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2020年02月28日 星期五

华富竞争力优选混合(410001)公告正文

华富优选:更新招募说明书(2009年第2号)

公告日期 2009-10-17 来源 巨潮网

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华富竞争力优选混合型证券投资基金
招募说明书(更新)
(2009 年第2 号)
基金管理人:华富基金管理有限公司
基金托管人:中国建设银行股份有限公司
2
重 要 提 示
1、本基金的募集申请已经中国证监会证监基金字【2004】199 号文核准,核准日期为2004
年11 月23 日;本基金基金合同于2005 年3 月2 日正式生效。
2、基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准,
但中国证监会对本基金募集的核准,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断
或保证,也不表明投资于本基金没有风险。
3、投资有风险,投资人申购基金时应认真阅读本招募说明书。
4、基金的过往业绩并不预示其未来表现。
5、基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证
投资于本基金一定盈利,也不保证最低收益。
6、基金招募说明书自基金合同生效日起,每6 个月更新一次,并于每6 个月结束之日后的
45 日内公告,更新内容截至每6 个月的最后1 日。
7、本招募说明书(更新)所载内容截止日为2009 年9 月2 日,有关财务数据和净值表现截止
日为2009 年6 月30 日。
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目 录
一、绪言.........................................................................................................................................4
二、释义.........................................................................................................................................4
三、基金管理人...............................................................................................................................7
四、基金托管人.............................................................................................................................16
五、相关服务机构.........................................................................................................................20
六、基金的募集.............................................................................................................................32
七、基金合同的生效.....................................................................................................................32
八、基金份额的交易.....................................................................................................................32
九、基金份额的申购与赎回.........................................................................................................32
十、基金的投资.............................................................................................................................42
十一、基金的业绩.........................................................................................................................54
十二、基金的财产.........................................................................................................................55
十三、基金资产的估值.................................................................................................................56
十四、基金的收益与分配.............................................................................................................61
十五、基金的费用与税收.............................................................................................................62
十六、基金的会计与审计.............................................................................................................65
十七、基金的信息披露.................................................................................................................65
十八、风险揭示.............................................................................................................................68
十九、基金的终止与清算.............................................................................................................70
二十、基金合同的内容摘要.........................................................................................................72
二十一、基金托管协议的内容摘要.............................................................................................83
二十二、对基金份额持有人的服务.............................................................................................86
二十三、其他应披露事项.............................................................................................................87
二十四、招募说明书的存放及查阅方式.....................................................................................88
二十五、备查文件及查阅方式.....................................................................................................89
4
一、绪言
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称《基金法》)、《中
华人民共和国证券法》(以下简称《证券法》)、《证券投资基金运作管理办法》(以下
简称《运作办法》)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称《销售办法》)、《证
券投资基金信息披露管理办法》(以下简称《信息披露办法》)、其他有关规定以及《华
富竞争力优选混合型证券投资基金基金合同》(以下简称“合同”或“基金合同”)编写。
本招募说明书阐述了华富竞争力优选混合型证券投资基金 (以下简称“本基金”或“基
金”)的投资目标、策略、风险、费率等与投资人投资决策有关的全部必要事项,投资人在
做出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对
其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请
募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息,或
对本招募说明书作任何解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写,并经中国证监会核准。基金合同是规定基
金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额,即成为基
金份额持有人和本基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的
承认和接受,并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投
资人欲了解基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金合同。
二、释义
在本招募说明书中,除非文意另有所指,下列词语或简称具有如下含义:
基金或本基金: 指华富竞争力优选混合型证券投资基金;
招募说明书: 指《华富竞争力优选混合型证券投资基金招募说明书》;
更新后的招募说明书: 开放式基金在合同生效后,还应于每六个月结束之日起的四
十五日内更新招募说明书,更新内容截至每六个月的最后一
日;
基金合同: 指《华富竞争力优选混合型证券投资基金基金合同》及对基
金合同的任何有效修订和补充;
托管协议: 指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《华富竞争力优
选混合型证券投资基金托管协议》及对该协议的任何有效修
订和补充;
基金份额发售公告: 指《华富竞争力优选混合型证券投资基金份额发售公告》;
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法律法规: 指中国现时有效并公布实施的法律、行政法规、行政规章及
规范性文件、地方法规、地方规章及规范性文件;
《证券法》: 2005 年10 月27 日第十届全国人民代表大会常务委员会第
十八次会议修订通过的《中华人民共和国证券法》及颁布机
关对其不时作出的修订;
《基金法》: 指2003 年10 月28 日第十届全国人民代表大会常务委员会
第五次会议通过《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布
机关对其不时作出的修订;
《运作办法》: 指《证券投资基金运作管理办法》;
《信息披露办法》: 指《证券投资基金信息披露管理办法》;
中国证监会: 指中国证券监督管理委员会;
银行业监督管理机构: 指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会;
基金合同当事人: 指受基金合同约束,根据基金合同享有权利并承担义务的基
金管理人、基金托管人和基金份额持有人;
基金管理人: 指华富基金管理有限公司;
基金托管人: 指中国建设银行股份有限公司;
个人投资者: 指年满18 周岁,合法持有现实有效的中华人民共和国居民
身份证、军人证件等有效身份证件的中国公民,以及中国证
监会批准的其他可以投资基金的自然人;
机构投资者: 指依法可以投资开放式证券投资基金的、在中华人民共和国
境内合法注册登记或经有关政府部门批准设立的企业法人、
事业法人、社会团体或其他组织;
合格境外机构投资者: 指符合国家有关法律法规规定的条件,可投资于中国证券市
场的境外机构投资者;
投资人或基金投资人: 指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者的合称;
基金份额持有人: 指依法或依基金合同、招募说明书或更新后的招募说明书取
得基金份额的投资人;
基金销售业务: 指基金的认购、申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及
定期定额投资等业务;
销售机构: 指直销机构和代销机构;
直销机构: 指华富基金管理有限公司直销中心;
代销机构: 指符合《证券投资基金销售管理办法》和中国证监会规定的
其他条件,取得基金代销业务资格并与基金管理人签订了基
金销售服务代理协议,代为办理基金销售业务的机构;
基金销售网点: 指直销机构的直销网点及代销机构的代销网点;
注册登记业务: 指基金登记、存管、过户、清算和结算业务,具体内容包括
投资人基金账户的建立和管理、基金份额注册登记、基金交
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易确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额
持有人名册等;
注册登记机构: 指办理基金注册登记业务的机构。基金的注册登记机构为华
富基金管理有限公司或接受华富基金管理有限公司委托代
为办理基金注册登记业务的机构;
基金账户: 指基金注册登记机构为基金投资人开立的、记录其持有的、
基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户;
基金交易账户: 指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构买
卖华富开放式基金份额的变动及结余情况的账户;
日/天: 指公历日;
基金合同生效日: 指中国证监会对基金管理人提交的验资报告和基金备案材
料予以书面确认,基金备案手续办理完毕的日期;
基金合同终止日: 指基金合同规定的基金合同终止事由出现后按照基金合同
规定的程序终止基金合同的日期;
基金募集期限: 指基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间,最长不得
超过三个月;
存续期: 指基金合同生效至终止之间的不定期期限;
工作日: 指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日;
T 日: 指销售机构确认的投资人有效申请工作日;
T+n 日: 指自T 日起第n 个工作日(不包含T 日);
开放日: 指基金管理人办理基金份额申购、赎回业务的日期;
《业务规则》: 指《华富基金管理有限公司开放式基金业务规则》,是规范
基金管理人所管理的开放式证券投资基金注册登记方面运
作的业务规则,由基金管理人和基金投资人共同遵守;
认购: 指在基金募集期间,投资人申请购买基金份额的行为;
申购: 指在基金合同生效后,投资人申请购买基金份额的行为;
赎回: 指基金份额持有人按基金合同规定的条件要求基金管理人
购回基金份额的行为;
巨额赎回: 本基金单个开放日,基金净赎回申请(赎回申请份额总数加
上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数
及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过上一日基金
总份额的10%时,即认为发生了巨额赎回;
元: 指人民币元;
基金收益: 指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银
行存款利息及其他合法收入;
基金资产总值: 指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购
款及其他资产的价值总和;
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基金资产净值: 指基金资产总值减去基金负债后的价值;
基金资产估值: 指计算评估基金财产和负债的价值,以确定基金资产净值和
基金份额净值的过程;
华富PMC 选股系统: 指本基金管理人在美国管理学大师Michael E. Porter的产业
竞争模型(Porter’s Model of Competition,PMC)的基础上,
结合理财团队在中国的投资实践,开发出的选股系统。该系
统首先通过财务指标构建初选股票池,然后通过运用定量及
定性分析相结合的方法,对初选股票池中的个股从所处行
业、公司基本面及估值三方面进行评价,并根据综合评价的
结果对个股进行排序,形成精选股票池;
指定媒体: 指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站
及其他媒体;
不可抗力: 指基金合同当事人无法预见、无法抗拒、无法避免且在基金
合同由基金管理人、基金托管人签署之日后发生的,使基金
合同当事人无法全部履行或无法部分履行基金合同的任何
事件,包括但不限于洪水、地震及其它自然灾害、战争、骚
乱、火灾、政府征用、没收、法律法规变化、突发停电或其
他突发事件、证券交易所非正常暂停或停止交易。
三、基金管理人
(一)基金管理人概况
名称:华富基金管理有限公司
住所:上海市浦东南路588 号浦发大厦14 层
办公地址:上海市浦东南路588 号浦发大厦14 层
邮政编码:200120
法定代表人:姚怀然
设立日期:2004 年4 月19 日
核准设立机关:中国证监会
核准设立文号:中国证监会证监基金字【2004】47 号
组织形式:有限责任公司
注册资本:1.2 亿元人民币
存续期间:持续经营
经营范围:基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务
联系人:林楠
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电话:021-68886996
传真:021-68887997
股权结构:华安证券有限责任公司49%、安徽省信用担保集团有限公司27%、合肥
兴泰控股集团有限公司24%
(二)主要人员情况
1、基金管理人董事会成员
姚怀然先生,董事长,1959 年生,学士学位、研究生学历。历任人民银行安徽省
分行金融管理处主任科员,安徽省证券公司营业部经理、总办主任、总经理助理
兼证券投资总部总经理,华安证券有限责任公司总裁助理兼证券投资总部总经理。
李工先生,董事,1959 年生,本科学历、学士学位。历任合肥市财政局副科长、
科长、副局长,合肥市信托投资公司总经理兼党支部书记,合肥市政府副秘书长、
合肥市财政局党组书记,合肥市商业银行董事长、党组书记、行长,合肥市政府
副秘书长、党组副书记,合肥市政府办公厅主任,中共肥西县委书记、肥西县人
大常委会主任,安徽省农村信用联合社副理事长、副主任。现任华安证券有限责
任公司董事长兼党委书记、华安期货有限责任公司董事。
杨新潮先生,董事,1953 年生,大专学历,高级经济师。历任安徽省经贸委综合
处、财金处调研员,安徽省经贸投资集团总经理,安徽省中小企业担保公司董事
长、总经理。现任安徽省信用担保集团副总经理兼任安徽省科技产业投资公司董
事长兼总经理。
黄友志先生,董事,1971 年生,研究生学历。历任合肥市国有资产管理局(合肥
市财政局)商贸科、工交科、行政资源处办事员、科员、副主任科员,合肥市国
有资产管理局资产评估处副处长(主持工作),合肥市资产评估协会秘书长,安
徽兴泰租赁有限公司董事。现任合肥兴泰资产管理有限公司总经理,兼任合肥兴
泰控股集团有限公司董事会秘书。
刘瑞中先生,独立董事,1953 年生,研究生学历。历任安徽铜陵财专教师;中国
经济体制改革研究所助理研究员、信息部主任;中国国际期货经纪有限公司任信
息部经理、深圳公司副总经理;北京商品交易所常务副总裁;深圳特区证券公司
(现巨田证券)高级顾问。现任北京华创投资管理有限公司总裁,中国社会科学
院金融研究中心兼职研究员。
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汪明照先生,独立董事,1944 年生,本科学历,二级高级法官,历任安徽肥东县
