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2019年09月19日 星期四

招商安本增利债券(217008)公告正文

招商基金管理有限公司《招商安本增利债券型证券投资基金基金合同》摘要

公告日期 2006-06-02 来源 证券时报


                        招商基金管理有限公司
           《招商安本增利债券型证券投资基金基金合同》摘要

    一、基金管理人、基金托管人和基金份额持有人的权利、义务
    (一)基金管理人
    名称:招商基金管理有限公司
    住所:深圳市深南大道7088号招商银行大厦28楼
    邮政编码:518040
    法定代表人:牛冠兴
    成立时间:2002年12月27日
    批准设立机关:中国证券监督管理委员会
    批准设立文号: 中国证监会证监基金字(2002)100号文
    组织形式:有限责任公司
    注册资本:1.6亿元人民币
    存续期间:50年
    (二)基金托管人
    名称:中国光大银行股份有限公司
    住所:北京市西城区复兴门外大街6号光大大厦
    邮政编码:100045
    法定代表人:王明权
    成立时间: 1992  年  8 月 18  日
    注册资本:82.17亿元人民币
    批准设立机关:国务院
    批准设立文号:国函[1992]7号 
    基金托管业务批准文号:证监基金字【2002】75号
    组织形式:股份有限公司
    存续期间:持续经营
    (三)基金份额持有人
    基金投资者购买本基金的基金份额的行为即视为对本基金合同的承认和接受,基金投资者自取得依据本基金合同发行的基金份额,即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人,直至其不再持有本基金的基金份额为止。基金份额持有人作为当事人并不以在本基金合同上书面签章为必要条件。
    基金份额持有人所持有的每份基金份额具有同等的合法权益。
    (四)基金管理人的权利和义务
    1、基金管理人的权利
    (1)自基金合同生效之日起,基金管理人依照诚实信用、勤勉尽责的原则,谨慎、有效管理和运用基金财产;
    (2)根据本基金合同的规定,制订并公布有关基金募集、认购、申购、赎回、转托管、非交易过户、冻结、质押、收益分配等方面的业务规则;
    (3)根据本基金合同的规定获得基金管理费,收取或委托收取投资者认购费、申购费、赎回费及其他事先公告的合理费用以及法律法规规定的其他费用;
    (4)根据本基金合同规定销售基金份额;
    (5)提议召开基金份额持有人大会;
    (6)在基金托管人更换时,提名新的基金托管人;
    (7)依据本基金合同及有关法律规定监督基金托管人对本基金的托管业务运作,如认为基金托管人违反了本基金合同或国家有关法律规定,并对基金财产或基金份额持有人利益造成重大损失的,应呈报中国证监会和中国银监会,并有权提议召开基金份额持有人大会,由基金份额持有人大会表决更换基金托管人,或采取其它必要措施保护基金投资者的利益; 
    (8)选择、委托、更换基金份额代销机构,对基金份额代销机构行为进行必要的监督和检查;如果基金管理人认为基金份额代销机构的作为或不作为违反了法律法规、本基金合同或基金代销协议,基金管理人应行使法律法规、本基金合同或基金代销协议赋予或规定的基金管理人的任何权利和救济措施,以保护基金财产的安全和基金投资者的利益;
    (9)在基金合同约定的范围内,拒绝或暂停受理申购赎回申请;
    (10)依照有关法律法规,代表基金行使因基金财产投资于证券而产生的股权或其他权利,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其它法律行为;
    (11)依据本基金合同的规定,决定基金收益的分配方案;
    (12)法律法规、本基金合同以及依据本基金合同制订的其他法律文件所规定的其他权利。
    2、基金管理人的义务
    (1)依法募集基金,办理或者委托经国务院证券监督管理机构认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜;
    (2)办理基金备案手续;
    (3)按照基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配收益;
    (4)进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;
    (5)编制中期和年度基金报告;
    (6)计算并公告基金资产净值,确定基金份额申购、赎回价格;
    (7)保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;
    (8)以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为;
    (9)自基金合同生效之日起,以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产;
    (10)配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化的经营方式管理和运作基金财产; 
