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2019年12月07日 星期六

泰信保本混合(290012)公告正文

泰信保本:招募说明书

公告日期 2012-01-06 来源 巨潮网

泰信保本混合型证券投资基金
           招募说明书




  基金管理人:泰信基金管理有限公司

  基金托管人:中信银行股份有限公司

          二〇一二年一月六日
                                                  泰信保本混合型证券投资基金招募说明书



                                 重要提示

    本基金根据 2011 年 10 月 8 日中国证券监督管理委员会《关于核准泰信保本混合型
证券投资基金募集的批复》(证监许可[2011]1598 号) 和 2011 年 12 月 29 日《关于泰
信保本混合型证券投资基金募集时间安排的确认函》(基金部函[2011]1026 号)的核准,
进行募集。
    本基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。
    本招募说明书根据本基金的基金合同编写,并经中国证监会核准,但中国证监会对
本基金募集的核准,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表
明投资于本基金没有风险。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基
金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金合同。
    本基金作为保本混合型基金,将会有部分基金资产投资于股票市场,基金份额净值
会随股票市场的变化而上下波动。投资者投资于本基金并不等于将资金作为存款存放在
银行或存款类金融机构,本基金在极端情况下仍然存在本金损失的风险。
    在一个保本周期内,对于投资人认购并持有到期的基金份额,存在着仅能收回投资
金额的可能性;对于投资人在日常申购的基金份额,存在着仅能部分收回本金的可能性。
对于基金份额持有人未持有到期的基金份额,在赎回时不能获得保本保证,将承担市场
波动的风险。
    投资有风险,投资者认购(或申购)基金时应认真阅读本基金的基金合同、招募说
明书,全面认识本基金产品的风险收益特征,充分考虑自身的风险承受能力,并对于认
购(或申购)基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。基金管理人提醒投资
者基金投资要承担相应风险,包括市场风险、管理风险、流动性风险、本基金特定风险、
操作或技术风险、合规风险等。在投资者作出投资决策后,基金投资运作与基金净值变
化引致的投资风险,由投资者自行负责。
    基金管理人与基金保证人已签署《保证合同》,基金份额持有人购买本基金份额的
行为视为同意《保证合同》的约定。

    基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成
本基金业绩表现的保证。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和
运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。

                                       -1-
                                                泰信保本混合型证券投资基金招募说明书




                                     目    录
一、绪   言 ........................................................... - 3 -
二、释   义 ........................................................... - 4 -
三、基金管理人 ...................................................... - 10 -
四、基金托管人 ...................................................... - 17 -
五、相关服务机构 .................................................... - 20 -
六、基金的募集 ...................................................... - 22 -
七、基金合同的生效 .................................................. - 27 -
八、基金份额的申购、赎回与转换 ...................................... - 28 -
九、基金的转换、非交易过户及转托管 .................................. - 36 -
十、基金的保本 ...................................................... - 37 -
十一、基金的投资 .................................................... - 52 -
十二、基金的财产 .................................................... - 65 -
十三、基金资产的估值 ................................................ - 67 -
十四、基金的收益分配 ................................................ - 71 -
十五、基金的费用与税收 .............................................. - 73 -
十六、基金的会计与审计 .............................................. - 75 -
十七、基金的信息披露 ................................................ - 75 -
十八、风险揭示 ...................................................... - 80 -
十九、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 .......................... - 83 -
二十、基金合同的内容摘要 ............................................ - 86 -
二十一、基金托管协议的内容摘要 ..................................... - 118 -
二十二、对基金份额持有人的服务 ..................................... - 129 -
二十三、招募说明书的存放及查阅方式 ................................. - 134 -
二十四、备查文件 ................................................... - 135 -




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                                                 泰信保本混合型证券投资基金招募说明书




                                一、绪      言

    本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》( 以下简称《基金法》)、
《证券投资基金运作管理办法》(以下简称《运作办法》)、《证券投资基金销售管理
办法》( 以下简称《销售办法》)、《证券投资基金信息披露管理办法》( 以下简称
《信息披露办法》)、《证券投资基金信息披露内容与格式准则第 5 号<招募说明书的
内容与格式>》、《关于保本基金的指导意见》等有关法律法规以及《泰信保本混合型
证券投资基金基金合同》(以下简称“基金合同”)编写。
    基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并
对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。
    本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息,或
对本招募说明书作任何解释或者说明。
    本招募说明书根据本基金的基金合同编写,并经中国证监会核准。基金合同是约定
基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取得基金份额, 即
成为基金份额持有人和基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金
合同的承认和接受,并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。
基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务, 应详细查阅基金合同。




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                                             泰信保本混合型证券投资基金招募说明书




                           二、释       义
在本招募说明书中除非文意另有所指,下列词语具有如下含义:


基金合同             《泰信保本混合型证券投资基金基金合同》及对其的任何
                     有效的修订和补充
中国                 中华人民共和国(仅为基金合同目的不包括香港特别行政
                     区、澳门特别行政区及台湾地区)
法律法规             中国现时有效并公布实施的法律、行政法规、部门规章及
                     规范性文件
《基金法》           《中华人民共和国证券投资基金法》
《销售办法》         《证券投资基金销售管理办法》
《运作办法》         《证券投资基金运作管理办法》
《信息披露办法》     《证券投资基金信息披露管理办法》
元                   中国法定货币人民币元
基金或本基金         依据基金合同所募集的泰信保本混合型证券投资基金
招募说明书           《泰信保本混合型证券投资基金招募说明书》,即用于公开
                     披露本基金的基金管理人及基金托管人、相关服务机构、
                     基金的募集、基金合同的生效、基金份额的交易、基金份
                     额的申购和赎回、基金的保本、基金保本的保证、基金的
                     投资、基金的业绩、基金的财产、基金资产的估值、基金
                     收益与分配、基金的费用与税收、基金的信息披露、风险
                     揭示、保本周期到期、保证合同、基金的终止与清算、基
                     金合同的内容摘要、基金托管协议的内容摘要、对基金份
                     额持有人的服务、其他应披露事项、招募说明书的存放及
                     查阅方式、备查文件等涉及本基金的信息,供基金投资者
                     选择并决定是否提出基金认购或申购申请的文件,及其定
                     期的更新
托管协议             基金管理人与基金托管人签订的《泰信保本混合型证券投


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                                              泰信保本混合型证券投资基金招募说明书

                     资基金托管协议》及其任何有效修订和补充
发售公告             《泰信保本混合型证券投资基金基金份额发售公告》
中国证监会           中国证券监督管理委员会
银行监管机构         中国银行业监督管理委员会或其他经国务院授权的机构
基金管理人           泰信基金管理有限公司
基金托管人           中信银行股份有限公司
担保人或保证人       山东省鲁信投资控股集团有限公司或基金合同约定的其他
                     机构
基金份额持有人       根据基金合同及相关文件合法取得本基金基金份额的投资
                     者;
基金代销机构         符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件,取得基
                     金代销业务资格,并与基金管理人签订基金销售与服务代
                     理协议,代为办理本基金发售、申购、赎回和其他基金业
                     务的代理机构
销售机构             基金管理人及基金代销机构
基金销售网点         基金管理人的直销网点及基金代销机构的代销网点
注册登记业务         基金登记、存管、清算和交收业务,具体内容包括投资者
                     基金账户管理、基金份额注册登记、清算及基金交易确认、
                     发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等
基金注册登记机构     泰信基金管理有限公司或其委托的其他符合条件的办理基
                     金注册登记业务的机构
基金合同当事人       受基金合同约束,根据基金合同享受权利并承担义务的法
                     律主体,包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
个人投资者           符合法律法规规定的条件可以投资开放式证券投资基金的
                     自然人
机构投资者           符合法律法规规定可以投资开放式证券投资基金的在中国
                     合法注册登记并存续或经政府有关部门批准设立的并存续
                     的企业法人、事业法人、社会团体和其他组织
合格境外机构投资者   符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相
                     关法律法规规定的可投资于中国境内合法募集的证券投资
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                                          泰信保本混合型证券投资基金招募说明书

                   基金的中国境外的基金管理机构、保险公司、证券公司以
                   及其他资产管理机构
投资者             个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和法律法
                   规或中国证监会允许购买开放式证券投资基金的其他投资
                   者的总称
基金合同生效日     基金募集达到法律规定及基金合同约定的条件,基金管理
                   人聘请法定机构验资并办理完毕基金备案手续,获得中国
                   证监会书面确认之日
基金存续期         基金合同生效后合法存续的不定期之期间
募集期             自基金份额发售之日起不超过 3 个月的期限
保本周期           基金管理人提供保本的期限,在本基金合同中如无特别指
                   明即为第一个保本周期,即自基金合同生效之日起至三个
                   公历年后对应日止
保本周期起始日     第一个保本周期起始日为基金合同生效日,其后保本周期
                   起始日以基金管理人公告为准
保本周期到期日     保本周期届满的最后一日,如该对应日为非工作日,则顺
                   延至下一个工作日
持有到期           基金份额持有人在保本周期内一直持有所认购或过渡期申
                   购或从上一保本周期转入当期保本周期的其基金份额的行
                   为
保本周期到期选择   基金份额持有人在保本周期到期后,赎回本基金基金份额,
                   将本基金基金份额转换为基金管理人管理的其他开放式基
                   金基金份额,转入下一保本周期,或继续持有变更后基金
                   的基金份额的行为,又称“到期操作”
到期操作期间       基金份额持有人可以进行到期操作的期间。本基金的到期
                   操作期间为五个工作日(自保本周期到期日开始计算)
过渡期             到期操作期间截止日起(不含该日)至下一保本周期起始
                   日之前不超过 20 个工作日的一段期间,具体日期由基金管
                   理人在当期保本周期到期前公告的到期处理规则中确定
过渡期申购         投资者在过渡期内申请购买本基金基金份额的行为。在过
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                                             泰信保本混合型证券投资基金招募说明书

                       渡期内,投资者转换入本基金基金份额,视同为过渡期申
                       购
折算日                 本基金第一个保本周期后各保本周期起始日的前一工作
                       日,即过渡期最后一个工作日。基金合同中若无特别所指,
                       折算日即为当期保本周期起始日的前一工作日
基金份额折算           在折算日,基金份额持有人所持有的基金份额(包括投资
                       者进行过渡期申购的基金份额和保本周期结束后选择或默
                       认选择转入下一个保本周期的基金份额)所代表的资产净
                       值总额保持不变的前提下,变更登记为基金份额净值为
                       1.00 元的基金份额,基金份额数按折算比例相应调整
认购并持有到期的基金   基金份额持有人认购并持有到期的基金份额的净
份额的投资金额         认购金额及募集期间的利息收入之和
过渡期申购并持有到期   基金份额持有人在过渡期内进行申购并持有到期
的基金份额的投资金额   的基金份额在折算日所代表的资产净值
从上一保本周期转入当   基金份额持有人将其上一保本周期持有到期的基
期保本周期基金份额的   金份额转入当期保本周期的,其基金份额在折算日
投资金额               所代表的资产净值
持有到期的基金         根据基金保本周期到期日基金份额净值计算的可
份额的可赎回金额       赎回金额,即基金份额持有人认购、过渡期申购或从上一
                       保本周期转入当期保本周期并持有到期的基金份额与保本
                       周期到期日基金份额净值的乘积
保本                   在第一个保本周期内,本基金为基金份额持有人认购并持
                       有到期的基金份额提供的保本额为基金份额持有人认购并
                       持有到期的基金份额的投资金额,即基金份额持有人认购
                       并持有到期的基金份额的净认购金额及募集期间的利息收
                       入之和。在保本周期到期日,如基金份额持有人认购并持
                       有到期的基金份额的可赎回金额加上其认购并持有到期的
                       基金份额的累计分红款项之和低于其认购并持有到期的基
                       金份额的投资金额,基金管理人应补足该差额,并在保本
                       周期到期日后二十个工作日内(含第二十个工作日)将该
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                     差额支付给基金份额持有人,保证人对此提供不可撤销的
                     连带责任保证。本基金第一个保本周期后各保本周期到期
                     日,如基金份额持有人持有到期的基金份额的可赎回金额
                     加上其持有到期的基金份额在当期保本周期内的累计分红
                     款项之和低于其过渡期申购并持有到期的基金份额的投资
                     金额、或从上一保本周期转入当期保本周期的基金份额的
                     投资金额,由当期有效的基金合同、保证合同或风险买断
                     合同约定的基金管理人、担保人或保本义务人将该差额支
                     付给基金份额持有人
保证                 保证人为本基金保本提供的不可撤销的连带责任保证,保
                     证范围为基金份额持有人认购并持有到期的基金份额的可
                     赎回金额加上其认购并持有到期的基金份额的累计分红款
                     项之和低于其认购并持有到期的基金份额的投资金额的差
                     额部分,保证期限为基金保本周期到期日起六个月止
保证合同             基金管理人与保证人签署的《泰信保本混合型证券投资基
                     金保证合同》
保本基金存续条件     保本周期届满时,基金管理人认可的其他符合条件的担保
                     人或保本义务人为本基金下一保本周期提供保本保障,与
                     基金管理人就本基金下一保本周期签订保证合同或风险买
                     断合同,同时本基金满足法律法规和基金合同规定的基金
                     存续要求
保本周期到期后基金   保本周期届满时,若符合保本基金存续条件,本基
的存续形式           金继续存续;否则,本基金变更为非保本的混合型基金,
                     基金名称相应变更为“泰信行业精选混合型证券投资基
                     金”。如果本基金不符合法律法规和基金合同对基金的存续
                     要求,则本基金将按照基金合同的规定终止
转入下一保本周期     在本基金符合保本基金存续条件下,认购本基金基金份额
                     并持有到期的基金份额持有人或者保本周期内申购或转换
                     入本基金的基金份额持有人在到期操作期间内选择或默认
                     选择继续持有其基金份额的行为
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                                           泰信保本混合型证券投资基金招募说明书

日/天              公历日
月                 公历月
工作日             上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日
开放日             销售机构办理本基金份额申购、赎回等业务的工作日
T日                申购、赎回或办理其他基金业务的申请日
T+n 日             自 T 日起第 n 个工作日(不包含 T 日)
认购               在本基金募集期内投资者购买本基金基金份额的行为
发售               在本基金募集期内,销售机构向投资者销售本基金份额的
                   行为
申购               在本基金存续期内,基金投资者根据基金销售网点规定的
                   手续,向基金管理人购买基金份额的行为;基金合同如无
                   特指,则不包括过渡期申购
赎回               基金投资者根据基金销售网点规定的手续,要求基金管理
                   人将其持有的基金份额兑换成现金的行为
巨额赎回           在单个开放日,本基金的基金份额净赎回申请(赎回申请
                   总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请总
                   数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过上一开
                   放日本基金总份额的 10%时的情形
基金账户           基金注册登记机构给投资者开立的用于记录投资者持有基
                   金管理人管理的开放式基金份额情况的账户
交易账户           各销售机构为投资者开立的记录投资者通过该销售机构办
                   理基金交易所引起的基金份额的变动及结余情况的账户
转托管             投资者将其持有的同一基金账户下的基金份额从某一交易
                   账户转入另一交易账户的业务
基金转换           投资者向基金管理人提出申请将其所持有的基金管理人管
                   理的任一开放式基金(转出基金)的全部或部分基金份额
                   转换为基金管理人管理的任何其他开放式基金(转入基金)
                   的基金份额的行为
定期定额投资计划   投资者通过有关销售机构提出申请,约定每期扣款日、扣
                   款金额及扣款方式,由销售机构于每期约定扣款日在投资
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                                                  泰信保本混合型证券投资基金招募说明书

                        者指定银行账户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投
                        资方式
  基金收益              基金投资所得红利、股息、债券利息、证券投资收益、证
                        券持有期间的公允价值变动、银行存款利息以及其他已实
                        现的合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
  基金资产总值          基金所拥有的各类证券及票据价值、银行存款本息和本基
                        金应收的款项以及其他投资所形成的价值总和
  基金资产净值          基金资产总值扣除负债后的净资产值
  基金份额净值          计算日基金资产净值除以该日基金份额总数的数值
  基金资产估值          计算评估基金资产和负债的价值,以确定基金资产净值和
                        基金份额净值的过程
  货币市场工具          现金;一年以内(含一年)的银行定期存款、大额存单;剩
                        余期限在三百九十七天以内(含三百九十七天)的债券;期
                        限在一年以内(含一年)的债券回购;期限在一年以内(含一
                        年)的中央银行票据;中国证监会、中国人民银行认可的其
                        他具有良好流动性的金融工具
  指定媒体              中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊和互联网网站
  不可抗力              本合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件




                          三、基金管理人
(一)基金管理人概况
  基金管理人:泰信基金管理有限公司
  注册地址:上海市浦东新区浦东南路 256 号 37 层
  办公地址:上海市浦东新区浦东南路 256 号华夏银行大厦 37 层
  成立日期:2003 年 5 月 23 日
  法定代表人:孟凡利
  总经理:高清海


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                                                泰信保本混合型证券投资基金招募说明书

    电话:(021)20899188
    传真:(021)20899008
    联系人:王伟毅
    发展沿革:
    泰信基金管理有限公司(First-Trust Fund Management Co.,Ltd.)是原山东省
国际信托投资有限公司(现更名为山东省国际信托有限公司)联合江苏省投资管理有限
责任公司、青岛国信实业有限公司共同发起设立的基金管理公司。公司于 2002 年 9 月
24 日经中国证券监督委员会批准正式筹建,2003 年 5 月 8 日获准开业,是以信托投
资公司为主发起人而发起设立的基金管理公司。
   公司目前下设市场部、营销部(分华东、华北、华南三大营销中心和电子商务部)、
客服中心、基金投资部、研究部、理财顾问部、清算会计部、信息技术部、风险管理部、
监察稽核部、综合管理部、北京分公司、深圳分公司。截至2011年 12月底,公司有正
式员工126人,多数具有硕士以上学历。所有人员在最近三年内均未受到所在单位及有
关管理部门的处罚。

(二)注册资本、股权结构
    泰信基金管理有限公司注册资本 2 亿元人民币。其中,山东省国际信托有限公司
出资 9000 万元,占公司总股本的 45%;江苏省投资管理有限责任公司出资 6000 万元,
占公司总股本的 30%;青岛国信实业有限公司出资 5000 万元,占公司总股本的 25%。

(三)主要人员情况
    1、基金管理人董事、监事、及其他高级管理人员的基本情况
    (1)董事会成员
    孟凡利先生,董事长,博士,教授;曾先后任山东经济学院财务会计系副主任、主
任,山东省财政厅副厅长,山东省鲁信投资控股集团有限公司副董事长、总经理,现任
山东省鲁信投资控股集团有限公司董事长、党委书记、总经理,兼山东省国际信托有限
公司董事长。
    黄东峰先生,副董事长,大学本科,经济师;曾任江苏省计划与经济委员会基建处
科长、江苏省投资公司综合计划处主任、江苏省国际信托投资公司综合计划部经理、香
港博腾国际投资贸易有限公司总经理,现任江苏省国信资产管理集团有限公司副总经
理,兼江苏省国际信托有限责任公司董事长。

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                                                 泰信保本混合型证券投资基金招募说明书

    李元成先生,董事,工商管理硕士;曾任青岛市财政局驻厂员处办事员、科员、副
科,青岛市美国阳明项目办公室项目经理,青岛国际信托投资公司计划会计处副处长、
处长,青岛国信实业有限公司计划会计部经理,青岛裕桥置业有限公司总经理,青岛国
信实业有限公司副总经理,现任青岛国信发展(集团)有限责任公司副总经理、党委委
员。
   相开进先生,董事,EMBA,律师;曾任山东省计委培训中心教师、山东省计委固定
资产投资计划处主任科员、山东省国际信托投资公司海外企业部职员、山东省国际信托
投资公司法律事务部主任助理、山东省国际信托投资公司法律事务部副主任、山东省国
际信托投资公司法律事务部经理、山东省国际信托投资有限公司副总经理,现任山东省
鲁信投资控股集团有限公司副总经理兼山东省国际信托有限公司董事、总经理。
    俞二牛先生,独立董事,经济法硕士;曾任西藏军区第二通信总站政治处主任,财
政部人事教育司司长,中央汇金公司派任中国银行董事、董事会薪酬委员会主席,中国
投资有限责任公司干部,中国投资有限责任公司董事、人力资源部总监、党委组织部部
长、工会主席,现任中央汇金公司派光大银行董事。
    刘敢庭先生,独立董事,行政管理大专,高级经济师;曾任湖北省教育厅基础教育
处副处长,湖北省政府体改办综合处副处长、秘书处处长,湖北省黄冈地区行政公署副
专员,湖北省体改委副主任,湖北省证券监督管理委员会负责人,中国证监会武汉证管
办副主任,武汉稽查局副局长,中国证监会武汉证管办巡视员。
    李惠珍女士,独立董事,金融学大专,高级经济师;曾任中国人民银行上海分行静
安区办党委书记、纪委书记,中国工商银行上海市分行组织处副处长,交通银行上海分
行副行长,海通证券有限公司董事长、总经理,上海国际集团有限公司副总经理,上海
国际信托投资公司总经理、上海国际集团有限公司顾问。
   (2)监事会成员
   刘晓东先生,监事会主席,金融学学士,高级经济师;曾任中国工商银行青岛分行
资金调度员、信贷员,青岛国际信托投资公司科长、副处长,青岛国信实业有限公司资
产管理部经理,青岛国信发展(集团)有限责任公司资产管理部部长。
   张牧农先生,监事,工学硕士,高级经济师;曾任山东省国际信托投资公司投资部
副经理、项目评审部副经理、青岛华和国际租赁公司副总经理、法国巴黎鲁新公司副总
经理,山东省国际信托投资公司任投资部副经理,现任山东鲁信投资控股公司任投资管
理部高级业务经理。
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                                                 泰信保本混合型证券投资基金招募说明书

   戴平先生,监事,大专文化,工程师;曾任江苏省投资公司科长、江苏省计划干部
培训中心办公室副主任、中外合资东西方投资咨询公司副总经理、江苏省机电轻纺投资
公司投资部经理、江苏省投资管理公司工业部副经理,江苏省投资管理有限责任公司综
合投资部副经理,现任江苏省投资管理有限责任公司综合投资部总经理。
    庞少华先生,职工监事,硕士,会计师,15 年证券从业经验。2005 年 1 月加入泰
信基金管理有限公司,现任泰信基金管理有限公司清算会计部经理。
    高海鸥先生,职工监事,经济学硕士,注册证券分析师;曾任明天金融控股集团任
总裁助理、中期证券大连营业部任营业部副总;2007 年 6 月加入泰信基金管理有限公司,
现任理财顾问部负责人。
    (3)公司高级管理人员
    孟凡利先生,董事长,博士,教授;曾先后任山东经济学院财务会计系副主任、主
任,山东省财政厅副厅长,山东省鲁信投资控股集团有限公司副董事长、总经理,现任
山东省鲁信投资控股集团有限公司董事长、党委书记、总经理,兼山东省国际信托有限
公司董事长。
    高清海先生,总经理,经济学博士;曾任新加坡鲁信(亚洲)投资公司董事、济南
百灵信息科技有限公司董事、山东省国际信托公司投资银行业务部经理。
    吴胜光先生,督察长,硕士,高级经济师;曾任南京大学城市与资源系副主任、江
苏省国际信托投资公司投资银行部业务二部经理、信泰证券有限责任公司投资银行部副
总经理。
    桑维英女士,副总经理兼董事会秘书,硕士;曾先后任西安证券公司上海营业部业
务经理,西部证券上海西江湾路营业部副经理。2002 年 10 月加入泰信基金管理有限公
司,经历了公司的筹建及成立,历任监察稽核部负责人兼营销策划部负责人、行政总监、
第一届暨第二届监事会职工监事、总经理助理。
    韩波先生,副总经理,本科;曾先后任山东省国际信托投资有限公司上海证券部财
务经理,鲁信投资有限公司财务、投资管理部门经理。2002 年 10 月加入泰信基金管理
有限公司,经历了公司的筹建及成立,历任公司财务负责人、总经理助理。
    2、基金经理
    董山青先生,香港大学工商管理硕士,CFA,证券从业经历 7 年。曾就职于中国银
行上海分行;2004 年加入泰信基金管理有限公司,先后在清算会计部、研究部、投资
部任职。自 2009 年 5 月 26 日起担任泰信优势增长基金经理助理,现同时担任研究总监
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                                                泰信保本混合型证券投资基金招募说明书

助理。
   3、投资决策委员会成员名单
   本基金采取集体投资决策制度,投资决策委员会构成如下:
   高清海先生,公司总经理,投资决策委员会主任;
   朱志权先生,基金投资总监,兼泰信优势增长灵活配置混合基金基金经理;
   柳    菁女士,研究总监,兼泰信蓝筹精选股票基金、泰信中小盘股票型基金经理;
   刘    强先生,基金投资副总监,兼泰信优质生活股票基金基金经理;
   何俊春女士,基金投资副总监,兼泰信双息双利债券基金和泰信债券增强收益基金
经理;
   梁    剑先生,研究副总监,兼泰信先行策略混合基金基金经理;
   另外,督察长、风险管理部负责人、监察稽核部负责人列席会议。
   4、上述人员之间均不存在近亲属关系。

(四)基金管理人的职责
   1、    依法募集基金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份
额的发售、申购、赎回和登记事宜;
   2、    办理基金备案手续;
   3、    对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账,进行证券投资;
   4、    按照基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配收
益;
   5、 进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;
   6、 编制季度、半年度和年度基金报告;
   7、 计算并公告基金资产净值,确定基金份额申购、赎回价格;
   8、 办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项;
   9、 召集基金份额持有人大会;
   10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;
   11、以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律
行为;
   12、中国证监会规定的其他职责。




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(五)基金管理人的承诺
    1、本基金管理人承诺严格遵守现行有效的相关法律、法规、规章、基金合同和中
国证监会的有关规定,建立健全内部控制制度,采取有效措施,防止违反现行有效的有
关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会有关规定的行为发生。
    2、本基金管理人承诺严格遵守《证券法》、《基金法》及有关法律法规,建立健全
的内部控制制度,采取有效措施,防止下列行为发生:
    (1)将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资;
    (2)不公平地对待其管理的不同基金财产;
    (3)利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人谋取利益;
    (4)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失;
    (5)法律法规或中国证监会禁止的其他行为。
    3、本基金管理人承诺加强人员管理,强化职业操守,督促和约束员工遵守国家有
关法律、法规及行业规范,诚实信用、勤勉尽责,不从事以下活动:
    (1)承销证券;
    (2)向他人贷款或者提供担保;
    (3)从事承担无限责任的投资;
    (4)买卖其他基金份额, 但是国务院另有规定的除外;
    (5)向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发行
的股票或者债券;
    (6)买卖与其基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与其基金管理人、
基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券;
    (7)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;
    (8)依照法律、行政法规有关规定,由中国证监会规定禁止的其他活动。
    如涉及上述事项的法律法规有关规定发生变更,上述禁止行为应相应变更。
    4、基金经理承诺
    (1)依照有关法律、法规和基金合同的规定,本着谨慎的原则为基金份额持有人
谋取最大利益;
    (2)不利用职务之便为自己及其代理人、受雇人或任何第三人谋取利益;
    (3)不违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有关规


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定,泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、
基金投资计划等信息;
    (4)不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。

(六)基金管理人的内部控制制度
   1、内部控制的原则
   (1)全面性原则。内部控制制度覆盖公司的各项业务、各个部门和各级人员,并
渗透到决策、执行、监督、反馈等各个经营环节。
   (2)独立性原则。公司设立独立的督察长与监察稽核部门,并使它们保持高度的
独立性与权威性。
   (3)相互制约原则。公司部门和岗位的设置权责分明、相互牵制,并通过切实可
行的相互制衡措施来消除内部控制中的盲点。
   (4)重要性原则。公司的发展必须建立在风险控制完善和稳固的基础上,内部风
险控制与公司业务发展同等重要。
   2、内部控制的主要内容
   (1)控制环境
   公司董事会、监事会重视建立完善的公司治理结构与内部控制体系。本公司在董事
会下设立有独立董事参加的审计、合规与风险控制委员会,负责评价与完善公司的内部
控制体系;公司监事会负责审阅外部独立审计机构的审计报告,确保公司财务报告的真
实性、可靠性,督促实施有关审计建议。
   公司管理层在总经理领导下,认真执行董事会确定的内部控制战略,为了有效贯彻
公司董事会制定的经营方针及发展战略,设立了总经理办公会、投资决策委员会等,负
责公司经营、基金投资、风险管理的重大决策。
   公司设督察长,履行职责的范围涵盖基金及公司运作的所有业务环节,对公司和基
金运作的合法性、合规性及合理性进行全面检查与监督,参与公司风险控制工作,发生
重大风险事件时向公司董事长和中国证监会报告。
   (2)风险评估
   公司风险管理部和内部监察稽核人员定期评估公司及基金的风险状况,包括所有能
对经营目标、投资目标产生负面影响的内部和外部因素,对公司总体经营目标产生影响
的可能性及影响程度,并将评估报告报总经理办公会。


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   (3)操作控制
   公司内部组织结构的设计方面,体现部门之间职责有分工,但部门之间又相互合作
与制衡的原则。基金投资管理、基金运作、市场等业务部门有明确的授权分工,各部门
的操作相互独立,并且有独立的报告系统。各业务部门之间相互核对、相互牵制。各业
务部门内部工作岗位分工合理、职责明确,形成相互检查、相互制约的关系,以减少舞
弊或差错发生的风险,各工作岗位均制定有相应的书面管理制度。在明确的岗位责任制
度基础上,设置科学、合理、标准化的业务操作流程,每项业务操作有清晰、书面化的
操作手册,同时,规定完备的处理手续,保存完整的业务记录,制定严格的检查、复核
标准。
   (4)信息与沟通
   公司建立了内部办公自动化信息系统与业务汇报体系,通过建立有效的信息交流渠
道,保证公司员工及各级管理人员可以充分了解与其职责相关的信息,保证信息及时送
达适当的人员进行处理。
   (5)监督与内部稽核
   本公司设立了独立于各业务部门的监察稽核部,履行内部稽核职能,检查、评价公
司内部控制制度合理性、完备性和有效性,监督公司内部控制制度的执行情况,设置风
险管理部,分析和监控公司内部管理及基金运作中的风险,及时提出改进意见,促进公
司内部管理制度有效地执行。内部稽核人员和风险管理人员具有相对的独立性,内部稽
核报告报董事长及中国证监会。
   3、基金管理人关于内部控制的声明
   (1)本公司确知建立、实施和维持内部控制制度是本公司董事会及管理层的责任;
   (2)上述关于内部控制的披露真实、准确;
   (3)本公司承诺将根据市场环境的变化及公司的发展不断完善内部控制制度。