人民法院经济审判庭庭长、安徽省高级人民法院经济审判庭庭长、民二庭庭长。
现任安徽承义应用法学研究所所长、安徽省人民政府法律顾问、立法咨询员、安
徽省人大司法监督员。
陈庆平先生,独立董事,1955 年生,工商管理硕士。历任上海金融专科学校讲师、
处长、申银证券公司哈尔滨营业部总经理,上海鑫兆投资管理咨询有限公司顾问。
现任宁波国际银行上海分行副行长。
2、基金管理人监事会成员
王忠道先生,监事会主席,1961 年生,本科学历,高级经济师。历任上海财经大
学金融理论教研室助教,安徽省财政厅人教处副主任科员,安徽省财政厅经济开
发处副主任科员,安徽信托投资公司部门经理、安徽省信用担保集团有限责任公
司投资管理部总经理。现任安徽省皖煤投资有限公司总经理、安徽省中小企业信
用担保中心副主任。
秦震先生,监事,1966 年生,本科学历,先后供职于合肥市财会中专学校教务处;
合肥市信托投资公司营业部、财务处、信贷部;合肥市国有资产管理处综合科、
业务二科;合肥市国有资产管理局工业科。现任合肥兴泰控股集团有限公司投资
发展部总经理,兼任合肥科技农村商业银行董事。
陈大毅先生,监事,1972 年生,研究生学历,先后供职于安徽省证券公司上海自
忠路营业部、徐家汇路营业部;华安证券上海总部,华安证券网络经纪公司(筹)。
现任华富基金管理有限公司运作保障部总监。
3、基金高级管理人员及督察长
谢庆阳先生,公司总经理,1961 年生,本科学历。十七年证券从业经验,历任合
肥市信托投资公司证券部总经理,合肥市信托投资公司总经济师、总裁助理,国
元证券有限责任公司上海营业部总经理。
刘庆年先生,督察长,1955 年生,大学本科学历。历任解放军某部排长、指导员,
副营职干事,合肥市财政局党组秘书、合肥高新技术开发区财政局副局长(主持
工作)、合肥市财政证券公司总经理(法人代表),国元证券寿春路第二营业部
总经理。
邹牧先生,公司副总经理,金融学博士,历任华夏证券公司投资银行部高级经理,
首创证券董事会秘书兼总经理助理,大通证券北京营业部总经理,鹏华基金管理
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有限公司北京分公司副总、华富基金管理有限公司总经理助理兼市场总监、机构
投资部总监等职。
4、本基金基金经理简介
鞠柏辉先生,浙江大学工商管理硕士,十年产业工作经验,八年证券从业经历。
曾任天相投资顾问公司高级分析师、华夏基金管理有限公司高级研究员。2006 年
7 月加入华富基金管理有限公司,历任研究主管、华富竞争力基金基金经理助理。
2007 年10 月25 日起开始担任华富竞争力基金基金经理。2008 年12 月24 日起开
始担任华富策略精选基金基金经理。
本基金历任基金经理:
黄卓立先生,于2005 年3 月2 日到2007 年10 月25 日担任华富竞争力基金基金
经理。
5、投资决策委员会成员
投资决策委员会是负责基金投资决策的最高权力机构,由公司总经理、分管投
资的副总经理、投资部及研究部负责人以及投资决策委员会认可的其他人员组成。
公司总经理任委员会主席,负责会议的召集和主持。
投资决策委员会成员姓名和职务如下:
谢庆阳先生 总经理
韩玮先生 投资部总监
鞠柏辉先生 投资部副总监
程坚先生 研究部总监
陈茹女士 研究部副总监
上述人员之间不存在近亲属关系。
(三)基金管理人的职责
基金管理人履行下列职责:
1、依法募集基金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发
售、申购、赎回和登记事宜;
2、办理基金备案手续;
3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账,进行证券投资;
4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配收益;
5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;
6、编制中期和年度基金报告;
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7、计算并公告基金资产净值,确定基金份额申购、赎回价格;
8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项;
9、召集基金份额持有人大会;
10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;
11、以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行
为;
12、中国证监会规定的其他职责。
(四)基金管理人的承诺
1、基金管理人不从事违反《证券法》及其他有关法律法规的行为,并建立健全内部控
制制度,采取有效措施,防止违反《证券法》及其他有关法律法规行为的发生;
2、基金管理人将根据基金合同的规定,按照招募说明书列明的投资目标、策略及限制
全权处理本基金的投资;
3、基金管理人不从事违反《基金法》的行为,并采取适当、有效的措施,防止法律法
规规定的禁止行为的发生:
(1) 投资于其它基金;
(2) 以基金的名义使用不属于基金名下的资金买卖证券;
(3) 动用银行信贷资金从事证券买卖;
(4) 违反基金份额持有人的利益,将基金财产用于向第三人抵押、担保、资金拆借
或者贷款,按照国家有关规定进行融资担保的除外;
(5) 从事证券信用交易,按照国家有关规定进行融资的除外;
(6) 以基金财产进行房地产投资;
(7) 从事有可能使基金承担无限责任的投资;
(8) 从事证券承销行为;
(9) 将基金财产投资于与基金托管人或基金管理人有重大利害关系的公司发行的
证券或者承销期内承销的证券;
(10)违反证券交易业务规则,操纵和扰乱市场价格;
(11)违反法律法规而损害基金份额持有人利益的行为;
(12)通过股票投资取得对上市公司的控制权;
(13)法律、法规及监管机关规定禁止从事的其它行为。
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4、基金管理人将加强人员管理,强化职业操守,督促和约束员工遵守国家有关法律、
法规及行业规范,诚实信用、勤勉尽责,不从事以下行为:
(1) 越权或违规经营;
(2) 违反基金合同或基金托管协议;
(3) 故意损害基金份额持有人或其它基金相关机构的合法利益;
(4) 在向中国证监会报送的材料中弄虚作假;
(5) 拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管;
(6) 玩忽职守、滥用职权;
(7) 泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投
资内容、基金投资计划等信息;
(8) 违反证券交易场所业务规则,扰乱市场秩序;
(9) 在公开信息披露中故意含有虚假、误导、欺诈成分;
(10)其它法律法规以及中国证监会禁止的行为。
5、基金经理承诺
(1) 依照有关法律法规和基金合同的规定,本着诚实信用、勤勉尽责的原则为基
金份额持有人谋取最大利益;
(2) 不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何其它第三人谋取不
当利益;
(3) 不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金
投资内容、基金投资计划等信息;
(4) 不以任何形式为其它组织或个人进行证券交易。
(五)基金管理人的内部控制制度
1、内部控制制度概述
为了保证公司规范运作,有效地防范和化解管理风险、经营风险以及操作风险,确
保基金财务和公司财务以及其他信息真实、准确、完整,从而最大程度地保护基金
份额持有人的利益,本公司建立了科学合理、控制严密、运行高效的内部控制制度。
内部控制制度是公司为实现内部控制目标而建立的一系列组织机制、管理方法、操
作程序与控制措施的总称。它由章程、内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规
章等部分组成。
公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开,是对各项基本管理
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制度的总揽和指导,包括内控目标、内控原则、控制环境、风险评估、控制体系、
控制活动、信息沟通和内部监控等内容。公司基本管理制度包括风险控制制度、投
资管理制度、基金会计制度、信息披露制度、集中交易制度、资料档案管理制度、
信息技术管理制度、公司财务制度、监察稽核制度、人事管理制度、业绩评估考核
制度、紧急应变制度和基金销售管理制度等。部门业务规章是在基本管理制度的基
础上,对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则等进行了具体规定。
(1) 风险控制制度
风险控制制度由风险控制的目标和原则、风险控制的机构设置、风险类型的
界定、风险控制的措施、风险控制的制度、风险控制制度的监督与评价等部
分组成。
风险控制的具体制度主要包括投资风险管理制度、交易风险管理制度、财务
风险控制制度以及岗位分离制度、防火墙制度、岗位职责、反馈制度、保密
制度、员工行为准则等程序性风险管理制度。
(2) 投资管理制度
基金投资管理制度包括基金投资管理的原则、组织结构、投资禁止制度、投
资策略、投资研究、投资决策、投资执行、投资的风险管理等方面内容,适
用于基金投资的全过程。
(3) 监察稽核制度
公司设立督察长,组织、指导监察稽核工作,督察长由总经理提名,经董事
会聘任,对董事会负责,报中国证监会核准。
督察长有权参加或者列席公司董事会以及公司业务、投资决策、风险管理等
相关会议,有权调阅公司相关文件、档案,就内部控制制度的执行情况独立
地履行检查、评价、报告、建议职能。督察长应当定期和不定期向董事会报
告公司内部控制执行情况,董事会应当对督察长的报告进行审议。
公司设立监察稽核部门,具体执行监察稽核工作。公司配备了充足合格的监
察稽核人员,明确规定了监察稽核部门及内部各岗位的职责和工作流程。
监察稽核制度包括监察稽核体系、监察稽核工作内容、监察稽核方法和程序
等。通过这些制度的建立,监督公司各业务部门和人员遵守法律、法规和规
章的有关情况;评估公司各业务部门和人员执行公司内部控制制度、各项管
理制度和业务规章的情况。
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2、内部控制的原则
(1) 健全性原则:内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人
员,并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节;
(2) 有效性原则:通过科学的内控手段和方法,建立合理的内控程序,维护内控
制度的有效执行;
(3) 独立性原则:公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立,公司基金资
产、自有资产、其他资产的运作应当分离;
(4) 相互制约原则:公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡;
(5) 成本效益原则:公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本,提高经济效
益,以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。
3、内部控制的组织架构
(1) 风险管理委员会:风险管理委员会是董事会下设负责根据董事会的授权对公
司的风险管理制度进行审查并提供咨询和建议的专门委员会,其工作重点包
括:审议公司的风险管理制度,对公司存在的风险隐患和可能出现的风险问
题进行研究、预测和评估,对重大突发性风险事件提出指导意见。
(2) 投资决策委员会:投资决策委员会为公司非常设投资决策机构。投资决策委
员会具体职责为:分析判断宏观经济形势和市场走势,制定基金重大投资决
策和投资授权;对投资决策的执行情况进行监控;对基金经理进行的交易行
为进行监督管理;考核基金经理的业绩。
(3) 督察长:督察长组织、指导公司的监察稽核工作,监督检查基金及公司运作
的合法合规情况和公司的内部风险控制情况;督察长履行职责的范围,应涵
盖基金及公司运作的所有业务环节;有权参加或者列席公司董事会以及公司
业务、投资决策、风险管理等相关会议,有权调阅公司相关文件、档案;对
基金运作、内部管理、制度执行及遵规守法情况进行内部监察、稽核;定期
独立出具稽核报告,报送中国证监会和董事长。
(4) 风险控制委员会:风险控制委员会对识别、防范、控制基金运作各个环节的
风险全面负责,尤其重点关注基金投资组合的风险状况,对基金投资运作的
风险进行测量和监控,对投资组合计划提出风险防范措施。同时,负责审核
公司的风险控制制度和风险管理流程,确保对公司整体风险的评估、识别、
监控与管理。
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(5) 监察稽核部:公司设立监察稽核部并保证其工作的独立性和权威性,充分发
挥其职能作用。监察稽核部监督公司各业务部门和人员严格遵守法律法规、
基金合同和公司内部各项规章制度,对公司各类规章制度及内部风险控制制
度的完备性、合理性、有效性进行评估,组织各部门对存在的风险隐患或出
现的风险问题进行讨论、研究,提出解决方案,并监督整改。
(6) 业务部门:对本部门业务范围内的风险负有管控和及时报告的义务。
(7) 员工:依照公司“风险控制落实到人”的理念,每个员工均负有一线风险控
制职责,负责把公司的风险控制理念和措施落实到每一个业务环节当中,并
负有把业务过程中发现的风险隐患或风险问题及时进行报告、反馈的义务。
4、内部控制措施
本基金管理人高度重视内部控制和风险管理的重要性,强调要让风险控制渗透到公
司的每一项业务和公司的文化中去,要求所有员工以他们的能力、诚信和职业道德
来控制、管理风险。本基金管理人采取的主要措施包括:
(1) 建立了比较完善的内部控制和风险管理系统。由风险控制委员会组织、监察
稽核部执行,通过与董事会到管理层到每个员工不断的沟通和交流,识别和
评估从治理结构到一线业务操作等公司所有方面、所有业务流程中公司运作
和基金管理的风险点和风险程度,明确划分风险责任,并制定相应的风险控
制措施。本基金管理人强调在内部控制和风险管理中,要全员参与,责任明
确和合理分工,让所有的员工对风险管理都有清晰的意识,清楚知道他们在
风险控制中的地位和责任。在风险识别和风险评估的基础上,监察稽核部建
立了覆盖公司所有业务的稽核检查项目表,该表为从法律法规、基金合同和
内部规章等方面确保公司运作和基金管理合规和风险控制提供了检查和监督
的手段;
(2) 完善监察稽核工作流程,加强日常稽核工作,促进风险管理的数量化和自动
化,提高风险管理的时效和频率。公司专门建立了华富风险控制系统,能对
基金投资风险和业绩评估做到动态更新。同时监察稽核部通过质询、评估和
报告等工作流程,以建立一种机制,使任何内控工作和外部审计中发现的问
题能够得到及时的解决;
(3) 对风险实行动态的监控和管理。一方面,周期性根据公司的业务发展和内部
审核、稽查的情况进行评估和调整;另一方面,在变化的环境中,不断识别、
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评估新的风险,尤其强调对新产品和新业务的风险分析、评估和控制,强调
新的法律法规对风险管理的要求。为确保公司运作和基金管理能够符合最新
颁布的法律法规要求,本基金管理人还在组织机制上进行了设计,由监察稽
核部的内控人员和法律事务人员分工合作,保证对与基金有关的法律法规进
行实时跟踪、全面收集、准确分解并及时落实。
5、基金管理人内部控制制度声明书
基金管理人关于内部控制制度的声明如下:
(1) 本基金管理人承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确;
(2) 本基金管理人承诺根据市场变化和公司业务发展不断完善内部控制制度。
四、基金托管人
(一)基本情况
名称:中国建设银行股份有限公司(简称:中国建设银行)
住所:北京市西城区金融大街25 号
办公地址:北京市西城区闹市口大街1 号院1 号楼
法定代表人:郭树清
成立时间:2004 年09 月17 日
组织形式:股份有限公司
注册资本:贰仟叁佰叁拾陆亿捌仟玖佰零捌万肆仟元人民币
存续期间:持续经营
基金托管资格批文及文号:中国证监会证监基字[1998]12 号
联系人:尹东
联系电话:(010) 6759 5003
中国建设银行股份有限公司拥有悠久的经营历史,其前身“中国人民建设银行”于
1954 年成立,1996 年易名为“中国建设银行”。中国建设银行是中国四大商业银
行之一。中国建设银行股份有限公司由原中国建设银行于2004 年9 月分立而成立,
承继了原中国建设银行的商业银行业务及相关的资产和负债。中国建设银行(股票
代号:HK0939)于2005 年10 月27 日在香港联合交易所主板上市,是中国四大商业
银行中首家在海外公开上市的银行。2006 年9 月11 日,中国建设银行又作为第一
家H 股公司晋身恒生指数。2007 年9 月25 日中国建设银行A 股在上海证券交易所
17
上市并开始交易。A 股发行后建设银行的已发行股份总数为:233,689,084,000 股
(包括224,689,084,000 股H 股及9,000,000,000 股A 股)。
2008 年,中国建设银行的综合盈利能力和资产质量继续同业领先,截止2008 年12
月31 日,中国建设银行实现净利润926.4 亿元,较上年增长34%;平均资产回报
率为1.3%,平均股东权益回报率为20.7%,分别较上年提高0.16 个百分点和1.18
个百分点,居全球银行业最好水平;每股盈利为0.4 元,比上年增长0.10 元;总
资产达到75,554.52 亿元,较上年增长14.51%;资产质量稳步上升,不良贷款额
和不良贷款率实现双降,信贷资产质量持续改善,不良贷款率为2.21%,较上年下
降0.39 个百分点;拨备水平充分,拨备覆盖率为131.58%,较上年提升27.17 个
百分点。
中国建设银行在中国内地设有1.4 万余个分支机构,并在香港、新加坡、法兰克福、
约翰内斯堡、东京及首尔设有分行,在伦敦、纽约、悉尼设有代表处,纽约分行、
伦敦子银行正式获颁营业执照。中国建设银行在香港拥有建行亚洲和建银国际两家
全资子公司。全行已安装运行自动柜员机(ATM)31,896 台,居全球银行业首位。
2008 年,中国建设银行在英国《金融时报》公布的「全球500 强」中列第20 位;
在美国《财富》杂志公布的全球企业500 强中由上年的第230 位上升至第171 位;
被《福布斯(亚太版)》评为“亚太地区最佳上市公司50 强”;被《银行家》杂
志评为“中国商业银行竞争力(财务指标)第一名”和“最佳商业银行”;被美国
《环球金融》杂志 评为“最佳公司贷款银行”和“最佳按揭贷款银行”;荣获香
港上市公司商会 “公司管治卓越奖”、《亚洲银行家》杂志“零售风险管理卓越
奖” 、中国民政部颁发的 “中华慈善奖-最具爱心内资企业奖”和香港《财资》
杂志“中国最佳境外客户境内托管银行奖”等奖项。
中国建设银行总行设投资托管服务部,下设综合制度处、基金市场处、资产托管处、
QFII 托管处、基金核算处、基金清算处、监督稽核处和投资托管团队、涉外资产
核算团队、养老金托管服务团队、养老金托管市场团队、上海备份中心等12 个职
能处室,现有员工130 余人。2008 年,中国建设银行一次性通过了根据美国注册
会计师协会(AICPA)颁布的审计准则公告第70 号(SAS70)进行的内部控制审计,
安永会计师事务为此提交了“业内最干净的无保留意见的报告”,中国建设银行成
为取得国际同业普遍认同并接受的SAS70 国际专项认证的托管银行。
(二)主要人员情况
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罗中涛,投资托管服务部总经理,曾就职于国家统计局、中国建设银行总行评估、
信贷、委托代理等业务部门并担任领导工作,对统计、评估、信贷及委托代理业务
具有丰富的管理经验。
李春信,投资托管服务部副总经理,曾就职于中国建设银行总行人事教育部、计
划部、筹资储蓄部、国际业务部,对商业银行综合经营计划、零售业务及国际业务
具有丰富的客户服务和业务管理经验。
纪伟,投资托管服务部副总经理,曾就职于中国建设银行南通分行、中国建设银
行总行计划财务部、信贷经营部、公司业务部,长期从事大客户的客户管理及服务
工作,具有丰富的客户服务和业务管理经验。
(三)基金托管业务经营情况
截止到2009 年6 月30 日,中国建设银行已托管华夏兴华封闭、华夏兴和封闭、嘉
实泰和封闭、国泰金鑫封闭、国泰金盛封闭、融通通乾封闭、银河银丰封闭等7
只封闭式证券投资基金,以及华夏成长混合、融通新蓝筹混合、博时价值增长混合、
华宝兴业宝康配置混合、华宝兴业宝康消费品股票、华宝兴业宝康债券、博时裕富
指数、长城久恒平衡混合、银华保本增值混合、华夏现金增利货币、华宝兴业多策
略股票、国泰金马稳健混合、银华-道琼斯88 指数、上投摩根中国优势混合、东
方龙混合、博时主题行业股票(LOF)、华富竞争力优选混合、华宝兴业现金宝货
币、上投摩根货币、华夏红利混合、博时稳定价值债券、银华价值优选股票、上投
摩根阿尔法股票、中信红利股票、工银货币、长城消费增值股票、华安上证180ETF、
上投摩根双息平衡混合、泰达荷银效率优选混合(LOF)、华夏中小板ETF、交银
稳健配置混合、华宝兴业收益增长混合、华富货币、工银精选平衡混合、鹏华价值
优势股票(LOF)、中信稳定双利债券、华安宏利股票、上投摩根成长先锋股票、
博时价值增长贰号混合、海富通风格优势股票、银华富裕主题股票、华夏优势增长