    (11)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,保证所管理的基金财产和管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别管理,分别记账,进行证券投资; 
    (12)除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外,不得为自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产; 
    (13)依法接受基金托管人的监督; 
    (14)采取适当合理的措施使计算开放式基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合基金合同等法律文件的规定; 
    (15)办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项;严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定,履行信息披露及报告义务;
    (16)保守基金商业秘密,不得泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、基金合同及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予保密,不得向他人泄露; 
    (17)按规定受理申购和赎回申请,及时、足额支付赎回款项; 
    (18)依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会; 
    (19)组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配; 
    (20)因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益,应当承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除; 
    (21)基金托管人违反基金合同造成基金财产损失时,应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿; 
    (22)法律法规或国务院证券监督管理机构规定的其他职责,以及基金合同规定的其他义务。
    (五)基金托管人的权利与义务
    1、基金托管人的权利
    (1)依法持有并保管基金财产;
    (2)依照基金合同的约定获得基金托管费;
    (3)依据有关法律规定和基金合同的规定,监督基金管理人对本基金的投资运作;
    (4)在基金管理人更换时,提名新的基金管理人;
    (5)如认为基金管理人违反了基金合同的有关规定,应呈报中国证监会和中国银监会,并有权提议召开基金份额持有人大会,由基金份额持有人大会表决更换基金管理人,或采取必要措施保护基金投资人的利益;
    (6)法律、法规、基金合同以及依据本基金合同制定的其他法律文件所规定的其他权利。
    2、基金托管人的义务
    (1)安全保管基金财产;
    (2)按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户;
    (3)对所托管的不同基金财产分别设置账户,确保基金财产的完整与独立;
    (4)保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;
    (5)按照基金合同的约定,根据基金管理人的投资指令,及时办理清算、交割事宜;
    (6)对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见;
    (7)复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格;
    (8)按照规定监督基金管理人的投资运作;
    (9)设立专门的基金托管部,具有符合要求的营业场所,配备足够的、合格的熟悉基金托管业务的专职人员,负责基金财产托管事宜;
    (10)除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外,不得为自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人托管基金财产; 
    (11)保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证; 
    (12)按规定开设基金财产的资金账户和证券账户; 
    (13)保守基金商业秘密。除《基金法》、基金合同及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予保密,不得向他人泄露; 
    (14)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项。对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见,说明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照基金合同的规定进行;如果基金管理人有未执行基金合同规定的行为,还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施; 
