期到期日未赎回,将面临自动进入下一个运作期的风险。如果基金份额持有人在
当期运作期到期日未申请赎回,则自该运作期到期日下一工作日起该基金份额进入下一个运作期。
   3. 运作期期限或有变化风险。本基金名称为“民生加银家盈理财7天债券型证券投资基金”,
但考虑到法定节假日等因素,每份基金份额的实际运作期期限或有不同,可能长于或短于7天。
   (八)其他风险
   1.战争、自然灾害等不可抗力因素的出现,将会严重影响货币市场的运行,可能导致基金资
产的损失。
   2.金融市场危机、行业竞争、代理商违约、托管人违约等超出基金管理人自身直接控制能力




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之外的风险,也可能导致基金或者基金份额持有人利益受损。


                十九、基金合同的变更、终止与基金财产清算

   (一)基金合同的变更
   1.基金合同变更内容对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的,应召开基金份额持有人大
会,基金合同变更的内容应经基金份额持有人大会决议同意。
   (1)转换基金运作方式;
   (2)变更基金类别;
   (3)变更基金投资目标、投资范围或投资策略;
   (4)变更基金份额持有人大会程序;
   (5)更换基金管理人、基金托管人;
   (6)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准和提高销售服务费。但根据适用的相关规定提高
该等报酬标准或销售服务费的除外;
   (7)本基金与其他基金的合并;
   (8)对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的其他事项;
   (9)法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他情形。
   但出现下列情况时,可不经基金份额持有人大会决议,由基金管理人和基金托管人同意变更后
公布,并报中国证监会备案:
   (1)调低基金管理费、基金托管费、基金销售服务费和其他应由基金承担的费用;
   (2)在法律法规和基金合同规定的范围内变更基金的申购费率、赎回费率或收费方式;
   (3)因相应的法律法规发生变动必须对基金合同进行修改;
   (4)对基金合同的修改不涉及基金合同当事人权利义务关系发生重大变化;
   (5)基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响;
   (6)调整基金份额类别的设置;
   (7)按照法律法规或基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形。
   2.关于变更基金合同的基金份额持有人大会决议应报中国证监会核准或备案,并于中国证监会
核准或出具无异议意见后生效执行,并自生效之日起2日内在指定媒体公告。
   (二)基金合同的终止
   有下列情形之一的,基金合同终止:
   1.基金份额持有人大会决定终止的;
   2.基金管理人因解散、破产、撤销等事由,不能继续担任基金管理人的职务,而在6个月内无
其他适当的基金管理公司承接其原有权利义务;



                                              5-61
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   3.基金托管人因解散、破产、撤销等事由,不能继续担任基金托管人的职务,而在6个月内无
其他适当的托管机构承接其原有权利义务;
   4.中国证监会规定的其他情况。
   (三)基金财产的清算
   1.基金财产清算组
   (1)基金合同终止时,成立基金财产清算组,基金财产清算组在中国证监会的监督下进行基金
清算。
   (2)基金财产清算组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计
师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算组可以聘用必要的工作人员。
   (3)基金财产清算组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金财产清算组可以依
法进行必要的民事活动。
   2.基金财产清算程序
   基金合同终止,应当按法律法规和基金合同的有关规定对基金财产进行清算。基金财产清算程
序主要包括:
   (1)基金合同终止后,发布基金财产清算公告;
   (2)基金合同终止时,由基金财产清算组统一接管基金财产;
   (3)对基金财产进行清理和确认;
   (4)对基金财产进行估价和变现;
   (5)聘请会计师事务所对清算报告进行审计;
   (6)聘请律师事务所出具法律意见书;
   (7)将基金财产清算结果报告中国证监会;
   (8)参加与基金财产有关的民事诉讼;
   (9)公布基金财产清算结果;
   (10)对基金剩余财产进行分配。
   3.清算费用
   清算费用是指基金财产清算组在进行基金财产清算过程中发生的所有合理费用,清算费用由基
金财产清算组优先从基金财产中支付。
   4.基金财产按下列顺序清偿:
   (1)支付清算费用;
   (2)交纳所欠税款;
   (3)清偿基金债务;
   (4)按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。




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   基金财产未按前款(1)-(3)项规定清偿前,不分配给基金份额持有人。
   5.基金财产清算的公告
   基金财产清算公告于基金合同终止并报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清算组公
告;清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算结果经会计师事务所审计,律师事务所
出具法律意见书后,由基金财产清算组报中国证监会备案并公告。
   6.基金财产清算账册及文件的保存
   基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。


                             二十、基金合同内容摘要

     基金合同内容摘要,请见附件一。


                          二十一、基金托管协议内容摘要

     基金托管协议内容摘要,请见附件二。


                         二十二、对基金份额持有人的服务

    基金管理人承诺为基金份额持有人提供以下一系列服务:
   (一)基金份额持有人注册登记服务
    基金管理人或者委托基金注册登记机构为基金份额持有人提供注册登记服务。基金注册登记
机构配备安全、完善的电脑系统及通讯系统,准确、及时地为基金份额持有人办理基金账户与基
金份额的登记、管理、托管与转托管,基金份额持有人名册的管理,权益分配时红利的登记、派
发,基金交易份额的清算过户和基金交易资金的交收等服务。
   (二)红利再投资服务
    若基金份额持有人选择红利再投资形式进行基金收益分配,该基金份额持有人当期分配所得
基金收益将按除息日的基金份额净值自动转为基金份额,且不收取申购费用。
    (三)网上交易服务
    基金管理人为基金份额持有人提供网上交易平台。通过先进的网络通讯技术,为基金份额持
有人提供高效安全的基金交易服务、及时迅捷的基金信息和理财服务。
    (四)主动通知服务
    基金管理人可以通过电子邮件、短信、主动致电等方式为基金份额持有人提供各项主动通知
服务;基金管理人公告及重要信息将通过指定媒体发布。基金管理人可以为基金份额持有人提供
以电子形式为主的确认单、对账单等基金信息服务,如果基金份额持有人需要提供纸质的确认单、



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对账单的服务,请致电基金管理人客户服务中心索取。
    (五)查询服务
    为方便基金份额持有人随时了解基金管理人相关信息及投资资讯,基金管理人开通24小时自动
语音服务、网上查询等方式。通过以上方式可进行基金管理人信息查询和基金份额持有人账户信息
查询。
    (六)在线客服
    基金份额持有人可以访问基金管理人网站www.msjyfund.com.cn,登陆在线客服,实现基金管理
人与投资人网上面对面答疑解惑。
    (七)多元资料索取
    基金管理人为基金份额持有人提供详细的专业基金投资资料,便于办理各种交易手续,同时为
方便基金份额持有人索取,基金管理人提供了多元化的资料索取服务,索取途径多样,资料内容丰
富详尽。
    所有对外公布文件及各种相关历史文件均可向客户服务人员索取,客户服务人员可通过传真、
Email提供;同时,基金管理人网站上提供各种资料、业务表单及公告下载。
    (八)资讯服务定制
    为进一步提高基金运作的透明度,提升服务品质,使基金份额持有人及时了解基金投资资
讯,基金管理人推出全方位资讯服务定制项目。基金份额持有人可通过客服热线、基金管理人网
站、短信定制各种资讯,基金管理人通过传真、Email、短信等多渠道发送资讯定制服务。
    (九)投资业务咨询
    基金管理人拥有一支训练有素、专业知识全面的投资顾问队伍,基金管理人的专业客户服务
代表将在规定的工作时间内回答客户提出的问题,提供关于基金投资全方位的咨询服务。
    (十)投诉与建议的受理
    基金管理人认为基金份额持有人的合理建议是基金管理人发展的动力与方向。如果对基金管
理人提供的各种服务感到不满意或有其他需求,可通过电话、来信、传真、Email、手机短信等各
种方式随时向基金管理人提出,也可直接与客户服务人员联系,基金管理人将采用限期处理、分级
管理的原则,及时处理客户的投诉与建议。
    (十一)客户互动活动
    基金管理人为基金份额持有人举办各种互动活动,如基金份额持有人见面会、理财讲座等,
以加强基金份额持有人与基金管理人之间的互动联系。
    (十二)基金管理人有权根据基金份额持有人的需要、市场状况以及基金管理人服务能力的
变化,增加、修改上述服务项目。
    (十三)基金管理人客户服务中心联系方式