股票、信诚精萃成长股票、工银稳健成长股票、信达澳银领先增长股票、诺德价值
优势股票、工银增强收益债券、国泰金鼎价值混合、富国天博创新股票、融通领先
成长股票(LOF)、华宝兴业行业精选股票、工银红利股票、泰达荷银市值优选股
票、长城品牌优选股票、交银蓝筹股票、华夏全球股票(QDII)、易方达增强回报
债券、南方盛元红利股票、交银增利债券、工银添利债券、宝盈资源优选股票、华
安稳定收益债券、兴业社会责任股票、华宝兴业海外中国股票(QDII)、海富通中
国海外股票(QDII)、宝盈增强收益债券、鹏华丰收债券、博时特许价值股票、华
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富收益增强债券、信诚盛世蓝筹股票、东方策略成长股票、中欧新蓝筹混合、汇丰
晋信2026 周期混合、信达澳银精华配置混合、大成强化收益债券、交银环球精选
股票(QDII)、长城稳健增利债券、华商盛世成长股票、信诚三得益债券、长盛积
极配置债券、鹏华盛世创新股票(LOF)、华安核心股票、富国天丰强化债券、光
大保德信增利收益债券、诺德灵活配置混合、东吴优信稳健债券、银华增强收益债
券、东方稳健回报债券、华富策略精选混合、长城双动力股票、上投摩根中小盘股
票、华商收益增强债券、泰达荷银品质生活股票、光大保德信均衡精选股票、银河
行业优选股票、海富通领先成长股票、诺德增强收益债券、工银瑞信沪深300 指数、
信诚经典优债债券、国泰双利债券、民生加银品牌蓝筹混合、信达澳银稳定价值债
券、中欧稳健收益债券、万家精选股票、浦银安盛精致生活混合、长盛同庆可分离
交易股票、富国优化增强债券、长城景气行业龙头混合等108 只开放式证券投资基
金。
(四)基金托管人的内部控制制度
1、内部控制目标
作为基金托管人,中国建设银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管
规章和本行内有关管理规定,守法经营、规范运作、严格监察,确保业务的稳健运
行,保证基金财产的安全完整,确保有关信息的真实、准确、完整、及时,保护基
金份额持有人的合法权益。
2、内部控制组织结构
中国建设银行设有风险与内控管理委员会,负责全行风险管理与内部控制工作,对
托管业务风险控制工作进行检查指导。投资托管服务部专门设置了监督稽核处,配
备了专职内控监督人员负责托管业务的内控监督工作,具有独立行使监督稽核工作
职权和能力。
3、内部控制制度及措施
投资托管服务部具备系统、完善的制度控制体系,建立了管理制度、控制制度、岗
位职责、业务操作流程,可以保证托管业务的规范操作和顺利进行;业务人员具备
从业资格;业务管理严格实行复核、审核、检查制度,授权工作实行集中控制,业
务印章按规程保管、存放、使用,账户资料严格保管,制约机制严格有效;业务操
作区专门设置,封闭管理,实施音像监控;业务信息由专职信息披露人负责,防止
泄密;业务实现自动化操作,防止人为事故的发生,技术系统完整、独立。
20
(五)基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
1、监督方法
依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定,监督所托管基金的投资运作。利
用自行开发的“托管业务综合系统——基金监督子系统”,严格按照现行法律法规
以及基金合同规定,对基金管理人运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情
况进行监督,并定期编写基金投资运作监督报告,报送中国证监会。在日常为基金
投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中,对基金管理人发送的投资指令、基
金管理人对各基金费用的提取与开支情况进行检查监督。
2、监督流程
1)每工作日按时通过基金监督子系统,对各基金投资运作比例控制指标进行例行
监控,发现投资比例超标等异常情况,向基金管理人发出书面通知,与基金管理人
进行情况核实,督促其纠正,并及时报告中国证监会。
2)收到基金管理人的划款指令后,对涉及各基金的投资范围、投资对象及交易对
手等内容进行合法合规性监督。
3)根据基金投资运作监督情况,定期编写基金投资运作监督报告,对各基金投资
运作的合法合规性、投资独立性和风格显著性等方面进行评价,报送中国证监会。
4)通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易,电话或书面要求管理人进行解
释或举证,并及时报告中国证监会。
五、相关服务机构
(一)基金份额发售机构
1、直销机构:
名称:华富基金管理有限公司直销中心
地址:上海市浦东南路588 号浦发大厦14 层
联系人:李晔
咨询电话:021-38834699,400-700-8001
传真:021-68887997
网址:www.hffund.com
2、代销机构:
21
(1)中国建设银行股份有限公司
住所:北京市西城区金融大街25 号
法定代表人:郭树清
电话客户服务统一咨询电话:95533
网址:www.ccb. com
(2)招商银行股份有限公司
住所:深圳市福田区深南大道7088 号招商银行大厦
法定代表人:秦晓
电话:(0755)83195834
传真:(0755)83195049,82090817
联系人:万丽
客服电话:95555
公司网址:www.cmbchina.com
(3)中国邮政储蓄银行有限责任公司
住所:北京市西城区宣武门西大街131 号
法定代表人:刘安东
联系人:陈春林
客服电话:11185
网址:www.psbc.com
(4)交通银行股份有限公司
住所:上海市银城中路188 号
法定代表人:胡怀邦
客户服务热线:95559 或拨打各城市分行咨询电话
联系人:曹榕
电话:021-58781234
传真:021-58408842
公司网址:www.bankcomm.com
(5)深圳发展银行股份有限公司
法定代表人:法兰克.纽曼(Frank N.Newman)
地址:深圳市深南东路 5047 号深圳发展银行大厦
22
联系人:周勤
联系电话: 0755-82088888
传真电话: 0755-82080714
客户服务电话:95501
公司网址: www.sdb.com.cn
(6)中国光大银行股份有限公司
住所:北京市西城区复兴门外大街6 号光大大厦
法定代表人:唐双宁
联系人:李伟
客服电话:95595,或拨打各城市营业网点咨询电话。
网址:www.cebbank.com
(7)上海浦东发展银行股份有限公司
住所:上海市浦东新区浦东南路500 号
法定代表人:吉晓辉
电话:(021)61618888
传真:(021)63602431
联系人:汤嘉惠、虞谷云
客户服务热线:95528
公司网站:www.spdb.com.cn
(8)中国民生银行股份有限公司
住所:北京市西城区复兴门内大街2 号
法定代表人:董文标
客户服务电话:95568
传真:(010)83914283
联系电话:(010)58351666
联系人:李群、吴海鹏
网址:www.cmbc.com.cn
(9)中信银行股份有限公司
住所:北京市东城区朝阳门北大街8 号富华大厦C 座
法定代表人: 孔丹
23
客服电话:95558
联系人:金蕾
电话:010-65557013
传真:010-65550827
网址:http://bank.ecitic.com
(10)北京银行股份有限公司
住所:北京市西城区金融大街甲17 号北京银行大厦
法定代表人:阎冰竹
联系人:王光伟
联系电话:010-66223236
客服电话:010-96169(北京) 022-96269(天津) 021-53599688(上海)
公司网址:http://www.bankofbeijing.com.cn
(11)华安证券有限责任公司
住所:安徽省合肥市长江中路357 号
法定代表人:李工
联系人:甘霖
电话:0551-5161821
传真:0551-5161672
公司网址:www.huaans.com.cn
(12)国泰君安证券股份有限公司
住所:上海市浦东新区商城路618 号
法定代表人:祝幼一
联系人:芮敏祺
电话:021-38676161
传真:021-38670161
客户服务热线:4008-888-666
公司网站:http://www.gtja.com.cn
(13)光大证券股份有限公司
住所:上海市静安区新闸路1508 号
法定代表人:徐浩明
24
联系人:刘晨
电话:021-68816000
传真:021-68815009
客户服务热线:10108998 4008888788
公司网站:http:// www.ebscn.com
(14)广发证券股份有限公司
住所:广州市天河北路183 号大都会广场36、38、41、42 楼
法定代表人:王志伟
联系人:肖中梅
电话:020-87555888
传真:020-87557987
客服电话:020-961133
公司网站:www.gf.com.cn
(15)海通证券股份有限公司
住所:上海市淮海中路98 号
法定代表人:王开国
联系人:金芸
电话:021-53594566
传真:021-53858549
客户服务热线:021-962503
公司网站:http:// www.htsec.com
(16)东方证券股份有限公司
住所:上海市中山南路318 号2 号楼22 层-29 层
法定代表人:王益民
电话:021-63325888
传真:021-63326173
联系人:吴宇
客服热线:95503 或40088-88506
网址:www.dfzq.com.cn
(17)中信建投证券有限责任公司
25
住所:北京市朝阳区安立路66 号4 号楼
法定代表人:张佑君
联系人:权唐
电话:010-65183888
传真:010-65182261
客服电话:400-8888-108
公司网址:www.csc108.com
(18)东海证券有限责任公司
住所:常州延陵西路59 号常信大厦18、19 楼
法定代表人:朱科敏
联系人:程学军
电话:021-50586660
传真:021-50586660-8881
客户服务热线: 021-52574550
公司网址:http://www.longone.com.cn
(19)湘财证券有限责任公司
住所:湖南省长沙市黄兴中路63 号中山国际大厦12 楼
法定代表人:陈学荣
联系人:钟康莺
电话:021-68634518
传真:021-68865938
客户服务热线:021-68865020
公司网址:www.xcsc.com
(20)兴业证券股份有限公司
住所:福州市湖东路99 号标力大厦
法定代表人:兰荣
联系人:杨盛芳
电话:021-38565775
传真:021-38565783
公司网站:http:// www.xyzq.com.cn
26
(21)中国银河证券股份有限公司
住所:北京市西城区金融大街35 号国际企业大厦C 座
法定代表人:胡长生
联系人:李洋
电话:(010)66568047
传真:010-66568536
客户服务热线:4008888888
公司网站:http://www.chinastock.com.cn
(22)联合证券有限责任公司
住所:深圳市深南东路5047 号深圳发展银行大厦10、24、25 层
法定代表人:马昭明
联系人:盛宗凌
电话:0755-82493561
传真:0755-82492062
客户服务热线:4008888555
公司网址:www.lhzq.com
(23)国信证券股份有限公司
住所:深圳市罗湖区红岭中路1012 号国信证券大厦十六层至二十六层
法定代表人:何如
电话:(0755)82130833
传真:(0755)82133302
联系人:齐晓燕
客户服务热线:95536
公司网站:www.guosen.com.cn
(24)中信证券股份有限公司
住所:深圳市罗湖区湖贝路1030 号海龙王大厦
法定代表人:王东明
电话:010-84683893
传真:010-84865560
联系人:陈忠
27
网址:www.ectic.com
(25)中信金通证券有限责任公司
住所:杭州市中河南路11 号万凯商务庭院楼A 座
法定代表人:刘军
联系人:俞会亮
电话:0571-85776115
传真:(0571) 85783771
客服电话:(0571) 96598
网址:www.bigsun.com.cn
(26) 国盛证券有限责任公司
住所:江西省南昌市永叔路15 号
法定代表人:管荣升
电话:0791-6285337
联系人:徐美云
网址:www.gsstock.com
客户服务电话:0791-6288690 或当地营业部咨询电话
(27)华泰证券有限责任公司
住所:江苏省南京市中山东路90 号华泰证券大厦
法定代表人:吴万善
电话:025-84457777-248
联系人:张小波
网址:www.htsc.com.cn
(28)平安证券有限责任公司
住所:广东省深圳市福田区金田路大中华国际交易广场8 层
法定代表人:杨宇翔
联系人:袁月
电话:0755-22627802
传真:0755-82433794
客户服务电话: 4008816168
28
公司网址:www.pingan.com
(29)南京证券有限责任公司
住所:南京市大钟亭8 号
法定代表人:张华东
电话:025-83367888
传真:025-83364032
联系人:石健
客户咨询电话:025-83228333
网站: www.njzq.com.cn
(30)长城证券有限责任公司
住所:深圳市福田区深南大道6008 号特区报业大厦14/16/17 层
法定代表人:黄耀华
联系人:匡婷
电话:0755-83516289
传真:0755-83516199
客户服务热线:0755-82288968
公司网站:www.cc168.com.cn
(31)新时代证券有限责任公司
住所:北京市西城区月坛北街2 号月坛大厦1501 室
法定代表人:马金声
电话:(010)68083578
传真:(010)68084986
联系人:秦予
客户服务电话:(010)68083601
网址:www.xsdzq.cn
(32)恒泰证券有限责任公司
住所:内蒙古呼和浩特市新城区新华东街111 号
法定代表人:刘汝军
联系人:常向东
电话: 0471-4913998
29
传真: 0471-4930707
客户服务电话: 0471-4961259
公司网址:www.cnht.com.cn
(33)安信证券股份有限公司
住所:深圳市福田区金田路2222 号安联大厦34 层、28 层A02 单元
法定代表人:牛冠兴
电话:0755-82825555
传真:0755-23982970
联系人:余江
(34)招商证券股份有限公司
住所:深圳市福田区益田路江苏大厦A 座38—45 层
法定代表人:宫少林
电话:0755-82943666
传真:0755-82943636
联系人:黄健
网站:www.newone.com.cn
客户服务电话:95565、4008888111
(35)中信万通证券有限责任公司
住所:青岛市崂山区香港东路316 号
办公地址:青岛市东海西路28 号
法定代表人:史洁民
联系人:丁韶燕
电话:(0532)85022026
传真:(0532)85022511
网址:www.zxwt.com.cn
(36)厦门证券有限公司
住所:厦门市莲前西路2 号莲富大厦17 楼
法定代表人:傅毅辉
联系人: 卢金文
电话:0592-5161642
30
传真:0592-5161140
客户服务电话:0592-5163588
网址:www.xmzq.cn
(37)中国建银投资证券有限责任公司
住所:深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A 栋第18 层至20 层
法定代表人:杨小阳
联系人:刘权
电话:0755-82026521
传真:0755-82026539
客户服务电话:4006008008
网址:www.cjis.cn
(38)江海证券经纪有限责任公司
住所:黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路56 号
法定代表人:孙名扬
联系人:徐世旺
电话:0451-82269280
传真:0451-82287211
网站:www.jhzq.com.cn
客户服务热线:400-666-2288
(39)爱建证券有限责任公司
住所:上海市南京西路758 号24 楼
法定代表人:张建华
联系人:陈敏
电话:021-32229888
网站:www.ajzq.com
客户服务电话:021-63340678
(40)万联证券有限责任公司
住所:广州市中山二路18 号广东电信广场36-37 层
法定代表人:李舫金
联系人:罗创斌
31
联系电话:020-37865070
传真:020-37865008
网站:www.wlzq.com.cn
客服电话:400-8888-133
(41)长江证券股份有限公司
住所:武汉市新华路特8 号长江证券大厦
法定代表人:胡运钊
联系人:李良
电话:021-63219781
传真:021-51062920
客户服务热线:4008-888-999 或027-85808318
客户服务网站:www.95579.com
(二)注册登记机构
名称:华富基金管理有限公司
联系人:陈大毅
电话:021-68886996
传真:021-68887997
其他同上
(三)出具法律意见书的律师事务所
名称:国浩律师集团(上海)事务所
住所:上海市南京西路580 号南证大厦31 楼
负责人:管建军
电话:021-5234 1668
传真:021-52341670
联系人:方恒
经办律师:方恒、陈懿君
(四)审计基金财产的会计师事务所
名称:天健光华(北京)会计师事务所有限公司
住所:北京市东城区北三环东路36 号环球贸易中心A 座12 层
办公地址:北京市东城区北三环东路36 号环球贸易中心A 座12 层
32
负责人:陈箭深
电话: 021-61264626
传真: 021-61264624
联系人:马静
经办注册会计师:马静、曹小勤
六、基金的募集
本基金由管理人依照《证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》、《证券
投资基金销售管理办法》、基金合同及其他有关规定,并经中国证监会证监基金字
[2004]199 号文核准募集。募集期从2005 年1 月4 日起到2005 年2 月25 日止,共募
集601,106,870.74 份额,有效认购户数为8157 户。本基金的类别为混合型证券投资
基金,存续期间为不定期。
七、基金合同的生效
(一)基金合同生效
本基金合同已于2005 年3 月2 日正式生效。
(二)基金存续期内的基金份额持有人数量和资金额的限制
基金合同生效后的存续期内,连续二十个工作日出现基金份额持有人数量不满两百人
或者基金资产净值低于五千万元的,基金管理人应当及时向中国证监会报告,说明出
现上述情况的原因以及解决方案。
八、基金份额的交易
本基金的基金份额可以在基金合同和本招募说明书约定的时间和场所申购或者赎回,
但不在证券交易所交易。
九、基金份额的申购与赎回
(一)申购和赎回场所
1、直销机构:
33
名称:华富基金管理有限公司直销中心
地址:上海市浦东南路588 号浦发大厦14 层
联系人:李晔
咨询电话:021-38834699,400-700-8001
传真:021-68887997
网址:www.hffund.com
2、代销机构:
(1) 中国建设银行股份有限公司
住所:北京市西城区金融大街25 号
法定代表人:郭树清
电话客户服务统一咨询电话:95533
网址:www.ccb. com
(2)招商银行股份有限公司
住所:深圳市福田区深南大道7088 号招商银行大厦
办公地址:深圳市福田区深南大道7088 号招商银行大厦
法定代表人:秦晓
电话:(0755)83195834,82090060
传真:(0755)83195049,82090817
联系人:万丽
客服电话:95555
公司网址:http://www.cmbchina.com
(3) 其他代销机构(同上)
2、投资人应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方
式办理基金份额的申购与赎回;
3、条件成熟时,基金投资人可通过基金管理人或者指定的基金销售代理机构以电话
或互联网等形式进行申购与赎回。
(二)申购和赎回的开放日及时间
1、申购与赎回的开放日及开放时间
基金投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回;具体办理时间为上海证券交易
所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间。
34
基金合同生效后,若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特
殊情况,基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整并公告。
2、基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回
或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或者转换申
请的,其基金份额申购、赎回价格为下次办理基金份额申购、赎回时间所在开放
日的价格。
3、本基金已于2005 年4 月6 日开始办理申购业务,5 月30 日开始办理赎回业务。
(三)申购与赎回的数额限制
1、申请申购基金的金额
通过代销网点首次申购的单笔最低金额为1,000 元人民币(含申购费),追加申购
最低金额为100 元人民币(含申购费)。通过基金管理人直销中心首次申购的单笔
最低金额为100,000 元人民币(含申购费),追加申购最低金额为10,000 元人民币
(含申购费)。已在基金管理人直销中心有认购基金记录的基金投资人不受基金管
理人直销中心首次申购最低金额的限制,但受追加申购最低金额的限制。