    (15)建立并保存基金份额持有人名册; 
    (16)按规定制作相关账册并与基金管理人核对; 
    (17)依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项; 
    (18)按照规定召集基金份额持有人大会或配合基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会; 
    (19)因违反基金合同导致基金财产损失,应承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除; 
    (20)基金管理人因违反基金合同造成基金财产损失时,应为基金向基金管理人追偿;
    (21)法律法规或国务院证券监督管理机构规定的其他职责,以及基金合同规定的其他义务。
    (六)基金份额持有人的权利与义务
    1、基金份额持有人的权利(每份基金份额具有同等的合法权益)
    (1)分享基金财产收益;
    (2)参与分配清算后的剩余基金财产;
    (3)依法转让或者申请赎回其持有的基金份额;
    (4)按照规定要求召开基金份额持有人大会; 
    (5)出席或者委派代表出席基金份额持有人大会,对基金份额持有人大会审议事项行使表决权;
    (6)查阅或者复制公开披露的基金信息资料;
    (7)监督基金管理人的投资运作;
    (8)对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼;
    (9)法律、法规、本基金合同以及依据本基金合同制定的其他法律文件规定的其他权利。
    2、基金份额持有人的义务
    (1)遵守基金合同; 
    (2)交纳基金认购、申购款项及规定的费用;
    (3)在持有的基金份额范围内,承担基金亏损或者基金合同终止的有限责任;
    (4)不从事任何有损基金及基金份额持有人合法权益的活动;
    (5)法律法规及基金合同规定的其他义务。
    二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则
    (一)本基金份额持有人大会由基金份额持有人或基金份额持有人合法的授权代表共同组成。基金的每一基金份额都拥有平等的投票权。
    (二)基金份额持有人大会召开事由
    有以下情形之一的,应召开基金份额持有人大会:
    1、 变更基金合同,但本基金合同中另有约定的除外; 
    2、 决定终止基金合同;
    3、 更换基金管理人或者基金托管人;
    4、 提高基金管理人、基金托管人的报酬标准;
    5、 与其他基金合并;
    6、 变更基金类别或者转换基金运作方式,变更基金投资目标、范围或策略;
    7、 基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会;
    8、 代表基金份额百分之十以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会;
    9、 按照中国证监会的规定,对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的事项,须召开基金份额持有人大会;
    10、中国证监会规定的其它情形以及法律法规、本基金合同规定的其它事项。
    可由基金管理人和基金托管人共同协商变更本基金合同相关约定,而无须召开基金份额持有人大会的情形有:
    1、因相关法律法规发生变动必须对本基金合同进行变更;
    2、基金合同的变更不对基金合同当事人权利、义务产生重大影响;
    3、基金合同变更事项对基金份额持有人利益无实质性不利影响的;
    4、调低基金管理人、基金托管人的报酬标准
    5、按照法律法规规定和基金合同约定不需要召开基金份额持有人大会的其他情形。 
    (三)基金份额持有人大会的召集人和召集方式
    1、除法律法规或基金合同另有规定外,基金份额持有人大会由基金管理人召集;当基金管理人未能按照有关规定召集或不能召集时,由基金托管人召集;代表基金份额百分之十以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会,而基金管理人、基金托管人都不召集的,代表基金份额百分之十以上的基金份额持有人有权自行召集。基金份额持有人大会的权益登记日、开会时间、地点由召集人选择确定; 
    2、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的,应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起十日内决定是否召集,并书面告知基金托管人。    
    基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起六十日内召开;基金管理人决定不召集,基金托管人仍认为有必要召开的,基金托管人应自行召集。
    3、代表基金份额百分之十以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会的,应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起十日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。