                               四、基金托管人

    (一)基金托管人概况

     名称:中信银行股份有限公司


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       注册地址:北京东城区朝阳门北大街8号富华大厦C座
       办公地址:北京东城区朝阳门北大街8号富华大厦C座
       法定代表人:田国立
       成立日期:1987年4月
       批准设立文号:国办函[1987]14号
       注册资本:467.87亿元人民币
       存续期间:持续经营
       基金托管业务批准文号:中国证监会证监基字【2004】125号
       联系电话:(010)65556899,65556812
       联系人:朱义明、方韡

  (二)主要人员情况
       陈小宪博士,中信银行行长,经济学博士,高级经济师。1982年至1990年,在中
国人民银行北京市分行计划处,历任副处长、处长;1991年,任中国人民银行北京市分
行行长助理;1992年,任中国人民银行北京市分行副行长兼国家外汇管理局北京市分局
副局长;1994年,任招商银行北京分行行长,2000年,任招商银行副行长,2001年,任
常务副行长、招商银行董事;2004年以后,任中国中信集团公司常务董事、副总经理,
中信控股有限责任公司执行董事,中信银行行长,中信国际金融控股有限公司董事,中
信嘉华银行有限公司董事。陈小宪先生同时还兼任中国人民大学财政金融学教授、中国
国际经济贸易仲裁委员会金融专业委员会副主席等职。
   苏国新先生,中信银行副行长,分管托管业务。曾担任中信集团办公厅副主任、同
时兼任中信集团董事长及中信银行董事长秘书。1997年6月开始担任中信集团董事长秘
书。1991年8月至1993年10月,在中国外交部工作。1993年10至1997年5月在中信集团负
责外事工作。1996年1月至1997年1月,在瑞士银行SBC和瑞士联合银行UBS等金融机构工
作。
   刘勇先生,中信银行托管中心总经理。男,1965年出生,中共党员,硕士研究生。
曾任中信银行贸易结算部副总经理,中信银行总行营业部国际业务部总经理,中信银行
国际业务管理部总经理,中信银行上海分行行长助理兼风险主管,中信银行国际业务部
副总经理。

       (三)基金托管业务经营情况

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   2004年8月18日,中信银行经中国证券监督管理委员会和中国银行业监督管理委员
会批准,取得基金托管人资格。中信银行本着“诚实信用、勤勉尽责”的原则,切实履
行托管人职责。截止到2010年6月30日,中信银行已托管招商优质成长、建信恒久价值、
银河银信添利和国联安信心增益4只公募证券投资基金及其他托管资产。


  (四)基金托管人的内部控制制度

    1、内部风险控制目标

   强化内部管理,确保有关法律法规及规章在基金托管业务中得到全面严格的贯彻执
行;建立完善的规章制度和操作规程,保证基金托管业务持续、稳健发展;加强稽核监
察,建立高效的风险监控体系,及时有效地发现、分析、控制和避免风险,确保基金财
产安全,维护基金份额持有人利益。
    2、内部风险控制组织结构

   中信银行总行建立了风险管理委员会,负责全行的风险控制和风险防范工作;托管
部内设内控合规岗,专门负责托管部内部风险控制,对基金托管业务的各个工作环节和
业务流程进行独立、客观、公正的稽核监察。
    3、内部控制制度

   中信银行严格按照《基金法》以及其他法律法规及规章的规定,以控制和防范基金
托管业务风险为主线,制定了《中信银行基金托管业务管理办法》、《中信银行基金托
管业务内部控制管理办法》和《中信银行托管业务内控检查实施细则》等一整套规章制
度,涵盖证券投资基金托管业务的各个环节,保证证券投资基金托管业务合法、合规、
持续、稳健发展。
    4、内部风险控制措施实施

   建立了各项规章制度、操作流程、岗位职责、行为规范等,从制度上、人员上保证
基金托管业务稳健发展;建立了安全保管基金财产的物质条件,对业务运行场所实行封
闭管理,在要害部门和岗位设立了安全保密区,安装了录像、录音监控系统,保证基金
信息的安全;建立严密的内部控制防线和业务授权管理等制度,确保所托管的基金财产
独立运行;营造良好的内部控制环境,开展多种形式的持续培训,加强职业道德教育。




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  (五)基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程


     基金托管人根据《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、基金合同、托管
协议和有关法律法规及规章的规定,对基金的投资运作、基金资产净值计算、基金份额
净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、
基金宣传推介材料中登载的基金业绩表现数据等进行监督和核查。
     如基金托管人发现基金管理人违反《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、
基金合同和有关法律法规及规章的行为,将及时以书面形式通知基金管理人限期纠正。
在限期内,基金托管人有权随时对通知事项进行复查,督促基金管理人改正。基金托管
人发现基金管理人有重大违规行为或违规事项未能在限期内纠正的,基金托管人将以书
面形式报告中国证监会。




                             五、相关服务机构
     (一)基金份额发售机构
      1、直销机构
      (1)泰信基金管理有限公司
      注册地址:上海市浦东新区浦东南路 256 号 37 层
      办公地址:上海市浦东新区浦东南路 256 号华夏银行大厦 36、37 层
      法定代表人:孟凡利
      总经理:高清海
      成立日期:2003 年 5 月 23 日
      电话:(021)20899188
      传真:(021)20899060
      联系人:周向光
      网址:www.ftfund.com
      (2)泰信基金管理有限公司北京分公司
      地址:北京市西城区广成街 4 号院 1 号楼 305、306 室

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邮政编码:100032
电话:(010)66215978
传真:(010)66215968
联系人:王睿
(3)泰信基金管理有限公司深圳分公司
地址:深圳市福田区深南大道与民田路交界西南新华保险大厦 1308
邮政编码:518000
电话:(0755)33988759
传真:(0755)33988757
联系人:史明伟
2、代销机构
详见本基金份额发售公告。

(二)注册登记机构
名称:   泰信基金管理有限公司
注册地址:上海市浦东新区浦东南路256号37层
办公地址:上海市浦东新区浦东南路256号华夏银行大厦36、37层
法定代表人:孟凡利
总经理:高清海
成立日期:2003年5月23日
电话:(021)20899188
传真:(021)20899060
联系人:韩波
网址:www.ftfund.com

(三)出具法律意见书的律师事务所
名称:上海源泰律师事务所
地址:上海市浦东南路256号华夏银行大厦1405室
负责人:廖海
 电话:(021)51150298
 传真:(021)51150398

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                                                  泰信保本混合型证券投资基金招募说明书

     经办律师:梁丽金、刘佳
     联系人:刘佳

  (四)审计基金财产的会计师事务所
    名称:普华永道中天会计师事务所有限公司
    住所:上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6楼
    办公地址:上海市卢湾区湖滨路 202 号企业天地 2 号楼普华永道中心 11 楼
    法定代表人:杨绍信
    联系电话:(021)23238888
    传真:(021)23238800
    联系人:沈兆杰
    经办注册会计师:薛竞、张振波




                                六、基金的募集
  (一)基金募集的依据
   本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他法
律法规的有关规定募集。本基金募集申请已经中国证监会 2011 年 10 月 8 日证监许可
【2011】1598 号文核准。

  (二)基金类型
   保本混合型证券投资基金。

  (三)基金的运作方式
   契约型、开放式。

  (四)基金存续期间
   不定期。

  (五)基金保本周期
   本基金的第一个保本周期自基金合同生效之日起至三个公历年后对应日止。如果该


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                                                泰信保本混合型证券投资基金招募说明书

对应日为非工作日,保本周期到期日顺延至下一个工作日。
   第一个保本周期届满时,在符合保本基金存续条件下,本基金继续存续并进入下一
保本周期,该保本周期的具体起讫日期、保本和保本保障安排以本基金管理人届时公告
为准。

  (六)基金的保本
   本基金为基金份额持有人认购并持有到期的基金份额提供的保本额为基金份额持有
人认购并持有到期的基金份额的投资金额,即基金份额持有人认购并持有到期的基金份
额的净认购金额及募集期间的利息收入之和。在保本周期到期日,如基金份额持有人认
购并持有到期的基金份额的可赎回金额加上其认购并持有到期的基金份额的累计分红
款项之和低于其认购并持有到期的基金份额的投资金额,基金管理人应向基金份额持有
人补足该差额,并在保本周期到期日后二十个工作日内(含第二十个工作日,下同)将
该差额支付给基金份额持有人,保证人对此提供不可撤销的连带责任保证。本基金第一
个保本周期后各保本周期到期日,如基金份额持有人持有到期的基金份额的可赎回金额
加上其持有到期的基金份额在当期保本周期内的累计分红款项之和低于其过渡期申购
并持有到期的基金份额的投资金额、或从上一保本周期转入当期保本周期的基金份额的
投资金额,由当期有效的基金合同、保证合同或风险买断合同约定的基金管理人、担保
人或保本义务人将该差额支付给基金份额持有人。但基金份额持有人在保本周期内申
购、在当期保本周期未持有到期而赎回或转换出的基金份额或者发生基金合同约定的其
他不适用保本条款情形的,相应基金份额不适用本条款。

(七)基金保本的保证
   第一个保本期内,保证人为本基金保本提供不可撤销的连带责任保证,保证范围为
基金份额持有人认购并持有到期的基金份额的可赎回金额加上其认购并持有到期的基
金份额的累计分红款项之和低于其认购并持有到期的基金份额的投资金额的差额部分,
保证期限为基金保本周期到期日起六个月止。第一个保本期内,保证人承担保证责任的
总金额最高不超过按基金合同生效之日确认的基金份额所计算的保本额。
   本基金第一个保本周期后各保本周期涉及的基金保本的保障事宜,由基金管理人与
担保人、或保本义务人届时签订的保证合同或风险买断合同决定,并由基金管理人在当
期保本周期开始前公告。



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(八)基金份额初始面值
   本基金每份基金份额的初始面值为人民币1.00元。

(九)基金最低募集份额总额和募集金额上限
   本基金的最低募集份额总额为2亿份,基金募集金额上限为人民币9亿元(包括募集
期利息)。募集期内超过募集上限时采取末日比例配售的方式进行确认,具体办法参见
《发售公告》。

(十)募集方式和场所
   本基金通过基金管理人的直销网点及代销机构的代销网点公开发售,具体名单见基
金份额发售公告。
   本基金认购采取全额缴款认购的方式。基金投资者在募集期内可多次认购,认购一
经受理不得撤销。
   投资者还可以登录基金管理人网站(www.ftfund.com)办理开户、认购等业务,网
上交易开通流程、业务规则请登录基金管理人网站查询。
   基金管理人可以根据情况变更或增减基金代销机构,并另行公告。

(十一)募集期限
    本基金募集期限自基金份额发售之日起不超过 3 个月。
    本基金自 2012 年 1 月 9 日至 2012 年 2 月 17 日进行发售。如果在此期间届满时未
达到本招募说明书第七章第(一)条规定的基金备案条件,基金可在募集期限内继续销
售。基金管理人也可根据基金销售情况在募集期限内适当延长或缩短基金发售时间,并
及时公告。

(十二)募集对象
   符合法律法规规定的个人投资者、机构投资者及合格境外机构投资者,以及法律法
规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者。

(十三)认购安排
   1、认购时间:本基金向个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者同时发售,
具体发售时间由基金管理人根据相关法律法规及本基金基金合同,在基金份额发售公告
中确定并披露。
   2、投资者认购应提交的文件和办理的手续
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   详见基金份额发售公告。
   3、认购原则和认购限额:认购以金额申请。投资者认购基金份额时,需按销售机
构规定的方式全额交付认购款项,投资者在募集期内可以多次认购本基金份额。代销网
点每个基金账户每次认购金额不得低于1,000元人民币,累计认购金额不设上限。直销G
柜台每个基金账户首次认购金额不得低于50,000元人民币,已在直销柜台有认购本基金
记录的投资者不受上述认购最低金额的限制,单笔认购最低金额为10,000元人民币。当
日的认购申请在销售机构规定的时间之后不得撤销。

(十四)认购费用与认购份额的计算
    1、认购费用
    本基金认购费率如下。投资者如果有多笔认购,适用费率按单笔分别计算。
                        认购金额                    认购费率
                        100 万以下                    1.0%
                  100 万(含)- 500 万                0.8%
                    500 万(含)以上            收取固定费用 1000 元
   本基金的认购费用按照《销售费用管理规定》收取,在投资者认购基金份额时收取,
不列入基金财产,主要用于基金的市场推广、销售、注册登记等基金募集期间发生的各
项费用。
    2、认购份额的计算
    基金认购采用金额认购的方式。基金的认购金额包括认购费用和净认购金额。计算
公式为:
    净认购金额=认购金额/(1+认购费率)
    认购费用=认购金额-净认购金额
    认购份额=(净认购金额+认购利息)/基金份额初始面值
    基金份额份数保留到小数点后 2 位,小数点后 2 位以后的部分四舍五入,由此误差
产生的收益或损失由基金财产承担。
    有效认购资金募集期间的利息,在基金合同生效后折算成基金份额,归基金份额持
有人所有。
    例如:某投资者认购金额为 10 万元,所对应的认购费率为 1.0%。并假定该笔认购
在募集期间产生利息 100 元。则认购份额为:

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                                                泰信保本混合型证券投资基金招募说明书

    净认购金额=认购金额/(1+认购费率)=100,000/(1+1.0%)=99,009.90 元
    认购费用=认购金额-净认购金额=100,000-99,009.90=990.10 元
    认购份额=(净认购金额+认购利息)/基金份额初始面值=(99,009.90+100)
/1.00=99,109.90 份
    即:投资者投资 10 万元认购本基金,假定该笔认购募集期间产生利息 100 元,在
基金合同生效时,投资者账户登记有本基金 99,109.90 份。

(十五)认购的方法与确认
   1、认购方法
   投资者认购时间安排、投资者认购应提交的文件和办理的手续,由基金管理人根据
相关法律法规及本基金基金合同,在基金份额发售公告中确定并披露。
   2、认购确认
   基金销售机构认购申请的受理并不代表该申请一定成功,而仅代表销售机构确实接
收到认购申请。认购的确认以注册登记机构或基金管理公司的确认结果为准。投资者应
在本基金合同生效后到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询最终成交确认
情况和认购的份额。

(十六)募集资金利息的处理方式
    本基金的认购款项在基金募集期间产生的利息在基金合同生效后将折算为基金份
额,归基金份额持有人所有。利息的具体金额及利息转份额的具体数额,以注册登记机
构的记录为准。

(十七)募集资金
    基金募集期间募集的资金存入专门账户,在基金募集行为结束前,任何人不得动用。
    基金募集期间的信息披露费、会计师费、律师费以及其他费用,不得从基金财产中
列支。




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                         七、基金合同的生效
(一)基金备案的条件
    本基金募集期限届满,具备下列条件的,基金管理人应当按照规定办理验资和基金
备案手续:
    1、基金募集份额总额不少于 2 亿份,基金募集金额不少于 2 亿元人民币;
    2、基金份额持有人的人数不少于 200 人。

(二)基金的备案
    基金募集期限届满,具备上述基金备案条件的,基金管理人应当自募集期限届满之
日起 10 日内聘请法定验资机构验资,自收到验资报告之日起 10 日内,向中国证监会提
交验资报告,办理基金备案手续。

(三)基金合同的生效
    1、自中国证监会书面确认之日起,基金备案手续办理完毕,基金合同生效;
    2、基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日对基金合同生效事宜予以公
告。

(四)基金募集失败的处理方式
    基金募集期限届满,不能满足基金备案的条件的,则基金募集失败。基金管理人应
当:
    1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用;
    2、在基金募集期限届满后 30 日内返还投资者已缴纳的认购款项,并加计银行同期
存款利息。
    如果基金合同不能生效,基金管理人、基金托管人及代销机构不得请求报酬。基金
管理人、基金托管人和代销机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承担。

(五)基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模
   基金合同生效后,基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资产净值低于 5000 万元
的,基金管理人应当及时报告中国证监会;连续 20 个工作日出现前述情形的,基金管
理人应当向中国证监会说明原因和报送解决方案。
   法律法规另有规定时,从其规定。
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                八、基金份额的申购、赎回与转换
(一)申购与赎回办理的场所
    本基金的销售机构包括基金管理人和基金管理人委托的代销机构。具体的销售网点
将由基金管理人在基金份额发售公告或其他公告中列明。基金管理人可根据情况变更或
增减代销机构,并予以公告。投资者可以在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按
销售机构提供的其他方式办理基金的申购与赎回。

(二)申购与赎回办理的开放日及时间
   1、开放日及开放时间
    投资者在开放日办理基金份额的申购和赎回,具体办理时间为上海证券交易所、深
圳证券交易所的正常交易日的交易时间,但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要
求或本基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。
   基金合同生效后,若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊
情况,基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整,但应在实施日前
依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。
   基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或
者转换。投资者在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请的,其基
金份额申购、赎回价格为下次办理基金份额申购、赎回时间所在开放日的价格。
   2、申购与赎回的开始时间
   本基金的申购自基金合同生效日起不超过 3 个月的时间开始办理。
   本基金的赎回自基金合同生效日起不超过 3 个月的时间开始办理。
   在确定申购开始时间与赎回开始时间后,基金管理人应在申购、赎回开放日前依照
《信息披露办法》的有关规定在指定媒体及公司网站上公告。

(三)申购与赎回的原则
   1、“未知价”原则,即基金的申购与赎回价格以受理申请当日收市后计算的基金
份额净值为基准进行计算;
   2、“金额申购、份额赎回”原则,即申购以金额申请,赎回以份额申请;
   3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销;


                                    - 28 -
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    4、基金份额持有人在赎回基金份额时,基金管理人按“后进先出”的原则,即对
该基金份额持有人在该销售机构托管的基金份额进行赎回处理时,申购确认日期在先的
基金份额后赎回,申购确认日期在后的基金份额先赎回,以确定所适用的赎回费率(但
在保本周期到期后在基金合同规定范围内变更为“泰信行业精选混合型证券投资基金”
的基金份额赎回按“先进先出”原则的除外);
   5、基金管理人可根据基金运作的实际情况并在不影响基金份额持有人实质利益的
前提下调整上述原则。基金管理人必须在新规则开始实施前按照《信息披露办法》的有
关规定在指定媒体公告并报中国证监会备案。

(四)申购与赎回的程序
   1、申购与赎回申请的提出
   基金投资者须按销售机构规定的程序,在开放日的业务办理时间内提出申购或赎回
的申请。
   投资者在申购本基金时须按销售机构规定的方式备足申购资金,投资者在提交赎回
申请时,必须有足够的基金份额余额,否则所提交的申购、赎回的申请无效而不予成交。
   2、申购与赎回申请的确认
    T 日规定时间受理的申请,正常情况下,基金注册登记机构在 T+1 日内为投资者对
该交易的有效性进行确认,在 T+2 日后(包括该日)投资者应向销售机构或以销售机
构规定的其他方式查询申购与赎回的成交情况。
    基金管理人可以在法律法规允许的范围内,依法对上述申购和赎回申请的确认时间
进行调整,并必须在调整实施日前按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告
并报中国证监会备案。
   基金销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功,而仅代表销售机
构确实接收到申购、赎回申请。申购、赎回的确认以基金注册登记机构的确认结果为准。
   3、申购与赎回申请的款项支付
   申购采用全额缴款方式,若申购资金在规定时间内未全额到账则申购不成功,若申
购不成功或无效,申购款项将退回投资者账户。
    投资者 T 日赎回申请成功后,基金管理人将通过基金注册登记机构及其相关基金销
售机构在 T+7 日(包括该日)内将赎回款项划往基金份额持有人账户。在发生巨额赎
回以及保本周期到期赎回的情形时,款项的支付办法参照基金合同的有关条款处理。


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(五)申购与赎回的数额限制
   1、申请申购基金的金额
   通过代销机构申购本基金,单个基金账户单笔最低申购金额为 1,000 元(含申购费);
通过直销中心柜台申购本基金,单个基金账户单笔首次申购最低金额为 50,000 元(含
申购费),追加申购最低金额为 10,000 元(含申购费),已在直销中心有认购本基金
记录的投资者不受首次申购最低金额的限制,但受追加申购最低金额的限制。
   通过本公司网上直销进行申购,单个基金账户单笔最低申购金额为 1,000 元(含申
购费),单笔交易上限及单日累计交易上限请参照网上直销说明。
   投资者将当期分配的基金收益转购基金份额或采用定期定额投资计划时,不受最低
申购金额的限制。
   2、申请赎回基金的份额
   投资者可将全部或部分基金份额赎回。本基金按照份额进行赎回,申请赎回份额精
确到小数点后两位,单笔赎回的基金份额不得低于 100 份。
   3、基金份额持有人赎回时或赎回后,在销售机构(网点)单个交易账户保留的基金
份额余额不足 100 份的,在赎回时需一次全部赎回。
   4、本基金不对单个投资者累计持有的基金份额上限进行限制。
   5、基金管理人可根据市场情况,在法律法规允许的情况下,调整上述对申购的金
额和赎回的份额、最低基金份额余额和累计持有基金份额上限的数量限制,基金管理人
必须在调整生效前依照《信息披露办法》的有关规定至少在指定媒体公告并报中国证监
会备案。

(六)申购费与赎回费
    1、申购费
    本基金的申购费用按照《销售费用管理规定》收取,本基金基金份额采用前端收费
模式收取基金申购费用。在申购时收取的申购费称为前端申购费。费率按申购金额递减,
申购费率具体如下表所示:
                        申购金额                      申购费率
                        100 万以下                      1.2%
                   100 万(含)- 500 万                 1.0%
                    500 万(含)以上            收取固定费用 1000 元

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   若保本周期到期后,本基金不符合保本基金存续条件,转为变更后的“泰信行业精
选混合型证券投资基金”,申购费率不高于基金申购金额的 5%,具体费率以届时公告为
准。
   2、赎回费
   本基金的赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担,在基金份额持有人赎回
基金份额时收取。赎回费率具体如下表所示:
                          持有时间                     赎回费率
                          1 年以下                       2.0%
                  1 年(含 1 年)- 2 年                  1.6%
                  2 年(含 2 年)- 3 年                  1.2%
                     3 年以上(含 3 年)                   0%
   本基金收取的赎回费中不低于 25%的部分归入基金财产,其余部分用于支付注册登
记费等相关手续费。
   若保本周期到期后,本基金不符合保本基金存续条件,转为变更后的“泰信行业精
选混合型证券投资基金”,赎回费率不高于基金赎回金额的 5%,具体费率以届时公告为
准。
   3、基金管理人可以根据基金合同的相关约定调整费率或收费方式,基金管理人最迟
应于新的费率或收费方式实施日前 2 个工作日在指定媒体公告。
   4、基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况
制定基金促销计划,针对特定地域范围、特定行业、特定职业的投资者以及以特定交易
方式(如网上交易、电话交易等)等进行基金交易的投资者定期或不定期地开展基金促
销活动。在基金促销活动期间,按相关监管部门要求,履行必要手续后,基金管理人可
以适当调低基金申购费率、赎回费率和转换费率,并在调整实施 2 日前在指定媒体上刊
登公告。

(七)申购份额与赎回金额的计算方式
   1、申购份额的计算方式
   申购的有效份额为按实际确认的申购金额在扣除相应的费用后,以当日基金份额净
值为基准计算,申购份额计算结果保留到小数点后 2 位,小数点后两位以后的部分四舍
五入,由此产生的误差计入基金财产。

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     本基金的基金份额申购金额包括申购费用和净申购金额。其中,
     净申购金额=申购金额/(1+申购费率)
     申购费用=申购金额-净申购金额
     申购份数=净申购金额/T 日基金份额净值
     例如:某投资者投资 10 万元申购本基金,所对应的申购费率为 1.2%。并假定当日
的基金份额净值为 1.062 元。则申购份额为:
     净申购金额=申购金额/(1+申购费率)=100,000/(1+1.2%)=98,814.23 元
     申购费用=申购金额-净申购金额=100,000-98,814.23=1,185.77 元
     申购份额=净申购金额/申购当日基金单位净值=98,814.23/1.062=93,045.41

     即:投资者投资 10 万元申购本基金,假定当日的基金份额净值为 1.062 元,则可得
到 93,045.41 份。
     2、基金赎回金额的计算
     赎回金额为按实际确认的有效赎回份额以当日基金份额净值为基准并扣除相应的
费用,赎回金额计算结果保留到小数点后 2 位,小数点后两位以后的部分四舍五入,由
此产生的误差计入基金财产。其中,
     赎回总额=赎回份数×T 日基金份额净值
     赎回费用=赎回金额×赎回费率
     赎回金额=赎回金额-赎回费用
     例如:某投资者赎回 1 万份基金份额,持有期小于 1 年,假设赎回当日基金份额净
值是 1.062 元,则可得到的赎回金额为:
     赎回总额=赎回份数×赎回当日基金份额净值=10,000×1.062=10,620 元
     赎回费=赎回总额×赎回费率=10,620×2.0%=212.40 元
     赎回金额=10,620-212.40=10,407.60 元
     即:投资者赎回基金份额 1 万份,假设赎回当日基金份额净值是 1.062 元,则其可得
到的赎回金额为 10,407.60 元。
     保本周期到期日的赎回安排按本基金到期保本条款执行。
     3、T 日的基金份额净值在当天收市后计算,并在 T+1 日内公告。遇特殊情况,经中
国证监会同意,可以适当延迟计算或公告。
     4、本基金份额净值的计算,保留到小数点后 3 位,小数点后第 4 位四舍五入,由此
                                        - 32 -
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误差产生的损失由基金财产承担,产生的收益归基金财产所有
   5、申购费用由投资者承担,并应在投资者申购基金份额时收取,不列入基金财产,
主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。
   6、赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担,在基金份额持有人赎回基金
份额时收取。所收取赎回费中不低于赎回费总额的 25%应归入基金财产,其余用于支付
注册登记费和其他必要的手续费。

(八)申购与赎回的注册登记
   1、基金投资者提出的申购和赎回申请,在基金管理人规定的时间之前可以撤销。
   2、投资者 T 日申购基金成功后,基金注册登记机构在 T+1 日为投资者增加权益并
办理注册登记手续,投资者自 T+2 日(含该日)起有权赎回该部分基金份额。
   3、投资者 T 日赎回基金成功后,基金注册登记机构在 T+1 日为投资者扣除权益并
办理相应的注册登记手续。
   4、基金管理人可在法律法规允许的范围内,对上述注册登记办理时间进行调整,但
不得实质影响投资者的合法权益,并依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体公告。

(九)拒绝或暂停申购的情形
    除非出现如下情形,基金管理人可暂停或拒绝基金投资者的申购申请:
    1、不可抗力的原因导致基金无法正常运作;
    2、证券交易场所在交易时间非正常停市,导致当日基金资产净值无法计算;
    3、基金资产规模过大,使基金管理人无法找到合适的投资品种,或可能对基金业
绩产生负面影响,从而损害现有基金份额持有人的利益;
    4、法律法规规定或中国证监会认定的其他可暂停申购的情形;
    5、基金管理人认为会有损于现有基金份额持有人利益的某笔申购;
    6、本基金合同约定的其他情形。
    发生上述情形之一且基金管理人决定暂停或拒绝基金投资者的申购申请的,申购款
项将全额退还投资者。发生上述1到4、6项暂停申购情形时,基金管理人应当在至少一
家指定媒体及基金管理人网站刊登暂停申购公告。

(十)暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
    发生下列情形时,基金管理人可暂停接受基金份额持有人的赎回申请或延缓支付赎
回款项:
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    1、因不可抗力导致基金无法支付赎回款项。
    2、证券交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。
    3、因市场剧烈波动或其他原因而出现连续 2 个或 2 个以上开放日巨额赎回,导致
本基金的现金支付出现困难。
    4、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
    5、发生基金合同规定的其他情形。
    发生上述情形时,基金管理人应在当日报中国证监会备案,已接受的赎回申请,基
金管理人应足额支付;如暂时不能足额支付,应将可支付部分按单个账户申请量占申请
总量的比例分配给赎回申请人,未支付部分可延期支付,并以后续开放日的基金份额净
值为依据计算赎回金额。同时,在出现上述第 3 款的情形时,已接收的赎回申请可延期
支付,但延期支付最长不得超过 20 个工作日,并依照《信息披露办法》的有关规定在
指定媒体公告。投资者在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。
    暂停基金的赎回,基金管理人应及时依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体
公告刊登暂停赎回公告。
    在暂停赎回的情况消除时,基金管理人应及时恢复赎回业务的办理,并依照《信息
披露办法》的有关规定在指定媒体公告。

(十一)巨额赎回的情形及处理方式
    1、巨额赎回的认定
    单个开放日中,本基金的基金份额净赎回申请(赎回申请总份额扣除申购总份额后
的余额)与净转出申请(转出申请总份额扣除转入申请总份额后的余额)之和超过上一
开放日基金总份额的 10%,为巨额赎回。
    2、巨额赎回的处理方式
    当基金出现巨额赎回时,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎
回或部分延期赎回。
    (1)全额赎回:当基金管理人认为有能力支付投资者的全部赎回申请时,按正常
赎回程序执行。
    (2)部分延期赎回:当基金管理人认为支付投资者的赎回申请有困难或认为因支
付投资者的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时,基金管
理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10%的前提下,可对其余赎回


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                                                 泰信保本混合型证券投资基金招募说明书

申请延期办理。对于当日的赎回申请,应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比
例,确定当日受理的赎回份额;对于未能赎回部分,投资者在提交赎回申请时可以选择
延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的,将自动转入下一个开放日继续赎回,直到全部
赎回为止;选择取消赎回的,当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请
与下一开放日赎回申请一并处理,无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算
赎回金额,以此类推,直到全部赎回为止。如投资者在提交赎回申请时未作明确选择,
投资者未能赎回部分作自动延期赎回处理。部分顺延赎回不受单笔赎回最低份额的限
制。
    (3)巨额赎回的公告:当发生巨额赎回并顺延赎回时,基金管理人应在 2 日内通
过指定媒体或代销机构的网点刊登公告,并在公开披露日向中国证监会和基金管理人主
要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。同时以邮寄、传真或招募说明书规定的其
他方式通知基金份额持有人,并说明有关处理方法。
    本基金连续 2 个开放日以上发生巨额赎回,如基金管理人认为有必要,可暂停接受
赎回申请;已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项,但不得超过 20 个工作日,并
应当依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体公告。