代销网点的基金投资人欲转入基金管理人直销中心进行交易要受基金管理人直销
中心相关最低金额的限制。
基金投资人将当期分配的基金收益转购基金份额时,不受最低申购金额的限制。
基金投资人可多次申购,法律法规、中国证监会另有规定的除外。
2、申请赎回基金的份额
基金投资人可将其全部或部分基金份额赎回。本基金按照份额进行赎回,申请赎
回份额精确到小数点后两位,每次赎回份额不得低于500 份,基金账户余额不得
低于500 份,如进行一次赎回后基金账户中基金份额余额将低于500 份,应一次
性赎回。如因分红再投资、非交易过户、转托管、巨额赎回、基金转换等原因导
致的账户余额少于500 份之情况,不受此限,但再次赎回时必须一次性全部赎回。
基金管理人可根据有关法律法规规定和市场情况,调整上述申购金额和赎回份额
的数量限制,基金管理人必须最迟在调整前三个工作日在至少一种指定媒体上刊
登公告。
(四)申购和赎回的原则
1、“未知价”原则,即申购、赎回价格以有效申请当日的基金份额净值为基准进行计
算;
35
2、“金额申购、份额赎回”原则,即申购以金额申请,赎回以份额申请;
3、当日的申购和赎回申请应当在基金管理人规定的时间之前提出,可以在基金管理人
规定的时间以前撤销;
4、基金管理人在不损害基金份额持有人权益的情况下可更改上述原则。在变更上述原
则时,基金管理人必须最迟在新规则实施日前三个工作日在至少一种指定媒体上刊
登公告。
(五)申购和赎回的程序
1、申请方式
基金投资人必须根据基金管理人和基金销售代理机构规定的手续,在开放日的业
务办理时间内书面提出申购或赎回的申请。基金销售机构如允许基金投资人进行
预约或其他形式的申购或赎回申请,其申请的处理方式按有关业务规定进行。
投资人申购本基金的基金份额,须按基金销售机构规定的方式足额缴付申购资金。
投资人提交赎回申请时,其在基金销售机构(网点)必须有足够的基金份额余额。
2、申购和赎回的确认与通知
基金管理人应以在基金份额申购、赎回的业务办理时间内收到申购和赎回申请的
当天作为申购或赎回申请日(T 日)。一般情况下,投资人可在T+2 日及之后通
过基金管理人的客户服务电话或到其提出申购与赎回申请的网点查询确认情况。
3、申购和赎回款项支付的方式与时间
申购采用全额缴款方式,若资金在规定时间内未全额到账则申购不成功。若申购
不成功或无效,基金管理人或基金销售代理机构将基金投资人已缴付的申购款项
退还给基金投资人。
基金投资人赎回款按有关规定自成交确认日起在T+7 个工作日内划往赎回人银行
账户。在发生巨额赎回时,款项的支付办法参照本招募说明书有关条款处理。
(六)申购和赎回的数额和价格
1、申购和赎回数额、余额的处理方式
申购份数保留小数点后两位。小数点后两位以后的部分四舍五入,由此误差产生
的损失由基金财产承担,产生的收益归基金财产所有。
赎回金额保留小数点后两位,小数点后两位以后的部分四舍五入,由此误差产生
的损失由基金财产承担,产生的收益归基金财产所有。
2、申购份额
36
(1) 申购费率
本基金按申购金额采用比例费率。投资人在一天之内如果有多笔申购,适用
费率按单笔分别计算。具体申购费率如下表所示:
申购金额(含申购费) 申购费率
申购金额<100 万 1.5%
100 万≤申购金额<500 万 1.0%
申购金额≥500 万 1000 元/笔
本基金的申购费用由基金投资人承担,不列入基金财产,主要用于本基金的
市场推广、销售等各项费用。
(2) 申购份数
本基金采用‘外扣法’计算申购费用及申购份额,具体计算公式如下:
净申购金额=申购金额/(1+申购费率)
申购费用=申购金额-净申购金额
申购份额=净申购金额/T 日基金份额净值”
3、赎回金额
(1) 赎回费率
本基金的赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担,赎回费总额的25%
归基金财产,75%用于支付注册登记费和其他必要的手续费;本基金的赎回费
率按持有时间的长短分为四档,最高不超过0.5%,具体赎回费率如下表所示:
持有时间 赎回费率
不满1 年 0.5%
1-2 年(含1 年) 0.35%
2-3 年(含2 年) 0.2%
3 年以上(含3 年) 0
(2) 赎回金额
本基金的赎回金额为赎回总额扣减赎回费用。其中,
赎回总额=赎回份数×T 日基金份额净值
赎回费用=赎回总额×赎回费率
37
赎回金额=赎回总额-赎回费用
例:赎回金额的计算
假定T 日的基金份额净值为1.2000 元,投资人赎回10,000 份,则:
赎回1 赎回2 赎回3 赎回4
持有时间 不满1 年 1-2 年(含1 年) 2-3 年(含2 年) 3 年以上(含3 年)
适用费率 0.5% 0.35% 0.2% 0
赎回费用 60 元 42 元 24 元 0
赎回金额 11,940.00 11,958.00 11,976.00 12,000.00
4、基金份额资产净值的计算公式
基金份额净值,按照每个开放日闭市后,基金资产净值除以当日基金份额的余额
数量计算。
(七)申购和赎回的注册登记
1、投资人申购基金成功后,基金注册登记机构在T+1 日为投资人增加权益并办理注
册登记手续,投资人自T+2 日起有权赎回该部分基金份额;
2、投资人赎回基金份额成功后,基金注册登记机构在T+1 日为投资人扣除权益并办
理相应的注册登记手续;
3、基金管理人可在法律法规允许的范围内,对上述注册登记办理时间进行调整,并最
迟于开始实施前三个工作日予以公告。
(八)拒绝或暂停申购的情形
发生下列情况时,基金管理人可拒绝或暂停接受基金投资人的申购申请:
1、不可抗力;
2、证券交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资产净值;
3、基金财产规模过大,使基金管理人无法找到合适的投资品种,或可能对基金业绩产
生负面影响,从而损害现有基金份额持有人的利益;
4、基金管理人、基金托管人、基金代销机构或注册登记机构的技术保障或人员支持等
不充分;
5、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
发生基金合同、招募说明书或更新后的招募说明书中未予载明的事项,但基金管
理人有正当理由认为需要暂停基金份额申购时,应当在当日报中国证监会备案;
38
经备案后,基金管理人应当立即在指定媒体上刊登暂停申购公告。在暂停申购的
情况消除时,基金管理人应及时恢复申购业务的办理。
(九)暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
发生下列情形时,基金管理人可暂停接受基金投资人的赎回申请或延缓支付赎回款:
1、不可抗力;
2、证券交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资产净值;
3、连续二个开放日发生巨额赎回;
4、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
发生上述情形时,基金管理人应在当日向中国证监会报告,已接受的赎回申请,
基金管理人应足额按时支付;如暂时不能足额支付,可支付部分按单个账户申请
量占申请总量的比例分配给赎回申请人,未支付部分可延期支付,但不得超过正
常支付时间二十个工作日。
发生基金合同、招募说明书或更新后的招募说明书中未予载明的事项,但基金管
理人有正当理由认为需要暂停基金份额赎回时,应当在当日报中国证监会备案;
经备案后,基金管理人应当立即在指定媒体上刊登暂停赎回公告。在暂停赎回的
情况消除时,基金管理人应及时恢复赎回业务的办理。
(十)暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告
1、发生上述暂停申购或赎回情况的,基金管理人应在当日立即向中国证监会备案并应
在规定期限内在至少一种指定媒体上刊登暂停公告;
2、如果发生暂停的时间为一日,第二个工作日基金管理人应在至少一种指定媒体上刊
登基金重新开放申购或赎回公告并公布最近一个开放日的基金份额净值;
3、如果发生暂停的时间超过一日但少于两周,暂停结束,基金重新开放申 购或赎回
时,基金管理人应提前一个工作日在至少一种指定媒体上刊登基金重新开放申购或
赎回公告,并在重新开放申购或赎回日公告最近一个开放日的基金份额净值;
4、如果发生暂停的时间超过两周,暂停期间,基金管理人应每两周至少刊登暂停公告
一次;当连续暂停时间超过两个月时,可将重复刊登暂停公告的频率调整为每月一
次。暂停结束,基金重新开放申购或赎回时,基金管理人应提前三个工作日在至少
一种指定媒体上连续刊登基金重新开放申购或赎回公告,并在重新开放申购或赎回
日公告最近一个开放日的基金份额净值。
(十一)巨额赎回的情形及处理方式
39
1、巨额赎回的认定
基金单个开放日,基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份
额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过
上一日基金总份额的10%时,即认为发生了巨额赎回。
2、巨额赎回的处理
(1) 全额赎回:当基金管理人认为有能力兑付投资人的赎回申请时,按正常赎回
程序执行;
(2) 部分赎回:当基金管理人认为兑付投资人的赎回申请有困难,或认为兑付投
资人的赎回申请而进行的财产变现可能造成基金资产净值的较大波动时,基
金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额的10%的前提下,基金
管理人对单个基金份额持有人的赎回申请,应当按照其申请赎回份额占当日
申请赎回总份额的比例,确定该单个基金份额持有人当日办理的赎回份额。
基金份额持有人可以在申请赎回时选择将当日未获办理部分予以撤销。基金
份额持有人未选择撤销的,基金管理人对未办理的赎回份额,可延迟至下一
个开放日办理,赎回价格为下一个开放日的价格;
(3) 巨额赎回的公告:当发生巨额赎回并延期支付时,基金管理人通过邮寄、传
真或者招募说明书、更新后的招募说明书规定的其他方式,在三个交易日内
通知基金份额持有人,说明有关处理方法,同时在指定报刊及其他相关媒体
上予以公告;
(4) 基金连续二个开放日以上发生巨额赎回,如基金管理人认为有必要,可暂停
接受赎回申请;已经接受的赎回申请可以延期支付赎回款项,但延缓期限不
得超过二十个工作日,并应当在指定报刊及其他相关媒体上予以公告。
(十二)定期定额投资计划
本基金管理人自2006 年9 月28 日在交通银行、兴业证券及本公司直销渠道开通
定期定额投资申购业务,本基金管理人自2007 年8 月8 日在建设银行和招商银行
开通定期定额投资业务。2007 年12 月3 日,在中国邮政储蓄银行有限责任公司
开通定期定额投资业务。2008 年2 月25 日,在上海浦东发展银行股份有限公司
开通定期定额投资业务。2008 年4 月21 日,在中信银行股份有限公司开通定期
定额投资业务。2008 年5 月20 日,在北京银行股份有限公司开通定期定额投资
业务。2008 年7 月1 日,在湘财证券有限责任公司开通定期定额投资业务。2008
40
年7 月7 日,在中国光大银行股份有限公司开通定期定额投资业务。2008 年7 月
10 日,在中国民生银行股份有限公司开通定期定额投资业务。若未来增加其他定
期定额投资渠道,本基金管理人将及时公告。
(十三)基金转换
1、转换业务的开通时间。
本基金管理人自2006 年10 月9 日起在建设银行和本公司直销渠道开通华富竞争
力优选混合型证券投资基金和华富货币市场基金的基金转换业务。2006 年12 月
25 日起增加华安证券有限责任公司为基金转换业务的代销机构。本基金管理人自
2007 年6 月6 日通过本公司直销中心、中国建设银行股份有限公司和招商银行股
份有限公司等相关代销机构营业网点开通华富竞争力优选混合型证券投资基金、
华富货币市场基金和华富成长趋势股票型证券投资基金之间的转换业务。自2008
年2 月25 日通过上海浦东发展银行股份有限公司开通华富竞争力优选混合型证券
投资基金、华富货币市场基金和华富成长趋势股票型证券投资基金之间的转换业
务。2008 年4 月21 日,在中信银行股份有限公司开通华富竞争力优选混合型证
券投资基金和华富成长趋势股票型证券投资基金的转换业务。
2、转换费用
本基金的转换费用由基金份额持有人承担,用于支付有关手续费和注册登记
费,基金转换费按照下列公式确定:
基金转换费=转出基金份额×转换申请日的转出基金份额净值×转换费率
(1)由华富货币市场基金转出至本基金管理人管理的其他基金时,转换费率为转
出基金份额所获得的金额申购转入基金所对应的申购费率。投资者在一个开放日
之内如果有多笔转换,按单笔分别计算适用费率。
(2)由本基金管理人管理的其他基金转出至华富货币市场基金或华富竞争力基金
与华富成长趋势基金之间进行转换时,转换费率为转换申请日转出基金所应适用
的赎回费率,不收取额外的转换费用。
(3)基金管理人可以根据市场情况在不违背有关法律、法规和基金合同规定的前
提下调整上述收费方式和费率水平,但必须最迟于新的收费办法实施日前3 个工
作日在至少一种中国证监会指定的媒体上公告。
3、业务规则
41
(1)基金转换只能在同一销售机构进行。转换的两只基金必须都是该销售机构代
理的同一基金管理人管理的、在同一注册登记机构处注册登记的基金。
(2)基金投资者必须根据基金管理人和基金代销机构规定的手续,在开放日的业
务办理时间提出转换的申请。 提交基金转换申请时,帐户中必须有足够可用的转
出基金份额余额。
(3)基金转换采取未知价法,即以申请受理当日各转出、转入基金的基金份额净
值为基础进行计算(货币市场基金的基金份额净值为固定价1.0000 元)。基金转
换以份额为单位进行申请,申请转换份额精确到小数点后2 位,第3 位四舍五入,
由此产生的误差在基金资产中列支。转出基金份额必须是可用份额,并遵循“先
进先出”的原则。
(4)基金转换的目标基金份额保留原转出份额持有时间。基金转出视为赎回,转
入视为申购。投资者办理基金转换业务时,转出方的基金必须处于可赎回状态,
转入方的基金必须处于可申购状态。
(5)基金管理人应以在规定的基金业务办理时间段内收到基金转换申请的当天作
为基金转换的申请日(T 日)。投资者申请基金转换成功后,基金注册登记机构
在T+1 工作日为投资者办理减少转出基金份额、增加转入基金份额的权益登记手
续。投资者可自T+2 日起向业务办理网点查询转换业务的确认情况,并有权转换
或赎回该部分基金份额。
基金分红时再投资的份额可在权益登记日的T+2 日提交基金转换申请。
(6)单笔转换份额不低于1000 份,基金持有人可将其全部或部分基金份额转换
成其他基金,单笔转换申请不受转入基金最低申购限额限制。
4、暂停基金转换的情形及处理:
出现下列情况之一时,本基金管理人可以暂停部分基金或全部基金的基金转换业
务:
(1)不可抗力的原因导致转出基金与转入基金的任何一方无法正常运作。
(2)证券交易场所在交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资
产净值。
(3)因市场剧烈波动或其他原因而出现连续巨额赎回,基金管理人认为有必要暂
停接受该基金份额转出申请。
42
(4)法律、法规规定的其他情形或其他在《基金合同》、《招募说明书》已载明
或经中国证监会批准的特殊情形。
十、基金的投资
(一)投资目标
本基金采取适度主动资产配置和积极主动精选证券的投资策略,对基金投资风险的控
制遵循“事前防范、事中控制、事后评估”的风险控制程序,运用华富PMC 选股系统,
力求实现基金资产的中长期稳定增值。
(二)投资理念
本基金属于主动投资型基金。本基金管理人相信:在新兴市场,存在大量潜在的投资
机会可供挖掘,积极主动的投资策略具有更大的竞争优势。
股票投资方面,本基金管理人相信,企业的基本面变化是驱动股价的最主要因素,而
竞争优势又将决定企业基本面的变化。本基金管理人将运用华富PMC 选股系统,对行
业及企业的竞争格局进行系统的分析和实地调研,投资于行业内具有竞争力且估值合
理的上市公司,力争将中国经济增长最大限度地转换为基金财产的长期稳定增值。
在债券投资方面,本基金将通过定量分析方法,从市场失衡中把握投资机会,力争实
现稳定回报。
(三)投资范围
本基金的投资范围界定为股票、债券以及中国证监会核准的其它投资品种。股票投资
范围为所有在国内依法发行的,具有良好流动性的A 股。债券投资的主要品种包括国
债、金融债、公司债、回购、短期票据和可转换债。现金资产主要投资于各类银行存
款。本基金债券和股票的投资比重由基金管理人根据对市场的判断灵活配置。
本基金投资组合中股票投资比例为30-90%,债券投资比例为5-65%,现金不低于基金
资产净值的5%。
本基金的股票投资重点是经过华富PMC 选股系统严格筛选具有竞争力且估值合理的上
市公司,该部分投资比例将不低于本基金股票资产的80%。
(四)投资策略
1、决策依据
(1) 国家有关法律法规和基金合同的有关规定。依法决策是基金进行投资的前提;
43
(2) 宏观经济发展环境、微观企业经济运行态势和证券市场走势。这是基金投资
决策的基础;
(3) 投资对象收益和风险的配比关系。在充分权衡投资对象的收益和风险的前提
下做出投资决策,是基金维护投资人利益的重要保障。
2、决策程序
(1) 研究发展部通过自身研究及借助外部研究机构形成有关公司分析、行业分析、
宏观分析、市场分析以及数据模拟的各类报告,为本基金的投资管理提供决
策依据,并通过华富PMC 选股系统构建及维护基金股票池;
(2) 投资决策委员会定期召开会议,并依据上述报告对本基金的资产配置比例等
提出指导性意见;如遇重大事项,投资决策委员会及时召开临时会议做出决
策;
(3) 基金经理根据投资决策委员会的决议,参考上述报告,并结合自身对证券市
场和上市公司的分析判断,形成本基金投资计划,包括资产配置、行业配置、
股票/债券选择,以及买卖时机;
(4) 交易室依据基金经理的指令,制定交易策略,统一执行证券投资组合计划,
进行具体品种的交易;基金经理必须遵守投资组合决定权和交易下单权严格
分离的规定;
(5) 风险控制委员会根据市场变化对投资组合计划提出风险防范措施,监察部对
投资组合计划的执行过程进行日常监督和实时风险控制,基金经理依据基金
份额申购和赎回的情况控制投资组合的流动性风险;
(6) 基金管理人在确保基金份额持有人利益的前提下有权根据环境变化和实际需
要对上述投资程序做出调整。
3、投资组合管理的方法和标准
(1) 资产配置
在资产配置方面,采用自上而下的方法,确定各类资产的权重。在长期内,
本基金将通过以宏观经济分析为重点的资产类别风险预测框架来调整资产配
置,关键因素为宏观经济预测、利率水平判断、国家的经济政策等;短期内,
本基金将基于经济结构调整过程中政策、法规的相关变化,通过时机把握来
调整资产配置。
44
此外,在资产配置的动态调整上,基金管理人将持续关注多个市场的联动关
系,包括国内与国际市场之间,国内股票、债券、期货等市场之间两个层次
的互动分析。力争从多维的角度对单个市场风险收益状况进行衡量,从而提
高对单个市场走势判断准确的概率。
(2) 行业及股票选择
在行业及股票选择方面,利用华富基金管理公司开发的“华富PMC 选股系统”
进行行业及股票综合筛选。
该系统首先通过财务指标筛选,构建初选股票池,然后通过运用定量及定性
分析相结合的方法,对初选股票池中的个股从所处行业、公司基本面及估值
三方面进行评价,并根据综合评价的结果对个股进行排序,形成精选股票池。
为基金投资组合的构建提供科学精确的支持。
本基金行业及股票选择的流程如下图:
1)初选股票池的建立
本基金管理人认为,在行业内具有竞争力而估值适中的企业具有以下几
个特点:
首先,主营业务相对突出;
其次,现金流状况相对较好;
第三,盈利能力相对可观;
第四,估值的安全边际相对较高。
估值评价













初选股票池
公司竞争力评价
行业评价




精选股票池
华富PMC 选股系统
45
按照以上四个标准本基金管理人设计了四个指标进行首次筛选(见下
表),并根据首次筛选的结果初步构建初选池。
表 初选股票池的筛选指标
指 标 指标取值
主营业务收入规模 连续两年分布于行业前80%的区间
经营产生的现金流/净利润 连续两年分布于行业前80%的区间
净资产收益率 连续两年分布于行业前80%的区间
市净率 当期数值分布于行业前80%的区间
本基金管理人研究发展部组建由研究发展部经理和分管行业研究员组成
的股票池小组,负责股票池的构建与维护工作。在股票初选池的维护中,
以财务指标为基准,结合研究人员的实地调研情况进行及时调整,以保证
公司基本面的变动直接反映为股票池的调整:
a、股票池小组在深入调研的基础上,对上市公司财务指标的真实性进行
鉴别,将财务指标虚假的上市公司剔除出初选股票池;
b、股票池小组在深入调研的基础上,对公司基本面已经明显转好,但财
务指标尚未反映公司基本面改观,从而未能通过财务指标初选的上市
公司,在经研究发展部股票池小组讨论后加入初选股票池;
在初选股票池的股票构成中,通过财务指标初选产生的股票不得低于
股票池股票总量的70%,股票池小组对未通过财务指标初选、但经研
究讨论调整进入股票池的股票比例最大不得超过30%,力求最大限度
地做到投资程序的严密性与灵活性的有机结合。
2)华富PMC 选股系统辅助下的行业评价
a、华富PMC 选股系统的行业分类
华富PMC 选股系统在行业分类上参考天相数据库系统的行业分类方
法对上市公司所处的行业进行划分,共分为33 个行业(见下表)。
表 华富PMC 选股系统行业分类
名 称 流通市值(亿元) 名 称 流通市值(亿元)
交通运输 888.57 石化 294.54
46
电力 830.56 有色 266.36
机械 599.93 计算机硬件260.23
钢铁 654.13 元器件 253.3
医药 676.36 建筑业 211.13
房地产 639.79 造纸包装 211.17
汽车及配件517.03 软件及服务167.8
金融 590.66 石油 169.49
化工 552.16 化纤 128.65
家电 534.93 电气设备 209.56
通信 445.57 贸易 142.51