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  客户服务电话:400-8888-388
  网址:www.msjyfund.com.cn
  客户服务电子信箱:services@msjyfund.com.cn


                            二十三、其他应披露事项

    (一)本基金管理人目前无重大诉讼事项。
    (二)最近3年本基金管理人的高级管理人员没有受到任何处罚。
    (三)本基金2015年2月8日至2015年8月7日发布的公告:

     公告日期                             公告名称                              公告媒体
                      民生加银家盈理财7天债券型证券投资基金2015年
                                                                           中国证监会指定报
 2015 年 2 月 12 日   “春节”假期前暂停大额申购、转换转入、定期
                                                                           刊及本公司网站
                      定额投资的公告
                      民生加银基金管理有限公司关于再次提请投资者
                                                                           中国证监会指定报
2015 年 2 月 17 日    及时更新已过期身份证件或者身份证明文件的公
                                                                           刊及本公司网站
                      告
                      民生加银基金管理有限公司关于副总经理变更的           中国证监会指定报
2015 年 2 月 27 日
                      公告                                                 刊及本公司网站
                      民生加银家盈理财7天债券型证券投资基金更新招          中国证监会指定报
2015 年 3 月 20 日
                      募说明书(2015年第1号)                              刊及本公司网站
                      民生加银家盈理财7天债券型证券投资基金2014年          中国证监会指定报
2015 年 3 月 26 日
                      年度报告                                             刊及本公司网站
                      民生加银基金管理有限公司关于旗下证券投资基           中国证监会指定报
2015 年 3 月 31 日
                      金调整交易所固定收益品种估值方法的公告               刊及本公司网站
                      民生加银基金管理有限公司关于旗下部分开放式
                                                                           中国证监会指定报
2015 年 4 月 8 日     基金增加日发资产管理(上海)有限公司为代销机
                                                                           刊及本公司网站
                      构并开通基金定期定额投资和转换业务的公告
                      民生加银家盈理财7天债券型证券投资基金2015年          中国证监会指定报
2015 年 4 月 21 日
                      第1季度报告                                          刊及本公司网站
                      民生加银基金管理有限公司关于开展直销网上交           中国证监会指定报
2015 年 4 月 23 日
                      易系统基金转换费率优惠的公告                         刊及本公司网站
                      民生加银基金管理有限公司关于副总经理变更的           中国证监会指定报
2015 年 6 月 18 日
                      公告                                                 刊及本公司网站
                      民生加银研究精选灵活配置混合型证券投资基金
                                                                           中国证监会指定报
2015 年 6 月 24 日    开放日常申购、赎回、转换和定期定额投资业务
                                                                           刊及本公司网站
                      的公告
                      民生加银基金管理有限公司旗下基金2015年6月30          中国证监会指定报
2015 年 7 月 1 日
                      日基金资产净值公告                                   刊及本公司网站
                      民生加银基金管理有限公司关于参加数米基金网           中国证监会指定报
2015 年 7 月 4 日
                      费率优惠活动的公告                                   刊及本公司网站
                                                                           中国证监会指定报
2015 年 7 月 9 日     民生加银基金管理有限公司基金经理变更公告
                                                                           刊及本公司网站




                                            5-65
                              民生加银家盈理财 7 天债券型证券投资基金更新招募说明书(2015 年第 2 号)




                         民生加银家盈理财7天债券型证券投资基金2015年          中国证监会指定报
  2015 年 7 月 17 日
                         第2季度报告                                          刊及本公司网站
                         民生加银基金管理有限公司关于旗下部分开放式
                         基金增加北京展恒基金销售有限公司为代销机构
                         并开通基金定期定额投资和转换业务、同时参加
                         申购费率优惠活动的公告;                             中国证监会指定报
  2015 年 7 月 21 日
                         民生加银基金管理有限公司关于旗下部分开放式           刊及本公司网站
                         基金增加浙江同花顺基金销售有限公司为代销机
                         构并开通基金定期定额投资和转换业务、同时参
                         加申购费率优惠活动的公告
                         民生加银基金管理有限公司关于高级管理人员变
                         更的公告;                                           中国证监会指定报
  2015 年 7 月 23 日
                         民生加银新战略灵活配置混合型证券投资基金开           刊及本公司网站
                         放转换和定期定额投资业务的公告
                         民生加银基金管理有限公司关于旗下部分开放式
                         基金增加上海汇付金融服务有限公司为代销机构           中国证监会指定报
  2015 年 7 月 27 日
                         并开通基金定期定额投资和转换业务同时参加申           刊及本公司网站
                         购费率优惠活动的公告



                       二十四、招募说明书的存放及查阅方式

    (一)招募说明书的存放地点
    本招募说明书存放在基金管理人、基金托管人、代销机构和基金注册登记机构的办公场所,
并刊登在基金管理人、基金托管人的网站上。
    (二)招募说明书的查阅方式
    投资人可在办公时间免费查阅本基金的招募说明书,也可按工本费购买本招募说明书的复印
件,但应以本基金招募说明书的正本为准。


                                    二十五、备查文件

    备查文件等文本存放在基金管理人、基金托管人和销售机构的办公场所、营业场所,在办公
时间内可供免费查阅。
    (一)中国证监会核准民生加银家盈理财7天债券型证券投资基金募集的文件;
    (二)《民生加银家盈理财7天债券型证券投资基金基金合同》;
    (三)《民生加银家盈理财7天债券型证券投资基金托管协议》;
    (四)法律意见书;
    (五)基金管理人业务资格批件、营业执照;
    (六)基金托管人业务资格批件、营业执照;



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                       民生加银家盈理财 7 天债券型证券投资基金更新招募说明书(2015 年第 2 号)



(七)中国证监会要求的其他文件。




                                                                民生加银基金管理有限公司
                                                                     二〇一五年九月十七日




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                         民生加银家盈理财 7 天债券型证券投资基金更新招募说明书(2015 年第 2 号)



                         附件一:基金合同内容摘要
   一、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务
   (一)基金管理人的权利
   根据《基金法》及其他有关法律法规,基金管理人的权利包括但不限于:
   (1)依法募集基金;
   (2)自《基金合同》生效之日起,根据法律法规和《基金合同》独立运用并管理基金财
产;
   (3)依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其他费
用;
   (4)销售基金份额;
   (5)召集基金份额持有人大会;
   (6)依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人,如认为基金托管人违反了《基
金合同》及国家有关法律规定,应呈报中国证监会和其他监管部门,并采取必要措施保护基金
投资者的利益;
   (7)在基金托管人更换时,提名新的基金托管人;
   (8)选择、更换基金销售机构,对基金销售机构的相关行为进行监督和处理;
   (9)担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获得《基金
合同》规定的费用;
   (10)依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案;
   (11)在《基金合同》约定的范围内,拒绝或暂停受理申购与赎回申请;
   (12)在法律法规允许的前提下,为基金的利益依法为基金进行融资;
   (13)以基金管理人的名义,代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施其他法律
行为;
   (14)选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外部
机构;
   (15)在符合有关法律、法规的前提下,制订和调整有关基金认购、申购、赎回、转换和
非交易过户的业务规则;
   (16)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
   (二)基金管理人的义务
   根据《基金法》及其他有关法律法规,基金管理人的义务包括但不限于:
   (1)依法募集基金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发
售、申购、赎回和登记事宜;
   (2)办理基金备案手续;