    基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起六十日内召开;基金管理人决定不召集或在规定时间内未能作出书面答复,代表基金份额百分之十以上的基金份额持有人仍认为有必要召开的,应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起十日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人;
    基金托管人决定召集的,应当自出具书面决定之日起六十日内召开。如果基金托管人也决定不召集或在规定时间内未能作出书面答复,代表基金份额百分之十以上的基金份额持有人有权自行召集基金份额持有人大会,并应当至少提前三十日向中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的,基金管理人、基金托管人应当配合,不得阻碍、干扰。
    (四)基金份额持有人大会的通知
    召开基金份额持有人大会,召集人必须至少提前三十日在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体上公告通知。基金份额持有人大会通知至少应载明以下内容:
    1、 会议召开的时间、地点和方式;
    2、 有权出席基金份额持有人大会的权益登记日;
    3、 代理投票授权委托书的内容要求(包括但不限于委托人身份、代理人身份、代理权限、代理有效期限等)、送达时间和地点;
    4、 出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续;
    5、 会议拟审议的主要事项和议事日程;
    6、 会议的议事程序和表决方式;
    7、 会务常设联系人姓名、电话;
    8、 召集人需要通知的其他事项。
    采用通讯方式开会并进行表决的情况下,由会议召集人决定通讯方式和书面表决方式,并在会议通知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、书面表决意见的寄交、收取方式和截止时间。
    (五)基金份额持有人大会的召开方式    
    基金份额持有人大会可以采取现场方式召开,也可以采取通讯等方式召开。
    基金份额持有人大会的召开方式由召集人确定,但更换基金管理人和基金托管人必须以现场开会方式召开基金份额持有人大会。 
    基金份额持有人大会应当有代表权益登记日基金总份额的百分之五十以上基金份额的持有人参加,方可召开。
    1、现场方式召开
    由基金份额持有人本人出席或由代理投票授权委托书委派代表出席并行使表决权。现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人大会。
    亲自出席会议者应持有基金份额的凭证、受托出席会议者应出具的委托人持有基金份额的凭证以及委托人的代理投票授权委托书应当符合法律、法规、基金合同和会议通知的规定。
    如果出席会议的持有人代表的基金份额未达到权益登记日基金总份额的百分之五十以上,或有其他情况未达到现场开会的条件,则对同一议题可履行重新开会程序。重新开会仍然必须达到上述所有相关条件,才能视为有效。
    2、通讯方式召开
    通讯方式开会应以书面方式进行表决。
    在符合以下条件时,通讯开会的方式视为有效:
    (1)召集人按本基金合同的规定公告会议通知后,在两个工作日内连续公布相关提示性公告;
    (2)召集人在基金托管人(如果基金托管人为召集人,则为基金管理人)和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见;
    (3)直接出具书面意见的基金份额持有人所提交的持有基金份额的凭证,以及受托代表他人出具书面意见的代理人所应出具的委托人持有基金份额的凭证和委托人的代理投票授权委托书应当符合法律、法规、本基金合同和会议通知的规定;
    (4)会议通知公布前已报中国证监会备案。
    如果以通讯方式开会达不到上述通讯方式开会的条件,或者召集人收到的出具书面表决意见书的基金份额持有人所代表的基金份额未能达到权益登记日基金总份额的百分之五十以上,则对同一议题可履行重新开会程序。重新开会仍然必须达到上述所有相关条件,才能视为有效。
    (六)基金份额持有人大会的议事内容与程序
    1、议事内容
    议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项,如修改基金合同、决定终止基金合同、更换基金管理人、更换基金托管人、转换基金运作方式、与其他基金合并、提高基金管理人或基金托管人报酬以及召集人认为需要提交基金份额持有人大会讨论的其它事项。
    基金份额持有人大会不得对未经公告的议事内容进行表决。
    基金管理人、基金托管人、单独或合并持有权益登记日基金总份额百分之十以上的基金份额持有人可以在大会召集人发出会议通知前向大会召集人提交需由基金份额持有人大会审议表决的提案。。
    召集人应按照以下原则对提案进行审核:
    (1)关联性:召集人负责对提案进行审议,如果提案所涉及事项与基金有直接关系,并且不超出法律、法规和基金合同规定的基金份额持有人大会职权范围的,则可以提交大会审议;对于不符合上述要求的,不提交基金份额持有人大会审议。如果召集人决定不将基金份额持有人提案提交大会表决,应当在该次基金份额持有人大会上进行解释和说明。 