食品 377.91 供水供气 142.52
纺织服装 363.11 传媒 123.79
商业 329.76 煤炭 173.5
农业 295.59 酒店旅游 103.76
建材 289.39 日用化工 36.21
综合 317.54
注:依据2004 年6 月30 日的流通市值计算。
b、行业评价的总体思路
基金管理人对初选股票池中个股所处行业的评价是在华富PMC 选股
系统的辅助下完成。华富PMC 选股系统通过把握经济结构及消费结构
变迁的趋势,在行业周期性分析及行业景气度分析的基础上,结合对
行业竞争结构的评价,形成对行业的总体评价。
图 华富PMC行业评价流程
行业景气度评价行业竞争结构评价
数据库
支持
行业进入壁垒
上、下游的侃价能力
替代品威胁
竞争格局
PMC行业评价结果
调研分析
复苏阶段
增长阶段
顶峰阶段
衰退阶段
底部阶段
47
c、行业评价的出发点
多年以来,市场化改革、工业化、城市化、农业改革深化及人口结构
的变化这五大推动力持续推动着中国经济的高速增长。本基金管理人
认为,这五股合力在未来多年仍将继续发挥其作用。并在较长的时间
对相关的行业及上市公司产生重大影响。因此,关注此五股合力对经
济结构及消费结构的影响,是本基金管理人进行行业评价的出发点。
d、行业景气因素
在关注经济结构及消费结构变化的同时,华富PMC 选股系统同时加强
对行业基本面的研判,跟踪各行业发展动态,运用华富行业景气评价
方法和行业指数对基本面因素的敏感度分析方法,以及数据库支持系
统,对行业投资机会进行把握。
e、行业竞争结构因素
华富PMC 选股系统的行业竞争分析针对决定产业竞争环境的5 种合力
进行评级,包括产业内既有厂商竞争、潜在进入者威胁、替代品威胁、
供应商的议价实力、客户的议价实力。从产业竞争结构的角度解析产
业的盈利能力。
图 决定产业竞争环境的五种合力
3)华富PMC 选股系统辅助下的公司竞争力评价
为充分贯彻基金管理人 “投资于行业内具有竞争力企业”的投资理念,
本基金管理人依托华富PMC 选股系统,从核心能力、成长能力、抗压能
产业内既有
厂商的竞争
潜在进入者
替代品
供应商 客户
48
力、反应能力和持久能力等五个方面对初选股票池中的公司进行评价,
形成对公司竞争力的综合评价。
图 华富PMC 选股系统公司竞争力评价流程
4)华富PMC 选股系统辅助下的公司估值评价
PE、PEG、PB 为主要的估值指标。本基金管理人将上市公司划分为周期型、
成长型和稳定型三类,每类公司适用不同的估值指标。P/E 是指当前市盈
率(Trailing P/E)及未来一年预测市盈率(Leading P/E)。PEG 中的P/E
根据当前的价格以及当期前一年的实现每股收益计算,增长率G 根据未
来1 年的预测增长率计算。PB 中的B 采用按市场价值重估后的净资产计
算。
(3) 债券选择
对于债券资产的选择,本基金将以价值分析为主线,在综合研究的基础上实
施积极主动的组合投资,并主要通过类属配置与债券选择两个层次进行投资
管理;
在类属配置层次,结合对宏观经济、市场利率、债券供求等因素的综合分析,
根据交易所市场与银行间市场类属资产的风险收益特征,定期对投资组合类
属资产进行优化配置和调整,确定类属资产的权重;
竞争力评
价结果
抗压能力
成长能力
核心能力
持久能力
反应能力
49
在债券选择上,本基金以长期利率趋势分析为基础,结合经济变化趋势、货
币政策及不同债券品种的收益率水平、流动性和信用风险等因素,合理运用
利率预期、久期管理、换券利差交易与凸性交易等投资管理策略,实施积极
主动的债券投资管理。
(五)业绩比较基准
本基金股票投资部分的业绩比较基准是中信标普300 指数,债券投资部分的业绩比较
基准是中信全债指数;
基金整体业绩比较基准=60%×中信标普300 指数+35%×中信全债指数+5%×同业
存款利率。
(六)投资限制
1、组合限制
本基金在投资策略上兼顾投资原则以及开放式基金的固有特点,通过分散投资降
低基金财产的非系统性风险,保持基金组合良好的流动性。基金的投资组合将遵
循以下限制:
(1) 本基金持有一家上市公司的股票,其市值不超过基金资产净值的10%;
(2) 本基金所持有的全部权证,其市值不得超过基金资产净值的3%;
(3) 本基金与本基金管理人管理的其他基金持有一家公司发行的证券,其市值不
超过该证券的10%;
(4)基金管理人管理的全部证券投资基金持有同一权证,不得超过该权证的10%;
(5)本基金在任何交易日买入的权证的总金额不得超过上一交易日基金资产净值
的5‰;
(6)本基金所持有的现金或到期日在一年以内的政府债券应不低于基金资产净值
的5%;
(7) 基金财产参与股票发行申购,本基金所申报的金额不超过本基金的总资产,
本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量;
(8) 本基金的股票、债券、现金符合本基金合同关于投资比例的约定;
(9) 法律法规或中国证监会对上述比例限制另有规定的,应从其规定。
因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致
使基金投资比例不符合上述第(1)-(4)项规定或基金合同约定的投资比
例的,基金管理人应当在十个交易日内进行调整。
50
基金管理人应当自基金合同生效之日起六个月内使基金的投资组合比例符合
基金合同的有关约定。
2、禁止行为
为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不得用于下列投资或者活动:
(1) 承销证券;
(2) 向他人贷款或者提供担保;
(3) 从事承担无限责任的投资;
(4) 买卖其他基金份额,但是国务院另有规定的除外;
(5) 向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发行
的股票或者债券;
(6) 买卖与其基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与其基金管理人、
基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证
券;
(7) 从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;
(8) 依照法律法规有关规定,由中国证监会规定禁止的其他活动。
(七)基金管理人代表基金行使股东权利的处理原则及方法
1、不谋求对上市公司的控股,不参与所投资上市公司的经营管理;
2、有利于基金财产的安全与增值;
3、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东权利,保护基金投资人的利益。
(八)防范关联交易风险
1、以下基金投资关联交易应当禁止:
(1)买卖关联人发行的证券,但关联人与公司、基金托管人无重大利害关系的除外;
(2)运用基金财产配合关联人的证券投资业务,通过单独或合谋,集中资金优势、
持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖等方式,操纵证券交易价格或者
从事内幕交易及其他不正当的证券交易;
(3)在承销期内买卖关联人主承销的证券,以故意抬高关联人所承销证券的价格;
(4)依照法律、行政法规有关规定,由中国证监会规定的其他活动;
(5)其他法律、行政法规允许以及根据基金合同进行投资的情况除外。
51
2、对下列基金投资中的关联交易,除按公司正常投资审核程序进行外,还应经三分之
二以上的独立董事通过:
(1)基金财产与基金托管人之间进行单笔5000 万元以上的债券交易;
(2)在承销期内基金财产购买关联人主承销的新股、配股、增发股票、国债、企业
债券等证券的单笔交易金额超过5000 万元的;
(3)其他法律法规和中国证监会规定的重大关联交易事项。
3、法律法规或中国证监会另有规定的,按照有关法律法规或中国证监会的规定处理。
(九)基金投资组合报告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大
遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人根据本基金合同规定,复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合
报告等内容,保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截至2009年6月30日,报告中所列财务数据未经审计。
1、 报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额(元) 占基金总资产的比例(%)
1 权益投资 1,540,302,627.63 84.62
其中:股票 1,540,302,627.63 84.62
2 固定收益投资 143,578,941.69 7.89
其中:债券 143,578,941.69 7.89
资产支持证券 - -
3 金融衍生品投资 - -
4 买入返售金融资产 - -
其中:买断式回购的买入返售金融资产 - -
5 银行存款和结算备付金合计 132,707,499.03 7.29
6 其他资产 3,629,590.53 0.20
7 合计 1,820,218,658.88 100.00
2、 报告期末按行业分类的股票投资组合
代码 行业类别
公允价值(元)
占基金资产净值比
例(%)
A 农、林、牧、渔业 - -
52
B 采掘业 4,188,600.00 0.23
C 制造业 890,243,805.43 49.63
C0 食品、饮料 76,913,608.97 4.29
C1 纺织、服装、皮毛 90,229,953.60 5.03
C2 木材、家具 - -
C3 造纸、印刷 - -
C4 石油、化学、塑胶、塑料 196,256,147.34 10.94
C5 电子 34,274,206.40 1.91
C6 金属、非金属 358,299,961.77 19.98
C7 机械、设备、仪表 134,269,927.35 7.49
C8 医药、生物制品 - -
C99 其他制造业 - -
D 电力、煤气及水的生产和供应业 209,075,037.84 11.66
E 建筑业 3,966,840.00 0.22
F 交通运输、仓储业 - -
G 信息技术业 307,410,353.40 17.14
H 批发和零售贸易 - -
I 金融、保险业 60,237,298.54 3.36
J 房地产业 864,000.00 0.05
K 社会服务业 59,081,445.52 3.29
L 传播与文化产业 - -
M 综合类 5,235,246.90 0.29
合计 1,540,302,627.63 85.88
3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
序号
股票代码 股票名称 数量(股) 公允价值(元)
占基金资产净值
比例(%)
1 600050 中国联通 25,600,000 175,616,000.00 9.79
2 600019 宝钢股份 12,200,000 85,888,000.00 4.79
3 002010 传化股份 10,123,863 85,445,403.72 4.76
4 600001 邯郸钢铁 15,300,000 85,221,000.00 4.75
5 600309 烟台万华 5,000,000 78,850,000.00 4.40
6 600011 华能国际 9,899,903 78,803,227.88 4.39
7 000729 燕京啤酒 4,041,778 61,232,936.70 3.41
8 002183 怡 亚 通 4,341,032 59,081,445.52 3.29
9 600569 安阳钢铁 12,799,856 56,831,360.64 3.17
10 600795 国电电力 8,068,588 56,238,058.36 3.14
4、 报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 公允价值(元) 占基金资产净值比例(%)
1 国家债券 - -
53
2 央行票据 - -
3 金融债券 - -
其中:政策性金融债 - -
4 企业债券 60,402,456.29 3.37
5 企业短期融资券 - -
6 可转债 83,176,485.40 4.64
7 其他 - -
8 合计 143,578,941.69 8.01
5、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名债券投资明细
序号 债券代码 债券名称 数量(张) 公允价值(元)
占基金资产净值比
例(%)
1 110002 南山转债 593,200 83,024,272.00 4.63
2 126012 08 上港债 271,820 26,219,757.20 1.46
3 115002 国安债1 245,931 21,000,048.09 1.17
4 126008 08 上汽债 66,920 5,711,622.00 0.32
5 126013 08 青啤债 47,470 3,925,769.00 0.22
6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明

本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名权证投资明细
本基金本报告期末未持有权证。
8、 投资组合报告附注
(1)本基金投资的前十名证券的发行主体本期未出现被监管部门立案调查,或在报告
编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
(2)基金投资的前十名股票中,没有投资于超出基金合同规定备选股票库之外的股票。
(3)其他资产构成:
序号 名称 金额(元)
1 存出保证金 2,497,291.24
2 应收证券清算款 -
3 应收股利 -
4 应收利息 456,378.97
5 应收申购款 675,920.32
54
6 其他应收款 -
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 3,629,590.53
(4)报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
序号 债券代码 债券名称 公允价值(元) 占基金资产净值比例(%)
1 110002 南山转债 83,024,272.00 4.63
2 110598 大荒转债 152,213.40 0.01
(5)报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
注:本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况。
(6)由于计算中四舍五入的原因,本报告分项之和与合计项之间可能存在尾差。
十一、基金的业绩
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保
证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,
投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
(一) 基金净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较表:
阶段
净值增长
率(1)
净值增
长率标
准差(2)
业绩比较
基准收益
率(3)
业绩比较基
准收益率标
准差(4) (1)-(3) (2)-(4)
2005.3.02--2005.12.31 -2.00% 0.0110 -3.90% 0.0078 1.90% 0.0032
2006.1.1--2006.12.31 95.16% 1.40% 74.29% 0.84% 20.87% 0.56%
2007.1.1--2007.12.31 122.22% 1.91% 96.54% 1.38% 25.68%
0.53%
2008.1.1--2008.12.31 -54.70% 2.62% -43.12% 1.79% -11.58% 0.83%
2009.1.1--2009.6.30 32.95% 1.38% 39.22% 1.16% -6.27% 0.22%
2005.3.02--2009.6.30 155.94% 1.84% 124.42% 1.29% 31.52% 0.55%
(二) 自基金合同生效以来基金累计份额净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收
55
益率变动的比较
-50%
0%
50%
100%
150%
200%
250%
300%
350%
400%
2005-3
2005-5
2005-7
2005-9
2005-11
2006-1
2006-3
2006-5
2006-7
2006-9
2006-11
2007-1
2007-3
2007-5
2007-7
2007-9
2007-11
2008-1
2008-3
2008-5
2008-7
2008-9
2008-11
2009-1
2009-3
2009-5
业绩比较基准累计收益率华富竞争力基金累计净值收益率
十二、基金的财产
(一)基金财产构成
基金财产的构成是指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款、其
他应收款项以及其它投资所形成资产的价值总和。
(二)基金资产净值
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。
(三)基金财产的账户
基金财产应开设基金专用账户。由基金托管人开立基金银行账户、证券账户以及债券
托管与结算账户。开设的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、代销机构和基金
注册登记机构固有财产账户以及其它基金财产账户相独立。
(四)基金财产的保管与处分
1、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。基金管理人、基金托管人
不得将基金财产归入其固有财产;
2、基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收
益,归入基金财产;
56
3、基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行
清算的,基金财产不属于其清算财产;
4. 非因基金财产本身承担的债务,不得对基金财产强制执行。
十三、基金资产的估值
(一)估值日
本基金成立后,基金管理人在每个上海证券交易所和深圳证券交易所的正常营业日以
及国家法律法规规定需要对外披露基金净值的非营业日对基金资产进行估值。
(二)估值对象
基金所拥有的股票、债券和银行存款本息、应收款项、其它投资等资产。
(三)估值方法
1、股票估值方法
(1) 上市流通股票按估值日其所在证券交易所的收盘价估值;估值日无交易的,
以最近交易日的收盘价估值;
(2) 未上市股票的估值:
①送股、转增股、配股和公开增发新股等发行未上市的股票,按估值日在交
易所挂牌的同一股票的市价估值;
②首次发行未上市的股票,按成本计量;
③首次公开发行有明确锁定期的股票,同一股票在交易所上市后,按交易所
上市的同一股票的市价估值;
④非公开发行有明确锁定期的流通受限股票,按监管机构或行业协会有关规
定确定公允价值。
(3) 在任何情况下,基金管理人如采用本项第(1)-(2)小项规定的方法对基金资
产进行估值,均应被认为采用了适当的估值方法。但是,如果基金管理人认
为按本项第(1)-(2)小项规定的方法对基金资产进行估值不能客观反映其公
允价值的,基金管理人可根据具体情况,并与基金托管人商定后,按最能反
映公允价值的价格估值;
(4) 国家有最新规定的,按其规定进行估值。
2、债券估值办法
57
(1) 证券交易所市场实行净价交易的债券按估值日收盘价估值,估值日没有交易
的,按最近交易日的收盘价估值;
(2) 证券交易所市场未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所
含的债券应收利息(自债券计息起始日或上一起息日至估值当日的利息)得到
的净价进行估值,估值日没有交易的,按最近交易日债券收盘净价估值;
(3)发行未上市债券采用估值技术确定公允价值,在估值技术难以可靠计量公允价
值的情况下,按成本进行后续计量;
(4)在全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种,采用估值
技术确定公允价值;
(5)同一债券同时在两个或两个以上市场交易的,按债券所处的市场分别估值;
(6) 在任何情况下,基金管理人如采用本项第(1)-(5)小项规定的方法对基金
资产进行估值,均应被认为采用了适当的估值方法。但是,如果基金管理人
认为按本项第(1)-(5)小项规定的方法对基金资产进行估值不能客观反映其
公允价值的,基金管理人在综合考虑市场成交价、市场报价、流动性、收益
率曲线等多种因素基础上形成的债券估值,基金管理人可根据具体情况与基
金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估值;
(7) 国家有最新规定的,按其规定进行估值。
3、权证估值方法:
(1)基金持有的权证,从持有确认日起到卖出日或行权日止,上市交易的权证按估
值日在证券交易所挂牌的该权证的收盘价估值;估值日没有交易的,按最近交易
日的收盘价估值;
未上市交易的权证采用估值技术确定公允价值;在估值技术难以可靠计量公允价
值的情况下,按成本计量;
(2)在任何情况下,基金管理人如采用本项第(1)小项规定的方法对基金资产进行
估值,均应被认为采用了适当的估值方法。但是,如果基金管理人认为按本项第