 (十二)暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告
    1、发生上述暂停申购或赎回情况的,基金管理人当日应立即向中国证监会备案,
并在规定期限内在至少一种指定媒体上刊登暂停公告。
    2、如发生暂停的时间为 1 日,基金管理人应于重新开放日,在至少一种指定媒体
上刊登基金重新开放申购或赎回公告,并公布最近 1 个开放日的基金份额净值。
    3、如发生暂停的时间超过 1 日但少于 2 周,暂停结束,基金重新开放申购或赎回
时,基金管理人应提前 2 个工作日在至少一种指定媒体上刊登基金重新开放申购或赎回
公告,并公告最近 1 个开放日的基金份额净值。
    4、如果发生暂停的时间超过两周,暂停期间,基金管理人应每两周至少重复刊登
暂停公告一次;当连续暂停时间超过两个月时,可对重复刊登暂停公告的频率进行调整。
暂停结束,基金重新开放申购或赎回时,基金管理人应提前 2 个工作日,在至少一种指
定媒体连续刊登基金重新开放申购或赎回的公告,并在重新开放申购或赎回日公告最近
一个开放日的基金份额净值。




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                                                泰信保本混合型证券投资基金招募说明书

             九、基金的转换、非交易过户及转托管
(一)基金转换
    为方便基金份额持有人,未来在各项技术条件和准备完备的情况下,投资者可以依
照基金管理人的有关规定选择在本基金和基金管理人管理的其他基金之间进行基金转
换。基金转换的数额限制、转换费率等具体规定可以由基金管理人届时另行规定并公告。

(二)基金的非交易过户
   基金的非交易过户是指不采用申购、赎回等基金交易方式,将一定数量的基金份额
按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为,或者按照相关
法律法规或国家有权机关另有要求的方式进行处理的行为。基金注册登记机构只受理继
承、捐赠、司法强制执行和经注册登记机构认可的其他情况下的非交易过户。其中:
   继承是指基金份额持有人死亡,其持有的基金份额由其合法的继承人继承;捐赠指
基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体;司法强
制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给
其他自然人、法人或其他组织或者以其他方式处分。无论在上述何种情况下,接受划转
的主体应符合相关法律法规和基金合同规定的持有本基金份额的投资者的条件,法律法
规另有规定的除外。办理非交易过户必须提供基金注册登记机构要求提供的相关资料,
对于符合条件的非交易过户申请按基金注册登记机构的规定办理,并按基金注册登记机
构规定的标准收费。
   基金注册登记机构受理上述情况下的非交易过户,其他销售机构不得办理该项业务。

(三)基金的转托管
   本基金目前实行份额托管的交易制度。投资者可将所持有的基金份额从一个交易账
户转入另一个交易账户进行交易。

(四)定期定额投资计划
   基金管理人可以为投资者办理定期定额投资计划,具体规则由基金管理人在届时发
布公告或更新的招募说明书中确定。

(五)基金的冻结和解冻
   基金注册登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻以及注册
登记机构认可的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的,被冻结部分产生的权益
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                                                泰信保本混合型证券投资基金招募说明书

按照我国法律法规、监管规章以及国家有权机关的要求来决定是否冻结。在国家有权机
关作出决定之前,被冻结部分产生的权益先行一并冻结。被冻结部分份额仍然参与收益
分配与支付。




                              十、基金的保本
(一)担保人基本情况
    为确保履行保本条款,保障基金份额持有人利益,本基金的第一个保本周期由山东
省鲁信投资控股集团有限公司作为担保人。
    山东省鲁信投资控股集团有限公司
    住所:山东省济南市解放路 166 号
    办公地址:山东省济南市解放路 166 号
    法定代表人:孟凡利
    成立日期:2002 年 1 月 31 日
    组织形式:有限责任公司(国有独资)
    注册资本:30 亿元人民币
    经营范围:对外投资(不含法律法规限制行业)及管理,投资咨询(不含证券、期
货的咨询),资产管理、托管经营,资本运营,担保,酒店管理,房屋出租,物业管理。
    其他:山东省鲁信投资控股集团有限公司(以下简称“鲁信集团”)是经省政府批
准,于 2002 年 1 月在原山东省国际信托投资公司、山东省高新技术投资公司等基础上
组建的大型国有投资控股公司,是省管重要骨干企业之一。鲁信集团主营业务为金融、
投资、资本经营,投资经营范围涉足信托、证券、基金管理、担保、基础设施投资、实
业投资、创业投资、文化传媒投资、房地产业务等,并受托经营管理山东省基本建设基
金,直接投资和通过子公司投资控股、参股企业 100 多家,主要全资、控股公司有省国
际信托投资公司、鲁信实业集团、鲁信投资集团、省高新技术投资公司、鲁信文化传媒
公司、鲁信高新(上市公司 600783)、泰信基金管理公司等。经过不断的改革发展,鲁
信集团公司已形成了较为完善的法人治理结构、科学的母子公司管理体制和明晰的产权
关系。集团公司定位于发展战略和投资决策中心、财务控制和资本运营中心、人力资源


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                                                   泰信保本混合型证券投资基金招募说明书

配置中心;各所属子公司为经营和创利中心。
    截至 2010 年末,鲁信集团经审计的总资产为 1167.23 亿元,所有者权益为 61.74
亿元。

(二)担保人对外承担保证责任的情况
    截至 2011 年 2 月底,鲁信集团对外担保的在保余额为 11.7 亿元人民币,未超过其
净资产总额的 25 倍。无已担保的保本基金。

(三)保证合同
    鉴于:《泰信保本混合型证券投资基金基金合同》(以下简称“基金合同”)约定,
基金管理人对泰信保本混合型证券投资基金(以下简称“本基金”)基金份额持有人认
购并持有到保本周期(如无特别指明,保本周期即为本基金第一个保本周期)到期日的
基金份额承担保本义务(见基金合同)。为保护基金投资者合法权益,依照《中华人民
共和国担保法》、《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国证券投资基金法》、《关于
保本基金的指导意见》等法律法规及规范性文件的规定,基金管理人和保证人在平等自
愿、诚实信用、充分保护基金投资者及相关当事人的合法权益的原则基础上,特订立《泰
信保本混合型证券投资基金保证合同》(以下简称“本合同”或“《保证合同》”)。
    保证人就本基金的保本周期内基金管理人对基金份额持有人认购并持有到期的基
金份额所承担保本义务的履行提供不可撤销的连带责任保证。保证人保证责任的承担以
本《保证合同》为准。
    《保证合同》的当事人包括基金管理人、保证人和基金份额持有人。基金投资者自
依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和《保证合同》的当事人,其购买基
金份额的行为本身即表明其对《保证合同》的承认、接受和同意。
    除非本《保证合同》另有约定,本《保证合同》所使用的词语或简称与其在基金合
同中的释义部分具有相同含义。
    1、保证的范围和最高限额
    (1)本基金为基金份额持有人认购并持有到期的基金份额提供的认购保本金额为:
认购并持有到期的基金份额的净认购金额及募集期间的利息收入之和。
    (2)保证人承担保证责任的金额即保证范围为:在保本周期到期日,基金份额持
有人认购并持有到期的基金份额与保本周期到期日基金份额净值的乘积(即“可赎回金
额”)加上认购并持有到期的基金份额累计分红金额之和计算的总金额低于认购保本金

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                                                 泰信保本混合型证券投资基金招募说明书

额的差额部分。
    (3)基金份额持有人申购,或在保本周期到期日前赎回或转换出的部分不在保证
范围之内且保证人承担保证责任的最高限额不超过按基金合同生效之日确认的基金份
额所计算的认购保本金额,且不超过本基金的募集上限 9 亿人民币(包括募集期利息)。
    (4)保本周期到期日是指本基金保本周期届满的最后一日。本基金的保本周期为
三年,自基金合同生效之日起至三个公历年后对应日止,如该对应日为非工作日,保本
周期到期日顺延至下一个工作日。
    2、保证期间
    保证期间为基金保本周期到期日起六个月。
    3、保证的方式
    在保证期间,保证人在保证范围内承担不可撤销的连带保证责任。
    4、 除外责任
    下列任一情形发生时,保证人不承担保证责任:
    (1)在保本周期到期日,按基金份额持有人认购并持有到期的基金份额与到期日
基金份额净值的乘积加上其认购并持有到期的基金份额累计分红款项之和计算的总金
额不低于本基金为基金份额持有人认购并持有到期的基金份额提供的认购保本金额;
    (2)基金份额持有人认购,但在基金保本周期到期日前(不包括该日)赎回或转
换出本基金的基金份额;
    (3)基金份额持有人在保本周期内申购或转换入(包括其发生的非交易过户情形)
的基金份额;
    (4)在保本周期内发生本基金合同规定的基金合同终止的情形;
    (5)在保本周期内发生本基金与其他基金合并或更换基金管理人的情形,且保证
人不同意继续承担保证责任;
    (6)在保本周期到期日之后(不包括该日),基金份额发生的任何形式的净值减少;
    (7)因不可抗力的原因导致基金投资亏损;或因不可抗力事件直接导致基金管理
人无法按约定履行全部或部分义务或延迟履行义务的,或基金合同规定的其他情形基金
管理人免于履行保本义务的。
    5、 责任分担及清偿程序
    (1)如果保本周期到期日基金份额持有人认购并持有到期的基金份额的可赎回金
额与相应基金份额的累计分红金额之和低于认购保本金额,基金管理人未能按照基金合
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                                                泰信保本混合型证券投资基金招募说明书

同的约定全额履行保本义务的,基金管理人应在保本周期到期日后 5 个工作日内,向保
证人发出书面《履行保证责任通知书》(应当载明基金管理人应向基金份额持有人支付
的本基金保本差额总额、基金管理人已自行偿付的金额、需保证人清偿的金额以及基金
管理人在基金托管人处开立的指定账户信息)。
    (2)保证人应在收到基金管理人发出的《履行保证责任通知书》后的 5 个工作日
内,将《履行保证责任通知书》载明的清偿金额划入基金管理人在基金托管人处开立的
指定账户中,由基金管理人将该差额支付给基金份额持有人。保证人将上述清偿款项全
额划入基金管理人在基金托管人处开立的指定账户中后即为全部履行了保证责任,保证
人无须对基金份额持有人逐一进行清偿。清偿金额的分配与支付由基金管理人负责,保
证人对此不承担责任。
    (3)基金管理人最迟应在保本周期到期日后 20 个工作日(含第 20 个工作日)内
将保本赔付差额支付给基金份额持有人。
    (4)如果保本周期到期日基金份额持有人认购并持有到期的基金份额的可赎回金
额与相应基金份额的累计分红金额之和低于认购保本金额,基金管理人及保证人未履行
基金合同及本合同上述条款中约定的保本义务及保证责任的,自保本周期到期后第 21
个工作日起,基金份额持有人可以根据基金合同第二十一部分“争议的处理和适用的法
律”约定,直接向基金管理人或保证人请求解决保本赔付差额支付事宜。
    6、 追偿权、追偿程序和还款方式
    (1)保证人履行了保证责任后,即有权要求基金管理人归还保证人为履行保证责
任支付的全部款项(包括但不限于保证人按《履行保证责任通知书》所载明金额支付的
实际款项、基金份额持有人直接向保证人要求清偿的金额及保证人为履行保证责任支付
的其他金额,前述款项重叠部分不重复计算)和自支付之日起的利息以及保证人的其他
费用和损失,包括但不限于保证人为清偿及追偿产生的律师费、调查取证费、诉讼费、
保全费、评估费、拍卖费、公证费、差旅费、抵押物或质押物的处置费等。
    (2)基金管理人应自保证人履行保证责任之日起一个月内,向保证人提交保证人
认可的还款计划,在还款计划中载明还款时间、还款方式,并按保证人认可的还款计划
归还保证人为履行保证责任支付的全部款项和自支付之日起的利息以及保证人的其他
费用和损失,并支付至保证人指定的银行账户。基金管理人未能按本条约定提交保证人
认可的还款计划,或未按还款计划履行还款义务的,保证人有权要求基金管理人立即支
付上述款项和其他费用、并对保证人的损失进行赔偿。
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                                                 泰信保本混合型证券投资基金招募说明书

    7、 担保费的收取
    (1)基金管理人应按本条规定向保证人支付担保费。
    (2)担保费收取方式:担保费从基金管理人收取的本基金管理费中列支,按本条
第 3 款公式每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付。基金管理人应于每月收到基金
管理费之后的 5 个工作日内向保证人支付担保费。
    (3)每日担保费计算公式 = 担保费计提日前一日基金资产净值×2‰×1/当年日
历天数。
    8、 适用法律及争议解决方式
    本《保证合同》适用中华人民共和国法律。发生争议时,双方应通过协商解决;协
商不成的,任何一方均可向中国国际经济贸易仲裁委员会北京分会提起仲裁,仲裁地点
为北京,且仲裁裁决为终局,并对双方当事人具有约束力,仲裁费由败诉方承担。
    9、 其他条款
    (1)基金管理人应向本基金的基金份额持有人出示本《保证合同》。
    (2)本《保证合同》自基金管理人、保证人双方加盖公司公章或由基金管理人、
保证人双方法定代表人(或其授权代理人)签字(或加盖人名章)并加盖公司公章后成
立,自基金合同生效之日起生效。
    (3)本基金保本周期到期日后,基金管理人、保证人双方全面履行了本合同规定
的义务,且基金管理人全面履行了其在基金合同项下的义务的,本合同终止。
    (4)保证人承诺继续对下一保本周期提供担保的,基金管理人、保证人另行签署
合同。
   (5)本合同正本一式七份,基金管理人执二份,保证人执一份,其余报送相关监
管部门备案。每份具有同等的法律效力。

(四)保证费用的费率和支付方式
    担保费由基金管理人从基金管理费收入中列支。
    本基金担保费逐日累计至每月月末,按月支付。基金管理人应于每月收到基金管理
费之后的 5 个工作日内向保证人支付担保费。
    担保费计算公式:
    每日担保费 = 担保费计提日前一日基金资产净值×2‰×1/当年日历天数。




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                                                泰信保本混合型证券投资基金招募说明书

(五)保本
    1、保本
    在第一个保本周期内,本基金为基金份额持有人认购并持有到期的基金份额提供的
保本额为基金份额持有人认购并持有到期的基金份额的投资金额,即基金份额持有人认
购并持有到期的基金份额的净认购金额及募集期间的利息收入之和。在第一个保本周期
到期日,如按基金份额持有人认购并持有到期的基金份额与到期日基金份额净值的乘积
加上其认购并持有到期的基金份额累计分红款项之和计算的总金额高于或等于基金份
额持有人认购并持有到期的基金份额的投资金额,基金管理人将按可赎回金额支付给基
金份额持有人;如基金份额持有人认购并持有到期的基金份额与到期日基金份额净值的
乘积加上其认购并持有到期的基金份额累计分红款项之和计算的总金额低于基金份额
持有人认购并持有到期的基金份额的投资金额,则基金管理人应补足该差额,并在保本
周期到期日后二十个工作日内将该差额支付给基金份额持有人,保证人对此提供不可撤
销的连带责任保证。
    本基金第一个保本周期后各保本周期到期日,如基金份额持有人持有到期的基金份
额的可赎回金额加上其持有到期的基金份额在当期保本周期内的累计分红款项之和低
于其过渡期申购并持有到期的基金份额的投资金额、或从上一保本周期转入当期保本周
期的基金份额的投资金额,由当期有效的基金合同、保证合同或风险买断合同约定的基
金管理人、担保人或保本义务人将该差额支付给基金份额持有人。
    对于基金持有人多次认购或申购、赎回的情况,以“后进先出”的原则确定持有到
期的基金份额。
    2、保本周期
    本基金的第一个保本周期为 3 年。
    本基金的第一个保本周期自基金合同生效之日起至三个公历年后对应日止。如果该
对应日为非工作日,保本周期到期日顺延至下一个工作日。
    第一个保本周期届满时,在符合保本基金存续条件下,本基金继续存续并进入下一
保本周期,该保本周期的具体起讫日期以本基金管理人届时公告为准。
    3、适用保本的情形
    (1)基金份额持有人认购、或过渡期申购、或从上一保本周期转入当期保本周期
并持有到期的基金份额。


                                      - 42 -
                                                泰信保本混合型证券投资基金招募说明书

    (2)对于持有到期的份额,基金份额持有人无论选择赎回、转换到基金管理人管
理的其他基金、本基金转入下一保本周期或是转型为“泰信行业精选混合型证券投资基
金”,都同样适用保本条款。
    4、不适用保本的情形
    (1)在保本期到期日,按基金份额持有人持有到期的基金份额与到期日基金份额
净值的乘积加上其持有到期的基金份额累计分红款项之和计算的总金额不低于基金份
额持有人持有到期的基金份额的投资金额;
    (2)基金份额持有人认购、过渡期申购、或从上一保本周期转入当期保本周期,
但在基金保本期到期日前(不包括该日)赎回或转换出的基金份额;
    (3)基金份额持有人在当期保本期开始后申购或转换入的基金份额;
    (4)在保本期内发生本基金合同规定的基金合同终止的情形;
    (5)在保本期内发生本基金与其他基金合并或更换基金管理人的情形,且担保人
或保本义务人不同意继续承担保证责任;
    (6)在保本期到期日之后(不包括该日)基金份额发生的任何形式的净值减少;
    (7)未经担保人或保本义务人书面同意修改基金合同条款,可能加重担保人或保
本义务人保本保障责任的,根据法律法规要求进行修改的除外;
    (8)因不可抗力的原因导致基金投资亏损;或因不可抗力事件直接导致基金管理
人无法按约定履行全部或部分义务或延迟履行义务的,或基金合同规定的其他情形基金
管理人免于履行保本义务的。

(六)保本基金到期的处理方案
    1、保本周期到期后基金的存续形式
    保本周期届满时,在符合法律法规有关担保人或保本义务人资质要求、并经基金管
理人认可的担保人或保本义务人同意为下一个保本周期提供保本保障,与本基金管理人
签订保证合同或风险买断合同,同时本基金满足法律法规和本合同规定的基金存续要求
的情况下,本基金继续存续并进入下一保本周期,下一保本周期的具体起讫日期以本基
金管理人届时公告为准。
    如保本周期到期后,本基金未能符合上述保本基金存续条件,则本基金将按基金合
同的约定,变更为“泰信行业精选混合型证券投资基金”。同时,基金的投资目标、投
资范围、投资策略以及基金费率等相关内容也将根据基金合同的相关约定作相应修改。


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                                                  泰信保本混合型证券投资基金招募说明书

上述变更无须经基金份额持有人大会决议,在报中国证监会备案后,提前在临时公告或
更新的基金招募说明书中予以说明。
    如果本基金不符合法律法规和基金合同对基金的存续要求,则本基金将根据本基金
合同的规定终止。
    2、保本周期到期处理规则
    (1)本基金保本周期到期后,基金份额持有人可以做出如下选择,其保本权利都
适用保本条款:
       1)保本周期到期后赎回基金份额;
       2)保本周期到期后将基金份额转换为基金管理人管理的其他基金;
       3)保本周期到期后,本基金符合保本基金存续条件,基金份额持有人持有的基金
份额根据届时基金管理人的公告转入下一保本周期;
       4)保本周期到期后,本基金不符合保本基金存续条件,基金份额持有人继续持有
变更后的“泰信行业精选混合型证券投资基金”的基金份额。
       (2)基金份额持有人可将其持有的所有基金份额选择上述四种处理方式之一,也
可以部分选择赎回、转换出、转入下一保本周期或继续持有变更后基金的基金份额。
       (3)无论基金份额持有人采取何种方式作出到期选择,均无需就其持有到期的基
金份额在保本周期到期日的赎回和转换支付赎回费用和转换费用等交易费用。转换为基
金管理人管理的其他基金或转为“泰信行业精选混合型证券投资基金”后的其他费用,
适用其所转入基金的费用、费率体系。
       (4)本基金保本周期到期后,如基金份额持有人没有作出到期选择,本基金符合
保本基金存续条件,则基金管理人将默认基金份额持有人继续持有本基金基金份额;如
基金份额持有人没有作出到期选择,本基金不符合保本基金存续条件,则基金管理人将
默认基金份额持有人选择了继续持有变更后的“泰信行业精选混合型证券投资基金”的
基金份额。
       (5)到期操作采取“未知价”原则,即:在到期操作期间,基金份额持有人赎回
本基金基金份额或将本基金基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的,赎
回金额或转出金额以基金份额持有人实际操作日的本基金基金份额净值为基准进行计
算。
    3、到期操作期间
    (1)本基金保本周期到期前,基金管理人将提前公告到期操作期间的具体起止时
                                         - 44 -
                                                  泰信保本混合型证券投资基金招募说明书

间,并提示基金份额持有人在此期间内作出到期选择。
    本基金的到期操作期间为五个工作日(自保本周期到期日开始计算)。
    (2)在基金管理人指定的到期操作期间内,基金份额持有人可以做出如下选择:
    1)在到期操作期间内赎回持有到期的基金份额;
    2)在到期操作期间内将持有到期的基金份额转换为基金管理人管理的、已公告开
放转换转入的其他基金;
    3)保本周期到期后,本基金符合保本基金存续条件,基金份额持有人持有到期的
基金份额根据届时基金管理人的公告转入下一保本周期;
    4)保本周期到期后,本基金不符合保本基金存续条件,基金份额持有人继续持有
变更后的“泰信行业精选混合型证券投资基金”的基金份额。
    (3)在到期操作期间,基金份额持有人未就其持有的全部或部分基金份额进行到
期操作的,则基金管理人默认基金份额持有人继续持有该部分基金份额:
    1)若本基金符合保本基金存续条件,则基金管理人默认基金份额持有人继续持有
该部分基金份额,并进入下一保本周期;
    2)若本基金不符合保本基金存续条件,则基金管理人默认基金份额持有人就该部
分基金份额选择继续持有变更后的“泰信行业精选混合型证券投资基金”基金份额。
    (4)在到期操作期间,本基金将暂停日常申购和转换入业务。
    (5)在到期操作期间,基金管理人应使基金财产保持为现金形式,基金管理人和
基金托管人免收该期间的基金管理费和基金托管费。
    4、保本周期到期的保本条款
    (1)持有到期的基金份额持有人,无论选择赎回、转换到基金管理人管理的其他
基金、还是转入下一保本周期或继续持有变更后的“泰信行业精选混合型证券投资基金”
的基金份额,其持有到期的基金份额都适用保本条款。
    (2)若基金份额持有人选择在持有到期后赎回基金份额,而可赎回金额加上其持
有期间的累计分红金额低于其投资金额,基金管理人应补足该差额,以投资金额(扣除
其持有期间的累计分红金额)支付给投资者,保证人对此提供不可撤销的连带责任保证。
    (3)若基金份额持有人选择在持有到期后进行基金转换,而可赎回金额加上其持
有期间的累计分红金额低于其投资金额,基金管理人应补足该差额,以投资金额(扣除
其持有期间的累计分红金额)作为转出金额,保证人对此提供不可撤销的连带责任保证。
    (4)若基金份额持有人选择继续持有进入下一保本周期的基金份额或变更后的“泰
                                       - 45 -
                                                 泰信保本混合型证券投资基金招募说明书

信行业精选混合型证券投资基金”的基金份额,而可赎回金额加上持有期间的累计分红
金额低于投资金额,基金管理人应补足该差额,以投资金额(扣除其持有期间的累计分
红金额)作为转入下一保本周期或转入变更后的“泰信行业精选混合型证券投资基金”
的转入金额,保证人对此提供不可撤销的连带责任保证。
   (5)在到期操作期间,认购本基金基金份额并持有到期的基金份额持有人进行到
期操作或默认继续持有的,可按相应基金份额在保本周期到期日的可赎回金额加上保本
周期的累计分红金额低于投资金额的差额享有保本利益,但对于保本周期到期日之后
(不含保本周期到期日)至其实际操作日(含该日)的净值波动风险由基金份额持有人
自行承担。
    5、本基金转入下一保本周期的方案
   保本周期届满时,基金管理人认可的其他符合条件的担保人或保本义务人为本基金
下一保本周期提供保本保障,与基金管理人就本基金下一保本周期签订保证合同或风险
买断合同,同时本基金满足法律法规和基金合同规定的基金存续要求的,本基金继续存
续并进入下一保本周期。
   (1)过渡期和过渡期申购
   到期操作期间截止日起(不含该日)至下一保本周期开始日前一工作日的期间为过
渡期;过渡期最长不超过 20 个工作日。
   投资者在过渡期内申请购买本基金基金份额的行为称为“过渡期申购”。在过渡期内,
投资者转换入本基金基金份额,视同为过渡期申购。
   1)基金管理人将根据担保人或者保本义务人提供的下一保本周期保证额度或保本
偿付额度确定并公告本基金过渡期申购规模上限以及规模控制的方法。
   2)过渡期申购采取“未知价”原则,即过渡期申购价格以申请当日收市后计算的
本基金基金份额净值为基准进行计算。
   3)投资者进行过渡期申购的,其持有相应基金份额至过渡期最后一日(含
该日)期间的净值波动风险由基金份额持有人自行承担。
   4)过渡期申购费率
   过渡期申购费率最高不超过 5%,具体费率在招募说明书中列示。
   过渡期申购费用由过渡期申购的投资者承担,不列入基金财产,主要用于本基金的
市场推广、销售、注册登记等各项费用。
   5)过渡期申购的日期、时间、场所、方式和程序等事宜由基金管理人确定并提前
                                       - 46 -
                                                泰信保本混合型证券投资基金招募说明书

公告。
   6)过渡期内,本基金将暂停办理日常赎回、转换出业务。
   7)过渡期内,基金管理人应使基金财产保持为现金形式,基金管理人和基金托管
人免收该期间的基金管理费和基金托管费。
   (2)下一保本周期基金资产的形成
   1)持有到期的基金份额
   如果保本期到期日基金份额持有人认购并持有到期的基金份额的可赎回金额加上其
认购并持有到期的基金份额的累计分红款项之和低于其认购并持有到期的基金份额的
投资金额,则转入下一保本周期的部分等于选择转入下一保本周期的基金份额的投资金
额(扣除其持有期间的累计分红金额)。
   对于投资者认购或者在保本周期内申购、转换入的基金份额,选择或默认选择转入
下一保本周期的,转入下一保本周期的转入金额等于选择或默认选择转入下一保本周期
的相应基金份额在下一保本周期开始前一工作日(即折算日)所对应的基金资产净值。
   2)过渡期申购的基金份额
   对于投资者过渡期申购的基金份额,转入下一保本周期的转入金额等于相应基金份
额在下一保本周期开始前一工作日(即折算日)所对应的基金资产净值资产净值。
   (3)基金份额折算
   过渡期最后一个工作日(即下一保本周期开始日前一工作日)为基金份额折算日。
在基金份额折算日,基金份额持有人所持有的基金份额(包括投资者过渡期申购的基金
份额、保本周期结束后选择或默认选择转入下一个保本周期的基金份额持有人所持有的
基金份额)在其持有的基金份额所代表的资产净值总额保持不变的前提下,变更登记为
基金份额净值为 1.00 元的基金份额,基金份额数额按折算比例相应调整。
   在基金份额持有人赎回基金份额时,持有期的计算仍以投资者认购、申购、转换入
或者过渡期申购基金份额的实际操作日期计算,不受基金份额折算的影响。
   (4)开始下一保本周期运作
   折算日的下一个工作日为下一保本周期开始日,本基金进入下一保本周期运作。
   基金份额持有人在当期保本周期的到期操作期间选择或默认选择转入下一保本周期
的基金份额以及过渡期申购的基金份额,经基金份额折算后,适用下一保本周期的保本
条款。
   本基金进入下一保本周期后,仍使用原名称和基金代码办理日常申购、赎回等业务。
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                                                泰信保本混合型证券投资基金招募说明书

   自本基金下一保本周期开始后,本基金管理人将暂停本基金的日常申购、赎回、定
期定额投资、基金转换等业务。暂停期限最长不超过 3 个月。
   投资者在下一保本周期开始后的开放日申购或转换入本基金基金份额的,相应基金
份额不适用下一保本周期的保本条款。
    6、转为变更后的“泰信行业精选混合型证券投资基金”资产的形成
   保本周期届满时,若不符合保本基金存续条件,本基金依据基金合同的规定从到期
操作期间截止日次日起变更为“泰信行业精选混合型证券投资基金”。
   如果保本期到期日基金份额持有人认购并持有到期的基金份额的可赎回金额加上其
认购并持有到期的基金份额的累计分红款项之和低于其认购并持有到期的基金份额的
投资金额,基金管理人应补足该差额,以投资金额(扣除其持有期间的累计分红金额)
作为转入变更后的“泰信行业精选混合型证券投资基金”的转入金额,保证人对此提供
不可撤销的连带责任保证。
   对于投资者在本基金募集期内认购的基金份额、保本周期内申购或转换入的基金份
额,选择或默认选择转为变更后的“泰信行业精选混合型证券投资基金”的,转入金额
等于选择或默认选择转为“泰信行业精选混合型证券投资基金”的基金份额在“泰信行
业精选混合型证券投资基金”基金合同生效日前一个工作日所对应的基金资产净值。
    7、保本周期到期的公告
   (1)保本周期届满时,若符合保本基金存续条件,本基金将继续存续。基金管理
人应依照法律法规规定就本基金继续存续及为下一保本周期开放申购的相关事宜进行
公告。
   (2)保本周期届满时,若不符合保本基金存续条件,本基金将变更为“泰信行业
精选混合型证券投资基金”,基金管理人将在临时公告或《泰信行业精选混合型证券投
资基金招募说明书》中公告相关规则。
   (3)在保本周期到期前,基金管理人将进行提示性公告。
   8、保本周期到期的赔付
   (1)在发生保本赔付的情况下,基金管理人在保本周期到期日后二十个工作日内
向基金份额持有人履行保本差额的支付义务;基金管理人不能全额履行保本差额支付义
务的,基金管理人应于保本周期到期日后五个工作日内向保证人发出载明需保证人代偿
金额的书面通知并同时通知基金托管人赔付款到账日期。保证人收到基金管理人发出的
书面通知后五个工作日内,将需代偿的金额划入本基金在基金托管人处开立的账户中。
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                                                泰信保本混合型证券投资基金招募说明书