    (2)程序性:召集人可以对基金份额持有人的提案涉及的程序性问题作出决定。如将其提案进行分拆或合并表决,需征得原提案人同意;原提案人不同意变更的,大会主持人可以就程序性问题提请基金份额持有人大会作出决定,并按照基金份额持有人大会决定的程序进行审议。
    单独或合并持有权益登记日基金总份额百分之十以上的基金份额持有人提交基金份额持有人大会审议表决的提案,未获得基金份额持有人大会审议通过,就同一提案再次提请基金份额持有人大会审议,需由单独或合并持有权益登记日基金总份额百分之十五以上的基金份额持有人提交;基金管理人或基金托管人提交基金份额持有人大会审议表决的提案,未获得基金份额持有人大会审议通过,就同一提案再次提请基金份额持有人大会审议,其时间间隔不少于六个月。
    2、议事程序
    在现场开会的方式下,首先由大会主持人按照下列第(八)款规定程序确定和公布监票人,然后由大会主持人宣读提案,经讨论后进行表决,并形成大会决议。大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表,在基金管理人未能主持大会的情况下,由基金托管人授权出席会议的代表主持;如果基金管理人和基金托管人均未能主持大会,则由出席大会的基金份额持有人以所代表的基金份额百分之五十以上多数选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。
    召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名(或单位名称)、身份证号码、住所地址、持有或者代表有表决权的基金份额、委托人姓名(或单位名称)等事项。
    在通讯方式开会的情况下,由召集人提前30天公布提案,在所通知的表决截止日期第二天统计全部有效表决,在公证机构全程监督下形成决议。
    (七)基金份额持有人大会的表决 
    1、基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权;
    2、基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议:
    (1)一般决议:一般决议须经参加会议的基金份额持有人所持表决权的百分之五十以上通过方为有效,除下列(2)所规定的须以特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过; 
    (2)特别决议:特别决议须经参加会议的基金份额持有人所持表决权的三分之二以上通过方为有效。更换基金管理人、更换基金托管人、决定终止基金合同、转换基金运作方式等必须以特别决议通过方为有效。 
    (3)基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。
    (4)采取通讯方式进行表决时,符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决。表决意见模糊不清或相互矛盾的视为无效表决。
    (5)基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项表决。
    (八)计票
    1、现场开会
    (1)如基金份额持有人大会由基金管理人或基金托管人召集,则基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举两名基金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人;如大会由基金份额持有人自行召集,基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票人。
    (2)监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公布计票结果。
    (3)如果会议主持人对于提交的表决结果有怀疑,可以对所投票数进行重新清点;如果会议主持人未进行重新清点,而出席会议的基金份额持有人或者基金份额持有人的代理人对会议主持人宣布的表决结果有异议,有权在宣布表决结果后立即要求重新清点,会议主持人应当立即重新清点并公布重新清点结果;
    (4)记票过程应当由公证机关予以全程公证。
    2、通讯方式开会
    在通讯方式开会的情况下,计票方式为:由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人授权代表的监督下进行计票,并由公证机关对其计票过程予以全程公证。 
    (九)生效与公告 
    基金份额持有人大会按照上述第(七)款的规定表决通过的事项,召集人应当自通过之日起五日内报中国证监会核准或者备案。基金份额持有人大会决定的事项自中国证监会依法核准或者出具无异议意见之日起生效。
    基金份额持有人大会决议应在生效之日起五个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会,基金管理人、基金托管人对基金份额持有人大会决定的事项不依法履行信息披露义务的,召集人应当履行相关信息披露义务。
    生效的基金份额持有人大会决议对本基金所有的基金合同当事人均具有法律约束力。全体基金份额持有人和基金管理人、基金托管人应当执行生效的基金份额持有人大会的决定。