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                       民生加银家盈理财 7 天债券型证券投资基金更新招募说明书(2015 年第 2 号)

   (3)自《基金合同》生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产;
   (4)配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化的经营方式管
理和运作基金财产;
   (5)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,保证所管理的
基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别管理,分别记账,进行证券
投资;
   (6)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财产为自己及任
何第三人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产;
   (7)依法接受基金托管人的监督;
   (8)采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合《基
金合同》等法律文件的规定,按有关规定计算并公告基金资产净值,各类基金份额的每万份基
金已实现收益和七日年化收益率;
   (9)进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;
   (10)编制季度、半年度和年度基金报告;
   (11)严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,履行信息披露及报告义务;
   (12)保守基金商业秘密,不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、《基金合
同》及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予保密,不向他人泄露;
   (13)按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配基金收
益;
   (14)按规定受理申购与赎回申请,及时、足额支付赎回款项;
   (15)依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基
金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;
   (16)按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料15年以
上;
   (17)确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出,并且保证投资者能
够按照《基金合同》规定的时间和方式,随时查阅到与基金有关的公开资料,并在支付合理成
本的条件下得到有关资料的复印件;
   (18)组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配;
   (19)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会并通知基金托
管人;
   (20)因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时,应当
承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除;
   (21)监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务,基金托管人违反
《基金合同》造成基金财产损失时,基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿;

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   (22)当基金管理人将其义务委托第三方处理时,应当对第三方处理有关基金事务的行为
承担责任;
   (23)以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为;
   (24)基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件,《基金合同》不能生效,基金管
理人承担全部募集费用,将已募集资金并加计银行同期存款利息在基金募集期结束后30日内退
还基金认购人;
   (25)执行生效的基金份额持有人大会的决议;
   (26)建立并保存基金份额持有人名册;
   (27)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
   (三)基金托管人的权利
   根据《基金法》及其他有关法律法规,基金托管人的权利包括但不限于:
   (1)自《基金合同》生效之日起,依法律法规和《基金合同》的规定安全保管基金财
产;
   (2)依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他费
用;
   (3)监督基金管理人对本基金的投资运作,如发现基金管理人有违反《基金合同》及国
家法律法规行为,对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形,应呈报中国证监会,
并采取必要措施保护基金投资者的利益;
   (4)根据相关市场规则,为基金开设证券账户、为基金办理证券交易资金清算。
   (5)提议召开或召集基金份额持有人大会;
   (6)在基金管理人更换时,提名新的基金管理人;
   (7)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
   (四)基金托管人的义务
   根据《基金法》及其他有关法律法规,基金托管人的义务包括但不限于:
   (1)以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产;
   (2)设立专门的基金托管部门,具有符合要求的营业场所,配备足够的、合格的熟悉基
金托管业务的专职人员,负责基金财产托管事宜;
   (3)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,确保基金财产
的安全,保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互独立;对所托
管的不同的基金分别设置账户,独立核算,分账管理,保证不同基金之间在账户设置、资金划
拨、账册记录等方面相互独立;
   (4)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财产为自己及
任何第三人谋取利益,不得委托第三人托管基金财产;
   (5)保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证;

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   (6)按规定开设基金财产的资金账户和证券账户,按照《基金合同》的约定,根据基金管
理人的投资指令,及时办理清算、交割事宜;
   (7)保守基金商业秘密,除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外,在
基金信息公开披露前予以保密,不得向他人泄露;
   (8)复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已实现收
益和七日年化收益率;
   (9)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;
   (10)对基金财务会计报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见,说明基金管理人在
各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行;如果基金管理人有未执行《基金合
同》规定的行为,还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施;
   (11)保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料15年以上;
   (12)建立并保存基金份额持有人名册;
   (13)按规定制作相关账册并与基金管理人核对;
   (14)依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项;
   (15)依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,召集基金份额持有人大会或配合
基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;
   (16)按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作;
   (17)参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配;
   (18)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会和银行监管机
构,并通知基金管理人;
   (19)因违反《基金合同》导致基金财产损失时,应承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退
任而免除;
   (20)按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务,基金管理
人因违反《基金合同》造成基金财产损失时,应为基金份额持有人利益向基金管理人追偿;
   (21)执行生效的基金份额持有人大会的决定;
   (22)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
   (五)基金份额持有人的权利
   根据《基金法》及其他有关法律法规,基金份额持有人的权利包括但不限于:
   (1)分享基金财产收益;
   (2)参与分配清算后的剩余基金财产;
   (3)依法申请赎回其持有的基金份额;
   (4)按照规定要求召开基金份额持有人大会;
   (5)出席或者委派代表出席基金份额持有人大会,对基金份额持有人大会审议事项行使
表决权;

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   (6)查阅或者复制公开披露的基金信息资料;
   (7)监督基金管理人的投资运作;
   (8)对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起诉
讼;
   (9)法律法规和基金合同规定的其他权利。
   除基金合同另有约定外,每份基金份额具有同等的合法权益。
   (六)基金份额持有人的义务
   根据《基金法》及其他有关法律法规,基金份额持有人的义务包括但不限于:
   (1)认真阅读并遵守《基金合同》;
   (2)了解所投资基金产品,了解自身风险承受能力,自行承担投资风险;
   (3)关注基金信息披露,及时行使权利和履行义务;
   (4)缴纳基金认购、申购、赎回款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用;
   (5)在其持有的基金份额范围内,承担基金亏损或者《基金合同》终止的有限责任;
   (6)不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动;
   (7)执行生效的基金份额持有人大会的决定;
   (8)返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利;
   (9)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。


   二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则
   (一)基金份额持有人大会由基金份额持有人组成,基金份额持有人的合法授权代表有权代
表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份额具有同等的投票权。
   (二)召开事由
   1.当出现或需要决定下列事由之一的,经基金管理人、基金托管人或持有基金份额10%以
上(含10%,下同)的基金份额持有人(以基金管理人收到提议当日的基金份额计算,下同)提议
时,应当召开基金份额持有人大会:
   (1)终止基金合同;
   (2)转换基金运作方式;
   (3)变更基金类别;
   (4)变更基金投资目标、投资范围或投资策略;
   (5)变更基金份额持有人大会程序;
   (6)更换基金管理人、基金托管人;
   (7)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准和提高销售服务费,但法律法规要求提高该
等报酬或销售服务费标准的除外;
   (8)本基金与其他基金的合并;

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   (9)对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的其他事项;
   (10)法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他情形。
   2.出现以下情形之一的,可由基金管理人和基金托管人协商后修改基金合同,不需召开基
金份额持有人大会:
   (1)调低基金管理费、基金托管费和其他应由基金承担的费用;
   (2)在法律法规和本基金合同规定的范围内变更基金的申购费率、赎回费率、销售服务费
率或收费方式;
   (3)因相应的法律法规发生变动必须对基金合同进行修改;
   (4)对基金合同的修改不涉及本基金合同当事人权利义务关系发生重大变化;
   (5)基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响;
   (6)调整基金份额类别的设置;
   (7)按照法律法规或本基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形。
   (三)召集人和召集方式
   1.除法律法规或本基金合同另有约定外,基金份额持有人大会由基金管理人召集。基金管
理人未按规定召集或者不能召集时,由基金托管人召集。
   2.基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的,应当向基金管理人提出书面提议。
基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集,并书面告知基金托管人。基金管
理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起60日内召开;基金管理人决定不召集,基金托管
人仍认为有必要召开的,应当自行召集。
   3.代表基金份额10%以上的基金份额持有人认为有必要召开基金份额持有人大会的,应当
向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集,并
书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的,应当自出具
书面决定之日起60日内召开;基金管理人决定不召集,代表基金份额10%以上的基金份额持有
人仍认为有必要召开的,应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之
日起10日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人;基金托
管人决定召集的,应当自出具书面决定之日起60日内召开。
   4.代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会,而
基金管理人、基金托管人都不召集的,代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集
基金份额持有人大会,但应当至少提前30日向中国证监会备案。
   5.基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的,基金管理人、基金托管人应当配
合,不得阻碍、干扰。
   (四)召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式
   1.基金份额持有人大会的召集人(以下简称“召集人”)负责选择确定开会时间、地点、方
式和权益登记日。召开基金份额持有人大会,召集人必须于会议召开日前30日在指定媒体公