   (2)基金管理人应及时查收资金是否到账。如未按时到账,基金管理人应当履行
催付职责。资金到账后,基金管理人应按照基金合同的约定进行分配和支付。
   (3)发生赔付的具体操作细则由基金管理人提前公告。

(七)基金保本的保证
    本节所述基金保本的保证责任仅适用于第一个保本周期。本基金第一个保本周期后
各保本周期涉及的基金保本的保障事宜,由基金管理人与担保人或保本义务人届时签订
的保证合同或风险买断合同决定,并由基金管理人在当期保本周期开始前公告。
    1、为确保履行保本条款,保障基金份额持有人利益,本基金的第一个保本周期由
山东省鲁信投资控股集团有限公司提供保证。保证人承担保证责任以《保证合同》的约
定为准。
    2、基金管理人与保证人签订《泰信保本混合型证券投资基金保证合同》。基金份额
持有人购买基金份额的行为视为同意该保证合同的约定。本基金保本由保证人提供不可
撤销的连带责任保证;保证的范围为基金份额持有人认购并持有到期的基金份额与到期
日基金份额净值的乘积加上其认购并持有到期的基金份额累计分红款项之和计算的总
金额低于基金份额持有人认购并持有到期的基金份额的投资金额的差额部分。保证人保
证期间为基金保本周期到期日之日起六个月止。保证人承担保证责任的总金额最高不超
过按基金合同生效之日确认的基金份额所计算的保本额。
    3、保本周期内,保证人出现足以影响其履行保证合同项下保证责任能力情形的,
应在该情形发生之日起三日内通知基金管理人以及基金托管人。基金管理人在接到通知
之日起三个工作日内应将上述情况报告中国证监会并提出处理办法,并在接到通知之日
起五个工作日内在指定媒体上公告上述情形。当确定保证人已丧失履行保证合同项下保
证责任能力或宣告破产的情况下,在 60 个工作日内召集基金份额持有人大会,就如下
事项进行表决:
    (1)更换保证人;
    (2)变更基金类别;
    (3)基金合同终止;
    (4)法律法规或中国证监会规定的其他事项。
    4、如果符合条件的基金份额持有人认购并持有到期的基金份额与到期日基金份额
净值的乘积加上其认购并持有到期的基金份额累计分红款项之和计算的总金额低于基


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                                                 泰信保本混合型证券投资基金招募说明书

金份额持有人认购并持有到期的基金份额的投资金额,且基金管理人无法全额履行保本
义务的,基金管理人在保本周期到期日后五个工作日内,向保证人发出书面《履行保证
责任通知书》(应当载明基金管理人应向基金份额持有人支付的本基金保本差额总额、
基金管理人已自行偿付的金额、需保证人清偿的金额以及基金管理人在基金托管人处开
立的指定账户信息)。保证人将在收到基金管理人发出的《履行保证责任通知书》后的
五个工作日内,将需代偿的金额划入本基金在基金托管人处开立的账户中,由基金管理
人将该差额支付给基金份额持有人。若保证人未履行全部或部分保证责任的,基金份额
持有人有权直接就差额部分向保证人追偿。保证人将代偿金额全额划入本基金在基金托
管人处开立的账户中后即为全部履行了保证责任,保证人无须对基金份额持有人逐一进
行清偿。代偿款的分配与支付由基金管理人负责,保证人对此不承担责任。
    基金管理人最迟应在保本周期到期日后 20 个工作日(含第 20 个工作日)内将保本
赔付差额支付给基金份额持有人。
    如果保本周期到期日基金份额持有人认购并持有到期的基金份额的可赎回金额与
相应基金份额的累计分红金额之和低于保本额,且基金管理人及保证人未履行基金合同
及《保证合同》中约定的保本义务及保证责任的,自保本周期到期后第 21 个工作日起,
基金份额持有人可以根据基金合同第二十一部分“争议的处理和适用的法律”约定,直
接向基金管理人或担保人请求解决保本赔付差额支付事宜。
    本基金第一个保本周期后各保本周期涉及的基金保本的保障事宜,由基金管理人与
担保人或保本义务人届时签订的保证合同或风险买断合同决定。
    5、基金管理人有权代表基金份额持有人要求保证人按照本基金合同及保证合同的
约定履行保证责任。除本部分第八节所指的“更换保证人的,原保证人承担的所有与本
基金保证责任相关的权利义务由继任的保证人承担”以及下列除外责任情形外,保证人
不得免除保证责任:
    (1)在保本周期到期日,按基金份额持有人认购并持有到期的基金份额与到期日
基金份额净值的乘积加上其认购并持有到期的基金份额累计分红款项之和计算的总金
额,不低于基金份额持有人认购并持有到期的基金份额的投资金额;
    (2)基金份额持有人认购,但在基金保本周期到期日前(不包括该日)赎回或转
换出本基金的基金份额;
    (3)基金份额持有人在保本周期内申购或转换入(包括其发生的非交易过户情形)
的基金份额;
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                                                 泰信保本混合型证券投资基金招募说明书

    (4)在保本周期内发生本基金合同规定的基金合同终止的情形;
    (5)在保本周期内发生本基金与其他基金合并或更换基金管理人的情形,且保证
人不同意继续承担保证责任;
    (6)在保本周期到期日之后(不包括该日),基金份额发生的任何形式的净值减少;
    (7)因不可抗力的原因导致基金投资亏损;或因不可抗力事件直接导致基金管理
人无法按约定履行全部或部分义务或延迟履行义务的,或基金合同规定的其他情形基金
管理人免于履行保本义务的。
   6、保本周期届满时,基金管理人认可的其他机构继续为本基金的下一保本周期提
供保本保障,同时本基金满足法律法规和本合同规定的基金存续要求的,本基金将转入
下一保本周期;否则,本基金变更为非保本的混合型基金,基金名称相应变更为“泰信
行业精选混合型证券投资基金”,保证人不再为该混合型基金承担保证责任。

(八)更换担保人或保本义务人
    保本周期内更换保证人或保本义务人必须经基金份额持有人大会决议通过,并且保
证人或保本义务人的更换必须符合基金份额持有人的利益。
    保本周期内更换保证人或保本义务人的程序:
    1、提名
    新任保证人或保本义务人由基金管理人提名。
    基金管理人提名的新任保证人或保本义务人必须符合如下条件:
    (1)具有法律法规和中国证监会规定的担任基金保证人或保本义务人的资质和条
件;
    (2)符合基金份额持有人的利益。
    2、决议
    基金份额持有人大会对被提名的新任保证人或保本义务人形成决议,该决议需经参
加大会的基金份额持有人所持表决权的 1/2 以上(含 1/2)表决通过。
    3、备案
    基金份额持有人大会选任新任保证人或保本义务人的决议须经中国证监会备案后
方可执行。
    4、签订《保证合同》或《风险买断合同》
    更换保证人经中国证监会备案后,基金管理人与新任保证人或保本义务人签订《保


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                                                泰信保本混合型证券投资基金招募说明书

证合同》或《风险买断合同》。
    5、公告
    基金管理人在中国证监会备案后 2 日内在至少一家指定媒体及基金管理人网站公
告更换保证人或保本义务人的有关事项以及基金管理人与新任保证人或保本义务人签
订的《保证合同》或《风险买断合同》。
    6、交接
    原保证人或保本义务人职责终止的,原保证人或保本义务人应妥善保管保本周期内
保证业务资料,及时向基金管理人和新任保证人或保本义务人办理保证业务资料的交接
手续,基金管理人和新任保证人或保本义务人应及时接收。
   保本周期内更换保证人或保本义务人的,原保证人或保本义务人承担的所有与本基
金保证责任相关的权利义务由继任的保证人或保本义务人承担。在新任保证人或保本义
务人接任之前,原保证人或保本义务人应继续承担保证责任。




                          十一、基金的投资
(一)保本周期内的投资
    1、投资目标
    根据本基金的保证合同,本基金通过运用优化的恒定比例组合保险方法(CPPI),
在保证保本期到期本金安全的基础上,寻求资产的稳定增值。
    2、投资理念
    本基金将秉承价值投资的理念,运用优化的恒定比例组合保险方法(CPPI),通
过资产配置、组合管理和风险控制,在投资固定收益产品获取风险较低的稳定收益之余,
积极精选优质上市公司股票,实现基金资产的保本增值。
    3、投资范围

   投资于具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股票(包括创业板、
中小板及其他经中国证监会核准上市的股票)、债券、权证以及法律法规或中国证监会
允许基金投资的其他金融工具(但需符合中国证监会的相关规定)。

   本基金的投资组合比例为:股票、权证等收益资产占基金资产的 0%-40%,其中,
持有的全部权证的市值不超过基金资产净值的 3%;债券、货币市场工具等保本资产占

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                                                 泰信保本混合型证券投资基金招募说明书

基金资产的 60%-100%,其中,基金持有现金以及到期日在 1 年以内的政府债券的比
例不低于基金资产净值的 5%。

   如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种,基金管理人在履行适当程序
后,可以将其纳入投资范围。

    4、投资策略

   本基金以优化的恒定比例组合保险方法(Constant Proportion Portfolio Insurance,
CPPI)为基础来实现保本和增值,在保本周期中,通过严格的投资纪律约束和风险管
理,对基金的资产配置进行优化动态调整,确保投资者的投资本金的安全性。同时,通
过积极稳健的收益资产投资策略,谋取基金资产的增值。

   (1)优化的恒定比例组合保险方法(CPPI)

   本基金以优化的恒定比例组合保险方法(CPPI)为基础来实现保本和增值。

   该方法通过将基金资产分为用于保本的保本资产和用于增值的收益资产,根据市场
的波动调整、修正基金资产组合中保本资产与收益资产的比重,在保本期到期日,基金
资产不低于保本金额的基础上,达到对投资组合保本增值的目的。其原理公式如下:




其中:

     为 t 时可供投资于收益资产的最大规模;

     为基金资产在保本周期到期时需达到的目标规模;

     为 t 时的基金资产;

   r 为审慎预测的保本资产的合理收益率;

   m 为安全垫放大倍数;

   基金管理人通过审慎预测当期需用于保本投资的资产规模                 ,继而得到安

全垫的规模                 ,通过设定安全垫放大倍数 m,控制基金投资于收益资产

的规模,在保本期到期实现保本目标的基础,争取实现基金资产的增值。

   确定安全垫放大倍数 m 主要考虑以下方面:

    1)运用本基金管理人开发的基本面周期指数模型,对我国经济周期进行划分和预
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                                                泰信保本混合型证券投资基金招募说明书

测,对基本面指数进行外推预测,从而起到对资本市场未来走势进行预判,以此指导安
全垫放大倍数的设定与调整;
    2)运用本基金管理人开发的均值反转模型,利用“均值反转”的基本思想,对 A
股市场各行业的相对估值指标进行统计,发掘“价值回归”的投资机会,以指导安全垫
放大倍数的设定与调整。

   3)若基金运作临近保本期末,或基金累计净值较小,则应将安全垫放大倍数设定
在较低水平,以锁定基金前期收益;若保本周期剩余期限较长,或基金累计净值较高,
则可将安全垫放大倍数设定在较高水平,以谋取基金资产的增值。

   (2)资产配置策略

   本基金的投资组合比例为:股票、权证等收益资产占基金资产的 0%-40%,其中,
持有的全部权证的市值不超过基金资产净值的 3%;债券、货币市场工具等保本资产占
基金资产的 60%-100%,其中,基金持有现金以及到期日在 1 年以内的政府债券的比
例不低于基金资产净值的 5%。

   根据恒定比例组合保险方法,确定投资保本资产和收益资产的比例,并对两部分资
产比例进行动态调整。

   1)确定保本资产的比例

   根据保本期末投资组合的最低目标资产规模和合理的贴现率,设定当前应持有的保
本资产的规模,即投资组合的价值底线。

   在实际投资中,本基金在确定了保本资产的最低比例后,将选取剩余期限与保本期
相匹配的、有确定现金流的、信用评级较高的债券以构建符合比例的保本资产。对于认
购期以后投资者追加的申购资金,将尽可能地投入剩余期限与保本周期剩余期限相匹配
的信用评级较高债券。

   2)确定组合的安全垫和控制安全垫放大倍数

   投资组合现时净值超过价值底线的数额,即安全垫。根据价值底线确定安全垫后,
将相当于安全垫特定倍数的资金规模投资于收益资产(如股票)以创造高于最低目标价
值的收益,其余资产投资于保本资产以在期末实现最低目标价值。

   3)动态调整

   本基金将基于优化的恒定比例组合保险方法定期的审核和调整动态保本资产和收益


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                                                泰信保本混合型证券投资基金招募说明书

资产的配置比例,并结合市场实际运行态势制定收益资产投资策略,进行投资组合管理,
实现基金资产在保本基础上的保值增值。

    出于平衡交易成本与投资收益的考虑,基金管理人会选择适度的调整周期,进行动态
调整,减少交易费用与冲击成本。
    (3)股票投资策略
    本基金在构造股票投资组合时,采用自上而下的方法,定量与定性分析相结合。通
过股票组合的构建有效的规避个股的非系统风险,通过行业的筛选选出具备投资和估值
优势的行业,通过公司分析鉴别出具备成长和投资潜力的优质公司。
    通过定性分析精选出主营业务分明、公司治理良好、管理优秀规范,具备核心竞争
优势和较好成长能力的公司进行投资。
    定量分析包括行业地位、资产负债结构、盈利能力、增长潜力、分红能力和市场估
值六个方面,具体包括市值排名、净资产收益率、主营业务增长率、净利润增长率、资
产负债率、分红稳定率等指标。
    根据本基金的风险收益特征,在进行股票投资时,本基金将力求获取绝对收益,在
控制投资组合风险的基础上获取稳健的收益。
    (4)债券投资策略
    在本基金的债券投资过程中,基金管理人将充分发挥在研究方面的专业化优势,采
取积极主动的投资管理,以中长期利率趋势分析为基础,结合中长期的经济周期、宏观
政策方向及收益率曲线分析,实施积极的债券投资组合管理,以获取较高的债券组合投
资收益。通过确定债券组合久期、确定债券组合期限结构配置和挑选个券等三个步骤构
建债券组合,尽可能地控制风险、提高基金投资收益。
    1)确定组合久期
    主动式投资策略通过积极主动地预测市场利率的变动趋势,相应调整债券组合的久
期配置,以达到利用市场利率波动和债券组合久期特性提高债券组合收益率的目的。本
基金在进行债券市场发展趋势及市场利率波动预测的基础上,结合本基金债券组合的利
率弹性特征,确定债券组合的久期配置。
    2)确定债券组合的期限结构配置
    在确定了本基金债券组合的久期后,本基金主要采用收益率曲线分析策略决定组合
的期限结构配置。所谓收益率曲线分析策略,即通过考察市场收益率曲线的动态变化及


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                                                泰信保本混合型证券投资基金招募说明书

预期变化,寻求在一定时期内获取因收益率曲线形状变化导致债券价格变化而产生的超
额收益。债券收益率曲线是市场对当前经济状况及对未来经济走势预测充分反应的结
果。分析债券收益率曲线,不仅可以非常直观地了解当前债券市场整体状态,而且能通
过收益率曲线隐含的远期利率,分析预测收益率曲线的变化趋势,从而把握债券市场的
走向。
    在本基金的组合构建过程中,收益率曲线分析策略将根据债券收益率曲线变动、各
期限段品种收益率及收益率基差波动等因素分析,预测收益率曲线的变动趋势,并结合
短期资金利率水平与变动趋势,形成具体的收益率曲线组合策略,从而确定本基金债券
组合中不同期限结构券种的配置。
    3)选择个券,构建组合
    在确定债券组合的期限结构后,本基金将主要运用收益率基差分析策略,通过对不
同类别债券收益率基差的分析,预测其变动趋势,及时发现因基(利)差超出债券内在
价值差异而产生的投资机会,发掘价值被低估的债券品种,并结合税收差异和信用风险
溢价等因素进行分析,综合评判个券的投资价值,以挑选风险收益特征最匹配的券种,
建立具体的个券组合。
    在具体运用收益率基差分析策略中,本基金还将采用换券利差交易策略、凸性套利
交易策略以及骑乘收益率曲线策略等交易策略。
    (5)现金管理策略
    在本基金的货币市场工具投资过程中,将以严谨的市场价值分析为基础,采用稳健
的投资组合策略,通过对短期金融工具的组合操作,在保持资产流动性的同时,追求稳
定的投资收益。
    5、业绩比较基准
    本基金的业绩比较基准为:三年期银行定期存款的税后收益率。
    此业绩比较基准是在综合考虑本基金的投资策略、保本期限等特点的基础上制订
的。本保本基金,保本期为三年,保本但不保证收益率。以三年期银行定期存款的税后
收益率作为本基金的业绩比较基准,能够使本基金的投资者理性判断基金产品的风险收
益特征,合理的比较本基金的业绩表现,衡量保本条款的有效性。
    如果今后法律法规发生变化,或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基
准推出,或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准的指数时,本基金可以在基
金管理人和基金托管人协商一致,履行适当程序后变更业绩比较基准并及时公告。
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                                                泰信保本混合型证券投资基金招募说明书

    6、风险收益特征
    本基金为保本基金,属于证券投资基金中的低风险品种。

(二)变更后的“泰信行业精选混合型证券投资基金”的投资
    1、投资目标
    把握行业发展趋势和市场运行趋势,在经济发展以及市场运行的不同阶段所蕴含的
行业投资机会,在控制风险的前提下,追求基金资产的稳定增值。
    2、投资理念
    紧密跟踪中国经济动向,把握中国经济的长期发展趋势和周期变动特征,挖掘不同
发展阶段下的行业投资机会,综合运用主题投资、行业轮动等投资策略,追求基金资产
的长期、持续增值。
    3、投资范围
    本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股票
(包括创业板、中小板及其他经中国证监会核准上市的股票)、债券、货币市场工具、
权证、资产支持证券以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。
    本基金的投资组合比例为:股票投资比例为基金资产的 30%-80%;债券投资比例
为基金资产的 15%-65%;权证投资比例为基金资产净值的 0-3%;并保持不低于基金资
产净值 5%的现金或到期日在一年以内的政府债券。
    如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种,基金管理人在履行适当程序
后,可以将其纳入投资范围。
    4、投资策略
    本基金将结合“自上而下”的资产配置策略和“自下而上”的个券精选策略,同时
考虑组合品种的估值风险和大类资产的系统风险,通过品种和仓位的动态调整降低资产
的波动风险。
    (1)大类资产配置策略
    本基金管理人通过自己开发的分析工具和模型来综合分析和动态跟踪影响各大类
资产风险收益的因素,制定股票、债券和货币市场工具等大类资产的配置比例、调整原
则和调整范围。主要的分析工具和模型包括基本面周期指数模型和均值反转模型等。
    1)基本面周期指数模型。我们参照国外的投资时钟模型,运用经济周期理论,对
中国近十多年的经济周期进行了更为细致的划分和研究,从周期观点出发,构建基于不


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                                                         泰信保本混合型证券投资基金招募说明书

同周期阶段的基本面周期指数模型,同时根据周期不断重复运转的原理,应用周期时空
映射方法,对基本面指数进行外推预测,从而起到对资本市场未来走势预判的实际效用。
根据对我国经济周期的经验研究结果我们将经济周期划分为四个大阶段和六个子阶段
(具体划分标准见下表)。本基金在投资时间中将参考模型的预测结果,优化资产配置。
                               表    经济周期和资产配置

    周期         状态     经济增长状态       物价状态        流动性          最优资产

               衰退初期       下降          下降/震荡         下降              债券
    衰退
               衰退后期      上升                 下降     下降/上升            股票

    复苏       复苏前期      上升                 震荡     上升/下降         股票/商品

    繁荣       经济繁荣      上升                 上升        上升           股票/商品

               滞涨前期      下降           震荡/上升         上升        债券/现金/商品
    滞胀
               滞涨后期      下降                 上升        下降              债券

    资料来源:泰信基金
    2)均值反转模型。实证研究发现我国证券市场存在显著的均值反转的现象,基于
此我们开发了 A 股市场的均值反转模型,根据 A 股市场的估值指标(PE 和 PB)的周
期特征来判断市场的机会和风险。另外,利用“均值反转”的基本思想,对 A 股市场各
行业的相对估值指标(如行业 PB/市场 PB,行业 PE/市场 PE,或称为行业估值溢/折价)
进行统计,并以此作为寻找相对收益机会的依据。当某些行业的相对估值水平较过往历
史已接近或达到极值状态(最高或最低),往往存在“价值回归”型的投资机会;对于
那些估值水平处于相对高位,而基本面或政策预期又可能出现不利变化的行业,则应及
时回避风险。
    通过运用上述的工具和模型,研究部的策略小组将提供资产配置的建议,提交公司
投资决策委员会讨论通过后交由基金经理执行。
    (2)股票投资策略
    本基金的股票投资将行业精选和个股精选相结合,在宏观策略研究的基础上优选特
定经济周期阶段下的优势行业,在优势行业中发掘具备投资价值的优势个股。
    1)行业精选
    本基金的行业配置从定性分析和定量分析两个角度进行考察,依据行业周期轮动特
征以及行业相对投资价值评估结果,精选行业景气度趋于改善或者长期增长前景看好且


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具有良好投资价值的行业进行重点配置。
    ① 定性分析方面,以宏观经济运行和经济景气周期监测为基础,结合对我国行业
周期轮动特征的考察,从经济周期因素、行业发展政策因素、产业结构变化趋势因素以
及行业自身景气周期因素等多个指标把握不同行业的景气度变化情况和业绩增长趋势。
本基金重点关注行业景气度趋于改善或者长期增长前景良好的优势行业。
    ② 定量分析方面,主要依据行业相对估值水平(行业估值/市场估值)、行业相对
利润增长率(行业利润增长率/市场利润增长率)、行业 PEG(行业估值/行业利润增长
率)三项指标进行筛选,上述三项指标的数值均大于 1 的行业将是本基金的投资重点。
    2)个股选择
    本基金重点关注优势行业中获益程度最高的优势个股。优势个股的评价标准包括:
    ① 公司主营业务鲜明,行业地位突出,具体的考察指标包括公司的主营业务收入
不低于行业平均、主营业务收入占公司总收入的比例高于 50%等。
    ② 公司财务状况良好,盈利能力较强且资产质量较好,具体的考察指标包括成长
性指标(收入增长率、息税折旧前利润增长率等)、盈利指标(净资产收益率、投资回
报率等)。
    ③ 公司治理结构规范,管理水平较高,拥有市场自主品牌并具有较强的自主创新
和市场拓展能力。
    ④ 公司的预期股息回报率高于行业平均和预期动态市盈率低于行业平均。
    (3)债券投资策略
    在本基金的债券投资过程中,基金管理人将充分发挥在研究方面的专业化优势,采
取积极主动的投资管理,以中长期利率趋势分析为基础,结合中长期的经济周期、宏观
政策方向及收益率曲线分析,实施积极的债券投资组合管理,以获取较高的债券组合投
资收益。通过确定债券组合久期、确定债券组合期限结构配置和挑选个券等三个步骤构
建债券组合,尽可能地控制风险、提高基金投资收益。
    1)确定组合久期
    主动式投资策略通过积极主动地预测市场利率的变动趋势,相应调整债券组合的久
期配置,以达到利用市场利率波动和债券组合久期特性提高债券组合收益率的目的。本
基金在进行债券市场发展趋势及市场利率波动预测的基础上,结合本基金债券组合的利
率弹性特征,确定债券组合的久期配置。
    2)确定债券组合的期限结构配置
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    在确定了本基金债券组合的久期后,本基金主要采用收益率曲线分析策略决定组合
的期限结构配置。所谓收益率曲线分析策略,即通过考察市场收益率曲线的动态变化及
预期变化,寻求在一定时期内获取因收益率曲线形状变化导致债券价格变化而产生的超
额收益。债券收益率曲线是市场对当前经济状况及对未来经济走势预测充分反应的结
果。分析债券收益率曲线,不仅可以非常直观地了解当前债券市场整体状态,而且能通
过收益率曲线隐含的远期利率,分析预测收益率曲线的变化趋势,从而把握债券市场的
走向。
    在本基金的组合构建过程中,收益率曲线分析策略将根据债券收益率曲线变动、各
期限段品种收益率及收益率基差波动等因素分析,预测收益率曲线的变动趋势,并结合
短期资金利率水平与变动趋势,形成具体的收益率曲线组合策略,从而确定本基金债券
组合中不同期限结构券种的配置。
    3)选择个券,构建组合
    在确定债券组合的期限结构后,本基金将主要运用收益率基差分析策略,通过对不
同类别债券收益率基差的分析,预测其变动趋势,及时发现因基(利)差超出债券内在
价值差异而产生的投资机会,发掘价值被低估的债券品种,并结合税收差异和信用风险
溢价等因素进行分析,综合评判个券的投资价值,以挑选风险收益特征最匹配的券种,
建立具体的个券组合。
    在具体运用收益率基差分析策略中,本基金还将采用换券利差交易策略、凸性套利
交易策略以及骑乘收益率曲线策略等交易策略。
    (4)权证投资策略
    本基金权证投资的原则主要为有利于基金资产增值,有利于加强基金风险控制。本
基金在权证投资中以对应的标的证券的基本面为基础,结合权证定价模型、市场供求关
系、交易制度设计等多种因素对权证进行定价,主要运用的投资策略为:杠杆交易策略、
对冲保底组合投资策略、保底套利组合投资策略、买入跨式投资策略、Delta 对冲策略
等。
    5、业绩比较基准
    本基金的业绩比较基准是:
    沪深 300 指数收益率×55%+上证国债指数收益率×45%
    沪深 300 指数由中国 A 股各行业上市公司中最具流动性的 300 家公司编制而成,能
够全面反映股票市场的波动,是股票市场中风险收益特征较好的指数之一。上证国债指
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数样本涵盖了上海证券交易所所有的国债品种,交易所的国债交易市场具有参与主体丰
富、竞价交易连续的特性,能反映出市场利率的瞬息变化,也使得上证国债指数能真实
地标示出利率市场整体的收益风险度。因此本基金选取的基准具有较好的代表性。
    如果今后市场中出现更适用于本基金的指数,本基金可以在征得基金托管人同意后
报中国证监会备案变更业绩比较基准,并及时公告。
    6、风险收益特征
    本基金是混合型证券投资基金, 其预期收益和风险水平高于债券型基金产品和货
币市场基金、低于股票型基金产品。

(三)投资决策依据和决策程序
    1、投资决策依据
    (1)国家有关法律法规和基金合同的规定;
    (2)宏观、微观经济运行环境和证券市场走势;
    (3)国家财政、货币政策、产业政策、区域规划与发展政策;
    (4)证券市场的发展水平和走势及基金业发展状况;
    (5)上市公司的行业发展状况、景气指数及竞争优势;
    (6)上市公司的持续盈利能力以及综合价值的评估;
    2、投资操作程序
   本基金参与投资决策和操作的机构和部门包括:投资决策委员会、基金投资部、研
究部以及风险管理部,投资操作包括投资准备、投资决策、投资执行和投资评估等四个
程序。
   (1)投资准备程序

   ① 债券备选库的建立与维护

   研究员根据基金合同中的规定及市场状况,初选出符合本基金投资策略的债券,建
立备选库,并定期进行维护。

   ② 债券核心库的建立与维护

   研究部与投资部综合分析各类债券的信用状况、收益率水平、风险特征、流动性、
久期、利息税务处理等因素,精选债券,建立债券核心库,并动态进行维护。

   ③ 股票库的建立与维护


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   研究员根据基金合同中的规定,初选出符合本基金投资策略的证券备选库。研究部
与基金投资部确定具有良好投资回报预期的资产配置比例,并对个股深入调研,精选股
票。

   (2)投资决策程序
   ① 基金经理构造投资组合计划;
   ② 风险管理部对投资组合计划进行风险收益分析,提出修正意见;研究部策略研究
员通过宏观、中观分析,对投资组合的资产配置提出意见;
   ③ 投资决策委员会通过月度、季度、年度会议和不定期会议对基金配置的组合方案
进行审议和确定。
   (3)投资执行程序
   基金经理通过交易室对投资组合方案进行实施。
   (4)投资评估程序
   ① 风险管理部对投资组合进行跟踪评估,提出风险控制意见,按照风险大小,定期
或随时向基金经理、投资总监、投资决策委员会报告。
   ② 评估和调整决策程序:投资决策委员会根据环境的变化和实际需要可以调整决策
的程序,基金经理调整投资组合应按授权权限和批准程序进行。
       风险管理部的基金评估报告主要包括两大部分,即基金绩效归因报告和基金风险评
估报告。基金绩效归因报告分析指标包括大类资产配置贡献分析、基金收益风格分解、
Brinson 行业归因分析模型和十大个股贡献分析。基金风险评估报告包括基金风险调整
收益特征分析、组合 VAR 风险分析和个股流动性风险分析。
    3、投资组合的贯彻实施

   本公司建立了一整套完善的公司内部规章制度和相应的投资管理流程,确保投资组
合方案的贯彻实施。投资组合方案的执行过程如下图所示:

                         图   基金投资组合方案执行流程图




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   资料来源:泰信基金;

   ① 基金投资组合方案执行实行投资决策委员会领导下的基金经理负责制,由基金经
理根据授权具体承担执行。基金经理可配若干名基金经理助理协助其工作。

   投资决策委员会对基金投资组合方案执行实行授权制,授权的具体权限由投资决策
委员会根据每只基金的规模、风格具体确定,也可以在投资组合方案中临时确定、调整。

   基金投资总监、基金经理分别在授权的范围内根据投资组合方案决定投资的具体执
行。基金经理在授权范围内根据投资组合方案可以直接下达交易指令;超出基金经理授
权权限但是在基金投资总监授权权限范围内的,经投资总监审批后,由基金经理下达交
易指令;超出基金投资总监权限的,由投资决策委员会审批后,由基金经理下达交易指
令。