    三、基金的收益分配原则、执行方式
    (一)收益的构成
    基金收益包括:基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券差价、存款利息以及其他收入。因运用基金财产带来的成本或费用的节约应计入收益。
    基金净收益为基金收益扣除按照有关规定可以在基金收益中扣除的费用后的余额。
    (二)收益分配原则
    1、基金收益分配方式有现金方式和红利再投资方式。其中,红利再投资方式是指基金份额持有人可以事先选择将所获分配的现金收益,按照《基金合同》有关基金份额申购的约定转为基金份额;
    2、本基金默认的收益分配方式是现金分红,即基金份额持有人事先未做出分红方式选择的,基金管理人应向基金份额持有人分配现金收益;
    3、每一基金份额享有同等分配权; 
    4、基金收益分配后每基金份额净值不能低于面值;
    5、在符合有关基金分红条件的前提下,基金收益分配每年不超过12次,基金合同生效不满3个月,收益可不分配; 
    6、基金每次收益分配比例不低于当期已实现净收益的50%;
    7、法律、法规或监管机构另有规定的从其规定。
    (三)收益分配方案
    基金收益分配方案中载明基金收益的范围、基金净收益、基金收益分配对象、分配原则、分配时间、分配数额及比例、分配方式及有关手续费等内容。
    (四)收益分配方案的确定与公告
    基金收益分配方案由基金管理人拟定,经基金托管人核实后确定,并由基金管理人公告。
    (五)收益分配中发生的费用
    基金份额持有人选择现金分红方式时,收益分配时发生的银行转账等手续费用由基金份额持有人自行承担;如果基金份额持有人所获现金红利不足支付前述银行转账等手续费用,为降低投资者的转帐成本,保障基金份额持有人利益,注册登记机构自动将该基金份额持有人的现金红利转为其基金份额。
    四、与基金财产管理、运用有关费用的提取、支付方式与比例
    (一)基金费用的种类
    基金运作过程中,从基金财产中支付的费用包括:
    1、基金管理人的管理费;
    2、基金托管人的托管费;
    3、销售服务费;
    4、基金的证券交易费用;
    5、基金合同生效后的信息披露费用;
    6、基金合同生效后的会计师费和律师费;
    7、基金份额持有人大会费用; 
    8、按照国家有关规定可以列入的其他费用。
    (二)基金费用计提方法、计提标准和支付方式
    1、基金管理人的管理费
    在通常情况下,本基金的基金管理费年费率为0.70%,即基金管理费按前一日基金资产净值的0.70%年费率计提。计算方法如下:
    H=E×0.70%÷当年天数
    H为每日应计提的基金管理费
    E为前一日的基金资产净值
    基金管理费按日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划付指令,基金托管人复核后于次月首日起5个工作日内从基金资产中一次性支付给基金管理人,若遇法定节假日、休息日或不可抗力等,支付日期顺延。
    2、基金托管人的基金托管费
    在通常情况下,本基金的基金托管费年费率为0.15%,即基金托管费按前一日基金资产净值的0.15%年费率计提。计算方法如下:
    H=E×0.15%÷当年天数
    H为每日应计提的基金托管费
    E为前一日的基金资产净值
    基金托管费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划付指令,基金托管人复核后于次月首日起5个工作日内从基金资产中一次性支付给基金托管人,若遇法定节假日、休息日或不可抗力等,支付日期顺延。
    3、销售服务费
    在通常情况下,本基金的销售服务费年费率为0.30%,基金销售人的销售服务费按照前一日基金资产净值的0.30%的年费率计提,计算公式如下:
    H=E×0.30%÷当年天数
    H为每日应计提的基金销售服务费
    E为前一日的基金资产净值
    基金销售服务费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划付指令,基金托管人复核后于次月首日起5个工作日内从基金资产中一次性支付给基金销售人,若遇法定节假日、休息日或不可抗力等,支付日期顺延。
    4、本条第(一)款第4至第8项费用由基金托管人根据有关法规及相应协议的规定,按费用实际支出金额支付,列入当期基金费用。
    (三)不列入基金费用的项目
    基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金资产的损失,以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。基金合同生效之前的律师费、会计师费和信息披露费用不得从基金资产中列支。
    (四)基金管理费、基金托管费和销售服务费的调整
    基金管理人和基金托管人可协商酌情调低基金管理费、基金托管费和销售服务费,无须召开基金份额持有人大会。基金管理人应在新费率实施前三个工作日按照信息披露有关规定予以公告。
    五、基金财产的投资方向和投资限制
    本基金是通过灵活主动的投资策略实现持续稳健投资收益的证券投资基金,适合追求本金安全基础上持续稳健收益的投资者的投资需求。
    (一)投资目标