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告。基金份额持有人大会通知须至少载明以下内容:
   (1)会议召开的时间、地点和出席方式;
   (2)会议拟审议的主要事项;
   (3)会议形式;
   (4)议事程序;
   (5)有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人权益登记日;
   (6)代理投票的授权委托书的内容要求(包括但不限于代理人身份、代理权限和代理有效期
限等)、送达时间和地点;
   (7)表决方式;
   (8)会务常设联系人姓名、电话;
   (9)出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续;
   (10)召集人需要通知的其他事项。
   2.采用通讯方式开会并进行表决的情况下,由召集人决定通讯方式和书面表决方式,并在
会议通知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方
式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。
   3.如召集人为基金管理人,还应另行书面通知基金托管人到指定地点对书面表决意见的计
票进行监督;如召集人为基金托管人,则应另行书面通知基金管理人到指定地点对书面表决意
见的计票进行监督;如召集人为基金份额持有人,则应另行书面通知基金管理人和基金托管人
到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对书面表决
意见的计票进行监督的,不影响计票和表决结果。
   (五)基金份额持有人出席会议的方式
   1.会议方式
   (1)基金份额持有人大会的召开方式包括现场开会、通讯方式开会及法律法规、中国证监
会允许的其他方式开会。
   (2)现场开会由基金份额持有人本人出席或通过授权委托书委派其代理人出席,现场开会
时基金管理人和基金托管人的授权代表应当出席,如基金管理人或基金托管人拒不派代表出席
的,不影响表决效力。
   (3)通讯方式开会指按照本基金合同的相关规定以通讯的书面方式进行表决。
   (4) 在法律法规或监管机构允许的情况下,经会议通知载明,基金份额持有人也可以采用
网络、电话或其他方式进行表决,或者采用网络、电话或其他方式授权他人代为出席会议并表
决。
   (5)会议的召开方式由召集人确定。
   2.召开基金份额持有人大会的条件
   (1)现场开会方式

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   在同时符合以下条件时,现场会议方可举行:
   1)对到会者在权益登记日持有基金份额的统计显示,全部有效凭证所对应的基金份额应占
权益登记日基金总份额的50%以上(含50%,下同);
   2)到会的基金份额持有人身份证明及持有基金份额的凭证、代理人身份证明、委托人持有
基金份额的凭证及授权委托代理手续完备,到会者出具的相关文件符合有关法律法规和基金合
同及会议通知的规定,并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的注册登记资料相符。
   (2)通讯开会方式
   在同时符合以下条件时,通讯会议方可举行:
   1)召集人按本基金合同规定公布会议通知后,在2个工作日内连续公布相关提示性公告;
   2)召集人按基金合同规定通知基金托管人或/和基金管理人(分别或共同称为“监督人”)
到指定地点对书面表决意见的计票进行监督;
   3)召集人在监督人和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取和统计基金份额持有
人的书面表决意见,如基金管理人或基金托管人经通知拒不到场监督的,不影响表决效力;
   4)本人直接出具书面意见和授权他人代表出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份
额占权益登记日基金总份额的50%以上;
   5)直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面意见的代理人提交的持有
基金份额的凭证、授权委托书等文件符合法律法规、基金合同和会议通知的规定,并与注册登
记机构记录相符。
   (六)议事内容与程序
   1.议事内容及提案权
   (1)议事内容为本基金合同规定的召开基金份额持有人大会事由所涉及的内容。
   (2)基金管理人、基金托管人、单独或合并持有权益登记日本基金总份额10%以上的基金份
额持有人可以在大会召集人发出会议通知前就召开事由向大会召集人提交需由基金份额持有人
大会审议表决的提案。
   (3)对于基金份额持有人提交的提案,大会召集人应当按照以下原则对提案进行审核:
   关联性。大会召集人对于基金份额持有人提案涉及事项与基金有直接关系,并且不超出法
律法规和基金合同规定的基金份额持有人大会职权范围的,应提交大会审议;对于不符合上述
要求的,不提交基金份额持有人大会审议。如果召集人决定不将基金份额持有人提案提交大会
表决,应当在该次基金份额持有人大会上进行解释和说明。
   程序性。大会召集人可以对基金份额持有人的提案涉及的程序性问题做出决定。如将其提
案进行分拆或合并表决,需征得原提案人同意;原提案人不同意变更的,大会主持人可以就程
序性问题提请基金份额持有人大会做出决定,并按照基金份额持有人大会决定的程序进行审
议。
   (4)单独或合并持有权益登记日基金总份额10%以上的基金份额持有人提交基金份额持有

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人大会审议表决的提案,基金管理人或基金托管人提交基金份额持有人大会审议表决的提案,
未获基金份额持有人大会审议通过,就同一提案再次提请基金份额持有人大会审议,其时间间
隔不少于6个月。法律法规另有规定的除外。
   (5)基金份额持有人大会的召集人发出召开会议的通知后,如果需要对原有提案进行修
改,应当在基金份额持有人大会召开前30日及时公告。否则,会议的召开日期应当顺延并保证
至少与公告日期有30日的间隔期。
   2.议事程序
   (1)现场开会
   在现场开会的方式下,首先由大会主持人按照规定程序宣布会议议事程序及注意事项,确
定和公布监票人,然后由大会主持人宣读提案,经讨论后进行表决,经合法执业的律师见证后
形成大会决议。
   大会由召集人授权代表主持。基金管理人为召集人的,其授权代表未能主持大会的情况
下,由基金托管人授权代表主持;如果基金管理人和基金托管人授权代表均未能主持大会,则
由出席大会的基金份额持有人和代理人以所代表的基金份额50%以上多数选举产生一名代表作
为该次基金份额持有人大会的主持人。
   召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名(或单位名称)、身
份证号码、持有或代表有表决权的基金份额数量、委托人姓名(或单位名称)等事项。
   (2)通讯方式开会
   在通讯表决开会的方式下,首先由召集人提前30日公布提案,在所通知的表决截止日期后
第2个工作日在公证机关及监督人的监督下由召集人统计全部有效表决并形成决议。如监督人
经通知但拒绝到场监督,则在公证机关监督下形成的决议有效。
   3.基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
   (七)决议形成的条件、表决方式、程序
   1.基金份额持有人所持每一基金份额享有平等的表决权。
   2.基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议:
   (1)一般决议
   一般决议须经出席会议的基金份额持有人(或其代理人)所持表决权的50%以上通过方为有
效,除下列(2)所规定的须以特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过;
   (2)特别决议
   特别决议须经出席会议的基金份额持有人(或其代理人)所持表决权的三分之二以上(含三
分之二)通过方为有效;涉及更换基金管理人、更换基金托管人、转换基金运作方式、终止基
金合同必须以特别决议通过方为有效。
   3.基金份额持有人大会决定的事项,应当依法报中国证监会核准或者备案,并予以公告。
   4.采取通讯方式进行表决时,除非在计票时有充分的相反证据证明,否则表面符合法律法