   ② 基金经理下达的交易指令到达集中交易室交易主管后,交易主管再分配给各交易
员。交易主管应尽量平均分配各交易员的工作量。

   交易指令全部以电脑下单方式完成。在电脑发生故障等意外情况时,交易指令可以
录音电话或书面方式下达,禁止以非录音或口头方式下达。

   ③ 交易员在确认指令无误后,根据指令的要求,结合自身的操作经验合理地完成交
易。

    ④ 交易员应及时将交易情况反馈给交易主管、基金经理和清算会计部。

(四)投资限制
   1、投资比例限制
    本基金的投资组合将遵循以下限制:
    (1)持有一家上市公司的股票,其市值不得超过基金资产净值的 10%;
    (2) 本基金与由本基金管理人管理的其他基金共同持有一家公司发行的证券,不
得超过该证券的 10%;
    (3)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产
净值的 40%;债券回购最长期限为 1 年,债券回购到期后不得展期;
    (4)本基金在任何交易日买入权证的总金额,不超过上一交易日基金资产净值的
0.5%,基金持有的全部权证的市值不超过基金资产净值的 3%,基金管理人管理的全部
基金持有同一权证的比例不超过该权证的 10%。法律法规或中国证监会另有规定的,遵


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从其规定;
   (5)本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。本基
金持有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评级报告发
布之日起 3 个月内全部卖出;
   (6)现金或到期日不超过 1 年的政府债券不低于基金资产净值的 5%;
   (7)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的 20%。
   (8)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该资
产支持证券规模的 10%;
   (9)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券,
不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%;
   (10)本基金财产参与股票发行申购,所申报的金额不得超过本基金的总资产,所
申报的股票数量不得超过拟发行股票公司本次发行股票的总量;
   (11)本基金不得违反基金合同关于投资范围和投资比例的约定;
   (12)相关法律法规以及监管部门规定的其它投资限制。
   《基金法》及其他有关法律法规或监管部门取消上述限制的,履行适当程序后,本
基金不受上述限制。
   基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合
同的有关约定。基金托管人对基金投资的监督和检查自基金合同生效之日起开始。
    由于证券市场波动、上市公司合并或基金规模变动等基金管理人之外的原因导致的
投资组合不符合上述约定的比例不在限制之内,但基金管理人应在 10 个交易日内进行
调整,以达到标准。法律法规另有规定的从其规定。
   2、禁止行为
    为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不得用于下列投资或者活动:
    (1)承销证券;
    (2)向他人贷款或者提供担保;
    (3)从事承担无限责任的投资;
    (4)买卖其他基金份额,但是国务院另有规定的除外;
    (5)向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发行
的股票或者债券;
    (6)买卖与其基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或其基金管理人、基金
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托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券;
    (7)从事内幕交易操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;
    (8)当时有效的法律法规、中国证监会及基金合同规定禁止从事的其他行为。
    如法律法规或监管部门取消上述禁止性规定,本基金管理人在履行适当程序后可不
受上述规定的限制。

(五)基金管理人代表基金行使股东权利的处理原则及方法
   1、不谋求对上市公司的控股,不参与所投资上市公司的经营管理;
   2、有利于基金资产的安全与增值;
   3、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东权利,保护基金份额持有
人的利益;
    4、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使债权人权利,保护基金份额持
有人的利益。

(六)基金的融资融券
    本基金可以根据届时有效的有关法律法规和政策的规定进行融资融券。




                         十二、基金的财产
(一)基金资产总值
    基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收的申购基
金款以及其他投资所形成的价值总和。
    其构成主要有:
    1、银行存款及其应计利息;
    2、结算备付金及其应计利息;
    3、根据有关规定缴纳的保证金及其应收利息;
    4、应收证券交易清算款;
    5、应收申购款;
    6、股票投资及其估值调整;
    7、债券投资及其估值调整和应计利息;


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    8、权证投资及其估值调整;
    9、金融衍生品投资及其估值调整;
    10、其他投资及其估值调整;
    11、其他资产等。

(二)基金资产净值
    基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。

(三)基金财产的账户
    本基金以基金托管人的名义开立资金结算账户和托管专户用于基金的资金结算业
务,并以基金托管人和本基金联名的方式开立基金证券账户、以本基金的名义开立银行
间债券托管账户并报中国人民银行备案。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管
人、基金代销机构和基金注册登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。

(四)基金财产的保管与处分
    1、本基金的基金资产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产,并由基金托管
人保管。
    2、基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产
和收益,归入基金财产。
    3、基金管理人、基金托管人、基金注册登记机构和基金代销机构以其自有的财产
承担其自身的法律责任,其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣押或其他权利。
除依法律法规和基金合同的规定处分外,基金财产不得被处分。
    4、基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因
进行清算的,基金财产不属于其清算财产范围。
    5、基金管理人管理运作基金财产所产生的债权,不得与其固有资产产生的债务相
互抵销;基金管理人管理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。




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                        十三、基金资产的估值
(一)估值目的
    基金资产估值的目的是客观、准确地反映基金资产是否保值、增值,依据经基金资
产估值后确定的基金资产净值而计算出的基金份额净值,是计算基金申购与赎回价格的
基础。

(二)估值日
    本基金的估值日为相关的证券交易场所的正常营业日以及国家法律法规规定需要
对外披露基金净值的非营业日。

(三)估值对象
    基金所拥有的股票、债券、权证等金融衍生品和银行存款本息等资产和负债。

(四)估值方法
    本基金按以下方式进行估值:
    1、证券交易所上市的有价证券的估值
    (1)交易所上市的有价证券(包括股票、权证等),以其估值日在证券交易所挂牌
的市价(收盘价)估值;估值日无交易的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化,
以最近交易日的市价(收盘价)估值;如最近交易日后经济环境发生了重大变化的,可
参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素,调整最近交易市价,确定公允价格。
    (2)交易所上市实行净价交易的债券按估值日收盘价估值,估值日没有交易的,
且最近交易日后经济环境未发生重大变化,按最近交易日的收盘价估值。如最近交易日
后经济环境发生了重大变化的,可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素,调整
最近交易市价,确定公允价格;
    (3)交易所上市未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所含的
债券应收利息得到的净价进行估值;估值日没有交易的,且最近交易日后经济环境未发
生重大变化,按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净
价进行估值。如最近交易日后经济环境发生了重大变化的,可参考类似投资品种的现行
市价及重大变化因素,调整最近交易市价,确定公允价格;
    (4)交易所上市不存在活跃市场的有价证券,采用估值技术确定公允价值。交易

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所上市的资产支持证券,采用估值技术确定公允价值,在估值技术难以可靠计量公允价
值的情况下,按成本估值。
    2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理:
    (1)送股、转增股、配股和公开增发的新股,按估值日在证券交易所挂牌的同一
股票的市价(收盘价)估值;该日无交易的,以最近一日的市价(收盘价)估值;
    (2)首次公开发行未上市的股票、债券和权证,采用估值技术确定公允价值,在
估值技术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值;
    (3)首次公开发行有明确锁定期的股票,同一股票在交易所上市后,按交易所上
市的同一股票的市价(收盘价)估值;非公开发行有明确锁定期的股票,按监管机构或
行业协会有关规定确定公允价值。
    3、因持有股票而享有的配股权,采用估值技术确定公允价值,在估值技术难以可
靠计量公允价值的情况下,按成本估值。
    4、全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种,采用估值技
术确定公允价值。
    5、同一债券同时在两个或两个以上市场交易的,按债券所处的市场分别估值。
    6、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的,基金管理
人可根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估值。
    7、相关法律法规以及监管部门有强制规定的,从其规定。如有新增事项,按国家
最新规定估值。
    根据《基金法》,基金管理人计算并公告基金资产净值,基金托管人复核、审查基
金管理人计算的基金资产净值。因此,就与本基金有关的会计问题,如经相关各方在平
等基础上充分讨论后,仍无法达成一致的意见,按照基金管理人对基金资产净值的计算
结果对外予以公布。

(五)估值程序
    基金日常估值由基金管理人进行。基金管理人完成估值后,将估值结果以双方认可
的方式发送给基金托管人,基金托管人按法律法规、基金合同规定的估值方法、时间、
程序进行复核,复核无误后,以双方认可的方式发送给基金管理人;月末、年中和年末
估值复核与基金会计账目的核对同时进行。




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(六)暂停估值的情形
    1、与本基金投资有关的证券交易场所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时;
    2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人无法准确评估基金资产价值时;
    3、占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变,而基金管理人为保障基金份
额持有人的利益,决定延迟估值时;
    4、出现基金管理人认为属于紧急事故的情况,导致基金管理人不能出售或评估基
金资产时;
    5、中国证监会认定的其他情形。

(七)基金份额净值的计算和估值错误的处理
    基金份额净值的计算保留到小数点后 3 位,小数点后第 4 位四舍五入。当估值或份
额净值计价错误实际发生时,基金管理人应当立即纠正,并采取合理的措施防止损失进
一步扩大。当错误达到或超过基金份额净值的 0.25%时,基金管理人应报中国证监会备
案;当估值错误偏差达到基金份额净值的 0.5%时,基金管理人应当公告、通知基金托
管人并报中国证监会备案。因基金估值错误给投资者造成损失的,应先由基金管理人承
担,基金管理人对不应由其承担的责任,有权向存在差错的责任人(“差错责任方”)追
偿。
    关于差错处理,本合同的当事人按照以下约定处理:
    1、差错类型
    本基金运作过程中,如果由于基金管理人或基金托管人、或注册登记机构、或代销
机构、或投资者自身的过错造成差错,导致其他当事人遭受损失的,差错责任方应当对
由于该差错遭受损失的当事人(“受损方”)按下述“差错处理原则”承担赔偿责任。
    上述差错的主要类型包括但不限于:资料申报差错、数据传输差错、数据计算差错、
系统故障差错、下达指令差错等;对于因技术原因引起的差错,若系同行业现有技术水
平无法预见、无法避免、无法抗拒,则属不可抗力,按照下述规定执行。
    由于不可抗力原因造成投资者的交易资料灭失或被错误处理或造成其他差错,因不
可抗力原因出现差错的当事人不对其他当事人承担赔偿责任,但因该差错取得不当得利
的当事人仍应负有返还不当得利的义务。
    2、差错处理原则
    (1)差错已发生,但尚未给当事人造成损失时,差错责任方应及时协调各方,及

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时进行更正,因更正差错发生的费用由差错责任方承担;由于差错责任方未及时更正已
产生的差错,给当事人造成损失的由差错责任方承担;若差错责任方已经积极协调,并
且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正,则其应当承担相应赔偿责任。
差错责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认,确保差错已得到更正。
    (2)差错责任方对可能导致有关当事人的直接损失负责,不对间接损失负责,并
且仅对差错的有关直接当事人负责,不对第三方负责。
    (3)因差错而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但差错责任
方仍应对差错负责,如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得利造成
其他当事人的利益损失(“受损方”),则差错责任方应赔偿受损方的损失,并在其支付
的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利;如果获得
不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方,则受损方应当将其已经获得的
赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给差错责
任方。
    (4)差错调整采用尽量恢复至假设未发生差错的正确情形的方式。
    (5)差错责任方拒绝进行赔偿时,如果因基金管理人过错造成基金资产损失时,
基金托管人应为基金的利益向基金管理人追偿,如果因基金托管人过错造成基金资产损
失时,基金管理人应为基金的利益向基金托管人追偿。除基金管理人和托管人之外的第
三方造成基金资产的损失,并拒绝进行赔偿时,由基金管理人负责向差错责任方追偿。
    (6)如果出现差错的当事人未按规定对受损方进行赔偿,并且依据法律、行政法
规、基金合同或其他规定,基金管理人自行或依据法院判决、仲裁裁决对受损方承担了
赔偿责任,则基金管理人有权向出现差错责任方进行追索,并有权要求其赔偿或补偿由
此发生的费用和遭受的损失。
    (7)按法律法规规定的其他原则处理差错。
    3、差错处理程序
    差错被发现后,有关的当事人应当及时进行处理,处理的程序如下:
    (1)查明差错发生的原因,列明所有的当事人,并根据差错发生的原因确定差错
的责任方;
    (2)根据差错处理原则或当事人协商的方法对因差错造成的损失进行评估;
    (3)根据差错处理原则或当事人协商的方法由差错的责任方进行更正和赔偿损失;
    (4)根据差错处理的方法,需要修改基金注册登记机构的交易数据的,由基金注
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册登记机构进行更正,并就差错的更正向有关当事人进行确认;
    (5)基金管理人及基金托管人基金份额净值计算错误偏差达到基金份额净值的
0.25%时,基金管理人应当报告中国证监会;基金管理人及基金托管人基金份额净值计
算错误偏差达到基金份额净值的 0.5%时,基金管理人应当公告并报中国证监会备案。

(八)特殊情形的处理
    1、基金管理人按估值方法的第 6 项进行估值时,所造成的误差不作为基金资产估
值错误处理;
    2、由于证券交易所及其登记结算公司发送的数据错误,或由于其他不可抗力原因,
基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查,但是未能发
现该错误的,由此造成的基金资产估值错误,基金管理人和基金托管人可以免除赔偿责
任。但基金管理人、基金托管人应当积极采取必要的措施消除由此造成的影响。




                          十四、基金的收益分配
(一)基金利润的构成
    基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用
后的余额;基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。

(二)基金可供分配利润
    基金可供分配利润指截至收益分配基准日(即可供分配利润计算截止日)基金未分
配利润与未分配利润中已实现收益的孰低数。

(三)收益分配原则
    1、在符合有关基金分红条件的前提下,本基金每年收益分配次数最多为 6 次,每
次收益分配比例不得低于该次收益分配基准日可供分配利润的 10%,若基金合同生效不
满 3 个月可不进行收益分配;
    2、本基金收益分配方式分两种:
    (1)保本周期内:仅采用现金分红一种收益分配方式,不进行红利再投资;
    (2)转型后:基金收益分配方式分为现金分红与红利再投资,投资者可选择现金
红利或将现金红利按除权日的基金份额净值自动转为基金份额进行再投资;若投资者不

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选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红;如投资者在不同销售机构选择的分红方
式不同,基金注册登记机构将以投资者最后一次选择的分红方式为准;
    3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值;即基金收益分配基准日的基金份
额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值;
    4、每一基金份额享有同等分配权;
    5、基金红利发放日距离收益分配基准日(即可供分配利润计算截止日)的时间不
得超过 15 个工作日;
    6、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。

(三)收益分配方案
    基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分配对
象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。

(四)收益分配方案的确定、公告与实施
    本基金收益分配方案由基金管理人拟定,由基金托管人复核,并根据法律法规相关
规定备案和公告。
    基金红利发放日距离收益分配基准日(即可供分配利润计算截止日)的时间不得超
过 15 个工作日。

(五)收益分配中发生的费用
   1、收益分配采用红利再投资方式免收再投资的费用;
   2、基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。如果基
金份额持有人所获现金红利不足支付前述银行转账等手续费用,则前述银行转账等手续
费用由相应销售机构(基金管理人或代销机构)承担。
    3、若基金转型为“泰信行业精选混合型证券投资基金”,当投资者的现金红利小于
一定金额,不足以支付银行转账或其他手续费用时,基金注册登记机构可将基金份额持
有人的现金红利自动转为基金份额。




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                       十五、基金的费用与税收
(一)基金费用的种类
    1、基金管理人的管理费;
    2、基金托管人的托管费;
    3、基金合同生效后与基金相关的信息披露费用;
    4、基金合同生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费;
    5、基金份额持有人大会费用;
    6、基金的证券交易费用;
    7、基金的银行汇划费用;
    8、按照国家有关规定和基金合同约定,可以在基金财产中列支的其他费用。
    本基金终止清算时所发生费用,按实际支出额从基金财产中扣除。

(二)基金费用计提方法、计提标准和支付方式
    1、基金管理人的管理费
    在通常情况下,基金管理费按前一日基金资产净值的 1.2%的年费率计提。
    管理费的计算方法如下:
    H=E×年管理费率÷当年天数
    H 为每日应计提的基金管理费
    E 为前一日基金资产净值
    基金管理费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基金托管
人发送基金管理费划款指令,基金托管人复核后于次月前 2 个工作日内从基金财产中一
次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺延。
    其中,在基金保本周期内,本基金的保证费用从基金管理人的管理费收入中列支。
    2、基金托管人的基金托管费
    在通常情况下,基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.2%的年费率计提。
    托管费的计算方法如下:
    H=E×年托管费率÷当年天数
    H 为每日应计提的基金托管费
    E 为前一日基金资产净值

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                                                泰信保本混合型证券投资基金招募说明书

    基金托管费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基金托管
人发送基金托管费划款指令,基金托管人复核后于次月前 2 个工作日内从基金财产中一
次性支取。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。
    过渡期内本基金不计提管理费和托管费。
    若保本周期到期后,本基金不符合保本基金存续条件,基金份额持有人将所持有本
基金份额转为变更后的“泰信行业精选混合型证券投资基金”的基金份额,管理费按前
一日基金资产净值的 1.5%的年费率计提,托管费按前一日基金资产净值的 0.25%的年
费率计提。计算方法同上。
    3、上述(一)基金费用的种类中第 3-7 项费用,根据有关法规及相应协议规定,
按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。

(三)不列入基金费用的项目
    下列费用不列入基金费用:
    1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财
产的损失;
    2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;
    3、基金合同生效前的相关费用,包括但不限于验资费、会计师和律师费、信息披
露费用等费用;
    4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。

(四)基金管理费、基金托管费的调整
    基金管理人和基金托管人协商一致后,可根据基金发展情况调整基金管理费率、基
金托管费率等相关费率。
    调高基金管理费率、基金托管费率等费率,须召开基金份额持有人大会审议;调低
基金管理费率、基金托管费率等费率,无须召开基金份额持有人大会。
    基金管理人必须最迟于新的费率实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定
媒体公告。

(五)基金税收
    本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执行。




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                       十六、基金的会计与审计
(一)基金的会计政策
    1、基金管理人为本基金的基金会计责任方;
    2、基金的会计年度为公历年度的 1 月 1 日至 12 月 31 日;基金首次募集的会计年
度按如下原则:如果基金合同生效少于 2 个月,可以并入下一个会计年度;
    3、基金核算以人民币为记账本位币,以人民币元为记账单位。
    4、会计核算制度按国家有关的会计核算制度执行。
    5、本基金独立建账、独立核算。
    6、基金管理人应保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会计核算,按照有关法
律法规规定编制基金会计报表;
    7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对并以书
面方式确认。

(二)基金的年度审计
    1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有从事证券相关业务
资格的会计师事务所及其注册会计师对基金年度财务报表及其它规定事项进行审计。
    2、会计师事务所更换经办注册会计师,应事先征得基金管理人同意。
    3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所,须通报基金托管人。更换会计
师事务所需依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告并报中国证监会备案。




                       十七、基金的信息披露
    基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、基金合同
及其他有关规定。
    (一)信息披露义务人
    本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的
基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他组织。本基金信息
披露义务人按照法律法规和中国证监会的规定披露基金信息,并保证所披露信息的真实
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性、准确性和完整性。
    基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内,将应予披露的基金信息通过指
定媒体披露,并保证投资者能够按照基金合同约定的时间和方式查阅或者复制公开披露
的信息资料。
    (二)本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息,不得有下列行为:
     1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;
     2、对证券投资业绩进行预测;
     3、违规承诺收益或者承担损失;
     4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者代销机构;
     5、登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字;
     6、中国证监会禁止的其他行为。
    (三)本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的,基金信息
披露义务人应保证两种文本的内容一致。两种文本发生歧义的,以中文文本为准。
     本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字;除特别说明外,货币单位为人民币元。
    (四)公开披露的基金信息
    公开披露的基金信息包括:
    1、基金招募说明书、基金合同、基金托管协议
    基金募集申请经中国证监会核准后,基金管理人在基金份额发售的 3 日前,将基金
招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和基金管理人网站上;基金管理人、基金托
管人应当将基金合同、基金托管协议登载在网站上。
    (1)基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项,说明
基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露及基金份
额持有人服务等内容。基金合同生效后,基金管理人在每 6 个月结束之日起 45 日内,
更新招募说明书并登载在网站上,将更新后的招募说明书摘要登载在指定报刊上;基金
管理人在公告的 15 日前向主要办公场所所在地的中国证监会派出机构报送更新的招募
说明书,并就有关更新内容提供书面说明。
    (2)基金合同是界定基金合同当事人的各项权利、义务关系,明确基金份额持有
人大会召开的规则及具体程序,说明基金产品的特性等涉及基金投资者重大利益的事项
的法律文件。
    (3)基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运作监
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督等活动中的权利、义务关系的法律文件。
    2、基金份额发售公告
    基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告,并在披露招募
说明书的当日登载于指定报刊和基金管理人网站上。
    3、基金合同生效公告
    基金管理人应当在基金合同生效的次日在指定报刊和基金管理人网站上登载基金
合同生效公告。
    4、基金资产净值、基金份额净值
    自基金合同生效之日起三个月内,基金管理人应当至少每周公告一次基金资产净值
和基金份额净值。
    自基金合同生效之日起三个月后,基金管理人应当在每个交易日的次日,通过网站、
基金份额发售网点以及其他媒介,披露交易日的基金份额净值和基金份额累计净值。
    基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值和基金份额
净值。基金管理人应当在前款最后一个市场交易日的次日,将基金资产净值、基金份额
净值和基金份额累计净值登载在指定媒体上。
    5、基金份额申购、赎回价格
    基金管理人应当在基金合同、招募说明书等信息披露文件上载明基金份额申购、赎
回价格的计算方式及有关申购、赎回费率,并保证投资者能够在基金份额发售网点查阅
或者复制前述信息资料。
    6、基金定期报告,包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告
    基金管理人应当在每年结束之日起 90 日内,编制完成基金年度报告,并将年度报
告正文登载于网站上,将年度报告摘要登载在指定报刊上。基金年度报告的财务会计报
告应当经过审计。
    基金管理人应当在上半年结束之日起 60 日内,编制完成基金半年度报告,并将半
年度报告正文登载在网站上,将半年度报告摘要登载在指定报刊上。
    基金管理人应当在每个季度结束之日起 15 个工作日内,编制完成基金季度报告,
并将季度报告登载在指定报刊和基金管理人网站上。
    基金合同生效不足 2 个月的,基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或
者年度报告。
    基金定期报告在公开披露的第 2 个工作日,分别报中国证监会和基金管理人主要办
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公场所所在地中国证监会派出机构备案。报备应当采用电子文本和书面报告两种方式。
    7、临时报告与公告
    基金发生重大事件,有关信息披露义务人应当在两日内编制临时报告书,予以公告,
并在公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地中国证监会派出
机构备案。
    前款所称重大事件,是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大
影响的事件,包括:
    (1)基金份额持有人大会的召开;
    (2)终止基金合同;
    (3)转换基金运作方式;
    (4)更换基金管理人、基金托管人;
    (5)基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更;
    (6)基金管理人股东及其出资比例发生变更;
    (7)基金募集期延长;
    (8)基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人
基金托管部门负责人发生变动;
    (9)基金管理人的董事在一年内变更超过 50%;
    (10)基金管理人、基金托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动超过
30%;
    (11)涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼;
    (12)基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查;
    (13)基金管理人及其董事、总经理及其他高级管理人员、基金经理受到严重行政
处罚,基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚;
    (14)重大关联交易事项;
    (15)基金收益分配事项;
    (16)管理费、托管费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更;
    (17)基金份额净值计价错误达基金份额净值 0.5%;
    (18)基金改聘会计师事务所;
    (19)变更基金代销机构;
    (20)基金更换基金注册登记机构;
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    (21)基金开始办理申购、赎回;
    (22)基金申购、赎回费率及其收费方式发生变更;
    (23)基金发生巨额赎回并延期支付;
    (24)基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请;
    (25)基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回;
    (26)中国证监会规定的其他事项。
    8、澄清公告
    在基金合同期限内,任何公共媒体中出现的或者在市场上流传的消息可能对基金份
额价格产生误导性影响或者引起较大波动的,相关信息披露义务人知悉后应当立即对该
消息进行公开澄清,并将有关情况立即报告中国证监会。
    9、基金份额持有人大会决议
    基金份额持有人大会决定的事项,应当依法报中国证监会核准或者备案,并予以公
告。召开基金份额持有人大会的,召集人应当至少提前 40 日公告基金份额持有人大会
的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。
    基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会,基金管理人、基金托管人对基
金份额持有人大会决定的事项不依法履行信息披露义务的,召集人应当履行相关信息披
露义务。
   10、保本相关信息
    (1)保证合同随基金合同、招募说明书一同公告。
    (2)在保本周期到期时更换担保人或保本周期内更换担保人,基金管理人除根据
基金合同履行必要程序外,还须按照法律法规和基金合同规定及时进行公告。
    11、中国证监会规定的其他信息。
    (五)信息披露事务管理
    基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度,指定专人负责管理信息
披露事务。
    基金信息披露义务人公开披露基金信息,应当符合中国证监会相关基金信息披露内
容与格式准则的规定。
    基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和基金合同的约定,对基金
管理人编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价格、基金定期报告和
定期更新的招募说明书等公开披露的相关基金信息进行复核、审查,并向基金管理人出
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具书面文件或者盖章确认。
    基金管理人、基金托管人应当在指定报刊中选择披露信息的报刊。
    基金管理人、基金托管人除依法在指定报刊和基金管理人网站上披露信息外,还可
以根据需要在其他公共媒体披露信息,但是其他公共媒体不得早于指定媒体披露信息,
并且在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。
    (六)信息披露文件的存放与查阅
    招募说明书公布后,应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金代销机构的住
所,投资者可免费查阅。投资者在支付工本费后,可在合理时间内取得上述文件复印件。
    基金定期报告公布后,应当分别置备于基金管理人和基金托管人的住所, 投资者
投资者在支付工本费后,可在合理时间内取得上述文件复印件。
    (七)暂停或延迟信息披露的情形
    1、基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时;
    2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价
值时;
    3、占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变,而基金管理人为保障基金份
额持有人的利益,已决定延迟估值;
    4、出现基金管理人认为属于会导致基金管理人不能出售或评估基金资产的紧急事
故的任何情况;
    5、法律法规规定、中国证监会或基金合同认定的其他情形。




                              十八、风险揭示
(一)市场风险
    证券价格因受各种因素的影响而引起波动,将使本基金资产面临潜在的风险,主要
包括:
    1、政策风险
    货币政策、财政政策、产业政策、地区政策等的变化会对证券市场产生一定的影响,
从而导致债券和股票市场的价格波动,影响基金收益,产生投资风险。


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    2、经济周期风险
    随着经济运行的周期性变化,证券市场的收益水平也呈周期性变化。基金投资于上
市公司股票与债券,收益水平也会随之变化,从而产生风险。
    3、利率风险
    金融市场利率的波动会导致证券市场价格和收益率的变动。利率直接影响着债券的
价格和收益率,影响着企业的融资成本和利润。基金投资于股票和债券,其收益水平会
受到利率变化的影响。
    4、上市公司经营风险
    上市公司的经营状况受多种因素的影响,如管理能力、行业竞争、市场前景、技术
更新、新产品研究开发等都会导致公司盈利发生变化。如果基金所投资的上市公司经营
不善,其股票价格可能下跌,或者能够用于分配的利润减少,使基金投资收益下降。虽
然基金可以通过投资多样化来分散这种非系统风险,但不能完全避免。
    5、购买力风险
    基金份额持有人收益将主要通过现金形式来分配,而现金可能因为通货膨胀因素而
使其购买力下降,从而使基金的实际收益下降。
    6、再投资风险
    市场利率下降时,本基金以债券等固定收益类资产所得的利息收入进行再投资时,
将获得比之前较低的收益率。再投资风险反映了利率下降对债券等固定收益类资产利息
收入再投资收益的影响,这与利率上升所带来的风险互为消长。
    7、国际竞争风险
    随着对外开放程度的不断提高, 我国上市公司在发展过程中必将面临来自国际市
场上具有同类技术、提供同类产品的企业的激烈竞争,部分上市公司可能会由于这种竞
争而导致业绩下滑,造成其股票价格下跌,从而影响本基金的收益水平。

(二)管理风险
    虽然基金管理人在遵守基金合同和有关法律法规前提下,以应有的职业道德勤勉尽
职地为投资者服务,但是仍可能因基金管理人的知识、经验、研究、管理、判断、决策、
技能以及信息占有不全面和具体操作过程中可能产生的失误等因素影响本基金的收益
水平。




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(三)流动性风险
    指基金资产不能迅速、低成本地转变成现金,或者不能应付可能出现的投资者大额
赎回的风险。
    1、在某些情况下如果基金持有的某些投资品种的流动性不佳、交易量不足,将会
导致证券交易的执行难度提高,使得本基金在进行操作时,可能难以按计划买入或卖出
相应的数量,或买入卖出行为对股价产生比较大的影响,增加建仓成本或变现成本。这
种风险在出现个股停牌和涨跌停板等情况时表现得尤为突出。
    2、本基金的运作方式为契约型开放式, 基金规模将随着基金投资者对基金份额的
申购和赎回而不断波动。由于开放式基金在国内刚刚起步,应对基金赎回的经验不足,
加之中国股票市场波动性较大,在市场下跌时经常出现交易量急剧减少的情况。若由于
基金投资者的连续大量赎回,导致本基金的现金支付出现困难,或被迫在不适当的价格
大量抛售证券,将会使基金资产净值受到不利影响。
    为了克服流动性风险,本基金将在坚持分散化投资和精选个股原则的基础上,通过
一系列风险控制指标加强对流动性风险的跟踪、防范和控制,但基金管理人并不保证完
全避免此类风险。

(四)本基金特有的风险
    1、投资组合保险方法的风险
    本基金运用优化的恒定比例组合保险方法(CPPI),在理论上可以实现为认购并
持有到期的基金份额的保本目的,但其中的一个重要假定是投资组合中股票与债券的仓
位比例能够根据市场环境的变化作出适时的、连续的调整,而在现实投资过程中可能由
于流动性或市场急速下跌等原因影响到 CPPI 保险方法的保本功能,由此产生的风险为
投资组合保险方法的风险。
    2、保证风险
    本基金在引入担保人机制下也会因下列情况的发生而导致保本期到期日认购并持
有到期的基金份额的本金不能偿付,由此产生担保风险。这些情况包括但不限于:在保
本期内本基金更换管理人,而担保人不同意继续承担保证责任;或发生不可抗力事件,
导致担保人无法履行保证责任;或在保本期内担保人因经营风险丧失保证能力或保本期
到期日担保人的资产状况、财务状况以及偿付能力发生不利变化而无法履行保证责任
等。