    在严格控制投资风险、维护本金安全的基础上,为基金份额持有人谋求持续稳健的投资收益。
    (二)投资理念
    遵照合理价值原则下的主动投资管理。
    (三)投资方向
    本基金投资于具有良好流动性的固定收益类品种,包括国债、金融债、信用等级为投资级以上的企业债和次级债、可转换债券、短期融资券、债券回购、央行票据、同业存款等,以及股票等权益类品种和法律法规或监管机构允许基金投资的其它金融工具。法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。
    本基金对债券等固定收益类品种的投资比例为80%-100%(其中现金或到期日在一年以内的政府债券不低于5%);股票等权益类品种的投资比例为0%-20%。
    (四)业绩比较基准
    本基金业绩比较基准为:三年期银行定期存款税后利率+20bp
    (五)投资限制
    本基金的投资组合将遵循下列限制:
    1、本基金持有一家公司的股票市值,不得超过基金资产净值的10%;
    2、本基金与由本基金管理人管理的其他基金共同持有一家公司发行的证券,不得超过该证券的10%;
    3、本基金参与股票发行申购,所申报的金额不得超过本基金的总资产,所申报的股票数量不得超过拟发行股票公司本次发行股票的总量;
    4、现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%;
    5、债券市场正回购的资金余额不得超过基金资产净值的40%
    6、本基金不得违反基金合同关于投资范围、投资策略和投资比例的约定;
    7、法律法规及监管部门规定的其他限制。
    本基金管理人应当自本基金合同生效之日起六个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。
    因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符合以上第1、2、4、5条规定比例或者基金合同约定的投资比例的,基金管理人应当在十个交易日内进行调整。
    上述限制中的1-5点为引用当时有效的相关法律法规或监管部门的有关限制性规定,若法律法规或监管部门取消上述限制,则基金管理人在履行适当程序后,本基金可以不再受上述限制。
    (六)禁止行为
    为维护基金份额持有人的权益,本基金禁止从事下列行为:
    1、承销证券;
    2、投资于其他基金,但国务院另有规定的除外;
    3、以基金的名义使用不属于基金名下的资金买卖证券;
    4、利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益;
    5、向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失;
    6、将基金财产用于非法抵押、担保、资金拆借或者贷款;
    7、从事承担无限责任的投资;
    8、以基金财产进行房地产投资,但国务院另有规定的除外; 
    9、向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发行的股票或者债券;
    10、买卖与其基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与其基金管理人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券;
    11、从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;
    12、依照法律、行政法规有关规定,由国务院证券监督管理机构规定禁止的其他活动。
    上述禁止行为中的1、2、6、7、9、10点为引用当时有效的相关法律法规或监管部门的有关限制性规定,若法律法规或监管部门取消上述禁止性规定,则基金管理人在履行适当程序后,本基金可以不再受上述限制。
    六、基金资产净值的计算方法和公告方式
    基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。
    (一)基金资产净值的计算方法
    1、上市流通的有价证券以估值日证券交易所挂牌的该证券收盘价估值,该日无交易的,以最近交易日收盘价计算;
    2、未上市的属于配股或增发的股票以估值日证券交易所提供的同一股票的收盘价估值,该日无交易的,以最近交易日收盘价计算;
    3、未上市的属于首次公开发行的股票以其成本价计算;
    4、配股权证,从配股除权日起到配股确认日止,按收盘价高于配股价的差额估值;如果收盘价低于配股价,则估值增值额为零;
    5、在证券交易所市场流通的债券,按如下估值方式处理:
    (1)实行净价交易的债券按估值日收盘价估值,估值日没有交易的,按最近交易日的收盘价估值。
    (2)未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值;估值日没有交易的,按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值;
    6、在银行间同业市场交易的债券按由基金管理人和基金托管人综合考虑市场成交价、报价、收益率曲线、成本价等因素确定的反映公允价值的价格估值,未上市债券按由基金管理人和基金托管人综合考虑成本价、收益率曲线的因素,确定的反映公允价值的价格估值;如遇证券监管机构政策变动,从其规定;