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规和会议通知规定的书面表决意见即视为有效的表决,表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃
权表决,但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。
   5.基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。
   6.基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项表
决。
   (八)计票
   1.现场开会
   (1)如基金份额持有人大会由基金管理人或基金托管人召集,则基金份额持有人大会的主
持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中推举两名基金份额持有人
代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人;如大会由基金份额持有人自行召集,基
金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中推
举两名基金份额持有人代表与基金管理人、基金托管人授权的一名监督员共同担任监票人;但
如果基金管理人和基金托管人的授权代表未出席,则大会主持人可自行选举三名基金份额持有
人代表担任监票人。
   (2)监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点,由大会主持人当场公布计票结
果。
   (3)如大会主持人对于提交的表决结果有异议,可以对投票数进行重新清点;如大会主持
人未进行重新清点,而出席大会的基金份额持有人或代理人对大会主持人宣布的表决结果有异
议,其有权在宣布表决结果后立即要求重新清点,大会主持人应当立即重新清点并公布重新清
点结果。重新清点仅限一次。
   2.通讯方式开会
   在通讯方式开会的情况下,计票方式为:由大会召集人授权的两名监票人在监督人派出的
授权代表的监督下进行计票,并由公证机关对其计票过程予以公证;如监督人经通知但拒绝到
场监督,则大会召集人可自行授权3名监票人进行计票,并由公证机关对其计票过程予以公
证。
   (九)基金份额持有人大会决议报中国证监会核准或备案后的公告时间、方式
   1.基金份额持有人大会通过的一般决议和特别决议,召集人应当自通过之日起5日内报中
国证监会核准或者备案。基金份额持有人大会决定的事项自中国证监会依法核准或者出具无异
议意见之日起生效。
   2.生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均有
约束力。基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会决
议。
   3.基金份额持有人大会决议应自生效之日起2日内在指定媒体公告。如果采用通讯方式进
行表决,在公告基金份额持有人大会决议时,必须将公证书全文、公证机构、公证员姓名等一

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同公告。
   (十)法律法规或监管部门对基金份额持有人大会另有规定的,从其规定。


   三、基金合同的变更、终止与基金财产的清算
   (一)基金合同的变更
   1.基金合同变更内容对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的,应召开基金份额持有
人大会,基金合同变更的内容应经基金份额持有人大会决议同意。
   (1)转换基金运作方式;
   (2)变更基金类别;
   (3)变更基金投资目标、投资范围或投资策略;
   (4)变更基金份额持有人大会程序;
   (5)更换基金管理人、基金托管人;
   (6)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准和提高销售服务费。但根据适用的相关规定
提高该等报酬标准或销售服务费的除外;
   (7)本基金与其他基金的合并;
   (8)对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的其他事项;
   (9)法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他情形。
   但出现下列情况时,可不经基金份额持有人大会决议,由基金管理人和基金托管人同意变
更后公布,并报中国证监会备案:
   (1)调低基金管理费、基金托管费、基金销售服务费和其他应由基金承担的费用;
   (2)在法律法规和本基金合同规定的范围内变更基金的申购费率、赎回费率或收费方式;
   (3)因相应的法律法规发生变动必须对基金合同进行修改;
   (4)对基金合同的修改不涉及本基金合同当事人权利义务关系发生重大变化;
   (5)基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响;
   (6)调整基金份额类别的设置;
   (7)按照法律法规或本基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形。
   2.关于变更基金合同的基金份额持有人大会决议应报中国证监会核准或备案,并于中国证
监会核准或出具无异议意见后生效执行,并自生效之日起2日内在指定媒体公告。
   (二)本基金合同的终止
   有下列情形之一的,本基金合同终止:
   1.基金份额持有人大会决定终止的;
   2.基金管理人因解散、破产、撤销等事由,不能继续担任基金管理人的职务,而在6个月
内无其他适当的基金管理公司承接其原有权利义务;
   3.基金托管人因解散、破产、撤销等事由,不能继续担任基金托管人的职务,而在6个月

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内无其他适当的托管机构承接其原有权利义务;
   4.中国证监会规定的其他情况。
   (三)基金财产的清算
   1.基金财产清算组
   (1)基金合同终止时,成立基金财产清算组,基金财产清算组在中国证监会的监督下进行
基金清算。
   (2)基金财产清算组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证券相关业务资格的注册
会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算组可以聘用必要的工作人员。
   (3)基金财产清算组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金财产清算组可
以依法进行必要的民事活动。
   2.基金财产清算程序
   基金合同终止,应当按法律法规和本基金合同的有关规定对基金财产进行清算。基金财产
清算程序主要包括:
   (1)基金合同终止后,发布基金财产清算公告;
   (2)基金合同终止时,由基金财产清算组统一接管基金财产;
   (3)对基金财产进行清理和确认;
   (4)对基金财产进行估价和变现;
   (5)聘请会计师事务所对清算报告进行审计;
   (6)聘请律师事务所出具法律意见书;
   (7)将基金财产清算结果报告中国证监会;
   (8)参加与基金财产有关的民事诉讼;
   (9)公布基金财产清算结果;
   (10)对基金剩余财产进行分配。
   3.清算费用
   清算费用是指基金财产清算组在进行基金财产清算过程中发生的所有合理费用,清算费用
由基金财产清算组优先从基金财产中支付。
   4.基金财产按下列顺序清偿:
   (1)支付清算费用;
   (2)交纳所欠税款;
   (3)清偿基金债务;
   (4)按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。
   基金财产未按前款(1)-(3)项规定清偿前,不分配给基金份额持有人。
   5.基金财产清算的公告
   基金财产清算公告于基金合同终止并报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清算组

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公告;清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算结果经会计师事务所审计,律师
事务所出具法律意见书后,由基金财产清算组报中国证监会备案并公告。
   6.基金财产清算账册及文件的保存
   基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。


   四、争议解决方式
   对于因基金合同的订立、内容、履行和解释或与基金合同有关的争议,基金合同当事人应
尽量通过协商、调解途径解决。不愿或者不能通过协商、调解解决的,任何一方均有权将争议
提交中国国际经济贸易仲裁委员会,按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进
行仲裁。仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终局的,对各方当事人均有约束力,仲裁费用由败诉
方承担。
   争议处理期间,基金合同当事人应恪守各自的职责,继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合
同规定的义务,维护基金份额持有人的合法权益。
   本基金合同受中国法律管辖。


   五、基金合同存放地和投资人取得基金合同的方式
   基金合同可印制成册,供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构的办公场所和营业
场所查阅。




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                   附件二:基金托管协议内容摘要
   一、托管协议当事人
   (一)基金管理人
   名称:民生加银基金管理有限公司
   住所:深圳市福田区益田路新世界商务中心42楼
   法定代表人:万青元
   设立日期: 2008年11月3日
   批准设立机关及批准设立文号:中国证券监督管理委员会证监许可[2008]1187号
   组织形式:有限责任公司(中外合资)
   注册资本:叁亿元
   存续期限:永续经营
   联系电话:0755-23999888
   (二)基金托管人
   名称:中国建设银行股份有限公司(简称:中国建设银行)
   住所:北京市西城区金融大街25号
   办公地址:北京市西城区闹市口大街1号院1号楼
   邮政编码:100033
   法定代表人:王洪章
   成立日期:2004年09月17日
   基金托管业务批准文号:中国证监会证监基字[1998]12号
   组织形式:股份有限公司
   注册资本:贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整
   存续期间:持续经营
   经营范围:吸收公众存款;发放短期、中期、长期贷款;办理国内外结算;办理票据承兑
与贴现;发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府债券、金融债券;从
事同业拆借;买卖、代理买卖外汇;从事银行卡业务;提供信用证服务及担保;代理收付款项
及代理保险业务;提供保管箱服务;经中国银行业监督管理机构等监管部门批准的其他业务。


   二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
   (一)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金投资范围、投资对
象进行监督。基金合同明确约定基金投资风格或证券选择标准的,基金管理人应按照基金托管
人要求的格式提供投资品种池,以便基金托管人运用相关技术系统,对基金实际投资是否符合
基金合同关于证券选择标准的约定进行监督,对存在疑义的事项进行核查。