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    3、保本操作的风险
    基金的业绩表现可能因为安全垫放大倍数设定失当而波动较大;为保证基金的本金
安全,基金运作中可能会对部分保本资产采用买入并持有的策略,若遇大规模赎回,基
金可能因资产流动性不足等原因带来损失。

(五)其他风险
    1、因基金业务快速发展,在制度建设、人员配备、内控制度建立等方面不完善而
产生的风险,例如,越权违规交易、会计部门欺诈、交易错误、IT 系统故障等风险。
    2、在开放式基金的各种交易行为或者后台运作中,可能因为技术系统的故障或者
差错而影响交易的正常进行或者导致投资者的利益受到影响。这种技术风险可能来自基
金管理公司、基金份额注册登记机构、销售机构、证券交易所、证券登记结算机构等等。
    3、战争、自然灾害等不可抗力因素的出现,将会严重影响证券市场的运行,可能
导致基金资产的损失。
    4、金融市场危机、行业竞争、代销机构违约、托管人违约等超出基金管理人自身
直接控制能力之外的风险,可能导致基金或者基金持有人利益受损。
    5、公司主要业务人员(如基金经理)的离职可能会在一定程度上影响工作的连续
性,并可能对基金运作产生影响。
    6、由于法律法规方面的原因,某些市场行为受到限制或合同不能正常执行,导致
基金资产的损失。
    7、其他意外导致的风险。




      十九、基金合同的变更、终止与基金财产的清算
(一)基金合同的变更
      1、以下变更基金合同的事项应经基金份额持有人大会决议通过:
     (1)更换基金管理人;
     (2)更换基金托管人;
     (3)在某一保本周期内更换担保人或保本义务人(但因担保人、或保本义务人
 发生合并或分立,由合并或分立后的法人或者其他组织承继担保人、或保本义务人的

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 权利和义务的除外);
     (4)转换基金运作方式;
     (5)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准;
     (6)变更基金类别(但在保本周期到期后在基金合同规定范围内变更为“泰信
 行业精选混合型证券投资基金”除外);
     (7)本基金与其他基金的合并;
     (8)变更基金投资目标、范围或策略(但在保本周期到期后在基金合同规定范
 围内变更为“泰信行业精选混合型证券投资基金”并按照基金合同约定的“泰信行业
 精选混合型证券投资基金”的投资目标、范围或策略执行的以及法律法规和中国证监
 会另有规定的除外);
     (9) 变更基金份额持有人大会召开程序;
     (10)终止基金合同;
     (11)其他可能对基金当事人权利和义务产生重大影响的事项。
    但出现下列情况时,可不经基金份额持有人大会决议,由基金管理人和基金托管人
同意后变更并公告,并报中国证监会备案:
     (1)调低基金管理费、基金托管费;
     (2)法律法规要求增加的基金费用的收取;
     (3)在法律法规和基金合同规定的范围内调整本基金的申购费率、调低赎回费
 率;
     (4)保本到期后,在基金合同规定范围内变更为“泰信行业精选混合型证券投
 资基金”,并按基金合同约定的“泰信行业精选混合型证券投资基金”的投资目标、
 范围或策略执行;
     (5)某一保本周期结束后更换下一保本周期的担保人或保本义务人;
     (6)因相应的法律法规发生变动而应当对基金合同进行修改;
     (7)对基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉及
 基金合同当事人权利义务关系发生变化;
     (8)除按照法律法规和基金合同规定应当召开基金份额持有人大会的以外的其
 他情形。
    2、关于基金合同变更的基金份额持有人大会决议经中国证监会核准生效后方可执
行,并应依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。
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(二)基金合同的终止
    有下列情形之一的,在履行相关程序后,基金合同应当终止:
    1、基金份额持有人大会决定终止的;
    2、基金管理人、基金托管人职责终止,在 6 个月内没有新基金管理人、新基金托
管人承接的;
    3、基金合同约定的其他情形;

    4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。

 (三)基金财产的清算
    1、基金财产清算小组:自出现基金合同终止情形之日起 30 个工作日内成立基金财
产清算小组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清
算。
    2、基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、
具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金
财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
    3、基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、
变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
    4、基金财产清算程序:
    (1)出现基金合同终止情形后,由基金财产清算小组统一接管基金;
    (2)对基金财产和债权债务进行清理和确认;
    (3)对基金财产进行估值和变现;
    (4)制作清算报告;
    (5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算报告出
具法律意见书;
    (6)将清算报告报中国证监会备案并公告;
    (7)对基金财产进行分配。

    5、基金财产清算的期限按照法律法规的规定执行。

(四)清算费用
    清算费用是指基金财产清算组在进行基金财产清算过程中发生的所有合理费用,清
算费用由基金财产清算组优先从基金财产中支付。
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(五)基金财产清算剩余资产的分配
    基金财产按下列顺序清偿:
    (1)支付清算费用;
    (2)交纳所欠税款;
    (3)清偿基金债务;
    (4)按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。
    基金财产未按前款(1)、(2)、(3)项规定清偿前,不分配给基金份额持有人。

(六)基金财产清算的公告
    清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经会计师事务所审计并
由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于出现基
金合同终止情形并报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小组进行公告。

(七)基金财产清算账册及文件的保存
    基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。




                     二十、基金合同的内容摘要
(一) 基金合同当事人及权利义务
        1、基金管理人的权利与义务
    (1)根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的权利包括但不
限于:
       1)依法募集基金;
       2)自基金合同生效之日起,根据法律法规和基金合同独立运用并管理基金财产;
       3)依照基金合同收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其他费
用;
       4)销售基金份额;
       5)召集基金份额持有人大会;
       6)依据基金合同及有关法律规定监督基金托管人,如认为基金托管人违反了基金


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合同及国家有关法律规定,应呈报中国证监会和其他监管部门,并采取必要措施保护基
金投资者的利益;
    7)在基金托管人更换时,提名新的基金托管人;
    8)选择、委托、更换基金代销机构,对基金代销机构的相关行为进行监督和处理;
    9)担任或委托其他符合条件的机构担任基金注册登记机构办理基金注册登记业务
并获得基金合同规定的费用;
    10)依据基金合同及有关法律规定决定基金收益的分配方案;
    11)在基金合同约定的范围内,拒绝或暂停受理申购与赎回申请;
    12)在符合有关法律法规和基金合同的前提下,决定和调整除调高管理费率和托管
费率之外的基金相关费率结构和收费方式;
    13)依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利,为基金的利益行使因
基金财产投资于证券所产生的权利;
    14)在法律法规允许的前提下,为基金的利益依法为基金进行融资;
    15)以基金管理人的名义,代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施其他
法律行为;
    16)选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的
外部机构;
    17)法律法规和基金合同规定的其他权利。
    (2)根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的义务包括但不
限于:
    1)依法募集基金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额
的发售、申购、赎回和登记事宜;如认为基金代销机构违反基金合同、基金销售与服务代
理协议及国家有关法律规定,应呈报中国证监会和其他监管部门,并采取必要措施保护
基金投资者的利益;
    2)办理基金备案手续;
    3)自基金合同生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产;
    4)配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化的经营方
式管理和运作基金财产;
    5)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,保证所管
理的基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别管理,分别记账,
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进行证券投资;
    6)除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外,不得利用基金财产为自己及任
何第三人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产;
    7)公平对待所管理的不同基金和受托资产,不从事任何有损本基金财产和其他当
事人利益的行为;
    8)依法接受基金托管人的监督;
    9)采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合
基金合同等法律文件的规定,按有关规定计算并公告基金资产净值,确定基金份额申购、
赎回的价格;
    10)进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;
    11)编制半年度和年度基金报告;
    12)严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定,履行信息披露及报告义务;
    13)保守基金商业秘密,不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、基金
合同及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予保密,不向他人泄露;
    14)按基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配基金收
益;
    15)按规定受理申购与赎回申请,及时、足额支付赎回款项;
    16)依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基
金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;
    17)按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料
15 年以上;
    18)确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出,并且保证投资
者能够按照基金合同规定的时间和方式,随时查阅到与基金有关的公开资料,并在支付
合理成本的条件下得到有关资料的复印件;
    19)组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分
配;
    20)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会并通知基
金托管人;
    21)因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时,应当
承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除;
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    22)监督基金托管人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务,基金托管人违反
基金合同造成基金财产损失时,基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追
偿;
    23)当基金管理人将其义务委托第三方处理时,应当对第三方处理有关基金事务的
行为承担责任;但因第三方责任导致基金财产或基金份额持有人利益受到损失,而基金
管理人首先承担了责任的情况下,基金管理人有权向第三方追偿;
    24)以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行
为;
    25)基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件,基金合同不能生效,基金管
理人承担全部募集费用,将已募集资金并加计银行同期存款利息在基金募集期结束后
30 日内退还基金认购人;
    26)执行生效的基金份额持有人大会的决定;
    27)建立并保存基金份额持有人名册,定期或不定期向基金托管人提供基金份额持
有人名册;
    28)保本周期到期日若发生需要保本赔付的情形,基金管理人应于保本周期到期日
后二十个工作日内向基金份额持有人履行保本差额的支付义务;基金管理人不能全额履
行保本差额支付义务的,基金管理人应于保本周期到期日后五个工作日内向保证人发出
载明需保证人代偿金额的书面通知,要求保证人在接到基金管理人书面通知及相关数据
资料后五个工作日内一次性将需代偿的金额划入本基金在托管银行开立的账户。如相应
款项未按时到账,基金管理人应当履行催付职责,严格遵守本基金基金合同中有关保本
内容的相关约定;
    29) 法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。
    2、基金托管人的权利与义务
    (1)根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的权利包括但不
限于:
       1)自基金合同和《托管协议》生效之日起,依法律法规、基金合同和《托管协议》
的规定安全保管基金财产;
       2)依基金合同和《托管协议》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门
批准的其他收入;
       3)监督基金管理人对本基金的投资运作,如发现基金管理人违反法律法规的规定、
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《基金合同》及《托管协议》的约定,应及时通知基金管理人限期纠正,基金管理人收
到通知后应及时核对确认并以书面形式对基金托管人发出回函并改正。在限期内,基金
托管人有权随时对通知事项进行复查。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在
限期内纠正的,基金托管人应及时向中国证监会报告;
     4)以基金托管人和基金联名的方式在中国证券登记结算有限公司上海分公司和深
圳分公司开设证券账户;
     5)以基金托管人名义开立证券交易资金账户,用于证券交易资金清算;
     6)以基金的名义在中央国债登记结算有限公司开设银行间债券托管账户,负责基
金投资债券的后台匹配及资金的清算;
     7)提议召开或召集基金份额持有人大会;
     8)在基金管理人更换时,提名新的基金管理人;
     9)法律法规和基金合同规定的其他权利。
    (2)根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的义务包括但不
限于:
    1)以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产;
    2)设立专门的基金托管部门,具有符合要求的营业场所,配备足够的、合格的熟
悉基金托管业务的专职人员,负责基金财产托管事宜;
    3)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,确保基金
财产的安全,保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互独
立;对所托管的不同的基金分别设置账户,独立核算,分账管理,保证不同基金之间在
名册登记、账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立;
    4)除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外,不得利用基金财产为自己及任
何第三人谋取利益,不得委托第三人托管基金财产;
    5)按规定开设基金财产的资金账户和证券账户,按照基金合同的约定,根据基金管
理人的投资指令,及时办理清算、交割事宜;
    6)保守基金商业秘密,除《基金法》、基金合同及其他有关规定另有规定外,在基
金信息公开披露前予以保密,不得向他人泄露;
    7)复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额申购、赎回价格;
    8)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;
    9)对基金财务会计报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见,说明基金管理
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人在各重要方面的运作是否严格按照基金合同的规定进行;如果基金管理人有未执行基
金合同规定的行为,还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施;
    10)自基金合同生效之日起,保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相
关资料 15 年以上;
       11)建立并保存基金份额持有人名册;
    12)按规定制作相关账册并与基金管理人核对;
    13)依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款
项;
    14)按照规定召集基金份额持有人大会或配合基金份额持有人依法自行召集基金份
额持有人大会;
    15)按照法律法规和基金合同的规定监督基金管理人的投资运作;
    16)参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配;
    17)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会和银行监
管机构,并通知基金管理人;
    18)因违反基金合同导致基金财产损失时,应承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退
任而免除;
    19)按规定监督基金管理人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务,基金管理
人因违反基金合同造成基金财产损失时,应为基金利益向基金管理人追偿;
    20)执行生效的基金份额持有人大会的决定;
    21)法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。
    3、基金份额持有人的权利和义务
    (1)根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金份额持有人的权利包括
但不限于:
    1)分享基金财产收益;
    2)参与分配清算后的剩余基金财产;
    3)依照法律法规和基金合同的规定申请赎回其持有的基金份额;
    4)按照规定要求召开基金份额持有人大会;
    5)出席或者委派代表出席基金份额持有人大会,对基金份额持有人大会审议事项
行使表决权;
    6)查阅或者复制公开披露的基金信息资料;
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    7)监督基金管理人的投资运作;
    8)对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提起诉
讼;
    9)法律法规和基金合同规定的其他权利。
    (2)根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金份额持有人的义务包括
但不限于:
    1)遵守基金合同;
    2)缴纳基金认购、申购、赎回款项及法律法规和基金合同所规定的费用;
    3)在其持有的基金份额范围内,承担基金亏损或者基金合同终止的有限责任;
    4)不从事任何有损基金及其他基金合同当事人合法权益的活动;
    5)返还在基金交易过程中因任何原因,自基金管理人、基金托管人及代销机构处
获得的不当得利;
    6)执行生效的基金份额持有人大会的决定;
    7)法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。

(二)基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序与规则
    1、召开事由
    当出现或需要决定下列事由之一的,应当召开基金份额持有人大会:
    1)终止基金合同;
    2)更换基金管理人;
    3)更换基金托管人;
    4)转换基金运作方式;
    5)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准;
    6)变更基金类别(但在保本周期到期后在基金合同规定范围内变更为“泰信行业
精选混合型证券投资基金”除外);
    7)本基金与其他基金的合并;
    8)变更基金投资目标、范围或策略(但在保本周期到期后在基金合同规定范围内
变更为“泰信行业精选混合型证券投资基金”并按照基金合同约定的“泰信行业精选混
合型证券投资基金”的投资目标、范围或策略执行的以及法律法规和中国证监会另有规
定的除外);


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    9)变更基金份额持有人大会程序;
    10)基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会;
    11)单独或合计持有本基金总份额 10%以上(含 10%)基金份额的基金份额持有
人(以基金管理人收到提议当日的基金份额计算,下同)就同一事项书面要求召开基金
份额持有人大会;
    12)对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项;
    13)法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有人大会的
事项。
    以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改,不需召开基金份额持有人大
会:
    1)保本周期到期后,在基金合同规定范围内变更为“泰信行业精选混合型证券投
资基金”,并按照基金合同约定的“泰信行业精选混合型证券投资基金”的投资目标、
范围或策略执行;
    2)调低基金管理费、基金托管费;
    3)法律法规要求增加的基金费用的收取;
    4)在法律法规和基金合同规定的范围内调整本基金的申购费率、调低赎回费率;
    5)因相应的法律法规发生变动而应当对基金合同进行修改;
    6)对基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉及基金
合同当事人权利义务关系发生变化;
    7)除按照法律法规和基金合同规定应当召开基金份额持有人大会的以外的其他情
形。
    2、召集人和召集方式
    (1)除法律法规规定或基金合同另有约定外,基金份额持有人大会由基金管理人
召集;
    (2)基金管理人未按规定召集或不能召集时,由基金托管人召集;
    (3)基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的,应当向基金管理人提出
书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集,并书面告知
基金托管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起 60 日内召开;基金
管理人决定不召集,基金托管人仍认为有必要召开的,应当由基金托管人自行召集。
    (4)代表基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人就同一事项书面要求召
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开基金份额持有人大会,应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面
提议之日起 10 日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金
托管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起 60 日内召开;基金管理
人决定不召集,代表基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人仍认为有必要召
开的,应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起 10 日
内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人;基金托管
人决定召集的,应当自出具书面决定之日起 60 日内召开。
    (5)代表基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人就同一事项要求召开基
金份额持有人大会,而基金管理人、基金托管人都不召集的,单独或合计代表基金份额
10%以上(含 10%)的基金份额持有人有权自行召集,并至少提前 30 日报中国证监会
备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的,基金管理人、基金托管人
应当配合,不得阻碍、干扰。
    (6)基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登
记日。
    3、召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式
    (1)召开基金份额持有人大会,召集人应于会议召开前 40 天,在指定媒体公告。
基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容:
    1)会议召开的时间、地点、方式和会议形式;
    2)会议拟审议的事项、议事程序和表决形式;
    3)有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日;
    4)授权委托书的内容要求(包括但不限于代理人身份,代理权限和代理有效期限
等)、送达时间和地点;
    5)会务常设联系人姓名及联系电话;
    6)出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续;
    7)召集人需要通知的其他事项。
    (2)采取通讯开会方式并进行表决的情况下,由会议召集人决定通讯方式和书面
表决方式,并在会议通知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托
的公证机关及其联系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。
    (3)如召集人为基金管理人,还应另行书面通知基金托管人到指定地点对书面表
决意见的计票进行监督;如召集人为基金托管人,则应另行书面通知基金管理人到指定
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地点对书面表决意见的计票进行监督;如召集人为基金份额持有人,则应另行书面通知
基金管理人和基金托管人到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。基金管理人或基
金托管人拒不派代表对书面表决意见的计票进行监督的, 不影响表决意见的计票效力。
    4、基金份额持有人出席会议的方式
    基金份额持有人大会可通过现场开会方式或通讯开会方式召开。
    会议的召开方式由会议召集人确定,但更换基金管理人和基金托管人必须以现场开
会方式召开。
    (1)现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托书委派代表出
席,现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人大会,基
金管理人或托管人不派代表列席的,不影响表决效力。现场开会同时符合以下条件时,
可以进行基金份额持有人大会议程:
    1)亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持有基金
份额的凭证及委托人的代理投票授权委托书符合法律法规、基金合同和会议通知的规
定,并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符;
    2)经核对,汇总到会者出示的在权利登记日持有基金份额的凭证显示,有效的基
金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的 50%(含 50%)。
    (2)通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面形式
在表决截至日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式进行表决。
    在同时符合以下条件时,通讯开会的方式视为有效:
    1)会议召集人按基金合同规定公布会议通知后,在 2 个工作日内连续公布相关提
示性公告;
    2)召集人按基金合同规定通知基金托管人(如果基金托管人为召集人,则为基金
管理人)到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托管人(如果
基金托管人为召集人,则为基金管理人)和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式
收取基金份额持有人的书面表决意见;基金托管人或基金管理人经通知不参加收取书面
表决意见的,不影响表决效力;
    3)本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的,基金份额持有人所持
有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的 50%(含 50%);
    4)上述第 3)项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面
意见的代理人,同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的代理人出具的委
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托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托书符合法律法规、基金合同和会
议通知的规定,并与基金登记注册机构记录相符,并且委托人出具的代理投票授权委托
书符合法律法规、基金合同和会议通知的规定;
    5)会议通知公布前报中国证监会备案。
    采取通讯方式进行表决时,除非在计票时有充分的相反证据证明,否则提交符合会
议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者;表面符合法律法规
和会议通知规定的书面表决意见即视为有效的表决,表决意见模糊不清或相互矛盾的视
为弃权表决,但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。
    5、议事内容与程序
    (1)议事内容及提案权
    议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项,如基金合同的重大修改、决定终
止基金合同、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、法律法规及基金合
同规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其他事项。
    基金管理人、基金托管人、单独或合并持有权益登记日基金总份额 10%(含 10%)
以上的基金份额持有人可以在大会召集人发出会议通知前向大会召集人提交需由基金
份额持有人大会审议表决的提案;也可以在会议通知发出后向大会召集人提交临时提
案,临时提案应当在大会召开日至少 35 天前提交召集人并由召集人公告。
    基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后,对原有提案的修改应当在基
金份额持有人大会召开日 30 天前公告。
    基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
    召集人对于基金管理人、基金托管人和基金份额持有人提交的临时提案进行审核,
符合条件的应当在大会召开日 30 天前公告。大会召集人应当按照以下原则对提案进行
审核:
    1)关联性。大会召集人对于提案涉及事项与基金有直接关系,并且不超出法律法
规和基金合同规定的基金份额持有人大会职权范围的,应提交大会审议;对于不符合上
述要求的,不提交基金份额持有人大会审议。如果召集人决定不将基金份额持有人提案
提交大会表决,应当在该次基金份额持有人大会上进行解释和说明。
    2)程序性。大会召集人可以对提案涉及的程序性问题做出决定。如将提案进行分
拆或合并表决,需征得原提案人同意;原提案人不同意变更的,大会主持人可以就程序
性问题提请基金份额持有人大会做出决定,并按照基金份额持有人大会决定的程序进行
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审议。
    单独或合并持有权利登记日基金总份额 10%(含 10%)以上的基金份额持有人提
交基金份额持有人大会审议表决的提案,或基金管理人或基金托管人提交基金份额持有
人大会审议表决的提案,未获基金份额持有人大会审议通过,就同一提案再次提请基金
份额持有人大会审议,其时间间隔不少于 6 个月。法律法规另有规定除外。
    基金份额持有人大会的召集人发出召开会议的通知后,如果需要对原有提案进行修
改,应当最迟在基金份额持有人大会召开前 30 日公告。否则,会议的召开日期应当顺
延并保证至少与公告日期有 30 日的间隔期。
    (2)议事程序
    1)现场开会
    在现场开会的方式下,首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公布监票
人,然后由大会主持人宣读提案,经讨论后进行表决,并形成大会决议。大会主持人为
基金管理人授权出席会议的代表,在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下,由基
金托管人授权其出席会议的代表主持;如果基金管理人授权代表和基金托管人授权代表
均未能主持大会,则由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的 50%以上(含
50%)选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理
人和基金托管人不出席或主持基金份额持有人大会,不影响基金份额持有人大会作出的
决议的效力。
    会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名(或单
位名称)、身份证号码、住所地址、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名(或
单位名称)等事项。
    2)通讯开会
    在通讯开会的情况下,首先由召集人提前 30 日公布提案,在所通知的表决截止日
期后 2 个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决,在公证机关监督下形
成决议。
    6、表决
    基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。
    基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议:
    (1)一般决议:一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权
的 50%以上(含 50%)通过方为有效;除下列第 2 项所规定的须以特别决议通过事项
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以外的其他事项均以一般决议的方式通过。
    (2)特别决议:特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决
权的三分之二以上(含三分之二)通过方可做出。转换基金运作方式、更换基金管理人
或者基金托管人、终止基金合同以特别决议通过方为有效。
    基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。
    采取通讯方式进行表决时,除非在计票时有充分的相反证据证明,提交符合会议通
知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者,符合会议通知规定的书
面表决意见视为有效表决,表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决,但应当计入
出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。
    基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐
项表决。
    7、计票
    (1)现场开会
    1)如大会由基金管理人或基金托管人召集,基金份额持有人大会的主持人应当在
会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举两名基金份额持有人代表与大会
召集人授权的一名监督员共同担任监票人;如大会由基金份额持有人自行召集或大会虽
然由基金管理人或基金托管人召集,但是基金管理人或基金托管人未出席大会的,基金
份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举
三名基金份额持有人代表担任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的,不影响
计票的效力。
    2)监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公布计
票结果。
    3)如果会议主持人或基金份额持有人对于提交的表决结果有怀疑,可以在宣布表
决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新清点,重新清点以一
次为限。重新清点后,大会主持人应当当场公布重新清点结果。
    4)计票过程应由公证机关予以公证,基金管理人或基金托管人拒不出席大会的,不
影响计票的效力。
    (2)通讯开会
    在通讯开会的情况下,计票方式为:由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人
授权代表(若由基金托管人召集,则为基金管理人授权代表)的监督下进行计票,并由
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公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代表对书面表决意见的
计票进行监督的,不影响计票和表决结果。
       8、生效与公告
       基金份额持有人大会的决议,召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监会核准或
者备案。
    基金份额持有人大会的决议自中国证监会依法核准或者出具无异议意见之日起生
效。
    基金份额持有人大会决议自生效之日起 2 个工作日内在指定媒体公告。如果采用通
讯方式进行表决,在公告基金份额持有人大会决议时,必须将公证书全文、公证机构、
公证员姓名等一同公告。
    基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会的
决议。
   基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均有约
束力。

(三)基金的收益分配原则和执行方式
        1、基金收益分配原则
       (1)在符合有关基金分红条件的前提下,本基金每年收益分配次数最多为 6 次,
每次收益分配比例不得低于该次收益分配基准日可供分配利润的 10%,若基金合同生效
不满 3 个月可不进行收益分配;
       (2)本基金收益分配方式分两种:
        1)保本周期内:仅采用现金分红一种收益分配方式,不进行红利再投资;
        2)转型后:基金收益分配方式分为现金分红与红利再投资,投资者可选择现金
红利或将现金红利按除权日的基金份额净值自动转为基金份额进行再投资;若投资者不
选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红;
       (3)基金收益分配后基金份额净值不能低于面值;即基金收益分配基准日的基金
份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值;
       (4)每一基金份额享有同等分配权;
       (5)基金红利发放日距离收益分配基准日(即可供分配利润计算截止日)的时间
不得超过 15 个工作日;


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    (6)法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。
     2、收益分配方案
    基金收益分配方案中应载明基金净收益、基金收益分配对象、分配时间、分配数额
及比例、分配方式等内容。
     3、收益分配方案的确定、公告与实施
    本基金收益分配方案由基金管理人拟定,由基金托管人复核,并根据法律法规相关
规定备案和公告。
    基金红利发放日距离收益分配基准日(即可供分配利润计算截止日)的时间不超过
15 个工作日。
     4、基金收益分配中发生的费用
   (1)收益分配采用红利再投资方式免收再投资的费用;
   (2)基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。如果
基金份额持有人所获现金红利不足支付前述银行转账等手续费用,则前述银行转账等手
续费用由相应销售机构(基金管理人或代销机构)承担。
    (3)若基金转型为“泰信行业精选混合型证券投资基金”,当投资者的现金红利小
于一定金额,不足以支付银行转账或其他手续费用时,基金注册登记机构可将基金份额
持有人的现金红利自动转为基金份额。

(四)与基金财产管理、运用有关费用的提取、支付方式与比例
     1、基金费用的种类
    (1)基金管理人的管理费;
    (2)基金托管人的托管费;
    (3)基金合同生效后与基金相关的信息披露费用;
    (4)基金合同生效后与基金相关的会计师费和律师费;
    (5)基金份额持有人大会费用;
    (6)基金的证券交易费用;
    (7)基金的银行汇划费用;
    (8)按照国家有关规定和基金合同约定,可以在基金财产中列支的其他费用。
    本基金基金合同终止基金财产清算时所发生费用,按实际支出额从基金财产总值中
扣除。


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       2、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
    (1)基金管理人的管理费
    本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.2%年费率计提。管理费的计算方法如
下:
    H=E×1.2%÷当年天数
    H 为每日应计提的基金管理费
    E 为前一日的基金资产净值
    基金管理费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基金托管
人发送基金管理费划款指令,基金托管人复核后于次月前 2 个工作日内从基金财产中一
次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺延。
    (2)基金托管人的托管费
    本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.2%的年费率计提。托管费的计算方法
如下:
    H=E×0.2%÷当年天数
    H 为每日应计提的基金托管费
    E 为前一日的基金资产净值
    基金托管费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基金托管
人发送基金托管费划款指令,基金托管人复核后于次月前 2 个工作日内从基金财产中一
次性支取。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。
    若保本周期到期后,本基金不符合保本基金存续条件,基金份额持有人将所持有本
基金份额转为变更后的“泰信行业精选混合型证券投资基金”的基金份额,管理费按前
一日基金资产净值的 1.5%的年费率计提,托管费按前一日基金资产净值的 0.25%的年
费率计提。计算方法同上。
    上述 1、基金费用的种类中第(3)-(7)项费用,根据有关法规及相应协议规定,
按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。
    3、不列入基金费用的项目
    下列费用不列入基金费用:
    (1)基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金
财产的损失;
    (2)基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;
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    (3)基金合同生效前的相关费用,包括但不限于验资费、会计师和律师费、信息
披露费用等费用;
    (4)其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
    4、费用调整
    基金管理人和基金托管人协商一致后,可根据基金发展情况调整基金管理费率、基
金托管费率、基金销售费率等相关费率。
    调高基金管理费率、基金托管费率或基金销售费率等费率,须召开基金份额持有人
大会审议;调低基金管理费率、基金托管费率或基金销售费率等费率,无须召开基金份
额持有人大会。
    基金管理人必须最迟于新的费率实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定
媒体上公告。
    5、基金税收
    本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执行。

(五)基金财产的投资方向和投资限制
   1、投资目标
    根据本基金的保证合同,本基金通过运用优化的恒定比例组合保险方法(CPPI),
在保证保本期到期本金安全的基础上,寻求资产的稳定增值。
    2、投资范围

   投资于具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股票(包括创业板、
中小板及其他经中国证监会核准上市的股票)、债券、权证以及法律法规或中国证监会
允许基金投资的其他金融工具(但需符合中国证监会的相关规定)。

   本基金的投资组合比例为:股票、权证等收益资产占基金资产的 0%-40%,其中,
持有的全部权证的市值不超过基金资产净值的 3%;债券、货币市场工具等保本资产占
基金资产的 60%-100%,其中,基金持有现金以及到期日在 1 年以内的政府债券的比
例不低于基金资产净值的 5%。

   如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种的,基金管理人在履行适当程序
后,可以将其纳入投资范围。