(1)小项规定的方法对基金资产进行估值不能客观反映其公允价值的,基金管理人
可根据具体情况,并与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估值。
(3)国家有最新规定的,按其规定进行估值。
4、特殊情形的处理
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(1) 基金管理人或基金托管人按股票估值方法的第(3)项或债券估值方法的第(6)
项或权证估值方法的第(2)项进行估值时,所造成的误差不作为基金份额净
值错误处理。
(2) 由于不可抗力原因,或由于证券交易所及登记结算公司发送的数据错误,或
国家会计政策变更、市场规则变更等,本基金管理人和本基金托管人虽然已
经采取必要、适当、合理的措施进行检查,但未能发现错误的,由此造成的
基金资产估值错误,本基金管理人和本基金托管人可以免除赔偿责任。但本
基金管理人应当积极采取必要的措施消除由此造成的影响。
(四)估值程序
1、基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的金额。
基金份额净值是按照每个开放日闭市后,基金资产净值除以当日基金份额的余额
数量计算,精确到0.0001 元,小数点后第五位四舍五入,国家另有规定的,从其
规定。
每工作日计算基金资产净值及基金份额净值,并按规定公告。
2、复核程序
基金管理人每工作日对基金资产估值后,将基金份额净值结果发送基金托管人,
经基金托管人复核无误后,由基金管理人对外公布。
3、基金份额净值错误的处理方式
当基金资产的估值导致基金份额净值小数点后4 位内发生差错时,视为基金份额
净值估值错误。
基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准
确性、及时性。当基金份额净值出现错误时,基金管理人应当立即公告、予以纠
正,并采取合理的措施防止损失进一步扩大;净值错误偏差达到基金份额净值
0.25%时,基金管理人应当通报基金托管人并报中国证监会备案;净值错误偏差达
到基金份额净值0.5%时,基金管理人应当公告。基金管理人和基金托管人由于各
自技术系统设置而产生的净值计算尾差,以基金管理人计算结果为准。
(五)估值错误的确认与处理
1、差错类型
本基金运作过程中,如果由于基金管理人、基金托管人、注册登记机构、代销机
构或基金投资人自身的过错造成差错,导致其他当事人遭受损失的,过错的责任
59
人应当对由于该差错遭受损失的当事人(“受损方”)按下述“差错处理原则”
给予赔偿。
上述差错的主要类型包括但不限于:资料申报差错、数据传输差错、数据计算差
错、系统故障差错、下达指令差错等;对于因技术原因引起的差错,若系同行业
现有技术水平无法预见、无法避免、无法抗拒,则属不可抗力。
由于不可抗力原因造成基金投资人的交易资料灭失或被错误处理或造成其他差
错,因不可抗力原因出现差错的当事人不对其他当事人承担赔偿责任,但因该差
错取得不当得利的当事人仍应负有返还不当得利的义务。
2、差错处理原则
因基金估值错误给基金投资人造成损失的应先由基金管理人承担,基金管理人对
不应由其承担的责任,有权根据过错原则,向过错人追偿,本基金合同的当事人
应将按照以下约定处理。
(1) 差错已发生,但尚未给当事人造成损失时,差错责任方应及时协调各方,及
时进行更正,因更正差错发生的费用由差错责任方承担;由于差错责任方未
及时更正已产生的差错,给当事人造成损失的由差错责任方承担;若差错责
任方已经积极协调,并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更
正,由此造成或扩大的损失,由差错责任方和未更正方根据各自的过错程度
分别各自承担相应的赔偿责任。差错责任方应对更正的情况向有关当事人进
行确认,确保差错已得到更正;
(2) 差错的责任方对可能导致有关当事人的直接损失负责,不对间接损失负责,
并且仅对差错的有关直接当事人负责,不对第三方负责;
(3) 因差错而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但差错责任
方仍应对差错负责,如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不
当得利造成其他当事人的利益损失,则差错责任方应赔偿受损方的损失,并
在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得
利的权利;如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方,
则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总和超
过其实际损失的差额部分支付给差错责任方;
(4) 差错调整采用尽量恢复至假设未发生差错的正确情形的方式;
60
(5) 如果因基金管理人过错造成基金财产损失时,基金托管人应为基金的利益向
基金管理人追偿,如果因基金托管人过错造成基金财产损失时,基金管理人
应为基金的利益向基金托管人追偿。除基金管理人和基金托管人之外的第三
方造成基金财产的损失,由基金管理人负责向差错方追偿;
(6) 如果出现差错的当事人未按规定对受损方进行赔偿,并且依据法律法规、本
基金合同或其他规定,基金管理人自行或依据法院判决、仲裁裁决对受损方
承担了赔偿责任,则基金管理人有权向出现过错的当事人进行追索,并有权
要求其赔偿或补偿由此发生的费用和遭受的损失;
(7) 如果出现差错的当事人未按规定对受损方进行赔偿,并且依据法律法规、本
基金合同或其他规定,基金托管人自行或依据法院判决、仲裁裁决对受损方
承担了赔偿责任,则基金托管人有权向出现过错的当事人进行追索,并有权
要求其赔偿或补偿由此发生的费用和遭受的损失;
(8) 按法律法规规定的其他原则处理差错。
3、差错处理程序
差错被发现后,有关的当事人应当及时进行处理,处理的程序如下:
(1) 查明差错发生的原因,列明所有当事人,根据差错发生的原因确定差错责任
方;
(2) 根据差错处理原则或当事人协商的方法对因差错造成的损失进行评估;
(3) 根据差错处理原则或当事人协商的方法由差错的责任方进行更正和赔偿损
失;
(4) 根据差错处理的方法,需要修改基金注册登记机构的交易数据的,由基金注
册登记机构进行更正,并就差错的更正向有关当事人进行确认。
因基金份额净值计算错误给基金份额持有人造成损失的处理原则、方式适用
基金管理人根据相关法律法规及基金合同制定的业务规则中的相关规定;基
金管理人和基金托管人之间的责任分担按照相互间签订的托管协议的相关约
定。
(六)暂停估值的情形及处理
1、基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其它原因暂停营业时;
2、因不可抗力或其它情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金财产价值时;
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3、占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变,而基金管理人为保障投资人的利
益,已决定延迟估值;
4、如果出现基金管理人认为属于紧急事故的任何情况,会导致基金管理人不能出售或
评估基金财产的;
5、中国证监会和基金合同认定的其它情形。
十四、基金的收益与分配
(一)基金收益的构成
1、买卖证券差价;
2、基金投资所得红利、股息、债券利息;
3、银行存款利息;
4、已实现的其他合法收入。
因运用基金财产带来的成本或费用的节约计入收益。
(二)基金净收益
基金净收益为基金收益扣除按照国家有关规定可以在基金收益中扣除的费用后的余
额。
(三)收益分配原则
基金收益分配应遵循下列原则:
1、本基金的每份基金份额享有同等分配权;
2、本基金收益每年最多分配5 次,每次基金收益分配比例不低于收益的20%;
3、收益分配的时间以公告的收益分配方案为准;
4、本基金收益以现金形式分配,但基金份额持有人可以事先选择将所获分配的现金收
益,按照基金合同有关基金份额申购的约定转为基金份额再投资,基金份额持有人
可以在基金开放日的交易时间内到销售网点选择或更改分红方式,最终分红方式以
权益登记日之前最后一次选择的分红方式为准。对于未在权益登记日之前选择具体
分红方式的投资人,本基金默认的分红方式为现金方式;
5、法律法规或监管机构另有规定的从其规定。
(四)收益分配方案的确定与公告
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1、基金收益分配方案中应载明基金收益分配对象、分配原则、分配时间、分配数额及
比例、分配方式、支付方式等内容。
2、收益分配方案由基金管理人拟定,并由基金托管人核实后确定,在二日内由基金管
理人编制临时公告书,予以公告,并在公开披露日报中国证监会备案;
3、在分配方案公布后(依据具体方案的规定),基金管理人就支付的现金红利向基金托
管人发送划款指令,基金托管人按照基金管理人的指令及时进行分红资金的划付。
十五、基金的费用与税收
(一)与基金运作有关的费用
1、基金管理人的管理费
基金管理人的管理费以基金资产净值的1.5%年费率计提。在通常情况下,基金管
理费按前一日基金资产净值1.5%年费率计提。计算方法如下:
H=E×1.5%÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理人的管理费每日计算,每日计提,按月支付。经基金托管人复核后于次
月首日起五个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人,若遇法定节假日、
休息日,支付日期顺延。
基金管理人和基金托管人可以磋商酌情调低基金管理费,无须召开基金份额持有
人大会。基金管理人必须最迟于新的费率实施日前三个工作日在至少一种指定媒
体上刊登公告。
2、基金托管人的托管费
基金托管人的托管费以基金资产净值的0.25%的年费率计提。在通常情况下,基金
托管费按前一日基金资产净值的0.25%年费率计提。计算方法如下:
H=E×0.25%÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管人的托管费每日计算,每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管
人发送基金托管费划付指令,基金托管人复核后于次月首日起五个工作日内从基
金财产中一次性支付给基金托管人,若遇法定节假日、休息日,支付日期顺延。
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基金管理人和基金托管人可以磋商酌情调低基金托管费,无须召开基金份额持有
人大会。基金管理人必须最迟于新的费率实施日前三个工作日在至少一种指定媒
体上刊登公告。如果基金管理人和基金托管人需要调高基金管理费和基金托管费,
则必须召开基金份额持有人大会。法律法规另有规定的按法律法规的规定执行。
3、证券交易费用;
4、基金合同生效后的信息披露费用;
5、基金份额持有人大会费用;
6、基金合同生效后的会计师费和律师费;
7、基金财产拨划支付的银行费用;
8、 按照国家有关规定和基金合同约定,可以在基金财产中列支的其他费用。
上述与基金运作有关的费用可以从基金财产中列支。
(二)与基金销售有关的费用
1、申购费
本基金按申购金额采用比例费率,具体申购费率如下表所示:
申购金额(含申购费) 申购费率
申购金额<100 万 1.5%
100 万≤申购金额<500 万 1.0%
申购金额≥500 万 1000 元/笔
本基金的申购费用要用于本基金的市场推广、销售等各项费用。投资人在一天之
内如果有多笔申购,适用费率按单笔分别计算。
申购费用和份数的计算:
本基金采用‘外扣法’计算申购费用及申购份额,具体计算公式如下:
净申购金额=申购金额/(1+申购费率)
申购费用=申购金额-净申购金额
申购份额=净申购金额/T 日基金份额净值
申购份数的计算按照四舍五入方法,保留小数点后两位,由此误差产生的损失由基
金财产承担,产生的收益归基金财产所有。
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2、赎回费
赎回费用按持有期递减,最高不超过赎回总额的0.5%。赎回费按照四舍五入方法,
保留到小数点后2 位。具体费率如下表所示:
赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担,赎回费总额的25%归基金财产,
75%用于支付注册登记费和其他必要的手续费。
赎回金额和费用的计算:
赎回总额=赎回份数×T 日基金份额净值
赎回费用=赎回总额×赎回费率
赎回金额=赎回总额-赎回费用
赎回金额的计算按照四舍五入方法,保留小数点后两位, 由此误差产生的损失由基
金财产承担,产生的收益归基金财产所有。
本基金的费率具体情况由基金管理人决定,并在招募说明书或更新后的招募说明书
中列示。基金管理人可以在上述费率限额内调整申购和赎回费率,但必须于新的费
率开始实施前三个工作日在至少一种指定媒体上刊登公告。
3、转托管费;
4、非交易过户费;
5、按照国家有关规定和基金合同约定的其他费用。
(三)其他费用
基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损
失,以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。基金募集期间所
发生的信息披露费、律师费和会计师费以及其他费用不从基金财产中支付,但可以从
认购费中列支。
(四)税收
基金运作过程中的各类纳税主体,依照国家法律法规的规定,履行纳税义务。
持有时间 赎回费率
不满1 年 0.5%
1 年以上(含1 年)、2 年以下 0.35%
2 年以上(含2 年)、3 年以下 0.2%
3 年以上(含3 年) 0
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十六、基金的会计与审计
(一)基金会计政策
1、基金的会计年度为公历每年1 月1 日至12 月31 日;基金首次募集的会计年度按如
下原则:如果基金合同生效少于3 个月,可以并入下一个会计年度;
2、基金核算以人民币为记账本位币,以人民币元为记账单位;
3、会计制度执行国家有关的会计制度;
4、基金管理人应当对基金独立建账、独立核算;
5、基金管理人应按规定保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会计核算,按照有关
规定编制基金会计报表;
6、基金托管人定期与基金管理人就基金的会计核算、资产净值、报表编制等进行核对
并以书面方式确认;
7、基金的基金会计责任人为基金管理人。
(二)基金审计
1、本基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相独立的、具有从事证券相关业务资
格的会计师事务所及其注册会计师对基金财务报表进行审计;
2、会计师事务所更换经办注册会计师,须事先征得基金管理人和基金托管人同意,并
报中国证监会备案;
3、基金管理人(或基金托管人)认为有充足理由更换会计师事务所,经基金托管人(或
基金管理人)同意,并报中国证监会备案后可以更换。更换会计师事务所须在二日
内公告。
十七、基金的信息披露
基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、基金合同及
其他有关规定。基金管理人、基金托管人应按规定将基金信息披露事项在规定时间内通过
中国证监会指定的全国性报刊和基金管理人、基金托管人的互联网网站等媒介披露。公开
披露的基金信息包括:
(一)基金招募说明书
招募说明书是基金向社会公开发售时对基金情况进行说明的法律文件。
66
基金管理人按照《基金法》、《信息披露办法》、基金合同编制并在基金份额发售的
三日前,将基金招募说明书登载在指定报刊和网站上。
招募说明书自首次公告之日起生效。
(二)基金合同、基金托管协议
基金管理人应在基金份额发售的三日前,将基金合同摘要登载在指定报刊和网站上;
基金管理人、基金托管人应当将基金合同、基金托管协议登载在网站上。
(三)基金份额发售公告
基金管理人将按照《基金法》、《信息披露办法》的有关规定,就基金份额发售的具
体事宜编制基金份额发售公告,并在披露招募说明书的当日登载于指定报刊和网站上。
(四)基金合同生效公告
基金管理人将在基金合同生效的次日在指定报刊和网站上登载基金合同生效公告。
(五)基金份额上市交易公告书
基金份额获准在证券交易所上市交易的,基金管理人应当在基金份额上市交易三个工
作日前,将基金份额上市交易公告书登载在指定报刊和网站上。
(六)更新后的招募说明书
基金合同生效后,基金管理人应当在每六个月结束之日起四十五日内更新招募说明书,
更新内容截至每六个月的最后一日,并登载在网站上,将更新的招募说明书摘要登载
在指定报刊上。
基金管理人将在公告的十五日前向中国证监会报送更新的招募说明书,并就有关更新
内容提供书面说明。
(七)基金资产净值、基金份额净值公告、基金份额累计净值公告
1、本基金的基金合同生效后,在开始办理基金份额申购或者赎回前,基金管理人应至
少每周公告一次基金资产净值和基金份额净值;
2、基金管理人应在每个开放日的次日,通过网站、基金份额发售网点以及其他媒介,
披露开放日的基金份额净值和基金份额累计净值;
3、基金管理人应公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值和基金份额净
值。基金管理人应当在半年度和年度最后一个市场交易日的次日,将基金资产净
值、基金份额净值和基金份额累计净值登载在指定报刊和网站上。
(八)基金份额申购、赎回价格公告
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基金管理人应当在本基金的基金合同、招募说明书等信息披露文件上载明基金份额申
购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率,并保证投资人能够在基金份额发售
网点查阅或者复制前述信息资料。
(九)基金定期报告,包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告
1、基金管理人应当在每年结束之日起九十日内,编制完成基金年度报告,并将年度报
告正文登载于网站上,将年度报告摘要登载在指定报刊上。基金年度报告需经具有
从事证券相关业务资格的会计师事务所审计后,方可披露;
2、基金管理人应当在上半年结束之日起六十日内,编制完成基金半年度报告,并将半
年度报告正文登载在网站上,将半年度报告摘要登载在指定报刊上;
3、基金管理人应当在每个季度结束之日起十五个工作日内,编制完成基金季度报告,
并将季度报告登载在指定报刊和网站上。
4、基金合同生效不足两个月的,基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或
者年度报告。
(十)临时报告与公告
在基金运作过程中发生如下可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大
影响的事件时,有关信息披露义务人应当在二日内编制临时报告书,予以公告,并在
公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地中国证监会派出机构
备案:
1、基金份额持有人大会的召开;
2、提前终止基金合同;
3、转换基金运作方式;
4、变更基金类别;
5、变更基金投资目标、范围或策略;
6、变更基金份额持有人大会程序;
7、更换基金管理人、基金托管人;
8、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更;
9、基金管理人股东及其出资比例发生变更;
10、基金募集期延长;
11、基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人基金
托管部门负责人发生变动;
12、基金管理人的董事在一年内变更超过50%;
13、基金管理人、基金托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动超过30%;
14、涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼;
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15、基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查;
16、基金管理人及其董事、总经理及其他高级管理人员、基金经理受到严重行政处罚,
基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚;
17、重大关联交易事项;
18、基金收益分配事项;
19、管理费、托管费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更;
20、基金份额净值计价错误达基金份额净值0.5%;
21、基金改聘会计师事务所;
22、变更基金份额发售机构;
23、基金更换注册登记机构;
24、本基金开始办理申购、赎回;
25、本基金申购、赎回费率及其收费方式发生变更;
26、本基金发生巨额赎回并延期支付;
27、本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请;
28、本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回;
29、中国证监会规定的其他事项。
(十一)基金份额持有人大会决议
(十二)澄清公告
(十三)中国证监会规定的其他信息