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   本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括现金、通知存款、一年以内(含一
年)的银行定期存款和大额存单、剩余期限(或回售期限)在397 天以内(含397 天)的债
券、资产支持证券、中期票据;期限在一年以内(含一年)的债券回购、期限在一年以内(含
一年)的中央银行票据、短期融资券,及法律法规或中国证监会允许本基金投资的其他固定收
益类金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。
   本基金不直接在二级市场上买入股票、权证等权益类资产,也不参与一级市场新股申购和
新股增发。
   如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以
将其纳入投资范围。
   (二)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金投资、融资比例进
行监督。基金托管人按下述比例和调整期限进行监督:
   1、本基金不得投资于以下金融工具:
   (1)股票、权证;
   (2)可转换债券;
   (3)剩余期限(或回售期限)超过397天的债券、资产支持证券、中期票据;
   (4)信用等级在AAA级以下的企业债券;
   (5)以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券,但市场条件发生变化后另有规定的,
从其规定;
   (6)非在全国银行间债券交易市场或证券交易所交易的资产支持证券;
   (7)中国证监会禁止投资的其他金融工具。
   法律法规或监管部门取消上述限制后,本基金不受上述规定的限制。
   2、本基金投资组合遵循以下投资限制:
   (1)本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过127天;
   (2)本基金进入全国银行间同业市场进行债券正回购的资金余额不得超过基金资产净值
的40%;债券回购最长期限为1年,债券回购到期后不得展期;
   (3)存款银行仅限于有基金托管资格、基金代销资格以及合格境外机构投资者托管人资
格的商业银行。存放在具有基金托管资格的同一商业银行的存款,不得超过基金资产净值的
30%;存放在不具有基金托管资格的同一商业银行的存款,不得超过基金资产净值的5%;
   (4)本基金持有的剩余期限不超过397天但剩余存续期超过397天的浮动利率债券摊余成
本总计不得超过当日基金资产净值的20%;
   (5)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该资产支持证
券规模的10%;本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过基金资产
净值的10%;本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的20%,但中国
证监会规定的特殊品种除外;本基金应投资于信用级别评级为AAA以上(含AAA)的资产支持证

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券。基金持有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评级报告发
布之日起3个月内予以全部卖出;
   (6)本基金投资的短期融资券的信用评级,应不低于以下标准:
   1)国内信用评级机构评定的A-1级或相当于A-1级的短期信用级别;
   2)根据有关规定予以豁免信用评级的短期融资券,其发行人最近三年的信用评级和跟踪评
级具备下列条件之一:
   i)国内信用评级机构评定的AAA级或相当于AAA级的长期信用级别;
   ii)国际信用评级机构评定的低于中国主权评级一个级别的信用级别(例如,若中国主权
评级为A-级,则低于中国主权评级一个级别的为BBB+级);
   3)同一发行人同时具有国内信用评级和国际信用评级的,以国内信用级别为准;
   4)本基金持有短期融资券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评级报告
发布之日起20个交易日内予以全部减持。
   (7)投资于同一公司发行的短期企业债券及短期融资券的比例,合计不得超过基金资产
净值的10%;
   (8)中国证监会规定的其他比例限制。
     如果法律法规对上述投资组合比例限制进行变更的,以变更后的规定为准。法律法规或
监管部门变更或取消上述限制,如适用于本基金,基金管理人在履行适当程序后,则本基金投
资不再受相关限制。
   因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资
比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在10个交易日内进行调整;法律法规另有规
定的除外。
   (三)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对本托管协议第十五条第
九款基金投资禁止行为进行监督。基金托管人通过事后监督方式对基金管理人基金投资禁止行
为和关联交易进行监督。根据法律法规有关基金禁止从事关联交易的规定,基金管理人和基金
托管人应事先相互提供与本机构有控股关系的股东、与本机构有其他重大利害关系的公司名单
及有关关联方发行的证券名单。基金管理人和基金托管人有责任确保关联交易名单的真实性、
准确性、完整性,并负责及时将更新后的名单发送给对方。
   若基金托管人发现基金管理人与关联交易名单中列示的关联方进行法律法规禁止基金从事
的关联交易时,基金托管人应及时提醒基金管理人采取必要措施阻止该关联交易的发生,如基
金托管人采取必要措施后仍无法阻止关联交易发生时,基金托管人有权向中国证监会报告。对
于基金管理人已成交的关联交易,基金托管人事前无法阻止该关联交易的发生,只能进行事后
结算,基金托管人不承担由此造成的损失,并向中国证监会报告。
   (四)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金管理人参与银行间
债券市场进行监督。基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人提供符合法律法规及行业

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标准的、经慎重选择的、本基金适用的银行间债券市场交易对手名单,并约定各交易对手所适
用的交易结算方式。基金管理人应严格按照交易对手名单的范围在银行间债券市场选择交易对
手。基金托管人监督基金管理人是否按事前提供的银行间债券市场交易对手名单进行交易。基
金管理人可以每半年对银行间债券市场交易对手名单及结算方式进行更新,新名单确定前已与
本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易,仍应按照协议进行结算。如基金管理人根据市
场情况需要临时调整银行间债券市场交易对手名单及结算方式的,应向基金托管人说明理由,
并在与交易对手发生交易前3个工作日内与基金托管人协商解决。
   基金管理人负责对交易对手的资信控制,按银行间债券市场的交易规则进行交易,并负责
解决因交易对手不履行合同而造成的纠纷及损失,基金托管人不承担由此造成的任何法律责任
及损失。若未履约的交易对手在基金托管人与基金管理人确定的时间前仍未承担违约责任及其
他相关法律责任的,基金管理人可以对相应损失先行予以承担,然后再向相关交易对手追偿。
基金托管人则根据银行间债券市场成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管人事后发现基
金管理人没有按照事先约定的交易对手或交易方式进行交易时,基金托管人应及时提醒基金管
理人,基金托管人不承担由此造成的任何损失和责任。
   (五)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金资产净值计算、各
类基金份额的每万份基金净收益和七日年化收益率计算、应收资金到账、基金费用开支及收入
确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督
和核查。
   (六)基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作违反法律法规、
基金合同和本托管协议的规定,应及时以电话提醒或书面提示等方式通知基金管理人限期纠
正。基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查。基金管理人收到书面通知后应在
下一工作日前及时核对并以书面形式给基金托管人发出回函,就基金托管人的疑义进行解释或
举证,说明违规原因及纠正期限,并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内,基金托
管人有权随时对通知事项进行复查,督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违
规事项未能在限期内纠正的,基金托管人应报告中国证监会。
   (七)基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、基金合同和本托管协议对
基金业务执行核查。对基金托管人发出的书面提示,基金管理人应在规定时间内答复并改正,
或就基金托管人的疑义进行解释或举证;对基金托管人按照法律法规、基金合同和本托管协议
的要求需向中国证监会报送基金监督报告的事项,基金管理人应积极配合提供相关数据资料和
制度等。
   (八)若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、行政法规和
其他有关规定,或者违反基金合同约定的,应当立即通知基金管理人,由此造成的损失由基金
管理人承担。
   (九)基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,应及时报告中国证监会,同时通知基

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金管理人限期纠正,并将纠正结果报告中国证监会。基金管理人无正当理由,拒绝、阻挠对方
根据本托管协议规定行使监督权,或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督,情节严重
或经基金托管人提出警告仍不改正的,基金托管人应报告中国证监会。