    3、投资限制
   (1)禁止行为

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   为维护基金份额持有人的合法权益,本基金禁止从事下列行为:
   1)承销证券;
   2)向他人贷款或提供担保;
   3)从事承担无限责任的投资;
   4)买卖其他基金份额,但法律法规或中国证监会另有规定的除外;
   5)向基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发行的股
票或债券;
   6)买卖与基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与基金管理人、基金托
管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券;
   7)从事内幕交易、操纵证券价格及其他不正当的证券交易活动;
   8)当时有效的法律法规、中国证监会及基金合同规定禁止从事的其他行为。
   如法律法规或监管部门取消上述禁止性规定,本基金管理人在履行适当程序后可不
受上述规定的限制。
   (2)投资组合限制
   本基金的投资组合将遵循以下限制:
   1)持有一家上市公司的股票,其市值不得超过基金资产净值的 10%;
   2)本基金与由本基金管理人管理的其他基金共同持有一家公司发行的证券,不得
超过该证券的 10%;
   3)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净
值的 40%;债券回购最长期限为 1 年,债券回购到期后不得展期;
   4)本基金在任何交易日买入权证的总金额,不超过上一交易日基金资产净值的
0.5%,基金持有的全部权证的市值不超过基金资产净值的 3%,基金管理人管理的全部
基金持有同一权证的比例不超过该权证的 10%。法律法规或中国证监会另有规定的,遵
从其规定;

   5)本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。本基金
持有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评级报告发布
之日起 3 个月内全部卖出;

   6)现金或到期日不超过 1 年的政府债券不低于基金资产净值的 5%;
   7)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的 20%;


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   8)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该资产
支持证券规模的 10%;
   9)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券,不
得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%;
   10)本基金财产参与股票发行申购,所申报的金额不得超过本基金的总资产,所申
报的股票数量不得超过拟发行股票公司本次发行股票的总量;
   11)本基金不得违反基金合同关于投资范围和投资比例的约定;
   12)相关法律法规以及监管部门规定的其它投资限制。
   《基金法》及其他有关法律法规或监管部门取消上述限制的,履行适当程序后,基
金不受上述限制。
   基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合
同的有关约定。基金托管人对基金投资的监督和检查自基金合同生效之日起开始。
   由于证券市场波动、上市公司合并或基金规模变动等基金管理人之外的原因导致的
投资组合不符合上述约定的比例不在限制之内,但基金管理人应在 10 个交易日内进行
调整,以达到标准。法律法规另有规定的从其规定。

(六)基金的保本
    1、保本
    在第一个保本周期内,本基金为基金份额持有人认购并持有到期的基金份额提供的
保本额为基金份额持有人认购并持有到期的基金份额的投资金额,即基金份额持有人认
购并持有到期的基金份额的净认购金额及募集期间的利息收入之和。在第一个保本周期
到期日,如按基金份额持有人认购并持有到期的基金份额与到期日基金份额净值的乘积
加上其认购并持有到期的基金份额累计分红款项之和计算的总金额高于或等于基金份
额持有人认购并持有到期的基金份额的投资金额,基金管理人将按可赎回金额支付给基
金份额持有人;如基金份额持有人认购并持有到期的基金份额与到期日基金份额净值的
乘积加上其认购并持有到期的基金份额累计分红款项之和计算的总金额低于基金份额
持有人认购并持有到期的基金份额的投资金额,则基金管理人应补足该差额,并在保本
周期到期日后二十个工作日内将该差额支付给基金份额持有人,保证人对此提供不可撤
销的连带责任保证。
    本基金第一个保本周期后各保本周期到期日,如基金份额持有人持有到期的基金份


                                   - 104 -
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额的可赎回金额加上其持有到期的基金份额在当期保本周期内的累计分红款项之和低
于其过渡期申购并持有到期的基金份额的投资金额、或从上一保本周期转入当期保本周
期的基金份额的投资金额,由当期有效的基金合同、保证合同或风险买断合同约定的基
金管理人、担保人或保本义务人将该差额支付给基金份额持有人。
    对于基金持有人多次认购或申购、赎回的情况,以“后进先出”的原则确定持有到
期的基金份额。
    2、保本周期
    本基金的第一个保本周期为 3 年。
    本基金的第一个保本周期自基金合同生效之日起至三个公历年后对应日止。如果该
对应日为非工作日,保本周期到期日顺延至下一个工作日。
    第一个保本周期届满时,在符合保本基金存续条件下,本基金继续存续并进入下一
保本周期,该保本周期的具体起讫日期以本基金管理人届时公告为准。
    3、适用保本的情形
    (1)基金份额持有人认购、或过渡期申购、或从上一保本周期转入当期保本周期
并持有到期的基金份额。
    (2)对于持有到期的份额,基金份额持有人无论选择赎回、转换到基金管理人管
理的其他基金、本基金转入下一保本周期或是转型为“泰信行业精选混合型证券投资基
金”,都同样适用保本条款。
    4、不适用保本的情形
    (1)在保本期到期日,按基金份额持有人持有到期的基金份额与到期日基金份额
净值的乘积加上其持有到期的基金份额累计分红款项之和计算的总金额不低于基金份
额持有人持有到期的基金份额的投资金额;
    (2)基金份额持有人认购、过渡期申购、或从上一保本周期转入当期保本周期,
但在基金保本期到期日前(不包括该日)赎回或转换出的基金份额;
    (3)基金份额持有人在当期保本期开始后申购或转换入的基金份额;
    (4)在保本期内发生本基金合同规定的基金合同终止的情形;
    (5)在保本期内发生本基金与其他基金合并或更换基金管理人的情形,且担保人
或保本义务人不同意继续承担保证责任;
    (6)在保本期到期日之后(不包括该日)基金份额发生的任何形式的净值减少;
    (7)未经担保人或保本义务人书面同意修改基金合同条款,可能加重担保人或保
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本义务人保本保障责任的,根据法律法规要求进行修改的除外;
   (8)因不可抗力的原因导致基金投资亏损;或因不可抗力事件直接导致基金管理
人无法按约定履行全部或部分义务或延迟履行义务的,或基金合同规定的其他情形基金
管理人免于履行保本义务的。

(七)基金保本的保证
    本节所述基金保本的保证责任仅适用于第一个保本周期。本基金第一个保本周期后
各保本周期涉及的基金保本的保障事宜,由基金管理人与担保人或保本义务人届时签订
的保证合同或风险买断合同决定,并由基金管理人在当期保本周期开始前公告。
    1、为确保履行保本条款,保障基金份额持有人利益,本基金的第一个保本周期由
山东省鲁信投资控股集团有限公司提供保证。保证人承担保证责任以《保证合同》的约
定为准。
    2、基金管理人与保证人签订《泰信保本混合型证券投资基金保证合同》。基金份额
持有人购买基金份额的行为视为同意该保证合同的约定。本基金保本由保证人提供不可
撤销的连带责任保证;保证的范围为基金份额持有人认购并持有到期的基金份额与到期
日基金份额净值的乘积加上其认购并持有到期的基金份额累计分红款项之和计算的总
金额低于基金份额持有人认购并持有到期的基金份额的投资金额的差额部分。保证人保
证期间为基金保本周期到期日之日起六个月止。保证人承担保证责任的总金额最高不超
过按基金合同生效之日确认的基金份额所计算的保本额。
    3、保本周期内,保证人出现足以影响其履行保证合同项下保证责任能力情形的,
应在该情形发生之日起三日内通知基金管理人以及基金托管人。基金管理人在接到通知
之日起三个工作日内应将上述情况报告中国证监会并提出处理办法,并在接到通知之日
起五个工作日内在指定媒体上公告上述情形。当确定保证人已丧失履行保证合同项下保
证责任能力或宣告破产的情况下,在 60 个工作日内召集基金份额持有人大会,就如下
事项进行表决:
    (1)更换保证人;
    (2)变更基金类别;
    (3)基金合同终止;
    (4)法律法规或中国证监会规定的其他事项。
    4、如果符合条件的基金份额持有人认购并持有到期的基金份额与到期日基金份额


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净值的乘积加上其认购并持有到期的基金份额累计分红款项之和计算的总金额低于基
金份额持有人认购并持有到期的基金份额的投资金额,且基金管理人无法全额履行保本
义务的,基金管理人在保本周期到期日后五个工作日内,向保证人发出书面《履行保证
责任通知书》(应当载明基金管理人应向基金份额持有人支付的本基金保本差额总额、
基金管理人已自行偿付的金额、需保证人清偿的金额以及基金管理人在基金托管人处开
立的指定账户信息)。保证人将在收到基金管理人发出的《履行保证责任通知书》后的
五个工作日内,将需代偿的金额划入本基金在基金托管人处开立的账户中,由基金管理
人将该差额支付给基金份额持有人。若保证人未履行全部或部分保证责任的,基金份额
持有人有权直接就差额部分向保证人追偿。保证人将代偿金额全额划入本基金在基金托
管人处开立的账户中后即为全部履行了保证责任,保证人无须对基金份额持有人逐一进
行清偿。代偿款的分配与支付由基金管理人负责,保证人对此不承担责任。
    基金管理人最迟应在保本周期到期日后 20 个工作日(含第 20 个工作日)内将保本
赔付差额支付给基金份额持有人。
    如果保本周期到期日基金份额持有人认购并持有到期的基金份额的可赎回金额与
相应基金份额的累计分红金额之和低于保本额,且基金管理人及保证人未履行基金合同
及《保证合同》中约定的保本义务及保证责任的,自保本周期到期后第 21 个工作日起,
基金份额持有人可以根据基金合同第二十一部分“争议的处理和适用的法律”约定,直
接向基金管理人或担保人请求解决保本赔付差额支付事宜。
    本基金第一个保本周期后各保本周期涉及的基金保本的保障事宜,由基金管理人与
担保人或保本义务人届时签订的保证合同或风险买断合同决定。
    5、基金管理人有权代表基金份额持有人要求保证人按照本基金合同及保证合同的
约定履行保证责任。除本部分第八节所指的“更换保证人的,原保证人承担的所有与本
基金保证责任相关的权利义务由继任的保证人承担”以及下列除外责任情形外,保证人
不得免除保证责任:
    (1)在保本周期到期日,按基金份额持有人认购并持有到期的基金份额与到期日
基金份额净值的乘积加上其认购并持有到期的基金份额累计分红款项之和计算的总金
额,不低于基金份额持有人认购并持有到期的基金份额的投资金额;
    (2)基金份额持有人认购,但在基金保本周期到期日前(不包括该日)赎回或转
换出本基金的基金份额;
    (3)基金份额持有人在保本周期内申购或转换入(包括其发生的非交易过户情形)
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                                                 泰信保本混合型证券投资基金招募说明书

的基金份额;
    (4)在保本周期内发生本基金合同规定的基金合同终止的情形;
    (5)在保本周期内发生本基金与其他基金合并或更换基金管理人的情形,且保证
人不同意继续承担保证责任;
    (6)在保本周期到期日之后(不包括该日),基金份额发生的任何形式的净值减少;
    (7)因不可抗力的原因导致基金投资亏损;或因不可抗力事件直接导致基金管理
人无法按约定履行全部或部分义务或延迟履行义务的,或基金合同规定的其他情形基金
管理人免于履行保本义务的。
    6、保本周期届满时,基金管理人认可的其他机构继续为本基金的下一保本周期提
供保本保障,同时本基金满足法律法规和本合同规定的基金存续要求的,本基金将转入
下一保本周期;否则,本基金变更为非保本的混合型基金,基金名称相应变更为“泰信
行业精选混合型证券投资基金”,保证人不再为该混合型基金承担保证责任。

(八)保本基金到期的处理方案
    1、保本周期到期后基金的存续形式
    保本周期届满时,在符合法律法规有关担保人或保本义务人资质要求、并经基金管
理人认可的担保人或保本义务人同意为下一个保本周期提供保本保障,与本基金管理人
签订保证合同或风险买断合同,同时本基金满足法律法规和本合同规定的基金存续要求
的情况下,本基金继续存续并进入下一保本周期,下一保本周期的具体起讫日期以本基
金管理人届时公告为准。
    如保本周期到期后,本基金未能符合上述保本基金存续条件,则本基金将按基金合
同的约定,变更为“泰信行业精选混合型证券投资基金”。同时,基金的投资目标、投
资范围、投资策略以及基金费率等相关内容也将根据基金合同的相关约定作相应修改。
上述变更无须经基金份额持有人大会决议,在报中国证监会备案后,提前在临时公告或
更新的基金招募说明书中予以说明。
    如果本基金不符合法律法规和基金合同对基金的存续要求,则本基金将根据本基金
合同的规定终止。
    2、保本周期到期处理规则
    (1)本基金保本周期到期后,基金份额持有人可以做出如下选择,其保本权利都
适用保本条款:


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                                                  泰信保本混合型证券投资基金招募说明书

    1)保本周期到期后赎回基金份额;
    2)保本周期到期后将基金份额转换为基金管理人管理的其他基金;
    3)保本周期到期后,本基金符合保本基金存续条件,基金份额持有人持有的基金
份额根据届时基金管理人的公告转入下一保本周期;
    4)保本周期到期后,本基金不符合保本基金存续条件,基金份额持有人继续持有
变更后的“泰信行业精选混合型证券投资基金”的基金份额。
    (2)基金份额持有人可将其持有的所有基金份额选择上述四种处理方式之一,也
可以部分选择赎回、转换出、转入下一保本周期或继续持有变更后基金的基金份额。
    (3)无论基金份额持有人采取何种方式作出到期选择,均无需就其持有到期的基
金份额在保本周期到期日的赎回和转换支付赎回费用和转换费用等交易费用。转换为基
金管理人管理的其他基金或转为“泰信行业精选混合型证券投资基金”后的其他费用,
适用其所转入基金的费用、费率体系。
    (4)本基金保本周期到期后,如基金份额持有人没有作出到期选择,本基金符合
保本基金存续条件,则基金管理人将默认基金份额持有人继续持有本基金基金份额;如
基金份额持有人没有作出到期选择,本基金不符合保本基金存续条件,则基金管理人将
默认基金份额持有人选择了继续持有变更后的“泰信行业精选混合型证券投资基金”的
基金份额。
    (5)到期操作采取“未知价”原则,即:在到期操作期间,基金份额持有人赎回
本基金基金份额或将本基金基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的,赎
回金额或转出金额以基金份额持有人实际操作日的本基金基金份额净值为基准进行计
算。
    3、到期操作期间
    (1)本基金保本周期到期前,基金管理人将提前公告到期操作期间的具体起止时
间,并提示基金份额持有人在此期间内作出到期选择。
    本基金的到期操作期间为五个工作日(自保本周期到期日开始计算)。
    (2)在基金管理人指定的到期操作期间内,基金份额持有人可以做出如下选择:
    1)在到期操作期间内赎回持有到期的基金份额;
    2)在到期操作期间内将持有到期的基金份额转换为基金管理人管理的、已公告开
放转换转入的其他基金;
    3)保本周期到期后,本基金符合保本基金存续条件,基金份额持有人持有到期的
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                                                 泰信保本混合型证券投资基金招募说明书

基金份额根据届时基金管理人的公告转入下一保本周期;
    4)保本周期到期后,本基金不符合保本基金存续条件,基金份额持有人继续持有
变更后的“泰信行业精选混合型证券投资基金”的基金份额。
    (3)在到期操作期间,基金份额持有人未就其持有的全部或部分基金份额进行到
期操作的,则基金管理人默认基金份额持有人继续持有该部分基金份额:
    1)若本基金符合保本基金存续条件,则基金管理人默认基金份额持有人继续持有
该部分基金份额,并进入下一保本周期;
    2)若本基金不符合保本基金存续条件,则基金管理人默认基金份额持有人就该部
分基金份额选择继续持有变更后的“泰信行业精选混合型证券投资基金”基金份额。
    (4)在到期操作期间,本基金将暂停日常申购和转换入业务。
    (5)在到期操作期间,基金管理人应使基金财产保持为现金形式,基金管理人和
基金托管人免收该期间的基金管理费和基金托管费。
    4、保本周期到期的保本条款
    (1)持有到期的基金份额持有人,无论选择赎回、转换到基金管理人管理的其他
基金、还是转入下一保本周期或继续持有变更后的“泰信行业精选混合型证券投资基金”
的基金份额,其持有到期的基金份额都适用保本条款。
    (2)若基金份额持有人选择在持有到期后赎回基金份额,而可赎回金额加上其持
有期间的累计分红金额低于其投资金额,基金管理人应补足该差额,以投资金额(扣除
其持有期间的累计分红金额)支付给投资者,保证人对此提供不可撤销的连带责任保证。
    (3)若基金份额持有人选择在持有到期后进行基金转换,而可赎回金额加上其持
有期间的累计分红金额低于其投资金额,基金管理人应补足该差额,以投资金额(扣除
其持有期间的累计分红金额)作为转出金额,保证人对此提供不可撤销的连带责任保证。
    (4)若基金份额持有人选择继续持有进入下一保本周期的基金份额或变更后的“泰
信行业精选混合型证券投资基金”的基金份额,而可赎回金额加上持有期间的累计分红
金额低于投资金额,基金管理人应补足该差额,以投资金额(扣除其持有期间的累计分
红金额)作为转入下一保本周期或转入变更后的“泰信行业精选混合型证券投资基金”
的转入金额,保证人对此提供不可撤销的连带责任保证。
   (5)在到期操作期间,认购本基金基金份额并持有到期的基金份额持有人进行到
期操作或默认继续持有的,可按相应基金份额在保本周期到期日的可赎回金额加上保本
周期的累计分红金额低于投资金额的差额享有保本利益,但对于保本周期到期日之后
                                    - 110 -
                                                 泰信保本混合型证券投资基金招募说明书

(不含保本周期到期日)至其实际操作日(含该日)的净值波动风险由基金份额持有人
自行承担。
    5、本基金转入下一保本周期的方案
   保本周期届满时,基金管理人认可的其他符合条件的担保人或保本义务人为本基金
下一保本周期提供保本保障,与基金管理人就本基金下一保本周期签订保证合同或风险
买断合同,同时本基金满足法律法规和基金合同规定的基金存续要求的,本基金继续存
续并进入下一保本周期。
   (1)过渡期和过渡期申购
   到期操作期间截止日起(不含该日)至下一保本周期开始日前一工作日的期间为过
渡期;过渡期最长不超过 20 个工作日。
   投资者在过渡期内申请购买本基金基金份额的行为称为“过渡期申购”。在过渡期内,
投资者转换入本基金基金份额,视同为过渡期申购。
   1)基金管理人将根据担保人或者保本义务人提供的下一保本周期保证额度或保本
偿付额度确定并公告本基金过渡期申购规模上限以及规模控制的方法。
   2)过渡期申购采取“未知价”原则,即过渡期申购价格以申请当日收市后计算的
本基金基金份额净值为基准进行计算。
   3)投资者进行过渡期申购的,其持有相应基金份额至过渡期最后一日(含该日)
期间的净值波动风险由基金份额持有人自行承担。
   4)过渡期申购费率
   过渡期申购费率最高不超过 5%,具体费率在招募说明书中列示。
   过渡期申购费用由过渡期申购的投资者承担,不列入基金财产,主要用于本基金的
市场推广、销售、注册登记等各项费用。
   5)过渡期申购的日期、时间、场所、方式和程序等事宜由基金管理人确定并提前
公告。
   6)过渡期内,本基金将暂停办理日常赎回、转换出业务。
   7)过渡期内,基金管理人应使基金财产保持为现金形式,基金管理人和基金托管
人免收该期间的基金管理费和基金托管费。
   (2)下一保本周期基金资产的形成
   1)持有到期的基金份额
   如果保本期到期日基金份额持有人认购并持有到期的基金份额的可赎回金额加上其
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                                                 泰信保本混合型证券投资基金招募说明书

认购并持有到期的基金份额的累计分红款项之和低于其认购并持有到期的基金份额的
投资金额,则转入下一保本周期的部分等于选择转入下一保本周期的基金份额的投资金
额(扣除其持有期间的累计分红金额)。
   对于投资者认购或者在保本周期内申购、转换入的基金份额,选择或默认选择转入
下一保本周期的,转入下一保本周期的转入金额等于选择或默认选择转入下一保本周期
的相应基金份额在下一保本周期开始前一工作日(即折算日)所对应的基金资产净值。
   2)过渡期申购的基金份额
   对于投资者过渡期申购的基金份额,转入下一保本周期的转入金额等于相应基金份
额在下一保本周期开始前一工作日(即折算日)所对应的基金资产净值资产净值。
   (3)基金份额折算
   过渡期最后一个工作日(即下一保本周期开始日前一工作日)为基金份额折算日。
在基金份额折算日,基金份额持有人所持有的基金份额(包括投资者过渡期申购的基金
份额、保本周期结束后选择或默认选择转入下一个保本周期的基金份额持有人所持有的
基金份额)在其持有的基金份额所代表的资产净值总额保持不变的前提下,变更登记为
基金份额净值为 1.00 元的基金份额,基金份额数额按折算比例相应调整。
   在基金份额持有人赎回基金份额时,持有期的计算仍以投资者认购、申购、转换入
或者过渡期申购基金份额的实际操作日期计算,不受基金份额折算的影响。
   (4)开始下一保本周期运作
   折算日的下一个工作日为下一保本周期开始日,本基金进入下一保本周期运作。
   基金份额持有人在当期保本周期的到期操作期间选择或默认选择转入下一保本周期
的基金份额以及过渡期申购的基金份额,经基金份额折算后,适用下一保本周期的保本
条款。
   本基金进入下一保本周期后,仍使用原名称和基金代码办理日常申购、赎回等业务。
   自本基金下一保本周期开始后,本基金管理人将暂停本基金的日常申购、赎回、定
期定额投资、基金转换等业务。暂停期限最长不超过 3 个月。
   投资者在下一保本周期开始后的开放日申购或转换入本基金基金份额的,相应基金
份额不适用下一保本周期的保本条款。
    6、转为变更后的“泰信行业精选混合型证券投资基金”资产的形成
   保本周期届满时,若不符合保本基金存续条件,本基金依据基金合同的规定从到期
操作期间截止日次日起变更为“泰信行业精选混合型证券投资基金”。
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                                                泰信保本混合型证券投资基金招募说明书

   如果保本期到期日基金份额持有人认购并持有到期的基金份额的可赎回金额加上其
认购并持有到期的基金份额的累计分红款项之和低于其认购并持有到期的基金份额的
投资金额,基金管理人应补足该差额,以投资金额(扣除其持有期间的累计分红金额)
作为转入变更后的“泰信行业精选混合型证券投资基金”的转入金额,保证人对此提供
不可撤销的连带责任保证。
   对于投资者在本基金募集期内认购的基金份额、保本周期内申购或转换入的基金份
额,选择或默认选择转为变更后的“泰信行业精选混合型证券投资基金”的,转入金额
等于选择或默认选择转为“泰信行业精选混合型证券投资基金”的基金份额在“泰信行
业精选混合型证券投资基金”基金合同生效日前一个工作日所对应的基金资产净值。
    7、保本周期到期的公告
   (1)保本周期届满时,若符合保本基金存续条件,本基金将继续存续。基金管理
人应依照法律法规规定就本基金继续存续及为下一保本周期开放申购的相关事宜进行
公告。
   (2)保本周期届满时,若不符合保本基金存续条件,本基金将变更为“泰信行业
精选混合型证券投资基金”,基金管理人将在临时公告或《泰信行业精选混合型证券投
资基金招募说明书》中公告相关规则。
   (3)在保本周期到期前,基金管理人将进行提示性公告。
   8、保本周期到期的赔付
   (1)在发生保本赔付的情况下,基金管理人在保本周期到期日后二十个工作日内
向基金份额持有人履行保本差额的支付义务;基金管理人不能全额履行保本差额支付义
务的,基金管理人应于保本周期到期日后五个工作日内向保证人发出载明需保证人代偿
金额的书面通知并同时通知基金托管人赔付款到账日期。保证人收到基金管理人发出的
书面通知后五个工作日内,将需代偿的金额划入本基金在基金托管人处开立的账户中。
   (2)基金管理人应及时查收资金是否到账。如未按时到账,基金管理人应当履行
催付职责。资金到账后,基金管理人应按照基金合同的约定进行分配和支付。
    (3)发生赔付的具体操作细则由基金管理人提前公告。

(九)更换担保人或保本义务人
    保本周期内更换保证人或保本义务人必须经基金份额持有人大会决议通过,并且保
证人或保本义务人的更换必须符合基金份额持有人的利益。


                                     - 113 -
                                                   泰信保本混合型证券投资基金招募说明书

    保本周期内更换保证人或保本义务人的程序:
    1、提名
    新任保证人或保本义务人由基金管理人提名。
    基金管理人提名的新任保证人或保本义务人必须符合如下条件:
    (1)具有法律法规和中国证监会规定的担任基金保证人或保本义务人的资质和条
件;
    (2)符合基金份额持有人的利益。
    2、决议
    基金份额持有人大会对被提名的新任保证人或保本义务人形成决议,该决议需经参
加大会的基金份额持有人所持表决权的 1/2 以上(含 1/2)表决通过。
    3、备案
    基金份额持有人大会选任新任保证人或保本义务人的决议须经中国证监会备案后
方可执行。
    4、签订《保证合同》或《风险买断合同》
    更换保证人经中国证监会备案后,基金管理人与新任保证人或保本义务人签订《保
证合同》或《风险买断合同》。
    5、公告
    基金管理人在中国证监会备案后 2 日内在至少一家指定媒体及基金管理人网站公
告更换保证人或保本义务人的有关事项以及基金管理人与新任保证人或保本义务人签
订的《保证合同》或《风险买断合同》。
       6、交接
       原保证人或保本义务人职责终止的,原保证人或保本义务人应妥善保管保本周期内
保证业务资料,及时向基金管理人和新任保证人或保本义务人办理保证业务资料的交接
手续,基金管理人和新任保证人或保本义务人应及时接收。
       保本周期内更换保证人或保本义务人的,原保证人或保本义务人承担的所有与本基
金保证责任相关的权利义务由继任的保证人或保本义务人承担。在新任保证人或保本义
务人接任之前,原保证人或保本义务人应继续承担保证责任。

(十)基金资产净值的计算方法和公告方式
    1、基金资产的计算方法


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                                                泰信保本混合型证券投资基金招募说明书

    本基金按以下方式进行估值:
    (1)证券交易所上市的有价证券的估值
    1)交易所上市的有价证券(包括股票、权证等),以其估值日在证券交易所挂牌的
市价(收盘价)估值;估值日无交易的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化,以
最近交易日的市价(收盘价)估值;如最近交易日后经济环境发生了重大变化的,可参
考类似投资品种的现行市价及重大变化因素,调整最近交易市价,确定公允价格。
    2)交易所上市实行净价交易的债券按估值日收盘价估值,估值日没有交易的,且
最近交易日后经济环境未发生重大变化,按最近交易日的收盘价估值。如最近交易日后
经济环境发生了重大变化的,可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素,调整最
近交易市价,确定公允价格;
    3)交易所上市未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所含的债
券应收利息得到的净价进行估值;估值日没有交易的,且最近交易日后经济环境未发生
重大变化,按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价
进行估值。如最近交易日后经济环境发生了重大变化的,可参考类似投资品种的现行市
价及重大变化因素,调整最近交易市价,确定公允价格;
    4)交易所上市不存在活跃市场的有价证券,采用估值技术确定公允价值。交易所
上市的资产支持证券,采用估值技术确定公允价值,在估值技术难以可靠计量公允价值
的情况下,按成本估值。
    (2)处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理:
    1)送股、转增股、配股和公开增发的新股,按估值日在证券交易所挂牌的同一股
票的市价(收盘价)估值;该日无交易的,以最近一日的市价(收盘价)估值;
    2)首次公开发行未上市的股票、债券和权证,采用估值技术确定公允价值,在估
值技术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值;
    3)首次公开发行有明确锁定期的股票,同一股票在交易所上市后,按交易所上市
的同一股票的市价(收盘价)估值;非公开发行有明确锁定期的股票,按监管机构或行
业协会有关规定确定公允价值。
    (3)因持有股票而享有的配股权,采用估值技术确定公允价值,在估值技术难以
可靠计量公允价值的情况下,按成本估值。
    (4)全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种,采用估值
技术确定公允价值。
                                    - 115 -
                                                 泰信保本混合型证券投资基金招募说明书

     (5)同一债券同时在两个或两个以上市场交易的,按债券所处的市场分别估值。
     (6)如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的,基金管
理人可根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估值。
     (7)相关法律法规以及监管部门有强制规定的,从其规定。如有新增事项,按国
家最新规定估值。
     根据《基金法》,基金管理人计算并公告基金资产净值,基金托管人复核、审查基
金管理人计算的基金资产净值。因此,就与本基金有关的会计问题,如经相关各方在平
等基础上充分讨论后,仍无法达成一致的意见,按照基金管理人对基金资产净值的计算
结果对外予以公布。
     2、基金资产净值的公告方式
     自基金合同生效之日起三个月内,基金管理人应当至少每周公告一次基金资产净值
和基金份额净值。
     自基金合同生效之日起三个月后,基金管理人应当在每个交易日的次日,通过网站、
基金份额发售网点以及其他媒介,披露交易日的基金份额净值和基金份额累计净值。
     基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值和基金份额净
值。基金管理人应当在上述市场交易日的次日,将基金资产净值、基金份额净值和基金
份额累计净值登载在指定报刊和网站上。

(十一)基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产清算方

     1、基金合同的终止
     有下列情形之一的,在履行相关程序后,基金合同应当终止:
     (1)基金份额持有人大会决定终止的;
     (2)基金管理人、基金托管人职责终止,在 6 个月内没有新基金管理人、新基金
托管人承接的;
     (3)基金合同约定的其他情形;
     (4)相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
     2、基金财产的清算
     (1)基金财产清算小组:自出现基金合同终止事由之日起 30 个工作日内成立清算
小组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。

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    (2)基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、
具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金
财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
    (3)基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估
价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
    (4)基金财产清算程序:
    1)基金合同终止后,由基金财产清算小组统一接管基金;
    2)对基金财产和债权债务进行清理和确认;
    3)对基金财产进行估值和变现;
    4)制作清算报告;
    5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算报告出具
法律意见书;
    6)将清算报告报中国证监会备案并公告;
    7)对基金财产进行分配。
    (5)基金财产清算的期限按照法律法规的规定执行。
    3、清算费用
    清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用,清算
费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
    4、基金财产清算剩余资产的分配
    基金财产按下列顺序清偿:
    (1)支付清算费用;
    (2)交纳所欠税款;
    (3)清偿基金债务;
    (4)按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。