(十四)信息披露文件的存放与查阅
招募说明书公布后,应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金份额发售机构的
住所,供公众查阅、复制。
基金定期报告公布后,应当分别置备于基金管理人和基金托管人的住所,供公众查阅、
复制。
基金管理人和基金托管人保证文本的内容与所公告的内容完全一致。投资人在支付工
本费后,可在合理时间内取得上述文件复制件或复印件。
投资人也可在基金管理人指定的网站上进行查阅。
十八、风险揭示
风险揭示,即识别市场变化和交易过程中的各种潜在风险因素,并量化成各种风险指标。
本基金面临的风险主要包括:市场风险、管理风险、流动性风险、信用风险以及其它风险等。
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(一)市场风险
1、因市场影响而使投资人无法达到预期的获利水平。即市场价格因经济因素的变动而
趋向不利的风险,而市场价格可包括利率、汇率及期货等的价格;
2、股价风险。股票价格变动随公司因素、市场因素、政治因素、经济因素的变化而变
化,其价格的波动往往十分剧烈,对投资于股票市场基金的价值有着极大的影响;
3、利率风险。债券的价格与市场利率呈反向变动,市场利率下跌时,债券价格通常会
上涨;反之,市场利率扬升,债券价格则会下滑。
(二)管理风险
在基金管理运作过程中,基金管理人的研究水平、投资管理水平直接影响基金收益水
平,如果基金管理人对经济形势和证券市场判断不准确、获取的信息不全、投资操作
出现失误,都会影响基金的收益水平。
(三)流动性风险
流动性风险主要包括两层含义,一是开放式基金要随时应对投资人的赎回,如果基金
资产不能迅速转变为现金,将会影响基金运作和收益水平。尤其是在发生巨额赎回时,
如果基金财产变现能力差,可能会产生基金仓位调整的困难,导致流动性风险,从而
可能影响基金资产净值。二是基金管理人难以在合理的时间内以公允价格将其投资组
合变现而引起资产损失或交易成本的不确定性。
(四)信用风险
本基金所遭遇的信用风险主要是指由于债券发行人出现违约、拒绝支付到期本息,或
基金风险分类
流动性风险信用风险
利率风险
汇率风险
股票价格风险
商品价格风险
金融工具价格
风险
现金流风险
机会成本
集中度风险
违约风险
集中度风险
结算风险
抵押品风险
其它风险
操作风险
技术风险
突发事件风险
政策风险
市场风险
判断不准
信息不全
操作失误
管理风险
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由于债券发行人信用质量降低导致债券价格下降,以及基金所投资上市公司因造假或
者信息披露不真实等原因导致股票价格下降,造成基金财产损失的风险。
(五)其他风险
包括操作或技术风险、波动度风险、再投资风险、通货膨胀风险、政治或法律风险、
行业风险、突发事件风险等。
本基金属于中等风险的混合型基金,其风险收益特征从长期平均来看,介于单纯的股
票型组合与单纯的债券型组合之间。基金管理人通过适度主动的资产配置与积极主动
的精选证券,实现风险限度内的合理回报。
十九、基金的终止与清算
(一)基金终止的情形及处理方式
出现下列情况之一的,基金合同经中国证监会核准后将终止:
1、基金份额持有人大会决定终止的;
2、因重大违法行为,基金被中国证监会责令终止的;
3、基金管理人因解散、破产、撤销等事由,不能继续担任基金管理人的职务,而无其
他适当的基金管理公司承受其原有权利及义务;
4、基金托管人因解散、破产、撤销等事由,不能继续担任基金托管人的职务,而无其
他适当的托管机构承受其原有权利及义务;
5、基金合并、撤销;
6、按照基金合同规定的程序未能在六个月内产生新的基金管理人或基金托管人;
7、中国证监会允许的其它情形。
基金合同终止后,应当依照有关法律法规和基金合同的规定对基金进行清算。清算报
告经注册会计师审计、律师事务所确认并报中国证监会备案后公告。
(二)基金财产清算小组的成立时间、组成及职责
1、自基金合同终止日起三十个工作日内成立清算小组,清算小组必须在中国证监会的
监督下进行基金清算;
2、基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、由基金管理人选定的具有从事
证券相关业务资格的注册会计师事务所、合法执业的律师事务所以及中国证监会指
定的人员组成。基金管理人、基金托管人以及上述会计师事务所和律师事务所应在
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基金合同终止之日起十五个工作日内将本方参加清算小组的具体人员名单函告其
他各方。基金财产清算小组可以聘请必要的工作人员;
3、基金财产清算小组接管基金财产后,负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分
配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
(三)清算程序
1、基金合同终止后,发布基金清算公告;
2、基金财产清算小组统一接管基金财产;
3、对基金财产进行清理和确认;
4、对基金财产进行估价;
5、对基金财产进行变现;
6、聘请律师事务所出具法律意见书;
7、聘请会计师事务所对清算报告进行审计;
8、将基金清算结果报告中国证监会;
9、参加与基金有关的民事诉讼;
10、公布基金清算结果公告;
11、进行基金剩余财产的分配。
(四)清算费用
清算费用是指清算小组在进行基金财产清算过程中发生的所有合理费用,清算费用由
清算小组优先从基金财产中支付。
(五)基金清算剩余财产的分配
1、支付清算费用;
2、交纳所欠税款;
3、清偿基金债务;
4、按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。
基金财产未按前款1 至3 项规定清偿前,不分配给基金份额持有人。
(六)清算的公告
基金财产清算公告于基金合同终止并报中国证监会备案后五个工作日内公告;清算过
程中的有关重大事项将及时公告;基金财产清算结果公告由基金财产清算小组经中国
证监会备案后在三个工作日内公告。
(七)清算的账册及文件的保存
72
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15 年以上。
二十、基金合同的内容摘要
(一)基金合同当事人的权利与义务
1、基金管理人的权利
(1) 依法申请并募集基金;
(2) 自基金合同生效之日起,依法并依照基金合同的规定独立运用并管理基金财
产;
(3) 依照基金合同获得基金管理费、认购费、申购费用及其它约定和法定的收入;
(4) 依据有关法律法规及基金合同的规定监督基金托管人,如认为基金托管人违
反了基金合同或国家有关法律规定,致使基金财产或基金份额持有人利益产
生重大损失的,应呈报中国证监会和银行业监督管理机构,必要时应采取措
施保护基金投资人的利益;
(5) 根据法律法规和基金合同之规定销售基金份额;
(6) 依据法律法规和基金合同的规定召集基金份额持有人大会;
(7) 依照法律法规和基金合同的规定行使因基金财产投资于证券所产生的权利;
(8) 自行担任基金注册登记机构或选择、更换基金注册登记机构,办理基金注册
与过户登记业务,并按照基金合同规定对基金注册登记机构进行必要的监督
和检查;
(9) 基金管理人可根据基金合同的规定选择适当的代销机构并有权依照代销协议
对代销机构行为进行必要的监督和检查;
(10)在基金合同规定的情形出现时,决定暂停受理基金份额的申购和赎回的申请;
(11)在法律法规允许的前提下,依法为基金进行融资;
(12)按照基金合同的约定确定基金收益的分配方案;
(13)根据基金合同的规定提名新的基金托管人;
(14)有关法律法规和基金合同规定的其他权利。
2、基金管理人的义务
(1) 遵守法律法规和基金合同的规定;
(2) 依法募集基金,办理基金备案手续;
(3) 自基金合同生效之日起,以诚实信用、勤勉尽责的原则管理并运用基金财产;
73
(4) 设置相应的部门并配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,
以专业化的经营方式管理和运作基金财产;
(5) 设置相应的部门并配备足够的专业人员办理基金份额的认购、申购和赎回业
务或委托其他机构代理该项业务;
(6) 设置相应的部门并配备足够的专业人员办理基金的注册与过户登记工作或委
托其它机构代理该项业务;
(7) 建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,保证所
管理的基金财产和管理人的财产相互独立,确保所管理的不同基金分别管理,
分别记账,分别进行证券投资;
(8) 除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外,不得为自己及任何第三人
谋取利益,不得委托第三人运作基金财产;
(9) 依法接受基金托管人的监督;
(10)采取适当的措施对基金托管人违反法律法规、基金合同和托管协议的行为进
行纠正和补救;
(11)以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法
律行为;
(12)采取适当合理的措施使计算开放式基金份额认购、申购、赎回和注销价格的
方法符合基金合同等法律文件;
(13)按照法律法规和基金合同的规定受理申购和赎回申请,及时、足额支付赎回、
分红款项;
(14)严格按照《基金法》、基金合同以及其他有关规定,履行信息披露及报告义
务;
(15)保守基金的商业秘密,不泄露基金投资计划、投资意向等;除《基金法》、
基金合同及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予保密,不
向他人泄露,但因遵守和服从司法机构、中国证监会或其它监管机构的判决、
裁决、决定、命令而做出的披露或为了基金审计的目的而做出的披露不应视
为基金管理人违反基金合同规定的保密义务;
(16)按基金合同约定及时向基金份额持有人分配基金收益;
(17)不谋求对上市公司的控股和直接管理;
(18)进行基金会计核算并编制基金的财务会计报告;
74
(19)按法律法规的规定保存基金财务管理活动的记录、会计账册、报表和其他相
关资料;
(20)于基金合同终止时,组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、
清理、估价、变现和分配;
(21)面临解散、依法被撤销、破产或者由接管人接管其财产时,及时报告中国证
监会并通知基金托管人;
(22)因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益,应当
承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除;
(23)监督基金托管人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务。基金托 管人
违反基金合同造成基金财产损失时,基金管理人应为基金份额持有人利益向
基金托管人追偿,除法律法规另有规定外,不承担连带责任;
(24)确保向基金份额持有人提供的各项文件或资料在规定时间内发出;保证投资
人能够按照基金合同规定的时间和方式,查阅到与基金有关的公开资料,并
得到有关资料的复印件;
(25)不从事任何有损基金及基金其他当事人合法权益的活动;
(26)基金合同不能生效时按规定退还所募集资金本息、并承担募集期间依 法产
生的合理费用;
(27)依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合
基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;
(28)法律法规、基金合同、国务院证券监督管理机构规定的其它义务。
3、基金托管人的权利
(1) 依照基金合同的规定,获取基金托管费;
(2) 依本基金合同及有关法律法规规定监督基金管理人对本基金的投资运 作,如
认为基金管理人违反了本基金合同及国家有关法律法规规定,应呈报中国证
监会和其它监管部门,并采取必要措施保护基金投资人的利益;
(3) 依据有关法律法规及基金合同的规定监督基金管理人,如认为基金管理人违
反了基金合同或国家有关法律法规规定,致使基金财产或基金份额持有人利
益产生重大损失的,应呈报中国证监会和银行业监督管理机构,必要时应采
取措施保护基金投资人的利益;
(4) 依据法律法规和基金合同的规定召集基金份额持有人大会;
75
(5) 根据基金合同的规定提名新的基金管理人;
(6) 有关法律法规和基金合同规定的其他权利。
4、基金托管人的义务
(1) 遵守法律法规和基金合同的规定;
(2) 安全保管基金的财产;
(3) 设立专门的基金托管部门,配备足够、合格的熟悉基金托管业务专职人员及
符合要求的营业场所,负责基金财产托管事宜;
(4) 建立健全内部控制制度,确保基金财产的安全,保证其托管的基金财产与基
金托管人固有财产相互独立,保证其托管的基金财产与其托管的其它基金财
产相互独立;对所托管的不同的基金分别设置账户,确保基金财产的完整与
独立;
(5) 除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外,不得利用基金财产为自己
及任何第三人谋取利益,不委托第三人托管基金财产;
(6) 按照法律法规和基金合同的规定,保存基金托管业务活动的记录、账册、报
表和其他相关资料;
(7) 保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证;
(8) 按有关规定开立证券账户、银行存款账户等基金资产账户,负责基金投资于
证券的清算交割,执行基金管理人合法合规的投资指令,并办理基金名下的
资金往来;
(9) 保守基金的商业秘密,不泄露基金投资计划、投资意向等;除《基金法》、
基金合同及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予保密,不
向他人泄露,但因遵守和服从司法机构、中国证监会或其它监管机构的判决、
裁决、决定、命令而做出的披露或为了基金审计的目的而做出的披露不应视
为基金管理人违反基金合同规定的保密义务;
(10)复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格;
(11)按照规定监督基金管理人的投资运作,发现基金管理人的投资指令违反法律
法规和其他有关规定,或者违反基金合同约定的,不予执行,立即通知基金
管理人,并及时向中国证监会报告;发现基金管理人依据交易程序已经生效
的投资指令违反法律法规和其他有关规定,或者违反基金合同约定的,应立
即通知基金管理人,并及时向中国证监会报告;
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(12)按法律法规和中国证监会的有关规定出具基金托管人报告;
(13)对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见,说明基金管理人在各
重要方面的运作是否严格按照基金合同的规定进行;如果基金管理人有未执
行基金合同规定的行为,还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施;
(14)依法办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;
(15)于基金合同终止时,参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、
估价、变现和分配;
(16)面临解散、依法被撤销、破产或者由接管人接管其财产时,及时报告中国证
监会和银行业监督管理机构,并通知基金管理人;
(17)因违反基金合同导致基金财产损失,应承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退
任而免除;
(18)监督基金管理人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务。基金管理人因
违反基金合同造成基金财产损失时,基金托管人应为基金向基金管理人追偿,
除法律法规另有规定外,不承担连带责任;
(19)不从事任何有损基金及其他基金当事人合法权益的活动;
(20)建立并保存基金份额持有人名册;
(21)按规定制作相关账册与基金管理人核对;
(22)依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和 赎回
款项;
(23)按照规定召集基金份额持有人大会或配合基金份额持有人依法自行召集基金
份额持有人大会;
(24)法律法规、基金合同规定的其它义务。
5、基金份额持有人的权利
(1) 分享基金财产收益;
(2) 参与分配清算后的剩余基金财产;
(3) 依法转让或者申请赎回其持有的基金份额;
(4) 按照规定要求召开基金份额持有人大会;
(5) 出席或者委派代表出席基金份额持有人大会,对基金份额持有人大会审议事
项行使表决权;
(6) 按照基金合同的约定查阅或者复制公开披露的基金信息资料;
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(7) 根据法律法规的要求监督基金管理人的投资运作;
(8) 对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法
提起诉讼;
(9) 因基金管理人、基金托管人、销售机构、注册登记机构的过错导致基金份额
持有人损失的求偿权;
(10)基金合同约定的其他权利。
6、基金份额持有人的义务
(1) 遵守有关法律法规和基金合同的规定,认可基金托管协议;
(2) 交纳基金认购、申购和赎回等事宜涉及的款项及按照规定支付相应费用;
(3) 在持有的基金份额范围内,承担基金亏损或者基金合同终止的有限责任;
(4) 不从事任何有损基金及其他基金份额持有人合法权益的活动;
(5) 执行生效的基金份额持有人大会决定的事项;
(6) 返还持有基金过程中获得的不当得利;
(7) 法律法规、基金合同规定的其他义务。
(二)基金份额持有人大会
1、召开事由
当出现或需要决定下列事由之一的,经基金管理人或基金托管人或持有基金份额
10%以上的基金份额持有人(以基金管理人收到提议当日的基金份额计算,下同)提
议时,应当召开基金份额持有人大会:
(1) 变更基金合同或提前终止基金合同,但基金合同另有约定的除外;
(2) 转换基金运作方式;
(3) 变更基金类别;
(4) 变更基金投资目标、范围或策略;
(5) 变更基金份额持有人大会程序;
(6) 更换基金托管人;
(7) 更换基金管理人;
(8) 代表10%以上基金份额的基金份额持有人就同一事项书面要求召集基金份额
持有人大会;
(9) 提高基金管理人、基金托管人的报酬标准。但根据法律法规的要求提高该等
报酬标准的除外;
78
(10)本基金与其它基金的合并;
(11)法律法规、基金合同或中国证监会规定的其它应当召开基金份额持有人大会
的事项。
出现以下情形之一的,可由基金管理人和基金托管人协商后修改,不需召开基金份
额持有人大会:
(1) 调低基金管理费、基金托管费;
(2) 在法律法规和本基金合同规定的范围内变更本基金的申购费率、赎回费率或
收费方式;
(3) 因相应的法律法规发生变动应当对基金合同进行修改;
(4) 对基金合同的修改不涉及本基金合同当事人权利义务关系发生变化;
(5) 对基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响;
(6) 按照法律法规或本基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其它情形。
2、召集人和召集方式
(1) 除法律法规或基金合同另有规定外,基金份额持有人大会由基金管理人召集,
开会时间、地点、方式和权益登记日由基金管理人选择确定;
(2) 基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的,应当向基金管理人提出
书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起十日内决定是否召集,并
书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起
六十日内召开;基金管理人决定不召集,基金托管人仍认为有必要召开的,
应当自行召集并确定开会时间、地点、方式和权益登记日;
(3) 代表基金份额10%以上的基金份额持有人认为有必要召开基金份额持有人大
会的,应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之
日起十日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基
金托管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起六十日内召
开;基金管理人决定不召集,代表基金份额10%以上的基金份额持有人仍认为
有必要召开的,应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当自收到书
面提议之日起十日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份额持有人
代表和基金管理人;基金托管人决定召集的,应当自出具书面决定之日起六
十日内召开;
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(4) 代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有
人大会,而基金管理人、基金托管人都不召集的,代表基金份额10%以上的基
金份额持有人有权自行召集基金份额持有人大会,但应当至少提前三十日向