    7、基金持有的回购协议以成本列示,按商定利率在实际持有期间内逐日计提利息;
    8、如有确凿证据表明按上述规定不能客观反映基金资产公允价值的,基金管理人可根据具体情况,在与基金托管人商议后,按最能反映基金资产公允价值的方法估值。即使存在上述情况,基金管理人若采用上述1~7规定的方法为基金资产进行了估值,仍应被认为采用了适当的估值方法;
    9、如有新增事项或变更事项,按国家的最新法律法规和相关规定进行估值,无须召开基金份额持有人大会。
    (二)基金资产净值的公告方式
    基金合同生效后,在开始办理基金份额申购或者赎回前,基金管理人应当至少每周公告一次基金资产净值和基金份额净值。
    基金管理人应当在每个开放日的次日,通过网站、基金份额发售网点以及其他媒介,披露开放日的基金份额净值和基金份额累计净值。
    基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日基金份额净值和基金份额累计净值。基金管理人应当在上述规定的市场交易日的次日,将基金资产净值、基金份额净值和基金份额累计净值登载在指定报刊和网站上。
    七、基金合同的解除和终止的事由、程序及基金财产清算方式
    (一)基金合同的变更
    1、本基金合同的变更应经基金管理人和基金托管人同意并达成书面补充文件。
    2、变更基金合同应经基金份额持有人大会决议通过,并报中国证监会核准,自核准之日起生效。变更生效的基金合同应当公告。但如因相关法律法规变动并属于本基金合同必须遵照进行变更的情形,或者基金合同的变更不对基金合同当事人权利、义务产生重大影响,或者变更事项对基金份额持有人利益无实质性不利影响的,则可不经基金份额持有人大会决议,而经基金管理人和基金托管人同意后变更,并报中国证监会备案或审核后公告。
    (二)基金合同的终止
    1、本基金出现下列情形之一的,本基金合同经中国证监会批准后将终止:
    (1)基金份额持有人大会决定终止的;
    (2)基金管理人、基金托管人职责终止,在六个月内没有新基金管理人、新基金托管人承接的;
    (3)基金合同约定的其它情形;
    (4)中国证监会规定的其它情况。
    2、本基金合同终止后,应予公告,并按相关法律法规的规定和本基金合同的有关约定,组织基金财产清算小组对基金财产进行清算。
    (三)基金的清算
    本基金合同终止后,应当对基金财产进行清算。
    1、基金财产清算小组
    (1)基金自基金合同终止之日起3个工作日内成立清算小组,清算小组必须在中国证监会的监督下进行基金财产清算。
    (2)基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有相关业务资格的会计师事务所、律师事务所及中国证监会指定的机构或人员组成。基金财产清算小组可以聘请必要的工作人员。
    (3)基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
    2、基金财产清算程序
    (1)基金合同终止后,由基金财产清算小组统一接管基金财产;
    (2)基金财产清算小组对基金财产进行清理和确认;
    (3)对基金财产进行估价;
    (4)对基金财产进行变现;
    (5)将基金财产清算结果报告中国证监会;
    (6)公布基金财产清算公告;
    (7)进行基金剩余财产的分配。
    3、清算费用
    清算费用是指清算小组在进行基金财产清算过程中发生的所有合理费用,清算费用由清算小组优先从基金财产中支付。
    4、基金财产的分配
    基金财产清算后的全部剩余资产扣除清算费用后,按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。基金财产分配须在合理的期限内完成。
    5、基金财产清算的公告
    基金合同终止并报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清算小组公告;清算过程中的有关重大事项将及时公告;基金财产清算小组作出的清算报告经会计师事务所审计、律师事务所出具法律意见书,报中国证监会备案后5个工作日内公告。
    6、基金财产清算账册及文件的保存
    基金财产清算账册及有关文件由基金托管人按照国家有关规定保存15年以上。
    八、争议解决方式
    本基金合同的当事人之间因本基金合同产生的或与本基金合同有关的争议可首先通过友好协商解决。基金合同当事人不愿通过协商或调解解决,或者自一方书面要求协商解决争议之日起60日内如果争议未能以协商方式解决,则任何一方有权将争议提交深圳仲裁委员会根据提交仲裁时该会有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的,对仲裁各方当事人均具有约束力。
    除争议所涉内容之外,本基金合同的其他部分应当由本基金合同当事人继续履行。
    九、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式
    本基金合同可以印制成册,并对外公开散发或供投资者在基金管理人、基金托管人、基金销售机构和注册登记机构办公场所查阅,也可以按工本费购买本基金合同复印件或者复制件,但应以基金合同正本为准。
    
    招商基金管理有限公司
    二零零六年六月二日