    基金财产未按前款(1)-(3)项规定清偿前,不分配给基金份额持有人。
    5、基金财产清算的公告
    清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经会计师事务所审计并
由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金合
同终止并报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小组进行公告。
    6、基金财产清算账册及文件的保存
                                      - 117 -
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    基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。

(十二)争议解决方式
    各方当事人同意,因基金合同而产生的或与基金合同有关的一切争议,如经友好协
商未能解决的,应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会当时有效的仲裁规则进行
仲裁,仲裁地点为北京,仲裁裁决是终局性的并对各方当事人具有约束力,仲裁费由败
诉方承担。
    基金合同受中国法律管辖。

(十三)基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式
    基金合同正本一式六份,除上报有关监管机构一式二份外,基金管理人、基金托管
人各持有二份,每份具有同等的法律效力。
    基金合同可印制成册,供投资者在基金管理人、基金托管人、代销机构的办公场所
和营业场所查阅;投资者也可按工本费购买基金合同复制件或复印件,但内容应以基金
合同正本为准。




                 二十一、基金托管协议的内容摘要
(一)托管协议当事人
    1、基金管理人
    名称:泰信基金管理有限公司
    住所:上海市浦东新区浦东南路 256 号 37 层
    法定代表人:孟凡利
    成立时间:2003 年 5 月 23 日
    批准设立机关及批准设立文号:中国证监会证监基金字[2003]68 号
    注册资本:2 亿元人民币
    组织形式: 有限责任公司
    经营范围:基金募集、基金销售、资产管理及中国证监会许可的其他业务。
    存续期间:持续经营
    电话:021-20899188

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                                                 泰信保本混合型证券投资基金招募说明书

    传真:021-20899008
    联系人:王伟毅
    2、基金托管人
   名称:中信银行股份有限公司
   住所:北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦 C 座
   法定代表人:田国立
   成立时间: 1987 年 4 月 7 日
   基金托管业务批准文号:中国证监会证监基字[2004]125 号
   组织形式:股份有限公司
    注册资本:467.87亿元人民币
   存续期间:持续经营
    经营范围:办理人民币存款、贷款、同业拆借业务;国内外结算;办理票据承兑、
贴现、转贴现、各类汇兑业务;代理资金清算;提供信用证服务及担保;代理销售业务;
代理发行、代理承销、代理兑付政府债券;代收代付业务;代理证券投资基金清算业务
(银证转账);保险代理业务;保管箱服务;发行金融债券;买卖政府债券、金融债券;
证券投资基金、企业年金托管业务;开放式基金的注册登记、认购、申购和赎回业务;
资信调查、咨询、见证业务;贷款承诺;企业、个人财务顾问服务;组织或参加银团贷
款;外汇存款;外汇贷款;外币兑换;出口托收及进口代收;外汇票据承兑和贴现;外
汇借款;外汇担保;发行、代理发行、买卖或代理买卖股票以外的外币有价证券;自营、
代客外汇买卖;外汇金融衍生业务;银行卡业务;电话银行、网上银行、手机银行业务;
办理结汇、售汇业务;经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。
    电话:(010)65556899,65556812
    联系人:朱义明、方韡
    (二)基金托管人对基金管理人之间的业务监督、核查
    1、基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定,建立相关的技术
系统,对基金管理人的投资运作进行监督。主要包括以下方面:
   (1)对基金的投资范围、投资对象进行监督。基金管理人应将拟投资的股票库、债
券库等各投资品种的具体范围提供给基金托管人。基金管理人可以根据实际情况的变
化,对各投资品种的具体范围予以更新和调整,并通知基金托管人。
   基金托管人根据下述投资范围对基金的投资进行监督:
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   (1)本基金在保本周期内,投资范围为:
   投资于具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股票(包括创业板、
中小板及其他经中国证监会核准上市的股票)、债券、权证以及法律法规或中国证监会
允许基金投资的其他金融工具(但需符合中国证监会的相关规定)。
    本基金的投资组合比例为:股票、权证等收益资产占基金资产的 0%-40%,其中,持
有的全部权证的市值不超过基金资产净值的 3%;债券、货币市场工具等保本资产占基
金资产的 60%-100%,其中,基金持有现金以及到期日在 1 年以内的政府债券的比例不
低于基金资产净值的 5%。
    如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种,基金管理人在履行适当程序
后,可以将其纳入投资范围。
   (2)若本基金保本周期到期后变更为“泰信行业精选混合型证券投资基金”,投资
范围为:
    本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股票
(包括创业板、中小板及其他经中国证监会核准上市的股票)、债券、货币市场工具、
权证、资产支持证券以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但需符
合中国证监会的相关规定)。
    本基金的投资组合比例为:股票投资比例为基金资产的 30%-80%;债券投资比例为
基金资产的 15%-65%;权证投资比例为基金资产净值的 0-3%;并保持不低于基金资产净
值 5%的现金或到期日在一年以内的政府债券,其它金融工具的投资比例符合法律法规和
监管机构的规定。
    如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种,基金管理人在履行适当程序
后,可以将其纳入投资范围。
   (2)基金托管人对基金管理人的投融资比例根据下述标准进行监督;
   1)持有一家上市公司的股票,其市值不得超过基金资产净值的 10%;
   2)本基金与由本基金管理人管理的其他基金共同持有一家公司发行的证券,不得超
过该证券的 10%;
   3)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值
的 40%,债券回购最长期限为 1 年,债券回购到期后不得展期;
   4)本基金在任何交易日买入权证的总金额,不超过上一交易日基金资产净值的
0.5%,基金持有的全部权证的市值不超过基金资产净值的 3%,基金管理人管理的全部基
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金持有同一权证的比例不超过该权证的 10%。法律法规或中国证监会另有规定的,遵从
其规定;
   5)本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。本基金持
有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评级报告发布之
日起 3 个月内全部卖出;
   6)现金或到期日不超过 1 年的政府债券不低于基金资产净值的 5%;
   7)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的 20%;
   8)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该资产支
持证券规模的 10%;
   9)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券,不得
超过其各类资产支持证券合计规模的 10%;
   10)本基金财产参与股票发行申购,所申报的金额不得超过本基金的总资产,所申
报的股票数量不得超过拟发行股票公司本次发行股票的总量;
   11)本基金不得违反《基金合同》关于投资范围和投资比例的约定;
   12)相关法律法规以及监管部门规定的其它投资限制。
   《基金法》及其他有关法律法规或监管部门取消上述限制的,履行适当程序后,本
基金不受上述限制。
   本基金应在基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的
有关约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日起开始。
    (3)为对基金禁止从事的关联交易进行监督,基金管理人和基金托管人应相互提
供与本机构有控股关系的股东或与本机构有其他重大利害关系的公司名单。若基金托管
人发现基金管理人与上述关联交易名单中列示的关联方进行法律法规禁止基金从事的
关联交易时,基金托管人应及时提醒并协助基金管理人采取必要措施阻止该关联交易的
发生,若基金托管人采取必要措施后仍无法阻止关联交易发生时,基金托管人有权向中
国证监会报告,由此造成的损失和责任由基金管理人承担。对于交易所场内已成交的违
规关联交易,基金托管人应按相关法律法规和交易所规则的规定进行结算,同时向中国
证监会报告,基金托管人不承担由此造成的损失和责任;
    (4)基金管理人向基金托管人提供其银行间债券市场交易的交易对手库,交易对
手库由银行间交易会员中财务状况较好、实力雄厚、信用等级高的交易对手组成。基金
管理人可以根据实际情况的变化,及时对交易对手库予以更新和调整,并通知基金托管
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人。基金管理人参与银行间债券市场交易的交易对手应符合交易对手库的范围。基金托
管人对基金管理人参与银行间债券市场交易的交易对手是否符合交易对手库进行监督;
   (5)基金托管人对银行间市场交易的交易方式的控制按如下约定进行监督。
    基金管理人应按照审慎的风险控制原则,对银行间交易对手的资信状况进行评估,
控制交易对手的资信风险,确定与各类交易对手所适用的交易结算方式,在具体的交易
中,应尽力争取对基金有利的交易方式。由于交易对手资信风险引起的损失,基金托管
人不承担赔偿责任。
    (6)基金如投资银行存款,基金管理人应根据法律法规的规定及基金合同的约定,
事先确定符合条件的所有存款银行的名单,并及时提供给基金托管人,基金托管人据以
对基金投资银行存款的交易对手是否符合上述名单进行监督;
    (7)对法律法规规定及《基金合同》约定的基金投资的其他方面进行监督。
    2、基金托管人应根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定,对基金资产净
值计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、
相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行复核。
    3、基金托管人在上述第 1、2 款的监督和核查中发现基金管理人违反法律法规的规
定、《基金合同》及本协议的约定,应及时通知基金管理人限期纠正,基金管理人收到
通知后应及时核对确认并以书面形式对基金托管人发出回函并改正。在限期内,基金托
管人有权随时对通知事项进行复查。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限
期内纠正的,基金托管人应及时向中国证监会报告。
    4、基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律法规、《基金合同》及本协议的
规定,应当拒绝执行,立即通知基金管理人,并依照法律法规的规定及时向中国证监会
报告。基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律法规和其他有
关规定,或者违反《基金合同》、本协议约定的,应当立即通知基金管理人,并依照法
律法规的规定及时向中国证监会报告。
    5、基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查,包括但不限于:在规
定时间内答复基金托管人并改正,就基金托管人的疑义进行解释或举证,对基金托管人
按照法规要求需向中国证监会报送基金监督报告的,基金管理人应积极配合提供相关数
据资料和制度等。




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(三)基金管理人对基金托管人的业务核查
    1、在本协议的有效期内,在不违反公平、合理原则以及不妨碍基金托管人遵守相
关法律法规及其行业监管要求的基础上,基金管理人有权对基金托管人履行本协议的情
况进行必要的核查,核查事项包括但不限于基金托管人安全保管基金财产、开设基金财
产的资金账户和证券账户、复核基金管理人计算的基金资产净值和基金份额净值、根据
基金管理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。
    2、基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、
无正当理由未执行或延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反法律
法规、《基金合同》及本协议有关规定时,应及时以书面形式通知基金托管人限期纠正,
基金托管人收到通知后应及时核对并以书面形式对基金管理人发出回函。在限期内,基
金管理人有权随时对通知事项进行复查,督促基金托管人改正。基金托管人对基金管理
人通知的违规事项未能在限期内纠正的,基金管理人应依照法律法规的规定报告中国证
监会。
    3、基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为,包括但不限于:提交相关资料
以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性,在规定时间内答复基金管理人并改
正。

(四)基金财产的保管
    1、基金财产保管的原则
    (1)基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。
    (2)基金托管人应安全保管基金财产,未经基金管理人的合法合规指令或法律法
规、《基金合同》及本协议另有规定,不得自行运用、处分、分配基金的任何财产。
    (3)基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户。
    (4)基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户,确保基金财产的完整与
独立。
    (5)除依据《基金法》、《运作办法》、《基金合同》及其他有关法律法规规定
外,基金托管人不得委托第三人托管基金财产。
    2、基金合同生效前募集资金的验资和入账
    (1)基金募集期满或基金管理人宣布停止募集时,募集的基金份额总额、基金募
集金额、基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定的,由基金管理

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人在法定期限内聘请具有从事相关业务资格的会计师事务所对基金进行验资,并出具验
资报告,出具的验资报告应由参加验资的 2 名以上(含 2 名)中国注册会计师签字方为
有效。
    (2)基金管理人应将属于本基金财产的全部资金划入在基金托管人处为本基金开
立的基金银行账户中,并确保划入的资金与验资确认金额相一致。
    3、基金的银行账户的开设和管理
    (1)基金托管人应负责本基金的银行账户的开设和管理。
    (2)基金托管人以本基金的名义开设本基金的银行账户。本基金的银行预留印鉴
由基金托管人保管和使用。本基金的一切货币收支活动,包括但不限于投资、支付赎回
金额、支付基金收益、收取申购款,均需通过本基金的银行账户进行。
    (3)本基金银行账户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要。基金托管
人和基金管理人不得假借本基金的名义开立其他任何银行账户;亦不得使用本基金的银
行账户进行本基金业务以外的活动。
    (4)基金银行账户的管理应符合法律法规的有关规定。
    4、基金进行定期存款投资的账户开设和管理
    基金托管人根据基金管理人的指令以基金名义在基金托管人认可的存款银行的指
定营业网点开立存款账户,并负责该账户的日常管理以及银行预留印鉴的保管和使用。
基金管理人应派专人协助办理开户事宜。在上述账户开立和账户相关信息变更过程中,
基金管理人应提前向基金托管人提供开户或账户变更所需的相关资料,并对基金托管人
给予积极配合和协助。
    5、基金证券账户和资金账户的开设和管理
    (1)基金托管人应当代表本基金,以基金托管人和本基金联名的方式在中国证券
登记结算有限责任公司开设证券账户。
    (2)本基金证券账户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要。基金托管
人和基金管理人不得出借或转让本基金的证券账户,亦不得使用本基金的证券账户进行
本基金业务以外的活动。
    (3)基金托管人以自身法人名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结算备付
金账户,用于办理基金托管人所托管的包括本基金在内的全部基金在证券交易所进行证
券投资所涉及的资金结算业务。结算备付金的收取按照中国证券登记结算有限责任公司
的规定执行。
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                                                  泰信保本混合型证券投资基金招募说明书

    (4)在本托管协议生效日之后,本基金被允许从事其他投资品种的投资业务的,
涉及相关账户的开设、使用的,若无相关规定,则基金托管人应当比照并遵守上述关于
账户开设、使用的规定。
    6、债券托管专户的开设和管理
    基金合同生效后,基金管理人负责以基金的名义申请并取得进入全国银行间同业拆
借市场的交易资格,并代表基金进行交易;基金托管人负责以基金的名义在中央国债登
记结算有限责任公司开设银行间债券市场债券托管账户,并代表基金进行银行间债券市
场债券和资金的清算。在上述手续办理完毕之后,由基金托管人负责向中国人民银行报
备。
    7、基金财产投资的有关有价凭证的保管
    基金财产投资的实物证券、银行定期存款存单等有价凭证由基金托管人负责妥善保
管。基金托管人对其以外机构实际有效控制的有价凭证不承担责任。
    8、其他账户的开立和管理
   (1)因业务发展需要而开立的其他账户,可以根据法律法规和《基金合同》的规定,
在基金管理人和基金托管人商议后由基金托管人负责开立。新账户按有关规则使用并管
理。
    (2)法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的,从其规定办理。
    9、与基金财产有关的重大合同及有关凭证的保管
   基金托管人按照法律法规保管由基金管理人代表基金签署的与基金有关的重大合同
及有关凭证。基金管理人代表基金签署有关重大合同后应在收到合同正本后 30 日内将
一份正本的原件提交给基金托管人。除本协议另有规定外,基金管理人在代表基金签署
与基金有关的重大合同时应保证基金一方持有两份以上的正本,以便基金管理人和基金
托管人至少各持有一份正本的原件。重大合同由基金管理人与基金托管人按规定各自保
管至少 15 年。
    对于无法取得二份以上的正本的,基金管理人应向基金托管人提供加盖授权业务章
的合同传真件。

(五)基金资产净值计算和会计核算
    1、基金资产净值的计算和复核
    (1)基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。基金份额净值是指计算


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日基金资产净值除以计算日该基金份额总数后的价值。
       (2)基金管理人应每开放日对基金财产估值。估值原则应符合《基金合同》、《证
券投资基金会计核算业务指引》及其他法律法规的规定。用于基金信息披露的基金资产
净值和基金份额净值由基金管理人负责计算,基金托管人复核。基金管理人应于每个开
放日结束后计算得出当日的该基金份额净值,并在盖章后以传真方式发送给基金托管
人。基金托管人应在收到上述传真后对净值计算结果进行复核,并在盖章后以传真方式
将复核结果传送给基金管理人,由基金管理人对外公布。月末、年中和年末估值复核与
基金会计账目的核对同时进行。
    (3)当相关法律法规或《基金合同》规定的估值方法不能客观反映基金财产公允
价值时,基金管理人可根据具体情况,并与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的
价格估值。
    (4)基金管理人、基金托管人发现基金估值违反《基金合同》订明的估值方法、
程序以及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,双方应及时进
行协商和纠正。
    (5)当基金资产的估值导致基金份额净值小数点后三位内发生差错时,视为基金
份额净值估值错误。当基金份额净值出现错误时,基金管理人应当立即予以纠正,并采
取合理的措施防止损失进一步扩大;当计价错误达到基金份额净值的 0.25%时,基金管
理人应当报中国证监会备案;当计价错误达到基金份额净值的 0.5%时,基金管理人应当
在报中国证监会备案的同时并及时进行公告。如法律法规或监管机关对前述内容另有规
定的,按其规定处理。
    (6)由于基金管理人对外公布的任何基金净值数据错误,导致该基金财产或基金
份额持有人的实际损失,基金管理人应对此承担责任。若基金托管人计算的净值数据正
确,则基金托管人对该损失不承担责任;若基金托管人计算的净值数据也不正确,则基
金托管人也应承担部分未正确履行复核义务的责任。如果上述错误造成了基金财产或基
金份额持有人的不当得利,且基金管理人及基金托管人已各自承担了赔偿责任,则基金
管理人应负责向不当得利之主体主张返还不当得利。如果返还金额不足以弥补基金管理
人和基金托管人已承担的赔偿金额,则双方按照各自赔偿金额的比例对返还金额进行分
配。
    (7)由于证券交易所及其登记结算公司发送的数据错误,或由于其他不可抗力原
因,基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查,但是未
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能发现该错误的,由此造成的基金资产估值错误,基金管理人和基金托管人可以免除赔
偿责任。但基金管理人和基金托管人应当积极采取必要的措施消除由此造成的影响。
    (8)如果基金托管人的复核结果与基金管理人的计算结果存在差异,且双方经协
商未能达成一致,基金管理人可以按照其对基金份额净值的计算结果对外予以公布,基
金托管人可以将相关情况报中国证监会备案。
    2、基金会计核算
    (1)基金账册的建立
   基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后,应按照双方约定的同一记账方法
和会计处理原则,分别独立地设置、登记和保管基金的全套账册,对双方各自的账册定
期进行核对,互相监督,以保证基金财产的安全。若双方对会计处理方法存在分歧,应
以基金管理人的处理方法为准。
    (2)会计数据和财务指标的核对
   基金管理人和基金托管人应定期就会计数据和财务指标进行核对。如发现存在不符,
双方应及时查明原因并纠正。
    (3)基金财务报表和定期报告的编制和复核
    基金财务报表由基金管理人和基金托管人每月分别独立编制。月度报表的编制,应
于每月终了后 5 个工作日内完成;招募说明书在《基金合同》生效后每六个月更新并公
告一次,于该等期间届满后 45 日内公告。季度报告应在每个季度结束之日起 10 个工作
日内编制完毕并于每个季度结束之日起 15 个工作日内予以公告;半年度报告在会计年
度半年终了后 40 日内编制完毕并于会计年度半年终了后 60 日内予以公告;年度报告在
会计年度结束后 60 日内编制完毕并于会计年度终了后 90 日内予以公告。基金合同生效
不足两个月的,基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或者年度报告。
    基金管理人在月度报表完成当日,将报表盖章后提供给基金托管人复核;基金托管
人在收到后应 3 个工作日内进行复核,并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人
在季度报告完成当日,将有关报告提供给基金托管人复核,基金托管人应在收到后 5 个
工作日内完成复核,并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人在半年度报告完成
当日,将有关报告提供给基金托管人复核,基金托管人应在收到后 10 个工作日内完成
复核,并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人在年度报告完成当日,将有关报
告提供基金托管人复核,基金托管人应在收到后 15 个工作日内完成复核,并将复核结
果书面通知基金管理人。基金管理人和基金托管人之间的上述文件往来均以加密传真的
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方式或双方商定的其他方式进行。
    基金托管人在复核过程中,发现双方的报表存在不符时,基金管理人和基金托管人
应共同查明原因,进行调整,调整以双方认可的账务处理方式为准;若双方无法达成一
致以基金管理人的账务处理为准。核对无误后,基金托管人在基金管理人提供的报告上
加盖托管业务部门公章或者出具加盖托管业务部门公章的复核意见书,双方各自留存一
份。如果基金管理人与基金托管人不能于应当发布公告之日之前就相关报表达成一致,
基金管理人有权按照其编制的报表对外发布公告,基金托管人有权就相关情况报证监会
备案。

(六)基金份额持有人名册的保管
    1、基金份额持有人名册的内容
    基金份额持有人名册的内容包括但不限于基金份额持有人的名称和持有的基金份
额。
    基金份额持有人名册包括以下几类:
    (1)基金募集期结束时的基金份额持有人名册;
    (2)基金权益登记日的基金份额持有人名册;
    (3)基金份额持有人大会登记日的基金份额持有人名册;
    (4)每半年度最后一个交易日的基金份额持有人名册。
    2、基金份额持有人名册的提供
    对于每半年度最后一个交易日的基金份额持有人名册,基金管理人应在每半年度结
束后 5 个工作日内定期向基金托管人提供。对于基金募集期结束时的基金份额持有人名
册、基金权益登记日的基金份额持有人名册以及基金份额持有人大会登记日的基金份额
持有人名册,基金管理人应在相关的名册生成后 5 个工作日内向基金托管人提供。
    3、基金份额持有人名册的保管
    基金托管人应妥善保管基金份额持有人名册。如基金托管人无法妥善保存持有人名
册,基金管理人应及时向中国证监会报告,并代为履行保管基金份额持有人名册的职责。
基金托管人应对基金管理人由此产生的保管费给予补偿。

(七)适用法律与争议解决方式
    1、本协议适用中华人民共和国法律并从其解释。
    2、基金管理人与基金托管人之间因本协议产生的或与本协议有关的争议可通过友

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好协商解决。但若自一方书面提出协商解决争议之日起 60 日内争议未能以协商方式解
决的,则任何一方有权将争议提交位于北京的中国国际经济贸易仲裁委员会,并按其时
有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的,对仲裁各方当事人均具有约束力。
    3、除争议所涉的内容之外,本协议的当事人仍应履行本协议的其他规定。

(八)托管协议的变更、终止与基金财产的清算
    1、托管协议的变更
    本协议双方当事人经协商一致,可以对协议进行变更。变更后的新协议,其内容不
得与《基金合同》的规定有任何冲突。变更后的新协议应当报中国证监会核准。
    2、托管协议的终止
    发生以下情况,本托管协议应当终止:
    (1)《基金合同》终止;
    (2)本基金更换基金托管人;
    (3)本基金更换基金管理人;
    (4)发生《基金法》、《运作办法》或其他法律法规规定的终止事项。
    3、基金财产的清算
    基金管理人和基金托管人应按照《基金合同》及有关法律法规的规定对本基金的财
产进行清算。




                  二十二、对基金份额持有人的服务
     本公司的投资者服务理念是“专业、效率、真诚、超越”。为保证旗下基金的正
常运营,为投资者提供安全、高效、方便的服务,本公司建立了完善的投资者服务系统,
主要通过柜台直销、电话、传真、网络等方式为投资人提供服务。

   (一)为投资者服务的种类

    1、柜台服务

      代销机构和本公司直销柜台将为投资者提供柜台服务。为方便直销投资者,本公
司在上海建立了直销柜台。具体内容包括:




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                                                 泰信保本混合型证券投资基金招募说明书

              类别               直销柜台                 代销柜台
      办理交易等业务     仅对直销投资者            仅对代销投资者
      个人帐务查询       仅对直销投资者            仅对代销投资者
      公共信息查询       所有投资者                所有投资者
      问题解答           所有投资者                所有投资者
      投诉               接受所有投资者投诉        接受代销投资者投诉
    2、Call Center服务
    本公司的呼叫中心和各代销机构的Call Center共同为基金投资者提供投资者服务。
本公司的呼叫中心设备完善,目前拥有6名坐席、60条中继线,提供5*12小时的人工座
席服务及7*24小时的自动语音服务,能够确保投资者的要求在3个工作日内得到答复。
呼叫中心提供的服务如下:
              类别            泰信基金的                 代销机构的
                             CALL-CENTER                 CALL-CENTER
      个人帐务查询           所有投资者            代销投资者
      交易确认短信       提供手机号码的投资者
      公共信息查询           所有投资者            所有投资者
      问题查询               所有投资者            代销投资者
      投诉               接受所有投资者投诉        接受代销投资者投诉

    泰信基金的Call Center包括电话中心和人工坐席,功能如下:

             功能          IVR(自动语音系统)         人工坐席服务系统
                           公司简介                  基金信息
                           基金产品简介              公司信息
                           基金费率              开放式基金业务常识解答
     公共信息查询
                           基金分红                  政策法规
                           销售机构热线              每日NAV公告
                           基金经理信息
     直销投资者帐务        成交确认查询              投资者帐务信息查询
     查询                  投资者帐务信息查询        投资者对帐单查询


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                                                   泰信保本混合型证券投资基金招募说明书

                          查询密码的修改          投资者基本资料的修改
                                                        查询密码的修改
                          以人工座席服务为主:
                          接入方式:普通电话接入
         投诉             回复方式:传真、邮件、短信息、信函、电话
                          通过坐席与投资者的互动交流,受理、处理、回复
                          投资者的投诉与建议

    3、公司网站

    本公司的网站经过版本更新之后,包括泰信之窗、旗下基金、网上交易、净值公告、
基金学院及客户服务等多个栏目,能够为投资者提供全面的信息服务。

            功能                                 内容
     公共信息查询         基金信息查询
                          公司信息
                          开放式基金业务常识解答
                          每日NAV公告
                          公司重要公告
                          政策法规
                          宏观经济
                          热点分析
                          上市公司研究
     投资者帐户查询       成交确认查询
                          账户查询
                          查询密码的修改
                          投资者基本资料的查询
     网上交易             基金认购
                          基金申购
                          基金定投
                          基金转换


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                                                泰信保本混合型证券投资基金招募说明书

                       基金赎回
                       修改分红方式
                       个人资料修改
 信息定制              短信服务
                       电子邮件服务
 投诉                  实现方式:邮件、网站
                       回复方式:传真、邮件、信函、电话



4、资料寄送



     资料类型   投资者类型                  寄送方式                 寄送人
交易确认单      直销投资者   自助打印(T+2个工作日开始)
                代销投资者
基金帐户开户 直销投资者      与季度对账单一起为新开户 客 户 服 务 中
确认书          代销投资者   客户寄送客户开户确认书            心
交易对帐单                   公司可提供电子及纸质两种 客 户 服 务 中
                             对账单形式供客户选择,对于 心
                             定制电子对账单的客户,公司
                直销投资者   不再寄送纸质对账单。纸质对
                代销投资者   账单每季度寄送一次,寄送时
                             间为季度后第一个月10号后
                             10个工作日内对本季度有交
                             易的客户寄送交易对账单
《泰信通讯》                 对有需求的客户进行定期寄 客 户 服 务 中
                部分
季刊及其他投                 送                                心
                直销投资者
资理财咨询材
                代销投资者


5、一对一服务


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                                                      泰信保本混合型证券投资基金招募说明书

    公司除提供一般的投资者服务内容(包括电话查询、信息查询、资料寄送、基金经
理报告会、咨讯服务等)之外,还将以公司的整体资源为支撑,度身定制一对一的、个
性化的增值服务,包括指定投资者经理、上门服务、充分的信息交流等。公司制定了规
范的机构投资者访问制度、服务流程和行为准则,并对机构投资者服务人员进行专业知
识的培训。

   (二)投诉人处理方式

    本公司客服中心及时处理投资者的投诉,并在规定的时间内及时反馈。由于呼叫
中心将成为投资者投诉的主要诉求对象,为了保证能及时处理投诉事宜,我们设置了
完善的投诉处理流程,这是一个闭环流程,任何进入系统内的投诉必须在规定的时间
内回复。同时我们将代销机构也纳入了这一系统,保证了我们向投资者提供统一专业
的服务。


                                     电话
                    代销机构

     电话、email、书面                                       email
                                       客服中心
      投诉(T 日)                     客服专员        经整理的投诉


           客户                                                       相关部门

                  回复(T+3 日内)                    回复(T+3 日内)
                                      客服中心
             电话、email、书面        客服专员               email



  (三)联络信息

   1、泰信基金管理有限公司

   地址:上海市浦东新区浦东南路256号 华夏银行大厦36、37层

   电话:(021)20899188

   传真:(021)20899008

   联系人:张德庆

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                                                泰信保本混合型证券投资基金招募说明书

   2、泰信基金管理有限公司北京分公司

   地址:北京市西城区广成街4 号院1号楼305、306 室

   电话:010-66215978

   传真:010-66215968

   联系人:田正国

   3、泰信基金管理有限公司深圳分公司

   地址:深圳市福田区深南大道与民田路交界西南新华保险大厦1308

   电话:0755-33988759

   传真:0755-33988757

   联系人:史明伟

   4、泰信基金管理有限公司网站

   网址:www.ftfund.com

   电子信箱:service@ftfund.com

   5、客户服务中心

   客户服务电话:400-888-5988 或(021)38784566,该电话为24小时语音服务电话,
在工作时间内可转人工服务。




            二十三、招募说明书的存放及查阅方式
    本招募说明书文本存放在本基金管理人和基金托管人的办公场所,投资者可在办公
时间免费查阅;也可按工本费购买本基金招募说明书复制件或复印件,但应以基金招募
说明书正本为准。基金管理人和基金托管人保证文本的内容与所公告的内容完全一致。
    投资者也可直接登录本基金管理人的网站(www.ftfund.com)查阅和下载招募说明
书或其他法律文件。



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                                                 泰信保本混合型证券投资基金招募说明书




                           二十四、备查文件
   投资者如果需要了解更详细的信息,可向基金管理人、基金托管人或代销机构申请
查阅以下文件:
   1、中国证监会核准泰信保本混合型证券投资基金募集的文件
   2、《泰信保本混合型证券投资基金基金合同》
   3、《泰信保本混合型证券投资基金保证合同》;
   4、《泰信保本混合型证券投资基金托管协议》
   5、关于申请募集泰信保本混合型证券投资基金之法律意见书
   6、基金管理人业务资格批件和营业执照
   7、基金托管人业务资格批件和营业执照
   8、中国证监会要求的其他文件
   存放地点:基金管理人、基金托管人处
   查阅方式:投资者可在营业时间免费查阅,也可按工本费购买复印件。


                                                    泰信基金管理有限公司
                                                           2012年1月6日




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