中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的,基
金管理人、基金托管人应当配合,不得阻碍、干扰。
3、议事内容与程序
(1) 议事内容及提案权
议事内容为关系全体基金份额持有人利益的,并为基金份额持有人大会职权
范围内的重大事项,如法律法规规定的基金合同的重大修改、更换基金管理
人、更换基金托管人、与其它基金合并以及召集人认为需提交基金份额持有
人大会讨论的其它事项;
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决;
基金管理人、基金托管人、持有权益登记日基金总份额10%或以上的基金份
额持有人可以在大会召集人发出会议通知前向大会召集人提交需由基金份额
持有人大会审议表决的提案,也可以在会议通知发出后向大会召集人提交临
时提案,临时提案最迟应当在大会召开日前四十五日提交召集人;召集人对
于临时提案应当最迟在大会召开日前三十日公告;
对于基金份额持有人提交的提案(包括临时提案),大会召集人应当按照以
下原则对提案进行审核:
a)关联性。大会召集人对于基金份额持有人提案涉及事项与基金有直接关系,
并且不超出法律法规和基金合同规定的基金份额持有人大会职权范围的,
应提交大会审议;对于不符合上述要求的,不提交基金份额持有人大会审
议。如果召集人决定不将基金份额持有人提案提交大会表决,应当在该次
基金份额持有人大会上进行解释和说明;
b)程序性。大会召集人可以对基金份额持有人的提案涉及的程序性问题作出
决定。如将其提案进行分拆或合并表决,需征得原提案人同意;原提案人
不同意变更的,大会主持人可以就程序性问题提请基金份额持有人大会作
出决定,并按照基金份额持有人大会决定的程序进行审议。
基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后,如果需要对原有提案
进行修改, 修改过的提案最迟应当在大会召开日前四十五日提交召集人;召
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集人对于修改过的提案应当最迟在基金份额持有人大会召开日前三十日公
告。否则,会议的召开日期应当顺延并保证至少与公告日期有三十日的间隔
期。
(2) 议事程序
a)现场开会
在现场开会的方式下,首先由大会主持人按照规定程序宣布会议议事程序
及注意事项,确定和公布监票人,然后由大会主持人宣读提案,经讨论后
进行表决,经合法执业的律师见证后形成大会决议。
大会由基金管理人授权代表主持。在基金管理人授权代表未能主持大会的
情况下,由基金托管人授权代表主持;如果基金管理人和基金托管人授权
代表均未能主持大会,则由出席大会的基金份额持有人和代理人以所代表
的基金份额50%以上多数选举产生一名代表作为该次基金份额持有人大会
的主持人。
召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名(或
单位名称)、身份证号码、住所地址、持有或者代表有表决权的基金份额、
委托人姓名(或单位名称)等事项。
b)通讯方式开会
在通讯方式开会的情况下,由召集人在会议通知中提前三十日公布提案,
在所通知的表决截止日期第二日统计全部有效表决,在公证机构监督下形
成决议。
4、决议形成的条件、表决方式、程序
(1) 基金份额持有人所持每份基金份额享有一票表决权;
(2) 基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议:
a)一般决议,一般决议须经出席会议的基金份额持有人及代理人所持表决权
的50%以上通过方为有效;除下列(2)所规定的须以特别决议通过事项以外
的其他事项均以一般决议的方式通过;
b)特别决议,特别决议须经出席会议的基金份额持有人及代理人所持表决权
的三分之二以上通过方可作出。涉及基金管理人更换、基金托管人更换、
转换基金运作方式、提前终止基金合同必须以特别决议的方式通过方为有
效。
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基金份额持有人大会决定的事项,应当依法报中国证监会核准或者备案,并
予以公告。
(3)基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决;
(4)对于通讯开会方式的表决,除非在计票时有充分的相反证据证明,否则表面符
合法律法规和会议通知规定的书面表决意见即视为有效的表决;表决意见模
糊不清或相互矛盾的视为无效表决;
(5)基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当 分开审
议、逐项表决。
(三)基金合同终止的事由与基金财产清算
1、基金合同的终止事由
出现下列情况之一的,基金合同经中国证监会核准后将终止:
(1) 基金份额持有人大会决定终止的;
(2) 因重大违法行为,基金被中国证监会责令终止的;
(3) 基金管理人因解散、破产、撤销等事由,不能继续担任基金管理人的职务,
而无其他适当的基金管理公司承受其原有权利及义务;
(4) 基金托管人因解散、破产、撤销等事由,不能继续担任基金托管人的职务,
而无其他适当的托管机构承受其原有权利及义务;
(5) 基金合并、撤销;
(6) 按照基金合同规定的程序未能在六个月内产生新的基金管理人或基金托管
人;
(7) 中国证监会允许的其它情形。
2、基金财产清算小组
(1) 自基金合同终止日起三十个工作日内成立清算小组,清算小组必须在中国证
监会的监督下进行基金清算;
(2) 基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、由基金管理人选定的具
有从事证券相关业务资格的注册会计师事务所、合法执业的律师事务所以及
中国证监会指定的人员组成。基金管理人、基金托管人以及上述会计师事务
所和律师事务所应在基金合同终止之日起十五个工作日内将本方参加清算小
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组的具体人员名单函告其他各方。基金财产清算小组可以聘请必要的工作人
员;
(3) 基金财产清算小组接管基金财产后,负责基金财产的保管、清理、估价、变
现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
3、基金财产清算的程序
(1) 基金合同终止后,发布基金清算公告;
(2) 基金财产清算小组统一接管基金财产;
(3) 对基金财产进行清理和确认;
(4) 对基金财产进行估价;
(5) 对基金财产进行变现;
(6) 聘请律师事务所出具法律意见书;
(7) 聘请会计师事务所对清算报告进行审计;
(8) 将基金清算结果报告中国证监会;
(9) 参加与基金有关的民事诉讼;
(10)公布基金清算结果公告;
(11)进行基金剩余财产的分配。
4、清算费用
清算费用是指清算小组在进行基金财产清算过程中发生的所有合理费用,清算费用
由清算小组优先从基金财产中支付。
5、基金财产按下列顺序清偿
(1) 支付清算费用;
(2) 交纳所欠税款;
(3) 清偿基金债务;
(4) 依据基金财产清算的分配方案,基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财
产清算费用后,按基金份额持有人的基金份额比例进行分配,基金财产未按
前款1 至3 项规定清偿前,不分配给基金份额持有人。
6、基金财产清算的公告
基金财产清算公告于基金合同终止并报中国证监会备案后五个工作日内公告;清算
过程中的有关重大事项将及时公告;基金财产清算结果公告由基金财产清算小组经
中国证监会备案后在三个工作日内公告。
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7、基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15 年以上。
(四)争议的解决方式
对于因本基金合同的订立、内容、履行和解释或与本基金合同有关的争议,本基金合
同当事人应尽量通过协商、调解途径解决。不愿或者不能通过协商、调解解决的,任
何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会上海分会,按照中国国际经济
贸易仲裁委员会上海分会届时有效的仲裁规则进行仲裁,仲裁地点为上海市。仲裁裁
决是终局的,对当事人均有约束力。
(五) 基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式
基金合同、托管协议、基金招募说明书或更新后的招募说明书、年度报告、半年度报
告、季度报告和基金份额净值公告等文本文件在编制完成后,将存放于基金管理人所
在地、基金托管人所在地、有关销售机构及其网点,供公众查阅。投资人在支付工本
费后,可在合理时间内取得上述文件复制件或复印件。
投资人也可在基金管理人指定的网站上进行查阅。
二十一、基金托管协议的内容摘要
(一)托管协议当事人
1、基金管理人
名称:华富基金管理有限公司
住所:上海市浦东新区浦东南路588 号浦发大厦14 层
办公地址:上海市浦东新区浦东南路588 号浦发大厦14 层
邮政编码:200120
法定代表人:姚怀然
2、基金托管人
名称:中国建设银行股份有限公司(简称:中国建设银行)
注册地址:北京市西城区金融大街25 号
办公地址:北京市西城区闹市口大街1 号院1 号楼
邮政编码:100032
法定代表人:郭树清
成立日期:2004 年09 月17 日
基金托管业务批准文号:中国证监会证监基字[1998]12 号
组织形式:股份有限公司
84
注册资本:贰仟叁佰叁拾陆亿捌仟玖佰零捌万肆仟元人民币
存续期间:持续经营
经营范围:吸收公众存款;发放短期、中期、长期贷款;办理国内外结算;办理票
据承兑与贴现;发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府债
券、金融债券;从事同业拆借;买卖、代理买卖外汇;从事银行卡业务;提供信用
证服务及担保;代理收付款项及代理保险业务;提供保管箱服务;经中国银行业监
督管理机构等监管部门批准的其他业务。
(二)基金托管人与基金管理人之间的业务监督与核查
1、基金托管人对基金管理人的业务监督与核查
(1) 基金托管人根据法律法规和基金合同的规定,对本基金的投资范围、基金财
产的投资组合、所托管的本基金管理人的所有基金的投资比例、基金资产净
值的计算、基金管理费和基金托管费的计提和支付等事项进行监督和核查;
(2) 基金托管人发现基金管理人的行为违反法律法规和基金合同的规定,应及时
以书面形式通知基金管理人限期纠正,基金管理人收到通知后应在下一个工
作日前及时核对并以书面形式给基金托管人发出回函,说明违规原因及纠正
期限,并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内, 基金托管人有权
随时对通知事项进行复查, 督促基金管理人改正;
(3) 基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,应及时报告中国证券监督管理
委员会(以下简称“中国证监会”),同时通知基金管理人限期纠正,并将纠
正结果报告中国证监会。
2、基金管理人对基金托管人的业务监督与核查
(1) 根据法律法规和基金合同的规定,基金管理人对基金托管人及时执行基金管
理人合法合规的投资指令、妥善保管基金的全部财产、按时将赎回资金和分
红收益划入专用清算账户、对基金财产实行分账管理、擅自动用基金财产等
行为进行监督和核查;
(2) 基金管理人发现基金托管人的行为违反法律法规和基金合同的规定,应及时
以书面形式通知基金托管人限期纠正。基金托管人收到通知后应在下一个工
作日前及时核对并以书面形式给基金管理人发出回函,说明违规原因及纠正
期限,并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内,基金管理人有权随
时对通知事项进行复查,督促基金托管人改正;
85
(3) 基金管理人发现基金托管人有重大违规行为,应及时报告中国证监会,同时
通知基金托管人限期纠正,并将纠正结果报告中国证监会。
3、基金托管人与基金管理人在业务监督与核查中的配合、协助
基金管理人和基金托管人有义务配合和协助对方依照本托管协议对基金业务执行
监督、核查。基金管理人或基金托管人无正当理由,拒绝、阻挠对方根据本托管协
议规定行使监督权,或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督,情节严重或
经监督方提出警告仍不改正的,监督方应报告中国证监会。
(三)基金财产的保管
1、基金托管人应安全保管基金的财产。
2、基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户,对所托管的不同基金财
产分别设置账户,确保基金财产的完整与独立。
3、除证券交易清算资金外,基金托管人未经基金管理人的指令,不得自行运用、处分、
分配基金的任何财产,如有特殊情况双方可另行协商。
4、对于因为基金投资产生的应收资产,应由基金管理人负责与有关当事人确定到账日
期并通知基金托管人,到账日基金财产没有到达基金账户的,基金托管人应及时通
知基金管理人采取措施进行催收,由此给基金造成损失的,基金管理人应负责向有
关当事人追偿基金的损失。
5、基金托管人应当设有专门的基金托管部门,有取得基金从业资格的专职人员,有安
全保管基金财产的条件,有安全高效的清算、交割系统,有符合要求的营业场所、
安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施,有完善的内部稽核监控制度和风
险控制制度。
6、除依据法律法规和基金合同的规定外,基金托管人不得委托第三人托管基金财产。
(四)基金资产净值的计算、复核与程序
1、基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的金额。
基金份额净值是按照每个开放日闭市后,基金资产净值除以当日基金份额的余额数
量计算,精确到0.0001 元,小数点后第五位四舍五入,国家另有规定的,从其规
定。
每工作日计算基金资产净值及基金份额净值,并按规定公告。
2、复核程序
基金管理人每工作日对基金资产估值后,将基金份额净值结果发送基金托管人,经
基金托管人复核无误后,由基金管理人对外公布。
(五)基金份额持有人名册的登记与保管
根据《基金法》及其他有关法律法规,基金管理人担任本基金的注册登记机构,基金
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份额持有人名册的编制及持续保管义务由注册登记机构承担,但基金管理人应保证基
金份额持有人名册的真实性、准确性和完整性。
基金合同生效日、基金合同终止日、基金权益登记日、基金份额持有人大会 权利登记
日、每月最后一个交易日等涉及到基金重要事项日期的基金份额持有人名册,由注册
登记机构编制,由基金管理人审核并交基金托管人保管。基金托管人有权要求基金管
理人提供任意一个交易日或全部交易日的基金份额持有人名册,基金管理人应及时提
供,不得拖延或拒绝提供,但基金托管人应保证不得将所保管的基金份额持有人名册
用于基金托管业务以外的其他用途,并应遵守保密义务。
涉及到基金份额持有人名册的所有费用,应从注册登记费用中支取,不得从基金财产
中列支,也不得向基金托管人另外收取。
基金托管人和注册登记机构对基金份额持有人名册的保管,按国家法律法规及证券监
督管理部门的要求执行。
(六)争议处理和适用法律
因本协议产生或与之相关的争议,双方当事人应通过协商、调解解决,协商、调解不
能解决的,任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会上海分会,按照
中国国际经济贸易仲裁委员会上海分会届时有效的仲裁规则进行仲裁,仲裁地点为上
海市。仲裁裁决是终局的,对当事人均有约束力。
争议处理期间,双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责,各自继续忠实、勤
勉、尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务,维护基金份额持有人的合法权益。
本协议受中国法律管辖。
(七)托管协议的修改与终止
本协议双方当事人经协商一致,可以对协议进行修改。修改后的新协议,其内容不得
与基金合同的规定有任何冲突。修改后的新协议,报中国证监会备案后生效,须经证
监会核准的,经其核准后生效。
发生以下情况,本托管协议终止:
1、基金或基金合同终止;
2、基金托管人解散、依法被撤销、破产或由其他基金托管人接管基金财产;
3、基金管理人解散、依法被撤销、破产或由其他基金管理人接管基金管理权;
4、发生法律法规或基金合同规定的终止事项。
二十二、对基金份额持有人的服务
基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。基金管理人根据基金份额持有
人的需要和市场的变化,有权增加或变更服务项目。主要服务内容如下:
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(一)资料寄送服务
1、对账单寄送
注册登记机构在每个季度结束后十个工作日内向该季度有交易的基金份额持有人
以电子或书面文件形式寄送对账单。
注册登记机构在每年度结束后十五个工作日内向所有基金份额持有人以电子或书
面文件形式寄送对账单。
2、其他相关的信息资料
(二)红利再投资服务
本基金收益分配时,基金份额持有人可以选择将当期分配所得的红利再投资于本基金,
再投资红利按权益登记日的基金份额净值自动转为基金份额,并免收申购费用。
(三)定期投资计划
基金管理人可通过销售机构为投资人提供定期投资的服务。通过定期投资计划,投资
人可以定时定额申购基金份额。
(四)咨询、查询服务
1、信息查询密码
注册登记机构为投资人预设基金查询密码,预设的基金查询密码为投资人开户证
件号码的后6 位数字,不足6 位数字的,后面加"0"补足。基金查询密码用于投资
人查询基金账户下的账户和交易信息。投资人请在其知晓基金账号后,及时拨打
基金管理人客户服务中心电话021-38834699,400-700-8001 或登录公司网站
www.hffund.com 修改基金查询密码。
2、信息咨询、查询
投资人如果想了解认购、申购和赎回等交易情况、基金账户余额、基金产品与服
务等信息,请拨打基金管理人客户服务中心电话或登录公司网站进行咨询、查询。
(五)投诉受理
投资人可以拨打基金管理人客户服务中心电话投诉直销机构和代销机构的人员和服
务。
二十三、其他应披露事项
(一) 2009 年3 月3 日,《华富基金管理有限公司旗下基金增加深圳发展银行为代销机构
的公告》。
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(二) 2009 年3 月11 日,《关于华富基金管理有限公司聘任副总经理的公告》。
(三) 2009 年3 月27 日,《华富竞争力优选混合型证券投资基金2008 年年度报告》。
(四) 2009 年4 月16 日,《华富竞争力优选混合型证券投资基金招募说明书更新(2009 年
第1 号)》及其摘要。
(五) 2009 年4 月21 日,《华富竞争力优选混合型证券投资基金2009 年度第一季度报告》。
(六) 2009 年5 月22 日,《华富基金管理有限公司旗下基金增加厦门证券为代销机构的公
告》。
(七) 2009 年5 月23 日,《华富基金管理有限公司旗下基金增加中国建银投资证券有限责
任公司为代销机构的公告》。
(八) 2009 年6 月3 日,《华富基金管理有限公司关于赎回旗下华富竞争力优选混合型证
券投资基金部分份额的公告》。
(九) 2009 年6 月9 日,《华富基金管理有限公司旗下基金增加江海证券为代销机构并参
与网上申购费率优惠活动的公告》。
(十) 2009 年7 月2 日,《华富基金管理有限公司旗下基金增加爱建证券为代销机构的公
告》。
(十一) 2009 年7 月10 日,《华富基金管理有限公司关于调整通过中国光大银行定投旗
下基金起点金额的公告》。
(十二) 2009 年7 月18 日,《华富竞争力优选混合型证券投资基金2009 年度第二季度报
告》。
(十三) 2009 年7 月30 日,《华富基金管理有限公司旗下基金增加万联证券为代销机构
的公告》。
(十四) 2009 年8 月17 日,《华富基金管理有限公司旗下基金增加长江证券为代销机构
的公告》
二十四、招募说明书的存放及查阅方式
本招募说明书存放在本基金管理人和销售代理机构的办公场所和营业场所,基金投资者
可免费查阅。在支付工本费后,可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件。对投资者
按此种方式所获得的文件及其复印件,基金管理人保证文本的内容与所公告的内容完全一
致。
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投资者还可以直接登录基金管理人的网站(www.hffund.com)查阅和下载招募说明书。
二十五、备查文件及查阅方式
(一)备查文件
1、 中国证监会核准华富竞争力优选混合型证券投资基金募集的文件(证监基金字【2004】
199 号文);
2、 《华富竞争力优选混合型证券投资基金基金合同》;
3、 《华富竞争力优选混合型证券投资基金托管协议》;
4、 法律意见书;
5、 基金管理人业务资格批件、营业执照;
6、 基金托管人业务资格批件、营业执照;
7、 中国证监会要求的其他文件。
(二)备查文件的存放地点和投资者查阅方式
1、 存放地点:《基金合同》、《托管协议》存放在基金管理人和基金托管人处 ;其余备
查文件存放在基金管理人处。
2、 查阅方式:投资者可在营业时间免费到存放地点查阅,也可按工本费购买复印件。