   三、基金管理人对基金托管人的业务核查
   (一)基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查,核查事项包括基金托管人安
全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复核基金管理人计算的基金资产净
值、各类基金份额的每万份基金净收益和七日年化收益率、根据基金管理人指令办理清算交
收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。
   (二)基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、未执
行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反《基金法》、基金合
同、本协议及其他有关规定时,应及时以书面形式通知基金托管人限期纠正。基金托管人收到
通知后应及时核对并以书面形式给基金管理人发出回函,说明违规原因及纠正期限,并保证在
规定期限内及时改正。在上述规定期限内,基金管理人有权随时对通知事项进行复查,督促基
金托管人改正。基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为,包括但不限于:提交相关资料
以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性,在规定时间内答复基金管理人并改正。
   (三)基金管理人发现基金托管人有重大违规行为,应及时报告中国证监会,同时通知基
金托管人限期纠正,并将纠正结果报告中国证监会。基金托管人无正当理由,拒绝、阻挠对方
根据本协议规定行使监督权,或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督,情节严重或经
基金管理人提出警告仍不改正的,基金管理人应报告中国证监会。


   四、基金财产的保管
   (一)基金财产保管的原则
   1.基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。
   2.基金托管人应安全保管基金财产。
   3.基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户。
   4.基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户,确保基金财产的完整与独立。
   5.基金托管人按照基金合同和本协议的约定保管基金财产,如有特殊情况双方可另行协商
解决。基金托管人未经基金管理人的指令,不得自行运用、处分、分配本基金的任何资产(不
包含基金托管人依据中国结算公司结算数据完成场内交易交收、托管资产开户银行扣收结算费
和账户维护费等费用)。
   6.对于因为基金投资产生的应收资产,应由基金管理人负责与有关当事人确定到账日期并
通知基金托管人,到账日基金财产没有到达基金账户的,基金托管人应及时通知基金管理人采
取措施进行催收。由此给基金财产造成损失的,基金管理人应负责向有关当事人追偿基金财产

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的损失,基金托管人对此不承担任何责任。
   7.除依据法律法规和基金合同的规定外,基金托管人不得委托第三人托管基金财产。
   (二)基金募集期间及募集资金的验资
   1.基金募集期间募集的资金应存于基金管理人在具备基金销售业务资格的商业银行或者从
事客户交易结算交易资金存管的商业银行等营业机构开立的“基金募集专户”。该账户由基金
管理人开立并管理。
   2.基金募集期满或基金停止募集时,募集的基金份额总额、基金募集金额、基金份额持有
人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后,基金管理人应将属于基金财产的全部资
金划入基金托管人开立的基金银行账户,同时在规定时间内,聘请具有从事证券相关业务资格
的会计师事务所进行验资,出具验资报告。出具的验资报告由参加验资的2名或2名以上中国注
册会计师签字方为有效。
   3.若基金募集期限届满,未能达到基金合同生效的条件,由基金管理人按规定办理退款等
事宜。
   (三)基金银行账户的开立和管理
   1.基金托管人可以本基金的名义在其营业机构开立基金的银行账户,并根据基金管理人合
法合规的指令办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管人保管和使用。
   2.基金银行账户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金管理
人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户;亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务
以外的活动。
   3.基金银行账户的开立和管理应符合银行业监督管理机构的有关规定。
   4.在符合法律法规规定的条件下,基金托管人可以通过基金托管人专用账户办理基金资产
的支付。
   (四)基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理
   1.基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司为基金开立基金
托管人与本基金联名的证券账户。
   2.基金证券账户的开立和使用,仅限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金管
理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户,亦不得使用基金的任何账户进行
本基金业务以外的活动。
   3.基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责,账户资产的管理和运用由
基金管理人负责。
   4.基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结算备付金账
户,并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的一级法人清算工作,基金管
理人应予以积极协助。结算备付金、结算互保基金、交收价差资金等的收取按照中国证券登记
结算有限责任公司的规定执行。

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     5.若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从事其他投资品种的投
资业务,涉及相关账户的开立、使用的,若无相关规定,则基金托管人比照上述关于账户开
立、使用的规定执行。
     (五)债券托管专户的开设和管理
     基金合同生效后,基金托管人根据中国人民银行、银行间市场登记结算机构的有关规定,
以本基金的名义在银行间市场登记结算机构开立债券托管账户,持有人账户和资金结算账户,
并代表基金进行银行间市场债券的结算。基金管理人和基金托管人共同代表基金签订全国银行
间债券市场债券回购主协议。
     (六)其他账户的开立和管理
     1.因业务发展需要而开立的其他账户,可以根据法律法规和基金合同的规定,由基金托管
人负责开立。新账户按有关规定使用并管理。
     2.法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的,从其规定办理。
     (七)基金财产投资的有关有价凭证等的保管
     基金财产投资的有关实物证券、银行存款开户证实书等有价凭证由基金托管人存放于基金
托管人的保管库,也可存入中央国债登记结算有限责任公司、中国证券登记结算有限责任公司
上海分公司/深圳分公司或票据营业中心的代保管库,保管凭证由基金托管人持有。有价凭证
的购买和转让,由基金管理人和基金托管人共同办理。基金托管人对由基金托管人以外机构实
际有效控制的资产不承担保管责任。
     (八)与基金财产有关的重大合同的保管
     与基金财产有关的重大合同的签署,由基金管理人负责。由基金管理人代表基金签署的、
与基金财产有关的重大合同的原件分别由基金管理人、基金托管人保管。除本协议另有规定
外,基金管理人代表基金签署的与基金财产有关的重大合同包括但不限于基金年度审计合同、
基金信息披露协议及基金投资业务中产生的重大合同,基金管理人应保证基金管理人和基金托
管人至少各持有一份正本的原件。基金管理人应在重大合同签署后及时以加密方式将重大合同
传真给基金托管人,并在三十个工作日内将正本送达基金托管人处。重大合同的保管期限为基
金合同终止后15年。


     五、基金资产净值、各类基金份额的每万份基金净收益和七日年化收益率的计算和会计核

     (一)基金资产净值、各类基金份额的每万份基金净收益和七日年化收益率的计算、复核
与完成的时间及程序
     1.基金资产净值、各类基金的每万份基金净收益和七日年化收益率
     基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。
     日每万份基金份额净收益=当日基金的净收益  当日基金总份额×10000

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   按上述收益的精度为以四舍五入的方法保留至小数点后4位。

                   365
                         
              Ri   7     
     i 1 1 
      7
                        1  100%
            10000        
                         
   其中:Ri 为最近第i 公历日(i=1,27)的每万份基金已实现收益,基金七日年化收益
率采取四舍五入方式保留小数点后3位,如不足7日,则采取上述公式类似计算。
   每万份基金净收益指按照相关法规计算的每万份基金份额的日已实现收益,精确到小数点
后4位,小数点后第5位四舍五入。七日年化收益率指以日结转份额方式将最近七个自然日(含
节假日)的每万份基金已实现收益折算出的年收益率,精确到百分号内小数点后3位,百分号内
小数点后第4位四舍五入。国家另有规定的,从其规定。
   2.复核程序
   基金管理人每工作日对基金资产进行估值后,将各类基金份额的每万份基金净收益和七日
年化收益率结果发送基金托管人,经基金托管人复核无误后,由基金管理人对外公布。
   3. 根据有关法律法规,各类基金份额的每万份基金净收益和七日年化收益率计算和基金
会计核算的义务由基金管理人承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任,因此,就与
本基金有关的会计问题,如经相关各方在平等基础上充分讨论后,仍无法达成一致意见的,按
照基金管理人的计算结果对外予以公布。
   (二)基金资产估值方法和特殊情形的处理
   1.估值对象
   基金所拥有的各类有价证券以及银行存款本息、备付金、保证金和其他资产及负债。
   2.估值方法
   本基金按以下方式进行估值:
   (1)本基金估值采用“摊余成本法”,即估值对象以买入成本列示,按票面利率或协议
利率并考虑其买入时的溢价与折价,在剩余存续期内平均摊销,每日计提损益。本基金不采用
市场利率和上市交易的债券和票据的市价计算基金资产净值。
   (2)为了避免采用“摊余成本法”计算的基金资产净值与按市场利率和交易市价计算的
基金资产净值发生重大偏离,从而对基金份额持有人的利益产生稀释和不公平的结果,基金管
理人于每一估值日,采用估值技术,对基金持有的估值对象进行重新评估,即“影子定价”。
当“摊余成本法”计算的基金资产净值与“影子定价”确定的基金资产净值偏离达到或超过
0.25%时,基金管理人应根据风险控制的需要调整组合,其中,对于偏离程度达到或超过0.5%
的情形,基金管理人应与基金托管人协商一致后,参考成交价、市场利率等信息对投资组合进
行价值重估,使基金资产净值更能公允地反映基金资产价值,并披露临时报告。




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   (3)如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的,基金管理人可
根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估值。
   (4)相关法律法规以及监管部门有强制规定的,从其规定。如有新增事项,按国家最新
规定估值。
   如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相关法律
法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,应立即通知对方,共同查明原因,双方
协商解决。
   3.基金管理人或基金托管人按估值方法的第(2)、(3)项进行估值时,所造成的误差不
作为估值错误处理。由于不可抗力原因,或由于证券交易所及登记结算公司发送的数据错误,
或国家会计政策变更、市场规则变更等,基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、
合理的措施进行检查,但未能发现错误的,由此造成的基金资产估值错误,基金管理人和基金
托管人免除赔偿责任。但基金管理人应当积极采取必要的措施消除或减轻由此造成的影响。
   (三)估值错误的处理方式
   (1)当基金资产的估值导致本基金各类基金份额的每万份基金净收益小数点后4 位以内
(含第4位),或者基金七日年化收益率百分号内小数点后3 位(含第3 位)发生差错时,视
为估值错误。基金估值出现错误时,基金管理人应当立即予以纠正,通报基金托管人,并采取
合理的措施防止损失进一步扩大;错误偏差达到基金资产净值的0.25%时,基金管理人应当通
报基金托管人并报中国证监会备案;错误偏差达到基金资产净值的0.5%时,基金管理人应当公
告;当发生各类基金份额的每万份基金净收益和七日年化收益率计算错误时,由基金管理人负
责处理,由此给基金份额持有人和基金造成损失的,应由基金管理人先行赔付,基金管理人按
差错情形,有权向其他当事人追偿。
   (2)当各类基金份额的每万份基金净收益和七日年化收益率计算差错给基金和基金份额
持有人造成损失需要进行赔偿时,基金管理人和基金托管人应根据实际情况界定双方承担的责
任,经确认后按以下条款进行赔偿:
   ①本基金的基金会计责任方由基金管理人担任,与本基金有关的会计问题,如经双方在平
等基础上充分讨论后,尚不能达成一致时,按基金管理人的建议执行,由此给基金份额持有人
和基金财产造成的损失,由基金管理人负责赔付。
   ②若基金管理人计算的各类基金份额的每万份基金净收益和七日年化收益率已由基金托管
人复核确认后公告,而且基金托管人未对计算过程提出疑义或要求基金管理人书面说明,各类
基金份额的每万份基金净收益和七日年化收益率出错且造成基金份额持有人损失的,应根据法
律法规的规定对投资者或基金支付赔偿金,就实际向投资者或基金支付的赔偿金额,基金管理
人与基金托管人按照管理费和托管费的比例各自承担相应的责任。
   ③如基金管理人和基金托管人对各类基金份额的每万份基金净收益和七日年化收益率的计
算结果,虽然多次重新计算和核对,尚不能达成一致时,为避免不能按时公布各类基金份额的

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每万份基金净收益和七日年化收益率的情形,以基金管理人的计算结果对外公布,由此给基金
份额持有人和基金造成的损失,由基金管理人负责赔付。
   ④由于基金管理人提供的信息错误(包括但不限于基金申购或赎回金额等),进而导致各
类基金份额的每万份基金净收益和七日年化收益率计算错误而引起的基金份额持有人和基金财
产的损失,由基金管理人负责赔付。
   (3)基金管理人和基金托管人由于各自技术系统设置而产生的净值计算尾差,以基金管
理人计算结果为准。
   (4)前述内容如法律法规或者监管部门另有规定的,从其规定。如果行业另有通行做
法,双方当事人应本着平等和保护基金份额持有人利益的原则进行协商。
   (四)暂停估值的情形
   (1)基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时;
   (2)因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值
时;
   (3)占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变,而基金管理人为保障投资人的利
益,决定延迟估值;
   (4)中国证监会和基金合同认定的其他情形。
   (五)基金会计制度
   按国家有关部门规定的会计制度执行。
   (六)基金账册的建立
   基金管理人进行基金会计核算并编制基金财务会计报告。基金管理人、基金托管人独立地
设置、记录和保管本基金的全套账册。若基金管理人和基金托管人对会计处理方法存在分歧,
应以基金管理人的处理方法为准。若当日核对不符,暂时无法查找到错账的原因而影响到基金
资产净值的计算和公告的,以基金管理人的账册为准。
   (七)基金财务报表与报告的编制和复核
   1.财务报表的编制
   基金财务报表由基金管理人编制,基金托管人复核。
   2.报表复核
   基金托管人在收到基金管理人编制的基金财务报表后,进行独立的复核。核对不符时,应
及时通知基金管理人共同查出原因,进行调整,直至双方数据完全一致。
   3.财务报表的编制与复核时间安排
   (1)报表的编制
   基金管理人应当在每月结束后5个工作日内完成月度报表的编制;在每个季度结束之日起
15个工作日内完成基金季度报告的编制;在上半年结束之日起60日内完成基金半年度报告的编
制;在每年结束之日起90日内完成基金年度报告的编制。基金年度报告的财务会计报告应当经

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过审计。基金合同生效不足两个月的,基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或者
年度报告。
   (2)报表的复核
   基金管理人应及时完成报表编制,将有关报表提供基金托管人复核;基金托管人在复核过
程中,发现双方的报表存在不符时,基金管理人和基金托管人应共同查明原因,进行调整,调
整以国家有关规定为准。
   基金管理人应留足充分的时间,便于基金托管人复核相关报表及报告。
   (八)基金管理人应在编制季度报告、半年度报告或者年度报告之前及时向基金托管人提
供基金业绩比较基准的基础数据和编制结果。


   六、基金份额持有人名册的保管
   基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。基金份额持有
人名册由基金注册登记机构根据基金管理人的指令编制和保管,基金管理人和基金托管人应分
别保管基金份额持有人名册,保存期不少于15年。如不能妥善保管,则按相关法规承担责任。
   在基金托管人要求或编制半年报和年报前,基金管理人应将有关资料送交基金托管人,不
得无故拒绝或延误提供,并保证其的真实性、准确性和完整性。基金托管人不得将所保管的基
金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他用途,并应遵守保密义务,法律法规另有规定
或有权机关另有要求的除外。


   七、争议解决方式
   因本协议产生或与之相关的争议,双方当事人应通过协商、调解解决,协商、调解不能解
决的,任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会,仲裁地点为北京市,按照中
国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的,对当事人均有
约束力,仲裁费用由败诉方承担。
   争议处理期间,双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责,各自继续忠实、勤勉、
尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务,维护基金份额持有人的合法权益。
   本协议受中国法律管辖。


   八、托管协议的变更和终止
   (一)托管协议的变更程序
   本协议双方当事人经协商一致,可以对协议进行修改。修改后的新协议,其内容不得与基
金合同的规定有任何冲突。基金托管协议的变更报中国证监会核准或备案后生效。
   (二)基金托管协议终止出现的情形
   1.基金合同终止;

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2.基金托管人解散、依法被撤销、破产或由其他基金托管人接管基金资产;
3.基金管理人解散、依法被撤销、破产或由其他基金管理人接管基金管理权;
4.发生法律法规或基金合同规定的终止事项。




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